山东省东平县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0923刑初103号
公诉机关东平县人民检察院。
被告人翟金良，男，1987年1月12日出生于河南省永城市，户籍所在地河南省永城市，住河南省永城市东城区。2016年8月9日被抓获，同日因涉嫌犯诈骗罪被东平县公安局刑事拘留，同年9月15日因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被逮捕。
辩护人谢明卫，河南旺达律师事务所律师。
东平县人民检察院以泰东检公刑诉（2017）100号起诉书指控被告人翟金良犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年5月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。东平县人民检察院指派检察员张梁、代理检察员刘昊出庭支持公诉，被告人翟金良及其辩护人谢明卫到庭参加诉讼。本案经山东省泰安市中级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。
公诉机关指控：2016年6月至7月，被告人翟金良为谋取个人利益，在明知系犯罪所得钱款的前提下，自己或安排丰某等人先后多次为华某（另案处理）提供的银行卡通过POS机转账后提现，为其取出违法所得共计110余万元。
为证实指控的上述事实，公诉人当庭宣读、出示了书证受案登记表、立案决定书、抓获经过、翟金良的身份信息、扣押清单、银行账户转账明细、取款凭证，丰某、高某、刘某1的辨认笔录，证人华某等12人的证言，被告人翟金良的供述与辩解等证据，认为被告人翟金良的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，提请本院依法判处。
被告人翟金良对起诉书指控的事实无异议。其辩护人的意见是，起诉书指控被告人为华某取出违法所得110余万元，根据法律规定，认定掩饰、隐瞒犯罪所得罪以上游犯罪成立为前提，违法所得不同于犯罪所得，起诉书中认定的犯罪数额不正确，应查清犯罪所得数额；被告人主观恶性较小，系初犯、偶犯，归案后如实供述了自己的犯罪事实，认罪、悔罪态度较好；被告人的越野车是其平时的代步工具，有无此车不会影响本案犯罪的实施，该车不是犯罪工具。
经审理查明，自2016年3月份，华某（已另案处理）开始为实施电信诈骗的人刷卡套取现金。同年7月份，华某在河南省永城市通过他人联系到被告人翟金良，多次让翟金良用POS机为其刷卡套现。华某第一次找翟金良刷卡时，翟金良驾驶自己的豫Ｎ×××××白色海马越野车到达约定的银行门口，在其车内用POS机刷卡，因给翟金良的是储蓄卡，且不是持卡人的储蓄卡，翟金良就意识到钱来路不正，为了从中赚取好处费仍帮华某用自己和他人的POS机刷卡并到银行取出现金，扣除好处费后将现金交给华某。之后翟金良为了刷更多的储蓄卡，也为了帮找其办贷款的丰某、高某、刘某1、陈某等人刷流水账单，给上述四人也安装了POS机。后华某又多次找翟金良刷卡套现，翟金良用华某提供的储蓄卡通过POS机刷到丰某、高某、刘某1、陈某等人的卡里，并让他们各自到银行提出现金，翟金良扣除好处费后将现金交给华某。共给华某取出现金110余万元，其获利2万多元。
同时查明，东平县公安局从翟金良处扣押银行卡21张、刷卡器8个、pos机2个、豫Ｎ×××××白色海马越野车1辆。
上述事实，有经庭审举证、质证、并经本院确认的下列证据证实：
1、书证
（1）受案登记表、立案决定书、抓获经过，证实刘某2、李某、孙玉肖、谢正宇因被诈骗分别报案至东平县公安局、莒县公安局、郑州市公安局、包头市公安局东河区分局，公安局分别立案侦查。翟金良于2016年8月9日13时在河南省商丘市永城市东城区雪峰路被抓获归案。
（2）翟金良的身份信息，证实翟金良的身份信息情况。
（3）扣押清单，证实公安机关从翟金良处依法扣押了银行卡21张、刷卡器8个、pos机2个、越野车1辆。
（4）银行账户转账明细、取款凭证
