福建省仙游县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0322刑初1017号
公诉机关福建省仙游县人民检察院。
被告人林鹏程，男，1994年6月23日出生于福建省仙游县，汉族，初中文化，农民，住福建省仙游县，因涉嫌犯诈骗罪，于2017年3月16日被刑事拘留，同年4月20日被逮捕。现羁押于仙游县看守所。
福建省仙游县人民检察院以仙检公刑诉[2017]980号起诉书指控被告人林鹏程犯诈骗罪，于2017年12月13日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福建省仙游县人民检察院指派检察员何丽君出庭支持公诉，被告人林鹏程到庭参加诉讼。现已审理终结。
福建省仙游县人民检察院指控：
1.2017年1月14日，被告人林鹏程以为被害人陈某1申请办理分期付款购买手机为由，骗取被害人陈某1的个人信息、银行卡号以及手机上的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为陈某1申请贷款，骗取被害人陈某1的贷款本金4000元（人民币，下同）。
2.2017年1月29日，被告人林鹏程以为被害人方某申请办理分期付款购买手机为由，骗取被害人方某的个人信息、银行卡号以及手机上的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为方某申请贷款，骗取被害人方某的贷款本金5400元。
3.2017年2月5日，被告人林鹏程以为被害人黄某1申请办理分期付款购买手机为由，骗取被害人黄某1的个人信息、银行卡号以及手机上的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为黄某1申请贷款，骗取被害人黄某1的贷款本金5850元。
4.2017年2月5日，被告人林鹏程在捷信公司上班期间，以为被害人黄某2申请办理分期付款购买手机为由，骗取被害人黄某2的个人信息、银行卡号以及手机上的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为黄某2申请贷款，骗取被害人黄某2的贷款本金5800元。
5.2017年2月8日，被告人林鹏程以为被害人黄某3申请办理分期付款购买手机为由，骗取被害人黄某3的个人信息、银行卡号以及手机上的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为黄某3申请贷款，骗取被害人黄某3的贷款本金5850元。
6.2017年2月10日，被告人林鹏程以为被害人林某1申请办理分期付款购买手机为由，骗取被害人林某1的个人信息、银行卡号以及手机上的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为林某1申请贷款，骗取被害人林某1的贷款本金5850元。
7.2017年2月12日，被告人林鹏程以为被害人谢某1申请办理分期付款购买手机为由，骗取被害人谢某1的个人信息、银行卡号以及手机上的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为谢某1申请贷款，骗取被害人谢某1的贷款本金5900元。
8.2017年2月12日，被告人林鹏程以为被害人陈某2申请办理分期付款购买手机为由，骗取被害人陈某2的个人信息、银行卡号以及手机上的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为陈某2申请贷款，骗取被害人陈某2的贷款本金5950元。
9.2017年2月12日，被告人林鹏程以为被害人吴某1申请办理分期付款购买手机为由，骗取被害人吴某1的个人信息、银行卡号以及手机上的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为吴某1申请贷款，骗取被害人吴某1的贷款本金5050元。
10.2017年2月13日，被告人林鹏程在捷信公司上班期间，以为被害人朱某1申请办理分期付款购买摩托车为由，骗取被害人朱某1的个人信息、银行卡号以及手机上的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为朱某1申请贷款，骗取被害人朱某1的贷款本金5950元。
11.2017年2月13日，被告人林鹏程在捷信公司上班期间，以为被害人苏某申请办理分期付款购买摩托车为由，骗取被害人苏某的个人信息、银行卡号以及手机上的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为苏某申请贷款，骗取被害人苏某的贷款本金5950元。
12.2017年2月14日，被告人林鹏程以为被害人林某2申请办理分期付款购买手机为由，骗取被害人林某2的个人信息、银行卡号以及手机上的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为林某2申请贷款，骗取被害人林某2的贷款本金5500元。
13.2017年2月14日，被告人林鹏程以为被害人陈某3申请办理分期付款购买摩托车为由，骗取被害人陈某3的个人信息、银行卡号以及手机上的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为陈某3申请贷款，骗取被害人陈某3的贷款本金4400元。
14.2017年2月15日，被告人林鹏程以为被害人林某3申请办理分期付款购买手机为由，骗取被害人林某3的个人信息、银行卡号以及手机上的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为林某3申请贷款，骗取被害人林某3的贷款本金4500元。
15.2017年2月16日，被告人林鹏程以为被害人黄某4申请办理分期付款购买手机为由，骗取被害人黄某4的个人信息、银行卡号以及手机上的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为黄某4申请贷款，骗取被害人黄某4的贷款本金6000元。
16.2017年2月17日，被告人林鹏程以为被害人刘某申请办理分期付款购买手机为由，骗取被害人刘某的个人信息、银行卡号以及手机上的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为刘某申请贷款，骗取被害人刘某的贷款本金4600元。
17.2017年2月17日，被告人林鹏程以为被害人张某1申请办理分期付款购买手机为由，骗取被害人张某1的个人信息、银行卡号以及手机上的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为张某1申请贷款，骗取被害人张某1的贷款本金4500元。
18.2017年2月17日，被告人林鹏程以为被害人陈某4申请办理分期付款购买手机为由，骗取被害人陈某4的个人信息、银行卡号以及手机上的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为陈某4申请贷款，骗取被害人陈某4的贷款本金4500元。
