南京市雨花台区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）雨刑二初字第27号
公诉机关南京市雨花台区人民检察院。
被告人王鸿清，男，1952年5月26日出生，汉族，文盲。曾因扰乱单位秩序，于2012年1月被南京市公安局江宁分局行政拘留五日。2013年6月13日因涉嫌犯集资诈骗罪被南京市公安局雨花台分局刑事拘留，同年7月20日被逮捕。现羁押于南京市雨花台区看守所。
辩护人彭远明，江苏宁盾律师事务所律师。
南京市雨花台区人民检察院以雨检诉刑诉（2014）22号起诉书指控被告人王鸿清犯诈骗罪，于2014年2月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南京市雨花台区人民检察院代理检察员李春明出庭支持公诉，被告人王鸿清及其辩护人彭远明到庭参加诉讼。现已审理终结。
南京市雨花台区人民检察院指控，2011年1月至2012年12月间，被告人王鸿清在已有大量欠款无法追回的情况下，以虚构的投资开发安徽泾县“月亮湾”工程等名义，以年息10%-30%的高额利息为诱饵，从被害人孙某、邓某、祁某、吴某甲、牧某、史某、易某、吴某乙、张某甲、朱某甲、戴某、王某乙等处，骗取现金共计人民币285万余元，后拒不归还本金，并无法说明大部分资金去向。2013年3月底，被告人王鸿清为躲避被害人追讨债务逃离南京，于2013年6月11日23时许在安徽省泾县泾川镇吉龙旅社被抓获归案。
为证实上述指控的事实，公诉机关向本院移送了被告人供述和辩解、被害人陈述、证人证言、书证等证据，并据此认为，被告人王鸿清以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取多人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人王鸿清辩称，其不构成诈骗罪。理由：1.其帮助一个叫李某的人在其经营的房产公司从事小额贷款业务，祁某等人是到其处放款，其经手的款项是100多万元，其支付了大概100多万元的利息。2.其没有以“月亮湾”工程的名义向他人借款。3.其有付息行为，直至2013年才因资金缺口而不能正常支付本息，被害人也应承担经营风险。
其辩护人辩护提出，王鸿清的行为应认定为非法吸收公众存款罪。理由：1.王鸿清陆续归还被害人的本金和利息，仅是因资金链断裂而不能支付利息。2.“月亮湾”工程仅有被害人的陈述，无其他证据予以印证，被害人也不是以此事由出借钱款。
经审理查明，2011年3月，被告人王鸿清虚构投资开发安徽泾县“月亮湾”工程等事实，以年息10%-30%的高额利息为诱饵，向多人骗取钱款后又将部分钱款转借他人。期间，被告人王鸿清在明知其出借的钱款已无法追回的情况下，仍以上述事由继续向多人骗取钱款。至2012年12月，被告人王鸿清共实际骗得邓某、祁某等10名被害人现金共计人民币179万余元。2013年3月底，被告人王鸿清为躲避被害人追讨钱款逃离南京。2013年6月11日23时许被告人王鸿清在安徽省泾县泾川镇吉龙旅社被公安机关抓获归案，其到案后无法说明大部分资金去向。
上述事实有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证明：
1.被害人邓某陈述证明，2011年2月份，其通过朋友刘某甲认识了王鸿清，王鸿清告诉其他在安徽泾县搞一个关于旅游景点开发的“月亮湾”工程，需要资金投入，让其在他那里投资，并承诺给其年息10%的利息。2011年3月其在王鸿清的公司给了王1万元，王给其打了借条并于1个月后给其100元的利息。后其陆续加大了借钱的额度，王鸿清都正常给其利息。2011年11月其从铁心桥春江路紫金农商银行转给王鸿清30万元后，他就不再给其支付利息了，其总共借给王鸿清50万元，2012年8月1日王鸿清给其打了一张50万元的借条，其共拿到1万元左右的利息。到了2013年3月28日其就找不到王鸿清人了。2011年10月1日的时候王鸿清曾带其等到安徽泾县“月亮湾”玩了一趟，2012年10月份的时候王鸿清曾告诉其等“月亮湾”旅游景点工程要启动了。
