湖南省耒阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘0481刑初403号
公诉机关耒阳市人民检察院。
被告人谭某斌，男，1975年1月4日出生于湖南省耒阳市，汉族，初中文化，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2017年2月7日被广东省中山市公安局石岐区分局悦来南派出所抓获，寄押于广东省中山市看守所，同年2月9日被耒阳市公安局刑事拘留，同年3月17日被耒阳市公安局取保候审。同年10月23日经本院决定，同日由耒阳市公安局执行逮捕。现羁押于耒阳市看守所。
辩护人资腾飞，湖南丹阳律师事务所律师。
耒阳市人民检察院以耒检公诉刑诉[2017]416号起诉书指控被告人谭某斌犯职务侵占罪、诈骗罪，于2017年10月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年12月28日公开开庭审理了本案。耒阳市人民检察院指派检察员谢永红出庭支持公诉，被告人谭某斌及其辩护人资腾飞到庭参加诉讼。现已审理终结。
耒阳市人民检察院指控，一、涉嫌职务侵占罪事实
被告人谭某斌在1999年至2008年担任耒阳市信用联社仁义信用社农户信贷员期间，采取收取仁义乡茶丰村农户存款不入账的方式，侵吞谭某堂夫妇、谭某华等14人的存款258270元，据为己有。
二、涉嫌诈骗罪事实
2008年12月30日，被告人谭某斌被耒阳农村商业银行清退，不再担任农户信贷员，却隐瞒该事实，继续利用农户信贷员身份及原信用社收据，骗取谭路某、谭某国钱财65900元。
公诉机关提供了相关证据证实上述事实。公诉机关认为，被告人谭某斌利用担任耒阳市信用联社仁义信用社农户信贷员的职务之便，收取农户存款不入账，据为己有，数额较大；隐瞒真相，诈骗农户财物，数额巨大，应当以职务侵占罪、诈骗罪追究刑事责任。被告人谭某斌如实交代自己的犯罪事实，认罪态度较好，系坦白，可以从轻处罚。建议对被告人谭某斌犯职务侵占罪，判处二年以上三年以下有期徒刑；犯诈骗罪，判处三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金。提请本院依法判处。
被告人谭某斌对起诉书指控的犯罪事实及职务侵占罪的罪名未提出异议，辩称，不构成诈骗罪，另提出，后又归还了袁某平2000元，谭某法500元，谭先某3000元，谭某国2000元。
被告人谭某斌的辩护人资腾飞提出的辩护意见是，被告人谭某斌是否构成诈骗罪的关键在于谭某斌的离职时间，公诉机关没有提供确实充分的证据证实被告人谭某斌具体的离职时间，被告人谭某斌本人虽然在庭审时供述看到了信用社关于清退联络员的公告，且信用社领导还找他谈了话，但并不能说明谭某斌就是2008年12月30日被解除劳动关系，另谭某斌还供述，信用社领导叫他留下来继续收贷，也进一步说明谭某斌不是2008年12月30日与耒阳市信用联社解除劳动关系的，故指控被告人谭某斌犯诈骗罪的证据不足，应当将指控被告人谭某斌构成诈骗罪的数额并入到其职务侵占罪的数额。
经审理查明，一、职务侵占的事实
被告人谭某斌于1999年被聘任为耒阳市农村信用合作联社（2013年8月14日更名为耒阳农商银行）仁义信用社业务联络员，2008年12月30日被解聘。在此期间，被告人谭某斌利用职务之便，采取收取存款不入账的方式，侵吞仁义乡茶丰村14户农户存款257570元，用于投资锰矿和经营幼儿园等。具体犯罪事实如下：
1、2007年8月5日、12月30日，被告人谭某斌先后二次接受茶丰村10组谭某堂、朱某华夫妇存款25500元，取款4300元后，将余款21200元予以侵吞。
2、2003年至2005年期间，被告人谭某斌先后数次接受茶丰村7组谭某华存款49000元，取款4500元后，将余款44500元予以侵吞。
3、2008年9月2日，被告人谭某斌接受茶丰村7组袁某平存款17140元，取款1140元后，将余款16000元予以侵吞。
4、被告人谭某斌接受茶丰村10组谭某龙存款54360元，取款12000元后，将余款42400元予以侵吞。
5、2008年8月23日，被告人谭某斌接受茶丰村7组谭某法存款8000元，取款4900元后，将余款3100元予以侵吞。
6、被告人谭某斌数次接受茶丰村谢某信存款12000元，予以侵吞。
7、2005年至2007年期间，被告人谭某斌数次接受茶丰村10组郑某香存款20000元，取款1100元后，将余款18900元予以侵吞。
8、被告人谭某斌先后数次接受茶丰村10组欧阳某某存款20000余元，取款10000余元后，将余款11590元予以侵吞。
