广东省江门市新会区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0705刑初587号
公诉机关江门市新会区人民检察院。
被告人陈锦爱，女，1992年2月15日出生于广东省江门市，汉族，大专文化，原江门冠晖制衣有限公司出纳员，住江门市新会区。因本案于2017年6月10日被刑事拘留，同年7月18日被逮捕。现押于江门市新会区看守所。
辩护人林素贞、关卫昌，分别是广东高拓律师事务所律师和实习律师。
江门市新会区人民检察院以新检公刑诉〔2017〕556号起诉书指控被告人陈锦爱犯挪用资金罪、信用卡诈骗罪，于2017年10月27日向本院提起公诉。本院在审理的过程中发现不宜适用简易程序，于同年11月1日转换为普通程序，组成合议庭，于同年11月16日公开开庭审理了本案。江门市新会区人民检察院指派检察员黄兴出庭支持公诉，被告人陈锦爱及其辩护人林素贞、关卫昌到庭参加诉讼。经江门市新会区人民检察院建议，本案延期审理一次。现已审理终结。
江门市新会区人民检察院指控被告人陈锦爱具体犯罪事实如下：
一、挪用资金
1.被告人陈锦爱在任职位于江门市新会区罗坑镇的江门冠晖制衣有限公司出纳员期间，于2017年2月3日至同月10日，利用职务上的便利，擅自挪用上述公司单位账户内资金，用于借贷给杨某1，共计人民币260000元。
2.被告人陈锦爱在任职冠晖公司出纳员期间，于2017年3月至6月5日，利用职务上的便利，擅自挪用冠晖公司财务部保险柜内资金，用于借贷给杨某1，共计人民币64073.81元。
二、信用卡诈骗
被告人陈锦爱于2017年4月5日至同月10日及同年6月5日期间，以帮被害人吴某1办事为由，从张某1处骗取得吴的中国农业银行卡1张后，冒用吴的身份到中国农业银行江门新会罗坑支行、中国农业银行新会泗灵支行取款，共计人民币267000元。案发后，被告人陈锦爱向被害人吴某1退回人民币247000元。
计被告人陈锦爱挪用资金作案2次，挪用资金总数额为人民币324073.81元；信用卡诈骗作案1次，诈骗数额为人民币267000元。
就上述指控，公诉机关提供了被告人陈锦爱的供述和辩解，被害人吴某1的陈述，证人杨某1、张某1的证言，现场勘查笔录、辨认笔录及照片，电子证据，有关书证等证据予以证明。认为被告人陈锦爱的行为已构成挪用资金罪及信用卡诈骗罪。建议判处被告人陈锦爱四年以上六年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人陈锦爱当庭自愿认罪，但对信用卡诈骗罪的罪名有异议，辩解称被害人银行卡的钱都是公司的，不属于被害人个人所有。其中，其从银行卡取出的人民币20000元是因公司保险柜没有那么多钱，最初取款是用于同事报销，后其将该现金放进了公司的保险柜。
辩护人林素贞、关卫昌辩护称：对起诉书中认定被告人涉嫌挪用资金罪的罪名没有异议，但对信用卡诈骗罪有异议。一、被告人没有非法占有267000元的目的，并且已全部归还。被告人在侦查阶段多次表示对吴某2私人账户上的267000元有归还的意图，其中已经将247000元退还给吴某2，另外20000元直接放回公司保险柜。二、犯罪数额计算有误，2017年6月5日被告人在吴某2私人账户中支取的20000元已计入保险柜的挪用数额中，被指控的信用卡诈骗罪犯罪数额不应重复计算。三、被告人使用吴某2的银行卡已经过吴某2或公司的授权。四、吴某2的私人账户内的资金用于冠晖公司的日常经营，属于公司的财产。吴某2的私人账户是为了处理冠晖公司的内帐或避税而设立，一般情况下，被告人是接到公司指示后支取，账内资金多用于冠晖公司的日常经营。被告人任职冠晖公司出纳，与财务经理张某2共同管理吴某2在中国农业银行的私人账户，从其本人的认知中也只有冠晖公司的款项才属于其管理，不可能在职责之外还管理其他私人款项。五、冠晖公司已确认267000元为被告人挪用的资金。六、被告人具有自首、认罪态度好，积极退赃，自愿认罪，初犯偶犯从轻、减轻的情节，其犯罪属于受人唆使而实施，主观恶性不深。
经审理查明，被告人陈锦爱原在江门市新会区罗坑镇的江门冠晖制衣有限公司（下称冠晖公司）任职出纳员，其自2017年2月3日至同年6月5日期间，挪用该公司银行账户及保险柜内的资金，并骗取该公司法定代表人吴某2私人账户内的资金，用于借贷给杨某2及归还其个人信用卡欠款。具体犯罪事实如下：
一、挪用资金罪
1.被告人陈锦爱于2017年2月3日至同月10日期间，利用担任冠晖公司出纳员的职务便利，擅自挪用上述公司单位账户资金共计人民币260000元。
2.被告人陈锦爱于2017年3月至6月5日期间，利用担任冠晖公司出纳员的职务便利，擅自挪用上述公司财务部保险柜内资金共计人民币64073.81元。
二、信用卡诈骗罪
被告人陈锦爱于2017年4月5日至同月10日及同年6月5日期间，以帮助被害人吴某2办事为由，从该公司员工张某2处骗取得吴某2名下的中国农业银行卡一张后，冒用吴某2的身份到中国农业银行江门新会罗坑支行、中国农业银行新会泗灵支行取款，共计人民币267000元。
