吉林省辽源市龙山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）吉0402刑初99号
公诉机关辽源市龙山区人民检察院。
被告人唐杰，公民身份号码×××，大专文化。户籍所在地吉林省吉林市。因涉嫌诈骗罪，于2017年3月31日在天津被抓获，同年4月3日被刑事拘留，同年5月4日被执行逮捕。现羁押于辽源市看守所。
辩护人兰升良，吉林衡丰律师事务所律师。
被告人韩志才，公民身份号码×××，大学文化。户籍所在地吉林省辽源市。因涉嫌诈骗罪，于2017年3月31日在天津被抓获，同年4月3日被刑事拘留，同年5月4日被执行逮捕。现羁押于辽源市看守所。
辩护人陶传彬，吉林法序律师事务所律师。
辽源市龙山区人民检察院以龙检刑检刑诉[2018]58号起诉书，指控被告人唐杰、韩志才犯诈骗罪，于2018年2月9日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，于2018年4月25日公开开庭审理了本案。辽源市龙山区人民检察院指派检察员林立群出庭支持公诉，被告人唐杰及其辩护人兰升良、被告人韩志才及其辩护人陶传彬到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人唐杰、韩志才于2014年7月2日，编造借款倒贷的虚假理由向被害人樊某1借款200万元（实际出资191万），2014年7月8日，双方达成协议，用唐杰、韩志才所有的位于海通证券对面的门市房（由唐杰、韩志才出资购买，房产证所有人为唐杰侄子唐某）抵顶欠款，并将房产证抵押给樊某1，7月10日，唐杰嫂子陈某以贷款为由将房产证从樊某1处借走，9月份返还给樊某1（经鉴定，返还的房产证为假证）。2016年2月，唐杰、韩志才使用上述门市房在辽源市建设银行贷款430万元，后将钱款挥霍，并未还款给樊某1。2016年3月，唐杰、韩志才以看病为由先后到达长春市、天津市并更换联系方式直至案发。
被告人唐杰、韩志才于2013年至2015年间，以经商为名并以高利为诱饵，先后向被害人梁某、杨某1、杨某2、李某1、刘某1、李某2等人借款223万余元用于挥霍，后离开辽源市并改变联系方式。
为证明上述指控事实，公诉机关当庭宣读并出示了相关物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见等证据。
公诉机关认为，被告人唐杰、韩志才以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任。
被告人唐杰对公诉机关指控的犯罪事实有异议，称其没有诈骗。称韩志才向樊某1借款当天其不知情，借钱是为周转。怕牵连其侄，同意把房子给樊某1，到法院查封，假房照与其无关。到建行贷款430万过程中樊某1知情，贷款全部用于经营，没有挥霍。造成矛盾是樊某1要400万，樊某1暴力讨债，非法不让其经营。其没有更换联系方式，去外地是开拓市场。希望得到公正判决。
其辩护人认为，被告人唐杰行为不符合借贷型诈骗罪的法律特征，不能构成诈骗罪。一、唐杰对200万借款不具有不欲归还的主观故意和目的。借款有刘某2及天泉商贸公司担保，债权有充分保障。即使借款挪作他用，也不足以推定借款人有诈骗故意。唐杰不是借款行为人，韩志才称唐杰让其向樊某1借钱不应采信。二、唐杰在客观上没有诈骗行为。唐杰以事后认可方式成为借款当事人，如实书面表达了借款用途及还款计划，没有故意虚构事实或隐瞒真相的行为。没有证据证明唐杰伪造了假房照，也没有证据证明唐杰将假房照抵押给樊某1，不能排除有人出于不正当目的欲使他人受刑事处罚的目的。即使唐杰制造并使用了假房照，也不足以因此认定诈骗罪。