四平市铁西区人民法院刑 事 判 决 书（2017）吉0302刑初194号公诉机关四平市铁西区人民检察院。被告单位沈阳冠信世纪互联网金融有限公司四平分公司（以下简称冠信四平分公司）。公司地址：四平市铁西区英雄街公园西门综合楼10门。法定代表人姜某1，系该公司负责人。诉讼代表人王月彬，系该公司员工。被告人陈涛，男，汉族，大专文化，党员，户籍地黑龙江省嫩江县，捕前住辽宁省沈阳市于洪区，案发前原系冠信四平分公司经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月30日到通化铁路公安处朝阳镇车站公安派出所投案自首，并临时羁押于辉南县看守所，同年6月2日被四平市公安局铁西区分局刑事拘留，同月13日被执行逮捕。现羁押于四平市看守所。辩护人苗力，吉林吉华律师事务所律师。四平市铁西区人民检察院以四西检刑检刑诉[2017]176号起诉书指控被告单位冠信四平分公司、被告人陈涛犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，四平市铁西区人民检察院指派检察员邸连飞出庭支持公诉，被告单位冠信四平分公司诉讼代表人王月彬，被告人陈涛及其辩护人苗力到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，沈阳冠信世纪互联网金融有限公司四平分公司于2016年3月29日在四平市铁西区成立，2016年6月12日正式营业。该分公司利用沈阳总公司在互联网上开设的P2P网络信贷平台，于2016年6月至2016年12月期间，在四平市区各主要公共场所，采用公开宣传，拉人头的方式，针对社会退休老年人、引导他们到四平分公司参加集体授课，诱导其签约的方法，在未经中国人民银行和银监会批准的情况下，以高额回报为诱饵，向社会不特定对象30多人吸储资金415.9万元，并将非法吸收来的钱款打到沈阳总公司账户或公司法人姜某1个人名下的银行卡内。沈阳总公司再将该钱款出借给小微企业和借款人，然后把这些债权拆分为理财产品，出售给投资人，承诺给投资人8%-12.9％不等的年化收益，沈阳总公司从中赚取利差。并承诺在一定期限内还本付息。2016年11月沈阳总公司资金链断裂后，不能兑现承诺。造成投资人直接经济损失415.9万元。被告人陈涛做为沈阳冠信世纪互联网金融有限公司四平分公司直接负责的主管人员，在主持四平分公司工作并任经理期间，直接参与并领导、策划、组织四平分公司实施非法吸收公众存款的违法犯罪活动。当沈阳总公司资金链断裂不能向投资人兑付本金、利息的情况发生后，2016年11月份，被告人陈涛主动约理财投资人到冠信四平分公司，向理财投资人说明“自己已经提出辞职”、“沈阳冠信世纪互联网金融有限公司资金出了问题，大家如果同意，可以将投资债转股，如果不同意，大家赶紧向公安机关报案”。随后被告人陈涛离开沈阳冠信世纪互联网金融有限公司四平分公司。案发后，公安机关对被告人陈涛进行网上通缉，被告人陈涛于2017年5月30主动到公安机关投案自首。针对指控的事实，公诉机关当庭宣读、出示了下列证据：1.投资参与人的基本情况、合同、起诉意见书、提讯证、受案登记表、立案决定书、拘留手续、逮捕手续、协助查询财产通知书、沈阳市公安局和平分局立案决定书、拘留证、逮捕证、吉林省辉南县看守所证明、抓获经过、排查工作情况说明、部分信息人统计表、被告人户籍证明、无犯罪记录证明、常驻人口信息、分公司物品汇总表、银行账户、企业信息查询、调取分公司任职文件、企业名称预先核准名称、营业执照副本、企业预先核准审核表、分公司登记申请书、企业登记证照、颁发、归档登记表、指定代表或共同委托代理授权委托书、公司章程、营业执照副本、租房协议、房屋产权证复印件、情况说明、吉林省市场主体住所（经营场所）、企业名称预先核准通知书、分公司设立登记审核表、邮政交易明细（陈涛）、冠信财富投资人名单、资金流向表、资金流出后债权转让（匹配人一览表）、理财产品利率与同期中国银行利率表、沈阳-长春公司汇入四平分公司（工资提成奖金一览表）、陈涛-冠信四平分公司领取提成及工资一览表、四平分部工资总额及职能工资总额、四平分部五险一金汇总表及职能分部五险一金汇总表、签单人员信息登记表、冠信财富营销方案、激励方案、讲课课件-膜拜的八个步骤、公司简介、网络借贷信息中介结构基本情况自查表、网络借贷中介机构社会贡献及创新发展情况自查表、附件说明、QQ邮箱彩色复印件、四平分部年业绩（2016）、陈涛9月份工作计划、冠信财富宣传单、宣传报刊、办公照片；2.被告人陈涛的供述与辩解；3.证人姜某1、夏某1、刘某1、易某1、季某1、谢某1、刘某1的证言。