湖北省孝昌县人民法院 刑 事 判 决 书 （2015）鄂孝昌刑初字第00139号 公诉机关湖北省孝昌县人民检察院。 被告人胡建刚，男，1977年9月13日出生，湖北省孝昌县人，汉族，中专文化程度，住湖北省孝昌县城区。2015年3月25日因涉嫌犯诈骗罪被浙江省安吉县公安局刑事拘留，同年4月24日被浙江省安吉县公安局取保候审。2015年4月26日被孝昌县公安局监视居住。2015年12月28日由本院决定依法逮捕。 被告人邓学珍，女，1978年8月15日出生，湖北省孝昌县人，汉族，初中文化程度，住址同上。2015年4月22日因涉嫌犯诈骗罪被浙江省安吉县公安局取保候审，同年4月26日被孝昌县公安局监视居住。2015年10月27日由本院决定取保候审。 孝昌县人民检察院以孝昌检公诉刑诉（2015）143号起诉书指控被告人胡建刚、邓学珍犯诈骗罪，于2015年10月26日向本院提起公诉。本院于当日决定受理，并依法组成合议庭，于2015年12月10日公开开庭审理了本案。孝昌县人民检察院指派检察员徐军出庭支持公诉，被告人胡建刚、邓学珍到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 孝昌县人民检察院指控：2015年3月，被告人胡建刚伙同被告人邓学珍在互联网上发布虚假信息，以代办高额透支信用卡为名，先后骗取浙江省江山董某军现金4600元、浙江省瑞安丁某建现金1800元、江苏省海安刘某涛现金14500元、辽宁省开原李某猛现金28780元，共计49680元。被告人邓学珍于2015年4月22日到浙江省安吉县公安局投案自首。 针对上述指控，公诉机关当庭宣读了被告人供述、被害人陈述；出示了广发银行信用卡复印件、银行卡客户交易查询、邮政储蓄银行汇款收据、绿卡通交易明细、中国农业银行银行卡交易明细清单、扣押清单、随案移送清单、关于胡建刚诈骗案的退款情况说明、汇款收据、破案经过、户籍证明等证据材料。公诉机关认为被告人胡建刚、邓学珍的行为均已构成诈骗罪，并建议对被告人胡建刚在有期徒刑三年至四年以内量刑，对被告人邓学珍在有期徒刑一年至二年以内量刑。 对此指控，二被告人当庭自愿认罪，请求人民法院从轻处罚。 经审理查明：2015年3月，被告人胡建刚伙同被告人邓学珍在互联网上发布虚假信息，被告人胡建刚准备作案工具、负责取款等，被告人邓学珍冒充客服人员、整理信息等，二被告人以代办高额透支信用卡为名，先后骗取浙江省江山董某军现金4600元、浙江省瑞安丁某建现金1800元、江苏省海安刘某涛现金14500元、辽宁省开原李某猛现金28780元。被告人胡建刚、邓学珍诈骗四名被害人金额共计49680元。 另查明，被告人邓学珍于2015年4月22日主动到浙江省安吉县公安局投案自首。二被告人已退还四名被害人现金49680元。 上述事实有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实，本院予以确认。 被告人供述 被告人胡建刚的供述证实：我从2015年3月开始搞诈骗，我刚开始在网上买来取款用的银行卡，然后我再买些打电话骗人的手机和一些北京的电话号码手机卡。我就开始冒充北京的担保公司向需要办信用卡的人打电话，骗对方说可以帮他办高额度信用卡。我先骗对方交一点工本费，大概200元、300元或500元不等。对方交了钱之后，我让对方把他的个人信息发过来，我再去网上联系专门办假信用卡业务，并按照对方发过来的姓名和地址，寄一张假的信用卡给对方。对方收到假信用卡之后，发现信用卡并不能使用，就会打电话给我，然后我就和对方说，要让对方交信用卡年费，大概在1500元至3000元不等，等对方交了年费之后，发现信用卡还是不能使用，我们就会和对方说让他再叫押金，一般在2800元至3000元不等，如果对方交了押金，还是会发现我们寄过去的银行卡不能使用，就会又打电话联系我们，我们又向对方说，他的信誉度不够，让他再打点钱过来验证信誉度，一般在4800元至5000元左右。对方交了验证费之后如果还是相信我们，我们还会向他要几次信誉费，直到他发现被骗不再打钱给我们。我们让对方将钱打到我们事先买来的银行卡上，然后我再通过拉卡拉刷卡器将钱转到另外一张买来的银行卡上，我再去武汉的自动取款机上将钱取出来。我是和我的妻子邓学珍一起从事诈骗，邓学珍有时冒充北京担保公司的女客服，还帮我整理需要办信用卡的人的信息，我则冒充担保公司的经理。我们骗董某军的4600元丁某建的1800元刘某涛的14000元李某猛的28780元。 2、被告人邓学珍的供述证实：我因为和我老公胡建刚一起诈骗，今天（2015年4月22日）来自首。