因为此借款有前述担保保障，且仅以房照本抵押依法也不产生抵押的法定效力，无法实现诈骗目的。唐杰一直保持辽源号码，不存在失联情形。没有证据证明唐杰将涉案借款用于挥霍。三、唐杰自愿追认为借款当事人，原本有能力持续偿还包括200万元在内的全部外债。唐杰实际经营的天泉商贸公司利润率和计划销量分别为25%和年1800万，正常营业年最高利润可达600万元，足以满足本案借款的持续偿还能力。2016年4月公司营业场所被砸，被封堵时，尚有价值70余万元存货和价值200多万元新进货物。四、唐杰不能清偿借款是其意志以外的原因造成。樊某1以道听途说的理由强行索取公司经营房屋，胁迫相关人员书面同意将房屋过户给她。实际借款191万被胁迫写成200万，不到7天时间变为238万，进而在第85天又变为261万元。2016年4月，樊某1多次带人打砸酒行，在橱窗上喷涂侮辱性口号，强占正在经营的酒行房屋，致使唐杰270多万的存酒和应有的营业收入遭受严重损失，无法偿还本案债务。五、本案侦查过程中，公安机关存在多处违法。唐杰及其子刘某3于2016年11月在天津以40万购买了商铺，公安机关以莫须有的罪名将刘某3关押，并非法将商铺变现39万元直接交给樊某1。审查起诉阶段，辩护人申请调取酒行被砸、被封、人员被打、货物不见等材料，公安机关拒不调取。对本案被告人一方多次报警、控告，侦查机关始终无动于衷，至今未予查处。
被告人韩志才对公诉机关指控的犯罪事实有异议。称找樊某1借款时说的很清楚，房屋办理完过户办理贷款。贷款下来后，还了樊某150万，再还150万元时如不是还本金，就永远还不上。到长春是看病，去天津是经营，没有更换联系方式，与樊某1始终有联系。希望公正判决，还其清白。
其辩护人认为韩志才的行为不构成诈骗罪。一、韩志才的行为不符合诈骗罪的客观要件。首先，韩志才向樊某1借款时没有编造指控的虚假理由，担保人是刘某2。其次，即使贷款行为虚假，对樊某1也不构成诈骗，是典型的民间借贷行为。再次，樊某1称的用假房证对其诈骗的事实不存在。二、韩志才没有非法占有的主观故意。首先，韩志才向樊某1借款用于支付陶丽英房款，后与樊某1形成多份协议，最终取得贷款，证明韩志才一直在积极筹款。贷款发放后没有按约定归还樊某1是民事违约行为，不能推定为有非法占有的主观故意。其次，韩志才归还了先期借樊某150万借款，证明韩志才没有非法占有的故意，未按约定归还樊某1欠款有客观原因。再次，唐杰、韩志才将贷款转到个人账户并到长春、天津等躲债行为，不能认定为携款潜逃、挥霍行为。樊某1组织人将酒行锁门、在墙上涂字的讨债行为，不仅使酒行无力经营，而且使唐杰、韩志才人身安全无法保证，致使韩志才身体恶化，不得以到长春、天津治疗并躲债。将贷款转到个人账户，是防止债主查封，造成将来没有东山再起的机会。另外，唐杰、韩志才在长春及天津不存在挥霍行为。韩志才带病在天津开出租车的事实，可以证明其没有挥霍等非法占有目的。三、韩志才没有诈骗其他人的行为和目的。公诉机关指控梁某、杨某3、李某1等受骗行为，韩志才不知情，事后积极张罗替唐杰还款，不应认定韩志才有诈骗行为。借李某2100万元已归还20万元的事实，可以证明韩志才没有非法占有的目的，如果没有酒行被封和不得以躲债，韩志才有能力归还其欠款，该款不应认定为诈骗所得。四、韩志才无法归还借款是酒行无法经营的情况变化所致，并非是主观上不想归还。
经审理查明，2014年7月2日，被告人韩志才编造借款用于长春民生银行倒贷的虚假理由向被害人樊某1借款，韩志才出具200万元借据，由刘某2担保，约定借款期限一个月，樊某1扣除利息后向韩志才卡内转款191万元。同年7月8日，双方达成协议，用唐杰、韩志才实际所有的位于海通证券对面的门市房（由唐杰、韩志才出资购买，房产证所有人为唐杰侄子唐某）抵顶欠款，并将房产证抵押给樊某1。同年7月10日，唐杰嫂子陈某以贷款为由将房产证从樊某1处借走，同年9月返还给樊某1（经鉴定，返还的房产证为假证）。同年7月12日，唐杰、韩志才与樊某1重新约定用该门市房贷款偿还樊某1欠款及利息。
