内蒙古鄂尔多斯市杭锦旗人民法院刑 事 判 决 书（2015）杭刑初字第97号公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市杭锦旗人民检察院。被告人郭某,男，汉族，出生于1980年12月21日，大学文化程度，个体。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年7月29日被杭锦旗公安局刑事拘留，于2014年8月28日被杭锦旗公安局执行逮捕，2014年10月28日变更为取保候审，本院于2015年9月18日重新办理了取保候审。杭锦旗人民检察院以杭检刑诉（2015）85号起诉书指控被告人郭某犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月11日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭锦旗人民检察院指派检察员左智、项婷出庭支持公诉，被告人郭某到庭参加了诉讼。现已审理终结。杭锦旗人民检察院指控，2006年-2012年期间被告人郭某以2-3%的月利率在杭锦旗范围内非法吸收公众存款共948.42万元，返还本金617.92万元，支付利息156.3239万元，涉及集资参与人28人。被告人的行为破坏了国家金融管理秩序，已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。为支持上诉指控犯罪事实，公诉机关出示了被告人记账凭证、借款单据、收据、欠条以及其他纸质条据、被告人郭某基本情况、养殖场土地�用证、加油站、石膏厂、砂石厂转让协议、承包草牧场合同、内蒙古农村信用社贷款本息收回凭证、郭某提供的以物抵债协议、集资参与人提供的借条复印件、对账单以及民事判决书与民事调解书、房屋买卖合同、康某提供的加油站石膏厂砂石厂转让补充协议、草牧场转包合同、郭某财产协助查封通知书、公告、申请郭某取保候审请求书、刑事责任谅解书、证人郭某甲、梁某甲、郭某乙、白某甲、杨某甲、郭某丙、康某、王某甲、袁某甲、郭某丁、杨某乙、孙某甲、贺某甲、贺某乙、苏某甲、李某甲、满某甲、萨某甲、武某甲的证言、被害人武某乙、白某乙、刘某甲、杨某丙、赵某甲、张某甲、尚某甲、张某乙、赵某乙、吕某甲、李某乙、孟某甲、王某乙、孙某乙、王某丙、李某丙、郭某戊、彭某甲、杨后英的陈述、被告人郭某的供述与辩解、杭价尖子鉴字（2014�70号杭锦旗价格认定局价格鉴定结论书、讯问郭某视频录像等证据。被告人郭某对指控的犯罪事实和罪名无异议。经公安机关电话传唤后主动到公安机关，并交代了非法吸收公众存款的犯罪事实，应当认定为自首。经审理查明，2006年-2012年期间，被告人郭某以投资建设加油站、砂石厂、石膏厂为由在杭锦旗范围内以2.0%-3.0%的月利率共计非法吸收公众存款948.42万元（其中利转本83万元），涉及居民28户，后郭某以现金及以物抵债方式还本金617.92万元，支付利息156.3239万元，现欠非法吸收本金共330.5万元，其中利转本83万元，涉及参与人10人。2014年7月29日被告人郭某因非法吸收公众存款罪，经传唤到案，并如实供述了犯罪事实。被告人郭某�法吸收公众存款具体犯罪事实分述如下：郭某以2-3%的月利率向武某乙吸收本金169万元，返还本金118万元，支付利息7.42万元，现欠本金51万元，其中利转本13万元。2、郭某以2.5%的月利率向白某乙吸收本金10万元，返还本金10万元。郭某以2.5%的月利率向刘某乙吸收本金5万元，支付付息0.75万元，现欠本金5万元。4、郭某向赵某甲吸收本金8万元，现欠本金8万元。5、郭某以2.5%的月利率向张某甲吸收本金5万元，返还本金2.5万元，现欠本金2.5万元。6、郭某以2%的月利率向尚某甲吸收本金18万元，返还本金13万元，现欠本金5万元。7、郭某以2.5%的月利率向张某丙吸收本金10万元，支付利息1.5万元，现欠本金10万元。8、郭某以3%的月利率向赵某乙吸收本金61万元，返还本金61万元，支付利息3.06万元。