鄂尔多斯市东胜区人民法院刑 事 判 决 书（2018）内0602刑初413号公诉机关鄂尔多斯市东胜区人民检察院。被告人吴松峰，男，1991年12月9日出生于福建省泉州市安溪县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地及现住址为福建省泉州市安溪县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被鄂尔多斯市公安局东胜区分局网上追逃，于2018年1月16日被厦门铁路公安处安溪车站公安派出所抓获，同日被刑事拘留，同年2月9日被执行逮捕，现羁押于东胜区看守所。东胜区人民检察院以东检一诉刑诉（2018）407号起诉书指控被告人吴松峰犯妨害信用卡管理罪，于2018年6月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序并组成合议庭公开开庭审理了本案。东胜区人民检察院检察员卓芝柱出庭支持公诉，被告人吴松峰到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。东胜区人民检察院指控：1、2017年12月12日，被告人吴松峰冒用谭某某（公民身份证号码×××）的身份在鄂尔多斯农村商业银行骗领了1张信用卡，卡号为×××。2、2017年12月20日，被告人吴松峰冒用邝某某（公民身份证号码×××）、王某某（公民身份证号码×××）、罗某某（公民身份证号码×××）的身份在鄂尔多斯农村商业银行三家支行骗领了3张信用卡，卡号分别为×××、×××、370080102391305。3、2017年12月15日，被告人吴松峰冒用熊某（公民身份证号码×××）的身份证在中国工商银行巴彦淖尔新华东街支行骗领了1张信用卡，卡号×××。4、2017年12月15日，被告人吴松峰冒用张某某（公民身份证号码×××）的身份证在中国工商银行巴彦淖尔车站支行骗领了1张信用卡，卡号×××。5、2017年12月15日，被告人吴松峰冒用钟某某（公民身份证号码×××）的身份证在中国工商银行巴彦淖尔胜利南路支行骗领了1张信用卡，卡号×××。6、2017年12月15日，被告人吴松峰冒用万某某（公民身份证号码×××）的身份证在中国工商银行巴彦淖尔临河支行骗领了1张信用卡，卡号×××。7、2017年12月15日，被告人吴松峰冒用李某某（公民身份证号码×××）的身份证在巴彦淖尔河套农村商业银行解放东街分理处骗领了1张信用卡，卡号×××。8、2017年12月15日，被告人吴松峰冒用王某（公民身份证号码×××）的身份证在巴彦淖尔河套农村商业银行汇丰支行骗领了1张信用卡，卡号×××。9、2017年12月16日，被告人吴松峰冒用廖某某（公民身份证号码×××）的身份证在中国工商银行巴彦淖尔新区支行骗领了1张信用卡，卡号×××。10、2017年12月16日，被告人吴松峰冒用魏某某（公民身份证号码×××）的身份证在中国银行巴彦淖尔市分行新华西街支行骗领了1张信用卡，卡号×××。11、2017年12月17日，被告人吴松峰冒用张某某（公民身份证号码×××）的身份证在巴彦淖尔市乌拉特村镇银行骗领了1张信用卡，卡号×××。12、2017年12月18日，被告人吴松峰冒用杨某（公民身份证号码×××）的身份证在鄂尔多斯银行乌审西街营业部骗领了1张信用卡，卡号×××；在上海浦发银行鄂尔多斯宝日陶亥西街支行骗领了1张信用卡，卡号×××。13、2017年12月19日，被告人吴松峰冒用洪某某（公民身份证号码×××）的身份证在中国工商银行鄂尔多斯猛格支行骗领了1张信用卡，卡号×××。14、2017年12月19日，被告人吴松峰冒用卢某（公民身份证号码×××）的身份证在中国工商银行鄂尔多斯东绒支行骗领了1张信用卡，卡号×××。15、2017年12月19日，被告人吴松峰冒用蓝某某（公民身份证号码×××）的身份证在中国工商银行鄂尔多斯西街支行骗领了1张信用卡，卡号×××。综上，被告人吴松峰冒用他人身份共计骗领18张信用卡。2018年1月16日，被告人吴松峰在福建省安溪县被当地民警抓获。公诉机关认为，被告人吴松峰使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人吴松峰对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无意见。经审理查明，2017年12月12日至12月20日，被告人吴松峰经他人授意，在内蒙古自治区乌海市、巴彦淖尔市临河区、鄂尔多斯市东胜区冒用他人身份办理银行卡共计18张。2018年1月16日15时许，被告人吴松峰在福建省安溪县被当地民警抓获。上述事实，有经当庭质证、认证的报案材料、侦破报告、抓获经过、临时羁押证明、常住人口基本信息、户籍证明、吴松峰邮寄银行卡的物流单及监控录像的调取通知书、监控视频资料、调取证据通知书、涉案银行卡开户信息资料及影响资料、接受证据材料清单、涉案银行卡、身份证、U盾、电话卡照片、证人闫某的证言、被告人的供述及同步讯问视频资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人吴松峰与他人达成共谋，使用虚假身份证明骗领信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，适用法律意见正确，本院予以支持确认。被告人吴松峰归案后如实供述其犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚。被告人吴松峰骗领信用卡行为虽受他人指使而为，但其作为犯罪行为的具体实施者，在共同犯罪中亦起到积极作用，属于作用较小的主犯，该情节量刑时予以从轻考虑。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第三项、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第二条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人吴松峰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月16日起至2021年1月15日止，罚金待本判决生效后十日内一次性缴纳。）二、扣押在案的银行卡18张、身份证35张、U盾15个、电话卡15张依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份。审 判 长  王 晋代理审判员  张彦军人民陪审员  孙玉霞二〇一八年六月二十六日书 记 员  胡 佳法条链接《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假身份证明骗领的信用卡的。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的”数量巨大”：......（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；第三款违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的”使用虚假的身份证明骗领信用卡”。《关于有关信用卡规定的解释》刑法规定的”信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。