浙江省绍兴市越城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0602刑初369号
公诉机关绍兴市越城区人民检察院。
被告人蒋坚强，原系宜信卓越财富投资管理（北京）有限公司绍兴分公司小团队经理。因涉嫌犯诈骗罪于2015年5月13日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。
辩护人沈沛敏，浙江越光律师事务所律师。
绍兴市越城区人民检察院以越检公诉刑诉（2016）336号起诉书指控被告人蒋坚强犯集资诈骗罪、诈骗罪，于2016年3月30日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，并依法组成合议庭，适用简易程序，后因发现本案存在不宜适用简易程序之情形，遂转为普通程序，公开开庭审理了本案。绍兴市越城区人民检察院指派代理检察员冯丽娟出庭支持公诉，被告人蒋坚强及其辩护人沈沛敏到庭参加诉讼。现已审理终结。
绍兴市越城区人民检察院指控：
一、集资诈骗
2013年至2015年期间，被告人蒋坚强在担任宜信卓越财富投资管理（北京）有限公司绍兴分公司小团队经理期间，以为他人购买宜信公司等机构的理财产品为由，通过其母亲任凤仙介绍等方式向社会公开宣传，并承诺在一定期限内还本付息，后利用伪造的宜信公司的《出借咨询与服务协议》，从被害人王某甲等人处骗取资金合计人民币13440870.1元。
二、诈骗
2015年3月3日，被告人蒋坚强在没有归还能力的情况下，以有客户需要资金周转需借款为由，从被害人蔡某处骗得人民币200000元。
2015年5月13日19时许，被告人蒋坚强主动到公安机关投案，并如实供述了上述集资诈骗的事实。案发后，未赔偿被害人损失。
为证明上述指控，公诉人提交了相关证据。公诉机关认为，被告人蒋坚强以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大；又以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相诈骗他人钱财，数额巨大，应当以集资诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任，实行数罪并罚。被告人蒋坚强系自首。公诉机关据此提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百六十六条、第六十七条、第六十九条之规定判处。
被告人蒋坚强对起诉书指控的集资诈骗的事实和罪名无罪议，但辩称起诉书指控其诈骗一节，当时是王某甲因转贷需要向其借款，因王某甲是其大客户，其才向蔡某借了200000元再转借给王某甲，后王某甲将这200000元还给了其母亲任凤仙，因其当时躲避在外，其母亲将这200000元还给了金某丙。
被告人蒋坚强的辩护人提出的主要辩护意见是：1.起诉书指控被告人蒋坚强诈骗一节，被告人蒋坚强是帮王某甲借的款，并无非法占有该笔200000元的主观故意，故指控的诈骗罪不成立。2.起诉书指控的集资诈骗一节，不符合集资诈骗的特征和构成要件，不构成集资诈骗罪，应认定为诈骗罪。
经审理查明：2013年至2015年间，被告人蒋坚强在担任宜信卓越财富投资管理（北京）有限公司绍兴分公司（以下简称“宜信公司”）小团队经理期间，以为他人购买宜信公司等机构的理财产品为幌子，通过其母亲任凤仙介绍等方式向社会公开宣传，并承诺在一定期限内还本付息，后利用伪造的宜信公司的《出借咨询与服务协议》向不特定多数人集资，从被害人王某甲等人处骗取资金合计人民币13440870.1元，具体是：
1．2013年至2015年1月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人王某甲处骗得人民币7500000元；
2．2013年6月至2015年1月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人季某处骗得人民币200000元；
3．2013年7月至2014年7月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人金某甲处骗得人民币130000元；
4．2014年1月至2015年2月，被告人蒋坚强采用上述手段，从被害人谢某乙处骗得人民币850000元；
5．2014年2月至2015年1月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人胡某处骗得人民币500000元；
6．2014年3月至2015年3月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人黄金贵处骗得人民币200000元；
7．2014年3月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人任某甲处骗得人民币100000元；
8．2014年4月至2015年3月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人谢某丙处骗得人民币620870.1元；
9．2014年4月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人任某乙处骗得人民币50000元；
10．2014年5月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人杨某甲处骗得人民币130000元；
11．2014年5月至2014年12月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人汤某处骗得人民币190000元；
12．2014年5月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人王某乙处骗得人民币100000元；
13．2014年7月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人傅某处骗得人民币90000元；
14．2014年7月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人叶某处骗得人民币60000元；
15．2014年8月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人项某处骗得人民币50000元；
16．2014年9月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人蔡某处骗得人民币200000元；
