内蒙古自治区乌海市海勃湾区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）乌勃刑初字第366号
公诉机关乌海市海勃湾区人民检察院。
被告人马永胜，男，汉族，1970年11月17日出生，初中文化，无业。户籍所在地：河北省秦皇岛市海港区。2013年3月24日因涉嫌诈骗罪被乌海市公安局海勃湾区分局刑事拘留，同年4月28日被依法批准逮捕。现羁押于乌海市看守所。
辩护人杨华，内蒙古济海律师事务所律师。
海勃湾区人民检察院以海检刑诉（2013）270号起诉书指控被告人马永胜犯诈骗罪，于2013年11月13日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。海勃湾区人民检察院指派检察员何海霞出庭支持公诉，被告人马永胜及辩护人杨华到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
海勃湾区人民检察院指控：
1、2010年11月份，被告人马永胜谎称做煤炭生意骗取被害人小明的信任，骗走小明现金1200000元，期间共支付利息43400元。（赃款未追回）
2、2011年3月30日，被告人马永胜以去榆林要账为借口，将小明的蒙C833**号本田雅阁车开走，私自过户到自己名下，并以100000元的价格将车抵押给小马，该车价值167170元。（赃物未追回）
3、2012年7月14日至2012年10月25日，被告人马永胜谎称在乌达宜化化工公司做煤炭生意，骗取被害人小王的信任，先后五次骗取小王现金300000元。（赃款未追回）
被告人马永胜诈骗共计价值1623770元。
公诉机关认为，被告人马永胜以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人马永胜对控方指控的犯罪事实及罪名没有异议，表示认罪。但其认为1200000元借条里包括620000元借款，本田雅阁车，还有小明的精神损失费；车辆过户到自己名下小明是知道的。借小王的300000元，已经支付给小王66600元利息。
辩护人的辩护意见是：一、起诉书指控被告人马永胜向小明借款1200000元的事实不清。小明的报案材料与证人证言不能相互吻合，小明在法庭上也不能合理说明她的资金来源。马永胜在法庭上的供述与其在公安机关对于借款数额的供述是一致的，所以仅以受害人和证人证言来证实马永胜使用或借贷了小明1200000元是不能成立的，且小明在公安机关第一次询问时说借款没有利息，但是她又说向其弟弟、妹妹借钱又产生了利息。小明和马永胜是情侣关系，小明对于马永胜的生活和经营状况是明知的，所以小明向马永胜给予的资金支持属于民事法律关系调整的范围，并非诈骗。车辆过户给马永胜，小明是明知的，也并非诈骗。二、马永胜的认罪态度是好的，并不能说马永胜为了再现真实情况就认定其认罪态度不好。马永胜系初犯，偶犯。虽然马永胜以给宜化化工公司送礼为由借了小王的钱，但是其并没有恶意占有的主观故意。
控方向本院提供了全部案卷材料。
经审理查明：2010年11月，被告人马永胜谎称做煤炭生意，需要资金为名，向小明借款。小明以其房产做抵押以小明的名义于2010年8月27日、9月10日、9月18日在乌海市互惠典当有限责任公司乌达分公司三次贷款120000元、200000元、300000元，计620000元，典当行月息3分5，典当行扣掉了1个月的利息21700元。小明又向弟弟、妹妹借款480000元。自己筹集100000元，共计1200000元借给马永胜。该款被马永胜挥霍。后马永胜给典当行支付过1个月的利息21700元。马永胜于2012年4月19日给小明出具了“欠小明替马永胜还利息680000元的欠据。”
2011年3月30日，马永胜以去榆林要账为借口，将小明的蒙C833**号本田雅阁车开走，私自过户到自己名下，并以100000元的价格将车抵押给小马，未赎回来。经乌海市海勃湾区价格认证中心认证该车市场估价为167170元。
