福建省福鼎市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0982刑初91号
公诉机关福鼎市人民检察院。
被告人卓明毅，男，1965年4月27日出生于福建省福鼎市，汉族，大学文化，案发前系福鼎市亿鑫投资公司法人代表，户籍地福建省福鼎市。住福建省龙岩市长汀县经济开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月12日被福鼎市公安局刑事拘留，同年7月17日经福鼎市人民检察院批准，同日由福鼎市公安局执行逮捕，同年8月10日被福鼎市公安局取保候审。2016年8月5日福鼎市人民检察院决定再次取保候审。2017年2月24日经本院决定，同日由福鼎市公安局执行逮捕，现羁押于福鼎市看守所。
辩护人张承更，福建鹏远律师事务所律师。
福鼎市人民检察院以鼎检诉刑诉（2016）410号起诉书指控被告人卓明毅犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月24日向本院提起公诉，又于2017年9月14日以鼎检诉刑追诉（2017）5号追加起诉决定书、于2017年9月29日以鼎检诉刑追诉（2017）6号追加起诉决定书、两次追加起诉指控被告人卓明毅遗漏的非法吸收公众存款犯罪事实。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派检察员阮某出庭支持公诉，被告人卓明毅及其辩护人张承更到庭参加诉讼。现已审理终结。
福鼎市人民检察院指控，2009年7月至2013年6月间，被告人卓明毅以投资经营福建优力德电梯制造有限公司（以下简称“电梯公司”）需要资金、福鼎市亿鑫投资有限公司（以下简称“亿鑫公司”）需要资金等为由，承诺支付1.6%至2.5%不等的月利息，通过本人或亿鑫公司多名员工等中间人的联系、介绍等方式，以借款名义向59名社会不特定人员共吸收资金1468万元人民币（以下币种同）。其中陈某160万元、张某320万元、李某210万元、索某12万元、陈某35万元、吴某116万元、吴某24万元、林某35万元、顾某6万元、罗某30万元、詹某25万元、黄某13万元、张某425万元、梁某10万元、郑某215万元、谢某348万元、陈某42万元、杜某5万元、冯某15万元、张某530万元、林某227万元、陈某59万元、张某240万元、甘某20万元、林某425万元、吴某310万元、郑某35万元、谢某112万元、陈某610万元、郑某410万元、张某699万元、张某115万元、李某320万元、刘某11万元、陈某710万元、陈某8120万元、许某41万元、郑某120万元、夏某6万元、肖某26万元、陈某260万元、李某110万元、林某127万元、李某410万元、吴某412万元、林某515万元、庄某7万元、上某40万元、马某13万元、谢某244万元、吴某510万元、林某664万元、陈某950万元、朱某46万元、林某710万元、林某825万元、张某710万元、林某918万元、施某105万元。
2013年6月，被告人卓明毅因资金链断裂停止还本付息，至案发时，共还本付息491.0835万元，造成976.9165万元无法归还。
2015年6月12日，被告人卓明毅向福鼎市公安局投案，到案后归还各被害人损失9.967万元。
针对所指控的犯罪事实，公诉机关向法庭出示了证人卓某、林某11、张某1、李某1、林某1、施某等人的证言，福鼎市亿鑫投资有限公司内资企业登记基本情况表，章程，股权转让协议，借款协议，借据，银行账户往来明细，专项审计报告，辨认笔录，户籍证明，破案经过及被告人卓明毅供述等证据。据此，公诉机关认为，被告人卓明毅未经批准，以口口相传的方式，承诺以还本付息为回报，向社会不特定人员吸收资金1468万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人卓明毅对公诉机关所指控的犯罪事实、罪名均无异议。
辩护人辩护认为，被告人卓明毅犯罪因外部经济环境因素影响而引起，主观恶性小。案发后被告人有自首情节，且挽回部分损失，取得部分受害人的谅解。又无前科，系初犯、偶犯，悔罪态度好，请法院从轻或减轻处罚。
