广东省珠海市香洲区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0402刑初270号
公诉机关珠海市香洲区人民检察院。
被告人周新华，男，1964年6月1日出生，汉族，初中文化，户籍地广东省珠海市香洲区。因犯开设赌场罪，于2009年10月10日被本院判处有期徒刑八个月，2010年2月7日刑满释放。因本案于2015年7月29日被羁押并被刑事拘留，同年8月24日被逮捕。
珠海市香洲区人民检察院以珠香检公诉刑诉（2016）233号起诉书指控被告人周新华犯集资诈骗罪，于2016年2月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。珠海市香洲区人民检察院指派检察员吴虹出庭支持公诉，被告人周新华到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
珠海市香洲区人民检察院指控称，2013年4月份开始，被告人周新华为牟取非法利益，在珠海市香洲区一带通过向被害人虚构投资事实，以高利息引诱的方式，向被害人集资，骗取被害人容某等人的集资款共计人民币976.95万元（以下币种均为人民币）。其中，容某230.5万元、李某367万元、张某49.8万元、陈某44万元、曾某117.7万元、曾某23.25万元、梁某257.7万元、郑某和黄某23万元、周某4万元。2015年7月29日，公安民警在广东省中山板芙镇中心市场旁的一商务酒店附近将被告人周新华抓获归案。
公诉人当庭出示了被告人周新华的供述和辩解，被害人容某、李某、张某等的陈述，证人证言，书证等。公诉机关认为，被告人周新华以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人周新华被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条，应当从重处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。
被告人周新华辩解称，没有诈骗，没有骗过任何被害人，借容某、梁某的钱已经还了，借了李某40万左右、张某27万元、陈某15万元、曾某120万、曾某22万、郑某和黄某2共2万、周某2万，还了陈某利息共3.8万元、还了周某8千元利息，还了郑某和黄某21.5万到2万的利息。
经审理查明，2013年4月份开始，被告人周新华为牟取非法利益，在珠海市香洲区一带通过向被害人虚构投资事实，以高利息引诱的方式，向被害人集资，骗取被害人容某等人的集资款共计人民币527.15万元。其中，容某60.5万元、李某284.5万元、张某44.8万元、陈某33万元、曾某117.7万元、曾某23.25万元、梁某77.7万元、黄某21.7万元、周某4万元。2015年7月29日，公安民警在广东省中山板芙镇中心市场旁的一商务酒店附近将被告人周新华抓获归案。
另查明，被告人周新华因犯开设赌场罪，于2009年10月10日被本院判处有期徒刑八个月，2010年2月7日刑满释放。
上述事实，有下列经过庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实，足以认定：
一、被告人的供述与辩解
被告人周新华的供述与辩解。内容如下，2013年4月份左右，我认识一名做钢材生意的朋友“阿滨”，他因为缺钱周转，就找我借钱并承诺给我30％的月息。之后我就以投钱给朋友做钢材生意的名义向朋友集资，并承诺给他们6％至6.5％之间的月息。一开始我让容某投1O万元给我，并承诺给他30％的月息。我一个月后给了容某3万元的利息，但没有给他本金，并让他追加了2O万元的投资，这样他一共投了30万元，第二个月我就给了他9万元的月息，因为“阿滨”向我借了两个月后就不做了，这个月后我就将3O万元的本金还给了容某。之后我又以投资给在华发赌场发放高利贷的“安哥”的名义向容某、李某、张某、陈某等人集资，并承诺给他们高额利息（每个人利息都不同）。我吸收上述人员的款项具体情况是这样的：容某前后共投了50万元给我，我大概每过15天就按照每10万元支付3万元的利息给容某，大概给了40万元的利息后，容某开始让我把每次的利息加到他本金里，这样“利滚利”下来，容某最后在我这里登记的本金大概有300多万，但实际上容某给我的本金只有50万，这5O万元我一直没有给回他。