吉林省东丰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0421刑初192号
公诉机关吉林省东丰县人民检察院。
被告单位梅河口市山宝特产食品有限公司，组织机构代码：91220581550484994E，住所地：梅河口市红梅镇隐贤村七组，法定代表人鞠宝田。
诉讼代表人牟学君，系该公司工作人员。
被告单位吉林金祥资产管理有限公司，组织机构代码：91220581574052846N，住所地：梅河口市解放街265号，法定代表人马勇。
诉讼代表人宁雪华，系该公司经理。
被告人鞠宝田，男，1965年6月13日生，汉族，吉林省梅河口市人，小学文化，梅河口市山宝特产食品有限公司法定代表人，住梅河口市。因涉嫌骗取贷款，于2016年11月29日被刑事拘留；因涉嫌犯骗取贷款罪，于2016年12月12日被逮捕。现羁押于东丰县看守所。
辩护人兰守泽，吉林阳光博舟（通化）律师事务所律师。
被告人马勇，男，1970年10月3日生，汉族，吉林省梅河口市人，初中文化，吉林金祥资产管理有限公司法定代表人，住梅河口市。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年3月7日被逮捕，并于2018年3月9日被取保候审。
被告人宁雪皞，曾用名宁雪皋，男，1989年9月26日生，汉族，吉林省梅河口市人，小学文化，吉林金祥资产管理有限公司经理，户籍地梅河口市，现住梅河口市。因涉嫌犯骗取贷款罪，分别于2017年1月24日、2017年3月16日、2017年11月15日被取保候审。
吉林省东丰县人民检察院以东丰检刑检诉刑诉﹝2017﹞174号起诉书指控被告单位梅河口市山宝特产食品有限公司、吉林金祥资产管理有限公司、被告人鞠宝田、马勇、宁雪皞犯骗取贷款罪，于2017年8月18日向本院提起公诉。因案件需要补充侦查，东丰县人民检察院于2017年11月15日建议延期审理，本院同日决定延期审理，于2017年12月15日恢复审理，依法组成合议庭，于2018年3月7日公开开庭审理了本案。吉林省东丰县人民检察院指派检察员李晓杰出庭支持公诉，被告单位梅河口市山宝特产食品有限公司诉讼代表人牟学君、吉林金祥资产管理有限公司诉讼代表人宁雪华，被告人鞠宝田及其辩护人兰守泽、被告人马勇、宁雪皞到庭参加诉讼。现已审理终结。
吉林省东丰县人民检察院指控：被告单位梅河口市山宝特产食品有限公司法定代表人被告人鞠宝田，为了给公司筹集流动资金，找到朋友吉林金祥资产管理有限公司的法人马勇，让其帮忙联系东丰联社（现更名为东丰农商银行）办理货物质押贷款。在马勇的协调下，东丰联社同意为鞠宝田办理货物质押贷款，且由马勇所在的公司为其提供质押担保，出具质物清单。被告人鞠宝田于2015年6月，用库存内仅存的质押物红松籽21.552吨及红松子皮子、空壳装入编织袋中冒充红松子、以空箱顶替装有红松子的箱子或者是将一些烂瓤装入纸箱中冒充红松子，虚假质押入库，骗取东丰联社贷款人民币800万元。被告单位吉林金祥资产管理有限公司法人被告人马勇于2016年4月，因其公司需要资金流转，便找到鞠宝田，要求鞠宝田以梅河山宝公司名义为其向东丰联社办理货物质押贷款，鞠宝田因马勇曾帮过自己的忙，便同意以本公司名义为马勇公司贷款，但提出自己公司已没有货物质押，经与马勇商量后，鞠宝田组织人员以上次贷款所用的同样手段及用朋友张某1存放在山宝公司仓库内的云南松的松子冒充自己公司的红松子仁，而马勇明知鞠宝田的山宝公司提供的质押物在质量上和数量上都存在问题，仍指使公司贷前经理宁雪皞在质押物入库时放宽检查，并由其公司为鞠宝田公司出具了总价值1410万元的质物清单（代动产质押专用清单），骗取东丰联社贷款人民币700万元。鞠宝田取得贷款后，陆续将全部款项交给马勇使用。案发后，马勇将款项全部返还给东丰联社。此外，被告单位梅河口市山宝特产食品有限公司法人被告人鞠宝田于2016年5月至6月间，又因其公司需要资金周转，再次找到马勇，而马勇明知鞠宝田的山宝公司提供的质押物在质量上和数量上都存在问题，仍再次指使公司贷前经理被告人宁雪皞在质押物入库时放宽检查，并由其公司为鞠宝田公司出具了价值704万元的质物清单（代动产质押专用仓单），帮助鞠宝田骗取东丰联社贷款人民币350万元。鞠宝田将取得的1150万元贷款大部分用于归还个人债务。