广东省广州市番禺区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）穗番法刑初字第657号
公诉机关广州市番禺区人民检察院。
被告人李国坤，男，1988年7月10日出生，汉族，文化程度小学，住广东省怀集县（均自报）。因本案于2013年11月13日被羁押，次日被刑事拘留，同年12月19日被逮捕，现押于广州市番禺区看守所。
广州市番禺区人民检察院以番检公刑诉（2014）599号起诉书指控被告人李国坤犯诈骗罪，于2014年4月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市番禺区人民检察院指派代理检察员宫瑞出庭支持公诉，被告人李国坤到庭参加了诉讼。现已审理终结。
广州市番禺区人民检察院指控，2011年6月10日下午2时许，被告人李国坤冒名“黄某”，去到广州市番禺区洛浦街上漖村豪泰酒店用品城仓储区4208档，以刷卡套现的方式诈骗了被害人易某某人民币195000元，随后离开现场。
2013年11月13日下午3时许，被告人李国坤冒名“彭某”，去到广州市番禺区市桥街光明北路12号锦绣华庭二座804房，准备以刷卡套现的方式诈骗被害人袁某某人民币700000元时被当场抓获，并被缴获假身份证一张及假银行卡一张。
公诉机关就其指控的事实向本院提供了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、勘验笔录及视听资料等证据证实。公诉机关认为，被告人李国坤无视国家法律，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李国坤在实施部分犯罪的过程中，由于意志以外的原因而未得逞，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定，是犯罪未遂，对该部分犯罪，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。
被告人李国坤否认控罪，辩称2011年6月10日其没有去过广州市番禺区洛浦街上漖村豪泰酒店用品城仓储区4208档；2013年11月13日其帮人刷卡消费，不知道是诈骗他人财物。
经审理查明，（一）2011年6月10日下午2时许，被告人李国坤冒名“黄某”，去到广州市番禺区洛浦街上漖村豪泰酒店用品城仓储区4208档，使用伪造的深圳发展银行“黑钻储蓄信用卡”（卡号62×××05）以刷卡套现的方式诈骗被害人易某人民币195000元，随后离开现场。
（二）2013年11月13日下午3时许，被告人李国坤冒名“彭某”，去到广州市番禺区市桥街光明北路12号锦绣华庭二座804房，准备使用伪造的“彭某”身份证及深圳发展银行“黑钻储蓄信用卡”（卡号62×××72）以刷卡套现的方式诈骗被害人袁某某人民币700000元时被当场抓获，并缴获假身份证一张及假银行卡一张。
上述事实，有下列公诉机关提供并经庭审质证的证据证实：
一、书证
1、广州市公安局番禺区分局出具的扣押清单，证实2013年11月13日从被告人李国坤处扣押深圳发展银行卡一张（卡号：62×××72，刻有“黑钻储蓄信用卡”字样，背面签名“彭某”）；二代身份证一张（姓名：彭某，身份证号码××。
被害人易某提供深圳发展银行卡照片一张（卡号：62×××05，刻有“黑钻储蓄信用卡”字样，字体颠倒，背面无签名）。
2、平安银行广州番禺支行提供的信息及《个人账户交易明细清单》，证实卡号62×××72（户名：彭某）为该行借记卡，非信用卡，开户网点平安银行深圳松岗支行，其交易记录空白。
