辽宁省灯塔市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）辽1081刑初149号
公诉机关辽宁省灯塔市人民检察院。
被告人田某某，男，2000年因犯敲诈勒索罪被辽阳市中级人民法院判处有期徒刑二年；2011年3月29日因非法占用农用地罪，被辽阳县人民法院判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元。因涉嫌骗取贷款罪，于2014年5月29日被辽阳市公安局太子河公安分局刑事拘留，同年7月3日被辽阳市公安局太子河公安分局取保候审，2017年4月26日被灯塔市人民检察院取保候审。2017年7月20日经灯塔市人民法院决定逮捕，同日被执行逮捕，现羁押于灯塔市看守所。
辽宁省灯塔市人民检察院以灯检公诉刑诉（2017）119号起诉书指控被告人田某某犯骗取贷款罪，于2017年4月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，灯塔市人民检察院指派检察员李险峰、李金格出庭支持公诉。被告人田某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
辽宁省灯塔市人民检察院指控：灯塔市农村信用合作联社西大窑信用社对本镇村民有权发放5万元以下（含5万元）的涉农专项一年期小额信用贷款。2011年4月至2012年5月期间，被告人田某某利用田某某2、李某某等11人名义，编造虚假贷款用途，在西大窑镇信用社贷款本金47万元。贷款到期后，经信用社多次催收，田某某偿还贷款本金6000元。2013年11月25日，田某某出具《逾期贷款履约承诺书》，承诺还款，但未依约履行。立案后，田某某女儿代其偿还贷款10万元。截止2017年3月8日，田某某尚欠信用社本金36万余元。
案发后，被告人田某某到公安机关投案。
辽宁省灯塔市人民检察院为上述指控提供证据：1、书证：指定管辖决定书、案件来源、自首情况说明、收贷收息凭证、逾期贷款履约承诺书、贷款材料、贷款统计表、借款明细表、刑事判决书、户籍证明信、说明及贷款统计表；2、证人姚某某、关某某、张某某、李某某、田某某2、王某、李某某2、张某、王某某、栾某某、丁某某、赵某某1、王某某2、赵某某2证言；3、被告人田某某的供述与辩解。认为被告人田某某采取欺骗手段骗取贷款，给信用社造成重大损失，严重破坏金融管理秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之规定，应当以骗取贷款罪追究刑事责任。其系被判处有期徒刑的犯罪分子，刑罚执行完毕后，在五年内再犯应当判处有期徒刑刑罚，系累犯，应当从重处罚，鉴于被告人还清部分贷款，建议法庭在法定范围内适当量刑。
被告人田某某辩称，对公诉机关指控事实有异议，田某某2、王某某3、赵某某1、王某四笔贷款与我无关，其他的没有异议。还款承诺书我不知道怎么回事，我从来没有到过信用社签字，太子河公安局人员让我签字我为了早点回家，就签字了，我认罪服法，请法庭从轻处罚。
提供证据，还款凭证，证明2017年1月24日田某某2王某某3偿还西大窑信用社贷款人民币1.5万元，与我无关。栾俊全、李某某、王某某、李刚、栾某某五人贷款共17万元我全部还清。
经审理查明，灯塔市农村信用合作联社西大窑信用社对本镇村民有权发放5万元以下（含5万元）的涉农专项一年期小额信用贷款。2011年4月至2012年5月期间，被告人田某某利用栾俊权、王忠芬、何元国、栾某某、何元英、李刚，李某某等人名义，编造虚假贷款用途，在西大窑镇信用社贷款本金27万元。贷款到期后，经信用社多次催收，田某某未偿还贷款。2013年11月25日，田某某出具《逾期贷款履约承诺书》，承诺还款，但未依约履行。立案后，田某某女儿代其偿还贷款10万元。
案发后，被告人田某某到公安机关投案。