用户名为莒县五金交电化工公司，账号为37×××22于2016年7月11日给账户名为闫乾，账号为62×××08分三次汇款28万元，郑州德美建材商户绑定户名李兴宇尾号5123农信卡于2016年7月11日接收卡号为62×××08款32000元，同日转账至何俊杰尾号5554卡32000元，该卡经POS消费至高宝学尾号0474建行卡31500元，被高宝学取出。证实被害人李某被骗的28万元中的31500元被高宝学提现。
中国农业银行账号62×××75于2016年7月11日收到转账98640元，同日通过POS消费至内乡县桂祥矿产品经销处49200元；消费至郑州市伟明建材49400元。内乡县桂祥矿产品经销处户名王波尾号8574农商行卡于2016年7月12日入账49013元，同日分三次消费至翟金良9058卡、丰某9897卡、刘某16170卡；郑州市伟明建材户名刘祥喜尾号5705农商行卡于2016年7月12日入账49372元，同日转何俊杰5554卡49300元，同日通过POS消费至陈某银行卡。证实被害人刘某2被骗的98640元中的49013元和49300元被翟金良等人提现。
丰某银行卡账户接收“上海瀚银信息技术有限公司客户备付金”、“王波”银行卡取出283400元；高某银行卡账户接收“上海瀚银信息技术有限公司客户备付金”后取出275900元；刘某1银行卡账户接收“上海瀚银信息技术有限公司客户备付金”后取出219200元；翟金良银行卡账户接收“上海瀚银信息技术有限公司客户备付金”、“李兴宇”银行卡后取出283600元；陈某银行卡账户于2016年7月12日接收资金10万元。
2.辨认笔录
证实翟金良辨认出华某是其中一名找其刷POS机提钱的周口中年男子；丰某辨认出华某，2016年7月份以来，丰某按照翟金良的安排取款并交给翟金良和华某（亳州男子）；高某辨认出华某，2016年7月8日以来，其按照翟金良的安排从银行取款，后将钱交给翟金良，翟金良接到钱后转交给车前排座的中年男子（华某）；刘某1辨认出坐在翟金良副驾驶上数钱的华某。
3.证人证言
（1）华某的证言，证实其从2016年3月份开始帮实施电信诈骗的人刷卡套现。到了6月份，其让儿子华万磊从网上买了三个身份证，分别是“刘祥喜”、“王波”、“李兴宇”，用这三张身份证办了四张银行卡，之后用这四张银行卡办了6个POS机，注册的商户名称有德美建材、伟明建材等。然后用POS机给实施诈骗的人刷卡，挣取5%-25%的手续费。7月5日左右，其在永城通过赵磨联系的一个人（翟金良）刷卡套现了五次，大概七八十万元。
（2）徐某的证言，证实其给翟金良介绍了一个要刷卡套现的周口人，但其没有和周口人商量刷卡提点的事，刷的什么卡、有没有套现成功其不清楚，事后也没有得到什么好处。
（3）丰某的证言，证实正在给其办贷款业务的翟金良给其说办贷款需要刷流水，让别人把钱打到其银行卡里，其在银行取钱后给了翟金良，共办了三、四次，取出现金二、三十万元。
（4）高某的证言，证实2016年7月份，翟金良向其银行卡里转了3次款，让其取出来，说是在给其办理贷款做银行流水，共给翟金良取款27万多元。
（5）刘某1的证言，证实2016年3、4月份，其想办贷款，通过朋友介绍认识了翟金良，翟金良说办贷款需要刷银行流水。2016年7月份，翟金良用POS机向其银行卡转钱四、五次，其去银行提出后给了翟金良，翟金良还给其银行卡让其到农村信用社取过两次钱，共取款20多万元。
（6）陈某的证言，证实2016年6月份，其找翟金良做贷款但没办下来，翟金良说办贷款需要刷银行流水，7月中旬，翟金良说有人刷卡套现，顺便给其刷流水，翟金良用POS机往其农行卡里转了99500元钱，其把这些钱取出来给了翟金良。
（7）王某的证言，证实2016年7月11日上午，有个自称自称是东平武警中队的李队长让其介绍石子厂，要购买7000吨左右的石子，其就就把李队长的电话给了刘某2，后来知道刘某2被骗98640元。
（8）杨再亮的陈述，证实谢正宇被骗5万元的经过。
4、被害人陈述
