河北省顺平县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）顺刑初字第116号
公诉机关河北省顺平县人民检察院。
被告人韩某甲，曾用名韩宋宇，农民。因涉嫌犯诈骗罪，2013年12月22日被顺平县公安局刑事拘留，2014年1月23日经顺平县人民检察院批准被执行逮捕。现羁押于顺平县看守所。
辩护人康滨，河北心缘律师事务所律师。
河北省顺平县人民检察院以顺检刑诉字（2014）第72号起诉书指控被告人韩某甲犯诈骗罪，于2014年8月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。顺平县人民检察院指派检察员李双齐、葛敬合出庭支持公诉。被害人陈新苗、被告人韩某甲及其辩护人康滨均到庭参加诉讼。现已审理终结。
顺平县人民检察院指控，2013年7月至11间，被告人韩某甲谎称自己是鸿信信用卡办理公司的业务经理，能办理10万元至90万元的透支信用卡，能办理零首付购车，以收取客户前期费、保证金为由，骗取顺平县城关镇东尧城村马某现金20000元，骗取顺平县腰山镇南伍侯村陈某现金10000元，骗取顺平县安阳乡南峪村杨某现金10000元、骗取顺平县城关镇东委村张某现金3000元。
对于指控的事实，公诉机关提供了相应证据，据以认定被告人韩某甲的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。提请本院依法判处。
被告人韩某甲对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
辩护人康滨的辩护意见是：1、公诉机关认定被告人韩某甲诈骗马某20000元事实有误，不能成立。首先被告人没有虚构零首付能够购车的事实，被告人在本案中也是被韩福刚所欺骗；其次被告人主观上并没有将马某所交零首付保证金15000元全部占为己有的主观故意；客观上未实施将15000元占为己有的行为，通过本案证据已经查明被告人将其中的8900元交给了青岛的相关公司。2、被告人在案发后如实供述自己的罪行，自愿认罪，认罪态度较好。
经审理查明，被告人韩某甲谎称自己是鸿信信用卡办理公司的业务经理，能办理10万元至90万元的透支信用卡，能办理零首付购车，2013年7月至11月间，以收取客户前期费、保证金为由，分别骗取顺平县城关镇东尧城村马某现金20000元，顺平县腰山镇南伍侯村陈某现金10000元，顺平县安阳乡南峪村杨某现金10000元、顺平县城关镇东委村张某现金3000元。
上述事实，由公诉机关提供，经庭审质证的下列证据予以证实：
（一）骗取马某现金20000的证据
1、被害人马某陈述，2013年10月份，顺平县城关镇大城北村的韩某甲自称是北京鸿信信用卡办理公司的业务经理，能帮其办理透支50万元的信用卡，其按韩某甲的要求在永平路一间门脸给付韩某甲5000元的押金，后来韩某甲说信用卡办不了了，但是可以零首付购奥迪或大众汽车，购买之后还可以办50万元左右的信用卡，但是需要交20000元的保证金，其又在顺平县医院家属院给付韩某甲15000元，并给韩某甲提供了夫妻双方的身份证、征信报告、结婚证以及驾驶证、户口本、银行流水，韩某甲给其出具了20000元的条子。后其一行8人跟韩某甲到了青岛当地的信用卡办事处，韩某甲从办事处叫下来一个人，那人说韩某甲就给了他们8900元的购车手续费，手续尚未办下来，说话过程中，韩某甲就不见了，电话也联系不上了。办事处的人告诉其在那里办理零首付购车手续，在购车前不需要任何费用，办好手续后再交手续费，如不办理，可将8900元给其退还，后这8900元并未向其退还，其感觉被骗后就于2013年11月17日报警了。
