浙江省永康市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0784刑初902号
公诉机关浙江省永康市人民检察院。
被告单位浙江双健机电有限公司，法定代表人董建，单位地址永康市经济开发区名园大道，法定代表人董建，执行董事。
诉讼代表人：李铁军，男，1963年10月27日出生，汉族，家住浙江省永康市。系被告单位浙江双健机电有限公司销售总经理。
被告人董建，男，1971年6月29日出生于浙江省永康市，汉族，大专文化，居民，家住永康市。2016年6月16日因本案被永康市公安局刑事拘留并上网追逃，同年11月4日被变更为取保候审，2017年11月4日被重新取保候审，同年11月24日经本院决定被依法逮捕。
辩护人马晓胜、赵狄，北京盈科（杭州）律师事务所律师。
浙江省永康市人民检察院以永检公诉刑诉[2017]818号起诉书，指控被告单位浙江双某机电有限公司、被告人董建犯骗取贷款罪、非法吸收公众存款罪，于2017年8月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永康市人民检察院指派检察员吕某1出庭支持公诉。被告单位浙江双某机电有限公司的诉讼代表人李铁军、被告人董建及其辩护人马晓胜、赵某到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
（一）骗取贷款罪部分
2012年11月1日和2013年5月23日，被告单位浙江双某机电有限公司（以下简称“双某公司”）、被告人董建通过虚构被告单位双某公司向永康市森博电器有限公司采购电机的购销合同，以被告单位双某公司的名义向兴业银行股份有限公司金华永康支行骗取流动资金贷款合计1000万元（每笔各500万元）。截止案发，被告单位双某公司未支付贷款本金1000万元及贷款利息。
以上事实，被告单位双某公司、被告人董建在开庭审理过程中均无异议，并有被告人董建的供述、证人张某4、颜某3的证言、外协件购销合同、借款合同、借款借据、受托支付审批表、债权收购协议、资产明细表、永康市森博电器有限公诉企业登记情况等证据证实，足以认定。
针对被告单位双某公司提出该部分第5、6起事实的抵押物足以偿还贷款，不应将该两起事实认定为骗取贷款罪的辩解，本院认为，被告单位双某公司在该两起事实中虚构交易合同，获取金融机构贷款数额均超过人民币500万元，属情节严重，被告单位的行为已符合骗取贷款罪的构成要件，有抵押与否及最终挽回了损失的多少不影响事实的定性，但在量刑时可予以酌情考虑。故被告单位的该辩解，本院不予采纳。
（二）非法吸收公众存款罪部分
2010年10月至2013年5月期间，被告人董建违反国家金融管理制度，未经政府相关部门批准，以浙江双某机电有限公司日常经营、转贷款等需要资金为由，以每月1%-5%的利息从被害人张某1等43人处吸收资金达2亿余元。2013年8月7日浙江双健机电有限公司因转型投入过大、银行收贷等原因导致到期不能偿还债权人债务且资不抵债向永康市人民法院申请破产。截至案发，被告人董建尚未归还被害人本金1.65亿余元。具体情况如下：
1.2012年11月26日，被告人董建向被害人张某1借人民币200万元，月利3分。截至案发，除以代加工费用折抵借款利息支付35万元外，被告人董建尚欠被害人本金200万元。
2.2012年12月7日，被告人董建与浙江双某机电有限公司向被害人徐某1借人民币400万元，月利5分。截至案发，除支付利息80万元外，被告人董建尚欠被害人本金400万元。
3．2012年11月21日，被告人董建向被害人陈某1借人民币60万元，月利3分。截至案发，除支付利息5.4万元外，被告人董建尚欠被害人本金60万元。
4.2012年7月9日，被告人董建向被害人谢某借人民币800万元，月利4.2分。截至案发，除归还本金300万，支付利息140余万元外，被告人董建尚欠被害人本金500万元。
5．2013年4月15日，被告人董建与其妻吴某3向被害人陆某借人民币50万元。截至案发，被告人董建尚欠被害人本金50万元。
6.2013年3月4日，被告人董建向被害人程某1借人民币400万元，月利2分。截至案发，除归还本金300万元及支付利息4.5万元外，被告人董建尚欠被害人本金100万元。
7.2012年7月14日，被告人董建向被害人吴某1借人民币110万元，月利2.5分。截至案发，除支付利息70余万元外，被告人董建尚欠被害人本金110万元。
8.2011年4月13日，被告人董建与浙江双键机电有限公司向被害人胡某1处借人民币100万元，月利2.5分。截至案发，除支付利息45万外，被告人董建尚欠被害人本金100万元。
9．2011年1月19日，被告人董建向被害人胡某2借人民币50万元，月利2分。截至案发，除已支付一部分利息外，被告人董建尚欠被害人本金50万元。
10．2012年6月14日，被告人董建向被害人徐某2借人民币200万元，月利2分。截至案发，除已支付利息12万元外，被告人董建尚欠被害人本金200万元。
11．2012年12月27日，被告人董建与浙江双某机电有限公司向被害人倪某1借人民币200万元，月利4.5分。截至案发，除被害人倪某1丈夫吕某2将被告人董建一辆奔驰轿车以148万元价格卖掉以折抵借款本金外，被告人董建尚欠被害人本金73.9585万元。
12.2012年12月28日，被告人董建与浙江双键机电有限公司向被害人潘某借人民币600万元，月利4分。截至案发，被告人董建尚欠被害人本金600万元。
