文书内容浙江省嘉兴市南湖区人民法院民 事 判 决 书（2015）嘉南商初字第342号原告:郑元春，男，1954年5月10日出生，汉族，住浙江省乐清市。委托代理人：姚武强、钱益波，浙江子城律师事务所律师。被告：裘建东，男，1973年11月6日出生，汉族，户籍地浙江省嘉兴市秀洲区，现住浙江省嘉兴市。委托代理人：徐明福、孙兆胜，浙江君度律师事务所律师。原告郑元春因与被告裘建东民间借贷纠纷一案，向本院提起诉讼，本院于2015年3月13日立案受理后，依法组成合议庭，并于2015年5月29日第一次公开开庭进行了审理。原告委托代理人钱益波、被告委托代理人徐明福、孙兆胜到庭参加诉讼。于2015年11月18日第二次公开开庭进行了审理，原告郑元春及其委托代理人姚武强、钱益波，被告委托代理人徐明福、孙兆胜到庭参加诉讼。因本案案情复杂，经本院院长批准依法延长六个月审限，后经嘉兴市中级人民法院批准，再次延长审限。本案现已审理终结。原告郑元春起诉称，原、被告系朋友关系，均多年从事民间借贷活动。双方在手头资金较为紧张又有对外出借需要时，会从对方处借入一定金额的资金，因此存在互为借贷关系。在2009年至2013年期间，原、被告双方发生了几十笔的资金往来，涉及金额数千万元，既有原告向被告借款的情形，也有被告向原告借款的情形。在此期间，原告也多次向被告提出对双方之间的资金往来情况进行核对，但被告一直采取推诿拖延的态度。现经原告核对，被告尚拖欠原告10726500元未归还。故原告诉请判令:一、被告立即向原告归还借款10726500元；二、本案诉讼费由被告承担。被告裘建东答辩称，原、被告之间并不存在借贷关系。原告主张的款项并不只有一笔，而是由收款人为案外第三人、汇款申请书抬头为某公司、羊毛衫买卖等众多款项组成，但时间均在2009年、2010年，因时间太长，故被告无法记清。且上述发生在2009年、2010年的款项已过诉讼时效。原告之前已就本案事实起诉，存在一案两诉的情形，在前案中已确认借贷事实不成立。针对自己的主张，原告向本院提供了下列证据：1.嘉兴市南湖区人民法院民事判决书一份【（2013）嘉南民初字第2373号】、嘉兴市中级人民法院民事判决书一份【（2014）浙嘉民终字第159号】，用于证明（2013）嘉南民初字第2373号民事判决书第七页认定原、被告之间存在借贷关系，（2014）浙嘉民终字第159号民事判决书中被告答辩认为一审判决正确，事实清楚；且在一、二审庭审过程中，原告多次陈述双方发生借贷关系期间，其多次要求被告进行对账结算，但没有得到被告的积极响应，这点被告在庭审中予以确认。经质证，被告对真实性无异议，但对待证事实有异议：上述（2014）浙嘉民终字第159号二审判决书只是认定原、被告之间存在资金往来和羊毛衫买卖业务，并未认定有民间借贷关系；被告在二审庭审中补充事实，认为一审对民间借贷的认定是错误的。至于原告要求被告结算是在一审诉讼两年前，之后未要求结算。2.转账明细单、转账凭证（36页，款项41笔），用于证明在2010年6月至2013年1月期间，原告与被告发生借贷关系，原告共计向被告交付借款21286500元。经质证，被告对证据的三性均有异议。第一，即使证据为原件，也仅是原告方的申请书等凭据，并不能证明款项已经实际进入被告的账户。第二，原告提供的证据从形式上看涉及案外第三人，如2010年12月29日收款人为陆锦标，2011年1月5日300000元收款人为陆锦标，200000元收款人为李祥根，2011年4月19日收款人为朱丽英，2011年4月25日汇款人为嘉兴市信达五金机电有限公司。第三，上述款项发生于2010年、2011年，已过诉讼时效。第四，被告将原告本案中提供的证据与（2013）嘉南民初字第2373号民事判决书中提供的证据及各类凭据进行了对照，上述证据在前案中已经进行了处理，故被告认为本案系一案两诉。针对自己的抗辩，被告提供了（2013）嘉南民初字第2373号、（2014）浙嘉民终字第159号民事审判笔录各一份，用于证明被告在前述一、二审中的庭审意见。经质证，原告对真实性无异议，但认为该两份庭审笔录与原告提供的两份民事判决书证明的内容是一致的。本院认证如下：原告提供的证据1系生效法律文书，被告质证对其真实性无异议，故本院对此予以认定。证据2中2010年10月14日现金取款85000元的凭证系复印件，且无法证实与本案具有关联性，故本院不予认定；2012年4月11日24000元由案外人郑毅向被告转账，原告在诉讼中自愿将该笔款项从诉讼请求中扣除，故对该笔款项本院不作认定；其余凭证均系原件或与原件核对一致的复印件，符合证据形式要件，故本院对其真实性予以认定，对款项性质的认定在裁判理由中具体阐述。对被告提供的证据，原告质证对其真实性予以认可，故本院对其真实性予以认定。本院经审理，认定案件事实如下：原、被告自2009年起频繁发生资金往来，既有原告向被告转账，亦有被告向原告转账。根据现有凭证，双方确认2013年1月15日原告转账150000元给被告系最后一笔往来款。原告陈述双方之间互为民间借贷关系，但一直未对账，现其起诉要求被告归还借款并提供相应的转账明细单和转账凭证（详见附件一：款项明细表一；为便于统计，该表将原告主张的四十一笔款项均列明，并在备注中注明款项及凭证的特征，合计金额为21286500元）。被告否认双方之间存在民间借贷关系，并陈述双方可能存在羊毛衫买卖、横机买卖、涉及案外第三人、公司支付等众多款项往来情形，且发生时间久远故无法记清。另，原告陈述被告通过自己账户向其转账数额为10560000元。另查明，原告曾于2013年10月30日以不当得利为由向本院起诉要求被告裘建东及案外人陆锦标共同返还不当得利款4050000元【（2013）嘉南民初字第2373号案件】，后在诉讼中增加诉讼请求至4900000元，并提供包括本案转账凭证在内的五十四份各类银行凭证以及其他收条、银行汇票等证据。经本院判决驳回其诉讼请求后，原告上诉至嘉兴市中级人民法院【（2014）浙嘉民终字第159号案件】，二审判决驳回上诉，维持原判。本院认为，本案的争议焦点为：一、本案是否构成重复起诉；二、原、被告之间是否构成民间借贷关系及借贷金额的认定；三、本案诉讼时效期间是否已经届满。关于焦点一，原告曾以不当得利为由起诉要求被告裘建东及案外人陆锦标共同返还不当得利款，后经一、二审判决驳回其诉讼请求。前述不当得利案件与本案当事人并不完全相同，诉讼请求亦不相同，现原告以民间借贷为由起诉，前后分属不同的民事法律关系，故本案并不构成重复起诉。关于焦点二，结合双方陈述并审查现有证据可知：第一，原、被告之间存在长达数年的资金往来，既有原告向被告交付款项，亦有被告向原告交付款项。期间资金往来频繁，达数千万之巨。根据原告提供的证据，原告交付被告的款项远多于被告交付原告的款项。现原告提供了相应的转账明细单、转账凭证等，应认为其对双方之间存在借贷关系完成了初步的举证责任。第二，被告抗辩本案原、被告之间资金往来可能存在多种情形，但未提供相应证据或指明双方之间存在其他何种法律关系、哪些款项构成被告抗辩的法律关系，仅是简单否认原告的主张；在第二次庭审时本院要求被告本人出庭接受询问，然其以出外就医为由未到庭，且庭后对有关双方之间关系、经济往来缘由及基本情况等提问均未作出正面具体答复，仅称时间过于久远无法记清。被告作为一名多年经商的商主体，对如此频繁及数额巨大的款项未能作出初步解释，显然有违常理。第三，被告虽抗辩原、被告之间存在羊毛衫买卖、横机买卖关系，但其并未提供证据，且案涉四十一笔款项亦未涉及羊毛衫、横机交易。综上，原告虽仅依据支付凭证主张双方借贷关系而未提供借贷合意的直接证据，但结合双方长期资金往来事实及原告对交付资金作出的合理解释；被告虽抗辩双方可能有其他法律关系但对此并未举证，且消极应诉，因此可以认定双方之间借贷关系的存在具有高度盖然性，对被告的相关抗辩本院不予采纳。双方资金往来频繁，难以认定系原告单向出借被告还是互为借贷，而原告提供的证据显示其交付被告金额多于被告向其交付的金额，本院以双方之间资金往来差额认定为借贷金额。该金额的认定限定于原、被告之间直接发生的款项往来，至于原告提供的凭证中涉及第三人的资金往来，本院不予审查。原告提供的证据中直接涉及双方的记录有三十一笔，其中2011年1月18日1900000元和2011年3月21日25000元为存款回单，现原告持有该回单，故应认为该两笔款项系原告直接向被告交付；其余二十九笔由原告向被告转账交付或开具银行本票，上述款项总计金额为12887500元（详见附件二：款项明细表二）。扣除其自认被告向其交付的金额10560000元，差额部分即借款金额为2327500元。关于焦点三，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为二年，法律另有规定的除外。原、被告之间发生多笔连续的资金往来，且没有进行有效结算，故诉讼时效不应以每笔款项交付单独计算。根据现有证据，双方并未有效结算或确定具体的债务履行期限，被告在前案不当得利诉讼中陈述郑元春曾于2012年间提出过结算要求，后原告于2013年10月30日提起诉讼时效并未届满。原告的起诉行为引起诉讼时效中断而重新计算，故本案中原告于2014年12月31日向嘉兴市秀洲区人民法院起诉并移送本院审理，诉讼时效期间亦未届满。被告的相关抗辩，于法无据，本院不予采纳。综上，原、被告之间存在借贷关系，借款本金数额为2327500元。