黑龙江省饶河县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）饶刑初字第40号
公诉机关黑龙江省饶河县人民检察院。
被告人马小卫，男，因本案于2015年6月9日被饶河县公安局刑事拘留，2015年7月15日经饶河县人民检察院批准逮捕，次日由饶河县公安局执行，现羁押于饶河县看守所。
饶河县人民检察院以黑饶检刑诉（2015）36号起诉书指控被告人马小卫犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2015年11月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，饶河县人民检察院指派代理检察员姜琪出庭支持公诉，被告人马小卫到庭参加诉讼。现已审理终结。
饶河县人民检察院指控：一、诈骗罪
1、被告人马小卫伙同苗某某（另案处理）分别于2014年8月22日、8月23日到饶河“芯鹏现代农机合作社”向孔某某谎称收割水稻租用两台约翰迪尔C100型谷物联合收割机，后用租赁的两台收割机分别向乔某某、吴某某抵押借款人民币142250元、122000元，所得钱款用于归还个人债务及个人挥霍，租赁期满后，车辆一直未归还。经饶河县价格认证中心鉴定，涉案二台收割机共价值人民币440000元。
2、2014年9月9日，被告人马小卫伙同苗某某到大佳河乡孙某某经营的饶河县“金土地现代农机专业合作社”，谎称为秋收租赁时风6158型收割机一台（车架号100400237），签订租赁合同并支付25000元租金，后将该收割机卖给前进农场的邵晓龙，获得卖车款35000元。经饶河县价格认证中心鉴定，该收割机价值人民币125000元。
二、信用卡诈骗罪
2013年10月，被告人马小卫为获取高额信用卡归还个人欠款，通过网上刷星提高信誉度并提供假营业执照的方式向中国工商银行股份有限公司双鸭山饶河支行申领一张五万元额度的信用卡，卡号为XXX，后变更为XXX。2013年11月至2014年7月期间使用该信用卡多次透支，2014年8月5日开始逾期，累计本金49992.67元。发卡银行多次电话及短信催收，并于2014年10月8日向马小卫当面送达催收函，后被告人马小卫离开饶河无法联系，超过3个月不归还。
2014年12月18日饶河县公安局对被告人马小卫网上追逃，于2015年6月9日在饶河县小佳河镇将其抓获。
公诉机关认为被告人马小卫的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款、第四款之规定，构成诈骗罪和信用卡诈骗罪，被告人马小卫在诈骗罪的共同犯罪中起主要作用，到案后如实供述犯罪事实，符合《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款之规定情节；被告人马小卫犯信用卡诈骗罪，符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定之情节，提请本院依法惩处。
被告人马小卫对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。
经审理查明：一、诈骗罪
1、2014年8月，被告人马小卫伙同苗某某（另案处理）合谋租车后抵押借款，以此骗取钱财。同月22日，二人在饶河县小佳河镇“芯鹏现代农机合作社”，谎称收割水稻，用马小卫父亲马某某的房产证作抵押，在业主孔某某处租赁一台牌号为黑Z05Z50**约翰迪尔联合收割机，交付租金35000元，签订了租车合同。二人将该车开至饶河农场与乔某某签订了抵押和农用车买卖合同，抵押借款142500元，案发后，公安机关将该车扣押并返还被害人。经饶河县价格认证中心鉴定，该收割机价值人民币220000元；
2、2014年8月23日，被告人马小卫伙同苗某某用相同的手段，谎称用马小卫父亲马小卫的土地证作抵押，在小佳河镇“芯鹏现代农机合作社”业主孔某某处租赁一台牌号为黑Z05Z50**约翰迪尔联合收割机，交付租金35000元，签订了租车合同。二人将该车开至红卫农场与吴某某签订了借款和农用车买卖合同，抵押借款122000元。经饶河县价格认证中心鉴定，该收割机价值人民币220000元；
3、2014年9月9日，被告人马小卫伙同苗某某到大佳河乡孙某某经营的饶河县“金土地现代农机专业合作社”，谎称为秋收租赁时风6158型收割机一台（车架号100400237），签订租赁合同并支付22000元租金，后将该收割机以35000元的价格卖给前进农场的邵某某。经饶河县价格认证中心鉴定，该收割机价值人125000元；