之后有一天李某（容某的小舅子）找到我，说听他姐夫容某说我这里可以投资，想投点钱给我，他当时就投了4O万元给我，我承诺一个月后给其10万元利息，一个月后我给了其10万元利息，李某继续将这40万元作为本金投给我，每月月息10万元，这样大概我再给李某两个月的10万元利息后，就将4O万元本金给回了李某。到了2O14年6月份，“安哥”说他那边资金周转困难，让我投50万元给他，当时我就找到李某，李某投了50万元现金给我，月息10万元，之后我支付30万元利息给李某后就没有支付利息了。我在2014年3月份打麻将时认识了张某，当时我跟张某说我在投资给在华发赌场发放高利贷的“安哥”，每个月可以收很高的利息，问他要不要投点钱给我，他当时投了2万元给我，我说每个月给他2500元的利息，之后我一直给了他八个月的月息即2万元，之后我将本金2万元也一起给了他。过几天我又让张某给我5万元，并承诺给他月息5000元，之后我给了他三个月的月息即15000元后，将5万元本金也还给他了。又过了一段时间，大概是2014年6月份，我又叫张某投资50万元给我，并承诺一个月给他16万元的月息，这笔钱我支付了他两个月的月息即32万元之后就没有支付了，本金也没还给他。大概2014年3月份的时候，我同村的陈某找到我，问我这里是不是可以投资，我说可以，于是陈某第一次投资了5万元给我，我承诺1O天给他5000元的利息，之后我一直支付了他五个月的利息，大概给了他7.5万元的利息，并将本金也还他了。过了几天我又以投资给“安哥”的名义向陈某要了34万元，并承诺每七天给他2万元利息，我给了大概六次共12万元利息后，就再也没有支付利息了，本金也没有还给陈某。陈某还介绍了“横琴佬”（或者“阿明”）给我认识，“横琴佬”（经查为梁某）投给了我20万元，我承诺10天给他2万元利息，我给了他八期利息即16万元后，之后就将20万元本金给了他。之后他又来找我，向我投了60万元现金，我承诺每天给他1万元利息，这笔钱我给了他三个月的利息即90万元人民币，但本金我没有给他。我女朋友“阿芳”的练车教练“曾司机”（经查为曾某1）听说我这里可以投资，就找到我投给我10万元人民币，我承诺每月给他2万元月息，之后他又投了10万元给我，我也是每个月给他2万元月息，这两笔钱我就给了他一个月的利息共4万元，之后资金链就断了，本金我也没还给“曾司机”。陈某还介绍我认识“曾司机”的儿子（经查为曾某2），大概2013年6月份的时候，“曾司机”的儿子找到我，一开始投了2万元给我，我承诺每七天给他2000元利息，这笔钱大概给了他四个月的利息即3万元，我就连本金一起给他了。过了没多久，他又投了5万元给我，我承诺每七天给他2000元利息，这笔钱大概给了他四个月的利息即3万元，我就没有支付他利息了，本金也没有还给他。2014年3月份左右我朋友黄某1介绍我认识了“阿平”（经查为周某），我跟她说我是投资赌场生意的，问她想不想投钱给我，她说可以并先投了1万元给我，我承诺一个月给她4000元利息，这笔钱我给了她三个月的利息即1.2万元，之后就将本金1万元也给回她了。过了一段时间，“阿平”又投资了3万元给我，我当时承诺一个月给他5000元利息，这笔钱我支付“阿平”三个月的利息即1.5万元后就没再支付利息了，本金我也没还给她。2014年5月份左右我朋友黄某1又介绍我认识了“阿蝶”（经查为郑某），“阿蝶”当时投了3万元给我，我承诺一个月给她5000元的利息，这笔钱我给了她三个月的利息即1.5万元，本金我就没有给她。过了一段时间，“阿蝶”又投资了2万元给我，我当时承诺一个月给她7000元的利息，这笔钱我没支付过她利息，本金也没有还给她。经我统计，我吸收的款项本金没有归还的分别有：容某5O万元、李某50万元、张某50万元、陈某34万元、“横琴佬”（梁某）60万元、“曾司机”（曾某1）20万元、“曾司机”儿子（曾某2）5万元、“阿平”（周某）3万元、“阿蝶”（郑某）5万元，合计277万元人民币。我一开始是向我认识的一些朋友集资，后来我向他人集资的事情被人传出去，就有很多人主动将钱投给我，基本有人投钱给我我就会收下。我所集资的资金除了我自己用来挥霍外，其他都投给“阿滨”及“安哥”，我自己用来挥霍的钱大概在30至40万之间，当时我集资给“阿滨”和“安哥”，“阿滨”承诺给我的收益接近月息50％、“安哥”承诺给我的收益是每80万元每日利息8万至15万元。2014年7月份，“安哥”拿了我80万元的款项逃匿后，我曾上湖南找过他，但地址是假的，我还用自己赚到的钱来抵投资人的利息，无奈资金链断裂，我就携带十几万元潜逃了。
