山西省临汾市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）晋10刑终30号
原公诉机关曲沃县人民检察院。
上诉人（原审被告人）袁某某，男，1976年8月12日出生。2013年6月20日因涉嫌犯诈骗罪被曲沃县人民检察院批准逮捕（在逃），2015年1月22日被曲沃县公安局执行逮捕。现羁押于曲沃县看守所。
曲沃县人民法院审理曲沃县人民检察院指控原审被告人袁某某犯信用卡诈骗罪、诈骗罪一案，于二〇一五年十一月三十日作出（2015）曲刑初字第85号刑事判决。原审被告人袁某某不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人和听取上诉人的上诉理由，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：
一、信用卡诈骗罪
2011年9月份，被告人袁某某通过刘某某（另案处理）伪造了一张其为曲沃县安全生产监督管理局正式工作人员的证明，向中国工商银行曲沃支行申请办理信用卡（牡丹公务卡），袁某某在申请表上填写了自己的身份证号码、手机号和具体住址。2011年11月份，袁某某在中国工商银行曲沃支行领取了一张卡号为6282880037545242的信用卡，额度20000元。2012年5月份，袁某某通过向工商银行曲沃支行申请将该卡额度调整提高至100000元。后袁某某使用该卡先后分三次在侯马市奥通亚飞汽车销售有限公司、曲沃县泰兴家电、河南长通运输有限公司南阳路分公司分别套现20000元、58000元、20000元，共计98000元。截止2014年12月1日，袁某某信用卡恶意透支本金81728.1元。期间，袁某某变更手机号和住址逃避催收，经中国工商银行曲沃支行多次催收，其仍不归还欠款。
原判采信的证据有：
1、证人证言。①证人曲沃县安全生产监督管理局工作人员刘某某的证言，证实其与袁某某是朋友关系，袁某某办工商银行信用卡的时候找过其，需要出具一份工作证明，让其帮他盖上单位的公章，后其在单位办公室盖了单位公章后给了袁某某。②证人中国工商银行曲沃支行客户经理严某某的证言，证实2011年9月份左右，曲沃县安全生产监督管理局刘某某过来找其，说他单位有几个人要办理公务卡（信用卡），其给了刘某某几份空白的办卡人员工作证明、信用卡申请表。过了几天，刘某某拿着填写好的袁某某等四人的信用卡申请表和办卡人员工作证明给了其，其见办卡人员工作证明上有曲沃县安全生产监督管理局的公章，就审批通过上报了。这四个人的公务卡（信用卡）回来后，各自把卡领走了。侦查人员出示的袁某某办卡人员工作证明复印件是刘某某给其的那份办卡人员工作证明。后袁某某提供了申请调整信用卡额度的工作证明等手续，把信用卡额度从20000元提高到100000元。
2、书证。①中国工商银行曲沃支行提供的袁某某填写的信用卡申请表，证实袁某某填写的单位名称为曲沃县安全生产监督管理局，身份证号码为本人身份证号码，手机号码为1538xxx****。②中国工商银行曲沃支行提供的袁某某办卡人员工作证明，证实袁某某填写的个人身份为曲沃县安全生产监督管理局科员，加盖有该单位公章。③中国工商银行曲沃支行查询单，证实卡号为6282880037545242信用卡客户姓名为袁某某，发卡日期2011年11月4日，额度20000元，透支本金81728.1元，利息39974.54元。④中国工商银行曲沃支行牡丹个人卡透支逾期还款催告函，证实该行工作人员分别于2013年7月15日、2013年11月1日、2014年8月19日向袁某某催收，因袁某某不接电话，频繁搬家，安监局单位查无此人，未能联系到袁某某。曲沃县安全生产监督管理局证明，证实袁某某不是该单位职工。中国工商银行曲沃支行计息说明，证实袁某某卡号6282880037545242信用卡截止2014年12月1日恶意透支本金81728.1元，基本利息33876.29元，复息5443.55元，滞纳金11033.28元，本息合计132081.22元。中国工商银行曲沃支行办卡情况说明，证实袁某某等四人于2011年9月17日申请办理信用卡，由曲沃县安全生产监督管理局出具工作证明，于2011年11月21日由本人持身份证领卡，袁某某卡号为6282880037545242，后袁某某于2012年5月30日申请调整信用卡临时额度100000元。
