江西省铅山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）铅刑初字第20号
公诉机关江西省铅山县人民检察院。
被告人高某，男，1973年6月27日出生，汉族，江西省鄱阳县人，初中文化，原任江西省德兴市盛祥资产管理有限公司业务员；因涉嫌犯职务侵占罪于2013年9月14日在深圳宝安国际机场被抓获，临时羁押于深圳市宝安区看守所，2013年9月19日被刑事拘留，同年10月24日被逮捕，现羁押于铅山县看守所。
辩护人余达新，江西带湖律师事务所律师。
江西省铅山县人民检察院以铅检刑诉（2014）06号起诉书指控被告人高某犯职务侵占罪，于2014年1月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年2月20日公开开庭进行了审理。铅山县人民检察院指派检察员杨仁彪出庭支持公诉，被告人高某及其辩护人余达新到庭参加诉讼。现已审理终结。
铅山县人民检察院指控，2012年3月，德兴市盛祥资产管理有限公司聘请被告人高某担任业务员，负责清收铅山县、广丰县、横丰县等县农村信用社的不良贷款。2012年3一12月期间，被告人高某多次到铅山县永平镇五都村村民苏某乙、葛仙山乡长岭村村民李某家中催收九十年代在五铜信用社、杨林信用社的不良贷款。2012年6一12月份，苏某乙先后两次将70，000元现金汇入被告人高某的个人账户内，李某先后两次将14，700元钱现金交给被告人高某。高某收取上述四笔（84，700元）不良贷款后，未将此款上交公司，也未交到铅山县农村信用联社，而是据为己有，后用于个人生活开支。
对上述指控事实，公诉机关起诉来院时提供了相应证据予以证明。起诉认为，被告人高某利用职务之便，将本单位财物非法占为己有，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款之规定，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。建议对被告人高某在未退赃的情况下判处二至三年有期徒刑，如全部退赃则判处一年以下有期徒刑，请依法判处。
被告人高某对起诉书指控事实无异议，请求从轻处罚。
其辩护人提出以下辩护意见，1、被告人高某具有以下法定和酌定从轻处罚情节，①对全部罪行当庭予以了供认，认罪态度好。②有悔罪表现，表示积极退缴全部所得赃款。③一贯表现良好。2、本案存在判处高某六个月有期徒刑或者刑罚适用缓刑的重要酌定情节。公诉机关指控被告人高某职务侵占的证据并不充分，苏某甲交给高某7万元钱是附有条件的，即要求高某必须结清借款本息，而苏某甲的欠款本息已高达16万多元，高某无力用7万元结清，且苏某甲与原借款时的“苏某乙”人名不一，信用联社不同意结清本息，加上信用联社与盛祥公司签订的协议是要求高某将钱交给联社，而非盛祥公司，上述诸多因素致使高某及时交款不能，导致其非法侵占后果的发生，希望法庭能将此作为量刑的重要情节。综上，建议对被告人高某判处六个月有期徒刑或者刑罚适用缓刑。
经审理查明，2012年3月，江西省德兴市盛祥资产管理有限公司聘请被告人高某担任业务员，负责清收铅山县、广丰县、横丰县等县农村信用社的不良贷款。2012年3月一9月期间，被告人高某多次到铅山县永平镇五都村村民苏某甲（曾用名苏某乙）、葛仙山乡长岭村村民李某家中催收九十年代在五铜信用社、杨林信用社的不良贷款。2012年6一9月份，苏某甲先后两次将70，000元现金汇入被告人高某的个人账户内，李某先后两次将14，700元钱现金交给被告人高某。高某收取上述四笔（84，700元）不良贷款后，未将此款上交公司，也未将此款交到铅山县农村信用联社，而将该款据为己有，后用于个人生活开支。
在本案审理过程中，被告人高某退缴赃款84，700元。
认定上述事实的证据如下：
1、被告人高某的供述，当庭对上述查明事实供认不讳。
2、证人程某（德兴市盛祥资产管理有限公司法定代表人）的证言及书证德兴市盛祥资产管理有限公司报案材料、关于高某收取李某、苏某乙现金的情况说明，证明德兴市盛祥资产管理有限公司成立于2011年9月，业务主要是接受农村信用社委托催收不良贷款，业务人员催收不良贷款时须出示信用联社的授权委托书，不收取现金，必须带催收对象到联社交款，然后公司凭回单结算手续费。高某于2012年3月受聘于盛祥公司担任业务员，9月份被开除。2012年的6月份前，高某、董某甲、董某乙一组负责催收铅山县的不良贷款，由高某负责，7月后换成高某甲、董某甲一组，高某被安排到广丰工作。2012年8月份，高某甲、董某甲找到李某催收不良贷款时，李某讲他已于2012年6月份分两次将14，700元现金付给了高某，高某未出具收条。2013年8月，公司业务员在催收苏某甲的一笔不良贷款时，苏某甲讲他已于2012年的9月份分两次将70，000元钱汇到了高某的个人账户上。上述款项高某一直未交给公司，也未交给联社，在2012年的10月份就联系不上他了。