卡号62×××05（户名：黄某）为该行借记卡，非信用卡，开户网点平安银行广州天河支行。其交易明细反映：2011年6月10日该账户分两次存入50000元、50000元，合计人民币100000元，随后消费延付99850元；接着分四次存入50000元、50000元、50000元、45000元，合计人民币195000万元，随后该卡网银汇款196334元至黄某在平安银行的另一账户62×××96中。黄某账户62×××96同日分四次实时转账人民币50000元、50000元、50000元、46440元，共计人民币196440元至“余某”的中国民生银行账户62×××73。随后“余某”账户62×××73分九次（每次转账20000元）分别转入“余某某、王某、黄某某、何某某、解某某、李某某、刘某丽、田某、易某”的中国民生银行账户中，该九人账户随即将20000元取出。其中开户资料反映：余某某、黄某某、何某某均于2010年8月19日在民生银行开卡；王某、田某、易某某均于2010年10月9日在民生银行开卡；解某、刘某某均于2010年9月28日在民生银行开卡；李某某于2010年9月27日在民生银行开卡。
3、被害人易某提供的《兴业银行特种转账借方凭证》复印件四张，证实2011年6月10日易某账号39×××21转账至黄某账号62×××05金额分别为50000元、50000元、50000元、50000元。（易某称：总共应有《兴业银行特种转账借方凭证》6张，现只能提供4张，是2011年6月10日分别转账给黄某10万元和19.5万元的部分单据）。
4、广州市公安局番禺区分局调取证据清单、证明，证实公安人员到平安银行广州天河支行查询得知平安银行（原深圳发展银行）从未发行名称为“黑钻储蓄信用卡”的卡种。
5、广州市公安局番禺区分局出具的抓获经过，证实2013年11月13日被害人易某扭送涉嫌2011年6月诈骗其财物的被告人李国坤至公安机关。
二、证人证言
证人卢某某（被害人易某公司的员工）的证言及辨认笔录，证实我2011年4月份开始在易某的酒店用品公司上班，当时在公司做收银工作。我公司里装有POS机，一名诈骗易某的男子经常到我们公司刷卡套现，我见过他好几次。2011年6月10日13时许，那名男子又来到我公司，易某和该男子在公司的办公室里面谈，具体怎么谈我不清楚，我坐在办公室房间外面的办公桌那里上班。后来我看见那名男子一边打电话一边往公司外面走，我以为他们已经交易完成，于是我进房间里面跟易某说那名男子已经走了。易某第一时间的反应就是傻了眼，于是马上追到外面去，但没有追到那名男子。后来我才知道易某帮人家信用卡还款被骗了约20万元。该男子年约30多岁，身高约1.65米，身材较瘦，脸型长长，普通发型，说话有肇庆口音。
经辨认，其指出被告人李国坤就是上述时间在豪泰4208档诈骗易某的人。
三、被害人陈述
1、被害人易某的陈述及辨认笔录，证实2011年5月份开始有一名自称叫“黄某”的男子到我经营的酒店用品档口说有人介绍他来找我帮忙刷卡套现。因我当时生意不太好，档口里装有POS机，所以我就和该男子说好以刷10000元收120元手续费的方式代他刷卡。他大概每个星期都会来一次，来了三、四次，每次都刷一万或两万。2011年6月10日下午，该男子又到我档口说他的信用卡欠款60万元要还，叫我帮他刷卡还款，手续费照旧算给我，因为之前他来过几次，我就没有怀疑他。我先分两次向该男子提供的卡号转了10万，每次转入5万元，随后我刷回了99850元，这笔钱刷回来后立即到了我的账上。我又继续分四次向对方的卡转账共计195000元，其中三次转了50000元，一次转了45000元。他看着我把钱转账到他的卡上，就说要打电话给银行看能不能再提高额度，并且一边打电话一边往门口那边走去。我当时没有在意，继续刷卡操作，后来我的员工进来房间告诉我那名男子已经走了，我就觉得有问题了，立即查询他卡的余额，发现卡上的余额只剩下几十元了。我马上追出去想把该名男子找回来，但没有找到，于是报警求助。我是通过自己的兴业银行账号（62×××12）转钱给对方卡号的，对方使用的是深圳发展银行（现在叫平安银行）的账号（卡号62×××05），卡上的名字叫“黄某”，我当时没有留意是信用卡还是储蓄卡，就见到他卡上写着“黑钻储蓄信用卡”，字体还是颠倒的。当时我是担心转入10万元又刷回10万元银行会起疑，所以就刷回99850元，最后再算总账。因为银行规定跨行转账每笔最多5万元，所以我每次转账5万元。
