山西省晋城市城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0502刑初499号
公诉机关晋城市城区人民检察院。
被告人赵凤，男，1984年5月27日出生，汉族，江苏省邳州市人，小学文化，无业。因涉嫌犯诈骗罪，2017年4月8日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，同年5月11日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，次日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。
辩护人茹丽平，山西开放律师事务所律师。
辩护人皇甫勇，山西开放律师事务所律师。
晋城市城区人民检察院以城检刑刑诉（2017）196号起诉书指控被告人赵凤犯诈骗罪，于2017年11月28日向本院提起公诉。本院同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋城市城区人民检察院指派检察员赵晓瑜出庭支持公诉，被告人赵凤及其辩护人茹丽平、皇甫勇到庭参加诉讼。现已审理终结。
晋城市城区人民检察院指控：
1、2015年1月份，被告人赵凤向戈某某谎称做信用卡还款生意并许诺高额利息向其借款。戈某某便在晋城市城区泽州北路金鑫汽修厂内先后将自己的一张兴业银行信用卡、一张光大银行信用卡、一张交通银行信用卡以及密码交予赵凤，至2016年11月份赵凤失去联系，三张信用卡欠款39996元，期间赵凤先后给付戈某某利息约21780元，实际损失金额约18216元。被告人赵凤将钱用于偿还债务、支付他人借款利息以及个人挥霍。
2、2015年6月份，被告人赵凤向宋某某谎称做信用卡还款生意并许诺高额利息向其借款。宋某某便在晋城市城区泽州北路金鑫汽修厂、后疙瘩村、景西路西城相府附近公园等地通过现金支付以及手机银行转账先后多次向赵凤转款共计27.4万元，至2016年12月份赵凤失去联系，期间赵凤给付本金利息约118200元，实际损失金额约155800元。被告人赵凤将钱用于偿还债务、支付他人借款利息以及个人挥霍。
3、2015年8月份，被告人赵凤向裴某谎称做信用卡还款生意并许诺高额利息向其借款。裴某便在晋城市城区泽州北路金鑫汽修厂内将自己的兴业银行信用卡以及密码交予赵凤，至2016年11月份赵凤失去联系，该卡内欠款39938元，期间赵凤先后给付裴某利息约18500元，实际损失金额约21438元。被告人赵凤将钱用于偿还债务、支付他人借款利息以及个人挥霍。
4、2015年10月份，被告人赵凤向常某某谎称做信用卡还款生意并许诺高额利息向其借款。常某某便在晋城市城区泽州北路金鑫汽修厂内将2000元现金、一张兴业银行信用卡、一张光大银行信用卡、一张建设银行信用卡以及密码交予赵凤，至2016年11月份赵凤失去联系，三张信用卡欠款共计5.8万元，期间赵凤先后给付常某某利息约13900元，实际损失金额约46100元。被告人赵凤将钱用于偿还债务、支付他人借款利息以及个人挥霍。
5、2016年2月份，被告人赵凤向张某谎称做信用卡还款生意并许诺高额利息向其借款。张某便在晋城市城区凤台西街生产某某小区南楼二单元601室通过其妻子侯某某建设银行账户先后多次向赵凤转款111600元，通过张某的晋城银行账户给赵凤转款150000元，后赵凤还刷走张某建设银行信用卡中8000元，共计269600元，2016年12月份赵凤失去联系。期间赵凤先后给付本金利息约160490元，实际损失约109110元。被告人赵凤将钱用于偿还债务、支付他人借款利息以及个人挥霍。2017年5月22日赵凤家属主动偿还张某7万元。
6、2016年7月份，被告人赵凤向刘某某谎称做信用卡还款生意并许诺高额利息向其借款。刘某某便在晋城市城区旺角花园小区将自己的四张信用卡交予赵凤，赵凤共刷走使用卡内金额5.1万元，后于2016年12月份失去联系，实际损失金额为51000元。被告人赵凤将钱用于偿还债务、支付他人借款利息以及个人挥霍。