9、郭某以2-3%的月利率向吕某甲吸收本金30万元，返还本金10万元，支付利息2.7万元，现欠本金20万元。10、郭某向李某乙吸收本金210万元，支付利息10万元，现欠本金210万元，其中利转本70万元。11、郭某以2-2.5%的月利率向唐某甲、孟某甲夫妇吸收本金55.22万元，返还本金55.22万元，支付利息9.6万元。12、郭某以2.5%的月利率向王某乙吸收本金8万元，支付付利息1.6万元，返还本金8万元。13、郭某以2.5-3%的月利�向孙某乙吸收本金43万元，返还本金28万元，支付利息7.8万元，现欠本金15万元。14、郭某以3%的月利率向屈某甲吸收本金4万元，现欠本金4万元，15、郭某以2.5%的月利率向王某丙吸收本金9.45万元，返还本金9.45万元。16、郭某以2.5%的月利率向李某丁吸收本金6万元，支付付利息0.8万元，返还本金6万元。17、郭某以2.5-3%的月利率向白某丙吸收本金29万元，返还本金29万元，支付利息2.7万元。18、郭某以2.5%的月利率向彭某甲吸收本金7.75万元，支付付利息1万元，返还本金7.75万元。19、郭某以2.5%的月利率向杨某戊吸收本金8万元，返还本金8万元，支付利息2万元。20、郭某以2%的月利率向王某甲吸收本金2万元，返还本金2万元，支付利息0.4万元。21、郭某以2.5%的月利率向袁某甲吸收本金47万元，返还本金47万元，支付利息8.3万元。22、郭某以2-3%的月利率向郭某丁吸收本金15.5万元，返还本金15.5万元，支付利息1.56万元。23、郭某以2.5%的月利率向孙某甲吸收本金15万元，返还本金15万元，支付利息4.5万元。24、郭某以2.5%的月利率向何某甲吸收本金50万元，返还本金50万元，利息4.5万元。25、郭某以2.5%的月利率向贺某乙吸收本金15万元，返还本金15万元，支付利息4.5万元。26、郭某以2.5的月利率向杨某�吸收本金2.5万元，返还本金2.5万元，支付利息0.4325万元。27、郭某向苏某甲、兰某甲夫妇吸收本金100万元，归还本金100万元，支付利息72万元。28、郭某以2.5%的月利率向武某甲吸收本金5万元，返还本金5万元，支付利息1.5万元。被告人郭某名下其他欠款如下：被告人郭某欠杨某丙欠款35万元。被告人郭某欠屈某甲欠款15万元。被告人郭某欠杨某丁欠款6万元。被告人郭某名下公安机关查封的财产如下：被告人郭某名下1426亩的砂石厂。2、被告人郭某名下3900亩的石膏厂。3、被告人郭某名下80.44平米的商业房一套。4、被告人郭某名下8899.1平米的养殖场及3000亩的草牧场。5、被告人郭某名下蒙KD17**号小型汽车一辆。被告人郭某应收账款如下：张伟欠郭某借款条据共计4万元。上述事实，有经本院当庭质证、认证的下列证据予以证实：1、记账凭证2007年1号至7号、借款单据、记账凭证2008年1号至5号、记账凭证2009年1号至2号、记账凭证2010年1号、收据、欠条、收条，证实被告人郭某向集资参与人非法吸收存款的事实。2、被告人郭某基本情况，证实被告人郭某实施犯罪行为时已达法定刑事责任年龄。曾受过行政�罚。3、郭某养殖场土地使用证，证实郭某享有养殖场的所有权。4、加油站转让协议，证实郭某将二处加油站以230万元的价格转让给康某经营。5、承包草牧场合同，证实郭某与尔某甲约定郭某承包草牧场20年，时间从2009年1月至2028年12月31日止。6、内蒙古农村信用社贷款本息收回凭证，证实郭某于2014年4月9日向内蒙古农村信用社归还本息共10.5149万元。7、以物抵债协议，证实郭某以物抵债共清偿欠款107.2万元。8、内蒙古自治区杭锦旗人民法院民事调解书复印件，证实郭某欠白某乙10万元，杭锦旗人民法院（2011)杭民初字第728号民事调解书规定被告郭某偿还原告白某乙14.5万元。9、内蒙古自治区杭锦旗人民法院民事判决书，（2012）杭民初字第479号，证实杭锦旗人民法院判决郭某偿还原告刘某甲借款本金5万元，并承担借款期间的利息。10、内蒙古自治区杭锦旗人民法院民事调解书，（2011）杭民初字第727号，证实经过杭锦旗人民法院主持调解，双方达成协议，郭某偿还原告张某甲共计7万元。