辽宁省沈阳市中级人民法院执 行 裁 定 书（2017）辽01执异361号案外人：中信银行股份有限公司沈阳分行，住所地沈阳市沈河区。负责人：郭琦，该分行行长。委托代理人：胡英男，男，汉族，1985年6月3日出生，住址沈阳市于洪区。申请执行人：大连银行股份有限公司沈阳分行，住所地沈阳市沈河区。负责人：潘长旭。委托代理人：刘思明，辽宁瀛沈律师事务所律师。被执行人：黑山兴盛粮油收储贸易有限公司，住所地黑山县。法定代表人：温艳碧。被执行人：黑山历家健康米业有限公司，住所地黑山县工业园区。法定代表人：李亚男。被执行人：沈阳万邦投资担保有限公司，住所地沈阳市沈北新区。法定代表人：王劲松。被执行人：温艳碧，女，汉族，1973年12月23日出生，住址辽宁省锦州市经济技术开发区。被执行人：韩立东，男，汉族，1972年12月7日出生，住址辽宁省锦州市经济技术开发区。被执行人：李亚男，男，汉族，1980年4月11日出生，住址安徽省阜阳市颖泉区。被执行人：王纳纳，女，汉族，1987年6月7日出生，住址安徽省阜阳市颖泉区。被执行人：武芳，女，汉族，1984年2月13日出生，住址沈阳市于洪区。被执行人：于恩超，男，汉族，1984年2月27日出生，住址沈阳市于洪区。在本院执行申请执行人大连银行股份有限公司沈阳分行与被执行人黑山兴盛粮油收储贸易有限公司、黑山历家健康米业有限公司、沈阳万邦投资担保有限公司、温艳碧、韩立东、李亚男、王纳纳、武芳、于恩超金融借款合同纠纷一案中，案外人中信银行股份有限公司沈阳分行对执行标的提出书面异议，本院受理后依法组成合议庭进行审查，现已审查终结。上列当事人金融借款合同纠纷一案，依据本院（2015）沈中民四初字第181号民事判决书，本院于2016年6月15日立案执行，执行案号为（2016）辽01执317号。在执行中，本院于2016年6月27日冻结被执行人沈阳万邦投资担保有限公司在中信银行沈阳沈北支行开立的账号为X的账户内存款1,875,000.00元，以及账号为X的账户内存款2,500,000.00元。案外人请求解除对上述两个账户的冻结，理由为：2014年12月15日，案外人与沈阳航空锻造有限公司签订编号为（2014）信辽银贷字第722141141055号《人民币流动资金贷款合同》，贷款金额1500万元，期限从2014年12月15日至2015年12月15日。同日，案外人与沈阳万邦投资担保有限公司签订编号为（2014）信辽银保质字第722141141055号《保证金账户质押合同》约定“沈阳万邦投资担保有限公司在案外人处开立账号为X的保证金账户，并在2014年12月15日前将人民币187.5万元存入该账户内作为上述贷款的保证金”。2014年6月24日，案外人与辽宁翰文书城有限公司签订编号为（2014）信辽银贷字第722141141025号《人民币流动资金贷款合同》，贷款金额2000万元，期限从2014年6月24日至2015年6月24日。同日，案外人与沈阳万邦投资担保有限公司签订编号为（2014）信辽银动质字第722141141025号《动产质押合同》约定“沈阳万邦投资担保有限公司在案外人处开立账号为X的保证金账户，金额250万元”。现，沈阳航空锻造有限公司于2015年7月21日开始欠息、辽宁翰文书城有限公司于2015年6月21日开始欠息，且双方本金均已逾期。《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第八十五条规定：“债务人或者第三人将其金钱以特户、封金、保证金等形式特定化后，移交债权人占有作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人可以以该金钱优先受偿。”经审查，案外人提供的编号为（2014）信辽银贷字第722141141025号《人民币流动资金贷款合同》中记载：借款人辽宁翰文书城有限公司向贷款人中信银行股份有限公司沈阳分行贷款2000万元，签订日期为2014年6月24日，贷款期限自2014年6月24日至2015年6月24日。贷款支付方式为受托支付，贷款人将贷款资金2000万元通过借款人开立的账号为X的账户划至借款人的交易对手营口经济技术开发区文馨印刷有限公司在营口融生农村商业银行股份有限公司账号为X的账户中。贷款的担保部分中列明如下担保合同：（2014）信辽银保字第722141141025号、（2014）信辽银保字第722141141025-1号、（2014）信辽银动质字第722141141025号。案外人提供的编号为（2014）信辽银动质字第722141141025号《动产质押合同》中记载：出质人为沈阳万邦投资担保有限公司，质权人为中信银行股份有限公司沈阳分行，签订日期为2014年6月24日，主合同为中信银行股份有限公司沈阳分行与辽宁翰文书城有限公司签订的编号为（2014）信辽银贷字第722141141025号《人民币流动资金贷款合同》，主合同项下债权本金为2000万元，质押财产为人民币250万元。