山东省平度市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）平刑初字第377号
公诉机关山东省平度市人民检察院。
被告人张某，个体经营户。2013年10月17日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年11月8日转取保候审于住所地。
被告人肖某，个体经营户。2010年因犯伪造国家机关印章罪被本院判处有期徒刑一年，缓刑二年。2013年8月16日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年9月19日被逮捕，现羁押于平度市看守所。
辩护人孙瑞波、傅海波，山东商君律师事务所律师。
山东省平度市人民检察院以平检公刑诉（2014）295号起诉书，指控被告人张某、肖某犯诈骗罪，于2014年5月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。山东省平度市人民检察院指派检察员张正夏出庭支持公诉，被告人张某、被告人肖某及其辩护人孙瑞波、傅海波到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
山东省平度市人民检察院指控，2012年9月份至2013年7月份，被告人张某、肖某以帮忙在青岛市黄岛区民生银行办理贷款为由，骗取官玉良、耿冬光、于忠磊、于广良人民币12万元及海马牌面包车一辆，价值人民币24554元。
庭审中，公诉人讯问了被告人，宣读并出示了接受刑事案件登记表，报案记录，破案经过，被告人供述与辩解，被害人陈述，证人证言，书证，户籍证明书等证据。公诉机关认为，被告人张某、肖某合伙骗取他人财物，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，并在法定刑幅度内量刑。
被告人张某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实没有异议，请求从轻处罚。
被告人肖某辩称，我没有诈骗被害人的钱，我只是帮忙联系张某给被害人办理贷款，面包车是被梁增设强扣去的，不是我自愿抵押给他的。其辩护人认为：1.被告人肖某是受被害人的委托为被害人办理贷款，本人不具有诈骗的故意也不具有与被告人张某共同诈骗的故意；2.被告人肖某没有向被害人陈述张某是民生银行的职工，客观方面不存在虚构事实和隐瞒真相的行为；3.本案涉及的面包车，是于广良为办理贷款借给被告人的，使用过程中被非法扣押，导致无法返还，不应认定被告人具有诈骗行为；4.本案中涉及的管江玲具有犯罪嫌疑，应将其作为犯罪嫌疑人立案。综上，本案应为民事纠纷，不应作为刑事案件处理。
经审理查明，2012年9月份，被告人肖某通过朋友管江玲认识了被告人张某，听张某说自己能在青岛民生银行办理贷款。后被告人肖某联系了被害人官玉良、于忠磊、于广良及通过官玉良联系的被害人耿冬光，二被告人对被害人谎称张某是青岛民生银行的职工，以可以帮助被害人办理贷款为由，骗取官玉良、耿冬光、于忠磊、于广良交纳的手续费人民币120000元。同年10月份的一天，二被告人为了取得被害人的信任，带领一个叫“王涛”的人以实地考察的名义来到被害人处，向被害人介绍称“王涛”是民生银行的领导。后因贷款一直未办成，被害人多次去黄岛找寻张某无果，经询问民生银行有关人员得知，该银行没有张某其人，也从未接受过被害人的贷款申请，被害人遂于2013年7月22日向公安机关报案，后二被告人被查获。
另查明，被告人肖某曾向梁增设借款人民币20000元。2012年9月份，肖某为办理贷款方便，借用被害人于广良的鲁B×××××号面包车一辆，同年11月17日，在未经得于广良同意的情况下，将该车辆抵押给梁增设，作为自己日后偿还借款的担保。经鉴定，该面包车价值人民币24554元。
案发后，被告人张某退赔被害人官玉良、于忠磊、于广良、耿冬光各人民币30000元，四被害人对张某的行为表示谅解；涉案面包车被于广良追回。
上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：
（一）书证
1、报案记录、破案经过，证实本案的案发经过；
2、户籍证明，证实二被告人的身份情况；
3、委托书、协议，证实二被告人承诺为被害人办理贷款的事实；
4、查询存款通知书及银行交易明细等，证实各被害人将款存入被告人张某银行账户内的事实；
5、被告人肖某为梁增设出具的证明，证实肖某将被害人于广良的车辆抵押给梁增设的事实，该书证中记载车辆抵押已“征得于广良同意”；
