江苏省新沂市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0381刑初544号
公诉机关江苏省新沂市人民检察院。
被告人王方，又名王小建，男，汉族，河南省延津县人，高中文化，无业，住河南省延津县。2017年2月14日，因涉嫌犯盗窃罪被新沂市公安局刑事拘留，同年3月16日被指定居所监视居住，同年4月5日被逮捕。现羁押于新沂市看守所。
被告人孙吉明，男，汉族，甘肃省高台县人，大专文化，无业，住重庆市南坪区。2017年2月7日，因涉嫌犯窃取信用卡信息罪被昆山市公安局刑事拘留，当月27日，因涉嫌犯信用卡诈骗罪被新沂市公安局刑事拘留，同年4月5日被逮捕。现羁押于新沂市看守所。
辩护人刘玉，江苏宝同德律师事务所律师。
被告人茹艺，男，汉族，陕西省西安市碑林区人，中专文化，无业，住陕西省西安市碑林区。2017年2月8日，因涉嫌犯窃取信用卡信息罪被昆山市公安局刑事拘留，当月27日被新沂市公安局刑事拘留，同年4月5日被逮捕。现羁押于新沂市看守所。
被告人ＸＸ（化名“阿信”），男，汉族，重庆市荣昌县人，中专文化，无业，住重庆市南岸区。2017年3月11日，因涉嫌犯信用卡诈骗罪被新沂市公安局刑事拘留，同年4月5日被逮捕。现羁押于新沂市看守所。
被告人刘章，男，汉族，湖南省岳阳市岳阳楼区人，大学文化，无业，住广东省珠海市香洲区。2017年3月12日，因涉嫌犯信用卡诈骗罪被新沂市公安局刑事拘留，同年4月5日被逮捕。现羁押于新沂市看守所。
辩护人王娟、孙美荣，江苏良修律师事务所律师。
被告人ＸＸ成，绰号“阿鸡”，男，汉族，广东省电白县人，初中文化，无业，住广东省茂名市。2017年3月12日，因涉嫌犯信用卡诈骗罪被新沂市公安局刑事拘留，同年4月17日被逮捕。现羁押于新沂市看守所。
辩护人曹劲松，江苏宗泽律师事务所律师。
被告人吴钰霜，女，汉族，福建省晋江市人，初中文化，无业，住福建省泉州市晋江市。2017年3月29日，因涉嫌犯信用卡诈骗罪被新沂市公安局刑事拘留，同年4月17日被新沂市公安局取保候审。2017年7月24日被本院决定取保候审。
辩护人颜东晓，福建中言律师事务所律师。
新沂市人民检察院以新检诉刑诉〔2017〕465号起诉书指控被告人孙吉明、茹艺、ＸＸ犯窃取信用卡信息罪、信用卡诈骗罪，被告人王方、刘章、ＸＸ成、吴钰霜犯信用卡诈骗罪于2017年7月11日以简易程序向本院提起公诉。本院在审理过程中，依法将本案转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。新沂市人民检察院指派检察员沈方出庭支持公诉，被告人王方、被告人孙吉明及其辩护人刘玉、被告人茹艺、被告人ＸＸ、被告人刘章及其辩护人孙美荣、被告人ＸＸ成及其辩护人曹劲松、被告人吴钰霜及其辩护人颜东晓均到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：一、窃取信用卡信息
2016年12月份，被告人孙吉明（QQ昵称“只只只只只”）、茹艺（QQ昵称“白手套”）、ＸＸ与俸某（另案处理）通过网络认识后，共同预谋由茹艺出资，ＸＸ购买设备，孙吉明负责技术，俸某负责安装设备，在银行ATM机上安装设备盗窃他人信用卡信息后窃取现金。2017年1月，被告人孙吉明、俸某在新沂市新安街道××路邮政储蓄银行ATM机上安装读卡设备及摄像头、窃取陶某中国邮政银行卡（卡号：62×××55）、闻某中国邮政银行卡（卡号：62×××46）的信息和密码。2017年2月8日，被告人孙吉明、茹艺再次到江苏省昆山市银行ATM机上安装设备时被昆山市公安局抓获，2017年3月10日，被告人ＸＸ被新沂市公安局新安派出所民警抓获，归案后均如实供述上述犯罪事实。
以上事实，被告人孙吉明及其辩护人、被告人茹艺、ＸＸ在庭审中均无异议，且有新沂市公安局及昆山市公安局出具的发破案经过、立案决定书、被告人到案经过及其户籍信息、昆山市公安局移送案件通知书等书证，被告人孙吉明、茹艺、ＸＸ在侦查阶段的供述与辩解，被害人陶某、闻某的陈述，被害人陶某账号为62×××55中国邮政储蓄银行卡、闻某账号为62×××46中国邮政储蓄银行卡交易明细，关于网警勘验扣押茹艺笔记本电脑内孙吉明等人所窃取的信用卡信息数据及密码核对说明（与被害人陶某、闻某银行卡密码一致）、新沂市公安局网警大队制作的电子证据检查笔录，被告人孙吉明、ＸＸ辨认同案人俸某的辨认笔录及照片等证据予以证实，足以认定。
二、信用卡诈骗