13．2012年12月25日、12月28日，被告人董建向被害人柴某分别借款200万元、100万元，合计人民币300万元，月利2.5分。截至案发，除已支付利息31.5万元，归还本金150万元外，被告人董建尚欠被害人本金150万元。
14．2012年1月12日，被告人董建向被害人俞某处借款500万元，月利2.5分。截至案发，除已支付部分利息及本金150万元外，被告人董建尚欠被害人本金350万元。
15.2012年8月23日、11月5日，被告人董建以浙江双某机电有限公司名义分别向被害人徐某3借人民币90万元、155万元，合计人民币245万元，月利1.5分。截至案发，除以一辆价值10万元的宝马X3越野车抵本金及支付利息15.075万元外，被告人董建尚欠被害人本金235万元。
16.2012年4月8日，被告人董建向被害人颜某1借人民币1000万元，月利2分。截至案发，除支付利息400万元外，被告人董建尚欠被害人本金1000万元。
17．2011年4月20日，被告人董建与浙江双键机电有限公司向被害人刘某借人民币70万元，月利1分。截至案发，除支付利息8.4万元外，被告人董建尚欠被害人本金70万元。
18．2013年1月16日，被告人董建与浙江双键机电有限公司向被害人浙江永园阀门有限公司借人民币70万元，年利2分。截至案发，被告人董建尚欠被害人本金70万元。
19.2012年11月16日，被告人董建与浙江双键机电有限公司向被害人张某2借人民币53万元，月利2分。截至案发，除支付利息5.3万元外，被告人董建尚欠被害人本金53万元。
20．2012年8月23日、11月12日，被告人董建分别向被害人程某2借人民币300万元、400万元，合计人民币700万元，月利2.5分。截至案发,除归还本金100万元，被告人董建尚欠被害人本金600万元。
21．2012年12月11日，被告人董建向被害人方某借人民币650万元，月利2.5分。截至案发,被告人董建尚欠被害人本金650万元。
22．2013年3月14日，被告人董建向被害人王某1借人民币500万元，月利2分。截至案发,除归还本金300万元，被告人董建尚欠被害人本金200万元。
23.2013年1月3日，被告人董建向被害人陈某2借人民币650万元，月利2分。截至案发,除归还本金450万元外，被告人董建尚欠被害人本金200万元。
24.2013年2月30日，被告人董建向被害人钱某借人民币400万元，月利3.5分。截至案发,除已支付利息280万元，被告人董建尚欠被害人本金400万元。
25.2013年3月15日，被告人董建以浙江双某机电有限公司的名义向被害人杭州精益电子科技有限公司借人民币500万元，月利2分。截至案发,除已支付利息20万元，被告人董建尚欠被害人本金500万元。
26.2010年11月27日，被告人董建向被害人王某2人民币1000万元，月利2分。截至案发，被告人董建尚欠被害人本金1000万元。
27.2011年7月15日，被告人董建向被害人王某3人民币300万元，月3.5分。截至案发，除已归还本金200万元及利息154万元外，被告人董建尚欠被害人本金100万元。
28.2012年8月13日，被告人董建向被害人王某4人民币130万元，月利3分。截至案发，除用越野车抵40万元本金及支付16万元的利息外，被告人董建尚欠被害人本金90万元。
29.2012年6月11日，被告人董建向被害人朱某1人民币80万元，月利2分。截至案发，除已归还16万元利息外，被告人董建尚欠被害人本金80万元。
30.2012年11月9日，被告人董建以自己和浙江双某机电有限公司的名义向被害人吴某2人民币180万元，月利1.5分。截至案发，除已支付10.8万元利息外，被告人董建尚欠被害人本金180万元。
31.2012年11月5日，被告人董建以浙江双某机电有限公司的名义向被害人章某1人民币100万元，口头约定月利2.5分。截至案发，除已支付利息2.5万元外,被告人董建尚欠被害人本金100万元。
32.2013年2月9日，被告人董建向被害人童某1、童某2人民币80万元，利息按同期贷款利率四倍计算。截至案发，被告人董建尚欠被害人本金80万元。
33.2012年1月30日，被告人董建以浙江双某机电有限公司的名义向被害人李某1人民币130万元（借条写成136万元，其中6万元为利息），月利3分。截至案发，被告人董建尚欠被害人本金130万元。
34.2011年3月19日，被告人董建以浙江双某机电有限公司的名义向被害人黄某1人民币800万元，月利2分。截至案发，被告人董建尚欠被害人本金800万元。
35.2012年12月21日，被告人董建以自己和浙江双键机电有限公司的名义向胡某5借款400万元，月利3分。截至案发，被告人董建尚欠被害人本金250万元。
36.2013年2月5日、3月26日、4月19日被告人董建以自己和浙江双键机电有限公司的名义分别向被害人程某3人民币500万元、1500万元、400万元，月利率均为2分。截至案发，除归还本金800万元以外，被告人董建尚欠被害人本金1600万元。
37.2012年3月22日、7月6日、7月20日被告人董建与其妻吴某3向被害人吕某3分别借款500万元、800万元、200万元，月利率均为3分。截至案发，除归还本金300万元外，被告人董建尚欠被害人本金1200万元。
38.2012年3月21日、5月16日被告人董建向被害人徐某4分别借款400万元、1000万元，月利率分别为3.5分、2分。截至案发，除归还本金300万元以外，被告人董建尚欠被害人本金1100万元。
