浙江省宁海县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）甬宁刑初字第664号
公诉机关浙江省宁海县人民检察院。
被告人徐某某。
浙江省宁海县人民检察院以宁检刑诉〔2015〕604号起诉书指控被告人徐某某犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2015年9月30日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院于同日立案。审理期间，因被告人徐某某弃保脱逃，本院将本案转入普通程序审理，于2016年1月13日中止审理，并于2016年11月23日恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。浙江省宁海县人民检察院指派代理检察员孟中鸯出庭支持公诉，被告人徐某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
信用卡诈骗罪
2008年7月，被告人徐某某用杨某的身份证在宁波银行办理了卡号为62×××18的信用卡，用于个人消费、取现等。该信用卡于2011年6月开始逾期，至案发已欠银行本金人民币15685.06元。期间，经宁波银行多次催收，被告人徐某某超过三个月仍未还款。2012年5月23日，被告人徐某某向该张信用卡还款人民币10000元。
公诉机关为证明上述事实，当庭提供了被告人徐某某的供述，证人潘某、杨某的证言，银行卡对账单，透支情况一览表等证据。
诈骗罪
2012年10月9日至10月20日期间，被告人徐某某至宁海县力洋镇力洋菜场二楼宏日家私店，以假买实骗手段，从叶某处骗得价值共计人民币21950元的家具。其中，2012年10月9日骗得1套布艺沙发（价值人民币2700元）、1套澳宁牌餐桌（1张桌子、6把椅子1.35×1.35米）（价值人民币2000元）；2012年10月11日骗得1把办公椅（价值人民币650元）、1把电脑椅（价值人民币200元），1套红日牌茶几（部分玻璃）（价值人民币500元）；2012年10月19日骗得1套布艺沙发（价值人民币2700元），1套澳宁牌餐桌（价值人民币2000元），后将该套布艺沙发以人民币1500元的价格卖给唐某；2012年10月20日骗得1套百顺邦牌皮质沙发及茶几（沙发与茶几原不是一组）（价值人民币7000元），1套百顺邦牌石质餐桌（1张桌子、6把椅子）（价值人民币3800元），1套藤质椅子（2把椅子、1个茶几）（价值人民币400元），后将百顺邦牌皮质沙发及茶几与百顺邦牌石质餐桌以人民币7500元的价格卖给张某1。
公诉机关为证明上述事实，当庭提供了被告人徐某某的供述，被害人叶某的陈述，证人张某2、张某1等人的证言，辨认笔录，销售清单，情况说明、价格鉴定意见书等证据。
公诉机关认为，被告人徐某某的行为构成信用卡诈骗罪、诈骗罪，被告人徐某某系累犯，提请本院依法判处。
被告人徐某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。
经审理查明：
信用卡诈骗罪
2008年7月，被告人徐某某用杨某的身份证在宁波银行股份有限公司办理了账号为62×××18的信用卡，用于个人消费、取现等。该信用卡于2011年6月开始逾期，至案发已欠本金人民币15685.06元。期间，经该行多次催收，被告人徐某某超过三个月仍未还款。2012年5月23日，被告人徐某某向该张信用卡还款人民币10000元。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明，本院予以确认。
1.被告人徐某某的供述，供认2008年，其用杨某的身份证向宁波银行申领了1张卡号为62×××08的信用卡。其用该卡消费、套现，到还款期限时还进一部分钱再马上套出来用。至2011年6月，其透支了2万多元，后其再未还款。宁波银行多次通过电话、短信、信函方式催其还款，其均未归还。2012年5月23日，其还款10000元。
2.证人杨某的证言，证明2011年8月，其收到宁波银行的催款函，告知其卡号62×××08的信用卡欠款20257元。因徐某某曾向其要身份证复印件帮其做信用卡，其打电话向徐某某确认，徐承认拿其身份证做信用卡并使用。
3.证人潘某（宁波银行工作人员）的证言，证明2008年7月，杨某在宁波银行申办了卡号为62×××08的信用卡。该卡从2011年6月开始逾期，经多次催收，均未还款。截止2012年5月23日透支25843.25元，本金18507.11元。
4.申请表、征信表、收入证明，证明涉案信用卡的申领情况。
5.宁波市商业银行汇通卡对账单、透支情况一览表，证明涉案信用卡的使用情况及透支情况。
6.存款回单，证明涉案信用卡于2012年5月23日存款10000元。
7.贷记卡逾期情况说明、贷记卡逾期本金计算说明，证明涉案信用卡至案发时实际透支本金15685.06元。
诈骗罪
