北京市东城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）京0101刑初534号
公诉机关北京市东城区人民检察院。
被告人刘兴忠，男，44岁（1973年7月29日出生），出生地江西省永丰县，大专文化，住湖北省武汉市江夏区；因涉嫌犯诈骗罪，于2016年12月1日被刑事拘留，2017年1月6日被逮捕；现羁押于北京市东城区看守所。
指定辩护人苏建友，北京市中闻律师事务所律师。
北京市东城区人民检察院以京东检网检刑诉[2017]596号起诉书指控被告人刘兴忠犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2017年8月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公�开庭审理了本案。北京市东城区人民检察院指派检察员毛首佳出庭支持公诉，被告人刘兴忠及其辩护人苏建友到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市东城区人民检察院指控,被告人刘兴忠通过互联网了解报刊或杂志社的公众邮箱号，并尝试破解相关邮箱的密码，冒充报刊、杂志社工作人员，利用上述邮箱设置邮件自动回复、向投稿人发送邮件，以投稿人文章被录用，需收取版面费、审稿费为名，骗取投稿人向其指定的银行账户转款。被告人刘兴忠于2016年4月、11月间，采取上述方法，冒充《河北医科大学学报》、《中华高血压杂志》、《中国卫生监督杂志》等报刊、杂志的编辑，骗取刘某、王某、吴某、赵某、陈某、高某、朱某、罗某、许某、熊某等10名被害人人民币30180元。被害人和相关报刊、杂志社相继报案。侦查机关发现涉案银行卡取款地点在广东省�莞市长安镇，后经工作，于2016年12月1日13时在广东省东莞市长安镇锦江路512号农业银行ATM机前将被告人刘兴忠抓获，并从其身边及暂住地起获他人银行卡31张、居民身份证26张、手机3部、银行U盾、现金等财物。公诉机关提供了物证，书证，证人证言，被害人陈述，被告人的供述与辩解，鉴定意见，搜查笔录，视听资料，电子数据等证据，认为被告人刘兴忠的行为构成诈骗罪、妨害信用卡管理罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第六十九条、第二百六十六条、第一百七十七条之一，对被告人刘兴忠判处刑罚。
庭审中，被告人刘兴忠对起诉书指控的事实及罪名不持异议，没有辩解。其辩护人苏建友认为，被告人刘兴忠涉嫌犯诈骗罪具有坦白情节，涉嫌犯妨害信用卡管理罪具有自首情节，其家属已经退赔了被害人的经济损失，且其认罪态度较好，建议法庭对其从轻处罚。
经审理查明，被告人刘兴忠于2016年4月、11月间,通过破解密码的方式进入《河北医科大学学报》、《中华高血压杂志》及《中国卫生监督杂志》的邮箱，冒充上述报刊、杂志工作人员，向投稿人发送邮件，谎称文章被录用，需交纳版面费、审稿费，要求投稿人向其指定的银行账户（中国工商银行×××、×××）转款，骗取刘某、王某、吴某、赵某、陈某、高某、朱某、罗某、许某、熊某等人的人民币30180元。被告人刘兴忠于2016年12月1日被北京市公安局东城分局交道口派出所民警抓获归案，并从其身上及暂住地起获非法持有的他人银行卡19张。赃、证物已扣押在案，赃款部分扣押在案，余款已由其家属代为退赔。
认定上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据：
1、被告人刘兴忠的供述证实，2015年10月至2016年10�中旬，其一直从事诈骗活动，通过猜测密码盗用各种杂志社的邮箱，设置邮箱自动回复功能发布一些信息，内容就是能为投稿人发表论文，让他们往其掌控的银行账号内汇款。其在诈骗前，先在网上购买一两套银行卡，每套包括1张银行卡、1张开户人的身份证、1张绑定银行卡的手机卡、1个U盾，收到后登录银行官网，将银行卡的密码进行修改，避免开户人将骗取的钱款转走。其盗取的邮箱中包含《中国卫生监督杂志》社，每个人骗了2680元。在其家里起获的李某2的工商银行卡是通过QQ买的，这张卡里转进的钱，都是骗来的。
2、被害人陈某、朱某、高某、罗某、许某、熊某的陈述证实，其六人均于2016年11月9日上午收到《中国卫生监督杂志》回复的邮件，内容为论文已被录用，需要支付版面费用2680元，并提供了户名为李某2的中国工商银行账号（×××）。其六人遂各将2680元汇至指定账户。后得知杂志社邮箱被盗，自己被骗，来公安机关报案。
3、被害人刘某的陈述证实，其是北京大学医学部的研究生，其导师准备在《中华高血压杂志》发表1篇学术论文，由其负责与杂志社进行沟通。2016年4月9日，其看到电子邮箱里有1封杂志社发来的邮件，大致内容是论文已被正式录用，需交纳人民币3300元的版面费用，并提供了1个工商银行账号（户名：范某，账号：工商银行×××）。当日16时许，其通过手机银行转账的方式，将人民币3300元汇入该账户。后得知杂志社的邮箱被盗，才知道自己被骗。
4、被害人王某、吴某、赵某的陈述证实，其三人均于2016年4月29日收到《河北医科大学学报》回复的邮件，内容为论文已被录用，需要支付版面费用3600元，并提供了户名为范某的中国工商银行账号（×××）。其三人均将3600元汇至该账户。后发现被骗遂报案。
5、证人李某1的证言及其提供的《中国卫生监督杂志》社营业执照、法定代表人身份证明、报案材料及网易邮箱电脑截屏等证实，2016年11月9日8时许，《中国卫生监督杂志》社陆续接到投稿人电话，反映向杂志社×××的邮箱投稿后，邮箱自动回复收取刊用费2680元，并提供户名李某2的工行账号×××。杂志社先行退还投稿人陈某、熊某被骗款，后发现被骗人数众多，故向公安机关报案。
