福建省连江县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0122刑初167号
公诉机关：连江县人民检察院。
被告人：林爱兰，女，1959年8月19日出生，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地福建省连江县。2015年11月23日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被连江县公安局刑事拘留，同年12月28日被逮捕。
辩护人：汤国彬，福建亚太天正律师事务所律师。
连江县人民检察院以连检公刑诉（2016）169号起诉书指控被告人林爱兰犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。连江县人民检察院指派检察员吴晓敏出庭支持公诉，被告人林爱兰与辩护人汤国彬均到庭参加诉讼。诉讼中，因补充证据，本案予以延期审理一次，现已审理终结。
连江县人民检察院指控：2012年9月至2015年11月，被告人林爱兰在连江县非法组织林某2、林某1等人参加会额为人民币2000元的民间标会会道共9道，非法吸收会员存款计人民币38619790元，严重扰乱了连江县金融秩序。
上述犯罪事实，公诉机关提供有相应的证据予以证实。公诉机关认为被告人林爱兰的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请依法判处。
被告人林爱兰对指控事实无异议，请求从轻处罚。
辩护人辩护意见，被告人林爱兰具有自首情节，到案后积极配合公安机关调查，依法可以从轻处罚。
经审理查明，2012年9月至2015年11月，被告人林爱兰在连江县非法组织林某2、林某1等人参加会额为人民币2000元的民间标会会道共9道，非法吸收会员存款计人民币38619790元。其中1道会道于2015年10月30日结束，另8道会道于2015年11月全部倒闭，严重扰乱了连江县的金融秩序。
上述事实，公诉机关提供证据如下：
1、证人林某2证言，证实其于2015年3月起参加林爱兰组织的民间会道1名，其交加会款计人民币27650元，其未标到会款。该会道于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
2、证人林某1证言，证实其分别于2012年9月至2015年3月起参加林爱兰组织的民间会道4道各1名，其交加会款计人民币214007元，其均未标到会款。该4道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
3、证人叶某证言，证实其于2014年8月起参加林爱兰组织的民间会道1名，其交加会款计人民币46120元，其未标到会款。该会道于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
4、证人郑某1证言，证实其分别于2014年1月与2015年3月起参加林爱兰组织的民间会道2道各1名，其交加会款计人民币99610元，其均未标到会款。该2道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
5、证人林某3证言，证实其于2015年3月起参加林爱兰组织的民间会道1名，其交加会款计人民币27650元，其未标到会款。该会道于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
6、证人胡某证言，证实其于2015年3月起参加林爱兰组织的民间会道1名，其交加会款计人民币27650元，其未标到会款。该会道于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
7、证人肖某证言，证实其于2014年1月起参加林爱兰组织的民间会道1道2名，其交加会款计人民币145220元，其均未标到会款。该会道于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
8、证人林某4证言，证实其于2013年8月起参加林爱兰组织的民间会道1名，其交加会款计人民币84150元，其未标到会款。该会道于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
9、证人郑某2证言，证实于2013年8月起参加林爱兰组织的民间会道1名，其交加会款计人民币84150元，其未标到会款。该会道于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
10、证人王某证言，证实其分别于2013年8月至2014年11月起，参加林爱兰组织的民间会道4道计5名，其交加会款计人民币278850元，其均未标到会款。该4道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
11、证人陈某1证言，证实其于2015年8月起参加林爱兰组织的民间会道1名，其交加会款计人民币12460元，其未标到会款。该会道于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
12、证人林某5证言，证实其分别于2013年8月与2014年8月起，参加林爱兰组织的民间会道2道计4名，其交加会款计人民币298570元，其均未标到会款。该2道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
13、证人何某1证言，证实其分别于2012年9月至2015年3月起，参加林爱兰组织的民间会道2道各1名，其交加会款计人民币135150元，其均未标到会款。该2道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
14、证人林某6证言，证实其于2014年1月起参加林爱兰组织的民间会道1名，其交加会款计人民币72000元，其未标到会款。该会道于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
15、证人何某2证言，证实其分别于2013年8月至2015年3月起参加林爱兰组织的民间会道4道计8名，其交加会款计人民币342670元，其均未标到会款。该4道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。同年11月23日下午，众多参会会员因与林爱兰协商她归还会员会款的事情无果后，会员将林爱兰强行带至黄岐派出所。
16、证人林某7证言，证实其分别于2014年8月与2014年11月起，参加林爱兰组织的民间会道2道各1名，其交加会款计人民币84310元，其均未标到会款。该2道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
17、证人林某8证言，证实其分别于2013年8月至2015年8月起参加林爱兰组织的民间会道5道计9名，其交加会款计人民币344530元，其均未标到会款。该5道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
