吉林省梨树县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）梨刑初字第35号
公诉机关吉林省梨树县人民检察院。
被告人李某甲，男，1971年2月23日出生于吉林省梨树县，汉族，高中文化，住吉林省四平市阳光街六孔桥委**组，原系梨树县农村信用合作联社孤家子信用社副主任。因涉嫌犯挪用资金罪，于2013年3月22日被刑事拘留，同年3月26日被逮捕，现押于梨树县看守所。
辩护人姜立国，吉林姜立国律师事务所律师。
吉林省梨树县人民检察院以梨检刑诉（2014）16号起诉书指控被告人李某甲犯挪用资金罪、违法发放贷款罪，于2014年2月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省梨树县人民检察院检察员赵玉出庭支持公诉，被告人李某甲及其辩护人到庭参加�讼，本案现已审理终结。
吉林省梨树县人民检察院指控：2008年8月，被告人李某甲利用担任孤家子镇农村信用合作社副主任的便利条件，将陈某名下的50000元贷款挪用，拒不归还。
2009年3月，被告人李某甲将邢某某等人申请办理的贷款共计190000元挪用，拒不归还。
2008年3月至2008年12月间，被告人李某甲违反国家规定发放贷款共计1920000元，至今未能收回。
案发后，被告人李某甲被公安机关抓获，所挪用资金部分返还。
吉林省梨树县人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有被告人李某甲的供述、证人邢某某等人证言及书证等。
吉林省梨树县人民检察院认为，被告人李某甲利用职务上的便利，挪用资金归个人使用，数额巨大；违反国家规定发放贷款，造成重大损失，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条、第一百八十六条之规定，应当以挪用资金罪、违法发放贷款罪追究其刑事责任。
在法庭审理时，被告人李某甲对公诉机关指控其犯有挪用资金罪的事实无异议，对公诉机关指控其违法发放贷款192万元有异议，辩称其没有违法发放贷款。
辩护人的辩护意见是：公诉机关指控被告人李某甲违法发放贷款192万元事实不清，证据不足。
本院经审理查明：（一）挪用资金的事实
2008年8月，被告人李某甲利用担任梨树县农村信用合作联社孤家子信用社副主任的便利条件，将陈某名下的5万元贷款挪用，至今未归还。
2009年3月，被告人李某甲将邢某某、张某乙、吴某、王某某申请办理的贷款共计19万元挪用。被告人李某甲于2012年6月20日归还55277.46元（王某某贷款的本息），2013年4月5日归还15万元（邢某某、张某乙、吴某各贷款的5万元本金）。
上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：
1、接受刑事案件登记表：2013年3月11日辽河公安分局接到邢某某报警称：2009年3月孤家子镇农村信用社信贷员李某甲将其申请办理的贷款19万元挪用，拒不归还，现该人已不知去向。
2、犯罪嫌疑人归案情况说明：2013年3月21日长春铁路公安处民警在D20次列车上将网上逃犯李某甲查获。
3、借款合同、贷款还款凭证等书证，证明2008年8月陈某在孤家子镇农村信用社信贷款5万元，2009年3月30日邢某某、张某乙、吴某、王某某在孤家子镇农村信用社贷款19万元。2012年6月20日归还55277.46元（王某某贷款的本息），2013年4月5日归还本金15万元（邢某某、张某乙、吴某各贷款的5万元）。
4、欠条、借据，证明2010年11月2日李某甲给陈某出具欠条，欠人民币5万元。系2008年8月9日-2009年8月8日陈某身份证贷款5万元，2010年底还清；2011年4月29日李某甲出具的借据，借人民币19万元，系邢某某、吴某�张某乙、王某某2009年3月的贷款19万元。
5、证明，李某甲于2008年1月1日-2010年4月在梨树县农村信用合作联社孤家子信用社任外勤副主任，2010年5月被免去副主任职务。
6、证人邢某某证言：2009年3月，柴某某找我让我找两个身份证他想贷款，我跟他说正好我自己也想贷款，我就把我和吴某、张某乙、王某某的身份证借给柴某某，我和吴某、张某乙、王某某一起去信用社办理的贷款手续，信用社李某甲让我们签字，当时申请贷款多少我也不知道。当时额度没定，说得审批，让我们回去等通知，贷款批下来我不知道。我是2010年要买楼去双山镇农行办理贷款时才知道2009年我在孤家子镇信用社申请的贷款当时就办下来了，后来我们调取我们个人信用报告，配偶栏里填的名都是假的，是信用社的工作人员给造假了。我们四个人找到柴某某，他告诉我钱让孤家子镇信用社副主任李某甲用了，我就让柴某某来找李某甲，李承认我们四个人名下的贷款被他用了，在我的要求下，李某甲给我出了我们四个人名下贷款总额及利息的欠条。
7、证人王某某证言：2009年过完春节，我姐姐家孩子邢某某找我说想用我身份证贷款，我说行。她把我领到孤家子镇农村信用社按的手印。后来邢某某说贷款没办下来。2011年春我去双辽农村信用社办贷款，信用社告诉我说我有贷款不能继续贷，我才知道以我名义贷款的事，信用社没有人要过贷款。
8、证人吴某证言：2009年我朋友邢某某用我名贷款了，贷款合同上是我签的字，后来我们知道贷款让信贷员用了，邢某某找过李某甲多次，李某甲承认款让他用了，说不用我们还，他负责。
9、证人张某乙证言：2009年春节后，我亲属邢某某找我用我名申请贷款，我就同意了，到信用社在空表上签字的。2011年邢某某告�我贷的款让李某甲用了。
