广东省广州市荔湾区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0103刑初971号
公诉机关广州市荔湾区人民检察院。
被告人李明响，男，1981年11月29日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地为广东省电白县。因本案于2017年2月28日被羁押，同日被刑事拘留，2017年4月6日被逮捕。现羁押于广州市荔湾区看守所。
被告人黄土强，男，1979年3月4日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地为广东省电白县。因本案于2017年3月1日被羁押，同日被刑事拘留，2017年4月6日被逮捕。现羁押于广州市荔湾区看守所。
被告人李嘉华，男，1996年11月16日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地为广东省英德市。因本案于2017年4月24日被羁押，同日被刑事拘留，2017年5月31日被逮捕。现羁押于广州市荔湾区看守所。
辩护人何丽盈、谢飞军，广东泛邦律师事务所律师。
广州市荔湾区人民检察院以穗荔检诉刑诉[2017]1068号起诉书指控被告人李明响、黄土强犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，指控被告人李嘉华犯诈骗罪，于2017年9月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市荔湾区人民检察院指派检察员吴俊出庭支持公诉，被告人李明响、黄土强、李嘉华及辩护人何丽盈、谢飞军均到庭参加诉讼。现已审理终结。
广州市荔湾区人民检察院指控：一、2017年1月13日12时许，被告人李明响在“杰仔”（另案处理）的指使下，手持他人的3张银行卡到广东省茂名市电白区城区农村信用社的柜员机，提取被害人黄某1被骗的人民币6万元后交给“杰仔”并获得人民币1500元的提成。二、2017年1月17日，同案人杰仔等人以被害人邝某某的儿子吸毒被抓需出钱取保为由，骗得被害人邝某某（住本市荔湾区中山八路7号后座105房）的人民币119000元。同日，被告人李明响、黄土强在杰仔（另案处理）的指使下到广东省茂名市电白区文明分社农村信用社的柜员机，由被告人李明响手持李嘉华名下的银行卡：62×××53，提取了被害人邝某某被骗的人民币2万元。其后两名被告人获得人民币500元提成。2017年1月23日，被告人李明响、黄土强以同样的方法到广东省茂名市电白区旦场农村信用社的柜员机，由被告人李明响手持他人的4张银行卡提取了被害人邝某某被骗的人民币79900元。事后两名被告人获得人民币2000元提成。2017年1月10日，被告人李嘉华明知同案人“张某”（另案处理）专门收购他人银行卡进行诈骗活动后，还用其身份证在本市番禺区建设银行等银行开办了卡号为：62×××53等5张银行卡，并获得人民币500元。三、2017年2月21日，被告人李明响在杰仔（另案处理）的指使下，手持他人的银行卡到广东省茂名市电白区城区农村信用社文明分社柜员机，提取被害人贺某1被骗的人民币7600元后交给“杰仔”并获得200元的提成。四、2017年2月23日，同案人杰仔等人以被害人尹某1的领导用钱为由，骗得被害人尹某1的人民币10万元。2017年3月1日，被告人黄土强在杰仔（另案处理）的指使下，手持他人的银行卡到广东省茂名市电白区豆坡信用社柜员机，提取被害人尹某1被骗的人民币2万元。五、2017年3月1日，被告人黄土强在杰仔（另案处理）的指使下，手持他人的银行卡到广东省茂名市电白区旦场信用社柜员机，提取被害人陈某1被骗的人民币3000元。六、2017年2月28日，被告人李明响被警察抓获时，从其住处缴获谢某某等人的5张银行卡。2017年3月1日，被告人黄土强被警察抓获时从其身上缴获李某某等人的7张银行卡。
公诉机关提供了相关证据证实上述指控的事实，认为被告人李明响、黄土强、李嘉华目无国法，以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李明响、黄土强目无国法，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应对被告人李明响、黄土强数罪并罚。被告人李明响、黄土强、李嘉华如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据本案的具体情节，建议对被告人李明响、黄土强、李嘉华在有期徒刑二年以下量刑。提请本院依法判处。
被告人李明响、黄土强、李嘉华对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均没有意见，请求从轻处罚。
