广东省云浮市云城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤5302刑初58号
公诉机关云浮市云城区人民检察院。
被告人严国锋，曾用名严某某，男，1987年6月5日出生，汉族，中专文化，住广东省云浮市云城区。因本案于2016年5月18日被羁押并被刑事拘留，2016年6月20日被逮捕。现羁押于云浮市第一看守所。
被告人潘志源，男，1966年3月14日出生，汉族，小学文化，住广东省佛山市南海区。因犯盗窃罪，于2014年1月17日被佛山市南海区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年。因本案于2016年5月18日被羁押并被刑事拘留，2016年6月20日被逮捕。现羁押于云浮市第一看守所。
被告人谭某，男，1985年12月15日出生，汉族，大专文化，住广东省云浮市云城区。因本案于2016年5月18日被羁押并被刑事拘留，2016年6月20日被逮捕。现羁押于云浮市第一看守所。
被告人李某某，男，1972年5月13日出生，汉族，高中文化，住广东省江门市蓬江区。因本案于2016年5月18日被羁押并被刑事拘留，2016年6月20日被逮捕。现羁押于云浮市第一看守所。
被告人黄某某，男，1990年3月16日出生，汉族，中专文化，住广东省江门市开平市号。因本案于2016年5月18日被羁押并被刑事拘留，2016年6月20日被逮捕。现羁押于云浮市第一看守所。
被告人赵某某，男，1974年7月25日出生，汉族，大学文化，住广东省江门市江海区。因本案于2016年5月18日被羁押并被刑事拘留，2016年6月20日被逮捕。现羁押于云浮市第一看守所。
辩护人黄健嫦，广东金泽律师事务所律师。
被告人何某某，男，1969年7月3日出生，汉族，初中文化，住广东省佛山市禅城区环市。因本案于2016年5月18日被羁押并被刑事拘留，2016年6月20日被逮捕。现羁押于云浮市第一看守所。
被告人李某甲，男，1967年12月21日出生，汉族，初中文化，住广东省佛山市禅城区。因本案于2016年5月18日被羁押并被刑事拘留，2016年6月20日被逮捕。现羁押于云浮市第一看守所。
辩护人尹建功，广东东成律师事务所律师。
被告人林某某，男，1988年11月21日出生，汉族，中专文化，住广东省佛山市南海区。因本案于2016年5月18日被羁押并被刑事拘留，2016年6月20日被逮捕。现羁押于云浮市第一看守所。
被告人梁某某，男，1988年11月23日出生，汉族，高中文化，住广东省佛山市南海区。因本案于2016年5月18日被羁押并被刑事拘留，2016年6月20日被逮捕。现羁押于云浮市第一看守所。
辩护人曾东汉，广东至简律师事务所律师。
被告人黄某某，男，1984年10月28日出生，汉族，中专文化，住广东省江门市开平市。因本案于2016年5月18日被羁押并被刑事拘留，2016年6月20日被逮捕。现羁押于云浮市第一看守所。
被告人胡某某，男，1981年3月24日出生，汉族，中专文化，住广东省江门市开平市。因本案于2016年5月18日被羁押并被刑事拘留，2016年6月20日被取保候审。
云浮市云城区人民检察院以云区检刑诉〔2017〕46号起诉书指控被告人严国锋犯信用卡诈骗罪、伪造公司、企业印章罪；被告人潘志源、谭某、李某某、黄某某、赵某某、何某某、李某甲、林某某、梁某某、黄某某、胡某某犯洗钱罪，于2017年2月28日向本院提起公诉。本院受理后，云浮市云城区人民检察院于2017年5月24日建议对本案延期审理，2017年6月15日建议对本案恢复审理，同日，本院决定对本案恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。云浮市云城区人民检察院检察员李新明、谢丽华出庭支持公诉，本案12名被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关起诉书指控：
2016年初，被告人严国锋在网上认识了曲某某（在逃），二人合谋采用盗刷银行卡的形式进行诈骗，双方协议由曲某某提供盗刷银行卡的技术和设备，由被告人严国锋负责盗取银行卡信息，并约定了利益分成。
2016年2月初的一天，被告人严国锋通过曲某某取得改装的POS机，故意将云浮市云城区花好悦园美食山庄的POS机弄出故障，然后借维修之机将改装的POS机投放到花好悦园美食山庄进行盗取银行卡信息，过一段时间后就将改装的POS机收回。
