湖南省常宁市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）常刑初字第189号
公诉机关常宁市人民检察院。
被告人邓某甲，男，1949年8月24日出生于湖南省常宁市，汉族，初中文化，原某村信用站代办员。因本案于2014年4月21日被常宁市公安局刑事拘留，同年5月28日经常宁市人民检察院批准逮捕，次日由常宁市公安局依法执行逮捕。现羁押在常宁市看守所。
常宁市人民检察院以常检公诉刑诉（2014）186号起诉书指控被告人邓某甲犯挪用资金罪，于2014年8月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。常宁市人民检察院指派检察员邹萍出庭支持公诉，被告人邓某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
常宁市人民检察院指控：2004年至2008年，被告人邓某甲任某村信用站代办员期间，采取开具收据、存单吸收村民存款不入帐或冒用他人名义贷款的方式，挪用该存款或贷款办企业等经营活动，具体事实如下：
1、被告人邓某甲采取开具收款收据、作废�单的方式，吸收9名村民11笔存款，共计147016元不入帐：⑴2008年2月吸收吕某乙存款53000元；⑵2008年2月13日吸收贺某甲存款39000元（2013年农历12月29日还款7000元）；⑶2009年1月18日吸收刘某丁存款10000元（2013年12月还款2000元）；⑷2008年8月10日吸收曹某甲存款8000元（2013年12月还款2000元）；⑸2008年2月28日、10月5日吸收何某某存款2000元、5000元；⑹2009年1月1日吸收蒋某丙存款6300元（2012年12月还款3000元）；⑺2005年6月25日吸收唐某甲存款6216元；⑻2006年9月20日吸收邓某丙存款5000元；⑼2008年7月吸收曹某乙存款5000元（2013年12月还款2000元）；⑽2007年9月2日、2008年10月15日吸收詹某甲存款2000元、2500元（已由江河信用社代还）；⑾2008年10月24日吸收吕某辛存款3000元。
2、冒用他人名义贷款19笔，共计132500元：⑴2005年5月20日、6月30日、7月1日冒用雷某乙分别贷款5200元、17000元、6000元；⑵2005年5月20日冒用李某甲的名义贷款21300元；⑶2005年12月31日冒用雷某甲的名义贷款16000元；⑷2004年9月30日、2005年6月30日冒用邓某戊的名义贷款5000元、10000元；⑸2004年9月30日、2005年9月20日冒用邓某己的名义贷款10000元、2000元；⑹2004年9月30日冒用詹某乙的名义贷款12000元；⑺2004年8月30日、2005年5月24日冒用唐某甲贷款2500元、5000元；⑻2005年6月30日冒用邓某庚的名义贷款5500元；⑼2005年5月20日、9月16日冒用詹某丙的名义贷款2000元、3000元；⑽2003年12月31日冒用尹某甲的名义贷款3000元；⑾2005年6月30日冒用唐某乙名义贷款3000元；⑿2005年4月9日冒用詹某辛名义贷款2000元；⒀2004年1月25日冒用曹某壬的名义贷款2000元。
上述事实，公诉机关向本院提供了相关证据证实，并据此认为被告人邓某甲无视国家法律，利用职务上的便利，挪用其所在单位的资金，进行营利活动，数额巨大�其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，应当以挪用资金罪追究被告人邓某甲的刑事责任，并提请本院依法判处。
被告人邓某甲对指控的事实部分有异议，但自愿认罪。其辩解称起诉书指控被告人吸收唐某甲的6216元存款不是事实，该笔存款其实是唐某丙的存款，事后已经归还。吕某乙的存款已归还2000元。起诉书指控的19笔贷款不成立，其并未挪用冒名贷款。
经审理查明：2004年至2008年，被告人任某村信用站代办员期间，利用职务之便采取开具收据、存单吸收村民存款不入帐的方式或采取冒名贷款、收贷不入帐等手段挪用本单位资金共计223016元归个人使用或借贷给他人，超过三个月。具体事实如下：
