河北省博野县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）冀0637刑初7号
公诉机关河北省博野县人民检察院。
被告人魏邦生，男，1967年1月18日出生，汉族，初中文化，群众，农民。籍贯，河北省邯郸市磁县辛庄营乡南豆公村。2016年11月30日被抓获，2016年12月5日因涉嫌犯集资诈骗罪被博野县公安局执行逮捕，现羁押于博野县看守所。
河北省博野县人民检察院以博检公诉刑诉（2017）24号起诉书指控被告人魏邦生犯集资诈骗罪，于2017年5月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。于2017年11月7日作出（2017）冀0637刑初34号刑事判决，被告人魏邦生提出上诉。河北省保定市中级人民法院于2017年12月21日作出（2017）冀06刑终747号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。博野县人民检察院指派检察员杨俊丽出庭支持公诉，被告人魏邦生到庭参加了诉讼。现已审理终结。
河北省博野县人民检察院指控，2013年10月16日，被告人魏邦生在博野县注册成立博野县睿达果蔬农民专业合作社（以下简称睿达合作社）并招募朱某（另案处理）、贾某（另案处理）等人到合作社工作。被告人魏邦生在明知睿达合作社没有合法经营的情况下让朱某、贾某、魏某亮（在逃）到博野县各村公开宣传睿达合作社、发展业务员、以承诺高息回报等方式非法吸收社会公众资金。截止案发，睿达合作社吸收社会公众资金共计11903437元，涉及村民494户，现有5678687元未能兑付。被告人魏邦生将所吸收资金用于民间借贷和日常开支。后，在村民的催要下，被告人魏邦生因不能归还集资款潜逃。
被告人魏邦生当庭表示自愿认罪，但辩解其没有非法占有的故意且指控数额与实际不符。
经审理查明，2013年10月16日，被告人魏邦生借用石某、马某、韩某、王某5的身份证和户口本、伪造注册股东投资等资料，在博野县工商行政管理局注册成立博野县睿达果蔬农民专业合作社（以下简称睿达合作社），法定代表人魏邦生；经营范围：为成员提供果品、蔬菜种植技术咨询、服务；购买生产资料；为成员销售果品、蔬菜。被告人魏邦生招募朱某（另案处理）、贾某（另案处理）等人到合作社工作。合作社开业后，被告人魏邦生在明知睿达合作社没有吸收公众存款资质的情况下，让朱兰地、贾秀娜、魏海亮（在逃）等人到博野县史家佐、北白沙、西田、白庄、许村南邑等农村，发展当村以前作过金融系统信贷员的人为睿达合作社业务员，公开宣传睿达合作社组织社员搞种植，合作社负责技术指导、销售产品服务，并散发宣传资料，以承诺高息回报、吸收入股提成（每月万分之十七）加奖励等为诱饵，以吸收不特定村民入股成为社员方式，向社会不特定公众，变相非法吸收公众存款。2014年初，被告人魏邦生还以邀请雇佣人员和业务员等外出考察、参观、召开大型豪华会议等方式，调动各村业务员非法吸收工作积极性。被告人魏邦生吸收资金后，并没有按照营业执照核准的经营范围开展农业种植服务等经营业务，而是将其中大部分资金（395万元）用于个人私自放高利贷，因资金链断裂，致资金无法收回，大量入股社员股金无法兑付。经司法审计鉴定，截止案发，睿达合作社吸收社会公众资金共计11903437元，涉及村民494户，现有5678687元未能兑付。后在村民的催要下，被告人魏邦生因不能归还集资款潜逃。2016年11月30日，邯郸市公安局冀南新区分局辛庄营派出所将其抓获。
认定上述犯罪事实的证据有：