17．2014年10月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人杨某乙处骗得人民币100000元；
18．2014年11月至2015年2月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人任某丙处骗得人民币420000元；
19．2014年11月至2015年2月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人王某丙处骗得人民币130000元；
20．2014年12月至2015年2月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人王某丁处骗得人民币200000元；
21．2014年12月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人金某乙处骗得人民币70000元；
22．2014年12月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人任某丁处骗得人民币80000元；
23．2014年12月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人任某戊处骗得人民币100000元；
24．2014年12月至2015年2月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人任某己处骗得人民币160000元；
25．2015年1月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人朱某处骗得人民币200000元；
26．2015年1月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人金某丙处骗得人民币100000元；
27．2015年1月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人肖某处骗得人民币170000元；
28．2015年1月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人金某丁处骗得人民币170000元；
29．2015年2月至2015年3月，被告人蒋坚强采取上述手鍪段，从被害人张某甲处骗得人民币220000元；
30．2015年3月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人沈某处骗得人民币200000元；
31．2015年3月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人张某乙处骗得人民币50000元；
32．2015年3月，被告人蒋坚强采取上述手段，从被害人阮某处骗得人民币100000元。
2015年5月13日19时许，被告人蒋坚强主动到公安机关投案，并如实供述了上述事实。案发后，未赔偿被害人损失。
以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．被害人王某甲、季某、金某甲、谢某乙、胡某、黄金贵、任某甲、谢某丁、任某乙、杨某甲、汤某、王某乙、傅某、叶某、项某、蔡某、杨某乙、任某丙、王某丙、王某丁、金某乙、任某庚、任某戊、任某己、朱某、金某丙、肖某、金某丁、张某甲、沈某、张某乙、阮某的陈述，证实各被害人被骗的经过和数额。
2．证人何某、冯某、施某、谢某甲的证言，书证上海景酷投资管理（有限合伙）、北京弘宇投资管理（有限合伙）等投资文件复印件、银行交易回单、银行账户交易明细、《出借咨询与服务协议》复印件，结算清单，QQ聊天记录，证实被告人蒋坚强利用伪造的宜信公司的《出借咨询与服务协议》与被害人签订还本付息的协议，骗取他人资金的事实。
3．到案经过说明，证实被告人蒋坚强的到案经过。
4．被告人蒋坚强对上述事实均供认不讳，所供能与以上证据互相印证。
关于公诉机关指控被告人蒋坚强诈骗被害人蔡某200000元人民币一节，本院经审理决定不予认定，理由如下：1.被告人蒋坚强一贯供述，上述200000元是因王某甲转贷需要向其提出借款，因王某甲是其大客户，其才向蔡某借了200000元给王某甲，后来之所以未能归还蔡某是因为当时其出事躲在外边。2.蔡某亦证实当时被告人蒋坚强是以有客户需要资金周转为由，从其处借走人民币200000元。3.王某甲在先前的陈述中未涉及该情节，后经本院向其调查，其亦证实当时其因需要转贷，向被告人蒋坚强提出借款人民币200000元，后蒋坚强借给了其200000元。2015年3月23日，蒋坚强的母亲任凤仙带了另一个女的来要这200000元，其按任凤仙的要求将这200000元直接划到了金某丙的卡上，任凤仙还给其出了收条。
上述证据能互相印证，可以证实当时被告人蒋坚强确是因王某甲转贷需要向其借款，才向蔡某借了200000元后再转借给王某甲的。故起诉书指控被告人蒋坚强以有客户需要资金周转需借款为由，从被害人蔡某处骗得人民币200000元属认定事实有误，本院依法不予确认。
本院认为，被告人蒋坚强以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人蒋坚强犯集资诈骗罪的罪名成立，本院予以支持，但公诉机关指控被告人蒋坚强诈骗一节认定事实有误，进而导致定性错误，对公诉机关提出的被告人蒋坚强犯诈骗罪的指控，本院依法不予支持。被告人蒋坚强及其辩护人就此提出的辩解和辩护意见，理由成立，本院予以采纳。被告人蒋坚强以为他人购买理财产品为幌子，通过其母亲介绍等方式向社会上不特定多数人非法集资，并导致巨额资金无法归还，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，依法应认定为集资诈骗罪。被告人蒋坚强的辩护人提出被告人蒋坚强的该行为构成诈骗罪而不构成集资诈骗罪的辩护意见，本院不予采纳。被告人蒋坚强在犯罪后能自动投案并如实供述罪行，属自首，可依法从轻处罚；未退赃，可酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第五十六条第一款之规定，判决如下：
被告人蒋坚强犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年五月十三日起至二○二七年五月十二日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谢信芳
人民陪审员 章定安
人民陪审员 李敏芳
二〇一六年五月二十五日
书 记 员 卢雅娟
书 记 员 王玲玲
附页：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。