天津市北辰区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）辰刑初字第0058号
公诉机关天津市北辰区人民检察院。
被告人王泳。
天津市北辰区人民检察院以津辰检刑诉（2014）25号起诉书指控被告人王泳犯诈骗罪，于2014年1月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市北辰区人民检察院指派代理检察员杨欣出庭支持公诉，被告人王泳、被害人刘一X的诉讼代理人江岚、赵鑫到庭参加诉讼。现已审理终结。
天津市北辰区人民检察院指控，2012年12月20日，被告人王泳谎称开办高档会所，用其位于天津市南开区XX花园X座X门XX号已经抵押给XX银行的房产再次抵押，骗取被害人李一X人民币150万元。同年12月22日、23日、26日、27日，被告人王泳以借款的名义骗取被害人李一X资金共计人民币320万元。
2012年12月20日、2013年1月18日、2月19日，被告人王泳谎称购买土地、房产急需资金，先后三次在天津市北辰区XX镇一X公司内骗取被害人王一X资金共计人民币610万元。
2013年2月6日，被告人王泳谎称其父亲换肾需要医疗费，骗取被害人刘一X人民币100万元后逃匿。2013年6月27日，被告人王泳在天津市宝坻区一出租房内被公安机关抓获归案。
针对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据材料，认为被告人王泳的行为，已构成诈骗罪；建议本院对被告人王泳判处有期徒刑十三年至十五年的刑罚。
被告人王泳提出其向李一X的借款属于民间借贷，但对于借款金额、时间、是否收到款项等具体情况记不清了，其行为不构成诈骗罪；其于2013年12月20日向XX公司借的350万元属于民间借贷，其行为不构成诈骗罪，其不清楚公诉机关指控的向王一X的另外几笔借款情况；其没有收到刘一X的100万元借款。
经审理查明，天津市南开区XX道XX花园XX室房屋的权利人为被告人王泳，该房屋在2010年12月1日的评估价值为210万元，王泳以该房屋向中国XX银行股份有限公司天津分行设定最高额抵押权，抵押期限为2010年12月9日至2013年12月9日，抵押借款额度为150万元，并在房地产管理局办理了抵押登记（产权证设定他项权利已注明）；2012年12月20日王泳与李一X签订抵押借款合同一份并出具借条，以天津市南开区XX道XX花园XX室房屋作为抵押向李一X借款150万元，但双方未到房地产管理局办理抵押登记；同日李一X的丈夫潘XX通过网银转账方式给付王泳150万元。2012年5月18日至2012年11月2日期间王泳向李一X多次借款共计337万元，后偿还17万元，尚有320万元未还，双方未签订借款合同，借款到期后王泳未能还款，其为李一X重新出具了日期为2012年12月22日金额是118万元、日期为2012年12月23日金额是68万元、日期为2012年12月26日金额是70万元、日期为2012年12月27日金额是67万元的四张借条。
天津二X公司成立于2003年7月18日，股东为被告人王泳和其姐姐王二X，王泳任法定代表人，注册资本为100万元，王三X为该公司职员；2012年8月22日公司注册资本增资至300万元，2013年6月4日公司法定代表人变更为王三X。该公司主要经营范围为安全防范技术工程设计、施工，室内外装饰工程设计、施工，电子零部件设计、安装等；公司实际经营地点为天津市南开区XX花园XX室。
2012年12月20日，被告人王泳虚构购买塘沽土地的理由，以二X公司作为借款人、其为担保人在一X公司内与被害人王一X签订借款合同，向王一X借款350万元，当日王一X向王泳支付现金189000元，并通过银行汇款方式向王泳账户转账汇款3311000元。2013年1月18日，王二X以购买和平房产为由，由二X公司作为借款人、其为担保人在一X公司内与被害人王一X签订借款合同，向王一X借款100万元，当日王一X给付王二X现金54000元，并通过银行汇款方式向王二X指定的、并由王二X代理开立和实际使用的黄一X6226090222XXXXXX账户支付946000元；二X公司为王一X出具100万元转账支票用于偿还该笔借款，但该支票因存款不足被退票。2013年2月19日，张一X从其6228480028010XXXXXX账户向王三X6228480020970XXXXXX账户转账汇款147万元，并支付现金13万元，同日王二X出具收条两份，表示收到上述两笔款项。
