沈阳市沈河区人民法院
p t ” > 刑 事 判 决 书
（2017）辽0103刑初571号
公诉机关沈阳市沈河区人民检察院。
被告人金仁义，男，1977年6月29日出生于河南省洛阳市，汉族，小学文化，原辽宁金诚投资管理有限公司经营者，住河南省洛阳市伊川县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年1月1日被刑事拘留，同年1月13日被依法逮捕。现羁押于沈阳市沈河区看守所。
辩护人张利利，河南首正律师事务所律师。
沈阳市沈河区人民检察院以沈河检公诉刑诉[2017]433号起诉书指控被告人金仁义犯集资诈骗罪，于2017年9月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市沈河区人民检察院指派检察员韩卫海、吕奎出庭支持公诉，被告人金仁义及其辩护人张利利到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
沈阳市沈河区人民检察院指控，被告人金仁义于2014年9月至2015年3月期间，伙同陈某1（已判刑）在沈阳市沈河区大南街61号成立辽宁金诚投资管理有限公司，虚构洛阳一海包装材料有限公司因经营需要投资资金，可以得到高额回报的事实，骗取被害人马某等13人进行集资活动，骗取集资款共计人民币945965元。
上述事实，公诉机关向本院提交了相关证据证实，公诉机关认为，被告人金仁义的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，对被告人金仁义应以集资诈骗罪处罚。
被告人金仁义对起诉书指控的犯罪事实及罪名均有异议，认为其没有诈骗被害人，其只是将100万元借给陈某1，所有的投资及公司运营都是陈某1在操作，与其无关。
辩护人的辩护意见是，对起诉书指控的罪名有异议。一、应认定为非法吸收公众存款罪。金仁义没有伙同陈某1开金诚公司，公司是陈某1和李某1开的，金仁义只借给陈某1100万元钱，金仁义不知道陈某1要在沈阳开金诚投资管理有限公司，金仁义没有虚构一海包装公司用款的事实，一海公司确实使用了金诚公司的投资款，一海公司的实际经营者是认可这个事实的，后期返还投资人资金的时候一海公司通过银行汇款给陈某1打过100多万元，陈某1最后还给金仁义100万元。二、本案属于单位犯罪，而不是自然人犯罪。
经审理查明，2014年9月至2015年3月期间，被告人金仁义承租沈阳市沈河区大南街61号房屋，伙同陈某1（已判刑）成立辽宁金诚投资管理有限公司，法定代表人为陈某1。公司经营范围为产业投资；企业投资管理；企业管理咨询；企业重组咨询；市场营销策划；贵金属、珠宝首饰、与其销售；经济信息咨询。被告人金仁义与陈某1虚构洛阳一海包装材料有限公司因经营需要投资资金，可以得到高额回报的事实，采用发传单等途径向社会公开宣传，诱骗投资人进行投资，并承诺投资人可以获得月利率为1.25%-1.6%不等的高额利率。截止2015年3月31日，共吸收13名投资人集资本金103万元，已支付利息84035元，实际占用集资款945965元。被告人金仁义将被害人的投资款项转出，导致投资款无法返还被害人。现侦查机关现无法查明款项去向。
另查明，2015年5月，被告人金仁义被立为网上逃犯。2016年12月31日，公安机关将被告人金仁义抓获。
上述事实，公诉机关提供了下列证据予以证实：
1、案件来源及抓捕经过，证实2015年4月22日10时许，沈河分局经侦大队接到刘某1等多人举报，辽宁金诚投资管理有限公司于2014年9月至今，以高额回报为诱饵，向社会不特定群体非法吸收公众存款达100余万元。举报人认为辽宁金诚投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款。遂形成此案。2016年12月31日，滨河派出所民警在河南省洛阳市伊川县平等乡将金仁义抓获。
2、投资管理合同、投资资金收据、承诺书、收益明细表、本金凭证、汇款凭证，证实金仁义以辽宁金诚投资管理有限公司作为投资管理方，被害人作为投资人向洛阳一海包装材料有限公司进行投资，合同写明了投资金额、期限、月收益率、投资用途（流资）等内容，同时向投资人出具了投资收据，收益明细表、资金管理凭证，并承诺投资运营方不按期足额归还本金以收益，由金城公司代为偿还。
3、房屋租赁合同，证实被告人金仁义承租孙蒙（李鸿飞）的位于沈河区大南街61号房屋，租期2014年5月10日至2019年5月10日，作为辽宁金诚投资管理有限公司的办公地址。
4、洛阳一海公司私营企业基本注册信息查询单、企业法人营业执照、企业登记材料，证实洛阳一海公司真实存在，法定代表人吴某，成立日期为2012年4月6日。
