山西省晋城市城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0502刑初211号
公诉机关晋城市城区人民检察院。
被告人王英锋，男，1979年9月27日出生，汉族，山西省陵川县人，小学文化，系晋城市鸿成投资咨询有限公司法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2015年11月20日被海口铁路公安处三亚车站派出所抓获，羁押于三亚市第二看守所，同日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，同年12月23日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，次日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。
晋城市城区人民检察院以城检公刑诉（2016）207号起诉书
指控被告人王英锋犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月1日向本院提起公诉。本院同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋城市城区人民检察院指派检察员王晋军出庭支持公诉，被告人王英锋到庭参加诉讼。本案在审理过程中，经晋城市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。
晋城市城区人民检察院指控，2012年3月1日，被告人王英锋在晋城市工商行政管理局注册成立晋城市鸿成投资咨询有限公司，王英锋为该公司法人代表兼执行董事。公司成立后，王英锋向社会上的不特定人员介绍自己的公司是替投资人寻找有借款意向的借款人，并代为考察借款人资信、还款能力、借款用途，以高息为诱饵大肆收取不特定人员资金。至案发，该公司先后与57人签订协议书，共非法吸收公众存款9954000元，返回客户利息400069.2元，返回客户本金364440元，造成客户实际损失9189490.8元。该公司收到集资款后全部转到了被告人王英锋自己的银行账户内，部分资金王英锋以高出银行同期4倍利率的利息贷出去，致使部分资金无法追回；大部分资金王英锋用于经营投资客户不知情的项目后全部亏损，致使投资客户的资金无法追回。
公诉机关当庭出示书证、被害人陈述、证人证言、辨认笔录、被告人供述等证据证明指控事实，认为被告人王英锋非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。诉请本院依法惩处。
被告人王英锋对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭表示认罪。
经审理查明，2012年3月1日，被告人王英锋在晋城市工商行政管理局注册成立晋城市鸿成投资咨询有限公司（以下简称鸿成公司），王英锋为该公司法人代表兼执行董事。公司成立后，王英锋向社会上的不特定人员介绍自己的公司是替投资人寻找有借款意向的借款人，并代为考察借款人资信、还款能力、借款用途，对借款人及担保人提供的抵押物价值和将来的变现能力做出科学评估，以高息为诱饵大肆收取不特定人员资金。
至案发，在未经中国人民银行批准的情况下，该公司先后与57人签订协议书，共非法吸收公众存款9674000元，返回客户利息547574.15元，返回客户本金683640元，造成客户实际损失8442785.85元。该公司收到集资款后全部转到了被告人王英锋自己的银行账户内，部分资金王英锋以高出银行同期4倍利率的利息贷出去，因为王英锋未对借款人资信、还款能力、借款用途，对借款人及担保人提供的抵押物价值和将来的变现能力做出科学评估，致使大部分资金无法追回；大部分资金王英锋用于经营投资客户不知情的项目后全部亏损，致使投资客户的资金无法追回。
以上事实，公诉机关当庭出示以下证据予以证实：
1、书证及相关书面材料
(1)抓获经过、羁押证明，证实2015年11月20日，海口铁路公安处三亚车站派出所民警在三亚火车站将在逃人员王英锋抓获归案，并羁押于三亚市第二看守所，同月27日出所。
