四川省绵阳市涪城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川0703刑初19号
公诉机关绵阳市涪城区人民检察院。
被告人李某某，四川省营山县人，住四川省绵阳市涪城区。因本案于2015年9月17日由绵阳市公安局涪城区分局决定取保候审。
被告人赵某某，四川省三台县人，住四川省绵阳市三台县。因本案于2015年9月18日由绵阳市公安局涪城区分局决定取保候审。
被告人李某甲，四川省绵阳市人，住四川省绵阳市游仙区。因本案于2015年9月21日由绵阳市公安局涪城区分局决定取保候审。
被告人廖某某，四川省绵阳市人，住四川省绵阳市涪城区。因本案于2015年9月21日由绵阳市公安局涪城区分局决定取保候审。
被告人夏某某，江苏省扬州市人，住四川省绵阳市涪城区*号。因本案于2015年9月22日由绵阳市公安局涪城区分局决定取保候审。
被告人王某某，四川省绵阳市人，住四川省绵阳市涪城区。因本案2015年9月17日由绵阳市公安局涪城区分局决定取保候审。
被告人李某乙，四川省营山县人，住四川省绵阳市涪城区。因本案于2015年9月16日由绵阳市公安局涪城区分局决定取保候审。
被告人向某某，原四川省开县人，住四川省绵阳市涪城区。因本案于2015年9月14日由绵阳市公安局涪城区分局决定取保候审。
被告人李某丙，原四川省营山县人，住四川省绵阳市涪城区。因本案于2015年9月14日由绵阳市公安局涪城区分局决定取保候审。
被告人何某某，四川省江油市人，住四川省绵阳市江油市。因本案于2015年9月15日由绵阳市公安局涪城区分局决定取保候审。经本院决定，2016年3月28日被绵阳市公安局涪城区分局执行逮捕。现押绵阳市看守所。
被告人张某某，四川省梓潼县人住四川省绵阳市梓潼县。因本案于2015年6月29日由绵阳市公安局涪城区分局决定取保候审。
被告人何某甲，四川省梓潼县人，住四川省绵阳市梓潼县。因本案于2015年7月6日由绵阳市公安局涪城区分局决定取保候审。
被告人左某某，四川省三台县人，住四川省绵阳市三台县。因本案于2015年7月2日由绵阳市公安局涪城区分局决定取保候审。
被告人刘某某，四川省绵阳市人，住四川省绵阳市涪城区。因本案于2015年6月26日由绵阳市公安局涪城区分局决定取保候审。
绵阳市涪城区人民检察院以绵涪检公刑诉（2016）19号起诉书指控被告人李某某、赵某某、李某甲、廖某某、夏某某、王某某、李某乙、向某某、李某丙、何某某、张某某、何某甲、左某某、刘某某犯骗取贷款罪，于2016年1月19日向本院提起公诉；本院审查后于同日立案受理，依法组成合议庭，于2016年4月5日公开开庭审理了本案。绵阳市涪城区人民检察院指派检察员孙忠出庭支持公诉，被告人李某某、赵某某、李某甲、廖某某、夏某某、王某某、李某乙、向某某、李某丙、何某某、张某某、何某甲、左某某、刘某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
2014年3月11日，被告人李某某受王某甲等人指使，使用伪造的房产证、土地使用权证等，在涪城区农村信用合作联社城南分社（本案受害单位）骗取贷款140万元（目前尚欠29.8万元）。2014年8月18日，被告人李某某受王某甲等人安排，提供虚假资信，在游仙区农村信用合作联社仙人桥分社（本案被害单位）骗取贷款128万元（目前尚欠128万元）。
2013年7月29日，被告人赵某某受王某甲等人指使，使用伪造的房产证、土地使用权证等，在涪城区农村信用合作联社城南分社骗取贷款150万元（目前尚欠140万元）。
2014年4月15日，被告人李某甲受王某甲等人指使，使用伪造的房产证、土地使用权证等，在涪城区农村信用合作联社城南分社骗取贷款140万元（目前尚欠140万元）。
2014年1月10日，被告人廖某某受王某甲等人指使，使用伪造的房产证、土地使用权证等，在涪城区农村信用合作联社城南分社骗取贷款140万元（目前尚欠140万元）。
2014年3月24日，被告人夏某某受王某甲等人指使，使用伪造的房产证、土地使用权证等，在涪城区农村信用合作联社城南分社骗取贷款140万元（目前尚欠140万元）。
2013年12月30日，被告人王某某受王某甲等人指使，使用伪造的房产证、土地使用权证等，在涪城区农村信用合作联社城南分社骗取贷款140万元（目前尚欠140万元）。
