上海市徐汇区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）沪0104刑初207号
公诉机关上海市徐汇区人民检察院。
被告人叶某，男，汉族，户籍地上海市徐汇区。
辩护人魏梁，上海瀛东律师事务所律师。
被告人赵某某，男，汉族，户籍地上海市浦东新区。
辩护人刘树、姚钰铭，上海文勋律师事务所律师。
被告人袁某乙，男，汉族，户籍地上海市青浦区，暂住上海市宝山区。
辩护人张建，江苏民和众律师事务所律师。
被告人焦某某，男，汉族，户籍地安徽省芜湖市，暂住上海市闵行区。
辩护人阚宇、徐炜瑾，上海市汇业律师事务所律师。
被告人靳某，男，汉族，户籍地河南省，暂住上海市奉贤区。
辩护人鲁贺林，北京市子悦律师事务所律师。
被告人贾某某，男，汉族，户籍地安徽省，暂住上海市徐汇区。
辩护人曹丹婷、卜孟婕，上海市海华永泰律师事务所律师。
被告人夏某某，男，汉族，户籍地安徽省，暂住上海市徐汇区。
辩护人阮红斌，上海市海华永泰律师事务所律师。
上海市徐汇区人民检察院以沪徐检诉刑诉（2016）207号起诉书指控被告人叶某、赵某某、焦某某、靳某、贾某某、夏某某犯诈骗罪、被告人赵某某、袁某乙、靳某犯保险诈骗罪于2016年3月17日向本院提起公诉。本院于同年3月21日立案，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派检察员袁甲出庭支持公诉，被告人叶某及其辩护人魏梁、被告人赵某某及其辩护人刘树、被告人袁某乙及其辩护人张建、被告人焦某某及其辩护人阚宇、徐炜瑾、被告人靳某及其辩护人鲁贺林、被告人贾某某及其辩护人曹丹婷、卜孟婕、被告人夏某某及其辩护人阮红斌到庭参加诉讼。现已审理终结。
上海市徐汇区人民检察院指控：
诈骗犯罪事实
2012年至2014年期间，被告人叶某、赵某某、焦某某、靳某、贾某某、夏某某在本市徐汇、闵行、松江等地区，多次人为制造交通事故或以虚假的交通事故报警，要求保险公司定损，先后骗取中国太平洋财产保险有限公司上海分公司（下称太平洋保险上海分公司）的保险理赔款共计人民币74，050元（以下币种均为人民币）。其中，叶某诈骗保险理赔款35，400元，赵某某诈骗保险理赔款44，750元，焦某某诈骗保险理赔款35，400元，靳某诈骗保险理赔款17，050元，贾某某诈骗保险理赔款21，600元，夏某某诈骗保险理赔款17，300元，具体分述如下：
1、2012年11月5日，被告人叶某、焦某某向太平洋保险上海分公司谎称在徐汇区喜泰支路发生两车相撞事故，骗取太平洋保险上海分公司理赔款12，000元。
2、2013年5月25日，被告人焦某某经叶某指使，伙同赵某某向太平洋保险上海分公司谎称在徐汇区喜泰支路发生两车相撞事故，骗取太平洋保险上海分公司理赔款6，100元。
3、2013年6月23日，被告人赵某某、靳某向太平洋保险上海分公司谎称在闵行区春西路申富路发生两车相撞事故，骗取太平洋保险上海分公司理赔款7，300元。
4、2013年7月5日，被告人夏某某、焦某某经叶某指使，向太平洋保险上海分公司谎称在徐汇区龙吴路发生两车相撞事故，骗取太平洋保险上海分公司理赔款17，300元。
5、2013年7月16日，被告人赵某某、靳某向太平洋保险上海分公司谎称在浦东新区严杨路杨高南路发生两车相撞事故，骗取太平洋保险上海分公司理赔款9，750元。
6、2013年11月7日，被告人赵某某、贾某某向太平洋保险上海分公司谎称在闵行区银都路XXX弄发生两车相撞事故，骗取太平洋保险上海分公司理赔款16，000元。
7、2014年3月2日，被告人赵某某、贾某某向太平洋保险上海分公司谎称在松江区银都西路申南五路发生两车相撞事故，骗取太平洋保险上海分公司理赔款5，600元。
保险诈骗犯罪事实
2012年至2013年期间，被告人袁某乙、赵某某、靳某等人，在本市徐汇、松江等地区，多次人为制造交通事故报警，要求保险公司定损，先后骗取太平洋保险上海分公司的保险理赔款共计人民币47，100元。其中，袁某乙诈骗保险理赔款38，000元，赵某某诈骗保险理赔款26，300元，靳某诈骗保险理赔款11，040元，具体分述如下：
1、2012年11月20日，被告人袁某乙伙同叶某向太平洋保险上海分公司谎称在徐汇区龙吴路华发路发生两车相撞事故，骗取太平洋保险上海分公司理赔款9，760元。
2、2013年4月14日，被告人袁某乙、赵某某向太平洋保险上海分公司谎称在松江区银都西路申北五路申南七路发生两车相撞事故，骗取太平洋保险上海分公司理赔款17，200元。
3、2013年8月19日，被告人袁某乙、靳某向太平洋保险上海分公司谎称在徐汇区龙吴路罗秀路发生两车相撞事故，骗取太平洋保险上海分公司理赔款11，040元。
