湖北省黄冈市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）鄂11刑终32号
原公诉机关湖北省武穴市人民检察院。
上诉人（原审被告人）汪建雄，男，1976年7月1日出生于湖北省武穴市，汉族，中专文化，私营业主，住武穴市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月19日被刑事拘留，同年7月24日被逮捕。现羁押于武穴市看守所。
湖北省武穴市人民法院审理湖北省武穴市人民检察院指控原审被告人汪建雄犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪、合同诈骗罪、挪用公款罪一案，于二0一六年十二月八日作出（2016）鄂1182刑初116号刑事判决，原审被告人汪建雄不服，提出上诉。本院立案后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，黄冈市人民检察院指派检察员付小梅、高健出庭履行职务，原审被告人汪建雄到庭参加了诉讼。现已审理终结。
原判认定，一、诈骗
2013年3月21日，被告人汪建雄经工商注册登记成立湖北鑫胜龙通信器材有限公司，经营手机、光猫等通信器材。2013年底，湖北鑫胜龙通信器材有限公司经营出现亏损并大量负债，公司经营不能正常运转，汪建雄为达到骗取资金的目的，采取购置高档小车和名牌手表等高消费方式进行伪装，让人误认为其公司经营效益好，隐瞒其公司亏损并大量负债的真相，以公司经营需要资金周转为由，并虚构投资修路的事实，以高额利息及投资入股为诱饵，自己直接或通过朋友介绍，以借款的形式，先后骗取18人借款资金共计人民币776.6万元，已归还本金、利息和入股利润共104.5万元。骗得资金672.1万元，大部分用于还债和个人消费挥霍。具体犯罪事实如下：
1.被告人汪建雄以公司经营需要资金周转为由，承诺按月息3分支付利息为诱饵，于2014年5月30日向被害人汪某1借款人民币20万元。已支付利息6万元，本金20万元无力偿还。
2.被告人汪建雄以公司经营需要资金周转为由，承诺按月息3分支付利息为诱饵，于2014年6月22日向被害人胡某1借款人民币10万元。已支付利息3.3万元，本金10万元无力偿还。
3.被告人汪建雄以公司经营需要资金周转为由，承诺按月息2分支付利息为诱饵，于2014年7月4日向被害人桂某借款人民币30万元。已支付利息18.8万元，本金30万元无力偿还。
4.被告人汪建雄以公司经营需要资金周转为由，承诺按月息3分支付利息为诱饵，于2014年10月30日向被害人余某1借款人民币10万元，已偿还本金6万元，剩余本金4万元无力偿还。
5.被告人汪建雄以公司经营需要资金周转为由，承诺按月息4分支付利息为诱饵，先后于2014年10月10日、2014年10月13日，向被害人张某1借款人民币20万元、60万元，共计借款80万元。已支付利息19.2万元，本金80万元无力偿还。
6.被告人汪建雄以公司经营需要资金周转为由，承诺按月息3分支付利息为诱饵，于2014年11月2日向被害人汤某1借款人民币10万元，无力偿还。
7.被告人汪建雄以公司经营需要资金周转为由，承诺按月息2.5分、月息3分支付利息为诱饵，于2013年7月至2014年10月12日陆续向被害人翟某借款人民币44万元；之后又分别于2015年2月10日、2015年2月14日、2015年2月23日向被害人翟某借款人民币10万元、20万元、10万元。共计借款84万元，已支付利息15万元，本金84万元无力偿还。
8.被告人汪建雄以公司经营需要资金周转为由，承诺按月息3分或4分支付利息为诱饵，先后于2014年10月16日、2014年10月25日、2014年10月31日、2014年11月3日、2014年11月10日、2014年12月4日、2015年1月7日、2015年3月15日，向被害人田某借款人民币20万元、8万元、10万元、20万元、10万元、10万元、2万元、15万元，共计借款95万元。已支付利息10万元，本金95万元无力偿还。
9.被告人汪建雄以公司经营需要资金周转为由，承诺按月息3分支付利息为诱饵，于2014年7月25日向被害人陈某1借款人民币20万元，于2015年3月29日再次向被害人陈某1借款人民币20万元，共计借款40万元。已偿还本金10万元，剩余本金30万元无力偿还。
10.被告人汪建雄以公司经营需要资金周转为由，承诺按月息4分支付利息为诱饵，于2014年9月17日向被害人郑某1借款人民币10万元，于2015年2月7日再次向被害人郑某1借款人民币10万元，共计借款20万元。已支付利息3.1万元，本金20万元无力偿还。
