山东省阳信县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁1622刑初119号
公诉机关山东省阳信县人民检察院。
被告人李洪明，男，汉族，1974年12月12日出生于山东省阳信县，高中肄业，无固定职业，户籍地阳信县，捕前住阳信县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪、故意伤害罪于2016年12月23日被刑事拘留，2017年1月25日被逮捕。
山东省阳信县人民检察院以滨阳检公刑诉［2017］118号起诉书指控被告人李洪明犯信用卡诈骗罪、故意伤害罪，于2017年9月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阳信县人民检察院指派检察员褚仁普、苟振平出庭支持公诉，被告人李洪明到庭参加诉讼。现已审理终结。
阳信县人民检察院指控：
一、信用卡诈骗罪
2014年，崔某1、林某、张某、杨某分别提供相关材料，委托被告人李洪明办理信用卡。在为四人各办理出一张中国农业银行的信用卡后，被告人李洪明以养卡为名持有并使用崔某1、林某、张某三人的信用卡，并不断提升所持上述信用卡透支额度。被告人李洪明向杨某谎称其信用卡未能办理，个人暗中使用其信用卡。2015年夏，被告人李洪明恶意透支上述四张信用卡本金共计130402.02元用于赌博等事项。2016年5月份，被告人李洪明恶意透支其本人名下中国农业银行、光大银行、中国银行的三张信用卡本金共计63909.27元。后经银行多次催收，被告人李洪明变更联系方式及住址，断绝与银行及崔某1、林某、张某、杨某的联系。
就上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了证人崔某1、林某、张某、杨某、崔某2、魏某的证言，受案登记表、立案决定书、交易明细等书证及被告人李洪明的供述和辩解等证据。
二、故意伤害罪
被告人李洪明与马某、王某夫妇因债务琐事存在纠纷。2016年11月25日19时30分许，王某及其表哥赵某、马某驾乘车辆到被告人李洪明租住的阳信县土产公司家属楼楼下北侧，王某打电话将被告人李洪明约出欲进行交涉，被告人李洪明携带一把水果刀下楼。过程中，被告人李洪明与马某、赵某发生争执，遂持水果刀向赵某进行捅刺，致其背部受伤，被告人李洪明又持刀抡向被害人马某面部致其受伤，随后逃离现场。经鉴定，被害人马某存在下颌部创口，创缘整齐，其损伤程度属于轻伤一级。
就上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了被害人马某、赵某的陈述，证人王某的证言，现场勘验检查笔录，法医学人体损伤程度鉴定书，受案登记表、立案决定书、办案说明等书证及被告人李洪明的供述和辩解等证据。
公诉机关认为，被告人李洪明恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额巨大；故意伤害他人身体，致一人轻伤，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第二百三十四条第一款之规定，应当以信用卡诈骗罪、故意伤害罪追究其刑事责任。被告人李洪明在判决宣告以前一人犯数罪，应适用《中华人民共和国刑法�第六十九条之规定处罚。提请本院依法判处。
被告人李洪明辩称，1、他主动交代了公安机关尚未掌握的透支张某、杨某名下信用卡及其本人名下信用卡的犯罪事实。2、因赵某以前骂过他，他才用刀捅的赵某。请求法院从轻处罚。
经审理查明：
一、信用卡诈骗的事实
1、2013年5月5日，被告人李洪明在中国光大银行北京分行申请办理尾号4699的信用卡并透支使用，2015年5月26日后再未还款，共透支本金人民币8902.42元。
2、2014年1月份，被告人李洪明在中国农业银行股份有限公司无棣县支行申请办理尾号7231信用卡并透支使用，2014年12月12日，挂失该卡补办了尾号2386信用卡，并继续透支使用，2015年6月份后再未还款，共透支本金人民币50018.75元。
3、2014年初，崔某1、林某、张某分别提供相关材料，委托被告人李洪明办理信用卡。在为三人各办理出一张中国农业银行的信用卡后，被告人李洪明以代为养卡为由持有并透支使用崔某1、林某、张某的信用卡，不断提升所持上述信用卡的信用额度。截止2015年夏，被告人李洪明透支崔某1信用卡本金人民币14691.10元、林某本金人民币29848.45元、张某本金人民币20865.29元。
