湖北省公安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂1022刑初204号
公诉机关公安县人民检察院。
被告人何为，男，1991年4月11日出生于湖北省荆州市，汉族，高中文化，无业，户籍所在地荆州市荆州区，住公安县。曾因犯诈骗罪，于2016年12月29日被公安县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金一万元（2016年4月27日被刑事拘留，同年5月11日取保候审，同年12月6日被逮捕，同年12月29日释放，羁押三十九天）。现因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2017年1月20日被公安县公安局刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押于公安县看守所。
被告人易静，男，1991年2月23日出生于湖北省公安县，汉族，高中文化，无业，住公安县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2017年1月20日被公安县公安局刑事拘留，2月22日被逮捕。现羁押于公安县看守所。
被告人陈一郎，男，1991年7月20日出生于湖南省益阳市，汉族，高中文化，无业，住湖南省益阳市南县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2017年1月20日被公安县公安局刑事拘留，2月22日被逮捕。现羁押于公安县看守所。
公安县人民检察院以鄂公检刑诉（2017）188号起诉书指控被告人何为、易静、陈一郎犯信用卡诈骗罪，于2017年8月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年8月25日公开开庭进行了审理。公安县人民检察院指派检察员甘海辉出庭支持公诉，被告人何为、易静、陈一郎到庭参加诉讼。现已审理终结。
公安县人民检察院指控：2016年4月以来，被告人何为从他人处获取装有能读取存储银行卡信息的POS机及制卡设备，并将该POS机放置在公安县斗湖堤镇荣军路虾店供客人刷卡消费。尔后，何为以机器升级为由将POS机取回，通过电脑读取其中储存的顾客银行卡号、密码等相关信息，并使用读写卡器将被害人呙某、赵某等人的原银行卡信息写入有磁体的废卡，制成复制卡，制卡成功后，何为将复制卡分别交给被告人易静、陈一郎，让二人在公安县境内的ATM机上取款，何为向二人承诺取款成功后给二人提成，并告知二人在取款时用脚抵住ATM机取款室的门，以防事情败露后被关在取款室内无法逃脱。易静、陈一郎持何为所给的复制卡多次在公安县各银行ATM机取款共计84400元，其中易静取款74400元，获利7000元，陈一郎取款10000元，获利1000元。
针对上述指控，公诉机关提交了被查获的POS机、笔记本电脑等物证照片;银行监控视频;银行卡交易明细、取款监控截图、刑事判决书等书证;提取笔录、搜查笔录、扣押清单、辨认笔录;证人王某、万某的证言;被害人赵某、杨某、郭某、呙某的陈述;被告人何为、易静、陈一郎的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人何为以非法占有为目的，利用POS机套取他人银行卡信息，制作伪造的信用卡并使用，数额巨大;被告人易静以非法占有为目的，使用伪造的信用卡，数额巨大;被告人陈一郎以非法占有为目的，使用伪造的信用卡，数额较大，三被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人何为系漏犯，适用《中华人民共和国刑法》第七十条，应当数罪并罚.根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人何为、易静、陈一郎对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。三被告人当庭均表示自愿认罪，但被告人何为辩称：我真正拿到手的大概就是四万四千四百元左右，我只给了陈一郎和易静两张卡，其中一张卡取了一万元，其它都是赵玉琼那张卡里取的。
经审理查明:2016年4月以来，被告人何为从他人处获取装有能读取存储银行卡信息的POS机及制卡设备，将该POS机放置在公安县斗湖堤镇荣军路“龙虾殿”餐馆，读取顾客刷卡消费银行卡号及密码等相关信息。被害人赵某、杨某、郭某、呙某先后到“龙虾殿”刷卡消费后，银行卡信息被获取。尔后，被告人何为以POS机需要升级为由将POS机取回，用读到的被害人银行卡信息制成复制卡（伪卡），然后交给被告人易静、陈一郎在公安县各银行ATM机上取款，并承诺取款后按10%给二人提成。
2016年8月31日13时，被告人何为将复制有被害人郭某银行卡信息的就诊卡交给被告人易静，并告之取款密码，被告人易静在公安县斗湖堤镇孱陵大道60号中国邮政储蓄银行的AMT机上，用复制的被害人郭某银行卡分8次取款19100元；
当日20时47分，被告人何为驾车载被告人易静到公安县杨家厂镇，何为交给易静一张复制被害人杨某信息的就诊卡，被告人易静用此卡在杨家厂镇农商银行分四次取款11900元，扣手续费67.5元。
2016年9月27日，被告人何为驾车载被告人易静到公安县杨厂镇，何为交给易静一张复制被害人赵某信息的就诊卡，被告人易静用此卡在杨家厂镇农商银行分四次取款9500元；
2016年9月29日11时28分，何为让易静在公安商贸广场邮政储蓄自助ATM机分四次取赵某12900元，收手续费8元；
2016年10月13日18时38分，何为、易静在从赵某银行卡分三次取5100元，手续费6元。
2016年10月16日18时42分，何为、易静在公安县毛家港农商银行自助ATM机分别从呙某银行卡分两次取款6000元，赵某银行卡分两次取款5000元、手续费8元.