二、被害人陈述
1、被害人张某的陈述证实，大概2014年4月份，周新华跟我说他跟人合伙做钢材生意，叫我投点钱进去，我当时就拿了2万元给周新华，没有写借条，过了三天周新华给500元现金说是利息，过了两天他又叫我投资多5万元，承诺三天后给1500元利息给我，我就相信他了，并把钱拿给他，过了几天他给了我1500元现金，说是利息，过了一个月后他还了我7万元的现金。过后几天，大概2014年6月份，周新华找到我说他在斗门跟人合作承包一个鱼塘，需要资金周转，叫我投资50万元，并承诺一个月给我5万元利息，之后我筹集了50万元，在南屏的一间茶餐厅给了周新华，当时我老婆也在现场，我写好了借条让他签，但他不肯签，说写借条是不相信他，过了几天后周新华给了我5万元现金，说是利息，过了几个月他就开始找借口不给我利息，到了大概是中秋节的时候我就联系不上他了。周新华共向我筹集了57万元，支付我5.2万元利息，我一共损失49.8万元。
被害人张某辨认出被告人周新华。
2、被害人曾某1陈述证实，我和周新华是同村人，很早就认识但几乎没有接触，大概2014年7月份周新华通过我儿子曾某2找到我电话，以我教他女朋友“阿芳”练车为由约我见面，见面后周新华给我4000元现金，叫我每天教其女朋友练车两小时、教十天，我就同意了，在我教其女朋友“阿芳”练车的十天期间，“阿芳”经常跟我谈投资的事，说周新华做钢材生意，需要很多资金，叫我有钱的话可以投资一点。这十天练完后，周新华又给我4000元钱，叫我带其女朋友再练十天，在这十天期间有一天周新华跟“阿芳”一起在车上，就在周新华跟我谈投资的时候，我听到他打电话给一个人，我听到他在电话里问最近资金够不够，这里有个老乡，如果不够的话叫老乡投资点，他说的老乡就是我。挂了电话后他就问我有多少钱，我说我可以投10万元，他说可以，并承诺一个月给我1.2万元的利息，当时我就同意了。第二天我在南屏的上岛咖啡给了周新华10万元现金，当时“阿芳”也在现场，我跟周新华说写个借条，但周新华说他不识字，还说写借条是不相信他，不愿意写，我就没让他写借条。过了两三天后周新华又找到我，说钢材厂又要资金，叫我继续投资50万元，并承诺给我月息12％，之后我跟我老婆一起到北山信用社取了10万元，晚上我就把这10万元给了周新华，当时“阿芳”也在场，也没有写借条。过了一个月后我收到周新华的利息2.3万元，之后再过一个月周新华就找借口不给我利息了，过了两三天后就联系不上周新华了，我就打电话给“阿芳”，“阿芳”称她也在找周新华，再过两三天“阿芳”的电话也打不通了。我一共给了周新华20万元，收到其2.3万元的利息，损失17.7万元。另外我儿子曾某2也借了5万元给周新华。
被害人曾某1对被告人周新华做了辨认。
3、被害人曾某2的陈述证实，我和周新华是同村人所以认识他，2014年7月份周新华找到我说最近在做生意，资金周转不过来叫我投资1万元，承诺给我月息25％，我同意了，我在南屏一个朋友家里给了他1万元现金，当时覃榕财也在场，一个月后周新华给我2500元利息和1万元本金。几天后周新华又找到我以同样借口让我投资2万元，也承诺给我25%的月息。我就在南屏街口那边给他2万元，当时没有其他人在场，也没有打借条，过了一个月后周新华给我5000元利息。十天后周新华又让我投资3万元，月息25％，我同意了，当时也是在南屏那边拿3万元现金给他，没有其他人在场，他也没有写借条。过了大约两个月后周新华给我利息1万元，之后周新华就不再给我利息，本金也不给，2014年中秋节后联系不上周新华。我一共向周新华投资6万元，收回利息1.75万元、本金1万元，损失3.25万元。