2017年1月4日被告人田某某偿还栾俊权贷款人民币4万元、李某某贷款人民币3万元、王某某贷款人民币2万元、栾某某贷款人民币4万元、李刚贷款人民币4万元。共计17万元。
上述事实，有公诉机关提供经庭审质证认证下列证据证实：
1、指定管辖决定书、案件来源，证明2014年4月16日西大窑信用社到辽阳市公安局报案称：2011年4月至2012年5月间，田某某唆使王某、赵某某1、王忠芬、何元国、栾某某、何元英、李某某、栾俊权、李刚、王某某3、田某某2编造虚假贷款理由，到灯塔市西大窑信用社共计骗取贷款本金46.4万元供田某某使用。贷款到期后，灯塔市西大窑信用社多次对田某某催收，至今仍未归还本金。2014年5月28日辽阳市公安局指定辽阳市公安局太子河公安分局侦办。辽阳市公安局太子河公安分局于2014年5月29日立案侦查。辽阳市公安局太子河公安分局于2015年3月17日向辽阳市太子河区人民检察院移送审查起诉，辽阳市太子河区人民检察院于2015年3月19日移送灯塔市人民检察院。
2、辽阳市公安局太子河公安分局经侦大队自首情况说明，证明被告人田某某于2014年5月29日主动到辽阳市公安局太子河公安分局投案。
3、收贷收息凭证、贷款材料、贷款统计表、借款明细表，证明王某于2011年4月25日在灯塔市农村信用合作社西大窑信用社贷款5万元，担保人杨雨龙；赵某某1于2011年4月21日在灯塔市农村信用合作社西大窑信用社贷款5万元，担保人张某某，2013年6月30日偿还0.6万元，剩余4.4万元；王忠芬于2012年5月8日在灯塔市农村信用合作社西大窑信用社贷款4万元，担保人丁士辉；何元国于2012年5月8日在灯塔市农村信用合作社西大窑信用社贷款4万元，担保人丁士辉；栾某某于2012年5月8日在灯塔市农村信用合作社西大窑信用社贷款4万元，担保人丁士辉；何元英于2012年5月8日在灯塔市农村信用合作社西大窑信用社贷款4万元，担保人丁士辉；李某某于2012年5月30日在灯塔市农村信用合作社西大窑信用社贷款3万元，无担保人；栾俊权于2012年5月30日在灯塔市农村信用合作社西大窑信用社贷款4万元，担保人金志国；李刚于2012年5月30日在灯塔市农村信用合作社西大窑信用社贷款4万元，无担保人；王某某3于2011年4月21日在灯塔市农村信用合作社西大窑信用社贷款5万元，担保人张某某；田某某2于2011年4月21日在灯塔市农村信用合作社西大窑信用社贷款5万元，担保人张某某。2014年6月9日何元英还贷款4万元，王某某还贷款1.999999万元，尚欠本金2万元；何元国还贷款本金3.999999万元。
4、逾期贷款履约承诺书，证明签字人王某，贷款时间2011年4月21日，到期时间2014年4月10日；承诺2014年10月30日金额100000元，2015年3月30日金额26.4万元，2015年12月30日8.667588万元。没有签字日期。
2013年11月25日被告人田某某签署逾期贷款履约承诺书，明细如下：王某5万元；赵某某14.4万元；王忠芬4万元；何元国4万元；栾某某4万元；何元英4万元；李某某3万元；栾俊权4万元；李刚4万元；王某某35万元；田某某25万元。共计46.4万元，到期日期空白，没有还款期限。西大窑信用社印章日期为2015年7月9日。
5、刑事判决书，证明被告人田某某2000年因犯敲诈勒索罪被辽阳市中级人民法院判处有期徒刑二年；2011年3月29日因非法占用农用地罪，被辽阳县人民法院判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元。刑期自2011年3月29日起至2011年10月28日止。
6、户籍证明信，证明被告人田某某身份。
7、太子河公安局情况说明，王某某3在拉萨打工、李刚在天津打工，何元英、栾俊权外出打工，何元国脑出血不能自理，无法对王某某3、李刚、何元英、栾俊权、何元国取证。
8、贷款统计表，证明王某贷款5万元；赵某某1贷款5万元，2013年6月30日偿还0.6万元，剩余4.4万元；王忠芬贷款4万元；何元国贷款4万元；栾某某贷款4万元；何元英贷款4万元；李某某贷款3万元；栾俊权贷款4万元；李刚贷款4万元；王某某3贷款5万元；田某某2贷款5万元。
