湖北省潜江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鄂9005刑初127号
公诉机关潜江市人民检察院。
被告人冯忠林，男，生于1977年1月18日。因涉嫌犯诈骗罪于2017年10月7日被抓获，2017年10月14日被刑事拘留，2017年10月28日被逮捕。现羁押于潜江市看守所。
潜江市人民检察院以鄂潜检刑诉[2018]51号起诉书指控被告人冯忠林犯诈骗罪，于2018年2月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。潜江市人民检察院指派检察员吴竹出庭支持公诉，被告人冯忠林到庭参加诉讼。现已审理终结。
潜江市人民检察院指控：
1、2017年2月到4月间，被告人冯忠林向李某谎称做生意缺资金周转，以按月支付利息为诱饵，分三次骗得李某借款160000元。冯忠林将其中50000元用于支付门面租金，剩余110000元用于个人挥霍。
2、2017年3月至4月间，被告人冯忠林采取同样方式骗得严某信任后，骗得严某借款45000元，用于其个人挥霍。
被告人冯忠林仅支付李某利息款6000元，支付严某利息款1500元后，因不能偿还借款于2017年7月离开潜江市，并关闭手机隐匿。
公诉机关针对指控的上述事实向法庭提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人冯忠林的行为构成诈骗罪。公诉机关要求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定对被告人冯忠林予以判处。
被告人冯忠林提出如下辩解意见，我向李某、严某借款不是诈骗，而是借贷。我借款后已返还李某30000元，严某11000元。
经审理查明：
1、关于被告人冯忠林诈骗李某的事实
2017年4月间，被告人冯忠林以做生意缺资金周转为由，分两次向李某借款110000元，用于个人挥霍。
⑴2017年4月的一天，被告人冯忠林以扩大生意为由，向李某借款50000元，并承诺每月支付红利1500元；
⑵2017年4月17日，被告人冯忠林以朋友做生意需资金周转为由，向李某借款60000元，并承诺2017年4月30日还清。
被告人冯忠林共给付李某利息9000元。
2、关于被告人冯忠林诈骗严某的事实
2017年3月至4月间，被告人冯忠林采取同样方式，分两次向严某借款30000元，并借用严某信用卡刷卡15000元，用于其个人挥霍。
2017年3月29日，被告人冯忠林以做生意需资金周转为由，向严某借款20000元，并承诺每月支付利息600元；
2017年4月4月，被告人冯忠林以做生意需资金周转为由，向严某借款10000元及额度为15000元的信用卡一张，并用该信用卡消费15000元。
被告人冯忠林给付严某利息1500元。
被告人冯忠林因不能偿还借款于2017年6月离开潜江市，并关闭手机隐匿。2017年10月7日，被告人冯忠林在四川省南充市嘉陵区陈寿路王府茶坊被四川省南充市公安局嘉陵区分局火花派出所抓获。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
1、受案登记表、案件来源、抓获经过、到案经过证实，2017年7月，李某、严某向潜江市公安局报案称分别被冯忠林诈骗160000元、45000元，潜江市公安局立案侦查。2017年10月7日，冯忠林被四川省南充市公安局嘉陵区分局火花派出所抓获。
2、户籍信息证实，被告人冯忠林出生于1977年1月18日，具备完全刑事责任能力。
3、被害人李某的陈述证实，2017年1月的一天，冯忠林接我和严某等人在北门梁记粥铺吃饭，冯忠林说他要扩大经营需资金周转，要我和严某借钱给他，每个月分些红给我们。2017年2月12日下午，冯忠林给我打电话要我借5****给他，每个月分1500元红给我，我同意了。冯忠林开车在五小门口接了我到中百对面的农业银行，我在银行柜台取了45000元，在取款机上取了5000元，在冯忠林车上把钱交给他，然后冯忠林将他的身份证给我，我到湖滨路中百仓储对面的一家复印店将他的身份证复印后，冯忠林在复印件上写了一张50000元的收据，并盖了他的私章。
