陕西省商南县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）陕1023刑初62号
公诉机关陕西省商南县人民检察院。
被告人管某，男，汉族，大专文化，中共党员，系商洛市银监分局退休干部，商洛鹏鑫实业发展有限公司商南分公司总经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年1月11日被商南县公安局取保候审。
商南县人民检察院以商南检公诉刑诉[2017]63号起诉书指控被告人管某犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商南县人民检察院指派助理检察员王毅出庭支持公诉，被告人管某到庭参加诉讼。现已审理终结。
商南县人民检察院指控，2014年8月22日，李某1（另案处理）向商洛市工商行政管理局登记注册了商洛鹏鑫实业发展有限公司，法定代表人：李某1，经营范围：房地产开发；农业项目开发、建设工程；酒店管理，文化娱乐，企业管理，财务管理，中介服务，商业营销策划；五金机电、汽车配件、建筑材料、金银饰品销售。同年8月27日，李某1向商南县工商行政管理局登记注册了商洛鹏鑫实业发展有限公司商南分公司（以下简称“商南分公司”），负责人赵某1（另案处理），经营范围：房地产开发；农业项目开发、建设工程施工；酒店管理，文化娱乐，企业管理，财务管理，中介服务，商业营销策划服务；五金机电、汽车配件、建筑材料、金银饰品销售。（上述经营范围涉及许可经营项目的，凭许可证明文件或批准证书在有效期内经营，未经许可不得经营；依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）
商南分公司成立后，在未经银行业监管部门批准的情况下，李某1招聘被告人管某为总经理，张某1、赵某2、翁某、汪某等人为副总经理，刘某1、张某2、朱某等人为业务员，采取发放公司宣传彩页和口口相传的方式，以高于银行同期存款利息为诱惑，通过签订《定向投资理财合同》、《借款合同》的形式向社会不特定对象吸收存款。自2014年9月至2015年2月，商南分公司共计吸收存款78人110笔428.2万元。其中，2014年9月管某接受聘用担任该公司副总经理期间吸收存款11万元，同年10月管某担任该公司总经理直至2015年2月案发期间，负责公司日常管理工作，在《借款合同》的《还款及付息计划书》总经理一栏上签名，共计吸收存款364.1万元（含管某个人吸收的17万元）。
案发后，商南分公司已退还被害人273.3304万元。
为证明上述事实，公诉机关提交的证据有：受案登记表、户籍信息、公司登记注册情况表、营业执照、定向投资理财合同（借款合同）、资金兑付表、扣押物品清单、银行账户交易明细、审计报告、管某协助追赃退赃办案说明、管某到案情况办案说明、关于商南分公司经营范围的说明、无犯罪记录证明等书证；证人李某1、赵某1、张某1、翁某、赵某2、李某2、申某、李某3等人的证言；被害人梁某1、张某3、杨某、王某、陈某、张某4、刘某2等人的报案材料和陈述；被告人管某的供述和辩解等。
据此，公诉机关认为，李某1为实施非法吸收公众存款犯罪而设立商洛鹏鑫实业发展有限公司及商南分公司，且公司成立后以实施非法吸收公众存款犯罪为主要活动，被告人管某在明知商南分公司未经银行业监管部门批准非法吸收公众存款的情况下，接受李某1聘用在该公司担任副总经理、总经理，负责公司日常管理工作，并从事非法吸收公众存款活动，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，属共同犯罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，李某1作为商洛鹏鑫实业发展有限公司的法定代表人和商南分公司的实际控制人，处于组织、领导的地位，并控制、支配非法吸收的存款，起主要作用，系主犯。管某担任商南分公司副总经理、总经理期间，负责公司日常管理，为公司非法吸收公众存款提供帮助，处于非主导性地位，个人非法吸收存款28万元，在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。管某主动向公安机关报案，并如实供述自己的罪行，属自首，依法可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。