2016年10月19日，何为、易静在公安县斗湖堤镇红八号酒店旁建设银行自助ATM机从赵某银行卡分两次取款4900元，手续费4元；
被告人易静上述取款分得7000元。
2016年10月21日，被告人何为安排陈一郎在公安县斗湖堤镇阳光花苑对面邮政储蓄自助ATM机从赵某银行卡分四次取款10000元，分得1000元。
上述事实有下列经庭审举证、质证、认证的证据予以证实。
1.被害人赵某、杨某、郭某、呙玉兰的陈述;
2.证人王某、万某的证言;
3.被查获的POS机、笔记本电脑等物证照片;
4.提取笔录、搜查笔录、扣押清单、辨认笔录;
5.银行监控视频;银行卡交易明细、取款监控截图、刑事判决书等书证;
6.被告人何为、易静、陈一郎的供述与辩解。
本院认为，被告人何为、易静、陈一郎采取非法方式窃取他人银行卡信息，被告人何为用就诊卡复制银行卡信息，使就诊卡具备信用卡的部分或全部功能，然后交由被告人易静、陈一郎分别在ATM机上取款，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人何为与易静和被告人何为与陈一郎是两起独立的共同犯罪，被告人易静与陈一郎相互间并不知情，被告人易静以非法占有为目的，使用伪造的信用卡，数额巨大;被告人陈一郎以非法占有为目的，使用伪造的信用卡，数额较大；被告人易静、陈一郎当庭自愿认罪，并如实供述犯罪事实，可酌情从轻处罚；被告人何为当庭表示自愿认罪，就信用卡诈骗数额的辩解意见，有盗取他人银行卡视频资料，被告人易静、陈一郎供述及被害人银行卡流水均能佐证，足以认定，其辩解意见本院不予采纳；对其数额认定的辩护意见不影响其认罪态度，亦可对其酌情从轻处罚；被告人何为、易静、陈一郎在共同犯罪过程中，三被告人均实施了主要犯罪行为，所起的作用只是分工不同，本案不宜区分主、从犯；被告人何为在前罪判决前犯罪，系漏罪，被告人何为在前罪审理期间犯罪，应撤销前罪缓刑数罪并罚；在本案审理过程中，被告人易静清退所分得赃款7000元，被告人陈一郎清退涉案赃款10000元，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第六十七条第三款、第六十四条、第六十九条、第七十条、第七十七条、第二十五条第一款规定，判决如下：
一、被告人何为犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币七万元；原犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（已缴纳），撤销缓刑部分判决数罪并罚；决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币八万元（其中已缴纳罚金一万元，剩余罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。
被告人易静犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元（罚金自判决生效之日起十日内缴纳）；
被告人陈一郎犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（罚金自判决生效之日起十日内缴纳）；
二、被告人何为、易静、陈一郎犯罪违法所得的财物，应当予以追缴，退赔给本案被害人。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人何为的刑期自2016年12月12日起至2022年12月11日止；被告人易静的刑期自2017年1月20日起至2022年1月19日止；被告人陈一郎的刑期自2017年1月20日起至2018年7月19日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谭文武
人民陪审员 汪平林
人民陪审员 熊 萍
二〇一七年十一月二十四日
书 记 员 任晶晶
速 录 员 杜小曼