山东省泰安市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）泰刑三终字第5号
原公诉机关山东省肥城市人民检察院。
上诉人（原审被告人）张华（曾用名张恒钦），户籍地系山东省肥城市，系肥城市永胜工程材料有限公司法定代表人。因涉嫌犯集资诈骗罪，2014年4月18日被抓获，2014年4月21日被刑事拘留，同年5月27日被逮捕。现羁押于肥城市看守所。
辩护人张绪国，山东成康律师事务所律师。
山东省肥城市人民法院审理山东省肥城市人民检察院指控原审被告人张华犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪一案，于二0一五年一月十九日作出（2014）肥刑初字第429号刑事判决。被告人张华不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，听取了辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：
（一）非法吸收公众存款的犯罪事实
2009年至2010年，被告人张华未经国家金融管理部门批准，以高额利息为诱饵，向社会公众吸收资金共计707.1万元。
上述事实，由业经原审庭审举证、质证并确认的下列证据予以证实：
1、证人侯某证言、借据、借条、孙丽梅的中国农业银行账户明细，证实2009年12月份，侯某经人介绍认识了一名自称叫李霞的人，李霞介绍说她家在王庄镇有个永胜工程材料有限公司，效益很好，现在公司资金周转困难，承诺以每月4分的利息向他借钱，并邀请侯某到永胜公司去参观，后来知道李霞的真名叫李英。侯某共分七次借给李英本金70万元，侯某共收到利息7.1万元。
2、证人冉某证言、借据、借款合同书、借款还款明细、抵押还款协议，证实2009年10月，冉某通过李玲介绍认识了张华，张华让冉某到其公司（在王庄姜刘村）参观，并以公司购买材料为由向他借钱，约定利息4分。冉某先后五次共借给张华230万元，借款当场扣除利息共计18.4万元，实际本金共计211.6万元，后张华归还本金64.5万元，利息63.2万元。具体如下：2009年10月6日的借款40万元先扣下利息3.2万元，后支付利息14.4万元；2009年12月19日借款50万元先扣下利息4万元，后支付利息14万元；2010年1月10日借款50万元先扣下利息4万元，后支付利息12万元；2010年2月11日借款40万元先扣下利息3.2万元，后支付利息8万元；2009年11月2日借款50万元先扣下利息4万元，后支付利息14.8万元。
3、证人尹某证言、借据、抵押还款协议、证明，证实张华通过朋友李玲介绍找到尹某，先后六次共向其借款230万元，没有预先扣除利息，口头约定前四笔借款月息4分，后两笔借款月息3.5分，后支付利息60万元左右，本金45万元。
4、证人杨某甲证言、借据，证实杨某甲通过朋友介绍认识的张华，张华以公司资金困难为由，向杨某甲借款140万元，没有先行扣利息，后来也没有支付利息，他刚借给张华钱两个月，张华就躲起来了。
5、证人毛某、赵某证言、借款合同及李增诉张华等人民间借贷纠纷的执行卷宗，证实毛某受李增委托到公安机关报案，张华以公司周转为由向李增借款40万元，由赵某等人做的担保，没有预扣利息，也没有支付利息。后通过民事执行程序，担保人赵某归还借款21600元，担保人李伶归还借款14700元。
6、证人杨某乙证言、借据，证实他和张华系多年朋友，张华先后两次共向他借款70万元，2010年11月2日向他借款20万元，口头约定月息1.5分，没有预扣利息；2010年11月4日，张华向他出具了一张55.35万元的借据，包含以前他借给张华的本金50万元加上一年的利息。后来张华一直没有支付利息。
7、证人张某证言、亲笔证词、借据，证实他经朋友张作利介绍认识张华，并借给其现金35万元，当时没有扣除利息，约定利息3至5分，后来张华算了算本金和利息一共给他打了张38万元的借据。
8、证人王某证言、亲笔证词、借据，证实他经朋友张作利介绍认识张华，并借给其现金20万元，没有预扣利息，约定利息3、4分，后来张华算了算本金和利息打了一张292500元的借条。
