浙江省永嘉县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0324刑初343号
公诉机关浙江省永嘉县人民检察院。
被告人孟某，务工。曾因容留卖淫，于2012年8月29日被温州市公安局龙湾区分局罚款400元；现因涉嫌犯诈骗罪，于2015年5月15日被刑事拘留，同年6月12日被逮捕。现羁押于永嘉县看守所。
被告人张代园，曾用名张代元，务工。曾均因犯盗窃罪，于2008年5月30日、2011年12月27日、2013年7月30日分别被湖北省武汉市武昌区人民法院、湖北省钟祥市人民法院、新疆维吾尔自治区库车县人民法院判处有期徒刑一年、十个月、十个月，刑期至2014年2月20日止；现因涉嫌犯诈骗罪，于2015年5月6日被刑事拘留，同年6月12日被逮捕。现羁押于永嘉县看守所。
永嘉县人民检察院以温永检公诉刑诉（2016）359号起诉书指控被告人孟某、张代园犯诈骗罪，于2016年3月17日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于同年5月25日公开开庭进行了审理。永嘉县人民检察院指派代理检察员金洁梅出庭支持公诉，被告人孟某、张代园到庭参加诉讼。现已审理终结。
永嘉县人民检察院指控，2015年2-3月份，被告人孟某与黄建夫（另案处理）虚构办理分期付款购手机后无需还款或者可办理小额贷款业务等方式，骗取被害人信任在永嘉县、温州市鹿城区等地办理分期付款购手机合同，后将购得的手机予以变卖获利。深圳市佰仟金融服务有限公司员工张代园与郑李宁（另案处理）在明知被告人孟某与黄建夫虚构事实的情况下，仍然予以办理相应手续并从中获利。其中被告人孟某共诈骗10人，手机总价值56470元，致使被害人损失42989.22元；被告人张代园参与诈骗7人，手机总价值39360元，致使被害人损失30005.52元。具体事实如下：
1、2015年2月6日，被告人孟某将被害人李某甲带至永嘉县江北街道华星通讯店，伙同被告人张代园以分期付款的方式让李某甲购买苹果6Plus16G金色手机，并让李某甲和深圳市佰仟金融服务有限公司签订购机协议，共需支付费用7456.09元。被告人孟某支付手机首付费1700元后将手机予以变卖，并给予李某甲2000元，致使其损失3756.09元。经价格鉴定，该苹果手机价值5700元。
2、2015年2月6日，被告人孟某将被害人甘某带至永嘉县江北街道华星通讯店，伙同被告人张代园以分期付款的方式让甘某购买苹果616G金色手机，并让甘某和深圳市佰仟金融服务有限公司签订购机协议，共需支付费用6811.73元。被告人孟某支付手机首付费1500元后将手机予以变卖，并给予甘某1500元，致使其损失3811.73元。经价格鉴定，该苹果手机价值5150元。
3、2015年2月8日，被告人孟某将被害人贾某、黎某两夫妇带至永嘉县江北街道华星通讯店，伙同被告人张代园以分期付款的方式让贾某、黎某分别购买苹果6Plus16G手机、苹果664G手机，并让贾某、黎某和深圳市佰仟金融服务有限公司签订购机协议，分别需支付费用8294.01、8116.97元。被告人孟某分别支付手机首付费1600元和1500元后将手机予以变卖，并给予贾某夫妇共计3000元，致使二人损失10310.98元。经价格鉴定，该两只苹果手机分别价值人民币5850、5650元。
4、2015年3月3日，被告人孟某将被害人陈某甲带至永嘉县江北街道华星通讯店，伙同郑李宁以分期付款的方式让陈某甲购买苹果664G金色手机，并让陈某甲和深圳市佰仟金融服务有限公司签订购机协议，共需支付费用8050.14元。被告人孟某支付手机首付费1700元后将手机予以变卖，并给予陈某甲2000元，致使其损失4350.14元。经价格鉴定，该苹果手机价值5650元。
5、2015年3月21日，被告人孟某将被害人黄某带至永嘉县江北街道华星通讯店，伙同被告人张代园以分期付款的方式让黄某购买苹果6Plus16G手机，并让黄某和深圳市佰仟金融服务有限公司签订购机协议，共需支付费用7970.14元。被告人孟某支付手机首付费1800元后将手机予以变卖，并给予黄某2000元，致使其损失4170.14元。经价格鉴定，该苹果手机价值5680元。
6、2015年3月21日，被告人孟某将被害人张某甲带至永嘉县江北街道华星通讯店，伙同被告人张代园以分期付款的方式让张某甲购买苹果6Plus16G手机，并让张某甲和深圳市佰仟金融服务有限公司签订购机协议，共需支付费用7970.14元。被告人孟某支付手机首付费1800元后将手机予以变卖，并给予张某甲2000元，致使其损失4170.14元。经价格鉴定，该苹果手机价值5680元。
7、2015年3月3日，黄建夫将被害人吴某带至永嘉县江北街道乐达手机店，伙同被告人张代园以分期付款的方式让吴某购买苹果664G手机，并让吴某和深圳市佰仟金融服务有限公司签订购机协议，共需支付费用7586.44元。黄建夫支付手机首付费1800元后将手机予以变卖，并给予吴某2000元，致使其损失3786.44元。经价格鉴定，该苹果手机价值5650元。
