湖北省罗田县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鄂1123刑初1号
公诉机关罗田县人民检察院。
被告人李先书，男，1968年5月21日出生于湖北省罗田县，汉族，小学肄业，个体工商户，现住湖北省罗田县。因涉嫌非法经营罪，于2017年1月4日被罗田县公安局刑事拘留，同年1月10日经罗田县公安局决定被取保候审。现在其家中。
罗田县人民检察院以罗检公诉刑诉（2017）128号起诉书，指控被告人李先书犯非法经营罪，于2018年1月5日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。罗田县人民检察院指派检察员王丹出庭支持公诉，被告人李先书到庭参加诉讼。现已审理终结。
罗田县人民检察院指控：2011年12月29日，被告人李先书在罗田县工商局登记注册成立罗田县瑞福烟酒商行（以下简称瑞福烟酒店），先后向中国工商银行申请办理了两个POS机特约商户业务(特约商户编号为：181401140061、181404070266)。2014年8月至2017年1月，被告人李先书通过向瑞福烟酒店生意往来人员介绍等手段，使用店内两部POS机，以虚拟交易的方式，向不特定的信用卡持卡人直接支付现金。共涉及18名信用卡户主，已证实的交易共171笔，累计套现养某金额299.85247万元。按1%-2%的比例收取手续费。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了账本等物证，户籍证明、个体工商户营业执照、税务登记证等书证，证人陈某2、姚某、张某1等人的证言，被告人李先书的供述与辩解，搜查笔录、现场照片等证据材料。公诉机关认为，被告人李先书违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚拟交易的方式，扰乱市场秩序，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条的规定，应当以非法经营罪追究其刑事责任。
被告人李先书对起诉书指控的事实及罪名均无异议，当庭自愿认罪，请求从轻处罚。
罗田县司法局认为，李先书平时表现较好，邻居、户籍地村委会同意对其进行帮教和协管，社区矫正环境较好，建议对李先书适用非监禁刑。
经审理查明：2011年12月29日，被告人李先书在罗田县工商局登记注册成立罗田县瑞福烟酒商行（以下简称瑞福烟酒店），先后向中国工商银行申请办理了两个POS机特约商户业务(特约商户编号为：181401140061、181404070266)。2014年8月至2017年1月，被告人李先书通过向瑞福烟酒店生意往来人员介绍等手段，使用店内两部POS机，以虚拟交易的方式，向不特定的信用卡持卡人直接支付现金。共涉及18名信用卡户主，已证实的交易共171笔，累计套现养某金额299.85247万元。按1%-2%的比例收取手续费。
另查明，2017年1月10日，罗田县公安局扣押被告人李先书违法所得120000元。
上述事实，有如下证据证实：
1、物证
账本三本，证明：自2014年开始，李先书记录其通过POS机向不特定的信用卡持卡人套现及“养某”，并收取手续费。
2、书证
（1）户籍信息，证明：本案被告人李先书的个人信息及住址信息。
（2）营业执照、税务登记证、调取证据通知书及企业信息，证明：罗田县凤山镇瑞福烟酒商行为个体工商户，于2011年12月29日注册成立，法定负责人为李先书，位于罗田县凤山镇万密斋大道。
（3）特约商户名称、商户调查审批表，证明：罗田县凤山镇瑞福烟酒商行于2014年先后两次在中国工商银行办理了POS机特约商户业务，经营者李先书在工行开户设立了两个POS机商户账号，特约商户编号为：181401140061、181404070266。
（4）调取证据通知书及POS机相关流水信息，证明：2017年1月9日，罗田县公安局向工行罗田县支行调取罗田县凤山镇瑞福烟酒商行（经营者：李先书），在该行申请的POS机详细资料及交易明细。共调取李先书交易流水72页。
（5）李先书养某、套卡账单复印件，证明：来源于从李先书处扣押的三本物证。证实李先书长期通过POS机向不特定的信用卡持卡人套现及“养某”，并收取手续费。
（6）李先书信用卡银行流水账单，证明：李先书持有的18×××22账号的流水明细。（备注:该账号为商户号为181401140061、181404070266的POS机绑定的结算账号）
（7）李先书手机通讯录、手机短信，证明：通讯录中有“养某黄某”、“还卡汪某”、“养某”、“张某3还卡”、“三里畈还卡”、“还卡胡助年”、“陈某3还卡”等名单及李先书催他人还卡、他人拜托李先书帮忙养某、套现的通讯信息证实李先书长期通过POS机向不特定的信用卡持卡人套现及“养某”，并收取手续费。