7、2016年7月份，被告人赵凤向魏某某谎称做信用卡还款生意并许诺高额利息向其借款。魏某某便在山西省晋城市泽州县巴公镇兰花化肥厂通过手机转账交予赵凤5万元，被告人赵凤先后付给魏某某利息9000元，至2016年11月份赵凤失去联系，实际损失金额为41000元。被告人赵凤将钱用于偿还债务、支付他人借款利息以及个人挥霍。
综上，被告人赵凤诈骗7起，诈骗金额共计442664元。
公诉机关当庭出示了书证、被害人陈述、证人证言、辨认笔录、被告人供述等相关证据以证明指控的事实。认为被告人赵凤以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。诉请本院依法惩处。
被告人赵凤对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，认罪。
其辩护人对起诉书指控被告人赵凤犯诈骗罪的定性无异议，但对部分事实有异议。1、被告人赵凤2014年在夏匠村买房，分别向戈某某借款40000元，向宋某某借款80000元，向裴某借款40000元，不应认定为诈骗款，只是普通的民间借贷；2、赵凤2016年开设修理厂，向张某借款150000元，用于修理厂的开办、前期投资，也应认定为民间借贷；3、被告人赵凤家属在案发后代被告人退赔被害人张某70000元；4、被告人赵凤在案发后，能如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，应从轻处罚；5、被告人赵凤无前科，且主观恶意性较小，本次犯罪的发生，是因为买房急于用钱，不得已向他人高息借款，将利息约定至6%的标准，酿成本案。请求法庭考虑被告人的主观恶意性不大，对被告人赵凤从轻、减轻处罚。
经审理查明的事实与起诉书指控被告人赵凤的犯罪事实一致。
针对上述事实，公诉机关当庭出示下列证据予以证实：
1、书证
（1）晋城市公安局城区分局刑事侦查大队出具的受案登记表，证实2016年12月19日、20日，宋某某、张某和刘某某先后到该队报案称：一名叫赵凤的男子以偿还信用卡急需用钱为由，并许诺可以得到高额利息，多次诈骗该三人钱财，总金额约60万元。
（2）戈某某提供的交通银行信用卡账单明细，证实该卡欠款情况。
（3）宋某某提供的借条及其晋城银行卡交易明细，证实其向赵凤转款情况，赵凤向其出具了借款26万元的条据。
（4）裴某提供的兴业银行信用卡，证实该卡欠款情况。
（5）常某某提供的光大银行卡、兴业银行卡交易明细，证实两张卡交易流水情况。
（6）张某提供的手机转账截图、建设银行卡交易明细、晋城银行账单，证实其通过手机向赵凤转账、通过晋城银行账户向赵凤转账15万元、建设银行卡交易流水情况。
（7）刘某某提供的其交通银行信用卡、兴业银行信用卡交易明细、账单，证实交易流水。
（8）魏某某提供的交通银行卡交易明细，证实2016年7日1日，其交通银行账户向赵凤转款5万元。
（9）赵某提供的晋城银行业务凭证，证实2015年5月22日，董某某银行账户向张某转款7万元。
（10）赵某提供的营业执照复印件，证实晋城市鼎汇鑫汽车服务有限公司成立于2016年7月8日，赵凤系法定代表人，注册资本壹佰万元，
（11）招商银行股份有限公司晋城分行出具的户名为赵凤的银行账户交易明细，证实该账户2015年3月21日-2016年12月26日及2015年8月8日-2016年12月21日交易流水情况。
（12）中国银行股份有限公司出具的户名为赵凤的银行账户交易明细，证实该账户交易流水情况。
（13）中国农业银行股份有限公司晋城支行出具的户名为刘某某信用卡交易明细、交通银行晋城分行出具的户名为刘某某信用卡交易明细、中国建设银行股份有限公司晋城信用卡中心出具的户名为刘某某信用卡交易明细，证实各卡交易流水情况。
（14）南京市公安局地铁分局孝陵卫站派出所出具的抓获经过，证实2017年4月8日15时30分许，该所民警在南京地铁二号线马群站站厅巡逻查缉时，发现一名可疑男子，经盘查发现该男子系网上追逃人员赵凤。