2017年4月10日左右，我把的士（半股）卖了，4月12日冯忠林给我打电话问我在干什么？我说把车子卖了没生活来源了想找事做。冯忠林就说还给50000元他凑成100000元，这样每个月就有3000元的红利。我说考虑下，冯忠林叫我放心，我这么大的事业还怕跑了吧？我就同意借钱给他了。过了一两天，冯忠林给我打电话叫我把钱给他，然后他开车到五小门口接我到江汉路中国银行和农业银行取了30000多元加上手里的10000多元一起凑成50000元交给了冯忠林，冯忠林就在之前的收据上把5万改成10万，把分红1500元改成3000元。
2017年4月17日，冯忠林接我到北门德庄火锅吃饭，吃饭时对我说和他一起做生意的金总资金周转不开，以他的名义帮金总借60000元，最多一个星期就还给我。吃完饭后我们就到江汉路中国银行取了50000元，手上还有现金10000元，一起凑成60000元交给他了。他给我打了一张60000元的借条，并注明4月30日还清。4月30前我就一直找他还钱，他一直推，到了4月底，冯忠林说他店里的股东金总要撤股，现在钱给金总了，资金周转不开要过几天再还。冯忠林接我和严某吃饭，当时他在车上给了严某1500元说是4月份的红利。
被害人李某的陈述另证实，冯忠林分别在2月、3月分别给了1500元的红利，4月、5月分别给了3000元的红利。2017年3月的一天晚上，冯忠林把我和严某带到建材市场长荣彩色金属销售部里，严某给了20000元冯忠林，冯忠林写了借条并拿出章子盖在借条上。还有一次大概是2017年4月，冯忠林带我和严某到中百仓储对面农业银行，严某取了10000元，然后将10000元和一张信用卡一起交给了冯忠林。冯忠林在潜江市建材市场开了一家长荣彩色不锈钢经营部，2017年6月底我联系不上冯忠林了，就到他的店子里找他，结果店子已经关门了。我问房东，房东说冯忠林赌博差钱跑路了，过年到现在一直就没做生意了。这家店子在3月份就转给别人了。过了几天，我和严某又到店子里去找冯忠林，结果碰到了金总，金总说店子早就转给他了，并出示了转让合同给我和严某看了。
4、被告人冯忠林2017年2月12日所立的收据证实，冯忠林收到李某现金100000元，每月分红3000元。
5、被告人冯忠林2017年4月17日所立的借条证实，冯忠林借到李某现金60000元，并约定2017年4月30日还清。
6、李某在中国农业银行开设的账号为6228480789732635279银行卡交易明细清单证实，2017年2月12日该卡分3次取款50000元。
7、李某在中国银行开设的卡号为6217857600038809765银行卡历史交易明细单证实，2017年4月17日该卡取款50000元。
8、被害人严某的陈述证实，2017年快过年的时候，冯忠林接我和李某等人吃饭，期间冯忠林要我们把钱放在他店子里投资，他除每个月分红外到年底再给红利我们。到了3月份的时候，冯忠林给我打电话说他现在生意做大了，资金周转不开要我借钱给他。2017年3月29日下午13时许，冯忠林给我打电话说他这两天没钱拉材料了，叫我先给20000元让他把材料进回来。我听了之后给我妹妹严某某打电话叫她送20000元给我。当晚18时许，冯忠林又给我打电话问我把钱准备好了没有，然后冯忠林就开车把我和李某接到他的店子里，我就把20000元交给了他，冯忠林给我打了一张20000元的收条，收条上写有每个月付我600元红利。
4月4日冯忠林又给我打电话要我借钱给他，我说手上只有10000元现金，冯忠林就约我在中面仓储对面农业银行见面，我就带着李某一起去找冯忠林。见面之后我就到中百仓储对面农业银行取了10000元现金交给了他。冯忠林说钱不够，又问我信用卡上还有没有钱，并叫我把农业银行的信用卡交给他用。我说信用卡不能乱借的，冯忠林说你放心，负责我用了之后在还款到期之前把钱给你还进去。这样我就把信用卡交给他了。当天我收到了信用卡消费14000元的短信提示。4月27日左右，冯忠林给我打电话说分红，我和李某在冯忠林的车上他给了我1500元，说是这个月的红钱。4月29日，冯忠林把我农业银行信用卡上的钱还了。5月2日、5月7日，冯忠林又用我们信用卡分别消费了10000元和5000元。6月1日，冯忠林又把我的信用卡消费的钱分几次还了，还的当天他紧接着又消费了15000元。
