山东省济宁市任城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）任刑初字第445号
公诉机关济宁市任城区人民检察院。
被告人陈某甲，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年9月1日被济宁市公安局市中分局刑事拘留，同年9月30日经济宁市任城区检察院批准被逮捕。现羁押于济宁市看守所。
济宁市任城区人民检察院以济任检未刑诉（2015）100号起诉书指控被告人陈某甲犯非法吸收公众存款罪于2015年7月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年11月24日公开开庭审理了本案。济宁市任城区人民检察院指派检察员隋金河出庭支持公诉，被告人陈某甲到庭参加了诉讼。现已审理终结。
济宁市任城区人民检察院指控：被告人陈某甲伙同他人（陈某乙、李某甲均在逃），自2011年3月至2014年8月利用发放宣传彩页、社会媒体、朋友介绍等手段，在社会上广泛宣传，以对外放贷和投资建设工程，并承诺支付高息为名，通过济宁九洲投资管理咨询有限公司，向社会上不特定的人员非法吸收公众存款，主要资金用于投资经营和支付高额利息，集资参与人达162人，非法吸收公众存款1649.9万元，以支付利息的形式返还客户159.844万元，造成实际损失1490.056万元。数额巨大。案发后，被告人陈某甲主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，但涉案赃款未退还。
认定上述事实的证据如下：1、证人张某甲、张某乙、张某丙、申某、王某甲、谢某、刘某甲、周某、田某甲等人的证言；2、集资参与人林某、刘某乙、李某乙、王某乙、王某丙等40余人的陈述；3、宣传彩页、理财协议书、借条、投资工程合同，自诉材料、企业登记信息、扣押清单、付款凭证、银行交易明细，办案说明等书证；被告人陈某甲的供述与辩解。
公诉机关认为，被告人陈某甲伙同他人向社会上不特定的人员非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。系共同犯罪且系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条第一款；系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定。提请任城区人民法院依法判处。
被告人陈某甲对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，表示认罪。
经审理查明，2008年被告人陈某甲以谢某的名义成立注册济宁九州担保有限公司。2011年8月22日被告人陈某甲成立济宁九州投资管理咨询有限公司，地址位于济宁市市中区和欣家园营业房，被告人陈某甲担任法定代表人。2011年12月13日被告人陈某甲又成立济宁九州担保有限公司济安桥分公司，地址位于济宁龙城泷泽苑门面房1幢1单元106号，被告人陈某甲的妻子李某甲担任法定代表人。2012年6月8日被告人陈某甲又成立山东瑞德投资担保有限公司济宁分公司，地址位于济宁市市中区和欣家园营业房，负责人米某。上述公司的经营范围均无吸收公众存款的资质，均为济宁九州投资管理咨询有限公司承揽业务。自2011年3月至2014年8月期间，被告人陈某甲伙同他人，在未经中国人民银行批准，以投资建设工程为由，并承诺支付高息为诱饵，利用发放宣传彩页、社会媒体、朋友介绍等手段，向社会公开宣传，采取以济宁九洲投资管理咨询有限公司与投资人签订“理财协议”的方式，向社会上不特定的人员非法吸收公众存款，主要资金用于与金乡园林管理局共同投资建金乡铂金大桥、购置房产、借与他人、支付高额利息及公司开支，集资参与人达162人，非法吸收公众存款1649.9万元，以支付利息的形式返还客户159.844万元，造成实际损失1490.056万元。
