河北省石家庄市井陉矿区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）矿刑初字第13号
公诉机关石家庄市井陉矿区人民检察院。
被告人王俊海，男，1973年3月28日生，系石家庄市金崇贸易有限公司（以下简称“金崇公司”）法定代表人。2013年5月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被井陉矿区公安分局刑事拘留，同年6月26日被逮捕。现羁押于井陉矿区看守所。
指派辩护人毕润生，河北正亨律师事务所律师。
被告人刘某甲，群众，无业。2013年5月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被井陉矿区公安分局刑事拘留，当日被取保候审。2014年1月23日被本院取保候审于现住址。2015年1月23日被本院继续取保候审于现住址。
辩护人刘卫红，河北百盛律师事务所律师。
石家庄市井陉矿区人民检察院以矿检刑诉（2014）1号起诉书指控被告人王俊海犯非法吸收公众存款罪、贷款诈骗罪，被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年1月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，并作出（2014）矿刑初字第6号刑事判决书。宣判后，被告人王俊海、刘某甲上诉，石家庄市中级人民法院作出（2014）石刑终字第00276号刑事裁定书，裁定撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，被告人刘某甲提出重新鉴定申请，本院依法委托河北康龙德会计师事务所有限公司对刘某甲非法吸收公众存款的情况重新进行了审计鉴定。石家庄市井陉矿区人民检察院指派检察员武亚楠、代理检察员马慧丽出庭支持公诉，被告人王俊海及指派辩护人毕润生、被告人刘某甲及其辩护人刘卫红到庭参加诉讼。现已审理终结。
石家庄市井陉矿区人民检察院指控：
1、2008年至2013年1月期间，被告人王俊海单独或伙同被告人刘某甲以公司需要资金周转、建设厂房为由，向他人许诺高额利息，在石家庄范围内由刘某甲具体经办，以签订借款合同的形式，向20人吸收存款574余万元；在井陉县、井陉矿区范围内王俊海向11人吸收存款477.3万元。2012年12月底，王俊海停止还本付息，造成损失915余万元。
2、被告人王俊海分别于2012年6月25日、11月15日以公司资金周转为由，向矿区某小额贷款公司（以下简称“某公司”）提供伪造的商品房买卖合同，以个人名义签订抵押借款合同，共骗取贷款125万元，至今未还。
公诉机关向法庭出示了相应的证据证实指控的犯罪事实。公诉机关认为，被告人王俊海、刘某甲违反国家金融法律规定，变相向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王俊海以非法占有为目的，使用虚假的产权证明作担保诈骗其他金融机构的贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，应以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人王俊海犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应数罪并罚。
被告人王俊海辩称，1.其不构成非法吸收公众存款罪，刘某甲在石家庄市区吸收他人存款与其没有关系，其只针对刘某甲一个人，井陉、矿区借钱的都是朋友，钱全部用于公司经营，应追究单位的刑事责任；2.贷款诈骗应为单位犯罪，其借款时公司有偿还能力，贷款诈骗的罪名错误，应为骗取贷款罪。
指派辩护人毕润生对起诉书指控的罪名和犯罪事实均无异议。
被告人刘某甲对起诉书指控的罪名和犯罪事实均无异议。
辩护人刘卫红辩称，被告人刘某甲非法吸收公众存款的数额及给被害人造成的损失数额应扣除刘某甲亲友的数额。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款的犯罪事实
被告人王俊海于2004年4月5日注册成立金崇公司，公司类型为私营有限责任公司，经营范围为五金交电及汽车配件、润滑油、钢材销售、机加工、电气焊，其为该公司法定代表人。
2008年至2013年1月期间，被告人王俊海以公司需要资金周转、建设厂房为由，由其本人出面或伙同被告人刘某甲，以高额利息回报为诱饵，以借款名义向他人吸收存款。
在井陉县、井陉矿区范围内，由王俊海本人以向他人借款并出具借条的方式，非法吸收11人存款共计477.3万元。
在石家庄市区范围内，王俊海向刘某甲吸收存款，并由刘某甲以王俊海、金崇公司与被害人签订借款合同的方式吸收他人存款，被告人王俊海在借款合同上加盖金崇公司公章并以公司全部资产抵押，二被告人共非法吸收20人存款。经审计，2008年11月至2012年12月期间，刘某甲流入王俊海个人账户资金共计574.095万元；20名被害人流入刘某甲账户资金共计237.6699万元，刘某甲流入20名被害人资金共计412.779万元，损失共计95.64万元。20名被害人中，被告人刘某甲亲友宋某、白某甲、何某、桑某、周某丙共流入刘某甲账户资金共计152.7799万元，损失共计22.55万元，在审理过程中，该五名被害人表示不追究刘某甲的责任。
