四川省成都市锦江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川0104刑初93号
公诉机关成都市锦江区人民检察院。
被告人宋超，男，1976年4月14日出生，户籍所在地四川省成都市锦江区。
辩护人母永强，四川律治律师事务所律师。
公诉机关成都市锦江区人民检察院以成锦检公诉刑诉[2016]71号起诉书指控被告人宋超犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员李开磊出庭支持公诉，被告人宋超及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
成都市锦江区人民检察院指控，2013年9月，被告人宋�在成都市锦江区东大街紫东楼段11号1—1幢22层13号成立了成都港通投资理财信息咨询有限公司（以下简称“港通公司”），主要为需要资金的公司向社会融资。2014年3月至6月，被告人宋超利用港通公司，采取在互联网打广告、在街面上散发宣传资料等方式，以月息1.5%为回报，先后与10名投资参与人签订《借款合同》、《居间服务合同》为四川广元金鹰集团有限公司（以下简称“金鹰集团”）、四川麒麟集团控股有限公司（以下简称“麒麟集团”）融资人民币150万元。2015年4月，港通公司因未按照约定返本付息而案发。
2015年6月17日，被告人宋超主动到公安机关投案并如实供述了其犯罪事实。现金鹰集团位于广元市宝轮镇清江路土地使用权两次已查封，被告人宋超退出的居间服务费现金人民币5万元已扣押在案。
为支持上述指控事实的成立，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人宋超非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人刑事责任。案发后，被告人宋超主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定处罚。公诉机关提请本院依法追究被告人的刑事责任。
被告人对公诉机关指控其犯罪的罪名无异议，对其涉案的金额请法院予以核实。
辩护人提出被告人融资的行为不具有“公开性”和“社会性”，不符合“非法吸收公众存款”的犯罪构成。即使构成犯罪，也应当是单位犯罪，而被告人宋超主动归案，如实供述系自首，且系从犯，请求对被告人宋超免于刑事处罚。
经审�查明，成都港通投资理财信息咨询有限公司于2013年9月登记成立，登记住所地为成都市锦江区东大街紫东楼段11号1—1幢22层13号，公司法定代表人为宋超。经营范围为投资信息咨询服务，理财咨询服务，融资信息咨询服务（不含金融咨询、借贷咨询等法律法规禁止或限制的项目）等。
公司成立后被告人宋超以港通公司的名义，采取在街面上散发宣传资料、摆摊设点等方式，以年收益15%—18%为回报，向社会不特定公众吸收资金，为需要资金的公司融资。2014年3月20日、4月22日，被告人宋超通过与四川恒创财富投资管理有限公司法定代表人王某分别签订的客户推荐服务协议，开始为麒麟集团（服务费率5.6%）、金鹰集团（服务费率4.8%）向社会融资。现查实的有：2014年3月至6月，6名投资参与人通过与港通公司签订《借款合同》、《居间服务合同》�将资金115万元转入金鹰集团账号xxx的账户；4名投资参与人通过与港通公司签订《借款合同》、《居间服务合同》，将资金35万元转入合同指定户名为“韦某”，账号xxx的中国银行账户。2015年1月被害人廖某、米某收到退还的本金2245.16元。2015年4月，因港通公司未按照约定返本付息，被害人到公安机关报案。
2015年6月17日，被告人宋超主动到公安机关投案。公安机关对金鹰集团位于广元市宝轮镇清江路土地使用权两处已查封。被告人宋超退赔46万元人民币已扣押在案。
以上事实有经庭审控、辩双方举证并质证，本院查证属实的下列证据予以证实：
（一）书证
1、公安机关出具的“到案经过”，证实港通公司法定代表人宋超于2015年6月17日主动投案的情况；
2、公安机关出具的“情况说明”，证实公安机关现针对麒麟集团项目只收集到被害人集资三十五万元相关材料的情况；
3、被告人宋超的户籍证明、辨认笔录，证实被告人宋超的身份情况；
4、成都港通投资理财信息资产有限公司、四川泛华融资担保有限责任公司工商登记相关材料，证实上述公司登记设立情况；
5、四川广元金鹰集团有限公司的组织机构代码证、税务登记证、营业执照，证实四川广元金鹰集团有限公司的相关情况；
6、规划图、投资协议书、会议纪要、土地使用证，证实广元市中区宝轮镇清江路的土地系四川广元金鹰集团有限公司所有；
7、客户推荐服务协议，证实四川恒创财富投资管理有限公司与成都港通投资理财信息咨询有限公司对接推荐项目的情况；
8、银行卡交易明细及冻结情况