案发后，被告人陈某甲于2014年9月1日主动到公安机关投案，并如实供述其非法吸收公众存款的事实。因被告人陈某甲租赁李某丙的房屋未到期，2014年11月19日公安机关将李某丙退回的租赁费15000元予以扣押，该款现扣押在公诉机关；2015年3月13日公安机关将被告人陈某甲以陈某丙的建行账户用来支付金某乙铂金大桥的工程款64077.92元予以查封冻结。
上述事实，有以下证据证实：
1、济宁九州投资管理咨询有限公司、济宁九州担保有限公司济安桥分公司、山东瑞德投资担保有限公司济宁分公司企业登记信息，证实上述公司的成立的时间，上述公司的经营范围均不具有融资性及非融资性担保、金融投资资质等情况。
2、集资参与人王某丁、魏某、王某戊、马某、丁某甲、丁某乙、安某、卜某、臧某、何某、李某丁、李某戊、张某丁、张某戊、商保现、邵某、刘某丙、姜某等人提供的理财协议、理财协议资料、收款收据、借条、身份证复印件及自诉材料，证实九洲担保有限公司的简介，签订的理财协议，约定本金、利息，双方签字，担保单位、签订时间。
3、集资参与人林某、王某乙、王某丙、刘某乙、李某乙、李某己、王某乙、赵某、丁某甲等人的陈述证实存款的时间、地点、数额、利息及存款的经过。
4、报案群众登记表、集资参与人的身份证复印件及自诉材料，证实公安机关共接受162名集资参与人的报案，并制作登记表，详细记录了报案人员的身份基本情况、同时证实济宁九州投资咨询公司为非法吸收公众存款与集资参与人签订的理财协议，存款的金额，利息约定，至案发收回的利息数额，实际损失的本金数额情况。
5、公安机关出具的集资参与人名单明细，证实集资参与人共计162人，吸收公众存款共计16499000元，已支付利息1598440元，实际损失14900560元。
6、济宁银行财产查询明细、济宁农业银行财产查询明细、办案说明，证实被告人陈某甲以陈某乙、陈某丙、李某甲、王某己、张某己等人在济宁银行、济宁农业银行开户，账户期间有大量资金进出。
7、陈勇强、李华、陈美玲、王娜、李大峰等人的银行交易明细、济宁市金达利商贸有限公司圣泰农村信用社交易明细、账户明细查询、银行查询电子版回执、办案说明，证实被告人陈某甲等人吸存的资金进入陈某乙、李某甲、陈某丙、王某己在农银行、建设银行、工商银行的账户，均有有大量资金出入，且业务频繁。
8、接受证据材料清单、九州担保公司材料简介、授权委托书、业务员交账清单，证实济宁九州担保公司授权田某甲为公司代理人，2012年1月至2012年11月19日，田某甲经授权共吸收存款621000元。
9、济宁九洲投资管理咨询有限公司吸收存款去向：（1）山东金某乙铂金广场新华路景观桥工程合同、金某乙县园林局付款凭证、开户信息及银行交易明细、金某乙铂金大桥目前工程量初步结算汇总表，证实被告人陈某甲用吸收公众的存款，投资195万元，存入负责金某乙铂金大桥项目的施工管理人张某乙的银行账户，以济宁凯达建筑工程有限公司的名义与金某乙县园林局共同投资建金某乙铂金大桥，并签订合同价值为4010452.16元的工程合同。目前金某乙铂金大桥目前工程量正在审核、清算中。（2）借款合同复印件9份，证实自2011年至2013年间，被告人陈某甲向刘某甲、蒋某等9人出借现金人民币182.2万元未收回。（3）借据及讯问笔录复印件、办案说明、山东省兖州市人民法院出具的（2013）兖商初字第229号、230号民事判决书两份，证实，被告人陈某甲分别借给杨某占50万元、朱某67万元，杨某占截至2015年5月7日，尚欠被告人陈某甲8万元未还清。陈某甲起诉朱某后，法院判决朱某偿还陈某甲本金共计67万元。（4）济宁市商品房买卖合同一份、房产付款票据复印件、银行贷款凭证，证实被告人陈某甲的妻子李某甲在济宁新野房地产开发有限公司购买和欣家园8号楼2单元502室房产的有关手续，支付首付款49.7万元。