11.被告人汪建雄以公司经营需要资金周转为由，承诺按月息3分支付利息为诱饵，于2015年5月20日向被害人胡某2借款人民币30万元，无力偿还。
12.被告人汪建雄以公司经营需要资金周转为由，于2015年5月21日向被害人陈某2借款人民币30万元，无力偿还。
13.被告人汪建雄以公司经营需要资金周转为由，承诺按月息5分支付利息为诱饵，于2015年4月3日向被害人干某借款人民币40万元；以朋友的父亲得病急需还款给朋友为幌子，于2015年5月11日向被害人干某借款人民币20万元，共计借款60万元，无力偿还。
14.被告人汪建雄以公司经营需要资金周转为由，承诺按月息3分支付利息为诱饵，于2014年8月、9月份先后两次向被害人江某借款人民币20万元、15万元；以朋友的父亲患癌症急需还款给朋友为幌子，于2015年6月2日向被害人江某借款人民币10万元，共计借款45万元，无力偿还。
15.被告人汪建雄以公司经营和投资修路需要资金周转为由，承诺按月息4分支付利息和按利润20%投资分红为诱饵，于2013年至2014年11月，共计向被害人张某2借款人民币75.6万元，已支付利息和入股利润共计11万元，本金75.6万元无力偿还。
16.被告人汪建雄以投资修路需要资金周转为由，承诺按年息3分支付利息为诱饵，于2014年4月28日向被害人张某3借款人民币5万元，无力偿还。
17.被告人汪建雄以投资修路需要资金周转为由，承诺按月息2.5分支付利息为诱饵，分别于2014年8月27日、2014年11月9日向被害人刘某1借款人民币65万元、50万元，共计借款115万元，无力偿还。
18.被告人汪建雄以投资修路需要资金周转为由，承诺按月息3分支付利息为诱饵，先后于2014年8月30日、2014年12月13日，向被害人张某4借款人民币3万元、14万元，共计借款17万元。已支付利息2.1万元，本金17万元无力偿还。
二、合同诈骗
2014年6月至2015年4月，被告人汪建雄先后3次采取以虚假的产权证明作担保和以财物重复抵押的方法，骗取担保公司与其签订担保合同，为其提供担保贷款，共计金额1100万元，将贷款资金大部分用于其还债和个人消费挥霍，因其无能力偿还，担保公司为其向银行代偿了贷款本息，造成担保公司直接经济损失共计1145.761347万元。具体事实如下：
1.2014年6月，被告人汪建雄以与中国电信公司武穴分公司合作做武穴市光纤改造工程需要资金为由，向武穴市农业信用担保有限公司和武穴市农村商业银行申请担保贷款500万元。在办理担保贷款过程中，汪建雄向担保公司和银行提供虚假的《资产负债表》、《利润表》、虚假的中国电信公司武穴分公司与湖北鑫胜龙通信器材有限公司《FTTH终端设备采购合作合同》；并以伪造的武穴市刊江大道金城大厦A幢1701室商住房购房合同、湖北鑫胜龙通信器材有限公司库存商品存货清单等虚假的产权证明作反担保，骗取担保公司与其签订反担保合同、向银行出具担保函和保证合同。武穴市农村商业银行于2014年6月26日向汪建雄发放贷款资金人民币500万元，期限一年。汪建雄将此笔贷款资金大部分用于还债和个人消费挥霍。2015年6月26日贷款到期后，汪建雄无能力还款，银行便向担保公司送达代偿通知书，担保公司按照保证合同约定，于2015年6月30日对此笔担保贷款进行代偿，其中代偿本资500万元，代偿利息5.764438万元，共代偿金额505.764438万元。
2.2014年12月，被告人汪建雄以与中国电信公司武穴分公司合作做武穴市光纤改造工程需要资金为由，向武穴市中小企业融资担保有限责任公司和武穴市农村商业银行申请担保贷款300万元。在办理担保贷款过程中，汪建雄向担保公司和银行提供虚假的《资产负债表》、《利润表》、虚假的中国电信公司武穴分公司与湖北鑫胜龙通信器材有限公司《光纤二期改造工程合同》；并将已办理房屋他项权证、已作抵押借款的武穴市龙江小区35号房屋重复作抵押，以该房屋的购房合同和交款收据的复印件和湖北鑫胜龙通信器材有限公司库存商品存货清单等虚假的产权证明作反担保，骗取担保公司与其签订反担保合同、向银行出具担保函和保证合同。武穴市农村商业银行于2015年1月19日向汪建雄发放贷款资金人民币300万元，期限一年。汪建雄将此笔贷款资金大部分用于还债和个人消费挥霍。因汪建雄无能力还款，担保公司按照保证合同约定对此笔担保贷款向银行进行代偿，其中代偿本资300万元，代偿利息21.504万元，共代偿金额321.504万元。
