广东省汕头市澄海区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）汕澄法刑二初字第107号
公诉机关汕头市澄海区人民检察院。
被告人黄琳森，绰号“校长”，男，1984年9月5日出生于广西壮族自治区蒙山县，瑶族，文化程度初中，农民。因犯寻衅滋事罪于2003年11月5日被广西壮族自治区蒙山县人民法院判处有期徒刑三年；因犯抢夺罪于2006年12月18日被广东省中山市人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一千元；因犯抢夺罪于2010年2月5日被广西壮族自治区昭平县人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三千元，2011年11月16日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2013年12月12日被羁押，同月13日被刑事拘留，2014年1月16日被逮捕。现羁押于汕头市澄海区看守所。
辩护人余炳荣，广东百泰律师事务所律师。
被告人黄宗家，绰号“丁鸡”，男，1985年5月4日出生于广西壮族自治区蒙山县，汉族，文化程度初中，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2013年12月12日被羁押，同月13日被刑事拘留，2014年1月16日被逮捕。现羁押于汕头市澄海区看守所。
辩护人林叙勇，广东天武律师事务所律师。
被告人申翰剑，绰号“小弟”，男，1991年8月1日出生于广西壮族自治区蒙山县，汉族，文化程度初中，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2013年12月12日被羁押，同月13日被刑事拘留，2014年1月16日被逮捕。现羁押于汕头市澄海区看守所。
被告人陈品声，绰号“米八”，男，1992年3月6日出生于广西壮族自治区蒙山县，汉族，文化程度初中，打工。因涉嫌犯诈骗罪于2013年12月12日被羁押，同月13日被刑事拘留，2014年1月16日被逮捕。现羁押于汕头市澄海区看守所。
汕头市澄海区人民检察院以汕澄检公刑诉（2014）246号起诉书指控被告人黄琳森、黄宗家、申翰剑、陈品声犯信用卡诈骗罪，于2014年4月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年5月5日公开开庭进行了审理。汕头市澄海区人民检察院指派代理检察员佐兴波出庭支持公诉，被告人黄琳森及其辩护人余炳荣、被告人黄宗家及其辩护人林叙勇、被告人申翰剑、陈品声到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人黄琳森、黄宗家、申翰剑、陈品声四人为获取非法利益，合谋以“捡钱平分”的方式骗取他人财物，并商定将骗来的财物分配给黄琳森和黄宗家各百分之三十五，分配给陈品声和申翰剑各百分之一十五。
2013年11月10日7时许，被告人黄琳森、黄宗家、申翰剑、陈品声分别驾乘牌号为粤V4U8**、辽H587**的红色太子摩托车从揭阳市揭东县窜至本区寻找作案目标。当天上午10时许，四人窜至本区莲上镇邮政储蓄银行附近，见被害人张某某从银行出来，开一辆电单车朝永新村西畔小学方向行驶，便决定对其实施诈骗。由黄琳森、申翰剑驾车先到前面守候，黄宗家、陈品声驾驶摩托车尾随张某某的电单车。当行至西畔小学附近时，黄宗家、陈品声驾车超越张某某的电单车，并把事先准备好的6000元现金扔在地上让张某某看到。一旁守候的黄琳森马上捡起钱并叫张某某到附近去分。随后，黄宗家乘坐陈品声的摩托车返回找钱，并质问黄琳森、张某某是否有捡他的钱。黄琳森、张某某均表示没有捡到。黄宗家又质问二人是不是捡到钱后已存入银行卡，并要求二人拿出银行卡去查询。张某某为证清白，将自己的邮政储蓄银行卡（卡号：62218851310145473000，账号：605138114206363492，卡上金额为人民币123958.26元）交给黄宗家并告知其密码。黄宗家假装打电话查询，同时立即将张某某的邮政卡及密码交给陈品声，随后又更换了一张废旧的邮政储蓄银行卡（卡号：6221885200055041968）给张某某，并让张某某离开。
