山西省阳泉市郊区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0311刑初92号
公诉机关阳泉市郊区人民检察院。
被告人史某某，男，1981年12月10日出生，汉族，初中，户籍所在地山西省阳泉市郊区，住阳泉市郊区。因涉嫌骗取贷款罪，经阳泉市公安局决定，于2016年6月21日被阳泉市公安局郊区分局取保候审。
辩护人王慧勇，山西泽晋律师事务所律师。
阳泉市郊区人民检察院以阳郊检公诉刑诉（2017）80号起诉书指控被告人史某某犯骗取贷款罪于2017年6月2日向本院提起公诉，本院经审查决定立案受理。依法组成合议庭于2017年6月28日公开开庭审理了本案。阳泉市郊区人民检察院指派检察员魏振泽出庭支持公诉，被告人史某某及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
阳泉市郊区人民检察院指控，2012年7月11日，在融尚国际家具博览有限公司法人陈某某的授意下，崔某某虚构被告人史某某经营紫檀宫实木家具，需要支付货款为由，由史某某向阳泉市郊区农村信用合作社贷款230万元，贷款期限一年，随后阳泉市郊区农村信用合作社发放的230万元归融尚公司实际支配使用。2013年7月5日该笔贷款由融尚公司全部归还。认定上述事实的证据有书证、证人证言、被告人供述与辩解等。公诉机关认为，被告人史某某与他人合谋，共同采用欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为触犯刑律，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。提请依法判处，并建议判处被告人史某某一年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人史某某庭审对指控无异议，但认为由于自己不懂法，在不知情的情况下受到陈某某欺骗，同意以个人名义贷款，是自己的失误，希望法院予以从轻处罚。其辩护人对公诉机关指控罪名及事实不持异议，但认为被告人主动到案，如实供述，应认定自首，被告人史某某在共同犯罪过程中，起辅助作用，应认定从犯。被告人犯罪情节轻微，无前科劣迹，主观恶性较小，认罪悔罪，希免予刑事处罚。
经审理查明，2012年4、5月份，山西融尚家居产业有限公司法定代表人陈某某（另案处理）因商场商铺租赁困难，组织多名职工以个人名义向信用合作社贷款，由本公司担保，贷款由本公司使用。约定一切责任由山西融尚家居产业有限公司董事长陈某某承担。2012年7月11日被告人史某某经崔某某（另案处理）安排以个人名义，虚构史某某经营紫檀宫实木家具店，需要支付货款的理由，向阳泉市郊区农村信用合作联社大连路信用社贷款230万元，期限一年。贷款资料中的商铺租赁合同、恒隆古典家具厂订货合同、受托支付协议书等资料均由融尚公司财务人员崔某某虚构编造，史某某在相关资料中签名，史某某以其个人名义贷款后，由融尚公司支配使用。该贷款已于2013年7月5日由融尚公司归还。史某某从融尚公司领取好处费约6000余元。
上述事实由经庭审质证的下列证据予以证实：
1、被告人史某某常住人口基本信息，证实其本人身份情况。
2、嫌疑人前科劣迹调查表，证实史某某无其他犯罪记录。
3、阳泉市公安局经侦大队出具的归案经过，证实2016年6月15日，办案民警依法将史某某传唤至阳泉市公安局办案区进行了讯问，并在2016年6月21日办理了取保候审手续。
4、被告人史某某2012年信用社贷款资料，证实史某某于2012年7月11日向郊区农村信用合作联社贷款230万元的事实以及所提供虚假资信材料（商铺租赁合同、恒隆古典家具厂订货单）、受托支付协议,所贷款项分两期支付给恒隆公司柳金水，后又转回由融尚公司支配使用的事实。
5、阳泉市郊区农村信用社贷款结息情况表附史某某银行卡交易明细对账单以及农村信用社贷款明细查询单，证实截止2013年7月5日被告人史某某所贷款项已归还，无欠息。
6、证人陈某某的证言，证实2012年至2014年期间，我是融尚国际家居博览中心法人，经营项目就是商场商铺出租，经营地址在山西省阳泉市城区南外环4号，是一栋6层商业楼，建筑面积59000平方米。期间我让我公司员工廉某某、崔某某、李某某向农村信用社贷款，本金合计4700余万元人民币，至今2015年底我公司都是按期支付农村信用社贷款利息。2014年5月阳泉市检察院开始调查我公司账务，同年9月将我公司账本扣押，调查一年后，我公司员工廉某某、崔某某、李某某被公安机关抓了，得知三人被抓，我就逃了。至今天2016年1月27日16时，我在上海市嘉定区安亭镇HOTEL268宾馆339客房被民警抓获的，我向农村信用社贷款资金用于公司的日常运营。