开远铁路运输法院刑 事 判 决 书（2016）云7102刑初18号公诉机关开远铁路运输检察院。被告人田晓仙，男，1997年5月9日出生于广东省电白县，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地：广东省电白县，住广东省茂名市电白县。2015年12月12日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被开远铁路公安处抓获，12月13日被刑事拘留；2016年1月19日被逮捕。现羁押于开远铁路公安处看守所。指定辩护人何丽娟，开远市法律援助中心律师。被告人林来轻，男，1997年9月17日出生于广东省电白县，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地：广东省电白县，住广东省茂名市电白县。2015年12月12日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被开远铁路公安处抓获，12月13日被刑事拘留；2016年1月19日被逮捕。现羁押于开远铁路公安处看守所。指定辩护人施进琨，开远市法律援助中心律师。被告人周广进，男，1991年11月28日出生广东省电白县，�族，小学文化，无职业，户籍所在地：广东省电白县，住广东省茂名市电白县。2015年12月12日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被开远铁路公安处抓获，12月13日被刑事拘留；2016年1月19日被逮捕。现羁押于开远铁路公安处看守所。指定辩护人郑坤凤，开远市法律援助中心律师。开远铁路运输检察院以开铁检刑诉〔2016〕17号起诉书指控被告人田晓仙、林来轻、周广进犯妨害信用卡管理罪，于2016年5月3日向本院提起公诉。本院审查后于2016年5月5日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序审理，于2016年5月26日在本院法庭公开开庭审理了本案。开远铁路运输检察院指派检察员张翎灵、代理检察员杨栀琳出席法庭支持公诉。被告人田晓仙及其辩护人何丽娟、林来轻及其辩护人施进琨、周广进及其辩护人郑坤凤到庭参加诉讼。现已审理终结。开远铁路运输检察院指控，2015年12月6日，被告人田晓仙、林来轻、周广进相约从广东省茂名市乘坐火车至云南省昆明市，先后前往个旧市、罗平县等地点，分别使用购买的他人身份证在中国农业银行、农村信用合作联社等金融机构办理银行卡。2015年12月12日，被告人田晓仙、林来轻、周广进在罗平火车站被执勤民警查获，当场从田晓仙、林来轻、周广进身上查获他人身份证22张、银行卡59张、电话卡13张、银行业务凭证单据49张。针对上述指控事实，公诉机关当庭宣读和出示物证、书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见、辨认等笔录、视听资料、刑事照片等证据在案予以证实。公诉机关认为，被告人田晓仙、林来轻、周广进为获取非法利益，违背他人意愿，冒用他人的身份证明骗领信用卡，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第（三）项的规定，构成妨害信用卡管理罪，且犯罪事实清楚，证据确实、充分，应依法追究三被告人的刑事责任。被告人田晓仙、林来轻、周广进对公诉机关指控的犯罪事实及法律适用均无异议。当庭请求法庭在判处刑罚时，对其从轻处罚。公诉机关在庭审中提出量刑建议：被告人田晓仙、林来轻、周广进冒用他人的身份证明骗领信用卡10张以上，均属《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款规定的数量巨大，应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；鉴于三名被告人具有坦白情节，有一定的悔罪表现等法定和酌定从轻处罚情节，建议对田晓仙、林来轻判处三年至五年有期徒刑，并处罚金。对周广进判处三年至四年有期徒刑，并处罚金。被告人田晓仙的辩护人的辩护意见：1、田晓仙骗领的信用卡未流入社会造成危害；2、田晓仙具有法定从轻的坦白情节；3、系初犯，当庭自愿认罪，请求法庭量刑时对其减轻判处，并适用缓刑。