被告人李嘉华的辩护人提出如下辩护意见：对公诉机关指控被告人李嘉华构成诈骗罪没有异议；被告人李嘉华在整个犯罪活动中所起的作用较小，具有酌情从轻、减轻处罚的情节；被告人李嘉华属从犯，归案后如实供述自己的罪行，认罪态度好，是初犯、偶犯，没有前科劣迹。请求对被告人李嘉华在有期徒刑一年以下量刑，并适用缓刑。
经审理查明：
一、2017年1月13日12时许，被告人李明响在同案人“杰仔”的指使下，手持他人的3张银行卡到广东省茂名市电白区城区农村信用社的柜员机，提取被害人黄某2被骗的6万元后交给同案人“杰仔”，后获得提成1500元。
认定上述事实的证据如下：
1.被害人黄某2的陈述，证实：2017年1月13日，一名自称熊镇长的男子致电其表示领导要四万元，要其把钱转账到指定银行账号，其马上到邮政银行柜台上通过现金的方式存了两万到短信里的那个账号。存入后对方又致电要求再要四万元，其就问女儿廖咏梅借两万元存入章任重的银行账户。对方又表示领导要八万元才够，让其去借钱，其拿自己的卡到邮政储蓄银行柜台上转了一万到对方卡后，又借了一万元转给对方，之后其致电对方，对方电话关机，随后其到九支镇政府去找熊镇长，熊镇长表示没有关机并且没有与其通话，其才意识到被骗，随后到九支派出所报案。其表示一共汇款四次，两次两万元，两次一万元，共汇款六万元，有汇款凭证。
2.黄某2转账4次共6万元给章任重的转账凭证，证实被害人黄某2的转账情况。
3.章任重的银行流水，证实2017年1月13日分4次共收入6万元，随后通过阳江市支行消费近6万元。
4.阳江春晖大酒店崔春林(44×××1Ｘ)的银行账户（62×××71）银行流水，证实2017年1月13日收到章任重款项的事实。
5．银行账户（62×××71），证实2017年1月13日被6231330500523947286、623133100001008956、62×××02提取现金人民币6万元的银行流水。
6．被告人李明响签认的录像截图，证实2017年1月13日，其在电白区城区农村信用社柜员机提取现金的情况。
二、2017年1月17日，同案人“杰仔”等人以被害人邝宗棠的儿子吸毒被抓需出钱取保为由，骗得被害人邝宗棠的119000元。同日，被告人李明响、黄土强在同案人“杰仔”的指使下到广东省茂名市电白区文明分社农村信用社的柜员机，由被告人李明响手持被告人李嘉华名下的银行卡（账号62×××53），提取了被害人邝宗棠被骗的其中2万元，后被告人李明响、黄土强获得提成500元。2017年1月23日，被告人李明响、黄土强以同样的方法到广东省茂名市电白区旦场农村信用社的柜员机，由被告人李明响手持他人的4张银行卡提取了被害人邝宗棠被骗的其中79900元，后被告人李明响、黄土强获得提成2000元。
2017年1月10日，被告人李嘉华明知同案人“张某”专门收购他人银行卡进行诈骗活动，仍用其身份证在广州市番禺区建设银行等银行开办了包括上述账号为62×××53在内的银行卡5张，并获得报酬500元。
认定上述事实的证据如下：
1.被害人邝宗棠的陈述，证实：2017年1月16日晚，其接到手机号为132××××9374的电话，对方自称其儿子，表示更换手机。2017年1月17日8时，再次接到上述电话号码致电，对方表示昨天晚上吃饭喝醉了，在酒店遇到警察检查，被查出吸毒了，现在要钱保他出来，让其把钱汇款到户名李嘉华的建设银行帐号62×××53，一次性汇款了80000元。对方收钱后致电其表示收到钱了但还是不够，要求再汇款，其就到银行再次汇款39000元到上述银行账号。直到晚上其儿子回来后说起汇款的事情后才知道被诈骗了，随后报警。其一共损失119000元。
2.转账凭证，证实邝宗棠转账2次共119000元给李嘉华银行帐号。
3.银行流水，证实李嘉华银行帐号被提取现金2万元。
4.顺德陈村娣娣杂货店POS机消费29997元、阳江春晖大酒店崔春林(44×××1Ｘ)的银行账户62×××71银行流水，证实2017年1月17日收到李嘉华账户29997元的事实。
5.广东阳江市金科文具店POS机消费49993元、阳江市晨光文具店崔春林(44×××1Ｘ)的银行账户62×××71银行流水，证实2017年1月17日收到李嘉华账户49993元的事实。
6.银行流水，证实银行账户（62×××71）于2017年1月23日被蒋某1建名下的银行卡62×××56、韦某名下的银行卡62×××02、赖某名下的银行卡62×××73、王某冲名下的银行卡62×××86提取现金79900元的情况。
三、2017年2月21日，被告人李明响在同案人“杰仔”的指使下，手持他人的银行卡到广东省茂名市电白区城区农村信用社文明分社柜员机，提取被害人贺某2被骗的7600元后交给同案人“杰仔”，后获得提成200元。
认定上述事实的证据如下：
1.被害人贺某2的陈述，证实：2017年2月19日，其接到一名自称是“梁校长”电话号码为150××××5475的电话，男子表示因学校要装修，要求其帮忙买两箱消毒水，并让其联系“蒙科长”，联系方式为131××××6198。蒙科长表示现在消毒水价格为3900元一箱，其就到神湾镇邮政银行汇了7600元到账户名为蒙家志的账户62×××68。随后“梁校长”又致电其要求再次联系“蒙科长”购买10箱消毒水，其感觉不对劲，就咨询朋友神湾中学是否有梁校长时才发现被骗。