2013年2月6日，被告人王泳为刘一X出具109万元借条一份；同日，刘一X通过其母亲施X4100622222XXXXXX账户向王三X6228480020970XXXXXX账户转账汇款100万元。
2013年6月27日，被告人王泳被抓获归案。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证，本院依法确认的下列证据证实：
1、被告人王泳当庭供述，二X公司是2003年成立的，经营地点是天津市南开区XX花园，注册资金是100万元，后来增资到300万元，股东是我和我姐姐王二X，我负责工程业务，王二X负责财务、行政，公司有七八个职员，王三X是公司的职员，后来为了方便向银行贷款，公司法定代表人变更为王三X。公司的经营范围是电子产品、监控工程安装等，公司的经营状况还行，有账本，但具体的财务状况、盈利状况、债权债务情况我不清楚，这得问王二X。公司做工程有时候是借照，资金往来有时候是不走公司的账户，公司的资金往来走我个人的账户，我没有授权使用黄一X、王三X的账户，公司资金也不走她们的账户。我还在筹备另一个公司，是做红酒进出口贸易的，办公地点在天津环球金融中心。我和李一X认识很多年了，我把房本押给李一X是表示一下诚意，并不是把房子就抵给她了，而且房本上他项权证可以显示出来这房子已经抵押给银行了，我认为李一X应该能看见，我和李一X之间是正常的民间借贷，不是诈骗，但具体的借款情况我记不清楚了。我不认识王一X，我都是找张二X借钱，借钱的时候就说是工程用钱，那350万元是我借的，我没说是购买塘沽土地用钱，我借的钱用于公司资金周转和工程上了，另外两次借款我没有去，不是我借的，我也不清楚这两次借款的情况。我和张二X借钱有借款合同，但是每次我都不留存借款合同，借款合同在他们手里，这350万我手里没有借款合同，这350万是以前分两次借的，一次是100多万，一次是200多万，后来打了一张350万元的借条。我没有和刘一X说我父亲换肾需要借钱，我是和他打电话说公司资金周转需要借100万，约定给9万的利息，我给打了109万的借条，我和我姐姐王二X说如果刘一X给钱了，就把借条给他，我不知道借条怎么到刘一X手里的，我没有收到刘一X的100万元。
2、被害人王一X陈述，证实我被二X公司的王泳和他姐姐王二X骗走了100万元人民币，现在两人都跑了，电话关机联系不上，公司也没人了。2013年1月初，我朋友北辰区天穆镇的张四X和我说，他的朋友王泳和姐姐王二X急用钱，想找我借，我同意了。2013年1月18日，王泳和王二X到了北辰区双街镇一X公司找到我说，他们在天津和平区买房子急用100万现金，2013年4月18日就可以还我，我们当时签订了一份借款协议，当天我把款付给了他们，其中94.6万元我电汇到了他们指定的XX银行天津体育中心支行6226090222XXXXXX户名黄一X的帐户上，另外的54000元给的现金，王二X给我打了收条，还抵押了一张转帐支票（工行，票号05523548，出票人二X公司，开户行工行天津金厦支行），说到期将支票入帐就可以将款还我。到他们应该还款的时候，他们谁也没有和我联系，我就给他们打电话，都关机了，人也不知道去哪了，我就找人到他们的二X公司去看看，结果公司也关门没人了，我又将支票入帐，因帐户没钱被退了回来，我就来报案了。王泳和王二X在骗我这100万元钱之前，王泳还找我借过几次钱，有的还了，有的没还。从2012年8月开始到2013年初。一共借了六次，前三次还了，后三次没还，都是在一X公司内借的，都是以二X公司名义借的钱。这六次王泳都来了，王二X前几次没来，最后两次和王泳一起来的。我们之间有借款协议，但前几次已经还了款的协议都找不到了，没有还的几笔协议还在。利息是月息百分之二。每次借款我这边有我、我老公张二X、会计张一X。我同意借了，就让张一X代表我和他们签订借款协议。
这六次借款的具体经过分别是：第一次在2012年8月20日，王泳到我公司办公室找到我们说他的二X公司承揽了一个工程，急需用钱买材料想借款200万元人民币，我同意借了，从XX天津北辰支行帐号6223091100000XXXXXX，户名张一X的帐户里汇给XX银行天津鼓楼支行帐号4720682107XXXXXX，户名王泳的帐户200万元，在2012年8月28日，王泳还给了我们两张转账支票，金额分别为25万元和175万元，并还了借款利息现金2万元人民币；我们将这两张支票入到了XX银行天津北辰开发区银行，帐号62280500200126XXXXXX，户名王一X。这份借款协议和王泳打的收条已经找不到了，但有付款凭证和收款凭证可以提供。
