福建省莆田市城厢区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）城刑初字第294号
公诉机关莆田市城厢区人民检察院。
被告人黄某甲，男，1986年9月14日出生于福建省邵武市，汉族，初中文化，经商，住福建省邵武市。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年1月17日被刑事拘留，同年2月20日被逮捕。现羁押在莆田市第二看守所。
指派辩护人苏宗勇，福建升恒律师事务所律师。
莆田市城厢区人民检察院以莆城检公诉刑诉（2014）1172号起诉书指控被告人黄某甲犯诈骗罪，于2014年8月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莆田市城厢区人民检察院指派代理检察员游龙熙、姚海山出庭支持公诉，被告人黄某甲及其指派辩护人苏宗勇到庭参加诉讼。因需要调取新的证据，本案延期审理一个月。现已审理终结。
莆田市城厢区人民检察院指控：2013年11月22日16时许，被告人黄某甲约被害人陈某甲在城厢区“台湾大酒店”门口见面，后被告人黄某甲以其中信银行信用卡欠款，让被害人陈某甲帮忙还款人民币20000元后再从卡内套现人民币20000元还给被害人陈某甲，并允诺给予人民币200元的手续费为由，骗取被害人陈某甲的信任使其同意帮忙还款。之后被害人陈某甲先到中国建设银行ATM自动取款机分四次共取出现金人民币20000元，后通过中信银行ATM机分三次向被告人黄某甲的该中信银行信用卡存款共计人民币19500元。在被害人陈某甲存完钱后，被告人黄某甲立即拨打客服电话该将卡冻结，致使被害人陈某甲无法将存入的钱取出。2014年1月17日，被告人黄某甲被公安机关抓获。指控以被害人陈述、证人证言、有关物证、书证、监控录像、录音及被告人的供述和辩解等为证，认为被告人黄某甲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人黄某甲辩称指控其诈骗的事实不存在，罪名不成立，应依法宣告其无罪，主要理由如下：1、被害人陈某甲是帮其中信银行信用卡提升额度赚取手续费，而非帮其还款；2、其与陈某甲见面后，将信用卡及现金人民币19500元交付给陈某甲，并告知密码，该19500元中除其从公安机关那领回的10000元保证金外，还有邵武市其叔叔黄玉辉给其的10000元；3、其回到住处感觉不妥，向陈某甲索要信用卡及人民币19500元无果后，才在收到陈某甲存款9700元的短信通知后致电银行客服暂时冻结信用卡，防止陈套现，另外的9300元及500元是陈某甲在其拨打客服电话后存的，并于2013年11月23日下午挂失该卡。辩护人认为，指控被告人黄某甲犯诈骗罪事实不清、证据不足，被告人黄某甲让被害人陈某甲帮忙提升信用卡额度，并将信用卡及现金人民币19500元交付给陈，根据疑罪从无的原则，建议对被告人宣告无罪。
经审理查明：2013年11月21日至22日，被告人黄某甲通过网络查找到被害人陈某甲的联系方式后多次与陈电话联系，后二人于22日16时许相约在莆田市城厢区“台湾大酒店”门口见面。被告人黄某甲的中信银行信用卡欠款，让被害人陈某甲帮忙还款人民币20000元后，再从卡里套现人民币20000元还给被害人陈某甲，并允诺给予人民币200元的手续费为由，骗取被害人陈某甲的信任使其同意帮忙还款。之后被害人陈某甲先到中国建设银行ATM自动取款机分四次共取出现金人民币20000元，后通过附近中信银行莆田分行本部自助行ATM机分三次以人民币500元、9300元、9700元的金额向被告人黄某甲的该中信银行信用卡存款共计人民币19500元，另人民币500元因钞票破旧而无法存入。在被害人陈某甲存完钱，被告人黄某甲收到银行短信提醒后，于16时22、23分许立即拨打中信银行客服电话要求将该卡挂失，后银行客服于16：24：03许该将卡临时冻结，致使被害人陈某甲无法将存入的钱取出。24小时后，该卡自动挂失，后被告人黄某甲另行补办了中信银行信用卡。2014年1月17日，公安民警在城厢区龙桥街道钻石钱柜门口抓获被告人黄某甲。
认定以上事实，有公诉机关向法庭提供的以下证据证明：
1、被害人陈某甲的陈述及辨认笔录，证明2013年11月21日20时50分许，其接到一男子电话，次日16时许，该男子再次让其帮忙还信用卡，并允诺给其200元手续费。后其父亲开车送其去台湾大酒店门口与该男子见面。其下车与该男子在车尾巴交谈，该男子说他一张中信银行信用卡欠款20000元，让其帮忙还款，先存20000元进去，再将那20000元取出还给其，对方并没有让其提升信用卡额度，并将中信信用卡及密码给其，其马上用POSS机试了一下密码，该卡可以用，便上车。该男子又跑到车旁，说200元手续费等到时拿信用卡时一起给。后其到建设银行ATM机用建行卡分4次，每次5000元，共取款20000元后到附近中信银行ATM机存20000元，其中19500元已经存进该信用卡，另500元因为钞票太旧没有存进去。后其查询余额发现查不了，也取不了款，机子上显示不能使用此卡。其遂致电中信银行，银行工作人员告诉其该卡已被冻结，不能操作取款和查询余额等业务，其打该男子电话对方不接后，其就到派出所报案。该男子是通过“186＊＊＊＊****”的手机与其“180＊＊＊＊****”、“188＊＊＊＊****”两个号码联系。并辨认出该男子即被告人黄某甲的事实；
