河北省文安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀1026刑初1号
公诉机关文安县人民检察院。
被告人崔甲某，因涉嫌犯诈骗罪于2015年1月19日被文安县公安局刑事拘留，同年2月16日被逮捕。现羁押于霸州市看守所。
辩护人肖林峰、周景坤，河北天枢律师事务所律师。
文安县人民检察院以文安县院公诉刑诉〔2015〕178号起诉书指控被告人崔甲某犯诈骗罪，于2015年11月12日向本院提起公诉。本院于2016年9月26日作出（2015）文刑初字第203号刑事判决，以被告人崔甲某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利四年，罚金二十万元，退赔被害人经济损失333.632万元。判决后，被告人崔甲某提出上诉，廊坊市中级人民法院审理后发回我院重新审判。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案，文安县人民检察院指�检察员年金坡出庭支持公诉，被害人韩某1的诉讼理人赵某，被害人吴某的诉讼代理人张某5，被告人崔甲某及其辩护人肖林峰、周景坤到庭参加诉讼。期间延长审理期限一次。现已审理终结。
文安县人民检察院指控，2013年至2015年1月间，被告人崔甲某以父亲厂子压料、丈夫干工程、个人倒料等经营活动需资金，并承诺给予高利息为名，共骗取被害人韩某1、吴某、崔某1人民币333.632万元。其中骗取韩某1179.032万元，骗取吴某123.6万元，骗取崔某131万元。
公诉机关针对指控，向本院提供了被告人崔甲某的供述，被害人韩某1、吴某、崔某1的陈述，证人张某1、崔某2、孙某1、韩某2等人的证言，银行流水、转款单据等书证及被告人崔甲某的户籍证明等证据，认为被告人崔甲某的行为已构成诈骗罪，诈骗数额特别巨大，提请本院依法惩处。
被告人崔甲某辩称，其没有诈骗，借钱是其父亲办厂子；没有承诺给被害人高某1，是被害人索要；指控的诈骗数额没有将其给被害人的现金及利息扣除。
辩护人的辩护意见是，被告人崔甲某主观上不具备诈骗的动机和目的。被告人崔甲某因支持其丈夫干工程，帮助其父亲归还债务才向各被害人借款，并且也确实把钱款用于了其丈夫张某1的生意以及其父亲搪瓷厂的经营，同时也一直在向被害人还款并支付利息，被告人崔甲某为了虚荣心，为了填补高某1亏空，拆东墙补西墙，导致本案的发生。借款无力偿还应属民间借贷纠纷，不应构成诈骗。如果认定被告人崔甲某构成诈骗罪，被告人崔甲某给付被害人的利息没有查清、扣除。
经审理查明，2013年至2015年1月间，被告人崔甲某分别对韩某1、吴某、崔某1谎称其父亲崔某2厂子压料、丈夫张某1承揽工程、个人�料等经营活动需用资金，并承诺给予高某1，以借款的名义骗取被害人韩某1、吴某、崔某1人民币共计333.632万元，其中韩某1179.032万元，吴某123.6万元，崔某131万元。
上述事实有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实，本院予以确认。
（一）诈骗韩某1的证据。
1、被告人崔甲某供述（包括涉及吴某、崔某1），其借韩某1的钱是因为其父亲的厂子资金流转困难，给其父亲的厂子用。韩某1第一次是主动借给其10万元，让其把这些钱贷出去，韩某1挣点儿利息。韩某1用转账的方式把钱转到其持有使用的其姐姐崔某3的卡上。韩某1没有问把这钱贷给谁，其也没有放贷的对象，二人商定月息一分八厘。这钱其自己娱乐消费花了。这10万元还款期限是一年，当时其给韩某1打了借条，到期后其找自己父亲要钱还清。2013年四五月份，其对象张某1做防水工程，其跟自己父亲要了几万元，自己手里有点，又从本村大留叔处借了10万元，其凑了20万元给了张某1，张某1把这20万元借给了大留镇一个叫张二的。