1、被告人魏邦生的供述供认其因生意不好，经朋友介绍并参加培训班后，找到的“发财致富好渠道”就是成立合作社。2013年10月份，其在博野县开办了一家名称叫做博野县睿达果蔬专业合作社。因工商部门注册需要五个股东，实际上睿达合作社出资人就是其一个人，其余的都是让房东找的身份证办理的，其实都是其虚假的，没有任何投资。博野县睿达合作社的经营范围是经营果品蔬菜化肥。其招聘贾某作会计，负责管理账目和打印股金单。朱某开展业务，主要负责下村找之前做过银行信贷员的人员成为睿达合作社的代办员。其儿子魏某亮在合作社帮其经营管理。其根据营业执照上的合作社章程制作了宣传册，作为开展业务进行宣传使用。当时给其儿子魏某亮还有朱某和贾某等人在合作社开会给他们说了，让他们拿着其印制的宣传册及红利清单，开车下村去找以前在金融系统干过的那些信贷员们，以朱某和贾某为主向这些信贷员们宣传合作社，并且发展他们成为睿达合作社代办员，让发展的代办员给本村村民宣传让老百姓把钱存在合作社，并把给代办员相对应的奖励及提成告诉代办员，给他们说在合作社存款要比银行利息要高，这钱用于承包土地种植农作物。2014年1月份到6月份的时候，合作社吸收的老百姓的存款也就多了，除了把其当时投资的60-70万块钱都收回来之后，就把钱借给了同村作民间借贷的朋友张某3385万元，当时答应的是给其三分利息。还有同村张制全借款10万元。剩下的钱买了一辆帝豪轿车，还有给工人开工资，支付利息和日常开支。后来合作社没有钱了，老百姓利息也就慢慢支付不了，就开始乱套了。当时合作社的物品都被史某2张某7学孩子弄走了，有电脑和车辆等物品。剩下的两个保险柜还有几件破办公家具，其当时打电话给代办员王银长说，让他先拉到他们家，然后不要动，等其要回去账了再说。后来其要钱也要不回来，也没有回博野的事实经过。
2、同案犯供述贾某的供述供认睿达合作社大概是在2013年底成立的，办公地点设在博野县东街小石桥路南一家门脸的一、二层。其是在2013年底睿达合作社刚成立的时候其过去当会计的。睿达合作社的业务就是是吸收老百姓的存款和向老百姓卖化肥，大概有个几十吨化肥。合作社到各村发展代办员，让代办员去找老百姓把钱存到合作社，给老百姓高于银行利息。什么人都可以去睿达合作社存钱。只记得老百姓每存一万块钱，一年给600块钱的利息，活期利息其记不清了。经其手的一共涉及到十多个村子，总金额大概是4、5百万。各村的代办员分别是史某2是张某7学，白某1是白红斌，吴王庄村是王银长，南某是张艳凯、许村是王子英、南刘陀是张秀芳、西田村是韩进发，北白沙是王某7，南小王是乔广计，北小王是刘威，东某是楚微娜，大营村是杨玉坡。刚开始睿达合作社答应老百姓随时都可以把钱支出来，存、取自由，后来老百姓就从睿达合作社支不出钱来了，魏某亮说没钱。后来其听说魏邦生和魏某亮跑了，睿达合作社的大门也被锁上了，但是魏邦生总是对代办员说这钱投入到魏邦生化肥厂、钢铁厂、砌砖厂。
同案犯朱某供述供认魏邦生指使其等人到村里宣传睿达合作社，其与贾某等人发展的代办员。其在睿达合作社上班的时候是合作社刚刚成立没多久，应聘后他们就让其跟着魏海亮他们下乡去各村发展代办员办理业务。刚开始其看到他们营业执照上的经营范围是包地种植农作物。其当时问魏邦生其上班后干什么工作，魏邦生给其说你不要问干什么，让你干什么就干什么。说白了就是其是本地人，魏某亮他们是邯郸人，他们让其跟着下乡发展代办员，容易和本地人交流，然后发展代办员让村民来办理存款业务。