（15）户籍证明和照片，证实被告人赵凤个人基本情况。
2、辨认笔录及照片，证实宋某某、刘某某、张某分别对赵凤进行了辨认。
3、证人赵某的证言，证实2017年5月22日其使用三姨董某某的银行账户向张某账户替其哥哥赵凤还款7万元，张某没有出具收条，但与其达成了口头协议。2015年2月，赵凤在西上庄夏匠村购买了一套住房，总价313164元，赵凤于2015年2月、8月、2016年2月分别交过4万元、6万元、5万元。2016年7月8日赵凤在金村镇崔庄村开办了晋城市鼎汇鑫汽车服务有限公司，注册资本壹佰万元，经营了两个月，因赵凤欠款太多就关了门。赵凤平时就拿很多人的信用卡刷钱，除了在修理厂上班，清洗发动机，其他没有听说做过什么生意。
4、被害人陈述
（1）被害人戈某某的陈述，证实2015年1月，同在金鑫修理厂上班的赵凤称其做代还信用卡生意，许诺每月6%的利息向其借款，随后其在厂里将自己的一张兴业银行卡、一张光大银行卡（开户人均为王某甲）交给赵凤，赵凤一直使用至2016年11月，后赵凤失去联系，两张卡共欠3万元，至今未还。2015年3月，赵凤以同样理由借走其一张交通银行卡（开户人为王某甲），使用至2016年11月，欠款1万元，期间赵凤共给过其2.1万元利息。
（2）被害人宋某某的陈述，证实2015年6月初，赵凤多次以他急需要还信用卡和其借十几万元，并说每一万元每月600元利息。其于6月5日、8月26日分别在金鑫汽修厂、景西路西关口借给赵凤5万元、3万元现金，2016年2月以后，赵凤又以同样理由向其借钱，其又以手机网银转账、现金方式分多次借钱给赵凤，共计借给赵凤27.4万元（现金11.5万元、手机网银转账15.9万元），2016年9月10日，赵凤给其出具了一张26万元的借条，9月10日以后，其分三次借给赵凤的1.4万元没有借条。借条上的借款理由是赵凤用以投资项目，是赵凤说如果写偿还信用卡担心触犯法律，就这样写了。赵凤共给过其4万多元的利息，具体每次给了多少及什么时间给的记不清了，有给的现金，也有通过银行转账。
（3）被害人裴某的陈述，证实2015年8月，在金鑫修理厂上班的同事赵凤称其做代还信用卡生意，许诺每月6%的利息向其借款，其因没有钱，赵凤提议让其提供信用卡，随后其将自己的兴业银行信用卡交给赵凤，2016年11月，赵凤失去联系，两张卡共欠3.9938万元，期间赵凤给过其1.56万元利息。
（4）被害人常某某的陈述，证实2015年10月，在金鑫修理厂上班的同事赵凤称其做代还信用卡生意，许诺每月6%的利息向其借款，后其将自己的一张建行信用卡、一张光大信用卡、一张兴业银行信用卡交予赵凤，赵凤共刷走卡内5.8万元，随后其又交予赵凤2000元现金。期间赵凤给了其1.4万元左右的利息，后失去联系。
（5）被害人张某的陈述，证实2016年1月，赵凤称其在做POS机还信用卡套现挣手续费的生意，问其是否有钱可以借给他，并说每一万元每月给600元利息。同年2月6日，其通过手机银行向赵凤的招行卡转账2万元，后赵凤又多次向其借钱，其又多次通过手机、柜台转账等方式借给赵凤30.86万元。除了有笔15万元是其在晋城银行给的赵凤，其他钱都是用其妻子侯某某的账户转给赵凤。开始时赵凤还按期支付其利息，2016年7月开始赵凤就没有支付利息，并以钱未到账等理由推拖。后其多次向赵凤索要本金，赵凤还给其5万元本金后以各种理由推拖，后其联系不上赵凤，其到赵凤暂住处找他时发现已搬走。赵凤还过其5.5万元本金，利息给过4万多元，出事后赵凤家属还过7万元，现在还欠16万元。
（6）被害人刘某某的陈述，证实2016年7月，赵凤以他做还信用卡挣手续费生意为由向其借款，其将自己的三张卡借给赵凤，总金额5.1万元，后赵凤又借走其一张额度为6.6万元的交行信用卡，赵凤称每个月会给其一定的好处费。2016年7月至11月，赵凤每个月都会将卡里的钱刷出来，还款日还款后再刷出来，但到了2016年12月初的时候，赵凤没有帮其还款，其也联系不上赵凤了。赵凤一共刷走其卡里11.7万元，其自己偿还了。