3.2015年3月，被告人汪建雄以与中国电信公司武穴分公司合作做武穴市光纤改造工程需要资金为由，向武穴市中小企业融资担保有限责任公司和中国建设银行武穴支行申请担保贷款300万元。在办理担保贷款过程中，汪建雄向担保公司和银行提供虚假的《资产负债表》、《利润表》、虚假的中国电信公司武穴分公司与湖北鑫胜龙通信器材有限公司《光纤二期改造工程合同》；并将已抵押给陈某3的其个人鄂Ａ×××××小汽车重复作反担保抵押；承诺将其个人鄂Ａ×××××小汽车和位于武穴市实验二小宿舍一套住房作反担保抵押，期间，将鄂Ａ×××××小汽车重复抵押给周某向其借款，将武穴市实验二小宿舍一套住房重复抵押给干某向其借款。骗取担保公司与其签订反担保合同、向银行出具担保函和保证合同。中国建设银行武穴支行于2015年4月8日向汪建雄发放贷款资金人民币300万元，期限一年。汪建雄将此笔贷款资金大部分用于还债和个人消费挥霍。因汪建雄无能力还款，担保公司按照保证合同约定对此笔担保贷款向银行进行代偿，其中代偿本资300万元，代偿利息18.492909万元，共代偿金额318.492909万元。
三、挪用公款
2012年6月至2014年6月，被告人汪建雄伙同方某（另案处理），利用方某职务上的便利，先后9次挪用武穴市财政农村财务专户资金累计人民币2110万元，用于其经营活动，至案发前尚有290万元未归还。具体事实如下：
1.2012年6月，被告人汪建雄以做生意需要资金周转为由，找到时任武穴办事处财政所主任方某，让方某帮其从武穴办事处财政所公款账户借50万元资金周转，方某答应后，让财政所会计张某7（另案处理）从武穴办事处财政所农村财务专户借出50万元给汪建雄，张某7让方某打了一张借条后，于2012年6月11日开具了一张50万元的转账支票交给方某，方某随即将转账支票给了汪建雄，汪建雄随后到银行将这50万元进帐到自己的银行账户上，此款用于其经商活动。2012年6月18日，汪建雄归还此笔50万元借款，张某7便将借条归还给方某。
2.2012年12月，被告人汪建雄向方某提出借公款300万元周转，方某答应后，采取上述直接转账的方式，通过张某7于2012年12月14日挪用武穴办事处财政所农村财务专户资金300万元给汪建雄使用，用于其经商活动。2012年12月20日，汪建雄归还了此笔300万元借款。
3.2013年1月，被告人汪建雄向方某提出借公款50万元周转，方某答应后，与武穴办事处郭应龙村书记王某2（另案处理）商量，以郭应龙村申领费用的名义，从郭应龙村账户过帐的方式，挪用农村财务专户资金50万元给汪建雄使用，王某2同意后，安排郭应龙村会计张某9（另案处理）开具50万元的费用申领总表交给方某，方某拿到费用申领总表后，将费用申领总表给张某7，张某7凭费用申领总表，于2013年1月10日开具了一张50万元的转账支票交给方某，方某随即将转账支票给了汪建雄，汪建雄随后到银行将这50万元进帐到自己的银行账户上，此款用于了其经商活动。2013年1月22日，汪建雄归还了此笔50万元借款。
4.2013年1月，被告人汪建雄向方某提出借公款150万元周转，方某答应后，采取上述直接转账的方式，通过张某7于2013年1月23日挪用武穴办事处财政所农村财务专户资金150万元给汪建雄使用，用于其个体经营。2013年2月7日，汪建雄归还了将此笔150万元借款。
5.2013年2月，被告人汪建雄向方某提出借公款460万元周转，方某答应后，采取上述直接转账的方式，通过张某7于2013年2月25日挪用武穴办事处财政所农村财务专户资金460万元给汪建雄使用，用于其经商活动。2013年2月26日，汪建雄归还了此笔460万元借款。
6.2013年3月，方某调任武穴市梅川财政分局局长。2013年9月，被告人汪建雄向方某提出借公款100万元周转，方某经与梅川镇张焕村书记李某2（另案处理）商量后，采取以张焕村申领费用的名义、从张焕村账户过帐的方式，于2013年9月6日挪用武穴市梅川财政分局农村财务专户资金100万元给汪建雄使用，用于其经营活动。2013年11月8日，汪建雄归还了此笔100万元借款。
7.2013年12月，被告人汪建雄向方某提出借公款400万元周转，方某经与梅川镇张某11书记李某2商量后，采取以张焕村申领费用的名义、从张焕村账户过帐的方式，于2013年12月18日挪用武穴市梅川财政分局农村财务专户资金400万元给汪建雄使用，用于其经商活动。汪建雄分别于2014年1月10日、2014年2月27日归还了300万元、100万元。
8.2014年4月，被告人汪建雄向方某提出借公款300万元周转，方某经与梅川镇张某11书记李某2商量后，采取以张焕村申领费用的名义、从张焕村账户过帐的方式，于2014年4月11日挪用武穴市梅川财政分局农村财务专户资金300万元给汪建雄使用，用于其经商活动。汪建雄于2014年6月17日归还了此笔300万元借款。