4、被害人容某的陈述证实，我和周新华都是香洲区南屏村人，2013年3月份周新华找到我，自称在做钢材生意，叫我投资50万元，每个月给我6.5万元利息，我觉得都是本村人就同意了。我在中国建设银行南屏支行取了50万元现金给了周新华，当时我叫他写借条，他自称不认识字写不了，我就没叫他写，当时李某在场。刚开始三个月，他每个月都付给我6.5万元，一共付了19.5万元，三个月后他就把50万元还给了我。2014年1月份左右，周新华跟我说要和我一起投资斗门那边的一个鱼塘，初期要我投资160万元，到了2014年11月份鱼塘转手后就一次性付给我本金和利息，并向我承诺月息不会低于2％，我就在中国银行南屏支行那里取了160万元现金，在银行里就把钱给了他，他也以不认识字为由没写借条，到2014年8月份就联系不到他了，这笔钱他也没有还给我。2014年年初，周新华跟我说有个叫张智慧的老乡（这个人我也认识）从香港回来珠海下栅开制衣厂，向我借40万，每个月给2％的利息给我，到年底一次性连本金加利息还给我，我就在中国建设银行南屏支行那里取了4O万元现金给了他，我不知道他有没有把钱给张智慧。2014年5月份，周新华自称他有钢材生意，向我借50万元，每个月支付6.5％的月息给我，我在中国建设银行南屏支行那里取了50万元现金，在银行里把钱给了周新华，当时他也没有写借据，2014年8月份我联系不上他，50万元和利息都没有给我。周新华投资的项目我都没有去考察过，他也没有带我们去看过。他在没向我们集资之前经济情况很差，自从向我们集资后我就看到他买了很多奢侈品，比如一块其自称38万元的欧米茄全钻石手表、金项链、钻石戒指等。周新华在各个公共场合都公开说他在集资并可以支付利息，也叫向他投钱的人为他宣传。我所知道投钱给周新华的有我小舅子李某、黄景鹏、曾某2、曾某1、周某、黄某1、刘洪芳、陈强，大概有十几个人。另外，李某给周新华钱时，大多数我也在场，我记得2014年李某在建设银行南屏支行拿了110万元现金后在南屏雅聚茶餐厅给了周新华，2014年5月份李某在建设银行南屏支行分两次拿了100万元现金后在南屏雅聚茶餐厅给了周新华，2014年6月份李某在建设银行南屏支行拿了10万元现金后在南屏雅聚茶餐厅给了周新华。第二次笔录称其给周新华的投资款只有一部分是从其名下的建设银行卡（账号：30×××74）取出来的，另有一部分是现金，另外之前所说的投资款不一定是一次性给的，但具体分几次给及每次给多少钱忘记了。总共支付给周新华的投资款是300万元，收回本金50万元，收回利息19.5万元，损失230.5万元。经核对其银行账户流水清单，称其由于年纪太大，事情相隔太久，记不清楚哪些是其取出来再给周新华的投资款。
5、被害人梁某的陈述证实，2013年年底我通过朋友陈某认识周新华，2014年年初，周新华以做钢材生意缺资金为由要我投资，并承诺给我月息6％，我就向周新华投资20万元，给钱的时候陈某也在场，十天后周新华给我3000元利息。过了几天后，周新华又向我借钱，说那个卖钢材的店刚刚接了一个楼盘生意急需资金，叫我投资60万元，并承诺给付月息3.3％，我就向朋友借钱筹措了60万元，在陈某也在场的情况下投给周新华60万元，一个月后周新华给了我2万元的利息。到了2014年5月份，周新华找到我说卖钢材那里生意很好，让我投资150万元并承诺三个月后本金加利息一起付给我，并说三个月的利息加起来肯定有好几十万，我就向朋友借钱，每次筹集到一部分钱之后我就拿给周新华，具体几次记不清了，每次都是现金，共向周新华借款15O万元，这150万元的利息和本金我都没有收到。2014年6月份左右，周新华以其朋友在中山开制衣厂为由，叫我投资3O万元，并承诺到8月份有几万元的利息，我就给了周新华30万元。到了2014年中秋节左右我就联系不到周新华了，这30万元本金和利息也没有收到。周新华一共向我集资260万元，给了我利息2.3万元，我一共损失257.7万元。
