福建省建宁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）建刑初字第103号
公诉机关建宁县人民检察院。
被告人林某，女，34岁。2014年3月13日因涉嫌犯集资诈骗罪被建宁县公安局取保候审。2014年11月7日由本院决定逮捕，同日由建宁县公安局执行逮捕。现羁押于建宁县看守所。
辩护人应维新，福建建联律师事务所律师。
建宁县人民检察院以建检诉刑诉（2014）1050号起诉书指控被告人林某犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月22日向本院提起公诉，本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。建宁县人民检察院指派检察员梁达潘出庭支持公诉，被告人林某及其辩护人应维新到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2011年11月8日至2013年6月间，被告人林某以营利为目的，未经金融管理部门批准，通过口头宣传，邀请社会人员以“标会”的形式吸收存款，被告人林某共组织标会3期，非法吸收公众存款3855037.50元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人林某主动到建宁县公安局投案，但不如实供述自己的犯罪事实，不能认定自首，建议判处被告人三年至四年有期徒刑，并处罚金人民币五万元以上五十万元以下。
被告人林某及其辩护人对起诉书指控被告人林某组织标会3期共吸收49人存款3855037.50元的事实无异议。但被告人林某提出标会的会员都是在麻将馆里玩的亲朋好友，其未向社会公众宣传，其家里有房有车的情况也不用宣传的意见。
辩护人认为，被告人是会头，会头是联络人的角色，会款不是归被告人占有，只是临时代理的行为，被告人的行为不属于非法吸收公众存款的行为，不构成非法吸收公众存款罪。如果最终认定被告人构成犯罪，被告人有如下从轻情节：被告人将是否向社会公众宣传的感受向法庭陈述，是如实供述，自首情节应得到认定，被告人的认罪态度较好，也得到多数会员的谅解，积极弥补其他会员的损失，可以从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2011年11月8日至2013年6月间，被告人林某未经金融管理部门批准，以营利为目的，通过口头宣传，邀请社会人员以“标会”的形式吸收存款。被告人林某作为会头，免息使用头会款，有权安排参与2股以上标会人员自第二股起的中标时间，被告人林某负责收取会款，向中标人员收取人民币50元劳务费。被告人林某共组织标会3期，以高额利息变相吸收公众存款3855037.50元，具体是：
1、2011年11月8日起，被告人林某组织一期标会，每股500元，33人参加共有72股，约定利息不低于50元，实际利息80元至100元，实际周转57次（含头会），中标总金额173130元，扣除被告人林某本人的本金192885元，吸收公众存款1538415元。
2、2012年3月3日起，被告人林某组织一期标会，每股1000元，20人参加共有45股，约定利息不低于100元，实际利息100元至200元，实际周转43次（含头会），中标总金额1574500元，扣除被告人林某本人的本金261157.50元，吸收公众存款1313342.50元。
3、2012年7月5日起，被告人林某组织一期标会，每股2000元，21人参加共有32股，约定利息不低于200元，实际利息200元至400元，实际周转21次（含头会），中标总金额1133820元，扣除被告人林某本人的本金130540元，吸收公众存款1003280元。
被告人林某将头会款高利息借给他人后无法收回本金，向参与标会的部分会员民间借款又未还，导致一些会员拒交会款以抵借款，以致无法运转，2013年6月最终“倒会”，造成参与标会的部分人员经济损失。被告人林某为了避债，关闭电话，离开建宁县。2014年3月13日，被告人林某主动到建宁县公安局投案，后与部分参与标会造成经济损失的人达成分期还款协议。
上述事实，有公诉机关提供的经法庭质证的下列证据证实：
1、证人聂某某、苏某某、陈某某、杨某甲、黄某甲、黄某乙、谢某甲、杨某某、徐某甲、方某某、黄某丙、卓某某、何某某、邹某、黄某丁等15人的证言，证实被告人林某有在其父亲林某甲经营的麻将馆里，向打麻将的人做宣传，称自己有实力，并邀请他们参与标会，同时证实每股500元、1000元、2000元的会标会利息分别不得低于50元、100元、200元的事实，以及被告人林某作为会头，每期会的头会款归林某、每次标中会的人需交纳50元的劳务费给林某的事实。其中黄某丁的证言还证实了其认识的经常在黄某丁麻将馆里打麻将的标会人员有：袁秀兰、吴建红、刘国红、高虹、吴丽红、兰子的事实。