一、被告人邓某甲采取开具收款收据、作废存单的方式，吸收11名村民13笔存款，共计147016元不入帐。1、被告人邓某甲于2008年2月28日吸�被害人吕某乙的存款53000元，并开具了定期存单一张。2、2008年2月13日吸收贺某乙存款39000元，并开具了定期存单一张；3、2009年1月18日吸收刘某丁存款10000元，并出具收据一张；4、2008年8月10日吸收曹某甲存款8000元，并开具了定期存单一张；5、2008年2月28日、10月5日吸收何某某存款2000元、5000元，并开具了2000元的定期存单一张及5000元的收据一张；6、2009年1月1日吸收蒋某丙存款6300元，并开具了收据一张；7、2005年6月25日吸收唐某甲的弟弟唐某丙存款6216元，并开具了定期存单一张；8、2006年9月20日吸收邓某丙存款5000，并开具了定期存单一张；9、2008年7月吸收曹某乙存款5000元，并开具了收款收据一张；10、2007年9月2日、2008年10月15日吸收詹某甲存款2000元、2500元（已由江河信用社代还），并开具了定期存单二张；11、2008年10月24日吸收吕某甲存款3000元，并开具了收款收据一张。
2013年农历12月29日被告人邓某甲还贺某乙7000元；2013年12月被告人邓某甲还刘某丁2000元，2012年12月被告人邓某甲还蒋某丙3000元，2013年12月被告人邓某甲还曹某甲2000元；2012年12月还何某某2000元；2013年12月还曹某乙2000元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证的下列证据证实：
1、报、受案登记表证明：2013年3月11日，曾某某报警称原江河乡新喜村信用站代办员邓某甲利用工作之便，采取吸收存款不入帐、冒名贷款方式挪用信用社资金8万余元。
2、户籍资料：证明被告人邓某甲的基本信息。
3、到案经过：证明2014年4月21日公安民警在巴黎春天小区将被告人抓获归案。
4、证明一张：证明邓某甲于1983年－2008年被原双坪信用社聘为新喜村信用站代办员。
5、江河支行垫付邓某甲经手定期存单情况说明一份及现金传票：证实2013年12月2日储户詹某己手持定期存�2张共计4500元来行取款，经核实该储户未在该行办理业务，系邓某甲私人经手，后该行出于人道主义垫付4500元。
6、存单15张：证实被害人均提供了在邓某甲处存款的单据。
7、证人证言：曾某某证实被告人邓某甲2004年－2008年担任信用站代办员期间，采取存款不入帐、冒名贷款的方式挪用资金，共计80222元。
邓某乙证实：2008年2月28日何某某在邓某甲处存2000元定期一年的存款，邓某甲出具了信用社的存单，2008年10月5日邓某甲吸收何某某5000元，年利250元。邓某甲出具收款收据一张，该两笔款项均未归还。信用社称该两笔存款并未入帐，要其找邓某甲本人。
何某某证实：2002年10月其在邓某甲处存了5000元，该款已归还。2008年2月28日、2008年10月5日又在邓某甲处分别存款2000元、5000元，并开具了2000元的定期存单一张及5000元的收据一张，其曾拿存单去信用社取款，后被�知是假存条。2012年12月邓某甲还款2000元，何某某认为邓某甲是信用社的联络员才将钱存在邓某甲处。
唐某甲证实：2005年6月25日其弟唐某丙在邓某甲处存款6216元，邓某甲出具定期三年的存单一张，并盖有双坪信用社的公章及邓某甲的私章。
唐某乙证实：2006年9月20日其丈夫邓某丙在邓某甲处存款5000元，邓某甲出具定期一年的存单一张，到期后其去信用社取款，信用社工作人员告知其是邓某甲的个人行为，该笔款项并示入信用社的帐。唐某乙认为邓某甲系信贷员所以才将钱存在邓某甲处。
吕某甲证实：2008年10月24日邓某甲以信用社工作人员身份用收款收据收取了其一笔3000元的存款，吕某甲不识字，邓某甲叫其将单子收好，2009年邓某甲支付其100元利息，2012年其到信用社取款，信用社认为不是正式存单，信用社不承担责任。
唐某丁证实：2008年8月10日邓某甲来其家�存款，其将丈夫曹某甲的8000元钱交给邓某甲，邓某甲开具定期存单一张，但并未盖章。后曹某甲凭该存单到信用社取不到钱，其认为钱存邓某甲手中就是存在信用社，因为邓某甲是信用社的代办员。2013年8月邓某甲归还2000元给曹某甲。