大约过了一个月，其父亲和大留叔向其要钱，其就向别人借钱还了这20万元。其向别人借钱都是月息五分的利息，就这样，为了还别人利息，就不得不借钱，时间一长，连本带利就欠下不少钱。第一次借钱是向同事范某2借了5000元，还了5500元，范某2就问其是不是有挣钱的地方，其说有，这样范某2就借给其20万元，想让其贷出去挣利息，当时月息不是二分就是三分。其实际上没有挣钱的地方，没有放贷的对象，因为急着用钱，得拿着这钱去还其父亲和大留叔的钱。其借范某2的钱还清了，借的韩某1或是杨某的，月息五分。后来为了拆兑，其又向别人借钱，有韩某1、杨某、范某2、吴某、张某2、王某3、崔某1、高某2。其借这些人的钱就是拆东墙补西墙，一开始借十天、二十天，也按一个月算，月息五分。到了2014年10月份，其跟韩某1说还不上了，韩某1说借给其的钱有一部分也是使高利借来的，韩某1说她借来的170万元的利息也加在其身上，其就同意了。
其向吴某借钱就说急用钱，吴某也没问其借钱干什么。
2015年1月16号，韩某1给其打电话让其去她家，说她心脏病犯了。到了韩某1家，一屋子人，其就给自己哥哥打电话，其哥、姐还有父亲就先后赶到了韩某1家，韩某1家的人不让其走，其为了离开韩家，就给同事陈晓会打电话让她配合一下，就说她能贷出来三个亿，到时候可以给其三千万。第二天早晨，其要回家，没办法，被迫打了一张欠韩某1600多万元的欠条，之后又和韩某1的姐韩楠楠签了其在鑫龙家园的房屋和车库买卖协议。下午，其打派出所的电话报了警�后被派出所带走。其是否欠韩某1的钱自己也不知道，需要对账，每次借韩某1的钱都是给其转账，有明细可以查，但其给韩某1利息有给现金的时候。其实一开始向韩某1、张某2等人借的钱给了其父亲厂子一部分，约有300万元，跟其父亲说是借来的。其名下有鑫龙家园的一套住房和两个车库，是2014年5月份花101万元购买，一辆大众CC轿车，是2013年秋后全款购买，买房和买车的钱都是其父亲给的。2014年10月份前后，跟其父亲要钱，其父亲陆续给了其约400万元。
其向韩某1借钱，有让韩某1直接把钱转入其父亲崔某2账户的情况，次数、时间记不清了，说其父亲厂子用钱。有借张某2的钱还韩某1的情况，记得就有两笔，一笔是20万元，月息二三分；一笔是6万元，让张某2分两次把26万元直接转入韩某1的账户。其让杨某给韩某1转过一次10万元，还让韩某1给杨某转过一次10万元。向韩某1、吴某等人借钱用的银行卡有其自己名下的农行卡两张，一张尾号是“3170”，一张尾号是“8767”，建行卡一张，尾号是“3445”，信用社一张，账号忘了。用其姐姐名下的卡有五张，建行两张，工行一张，农行两张。借韩某1、吴某、崔某1的钱，涉及到崔某3卡的，是其用的。因为怕其对象知道才用其姐姐的银行卡。孙某2是其哥哥的小舅子，其嫂子孙某1给其借的钱应该有孙某2的。
其借过崔某1多少次钱记不清了，都是和崔某1说倒料急用钱，月息五分。2014年8月1日以前借崔某1钱的本息都已还清。现在只欠崔某145万元本金。借崔某1的钱用于还账，2014年11月中旬，为了还杨某的账借了崔某110万元，其让崔某1把10万元直接转到了杨某的卡上。最后一次借了5万元，说是还账，让崔某1转到了朱某的卡上。