18、证人陈某2证言，证实其分别于2012年9月与2013年8月起参加林爱兰组织的民间会道2道各1名，其交加会款计人民币189310元，其均未标到会款。该2道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
19、证人魏某1证言，证实其于2014年1月起参加林爱兰组织的民间会道1名，其交加会款计人民币72000元，其未标到会款。该会道于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
20、证人林某9证言，证实其于2013年8月起参加林爱兰组织的民间会道1名，其交加会款计人民币83635元，其未标到会款。该会道于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
21、证人林某10证言，证实其分别于2012年9月至2015年9月起参加林爱兰组织的民间会道3道各1名，其交加会款计人民币214680元，其均未标到会款。该3道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
此外，其于2012年12月还参加林爱兰组织的民间会道1名，该会道于2015年10月30日全部结束，但林爱兰只还给其会款人民币90000元，尚欠其会款人民币50000元。
22、证人黄某1证言，证实其分别于2013年8月至2015年8月起参加林爱兰组织的民间会道6道计13名，其中12名未标到会款，扣除已标到一名会款金额，其交加会款计人民币435640元。该6道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
此外，其于2012年12月还参加林爱兰组织的民间会道1名，该会道已全部结束，但林爱兰还欠其会款人民币115080元。
23、证人林某11证言，证实其分别于2012年9月至2014年1月起参加林爱兰组织的民间会道3道计4名，其交加会款计人民币339660元，其均未标到会款。该3道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
24、证人何某3证言，证实其于2013年8月起参加林爱兰组织的民间会道1名，其交加会款计人民币83310元，其未标到会款。该会道于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
25、证人穆某证言，证实其分别于2012月9至2015年8月起参加林爱兰组织的民间会道6道计12名，其交加会款计人民币511940元，其均未标到会款。该6道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
26、证人林某12证言，证实其于2015年8月起参加林爱兰组织的民间会道1名，其交加会款计人民币13940元，其未标到会款。该会道于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
27、证人陈某3证言，证实其分别于2012年9月至2015年8月起参加林爱兰组织的民间会道6道计9名，其交加会款计人民币564040元，其均未标到会款。该6道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
28、证人孙某证言，证实其分别于2014年8月起与2015年3月起参加林爱兰组织的民间会道2道各1名，其交加会款计人民币73770元，其均未标到会款。该2道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
29、证人林某13证言，证实其于2013年8月起参加林爱兰组织的民间会道1名，其交加会款计人民币85710元，其未标到会款。该会道于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。同年11月23日下午，众多参会会员因与林爱兰协商她归还会员会款的事情无果后，会员将林爱兰强行带至黄岐派出所。
30、证人吴某1证言，证实其于2015年5月起参加林爱兰组织的民间会道1名，其交加会款计人民币21370元，其未标到会款。该会道于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
31、证人林某14证言，证实其分别于2013年8月至2015年5月起参加林爱兰组织的民间会道4道计5名，其交加会款计人民币239790元，其均未标到会款。该4道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
32、证人魏某2证言，证实其分别于2013年8月与2015年3月起参加林爱兰组织的民间会道2道各1名，其交加会款计人民币114560元，其均未标到会款。该2道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
33、证人林某15证言，证实其分别于2012年9月至2014年11月起参加林爱兰组织的民间会道3道各1名，其交加会款计人民币244580元，其均未标到会款。该3道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
34、证人黄某2证言，证实其分别于2014年8月至2015年5月起参加林爱兰组织的民间会道3道各1名，其交加会款计人民币106580元，其均未标到会款。该3道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
35、证人林某16证言，证实其分别于2012年12月至2014年1月起参加林爱兰组织的民间会道3道各1名，其交加会款计人民币260420元，其均未标到会款。该3道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
36、证人高某证言，证实其分别于2014年1月至2015年8月起参加林爱兰组织的民间会道6道计10名，其交加会款计人民币327260元，其均未标到会款。该6道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
37、证人郑某3证言，证实其分别于2012年9月至2015年3月起参加林爱兰组织的民间会道4道各1名，其交加会款计人民币289217元，其均未标到会款。该4道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。同年11月23日下午，众多参会会员因与林爱兰协商她归还会员会款的事情无果后，会员将林爱兰强行带至黄岐派出所。
38、证人林某17证言，证实其分别于2013年8月至2015年8月起参加林爱兰组织的民间会道3道各1名，其交加会款计人民币125660元，其均未标到会款。该3道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
39、证人莫某证言，证实其分别于2013年8月至2015年8月起参加林爱兰组织的民间会道5道各1名，其交加会款计人民币241010元，其均未标到会款。该5道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