公诉机关认为，被告人陈涛无视国家法律，在主持沈阳冠信世纪互联网金融有限公司四平分公司工作并任经理期间，在未经中国人民银行和银监会批准的情况下，以投资理财、可短期获得高回报率为诱饵，向社会不特定人群进行投资理财宣传，直接参与并领导、组织、策划四平分公司临时招聘人员进行非法吸收公众存款的违法犯罪活动，给存款人造成了不可挽回的经济损失。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，且数额较大。犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈涛在案发前主动到公安机关投案，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条一款之规定，系自首，应予从轻或者减轻处罚。请合议庭结合庭审被告人陈涛的认罪、悔罪态度，酌情予以判处。在法庭审理时，被告单位冠信四平分公司对公诉机关指控的犯罪事实及当庭宣读出示的证据均无异议。被告人陈涛对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名没有异议，但对起诉书认定的非法吸收公众存款的数额与人数有异议，辩解针对的是社会所有人，并非退休老年人，起诉书认定的30多人包括自己与单位员工，数额除了自己与员工的存款大约300万左右。被告人陈涛的辩护人对起诉书指控陈涛犯非法吸收公众存款罪的定性、数额较大的量刑区间不持异议，请考虑如下情节，对陈涛从轻、减轻处罚，并建议在有期徒刑十个月以下量刑。具体理由如下：一、起诉书指控的冠信四平分公司不是具有独立承担责任的主体，陈涛是按照沈阳冠信世纪互联网金融有限公司即总公司的领导、组织和规定从事工作，共同犯罪中犯罪情节轻微。1.总公司制定产品、利率、营销方案、激励方案、管理规定并进行培训等吸收存款的具体实施行为的方案及办法，陈涛在分公司仅是按照总公司的要求和方法直接实施了行为，其不具备起诉书指控的领导、策划、组织等行为，犯罪行为轻微。2.用于吸收公众存款的宣传单、报纸及四平分公司地址的招牌等事项均突显总公司行为，四平分公司即陈涛的犯罪行为被弱化，作用轻微。四平分公司的形象与作用是以总公司的形式存在，陈涛的行为仅仅是四平分公司中总公司业务的直接责任人员。3.四平分公司手续的办理、房屋、设备等工作的筹备、人员的选任等工作，均是由总公司任命及温某1、邸某1等人完成，陈涛没有发挥任何作用。二、本案所涉及的被害人为不特定人群，起诉书指控针对社会退休老年人与事实不符；起诉书又在经依法审查查明部分明确了向社会不特定对象吸储的事实，这样查明的事实是正确的，这关系到陈涛的主观罪恶程度，请合议庭注意并依法予以认定。三、陈涛是本案中最大的受害人，购买产品的数额最多，损失最大，高达55万元，陈涛既是被告人，也是受骗的对象，其实施犯罪行为缘于缺乏专业知识，缺少分辨是非的能力，主观恶性轻微。四平分公司以及陈涛没有占有投资理财人的一分钱，作为公司的工作人员，陈涛不具有指令总公司返还或者退赔被害人钱款的职权。四、起诉书指控吸储人数为30多人、吸储资金415.9万元与事实不符。现有证据表明，公司员工7人，存款105万，依法不应计算在内，依据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件应用法律若干问题的解释》第一条“单位内部针对特定对象吸收资金的不属于非法吸收或者变相吸收公众存款”。案涉人数为27人，涉案吸储金额为303.2341万元，其中不能排除陈某1、朱某1、李某1所涉及的65万元存款为员工存款的可能，该数额亦不应计算在吸储金额内。关于上述三人，请合议庭综合本案证据，最终确定性质。五、本案存在投资人已然收回投资利息的事实，虽然公安机关未对该事实收集相关证据致本案无法查清相关数额，但《冠信财富四平分公司签单人员信息登记表》已经表明众多投资人存在收回大额利息的情形，投资人收取利息的事实应作酌情考虑并减少损失数额。存在收回利息的不完全统计人员包括陈某1以高某1名义的投资、李某2、张某1、姜某2、崔某1、李某3、李某4、韩某1、田某1等等，请合议庭酌情考虑并作出有利于被告的判决。六、辩护人对起诉书认定陈涛具有自首情节以及认定陈涛具有主动约请投资人表明如不同意债权转股权赶紧向公安机关报案的犯罪中止、避免犯罪继续发生的情节表示感谢，结合本案陈涛犯罪情节轻微的情形，对其从宽适用，增加、加大从轻、减轻处罚的比例，自首与犯罪中止情节并用，充分体现较轻犯罪罪罚相当的刑事诉讼原则为妥。七、陈涛不具有人身危险性，且此前无前科劣迹，无犯罪记录记载，对其依法从宽不致危害社会，无再次相同犯罪可能，具有酌定从轻情节，依法可予从轻。八、被告人陈涛悔罪态度好，认罪、悔罪服从刑罚处罚态度明显，自责并悔改自己行为的态度坚定，愿意缴纳罚金是其愿意服判的具体表现，具有酌定从轻情节，依法亦可予从轻。