2、被告人韩某甲供述，2013年7、8月份，张某托人找其欲办理透支20万左右的信用卡，其收取了张某3000元的保证金，让张某等消息。到了8月底9月初，马某找其办一张透支大额度的信用卡，其就按照事先和孙亦民、赵刚商量的办法向马某要了5000元的保证金，然后带着马某和张某到北京找孙亦民等人签了单，后来张某、马某一直催问信用卡什么时间能办下来，其就一直拖着。后来在网上认识了能办理零首付购车的韩福刚，韩福刚承诺介绍一个客户给其相应的报酬，于是其就告诉马某和张某说上次签的单子办不了了，要不继续办卡，要不办理零首付购车，可以购奥迪，之前交的前期费用直接转到办理零首付购车上。马某要做零首付购车，其给韩福刚联系，韩福刚说要5000元的手续费，其给韩福刚打了过去。当时手里也就没钱了，想从马某那里骗点钱花，就对马某说需要20000元的手续费，马某就给了其15000元和准备好的资料，其给马某打了一张20000元的收据。其就将马某的资料寄了过去，并给韩福刚打过去5000元，此后，韩福刚说再需要3900元的手续费，其以资金周转为由借了陈某4000元给韩福刚打了过去。剩下的那10000元自己要了。告诉马某等人等消息到青岛提车，马某就天天打电话催问，其就往后推拖，后来马某、张某等人到了青岛，其随后跟着另外一个办理零首付购车的人也到了青岛，几经联系，让马某等人跟韩福刚见了面，见面之后，其感觉韩福刚可能也是骗子，零首付购车办不下来了，也不想把骗来的钱退回去，就趁他们说话的时候跑了。
3、提取笔录、提取痕迹、物证登记表，载明马某陈述被告人韩某甲2013年10月31日向其手书收款20000元的收据一张，为了固定证据，在见证人的见证下，办案人员自马某处复制了韩某甲书写的收据，将复印件直接提取。
4、收据，载明2013年10月31日，收到马某订车款贰万元整，为订购零首付奥迪车，贰万元中伍仟元为上次办理信用卡退的手续费。时间13年10月31日，有韩某甲、马某署名。
5、顺平县公安局扣押决定书及扣押的文件，载明2013年12月12日，自韩某甲处扣押有马某签字的信用卡委托合同书1份、合同委托书2份、马某的常住人口登记卡、身份证复印件。
上述证据，经庭审质证，证据之间相互印证，足以认定公诉机关指控的事实。被告人韩某甲骗取被害人马某钱款后，将其中部分钱款支付给他人，系其诈骗行为得逞后，处分骗取的钱款的行为，并不影响公诉机关指控的被告人骗取被害人马某钱款数额的成立。
（二）骗取陈某现金10000元的证据
1、被害人陈某陈述，2013年11月26日到顺平县公安局报案。2013年8月上旬，通过沈某介绍让顺平县大城北村韩某甲帮其办理2张大额信用卡，因其没有流水账，韩某甲让其出10000元钱就不用提供流水账单了，当天其就给了韩某甲10000元现金，韩某甲承诺30到45天之内办下来，并让其提供了本人身份证和中国人民银行开具的诚信报告。后按照韩某甲授意，其和妻子刘红尔及韩某甲一起在北京五环的一个中国建设银行用其和妻子的身份证办了两张银行卡作为流水。2013年11月份韩某甲对其说年底银行结账，信用卡不好办下来，先去青岛给其订车，办一张零首付购车的信用卡，其同意后韩某甲向其要了1000元的路费，并让其提供了户口本、驾驶本、结婚证等证件，承诺两个星期后让其去青岛找他提车并给其信用卡。过了两个星期，其给韩某甲打电话，韩某甲的3个号码都关机了，去他家找了两次他没在家，韩某甲的母亲说他半年没有和家里联系了，韩某甲把亲戚的钱都借遍了，其发现自己被骗了。
另，陈某于2013年12月23日陈述了韩某甲骗其10000元的具体理由，刚开始的时候，韩某甲说能给其办小额贷款，但需要流水，因其当时没有流水，便按韩某甲的要求给了韩某甲6000元钱，韩某甲帮其办流水。之后韩某甲对其说同时还可以办大额的信用卡，这6000元包括做流水和办理信用卡的钱，过了一段时间，韩某甲找其要了4000元钱，说有急用。2013年10月底11月初，韩某甲对其说可以办理零首付购车，需要10000元手续费，之前已经拿其10000元了，这次办理零首付购车就不用给他钱了。