2013年4月19日，被告人李某乙受王某甲等人指使，使用伪造的房产证、土地使用权证等，在涪城区农村信用合作联社城南分社骗取贷款150万元（目前尚欠150万元）。2014年8月20日，被告人李某乙受王某甲等人指使，提供虚假信息，在游仙区农村信用合作联社仙人桥分社骗取贷款84万元（目前尚欠84万元）。
2014年3月3日，被告人向某某受王某甲等人指使，使用伪造的房产证、土地使用权证等，在涪城区农村信用合作联社城南分社骗取贷款140万元（目前尚欠140万元）。
2014年3月24日，被告人李某丙受王某甲等人指使，使用伪造的房产证、土地使用权证等，在涪城区农村信用合作联社城南分社骗取贷款140万元（目前尚欠140万元）。
2013年5月3日，被告人何某某受王某甲等人指使，使用伪造的房产证、土地使用权证等，在涪城区农村信用合作联社城南分社骗取贷款150万元（目前尚欠150万元）。
2014年2月7日，被告人张某某受王某甲等人指使，使用伪造的房产证、土地使用权证等，在涪城区农村信用合作联社城南分社骗取贷款145万元（目前尚欠145万元）。
2014年1月10日，被告人何某甲受王某甲等人指使，使用伪造的房产证、土地使用权证等，在涪城区农村信用合作联社城南分社骗取贷款140万元（目前尚欠140万元）。
2013年9月1日，被告人左某某受王某甲等人指使，使用伪造的房产证、土地使用权证等，在江油市农村信用合作联社战旗分社（本案被害单位）骗取贷款600万元（目前尚欠580万元）。2014年3月4日。被告人左某某受王某甲等人指使，使用伪造的房产证、土地使用权证等，在涪城区农村信用合作联社城南分社骗取贷款140万元(目前尚欠140万元)。
2013年7月29日，被告人刘某某受王某甲等人指使，使用伪造的房产证、土地使用权证等，在涪城区农村信用合作联社城南分社骗取贷款150万元（目前尚欠140万元）。
被告人李某某、赵某某、李某甲、廖某某、夏某某、王某某、李某乙、向某某、李某丙、何某某、张某某、何某甲、左某某、刘某某均系接公安机关电话通知后主动到案，到案后如实供述犯罪事实。
案发后，被告人李某某退出赃款21000元、赵某某退出赃款7000元、李某甲退出赃款10000元、廖某某退出赃款7000元、夏某某退出赃款8000元、王某某退出赃款7000元、李某乙退出赃款12500元、李某丙退出赃款8000元、何某某退出赃款7000元、张某某退出赃款14000元、左某某退出赃款16400元、刘某某退出赃款14500元
上述事实，被告人李某某、赵某某、李某甲、廖某某、夏某某、王某某、李某乙、向某某、李某丙、何某某、张某某、何某甲、左某某、刘某某在开庭审理过程中亦无异议，且有被害单位陈述；证人刘某甲、刘某乙、曹某某、田某某等证人的证言；房产证、土地证、借款合同、抓获经过、户籍信息、扣押决定书、被告人的供述等证据，经庭审质证属实，足以认定。
本院认为：被告人李某某、赵某某、李某甲、廖某某、夏某某、王某某、李某乙、向某某、李某丙、何某某、张某某、何某甲、左某某、刘某某伙同他人，以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为已触犯国家刑律，构成了骗取贷款罪。在共同犯罪过程中，被告人李某某、赵某某、李某甲、廖某某、夏某某、王某某、李某乙、向某某、李某丙、何某某、张某某、何某甲、左某某、刘某某起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人李某某、赵某某、李某甲、廖某某、夏某某、王某某、李某乙、向某某、李某丙、何某某、张某某、何某甲、左某某、刘某某犯罪后自动投案，如实供述自己罪行，是自首，可从轻判处。被告人李某某、赵某某、李某甲、廖某某、夏某某、王某某、李某乙、李某丙、何某某、张某某、左某某、刘某某主动退赃，系初犯，可对其从轻判处。公诉机关指控被告人李某某、赵某某、李某甲、廖某某、夏某某、王某某、李某乙、向某某、李某丙、何某某、张某某、何某甲、左某某、刘某某犯骗取贷款罪事实清楚、证据充分，本院予以支持。为维护金融管理秩序，根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一七十五条之一、第六十七条、第二十七条、第六十四条、第五十三条、第七十二条之规定，判决如下：
一、被告人李某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000元（缓刑考验期从判决确定之日起计算）；