19.2017年2月19日，被告人林鹏程以为被害人谢某2申请办理分期付款购买手机为由，骗取被害人谢某2的个人信息、银行卡号以及手机上的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为谢某2申请贷款，骗取被害人谢某2的贷款本金5500元。
20.2017年2月20日，被告人林鹏程在捷信公司上班期间，以介绍林某4到捷信公司入职为由，骗取被害人林某4的个人信息、银行卡号，谎称是办理工资使用，后骗取被害人手机上收到的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为林某4申请贷款购买通讯设备，骗取被害人林某4的贷款本金5500元。
21.2017年2月20日，被告人林鹏程在捷信公司上班期间，以介绍张某2到捷信公司入职为由，骗取被害人张某2的个人信息、银行卡号，谎称是办理工资使用，后骗取被害人手机上收到的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为张某2申请贷款购买通讯设备，骗取被害人张某2的贷款本金5400元。
22.2017年2月20日，被告人林鹏程在捷信公司上班期间，以介绍吴某2到捷信公司入职为由，骗取被害人吴某2的个人信息、银行卡号，谎称是办理工资使用，后骗取被害人手机上收到的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为吴某2申请贷款购买通讯设备，骗取被害人吴某2的贷款本金5850元。
23.2017年2月21日，被告人林鹏程在捷信公司上班期间，以介绍杨某1到捷信公司入职为由，骗取被害人杨某1的个人信息、银行卡号，谎称是办理工资使用，后骗取被害人手机上收到的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为杨某1申请贷款购买通讯设备，骗取被害人杨某1的贷款本金5900元。
24.2017年2月21日，被告人林鹏程以为被害人谢某3申请办理分期付款购买手机为由，骗取被害人谢某3的个人信息、银行卡号以及手机上的验证码，利用捷信公司的ID账号违规为谢某3申请贷款，骗取被害人谢某3的贷款本金5900元。
公诉机关指控上述事实，向本院移送相关证据证实，认为被告人林鹏程以非法占有为目的，采用隐瞒真相的方法，骗取他人财物，共计129600元，数额巨大，其行为应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。
被告人林鹏程对指控的事实和罪名均无异议，表示自愿认罪。
经审理查明：
被告人林鹏程于2016年11月22日应聘入职捷信消费金融服务有限公司（以下简称“捷信公司”）后于2017年2月22日正式离职，主要职责是负责仙游县片4家手机店（天晨、华某、飞达、九番）办理分期付款业务，具体操作流程：客户在商家选择产品需要办理分期付款时，捷信公司业务员就在门店与客户拍照确认并按照客户提供的身份证信息和银行卡确认系客户本人使用，后由业务员用其持有的ID账号登录捷信公司的APP网页进行申请贷款，捷信公司系统发送短信验证码给客户，由客户提供验证码后由业务员输入验证码并提交合同，捷信公司在后台审核通过后于24小时内汇款至商家，而业务员则持审核意见书同客户领取手机。2017年1月14日至2月21日间，被告人林鹏程先后骗取捷信公司合计129600元。具体过程如下：
（一）2017年1月14日至2月21日间，客户陈某1、方某、黄某1、黄某2、黄某3、林某1、谢某1、陈某2、吴某1、林某2、林某3、黄某4、刘某、张某1、陈某4、谢某2、谢某3在仙游县手机店办理分期付款购买手机时，被告人林鹏程借此收取各客户的个人信息、银行卡号以及手机上的验证码并利用其持有的ID账号登录捷信公司APP网页申请贷款。在贷款申请成功审批后，被告人林鹏程欺骗各客户审核未通过。在被害人捷信公司将相应贷款本金汇入商家账户后，被告人林鹏程持审核意见书向商家领取商品并予以销赃。
（二）2017年2月13日至15日间，客户朱某1、苏某、陈某3欲办理分期付款购买摩托车，被告人林鹏程借此骗得各客户的个人信息、银行卡号以及手机上的验证码。后被告人林鹏程持有上述信息并利用其持有的ID账号登录捷信公司APP网页申请办理手机贷款。在贷款申请成功审批且被害人捷信公司将相应贷款本金汇入商家账户后，被告人林鹏程持审核意见书向手机店商家领取商品并予以销赃。
（三）2017年2月20日至21日间，被告人林鹏程以介绍入职和办理工资材料为由骗取林某4、张某2、吴某2、杨某1的个人信息、银行卡号以及手机上的验证码，后持有上述信息并利用其持有的ID账号登录捷信公司APP网页申请办理手机贷款。在贷款申请成功审批且被害人捷信公司将相应贷款本金汇入商家账户后，被告人林鹏程持审核意见书向手机店商家领取商品并予以销赃。
上述事实，被告人林鹏程在开庭审理过程中均无异议，并有书证个人贷款申请表、贷款审核意见书、存款交易明细、营业执照、开户许可证、员工工资明细、到案经过、盘县公安局羊场派出所出具的证明，证人郑某、颜某、潘某、陈某5、曾某、张某3、史某、黄某5、傅某、高某、陈某6、杨某2、唐某、黄某4、黄某3、杨某1、苏某、方某、谢某2、林某1、谢某1、林某3、黄某1、张某1、陈某4、林某4、陈某2、陈某3、谢某3、朱某1、吴某1、陈某1、刘某的证言、证人张某2、林某2、吴某2的书面证词，辨认笔录、检查笔录以及被告人的庭前供述等证据证实，经庭审质证属实，足以认定。
本院认为，被告人林鹏程以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，价值共计人民币129600元，数额巨大，其行为侵犯他人的财产所有权，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。本案属多次诈骗之情形，可予酌情从重处罚。鉴于其案发后能坦白认罪，可予从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：
一、被告人林鹏程犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。
(刑期从判决执行之日起执行。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一七年三月十六日起至二〇二〇年三月十五日止；罚金限本判决生效后三日内缴纳)。
二、责令被告人林鹏程在本判决生效后三日内退赔给被害人捷信消费金融服务有限公司人民币十二万九千六百元。
如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向莆田市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵建晃
人民陪审员 史国友
人民陪审员 黄志伟
二〇一八年三月十三日
书 记 员 胡梅妮
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。