2012年7月14日，被告人马永胜以给乌达宜化化工公司做煤炭生意急需用钱为由向小王借款40000元；同年9月10日又以此为由向小王借款30000元；同年9月25日又以此为由向小王借款30000元；2012年10月25日，又以此为由向小王借款200000元；同年12月29日又以此为由向小王借款30000元；后偿还小王借款30000元。
被告人马永胜诈骗共计价值1623770元。
上述事实的认定，有控方当庭出示的如下证据予以证实：
一、报案材料，1、小明的报案材料及陈述，证实：2010年11月期间，马永胜以做煤炭生意为由从小明处共借现金1200000元，至今未还。第二次陈述，证实：2011年3月下旬，马永胜以去榆林市要账为由，将小明的本田雅阁车开走，在小明不知情的情况下将车过户到马永胜名下卖掉。第三次陈述，证实：2010年11月11日，马永胜将零散借条收回，给小明出具1200000元的借条，从典当行贷款的620000元，马永胜只支付了两个月的利息。其余利息是小明支付。2、小王的报案材料及陈述，证实：马永胜以给煤矿的老板送礼为由，先后5次从小王处借走现金330000元。马永胜从小王处借的钱没有付过利息。
二、被告人供述，第一次供述，证实：分四次共从小王处借款300000元，借款时先扣掉一个月利息33000元，后又支付利息33000元。第二次供述，证实：马永胜从没有和宜化化工公司有过业务往来。第三次供述，证实：2010年11月，马永胜以做煤炭生意为由从小明处借款920000元，其中300000元是向小明的亲戚朋友借的，620000元是从典当行贷款。从亲戚处借的300000元已经归还，后在文博佳苑小区的赌场上放高利贷。第四次供述，证实：马永胜将车过户到自己名下是经过小明同意的。过户后将车抵押到乌达的一家寄卖行。第五次供述，证实：给小王的工商银行存折分三次打了80000元，其中的30000元是自己还款，50000元是小宝还给小王款。第六次供述，证实：马永胜从秦皇岛挣了200000多元，加上从小明借的620000元，共计800000多元，都用在赌场上放高利贷了。第七次供述，证实：马永胜没有在秦皇岛做过生意，在秦皇岛也没有房产。
三、证人证言，1、小梅的证言，证实：听说马永胜是在赌场放高利贷的。2、刘海刚的证言，证实：小明将本田车借给马永胜后，刘海刚和小明从车管所查档后得知，马永胜将车过户到自己的名下。3、小果的证言，证实：2011年4月，马永胜对小果、小桂、小建说要给宜化化工公司上煤，并骗取小桂等三人现金600000元，后在三人催促下，将600000元退还。4、小石的证言，证实：小明在2011年3月出去旅游前将车借给马永胜，旅游回来后发现车已经被换了牌照。5、小福的证言，证实：2011年马永胜将小宝的奥迪车给小明使用，后来车被小宝要回去。6、小峰的证言，证实：小明和马永胜在互惠典当行贷款620000元，借款时扣除一个月利息，后马永胜还过一次利息，剩余利息是小明在支付。7、小元的证言，证实：2010年10月，小明通过小海（小明的妹妹）向郭晓鸣借款200000元，共支付84000元的利息，现已经将借款还清。8、小牛的证言，证实：2010年10月左右，小明从小牛处借款300000元，其中200000元是小牛向郭晓鸣借款，2011年8月左右，小明将300000元连本带利还给了小牛。9、小伟的证言，证实：2010年8月下旬的一天，小明和马永胜第一次从小伟处借款100000元，马永胜给小伟打了一张100000元的欠条。后小伟又把从其岳母吕荣华处借的80000元给了小明，共借给小明和马永胜款180000元，2011年9月小明连本带息还给小伟250000元。10、小青的证言，证实：小青是2012年1月13日上午从寄卖行以100000元的价格收购小明的本田雅阁车。将车以110000元的价格卖给张跃庆，后以86000元将车收回，又以90000元的价格卖给唐海涛。11、唐海涛的证言，证实：唐海涛以96000元的价格从二手车中介市场买了小明的本田雅阁车。12、小马的证言，证实：2011年9月，马永胜和小宝将小明的黑色本田雅阁车以100000元的价格抵押给寄卖行后再也没有赎回。13、小文的证言，证实：马永胜在文博佳苑小区何文红开的赌场上放过贷，但是放给谁不清楚。14、小霞（宜化化工公司会计）的证言，证实：马永胜从未和宜化化工公司有任何业务往来。15、小丽的证言，证实：一个男人拿小明的身份证去其复印店里复印，并将小明的身份证丢在复印店。