9.2014年6月，被告人汪建雄向方某提出借公款300万元周转，方某经与梅川镇张某11书记李某2商量后，采取以张焕村申请借款的名义、从张焕村账户过帐的方式，于2014年6月17日挪用武穴市梅川财政分局农村财务专户资金300万元给汪建雄使用，用于其经商活动。2015年6月，汪建雄因涉嫌犯罪被公安机关立案侦查后，方某于2015年12月21日替汪建雄归还10万元，至今尚有290万元未归还。
上述事实，被告人汪建雄在开庭审理过程中亦无异议，且有报案材料及被害人汪某1、胡某1、桂某、余某1、张某1、汤某1、翟某、田某、陈某1、郑某1、胡某2、陈某2、干某、江某、张某2、张某3、刘某1、张某4陈述；借条、借款协议、企业法人营业执照、移动业务情况说明、资产负债表、利润表、办理担保贷款相关资料、银行发放贷款相关账证、代偿通知书、代偿情况说明、转账支票、进账单等书证；证人吕某、朱某、舒某、刘某2、刘某3、查某、何某、张某5、余某2、吴某、余某3、郭某、张某6、李某1、刘某4、陈某3、周某、陈某4、唐某、黄某、向某、汤某2、毕某、王某1、罗某、方某、鲁某、饶某、张某7、李某2、张某8、王某2、张某9证言；武穴市公安局经侦大队抓获经过、武穴市人民检察院反贪污贿赂局归案经过；户籍证明；被告人汪建雄的供述与辩解等证据证实，足以认定。
原审法院认为，被告人汪建雄采取虚构事实、隐瞒真相的方法，以借款为名，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；以非法占有为目的，采取以虚假的产权证明作担保和财物重复抵押的方法，骗取担保贷款，数额特别巨大，其行为构成合同诈骗罪；与国家工作人员共谋，利用国家工作人员职务上的便利，挪用公款进行营利活动，情节严重，其行为构成挪用公款罪。关于辩护人辩称汪建雄的行为不构成非法吸收公众存款罪的意见。经查，公诉机关只提供被告人汪建雄向汪某2、余某1、赵某、桂某、董某借款170万元事实的证据，没有提供汪建雄采取向社会公开宣传等方法向社会不特定对象吸收存款的证据，故公诉机关此节指控，不予支持，辩护人此辩护意见，予以采纳。关于辩护人辩称本案诈骗罪与合同诈骗罪是法条竞合，被告人汪建雄以借款为名实施诈骗也应属合同诈骗罪的意见。原审法院认为，诈骗罪侵犯的客体是公私财物的所有权，而合同诈骗侵犯的客体除开侵犯他人的财物所有权以外，还侵犯市场交易秩序，本案中，被告人汪建雄隐瞒经营恶化无力偿还他人借款的事实，向多人借款数额特别巨大，其行为的发生不是在市场交易过程中，亦未扰乱市场经济秩序，故该行为不构成合同诈骗罪，辩护人此辩护意见，不予采纳。关于辩护人辩称汪建雄具有自首情节的意见。经查，被告人汪建雄2015年6月19日2时许，因向多人借款无力偿还而逃跑，被部分被害人扭送公安机关，其当日向侦查机关交待了向多人借款数额特别巨大的犯罪事实和合同诈骗的犯罪事实，其挪用公款犯罪事实是侦查机关在侦办方某挪用公款案时发现。被告人汪建雄没有自动投案的情节，但其主动交待司法机关尚未掌握的合同诈骗犯罪事实，对其合同诈骗罪，以自首论，对辩护人此辩护意见，部分予以采纳。关于辩护人辩称被告人汪建雄在挪用公款罪中属从犯的意见。经查，被告人汪建雄因经营需要，向方某多次提出挪用公款的请求，导致本案的发生，该案的犯意均由被告人汪建雄提起，在本案中起主要作用，是主犯，辩护人此辩护意见，不予采纳。被告人汪建雄如实供述司法机关还未掌握的合同诈骗犯罪事实，以自首论，对其合同诈骗罪依法从轻处罚；其犯罪以后如实供述自己所犯诈骗罪、挪用公款罪的犯罪事实，当庭自愿认罪，对此酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十四条第一款第（二）项、第（五）项、第三百八十四条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第二款、第三款、第六十四条、第六十九条之规定，判决：一、被告人汪建雄犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币一万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币一万元；犯挪用公款罪，判处有期徒刑十年。决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币二万元；二、责令被告人汪建雄退赔违法所得人民币二千一百零七万八千六百一十三元四角七分。
