江西省南昌市东湖区人民法院刑 事 判 决 书（2017）赣0102刑初207号公诉机关南昌市东湖区人民检察院。被告人张国前，男，1972年9月30日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地江西省南昌市东湖区。2015年12月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2016年1月12日被南昌市公安局东湖分局取保候审。2017年3月30日经本院决定取保候审，同年11月16日经本院决定逮捕，同日被执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。南昌市东湖区人民检察院以东检公诉刑诉[2017]156号起诉书指控被告人张国前犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭并适用普通程序，公开开庭审理了本案。南昌市东湖区人民检察院指派检察员张璇出庭支持公诉，被告人张国前到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：钰诚国际控股集团有限公司（以下简称钰诚国际）下属的安徽钰诚控股集团有限公司（以下简称钰诚控股）控股英途财富（北京）网络科技有限公司（以下简称英途财富），并经营名为“芝麻金融”的网络借贷平台。钰诚控股事业部负责寻找和提供融资项目，并经钰诚控股风控部审核后，由钰诚控股将融资项目提供给英途财富，由英途财富将项目放在芝麻金融互联网借贷平台融资。后安徽钰诚控股集团有限公司设立英途世纪（北京）商务咨询有限公司（以下简称英途世纪），专门负责芝麻金融平台的推介，所融资金通过芝麻金融线上APP或英途财富下发的POS机转账至易某、乾多多等第三方支付平台，再由第三方支付平台转入钰诚控股控制的高某的个人账户。英途世纪在全国多地设立分公司。但由于融资项目无法跟上投资需求，钰诚控股在钰诚国际董事局主席丁某2、董事会执行局主席丁某的授意下，由钰诚控股事业部雍某、侯某等人向张某2等中介购买企业资料信息、伪造融资项目，交给英途财富用以向公众揽资。该平台于2015年12月8日被关闭。2015年6月26日，被告人张国前进入英途世纪担任南昌市区域总经理负责“芝麻金融”在南昌市内的推广营销和分公司筹建工作，后2015年8月14日成立英途世纪（北京）商务咨询有限公司南昌市第一分公司并任负责人。招募员工在路口、社区等人流集中的地方通过发放宣传单、召开推介会等方式以9.5%-12%不等的年化收益率吸引一般民众在“芝麻金融”投资。经鉴定，2015年7月-12月张国前辖下公司融资金额累计为30596227元。2015年12月13日，犯罪嫌疑人张国前在南昌市东湖区扁担巷xx号xxx室被公安人员抓获，并如实供述了自己的犯罪事实，公安机关依法冻结了张国前中信证券账户及中航证券账户。为支持上诉指控，公诉机关提交了归案经过等书证、证人丁某1等人证言、被告人张国前的供述与辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人张国前在未经有关部门依法批准的情况下，通过媒体等途径向社会公开宣传并承诺在一定期限内以货币等方式还本付息，向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款和第二十七条规定之情节。提请本院依法判处。被告人张国前对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，但辩称扣押的账户资金系其合法收入。经审理查明：钰诚国际控股集团有限公司（以下简称钰诚国际）下属的安徽钰诚控股集团有限公司（以下简称钰诚控股）控股英途财富（北京）网络科技有限公司（以下简称英途财富），并经营名为“芝麻金融”的网络借贷平台。钰诚控股事业部负责寻找和提供融资项目，并经钰诚控股风控部审核后，由钰诚控股将融资项目提供给英途财富，由英途财富将项目放在芝麻金融互联网借贷平台融资。后安徽钰诚控股集团有限公司设立英途世纪（北京）商务咨询有限公司（以下简称英途世纪），专门负责芝麻金融平台的推介，所融资金通过芝麻金融线上APP或英途财富下发的POS机转账至易某、乾多多等第三方支付平台，再由第三方支付平台转入钰诚控股控制的人员个人账户。英途世纪在全国多地设立分公司。但由于融资项目无法跟上投资需求，钰诚控股在钰诚国际董事局主席丁某2、董事会执行局主席丁甸的授意下，由钰诚控股事业部有关人员购买企业资料信息、伪造融资项目，交给英途财富用以向公众揽资。