2.转账凭证，证实贺某2汇款7600元给蒙家志账户的情况。
3.银行流水，证实蒙家志帐户在广东阳江市金科文具店POS机消费7595元的情况。
四、2017年2月23日，同案人“杰仔”等人以被害人尹某2的领导用钱为由，骗得被害人尹某2的人民币10万元。2017年3月1日，被告人黄土强在同案人“杰仔”的指使下，手持他人的银行卡到广东省茂名市电白区豆坡信用社柜员机，提取被害人尹某2被骗的2万元。
认定上述事实的证据如下：
1.被害人尹某2的陈述，证实：其通话中对方表示办公室有人不方便见其，对方要给领导送礼但不方便给现金，要求其用药店的账户给领导的账户转账10万元。其以为对方是聂老师，就用药店的账户给对方提供的账户（名称：熊某，账号62×××29）转账了10万元，之后其在506房找到了聂老师，聂老师表示没有联系过其且没有让其转账，其才意识到被骗。
2.转账凭证，证实尹某2汇款10万元给熊某账户的情况。
3.银行流水，证实熊某在番禺金牛五金商行POS机消费49997元、番禺大家乐夜总会POS机消费49997元的情况。
五、2017年3月1日，被告人黄土强在同案人“杰仔”的指使下，手持他人的银行卡到广东省茂名市电白区旦场信用社柜员机，提取被害人陈某2被骗的3000元。
认定上述事实的证据如下：
1.被害人陈某2的陈述，证实：2017年3月1日8时30分左右，其接到一个自称是其舅舅吕成春的男子电话，男子表示在陆川一宾馆包厢里因事情被派出所抓获了，急需3000元赎金给派出所才放人，让其带上身份证和现金到陆川县乌石镇信用社石桥头分社汇款。其问亲戚借了3000元汇款到对方指定的账户（账号62×××30,户名是李某4），之后又接到对方电话表示钱不够，要求其再汇款5000元。挂电话后其表示怀疑便致电其舅舅吕成春，其舅舅表示没有被抓，其才知道被骗。
2.转账凭证，证实陈某2汇款3000元给李某4账户的情况。
3.银行流水，经被告人黄土强签认，证实其利用李某4银行卡（账号62×××30）于2017年3月1日提取现金3000元的情况。
2017年2月28日，被告人李明响被抓获归案，民警从其住处缴获其用于诈骗取款的谢某某等人的银行卡5张、现金18000元及手机4台。2017年3月1日，被告人黄土强被抓获归案，民警从其身上缴获其用于诈骗取款的李某某等人的银行卡7张、现金23000元及手机1台。
本案的公共证据如下：
1.对被告人李明响的搜查笔录、扣押清单、扣押决定书，证实公安机关对其扣押了卡号62×××93（户主谢某）、卡号：62×××67（户主谢某）、卡号62×××70（户主黄某3）、中国邮政银行卡：62×××77、中国邮政银行卡：62×××97（户主李某1）的银行卡5张、现金18000元、手机4台等物品。
2.对被告人黄土强的搜查笔录、扣押清单、扣押决定书，证实公安机关对其扣押了卡号62×××57（户主李某2）、卡号62×××68（户主李某3）、卡号62×××26（户主刘某）、卡号62×××30（户主李某4）、卡号62×××84（户主李某5）、卡号62×××72（户主谭某）、卡号62×××10（户主蒋某2）的银行卡7张、现金23000元、手机1台等物品。
3.被告人李明响的供述及辩解，证实：2017年1月17日，其接到杰仔的电话要其帮他去取诈骗款并在红花村路口见面，杰仔告知其里面有四万元和密码让其去取。后来其和强仔去旦场信用社取了两万元诈骗款，因为每张银行卡当天只能取现两万元现金，其取出后就将二万元交给了杰仔，杰仔就给了其500元的提成。这500元当时和强仔买了海洛因吸食用完了。2017年1月23日，其又接到杰仔的电话要其取钱，一共四张银行卡每张卡里面有两万，其自己一个人去取诈骗款一共取出79900元，随后杰仔给了其2000元提成，这2000元其和强仔一起买海洛因吸食用完了。2017年1月13日，杰仔让其去电白区城区农村信用社取款6万元，其可得到2.5%的提成，其拿了三张银行储蓄卡取款，取款后去到红花路交给杰仔，杰仔马上给了其1500元的提成，这1500元拿去买白粉或是打麻将赌博花掉了。2017年2月21日，其接到杰仔打电话让其到红花村路口的一间庙门口，帮他取诈骗款一共7500元，杰仔给了其200元的提成。警察在其家中搜出了三本笔记本，四台手机，密码显示器U盾一个，内存卡一张，还搜出了七张银行卡，其中五张银行卡不是其名下的银行卡，分别是：广西农村信用社卡：62×××93（户名谢某）、62×××67（户名谢某）、6231330100081420170（户名黄某3）、中国邮政银行卡62×××77、中国邮政银行卡：62×××97（户名李某1）。
