辽宁省辽阳市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）辽阳刑二终字第86号
原公诉机关辽阳市弓长岭区人民检察院。
上诉人（原审被告人）罗凯，男，1980年生，汉族，高中文化，无职业，捕前住辽阳县首山镇。因本案于2014年3月20日被刑事拘留，同年4月22日被执行逮捕。现羁押于辽阳市看守所。
辩护人ＸＸ，系辽宁文正律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）李想，男，1975年生，汉族，初中文化，无职业，户籍地辽宁省鞍山市，捕前住辽阳县首山镇。2012年12月12日，因犯信用卡诈骗罪被辽阳市白塔区人民法院判处拘役四个月缓刑一年。因本案于2013年10月11曰被刑事拘留。同年11月15日被执行逮捕。现羁押于辽阳市看守所。
上诉人（原审被告人）陈X莉，女，1970年出生，汉族，初中文化，捕前住辽阳县小北河镇。因本案于2014年3月17曰被刑事拘留，同年4月22日被执行逮捕。现羁押于辽阳市看守所。
辩护人刘华，系辽宁泽人律师事务所律师。
原审被告人姜X铭，男，1963年生，汉族，初中文化，户籍所在地辽宁省鞍山市，捕前住辽阳县小北河镇。1990年7月6日因盗窃罪被鞍山市铁西区人民法院判处有期徒刑六年。因本案于2014年3月17曰被刑事拘留，同年4月22日被执行逮捕。现羁押于辽阳市看守所。
原审被告人马X（1），男，1974年出生，满族，高中文化，户籍所在地辽宁省鞍山市，现住辽阳县首山镇。因贩卖毒品罪于2014年3月18日被辽阳市太子河区人民法院判处有期徒刑一年二个月。因本案于2014年10月11曰被取保候审。
原审被告人马X（2），女，1978年出生，汉族，初中，无职业，户籍所在地辽宁省辽阳市辽阳县，现住辽阳县首山镇。因本案于2014年8月22日被取保候审。
原审被告人王X石，男，1963年生，汉族，初中文化，现住辽阳县柳壕镇。因本案于2014年5月13日被刑事拘留，同年5月27日被执行逮捕，同年6月19日被取保候审。
原审被告人王X，女，1984年生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地辽宁省鞍山市，现住辽阳县。因本案于2014年3月20日被刑事拘留，同年5月27日被执行逮捕，同年6月19日被取保候审。
原审被告人杨X，女，1962年生，汉族，初中文化，无职业，现住辽阳县柳壕镇。因本案于2014年5月23日被取保候审。
原审被告人李X云，男，1952年生，汉族，小学文化，户籍所在地辽宁省鞍山市，现住辽阳县刘二堡镇。因本案于2014年3月20日被刑事拘留，同年4月10日被取保候审。
辽阳市弓长岭区人民法院审理辽阳市弓长岭区人民检察院指控被告人罗凯、李想、陈X莉、姜X铭犯贷款诈骗罪，被告人罗凯、李想、马X（1）、马X（2）、王X石、王X、杨X、李X云犯骗取贷款罪，被告人李想犯信用卡诈骗罪一案，于2015年2月11日作出（2014）辽弓刑初字第00097号刑事判决。宣判后，被告人罗凯、李想、陈X莉三人不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。辽阳市人民检察院指派代理检察员闫颢天出庭履行职务，上诉人罗凯、李想、陈X莉及辩护人ＸＸ、刘华到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
原审法院认定，被告人陈X莉伙同被告人姜X铭、罗凯、李想，利用被告人李想租用的网点，被告人罗凯、李想提供的伪造的用于抵押的网点的产杈证和房屋他项权证及虚构的购销合同等贷款资料，于2012年2月28曰以被告人陈X莉的名义，在辽阳银行贷款人民币120万元，并将此款转入被告人罗凯的账户中。被告人罗凯、李想获赃款人民币22万元，余款人民币98万元被被告人陈X莉、姜X铭挥霍。被告人陈X莉于2012年12月27日偿还贷款人民币20万元。被告人陈X莉伙同被告人姜X铭、罗凯，利用被告人罗凯租用的网点及被告人罗凯提供的伪造的用于抵押的网点的产权证和房屋他项权证及虚构的购销合同等贷款资料，于2012年5月28曰以被告人陈X莉的名义，在辽阳银行贷款人民币120万元，并将此款转入被告人罗凯的账户中。被告人罗凯获赃款人民币20万元，余款人民币100万元被陈X莉、姜X铭挥霍。