3、鉴定意见。山西省公安司法鉴定中心（晋）公（司）鉴（文）字（2015）23号鉴定文书，证实由曲沃县公安局提供的检验材料姓名栏内为袁某某等人的中国工商银行股份有限公司市（县）级财政预算单位申办公务卡人员名单汇总表上的曲沃县安全生产监督管理局印章印文与样本材料上的印章印文是同一枚印章盖印。
4、被害人陈述。被害人中国工商银行股份有限公司曲沃支行报案材料及业务经理苗某某的陈述，证实2011年9月份，袁某某在该行申请办理信用卡，提供了一份工作证明，注明其在曲沃县安全生产监督管理局工作，是科员，袁某某填写了办理信用卡申请表，2011年11月，袁某某从该行把办回来的信用卡领走了。袁某某留的联系方式153****x228后来一直打不通。2013年7月15日、2013年11月1日、2014年8月19日，其三次到袁某某留的家庭住址找袁某某催收，因其搬家找不到本人，到曲沃县安监局，被告知该单位没有叫袁某某的。
5、被告人供述。被告人袁某某在公安机关的供述以及庭审时供述与查明事实一致。
二、诈骗罪
2012年8月，同案人王某某与被告人袁某某预谋以租车作抵押方式借款，因无钱租车，袁某某便联系曲沃县史村镇西杨村的吉某某，向吉某某借款7000元。8月12日，王某某与吉某某到侯马天之行汽车租赁有限公司，王某某与该公司签订汽车租赁合同，租赁了一辆车牌号晋LXxx**黑色比亚迪F3轿车。同年8月14日，王某某联系被害人郭某某后，同袁某某、吉某某三人驾驶租赁的比亚迪轿车到曲沃县史村镇王村郭某某家，谎称该车为袁某某所有，以袁某某急用钱为由，用伪造的行驶证（登记所有人为袁某某）及该车作抵押向郭某某借款25000元，郭某某扣除一个月800元利息后，付给袁某某24200元，并让袁某某写了借款25000元的借据及不能还款的责任等。袁某某付给吉某某租车费等8000元后，将剩余款付给了王某某，王某某给了袁某某200元。2012年9月15日，郭某某驾驶晋LXxx**号比亚迪轿车在曲沃县城行驶时，被天之行汽车租赁公司发现并报警，该车被扣押至曲沃县公安局，后返还天之行汽车租赁公司。案发后，王某某退还被害人郭某某25000元。
2012年3月份，被告人袁某某在与赵某某（另案处理）、杨某某（又名杨一某）闲聊中得知抵押车可以贷款。同年3月16日，袁某某在临汾市开发区金凯旋汽车租赁服务部租赁了一辆车牌号为晋LGxx**的广州本田雅阁轿车，期限两个月。后袁某某联系赵某某、杨某某，让二人帮其抵押贷款，经杨某某联系将该车抵押给曲沃县高显镇荀王村的“川某”，抵押借款50000元。几天后，“川某”因急用钱让袁某某三人拿钱赎回抵押车辆，袁某某、赵某某二人因没钱赎车，三人商量后决定将租赁来的车再次找人抵押还钱，于是赵某某联系到绛县人王一某，赵某某、杨某某及“川某”的儿子龙某开车到绛县找到王一某，谎称是其朋友的车，赵某某将该车作抵押写下借据从王一某处借款50000元，同年9月27日金凯旋汽车租赁服务部将该车收回。案发后，杨某某家人退还王一某借款15000元。2015年8月7日，袁某某家属退还被害人王一某35000元，王一某出具谅解书对袁某某的行为给予谅解。
原判采信的证据有：
1、证人证言。同案人王某某的证言（讯问笔录），证实2012年8月份，其因急需用钱和袁某某商量说租一辆车，他将车抵押给别人借钱，借下钱后一人用一半，后其和洪某（吉某某）到侯马新田路一租车公司以其名义租赁了一辆黑色比亚迪F3型轿车，由袁某某（或洪某）伪造了以袁某某为所有人的该车行车本，将车及伪造的行车本抵押给曲沃县王村一名叫“三蛋”的男子，从这名男子手中借了25000元，扣除一个月利息800元，实际拿了24200元，其将洪某的9000元给了他，给了袁某某200元，其自己留了15000元。曲沃县史村镇西杨村村民吉某某（小名洪某）的证言，证实2012年夏天的一天，袁某某给其打电话，说他有个朋友想租辆车但没有钱，想找其借10000元，其说只有7000元，他说也行。后袁某某叫上其，其和朋友王某某一起到侯马新田路鞋帽附近一个租车公司，王某某用他的身份证和驾驶证租了一辆黑色BYD轿车，王某某将车开走，隔了两三天，袁某某打电话说王某某找好押车的人了，王某某开车拉上袁某某和其去了王村押车的人家，袁某某和王某某下车跟那个人谈好后，和押车的人一起到曲沃县供电局楼下的农行，那人把取的钱交给袁某某后就走了。袁某某说这两天其也辛苦了，加上借其的7000元总共给其8000元钱，袁某某把剩下的钱给了王某某。天之行汽车租赁公司业务员王二某的询问笔录，证实2012年8月12日10时许，王某某和另一个人来到其公司，说要租一个月的车，其核实了身份证、驾驶证，签了租车合同，收了一个月租金3800元，保证金3000元，王某某将租用的晋LXxx**号比亚迪轿车开走。