被告人林来轻的辩护人的辩护意见：1、林来轻具有法定从轻的坦白情节；2、林来轻骗领的信用卡未流入社会造成危害；3、林来轻系初犯，主观恶性不大，当庭能自愿认罪，请求法庭量刑时对其减轻判处，并适用缓刑。被告人周广进的辩护人的辩护意见：1、周广进骗领的信用卡未流入社会造成危害；2、周广进具有法定从轻的坦白情节；3、周广进系初犯，所骗领的银行卡不具有透支功能，社会危害小；4、当庭自愿认罪，请求法庭量刑时对其减轻判处，并适用缓刑。经审理查明：2015年12月6日，被告人田晓仙、林来轻、周广进为获取利益，相约从茂名市乘坐火车至云南昆明后，一起前往通海县、江川县、晋宁县、建水县、个旧市、弥勒市、沪西县、陆良县、师宗县、罗平县，各自分别使用事先在广东购买的他人身份证，先后在中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、农村信用合作联社、中国邮政储蓄银行、中国银行等金融机构办理银行卡。2015年12月12日20时许，被告人田晓仙、林来轻、周广进携带办理的银行卡准备从罗平火车站乘坐火车返回茂名市时，被开远铁路公安处罗平站派出所民警查获，当场从被告人田晓仙身上查获他人身份证9张、银行卡23张、电话卡5张，银行业务凭证单据11张；从被告人林来轻身上查获他人身份证7张、银行卡21张、电话卡5张，银行业务凭证单据25张；从被告人周广进身上查获他人身份证6张、银行卡15张、电话卡3张，银行业务凭证单据13张。认定上述犯罪事实，有下列经公诉机关当庭宣读和出示，并经控辩双方质证的证据在案予以证实�1、开远铁路公安处刑警支队出具的田晓仙、林来轻、周广进人口基本信息3份，证实：被告人田晓仙、林来轻犯罪时系年满18周岁的正常成年人，被告人周广进犯罪时系年满24周岁的正常成年人，均应对其行为承担完全刑事责任。2、中国银行业务办理凭证、中国农业银行业务办理凭证、中国工商银行业务办理凭证、中国建设银行业务办理凭证、农村信用合作联社业务办理凭证、中国邮政储蓄银行业务办理凭证，证实：被告人田晓仙、林来轻、周广进使用买来的杨某某、林某某、卢某某、蒋某某等人的身份证分别到中国农业银行建水县支行、中国工商银行江川支行、中国建设银行泸西阿庐大街分理处、晋宁县农村信用合作联社营业部、中国邮政储蓄银行师宗县漾月西路支行等金融机构，各自办理银行卡共计59张的事实情况。3、开远铁路�安处出具的扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，证实：公安机关依法对本案涉案物品扣押的情况，具体扣押情况如下：（1）依法扣押田晓仙身上持有的他人身份证9张、各类银行卡23张、电话卡5张，银行业务凭证单据11张；（2）依法扣押林来轻身上持有的他人身份证7张、各类银行卡21张、电话卡5张，银行业务凭证单据25张；（3）依法扣押周广进身上持有的他人身份证6张、各类银行卡15张、电话卡3张，银行业务凭证单据13张。4、由开远铁路公安处侦查员陈某某、车某某、杨某某、杨某、张某某、蒋某于2015年12月12日分别出具的犯罪嫌疑人归案情况的说明，证实：被告人田晓仙、林来轻、周广进于2015年12月12日在罗平火车站被抓获的经过情况，以及三人对自己冒用他人身份证办理银行卡的犯罪事实供认不讳。5、证人杨某某的证言，证实：杨某某的身份证分别于2010年、2011年、2015年丢失过三次，其本人从未出借身份证给别人办理银行卡。6、汕头市公安局潮阳分局关埠派出所出具的关于查找林某某核实材料及制作笔录的复函，证实：林某某的身份证系2015年9月底在广州丢失，其本人一直在广州务工，没有离开过广东省内，也未授权委托他人在外地办理银行卡。6、证人卢某某的证言，证实：卢某某身份证于2014年在广州不慎遗失，其在遗失身份证前后都未授权给他人办理银行卡业务。7、证人曾某某证言，证实：曾某某身份证于2014年在成都市青羊区丢失。其本人从未出借身份证给别人办理银行卡。8、被告人田晓仙的供述与辩解。证实：田晓仙购买他人身份证9张后，与林来轻、周广进一起来到云南，冒用梁某某、曾某某、杨某某、王某某、石某某五人的身份证办理了银行�23张的时间、地点、经过等情况。能与林来轻、周广进的供述及其他证人证言能相互印证。9、被告人林来轻的供述与辩解，证实：林来轻购买他人身份证7张后，与田晓仙、周广进一起来到云南，冒用蒋某某、杨某某、卢某某、林某某四人的身份证，办理了银行卡21张的时间、地点、经过等事实情况。能与田晓仙、周广进的供述相互印证。