福建省福州市鼓楼区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0102刑初416号
公诉机关福州市鼓楼区人民检察院。
被告人李斌，男，1967年7月17日出生，汉族，中专文化，无业，住福建省福州市仓山区。2016年9月1日因网上追逃被开化县公安局城关派出所民警抓获并临时寄押于开化县看守所，同年9月13日被福州市公安局鼓楼分局执行刑事拘留，同年10月19日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。
辩护人兰光华，福建合伦律师事务所律师。
福州市鼓楼区人民检察院以鼓检公诉刑诉［2017］444号起诉书指控被告人李斌犯诈骗罪，于2017年5月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市鼓楼区人民检察院指派检察员龚博、检察官助理陈逸晴出庭支持公诉，被告人李斌及其辩护人兰光华到庭参加诉讼，现已审理终结。
福州市鼓楼区人民检察院指控：2013年1月，被告人李斌伪造其位于福州市仓山区某房产的房产证和土地证作为抵押物，在明知无还款能力的情况下，先后向被害人陈某1借款人民币25万元人民币并出具借条。2013年7月，被告人李斌在支付陈某1本息共计人民币13万元后逃匿，造成被害人陈某1经济损失人民币12万元。
2013年4月至9月，被告人李斌又采用上述作案手段，在明知无还款能力的情况下，先后向被害人凌某借款人民币55.8万元（扣除利息），并出具人民币60万元的借条。后被告人李斌逃匿，造成被害人凌某经济损失人民币55.8万元。
2013年5月至9月，被告人李斌虚构与南昌某公司合作印刷80万本《动车画册》项目，并以其位于福州市仓山区某房产作抵押，伪造厦门某公司与福州某公司的订货合同、厦门某公司股东股权确认书及其名下房屋的产权证及土地证，先后向被害人蒋某借款人民币90万元并出具借条，将款项用于支付个人债务。被告人李斌在支付被害人蒋某人民币17.17万元利息后逃匿，造成被害人蒋某经济损失人民币72.83万元。
2013年7月至8月，被告人李斌虚构与南昌某公司合作印刷80万本《动车画册》项目，并以其位于福州市仓山区某房产作抵押，虚构福州德安彩色印刷有限公司作担保人，伪造厦门某公司与福州某公司的订货合同、厦门某公司股东股权确认书、其名下房屋的产权证及土地证、福州某印刷公司的企业法人营业执照，先后向被害人赵某借款人民币160万元并出具借条，将款项用于支付个人债务。被告人李斌在支付被害人赵某人民币3万元利息后逃匿，造成被害人赵某经济损失人民币157万元。
被告人李斌于2016年9月1日8时被浙江公安机关抓获。
对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了相关证据。通过举证，公诉机关认为被告人李斌的行为已构成诈骗罪，建议对其在有期徒刑十年六个月至十二年六个月的量刑幅度内处刑，并处罚金。提请本院依法予以惩处。
被告人李斌对公诉机关的指控不持异议。其辩护人提出的辩护意见如下：1、被告人李斌虽有采用虚构事实或隐瞒真相的方法向本案的各被害人骗取借款，但其有归还部分借款本金和利息，只是因经营不善造成无法全额归还，法庭应对被告人李斌从轻处罚；2、被告人李斌到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。综上，被告人李斌系初犯，认罪、悔罪态度好，望法庭对被告人李斌予以从轻处罚。
经审理查明：2013年1月，被告人李斌伪造其位于福州市仓山区某房产的房屋所有权证和国有土地使用证作为抵押物，在明知无还款能力的情况下，先后向被害人陈某1借款人民币25万元人民币并出具借条。2013年7月，被告人李斌在支付陈某1本息共计人民币13万元后逃匿，造成被害人陈某1经济损失人民币12万元。
2013年4月至9月，被告人李斌又采用上述作案手段，在明知无还款能力的情况下，先后向被害人凌某借款人民币60万元并出具借条，后被告人李斌逃匿。扣除已支付的利息，共造成被害人凌某经济损失人民币55.8万元。
2013年5月至9月，被告人李斌虚构与南昌某公司合作印刷80万本《动车画册》项目，并以其位于福州市仓山区某房产作抵押，伪造厦门某公司与福州某公司的订货合同、厦门某公司股东股权确认书及其名下房屋的产权证及土地证，先后向被害人蒋某借款人民币90万元并出具借条，将款项用于支付个人债务。被告人李斌在支付被害人蒋某人民币17.17万元利息后逃匿，共造成被害人蒋某经济损失人民币72.83万元。
2013年7月至8月，被告人李斌虚构与南昌某公司合作印刷80万本《动车画册》项目，并以其位于福州市仓山区某房产作抵押，虚构福州某印刷公司作为借款担保人，伪造厦门某公司与福州某公司的订货合同、厦门某公司股东股权确认书、福州某印刷公司的企业法人营业执照，提供先后向被害人赵某借款人民币160万元并出具借条，将款项用于支付个人债务。被告人李斌在支付被害人赵某人民币3万元利息后逃匿，共造成被害人赵某经济损失人民币157万元。
