中华人民共和国
安徽省滁州市琅琊区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）琅刑初字第00142号
公诉机关中华人民共和国安徽省滁州市琅琊区人民检察院。
被告人ABDOULKADRI，男，尼日尔国籍，1980年1月1日出生，普通护照号码08PC×××××，无业，住广东省广州市越秀区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2014年10月10日被中华人民共和国安徽省天长市公安局刑事拘留，2014年11月13日经中华人民共和国安徽省天长市人民检察院批准逮捕，同日被中华人民共和国安徽省天长市公安局依法执行逮捕。现羁押于中华人民共和国安徽省滁州市看守所。
指定辩护人王怀利，安徽伟诚律师事务所律师。
指定翻译郭敏，女，系滁州职业技术学院英语副教授。
2015年5月25日，安徽省滁州市中级人民法院（2015）滁刑终字第00156号刑事裁定书裁定将本案移送有管辖权的人民�院审理。安徽省滁州市琅琊区人民检察院以琅检刑诉（2015）119号起诉书指控被告人ABDOULKADRI犯妨害信用卡管理罪，于2015年7月2日向本院提起公诉。本院受理后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，于2015年8月6日公开开庭审理了本案。安徽省滁州市琅琊区人民检察院指派检察员周陈红出庭支持公诉，被告人ABDOULKADRI及安徽省滁州市琅琊区法律援助中心接本院通知指派的辩护人王怀利、指定翻译郭敏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
安徽省滁州市琅琊区人民检察院指控：2014年9月间，被告人ABDOULKADRI持伪造的科特迪瓦共和国护照、马里共和国护照、几内亚共和国护照，分别在中国建设银行股份有限公司天长支行、中国银行股份有限公司天长支行、中国工商银行股份有限公司天长支行、中国银行股份有限公司宁国支行骗领四张银行卡，并在部分银行卡上结汇取款。被告人ABDOULKADRI使用虚假身份证明骗领信用卡，违反国家信用卡管理法规，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，构成妨害信用卡管理罪。
被告人ABDOULKADRI对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。
指定辩护人提出：1、被告人系初犯、偶犯；2、被告人归案后如实供述犯罪事实；3、被告人的犯罪情节及后果较小，未给相关单位造成损失，可以从轻处罚。
经审理查明：2014年9月份，被告人ABDOULKADRI持伪造的三本护照，在多家银行共骗领四张借记卡，并在部分卡上结汇取款。具体事实如下：
一、2014年9月9日，被告人ABDOULKADRI持伪造的马里共和国护照（姓名：VEDUTTIBOONTRADEP，护照号：B0217240）在中国银行股份有限公司宁国支行办理一张银行卡（卡号：6217856300013334894）。
二、2014年9月11日，被告人ABDOULKADRI持伪造的科特迪瓦共和国护照（姓名：SUNRISEFADNETTRADEP，护照号：12AD39267）在中国建设银行股份有限公司天长支行办理一张银行卡（卡号：6217001720003764863）。
2014年10月9日，被告人ABDOULKADRI持卡在该行结汇取款45926元。
三、2014年9月11日，被告人ABDOULKADRI持伪造的科特迪瓦共和国的护照（姓名：SUNRISEFADNETTRADEP，护照号：12AD39267）在中国工商银行股份有限公司天长支行办理一张银行卡（卡号：6215581313000796963）。
四、2014年9月11日，被告人ABDOULKADRI持伪造的几内亚共和国的护照（姓名：VALASTROTRADEPLINK，护照号：R0114423）在中国银行股份有限公司天长支行办理一张银行卡（卡号：6217856300006283843）。
2014年10月10日，被告人ABDOULKADRI在中国银行股份有限公司天长支行要求结汇取款时，被天长市公安局抓获。
上述事实，有公诉机关当庭出示，经庭审质证，本院予以确认的下列证据证实：
（一）、物证：
银行卡四张、伪造的护照三本。
（二）书证：
1、受案登记表、天长市公安局刑事侦查大队关于被告人ABDOULKADRI到案经过说明证实，2014年10月10日，中国银行股份有限公司天长支行工作人员报警称：一名黑皮肤外国男子使用虚假护照开户的银行卡在中国银行股份有限公司天长支行取款。天长市公安局刑事侦查大队侦查员接警后赶到中国银行股份有限公司天长支行将被告人ABDOULKADRI抓获。同日，天长市公安局决定对ABDOULKADRI妨害信用卡管理案立案侦查。
2、银行开户资料及出具的情况说明证实，2014年9月9日，被告人ABDOULKADRI用护照号为B0217240的马里共和国护照在中国银行股份有限公司宁国支行办理了一张卡号为6217856300013334894的银行卡。2014年9月11日，被告人ABDOULKADRI用护照号为R0114423的几内亚共和国护照在中国银行股份有限公司天长支行办理了一张卡号为6217856300006283843的银行卡。同日，被告人ABDOULKADRI用护照号为12AD39267的科特迪瓦共和国护照在中国建设银行股份有限公司天长支行办理了一张卡号为6217001720003764863的银行卡，在中国工商银行天长支行办理了一张卡号为6215581313000796963的银行卡。2014年10月9日，被告人ABDOULKADRI在中国建设银行股份有限公司天长支行结汇取款45926元。同时证实这张四张银行卡均为借记卡。
