江苏省泰州市海陵区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）泰海刑初字第411号
公诉机关江苏省泰州市海陵区人民检察院。
被告人瞿某，农民。2015年2月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年3月13日被取保候审，同年4月30日被逮捕。现羁押于泰州市看守所。
辩护人张建松，江苏永创律师事务所律师。
辩护人于爱明，江苏海信律师事务所律师。
被告人唐某，农民。2015年3月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于泰州市看守所。
辩护人李寅，江苏运泰律师事务所律师。
江苏省泰州市海陵区人民检察院以泰海检诉刑诉[2015]367号起诉书指控被告人瞿某、唐某犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月25日向本院提起公诉。期间，江苏省泰州市海陵区人民检察院于2016年7月8日以泰海检诉刑变诉[2016]4号变更起诉决定书变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省泰州市海陵区人民检察院指派检察员杨坤、代理检察员宋涤宇出庭支持公诉，被告人瞿某、唐某及其辩护人于爱明、张建松、李寅到庭参加诉讼。现已审理终结。
江苏省泰州市海陵区人民检察院指控：2014年1月至2015年1月间，被告人瞿某伙同被告人唐某在泰州海陵区通过口头介绍等方式向社会公众宣传公司业务，并承诺还本付息，非法吸收瞿某甲等200余名被害人存款计人民币1400余万元。为证实上述的指控，公诉机关当庭提举了被害人陈述、证人证言、相关书证以及被告人供述和辩解。据此认为，被告人瞿某、唐某的行为均构成非法吸收公众存款罪，均系从犯，被告人瞿某系自首，均提请本院依法判处。
被告人瞿某、唐某对起诉书指控的事实和定性均无异议，并当庭自愿认罪。
辩护人张建松提出的辩护意见是，对公诉机关认定的被告人瞿某非法吸收公众存款的数额提出异议，认为其中部分数额要扣减；被告人瞿某系自首，有立功表现。建议对其从轻处罚并适用缓刑。
辩护人于爱明提出的辩护意见是，公诉机关指控泰州市某农村经济信息专业合作社非法吸收公众存款一节，不应计入被告人瞿某的犯罪事实。
辩护人李寅提出的辩护意见是，对公诉机关认定被告人唐某非法吸收公众存款的数额有异议；被告人唐某在本案中所起的作用较小，是从犯，自愿认罪，建议对其从轻处罚。
经审理查明：
2013年10月至2015年1月间，被告人瞿某伙同被告人唐某在泰州海陵区通过口头介绍等方式向社会公众宣传泰州某购物公园有限公司、江苏某投资有限公司、泰州市某农村经济信息专业合作社等单位业务，并承诺还本付息，非法吸收瞿某甲等近200名被害人存款计人民币1388万余元（详见附表）。
被告人瞿某犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪事实。被告人唐某归案后如实供述自己的犯罪事实。
以上事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人瞿某甲、竺某甲、桂某、秦某甲、鲍某甲、瞿某乙、袁某、郑某、俞某甲、杨某乙、张某甲、邢某、鲍某乙、徐某甲、陈某乙、石某乙、朱某甲、王某乙、朱某乙扣、瞿某丙、竺某乙、宋某甲、周某甲、竺某丙、瞿某丁、冯某甲、季某甲、竺某丁、瞿某戊、刘某甲、徐某乙、李某乙、朱某丙、秦某乙、陆某、冯某乙、竺某戊、冯某丙、李某丙、朱某丁、朱某戊、瞿某己、王某丙、周某乙、季某乙、周某丙、李某丁、孔某、陈某丙、周某丁、俞某乙、马某、瞿某庚、金某、武某、孙某、周某戊、李某戊、崔某甲、俞某丙、高某、陈某丁、季某丙、李某己、沈某、洪某、竺某己、竺某甲、竺某庚、卞某乙、李某庚、陈某戊、竺某辛、卞某丙、周某己、王某丁、丁某甲、竺某壬、翟某甲、李某辛、翁某、冯某丁、竺某癸、苏某、陈某己、李某壬、李某癸、竺某子、周某庚、瞿某辛、瞿某壬、竺某丑、瞿某癸、瞿