上诉人汪建雄上诉诉称，我向18人借款没有虚构事实、隐瞒真相，是借款行为不是诈骗行为。对挪用公款罪，我是向方某个人借款，借款时不明知是财政资金，我不是国家工作人员，因此不构成挪用公款罪。
湖北省黄冈市人民检察院出庭意见认为，一审判决认定事实清楚，证据确实充分，量刑适当，应当驳回上诉，维持原判。
经审理查明，上诉人（原审被告人）汪建雄采取虚构事实、隐瞒真相的方法，以借款为名，骗取他人财物，数额特别巨大事实和证据；以非法占有为目的，采取以虚假的产权证明作担保和财物重复抵押的方法，骗取担保贷款，数额特别巨大的事实和证据，与国家工作人员共谋，利用国家工作人员职务上的便利，挪用公款进行营利活动的事实和证据同一审一致，且证据经一审当庭宣读、出示、质证，证据来源合法，内容客观真实，能够相互印证，汪建雄在一审开庭中对指控的事实无异议。对一审认定的事实和证据本院予以确认。
本院认为，上诉人（原审被告人）汪建雄采取虚构事实、隐瞒真相的方法，以借款为名，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；以非法占有为目的，采取以虚假的产权证明作担保和财物重复抵押的方法，骗取担保贷款，数额特别巨大，其行为构成合同诈骗罪；与国家工作人员共谋，利用国家工作人员职务上的便利，挪用公款进行营利活动，情节严重，其行为构成挪用公款罪。对其上诉理由，结合本案查明的事实和证据评判如下：
（一）关于上诉人（原审被告人）汪建雄提出其向18人借款没有虚构事实、隐瞒真相是借款行为不是诈骗行为的上诉理由。经查，汪建雄虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物的主要证据有：
1、被害人的陈述，
⑴汪某1的陈述，汪建雄打电话给我想从我借点钱转转，叫我放心，我随时要他就随时把钱还给我，并承诺我月息3分。我当时答应将20万元借给他，同时对汪建雄讲此笔现金只能借给他3个月。汪建雄同意了，于是我便到武穴市建行黄商分理处等汪建雄，汪建雄到后，我便用我女儿汪某3的建行卡将18.2万元现金（扣了3个月利息）转到汪建雄的一个建行账户，转好账后，汪建雄就打了一张“今借到汪某3人民币现金贰拾万元整。已付三月息借款人汪建雄2014年5月30日”的借条给我。2015年6月中旬我找汪建雄还钱，但找不到其人。
⑵胡某1的陈述，2014年6月份我被汪建雄骗取现金10万元。
⑶桂某的陈述，汪建雄以公司经营需资金周转为由，并承诺按月息2分利率支付利息，分别于2013年10月28日、2014年2月23日、2014年7月4日向其借款人民币10万元、30万元、30万元。已支付利息18.8万元，本金70万元未还。
⑷余某1的陈述，在2012年9月份，汪建雄找我，要我借钱给他，因他与电信公司做生意，于是陆续地借款给他，利息为月息2分。到了2013年9月份，我叫汪建雄为我换了一张条，借款金额为40万元。到了2014年10月30日，汪建雄又打电话我，叫我借10万元钱周转一下（我是从建行帐户转给他的）。我说借钱可以，但是2014年12月份之前，我必须要款。汪建雄说等银行贷款出来后还给我。之后，其找各种理由搪塞我。到了2015年6月2日，他才还我4万元，就是上面的4万元钱。并且还钱的时候说2015年6月13日还20万元钱。但是到了2015年6月13，汪建雄在五号路邮政银行门口还了2万元现金。
⑸张某1的陈述，2014年10月初，汪建雄到我公司找到我，对我讲他公司承包了一个工程，想在我处借80万元资金用于其公司周转。我对汪建雄讲，我自己也是开公司的也要资金，借钱你可以，但你必须一个月内归还。当时汪建雄答应了并承诺支付我利息，月息4分。2014年10月10日，汪建雄来我公司问我钱是否办好了，当时我公司正好回了20万元货款，我便对汪建雄将先将这20万元现金借给他，余下的60万元等下次公司货款回了再借给他。汪建雄当时就打了一张“今借到张某1人民币现金贰拾万元整借款人：汪建雄2014年10月10日”的借条给我。我收到借条后到武穴市中国银行从我公司的对公账户(账号：56×××82）将20万元现金转到汪建雄的一个建行账户里。2014年10月13日，汪建雄再次打电话问我，公司钱到没有，我说到了。汪建雄不一会就赶到我公司，叫我将余下的60万元借给他，他公司急需资金周转。我同意了。于是汪建雄当时就打了一张“今借到张某1人民币现金陆拾万元整借款人：汪建雄2014年10月13号时间2014年11月10号钱某此款”的借条给我。我收到借条后便立即到武穴市农行刊江分理处从我个人账户（账号：62×××13）将60万元现金转到汪建雄的一个农行账户里。到期后，我多次找汪建雄催要借款，汪建雄以各种借口往后拖。至今王建雄没有将钱还给我。利息支付到了2015年4月份，共支付192000元利息给我。
