浙江省宁波市鄞州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0212刑初4号
公诉机关浙江省宁波市鄞州区人民检察院。
被告人余浩照，男，1986年6月16日出生于广东省台山市，汉族，初中文化，无固定职业，住广东省台山市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年8月17日被宁波市公安局鄞州分局刑事拘留，同年9月22日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。
辩护人陈盈，浙江甬港律师事务所律师，由宁波市鄞州区法律援助中心指派。
宁波市鄞州区人民检察院以甬鄞检刑诉[2016]1739号起诉书指控被告人余浩照犯盗窃罪、妨害信用卡管理罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波市鄞州区人民检察院指派代理检察员林某出庭支持公诉，被告人余浩照及其辩护人陈盈到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2016年7月19日14时30分许，一个自称是宁波豪洋智能科技有限公司（以下简称豪洋公司）老板郑某的人在QQ上将该公司行政部主管周某1、财务人员严家某、吴某拉进一个QQ群，并以公司老板名义让严家某将钱款打入腾亮的银行账户，严家某根据指示于同月19日16时许向该账户汇入16.8万元，后又于次日8时30分许汇入32.6万元。事后，其向老板郑某当面询问此事时，郑某称没有通过QQ让其汇过款，遂得知被骗。报案后，公安机关经查询发现其中32.6万元的钱款打入腾亮账户后，又打入肖美林账户，后又打入雷某（另案处理）账户，后又分别打入不同人员账户。被告人余浩照发现之前让雷某办理的一张农业银行卡通过其手机提示转进10.5万余元（通过银行交易记录查询，系严家某被骗的部分钱款）后，伙同“小林”让雷某将原有卡挂失，并补办新卡，后以转账或取现方式秘密窃得卡内10.5万余元。
同年8月17日，被告人余浩照在深圳市龙岗区横岗街道志健广场4楼游戏厅内被抓获。民警从被告人余浩照身上以及其与女友闫某共同租住的深圳市龙岗区横岗街道志健广场D栋927室内共查获他人信用卡19张等物。
为证实以上指控事实，公诉机关向法庭提供了证人严家某、雷某、闫某的证言，辨认笔录，搜查笔录，清点记录及照片，扣押决定书，发还清单，调取证据通知书，借记卡产品资料查询，鄞州银行网上银行交易凭证，QQ聊天记录，58同城网站聊天记录，银行转账记录，监控视频，抓获经过，被告人的户籍证明及供述等证据。公诉机关认为，被告人余浩照以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大，且非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成盗窃罪、妨害信用卡管理罪，应数罪并罚，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百七十七条之一、第六十九条之规定予以判处。
被告人余浩照及其辩护人对公诉机关指控的罪名和事实均无异议，其辩护人提出其在共同犯罪中系从犯。
经审理查明：
2016年7月19日14时30分许，一个自称是宁波豪洋智能科技有限公司老板郑某的人在公司QQ群里让公司财务人员严家某将货款打入腾亮的银行账户，严家某根据指示于当日16时许向该账户汇入16.8万元，后又于次日8时30分许汇入32.6万元。事后，严家某向郑某询问此事时，郑某称没有通过QQ让其汇款，遂得知被骗。经查，严家某汇出的32.6万元打入腾亮的账户后，又转入肖美林的账户，后又转入雷某（另案处理）的账户，此后其中的22万余元又分别转入不同人员的账户。
同月20日上午，被告人余浩照发现之前让雷某办理的一张农业银行卡通过其手机提示有钱转入，尚余10.5万余元（系豪洋公司被骗的部分款项），遂伙同“小林”让雷某将原有银行卡挂失，并补办新卡，并以转账或取现方式秘密窃得卡内10.5万余元。