10、搜查笔录及扣押清单、扣押物品照片，证实公安机关依法对济宁九州投资管理咨询中心进行搜查，对实物列出清单进行了拍照，并扣押办公用品、账本、移动硬盘、宣传单、宣传光盘。
11、房屋租赁合同、扣押清单，证实被告人陈某甲租赁李某丙位于和欣家园的房产作为公司的营业场所，因租赁合同未到期，李某丙退回房屋租赁费15000元。
12、证人的证言：
证人张某甲的证言，证实其是公司工作人员，法人代表是陈某甲，他负责公司的全盘工作。陈某甲的弟弟陈某乙，负责店里的管理，陈某甲的妻子李某甲，是公司出纳，负责公司所有的现金管理，支付客户利息，负责收取的客户的存款，公司的会计申某。由陈某甲、陈某乙等人负责与客户谈业务，签订理财协议，出具收据。协议约定期限一般三个月、半年、一年，利率是月息一分八到二分二之间。客户的存款最后都交给李某甲，李某甲把钱存到工行陈某丙（陈某乙的岳母）账户及李某庚的账户上。同时证实公司均没有融资的许可证。
证人谢某、梁某、王某甲、田某乙、张某丙、秦某的证言，证实是公司员工，按公司要求将宣传资料发给客户，发过米、面等礼品、接待客户、和客户谈存款、利息等工作。陈某甲是总负责，陈某甲的弟弟陈某乙是公司的总经理，李某甲是陈某甲的妻子，负责公司的现金、保管和客户签订的合同，收客户的存款。同时证实公司的营业执照上写着担保服务，信息咨询，而实际是吸收客户的存款，用来对外放款，还有一部分用来建设金某乙的铂金大桥。证实的情况与陈某甲的供述、申某、张某甲的证言证明的事实一致。
证人张某乙的证言，证实其是九州担保公司的员工，主要负责公司在金某乙的铂金大桥的建设，监督工程的进度。陈某甲出资与金某乙县园林局建铂金大桥，是挂靠在济宁凯达建筑工程有限公司，以该公司与金某乙园林局签的合同，又和济宁凯达建筑公司签订的合同实质是借用该公司的资质。济宁市金利达商贸有限公司是陈某甲的，法人代表是李某甲的哥哥李某庚，和金某乙园林局商谈都是我和陈某甲一块去谈。大桥需要用钱的时候，向陈某甲或者是陈某乙汇报，李某甲用陈某丙的账户向其农行卡上打钱，陈某甲总共向这个大桥投资了大约三百多万，不知道投资的钱是怎么来的，园林局支付了工程款一百九十五万，支付到济宁凯达建筑公司的账户，然后济宁凯达建筑公司扣除金额的四个点，然后再返给陈某甲，同时证实目前完成总工程量的百分之九十五，工程还没有验收。该证言与被告人陈某甲的供述基本一致。
证人周某的证言，证实金某乙铂金大桥是2013年6月份开始施工的，是济宁凯达建筑工程公司中的标，合同金额4百多万，后来又追加了一部分工程，其只负责甲方的协调工作，乙方代表是张某乙，实际投资人是陈某甲。该工程已经支付了195万元了，最后一次是5万元，具体工程量还没有审计。证实的情况与陈某甲的供述、证人张某乙的证言一致。
证人李某庚的证言，证实其与陈某甲是亲戚，是陈某甲用其名字注册的济宁金某甲商贸有限公司，在金某乙建了一个桥，其没有参与过济宁金某甲公司的任何业务。该证言与被告人陈某甲的供述、证人张某乙的证言基本一致。
证人王某己的证言，证实陈某乙用过其一张建行卡、身份证办理过农行、工商行、交行、招商行的银行卡，都用于公司的业务。同时证实2013年的春节陈某乙打电话说他在外地，需要借钱刷卡，因此陈某丙买房时刷的交行和招商行的卡小票上的签字是其签的，陈某乙回来就将钱归还了，但陈某丙名下的房产不知道是谁买的。该证言与被告人陈某甲的供述基本一致。
证人申某的证言，证实其是公司的会计，负责向税务局报税、整理公司日常开支的单据。公司的法人代表是陈某甲，主要负责外边的工程，陈某甲的弟弟陈某乙在公司负责业务，负责招揽客户，陈某甲的妻子李某甲负责公司的钱，公司的收入支出都是李某甲亲自经手，还负责给客户付息。公司账户户名有陈某丙、李某庚、李某甲，还有一个信用社的账户，听李某甲、张某甲、苑莉莉说客户有一百多户，合同编号已经编到一百多号了。该证言与被告人陈某甲的供述、证人张某甲的证言基本一致。
