江西省抚州市临川区人民法院刑 事 判 决 书（2015）临刑初字第66号公诉机关抚州市临川区人民检察院。被告人项颜超，系抚州市临川颜超新材料有限公司法定代表人。2001年4月10日因犯抢劫罪被浙江省永康市人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币一千元。2014年5月7日因涉嫌犯贷款诈骗罪被抚州市公安局刑事拘留，同年6月11日经抚州市人民检察院批准逮捕后，次日被抚州市公安局执行逮捕。现羁押于抚州市看守所。辩护人熊剑频，江西抚仁律师事务所律师。被告人李某甲，系浙江朗艺工贸有限公司法定代表人。2002年11月2日因犯寻衅滋事罪被浙江省永康市人民法院判处有期徒刑一年六个月。2014年5月26日因涉嫌犯骗取贷款罪被抚州市公安局依法取保候审。2014年9月9日被抚州市临川区人民检察院依法取保候审。2015年1月28日被本院取保候审。辩护人曾志宏，江西抚仁律师事务所律师。抚州市临川区人民检察院以临检公刑诉（2015）30号起诉书指控被告人项颜超犯贷款诈骗罪、伪造国家机关证件、印章罪、被告人李某甲犯骗取贷款罪，于2015年1月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年3月9日公开开庭进行了审理。抚州市临川区人民检察院指派检察员吴娟出庭支持公诉，被告人项颜超及其辩护人熊剑频、被告人李某甲及其辩护人曾志宏均到庭参加诉讼。现已审理终结。抚州市临川区人民检察院指控：一、贷款诈骗罪、骗取贷款罪2011年1月14日，被告人项颜超在抚州市抚北工业园区成立抚州市临川颜超新材料有限公司，该公司实际系无资金、无生产场地、无职员的空壳公司。2011年11月份左右，项颜超为骗得抚州市临川区农村信用合作联社（现更名为抚州市农村商业银行）的贷款，伙同被告人李某甲，伪造虚假的购买原材料合同，以购买原材料为由向抚州市临川区农村信用合作联社申请贷款500万元，借款期限为12个月，两人商定由项颜超分得200万元，李某甲分得300万元，并由抚州市国资担保有限公司提供担保，李某甲用其名下企业永康市朗艺工贸有限公司的机器设备向抚州市国资担保有限公司提供反担保。抚州市临川区农村信用合作联社于2012年1月19日发放贷款500万元，项颜超分得200万元贷款，李某甲分得300万元贷款。项颜超取得200万元贷款后用于归还个人债务和个人消费，李某甲将300万元贷款用于归还公司债务。该笔贷款到期后，李某甲于2013年4月15日归还了270万元贷款，剩余的均由抚州市国资担保有限公司代为归还。2014年5月21日，李某甲向抚州市国资担保有限公司归还了30万元贷款。2014年1月14日和3月28日项颜超总共向抚州市国资担保有限公司归还了30万元贷款，剩余未再归还。二、伪造国家机关证件、印章罪2012年11月1日，项颜超经甘某向李某乙借款200万元，并签订了个人借款合同、个人抵押合同、借条、保证合同等，借款期限为7天。借款期限到期后，李某乙多次催其还借款，项颜超以各种理由推脱。2013年2月5日，甘某又找到项颜超催要欠款，项颜超为拖延时间，通过徐根东伪造了虚假的江西熠铭铜业有限公司国有土地使用证（黎国用2008第014341号）和房屋所有权证（黎字第××号）交给李某乙进行虚假抵押。公诉机关认定上述事实的证据如下：1、书证；2、鉴定意见；3、证人熊某、黄某、甘某、李某乙等人的证言；4、被告人项颜超的供述和辩解。公诉机关认为，被告人项颜超以非法占有为目的，伙同他人编造虚假理由和使用虚假的购销合同、证明文件，诈骗金融机构贷款计人民币200万元，数额特别巨大；明知应是由国家机关制作的证件和印章，实施了伪造并使用的行为，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百八十条第一款的规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪和伪造国家机关证件、印章罪追究刑事责任；被告人李某甲伙同他人以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究刑事责任。其中，李某甲具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定情节。