（1）李某的陈述，证实其在莒县五金公司工作，2016年7月11日，一个电话中自称是莒县消防大队的刘队长给其联系说消防队准备安装空调和电视机，让其推荐品牌和报价，其报价后不久，“刘队长”给其打电话说领导同意了，下午三点半直接去莒县消防大队签合同，并说他正在日照开会，需给消防队买帐篷，让其帮忙给姓赵的人要帐篷厂的电话，让其先买上帐篷，下午去消防大队时结账。之后其让单位的魏坤廷经理联系帐篷的事，魏经理联系好后预订了28套帐篷，用用户名为莒县五金交电化工公司，账号为37×××22给账户名为闫乾，账号为62×××08分三次汇款28万元，后发现被骗。
（2）刘某2的陈述，证实其经营梯门银鑫石料厂，2016年7月11日上午，梯门安监办主任王某给其打电话说领导有个关系要石子，让其与一个电话号码联系，其打通电话后对方自称是武警中队的李队长，要购买7000吨石子，价值约11万元，下午4点多订购。约半个小时后，李队长给其打电话说部队要买帐篷，让其先帮忙买了，下午一块给钱，其让朋友王建民给对方提供的中国农业银行账号62×××75转账98640元，后发现被骗。
（3）谢正宇的陈述，证实其被骗5万元的经过，该款于2016年7月7日通过翟二平银行卡号43×××46转账给胡鹏飞账号62×××76。
（4）孙玉肖的陈述，证实其被骗116000元的经过，该款于2016年7月12日通过其账号62×××60转账给账号62×××22。
5、被告人的供述与辩解
翟金良的供述，证实其平时干贷款业务，自己有POS机。2016年6月，经徐某介绍，其电话联系上两个周口人，见面后两周口人拿出三至五张储蓄卡让其用POS机刷卡套现，其说拿储蓄卡可以直接在银行取钱，对方说没带身份证，其就意识到钱来路不正，卡也不是他们本人的，为了赚钱就帮他们刷了，因一个POS机最多刷10万元，其就让朋友王全世用他的两个POS机刷了剩下的14万元，后在银行提出现金扣除好处费后给了那两个周口人。之后为了刷更多的储蓄卡，也为了帮找其办贷款的人刷流水账单，就给找其贷款的丰某、高某、刘某1、陈某安装了POS机。周口的两人又找其两、三次刷了七、八十万，都是用储蓄卡通过POS机刷到高某等人的卡里，让他们到银行提现，其拿好处费后将钱给了两周口人。共给两个周口人取出100多万元，其获利2万多元。
本院认为，被告人翟金良明知是犯罪所得而转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。翟金良到案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。其系初犯，当庭自愿认罪、悔罪，可酌情从轻处罚。辩护人发表的相关辩护意见成立，本院予以采纳。
关于辩护人发表的本案上游犯罪未查证属实，起诉书认定被告人翟金良掩饰、隐瞒犯罪所得数额不正确的辩护意见，经审理认为，翟金良均是为华某提供的储蓄卡刷卡套现，华某系为实施电信诈骗的人刷卡套现，故能够认定翟金良为华某套取的现金均系犯罪所得数额。辩护人的该辩护意见不能成立，不予采纳。
关于辩护人发表的被告人翟金良的越野车不是犯罪工具的辩护意见，经审理认为，翟金良并无将其越野车专门用于实施犯罪行为，该车对其犯罪行为的完成不具有决定性或推动性作用，对犯罪目的的实现并无直接的关联性，故其越野车不应认定为犯罪工具。辩护人的该辩护意见本院予以采纳。
根据本案的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项，《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二款第（四）项之规定，判决如下：
一、被告人翟金良犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月9日起至2020年8月8日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、追缴被告人翟金良违法所得二万元，上缴国库。
三、没收被告人翟金良的犯罪工具刷卡器八个、pos机两个、银行卡二十一张。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 李 伟
审 判 员 李大伟
人民陪审员 吴 苹
二〇一七年九月十五日
书 记 员 武士梅