现被告未归还借款，原告有权要求其履行还款义务。据此，依照《中华人民共和国民法通则》第一百三十五条、第一百四十条，《中华人民共和国合同法》第二百零六条、第二百一十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十二条之规定，判决如下：一、被告裘建东于本判决生效之日起十日内归还原告郑元春借款本金2327500元；二、驳回原告郑元春的其他诉讼请求。如被告未按上述期限履行给付金钱义务，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费86159元，由原告郑元春负担67464元，由被告裘建东负担18695元，于本判决生效之日起十日内交纳。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于浙江省嘉兴市中级人民法院。审 判 长  许福忠代理审判员  朱 梅人民陪审员  段菊萍二〇一六年十一月二十一日书 记 员  费一萍附页1、如当事人不服本院判决提起上诉的，需交纳上诉案件受理费，上诉案件的案件受理费由上诉人向人民法院提交上诉状时预交，具体交纳数额以《预交上诉案件受理费通知书》为准。逾期不交纳诉讼费用又未提出司法救助申请，或申请司法救助未获批准，在人民法院指定的期限内未交纳诉讼费用的，按自动撤诉处理。2、一方当事人拒绝履行发生法律效力的判决书、裁定书、调解书规定的义务，对方当事人可以向人民法院申请执行。当事人申请执行的期间为二年，申请执行时效的中止、中断，适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。上述期间从法律文书规定履行期间的最后一日起计算；法律文书规定分期履行的，从规定的每次履行期间的最后一日起计算；法律文书未规定履行期间的，从法律文书生效之日起计算。附页附件一：款项明细表一转出              转入              序号              时间              金额（元）              户名              账号              户名              账号              备注                  1              2010.06.21              900000              郑元春              6221321100774827              裘建东              本票，往来款，2010年6月21日已入裘建东账号6222081204000178669                  2              2010.06.21              165000              郑元春              6221321100774827              裘建东              本票，往来款，2010年6月21日已入裘建东账号6222081204000178669                  3              2010.08.30              300000              郑元春              4340611430088299              裘建东              本票，2010年8月31日入裘建东账号6222081204000178669                  4              2010.08.30              200000              郑元春              6228480341412684019              裘建东              6228480340512280215              5              2010.10.01              2000000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128059081              凭证原件上手写注明“还款”                  6              2010.10.05              800000              郑元春              6221321100774827              裘建东              110101211206059313              7              2010.10.11              100000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128059081              8              2010.10.13              500000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128059081              9              2010.10.14              85000              郑元春              6228450340012921918              现金取款，复印件                  10              2011.01.18              1900000              裘建东              5309850128059081              存款回单，手写注明“对过”                  11              2011.01.29              175000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128059081              12              2011.03.02              700000              郑元春              6221321100774827              裘建东              110101211206059313              13              2011.03.21              25000              裘建东              5309850128059081              存款回单                  14              2011.03.28              300000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128059081              15              2011.04.23              1000000              郑元春              6221321100774827              裘建东              110101211206059313              16              2011.06.24              500000              郑元春              6221321100774827              裘建东              5309850128059081              用途注明“还款”                  17              2011.07.15              700000              郑元春              6228580499010394289              裘建东              5309850128059081              用途注明“往来”                  18              2011.08.06              160000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128059081              19              2011.08.11              250000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128059081              20              2011.09.26              80000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              6222081204000178669              