江苏省金湖县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0831刑初157号
公诉机关金湖县人民检察院。
被告单位江苏清水湾粮油有限公司，组织机构代码05185837-3，住所地金湖县涂沟镇康乐路36号，法定代表人叶某。
诉讼代表人闵福龙，男，1954年12月13日出生，住金湖县。
被告人仇曙东，男，1969年11月4日出生于江苏省金湖县，汉族，中专文化，江苏曙东粮油食品有限公司、江苏清水湾粮油有限公司、江苏春瑞食品有限公司实际控制人，住金湖县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2014年12月5日被取保候审，2016年4月25日被抓获，临时羁押于河北省邢台市第一看守所，同年4月29日被刑事拘留，6月3日被执行逮捕。
辩护人朱爱华，江苏金胜来律师事务所律师。
金湖县人民检察院以金检诉刑诉（2016）157号起诉书指控被告单位江苏清水湾粮油有限公司、被告人仇曙东犯骗取贷款罪，于2016年9月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，后因案情复杂，于2016年10月20日转为普通程序，组成合议庭，于2016年11月11日公开开庭审理了本案。金湖县人民检察院指派检察员夏芸出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人闵福龙、被告人仇曙东及其辩护人朱爱华到庭参加诉讼。现已审理终结。
金湖县人民检察院指控，2012年8月下旬，被告人仇曙东授意他人伪造购销合同、财务报表等资料，以被告单位江苏清水湾粮油有限公司（以下简称清水湾公司）名义向金湖农村商业银行股份有限公司（以下简称金湖农商行，原金湖县农村信用合作联社）涂沟支行贷款1000万元，并由江苏春瑞食品有限公司（以下简称春瑞公司）提供担保。后因清水湾公司、春瑞公司无力偿还贷款，2013年4月10日，江苏曙东粮油有限公司（以下简称曙东公司）以转让股金代偿清水湾公司贷款510万元，余款490万元至今未还。为证据上述事实，公诉人当庭出示了被告人仇曙东供述，证人叶某、杨某1、仇某、招某、马某、王某等人证言，清水湾公司工商登记资料，清水湾公司贷款资料，转账支票、银行交易凭证，金湖县公安局出具的发破案经过等证据。据此，公诉机关认为，被告单位清水湾公司以欺骗手段取得银行贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，应当以骗取贷款罪追究刑事责任，被告人仇曙东作为直接负责的主管人员，亦应当负刑事责任。
诉讼代表人闵福龙及被告人仇曙东对指控事实均无异议。
辩护人提出如下辩护意见：1、金湖农商行明知清水湾公司提供的贷款申请资料虚假；2、被告人仇曙东平时及羁押期间均表现较好，归案后如实供述犯罪事实，建议对其适用缓刑。
辩护人当庭提交被告人仇曙东的“先进个人”、“优秀企业家”等表彰证书、金湖县看守所出具的被羁押人员监内表现评价表，以证实被告人仇曙东平时及羁押期间表现较好。
经审理查明，2012年8月20日，被告人仇曙东注册成立清水湾公司，安排叶某出任法定代表人。2012年8月下旬，被告人仇曙东以收购粮食为名，授意曙东公司会计闵济林（已死亡）伪造购销合同、财务报表等资料，安排叶某到场签字，以被告单位清水湾公司名义向金湖农商行涂沟支行贷款1000万元，并由春瑞公司提供担保，所获贷款用于偿还债务及购买农商行股金。后因清水湾公司、春瑞公司无力偿还贷款，2013年4月10日，曙东公司以转让股金代偿清水湾公司贷款510万元。2013年8月份，金湖县经济和信息化委员会中小企业应急互助资金会（以下简称应急互助资金会）垫还剩余贷款490万元，清水湾公司随即又以购买小麦为由从涂沟支行贷款490万元归还应急互助资金会。
