山西省平陆县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0829刑初93号
公诉机关平陆县人民检察院。
被告人张宏胜，男，1979年3月22日出生，汉族，初中文化，货车司机，户籍所在地山西省平陆县。2017年5月9日因涉嫌诈骗罪投案后被平陆县公安局刑事拘留，5月11日被变更为取保候审。10月12日被本院取保候审。
平陆县人民检察院以平检刑刑诉[2017]18号起诉书指控被告人张宏胜犯诈骗罪，于2017年10月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于10月25日公开开庭审理了本案。平陆县人民检察院指派检察员关怡如出庭支持公诉，被告人张宏胜到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。
平陆县人民检察院指控，2015年5月25日，被告人张宏胜未经车主蒋某1同意，冒用豫M****8重型半挂车车辆手续，以该车作为担保，在本县春元街海尔热水器专卖店仪某某处办理了垫付宝业务，骗取某某投资有限公司资金人民币15000元。侦查期间，被告人张宏胜退赔被害人各项损失人民币18000元，并取得了被害人谅解。公诉机关认为，被告人张宏胜的行为已构成诈骗罪，鉴于其犯罪以后主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可从轻或减轻处罚。在案发后积极赔偿被害人损失，并取得被害人的谅解，可酌情从轻处罚，建议对其在有期徒刑一年以下量刑，适用缓刑，并处罚金。同时提供有受案登记表、立案决定书、被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定书、加盟协议、营业执照、组织机构代码证、印文样本、垫付宝领用合约、影像资料、不可过户承诺函、授权委托书、未还款人员登记表、警示函、还款记录、谅解书、嫌疑人员前科劣迹调查表、到案经过、在逃人员登记信息及撤销表、情况说明、户籍证明等相关书证予以佐证。
被告人张宏胜对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，未作辩解。
经审理查明，某某投资有限公司成立于2014年8月13日，单位住所地位于河北省邢台市，法定代表人耿某某。经营范围包括对交通运输等进行投资。山西某投资有限公司系某某投资有限公司的加盟店，法定代表人姚某某。豫M****8重型半挂车系被告人张宏胜购买并于2012年2月21日与三门峡某运输有限公司签订挂靠经营协议的车辆。因被告人张宏胜欠蒋某1的钱未归还，经双方协商，被告人张宏胜于2014年7月24日将该车辆过户到蒋某1的名下，蒋某1与该车的挂靠公司签订了挂靠经营协议，期间的实际经营人还是被告人张宏胜。后因被告人张宏胜未还蒋某1的钱，蒋某1将车收走卖给曹某某，2015年7月29日曹某某就豫M531**车辆与三门峡某运输有限公司签订了挂靠经营协议。
2015年5月25日，被告人张宏胜未经车主蒋某1同意，冒用豫M****8重型半挂车车辆手续，以该车作为担保，在本县春元街海尔热水器专卖店仪某某处办理了垫付宝业务，与某某投资有限公司签订垫付宝领用合约，并在未经三门峡某运输有限公司许可的情况下，又在某某投资有限公司的“不可过户承诺函”加盖了该公司的虚假印章，骗取某某投资有限公司资金15000元。
侦查期间，被告人张宏胜退赔被害人各项损失人民币18000元，并取得了被害人谅解。
同时查明，2017年5月9日被告人主动到平陆县公安局投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
证实上述事实的证据有：
1、受案登记表、立案决定书。主要内容：2016年3月18日8时13分，平陆县公安局刑侦二中队在办理黄某等公司印章被伪造案件过程中发现，2015年5月25日，平陆县曹川镇居民张宏胜冒用他人车辆手续办理垫付宝业务，诈骗某某投资有限公司资金1万余元。经初查后于2016年3月21日决定对张宏胜涉嫌诈骗案立案侦查。