第二次是在2012年9月25日，王泳到我公司以他的二X公司承揽工程急需资金买材料，想借款500万元人民币，我就同意借了，我们从XX银行天津北辰开发区支行，帐号6228050020012XXXXXX，户名王一X的帐上转帐给了上次那个王泳的帐户两笔款，分别是291.9万元和194.6万元，王泳还拿走了13.5万元现金，在2012年10月24日，王泳通过打卡还款140万元人民币，2012年10月25日王泳通过打卡还款50万元人民币，都打到王一X农业银行的帐户，同时还给我们一张金额为310万元的XX银行天津金厦支行的转账支票，我们入到了王一X的农业银行帐户，并且王泳还了我10万元人民币的借款利息；这份借款协议和王泳打的收条已经找不到了，但有付款凭证和收款凭证可以提供。
第三次是在2012年10月29日，王泳到我公司办公室找到我们，以他的公司二X公司承揽工程急需资金买材料为由，想借款300万元人民币，我同意借了，从王一X的XX银行帐户上转给王泳XX银行帐户上291.9万元，王泳还拿走8.1万元的现金。2012年11月28日，王泳通过打卡还款190万元，2012年12月3日，王泳通过打卡还款1105000元人民币，都打到我在XX银行的帐户，王泳给了我借款利息现金6万元人民币；这份借款协议和收条也找不到了。
第四次是在2012年12月20日，王泳以他的公司二X公司在天津市塘沽区购买土地急需现金为由，想借款350万元人民币，我同意借款给他用一个月时间，我就让会计张一X代表我和王泳签了借款协议，然后我们从XX银行北辰开发区支行，帐号6228450020012XXXXXX户名王一X的账上，转给了XX银行天津梅江支行帐号6226182107XXXXXX户名王泳的账上一笔款，金额为人民币3311000元，另外王泳还拿走了189000元现金人民币。这笔款王泳到期没有归还，人也找不到了，这笔借款的借款协议和王泳打的收条及付款凭证可以提供给公安机关。借款协议内容是：出借人是我，借款人是二X公司，担保人是王泳，条款内容是他们因购买塘沽土地向我借款350万元，要求我们将款付到他们指定的XX银行XX支行62261821077XXXXXX户名王泳的帐上，还约定了利息，协议上王泳盖了二X公司的章并签字。
第五次借款是在2013年1月18日，王泳和他姐姐王二X来找我们，以在天津和平区买房子需用资金为由想借款100万元人民币，同时抵押一张转账支票，他说2013年4月18日就可以还款了，到期将支票入账就可以了，我就同意了，我让会计张一X代表我和王泳、王二X签了借款协议，然后我们从农业银行天津北辰开发区支行，账号622845002001XXXXXX，户名王一X的账上，转账给了他们指定的XX银行天津体育中心支行账号62260902222XXXXXX户名黄一X的账上一笔款，金额为人民币946000元，另外王泳、王二X还拿走了54000元现金；这笔钱到期没有归还，人也找不到了，借款协议内容是，出借人是我，借款人二X公司，担保人王二X，条款内容是他们因购买和平区房产向我借款100万元，要求我们将款付到他们指定的招商银行天津体育中心支行帐号6226090222XXXXXX，户名黄一X的帐上，约定了利息，盖了二X公司的章，王二X签字了。
第六次是在2013年2月19日，王泳和他姐姐王二X找到我们说他们买房急需资金，想借款160万元人民币，需要用三个月时间，我就同意了，我就让会计张一X和王泳、王二X签了借款协议，然后我们从XX银行天津北辰开发区支行，账号6228480028010XXXXXX户名张一X的卡上转账给了他们指定的农业银行和平支行吉利花园分理处账号62284800209706XXXXXX户名王三X的账上一笔款，金额为人民币147万元，另外王泳、王二X还拿走了13万元现金人民币。这笔款王泳、王二X到期没有归还，人也找不到了，这笔借款有借款协议，但借款协议我们到现在没有找到，不知放在什么地方了，有王二X打的收条及付款凭证可以提供给公安机关。现在王泳和王二X两人都跑了，电话关机也联系不上了，公司也没人了。借款协议内容是：出借人张一X，借款人是二X公司，担保人王二X，条款内容为他们因购买房产借款160万元，要求我们将款付到他们指定的帐户上，盖了二X公司的章，王二X签字了。