2.被害人祁某陈述证明，2011年5月，其因借1万元高利贷认识了王鸿清，其在王鸿清公司看到王鸿清拉三个浙江人投资开发安徽泾县“月亮湾”工程。2011年9月王鸿清跟其讲他在老家安徽泾县搞的“月亮湾”工程需要钱投资，并承诺给其一年10%至20%的利息。2011年9月16日其送了10万元现金至王鸿清公司，王向其出具了欠条，并写明2012年9月16日之前归还。2012年7月王鸿清又向其借钱，其又借给王鸿清31万元，王也给其打了欠条。2012年9月王鸿清又向其借钱，其于2012年9月22日从其朋友处借了30万元送给王鸿清。到2013年3月28日，其等被王鸿清借过钱的人都找不到他了。其分三次借给王鸿清的71万元中，有39万元是从朋友处拿来的，32万元是自己的钱，王鸿清给其朋友每月3%的利息。王鸿清前后一共给其朋友10万元的利息，其自己拿了大概3.6万元的利息。
3.被害人吴某甲陈述证明，2011年7、8月份，其手里有闲置的资金想投资赚点钱，其通过朋友找到王鸿清。王鸿清说他是搞小额贷款的，其可以把闲置的钱借给他用于贷款给别人。其考察后认为可行，就于2012年2月1日借给王鸿清2万元，约定的利息是月息2%，其和王鸿清之间有借款合同。2012年7月至2013年3月，王鸿清以各种理由不断找其借钱，其先后总共借给王鸿清17万元，利息都是月息2%。其之所以不断借钱给王鸿清，是因为王鸿清每月都能按时给其利息，同时王鸿清还讲他有个大工程在安徽泾县蔡村搞风景区，已投资了1000多万元，还给其看了一个地图一样的东西，以及一个盖着钢印的本子，上面是一个香港的什么公司，法人写的是王鸿清。到2013年3月，其总共拿了2万多元的利息。2013年4月开始其就无法找到王鸿清，4月17日以后王鸿清的电话就停机了。
4.被害人牧某陈述证明，其是通过开马自达的同行刘某甲认识王鸿清的，刘某甲说把钱借给王鸿清可以放贷款，每年可以拿10%的利息。2012年3月至9月，其总共借给王鸿清14万元，其中2万元是刘某甲的，王鸿清向其出具了一张14万元的总借条，其总共从王鸿清处拿了2400元的利息。2012年10月份起，王鸿清就不能正常向其支付利息，其多次向王鸿清催要，王鸿清都口头答应，但都没有实际给付。2013年4月中旬，其发现找不到王鸿清了。4月25日其曾和刘某甲到安徽泾县找过王鸿清，但未找到，王鸿清老婆汪某也说不知道王鸿清在哪里，其现在已经无法与王鸿清取得联系。2013年8月其让儿子接手了王鸿清的旺盛公司，并更名为小华房产中介，旺盛公司遗留的一些广告牌一直没有处理。
5.被害人易某陈述证明，其在王鸿清公司的隔壁开足疗店，王鸿清从2012年3月份开始向其借钱。王鸿清说他在安徽泾县投资一个“月亮湾”工程项目，现在需要资金，很快就可以还给其。其于2012年3月16日、3月17日、4月4日分别借给王鸿清9万元、2500元和4万元，王鸿清向其出具了9万元和4万元两张借条。借款到期后其一直问王鸿清要钱，他每次都说等两天。到2013年3月其发现王鸿清经常不在公司，打电话也不接，其于3月16日在王鸿清公司拦住了他，王鸿清向其出具了一张13.2万元的总借条，并将之前的借条撕毁。其和王鸿清未约定利息，王鸿清说到时候会感激其，其现在已无法与王鸿清取得联系。
6.被害人张某甲陈述证明，其在2000年左右认识的王鸿清。2012年6月王鸿清在公司对其讲，他在安徽泾县蔡村搞了一个旅游项目投资，问其手头是否有钱，并答应给其月息2%至3%的利息。后来其分四次借给王鸿清21万元，其总共拿到3000元左右的利息。2012年9月20日和11月26日，王鸿清向其出具了20万元和1万的借条。2012年年底其开始找王鸿清要钱，他一直未还。2013年4月17日后其就找不到王鸿清了。