5、辽宁金诚投资管理有限公司登记情况查询卡等工商登记资料，证实金诚投资担保公司于2014年4月3日成立，法定代表人陈某1，股东陈某1、金文卿；2014年8月18日变更名称为金诚投资管理公司；2014年8月22日变更法定代表人李双额，股东李某1、陈某1。注册地为沈河区大南街61号，经营范围为：公司经营范围为产业投资；企业投资管理；企业管理咨询；企业重组咨询；市场营销策划；贵金属、珠宝首饰、与其销售；经济信息咨询。
6、刑事判决书二份，证实陈某1因本案犯集资诈骗于2016年7月22日被判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元。被告人金仁义曾于2003年因敲诈勒索罪被判处有期徒刑一年。
7、POS机交易明细、银行交易明细，证实辽宁金诚投资管理有限公司经营期间，金仁义、李某2、李某1银行卡进行了多次交易。
8、洛阳一海包装材料有限公司的情况说明，证实洛阳一海包装材料有限公司虽与辽宁金诚公司签订投资合同，但辽宁金诚投资管理有限公司未履行，未接受投资款。
9、公安机关的情况说明、银行查询单，证实被告人金仁义将被害人的投资款转移，目前公安机关无法查询到资金去向。金城公司将被害人的资金通过POS机转入李某2的银行卡里，再将资金分别转到宋国利等人的账户。经查询，以上个人账户的资金均被提走，电话、居住地均联系不上这些人。
10、辨认笔录，证实辽宁金诚投资管理有限公司工作人员黄某、刘某2、门某、张某、陈某1均能够辨认出金仁义。
11、证人陈某1的证言，证实金仁义是公司的经营者。
2014年初，金仁义找到陈某1，要与陈某1一起组建公司。二人来到沈阳，承租了沈河区大南街的房屋，2014年4月公司开始装修，陈某1去现场照看。2014年9月至2015年3月期间，被告人陈某1任辽宁金诚投资管理有限公司总经理，负责该公司全面工作，及时向金仁义汇报。李某2是被告人陈某1的妻子，陈某1将李某2的银行卡借给金仁义使用。2014年11月，被告人陈某1带领投资人到洛阳一海包装材料有限公司考察，金仁义及杨某负责接待。2015年4月，金仁义给被告人陈某1打电话，以公司出事为由，让被告人陈某1回河南。
12、证人门某、黄某、刘某2、张某（均为辽宁金诚投资管理有限公司工作人员）的证言，证实辽宁金诚投资管理有限公司老板是金仁义，总经理是陈某1，法定代表人和出纳是李某1。集资方式为业务员向社会人员发放宣传单的形式，由业务员接谈、讲解、宣传，以一万元为一个投资单位，三个月、六个月、十二个月为一个投资周期，月利息1.2%-1.5%不等。投资人有意投资的，有业务员填写合同内容，到财务审核、盖章，合同一式三份，后到李某1处交款。
13、证人吴某的证言，证实吴某2012年至2014年8月担任一海公司法定代表人，负责采购，洛阳一海包装材料有限公司具体负责人杨某，没听过金诚公司，不认识金仁义，也没听过与金诚公司合作的事。
14、证人李某2的证言，证实其是陈某1的妻子，陈某1于2014年中旬将其卡号为×××的建行银行卡取走。
15、证人李某1的证言，证实2014年9月至2015年3月期间，李某1系被陈某1介绍进入该公司，在该公司任法定代表人、出纳，负责收取集资款、发放工资、报销、发放投资人利息。陈某1负责该公司全面工作，遇到特别重大的问题，陈某1需要请示金仁义。金仁义是金城公司的老板，偶尔来金城公司开会，讲公司经营状况，还在洛阳负责跟一海公司联系。被害人交现金的都存到李某1的卡上，然后李某1再打到李某2账户上，刷卡的直接刷到李某2卡中。其听金仁义说被害人的现金都打到指定账户李某2的卡上，划账的都通过POS机划到洛阳一海包装材料有限公司账户中。
16、证人高某1的证言，证实其是金仁科（金仁义的哥哥）介绍来帮助金仁义管理公司的。金仁义在2015年1月将其带到金城公司来，帮助管理金城公司。金仁义是公司老板，陈某1负责业务，李某1是出纳。
17、证人郭某的证言，证实其系洛阳一海公司行政总监，公司的负责人杨某同金诚公司谈了合作的事，并签订了合同，但是金诚公司没有按照合同履行，没有接受过金诚公司的投资。
18、证人杨某的证言，证实其是洛阳一海包装材料有限公司的副总经理。洛阳一海包装材料有限公司没有与辽宁金诚投资管理有限公司签订过合同和委托书，没有给金诚公司加盖过公章，没有开过商户号为Z08000000333844的POS机。
19、被害人刘某1、金某、李某3、高某2、侯某、陈某2、陈某3、胡某、毕某、于某、马某、阎某、李某4等人的陈述、投资管理合同、投资资金收据、汇款凭证、收益明细表，证实辽宁金诚投资管理有限公司集资诈骗的经过。
20、被告人金仁义在侦查机关的供述，证实其实施集资诈骗的经过。