被告人管某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持异议，请求对其从轻处罚。
经审理查明，2014年8月22日，李某1（另案处理）向商洛市工商行政管理局登记注册了商洛鹏鑫实业发展有限公司，法定代表人为李某1，经营范围：房地产开发；农业项目开发、建设工程；酒店管理，文化娱乐，企业管理，财务管理，中介服务，商业营销策划；五金机电、汽车配件、建筑材料、金银饰品销售。同年8月27日，李某1向商南县工商行政管理局登记注册了商南分公司，负责人为赵某1（另案处理），经营范围：房地产开发；农业项目开发、建设工程施工；酒店管理，文化娱乐，企业管理，财务管理，中介服务，商业营销策划服务；五金机电、汽车配件、建筑材料、金银饰品销售。（上述经营范围涉及许可经营项目的，凭许可证明文件或批准证书在有效期内经营，未经许可不得经营；依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）商南分公司成立后，在未经银行业监管部门批准的情况下，李某1招聘被告人管某为总经理，张某1、赵某2、翁某、汪某等人为副总经理，刘某1、张某2、朱某等人为业务员，采取发放公司宣传彩页和口口相传的方式，以高于银行同期存款利息为诱惑，通过签订《定向投资理财合同》、《借款合同》的形式向社会不特定对象吸收存款。自2014年9月至2015年2月，商南分公司向78名被害人吸收存款110笔共计428.2万元。其中，2014年9月管某接受聘用担任该公司副总经理期间吸收存款11万元，同年10月管某担任该公司总经理直至2015年2月案发期间，负责公司日常管理工作，在《借款合同》的《还款及付息计划书》总经理一栏上签名，共计吸收存款364.1万元（含管某个人吸收的17万元）。被告人管某从商南分公司共计领取违法所得7100元。案发后，被告人管某，商南分公司已退还被害人273.3304万元。
另查明，被告人管某于2015年2月5日主动向商南县公安局投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实，并协助公安机关追缴赃款并做好群众安抚、稳控工作。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、受案登记表证明，案件来源情况。
2、公司登记注册情况及营业执照（副本）证明，商洛鹏鑫实业发展有限公司成立于2014年8月22日，法定代表人为李某1；商南分公司成立于2014年8月27日，负责人为赵某1；商洛鹏鑫实业发展有限公司及商南分公司的经营范围为：房地产开发；农业项目开发、建设工程施工；酒店管理，文化娱乐，企业管理，财务管理，中介服务，商业营销策划服务；五金机电、汽车配件、建筑材料、金银饰品销售。经营范围均未包含存款业务。
3、商南县工商局注册分局关于对商南分公司经营范围的说明证明，商南分公司核定的经营范围中没有涉及投资或者融资。
4、户籍信息证明，李某1、赵某1以及被告人管某的个人基本信息。
5、无违法犯罪记录证明证明，被告人管某无违法犯罪记录。
6、报案材料证明，商南分公司向梁某2等78名被害人吸收存款的时间、金额等情况。
7、定向投资理财合同、借款合同（含还款及付息计划书、借据）证明，商南分公司与梁某2等78名被害人签订了110份借款合同，合同中约定了借款金额、时间、付息计划等信息。
8、扣押物品清单证明，侦查人员从赵某1处扣押了110份借款合同（含还款及付息计划书、借据）、客户收益对照表、商洛鹏鑫实业发展有限公司简介。
9、委托书、商南分公司合同情况登记表证明，李某1委托赵某1于2015年4月27日向被害人退还资金206.1386万元，加上之前已经支付的利息7.9614万元，共计向被害人退还214.1万元。