2、证人陈某乙的证言，证明2013年11月21日16时许，其儿子被害人陈某甲让其开车送他到台湾大酒店门口，说有一个人让他帮忙还信用卡。当时他们俩在车尾巴说话，其在车上抽烟，看见那人给陈某甲一张卡，但没看到有拿钱，过了一会，陈某甲上车，那人又跑到车旁，说手续费等到时候拿信用卡时再给，说完又走了。后陈某甲就去帮那个人还钱，其后来听陈某甲说被那人骗了19500元的事实；
3、证人黄某乙的证言，证明2013年10月份其同儿子被告人黄某甲一起去莆田市公安局涵江分局领回10000元保证金，并存入黄某甲的一张中信银行卡里。黄玉辉是其弟弟，现在邵武市打工，但其不知道他的联系电话的事实；
4、扣押物品及清单，证明2014年1月17日，公安机关向被告人黄某甲扣押中信银行信用卡一张的事实；
5、接受证据清单及实物，证明2014年1月22日，被害人陈某甲向公安机关提交中信银行信用卡一张的事实；
6、信用卡交易记录，证明被告人黄某甲的中信银行信用卡于2013年9月25日通过网上银行转账还款人民币10000元，次日消费人民币5000元，同月28日消费人民币5010元。同年11月22日有3笔金额分别为人民币500元、9300元、9700元先后通过中信银行存取款机进行的现金缴款记录，次日扣款人民币40元挂失费，同月27日溢缴款转出人民币14565.78元的事实；
7、银行卡取款记录，证明被害人陈某甲的建设银行卡于2013年11月22日16：17：43至16：19：39期间分4次，每次人民币5000元，共在ATM机取款人民币20000元的事实；
8、借记卡账户交易明细清单，证明被告人黄某甲中信银行的账户于2013年6月13日分别存入、支取各人民币3000元，同年10月21日该账户仅剩的余额人民币10.02元用于还信用卡；另一个账户于2013年10月28日现金存入人民币10000元，同日分4笔通过ATM分别支取人民币3000元、3000元、3000元、1000元，同年11月21日，该账户仅剩余额人民币2.19元，同月24日存入人民币1000元，同日支取人民币1002元，剩余人民币0.19元，同月28日，该账户存入人民币14565.78元后多次支取的事实。
9、手机账户信息，证明号码为“186＊＊＊＊****”客户为被告人黄某甲的事实；
10、手机通话清单，证明被告人黄某甲“186＊＊＊＊****”手机与被害人陈某甲“180＊＊＊＊****”、“188＊＊＊＊****”手机有多次通话记录，其中2013年11月21日20：48、21：02、21：39，次日15：04、16：09、16：12、16：18、16：19、16：28、16：39有通话记录；被告人黄某甲“158＊＊＊＊****”手机于2013年11月22日16：22：41、16：23：14与中信银行客服专线“4008895558”有通话记录的事实；
11、莆田市公安局涵江分局退还保证金通知书回执，证明2013年10月28日，银行已向被告人黄某甲退还保证金人民币10000元的事实；
12、指认现场照片，证明被告人黄某甲指认作案现场“台湾大酒店”门口的事实；
13、受案登记表，证明2013年11月22日16时40分许，被害人陈某甲向莆田市公安局凤凰山派出所报案，称当日16时许，其接到一个电话让其帮忙还信用卡并给其200元手续费，其听信对方后被骗汇款19500元的事实；
14、监控录像，证明2013年11月22日16：10至16：16许，被告人黄某甲与被害人陈某甲在台湾大酒店十字路口出现。同日16：20：40许，被害人陈某甲在中信银行莆田分行本部自助行将一叠很厚的百元面额人民币分二次存入ATM机，其间，有一些人民币机子识别不出而吐出，陈某甲又将吐出来的人民币再次存入ATM机，反复几次后，仍剩余几张不能识别，16：25：40许，陈某甲拿起不能识别的人民币数了下，共有5张，摁ATM机按钮后操作手机，后发现问题捶打ATM机一拳，并取卡，再将卡插入摁按钮，将手放在出钞口，出钞口未吐钱，后陈某甲取卡离开的事实；
15、电话录音，证明被告人黄某甲拨打中信银行客服电话，让客服将其卡锁一下，称信用卡不在其手上，要找找看丢哪里，找不到了就要挂失，客服建议办理24小时临时冻结业务，在24小时内不来电解冻的话将自动转为挂失，挂失后有40元的挂失费，而且不自动补卡，被告人黄某甲表示同意。后客服将尾号为8602的信用卡临时冻结，冻结时间点为2013年11月22日16：24：03，该卡暂停使用。后被告人黄某甲询问客服，该卡余额有多少，客服告知黄最后一笔款项是于当日还款人民币19000多元，并将该卡剩下可用额度通过信息发送到被告人黄某甲手机的事实；