被告人仇曙东于2016年4月25日被抓获归案，并如实供述上述事实。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人仇曙东供述证实，曙东公司、清水湾公司、春瑞公司都由其实际控制并统一管理支配。清水湾公司的厂房是租的，对厂房进行了改造，买了一批设备，累计投入约300万元，没有其他资产。清水湾公司2012年8月份成立当月，其安排叶某到金湖农商行涂沟支行以清水湾公司的名义做贷款1000万。相关申请材料、合同等都是其安排曙东公司会计闵济林做的，然后安排叶某去签字办手续。与海口市誉新粮油公司、青岛国瑞工贸公司、海口市宝来顺粮贸公司的购销合同都是伪造的，因为从银行做贷款是以购粮为名，必须要伪造这些合同。1000万元贷款被用于帮人还债几百万，剩下的几百万以曙东粮油名义购买了农商行股金。2013年，其无力偿还清水湾公司的到期贷款，农商行将其在该行的510万元股金硬扣还款。其从应急互助资金会借了490万元的过桥资金归还贷款，又以清水湾公司的名义再从涂沟支行贷款490万元还给应急互助资金会。清水湾公司以购粮名义向涂沟支行贷款490万元的资料里，曙东公司向清水湾公司供应小麦的合同是伪造的，清水湾公司关于请求帮助解决流动资金贷款的报告也是闵济林做的，资产负债表、利润表都是其安排闵济林做的，上面的数字都是假的，实际上没有那么多资产。把每份报表上的数字都弄大，这也是做贷款的需要。这490万元目前无力偿还给涂沟支行。
2、证人叶某（仇曙东表弟）证言证实，曙东公司涂沟厂区只生产大米，2010年之前效益正常，2010年之后明显滑坡，收购来的原粮都没人要，卖出去也是亏本。2012年有银行贷款之后还得还贷款利息，就像滚雪球一样越亏越多。2012年7月底，曙东公司会计闵济林和仇曙东找自己谈，准备把涂沟厂区单独注册成立清水湾公司做贷款，让自己做法定代表人。清水湾公司厂房是租的，粮库里粮也不多了，只有设备值200来万，而且当时涂沟厂区的效益很差，自己很担心贷款还不起来。后来碍于亲戚情面就同意了，但要求仇曙东写协议书给自己，内容主要是一切经济、法律责任与其无关。2012年8月份，仇曙东将涂沟厂区单独注册成立了清水湾公司，自己任法定代表人，负责日常生产经营管理，但重大决策权依然在仇曙东。仇曙东让其以清水湾公司的名义去金湖农商行涂沟支行做贷款，意思就是贷款资料都弄好了，手续都办了，其去签字就行。2012年8月25日其去涂沟支行签字时看到贷款用途是购粮，金额是1000万，由春瑞公司担保。申请贷款的采购供应合同是假的，清水湾公司从没向海口市誉新粮油公司、青岛国瑞工贸公司、海口市宝来顺粮贸公司供应过杂交米。1000万贷款到账后就转到曙东公司去了，具体去向自己不知道。听说还了510万，余下490万至今未还。2013年8月，仇曙东又让其去签字做手续把这490万元未还贷款转下来，购销合同都是仇曙东他们做的。
3、证人招某（叶某妻子）证言证实，叶某是清水湾公司挂名法人代表。2012年8月份，叶某跟我说仇曙东资金困难，要以我们名义贷款并签字，其碍不过面子就跟叶某去签字贷款了。
4、证人杨某2（金湖农商行副行长）证言证实，没有要求仇曙东到农商行做贷款，他要做肯定要按程序做，也没有向他催要过贷款。清水湾公司还有490万元贷款未还。
5、证人仇某（仇曙东父亲）证言证实，自己挂名做春瑞公司法定代表人，但不参与任何经营管理，实际控制人和负责人是仇曙东。不清楚贷款的事情，以前闵济林把材料拿给自己与妻子徐益红签字，不清楚签字的用途和公司资产状况。
6、证人马某（仇曙东妻子）证言证实，曙东公司、清水湾公司和春瑞公司的实际控制人都是仇曙东，自己负责三个公司的财务。几年前三个公司就没有钱了，一直是资不抵债，外面欠很多债务，具体多大的债务缺口记不清了，光银行贷款就有好几千万还不上。贷款的事情一般都是仇曙东跟人谈好叫去签字。之前的老贷款还不上，有时会临时找过桥资金先把贷款还掉，然后做新贷款还过桥资金，实质上是为了还老贷款。
7、清水湾公司工商登记材料证实，清水湾公司于2012年8月20日注册成立，注册资本1000万元人民币，经营范围为粮食收购、原粮销售，住所地金湖县涂沟镇康乐路36号，法定代表人叶某。同时证实叶某委托闵济林办理公司申请注册登记事宜。
8、协议书，证实仇曙东与叶某约定：仇曙东出资成立清水湾公司并负责生产经营决策，公司所有的盈亏、债权、债务均与叶某无关。
9、银行账户交易明细及凭证、缴款单证实清水湾公司注册资本金来源及去向：2012年8月17日，仇某、仇曙东等账户转入叶某账户合计1000万元，同日由叶某账户转入清水湾公司1000万注册验资；8月21日，该款由清水湾公司转入叶某账户，后于21日、22日取出存入曙东公司账户。