1、2017年1月13日，被告人王方（QQ昵称“小女子”）在河南省新乡市××广场附近的一台农业银行自动取款机上安装读卡及微型摄录设备窃取了石某的中国农业银行卡（卡号：62×××71）信息及密码。后电话联系被告人孙吉明取现，孙吉明将此消息告知了被告人茹艺、ＸＸ及“俸某”，四人电话商量后，孙吉明找到刘章（微信昵称“维维”、“完美”）。后王方将上述银行卡信息及密码发送给孙吉明，孙吉明收到后又发给被告人刘章，孙吉明还将王方、ＸＸ收款的银行卡号发给刘章，并交代每张卡存钱数额。后刘章又将王方采集的银行卡信息发送给“擎天柱”（身份不详）。当日，“擎天柱”通过复制银行卡在香港盗刷该卡现金人民币189415.69元。2017年2月13日，被告人王方被传唤到案，归案后如实供述上述犯罪事实。
以上事实，有公诉机关当庭举证，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）新沂市公安局协助查询财产通知书及被害人石某银行卡银行流水记录，证实2017年1月13日，被害人石某的银行卡被盗刷人民币189415.69元。
（2）被告人王方、孙吉明微信聊天记录，证实被告人王方窃取银行卡信息后，联系被告人孙吉明取现的事实。
（3）被害人石某的陈述，证实2017年1月13日，其所有的银行卡号为62×××71的中国农业银行卡被盗刷人民币189415.69元，其银行卡最近一次使用是在××商场那个支行的自助银行取款机上操作的，案发当晚就在红旗区东街分局报警了。
（4）被告人王方的供述，证实其通过孙吉明的介绍到芜湖购买了设备后回到河南新乡，在新乡××购物广场附近一个农业银行的自动取款机安装设备，采集了十几条数据，也录到了密码，经查询有余额33万元左右。其就联系孙吉明帮忙出钱，约定提成比例后，就把卡的信息发给孙吉明，后孙吉明给其发了一张POS机刷卡单据，显示刷卡20万元港币，最后孙吉明以他老大手下人被抓推脱不给钱。
（5）被告人孙吉明的供述，证实其帮助王方到芜湖购买了设备。后其又到重庆与ＸＸ等人商量共同窃取信用卡信息，由ＸＸ负责后勤保障，茹艺提供钱，小波负责安装采集，其负责技术，赚钱四人均分。其与小波又来到新沂安装设备采集数据，这些数据都在电脑里。采料期间，王方说采到料子了，余额有33万多元，让帮忙找人出料。其就联系阿信、茹艺商量这事，当时小波和茹艺的意见是找人把钱洗出来之后全吃下来，阿信的意思是吃一半，当时阿信想找人洗的，其感觉“胡某”（被告人刘章）比较可靠，最后还是由其联系“胡某”洗的，小白把采集信息发给其，其又发给“胡某”，并把河南人与阿信给的两个银行卡号发给了“胡某”，让给两张卡上分别打4.5万元、3.3万元。后“胡某”给其发了一张消费20万元港币的照片，但一直没打钱，阿信和茹艺也在等其好消息。
（6）被告人茹艺的供述，证实其与小波、ＸＸ、孙吉明在重庆商量窃取信用卡信息，由其出钱，阿信策划，小波出人出力，孙吉明出技术，商量好后决定到新沂这边采料。春节前，有一个河南“小白”有一条银行卡信息联系孙吉明让帮忙出料，孙吉明获得这个信息后就一起商量，都同意把这条银行卡信息私吞掉，不把出料的钱给“小白”，孙吉明把料出给他之前的老大了，孙吉明说大家也可以分钱。
（7）被告人ＸＸ的供述，证实其与孙吉明、俸某、茹艺四人在重庆商量由茹艺出钱，孙吉明出技术，俸某安装设备，其负责出谋划策预谋窃取信用卡信息。后孙吉明和俸某去了新沂，待有半个多月，采集了一些银行卡信息。孙吉明在新沂期间有个“小白”想通过孙吉明出料，俸某知道后打电话给其想把这条料私吞掉。孙吉明说出料也能挣个三万多，挣来的钱几个平分，让找出料的人，其就到网上找出料的人，还没等找好人，孙吉明就把这个信息给他老大了。
（8）被告人刘章的供述，证实2016年底孙吉明到珠海向其学习采料。2017年1月份孙吉明说有一条三十万的复合卡料子他出不了，问能不能洗出，其说这个东西有风险，只能回钱45%，把握很大，然后其又联系一个香港人出料，后孙吉明就把料子信息通过微信发给过来，其又发给香港人，后香港人给其发了一个消费20万元港币的刷卡小票图片，其又把这个图片转发给孙吉明，孙吉明给其发了两张银行卡，但香港人迟迟不回款，其也一直没给孙吉明钱。
（9）被告人王方辨认孙吉明的辨认笔录及照片
（10）新沂市公安局制作的搜查笔录、扣押决定书及扣押清单，证实公安机关在被告人刘章的住处及车内搜查出银行卡、写卡器、POS机、电脑、刷卡小票，从被告人王方住处搜查出电子元件、读卡器、焊接工具、胶枪、电脑、银行卡等物品。
