河南省扶沟县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1621刑初275号
公诉机关扶沟县人民检察院。
被告人方文聪，男，1988年8月7日出生于河南省扶沟县，汉族，高中文化，无业，住扶沟县。因涉嫌信用卡诈骗犯罪于2017年4月12日被扶沟县公安局刑事拘留，因涉嫌信用卡诈骗犯罪于2017年4月21日经扶沟县人民检察院决定不批准逮捕，2017年4月21日被扶沟县公安局取保候审。因涉嫌信用卡诈骗犯罪于2017年6月13日被扶沟县人民检察院取保候审。因涉嫌信用卡诈骗犯罪于2017年6月19日被扶沟县人民法院取保候审。
扶沟县人民检察院以扶检刑诉【2017】123号起诉书指控被告人方文聪犯信用卡诈骗罪，于2017年6月19日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。扶沟县人民检察院指派检察员张松涛、邹婧出庭支持公诉，被告人方文聪到庭参加诉讼。现已审理终结。
扶沟县人民检察院指控称，2015年1月，何某（另案处理）通过工商银行扶沟县支行工作人员刘某帮助郑某办理信用卡。2015年3月初的一天，郑某的信用卡办出，因刘某电话通知不到郑某，便让何某通知郑某领取信用卡。之后，何某联系其亲戚被告人方文聪，让方去工商银行领取郑某办理的信用卡，当日，方文聪到工商银行冒充郑某将信用卡领走，为激活该信用卡，方文聪同何某一起到移动公司补办出郑某绑定该信用卡的手机号，将信用卡激活后，于3月11日，方文聪到河南省豫锋物流有限公司，通过该公司的POS机套取现金20000元。案发后，方文聪于2016年12月28日、2017年3月14日将透支的本金、利息、滞纳金全部归还。公诉机关向法庭提供的主要证据有被告人方文聪的供述，证人郑某、刘某、何某等人的证言，以及有关书证等证据。公诉机关认为被告人方文聪冒用他人信用卡进行诈骗，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人方文聪伙同他人共同故意犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。提请依法判处。
被告人方文聪对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，请求法庭从轻处罚。
经审理查明，2015年1月，何某（另案处理）通过工商银行扶沟县支行工作人员刘某帮助郑某办理信用卡。2015年3月初的一天，郑某的信用卡办出，因刘某电话通知不到郑某，便让何某通知郑某领取信用卡。之后，何某联系其亲戚被告人方文聪，让方去工商银行领取郑某办理的信用卡，当日，方文聪到工商银行冒充郑某将信用卡领走，为激活该信用卡，方文聪同何某一起到移动公司补办出郑某绑定该信用卡的手机号，将信用卡激活后，于3月11日，方文聪到河南省豫锋物流有限公司，通过该公司的POS机套取现金20000元。案发后，方文聪于2016年12月28日、2017年3月14日将透支的本金、利息、滞纳金全部归还。
上述事实有下列证据予以证实：
1、被告人方文聪的供述，供述了2015年3月份左右，我姨夫何某给我打电话说“郑某欠你的不是有钱吗？”，我说是的。何某说“他在工商银行办理的有一张透支卡下来了，你过去领走吧”。我就问何某“不是本人能把卡领走吗？”，何某说能领。然后我就到工商银行二楼卡部找人领卡，我到卡部后我就报郑某的名字，然后在表上签了郑某的名字把卡领走了。何某给我说得把郑某办卡预留的电话补出来才能把卡激活。2015年3月份我就到移动公司补郑某的电话卡，记得是152开头的，移动公司的人说得有身份证号码，我就给郑某打电话要他的身份证号码，郑某问我做什么用？我说你不用管。我把卡补好后就把郑某的卡激活了，2015年3月份我到豫锋物流把钱刷出来2万元，这个卡就是透支两万额度，两个月前还上的。我当时没有给郑某说，后来也没有给他说。
2、证人郑某的证言，证实我是来报案的，有人用我的身份信息办理了信用卡。我今年2月底坐高铁到新乡办事，发现我的身份信息买不到高铁票，结果是限制高消费。然后我到郑州调取我的个人信用报告，发现有我个人信息办理了一张工行卡。我又调取这张工行卡的交易明细，显示是2015年3月11日这张卡在河南省豫锋物流有限公司透支了2万元钱，一直到现在都没有还款。我又到扶沟县工行卡部询问情况，3号窗口的工作人员对我说，我的身份信息显示的是在工行有一张金卡，额度是2万元。2014年我通过朋友认识何某，何某告诉我说他可以帮忙办理工商银行的透支卡。2014年6、7月份我就把身份证复印件和个人信用报告交给何某。大约半个月后我给何某打电话问办理的卡下来了没有，何某告诉我卡没有办下来，我的申请手续我也没有拿回来。后何某告诉我说手续交给工行卡部的姓刘的了，我没有见过姓刘的。调取的办卡时我的个人收入证明（练寺乡政府）是我填写的，内容我明确，上面的意思是我所在的单位和收入。调取的公民身份认证信息查询授权书不是我填写的。扶沟县工商银行的申请卡上面的基本资料、职业资料、还有本人签字是我填写的，其他不是我本人填写的。我当时预留的手机号是152××××7764，这个手机号我用到2014年9月初停机没有再使用。2014年11月份我离开了扶沟县，我没有去补过卡。