四、书证，1、归案情况说明，证实：马永胜被刑警队抓获的经过。2、售车协议，证实：2012年1月13日小马（乌达成鑫信托寄卖行老板）将车主为马永胜的本田雅阁车以103000元的价格卖给小青。3、借条，证实：马永胜于2010年11月11日给小明打了一张1200000元的借据；马永胜于2012年7月14日至12月29日，从小王处借款330000元。4、二手车辆过户手续，证实：马永胜将小明的车过户到自己名下，后又通过乌海市蒙正旧机动车交易有限责任公司以100000元的价格卖给唐海涛。6、扣押物品清单，证实：从马永胜处扣押现金8100元。7、返还扣押物品清单，证实：小王从马永胜处领走现金8100元。8、人口基本信息，证实：马永胜的基本情况。
五、鉴定意见，证实：小明的本田雅阁轿车经乌海市海勃湾区价格认证中心鉴定的市场估价为167170元。
六、视听资料，证实：马永胜带民警去找自己贩卖煤场的地点以及贩煤的路线，并未找到。
以上证据经当庭与被告人及辩护人质证，被告人对小明的报案材料及陈述有异议，认为其只给小明打过一张1200000元的条据；本田雅阁车过户小明是明知的，是小明给其身份证。辩护人认为小明接受公安机关询问时陈述：1、马永胜借其1200000元没有利息；2、小明和马永胜是朋友关系，否认俩人是情侣关系；3、从小明2012年4月12日的笔录可以看到借款存在利息；4、对于小明所谈到的1200000元资金来源，借其妹妹小牛300000元，弟弟小伟180000元，尤其是他弟弟的100000元是以其乌达的住宅小区抵押贷款的，80000元是从吕荣华处借的，但是没有证据显示这笔贷款。马永胜也说仅打过一张条子。5、小明向公安机关陈述马永胜共欠其1880000元，其中有680000元打了借据，但没有这张借据存在。辩护人认为小明与刘海刚系男女朋友关系，故刘海刚的证言不具有证明效力。其以个人名义借贷交与其当时的男友马永胜放贷，俩人共同偿还利息，其行为不构成诈骗罪。对小丽的证言有异议，小明谈到是两个男人去复印，所以事情的亲历者表述的内容与小丽证实的内容不一致，小明想要证实车辆存有诈骗行为，与证人小丽有通谋，所以这份证据有瑕疵。综上所述，借款的实际数额、真正用途均存在瑕疵和不实，因此，不能以受害人一方的陈述作为认定案件事实的依据。鉴定结论并没有按照市场参考价值进行鉴定，蒙C833**车的最高售价是110000元。辩护人提供：1、小宝记录的往来账簿，是马永胜的哥哥马永强提供的，证实：马永胜在赌场从事放贷，对于每个人的借款均有流水账目，客观上没有恶意占有小明的钱款。2、赵文明借条一张及记录，证实：马永胜借小明钱款的去向。公诉人认为钱数给了谁没有明确的记录，内容是小宝记的，那么就与小宝的案件有关系，往来账簿与本案没有关系。借条只能说有人欠马永胜50000元，与本案没有关系。经被害人小明与马永胜当庭对质，小明陈述马永胜以做煤炭生意为由于2010年8、9、10月分4—6次向其借款1200000元，从互惠典当行分3次借了620000元，月息3.5分，借给马永胜，剩下的580000元是其向弟弟小伟借款180000元，自己的100000元，向其妹妹小牛两次借款300000元。后来马永胜给其出具了一张1200000元的借据。580000元马永胜都没有给还过利息，是其将借弟弟、妹妹的钱还清了。1200000元里面不包括利息。向法庭出示利息条子，是马永胜给其出具的欠680000元的条据。互惠典当行还利息的凭证。马永胜认为这1200000元借条里面包括互惠典当行的620000元、本田雅阁车200000元、剩下的就是赔偿给小明的精神损失费。马永胜及辩护人对欠680000元的利息欠据及小明还典当行利息凭证认可。经被害人小王与马永胜当庭对质，小王陈述马永胜五次向其借款330000元。这些钱都是马永胜以给和宜化化工公司做生意送礼为名借的，这330000元全部是本金，当时没有扣除利息。2013年1月20日马永胜给小王工商帐户打款30000元，说是还的利息。马永胜认为给小王还的30000元是本金。