我从2015年3月开始和胡建刚一起诈骗，我们是冒充北京一家公司的客服人员，打电话给需要办信用卡的人，问他们需不需要办信用卡，如果对方要办的话，我们就让对方先交300元办卡费，之后我们去找人寄一张假的信用卡过去，对方收到假信用卡后不能用，就会打电话给我们，我们就会让对方交1000元至5000元的代办费，之后胡建刚还会让对方交保证金、验证信用额度等费用，直到对方发现被骗不再相信我们。我们骗到钱的人的信息都是用一个小本子记下来的，本子由胡建刚保管，但是本子上的信息都是我整理记录的。 （二）被害人陈述 1、被害刘某涛的陈述证实：2015年3月14日左右，我的微信朋友圈内有一个人发了一条信息，意思是“不需要担保、抵押就可以办理额度最高为50万元的信用卡”，我就点开网页链接，出现一张表格，我将我的个人信息填在上面，之后我就提交。到了15号，有一个女的给我打电话说我申请20万元额度的信用卡要缴纳500元的办卡费用，当天我就通过银行转账的方式将500元打给对方，之后对方还说信用卡办理完后还要缴纳4000元的劳务费用，20号的时候，我收到对方寄过来的广发银行的卡，我就将4000元的劳务费转账给对方，那个女的收到钱后说是要与银行联系一下开卡，后来就有一个男的打电话给我称自己是广发银行信用卡部的，说现在就给开卡，还让我等5分钟，大概10分钟以后，对方称我的卡开不了，说是我的卡的信用额度不够，让我再打1万元给先前的那个女的，没等多久我就将1万元打过去。隔了半个小时，这男的说是钱不够，让我再打2万元，然后我就发现被骗了。我一共被骗了14500元钱，我是通过银行转账的方式将钱转给对方的，我是建行的银行卡，卡号62×××044，户名刘某涛，对方也是建行的卡，卡号62×××299，户名是王秀志。对方寄给我的是一张额度有20万元的广发银行的信用卡，卡号62×××222。 2、被害李某猛的陈述，证实其于2015年3月，因在网上办理信用卡，被骗28780元的事实。 3、被害丁某建的陈述，证实其于2015年3月因在网上办理信用卡被骗1800元的事实。 4、被害董某军的陈述，证实其于2015年3月因在网上办理信用卡被骗4600元的事实。 （三）广发银行信用卡复印件、银行卡客户交易查询、邮政储蓄银行汇款收据、绿卡通交易明细、中国农业银行银行卡交易明细清单，证实二被告人诈骗的经过和数额。 （四）扣押清单、随案移送清单，证实二被告人实施诈骗所使用的工具。 （五）关于胡建刚诈骗案的退款情况说明、汇款收据，证实被告人胡建刚通过孝昌县公安局向被害董某军退款4600元、丁某建退款1800元、刘某涛退款14500元、李某猛退款28780元的事实。 （六）破案经过，证实被告人胡建刚于2015年3月25日被抓获的事实。 （七）监视居住监督考察情况登记表，证实被告人胡建刚、邓学珍被孝昌县公安局指定于孝昌县龙凤花园学生公寓1栋911室（被告人胡建刚、邓学珍住处）监视居住，期限自2015年4月26日起至2015年10月25日止。 （八）有二被告人的户籍证明材料在卷佐证。 本院认为：被告人胡建刚、邓学珍以非法占有为目的，通过互联网发布虚假信息，骗取他人钱财，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人胡建刚邀约被告人邓学珍实施诈骗，并准备作案工具、负责取款，在共同犯罪过程中起主要作用，系主犯；被告人邓学珍冒充客服人员拨打电话、整理信息，在共同犯罪过程中起次要的辅助作用，系从犯，具有从轻或减轻处罚情节。被告人胡建刚到案后，在侦查环节及本院庭审过程中均能如实供述自己的犯罪事实，属坦白，具有从轻处罚情节；被告人邓学珍主动到公安机关投案，在侦查环节及本院庭审过程中均能如实供述自己的犯罪事实，属自首，具有从轻处罚情节。二被告人已将所诈骗的现金退还被害人，具有从轻处罚情节。以被告人胡建刚、邓学珍犯罪的基本事实和其应增加的刑罚量为基准刑，以其应具有的量刑情节为调节幅度，依法对其综合量刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条、第七十三条第二、三款之规定，判决如下： 被告人胡建刚犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年12月28日起至2018年11月27日止。） 被告人邓学珍犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，并处罚金人民币10000元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  邓小零 审 判 员  范波涛 人民陪审员  李翠峰 二〇一五年十二月三十日 书 记 员  沈 林