某子、竺某寅、瞿某丑、陈某庚、卞某丁、朱某己、卞某戊、季某丁、丁某乙、张某乙、冯某戊、瞿某寅、殷某、杜某、瞿某卯、竺某卯、俞某丁、瞿某辰、秦某丙、蒋某、竺某辰、冯某己、竺某巳、宋某乙、翟某乙、徐某丙、瞿某巳、周某辛、竺某午、段某、雷某、崔某乙、崔某丙、瞿某午、许某、顾某、朱某庚、丁某丙、刘某乙、瞿某未、储某、陈某辛、吴某、朱某辛、瞿某申、周某壬、俞某戊、季某戊、陈某壬、李某子、瞿某酉、丁某丁、胡某、李某丑、竺某未、朱某壬、瞿某戌、徐某丁、陈某癸、缪某等人的陈述笔录，分别证实2013年10月至2015年1月间，被告人瞿某、唐某通过口头介绍等方式向他们宣传公司业务，并承诺还款付息，他们分别将相关款项借给或存到相关单位的情况。
（2）证人王某甲的证言笔录，证实2012年其与钱某合作在兴化市注册成立了江苏某投资有限公司，公司投资的资金主要依靠融资，其中被告人瞿某为其公司向某村村民融资的款项，是其公司投资资金的重要来源之一；该公司会计戈某和被告人瞿某于案发前对帐，对账显示目前该公司欠某村的融资群众相关款项的情况。
（3）证人钱某的证言笔录，证实2012年底其与王某甲合作成立江苏某投资有限公司，被告人瞿某于2013年上半年帮助其公司融资，由其公司出具借款凭据；被告人瞿某收到资金，向其报账，其按吸收的金额开出借款凭据，并且在借据上加盖其公司和王某甲的印章。被告人瞿某吸收的资金，在扣除利息及佣金后，剩余的部分转交其公司的情况。
（4）证人杨某甲的证言笔录，证实其于2013年上半年至2014年5月间，在江苏某投资有限公司帮忙。被告人瞿某融资的款项，基本上都是通过其邮政储蓄卡汇到该公司，其按被告人瞿某的要求开出借款凭据的情况。
（5）证人石某甲的证言笔录，证实其是泰州某购物公园有限公司会计，日常工作职责就是做被告人瞿某报送的借款余额的流水账并制作记账单的情况。
（6）证人戈某的证言笔录，证实其是江苏某投资有限公司的会计，其根据被告人瞿某报送的吸收投资的借款凭证制作账单的情况。
（7）证人帅某、李某甲、陈某甲的证言笔录，证实泰州市某农村经济信息专业合作社向农村的社员吸储的情况。
（8）证人葛某扣的证言笔录，证实其在经营泰州某购物公园有限公司期间对外吸收存款，帮其对外吸收存款的有被告人瞿某等人的情况。
（9）证人卞某甲的证言笔录，证实其亲友卞友山、全居小、吴马珍将相关款项存在泰州市某农村经济信息专业合作社的情况。
（10）书证：江苏省泰州工商行政管理局出具的《泰州某购物公园有限公司》企业资料查询表，证实泰州某购物公园有限公司是自然人独资有限公司，经营范围：房地产开发经营，以自有资金进行项目投资、资产经营投资；物业管理、投资理财信息咨询服务等。
（11）书证：江苏省泰州工商行政管理局出具的《江苏某投资有限公司》企业资料查询表，证实江苏某投资有限公司是自然人控股有限公司，经营范围：项目投资，投资理财信息咨询等。
（12）书证：泰州市某农村经济信息专业合作社企业登记资料，证实该合作社于2013年1月成立，经营范围为本社成员提供与农业生产经营相关的经济、技术、信息咨询服务；组织采购成员所需的农业生产资料。
（13）书证：中国银行业监督管理委员会泰州监管分局出具的《泰州银监分局关于哪些机构可以吸收公众存款的说明》，证实根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律规定，吸收公众存款是银行的特许业务，银行须经国务院银行业监督管理机构批准设立，并持有国务院银行业监督管理机构颁发的《金融许可证》后方可对外办理存款业务。
（14）书证：中国银行业监督管理委员会泰州监管分局出具的《证明》，证实某购物公园有限公司、江苏某投资有限公司、泰州某农村信息专业合作社未经过中国银监会依法批准设立，未取得《金融许可证》，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》要求，不得从事吸收公众存款业务。
（15）书证：泰州某购物公园有限公司、被告人瞿某出具的《对账情况说明》，证实2015年4月，泰州某购物公园有限公司与被告人瞿某就该公司委托被告人瞿某面向社会融资的结欠金额进行对账的情况。