10、证人陈某证言：柴某某找过我说想借我身份证办五万元贷款搞养殖，我就借给他了。贷款批下来后没人通知我，取钱的时候我也没签字。后来柴某某告诉我钱让信用社李某甲用了，我找到李某甲，李承认这钱他用了，给我出的条，贷的款由他负责偿还。
11、证人柴某某证言：李某甲找我借身份证，我跟邢某某说了，邢跟我说，她也正想办贷款，她又找的张某乙、吴某、王某某的身份证，加上邢的一共四个人的。当时邢说是用十万，后来知道他们四个人一共是19万元。贷款办下来后，李某甲没有跟我说，后来邢某某找我，我跟邢去找的李某甲，李承认款叫他用了。陈某的身份证也是李某甲找的我让我帮他借的，李某甲想用贷款，后来贷款办下来后，我跟他说是李某甲用了，李某甲用陈某的身份证贷款五万元。李某甲当时说他还。
12、证�经某证言：吴某、张某乙、王某某、邢某某的贷款是信用社副主任李某甲负责给贷的款。我和宋某某、牟某某是信贷员，我们三人是贷款审核小组，李某甲领我们到上述四人家考查，经过考查认为符合贷款条件后就在他们的贷款合同上盖名章了。只要贷款不高于五万元，他签字审批后就可以直接放贷款。
13、证人宋某某证言：2009年李某甲是信用社副主任，主管信贷工作。邢某某等四人的贷款是李某甲负责办理。
14、被告人李某甲供述：我于2008年1月至2010年7月在孤家子镇农村信用社任副主任，负责信贷工作。大约2008年9月份，我找柴某某帮我借的身份证，我说我想用点钱还利息，之后柴某某给我借的张某甲、陈某的身份证，张某甲的名下贷款柴某某用了，陈某名下贷款我用了。2009年3月初，我让柴某某给我借的身份证，我说我想用点钱，柴某某就把邢某某、吴某、张某乙、王某某的身份证给我了。柴某某把他们四个人领到我们楼下大厅签的字，直接把领款的手续也签了。当时没放款，后来放款时，我把用他们名贷款的19万元支出去了。后来我给他们出的手续，说明贷款是我用了，王某某名下贷的4万元还了，其余没还。这四个贷款人配偶信息中办理贷款时没有建立配偶信息，是放款以后补的信息。
（二）违法发放贷款的事实
2008年4月至2008年12月间，被告人李某甲在任孤家子镇农村信用社信贷员期间，违反国家规定，发放贷款共计101万元，至今未能收回。
上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：
1、借款合同、贷款审批表等书证，证明张某甲某、陈某某等人在孤家子镇农村信用社贷款时办理了相关手续，信贷员为李某甲。
2、情况说明，证明李某甲在担任信用社副主任的同时负责发放孤家子镇村的贷款�其发放贷款必须有主任曲某某签字。贷款人申请贷款时，信用社需要对贷款户的借款用途及是否符合贷款发放条件进行调查，调查工作由信贷员双人调查。
3、证人经某、牟某某、宋某某证言，证实其原是孤家子镇信用社信贷员，其没有参与调查涉案贷款农户贷款用途、还款能力等情况，具体由李某甲负责，他去没去调查其三人不知道。
4、证人李某乙、张某甲某等多人证言，证实其身份证借给别人办贷款后，信用社人员从来没有到其家调查核实过贷款用途、还款能力及家庭经济状况。
5、被告人李某甲供述，供认陈某某、张某甲某等人的贷款手续是其作为信贷员办理的。
关于被告人李某甲提出其没有违法发放贷款的辩解，经查，信用社信贷员在贷款人申请贷款时，应对贷款户的借款用途及是否符合贷款发放条件进行调查，虽然被告人李某甲称涉案的贷款，其作�信贷员放贷前已到贷款户家调查了贷款用途等相关情况，但根据现有证据能够证明其没有到贷款户家进行调查，故对其辩解不予采纳。
关于起诉书指控被告人李某甲违法发放贷款192万元及辩护人提出公诉机关指控被告人李某甲违法发放贷款192万元事实不清，证据不足的辩护意见，经查，现有证据能够证明被告人李某甲违法发放贷款101万元，另外91万元贷款，有的是信贷员不是李某甲，不能证明此款系李某甲发放的；还有的没有贷款发放凭证及部分贷款无法证明被告人李某甲是否对贷款户的借款用途及是否符合贷款发放条件进行调查等情况。综上，认定被告人李某甲违法发放贷款192万元证据不足，应认定被告人李某甲违法发放贷款101万元。
本院认为，被告人李某甲利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额巨大；违反国家规定发放贷款100余万元并造成�大损失，其行为构成挪用资金罪、违反发放贷款罪。根据本案的事实及被告人已归还大部分挪用的资金等情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条（挪用资金罪）、第一百八十六条（违法发放贷款罪）、第六十九条（数罪并罚）、第五十二条、五十三条（罚金）之规定，判决如下：
被告人李某甲犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年六个月，犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20000元，合并有期徒刑五年，并处罚金人民币20000元，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年3月22日起至2017年3月21日止。罚金在判决生效后十日内缴纳完毕。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人�法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 田文军
审 判 员 王青石
人民陪审员 王 静
二〇一四年十月三十一日
书 记 员 沈文硕