9、被告人张华的供述，证实2008年上半年，他在王庄镇郝庄村投资经营了个厂子，叫永胜公司，后因公司效益不行，他又借款太多，2012年10月，他就躲到外地去了。他认识侯某，对侯某的借据都认可，在起初打借据时，都是他经办的，后来到期没有归还上，他就安排他对象在原借据给侯某延期了几次，他对象身份证上叫李英，平时都叫她李霞。他记得已经支付侯某利息7万元左右，当初借款时好像没有扣利息。他认识冉某（老家王瓜店的），他认可给冉某打的借据，都是由他经办的，有他和他对象的签字，两口子签字都是为了让朋友放心，当时这些借款冉某都是给他的存单或现金，约定月息4分左右，到目前已经归还冉某本金60万元左右，前期按照约定他一直按时支付利息应该在90万元左右。尹某是王瓜店的，原来干建筑工程。他认可尹某的借据，都是由他经办的，有他和他对象的签字，两口子签字都是为了让朋友放心，当时这些借款尹某有给他的存单，也有通过银行打款，约定月息4分左右，这些借款有的先扣了一个月或两个月的利息，他记不清具体扣了几个月，借据上写上本金数额，他记得还了尹某100万元左右，有本金也有利息。杨某甲是某局的退休干部，他借杨某甲的钱有三四次，后来还不上了，他给杨某甲换的借据，共打借据140万元，扣完利息（约定月息4分）后本金120万元。李增开超市，他经常用对方酒水，后来资金紧张借对方的钱，借款40万元都是本金，约定月利息2.5分，现在他已经还了李增20万元左右。杨某乙的借据他认可，上面记载的数额应该都是杨某乙给他的本金，约定月息3分，他还了杨某乙本金加利息有40万元左右。济南的张某，他是通过朋友张作利认识的，他认可对方的借据，实际借张某本金20万元，没约定借款期限，因资金困难借了一年多，也没还上，后来换的借据，按月息6分，把利息算上就打了个38万元的条。济南的王某，他是通过朋友张作利认识的，他认可王某的借据，实际借王某本金15万元，没约定借款期限，因资金困难借了一年多，也没还上，后来换的借据，按月利息6分，把利息算上就打了个29.25万元的条，他记得当时借钱时王某先扣了一个月的利息9000元。
（二）集资诈骗的犯罪事实
2011年至2012年，被告人张华在无偿还能力的情况下，以支付高额利息为诱饵，通过隐瞒公司经营状况、夸大公司效益等方式，以肥城市永胜工程材料有限公司（以下简称永胜公司）购买材料资金困难为由，向社会公众非法集资，先后向王某等70人募集资金，用于偿还借款，共骗取现金783.132万元。至案发，仍无法归还。
上述事实，由业经原审庭审举证、质证并确认的下列证据予以证实：
1、书证
（1）王传会诉张华民间借贷纠纷卷宗，证实王传会多次借给张华钱款，借据上载明数额共计143.1万元，扣除三个月利息，实际本金数额为118.8万元。
（2）王志杰诉张华民间借贷纠纷卷宗，证实王志杰以自己名义借给张华钱款，借据上载明数额为20万元，实际本金数额为15.2万元。
（3）曲美凤诉张华民间借贷纠纷卷宗，证实曲美凤以自己名义借给张华钱款，借据上载明数额为15万元，实际本金数额为11.7万元。
（4）王远征诉张华民间借贷纠纷卷宗，证实王远征以自己名义借给张华钱款，借据上载明数额为40万元，实际本金数额为30.4万元。
（5）肥城市人民法院移送公安机关侦查函，证实肥城市人民法院在执行王传会、王志杰、曲美凤、王远征与永胜公司、张华、李英民间借贷纠纷一案中，因永胜公司非法吸收公众存款的行为涉嫌构成犯罪，将四案有关材料移送肥城市公安局。
（6）肥城市永胜工程材料有限公司投资客户汇总表，证实周某所记录的一期借款人及二期借款人的明细情况。
（7）周某收回的石惠云等67人的借款协议书、收据等凭证，证实周某收回部分借款人的借款协议书及收据。
（8）周某与张华、李英及被害人的银行打款明细，证实周某通过农业银行账户与张华、李英银行账户的交易往来情况及周某向宋某等人银行账户打款的情况。
（9）肥城市永胜工程材料有限公司银行日记账一宗，证实该公司的生产经营情况。
（10）协议书一份，证实肥城市王庄镇人民政府与张华就土地及车间使用等事项达成了协议。
（11）肥城市永胜工程材料有限公司的设立登记情况及相关手续的书面材料，证实该公司于2008年8月5日注册成立，法定代表人为张华，公司股东为张华、王洪利，其中张华持股比例为60%，王洪利持股比例为40%。
2、证人证言
（1）赵某某证言，证实2011年3月，他到永胜公司从事会计工作。2011年该公司销售额为186万元，2012年1月至11月销售额为151万元，2010年至2012年公司资金来源靠销售。公司财务账上没有借单位、个人的钱用于公司经营。2011年该公司交增值税6.8万元、地税5700元、企业所得税2800元、印花税600元。2012年1月到11月，该公司交增值税28600元、地税3394元、印花税478元。