上述控方出示的证据，均由公安机关合法取得且已经当庭举证、质证，形成完整的证据链条，本庭予以全部采信，可作为定案依据。辩护人提供的证据未能充分证实马永胜不构成诈骗罪。对受害人小明提供的证据本庭予以采信。
本院认为，控方指控被告人马永胜犯罪事实及罪名依法成立。马永胜供述共从小明处借款920000元，其中从典当行借款620000元，从小明的亲戚处借款300000元，并已经将这300000元归还；马永胜将小明的车过户，给小明顶200000元。所以共给小明出具了1200000元的借条。后给小明还款300000元也未将1200000元的欠条要回。小明陈述其为马永胜从典当行贷款620000元，从其弟弟的手中借款180000元，从其妹妹的手中借款300000元，自己的100000元，共借给马永胜1200000元，有借条为证。小明从其弟弟小伟处借款180000元，有小伟的证言予以证实，也有马永胜出具的100000元借条佐证。从其妹妹小牛处借款300000元，有小明的陈述和小牛的证言予以证实。而马永胜的供述没有证据证实。应认定马永胜从小明处借款1200000元。小明将其本田雅阁车借给马永胜，马永胜私自过户到自己名下，将该车抵押后，卖掉，有郭晓鸣的报案材料及陈述证实本田雅阁车过户到马永胜名下，是违背小明的真实意愿的，有刘海刚的证言予以佐证。马永胜没有提供证据证实其辩解，起诉书指控第二起犯罪事实成立。辩护人认为车辆过户给马永胜，小明是明知的，并非诈骗及本田雅阁车最高的售价是110000元，辩护人对该车没有申请重新估价，故辩护人的该项辩护意见理由不能成立，本院不予采纳。马永胜供述从小王处借款300000元，还款30000元，还利息66600元，马永胜还利息66600元的供述没有证据予以佐证。而小王陈述马永胜借款330000元，并有借条为证，马永胜还款30000元，并未还利息。2012年7月14日马永胜给小王出具的借据内容为：“今借到小王现金肆万元，连本带利一起还。”2012年9月25日借据内容为：“今欠小王叁万元，用完连本带利给还。”从马永胜给小王出具的这两份借据的内容，认定借款时未扣掉利息。小王的陈述和借条相互印证，应认定马永胜借款330000元，偿还本金30000元，没有偿还利息，控方指控第三起犯罪事实成立。马永胜辩解，其借钱时没有和小王说借钱的原因，只是说要用钱，但小王陈述马永胜借钱时说：贩煤要给老板送钱，其和小明借钱时说要和小明一起做煤炭的生意，小明陈述，马永胜说要和自己做兰炭的生意，但一直没有做，再找马永胜要钱的时候，马永胜一直都不给。小明和小王的陈述与马永胜的在公安机关的供述基本吻合印证。马永胜一直以做煤炭生意为理由借钱；马永胜在供述中说从没有和宜化做任何煤炭生意。小霞的证言证实马永胜从未和宜化化工公司有任何业务往来。马永胜没有固定资产，没有正当的收入来源编造做生意需要资金等谎言，虚构事实，向小明和小王借款，将借的钱在赌场上放贷进行不法经营。其行为构成诈骗罪。辩护人认为马永胜向小明借款1200000元的事实不清。属于民事法律关系调整的范围的辩护意见与事实不符，于法无据，本院不予采纳。被告人马永胜诈骗数额1623770元，属数额特别巨大，所骗钱财挥霍殆尽，给被害人造成严重的经济损失。在侦查阶段公安机关仅从马永胜处扣押现金8100元，交还与小王，被告人马永胜未能积极退赃，这一情节在量刑时予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：
被告人马永胜犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月24日起至2025年3月23日止。罚金未缴纳，在本判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向乌海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 洢
审 判 员 赵鲜梅
人民陪审员 张 文
二〇一四年一月十三日
书 记 员 朱晓微
监督电话：204****（纪检监察室）