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人项颜超对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议。辩护人辩称，指控项颜超犯贷款诈骗罪和伪造国家机关证件、印章罪均证据不足。1.项颜超的行为没有侵犯金融机构的财产权，认定侵犯国家金融管理制度证据不足。2.认定项颜超以非法占有为目的的证据不足。3.不能排除土地使用权证和房产证系徐东根伪造，同时未能查清假证件的具体实施时间、情况、和地点，证据不足。请法院依法作出公正的判决。被告人李某甲对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议。辩护人辩称，被告人李某甲的行为不构成骗取贷款罪。担保抵押物真实可靠、足价，其他资料、手续即使虚假也不致给银行或者其他金融机构造成重大损失及危害金融管理秩序。同时，被告人李某甲积极还款并筹借资金替项颜超还款，被告人不具备主观恶性，不具有社会危害性。经审理查明，2011年1月14日，被告人项颜超在抚州市临川区抚北工业园区成立抚州市临川颜超新材料有限公司（以下简称颜超公司），该公司系无资金、无生产场地、无员工，未实际经营的公司。2011年11月，因资金困难，项颜超遂想骗取银行贷款，便到抚州市临川区农村信用合作联社（现更名为抚州市农村商业银行，以下简称农村信用社）申请贷款500万元，后又到抚州市国资担保有限公司（原称抚州市国资担保中心，以下简称国资担保公司）寻求担保，国资担保公司要求其提供反担保。项颜超遂找到被告人李某甲，希望李某甲帮忙。李某甲此时资金也紧张，同意提供设备为项颜超贷款进行反担保，但要求项颜超将贷款所得的500万元中的300万元归其使用，二人达成口头协议。为能骗得贷款，项颜超伪造了颜超公司的财务和经营状况的数据，并谎称颜超公司有土地、厂房。2011年12月26日，项颜超以颜超公司购买原材料向农村信用社申请贷款500万元，借款期限12个月，采用贷款人受托支付方式，由国资担保公司担保，并签订了借款合同及保证合同。被告人李某甲以其开办的永康市朗艺工贸有限公司的机器设备抵押为国资担保公司提供反担保并签订了反担保抵押合同。因颜超公司申请贷款购买原材料并受托支付需提供购销合同，李某甲得知情况后，为能得到300万元资金，遂借用他人的公章伪造了颜超公司向其购买原材料的虚假购销合同。2012年1月19日，该贷款申请审核通过后，农村作用社发放贷款500万元至颜超公司账户，次日受托支付将500万元转至李某甲的个人账户，李某甲当日即将其中的200万元转至项颜超个人银行卡。项颜超得到200万元贷款后全部用于归还个人债务和个人消费等；李某甲得到300万元贷款用于归还公司和个人债务。2013年4月15日，李某甲还款270万元，另农村信用社按合同扣划了国资担保公司的款项计2535312.51元。2014年1月14日、3月28日项颜超共向国资担保公司归还了30万元，同年5月21日李某甲向国资担保公司归还了30万元。余款170万元至今未还。又查明，2012年11月1日，项颜超因资金周转困难，通过甘某向李某乙借款200万元，签订了借款合同、抵押合同、保证合同，借款期限为7天，项颜超出具了借条。当日，李某乙转账借款200万元给了项颜超，项颜超当日即转出197万元。借款期满后，项颜超以各种理由推脱未还款。2013年2月5日，甘某找到项颜超催要借款，项颜超为拖延还款期限，将伪造的江西熠铭铜业有限公司国有土地使用证（黎国用2008第014341号）和房屋所有权证（黎字第××号）抵押给李某乙，并出具了承诺还款保证书。另查明，2014年5月6日，被告人项颜超被抓获。2014年5月21日被告人李某甲主动到公安机关接受调查。还查明，2001年4月10日，项颜超因犯抢劫罪被判处有期徒刑五年，并处罚金一千元。2002年11月2日，李某甲因犯寻衅滋事罪，被判处有期徒刑一年零六个月。认定上述事实，由公诉方举证，并经庭审质证、认证的证据有：1.项颜超、李某甲向农村作用社贷款的相关材料证实：①李某甲伪造了与颜超公司的虚假购销合同。②2012年1月19日，农村信用社发放贷款后转账500万元给了李某甲。