被告人李斌于2016年9月1日被公安机关抓获。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实：
1、被告人李斌的供述、银行交易明细、借据、借条、借款抵押合同、订货合同、股东股权确认书及相关辨认笔录证实：其因为办印刷厂需要资金周转而向放高利贷的人借钱，结果越还越多，到后面根本无能力归还，天天被放高利贷的人逼，于是伪造了房产证和土地证向他人借款，具体如下：⑴2013年1月份，其以印刷厂资金周转困难为由向被害人陈某1借款10万元，加上之前欠他的15万元，其出具了一份25万元的借条给他，同时提供了伪造的福州市仓山区某房产证和土地证作为抵押，当年7月份其还了10万元本金，剩下的钱其因没能力就一直没还；⑵2013年3月左右，其以印刷厂资金周转困难为由向凌某借款10万元，扣除利息后凌某实际汇款9.7万元；2013年5月、6月，其又以印刷厂资金周转困难为由分两次向被害人凌某借款20万元，扣除利息后凌某实际汇款9.7万元、8.5万元；2013年9月，其再次以印刷厂资金周转困难为由向凌某借款30万元，凌某是分几次出借的，其中有现金也有转账。上述借款其都有向凌某出具借条，且提供了伪造的福州市仓山区某房产证和土地证作为抵押；⑶2013年5月至2013年9月，其利用伪造的南昌某限公司与厦门某公司、福州某公司的订货合同、厦门某公司的股权确认书等材料，以需要资金周转为由，承诺支付月息5分至6分，向被害人蒋某分别借款50万元、30万元和10万元，并出具三张借条，后来其陆续支付了部分利息给蒋某；⑷2013年7月开始，其利用伪造的南昌某公司与厦门某公司、福州某公司的订货合同、厦门某公司的股权确认书等材料，以需要资金周转为由，承诺支付月息4分至5分，向被害人赵某多次借款共计160万元，并分别出具了借条，且还提供了伪造的福州市仓山区某房产证和土地证作为抵押，后其陆续支付了部分利息给赵某，但具体还多少记不清了。上述借款其主要都是用于归还个人债务。另，其名下的福州市仓山区某房产于2011年左右抵押给平安银行贷款90万元，到目前为止尚未还清。
2、被害人陈某1的陈述、借条、房产证、土地证复印件、银行交易明细及辨认笔录证实：2012年以来，其老乡李斌以仓山区某房产证和土地证作为抵押分两次共计向其借款25万元，第一次借款15万元在2013年之前，具体时间记不清了，第二次借款10万元在2013年1月份期间，他于2013年1月24日出具了一份25万元的借条，双方约定借期三个月、月息5分，第一次借款的15万元，他陆续付给其3万元利息，并于2013年7月还给其本金10万元。2013年12月其就联系不上他了，后来其发现他还用同样的房产证、土地证为抵押向一个叫其朋友凌某借了钱，怀疑他抵押于其处的房产证和土地证系伪造的，于是就报警了。
3、被害人凌某的陈述、借条、房产证、土地证复印件、银行交易明细及辨认笔录证实：被告人李斌系其认识十几年的安徽老乡。2013年4月27日，李斌以印刷厂资金周转困难为由向其借款10万元，约定月息3000元并出具了借条，他还将仓山区某房产证和土地证押抵押给其，扣除利息其实际汇款9.7万元；2013年5月，李斌又以上述房产证、土地证为抵押向其借钱，扣除利息后其于2013年5月6日、2013年6月26日分别向李斌工行账户（卡号为62×××07）汇款9.7万元、8.5万元，他于2013年6月30日出具了一张20万元的借条；2013年9月，李斌又向其借钱，扣除之前及此次的利息，其实际给了他现金8.5万元、汇给他19.4万元，他于2013年9月30日出具了一张30万元的借条。之后，其一直催他还钱，但他一直拖着不还，2013年12月其就联系不上他了，后来其发现他还用同样的房产证、土地证为抵押向一个叫陈某1的老乡借了钱，才发现他抵押于其处的房产证和土地证系伪造的。
4、被害人蒋某的陈述、借据、借款抵押合同、订货合同、股东股权确认书、银行交易明细证实：2010年夏天，其经朋友介绍认识了自称开印刷厂的被告人李斌，后他陆陆续续向其借款，但都有按期归还。2013年5月，他拿了一份南昌某公司与厦门某公司、福州某公司的订货合同，合同内容为南昌某公司向福州某公司订购80万本总价1080万元的《动车画册》，并以履行该合同为由向其借款，其于2013年5月24日通过建行账户（卡号为52×××31）转账50万元给他，同时写下借条；2013年7月19日，李斌拿着一份《股东股权确认书》称他占有厦门某公司百分之四十的股份，向其提出借款30万元用于印刷厂流动资金银行剩余贷款并写下借条，其于2013年7月20日通过建行账户（卡号为52×××31）转账30万元给他；2013年9月11日，李斌又向其提出借款10万元用于印刷厂流动资金银行剩余贷款并写下借条，其于同日通过建行账户（卡号为52×××31）转账10万元给他，上述借款双方约定月利息为百分之三，向其提出借款30万元用于印刷厂流动资金银行剩余贷款并写下借条，其于2013年7月20日通过建行账户（卡号为52×××31）转账30万元给他。2013年5月31日至2013年12月4日，李斌通过转账方式共计汇了17.17万元的利息到其建行卡中。另，李斌还曾将他仓山区某房产证押在其那，但是后来被他借出去贷款后再也没有拿回来。