10、商南分公司催要白某还款先行对付部分表证明，2015年10月，管某、张某1、赵某2、翁某、汪某代表商南分公司向章某等十名被害人退还资金6.5万元，向所有78名被害人按比例共退还资金52.7304万元，两次共计退还59.2304万元。
11、银行账户查询情况证明，李某1、赵某1银行账户交易明细。
12、商洛正衡会计师事务所商正会审字(2016)149号《关于商南分公司涉嫌非法吸收公众存款一案鉴定专项审计报告》证明，自2014年9月11日至2015年4月27日止，商南分公司涉嫌吸收存款总额为428.2万元，签订合同累计110份，截止2015年4月27日，归还吸收存款总额为206.1386万元，已付利息7.9614万元，扣除退付本金及支付利息后损失金额214.1万元。
13、办案说明证明，案发后，被告人管某积极配合公安机关查清案件事实，并协助公安机关前往北京、郑州、三门峡、西安等地追缴赃款。
（二）证人证言
1、证人李某1证言证明，她是商洛鹏鑫实业发展有限公司的法定代表人，她于2014年8月份在商南注册成立了商南分公司，此公司登记的负责人是她儿子赵某1。该公司于2014年9月13日正式开业，开业后她在商南聘请了总经理管某，副总经理为张某1、赵某2、翁某、施某、李某4、汪某，业务经理许某，业务员较多，名字说不清了。另外她聘请了财务人员有会计李某2、出纳申某。2014年9月份，她让管某担任公司副总经理，月工资为3000元，干了一个多月，她觉得管某干事认真负责，在一次员工会议上，她让管某在商南分公司担任总经理，月工资为3600元，没有业绩考核，如果他个人能够吸收来资金也按业务员提成。管某任总经理负责全盘工作，她不在公司时日常接待、员工管理等，对于财务支出、员工工资发放、人事员工招聘等公司大小工作管某都得向她请示，按照她的意思办理。她每个月都给他们下达的有业务指标30万元。从2014年9月13日至今，商南分公司通过这些业务经理、业务员吸收了400余万元社会资金，吸收资金的对象都是社会上不特定的对象，其实都是社会闲散资金的持有人。她们对外宣传印发的有公司的宣传彩页，上面包含有公司的具体情况，另外她们公司对外宣传还有一个客户收益对照表，上面写的很清楚，钱存入她们公司比存入银行的利息高4至5倍，她觉得客户能将钱存入她们公司，一个是看中了公司的实力，另一个就是看中了利息较高。商南分公司实际管理人是管某和刘高荣，他们有啥事要向她汇报，听她安排。她们公司只有工商营业执照，其他没有什么手续，她知道这种吸收资金的行为需要金融部门许可，但她们还没来得及办手续。商南分公司所吸收的资金由财务人员打到她的账户上，她全部都用于商州的鑫乐迪KTV装修投资了，她在鑫乐迪KTV投了一千多万，既有商南吸收来的钱，也有商州、洛南吸收来的，老总是她。
2、证人赵某1证言证明，2014年8月份他母亲李某1用他的身份证注册了商南分公司，他为负责人，公司的注册范围是：房地产开发、农业项目开发、建设工程施工、酒店管理、文化娱乐、企业管理、财务中介服务、商业营销策划服务、五金机电、汽车配件、建筑材料、金银饰品销售。此公司是商洛鹏鑫实业发展有限公司的分公司，总公司的法定代表人是李某1，他在公司开业后去了两次商南，公司具体操控人为他母亲李某1，他后来知道公司从事着向不特定对象吸收存款，并承诺在一定期限内还本付息。他并未具体进行吸收公众存款，他虽然是负责人，但是他妈李某1在商南聘用的还有一批业务人员，任命的有总经理、副总经理、业务员，吸收存款具体如何操作，操作的结果他都说不清。他后来听说有个宣传彩页，吸收的对象应该是社会上的闲散资金的持有人，是不特定的对象。
3、证人张某1证言证明，2014年9月11日，他在商南分公司任副总经理，负责搞业务，其实就是将社会上的闲散资金吸收到他们公司，让资金持有人争取高于银行同期的利息。他们对业务员进行培训，每个人员（从业务员到总经理，包含业务经理、副总经理）每个月的任务是30万元，他们公司所有发展业务的人员都是拿着公司印制的商洛鹏鑫实业发展有限公司简介及公司实力等宣传彩页及公司印制的客户收益对照表向社会不特定人群进行宣传，让他们将自己的闲散资金存入他们公司从而挣取一些高息。客户正是看中了高息才将资金存入他们公司的。他们公司业务员与客户谈好后，客户将钱直接拿到公司或者直接将钱打入李某1的账户，与会计李某2或者出纳申某直接签订《商南分公司定向投资理财合同》，合同包括合同编号、借款人、借款金额、利率、借款期限、借款人双方、借款日期等，客户凭借合同与公司兑付本金及利息。他们公司吸收资金共计110笔，78户，共计428.2万元，他个人发展业务14户、18笔，共计71万元。据李某1说公司吸收的钱都投资到商洛鑫乐迪量贩式主题氧吧KTV了。他们公司李某1为董事长，为法定代表人，总体负责，赵某1为公司负责人，公司具体负责是总经理管某，公司的实际操控人为李某1。