9、被告人冯忠林2017年3月29日所立的收条证实，2017年3月29日，冯忠林收到严某20000元，并约定每月给予红利600元。
10、严某在中国农业银行开设的账号为6228450788039494972银行卡交易明细清单证实，2017年4月4日，该卡分2次共取款10000元。
11、严某在中国农业银行开设的卡号为6259960054052006的信用卡交易明细查询回单证实，该卡2017年4月4日消费14000元，2017年4月29日存入14000元，2017年5月2日消费10000元，2017年5月7日消费5000元，2017年6月1日分3次存入15000元、分3次消费15000元。
12、证人严某某的证言证实，严某某系被害人严某妹妹。2017年3月29日下午，严某向其借款20000元。
13、证人柴某某的证言证实，冯忠林系潜江市建材市场长荣不锈钢店的老板，2017年6月以前我和冯忠林在共同经营，6月份冯忠林走了以后就关门了。
14、证人金某某的证言证实，金某某系被告人冯忠林经营的潜江市长荣彩色不锈钢经营部的合伙人。金某某与被告人冯忠林系朋友关系，冯忠林在潜江市建材市场开了一家长荣彩色不锈钢经营部。2016上半年金某某入股138000元，占50％股份。2016年冯忠林借了金某某110000元左右，到了年底没有钱还，冯忠林就提出把店子50％的股份抵押给金某某。2017年，金某某提出要求冯忠林把股份转让给金某某，金某某拟了店铺转让合同，因冯忠林当时不在潜江，金某某就在2017年5月将合同按冯忠林提供的地址邮寄给了冯忠林，冯忠林签好后又邮寄回来给了金某某。按金某某的要求，合同上签署的时间为2017年3月5日。金某某与冯忠林签订合同之前，店子是冯忠林和金某某共同经营，具体是冯忠林在管。5月份左右冯忠林因为赌博就已经没有心思去经营店子了，6月份的时候冯忠林跑路了，金某某就把店子关了。
15、店铺转让合同证实，被告人冯忠林将其经营的长荣彩色不锈钢店转让给金某某的事实。
16、证人胡某某的证言证实，胡某某系被告人冯忠林经营的潜江市宏荣彩色不锈钢经营部的房东。2016年3月，被告人冯忠林租了其门店，2017年3月，冯忠林付了其42000元房租。2017年6月，冯忠林就将店子关门，没有经营了。
17、证人邹某某的证言证实，2016年8月，被告人冯忠林租了其在潜江市建材市场120号的门面。2017年2月，冯忠林支付了其8000元的房租。
18、被告人冯忠林的供述，2017年2月的一天，我开车把李某和他儿子送回她娘家，李某在路上说她生活不容易，我就对她说我年后生意要扩大，要资金周转，你就借50000元给我，我每个月给你1500元的利息。过了一两天，李某打电话要我把她接回潜江，我开车把她接回潜江，李某在中百仓储对面的农业银行取了50000元给我。我把我的身份证交给李某到湖滨路中百仓储对面的一个复印店复印了，我在复印件上写了50000元的收据，收据上写借到李某50000元，每月给予分红1500元，并盖了我的私章。2月底，我通过微信转了1500元给李某。
3月初，我还是以扩大生意为由找李某借50000元，3月上旬的一天李某在红梅路职业学校门口将50000元交给了我，我当时就在原来写给她的50000元收据上把借到李某伍万元改成拾万元，每月给予红利1500元改成3000元。
4月份，我请李某在德庄火锅吃饭，我对李某说和我一起开店的朋友最近资金周转不开，找你借60000元，周转两个星期就还给你。我给李某写了一张60000元的借条后，李某就到对面中国银行取了60000元给了我。
2017年3月下旬的一天，我对严某说我的店子要进材料，但资金周转不开，找她借20000元，每月给600元利息。当天晚上在我的店子，严某给了我10000元，说第二天再给我10000元，我答应了。当时给她打了20000元的借条，并写明每月600元红利。第二天下午，严某在中百仓储对面农业银行取了10000元给我。