综上，请合议庭考虑本案的上述情节，考虑本起案件为公司犯罪，结合沈阳冠信世纪互联网金融有限公司具有四平、哈尔滨、松原、齐齐哈尔、延边、北安、海林等多家分公司涉及犯罪以及陈涛在公司犯罪、共同犯罪中的较轻作用作出判决，以量刑不超过十个月有期徒刑为盼。经审理查明，被告单位冠信四平分公司于2016年3月29日在四平市铁西区成立，2016年6月12日正式营业。该分公司利用沈阳总公司在互联网上开设的P2P网络信贷平台，于2016年6月至2016年12月期间，在四平市区各主要公共场所，采用公开宣传，拉人头的方式，引导不特定人员到四平分公司参加集体授课，以诱导签约的方法，在未经中国人民银行和银监会批准的情况下，以高额回报为诱饵，向社会不特定对象27人吸储资金308.2341万元，并将非法吸收来的钱款打到沈阳总公司账户或公司法人姜某1个人名下的银行卡内。沈阳总公司再将该钱款出借给小微企业和借款人，然后把这些债权拆分为理财产品，出售给投资人，承诺给投资人8%-12.9％不等的年化收益，沈阳总公司从中赚取利差并承诺在一定期限内还本付息。2016年11月沈阳总公司资金链断裂，未能兑现承诺。被告人陈涛作为冠信四平分公司直接负责的主管人员，在主持四平分公司工作并任经理期间，直接参与并领导、策划、组织四平分公司实施非法吸收公众存款的违法犯罪活动。在沈阳总公司资金链断裂不能向投资人兑付本金、利息的情况发生后，2016年11月份，陈涛主动约理财投资人到冠信四平分公司，向理财投资人说明“自己已经提出辞职”、“沈阳冠信世纪互联网金融有限公司资金出了问题，大家如果同意，可以将投资债转股，如果不同意，大家赶紧向公安机关报案”。随后陈涛离开冠信四平分公司。案发后，公安机关对陈涛进行网上通缉，陈涛于2017年5月30主动到公安机关投案自首。上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：1.受案登记表、立案决定书，综合证实案件来源系张某4报案至公安机关，举报四平市南湖公园附近有一投资理财公司--冠信四平分公司涉嫌非法吸收公众存款，公安机关立案后予以侦查。2.户籍证明、无前科劣迹证明，证实被告人陈涛系一般犯罪主体，无前科劣迹。3.抓获经过、吉林省辉南县看守所证明、拘留手续、逮捕手续，综合证实被告人陈涛于2017年5月30主动到公安机关投案自首，2017年5月30日至6月2日临时羁押于吉林省辉南县看守所；同年6月2日被四平市公安局铁西区分局刑事拘留，同月13日被该局执行逮捕。4.投资人（包括员工）的基本情况、合同，综合证实投资人员在冠信四平分公司投资情况，具体如下：宋某15万元，刘某35万元，于某15万元，赵某13.6万元，魏某15万元，姜某317万元，陈某1、高某130万元，陈某28万元，李某26万元，高某25万元，李某120万元，付某15万元，黄某120万元，季某15万元，王月彬5万元，陈涛55万，齐某113万，张某210万元，陈某36.3万元，王某12万元，田某125万，张某315万元，朱某115万元，侯某13万元，刘某45万元，谢某25万元，张某115.5万元，姜某231万元，曹某120万元，崔某110万元，张某43万元，李某314.5万元，李某48万元，韩某15万元。5.四平市公安局铁西区分局协助查询财产通知书（回执）四西公经查字[2017]0201号，证实中国邮政储蓄银行股份有限公司四平市铁西支行协助查询被告人陈涛财产情况。6.四平市人民政府金融服务办公室出具的关于冠信四平分公司排查工作情况说明，证实四平市人民政府金融服务办公室于2016年7月12日接到互联网金融风险专项整治领导小组办公室下发的《关于做好跨省经营互联网从业机构摸底排查工作的通知》文件后，与工商联系获悉我市有四家跨省经营互联网金融从业机构。同年7月20日与冠信四平分公司等四家公司负责人联系，将摸排工作所需自查报告内容通过qq邮箱发给该公司负责人陈涛。同年8月22日该办工作人员到冠信四平分公司现场了解该公司经营情况，将网络借贷信息中介机构基本情况自查表、四平分部年化业绩表收回。该办曾明确告知冠信四平分公司不允许吸收公众存款，冠信四平分公司负责人陈涛表示不进行吸收公众存款业务。7.冠信四平分公司物品汇总表，证实公安机关调取的该公司物品统计情况。8.辽宁冠信银行账号，证实沈阳冠信世纪互联网金融有限公司法人姜某1的银行账号及开户行情况。9.四平市工商行政管理局出具的企业信息、负责人任职文件，综合证实企业名称：冠信四平分公司，注册号：220300300122319，统一社会信用代码：91220300MA0Y4DW091，姜某1系冠信四平分公司负责人。10.