(2)企业档案信息卡、企业设立登记申请书、晋城市鸿成投资咨询有限公司章程、有限责任公司变更登记申请书、鸿成公司章程修正案、董事、监事、经理任职文件、公司登记申请书、企业信息查询单，证实鸿成公司的基本情况。
(3)鸿成公司客户情况登记表，证实侦查机关对鸿成公司吸收公众存款的情况汇总。
(4)户籍证明及照片，证实被告人王英锋的个人基本情况。
(5)借款协议、借条及身份证
张某某提供的借款协议书，证实姬某某、史某某、马某向鸿成、鸿康投资公司贷款情况。
薛某某提供的借款协议书，证实石某某、王某某夫妇向鸿康投资咨询有限公司贷款情况。
李某某提供的借款协议书、卖房协议书，证实范某、宋某某夫妇及杨光林在鸿成公司贷款的情况。
借款协议、借条及身份证，证实郭某某、于某某、陈某、王某甲、侯某某、魏某某、李某甲、宋某甲、张甲、崔某某、米某、耿某某、张某甲、程某某、车某某、董某某向鸿成投资公司贷款情况。
2、集资参与人的陈述
（1）陈某的陈述、证明材料及协议书，证实2014年6月份的时候，我在鸿成公司存了20万元钱，并与之签订了一份借款协议，在收到五个月利息共12500元后，到2014年12月份再没收到过利息，借款协议到期后也没有给我退还本金。鸿成公司的法人代表是王英锋。当时是王某接待的我。我是以现金的方式存款的。我没有见过王英锋本人。大概2014年12月初的时候王某和我联系说公司出了些状况，暂时给不了本金和利息。我之后和王英锋联系，王英锋给了我三个人的联系方式，说这三个人欠他钱，如果我能要出来就是我的。我联系了这三个人，其中两个不接电话，剩余一个说王英锋扣着他的房产证，他不能把钱给我。这三个人中其中有一个叫史某某。2015年2月10日左右，有个自称是王英锋表弟的打电话让我到公司门口，我去了后他给了我5000元。
（2）姚某某的陈述，证实其在鸿成公司投资40万元，王英锋以14万元的价格将一辆丰田车抵押给其。王英锋以个人的名义给其写了26万元的欠条。
3、集资参与人提供的相关证明材料
(1)马某提供的证明材料、身份证复印件、协议书、银行汇款凭证，证实其投资1次共16万元，已付利息18240元，退还本金3000元。
(2)龙某提供的证明材料、身份证复印件、协议书、户口薄复印件、鸿成投资宣传页，证实其投资2次共20万元，已付利息5200元，退还本金5000元。其是以女儿龙某某的名字投资的。
(3)孔某某提供的证明材料、协议书、身份证复印件，证实其投资1次共10万元，已付利息4500元，退还本金2000元。
(4)薛某某提供的证明材料、协议书、身份证复印件、借款协议书等相关资料，证实其投资2次共18万元，已付利息17330元。后闫薇给了我一个在鸿成公司借过款的客户，我去要了3万元。到了2014年年底，公司又退还本金22000元。
(5)杨某甲、杜某某提供的证明材料、协议书，证实其投资1次共30万元，已付利息4000元，退还本金15000元。
(6)孔某甲提供的证明材料、协议书、银行汇款凭证，证实其投资1次共6万元，已付利息7240元。
(7)韩某某提供的证明材料、协议书、借条、身份证复印，证实其投资2次共44万元，已付利息46800元。
(8)李甲提供的证明材料、协议书，证实其投资1次共4万元，退还本金4000元。
(9)刘某甲提供的证明材料、协议书，证实其投资2次共60万元，己付利息30000元。
(10)宋某乙提供的证明材料、协议书、身份证复印件，证实其投资1次共5万元，已付利息8300元，后又付了2000元。
(11)裴某某提供的证明材料、协议书、转账凭证，证实其投资1次共42万元，已付利息5600元，退还本金10000元。
(12)贾某某提供的证明材料、协议书，证实其投资1次共10万元，没有收到过利息。
(13)司某某提供的证明材料、协议书、还款条，证实其投资2次共16万元，已付利息13817元，退还本金14000元。
(14)张某乙提供的证明材料及协议书，证实其投资1次共10万元，己付利息13330元，退还本金2000元。
(15)王某乙提供的证明材料及协议书、银行明细单，证实其投资1次共13万元，已付利息8665元，退还2000元本金。
(16)赵某某提供的证明材料、协议书、身份证复印件等各项报表，证实其投资1次共5万元，已付利息2500元，退还本金2000元。
(17)郝某某提供的证明材料、协议书、转账凭证，证实其投资1次共10万元，已付利息12700元，退还本金2000元。