（2）周某证言，证实2011年6月份，她经朋友王振民介绍认识的永胜公司张华，王振民领她到张华的公司，张华让她操心借上300万元、200万元，张华说他公司正想购买一批走私橡胶，走私的橡胶很便宜，借钱的月息6分（6%）。另外她每帮张华借1万元，张华给她2000元好处费。张华还说让存款的直接扣下两个月的利息，好处费也让她直接扣下（所有存款人都是把钱先给她）。张华提供了《借款协议》，并复印了一份给她。存款人先把借款的利息扣下后（第一期扣了两个月的利息，第二期扣了一个月的利息），把借款打到她的农业银行账号上，每1万元她扣下2000元的好处费将剩余的借款通过农业银行网银打给张华、张华的妻子李英。2011年10月7日，张华到桓台来给了她2万元的现金，其他所有借款都是通过农业银行转的。张华收到钱后，银行自动给他发条短信，她接着把存款人的姓名、数额给张华发条短信，张华就把已盖好肥城永胜工程材料有限公司章的《借款协议》和收据用特快专递寄给她，她再通知存款的人到她办公室拿，有的她直接送去，有的存款人直接到张华的公司拿《借款协议》和收据。借款协议后面有张华的签名和个人印章，担保方为“肥城市永胜工程材料有限公司”，上面有公司的印章。桓台的事张华什么都不管，都是她自己给张华打款、收特快专递。第一期的存款420万元，每1万元她扣下2000元好处费，第一期的好处费不包括高青县的存款（不到10万元），高青县存款的是把钱直接到张华的公司存的。第一期存款到期以后，张华不能按时支付本息，然后再有存款的她就扣下不给张华了，2011年9月20日以后存款的算第二期，第二期的存款她收到以后就给张华发短信（存款人姓名、数额），张华收到短信后给她开了单子（借款协议和收据），用特快专递寄给她，她收到存款后就还第一期到期的本金利息（共有390万元）。第一期存款人先扣下两个月利息，第三个月的利息和本金都写到收据上，后她都把第一期的连本带利结清了。第二期的存款先扣下一个月的利息，她都是通过农行卡给他们转的，后支付三个月利息，没给本金。
3、被害人陈述及相关书证
（1）王某陈述、身份证复印件、借款协议书及收据，证实2011年他经周某介绍，分别以自己及妻子张兰香的名义分三次借给张华钱款，其中9月20日的借款10万元，预先扣除了两个月的利息，实际打款88000元，周某说三个月到期本金加欠一个月的利息一起归还，收据上数额就是106000元。2011年9月30日，以张兰香的名字存款5万元，他直接扣下第一个月的利息3000元，实际给周某打款47000元，第二个月、第三个月的利息周某打到张兰香的农行账号上6000元。2011年10月1日，以他的名字存款10万元，第一个月的利息他直接扣下6000元，实际给周某打款94000元，第二个月的利息周某打到张兰香的农行账号上6000元，以后就没给。
（2）宋某陈述、身份证复印件、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，分别以自己及亲属的名义多次借给张华钱款共53万元。这53万元都是她通过农业银行网上银行转给周某的，卡号为95×××96。她总共领了利息73200元，这些利息除了她第一期存的10万元钱的前两个月的12000元的利息是直接扣除的，其余的利息都是周某通过银行转到她账户里。
（3）沈某陈述、身份证复印件、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己及丈夫荣磊的名义多次借给张华钱款共计16万元，都是把钱打到周某的农行账号上，没给过周某现金，周某再把钱通过银行打给张华。她总共领了利息28800元，这些利息第一个月是直接从借款中扣除的，其余的利息都是周某通过银行转到她账户里。
（4）冯某陈述、身份证复印件、借款协议书及收据，证实他经周某介绍，以妻子及女婿的名义多次借给张华钱款，借据数额为24万元。他都是把钱打到周某的农行账号上，没给过周某现金。他总共领了43200元的利息，利息都是周某通过银行转到他妻子石惠云的农行账号上。
（5）胡某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己名义两次共借给张华5万元，其中2011年9月27日借款3万元，收到利息5400元，2011年11月5日借款2万元，收到利息3600元。
（6）李某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己名义借给张华2万元，收到利息3600元。
（7）王某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己名义借给张华3万元，收到利息2700元。
（8）许某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己名义两次共借给张华22万元，其中2011年10月19日借款11万元，收到利息9900元，2011年12月1日借款11万元，收到利息3300元。
