内蒙古自治区阿拉善盟中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）内29刑终28号
原公诉机关内蒙古自治区阿拉善左旗人民检察院。
上诉人（原审被告人）张俊胤，男，1981年7月31日出生，蒙古族，大专文化，系出租车司机。户籍地内蒙古自治区阿拉善左旗，现住内蒙古自治区阿拉善左旗巴彦浩特镇和硕特路恒正小区*单元***室。因犯信用卡诈骗罪，于2016年1月20日，被内蒙古自治区阿拉善左旗人民法院判处有期徒刑八个月，缓刑一年。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年6月30日被内蒙古自治区阿拉善左旗公安局决定监视居住,同年12月26日经阿拉善左旗人民检察院决定监视居住，2017年3月15日被阿拉善左旗人民法院一审宣判后收押，现羁押于阿拉善左旗看守所。
辩护人吉雅、王肖峰，宁夏北民太德律师事务所律师。
内蒙古自治区阿拉善左旗人民法院审理阿拉善左旗人民检察院起诉书指控被告人张俊胤犯信用卡诈骗罪一案，于2017年3月15日作出了（2016）内2921刑初27号刑事判决。被告人张俊胤不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，于2017年4月26日公开开庭审理了本案。内蒙古自治区人民检察院阿拉善盟分院检察员侍明江出庭履行职务，上诉人张俊胤及其辩护人吉雅、王肖峰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原判认定，2012年7、8月间，被告人张俊胤在潘某某、李某某、杨某某不知情的情况下，使用三人的身份信息，在中国农业银行阿拉善左旗支行办理了三张信用卡，后使用这三张信用卡消费或提取现金。因张俊胤在银行预留的联系方式均为虚假信息，发卡银行不能正常催收欠款，截止2014年6月17日中国农业银行阿拉善左旗支行报案前，张俊胤使用上述三张信用卡消费且未偿还本金共计55072.94元。公安机关立案后，张俊胤还清了以上三张信用卡透支的全部本金和利息。
原审法院认为，被告人张俊胤以非法占有为目的，使用以虚假身份证明骗领的信用卡，进行消费或提现，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人张俊胤在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，依法应当撤销缓刑，数罪并罚。被告人张俊胤在归案后能如实供述其犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。并对辩护人提出的被告人到案后，如实供述自己的犯罪事实，积极赔偿被害人损失，并取得谅解，可从轻处罚的辩护意见，因与审理查明的事实相符予以了采纳。对辩护人提出的其他辩护意见未予采纳。原审法院考虑被告人当庭自愿认罪，案发后已将信用卡透支款全部还清，并取得谅解的情节，量刑时酌情予以从轻处罚。遂依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第七十七条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定判决：被告人张俊胤犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；撤销本院（2016）内2921刑初9号刑事判决书中对被告人张俊胤所宣告的缓刑；原判有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年零二个月，并处罚金人民币七万元（其中原判处罚金二万元已缴纳），上缴国库。
宣判后，原审被告人张俊胤以原审判决未查清本案全部量刑事实情节，对张俊胤的坦白并避免特别严重后果发生、退赃、退赔、自愿认罪、取得被害人谅解等法定或酌定从轻、减轻情节未予充分考虑，从轻、减轻幅度不足，有违《关于常见犯罪的量刑指导意见》的有关规定，请求二审法院予以改判，对上诉人张俊胤在法定刑以下处罚。
上诉人的辩护人提出，上诉人张俊胤因家庭经济困难一时糊涂从事了犯罪行为，已充分认识自己犯罪的性质和危害，主动坦白，积极认罪悔罪，在案前即已与被害单位中国农业银行阿拉善左旗支行达成还款协议并取得被害单位谅解，中途短时中断还款是因为张俊胤的母亲突发急病，张俊胤作为家里的唯一收入来源将跑出租挣得的钱先用于母亲治病，事后立即积极筹措继续还款，但被害单位在此时向公安机关报案，被害单位属于将已经谅解行为又继续报案，对这些事实情节希望二审予以充分考虑的辩护意见。
出庭检察员认为，本案出庭检察员认为，本案犯罪事实清楚，证据确实充分，定罪量刑准确，案件诉讼程序合法。上诉人张俊胤因如实供述全部案件事实并在审查起诉前将骗取的款项全部还清的行为不符合《中华人民共和国刑法》中“因如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的”的规定，仅属于一般的坦白，一审法院量刑时已予考虑；张俊胤关于其在案前已与被害单位和解，其中断还款系因为为母亲治病的原因的辩解亦不属于可以从轻或减轻处罚的理由，张俊胤的各项情节表现均属于法定或酌定从轻处罚情节，原审法院均已充分考虑，原判量刑适当。建议二审法院驳回上诉、维持原判。