2014年7月4日，唐杰向刘某1借款90万元，同年8月6日，唐杰授意唐某与刘某1签订房屋买卖合同，将该门市房以100万元卖给刘某1，并将房产证交给刘某1。同年9月11日，该房产证被公告丢失作废。同年9月17日，唐杰授意唐某声明终止与刘某1房屋交易。该笔欠款后经刘某1向法院诉讼得以解决，该门市房未被执行。
2013年至2015年间，唐杰、韩志才以经商等为名并以高利为诱饵，先后向多人借款。2013年5月向李某1借款35万元，因一直未还款，李某1取走6万元酒，尚欠29万元未归还；2013年10月及2014年9月，两次向杨某1借款共计5万元未归还；2014年至2015年间，多次向梁某借款共计32万元，尚欠18万元未归还；2014年4月及5月，两次向刘某1借款共计70万元未归还；2014年7月向李某2借款100万元，尚欠80万元未归还；2014年8月向杨某3借款20万元未归还；2014年9月向杨某2借款1.9万元未归还。以上借款共计223.9万元。
2016年2月，唐杰、韩志才使用上述门市房在辽源市建设银行贷款430万元。此专项款拨付到辽源龙泉酒业公司后，退还给天泉商贸公司400万元。唐杰、韩志才将此款几次转账后提现，未向樊某1等人还款。2016年3月，唐杰、韩志才以看病为由先后到长春市、天津市居住，并更换联系方式，直至2017年3月31日在天津被抓获。此间二人在天津租住高档住宅，银行卡显示有大量消费记录。
认定上述事实的证据如下：
1.中共辽源市纪委文件，证实将韩志才涉嫌犯罪线索移送公安机关调查。
2.房屋所有权证两本。
3.鉴定文书，证实送检的房权证字第2XX**号房屋所有权证（房屋所有人唐某）中“辽源市房屋产权管理处”的印章印文与样本印章印文不是同一枚印章盖印形成。
4.借据，载明：今借樊某1人民币200万元，借款日期2014年7月2日至2014年8月2日，借款人韩志才，担保人刘某2，借款用途用于韩志才名下一人拥有的门市房倒贷，倒贷行长春民生银行。
5.收条，载明：今收到樊某1人民币200万元，落款时间2014年7月2日。
6.中国农业银行对账单，证实2014年7月2日樊某1向韩志才转款191万元。
7.协议书，载明：乙方（唐某）欠甲方（樊某1）人民币238万元，双方约定用乙方所有的房屋抵顶欠款，房屋产权证号2XX**，樊某1、唐某签名，落款时间2014年7月8日。
8.借据，载明：今向樊某1处借取唐某房照贷款，用贷款偿还本息（如下不来，两个月内归还房照），落款时间2014年7月10日。
9.借款用途，载明：2014年5月、7月间，从樊某1处借款250万元，用于购买门市房（产权证号2XX**），落到唐某名下，用唐某名义去银行贷款还樊某1欠款及利息，如到2015年末仍未贷款，房屋归樊某1处置，韩志才、唐杰、陈某签名，落款时间2014年7月12日。
10.二手房屋买卖合同，载明：乙方（刘某1）同意购买甲方（唐某）房权证号为2XX**号房屋，成交价100万元，落款时间2014年8月6日。
11.辽源日报2014年9月11日公告，载明产权人唐某，房权证号字第2XX**号丢失，声明作废。
12.终止交易声明，载明：唐某因刘某1未交付房款申请终止交易，落款时间2014年9月17日。
13.协议书，载明：截止2014年9月25日，乙方（唐某）欠甲方（樊某1）261万元，乙方用房权证号2XX**号楼作抵押，乙方承诺6个月内将房屋出卖偿还甲方本息，2014年7月8日双方签订的协议无效，樊某1、陈某签名，落款时间2014年9月25日。