2.担保的相关材料证实：国资担保公司为颜超公司500万元贷款担保，李某甲以浙江永康朗艺工贸有限公司的机器设备抵押，向国资担保公司反担保。3.浙江朗艺工贸有限公司的材料、江西天健联合资产评估事务所资产评估报告书及照片证实：浙江朗艺工贸有限公司企业的登记、资产、经营状况、年检等情况。浙江朗艺工贸有限公司真实存在，进行抵押的机器设备评估价值为人民币6003300元。4.资金交易明细证实：①2011年1月14日颜超公司账户转入颜小儿投资款40万元和项颜超投资款10万元。同月17日，项颜超将该50万元全部转走。②2012年1月18日农村信用社发放贷款500万元并受托转给李某甲购买原材料。③2012年1月20日，项颜超的银行卡转入200万元后，转给林某17万元、刘某51.2万元、陈某15万元、官某5万元、倪某3.5万、项某10万、陈某20万，并转出其他三笔款共计18.92万元，另消费40万元，并五次取现9.1万元。2012年2月3日该账户余额为380余元。④2012年1月20日，李某甲的银行卡转入300万元，同日转给李某2.16万元、章某87万元、曹某200万元、李某杰10万元。⑤案发前李某甲还款270万元。5.颜超公司的相关材料证实：①颜超公司2011年1月14日登记注册，住所地登记为抚州市临川区抚北工业园区，法定代表人为项颜超，股东为项颜超、颜小儿。②项颜超伪造的颜超公司的资产负债表、损益表、收款收据及厂房等情况。6.抚州奥东科技有限公司材料证实：颜超公司没有生产经营场所、无资金，项颜超把他人公司的相关资料提供给金融机构。7.扣划通知书、企业应支付垫付款利息计算表、农村信用社贷款本金利息收回凭证证实：①农村信用社扣划了国资担保公司的2535312.51元偿还颜超公司的贷款。②颜超公司应偿付贷款2535312.51元及利息156614.70元。8.证明证实：颜超公司于2014年1月14日、3月28日共归还国资担保公司30万元。9.证明二份证实：①颜超公司没有租赁场地进行生产经营。②颜超公司未在抚州市临川区抚北工业园区落户。10.转让土地的相关证据证实：2010年8月20日、10月13日，项颜超先后将在抚北工业园区购得的工业用地30亩转让给洪某。11.委托书、领条和入园协议书及协议书等材料证实：周某委托项颜超全权处理园区土地等事务。项颜超已领到退回的用地保证金3万元。周某与抚北工业园区签订了入园协议书，受让土地面积30亩。2010年9月20日，项颜超、洪某以江西家和门业公司的入园，土地共计20亩地。2010年4月28日，项颜超、洪某以江西家和门业公司与临川区人民政府签订了协议书，欲投资兴办防火门项目。12.协助查询财产通知书证实：①至2014年9月28日，江西和尔美五金门业有限公司账户19×××66无交易记录。②至2014年9月19日，江西熠铭铜业有限公司账户15×××17余额为193.65元。自2010年11月2日起该账户未再发生资金往来。13.证明书证实：2011年11月1日，江西熠铭铜业有限公司无偿将公司产业、产权提供给江西和尔美五金门业有限公司无限期使用。14.江西和尔美五金门业有限公司的相关材料证实：2011年5月，江西和尔美五金门业有限公司系项颜超与他人共同设立的私营有限责任公司。15.抓获经过和归案情况说明证实：①2014年5月6日项颜超被抓获。②该案立案侦查后，电话通知李某甲接受调查，2014年5月21日李某甲到接受调查。16.户籍证明二份证实：项颜超和李某甲二人的户籍地均为浙江省永康市。犯罪时，项颜超、李某甲均年满十八周岁，系完全刑事责任能力人。17.刑事判决书二份证实：二被告人均有犯罪前科。18.账户资金交易凭证、借款合同、抵押合同、借条、保证合同、担保承诺书及相关的材料证实：2012年11月1日李某乙转账200万元借给项颜超。项颜超为借款提供了抵押，并由保证人保证。后项颜超提供伪造的江西熠铭铜业有限公司的黎国用（20080第014341号土地使用证、房权证黎字第××号房屋所有权证抵押，并写了还款承诺，亦有保证人担保。得款后，项颜超将其中的197万元转出给他人。19.伪造的证件、印章复印件及相关文件证实：项颜超提供的江西熠铭铜业有限公司黎国用（2008）第014341号国有土地使用证和江西熠铭铜业有限公司的房权证黎字第××号的房屋所有权证均系伪造的证件。