6、被害人李某的陈述证实，我和周新华是同村的，周新华是南屏村本地人，外号叫“银纸”，初始我跟他不熟，我姐夫容某告诉我他吸收他人的投资款并支付高息，并说他人信得过，叫我可以将钱投给他，我才将钱投到周新华处。我第一次投钱给周新华是2014年4月14日，当时周新华跟我说他现在做很多生意，他有朋友承包鱼塘、他自己也有钢材生意，叫我投资110万元，并承诺高息（月息约33.3％）给我，就是三个月之后连本金加利息还220万元现金，然后我们就约在南屏雅聚茶餐厅见面，当时我姐夫容某也在现场，我在茶餐厅给把11O万元现金给了周新华，过了两个月左右，周新华给了我60万元，他说这是其中一部分利息，之后就没给过钱给我。大概2014年5月份，周新华找到我说他朋友承包鱼塘那里不够钱，叫我再投资50万元，为期半年，并承诺半年后本金加利息还我1O0万元（月息约为16.7％），我就在中国建设银行南屏支行那里取了50万元现金，在南屏雅聚茶餐厅那里给钱给他，当时容某也在现场，周新华没有写借条，因为他之前讲过他不识字，在联系不到他之前他并没有给钱给我。在第二次向我集资后的几天，周新华又以同样的借口向我集资50万元，并承诺半年后连本金加利息还我100万元，我也是在中国建设银行南屏支行那里取了50万元现金，在南屏雅聚茶餐厅那里给钱给他，当时容某也在现场，他也没有给过我钱。大概2014年6月份，周新华跟我说他手上有一单生意，叫我投资10万元，他按照月息30％给我利息，为期一个月，我就在中国建设银行南屏支行那里取了10万元现金，也是在雅聚茶餐厅那里给了周新华，当时容某也在现场，一个月之后我向他要了3万元现金，他说这是利息。大概2014年6月份，周新华找到我以他朋友承包鱼塘需要钱为由，要我投资50万元，说半年之后连本金加利息给我100万元，我也是在上述银行那里取钱，在雅聚茶餐厅给他，当时容某也在现场，我也是没有收到过本金加利息。2014年7月份，周新华以同样的借口，同样以高息（月息约15％）诱惑我，叫我投资，我在七月份期间，分别投资了20万、20万、3O万、10万元给他，一共1O0万，取钱、给钱地点都是跟上述地方一样，投资钱后我也没有收到利息和本金。大概2014年8月份，周新华跟我说有个香港人要在南屏那边建屋子，那个香港人不够钱向他借钱，然后周新华叫我投资20万元，给我月息20％，就是一个月之后给5万元港币（约4万元人民币）给我，但是我也没有收到本金和利息。之后他还以朋友承包鱼塘为由又分别向我借了2O万、20万元现金，我取钱的地方和给钱的地方都在上述地点，也是没有借条的。周新华先后一共向我集资430万元人民币，第一次给了我60万元利息、第四次给了我3万元利息，在2014年8月份中秋节前一天我就联系不上周新华了，我一共损失367万元。另外我姐夫容某两次给周新华50万元我也在场。第二次笔录称，我给周新华的投资款大部分是从我自己名下的建设银行卡（62×××78）取出来的，另有一部分是其自己的现金，经核对银行卡流水清单：1、2014年4月22日我取出47万元，加上其手中的现金合计110万元在南屏聚雅茶餐厅交给了周新华；2、2014年5月17日我取出25万元、2014年5月20日我转账19万元人民币到容某建设银行账户（30×××74）取出20万元后加其手上现金筹集50万元交给周新华；3、2014年5月28日我取出47.5万元加我手上现金共筹集50万元交给周新华；4、2014年6月26日其取出17.5万元加我手上现金共筹集50万元交给周新华；5、2014年7月2日我从该账户中取出10万元在南屏聚雅茶餐厅交给周新华；6、2014年7月8日我从该账户中取出28.5万元加上我手上现金共筹集了30万元后在南屏聚雅茶餐厅交给周新华；7、2014年7月18日我从该账户取出19万元加上手上的现金共筹集20万元在南屏聚雅茶餐厅交给周新华；8、2014年7月21日我从该账户取出19万元加上手上现金共筹集20万元在南屏聚雅茶餐厅交给周新华；9、2014年8月22日我分三次合计取出19万元（分别为5万、4万、10万）加上手上现金共筹集20万在南屏聚雅茶餐厅交给周新华；10、2014年8月26日我分三次取出19万元（分别为8万、8万、3万）加上手上现金共筹集20万元在南屏聚雅茶餐厅交给周新华。另外我还在2014年6月投了10万、2014年7月投了20万、2014年8月投了20万现金给周新华，这三次共50万元是我自己手上的现金，没有从银行提取现金。并称第一次到公安机关心里有点紧张，有些事没记清楚，不同的以这次笔录为准。
7、被害人郑某的陈述证实，2014年5月我通过黄某1认识周新华，周新华以在华发新城一个赌档放高利贷为由叫我投资，并承诺日息1.5％，之后我就分三次在南屏聚雅茶餐厅拿了7万元给周新华（分别是2万、3万、2万），这7万元中有3万是我自己的，另外4万元是我一个朋友黄某2的。十天后周新华给了我3000元利息，这3000元我给了黄某2，之后我断断续续收周新华的利息共约4万元（包括给黄某2的3000元），到了中秋节前二天就联系不上周新华了。