四平市工商行政管理局出具的沈阳冠信世纪互联网金融有限公司营业执照（副本）、分公司登记申请书、分公司设立登记审核表、企业名称预先核准申请书、企业名称预先核准审核表、企业名称预先核准通知书、企业登记证照颁发及归档记录表，综合证实沈阳冠信世纪互联网金融有限公司有营业执照，申请分公司名称为冠信四平分公司，申请企业核准名称冠信四平分公司予以核准，证照打印并归档。冠信四平分公司为总公司承揽业务。11.沈阳冠信世纪互联网金融有限公司章程，证实该公司的经营范围及方式：接受金融机构委托从事金融信息技术外包；接受金融机构委托从事金融业务流程外包；接受金融机构委托从事金融知识流程外包；能源项目投资与管理；企业管理咨询；企业营销策划；商务信息咨询；计算机软件技术开发、技术咨询；电子产品销售。12.租房协议、房屋产权证复印件、四平市工商行政管理局出具的情况说明、吉林省市场主体住所（经营场所）登记表，综合证实李某5于2016年3月22日将位于四平市铁西区英雄街04-1-1,2/3-492房屋（一楼面积共42平方米）出租给冠信四平分公司作为经营金融服务使用，该房屋产权人李某5，冠信四平分公司位于四平市铁西区英雄街公园西门综合楼10门。13.中国邮政储蓄银行股份有限公司四平市铁西支行（陈涛）交易明细，证实被告人陈涛在该银行卡号为6217992400055053579的交易清单。14.《冠信财富》四平分公司投资人员名单、《冠信财富》四平分公司投资人员资金流向、资金流出后——债权转让（匹配人）一览表,综合证实在冠信四平分公司的投资人员、投资情况及资金流向情况。15.《冠信财富》理财产品利率与《中国人民银行》同期利率表，证实《冠信财富》理财产品利率与同期《中国人民银行》利率的差别，《冠信财富》理财产品利率为高额利率。16.沈阳—长春公司汇入四平分公司（工资提成奖金）一览表，证实沈阳—长春公司汇入四平分公司的工资、奖金情况及转出户名、账户与转入户名、账户情况。17.陈涛在冠信四平分公司领取工资及提成一览表、2016年9月四平分部工资总额、2016年9月四平分部职能工资总额、2016年9月四平分部五险一金汇总表、2016年9月四平分部职能五险一金汇总表、2016年9月四平分部工资总额、《冠信财富》四平分公司签单人员信息登记表，综合证实2016年6月至2016年10月份冠信四平分公司员工工资等情况，2016年9月份四平分公司工资总额、四平分部职能工资总额、五险一金、职能五险一金、工资总额核算分布情况及四平分公司签单人员情况。18.辽宁冠信投资管理有限公司简介、辽宁冠信投资管理有限公司2015年讲课课件、冠信财富8月营销方案、8月四平激励方案，综合证实辽宁冠信投资管理有限公司简介、公司发展规划、业务范畴、理财模式等情况，如何让顾客膜拜与部分营销方案、激励方案。19.网络借贷信息中介结构基本情况自查表、网络借贷中介机构社会贡献及创新发展情况自查表、存在主要问题自查表、QQ邮箱彩色复印件，综合证实冠信投资管理有限公司相关人员往来发送自查表及相关自查情况。20.四平分部年化业绩（2016年），证实2016年冠信四平分公司业绩情况。21.陈涛2015年“九月份工作计划”、2016年7月份总结、8月份计划，综合证实被告人陈涛2016年9月份在冠信四平分公司工作计划情况及对过去业绩的总结、未来工作规划等情况。22.冠信财富宣传单、冠信财富宣传报刊、冠信财富办公场所照片，综合证实冠信四平分公司宣传情况及办公场所。23.证人姜某1的证言，证实沈阳冠信世纪互联金融有限公司四平分公司的负责人是陈涛，任命文书在总公司文档里，分公司收客户的钱方式有两种，一种是POS机刷卡，另一种直接转账到自己的民生银行卡。24.证人夏某1的证言，证实其系冠信四平分公司员工，其所在冠信四平分公司下面无任何公司，四平分公司有工商行政许可，工商行政许可上的法人是姜某1，公司对法人有无任命书或者口头任命这个情况不知道。四平市分公司的上级公司是沈阳冠信世纪互联网金融有限公司，地点在沈阳，成立时间是2016年3月3日。冠信四平分公司成立时间是2016年3月29日，实际开业时间是2016年6月份,地点是四平市铁西区南湖公园西门综合楼10门。其是2016年8月29日到的这家公司，任分公司行政，负责分公司的日常开销、采买、办公用品购买、交水电费和理财会购买礼品等，现金归陈涛管理，由其先垫付回来后陈涛报销。分公司人员分为总经理陈涛，行政夏某1，出借(负责签合同)綦某1，团队经理刘某1、高某3，其他是理财顾问10多人。公司的实际注册资本不知道，经营方式卖理财产品，经营范围为总公司承揽业务（不得从事理财、吸储、非法集资、贷款等业务），（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），合同有兑付的，因为不从事这项工作具体不清楚。