我认为前三次王泳借款已经还了，就没关系了。第四次王泳说用钱去买地，我并不知道他买没买地，所以也没有讲，就是认为王泳王二X他们用买房的名义骗了我一百万元，所以报案了，当时第六笔借款的还款期限还没到，所以当时也没报案，现在我明白了，王泳王二X就是骗我，开始借款还我，让我相信他，然后就骗我，钱到手人就跑了。
辨认笔录，证实经王一X辨认，其指出3号照片（王泳）就是以在天津市和平区购买房产为由借款100万元的人。
3、证人张二X证言，证实我是一X公司经理，王一X是我爱人，王泳和王二X是姐弟俩，他们是二X公司的，他们来找王一X借钱，我就认识了。每次借钱时有我、王一X和张一X在场，利息是月息百分之二。其他证实内容与王一X的陈述基本一致。
4、证人张一X证言，证实我是一X公司的会计，王一X是公司老板娘。王泳和王二X从2012年8月份开始陆续到2013年初找王一X以二X公司名义借款的，总共借了六次，前三次都还了，后三次没有还，每次都是我给办的手续和打款，王一X的借款协议和付款凭证也都是我给保管的。这六次王泳都来了，王二X前几次没来，最后两次是王二X和王泳一起来的。其余借款、打款经过与王一X陈述一致。
5、证人张四X证言，证实我和王泳、王二X认识十多年了，他们做安防监控系统和红酒生意，是亲姐弟。王泳和王二X与一X公司的王一X以前不认识，2013年初我介绍他们认识的。大约是在2013年1月初，王泳找到我说他和王二X急需用钱，想找我借钱，我说没有钱，就把他们介绍给一X公司的王一X，王一X借给王二X和王泳一部分款，具体他们怎么谈得我就不清楚了。最近我没有见过王泳和王二X，前几天王一X找到我说王泳和王二X的借款到期了，钱还没有还，人也找不到了，我还去了一趟南开区霞光道XX花园XX号二X公司找他们，但到了公司后发现门被锁了，没有人在，现在我给王二X和王泳打电话也关机联系不上。我还给他们公司上班的一个叫王三X的女孩打电话，问是否见过他们，王三X也说没见过最近联系不上了。
6、被害人李一X陈述，证实我是天津XX食品商贸有限公司法人。我们和王泳是通过XX银行信贷经理李伟认识的。王泳在2012年12月3日去天津XX食品商贸有限公司找到我和我爱人潘XX说，他开了一个高档会所，急需资金，要我们借给他150万元人民币，约定利息是十天之内千分之二点五，超过十天按月息百分之五。我们就在2012年12月3日从民生银行账户62261821196XXXXXX，户名潘XX的账户上转到民生银行账户6226182177XXXXXX户名王泳的账上，当时付的金额是1397250元人民币，后来在2012年12月20日还给了我们1569000元人民币。王泳之前还找我们借过款，其中有一笔利息102750元没有还我们，我们从这笔借款中将王泳欠款102750元扣除了，当时我们谈好了，王泳同意的。在2012年12月20日王泳还给我们1569000元人民币。当天，王泳又从我们这借走了150万元人民币，我们是在2012年12月20日从民生银行账户62261821196XXXXXX，户名潘XX的账户上付到民生银行账户6226182177XXXXXX，户名王泳的账上的，金额是150万元，还签了份抵押借款合同，合同内容是：甲方（抵押借款人）王泳，乙方（抵押放款人）李一X，内容大致为甲方因生产经营需要或交易买卖资金不足，向乙方借款，甲方用南开区XX花园XX号房产抵押，借款金额为人民币150万元，将款划入指定的民生银行梅江支行账户622618217XXXXXX，户名王泳账上，借款期限30天，我们将抵押合同复印件可以提供给公安机关。南开区霞光道XX花园XX号房产王泳在民生银行贷款时已经给抵押出去了，从这笔借款之后我们就再也没有见到过王泳，到期钱没有还，手机也关机了，人也找不到了，我们知道被王泳给骗了。王泳是从2012年2月22日开始找我们借款的，陆续借了很多次，基本都是借了还的同时又借，就这么滚动下来，到目前王泳找我们借了473万元人民币没有还给我们，我们除了150万元的抵押借款合同还有四张王泳写给我们的借条金额分别为118万元、68万元、70万元和67万元，包括后来的150万元共计473万元。四张借条的借款人都是王泳，放款人都是李一X，借款期限都是10天。118万元的借款期限是2012年12月22日还款期限是2013年1月1日，这笔借款实际上是2012年5月18日借给王泳的，当时是我和王泳一起到的民生银行海河支行往王泳的4720681077XXXXXX账户上存了115万元现金人民币，当时王泳打了118万元的借条，借款期限都是短期的，具体期限我记不清了，到期王泳没有还款，我们就将到期的借条废掉，再重新打一张新借条，借条上的内容都不变，只是把借款期限再重新约定，最终形成118万元的借款期限是2012年12月22日还款期限是2013年1月1日的这张借据，这笔我的本金是115万元人民币。