6、证人林某的证言及其提供的《中华高血压杂志》官方邮箱被盗情况说明、期刊出版许可证证实，《中华高血压杂志》编辑部于2016年4月7日8时发现官方邮箱无法正常登陆、提示密码错误。后陆续接到读者和编委电话，反映官方邮箱发送主题为“稿件录用通知——版面费通知函《中华高血压杂志》”的邮件。经核实，该邮件为诈骗邮�。编辑部于当天13时许联系网易邮箱客服找回密码，但发现发件箱已被清空。
7、证人李某2的证言及其提供的《河北医科大学学报》声明、被害人信息及邮件截图证实，《河北医科大学学报》邮箱于2016年4月29日被盗用，向投稿作者发送收取版面费通知函，有多名被害人被骗。事后该学报已追回被盗邮箱并进行升级。
8、中国工商银行业务回单证实，中国卫生监督杂志社分别于向陈某、熊某还款人民币2680元。
9、涉案银行账户历史明细清单等查询材料证实了在案扣押的部分银行卡的户名、资金流动情况及对手信息等，其中户名李某2的工行账号×××于2016年11月9日分别收到朱某、罗某、高某、熊某、陈某账户转账2680元，于11月10日收到被害人许某账户转账2680元。户名范某的工行账号×××于2016年4月9日收到刘某转账人民币3300元，于4月29日收到王某、吴某、赵某转账人民币3600元。
10、北京市东城区人民法院案款收据证实，在本院审理期间，被告人刘兴忠亲属已代其退赔了全部赃款。
11、北京市公安局东城分局搜查证、扣押清单证实了从被告人刘兴忠处起获赃、证物及赃款并扣押在案的情况。
12、北京通达法正司法鉴定中心司法鉴定意见书证实了经对在案的三星手机、魅族手机、小米手机及Dell笔记本电脑进行鉴定，检出涉案信息的情况。
13、视听资料证实了被告人取款的情况。
14、北京市公安局东城分局交道口派出所出具的到案经过、北京市公安局东城分局刑侦支队出具的工作说明证实了被告人刘兴忠被抓获的时间、地点等具体情况。
14、常住人口基本信息实了被告人刘兴忠的身份情况。
本院认为，被告人刘兴忠以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取多人钱财，数额较大，其非法持有他人信用卡，数量较大，其行为侵犯了公民的财产权，破坏了金融管理秩序，已分别构成诈骗罪、妨害信用卡管理罪，依法应予刑罚处罚。北京市东城区人民检察院对被告人刘兴忠犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪的指控成立。公诉机关指控从被告人刘兴忠身边及暂住地起获的31张银行卡，经查，其中2张系其为实施诈骗犯罪所用，3张系其本人名下，7张没有证据证实系他人信用卡而非法持有，19张为非法持有的他人信用卡，故公诉机关指控刘兴忠非法持有他人信用卡的数量有误，本院予以纠正。公诉机关提供的证据能够证实侦查机关已掌握被告人刘兴忠的犯罪线索，后将其抓获到案，经依法搜查在其身边和住处起获多张非法持有的他人信用卡，被告人刘兴忠辩护人关于其具有自首及坦白情节的辩护意见，无事实及法律依据，本院不予采纳。鉴于被告人刘兴忠当庭能自愿认罪，且其在家属的协助下已将赃款全部退缴，对其酌予从轻处罚，其辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。本院为严肃国法，保护公民的财产权利不受侵犯，维护正常的社会主义市场经济秩序，对被告人刘兴忠依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百七十七条之一第（二）项，第五十二条，第五十三条，第六十九条第一、三款，第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款，判决如下：
一、被告人刘兴忠犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万一千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月1日起至2018年7月31日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人刘兴忠分别退赔被害人刘某人民币三千三百元、被害人王某人民币三千六百元、被害人吴某人民币三千六百元、被害人赵某人民币三千六百元、被害人高某人民币二千六百八十元、被害人朱某人民币二千六百八十元、被害人罗某人民币二千六百八十元、被害人许某人民币二千六百八十元、《中国卫生监督杂志》社人民币五千三百六十元。
三、在案扣押的人民币五万四千元并入退赔项及罚金项执行，余款发还被告人刘兴忠。
四、随案移送的中国工商银行尾号分别为3022、2632、7023、4294、0697、8503、0637、1486、9961、2561、2646、9262的银行卡十二张、招商银行尾号为7279、7437、2668�银行卡三张、中国建设银行尾号为8166、1734、8047的银行卡三张、民生银行尾号为1342的银行卡一张、中国银行尾号为6227的银行卡一张、兴业银行尾号为4119的银行卡一张予以没收，其余随案移送的银行卡退回北京市东城区人民检察院。
五、未随案移送的扣押物品由扣押机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨晓琪
人民陪审员 吴建新
人民陪审员 吴 健
二〇一七年十一月二十一日
书 记 员 张若枫