8、2015年3月13日，被告人孟某将被害人陈某甲带至温州市鹿城区南浦伟鸿数码商行金山数码，以分期付款的方式让陈某甲购买苹果6Plus16G手机，并让陈某甲和深圳前海达飞金融服务有限公司签订购机协议，共需支付费用7560元。被告人孟某支付手机首付费1500元后将手机予以变卖，并给予陈某甲2000元，致使其损失4060元。经价格鉴定，该苹果手机价值5750元。
9、2015年3月23日，被告人孟某将被害人张某甲带至温州市电脑市场一层A23号，以分期付款的方式让张某甲购买苹果6Plus16G手机，并让张某甲和深圳前海达飞金融服务有限公司签订购机协议，共需支付费用7512元。被告人孟某支付手机首付费1500元后将手机予以变卖，并给予张某甲2000元，致使其损失4012元。经价格鉴定，该苹果手机价值5680元。
10、2015年3月26日，被告人孟某将被害人陈某乙带至温州市电脑市场一层A23号，以分期付款的方式让陈某乙购买苹果6Plus16G手机，并让陈某乙和深圳前海达飞金融服务有限公司签订购机协议，共需支付费用7848元。被告人孟某支付手机首付费1500元后将手机予以变卖，并给予陈某乙2000元，致使其损失4348元。经价格鉴定，该苹果手机价值5680元。
对于以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人孟某、张代园以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额较大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六的规定，予以判处。
被告人孟某对指控的事实和罪名均无异议。
被告人张代园对指控的罪名没有异议，但辩解其刚开始不知道被告人孟某带人来骗取贷款，直到办理张某甲名义贷款时才知道，并在以后每办理一次收到孟某给予好处费200元。
经审理查明，一、2014年3月28日，中泰信托有限责任公司（以下简称中泰信托公司）与深圳市佰仟金融服务有限公司（以下简称佰仟金融公司）签订消费信贷合作协议，中泰信托公司委托佰仟金融公司对借款人进行贷前调查，并向中泰信托公司推荐借款人，中泰信托公司根据佰仟金融公司推荐的借款人发放贷款。2015年2-3月份，被告人孟某带着李某甲等人在永嘉县江北街道手机店以分期付款购手机的名义骗取中泰信托公司资金。佰仟金融公司员工被告人张代园与郑李宁（另案处理）在明知被告人孟某欲骗取中泰信托公司资金的情况下，仍然予以办理相应手续。具体事实如下：
1、2015年2月6日，被告人孟某带着李某甲来到永嘉县江北街道“华星”通讯店，由李某甲以消费贷款方式购买价格为人民币6288元的苹果6Plus16G金色手机一部，由孟某支付首付款1700元，余款4588元由李某甲与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人张代园明知被告人孟某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，后中泰信托公司将4588元贷款付给“华星”通讯店。“华星”通讯店收到购机款后，将手机交付给被告人孟某和李某甲，后孟某将手机予以变卖，并给予李某甲人民币2000元。至今亦未偿还“借款”。
2、同日，被告人孟某带着甘某来到永嘉县江北街道“华星”通讯店，由甘某以消费贷款方式购买价格为人民币5288元的苹果6金色手机一部，由孟某支付首付款1500元，余款3788元由甘某与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人张代园明知被告人孟某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，后中泰信托公司将3788元贷款付给“华星”通讯店。“华星”通讯店收到购机款后，将手机交付给被告人孟某和甘某，后孟某将手机予以变卖，并给予甘某人民币1500元。至今亦未偿还“借款”。
3、2015年2月8日，被告人孟某带着贾某、黎某夫妇来到永嘉县江北街道“华星”通讯店，由贾某、黎某以消费贷款方式分别购买价格为人民币6288元、6088元的苹果6Plus64G、苹果664G手机各一部，由孟某分别支付首付款1600元、1500元，余款4688元、4588元分别由贾某、黎某与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人张代园明知被告人孟某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，后中泰信托公司分别将4688元、4588元贷款付给“华星”通讯店。“华星”通讯店收到购机款后，将手机交付给被告人孟某和贾某、黎某，后孟某将手机予以变卖，并给予贾某夫妇人民币3000元。后贾某、黎某分别支付“借款”691.2元、720.3元，余款至今未还。