2、被害人韩某1陈述证实，崔甲某与其是同学、同事，崔甲某说她对象干工程而且承诺给其高某1，出于信任才借钱给她。崔甲某实际骗了其350万元。第一次借钱给崔甲某是2013年八九月份，崔甲某说她对象搞工程，跟其借10万元，用一年，其也没问干什么工程，崔甲某说按月息一分八厘每月一结，这10万元转到了崔甲某农行卡上。过了三四个月，崔甲某让其给她找20万元，急用，说她对象干保温材料方面工程，按月息五分计息，其见崔甲某前几个月都能按时给付利息，就又给崔甲某的卡转过去20万元，这20万元到期后本息都已还清。过了段时间，崔甲某又让其给找钱，也是说她对象干工程急需钱，可能是月息七分，其找了不是20万元就是30万元，用了一周还清。从这次之后，崔甲某就频繁的让其给她找钱，每次找钱的数目也不固定，有时10万元、有时20万元，有时候利息就按天算，一开始10万元利息每天1000元�到后期就更高了，最后崔甲某向其承诺给她找的钱一个月就能翻倍。一开始，崔甲某借的钱用二三天就能归还本金，后来本金利息都不还了。2014年上半年的一天，崔甲某又让其给她找钱，其就让崔甲某先结算一下利息，崔甲某给其转了30万元左右的利息，此时崔甲某已经欠其本金300多万元。2014年10月份，崔甲某说她对象找了个大工程，这个大工程下来，她就能过了这一关，就能把以前欠其的钱都还清，让其再给她找80万元，利息是一天2000元，其遂从表哥王军强处给她找了80万元，过了几天，崔甲某就把这80万元还了，也没给利息。2014年11月份，崔甲某说给她找的钱越多，她的钱下来的就越快，到时候连以前的本金和利息都能还清，其通过手机银行给崔甲某转过去5万元，这是其最后一次借给崔甲某钱。后来其催着崔甲某还钱，崔甲某就说她的钱快下来了，再等等，每�都是这两句话，崔甲某就叫其去雄县陈家柳村算卦，去了两次，崔甲某问算卦的她的钱什么时候下来，第二次算卦的说钱在2015年1月十五六号可以到账。2015年1月15号晚上，其给崔甲某打电话催她还钱，二人见面后，崔甲某在文安政通道的一个小卖部买的笔，给其打了五张欠条，一共是647万元，其中有大约350万元的本金，其他的是利息。
崔甲某也借过同事张某2的钱，其和张某2问崔甲某借的钱到底哪去了，崔甲某说给她表哥了，她表哥把这些钱借给了一个大厂子，崔甲某说她爸爸在北京的朋友给她使的贷款，贷款下来给她5000万，让她父亲给北京银行那个人打了电话，那个人说这笔贷款一两天就能下来。1月16号，其把崔甲某叫到自己家中，17号，崔甲某为了抵账，自愿与其姐姐韩楠楠签了一份她在鑫龙家园的房屋买卖合同。
崔甲某向其借钱时，有�不让把钱打到她和她姐姐账户，让打到她指定的账户，其保留着四笔银行回单。崔甲某花钱大手大脚，说她父亲厂子的产品出口，一年挣两千多万，还说她父亲买了一辆宝马7系。崔甲某每次向其借钱都嘱咐不要跟别人说。其给崔甲某现金的次数记不清了。
2014年4月24日，其北京的表姐寇某用尾号9918的农行卡给崔甲某尾号3170账号转款3万元，是其让寇某转的。其不认识刘某2，其尾号3263账户给刘某2尾号9365账户转款12万元，肯定是崔甲某让转的。2014年5月下旬，崔甲某跟其借30万元，当时挺着急，其因在单位有演讲比赛出不去，就把其尾号3379的银行卡给了崔甲某，张某2跟着崔甲某去办的业务。
崔甲某每次借钱都是说她对象干工程急用钱，并承诺给高某1，其也是贪崔甲某承诺的高某1才借给崔甲某钱。其不认识苏某、缴锡成、王某4、孙某1、李某2、孙某2、王某1、崔某1、刘某2这九个人，与这些人没有经济往来，其账户或者其父亲韩某2账户的交易明细里与这些人的资金往来，是崔甲某让双方操作的。其与张某2、杨某、崔某3、崔某2没有经济往来，其及父亲韩某2的账户明细如果显示与张某2、杨某、崔某3、崔某2有资金往来，那就是崔甲某让双方操作的。崔甲某给其表哥王友齐的账户转过去15万元，其还让其姐寇某在北京给崔甲某转过3万元。对侦查机关核实的其给崔甲某转款共计1104.35万元，崔甲某给其转款925.318万元有异议，崔甲某实际欠其350万元本金，其还给了崔甲某100万元左右的现金。
3、证人寇某证言证实，2014年4月24日，其妹妹韩某1让其给一个不认识的人转过3万元款，名字没记住，韩某1说有人借她钱，其用名下尾号“9918”的银行卡转的款。