被告人陈品声持张某某储蓄卡到中国邮政储蓄银行莲上支行的提款机上提走现金人民币2万元，并转帐5万元到被告人黄琳森提供的卡号为6221505864000191432的账户内。随后，被告人陈品声又到本区中山路某某珠宝店刷卡购买了一条重95.46克的黄金项链、一条重71.59克的黄金项链（共消费50000元）和一枚重9.83克金戒指（消费3820元）。四人将张某某的银行卡内的钱挥霍后，将卡扔在附近的水沟里。被告人黄琳森随后从卡号为6221505864000191432的银行账户内取走现金人民币2万元，并转账3万元到卡号为9551006731000693868的账户里，后从该卡内取出现金人民币3万元。
被告人黄琳森、黄宗家、申翰剑、陈品声共诈骗被害人张某某人民币123820元，其中，被告人黄琳森分得一条黄金项链（重71.59克）和人民币22132元，黄宗家分得一条黄金项链（重95.46克）和人民币16132元，陈品声分得人民币17088元，申翰剑分得一枚黄金戒指（重9.83克）和人民币14638元。
针对指控的上述事实，公诉人除当庭讯问被告人外，还向法庭出示了被告人黄琳森、黄宗家、申翰剑、陈品声的供述；被害人张某某的陈述；证人陈某某的证言；汕头市公安局澄海分局制作的辨认笔录、刑事案件现场照片、视频监控截屏照片；汕头市公安局澄海分局扣押、发还物品清单；中国邮政储蓄银行汕头市支行出具的银行账户明细清单；中国邮政储蓄银行汕头市支行提供的监控视频资料；广西壮族自治区蒙山县人民法院（2003）蒙刑初字第90号刑事判决书、广东省中山市（2007）中法刑二初字第1号刑事判决书；广西壮族自治区昭平县人民法院（2010）昭刑初字第16号刑事判决书；其他材料等证据。
公诉机关认为，被告人黄琳森、黄宗家、申翰剑、陈品声无视国家法律，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人信用卡，并冒用他人信用卡，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪。被告人黄琳森在刑满释放后五年内又犯新罪，系累犯。提请本院依法判处。
被告人黄琳森对公诉机关的指控没有异议并当庭认罪。其辩护人辩称，一、被告人黄琳森归案后积极退赃，并取得被害人谅解，请法庭给予其减轻处罚。二、被告人黄琳森归案后坦白供述犯罪行为，自愿认罪，请求给予从宽处罚。三、被告人黄琳森是瑶族，属于少数民族，根据从宽处理少数民族犯罪的刑事政策，建议酌情从轻处罚。
被告人黄宗家对公诉机关的指控没有异议并当庭认罪。其辩护人辩称，一、被告人黄宗家自愿认罪，确有悔罪表现，主动对初次犯罪供认不讳。二、被告人黄宗家积极主动退赃赔偿被害人共计43000元，并取得被害人张某某的谅解。三、被告人黄宗家的行为符合《刑法》第二十七条有关从犯的规定，其不是本案的主犯。四、被告人黄宗家无前科劣迹，系初犯、偶犯，案发前在家表现良好，其主观恶性较小，并且造成的社会危害结果较小。请求对被告人黄宗家从轻处罚。
被告人申翰剑、陈品声对公诉机关的指控没有异议并当庭认罪。
经审理查明，被告人黄琳森、黄宗家为获取非法利益，合谋以“捡钱平分”的方式骗取他人财物，之后串招被告人申翰剑、陈品声一同协助作案，并商定骗到的财物被告人黄琳森和黄宗家各得百分之三十五，被告人陈品声和申翰剑各得百分之十五。为方便作案，被告人黄琳森、黄宗家共同出资购买了号牌为粤V4U8**、辽H587**二辆摩托车作为作案工具。
2013年11月10日7时许，被告人黄琳森、黄宗家、申翰剑、陈品声分别驾乘牌号为粤V4U8**、辽H587**的红色太子摩托车从揭阳市揭东县窜至本区寻找作案目标。当天上午10时许，四被告人窜至本区莲上镇邮政储蓄银行附近，见被害人张某某从银行出来，骑单车朝永新村西畔小学方向行驶，便决定对其实施诈骗。于是被告人申翰剑驾车载被告人黄琳森先到前面守候，被告人陈品声驾车载被告人黄宗家尾随张某某的电单车，当行至西畔小学附近时，陈品声驾车超越张某某的电单车，黄宗家把事先准备好的6000元现金扔在地上让张某某看到。一旁守候的黄琳森马上捡起钱并叫张某某到附近去分。紧接着，黄宗家和陈品声返回找钱，黄宗家质问黄琳森、张某某是否有捡到他的钱。黄琳森、张某某均表示没有捡到。黄宗家又质问二人是不是捡到钱后已存入银行卡，并要求二人拿出银行卡去查询。张某某为证清白，将自己的邮政储蓄银行卡（卡号：62218851310145473000，账号：605138114206363492，卡上金额为人民币123958.26元）交给黄宗家并告知其密码。黄宗家假装打电话查询，同时将张某某的银行卡及密码交给陈品声，并指使陈品声前去取款，随后又更换了一张废旧的邮政储蓄银行卡（卡号：6221885200055041968）给张某某，并以不关张某某的事为由让让张离开。
