河南省郑州市二七区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0103刑初770号
公诉机关郑州市二七区人民检察院。
被告人叶朝阳，女，1980年7月17日出生于河南省淮阳县，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地河南省周口市川汇区，捕前住河南省光山县。因涉嫌合同诈骗于2016年11月12日被鄂州市公安局鄂城区分局凤凰派出所抓获，于2016年11月12日至2016年11月17日被临时羁押于鄂州市看守所，于2016年11月18日被郑州市公安局嵩山路分局刑事拘留，因涉嫌犯合同诈骗罪于2016年12月24日被郑州市公安局嵩山路分局执行逮捕。
辩护人付强，河南原相律师事务所律师。
郑州市二七区人民检察院以郑二检公诉刑诉[2017]251号起诉书指控被告人叶朝阳犯合同诈骗罪，于2017年7月4日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市二七区人民检察院指派检察员刘润出庭支持公诉，被告人叶朝阳及其辩护人付强到庭参加了诉讼。现已审理终结。
郑州市二七区人民检察院指控：2014年4月24日，被告人叶朝阳以虚假的房产证两本、虚假的银基商贸城商铺租赁合同一份、虚假的商品房买卖合同一份和虚假的不动产统一发票一张作为担保物，与河南经贸投资担保有限公司（以下简称经贸担保公司）签订最高额反担保合同。同日，河南经贸投资担保有限公司为叶朝阳在郑州银行银基支行贷款300万元提供担保。2014年4月25日，郑州市银基支行向叶朝阳银行账户发放贷款300万元。2015年4月24日，叶朝阳无力偿还到期银行贷款后逃匿。河南经贸担保公司为其承担担保责任偿还银行300万元。
针对上述指控，公诉机关向法庭提供了被害单位报案材料、证人证言、被告人供述、鉴定意见、相关书证等证据。认为被告人叶朝阳的行为已构成合同诈骗罪，提请本院依法惩处。
被告人叶朝阳辩称：起诉书所述虚假的房产证、购房合同、发票都是经贸担保公司的总经理李××提供，其只是负责签字，且其受经贸担保公司威胁后才外出考察项目，不是逃逸。其一直偿还贷款利息，没有非法占有。贷款的钱被经贸担保公司的李××以公司的名义从其处借走，因此经贸担保公司应当为其还钱。综上，其构成犯罪但不构成合同诈骗罪。
其辩护人认为：1、被告人叶朝阳不构成合同诈骗罪，其行为更符合骗取贷款、票据承兑、金融票证罪；2、被告人系坦白、从犯、初犯，也是受害者；3、起诉书指控数额有误，应当扣除贸担保公司收取的45万元担保保证金和叶朝阳转给经贸担保公司法定代表人闫某的一笔9万元及一笔10.8万元的款项，以及李××代经贸公司收取的270万元。
经审理查明：2014年4月份，被告人叶朝阳以购买服装为由，向郑州银行银基支行申请个人经营性贷款。2014年4月24日，被告人叶朝阳以虚假的房产证两本、虚假的银基商贸城商铺租赁合同一份、虚假的商品房买卖合同一份附虚假的不动产统一发票一张所载明的财产作为担保物，与河南经贸投资担保有限公司（以下简称经贸担保公司）签订最高额反担保合同。同日，经贸担保公司为叶朝阳在郑州银行银基支行贷款300万元提供担保。叶朝阳之前预先向经贸担保公司支付了9万元的担保费和45万元的风险保证金。2014年4月25日，郑州银行银基支行向叶朝阳发放贷款300万元。叶朝阳收到上述贷款300万后，将其中的270万元借给李××使用，剩余的钱花完了。2015年4月24日，叶朝阳无力偿还到期银行贷款，向经贸担保公司法定代表人闫某支付10.8万元后，请求经贸担保公司代其偿还贷款，后经贸担保公司为其承担担保责任偿还银行300万元。之后，经贸担保公司向叶朝阳追偿，叶朝阳逃匿。
2016年11月12日，被告人叶朝阳在湖北鄂州市凤凰山庄二楼会议室被抓获。
扣除叶朝阳向经贸担保公司支付的9万元担保费、45万元风险保证金、10.8万元的还款后，经贸担保公司遭受损失2352000元。现赃款未追回。
上述事实，有下列经当庭查证属实的证据予以证明：