7.被害人朱某甲陈述证明，其在春江新城新河苑一期开五金店时认识了在其对面开房产中介的王鸿清。2012年8、9月份，王鸿清跟其讲他最近在投资一个工程，需要一点资金周转，向其借钱。其于2012年9月11日和12月18日分两次借给王鸿清共4万元，王鸿清分三次给其1500元利息。2013年3月其听别人说王鸿清和他儿子都跑了，手机也无法打通了。
8.被害人戴某陈述证明，2012年年底其朋友陈某乙说认识在铁心桥开房产中介的王鸿清，并说王鸿清接了一个叫“月亮湾”工程，急需周转资金开工，答应给高额利息。2012年12月10日其和陈某乙各带3万元到王鸿清公司，共同借给王鸿清6万元，王鸿清向其和陈某乙一并出具了借条，并口头答应一年后给1.8万元的利息。2013年4月陈某乙听说王鸿清跑了，其和陈某乙到旺盛公司找过王鸿清，没有找到人。
9.被害人陈某乙陈述证明，2012年10月，王鸿清在其家中吃饭时向其借钱，理由主要是他在安徽泾县投资开发“月亮湾”旅游工程，另外一个投资该工程的香港老板欠他3000万元未给，导致他现在资金紧张。2012年12月10日其和戴某共同借给王鸿清6万元。王鸿清出具了借条并答应工程搞完之后会给其利息。
10.被害人王某乙陈述证明，其和王鸿清在上世纪九十年代就认识，之后就一直当朋友相处。2012年9月15日王鸿清到其公司，说他在安徽泾县搞工程，资金周转不开。其就答应借他20万元，后来王鸿清还给其2万元，其没有和王鸿清谈利息。
11.证人余某证言证明，其丈夫邓某一共借了50万元给王鸿清，后来邓某生病需要用钱，王鸿清前后还了17万元，现在还差33万元。
12.证人刘某甲证言证明，其因王鸿清经常坐其开的马自达车而结识王鸿清。大概在2012年初，王鸿清跟其吃饭的时候说他在茶南有房产，老婆在外面开超市，让其和朋友拿钱给他，可以收利息。后来这个事其跟邓某和牧某说过，邓某是自己和王鸿清谈的，牧某是和其一起去的，牧某拿了几个月的利息。2012年下半年，其也投了2万元，和牧某的钱放在一起，牧某共投资12万元，这样就是14万元，其收到过600元的利息。
13.证人吴某乙证言证明，其于7、8年前通过朋友介绍认识王鸿清。2012年5月王鸿清以资金周转为由向其借钱，其分三次借给王鸿清53万元，没有约定利息。2013年1月开始其一直催促王鸿清还钱，他都拖着不给，4月份起其就联系不上王鸿清了。王鸿清曾拿了一些欠条给其抵账，还给其写了委托书，但是现在这些人的财产都转移了，其也没有要到钱。
14.证人刘某乙（安徽省泾县月亮湾旅游开发有限公司的项目负责人）证言证明，2013年2、3月份安徽泾县政府提出“月亮湾”景区创4A工程，之前没有任何工程开发，其没有和一个叫王鸿清的人有合作项目，也从来没有见过这个人。安徽省泾县月亮湾开发有限公司负责“月亮湾”景区内的开发项目，月亮湾村内景区之外的项目由村委会批准。
15.证人陈某甲（安徽省泾县蔡村镇月亮湾村党总支书记）证言证明，“月亮湾”景区2013年2月之前没有任何项目开发，目前只有竹筏漂流这一个项目，是泾县月亮湾旅游开发有限公司自己开发的。其从来没有见过这个叫王鸿清的人，也没有和谁合作开发过。
16.证人汪某（王鸿清妻子）证言证明，其只知道王鸿清在铁心桥春江新城那边开一家房产中介公司，不知道王鸿清在外面借钱，也不知道他借钱做什么。直到2013年3、4月份王鸿清跑到外地去了，其到王鸿清开的房产中介去找他时，才听祁某等人说王鸿清在外面借了很多钱。因为王鸿清不识字，其儿子王某甲曾在2012年暑假的时候到王鸿清的公司帮忙，主要是帮助写写合同，开开收据的工作，但王某甲一直没跟其讲他父亲向别人借钱的事情。其现在在好的超市上班，负责理货，没有股份，每月扣除保险拿1600多元。其和王鸿清在南京及外地都没有房产，建邺区明园＊＊号＊＊幢的房子已经卖掉了。