11、内蒙古自治区杭锦旗人民法院民事调解书，（2012）杭民初字第251号，证实经杭锦旗人民法院主持调解，尚某甲与郭某达成协议：郭某偿还尚某甲借款9.5566万元，并承担借款期间的利息。12、执行申请书，证实尚某甲曾与2010年8月15日向杭锦旗人民法院申请执行被申请人郭某给付尚某甲借款9.5566万元并承担借款期间利息。13、房屋买卖合同，证实郭某于2008年8月10日将东胜富锦华·绿苑小区9号楼1单元303室出售给王某丁（王某丁为康某小舅子）。14、加油站、石膏矿、砂石厂转让协议，证实郭某将加油站、石膏矿、沙石场转让给康某经营。15、鄂尔多斯商业银行回单，证实康某共给郭某借款290万元。16、中国农业银行还款凭证，证实房屋贷款偿还清单。17、房屋贷款扣款明细，证实康某购买郭某房屋贷款扣款明细18、加油站、石膏矿、砂石厂转让补充协议，证实康某同意将沙场和石膏矿返还给郭某。19、草牧场转包合同、草原证复印件，证实郭某向恩某、阿某、萨某甲�包300亩草牧场。20、查封郭某财产，证实郭某现有财产情况的事实。21、公告，证实公安机关立案后向公众发布公告的事实。22、申请郭某取保候审请求书，证实赵某乙、张某甲、白某丙、白某乙等18名被害人请求将郭某变更强制措施为取保候审的事实。23、杭锦旗价格认定局价格认定结论书，经对被告人郭平的财产价格鉴定为259.3655万元。24、刑事谅解书，证实武某乙、白某乙、赵某乙、郭志忠、白某丙、王某丙、彭某甲、李某丁、杨某丁、孟某甲、尚某甲、吕正强、李某乙、孙某乙、屈某甲、杨某丙、张侯换、赵某甲等18人同意对郭某进行刑事谅解。25、扣押梁某甲持有财物、文件，证实被告人郭某与妻子名下的所有财产的事实。26、办案民警张某丁、黄某书写的郭某归案情况说明，证实被告人郭某因非法吸收公众存款经公安机关传唤，被告人郭某及时到案，如实供述犯罪事实。27、证人郭某甲、梁某甲、郭某乙、白某甲、杨某甲、郭某丙、康某、王某甲、袁某甲、郭某丁、杨某乙、孙某甲、何某甲、贺某乙、苏某甲、李某甲、满某甲、萨某甲、武某甲的证言及出示的相关手续，证实郭某所有的财产及非法吸收公众存款的事实。28、集资参与人武某乙、白某乙、刘某甲、杨某丙、赵某甲、张某甲、尚某甲、张某乙、赵某乙、吕某甲、李某乙、孟某甲、王某乙、孙某乙、王某丙、李某丙、郭某戊、彭某甲、杨某丁的陈述及出示的相关手续对账单等，�实被告人郭某非法吸收公众存款本金和支付的利息，尚欠本金的事实。29、被告人郭某所做的供述与辩解，证实被告人郭某非法吸收公众存款的事实。30、视听资料、电子数据，证实侦查员人对郭某讯问时是合法的事实。以上证据来源合法，具有客观性，关联性，其证明效力本院予以确认。本院认为，被告人郭某非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱国家金融秩序，被告人郭某的行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人郭某经公安机关电话传唤后主动到公安机关，并如实供述犯罪事实，可以从轻或者减轻处罚。在审理阶段被告人郭某与集资参与人协商，将自己的财产抵偿了吸收存款，且得到了�资参与人的谅解，可以从轻处罚。对被告人郭某适用缓刑，没有再犯罪的危险，可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第五十二条之规定，判决如下：被告人郭某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年。并处罚金七万元。罚金自判决生效后五日内一次性缴纳。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 王 存 福代理审判员 白 莉 娜人民陪审员 糜 玉 芝二〇一六年四月二十六日书 记 员 吉日木图附刑法条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。