(18)李某乙提供的证明材料、协议书、身份证复印件，证实其投资4次共17万元，已付利息2125元，退还本金6800元。
(19)段某某提供的报案材料及协议书，证实其投资2次共24万元，已付利息29866.65元，退还本金10000元。
(20)马某甲提供的报案材料及各项资料，证实其投资3次共97万元，已付利息92085元，退还本金26800元。
(21)刘某乙提供的证明材料及各项资料，证实其投资3次共5万元，已付利息4163元，退还本金4500元。
(22)叶某某提供的证明材料、协议书、身份证复印件，证实其投资1次共5万元，退还本金4000元。
(23)司某某提供的证明材料及协议书，证实其投资2次共12万元，已付利息15000元，退还本金10万元。
(24)马某乙提供的证明材料及协议书，证实其投资3次共4万元，已付利息760元，退还本金1500元。
(25)宋某丙提供的证明材料、协议书、身份证复印件，证实其投资2次共9万元，第一次投资8万元，到期后得利息3000元，其又加了7000元，与第一次投资连本带利共9万元存入鸿成公司，最后只退还本金2000元。
(26)丁某某提供的证明材料及协议书，证实其投资1次共55000万元，已付利息5300元，退还本金2000元。
(27)成某某提供的证明材料及协议书，证实其投资2次共11万元，退还本金2000元。
(28)司某丙提供的证明材料及协议书，证实其投资2次共3万元，退还本金2000元。
(29)陈某甲提供的证明材料、协议书、身份证复印件，证实其投资1次共5万元，退还本金2000元。
(30)李某某提供的证明材料、协议书、身份证复印件，证实其投资4次共4万元，退还本金2000元。
(31)李某丙提供的证明材料、协议书、身份证复印件，证实其投资1次共4万元，已付利息2660元,退还本金2000元。
(32)李甲提供的证明材料、协议书、身份证复印件，证实其投资1次共1万元，退还本金1000元。
(33)李某丁提供的证明材料、协议书、借条一张，证实其投资3次共7.9万元，已付利息、本金共计8850.5元。
(34)王某乙提供的证明材料及相关资料，证实其投资2次共38万元，已付利息27401元，返还本金9500元。
(35)史某甲提供的证明材料及协议书，证实其投资1次共5万元，已付利息1950元，退还本金2000元。
(36)王某丙提供的证明材料、协议书、身份证复印件，证实其投资1次共21万元，已付利息5250元，退还本金8300元。
(37)孙某某提供的证明材料及协议书，证实其投资5次共18万元，已付利息22019元。
(38)刘某丙提供的证明材料及协议书，证实其投资2次共10万元，已付利息3680元，退回本金2000元。
(39)郭某甲提供的证明材料、协议书、借条一张，证实其投资3次共15万元，已付利息7025元，退还本金10000元。
(40)豆某某提供的证明材料及协议书，证实其投资3次共23万元，已付利息10375元。
(41)王某丁提供的证明材料及协议书，证实其投资2次共8万元，已付利息11627元,退还本金2000元。
(42)张某某提供的证明材料及协议书，证实其投资3次共80万元，已付利息24000元。
(43)焦某某提供的证明材料及协议书，证实其投资1次共3万元，已付利息375元，退还本金2000元
(44)张某丙提供的证明材料及协议书，证实其投资1次共5万元，退还本金3500元。
(45)郭某乙提供的证明材料及相关资料，证实其投资1次共30万元，已付利息3750元，退还本金13000元。
(46)李某丁提供的证明材料、协议书、身份证复印件，证实其投资2次共6万元，已付利息1500元，退还本金2000元。
(47)韩某甲提供的证明材料及协议书，证实其投资1次共6万元，退还本金4000元，利息6000元。
(48)田某甲提供的证明材料、协议书、身份证复印件，证实其投资4次共56万元，已付利息、本金共计126220元。
(49)赵某甲提供的证明材料及协议书，证实其投资1次共2万元，已付利息1860元，退还本金10000元。
(50)刘某丁提供的证明材料及协议书，证实其投资2次共3万元，退还本金1800元。
(51)牛某某提供的证明材料及协议书，证实其投资2次共10万元，已付利息6875元，退还本金2000元。
