内蒙古鄂尔多斯市东胜区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）东刑二初字第356号
公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市东胜区人民检察院。
被告人刘新良，男，1962年6月7日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河南省驻马店市。
辩护人敖乌云，内蒙古京蒙律师事务所律师。
被告人刘某，男，1988年5月10日出生，汉族，大专文化，无业，户籍所在地北京市丰台区。
被告人姚某，男，1987年6月6日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地山西省运城市。
东胜区人民检察院以东检二诉刑诉（2015）310号起诉书指控被告人刘新良犯诈骗罪、被告人刘某、姚某犯妨害信用卡管理罪，于2015年12月24日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。东胜区人民检察院检察员呼毕图、代理检察员苏田苗出庭支持公诉，被告人刘新良及其辩护人、被告人刘某、姚某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
东胜区人民检察院指控：
2015年5月26日，被告人刘新良通过电话冒充武装部工作人员，谎称本单位有训练场地工程向外发包，从而骗取了被害人的信任。后又以单位需购买帐篷和帐篷垫子为由，让被害人为其垫付购货款，并提供了帐篷供货方的虚假的电话和汇款账号，从中骗取被害人崔某某158400元。其中86400元赃款已追回并发还被害人。
2015年5月，被告人刘某、姚某为牟取非法利益，多次买卖银行卡。同年6月2日，两名被告人在北京市丰台区被公安机关抓获，当场查获刘某非法持有他人的银行卡48张；姚某非法持有他人的银行卡8张。
被告人刘新良于2015年6月18日在河南省驻马店市“天地惠城”小区被当地公安机关抓获。
针对上述指控，公诉机关提供了物证、书证、被害人陈述、辩认笔录、被告人供述及视听资料等证据证实。公诉机关认为，被告人刘新良以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘某、姚某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。
被告人刘新良及其辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实没有异议。针对犯罪事实部分被告人刘新良补充提出：在被害人将86400元打入建设银行账户时曾给其打电话说打款不顺利，等其随后联系被害人的时候钱已经打到了卡上，其曾告知被害人可以打110报警将款取出。辩护人提出如下辩护意见：1、对于公诉机关指控被告人刘新良诈骗数额巨大的事实没有异议，但打入农业银行卡内的72000元刘新良只取得了32000元，其实际犯罪所得是32000元，并且在被害人将86400元款项打入建设银行账户时，因卡有问题联系过刘新良，刘新良也告知过其可通过报警的手段将款取回，之后刘新良也未从该张建设银行卡中将86400元取出，最终配合公安机关将款追回发还给了被害人，因此被告人刘新良实际取得的财物数额较少；2、被告人具有坦白情节，且认罪态度较好，有悔罪表现；3、被告人的家属在案发后积极给被害人退赔，没有给被害人造成经济损失。综上，请求对被告人刘新良予以从轻、减轻处罚。
被告人刘某、姚某对公诉机关指控的罪名以及犯罪事实没有异议。
经审理查明：
一、2015年5月26日，被告人刘新良通过电话冒充武装部工作人员，谎称本单位有训练场地工程向外发包，从而骗取了被害人崔某某的信任。后又以单位需购买帐篷和帐篷垫子为由，让被害人为其垫付购货款，并提供了帐篷供货方的虚假的电话以及汇款账号，让被害人向户名为许某某的农业银行账户打入72000元，向户名为马某甲的建设银行账户打入86400元，共计骗取被害人崔某某158400元。案发后其中86400元被公安机关冻结并发还给被害人，被告人刘新良的家属向被害人退赔72000元。
二、2015年5月，被告人刘某、姚某为牟取非法利益，多次买卖银行卡。同年6月2日，二被告人在北京市丰台区被公安机关抓获，当场查获刘某非法持有他人的银行卡48张；姚某非法持有他人的银行卡8张。
上述事实，有经当庭举证、质证、本院查证属实予以采信的下列证据予以证实：
1、被害人崔某某的陈述，证明2015年5月25日，其通过朋友王某某的介绍联系到被告人刘新良，刘新良冒充武警部工作人员谎称有场地硬化、塑胶跑道等工程需对外发包，并称需要帐篷要其代购，后其向一个户名为许某某的农业银行账户打入72000元，向一个户名为马某甲的建设银行账户打入86400元。到当日下午4点多其给被告人的手机号打电话发现电话关机，后其报警的事实。
2、证人王某某的证言，证明2015年5月25日下午，其接到一个自称是武警中队的人的电话，该人在电话里称有工程需要做，让其联系一个搞工程的人，后其将被害人崔某某介绍给了该人。到第二天下午崔某某给其打电话问其是否认识那个自称是武警中队的人，其称不认识，后来其知道崔某某被骗了的事实。
3、证人刘新良的证言，刘新良系被告人刘新良之子，其证言证明在其父亲刘新良实施诈骗的过程中，其应其父亲的要求查询用于实施诈骗的电话并提供给刘新良的事实。
4、银行流水及凭证、个人开户申请书、协助冻结通知书、解除冻结通知书，证明2015年5月26日被害人崔某某向户名为许某某的账户以现金存款的方式打入72000元，向户名为马某甲的账户打入86400元。公安机关于2015年5月29日将户名为马某甲账户内的存款86400元予以冻结，后于2015年5月31日将该款发还给被害人的事实。
