福建省晋江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0582刑初3213号
公诉机关晋江市人民检察院。
被告人黄授，男，1978年9月13日出生，汉族，小学文化，无业，住广西平南县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年5月16日被抓，同月18日被刑事拘留，同年6月21日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。
晋江市人民检察院以晋检金融刑诉[2017]54号起诉书指控被告人黄授犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2017年11月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉，被告人黄授到庭参加诉讼。现已审理终结。
晋江市人民检察院指控，2016年12月至2017年5月期间，被告人黄授通过张贴广告贴纸的方式诱使刘某主动联系并陆续办理了6张银行卡卖给他，分别是中国农业银行银行卡（尾号5370，以下简称农业银行卡）、中国建设银行银行卡（尾号3607，以下简称建设银行卡）、广州农商银行银行卡（尾号8828，以下简称农商银行卡）、农业银行卡（尾号3076）、中国邮政储蓄银行银行卡（尾号8491，以下简称邮储银行卡）、中国工商银行银行卡（尾号2179，以下简称工商银行卡），后溢价卖给其上家“小杨”（另案处理）。嗣后，上述银行卡中尾号8491的中国邮政储蓄银行卡于2017年3月31日收到被害人洪某在晋江市高湖村三荣印花厂被人冒充老板身份骗走的16000元（币种人民币，下同）。
公诉机关向法庭提交的证据有书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等。据此认为，被告人黄授的行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，属数量巨大，提请本院依照刑法相关规定予以惩处。
被告人黄授在庭审中辩解，指控的6张银行卡其是分两次向刘某收购，一次收购1张农业银行卡，另一次收购5张银行卡；收购5张银行卡的这次，有2张银行卡（记不清楚具体是哪两张）因为上家验货没有通过，其第二天就让刘某挂失了，该2张卡也没有付钱给刘某，但卡还在上家那里。
经审理查明，2016年12月至2017年5月间，被告人黄授通过张贴广告的方式向他人收购银行卡，后予以出售。其中，被告人黄授向刘某收购尾号5370的农业银行卡、尾号3607的建设银行卡、尾号8828的农商银行卡、尾号3076的农业银行卡、尾号8491的邮储银行卡、尾号2179的工商银行卡，共计向刘某收购银行卡6张。
2017年5月16日，被告人黄授在广东省广州市被公安机关抓获，公安机关并从被告人黄授处扣押到广告贴纸17张。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.证人刘某证言、辨认笔录、辨认照片、辨认说明及其提供的银行卡照片，证明2017年3月28日其卖给黄授5张银行卡，包括尾号3607的建设银行卡、尾号8828的农商银行卡、尾号3076的农业银行卡、尾号8491的邮储银行卡、尾号2179的工商银行卡。其还于2017年2月17日办理了一张尾号5370的农业银行卡，隔天就卖给黄授。其共卖给黄授十几张银行卡，每张价格都是100元。
2.受案登记表、接受证据材料清单、网上银行转账汇款电子回单及银行卡客户交易明细清单、通话记录及短信截图、证人洪某证言，综合证明洪某于2017年3月31日报案称，其于晋江市高湖村被人电话诈骗24000元，其中16000元汇入本案户名刘某、尾号8491的中国邮政储蓄银行账户。
3.银行卡账户资料，证明涉案银行卡的使用情况。其中，尾号5370的农业银行卡于2017年2月17日开卡，2017年2、3月份均有使用交易记录，销户日期为2017年9月25日；尾号3607的建设银行卡2017年1月至5月份均有使用交易记录；尾号8828的农商银行卡的开户日期为2017年3月27日，销户日期为2017年5月12日，2017年3月31日有存款及消费记录；尾号3076的农业银行卡于2017年3月27日开户，最后交易日期为2017年3月31日；尾号8491的邮储银行卡的开户日期为2017年3月27日，最后交易日为2017年3月31日；尾号2179的工商银行卡的发卡日期为2016年12月16日，换卡日期为2017年4月5日，最后交易日为2017年4月9日，年消费金额累计12309元、年消费笔数累计4笔，收卡日期为2017年4月12日，已注销。
4.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片，证明涉案物品的扣押情况。
5.破案及抓获经过说明，证明本案的侦破经过和被告人的归案情况。
6.户籍证明，证明被告人及证人的身份信息。
7.被告人黄授供述、辨认笔录、辨认照片及辨认说明，其在侦查阶段供述，共向刘某收购8张左右银行卡。比较确定的是2017年3月28日向刘某一次性收购了5张银行卡，即尾号3607的建设银行卡、尾号8828的农商银行卡、尾号3076的农业银行卡、尾号8491的储蓄银行卡、尾号2179的工商银行卡；这5张银行卡本应该付刘某500元，但实际只付了三到四百元；5张银行卡都卖给“小杨”了。其他3张银行卡的具体情况不记得了。今年五月份有向刘某收过2张银行卡，但后来又退给他了，因为上家“小杨”验卡没通过；这2张卡不算在前述向刘某收购的其余3张卡的范围内。
关于被告人黄授提出有2张银行卡因为上家验货没通过，其让刘某挂失，没有付钱给刘某的辩解。经查，被告人黄授在侦查阶段供述有2张验货没通过的银行卡是于今年五月份向刘某收购、并非在2017年3月28日一次性收购的5张范围内，而其在庭审中却辩解一次性收购的5张银行卡中有2张验货没通过，其前后供述矛盾，未能予以合理解释。被告人黄授的该辩解意见也未能得到证人刘某的证言印证。且，根据被告人黄授供述，其辩解的2张银行卡也已经交付给上家，没有退还刘某；而银行卡账户资料显示涉案的6张银行卡均有使用消费记录，可以推定系他人以持卡人名义进行交易。因此，被告人黄授的庭审辩解意见，没有证据支持，本院不予采信。
本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人黄授收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人黄授归案后如实供述自己的主要罪行，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：
一、被告人黄授犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月16日起至2020年5月15日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。）
二、未随案移送的广告贴纸17张，由扣押机关予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 林雅思
人民陪审员 李志福
人民陪审员 李碧芸
二〇一七年十二月二十八日
法官 助理 黄小燕
书 记 员 张建荣
附件：本案所适用的法律法规、司法解释
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。