湖南省桂阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）桂阳法刑初字第172号
公诉机关湖南省桂阳县人民检察院。
被告人万利民，男，1965年7月25日出生，汉族，高中文化，工人。因涉嫌集资诈骗罪，于20I3年8月20日被广州市公安局萝岗区分局联和派出所民警抓获，于2013年8月22日被桂阳县公安局刑事拘留，同年9月26日被逮捕。现羁押于桂阳县看守所。
辩护人赵永福，湖南永安和律师事务所律师。
湖南省桂阳县人民检察院以湘桂检刑诉（2014）-36号起诉书指控被告人万利民犯集资诈骗罪一案，于2014年5月9日向本院提起公诉。本院于2014年5月12日立案，并依法组成合议庭，于2014年5月23日在第一审判庭公开开庭进行了审理。湖南省桂阳县人民检察院指派检察员谢书华出庭支持公诉，被告人万利民及其辩护人赵永福律师到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
湖南省桂阳县人民检察院指控：2009年至2012年6月份，被告人万利民虚构事实，编造各种理由，以高额利息为诱饵，先后从被害人雷某甲、雷某乙、雷某丙、陈某甲，雷某丁，栗某某、张某甲、陈某乙、欧阳某某、施某甲、何某某等人处非法集资2100000元，归还利息720000元，至案发还有1380000元没有归还。
为证明其指控的事实，公诉机关出示和宣读了被告人供述、被害人陈述、证人证言，书证等证据。公诉机关认为，被告人万利民以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成犯罪，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人万利民对公诉机关指控集资诈骗罪的罪名无异议，但辩称对被害人雷某甲、雷某乙、雷某丙、陈某甲、雷某丁、欧阳某某、何某某的诈骗金额有异议。
辩护人赵永福律师提出如下辩护意见：1、被告入万利民没有非法占有目的，未采取诈骗手段，应构成非法吸收公众存款罪。2、被告人万利民未还款金额只有55.1万元。
经审理查明：2009年至2012年6月份，被告人万利民虚构事实，编造各种理由，以月息5分或1角的高额利息为诱饵向他人借款，先后从被害人雷某甲、雷某乙、雷某丙、陈某甲、雷某丁、栗某某、张某甲、陈某乙、欧阳某某、施某甲、何某某等人处非法集资210万元，其中向被害人雷某甲借款49万元，向被害人雷某乙借款15万元，向被害人雷某丙借款20万元，向被害人陈某甲借款7万元，向被害人雷某丁借款13万元，向被害人栗某某借款5万元，向被害人张某甲借款25万元，向被害人陈某乙借款25万元，向被害人欧阳某某借款25万元，向被害人施某甲借款15万元，向被害人何某某借款11万元。借款时被害人雷某乙扣除当月利息1.5万元，被害人雷某丙扣除当月利息2万元，被害人陈某甲扣除当月利息0.35万元，被害人张某甲扣除当月利息2.5万元，被害人何某某扣除当月利息1.1万元。2012年7月，因无力支付利息，被告人万利民外出逃走。上述借款至案发前已归还利息79.25万元，其中归还被害人雷某甲16.8万元、被害人雷某乙12万元、被害人雷某丙4万元、被害人陈某甲0.35万元、被害人雷某丁4万元、被害人粟海兰1.1万元、被害人张某甲5万元、被害人陈某乙7万元、被害人欧阳某某19万元、被害人施某甲7.8万元、被害人何某某2.2万元，实际集资诈骗130.75万元。上述诈骗款被被告人万利民用于投资、支付高额利息及个人挥霍等。
认定上述事实的证据有：
1.接受刑事案件登记表、立案决定书证明：本案的来源及立案侦查情况。
2.抓获经过，到案说明证明：被告人万利民的到案情况，其于2013年8月20日被广州市公安局萝岗区分局联和派出所民警抓获，后被桂阳县公安局民警押解回桂阳县。
3.户籍资料证明：被告人万利民的身份信息情况。
4.健康检查登记表证明：被告人收押时的身体检查情况，适合收押。
5.桂阳县现代烟草农业建设工作领导小组项目组出具的证明证明：被告人万利民于2007年至2013年来在烟草公司烟基办做过任何烟基工程。
