河北省沧州市运河区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）运刑初字第145号
公诉机关河北省沧州市运河区人民检察院。
被告人王树青，男，1970年3月21日出生于河北省盐山县，汉族，小学文化，户籍所在地：河北省盐山县，无业。2013年12月6日因系上网在逃犯被深圳警方抓获并羁押，2013年12月14日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被河北省盐山县公安局刑事拘留，2013年12月28日经盐山县人民检察院批准由盐山县公安局执行逮捕。现羁押于沧州市看守所。
沧州市运河区人民检察院以沧运检刑诉（2014）第122号起诉书指控被告人王树青犯信用卡诈骗罪、合同诈骗罪，于2014年5月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沧州市运河区人民检察院指派检察员孔令霞、尹吉岐出庭支持公诉。被告人王树青到庭参加诉讼。现已审理终结。
沧州市运河区人民检察院指控，1、2011年8月12日被告人王树青在中国农业银行股份有限公司盐山县支行办理了一张金穗贷记卡，截止2013年6月1日透支本金49755.05元，经催收后至今未还。
2、2013年5月30日，被告人王树青用伪造的北京首金建筑工程有限公司欠条及虚假的盐山县青红异径管厂机械设备及资产作为抵押，向河北担保公司董某某个人借款20万元，并签订借款合同。合同到期后王树青以各种理由推脱，随后逃匿。
为此指控被告人王树青的行为构成信用卡诈骗罪、合同诈骗罪并向法庭提供了被告人王树青的供述，被害人董某某的陈述，证人姜某某、崔某、马某、窦某的证言及其他相关书证。
被告人王树青对公诉机关指控其信用卡诈骗及合同诈骗的犯罪事实均予以供认。
经审理查明，一、2011年8月12日，被告人王树青在中国农业银行股份有限公司盐山县支行办理一张金穗贷记卡（卡用户名王树青，卡号：×××3070），截止2013年6月1日透支本金49755.05元，至今未还。中国农业银行股份有限公司盐山县支行于2013年8月7日、8月19日对其进行催收未果，2013年12月4日，中国农业银行股份有限公司盐山县支行向盐山县公安局报警。
上述事实有下列证据经法庭举证、质证，本院予以确认：
1、被告人王树青的供述，2011年8月12日其在盐山县农业银行办理了一张金穗贷记卡，卡号：×××3070，到2013年6月1日，其用这张信用卡累计透支了大约49000多元，透支的钱用于生意，盐山县银行的工作人员向其催收过多次，其手中没钱无法还款。
2、被害人姜某某的陈述，其是中国农业银行股份有限公司盐山县支行的工作人员，王树青20**年8月12日在盐山农行办了一张信用卡，2013年6月1日其透支本金49755.05元，至今未还。银行多次对王树青进行催收未果。
3、中国农业银行贷记卡交易明细查询单。
4、中国农业银行股份有限公司盐山县支行情况说明及被告人王树青申请办卡申请书、催收台账详细信息。
5、被告人王树青户籍证明。
二、2013年5月30日，被告人王树青用伪造的北京首金建筑工程有限公司欠条及虚假的盐山县青红异径管厂机械设备及资产作为抵押，向河北担保公司董某某个人借款20万元，并签订借款合同。合同到期后王树青以各种理由推脱随后逃匿。
上述事实有下列证据经法庭举证、质证，本院予以确认：
1、被告人王树青的供述，2013年5月，其在外面欠账债主向其催要，其手头没钱想通过办理小额贷款偿还债务，随后通过互联网查询得知沧州市鸿衡担保有限公司可以办理小额贷款，便在网上找了一家北京的公司伪造了一张100多万的欠条，并事先已把自己的营业执照放在窦某的屋子里，后带着鸿衡担保有限公司的工作人员到盐山县边务乡窦边务村窦某的厂子去看实地，等到鸿衡担保有限公司的工作人员跟其一起去的时候就把的营业执照拿出来给他们看。考察完厂子后，其在2013年5月30日在鸿衡担保有限公司签订的借款协议、抵押合同，当时刘某在合同上签署的担保人。合同签订完后鸿衡担保有限公司的工作人员给其建设银行卡打款20万元，随后其又交了2万元多元的手续费和利息。2013年9月，其没钱给鸿衡担保有限公司支付利息了，为还利息去香港办理透支卡。在办完卡返回时在深圳被公安机关抓获。
2、被害人董某某的陈述，2013年5月中旬，陈金恒公司的工作人员跟其说有个叫王树青的想在鸿衡担保公司借款，并支付其本金和利息，其同意后委托鸿衡担保公司的工作人员去王树青的厂子盐山县青红异径管厂落实（当时厂子没有挂牌），王树青在他的厂子接待的鸿衡担保公司的工作人员。2013年5月30日，王树青拿债务人为北京首金建筑工程有限公司的应收账款1240000元和盐山县青红异径管厂的机械设备和厂子所有资产作抵押，由原孟村县公安局刘某作为担保人，通过鸿衡担保公司陈金恒向其借了200000元至今未还，后来其得知北京首金建筑工程有限公司的应收账款1240000元是伪造的，盐山县青红异径管厂的机械设备和厂子的所有者并不是王树青。其现在已经联系不到王树青和担保人刘某了，故到公安机关报案。
