广西壮族自治区荔浦县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）桂0331刑初232号
公诉机关广西壮族自治区荔浦县人民检察院。
被告人唐金球，男，1971年6月24日出生于广西荔浦县，汉族，中专文化，无业，出生地广西荔浦县，户籍所在地广西荔浦县，住荔浦县。因犯招摇撞骗罪、诈骗罪，于2004年8月3日被桂林市七星区人民法院判处有期徒刑八年六个月，2010年7月21日刑满释放。因涉嫌诈骗罪，于2016年3月15日被荔浦县公安局刑事拘留，同年4月20日经荔浦县人民检察院批准逮捕，同日由荔浦县公安局执行逮捕，现羁押于荔浦县看守所。
辩护人朱开屏，广西和强律师事务所律师。
荔浦县人民检察院以荔检刑诉[2016]226号起诉书指控被告人唐金球犯诈骗罪，于2016年11月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年12月15日公开开庭审理了本案。荔浦县人民检察院指派副检察长黄干莲出庭支持公诉，被告人唐金球及辩护人朱开屏到庭参加了诉讼。现已审理终结。
荔浦县人民检察院指控：2011年11月至2015年8月期间，被告人唐金球为骗取被害人的钱财，谎称自己有购买养老保险的名额，可以帮助被害人购买养老保险，并且在购买养老保险后女性年满45周岁、男性年满50周岁，每月均可领取1000元以上的养老保险金。同时，为骗取被害人的信任，对部分年满45周岁的女性和年满50周岁的男性被害人，唐金球每月中旬均到银行将1000元以上数额不等的所谓“养老保险金”存入到他们的账户上，以造成已经帮助被害人购买养老保险的假象。通过以上方式，唐金球骗取了16名被害人共计人民币122.74万元。其中，骗取巫某4万元、苏某1.5万元、黄某119.3万元、古某11.8万元、莫某23万元、雷某13万元、莫某310.7万元、宋某和11.2万元、余某24.5万元、余某34.5万元、莫某42万元、莫朝区20.15万元、莫某17.39万元、李某2万元、邓某15.9万元、陈某11.8万元。为骗取被害人的信任，唐金球向7名被害人账户内存入了所谓的“养老保险金”共计293455.00元。其中，存入黄某1妻子余某1账户19101.00元、存入古某账户20755.00元、存入莫某3家某黄某2账户51516.60元、存入莫朝区账户45590.80元、存入莫朝区妻子何某账户67567.80元、存入莫某1账户69822.80元、存入陈某账户19101.00元。
2016年3月15日11时许，公安民警在恭城县火车站将被告人唐金球抓获。
公诉机关提供了1、银行账户明细清单、刑事判决书、到案经过等书证；2、证人莫某5的证言；3、被害人黄某1、古某等16被害人的陈述；4、被告人唐金球的供述与辩解等证据认定上述事实。
公诉机关认为，被告人唐金球以购买养老保险的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条规定，是累犯，应当从重处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条规定，向本院提起公诉，请依法判处。
被告人唐金球辩称，对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实和罪名均无异议，并当庭认罪。
被告人唐金球的辩护人朱开屏辩称，对起诉书指控的罪名无异议，另外提出：1、对起诉书指控的部分事实有异议，认为对部分被害人被骗数额不应计入犯罪数额，因为这些指控只有被告人的供述、被害人的陈述等言词证据，而无其他种类的证据予以证实，证据没有形成完整的证据锁链，不能证实被告人的犯罪事实。2、被告人在案发前以给付“养老保险金”形式存入被害人账户内的数额以及帮被害人雷某1到社保所缴纳的4458元，因被告人并非实际非法占有，应当从诈骗数额中扣除。
