石家庄市藁城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0109刑初44号
公诉机关石家庄市藁城区人民检察院。
被告人姜某某，女，1971年3月5日出生。2016年4月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪经石家庄市藁城区人民检察院批准逮捕，2016年5月11日由石家庄市藁城区公安局执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。
石家庄市藁城区人民检察院以藁检公诉二刑诉[2016]43号起诉书指控被告人姜某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市藁城区人民检察院指派检察员杜红岩出庭支持公诉，被告人姜某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
石家庄市藁城区人民检察院指控：
一、2012年9月，藁城市睿达种植专业合作社注册成立，法人代表张某甲（已死亡），2013年5月张某乙（在押）接手该合作社，并把该合作社并到藁城市东旭种植专业合作社名下，变更为藁城市东旭（睿达）农民专业合作社，张某乙负责该合作社全部业务，被告人姜某某担任该社代办员。2013年1月至2015年4月，姜某某帮助该合作社以年息5.04%为引诱，非法吸收本村村民陈某某、蒋某某、吴某某等98人存款158.76万元，并将存款上交藁城市东旭（睿达）农民专业合作社，除返还本金或利息3.3万元外，给集资人造成直接经济损失155.46万元。姜某某从中获取提成。姜某某供称自己垫付其他集资人110.65万元。
二、2013年6月，藁城市汇广种植专业合作社注册成立，法人代表杨某某，实际经营人景某某（在押）。被告人姜某某被发展为该社代办员。2014年1月至2015年4月，姜某某帮助该合作社以年息5.1%为引诱，非法吸收本村村民姜某甲、陆某甲、陆某乙等84人存款132.6165万元，并将存款上交藁城市汇广种植专业合作社，给集资人造成直接经济损失132.6165万元。姜某某从中获取提成。姜某某供称自己垫付其他集资人128.7万元。
三、2014年3月，河北鑫盛投资管理有限公司在石家庄市注册成立，法人代表景某某，姜某某被发展成该公司代办员。2014年4月至2015年4月，姜某某帮助该公司以年息10%为引诱，非法吸收本村村民蒋某甲、陆某丙、刘某某等89人存款189.26万元，并将存款上交河北鑫盛管理有限公司，给集资人造成经济损失189.26万元，姜某某从中获取提成。
四、2013年9月，石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司藁城分公司注册成立，法人代表贾某某（另案处理），姜某某被发展成该公司代办员。2014年1月至2015年1月，姜某某帮助该公司以年息10%为引诱，非法吸收本村村民吴某甲、张某丙、毛某某等97人存款206.8万元和本村村民陆某甲、吴某甲等30人（未报案）存款37.6万元及其家人存款20.2万元，并将存款上交石家庄市锦山龙湖水域旅游开发有限公司藁城分公司，期间返还部分集资人存款外（未报案），给集资人造成直接经济损失206.8万元，姜某某从中获取提成。
2013年1月至2014年2月，被告人姜某某使用井陉县高能銮台垴种植专业合作社存款凭证非法吸收本村村民田某某、吴某丁等6人（未报案）及家人存款9.59万元和7.1万元，已返还。
针对上述指控，公诉机关向本院提交了该案的有关证据，提出被告人姜某某有投案情节，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款的规定，对被告人姜某某以非法吸收公众存款罪惩处。
被告人姜某某对起诉书指控的事实及其罪名无异议，无辩解。
经审理查明：
一、2012年9月，藁城市睿达种植专业合作社注册成立，法人代表张某甲（已死亡），2013年5月张某乙（另案处理）接手该合作社，并把该合作社并到藁城市东旭种植专业合作社名下，变更为藁城市东旭（睿达）农民专业合作社，张某乙负责该合作社全部业务，被告人姜某某担任该社代办员。2013年1月至2015年4月，姜某某帮助该合作社以年息5.04%为引诱，非法吸收本村村民陈某某、蒋某某、吴某某等98人资金158.76万元，除返还本金或利息3.3万元外，造成集资人直接经济损失155.46万元。姜某某从中获取提成，姜某某垫付其他集资人部分集资款。
以上事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、审计报告，证明：被告人姜某某帮助藁城市东旭（睿达）农民专业合作社吸收98人、资金额158.76万元，返还本金或利息3.3万元，未退还金额155.46万元。
2、上述陈某某、蒋某某、吴某某等98名集资人证言、集资人身份证复印件、藁城市东旭（睿达）农民专业合作社吸收资金总额158.76万元凭证、返还本金或利息3.3万元，未退还本金155.46万元。
