安徽省肥东县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖0122刑初284号
公诉机关肥东县人民检察院。
被告人王耀岭，男，1975年2月19日出生于安徽省肥东县，汉族，初中文化，经商，户籍地为安徽省肥东县，住址同上。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年12月30日被肥东县公安局决定刑事拘留后在逃，2017年1月21日，王耀岭到深圳市公安局镇南派出所投案，次日被临时羁押于深圳市宝安区看守所，2017年1月25日被肥东县公安局刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押于肥东县看守所。
辩护人彭超，安徽端维律师事务所律师。
辩护人章燕云，安徽端维律师事务所律师。
肥东县人民检察院以肥检公诉刑诉（2017）271号起诉书指控被告人王耀岭犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月10日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序，于2017年9月21日公开开庭进行了审理。肥东县人民检察院指派检察员王海峰、代理检察员张巍出庭支持公诉，被告人王耀岭及其辩护人彭超、章燕云到庭参加诉讼。本案因案情复杂，经合肥市中级人民法院批准延长审限三个月，现已审理终结。
肥东县人民检察院指控，2016年度，被告人王耀岭以在上海做生意缺少资金等为由，承诺支付1分至2.5分不等的利息，通过王某1等人介绍在肥东县张集乡向某1玉江等120余名群众借款，非法吸收存款达1800余万元。经安徽百友司法鉴定中心鉴定，王耀岭非法吸收公众存款的金额为1808.5万元，涉及债权人124人。其中，由王某2介绍的债权人共14人，借款金额为354.9万元；由王某1介绍的债权人共26人，借款金额为480万元；由张某1等人介绍的债权人共31人，借款金额为329.9万元，其余53名债权人均系王耀岭直接借款，借款金额为643.7万元。其中，王耀岭通过王某2、王某1、张某1等16人介绍向某1玉江等71名群众借款1164.8万元。
针对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据。据此，公诉机关认为被告人王耀岭违反国家金融管理法规，向社会公众非法吸收公众存款1808.5万元，扰乱国家金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人王耀岭对公诉机关指控的事实和罪名基本不持异议，其对借款总额有异议，其辩称已还了一部分钱。其辩护人的辩护意见为：1、被告人主动认罪，真诚悔过，主动投案如实交待，具有自首情节；2、被告人系初犯、偶犯，犯罪前表现良好；3、袁某2、王某3、周某1、张某2、赵某2五人无借条，周某1和张某2的钱款是烟酒的货款，并非借款，王某4、张某3、赵某3、袁某3、方某1、童有余、王某5的借款数认定错误，张某4、袁某4、张某5已归还过部分本金，本案的涉案金额应为人民币1679.6万，涉及债权人119人。
经审理查明：被告人王耀岭以在上海做生意缺少资金等为由，于2015年至2016年度，承诺支付1分至2.5分不等的利息，并通过王某2、王某1、张某1等16人介绍，向某1玉江等120余名群众借款，截止2016年12月份，被告人王耀岭向不特定群众袁某5等126人非法吸收公众存款，非法集资金额本金2182万元，其中被告人王耀岭向集资参与人已归还、冲抵借款本金31万元，已支付利息9.066万元，扣除已支付本息及抵扣的债务，造成资集参与人净损失为2141.934万元。具体事实分述如下：
1.被告人王耀岭于2016年2月6日、2016年2月10日，以月利率1.2分出具借条，向王某6借款共计人民币4万元。
2.被告人王耀岭于2016年2月14日、2016年2月18日、2016年2月23日、2016年2月24日、2016年3月4日、2016年6月26日，以月利率1.5分出具借条，向某1玉江借款共计人民币135万元。
3.被告人王耀岭于2015年5月3日、2016年2月24日、2016年2月22日、2016年3月15日、2016年3月8日、2016年2月7日，以月利率1.2分至2分出具借条，向王某1借款共计人民币97万元。
4.被告人王耀岭于2016年2月22日，以月利率1.2分出具借条，向赵某1借款人民币2万元。
5.被告人王耀岭于2016年4月6日，以月利率1.2分出具借条，向王某7借款人民币2万元。
6.被告人王耀岭于2016年2月19日，以月利率1.2分出具借条，向张某6借款人民币5万元。
