江苏省南京市六合区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0116刑初620号
公诉机关南京市六合区人民检察院。
被告人张国正，男，1978年6月3日出生于江苏省南京市，汉族，初中文化，无业，住江苏省南京市六合区。2016年5月17日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留,同年6月23日被逮捕。
辩护人张太勇，江苏金大律师事务所律师。
南京市六合区人民检察院以宁六检诉刑诉[2016]668号起诉书指控被告人张国正犯诈骗罪，于2016年9月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市六合区人民检察院代理检察员于乐出庭支持公诉，被告人张国正及其辩护人张太勇、被害人孙某的诉讼代理人易波到庭参加诉讼。现已审理终结。
南京市六合区人民检察院指控，2016年3月9日中午，被告人张国正在本区雄州街道方州路126号富士捷汽车修理厂内，谎称其愿以人民币（以下币种相同）49.3万元的价格承兑被害人孙某所持有的票面金额为50万元的承兑汇票1张，在骗得该承兑汇票后，被告人张国正以需要验票为由将该份承兑汇票原件带走，并于当天下午在本区冶山街道四合社区以49万元的价格将该份银行承兑汇票贴现卖给闵某，得款后遂将所得钱款用于偿还个人债务及挥霍，并前往外地逃匿。公诉机关认为，被告人张国正以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪，要求依法追究其相应的刑事责任。为证实上述指控成立，公诉人当庭出示了被告人供述，被害人陈述，证人证言及书证等证据。
被害人孙某的诉讼代理人提出：1、闽克俊明知被告人张国正无购买能力仍支付给张国正钱款，应认定闽克俊有重大过失。2、要求被告人张国正退赔被害人的损失。
被告人张国正提出其行为不构成诈骗罪：1、其不认识孙某，该50万的银行承兑汇票是其从张国才处取得的，在孙某不能提供该汇票的增值税发票、背书转让等合法手续的情况下，不能认定孙某是汇票合法持有人。2、该50万元汇票是被挂失的，其从张国才处取得汇票时，其已向张国才告知了该汇票没有合法手续所要承担的不利后果。3、闽克俊支付的49万元，并非是兑换承兑汇票的钱，该49万元与汇票没有关系。4、其至外地是向欠自己帐的人要钱，并非为是逃匿躲债。5、在侦查阶段其受到侦查人员扇嘴巴、开水烫等暴力殴打。
被告人张国正的辩护人认为：被告人张国正从张国才处取得汇票时在汇票复印件上写明“原件已收，款未付，张国正”字样，表明被告人张国正并未采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取对方汇票的主观故意；汇票的承兑、贴现只能在金融机构进行，张国正将承兑汇票转让给闽克俊的行为不属票据法规定的承兑、贴现行为，故被告人张国正也无实施诈骗他人财物的行为；在案证据不能证明孙某是涉案汇票的合法持有人，故孙某不是本案的适格被害人。综上所述，被告人张国正的行为不构成诈骗罪。
经审理查明，2016年3月8日，被害人孙某欲将其持有的一张面额为50万的银行承兑汇票转让变现，后找到张国才让其帮忙联系。张国才遂电话联系被告人张国正，次日下午，张国正与孙某至张国才经营的本区雄州街道方州路126号“富士捷”汽车修理厂内商谈。被告人张国正表示愿以49.3万元的价格“承兑”孙某所持有的银行承兑汇票。二人谈定后，被告人张国正谎称要将汇票原件带走到银行验票，后孙某将汇票交给张国正。张国正在孙某留下的汇票复印件上写下“原件已收，款未付”字样后将该汇票带走。当日下午，被告人张国正以49万元的价格将该汇票转卖给闵某，并于当日即将49万元所得款全部用于偿还其个人住房贷款（该房产于2016年3月15日过户给郑某）和清偿个人部分债务，后逃匿至外地。
另查明，涉案的银行承兑汇票为江苏银行扬州分行签发，票号为：31300051（41413896）。该汇票的记载事项为：出票人扬州国金建设发展有限公司，收款人扬州市广陵新城投资发展有限公司，到期日为2016年7月20日，票面金额为50万元。汇票粘贴单显示：该汇票经背书，背书人依次为扬州美科置业有限公司，江苏扬建集团有限公司。2016年3月16日，经仪征市月塘镇隆发砂石经营部向江苏省扬州市邗江区人民法院申请公示催告，天长市康诚电缆材料有限公司向该院申报权利。后仪征市月塘镇隆发砂石经营部以扬州霖阳电气有限公司、安徽新吉纺织机电设备有限公司、天长市康诚电缆材料有限公司为被告人提起票据权利诉讼。2016年7月29日，江苏省扬州市邗江区人民法院根据仪征市月塘镇隆发砂石经营部的申请，解除对该汇票的查封。涉案汇票已于2016年8月10日由安徽东能电气有限公司承兑。