经审理查明，2009年7月至2013年6月间，被告人卓明毅以投资经营电梯公司、亿鑫公司需要资金等为由，承诺支付1.6%至2.5%不等的月利息，通过本人或亿鑫公司多名员工等中间人的联系、介绍等方式，以借款名义向59名社会不特定人员共吸收资金1468万元人民币（以下币种同）。2013年6月，被告人卓明毅因资金链断裂停止还本付息，至案发时，共还本付息491.0835万元，造成损失976.9165万元。2015年6月12日，被告人卓明毅向福鼎市公安局投案，到案后归还部分被害人损失9.967万元。
具体是：吸收陈某1资金60万元，部分归还后仍造成损失29.28万元；吸收张某3资金20万元，部分归还后仍造成损失15.8867万元；吸收李某2资金10万元，部分归还后仍造成损失4.511万元；吸收索某资金12万元，部分归还后仍造成损失4.744万元；吸收陈某3资金5万元，部分归还后仍造成损失4.117万元；吸收吴某1资金16万元，部分归还后仍造成损失7.2575万元；吸收吴某2资金4万元，部分归还后仍造成损失2.5729万元；吸收林某3资金5万元，部分归还后仍造成损失4.3011万元；吸收顾某资金6万元，部分归还后仍造成损失4.6614万元；吸收罗某资金30万元，部分归还后仍造成损失27.3174万元；吸收詹某资金25万元，部分归还后仍造成损失15.1311万元；吸收黄某资金13万元，部分归还后仍造成损失9.1058万元；吸收张某4资金25万元，部分归还后仍造成损失14.0462万元；吸收梁某资金10万元，部分归还后仍造成损失5.4732万元；吸收郑某2资金15万元，部分归还后仍造成损失13.3681万元；吸收谢某3资金48万元，部分归还后仍造成损失41.5495万元；吸收陈某4资金2万元，部分归还后仍造成损失1.7425万元；吸收杜某资金5万元，部分归还后仍造成损失2.8596万元；吸收冯某资金15万元，部分归还后仍造成损失5.4248万元；吸收张某530万元，部分归还后仍造成损失18.3022万元；吸收林某2资金27万元，部分归还后仍造成损失17.046万元；吸收陈某5资金9万元，部分归还后仍造成损失5.608万元；吸收张某2资金40万元，部分归还后仍造成损失22万元；吸收甘某资金20万元，部分归还后仍造成损失11.6244万元；吸收林某4资金25万元，部分归还后仍造成损失18.1147万元；吸收吴某3资金10万元，部分归还后仍造成损失8.1178万元；吸收郑某3资金5万元，部分归还后仍造成损失4.4万元；吸收谢某1资金12万元，部分归还后仍造成损失10.447万元；吸收陈某6资金10万元，部分归还后仍造成损失9.164万元；吸收郑某4资金10万元，部分归还后仍造成损失9.164万元；吸收张某6资金99万元，部分归还后仍造成损失42.642万元；吸收张某1资金15万元，部分归还后仍造成损失8.498万元；吸收李某3资金20万元，部分归还后仍造成损失18.2116万元；吸收刘某资金11万元，部分归还后仍造成损失4.2003万元；吸收陈某7资金10万元，部分归还后仍造成损失7.5947万元；吸收陈某8资金120万元，部分归还后仍造成损失78.375万元；吸收许某资金41万元，部分归还后仍造成损失19.02万元；吸收郑某1资金20万元，部分归还后仍造成损失7.556万元；吸收夏某资金6万元，部分归还后仍造成损失4.44万元；吸收肖某资金26万元，未归还；吸收陈某2资金60万元，部分归还后仍造成损失30.54万元；吸收李某1资金10万元，部分归还后仍造成损失6.32万元；吸收林某1资金27万元，部分归还后仍造成损失12.784万元；吸收李某4资金10万元，部分归还后仍造成损失8.4万元；吸收吴某4资金12万元，部分归还后仍造成损失9.94万元；吸收林某5资金15万元，部分归还后仍造成损失13.575万元；吸收庄某资金7万元，部分归还后仍造成损失5.74万元；吸收上某资金40万元，部分归还后仍造成损失31.72万元；吸收马某资金13万元，部分归还后仍造成损失8.446万元；吸收谢某2资金44万元，部分归还后仍造成损失36.256万元；吸收吴某5资金10万元，部分归还后仍造成损失6.58万元；吸收林某6资金64万元，部分归还后仍造成损失43.584万元；吸收陈某9资金50万元，部分归还后仍造成损失41.18万元；吸收朱某资金46万元，部分归还后仍造成损失26.444万元；吸收林某7资金10万元，部分归还后仍造成损失9.2万元；吸收林某8资金25万元，部分归还后仍造成损失19.5万元；吸收张某7资金10万元，部分归还后仍造成损失4.6万元；吸收林某9资金18万元，部分归还后仍造成损失13.032万元；吸收施某资金105万元，部分归还后仍造成损失75.233万元。