2、被害人的委托代理人薛某的陈述。主要内容：我现在是某某投资有限公司永济直营店经理。我公司主要从事垫付宝贷款。如果担保车辆属于公司车辆，只需所属公司在不可过户承诺书上盖上公司的印章。然后我们把资料上传到网上系统，总公司进行具体核实。
办理垫付宝贷款不需要收取任何的手续费。它主要是针对汽车运输行业，汽车车主在我公司办理贷款业务后，公司会给车主一定的消费额度，车主到我公司指定的加油站、汽修厂消费，我公司从加油站、修理厂收取一定的费用。我公司则会根据加盟店的业绩给予相应费用。
山西某投资有限公司是我公司在运城的加盟店，该店负责人是姚某某。
以前我公司和某公司有业务合作，我公司挂过某公司的牌照。
截至目前，在我公司办理垫付宝业务的平陆人还有29人没有还款。大部分都停机了，个别电话打通了，大部分不承认是本人，或者说慢慢还。但就是不还。我公司在最初催款的时候联系过客户所挂靠的公司，这些公司都不承认他们是其经营户。后来我公司开始扣车了，许多公司都来你局报案了。他们的客户资料百分之八十都是假的。
客户在还款过程中不存在我公司人员为了收取服务费，让客户在本公司人员账户上还款，如果客户自己还款，账户就被冻结的情况。
张宏胜赔偿了我们公司损失，谅解书都是我代表公司出具的。
3、证人孙某某的证言。主要内容：我是三门峡某运输有限公司法人。豫M****8大车是张宏胜全款购买的，挂靠在我公司。2012年2月份平陆人张宏胜买的新车，后因欠蒋某1的钱，2014年2月份就将该车过户给蒋某1，后来蒋某1又卖给了曹某某。2015年我公司没有为这辆车办过垫付宝业务，也没有给这辆车的不可过户承诺函上盖过公章。
4、证人蒋某1的证言。主要内容：2014年，张宏胜找到我说他丈人买房子需要钱，想把车卖给我，我就同意了。张宏胜将豫M****8车卖给我后我们就到该车的挂靠公司三门峡某运输有限公司办理了过户、转证，还照了相，然后我就和公司签订了挂靠协议，车就是我的了。当时因为我是C证，不能开大车，我就和他商量让他继续开着，挣下钱了一人一半。后来我听说他把车抵押了，我就在2015年7月把车卖给了曹某某。
我没有让他用这辆车抵押办理垫付宝业务，也没有同意他去三门峡某运输有限公司给不可过户承诺函上盖章。
5、证人姚某某证言。主要内容：我是山西某投资有限公司的法人代表。我公司是某某投资有限公司的加盟店，双方签订有加盟协议，为某某投资有限公司发展垫付宝业务。垫付宝业务主要是为大货车主服务，车主办理垫付宝业务后，某某投资有限公司会根据车主的具体情况给予车主15000元到25000元不定的消费额度，车主可以用这个额度到加油站、修理厂进行提前消费，消费后经过固定的期限（35日-38日）车主只要把消费的这部分钱还上，还款到账第三天后又可以使用给予的消费额度。
某某投资有限公司规定不允许收取任何手续费，经过我和薛某商量最后决定对于办理的每笔业务收取200元到300元的手续费。我公司发展平陆垫付宝业务的主要是陈某某负责办理。2015年8月份左右，陈某某因嫌公司给她出的工资低就不在公司工作。
平陆业务主要是陈某某委托平陆县海尔专卖店老板仪某某具体办理的。仪某某收集一定数量办理垫付宝需要的客户资料信息后，由陈某某就到仪某某的店里和客户具体签订协议。
签订的协议内有《不可过户承诺函》，如果车辆是自己的，只需要在上面签字按手印就可以；如果车辆是挂靠在公司，客户签完字还需要到挂靠的公司加盖公司的印章。挂靠公司就是车辆所有人是公司，但车辆是由车主具体经营的。
我公司仅对《不可过户承诺函》上的签章和抵押车辆行驶证上所有人进行核实，如果两个名称相吻合就将材料递交到某某投资有限公司，不对上面的签章真伪进行核实。
我公司每辆车收200元钱费用，除此之外没有任何其他费用。