综上，被告人马小卫诈骗他人财物总价值人民币565000元，骗取人民币299500元。所得钱款全部被二人挥霍。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、被害人孔某某陈述，2014年8月22日，马小卫与苗某某到我的合作社，要租一台收割机，我说必须有抵押物，马小卫说用他父母的房产证作抵押，并说等家人回来就把房产证给我，我就同意了，在马小卫的见证下，我与苗某某签订了租车合同。车的型号是约翰迪尔c100，发动机号wg006032，大架子号为1ycc100aabb0000382，出租时间自2014年8月22日起至2014年12月30日止，约定租金为7万元。苗某某先交了3.5万元后将车开走。第二天，苗某某和马小卫又来了，苗某某说一台车不够，还要租一台，我又提出要抵押物，马小卫将他父亲马忠云的土地证交给我作抵押，苗某某租了这台车，并签订了租车合同。车的型号是约翰迪尔c100，发动机号xcwg006336，大架子号为1ycc100atb0000387，出租时间自2014年8月22日起至2014年12月30日止，苗某某又交了3.5万元。后苗某某找个师傅将车开走。车租出去后，我再找苗某某和马小卫就找不到了，电话空号或不接。后来苗某某接电话说租车是为了抵押借款，拆东墙补西墙，让我不要报案，我怕车被卖了，我就报案了。与被告人马小卫的供述一致；
2、被害人乔某某证实，2014年8月19日，饶河农场的孙某某给我打电话，说小佳河镇有个人联系想用约翰迪尔C100收割机作抵押借款15万元，一个月后付清。8月22日，我就去饶河农场找孙某某在煤场看车，下午3点多苗某某把一台约翰迪尔收割机开来，我们看完车后与苗某某签订了抵押合同和一份买卖合同。我先把利息扣出后，用网上银行给苗某某邮政银行卡内汇款14.25万元，把钱汇给苗某某后他们就走了。到期后苗某某没还钱，这台车存放在红旗岭李某某的家中。与证人孙某某、李某某的证实，被告人马小卫的供述一致；
3、被害人吴某某证实，2014年8月份一天，苗某某给我打电话问我要不要收割机，他告诉我这台车的型号是约翰迪尔C100，价钱是13万元。同月24号，苗某某和两个人把车开来了，我看后就决定买下来。当时我和苗某某签订了借款合同和农用车买卖合同，后我将10万元通过信用社汇给与苗某某一起的马小卫了，剩下的3万元交给了苗某某。与被告人马小卫的供述一致；
4、被害人孙某某的报案材料，陈述2014年9月中旬，马小卫和一个姓苗的人来到我的合作社租了一台时风6158收割机，租车价格为32000元。马小卫给了我22000元，其中2000元为押金，打了10000元的欠条。我和马小卫签订了租车协议。秋收后，我给马小卫打电话他不接，后来他的电话就停机了；
5、证人邵某某证实，2014年9月21日，马小卫将一台时风6158型玉米收割机以35000元的价格卖给了我，签订了机动车买卖合同，与马小卫一起来的人苗某某作证明人；
6、租车合同3份，证实苗某某在被害人孔某某处租2台约翰迪尔c100收割机及在孙某某处租1台时风6158型玉米收割机的事实；
7、个人借款合同1份、农用车买卖合同2份，证实苗某某以1台约翰迪尔c100型收割机作抵押在吴某某处借款13万元，同时将车卖给吴某某及苗某某、马小卫将1台时风6158型玉米收割机以35000的价格卖给邵某某的事实；
8、饶河县农村信用合作联社XXXX客户简易明细账查询单，证实吴某某给马小卫汇款10万元的事实；
9、中国邮政储蓄银行股分有限公司卡号为XXXXX号一本通、绿卡交易明细证实，乔某某向孙某某（苗某某妻子）账户内汇款14.25万元的事实；
10、饶河县公安局辨认笔录5份；
11、饶河县公安局现场勘验检查记录、现场平面示意图、刑事技术照片；
12、饶河县公安局扣押物品清单、发还物品清单；
13、饶河县价格认证中心饶价鉴字（2015）02号、饶价鉴字（2015）18号关于涉案收割机的价格鉴定结论书；
14、联合收割机行驶证，证实号牌号码为黑05Z50**、机架号码为1ycc100aabb0000382，号牌号码为黑05Z50**、机架号码为1ycc100aabb0000387，联合收割机所有人为饶河县芯鹏现代农机专业合作社；牌号码为黑05Z50**、机架号为100400237联合收割机所有人为饶河县金土地现代农机专业合作社；
15、被告人马小卫的户籍证明；
16、饶河县公安局出具的对被告人马小卫抓捕经过；
17、被告人马小卫供述在案发前与苗某某共同商议，以租车抵押或出售的方法骗钱的事实。在饶河县“芯鹏现代农机专业合作社”租赁两辆约翰迪尔c100收割机，后抵押给乔某某骗取借款14.25万元，抵押给吴某某骗取借款13万元。我与苗某某在孙某某处以22000元的价格租1台玉米收割机，后以35000的价格卖给邵某某，同时供述自己没有偿还能力，租赁收割机的目的就是为了抵押骗钱，与苗某某的供述一致。
二、信用卡诈骗罪