2、被告人供述，2013年夏天，陈某让其给他办理两个小额贷款，因陈某没有银行的流水账单，其就让陈某花6000元买两个流水账单。陈某把钱和身份证给其之后，其就去北京找孙亦民问能不能买流水，孙亦民说买了也不能用，拿这6000元钱刷三个月流水就可以贷款了。陈某同意后，其就带着陈某和他妻子在北京开了张银行卡，其把这卡给了孙亦民后让陈某和他妻子回去等消息，期间以周转资金为由朝陈某借了4000元钱。后来又给陈某说可以免费办大额度的信用卡，让陈某同时申请大额度信用卡和贷款，陈某也就同意了。后来因陈某经常问其什么时间办下来，其为了拖延陈某，就建议陈某别办贷款和大额度信用卡了，办零首付购车，这10000元钱就当是办理零首付购车的手续费，陈某就同意了，并给其身份证、户口本、夫妻双方的结婚证、驾驶本。事后其也没有给陈某办理零首付购车，只是换了零首付购车这种方式继续骗陈某，过了几天其就换了手机号，陈某也跟其联系不上。陈某的身份证仍在其身上，户口本、结婚证、驾驶本在其朋友租的双彩小区家属楼内。
3、顺平县公安局扣押决定书及扣押物品的照片，载明2013年12月22日自韩某甲处扣押陈某户口本、持证人为刘红尔、陈某的结婚证、陈某的驾驶证、刘红尔的身份证。
4、证人沈某证言，陈某跟其说起想办透支信用卡，问其谁可以办理，其就让陈某去找大城北村的韩某甲，后来是陈某直接找韩某甲联系的，至于是否办成就不清楚了。
上述证据，经庭审质证，证据来源合法，证据内容相互印证，足以认定公诉机关指控的事实。
（三）骗取杨某现金10000元的证据
1、被害人杨某陈述，2013年12月19日到顺平县公安局报案，其被韩某甲骗了。韩某甲主动向其介绍办理透支卡的业务，说办一张透支90万元的信用卡需要5000元手续费，办不下来把钱如数退还，其就相信他了，2013年8月3日在顺平县大城北牌楼附近把10000元钱给了韩某甲，说办两张透支卡，韩某甲给其打了一张收条。10月份跟着韩某甲到北京一家公司签了办理透支卡的协议书。后来找韩某甲，他说马上办下来了，一直往后推时间，再后来就找不到他了，手机也关了机。
2、被告人韩某甲供述，其在联系办理大额度信用卡客户时认识了杨某，就以其虚造的身份让杨某给其联系办理信用卡的客户，并许诺事成后给杨某提成。2013夏天，杨某让其办理两张能透支大额现金的信用卡，其跟杨某要10000元钱手续费，杨某在顺平县大牌楼附近给了其10000元，并按其要求提供了办卡人的身份证原件和个人银行诚信报告。为了让客户相信其能办理大额度信用卡，其领着杨某等人到北京“立刻贷”公司，让赵阳给他们签了办理大额度信用卡的单子，就让杨某回家等着。过了几天，其就让杨某把那10000元给孙亦民打了过去，后来卡办不下来，其就将手机号换了。
3、提取笔录、提取物证登记表，载明被害人杨某陈述韩某甲于2013年8月3日向其手写收款10000元的收据一张。为及时固定证据，在见证人的见证下，自杨某处提取了韩某甲手写的收据，并复制提取。
4、收条，载明2013年8月3日韩某甲收杨某一万元，此证明信用卡前期费用，不做它用。
上述证据，经庭审质证，证据来源合法，证据内容相互印证，足以认定公诉机关指控的事实。
（四）骗取张某现金3000元的证据
1、被害人张某陈述，2013年11月29日到顺平县公安局刑事侦查大队报案，称被顺平县大城北村韩某甲骗了。具体情况是2013年7月份通过韩某乙认识韩某甲，韩某甲自称在一个专门办理信用卡的公司上班，能办理10万到20万及30万到90万透支额度不等的信用卡。其让韩某甲办理10万到20万透支额度的信用卡，韩某甲说需要5000元钱前期费用，30到40天能办下来。2013年7月22日给韩某甲3000元钱办理信用卡，剩余2000元让韩某甲垫付，并签了一个协议，约定40天办成，办不成退其3000元，办成从中扣25000元。40天后没有办下来，其就找韩某甲要钱，韩某甲说再等等。2013年9月下旬韩某甲说信用卡办下来了，让其去北京到韩某甲所在的公司签单，同去的有杨烁及杨烁的亲戚马某，按照负责接待的男子的要求，先到中国银行办理了一张借记卡，然后签了单，提供了身份证、户口本复印件、个人征信报告后回家等消息。第二天，马某打电话说昨天办卡的男子说信用卡审核没有通过，其给韩某甲打电话，韩某甲说那个男子不是他们公司的，让他所在的公司给其办理90万的信用卡，需要返还35个点，并按韩某甲的要求改了协议，协议在韩某甲手里。