8、被害人陈某的陈述证实，周新华和我是同村人，都是珠海市香洲区南屏村人，2014年3月份周新华以投资斗门鱼塘为由，叫我一起投资，并承诺每个月返回2％的利息给我，我答应了。我向朋友借钱后，投给了周新华25万元，没过多久周新华又叫我投资25万元，并同样约定2％的月息，我答应了并再次投给周新华25万元。我前后共投给周新华50万元，收到周新华的利息6万元，损失44万元。另外，我知道容某、李某、梁某等十几个人也投钱给了周新华。
9、被害人周某的陈述证实，我在2014年3月份经朋友介绍认识周新华，2014年5月周新华以跟朋友做钢材生意为由叫我投资2万元，并承诺三天给一次利息，每次利息800元，因为我朋友黄某1也有投资钱给他，并说他比较可信，所以我就在南屏的中国建设银行那里取了钱出来，然后就在南屏一家麻将馆门前给了周新华2万元，当时黄某1、“阿莲”都在场，之后周新华数次说要给我利息，但都以不在珠海为由没给我钱。2014年7月份周新华也是以跟朋友做钢材生意为由，叫我再投资2万元进去，并承诺每个月给8000元的利息，半个月给4000元，我就筹集2万元在之前那间麻将馆里给了周新华，当时黄某1在场，半个月后周新华说给利息，但我一直没有收到钱，后来周新华还打电话给我说欠我利息和本金共7万元，承诺会给，到了9月6号，我和黄某1在南屏一间咖啡厅见到周新华，周新华答应第二天给钱，但第二天晚上我就再联系不到周新华了。我一共向周新华投资4万元，没有收到利息和本金，损失4万元。另外我还看到过黄某1投资给周新华1万元，郑某在南屏一间咖啡厅交3万元给周新华我也见到过，不过那次郑某给了周新华3万元后又问周新华拿回了1万元，说不想给他太多。
10、被害人黄某1的证言证实，2014年1月我通过朋友认识周新华，听他说他在一个赌场放高利贷，让我投资钱给他，他给我高利息，我没有答应。后来我介绍郑某给周新华认识，周新华跟郑某说他在华发一个赌场放高利贷，利息很高，要郑某投钱给他，郑某说考虑一下，后来郑某告诉我她投了一些钱给周新华，并如期收到了利息，我听了就心动了。2015年5月底，郑某说约了周新华在南屏聚雅餐厅，有一笔2万元的投资要给周新华，叫我陪她去，我答应了。当时在茶餐厅郑某就给了周新华2万元，我当时就跟周新华说我也想投点钱，周新华说可以，于是我当场就向郑某借了5000元，加上我手上的5000元共计1万元给了周新华，周新华答应每周给我700元的利息。一开始周新华如期支付我三个星期的利息（共2100元），于是我又筹集了1万元在南屏一间麻将馆附近给了周新华，当时周某也在场，周新华承诺每周支付我700元利息。但从此之后，周新华一直没有再给我利息，直到2014年中秋前我就联系不到周新华了。我一共投给周新华2万元人民币，收回利息2100元，损失1.79万元。另外我看到郑某投给周新华2万元，周某两次投给周新华2万元。
11、被害人黄某2的陈述证实，2014年5月份，我通过朋友郑某认识周新华，郑某告诉我周新华以华发赌场放高利贷向他人集资，支付高额利息，郑某说她投了3万元，收到了3000元利息。我就通过郑某向周新华投资4万元，约定日息1.5％，利息每十天结算一次，十天后，郑某给我3000元的利息。之后周新华以各种理由拖欠利息，到了2014年中秋的时候周新华就已经找不到了。我共向周新华投资4万元，他支付了我3000元利息，损失3.7万元。
12、被害人罗某的陈述证实，我是张某的妻子，2014年6月，我老公张某对我说，他认识周新华，周新华向他人集资并支付高利息。周新华让张某投资50万元，一个月可支付5万元利息，我丈夫说周新华可靠，我就拿了26万给张某，加上他自己手上的24万，给了50万给周新华（张某给周新华50万时我在场）。之后周新华只支付过一次利息5万元，到了2014年中秋左右就开始联系不上周新华了。
三、书证物证
1、调取证据通知书、调取证据清单、个人活期账户信息、个人活期明细信息、个人定期明细信息证实公安机关调取了被害人周某、容某、李某建设银行银行卡交易明细，被害人李某指认了取款交给被告人周新华的银行交易记录，被害人容某表示无法从银行交易流水中辨认出哪些是取出交给被告人周新华的，被害人周某2013年5月份的交易明细中没有2万元的取款记录。