2016年3月13日，被害人孙某至公安机关报案，2016年4月21日公安机关对该案立案侦查。同年5月17日，张国正主动至公安机关表示要向公安机关说明情况，对其诈骗的事实拒不供认。
认定上述事实的证据如下：
1、被害人孙某的陈述：我有一张做生意得来的50万元银行承兑汇票，2016年7月20日到期。我急需用钱想把汇票贴息兑现，我就跟张国才说，他说张国正做这个帮我问问。2016年3月8日上午，张国才打电话给张国正，约好第二天下午一点钟到张国才的富士捷修理厂见面。第二天下午，在富士捷修理厂张国才办公室，我和张国正谈的。我提出贴七千块钱，张国正同意了。张国正说他要去银行验票，给他一天时间。然后我就把承兑汇票的原件给了张国正，留了复印件，张国正在复印件上签了“原件已收，款未付”，名字和日期。3月10日晚上，张国才打电话给张国正，张国正的手机关机了。3月11日中午，我打电话给张国才，张国才说一直联系不上张国正。后来我也打张国正的电话，但是他的手机一直关机。
2、证人段某的证言：我和父亲在扬州开了一家隆发砂石经营部，我从孙某那购买石料欠孙某一百多万元，结帐的时候我用了一张面额为50万元的银行承兑汇票抵货款的，我让胡某带给孙某的。平时我给江苏扬建集团公司供货，后来江苏扬建集团公司把这张银行承兑汇票给我的。
3、证人胡某的证言：我和孙某在生意上有合作关系，孙某和扬州隆发砂石经营部的段某有业务往来。去年段某给孙某一张50万的汇票作为生意结帐款。当时孙某不在扬州，委托我代收的。
4、证人张国才的证言：孙某有张承兑汇票要承兑，2016年3月9日上午10点钟左右，在富士捷修理厂我的办公室里面，我打电话给张国正问他做不做，张国正讲做。我就跟张国正讲南京那边承兑汇票的贴息点是7000元，问张国正做不做这笔业务，张国正讲做。2016年3月9日下午一点左右，张国正到我的办公室，随后孙某也到我的办公室，孙某拿出一张面额为50万元承兑汇票。张国正讲他要到银行去核对票据，然后才能承兑，我就讲“要把票据复印一下，你在复印的票据上面签字，你把票据拿走”，随后张国正就把承兑汇票拿走了。2016年3月10日晚上7点，我打电话给张国正，他的电话处于关机状态。3月11日早晨，我又打电话给他，他的手机还是关机，我就怀疑被张国正骗了。
4、证人闵某的证言：平时我和张国正有业务往来，他会转给我一些银行承兑汇票。2016年3月8日左右的一天上午，张国正用微信发了一张银行承兑汇票的照片给我，让我帮他从企业贴息走掉，我就让天长的一家企业帮我查询了一下这张银行承兑汇票的真伪，确认没有问题之后，我们约好在六合四合街头见面。我问张国正这张50万元的汇票是从哪来的，他说是从企业收来的，肯定是合法的。后来谈好收1万块钱税钱。之前张国正欠我1万块钱，我就提了一下，他说下次有钱还给我。之后，张国正将汇票给我，我当即就通过手机网银将49万转到张国正的农业银行卡里。我拿到汇票后，没几天就联系不上张国正了。这张汇票是真的，没有问题。但是这张汇票目前被仪征的一家公司挂失了。我感觉我被张国正骗了。
5、证人强某的证言：张国正欠我245万，春节前，我一直跟张国正要钱，张国正带我跑了好几个地方，但是一分钱没有要到。2016年3月8日下午，张国正到我开的强某运输有限公司，说外面欠他六百多万一直没有要到，要到就还我钱。我没同意，我说到哪要钱我都跟着。张国正一直坐在我的办公室里面谈到夜里11点多钟，后来我们一起到“森林之春”浴室洗澡。直到9日中午11点多，张国正说去他的办公室，把他老婆也叫过去了，张国正说卖房子还我钱。之后下午1点钟，张国正说到张国才那边借10万块钱还我。到那以后，张国正让我不要下去，不然的话张国才不会借钱。过了20分钟，张国正说张国才只肯借5万块钱。再后来张国正说他找闵某借钱，张国正带着我到了四合去找闵某，张国正说闵某不肯借钱。张国正带着我到六合盛棠苑那边的农行去找他叔叔商量贷款的事情并把从张国才那边借的5万块钱打给我。后来我让张国正去我公司，并且让他把他老婆喊过来一起商量还钱的事。他开车到北门的时候，他说去“森林之春”洗澡吃饭。我们在“森林之春”二楼大厅一直到晚上10点钟左右，张国正说他下去上个厕所，结果过了十来分钟也没有上来，我打电话给他，他说在三楼，我上去找他也没有找到，他偷偷跑了。后来我才知道张国正带我去张国才那边是从一个叫孙某的人手上拿50万元的银行承兑汇票，然后带我去四合是将汇票卖给闽克俊。