(52)于某甲提供的证明材料及协议书，证实其在鸿成公司投资1次共10万元，共获得利息5200元，本金5000元。
(53)马某丙提供的证明材料及借据，证实其在鸿成公司投资1次共4万元，共获得本金2000元。
(54)尚某某提供的证明材料及协议书，证实其在鸿成公司投资2次共10万元，共获得利息1875元，本金2000元。
4、证人证言
(1)王某平（鸿成公司业务员）的陈述，证实鸿成公司主要业务是往外放贷款，到公司贷款的人会抵押车或者房。老百姓到我们公司存款的利息是从百分之十二到百分之十五不等。我大概发展的客户有几个，很多客户的钱到期后公司就退还了，现在我的客户有两个未退钱，是张某某和冯春花。
(2)王某1（鸿成公司员工）的陈述，证实鸿成公司的法人代表是王英锋，公司存款的利息是百分之十五，主要业务就是从社会上收上老百姓的钱再放出去，其他的就都不知道了。
(3)卢某某（鸿成公司业务员）的陈述，证实鸿成公司的法人代表是王英锋，公司的理财业务就是如果谁有闲钱可以放到公司，公司会按月支付利息，公司再把收的钱放出去挣利息。公司好像干过美容、健身方面的事，主要业务是放贷。公司以年息百分之十五向客户收钱，放贷是最低月息三分，最高是五分。我们主要就是通过发宣传资料来发展客户的。我发展了不够十个客户。公司大概发展了几十个客户。共吸收了多少存款我不清楚。收的钱由闫伟保管，闫伟怎么给王英锋的我就不知道了。
(4)焦某甲（鸿成公司财务人员）的陈述，证实鸿成公司的法人代表是王英锋，实际业务是向老百姓许诺高利息让其投资。公司以年息百分之十五向老百姓收钱。收到的钱都给王英锋转过去了。王英锋把钱都做什么了我不清楚。公司有记的账，每个月都会交给王英锋，由王英锋保管。闫四祥只是在公司挂名了一段时间法人代表，没有在公司上过班，也没有挣过工资。
(5)闫某甲（鸿成公司财务人员）的陈述，证实鸿成公司的业务就是给老百姓许诺一定利息向老百姓收上钱，然后以更高的利息放出去。公司以年息百分之八到百分之十五向老百姓收钱的。钱都是转到王英锋账上了。王英锋把钱主要是放贷款，还投资了一个手拉手俱乐部，但是没干多长时间。公司有记的账，每个月都会交给王英锋，由王英锋保管。闫四祥在鸿成公司没有职务，只是公司刚成立的时候王英锋想让我当法人代表，我说我不想当，便让我父亲去当了，后来又换成王英锋了。
(6)王某2（鸿成公司信贷经理）的陈述，证实我是负责放贷款和到期收。我放出去的贷款是以年息百分之十二向客户收钱的，放贷的利息最低是月息三分，最高是五分。我没有发展客户，公司具体发展了多少客户我不清楚。吸收的存款我估计是一千多万元。
(7)闫某乙（鸿成公司法人代表）的陈述，证实我给王英锋帮忙并没有得到什么好处，与王英锋也没有任何关系，也不知道鸿成公司是具体做什么的。2013年因为我女儿闫某乙在王英锋的公司上班，我才帮他忙将法定代表人的名字签成我的名字。
(8)马某丙（鸿成公司理财经理）的陈述，证实鸿成公司刚成立的时候法人代表是王英锋，后来换成闫某乙的父亲闫某丙，具体负责人还是王英锋。公司的注册资金是100万元，主要开展的业务就是向老百姓许诺一定利息收上钱，再以更高的利息放出去。我没有发展客户，我在公司存了16万元，到期后我取走了。在我离开公司前公司已经发展了20多个人，共吸收了300多万元的存款。鸿康投资有限公司的负责人是王英锋的弟弟，但是实际控制人是王英锋。鸿康投资有限公司是否向老百姓收钱我不知道。
(9)王乙（的陈述，证实鸿康投资有限公司往外放贷款的钱都是王英锋给我的，具体从哪来的我不清楚。王英锋个人有没有钱我不清楚。我在鸿康投资有限公司放贷款大概有一百多万元。他们抵押到公司的车和房在哪我也不知道。王某3是鸿康投资公司的法人代表，但是他在那里具体做什么我不知道。鸿成公司和鸿康投资咨询有限公司负责人都是王英锋。我没有在鸿成公司上过班，只在鸿康投资咨询有限公司上过几个月，但是没有接触业务上的事情。
(10)王某3的陈述，证实我没有在鸿成公司工作过，鸿康投资咨询有限公司成立后才知道自己是法人代表，在该公司也未工作过，只是看门、打扫卫生。鸿成投资公司关门前，王英锋曾让我把一楼的两台电脑搬到他车上，至于做什么我不知道。王英锋还让我给过很多人钱，大概有二十个人左右，有五六万元，也没有什么手续，其他的我就都不知道了。