4、2013年10月7日，被告人赵某某伙同聂某某（另行处理）向太平洋保险上海分公司谎称在松江区陈春公路XXX弄XXX号发生两车相撞事故，骗取太平洋保险上海分公司理赔款9，100元。
被告人叶某、赵某某、袁某乙、焦某某、靳某、贾某某、夏某某到案后如实供述犯罪事实。
公诉机关认定被告人叶某、赵某某、焦某某、靳某、贾某某、夏某某的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，应当以诈骗罪追究其共同犯罪的刑事责任；被告人赵某某、袁某乙、靳某的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第四项、第二十五条第一款之规定，应当以保险诈骗罪追究其共同犯罪的刑事责任。被告人叶某、赵某某、袁某乙在共同犯罪中起主要作用，根据刑法第二十六条第一款、第四款，系主犯，被告人焦某某、靳某、贾某某、夏某某均起次要作用，根据刑法第二十七条，系从犯，应当从轻处罚。被告人叶某、赵某某、袁某乙、焦某某、靳某、贾某某、夏某某到案后均如实供述自己的罪行，根据刑法第六十七条第三款，可以从轻处罚。被告人赵某某、靳某在判决宣告前一人犯数罪，根据刑法第六十九条之规定，应当予以数罪并罚。建议对被告人叶某犯诈骗罪判处一年六个月以下有期徒刑并处罚金的刑事处罚；建议对被告人赵某某犯诈骗罪判处一年六个月以下有期徒刑并处罚金的刑事处罚、犯保险诈骗罪判处八个月以下有期徒刑并处罚金的刑事处罚，并予以数罪并罚；建议对被告人袁某乙犯保险诈骗罪判处一年六个月以下有期徒刑并处罚金的刑事处罚；建议对被告人焦某某、贾某某、夏某某犯诈骗罪均判处一年以下有期徒刑并处罚金的刑事处罚；建议对被告人靳某犯诈骗罪判处一年以下有期徒刑并处罚金的刑事处罚、犯保险诈骗罪判处有期徒刑八个月以下并处罚金的刑事处罚，并予以数罪并罚。提请依法审判。
被告人叶某及其辩护人对公诉机关指控的事实、定性均无异议；其辩护人认为叶某系初犯，有坦白情节，其家属积极退赃，取得被害人谅解，建议对其从轻处罚。
被告人赵某某及其辩护人对公诉机关指控的事实、定性均无异议；其辩护人认为赵某某系初犯，与其他被告人一样均系临时起意实施犯罪，不应认定为主犯，且赵某某有坦白情节，其家属积极退赃，建议对其从轻处罚。
被告人袁某乙及其辩护人对公诉机关指控的事实、定性均无异议；其辩护人认为袁某乙系初犯，有坦白情节，犯罪时间仅在2012年至2013年间，之后已悔改未再犯罪，其家属积极退赃，建议对其从轻处罚。
被告人焦某某及其辩护人对公诉机关指控的事实、定性均无异议；其辩护人认为焦某某系初犯及从犯，有坦白情节，其虽基本未获利，但家属仍积极退赃，建议对其从轻处罚。
被告人靳某及其辩护人对公诉机关指控的事实、定性均无异议；其辩护人认为靳某系初犯及从犯，有坦白情节，且在共同犯罪中没有获利，建议对其从轻处罚。
被告人贾某某及其辩护人对公诉机关指控的事实、定性均无异议；其辩护人认为贾某某系初犯及从犯，有坦白情节，其家属积极退赃，建议对其从轻处罚。
被告人夏某某及其辩护人对公诉机关指控的事实、定性均无异议；其辩护人认为夏某某系初犯及从犯，有坦白情节，其虽没有获利，家属仍积极退赃，建议对其从轻处罚。
经本院审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致，并有下列证据证实：证人葛某某、李某某、施某某、黄某某、王某、钱某某、聂某某等人的证言、银行账户明细、保险单、出险车辆信息表、机动车交通事故责任强制险损失计算书、机动车保险损失计算书、事故现场照片、赔偿协议书照片、驾驶证、车辆行驶证照片、工作情况、案件接报回执单及被告人叶某、赵某某、袁某乙、焦某某、靳某、贾某某、夏某某的供述等证据。上述证据，均经庭审查证，本院予以确认。
另审理中，被告人叶某的家属自愿代叶某退赔赃款30，000元，被告人赵某某的家属自愿代赵某某退赔赃款71，050元，被告人袁某乙的家属自愿代袁某乙退赔赃款38，000元，被告人焦某某的家属自愿代焦某某退赔赃款5，400元，被告人贾某某的家属自愿代贾某某退赔赃款800元，被告人夏某某的家属自愿代夏某某退赔赃款6，000元。
本院认为，被告人叶某、赵某某、焦某某、靳某、贾某某、夏某某，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，多次分别结伙骗取公司财物，其中叶某、焦某某诈骗人民币35，400元，赵某某诈骗人民币44，750元，靳某诈骗人民币17，050元，贾某某诈骗人民币21，600元，夏某某诈骗人民币17，300元，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，系共同犯罪，应予处罚。