河北省定州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）定刑初字第41号
公诉机关河北省定州市人民检察院。
被告人赵志生，男，1965年3月21日出生于定州市，汉族，群众，初中文化。因涉嫌犯诈骗罪于2013年9月28日被定州市公安局刑事拘留，同年10月22日被逮捕。现羁押于定州市看守所。
辩护人于某某，河北虹天律师事务所律师。
定州市人民检察院以定检刑诉（2014）31号起诉书指控被告人赵志生犯诈骗罪，于2014年1月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审�了本案。定州市人民检察院指派检察员王大乐出庭支持公诉，被告人赵志生及其辩护人于某某、被害人贾某、石某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
定州市人民检察院指控：一、2013年9月9日，被告人赵志生以存货需要资金周转为由，用假房产证抵押给赵某，骗取其现金50万元。
二、2013年9月10日，被告人赵志生以存货需要资金周转为由，用假房产证抵押给孙某，骗取其现金50万元。
三、2013年8月28日、9月6日，被告人赵志生以存货需要资金周转为由，用假房产证抵押给刘某，两次骗取其现金40万元。
四、2013年9月2日，被告人赵志生以存货需要资金周转为由，用假房产证抵押给贾某，骗取其现金58.5万元。
五、2013年9月4日，被告人赵志生以存货需要资金周转为由，用假房产证抵押给石某，骗取其现金20万元。
六、2013年8月20日，被告人赵志生以存货需要资金周转为由�用假房产证抵押给成某，骗取其现金150万元。
七、2013年8月14日，被告人赵志生以存货需要资金周转为由，用假房产证抵押给王某某，骗取其现金50万元。
公诉机关当庭出示了相应的证据，认为被告人赵志生的行为触犯了《中华人民共和国刑法》二百六十六条的规定，构成诈骗罪。要求依法判处。
被告人赵志生及辩护人提出的辩解和辩护意见是：1、起诉书指控被告人赵志生诈骗刘某的10万元和诈骗成某的150万元，均未使用假房产证作抵押，该行为不构成诈骗罪。2、起诉书指控诈骗贾某的58.5万元，其中含有13.5万元的利息，该利息不应计入诈骗数额。3、起诉书指控诈骗王某某的50万元，因王某某的身份未查清，该起犯罪事实不清。4、被告人赵志生主动坦白同种较重罪行，且自愿认罪、悔罪，应从轻处罚。
经审理查明：一、2013年9月9日，被告人赵志生以其经营的�州市腾达商贸有限公司（以下简称腾达公司）需要资金周转为由，通过张某的介绍并担保，以虚假房屋所有权证抵押借款的方式与赵某签订借款协议，骗取赵某款50万元。赃款已挥霍。案发后，被告人赵志生家属自动退赔赵某款7.596万元。
二、2013年9月10日，被告人赵志生以其经营的腾达公司需要资金周转为由，通过张某的介绍并担保，以虚假房屋所有权证抵押借款的方式与孙某签订借款协议，骗取孙某款50万元。赃款已挥霍。
三、2013年9月4日，被告人赵志生以其经营的腾达公司需要资金周转为由，以虚假房屋所有权证抵押借款的方式，骗取石某款20万元。赃款已挥霍。
上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人赵某、孙某、石某的陈述，证人张某、杨某的证言，公安机关调取的借款协议、欠条复制件、银行转款凭证、赵志生名下的银行卡客户交易查询清单、内资企业登记基本情况表，定州市公安局协助查询财产通知书（回执），赵志生用于抵押的定州市房权证西城区字第××号、第××号、第05××33号虚假房屋所有权证等证据证实，足以认定。
四、2013年8月28日，被告人赵志生以其经营的腾达公司需要资金周转为由，经安某介绍，以虚假房屋所有权证抵押借款的方式，骗取刘某款30万元。同年9月6日，被告人赵志生再次骗取刘某款10万元。赃款均已挥霍。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被告人赵志生的供述，2013年8月，其经营的腾达公司订购了800多万元的“六个核桃”饮品，因其赌博输光钱，无钱交货款，就想用假房产证抵押借款，并让安某帮忙借钱。经安某介绍认识了刘某，对刘某说用其西关西街的房产作抵押借款40万元。2013年8月28日刘某转款30万元到其建行卡，其给刘某出具了30万元的借条，上面写明用其西关的房产作抵押，并将证号为0510633的假房产证抵押给刘某。同年9月6日，刘某又转款10万元到其工商银行卡，其出具了借款10万元的借条。假房产证是其通过路边的小广告联系办的假证。骗的钱一部分用于还货款及还债，其余均用于还赌债，无偿还能力，个人无任何资产。