同案犯张某7学供述证实2015年12月25日其到公安局报案，该村的老百姓被魏邦生及其儿子魏某亮骗了155万元左右。大约是2013年12月20日前后，一个姓沈某开车拉着朱某、贾某、魏某亮找到其家，他们问了其一些情况，知道其曾作过信用社的信贷员后，他们想雇佣其找一些老百姓到一个农业合作社入股，当时主要是朱某向其说一些情况，她说老百姓在合作社存钱、入股后就成了合作社的社员，合作社组织社员搞种植、养殖，合作社负责技术指导、销售产品，朱某他们还给了其一些宣传资料。宣传资料有《关于做好农民专业合作社金融服务工作的意见》、《中华人民共和国农民专业合作社法》、成员出资鼓励预期分红某、关于入社有奖活动的通知、入社奖励、合作社的工商登记。其后来给本村老百姓们发过这些宣传资料。其去开会了，开会的有合作社魏邦生、朱某、贾某、魏某亮，还有白庄的白红彬、西田的韩进发、北白沙王进红、许村的王子英、南邑的村书记，还有南陶墟的一个人，大营村一个人，总共有十大几个人。会议是石家庄一个宾馆开的，讲话的有几个人，先是讲祝贺合作社成立，后是讲瓜果蔬菜的种植。合作社给其报酬，每到月底结算的时候按其这个代办点社员全部入股余款金额给其提成，每1万元存款每月给其提成17块钱。如果最后提成不到800块钱的时候，他们也会给其800元的保底工资。其最多的时候其一个月支取了5000块钱的提成。一般都是老百姓拿着现金来到其的代办点，其在给合作社打电话或者发短信，告诉他入股人姓名，入股金额是多少，然后合作社会把单据打印好派人送到其的代办点，然后把现金拿走，其再把老百姓那一联单据交给入股人。一般合作社是派主管会计贾某和魏某亮过来拿钱。2014年10月份合作社社员们支取本金和红利时，魏邦生和魏某亮总是说合作社的资金在他的厂子用着，不愿给支取，社员们的存款和分红就支不出来了，其工资也就没办法支了。2015年7月份左右魏某亮就偷着跑了，合作社在博野县小石桥路南代办点的大门也就锁上了。睿达农民专业合作社固定股金单相当于存折，入股期限分三个月、半年、一年、二年、三年，年红利率分别是3.60%、4.20%、6.00%、6.60%、7.80%；社员股金业务凭证习惯上叫底单，是记帐用的；合作社比银行存款的利率高很多。关于合作社组织社员搞种植、养殖以及负责技术指导、销售产品，也只是向老百姓们宣传时说过，在石家庄开会时说过，合作社就没有做过这些事情，魏邦生只是说过组织社员种100亩甜玉米，他也只是说说。说白了合作社只是让老百姓到他们那儿去存款。合作社只是象征性地有点化肥，其没有见过什么农业技术人员。魏邦生及其儿子魏某亮说他们有好多企业，其中有钢厂，有化肥厂。被告人魏邦生说吸收社员的存款之后投入到他的企业当中，用他企业创造的利润给社员们分红，给社员们支付高额利息。合作社给过其《关于做好农民专业合作社金融服务工作的意见》、《中华人民共和国农民专业合作社法》、合作社的工商登记资料让其去宣传的事实。
同案犯张彦凯、王某7、白某2、韩进发、储某供述其本人为睿达合作社办理非法吸收公众存款业务的过程与同案犯张某7学供述一致。
3、证人证言
证人张某3证言证实是2014年7、8月份向被告人魏邦生借的款。当时被告人魏邦生给其说他开办了一个合作社，具体地方其不太清楚。其当时给被告人魏邦生打电话问他手上有没有钱，其找他借点，他说他开办了一个合作社，手上也挣了个钱，问其用多少钱，其说也不是其用，是徐某1用钱，其说用300多万，用几天就行了，然后给他一毛钱的利息，他说行，当时其让他先打一部分款给徐某1，不久把徐某1的账号给被告人魏邦生发过去，被告人魏邦生随后给徐某1打的款，打了多少其记不清了，其也记不清是哪个银行卡转账了，后来没几天被告人魏邦生就回来了，当时找到其，其给也打了个欠条，欠条当时打的是385万的欠条，随后其让被告人魏邦生把剩下的款打入何某和俎志林，魏说行，但是俎志林没有银行卡，也就没有给俎志林打款，给何某打款了，后来徐某1又让其把钱打给他，其就让何某把钱打给徐某1了，但是当时是不是徐某1的卡其记不清了，要不就是徐某1找的别人的卡，其记不清了，反正是把钱打给徐某1了的事实。