该平台于2015年12月8日被关闭。2015年6月26日，被告人张国前进入英途世纪担任南昌市区域总经理，负责“芝麻金融”在南昌市内的推广营销和分公司筹建工作，后2015年8月14日成立英途世纪（北京）商务咨询有限公司南昌市第一分公司并任负责人，招募员工在路口、社区等人流集中的地方通过发放宣传单、召开推介会等方式，以9.5%-12%不等的年化收益率吸引民众在“芝麻金融”投资。经江西中达司法鉴定中心鉴定，英途世纪（北京）商务咨询有限公司南昌市第一分公司融资金额为33747912元。根据银行账户交易明细显示，被告人张国前向某支付有限公司客户备付金中支付的数额远远高于易某支付有限公司客户备付金向其支付的工资等数额。公诉机关当庭陈述没有明确证据证明被告人张国前存在违法所得。2015年12月13日，被告人张国前被公安人员抓获归案，并如实供述了自己的犯罪事实，公安机关依法冻结了张国前中信证券账户及中航证券账户。上述事实有以下证据予以证实：1.英途世纪（北京）商务咨询有限公司行销序列组织结构图：证明英途世纪（北京）商务咨询有限公司销售人员的结构图。2.公司工商登记注册资料及银行开户资料、公司章程及通讯录：证明英途世纪（北京）商务咨询有限公司开户、公司章程及通讯录等情况。3.工资明细表：证明英途世纪（北京）商务咨询有限公司员工工资计算模板表。4.英途世纪（北京）商务咨询有限公司全国培训流程图、团队经理级别表格、人事任命书、通告、人事任免通告、人事处罚通告等：证明该公司全国培训流程图及内部负责人的任命等情况。5.英途世纪（北京）商务咨询有限公司关于行销序列管理人员人事处罚的通告文件二、文件三；行销序列高级管理人员人事任免的审批文件、行销序列高级管理人员人事处罚的通告文件、行销序列高级管理人员人事考察的通告文件：证明行销序列管理人员人事处罚的人员名单、行销序列高级管理人员人事任免的人员名单、行销序列高级管理人员人事考察的人员名单、行销序列高级管理人员人事处罚的人员名单。6.背景调查报告、职位申请书及审批：证明孟庆春的职位申请书、审批过程及背景调查报告等。7.英途财富（北京）投资顾问有限公司会议纪要：证明英途财富（北京）投资顾问有限公司周例会会议纪要、全国职能岗培训会议记录。8.英途世纪（北京）商务咨询有限公司行销序列员工薪酬与绩效管理办法（暂行条例）、英途世纪（北京）商务咨询有限公司分公司职能岗员工薪酬与绩效管理办法（补充办法）：证明英途世纪公司行销序列员工薪酬与绩效管理办法（暂行条例）、及英途世纪公司分公司职能岗员工薪酬与绩效管理办法（补充办法）。9.营业执照：证明英途世纪（北京）商务咨询有限公司营业执照明确规定不得以公开方式募集资金，不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。10.任命书、决议书：证明经英途世纪（北京）商务咨询有限公司领导决定成立英途世纪（北京）商务咨询有限公司南昌第一分公司，任命张国前为英途世纪（北京）商务咨询有限公司南昌第一分公司负责人，所有事宜由张国前全权负责。11.扣押清单及物件存放清单：证明：公安机关依法扣押英途世纪公司南昌第一分公司：苹果一体机（A1418）1台、华硕W4192笔记本5台、公司宣传资料若干、公司员工通讯录若干、南昌分公司11月个人业绩表5页；联发广场第三营业部2905、2906室扣押华硕W4192笔记本4台；理财咨询与服务协议，数量20630，YTSJ—00003303，邓某投资、理财咨询与服务协议，数量50000，YTSJ—00004695，徐某2投资、理财咨询与服务协议，数量20025，YTSJ—00006171，李某投资、理财咨询与服务协议，数量20000，YTSJ—00004666，王小妹投资、理财咨询与服务协议，数量30000，YTSJ—00004693，何永菌投资、理财咨询与服务协议，数量20000，YTSJ—00004694，龚某投资、理财咨询与服务协议，数量40080，YTSJ—6173，段某投资、理财咨询与服务协议，数量71721，YTSJ—00006172，张远行投资、理财咨询与服务协议，数量55186，YTSJ—00006170，雷某投资、理财咨询与服务协议，数量11070，YTSJ—00006168，徐某3投资、理财咨询与服务协议，数量20000，YTSJ—00004664，万某2投资、理财咨询与服务协议，数量20000，YTSJ—00003340，万某3投资、理财咨询与服务协议，数量160451，YTSJ—00006169，徐某4投资、理财咨询与服务协议，数量20000，YTSJ—00003322，杨林投资；Acer投影机1台、PHILIPS显示器6台、QAXELECTLI功效1台、QAXELECTLI小音箱2台、但装台式电脑主机6台、移动折叠小桌子2台、海尔电冰箱1台、美的电烤箱1台、微波炉（M人11—1白色）1台、苹果一体机（A1418）1台。