被告人陈品声持张某某的储蓄卡到中国邮政储蓄银行莲上支行的提款机上提走现金人民币2万元，并转帐5万元到被告人黄琳森提供的卡号为6221505864000191432的账户内。因储蓄卡里还有5万多元没办法取出，于是被告人黄琳森交代陈品声把剩下的5万多元到附近买黄金，把钱刷掉。被告人陈品声即到本区中山路某某珠宝店刷卡购买了一条重95.46克的黄金项链、一条重71.59克的黄金项链（共消费50000元）和一枚重9.83克金戒指（消费3820元）。四被告人将张某某的银行卡内的钱挥霍后，将卡扔在附近的水沟里。被告人黄琳森随后从卡号为6221505864000191432的银行账户内取走现金人民币2万元，并转账3万元到卡号为9551006731000693868的账户里，后将该卡里的人民币3万元取走。
被告人黄琳森、黄宗家、申翰剑、陈品声共提取和消费被害人张某某邮政储蓄银行卡里人民币123820元。所骗取的财物被告人黄琳森分得一条黄金项链（重71.59克）和人民币22132元，黄宗家分得一条黄金项链（重95.46克）和人民币16132元，陈品声分得人民币17088元，申翰剑分得一枚黄金戒指（重9.83克）和人民币14638元。
2013年12月12日晚，被告人黄琳森、黄宗家、申翰剑、陈品声被公安机关抓获归案。公安机关从四被告人身上扣押的财物中，共退还被害人张某某人民币52400，其中黄琳森退还43000元、黄宗家退还5200元、申翰剑退还2200元、陈品声退还2000元。
本院审理本案期间，被告人黄宗家的家属代其退赃人民币37800元，被告人陈品声的家属代其退赃人民币15088元，上述款项均由被害人张某某领回。
上述事实，有公诉机关当庭出示并经质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人张某某的陈述，证实2013年11月10日上午约11时，他骑自行车到永新邮政局银行存钱后准备回厂工作。路经永新村西畔小学时，他看见两驾驶摩托车的男子从摩托车上掉下一整块钱。当时一名30来岁的男子走在他前面，这名男子就跑过去把这整块钱捡起来，刚好看见他从自行车上下来，这名男子就说我们把钱平分了，叫他不要吭声。之后这名男子就带他到西畔小学对面操场过去的小路上。这时，刚才那两名掉钱的男子驾驶摩托车追过来，那个掉钱的人下来问他们谁捡到钱。他说没有，并将身上的银行卡和几十元拿出来，说卡里有12万多元，没有拿其钱，然后装进袋里。那个捡钱的人也拿出钱包和银行卡。那掉钱的人就让他们把卡给其查一下有没有将钱存进去。那个捡钱的人和他就将卡给掉钱的人，并报了卡密码。那掉钱的人打了一下电话后就把卡还给他。后来，那个掉钱的人和捡钱的人坐了那个骑摩托车的人的车走了，他也回厂。他回到厂里把整件事告诉老乡，老乡让他赶快到银行查一下。他到银行查后，发现掉钱的人还给他的银行卡不是他自己的，于是就报警。他邮政局银行卡里被取走了123958元。
2、证人陈某某的证言，证实其在汕头市澄海区某某珠宝店担任主管。2013年11月10日中午，有一年轻的男子用卡到她店购买金首饰，共购买编号为GG026892香港千足金项链一条，重95.46克，单价306元每克；编号为GG028652香港千足金项链一条，重71.59克，单价306元每克。这两件饰品共51118元，打折后价钱是50000元，开了一张单据，购买人用卡付款，交易时间是当日中午11：47：08。之后，该男子又划卡购买编号AUY00061香港千足金翡翠男戒一只，重9.83克，单价306元每克，工费及宝石895元，共计3903元，折后价是3820元，划卡时间是11：54：29。
3、被害人张某某、被告人黄琳森、黄宗家、申翰剑、陈品声的辨认笔录，分别指认本案涉案人员及作案现场。
4、汕头市公安局澄海分局制作的现场照片，反映作案现场的情况。
5、汕头市公安局澄海分局莲上派出所案件办理中队出具的抓获经过，证实被告人黄琳森、黄宗家、申翰剑、陈品声于2013年12月12日被抓获的事实。
6、汕头市公安局澄海分局莲上派出所案件办理中队出具的证实材料及汕头市公安局澄海分局发还物品、文件清单，证实被告人黄琳森、黄宗家、申翰剑、陈品声归案后，公安机关从四被告人身上扣押的财物中，共退还被害人张某某人民币52400，其中黄琳森退还43000元、黄宗家退还5200元、申翰剑退还2200元、陈品声退还2000元等事实。