纳税情况因为税务登记是小规模经营，不开发票，交税随总公司，所以四平分公司不交税。从其2016年8月29日来开始就有理财顾问在开展业务，办理存款地点一般在分公司,也有在银行汇款的，吸收形式是理财顾问定期开理财会议，会议一般由陈涛组织，讲理财课时由讲师蒋某1主讲，然后理财顾问负责到外面宣传，将有意向投资的人员拉到公同签投资合同，后用公司pos机把钱划到总公司或姜某1处，也有从银行直接把钱打到总公司或姜某1处的。分公司一般采用对外公开宣传，发宣传单，每月开二、三次理财会，参加人员都是宣传来的投资者。理财产品高于国家银行统一规定的利率，利率是多少说不准。自己没有参加宣传和拉人活动，挣的是固定工资，没有提成，每月2400元，8月份开了2300元，还欠9、10、11月份工资，原因是总公司资金周转不开，陈涛说不开工资可以轮班值班，不用天天来。分公司的消耗费用有电费、水费、办公用品、宣传单的印刷费，开理财会时给参加人员的随手礼及水果等。其他情况不清楚。25.证人刘某1的证言，证实其系冠信四平分公司员工，其所在冠信四平分公司下面无任何公司，四平分公司有工商行政许可，工商行政许可上的法人是姜某1，公司对法人有无任命书或者口头任命这个情况不知道。四平分公司的上级公司是沈阳冠信世纪互联网金融有限公司，地点在沈阳，成立时间是2016年3月3日。冠信四平分公司成立时间是2016年3月29日，实际开业时间是2016年6月份,地点是四平市铁西区南湖公园西门综合楼10门。其是2016年7月26日到的这家公司，任分公司会计，负责分公司的日常开销的记账，现金归陈涛管理。分公司人员分为总经理陈涛，行政夏某1，出借(负责签合同)綦某1，团队经理刘某1、高某3，其他是理财顾问10多人。公司的实际注册资本不知道，经营方式卖理财产品，经营范围为总公司承揽业务（不得从事理财、吸储、非法集资、贷款等业务），（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），合同有兑付的，因为不从事这项工作具体不清楚。纳税情况因为税务登记是小规模经营，不开发票，交税随总公司，所以四平分公司不交税。从其2016年7月26日来开始就有理财顾问在开展业务，办理存款地点一般在分公司，也有在银行汇款的，吸收形式是理财顾问定期开理财会议，会议一般由陈涛组织，讲理财课时由讲师蒋某1主讲，然后理财顾问负责到外面宣传，将有意向投资的人员拉到公同签投资合同，后用公司pos机把钱划到总公司或姜某1处，也有从银行直接把钱打到总公司或姜某1处的。分公司一般采用对外公开宣传，发宣传单，每月开二、三次理财会，参加人员都是宣传来的投资者。理财产品高于国家银行统一规定的利率，利率是多少说不准。因工作不同其没有参加宣传和拉人活动，挣的是固定工资，没有提成，每月3500，7月份开了790元，8月份开了3500，还欠9、10、11月份工资，原因是总公司资金周转不开，陈涛说不开工资可以轮班值班，不用天天来。分公司的消耗费用有电费、水费、办公用品、宣传单的印刷费，开理财会时给参加人员的随手礼及水果等。26.证人易某1的证言，证实其系冠信四平分公司员工，其所在的冠信四平分公司下面无任何公司，四平分公司有工商行政许可，工商行政许可上的法人是姜某1，但实际负责人是陈涛。四平市分公司的上级公司是沈阳冠信世纪互联网金融有限公司，地点在沈阳和平区皇朝万鑫31层和48层，成立时间是2016年3月3日。冠信四平分公司成立时间是2016年3月29日，实际开业时间是2016年6月12日，地点是四平市铁西区南湖公园西门综合楼10门。其是通过58同城网络招聘加入到这家公司的，入职合同和原人事部负责人孙某1签订的，任分公司理财顾问，负责对外宣传、招募投资人。分公司人员分为总经理陈涛，行政夏某1，会计刘某1，出借(负责签合同)綦某1，理财讲师蒋某1，团队经理刘某1、高某3，其他是理财顾问10多人。公司的实际注册资本不知道，经营方式推荐理财产品，经营范围为总公司承揽业务（不得从事理财、吸储、非法集资、贷款等业务），（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），合同有兑付的，一般十月份以前投资的全线兑付，纳税情况不了解。从其2016年4月20日来开始就有理财顾问在开展业务，办理存款地点一般在分公司，也有在银行汇款的。吸收形式是理财顾问定期开理财会议，会议一般由陈涛组织，讲理财课时由讲师蒋某1主讲，然后理财顾问负责到外面宣传，将有意向投资的人员拉到公同签投资合同，后用公司POS机把钱划到总公司或姜某1处，也有从银行直接把钱打到总公司或姜某1的账号里面。分公司采用对外公开宣传P2P模式，发宣传单，每月开二、三次理财会，参加人员都是宣传来的投资者，投资者互相之间都不认识，也不是工作人员的亲戚，也就是说不是特定群体。