3、被告人姜某某供述，我来投案自首。2014年，张某甲还有其他几个人找到我家，给我介绍说藁城睿达合作社是一个合法公司，办理存款比银行利息高，保险、安全，支取方便，我就做了藁城睿达合作社的代办员。通过我在睿达合作社存款有200多万元。睿达合作社给我提成每万元存款160元，后来涨到200，最高时涨到600元，得到多少手续费，记不清了。我从睿达合作社得到的提成都用来垫付储户的存款，我共垫付100多万，张某乙给我开了一张100多万金额的欠条。
4、张某乙证言，藁城市睿达种植专业合作社的法人代表是我亲弟弟张某甲。2013年5月9日，我弟弟张某甲病危，我接手藁城市睿达合作社，我没有去工商部门办理法人变更手续。2013年5月，我把睿达合作社并到藁城市东旭合作社名下，储户办理存款业务改成东旭（睿达）合作社的存款凭证。吴某给睿达合作社的代办员发了一个声明信，内容是睿达合作社属于东旭合作社的分支机构。吴某是藁城东旭合作社的法人代表。藁城市睿达合作社在藁城非法吸收存款1300多万元。非法吸收的大部分存款我通过现金和银行转账的方式给了吴某。2014年，我在邯郸首付30万元左右买了一辆黑色宝马车，后来28万抵押给邯郸叫杰子的一个人。藁城市睿达合作社给储户的存款一年每万元存款利息是504元。代办员的手续费是每万元存款180元，后来吴某给代办员调了几次手续费，调到多少钱我不清楚。
5、吴某证言，2013年5月，张某乙接手睿达合作社，代办员担心张某乙没有经验，不能正常经营，睿达合作社的代办员要求我接管睿达合作社，我同意了代办员的要求，出了一个声明，意思是睿达合作社属于东旭合作社，之后张某乙一直负责这个合作社，所吸收的存款也都给了张某乙。睿达合作社在藁城吸收了一千三四百万元，我以个人名义向张某乙几次借款共六七百万元。
6、张某证言，我曾在藁城市东旭（睿达）合作社做过出纳。张某乙把藁城睿达合作社更名为藁城东旭（睿达）合作社，业务经理是张某甲，会计是张某乙，出纳是我。各村镇的东旭（睿达）合作社代办员有了储户存款后，张某甲带着张某乙去代办员那里，把存款拿回来给我或者张某乙，再把存款存到张某乙的邮政储蓄或中国农业银行的账号里。
7、藁城市睿达种植专业合作社工商注册资料，载明经营范围：组织采购、供应本社成员种植农作物所需要的农业生产资料，组织销售本社成员种植的农作物；引进种植新技术、新产品，开展与种植生产经营有关的技术培训、技术交流和咨询服务。住所设在藁城市廉州路东段路北移动公司楼；法定代表人张某甲。
8、吴某书写的声明:藁城市睿达合作社隶属于藁城市东旭合作社分支机构。2013年5月20日。
9、接受证据清单、张某乙给姜某某写的借条三张：张某乙借姜某某现金60万元、50万元、6500元。
10、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书。
二、2013年6月，藁城市汇广种植专业合作社注册成立，法人代表杨某某，实际经营人景某某（另案处理）。被告人姜某某被发展为该社代办员后，2014年1月至2015年4月，姜某某帮助该合作社以年息5.1%为引诱，非法吸收本村村民姜某甲、陆某甲、陆某乙等84人资金132.6165万元，造成集资人直接经济损失132.6165万元。姜某某从中获取提成，姜某某垫付其他集资人部分集资款。
以上事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、审计报告，证明：被告人姜某某帮助藁城市汇广种植专业合作社吸收84人、资金额132.6165万元。
2、上述姜某甲、陆某甲、陆某乙等84名集资人证言、集资人身份证复印件、藁城市汇广种植专业合作社吸收资金总额132.6165万元凭证。
3、被告人姜某某供述，藁城汇广种植专业合作社法人代表是杨某某，实际负责人是景某某，汇广合作社经理是黄某某，会计兼出纳是景某甲，业务经理是史某，会计是申某某，我儿子张某丙在汇广合作社当司机。景某某和黄某某、史某去过我家很多次，让我做我们村的汇广合作社代办员后，我开始帮汇广合作社办理存款业务，代办点设立在我家里。我主要办理我们村村民的存款业务，通过我在汇广合作社存款共400多万元。汇广合作社给我每一万元存款每年手续费200多元，后涨到400元，最后几个月涨到1000元。我从汇广合作社得到的提成都用作垫付储户存款了。汇广合作社出事后，我个人通过贷款筹集了一部分资金垫付部分储户的存款，大概退了130万元左右。当时景某某给我打了一个欠条，把我垫付收回的存款凭证换成这个欠条。
4、景某某证言，我在藁城注册的合作社全称是藁城市汇广种植专业合作社（简称藁城市汇广合作社），法人代表是我母亲杨某某，一直是我全面负责经营。当时想通过在合作社集一部分资金做金属硅和房地产生意，汇广合作社河西营代办员是姜某某。藁城汇广合作社的存款一年利息是5.1%，利息由我和经理黄某某商量后决定。藁城汇广合作社的存款凭证，是我从临漳一个印刷门市做好的空白支票带到藁城的合作社里。吸收的钱我在邯郸市临漳县南东坊村投资房地产（小产权房）200多万，投资四川蜀宁硅业460多万，合作社支付代办员工资、手续费、奖励（油、被子等）共300多万，支付存款人利息有五六十万左右，买了一辆宝马车花了50多万，合作社的日常开销及工作人员的工资大概有80多万；还有50万左右欠款没有收回来。