作案后，被告人马勇、宁雪皞到公安机关投案。案发后，公安机关将所扣押的山宝公司库存的质押物拍卖，所得款项435955元全部返还被害单位。经吉林市大林森林资源价格评估有限公司对马勇所有的森林评估资产价值10899463元。同时，东丰县公安局对鞠宝田所有公司房屋、土地和生产设备进行了查封，未造成东丰联社（东丰县农村商业银行）直接经济损失。公诉机关认为，被告单位梅河口市山宝特产食品有限公司、吉林金祥资产管理有限公司，以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人鞠宝田、马勇作为单位直接负责的主管人员，被告人宁雪皞作为单位的其他直接责任人员，以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，均应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人马勇、宁雪皞犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，属自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，可以从轻或减轻处罚。针对指控事实，公诉机关当庭举示了被告人供述与辩解、证人证言、书证等证据材料。
被告单位梅河口市山宝特产食品有限公司、吉林金祥资产管理有限公司对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，表示自愿认罪。无证据向法庭提供。
被告人鞠宝田对公诉机关指控的事实和罪名无异议，并表示自愿认罪。无证据向法庭提供。被告人鞠宝田的辩护人兰守泽对公诉机关指控的基本事实和罪名亦无异议。其提出的辩护意见是：1.鞠宝田没有前科劣迹，系初犯、偶犯，到案后如实供述犯罪事实，认罪悔罪态度好，请求予以从轻处罚；2.鞠宝田系自首，请求予以减轻处罚；3.本案属单位犯罪，贷款发放后虽然大部分款项以鞠宝田个人名义转帐给他人，没有使用公司帐户，但并非用于鞠宝田个人花销或偿还个人债务；4.本案700万元贷款本息已全部清偿，没有造成银行的经济损失；5.鞠宝田办理贷款系为维持山宝公司的生产经营，并非为个人消费、占有，没有据为已有、拒不归还的主观动机和客观表现；6.案发后银行的大部分损失已得到挽回，请求予以从轻处罚；7.鞠宝田主观恶性不大，系经济犯罪、单位犯罪，社会危害性较小，被害单位的损失绝大部分已得到挽回，请求对其适用缓刑。辩护人无证据向法庭提供。
被告人马勇对公诉机关指控的事实和罪名无异议，表示自愿认罪。向法庭提供林权证复印件一份，证明其已将价值10899463元的林地使用权转让给被害单位东丰农商行，用于偿还本案第一笔贷款800万元和第三笔贷款350万元的贷款本金。
被告人宁雪皞对公诉机关指控的事实和罪名无异议，表示自愿认罪。无证据向法庭提供。
经审理查明，2014年3月19日被告单位吉林金祥资产管理有限公司（以下简称金祥公司）与东丰县农村信用合作联社（以下简称东丰联社，现更名为吉林东丰农村商业银行股份有限公司）签订《商品融资质押监管合作协议》，约定由金祥公司接受委托并出具《质物清单（代动产质押专用仓单）》用于客户在东丰联社分支机构办理贷款。被告单位梅河口市山宝特产食品有限公司（以下简称山宝公司）法定代表人被告人鞠宝田，为了给公司筹集流动资金，找到金祥公司的法定代表人马勇，让其帮忙联系东丰联社办理货物质押贷款。在马勇的协调下，东丰联社同意为山宝公司办理货物质押贷款。被告人鞠宝田于2015年6月，用库存内仅存的质押物红松子21.552吨及红松子皮子、空壳装入编织袋中冒充红松子、以空箱顶替装有红松子的箱子或者是将一些烂瓤装入纸箱中冒充360吨红松子，虚假质押入库，金祥公司未按照公司工作制度要求审慎核查质物数量，向东丰联社出具了360吨红松子的质物清单。山宝公司骗取东丰联社贷款人民币800万元。2016年4月，因金祥公司需要资金流转，被告人马勇与鞠宝田协商以山宝公司名义为金祥公司向东丰联社办理货物质押贷款，鞠宝田因马勇曾帮过自己的忙，便同意以山宝公司名义为金祥公司贷款，但山宝公司已没有货物可供质押，鞠宝田组织人员以上次贷款所用的同样手段及用朋友张某1存放在山宝公司仓库内的云南松的松子仁冒充山宝公司的红松子仁，而马勇明知山宝公司提供的质押物在质量上和数量上都存在问题，仍指使金祥公司经理宁雪皞在质押物入库时放宽检查，并由金祥公司为山宝公司出具了总价值1410万元的质物清单（代动产质押专用清单），帮助山宝公司骗取东丰联社贷款人民币700万元。