2012年12月底，被告人王俊海停止还本付息，在井陉县、井陉矿区范围内，被告人王俊海给他人造成损失共计462万余元；在石家庄市区范围内，被告人王俊海给他人造成损失共计161万余元，被告人刘某甲给他人造成损失73万余元。
在审理过程中，被告人刘某甲向本院提交退赔款31000元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的以下证据予以证实：
1.被告人王俊海的供述，证实其在石家庄市区、井陉县、井陉矿区吸收公众存款的事实。
2.被告人刘某甲的供述，对吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。
3.被害人周某甲、张某丙、王某丙、王某丁、韩某甲、贾某、张某丁、高某乙、冯某乙、郑某、刘某乙的陈述，证实王俊海在井陉县、井陉矿区吸收存款的时间、金额等事实。
4.被害人宫某、周某乙、集某、白某乙、杨某乙、韩某乙、刘某丙、樊某甲、樊某乙、唐某、杨某丙、张某戊、白某丙、樊某丙、刘某丁、宋某、白某甲、周某丙、何某、桑某的陈述，证实通过刘某甲借款给王俊海的时间、金额、利息、资金往来情况及与金崇公司、王俊海签订借款合同的时间、金额等事实。
5.证人高某甲、崔某的证言，证实王俊海向刘某乙借款时，向该二人谎称是向银行借款，欺骗二人在借条上签名担保的事实。
6.证人杨某甲（金崇公司会计）的证言，证实王俊海向刘某甲、郑某、韩某甲、王某丙等人借过钱，最多的是刘某甲，2011年下半年至2012年上半年王俊海曾用其河北银行卡给刘某甲转账。2012年2月份以后，王俊海欠别人的钱太多了，没钱还，还让其借亲戚朋友的钱给他，用于还债，开始还还点利息，后来利息也不给了，至今欠韩某甲、郑某等人的钱。
7.借款合同、返还利息明细、银行汇款凭证、收据、借条，证实王俊海、刘某甲向被害人吸收资金的情况。
8.王俊海、刘某甲、杨某甲、周某丙银行账户明细，证实资金往来情况。
9.河北中君汇信源会计师事务所有限公司出具的司法鉴定报告及河北康龙德会计师事务所有限公司出具的司法鉴定报告，证实被告人王俊海、刘某甲非法吸收被害人存款的数额及损失情况。
10.宋某、白某甲的户籍证明材料，证实该二人与刘某甲的亲属关系。
11.宋某、白某甲、何某、桑某、周某丙提交的情况说明，证实该五人与刘某甲的亲友关系及均不追究刘某甲责任的情况。
12.石家庄市公安局井陉矿区分局经济犯罪侦查大队出具的到案经过二份，证实被告人王俊海于2013年5月20日自动投案，被告人刘某甲于2013年5月22日被抓获归案。
13.金崇公司企业法人营业执照、税务登记证。
14.二被告人的户籍证明。
二、贷款诈骗的犯罪事实
井陉矿区某小区1-2-301室系王某戊名下房产，某18号商铺系张某乙名下房产。2012年，被告人王俊海伪造上述两处房产系其购买的商品房买卖（预、销售）合同及收据，以金崇公司资金周转为由，用该虚假合同作担保，先后两次以个人名义与某公司签订抵押借款合同，骗取某公司贷款。其中，6月25日骗取贷款75万元，11月15日骗取贷款50万元，共计125万元。上述款项均由王俊海个人领取，至今未还本金及利息。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的以下证据予以证实：
1.被告人王俊海的供述，对伪造合同取得贷款的犯罪事实供认不讳。
2.证人王某甲（某公司员工）的证言，证实其负责信贷工作，2012年6月25日王俊海以个人名义向该公司抵押借款75万元，王俊海以某商铺18号和某住宅楼1-2-301室做抵押，并提供了该两套房屋的商品房买卖合同，合同和收据上都写着王俊海的名字。2012年11月15日，王俊海以个人名义向该公司抵押借款50万元，王俊海以上述两套房产及全部厂房、设备做抵押。该两笔贷款王俊海、王某乙夫妇都在抵押借款合同上签了字，两笔贷款均逾期未还，也没还过利息。
3.证人王某乙（王俊海前妻）的证言，证实某小区1-2-301是王某戊的房子。因王俊海催促，其曾到某公司签字，其当时什么也没看，直接签字就走了，2012年11月15日的抵押借款合同上签名是其签的。
4.证人杨某甲的证言，证实王俊海从某公司贷的款都未入公司账户。
5.证人张某甲（河北某房地产开发有限公司副总经理）的证言，证实某小区1-2-301室房产最后一笔购房款是王某戊缴纳，该房产王俊海向银行贷款没贷下来，后来以王某戊的名义向工商银行贷的款。某18号商铺是矿区一个叫张某乙的人买的，后来卖给一个叫冯某甲的人了。
6.证人张某乙、冯某甲的证言，证实某18号商铺购房合同上是张某乙的名字。2012年3月28日，王俊海以某18号商铺做抵押向冯某甲借款，后因王俊海无法归还，该房产从张某乙名下转到冯某甲名下。
7.张某乙提供的商品房买卖（预、销售）合同及冯某甲提供的借款协议、售房转让协议、购房交款票据、还贷凭证等材料。
8.河北某房地产开发有限公司提供的认购协议书、商品房买卖（预、销售）合同、收款收据，证实王某戊于2009年3月18日交房款15664元。
9.王某戊提供的某小区1-2-301室房屋交款票据等材料，证实某小区1-2-301室系其房产。
10.某公司提供的抵押借款合同、借款凭证、信用借款合同、借款展期协议书、王俊海书写的收条、保证书、借款申请书、财产明细，证实王俊海以个人名义抵押贷款及贷款到账情况。