68万元借条的借款期限是2012年12月23日还款期限是2013年1月2日的这笔借款实际是2012年6月18日和2012年7月14日借给王泳的，2012年6月18日当时是我和王泳一起到的民生银行海河支行往王泳的47206821077XXXXXX账户上存了36万元现金人民币，当时王泳给打了36万的借条，2012年7月14日当时是我和王泳一起到的民生银行海河支行往王泳的47206821077XXXXXX账户上存了32万元现金人民币，当时王泳给打了32万的借条，借款期限都是短期的，具体期限我记不清了，这两笔到期王泳都没有还款，我们就将到期的借条废掉，再重新打一张新借条，借条上的内容都不变，只是把借款期限再重新约定，后来我们把这两张借条合并成了一张借条，最终形成了68万元的借款期限是2012年12月23日还款期限是2013年1月2日的这张借据，这笔我的本金是68万元人民币。70万元借条的借款期限是2012年12月26日还款期限是2013年1月5日的这笔借款实际上是2012年7月25日和2012年10月23日和2012年11月2日借给王泳的，2012年7月25日是从我的6226182126XXXXXX户名李一X的账户上通过网银转账给了王泳4720682107XXXXXX账户上10万元，王泳给打了10万元的借条，2012年10月23日从我的6226182126XXXXXX账户上分两次通过网银转账给了王泳47206821077XXXXXX上30万元和10万元，王泳给打了40万元的借条，2012年11月2日从我的62261821269XXXXXX账户通过网银转账给了王泳47206821077XXXXXX账户上20万元，王泳给打了20万元的借条，借款都是短期的，具体期限我记不清了，这三笔王泳到期都没有还款，我们就将到期的借条废掉，再重新打一张新借条，借条上的内容都不变，只是把借款期限再重新约定，后来我们就将这三张借条合并成了一张借条，最终就形成了70万元的借款期限是2012年12月26日还款期限是2013年1月5日的这张借据，这笔我的本金是70万元人民币。67万元借条的借款期限是2012年12月27日还款期限是2013年1月6日的这笔借款实际是2012年5月10日借给王泳的，当时是我和王泳一起到的民生银行海河支行往王泳的4720682107XXXXXX账户上存了84万元现金人民币，当时王泳给打了84万元的借条，借款期限都是短期的，具体期限我记不清了，到期王泳没有还款，我们就将到期的借条废掉，再重新打一张借条，借条上的内容都不变，只是把借款期限再重新约定，后来王泳陆续还了17万元人民币，最终就形成了67万元的借款期限是2012年12月27日还款期限是2013年1月6日的这张借据，这笔我的本金是67万元人民币。
7、证人潘XX证言，证实民生银行62261821196XXXXXX的账户是我在民生银行鼓楼支行开设的，户名是潘XX，这个账户是我和我爱人李一X在使用。王泳在2012年12月3日去天津XX食品商贸有限公司找到我和我爱人李一X说，他开了一个高档会所，急需资金，要我们借给他150万元人民币，约定利息是十天之内千分之二点五，超过十天按月息百分之五。我们就在2012年12月3日从民生银行账户62261821196XXXXXX，户名潘XX的账户上转到民生银行账户6226182177XXXXXX户名王泳的账上，当时付的金额是1397250元人民币，后来在2012年12月20日还给了我们1569000元人民币。王泳之前还找我们借过款，其中有一笔利息102750元没有还我们，我们从这笔借款中将王泳欠款102750元扣除了，当时我们谈好了，王泳同意的。在2012年12月20日王泳还给我们1569000元人民币。当天，王泳又从我们这借走了150万元人民币，我们是在2012年12月20日从民生银行账户6226182119XXXXXX，户名潘XX的账户上付到民生银行账户6226182177XXXXXX，户名王泳的账上的，金额是150万元，还签了份抵押借款合同，合同内容是：甲方（抵押借款人）王泳，乙方（抵押放款人）李一X，内容大致为甲方因生产经营需要或交易买卖资金不足，向乙方借款，甲方用南开区XX花园XX号房产抵押，借款金额为人民币150万元，将款划入指定的民生银行梅江支行账户6226182177XXXXXX，户名王泳账上，借款期限30天，我们将抵押合同复印件可以提供给公安机关。