10、被告人周广进的供述与辩解，证实：周广进购买他人身份证6张后，与田晓仙、林来轻一起来到云南，冒用李某某、区某某、黄某某三人的身份证办理了银行卡15张的时间、地点、经过等情况。三名被告人所办理的银行卡都是各自保管，来云南的食宿和交通费用都是AA制均摊，办理到的银行卡也是计划各自处理。与田晓仙、林来轻的供述基本一致，且能与其他证人证言相互印证、吻合。11、红河州公安局司法鉴定中心出具的红公司鉴文字（2016）2号、3号、4号、5号、6号、7号、8号、9号、10号、11号、12号、13号、14号文件检验鉴定书，及鉴定意见通知书，证实：（1）检材上客户签字处的“曾某某、梁某某、石某某、王某某、杨某某与样本上的田晓仙字迹是同一人所写；（2）检材上客户签字处的“蒋某某、林某某、杨某某、卢某某与样本上的林来轻字迹是同一人所写；（3）检材上客户签字处的“黄某某、李某某、区某某与样本上的周广进字迹是同一人所写；（4）上述鉴定意见已于2016年2月23日依法分别告知被告人田晓仙、林来轻、周广进。12、检查笔录3份，证实：开远铁路公安处民警依法对被告人田晓仙、林来轻、周广进身体进行检查，发现田晓仙右手手背上有1×4厘米的陈旧性疤痕，其他部位未见异常；林来轻身体各部位未见异常；周广进身体各部位未�异常。13、辨认笔录2份，证实：经周广进辨认，其能分别辨认出田晓仙和林来轻。14、指认照片33张，证实：被告人田晓仙、林来轻、周广进分别对其各自持有的他人身份证、电话卡以及所办理的银行卡进行指认的事实经过情况。15、中国农业银行建水支行、晋宁昆阳支行、晋宁中和分理处、江川大街支行、中国建设银行通海支行、中国银行弥勒支行提供的监控视频6份，证实：被告人田晓仙、林来轻、周广进三人各自到银行办理银行卡的时间、地点、经过等情况。与三名被告人的供述能够相互印证。16、公安机关依法扣押从被告人田晓仙身上查获的他人身份证9张、各类银行卡23张、电话卡5张；从被告人林来轻身上查获的他人身份证7张、各类银行卡21张、电话卡5张；从被告人周广进身上查获的他人身份证6张、各类银行卡15张�电话卡3张，经当庭出示，三名被告人及辩护人均无异议。证实：田晓仙使用了其中5张他人身份证，办理了银行卡22张；林来轻使用了其中4张他人身份证，办理了银行卡21张；周广进使用了其中3张他人身份证，办理了银行卡15张。上列当庭宣读和出示的证据，经公安机关依法收集，证据来源合法，具备合法性、客观性、关联性，证据间形成了完整的证据链条，并经法庭举证、质证，被告人田晓仙、林来轻、周广进及三名被告人的辩护人均未提出实质性异议，本院决定作为认定本案事实的证据，依法予以采信。关于被告人田晓仙、林来轻、周广进的辩护人提出，三被告人所骗领的信用卡在使用前即被查获，.且系初犯，当庭自愿认罪，三被告人均具有法定从轻的坦白情节，请求法庭量刑时对其从轻判处的辩护意见，法庭审理后认为，辩护人的辩护�见与本案庭审查明的事实和相关法律规定相符，其辩护意见与法律规定相一致，本院依法予以采纳。但提请法庭对被告人田晓仙、林来轻、周广进适用缓刑的辩护意见，有悖本案庭审查明的事实和我国刑法关于罪刑相适应的刑罚原则，本院依法不予采纳，量刑时综合予以考虑。本院认为，被告人田晓仙、林来轻、周广进为获取非法利益，违背他人意愿，冒用他人的身份证明骗领银行信用卡，根据《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》规定，信用卡是指商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。公安机关从被告人田晓仙、林来轻、周广进身上缴获的银行信用卡均具有消费支付、存取现金及转账结算功能，属于该解释�定的信用卡范畴。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。本案被告人田晓仙、林来轻、周广进的行为完全符合上述司法解释的规定。三被告人的行为已触犯刑法构成妨害信用卡管理罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关对被告人田晓仙、林来轻、周广进犯妨害信用卡管理罪的指控成立，本院应予支持，依法应当以妨害信用卡管理罪追究三名被告人的刑事责任。