20.证明、在逃人员登记信息表证实：相关人员徐根东因无法取得联系，未能制作问话材料。徐根东因涉嫌伪造海关进口增值税专用发票在逃。21.证人熊某的证言证实：2012年1月，颜超公司由国资担保公司担保贷款500万元，李某甲以其个人名义及其名下的浙江朗艺工贸有限公司的机器设备进行反担保，银行发放了500万元贷款给项颜超。颜超公司未在奥东科技有限公司租用场地。李某甲得到500万元贷款中的300万元，项颜超得到200万元。22.证人黄某的证言证实：2011年12月，项颜超先以江西家和门业有限公司名义申请贷款500万元，国资担保公司开具了同意保证意向书。他与娄某到调查，看到了江西家和门业有限公司的经营场所，后项颜超更改申请贷款公司为颜超公司。2012年1月颜超公司的贷款资料报批，国资担保公司开具了放款通知书。2012年1月18日，项颜超到办理放款业务。次日，500万元贷款是划拨到颜超公司账户，因颜超公司是以购买原材料申请贷款，并与李某甲签订了合同，银行根据受托支付将500万元转入李某甲的个人账户。至2013年3月颜超公司只还了200多万元。2013年3月他们从国资担保公司的账户扣划了200多万元。23.证人娄某的证言证实：2012年1月19日，被告人项颜超先以江西家和门业有限公司的土地和厂房申请贷款，后又改为颜超公司申请贷款500万元，该笔贷款由国资担保公司担保。24.证人洪某的证言证实：项颜超曾想与其合伙开办江西家和门业有限公司，后项颜超将抚北工业园区内的20亩工业用地转让给洪某办厂。期间项颜超曾受委托代洪某以江西家和门业的名义与临川区人民政府签订过一份入园协议。另洪某从项颜超手中还受让了10亩土地。25.证人马某的证言证实：2010年7月，丰艺玻璃厂旁的10亩地是周某与其签订的入园用地。因周某未按规定进行建设，该10亩地被收回。与周某签订的另30亩地也已全部收回。26.证人邹某的证言证实：项颜超以周某名义认购土地的保证金3万元已得到退还。27.证人刘某的证言证实：2010年年底其打算收购江西熠铭铜业有限公司，但公司老总陈某将公司卖给了项颜超。经协商陈某归还订金30万元并补偿20万元。因项颜超欠陈某转让款，确定由项颜超支付其50万元。2012年1月20日项颜超得到贷款后转账51.2万元（其中1.2万元系还借款）还了款。28.证人官某、陈某、林某、朱某、项某、徐某的证言分别证实：2012年1月20日，项颜超转账归还借款5万元；项颜超转账归还借款15万元；项颜超通过转账、现金支付归还了借款17万元；项颜超转账归还倪某3.5万元；项颜超转账借款10万元；项颜超转账借款20万元。29.证人曹某的证言证实：2012年1月17日他借给李某甲200万元。2012年1月20日李某甲汇款还了200万元。30.证人俞某的证言证实：2012年1月1日，永康市五金城雷瑞金属材料经营部未与颜超公司签订订货合同，李某甲借用公章在空白合同上盖了章。31.证人余某的证言证实：2012年2月到2013年12月她在江西和尔美五金门业公司做会计，她不知道公司和江西熠铭铜业公司的关系。公司在中国银行黎川支行开了户，但从来没有用过。她上班以来公司一直亏损，2013年底已经停产。债权人把公司门锁了，公司就解散了。员工的工资是以现金方式发放，都是从销售额中支出。32.证人甘某和李某乙的证言均证实：2012年11月1日，项颜超因资金困难，借款200万元周转一星期。李某乙转账200万元借给项颜超，项颜超没有按时还钱。2013年2月5日，甘某找到项颜超并要求还钱。项颜超和俞某两人共同出具了担保承诺书，项颜超将江西熠铭铜业有限公司的土地使用证原件（黎国用2008第014341号）和房产证原件（房权证黎字第××号）抵押给李某乙，并对还款作了承诺，后项颜超仍未还款。2013年8月，甘某到相关部门查询该土地证及房产证，得知该土地证和房产证已抵押给了付春。33.证人俞某的证言证实：2012年11月1日，项颜超向辛成华借款。2013年2月，项颜超请他担保延期还款。他在担保承诺书上签了名，注明只担保本金。项颜超向辛成华借款200万元还他垫付贷款的钱，2012年11月1日，项颜超将177万元转到他账户。34.文件检验鉴定书证实：项颜超所提供的国有土地使用证和房屋所有权证均为伪造证件，证件上的印章均为假印章。