河南省南阳市卧龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）宛龙刑初字第420号
公诉机关河南省南阳市卧龙区人民检察院
被告人张壮壮，男，1993年4月18日出生，汉族，高中毕业，无业，住河南省唐河县。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2013年4月24日被南阳市公安局卧龙岗分局刑事拘留，因涉嫌信用卡诈罪，于2013年5月31日被南阳市卧龙区人民检察院以无逮捕必要不予批准逮捕，同年5月31日由南阳市公安局卧龙岗分局监视居住。
被告人张远，男，1992年1月20日出生，汉族，中专毕业，无业，住河南省唐河县。因涉嫌信用卡诈罪，于2013年5月17日被南阳市公安局卧龙岗分局刑事拘留，因涉嫌信用卡诈罪，于2013年5月31日被南阳市卧龙区人民检察院以无逮捕必要不予批准逮捕，同年5月31日由南阳市公安局卧龙岗分局监视居住。
南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检刑诉（2013）第29号起诉书指控被告人张壮壮、张远犯伪造金融票证罪，于2013年7月2日向本院提起公诉，本院受理后依法适用简易程序，实行独任审判公开开庭审理了此案，南阳市卧龙区人民检察院检察员杜守勤出庭支持公诉，被告人张壮壮、张远到庭参加诉讼，现已审理终结。
南阳市卧龙区人民检察院指控：
2013年3月份以来，被告人张远伙同张壮壮预谋通过制作假信用卡套取现金，张壮壮和张远在网上购买制作信用卡设备，由张壮壮负责制作信用卡，张远负责套取他人信息，后于2013年4月23日下午张壮壮利用张远套取的信息制作假信用卡在南阳市工业路和七一路交叉口套取现金10000元。之后，被工作人员发现，当场抓捕扭送至公安机关。公诉机关认为，被告人张壮壮、张远的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之规定，应当以伪造金融票证罪追究刑事责任。
公诉机关向法庭提供了相应的证据，要求依法判处。
被告人张壮壮、张远对公诉机关指控的事实不持异议。
经审理查明：
2013年3月份以来，被告人张远伙同张壮壮预谋通过制作假信用卡套取现金后分赃，后被告人张壮壮和张远在互联网上购买制作信用卡的设备和卡，被告人张壮壮负责制作信用卡，被告人张远负责套取他人信息。2013年4月23日下午被告人张远在北京银红仓餐厅套取客人文某的信息后发给被告人张壮壮，
张壮壮用该信息制作中国农业银行卡号是62×××19假信用卡，到南阳市工业路和七一路交叉口套取现金10000元。因POS机打出的账单银行账号和被告人用的信用卡账号不符，工作人员发现后报警。
上述事实，有公诉机关出示，经庭审质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认。
1、书证：
（1）被害人文某2013年4月22日在北京市银红仓餐厅的消费发票
此发票证实文某于2013年4月22日在北京持此卡消费情况。
（2）招商银行的信用卡对账单（2013年4月23日疑问消费一万元）
证实文某于银行对账后4月23日并未消费一万元
（3）张壮壮提供的两张信用卡（一张为中国农业银行卡号62×××19，一张为西安兴唐商贸有限责任公司VIP）
证实了被告人张壮壮、张远伪造的套现所用信用卡。
（4）张壮壮购买的作案工具空白信用卡、摄像头、写卡器、电脑的照片
证实了被告人张壮壮、张远利用此工具进行信用卡诈骗的事实。
（5）公安机关扣押被告人作案工具的扣押清单
证实被告人张壮壮、张远的作案工具已扣押。
（6）证人李某提供的被告人张壮壮利用假信用卡套现的对账单。
（7）被告人张壮壮在南阳市七一路套现是使用的农行卡的开户资料及交易记录。