我让我公司员工廉某某、崔某某、李某某等人，让他们假冒我的客户，要到我的商业楼内经商的由头，分别向农村信用社贷款的。我也向同一家银行贷款，但是我一个人贷款额度较低，我就让我的员工假冒客户去贷款。融尚公司以20余名员工名义及我老乡名义向信用社申请贷款时，我出具过承诺书，大体内容是融尚公司以员工名义融资贷款，一切法律后果由我和融尚公司承担，与员工无关。融尚公司给予帮助贷款的员工一定的资金奖励。在2013年融尚公司以员工名义贷款即将到期，需要倒贷的时候，有些员工怕出问题，有责任，我就写了承诺书。任某某、裴某、宋某某、王某某、苗某某、刘某、郑某某、史某某、王乙、李某、王某甲、毕某某、史某某、赵某某是我公司员工，我记得不太准确，我安排崔某某办理的贷款。他们没有实际经营店铺，店铺由我经营，我同意崔某某按照贷款金额0.5%的比例给予这些名义借款人进行奖励。这十四个人的贷款归还及倒贷由融尚公司负责，贷款利息由融尚公司支付。
7、证人崔某某的证言，证实我于2009年至今在山西融尚家居产业有限公司工作，担任财务会计，主要负责融资，负责在银行为融尚公司办理贷款。我负责办理了山西融尚家居产业有限公司工作及其实际名下的公司在银行的贷款和个人贷款约4900万元。这些贷款去向都融尚公司使用了。山西融尚家居产业有限公司实际名下的公司就是融尚公司出资成立的，法人和股东都是陈某某安排的，大部分是融尚公司的员工。这些公司没有实际经营，主要是为了贷款。该4900万元贷款是以大概20几个人的名义贷的，贷款人由陈某某安排，并且开会安排，以他人名义贷款，附加条件是每年支付名义贷款人贷款金额的千分之五作为回报。贷款用途是购货。以个人名义贷款的贷款资料是由我和张某提供给银行的，资料都不真实。每笔贷款下来后，均由银行按照贷款资料中的受委托支付协议，汇入指定的账户后由融尚公司使用。以员工名义贷款期限为一年，贷款到期后均安排倒贷，有的员工贷了一年就不贷了，陈某某就安排别的员工接替再贷。我记得李某、史某某、王某甲都是贷款到期后，因为离职原因不贷款了。名义贷款人都以新中源陶瓷、檀香阁、适度家居等店铺名义贷款，实际所有人都是融尚公司，租赁合同是按照融尚公司原来的合同模板，陈某某告我如何填写，填好后让名义贷款人签字，我再加盖融尚公司公章。
8、证人廉某某的证言，证实我于2009年至今在融尚工作，2010年任陈某某（董事长）的助理，负责商场管理，招商，月工资8000元。融尚公司的法人陈某某曾安排我让公司员工以个人名义贷款，给融尚公司或陈某某使用。贷款成功后给予员工一定的奖励。陈某某自己出具了一份承诺协议，内容是以员工名义帮融尚公司贷款融资，由陈某某个人承担贷款责任，融尚公司负责还本付息。随后我和崔某某召开了一个员工融资会议。我在2012年7月，2013年7月，2014年7月分别在郊区农村信用社开发区大连路网点贷款290万元，融尚公司担保，贷款用途是货款，贷款期限是一年，其中前两笔已还清。所有贷款手续和贷款资料由崔某某准备，贷款由融尚公司实际控制。向我这种方式贷款的员工有20多人
9、证人张某的证言，证实我于2012年11月至今在山西融尚家居产业有限公司任人事专员，2013年3月调到财务，负责融资往银行递资料山西融尚产业有限公司先由陈某某、崔某某与郊区信用社具体是在新泉分社小贷中心协调好贷款后以20几个人名义（大多是融尚员工）在银行贷款，取得贷款由融尚公司使用，由崔某某或崔某某安排我准备贷款资料，准备好后递给银行，然后由我带上贷款人本人及其配偶到银行签字，签字后银行就会放贷。这20几个人中包括陈志雄。这些贷款总额约4700多万，由融尚公司法人陈某某使用。融尚公司给予员工一定的好处费。
10、证人陈某甲的证言，证实我于2014年10月至今在山西融尚家居有限公司工作，任主管会计。我根据每个月制作的融尚家居产业有限公司职工融资奖励表，知道山西融尚家居实业有限公司利用个人名义贷款供公司使用。
11、证人史某某的证言，证实我于2012年3月至今在山西融尚家居产业有限公司工作，是公司的出纳，负责保管贷款的银行卡及贷款利息和本金偿还。一共21张银行卡，我不知道为什么是个人贷款但银行卡由公司保管，在农村信用社新泉支行贷款，贷款利息和本金由融尚家居产业有限公司偿还，实际贷款由公司使用。
12、证人高某的证言，证实2012年5月左右崔某某给我打电话说以融尚商户的名字贷款供公司使用，我向史某甲汇报后，他安排我和韩某前期调查。陈某某对我们说他已经和秦瑞平、史某甲沟通好了贷款事宜，我们去商铺进行象征性的前期调查。崔某某向我提供了贷款资料，我并没有核实，也没有与商户进行面谈。2012年我为融尚商户办理了22笔贷款，约4970万元整。当时并不知道资料的不真实