4、证人韩某2证言证实，其是韩某1的父亲。其�有给崔甲某转过款，也没有借给过崔甲某钱，其尾号为“0616”的农行卡和一张信用社卡一直在韩某1手里。韩某1和家里说崔甲某的对象干工程，需要钱，利息比别人给的高。
5、证人孙某1证言证实，崔甲某是其小姑子。其名下尾号“3472”的农行卡与崔某3名下尾号“2770”的农行卡之间的流水是其和崔甲某之间的经济往来，崔甲某跟其借钱让把钱打入这个账户。崔甲某以前跟家里人闲谈时就说她们做防水工程钱不够用，崔甲某借钱就以为她做防水工程急需资金。崔甲某是2013年12月30日开始向其借钱，第一次其从弟弟孙某2处找了45万元借给了崔甲某，崔甲某让转到了一个叫韩某1的账户上，至今没还。第二次借给了崔甲某20万元现金，也没还。第三次借了10万元，转到了一个叫吴小明的卡上。2014年5月27日，崔甲某又向其借30万元，其在弟弟孙某2处找了10万元，跟其同事苏某的丈夫缴锡成借了20万元，该30万元崔甲某用了一天就还了，过了几天其在缴锡成处又给崔甲某借了20万元，用了三天就还了。这两次借给崔甲某的钱都转入了韩某1的账户。
2013年10月份左右，其在姐姐孙振响处找了10万元借给了崔甲某，还款时转入的其姐姐的小姑子李某2的账户。
6、证人孙某2证言证实，其二姐孙某1向其借过钱，崔甲某和崔某3没有向其借过钱。其不认识韩某1，2013年至2014年间，其给韩某1转过10万元，是其姐姐给的账号，韩某1也给其转过10万元。
7、证人张某2证言证实，崔甲某向其多次借款。其给崔甲某转款通过两张卡，一张是其名下尾号“9417”的农行卡，另一张是其丈夫戴某尾号“6337”的信用社卡。其和韩某1及韩某1的父亲没有经济往来，如果有与韩某1及韩某1的父亲相互转款的情况，肯定是崔甲某让转的。日志为357911584的银行卡取款凭条上客户签名处是其签的字，其给韩某1和崔甲某就代办过这么一回业务。崔甲某还让其给一个叫刘某2的转过20万元，用的是其丈夫戴某的卡。
8、证人戴某证言证实，其认识崔甲某，其妻子张某2和崔甲某关系好，崔甲某和张某2之间有经济往来，其名下尾号“6337”的银行卡平时是张某2拿着。其与韩某1及韩某1的父亲没有经济往来，认识韩某1，是张某2的同事，不认识韩某1的父亲，不认识刘某2。
9、证人杨某证言证实，其多次借款给崔甲某。其借给崔甲某钱大部分是通过转款，除了给崔某3和崔甲某的卡上转过钱外，崔甲某还让其给马某、常某、韩某2、韩某1、张某2、崔某1、张某6的卡上转过钱，另外还有一些人没记住名字。
其和韩某1及韩某1的父亲相互间没有借过钱，如果有相互转款的情况，肯定是崔甲某让�转的。
10、证人刘某1证言证实，其不认识崔甲某,也没有经济往来，崔甲某的姐姐崔某32014年9月底前后向其借过20万元，当时崔某3告诉其卡号，户名好像姓韩，其让妻子王某4用她信用社的卡给转过去20万元。崔某3说她父亲的厂子接了个出口搪瓷锅的订单，急需用钱，用了一个月，还了20万元和4000元的利息，也是转的帐，用谁的卡转的不知道。
11、证人缴锡成证言证实，其妻子的同事孙某1向其借了20万元，让其转到一个叫韩某1的卡上，用了三天，是韩某1的卡转过来的，不认识韩某1。
12、证人苏某证言证实，其借给过同事孙某1一次20万元和一次30万元，是其丈夫缴锡成用他的卡转的。
13、证人王某1证言证实，其不认识韩某1。2013年其丈夫崔永平借给过崔甲某钱。韩某1账户给其账户转款10万元，可能是崔甲某还崔永平钱时让韩某1�的。
14、银行资金往来信息结果表、交易明细对账单、存（取）款凭条、客户回单、公安局调取证据通知书及办案说明证实：