7.被告人王耀岭于2015年10月23日，以月利率1.2分出具借条，向於传德借款人民币3万元。
8.被告人王耀岭于2016年1月19日，以月利率1.2分出具借条，向王某4借款人民币11万元，后归还人民币2万元。
9.被告人王耀岭于2016年2月14日，以月利率1.2分出具借条，向张某4借款人民币20万元，后归还人民币8万元。
10.被告人王耀岭于2016年2月15日，以月利率1.2分出具借条，向张某7借款人民币15万元。
11.被告人王耀岭于2016年2月7日，以月利率1.2分出具借条，向王某8借款人民币1.2万元。
12.被告人王耀岭于2016年2月6日、2016年2月13日、2016年2月18日、2016年4月5日、2016年5月1日、2016年7月3日，以月利率1.5分至2分出具借条，向徐某1借款人民币168万元。
13.被告人王耀岭于2016年2月9日，以月利率1.2分出具借条，向某3昌付借款人民币5万元。
14.被告人王耀岭于2016年2月6日，以月利率1.2分出具借条，向王某9借款人民币8万元。
15.被告人王耀岭于2016年2月4日，以月利率1.2分出具借条，向王某10借款人民币5万元。
16.被告人王耀岭于2016年7月25日，以月利率1.5分出具借条，向张某8借款人民币45万元。
17.被告人王耀岭于2016年2月14日、2016年2月6日，以月利率1.2分出具借条，向陈团章借款人民币6万元。
18.被告人王耀岭于2016年2月5日，以月利率1.3分出具借条，向杨某1计借款人民币10万元。
19.被告人王耀岭于2016年2月7日，以月利率1.3分出具借条，向张某9借款人民币10万元。
20.被告人王耀岭于2016年2月4日，以月利率1.3分出具借条，向某1经洋借款人民币20万元。
21.被告人王耀岭于2016年2月4日，以月利率1.3分出具借条，向腾开群借款人民币10万元。
22.被告人王耀岭于2016年2月14日，以月利率1.3分出具借条，向张某10借款人民币40万元。
23.被告人王耀岭于2016年2月5日，以月利率1.3分出具借条，向某1贵武借款人民币11万元。
24.被告人王耀岭于2016年1月1日，以月利率1.3分出具借条，向张某11借款人民币9万元。
25.被告人王耀岭于2016年2月6日，以月利率1.2分出具借条，向张某3借款人民币6万元。
26.被告人王耀岭于2016年2月6日、2016年2月7日、2016年2月15日，以月利率1.5分出具借条，向某3永亮借款人民币68万元，后支付利息人民币2300元。
27.被告人王耀岭于2016年2月6日，以月利率1.2分出具借条，向某3永荣借款人民币22万元。
28.被告人王耀岭于2016年2月7日、2016年4月5日，以月利率1.5分出具借条，向童某借款人民币15万元。
29.被告人王耀岭于2016年2月6日，以月利率1.2分出具借条，向张某3借款人民币6万元。
30.被告人王耀岭于2016年6月17日，以月利率1.5分出具借条，向某3永笑借款人民币10万元。
31.被告人王耀岭于2016年2月7日、2016年2月13日，以月利率1.8分出具借条，向张大红借款人民币25万元。
32.被告人王耀岭于2016年7月3日，以月利率2分出具借条，向张某12借款人民币2万元。
33.被告人王耀岭于2016年2月6日、2016年2月13日、2016年2月14日，以月利率1.7分出具借条，向李某1借款人民币20万元。
34.被告人王耀岭于2016年2月4日、2016年2月17日、2016年4月16日、2016年8月31日，以月利率1.5分至1.7分出具借条，向张某13借款人民币31万元。
35.被告人王耀岭于2016年2月4日，以月利率1.2分出具借条，向陈某1借款人民币30万元。
36.被告人王耀岭于2016年2月4日、2016年2月8日，以月利率1.2分出具借条，向王耀和借款人民币26万元。
37.被告人王耀岭于2016年2月6日，以月利率1.2分出具借条，向王某12借款人民币19万元。
38.被告人王耀岭于2016年2月6日，以月利率1.2分出具借条，向某3昌培借款人民币4万元。
39.被告人王耀岭于2016年2月12日，以月利率1.2分出具借条，向某3昌琴借款人民币3万元。
40.被告人王耀岭于2016年2月4日，以月利率1.2分出具借条，向赵某3（又名赵某4）借款人民币1万元。
41.被告人王耀岭于2016年2月14日，以月利率1.2分出具借条，向赵某5借款人民币3万元。
42.被告人王耀岭于2016年2月5日、2016年2月14日，以月利率1.2分出具借条，向某1露云借款人民币2万元。
43.被告人王耀岭于2016年2月4日，以月利率1.2分出具借条，向某1良开借款人民币7.5万元。