（9）张某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己名义借给张华2万元，收到利息2400元。
（10）张某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己名义借给张华3.5万元，收到利息6300元。
（11）崔某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己名义借给张华8万元，收到利息4800元。
（12）赵某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己名义借给张华2万元，收到利息3600元。
（13）巩某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己名义借给张华5万元，收到利息3000元。
（14）张某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己名义两次借给张华15万元，其中2011年11月10日借款13万元，收到利息15600元，2011年11月15日借款2万元，收到利息2400元。
（15）陈某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实他经周某介绍，以自己名义借给张华3万元，收到利息5400元。
（16）李某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己名义借给张华4万元，收到利息2400元。
（17）崔某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己名义借给张华3万元，收到利息5400元。
（18）金某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己名义借给张华3万元，收到利息5400元。
（19）王某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实他经周某介绍，以自己名义两次借给张华共5万元，其中2011年12月13日借款3万元，收到利息900元，2011年10月20日借款2万元，收到利息1800元。
（20）李某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己名义借给张华3万元，收到利息3600元。
（21）王某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己名义借给张华3万元，收到利息5400元。
（22）刘某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实他经周某介绍，以自己名义两次共借给张华8万元，其中2011年9月30日借款5万元，2011年10月30日借款3万元，月息都是6分，第一个月利息都是直接扣除，第二、三个月的利息由周某转到他农业银行卡上，他共收到利息14400元。
（23）李某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书、收据及农业银行存款、取款业务回单，证实他经周某介绍，以自己名义两次共借给张华20万元，第一个月利息均预先扣除，他共收到利息36000元。
（24）穆某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己名义借给张华2万元，收到利息2400元。
（25）刘某笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实他经周某介绍，以自己名义借给张华5万元，收到利息9000元。
（26）宋某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己名义借给张华2万元，收到利息2400元。
（27）宋某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己名义借给张华5万元，收到利息9000元。
（28）宋某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己名义三次共借给张华10万元，都是预先扣下第一个月利息，她总共收到利息12600元。
（29）孙某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实他经周某介绍，以自己名义两次共借给张华9万元，共收到利息10800元。