17.证人王某甲（王鸿清儿子）证言证明，2012年8、9月份，其到王鸿清的公司帮忙，断断续续干到2013年3月份，主要帮王鸿清上网查房源、带人看房和拟定房产中介合同等。其不知道王鸿清什么时候开始借钱的，来人的时候王鸿清把人带到里面财务室和别人谈话，从没有让其帮他数钱或打借条。2012年年底开始有很多人到公司找王鸿清要钱，但具体多少钱其也不知道。王鸿清从未给其钱，其现在上学的贷款还没有还清。后来王鸿清跑了，债权人就找其要钱，其才知道他在外面借了那么多钱，而且家里人给他打电话他也不接，跑的时候也没有告诉其和家人。
18.被告人王鸿清供述，2011年的时候其从邓某手里借钱，开始是1、2万元的借，其按每月3%给邓利息，2011年底邓取了30万元给其，邓就没有再拿利息，2012年8月份其向邓出具了一张50万元的借条。2012年9月份其分三次给了邓老婆17万元。其向邓借钱时，对邓讲其在外面搞工程，但是没有具体跟他讲搞什么工程。2011年8、9月份其以在外面搞工程为名向祁某借钱，先分两次借了40万元，每月2%的利息，后又借了31万元，每个月3%的利息。2012年初开始其以投资做生意为由向吴某甲借钱，吴某甲每次拿2万元到其公司，其每月支付2%的利息，截止2013年3月吴某甲一共借给其17万元。牧某是通过一个姓刘的认识其，然后就主动放钱在其处收取利息，牧某前后共借给其14万元。易某在其公司隔壁开足疗店，2012年3月份其以在外面做生意为由向易某借款10万元，2013年3月其打了一张13.2万元的借条给易某。张某甲也是其朋友，前后共借给其21万元。2012年11月陈某乙借给其6万元，其答应给陈某乙每月3%的利息。其借钱时跟对方讲过其在搞工程，资金周转不开，肯定能赚钱，实际上其没有做过任何工程，也没有投资成功过任何工程。其借给朱某乙等人的钱有一大部分是其从邓某、祁某等人处借来的钱，但钱要不回来，其虽然明知道自己无力偿还，但为支付利息其只有不停的借钱。
19.书证借条证明，（1）2012年8月1日王鸿清出具借到邓某50万元的借条一张。（2）2011年9月16日、2012年7月19日、2012年9月22日王鸿清出具借到祁某10万元、31万元、30万元的借条三张。（3）2012年2月至2013年3月王鸿清出具借到吴某甲17万元的借条八张。（4）2012年9月18日王鸿清出具借到牧某14万元的借条一张。（5）2013年3月16日王鸿清出具借到易某13.2万元的借条一张。（6）2012年9月20日、11月26日，王鸿清出具借到张某甲20万元、1万元的借条二张。（7）2012年9月11日、12月18日王鸿清出具借到朱某甲4万元的借条二张。（8）2012年12月10日王鸿清出具借到陈某乙、戴某6万元的借条一张。（9）2012年9月15日王鸿清出具借到王某乙20万元的借条一张。
20.搜查笔录、扣押清单等证明，侦查机关对旺盛公司进行搜查的情况，并从旺盛房产公司扣押记事本两本、装有若干借条和收条的文件袋一个以及旺盛公司印章和财务章各一枚。
21.书证旺盛房产有限公司投资者名单等证明，王鸿清向部分被害人借款的情况以及王鸿清计算应支付利息的情况。
22.书证借款合同、借据、委托书等证明，（1）2011年8月23日、10月26日和2012年1月5日，张某乙、王某丙、朱某乙分别向王鸿清借款30万元、36.2万元和13万元，借款未约定利息，至2012年5月借款均已到期。（2）2013年3月29日王鸿清将到期债权委托吴某乙代为收缴，用于抵偿对吴某乙的欠款。
22.书证情况说明、户籍资料、人员库综合关联查询等证明，向王鸿清借款的张某乙、王某丙等人均身份不明，无法通知到案。
23.书证银行卡交易明细、对账单等证明，王鸿清、汪某、王某甲名下的银行卡内均未发现大额资金往来。
24.书证南京市房产局档案馆证明等证明，王鸿清、汪某、王某甲、王某丁名下均无房产登记记录。
25.书证受案登记表、在逃人员登记信息表、抓获经过、拘留证、逮捕证等证明，（1）本案的案发及侦破情况。（2）王鸿清被上网追逃并被抓获、采取强制措施的情况。