40、证人黄某3证言，证实其于2012年9月至2015年3月起参加林爱兰组织的民间会道3道各1名，其交加会款计人民币216940元，其均未标到会款。该3道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
41、证人陈某4证言，证实其于2013年8月起参加林爱兰组织的民间会道1名，其交加会款计人民币83520元，其未标到会款。该会道于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
42、证人吴某2证言，证实其于2015年3月起参加林爱兰组织的民间会道1名，其交加会款计人民币27510元，其未标到会款。该会道于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
43、证人林某18证言，证实其分别于2012年9月至2015年5月起参加林爱兰组织的民间会道4道计5名，其交加会款计人民币397720元，其均未标到会款。该4道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
44、证人何某4证言，证实其分别于2012年9月至2015年3月起参加林爱兰组织的民间会道3道计4名，其交加会款计人民币279210元，其均未标到会款。该3道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
45、证人何某5证言，证实其于2014年11月起参加林爱兰组织的民间会道1名，其交加会款计人民币38500元，其未标到会款。该会道于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
46、证人杨某证言，证实其分别于2014年1月至2015年5月起参加林爱兰组织的民间会道3道计4名，其交加会款计人民币149640元，其均未标到会款。该3道会道均于2015年11月倒闭，倒闭后林爱兰没有将会款归还给其。
47、扣押清单，证实2015年11月23日连江县公安局侦查人员将林爱兰记载有会道标会情况的9本笔记本扣押在案。
48、中天勤会计师事务所专项审核报告与会单、标会数额汇总表及标会数额明细表，证实被告人林爱兰共组织9道民间会道，计吸收会员会款人民币38619790元，其中林爱兰实长会款人民币5031880元。
49、连江县公安局黄岐派出所出具的办案说明，证实因部分参会会员未来报案及说明情况，故无法对林爱兰具体欠每个会员会款余额进行审计。
50、被告人林爱兰在侦查阶段的供述对其参与组织9道民间会道的事实予以供认。并供述其将此9名会道的标会情况记载在9本笔记本内，将此提供给公安机关。会道倒闭的主要原因是有些会员在其会道中参会多名，中标多名领走大量会款后没有继续交加会款，其无法填补他们造成的会款窟窿，导致会道无法继续维持下去。
51、户籍证明，证实被告人林爱兰的身份情况。
52、抓获经过说明，证实2015年11月23日，林某2、林某13等人将涉嫌非法吸收公众存款的犯罪嫌疑人林爱兰扭送至黄岐派出所。
53、连江县公安局的受案登记表、立案决定书，证实2015年11月23日下午4时，林某2等人向公安机关报案后，公安机关对林爱兰涉嫌非法吸收公众存款一案予以立案侦查。
此外，证人何某4、何某2、郑某3、杨某出庭作证，证实2015年11月23日下午，因会首林爱兰所组织的会道倒闭，众多会员到其家中，将林爱兰强行带至连江县公安局黄岐派出所。
以上证据，经庭审质证，客观真实，能互相印证，本院予以确认。
审理中，辩护人提供借条10张，旨在证明参会会员邵春仙标去会款人民币1668万元后不交加会款，致使本案的8道会道倒闭。
本院认为，被告人林爱兰非法组织民间会道9道，吸收公众存款达人民币38619790元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。对辩护人提出被告人林爱兰系投案自首的辩护意见，经查，证人何某4、何某2、郑某3、杨某出庭作证，均证实林爱兰系被参会会员扭送至公安机关。此外，证人林某13证言与公安机关出具的说明，亦证实林爱兰系被群众扭送到案的事实。故对辩护人的该辩护意见不予采纳。但案发后被告人林爱兰能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚，对辩护人的相关从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
被告人林爱兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币150000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月23日起至2022年11月22日止，罚金款于本判决生效之日起十日内缴清。）
二、责令被告人林爱兰返还未标会会员已缴纳的会款。其中应返还林锦云人民币27650元；应返还林娇英人民币214007元；应返还叶高潮人民币46120元；应返还郑玉香人民币99610元；应返还林贤通人民币27650元；应返还胡木强人民币27650元；应返还肖贤贵人民币145220元；应返还林娇莺人民币84150元；应返还郑飞人民币84150元；应返还王宗官人民币278850元；应返还陈爱芳人民币12460元；应返还林金菊人民币298570元；应返还何吾明人民币135150元，应返还林峰人民币72000元；应返还何希玲人民币342670元；应返还林雪月人民币84310元；应返还林妹黁人民币344530元；应返还陈凤梅人民币189310元；应返还魏月云人民币72000元；应返还林娇銮人民币83635元；应返还林居法人民币264680元；应返还黄月花人民币550720元；应返还林娇清人民币339660元；应返还何珠贞人民币83310元；应返还穆秀凤人民币511940元；应返还林秋婵人民币13940元；应返还陈莲莲人民币564040元；应返还孙爱香人民币73770元；应返还林碧兰人民币85710元；应返还吴娇雪人民币21370元；应返还林月蕊人民币239790元；应返还魏娇香人民币114560元；应返还林秀林人民币244580元；应返还黄爱凤人民币106580元；应返还林碧英人民币260420元；应返还高娇香人民币327260元；应返还郑秀芳人民币289217元；应返还林英锋人民币125660元；应返还莫水金人民币241010元；应返还黄娇芳人民币216940元；应返还陈孟华人民币83520元；应返还吴秀霞人民币27510元；应返还林惠芳人民币397720元；应返还何吾斌人民币279210元；应返还何惠端人民币38500元；应返还杨凤新人民币149640元。
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应交上诉状正副本各一份。
审 判 长 陈升阳
人民陪审员 王为刚
人民陪审员 朱 江
二〇一六年十一月十日
书 记 员 黄蕴华
附：本案所适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果的发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。