2016年3月下旬，被告人严国锋与李某某合谋利用盗刷银行卡进行洗钱，被告人严国锋又找到被告人谭某叫其保护取钱时的资金安全。被告人李某某找到被告人赵某某、何某某、李某甲合谋盗刷银行卡事宜。被告人李某甲找到邝某某（绰号“V仔”，在逃）、被告人林某某合谋洗钱事宜，被告人林某某就找到被告人潘志源合谋洗钱事宜。被告人潘志源就找到被告人梁某某、黄某某，被告人黄某某找到黄某某、胡某某。2016年4月初的一天，被告人严国锋与曲某某利用电脑等设备将被害人朱某某、张某某二人的银行卡信息写到两张空白银行卡上并由严国锋保管。
2016年4月11日2时许，被告人严国锋、谭某、李某某、赵某某、何某某、李某甲、林某某、潘志源、黄某某、黄某某、胡某某来到云城金凯莱酒店附近，被告人严国锋等人利用网线、POS机等设备将严国锋事先克隆的两张有被害人朱某某、张某某二人银行卡信息的空白银行卡进行消费，被害人朱某某的银行卡消费398760元，被害人张某某的银行卡消费14025元，消费后的钱共412785元转到被告人黄某某银行账户上。黄某某等人将这钱转到被告人黄某某等人的8张银行卡账户上。接着被告人黄某某、黄某某、胡某某等人在被告人谭某等人的监视下，持转有赃款的银行卡到云浮市区的银行柜员机提取现金或转账的形式将赃款398760元和14025元取走。
民警在搜查被告人严国锋的住宅时，查获严国锋私刻的印章十枚，其中四枚印章（云安县六都镇六都村民村委会、云浮市科特机械有限公司、广东广业云硫矿业有限公司、云浮市春光石材有限公司）经鉴定为假印章。
上述事实，公诉机关向本院提供了相关证据。公诉机关认为：被告人严国锋的行为触犯了中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项和第二百八十条第二款的规定，应当以信用卡诈骗罪和伪造公司、企业印章罪追究刑事责任；被告人谭某、李某某、赵某某、何某某、李某甲、林某某、潘志源、梁某某、黄某某、黄某某、胡某某的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十一条第一款的规定，应当以洗钱罪追究刑事责任。被告人严国锋一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。被告人潘志源在缓刑考验期限内犯新罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十七条的规定，应当撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
本案12名被告人对公诉机关起诉书指控的事实均没有异议。
辩护人黄健嫦的辩护意见是：
对公诉机关指控被告人赵某某犯洗钱罪没有异议，但是被告人赵某某具有如下法定和酌定从轻或减轻处罚的量刑情节：
一、被告人赵某某是从犯，相对于木案其他被告人，其犯罪情节明显较轻。根据起诉书认定的事实，赵某某只是应朋友李某某的请求给李某某介绍可以洗钱的人，赵某某从中仅收了1.5%的介绍费。在整个犯罪过程中，赵某某在案发前不知情钱是涉嫌信用卡诈骗所得，根据李某某的描述，赵某某一直确信信用卡的卡主是严国锋。在整个犯罪行为结束前，赵某某不清楚洗钱的金额具体是多少，就知道严国锋有一笔钱需要套现。在整个洗钱过程中，赵某某仅认识李某某和何某某两人，其他人素不相识。POS机也非赵某某提供，实际操作套现的人也非赵某某联系和直接找来，即赵某某是没有实际操作和指导洗钱的过程，事实上应如何洗钱套现其根本不知情，赵某某在本次犯罪中仅是“中介”的角色。赵某某的犯罪行为是一时贪念所导致，其在整个洗钱过程中所起的作用相对其他被告人来说是很轻微的。赵某某作为“中介”，应认定为洗钱罪共同犯罪中的从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当减轻处罚。
二、相比其他有预谋或恶性犯罪，本案被告人的主观恶性相对较轻。被告人赵某某实施犯罪行为是一时贪念所致，其虽然有意识到为他人套现的行为有可能涉及到违反金融监管条例，但经多次向李某某询问，确定卡主就是持卡人的情况下才为李某某等人介绍刷卡套现，其犯罪意识的淡薄令其不清楚自己已经是触犯了洗钱罪的犯罪行为，即在主观上是没有预谋犯罪，且主观恶性不大。
三、被告人赵某某犯罪以后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，应当减轻处罚。此外，被告人赵某某本次犯罪系初犯、偶犯、无前科并且案发前一贯表现应好。
四、被告人赵某某犯罪以后，其家属已将其收取的非法所得“中介费”6000元退回给侦查机关，且愿意缴纳相应罚金，悔罪态度良好。
五、对被告人赵某某量刑的意见。被告人赵某某至今己被羁押11个月，己给其深刻的教训，其也表达了悔改的强烈意愿，结合本案犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度、被告人赵某某在犯罪中所起的作用以及悔改表现，对被告人赵某某适用缓刑亦确实不致再危害社会，请求合议庭确定量刑时考虑适用缓刑。