35.甘某的辨认笔录证实：项颜超系向李某乙借款并以假土地证、房产证抵押的人。36.被告人项颜超的供述与辩解证实：2010年他在抚州市临川区抚北工业园区购买了20亩土地。他邀洪某到抚北工业园区合伙办厂没有谈好，他以4500元／亩的价格将土地转给洪某。后在黎川县又看中了一处厂房。黎川的工厂名称为江西熠铭铜业有限公司，他以250万元（其中175万元是借的）向陈某购买。2011年11月他和俞某向抚州建设银行申请贷款500万元。他提供厂房土地，俞某提供了房产。他用了200万元，俞某用了300万。购买黎川厂房需支付给陈某200万元，另50万元付给刘某。贷款后没还刘某的钱，刘某就阻挠生产。颜超公司是2011年1月注册成立的，股东是他和他表弟颜小儿，成立后没有做任何业务。他就以颜超公司的名义申请贷款200万元，颜超公司的土地证还未办理，厂房在建。银行人员讲要找国资担保公司担保才能贷款。之后国资担保公司同意担保，但需要提供资产反担保。他将申请贷款的事告诉李某甲，李某甲提出共同贷款500万元。国资担保公司的人员到浙江李某甲的厂里考察评估，并同意担保。两人商量决定以颜超公司申请贷款，李某甲以其在浙江永康公司的机器设备作为反担保抵押物。贷款审批之前，他带信用社的黄某等人到考察，讲建厂房的20亩土地是他的，合伙建了厂房、办公大楼。其实20亩土地已转给了洪某，办公楼、土地和厂房都是洪某的。申请贷款要提供颜超公司负债表、损益表、现金流量表，他就按照要求制作了三份表，颜超公司没有任何业务，三份表格的数据是虚假的。贷款审查中，银行放款前要他提供订货合同，银行才能将贷款支付给第三方，他就联系了李某甲。2012年1月18日李某甲到抚州一起办理放款手续时，李某甲拿出订货合同并盖了颜超公司的章交给了银行。订货合同是假的，颜超公司没有向永康市雷瑞金属材料经营部购买过原材料。另外他还伪造了五份颜超公司建筑工程预付款收据（共计515万元），以证明公司的财力，贷款资料中他还变造了入园协议书。500万元的贷款银行转账到李某甲的个人账户。李某甲将200万元转入他的银行卡（62×××53）。他转账归还了刘某51.2万、林某17万、陈某15万、官某5万、倪某3.5万、项某10万、陈某20万、胡志平9万，还通过POS机取现40万偿还债务及发放员工工资。他用了15万，还有15万元记不清了。他还了国资担保公司30万元贷款。2012年11月1日他向李某乙借钱，李某乙叫甘某到办理200万元的借款手续，借款期限为7天。李某乙当天转了200万元到他账户。七天后他没有还钱，甘某到找他，他提出延期还款，并找了俞某担保，他向徐根东拿了假的江西熠铭铜业有限公司的房产证和土地证，交给了甘某。借李某乙的200万，其中177万元转给俞某，另外20万元俞某叫他转给了丁某。江西熠铭铜业有限公司的房产证和土地证到黎川县的房管局和土地局办理他项权证，已抵押给了付春，借了30万元。为了延期还款，他向徐根东拿了假的江西熠铭铜业有限公司的房产证和土地证抵押给李某乙。之前徐根东为他办过假的江西熠铭铜业有限公司的房产证和土地证使用，后假证被销毁了。因李某乙还款的事，他要用江西熠铭铜业有限公司的房产证和土地证，徐根东讲还有一套假证，他就去拿给了甘某。37.被告人李某甲的供述与辩解证实：项颜超向贷款公司借款280万元购买黎川的工厂，又向俞某借300万元还债，但俞某出借的300万元是他的。2011年11月，项颜超想向农村信用社贷款500万元，要国资担保公司担保，但国资担保公司要求项颜超提供反担保，项颜超就希望他用公司的机器设备反担保。他同意反担保，但要求贷款中的300万元给他使用。项颜超说在园区买了块地办了公司，以该公司名义申请贷款500万元。项颜超还带国资担保公司人员及评估人员到浙江朗艺工贸有限公司查看机器设备和生产规模。国资担保公司同意他用机器设备反担保，并同意为颜超公司贷款500万元担供担保。申请贷款时项颜超讲贷款还缺少购销合同需要他提供。他怕项颜超贷到款后不给他300万，就制作了一份购销合同，盖了永康市五金城雷瑞金属材料经营部的公章，签好名字和账号提供给了银行，那份合同没有履行。银行收到购销合同后将500万元转到他的个人银行账户，他将其中的200万元转给项颜超。