广东省珠海市金湾区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）珠金法刑初字第179号
公诉机关珠海市金湾区人民检察院。
被告人李某（曾用名：李某芬），女，汉族，初中文化，户籍地贵州省思南县，身份证号码×××3622。因本案于4月23日被取保候审。
珠海市金湾区人民检察院以珠金检刑诉（2015）154号起诉书指控被告人李某犯诈骗罪，于2015年3月26日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法适用简易程序，后在审理过程中发现有不易适用简易程序的情形，转为普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。珠海市金湾区人民法院指派代理检察员孙晓红、李艳银出庭支持公诉，被告人李某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
珠海市金湾区人民检察院指控，自2013年4月开始，被告人李某伙同向某甲、向某某、向某乙（均已判刑）、代某（未归案）等人分工合作，采用一人在被害人面前掉包或者掉钱，其他人上前拾捡包或钱，假装与被害人平某骗取被害人银行卡和手机等财物，之后立即取走银行卡内的现金。具体犯罪事实如下：
1.2013年4月4日8时许，被告人李某和向某甲、向某某等人来到珠海市南水镇祥环花园巴士站，由向某甲和被告人李某、代某二名女子上前，询问被害人苟某是否捡到他们丢失的人民币一万元，并要求检查苟某的提包和信用卡。向某甲等人将苟某的一ＸＸ安银行信用卡、一张重庆农村商业银行信用卡、一张以苟某父亲苟现明名义开户的中国邮政储蓄卡、以及一部联想牌手机等财物骗走，假称要到银行查询核对，在获取了卡的密码后立即离开现场。当日8时50分许，向某某持该农村商业银行信用卡和平安银行信用卡到交通银行设置在珠海市南水镇龙发百货处的自动柜员机上先后分别取款现金人民币200元和700元，后持该中国邮政储蓄卡到中国工商银行沙溪支行网点取款现金人民币9900元。
2.2013年5月4日8时20分许，由向某乙负责开车接应，搭载被告人李某和向某甲、向某某、代某等人来到珠海市××巴士××附近，向某甲在被害人朱某前面行走并有意扔下一叠约1万元人民币的现金，被告人李某、代某二人上前捡起该叠现金，假称与朱某平分，随后向某甲返回询问朱某是否捡到其丢失的现金，要朱某交出信用卡并让朱某打电话到银行检查核对。向某甲骗走朱某的一张中国银行信用卡和一部天语牌手机等财物，并假称到银行查询，通过朱某之前打电话报出的密码获得该卡密码，随即借故离开现场。当日10时许，向某乙开车搭载向某某等人来到中国农业银行珠海港支行，向某某持中国银行信用卡在该处自动柜员机上取款人民币2500元。
3.2013年5月12日8时30分许，被告人李某和向某甲、向某某、代某等人来到珠海市金湾区红旗镇万科厂附近，向某某经过被害人杨某身边时有意扔下一叠现金，被告人李某和代某二人上前捡起该现金，假称与杨某平分。随后，向某某返回询问杨某是否捡到其丢失的现金，要杨某提供银行信用卡并电话查询核对。向某甲等人取走杨某的一张中国建设银行的信用卡，假称到银行查询核对，并利用杨某之前电话查询时报出的密码获取了该卡密码，随即离开现场。当日9时50分许，被告人李某和向某某持该卡到中国建设银行金湾支行自动柜员机上取走现金人民币12300元。
4.2013年5月18日7时许，向某乙负责开车接应，搭载被告人李某和向某甲、向某某等人来到珠海市香洲区南屏镇金海港桑拿城后面小路，向某甲走到被害人刘某身边有意扔下一叠现金，被告人李某和代某二人上前拾起该现金，假称与刘某平分。向某甲随后返回询问刘某是否捡到其丢弃的现金，要求刘某提供银行信用卡并打电话查询核对。随后，刘某应向某甲和被告人李某等人的要求，将装有二张中国建设银行信用卡挂包交由对方保管，向某甲等人通过刘某打电话时报出的密码获取了该两张卡的密码，随即借故离开。当日8时50分许，向某乙搭载向某某等人来到中国农业银行南屏环屏街离行2号自动柜员机，向某乙和向某某先后分别从刘某的一张建设银行信用卡内取走现金人民币5000元、3000元，共计人民币8000元。当日9时20分许，向某某持被害人刘某的另一张建设银行信用卡到珠海市农村商业银行南溪支行自动柜员机取款现金人民币2000元。当日9时56分许，向某甲等人持刘某的建设银行信用卡到中山市天惠百货购物消费人民币9163元。
2014年4月22日13时许，被告人李某到公安机关投案自首。
公诉机关认为，被告人李某以非法占有为目的，伙同他人骗取他人财物，数额较大，其共同行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某自动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉。建议对被告人李某判处一年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。特提请依法判处。
经审理查明的事实与公诉机关的指控相一致，被告人李某亦无异议。另查明，本院于2014年7月28日对同案人作出如下判处：一、被告人向某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。二、被告人向某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。三、被告人向某乙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。
以上事实，有如下证据材料予以证实：1.被害人苟某、朱某、刘某、杨某的陈述；2.被告人李某的供述；3.证人姜某、向某甲、向某乙、向某某的证言；4.辨认笔录及指认照片；5.监控视屏录像截图照片；6.到案情况说明；7.被告人户籍证明材料及无犯罪记录证明；8.银行卡开户资料及交易明细；9.办案说明；10.天惠百货的情况说明；11.网上追逃人员撤销／删除表；12.珠海市金湾区人民法院（2014）珠金法刑初字第180号《刑事判决书》。以上证据材料，经庭审举证、质证，且各证据间能相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人李某伙同他人骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人李某的犯罪事实清楚，证据确实、充分，但所指控罪名有误，本院予以更正。被告人李某自动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，可依法从轻处罚。被告人李某有一定悔罪表现，可酌情从轻处罚。考虑到被告人李某的配偶已因本案入狱，尚有年幼的子女无人照顾，结合被告人李某的犯罪情节及悔罪表现，依法可对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款的规定，判决如下：
被告人李某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金自本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。）
如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省珠海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 桂春玲
人民陪审员 张水金
人民陪审员 张燕红
二〇一五年七月九日
书 记 员 梁金雄
附《中华人民共和国刑法》相关条文：
第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条【自首和认罪态度】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，罪行较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第七十四条【累犯不适用缓刑】对于累犯和犯罪集团的首要分子，不适用缓刑。
第七十五条【缓刑犯应遵守的规定】被宣告缓刑的犯罪分子，应当遵守下列规定：
（一）遵守法律、行政法规，服从监督；
（二）按照考察机关的规定报告自己的活动情况；
（三）遵守考察机关关于会客的规定；
（四）离开所居住的市、县或者迁居，应当报经考察机关批准。
第七十六条【缓刑的考验及其积极后果】对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。
第七十七条【缓刑的撤销及其处理】被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。