河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2014）红刑初字第82号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人张素芳，女，1972年2月20日出生，汉族，高中毕业，新乡市腾翔投资咨询有限公司法人代表，户籍地：河南省，住新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款，于2013年5月6日被新乡市公安局东街分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2013年6月9日被新乡市公安局东街分局逮捕。辩护人祁新献，河南金苑律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检刑诉(2013)457号起诉书指控被告人张素芳犯非法吸收公众存款罪，于2014年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员尚凡出庭支持公诉，被告人张素芳及其辩护人祁新献到庭参加诉讼。经新乡市中级人民法院批准，本案延长审理期限三个月。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2011年7月19日，被告人张素芳在新乡市红旗区平原路普利A座1515号成立新乡市腾翔投资咨询有限公司并任法人代表，后被告人张素芳在未经新乡银监分局批准的情况下，以盛世富邦（天津）股权投资基金股份有限公司代理商的身份，通过在公司楼下设置宣传广告牌、发放宣传单等方式向社会公众宣传，并以高息回报为诱饵，与张某1、陈某等133人签订股权基金受托管理协议，非法吸收公众存款21072600元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人张素芳供述与辩解；证人张某1、陈某等证言；被告人张素芳户籍证明、股权基金受托管理协议等相关书证。据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人张素芳的刑事责任。被告人张素芳对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人对本案定性不持异议，辩护意见为，1、本案是单位犯罪，非个人犯罪。本案是以盛世公司名义集资，资金也没有用于个人。2、被告人在非法吸收公众存款活动中作用较小。3、被告人系初犯，主观恶性较小，没有法律知识，难以将该行为与犯罪联系。4、被告人系自首，认罪态度较好。综上，望对其从轻判处。经审理查明：2011年7月19日，被告人张素芳在新乡市红旗区平原路普利A座1515号成立新乡市腾翔投资咨询有限公司并任法人代表，后被告人张素芳在未经新乡银监分局批准的情况下，以盛世富邦（天津）股权投资基金股份有限公司代理商的身份，通过在公司楼下设置宣传广告牌、发放宣传单等方式向社会公众宣传，并以高息回报为诱饵，与张某1、陈某等133人签订股权基金受托管理协议，实际非法吸收公众存款16458520元。2013年5月6日，被告人张素芳到新乡市公安局东街分局投案。认定上述事实的证据有：被告人张素芳的照片、户籍证明证实其个人基本情况。违法犯罪查询记录表证实经查询，被告人张素芳无违法犯罪记录。现场方位图证实被告人张素芳非法吸收公众存款办公的具体位置为新乡市平原路普利A座大厦。新乡市公安局东街分局到案经过证实被告人张素芳于2013年5月6日到新乡市公安局东街分局投案。新乡银监分局关于查询新乡市腾翔投资咨询有限公司、张素芳经营盛世富邦（天津）股权投资基金有限公司股权基金受托管理协议是否合法的回复函证实新乡市腾翔投资咨询有限公司不属于经批准开展营业的银行业金融机构。新乡市腾翔投资咨询有限公司设立登记手续、公司章程、验资报告书、房屋租赁协议、私营企业基本注册信息查询单等证实2011年7月19日，被告人张素芳出资50万元在新乡市红旗区平原路普利A座1515号成立了新乡市腾翔投资咨询有限公司，张素芳为法定代表人，经营范围为投资咨询服务。盛世富邦（天津）股权投资基金股份有限公司设立登记的相关手续、公司章程、验资报告、接受刑事案件登记表、立案决定书等证实该公司成立的相关情况及2011年12月份股东孙洪生、刘重光被立案侦查的相关情况。新乡市公安局东街分局盛世富邦投资群众明细表证实通过新乡市腾翔投资咨询有限公司张素芳与盛世富邦（天津）股权投资基金股份有限公司签订股权投资协议的涉案群众为133人，涉案合同金额为21272600元，实际损失金额为16458520元。证人陈某证言及股权基金受托管理协议、收到条等证实一个叫耿海云的将其介绍到平原路普利A座1515室盛世富邦，孟炎给其讲了盛世富邦的情况，并让其看了他们的网页，还让看了天津及新乡公司的营业执照，并称投资无风险，月息是六分，最短时间是三个月，其就相信了他们。后其将18000元的利息扣除后，将82000元打入一个叫刘重光的账户上，过了几天，其到新乡盛世富邦去拿的股权基金受托管理协议，协议上投资的起止时间是2011年8月8日至2011年11月7日，投资期限三个月，投资金额100000元。现在尚欠其82000元本金。证人张某1证言及股权基金受托管理协议证实大概2011年6月的时候，其逛街走到平原路大商电器附近，听到别人议论盛世富邦公司投资项目比较好，时间短，收益高，国家有政策。其就到普利A座1515房间去咨询，任宗玲是新乡市腾翔公司法人张素芳的大姑姐，她给其介绍了其公司代理的天津盛世富邦的投资项目，说投资私募基金收益高、无风险。