吕某乙证实：其于1995年开始在邓某甲处存款，2008年2月28日吕某乙要求将钱全部取出，邓某甲不同意，邓某甲就将几张存条连本带利一起结好共计53000元开具了一张存单交给吕某乙，吕某乙后来发现该笔款项并未入信用社的帐户。
曹某乙证实：2008年9月12日因其相信邓某甲是信用站的代办员便将5000元现金交由邓某甲，邓某甲出具一张收款收据，并写明利息4.14%，曹某乙问邓某甲为何不用信用社的存单，邓某甲表示存单已用完，过几天可以换正式的存单。2013年年底邓某甲归还2000元。
詹某甲证实：2007年9月2日、2008的10月15日在邓某甲处�别存入定期2年的2000元存款，利率4.22%、存款2500元利率4.18%，邓某甲出具2张存单，到期后邓某甲只是支付了利息，詹某甲后因家人生病需要用钱找到信用社，信用社才垫付了4500元。
贺某某证实：2008年2月13日其将家里到期的存单带到邓某甲家中转存，双方核对后为39000元，邓某甲出具了一张定期一年的存单。2013年邓某甲还款7000元。
二、2004年－2008年，被告人邓某甲利用担任某村信用站代办员的职务便利，假冒雷某甲等人名义贷款，共计发放虚假贷款12笔，共计76000元，上述贷款贷出后，被告人邓某甲已挪用超过三个月，至今未还。具体分述如下：
1、2005年12月31日冒用雷某甲的名义贷款16000元；2、2004年9月30日、2005年6月30日冒用邓某戊的名义贷款5000元、10000元；3、2004年9月30日、2005年9月20日冒用邓某己的名义贷款10000元、2000元；4、2004年9月30日冒用詹某乙的名义贷款12000元；5、2004年8月30日、2005年5月24日冒用唐某甲贷款2500元、5000元；6、2005年6月30日冒用邓某庚的名义贷款5500元；7、2005年2月20日、9月16日冒用詹某丙的名义贷款2000元、3000元；8、2005年6月30日冒用唐某乙的名义贷款3000元；
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证的下列证据证实：
1、证人证言：
（1）、证人邓某己（江河乡新喜村黄沙塘组人）证实，其以前在邓某甲处贷过3000元，但本息已还清。2010年下半年其到江河信用社取国家给农民的种田补助款，信用社的工作人员告知其有一笔10000元的贷款，因邓某己并未在信用社贷款，也未在借据上签字，其后邓某己找到邓某甲问明情况，邓某甲出具一张邓某己未在信用社贷款的证明。（书证：1、NO.91844借款借据证实借款人为邓某己，借款日期2004年9月30日，金额10000元。）
（2）证人邓某己（江河乡新喜村关冲组人�证实，2011年下半年，信用社以广告的形式公布了贷款户的贷款情况，其姐姐告知邓某己有2000元的贷款，邓某己对该笔贷款并不知情且借据上的身份证号码与本人的不一致，后邓某己找到邓某甲问明情况，邓某甲出具一张邓某己未在信用社贷款的证明。（书证：1、NO.223285借款借据证实借款人为邓某己，借款日期2005年9月20日，金额2000元。）
（3）证人雷某甲（江河乡新喜村四方凼组人）证实，其90年以前在邓某甲手中贷过款，但贷款已还清。2011年下半年江河信用社张贴了贷款公告，雷某甲才知道自已有16000元贷款，雷某甲未在借据上签字打手印，身份证号码与雷某甲本人的也不一致。（书证：1、NO.223297借款借据证实借款人为雷某甲，住址新喜村四方凼组，借款日期2005年12月31日，金额16000元。）
（4）证人雷某乙（祁东河洲村人）证实，其与邓某甲系老表关系。6、7�年曾在江河信用社贷款16万元左右，贷款手续都齐全。其在邓某甲处贷过款，但全部转到江河信用社，不存在邓某甲给其贷款12000元不立据的事实。其只认可2004年9月24日贷款7000元，对于2005年5月20日、6月30日、7月1日贷款5200元、17000元、6000元的借据上“雷某乙”的签字不是本人所签。其母亲唐某甲也未贷过款。2007年其与胡某甲、龙某甲投资120万元在广州市办了物流公司，全部亏损，邓某甲是否投资不清楚。2005年其和邓某甲、胡某甲在河洲办了沙场，每人投资4万元，雷某乙后退出亏赢不清楚。（书证：NO.222994借款借据证实借款人为新喜村雷家组雷某乙，借款日期2005年5月20日，金额5200元。NO.222999借款借据证实借款人为祁东河洲雷某乙，借款日期2005年6月30日，金额17000元。NO.223000借款借据证实借款人为新喜村雷家组雷某乙，借款日期2005年6月30日，金额6000元。）