得到300万元贷款后，还了曹某200万元，还了章某87万元，还了李惠杰10万元，21600元用于支付货款，还有几千块钱被个人消费了。他已经归还了贷款300万元。本院认为，被告人项颜超以非法占有为目的，以没有资产和场所的公司，编造虚假理由，伪造相关公司经营材料，使用虚假的购销合同申请贷款，诈骗金融机构贷款五百万元人民币，个人骗得二百万元，数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪；公诉机关指控的该项犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。项颜超的辩护人认为，证实项颜超非法占有贷款目的的证据不足，项颜超的行为没有侵犯金融机构的财产权，侵犯国家金融管理制度证据不足；证实项颜超实施伪造土地使用权证和房产证的行为、时间、地点的证据不足，且不能排除土地使用权证和房产证系徐东根伪造；故不应认定被告人项颜超构成贷款诈骗罪和伪造国家机关证件、印章罪。经查，项颜超因资金困难，虚构事实制作虚假资料，以无资产、也未进行经营的公司申请贷款五百万元；因担保单位要求其提供反担保，为骗取贷款，项颜超遂与李某甲协商以李某甲的机器设备作反担保，并同意将申请贷款中的叁百万元给李某甲使用；因贷款系委托支付，项颜超还与李某甲共同伪造了购销合同，最终项颜超骗取了贰百万元的贷款，全部用于偿还个人债务和消费；同时，相关证据可以证实项颜超申请贷款时虽然还有其他公司，但也系举债购买，且已停业；同时有大量对外债务，对于贷款其已无能力偿还，至案发时仍有一百七十万元贷款未还。综上，被告人项颜超以非法占有为目的，诈骗金融机构贷款二百万元，数额特别巨大，其行为应构成贷款诈骗罪，故对辩护人主张项颜超不构成货款诈骗罪的观点不予支持。鉴于被告人项颜超认罪态度较好及归还了部分赃款，可酌情从轻处罚。另查明，项颜超因无法及时偿还他人的借款，提供了伪造的土地使用权证和房产证给债权人，公诉机关指控项颜超犯伪造国家机关证件、印章罪仅依据项颜超提供的伪造证件，无其他证据证明该假证系项颜超所伪造，公诉机关指控的该项罪名证据不足，对此本院不予认定；对辩护人主张项颜超不构成伪造国家机关证件、印章罪的观点本院予以采纳。被告人李某甲伪造虚假购销合同，骗取金融机构的贷款人民币五百万元，并获得三百万元资金使用，借款期满后，李某甲已归还了三百万元，尚有一百七十万元未还，造成金融机构重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。辩护人主张李某甲不构成骗取贷款罪，经查被告人李某甲伪造了购销合同并骗得贷款五百万元，辩护人的主张与事实不符，本院不予支持。被告人李某甲主动到案并如实交代犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。同时，被告人李某甲已归还了三百万元赃款，可酌情从轻处罚。另，被告人项颜超、李某甲均有犯罪前科，依法可酌情从重处罚。经社会调查，被告人李某甲在居住社区无不良重大影响，司法部门认为可对其适用非监禁刑。综合本案案情，可依法对李某甲宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第一百七十五条之一、第六十七条第一款、第五十五条、第五十六条、第七十二条、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人项颜超犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月7日起至2025年5月6日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人李某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效之日缴纳。）三、责令被告人项颜超、李某甲退赔人民币一百七十万元归还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省抚州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李永恒人民陪审员  龚 敏人民陪审员  戴建平二〇一五年四月二十日书 记 员  汤 莹