公司培训时陈涛和讲师蒋某1说利率贷款不高于银行贷款率的四倍，属于合法，但高于国家银行统一规定的利率。其参加了宣传和拉人活动，拉了5个人，共计48万，其中一笔因陈涛和吉林省大区经理邸某1施加压力说要公司业绩，没有办法拿自己的钱用姐姐的名字投了5万，只有投资才能保证底薪。底薪是每月2200元，八月份涨到3100元，九月份开始就不发工资了。每个人按比例提成，分公司没有设账户，由财务负责做表，总公司将工资和提成打到陈涛个人账户上，再由陈涛给大家发放。所有客户是37人，外来客户是30人，工作人员是7人，金额420万元左右。27.证人季某1的证言，证实其系冠信四平分公司员工，其所在的冠信四平分公司下面无任何公司，四平分公司有工商行政许可，工商行政许可上的法人是姜某1，公司对法人姜某1有任命书，但实际负责人是陈涛。四平市分公司的上级公司是沈阳冠信世纪互联网金融有限公司，地点在沈阳和平区皇朝万鑫31层和48层，成立时间是2016年3月3日。冠信四平分公司成立时间是2016年3月29日，实际开业时间是2016年6月12日，地点是四平市铁西区南湖公园西门综合楼10门。其是通过58同城网络招聘加入到这家公司的，入职合同和原人事部负责人孙某1签订的，任分公司理财顾问，负责对外宣传、招募投资人。分公司人员分为总经理陈涛，行政夏某1，会计刘某1，出借(负责签合同)綦某1，理财讲师蒋某1，团队经理刘某1、高某3，其他是理财顾问10多人。公司的实际注册资本不知道，经营方式推荐理财产品，经营范围为总公司承揽业务（不得从事理财、吸储、非法集资、贷款等业务），（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），合同有兑付的，一般十月份以前投资的全线兑付，纳税情况不了解。从其2016年4月12日来开始就有理财顾问在开展业务，办理存款地点一般在分公司也有在银行汇款的。吸收形式是理财顾问定期开理财会议，会议一般由陈涛组织，讲理财课时由讲师蒋某1主讲，理财顾问负责到外面宣传，然后将有意向投资的人员拉到公同签投资合同，后用公司POS机把钱划到总公司或姜某1账号里面，也有从银行直接把钱打到总公司或姜某1的账号里面。分公司采用对外公开宣传P2P模式，发宣传单，每月开二、三次理财会，参加人员都是宣传来的投资者，投资者互相之间都不认识，也不是工作人员的亲戚，也就是说不是特定群体。公司培训时陈涛和讲师蒋某1说利率贷款不高于银行贷款率的四倍，属于合法，但高于国家银行统一规定的利率。其参加宣传和拉人活动，拉了3个人，共计47万，其中一笔因陈涛和吉林省大区经理邸某1施加压力说要公司业绩，没有办法拿自己的钱用同学的名字投了5万，只有投资才能保证底薪。5、6、7、8、9月份底薪2200元，10月份开始就不发工资了，每个人按比例提成，分公司没有设账户，由财务负责做表，总公司将工资和提成打到陈涛个人账户上，再由陈涛给大家发放。所有客户是37人，外来客户是30人，工作人员是7人，金额420万元左右。28.证人谢某1的证言，证实其系冠信四平分公司员工，其所在的冠信四平分公司下面无任何公司，四平分公司有工商行政许可，工商行政许可上的法人是姜某1，公司对法人姜某1有任命书，但实际负责人是陈涛。四平市分公司的上级公司是沈阳冠信世纪互联网金融有限公司，地点在沈阳和平区皇朝万鑫31层和48层，成立时间是2016年3月3日。冠信四平分公司，成立时间是2016年3月29日，实际开业时间是2016年6月12日，地点是四平市铁西区南湖公园西门综合楼10门。其是通过58同城网络招聘加入到这家公司的，入职合同和原人事部负责人孙某1签订的，任分公司理财顾问，负责对外宣传、招募投资人。分公司人员分为总经理陈涛，行政夏某1，会计刘某1，出借(负责签合同)綦某1，理财讲师蒋某1，团队经理刘某1、高某3，其他是理财顾问10多人。公司的实际注册资本不知道，经营方式推荐理财产品，经营范围为总公司承揽业务（不得从事理财、吸储、非法集资、贷款等业务），（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），合同有兑付的，一般十月份以前投资的全线兑付。纳税情况不了解。工资定的底薪2200元。提成是5万元提150元。其从2016年4月15日来开始就有理财顾问在开展业务，办理存款地点一般在分公司也有在银行汇款的，吸收形式为理财顾问定期开理财会议，会议一般由陈涛组织，讲理财课时由讲师蒋某1主讲，然后理财顾问负责到外面宣传，将有意向投资的人员拉到公同签投资合同，后用公司POS机把钱划到总公司或姜某1账号里面，也有从银行直接把钱打到总公司或姜某1的账号里面。