同年8月17日12时30分许，被告人余浩照在深圳市龙岗区横岗街道志健广场4楼游戏厅内被抓获。公安机关从被告人余浩照身上及其租住的志健广场D栋927室内共查获他人信用卡19张等物。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.证人严家某的证言，证实其系豪洋公司的财务人员；2016年7月19日14时30分许，其公司行政部主管周某1让其加入一个QQ群，群里还有3人，分别是老板郑某、行政部主管周某1和另一个财务人员吴某，在群里郑某问公司账户还有多少钱，其讲有50余万，郑某让其打一笔16.8万元到腾亮的账户，其就通过网上银行进行转账，并将截图发到群里；当日16时30分许，郑某让其再转32.6万到腾亮的账户，其又进行了操作，但没有成功，后于次日8时30分许，将32.6万转到腾亮的账户；同月25日17时许，郑某在和其商量客户付款的事情时，讲不知道之前让其给腾亮汇款的事情，其才知道被骗了，就打电话报警的事实；
2.证人雷某的证言及辨认笔录，证实2016年6月左右，其在网上认识的朋友潘玉让其帮“小林”办一张银行卡，会给其好处费的，其答应了，后潘玉和“小林”把其带至深圳一家农业银行，其用自己的身份证办了一张银行卡，并开通了网银，后又至招商银行办了一张银行卡，并开通了U盾；其把办好的两张银行卡都交给了“小林”，“小林”给其60元；同年7月的一天，“小林”讲带其去赚钱，后在横岗大厦和被告人余浩照碰面，余浩照讲上次其办的农业银行卡掉了，里面有10万余元，让其去补办，其补办后交给了余浩照，“小林”和余浩照就去取钱了，之后“小林”拿了其中的几万元先离开了，余浩照给了其600元，然后就分开了；其还从一组照片中辨认出被告人余浩照的事实；
3.证人闫某的证言，证实2016年2月左右其和被告人余浩照认识，交往后共同居住于深圳市龙岗区横岗街道志健广场D栋927室，余浩照专门卖银行卡赚钱；2016年7月20日中午，其和余浩照至志健广场一家交通银行ATM机取款10000元；公安机关从志健广场D栋927室查获的银行卡、身份证和SIM卡中除了其自己的银行卡和刷卡机是其的，其他都是余浩照的，余浩照讲这些银行卡都是别人办好后收购过来，再卖出的事实；
4.搜查笔录、清点记录及照片，证实2016年8月17日，公安机关对深圳市龙岗区横岗街道志健广场D栋927室进行搜查，在床头柜抽屉发现2张银行卡，在床头柜上发现1张身份证复印件、1张SIM卡、4张银行卡，在床对面的床头柜发现3张SIM卡、4个转账器、7张身份证复印件、12张银行卡，在化妆台抽屉内发现14张身份证复印件、10张某的SIM卡、14张空的SIM卡、1个转账器，在化妆台柜台上发现3张SIM卡，在客厅茶几抽屉内发现15张SIM卡的事实；
5.扣押决定书、发还清单，证实2016年8月17日，公安机关从被告人余浩照处扣押手机1部、身份证2张（分别为余某1和曾凡盛）、中国工商银行的银行卡3张（尾号分别为4917、2601、2274）、平安银行的银行卡1张（尾号为1563）、中国邮政储蓄银行的银行卡1张（尾号为1849）、中国农业银行的银行卡1张（尾号为6572）；从志健广场D栋927室扣押身份证14张、身份证复印件8张、转账器5个、门卡2张、手机SIM卡46张、中国农业银行的银行卡6张（尾号分别为5673、2770、1176、0270、9371、0970）、中国工商银行的银行卡3张（尾号分别为9254、2409、5266）、招商银行的银行卡3张（尾号分别为2782、1339、0716）、中国民生银行的银行卡1张（尾号为5532）、中国建设银行的银行卡2张（尾号分别为9793、7609）、交通银行的银行卡1张（尾号为4703）、中国邮政储蓄银行的银行卡2张（尾号分别为8419、5139），后将2张中国农业银行的银行卡（0270、9371）发还给闫某；从闫某处扣押手机1部、U盾一个、中国农业银行的银行卡1张（尾号为8976）、中国工商银行的银行卡1张（尾号为8827）、交通银行的银行卡的银行卡1张（尾号为4491）、会员卡3张，后均发还给闫某；从雷某处扣押手机3部，后均发还给雷某的事实；
6.调取证据通知书、借记卡产品资料查询，证实中国工商银行尾号为5266、9254、2409、2601的银行卡分别为周某2、陆车、孙某、袁望所有；招商银行尾号为2782、1339、0716的银行卡分别为杨某、余某2、李念东所有；中国民生银行尾号为5532的银行卡为欧阳连平所有；中国农业银行尾号为1176、0970、2770、5673、6572的银行卡分别为李某、周某2、韦某、稂鑫、伍某所有；中国邮政储蓄银行尾号为5139、1849、8419的银行卡为周某2、刘某、韦应华所有；中国建设银行尾号为7609、9793的银行卡为周某2、朱阿雷所有；交通银行尾号为4703的银行卡为郑浩财所有的事实；