二、被告人赵某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000元（缓刑考验期从判决确定之日起计算）；
三、被告人李某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000元（缓刑考验期从判决确定之日起计算）；
四、被告人廖某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000元（缓刑考验期从判决确定之日起计算）；
五、被告人夏某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000元（缓刑考验期从判决确定之日起计算）；
六、被告人王某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000元（缓刑考验期从判决确定之日起计算）；
七、被告人李某乙犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000元（缓刑考验期从判决确定之日起计算）；
八、被告人向某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000元（缓刑考验期从判决确定之日起计算）；
九、被告人李某丙犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000元（缓刑考验期从判决确定之日起计算）；
十、被告人何某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000元（缓刑考验期从判决确定之日起计算）；
十一、被告人张某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000元（缓刑考验期从判决确定之日起计算）；
十二、被告人左某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000元（缓刑考验期从判决确定之日起计算）；
十三、被告人刘某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000元（缓刑考验期从判决确定之日起计算）；
十四、被告人何某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000元（缓刑考验期从判决确定之日起计算）；
十五、责令被告人李某某退赔涪城区农村信用合作联社城南分社损失人民币29.8万元；被告人赵某某退赔涪城区农村信用合作联社城南分社损失人民币140万元；被告人李某甲退赔涪城区农村信用合作联社城南分社损失人民币140万元；被告人廖某某退赔涪城区农村信用合作联社城南分社损失人民币140万元；被告人夏某某退赔涪城区农村信用合作联社城南分社损失人民币140万元；被告人王某某退赔涪城区农村信用合作联社城南分社损失人民币140万元；被告人李某乙退赔涪城区农村信用合作联社城南分社损失人民币150万元；被告人向某某退赔涪城区农村信用合作联社城南分社损失人民币140万元；被告人李某丙退赔涪城区农村信用合作联社城南分社损失人民币140万元；被告人何某某退赔涪城区农村信用合作联社城南分社损失人民币150万元；被告人张某某退赔涪城区农村信用合作联社城南分社损失人民币145万元；被告人何某甲退赔涪城区农村信用合作联社城南分社损失人民币140万元；被告人左某某退赔江油市农村信用合作联社战旗分社损失人民币580万元，退赔涪城区农村信用合作联社城南分社损失人民币140万元；被告人刘某某退赔涪城区农村信用合作联社城南分社损失人民币140万元；
十六、对被告人李某某、赵某某、李某甲、廖某某、夏某某、王某某、李某乙、李某丙、何某某、张某某、左某某、刘某某的赃款予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向四川省绵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 王 沉
人民陪审员 邓开元
人民陪审员 易德顺
二〇一六年四月二十四日
书 记 员 袁 亮
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》：
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。