证人徐某1证言证实其涉嫌集资诈骗的钱都是张某3给其找来的，张某3和其同案，他的罪名是非法吸收公众存款，被判了七年有期徒刑。张某3总共给过其9700万元，其从2010年开始在张某3那借钱，起初都是借现金，从2012年开始通过银行转账借钱，转到其的个人银行卡上面，具体转账记录其的案件卷宗里面有显示，有他个人银行卡转给其的，也有他让别人直接转给其的，具体以银行记录为准。其借钱按金额给付张某310%-20%的利润，折合月息0.1-0.2元，是以个人做生意的名义借的钱，实际大部分都周转偿还借款利息了，有一小部分做生意赔掉了。
证人何某、俎志林证言与证人张某3、徐某1证言、银行流水相互印证，证实被告人魏邦生借给张某3385万元高利贷的事实。
证人王某3证言证实其经营的好新建材厂没有被告人魏邦生的股份，2014年2月份因承包邯郸市山辰房地产有限公司杏园二期工程，给被告人魏邦生借200万，实际从魏处借到就170万。从魏借钱时候其就知道魏是开合作社的。记得是借了被告人魏邦生钱后，魏就带着人到其租赁厂子参观过，具体对方都是干啥的不清楚，在厂子也没有停留就走了的事实。
证人王某4证言证实被告人魏邦生不是中南山景区的股东，但带业务员参观时介绍自己是该公司股东，2014年被告人魏邦生以合作社名义给其签订了四份中南山投资协议，当时其给被告人魏邦生出具了收据但魏邦生始终没有打款。其后来知道了被告人魏邦生是以投资中南山当幌子，就找到被告人魏邦生索要收据，被告人魏邦生说收据都撕掉作废了，并为其出具了收据都作废的证明的事实。
证人石某、马某、韩某、王某5证言证实被告人魏邦生借用其本人身份证和户口本骗取睿达合作社工商注册登记，本人并未投资和参与经营活动的事实。
4、被害人陈述
被害人张某1陈述证实2014年1月份时候，不知道是谁通过广播站喇叭让人们找张某7学存钱，后来其在村集市上见过张某7学，问他是否存钱，张某7学说是管存钱的。不久其从家里拿的现金在2014年1月通过张某7学存了一笔共1.5万元，存期是一年，到现在都已经到期了，但存款的本金和利息都没收回来，其现在才注意到其的存款是存到睿达合作社了，其找过张某7学家里索要本金和利息，但到现在存款也收不回来的事实。
被害人史某1（史某2）、王某1（西田村）、张某2（北白沙村）、吴某（许村）、孔某（东某）、王某2（南某）、赵某（白某1）依法所作陈述与张某1陈述基本一致。
5、鉴定意见河北中翔宇会计师事务所有限公司专项审计报告鉴证结果证实：根据博野县公安局提供的睿达合作社定期股金统计分析报表，经统计，睿达合作社共吸收494户，1012笔股金，金额总计11903437.00元；兑付股金及利息6316644.21元（兑付股金6224750.00元，兑付利息91894.21元）；尚未兑付金额5678687.00元。
鉴定意见告知书证实司法审计鉴定意见已于2016年12月6日告知被告人魏邦生。
6、物证（照片）
（1）刻有博野县睿达果蔬专业合作社和刻有博野县睿达果蔬专业合作社财物专用章字样的公章两枚
（2）魏邦生、魏某亮、贾某、王某9手章4枚
（3）刻有“此票作废”字样的印章两枚
7、书证，
银行流水（1）魏邦生邮政储蓄银行卡（卡号62×××75）自2014年3月9日至2015年9月29日历史明细。据统计被告人魏邦生共向张某8汇款165万元，向何某汇款210万元。（共计375万元。）
王某10、高某共向被告人魏邦生汇款255万元，张清祥向魏邦生卡内打款50万元，被告人魏邦生现金存入70万元。（共计375万元）
（2）博野县公安局情况说明
“经电话（135××××8580）询问俎志林，俎志林回忆他后期办理了邮政储蓄卡，让何某把210万元其中的150万转到了邮政储蓄卡上，另外60万转到了自己的农业银行卡上，后来又将这210万打到徐某1卡上，其中160万是银行转账，剩余50万是现金存款还是银行转账记不清楚了。”
（3）博野县公安局调取的王某10、高某银行流水。
