山东省淄博市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）鲁03刑终131号
原公诉机关淄博市临淄区人民检察院。
原审被告单位山东超宇精密机械有限公司（原名淄博市临淄区超宇模具有限公司，以下简称超宇公司），住所地：临淄区齐鲁化学工业园纬四路与青田路路口东500米路北。
诉讼代表人徐晓东，该公司销售经理。
上诉人（原审被告人）徐晓燕，超宇公司总经理。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年7月1日被刑事拘留，同年8月7日被逮捕。现羁押看守所。
原审被告人王立美，超宇公司法人代表。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年7月15日被刑事拘留，同年8月7日被逮捕。现羁押于淄博市看守所。
原审被告人王某甲，淄博优力特复合材料有限公司负责人。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年7月15日被刑事拘留，同年8月7日被逮捕，同年12月15日被取保候审。
淄博市临淄区人民法院审理临淄区人民检察院指控原审被告单位超宇公司、原审被告人徐晓燕、王立美犯骗取贷款、票据承兑罪及非法吸收公众存款罪、原审被告人王某甲犯骗取贷款、票据承兑罪一案，于二〇一六年三月一日作出（2015）临刑初字第77号刑事判决。宣判后，原审被告单位超宇公司、原审被告人王立美、王某甲均服判，不上诉；原审被告人徐晓燕不服，提出上诉。本院受理后依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：
一、骗取贷款、票据承兑罪
2013年至2014年期间，被告单位超宇公司经被告人王立美、徐晓燕决定，由被告人徐晓燕联系银行和担保单位，被告人王立美同超宇公司财务人员蔺某准备虚假的申请贷款、票据承兑手续及与被告人王某甲订立虚假购销合同，以超宇公司的名义从齐商银行、交通银行临淄支行、临淄农村商业银行、中国农业银行临淄支行、建设银行齐鲁石化支行取得贷款及银行承兑共计6170万元，后改变银行贷款及银行承兑的用途，银行贷款及银行承兑逾期后，超宇公司无力偿还。
上述事实，有经原审庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、证人隋某（齐商银行客户经理）、陈某甲（临淄农村商业银行工作人员）、马某甲（交通银行临淄支行客户经理）的证言及借款资料证实：超宇公司申请银行贷款、承兑汇票的事实和经过。
2、证人石某甲、汪某、顾某、邵某、王某乙证实：山东鑫山工贸有限公司、淄博科威化工有限公司、临淄鲁裕塑料制品有限公司、淄博隆鑫盛物流有限公司作为担保单位，因超宇公司没有能力偿还贷款，故履行担保义务，代为偿还部分贷款本息。
3、证人于某甲证实：2012年12月份，王立美称超宇公司银行贷款到期需要筹钱、等下笔贷款放出可归还借款，让我帮助借钱，我找朋友杨志安和李国玲借给王立美700万元。2013年1月份，王立美的超宇公司从银行贷出款后，归还了杨志安和李国玲的借款。
4、证人蔺某证实：我是超宇公司财务人员，负责到银行跑贷款手续；超宇公司从银行贷款时，一般都是徐晓燕和贷款银行相关人员先联系好，银行工作人员到公司考察，都是由徐晓燕陪同并介绍公司的生产经营情况和联系贷款担保单位，徐晓燕让我准备公司的相关贷款手续，并将担保单位的担保手续一并交给银行，超宇公司给银行提供的财务报表、购销合同等资料都是假的。2013年，超宇公司从建设银行、齐商银行、临淄农村商业银行、交通银行等共贷款6900万元左右。
5、贷款材料、银行转账材料及审计报告证实：超宇公司自2013年1月至2013年9月从交通银行临淄支行、临淄农村商业银行、建设银行齐鲁石化支行、齐商银行齐都支行办理6170万元贷款、银行承兑汇票的时间、数额、所提供的虚假申请资料及贷款资金系为偿还借款本息、支付劳务费等，均未按规定用途使用贷款。
6、被告人徐晓燕供述：我是超宇公司总经理，占公司30%的股份，主要负责公司的发展方向、设备购买、对外签订合同、对外联系业务等。超宇公司从银行贷款时，我负责联系银行工作人员、陪同银行工作人员考察公司以及联系担保单位，贷款手续由王立美和蔺某负责准备，超宇公司给银行提供的财务报表、购销合同等资料不是真实的。2013年，超宇公司从建设银行、齐商银行、临淄农村商业银行、交通银行等银行共贷款7000万元左右，王立美具体负责超宇公司的资金，清楚贷款的实际去向。