4、证人翁某证言证明，2014年10月份，他经赵某2介绍到商南分公司上班的，李某1让他先干业务员，干了一个多月后，让他担任公司副总经理，继续负责发展业务，其实就是吸收社会不特定人员的闲散资金，截止公司出事，他共计吸收资金48万元，其中有15万是他自己的钱，现在还欠其他群众3.5万元。他们公司共吸收存款110笔、78户、428.2万元，现在已付利息7.6034万元，公司退还群众资金比例67%，共返还群众286.6万元，还欠群众141.6万元。当时总经理是管某，负责公司的全盘工作，实际上也就是日常来人接待、员工的管理、业务员之间关系的协调等一些小事情，至于其他大事情，如员工工资发放、财务支出、人事员工的招聘都是李某1说了算。《借款合同》中的《还款及付息计划书》上总经理签字意思代表公司和客户签订合同，部门经理签字意思是副总所带的团队，客户经理签字意思是哪个业务员发展的业务，财务复核人员签字代表此笔款项公司财务已将钱收到。
5、证人赵某2证言证明，他在商南分公司任副总经理，公司主要搞投资理财、担保，公司发的宣传单还写着投资房地产、经营娱乐文化项目等，但实际上商南分公司主要做的业务是面向社会群众吸收存款。公司营业执照上的法人名字是赵某1，但实际上日常公司事务是由赵某1的母亲李某1负责。他个人存了10万元，发展了10个客户，共计吸收存款96万元（含自己存的10万元）。平时李某1在公司时，公司事务李某1负责，李某1不在时，管某负责员工之间的协调关系等，有什么事情及时向李某1请示报告，管某一个月工资是3600元，其工资与公司的业绩没有联系。他和张某1、翁某、汪某四人主要负责各自团队吸收资金，工资是3000元，不和业务成绩挂钩，没有提成。
6、证人李某2证言证明，她是2014年9月13日至2015年1月15日在商南分公司任会计，每天就是将客户存到公司的钱入账，然后与存款客户签订定向投资理财合同。客户存款数额最低是1万元，上者不限，存三个月是1分的利息，存六个月是1分2的利息，存十二个月是1分4的利息，存款期限最长为1年。她收了钱之后入账，将钱都交给出纳申某，一般钱都是由申某收取，申某不在时由她代收，钱最后都由申某转账给老总李某1了，因为商南分公司没有对公账户，实际上客户的存款到底给谁了，她也不知道。公司的法人是李某1，营业执照上负责人写的是赵某1，日常公司事务是由李某1负责，总经理叫管某，管某具体负责什么她也说不清，只要李某1不在公司，公司事务就由管某负责。她经手的客户存款大概有三至四百万元左右，具体数字说不清。
7、证人申某证言证明，她是2014年10月下旬到商南分公司任出纳的，公司实际操控管理人是李某1，公司聘任管某为总经理，负责商南分公司事务，副总经理张某1、施某、赵某2、李某4、汪某、翁某都是各自有自己的团队，下面由业务员吸收社会的闲散资金。她按照老总李某1的安排将吸收来的资金按天通过她们公司旁边的信合网点将钱打到李某1个人账户上，还有一些客户自己通过银行转存到李某1账户，之后到她们公司签订合同。李某1说这些钱用于公司旗下的鑫乐迪KTV了。商南分公司吸收的社会资金，据她自己统计为450万元左右，按户数共计80余户，全部都在李某1账户上。公司日常的开销都由她和李某1联系以后，按李某1的指示办。工商营业执照登记的负责人为赵某1，总经理是公司聘用的管某，公司大小事务都要给李某1汇报，赵某1不太参与公司管理。
8、证人李某3（鑫乐迪KTV法定代表人）证言证明，鑫乐迪KTV于2014年8月份开始装修，2015年2月4日取得营业执照，法定代表人为李某3，注册资本叁佰万元，实际投资约两千多万元，其中李某3投资六十万元，赵某3投资二百四十万元，李某1投资一千多万元。