9、2008年2月6日，被告人谭某斌先后数次接受茶丰村10组谭先某存款23000余元，取款3000余元后，将余款20000元予以侵吞。
10、2008年6月18日，被告人谭某斌接受茶丰村10组谭某芳存款8680元，予以侵吞。
11、被告人谭某斌先后数次接受茶丰村5组谭某光存款8000余元，取款3600元后，将余款4400元予以侵吞。
12、2008年4月1日、12月29日，被告人谭某斌先后接受茶丰村12组谭某国存款4000元、9000元，予以侵吞。
13、2008年8月28日，被告人谭某斌接受茶丰村12组谭路某存款13300元，予以侵吞。
14、被告人谭某斌先后数次接受茶丰村10组谭某林存款28500元，予以侵吞。
二、诈骗的事实
2008年12月30日，被告人谭某斌被耒阳市农村信用合作联社清退，不再担任业务联络员，其隐瞒该事实，继续利用业务联络员身份及原信用社收据，骗取他人钱财64900元。具体犯罪事实如下：
1、2009年1月24日、4月10日、5月12日，被告人谭某斌先后以接受存款为名，骗取茶丰村10组谭路某现金61900元，2015年4月20日，耒阳市公安局立案侦查后，4月23日，被告人谭某斌退还49000元，农历12月28日，又退还6200元，余款6700元至今未还。
2、2009年1月24日，被告人谭某斌以接受存款为名，骗取茶丰村12组谭某国现金3000元。
另查明，被告人谭某斌因本案于2017年2月7日被广东省中山市公安局石岐区分局悦来南派出所抓获，寄押于广东省中山市看守所，同年2月9日被耒阳市公安局刑事拘留，同年3月17日被取保候审，共先行羁押1个月11日。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人谭某斌的供述，证实其于1999年至2008年12月30日期间，担任耒阳市农村信用合作社仁义乡信用社茶丰村业务联络员，收取茶丰村谭路某等14户农户存款25万余元后，未入信用社的账，另在被耒阳农村商业银行解聘后，隐瞒不再担任业务联络员的事实，收取茶丰村谭路某、谭某国存款65900余元，将上述款项用于自己投资锰矿和经营幼儿园。
2、被害人谭路某的陈述，证实因为同村村民谭某斌是仁义信用社驻本村农户联络员，他先后于2008年8月28日在谭某斌处存款13300元，2009年1月24日存款37000元，2009年5月12日存款12900元，还存了一笔8000元的。2010年谭某斌还了1000余元，2011年还了1000元，2013年12月底，加上之前从谭某斌弟弟小卖部拿的东西，谭某斌还了他8400元，所以他把8000元的存单还给了谭某斌，2014年4月左右，他又从谭某斌处拿了500元，2014年2月17日，又还了1100元。2015年4月20日，他到派出所报案，派出所立案后，4月23日，谭某斌的父亲和村支书谭某儒一起到他家里，经协商，谭某斌家还了他49000元，2015年农历12月29日，谭某斌回家过年时，又还了6200元给他。
3、被害人谭某国的陈述，证实他先后于2008年4月1日、12月29日、2009年1月24日三次将存款4000元、9000元、3000元交到仁义信用社驻本村农户联络员谭某斌处，后来去取款，谭某斌都以没有钱为由不让取。
4、证人谭某堂、朱某华、谭某华、袁某平、谭某龙、谭某法、谢某信、欧阳某某、谭先某、谭某芳、郑某香、谭某光的证言，均分别证实因为同村村民谭某斌是仁义信用社驻扎本村的联络员，他们分别将自己的存款交给谭某斌的时间、金额以及取款的情况。
5、辨认笔录，证实谭某堂辨认出本案被告人谭某斌。
6、证人熊某的证言，证实他是耒阳农村商业银行仁义支行行长。谭某斌原为仁义信用社茶丰村业务联络员，主要是代表信用社帮群众办理存款业务，收取群众存款后将钱交给信用社，由信用社开具正式的存款单或存折交给存款群众。2008年12月30日，耒阳市农村信用合作社发出公告对所有耒阳市农村信用合作社的农村信用联络员进行清退，从此以后谭某斌与他们单位没有工作上的联系了。
7、证人谭某儒、谭某银、谭某强的证言，证实2015年4月22日，他们参与了谭路某与谭某斌的存款纠纷，当时达成了协议，谭某斌欠谭路某存款75200元，由谭某银代其子谭某斌偿还49000元，剩下26200元农历年底结清。
8、存款凭条，证实被告人谭某斌收取各被害人存款开具了耒阳市信用合作联社凭条的事实。
9、借条、欠条，证实谭某斌被解聘后将谭某华、谭某龙、谢某信、欧阳某某的存款改为借款。
10、耒阳农商银行仁义支行申请立案报告，证实仁义支行接到谭路某关于谭某斌骗取储户钱财的举报后，于2015年4月14日向公安机关报案。