2013年9月至2014年11月，从韩某1账户转入崔甲某账户16笔共188万元，转入崔某3账户40笔共693.85万元，转入崔某2账户1笔2万元，转入孙某1账户1笔10万元，转入刘某2账户1笔12万元，转入崔某1账户3笔28.5万元，转入缴锡成账户1笔20万元，转入李某2账户1笔10万元，转入孙某2账户1笔10万元，转存到王某1账户1笔10万元；从韩某2账户转入崔某3账户5笔共107万元，转存到杨某账户1笔10万元；从寇某账户转入崔甲某账户1笔3万元。以上共计73笔，金额总计1104.35万元。
2013年12月至2014年11月，从崔甲某账户转入韩某1账户5笔共33.518万元，转入王友齐账户1笔15万元；从崔某3账户转入韩某1账户33笔共665.8万元；从杨某账户转入韩某1账户1笔10万元；从张某2账户转入韩某1账户2笔共26万元；从苏某账户转入韩某1账户4笔共100万元；从孙某1账户转入韩某1账户1笔45万元；从杨某账户转入韩某2账户1笔10万元；从王某4账户转入韩某2账户1笔20万元。以上共计49笔，金额总计925.318万元。
（二）诈骗吴某的证据。
1、被害人吴某陈述证实，崔甲某从2013年七八月份开始向其多次借钱，每次都是说她父亲的厂子压铁、压铜资金周转用。大部分通过转款，也有直接给现金的时候，一开始有借有还，崔甲某现在还欠其150万元，有崔甲某打的借条。其给崔甲某转款有两张卡，一张是自己尾号“9170”农行卡，另一张是其朋友黄某尾号“2218”农行卡。其名下还有一张建行卡是否给崔甲某转过款记不清了。
其与韩某1没有经济往来。其一直在用姐夫刘某2尾号“9365”的农行卡，用这卡给崔甲某转过款，崔甲某也给这张卡转过款。2014年1月10日，韩某1给刘某2账户转款12万元，肯定是崔甲某让韩某1转的。
其认识张某2的对象戴某，其与张某2和戴某没有经济往来，戴某账户给刘某2账户转款20万元记不清了，其让同事李某1给崔甲某转过一次4.5万元。
2、证人黄某证言证实，吴某让其给崔某3转过款，崔某3也给其账户转过款，其和吴某以前合伙做过买卖，转的钱是吴某的。
3、证人刘某2证言证实，其名下尾号为“9365”的农行卡一直是其小舅子吴某使用。不认识崔甲某、韩某1。
4、证人李某1证言证实，其和吴某是同事。2013年8月25日，吴某用郜某尾号“5666”的银行卡给崔甲某转款4.5万元。
5、证人郜某证言证实，其名下尾号“5666”的银行卡一直是母亲李某1在使用。
6、银行资金往来信息结果表、客户交易明细、取款凭条、电汇凭证证实：
2013年7月至2014年10月，从吴某账户转入崔某3账户3笔共70万元，转入崔甲某账户1笔4.5万元；从黄某账户转入崔甲某账户2笔共12万元，转入崔某3账户9笔共299.8万元；从刘某2账户转入崔甲某账户2笔共19.2万元，转入崔某3的账户1笔10万元；从郜某账户转入崔甲某账户1笔4.5万元。以上共计19笔，金额总计420万元。
2014年1月至2014年10月，从崔甲某账户转入吴某账户3笔共38.2万元，转入刘某2账户1笔16万元；从崔某3账户转入吴某账户5笔共55.2万元，转入黄某账户5笔共155万元；从韩某1账户转入刘某2账户1笔12万元；从戴某账户转入刘某2账户1笔20万元。以上共计16笔，金额总计296.4万元。
（三）诈骗崔某1的证据。
1、被害人崔某1陈述证实，2014年3月1日至2014年8月1日间，崔甲某说倒塑料、倒钢材向其多次借款，其也是贪图崔甲�承诺的高某1才借予崔甲某，此间的本金和利息均已还清。2014年8月1日以后，其四次共借给崔甲某65万元，崔甲某共还了其29万元，减去8月1日以前崔甲某付给其的5万元利息，实际还欠其31万元本金。梁某、常某、崔某3、杨某、朱某、韩某1这几个人其只认识崔某3，是崔甲某让其给这些人转的款。其与崔某3账户相互转款是其和崔甲某之间的资金往来。另外，韩某1转给其母亲王某1的10万元是崔甲某还给其父亲的。
