河南省汝阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）汝刑初字第1号
公诉机关汝阳县人民检察院。
被告人薛金锁，男，1967年4月4日出生。因涉嫌挪用资金犯罪于2013年5月21日被汝阳县公安局刑事拘留，因涉嫌挪用资金犯罪于同年6月21日被汝阳县公安局逮捕。
汝阳县人民检察院以汝检刑诉[2013]188号起诉书指控被告人薛金锁犯挪用资金罪，于2013年12月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年3月3日公开开庭审理了本案。汝阳县人民检察院指派检察员张好雷出庭支持公诉，被告人薛金锁到庭参加诉讼。现已审理终结。
汝阳县人民检察院指控：被告人薛金锁在汝阳县农业银行内埠营业所任信贷员期间，利用其职务之便，于2011年8月至12月分别冒用王某某、张某某、王某1、杨某某、张某1、王某2名义贷款，并伪造相关贷款手续，挪用本单位资金30万元用于个人做生意使用。案发后，被告人薛金锁将20万元归还，仍有10万元未还。公诉机关当庭出示了被告人薛金锁的供述、证人张某2、张某3等人的证言、户籍证明、借款合同等书证。指控认为，被告人薛金锁身为汝阳县农业银行信贷人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金30万元进行营利活动，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定，应以挪用资金罪追究其刑事责任。建议对被告人薛金锁判处三至四年有期徒刑。
被告人薛金锁对公诉机关指控的犯罪事实无异议，当庭自愿认罪。
经审理查明：被告人薛金锁在汝阳县农业银行内埠营业所任信贷员期间，利用职务之便，于2011年8月至12月分别冒用王某某、张某某、王某1、杨某某、张某1、王某2的名义贷款，并伪造相关贷款手续，挪用本单位资金30万元用于个人做生意使用。案发后，被告人薛金锁归还20万元，现仍有10万元未还。
上述事实，由以下经当庭举证、质证的证据予以证实：
1、户籍证明及现实表现。证实被告人薛金锁系完全刑事责任能力人，之前无违法犯罪记录。
2、书证汝阳县农行证明。证实被告人薛金锁于1990年到汝阳县农行工作，2009年3月从事信贷工作，任客户经理；2013年4月与汝阳县农行解除劳动协议。
3、汝阳县农行出具的发放贷款证明、贷款情况。证实经薛金锁发放的贷款中，张某某贷款5万元，到期还款后，于2011年7月7日还款后，该笔贷款于同年8月15日发放，后又二次用款，2013年5月由薛金锁之兄薛某某偿还；王某1贷款5万元到期还款后，薛金锁于2011年8月15日将该笔贷款再次发放，后又二次用款，2013年5月21日由薛某某将该款偿还；王某某贷款5万元到期还款后，于2011年8月1日二次用款，2013年5月21日由薛某某偿还；杨某某贷款5万元贷款到期偿还后，于2011年9月15日再次发放，该笔贷款至今未还；张某1贷款5万元到期偿还后，于2011年9月15日再次发放，至今未还；王某2贷款已还。
4、书证证明及相关贷款申请表、银行凭证、借款合同。王某某、张某某、王某1、杨某某、张某1、王某2均证实公安机关向其出示的借款申请表、银行凭证、借款合同上的名字非本人所签。借款合同显示：王某某于2011年8月4日贷款5万元、张某某于2011年8月15日贷款5万元、王某1于2011年8月15日贷款5万元、杨某某于2011年9月6日贷款5万元、杨某1于2011年9月6日贷款5万元、王某2于2011年12月贷款5万元。
5、云南省勐腊县看守所证明。证实薛金锁于2013年5月21日因涉嫌挪用资金罪被羁押于云南省勐腊县看守所，于2013年5月26日被押解带回汝阳县。
6、收条。证实薛金锁于2012年11月5日收到张某4现金62500元，张某4于2012年10月30日收到王某3还贷款54000元。
7、证人张某2的证言。证实2010年四五月份，经薛某1介绍我找了杨某某、王某4和张某1三个人在汝阳县农行贷款10万元，信贷员是薛金锁。办理贷款时，薛某1说让我帮忙给他也借三张身份证和户口本，他也想贷款。我当时将张某某、王某1、王某某三人的身份证和户口本借给薛某1了，时间不长薛某1将原件给我。我的贷款还清时间不长，薛金锁打电话叫我把杨某某、王某4、张某1当时办的三张卡给他，说是收走了，我当时想着卡上也没钱，就给他了。2012年冬天农行的人去问情况，我才知道薛某1贷款了。
8、证人王某3的证言。证实2011年12月7日，我经张某4介绍在农行贷款5万元，期限一年，信贷员是薛金锁。2012年10月份，张某4找到我说贷款提前还，再想贷款不用办手续还可以再用半年，张某4还说他将该款给薛金锁。第二天中午张某4去我理发店将54000元拿走了，说他去还给薛金锁。后来因为张某4没有将款还农行，我先后将他告到派出所和法院。2013年1月，农行的人说王某2名下有5万元贷款，还是我和王某5、王某2三户联保时贷的款。
9、证人张某4的证言。证实2011年12月份，我介绍王某3经薛金锁办理三户联保贷款5万元，后听薛金锁说他给王某3办理的贷款是三户联保，王某3当时用了5万元，他也用了5万元。贷款到期前，王某3将54000元通过我给了薛金锁，可能薛金锁未偿还给农行，薛金锁后来因为看病还向我借款，2012年11月，薛金锁给我打了张62500元的收据。