被告人马X（1）伙同被告人马X（2）、罗凯，利用被告人马X（1）提供的假的网点，被告人罗凯提供的伪造的用于抵押的网点的产权证和房屋他项权证及虚构的购销合同等贷款资料，于2012年6月18日，以被告人马X（2）的名义，在辽阳银行贷款人民币98万元，并将此款转入与其签订假的购销合同人许海霞的账户中。被告人罗凯获赃款人民币5万元，余款人民币93万元被马X（1）用于辽阳工业橡胶厂生产及个人挥霍。2014年8月22日，被告人马X（2）案发后偿还贷款人民币98万元。
被告人王X石伙同被告人罗凯、李想、王X、杨X，利用被告人罗凯、李想提供的假的网点、伪造的用于抵押的网点的产权证和房屋他项权证及虚构的购销合同等贷款资料，于2012年4月27日以被告人王X的名义在辽阳银行贷款人民币150万元，并将此款转入与其签订假的购销合同人朱X静的账户中。被告人罗凯、李想获赃款人民币30万元。余款人民币120万元被被告人王X石改变用途投资黑山多元益肥厂的厂房建设及购买该厂的原材料。被告人王X案发后偿还贷款人民币150万元。
被告人李X云伙同被告人罗凯、马X（1）及李辉（另案处理）、王萍，利用被告人马X（1）提供的假的网点、被告人罗凯伪造的用于抵押的网点的产权证和房屋他项权证及虚构的购销合同等贷款资料，于2012年3月29日以被告人李X云的名义在辽阳银行贷款人民币100万元，并将此款转入与其签订假的购销合同人朱X静的账户中。被告人罗凯获赃款人民币14万元，余款人民币86万元被被告人李X云改变用途投资辽阳□□润滑油品厂的设备及购买该厂的原材料。被告人李X云案发后共计偿还贷款人民币100万元。
综上，被告人罗凯参与贷款诈骗犯罪二起，金额220万元，参与骗取贷款犯罪三起，金额348万元；被告人李想参与贷款诈骗犯罪一起，金额100万元，参与骗取贷款诈骗犯罪一起，金额150万元；被告人陈X莉、姜X铭参与贷款诈骗犯罪二起，金额220万元；被告人马X（1）参与骗取贷款犯罪二起，金额198万元；被告人马X（2）参与骗取贷款犯罪一起，金额98万元；被告人王X石、王X、杨X参与骗取贷款犯罪一起，金额150万元；被告人李X云参与骗取贷款犯罪一起，金额100万元。
另查，2011年3月初至11月末期间，被告人李想为获取非法利益，明知苏X海（已判决）和其妻子叶X（已不起诉）不具备申请白金信用卡资格的情况下，伙同苏X海和叶X向银行提供虚假的证明资料，帮助该二人分别在中国农业银行股份有限公司辽阳市文圣区支行和辽塔支行骗领授信额度为人民币30万元的金穗白金卡各一张，收取苏X海好处费人民币6万元，并且多次帮助苏X海套现，收取好处费合计人民币1.22万元。苏X海、叶X经银行多次催收，超过3个月仍不偿还，其恶意透支本金人民币299737.82元和人民币299299.98元，合计人民币599037，80元。
案后，被告人罗凯、陈X莉、姜X铭、李X云、杨X被公安机关传唤归案，被告人王X、王X石、李想被公安机关抓获归案；被告人马X（2）到公安机关自首。
原审法院经公开审理，对本案涉案证据进行了庭审质证，并根据被告人罗凯、李想、陈X莉、姜X铭、马X（1）、马X（2）、王X石、王X、杨X、李X云的具体犯罪事实、情节及社会危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第一百七十五条之一、第一百九十六条第一款（四）项、第六十七条、第六十四条的规定，认定：被告人罗凯犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚款十万元，犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金五万元，依照数罪并罚原则，决定执行有期徒刑七年，并处罚金十五万元；被告人李想犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金五万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金八万元，根据数罪并罚原则，决定执行有期徒刑九年，并处罚金十四万元；被告人陈X莉犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金三十万元；被告人姜X铭判处有期徒刑十一年，并处罚金三十万元；被告人马X（1）犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金一万五千元（已缴纳）；被告人马X（2）犯骗取贷款罪，判处罚金五千元（已缴纳）；被告人王X石犯骗取贷款罪，判处罚金五千元（已缴纳）；被告人王X犯骗取贷款罪，判处罚金五千元（已缴纳）；被告人杨X犯骗取贷款罪，判处罚金五千元（已缴纳）；被告人李X云犯骗取贷款罪，判处罚金一万元（已缴纳）；被告人罗凯、李想非法所得予以追缴，上缴国库；被告人陈X莉、姜X铭犯罪所得依法追缴，返还辽阳银行。