南开区霞光道XX花园XX号房产王泳在民生银行贷款时已经给抵押出去了，从这笔借款之后我们就再也没有见到过王泳，到期钱没有还，手机也关机了，人也找不到了，我们知道被王泳给骗了。王泳是从2012年2月22日开始找我们借款的，陆续借了很多次，基本都是借了还的同时又借，就这么滚动下来，到目前王泳找我们借了473万元人民币没有还给我们，我们除了150万元的抵押借款合同还有四张王泳写给我们的借条金额分别为118万元、68万元、70万元和67万元，包括后来的150万元共计473万元。这些借款包含一些利息在里面，具体数额需要我们核对清楚之后才能提供准确数字，大约应该在30万元或者40万元左右。每次都是他个人借款，王泳说他有工程，借款用于工程，后来又说开了高档会所。
8、被害人刘一X证言，证实2013年2月初，王泳说他父亲得了尿毒症，需要换肾，急用钱，越多越好，我同意借给他一百万元，用我和我母亲凑的钱给他的，当时我们商定是两个月内他还我109万。王泳让我把款打到他会计王三X的账户上去，我就将款打到王三X的账户上。我是2013年2月6日，从户名施X账号410062222XXXXXX转款到户名王三X账户62284800209706XXXXXX账上100万元人民币。我有银行回单可以提供。施X是我母亲，我一直使用的是用我母亲名字开设的账户。王泳开始说王三X是他亲姐姐，后来我才知道王三X是他公司职员。2月6日汇完款后，我就很难联系上他了，他的手机要么不接，要么关机。2月底，我打通了王泳姐姐1590220****的电话，接电话的是王三X，他说王泳的姐姐在外地做生意，不方便接电话，有什么事她全权处理，我说找王泳要借条。打完电话后一周左右，在天津XX大学门口，王三X把王泳打的欠条给我了，我拿到欠条后也一直和王泳联系，他经常不接电话，偶尔接通的电话里，王泳称这钱早就可以给我了，因为他中了一个大项目，需要暂时用一下，就这么一直拖着，后来到了还款日期，我一再催他还钱，他一直说有大项目需要钱不能还为借口拖着，也不见面。到了6月份，我就再也不联系不上王泳了，打电话不接。王泳父亲确实有尿毒症但是没有换过肾，而且他管我借的这些钱从来没往家里拿过，这些都是我通过朋友找王泳母亲了解的。我给王泳打钱的时候，我说你得给我打个借条啊，王泳说打好了，让我去找他拿，但那时候我出差就没去拿。
9、证人黄一X证言，证实我是王泳、王二X的母亲。我没有在中国招商银行和中国银行开设过账户，我的身份证就在家里放着，有可能王二X用我的身份证开设过银行账户，但具体情况我不清楚。从2013年开始我就联系不上王泳和王二X了，他们在哪我不清楚，电话也打不通。
10、证人尹XX证言，证实我是王泳前妻。2012年1月份，王泳对我说：“公司有些麻烦事，要离开一段时间解决问题”，我说：“知道了”。到2月10日王二X带着我在一个不知道什么名字的学校见的王泳，我和他提出的离婚，2013年2月21日办理的离婚手续，津南的房子归我。2013年4月初，王泳公司一个叫王三X的女孩到我公司找到我，当我的面王三X用她的手机给王泳打电话，接通后，王泳告诉我不要去津南的房子，我问为什么，王泳也没回答。
11、证人王长哲证言，证实听说王三X离婚了，具体在哪我不知道，王三X也不在这里居住，我不知道她在哪里上班。
12、证人黄二X证言，证实我是民生银行鼓楼支行客户经理。王泳在我们银行贷款150万元人民币，他去我们银行办业务时我们认识的。王泳在2012年11月下旬去民生银行找到我说他要开一个高档会所，资金就差30多万元了，要我帮忙借给他35万元人民币，我就在2012年11月29日从民生银行账户62261821066XXXXXX户名黄三X（我父亲）的账户上转到民生银行账户6226182177XXXXXX户名王泳的账上。后来在2012年12月20日还给了我362250元人民币。在此之前王泳也找我借过，不过都还了，每次都是以个人名义以借款用于工程为由借的，还款时也会还我一部分利息，2012年6月借了56万元，一个月后还了；2012年10月借了30万，一个月后还了。王泳从我们民生银行的贷款还没有还，已经逾期好几个月了，一直也联系不上王泳。
13、证人邴一X证言，证实津XX红色沃尔沃这部车是一个叫王泳的人欠我爸爸邴二X钱，王泳就用这辆车抵账给我爸爸，我爸爸把车送给了我。我爸爸出差在外地，打电话没联系上，因为他有时也去国外。