39.2013年5月13日，被告人董建以浙江双某机电有限公司的名义分别向被害人张某3借款400万元，月利率均为1.8分。截至案发，被告人董建尚欠被害人本金400万元。
40.2012年5月3日，被告人董建以自己和浙江双某机电有限公司的名义向被害人吕某4借款700万元，月利5分。截至案发，被告人董建尚欠被害人本金280万元。
41.2012年2月13日，被告人董建及其妻子吴某3向被害人叶某1人民币500万元,月利4分。截至案发，被告人董建尚欠被害人本金400万元。
42.2010年10月26日、12月10日被告人董建以自己和浙江双某机电有限公司的名义分别向被害人傅某借款500万元、500万元，月利均为3分。截至案发，被告人董建尚欠被害人本金1000万元。
43.2013年1月17日，被告人董某1以浙江博宇实业有限公司的名义向被害人徐某5人民币300万元，月利3分。2013年4月26日，被告人董某1以浙江博宇实业有限公司的名义向被害人胡某3人民币500万元，月利2.5分。截至案发，被告人董建尚欠浙江博宇实业有限公司800万元。
以上事实，被告人董建在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人董建的供述、被害人陈某3、张某1、徐某1、陈某1、胡某4、谢某、陆某、程某1、吴某1、胡某1、胡某2、徐某2、倪某2、潘某、吕某2、柴某、俞某、徐某3、应某1、颜某1、颜某2、刘某、李某2、张某2、程某2、方某、王某1、陈某2、钱某、杭州精益电子科技有限公司、王某5、王某6、王某7、朱某2、吴某4、董某2、章某2、童某1、童某3、李某3、黄某2、胡某5、程某4、吕某3、徐某4、张某3、吕某4、叶某2、傅某、徐某6的陈述、证人应某2的证言、存款分户明细查询、借款合同、贷款资金受妥确认书、最高额保证合同、债权申报表、抵押物清单、借条、收条、汇款凭证、银行电子回单、银行对账单、现金支票、银行承兑汇票、代付款证明、转账用途说明、债权转让协议书、民事判决书及调解书、还款计划、承诺书、债权申报表、确认函、往来及担保明细、浙江思律律师事务所情况说明、企业登记情况、关于双某公司债权债务无法通过审计手段核实的报告等证据证实，足以认定。
庭审中，被告人董建的辩护人提出：一、第1-22起事实中，很多被害人都是被告人董建的亲友，不应作为不特定的对象；二、第23-43起事实，公诉机关提供的证据中未包含被害人陈述，仅有破产管理人的证言，不应予以认定。公诉机关针对第一点辩护意见提出，根据被告人董建关于其公司经营状况恶化的自述，结合其在短时期内高频率吸收高额存款的情况，可认定被告人董建主观上产生了非法集资的故意，在向社会不特定对象集资的同时，亦向亲友集资，故向亲友集资的数额不应从犯罪数额中剔除；针对第二点辩护意见提出，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第六条的规定，虽然有部分被害人不愿报案或不配合侦查，但被告人董建进行了如实供述，并有其他证据印证案件事实，亦应计入犯罪数额。本院认为，公诉机关的指控合法有据，本院予以认定；对辩护人提出的上述两点辩护意见，本院不予采纳。
本案的综合证据：户籍证明、到案经过附卷佐证。
本院认为，被告单位浙江双某机电有限公司虚构购销合同骗取金融机构贷款，给金融机构造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪；被告人董建作为被告单位的法人代表，系直接负责的主管人员，其行为亦已构成骗取贷款罪。被告人董建违反金融管理法规，未经政府相关部门批准，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告董建一人犯两罪，应依法实行数罪并罚。被告人董建归案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。辩护人提出与上述相符的辩护意见，予以采纳；关于辩护人提出董建有自首情节的辩护意见，查无实据，本院不予采纳。为维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第一百七十六条、第三十一条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告单位浙江双健机电有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币五万元（罚金限本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
二、被告人董建犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五十万元。决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币五十五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月24日起至2026年5月23日止。罚金限本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡永恒
人民陪审员 曹加齐
人民陪审员 胡 洪
二〇一七年十一月二十二日
代书 记员 陈 萍