11.某公司提供的王俊海抵押在该公司的商品房买卖（预、销售）合同两份、收据三张、金崇公司企业法人营业执照、税务登记证等材料。
12.石家庄市小额贷款组织试点工作领导小组办公室关于核准矿区某小额贷款有限公司筹建的批复、某公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证，证实某公司的资质。
本院认为：
（一）被告人王俊海、刘某甲违反国家金融管理法律规定，以口口相传的方式，向社会不特定对象承诺高额利息，借用借款的形式，变相吸收他人存款，被告人王俊海非法吸收公众存款1051万余元，给他人造成经济损失623万余元；被告人刘某甲非法吸收公众存款84万余元，给他人造成经济损失73万余元；二被告人非法吸收公众存款的数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。
被告人王俊海关于其只针对刘某甲一个人，石家庄市区吸收的存款与其无关的辩解意见，根据在案证据，被告人王俊海向刘某甲吸收资金，且明知刘某甲向他人吸收资金而予以放任，与其他被害人签订了许诺高额利息的借款合同，其行为系非法吸收公众存款的行为，对该辩解意见不予采纳。
被告人王俊海关于井陉县、井陉矿区出借人均系朋友的辩解意见，根据被害人陈述及证人杨某甲的证言，出借人有的是王俊海认识的人，有的是应其要求由他人介绍的人，其借款对象是不特定的，王俊海关于出借人都是其朋友的辩解意见，与在案证据不符，且无其他证据印证，不予采纳。
被告人王俊海关于吸收的钱全部用于公司经营，应追究单位犯罪的辩解意见，根据审理查明的事实，被告人王俊海伙同被告人刘某甲以公司资金周转为由，以公司的名义与他人签订借款合同，吸收他人存款，将吸收的款项汇入王俊海的个人账户，由其个人支配。根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》（法释（1999）4号）第三条“盗用单位名义实施犯罪，违法所得由实施犯罪的个人私分的，依照刑法有关自然人犯罪的规定定罪处罚”的规定，应对被告人王俊海个人进行定罪处罚，故对该辩解意见不予采纳。
辩护人刘卫红关于应扣除被告人刘某甲向亲友吸收的数额及损失数额的辩护意见，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释（2010）18号）第一条第二款“未向社会公开宣传，在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款”的规定，被告人刘某甲向其亲友宋某、白某甲、何某、周某丙、桑某吸收的存款数额及损失数额，依法不计入被告人刘某甲非法吸收公众存款的数额及损失数额，对辩护人的辩护意见予以采纳。
被告人刘某甲积极退赔，赔偿被害人的经济损失，酌情予以从轻处罚。鉴于被告人刘某甲的犯罪情节、认罪态度及悔罪表现，适用缓刑不致再危害社会，依法可对其宣告缓刑。
被告人王俊海、刘某甲的非法所得，依法应继续追缴，退赔被害人。
（二）被告人王俊海以非法占有为目的，以伪造的房屋买卖合同及收据做担保，骗取其他金融机构的贷款，数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。
被告人王俊海关于应以单位犯罪追究责任的辩解意见，根据审理查明的事实，该抵押贷款系被告人王俊海以个人名义办理，贷款亦由其个人领取，未入公司账户，该犯罪行为系其个人行为，应追究其个人责任，故该辩解理由不能成立，不予采纳。
被告人王俊海关于其应构成骗取贷款罪的辩解意见，骗取贷款罪是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或其他金融机构造成重大损失或有其他严重情节的行为，骗取贷款罪使用欺骗手段的目的是在不符合贷款条件的情况下取得贷款，不以非法占有为目的。本案中，被告人王俊海伪造虚假的房屋买卖合同骗取贷款，贷款期满后不予归还，其具有非法占有的目的，不符合骗取贷款罪的构成要件，被告人王俊海的辩解理由不能成立，不予采纳。
被告人王俊海在判决宣告前一人犯数罪，依法予以数罪并罚。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十三条、第二十五条第一款、第六十九条、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王俊海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币六万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币十二万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月20日起至2028年5月19日止。罚金在判决生效后十五日内缴纳。）
二、被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
三、被告人王俊海、刘某甲的非法所得继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王彦涛
代理审判员 李小平
人民陪审员 韩进贤
二〇一五年六月八日
书 记 员 杜 禹