14、证人宁X证言，证实我负责天津市XX区规划建设，我们与二X公司经理王泳有合作项目，第一部分115.561万元，第二部分40万元，2013年2月开始招标，4月施工，安装石化园的监控工程，合同是我们与天津开发区三X科技有限公司签订的，因为王泳借用了这家公司的执照。安装工程已经完工正在调试设备，钱款结清了大部分，还差25万元左右。王泳的会计一个姓王的小女孩拿着天津开发区三X科技有限公司的发票给我们，我们再给她转帐支票。
15、搜查证、搜查笔录，证实公安机关对天津市南开区霞光道XX花园XX室进行了搜查，未找到王泳所说的公司账目。
16、借条一份、银行转账业务汇款业务回单、账户明细查询单，证实王泳于2013年2月6日给刘一X书写借条一份，约定其借款109万元、借款期限为60天、还款期为2013年4月6日；2013年2月6日户名为施X、账号为4100622222XXXXXX的账户向户名为王三X、账号为62284800209706XXXXXX账户转账汇款100万元，王三X账户于2013年2月7日收到该笔款项。
17、借条四份、借记卡存（取）款回单四份、网上银行电子回单五份、抵押借款合同一份、天津市房地产权证一份、房地产抵押估计报告一份、个人借款合同一份，证实天津市南开区霞光道XX花园A-3-1001室房屋的权利人为王泳，该房屋在2010年12月1日的评估价值为210万元，王泳以该房屋向中国民生银行股份有限公司天津分行设定最高额抵押权，抵押期限为2010年12月9日至2013年2013年12月9日，抵押借款额度为150万元，并在房地产管理局办理了抵押登记（产权证设定他项权利已注明）；2012年12月20日王泳与李一X签订抵押借款合同一份并出具借条，以天津市南开区霞光道XX花园A-3-1001室房屋作为抵押向李一X借款150万元，同日户名为潘XX、账号为6226182119XXXXXX账户向户名为王泳、账号为62261821077XXXXXX账户网银转账150万元；2012年12月22日王泳为李一X出具借条一份，金额为118万元，2012年5月18日户名为王泳、账号为4720682107XXXXXX账户存入115万元；2012年12月23日王泳为李一X出具借条一份，金额68万元，户名为王泳、账号为4720682107XXXXXX账户分别于2012年6月18日、2012年7月14日存入36万元、32万元；2012年12月26日王泳为李一X出具借条一份，金额70万元，户名为李一X、账号为6226182126XXXXXX的账户分别于2012年7月25日、2012年10月23日通过网银转账向户名为王泳、账号为4720682107XXXXXX账户转账10万元、30万元、10万元，2012年11月2日向户名为王泳、账号为6226182107XXXXXX账户网银转账20万元；2012年12月27日王泳为李一X出具借条一份，金额67万元，2012年5月10日户名为王泳、账号为47206821077XXXXXX的账户存入84万元。
18、企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、王泳和陈晓娟身份证复印件、企业登记情况查询打印资料、验资报告、开立单位银行结算账户申请书、二X公司银行流水对账单，证实二X公司成立于2003年7月18日、法定代表人为王泳、股东为王泳和王二X、注册资本为100万元，2012年8月22日公司注册资本增资至300万元，2013年6月4日公司法定代表人变更为王三X；该公司在中国工商银行股份有限公司天津金厦支行开立账号为030201570930XXXXXX的基本账户，以及该账户2013年1月4日至2013年3月21日的资金流水情况。
19、黄一X和王二X身份证复印件、招商银行股份有限公司天津体育中心支行开户资料，证实王二X作为黄一X的代理人在该行申请开立622609022XXXXXX账户。
20、借款协议一份（合同编号：201302-20）、收条两份、农业银行个人结算业务申请书一份、中国工商银行转账支票一份（票号：1020123205523684）、天津市同城票据交换退票理由书一份、王二X身份证复印件一份、黄一X6226090222XXXXXX账户历史交易明细表一份，证实2013年1月18日二X公司作为借款人、王二X为担保人因购买和平房产与王一X签订借款合同，向其借款100万元；王一X于2013年1月18日通过银行汇款方式向户名黄一X、账号为622609022XXXXXX的账户汇款946000元，同日该账户收到上述款项；当日王二X出具收条两份，表示分别收到946000元和54000元；二X公司背书转让给王一X100万元转账支票用于还款，但该支票因存款不足被退票。