⑹汤某1的陈述，汪建雄以公司经营需资金周转为由，承诺按月息3分利率支付利息，于2014年11月2日向我借款人民币10万元，此借款未还。
⑺翟某的陈述，在2013年7、8月份，汪建雄对我说他做电信工程需要资金，承诺出月利息2.5分向我借钱。第一次借了10万元现金给他。2015年春节前后，汪建雄对我说，电信公司现在欠他公司540万元没有付给他，公司现在需要资金周转，我相信了他，在2015年2月10日借给汪建雄10万元，2015年2月14日借给汪建雄20万元，2015年2月23日借给汪建雄10万元。共计40万元。汪建雄口头约定月利息3分，借款期限两个月。到了2015年4月份，我多次找汪建雄要款，汪讲银行贷款的钱出来后就还给我。承诺2015年5月底还钱。可是到了2015年6月份，我们几个借款的人在一起凑情况。其中有一个人接到电话，说汪建雄的妻子和儿子不见了，估计是跑了。之后经过一了解，汪建雄一家人全都跑了。我们借款得知汪建雄逃跑的确切情况后，我们共计8个人就到处找他。最终在河南省临颖县一家汽车旅馆找到了汪建雄和他妻子儿子。当时找到他的时候，汪建雄只带了几万元钱，问他是否有其他的资金，他说没有任何钱还了。当时他对我们8个人说，他欠3000多万元债务。现在没有任何能力偿还了。在此情况下，我们8个人于2015年6月19日将其扭送到了武穴市龙潭派出所。但是汪建雄说他在成都有工程，而且在外面还有修路的工程。当时借钱的时候，汪建雄说做电信工程以及修路等。事发之后，才知道汪建雄完全是骗人的，他以做工程等名义借了好多钱。而且是高利息。
⑻田某的陈述，汪建雄对我说，近期其公司有一笔业务，还缺一些资金，想从我借几十万元周转，承诺月息3分，一个月归还。2014年10月16日，我通过手机银行从我的农行账户将20万元现金转到了汪建雄的一个农行账户，汪建雄收到钱后，便打了一张20万元的借条给我。2014年10月25日，汪建雄再次以公司经营周转资金不够从我借款8万元，月息3分。我通过手机银行从我的建行账户将8万元现金转到汪建雄的一个建行账户，汪建雄收到钱后，便打了一张8万元的借条给我。我将钱借给汪建雄后，叫汪建雄提供其公司银行贷款资料或经营合同给我看。汪建雄同意了。过了几天，汪建雄就提供了一份其公司同中国电信武穴分公司签订的1800万元的FTTH终端设备采购合作合同给我。我见了这份合同就更加信任了汪建雄。2014年10月31日，汪建雄再次以公司经营周转资金不够从我借款10万元，月息3分。我通过手机银行将10万元现金转给汪建雄，汪建雄收到钱后，便打了一张10万元的借条给我。2014年11月3日，汪建雄再次以公司经营周转资金不够从我借款20万元，月息3分。我通过手机银行从我的农行账户将20万元现金转到汪建雄的一个农行账户，汪建雄收到钱后，便打了一张20万元的借条给我。2014年11月10日，汪建雄再次以公司经营周转资金不够从我借款10万元，月息3分。我通过手机银行将10万元现金转到汪建雄的一个农行账户，汪建雄收到钱后，便打了一张10万元的借条给我。2014年12月4日，汪建雄再次以公司经营周转资金不够从我借款10万元，月息3分。我通过手机银行将10万元现金转到汪建雄的一个农行账户，汪建雄收到钱后，便打了一张10万元的借条给我。2015年元月7日，我找汪建雄结利息，汪建雄叫我再补7100元现金给他，连同当月的12900元利息，他将前几次的借款何在一起打张80万元的借条给我，承诺月息4分。我同意了，便通过手机银行从我的农行账户将7100元现金转到汪建雄的一个农行账户，汪建雄收到钱后，便打了一张80万元的借条给我。2015年3月13日，汪建雄再次以公司经营周转资金不够从我借款15万元，承诺借款5天，利息4500元。我通过手机银行从我的工行账户将15万元现金转到汪建雄的一个工行账户，汪建雄收到钱后，便打了一张15万元的借条给我。2015年6月中旬，我听社会上的人讲汪建雄跑路了，便打其电话，但汪建雄一直不接电话，80万元的借款利息以支付到2015年3月份（其中12900元是打入了借条，没有给现金），2015年3月3日的15万元借款支付了4500元利息。总共支付了近10万元利息。
⑼陈某1的陈述：2014年7月份，汪建雄说其公司进货需要资金叫我20万元借给了他，月利息3分。2015年1月份，汪建雄又叫我借钱给他，这次我借了10万元钱。这次借款10万元在一个月左右，就还给了我。2015年3月29日，汪建雄又能打我的电话，称武穴市电信公司的法人换了，现在电信公司还欠他100多万元货款还没有支付，资金比较紧张，叫我借20万元钱。到了2015年4月上旬，我叫汪建雄还钱，在2015年4月3日汪建雄就还了10万元钱，现在汪建雄还欠30万元。