6、证人陈某的证言证明：今年三月份的一天晚上八九点钟，张国正打电话给我说有人跟着他要钱，让我帮忙到“森林之春”把他的车开走。到了之后，张国正让我把车开到浴室门口等他，把他的衣服从更衣室拿出来带到车上。后来张国正穿着浴室的裤衩和短袖从浴室出来，直接上车走了。
7、证人王某1（系张国正妻子）的证言：2016年3月中旬的时候，张国正讲他投资的钱要不回来，现在有很多人找他要钱，他说要出去躲几天，现在不少人到我家里要钱，我知道的大概有三四百万。
8、证人郑某（系张国正表哥）的证言：2011年上半年张国正以买房、装潢为理陆续从我这借了66万元。2016年春节，张国正拿房子抵我的债，大概在2016年三月办理了房产过户手续。
9、证人王某2的证言：张国正是我姐夫，张国正欠我14万元，欠我妈5万。2016年3月10号张国正到我家芜湖来的。我向他要钱，他在芜湖的一个农业银行转了4.7万元给我。后来，张国正在我这里呆了一二天，走的时候说身上没钱，我又取了2万元，并借我朋友王露顺的身份证办了一张银行卡把2万块钱存在卡里给了张国正，张国正拿着卡就走了，不知道他去哪里。张国正说他欠了不少钱，有不少人在找他要钱。
10、证人王某3证言证明：2016年3月9日下午，张国正通过银行转账的方式还给其2万元。
11、证人孙虎、潘某、赵某1、赵某2、金某、张某、李某、梁某、杨某等人的证言及欠条证实，被告人张国正对上述人员的债务情况。
12、被告人张国正供述：2016年3月上旬的一天上午，张国才说他那有一张50万元的银行承兑汇票，请我帮忙找个关系用一下。我明确告诉张国才，这张票我自己先用，过段时间给他钱。我说到时候企业开票税点给了就行，大概在六七千块钱，他让我下午到他那里去拿。到了下午，强某问我什么时候能还他钱。后来我就带着强某到张国才店里（富士捷汽车修理厂）拿票，强某在车上等我。到张国才办公室的时候，还有我不认识的一个男的。我拿了票说要打个借条，张国才说他去把票复印一下，我就在复印件上写上“原件已收，票款未付，张国正”的字样。我联系闵某说：“我同学有一张承兑汇票，你帮我处理一下”。我们约在六合四合见面，我带强某去的。到了四合以后，我上了闵某的车，在车上我把这张50万元的银行承兑汇票给了闵某，让他看看有没有问题。闵总说回去给企业看看，我说这个是同学的票，让他少扣一点。闵总说相信我的人品，他说钱先给我，等他查询以后再处理，我说我相信我同学，这个票是没有问题的。闵总当时就通过手机银行转49万元到我的农业银行账户。后来我带强某到了六合盛棠苑门口，我在这边的农业银行自动取款机上转了37万到我的中国银行的卡上，这张卡是跟贷款绑定的，自动把我的贷款扣掉了。我还转了5万块钱到我的另外一张农业银行的卡上，转到王某3的卡上2万块钱。我转这些钱的时候，强某都不在旁边。我转好以后把强某喊过来，把之前转进的5万块钱转给了强某。之后，我就到强某家里吃晚饭了。后来我们又去了浴室洗澡，中途有事我穿着浴室的睡衣先走了，没有告诉强某。前段时间我到陕西汉中、西安、浙江、六合这些地方要钱，卞建华、董志红、杨学喜几个人都欠我钱。我在外面不欠其他人钱了，我也不知道为什么有人到我家要钱。
13、被害人孙某提供的涉案承兑汇票复印件证实，该汇票出票金额为50万元，汇票到期日期为2016年7月20日。该复印件上写有“原件已收，票款未付，张国正，2016.3.9”字样。
14、被告人张国正农业银行卡交易明细证实，2016年3月9日，张国正的尾号为4073农行卡内收到闵某打入的49万元；当日该卡内有37万元转至张国正在中国银行尾号为1959的账户；有2万元转给王某3；有5万元转至张国正尾号为8211的卡内；次日转给王某24.7万元。截至2016年3月31日该卡内余额71.16元。
15、被告人张国正中国银行交易明细证实，2016年3月9日张国正将转入的37万元，转入5274****6325账户268165.30元（张国正房贷款），剩余的部分陆续转出。截至2016年4月7日该卡内余额为4.62元。
16、被告人张国正在农业银行尾号为8211的帐户交易明细，证实，2016年3月9日该卡转入5万元，当日转出5万元至强某帐户。
17、机动车信息查询证实，被告人张国正所有的苏Ａ×××××奔驰牌轿车已设立抵押。