2、开户资料、通话记录证实，民警调取被告人周新华136××××7225和135××××5033手机号码的开户资料和2013年至今的流水清单，但手机号码135××××5033显示没有有效的用户信息，手机号码136××××7225只能调取到2015年2月1日之后的通话记录。
3、到案情况说明证实，被告人周新华因本案于2015年7月29日在中山板芙镇中心市场旁的一商务酒店附近被抓获归案。
4、上网追逃人员登记表、上网追逃人员撤销表证实，公安机关对被告人周新华上网追逃及其被抓获后撤销追逃的情况。
5、辨认笔录证实，本案12名被害人均辨认出被告人周新华。
6、户籍信息证实被告人周新华的身份情况。
7、刑事判决书、释放证明书证实，被告人周新华因犯开设赌场罪，于2009年10月10日被本院判处有期徒刑八个月，2010年2月7日刑满释放。
8、随案移交物品、文件清单证实，公安机关移送了被告人周新华的审讯视频光碟。
9、情况说明证实，根据现有侦查情况，公安机关未发现周新华有通过媒体、传单、手机短息等途径向社会公开宣传吸收资金的行为。
四、视听资料
审讯光盘证实，对被告人周新华的审讯合法。
综合以上证据，本院对被告人周新华提出的辩解意见综合评判如下：
一、关于被告人周新华辩解没有诈骗的问题。经查，1、被告人周新华向南屏村不特定社会群体发布吸收存款的信息，对来向其投资的群众来者不拒。2、被告人周新华以承诺高额利息的方式向容某等十多名被害人吸收了大量款项。3、被告人周新华辩解其收取的款项均用于投资了，但不能提供投资者的姓名、住址、联系电话等基本内容，也就是未提供任何证据证实其将筹集的款项用于投资。4、被告人周新华在资金链断裂后，携十几万元的余款潜逃，且已将余款挥霍一空。以上事实足以证实被告人周新华以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为已经触犯我国刑律，构成集资诈骗罪。被告人周新华辩解没有诈骗的意见，与查明的事实及证据相悖，本院不予采信。
二、关于被告人周新华的诈骗金额问题。经查，1、被告人周新华供述从张某处吸收了57万元，从曾某1处吸收了20万元，从周某处吸收了4万元，已经归还了张某本金7万元，上述供述与被害人张某、曾某1、周某的陈述一致，足以认定。除了被害人张某、曾某1陈述已经分别收到被告人周新华支付的本息12.2万元、2.3万元外，被告人周新华所供述的其他已经归还被害人张某、曾某1、周某的本金或利息，没有证据佐证，本院不予采信。扣除被告人周新华已经向被害人张某、曾某1分别归还的本息12.2万元、2.3万元，被告人周新华骗取被害人张某、曾某1、周某的款项分别为44.8万元、17.7万元和4万元，共计为66.5万元。2、被告人周新华供述分别从被害人陈某、梁某处吸收款项39万元、80万元，被害人陈某、梁某陈述分别投资50万元、260万元，因双方都是现金给付，没有其他证据佐证，按照存疑有利于被告人原则，本院认定被告人周新华吸收陈某、梁某的款项分别为39万元、80万元，扣除被害人陈某、梁某陈述已经获得的利息6万元、2.3万元，被告人周新华骗取被害人陈某、梁某的款项分别为33万元、77.7万元。3、被告人周新华供述从被害人容某处吸收款项80万元，被害人容某陈述从2014年1月份开始分多次投资给被告人周新华的款项共计250万元，且都是在建设银行取款后交给被告人周新华，但经核对其建设银行账户流水，却无法指出哪些款项是其取出给被告人周新华的投资款。另外被害人容某的建设银行交易流水在其所述的借款时间段也没有大额的取款记录。由此，在没有其他证据佐证的情况下，按照存疑有利于被告人原则，本院认定被告人周新华骗取被害人容某的款项为80万元，扣除被害人容某陈述已经获得的利息19.5万元，被告人周新华骗取被害人容某的款项为60.5万元。4、被告人周新华供述向被害人李某借款90万元，而被害人李某陈述投资给被告人周新华的款项共计430万元，但都没有借条，还陈述2014年4月份交款110万元、2014年5月分两次每次交50万元共计100万元款项给被告人周新华时，容某亦在现场。证人容某证实被害人李某2014年4月份交款110万元、2014年5月份两次交款共计100万元给被告人周新华。