上海市徐汇区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）沪0104刑初669号
公诉机关上海市徐汇区人民检察院。
被告人彭慧敏，女，1961年2月27日出生，汉族，户籍地上海市黄浦区，住上海市徐汇区。
辩护人秦华，上海衡铭律师事务所律师。
被告人常某某，女，汉族，住上海市闵行区。
辩护人叶文慧，上海市嘉华律师事务所律师，系上海市徐汇区法律援助中心指派。
被告人宋某(曾用名宋某某)，男，土家族，户籍地湖南省慈利县,暂住上海市嘉定区。
辩护人杨宏芹，上海市浩信律师事务所律师。
辩护人辛月，上海市浩信律师事务所律师。
被告人彭慧敏、常某某、宋某被控非法吸收公众存款罪一案，上海市徐汇区人民检察院于2017年8月29日以沪徐检金融刑诉(2017)34号起诉书向本院提起公诉。本院于同年9月1日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派检察员袁某出庭支持公诉，上列被告人、辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
上海市徐汇区人民检察院指控，2013年1月，刘某注册成立南京凯鹏投资管理咨询有限公司上海分公司(简称凯鹏上海分公司)，以本市虹口区四川北路XXX号中信大厦22层2202室为实际经营地，并在本市徐汇区天钥桥路XXX号腾飞大厦19楼设立徐汇腾飞营业部，未经金融监管部门批准，通过电话销售、散发宣传资料、组织产品说明会等形式，对外以债权转让为名销售投资理财产品，承诺年化收益8%-14%的高额回报，向社会不特定公众吸收存款。被告人彭慧敏、常某某、宋某作为凯鹏上海分公司直接责任人员，参与向不特定公众吸收资金数额分别为人民币(币种均同)13,882,286元、9,242,000元、5,884,000元。彭慧敏、常某某、宋某接公安机关通知后主动到案，如实供述上述犯罪事实。公诉机关认为，被告人彭慧敏、常某某、宋某的行为分别触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。三名被告人系自首，可以从轻或者减轻处罚。提请依法审判。
被告人彭慧敏对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人认为，彭慧敏系自首，有退赃意愿，建议法庭对其减轻处罚。
被告人常某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人认为，常某某系初犯，有自首情节，愿意退赔赃款，建议法庭对其减轻处罚。
被告人宋某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人认为，宋某系自首，从犯，凯鹏上海分公司通过媒体广告宣传误导员工从事投资理财业务，建议法庭对其减轻或者免除处罚。
经审理查明，2013年1月25日，刘某注册成立凯鹏上海分公司，实际经营地为本市虹口区四川北路XXX号中信大厦22层2202室，在本市徐汇区天钥桥路XXX号腾飞大厦19楼设立徐汇营业部。凯鹏上海分公司未经金融监管部门批准，通过电话销售、散发宣传资料、组织产品说明会等形式，对外以债权转让为名销售投资理财产品，承诺年化收益8%-14%的高额回报，向社会不特定公众吸收存款。徐汇营业部工作人员层级包括业务总监、团队经理、客户经理、业务员等。
被告人彭慧敏于2014年6月入职凯鹏上海分公司，先后在虹口、徐汇营业部任团队经理。经司法审计，至2016年8月，彭慧敏自行或通过其团队向不特定公众吸收资金合计13,882,286元，返还利息合计404,434.68元。其间，被告人常某某、宋某曾作为业务员归属于彭慧敏团队管理，后根据公司安排于2015年底、2016年初相继成为团队经理或客户经理。
被告人常某某于2014年7月入职凯鹏上海分公司，先后在虹口、徐汇营业部任业务员、团队经理。经司法审计，至2016年8月，常某某自行或通过其团队向不特定公众吸收的资金合计9,242,000元，返还利息合计278,566.65元。
被告人宋某于2014年7月入职凯鹏上海分公司，先后在虹口、徐汇营业部任业务员、客户经理。经司法审计，至2016年8月，宋某向不特定公众吸收的资金合计5,884,000元，返还利息合计205,226.65元。
2017年2月27日，被告人彭慧敏、常某某、宋某接公安人员通知后自动投案，如实供述上述犯罪事实。
上述事实，有受案登记表、抓获经过、工商档案机读材料、投资人自述笔录、个人出借咨询与风险管理服务协议、补充协议、收款确认书、债权转让及受让协议、银行账户明细、富友-
凯铎专用账户协议、腾飞大厦房屋租赁合同、刑事判决书、证人宋某1、刘某、许某某、郭某某、梅某某、仓某某、周某某、宋2、宋某3的证言、司法鉴定意见书及被告人彭慧敏、常某某、宋某的供述等证据证实，足以认定。
在本案审理过程中，被告人彭慧敏、常某某、宋某分别退赃6万元、1万元、2万元。
本院认为，被告人彭慧敏、常某某、宋某作为凯鹏上海分公司直接责任人员，参与非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。公诉机关的指控成立。被告人宋某积极参与非法吸收公众存款犯罪，对其在单位犯罪中具体实施的犯罪行为承担责任，在本案中无区分主从犯之必要，故对其辩护人提出从犯的相关意见，不予采纳。经查，被告人彭慧敏、常某某、宋某系自首，有部分退赃情节，又查，彭慧敏有故意犯罪前科，结合三名被告人在单位犯罪中所处地位、所起作用等情节，本院依法对彭慧敏从轻处罚，对常某某、宋某减轻处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：
一、被告人彭慧敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月27日起至2020年5月26日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)
二、被告人常某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)
三、被告人宋某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月27日起至2018年2月26日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)
四、违法所得应予追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 戚 俊
人民陪审员 曹瑞强
人民陪审员 单春梅
二〇一七年十月三十一日
书 记 员 杨晓晨
附：相关法律条文
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条……
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
……