7、被告人王立美供述：我是超宇公司法人代表，占公司70%的股份，主要负责公司的财务、现金出入、网上银行等，银行贷款到账后，我将贷款偿还公司的各种债务。
8、被告人王某甲供述：我是淄博优力特复合材料有限公司实际负责人，姐姐王立美称超宇公司想从银行贷款，需要我公司作为第三方签订购销合同。2013年以来，王立美让蔺某到我公司签了很多份购销合同，都是用于超宇公司银行贷款，并未实际履行。
二、非法吸收公众存款罪
2005年至2013年12月份，经被告人王立美、徐晓燕商议，未经有关部门依法批准，以超宇公司名义，以经营发展、购买机器设备、偿还贷款等为由，向社会不特定人员吸收大量存款合计1.86亿余元。
上述事实，有经原审庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人张某甲、徐某甲、郑某、侯某、王某丙、朱某、张某乙、王某丁、刘某甲、王某戊、杨某甲、杨某乙、李某甲、王某己、罗某、李某乙、李某丙、高某、齐某、毕某、黄某、王某庚、薛某、刘某乙、乔某、江某、牟某、范某、石某乙、张某丙、杜某、宋某、荣某、徐某乙、于某乙、马某乙、张某丁、陈某乙、王某辛、刘某丙、谢某、王某壬、李某丁（李香云丈夫）、于某丙、李某戊、张某戊、杨某丙、胡某、刘某丁、马某丙、张某己、马某丁、刘某戊、赵某、伏某、耿某等人的陈述、借款凭证、协议书及银行转账材料证实：为从超宇公司处获得高利息而参与集资的数额、经过等情况。
2、证人蔺某证实：超宇公司从2005年开始向社会上的个人借款，王立美让我给来公司存钱的人开具借款凭证，超宇公司每月给借款人返还利息，公司对外借款没有经过相关部门批准，外面的人到超宇公司存钱没有任何限制，借款这个事情应该是徐晓燕和王立美两人定的。
3、审计报告证实：超宇公司吸收218名人员存款达22225.82万元，尚欠11621.5万元未归还。
4、被告人徐晓燕供述：超宇公司从成立时便开始向社会上的个人借款，借款理由是用于企业购买设备和生产、经营活动，我知道公司对外借钱的事情，由王立美和蔺某负责办理。
5、被告人王立美供述：超宇公司成立时便开始向亲戚朋友借钱，后因企业发展需要大量资金，便向一些熟悉的人借钱并支付利息，从2005年开始，借款一事越传越广，知道的人也越来越多；到我公司存款的人会将利息以及返还情况告诉别人，相互宣传。到超宇公司存钱的人不需要具备什么条件，只要有钱就可以，公司会办理正规借款手续；我将向个人借款一事和徐晓燕说了之后，徐晓燕没有反对。个人借款手续由蔺某办理，借款的利息是我定下的，我和徐晓燕商量过利息的事情。
本案另有以下证据予以证实：
1、谅解书证实：部分借款人建议法院对被告人徐晓燕、王立美从轻处罚。
2、发破案经过、调查笔录证实：超宇公司资金链断裂后，被告人徐晓燕向临淄区辛店街道办事处的主要领导报告称银行贷款和一些个人集资无力偿还，请求政府依法处理，后被告人徐晓燕回到公司等候处理；2014年6月30日，公安机关对此事以骗取贷款罪、非法吸收公众存款罪立案侦查，并于2014年6月30日依法传唤徐晓燕接受讯问，于同年7月1日将徐晓燕刑事拘留；2014年7月15日，公安机关在大武派出所将王立美、王某甲抓获。
3、企业法人材料证实：超宇公司的基本情况。
4、户籍材料证实：被告人徐晓燕、王立美、王某甲作案时均已达到完全刑事责任年龄。
原审法院认为，被告单位超宇公司、被告人徐晓燕、王立美、王某甲以欺骗手段取得银行贷款、票据承兑，情节特别严重，其行为均已构成骗取贷款、票据承兑罪；被告单位超宇公司、被告人徐晓燕、王立美违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人徐晓燕、王立美均一人犯数罪，均应实行数罪并罚。