（16）书证：江苏某投资有限公司、被告人瞿某出具的《对账情况说明》，证实2015年3月，江苏某投资有限公司与被告人瞿某就该公司委托被告人瞿某向社会融资的结欠金额进行对账的情况。
（17）书证：《泰州某购物公园有限公司借款凭据》、《江苏某投资有限公司借款凭据》、《泰州市某农民专业合作社互助金存单》、《泰州市某农民专业合作社股金单》、《社员互助金结算凭证》等，证实被告人瞿某、唐某非法吸收公众存款的犯罪事实。
（18）书证：公安机关出具的归案情况说明，证实被告人瞿某于2015年1月28日主动至公安机关反映其非法吸收公众存款的事实；被告人唐某于2015年3月25日被公安机关抓获归案。
（19）公安机关出具的协助冻结财产通知书，证实公安机关在泰州市房产交易中心冻结被告人唐某名下的位于泰州市海陵区某路的三处房产。
（20）被告人瞿某、唐某在侦查机关和当庭的供述，证实被告人瞿某、唐某于2013年10月至2015年1月间向涉案被害人非法吸收存款的犯罪事实。
本院认为，被告人瞿某、唐某身为单位其他直接责任人员，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，均应依法惩处。被告人瞿某、唐某在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，均依法对其从轻处罚。被告人瞿某犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法对其从轻处罚。被告人唐某归案后如实自己的罪行，依法对其从轻处罚。公诉机关的指控，基本事实清楚，证据确实、充分，定性准确，应予认定。关于辩护人张建松提出“对公诉机关认定被告人瞿某非法吸收公众存款的数额提出异议，认为其中部分数额要扣减”的辩护意见，经查，根据公诉机关当庭出示的被害人陈述及相关书证，证实部分书证中载明的借款数额存在本金和利息一并计入的情形，该部分利息应依法予以扣除，不计入被告人瞿某、唐某非法吸收公众存款的犯罪数额；故对辩护人张建松提出犯罪数额中应扣减利息的辩护意见，予以采纳。关于辩护人张建松提出“被告人瞿某有立功表现”的辩护意见，未查证属实，本院不予采纳；对其提出“被告人瞿某系自首，建议对其从轻处罚”的辩护意见，本院予以采纳。关于辩护人于爱明提出“公诉机关指控泰州市某农村经济信息专业合作社非法吸收公众存款一节，不应计入被告人瞿某的犯罪事实”的辩护意见，经查，公诉机关指控的该部分犯罪事实，有涉案被害人的陈述、证人证言及相关书证予以证实，且与被告人瞿某、唐某的证言相互印证，足以认定；故对此辩护意见，不予采纳。关于辩护人李寅提出“对公诉机关认定被告人唐某非法吸收公众存款的数额有异议”的辩护意见，经查，本案系共同犯罪，公诉机关认定被告人唐某非法吸收公众存款的犯罪数额，合法有据；故对此辩护意见，不予采纳。关于辩护人李寅提出“被告人唐某是从犯并自愿认罪，建议对其从轻处罚”的辩护意见，予以采纳。
为维护国家金融管理制度，保护公民私人财产所有权不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第三十条，第三十一条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一、三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人瞿某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币七万元。
二、被告人唐某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币六万元。
三、涉案赃款计人民币一千三百八十八万余元予以追缴并发还被害人。
如不服本判决，可以在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 朱海燕
人民陪审员 梁文有
人民陪审员 王凤林
二〇一六年十一月十五日
书 记 员 马红霞