重庆市巫溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）渝0238刑初12号
公诉机关重庆市巫溪县人民检察院。
被告人肖连品，男，1962年1月21日出生于重庆市巫溪县，住重庆市巫溪县。因涉嫌犯集资诈骗罪于2015年5月23日被巫溪县公安局刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于巫溪县看守所。
辩护人李开军、蹇兴宝，重庆峡郡律师事务所律师。
重庆市巫溪县人民检察院以溪检刑诉〔2016〕15号起诉书指控被告人肖连品犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月20日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，依法组成合议庭并适用普通程序，公开开庭审理了本案。巫溪县人民检察院指派检察员崔雪芬出庭支持公诉，被告人肖连品及其辩护人李开军、蹇兴宝到庭参加了诉讼。经公诉机关建议，本案延期审理二次。现已审理终结。
重庆市巫溪县人民检察院指控，从2013年底到2015年1月1日，被告人肖连品以投资巫溪至重庆、西安、上海等长途客车、搞工程以及帮巫溪县长途客运站借钱为由，向集资参与人刘某4、杨某2、李某2、范某、李某4、黄某1等人非法吸收公众存款共计631.4万元，并约定按1%至2%月利率支付利息，肖连品再将非法吸收的资金以高利借给李某9、万某2。2015年5月21日，被告人肖连品被抓获归案。公诉机关当庭举示了相关书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据证实其指控。公诉机关认为，被告人肖连品非法吸收公众存款631.4万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请依法判处。
被告人肖连品及其辩护人对公诉机关指控肖连品犯非法吸收公众存款罪的主要犯罪事实及罪名均没有异议。其辩护人提出，肖连品非法吸收公众存款的数额中不应包括本院已作出民事判决和调解书确认的刘某1等8名集资参与人的存款数额，肖连品非法吸收公众存款的犯罪数额应扣减当时支付的利息。
经审理查明，2013年12月至2015年1月，被告人肖连品为了从他人处赚取利息，以投资客车、工程、帮人借钱等理由，按照1%至2%的月利率，先后向集资参与人金某、李某2等73人吸收公众存款631.4万元，当时支付利息17.9965万元，肖连品非法吸收公众存款本金为613.4035万元。案发前肖连品已归还本金10万元，尚欠集资参与人金某、李某2等73人本金共计603.4035万元未归还。具体事实如下：
1、2013年12月12日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人金某吸收存款5万元，当时支付利息0.075万元。肖连品非法吸收存款本金4.925万元，尚欠本金4.925万元未归还。
2、2014年1月25日至11月10日，被告人肖连品以1%月利率分5次向集资参与人李某2吸收存款38.2万元，当时支付利息4.584万元。肖连品非法吸收存款本金33.616万元，尚欠本金33.616万元未归还。
3、2014年2月8日至5月15日，被告人肖连品以1.5%月利率分2次向集资参与人易某3（系刘某5的丈夫）非法吸收存款本金共计10万元，尚欠本金10万元未归还。
4、2014年2月14日，被告人肖连品以1%月利率向集资参与人朱某1吸收存款8万元，当时支付利息0.96万元。肖连品非法吸收存款本金7.04万元，尚欠本金7.04万元未归还。
5、2014年2月15日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人刘某6非法吸收存款本金1万元，尚欠本金1万元未归还。
6、2014年2月19日，被告人肖连品以1.2%月利率向集资参与人梁某（系杜某的丈夫）吸收存款0.5万元，当时支付利息0.06万元。肖连品非法吸收存款本金0.44万元，尚欠本金0.44万元未归还。
7、2014年2月20日，被告人肖连品以1%月利率向集资参与人陈某2吸收存款4万元，当时支付利息0.48万元。肖连品非法吸收存款本金3.52万元，尚欠本金3.52万元未归还。
8、2014年2月26日，被告人肖连品以1%月利率向集资参与人胡某3（系向某3的丈夫）非法吸收存款本金2万元，尚欠本金2万元未归还。
9、2014年3月4日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人刘某2吸收存款6万元，当时支付利息0.09万元。肖连品非法吸收存款本金5.91万元，尚欠本金5.91万元未归还。
10、2014年4月13日至11月13日，被告人肖连品以1.5%月利率分4次向集资参与人黄某2吸收存款共计50万元，当时支付利息0.675万元。肖连品非法吸收存款本金49.325万元，尚欠本金49.325万元未归还。
11、2014年4月21日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人周某1吸收存款5万元，当时支付利息0.075万元。肖连品非法吸收存款本金4.925万元，尚欠本金4.925万元未归还；2014年9月8日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人向某4（系周某1的妻子）非法吸收存款本金4万元，尚欠本金4万元未归还。