（30）张某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己名义借给张华7万元，收到利息8400元。
（31）宋某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书、收据及农业银行存款业务回单，证实她经周某介绍，以自己名义借给张华2万元，预先扣除当月利息800元，共收到利息2400元。
（32）巩某亲笔证词、身份证复印件、借款协议书、工商银行个人业务凭证及借款合同交换协议，证实她经周某介绍，以自己及李红名义多次共借给张华37万元，共收到利息45000元。
（33）王某陈述、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己名义借给张华4万元，第一个月的利息2400元是她直接扣下的，后周某又将两个月的利息4800元打到她的银行卡上，她共收到利息7200元。
（34）孙某亲笔证词、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己名义借给张华5万元，共收到利息9000元。
（35）李某亲笔证词、借款协议书及收据，证实她经周某介绍，以自己名义借给张华8万元，第一个月利息4800元预先扣除，后共收到利息9600元。
（36）周某陈述、借款协议书、收据，证实陈威10万元、赵秀云6万元、周某的弟弟周峰30万元、周某的妹夫吕茂亮50万元、周某的20万元，张湄的10万元，以上钱款借给了张华，所有的借款协议和收据都在周某手里。
（37）姜某亲笔证词、借款合同，证实她经张永芳介绍，以自己名义两次借给张华6.36万元，扣除三个月利息，实际本金数额为5.28万元。
（38）张某亲笔证词、身份证复印件、借款合同及协议转让证明，证实她经王灵栋介绍，以自己及儿子宋一凡名义多次借给张华钱款，借据数额为64.48万元，扣除三个月利息，实际本金数额为53.5万元。
（39）张某亲笔证词、借款合同及收据，证实他经王灵栋介绍，以自己名义多次借给张华钱款，借据数额为5.3万元，扣除三个月利息，实际本金数额为4.4万元。
（40）黄某亲笔证词及借款合同，证实她经柳飞瑞介绍，以自己名义借给张华钱款，借据数额为3.18万元，扣除三个月利息，实际本金数额为2.64万元。
（41）张某亲笔证词及借款合同，证实她经张永芳介绍，以自己名义两次借给张华钱款，借据数额为3.18万元，扣除三个月利息，实际本金数额为2.64万元。
（42）柳某亲笔证词及借款合同，证实他经吕岱人介绍，以自己名义借给张华钱款，借据数额为3.18万元，扣除三个月利息，实际本金数额为2.64万元。
（43）孔某亲笔证词、身份证复印件及借款合同，证实她经人介绍，以自己名义借给张华钱款，借据数额为7.42万元，扣除三个月利息，实际本金数额为6.16万元。
（44）董某亲笔证词、身份证复印件及借款合同，证实她经张永芳介绍，以自己名义借给张华钱款，借据数额为3.18万元，扣除三个月利息，实际本金数额为2.64万元。
（45）翁某笔证词、身份证复印件及借款合同，证实他经朋友介绍，以自己名义借给张华钱款，借据数额为5万元，扣除四个月利息，实际本金数额为3.8万元。
（46）袁某亲笔证词、身份证复印件及借款合同，证实他经朋友介绍，以自己名义借给张华钱款，借据数额为6.36万元，扣除三个月利息，实际本金数额为5.28万元。
（47）傅某亲笔证词、身份证复印件及借款合同，证实她经朋友介绍，以自己名义借给张华钱款，借据数额为3.18万元，扣除三个月利息，实际本金数额为2.64万元。
（48）祝某亲笔证词及借款合同，证实他经张东雁介绍，以自己名义借给张华钱款，借据数额为4.24万元，扣除三个月利息，实际本金数额为3.52万元。
（49）杜某笔证词、身份证复印件、协议转让证明及借款合同，证实他经张永芳介绍，以自己名义借给张华钱款，借据数额为3万元，扣除四个月利息，实际本金数额为2.28万元。阮玉英与张华签订的数额为2.12万元的借据转至杜禧名下，扣除三个月利息，实际本金数额为1.76元。
（50）吕某人亲笔证词、身份证复印件、借款合同，证实他经王灵栋介绍，以自己及妻子王继茜名义多次借给张华钱款，借据数额为14.42万元，扣除三个月利息，实际本金数额为11.9万元。
（51）刘某陈述、借款合同及收据，证实他经朋友介绍，以自己名义借给张华钱款，借据数额为5.3万元，扣除三个月利息，实际本金数额为4.4万元。侯军委托刘振刚向公安机关报案，其以自己的名义借给张华钱款，借据数额为10.6万元，扣除三个月利息，实际本金数额为8.8万元。
