达拉特旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）内0621刑初398号
公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市达拉特旗人民检察院。
被告人黄绍煌，男，汉族，1983年9月18日出生，初中文化程度，户籍地福建省漳平市，现住址福建省漳平市，系无业。2016年10月22日因涉嫌妨害信用卡管理罪被达拉特旗公安局刑事拘留，同年11月1日经达拉特旗人民检察院批准,由达拉特旗公安局执行逮捕。现羁押于达拉特旗看守所。
辩护人李翔，内蒙古首佳律师事务所律师。
被告人陈科添，男，汉族，1982年8月7日出生，初中文化程度，户籍地及现住址福建省漳平市，系无业。2001年11月8日，因犯盗窃罪被福建省漳平市人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金九千元。2015年6月11日，因犯生产、销售不符合安全标准的食品罪被福建省漳平市人民法院判处有期徒刑一年五个月，并处罚金四万元。2016年9月1日因涉嫌妨害信用卡管理罪被达拉特旗公安局刑事拘留，同年9月30日经达拉特旗人民检察院批准,由达拉特旗公安局执行逮捕。现羁押于达拉特旗看守所。
被告人陈科钏，男，汉族，1985年5月3日出生，初中文化程度，户籍地及现住址福建省漳平市，系无业。2005年1月6日，因犯聚众斗殴罪被福建省漳平市人民法院判处有期徒刑三年。2016年9月1日因涉嫌妨害信用卡管理罪被达拉特旗公安局刑事拘留，同年9月30日经达拉特旗人民检察院批准，由达拉特旗公安局执行逮捕。现羁押于达拉特旗看守所。
被告人郭宝添，男，汉族，1986年9月20日出生，初中文化程度，户籍地及现住址福建省漳平市，系无业。2016年9月1日因涉嫌妨害信用卡管理罪被达拉特旗公安局刑事拘留，同年9月30日经达拉特旗人民检察院批准，由达拉特旗公安局执行逮捕。现羁押于达拉特旗看守所。
被告人陈春平，男，汉族，1982年6月9日出生，初中文化程度，户籍地及现住址福建省漳平市，系无业。2016年9月1日因涉嫌妨害信用卡管理罪被达拉特旗公安局刑事拘留，同年9月30日经达拉特旗人民检察院批准，由达拉特旗公安局执行逮捕。现羁押于达拉特旗看守所。
辩护人杜军，内蒙古首佳律师事务所律师。
达拉特旗人民检察院以达检公诉刑诉（2016）393号起诉书指控被告人黄绍煌、陈科添、陈科钏、郭宝添、陈春平犯妨害信用卡管理罪，于2016年12月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。达拉特旗人民检察院依法指派检察员王荣生、代理检察员李琴出庭支持公诉，被告人黄绍煌及辩护人李翔、被告人陈科添、陈科钏、郭宝添、陈春平及辩护人杜军到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人黄绍煌联系被告人陈科添、陈科钏、郭宝添、陈春平，并给其四人提供300余张他人身份证、200余张电话卡，让其四人到外地冒用这些身份证从银行办理银行卡并开通网银，承诺办理一套银行卡和网银付200元酬金。后陈科添纠集陈科钏、郭宝添，一行四人一起来到包头、达拉特旗，四人冒用他人身份证共成功办理31张银行卡，5张未成功办理。
其中，被告人陈科添携带108张他人身份证、58张电话卡，冒用其中11张身份证信息，在包头市办理中国银行卡1张、交通银行卡1张、邮政储蓄银行卡2张、包商银行卡1张、工商银行卡2张、浦发银行卡1张，冒用陈茂源、陈海峰身份证在达拉特旗办理邮政储蓄银行卡2张，冒用蓝宏伟、邓志伟身份证在达拉特旗工商银行荣丰支行、新元支行共办理银行卡2张。共办理成功11张银行卡，1张在办理过程中被抓获。
被告人陈科钏携带31张他人身份证、32张电话卡、冒用其中11张身份证信息，在包头市办理中国银行卡2张、交通银行卡1张、农业银行卡1张、邮政储蓄银行卡1张、包商银行卡2张，冒用李某1身份证在达拉特旗邮政储蓄银行办理银行卡1张，冒用一人身份证在达拉特旗邮政储蓄银行办理银行卡1张，冒用姜某某、李某2身份证在达拉特旗工商银行融丰支行、响沙支行共办理银行卡2张。共11张银行卡。
被告人郭宝添携带34张他人身份证、31张电话卡、冒用其中7张身份证信息，在包头市办理中国银行卡3张，邮政储蓄银行卡1张、包商银行卡1张，冒用孙某某身份证在达拉特旗邮政储蓄银行办理银行卡1张，冒用李某3身份证在达拉特旗工商银行办理银行卡1张，冒用李某3身份证在达拉特旗建设银行教育路支行办理银行卡时被查获。共办理成功7张银行卡，1张在办理过程中被查获。