6.被害人提供的被告人万利民出具的借条证明：万利民于2011年9月11日向雷某乙借款10万元；2011年9月23日向雷某乙借款5万元；2012年4月8日向雷某丙借款20万元；2012年3月12日向雷某甲借款43万元；2012年5月23日向雷某甲借款6万元；2012年3月18日向张某甲借款10万元，2012年5月31日向张某甲借款15万元：2012年4月27日向陈某甲借款7万元；2011年4月1日向雷某丁借款10万元，借期一年，每月按付利息5000元；2009年11月7日向陈某乙借款5万元；2010年1月13日向陈某乙借款10万元；2011年3月2日向陈某甲借款10万元；2009年10月1日向欧阳某某借款5万元；20l0年2月1日向欧阳某某借款20万元；2008年12月26日向史某某（施某甲老公）借款5万元；2010年8月1日向施某甲借款10万元；2Ol2年3月27日向何某某借款11万元。
7.被告人万利民建设银行账号交易明细证明：被告人万利民建设银行账号自2007年以来的交易明细，其中2012年3月4日从雷某丙账号转账存入9万元，2012年4月8日从雷某丙又转账存入9万元，2012年6月2日与张某甲账号ATM转账4.5万元。
8.被告人万利民及其掌握的罗某甲等邮政银行账号交易明细证明：被告人万利民邮政银行账号及其掌握户名为罗某甲邮政银行账号自2007年以来的交易明细，其中归还被害人陈某乙利息7万元，归还被害人施某甲利息7.8万元，归还被害人雷某甲利息16.8万元。
9.证人周某某的证言证明：她丈夫万利民2000年左右在西北待了三四年。2000年时她生了女儿，女儿两岁多时万利民再没到西北。她没听说过万利民竞标郴州火车站附近土地，也没听说其在桂阳烟草公司搞烟叶配套工程。万利民从2003年至2012年一直在从事煤炭生意。
10.证人陈某丙的证言证明：战友万利民从2003年一直在做煤炭生意，他们战友还去过其在临武县汾市镇的煤场，但其是否还做其他生意他不清楚。
11.证人黄某某的证言证明：2003年，她儿子蒲某某与万利民台伙在经营煤炭生意，当时她联系在石潭镇办水泥厂的郑某某，说给其送些煤炭来。她儿子与万利民合伙做了二三年时间，由万利民在湖南收购煤炭，蒲某某负责销售给石潭水泥厂，后两人做不下去就散伙了。
12.被害人雷某甲的陈述证明：2011年下半年，小学同学万利民讲其承包了乡镇烟草配套工程，要她投资。2012年2月，万利民又讲其在郴州高铁站对面与人合伙开发土地，正在招标，但资金出现缺口向她借钱，并承诺1角高息，在万利民再三请求下她同意借钱。2012年3月12号万利民从她处借走43万元并写了借条，5月23号又借走6万元也留了借据，7月19号又借走5万元，但没打借条。万利民还在她姐姐雷某丙、哥哥雷某乙处借了钱。
13.被害人雷某乙的陈述证明：他与万利民平时关系可以，其与他妹妹雷某甲是同学，前几年在西北承包勘探工程赚了钱。2011年9月，万利民讲其承包了和平烟草站烟草配套工程，利润客观，但出现资金问题，希望他能出资，他没答应，后万利民提出向他借钱并付年息1角。2011年9月11日万利民从他处借走10万元并立下借据，他付给万利民9万元，扣除当月利息1万元；同年9月23日又借走5万元也打了借条，他付给万利民4.5万元，扣除当月利息5000元。2012年7月22日万利民失踪。2011年9月借的15万，从借款之日起利息付到2012年5月，付了8个月（包括借钱时扣除1.5万元），总共12万元。
14.被害人雷某丙的陈述证明：2012年3月底，万利民说其与陈某丁在郴州火车西站对面开发土地，土地招标需要资金，要她投资，她没答应。后万利民提出以1角利息借钱，她答应借20万给其用2个月。2012年4月8日，她把20万元给万利民，万利民写了借据。7月初她要求还钱，万利民说郴州土地马上可赚钱，等钱一回来马上还。7月20多日她打电话问陈某丁，陈某丁说没有共同开发土地的事情，后万利民就消失了。转账时她扣除了当月利息2万元，后万利民又付过一次2万元，现万利民还有16万元本金没有给她。
15.被害人陈某甲的陈述证明：2012年4月27日，万利民讲其在郴州火车站附近竞标地皮需要资金，以月息5分向她借钱。她到银行取了6.65万元给万利民，扣除当月利息3500元，万利民打了一张7万元借条，之后万利民没付过利息。