事后我拿着该男子留下的银行卡去深圳发展银行了解，银行说从来没有发行过该款信用卡。我想该男子可能还会继续作案，于是把他留下的信用卡复印，交给我所认识的能刷卡套现的地方，并悬赏如果有人持这种信用卡刷卡套现就马上联系我。2013年11月13日14时许，我朋友袁某某给我电话说在他市桥的档口里有一名持同一款式信用卡的男子来刷卡还款。我立即赶到朋友那里，并认出该名男子和2011年诈骗我的男子是同一人，于是马上将他抓获扭送派出所。我确定被抓的男子就是诈骗我财物的男子，因为我见过他好几次，我赶到现场时，该男子一见我就蒙了，立刻蹲下来什么都不敢说。
经辨认照片，其指出被告人李国坤就是上述时间、地点诈骗其人民币195000元的自称叫“黄某”的男子；并对李国坤2011年6月10日诈骗其使用的深圳发展银行卡照片（卡号：62×××05，“黑钻储蓄信用卡”字体颠倒）予以确认。
2、被害人袁某某的陈述及辨认笔录，证实2011年我朋友易某在番禺洛溪帮人使用信用卡套现时被诈骗了人民币19万元，当时易某将该信用卡拍照后曾经给我看过。2013年10月25日左右，我公司接待一名姓彭的客户，他要求我公司在POS机帮他消费1万元，刷卡消费后彭姓客户给我公司150元手续费。2013年11月13日13时许彭姓客户又来到我公司，说欠银行70万元要求我公司帮其代还贷，当时他拿出来一张深圳发展银行的信用卡。我一看就警觉是易某被人诈骗相似的信用卡，因为易某被骗时对方也是使用同样的卡，我和易某当年到深圳发展银行鉴定同样的卡是伪造卡，但银行有该卡的账号，这张伪造卡不是银行制造，但可以在银行使用，是一张复制卡，市场上没有这种黑色的卡。于是我要该男子将他身份证给我看，然后我将该信用卡和身份证发给易某看，易某说是骗他钱的人并立即赶过来打电话报警。
经辨认照片，其指出被告人李国坤就是涉嫌诈骗其和易某的男子，当时他使用一张黑色的深圳发展银行伪造卡；并对被告人李国坤诈骗其时使用的银行卡照片（卡号：62×××72，刻有“黑钻储蓄信用卡”字样）予以确认。
四、被告人供述
被告人李国坤的供述，反映2013年9月20日左右一名姓张的男子打电话问我可不可以帮他做刷卡消费的兼职，一天给我150元，我就答应了他。我向张姓男子提供了身份证照片和身份证复印件，约一星期后，他在佛山平地广太超市门口给我一个大信封，里面有一张假身份证，身份证上照片是我本人，姓名是彭某，姓名和资料不是我的，以及一张黑色深圳发展银行的钻石卡，尾数是0872，上面写着“发展卡”、“黑钻储蓄理财透支卡”，卡主是彭某等字样。同年10月10日左右张姓男子打电话说已经转了500元工资给我，让我去番禺区市桥光明北路锦绣华庭804房刷卡，并把对方的电话给了我。我去到上述地址见到一名中年男子，我问他这里能不能套现，他说可以并要手续费1.3%。我说要套现1万元并把那张尾数0872的深圳发展银行钻石卡交给对方，他用我的卡在POS机上刷了1万元以及手续费1.3%。随后他通过转账形式转了1万元到我指定的账号，完成交易后我离开。2013年11月13日我按照张姓男子的要求又到上述地址刷卡套现70万，对方说他没有那么多钱，让我等一下，后他与另外两个人把我控制并带到派出所。
我没有使用过一个叫黄某的身份证，2011年6月我没有去过上漖村豪泰酒店用品城仓储区4208档。
经辨认照片，其对2013年11月13日所使用的假身份证（彭某）一张、深圳发展银行卡（卡号62×××72，刻有“黑钻储蓄信用卡”字样）一张均予以确认。
五、现场勘查笔录、作案现场及作案工具照片，证实案发现场及作案工具情况。
以上证据经控辩双方公开质证，本院予以确认。
被告人李国坤否认控罪，辩称2011年6月10日其没有去过广州市番禺区洛浦街上漖村豪泰酒店用品城仓储区4208档；2013年11月13日其帮人刷卡消费，不知道是诈骗他人财物。