4、2015年3月3日，被告人孟某带着陈某甲来到永嘉县江北街道“华星”通讯店，由陈某甲以消费贷款方式购买价格为人民币6188元的苹果664G手机一部，由孟某支付首付款1700元，余款4488元由陈某甲与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。郑李宁明知被告人孟某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，后中泰信托公司将4488元贷款付给“华星”通讯店。“华星”通讯店收到购机款后，将手机交付给被告人孟某和陈某甲，后孟某将手机予以变卖，并分别给予陈某甲、郑李宁人民币1500元、200元。至今亦未偿还“借款”。
5、2015年3月21日，被告人孟某带着黄某来到永嘉县江北街道“华星”通讯店，由黄某以消费贷款方式购买价格为人民币6288元的苹果6Plus16G手机一部，由孟某支付首付款1800元，余款4488元由黄某与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人张代园明知被告人孟某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，后中泰信托公司将4488元贷款付给“华星”通讯店。“华星”通讯店收到购机款后，将手机交付给被告人孟某和黄某，后孟某将手机予以变卖，并分别给予黄某、张代园人民币2000元、200元。至今亦未偿还“借款”。
6、同日，被告人孟某带着张某甲来到永嘉县江北街道“华星”通讯店，由张某甲以消费贷款方式购买价格为人民币6288元的苹果6Plus16G手机一部，由孟某支付首付款1800元，余款4488元由张某甲与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人张代园明知被告人孟某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，后中泰信托公司将4488元贷款付给“华星”通讯店。“华星”通讯店收到购机款后，将手机交付给被告人孟某和张某甲，后孟某将手机予以变卖，并分别给予张某甲、被告人张代园人民币1500元、200元。至今亦未偿还“借款”。
7、2015年3月3日，黄建夫带着吴某来到永嘉县江北街道“乐达”手机店，由吴某以消费贷款方式购买价格为人民币6088元的苹果616G手机一部，由孟某支付首付款1800元，余款4288元由吴某与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人张代园明知黄建夫系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，后中泰信托公司将4288元贷款付给“乐达”通讯店。“乐达”通讯店收到购机款后，将手机交付给黄建夫和吴某，后黄建夫将手机予以变卖，并分别给予吴某、被告人张代园人民币1500元、600元。后吴某支付“借款”316.1元，余款至今未还。
二、2015年1月5日，中国对外经济贸易信托有限公司（以下简称外贸信托公司）与深圳前海达飞金融服务有限公司（以下简称达飞金融公司）合作开展消费贷款业务，外贸信托公司作为贷款人，达飞金融公司作为客户服务供应商，协助收集客户的贷款资料并向外贸信托公司推荐借款人，外贸信托公司负责向借款人发放贷款。2015年3月份，被告人孟某带着陈某甲等人来到温州市鹿城区手机店内以分期付款购手机的名义骗取中泰信托公司资金。具体事实如下：
1、2015年3月13日，被告人孟某带着陈某甲来到温州市鹿城区南浦“伟鸿”数码商行，由陈某甲以消费贷款方式购买价格为人民币6120元苹果6Plus16G手机一部，由孟某支付首付款1500元，余款4620元由陈某甲和外贸信托公司、达飞金融公司签订消费贷款协议。后外贸信托公司向“伟鸿”数码商行支付贷款4620元。“伟鸿”数码商行收到款项后将手机交付被告人孟某和陈某甲，后孟某将手机予以变卖，并给予陈某甲2000元。至今亦未偿还“借款”。
2、2015年3月23日，被告人孟某带着张某甲来到温州市电脑市场一层A23号温州宇昂数码科技有限公司，由张某甲以消费贷款方式购买价格为人民币6088元苹果6Plus16G手机一部，由孟某支付首付款1500元，余款4588元由张某甲和外贸信托公司、达飞金融公司签订消费贷款协议。后外贸信托公司向温州宇昂数码科技有限公司支付贷款4588元。温州宇昂数码科技有限公司收到款项后将手机交付被告人孟某和张某甲，后孟某将手机予以变卖，并给予张某甲2000元。至今亦未偿还“借款”。
3、2015年3月26日，被告人孟某带着陈某乙来到温州市电脑市场一层A23号温州宇昂数码科技有限公司，由陈某乙以消费贷款方式购买价格为人民币6288元苹果6Plus16G手机一部，由孟某支付首付款1500元，余款4788元由陈某乙和外贸信托公司、达飞金融公司签订消费贷款协议。后外贸信托公司向温州宇昂数码科技有限公司支付贷款4788元。温州宇昂数码科技有限公司收到款项后将手机交付被告人孟某和陈某乙，后孟某将手机予以变卖，并给予陈某乙2000元。后陈某乙仅支付“借款”684元，余款至今未还。
综上，被告人孟某涉案金额为43016.5元，被告人张代园涉案金额为29188.4元。