2012年9月8日至12日，其多次给王某某打电话，该手机一直关机，直到9月15日，其公司用GPS定位后，发现该车在曲沃县城行驶，便拨打了110报警。被害人郭某某的妻子韩某某的证言，证实2012年8月份的一天上午10点多，其和郭某某坐着袁某某和两个陌生人开的黑色比亚迪轿车从家出来，直接到了曲沃县烟厂口农业银行门口，其和郭某某从银行取了25000元，郭某某坐到车上将取的钱给了袁某某。之后袁某某和那两个陌生男子下车走了，郭某某开车拉着其回王村了。临汾市临钢一区42号楼居民关某某的证言，证实2010年7月份到2013年1月份，其在临汾金凯旋汽车租赁服务部上班。2011年11月左右，车主周某某把他一辆车牌号为晋LGxx**的本田雅阁轿车放在其单位，委托其单位帮他向外租赁赚钱。2012年3月16日，其把该车租赁给袁某某，租期2个月，到期后袁某某不给其还车，也不交租赁费，后车主周某某来要车，其联系不上袁某某。2012年9月27日，周某某通过GPS定位在绛县找到了该车，开回临汾，把车开走了。绛县古绛镇乔村居民崔某某的证言，证实2012年3月份左右的一天，赵一某跟其电话联系说他有一辆车想抵押，当天他就和杨一某还有个年轻人开着一辆黑色广州本田雅阁轿车到了绛县看守所附近，说他急用钱，想用车在其跟前作抵押贷80000元钱，因其没那么多钱，其就联系王一某过来说这个事，赵一某说车是他本人的，王一某跟赵一某商量决定借50000元钱，赵一某在车上给王一某写了借据，王一某去银行取了钱给了赵一某，其因为有事就先走了。同案人赵某某（又名赵一某）的证言，证实2012年3月份的一天，袁某某和杨一某还有杨一某的一个朋友到其家，说他俩把袁某某的一辆黑色广州本田雅阁汽车作为抵押向杨一某的一个朋友贷了款，现在杨一某的朋友急需用钱，想让其帮忙把车再找人抵押出去。当天，其和杨一某还有杨一某的一个朋友开车到了绛县县城，见了崔某某，崔某某又帮忙联系了王一某，王一某来后，同意贷款，说他只认其一人，由其写了借据，把车给了王一某，王一某当场给了50000元钱，杨一某清点后，把钱直接给了他朋友。过了几个月的一天，王一某打电话说车丢了，说其抵押给他的车是从临汾租赁公司租下的，其就联系袁某某并多次催该袁还钱，但袁某某一直没把钱还上。同案人杨一某（又名杨某某）的证言，证实2012年3月份的一天，赵某某和袁某某找到其说袁某某有一辆广州本田雅阁车想抵押借款，让其帮忙联系放款的人，其就联系了一个朋友“川某”，其给“川某”说明情况后，“川某”让把车开过去看看，其就把“川某”的联系方式和地址告诉了赵某某和袁某某，他们去找“川某”抵押了多少钱其不清楚。过了几天后，“川某”给其打电话说他急用钱，想让袁某某把车赎回去，但是联系不上袁某某，其托人打听找到袁某某，让他还“川某”的钱。第二天在赵某某家，袁某某说他没有钱赎车，让赵某某凑钱把车赎了，赵某某说再找个地方把车抵押了，后袁某某说找下抵押的地方了，让其跟他去绛县。当天其和赵某某、“川某”的儿子“龙某”开车到了绛县县城见了崔某某、王一某，赵某某坐到了王一某车上，后赵某某衣服里裹了一团东西下来，其想应该是钱，其坐出租车走了，那辆广州本田雅阁车留在了绛县。后来王一某告诉其贷了50000元，车被临汾租赁公司的人开走了，其才知道车是租下的。
2、书证。曲沃县公安局扣押物品清单，证实该局于2012年9月15日扣押了郭某某持有的晋LXxx**黑色比亚迪轿车一辆，皮夹一个（内有行车本及附页，车牌号码晋LXxx**所有人袁某某）以及钥匙一串。曲沃县公安局发还物品清单，证实该局已于2012年10月10日将晋LXxx**比亚迪轿车及车钥匙返还给天之行汽车租赁公司王二某。③袁某某出具的借条，证实于2012年8月14日借到郭某某现金25000元，自愿用自己的晋LXxx**比亚迪车做抵押，一个月到期不还，车由郭某某处理，与袁某某毫无关系。户籍证明，证实袁某某身份信息。汽车租赁合同书，证实王某某于2012年8月12日从山西天之行汽车租赁公司租赁了一辆晋LXxx**比亚迪轿车，期限一个月，租金3800元，保证金3000元。曲沃县公安局刑警一中队抓获经过，证实于2015年1月22日将袁某某抓获。曲沃县人民法院（2014）曲刑初字第15号刑事判决书，证实王某某因伙同袁某某以租车抵押的方式骗取郭某某25000元，被以诈骗罪判处刑罚，王某某家属已将赃款25000元退还郭某某。汽车租赁合同，证实袁某某于2012年3月16日从临汾开发区金凯旋汽车租赁服务部租赁了一辆车牌号为晋LGxx**本田雅阁轿车，租期两个月。王一某出具的两份收条，证实收到杨某某妻子退还现金15000元，收到袁某某家属退赔现金35000元。王一某出具的谅解书，证实其对袁某某的行为给予谅解，不再要求追究袁某某的责任。