被告人叶朝阳的供述供认：2014年4月份，其通过经贸投资担保公司的李××贷款。李××找人伪造了一份银基商贸城商铺租赁合同，其在合同上签字按手印；李××又找人伪造了一份商品房买卖合同，其在合同上签字按手印；李××还伪造了两份房屋所有权证书，一个登记在其名下，一个登记在张某名下。之后李××拿出一份最高额反担保合同，并让他的司机带其张某到经贸担保公司办公室，由其张某在合同上签字、按指印。办公室一个工作人员现场给拍照。最高额反担保合同约定担保物就是上述假证件、合同载明的财产。签订合同后，2014年4月24日，经贸担保公司向郑州银行银基支行出具了提请放款通知书和自愿担保确认函。当日，其和银行签订了个人借款合同。2014年4月28日，银行向其放款300万元，是转到袁某的账户。袁某后把钱都转给了其。银行贷款到账后，李××说把钱放到他那里，月息1分5。其对她比较信任，就借给她270万，剩余的钱做生意花完了。但后来李××失踪了，没有还其钱。之后其每月按时向银行如期支付利息。2015年4月，贷款到期，其无钱偿还，就找经贸担保公司的法定代表人闫某，对其讲把270万元借给李××了。其给闫某打了10.8万元的还款，其他让闫某帮其还。闫某帮其把贷款本金还给了银行。办理贷款之前，经贸担保公司收取了9万元的费用及45万元的押金。其把押金45万元和9万元的费用，都打给了闫某。2016年10月份后，其张某原先向经贸担保公司提供的电话一直关机。
经贸担保公司法定代表人闫某陈述的经贸担保公司为叶朝阳提供贷款担保的经过与叶朝阳的供述一致。其陈述另证明，其替叶朝阳偿还贷款后，对叶朝阳及相关反担保人追偿，发现叶朝阳提供的商铺租赁合同系伪造，抵押的房产均是假的，叶朝阳张某均失去联系，所以报案。叶朝阳在贷款时，其公司收取了9万元的担保费和45万元的风险保证金。贷款到期后，叶朝阳无钱偿还，找其协商解决，当时商议是借款还钱。其找陈某借款300万元，因陈某不认识叶朝阳，不放心，由其和陈某签订了借款合同，叶朝阳担任担保人。2014年4月30日，其公司一个客户的贷款到期，想还旧贷新，需要过桥资金。其问李××是否有钱让客户用一下，后李××给其转账400万元。2014年5月1日，其先还了李××200万元。5月6日，客户的贷款下来后，将钱还给其，其又还给李××200万元，同时转账支付李××1万元的资金使用费。
证人袁某的证言证明了叶朝阳贷款用其账户过账300万元的事实，与叶朝阳的供述基本一致。其证言另证明，2015年11月，其听服装圈的朋友说叶朝阳失踪了。在这之前叶朝阳的服装店已经关门好长时间。
郑州银行银基支行与叶朝阳签订的个人借款合同，经贸担保公司出具的担保意向书、自愿担保确认函、提请放款（出票）通知书、最高额反担保合同、郑州银行银基支行放款手续、经贸担保公司为叶朝阳代偿银行贷款的明细及银行业务回单，叶朝阳提供反担保的房产证原件、商品房买卖合同原件、销售不动产统一发票原件、商铺租赁合同原件，从新密市人民法院调取的陈某诉闫某、经贸担保公司、叶朝阳民间借贷一案的档案资料，银行交易明细、转账凭证等证据与上述证据相印证。
郑州市公安局物证鉴定所（郑）公（刑）鉴（文）字[2016]118号印文鉴定书证明：被告人叶朝阳使用的伪造的《商品房买卖合同》、《销售不动产统一发票》，经郑州市公安局物证鉴定所鉴定，上述用于反担保的商品房买卖合同和发票上印文均系伪造。
郑州市房屋交易和登记中心出具的《证明》证明：叶朝阳提供反担保的两个房产证均系伪造。
郑州新兴置业有限公司出具的情况说明证明：其公司没有与叶朝阳签订过本案涉案的商品房买卖合同，也没有出具过发票。
河南银基房地产开发有限公司出具的《证明》证明：经查询，其公司没有与叶朝阳签订过叶朝阳提供反担保的房屋租赁合同，房屋租赁合同上的加盖其公司合同专用章也不是其公司所为。
被告人叶朝阳、张某签订最高额反担保合同时的照片，证明了被告人叶朝阳等人使用虚假抵押物签订反担保合同的情节。
银行交易明细与被告人叶朝阳的供述、被害单位法定代表人的闫某的陈述相互印证，证明：叶朝阳贷款时，向经贸担保公司缴纳有45万元的风险保证金和9万元的担保费，另向闫巧辛支付过10.8万元。
11、公安机关受案经过、到案经过、抓获经过、羁押情况说明，经贸担保公司的企业档案、被告人的户籍证明及无犯罪记录证明等证据证明了本案的相关事实。
本院认为，被告人叶朝阳以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，以虚假产权证明做担保，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人的罪名成立，本院予以支持。
