河北省内邱县人民法院 刑 事 判 决 书 （2015）内刑初字第77号 公诉机关河北省内邱县人民检察院 被告人石平江,男，1953年10月12日出生于河北省内邱县，汉族，中专文化，住内邱县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月19日被河北省内邱县公安局指定居所监视居住，同年12月20日被刑事拘留，2015年1月22日被取保候审，同年10月30日被本院重新取保候审，2016年5月25日被本院依法逮捕。现羁押于河北省内邱县看守所。 河北省内邱县人民检察院以内检刑诉[2015]58号起诉书指控被告人石平江犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。本案经河北省内邱县人民检察院建议延期审理一次。河北省内邱县人民检察院指派检察员杨文利、孟志忠出庭支持公诉，被告人石平江到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省内邱县人民检察院指控，2013年8月，被告人石平江受雇于内邱县三地农民专业合作社社长王某（另案处理），在内邱县大孟村镇西市场路南一门市内设立三地农民专业合作社代办点，替王某在内邱县大孟村镇发展三地农民专业合作社吸收资金业务，吸收社员资金入股、发放入股社员分红。截止目前，共计有256名入股群众来内邱县公安局报案，涉案入股本金189.21万元，经邢台正大会计师事务所对石平江现金账本审核，认定石平江共吸收481人集资款3549550元，已返还集资1045400元，未返集资本金2504150元，石平江所吸收款项全部交给王某。在此期间，石平江共挣取王某工资30000元，现石平江已将非法所得工资上缴至河北省内邱县公安局。针对上述指控，检察机关提供了相应证据，认为被告人石平江的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。 被告人石平江提出他是给王某打工挣工资，隆尧三地农民合作社有隆尧县工商局颁发的营业执照，他作为合作社社员给合作社打工，检察机关指控他个人犯罪他不服，本案应系三地农民合作社单位犯罪，他是给合作社打工，为社员服务，不宜作为单位犯罪中的直接责任人员被追究刑事责任。 经审理查明，2007年10月19日，三地农民专业合作社在河北省隆尧县工商局注册登记成立。该社的经营范围是组织采购供应成员所需的生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流等咨询服务。该社成立后，在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，采用分级社长制，下级社长吸收资金交给上一级社长，逐级上交，收款以收取物资名义出具收据，利息以货币或实物形式发放的方式面向社会不特定人员非法吸收资金。 2009年，被告人石平江以妻子王雪芬的名义通过内邱县桑风菊办理隆尧县三地农民专业合作社社员证；2012年9月，石平江通过王某向隆尧县三地农民专业合作社投资入股。2013年8月，王某未经中国银行业监督管理委员会批准，在内邱县大孟村镇菜市场西侧石平江的门市开设三地合作社服务点，被告人石平江受王某雇佣成为该服务点负责人，石平江以高额回报为诱饵，采取吸收资金返利息、吸收资金返物资的方式非法吸收社会公众存款，经邢台正大会计师事务所有限责任公司审核，截止案发被告人石平江共吸收陈某、尉风雷等481人资金3549550元，已返还本金、利息2742573元,造成直接经济损失806977元，被告人石平江将吸收的资金全部交到王某处。2014年12月19日凌晨，被告人石平江在河北省内邱县大孟村镇菜市场西自家的门市内被内邱县公安局民警抓获。案发后，被告人石平江向河北省内邱县公安局退缴违法所得工资30000元。此外，河北省内邱县公安局依法扣押被告人石平江持有的红利计划表1张、返还报账时间表1张、物资发放本11本、人民币5900元等物品（详见扣押清单）。 上述事实，有下列经法庭当庭举证、质证、认证的证据予以证实: 1、被告人石平江供述，2009年，他在他村以他妻子王雪芬的名义通过桑凤菊办理了三地农民专业合作社社员证。2012年9月，他通过王某了解了三地农民专业合作社之后，开始陆续往里面放钱，开始他是放钱吃王某免费的面，后来是吃入股分红，吃的免费的面也是按他放钱入股总额的28%，后来是30%、32%，入股就能领面，领分红的话是10天内领。2013年8月，王某让他在大孟村镇成立服务点给王某打工挣工资，负责收取附近社员的入股钱和负责发放到期返的分红。2013年8月8日，他在内邱县大孟村镇菜市场西侧门市开设三地农民专业合作社服务点，他的网点开始经营后，王某对他说大孟这一片有一部分社员，让他到下面村里做一下宣传，他通过熟人到张夺村、西庞村、冯唐村找村干部在村里面的大喇叭广播，广播的内容就是大孟成立了三地农民专业合作社，希望广大社员到合作社咨询业务，后来就陆续有社员到他的网点咨询业务，他给社员介绍合作社，对他们说可以往他的网点拿钱入股，合作社可以给他们返面粉或其他别的生活用品，不要生活用品的可以分红，拿钱入股后10天内按所拿钱的28%返还，2014年发展到30%，到最后发展成32%。入的股4个月返还。他收取的款和接受王某的返回款都是通过他在农业银行的银行卡办理的，一般5天给王某报账，他是负责大孟服务点的工作人员，但不是社长，王某给他发工资。他也在三地以他妻子王雪芬的名义入股了，有15万左右没有回来。他用的农业银行卡是用他身份证办的，账号记不清。王某的卡也是农业银行卡，卡号记不清，后来换成王某丈夫的李过关的农行卡。他的三地合作社网点社长是王某，他负责这个网点的工作，平时就他一个人在网点，他的网点没有经营实体，王某每个月给他开工资，2013年8月至年底每月1500元，2014年1-6月份是2000元，7-11月份是2200元。