16.被害人雷某丁的陈述证明：2011年4月1日，万利民说其承包矿山打钻工程，以月息5分向他借钱。他取了10万元给万利民，万利民打了借条。借钱后万利民付了8个月利息共4万元，还欠6万元本金。2012年3月万利民因资金周转又找到他，他又借给3万元，但没打借条。每次万利民都是现金支付利息。
17.被害人栗某某的陈述证明：2011年9月，万利民讲其在外承包工程，以月息5分借钱。她分两次借给其5万元，一次2万元，一次3万元，两次都是拿现金，万利民没打借条。万利民支付了5次利息，两次1000元，三次3000元，共1.1万元，每次都是万利民拿现金送到她家。
18.被害人张某甲的陈述证明：2012年3月，万利民说其在外承包烟叶工程和煤矿打钻，需要资金周转，以月息5分向她借钱。2012年3月18日她借给10万元，万利民打了借条，她给其邮政银行账号付了9.5万元，扣除当月利息5000元。几天后万利民以同样借口借10万元，她又给其邮政银行账号付了9.5万元，扣除当月利息5000元。5月31号万利民又以同样理由向她借5万元，在她家里时万利民打了15万元借条，包括之前的10万元。6月2日时她给万利民建行账号转了4.5万元，扣除5000元利息。除扣除1.5万元利息外，万利民还通过她邮政银行账号付了四次利息，三次1万元，一次5000元，共3.5万元。加上扣除利息，万利民总共付了5万元利息，目前还有20万元本金在其处。
19.被害人陈某乙的陈述证明：从2009年开始，万利民讲其在西北搞矿承包打钻工程，先后三次向他借钱25万元。第一次是2009年11月7日借了5万，第二次是2010年1月13日借了10万元，第三次是2011年3月25日借了10万元。借钱时万利民说月利息5分，每次都打了借条。到现在为止万利民共支付51545元利息，还有198455元本金在其处。万利民支付利息都是银行转账，其中26545元是万利民转给他朋友罗某乙的邮政银行账号，另2.5万元是转到他的邮政银行账号。
20.被害人欧阳某某的陈述证明：2009年9月，万利民说其要开药店，资金周转困难，要他投资，他不愿意，后万利民说以5分利息向他借钱。2009年10月1日他拿了5万元给万利民，万利民打了借条。2009年快过年时，万利民又说要买一门面用来放药材。2010年2月1日他又借给万利民20万元，万利民也打了借条。后万利民付了利息，但没按5分计息。最初借5万元时，每个月付2500元，付了4个月。借了20万后，加上前面5万元，每个月付9000元，有时没有9000元，共付了11个月，总共付了约19万元，现今还有约6万元本金在万利民处。
21.被害人施某甲的陈述证明：2008年时，万利民说其搞煤场有钱赚，要她搭股，她不肯，万利民讲给她5分利息。2008年12月26日，她拿了5万元给万利民，万利民打了借条，借条上写着借她老公史某某。2010年8月1日，万利民说其在西北打钻，以月息5分向她又借10万元，也打了借条。万利民以现金支付过四次利息，每次2500元，共1万元，其余利息是通过她邮政银行账号，付了6.8万元，加上现金支付共付给她7.8万元利息。
22.被害人何某某的陈述证明：2012年2月，万利民说其在西北承包矿山打钻工程，要他入股，他不想入股，万利民就说按月息1角付给他。2012年3月27日他拿了11万元给万利民，万利民打了借条。后万利民只给他付了4、5月的利息，每次1.1元，共计2.2万元元，现在万利民还欠他8.8万元本金。
23.被告人万利民的供述证明：他在1998年至2000年在西北承包勘探工程，2003年从事煤炭生意，从桂阳、临武收购煤炭运到韶关，赚取运费和差价。2008年煤矿整治，他想把生意做好并弥补亏损，就开始以月息5分至1角借钱。2009年，他编造理由继续借钱以支付利息、供自己吃喝及开支。他陆续向这些人借过钱：雷某乙15万（一次5万，一次10万），雷某丙20万，雷某甲49万（分多次借的，打了两张借条，一张40万，一张6万），欧阳某某25万（一次5万，一次20万），栗某某5万（一次2万，一次3万），雷某丁13万（一次10万，一次3万，3万没打借条），张某乙2万，廖某某8万，施某甲老公史某某10万，吴某甲5万，吴某乙20万，肖某某5万，施某乙30万，施某甲15万，陈某甲7万，陈某乙25万，何某某11万，张某甲25万，借款时间以借条上为准。