11、耒阳农商银行协助查询财产通知书，证实耒阳农商银行没有查询到谭树堂、谭某华、朱运花等人的存款记录。
12、营业执照，证实耒阳农村商业银行股份有限公司系股份有限公司。
13、耒阳市农村信用合作联社报酬批复及耒阳农商银行仁义支行情况说明，证实被告人谭某斌于1999年至2008年期间被聘任为仁义信用社农户联络员。
14、清退公告照片，证实耒阳农村信用合作联社于2008年12月30日发出公告对业务联络员进行了清退。
15、协议书，证实案发后，被告人谭某斌退还了49000元给谭路某。
16、在逃人员登记信息表及拘留证传真件、证明，证实谭某斌因本案于2016年5月24日刑拘在逃，2017年2月7日被广东省中山市公安局石岐分局抓获并寄押于中山市看守所。
17、抓获经过，证实被告人谭某斌系被抓获归案。
18、户籍资料，证实被告人谭某斌的身份情况。
本院认为，被告人谭某斌在任耒阳市农村合作联社仁义信用社业务联络员期间，利用职务之便，采取接受农户存款不入账的方式，侵吞农户存款，数额较大，其行为已构成职务侵占罪，还以非法占有为目的，隐瞒已被解聘，不再担任业务联络员的事实真相，骗取他人钱财，数额巨大，其行为又构成诈骗罪。耒阳市人民检察院指控被告人谭某斌犯职务侵占罪、诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人谭某斌提出，后来归还了袁某平2000元，谭某法500元，谭先某3000元，谭某国2000元，因未提供相关还款的证据证实，对该辩解意见，不予采纳。被告人谭某斌辩称不构成诈骗罪，其辩护人资腾飞提出，公诉机关指控被告人谭某斌犯诈骗罪的证据不足，应将诈骗罪的数额并入职务侵占罪的数额。经查，公诉机关提供了耒阳市农村信用合作联社张贴的关于清退业务联络员的公告，以及证人熊某的证言证实被告人谭某斌于2008年12月30日被解聘的事实，被告人谭某斌在侦查机关以及庭审中亦供认，其知晓耒阳市农村信用合作联社2008年12月30日张贴了解聘公告，且信用社找其谈了话，明确告知其被解聘，不可再收取农户存款。本院认为，被告人谭某斌以非法占有为目的，隐瞒被解聘的事实真相，使农户产生其还是耒阳市信用合作联社业务联络员的错误认识，将存款交付给其，其行为符合诈骗罪的犯罪构成，应当以诈骗罪追究刑事责任。对被告人谭某斌不构成诈骗罪的辩解意见及辩护人提出指控被告人谭某斌犯诈骗罪证据不足的辩护意见，均不予采纳。被告人谭某斌虽然认为其不构成诈骗罪，但到案后及开庭审理过程中，均如实供述了在任农户信贷员和被解聘后收取农户存款据为己有的全部犯罪事实，自愿认罪，其认为不构成诈骗罪系对法律的认识错误，依法可以认定为坦白，可从轻处罚。被告人谭某斌退还了部分赃款，可酌情从轻处罚。被告人谭某斌的涉案赃款应予以追缴，返还给被害单位及被害人。被告人谭某斌身犯数罪，应当数罪并罚。综上，对被告人谭某斌酌情从轻处罚。公诉机关建议对被告人谭某斌犯诈骗罪判处三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金，该建议适当，予以采纳，建议对被告人谭某斌犯职务侵占罪判处二年以上三年以下有期徒刑，该建议不当，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十一条第一款、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人谭某斌犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五千元，犯职务侵占罪，判处有期徒刑一年三个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币五千元（限在判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。抵减已羁押的1个月11日，即自2017年10月23日至2021年9月11日止。）
二、被告人谭某斌职务侵占所得257570元予以追缴，返还给耒阳农商银行；诈骗所得除已退赔的外，余款9700元继续予以追缴，分别返还给被害人谭路某、谭某国。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 李 慧
人民陪审员 邓承凤
人民陪审员 刘 林
二〇一八年一月十一日
代理书记员 黄 婷
附：本案法律适用
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二百七十一条第一款公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。