广西壮族自治区靖西市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）桂1081刑初75号
公诉机关广西壮族自治区靖西市人民检察院。
被告人林祥，男，1987年8月18日出生于广西壮族自治区靖西市，壮族，大专文化，个体，住靖西市。因涉嫌犯诈骗罪,于2015年11月20日被靖西市公安局刑事拘留，同年12月23日经靖西市人民检察院批准逮捕，次日由靖西市公安局执行逮捕。现羁押于靖西市看守所。
辩护人邓安夫，广西归顺律师事务所律师。
靖西市人民检察院以靖检诉刑诉[2016]77号起诉书指控被告人林祥犯诈骗罪，于2016年3月22日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，于同年4月27日、2017年1月5日公开开庭审理了�案。靖西市人民检察院指派检察员覃某、许某出庭支持公诉，被告人林祥及其辩护人到庭参加诉讼。期间靖西市人民检察院以补充侦查为由分别于2016年6月12日、10月9日两次建议延期审理，7月11日、11月8日提请恢复审理。现已审理终结。
靖西市人民检察院指控，2012年－2015年期间，被告人林祥在无偿还能力的情况下，以借为名，以高额利息为诱饵多次实施诈骗行为，涉及金额达596000元，除了退回3.5万元外，其余均已被林祥用于生意周转及偿还债务，具体事实如下：
1、2013年10月19日，林祥利用朋友关系骗取黄某13万元。2013年12月26日，林祥隐瞒自己名下位于靖西市幸福广场小区3栋6单元1204号房的商品房（以下简称幸福广场房产）买卖合同已抵押给陈某的事实，从陈某处骗回该合同，将该合同作为抵�，再次骗取黄某111.1万元。
2、2014年6月，林祥将其幸福广场房产买卖合同从黄某1处骗回，将该合同作为抵押，骗取黄某210万，之后退还了3.5万元。
3、2014年6月，林祥伪造了其幸福广场房产买卖合同和收款收据，将该合同和收据作为抵押，骗取黄某310万元。2015年1月6日，林祥再次骗取黄某33万元。
4、2014年6月，林祥利用伪造的其幸福广场房产买卖合同和收款收据作为抵押，分两次骗取韦某1共计7万元。
5、2012年1月25日，林祥利用朋友关系骗取吕某7万元。2014年7月21日，林祥隐瞒其幸福广场房产买卖合同已抵押给他人的事实，约定将该房产作为抵押，骗取吕某5万元。2014年12月22日，林祥再次骗取吕某3.5万元。
为证实上述指控事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人林祥以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人林祥及辩护人对指控的罪名没有异议，辩称林祥主动到案，属于自首；林祥借款时所得款项已经扣除利息，之后也支付了利息，没有指控的数额那么多；之所以出具伪造的合同，是因为受到了债主的胁迫。
经审理查明：2012年至2015年期间，被告人林祥因为生意周转及偿还债务，或使用伪造的产权凭证作担保，或使用同一财产凭证作多次担保，以短期高息为诱饵，多次向他人借款，具体事实如下：
一、2013年10月19日，林祥利用朋友关系向黄某1借款3万元，借期1个月。2013年12月26日，林祥从陈某处取回其幸福广场房产的买卖合同书，隐瞒其已将房产抵押给陈某的事实，将该合同作为抵押，向黄某1借款11.1万元，借期3个月。2014年9月11日、10月2日，林祥通过银行转账共偿还黄某13.3万元。
以上事实，有下列证据证实：
1、借条、借款协议书。证实林祥分别于2013年10月19日、12月26日向黄某1借款3万元、11.1万元，借款期限分别为1个月、3个月，其中2013年12月26日的借款以其幸福广场房作抵押。
2、建行账号交易清单。证实林祥于2014年9月11日、12月2日共两次转给黄某13.3万元。
3、抵押物使用申请。证实林祥于2014年5月20日从黄某1处取走用以抵押的房产买卖合同书。
4、房屋转让协议。证实林祥与黄某1、黄某3于2014年6月14日签订房屋转让协议，林祥将其幸福广场房产以20万元的价格转让给黄某1、黄某3。林祥在协议末尾注“本款项本人于2014年10月14日还清”。