本案审理过程中，受害人张某2、陈某1、陈某2、郑某1、林某2向本院出具谅解书，对被告人卓明毅表示谅解。
上述事实，被告人卓明毅在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提交，经法庭质证、认证的证人陈某1、张某3、李某2、索某、陈某3、吴某1、吴某2、林某3、顾某、罗某、詹某、黄某、张某4、梁某、郑某2、谢某3、陈某4、杜某、冯某、张某5、林某2、陈某5、张某2、甘某、林某4、吴某3、郑某3、谢某1、陈某6、郑某4、张某6、张某1、李某3、刘某、陈某7、陈某8、许某、郑某1、夏某、肖某、陈某2、李某1、林某1、李某4、吴某4、林某5、庄某、上某、马某、谢某2、吴某5、林某6、陈某9、朱某、林某7、林某8、张某7、林某9、施某的证言，福鼎市亿鑫投资有限公司内资企业登记基本情况表，章程，股权转让协议，借款协议，借据，银行账户往来明细，专项审计报告，辨认笔录，户籍证明，破案经过等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人卓明毅未经批准，以人员口口相传等途径向社会公开宣传，承诺还本付息给予回报，吸收社会公众资金1468万元，造成直接经济损失976.9165万元，属非法吸收公众存款，对当地金融秩序造成重大影响，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人卓明毅自动投案并如实供述自己的罪行，属自首。其还挽回部分损失，取得部分受害人谅解，本院认定为从轻处罚情节。辩护人相关辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人卓明毅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金300000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月24日起至2022年10月25日止）
（罚金于本判决生效之日缴纳。）
二、责令被告人卓明毅退赔被害人陈某129.28万元、张爱春15.8867万元、李爱玲4.511万元、索葵兰4.744万元、陈博善4.117万元、吴月燕7.2575万元、吴本善2.5729万元、林芳4.3011万元、顾约翰4.6614万元、罗小玲27.3174万元、詹霞仙15.1311万元、黄仁武9.1058万元、张道通14.0462万元、梁捷5.4732万元、郑玉平13.3681万元、谢在凯41.5495万元、陈小平1.7425万元、杜小玲2.8596万元、冯桂容5.4248万元、张竞红18.3022万元、林小秋17.046万元、陈树仁5.608万元、张庆灿22万元、甘先媚11.6244万元、林颜春18.1147万元、吴秋仙8.1178万元、郑玉凤4.4万元、谢少琴10.447万元、陈宝玲9.164万元、郑宏9.164万元、张建辉42.642万元、张时雄8.498万元、李师忠18.2116万元、刘青青4.2003万元、陈宁7.5947万元、陈祥辉78.375万元、许清妹19.02万元、郑月莲7.556万元、夏水文4.44万元、肖云强26万元、陈一婵30.54万元、李桂祥6.32万元、林邦厚12.784万元、李启令8.4万元、吴乃田9.94万元、林爱真13.575万元、庄云桃5.74万元、上官秀久31.72万元、马丽玉8.446万元、谢孝源36.256万元、吴正生6.58万元、林佩英43.584万元、陈丽玲41.18万元、朱秀清26.444万元、林彦烛9.2万元、林素珍19.5万元、张美玉4.6万元、林足霞13.032万元、施玲彬75.233万元的经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王怀志
代理审判员 夏金莲
人民陪审员 江修铭
二〇一七年十二月二十一日
书 记 员 王惠蓉
附：《中华人民共和国刑法》相关法律条文
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百四十三条第三款最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。