河南省固始县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1525刑初864号
公诉机关河南省固始县人民检察院。
被告人冯义国，曾用名冯玉国，男，1945年7月27日出生于河南省固始县，回族，初中肄业，原固始县蒋集镇供销合作社职工，住固始县。因涉嫌集资诈骗犯罪，2017年4月26日被抓获，同日被固始县公安局刑事拘留，经固始县人民检察院批准，2017年5月10日被逮捕。
辩护人杨爱国，河南蓼阳律师事务所律师。
固始县人民检察院以固检公诉刑诉（2017）504号起诉书指控被告人冯义国犯集资诈骗罪，于2017年10月11日向本院提起公诉，本院登记立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。在本案审理过程中，固始县人民检察院追加起诉，固始县人民检察院指派检察员丁瑞出庭支持公诉，被告人冯义国及其辩护人杨爱国、被害人的代理人祝健、曾维晶到庭参加诉讼。现已审理终结。
固始县人民检察院指控，2010年以来，被告人冯义国虚构承包土地种植紫云英，收购花生、稻谷，购买棺材木料等理由，以支付高额利息为诱饵，骗取刘某4、徐某2等60余人资金共计人民币415万余元。所得集资款一部分被冯义国用来支付前账利息，一部分被其用来作为本人和其妻子李国侠看病及生活支出，致使集资款不能返还。
另追加起诉，2014年以来，被告人冯义国虚构承包土地种植紫云英，收购花生，购买棺材木料等理由，以支付高额利息为诱饵，公3次骗取廖家国共计60万元人民币，案发前支付廖家国21.975万元利息，本金未归还。所得资金一部分被冯义国用来支付前账利息，一部分被其用来作为本人和其妻子李国侠看病及生活支出。
针对上述指控，公诉机关提供书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为被告人冯义国以非法占有为目的，以投资生意为名，以高息为诱饵，骗取社会不特定群众资金，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究刑事责任。诉请依法判处。
被告人冯义国对起诉书指控的事实没有异议，认为其不构成集资诈骗罪，其没有非法占有的目的，是正常的民间借贷。
其辩护人的辩护意见是：对于公诉机关指控被告人犯集资诈骗的定性没有异议，就事实和量刑方面提出以下几点意见，望法庭采纳：1、被告人集资诈骗数额不应以报案人报案的数额为准，应减去正常的民间借贷部分；2、集资诈骗的时间起点应从2011年计算；3、本案的被害人真正意义上的被害人，而应称为集资参与人；4、集资参与人及数额不算大，社会影响不大；5、被告人愿意积极归还借款；6、被告人年岁已高，并患有严重疾病；7、系初犯、偶犯，如实供述犯罪事实，系坦白。综上，请本着惩罚与教育相结合的政策，对被告人从轻处罚。
经审理查明，2010年以来，被告人冯义国虚构承包土地种植紫云英，收购花生、稻谷，购买棺材木料等理由，以支付高额利息为诱饵，骗取刘某4、徐某2等60余人资金共计人民币438.4824万元。所得集资款一部分被冯义国用来支付前账利息，一部分被其用来作为本人和其妻子李国侠看病及生活支出，致使集资款不能返还。具体借款事实如下：
1、以倒卖花生的名义，从祝某处借款六笔，借款本金11万元，其中含崔全荣的两笔4万元。已支付利息2.46万元。
2、以购买棺材木料的名义，从任某1处借款二笔，借款本金6万元。已支付利息3.12万元。
3、经谢某、谢保文的介绍，以购买棺材木料的名义，从范某1处借款二笔，借款本金共计2.5万元，已支付利息0.12万元。
4、以倒卖花生的名义，从李某2处借款七笔，借款本金14.18万元，其中含余金兰的一笔1.36万元，祝长红的一笔2.1万元。已支付利息1.44万元。
5、以买棺材木料的名义，从李某3处借款三笔，借款本金5.5万元，已支付利息1.14万元。
6、以做生意需要资金的名义，从刘某1处借款三笔，借款本金3.322万元，未支付利息。
7、以做生意需要资金的名义，从沈某1处借款一笔，借款本金1万元，支付利息0.12万元。
8、以做生意需要资金的名义，从汪某1处借款一笔，借款本金0.5万元，支付利息0.06万元。
9、以买棺材木料的名义，经吴某手从方德银处借款一笔，借款本金6万元，未支付利息。
10、以买棺材木料的名义，从张某1处借款二笔，借款本金6万元，未支付利息。
11、以买棺材木料的名义，从余某处借款本金1万元，支付利息0.24万元；从秦纪国处借款本金2万元，支付利息0.48万元；从刘友芳处借款本金2万元，支付利息0.72万元；从李雪处借款本金1.2万元，未支付利息。
12、以买棺材木料的名义，从刘某2处借款本金3万元，已支付利息0.36万元。
13、以儿子做生意需要资金为由，从王某1处借款本金1万元，支付利息0.1万元。
14、以经营花生和稻谷生意为由，从李某1处借款本金8万元，支付利息1.2万元，从张国民处借款本金2万元，未支付利息；从李大嫂处借款本金3万元，支付利息0.72万元；从李庆武处贷款本金3万元，支付利息0.36万元；从李逵处借款本金3万元，支付利息0.36万元；从李庆国处借款本金1万元，支付利息0.12万元。
