河南省安阳市北关区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）北刑初字第110号
公诉机关安阳市北关区人民检察院。
被告人白春燕，女，1967年4月23日出生。
辩护人唐小霞，河南地利律师事务所律师。
安阳市北关区人民检察院以安北检刑诉（2013）86号起诉书指控被告人白春燕犯非法吸收公众存款罪，于2013年7月5日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派检察员陈海军出庭支持公诉。被告人白春燕及其辩护人唐小霞到庭参加了诉讼。因公诉机关补充侦查，本案延期审理一次。现已审理终结。
安阳市北关区人民检察院指控，2011年3月至7月份，被告人白春燕作为胡荣霞（已判处刑罚）的下线，以天津滨海新区圳宇投资管理有限公司（以下简称天津圳宇公司）的名义，采取3个月或4个月为一个周期，月息6分加返点的方式，在安阳地区面向不特定群众非法吸收存款。经审计，白春燕吸资协议金额2100000元，实际吸收1604800元，集资群众14人，给集资人实际造成741400元的损失，白春燕从中获利134800元。
2010年10月至2011年1月，被告人白春燕在安阳市宣传天津活立木股权投资基金管理合伙企业（以下简称天津活立木企业）高息融资，介绍、发展社会不特定公众向该公司存钱。经审计，白春燕在安阳市非法集资共涉及23人，集资票面金额2660000元，实存金额2660000元，累计支付利息563600元，集资金额为2096400元。公诉机关提供了被告人的供述、被害人的陈述、证人证言、鉴定结论等证据，认为白春燕在未取得金融管理部门许可的情况下，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，情节严重，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人白春燕对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，辩称其向天津圳宇公司介绍亲戚、朋友集资的钱不应计算在内；其只向天津活力木公司介绍了8人共计34万元，其他的人其都不认识。其辩护人提出的辩护意见是：1、白春燕向天津圳宇公司介绍亲戚、朋友集资，属法律规定的特定对象，不应按犯罪处理；白春燕向天津活力木公司介绍了8人共计28万元，其他的人均是通过他人介绍集资的，与白春燕无关；2、白春燕系从犯；主观恶性较小，法律意识淡薄，本身也是受害者；有悔罪表现，犯罪属社会原因所致；另提供黄某某、崔某某的谅解书各一份，证明黄某某、崔某某对白春燕的行为表示谅解。综上，请求法院对白春燕减轻处罚。
经审理查明：
一、2011年3月至7月份，被告人白春燕作为胡荣霞（已判处刑罚）的下线，以天津圳宇公司的名义，采取3个月或4个月为一个周期，月息6分加返点的方式，在安阳地区面向不特定群众非法吸收存款。2011年2月至2011年7月期间，白春燕以天津圳宇公司融资的名义在安阳地区吸收公众资金协议金额2100000元，实际吸收1604800元，集资群众14户，给集资人实际造成741400元的损失，白春燕从中获利134800元
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人白春燕的供述，证明2011年初，其和郜某某夫妇二人一同到天津圳宇公司考察，天津圳宇公司的经理胡荣霞给其谈好了条件，月息六分，15个返点，其考察后觉得该公司比较有实力，回到安阳后就开始为该公司融资，开始的时候其让一些融资群众直接将融资款转到胡荣霞的银行账户上，然后胡荣霞再把返点转到其的农行卡上。后来其就直接收一些群众的款，其将返点扣下后再将融资款转给胡荣霞。其中，其介绍李某某集资从中获利11700元，其介绍其他集资户只从中得二个点。另外，其承认向天津圳宇公司介绍14人集资并从中获利的事实。
2、证人胡荣霞的供述，证明其代表陆振宇在安阳集资，下面的大客户有郭某某、吴某某、关某某、张某甲、白春燕，给白春燕的是25个返点和每月六分的利息。
3、证人田某某的证言，证明安阳有郭某某、吴某某、关某某、白春燕、张某甲等人为天津圳宇公司集资，白春燕每一万元给公司6300元，公司给白春燕的是27个返点，白春燕向公司打款60多万元。
4、证人崔某某、李某某、王某某、索某甲、索某乙、刘某某、暴某某、申某某、彭某某、陈某某、张某乙、江某某、汪某某的证言及投资理财协议，证明其均是通过白春燕的介绍向天津圳宇公司集资的，目前，圳宇公司没有按约定的返本付息。
5、河南兴方会计师事务所有限公司审计报告，证明2011年2月至2011年7月期间，白春燕以天津圳宇公司融资的名义在安阳地区吸收公众资金协议金额2100000元，实际吸收1604800元，集资群众14户，给集资人实际造成741400元的损失，白春燕从中获利134800元。