2、2017年3月11，被告人ＸＸ成（微信昵称“快乐观念”）从“江某”（另案处理）手中获取14张被复制的银行卡后联系被告人刘章套现，刘章又联系被告人吴钰霜（又叫“小吴”），吴钰霜为获取提成，明知以上银行卡系复制的银行卡，仍提供多台P**机在广东省珠海市一汽车内与刘章、ＸＸ成盗刷多张信用卡，其中盗刷张某人民币2.62万元，田某人民币4.8万元、舒某人民币2万元。2017年3月11日、3月29日，被告人刘章、ＸＸ成、吴钰霜分别被抓获归案，后均如实供述上述犯罪事实，被告人吴钰霜主动退缴赃款3.5万元。公安机关扣押被告人ＸＸ成人民币20.61万元。
以上事实，被告人ＸＸ成及其辩护人、被告人刘章及其辩护人、被告人吴钰霜及其辩护人在庭审中均无异议，且有四川省成都市公安局武侯区分局出具的立案决定书等书证，被害人张某、田某、舒某的银行卡被刷卡消费的记录及相关POS机商户信息，被告人刘章、吴钰霜、ＸＸ成提供的被复制卡套现的POS机消费票据，被告人吴钰霜书写的悔过书及江苏省非税收入一般缴款书，新沂市公安局制作的搜查笔录、扣押决定书及扣押清单，被告人吴钰霜辨认ＸＸ成、刘章的辨认笔录及照片，被害人张某、田某、舒某的陈述，被告人ＸＸ成、刘章、吴钰霜的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人孙吉明、茹艺、ＸＸ结伙采取秘密手段，通过在自动取款机上安装读卡及微型摄录设备的方式，窃取他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，其行为均已构成窃取信用卡信息罪，属共同犯罪；被告人王方采取秘密手段窃取他人信用卡信息资料后，与被告人孙吉明联系，孙吉明与茹艺、ＸＸ预谋后，经孙吉明联系被告人刘章，共同结伙复制信用卡并提取现金，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，属共同犯罪；被告人ＸＸ成从他人处获得被复制的信用卡后，与被告人刘章、吴钰霜共同刷卡提取现金，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，属共同犯罪。其中，被告人孙吉明、茹艺、ＸＸ三人犯数罪，应当实行并罚。被告人王方、孙吉明、茹艺、ＸＸ、刘章、ＸＸ成、吴钰霜归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。公诉机关指控被告人孙吉明、茹艺、ＸＸ犯窃取信用卡信息罪、信用卡诈骗罪，被告人王方、刘章、ＸＸ成、吴钰霜犯信用卡诈骗罪的事实清楚、证据确实充分，指控罪名正确，予以支持。
关于被告人ＸＸ提出王方找孙吉明取现，孙吉明找到刘章，其没有参与其中，行为不构成信用卡诈骗罪的辩解。经查认为，在案证据显示孙吉明、茹艺、ＸＸ、“俸某”四人事前共同预谋实施窃取信用卡信息及信用卡诈骗犯罪，并进行了具体分工。在孙吉明与“俸某”二人前往新沂窃取信用卡信息期间，王方联系孙吉明取现，孙吉明将此消息告知了茹艺、ＸＸ及“俸某”，四人电话商量后，最终由孙吉明找到刘章取现。被告人孙吉明、茹艺、ＸＸ及“俸某”四人为帮助王方找人取现共同谋划，并向下线提供收取赃款的银行卡号，等待收益，其四人之间以及四人与上线王方、下线刘章等人之间均属共同故意犯罪，该辩解不能成立，不予采信。
关于被告人王方、孙吉明、茹艺、ＸＸ、刘章、ＸＸ成、吴钰霜在共同犯罪中的作用大小问题。经查认为，在窃取信用卡信息犯罪中被告人孙吉明与茹艺、ＸＸ及“俸某”四人分工负责、相互配合、利益均分，作用相当，不宜区分主从犯。在第1起信用卡诈骗犯罪中被告人王方、孙吉明、刘章积极主动联系上下线，在共同犯罪中起主要作用，属主犯；被告人茹艺、ＸＸ虽共同预谋，但并未具体找人取现，在共同犯罪中起次要和辅助作用，属从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。在第2起信用卡诈骗犯罪中被告人刘章、ＸＸ成主动联系上下线，帮助刷卡取现，在共同犯罪中起主要作用，属主犯；被告人吴钰霜明知他人实施信用卡诈骗犯罪，提供作案工具，在共同犯罪中起次要和辅助作用，属从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。
关于被告人孙吉明、刘章、ＸＸ成、吴钰霜的辩护人提出被告人孙吉明、刘章、ＸＸ成、吴钰霜归案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节，无前科劣迹，被告人吴钰霜归案后积极退缴违法所得，具有悔罪表现，请求从轻处罚的辩护意见。经查属实，予以采纳。