经审理查明：2011年11月至2015年8月期间，被告人唐金球为骗取被害人的钱财，谎称自己有购买养老保险的名额，可以帮助被害人购买养老保险，并且在购买养老保险后女性年满45周岁、男性年满50周岁，每月均可领取1000元以上的养老保险金。同时，为骗取被害人的信任，对部分年满45周岁的女性和年满50周岁的男性被害人，唐金球每月中旬均到银行将1000元以上数额不等的所谓“养老保险金”存入到他们的账户上，以造成已经帮助被害人购买养老保险的假象。通过以上方式，唐金球骗取了16名被害人共计人民币122.74万元。其中，骗取巫某4万元、苏某1.5万元、黄某119.3万元、古某11.8万元、莫某23万元、雷某13万元、莫某310.7万元、宋某和11.2万元、余某24.5万元、余某34.5万元、莫某42万元、莫朝区20.15万元、莫某17.39万元、李某2万元、邓某15.9万元、陈某11.8万元。为骗取被害人的信任，唐金球帮被害人雷某1缴纳了2011年养老保险，并向7名被害人账户内存入了所谓的“养老保险金”共计297912.2元。其中，帮雷某1缴纳2011年养老保险4458元、存入黄某1妻子余某1账户19101.00元、存入古某账户20755.00元、存入莫某3家某黄某2账户51516.60元、存入莫朝区账户45590.80元、存入莫朝区妻子何某账户67567元、存入莫某1账户69822.80元、存入陈某账户19101.00元。
综上，减除被告人帮雷某1缴纳的养老保险以及向7名被害人存入的所谓“养老保险金”，被告人唐金球实际诈骗16名被害人数额共929487.80元。
2016年3月15日11时许，公安民警在恭城县火车站将被告人唐金球抓获。
另查明：1、被告人唐金球曾到荔浦县社会劳动保险事业管理所帮雷某1缴纳了2011年养老保险4458元。
2、被告人唐金球因犯招摇撞骗罪、诈骗罪，于2004年8月3日被桂林市七星区人民法院判处有期徒刑八年六个月，2010年7月21日刑满释放。
以上事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、荔浦县发展和改革局出具的证明一份，证实：被告人唐金球并不是该单位的工作人员。
2、荔浦县劳动保险事业管理所出具的证明二份，证实：被告人唐金球在案发前除了给雷某1购买了2011年的城镇职工养老保险以外，未给余某3、莫某3、黄某1等其他十一名被害人购买过城镇企业职工养老保险，该十一名被害人也未在荔浦县参加城镇企业职工养老保险。
3、银行存款凭证及转账凭证。证实：2011年-2015年，李某、黄某1、古某等被害人通过银行转账给钱给唐金球的事实。
4、银行账户明细清单及存折本复印件共7份。证实：被告人唐金球为取得被害人的信任，向被害人莫某1、古某、余某1、何某、莫朝区、黄某2、陈某的银行账户中存入所谓的“养老保险金”共计293454.2元的事实。
5、桂林市七星区人民法院（2004）星刑初字第163号刑事判决书及释放证明各一份。证实：被告人唐金球具有累犯情节。
6、到案经过一份。证实：2016年3月15日上午11时许，被告人唐金球在恭城火车站被公安民警抓获归案的事实。
7、户籍证明一份。证实：被告人唐金球出生于1971年6月24日，作案时已年满十八周岁，具有完全刑事责任能力。
8、证明一份。证实：经查实，桂林没有王某这个人。
（二）证人证言
证人莫某5的证言，证实：被告人唐金球骗取财物的部分受害人的情况和被骗取的具体金额以及唐金球骗取财物的方式、时间、地点。
（三）被害人陈述
1、被害人黄某1的陈述2份。证实：2014年5月至2015年9月期间，其在荔浦县因帮自己以及其妻子余某1购买养老保险被唐金球骗取人民币19.3万元。自2014年8月到2015年7月，其妻子余某1共领了11次“养老保险金”，合计人民币19101.00元。其自办理养老保险后，未得过养老保险金。其共损失人民币173899.00元。
2、被害人古某的陈述。证实：2014年3月至7月期间，其在荔浦县因购买养老保险被唐金球骗取人民币11.8万元，自2014年8月到2015年7月，其共领了11次“养老保险金”，共计人民币20755.00元。其共损失人民币97245.00元。
3、被害人莫某2的陈述。证实：2012年8月，其在荔浦县因购买养老保险被唐金球骗取人民币3万元。自交付3万元后其未领过养老保险金。
4、被害人雷某1的陈述。证实：2011年4月，其在唐金球的住处因购买养老保险被唐金球骗取人民币3万元，自交付3万元后其未领过养老保险金。
5、被害人莫某3的陈述2份。证实：2011年3月至2012年6月期间，其在荔浦县因购买养老保险被唐金球骗取人民币10.7万元。其中：5.5万元是给其家某黄某2购买养老保险；4.5万元是给其自己购买养老保险。2015年9月，唐金球又以两份养老保险需要从南宁转到荔浦需要手续费为由，骗取莫某37000元，共计人民币10.7万元。自2012年8月到2015年7月，其家某共领了32次“养老保险金”，共计人民币51516.6元。其共损失人民币55483.4元。