7.鄞州银行网上银行交易凭证，证实2016年7月19日，豪洋公司的银行账户转账16.8万元到腾亮的账户；同月20日，豪洋公司的银行账户又转账32.6万元到腾亮的账户的事实；
8.QQ聊天记录、58同城网站聊天记录，证实一个自称郑某的人让周某1加入郑某已经建好的QQ群，方便以后工作联系；2016年7月19日，QQ群里一个自称郑某的人让严家某把16.8万和32.6万打入腾亮的银行账户的事实；
9.银行转账记录，证实2016年7月19日，腾亮的银行账户（尾号为1078）收到16.8万元后，其中2万元转入肖美林的账户（尾号为6028），后又转入腾亮的账户（尾号为5923），其他14万余元转入腾亮的账户（尾号为5923），之后全部转入廖玉菊的账户（尾号为4282）；2016年7月20日，腾亮的银行账户（尾号为1078）收到32.6万元后，全部转入肖美林的账户（尾号为6028），后又转入雷某的账户（尾号为6879，后更换为2079），其中22万余元分别转入朱毅强等十余个账户，剩下10.5万元中通过ATM机取现2万元，转入雷某的账户（尾号为4972）2万元，转入严世斌的账户2万元，转入余浩照的账户1万元，柜台取现3.25万元，消费2699元的事实；
10.监控视频，证实2016年7月20日，被告人余浩照和闫某在深圳市龙岗区横岗街道志健广场一家交通银行ATM机取款的事实；
11.抓获经过，证实被告人余浩照的归案情况；
12.户籍证明，证实被告人余浩照的身份情况；
13.被告人余浩照的供述，证实其在公安侦查阶段多次供述2016年7月份，其在深圳市龙岗区横岗镇卖银行卡，遇到“小林”，向其买了3张银行卡，并拿了4张银行卡，让其在微信上绑定，如果有钱打入了，就马上通知他，可以把别人违法得来的钱吃掉，“小林”拿6成，其拿4成；同月20日10时许，其看到微信提醒有钱打入，其就打电话给“小林”，两人约好在龙岗区横岗镇志健广场见面；12时许，“小林”带着雷某来了，到龙岗区一家农业银行，把雷某的银行卡挂失了，然后办了一张新卡，发现之前打入的32万余元，现在还有10.5万元；“小林”在ATM机上取了2万，又转账4万并离开了，其通过ATM机转账1万元到自己的银行卡里，又从柜台取了3.25万元，给了雷某600元，剩下的钱自己花完就扔掉了；龙岗区横岗街道志健广场D栋927室是其和女朋友闫某共同居住的，查获的银行卡都是其从外面收购来的，准备转手卖的，身份证是其以前做网管时客人遗忘的，SIM卡是其买来用于绑定银行卡，然后卖给上家的事实。
辩护人提出被告人余浩照在共同犯罪中系从犯。经查，从犯意的提出、取款的经过及分赃的多少等方面看，被告人余浩照在共同犯罪中并非起次要、辅助作用，不能认定为从犯，故本院对该辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人余浩照以非法占有为目的，结伙秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪。被告人余浩照又非法持有他人信用卡，数量较大，妨害信用卡管理，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名均成立。被告人余浩照一人犯数罪，依法应予以数罪并罚。被告人余浩照到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。辩护人对此提出的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十九条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人余浩照犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月17日起至2020年2月16日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳）；
二、扣押的手机、银行卡、身份证等物品，均予以没收；
三、追缴被告人余浩照的违法所得，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 马 晓
人民陪审员 王 芳
人民陪审员 王锡莉
二〇一七年一月十七日
代书 记员 庄欣昕