9、证人姚某某证言，证明王某、赵某某1、王某某3、田某某2是村书记张某某担保说要老百姓用钱到信用社进行的贷款；栾俊权、李刚、王忠芬、何元国、栾某某、何元英是丁士辉担保给老百姓贷款进行的贷款。后来这些人贷款都被田某某使用偿还以前到期贷款。现在看，这些人贷款理由不真实。赵某某1贷款履行手续后，清贷时赵某某1说没有用到贷款，保人张某某说贷款被田某某使用了。2009年田某某使用田松林在西大窑信用社贷款10万元。赵某某1、王忠芬、何元国、栾某某、何元英、李某某、栾俊权、李刚、王某某3、田某某2说贷款被田某某使用了，田某某给信用社出具了承诺函，内容是王某、赵某某1、王忠芬、何元国、栾某某、何元英、李某某、栾俊权、李刚、王某某3、田某某2这11人贷款46.4万元都由田某某偿还。2009年田某某使用田松林贷款10万元，2011年4月吴军拿现金还贷款，和我商量还完之后再用田松林名字贷款，吴军没有用田松林名字继续贷款还他拿出的10万元。田松林贷款10万元一直没还，那段时间找不到田某某一直找田某某妻子王某要贷款，她名字贷款怎么放出去的，记不住了。赵某某1的贷款记不清了。
10、证人关某某证言，证明王某、赵某某1、王忠芬、何元国、栾某某、何元英、李某某、栾俊权、李刚、王某某3、田某某2贷款给田某某使用，用于田某某让其他人在西大窑贷款给田某某使用到期贷款。这些人贷款（除了王某某3和田某某2）都是姚某某让我给履行的贷款手续，用于田某某以前在信用社贷款。还哪些人贷款想不起来了，田某某的贷款，放贷款和偿还贷款都是姚某某一手办的，我就是按姚某某的安排做贷款的票。王某、赵某某1贷款是姚某某让我做的票，当时田某某还在监狱，贷款到期后，姚某某说这两人的贷款用于偿还田某某以前贷款了。田某某2011年前在西大窑信用社贷款能有40多万元，当时信贷员是赵键宏，具体用哪个老百姓的名字进行的贷款我不知道。王忠芬、何元国、栾某某、何元英、李某某、栾俊权、李刚贷款的票是姚某某让做的票，贷款下来后，用于偿还田某某以前贷款。丁士辉在信用社有贷款，也是顶老百姓的名字贷款，现已还清。赵某某1是吴军带来直接找的姚某某，姚某某领到我办公室，让我给履行贷款手续，把贷款钱放到吴军拿的一张赵某某1的信用社银行卡里。
11、证人王某某2证言，证明2011年姚某某找我四、五次，说不是田某某就是田松林10万元贷款两年没还了，让我倒一下贷款偿还这10万元。按姚某某的安排我给王某某3和田某某2做的贷款手续，王某某3和田某某2本人签的字，张某某做担保，用王某某3和田某某2贷款偿还了那10万元贷款。王某某3和田某某2贷款手续做好后，我把手续交给她俩，贷款手续必须主任姚某某签字，具体姚某某怎么操作的就不清楚了，王某某3和田某某2办完贷款后，那10万元贷款显示已清收了。
12、证人赵某某2证言,大约2009年2月份，主任姚某某让我给田某某贷款10万元，贷款写的谁的名字，我不知道了，不知道两笔贷款10万元干什么用了，姚某某让我做的农业贷款手续，有老师担保，我走时贷款没有偿还。
13、证人张某某证言，证明2011年4月在西大窑信用社遇到田某某2，田某某2说让我担保在西大窑信用社贷款，我同意了，田某某2又说王某某3、赵某某1一起来的，也帮担保，我就同意了。当时她们告诉我是养羊、种地用。后期，三人贷款还不上，才知道贷款给田某某用了。不知道实际贷款人是谁。
14、证人李某某证言，证明2015年5月在西大窑信用社贷款5万元，贷款钱不是我使用，都是田某某用的。办理贷款时，是我本人签的字，钱没到我手，贷款是田某某直接取走的。贷款到期后信用社工作人员向我催过还款。
15、证人田某某2证言，证明2011年4月在西大窑信用社贷款，是张威、吴军找我贷的，因为我丈夫李文勇贷过款，按正常情况不能再贷款，不知道他俩怎么办的。是吴军陪我到西大窑信用社，办理贷款手续都是我本人签的字，钱是怎么下来的我不知道，办完手续就走了，信用社核实时，我说钱是我用的，但确实不是我用的。后来知道是田某某用的。张威让我找人顶名贷款，我找的王某某3，贷款钱她没有用到。后来知道贷款钱是田某某用的。