分公司采用对外公开宣传P2P模式，发宣传单，每月开二、三次理财会，参加人员都是宣传来的投资者，投资者互相之间都不认识，也不是工作人员的亲戚，也就是说不是特定群体。公司培训时陈涛和讲师蒋某1说利率贷款不高于银行贷款率的四倍，属于合法，但高于国家银行统一规定的利率。其参加宣传和拉人活动，拉了5个人，共计34.9万，其中一笔因陈涛和吉林省大区经理邸某1施加压力说要公司业绩，没有办法拿自己的钱用妹妹的名字投了5万，只有投资才能保证底薪。5、6、7、8、9月底薪2200元，10月份以后没发工资。每个人按比例提成，分公司没有设账户，由财务负责做表，总公司将工资和提成打到陈涛个人账户上，再由陈涛给大家发放。所有客户是37人，外来客户是30人，工作人员是7人。金额420万元左右。29.证人刘某1的证言，证实其系冠信四平分公司员工，其所在的冠信四平分公司下面无任何公司，四平分公司有工商行政许可，工商行政许可上的法人是姜某1，公司对法人姜某1有任命书，但四平分公司实际负责人是陈涛，CRM系统是冠信总公司行政管理系统，在这个系统上有总公司董事长姜某1对陈涛的任命，也有纸质任命书。四平市分公司的上级公司是沈阳冠信世纪互联网金融有限公司，地点在沈阳和平区皇朝万鑫31层和48层，成立时间是2016年3月3日，法人代表是姜某1。冠信四平分公司成立时间是2016年3月29日，实际开业时间是2016年6月12日，地点是四平市铁西区南湖公园西门综合楼10门。其是2016年4月9日到的这家公司，通过58同城网络招聘加入到这家公司办理入职手续，任分公司团队经理，属于分公司创始人，负责管理本团队人员，业务培训、对外宣传。分公司人员分为总经理陈涛，行政夏某1，会计刘某1，出借(负责签合同)綦某1，理财讲师蒋某1，团队经理刘某1、高某3，其他是理财顾问10多人。公司的实际注册资本不知道，经营方式推荐理财产品，经营范围为总公司承揽业务（不得从事理财、吸储、非法集资、贷款等业务），（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），合同有兑付的，一般十月份以前投资的全线兑付。纳税情况不了解。从2016年5月20日来就开始开展业务，办理存款地点一般在分公司也有在银行汇款的，吸收形式为公司定期开理财会议，会议一般由陈涛组织，讲理财课时由讲师蒋某1主讲，然后理财顾问负责到外面宣传。将有意向投资的人员拉到公同签投资合同，后用公司POS机把钱划到总公司或姜某1账号里面，也有从银行直接把钱打到总公司或姜某1的账号里面。分公司采用对外公开宣传P2P模式，发宣传单，每月开二、三次理财会，参加人员都是宣传来的投资者，投资者互相之间都不认识，也不是公司工作人员的亲戚，也就是说不是特定群体。公司培训时陈涛和讲师蒋某1说利率贷款不高于银行贷款率的四倍，属于合法，但高于国家银行统一规定的利率。其参加了宣传和拉人活动，替团队人员代签三分合同，共计43万。其工资定的底薪4500元，提成从团队中提2%，5万提100元，分公司没有设账户，由财务负责做表，总公司将工资和提成打到陈涛个人账户上，再由陈涛给大家发放，每个月工资都是陈涛负责发放。5、6、7、8底薪4500元，9月份以后没发工资。提成记不清了，也就3000多元。所有客户是37人，外来客户是30人，工作人员是7人，金额420万元左右。30.被告人陈涛的供述与辩解，供认其系冠信四平分公司直接负责人兼经理，冠信四平分公司下面没有任何公司了，四平分公司有《工商营业执照》，工商行政许可上的法人是姜某1，公司对法人有任命书，在总公司文件里存放。冠信四平分公司管理人陈涛，因试用期没有结束，任命书没有发下来，在沈阳冠信总公司CRM系统里存放（CRM是冠信财富行政管理软件系统）。沈阳冠信世纪互联网金融有限公司和四平分公司都没有《金融许可证》、《融资性担保机构经营许可证》。四平分公司成立时间是2016年3月29日，实际开业时间是2016年6月份，地点是四平市铁西区南湖公园西门综合楼10门。2016年3月29日至2016年6月6日邸某1是分公司经理，6月份升任为吉林省经理。2016年6月份陈涛接任这家分公司的经理，直接管理人员。四平分公司总经理陈涛，行政夏某1，会计刘某1，出借（负责签合同人）綦某1，理财讲师蒋某1，团队经理刘某1、高某3，其他是理财顾问10多个人。公司没有实际注册资本，因为税务登记是小规模经营，不开发票，交税随总公司，所以四平分公司不交税。《工商营业执照》上经营范围是为沈阳冠信世纪互联网金融有限公司承揽业务（不得从事理财、吸储、非法集资、贷款等业务）。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）四平分公司实际投资模式是把吸储来的钱由客户打到姜某1账户上，然后由四平分公司出《出借合同》，姜某1将钱出借给小微企业和借款人，然后把这些债权拆分为理财产品，出售给投资人，承诺给投资人8%-12.9%的年化收益，公司从中赚取利差。