湖南省华容县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘0623刑初118号
公诉机关华容县人民检察院。
被告人张某某，男，1963年7月2日出生于湖南省岳阳市岳阳楼区，汉族，大学本科文化，原系华容县某社主任、理事长。户籍所在地湖南省岳阳市岳阳楼区，住岳阳市岳阳楼区。因本案于2007年1月22日被华容县公安局刑事拘留，同年1月31日被取保候审，2017年2月16日被华容县公安局监视居住，同年5月5日被华容县人民检察院决定监视居住，同日由华容县公安局执行。现在家。
辩护人王秀琬,湖南骄阳律师事务所律师。
华容县人民检察院以华检刑诉（2017）102号起诉书指控被告人张某某犯违法发放贷款罪，于2017年6月9日向本院提起公诉。本院在审理过程中，公诉机关需要补充证据于2017年8月21日建议延期审理，9月21日建议恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。华容县人民检察院指派检察员夏顺娥出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人王秀琬到庭参加诉讼。现已审理终结。
华容县人民检察院指控，2004年9月至2005年6月期间，被告人张某某时任华容县某社理事长，违法发放贷款四笔共计1350万元给岳阳市XX公司法定代表人刘某1，造成华容县某社经济损失1213.5万元。该院认为，被告人张某某的行为已构成违法发放贷款罪，提请本院依法判处。
被告人张某某没有提出辩护意见，对自己违法发放贷款的行为供认不讳。其辩护人提出：1、被告人张某某违法发放贷款的数额没有1350万元，对2004年9月15日的一笔200万元、2005年1月31日的一笔500万元、2005年6月29日的一笔450万元不应列入被告人违法发放贷款的数额中；2、被告人张某某是在市联社领导要求下发放的贷款主观过错小；3、被告人张某某具有自首情节。
经审理查明，2004年9月至2005年6月，被告人张某某时任华容县某社理事长期间，违法发放贷款四笔共计1350万元给岳阳市XX公司法定代表人刘某1，造成华容县某社经济损失1213.5万元。具体事实如下：
2004年9月，刘某1通过岳阳市某社理事长刘某2的介绍认识了华容县某社理事长即被告人张某某，并提出要求向华容县某社信用贷款（因刘某1于2003年8月将某花园土地抵押给岳阳市交通银行贷款600万元，无财产可供抵押），被告人张某某考虑到刘某2是自己的直接领导，向自己打了招呼，便答应了刘某1的贷款要求。于是，刘某1伪造了XX公司2001年至2003年的财务报表，夸大销售收入，增加利润，向华容县某社提出申请，要求信用贷款200万元，2004年9月15日，被告人张某某安排华容县某社所属某2社发放贷款200万元给刘某1，贷款期限从2004年9月15日至2004年9月30日。2004年11月29日，刘某1在没有偿还上述贷款200万元的情况下，再次找到被告人张某某，要求信用贷款200万元，被告人张某某同意并安排华容县某社发放贷款200万元，期限从2004年11月29日至2005年2月28日。2004年12月31日，刘某1归还了在华容县某2社200万元贷款的利息之后采取以贷还贷的方式贷款200万元，还清了2004年9月15日在华容县某2社200万元贷款。2005年元月，刘某1又找到被告人张某某要求贷款500万元，被告人张某某作为贷款的第一责任人，安排主持华容县某社工作的刘某3和主管�务的吴某落实这笔贷款，于是，华容县信用社联在没有进行贷前调查，也没有召开审贷委员会的情况下，于2005年1月发放贷款500万元给刘某1，期限从2005年1月31日至2005年2月4日。2005年6月，刘某1以支付厂房建设资金为由，找到被告人张某某要求贷款450万元，被告人张某某同意并作为贷款第一责任人，安排华容县某社于2005年6月29日发放贷款450万元给刘某1，期限从2005年6月29日至7月15日。刘某1经营的岳阳市XX公司于2006年6月停产，于2011年4月6日被吊销营业执照。2005年10月8日和2007年3月19日，华容县某社分别向岳阳市中级人民法院提起诉讼，要求刘某1及岳阳市XX公司归还贷款本息。2008年3月20日，岳阳市XX公司位于岳阳市某花园的土地以2419.6万元被拍卖后，华容县某社收回贷款136.5万元，尚有1213.5万元无法收回。
案发后，被告人张某某主动�公安机关指定的地点，如实供述了自己违法发放贷款的事实，并为刘某1偿还了部分贷款，且得到了华容某银行（原华容县某会）的谅解。
上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有证人张某1、刘某1、黄某某、杨某、张某2、李某、何某、刘某3、吴某等人的证言；受案登记表、举报信、抓获经过、常口信息、华容县某社证明、大额贷款管理档案、湖南省某合作社电汇凭证、岳阳某会计师事务所审计报告、华容县某社的相关诉讼材料、岳阳市XX拍卖有限公司拍卖成交确认书、执行案件债权分配明细具体情况一览表、内资企业登记基本情况表、还贷收据、湖南华容某银行股份有限公司“关于对张某某从宽处罚的意见书”等证据证明，足以认定。
本院认为，被告人张�某违反国家规定发放贷款1350万元，造成1213.5万元贷款无法收回，损失特别巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人张某某主动到案，如实供述了自己的犯罪事实，是自首，可以减轻处罚。被告人张某某为减少放贷单位损失，主动帮贷款人偿还了部分贷款，得到了放贷单位的谅解，可以酌情从轻处罚。被告人张某某有较好的悔罪表现，适用缓刑不致再危害社会，且对所居住的社区没有重大不良影响，可以依法宣告缓刑。其辩护人提出被告人张某某有自首情节的辩护意见与事实相符，本院予以采纳；提出被告人张某某违法发放贷款的数额没有1350万元的辩护意见与客观事实和证据不符，本院不予采纳。提出被告人张某某违法发放贷款系受上级指示发放的主观过错小的辩护意见，因无证据证实被告人张某某发放贷款是上级指使，即便是按上级要求发放，也并不能因此说明被告人张某某在发放贷款过程中主观过错小，故对该辩护意见本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第六十七第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
被告人张某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币八万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起30日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 肖树平
审 判 员 吴跃华
人民陪审员 陈黎铭
二〇一七年十二月八日
书 记 员 周 成
附：《中华人民共和国刑法》有关条款
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
(三)没有再犯罪的危险；
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，�加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。