⑽郑某1的陈述：2014年9月份，汪建雄到我家看见我家庭状况不是很好，便对我说，他公司现正缺资金周转，他付息从别人借款周转也是借，不如从我借款，把高息付给我。2014年9月17日，汪建雄打我电话，叫我到武穴市工行营业部办理借款事宜。于是我便带着写好的借款协议书到武穴市工行同汪建雄见面，见面后王建雄就在借款协议书上签了他自己的名字。我在工行取10万元现金，然后将此10万元现金存入汪建雄的一个工行账户。汪建雄收到钱后当场就打了一张“今借到郑某2人民币现金壹拾万元整借款人：汪建雄2014年9月17日”的借条给我，同时承诺利息为月息4分。2015年2月初，汪建雄打电话给我，说公司年底困难，想从我借点钱让其公司过过坝，把年底的难关渡过去。我说我自己没有钱，汪建雄叫我帮他想想法。2015年2月7日，我从亲戚处筹集了10万元现金，起草好借款协议书，同汪建雄约好在武穴市工行营业部见面，见面后王建雄就在借款协议书上签了他自己的名字。我将办好的10万元现金存入汪建雄的一个工行账户。汪建雄收到钱后当场就打了一张“今借到郑某2人民币现金壹拾万元整借款人：汪建雄2015年2月7日”的借条给我，同时汪建雄承诺利息为月息4分。2015年春节后，我天天找汪建雄催其还钱，汪建雄以各种借款往后推，至今汪建雄没有归还我钱。汪建雄付了31000元利息给我。
⑾胡某2的陈述，2015年5月14日，汪建雄打电话给我，说其公司要团购一批货物，武穴市电信公司欠其的货款还未结，公司资金不够，想从我借50万元周转，承诺一个月内只要电信公司或银行的贷款到手后就归还给我。我从同学处借了30万元现金。2015年5月20日，汪建雄叫我到其公司办公室办理借款手续，于是我就到汪建雄公司办公室，汪建雄见到我后当时就打了一张“今借到胡某2人民币现金叁拾万元整借款人：汪建雄2015年5月20日”的借条给我，并承诺利息为月息3分，一个月归还。我收到借条后，便当天上午到武穴市农行营业部将30万元现金转到汪建雄农行账户里。到了2015年6月16日我听社会上的人讲汪建雄跑路了。于是我就到银行查询我转给汪建雄的30万元资金去向。经查发现汪建雄收到我的30万元资金转账后，立即将该笔资金转给了一个叫陈某4的人，我便电话联系汪建雄，汪建雄一直不接电话，至此我才知道被汪建雄骗了。
⑿陈某2的陈述，2015年5月20日，汪建雄打电话我，叫我借30万元现金他。借钱的时候他说不超过三天。我见他开的车子都是高档小车，个人买的手表等都是非常昂贵的，手表一块几十万元。所以非常相信他。我在2015年5月21日通过农商行的帐号转了30万元现金到汪建雄在农商行的个人帐号上，到了时间后，我打电话找其要钱，他说电信公司欠其40万元，工程款160万元，等这些钱到帐号就还给我。可是等了几天，汪建雄还是没有还我钱。于是我就到他的江边别墅找他，叫他补了一张借条。在借条上注明2015年6月9日前付清。但是到了时间他还是没有钱还给我。
⒀干某的陈述，2015年4月1日，湖北鑫胜龙通信器材有限公司法人汪建雄找到我，称他现在已经承接了武穴市电信局光纤工程，需要资金周转叫我借40万元现金。我答应借钱，但是我要求汪建雄与我签订协议，同时将其现居住的实验二小宿舍抵押给我，汪建雄也同意了。2015年4月3日，借款金额40万元，期限一个月，汪建雄承诺了一个月之内将钱还给我，2015年5月11日，汪建雄到万紫千红KTV店找到我，称其朋友的父亲得病需要还款给其朋友，并且承诺只借两天，2015年5月13日还款，当时我转20万现金汪建雄卡上。房产已抵押的事情没有告诉我，汪建雄用于抵押的房产证现在我手中，产权证名字是汪建雄。
⒁江某的陈述，汪建雄以公司经营需资金周转为由，并承诺按月息3分利率支付利息，分别于2014年8月、2014年9月两次向我借款人民币20万元、15万元；之后，又以其朋友的父亲患癌症急需还款为由，于2015年6月2日向我借款人民币10万元。共计借款45万元。
⒂张某2的陈述，从2013年起，汪建雄以做手机、修高速等名义向我借钱，共计756000元。在2014年11月份左右，汪建雄称做市公安局手机，叫我入股256000元，时间三个月，到期后给我20%的利润。我见是做公安局的手机，便相信了他，我用个人的银行卡在汪建雄的POS机上刷了256000元给汪建雄。到了2015年3月份，汪建雄没有资金偿还，汪建雄便为我换了借条。即2015年3月18日借张某230万元，2015年3月5日借张某220万元。此两笔借款利息为月息4分。同时将2014年11月份的256000元的入股做手机的资金，也换成了2015年3月19日的借条。该笔入股资金到2015年3月19日分利润5万元。在此之后按月息4分再算，本金现在是756000元。