鞠宝田取得贷款后，陆续将该700万元贷款交给金祥公司马勇使用。此外，被告人鞠宝田于2016年5月至6月间，因山宝公司需要资金周转，再次找到马勇，而马勇明知山宝公司提供的质押物在质量上和数量上都存在问题，仍再次指使金祥公司经理宁雪皞在质押物入库时放宽检查，并由金祥公司为山宝公司出具了价值704万元的质物清单（代动产质押专用仓单），帮助山宝公司骗取东丰联社贷款人民币350万元。鞠宝田将取得的1150万元贷款用于公司运营及偿还归还个人债务。案发后马勇已将700万元借款本息全部偿还被害单位东丰联社。经吉林市大林森林资源价格评估有限公司对马勇所有的森林评估资产价值10899463元，马勇已将上述森林资产转让给被害单位东丰联社，用于偿还山宝公司1150万元贷款本金，并已办理产权过户登记手续。公安机关将所扣押的山宝公司库存的质押物拍卖，所得款项435955元全部返还被害单位东丰联社。未造成被害单位直接经济损失。案发后，被告人马勇、宁雪皞到公安机关投案。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1.到案经过，证实案件揭发、侦破的情况。
2.东丰县公安局经济犯罪侦查大队说明，证实被告人鞠宝田取得贷款后，部分用于偿还梅河口市建设银行贷款、部分转借给马勇使用及部分用于偿还徐守亮等人借款的事实。
3.营业执照，证实山宝公司、金祥公司、东丰联社的基本信息情况。
4.贷款凭证、电汇凭证、还款凭证，证实本案贷款发放后资金流向情况。
5.财产盘查说明，证实东丰联社在贷后检查中发现山宝公司质押库存货物不足后，于2016年11月29日会同金祥公司对库存进行盘点，结果为有松子15吨，质量无损松子仁9吨的情况。
6.操作流程规则及要求，证实东丰联社关于第三方监管存货质押担保贷款操作流程、贷款规则及贷款要求的情况。
7.东丰联社关于山宝公司贷款主要负责人员的情况说明，证实办理山宝公司贷款的具体负责人员、质押监管期间责任、监管要求以及以监管公司质物确认及签发的《质物清单（代动产质押专用仓单）》为最终发放贷款的依据的情况。
8.东丰联社关于山宝公司办理质押担保贷款过程中金祥公司应承担具体监管职责的情况说明，证实金祥公司在质物入库过程中存在严重失职行为，在质物监管过程中监管不利，导致质物价值明显不足的情况。
9.东丰联社关于山宝公司贷款支付的情况说明，证实向山宝发放的1850万元贷款全部为受托支付，符合相关管理规定的情况。
10.录用员工审批表，证实东丰联社工作人员张某2、郝某人事档案的情况。
11.营业执照及说明，证实东丰联社于2017年1月21日改制为吉林东丰农村商业银行股份有限公司的情况。
12.照片，证实山宝公司在东丰联社办理质押贷款时入库质押的松子及松子仁的情况。
13.金祥公司出具的关于山宝公司质押贷款中应负责任的情况的说明，证实在办理山宝公司贷款过程中，金祥公司入场监管人员未按照公司制度履行质物清点及入场监管责任，存在重大违规操作事实，金祥公司应承担此笔贷款质物缺失的最终责任的情况。
14.银行转账汇款往来情况表，证实鞠宝田及其关系人鞠莹莹与徐文龙、刘某等人银行转账汇款往来情况。
15.借款合同、存货质押合同、存货质押监管协议等手续，证实山宝公司在东丰联社办理质押贷款800万元，金祥公司接受东丰联社委托并负责监管及后期办理转货的相关手续情况。
16.借款申请书、借款合同、存货质押合同、存货质押监管协议等手续，证实山宝公司在东丰联社办理质押贷款700万元，金祥公司接受东丰联社委托并负责监管的相关手续情况。
17.借款申请书、借款合同、存货质押合同、存货质押监管协议等手续，证实山宝公司在东丰联社办理质押贷款350万元，金祥公司接受东丰联社委托并负责监管的相关手续情况。
18.协助查询财产通知书、银行卡交易明细、客户交易查询单等，证实对山宝公司鞠宝田及相关人员鞠某、牟某等人名下银行存款进行查询的相关情况。
