广西壮族自治区容县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）桂0921刑初191号
公诉机关广西壮族自治区容县人民检察院。
被告人庞大杰，男，1974年12月20日出生，住容县。广西壮族自治区容县人民检察院以容检刑诉（2017）153号起诉书指控被告人庞大杰犯诈骗罪，于2017年8月28日向本院提起公诉。本院于同年9月4日受理后，依法组成合议庭，于2017年9月19日公开开庭进行了审理。广西壮族自治区容县人民检察院指派检察员李某、代某出庭支持公诉，被告人庞大杰到庭参加诉讼。
广西壮族自治区容县人民检察院指控，2017年初至4月，被告人庞大杰谎称借钱转借给他人和做生意，骗取被害人陈某一68000元。具体事实如下：
一、2017年初，被告人庞大杰在容县，谎称借钱转借给他人，骗取被害人陈某一5000元。
二、2017年3月的一天，被告人庞大杰在容县容州镇城北路游龙巷70号被害人陈某一家楼下附近，谎称借钱转借给他人，骗取被害人陈某一1000元。
三、2017年3月的一天，被告人庞大杰在容县江美商务宾馆，谎称借钱，骗取被害人陈某一2000元。
四、2017年3月29日，被告人以办理贷款做生意为由，骗取被害人陈某一到宜信普惠信息咨询服务（北京）有限公司玉林分公司以陈某一的名义办理贷款后，骗取陈某一将发放贷款的银行卡及密码，并将银行卡内的60000元取走。
对起诉指控的事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人庞大杰的行为已构成诈骗罪。庞大杰是累犯。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五的规定，对被告人庞大杰定罪处罚。
被告人庞大杰对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。
经审理查明：
一、2017年初至3月，被告人庞大杰为骗取钱财，虚构借钱转借给他人的事实，骗取被害人陈某一现金共8000元。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭庭审质证、认证属实的下列证据证实：
1、受案登记表、立案决定书，证明2017年4月13日，公安机关接到陈某一报案称，其被庞大杰多次骗取钱财，要求处理。公安机关于次日立案侦查。
2、被害人陈某一的陈述及辨认笔录、相片，证明其与庞大杰系朋友关系。2017年初至3月，庞大杰在取得其的信任后，编造各种理由多次向其借款共8000元。
案发后，经公安机关组织辨认，陈某一从十二张不同男性照片中辨认出被告人庞大杰就是骗取其钱财的男子。
3、被害人陈某一指认现场笔录、照片，证明其被庞大杰诈骗的地点位于容县容州镇城东路43号侨乡美食馆附近、容县容州镇城北路75号江美商务宾馆和容县容州镇游龙巷明珠楼对面附近。
4、被告人庞大杰指认现场笔录、照片，证明其骗取陈某一钱财的地点位于容县容州镇城东路43号侨乡美食馆附近、容县容州镇城北路75号江美商务宾馆和容县容州镇游龙巷附近。
5、现场勘验笔录及照片，证明案发地点的概貌情况。
6、被告人庞大杰的供述，证明其与陈某一系朋友关系。2017年初至3月，庞大杰多次谎称需要钱转借给他人向陈某一借款，骗取陈某一现金共8000元，用于个人挥霍。
二、2017年3月29日，被告人庞大杰虚构养猪苗、种树苗等需要资金的事实取得陈某一的信任后，与陈某一到宜信普惠信息咨询服务（北京）有限公司玉林分公司以陈某一的名义办理贷款。贷款成功后，庞大杰骗取了陈某一钱财共59500元。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭庭审质证、认证属实的下列证据证实：
1、被害人陈某一的陈述，证明2017年3月29日，庞大杰称养猪苗、种树苗需要资金，与其到宜信普惠信息咨询服务（北京）有限公司玉林分公司后以其名义办理贷款，共贷款60000元。贷款后，陈某一将发放贷款的银行卡和密码交给庞大杰，并声明使用该银行卡取款需经其本人同意。当日，回到容县后，庞大杰在容县一间农业银行取款后给了其500元。同年4月7日，经其银行查询后，发现该银行卡内的钱全被取走了。
2、证人陈某2的证言，证明陈某一与其是母子关系。2017年4月3日，其得知陈某一贷款有一笔钱，并将发放贷款的银行卡交给了庞大杰，后其与陈某一到公安机关报警。
3、证人张某的证言，证明其是容县杨村镇党委组织委办公室的负责人。2017年3月10日，陈某一到其办公室要求其帮开一张退休证明用于贷款。
4、证人彭某的证言，证明其与庞大杰是朋友关系。2017年3月，庞大杰称因要做养殖生意缺乏资金，需要去玉林贷款。同月29日，其驾驶车辆搭载庞大杰和陈某一到宜信普惠信息咨询服务（北京）有限公司玉林分公司办理贷款手续，以陈某一的名义贷款了60000元。贷款后，陈某一将发放贷款的银行卡交给了庞大杰。后庞大杰使用该银行卡取款并给了陈某一几百元。