暂放物件：椅子105张、会议椅35张、小办公桌4张、大办公桌1张、展示大方桌1张、前台1张、圆桌5张、3人座沙发1张、2人座沙发2张、1人座沙发6张、茶几4只、电视机2台（TCL50寸1台、海信50寸1台）、电话机5只、考勤机1只、键盘2只、POS机2台、黑板1块、演讲台1只、音箱1只、连体办公位95位、海尔空调12台（接收时外机被盗2台）。12.调取e租宝及钰诚集团关联公司在阿里云公司的相关数据及文件：证明南昌市公安局东湖分局经济侦查大队从北京市公安局朝阳分局调取的投资人员的名单、英途世纪公司南昌一、二、三分公司的员工管理师名单。13.报案人员登记表：证明英途世纪（北京）商务咨询有限公司南昌第一分公司投资报案人员登记表。14.英途世纪（北京）商务咨询有限公司南昌分公司员工名单及11月份的员工绩效考勤：证明英途世纪公司南昌分公司员工名单及该公司去年11月份的员工绩效考勤名单。15.增设岗位（部门）申请表、英途世纪（北京）商务咨询有限公司南昌分公司招聘简章：证明英途世纪公司南昌第一分公司熊振强申请增设第三营业部一分部三团及招生简章。16.英途世纪（北京）商务咨询有限公司南昌第一分公司（共三个营业部）截止2015年12月8日投资人员数及未兑付金额汇总表：证明截止到2015年12月8日，英途世纪公司南昌第一分公司（共三个营业部）投资人员数及未兑付金额汇总表。17.第一分公司营业执照及工商资料:证明2015年8月14日第一分公司成立，张国前为负责人，在英途世纪（北京）商务咨询有限公司经营范围内的业务。18.冻结财产情况：证明公安机关依法冻结了被告人张国前账户情况。19.证人丁某1证言：证明其出任英途世纪公司总裁及该公司经营情况。20.证人罗某1、简某、潘某、谢某、赖某、罗某2、牛某1、万某1、熊某、徐某1、应香莲、程某、刘某、宋某、张某1、江某、汪某、朱某等人证言：证明上述人员加入英途世纪南昌分公司工作等情况。21.张某、吴某、万某询问笔录、转账流水、住宅货币补偿协议书、协助查询通知书、冻结通知书：证明公安机关冻结张国前中信证券账户466932元，中航证券账户319550元；张火良中信证券账户319171.99元，吴某招商银行50万元。22.情况说明、转账流水、周某询问笔录、房屋租赁合同、协助查询通知书、冻结通知书：证明未能扣押资金情况。23.艾某等人询问笔录、理财咨询与服务协议、转账明细、报案笔录等：证明艾文明等人被非法融资相关情况。24.被告人张国前的供述与辩解：证明被告人张国前对本案犯罪事实供认不讳。25.常住人口信息及前科劣迹情况：证明被告人张国前在作案时系成年人，具有完全刑事责任能力。26.归案经过：证明南昌市公安局东湖分局经侦大队于2015年12月13日晚，在南昌市东湖区扁担巷xx号xxx室将被告人张国前抓获并传唤到东湖分局七里街派出所办案区进行讯问。上述所有证据均经庭审举证、质证、认证，证据之间具有内在联系，共同指向待证事实，且能合理排除矛盾，可以作为本案定案的根据，本院予以确认。本院认为：被告人张国前在未经有关部门依法批准的情况下，通过媒体等途径向社会公开宣传并承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张国前犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名成立，本院予以确认。被告人张国前具有坦白情节，可以从轻处罚。被告人张国前在本案犯罪中起次要或辅助作用，系本案从犯，应当从轻或减轻处罚。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人张国前犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。扣除因本案已先行羁押的一个月，即自2017年11月16日起至2019年10月15日止），并处罚金人民币十万元（限判决生效后一个月内向本院缴纳）；二、对于公安机关扣押、冻结的涉案财物，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄 飞人民陪审员  阚林茹人民陪审员  张 莉二〇一七年十一月十六日书 记 员  于 叶附有关刑法、司法解释条文（摘录）：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。