4、2014年2月份，杨某提供相关材料，委托被告人李洪明办理信用卡。被告人李洪明在中国农业银行股份有限公司东营西城支行为杨某办理一张尾号1760信用卡后，向杨某谎称其信用卡未能办理，冒用该信用卡并透支使用，2015年7月4日后再未还款。2015年7月29日，被告人李洪明挂失该卡并补�尾号3288信用卡，共透支本金人民币64997.18元。
5、2014年7月份，被告人李洪明在中国银行股份有限公司阳信支行申请办理尾号3689信用卡并透支使用，2015年5月份之后再未还款，共透支本金人民币4988.10元。
被告人李洪明透支的上述七张信用卡，均用于赌博等事项，后经银行多次催收，被告人李洪明变更联系方式，断绝与银行及崔某1、林某、张某、杨某的联系，一直未还款。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）证人证言
①崔某1证实，2014年春，为了消费方便，他和嫂子林某分别通过李洪明办理了一张中国农业银行无棣支行的信用卡，他的信用卡尾号为7535，信用额度为1万元。2014年3月到7月份�他正常使用信用卡期间，李洪明称为他提升信用卡额度。8月初他透支9780元后，与哥哥崔某2分别将他和林某的信用卡交给李洪明，并将信用卡密码告诉李洪明，之后李洪明没有归还他信用卡并失去联系。2015年9月份，他收到中国农业银行的多份催收通知书后，查询征信得知他的信用卡透支了25000元，2015年12月15日，他在农业银行归还了1万元。后他在阳信县信城街道办事处北园子村找到李洪明，李洪明承认透支了他的信用卡，但没有说还款。
②林某证实，2014年春，为了消费方便，她和崔某1分别通过李洪明办理了一张中国农业银行无棣支行的信用卡，她的信用卡尾号为0245，信用额度为2万元。2014年3月到7月份，她正常使用信用卡期间，李洪明称为她提升信用卡额度。8月初她透支2万元后，把信用卡交给李洪明，并将信用卡密码告诉李�明，之后李洪明没有归还她信用卡并失去联系。2015年9月份，她收到农业银行的多份催收通知书后，查询征信得知她的信用卡透支了55049.26元。在阳信县信城街道办事处北园子村找到李洪明后，李洪明承认透支了她的信用卡，但没有说还款。
③张某证实，几年前她通过李洪明办理了一张中国农业银行信用卡，信用额度为25000元，李洪明以养卡为由一直持有该卡，仅给她丈夫魏某14000元，她对该卡提升额度及透支情况不知情。另证实办理信用卡时，李洪明让她新办的一张手机卡，李洪明自己留下了。
④杨某证实，几年前，她通过李洪明办理过信用卡，但李洪明称没有办理下来。2016年7月份左右，东营市农业银行工作人员给她打电话称她的信用卡逾期未还。找到李洪明后，李洪明承认该卡一直由其持�使用，并给她书写了一张欠条。
⑤崔某2（林某丈夫）证实，2014年他妻子林某与弟弟崔某1通过李洪明分别办理了一张农业银行信用卡，林某信用卡额度为2万元，李洪明把林某的信用卡给他时，交给他17000元现金，其余3000元作为手续费。后李洪明提出给他养卡，提升信用额度。他将林某信用卡刷出19000多元，崔某1将信用卡刷出9700多元后，将两张信用卡分别交给了李洪明。2015年夏，中国农业银行工作人员多次给林某打电话称信用卡逾期，他与李洪明联系后，李洪明不同意偿还，之后失去联系。
⑥魏某（张某丈夫）证实，2013年底，经朋友介绍，他和妻子张某通过李洪明以张某名义办理了一张中国农业银行信用卡，信用卡尾号为4763，信用额度为25000元。办理该卡后，李洪明透支该信用卡，将14000元转给他，扣除了办卡费用、养卡费用共计11000元，此后李洪明以养卡为由一直持有该卡，他不清楚该信用卡额度的提升及消费情况，后银行的工作人员给他打电话催收过欠款。
（2）书证
①受案登记表、立案决定书证实，2015年11月26日、27日，崔某1、林某分别向阳信县公安局报案称李洪明透支其信用卡15000元、55049.26元逾期未还，阳信县公安局于2016年2月17日立案侦查。
②协助查询财产通知书、调取证据通知书、调取证据清单、基本信息明细、账户信息明细、催收通知书、催收登记簿、存款回单证实，崔某1中国农业银行尾号7535信用卡开户日期为2014年2月13日，信用额度为14000元以及该账户交易情况，其中2015年12月15日，崔某1存入其上述账户1万元；林某中国农业银行尾号0245信用卡开户日期为2014年1月24日，信用额度为34000元以及该账户交易情况，截止2015年9月10日，林某信用卡账户欠本金49848.45元以及中国农业银行无棣支行工作人员对上述两个信用卡欠款多次催收的情况。