向被告人魏邦生卡号62×××75的汇款记录与书证（1）相互印证。
（4）博野县公安局经侦大队关于被告人魏邦生集资款去向的调查情况，经该队民警讯问被告人魏邦生，其开办睿达合作社吸收老百姓存款中的385万用于了民间借贷，其余钱用于工人工资、合作社日常开销、购车等。经询问张某3，张某3称其在魏邦生开办睿达合作社期间，找被告人魏邦生总共借了385万元，并打了欠条。
（5）张某3卡号：62×××78明细信息和徐某1卡号：43×××61明细信息。
（6）俎志林卡号：62×××75交易明细。
（7）张某3建设银行卡（卡号：62×××78）流水明细。
张某3工商银行卡（卡号：62×××85）历史明细清单。
张金贵在磁县农村信用合作联社杜村分社账户03×××14的明细查询。
（8）徐某1工商银行卡号04×××95历史明细清单。
徐某1牡丹灵通卡6222020405021736872账户历史明细清单。
户名为马新苗的04×××27工商银行卡历史明细清单。
户名为马新苗的6222020405022047956牡丹灵通卡账户历史明细清单。
户名为徐春英的6215590405000047998牡丹灵通卡历史明细清单。
户名为徐某1的6222080405001801636账户历史明细清单。
（9）徐某1中国农业银行个人账户信息查询结果。
（10）徐某1农村信用社账户流水。
（11）徐某1建设银行账户流水。
上述银行流水情况说明证实：
被告人魏邦生工商银行卡在2014年6月29日转入张某3工商银行卡号为62×××44的卡内25万元
被告人魏邦生邮政储蓄卡在2014年7月1日（转60万）、7月4日（转110万）、7月11（转40万）日分三次共计打给何某（卡号62×××27）210万元，后何某（卡号62×××27）2014年7月10日和7月18日分给俎志林（卡号62×××75）150万元，2014年7月15日俎志林（卡号：62×××81）给徐某1（卡号：62×××19）转款160万。经讯问被告人魏邦生，魏称这笔钱是借的王某10的，后来用睿达合作社的钱还给了王某10。
被告人魏邦生农业银行卡62×××63于2014年6月3日通过ATM转账给徐某1农业银行卡62×××17内分两次打款6万和5万共计11万元。
被告人魏邦生建行卡62270707600466620在2014年2月21日给王某3转款170万元。2014年5月9日给张某3建行卡6227070800378652转款22万元，2014年5月10日给张某3该卡转10万元，7月5日转20万元，7月11日转10万元，7月23日转30万元。张某37月份流水与此相对应。
被告人魏邦生打款情况：
2014年2月21日给王某3打款170万元
2014年5月10日至5月9日给张某3打款32万元
2014年6月3日给张某3打款11万元
2014年6月29日给张某3打款25万元
2014年7月5日至7月23日给张某3打款60万元
2014年7月1日至7月11日何某打款210万元（后转给徐某1）
以上共计508万（其中包括王某3170万，张某3128万，何某210万）
（12）博野县工商行政管理局的博野县睿达果蔬农民专业合作社注册登记资料证实注册日期：2013年10月16日，法定代表人魏邦生。成员：韩某、时某、王某5、马某。经营范围：为成员提供果品、蔬菜种植技术咨询、服务；购买生产资料；为成员销售果品、蔬菜。住所：博野县东街村博兴路97号。
该证据与被告人魏邦生供述、证人韩某、时某、王某5、马某证言相互印证，证实被告人魏邦生虚假注册睿达合作社的事实。
该证据与被告人魏邦生供述、同案犯贾某、朱某、张某7学等证言相互印证被告人魏邦生以吸收入股成为社员，合作社为农业种植流通服务为名义，非法骗取公众存款的事实。