12、2014年5月23日至9月12日，被告人肖连品以1.5%月利率分2次向集资参与人肖某（系胡某1的丈夫）非法吸收存款本金15万元，尚欠本金15万元未归还。
13、2014年5月25日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人王某3吸收存款5万元，当时支付利息0.075万元。肖连品非法吸收存款本金4.925万元，尚欠本金4.925万元未归还。
14、2014年6月7日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人罗某（系张某2的丈夫）非法吸收存款本金6万元，尚欠本金6万元未归还。
15、2014年6月27日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人向某1非法吸收存款本金5万元，尚欠本金5万元未归还。
16、2014年6月30日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人魏某1吸收存款5万元，当时支付利息0.075万元。肖连品非法吸收存款本金4.925万元，尚欠魏某1本金4.925万元未归还。
17、2014年7月2日至11月30日，被告人肖连品以1%月利率分4次向集资参与人范某吸收存款共计32.5万元，当时支付利息0.96万元。肖连品非法吸收存款本金31.54万元，尚欠本金31.54万元未归还。
18、2014年7月12日，被告人肖连品以1%月利率向集资参与人黄某3吸收存款10万元，当时支付利息1.2万元。肖连品非法吸收存款本金8.8万元，尚欠本金8.8万元未归还。
19、2014年7月23日，被告人肖连品以2%月利率向集资参与人陈某4吸收存款共计10万元，当时支付利息0.2万元。肖连品非法吸收存款本金9.8万元，尚欠本金9.8万元未归还。
20、2014年7月26日，被告人肖连品以2%月利率向集资参与人杨某1非法吸收存款本金10万元，尚欠本金10万元未归还。
21、2014年7月27日至11月27日，被告人肖连品以1.5%月利率分2次向集资参与人刘某3吸收存款共计6万元，当时支付利息0.09万元。肖连品非法吸收存款本金5.91万元。尚欠本金5.91万元未归还。
22、2014年8月1日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人冉某2、刘某7夫妇非法吸收存款本金1万元，尚欠本金1万元未归还。
23、2014年8月9日，被告人肖连品以2%月利率向集资参与人李某4吸收存款5.6万元，当时支付利息0.6万元。肖连品非法吸收存款本金5万元，尚欠本金5万元未归还。
24、2014年8月12日至11月21日，被告人肖连品以1%月利率分3次向集资参与人赵某2吸收存款共计12万元，当时支付利息0.72万元。肖连品非法吸收存款本金11.28万元，尚欠本金11.28万元未归还。
25、2014年8月14日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人朱某3（系何某4的妻子）非法吸收存款本金5万元，尚欠本金5万元未归还。
26、2014年8月19日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人陆某2（系陆某1的儿子）非法吸收存款本金20万元，尚欠本金20万元未归还。
27、2014年8月20日至9月18日，被告人肖连品以1.5%月利率分2次向集资参与人杨某2吸收存款共计10万元，当时支付利息0.09万元。肖连品非法吸收存款本金9.91万元，尚欠本金9.91万元未归还。
28、2014年8月24日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人姚某3非法吸收存款本金5万元，尚欠本金5万元未归还。
29、2014年9月2日至10月19日，被告人肖连品经徐某介绍，以1.5%月利率分2次向集资参与人姚某2非法吸收存款本金共计6万元，尚欠本金6万元未归还。
30、2014年9月2日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人徐某非法吸收存款本金2万元，尚欠本金2万元未归还。
31、2014年9月8日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人刘某1吸收存款4万元，当时支付利息0.06万元。肖连品非法吸收存款本金3.94万元，尚欠本金3.94万元未归还。
32、2014年9月12日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人沈某1非法吸收存款本金3万元，尚欠本金3万元未归还。
33、2014年9月14日，被告人肖连品以1%月利率向集资参与人尹某吸收存款3万元，当时支付利息0.03万元。肖连品非法吸收存款本金2.97万元，尚欠本金2.97万元未归还。
34、2014年9月21日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人向某2非法吸收存款本金6万元，尚欠本金6万元未归还。
35、2014年9月27日，被告人肖连品以2%月利率向集资参与人姚某1吸收存款10万元，当时支付利息0.2万元。肖连品非法吸收存款本金9.8万元，尚欠本金9.8万元未归还。