2012年10月9日至10月20日期间，被告人徐某某至宁海县力洋镇力洋菜场二楼宏日家私店，以假买实骗手段，从叶某处骗得价值共计人民币21950元的家具。其中，2012年10月9日骗得1套布艺沙发（价值人民币2700元）、1套澳宁牌餐桌（1桌6椅）（价值人民币2000元）；2012年10月11日骗得1把办公椅（价值人民币650元）、1把电脑椅（价值人民币200元），1套红日牌茶几（价值人民币500元）；2012年10月19日骗得1套布艺沙发（价值人民币2700元），1套澳宁牌餐桌（价值人民币2000元），后将该套布艺沙发以人民币1500元的价格卖给唐某；2012年10月20日骗得1套百顺邦牌皮质沙发及茶几（沙发与茶几原不是一组）（价值人民币7000元），1套百顺邦牌石质餐桌（1桌6椅）（价值人民币3800元），1套藤椅（2把椅子、1个茶几）（价值人民币400元），后将百顺邦牌皮质沙发及茶几与百顺邦牌石质餐桌以人民币7500元的价格卖给张某1。
2014年11月27日，民警在宁波市第六医院将被告人徐某某抓获归案。审理过程中，被告人徐某某弃保脱逃，后于2016年11月23日被公安机关抓获归案。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明，本院予以确认。
1.被告人徐某某的供述及销货清单，供认2012年10月开始，因缺钱用，以亲戚结婚、舅爷搬家等为由分三次从宁海县力洋镇力洋菜场二楼的家私店骗得家具，并谎称货款后续支付。其中，第一次骗来1套布艺沙发、1套餐桌，均卖给了“洪”；第二次骗来1套布艺沙发，以1000多元的价格卖给了住在满珍大酒店后面的外地人；第三次骗来1套真皮沙发、1套大理石餐桌、1套藤椅和1个茶几，以七八千元的价格卖给了深甽南溪村人。其还从该家具店骗来其他家具卖给他人，因时间久记不清楚。经其核对，销货清单上的家具均系其诈骗的家具。
2.被害人叶某的陈述及辨认笔录，证明其在宁海县力洋镇力洋菜市场二楼经营家宏日家私店。2012年10月9日至10月20日期间，徐某某以表弟结婚、舅爷搬家、为朋友代买等理由，先后从其店里骗走2套布艺沙发、2套澳宁牌餐桌、1张茶几、1张办公椅、1把电脑椅、1套真皮沙发、1套百顺邦牌大理石餐桌及茶几、1套藤椅，总计21950元。
3.证人唐某的证言及辨认笔录，证明2012年10月中旬的一天，徐某某说有朋友是开家具店的，有家具要便宜出售。当日，徐某某带其到宁海县力洋镇力洋菜市场二楼的家具店看家具。次日，徐某某将1套布艺沙发送到其满珍大酒店后面的家中，其支付价款1500元。经辨认，其指认徐某某。
4.证人张某2的证言及辨认笔录，证明2012年10月19日其介绍朋友张某1到宁海县力洋镇力洋菜市场二楼徐某某朋友的家具店买家具。次日，徐某某将1套真皮沙发（加茶几）、1套大理石餐桌及1套藤椅运到了深圳南溪村张某1家。后张某1从徐某某处购得1套真皮沙发（加茶几）及1套大理石餐桌。经辨认，其指认徐某某。
5.证人张某1的证言，证明2012年，其以7500元的价格从张某2朋友在宁海县力洋镇力洋菜市场二楼的家具店里购买了1套餐桌（1桌6椅）及1套沙发（含茶几）。
6.登记保存清单及照片，证明公安机关对唐某、张某1处的涉案物品进行登记保存。
7.价格鉴定意见书、情况说明，证明经鉴定，涉案家具价值21950元。
8.刑事判决书、罪犯档案资料，证明被告人徐某某的前科情况。
9.人口信息表，证明本案相关人员的身份情况。
10.到案经过，证明被告人徐某某的到案情况。
本院认为，被告人徐某某以非法占有为目的，使用信用卡进行恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，数额较大，其行为又构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人徐某某在判决宣告前犯数罪，应当数罪并罚。被告人徐某某系累犯，应当从重处罚。被告人徐某某自愿认罪，酌情从轻处罚。违法所得财物，责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第二百六十六条、第六十五条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人徐某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币四千元，决定执行有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万四千元。
（刑期从判决执行之日起算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月23日起至2018年8月22日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。）
二、责令被告人徐某某退赔被害单位宁波银行股份有限公司人民币五千六百八十五元零六分，退赔被害人叶某人民币二万一千九百五十元。限于判决生效后十日内支付。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙巧浓
人民陪审员 陈其家
人民陪审员 陈庭云
二〇一六年十一月二十八日
代书 记员 张 颖