（8）李先书非法经营案已查证汇总表，证明：公安机关根据李先书的供述及相关书证，制作出已查证汇总表内容如下：本案中共涉及19名信用卡户主，已证实的交易共176笔，李先书非法经营详细信息及其非法获利金额合计为322.05217万元。
（9）陈某2、方某、姚某、张某1、郑某、周某1、王某1、徐某2、夏某、叶某、闵某、匡某、陈某1、徐某1、胡某、袁某、王某2、张某2、余某等人的相关转账记录，证明：上述证人在李先书处使用信用卡套现的记录。
3、证人证言
证人陈某2、方某、姚某、张某1、郑某、周某1、王某1、徐某2、夏某、叶某、闵某、匡某、陈某1、徐某1、胡某、袁某、王某2、张某2、余某等人的证言，证明：上述各证人在被告人李先书处使用信用卡套现的经过及套现金额。
4、勘验、检查、辨认笔录
（1）现场平面示意图、现场照片6张，证明：公安机关对案发现场进行现场勘验的情况。
（2）检查证、检查笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押信用卡复印件，证明：罗田县公安局经检查发现李先书瑞福烟酒商行店内账本三本、工商银行POS机四部、农业银行标识POS机一部、银行交易凭条205份、信用卡85张、一部三星牌手机。扣押除三星牌手机、两张信用卡外的其他上述物品。
5、视听资料、电子数据，证明：罗田县公安局依法讯问被告人李先书以及李先书持有的18×××22账号的原始流水明细账单数据、POS机商户号为181401140061、181404070266的原始账单数据。
6、被告人李先书的供述，证明：李先书于2014年在工行开户设立了两个POS机商户账户，银联商户号为:102533059980635、102533053990259；2015年（或2016年）在县农行开户设立POS机商户账户；2016年下半年借用了匡乐明两台工行的POS机。以上五台P**机用于李先书以虚拟交易的方法，向不特定的信用卡持卡人套现及“养某”，非法获利10万元左右。罗田县公安局在李先书店里扣押的83张信用卡系李先书为盈利帮不特定信用卡持卡人保管，以虚拟交易方式套现及“养某”；扣押的五台P**机有三台是李先书本人的，有两台是匡乐明送给李先书帮忙刷流水的；扣押的三本账本系李先书用虚拟交易的方法，向不特定的信用卡持卡人套现及“养某”的记录。李先书在取保候审期间违反取保候审的规定，明知用信用卡套现是违法，依然帮助他人用POS机将现金刷出来。针对此次违法行为，罗田县公安局依法没收李先书保证金2万元。李先书共持有五台P**机，主要使用的是工商银行商户号为:181401140061、181404070266两部POS机；认可上述两台P**机结算账户账单(账号:18×××29、账号:18×××22，户名：瑞福烟酒商行2014年8月至2017年1月结算账户对账单)，除了包含套现、养某记录外，还有店内正常经营收入和支出账目。账单按照5000元（含以上）的金额统计，工行POS机刷卡记录达到了39956794.91元及李先书帮陈某2、方某、姚某、张某1、郑某、周某1、王某1、徐某2、夏某、叶某、闵某、匡某、陈某1、徐某1、胡某、袁某、王某2、张某2、余某等人用信用卡套现的经过及套现金额。其供述能与上述诸证据相印证。
上述证据，经庭审质证，被告人亦无异议，能证明本案事实，本院予以采信。
本院认为，被告人李先书违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚拟交易的方式，向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，其行为构成非法经营罪，依法应予以刑事处罚。案发后，被告人如实供述自己的犯罪事实且当庭自愿认罪，其积极退清违法所得，可酌定从轻处罚。罗田县司法局建议对李先书适用非监禁刑的意见予以采纳。据此，根据被告人李先书犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，第六十七条第三款，第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
一、被告人李先书犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币20000元。
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，所判处的罚金限判决生效后缴纳。)
二、对罗田县公安局扣押被告人李先书的违法所得120000元，由罗田县公安局依法追缴，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄冈市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李怡焕
审 判 员 陈志全
人民陪审员 刘胜松
二〇一八年三月十二日
代书 记员 叶小娟