44.被告人王耀岭于2016年2月7日、2016年2月14日、2016年7月5日，以月利率1.5分出具借条，向奚某借款人民币151.2万元。
45.被告人王耀岭于2016年2月7日、2016年4月4日，以月利率1.5分出具借条，向某1秀霞借款人民币65万元，后归还人民币5万元。
46.被告人王耀岭于2016年2月18日，以月利率1.5分出具借条，向王某13借款人民币18万元。
47.被告人王耀岭于2016年2月6日，以月利率1.2分出具借条，向某3建忠借款人民币18万元。
48.被告人王耀岭于2016年2月6日，以月利率1.5分出具借条，向卞某借款人民币26万元。
49.被告人王耀岭于2016年2月6日、2016年4月5日，以月利率1.5分和1.2分出具借条，向某3红方借款人民币47万元。
50.被告人王耀岭于2016年2月14日，以月利率1.5分出具借条，向李某2借款人民币25万元。
51.被告人王耀岭于2015年2月24日，以月利率1.2分出具借条，向王某14（又名王某15）借款人民币6万元，后于2016年9月4日归还人民币5万元。
52.被告人王耀岭于2016年2月19日，以月利率1.2分出具借条，向王某16借款人民币6.8万元。
53.被告人王耀岭于2016年1月28日、2016年5月1日，向张某5借款人民币70万元，已付利息8万元。
54.被告人王耀岭于2016年3月24日，以月利率1.2分出具借条，向赵某2借款人民币10万元。
55.被告人王耀岭于2016年4月10日，以月利率1.2分出具借条，向王某17借款人民币2万元。
56.被告人王耀岭于2016年2月7日，以月利率1.2分出具借条，向张某14翠借款人民币29万元。
57.被告人王耀岭于2016年2月6日，以月利率1.2分出具借条，向王某18借款人民币3万元。
58.被告人王耀岭于2016年8月23日，以月利率1.5分出具借条，向王某19（又名王某20）借款人民币4万元。
59.被告人王耀岭于2016年2月6日，以月利率1.2分出具借条，向赵某6借款人民币3万元。
60.被告人王耀岭于2016年8月23日，以月利率1.5分出具借条，向张某15（又名张某16）借款人民币5万元。
61.被告人王耀岭于2016年2月4日、2016年10月25日，以月利率1.2分出具借条，向某3永翠借款人民币5.6万元。
62.被告人王耀岭于2016年2月4日、2016年9月11日，以月利率1.2分出具借条，向张某17借款人民币7.1万元。
63.被告人王耀岭于2016年2月7日，以月利率1.2分出具借条，向王某21借款人民币8万元。
64.被告人王耀岭于2016年2月6日、2016年2月12日，以月利率1.2分出具借条，向某1红梅借款人民币6万元。
65.被告人王耀岭于2016年2月16日，以月利率1.2分出具借条，向王某22（又名王某23）借款人民币1万元。
66.被告人王耀岭于2016年2月3日，以月利率1.5分出具借条，向张安国借款人民币15万元。
67.被告人王耀岭于2016年2月3日，以月利率1.5分出具借条，向张某18借款人民币10万元。
68.被告人王耀岭于2016年2月3日、2016年2月6日、2016年2月13日、2016年6月25日、2016年11月12日，以月利率1.2分至1.5分不等出具借条，向王某24借款人民币34.6万元。
69.被告人王耀岭于2016年2月3日，以月利率1.5分出具借条，向王某25借款人民币7万元。
70.被告人王耀岭于2016年2月7日，以月利率1.2分出具借条，向王某26借款人民币5万元。
71.被告人王耀岭于2016年8月23日，以月利率1.5分出具借条，向王某27借款人民币10万元。
72.被告人王耀岭于2016年4月3日，以月利率1.2分出具借条，向王某28借款人民币6万元。
73.被告人王耀岭于2016年4月2日，以月利率1.2分出具借条，向王某29借款人民币1万元。
74.被告人王耀岭于2016年2月7日，以月利率1.2分出具借条，向王某30借款人民币5万元。
75.被告人王耀岭于2016年4月18日，以月利率1.2分出具借条，向杨某2借款人民币2万元。
76.被告人王耀岭于2016年4月18日，以月利率1.2分出具借条，向薛某1借款人民币8万元。
77.被告人王耀岭于2016年2月4日，以月利率1.5分出具借条，向王某31(又名王某32)借款人民币5万元。
78.被告人王耀岭于2016年2月4日、2016年2月6日，以月利率1.5分出具借条，向王某5借款共计人民币87万元。
79.被告人王耀岭于2016年2月14日，以月利率1.5分出具借条，向某3国财借款共计人民币3万元。
80.被告人王耀岭于2016年2月6日，以月利率1.5分出具借条，向汪某借款人民币50万元。