以上事实，由公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、证人李某甲、贾某、黎某、黄某的证言，综合证明被告人孟某分别带着四名证人到“华星”通讯店内以消费贷款方式购买手机一部，后手机被孟某变卖，并给予其部分现金的事实；2、证人张某甲的证言，证明被告人孟某带其分别到“华星”通讯店、温州宇昂数码科技有限公司以消费贷款方式购买手机各一部，后手机被孟某变卖，并给予其共4000元的事实；3、证人吴某的证言，证明黄建夫带其到“华星”通讯店内以消费贷款方式购买手机一部，后手机被黄建夫变卖，给予其2000元的事实；4、证人陈某甲、陈某乙的证言，证明被告人孟某分别带其到“伟鸿”数码商行、温州宇昂数码科技有限公司内以消费贷款方式各购买手机一部，后孟某将手机变卖，分别给予陈某甲、陈某乙现金各2000元的事实；5、证人周某的证言、达飞金融公司的还款证明，证明陈某乙已归还借款684元的事实；6、证人李某乙、肖某、张某乙的证言、佰仟金融公司的还款证明，综合证明张代园经手办理消费贷款业务，其中贾某、黎某、吴某已分别还款691.2元、720.3元、316.2元的事实；7、同案犯黄建夫的供述，证明其带吴某办理消费贷款购买手机，由其支付首付款1800元，后变卖手机，给予吴某2000元的事实；8、同案犯郑李宁的供述，证明其帮被告人孟某办理消费贷款，事后收受好处费的事实；9、民警出具的归案经过、情况说明、走访记录，综合证明被告人孟某、张代园的归案情况及民警调查情况；10、辨认笔录，证明对二被告人的辨认情况；11、消费贷款合作协议、劳动合同，证明中泰信托公司与佰仟金融公司系合作关系，中泰信托公司负责放贷，被告人张代园和郑李宁系佰仟金融公司员工的事实；12、个人贷款服务于管理协议，证明外贸信托公司与达飞金融公司系合作关系，外贸信托公司负责发放贷款的事实；13、佰仟金融公司的分期购申请表、手机照片、银行交易明细，综合证明被告人孟某带着李某甲等人办理消费贷款，被告人张代园和郑李宁分别予以办理，中泰信托公司予以发放贷款的事实；14、达飞金融公司的消费贷款申请表、银行交易明细，证明被告人孟某带着陈某甲等人办理消费贷款，后外贸信托公司予以发放贷款的事实；15、行政处罚决定书、刑事判决书，证明二被告人的前科情况；16、身份证明，证明二被告人的身份情况；17、被告人孟某、张代园的供述，能够与上列证据相互印证。
被告人张代园辩解其从办理以张某甲名义消费贷款时才知道被告人孟某骗取贷款。本院认为，被告人张代园在侦查机关的供述称，其与被告人孟某原来就认识，正常的客户过来办理手机分期是不需要中介带过来，而被告人孟某和黄建夫带客户过来办手机业务是不正常的，且事后又给予好处费；被告人孟某的供述、证人李某甲、张某甲、黄某、贾某、黎某的证言，证实孟某带着上述证人去办理消费贷款，并均由孟某支付首付款；证人吴某的证言、同案犯黄建夫的供述，证实黄建夫带着吴某办理消费贷款，并由黄建夫支付首付款，根据上述证据，足以认定张代园明知孟某和黄建夫骗取贷款而予以办理的事实，相应辩解不予采信。
本院认为，被告人孟某、张代园以非法占有为目的，诈骗公私财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人张代园曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内又故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。鉴于被告人张代园在共同犯罪中起次要作用，系从犯；被告人孟某归案后如实供述自己的罪行，系坦白，结合张代园能够自愿认罪，决定对二被告人予以不同程度的从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条，对被告人孟某还依照《中华人民共和国刑法》第六十七第三款，对被告人张代园还依照《中华人民共和国刑法》第二十七条、第六十五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人孟某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币6000元。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月15日起至2017年1月14日止。）
二、被告人张代园犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币5000元。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月6日起至2016年9月5日止。）
三、责令被告人孟某、张代园退赔违法所得，返还相应被害单位。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘良海
人民陪审员 金秋英
人民陪审员 胡百林
二〇一六年五月二十五日
书 记 员 邵中元