经查，被害人易某的陈述及辨认笔录，指认被告人李国坤2011年5月份开始自称叫“黄某”，并多次到其位于番禺区洛浦街上漖村豪泰酒店用品城仓储区4208档口刷卡套现，2011年6月10日下午李国坤要其帮忙刷卡还款60万元，其分四次向李国坤提供的银行卡转账195000元后，李国坤以打电话为由趁机逃离现场，事后其将李国坤留下的信用卡复印交给朋友悬赏抓获持相同信用卡刷卡套现的人，至2013年11月13日14时许朋友袁某某再次被李国坤持同一款式信用卡要求刷卡还款，其赶到现场辨认出李国坤就是2011年诈骗其的男子，并将李国坤扭送派出所；被害人袁某某的陈述及辨认笔录，与被害人易某的陈述吻合一致，亦证实2011年其朋友易某帮人使用信用卡套现时被诈骗了人民币19万多元，当时易某将该信用卡拍照后给其看过，2013年11月13日被告人李国坤持同一款信用卡要求其帮忙代还款70万元时，其通知易某赶到现场辨认李国坤并将其抓获；证人卢某某的证言及辨认笔录，清晰指认被告人李国坤就是2011年多次到被害人易某的酒店用品公司刷卡套现的男子，同年6月10日李国坤再次找易某交易并离开公司后，其得知易某帮人信用卡还款被骗了约20万元；被告人李国坤的供述，供认其2013年帮一名姓张的男子使用伪造的身份证及一张黑色深圳发展银行卡（尾数0872，卡主“彭某”，卡面写有“发展卡”、“黑钻储蓄理财透支卡”等字样）刷卡消费；扣押清单及银行卡照片，反映被害人易某、袁某某被诈骗时对方使用的银行卡外观高度一致，均为黑色的深圳发展银行卡，刻有“黑钻储蓄信用卡”字样；广州市公安局番禺区分局出具的证明，证实平安银行（原深圳发展银行）从未发行过名称为“黑钻储蓄信用卡”的卡种；平安银行《个人账户交易明细清单》，证实卡号62×××05（户名：黄某）为该行借记卡，非信用卡，该卡2011年6月10日分四次存入50000元、50000元、50000元、45000元，合计人民币195000万元，随后该卡网银汇款转出196334元至黄某在平安银行的另一账户62×××96中，该款项随即被分散转入多人账户并取出，该账户交易明细所反映的转账情况与被害人易某的陈述亦能够相互吻合；本案还有《兴业银行特种转账借方凭证》复印件、抓获经过、现场勘查笔录、现场及赃物照片等证据予以佐证。上述证据吻合一致，相互印证，足以认定被告人李国坤2011年6月10日冒用他人身份使用伪造的信用卡，以刷卡套现的方式骗取被害人易某人民币195000元的犯罪事实，2013年11月13日李国坤欲使用相同方法骗取被害人袁某某人民币700000元时被识破并当场抓获。被告人李国坤的辩解与本院查明的事实不符，本院不予采纳。
本院认为，被告人李国坤无视国家法律，以非法占有为目的，冒用他人身份使用伪造的信用卡进行诈骗，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应当对其适用“十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产”的量刑幅度予以处罚。公诉机关指控被告人李国坤的犯罪事实清楚，证据确实、充分，唯指控其犯诈骗罪罪名不当，本院予以纠正。鉴于被告人李国坤在第二宗犯罪过程中，由于犯罪意志以外的原因而未能得逞，是犯罪未遂，对该宗事实可以比照既遂犯减轻处罚。本院根据前述法定刑幅度、法定和酌定的量刑情节，并综合考虑被告人作案的具体事实、认罪态度及社会危害性等因素确定宣告刑。公诉机关关于对被告人李国坤判处有期徒刑六年至八年的量刑意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：
一、被告人李国坤犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月13日起至2019年11月12日止；罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳，上缴国库）。
二、缴获作案工具“彭某”身份证一张（号码441481198708031734）、深圳发展银行卡一张（卡号62×××72），予以没收销毁（上述物品现存广州市公安局番禺区分局）。
三、追缴被告人李国坤的违法所得人民币195000元依法发还被害人易某（该项判决由广州市公安局番禺区分局执行）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 章 莹
人民陪审员 周建军
人民陪审员 冯锡洪
二〇一四年七月九日
书 记 员 吴静铧