36、2014年9月27日，被告人肖连品以2%月利率向集资参与人姚某4吸收存款30万元，当时支付利息0.6万元。肖连品非法吸收存款本金29.4万元，尚欠本金29.4万元未归还。
37、2014年9月28日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人陈某5吸收存款5.5万元，当时支付利息0.0825万元。肖连品非法吸收存款本金5.4175万元，尚欠本金5.4175万元未归还。
38、2014年10月3日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人姜某吸收存款5.6万元，当时支付利息0.085万元。肖连品非法吸收存款本金5.515万元，尚欠本金5.515万元未归还。
39、2014年10月5日，被告人肖连品经李某7介绍以1%月利率向集资参与人谭某2（系朱某2的丈夫）非法吸收存款本金10万元，尚欠本金10万元未归还。
40、2014年10月6日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人魏某（系何某2的丈夫）吸收存款7万元，当时支付利息0.105万元。肖连品非法吸收存款本金6.895万元，尚欠本金6.895万元未归还。
41、2014年10月9日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人肖某2、明某夫妇非法吸收存款本金10万元。尚欠肖本金10万元未归还。
42、2014年10月16日，被告人肖连品以1%月利率向集资参与人廖某2吸收存款7万元，当时支付利息0.07万元。肖连品非法吸收存款本金6.93万元，尚欠本金6.93万元未归还。
43、2014年10月17日至11月14日，被告人肖连品以2%月利率分2次向集资参与人李某6、肖某3夫妇吸收存款共计8万元，当时支付利息0.06万元。肖连品非法吸收存款本金7.94万元。尚欠本金7.94万元未归还。
44、2014年10月20日，被告人肖连品以2%月利率向集资参与人张某4吸收存款5万元，当时支付利息0.1万元。肖连品非法吸收存款本金4.9万元，尚欠本金4.9万元未归还。
45、2014年10月22日，被告人肖连品以2%月利率向集资参与人沈某2非法吸收存款本金10万元。尚欠本金10万元未归还。
46、2014年10月23日，被告人肖连品以2%月利率向集资参与人李某3吸收存款4万元，当时支付利息0.08万元。肖连品非法吸收存款本金3.92万元，尚欠本金3.92万元未归还。
47、2014年10月23日至12月6日，被告人肖连品以1.5%月利率分2次向集资参与人冉某1非法吸收存款本金共计17万元。尚欠本金17万元未归还。
48、2014年10月24日，被告人肖连品以1%月利率向集资参与人谭某2（系赵某1的丈夫）吸收存款6万元，当时支付利息0.72万元。肖连品非法吸收存款本金5.28万元，尚欠本金5.28万元未归还。
49、2014年10月28日至2015年1月7日，被告人肖连品以1%月利率分2次向集资参与人胡某2吸收存款共计7.5万元，当时支付利息0.72万元。肖连品非法吸收存款本金6.78万元，尚欠胡某2本金6.78万元未归还。
50、2014年11月3日至6日，被告人肖连品以2%月利率分2次向集资参与人余某、陈某1夫妇非法吸收存款本金8万元。尚欠本金8万元未归还。
51、2014年11月22日，被告人肖连品以2%月利率向集资参与人易某1非法吸收存款本金7万元。尚欠本金7万元未归还。
52、2014年11月25日，被告人肖连品以2%月利率向集资参与人李某9吸收存款2万元，当时支付利息0.08万元。肖连品非法吸收存款本金1.92万元，尚欠本金1.92万元未归还。
53、2014年11月30日，被告人肖连品以1%月利率向集资参与人王某4吸收存款2万元，当时支付利息0.24万元。肖连品非法吸收存款本金1.76万元。尚欠本金1.76万元未归还。
54、2014年11月30日，被告人肖连品以1%月利率向集资参与人黄某1、胡某夫妇吸收存款20万元，当时支付利息0.2万元。肖连品非法吸收存款本金19.8万元，尚欠本金19.8万元未归还。
55、2014年12月3日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人詹某（系何某3的女儿）吸收存款7万元，当时支付利息0.105万元。肖连品非法吸收存款本金6.895万元，尚欠本金6.895万元未归还。
56、2014年12月4日，被告人肖连品以1%月利率向集资参与人李某7吸收存款2万元，当时支付利息0.12万元。肖连品非法吸收存款本金1.88万元，尚欠本金1.88万元未归还。
57、2014年12月16日，被告人肖连品以1%月利率向集资参与人聂某吸收存款7万元，当时支付利息0.07万元。肖连品非法吸收存款本金6.93万元。尚欠本金6.93万元未归还。
58、2014年12月17日，被告人肖连品以2%月利率向集资参与人张某1吸收存款20万元，当时支付利息0.4万元。肖连品非法吸收存款本金19.6万元，尚欠本金19.6万元未归还。
59、2014年12月19日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人郑某2吸收存款20万元，当时支付利息0.3万元。肖连品非法吸收存款本金19.7万元。于2015年4月10日归还郑某2本金10万，尚欠本金9.7万元未归还。