（52）荆某陈述、借款协议书及收据，证实她经王振梅介绍，以自己及亲戚名义多次借给张华钱款，借据数额为139.98万元，扣除三个月利息，实际本金数额为117.04万元，张华已归还本金25.44万元，尚未归还本金数额为91.6万元。
（53）王某亲笔证词、身份证复印件、借款合同及收据，证实她经王灵栋介绍，以自己名义借给张华钱款，借据数额为5.6万元，扣除四个月利息，实际本金数额为4.4万元。
（54）汪某亲笔证词、身份证复印件、借款合同及收据，证实他经王灵栋介绍，以自己名义借给张华钱款，借据数额为1.12万元，扣除四个月利息，实际本金数额为0.88万元。
（55）李某亲笔证词、身份证复印件、借款合同及收据，证实他经王灵栋介绍，以自己名义借给张华钱款，借据数额为3.36万元，扣除四个月利息，实际本金数额为2.64万元。
（56）高某笔证词、身份证复印件、借款合同及收据，证实她经王灵栋介绍，以自己名义借给张华钱款，借据数额为5.6万元，扣除四个月利息，实际本金数额为4.4万元。
（57）韩某亲笔证词、身份证复印件、借款合同及收据，证实她经王灵栋介绍，以自己名义借给张华钱款，借据数额为5.6万元，扣除四个月利息，实际本金数额为4.4万元。
（58）陈某亲笔证词、身份证复印件、承诺书、借款合同及收据，证实她经王灵栋介绍，以自己名义借给张华钱款，借据数额为11.2万元，扣除四个月利息，实际本金数额为8.8万元。
（59）云某陈述、亲笔证词、身份证复印件、借款合同及收据，证实她以自己名义三次借给张华钱款，借据数额为17.2万元，扣除三或四个月利息（两张借据约定三个月，一张借据约定四个月），实际本金数额为14.08万元。
（60）高某陈述、亲笔证词、身份证复印件、借款合同及收据，证实她经人介绍，以自己名义三次借给张华钱款，借据数额为8.78万元，扣除三或四个月利息（两张借据约定三个月，一张借据约定四个月），实际本金数额为7.04万元。
4、被告人张华供述，证实2008年上半年，他经营的公司注册资本500万，公司登记股东两人，另一个叫王洪利（肥城市安站镇人，投资200万），王洪利是干股，他替王洪利出的钱，实际上就是他的独资，用王洪利的名字做股东，目的是为工商年检的时候方便。2009年下半年，他建的厂子资金很困难，生产效益很差，就在外借钱维持厂子运转，拆东墙补西墙，借钱的窟窿越来越大，他就通过高息、虚构生产效益向外借钱。2011年4月左右，周某来他厂里考察，他告诉周某公司购买生产材料急需资金周转，让周某帮忙借钱，承诺月息6分，每帮他借到一万元，他给周某2000元好处费，借款时可以先扣下两个月的利息，好处费也先扣除，借到的款由周某经手扣除利息和好处费后再由银行转账给他，当钱到他账户时，银行会给他发到账提醒短信，同时由周某发短信告诉他存款人的姓名、数额，由他在收到款的两天内，将已经制作好的盖有公司印章和签名的《借款协议书》，还有盖有他公司印章和他对象李英签名的收据一起以快递的形式寄给周某，借款手续一般三四天周某就能收到，然后由周某将借款手续转交给存款人，每笔借款期限约定三个月，每笔打款都是由周某通过银行转账给他（90%以上都是有农行账户交易，有极个别的通过农村信用社、工商银行）。借款协议的大体内容是乙方自愿借给甲方（他的名字张华，并注明他的身份证号码）钱的数额，借款期限（都是三个月），甲方必须按期归还本金和回报，以王庄工业园区永胜材料有限公司工业用地、办公用房、车间等价值大约3000万元资产和生产销售橡胶制品年利润800万元的系列产品作为借款风险担保。协议上还规定了一些违约责任等内容，后面有张华的签名和个人印章，担保方为“肥城市永胜工程材料有限公司”，上面有公司的印章，借款协议未标注利息，只是注明按时返还本金和回报（回报就按他和周某约定的月息6分）。他通过周某分两期向淄博市桓台县借款，这两期他记得周某共给他打款300多万元，他还给周某80万元左右，算起来他记得共通过周某借到250万元左右，这些钱到现在没还，这些钱很大一部分是一期借款换成的二期借条。这些借款他都没入厂里财务账，怕别人知道他资金很困难，影响厂子发展。他记得当时周某给他借第二期（2011年9月之后）借款时，他没钱给她好处费，第一期的存款人全都拿到了第一期（三个月）的利息，很多都要续签二期借款协议，他又没钱还第一期的本金，他就让周某给他发短信，把第一期愿意续签的人员信息发给他，他就按照她发的短信姓名、数额，在肥城填写好借款协议和收据快递给周某，这样利用第二期新收入的存款，支付第一期续签的利息和少部分第一期抽走本金的人员。