15、以买棺材木料和做紫云英生意的名义，从李大海处借款本金14万元，未支付利息。
16、以买棺材木料的名义，从王玉处借款本金21.88万元，未支付利息；从吴玉珍处借款本金1.738万元，未支付利息；从潘大兰处借款本金0.6864万元，未支付利息；从王定江处借款本金6.424万元，未支付利息；从王同言处借款0.56万元，支付利息0.24万元。
17、以买棺材木料的名义，从李某4处借款本金2万元，已偿还本金1万元，支付利息0.96万元。
18、以买棺材木料的名义，从朱某1处借款本金3万元，从赵山处借款3万元，共支付利息1.3万元。
19、以买棺材木料的名义，从徐某3处借款本金2万元，支付利息0.24万元。
20、以做生意需要用钱为名，从谢保文处借款本金3.5万元，未支付利息。
21、以买棺材木料的名义，从谢某处借款本金2.5万元，未支付利息。
22、以做生意需要用钱为名，从储文学处借款本金3万元，支付利息0.24万元。
23、以做生意需要用钱为名，从阙守荣处借款本金4万元，支付利息1.32万元。
24、以做生意需要用钱为名，从赵某处借款本金1.7万元，从赵国勤处借款本金2.5万元，未支付利息。
25、以做生意需要用钱为名，从饶国龙处借款本金5.6万元，支付利息0.2万元。
26、以买棺材木料的名义，从许某处借款本金1万元，支付利息0.12万元。
27、以做生意需要用钱为名，从陈某3处借款本金2万元，支付利息0.24万元；从丁忠兰处借款二笔，共计本金1.8万元，未支付利息。
28、以买棺材木料的名义，从徐国平处借款本金2.18万元，未支付利息，从冯义国店里拿走0.6416万元的物品。
29、以买棺材木料的名义，从徐某1处借款本金1万元，未支付利息。
30、以做生意需要用钱为名，从孟某处借款二笔，本金2.7125万元，未支付利息。
31、以做生意需要用钱为名，从梅某处借款本金2万元，未支付利息。
32、以做生意需要用钱为名，从范某2处借款三笔，本金共计3万元，支付利息0.24万元。
33、以做生意需要用钱为名，从李某5（又名汪德运）处借款本金3.5万元，支付利息0.7万元。
34、以做生意需要用钱为名，从李某6处借款本金2万元，支付利息0.24万元。
35、以做生意需要用钱为名，从董某处借款本金共计4.9万元，未支付利息。
36、以儿子做生意需要用钱为名，从张某2处借款本金10.3万元，未支付利息。
37、以儿子做生意需要用钱为名，从汪某2处借款本金3万元，支付利息0.54万元。
38、以做生意进货为名，从王某3处借款二笔，本金共计2.03万元，未支付利息。
39、以做生意需要用钱为名，通过司恩荣从杨玉友处借款本金1.7万元，从刘新处借款本金4.5万元，从张琴处借款本金4.8万元，从谢莉处借款本金2.1275万元，从杨志友处借款三笔，本金13.865万元，未支付利息。
40、以做生意需要用钱为名，从刘某3处借款四笔，本金10万元。
41、以做生意需要用钱为名，从丁某处借款本金1万元，支付利息0.12万元；从谷一经处借款本金2万元，支付利息0.24万元。
42、以其儿子做生意需要用钱为名，从张某3处借款本金1万元，支付利息0.24万元；从李祖敏处借款本金3万元，未支付利息；从李光银处借款本金2万元，支付利息0.48万元。
43、以做生意需要用钱为名，从范某3处借款本金1万元，支付利息0.36万元。
44、以做生意需要用钱为名，通过李某7从张玉中处借款本金5万元，由李某7作担保，未支付利息。
45、以经商和收购花生为名，从蒋集镇牛庙村农民资金互助社借款本金10万元，支付利息2.4万元；从周倩处借款本金15万元，支付利息3.6万元。
46、以做生意需要用钱为名，从沈某2处借款本金2.5万元，从其商店里拉了0.654万元的财物。
47、以买棺材木料的名义，从秦某2处借款三笔，本金2.6万元，支付利息0.24万元，从秦纪中处借款本金1万元，未支付利息。
48、通过张明芳的介绍，以买棺材木料的名义，从李某8处借款三笔，本金6.6万元，支付利息1.344万元。
49、以做生意需要用钱为名，从付某1处借款本金2万元，未支付利息。
50、以做生意需要用钱为名，从陈某4处借款本金73.8万元，支付利息7万元。
51、以做生意需要用钱为名，从何某处借款本金3.5万元，未支付利息。
52、以做生意需要用钱为名，从朱某2处借款本金1.5万元，从李文西处借款本金1万元，未支付利息。
53、以做生意需要用钱为名，从任某2处借款三笔，本金12万元，支付利息1.116万元。
54、以做生意需要用钱为名，从郭某处借款本金5万元，从郭培发处借款本金1万元，从常聚友处借款本金3万元，从任忠秀处借款本金2万元，从汪文全处借款本金1万元，从刘德国处借款两笔，本金3万元，从丁文芳处借款本金3万元，未支付利息。
55、以做生意需要用钱为名，从童丽处借款本金5万元，未支付利息。
56、以做生意需要用钱为名，从陈某5处借款本金1万元，支付利息0.24万元。
