河南省汤阴县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0523刑初55号
公诉机关汤阴县人民检察院。
被告人于某某，男，1975年1月29日出生，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月28日被汤阴县公安局刑事拘留，同年7月3日被汤阴县公安局执行逮捕。现羁押于汤阴县看守所。
辩护人王长军，河南华厚律师事务所律师。
汤阴县人民检察院以安汤检公刑诉（2016）38号起诉书指控被告人于某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汤阴县人民检察院指派检察员于静波、马伟出庭支持公诉，被告人于某某及其辩护人王长军到庭参加诉讼。现已审理终结。
汤阴县人民检察院指控，2010年5月至2015年4月期间，被告人于某某违反国家金融管理法律有关规定，未经有关部门批准，在汤阴县宜沟镇长沙村及周边村庄，利用经营农资店的名义，以高额利息为诱饵，面向社会不特定群众贾某、于某乙等513人吸收存款1776.3119万元，支付群众利息449.023576万元，支付群众本金11.1064万元，给群众造成实际损失1316.181924万元。
针对上述事实，公诉机关当庭宣读、出示的证据有被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、书证等。公诉机关认为被告人于某某非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人于某某对公诉机关的指控供认不讳。辩护人王长军的辩护意见是：1.于某某以经营农资店的名义吸收存款，应属单位犯罪；2.于某某的亲戚、同学等人不属于不特定的对象，这些人在于某某处的存款不应计入犯罪数额；3.于某某得知部分群众到信访局信访时，主动到现场与群众进行沟通，在明知民警马上到现场的情况下仍在现场等待，抓捕时无拒捕行为，应构成自首；4.于某某系初犯，认罪态度好，并积极配合侦查机关处置财产。综上，建议对于某某从轻处罚。
经审理查明，2010年5月至2015年4月期间，被告人于某某违反国家金融管理法律有关规定，未经有关部门批准，在汤阴县宜沟镇长沙村及周边村庄，利用经营农资店的名义，以高额利息为诱饵，面向社会不特定群众贾某、于某乙等513人吸收存款1776.3119万元，支付群众利息449.023576万元，支付群众本金11.1064万元，给群众造成实际损失1316.181924万元。
另查明，于某某吸收存款后，资金主要用于经营汤阴茂恒商贸有限公司、借款给他人、购买房产及车辆等事项。
汤阴县处置非法集资工作领导小组对部分涉案货物资产进行处置变现共计223818元。汤阴县公安局冻结杨某、于某甲、王某丙银行存款共计31908.48元，查封于某某用非法吸收公众的存款，以王某甲名义购买的汤阴县锦绣豪庭小区2号楼1单元1层103号铺的商品房一套（评估价值1312400元），扣押李某甲归还于某某的货款18720元，扣押于某某用非法吸收公众的存款购买的豫E×××××号大众牌小型轿车一辆（评估价值132900元），扣押白酒（老窖金牌浓香型白酒7145件、迎宾郎贡品浓香型白酒470件、迎宾郎尚品浓香型白酒100件、问道浓香型白酒1999件、赖茅酱香白酒323件，评估价值7200120元）、农药、种子等物品。
汤阴县宜沟镇人民政府承诺欠于某某的958600元，保证在给集资群众兑付结束前，所欠款项全部归还到位。
上述犯罪事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.被告人于某某的户籍证明。
2.汤阴县公安局经侦大队出具的抓获证明及情况说明：2015年5月28日，接县局通知后，在汤阴县信访局将于某某抓获。
3.汤阴县宜沟镇长沙村于某某非法集资专项工作组出具的情况说明：2015年5月28日，部分集资群众到汤阴县信访局上访，后工作组通知于某某到信访局与群众见面协商，于某某到县信访局后与集资群众协商未果，后于某某被公安机关带离并立案查处。
4.中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室关于查证河南汤阴县宜沟镇长沙农资店和于某某从业资格的复函：未受理过河南汤阴县宜沟镇长沙农资店及于某某以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
5.私营企业基本注册信息查询单。
6.安阳相州会计师事务所出具的会计鉴定意见书及于某某非法吸收公众存款一览表、明细表。
7.汤阴县公安局扣押物品清单、移送清单、查封决定书及协助查封通知书、协助冻结财产通知书、协助查询财产通知书、汤阴县处置非法集资工作领导小组办公室出具的证明、安阳新兴资产评估事务所有限责任公司评估鉴定意见书、汤阴县价格认证中心鉴定报告书、河南省产品质量监督检验院检验报告、证人李某甲的证言：证实查扣及冻结的财产情况。
8.汤阴县宜沟镇人民政府承诺书及证人郑某甲的证言。
9.被害人贾某的陈述及相关书证：2014年4月13日，我母亲贾月红以我的名义在于某某的农资店存款10300元，约定月息1.2分，于某某打的借据上有于某某的签名和手章，还盖有农资店的公章，实际损失10300元。
10.被害人于某乙的陈述及相关书证：2014年3月15日，我在于某某的农资店以月息1.5分的利息存款40000元，除去利息和我从于某某处借的钱，实际损失21840元。我儿子于希亮在于某某处存款11700元，除去利息，实际损失9900元。我孙女于露在于某某处存款2200元，除去利息，实际损失1930元。于某某打的借据上有于某某的签名和手章，还盖有农资店的公章。