2014年5月左右，我先在老家找到陈某1，陈某1带着李某1，前期准备了几个月，我向朋友借了100多万，用这笔钱在沈阳市沈河区大南街租了一个房子，成立辽宁金诚投资管理有限公司。2014年9月，公司正式开业。2015年5月，资金周转不开，我回老家筹钱，听陈某1和李某1说公司出事了，有客户报警了，我就一直没回来。我是老板，公司遇到资金和重大问题由我决定，但在公司没有职务，公司所有决策由我决定。我平时给陈某1和李某1等员工开会。客户来了之后先由业务员接待，介绍投资项目及高额回报，之后把客户及合同拿到陈某1那里签字，客户把钱交给李某1，或者通过POS机划走。POS机账户名是陈某1的妻子李某2的建行卡，李某2本人不清楚，POS机是我找人办的。李某1收了客户钱之后，将钱转到我的账户里，我再把钱转给借我钱的朋友。公司共吸收了客户100多万元，用于还款和公司的日常开销。洛阳一海包装材料有限公司的老板杨某是我的朋友，我往一海转过30多万，后因为公司开始退款，一海公司就把钱还给我了。一海公司的合同章是假的，是我在沈阳找人花了30块钱刻的假章。
21、鉴定意见书，证实截止2015年3月31日，辽宁金诚投资管理有限公司共有13名集资者的集资本金103万元尚未偿还，扣除已支付的利息84035元，辽宁金诚投资管理有限公司实际占用集资款人民币945965元。
上述证据，经当庭举证、质证，本院予以认证。
本院认为，被告人金仁义以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额巨大，其行为侵犯了国家的金融管理制度和公私财产所有权，已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。
对于被告人金仁义当庭辩解的对陈某1集资诈骗的情况完全不知情的问题，经查，被告人金仁义先期筹措资金、租房，成立辽宁金诚投资管理有限公司后，掌握公司重大事项的决定权，掌握公司的资金去向，以上事实，有公诉机关提供的证人陈某1、李某1、高某1、门某、黄某、刘某2、张某的证言，辨认笔录及被告人金仁义在侦查机关的供述证实，上述证据相互印证，证实了被告人金仁义实际控制辽宁金诚投资管理有限公司，控制被害人投资款的去向，其在共同犯罪中大于陈某1，可酌情从重处罚。被告人金仁义当庭翻供，但不能合理说明翻供原因，且其辩解与全案证据矛盾，故对其当庭辩解不予采信。对于其辩护人提出的本案定罪罪名应为非法吸收公众存款罪的问题，本院认为，非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的区别在于是否存在非法占有的目的。本案中，被告人金仁义制作虚假投资管理合同，变相非法吸收资金，扣除向被害人支付的本息，绝大部分资金被被告人金仁义转移，导致被害人损失至今无法挽回，其主观非法占有目的非常明显，故应依法认定其为集资诈骗罪。对于其辩护人提出的辽宁金诚投资管理有限公司曾经向洛阳一海包装材料有限公司转过100多万元投资款的问题，经查，杨某的证言、郭某的证言、洛阳一海包装材料有限公司的情况说明等证据均能够证实金城公司并未向洛阳一海包装材料有限公司投资，辩护人亦未提供证据证明其辩护意见，故其辩护人的辩护意见不予支持。对于辩护人提出的本案系单位犯罪的问题，根据司法解释规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。具体到本案，根据卷内证据，被告人金仁义成立辽宁金诚投资管理有限公司，除了吸收被害人钱款，没有开展其他业务，系个人为进行违法犯罪活动而设立的公司，故本案认定为自然人犯罪并无不当，对辩护人的辩护意见不予支持。被告人金仁义有前科，可酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院<关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释>》第二条、第四条、第五条，《最高人民法院<关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释>》第二条的规定，判决如下：
一、被告人金仁义犯集资诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币四十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月31日起至2025年12月30日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人金仁义退赔被害人赃款人民币945,965元。（具体人员名单及返还数额详见辽宁恒信达会计事务所有限公司辽恒信会审（2015）460号）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长蔡云
人民陪审员杨丽君
人民陪审员郭红侠
二○一七年十一月二十八日
书记员武鑫岐