10、证人薛某1的证言。证实2010年4月份左右，张某2让我跟薛金锁说一下他想在农行贷款。我三哥薛金锁说要3个农户身份证和户口本联保，可以贷出10万元，我给张某2打电话说我也急用钱，让他多借3个农户，我也贷10万元。停了几天张某2借了6个农户的身份证和户口本来找我，当时薛金锁查了说6个人信息都可以用，办手续的时候我用张某某、王某1、王某某3个人的三户联保贷出10万元，张某2用的杨某某、王某4、张某1三人的贷出10万元。贷款到期我将该款偿还后，给张某2打电话说将款还了，薛金锁将张某某、王某1的惠农卡要了。
11、证人王某2的证言。证实2011年冬天，王某3在农行贷款，叫我和她妹子王某5办理担保手续，我去农行签名按指印了，工作人员没有说是三户联保贷款。后来听王某3说贷款还给农行的经放人了，那人没有上账自己花了，而且经放人还用我的名字多贷出5万元自己用。
12、证人张某1的证言。证实2010年，我姐夫张某2说用我的身份证贷款，2011年，我和张某2、杨某某到农行把贷款10万还了。还了贷款以后就没有再去农行办理过贷款手续。当时办理的三户联保，我和杨某某贷、王某4担保，当时贷出10万元，我们三个都到场签名了。公安机关出示的5万元借款合同上的名字不是我签的。
13、证人杨某某的证言。证实2010年4月份，张某2想借我的身份证和户口本贷款，我就给他了，停了几天我和张某2到农行办理了贷款手续，2011年快到期去还了贷款，以后就没有再去农行办理过贷款手续。公安机关出示的5万元借款合同上我的名字不是本人所签。
14、证人王某1的证言。证实2010年4月份，张某2借我的身份证和户口本说是用用，停了几天张某2叫我跟薛某1、张某某、王某某去农行办理了一次贷款手续。2011年8月15日的5万元借款合同上我的名字，不是我本人所签。
15、证人王某某、张某某的证言。均证实2010年4月，张某2借其身份证和户口本，去农行办理贷款手续，贷了多少我不知道，但其当时都是担保人，非借款人。公安机关出示的其作为借款人的借款合同上的名字非本人所签。
16、被告人薛金锁的供述。供述称2010年，我和郭某某在上店镇下竹园村办了个猪场，我投资了40多万元，郭某某投资了15万元。
2011年8月4日，我利用自己是农行信贷员的职务，冒名王某某、担保人王某6，在农行填写5万元的借款合同，当天将5万元借款领出，用于自己在下竹园办猪场使用。
2011年8月15日，我冒名张某某，担保人周某某贷款5万元，钱贷出后用于我经营的猪场，借款合同和借据上张某某、周某某的签名是我模仿的。
2011年8月15日，我冒名王某1，担保人谭某某贷款5万元，借款合同和借据上的签名都是我模仿的，钱我用于自己办的猪场用了。
2011年9月6日，我冒名杨某某，在本单位办理三户联保手续，贷款5万元，钱用于我办的猪场了。
2011年9月6日，我冒名张某1，在本单位办理三户联保手续，贷款5万元，用于我办的猪场了。
上述共计25万元贷款这五人都不知道，名字都是模仿签的。户口本和复印件有些是以前在银行贷过，张某某、王某某、王某1等人的是我通过张某2给帮忙借的。
2011年12月7日，王某3、王某5、王某2通过张某4介绍，到农行办理三户联保贷款，当时贷款5万元，他们不知道三户联保手续实际上可以贷10万元，王某3取了5万元走了，我将王某2的卡给隐瞒了，随后将卡上的钱取走用于我和张某4做生意用了，2012年夏天张某4把5万元给我，我用于猪场了。2012年11月份，我给张某4打电话说王某3贷款快到期了，张某4将王某3贷款的54000要了没有给我。
17、证人郭某某的证言。证实2011年9月份左右，汝阳县农行的薛金锁和我在汝阳县上店镇下竹园村开一养猪场。建厂房和买猪大概投资有50万左右，这钱是薛金锁一个人弄的，但厂里一切都由我干，这都是我们事先说好的，钱是薛金锁一个人管着的，建厂也是薛金锁负责。2013年2月份，养猪场破产，不知道薛金锁将厂房抵押给谁了。
上述证据能够相互印证，形成证据体系，足以认定上述事实。
本院认为，被告人薛金锁利用其身为汝阳县农行信贷员职务上的便利看，挪用本单位资金30万元进行营利活动，其行为已触犯我国刑法，构成挪用资金罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人薛金锁及其亲属能够归还部分挪用资金，且当庭自愿认罪，可酌情对被告人从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对社会的危害程度，参考公诉机关量刑建议，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，判决如下：
被告人薛金锁犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年零六个月。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年5月21日起至2016年11月20日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 宁 念 渠
审 判 员 解 晓 生
人民陪审员 王 文 杰
二〇一四年三月十三日
书 记 员 张乐乐（兼）