山东省鱼台县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0827刑初174号
公诉机关山东省鱼台县人民检察院。
被告人王某1，男，1980年12月24日出生于山东省济南市，汉族，初中文化，无业，住山东省济南市长清区。因涉嫌诈骗罪，经鱼台县公安局决定，于2017年5月9日被刑事拘留；经鱼台县人民检察院批准，于2017年6月15日被逮捕。
辩护人刘绪秀，女，1976年6月26日出生，汉族，住山东省济南市长清区。
鱼台县人民检察院以鱼检公刑诉(2017)167号起诉书，指控被告人王某1犯诈骗罪，于2017年11月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年12月4日公开开庭审理了本案。鱼台县人民检察院指派检察员梅某出庭支持公诉，被告人王某1及其辩护人刘绪秀到庭参加诉讼。现已审理终结。
鱼台县人民检察院指控，2015年10月至2016年7月，被告人王某1以非法占有为目的，先后在济宁市泗水县、济南市平阴县、济宁市鱼台县等地，采取将信用卡交给被害人，以支付一定数额的好处费为由，让被害人偿还信用欠款，并在被害人还款后将信用卡内余额取出的手段骗取被害人钱财。被告人王某1使用上述作案手段共计诈骗人民币88973元。分述如下：
1、2015年10月20日至21日，在济宁市泗水县城骗取孙某现金3840元。
2、2015年11月27日至30日，在德州市禹城市骗取王某3现金6005元。
3、2015年12月10日至11日，在泰安市区骗取温某现金5000元。
4、2015年12月23日，在滨州市滨城区骗取王某4现金8000元。
5、2016年1月11日，在济宁市曲阜市城区骗取姜某现金15312元。
6、2016年1月18日至19日，在济宁市市中区骗取李某现金3728元。
7、2016年3月29日，在泰安市宁阳县骗取王志诚现金6000元。后被告人王某1诈骗事实败露，经被害人王某2催要，王某1将6000元返还给被害人。
8、2016年4月25日至26日，在济南市平阴县城骗取袁某现金11440元。
9、2016年5月16日至17日，在滨州市邹平县骗取陶某现金10000元。
10、2016年5月2日至31日，在淄博市桓台县城骗取田某现金1630元。
11、2016年6月6日至8日，在淄博市淄川区骗取韩某现金2500元。
12、2016年6月26日，在济宁市嘉祥县骗取魏某现金4276元。
13、2016年7月4日，在济宁市鱼台县城骗取被害人康某人民币11242元。后经鱼台县公安局追赃，被告人王某1返还被害人康某11062元。
被告人王某1于2017年5月9日被抓获归案，2017年6月12日被告人王某1亲属协助退赃60000元。
公诉机关提供了下列证据：1、作案工具银行卡等物证；2、户籍信息、银行交易明细等相关书证；3、证人陈某等人的证言；4、被害人孙某等人的陈述；5、被告人王某1的供述与辩解；6、搜查笔录；7、辨认笔录。
公诉机关认为，被告人王某1行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。并视被告人如实供述、积极退赃等情节，建议判处三至五年有期徒刑并处罚金。
被告人王某1当庭自愿认罪，对公诉机关的指控不持异议，要求从轻处罚。
其辩护人对公诉机关指控被告人犯诈骗罪亦不持异议，但认为：被告人家人多人有病，生活困难，且尽力退赃，要求从轻处罚。
经审理查明，2015年10月至2016年7月间，被告人王某1以非法占有为目的，伙同陈增彩、尹某、张新刚（另案处理）等人，先后窜至济宁市泗水县、德州市禹城市、济宁市鱼台县等地，通过当地免费报纸寻找代某信用卡、信用卡套现等适合作案的被害人信息（代某信用卡：一般是用本人资金偿还被代某人的信用卡后，从而使被代某人的信用卡得以可恢复正常的信用额度，代某卡人再将其代某的资金，通过其POS刷卡消费方式套回本金，并额外取出或套现方式收取费用获利）。后由被告人王某1用事先准备好的手机号码联系被害人，称需要被害人代某信用卡并支付一定数额的好处费。经被害人同意后，被告人王某1指使他人将信用卡交给被害人。待被害人向被告人王某1提供的信用卡内还款后，还未将卡内款项刷出时，被告人王某1利用此时间空段立即拨打信用卡热线进行信用卡电话挂失，从而至代某卡人持的信用卡不能刷卡消费套回其现金。后被告人王某1再办理补卡手续，将信用卡内余额通过其持有的两部POS机（一部为：实达牌，型号WP-70，一部为:新国都牌，机器号：G2001134295）刷出，得以占有代某卡人资金。被告人王某1采用上述作案手段骗取被害人钱财共计人民币88693元。被告人王某1于2017年5月9日被抓获归案。案发后，被告人王某1亲属协助退赃60000元。