7、被害人张某某出具的谅解书，证实本院审理本案期间，被告人黄宗家的家属代其退赃人民币37800元，被告人陈品声的家属代其退赃人民币15088元，被害人张某某对被告人黄琳森、黄宗家、陈品声的行为表示谅解，并请求对其减轻处罚的事实。
8、广西壮族自治区蒙山县人民法院（2003）蒙刑初字第90号刑事判决书、广东省中山市人民法院（2007）中法刑二初字第1号刑事判决书、广西壮族自治区昭平县人民法院（2010）昭刑初字第16号刑事判决书、广西壮族自治区钟山监狱（2011）钟狱释字第1036号释放证明书，证实被告人黄琳森的前科事实。
9、其他视听资料、书证及相关的证明材料。
10、被告人黄琳森、黄宗家、申翰剑、陈品声的供述和辩解，与以上证据相印证。
本院认为，被告人黄琳森、黄宗家、申翰剑、陈品声以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人信用卡，并冒用他人信用卡，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，依法应当追究其刑事责任。被告人黄琳森、黄宗家为主密谋、指使他人并积极实施信用卡诈骗，在共同犯罪中起主要作用，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人黄琳森前因犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。鉴于被告人黄琳森、黄宗家能自愿认罪，且积极退赃，取得被害人的谅解，均可酌情从轻判处。被告人申翰剑、陈品声受指使参与实施信用卡诈骗，在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，并且鉴于其能自愿认罪，被告人陈品声的家属能积极代其退赃并取得被害人的谅解，均依法予以减轻处罚。公诉机关指控被告人所犯罪名成立，本院予以支持。被告人黄琳森的辩护人所提出的被告人黄琳森归案后积极退赃，并取得被害人谅解；黄琳森归案后坦白供述犯罪行为，自愿认罪，请求给予从宽处罚的意见，经查属实，予以采纳；其他辩护意见，理由不成立或缺乏依据，不予采纳。被告人黄宗家的辩护人提出的被告人黄宗家的行为符合《刑法》第二十七条有关从犯的规定，其不是本案的主犯的辩护意见，经查与事实不符，不予采纳；其他辩护意见，经查基本属实，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：
一、被告人黄琳森犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月12日起至2019年12月11日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、被告人黄宗家犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月12日起至2018年12月11日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。）
三、被告人申翰剑犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月12日起至2017年6月11日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。）
四、被告人陈品声犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月12日起至2017年6月11日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。）
五、随案移送的作案工具金捷牌（号牌辽H587**）摩托车、喜马牌（号牌粤V4U8**）摩托车各一辆、黑色6021型诺基亚手机、金立V180型手机、银色6021型诺基亚手机、白色小米手机（手机里的手机号码1867744****）各一部，由汕头市公安局澄海分局予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省汕头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 王光辉
审判员 林焕生
审判员 王馥芬
二〇一四年五月三十日
书记员 金柳淳
相关法律、司法解释条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的
（四）其他冒用他人信用卡的情形。