本案中，被告人田晓仙、林来�、周广进相约到云南来骗领银行信用卡，虽然结伴共同前往，但并不具有共同的犯意，从出行路费、办理信用卡费用的支出、选定犯罪的地点及犯罪行为的实施，都是各自独立完成，互相没有协助，对骗领信用卡的处理也是按照各自的计划进行，互相之间从主观犯意到客观实施犯罪，都不具备共同犯罪的特征。因此，本案被告人田晓仙、林来轻、周广进的犯罪行为不能认定为共同犯罪，应按照各自的犯罪行为和后果承担刑事责任。根据根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项的规定，使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的，应当认定为《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款规定的数量巨大，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人田晓仙、林来轻、周广进骗领的银行信用卡的数量分别为23张、21张、15张，均属数量巨大，应依照上述规定定罪量刑。田晓仙、林来轻、周广进归案后，如实供述自己的犯罪事实，具有法定从轻的坦白情节；所骗领的信用卡未流入社会，综合上述法定和酌定的量刑情节，结合公诉机关的量刑建议，本院决定量刑时对被告人田晓仙、林来轻、周广进从轻处罚。综合考虑前述被告人田晓仙、林来轻、周广进具备的法定和酌定的从轻处罚情节，根据三名被告人骗领银行信用卡的数量、作案手段和查获情况，以及公诉机关当庭对三名被告人提出的量刑建议，本院认为，公诉机关的量刑建议符合本案庭审查明的事实和相关法律的规定，本院在对三名被告人量刑时依法予以采纳。综上所述，本院为保护国家正常的金融管理秩序，打击妨害信用卡管理犯罪，根据三被告人犯罪的主观动机、情节、手段和造成的危害程度，以及充分考虑三名被告人相关的法定和酌定量刑情节，依法判决如下：一、依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第六十一条、第六十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项、第三款和最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条、第五条之规定，被告人田晓仙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月12日起至2020年6月11日止。罚金限判决生效后的次日起三个月内缴纳。）二、依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第六十一条、第六十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项、第三款和最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条、第五条之规定，被告人林来轻犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月12日起至2019年12月11日止。罚金限判决生效后的次日起三个月内缴纳。）三、依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第六十一条、第六十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项、第三款和最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条、第五条之规定，被告人周广进犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月12日起至2019年6月11日止。罚金限判决生效后的次日起三个月内缴纳。）四、依照《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，随案移送的身份证22张、银行卡59张、电话卡13张、银行业务凭证单据49张，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向昆明铁�运输中级法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 权审 判 员  刘应坤代理审判员  严 岱二〇一六年七月一日书 记 员  谢裕辉