57、以开棺材铺及儿子买车为名，从范某4处借款本金2.7万元，从刘明处借款本金0.5万元，支付利息0.384万元。
58、以做生意需要用钱为名，从秦德青处借款二笔，本金2.5万元，支付利息0.6万元。
59、以做生意需要用钱为名，从徐某4处借款本金1万元，支付利息0.12万元。
60、以做生意需要用钱为名，从刘某4处借款六笔，本金8万元，未支付利息。
61、以做生意需要用钱为名，从江某处借款本金3万元，从汪某3处借款本金7.5万元，未支付利息。
62、以做生意需要用钱为名，从廖家国处借款三笔，本金60万元，支付利息21.975万元。
另查明，2017年4月28日固始县公安局查封冯义国位于固始县蒋集镇兴隆街房产证为固房字第××号、72××40号的房产。
以上事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实：
（一）书证
1、受案登记表、立案决定书，证实本案由被害人李某1于2017年4月25日上午，报案至固始县公安局经济侦查大队，固始县公安局于2017年4月26日立案侦查。
2、冯义国户籍证明，证实冯义国身份信息。
3、前科查询证明，证实被告人冯义国无违法犯罪记录。
4、到案经过，证实被告人冯义国于2017年4月26日在固始县城关张街老国税所北边的一间出租屋内被抓获。
5、查封决定书、查封清单、协助查封通知书，证实固始县公安局经侦大队对冯义国所有的“固房字第××号”房产证、“固房字第××号”房产证；对冯亚东“固始县房权证蒋集镇字第××号”房产证进行了查封。
6、民事调解书3份、裁定书1份，证实冯义国欠秦某115万元，欠陈加运20万元，欠龚某5万元，三人分别将冯义国起诉到法院，法院进行了调解，确认了债权债务的清偿时间及方式。后对冯义国、陈加运之间的债务进行了财产保全，查封了冯亚东位于固始县蒋集镇兴隆街门市部从西往东数前第一、二两间后第一、二两间的房屋。三份调解书均在刑事侦查立案前生效。
7、冯义国、李国侠银行账户查询，证实冯义国、李国侠银行存款情况，李国侠尾号为996的建行账户2017年5月17日账户余额14.8元；冯义国尾号为889的农商行账户2017年3月21日账户余额13.02元；冯义国尾号为994的邮政银行账户2017年6月26日账户余额2662.35元；李国侠尾号为475的邮政银行账户2017年6月26日账户余额78.83元。
8、冯义国本人记录的账本6本及冯义国所写欠条，证实从1997年开始冯义国即向不特定群众集资。
（二）证人吴某、纪某、秦某1、龚某、田某、廖某1等的证言，证实被告人冯义国集资诈骗他人财物的情况。
（三）被害人祝某、任某1、徐某1、范某1、李某2、李某3、刘某1、沈某1、汪某1、张某1、余某、刘某2、王某1、李某1、徐某2、李某4、朱某1、徐某3、陈某1、谢某、陈某2、王某2、赵某、竹庆芳、许某、陈某3、胡某、徐某1、孟某、梅某、范某2、李某5、李某6、董某、张某2、汪某2、王某3、刘某3、丁某、张某3、范某3、李某7、沈某2、秦某2、李某8、付某1、陈某4、何某、朱某2、任某2、郭某、付某2、陈某5、范某4、魏某、徐某4、刘某4、江某、汪某3、廖某2的陈述，证实被告人冯义国集资诈骗他们财物的情况。
（三）被告人冯义国的供述和辩解，冯义国供述了其从1997年开始，向群众许以高利，向周边群众借款。到2011年，其明知自己没有偿还能力，但为了维护欠债正常运行和其本人及其妻子李国侠治病花费，编造承包土地种植紫云英、收购花生稻谷、购买棺材木料等借口，向不特定群众借钱，借款达到400多万元。
上述证据，形式来源合法，内容间能够互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人冯义国以非法占有为目的，以投资生意为名，以高息为诱饵，骗取社会不特定群众资金，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人冯义国犯集资诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。辩护人提出被告人系坦白的辩护意见与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。提出的其它辩护意见，与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
被告人冯义国犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月26日起至2027年4月25日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）
公安机关查封的被告人财产经法定程序返还集资参与人，不足部分责令被告人退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向信阳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 陈 岩
审判员 冯 刚
审判员 刘康学
二〇一七年十二月二十八日
书记员 万成龙