3、证人崔某的证言，其曾在河北鸿衡担保有限公司担任风控部经理。2013年5月30日，王树青到其单位称由于公司资金周转困难，需要公司介绍一笔借款给他，其和业务员马某一起接待的王树青。王树青当天带着其和马某去了盐山青红异径管厂，厂房门口没有挂牌，管厂工人叫王树青王总，王树青在管厂办公室向他们出示了盐山青红异径管厂营业执照，法人为王树青，然后去孟村公安局找到了刘某作为担保人。王树青的借款合同是2013年5月30日在公司签订的，共签订了借据（出借人为董某某、借款人为王树青）金额为200000元、借款合同（出借方为董某某、借款方王树青）金额为200000元、担保合同（担保人是刘某）。当时其和董某某、王树青都在场。合同签订后，当天董某某转账给王树青2000**元。
4、证人马某的证言，其是鸿衡担保有限公司的业务员。2013年5月30日王树青来到其单位称由于公司资金周转困难，需要介绍一笔借款，其和风控部经理崔某一起接待的王树青并到盐山青红异径管厂进行了考察，借款合同是风控部经理崔某办理签订的。合同快到期的时候其按照公司规定通知王树青按时还款，王树青称没钱还款，后来发现上回考察的地点门口挂的不是盐山青红异径管厂的牌子，工厂老板说厂子不是王树青的，王树青只是给其工厂介绍业务。
5、证人窦某的证言，其经营盛平管件厂，王树青跟其是一个村的，年初的时候在其厂子里干了一些活，当时王树青可以随便出入厂子，跟厂子的工人也认识。
6、借款合同一份，出借人董某某，借款人王树青，保证人河北鸿衡担保有限公司，借款金额200000元。
7、应收货款质押合同，出质人王树青，质权人董某某，出质人王树青以在盐山县边务乡窦边务村经营的盐山县青红异径管厂的应收货款作为质押向质权人担保。
8、欠款单一张，欠款单位北京首金建筑工程有限公司，债权人王树青，欠款金额1240000元，欠款事由货款。
9、盐山县青红异径管厂机构信用代码证、营业执照、开户许可证、税务登记证、中华人民共和国组织机构代码证、王树青身份证、刘某身份证、抵押设备照片。
10、抵押合同一份及抵押设备清单，抵押权人董某某，抵押人王树青，抵押人以其企业的生产设备和产品以及其名下的所有资产作为抵押财产。
11、北京首金建筑工程有限公司说明：由王进签字向王树青出具的北京首金建筑工程有限公司的壹佰贰拾肆万元的欠款单系伪造。
12、孟村回族自治县公安局政治处证明，刘某原为其单位工作人员，因涉嫌赌博被辞退，现已失去联系。
13、沧州市公安局运河分局经侦大队办案说明，证人刘某因无联系方式无法对其取证。
14、被告人王树青户籍证明。
本院认为，被告人王树青以非法占有为目的，恶意透支信用卡49755.05元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人王树青以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，提供伪造的债权证明及虚假的质押财产，骗取他人20万元现金，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控罪名均成立。被告人王树青一人犯数罪，依法应实行数罪并罚。被告人王树青自愿认罪，可酌情从轻处罚。故依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百二十四条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下：
一、被告人王树青犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金五万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金八万元；决定执行有期徒刑七年，并处罚金十三万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年12月6日起至2020年12月5日止。罚金限判决生效后十日内向本院交纳。）
二、追缴被告人王树青违法所得49755.05元，返还被害单位中国农业银行股份有限公司盐山县支行；追缴被告人王树青违法所得20万元，返还被害人董某某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 赵颖梅
审 判 员 周化长
人民陪审员 齐雪华
二〇一四年六月二十三日
书 记 员 王 艳