6、收条、谅解书，证实张某退赔被害人损失的事实；
7、青岛民生银行证明，证实张某不是该银行工作人员；
8、本院（2010）平刑初字第125号刑事判决书，证实被告人肖某曾受刑事处罚的事实；
9、办案说明，证实面包车被于广良追回的事实。
（二）证人证言
1、证人王维叶、尚坤、李晓燕、刘德坤等人的证言，证实被害人被骗走钱财的事实；
2、证人梁增设的证言，证实被告人肖某自愿将涉案车辆抵押给自己的事实，并称该抵押行为已征得于广良的同意；
3、证人管江玲的证言，证实其帮助被害人联系被告人张某办理贷款的事实，但一直未办成，自己也没有从中收取任何费用；
4、证人宁新华的证言，证实被告人张某曾经找自己帮忙办理贷款，但经审查被害人的贷款申请资料，因不符合担保贷款的条件，所以未办理，自己也没有收取张某及被害人的任何费用。
（三）被害人官玉良、于忠磊、于广良、耿冬光等人的陈述，证实各自被骗取钱财的时间、地点、金额等事实，被害人均证实被告人肖某虚构了被告人张某是青岛民生银行的职工，能帮忙办理贷款的事实；其中被害人于广良、于忠磊的陈述证实，在张某带领王涛到被害人处“考察”时，肖某也对被害人谎称王涛是青岛民生银行的工作人员。
（四）被告人供述
1、被告人张某的供述，证实其诈骗被害人钱财的时间、手段及过程；
2、被告人肖某的供述，证实自己曾帮忙联系张某为被害人办理贷款的事实，但不承认自己参与了诈骗。
（五）涉案物品价值认定书，证实于广良被骗车辆的价值。
（六）辨认笔录，证实公安机关组织被害人对被告人进行辨认的情况。
本院认为，被告人张某、肖某以非法占有为目的，采取虚构事实和隐瞒真相的方式，合伙骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，应受刑罚的处罚。被告人张某到案后能如实供述其犯罪事实，可从轻处罚，该能积极退赔被害人损失并取得被害人谅解，可酌情从轻处罚；被告人肖某有故意犯罪前科，可酌情从重处罚。在共同犯罪过程中，被告人张某起主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚，被告人肖某起辅助作用，系从犯，应当减轻处罚。同时考虑被告人张某确有悔罪表现，符合缓刑条件，依法可宣告缓刑。公诉机关指控的罪名及诈骗被害人人民币12万元的犯罪事实成立，适用法律得当，本院予以支持，但指控被告人肖某诈骗于广良的面包车，事实不清，证据不足，经查，被告人肖某的供述及被害人于广良的证言，均证实肖某是为了办理贷款方便而借用了被害人的车辆，后因为没钱还债而将车辆临时抵押给债权人，现有证据难以证实被告人肖某具有非法占有被害人车辆的主观故意，因此，对公诉机关的该部分指控本院不予支持。被告人肖某及其辩护人辩称被告人肖某没有虚构事实、不构成诈骗罪，经查，被告人肖某明知张某并非银行工作人员，在对张某是否确能办理贷款并未进行考察的情况下，便对被害人谎称张某是青岛民生银行职工，能为被害人办理贷款；被害人于广良、于忠磊的陈述均证实，在张某带领王涛到被害人处“考察”时，肖某也对被害人谎称王涛是青岛民生银行的工作人员，以此骗取了被害人的信任，因此，被告人肖某的行为符合诈骗罪的构成要件，应当以诈骗罪予以追究，对辩护人的该辩护意见本院不予采纳；至于管江玲是否涉嫌犯罪，目前侦查机关未对其立案侦查，公诉机关在本案中亦未起诉，因此，不属于本案审理的范围。被告人的辩护人关于被告人主观上没有非法占有被害人面包车的故意的辩解意见合理，本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款的规定，判决如下：
被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑的考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。
被告人肖某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2013年8月16日起至2014年8月15日止。罚金于判决生效后三十日内交纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 郭朋春
人民陪审员 刘焕阁
人民陪审员 姜进生
二〇一四年八月五日
书 记 员 周永伟
附：有关法律规定及司法解释
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。