2、银行资金往来信息结果表及明细对账单证实：崔某1账户于2014年8月1日、10月23日转入崔某3账户2笔，共50万元，于2014年11月16日转入杨某账户1笔10万元，于2014年12月4日转入朱某账户1笔5万元。以上共计4笔，金额总计65万元。
2014年8月26日至12月16日，崔某3账户转入崔某1账户6笔，金额总计29万元。
（四）其他方面的证据。
1�证人崔某3证言证实，其尾号“5081”的建行卡始终在自己手里，但其妹妹崔甲某让别人往这张卡上转过钱，也让其用这张卡给别人转过钱，尾号“5037”的建行卡自2014年4月份左右就给崔甲某使用，尾号“2770”的农行卡一直是崔甲某使用，尾号“4574”的农行卡一直在其自己手里，但崔甲某有这张卡的“K宝（及密码）”。
其在文安三中电大当老师，没有在其父亲经营的凯祥金属搪瓷厂任过会计和出纳。崔甲某以前有三部车，一辆朗动、一辆尚酷轿车、一辆大众CC，其问过崔甲某买房买车的钱怎么来的，她说是和同事们倒塑料挣的钱。
2、证人崔某2证言证实，其经营文安县凯祥金属搪瓷有限公司。从2013年9月份，其陆续从女儿崔甲某手里借了230万元左右，用于公司资金周转和家用。其不知道崔甲某的钱怎么来的，问过崔甲某好多次，崔甲某说是她自�的，借崔甲某的钱没有利息。2014年11月至12月，其陆续还了崔甲某380万元。2014年11月一二号，转账还了崔甲某100万；过了半个月转账还了50万，后因公司急用钱崔甲某又转给其40万；其以自己厂子的名义，于2014年11月、2014年12月10、2014年12月20日左右，分别在文安福祥典当行、文安某环小额贷款处贷款共250万元给了崔甲某，之后于近期又给崔甲某20万元。其公司效益一般，崔甲某没有帮其公司借过钱，其也没有让崔甲某替公司借过钱。崔甲某回家经常给她妈钱，有时万八千的，有时千八百的，崔甲某说倒塑料挣了钱，所以才向她借钱，现在才知道是怎么回事儿。
3、证人张某3证言证实，崔某2在其富祥典当行借过四次钱，前三次都还清了，第四次是2014年11月份借了150万元，至今未还本金。
12、中国银行文安支行证明证实，文安县凯祥金属搪瓷有限公司在该行贷款200万元，借款期限为2014年9月26日至2015年9月26日。
4、证人张某1证言证实，崔甲某是其妻子，在文安县建设局上班，其和崔甲某及崔甲某个人没有从事什么经营活动，其原来给丈人崔某2打过工。二人有鑫龙家园4号楼2单元18楼东门一处房产，2014年春天花全款购买，价值110万元左右，一部大众CC汽车，一部现代朗动汽车，没什么存款。崔甲某说买房的钱是丈人给的。
2013年五六月份，其和堂哥张某4、表哥崔某4合伙在大留镇村居民小区做过一次防水工程，其个人投资了十五六万，还借给了这个小区的建筑商陈明勇10万元，钱都是崔甲某借来的。
5、证人崔某4证言证实，2013年五六月份，其与张某1、张某4一起给大留镇村的两栋高层做过防水，三人共投资了十七八万元，张某1还借给建筑商10万元。工程款没给。
6、证人张某4�言与崔某4的证言证实的内容一致。
7、证人王某2证言证实，2014年八九月份，有一个30岁左右的女的从他那儿买过56800元的瓷砖，她装修的房子在文安镇鑫龙家园，印象中是在4号楼18层。
8、证人范某1证言证实，2014年八九月份，崔甲某从索菲亚衣柜专卖店定做过48600元的家具。
9、崔甲某持有的尾号“2770”银行卡刷卡消费明细证实，2014年4月至11月，消费50余次，金额33.57万元。