③个人客户关联合约信息证实，杨某名下有两张贷记卡，分别为2014年3月31日办理的尾号1760的贷记卡和2015年7月29日办理的尾号3288的贷记卡，两张卡系同一账户。
④调取证据通知书、账户信息查询、催收反馈报告、交易明细查询、协助查询财产通知书、中国农业银行贷记卡透支余额、欠息证明、催收记录证实，张某、杨某账户交易情况，截至2017年3月31日，张某中国农业银行尾号4763账户欠本金45865.29元，杨某中国农业银行尾号3288账户欠本金64997.18元以及东营市农业银行工作人员对上述两个信用卡�款多次催收的情况。
⑤欠条复印件一份证实，2016年5月27日，被告人李洪明为杨某书写欠条，承认自己持有并透支使用为杨某办理的信用卡的事实。
⑥协助查询财产通知书、个人客户关联合约信息、账户交易明细、中国农业银行金穗贷记卡催收登记簿证实，被告人李洪明中国农业银行尾号7231信用卡账户交易情况以及中国农业银行无棣支行工作人员多次对被告人李洪明上述欠款催收的情况。
⑦关于林某、崔某1、李洪明银行卡透支不良当前结欠情况证实，截止2017年5月5日，林某农业银行尾号0245账户结欠本金49848.45元；崔某1农业银行尾号7535账户结欠本金14691.10元；李洪明农业银行尾号2386账户结欠本金50018.75元。
⑧协助查询财产通知书、账户交易明细、客户欠款信息、催收记录证实，自2014年7月1日起，被告人李洪明中国银行尾号3689信用卡交易情况，其中自2015年5月份后再未还款，截止2017年5月8日共欠本金4988.10元以及中国银行阳信支行工作人员对上述欠款多次催收的情况。
⑨协助查询财产通知书、说明、账户交易明细、催收记录证实，自2013年5月5日至2015年10月8日，被告人李洪明中国光大银行尾号4699信用卡交易情况，其中自2015年5月26日后再未还款，截止2017年3年21日共欠本金8902.42元以及中国光大银行北京分行对被告人李洪明上述欠款多次催收的情况。
⑩办案说明证实，被告人李洪明到案后主动交代了透支使用张某、杨某信用卡及其本人名下信用卡的情况。
（3）被告人供述
李洪明供称，2014年初，他通过别人分别给崔某1、林某在无棣县农业银行办理了一张信用卡，分别给张某、杨某在东营市农业银行办理了一张信用卡，后崔某1、林某、张某将信用卡透支后让他代为养卡，因上述三人没有给他养卡费用，他找人将三人信用卡提升额度，透支使用三人信用卡后未归还。杨某的信用卡发放后，他谎称未办下来，自己持有使用，后来该卡丢失又补办了一张信用卡。因为透支信用卡的事，崔某1、林某及杨某的丈夫杨贵新找过他。他从四人信用卡透支的钱均用于赌博，并将上述四张信用卡销毁扔掉，其中他透支林某信用卡本金30050元、崔某113800元、张某25000元、杨某35000元；另外，他还透支了他个人名下三张信用卡，其中他透支中国银行信用卡5000元、中国光大银行8902元、农业银行5万元，透支的钱均用于网络赌博，他没有能力归还透支的钱。
以上证据经开庭审理时质证，本院予以确认。
二、故意伤害的事实
被告人李洪明与马某、王某夫妇因债务问题存在纠纷。2016年11月25日19时30分许，马某、王某及其表哥赵某驾乘车辆到被告人李洪明租住的阳信县土产公司家属楼楼下北侧，王某打电话将被告人李洪明约出欲进行交涉，被告人李洪明携带一把水果刀下楼。交涉过程中，被告人李洪明与马某、赵某发生争执，后持水果刀向赵某进行捅刺，致其背部受伤，后又持刀致伤被害人马某面部，随后逃离现场。经鉴定，被害人马某存在下颌部创口，创缘整齐，损伤程度属于轻伤一级。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被害人陈述
①马某陈述，案发前几天，李洪明多次在她家门口贴纸条，称找她丈夫王某有事，有一次她叫表哥赵某将李洪明赶走。2016年11月25日晚7点多，她与王某、赵某经过李洪明租住房，遂打电话叫李洪明出来，见面后，李洪明与她和赵某发生争执，后从怀里拿出刀子将赵某划伤，她与李洪明夺刀子时，李洪明割伤她的下巴。
②赵某陈述，李洪明在马某家门口贴过纸条，称找王某有事，有一次，马某给他打电话，他骂李洪明并将其赶走。2016年11月25日晚上7、8点，他与王某、马某经过李洪明租住房时，王某打电话约李洪明谈谈，见面后，李洪明与他和马某发生争吵，李洪明拿出刀子将他划伤，马某与李洪明夺刀子时，被李洪明割伤下巴，案发后李洪明拿着刀子离开现场。
（2）证人证言