（7）被害人魏某某的陈述，证实2016年7月，其通过常某某认识了赵凤，赵凤以做信用卡还款生意为由，并许诺每月6%的利息向其借款5万元，赵凤给其出具了欠条。后赵凤共计给过其9000元利息，之后便与赵凤失去了联系。
5、被告人赵凤的供述，供认2015年7月至2016年9月，其在晋城市城区泽州北路金鑫汽修厂里借了宋某某大约28万元、张某约22.15万元、常某某约5万元、戈某某约5万元、魏某某5万元、刘某某3.6万元、裴某4万元、赵某某1.2万元、二胖0.9万元、宋某某0.27万元。都是通过手机银行转账、现金或直接将信用卡借给其用。其主要以做生意需要资金周转为由借钱，还以帮别人还信用卡挣手续费需要资金向他们借钱，还以买房为由借钱，并许诺1万元每个月600元的利息。其没有帮别人还信用卡挣手续费，只是和他们说做生意需要资金周转，实际并不是这么回事。其每个月都给过他们利息，给过宋某某约12万元利息、张某约10万元利息、魏某某0.9万元、裴某约3万元、戈某某3.5万元以上不到4万的利息、常某某3.5万元利息，其他人没有给过利息，总共给过30多万元的利息，这些钱都从借他们的钱里出的，通过微信转账或银行转账的方式。还过张某5万元本金，还欠22.15万元，其他人没有还过本金，一共借了70多万元，还了买房子的钱大约15万元，给利息用了30多万元，投资汽修厂花了10万到15万元，其余钱都是自己花了。其给宋某某、魏某某、常某某写过借条。其因借钱多，还得给高额利息，时间长了就越欠越多，还得一直借，最后无法按时偿还。
在补侦时供述称，其因刚买了房急用钱，向常某某借了2万元，并承诺每一万元每月给600元利息。后又以做信用卡生意和常某某借钱，共计刷走他两张信用卡里3.5万元，其一共给过常某某2、3万元的利息，现在还欠2万元左右。从张某处拿了26.8万元，给了张某的钱有20万元左右，这20万元有利息还有还他的钱，还欠张某6万多元钱。
2016年4月，其在崔庄村开办了鼎汇鑫汽车服务有限公司，先后投入了20万元左右，2016年9月8日开业的，12月份关的门，这20万元中从张某处拿了15万元，宋某某处几万，还有其自己拿的。
上述证据经当庭质证，被告人赵凤及其辩护人均无异议，证据与证据之间能够形成相对完整的证据锁链，相互印证查明的事实，本院予以确认。
本院认为，被告人赵凤以做信用卡还款生意为由，许以高额利息，多次骗取他人钱财，数额巨大，其行为侵犯了公私财产所有权，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人赵凤的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人赵凤归案后能如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪，可从轻处罚。其辩护人辩称被告人因买房、开办修理厂的所用款项应认定为民间借贷的意见，与本院审理查明的事实不符，本院不予采纳。对辩护人其他相关从轻、减轻的辩护意见，本院予以采纳。因被告人赵凤的犯罪行为给被害人造成的损失，应责令其退还。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人赵凤犯诈骗罪，判处有期徒刑七年五个月，并处罚金四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月8日起至2024年9月7日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人赵凤退还被害人戈某某人民币18216元；退还宋某某人民币155800元；退还裴某人民币21438元；退还常某某人民币46100元；退还张某人民币39110元；退还刘某某人民币51000元；退还魏某某人民币41000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 郜万斌
人民陪审员 常 晨
人民陪审员 姬燕花
二〇一七年十二月二十八日
法官 助理 张 娜
书 记 员 冯海健