3、证人苏某甲的证言，证明2012年上半年，一个自称是银行工作人员名叫高某的人多次打电话给其要求归还贷款，其便问是否可以考虑减免利息，高某答应向上级反映。2012年6月，高某要其先还款50，000元，其便汇了50，000元钱到高某提供的个人账户上，2012年9月份，高某又打电话要求其归还20，000元尾款，其又将20，000元汇到了高某提供的个人账户的事实。
4、证人李某的证言，证明2012年3月，高某找其归还贷款，其交给高某1，800元现金，该款由高某交到信用社并开具了收条，之后高某又催其还款，其分两次，一次让妻子林某交给高某2，700现金，一次由其本人交给高某12，000元现金，该两笔钱高某均未出具收条的事实。
5、证人林某（李某妻子）的证言，证明2012年上半年的一天，根据丈夫李某的交代其在家中付给高某2，700元现金的事实。
6、证人蒋某（杨林信用社客户经理）的证言，证明2012年1月起，铅山县农村信用联社委托德兴市盛祥资产管理有限公司（简称商账公司）收取历年不良贷款，合同约定商账公司不能收取现金，应带催收对象到信用社交钱。2012年8月份，接替高某的组长董某甲找李某催收不良贷款时，李某讲他之前已经交给高某14，700元现金，该款联社未查到还款记录的事实。
7、书证高某的鄱阳县农村信用社账户交易明细单，证明高某账户于2012年6月11日和9月13日分别存入50，000元和20，000元的事实。
8、书证借条、借款凭据、借款契约、贷款本金利息收回凭证等，证明苏某甲、李某向铅山县农村信用合作联社借款、还款的时间、金额等事实。
9、委托催收合作协议书、铅山农村信用合作联社贷款委托催收授权书，证明铅山县农村信用合作联社与德兴市盛祥资产管理有限公司签订委托催收合作协议、授权书的事实及委托事项、权限及清收方式、责任与义务等。
10、德兴市盛祥资产管理有限公司、铅山县农村信用合作联社出具的情况说明、扣款说明、处理方案、江西省农村信用社特种转账凭证等，证明高某收取的苏某甲还款70，000元、李某还款14，700元已由德兴市盛祥资产管理有限公司垫付给铅山县农村信用合作联社的事实。
11、企业法人营业执照及江西省德兴市盛祥资产管理有限公司工资表，证明被告人高某的主体身份。
12、深圳市公安局机场分局刑警大队出具的抓获经过及深圳市宝安区看守所出具的临时羁押犯罪嫌疑人证明书，证明被告人高某的归案及羁押情况。
13、常住人口信息表，证明被告人高某的身份信息情况。
上述证据均经法庭举证、质证，各证据来源真实、合法，且能相互印证，形成证据锁链，证明本案事实，本院均予以确认。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人高某利用职务之便，将本单位财物非法占为己有，数额较大，其行为已构成职务侵占罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人高某的辩护人提出公诉机关指控被告人高某职务侵占的证据并不充分，同时存在导致侵占的客观因素，并建议以此作为从轻处罚情节的辩护意见，与查明的事实和证据不符，本院不予采纳。被告人高某能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。同时在本案审理过程中积极退赔了全部所得赃款，可酌情从轻处罚。鉴于被告人高某犯罪情节较轻，认罪态度较好，有悔罪表现，无再犯罪危险，对其宣告缓刑对所居住社区没有重大不良表现。对被告人的辩护人提出的具有法定和酌定从轻处罚情节，建议适用缓刑的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款之规定，判决如下：
被告人高某犯职务侵占罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年。
（缓刑考验期限从判决确定之日计算。）
如不服本判决，可在接到本判决书的第二天起十日内通过本院或直接向江西省上饶市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 饶文红
人民陪审员 韩镜明
人民陪审员 张小琴
二〇一四年三月七日
书 记 员 胡剑武
本刑事判决书适用法条及司法解释：
1、《中华人民共和国刑法》
第二百七十一条第一款公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下以有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，……：
（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
2、江西省高级人民法院、江西省人民检察院、江西省公安厅赣高法发（1998）28号《关于确定我省九种侵犯财产犯罪具体数额标准的规定》（五）职务侵占罪1、公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大，以1万元为起点。