计被告人陈锦爱挪用资金作案2次，挪用资金总数额为人民币324073.81元；信用卡诈骗作案1次，诈骗数额为人民币267000元。
另查明，被告人陈锦爱于2017年6月10日主动到公安机关投案，并如实供述了自己的罪行。
还查明，案发后，被告人陈锦爱在其亲属的协助下向被害人吴某2退回人民币247000元，向被害单位冠晖公司退回人民币200000元。上述被害人、被害单位与被告人陈锦爱的亲属于2018年2月6日签订和解协议，同意不再就剩余经济损失追究被告人陈锦爱的赔偿责任，并出具求情信、刑事谅解书对被告人陈锦爱的行为表示谅解。
上述事实，被告人陈锦爱在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提供的抓获经过，破案经过，调取证据通知书，冠晖公司、陈锦爱账户明细查询、银行流水账，接受证据材料清单，陈锦爱挪用资金清单，吴某2个人账户现金清单，陈锦爱挪用公司农商银行基本账户现金明细表，保险柜现金明细表，现金移交清单，冠晖公司公户明细分类账，伪造的月度交易明细，取款凭证、支票，手机短信对账余额确认单，活期交易明细查询，吴某2农业银行个人明细对账单，转账业务客户回执，个人业务凭证，陈锦爱银行卡照片，微信通讯记录照片，人口信息资料，违法犯罪经历情况查询证明，冠晖公司营业执照，陈锦爱的劳动合同，证人张某2、杨某2的证言及辨认笔录，被害人吴某2的陈述及辨认笔录，被告人陈锦爱的供述、辩解及辨认笔录，现场勘验检查工作记录及照片，陈锦爱支付宝电子数据，以及被告人陈锦爱提交的求情信，刑事谅解书，和解协议书，收据，转账汇款明细截图等证据证实，足以认定。
对于被告人的辩解及相关问题，评析如下：
一、关于被告人陈锦爱是否构成信用卡诈骗罪的问题。被告人陈锦爱及其辩护人对其行为被指控为信用卡诈骗罪存在异议。经审查，庭审中，被告人陈锦爱明确表示其不确定被害人吴某2名下的银行卡账户资金是用于冠晖公司，且被害人吴某2陈述该银行卡账户内的资金系用于其私人用途和其他企业日常运营，故被告人陈锦爱及其辩护人提出被害人吴某2名下银行卡账户资金用于冠晖公司日常经营与查明的事实不符，不予采纳。被告人陈锦爱未经持卡人同意，以持卡人的名义使用持卡人的信用卡而骗取财物，其行为符合信用卡诈骗罪的犯罪构成，应以信用卡诈骗罪论处。
二、关于指控被告人陈锦爱挪用资金罪、信用卡诈骗罪的犯罪数额是否存在重复评价的问题。辩护人提出被告人陈锦爱从被害人吴某2名下银行卡取出的人民币20000元已计入到被告人陈锦爱从冠晖公司保险柜中挪用资金的犯罪数额中。经审查，庭审中，被告人陈锦爱明确其从被害人吴某2名下银行卡取出的人民币20000元不包括其在冠晖公司保险柜中挪用的人民币64073.81元中，且从冠晖公司出具的保险柜现金明细表中，也没有反映出2017年6月5日存在现金收入情况。被告人陈锦爱在同月9日向某公司归还的保险柜现金为人民币14234.50元。故公诉机关指控的上述两罪名的犯罪数额不存在重复评价，辩护人提出的上述辩护意见与事实不符，不予采纳。
三、关于被告人陈锦爱是否构成自首的问题。经审查，被告人陈锦爱在案发后主动向公安机关投案，其基本如实供述了案件的全部事实。虽然其对自身行为的性质存在认识上的误解，但不影响如实供述的认定，故本院依法认定被告人陈锦爱构成自首。
本院认为，被告人陈锦爱利用担任本单位出纳员的职务便利，挪用本单位资金用于个人使用和借贷给他人，数额较大，超过三个月未还，且冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已分别构成挪用资金罪和信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈锦爱犯数罪，依法应实行数罪并罚。鉴于被告人陈锦爱在犯罪后主动向公安机关投案，如实供述了自己的罪行，是自首，可减轻处罚。另外，被告人陈锦爱在法庭上自愿认罪，并在其亲属的协助下积极退回被害单位、被害人的部分经济损失，取得谅解，又积极预缴罚金，确有悔罪表现，均可从轻处罚。公诉机关提出的上述量刑建议不当，不予采纳。辩护人提出被告人陈锦爱具有自首、自愿认罪、初犯等从轻情节，请求从轻处罚的辩护意见合法有据，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第一款、第六十九条、第七十二条、第七十三条、第五十二条之规定，判决如下：
被告人陈锦爱犯挪用资金罪，判处拘役六个月；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币20000元（已预缴）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 梁锦荣
人民陪审员 李德盛
人民陪审员 黄海燕
二〇一八年二月六日
书 记 员 钟敏榆