我收回来一部分姜某某、张某丁代办的汇广合作社存款凭证，答应他们尽快把钱还上，我按照收回的存款凭证的总数及利息、加上欠姜某某和张某丁的手续费，一共写了这个128.7万元的欠条，收回多少金额的存款凭证和欠他俩手续费多少我记不清了。
5、景某乙证言，景某某开办的藁城汇广种植专业合作社非法吸收公众存款，我曾经在这个合作社当会计。河西营村的姜某某和张某丁都办理汇广种植专业合作社的业务。每万元存款给代办员360元手续费，后来涨到670元、1050元左右。
6、黄某某证言，藁城市汇广合作社的负责人是景某某，我也开车去代办员家里办理汇广合作社的业务。利息、提成是景某某定的。
7、申某某证言，2014年2月到2015年3月，我在藁城市汇广种植专业合作社做过会计。景某某是藁城市汇广合作社的总经理，黄某某是业务经理。史某是业务员，收的资金由他掌管。景某甲（身份证上叫景某乙）是合作社的会计，张某丙是司机，负责送票、取存款。
8、藁城市汇广种植专业合作社工商注册资料，载明经营范围：组织采购、供应本社成员种植农作物所需要的农业生产资料，组织销售本社成员种植的农作物；引进种植新技术、新产品，开展与种植生产经营有关的技术培训、技术交流和咨询服务。住所设在藁城市商贸区二区9号；法定代表人杨某某。
9、接受证据清单、借条一张：景某某给姜某某写的借条一张，写明景某某借姜某某现金128.7万元
10、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书。
三、2014年3月，河北鑫盛投资管理有限公司在石家庄市注册成立，法人代表景某某，姜某某被发展为该公司代办员。2014年4月至2015年4月，姜某某帮助该公司以年息10%为引诱，非法吸收本村村民蒋某甲、陆某丙、刘某某等89人资金189.26万元，造成集资人经济损失189.26万元，姜某某从中获取提成。
以上事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、审计报告，证明：被告人姜某某帮助河北鑫盛投资公司吸收89人、资金额189.26万元。
2、上述蒋某甲、陆某丙、刘某某等89名集资人证言、集资人身份证复印件、河北鑫盛投资管理有限公司吸收资金总额189.26万元凭证。
3、被告人姜某某供述，石家庄鑫盛投资管理有限公司的实际办公地址在藁城市汇广种植专业合作社，景某某、黄某某找到我说，他们成立了一个石家庄鑫盛投资管理有限公司，办理存款业务，让我在办理汇广合作社的存款业务时，给储户介绍石家庄鑫盛投资管理有限公司的存款业务，让储户选择具体存到哪，景某某、黄某某还说他们刚成立的这个石家庄鑫盛投资管理有限公司跟藁城汇广合作社是一回事，是两种不同的存款业务。我帮助石家庄鑫盛投资管理有限公司办理存款100多万，每万元给我700元左右的手续费。我得到的提成都用作垫付储户存款了。
4、景某乙证言，河北鑫盛投资管理有限公司法人是景某某。景某某告诉我和申某某，河北鑫盛投资管理有限公司和藁城汇广合作社存款业务是一样的，只是单独记账目。
5、河北鑫盛投资管理有限公司工商注册资料，载明经营范围：投资管理（金融、证劵、期货投资管理除外），以自有资本对国家非限制或非禁止的项目进行投资（以上经营范围涉及许可经营项目的，应在取得有关部门的许可后方可经营）。住所设在石家庄市裕华区建华南大街215号万达广场F区综合写字楼01楼单元1405；法定代表人景某某。
6、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书。
四、2013年9月，石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司藁城分公司注册成立，法人代表贾某某（另案处理），姜某某被发展为该公司代办员。2014年1月至2015年1月，姜某某帮助该公司以年息10%为引诱，非法吸收本村村民吴某甲、张某丙、毛某某等97人资金206.8万元和本村村民陆某甲、吴某甲等30人（未报案）资金37.6万元（已返还），造成集资人直接经济损失206.8万元，姜某某从中获取提成。
2013年1月至2014年2月，被告人姜某某使用井陉县高能銮台垴种植专业合作社存款凭证非法吸收本村村民田某某、吴某丁等6人（未报案）资金9.59万元（已返还）。
另查明，被告人姜某某于2016年5月11日到石家庄市藁城区公安局投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
以上事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、审计报告，证明：姜某某帮助锦山龙湖水域旅游开发有限公司吸收资金97人、金额206.8万元，未退还金额206.8万元；还有30人未报案，集资金额37.6万元；姜某某帮助井陉县高能銮台垴种植专业合作社非法吸收资金6人、资金9.59万元。
2、上述吴某甲、张某丙、毛某某等97名集资人证言、锦山龙湖水域开发公司吸收资金总额206.8万元凭证。