2、证人林某甲是被告人林某的父亲，其提供了会单，证实林某组织的三期标会活动的情况，具体是：一期是2011年11月8日开标，每月转三次（于每月8日、18日、28日），参与标会的总共有72股，每股金额500元；一期是2012年3月3日开标，每月转三次（于每月3日、13日、23日），参与标会的总共有43股，每股金额1000元；还有一期是2012年7月5日开标，每月转两次（于每月5日、20日），每股2000元，参与标会的总共有32股，每股金额2000元。2011年11月8日开标的这期会还有16股没有标走；2012年3月3日开标的这期会还有2个人没有标走，其中林银花1股，杨娃娃1股，其他的都已经标走结束了；2012年7月5日这期会还有11股没有标走的事实。
3、公诉机关制作的林某组织三期标会情况表5张，经林某、公安机关承办人徐某乙、标会参与人黄某甲核对无误并签名。证实林某组织3期标会情况（扣除了林某本身交的会款）：（1）2011年11月8日起，林某组织标会一期，每股500元，33人参加共有72股，实际周转57次（含头会），吸收公众存款1538415元；（2）2012年3月3日起，林某组织标会一期，每股1000元，20人参加共有45股，实际周转43次（含头会），吸收公众存款1313342.5元；（3）2012年7月5日起，林某组织标会一期，每股2000元，21人参加共有32股，实际周转21次（含头会），吸收公众存款1003280元。被告人林某共组织标会3期，非法吸收公众存款3855037.50元的事实。
4、建宁县公安局给银监会的函及银监会的回复，证实银监会系统没有批准林某吸收公众存款的事实。
5、户籍证明，证实被告人系完全刑事责任能力的自然人。
6、关于林某归案经过情况说明，证实被告人林某于2014年3月13日8时许，主动到建宁县公安局经侦大队投案的事实。
7、由黄某甲提供的借据、借条、还款计划复印件，证实被告人林某于2011年2月2日、2012年12月27日先后向黄某甲借款70000元、250000元，与标会总的会款没有关系的事实。
8、2014年2月10日，被告人林某写给卓某某、余某某的还款协议，内容为林某欠二人会钱88000元，经双方同意，从2014年3月份起，林某每月还款300元至500元，直至还清为止的事实。
9、谅解书，证实何某某、谢某乙、袁某某、王某某、邹某、林某甲、卓某某等7人在烂会后有亏钱，出具了谅解书的事实。
辩护人提供了经法庭质证的下列证据：会员黄某甲出具的收条，证实2014年6月26日，黄某甲向被告人收回的74000元的会款，说明被告人在努力地还会款。
关于被告人及其辩护人提出的被告人组织的会员是亲朋好友，其未向社会公众宣传的问题。经查，综合证人聂某某等15人的证言，证实被告人林某在其父亲经营的麻将馆里有向他们口头宣传，称自家有房、有车，有经济实力，其组织的标会靠得住，邀请麻将馆里打麻将的人参与其组织的标会，这15位证人证言可以相互印证，能证明被告人对麻将馆打麻将的不特定的人公开宣传的事实。麻将馆是公众场所，麻将馆打麻将的人是不特定公众，从被告人提供的会单中可以看出被告人对标会中部分参与人的名字书写错误，不能因为在麻将馆打过麻将就认为是亲朋好友。所以被告人及其辩护人的辩解不成立。
本院认为，被告人林某未经金融管理部门批准，以牟利为目的，利用民间“标会”的组织形式，通过口头公开宣传、邀请等方法，以高额利息回报为诱向社会不特定对象变相吸收社会公众存款3855037.50元，数额巨大，扰乱国家金融管理秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人林某虽主动投案，但只供述标会期数及金额情况，否认其向社会公众公开宣传、邀请他人参加的事实，是否有向社会公众公开宣传是构成该罪的主要犯罪事实，被告人林某对于是否有向社会公众公开宣传的主要犯罪事实拒不供认，不符合自首的条件，不能认定为自首。因此，辩护人关于自首情节应得到认定的意见，理由不成立，不予采纳。被告人与部分会员达成和解协议，并得到部分因为标会造成经济损失人的谅解，酌情可从轻处罚。被告人是会头，其吸收的公众存款不是归被告人占有，而是在会员之间流转，被告人的犯罪情节相对较轻，但其扰乱金融秩序的行为构成非法吸收公众存款罪，应受刑事处罚。辩护人提出被告人的行为不属于非法吸收公众存款的行为，不构成非法吸收公众存款罪的意见，理由不成立，不予采纳。综上情节，本院决定对被告人从轻处罚。据此，根据本案被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，判决如下：
被告人林某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2014年11月7日起至2017年11月6日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 吴秀英
审 判 员 尤佳丽
人民陪审员 钟铁琼
二〇一四年十二月九日
书 记 员 余 颖
附注：引用的法律条款
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。