被告人徐晓燕有自首情节，对其犯骗取贷款、票据承兑罪依法可从轻处罚；被告人王某甲在骗取银行贷款、票据承兑犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应减轻处罚；被告人王立美、王某甲自愿认罪，可酌情从轻处罚；被告人徐晓燕、王立美取得部分借款人的谅解，对二人犯非法吸收公众存款罪可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第一百七十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第六十九条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，以骗取贷款、票据承兑罪判处被告单位山东超宇精密机械有限公司罚金人民币三十万元，以非法吸收公众存款罪判处其罚金人民币四十万元，决定执行罚金人民币七十万元；以骗取贷款、票据承兑罪判处被告人徐晓燕有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元，以非法吸收公众存款罪判处其有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三十万元，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币五十万元；以骗取贷款、票据承兑罪判处被告人王立美有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元，以非法吸收公众存款罪判处其有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三十万元，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币五十万元；以骗取贷款、票据承兑罪判处被告人王某甲有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元；违法所得予以追缴，被害人的合法财产予以返还。
原审被告人徐晓燕上诉称：1、未给银行造成重大损失，有自首情节，原审判决量刑过重；2、非法吸收公众存款罪中，未扣减对特定关系人集资数额，认定犯罪数额过高。
经二审审理查明的事实和证据与一审一致。
关于上诉人徐晓燕所持“未给银行造成重大损失，有自首情节，原审判决量刑过重”的上诉理由，经查：上诉人徐晓燕、原审被告人王立美、王某甲以原审被告单位超宇公司的名义多次使用欺骗手段取得银行贷款、票据承兑的数额达6170万元，严重扰乱国家的金融秩序，情节特别严重，原审判决根据上诉人徐晓燕的认罪态度、自首、担保单位履行部分担保责任等情节，已对其从轻处罚。故该上诉理由不能成立，不予采纳。
关于“非法吸收公众存款罪中，未扣减对特定关系人集资数额，认定犯罪数额过高”的上诉理由，经查：原审被告单位超宇公司书面承诺提供的财务会计资料及其他相关资料真实、完整，淄博市临淄区审计局以此为依据，并对重要事项进行必要延伸和追溯，制作的审计报告客观、有效，应予采信。审计报告附有集资人员名单，原审法院针对上诉人徐晓燕所提存在向特定关系人集资的辩解，结合被害人陈述，对确属徐晓燕亲友、集资时为超宇公司职工的25人，共35308948元已从审计数额中予以扣减。故该上诉理由不能成立，不予采纳。
本院认为，原审被告单位超宇公司，上诉人徐晓燕，原审被告人王立美、王某甲以欺骗手段取得银行贷款、票据承兑，情节特别严重，其行为均已构成骗取贷款、票据承兑罪；原审被告单位超宇公司、上诉人徐晓燕、原审被告人王立美违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。上诉人徐晓燕、原审被告人王立美均一人犯数罪，均应实行数罪并罚。上诉人徐晓燕有自首情节，对其犯骗取贷款、票据承兑罪依法可从轻处罚；原审被告人王某甲自愿认罪，共同犯罪中系从犯，依法对其减轻处罚并适用缓刑；原审被告人王立美自愿认罪，可酌情从轻处罚；上诉人徐晓燕、原审被告人王立美取得部分被害人谅解，对所犯非法吸收公众存款罪均可酌情从轻处罚。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人徐晓燕的上诉理由不能成立，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第(一)项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 吴 波
代理审判员 周明文
代理审判员 李 扬
二〇一六年六月二十一日
书 记 员 张秀丽