（三）被害人陈述
被害人梁某1、张某3、杨某、王某、陈某、张某4、刘某2陈述，被告人关福安从该七名被害人处共计吸收存款28万元。
（四）被告人供述与辩解
被告人管某供述证明，2014年8月底他到商南分公司上班，李某1说薪酬是每个月3000元，每个人要发展业务30万元，完不成业务者要相应扣留。一个月以后，李某1在一次开会时说任命他为总经理，总体在公司负责，之后他就开始干总经理。他在公司任总经理的主要职责就是在李某1不在公司的时候，负责公司员工之间的关系协调、日常接待、员工的管理等，凡是涉及财务、人事等，他均向李某1汇报，都是按照李某1意思和指示办。他的工资与公司所有员工吸收的资金没有任何关系，他的月工资3600元是死工资。副总经理分别带有业务员，副总经理的工资与业务员发展业务量的多少没有关系，副总经理的月工资就是3000元，没有奖金和提成。发展业务就是让他们的总经理、副总经理、业务经理、业务员等人拿着公司的宣传彩页和客户收益对照表向社会不特定人群进行宣传，将这些不特定人群的闲散资金吸收来存放在他们公司，每个月付给客户高于银行的利息，资金吸收来以后他们将资金交给财务人员，财务人员通过信合的银行账户（李某1的开户名）打给李某1。《借款协议》中的《还款及付息计划书》上总经理签字代表公司签字，主要是向李某1报告，部门经理签字其实就是副总经理所签，代表是其业务组所发展的业务，客户经理签字代表是这个业务员发展的业务，财务人员复核代表这笔钱已到公司账户了。据统计公司共吸收资金110笔，78户，共计428.2万元，按照合同约定利息应为61.6476万元，现已付利息7.6034万元。他个人发展了7户，合计28万元。公司吸收的资金，听李某1说用于商洛鑫乐迪量贩式主体氧吧KTV了，具体的他们也说不清，鑫乐迪KTV是2015年1月23日开业的。公司注册的经营范围为：房地产开发、农业项目开发、酒店管理、文化娱乐、企业管理、财务管理等。他们公司仅有工商营业执照，没有任何部门许可他们吸收存款。他担任副总经理期间发了一个月工资3000元，担任总经理时也只发了一个月工资3600元，其他的只是给他发了一个月生活费500元，他在公司一共只领了7100元工资。案发后，他们已经返还群众了67%的资金，他发展了7户，共计28万元，这28万元中公司给群众实际退还了18万多元，他个人还拿了2.24万元退给群众了，截至目前，他已经退21万元了。
本院认为，被告人管某违反法律规定，未经有关部门批准，伙同他人以商洛鹏鑫实业有限公司商南分公司为依托，面向社会公众非法吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪。公诉机关指控被告人管某犯非法吸收公众存款罪的事实成立、证据确实充分、依法应予惩处。在共同犯罪中，被告人管某虽担任商洛鹏鑫实业有限公司商南分公司总经理，但公司主要事务均需向李某1汇报，被告人管某处于非主导地位，起次要作用，属从犯，依法应减轻处罚。被告人管某立案前能主动到公安机关报案，立案后经公安机关传唤亦能主动到案，如实供述了犯罪事实，属自首，依法可减轻处罚。被告人管某在案发后能积极协助公安机关追缴赃款，尽力挽回被害人经济损失，可酌定从轻处罚。根据被告人管某的犯罪事实、情节、认罪悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人管某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑，考验期限为三年，并处罚金人民币十万元。
（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金限本判决生效后10日内缴纳。）
二、未追回赃款154.8696万元及违法所得7100元依法予以追缴后按比例发还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向商洛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 郭松伟
审判员 章爱军
审判员 阮红瑞
二〇一七年十月二十三日
书记员 齐琳玉