60、2014年12月20日，被告人肖连品以2%月利率向集资参与人刘某4吸收存款9万元，当时支付利息0.1万元。肖连品非法吸收存款本金8.9万元，尚欠本金8.9万元未归还。
61、2014年12月20日，被告人肖连品以2%月利率向集资参与人邓某吸收存款10万元，当时支付利息0.6万元。肖连品非法吸收存款本金9.4万元。尚欠本金9.4万元未归还。
62、2014年12月23日，被告人肖连品以1%月利率向集资参与人谭某1吸收存款15万元，当时支付利息0.9万元。肖连品非法吸收存款本金14.1万元，尚欠本金14.1万元未归还。
63、2014年12月23日，被告人肖连品以2%月利率向集资参与人王某1非法吸收存款本金10万元，尚欠本金10万元未归还。
64、2014年12月27日，被告人肖连品以1%月利率向集资参与人廖某1吸收存款7万元，当时支付利息0.07万元。肖连品非法吸收存款本金6.93万元。尚欠本金6.93万元未归还。
65、2014年12月31日，被告人肖连品以2%月利率向集资参与人易某4非法吸收存款本金3万元。尚欠本金3万元未归还。
66、2015年1月1日，被告人肖连品以1.5%月利率向集资参与人何某1吸收存款10万元，当时支付利息0.15万元。肖连品非法吸收存款本金9.85万元，尚欠本金9.85万元未归还。
67、2014年8月3日至2015年1月1日，被告人肖连品以1%月利率分4次向集资参与人陈某3吸收存款9万元，当时支付利息0.74万元。肖连品非法吸收存款本金8.26万元，尚欠本金8.26万元未归还。
另查明，被告人肖连品于2015年5月21日被公安民警抓获，归案后如实供述了自己非法吸收公众存款的主要事实。
上述事实，被告人肖连品及其辩护人在开庭审理过程中对肖连品非法吸收存款的时间、地点、人员、数额等主要犯罪事实及罪名均无异议，且有受案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、逮捕证、借据、银行卡存款凭据、汇款凭据、收款收据、民事判决书、民事调解书、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、股份转让协议书、银行账户、在逃人员登记信息表，证人李某1、张某3、唐某、王某2、龙某、郑某1、万某1、周某2、邵某、邓某、朱某2、何某3、何某2、刘某5、向某3、陆某1、胡某1、明某、何某4、易某2、杜某、赵某1、李某6、张某2、金某、李某7、姚某1、姚某4、陈某4、李某3、范某、王某4、徐某、姚某2、李某2、陈某5、刘某3、王某3、张某4、何某1、刘某2、刘某6、周某1、向某1、向某2、姚某3、黄某3、尹某、聂某、李某4、李兴斌、赵某2、冉某1、杨某1、刘某4、杨某2、黄某1、廖某2、黄某2、胡某2、谭某1、明某、王某1、廖某1、姜某、邓某、陈某3、陈某2、刘某1、张某1、魏某1、陈某1、易某1、沈某2、沈某1、李某6、朱某1、冉某2、郑某2的证言，被告人肖连品的供述等证据予以证实，足以认定。
关于辩护人提出肖连品非法吸收公众存款的数额中不应包括本院已作出民事判决和调解书确认的刘某1等8名集资参与人的存款数额的意见。本院认为，肖连品未经有关部门批准和没有取得合法吸收公众存款相关资质的情况下，向包括刘某1等8名不特定社会公众吸收存款，其行为已构成非法吸收公众存款罪，本院作出的民事判决和调解的效力，不妨碍对肖连品刑事责任的追究。故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。
关于公诉机关指控被告人肖连品非法吸收公众存款数额为631.4万元的意见，以及辩护人提出肖连品非法吸收公众存款的犯罪数额应扣减当时支付的利息的辩护意见。本院认为非法吸收公众存款的犯罪数额应当以被告人实际吸收的金额为准，肖连品向各集资参与人吸收存款数额中应扣减当时支付利息17.9965万元，肖连品非法吸收公众存款数额应为613.4035万元。故本院对公诉机关指控肖连品非法吸收公众存款犯罪数额631.4万元中的17.9965万元不予支持，对辩护人该辩护意见采纳。
本院认为，被告人肖连品违反国家金融管理法律法规，在未经有关部门批准和没有取得合法吸收公众存款相关资质的情况下，为了筹集资金转借他人赚取利息而向社会公众公开宣传集资信息，非法吸收公众存款共计613.4035万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控肖连品的主要犯罪事实及罪名成立，本院予以采纳。鉴于肖连品到案后能如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，且已归还集资参与人部分存款，根据其犯罪事实、性质和情节以及对于社会的危害程度等具体情况，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，以及《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条第二款第（一）项的规定，判决如下：
一、被告人肖连品犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月21日起至2020年5月20日止；罚金限判决发生法律效力第2日起10日内缴纳。）
二、责令被告人肖连品退赔各集资参与人存款本金603.4035万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 黎 勇
审判员 李文泉
审判员 孙福雷
二〇一六年十月二十七日
书记员 谭 航
苏姗