被告人陈春平携带33张他人身份证、22张电话卡，冒用其中7张身份证信息，在包头市办理中国银行卡1张、邮政储蓄银行卡1张，其冒用他人身份证在农业银行达旗支行农贸分理处、白塔分理处申请办理银行卡未得逞，其冒用张某的身份证在中国邮政储蓄银行达旗金鹏路支局申请办理银行卡未得逞。共成功办理2张银行卡。
公诉机关认为，被告人黄绍煌、陈科添、陈科钏、郭宝添、陈春平的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。本案属于共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条规定的处罚原则。
被告人黄绍煌对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无意见。辩护人辩称，第一，对公诉机关指控被告人黄绍煌的犯罪事实和罪名没有异议。第二，本案虽属共同犯罪，但被告人黄绍煌在本案中应该属于教唆犯，应依法对被告人黄绍煌从轻或者减轻处罚。第三，被告人黄绍煌具有坦白情节。第四，被告人黄绍煌系初犯、偶犯，主观恶性较小。第五，被告人黄绍煌归案后认罪态度较好。第六，被告人黄绍煌的家庭情况比较特殊，属于离异后再婚。第七，被告人黄绍煌愿意缴纳一定的罚金，弥补其行为给国家和社会造成的损失。
被告人陈科添、陈科钏、郭宝添对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无意见。
被告人陈春平对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无意见。辩护人辩称，第一，对公诉机关指控被告人陈春平的犯罪事实和罪名没有异议。第二，被告人陈春平到案后如实供述全部犯罪事实，属坦白，可以从轻处罚。第三，被告人陈春平在共同犯罪中原因力较少，其受被告人黄绍煌雇佣，帮助被告人黄绍煌开卡，属于帮助犯，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。第四，被告人陈春平主观恶性不深，社会危害性较小，应酌情予以从轻处罚。第五，被告人陈春平归案后认罪态度较好，庭审中自愿认罪，有悔罪表现，可酌情予以从轻处罚。
经审理查明，2016年8月份，被告人黄绍煌为冒用他人身份证办理银行卡和网银，在福建省漳平市纠集了被告人陈科添、陈春平，被告人陈科添又联系了被告人陈科钏、郭宝添。五被告人相互取得联系后，由被告人黄绍煌向被告人陈科添提供了办理银行卡所用的208张他人身份证、155张电话卡，并承诺办理一套银行卡和网银给付150元-200元费用。2016年8月27日，被告人陈科添携带上述他人身份证、电话卡同被告人陈科钏、郭宝添、陈春平等人从福建省漳平市乘火车来到内蒙古包头市，并将上述他人身份证、电话卡分发给被告人陈科钏、郭宝添、陈春平等人用于办理银行卡。四人所办银行卡由被告人陈科添统一管理。2016年8月31日，四被告人从内蒙古包头市乘车来到鄂尔多斯市达拉特旗继续冒用他人身份证办理银行卡。2016年9月1日，四被告人在达拉特旗被抓获归案。四被告人的具体犯罪事实分述如下：
一、被告人陈科添携带108张他人身份证、58张电话卡，冒用其中12张身份证和电话卡在包头市、鄂尔多斯市达拉特旗等地办理了银行卡和对应的网银：
1、2016年8月29日，被告人陈科添冒用李某4的身份证在交通银行包头百货大楼支行办理了一张交通银行银行卡和对应的网银。
2、2016年8月29日，被告人陈科添冒用杨某某的身份证在包头市中国邮政储蓄银行办理了一张中国邮政储蓄银行银行卡和对应的网银。
3、2016年8月29日，被告人陈科添冒用蔡某某的身份证在中国银行股份有限公司包头市民族西路支行办理了一张中国银行银行卡和对应的网银。
4、2016年8月30日，被告人陈科添冒用邓某的身份证在上海浦东发展银行股份有限公司包头昆区支行办理了一张浦发银行银行卡和对应的网银。
5、2016年8月30日，被告人陈科添冒用吴某某的身份证在包头市中国邮政储蓄银行办理了一张中国邮政储蓄银行银行卡和对应的网银。
6、2016年8月30日，被告人陈科添冒用陈坤的身份证在包头市包商银行办理了一张包商银行银行卡和对应的网银。
7、2016年8月30日，被告人陈科添冒用孔某的身份证在中国工商银行股份有限公司包头白云综合市场支行办理了一张中国工商银行银行卡和对应的网银。
8、2016年8月30日，被告人陈科添冒用杨某的身份证在包头市中国工商银行办理了一张中国工商银行银行卡和对应的网银。
9、2016年9月1日，被告人陈科添冒用邓某某的身份证在鄂尔多斯市达拉特旗中国工商银行办理了一张中国工商银行银行卡和对应的网银。
10、2016年9月1日，被告人陈科添冒用陈某1的身份证在鄂尔多斯市达拉特旗中国邮政储蓄银行办理了一张中国邮政储蓄银行银行卡和对应的网银。