被告人赵某某、袁某乙、靳某分别结伙，故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，其中袁某乙诈骗人民币38，000元，赵某某诈骗人民币26，300元，靳某诈骗人民币11，040元，数额较大，其行为均构成保险诈骗罪，系共同犯罪，应予处罚。公诉机关指控成立。查被告人赵某某与叶某、袁某乙事先共谋、积极参与犯罪、控制大部分赃款，在共同犯罪中起主要作用，均应认定主犯，故赵某某辩护人关于赵某某不是主犯的辩护意见，本院不予采纳。被告人焦某某、靳某、贾某某、夏某某在共同犯罪中均起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。鉴于被告人叶某、赵某某、袁某乙、焦某某、靳某、贾某某、夏某某均系初犯，到案后能如实供述自己的罪行，依法均可以从轻处罚。被告人叶某、赵某某、袁某乙、焦某某、贾某某、夏某某到案后积极退赃，酌情均可从轻处罚。被告人赵某某、靳某在判决宣告前一人犯数罪，依法应当予以数罪并罚。公诉机关的量刑建议符合刑法罪刑相适应原则，本院予以采纳。根据本案的事实、性质、情节、社会危害性及各被告人的认罪悔罪态度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十八条第一款第四项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人叶某犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月21日起至2016年5月20日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、被告人赵某某犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二千元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万二千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月21日起至2016年7月20日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）
三、被告人袁某乙犯保险诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月21日起至2016年5月20日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）
四、被告人焦某某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月21日起至2016年4月20日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）
五、被告人靳某犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万一千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月21日起至2016年4月20日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）
六、被告人贾某某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月21日起至2016年4月20日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）
七、被告人夏某某犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月十五日，并处罚金人民币一千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月21日起至2016年4月4日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）
八、已退赔的赃款发还被害单位。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审判员 罗 涛
二〇一六年三月二十八日
书记员 连文静
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：
……
（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；
……
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
……
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。