王某证实，案发前几天，李洪明在他家门口贴纸条，让他与其联系。2016年11月25日20时许，他表哥赵某开车拉他和马某买菜回来，经过李洪明租住房时，他给李洪明打电话，交谈中，他见李洪明喝了酒，遂送李洪明上楼，后李洪明拿出刀子捅伤赵某，并割伤马某下巴。
（3）现场勘验检查笔录
现场勘验检查笔录、现场方位图及照片证实，案发现场位于阳信县幸福一路实验中学与土产公司过道附近，中心现场位于土产公司家属楼北侧西楼道距离楼道约2米的东西过道以及案发现场的情况。
（4）鉴定意见
阳信县公安局刑事技术室法医学人体损伤程度鉴定书证实，经�定，被害人马某存在下颌部创口，创缘整齐，符合锐器作用所致，其损伤程度属于轻伤一级。
（5）书证
①受案登记表、立案决定书证实，2016年11月25日19时45分，王某向阳信县公安局报案称当日19时30分许，李洪明用刀将赵某刺伤，将马某割伤。阳信县公安局于同年12月21日立案侦查。
②法医学检验鉴定委托书证实，被害人赵某损伤程度不构成轻微伤。
③办案说明证实，经公安机关查找打捞，未能找到被告人李洪明使用的作案工具刀子。
④常住人口基本信息证实，被告人李洪明出生于1974年12月12日。
⑤到案经过证实，2016年12月23日，侦查人员在阳信县河流�刘庙村益和源清真肉类有限公司将被告人李洪明抓获。
（6）被告人供述
李洪明供称，他与马某存在经济纠纷，案发前几天，他在王某、马某家门口贴纸条并留下联系方式，六七天后，他再次贴纸条时看到马某，马某叫其表哥赵某将他骂走。2016年11月25日晚7点多，王某给他打电话叫他下楼，他遂拿着一把刀子下楼。后在双方交谈中，马某与赵某骂他，因为赵某以前骂过他，他记恨着，所以拿出刀子捅了赵某一刀，马某和他夺刀子时，他割伤马某面部。案发后他拿刀子跑掉，后将刀子扔到幸福河中。
以上证据经开庭审理时质证，本院予以确认。
关于被告人李洪明提出的他主动交代了公安机关尚未掌握的透支张某、杨某名下信�卡及其本人名下信用卡的辩解意见，经查，被告人李洪明到案后，如实供述了公安机关尚未掌握的大部分信用卡诈骗的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。对上述辩解意见，本院予以采纳。
关于被告人李洪明提出的因赵某以前骂过他，他才用刀捅的赵某的辩解意见，经查，被告人李洪明在被害人马某家门口贴纸条留言，赵某为此曾与李洪明发生过争执，但在案发当天，被告人李洪明持刀子下楼后使用，并致被害人马某、赵某受伤，在此过程中，赵某对案件的引发并无过错。对上述相关辩解意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人李洪明以非法占有为目的，冒用他人信用卡、恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额巨大；故意伤害他人身体，致一人轻伤，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、故意伤害罪。公诉机关指控的事实与罪名成立，本院予以确认。被告人李洪明到案后，如实供述了其信用卡诈骗和故意伤害的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人李洪明在判决宣告以前犯有数罪，应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）、（四）项、第二款、第二百三十四条第一款、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李洪明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币五万元；犯故意伤害罪，判处有期徒刑一年八个月。决定执行有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一�，即自2016年12月23日起至2023年3月22日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人李洪明退赔中国农业银行股份有限公司无棣县支行人民币94558.30元，中国银行股份有限公司阳信支行人民币4988.10元，中国光大银行北京分行人民币8902.42元，中国农业银行股份有限公司东营西城支行人民币85862.47元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李春燕
人民陪审员 魏玉和
人民陪审员 魏福云
二〇一七年十二�二十日
书 记 员 吕林陶