18、房地产抵押合同证实，2013年10月8日，张国正将其位于本区万汇秀林水苑49幢1单元302的房屋抵押给中国银行六合支行。
19、南京市存量房买卖合同证实，2016年3月15日，张国正、王某1将其名下位于本区万汇秀林水苑49幢一单元302室的房产过户给郑某。
20、江苏省扬州市邗江区人民法院民事裁定书、停止支付通知书、协助执行通知书、中国工商银行托收凭证证实涉案的汇票经公示催告、民事诉讼等情况。
21、被告人张国正的辩护人提交的借条证明被告人张国正的对外借款情况。
22、南京市六合区看守所的入所健康检查表证实，2016年5月17日18时40分被告人张国正被送至该所羁押时，各项检查正常，身体健康情况良好。
23、受案登记表、立案决定书、发破案经过、查获经过证实本案的案发及被告人张国正的归案情况。
24、人口基本信息资料证实被告人张国正系完全刑事责任年龄人。
以上证据均经庭审举证、质证，证据来源合法，且与本案事实有关联性，具有证明效力，本院予以采信。
本院认为，被告人张国正以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以惩处。南京市六合区人民检察院的指控，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。关于辩解和辩护意见。1、关于孙某是否为本案的被害人。经查，孙某系在经营中取得该汇票，其虽未在汇票上背书记载（依票据法之规定也无法背书给其个人），但其取得该汇票方式无违法行为，依据票据法之规定持有票据者应当享有票据权利，故孙某当然是本案的被害人。辩护人所提“汇票的承兑、贴现只能在金融机构进行，张国正将承兑汇票转让给闽克俊的行为不属票据法规定的承兑、贴现行为，故被告人张国正未实施诈骗行为”的辩护意见，本院认为，票据属要式证券，票据的效力取决于票据背书转让的连续性，而不取决于票据转让过程中是否存在债权债关系。票据正是基于无因性、即付性的性质特点和流通功能，被用于单位甚至个人之间债务结算、转让等。个人“贴现”汇票虽违反了票据法的规定，但“贴现”行为是以支付相应对价为前提，且汇票虽被个人买卖，但在形式上仍然符合票据背书连续性的要求，票据本身的真实性、合法性及票据的价值没有因个人的买卖而受到影响，故对此辩护意见不予支持。2、关于被告人张国正的诈骗故意。经查，在案证据证实，被害人孙某经张国才介绍，与张国正商定以49.3万元价格将银行承兑汇票转让给张国正，张国正得票后随即将汇票以49万的价格转让给闽克俊。得款当日，其即将所得款项全部用于偿还个人房贷和欠款，之后逃至外地藏匿，足见其主观上具有诈骗被害人钱财的非法目的。另外，涉案汇票是在案发之后才由相关权利人申请公示催告，该票据之前并无挂失问题。证人闽克俊的证言亦能证实支付给张国正49万元就是购买汇票的钱款，故被告人张国正提出的其“明确告知张国才该50元汇票是被挂失票”以及“其与孙某不相识，闽克俊支付的49万元并非是购买汇票款”等辩解意见，均与在案证据不符，纯属狡辩，不予采信。3、关于被告人张国正提出的公安机关在对其讯问时有暴力殴打行为的意见，经查，公安机关对被告人张国正的首次讯问时间为2016年5月17日13时，其入所体检时间为当日18时40分，看守所的入所健康检查笔录显示，被告人张国正入所时身体无异常，健康状况良好，故对被告人张国正提出的受到侦查人员暴力殴打的意见，不予采纳。此外，被告人张国正归案后自始至终未作有罪供述，故也不存在非法证据排除之情形。综上所述，在案证据能形成证据锁链，证实被告人张国正诈骗罪成立，对被告人张国正及其辩护人提出的无罪辩解和辩护意见，均不予采纳。对于被害人孙某的诉讼代理人提出“闽克俊明知被告人张国正无购买能力仍支付给张国正钱款，应认定闽克俊有重大过失“的意见，因该意见不属本案的审理范围，故对此意见本院不予采纳。为保护公民财产权利不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张国正犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月17日起至2025年5月16日止，罚金款于本判决生效后十日内缴至本院）
二、责令被告人张国正于本判决生效后十日内向孙军退赔人民币49.3万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴世平
人民陪审员 陈淑梅
人民陪审员 牟新群
二〇一六年十二月二十六日
书 记 员 沈静书