当庭供述，其第二次向刘某借款10万元的借条上未写明用房产证作抵押。
2、被害人刘某的陈述，同学安某说朋友赵志生经营腾达公司，由于压货周转资金急需用钱。其于2013年8月28日借给赵志生30万元，当日用朋友王华的建设银行账户通过网上银行给赵志生账户转的款，赵志生用西关西街的房产作抵押，房产证号为定州市房权证西城区字第××号，并出具了30万元的欠条，上面注明了抵押内容；2013年9月6日又借给赵志生10万元，继续用赵志生上次借钱抵押的房产证作抵押，当日其用工商银行账户通过网上银行给赵志生账户转款10万元。两张欠条上均有借款人赵志生本人的签字。后安某说赵志生出了事，联系不上他，其拿着赵志生抵押的房产证到房产所查，房产所说是假证，其才知被骗。
3、证人安某的证言，赵志生经营的腾达公司急需用钱，让其帮忙联系了同学刘某，刘某同意借款并于2013年8月28日与赵志生签订了一张30万元的借款收据，赵志生用他的西城区字第××号房产证作的抵押。后刘某打电话说又借给赵志生款10万元，共计40万元。直到赵志生出事，才知道抵押的房产证是假的。
4、公安机关从刘某处调取的赵志生于2013年8月28日、9月6日出具的欠条、借条的复制件，分别载明2013年8月28日赵志生欠刘某现金30万元，利息2.7分，借期半年，用西关西街房产本抵押；2013年9月6日赵志生借刘某现金10万元，利息2.7分，借�半年。
5、有公安机关从刘某处调取的中国建设银行个人网上银行活期转账汇款单及中国工商银行网上银行电子回单在卷，证明刘某分两次共转款40万元至赵志生账户。
6、有公安机关调取的被告人赵志生卡号为×××3752的建设银行卡客户交易查询清单及赵志生卡号为×××9314的牡丹灵通卡账户历史明细清单在卷，证明赵志生的银行账户于2013年8月28日转账存入30万元，于2013年9月6日通过网银存入10万元。
7、定州市公安局协助查询财产通知书（回执）：经定州市房屋产权产籍管理所证明，赵志生名下座落于定州市西城区西关西街产权证号为0510633的房产与登记不符。
8、定州市公安局协助查询财产通知书（回执）：经定州市房屋产权产籍管理所档案信息系统查询，公安局提供的六个房产证（0510633四个、0510360一个、0510728一个）均与实际登记不符。
9、有被告人赵志生抵�于刘某处的定州市房权证西城区字第××号虚假房屋所有权证在卷。
五、2013年9月2日，被告人赵志生以其经营的腾达公司需要资金周转为由，以虚假房屋所有权证抵押借款的方式，骗取贾某现金58.5万元。赃款已挥霍。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被告人赵志生的供述，2013年9月2号，因公司进货货款不够，便用西城区字第××号假房产证向贾某抵押借款45万元，约定利息2.5分，借款期限为一年。并给贾某出具借款金额为58.5万元的借条一张。实际借款为45万元，借条金额包含一年的利息13.5万元。假房产证是通过路边小广告联系制作的。所借款项用于还债及赌债，其无偿还能力，个人无任何资产。
2、被害人贾某的陈述，赵志生经营腾达公司，生意做的挺大。2013年9月1日赵志生给其打电话说需要钱周转，让其帮忙。二人约�月息2分，借款期限一年。9月2日，其在贾占良家直接交给赵志生58.5万元现金，赵志生出具了58.5万元的借条一张，注明用赵志生的房产作为抵押，并当场交给其定州市房权证西城区字第××号房产证。后听说赵志生出了事，其持抵押的房产证到房产所查询，房产所告知其是假证，并予以没收，方知被骗。
3、被告人赵志生于2013年9月2日出具的借条原件，载明赵志生向贾某借款58.5万元，并将房产本抵押给贾某，借期一年，到期不还，房产归贾某所有。
4、定州市公安局协助查询财产通知书（回执）：经定州市房屋产权产籍管理所档案信息系统查询，公安局提供的六个房产证（0510633四个、0510360一个、0510728一个）均与实际登记不符。