81.被告人王耀岭于2016年4月3日出具借条，向王变借款人民币40万元。
82.被告人王耀岭于2015年6月23日，以月利率1.2分出具借条，向某1经勇借款人民币4万元。
83.被告人王耀岭于2016年3月8日，以月利率1.2分出具借条，向陈某2借款人民币11万元。
84.被告人王耀岭于2016年2月7日、2016年9月16日，以月利率1.2分出具借条，向某1少华借款人民币8万元。
85.被告人王耀岭于2016年2月6日，以月利率1.2分出具借条，向某1经伦借款人民币3.5万元。
86.被告人王耀岭于2016年5月22日，以月利率1.2分出具借条，向周某2借款人民币4万元。
87.被告人王耀岭于2016年2月6日，以月利率1.2分出具借条，向王某3借款人民币19万元。
88.被告人王耀岭于2016年2月6日，以月利率1.2分出具借条，向张某19借款人民币5万元。
89.被告人王耀岭于2016年6月28日，以月利率1.2分出具借条，向张某20借款人民币8万元。
90.被告人王耀岭于2015年2月18日，以月利率1.2分出具借条，向程某1（又名程某2）借款人民币7万元，期间支付利息16800元。
91.被告人王耀岭于2016年2月6日，以月利率1.5分出具借条，向王某33借款人民币5万元，后归还人民币3万元。
92.被告人王耀岭于2016年2月16日，以月利率1分出具借条，向程某3借款人民币18.8万元。
93.被告人王耀岭于2016年2月7日，以月利率1.2分出具借条，向王某34（又名王某35）借款人民币3万元。
94.被告人王耀岭于2014年2月6日，以月利率1.2分出具借条，向张某21借款人民币10万元，期间支付利息14400元。
95.被告人王耀岭于2016年2月19、2016年2月26日，以月利率1.2分出具借条，向张某22借款人民币3万元。
96.被告人王耀岭于2016年2月19日，以月利率1.2分出具借条，向李某3借款人民币5.4万元。
97.被告人王耀岭于2016年2月4日、2016年4月18日、2016年8月6日，以月利率1.2分出具借条，向许某借款人民币13万元。
98.被告人王耀岭于2016年4月3日，以月利率1.2分出具借条，向张某23借款人民币2.1万元。
99.被告人王耀岭于2016年2月15日，以月利率1.2分出具借条，向王某36（又名王某37）借款人民币4.5万元。
100.被告人王耀岭于2016年2月5日，以月利率1.2分出具借条，向徐某2（又名徐某3）借款人民币2万元。
101.被告人王耀岭于2016年2月14日，以月利率1.2分出具借条，向方某1借款人民币3万元。
102.被告人王耀岭于2016年6月20日，以月利率1.2分出具借条，向方某2借款人民币5万元。
103.被告人王耀岭于2014年8月5日、2016年2月1日、2016年7月23日，分别以月利率1.5分和2分出具借条，向某2翠梅借款人民币19万元，期间已支付利息31200元。
104.被告人王耀岭于2016年2月6日，以月利率1.3分出具借条，向张某24借款人民币7万元。
105.被告人王耀岭于2015年11月12日，以月利率1.5分出具借条，向周某1借款人民币2.7万元。
106.被告人王耀岭于2016年7月29日，以月利率2分出具借条，向赵某7借款人民币5万元。
107.被告人王耀岭于2016年2月5日，以月利率1.2分出具借条，向柯某借款人民币21万元。
108.被告人王耀岭于2016年7月24日，以月利率1.2分出具借条，向张某25借款人民币25万元。
109.被告人王耀岭于2016年2月5日，以月利率1.2分出具借条，向王某38借款人民币5万元。
110.被告人王耀岭于2016年2月18日，以月利率1.2分和1.5分出具3张借条，向童有余借款人民币12万元。
111.被告人王耀岭于2016年2月7日、2016年2月17日、2016年2月19日，以月利率1.2分出具借条，向张某26借款人民币37万元。
112.被告人王耀岭于2016年2月4日、2016年2月17日，以月利率1.2分和1.5分出具借条，向张业计借款人民币59万元。
113.被告人王耀岭于2016年9月3日，以月利率1.2分出具借条，向薛某2借款人民币5万元。
114.被告人王耀岭于2016年2月7日，以月利率2分出具借条，向王某39（身份证号码）借款人民币19.5万元。
115.被告人王耀岭于2016年2月6日、2016年4月5日，以月利率1.2分出具借条，向王某40借款人民币4万元。
116.被告人王耀岭于2016年5月18日，以月利率1分出具借条，向鹿建国借款人民币5万元。
117.被告人王耀岭于2016年1月22日，以月利率1.2分出具借条，向王某41借款人民币14.5万元。