（1）户名为“四川广元金鹰集团有限公司”的成都银行账户交易明细、电汇凭证，证实1、汇出主要为陈1、成都锦博秀商贸有限责任公司、苏某、成都金运通贸易有限公司、广元辰羽镍铁合金有限公司，附加信息及用途均填写为借款；2、2014年3月20日汇兑来帐借款15万元、30万元、10万元，21日汇兑来帐10万元、借款10万元、借款40万元的情况；
（2）户名为韦某，账号xxx的中国银行账户交易明细，证实2014年4月25日吴某转入5万元，4月28日周3账户转入20万元，4月24日、25日各有5万元进入该账户；
（3）户名为杨某，卡号为xxx的银行卡交易明细，证实该卡收到利息9000元的情况；
（4）户名为曾某，卡号为xxx的银行卡交易明细，证实该卡收到利息13500元的情况；
（5）户名为米某，卡号为xxx的银行卡交易明细，证实该卡2014年3月20日转账10万元至金鹰集团，并收到户名王娟支付的5期7500元利息，收到9�12日户名为廖某的账户支付的1500元，2015年1月1日收到户名廖某的账户支付的广元金鹰项目还本金645.16元；
（6）户名为周1，卡号xxx的银行卡交易明细，证实该卡在2014年先后收到6次各1500元，共计9000元的情况；
（7）户名为廖某，卡号xxx的银行卡交易明细，证实该卡除其他项目外，有2.4万元收入的情况；
（8）户名为廖某，卡号xxx的银行卡交易明细，证实该卡的交易情况；
（9）户名为何某，卡号xxx的银行卡交易明细，证实该卡收取27000元利息的情况；
（10）户名为陈1，客户号xxx的交易清单，证实该账户的交易情况，金鹰集团在2014年3月向该账户打款两笔，共计60万元的情况；
（11）户名为成都金运通商贸有限公司，账号xxx的账户的交易明细，证实该账户的交易情况，自2014年3月21日至4月11日向该账户转入五笔共计人民币525.8万元，由田某账号xxx、陈2账号xx账户转走135万元的情况；
（12）户名为四川鸿运通汽车销售有限公司，账号xxx的交易明细，证实该账户的交易情况；
9、扣押决定书、清单、暂扣款收据，证实被告人宋超主动缴纳的46万元扣押在案的情况；
10、协助查封通知书回执，证实公安机关于2015年11月5日对宝轮镇清江路的土地使用权（广中区国用（2001）字第2812号、（2006）字第172号）办理查封的情况。
（二）、证人证言
1、证人王某的证言，证实王某系四川恒创财富投资理财管理有限公司的法定代表人。宋超为金鹰集团募集了资金115万元，为麒麟集团募集了55万元。至于项目的居间介绍费等情况，王某支付过，项目公司也支付过给宋超，具体的费用记不清楚了；
2、证人杜某的证言，证实金鹰公司法定代表�系杜某。2014年2月份过后，彭某、苏某和杜某开了股东会，彭某提出融资的办法。从2014年2月至7月，融资1195万元，钱都到了公司的账上。“泛华”（担保公司）拿了一部分走，彭某转了一部分给苏某名下的一个公司，付了一小部分给居间公司，分两次转了120万给杜某，用于工人工资。
（三）、被害人陈述、报案记录，及其提供的相关书证
1、金鹰集团
（1）被害人何某的陈述及其提供的合同、银行转款凭证等书证，证实2014年2月，宋超向被害人何某夫妇宣传后，何某于3月20日通过港通公司投资30万元转账到金鹰集团的账户。收到2.7万元利息；
（2）被害人廖某的陈述及其提供的合同、转款凭证、港通投资公司宣传资料等书证，证实被害人廖某2013年11月应聘到成都港通投资信息咨询有限公司上班，负责财务。成都港通投资信息咨询有限公司通过报刊、网络、街头设点、散发宣传资料等方式进行宣传。廖某向金鹰集团转账40万元收到3.6万元利息，2015年元旦收到1600元本金。该项目总共有6个客户，115万元；
（3）被害人周1的陈述及其提供的合同、转款凭证等书证，证实2014年3月，宋超向周2宣传金鹰集团项目好、稳当。3月21日，被害人周1通过港通公司向金鹰集团投资10万元，收到9000元利息的情况；
（4）被害人米某的陈述及其提供的合同、转款凭证等书证，证实2014年初，被告人宋超等人在万科城市花园旁边的售楼部旁边的洗车场摆了个摊，宣传投资，后来又到售楼部宣传。2014年3月20日被害人米某通过港通公司向金鹰集团投资10万元，收到9000元利息，2015年1月收到645.16元本金的情况；
（5）被害人曾某的陈述及其提供的合同、转款凭证等书证，证实2014年3月20日胡某（被�人宋超之妻）向其介绍了广元金鹰集团，并对其宣传项目好、稳当。被害人曾某当天通过港通公司向金鹰集团投资15万元，收到13500元利息的情况；
（6）被害人杨某的陈述及其提供的合同、转款凭证等书证，证实被害人杨某于2013年10月应聘到成都港通投资理财信息咨询有限公司上班，公司由宋超在经营。2014年3月21日被害人杨某通过港通公司向金鹰集团投资10万元，收到9000元利息的情况；
2、麒麟集团
（1）被害人吴某的陈述及其提供的报案登记表、合同、借据等书证，证实2014年4月港通公司的业务员在路边向被害人吴某发放宣传资料，宣传投资理财。吴某通过该公司向麒麟集团投资5万元，收到3000元利息，后来又收到750元利息；