5、被害人黄某1陈述。2013年10月19日，因和林祥是朋友关系，我借给他3万元。2013年12月，林祥又要跟我借钱，并说要把他在幸福广场的房产抵押给我，我就把11.1万元借给了他。2015年5月20日，林祥要拿购房合同和收款收据到银行办理贷款，就写了一份抵押物品使用申请给我后拿走了用以抵押的购房合同。一个月后，听黄某3说林祥已经将那套房产以13万元转让给黄某3了，黄某3是持有购房合同及收款收据的。我就和黄某3�到林祥，和他重新签订了一份20万元的房屋转让合同，让林祥把房产转让给我和黄某3。我和黄某3拿着转让合同、购房合同及票据到房产物业部办理转让手续，物业部的工作人员说我们的购房合同及票据都是伪造的。2015年11月19日，我们在百色找到林祥，并将他带到靖西市公安局新靖派出所。建行交易清单上林祥转给我两笔钱，一笔2.8万元不记得是什么钱了，一笔0.5万元是他还给我的利息。
6、被告人林祥供述。我从2012年开始就将位于幸福广场的商品房买卖合同作为抵押向他人借钱用于生意周转，因为生意需要周转的资金较多，我所借的民间借贷利息达到4分至1角，利息较高，到后来我就慢慢地没办法还上本金和利息，由于债主一直追债，我就开始想办法借钱还债。2013年年底，我用幸福广场的那套商品房购买合同做抵押，向黄某1借款，并签了借款协议书，后来我以办理房产购买交易税为由从黄某1取回购房合同，过后由于债主追还利息，我又拿这份购房合同向他人抵押借款。我和黄某3签了房屋转让协议被黄某1发现后，黄某1胁迫我在协议书上加上他的名字，我就在协议书上加上了黄某1的名字，并把房屋的转让价格由10万元改成20万元。2015年11月19日，我在百色宾馆被黄某1、黄某3找到，他们把我带到靖西县并扭送到派出所。
二、2014年6月，林祥将其幸福广场房产买卖合同书从黄某1处骗回，将该合同书作为抵押，向黄某2借款10万元。之后林祥偿还黄某23.5万元，其中2.5万元林祥于2014年9月11日通过银行转账偿还黄某2。
上述事实有下列证据证实：
1、建行账号交易清单。证实林祥于2014年9月11日�账还给黄某22.5万元。
2、被害人黄某2陈述。2014年6月，我借给林祥10万元，后来因林祥没有按期还款，我打电话联系他，发现他的电话打不通了，过后才知道林祥涉嫌诈骗被抓了。期间林祥大概还了3.5万元。林祥用来抵押给我的那份商品房合同现在已经找不到了。
3、被告人林祥供述。从黄某1取回商品房买卖合同后，我又拿合同作抵押向黄某2借款10万元，这些钱大多也是拿来还之前借款的利息。
三、2014年6月14日，林祥伪造了幸福广场房产买卖合同和收款收据，将该合同和收据作为抵押，向黄某3借款10万元，借期4个月。2014年9月11日、10月25日，林祥通过银行转账共偿还黄某33.2万元。2015年1月6日，林祥再次向黄某3借款3万元，借期3日。
上述事实，有下列证据证实：
1、借条。证实林祥于2015年1月6日向黄某3借款3万元，定于2015年1月9日还清。
2、建行账号交易清单。证实林祥于2014年9月11日、10月25日转给黄某33.2万元。
3、房屋转让协议。证实林祥与黄某1、黄某3于2014年6月14日签订房屋转让协议，林祥将其幸福广场房产以20万元的价格转让给黄某1、黄某3。林祥在协议末尾注“本款项本人于2014年10月14日还清”。
4、接受证据清单、商品房买卖合同和收款收据原件。证实黄某3提供了林祥用于抵押的其幸福广场房产的买卖合同书和收款收据。
5、百色长江天成房地产开发有限公司的商品房买卖合同�证明。证实黄某3提供的商品房买卖合同书及收款收据与存档的合同书不符，是伪造的。
6、鉴定意见、鉴定意见通知书。经广西壮族自治区公安厅物证鉴定中心鉴定，黄某3提供的商品房买卖合同书及收款收据的印章与百色长江天成房地产开发有限公司靖西分公司的印文样本不是同一枚印章盖印形成，鉴定意见已经通知当事人。
7、被害人黄某3陈述。2014年6月14日，林祥用其幸福广场房产作抵押向我借10万元，当时我们还签了一份房屋转让协议，后来林祥又向我借了3万元。过后林祥说要把房子以20万元卖给我和黄某1，我和黄某1每人付给他10万，这样他之前借我的钱就只剩3万。我们就把原先我和林祥签订的那份房屋转让协议拿出来重新修改，加上黄某1的签字。过后我去看房子时，看到门口贴有法院的一张纸，意思是法院已经把那套房判给了陈某，我意识到我和黄某1被骗了。银行转账的3万元是林祥还我的其他借款，另外0.2万元是偿还的利息。
8、被告人林祥供述。跟黄某2借款之后，我因借银行的15万多元借款到期，就让黄某3帮我把银行借款还了，之后我又重新从银行借了钱，还给了黄某3一部分，但还欠10万元。之后黄某3怕我还不了钱，就要求拿我的幸福广场商品房证件给他作抵押，由于该合同原件在黄某2手上，我就伪造了一份交给黄某3，并拟了一份房屋转让协议，过后黄某1胁迫我在协议书上加上他的名字，并把房屋的转让价格由10万元改成20万元。另外的3万元借款是黄某3直接拿现金借给我的。