21              2011.10.04              28000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              6222081204000178669              22              2011.10.30              23000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              6222081204000178669              23              2011.11.28              300000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128063919              24              2011.11.28              850000              郑元春              6228450340012921918              裘建东              6228480340512280215              25              2011.11.29              125000              郑元春              6228450340012921918              裘建东              6228480340512280215      26              2011.12.19              500000              郑元春              6228580499002538307              裘建东              6228580409500001906      27              2012.02.11              20000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128063919      28              2012.03.07              33500              郑元春              6228450340012921918              裘建东              6228480340512280215              29              2012.03.28              34000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128063919              30              2012.05.02              39000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128063919              31              2012.05.30              30000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128063919              32              2013.01.15              150000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128063919              合计              12972500              33              2010.12.29              1300000              郑元春              6228450340012921918              陆锦标              裘建东于12.29日在凭证上签名并注“收到”                  34              2011.01.05              300000              郑元春              6221321100774827              陆锦标              汇票申请书，裘建东在凭证上签名并注“收到”， 往来款                  合计              1600000              35              2011.01.05              200000              郑元春              6221321100774827              李祥根              汇票申请书，裘建东在凭证上签名并注“收到”， 往来款                  合计              200000              36              2011.04.19              2000000              郑元春              6221321100774827              朱丽英              汇票申请书，裘建东签名并注“已收到”， 往来款                  合计              2000000              37              2012.04.11              24000              郑毅              6222081204000981203              裘建东              5309850128063919              合计              24000              38              2010.09.03              1000000              胡秀珠              6222021204002717046              裘建东              6222081204000178669              39              2010.09.03              1000000              胡秀珠              6222021204002717046              裘建东              6222081204000178669              40              2010.09.03              1400000              胡秀珠              6222021204002717046              卡取                  合计              3400000              41              2011.04.25              1090000              嘉兴市信达五金机电有限公司              1204066009000007772              裘建东              5309850128059081              转账支票，用途注明“归还款”                  合计              1090000              总合计数              21286500              附件二：款项明细表二转出              转入                  序号              时间              金额（元）              户名              账号              户名              账号                  1              2010.06.21              900000              郑元春              6221321100774827              裘建东              2              2010.06.21              165000              郑元春              6221321100774827              裘建东              3              2010.08.30              300000              郑元春              4340611430088299              裘建东              4              