3、被害人陈述。曲沃县史村镇王村村民郭某某（又名三蛋）向公安机关的报案及陈述，证实2012年8月14日下午，王某某伙同袁某某等人开了一辆黑色轿车来到其家，说他朋友袁某某急需用钱，先从其处借点，袁某某说，把他的车押在其处，先借25000元，一个月归还，如还不了车归其，并让其看了行车本，其见登记的所有人为袁某某，就和王某某、袁某某等人开车来到县城，在北大街农行电力分理处取了25000元，袁某某给其打了借条，给了其该车行车本及一把车钥匙，其扣了800元的利息，给了袁某某24200元。2012年9月15日下午，其开车到县城洗车店准备清洗，在农机局门口被110民警和侯马租车公司的人询问车的情况，说这辆车是租车公司的，其才知道行车本是假的，被骗了。②绛县古绛镇王家窑村村民王一某的报案材料及询问笔录，证实2012年3月24日中午，其绛县的朋友崔某某说曲沃县的赵某某用一辆广州本田雅阁轿车找他抵押贷款，他手头没钱，看其愿意放款吗，其在绛县看守所下面的路口见了崔某某和赵某某，还有赵某某的两个朋友，其中一个叫杨一某，其看了车后和赵某某商定，把车抵押50000元钱，月息3分，期限一个月。其取下钱后给了赵某某，赵某某给其写了借据，他们就走了。
4、被告人供述。被告人袁某某在公安机关的供述以及庭审时供述与查明事实一致。
原判认为：被告人袁某某以非法占有为目的，使用办理的信用卡恶意透支钱款，经发卡银行多次催收拒不归还，数额较大，其行为侵犯了国家对信用卡的管理制度和公私财产所有权，构成信用卡诈骗罪。袁某某以非法占有为目的，伙同他人采用虚构事实，隐瞒事实真相的手段，骗取他人钱财，数额较大，其行为侵犯了他人的财产所有权，构成诈骗罪。袁某某在与他人共同实施的诈骗犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，依法可从轻处罚，其归案后已将所得赃款予以退赔，并取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十六条、第二十七条、第六十九条、第六十四条之规定，判决：一、被告人袁某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金20000元，犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金5000元，总和刑期三年七个月，并处罚金25000元，决定执行有期徒刑三年，并处罚金25000元。二、责令被告人袁某某退赔被害人中国工商银行股份有限公司曲沃支行81728.1元。
上诉人袁某某所提上诉理由为：原判认定其信用卡诈骗事实不清，证据不足，适用法律不当，其于2012年5月至8月期间向银行还过三笔款共计7338.25元，原判认定涉案数额有误。
经审理查明，一审法院在判决书中列举的认定本案事实的证据，已经开庭审理控辩双方质证后确认。在本院审理中，上诉人未提出新的证据，本院对一审判决中认定的事实和证据予以确认。
关于上诉人袁某某所提上诉理由，经查：被害人报案材料及苗某某陈述，证人严某某的证言，中国工商银行曲沃支行提供的袁某某填写的信用卡申请表、查询单、牡丹个人卡透支逾期还款催告函以及上诉人袁某某的供述等证据，证实上诉人袁某某以非法占有为目的，截止2014年12月1日，使用办理的信用卡恶意透支钱款81728.1元，数额较大，经发卡行多次催收拒不归还，其行为构成信用卡诈骗罪，原判事实清楚，适用法律准确。关于其提出原判认定其信用卡诈骗数额有误的上诉理由，经查：上诉人袁某某于2011年11月份领取信用卡后，多次套现共计98000元。期间，上诉人袁某某虽归还过中国工商银行曲沃支行部分款项，但自2013年2月至2014年12月1日止，其并未归还所欠本金81728.1元，据此，原判认定涉案数额并无不当。故上诉人袁某某所提上诉理由不能成立。
本院认为，原判认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，依法应予维持。上诉人袁某某所提上诉理由缺乏事实和法律依据，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 杨 锐
审 判 员 徐 渊
代理审判员 梁祥伟
二〇一六年一月二十九日
书 记 员 康 曼