辩护人尹建功的辩护意见是：
一、被告人李某甲是从犯，应当依法从轻或减轻处罚。
二、被告人李某甲是初犯，归案后认罪态度较好，并在庭审当中如实供述自己的犯罪行为，依法具有酌情的从轻处罚情节。
三、被告人李某甲虽然实施了洗钱的犯罪行为，但是该犯罪行为轻微，犯罪手段不恶劣，犯罪后果不严重，该案依法具有法定和酌情的从轻处罚情节。根据我国刑法“惩罚与教育相结合的原则”，结合本案全部事实以及当事人实际情况，建议对被告人李某甲在一年半以下定罪量刑，同时适用缓刑。
辩护人曾东汉的辩护意见是：
一、对公诉机关指控梁某某犯洗钱罪定性不持异议。
二、被告人梁某某仅仅是介绍朋友间认识，在全案中起的作用微乎其微，是从犯，依法可从轻判处。
三、被告人梁某某归案后如实陈述所知案情，坦白交代相关问题，依法可酌定从轻处罚。
四、被告人梁某某属初犯、偶犯，且其在侦查机关讯问时就已表现出悔罪之意，认罪态度较好，请求法庭依法从轻判决。
五、被告人梁某某一贯遵纪守法，无任何不良前科，且其女儿幼小，望法庭人性化司法酌定从轻处罚。
本院经审理查明：
2014年7月，被告人严国锋开设云浮市银佳网络科技有限公司，专门为客户安装和维护银行POS机，并提供数据处理和存储服务。2016年1月间，被告人严国锋在网上认识了曲某某（在逃），二人合谋采用盗刷银行卡的形式进行诈骗，双方协议由曲某某提供盗刷银行卡的技术和设备，由被告人严国锋负责盗取他人银行卡信息，并约定了利益分成。不久在广州，曲某某将两台改装后可盗刷银行卡的POS机提供给被告人严国锋。
2016年2月初的一天，被告人严国锋故意将云浮市云城区花好悦园美食山庄的POS机在后台弄出故障，然后借维修之机，将改装的其中一台P**机投放到花好悦园美食山庄进行盗取银行卡信息。期间，被害人朱某某、张某某等人在花好悦园美食山庄刷卡消费，所刷银行卡信息即被盗取。一个多月后，被告人严国锋将改装的POS机置换出来后收回。
之后，为取得被害人银行卡金额，曲某某介绍被告人严国锋与被告人李某某两人认识。2016年3月底至4月初，被告人李某某与被告人李某某合谋利用盗刷银行卡进行洗钱，于是，被告人李某某、赵某某、何某某、李某甲、林某某、潘志源、梁某某、黄某某、黄某某、胡某某等人先后逐一与后者联系，商量进行洗钱事宜。期间，被告人严国锋又找到被告人谭某叫其保护取钱时的资金安全。2016年4月初的一天，被告人严国锋与曲某某利用电脑等设备，将其中被害人朱某某、张某某二人的银行卡信息写到两张空白银行卡上并由严被告人国锋保管。
2016年4月11日2时许，被告人李某某、赵某某、何某某、李某甲、林某某、潘志源、黄某某、黄某某、胡某某以及邝某某（绰号“V仔”，在逃）等10多人（被告人梁某某除外）驾乘粤YEXX**、粤E0XX**等多辆小汽车，来到云浮市区金凯莱酒店附近与被告人严国锋、谭某会合。被告人严国锋等人利用网线、POS机等设备，将上述两张写有被害人朱某某、张某某二人银行卡信息的空白银行卡进行消费，被害人朱某某的银行卡被消费398760元，被害人张某某的银行卡被消费14025元，共消费412785元。所消费的全部款项，先转到被告人黄某某的一张银行卡账户上，然后再由被告人黄某某将钱分散转移到其本人和被告人黄某某等人的其他银行卡账户上。接着，被告人黄某某、黄某某、胡某某等人在被告人谭某的监视下，持转有赃款的银行卡分头到云浮市区的银行柜员机以提取现金或转账的形式将赃款全部取走。事后，被告人严国锋分得赃款10万元，被告人谭某分得赃款7000元，被告人李某某分得赃款12000元，被告人赵某某分得赃款6000元，被告人何某某与被告人李某甲各分得赃款4000元，被告人林某某、潘志源、黄某某各分得赃款1000元，被告人黄某某分得赃款25000元，被告人胡某某分得赃款500元，被告人梁某某未分得赃款。
民警在搜查被告人严国锋的住宅时，查获严国锋私刻的印章十枚，其中的云安县六都镇六都村民村委会、云浮市科特机械有限公司、广东广业云硫矿业有限公司、云浮市春光石材有限公司等四枚印章经鉴定为假印章。
此外，公安机关扣押的物品有：被告人严国锋持有的人民币130600元，以及POS机、银行卡、手机、U盾、电话卡、SIM卡、公章等一批；被告人谭某持有的电子密码器1只、手机1台、银行卡5张；被告人李某某持有的手机3台、银行卡14张、存折2本；被告人赵某某持有的人民币6000元、手机3台、银行卡11张、微付宝1只、组装电脑1台；被告人何某某持有的车牌号粤YEXX**富豪S80小汽车1辆、手机2台、银行卡5张；被告人李某甲持有的车牌号粤E0XX**马自达小汽车1辆、手机3台；银行卡3张；被告人林某某持有的手机1台；被告人潘志源持有的手机6台、银行卡5张；被告人梁某某持有的手机1台、银行卡3张、电话卡1张；被告人黄某某持有的人民币300元、手机3台、银行卡2张、组装电脑1台；被告人黄某某持有的手机1台、银行卡2张。