关于被告人及辩护人提出的被告人叶朝阳不构成合同诈骗罪，及辩护人提出叶朝阳构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的辩解、辩护意见，经当庭查证，叶朝阳客观上实施了使用虚假的产权证明为贷款提供反担保的行为，且从银行贷款的300万元并未全部用于生产经营，而是将其中的270万元以高息借给李××，在无能力偿还贷款由经贸担保公司替其还款后，断绝了与经贸担保公司的联系。综上，被告人叶朝阳使用虚假的产权证明为贷款提供反担保，在获取贷款后将绝大部分资金以高息借给他人，且在无力还款时失联，足以认定其主观上有非法占有的目的。叶朝阳以虚假的产权证明提供反担保，骗取经贸公司为其贷款提供担保，后其无力偿还贷款，由经贸担保公司承担担保责任替其还款，之后逃匿不归还经贸公司款项，导致经贸公司遭受经济损失，故本案经贸担保公司自始就是被骗取的对象，且其遭受的经济损失并不属于银行、金融机构的贷款、票据承兑和金融票证，因此被告人叶朝阳的行为不符合骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的构成要件，而是构成合同诈骗罪。被告人及辩护人的该节辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。
关于辩护人提出被告人叶朝阳系从犯的辩护意见，经当庭查证，被告人叶朝阳实施了以虚假的产权证明骗取经贸担保公司为其贷款提供反担保的行为，无其行为。银行放贷款及经贸担保公司履行担保责任无法实现。虽叶朝阳称李××将其贷款的钱骗走，但现无证据证明李××与其存在犯意联络，故叶朝阳与李××并非共同犯罪，辩护人该节辩护意见不成立，本院不予采纳。
关于辩护人提出起诉书指控数额有误，应当扣除贸担保公司收取的45万元担保保证金和叶朝阳转给经贸担保公司法定代表人闫某的一笔9万元及一笔10.8万元的款项，以及李××代经贸公司收取的270万元的辩护意见，经当庭查证，被告人叶朝阳在实施合同诈骗时，向经贸担保公司支付了9万元担保费、45万元风险保证金和10.8万元的还款，经贸担保公司实际遭受损失2352000元，故应认定2352000元系被告人叶朝阳的合同诈骗数额。叶朝阳所称李××代经贸公司收取的270万元仅有叶朝阳的供述，而叶朝阳在侦查阶段的供述供认系李××以月息1.5分的高息从其处借走。另闫某的陈述与银行交易明细相互印证，证明其从李××处借款400万元，并予以偿还。综上足以认定叶朝阳转账给李××的270万元是二人之间的个人民间借贷，与经贸担保公司无关，该笔款项不应从合同诈骗数额中扣除。辩护人关于扣除45万元风险抵押金、9万元担保费、10.8万元还款的辩护意见成立，本院予以采纳；关于扣除支付给李××的270万元的辩护意见不成立，本院不予采纳。
关于辩护人提出的被告人系坦白、初犯的意见，经当庭查证属实，本院予以采纳。
我国刑法规定，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，以虚假产权证明做担保，骗取他人钱财，数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。被告人叶朝阳以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，以虚假产权证明做担保，骗取他人钱财2352000元，已属数额特别巨大，依法应在上述量刑幅度内判处刑罚。在量刑时，本院同时又考虑了以下量刑情节：1、被告人叶朝阳归案后，如实供述自己的主要罪行，可从轻处罚。2、被告人叶朝阳系初犯，可酌定从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人叶朝阳犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币100000元，剥夺政治权利一年。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月12日起至2027年11月11日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人叶朝阳退赔被害单位河南经贸投资担保有限公司经济损失人民币2352000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十二份。
审 判 长 陈会阳
人民陪审员 王泽清
人民陪审员 张庆玲
二〇一七年十二月八日
书 记 员 王 悦