根据我国刑法第一百七十七条之一的规定，窃取信用卡信息，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。第一百九十六条规定，使用伪造的信用卡，进行诈骗活动，数额巨大的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。鉴于七名被告人均具有坦白情节，依法予以从轻处罚。被告人茹艺、ＸＸ在信用卡诈骗犯罪中系从犯，依法对其予以减轻处罚。被告人吴钰霜在信用卡诈骗犯罪中系从犯，归案后退缴违法所得，具有悔罪表现，结合本案情节，依法予以减轻处罚并宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第一百九十六条、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，分别判决如下：
一、被告人王方犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日，即自2017年2月14日起至2023年2月3日止；罚金应予判决生效后一个月内付清。）
二、被告人孙吉明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币10万元；犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币5万元。实行并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币15万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月7日起至2024年2月6日止；罚金应予判决生效后一个月内缴纳。）
三、被告人茹艺犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币3万元；犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币5万元。实行并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币8万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月8日起至2020年2月7日止；罚金应予判决生效后一个月内缴纳。）
四、被告人ＸＸ犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币3万元；犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币5万元。实行并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币8万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月11日起至2020年3月10日止；罚金应予判决生效后一个月内缴纳。）
五、被告人刘章犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币20万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月12日起至2024年3月11日止；罚金应予判决生效后一个月内缴纳。）
六、被告人ＸＸ成犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币8万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月12日起至2022年9月11日止；罚金应予判决生效后一个月内缴纳。）
七、被告人吴钰霜犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币3万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，罚金已缴纳。）
八、公安机关依法扣押的银行卡、写卡器、POS机、电脑、电子元件、读卡器、焊接工具、胶枪等物品予以没收，对扣押的赃款及违法所得由公安机关发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 闫 君
人民陪审员 仲秀梅
人民陪审员 刘克喜
二〇一七年十一月二十九日
书 记 员 白 颖