四、2014年6月21日，林祥利用伪造的幸福广场房产买卖合同书和收款收据作为抵押，向韦某1借款5万元，借期2个月。2014年6月23日，林祥又向韦某1借款2万元，借期10日。2014年9月25日至12月2日，林祥通过银行转账共偿还韦某11.06万元
上述事实，有下列证据证实：
1、借条。证实林祥分别于2014年6月21日、6月23向韦某1借款5万元、2万元，借款期限分别为2014年8月21日、7月3日，其中2014年6月12日的5万元借款林祥以其幸福广场3－6－1204房产作抵押。
2、建行账号交易清单。证实林祥于2014年9月25日至12月2日间分三次转给韦某11.06万元。
3、接受证据清单、商品房买卖合同和收款收据原件。证实韦某1提供了林祥用于抵押的其幸福广场房产的买卖合同书和收款收据。
4、百色长江天成房地产开发有限公司的商品房买卖合同及证明。证实韦某1提供的商品房买卖合同书及收款收据与房地产公司存档的合同不符，是伪造的。
5、鉴定意见、鉴定意见通知书。经广西壮族自治区公安厅物证鉴定中心鉴定，韦某1提供的商品房买卖合同书及收款收据的印章与百色长江天成房地产开发有限公司靖西分公司的印文样本不是同一枚印章盖印形成，鉴定意见已经通知当事人。
6、被害人韦某1陈述。2014年6月21日，林祥因广告生意资金周转困难，以其幸福广场房产作抵押向我借5万元，过了两天林祥说还差2万元，又向我借了2万元。到了还款日，林祥的电话打不通，我到幸福广场销售部询问，销售部的人说林祥之前给我的购房合同是伪造的。经核对银行交易记录，林祥一共转给我1.06万元利息。
7、被告人林祥供述。跟黄某3借钱之后不久，又到了还利息时间，我又伪造了一份商品房买卖合同书作抵押向韦某1借款7万元。
五、2012年1月25日，林祥利用朋友关系向吕某借款7万元，借期3个月。2014年7月21日，林祥隐瞒自己幸福广场房产买卖合同书已抵押给他人的事实，约定将该房产作为抵押，向吕某借款5万元，借期1个月。2014年9月11日，林祥通过银行转账偿还吕某3.16万元。2014年12月22日，林祥以其腾龙广告公司喷绘机作抵押向吕某借款3.5万元，借期3日。
上述事实，有下列证据证实：
1、借条。证实林祥分别于2012年1月25日、2014年7月2日、2014年12月22日向吕某借款7万元、5万元、3.5万元，借款期限分别为2013年3月25日、2014年8月2日、2014年12月25日，其中2014年7月2日的7万元借款系用其幸福广场房产做抵押担保，2014年12月22日借款以其腾龙广告公司喷绘机做抵押。
2、建行账号交易清单。证实林祥于2014年9月11日转给吕某3.16万元。
3、被害人吕某陈述。2012年1月，林祥说其做工程需要资金要向我借款，约定每月给一定的利息，因为我们早就认识，所以我借给了他7万元，因为林祥一直都给我利息，所以我没有追他还款。2014年7月2日，林祥拿他那套幸福广场房产作抵押向我借5万元，还把房产的买卖合同复印件给了我，不久，他又把合同的复印件拿回去了。2014年12月，林祥又向我借3.5万元，是以其龙腾广告公司的喷绘机作抵押。经核对银行交易记录，林祥通过转账还了我3.16万元。
4、被告人林祥供述。我曾以幸福广场房�作抵押跟朋友吕某借了5万元，因为是朋友关系，他也没有要求我把购房合同给他，期间也给了他一部分利息。
另查明，被告人林祥于2013年10月1日以其幸福广场房产作抵押向陈某借款20万元，借期三个月，并约定逾期房产归陈某所有。之后因林祥未能如期还款，陈某向本院提起民事诉讼，经本院主持调解，林祥与陈某于2014年7月30日达成协议，林祥将其幸福广场3栋6单元1204号房作价20万元转让给陈某。2015年11月19日，林祥被被害人黄某1、黄某3扭送到靖西市公安局新靖派出所，林祥到后，如实供述了上述事实。
为证明以上事实，公诉机关还举出以下证据：
1、到案经过说明。证实被告人林祥于2015年11月19日被黄某3等人扭送到靖西市公安局新靖派出所。
2、办案机关的情况。证实被告人林祥已对其名下的各个银行账号交易清单予以核对。
3、农业银行靖西市支行、工商银行靖西市支行、靖西农村商业银行账户交易清单。证实户名为林祥的账户于2012年1月1日至2015年1月31日在上述银行的交易情况。