21、借款协议一份（合同编号：201209-2）、收条两份、农业银行个人结算业务申请书一份，证实2012年12月20日二X公司作为借款人、王泳为担保人因购买塘沽土地与王一X签订借款合同，向其借款350万元；王一X于2012年12月20日通过银行汇款方式向户名为王泳、账号为6226182107XXXXXX的账户汇款3311000元；当日王泳出具收条两份，表示分别收到189000元和3311000元。
22、中国农业银行银行卡存取款业务回单、收条两份、王三X账户明细查询单，证实2013年2月19日从户名为张一X、账号为6228480028010XXXXXX的账户向户名为王三X、账号为6228480020970XXXXXX转账1470000元，王三X账户当日收到该笔款项；当日王二X出具收条两份，表示分别收到147万元和13万元。
23、离婚协议书、离婚证，证实被告人王泳与尹XX于2013年2月21日离婚，双方就财产问题已达成协议。
24、人口信息表，证实相关证人的身份情况，且有作证资格。
25、口岸出入境记录，证实王二X已于2013年3月20日离境前往马来西亚。
26、情况说明，证实公安机关在天津市和平区寻找王泳所供述的天津市环球金融中心未果。
27、接警单三份，证实天津市南开区霞光道XX花园XX室二X公司发生纠纷，曾三次报警。
28、报案材料、案件来源及抓获经过，证实本案系被害人王一X、刘一X报警成案，被告人王泳系被抓获归案。
29、常住人口基本信息、工作说明，证实被告人王泳作案时已成年，无违法犯罪前科记录。
本院认为，被告人王泳以其拥有合法权利的房屋向李一X抵押借款150万元，但双方并未到房地产管理局办理抵押登记，故该抵押权未生效；另外在王泳提供给李一X的天津市房地产权证设定他项权利摘要中已明确记载该房屋向中国民生银行股份有限公司天津分行设定了150万元的抵押权，王泳并未向李一X隐瞒该事实，而且涉案房屋评估价值为210万元，王泳到期不能还款后，李一X可以依据相应的民事法律主张其民事权利；王泳分别于2012年12月22日、2012年12月23日、2012年12月26日、2012年12月27日为李一X出具的四份借条及双方银行账户的资金存款、转账明细仅能证实双方存在借贷关系。故对王泳的辩解意见，本院予以采纳；公诉机关指控被告人王泳诈骗李一X470万元的犯罪事实，证据不足，本院不予认定。
关于公诉机关指控被告人王泳诈骗刘一X100万元的事实，经查证，刘一X的100万元实际打入王三X的账户，现有证据无法证实王泳与王三X系共同作案，且被告人王泳虚构事实的证据只有刘一X的陈述，无其他证据予以佐证，故公诉机关指控的该起犯罪，证据不足，本院不予认定。
关于公诉机关指控被告人王泳诈骗王一X610万元的事实，经查证，2013年1月18日100万元的借款合同、收条均是王二X签署，而款项也打入了由王二X开立和实际使用的黄一X账户；2012年2月19日的160万的收条系王二X出具的，款项打入了王三X的账户；现有证据无法证实王泳、王二X、王三X系共同作案，故公诉机关指控王泳于2013年1月18日、2013年2月19日诈骗王一X260万元的证据不足，本院不予认定。被告人王泳于2012年12月20日虚构购买塘沽土地的事实，以借款的方式骗取王一X350万元，其在到期不能还款后又藏匿于天津市各地，可以认定其主观上具有非法占有的目的，其采用虚构事实的方法，骗取他人财物数额特别巨大的行为，已构成诈骗罪，依法应当惩处。公诉机关指控被告人王泳诈骗被害人王一X350万元的犯罪事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王泳犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月27日起至2027年6月26日止。罚金于判决生效后缴至本院。）
二、责令被告人王泳于判决生效后退赔被害人王一X350万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 郭 莹
代理审判员 魏洪爽
人民陪审员 丁红军
二〇一四年四月二十五日
书 记 员 孙 蓓
附：本裁判文书所引用法律规定的具体条文
《中华人民共和国刑法》
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。