6、被害人宋某和的陈述。证实：2013年10月28日19时许，其在唐金球家中因给其妻子唐某购买养老保险被唐金球骗取人民币11.2万元，并由唐金球写了一张收条，自购买养老保险后其妻子未领过养老保险金。
7、被害人余某2的陈述。证实：2015年6月22日，其在荔浦县荔城镇“金点汽车养护中心”因给其妻子韦秀鸾购买养老保险被唐金球骗取人民币4.5万元。同时，唐金球还谎称因其未交够8万元，要两年后才可领取养老保险金。因此自交付4.5万元后，其妻子韦秀鸾未领过养老保险金。
8、被害人余某3的陈述。证实：2015年6月22日，其在荔浦县荔城镇“金点汽车养护中心”因给其妻子潘某购买养老保险被唐金球骗取人民币4.5万元。自交付4.5万元后，其妻子潘某未领过养老保险金。
9、被害人莫某4的陈述。证实：2015年9月28日，被告人唐金球以让其出人民币2万元帮顶个购买养老保险的名额后就可以领二年养老保险金为由，在荔浦县荔城镇“金点汽车养护中心”骗取其人民币2万元，其中1万元是其之前借给唐金球的，并另外交付了1万元现金，自交付2万元后其未领过养老保险金。
10、被害人莫朝区的陈述2份。证实：2010年12月至2015年9月，被告人唐金球以帮助其购买养老保险为由，在荔浦县二十四米街唐金球家中骗取其人民币20.15万元。其中人民币9.65万元是给其本人购买养老保险，10.5万元是给其前妻何某购买养老保险。其前妻何某于2012年7月至2015年6月，领取所谓的“养老保险金”共计人民币67567元，其本人于2013年9月至2015年7月，领取所谓的“养老保险金”共计人民币45590.8元。其共损失人民币88342.2元。
11、被害人莫某1的陈述。证实：2012年初至2014年3月24日，其在荔浦县因购买养老保险为被唐金球骗取人民币7.39万元。从2012年8月份至2015年7月，其共领取所谓的“养老保险金”共计人民币69822.80元，其共损失人民币4077.2元。
12、被害人李某的陈述。证实：2014年11月11日至2015年8月25日期间，其在荔浦县因购买养老保险被唐金球骗取人民币3.4万元。自交付3.4万元后其未领过养老保险金。
13、被害人邓某1的陈述。证实：2013年8月，其因帮其父亲邓某2购买医保、帮其母亲雷某2购买职工养老保险在荔浦县被唐金球骗取人民币5.9万元。其中2万元是支付现金，另外3.9万元是唐金球从其交通银行的信用卡（卡号：62×××73）中刷走的。自购买医保和职工养老保险后，其父亲邓某2、母亲雷某2未领过养老保险金。
14、被害人陈某的陈述。证实：2014年1月19日至2014年9月10期间，其因购买养老保险在荔浦县被唐金球骗取人民币11.8万元，自购买养老保险后，其共领过11个月的养老保险金，合计人民币19101.00元。
15、被害人苏某的陈述。证实：2010年年底，其因购买养老保险被唐金球骗取人民币1.5万元。自交付1.5万元后其未领过养老保险金。同时，其要求追究唐金球的法律责任。
16、被害人巫某的陈述。证实：2010年年底，其因购买养老保险被唐金球骗取人民币4万元。自交付4万元后，其未领过养老保险金。同时，其要求追究唐金球的法律责任。
（四）被告人的供述
被告人唐金球的供述和辩解。证实：其自2011年11月至2015年8月期间，其在荔浦县以帮助他人购买养老保险为由，先后骗取巫某、莫朝区、宋某和等十多个人的钱财，共计一百多万元的事实及经过情况。
以上证据经过法庭举证、质证，证据来源合法，证据内容客观真实，证据与本案事实有关联，证据之间能够相互吻合和印证，能客观证明本案诈骗罪的犯罪事实，本院予以确认。
针对控辩双方争议焦点，结合本案事实和证据，本院综合分析如下：
1、关于被告人的辩护人提出的部分仅凭被害人陈述及被告人供述的言词证据不能认定被害人被骗数额的辩护意见。经查，本案中，被告人在收被害人的钱的时候，除了写了收条给宋某和以及写了欠条给陈某以外，均没有向其他被害人写收条。这些被害人大多数都是通过给现金的方式将钱交给被告人唐金球，出于相信被告人的原因也没有要求被告人写收条。但是关于被害人被骗数额，有被告人的供述与被害人的陈述予以证实，且两者的陈述相互吻合，没有出入，被告人也予认可。综合全案事实，可以认定被害人被骗数额为起诉书中指控的数额减除帮雷某1缴纳养老保险的数额以及已存入被害人账户的数额，因此被告人辩护人的该辩护意见与本案事实不符，本院不予采纳。