14.辽源龙泉酒业股份有限公司与辽源市天泉商贸有限公司签订于2016年1月4日签订的产品经销合同，于2016年2月5日签订的协议书。
15.支付通知书，证实2016年2月5日，辽源市天泉商贸有限公司委托建设银行向辽源龙泉酒业股份有限公司支付430万元。
16.汇款凭证，证实辽源市天泉商贸有限公司于2016年2月5日、2月17日分别向辽源龙泉酒业股份有限公司汇款400万元、30万元。辽源龙泉酒业股份有限公司于2016年2月6日、2月23日分别向辽源市天泉商贸有限公司退款370万元、30万元。2016年2月6日，辽源市天泉商贸有限公司向刘某3转款296万元。2016年2月14日刘某3卡转给郭某2645000元。
17.借款协议书、借款合同，证实唐杰于2015年5月25日向辽源市正大小额贷款公司（李某1）借款35万元。
18.借据若干，载明唐杰向梁某借款32万元，向杨某1借款5万元，向杨某2借款1.9万元，向刘某1借款20万元，向杨某3借款20万元；韩志才向正大小额贷款公司（李某2）借款100万元。
19.被害人樊某1陈述，韩志才向其借过两次钱，第一次是2014年4月说要干工程借了50万，后还款并给其5万元利息。第二次韩志才自称有一处房产在长春民生银行有贷款，急需钱倒贷，2014年7月2日，其借给韩志才200万元，扣了9万利息，实际转191万，刘某2是担保人，天泉商贸作为担保公司。后其跟踪钱的去向再三向韩志才要民生银行的相关材料，韩志才称在其处借款用于购买海通证券附近的门市房了。其非常生气，要求用门市房作抵押，2014年7月8日韩志才将门市房的房照抵押给其，并签了合同，唐杰签的唐某的名字，并按的手印。7月10日韩志才和陈某说去银行贷款将房照借走，韩志才说贷款下来还其钱。7月12日，考虑到借款人是韩志才，房照写的唐某，就让韩志才出个借款用途的材料。后其了解到2014年8月6日，韩志才和唐某瞒着其把门市房以100万的价格卖给刘某1。其找韩志才要房照，2014年9月25日把房照给其。2016年6月其到纪委反映情况了解到，韩志才在9月11日瞒着其以唐某名义挂失了这本房照，之前给其的房照也是假的。2016年2月左右用补办的房照在建设银行贷款430万元，联系不上韩志才、唐杰等人，担保的天泉商贸公司也关门了，刘某2也联系不上韩志才，听说韩志才和唐杰去长春了，手机全都换号了联系不上。
20.被害人梁某陈述，2014年4月至2015年3月累计借给唐杰32万元，共还其14万元，尚欠其本金18万元，利息3.8万元。2014年其借给唐杰钱，给利息了，后来还有人借给唐杰钱，说写其名就行。2015年开始唐杰就不还钱了，其多次找唐杰要钱，唐杰一直说没钱让其等。其让唐杰重新给其开了借条，写的还款日期到2015年10月，到期后还是没还钱，其再打电话唐杰电话就是关机，后来变成空号。后在赵贵文处打听到唐杰150XXXX****的电话号，唐杰说一分钱都没有，然后就联系不上了。期间韩志才给其写过还款承诺书。
21.被害人杨某1陈述，唐杰说进货需要周转资金，其于2013年10月12日借给唐杰3万元，2014年9月2日借给唐杰2万元，借款期限都是一年，说是3分利。共欠其5万元，2017年1月20多号通电话唐杰说今年会给钱，后来就联系不上了。
22.被害人杨某2陈述，唐杰说需要资金周转进货，其于2014年9月12日借给唐杰1.9万元，利息按3分计算。2015年9月要钱时找不到唐杰了，人也不在酒行，打电话根本不接。
23.被害人李某1陈述，系辽源市正大小额贷款公司法人，2013年5月25日，唐杰说借钱倒贷向其借款35万元。2014年底，因为唐杰没有钱还，其去唐杰酒行拿了6万元酒，还欠其本金29万元。2015年5月25日之后唐杰重新给其打了借条，之后没见过唐杰，电话号换了联系不上。