6、证人陈某某证言。主要内容：我于2015年3月底至8月份在山西某投资有限公司工作过，具体从事垫付宝相关业务的办理。在平陆办理的垫付宝业务都是通过仪某某办理的。需要办理垫付宝业务的人员通过仪某某将身份证照片、行驶证照片和手机号码传给我，我在公司根据客户的基本信息出具垫付宝相关合同，并通过手机向客户核实。如果客户提供的车辆信息属于挂靠车辆，我会给仪某某出具一份《不可过户承诺函》，让仪某某交给客户到车辆所属公司盖章。客户盖章后我会到仪某某的店里和客户签订合同，并和客户进行合影。之后我把办好的这些手续交回到某某投资有限公司总公司，总公司回访审核后会根据客户的实际情况发放相应消费额度。客户消费后，在固定的还款日还款，没有手续费。
垫付宝和信用卡是一个性质，但是办理垫付宝必须要有大车，主要是针对大车车主。办理垫付宝业务因为我们要去平陆办理会产生一些费用，会收取每名客户300元到400元不等的费用，这些费用在签订合同时同时收取。
《不可过户承诺函》上加盖的所属公司的公章我不清楚是如何盖的。这些承诺函有的是客户直接给我的，有的是仪某某交给我的。承诺函上的印章我没有核实过。上面有我签名的合同都是经我手办理的。
7、证人仪某某证言。主要内容：我在平陆县傅岩商城经营海尔热水器。我把需要办理垫付宝的人介绍给陈某某，陈某某和客户签订相关合同，我是中间介绍人。2015年5、6月份，经过我手共有二十来个人办理过垫付宝业务，有些客户是在我店内签订，有些是在运城公司签订的。垫付宝相当一种信用卡，用大车作抵押在某某投资有限公司办理垫付宝，可以在全国指定的加油站和修理部提前预支消费，消费后在指定的还款日进行还款，还款后还可以继续使用。
办理垫付宝业务需要客户提供一辆大车的行驶证照片、本人身份证、银行卡，交给某某投资有限公司业务员，和某某投资有限公司签订垫付宝合同，需要和垫付宝业务员进行合影，随后某某投资有限公司对办理垫付宝的人进行回访，某某投资有限公司按照客户的实际情况分配相应额度，公司会给每个客户一张加油卡，客户根据需要将垫付宝额度对加油卡进行充值后使用。还需要签一份《不可过户承诺函》承诺抵押车辆不可过户，公司要求必须是本人的车辆。如果存在是公司的车辆需要到汽车所属公司进行盖章，加盖公章应该经过公司同意。我不清楚某某投资有限公司是否对所盖公章进行核实。
所有办理《不可过户承诺函》上面出现的公章，都是客户自己拿着《不可过户承诺函》到抵押车辆公司加盖的公章，然后由客户直接给陈某某。
顾客如果需要提取现金，都是陈某某直接将钱转到客户银行卡上，只有两个朋友蒋某2和史某某因为没有卡，在经过本人同意后，陈某某将钱转到我的卡上，我再从卡里将钱取出来直接交给朋友。我也收取一定的费用，每一万元收取200元到300元的手续费。
在申请办理垫付宝时，公司需要适当收取手续费，开始是我帮客户垫付，客户办理成功后再给我，少的500元钱，多的1000元钱，具体费用都不一定。我朋友办理时我没有收取好处费，别人介绍过来的人办理垫付宝，陈某某会给我适当的辛苦费。每次一二百元钱，都不一定。
在办理垫付宝业务过程中我介绍客户给陈某某办理。他们的客户资料我不负责审核。我不知道是真的吗。资料都是客户自己提供的。客户在还款过程中我不存在为了收取服务费，让客户在我公司人员的账户上还款，如果客户自己还款，账户就被冻结的情况。办理还款是用客户自己的邮政银行卡还款。我收取每名客户的介绍费，有几百元到一千元不等。都是经客户本人同意的。
客户在办理垫付宝业务后，需要用钱的话直接给公司打电话或者在网页上申请，公司会给他手机上发一个验证码，客户把验证码回复给山西某投资有限公司的人，然后某某投资有限公司会把钱打到山西某投资有限公司指定的一个卡上，再提出现金给客户。