他通过周某借淄博桓台等人的钱都用于归还前期的借款了，他记得还了尹凡凡40万元，还了冉某50万元左右，还了尹某50万元左右，对于王某、宋某等70人的借款协议与收据均认可。他就是为了好在外借钱，协议书内容都是虚构夸大的，实际公司用地是租赁的，自建厂以来产值一直很低，2009年至2011年他开展生产，每年都在赔钱，根本没利润，他预算公司年产值要达到一千万元，公司才能维持运作，实际生产上，公司年产值才在100多万元，到2011年下半年，厂子就停产了。后因他欠款，就将王洪利的股份转给王庄镇孔某（某村支部书记，欠款100多万元）、杨某甲（肥城市某局，欠款100多万元），当时由他出面主持走手续，把王洪利的股份转让给他俩了，营业执照有没有变更过来，他就不知道了。后因公司效益不行，他又借款太多，2012年10月份，他就躲到外地去了。
原审判决并根据以下经庭审质证的综合书证认定上述事实：
（1）肥城市公安局受理案件登记表，证实2012年11月19日，王某、宋某等二十余人报案称其经周某介绍借给肥城永胜工程材料有限公司张华现金200余万元，现张华、周某电话不接，人无法找到，感觉被骗，特向公安机关报案。
（2）肥城市公安局出具的破案经过、在逃人员登记／撤销表、抓获经过及证明，证实被告人张华在被网上追逃期间于2014年4月18日下午4时许在广西壮族自治区北海市广东南路与新世纪大道交汇处被当地公安机关抓获，当晚羁押于当地看守所，2014年4月19日上午12时许肥城市公安局侦查人员将张华带回，2014年4月21日将张华刑事拘留；侦查人员多次到李英住处、单位查找联系李英，未能与其取得联系。
（3）户籍信息，证实张华的身份信息，已达完全刑事责任年龄。
原审法院认为，被告人张华非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张华以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人张华犯数罪，应数罪并罚。其归案后能够如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚。公诉机关指控张华的犯罪数额，有被害人陈述、证人证言及相关的借据予以证实，对其已返还部分已予以扣除，本金未归还的亦已折抵本金，应予以支持。根据被告人张华的犯罪事实、情节及社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院﹤关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第三条、第五条之规定，（一）以非法吸收公众存款罪，判处被告人张华有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元；以集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元，决定执行有期徒刑十五年六个月，并处罚金人民币二十万元；（二）对被告人张华的犯罪所得13563020元予以追缴。宣判后，被告人张华不服，以“原审判决认定其非法吸收公众存款的数额错误；主观上没有非法占有他人资金的故意，其行为不构成集资诈骗罪；对其量刑畸重”为主要理由，提出上诉。其辩护人亦以基本相同的理由提出辩护意见。
经二审审理查明的事实、证据与一审相同。
本院认为，上诉人张华非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；张华以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应依法惩处。其犯数罪，应数罪并罚。
关于上诉人张华及其辩护人所提出的上诉辩解辩护意见，综合分析本案的现有证据，证人侯某、冉某等人的证言、借款合同书、借还款某上诉人张华在公司经营欠下大量债务无法正常生产，明知自己没有归还能力的情况下，仍以支付高额利息为诱饵，通过隐瞒公司经营状况、夸大公司效益等方式，以购买生产材料资金困难为由，骗取他人资金783.132万元，导致无法归还，后又逃匿外地。张华主观上有非法占有的故意，客观上亦实施了用诈骗方法非法集资的行为，其行为符合集资诈骗罪的构成要件。原审判决根据其犯罪事实、性质、情节及归案后表现，对其已从轻处罚，故张华及其辩护人的上诉辩解辩护意见不能成立。
综上，原审判决认定事实清楚，定罪准确，证据确实、充分，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 曹丙营
审 判 员 张廷龙
代理审判员 田 华
二〇一五年三月二十七日
书 记 员 杨 亮