24.被害人刘某1陈述，唐杰于2014年4月6日向其借了50万，2014年5月24日向其借了20万元，2014年7月4日又借了100万元。50万元是在足民给的现金，说是买车。20万元是在成都草堂给的现金，说进酒差点钱。100万元说是银行贷款过桥用。2014年7月4日，唐杰和陶丽英找到其，唐杰说借钱还银行贷款，找温慧涛、王锋作担保人。其将20万现金给的陶丽英，70万转到陶丽英卡里。当时说15天之内还款没有利息，过了一个月唐杰也没还钱。唐杰说用一处房产顶100万，其扣除一个月利息4.5万元，又给唐杰5.5万元，8月6日在辽源市房产局签的房屋买卖协议，唐某提供的房产证（房权证号2XX**）、身份证等和其签订的买卖协议，唐杰将房产证给其。后发现房产证登报挂失了，唐杰不承认向其借钱及签订房屋买卖协议。后来经过法院，唐杰还其本息及上诉费等共计122万元。唐杰借的第一次50万元和第二次20万没还，法院判决下来后就联系不上了。2015年3月7日开始不接电话，之后唐杰和韩志才就换号了。后来知道韩志才用其第一次借给唐杰的50万买台顶配的福特车，落到颜某名下，韩志才和唐杰跑之前把车处理了。
25.被害人李某2陈述，2014年7月2日，韩志才说还银行贷款，其借给韩志才100万，当时唐杰也在场。后来还其20万元，之后就联系不上了。
26.被害人杨某3陈述，2014年8月其回辽源探亲，唐杰多次找其吃饭，喝茶。这个过程中唐杰说经营小额贷款需要用点钱，月利3分，陶丽英也在说和这事，之后其在银行取20万现金交给唐杰。2014年底唐杰给其1.9万多元利息，之后再也没有见过唐杰，打电话不是关机就是打不通，后来听说唐杰根本没有小额贷款公司。
27.证人李某3证言，证实唐杰在正大贷款公司做了小额贷款，其给担保，后唐杰还不上钱，法院把其工资判给贷款公司。2015年6月，唐杰说进酒向其借款10万元一直未归还。
28.证人刘某2证言，系辽源市工信局副局长，韩志才曾几次找其担保要在樊某1处借款，其没同意。2014年7月2日，韩志才拿着借款合同到其办公室让其担保，说是借钱在长春民生银行倒贷，用半个月就能把钱还给樊某1，给一个月的利息，樊某1说必须有其本人担保，其不好拒绝就签字了，在樊某1处借了200万元。韩志才用建行对面的门市房贷的款，其单位用“助保金”帮着贷的，共在建行贷款430万元。韩志才从2016年3月就不上班了，和单位失去联系。
29.证人盛某证言，系辽源市工信局局长，证实刘某2副局长负责“助保金池”工作，后期在银行贷款韩志才找过其，说希望通过“助保金池”在银行贷款用来还钱，希望年前能拿到贷款。其和建行岳福华行长联系，银行审核后在年前给放贷了。拿到贷款后，韩志才找过其，让其和樊某2说说，让樊某2做樊某1工作少算些利息。其和樊某2联系了，后期的事就不知道了。
30.证人樊某2证言，系樊某1姑姑，证实韩志才向樊某1借钱时其不知道，后听盛某局长说才知道。盛某说韩志才与樊某1有借贷关系，韩志才不好意思找其，让其和韩志才唠唠。韩志才没找其，后其给韩志才打过电话，说了盛某的意思。韩志才说没在辽源，之后韩志才没找过其。
31.证人柯某证言，系辽源龙泉酒业公司总经理，证实唐杰、韩志才是龙泉春酒辽源销售总代理，唐某是唐杰的亲属，唐杰用唐某名注册的公司，经营一直是唐杰。2016年1月4日，唐某和其酒厂签了一个年最低销售1800万元的合同，后来通过银行贷款给其酒厂打了430万元用于购酒。2016年2月5日，唐杰通过唐某和其酒厂签份协议，内容是无法完成1800万元的销售，把剩余进购酒的货款退还给了唐杰，一共退还400万元，第一次退370万，第二次退30万。其开始不同意退，后来董事长同意了，才签协议退还的。唐杰经营情况还可以，一年销售能有一、二百万。