平陆客户在申请用钱的时候都会给陈某某打电话，然后再电话不挂断的情况下，把获取的验证码回复给山西某投资有限公司的陈某某，然后山西某投资有限公司就向某某投资有限公司申请拨款，款到后就打在山西某投资有限公司指定的商户李某某的卡上，该卡系陈某某拿着，她再把钱转到我的账户上，我提出现金给客户。有时候陈某某会直接将山西某投资有限公司获取的钱转到我的账户上，我再提现给客户。还有的时候陈某某直接转给客户，这种情况少。陈某某拿李某某的卡时以李某某是某某投资有限公司商户的名义办的，我也是某某投资有限公司的商户，陈某某有时候会直接转给我。我和李某某是否是某某投资有限公司加盟的真正商户我不清楚。当时办垫付宝业务的时候，山西某投资有限公司的姚某某在我不清楚的情况下给我注册了一个账户。
姚某某和陈某某都明确告诉我可以加油、修车，也可以套现。客户的手续费公司直接扣掉了，我没有收过，手续费是百分之一。客户说的好处费是他们自愿给的。
8、证人李某某证言。主要内容：我于2015年5月21日左右加盟某某投资有限公司成为一个商户，当时我还在山西某投资有限公司上班。根据公司的统一安排，我办理了一张建设银行卡后就给了公司经理姚某某。我没有使用过，账户的具体交易都是前同事陈某某负责进行的，我不清楚。但经过查看我办的这张银行卡进行过交易，其中收到过某某投资有限公司转的钱，里面的交易还不少。
按照垫付宝交易的流程，客户到商户进行消费，商户向某某投资有限公司发起交易申请，某某投资有限公司会向客户绑定的手机发送验证码，客户向商户提供验证码后，商户向某某投资有限公司提交验证码，商户会在第二天收到某某投资有限公司向商户银行账户转的交易款。
当时银行卡放在公司由陈某某管理，绑定的手机都是公司的手机，银行卡里面的钱怎么处理的我不清楚。
我不清楚我是否具备加盟商户的条件，具体不是我办里的。我加盟商户的行业类型时是加油，我没有经营加油生意。我和姚某某是一个地方人，关系不错，他说公司业务需要，让我给他办了一张银行卡交给他用，我从中没有得到任何好处。
9、运城市公安司法鉴定中心(运）公（司法）鉴（文）字[2016]29号印章印文鉴定书、三门峡某运输有限公司印章印文样本。主要内容：2016年12月8日，鉴定人员经过对检材《不可过户承诺函》上的三门峡某运输有限公司印章，同提取的三门峡某运输有限公司印章印文样本进行比对检验后得出鉴定意见为，检材上的三门峡某运输有限公司印文和样本上相同内容的印文不是同一枚印章所盖印的。
10、现场检测报告书，证实被告人张宏胜的检测样本经胶体金法现场检测，结果呈阴性。
11、到案经过，证实被告人张宏胜的到案方式系自动投案。
12、某某投资有限公司情况说明。主要内容：开元金融是一家互联网金融和电子商务供应商，主营业务包括垫付宝、轻易贷等。垫付宝是用于连接线上和线下的国内领先的独立资金垫付交易平台，目前专注服务于汽运领域，是开元旗下的在线服务平台，垫付宝隶属于某某投资有限公司。山西某投资有限公司是经某某投资有限公司许可的加盟店。
13、加盟协议。主要内容：2015年4月1日，陈某某作为山西某投资有限公司一方负责人与某某投资有限公司签订了加盟协议，成为某某投资有限公司的加盟店。
14、营业执照两份、组织机构代码证、法定代表人证明、身份证复印件两份、授权委托书两份，证实某某投资有限公司于2014年8月13日登记成立，法定代表人为魏某，2016年3月25日变更为耿某某，注册资本壹亿元整。该公司委托薛某为代理人，代理该公司办理报案等事宜。
15、垫付宝领用合约、授权书、办理垫付宝业务影像资料、不可过户承诺书，证实被告人于2015年5月25日办理了垫付宝贷款业务，并在合约及不可过户承诺函上签字。另在不可过户承诺函上加盖有三门峡某运输有限公司的印章。
16、挂靠经营协议三份、行驶证、驾驶证及身份证复印件，证实2012年2月21日、2014年7月24日、2015年7月29日被告人、蒋某1、曹某某先后就豫M****8车辆分别与三门峡某运输有限公司签订了挂靠经营协议。
17、未还款人员登记表、致开元金融欠款会员警示函，证实被告人在办理了垫付宝业务后欠款16477.66元（警示函上确定是16500）元，经拨打电话，电话停机。2016年1月8日经催还款警示后仍拒不还款。