19.借据、抵押借款协议书、房产证复印件、卖车合同、鞠宝田与刘某（刘忠贤）间银行转帐往来情况一览表、存款明细帐、明细清单，证实2016年10月至11月间山宝公司、鞠宝田向刘某借款690万元，约定由山宝公司和鞠宝田所有的住宅、库房和生产设备提供担保。因到期未能清偿，2016年11月26日鞠莹莹将鞠宝田所有的登记在其名下的吉EC96**号牌的雷克萨斯吉普车抵顶给刘某的情况。
20.金祥公司复函，证实金祥公司开展对山宝公司三笔质押贷款的质押物监管业务后，监管期间未出现现场监控设备停止工作的情形，也未发现入库的质押物被私自出库的情况。
21.东丰县人民法院案件移送函，证实原告东丰联社起诉被告山宝公司、金祥公司、鞠宝国、纪洪华、马勇金融借款合同纠纷一案，因被告鞠宝田涉嫌骗取贷款罪，将案件移送东丰县公安局处理的情况。
22.查封决定书、扣押清单、发还清单，证实公安机关查封扣押山宝公司厂房等资产及质押物红松子15吨及松子仁9吨，并将松子仁9吨返还案外人张某1的情况。
23.评估拍卖申请、资产评估报告、山宝公司库房质押物清点说明、扣押清单、处置货物明细、称重单、拍卖成交确认单、返还清单、拍卖完结报告、拍卖合同、拍卖成交确认单、拍卖公告，证实公安机关对扣押山宝公司仓库内存在的质押物委托相关部门评估和拍卖，所得款项435955元。
24.机动车查询结果单，证实鞠宝田、鞠某名下车辆登记情况。
25.评估报告书，证实范某所有的位于梅河口市吉乐乡卧龙村的森林资源资产评估值为人民币10899463元的情况。
26.协议书，证实范某自愿用所有的位于梅河口市吉乐乡卧龙村的评估值为人民币10899463元的森林资源资产替金祥公司及马勇抵顶山宝公司欠东丰联社1150万贷款的情况。
27.林权证，证实马勇已将价值人民币10899463元的森林资源资产转让给被害单位东丰农商行，用于偿还本案第一笔贷款800万元和第三笔贷款350万元的贷款本金的情况。
28.东丰联社直接经济损失认定报告，证实案发后各被告人积极返还贷款本息，未造成被害单位的直接经济损失的情况。
29.户籍证明，证实被告人鞠宝田、马勇、宁雪皞的身份情况。
30.证人张某2、郝某的证言，证实系东丰联社丰城信用社主任，丰城信用社是东丰联社的分支机构，不是独立的法人单位，由东丰联社领导和管理。鞠宝田以山宝公司名义在丰城信用社有三笔质押贷款，贷款总金额是1850万元。具体负责这三笔质押贷款的信贷人员是张某2和郝某，监管公司是金祥公司，法定代表人马勇。第一笔贷款金额800万元，贷款时间是2015年6月，贷款用途是公司流动资金，质押物是360吨红松子。2016年5月该笔贷款到期后办理了转贷手续，质押物是322吨红松子。第二笔贷款金额是700万元，贷款时间是2016年4月，贷款用途是公司流动资金，质押物是90吨红松子和60吨红松子仁。第三笔贷款金额是350万元，贷款时间是2016年5至6月间，贷款用途是公司流动资金，质押物是44吨红松子。因为东丰联社未要求信贷人员对山宝公司入库的质押物的数量和质量进行最终确认，质物测量数据以监管公司测量数据为准，并以监管公司质物确认及签发的《质物清单（代动产质押专用仓单）》为最终发放贷款的依据。所以在上述三笔贷款质押物入库时，信用社工作人员张某2和郝某可以不在场，即使他们在场，也是配合监管公司进行监管，主要工作以监管公司为主。2016年11月23日，东丰联社按照第三方监管存货质押贷款管理办法的要求，对山宝公司贷款进行贷后检查。发现山宝公司库存的质押物数量明显减少、出现大量空箱，且质押物被替换成残次品。2016年11月29日东丰联社会同金祥公司的工作人员对山宝公司库存的质押物进行了全面的检查和清点。发现山宝公司实际库存红松子15吨和红松子仁9吨，数量与库存应有的质押物数量有明显差距。共同检查、清点后，东丰联社与金祥公司于2016年12月1日出具了《财产盘查说明》，并提供给公安机关的事实。
31.证人宁雪华的证言，证实其系金祥公司的贷后监管经理，2014年3月19日金祥公司与东丰联社签订《商品融资质押监管合作协议》，正式与东丰联社开展合作，接受委托并出具《质物清单（代动产质押专用仓单）》用于客户在东丰联社办理贷款。山宝公司在东丰联社办理的三笔质押贷款，总金额1850万元由金祥公司负责质押物的监管工作。期间山宝公司库存的红松子应该是412吨，红松子仁应该是104吨的事实。