又等了30至40天，其问韩某甲能不能办，不能办就退钱，韩某甲说钱退不了，可以办理零首付购车，然后再用车给其办信用卡，让其提供20000元押金，因其没钱，就给韩某甲打了20000元欠条，并按韩某甲的要求将身份证、结婚证、户口本、征信报告、银行流水邮寄到了金都花园。过了几天韩某甲带其和马某等人去青岛，在那儿等了好几天，韩某甲也没办成，便让韩某甲退款，韩某甲找到一个山东小伙子，称他是北京那家信用卡公司的，那个小伙子说能在10天内办清，在说话的过程中，后发现韩某甲不见了。
2、被告人韩某甲供述，2013年7、8月份，张某托人找其说想办一张透支20万左右的信用卡，其对张某说需要5000元的前期费用，后张某在手机店给了其3000元，其就让张某等消息。张某就一直催问什么时候去北京面签，其就说正办着呢。后来其领着张某和马某一起去北京找赵阳和孙亦民签了单。张某和马某一直催问信用卡什么时间办下来，其就一直推脱着，后来在网上找能办理零首付购车的人，认识了韩福刚，当时韩福刚对其说介绍一个客户给其相应的报酬，于是就对马某和张某说上次签的单子办不了了，要不继续办卡，要不办零首付购车，可以购奥迪。他们之前交的前期费用就直接转到办理零首付购车上。张某想办零首付购车，就向其提供了相关的手续。后来一直没办下来，其感觉韩福刚也可能是骗子，零首付购车办不下来了，就趁他们说话的时候跑了。骗马某、张某的钱分了。
3、证人韩某乙证言，其跟张某是朋友，张某曾跟起说起想办理透支信用卡的事，其就将韩某甲介绍给了张某，后来张某直接跟韩某甲联系，办没办成其不知道。
上述证据，经庭审质证，证据来源合法，证据内容相互印证，足以认定公诉机关指控的事实。
除上述证据外，公诉机关还当庭出示了如下综合证据：
1、户籍证明信，载明韩某甲，曾用名韩宋宇，男，1993年8月22日出生，住顺平县城关镇大城北村。
2、顺平县公安局治安大队证明，载明河北鸿泰商贸有限公司行政章未在公安机关登记备案。
3、顺平县工商行政管理局证明，载明经查没有找到与河北鸿泰商贸有限公司相符的工商登记信息。
4、顺平县公安局刑事侦查大队城关中队证明，载明该单位在办理韩某甲涉嫌诈骗一案，韩某甲供述的涉案人员孙亦民、赵阳、韩福刚，通过公安网人口信息查询，未能查实三人的真实身份。
5、北京市工商行政管理机关出具的关于企业数据查无的函，载明经查询，企业登记数据库没有鸿信信用卡办理公司、立刻贷信用卡办理公司、立可贷信用卡办理公司。
（6）韩某甲的名片，载明韩某甲、业务经理、鸿信信用卡办理公司、地址北京市朝阳区四惠地铁C2出口、电话183××××8893、182××××5645、QQ82×××59等信息。
本院认为，被告人韩某甲以非法占有目的，虚构其可以办理信用卡及零首付购车事实骗取被害人钱财共计43000元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。本案在法定刑为三年以下有期徒刑、拘役的幅度内量刑。鉴于被告人当庭自愿认罪，认罪态度较好，可酌情从轻处罚。被告人违法所得的财物，应当责令退赔。
依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人韩某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元，于本判决生效之日起三十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月22日起至2016年3月21日止。）
二、责令被告人韩某甲自本判决生效之日起三十日内退赔马彦龙现金20000元、陈新苗现金10000元、杨佳佳现金10000元、张小坡现金3000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 齐震虎
审判员 张新科
审判员 魏 红
二〇一四年十月三十日
书记员 王海坡