（2）被害人景某的陈述及其提供的合同、转款凭证等书证，证实被害人景某（周3账户xxx）通过港通�司在2014年4月28日向麒麟集团投资20万元，共收到12000元利息的情况；
（3）被害人窦某的报案登记表及其提供的合同、转款凭证等书证，证实被害人窦某通过港通公司向麒麟集团投资5万元，收到利息3000元的情况；
（4）被害人骆某的报案登记表及其提供的合同、转款凭证等书证，证实被害人骆某通过港通公司向麒麟集团投资5万元，收到利息3000元的情况。
（四）被告人的供述与辩解
宋超的供述、辨认笔录及辩解，称成都港通投资理财信息咨询有限公司于2013年9月在成都市锦江区工商局注册，经营地在成都市锦江区东大街紫东楼段11号“东方广场”A座22楼12号。在注册后，被告人宋超就开始经营，搞过一些集资，项目都是正常按规定付息返本。2014年3月，宋超与王某签订了一份金鹰集团项目对接客户推荐服务协议。公司最开始在�面上进行过宣传，在互联网上制作过网页。与客户签订的居间服务合同是用宋超自己的公司签订的，有“借款合同”等。公司共计在这个项目上募集资金115万元，6个客户，获利4.02万元，客户的利息是王某直接支付的。期限是2014年3月至9月。公司还有一个四川麒麟公司的项目，有6个客户，55万元资金，期限是2014年4月至11月，只支付了4个月利息。
本院认为，被告人宋超向社会不特定公众宣传，以高息回报为诱饵，为需要资金的公司吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关起诉指控被告人宋超非法吸收公众存款150万的基本事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人宋超成立港通公司后，该公司主要业务是向社会公众为需要资金的企业融资，且本案中被告人宋超收取的中间费用也是由其个人收取，未进入公司账户，故本案系自然人犯罪，而非单位犯罪。被告人宋超并非仅针对亲友进行，而是以港通公司名义通过发放宣传单、摆摊设点对社会公众进行宣传，对其吸收资金的对象及范围不作限定。故对辩护人提出被告人宋超融资的行为不具有“公开性”和“社会性”，不构成“非法吸收公众存款罪”或者应当是构成单位犯罪的辩护意见不予采纳。
量刑时本院考虑到，被告人宋超主动投案，归案后虽对自己的行为性质予以辩解，但对犯罪事实能够如实进行供述，系自首，可以从轻或者减轻处罚；案发前，被害人收到部分利息及本金，案发后，被告人宋超主动退缴46万元人民币，可以酌情从轻处罚。辩护人提出被告人宋超主动归案，如实供述系自首的辩护意见与审理查明事实相符，予以采纳。被告人宋超与他人签订合同后，自主宣传并吸收存款150万元，应当按照其吸收存款的数额处罚，辩护人提出被告人系从犯的辩护意见与审理查明事实不符，不予采纳。
综上，为了保护国家金融管理制度不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条（条文全文附后）之规定，判决如下：
一、被告人宋超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金五万元；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、非法吸收的公众存款150万元予以追缴（已支付费用予以扣除），退还何某等十名被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙媛媛
人民陪审员 陈 德
人民陪审员 张 静
二〇一六年七月二十六日
书 记 员 何雪玲
附：本判决所适用法律条文全文
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
《中华人民共和国刑法》第五十二条
判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《中华人民共和国刑法》第五十三条
罚金在判�指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
《中华人民共和国刑法》第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑法》第六十七条
犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪�疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑法》第七十二条
对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
(三)没有再犯罪的危险；
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
《中华人民共和国刑法》第七十三条
拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。