2010.08.30              200000              郑元春              6228480341412684019              裘建东              6228480340512280215                  5              2010.10.01              2000000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128059081                  6              2010.10.05              800000              郑元春              6221321100774827              裘建东              110101211206059313                  7              2010.10.11              100000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128059081                  8              2010.10.13              500000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128059081                  9              2011.01.18              1900000              郑元春              裘建东              5309850128059081                  10              2011.01.29              175000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128059081                  11              2011.03.02              700000              郑元春              6221321100774827              裘建东              110101211206059313                  12              2011.03.21              25000              郑元春              裘建东              5309850128059081                  13              2011.03.28              300000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128059081                  14              2011.04.23              1000000              郑元春              6221321100774827              裘建东              110101211206059313                  15              2011.06.24              500000              郑元春              6221321100774827              裘建东              5309850128059081                  16              2011.07.15              700000              郑元春              6228580499010394289              裘建东              5309850128059081                  17              2011.08.06              160000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128059081                  18              2011.08.11              250000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128059081                  19              2011.09.26              80000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              6222081204000178669                  20              2011.10.04              28000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              6222081204000178669                  21              2011.10.30              23000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              6222081204000178669                  22              2011.11.28              300000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128063919                  23              2011.11.28              850000              郑元春              6228450340012921918              裘建东              6228480340512280215                  24              2011.11.29              125000              郑元春              6228450340012921918              裘建东              6228480340512280215      25              2011.12.19              500000              郑元春              6228580499002538307              裘建东              6228580409500001906      26              2012.02.11              20000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128063919      27              2012.03.07              33500              郑元春              6228450340012921918              裘建东              6228480340512280215                  28              2012.03.28              34000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128063919                  29              2012.05.02              39000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128063919                  30              2012.05.30              30000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128063919                  31              2013.01.15              150000              郑元春              6222081204000546030              裘建东              5309850128063919                  合计              12887500