（13）被告人魏邦生提供9张借条证实张某3向魏邦生个人高利借款所打借条的时间及金额：
2014.6.29借35万元；2014.7.1借60万元；2014.7.4借110万元；2014.7.5借20万元；2014.7.11借50万元；2014.7.18借20万元；2014.7.23借30万元；2014.7.26借30万元；2014.7.29借30万元。共计：385万元。
（14）王某4提供的被告人魏邦生手写证明复印件一份证实新乐两个蠡县合作社手续作废，合计肆佰万元，魏邦生2016年元月20日”。
（15）邯郸市公安局冀南新区分局辛庄营派出所到案证明证实2016年11月30日上午根据群众提供的线索，在冀南新区辛庄营乡南豆公村魏邦生家中将被告人被告人魏邦生抓获。
（16）河北省邯郸市中级人民法院刑事判决书证实向被告人魏邦生高息借款385万元的张某3及用高利贷的徐某1均被判刑的事实。
上述证据已经法庭质证，本院予以确认。
本院认为，被告人魏邦生以非法占有为目的，虚假注册博野县睿达果蔬农民专业合作社，使用虚构睿达合作社投资农业种植、流通服务的事实，以承诺高息回报为诱饵的诈骗方法、以入股的形式变相向社会不特定公众非法吸收存款，致使所吸收的股金5678687元无法兑付，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人魏邦生犯集资诈骗罪事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立。被告人魏邦生辩称自己没有非法占有的故意，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，被告人魏邦生将所吸收存款大部分用于个人私放高利贷，而不是用于生产经营活动，致使所吸收的股金无法兑付，应认定为被告人魏邦生是以非法占有为目的，对被告人没有非法占有故意的辩解意见不予采信。被告人魏邦生是否以自有资金投资天景灵岩旅游开发有限公司，均不影响本案虚构事实，实施集资诈骗的集资诈骗罪的犯罪构成。被告人魏邦生的犯罪数额经司法审计鉴定，被告人魏邦生开办的睿达合作社未兑付本金5678687元，该审计报告已依法送达被告人魏邦生，被告人并未申请补充鉴定或重新鉴定，因此，被告人魏邦生的实际诈骗数额应认定为5678687元。被告人魏邦生主张应以审计数字为依据，再剔除其以合作社汽车、办公用品等实物抵账和没有打手续的款项，才是其未兑付款额，应在460万元至470万元。经查，资金链断裂后，弄走合作社部分物品的是受其所雇佣的代办员等人，并非被骗入股社员受害人，并且未确定以物抵帐的性质，也未确定抵账的数额。关于其有部分未打手续还账的主张，被告人魏邦生也未提交任何证据予以证实，因此，被告人关于其犯罪数额的辩解意见，本院不予采信。依据《刑法》第六十四条的规定，对被告人魏邦生所骗赃款应予以追缴。被告人魏邦生当庭表示自愿认罪，有如实供述情节，可从轻处罚。根据被告人魏邦生的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，判决如下：
一、被告人魏邦生犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月30日起至2031年5月29日止）。
以上所处罚金限本判决生效后30日内缴纳。
二、追缴被告人魏邦生违法所得5678687元，按比例发还各被害人（被害人名单详见专项审计报告），追缴不足部分责令被告人魏邦生在违法所得范围内退赔，并按比例发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李 悦
审 判 员 杨 浩
人民陪审员 杨月娇二〇一八年三月二十七日书记员王伟