总公司是不超过国家贷款利率的四倍贷给借款人的，总公司是按8%-12.9%利率将投资人的投资款返回投资人的，四平分公司不收取中介费。这些投资款姜某1说都给借款人了，陈涛的监管和防范措施是及时向总公司要债权转让匹配表和到款确认书，以此证明借款人收到了这笔款。四平分公司2016年6月12日成立培训后，就开始开展业务，吸引投资人办理存款，地点一般在四平分公司也有在银行汇款的。吸收形式是四平分公司理财顾问定期开理财会议，讲理财课时由讲师蒋某1主讲，也有总公司派来的人员，讲师到各地进行互相串讲，以保持授课的新鲜度，然后理财顾问负责到外面宣传，然后将有意向投资的人员拉到分公司签投资合同，后用公司POS机把钱划到沈阳奥美莱商贸有限公司账号里面，也有从银行直接把钱打到姜某1的十个账号其中一个里面。沈阳冠信世纪互联网金融有限公司和四平分公司一般采用对外公开宣传，发宣传单，每月开二、三次理财会，参加人员都是宣传来的投资者，投资者互相都不认识，也不是工作人员的亲戚，也就是说不是特定的群体募集来的资金，回报高于国家银行统一规定的利率，国家年利率是3.25%，公司是8%-12.9%利率。投资者如需急用钱的话，公司承诺可以提前支取，收点违约金。陈涛的薪资是7800元与分公司总业绩的0.2%提成，工资和奖金总共发了两万多元，是6、7、8、9月份的，10月份至12月份的没发。陈涛用五个人的名字投到姜某1名下55万元，投资没有收回。上述证据经当庭举证、质证，相互吻合一致，足以证明本院认定的事实。本院认为，被告单位冠信四平分公司无视国家法律，在不具备吸收公众存款业务主体资格的情况下，违反国家法律、法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈涛身为冠信四平公司主管人员兼经理，领导、组织冠信四平分公司实施非法吸收公众存款的犯罪活动，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告单位冠信四平分公司及被告人陈涛犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。陈涛提出犯罪数额与涉案人数未达到起诉书认定的数额与人数的辩解，其辩护人提出非法吸收公众存款的数额为303.2341万元，涉案人数为27人，且陈某1、朱某1、李某1的总计存款65万亦应认定公司员工的存款的辩护意见，经查，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，公司内部员工属于特定对象，其存款不属于非法吸收或变相吸收公众存款，故对被告人陈涛的辩解及其辩护人提出的辩护意见本院部分采纳；对辩护人提出陈某1、朱某1、李某1的总计存款65万亦应认定为公司员工的存款的辩护意见，因无相关证据支持，本院不予采纳；提出的对陈涛量刑不超过十个月有期徒刑刑期的辩护意见，本院不予采纳。陈涛案发后主动到公安机关投案，系自首，依法可对其从轻处罚；陈涛当庭认罪、悔罪，依法可对其酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第三十条单位犯罪、第三十一条单位犯罪的刑罚规定、第一百七十六条非法吸收公众存款罪、第六十七条自首、第四十五条有期徒刑的期限、第四十七条有期徒刑刑期的计算、第五十二条罚金、第五十三条罚金的缴纳期限，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》等相关法律规定，判决如下：一、被告单位沈阳冠信世纪互联网金融有限公司四平分公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币20万元。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。二、被告人陈涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币2万元。罚金于本判决生效后十日内缴纳。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月30日起至2018年5月29日止。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于吉林省四平市中级人民法院，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  冯井艳审 判 员  李 响人民陪审员  张 岩二〇一八年三月二十七日书 记 员  蔡海军