16、证人王某证言，证明2011年4月在西大窑信用社贷款5万元，还以前田某某在西大窑信用社的贷款。当时信用社主任姚某某给我打电话，田某某贷款到日子了，让我贷笔款把田某某贷款还了，当时以什么名义贷出的款我不知道，都是信贷员给填的，2011年至2012年田某某在监狱服刑。2011年4、5月张威找我让我帮他贷款，说完几天当时信用社主任姚某某给我打电话，让我帮张威整一下，张威接我到的西大窑信用社，手续都是弄好的，我直接在贷款手续上签的字，身份证给了张威，张威去办的手续，贷款钱应该是张威使用了，我、田某某没有用到。
17、证人李某某2证言，证明2011年4月和爱人赵某某1到西大窑信用社申请贷款5万元，信贷员关某某告诉我主任没批，把贷款材料留在信用社，就走了，2014年西大窑信用社催款才知道，别人用赵某某1的名字贷款了。没找张某某担保。
18、证人赵某某1证言，证明2011年4月到西大窑信用社申请贷款，填写了贷款表、提供了身份证，信贷员关某某说得有保人，还得审批，就把贷款材料扔在信用社办理贷款手续一堆当中，把贷款卡拿回家了，我和我对象回家一想，找不到担保人就不贷了，之后就没去信用社问这个事。2013年信用社员工周文成找我要贷款，我到灯塔市信用联社找领导反映，领导说给查。
19、证人张某证言，证明2012年田某某让我找几个人给他贷款，我就找了何元国、何元英、王某某、栾某某、栾俊权、李刚帮田某某在西大窑信用社贷款。他们和田某某一起去办理的贷款，我本人没去，办理过程我不知道，也不知道贷了多少钱。
20、证人王某某证言，证明2011年、2012年张某找我贷款二次，张某到我单位接的我，我带本人的户口本身份证，在贷款申请上签字后就走了，2011年贷款他还上来，所以2012年同意帮他贷款；贷款钱没有到我手。
21、证人栾某某证言，证明2012年5月8日张某找我帮他贷款，说是做生意用，张某开车接的我，一起去的有五六个人，都是张某找的，签完字就走了，贷款钱没到我手。我帮张某贷了两年款，钱都是张某用的，可能以前的都还上了。2013年夏天听李刚说，我帮张某贷款实际是田某某用，就和李刚一起找张某问，张某才告诉我，贷款实际是给田某某用。
22、证人丁某某证言，证明田某某向我借了15万元，田某某找的几户村民借的户口本，是我找的信用社主任姚某某，我用这些村民的户口本具体办理的贷款，田某某用这些村民的贷款偿还他欠我的钱，我用这些钱偿还我在西大窑信用社用别人的名的贷款了，大概有李文勇、崔克义、张景财，其他人记住不了。信用社主任姚某某和我说，你在信用社的贷款快到期了，让我找几个人贷款偿还一下之前的贷款，然后我让田某某找的村民，办理贷款是我具体办理的，当时来了几个人到信用社履行的贷款手续，办理贷款都是本人的户口本和身份证，主任姚某某签的字。
23、被告人田某某的供述与辩解，证明2012年5月我让张某找的王某某、何元国、何元英、栾某某、栾俊权、李刚，我自己找的李某某到西大窑信用社贷款27万元，给我使用，我女儿帮我偿还王某某、何元国、何元英贷款10万元；王某某、栾某某、栾俊权、李刚、李某某贷款17万元没有偿还。王某某、何元国、何元英、栾某某、栾俊权、李刚、李某某贷款钱用于偿还丁士辉在西大窑信用社的贷款，具体过程是丁士辉办理的。王某、王某某3、赵某某1、田某某2贷款谁使用我不知道。2011年4月份，王某某3贷款5万元、田某某2贷款5万元，是张威和吴军找的，当时我在辽阳县看守所服刑，不知道怎么回事，因张威因车祸去世，吴军因诈骗被公安机关抓了，王某某3和田某某2贷款用到什么地方我一直没问清楚。2012年5月我让张某找的王某某、何元国、何元英、栾俊权、栾某某、李刚贷款由我使用，李某某是我本人找的，贷款由我使用。王某、赵某某1贷款的事我不知道是怎么回事，后来信用社找我，我就把田某某2、王某某3、王某、赵某某1贷款的事担下来，告诉他们这钱没有还的话，我给还。我之前欠丁士辉15万左右，丁士辉在西大窑信用社贷款无法偿还，我用王某某、何元国、何元英、栾俊权、栾某某、李刚及李某某贷款的钱偿还丁士辉在信用社的贷款，我开车给他们送到信用社，丁士辉去信用社具体办的。具体情况我不知道。