上诉人罗凯的上诉理由：我与信贷员多次给陈X莉夫妇打电话要求还款，并去陈X莉夫妇家里承诺如果到期还款钱不够，可以帮助凑，可是后来就找不到人了。贷款我以为既帮助银行完成任务额，又帮了朋友的企业，虽然违规但不违法。我帮马X（2）、王X石、李X云、陈X莉夫妇贷款的目的行为是一致的。
罗凯辩护人的辩护意见：罗凯参与的五起犯罪，实施的行为一致，应构成一种犯罪。一审法院适用法律不当，不应当因悔罪把犯罪定性予以改变。
上诉人李想的上诉理由：量刑过重，被公安机关传唤后，贷款下来之前，上诉人曾分别给罗凯、王X石打电话明确表态，说贷款不办了，上诉人不参与了。
上诉人陈X莉的上诉理由：上诉人取得贷款后，将部分贷款用于购置生产资料，发放工资，部分贷款用于偿还其他贷款，也没有进行挥霍，没及时还款是经营不善所致，不构成贷款诈骗。上诉人与本案其他被告人相同，只是数额不同，原审法院认定的罪名截然不同，属判决不公。
陈X莉辩护人的辩护意见：上诉人陈X莉没有故意非法占有贷款，不构成贷款诈骗罪。本案被告人都是既遂犯罪，结果却不相同。
出庭检察员意见：单从罗凯个人行为看基本相同，放到整个犯罪事实看，我们认为一审认定事实及定性没有错误。关于上诉人李想提出的犯罪中止理由，刑法规定的犯罪中止是要求有效性，不仅是自己停止行为，还要阻止其他人犯罪。虽然李想停止了行为，但其他人并没有停止，所以不构成犯罪中止。本案事实清楚，证据充分，建议驳回上诉，维持原判。
经审理查明，原判认定被告人罗凯、李想、陈X莉、姜X铭、马X（1）、马X（2）、王X石、王X、杨X、李X云的犯罪事实，各被告人均无异议。并有房屋他项杈利证、辽阳县婚姻登记处戳片证明等物证、指定审查决定书、案件来源、抓获经过、辽阳银行业务凭证、辽阳市房地产交易登记表、完税证、商品房买卖合同、个人独资企业设立登记申请书、介绍信、户籍证据、李想刑事判决书、辽阳银行股份有限公司情况说明、陈X莉、姜X铭的贷款档案、马X（1）、王X的贷款档案、李X云的贷款档案、辽阳银行业务凭证、案件来源、报案材料、不良透支报告、苏X海信用卡交易信息、苏X海、叶X白金卡基本信息、账户信息、账户交易信息证据、催收信函发出凭证、苏X海信用卡透支催收情况、苏X海刑事判决书等书证、证人傅X贤、朱X静、郑X、许X霞、王X远、董X强、田X阁、卢X伟、张X明、赵X、孙X、苏X、范X、孙X波等人的证言、被告人罗凯、李想、马X（1）、李X云、姜X铭、王X石、王X、杨X、苏X海、马X（2）的供述及辨认笔录等证据予以证明。
上述事实证据均经原审法院庭审质证，本院审理过程中未发生变化，上诉人在本院审理期间未提出新的证据，本院依法均予以确认。
本院认为，上诉人陈X莉、原审被告人姜X铭以非法占有为目的，在上诉人罗凯、李想的帮助下，采取欺骗手段，用虚假抵押物及虚假资信诈骗银行贷款，数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪，均应依法惩处；上诉人罗凯、李想及原审被告人马X（1）、马X（2）、王X石、王X、杨X、李X云采取欺骗手段，用虚假抵押物骗取银行贷款，数额较大，其行为已构成骗取贷款罪，均依法应予惩处；上诉人李想伙同他人以虚假资信证明，骗领信用卡并帮助他人恶意透支数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。关于上诉人罗凯、李想、陈X莉及其辩护人提出的上诉人不构成贷款诈骗罪应为骗取贷款罪的辩解、辩护等意见，经查无事实与法律依据，本院不予采信。原判认定事实清楚，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条一款（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 孙 凯
审判员 李 文
审判员 李洪军
二〇一五年十月二十七日
书记员 杨德慧