10、鑫龙房产认购协议及交款收据证实，崔甲某于2014年4月14日购买鑫龙家园4号楼2单元1801室及两个车库，总价款101万元于2014年8月7日付清。
11、机动车信息表证实，崔甲某名下大众牌轿车初次登记日期是2013年10月30日。
12、文安县建设局证明证实，崔甲某在建设局工作，2013年1月-2014年12月实发工资总额为24940.62元，2014年12月应发工资为1190.5元。
13、文安县公安局户籍证明信证实，崔甲某出生于1988年11月5日。
本院认为，被告人崔甲某虚构事实，隐瞒真相，以其父亲工厂用钱、丈夫承揽工程用钱及自己做生意为名，向他人高息借款，后在明知自己没有实际还款能力的情况下，仍以上述虚假理由并以高某1为诱饵，拆东墙补西墙，多次向他人“借款”，至案发未还，其行为已构成诈骗罪。诈骗数额特别巨大。文安县人民检察院指控的罪名成立。关于被告人崔甲某辩称借钱是给其父亲办厂使用；没有承诺给被害人高某1，是被害人索要；指控的诈骗数额没有将其给被害人的现金及利息扣除的辩解意见，经查：通过被告人崔甲某之父崔某2证实，自2013年9月陆续收到过崔甲某钱款230万元，但崔某2没有主动让崔甲某为其公司借款，更没许诺给予高某1；被告人崔甲某向本案被害人借款承诺给予高�1，有被害人韩某1、崔某1的陈述及其他证据予以证实；被告人崔甲某辩解向被害人还款时给予过现金及被害人韩某1、吴某陈述向被告人崔甲某出借款时给予过现金，均无证据予以证实。关于被告人辩护人的辩护意见，1、关于被告人崔甲某因帮助其父亲归还债务，支持其丈夫干工程才向各被害人借款，同时一直在向被害人还款并支付利息，主观上不具备诈骗的动机和目的意见，经查，被告人崔甲某的父亲崔某2、丈夫张某1证实收到过崔甲某的钱款，但其二人没有许诺也没有给予被告人崔甲某高某1，甚至其丈夫的工程款至本案案发仍未收回，在此根本没有还款能力的情况下，被告人崔甲某仍以高某1向本案被害人及其他人大量借款，如被告人崔甲某及其辩护人所述，至后来，为了填补高额的利息亏空，不断地拆东墙补西墙，被告人崔甲某的行为最终只能导致被害人的钱款无法归还，其非法占有他人财物的目的明显，辩护人的上述辩护观点及本案应属民间借贷纠纷的意见，与事实不符，不予采纳。2、关于被告人崔甲某给付被害人的利息没有查清、扣除的意见，公诉机关提供的银行资金往来信息结果表、交易明细对账单、存（取）款凭条、客户回单等证据，足以证实被告人与被害人之间的资金往来情况，被告人给付被害人的钱款，或是本金或是利息，均给予了扣除，辩护人的以上辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第五十五条、第五十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人崔甲某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元，剥夺政治权利四年。
（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一�，即自2015年1月19日起至2028年1月18日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人崔甲某退赔三被害人人民币3336320元（其中韩彬彬1790320元、吴东1236000元、崔健光310000元），于本判决生效后十日内履行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省廊坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审判长 ：李双来
审判员 ：吴小桥
审判员 ：冯旭芳
二〇一七年七月三日
书记员 ：王瑞娟