经审理查明，2012年7、8月间，被告人张俊胤使用潘某某、李某某、杨某某三人身份信息，在三人不知情的情况下在中国农业银行阿拉善左旗支行办理了三张信用卡（卡号分别为6228360062854311、6228360062854303、6228360062854329），后使用这三张信用卡消费或提取现金，且逾期未归还。因张俊胤在银行预留的联系方式均为虚假信息，发卡银行不能正常催收欠款，截止2014年6月17日该被害银行报案前，张俊胤使用上述三张信用卡消费且未偿还本金共计55072.94元。公安机关立案后，张俊胤还清了以上三张信用卡使用、支取的全部本金和利息。
同时查明，被告人张俊胤曾在2015年期间因涉嫌信用卡诈骗罪被公安机关采取强制措施，在此期间其从未主动向公安机关供述过涉及本案的犯罪事实内容。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，被告人无异议，本院予以采信：
1、受案登记表、中国农业银行阿拉善左旗支行的报案材料、营业执照、授权委托书、信用卡交易明细、催收记录、国内挂号信函收据、银行交易凭证等证据，证明被害单位中国农业银行阿拉善左旗支行的户名为潘某某、李某某、杨某某的三张信用卡透支消费逾期不还，催收时发现预留信息为虚假信息，无法催收，故向公安机关报案的事实；
2、身份证复印件、申请人为潘某某、李某某、杨某某的信用卡申请表、收入证明书等办卡相关资料等证据，证明有人使用该三人身份信息在中国农业银行阿拉善左旗支行办出了三张信用卡，经公安机关查实办卡人为张俊胤。
3、证人潘某某、李某某、杨某某、李某某1、赵某某等的证言。证人潘某某、李某某、杨某某系被冒用身份信息人，且均在阿左旗五中工作，证言证明三人从未自己在中国农业银行阿拉善左旗支行办过信用卡，对户名和身份信息为自己的三张信用卡均表示不知情。
证人李某某1系被害单位中国农业银行阿拉善左旗支行的工作人员，证言证实张俊胤办理信用卡的经过，与其他证据相印证。
证人赵某某系潘某某在工作单位阿左旗五中的同事，保管单位公章，其证言证实潘某某曾委托赵某某为其办理贷记卡，取得了潘某某的身份信息，赵某某又将信息交给张俊胤，张俊胤因而掌握了潘某某的身份信息。并证明张俊胤曾拿着申请人名为李某某、杨某某的信用卡申请表前来找自己盖章，自己给张俊胤盖了章。
4、阿拉善左旗人民法院（2016）内2921刑初9号刑事判决书，证明上诉人张俊胤前科情况。
5、破案经过、被告人张俊胤的供述，与其他证据相印证。
6、张俊胤身份证，证明张俊胤身份情况。
7、谅解书一份，证明被告人张俊胤曾于公安机关立案前，取得被害单位谅解，并达成还款协议的事实。被告人张俊胤未能按该协议还款。
本院认为，被告人张俊胤以非法占有为目的，冒用他人身份骗领信用卡，并使用这些信用卡进行消费或提现，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人张俊胤在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，依法应当撤销缓刑，对新发现的罪作出判决，将前后两个判决所判处的刑罚进行并罚。关于上诉人及其辩护人提出，张俊胤具有坦白并避免特别严重后果发生的法定减轻处罚情节，根据最高人民法院《关于常见犯罪的量刑指导意见》的规定，认为应当在法定最低刑以下判处以及认为本案张俊胤的新罪系因为母亲治病未能完成还款协议，致使被害单位本已谅解又报案，应当予以考虑并在二审庭审中，辩护人向法庭提交了有关其母亲患病及张俊胤家庭收入低的证明材料，认为应从轻予以判处的上诉理由和辩护意见，经查，上诉人坦白案件事实并全额退赔犯罪款项的行为并不符合《刑法修正案（八）》因如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的规定，上诉人张俊胤骗领信用卡又透支使用的行为本身即已构成信用卡诈骗罪，公民和单位均有检举犯罪的义务，被害单位对张俊胤的谅解及报案的时间均不影响对其行为性质的认定。且张俊胤在与被害单位签订还款协议时，应当对自身的经济能力有所预见，其认为系因为母亲治病而未能按时还款，并要求轻判，于法无据，不能成立。上诉人张俊胤的坦白、全额退赔、取得被害单位谅解等情节均属酌定从轻处罚情节，且在一审时均已充分考虑。被告人张俊胤在归案后能如实供述其犯罪事实，当庭自愿认罪，案发后将信用卡透支款全部还清，取得被害单位谅解，原审法院考虑上述法定、酌定从轻处罚情节，已对张俊胤从轻判处，原判量刑适当。
综上，上诉人张俊胤上诉理由不能成立，本院不予支持。原判认定事实正确，证据确实充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第一项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 那 生
审判员 王生铎
审判员 斯庆图
二〇一七年五月十五日
书记员 李翊瑄