18、山西某投资有限公司还款记录明细、情况说明，证实张宏胜办理垫付宝业务申请的信用额度为15000元。2015年8月15日主动还款14979.84元，后再未还款。欠款本金15000元，违约天数463天，还款状态系部分还款。在扣款过程中，因其还款卡中有少量余额，扣款不是整数，故会显示部分还款部分成功，其实这些会员在欠款日起就没有履行过还款义务，没有还过欠款。
19、协助查询通知书、中国邮政储蓄银行股份有限公司平陆县支行的尾号为2376银行卡交易明细，证实张宏胜银行卡归还垫付宝欠款的情况。
20、收条、谅解书，证实被告人所欠某某投资有限公司的所有款项皆已还清。薛某作为公司的委托人为被告人出具18000元的收条及谅解书，对被告人的行为表示谅解。
21、在逃人员登记信息表、在逃人员登记/撤销表，证实2016年12月29日被告人因涉嫌诈骗被平陆县公安局上网追逃，2017年5月9日投案自首。
22、嫌疑人员前科劣迹调查表，证实被告人无违法犯罪前科。
23、被告人张宏胜的供述及辩解。主要内容：2015年6、7月份，我通过平陆县春元街海尔热水器老板仪某某办理了垫付宝业务，并给仪某某提供了我的驾驶证、身份证和挂靠在三门峡某运输有限公司的豫M****8大车行驶本复印件。过了一星期左右，仪某某打电话让我到海尔专卖店办手续，过去之后见了一个女的，仪某某说是某某投资有限公司的会计过来和我签协议，我就填了合同并和这个女的合影照相。仪某某说还需要公司盖章，但公司肯定不给我盖，就让我到百货大楼对面刻章那里去盖章。之后我就拿着需要公司盖章的那份合同到百货楼华康拐角往南一点有一个刻章的摊子那里，说是办垫付宝需要盖三门峡某运输有限公司的章，我给了盖章的100元钱，他就直接找出汽车所在公司的章给盖了，我就把合同给了仪某某。一星期之后仪某某打电话说垫付宝办好了，批了15000元额度，到仪某某那里后仪某某问我要现金还是加油卡，我就说要现金，仪某某给了我12750元现金，我打了15000元的收条，剩下的仪某某抽点了。我前两个月每个月还600元的利息，钱都是给仪某某，仪某某替我代还的，后面又还了五六个月，都是通过仪某某代还的，700元到800元的利息。之后有一次仪某某打电话说光结利息不行，需要还本金，我没有钱就一直没有还。
豫M531**是我2012年买的车，挂靠在三门峡某运输有限公司，到2014年年初，因为我欠蒋某1的钱，就将车过户到蒋某1名下，车还是我经营着。到2015年6、7月份，我还不起蒋某1钱，他就将车又买了，卖给谁我就不知道了。
我签订的《不可过户承诺函》上面盖的“三门峡某运输有限公司”章不是我的，就是我花100元钱到百货楼对面刻章那里盖的章，上面名字是本人签的，按的手印。
24、户籍证明，证实被告人的身份信息同起诉书指控的一致。
以上证据经庭审质证，被告人张宏胜均无异议，本院当庭予以确认。
本院认为，被告人张宏胜以非法占有为目的，隐瞒真相冒用他人车辆作为担保，骗取某某投资有限公司15000元，数额较大，其行为已触犯刑法，构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。庭审中被告人张宏胜认罪态度较好，积极赔偿被害人的损失并取得被害人的谅解，且经司法行政机关评估被告人张宏胜适用社区矫正，故公诉机关建议对被告人张宏胜判处缓刑的意见，本院予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十七条第一款、第七十二条之规定，判决如下：
被告人张宏胜犯诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑一年，并处罚金5000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或直接向山西省运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本五份。
审判长 杨春云
审判员 史文娟
审判员 张青波
二〇一七年十二月十五日
书记员 王学锋