2013年8月份他去北京参加过4次三地农民专业合作社培训会，去邢台技师学院参加过两次三地农民专业合作社培训会，都是三地王某组织的。从2013年8月份开始他大概吸收了400多户入股，总资金有600多万元，但是这600多万元，有很多都是4个月到期后本金没有取，继续入股的和很多本金分红没取，继续当本金入股的，因为人太多了，他自己也分不清每个人到底是多少本金，多少分红，分红又当本金继续入股的。他吸收的600多万元，有313.05万元，即2014年8月22日以前入股的，他都返还清了，剩下的涉及380余户，299.95万元还没有返还清，这299.95万元，存在很多放了本金分红，又把分红当本金继续放的情况。具体还得看账本。他只挣王某的工资，共挣了30500元的工资，他开了4次会，第一次他交了5000元会费，王某连本带利给他返了10000元，第二次和第三次他每次交10000元，每次连本带利给他返了20000元，第四次他交的10000元会费没有返还，别的没有奖励和提成。 2、证人王某证言证实，她在内邱县城设立了隆尧三地农民专业合作社分社，并在内邱县大孟村镇设立了一个分社代办点，让石平江在代办点给她负责，石平江平时负责收取社员的入股金和发放社员入股分红、物资等，她给石平江发工资，她记不清石平江给她吸收了多少社员，吸收了多少资金，石平江应该有账本，资金往来有的是通过银行转账，有的是现金。石平江除了给她转账，也给她丈夫李过关转过帐。除了她给石平江转账分红，她丈夫李过关也给石平江转过帐，她一开始每月给石平江1800元工资，后涨到2000元，最后两个月每月2000元。她一共给石平江开了约30000元工资。 3、被害人陈某、尉风雷等人陈述与书证吸收资金明细表、石平江网点明细表、自述材料、登统表、三地农民合作社社员证、身份证、收款收据和邢台正大会计师事务所有限责任公司于2015年3月30日出具的邢正审［2015］第043-3号三地农民专业合作社涉嫌非法吸收公众存款案审核报告证实，截止案发被告人石平江共吸收陈某、尉风雷等481人资金3549550元，已返还本金、利息2742573元,造成直接经济损失806977元。 4、书证户名为王某、李过关代理人为石平江的银行卡存款凭条、资金往来（全渠道）信息结果表证实，自2013年8月起，被告人石平江与王某、李过关之间的资金往来情况。 5、书证隆尧县三地农民专业合作社营业执照、税务登记、组织机构代码、内邱县工商局证明证实，2007年10月19日，三地农民专业合作社在河北省隆尧县工商局注册登记成立。该社的经营范围是，组织采购供应成员所需的生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流等咨询服务。 6、书证河北省内邱县公安局出具的扣押决定书、扣押清单、现金缴款单证实，案发后，被告人石平江向河北省内邱县公安局退缴违法所得工资30000元。 7、书证河北省内邱县公安局对石平江门市的搜查笔录、扣押清单证实，河北省内邱县公安局依法扣押被告人石平江持有的红利计划表1张、返还报账时间表1张、物资发放本11本、人民币5900元等物品（详见扣押清单）。 8、河北省内邱县公安局民警杨保利、郭芳超出具的到案经过证实，2014年12月19日凌晨，被告人石平江在河北省内邱县大孟村镇西市场一门市内被内邱县公安局民警抓获。 9、书证被告人石平江户籍证明信、扣押物品照片等书证均记录在卷，对本案事实予以佐证。 本院认为，被告人石平江受王某的雇佣违反金融管理法规，在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，非法变相吸收社会公众存款，扰乱社会金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。案发后被告人石平江向公安机关退缴违法工资所得，对石平江依法应酌定从轻处罚。对被告人石平江违法所得806977元依法予以追缴或责令退赔，发还被害人，其中对被告人石平江主动向公安机关退缴30000元，与公安机关扣押的面粉、香油等物品由公安机关依法处置。公诉机关指控被告人石平江的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。对被告人石平江提出的本案系隆尧三地农民合作社单位犯罪，他不宜被作为单位犯罪中的直接责任人员被追究刑事责任的辩解，因隆尧三地农民合作社成立后，未经中国银行业监督管理委员会的批准，以非法吸收公众存款为主业，故被告人石平江受王某雇佣，作为三地农民合作社服务点负责人非法吸收公众存款的行为不应以单位犯罪论处；对被告人石平江提出他是给王某打工挣工资的辩解，客观实际，本院予以采纳。本院为打击刑事犯罪，维护国家正常的金融秩序不受侵害，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人石平江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元（罚金在判决生效十日内执行）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月25日起至2019年10月21日止。） 二、对被告人石平江违法所得806977元依法予以追缴或责令退赔，发还被害人（名单见邢正审[2015]第043-3号审核报告），扣押在案的财产，由扣押机关依法处置后发还被害人，不足部分继续追缴或责令退赔。 三、扣押在案的其他物品由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  杨峰岭 审 判 员  牛金叶 人民陪审员  韩纪丰 二〇一六年五月二十六日 书 记 员  崔少磊