26.书证户籍资料、电话查询记录证明，（1）王鸿清的自然情况。（2）2012年1月王鸿清曾因扰乱单位秩序被南京市公安局江宁分局行政拘留五日。
以上证据来源合法，具有证明效力，本院予以采信。
关于被告人及辩护人的辩解、辩护意见，本院综合分析评判如下：
1.关于被告人及其辩护人提出王鸿清不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，经查，被害人邓某、祁某等人的陈述，证人吴某乙、刘某乙、汪某等人的证言，书证借条、在逃人员登记信息表、抓获经过以及王鸿清的供述等在案证据证实，（1）王鸿清是以虚构的投资开发安徽泾县“月亮湾”工程等事由向被害人借款，并向被害人承诺支付年息10%-30%的高额利息，多名被害人对王鸿清借款事由的陈述明确一致，且有王鸿清的供述予以印证，应认定王鸿清是以诈骗方法骗取被害人钱款；（2）王鸿清取得部分被害人资金后，随意将部分钱款转借身份不明人员，在明知转借款项无法收回且自己亦无归还能力的情况下，仍以虚构的事由不断向被害人借款，造成巨额资金不能归还，后又逃匿躲藏，亦应认定王鸿清对被害人的钱款具有非法占有目的。综上，王鸿清以非法占有为目的，虚构借款用途并以高额回报为诱饵，骗取被害人钱款的行为已符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪定罪处罚。王鸿清向被害人归还部分本金和支付部分利息的行为是其实施诈骗的手段，不影响对其构成诈骗罪的认定。被告人、辩护人的上述辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。
2.关于辩护人提出王鸿清构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经审查认为，非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律规定，通过向社会公开宣传承诺在一定期限内还本付息或者给付回报，向社会公众即不特定对象吸收资金的行为，行为人主观上不具有非法占有公众资金的目的。本案中，被告人王鸿清未向社会公开宣传其投资开发安徽泾县“月亮湾”工程的事实，获取资金的对象具体特定，均为其朋友或旺盛公司附近人员，且其主观上具有非法占有被害人钱款的目的，不符合非法吸收公众存款罪的构成要件。辩护人的上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。
本院认为，被告人王鸿清以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计人民币179万余元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。南京市雨花台区人民检察院指控被告人王鸿清犯诈骗罪的基本事实清楚，证据确实、充分，所指控的罪名成立；但指控被告人王鸿清诈骗孙某、史某、吴某乙的证据不充分，本院不予采纳。本院根据被告人王鸿清犯罪的事实、情节及对社会造成的危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王鸿清犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月13日起至2023年12月10日止。已扣除先期羁押的2日。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）
二、责令被告人王鸿清退赔本案被害人经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 郑朝明
人民陪审员 陈国琴
人民陪审员 杨 建
二〇一四年五月十九日
见习书记员 夏 超