（5）证人尹某甲证实，其2003年在广东打工，不认识邓某甲，尹某甲系江河乡人其本人没有私章也从未在新喜村贷过款。（书证：NO.29990借款借据证实借款人为尹某甲，借款日期2003年12月31日，金额3000元。）
（6）证人曹某癸（新喜村曹家湾会计）证实，黄沙塘邓某己、夜禾塘邓某戊、邓某庚、曹家湾曹某壬是真名，永红组没有詹某乙这个人。2005年其任村秘书，2006年村里并没有贷款上交提留款。
（7）证人雷某丙（江河新民村支部书记）证实，村里廖家组没有占某甲和占某乙两个人。
（8）证人吕某癸（双坪村书记）证实，该村胜利组有个叫詹某乙的人，但在1986年已因病去世。
（9）证人邓某戊（江河新喜村夜禾塘组人）证实，邓某甲是其哥哥，邓某戊从未在信用社贷过款，对于NO223247、NO0091810分别为10000元、5000元的借款借据不是其本人所贷。（书证：NO.223247借款借据�实借款人为邓某戊，借款日期2005年6月30日，金额10000元。NO.091810借款借据证实借款人为邓某戊，借款日期2004年9月30日，金额5000元）
（10）证人唐某乙证实，邓某甲系其外甥，2005年6月30日的借款3000元不是其本人所贷，借据上的身份证号码与其也不一致。（书证：NO.223250借款借据证实借款人为唐某乙，借款日期2005年6月30日，金额3000元。）
（11）证人邓某庚（新喜村夜禾塘组）证实，其系邓某甲的弟弟。2005年邓某庚在江河信用社贷款125000元，贷款本息已还清，对于NO2232266的贷款5500元不是其本人所贷，也不是本人签名。（书证：NO.2232266借款借据证实借款人为邓某庚，借款日期2005年6月30日，金额5500元。
（12）证人曹某壬（新喜曹家湾人）证实，1994年曾贷过款，但已还清。其于1997年外出广东打工，没有在邓某甲处贷过款，对于NO253755的借据2000元，借款人签名不是其�人所签，也没有刻过私章。（书证：NO.253755借款借据证实借款人为曹某壬，借款日期2004年1月25日，金额2000元。
2、书证：
（1）证明两份，证明2011年12月16日、2013年1月15日被告人邓某甲证实邓某己的两笔贷款与邓某己无关，邓某己未在信用社贷款。
（2）新河派出所出具《证明》一份，证实原双坪信用社主任胡某甲、新民村廖家组詹某戊、詹某丙、双坪村胜利组詹某乙未有户籍信息。
3、被告人邓某甲的供述与辩解，证实雷某甲系双坪信用社主任胡某甲带来贷款16000元，借据是邓某甲所写，胡某甲签的字。雷某甲当时没有带身份证，身份证号码是凭雷某甲口述的，该款从信用站贷走。2005年9月20日新喜村邓某己贷款2000元，其本人于2006年7月本息全部还清，2004年9月30日黄沙塘组的邓某己贷款10000元，邓某己已在2005年12月31日将本息还清，上述两笔贷款共计12000元邓某甲没有交到信用社，因为年底只许收贷不许放贷，胡某甲说这笔钱不要还了转给雷某乙，邓某甲收回该笔贷款后没有入帐直接转给雷某乙。2005年6月30日祁东河洲的唐某乙贷款3000元，是唐某乙本人所贷。她结息到2006年利息我也交到信用社了。2004年8月23日，祁东河洲村唐某甲贷款2500元，这笔贷款是唐某甲所贷。2005年2月20日，江河乡新民村廖家门组詹某丙贷款2000元，是詹某丙本人所贷，但人已死亡。2005年9月16日詹某丙贷款3000元，是哪个贷的不记得了。2004年8月23日、2005年5月24日，祁东河洲的唐某甲贷款2500元、5000元，这两笔款是唐某甲本人贷的，可以收回。2004年9月30日、2005年6月30日邓某戊的贷款5000元、10000元不是邓某戊所贷，是以前村计生专干邓某辛1999年贷款8000元，到2007年连本带息是15000元，后邓某辛的借据找不到了，邓某甲就将15000元立据到其老弟邓某戊名下，是村委会为了上交提留款所贷。2005年6月30日邓某庚的贷款5500元是他以前帮村里贷款10000元的利息。尹某甲的3000元不是尹某甲本人所贷，是其丈夫胡某丁所贷，钱从信用站拿走的。2004年1月25日曹家湾组曹某壬贷款2000元是其本人所贷。2004年9月24日、2005年5月20日、2005年6月30日、雷某乙贷款7000元、5200元、17000元和6000元是雷某乙本人所贷。2004年9月30日江河双坪胜利组的詹某乙实际贷款8000元，因胡某甲要收利息，要邓某甲从市场上雕刻詹某乙的私章以詹某乙的名义贷款收取利息。