5、辨认笔录，证实郝某某、郭某乙辨认出王英锋。
6、晋城创晖联合会计事务所对鸿成公司王英锋等六人银行对账单收支情况检查报告，证实经对王英锋、焦某甲、闫某乙、王乙、王某3、王某平等六人银行账户的检查，发现该六人之间所发生的往来存在收支不符情况。
经对王英锋等六人银行账户的专项检查，发现其本人在所开设的银行账户中存在互相转账现象，但受提供的资料所限，无法确认款项具体是由本人哪个账户转入或转出到哪个账户。
7、被告人王英锋的供述，供认鸿成公司开办后，我招了一批业务员，让他们拿上我印制好的宣传资料到凤西广场附近发。宣传资料的主要内容是客户有闲钱可到我公司投资，我支付利息，然后我帮他们寻找需要资金的人。鸿成公司向老百姓吸纳资金没有经过中国人民银行或银监会批准，没有吸收公众存款的相关资质，因为晋城很多投资公司都是那样干，我想没事，也学着那样干。
大概有几十户老百姓来我的公司投资，大概收了有七百万元左右。我承诺给老百姓年利息是百分之九到十五不等。我以贷款的方式放出去月利息是一点五，加上手续费一点五，相当于每个月三分的利息。鸿成公司没有制作正式的账本。就是让闫某乙每天在电脑上记流水账。都是存放在一个U盘里，后来那个U盘丢了。
有部分放贷款的合同让客户拿走了，我记得有刘某甲、张某某、张某甲等人。
鸿康投资有限公司的法人代表是王某3，但是公司主要负责人是我。王某3并没有在鸿成公司上过班，是在鸿康投资有限公司上班。鸿康投资咨询有限公司主要是往外放贷款，没有吸收过老百姓的钱。鸿康投资咨询有限公司往外放的钱都是我自己的钱。没有使用过鸿成公司的钱。往外放了大概有二百多万的贷款，有30户左右，至今没有收回来的大概有20户左右。
鸿成公司往外放贷款大概放了三百万左右，到现在还没有收回的大概有二百多万左右。鸿成投资公司共收了大概四十多户客户的钱，金额大概有七百多万元。这七百多万元除了放出去的二百多万的贷款，还付了利息三百多万元，还投资了一个手拉手俱乐部，大概用了五百多万元。
我注册鸿成公司时我的自有资金是300万左右，个人银行账户里有150万左右，这个钱我全部用于鸿成公司了。我还借出去100万左右，借给一个老乡杨某甲了，他还了17万左右，后来他死了。家里放了100万左右的现金，这100万是公司需要时我就拿去用。鸿成公司的流动资金有200万左右。成立手拉手俱乐部的钱全部是鸿成公司收老百姓的钱。但是后来手拉手俱乐部经营不善全部亏了。
鸿成公司出事后，我没有从鸿成投资公司搬走电脑，电脑全被客户搬走抵债了。公司有个股东叫王某4，没有具体职务，占百分之五的股份，只是让她挂了个名。
以上证据，经当庭质证，被告人王英锋无异议。该证据能够相互印证查明事实，本院予以确认。
本院认为，被告人王英锋未经相关部门批准，通过发放宣传资料等方式对不特定公众进行宣传，以高额利息为诱饵，采用签订投资协议书的方式非法吸收不特定公众存款，扰乱了金融秩序，数额巨大，其行为侵犯了国家金融管理制度，构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院应予支持。被告人王英锋能如实供述其犯罪事实，可从轻处罚。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部〈关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见〉》第五条第一款“向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。”的规定，集资参与人已取得的利息可折抵其本金。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人王英锋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月20日起至2019年11月19日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。)
二、责令被告人王英锋退赔集资参与人未退本金（退赔名单附后）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 郭保吉
人民陪审员 田 芳
人民陪审员 王同富
二〇一六年十一月三十日
书 记 员 姚艳雯