11、2016年9月1日，被告人陈科添冒用陈某2的身份证在鄂尔多斯市中国邮政储蓄银行办理了一张中国邮政储蓄银行银行卡和对应的网银。
12、2016年9月1日，被告人陈科添冒用蓝某某的身份证在鄂尔多斯市达拉特旗中国工商银行办理中国工商银行银行卡和对应的网银过程中被抓获。
二、被告人陈科钏携带38张他人身份证、38张电话卡，冒用其中11张身份证和电话卡在包头市、鄂尔多斯市达拉特旗等地办理了银行卡和对应的网银：
1、2016年8月30日，被告人陈科钏冒用段某某的身份证在包头市办理了一张中国邮政储蓄银行银行卡。
2、2016年8月29日，被告人陈科钏冒用方某的身份证在中国银行股份有限公司包头市民族西路支行办理了一张中国银行银行卡和对应的网银。
3、2016年8月31日，被告人陈科钏冒用廖某的身份证在中国银行股份有限公司包头市民族西路支行办理了一张中国银行银行卡和对应的网银。
4、2016年8月31日，被告人陈科钏冒用蒋某的身份证在包头市包商银行办理了一张包商银行银行卡和对应的网银。
5、2016年8月31日，被告人陈科钏冒用谢某某的身份证在包商银行包头昆信支行办理了一张包商银行银行卡和对应的网银。
6、2016年8月30日，被告人陈科钏冒用杜某某的身份证在包头市交通银行办理了一张交通银行银行卡和对应的网银。
7、2016年8月30日，被告人陈科钏冒用韩某某的身份证在包头市中国邮政储蓄银行办理了一张中国邮政储蓄银行银行卡和对应的网银。
8、2016年9月1日，被告人陈科钏冒用李某1的身份证在鄂尔多斯市达拉特旗中国邮政储蓄银行办理了一张中国邮政储蓄银行银行卡和对应的网银。
9、2016年9月1日，被告人陈科钏冒用李某5的身份证在鄂尔多斯市达拉特旗中国工商银行办理了一张中国工商银行银行卡和对应的网银。
10、2016年8月30日，被告人陈科钏冒用肖某的身份证在包头市中国农业银行办理了一张中国农业银行银行卡和对应的网银。
11、2016年9月1日，被告人陈科钏冒用姜某某的身份证在鄂尔多斯市达拉特旗中国工商银行办理了一张中国工商银行银行卡。
三、被告人郭宝添携带37张他人身份证、35张电话卡，冒用其中7张身份证和电话卡在包头市、鄂尔多斯市达拉特旗等地办理了银行卡和对应的网银：
1、2016年8月29日，被告人郭宝添冒用陈某的身份证在中国银行股份有限公司包头市友谊大街西段支行办理了一张中国银行银行卡和对应的网银。
2、2016年8月30日，被告人郭宝添冒用徐某的身份证在包头市中国邮政储蓄银行办理了一张中国邮政储蓄银行银行卡和对应的网银。
3、2016年8月30日，被告人郭宝添冒用简某某的身份证在中国银行股份有限公司包头市民族西路支行办理了一张中国银行银行卡和对应的网银。
4、2016年8月30日，被告人郭宝添冒用李某某的身份证在中国银行股份有限公司包头市包百大楼支行办理了一张中国银行银行卡和对应的网银。
5、2016年8月31日，被告人郭宝添冒用杨某某的身份证在包头市办理了一张包商银行银行卡和对应的网银。
6、2016年9月1日，被告人郭宝添冒用孙某某的身份证在鄂尔多斯市达拉特旗中国邮政储蓄银行办理了一张中国邮政储蓄银行银行卡和对应的网银。
7、2016年9月1日，被告人郭宝添冒用李某2的身份证在鄂尔多斯市达拉特旗中国工商银行办理了一张中国工商银行银行卡。
8、2016年9于1日，被告人郭宝添冒用李某2的身份证在鄂尔多斯市达拉特旗建设银行办理银行卡时被抓获。
四、被告人陈春平携带25张他人身份证、24张电话卡，冒用其中4张身份证和电话卡在包头市、鄂尔多斯市达拉特旗等地办理了银行卡和对应的网银：
1、2016年8月29日，被告人陈春平冒用胡某某的身份证在中国银行股份有限公司包头市友谊大街西段支行办理了一张中国银行银行卡和对应的网银。
2、2016年8月30日，被告人陈春平冒用吴某某的身份证在包头市中国邮政储蓄银行办理了一张中国邮政储蓄银行银行卡和对应的网银。
3、2016年9月1日，被告人陈春平冒用张某的身份证在鄂尔多斯市达拉特旗中国邮政储蓄银行办理中国邮政储蓄银行银行卡时，因不能同时办理网银，没有办理。
4、2016年9月1日，被告人陈春平冒用他人身份证在鄂尔多斯市达拉特旗中国农业银行办理中国农业银行银行卡时，因办卡机器坏掉，没有办理成功。
5、2016年9月1日，被告人陈春平冒用张某的身份证在鄂尔多斯市达拉特旗中国农业银行办理中国农业银行银行卡时，因被业务人员发现不是身份证本人，没有办理成功。
另查明，2016年10月16日，被告人黄绍煌在福建省漳平市被漳平市公安局抓获归案，并被临时寄押于漳平市看守所。