6、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室复函，证明其分局未受理过白春燕以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
7、被告人白春燕银行账目手续，证明白春燕通过银行转款给胡荣霞、王艳鑫的情况及胡荣霞转款给白春燕的情况。
8、抓获经过，证明被告人白春燕系2013年3月4日被抓获的情况。
9、安阳市公安局北关分局案件侦查大队的情况说明，证明卷中显示的祁明星等四人非白春燕介绍，张某乙、朱梦佳、曹金凤系白春燕的亲戚，没有申报的情况。
二、2010年10月至2011年1月，被告人白春燕在安阳市宣传天津活立木企业高息融资，介绍、发展社会不特定公众向该公司存钱。在2010年10月至2011年1月期间，被告人白春燕以天津活立木公司的名义在安阳地区集资共涉及23人，36人次，集资票面金额2660000元，实存金额2660000元，累计支付利息563600元，集资余额为2096400元。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、被告人白春燕的供述，证明2010年10月至2011年1月，其以前夫朱银堂、女儿朱梦佳、儿子朱鹏宇的名字在天津活立木企业投资245万元，后其在安阳市宣传天津活立木企业高息融资，介绍、发展其亲戚、朋友向该公司存钱，活立木企业给其推荐奖有一笔是4万元电子币，其提出来4万元现金后给其介绍的人都分了，目前活立木企业帐上还有其好几万元的电子币，其还没有兑现成现金。
2、证人崔某某、郜某某、郭某某、郝某某、黄某某、李某某、刘某甲、刘某乙、刘某丙、刘某丁、任某某、桑某某、史某某、李某某、索某乙、杨某某、张某甲、张某乙的证言及投资单据，证明其均是通过被告人白春燕的介绍向天津活立木企业投资的，目前，均未返本付息。
3、网络会员查询清单，证明崔某某、郜某某、郭某某、韩安红、郝某某、黄某某、李某某、刘某甲、刘某戌、刘某乙、刘某丙、刘某丁、吕某某、刘某戊、任某某、桑某某、史某某、史某某、孙某某、索某乙、杨某某、张某甲、张某乙均系被告人白春燕团队的人员，均向天津活立木企业投资的情况。
4、河南四方会计事务所有限责任公司司法会计鉴定意见书，证明在2010年10月至2011年1月期间，被告人白春燕以天津活立木公司的名义在安阳地区集资共涉及23人，36人次，集资票面金额2660000元，实存金额2660000元，累计支付利息563600元，集资余额为2096400元。
5、天津市高级人民法院刑事裁定书，证明天津活立木的执行合伙人李宏、合伙人李萍、业务副经理胡定宇、李伟、杨玉玲、办公室主任李春及网络系统管理员王毅已被判处刑罚的事实。
6、天津市公安和平分局经侦支队的说明，证明天津活立木企业的电子币与人民币是1：1的关系，凡是投资人的电子币累加到一万元就可以从该企业网络平台申请兑现人民币，按照投资人提供的银行卡号，该企业将人民币汇到银行，然后从业务网络平台对等减去电子币的数目。
7、被告人白春燕的户籍证明，证明白春燕已达刑事责任年龄，应负刑事责任。
综上，被告人白春燕共吸收协议金额共计4760000元，实收金额共计4264800元，公众损失共计2837800元，获利金额共计134800元。
本院认为，被告人白春燕在未取得金融管理部门许可的情况下，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控白春燕犯非法吸收公众存款罪，事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立。关于白春燕及其辩护人均提出向天津圳宇公司介绍亲戚、朋友集资，不应按犯罪处理及白春燕向天津活力木公司只介绍了8人集资的辩解、辩护意见，经查，白春燕介绍亲戚、朋友向天津圳宇公司集资，天津圳宇公司也给其返点，其也从中获利，应按犯罪处理；证人崔某某、郝某某等人的证言及网络会员查询清单均能证明白春燕向天津活力木企业介绍了23人集资的事实，故该辩解、辩护意见不成立，本院不予采纳；关于白春燕的辩护人提出白春燕系从犯的辩护意见，经查，与事实、法律不符，本院不予采纳；其他辩护意见，经查属实，予以采纳，量刑时酌情予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，判决如下：
被告人白春燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月4日起至2017年3月3日止；罚金限于本判决生效后三十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 邢炎萍
代理审判员 李 静
人民陪审员 石云凤
二〇一四年四月二十三日
书 记 员 张 洋