5、定州市公安局协助查询财产通知书（回执）：经定州市房屋产权产籍管理所证明，赵志生名下座落于定州市西城区西关西街产权证号为0510633的房产与登记不符。
6、有赵志生抵押于贾某处的定州市房权证西城区字第××号虚假房屋所有权证在卷。
六、2013年8月20日，被告人赵志生以其经营的腾达公司需要资金周转为由，用虚假房屋所有权证抵押借款的方式骗取马某的信任，经马某、曹某共同担保，与成某担任法定代表人的定州市盛银科技小额贷款有限公司（以下简称盛银公司）签订保证担保借款合同，骗取款150万元。赃款已挥霍。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被告人赵志生的供述，其欠债很多，其中欠曹某100多万元，曹某向其催还，因所经营的公司尚拖欠货款，自己的钱亦全部用于赌博输光，无力偿还，便想用假房产证抵押借款。2013年8月下旬通过曹某找到马某，欲以房产作抵押，让马某帮其借款150万元。马某带其找到成某借钱，成某认为其房产不�150万，但信任马某，可由马某担保，出了事由马某还。之后成某以盛银公司的名义和其签订了150万元的借款合同，其是借款人，成某是公司的法人代表，担保人是马某和曹某，其用定州市房权证西城区字第××号假房产本作抵押。所借150万除偿还曹某100万元外，剩余50万元用于支付货款及还债。
当庭供述，其对马某说过用房产证作抵押贷款，马某不知道其抵押的房产证是假的，此房产证现在马某手中。借款合同中未写明用假房产证作抵押。
2、被害人成某的陈述，赵志生欲从其任法定代表人的盛银公司借款150万元，其认为他的房产不值150万元，要求他找担保人，赵志生便让马某做担保人。由于其与马某有业务来往，在信任马某的基础上以盛银公司的名义跟赵志生签了一份保证担保借款合同，保证人为马某，赵志生用西关西街的房产作抵押。因担保人是马某，便将赵�生抵押的房产证给了马某，房产证号为定州市房权证西城区字第××号。其用公司员工的建设银行账户转账给赵志生150万元。后马某持赵志生抵押的房产证到房产所查询，房产所说是假证并予以没收，其才知被骗。
3、证人马某的证言，2013年8月份，赵志生称公司进货需要钱周转，要去成某那里借款150万元，让其做担保人。成某说赵志生欲抵押借款的房产不值150万元，但可以看其面子借给赵志生钱，如果赵志生不能还款则由其负责偿还，其答应后赵志生与盛银公司签订一份保证担保借款合同，其和曹某是保证人，赵志生用西关西街的房产作抵押，房产证号为定州市房权证西城区字第××号，成某给赵志生转款150万元。因其是担保人，赵志生交给其所抵押的房产证。后其持该房产证到房产所查询，房产所说是假证并予以没收，方知被骗。
4、公安机关调取的保证担保借�合同、河北省小额贷款公司借款借据复制件，载明赵志生向盛银公司借款150万元，保证人为马某、曹某。
5、公安机关调取的盛银公司企业法人营业执照及中国建设银行个人网上银行转账凭证，证明成某系该公司法定代表人，并通过建设银行个人网上银行给赵志生建行账户转款150万元。
6、定州市公安局协助查询财产通知书（回执）：经定州市房屋产权产籍管理所档案信息系统查询，公安局提供的六个房产证（0510633四个、0510360一个、0510728一个）均与实际登记不符。
7、定州市公安局协助查询财产通知书（回执）：经定州市房屋产权产籍管理所证明，赵志生名下座落于定州市西城区西关西街产权证号为0510633的房产与登记不符。
8、有被告人赵志生用于抵押的定州市房权证西城区字第××号虚假房屋所有权证在卷。
七、2013年8月14日，被告人赵志生以其经营的腾达公司需要资金周转为由，以虚假房屋所有权证抵押借款方式向丁某某借款，后丁某某以“王某某”的名义与赵志生签订借款合同一份，给付赵志生现金47.75万元。赃款已挥霍。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被告人赵志生的供述，2013年八、九月份，其以假房产证作抵押，向丁某借款50万元，房产证编号记不清了。假房产证是通过街上的小广告打电话让他们做的。骗的钱用于还债及赌帐，无偿还能力，个人无任何资产。
当庭供述，其用假房产证作抵押，和丁某签订了50万元的借款合同，但实际得款47.75万元，未见过王某某本人。