上述事实，由经庭审质证的接受刑事案件登记表、立案决定书、强制文书、扣押决定书及扣押清单、中国工商银行快捷办卡业务申请书、凭证、开卡记录照片、被告人黄绍煌、陈科添、陈科钏、郭宝添、陈春平的供述、证人张某、苏某、黄某、候某、边某、李某1、方某、蒋某、李某2、廖某、孔某、杨某、邓某等人的证言、黎平县公安局经济犯罪侦查大队情况说明、辨认笔录及照片、视听资料、抓获经过、归案情况说明、被告人黄绍煌、陈科添、陈科钏、郭宝添、陈春平等人常住人口基本信息、（2015）漳刑初字第61号刑事判决书、（2005）漳刑初字第010号刑事判决书等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人黄绍煌、陈科添、陈科钏、郭宝添、陈春平使用虚假的身份证明骗领银行卡31张，数量巨大，五被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。达拉特旗人民检察院的指控成立。本案是二人以上共同故意犯罪，属共同犯罪。被告人黄绍煌在共同犯罪过程中起主要作用，系主犯。被告人陈科添、陈科钏、郭宝添、陈春平在共同犯罪过程中起次要作用，系从犯，依法予以减轻处罚。其中，被告人陈科添在四从犯中所起作用较大，被告人陈科钏、郭宝添、陈春平所起作用相当，但因骗领银行卡的数量不同，量刑时应有所区分。被告人黄绍煌、陈科添、陈科钏、郭宝添、陈春平被公安机关抓获归案后，能够如实供述自己的犯罪事实，属坦白，依法予以从轻处罚。被告人陈科添2015年6月11日因犯生产、销售不符合安全标准的食品罪被福建省漳平市人民法院判处有期徒刑一年五个月，并处罚金四万元，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，依法予以从重处罚。被告人陈科添2001年11月8日因犯盗窃罪被福建省漳平市人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金九千元，属前科，酌情从重处罚。被告人陈科钏2005年1月6日因犯聚众斗殴罪被福建省漳平市人民法院判处有期徒刑三年，属前科，酌情从重处罚。对被告人黄绍煌的辩护人提出的被告人黄绍煌具有坦白情节予以支持。对被告人陈春平的辩护人提出的被告人陈春平具有坦白情节、属从犯的辩护意见予以支持。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十五条第一款、第四十五条、第五十二条、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第四项、第二条第三款、《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关银行卡规定的解释》之规定，判决如下：
一、被告人黄绍煌犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金二万元，罚金于判决生效之日缴纳完毕。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年10月16日起至2020年4月15日）
二、被告人陈科添犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金二万元，罚金于判决生效之日缴纳完毕。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年9月1日起至2019年2月28日）
三、被告人陈科钏犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金一万元，罚金于判决生效之日缴纳完毕。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年9月1日起至2018年2月28日）
四、被告人郭宝添犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金一万元，罚金于判决生效之日缴纳完毕。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年9月1日起至2017年12月31日）
五、被告人陈春平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元，罚金于判决生效之日缴纳完毕。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年9月1日起至2017年8月31日）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 张俊飞
审 判 员 包立平
人民陪审员 赵瑞英
二〇一七年七月三日
书 记 员 付立广