其他约定事项中列明出质人在质权人开立定期保证金账号，账号为X，金额为250万元，出质人将上述保证金账户及账户内的资金质押予质权人，以此为主合同项下债权提供担保。案外人提供的日期为2014年6月24日的《中信银行保证金存款入帐、冻结通知书》（第三联业务科留存）中记载：对账号为X的账户办理保证金存款并办理保证金存款冻结手续，金额为250万元。案外人提供的由中信银行沈阳分行账务中心于2017年5月15日出具的《业务凭证/客户回单》中记载：沈阳万邦投资担保有限公司账号为X的账户，起始日期为2014年6月24日，终止日期为2017年5月15日，显示一笔交易，交易日期为2014年6月24日，存入金额为250万元。案外人提供的由中信银行沈阳分行账务中心出具的业务流水中记载：2014年6月26日，辽宁翰文书城有限公司与营口经济技术开发区文馨印刷有限公司之间发生交易金额2000万元。另查，案外人提供的编号为（2014）信辽银贷字第722141141055号《人民币流动资金贷款合同》中记载：借款人沈阳航空锻造有限公司向贷款人中信银行股份有限公司沈阳分行贷款1500万元，签订日期为2014年12月15日，贷款期限自2014年12月15日至2015年12月15日。贷款支付方式为受托支付，贷款人将贷款资金1500万元通过借款人开立的账号为X的账户划至借款人的交易对手沈阳市苏家屯区泰德宇建材经销部在中信银行皇姑支行账号为X的账户中。贷款的担保部分中列明如下担保合同：（2014）信辽银保字第722141141055号保证合同、（2014）信辽银保字第722141141055-1号保证合同、（2014）信辽银动质字第722141141055号保证金账户质押合同。案外人提供的编号为（2014）信辽银保质字第722141141055号《保证金账户质押合同》中记载：出质人为沈阳万邦投资担保有限公司，质权人为中信银行股份有限公司沈阳分行，签订日期为2014年12月15日，主合同为中信银行股份有限公司沈阳分行与沈阳航空锻造有限公司签订的编号为（2014）信辽银贷字第722141141055号《人民币流动资金贷款合同》，主合同项下债权本金为1500万元。出质人在质权人开立保证金账户，户名为沈阳万邦投资担保有限公司，账号为X，出质人应于2014年12月15日之前将人民币187.5万元的货币资金存入保证金账户。出质人将该保证金账户及账户内资金向质权人出质，资金进入保证金账户之时即视为质物移交质权人占有、保管。案外人提供的日期为2014年12月15日的《中信银行保证金存款入帐、冻结通知书》（第三联业务科留存）中记载：对账号为X的账户办理保证金存款并办理保证金存款冻结手续，金额为187.5万元。案外人提供的由中信银行沈阳分行账务中心于2017年5月15日出具的《业务凭证/客户回单》中记载：沈阳万邦投资担保有限公司账号为X的账户，起始日期为2014年12月15日，终止日期为2017年5月15日，显示一笔交易，交易日期为2014年12月15日，存入金额为187.5万元。案外人提供的由中信银行沈阳分行账务中心出具的业务流水中记载：2014年12月15日，沈阳航空锻造有限公司与沈阳市苏家屯区泰德宇建材经销部之间发生交易金额1500万元。本院认为，根据案外人提供的上述证据，在形式上可以证明本院于2016年6月27日冻结的账号为X的账户内存款1,875,000.00元以及账号为X的账户内存款2,500,000.00元分别系案外人与被执行人沈阳万邦投资担保有限公司就编号为（2014）信辽银保质字第722141141055号的《保证金账户质押合同》以及编号为（2014）信辽银动质字第722141141025号的《动产质押合同》的标的，并已通过上述账户予以特定化且受到案外人的实际管控。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第八十五条规定：“债务人或者第三人将其金钱以特户、封金、保证金等形式特定化后，移交债权人占有作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人可以以该金钱优先受偿。”因此，案外人对案涉账户内的相应存款享有优先受偿的担保权利，故可以对抗本案申请执行人的债权，进而案外人的该项实体权利具有排除本院强制执行的法律效力。综上，案外人的理由成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条的规定，裁定如下：中止对被执行人沈阳万邦投资担保有限公司在中信银行沈阳沈北支行开立的账号为X的账户内存款1,875,000.00元以及账号为X的账户内存款2,500,000.00元的执行。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，应当依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自本裁定送达之日起十五日内向本院提起诉讼。审 判 长  郑竹玉代理审判员  史永成代理审判员  高 聪二〇一七年五月二十四日书 记 员  金婷婷