当时其觉得这个公司比较可靠，就在2011年7月4日签了一个8万元的合同，2011年7月6日签了一个4万元的合同，2011年7月19日签了一个7万元的合同，合同的期限都是三个月，月息6分。扣除三个月的利息，其第一次实交60200元，第二次实交30100元，第三次实交52500元。合同到期后没有返款，其就把合同又往后延长了3个月，对方又给其换了新的合同，合同的金额变为12万元、9万元、10万元。其实际受的损失为157400元。证人程某证言及股权基金受托管理协议、收到条证实大概2011年6月的时候，其逛街走到平原路大商电器附近，听到别人议论盛世富邦公司投资项目比较好，时间短，收益高，国家有政策。其就到普利A座1515房间去咨询，任宗玲是新乡市腾翔公司法人张素芳的大姑姐，她给其介绍了其公司代理的天津盛世富邦的投资项目，说投资私募基金收益高、无风险。当时其觉得这个公司比较可靠，就在2011年7月4日签了一个8万元的合同，2011年7月8日签了一个13万元的合同，2011年7月29日签了一个10万元的合同，合同的期限都是三个月，月息6分。扣除三个月的利息，其第一次实交45600元，第二次实交97600元，第三次实交75000元。合同到期后没有返款，其就把前两个合同又往后延长了3个月，对方又给其换了新的合同，合同的金额变为9万元、20万元。其实际受的损失为218200元。证人刘某证言及股权基金受托管理协议、收据等证实2011年8月的时候，其逛街走到平原路大商电器附近，听见有人议论投资项目，利息高，其又看到了盛世富邦的广告就到普利A座15楼去咨询，新乡市腾翔公司的法人张素芳对其进行了接待，并介绍了其公司代理的天津盛世富邦的投资项目，说投资私募基金收益高、无风险，钱一定能回来，其觉得这个公司比较可靠，就在2011年8月8日签了一个7万元的合同，合同期限是三个月，每月红利6分，扣除3个月的红利，其实交57400元，把钱直接给张素芳本人了，后通知其去拿了天津寄来的投资合同和收据。其实际受的损失为57400元。证人任某、徐某、赵某1、郭某、赵某2、孙某、和献廷、杜某、画文学、张某2、张某3证言及股权基金受托管理协议、收到条、银行回单等均能证实他们通过在大街上发放的宣传单、朋友介绍以及新乡市腾翔投资咨询有限公司印制的一些广告等途径了解到该公司的相关信息，并来到该公司进行投资的相关情况，并且在合同到期后未归还他们本息的相关情况。被告人张素芳当庭对公诉机关指控的犯罪事实无异议，其供述与辩解证实其是通过社会上的朋友接触到盛世富邦（天津）股权投资基金股份有限公司的，先是在该公司投的资，觉得还不错，就有了代理的想法。后到该公司见了法人孙洪生，通过商谈，孙洪生同意其成为代理商，并签有代理协议。2011年5月份，其就开始做该公司的代理了，2011年7月又成立新乡市腾翔投资咨询有限公司，其任法定代表人，公司的办公地址在新乡市红旗区平原路普利A座1515号，经营范围为投资咨询，实际经营的就是代理盛世富邦（天津）股权投资基金股份有限公司的投资项目，没有其它业务，具体是以“股权基金受托管理协议”的形式出现的，投资人最低投资金额为三万元，投资期限三个月，月息百分之六。投资人在交款前先扣下三个月利息，盛世富邦（天津）股权投资基金股份有限公司出具股权基金受托管理协议和收据，协议和收据上标明的是扣息前的数额，到期后该公司按协议和收据金额返还。投资人交款方式有两种，一是投资人按其提供天津公司账号进行转款或存现，然后给其提供银行票据，其再给天津报单，表明是其业绩。二是投资人将现金或钱转到其银行卡上，其打到天津公司的账户上，然后报单标明其业绩。其按每笔投资额扣息前数额提成，提成比例2011年6、7月份是百分之十五，8月份之后是百分之十九。如果投资人自己往天津打款，天津方面就按比例返还到其银行卡上，如果其收到的是现金，就直接扣下应得的提成比例，再打到天津。投资人有自己来的，有业务人员发展的，共发展多少人记不清了，金额大概有2000余万元，得到提成大概有五、六十万元。财物由其负责，账目找不到了。新乡市腾翔投资咨询有限公司的业务员有孟岩、魏志强、武云霞、岳广俊、李运平等，仁宗利是其丈夫，他不参加发展投资客户。公司给业务员做有名片，这些名片就在公司办公桌上放，谁来都可以拿，业务人员出来也给想投资的人发放。以上证据由公诉机关提供，经庭审质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人张素芳未经有关部门批准，采用非法方法吸收公众存款，扰乱社会金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予支持。但在数额认定上，应以实际吸收数额为准。案发后，被告人张素芳主动到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人张素芳辩护人关于本案系单位犯罪且被告人所起作用较小的辩护意见与本案审理查明的事实和证据不符，不予采纳，关于被告人系自首的辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人张素芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月6日起至2017年5月5日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张东峰审 判 员  张敬美人民陪审员  贵玉萍二〇一四年七月四日书 记 员  吴嘉茜