浙江省新昌县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）绍新刑初字第374号
公诉机关浙江省新昌县人民检察院。
被告人陈某甲，农民，住新昌县。因涉嫌犯诈骗罪于2014年4月15日被刑事拘留，同年5月13日被取保候审。
辩护人陈雪锋，浙江新台州律师事务所律师。
被告人盛某甲，农民，住新昌县。2004年6月29日因犯抢劫罪被本院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二千元，2006年5月17日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年5月29日被刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2014年6月17日被逮捕。
新昌县人民检察院以新检公诉刑诉（2014）1288号起诉书指控被告人陈某甲、盛某甲犯妨害信用卡管理罪，于2014年9月12日向本院提起公诉。本院于同月15日立案，依法适用简易程序，并组成合议庭，于2014年9月26日公开开庭审理了本案。新昌县人民检察院指派代理检察员黄锦锦出庭支持公诉，上述二被告人及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
1、2011年8月，被告人陈某甲利用从他人委托其办理贷款事项过程中获取的丁某、蔡某甲、王某甲、盛某乙四人的身份证明复印件等资料，采用伪造收入证明、购买数个手机号码以应付银行核实电话等方式，以四人名义向中国农业银行股份有限公司新昌支行申领信用卡4张，之后一直使用。
2、2011年底至2012年2月，被告人陈某甲又采用上述同样方式，以丁某、蔡某甲、王某甲、盛某乙四人的名义向浙江新昌农村合作银行（现为浙江新昌农村商业银行股份有限公司）申办信用卡4张。期间，在以丁某名义申办信用卡时，还找来被告人盛某甲帮其接听银行核实资料的电话。后该4张卡由陈某甲一直使用。
3、2012年5月，被告人陈某甲采用上述同样方式，以王某甲、盛某乙的名义向杭州银行股份有限公司绍兴新昌支行申办信用卡2张，之后一直使用。
4、2013年1月至2月，被告人陈某甲采用上述同样方式，以丁某、蔡某甲、王某甲、盛某乙四人名义向中国邮政储蓄银行股份有限公司新昌支行申办信用卡4张，之后一直使用。
上述信用卡被陈某甲用于个人透支消费后，其支付手续费，委托他人“养卡”。直至2013年6月，被告人陈某甲发现银行工作人员在调查此事，怕被追究责任，遂归还上述信用卡的全部欠款。
5、2013年5月，被告人陈某甲利用他人委托其办理贷款业务时候获取的王某乙、潘某的身份证明复印件等资料，用上述同样方式，以潘某名义向中国邮政储蓄银行股份有限公司新昌支行申办信用卡1张，用于个人透支消费共计本金人民币4819.91元。
6、2012年3月，被告人盛某甲向被告人陈某甲表示，要求陈帮其以他人名义申办信用卡用于个人透支消费，后由陈某甲准备申请资料、伪造收入证明等，被告人盛某甲以王某乙的名义分别于2012年3月、2013年3月向中国农业银行股份有限公司新昌支行、中国邮政储蓄银行股份有限公司新昌支行申办信用卡各一张，用于个人透支消费，透支本金共计人民币4913.46元，至案发未能归还。
2014年4月15日、5月29日，被告人陈某甲、盛某甲先后被抓获归案；案发后，陈某甲已归还上述全部信用卡的欠款。
上述事实，被告人陈某甲、盛某甲在开庭审理过程中无异议，并有证人丁某、蔡某甲、盛某乙、王某甲、俞某、王某乙、潘某、王某丙、陈某乙、蔡某乙、陈某丙等人证言，羁押证明，归案情况，抓获经过，辨认笔录，搜查笔录，收条，信用卡照片，信用卡申请资料，信用卡客户声明，交易明细，催收记录，新昌县公安局扣押物品清单，本院（2013）绍新澄商初字第28号民事判决书，本院（2004）新刑初字第154号刑事判决书，罪犯档案资料，人口信息，户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人陈某甲、盛某甲违背他人意愿，使用他人身份证明申领信用卡，其中陈某甲数量巨大，盛某甲数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。起诉书指控的第2节犯罪事实，被告人陈某甲在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚；被告人盛某甲在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，应当从轻处罚。起诉书指控的第6节犯罪事实，被告人盛某甲在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚；被告人陈某甲在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人陈某甲、盛某甲归案后能如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。被告人盛某甲有犯罪前科，可酌情从重处罚。被告人陈某甲在案发前归还了大部分欠款，归案后归还了全部欠款，可酌情从轻处罚；犯罪情节较轻，确有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可适用缓刑。被告人陈某甲的辩护人提出陈某甲系初犯、偶犯，认罪态度好，能够如实供述案件事实经过，建议从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，与事实、法律相符，予以采纳；关于被告人陈某甲的犯罪行为造成的社会危害性和主观恶性较小，有立功情节的辩护意见，与事实、法律不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人陈某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日即行缴纳）。
二、被告人盛某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月29日起至2015年3月28日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王永仁
人民陪审员 张法忠
人民陪审员 求一兵
二〇一四年九月二十六日
书 记 员 丁蓓蓓
附页
《中华人民共和国刑法》
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第二十六条第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。