4、本院（2014）靖民一初字第1293号民事调解书。证实林祥于2013年10月1日以其幸福广场房产作抵押向陈某借款20万元，借期三个月，并约定逾期房产归陈某所有。之后因林祥未能如期还款，陈某向本院提起民事诉讼，经本院主持调解，林祥与陈某于2014年7月30日达成协议，林祥将其幸福广场3栋6单元1204号房作价20万元转让给陈某。
5、户籍证明。证明被告人林祥的身份情况，其实施上述行为时已达完全�事责任年龄。
6、证人陈某证实。林祥以其幸福广场的商品房作抵押向我借20万元，过了一个月后林祥又以做资产评估为由把房产买卖合同拿去了，后来我见林祥既不还款，也没有投资项目，就到法院起诉他，法院把林祥的幸福广场房产判给了我，现在我已经把房产过户到了我的名下，由我的小孩居住。
以上所列证据，由公诉机关举出，经庭审质证，证据来源合法，内容客观真实，证据之间相互印证，本院予以确认，作为认定本案事实的依据。
本院认为，被告人林祥以非法占有为目的，在签订、履行借款合同过程中，隐瞒真相，或使用伪造的产权凭证作担保，或使用同一产权凭证作多次担保，以短期高息为诱饵向他人借款，所得款项大部分用于偿还债务，数额巨大，其行为构成合同诈骗罪。公诉机关将被告人的行为指控为犯诈骗罪不当，本院予以纠正。关于诈骗数额，第一起于2013年10月19日向黄某1借款3万元，第三起于2015年1月6日向黄某3借款3万元，第五起于2012年1月25日向吕某借款7万元，于2014年12月22日向吕某借款3.5万元，或以朋友关系借款，或以其他财物作抵押担保借款，没有证据证实其以虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，属于一般民间借贷关系，不认定为诈骗犯罪；在案查明林祥通过银行转账给被害人的钱款，均为其实施诈骗之后处分款项的行为，没有证据证实是其他资金往来，本院认定为是林祥对诈骗借款的偿还；诈骗数额依法应按实际未归还的数额认定，据此，林祥诈骗黄某1的数额为7.8万元，诈骗黄某2的数额为6.5万元，诈骗黄某3的数额为6.8万元，诈骗韦某1的数额为5.94万元，诈骗吕某的数额为1.84万元，诈骗数额共为28.88万元，属于数额巨大。关于被告人林祥及辩护人的辩护意见，关于自首的意见，经查，公安机关的到案经过说明及被害人陈述、被告人林祥在侦查阶段的供述均证实林祥是被被害人扭送到公安机关，没有自首的自动投案情节，该辩护意见与查明的事实不符，不予采纳；关于借款当时和之后已经支付了相当利息的意见，经查，在案证据均没有证明在借款当时扣除利息，之后还款只有银行转账交易记录及被害人黄某2自认证实，该辩护意见没有证据证实，不予采纳；关于受债主胁迫才出具伪造的合同的意见，经查，林祥多次向被害人借款，被害人基于资金安全考虑要求其提供担保并无不当，林祥以同一财物多次抵押借款，在合同原件已被抵押出去的情况下又伪造合同作借款抵押，没有证据证实是被害人胁迫，该辩护意见不予采纳。鉴于林祥到案后，能如实供述自己的罪行，当庭认罪，依法可以从轻处罚。被告人非法占有的被害人财产，依法应当予以退赔。根据被告人犯罪的事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（二）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题》（1996年）第二条第三款第（一）项5、第九条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人林祥犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币40000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月20日起至2019年11月19日止。�金限于判决生效之日起三十日内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）
二、责令被告人林祥退赔被害人黄某17.8万元，黄某26.5万元，黄某36.8万元，韦某15.94万元，吕某1.84万。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向百色市中级人民法院提出上诉。
审 判 长 梁蓬勃
审 判 员 冯福策
人民陪审员 严小米
二〇一七年一月十八日
书 记 员 谭冰蕾