本院认为，被告人田某某采取欺骗手段骗取贷款，给信用社造成重大损失，严重破坏金融管理秩序，其行为构成骗取贷款罪，应依法追究刑事责任。对公诉机关指控被告人田某某犯骗取贷款罪，予以支持。
被告人田某某辩称，田某某2、王某某3、赵某某1、王某四笔贷款与我无关。经查，2011年4月21日王某某3、田某某2各在西大窑信用社贷款5万元，担保人张某某，证人田某某2证言证明，是张威、吴军找的田某某2，田某某2又找的王某某3帮吴军、张威贷款；证人王某某2证言证明，是姚某某的安排王某某2做的票，偿还田松林10万元贷款；虽然证人田某某2证言证明“后来知道贷款是田某某用的”但公诉机关没有提供张威（死亡）、吴军、王某某3证言证明，现有证据不足以证明是被告人田某某冒用田某某2、王某某3名义贷款。2011年4月21日赵某某1在西大窑信用社贷款5万元，担保人张某某，2013年6月30日偿还0.6万元，剩余4.4万元，赵某某1、李某某2证明将手续留在信用社，不知贷款事实，证人关某某证言证明，姚某某让关某某做的票。现有证据不足以证明是被告人田某某冒用赵某某1名义贷款。2011年4月25日王某贷款5万元，担保人杨雨龙；证人王某证言证明，信用社主任姚某某给王某打电话，让贷笔款把田某某贷款还了，当时以什么名义贷出的款我不知道，都是信贷员给填的，2011年至2012年田某某在监狱服刑；证人关某某证言证明，姚某某让关某某做的票，现有证据不足以证明是被告人田某某冒用王某名义贷款。公诉机关没有提供证人王某某3、张威、吴军证言证明，虽被告人田某某于2013年11月25日签署《逾期贷款履约承诺书》，但该证据不足以证明被告人田某某使用田某某2、王某某3、赵某某1、王某四人骗取贷款的犯罪事实。综上，公诉机关指控被告人田某某使用田某某2、王某某3、赵某某1、王某四人骗取贷款，证据不足，不予认定。
公诉机关指控被告人田某某利用王忠芬、何元国、栾某某、何元英、李某某、栾俊权、李刚等人名义，编造虚假贷款用途，在西大窑镇信用社贷款本金27万元，提供证据予以证实，予以支持。
被告人田某某系被判处有期徒刑的犯罪分子，刑罚执行完毕后，在五年内再犯应当判处有期徒刑刑罚，系累犯，应当从重处罚。被告人田某某主动到公安机关投案，供述主要犯罪事实，偿还贷款27万元，当庭自愿认罪，应依法从轻处罚。经审判委员会讨论，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条、第六十五条、第六十七条之规定，判决如下：
被告人田某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，被告人田某某刑期从2017年7月20日起至2018年2月11日止。罚金于判决发生法律效力后十日内缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省辽阳市中级人民法院上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 黄跃发
审 判 员 金 明
人民陪审员 王海霞
二〇一七年七月二十六日
书 记 员 吴 哲
附件
本案所依据的相关法律
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条【高利转贷罪；骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十五条【一般累犯】被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。