10、资产租赁合同证实，叶某租赁金湖县涂沟镇粮管所仓库收储粮食（租赁期限：2012年6月1日至2013年5月31日），清水湾公司租用金湖县珍宝米业有限公司设备、车间、仓库等（租赁期限：2012年8月19日至2016年8月19日）。
11、江苏春瑞食品有限公司营业执照，证实该公司成立于2010年7月22日，注册资本1200万元，住所地金湖县闵桥镇工业园区，法定代表人仇某。
12、借款申请书、流动资金借款合同、农副产品购销合同、企业资产负债表及利润表、保证合同、借款借据、汇兑凭证、结算业务申请书等证据共同证实，清水湾公司以与曙东公司、海口市誉新粮油贸易有限公司、海口市宝来顺粮贸有限公司、青岛国瑞工贸有限公司购销粮食需要流动资金为由，向金湖农商行申请1000万元流动资金贷款。
13、结算业务申请书、银行账户交易明细及银行交易凭证证实，2012年8月31日，清水湾公司取得1000万元贷款后，全部转至曙东公司账户，截至9月7日，曙东公司以487.5万元入股金湖农商行，其余款项汇至江苏省江海粮油集团有限公司、江苏省洪泽湖粮食储备直属库有限责任公司、金湖县涂沟粮油管理所等单位账户。
14、海口誉新粮油贸易有限公司营业执照、税务登记证及该公司出具的情况说明证实，与清水湾公司签订粮食购销合同的“海口市誉新粮油贸易有限公司”与该公司并非同一家企业，该公司未与清水湾公司签订粮食购销合同。
15、金湖农商行出具的情况说明、转账支票、贷款还款记账凭证、收贷收息凭证、流动资金循环借款合同、产品购销合同、借款申请书、支付委托书、提款申请书、借款借据、结算业务申请书及证人王某（金湖农商行涂沟支行行长）证言共同证实，2012年8月份，清水湾公司在该行贷款1000万元，2013年4月10日，曙东公司以所持有的金湖农商行的股份偿还清水湾公司贷款510万元。贷款到期前，清水湾公司从应急互助资金会借490万元将贷款还清，后又以购买小麦需要流动资金为由贷款490万元归还应急互相资金会。该笔490万元贷款尚未归还。
16、居民死亡注销户口证明证实，闵济林于2013年2月15日死亡。
17、户籍资料证实，仇曙东、叶某自然情况。
18、发破案经过、在逃人员登记表、抓获证明、呈请解除临时羁押报告书等共同证实，仇曙东因涉嫌犯骗取贷款罪，于2016年4月25日被河北省邢台市公安机关抓获并临时羁押于邢台市第一看守所，同年4月29日被解押至金湖县看守所。
上述认定本案事实的证据，均经庭审举证、质证，证据来源合法，具有证明效力，本院予以确认。
辩护人关于金湖农商行明知清水湾公司提供的贷款申请资料虚假的辩护意见未得到在案证据佐证，与查明事实不符，不予采纳。
本院认为，被告单位江苏清水湾粮油有限公司以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，应当以骗取贷款罪追究刑事责任。被告人仇曙东作为直接负责的主管人员，亦应当负刑事责任。公诉机关指控的事实清楚，证据充分，定性准确，应予支持。被告人仇曙东归案后如实供述自己的罪行，对被告单位和被告人依法均可以从轻处罚。被告人仇曙东平时及羁押期间表现较好，可酌情从轻处罚。辩护人的相关辩护意见均予以采纳。清水湾公司骗取贷款金额达1000万元，对被告人仇曙东不宜判处缓刑。辩护人的相关辩护意见不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，第三十条，第三十一条，第六十七条第三款，第五十三条第一款之规定，判决如下：
一、被告单位江苏清水湾粮油有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币四十万元。
二、被告人仇曙东犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月25日起至2018年4月24日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘绪治
审 判 员 倪志祥
人民陪审员 熊亚东
二〇一六年十二月十九日
书 记 员 陈志佳
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第六十七条
……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
……