⒃张某3的陈述，我认识汪建雄后，他对我说，他在阳新一地方修路，需要资金。叫我借款给他，利息为年息3分，在2014年4月28日我就借给了他50000元现金。年利息为3分。借款期限一年。当时我要汪建雄将利息款一起写在了借条里。在2015年5月28日一年到期后，我就打电话问其要款，汪建雄说最近资金比较紧张，过三个月后一定还给我。到了2015年7月上旬，我才知道汪建雄被你们公安机关抓起来了。
⒄刘某1的陈述，2014年8月份，我到汪建雄经营手机的店去买手机，这次汪建雄就问我是否有钱借，我问借钱干什么。他说在十堰市那边修高速公路需要交纳保证金。我问他借多少，他说要借100万元，月利息2.5分。时间为六个月。到期后就还给我。我听他这样说，真以为他在修高速公路，认为没有什么问题。在2014年8月27日就借给了汪建雄65万元现金。这钱我是通过我工行卡转到他的工行卡。钱转给他后，汪建雄写了一张借条我。到了2014年11月份，汪建雄又以修高速需要资金为名向我借款。这次我又相信了他。在2014年11月9日，我又通过银行又转给了汪建雄50万元，这次又写了一张借条我。因为他自己吹嘘个人信誉如何的好，需且修高速等。看到他公司又有几辆好车。估计很有一定的实力。所以我才相信他。只知道他修高速公路。2015年6月初，我才听说汪建雄在社会上借了许多钱。这个时候我又找了汪建雄，他还对我说叫我不要急，他说年底前还钱我。但是到了6月中旬，我又听说汪建雄已经逃跑了。
⒅张某4的陈述，汪建雄问我是否有闲钱，有的话可以放在他那里得利息，并他生意的很好，可以放心，承诺月息3分，于2014年8月30日借了3万元给汪建雄。2014年12月的一天，汪建雄说他承包了一个高速公路工程缺资金向我借钱，于2014年12月13日借给了汪建雄14万元，已支付利息21000元。
2、被告人汪建雄的供述，供称2013年底鑫胜龙公司经营开始出现亏损，公司没有资金周转，于是我便开始通过从社会上融资和银行贷款的方式，筹集资金运转经营。至今我总共在社会上融资了近3000万元，在银行贷款1100万元，在农业担保公司借款350万元。共计负债近5000万元。我公司自成立后一直靠借款来维持。而且为了维护公司及个人形象，公司购买了高档小车两部近500万元，每年个人的消费也需要200-300万元，这些资金大部分都是高息借的。为了支撑公司所谓的经营，一直靠拆东墙补西墙的方式来维持，所以造成现在的近5000万元的负债，开始是从朋友、熟人，后来发展到朋友和熟人帮我介绍他们的熟人。我没有能力偿还所借资金，我没有高速公路的工程。
以上被害人陈述及被告人汪建雄供述印证被告人汪建雄虚构事实、隐瞒真相骗取他人借款的事实，上诉人汪建雄的此节上诉理由与本院查明的事实不符，本院不予采纳。
（二）关于被告人汪建雄提出对挪用公款罪，是向方某个人借款，借款时不明知是财政资金、其不是国家工作人员的上诉理由。经查，被告人汪建雄伙同方某，利用方某职务上的便利，先后9次挪用武穴市财政农村财务专户资金累计人民币2110万元，用于其经营活动的事实，有以下证据证实，1、证人证言：⑴证人方某证实，汪建雄做生意需要资金周转，让我从财政所调钱给他用。⑵证人张某7证实，方某安排我经手从武穴办事处财政所农村财务专户挪用公款给汪建雄。2、书证：相关银行进账单、交易凭条、转账支票、汇款凭证等证实汪建雄借款时的付款方是财政所农村财务服务中心，汪建雄还款时的收款方也是财政所农村财务服务中心。3、被告人汪建雄供述，供称我知道方某借给我的钱是公款。以上证据证实汪建雄是伙同方某挪用公款并明知挪用的资金是武穴市财政农村财务专户资金，因此，上诉人汪建雄的此节上诉理由与本院查明的事实不符，本院不予采纳。
综上，本院认为，上诉人（原审被告人）汪建雄采取虚构事实、隐瞒真相的方法，以借款为名，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；以非法占有为目的，采取以虚假的产权证明作担保和财物重复抵押的方法，骗取担保贷款，数额特别巨大，其行为构成合同诈骗罪；与国家工作人员共谋，利用国家工作人员职务上的便利，挪用公款进行营利活动，情节严重，其行为构成挪用公款罪。原判认定事实清楚，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 李 钢
审判员 张应利
审判员 童 琨
二〇一七年四月十二日
书记员 熊韵文