3、证人何某的证言，证实郑某把手续办理齐全后，我负责交到工行大厅的大堂经理，我妻子朱丽也办信用卡了，我让朱丽在单位办理收入证明的时候多准备了一张练寺乡政府已盖好公章没有填写的收入证明。郑某办理工商银行的透支卡没有给我钱，我是通过工行的卡部主任刘某办理的。郑某的卡办出来后，刘某给我打电话让我去领卡，我当时领卡时郑某的卡还没有领取。去年4、5月份的时候，我外甥方文聪说补郑某的卡，我也没有表态，我在移动公司也不认识人。
4、证人刘某的证言，证实当时郑某的卡下来后，我打办卡时预留的手机号已经联系不上了，我就给当时给郑某办卡的经办人何某联系，让何某通知过来领卡。隔一天，有人过来领郑某的卡，我还问他叫什么、来领谁的卡？他说领郑某的卡，我查了之后，让他签了字，把卡领走了。当时办理业务的人也多，我也没有要求出示身份证，就是签字后把卡领走了。后来郑某过来找我说他的卡被人冒领走了，我们两个说说情况，我就给何某联系，我一直追问何某到底郑某的卡是谁领走的、是谁补办的预留手机号，何某最后给我说是方文聪把卡领走的，也是方文聪补办的预留手机卡。郑某的透支卡是方文聪通过朋友分两次还的，我不认识，一次还35000元，一次还2000多元，是我经手还的。
5、证人罗某的证言，证实方文聪在2015年在工商银行领取郑某的透支卡一张，我当时和方文聪在一起，当时我听见方文聪通话：“永明，钱什么时候给我。”后方文聪喊我到工商银行拿东西，我们两个到工商银行后我才知道拿透支卡，我们拿过卡后，我开着车，方文聪给那个叫永明的打了电话，并用我的手机记下一个身份证号码，然后我们去移动公司补办了一张手机卡，补完后方文聪让我把他送到土地局对面一个物流公司，我把方文聪送到后我就走了。
6、证人杨某的证言，证实2014年的时候我们三个每人出资五万元合伙做生意，方文聪出资五万、我出资五万交给方文聪了，郑某的五万元钱没有给方文聪，后来我知道方文聪一直找郑某要五万元钱。当时郑某赌博输了不少钱，五万元钱当时说的是先欠着方文聪。
7、办理透支卡的相关手续，证实郑某办理透支卡的相关材料，显示郑某在练寺乡政府的收入证明。
8、被告人方文聪冒领郑某透支卡时的签字。
9、郑某的透支卡消费情况及未归还的利息、滞纳金明细表等，证实2015年3月11日被告人方文聪在豫锋物流消费20000元，至2016年2月17日共欠28235.03元。
10、方文聪补领郑某手机卡的记录信息，证实2015年3月3日，手机号152××××7765在扶沟县补卡的事实。
11、方文聪通过刘某归还透支卡欠款的凭证，证实案发后，被告人方文聪于2016年12月28日归还35000元，2017年3月14日归还2650元的事实。
12、被告人方文聪的户籍证明、无前科证明。
以上证据经过庭审质证，被告人供述与证人证言、办理透支卡的相关手续、方文聪补领郑某手机卡的记录信息、透支卡消费情况及未归还的利息和滞纳金明细表、归还透支卡欠款的凭证等证据相互印证一致，证据确实充分，来源程序合法，依法予以认定。
本院认为，被告人方文聪以非法占有为目的，伙同他人冒用他人信用卡进行诈骗，数额较大，其行为已符合信用卡诈骗罪的主客观构成要件，构成了信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人方文聪犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，予以支持。被告人方文聪伙同他人共同故意冒用他人信用卡进行诈骗，系共同犯罪，且在共同犯罪中均起一定作用。鉴于案发后被告人方文聪对冒用他人信用卡诈骗的款项能够积极予以退还，未造成经济损失，且被告人方文聪当庭自愿认罪，悔罪态度较好，对其判处缓刑不致于发生社会危害性，故可对其判处缓刑。因此，被告人方文聪请求法庭从轻处罚的辩护理由成立，予以采纳。根据本案事实情节及被告人的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之一第一款第（三）项、第五十二条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款，以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释（法释【2009】第19号）》第五条第一款之规定，判决如下：
被告人方文聪犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元，罚金于判决生效之日起十日内缴纳。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判员 娄本升
二〇一七年六月二十八日
书记员 徐源源