被告人邓某甲当庭供述：雷某乙是江河乡信用社主任胡某甲带来贷款的，其本人是祁东河洲人，因为不能跨区域贷款所以借据上借款人地址拦内是写新喜村雷家组，三张借据上的签字都是雷某乙本人所签，钱是从信用站先拿走的，然后我再交帐给信用社。雷某甲也是胡某甲带来的，我当时没有看他的身份证，签字是雷某甲签的，钱被雷某甲拿走了，但借款这个雷某甲并不是借据上新喜村四方凼组的雷某甲。李某甲也是胡某甲带来的，我也没有看身份证就将款项贷给了李某甲。邓某戊本人没有贷款，因为1999年邓某甲在村里任出纳，村里邓某辛的8000元借据被我弄丢了，我为了收回邓某辛的贷款及利息，就冒用邓某戊的名义重新立了5000元、10000元的借据。2003年唐某甲办砖厂借10000元，还了2000元，我为了收回贷款及利息，由雷某乙（雷某己系唐某甲之子、唐某乙与唐某甲系同胞姐妹关系）分别立据到唐某乙名下3000元、唐某甲名下5000元。唐某甲名下的2500元是利息钱。邓某庚的5500元，为了收回邓某庚的本金10000元，我就冒用邓某庚名义重新立的借据。新屋场组詹某丙以前贷款3000元未还，我为了收回贷款由詹某丙的父亲詹某庚换据3000元，2000元是利息，因为不能跨区�贷款，所以地址写的是新喜村。曹某壬因之前欠我个人2000元，于是曹某壬本人贷款2000元还给我。
本院认为，被告人邓某甲无视国家法律，在担任江河乡新喜村信用站代办员期间，利用职务便利，挪用本单位资金归个人使用，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控被告人邓某甲犯挪用资金罪的罪名成立。公诉机关指控被告人邓某甲采取开具收款收据、作废存单的方式，吸收11名村民13笔存款，共计147016元不入帐的事实，其证据达到了确实、充分的证明标准，本院均予以认定。关于被告人邓某甲冒用他人名义贷款的事实，可作如下评判：①关于被告人邓某甲冒用雷某甲的名义贷款16000元的事实，有证人雷某甲的证言证明其没有贷过此款，被告人邓某甲亦称该雷某甲并非江河乡新喜村的雷某甲，说明被告人邓某甲冒用江河乡新喜村雷某甲贷款16000元的事实�庸置疑，本院予以认定；②关于被告人邓某甲冒用邓某戊、邓某己的名义贷款的事实，有证人邓某戊、邓某己的证言及被告人邓某甲出具的二份《证明》证实邓某戊、邓某己未贷过款，足以认定；③关于被告人邓某甲于2004年9月30日冒用詹某乙的名义贷款12000元的事实，证人双坪村支部书记吕某癸证实詹某乙于1986年已经去世，詹某乙本人不可能再发生贷款，对该事实，本院可以认定；④关于被告人邓某甲冒用唐某甲、詹某丙、唐某乙的名义贷款的事实，有上述三人的证言证实，被告人邓某甲则称上述三人的贷款因其之前在信用社有过贷款未还，其为了完成收贷任务而重新立据予以冲帐，经查，上述三人之前并未贷过款，说明被告人邓某甲的辩解意见不能成立，故可以认定；⑤关于被告人邓某甲冒用邓某庚的名义贷款的事实，证人邓某庚证实其在信用社的贷款已还清�其没有重新立据贷款5500元，被告人邓某甲称邓某庚贷款5500元系冲抵其为村里上交提留款而贷的10000元，经查，邓某庚之前未有过10000元的贷款记录，被告人邓某甲的辩解意见不成立。⑥关于被告人邓某甲冒用雷某乙、李某甲、尹某甲、詹某辛、曹某壬的名义贷款的事实，因仅有雷某乙、尹某甲、曹某壬的证言及借款借据证明，其结论不具有唯一性和排他性，其证据未达到确实、充分的证明标准，本院不予认定。被告人邓某甲在法庭上自愿认罪，且案发前退还了一部分赃款，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定，判决如下：
被告人邓某甲犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月21日起至2017年4月20日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 吕云胜
审判员 邹卫新
审判员 刘 莉
二〇一五年二月十一日
书记员 彭 利