118.被告人王耀岭于2016年2月9日、2016年3月2日，以月利率1.2分出具借条，向某3晓兵借款人民币8万元。
119.被告人王耀岭于2016年8月30日，以月利率1.5分出具借条，向王某42借款人民币5万元。
120.被告人王耀岭于2016年2月1日，以月利率1.2分出具借条，向某金某借款人民币4万元。
121.被告人王耀岭于2016年2月7日，以月利率1.5分出具借条，向某1贵炳借款人民币10万元。
122.被告人王耀岭于2014年1月30日，以月利率1.2分出具借条，向秦某借款人民币9万元，后支付利息人民币25960元。
123.被告人王耀岭于2016年2月6日，以月利率1.2分出具借条，向王某43借款人民币1万元。
124.被告人王耀岭于2016年2月10日，以月利率1.2分出具借条，向王某39（身份证号码）借款人民币2万元。
125.被告人王耀岭于2016年2月7日、2016年2月10日，以月利率1.5分出具借条，向滕开花借款人民币9万元。
126.被告人王耀岭于2016年2月16日，以月利率1.5分出具借条，向张某27借款人民币1万元。
另查明:被告人王耀岭于2017年1月21日到深圳市公安局镇南派出所投案，2017年1月22日至2017年1月24日临时羁押于深圳市宝安区看守所，被告人归案后能够如实供述上述事实。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据：受案登记表、人口信息、到案经过、临时羁押证明、借款明细表、扣押清单、情况说明、报案材料及借条复印件、查封、冻结、查询材料等书证，证人王某1、袁某1、张某1、赵某1等62人的证言，被告人王耀岭的供述与辩解，鉴定意见等证实，上述证据能相互印证，本院依法予以确认。
本院认为：被告人王耀岭违反国家金融管理法律规定，以借款方式非法吸收社会公众资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪且属数额巨大，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认，但对公诉机关指控被告人非法吸收公众存款的数额以及给存款人造成的损失数额予以纠正。被告人王耀岭自动投案，归案后能如实供述非法吸收公众存款的主要犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，应当依法追缴，集资参与人本金尚未收回的，所支付的回报可予折抵本金。对两辩护人提出的符合本案事实和法律规定的辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、（三）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人王耀岭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元（未缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的三日，即自2017年1月25日起，至2021年7月21日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳。）
二、责令被告人王耀岭退赔全部违法所得，发还各集资参与人，以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，依法追缴，集资参与人本金尚未收回的，所支付的回报可予折抵本金。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向合肥市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 杨文政
人民陪审员 张宇萍
人民陪审员 吴 锋
二〇一七年十二月二十六日
书 记 员 许建杰
附本案所适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条第二款非法吸收公众存款，具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:
（一）个人非法吸收或变相吸收公众存款，数额在100万以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款500人以上的；
（三）个人非法吸收或变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
第三条第三款非法吸收或变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。