32.证人王某的证言，证实其系金祥公司的业务经理，山宝公司在东丰联社办理的三笔质押贷款，总金额1850万元由金祥公司负责质押物的监管工作。监管期间山宝公司库存的红松子应该是412吨，红松子仁应该是104吨。质押物入库时，现场具体负责人是宁雪皞。质押物入库后，现场具体负责人是宁雪华，现场监管人员最初是刘某1和谢某，后期二人不干了，现场监管人员变更为刘某2和李某。2016年11月29日东丰联社会同金祥公司的工作人员对山宝公司库存的质押物进行了全面的检查和清点，发现山宝公司库存的质押物中，以红松子皮灌入编织袋内，冒充红松子的数量是406吨；以空纸壳箱冒充装红松子仁的数量是51吨；以烂仁装箱冒充红松子仁的数量是44吨的事实。
33.证人姬某的证言，证实2016年4月他和几个装卸工帮鞠宝田搬运了20吨左右用箱子装的松子仁和不到200空箱子。他们先搬运的空箱子，放到仓库的里面，装满松子仁的箱子在空箱子的外面。是鞠宝田指控他们这么搬运的。搬运时除鞠宝田外没有其它人点数的事实。
34.证人马某的证言，证实其系山宝公司的兼职会计，山宝公司在东丰联社有贷款，其中800万元和350万元的贷款应该被鞠宝田经营松子生意用了，但是他具体是否用到经营松子上了我不清楚，但是那700万元的贷款她听鞠宝田说被监管公司的经理马勇用了。上述贷款进入公司帐户后，马上就转到了牟某、杨海波等人的银行卡内的事实。
35.证人牟某的证言，证实系鞠宝田的外甥女，她是农民，平日在山宝公司打工，2016年鞠宝田分三次打入她名下银行卡人民币共计1050万元，随后转给了宁雪皞等人的事实。
36.证人杨某的证言，证实系鞠宝田的亲属，她是农民，没有工作，跟梅河口市运丰果仁加工有限公司没有关系，不认识张某1，鞠宝田向她借用过银行卡和身份证，她没有帮鞠宝田转过钱的事实。
37.证人张某1的证言，证实系梅河口市运丰果仁加工有限公司的法定代表人，2016年5月份，公司购进的24吨云南松的松子仁存放在山宝公司的仓库内，被东丰县人民法院查封。该公司与山宝公司于2015年6月20日签订的《购货合同书》是由他本人签字，但不是真实的，是为了帮鞠宝田办理贷款。《任职证明》也是该公司出具的，但杨海波不是该公司的财务人员，也是为了帮鞠宝田办理贷款的事实。
38.证人刘某3的证言，证实系梅河口市金龙食品有限公司的法定代表人，该公司与山宝公司于2016年3月27日签订的《购货合同》一份，合同上的印章确实是该公司的公章。牟某是该公司的财务人员的证明上加盖的印章也是该公司的公章，但都不是真实的。2016年上半年，鞠宝田给他打电话说要盖一个他单位的公章，他同意了，安排公司的工作人员给盖的章，至于鞠宝田在哪些材料上加盖的公章他不知道的事实。
39.证人徐某的证言，证实2015年下半年至年末，鞠宝田陆续向其借款、还款，通过银行转帐办理的事实。
40.证人韩某的证言，证实他与鞠宝田因2015年至2016年期间发生业务往来，鞠宝田向他借款、还款，通过银行转帐汇款的事实。
41.证人鞠某的证言，证实系鞠宝田的女儿，在山宝公司工作，鞠宝田名下房产、车辆等基本情况。
42.证人刘某的证言，证实2016年10至11月期间，山宝公司及鞠宝田向他借款690万元，并签订抵押借款协议书，以山宝公司的住宅、厂房等财产设定抵押的情况。
43.被告人鞠宝田的供述，供述2015年为了给山宝公司筹集周转资金，山宝公司用库存的21.552红松子及红松子皮子等物品冒充300多吨红松子作为质押物，向东丰联社办理800万元质押贷款，由金祥公司进行监管，金祥公司及马勇不知道山宝公司的虚假质押情况，是因为审查不严才没有发现质押物有问题，贷款到期后又重新办理了转贷手续。2016年马勇想以山宝公司名义办理质押贷款给金祥公司使用，因山宝公司没有质押条件，二人协商用鞠宝田的朋友张某1存放在山宝公司的云南松松子仁冒充山宝公司的松子仁办理质押贷款，马勇和金祥公司明知质押物的数量和质量都存在问题，没有仔细检查便出具了质物手续，从东丰联社办理了700万元的贷款，东丰联社将贷款发放给山宝公司，之后山宝公司将该笔贷款全部转给马勇使用了。2016年6月，山宝公司需要周转资金，鞠宝田找到马勇使用上述手段向东丰联社申请贷款，马勇和金祥公司明知质押物的数量和质量都存在问题，没有仔细检查便出具了质物手续，帮助山宝公司从东丰联社办理了350万元的贷款，贷款发放后用于山宝公司周转及偿还其个人债务的事实。