证人刘某甲的证言，证实2011年10月份，其朋友张某庚曾经以自己的名义向九州担保公司借款20万元，后来一致没有还上，2014年6月，九州担保公司起诉到法院，至今没有还这笔借款。该证言与被告人陈某甲的供述一致。
证人田某甲的证言，证实2013年1月1日陈某甲授权在其村里吸钱，陈某甲给我每月1000元的工资，并领取5厘的利息差，自2013年1月1日至11月份共吸收了20多个人，每个人都有协议，大约60多万元的资金都交到公司了。该证言与被告人陈某甲的供述一致。
证人李某丙的证言，证实陈某甲租赁其位于和欣家园的房屋作为公司营业场所，期限三年，2013年3月1日至2016年3月1日，租金第一年十万零五千，往后每年增加五千元。一共给了一年的房费，因为不到期，其同意退回租赁费15000元。
14、被告人陈某甲的供述其于2011年3月份开始在电厂对过的龙某小区开设门头吸收老百姓的存款，其担任法人代表，安排公司的营业员到大街上发放宣传单到公司存款，与存款人签订借贷合同，存款半年的利息是1分5，半年以上的是1分8，2014年4、5月利息都改成2分。大规模的吸收公众存款是2012年7、8月份开始的，还欠客户约七八百万的本金，涉及到的客户大约有一百多户。同时供述吸收的资金用于放贷180多万元、支付利息、投资了大约500多万元在金乡建大桥、借给他人86万元及在济宁和欣家园购买房屋。供述了公司的经营范围、经营模式、人员结构、涉案金额等事实，对以高利息非法收取群众存款的事实及吸收公众存款的去向供认不讳。且与上述证人证言及各集资参与人陈述也相互印证。
另有宣传彩页、户籍信息、辨认笔录、抓获经过、济宁市任城区人民法院出具的（2014）任民初字第4142号民事裁定书、协助执行通知书、济宁市公安局市中区分局出具的告知函；协助查封通知书、协助冻结财产通知书回执；公安机关随案移交的银行卡、银行交易明细、电子交易明细单、收款收据、公安机关出具的九州担保公司查封资产统计表等在案佐证。上述证据均经当庭举证、质证，被告人、辩护人均无异议，事实清楚，证据扎实，足以认定。
本院认为，被告人陈某甲作为济宁九州投资管理咨询有限公司的法定代表人及山东瑞德投资担保有限公司济宁分公司、济宁九州担保有限公司的实际所有人，伙同他人明知该公司性质、经营范围，违反国家金融管理规定，以投资建设工程项目等为由，利用每月支付高利息为诱饵，采取向社会公开宣传、发放宣传单等手段，非法吸收公众存款1649.9万元，数额巨大，被告人陈某甲的行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。案发后被告人陈某甲自动投案，如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，可以从轻处罚。被告人陈某甲吸收的部分存款及投资部分工程款已经被追回，可以酌情从轻处罚。故根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》之规定，判决如下：
一、被告人陈某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年9月1日起至2018年8月30日止，罚金于判决生效后三十日内缴纳）
二、责令被告人陈某甲退赔162人经济损失1490.056万元，于判决生效后三十日内支付。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 江 艳
审 判 员 吴智慧
人民陪审员 刘洪前
二〇一六年一月二十九日
书 记 员 党 瑾