32.证人唐某证言，唐杰说政府对大学生创业有贷款扶持，想借用其身份贷款，让其做天泉商贸公司法人，经营管理由唐杰负责。酒行房照原来是陶丽英名，2014年7月唐杰过户到其名下。共有两本房照，第一本是原始房照，第二本是唐杰说原始房照丢失补办的房照，其看到的一直是一本。唐杰让其用房照和营业执照作抵押从建设银行贷款430万元，转到龙泉春酒厂账号。与刘某1“二手房买卖合同”及“终止交易声明”是其本人签的名。唐杰说有人融资，需要做份假协议，当时双方都清楚“二手房买卖合同”是假合同，唐杰告诉其签字就可以了，唐杰、刘某1、陶丽英在场。“终止交易声明”唐杰跟其说刘某1把之前合同当成真的了，已经发生法律效力，其必须得签字才能终止交易，当时只有其和唐杰两个人。
33.证人陈某证言，天泉商贸公司是唐杰的，其子唐某就是顶个名，房照是唐某的名，实际所有人是唐杰。具体时间记不清了，唐杰让其去天泉商贸，到那时候唐杰和樊某1都在，唐杰让其向樊某1借房照，其给樊某1打个借据，借据上有时间。大概是欠樊某1钱，唐杰要用房照贷款再还樊某1钱，因为房照是唐某的名，唐某在学校上学回不来，所以让其借房照。
34.证人郭某证言，证实大约五、六年前，韩志才说要用其身份证开个长恒证券的户头，其和韩志才去农行办的银行卡，交给韩志才。2016年底，韩志才将卡还给其。
35.证人颜某证言，证实2014年韩志才花31万元购买福特吉普车落在其名下，后被韩志才卖了。
36.交易明细，显示刘某3尾号1224银行卡自2016年9月1日至2017年3月30日间有大量消费。
37.证人刘某3证言，证实其名下尾号1224的建行卡是其母亲唐杰办理并使用。唐杰在天津期间租住在融景华庭2号楼。
38.证人张某证言，证实天津市和平区融景华庭小区2号楼3204室租给一个叫刘某3的人，每月租金5300元。
39.抓获经过，证实唐杰、韩志才于2017年3月31日在天津被抓获。
40.被告人唐杰供述，其一直代理经营龙泉春酒，经营也不是很好，其还有两公司效益也不好，基本上没有什么收益。2014年至2016年其多次在梁某处借钱，理由就是住院，与刘某1打官司，经营酒行等，每次都是几万，现在还欠梁某十几万本金。以做生意进酒找杨某1借钱，欠杨某1本金5万元。以进酒为由向杨某2借1万元一直没还，后给杨某2打个1.9万元的本金欠条。李某1是正大小额贷款公司的，2014年左右，其以进酒借了35万元，后来他们扣了一部分酒，还欠多少钱不清楚了。刘某1是两次事，第一次是90万，法院判了120万，钱还上了。第二次其通过陶丽英分两次找刘某1借了70万。李某2是韩志才的表妹夫，韩志才借了100万，理由是买门市房，其和韩志才还了20万。2014年左右找杨某3借了20万。樊某1钱都是韩志才借的，听韩志才说是191万。2016年2月，以天泉商贸公司名义在辽源建行贷款430万，这笔贷款专款专用，钱直接打到龙泉春酒厂账户，后签订补充协议，给天泉商贸公司退回现金330万元。这钱从天泉商贸打到刘某3的卡上，又打到郭某的卡上。韩志才用这钱还了一部分欠款和办理贷款产生的费用，又购进一批酒。后来还不上梁某、杨某1、杨某2、李某1、刘某1、李某2、杨某3、李某3、樊某1还有银行的钱了，他们都找其和韩志才要钱，其和韩志才就去长春、天津看病去了，一直到被抓。到长春后办的长春的电话号。其在商场购物花了三、四十万元，大部分都是吃穿住行。其想还钱，但现在没有钱。