44.被告人马勇的供述，供述山宝公司办理800万元质押贷款是由金祥公司对质押物进行监管，金祥公司与东丰联社有担保监管协议，监管期间没有发现质押物有问题。贷款到期后鞠宝田找到他帮助办理了转贷手续，当时并没有发现质押物有异常。办理转贷期间，他和鞠宝田协商由山宝公司提供质押物，由金祥公司进行监管，向东丰联社申请贷款700万元由金祥公司使用。在山宝公司的质押入库检查时，他指使金祥公司经理宁雪皞放宽检查，由金祥公司出具仓单，骗取东丰联社贷款700万元，该笔贷款发放后由山宝公司转给金祥公司使用了。2016年山宝公司与金祥公司采用相同的手段向东丰联社申请办理质押贷款350万元，作为监管公司，他明知质押物数量不足，仍指使金祥公司经理宁雪皞在质押物入库时放宽检查，出具仓单，帮助山宝公司骗取东丰联社贷款350万元。后期东丰联社发现质押物不足报案，案发后他主动投案的情况。
45.被告人宁雪皞的供述，供述鞠宝田以山宝公司名义在东丰联社办理了三笔贷款，都是质押贷款，监管公司都是金祥公司，三笔贷款他都是监管人员。办理第一笔贷款800万元及转贷时，他和监管人员吴某有失职之处，但不知道山宝公司的弄虚作假行为，被鞠宝田欺骗了。第二笔700万元质押贷款是金祥公司需要用钱，以山宝公司名义办理的。质押物入库前马勇知道山宝公司提供的质押物在数量和质量上都有问题，让他在监管入库时象征性地查一下，于是他就放宽检查，并出具了质物清单。第三笔贷款在2016年7月份，山宝公司需要资金周转，马勇指使我放宽检查，骗取贷款350万元的情况。
本院认为，被告单位梅河口市山宝特产食品有限公司、吉林金祥资产管理有限公司以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，被告人鞠宝田、马勇作为单位直接负责的主管人员，被告人宁雪皞作为单位的其他直接责任人员，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控事实和罪名成立，本院予以确认。被告人鞠宝田的辩护人提出其犯罪后能够如实供述自己罪行，无前科劣迹，本案系单位犯罪且没有造成被害单位的直接经济损失的辩护意见成立，本院予以采信；其他辩护意见不成立，本院不予采信。被告人马勇、宁雪皞犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，依法可以从轻或者减轻处罚。鉴于被告人宁雪皞犯罪情节轻微不需要判处刑罚，依法可对其免予刑事处罚。结合本案的具体事实、情节、危害后果及被告人的认罪悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第三十七条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：
一、被告单位梅河口市山宝特产食品有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币三十万元。
（罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告单位吉林金祥资产管理有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币二十万元。
（罚金于本判决生效后立即缴纳。）
三、被告人鞠宝田犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月29日起至2018年11月28日止。附加刑罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
四、被告人马勇犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币十万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。附加刑罚金于本判决生效后立即缴纳。）
五、被告人宁雪皞犯骗取贷款罪，免予刑事处罚。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省辽源市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 车永强
审 判 员 鄂义飞
人民陪审员 孙 平
二〇一八年三月十四日
书 记 员 张天赐