2017年4月，我找严某借50000元用于店子周转。严某说没有这么多钱，但有一张额度15000元的信用卡，要我用信用卡刷钱用，到时按时还款就行，每个月的红利由600元改成1500元。我在4月份刷了14000元，按时还上了。5月份，我用严某的信用卡分别刷了5000元和10000元，到了月底,我就把信用卡和11000元给了严某，并要严某先还信用卡，剩余的4000元和5月份的红利过几天给她。
我借款后在2月、3月分别给了李某1500元的利息，4月、5月、6月分别给了李某3000元的利息，5月给了严某1500元的利息。并还了李某3000元、严某11000元。
我第一次向李某借的50000元交了店子的房租，剩余的钱都赌博输了。到了6月20日左右，我因为赌博输了钱，最后找别人借了高利贷还不上，场子上的人逼债，我就离开潜江到四川遂宁，7月1日以后我就把手机关机了，到了7月20日以后才开机。
上述证据均经庭审举证、质证，证据来源合法，证明内容客观、真实，与本案密切关联，本院予以确认。
本院认为，被告冯忠林以非法占有为目的，虚构事实骗取公民财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。潜江市人民检察院指控罪名成立。被告人冯忠林虽不具有自首情节，但其归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。关于被告人冯忠林辩称其向李某、严某借款，系借贷的辩解意见，经查，关于公诉机关指控被告人冯忠林于2017年2月12日诈骗李某50000元一节，冯忠林经营潜江市宏荣彩色不锈钢经营部，以做生意需要资金周转为由向李某借款50000元，证人胡某某和邹某某的证言证明，冯忠林于2017年2月、3月将上述借款50000元支付了门面租金，其客观上并未虚构事实，主观上也没有非法占有的目的，公诉机关指控冯忠林诈骗该笔50000元定性不当。被告人冯忠林辩称该笔50000元系借贷的辩解意见成立，本院予以采纳。关于公诉机关指控被告人冯忠林诈骗李某110000元、严某45000元，经查，被告人冯忠林虚构事实，向李某、严某借款，借款用于个人挥霍，并逃避还款义务，应认定被告人冯忠林具有非法占有目的，其行为符合诈骗罪的构成要件，应定性为诈骗罪。被告人冯忠林的上述辩解意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人冯忠林辩称已返还李某30000元、严某11000元的辩解意见，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。被告人冯忠林多次诈骗，应作为对其从重处罚的量刑情节予以考虑。被告人冯忠林诈骗犯罪所得，依法予以追缴，并返还被害人。根据被告人冯忠林犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条，第五十二条，第五十三条第一款之规定，判决如下：
一、被告人冯忠林犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金30000元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月7日起至2021年8月6日止；罚金从判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）；
二、被告人冯忠林返还被害人李某101000元、严某43500元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖北省汉江中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 王 军
人民陪审员 雷春鸣
人民陪审员 肖玉芳
二〇一八年三月二十七日
法官 助理 李 红
书 记 员 余婷婷