41.被告人韩志才供述，其第一次借50万还给樊某1了,第二次借的200万没还。2014年7月，其以在民生银行倒贷为由，由刘某2担保，樊某1借给其和唐杰200万元，其给樊某1签的借条。准备用这钱买个门市房，然后再用门市房贷款还钱。后来又签的借款用途，是其和唐杰签的字。花270多万在建行对面一条街上买个180多平米的门市房，实际拥有人是唐杰，落在唐杰侄子唐某名下。唐某是大学生，贷款有优惠政策。天泉商贸实际上是唐杰的，唐某只是挂个名。2016年2月，经辽源市政府担保，在建行贷了430万元。钱都打到龙泉酒厂账户上，后来龙泉酒厂留100万，剩下的钱都打到天泉商贸账上，从天泉商贸打到刘某3的卡上，又从刘某3卡打到郭某卡上，又从郭某卡打到其的卡上把现金提出来，存到其妹夫陈见民的卡上。唐杰让倒的，怕樊某1扣这些钱。其向唐杰要140万把其向别人借的钱还了，剩下的190万由唐杰保管。贷款下来后，其想先还樊某1150万，樊某1不同意。为了看病，2016年3月其和唐杰离开辽源到长春，呆到7月份到天津。为躲着欠钱的人，其和唐杰更换了联系方式。看病期间樊某1找人把酒行锁上了，其和唐杰非常生气，就不打算还樊某1钱了。还在李某2处借100万，还了20万。其想还款，但现在没有钱了。
上述证据，经法庭质证，认证，所举证据系公安机关依法获取，证据来源合法，内容客观、真实，证据之间能相互印证证实指控的事实，作为本案定案的依据予以采信。
被告人唐杰辩护人当庭提交收条等书证，拟证实唐杰向梁某、杨某1等人还款；提交照片，拟证实樊某1带人砸酒行。
本院认为，被告人唐杰、韩志才以非法占有为目的,采取虚构事实、隐瞒真相的方法，通过借贷的形式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人唐杰、韩志才犯诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实充分，本院予以采纳。关于被告人唐杰及其辩护人，被告人韩志才及其辩护人的无罪辩解及辩护意见。经查，二被告人隐瞒其无力偿债的财务状况，并以高利息为诱饵，使被害人误认为其具有偿还能力。二被告人借款多发生在2014年，借款额多达数百万元。承诺用门市房贷款偿还樊某1借款不足一个月，又签订协议将此房卖给刘某1。与辽源龙泉酒业公司签订产品经销合同仅一个月，即银行贷款到账当日又签订协议书将货款退回，几经转账后提现。又通过更换手机号码、变更居住地点等方法隐匿行踪，并大量消费。以上行为均能反映出二被告人具有非法占有的主观故意，实施了虚构借款用途骗取他人财物的客观行为，造成数百万元的损失无法追回，后果严重，应予处罚。二被告人及其辩护人的无罪辩解及辩护意见,不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人唐杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金4,000,000.00元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月31日起至2031年3月30日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）
二、被告人韩志才犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金3,000,000.00元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月31日起至2030年3月30日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）
三、继续追缴被告人唐杰、韩志才的违法所得，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向辽源市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 李文东
人民陪审员 王德才
人民陪审员 王德智
二〇一八年五月八日
书 记 员 郭 峰