11.被害人卢某的陈述及相关书证：2015年1月至2月，我在于某某的农资店以月息1.5分的利息存款22000元，除去利息，实际损失14023元。于某某打的借据上有于某某的签名和手章，还盖有农资店的公章。
12.被害人于某丙、张某乙、孟某、于某丁、周某、王某丁、于某戊、郑某乙、刘某甲、于某己、郑某丙、崔某、刘某乙等人的陈述及相关书证证实内容为：于某某利用经营农资店的名义，在汤阴县宜沟镇长沙村及周边村庄，以高额利息为诱饵，面向社会不特定群众吸收存款的事实经过。
13.证人王某甲的证言及相关书证：证实于某某非法吸收公众存款以及资金去向、现有资产的情况。
14.证人王某乙的证言：证实其有一张工商银行的银行卡是于某某在使用。
15.证人魏某甲的证言：其原来在于某某的汤阴县茂恒商贸有限公司仓库当保管员，证实该公司现状及库存物品情况。
16.证人燕某、肖某、朱某、李某乙的证言及相关书证：2011年至2012年期间，肖某的公司因资金周转困难，借了于某某773万元，后因燕某欠肖某钱，2011年6月份，于某某把这笔债权转到燕某处。后燕某因无钱还于某某，就把朱某顶给他的老窖金牌白酒顶给了于某某。
17.证人王某丙（又名王爱军）、原某、张某甲的证言及相关书证：2010年至2013年期间，王某丙以月息1.8分至2.5分的利息借了于某某420万元，后来陆续还了于某某330万元，还欠90万元，王某丙把原某给其顶账的迎宾郎酒顶给了于某某，该批酒已被扣押。
18.证人于某甲、杨某、赵某、魏某乙的证言及相关书证：2013年12月经赵某介绍，于某甲、杨某、杨刚以10万元的价格从魏某乙手里买了商丘国昌寄卖有限公司股权，并成为该公司的股东，但没有办理过户手续。2013年12月，该公司以月息2分的利息借了于某某200万元，于某某扣除3个月的利息后实际给了该公司188万元，后来该公司陆续还了于某某589500元。
19.被告人于某某的供述：2010年5月份开始，我在没有经过银监部门批准的情况下，在汤阴县宜沟镇长沙村我经营的农资门市上，以我个人名义吸收群众的存款，吸收存款的对象大部分是长沙村和附近村的群众，约定利息1分至2分不等，出具的收据上加盖农资店的印章以及我个人的手章，还签着我的名字。后来吸收的钱越来越多，我就开始把钱借给他人谋取利息差或投资其他生意，结果钱都要不回来了，我也还不了群众的钱了。吸收存款的去向如下：1.借给商丘国昌寄卖有限公司188万元，除去利息，实际损失1290500元；2.宜沟镇政府欠我958600元；3.2011年，河南省传世房地产有限公司经理肖某向我借款773万元，他把这笔债务转给了燕某的汤阴县安居房地产开发公司，后来燕某还不了钱，给了我白酒顶账；4.2013年，我用妻子王某甲的名字在汤阴县锦绣豪庭小区购买了2号楼1层103号铺，大概花了110万元；5.2013年，王某丙借走约420万元，还了330万元，还欠90万元；6.宜沟垃圾处理厂李某甲欠我18720元货款；7.2014年3月25日，我在汤阴县工商局注册成立了汤阴茂恒商贸有限公司，法定代表人是王某甲，实际拥有人是我，我投资了627569.25元，其中购买了一辆大众小型轿车。
本院认为，被告人于某某非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，核其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。在庭审中于某某能如实供述自己的犯罪事实，可从轻处罚，故对辩护人辩称于某某认罪态度好，建议对其从轻处罚的意见，本院予以采纳。关于辩护人辩称于某某以经营农资店的名义吸收存款，应属单位犯罪的意见，经查，于某某的供述及被害人陈述、证人证言等证据均能证实，于某某以其个人名义吸收存款，吸收资金也用于其个人及家庭投资及消费，不属于单位犯罪的范畴，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人辩称于某某的亲戚、同学等人不属于不特定的对象，这些人在于某某处的存款不应计入犯罪数额的意见，经查，于某某未经有关部门依法批准，以高息为诱饵，向社会不特定对象吸收存款，其犯罪数额应以吸收资金的全额计算，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人辩称于某某主动到信访局与群众进行沟通，在明知公安干警马上到现场的情况下仍在现场等待，抓捕时无拒捕行为，应构成自首的意见，经查，有汤阴县公安局及汤阴县宜沟镇长沙村于某某非法集资专项工作组出具的抓获证明、情况说明等证据均能证实于某某是由汤阴县公安局经侦大队在汤阴县信访局抓获的，不符合自首的构成要件，故对该辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款的规定，判决如下：
一、被告人于某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币60000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月28日起至2021年11月27日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳）。
二、冻结的银行存款31908.48元及查扣的现金242538元、汤阴县锦绣豪庭小区2号楼1单元1层103号铺的商品房、豫E×××××号大众牌小型轿车一辆、白酒（老窖金牌浓香型白酒7145件、迎宾郎贡品浓香型白酒470件、迎宾郎尚品浓香型白酒100件、问道浓香型白酒1999件、赖茅酱香白酒323件）、农药、种子等财物予以追缴，退赔被害人，其余赃款继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王志强
审 判 员 张岚锋
人民陪审员 范卫东
二〇一六年五月三十一日
书 记 员 秦 洁