被告人潘志源曾因犯盗窃罪，于2014年1月17日被广东省佛山市南海区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金3万元，于2014年1月20日被释放，罚金3万元没有缴纳。潘志源因该案于2013年7月8日被羁押，至释放之日，已被羁押197日。
上述事实，有下列证据证实：1.证人唐某某、严某甲、邓某某、梁某甲的证言；2.被害人朱某某、张某某的陈述；3.本案12名被告人的供述、辨认笔录，以及对12名被告人讯问的同步录像；4.餐饮服务许可证、个体工商户营业执照、企业机读档案登记资料；5.现场勘验检查工作记录和现场照片；6.电子证物检查工作记录；7.搜查笔录、扣押和发还物品清单；8.银行流水交易明细；9.电话通话记录清单；10.曲某某于2016年4月8日入住云浮市区君临宾馆记录；11.广东省云浮市公安司法鉴定中心文件检验鉴定书；12.佛山市南海区人民法院（2014）佛南法刑初字第143号刑事判决书；13.抓获经过；14.常住人口登记表、常住人口基本信息、户籍证明。
本院认为：被告人严国锋伙同曲某某以非法占有为目的，通过利用改装的POS机盗取他人信用卡信息并伪造信用卡后，使用伪造的信用卡进行诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人严国锋信用卡诈骗犯罪的事实清楚，证据确实、充分，被告人严国锋信用卡诈骗罪名成立。被告人严国锋伪造四枚公司、企业印章，其行为已构成伪造公司、企业印章罪。公诉机关指控被告人严国锋伪造公司、企业印章犯罪的事实清楚，证据确实、充分，被告人严国锋伪造公司、企业印章罪名成立。被告人谭某、李某某、赵某某、何某某、李某甲、林某某、潘志源、梁某某、黄某某、黄某某、胡某某明知是严国锋等人实施金融诈骗犯罪所得的赃款，为掩饰、隐瞒其来源和性质，介绍联系或提供资金账户，通过转账和提取现金的方式协助资金转移，数额共412785元，此11名被告人的行为已构成洗钱罪。公诉机关指控此11名被告人洗钱犯罪的事实清楚，证据确实、充分，此11名被告人洗钱罪名成立。被告人严国锋既犯信用卡诈骗罪罪，又犯伪造公司、企业印章罪，依法应当数罪并罚。在洗钱共同犯罪中，各被告人所处的地位和所起的作用相当，不必区分主从犯。辩护人黄健嫦、尹建功、曾东汉分别认为被告人赵某某、李某甲、梁某某是从犯的辩护意见，本院不予采纳。被告人潘志源在缓刑考验期限内犯新罪，依法应当撤销缓刑，实行数罪并罚。本案12名被告人归案后均如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。对扣押在案的被告人严国锋的人民币130600元，作信用卡诈骗犯罪和伪造公司、企业印章犯罪的罚金刑处理；对扣押在案的被告人赵某某的人民币6000元、被告人黄某某的人民币300元，作洗钱犯罪中追缴犯罪所得处理；对扣押在案的相关被告人的作案车辆、POS机、银行卡、手机等物品，予以没收。根据本案12名被告人犯罪的事实、性质、情节及所犯罪行对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二百八十条第二款、第一百九十一条第一款、第六十九条、第七十七条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人严国锋犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金125600元；犯伪造公司、企业印章罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金5000元。总和刑期七年六个月，并处罚金130600元，决定执行有期徒刑七年，并处罚金130600元（罚金已缴纳完毕）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月18日起至2023年5月17日止）。
二、撤销佛山市南海区人民法院（2014）佛南法刑初字第143号刑事判决。被告人潘志源犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金3万元；犯洗钱罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金5万元。总和刑期四年三个月，并处罚金8万元，决定执行有期徒刑四年，并处罚金8万元。罚金限在判决发生法律效力后30日内缴纳完毕。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月18日起至2019年11月2日止）。