2、丁某某的证言，其身份证上的名字是丁某某，在外边大家都叫其丁某。2013年8月中旬，赵志生以公司周转需要资金为由，欲以房产证作抵押借款50万元，让其帮忙借款。2013年8月14日，其以亲戚“王�某”的名义与赵志生签订了50万元借款合同，赵志生用他的定州市西城区字第××号房权证作抵押，并一次性支付22500元资金管理费，实际得款47.75万元。此事王某某本人不知情，也未在合同上签字和摁手印。后听说赵志生出了事，其发现房产证是假的，才知道被骗。
3、公安机关从丁某某处调取的2013年8月14日“王某某”与被告人赵志生签订的借款合同复制件，载明借款金额五十万元，借贷人赵志生以其西城区字第××号房屋所有权证作抵押，并一次性支付贷款人“王某某”22500元资金管理费。
4、定州市公安局协助查询财产通知书（回执）：经定州市房屋产权产籍管理所证明，赵志生名下座落于定州市西城区西关西街产权证号为0510633的房产与登记不符。
5、有赵志生抵押于丁某某处的定州市房权证西城区字第××号虚假房屋所有权证在卷。
上述证据，经当庭质证，�告人赵志生诈骗得款47.75万元，有丁某某的证言，“王某某”与赵志生签订的借款合同、赵志生抵押于丁某某处的虚假房屋所有权证、定州市公安局协助查询财产通知书（回执）及被告人的当庭供述证实，证据之间能形成完整的证据锁链，本院予以确认。对公诉机关指控被告人赵志生该起诈骗得款47.75万元以外部分，因仅有被告人在公安机关的供述，无其他证据相印证，本院不予确认。
本案另有公安机关对被告人赵志生名下的存款及三处房产的冻结、扣押手续及破案经过在卷。
本院认为，被告人赵志生以非法占有为目的，以伪造的虚假房屋所有权证向他人抵押借款，采取隐瞒真相的方法，多次骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。对被告人赵志生的犯罪所得，应予追缴。关于被告人赵志生及其辩护人所提诈骗刘某的10万元�成某的150万元不构成犯罪的问题，经查，被告人赵志生骗取刘某的10万元，是其基于同一犯罪目的，以虚假房屋所有权证作抵押骗取刘某30万元的继续行为；其骗取成某的150万元，借款合同中虽未载明以房产证作抵押，但其主观上具有以虚假房屋所有权证实施诈骗的故意，客观上实施了将虚假房屋所有权证交给担保人马某，并在骗取马某的信任后，由马某作担保人骗取了成某款150万元的行为，被告人的上述行为均应属于诈骗，故对其辩解和辩护人的辩护意见，本院不予采纳。关于被告人赵志生及其辩护人所提的诈骗贾某58.5万元款中包含13.5万元的利息，经查，赵志生给贾某出具的借款条上并未写明58.5万元借款中含有13.5万元的利息，且贾某当庭陈述不包含13.5万元的利息，被告人赵志生不能提供足以反驳的其他证据，故对其辩解意见，本院不予采纳。关于被告人赵志生及其辩护人所提被害人“王某某”的身份未查明问题，经查，被告人赵志生以虚假房屋所有权证作抵押诈骗47.75万元的事实清楚，虽然借款合同载明的贷款人“王某某”的身份未查清，但不影响对被告人赵志生诈骗事实的认定，故对被告人及辩护人的相关意见，本院不予采纳。被告人赵志生因诈骗赵某、孙某被抓获后，如实供述了公安机关尚未掌握的诈骗刘某、石某、贾某等部分犯罪事实，系坦白，且部分赃款已退还，可酌情从轻处罚，对辩护人的该项辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议合法适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：
被告人赵志生犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币五十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押�日折抵刑期一日。即自2013年9月28日起至2027年3月27日止。罚金限判决生效后三十日内交纳。）
二、对被告人赵志生违法所得的赃款408.654万元予以追缴，分别返还各被害人。限判决生效后三十日内给付。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 王亚敏
审 判 员 白亚宾
人民陪审员 石月明
二〇一四年四月八日
书 记 员 陈鹏程