5、通话记录，证明被告人刘新良于2015年5月26日通过打电话的方式向被害人实施诈骗的事实。
6、证人马某甲的证言，证明其为了牟取利益，将用其身份证办理出来的银行卡卖给别人，并且帮助马某乙、满某某卖过银行卡的事实。
7、证人马某乙、满某某的证言，证明二人用自己的身份证办理的银行卡通过马某甲卖给别人，马某甲卖出后将所得款支付给二人的事实。
8、辨认笔录，证明通过马某甲的辨认，其辨认出8号男子姚某系其在2015年5月份在北京市其给出售银行卡的男子；通过刘新良的辨认，辨认出7号男子系2015年5月25日其通过电话诈骗崔某某15万余元时为其提供银行卡和取款服务的化某某。
9、扣押决定书、扣押清单、随案移送清单，证明公安机关从被告人刘新良处扣押手机十一部、银行卡四张、身份证、银行卡两套、手机充电器一个、登记本纸若干张；公安机关从被告人刘某处扣押银行卡四十八张、U盾十个、口令器一个、电话卡二十四张、资料本一个；公安机关从被告人姚某处扣押银行卡八张、U盾七个、电话卡七张，并将上述物品随案移送的事实。
10、抓获经过、到案经过、临时羁押证明书、出所登记表，证明2015年6月18日上午11时许，驻马店市公安局雪松分局接到线索，将上网逃犯刘新良、刘新良在驻马店天地惠城小区6-1-204楼东户抓获；2015年6月2日0时许，北京市公安局丰台分局东铁匠营派出所接到丰台分局刑侦支队通知，协助内蒙古自治区公安民警抓获姚某、刘某，并将二人送至丰台区拘留所进行临时羁押的事实。
11、犯罪嫌疑人基本情况及户籍证明，证实被告人刘新良、刘某、姚某的基本身份信息。
12、被告人刘新良的供述和辩解（附同步视频资料），证实被告人通过电信诈骗的方式，骗取被害人崔某某158400元的时间、地点以及事实经过，同时证实视频资料与被告人供述内容一致。
13、被告人刘某的供述和辩解（附同步视频资料），证实被告人从2015年5月份开始买卖银行卡赚取利润，在公安机关抓获其时其随身携带的卡均系从他人处收来，同时证实视频资料与被告人刘某的供述内容一致。
14、被告人姚某的供述和辩解（附同步视频资料），证实被告人从2015年4月份开始买卖银行卡赚取利润，且从马某甲处多次收卡，在公安机关抓获其时其随身携带的卡均系从他人处收来，同时证实视频资料与被告人姚某的供述内容一致。
15、收条一支，证明被告人刘新良的家属给被害人崔某某退赔72000元的事实。
本院认为，被告人刘新良以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人刘某、姚某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，适用法律意见正确，本院予以支持确认。针对被告人刘新良提出的在被害人将86400元款项打入银行时，因卡有问题其曾告知被害人通过报警的方式将款取出的辩解意见，因无其他证据予以佐证，且通过在案证据可证实被害人确已将款打至了被告人刘新良所指定的银行账户，只是由于其意志以外的原因未能将款取出，被告人实施的诈骗行为已经完成，故对其辩解意见不予采信。针对被告人刘新良及其辩护人提出的打入农业银行的款项其只取得了32000元的辩解及辩护意见，因无其他证据佐证，故不予采信。案发后部分赃款被冻结并发还给被害人，且被告人刘新良的家属给被害人退赔72000元，弥补了被害人的经济损失，故对被告人刘新良予以从轻处罚，对辩护人的该点辩护意见予以采纳。三被告人归案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法从轻处罚，对被告人刘新良的辩护人提出的刘新良有坦白情节的辩护意见予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第二项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
一、被告人刘新良犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月18日起至2018年10月17日止；罚金待判决书生效后十日内缴纳清。）
二、被告人刘某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决之前指定监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期从2015年6月2日起至2018年2月28日止；罚金待判决书生效后十日内缴纳清）。
三、被告人姚某犯妨害信用卡管理罪，判处拘役五个月，并处罚金一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决之前指定监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期从2015年6月2日起至2016年1月30日止；罚金待判决书生效后十日内缴纳清）。
四、追缴被告人刘新良的犯罪所得，退赔被害人（已退赔）。
五、对从被告人刘新良处扣押的作案工具手机十一部、银行卡四张、身份证、银行卡两套、手机充电器一个、登记本纸若干张、从被告人刘某处扣押的作案工具银行卡四十八张、U盾十个、口令器一个、电话卡二十四张、资料本一个、从被告人姚某处扣押的作案工具银行卡八张、U盾七个、电话卡七张依法予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院，或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 贾 慧 娟
代理审判员 张 彦 军
人民陪审员 斯琴巴拉
二〇一五年十二月三十一日
书 记 员 齐 美 玲