3、张某丙提供的姜某某垫付集资人在锦山旅游公司的集资款留的存款凭证共计37.6万元、井陉县高能銮台垴种植合作社的存款凭证共计9.59万元（第1联客户留存）。
4、被告人姜某某供述，石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司（简称锦山旅游公司）在藁城有分公司，负责人和法人代表是贾某某，还有一个叫吴某丙的业务经理，井陉县高能銮台垴种植专业合作社在藁城的负责人也是贾某某。2014年，吴某丙和贾某某多次找到我，让我做锦山旅游公司的代办员。每一万元存款每年给我500元的提成，或者叫手续费。我在我们村帮助锦山旅游公司吸收300万元左右的存款，存款利息是一年期限每一万元年利率10％，井陉县高能銮台垴种植专业合作社的存款利息是年利率5％。
5、邢某某证言，石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司法人代表曹某某，公司的实际负责人和控制人是我本人。石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司藁城分公司法人代表和负责人是贾某某，注册地址为藁城市四明街北段路西北街商住楼，经营范围是景区门票销售。石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司藁城分公司的存款凭证是石家庄锦山龙湖水域旅游一卡通存款凭证，每1万元存款代办员有500元的提成，存款利息是年利率10％。我们公司在藁城区共吸收1.5亿左右的存款。
6、贾某某证言，2013年9月，在藁城区注册了石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司藁城分公司和河北浩鑫投资有限公司藁城分公司，我任两个分公司的法人代表。石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司法人代表是曹某某，公司负责人是邢某某，井陉县高能銮台垴种植专业合作社法人代表和负责人都是邢某某。代办员有河西营村的张某丁和姜某某，我在藁城共吸收存款8000万元左右，其中包括锦山旅游一卡通的存款业务，也包括井陉县高能銮台垴种植专业合作社的存款业务。
7、吴某丙证言，石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司藁城分公司的法人代表和负责人是贾某某。我跟贾某某去过藁城南董镇河西营村，代办员是姜某某，我跟贾某某去代办员家就是送取存款，送取存款凭证。
8、龚某证言，我是石家庄锦山龙湖水域开发有限公司藁城分公司出纳。我们分公司收钱后把钱交给石家庄的总公司，我负责跟总公司的张科然进行存款的交接。
9、张某丙证言，我母亲姜某某在锦山旅游公司办理业务时留的票据，是我母亲垫付储户存款收回来的锦山旅游一卡通存款凭证和井陉县高能銮台垴种植合作社存款凭证。我家共垫付旅游公司和这个合作社储户大概50万元左右。
10、石家庄锦山龙湖水域旅游开发公司工商注册资料。
11、石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司藁城分公司工商注册资料，载明经营范围：景区门票销售；法定代表人贾某某。
12、到案经过，证明：2016年5月11日，被告人姜某某到石家庄市藁城区公安局投案。
13、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书。
本案还有以下综合证据：
1、藁城区公安局出具办案说明，藁城市东旭（睿达）合作社相关人员张某乙另案处理；藁城市汇广种植专业合作社相关人员景某某、黄某某另案处理；石家庄锦山旅游公司相关人员邢某某、贾某某、吴某丙另案处理。
2、被告人姜某某户籍证明。
3、在逃人员登记/撤销表（姜某某）。
本院认为，被告人姜某某违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。石家庄市藁城区人民检察院指控被告人姜某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。案发后，被告人姜某某到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可从轻处罚；被告人姜某某在其非法吸收公众存款的共同犯罪中，起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人姜某某已垫付部分集资人集资款，可对其酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
被告人姜某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月11日起至2018年5月10日止；罚金自判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
（此页无正文）
审 判 长 张文平
人民陪审员 曹红国
人民陪审员 靳梅肖
二〇一七年三月二十日
书 记 员 周云云