另外被害人李某2015年5月22日做笔录陈述了整个被骗取款项的过程，在2015年12月29日对其建设银行的交易流水进行辨认，能明确辨认出哪些大额取款是交给了被告人周新华，且交易流水显示的取款时间基本能与其之前的陈述吻合。故而，对于被害人李某2014年4月、5月投资给被告人周新华的款项共计210万元，有被害人李某的陈述、证人容某的证言及银行交易流水佐证，本院予以采信。对其他的款项结合建设银行交易流水和被害人李某的陈述，认定被害人李某向被告人周新华2014年6月26日交付款项17.5万元、2014年7月2日交付10万元、2014年7月8日交付30万元、2014年7月18日交付20万元、2014年7月21日交付20万元、2014年8月22日交付20万元、2014年8月26日交付20万元。综上，本院认定被害人李某共向被告人周新华投资347.5万元，扣除被害人李某陈述已经取得的利息共计63万元，被告人周新华共骗取被害人李某款项284.5万元。5、被告人周新华供述从被害人郑某处共吸收了5万元款项，被害人郑某、黄某2陈述共向被告人周新华投资7万元，其中郑某3万元、黄某24万元，郑某已经收到利息3.7万元，黄某2收到利息0.3万元。因郑某与被告人周新华间均是现金交易，在没有其他证据佐证的情况下，按照存疑有利于被告人原则，认定郑某向被告人周新华投资共5万元，其中郑某为3万元、黄某2为2万元。扣除利息后被告人周新华没有骗取被害人郑某的款项，骗取被害人黄某2的款项为1.7万元。6、被告人周新华供述收取被害人曾某2款项7万元，被害人曾某2陈述被骗取款项6万元，按照存疑有利于被告人原则，本院认定被害人曾某2向被告人周新华投资6万元，扣除被害人曾某2陈述已经获得的本金1万元、利息1.75万元，被告人周新华骗取被害人曾某2的款项为3.25万元。7、被告人周新华供述已经向各被害人归还利息的事实，除被害人已经认可的以外，对其他没有证据佐证部分，本院均不予采信。综上，本院认定被告人周新华诈骗金额共计527.15万元。
本院认为，被告人周新华以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已经触犯我国刑律，构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人周新华的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人周新华因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内，又因故意犯罪应当被判处有期徒刑以上刑罚，是累犯，依法应当从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十五条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人周新华犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月29日起至2027年7月28日止。罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳）。
二、责令被告人周新华向被害人容观照容某退赔人民币60.5万元，向被害人李宝德李某退赔人民币284.5万元，向被害人张卓庆张某退赔人民币44.8万元，向被害人陈伟强陈某退赔人民币33万元，向被害人曾超杞曾某1退赔人民币17.7万元，向被害人曾裕荣曾某2退赔人民币3.25万元，向被害人梁德明梁某退赔人民币77.7万元，向被害人黄惠华黄某退赔人民币1.7万元，向被害人周小平周某退赔人民币4万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省珠海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 徐 娟
审判员 黄超人民陪审员张静
二〇一六年七月二十一日
书记员 陈 艮 爱
罗思玲
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。