其中第1、2、3、4、5、7、8、9、10、11、12、13起审理查明的事实与公诉机关的指控一致。
第6起，2016年1月18日至19日，在济宁市市中区，被告人王某1以上述作案手段，让被害人李某为其偿还信用卡，被害人李某于2016年1月18日14时22分，先用被告人王某1提供的信用卡刷出280元钱，后分8次向被告人王某1提供的信用卡分别还款1000元、3000元、4000元、2000元、2000元、3000元、3000元、3000元，每次还款后随即分别刷出985元、2877元、3978元、1925元、1741元、3109元、2657元。最后一次还款后，被提示银行卡挂失无法使用，未将卡内余款刷出。被害人李某被骗取钱财共计3448元。
另查明：2017年6月12日，被告人王某1亲属协助退赃60000元，并经公安机关分别发还被害人孙某3224元、王某35042元、温某4198元、王某46718元、姜某12857元、李某2895元、袁某9606元、陶某8397元、田某1369元、韩某2099元、魏某3590元。
认定上述事实的证据有：物证银行卡、POS机系被告人王某1作案工具。书证受案登记表、立案决定书、发破案经过证实本案因被害人报案而案发。证人尹某、陈某的证言、结合被害人孙某、王某3、温某等人的陈述及部分被害人提供交易记录、交易凭条、信用卡复印件等书证、被告人王某1的多次供述与辩解、银行卡交易明细及银行卡邮寄凭单相互吻合印证被告人王某1的作案时间、手段及经过。证人刘绪秀的证言及发还清单证实被告人王某1亲属协助退赃及各被害人领回款项的情况。搜查笔录、辨认笔录佐证被告人王某1伙同他人实施以上行为。抓获经过证实被告人王某1到案情况。户籍信息证实被告人王某1系具有完全刑事责任年龄的主体资格。
上述证据均经法庭质证，查证属实，予以认定。
本院认为，被告人王某1以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，定性准确，应予支持。被告人王某1到案后如实供述自己的罪行，可从轻处罚。被告人亲友协助被告人王某1退回大部分赃款，可酌定从轻处罚。被告人违法所得11631元，应予追缴，返还相应被害人。被告人作案时使用的两部POS机（一部为：实达牌，型号WP-70，一部为:新国都牌，机器号：G2001134295）予以没收，上缴国库。被告人王某1于案发前退回诈骗款6000元，可酌定从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以支持。辩护人从轻的量刑意见，予以支持，但基于近亲属及家庭相应状况要求从轻处罚的意见，与量刑无直接的关联，不予全部考虑。本案被害人即代某信用卡人，多是利用代某信用卡的不法行为获得额外利益，从而被他人利用而遭受损失，各被害人应引以为诫，任何投机取巧的不法行为终将不能真正获利。故根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人王某1犯诈骗罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2017年5月9日起至2020年5月8日止。）
二、继续追缴被告人王某1违法所得11631元（前期退赃77062元已扣除），返还被害人孙友芬、王晓琳、温峰、王智泉、姜明洪、李可可、袁春波、陶正喜、田昭亮、韩栋、魏中玏、康政。
三、没收被告人王某1作案工具POS机两部（一部为：实达牌，型号WP-70，一部为:新国都牌，机器号：G2001134295），上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 董 磊
人民陪审员 范学瑞
人民陪审员 陈遵业
二〇一七年十二月十五日
书 记 员 吴 静