2013年10月，被告人马小卫为获取高额信用卡归还个人欠款，通过网上刷星提高信誉度并提供假营业执照的方式向中国工商银行股份有限公司双鸭山饶河支行申领一张五万元额度的信用卡，卡号为XXX，后变更为XXX。2013年11月至2014年7月期间使用该信用卡多次透支，2014年8月5日开始逾期，累计本金49992.67元，经发卡银行多次电话及短信催收，并于2014年10月8日向被告人马小卫当面送达催收函，马小卫仍未还款，后离开饶河无法联系，超过3个月不还。
2015年6月9日，被告人马小卫在饶河县小佳河镇被公安机关抓获。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、中国工商银行股分有限公司双鸭山饶河支行的报案材料，陈述被告人马小卫于2013年11月10日在该行申办了牡丹贷记卡1张，卡号为XXX，后因挂失换卡变更卡号为XXX，信用额为50000元。马小卫自2014年4月12日起持该卡通过POS机消费、互联网、ATM跨行透支取现，至2014年12月8日，透支本金49992.67元。经银行多次电话、短信及书面催收，超过3个月不还的事实；
2、证人于某某证实，2013年8月份马小卫向我提出帮其办理大额信用卡一事，我通过网友付了3000元的手续费为马小卫在网上刷星提高信誉度，后来马小卫自己在工商银行办理了信用卡，额度为50000元；
3、证人孙某某（饶河县工商银行办事员）证实，马小卫是我行信用卡用户，在其透支卡逾期后，我们三次见面催缴，一次下达催缴单，二次当面口头催缴，每次都告知信用卡透支逾期不还要追责的事实；
4、证人白某某（饶河县鼎丰陶瓷商店业主）、鄢某某、曹某某证实马小卫使用POS机刷卡套现的事实；
5、中国工商银行信用卡申请表；
6、牡丹个人卡透支逾期还款催告函1份、饶河县工商银行催收记录、欠款本息查询单、查询信用卡交易明细；
7、被告人马小卫供述，供认通过网上刷星的方式提高信誉度后，在饶河县工商银行申领了5万元额度的信用卡，在无力还款的情况下，用该卡透支套现，逾期未还，经银行多次催收未归还，后离开饶河县的事实。
本院认为，被告人马小卫以非法占有为目的，伙同他人采取虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取车辆作抵押，获取经济利益，骗取他人财物数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人马小卫以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名均成立。被告人马小卫在诈骗共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按其所参与的全部犯罪处罚。到案后如实供述犯罪事实，可酌情从轻处罚。对被告人马小卫诈骗所得应予责令退赔，对被告人马小卫骗取的约翰迪尔c100收割机1台、时风6158型收割机一台1台，予以追缴返还给被害人。对被告人马小卫使用信用卡诈骗工商银行人民币49992.67元，应责令退赔返还发卡银行。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第一百九十六条第一款第（四）项、第六十七条第三款、第六十四条、第六十九条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：
一、被告人马小卫犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币30000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年零七个月，并处罚金人民币20000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月9日起至2026年6月8日止）
二、责令被告人马小卫、苗某某（另案处理）于判决生效之日起十日内，退赔被害人乔某某人民币142500元；退赔被害人吴某某人民币122000元；退赔被害人邵某某人民币35000元。
三、继续追缴被告人马小卫、苗某某违法所得的约翰迪尔C100型收割机1台，时风6158型收割机1台，发还给被害人孔某某、孙某某。
四、责令被告人马小卫于判决生效之日起十日内，退赔中国工商银行股分有限公司饶河支行人民币49992.67元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向双鸭山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 杨 武
审 判 员 张 然
代理审判员 于东洋
二〇一五年十二月七日
书 记 员 时常人