16、公安机关出具的情况说明，证明黄玉辉未到公安机关接受询问，无法核实黄玉辉是否有给被告人黄某甲现金的事实；
17、户籍证明，证明被告人黄某甲为双重户籍人员，其中一个身份户籍地为福建省邵武市水北镇龙斗村沈家边8号；另一身份的户籍地为福建省光泽县杭川镇二一七路27号505室，被告人黄某甲的户籍以邵武市户籍为准，光泽县户籍正在办理注销中的事实；
18、抓获经过及破案报告书，证明公安机关抓获被告人黄某甲的事实；
19、强制措施，证明被告人黄某甲被采取强制措施的时间和种类的事实；
20、被告人黄某甲在侦查阶段的供述，证明其有二个身份，联系电话为“186****＊432”、“158＊＊＊＊****”。2013年国庆后其不再经营电脑店便没有工作了。其有叫人帮忙还信用卡。同年11月21日20时许，其上网查看有没有帮忙还信用卡套现的，后用手机“186＊＊＊＊****”联系到一男子，该男子说只能套现，套现10000元收100元。次日16时许，二人相约在台湾大酒店门口见面，其将中信银行卡的信用卡给该男子，并告诉对方手续费等其去拿卡时再一并给。后该男子分几笔将共计19500元存入其的信用卡，其有看到短信通知。该男子打电话给其说信用卡刷不了了。后来其又补办了一张中信银行的信用卡，这19500元未被对方取走，而是其自己消费了的事实。
上述证据经庭审质证，证据客观真实合法，能相互印证，均予以采信。证人黄某乙的证言与莆田市公安局涵江分局退还保证金通知书回执、借记卡账户交易明细清单相互印证被告人黄某甲于2013年10月28日从公安机关领回人民币10000元的保证金后存入其银行卡，并于同日支取的事实；公安机关出具的情况说明证明黄玉辉未到公安机关接受询问，证人黄某乙也未提及黄玉辉有给被告人黄某甲现金人民币10000元，故现有证据未能证实被告人黄某甲叔叔黄玉辉有给其现金人民币10000元；被害人陈某甲的陈述与证人陈某乙的证言相互印证被告人黄某甲在2013年11月22日16时许未交付人民币19500元给陈某甲的事实，综上，故被告人黄某甲关于其与陈某甲见面后，将现金人民币19500元交付给陈某甲，该19500元中除10000元保证金外，还有其叔叔黄玉辉给的10000元的辩解，缺乏依据，不予采信。信用卡交易记录显示人民币9700元是继500元、9300元后才存入该卡，电话录音证实该卡当日还款人民币19000多元，故被告人黄某甲关于其收到陈某甲存款9700元的短信通知后致电银行客服暂时冻结信用卡，防止陈套现，另外的9300元及500元是陈某甲在其拨打客服电话后存的辩解，与庭审查明的事实不符，不予采信。被告人黄某甲将其信用卡交付给被害人陈某甲让陈帮忙还款，在陈某甲先后存入人民币500元、9300元、9700元后致电银行客服，将该信用卡临时冻结，24小时后自动挂失，后补办新卡的事实，有被害人陈某甲的陈述与被告人黄某甲在侦查阶段的部分供述相互印证，并有证人陈某乙的证言、辨认笔录、扣押物品及清单、接受证据清单及实物、信用卡交易记录、银行卡取款记录、借记卡账户交易明细清单、手机账户信息、手机通话清单、指认现场照片、受案登记表、监控录像、电话录音等证据佐证，足以认定。故被告人黄某甲关于指控其诈骗的事实不存在的辩解及辩护人认为指控被告人黄某甲犯诈骗罪事实不清、证据不足，被告人黄某甲让被害人陈某甲帮忙提升信用卡额度，并将信用卡及现金人民币19500元交付给陈的辩护意见，均与庭审查明的事实不符，不予采信。
本院认为，被告人黄某甲以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，合计人民币19500元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人黄某甲关于公诉机关指控其犯诈骗罪不成立，应依法宣告其无罪的辩解及辩护人关于根据疑罪从无的原则，建议对被告人黄某甲宣告无罪的辩护意见，均缺乏依据，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人黄某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月17日起至2015年1月16日止。罚金限于判决生效后三十日内缴纳。）
二、责令被告人黄某甲退出赃款人民币一万九千五百元返还被害人陈某甲。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省莆田市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 吴 晨
代理审判员 邱晓敏
人民陪审员 郑剑群
二〇一四年十二月五日
书 记 员 林秋霞
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。