5、证人黄某的证言及辨认笔录、照片，证明其是宜信普惠信息咨询服务（北京）有限公司玉林分公司的工作人员。2017年3月，庞大杰打电话联系其称因养猪缺乏资金需要贷款，但经其核查，庞大杰的条件不符合其公司贷款要求。同月29日，庞大杰和陈某一到其公司，以陈某一的名义办理了贷款手续，共贷款60000元。
案发后，经公安机关组织辨认，黄某从两组各十二张不同男性照片中辨认出庞大杰、陈某一就是一起到其公司贷款的人。
6、证人梁某的证言，证明其是宜信普惠信息咨询服务（北京）有限公司玉林分公司的经理。陈某一在2017年3月29日曾向其公司贷款了60000元。
7、借款咨询与服务协议及借款协议，证明2017年3月29日，陈某一向宜信普惠信息咨询服务（北京）有限公司贷款60000元。
8、中国农业银行银行卡交易明细清单，证明卡号为62×××79，户名为陈某一的银行卡，于2017年3月29日取款6000元，于2017年3月31日取款14000元，于2017年4月3日取款20000元，于2017年4月7日取款20000元。
9、被害人陈某一指认现场笔录、照片，证明2017年3月29日，庞大杰使用其发放贷款的银行卡取款的地点位于容县中国农业银行。
10、被告人庞大杰指认现场笔录、照片，证明其使用陈某一的银行卡领取贷款的地点位于容县容州镇城西路427号中国农业银行。
11、现场勘验笔录及照片，证明案发地点的概貌情况。
12、被告人庞大杰的供述，证明2017年3月29日，其谎称养猪苗、种树苗需要资金，与陈某一到宜信普惠信息咨询服务（北京）有限公司玉林分公司后以陈某一的名义办理贷款，共贷款60000元。当日贷款后，陈某一将发放贷款的银行卡和密码交给其，其使用该银行卡领取部分贷款后返还了500元作为利息给陈某一。后其分多次领取了该银行卡的全部贷款，但并没有用于养猪苗、种树苗，而是用于个人挥霍。
另查明，被告人庞大杰曾因犯诈骗罪，于2013年3月4日被玉林市玉州区人民法院判处有期徒刑四年四个月，2016年1月3日刑满释放。该事实有玉林市玉州区人民法院（2013）玉区法刑初字第8号刑事判决书及广西壮族自治区西江监狱（2015）狱释字第2055号释放证明书予以证实。
对公诉机关的指控，本院评析如下：
公诉机关指控被告人庞大杰骗取被害人陈某一共68000元。经核查，本案中，被害人陈某一的陈述及被告人庞大杰的供述均证实2017年3月29日，庞大杰在骗取陈某一的银行卡后已返还了500元给陈某一，实际骗得59500元。因此，本案认定庞大杰诈骗总数额应为67500元。
本院认为，被告人庞大杰以非法占有为目的，采用隐瞒事实真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。庞大杰诈骗数额巨大，依法应判处三年以上七年以下有期徒刑。庞大杰曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后，在五年以内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应从重处罚。庞大杰归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。庞大杰的犯罪行为造成被害人的经济损失，依法应责令予以退赔。根据被告人庞大杰犯罪的事实，犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款、第六十七第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款、第五条、第八条、第十一条第一款的规定，判决如下：
一、被告人庞大杰犯诈骗罪，判处有期徒刑四年七个月，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月8日起至2021年11月7日止。所判处的罚金限在判决生效后的第二日起一个月内缴纳。逾期不缴纳的，强制缴纳。）
二、责令被告人庞大杰退赔被害人陈某一的经济损失人民币六万七千五百元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区玉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 王清松
审 判 员 梁ＸＸ
人民陪审员 甘月媛
二〇一七年十二月一日
书 记 员 肖剑阳
附：本案所适用的相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条第一款诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。