三、被告人谭某犯洗钱罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金5万元。罚金限在判决发生法律效力后30日内缴纳完毕。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月18日起至2017年9月17日止）。
四、被告人李某某犯洗钱罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金5万元。罚金限在判决发生法律效力后30日内缴纳完毕。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月18日起至2017年9月17日止）。
五、被告人黄某某犯洗钱罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金5万元。罚金限在判决发生法律效力后30日内缴纳完毕。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月18日起至2017年9月17日止）。
六、被告人赵某某犯洗钱罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金5万元。罚金限在判决发生法律效力后30日内缴纳完毕。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月18日起至2017年9月17日止）。
七、被告人何某某犯洗钱罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金5万元。罚金限在判决发生法律效力后30日内缴纳完毕。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月18日起至2017年9月17日止）。
八、被告人李某甲犯洗钱罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金5万元。罚金限在判决发生法律效力后30日内缴纳完毕。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月18日起至2017年9月17日止）。
九、被告人林某某犯洗钱罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金5万元。罚金限在判决发生法律效力后30日内缴纳完毕。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月18日起至2017年8月17日止）。
十、被告人梁某某犯洗钱罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金5万元。罚金限在判决发生法律效力后30日内缴纳完毕。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月18日起至2017年8月17日止）。
十一、被告人黄某某犯洗钱罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金5万元。罚金限在判决发生法律效力后30日内缴纳完毕。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月18日起至2017年8月17日止）。
十二、被告人胡某某犯洗钱罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑三年，并处罚金5万元。罚金限在判决发生法律效力后30日内缴纳完毕。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
十三、追缴以下被告人洗钱犯罪所得：谭某7000元，李某某12000元，赵某某6000元（已追缴完毕），何某某、李某甲各4000元，林某某、潘志源、黄某某各1000元，黄某某25000元（已追缴300元），胡某某500元。
十四、对扣押在案的作案车辆、POS机、银行卡、手机等物品（详见附件：没收物品清单），予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省云浮市中级人民法提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 姚伟金
人民陪审员 刘伙耀
人民陪审员 严水莲
二〇一七年七月七日
书 记 员 伍倩仪
书 记 员 谢 津