4.被告人黄土强的供述及辩解，证实：2017年1月17日，杰仔打电话给李明响让他去取款，李明响叫其一起去，其和李明响到电白文明分社的农村信用社的柜员机里取出了两万元现金，当时是由李明响去柜员机取的钱，其在外面等，取款后到红花村路口附近将钱交给了杰仔。2017年1月23日，其和李明晌去到旦场信用社去取钱，李明响进去取钱，取了多少其不清楚，之后杰仔给了其250元好处费。2017年2月27日，其用卡号为62×××30银行卡取款900元，于是杰仔就给了其100元的提成。2017年2月28日，其用卡号为62×××26的银行卡取款1000元，杰仔就给了其100元提成。2017年3月1日在电白的豆坡信用社取两万元诈骗款，刚走出银行门口就被警察抓住了，警察在其身上缴获了中国工商银行卡62×××57（户名李某2）、广西农村信用社卡62×××68（户名李某3）、62×××26（户名刘某）、62×××30（户名李某4），还有三张广西农村信用社的卡分别是：62×××84（户名李某5）、62×××72（户名谭某）、62×××10（户名蒋某2）。
5.被告人李嘉华的供述及辩解，证实：2017年1月9晚，其在番禺通源网吧厕所看到有“凭本人身份证，可取500到1000元现金”且留有一个叫张某的联系电话和QQ号的纸条，由于其缺钱用，故致电张某，对方要求其用身份证去银行办理五张银行储蓄卡，然后将卡卖给他，卡开的越多就能获得越多钱，其就同意了并且还告诉了“阿标”。1月10日，其和阿标到约好的石基牌坊附近，张某表示给他五张储蓄卡就可获得500元现金，其和阿标同意，随后张某便带其和阿标到手机店开手机卡用于接收银行的短信提示用，记不清电话号码是多少。张某带其到中国建设银行石基支行开银行卡，张某的朋友就带阿标去开卡，到银行后其询问张某银行卡的用途，张某表示用来洗黑钱，由于其当时比较缺钱用，所以知道了也没有反对。其把新开的银行卡和新开的电话卡捆绑在一起后给了张某，之后张某带其到浦发银行、农商、工商等银行办卡。当天一共办了四张银行卡给张某，卡号记不清了，张某给了100元并表示还需要办一张才能给500元。其和阿标给了五张银行卡张某后，张某给了其和阿标各300元。至今其一共开了五张银行卡，得到了400元的好处费。
6.抓获经过，证实被告人李明响、黄土强、李嘉华的到案情况。
7.户籍材料，证实被告人李明响、黄土强、李嘉华的身份情况。
以上事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人李明响、黄土强、李嘉华无视国家法律，以非法占有为目的，伙同他人诈骗公民财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，依法应予以惩处。公诉机关指控被告人李明响、黄土强、李嘉华犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。关于公诉机关指控被告人李明响、黄土强犯妨害信用卡管理罪，经查，被告人李明响、黄土强持有他人信用卡，其目的是为了实施诈骗以提取诈骗款项，不应再以犯妨害信用卡管理罪对被告人李明响、黄土强进行数罪并罚。在共同犯罪中，被告人李明响、黄土强、李嘉华是从犯，依法可以减轻处罚。被告人李明响、黄土强、李嘉华如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人及辩护人关于上述方面的辩护意见有理，本院予以采纳。公诉机关提出的量刑建议恰当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院＜关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释＞》第一条的规定，判决如下：
一、被告人李明响犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月28日起至2018年10月27日止。罚金自本判决发生法律效力第二日起十日内一次性向本院缴纳，上缴国库）。
二、被告人黄土强犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月1日起至2018年8月31日止。罚金自本判决发生法律效力第二日起十日内一次性向本院缴纳，上缴国库）。
三、被告人李嘉华犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金二千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月24日起至2018年1月23日止。罚金自本判决发生法律效力第二日起十日内一次性向本院缴纳，上缴国库）。
四、缴获的作案工具银行卡、手机等，予以没收；在被告人李明响住处缴获的18000元，按比例发还给被害人黄崇芬、邝宗棠、贺朝国；在被告人黄土强身上缴获的赃款23000元，发还20000元给被害人尹喜柱，发还3000元给被害人陈诒检。（由广州市公安局荔湾区分局执行）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 廖秋平
人民陪审员 马秋娟
人民陪审员 叶翠玲
二〇一七年十二月七日
书 记 员 陈佩怡
陈虹艺