5、被害人赵某的陈述、借据、借款抵押合同、订货合同证实：2013年7月，其经人介绍认识了自称开印刷厂的被告人李斌，后他拿了一份南昌某公司与厦门某公司、福州某公司的订货合同，合同内容为南昌某公司向福州某公司订购80万本总价1080万元的《动车画册》，并以履行该合同为由向其借款，其于2013年7月9日、2013年7月10日、2013年7月15日、2013年7月16日、2013年7月26日、2013年8月1日分别借款40万元、10万元、30万元、20万元、10万元、50万元给他，李斌共计汇给其利息3万元。
6、借条、借据、借款抵押合同以及被告人李斌对相关材料的辨认证实：被告人李斌于2013年1月24日向被害人陈某1借款25万元；于2013年4月27日、2013年6月30日、2013年9月30日分别向凌某借款10万元、20万元、30万元；于2013年5月24日、2013年6月19日、2013年9月11日分别向被害人蒋某借款50万元、30万元、10万元；于2013年7月9日、2013年7月10日、2013年7月15日、2013年7月16日、2013年7月26日、2013年8月1日分别向被害人赵某借款40万元、10万元、30万元、20万元、10万元、50万元，被告人李斌的上述借款均以榕房产权证R第07252**号房屋所有权证作为抵押，同时还虚构德安公司作为借款担保人。
7、银行交易明细证实被害人陈某1、凌某、蒋某、赵某与被告人李斌之间的资金往来情况。
8、福州市房屋登记中心出具的榕房登法函[2014]262号关于房屋所有权证真伪的鉴定函、福州市公安局物证鉴定所出具的榕公鉴[2016]3520号鉴定书证实：榕房权证R第07252**号房屋所有权证（共两本）均系假证、榕仓国用（2007）第00024407839号《国有土地使用证》（共两本）上的“福州市国土资源局仓山分局”印某与样本印某不是同一枚印章盖印形成。
9、厦门某公司出具的《情况说明》、订货合同、股东股权确认书以及被告人李斌对上述材料的辨认证实：厦门某公司2006年成立至今没有名为李斌的股东，该公司也没有2012年7月15日《动车画册》项目；南昌某公司与厦门某公司、福州某公司的订货合同、厦门某公司的股东股权确认书均系被告人李斌伪造。
10、福州市仓山区工商行政管理局出具的内资企业登记基本情况表证实：福州某公司的法定代表人是李斌，福州德安彩色印刷有限公司的法定代表人是王某。
11、福州市房地产档案馆出具的福州市房屋权属登记信息查询证明、不动产查封单位和文号信息、不动产查封状况、协助执行通知书证实：坐落于仓山区某房产产权人是李斌，产权证号为R0725213，抵押权人为中国建设银行股份有限公司福州城北支行，该房产已被法院查封。
12、开化县公安局城关派出所出具的抓获经过、开化县看守所释放证明书证实：2016年9月1日8时，开化县公安局城关派出所民警在浙江省钱江源公安检查站开展工作时抓获被告人李斌，并临时寄押于开化县看守所。
13、福州市公安局鼓楼分局刑事侦查大队出具的常住人口基本信息证实：被告人李斌犯罪时已达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力。
以上证据本院予以采信。
本院认为，被告人李斌以非法占有为目的，采用虚构事实的手段骗取他人人民币297.63万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李斌的罪名成立，但认定的涉案金额有误，应予纠正。被告人李斌如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。辩护人辩护意见中的合理部分予以采纳。公诉机关的量刑建议予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李斌犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2016年9月1日起至2028年8月31日止。罚金应于判决生效后三个月内缴纳。）
二、责令被告人李斌退赔被害人陈某人民币12万元、退赔被害人凌某人民币55.8万元、退赔被害人蒋某人民币72.83万元、退赔被害人赵某人民币157万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 罗增湧
人民陪审员 薛洁云
人民陪审员 马海彬
二〇一七年七月二十六日
书 记 员 林 萍
附本案判决依据的主要法律条款：
1、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
2、《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
3、《中华人民共和国刑法》第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。