3、天长市公安局关于护照真伪的相关情况说明、几内亚共和国、马里共和国、科特迪瓦共和国驻华大使馆关于鉴别护照真伪的函证实，被告人ABDOULKADRI所持的几内亚共和国护照（姓名：VALASTROTRADEPLINK，护照号：R0114423）、马里共和国护照（姓名：VEDUTTIBOONTRADEP，护照号：B0217240）、科特迪瓦共和国护照（姓名：SUNRISEFADNETTRADEP，护照号：12AD39267），均系伪造。
4、被告人ABDOULKADRI身份信息证明、普通护照照片证实，被告�姓名为ABDOULKADRI，国籍为尼日尔，已满十八周岁，系完全刑事能力人。签证许可种类为旅游签证，2013年8月4日从广州市入境，签证准予停留至2013年10月5日。
5、天长市公安局扣押物品清单证实，案发后，公安机关从被告人ABDOULKADRI处扣押骗领的银行卡四张、伪造的护照三本。
（三）视频光盘一张证实，被告人ABDOULKADRI在银行开户的情况。
（四）证人证言：
1、证人汪某证言证实，2014年9月9日，一个外国人到中国银行股份有限公司宁国支行，用一本护照号B0217240的护照办理了一张卡号为6217856300013334894的银行卡。
2、证人包某某证言证实，2014年9月11日，有一个自称“VALASTROTRADEPLINK”的外国人用一本护照号为R0114423的护照在中国银行股份有限公司天长支行办理了一张银行卡。后省行国际收付清算打电话通知这张卡的户主国籍属于诈骗、洗钱高风险的国家，让银行确定他的身份。银行接到通知后向天长市公安局出入境管理部门查询，发现没有相关的出入境记录。之后，省行说在中国银行股份有限公司宁国支行也有高危国家人员开户的记录，经过与中国银行股份有限公司宁国支行客户资料比对，发现这两人的护照照片相同，她就报警了。
3、证人刘某证言证实，2014年9月11日，一个外国人到中国建设银行股份有限公司天长支行，用一本护照（姓名SUNRISEFADNETTRADEP，护照号12AD39267）办理了一张卡号为6217001720003764863的银行卡。10月9日，这张卡上有境外汇款过来，此人到银行结汇取款4万余元。
4、证人陆某某证言证实，2014年9月11日，一个外国人到中国工商银行股份有限公司天长支行，用一本护照（姓名SUNRISEFADNETTRADEP，护照号12AD39267）办理了一张卡号为6215581313000796963的银行卡。
（五）被告人供述：
被告人ABDOULKADRI供述证实，2014年6至7月，他朋友用他的照片伪造了三本护照，叫他到银行开户取款。2014年9月，他用护照号为B0217240的护照在中国银行股份有限公司宁国支行办理了一张卡号为6217856300013334894的银行卡，用护照号为R0114423的护照在中国银行股份有限公司天长支行办理了一张卡号为6217856300006283843的银行卡，用护照号为12AD39267的护照在中国建设银行股份有限公司天长支行办理了一张卡号为6217001720003764863的银行卡，在中国工商银行股份有限公司天长支行办理了一张卡号为6215581313000796963的银行卡。2014年10月9日，他在中国建设银行股份有限公司天长支行结汇取款7500美元，银行兑换成人民币给他，他通过农行把这钱汇给了他朋友。
本院认为：被告人ABDOULKADRI违反中华人民共和国信用卡管理法规，使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。被告人ABDOULKADRI�案后如实供述所犯罪行，依法从轻处罚。对指定辩护人提出被告人ABDOULKADRI系初犯、偶犯、归案后如实供述犯罪事实、未给相关单位造成损失的辩护意见，经查，被告人ABDOULKADRI在宁国、天长两地的银行多次实施了骗领银行卡的行为，并非初犯、偶犯，其余辩护意见经查属实，予以采纳。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第六条第一、三款、第六十七条第三款、第三十五条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人ABDOULKADRI犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元，驱逐出境；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月10日起至2015年10月9日止）。
二、对被告人ABDOULKADRI骗领的银行卡四张以及伪造的护照三本，依法予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向中华人民共和国安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 杨金龙
审 判 员 赵士梅
人民陪审员 宋 方
二〇一五年八月六日
书 记 员 刘 艳
附本案适用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证�骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第六条凡在中华人民共和国领域内犯罪的，除法律有特别规定的以外，都适用本法。
凡在中华人民共和国船舶或者航空器内犯罪的，也适用本法。
犯罪的行为或者结果有一项发生在中华人民共和国领域内的，就认为是在中华人民共和国领域内犯罪。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第三十五条对于犯罪的外国人，可以独立适用或者附加适用驱逐出境。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。