13、证人韩某的证言，证实2012年史某甲安排我和高某到融尚公司店面调查，7、8、9月份共计为22户商户贷款4970万元。贷款由融尚公司使用并还贷。我和高某并没有核实贷款资料的真实性。我并没有收到公司的金钱报酬。我是按照史某甲的安排办事的。
14、证人史某甲的证言，证实关于融尚公司商户贷款总金额没有限额，我记不清共贷款多少。我向高某和韩某交代过与贷款商户提供的供货方个人财产进行核实，高某和韩某并没有向我反馈核实情况。2013年郊区联社信贷稽核部门调查发现融尚公司贷款商户贷款利息均由融尚公司偿还后，我安排高某和韩某去核实此事，后由崔某某提供了情况说明。我没有找贷款商户调查情况。高某、韩某是否通知商户自己归还利息我不知道。我没有审核贷款资料的真实性就签字盖章了。我与陈某某没有其他金钱往来。
15、被告人史某某的在案供述，证实自己2011年8月至2013年8月在融尚家居产业有限公司担任物业部门经理，主要负责管理商场的卫生、保卫、维修工作。没有经营过家具生意。2012年6、7月份在开发区大连路郊区联社小额贷款中心办理了230万元贷款。办理贷款时贷款用途买家具，但是贷款放下来由融尚公司财务人员崔某某负责周转用了，具体干什么用了，不清楚。2012年4、5月份，山西融尚家具产业有限公司法人代表陈某某曾召集员工和商户开会讲，融尚公司为尽快减小商场的空场率，准备为员工提供经营场地和家居品牌资源，让员工经营店铺，为广大员工提供贷款担保，让员工在银行贷款作为创业资金，陈某某还告诉我们，店面第一年由公司统一经营，贷款由公司统一使用，每月给这些员工一定的经营利润，经营成功后，第二年将店面转让给员工，让我们自己经营。陈某某承诺贷款出现任何纠纷由融尚公司承担。我当时表示认可，便配合融尚公司办理了贷款，所以贷款才由陈某某安排融尚公司的财务人员崔某某统一周转使用。我清楚办理银行贷款，不得改变贷款用途，我没想那么多，就同意了。我没有向山西融尚家居产业公司租赁过店面，也从未经营家具生意。我没听过恒隆古典家具厂，与该厂家无任何往来，不认识柳金水，更无往来。在郊区信用联社贷款230万元，提供了我的身份证、结婚证、户口本等个人信息资料，其余资料均由融尚公司财务人员崔某某准备，商铺租赁合同、恒隆古典家具厂订货合同单上史某某的名字是自己签的，这些资料是崔某某编造的，不是事实，我从未向恒隆古典家具厂购买过家具，从未在融尚公司租赁过商铺。仅是按照融尚公司安排，为了办理贷款我才签字。崔某某带领银行工作人员到实木家具店看了一下，崔某某安排我告诉银行人员这个店是我经营。我将个人身份资料提供给崔某某，她安排我和妻子去郊区信用社开发区大连路网点签字，并以我的名义开立一个账户，把相应的银行卡给了崔某某。融尚公司每月向我支付几百元的经营利润，领取了12个月，总计一万余元。该笔贷款已归还，融尚公司归还的。庭审供述每月领取经营利润500-600元，共计领取12个月，约6000余元。
16、山西融尚家居产业有限公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证，证实融尚公司的资质情况。
本院认为，山西融尚家居产业有限公司在生产经营中组织多名职工多次利用虚假合同等资料以员工个人名义骗取信用社贷款由公司使用，情节严重。被告人史某某作为直接责任人员，明知贷款用途和贷款手续不真实，仍帮助融尚公司骗取贷款，其行为构成骗取贷款罪，公诉机关指控成立。被告人在侦查阶段如实供述犯罪事实，有坦白情节，本院依法予以从宽处罚；其庭审自愿认罪悔罪，无前科劣迹，对其适用缓刑不致危害社会。其辩护人关于被告人行为构成自首及在共同犯罪中作用较小，应认定从犯的辩护观点，与在案证据证明的事实及法律规定不符，本院不予采纳；其它合理的辩护意见，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十四条、第六十七条第三款、第六十一条，第七十二条第一、三款、第七十三条第一、三款之规定，判决如下：
一、被告人史某某犯骗取贷款罪，判处有拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金3000元(已缴纳)。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
二、追缴违法所得6000元，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向阳泉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。
审 判 长 杨继文
审 判 员 李慧斌
人民陪审员 王爱斌
二〇一七年六月二十八日
书 记 员 刘林瑞
书 记 员 赵雨婷