2、关于被告人的辩护人提出的被告人在案发前以给付“养老保险金”形式存入被害人账户内的数额以及帮被害人雷某1到社保所缴纳的4458元，因被告人并非实际非法占有，应当从诈骗数额中扣除的辩护意见。经查，被告人唐金球在实施诈骗过程中，为骗取被害人的信任，向7名被害人账户内存入了所谓的“养老保险金”以及帮被害人雷某1缴纳的养老保险共计297912.20元。其中，存入黄某1妻子余某1账户19101元、存入古某账户20755元、存入莫某3家某黄某2账户51516.60元、存入莫朝区账户45590.80元、存入莫朝区妻子何某账户67567元、存入莫某1账户69822.80元、存入陈某账户19101元以及唐金球帮雷某1缴纳的养老保险4458元。以上事实有荔浦县劳动保险事业管理所出具的证明、银行账户明细清单及存折本复印件、被害人黄某1、古某、莫某3、莫朝区、莫某1、陈某、雷某1的陈述、被告人的供述等证据予以证实，因此辩护人的该项辩护意见与本院查明的事实相符，本院予以采纳。
本院认为，被告人唐金球以非法占有为目的，以购买养老保险的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人唐金球犯诈骗罪的罪名成立，依法应当在十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产的量刑幅度内追究其刑事责任。被告人到案后，能如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪，认罪态度好，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定，可以从轻处罚。被告人在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条规定，是累犯，应当从重处罚。
根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条、第六十七条第三款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第四十七条、参照《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：
一、被告人唐金球犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年二个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月15日起至2030年5月14日止。罚金限在判决生效后十日内，缴至本院上缴国库，期满不缴纳的，则强制缴纳）；
二、责令被告人唐金球退赔以下被害人经济损失：退赔被害人巫巧荣经济损失人民币四万元；退赔被害人苏石英经济损失人民币一万五千元；退赔被害人黄桥明经济损失人民币十七万三千八百九十九元；退赔被害人古素明经济损失人民币九万七千二百四十五元；退赔被害人莫丽凤经济损失人民币三万元；退赔被害人雷海革经济损失人民币二万五千五百四十二元；退赔被害人莫玲娟经济损失人民币五万五千四百八十三元四角；退赔被害人宋良和经济损失人民币十一万二千元；退赔被害人余凤才经济损失人民币四万五千元；退赔被害人余凤宾经济损失人民币四万五千元；退赔被害人莫中剑经济损失人民币二万元；退赔被害人莫朝区经济损失人民币八万八千三百四十二元二角；退赔被害人莫官连经济损失人民币四千零七十七元二角；退赔被害人李永强经济损失人民币二万元；退赔被害人邓新凤经济损失人民币五万九千元；退赔被害人陈良秀经济损失人民币九万八千八百九十九元。
如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接上诉于桂林市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。
审 判 长 廖培清
审 判 员 韦水秀
人民陪审员 蔡 宇
二〇一六年十二月十五日
书 记 员 韦 超