月息5分的有施某乙、施某甲、史某某、廖某某、雷某丁，欧阳某某、肖某某、陈某乙、张某乙、陈某甲，吴某乙有小部分是月息5分，其他人是月息1角。现金还息的有雷某丁、雷某乙、欧阳某某、栗某某、廖某某、史某某，其他人是银行转账。他有建行和邮政银行账号，此外因捡到罗某甲户口本，在邮政银行还以罗某甲开了户，并通过该账户付息。他从借款之日起支付利息到2012年6月，2012年7月时因无力支付就出逃。借钱时没扣利息的有施某乙、施某甲、史某某、廖某某、雷某丁、欧阳某某、肖某某、陈某乙、张某乙、栗某某，其他人扣除了当月利息。每借一笔钱，他虚构事实并编造一个理由。他以承包桂阳烟草配套工程名义向雷某甲借钱，以承包煤矿打钻名义向雷某丙、陈某甲、施某甲、史某某借钱，其他的也都是他虚构以搞煤矿、进原油名义借钱。借来的钱一部分用来还利息，一部分用于生意亏损，还有就是自己挥霍。从2010年后他纯属是在骗钱，因当时己无力归还。他借钱及还利息都没记账。
以上证据经庭审举证，质证，可作为定案依据。
本院认为，被告人万利民以非法占有为目的，使用诈骗方法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，公诉机关指控被告人万利民犯集资诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人万利民的辩护人提出被告人万利民的行为应构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被告人万利民在借款时虚构了各种理由，以高额利息为回报，在本人无力支付利息仍继续借款，最后选择出逃，其主观上具有非法占有他人财物的目的，而非法吸收公众存款罪犯罪主观方面没有非法占有的目的，客观上只是体现为用欺骗方法吸收公众存款，综上被告人万利民的行为明显不符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成，该项辩护意见与事实不符，与法律相悖，本院不予采纳；被告人万利民提出对被害人雷某甲等七人的诈骗金额有异议，辩护人提出被告人万利民未还款金额只有55.1万元的辩护意见，经查，被告人万利民供述其支付利息并未记账，公诉机关提交的借条、银行账号交易明细、各被害人的供述及被告人万利民在侦查机关的供述能证实在利息的归还上，对于使用现金支付利息的应采纳被害人的陈述，对于使用银行转账支付利息的应采纳银行账号交易明细，上述证据相互能证实被告人万利民已归还79.25万元，且被告人万利民及辩护人并未提交支付利息的证据，综上该项辩护意见与事实不符，本院不予采纳。公诉机关指控被告人万利民已归还利息72万元也应予以纠正。被告人万利民到案后如实供述了犯罪事实，认罪态度好，依法可以从轻处罚；被告人万利民非法集资诈骗多人财物，且大部分未予以退赔，酌情可以从重处罚。综上，对被告人万利民适用《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条（一）项之规定，判决如下：
一.被告人万利民犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月20日起至2023年11月19日止。罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳。）
二.责令被告人万利民退赔本案十一名被害人的诈骗款130.75万元，其中退赔被害人雷某甲32.2万元，退赔被害人雷某乙3万元，退赔被害人雷某丙16万元，退赔被害人陈某甲6.65万元，退赔被害人雷某丁9万元，退赔被害人栗某某3.9万元，退赔被害人张某甲20万元，退赔陈某乙18万元，退赔被害人欧阳某某6万元，退赔被害人施某甲6.2万元，退赔被害人何某某8.8万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 彭光文
人民陪审员 谢小桂
人民陪审员 廖万习
二〇一四年七月二十八日
书 记 员 李 赛
附法律条文：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。
《中华人民共和国刑法》
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。