（8）被告人张远办理的假身份证（张同源）复印件
（9）公安机关的抓获经过两份
证明被告人张壮壮、张远的到案过程。
（10）被告人张壮壮辨认同伙张远的辨认笔录。
（11）被告人的身份证明
证实了两名被告人的个人基本信息，并证实了两名被告人已达到具有刑事责任能力的人。
（12）两名被告人的前科查询证明
证实了两名被告人无违法犯罪记录。
2、证人证言：
（1）证人李某证言
2013年4月23日在卧龙岗派出所陈述：今天下午17时多，我在七一路，接到一个陌生电话，他说过来刷信用卡套现一万块钱，我给他说要收2%的手续费，他同意了。我让他在七一路中国银行那等我。18时左右，我在七一路中国银行处接到那个陌生电话，他说到了，我自称是李经理，我们两就一起到七一路中国银行东边的一个临时办公点。进屋后，他说要刷一万块钱。我就给他刷，他拿出一张中国农业银行卡，我用POS机在上边刷下来一万块钱。并让他在POS机出的账单上签字，我看他签的名是王小康，我问他王小康是谁，他说是他自己。但是我看POS机打出来的账单上边的银行账号和他用的信用卡账号不符。他用的是中国农业银行的，卡号是62×××19，POS机出的账单上的银行卡号是43×××26######4617。我就和给我办理POS机的人联系，他说这是套别人的卡刷钱，要么取消这笔交易，要么你报警。我就问那个年轻小伙这卡是谁的，他说卡是他自己的。我说这个卡跟POS机出的账单账号不符，到底谁的。他又说是他朋友的。我还问他，他又说是别人给他200块钱，让他来刷的。我叫了几个朋友过来，想吓唬他让他说实话。朋友过来后，说要把他送派出所，我问他你这肯定不是一个人，肯定是团伙。在我问他话时，一会一个样，他还偷偷摸摸的把手机上的信息和通话记录全删了。我一个朋友还说看见他把手机里边的一个卡取了出来，他手机是双卡双待的。他说不要把他送派出所，他有个朋友在车站。一会他又说有两个同伙在车站的一个宾馆里。我看他一会说一个样，就报警了。
证人李某的证言证实了被告人张壮壮使用伪造信用卡套取现金的犯罪事实。
（2）证人张某证言
张壮壮4月18号去的北京，21号回南阳到家，在家住了两天，23号下午出去，然后一直没有音信。张壮壮在北京就认识张远，我给张远联系，问张壮壮的下落，张远说张壮壮18号到的北京，20号从北京走的。我质问他4月23号下午他和张壮壮联系几次，为啥不知道张壮壮的下落。他说他确实不知道张壮壮的下落。他也答应帮助寻找张壮壮，有消息了会和我联系。并说张壮壮到北京是问他要账的，张远说给张壮壮几百块钱回去了。张壮壮的手机号是186××××7523，这个号是他经常用的，他是在23号把手机关机了，不再用这个号。他出去后我在他屋里又发现一个手机卡号码，这个号是他23号之后才用的，名字也不是他本人的，号码是130××××7309。
证人张某的供陈述证实被告人张壮壮与张远经常联系，并证实了被告人张壮壮浏览有关信用卡的网页。
3、被害人文某陈述
大约今年4月22日晚上，我和朋友在北京市三里屯金谷仓饭店（注册名为北京银红仓餐厅）吃饭结账时，我将我的信用卡交给饭店服务员（二十多岁的男性），让他帮我到柜台结账，卡号是43×××17。2013年4月23日18点18分我收到招商银行的短信，知道我的这张招商银行的信用卡被别人盗刷了一万元，我在北京市东城区派出所报了案，但是当地公安局一直没有立案。
被害人文某的陈述证实了文某自己的信用卡于4月23日在北京持有，但信用卡被异地消费一万元的事实。
4、被告人供述：
（1）张壮壮供述
我老家的一个朋友张远在北京，4月19号去北京找他玩，我们两个都没钱，就商量怎么挣钱，他说可以变造银行卡套现，但是在北京查的严，得在老家南阳套现，不容易被发现，我们两人商量，他负责伪造银行卡，我到南阳套现，套出来的钱我拿3成，他落7成。我把我的农行卡交给他去变造。4月21日上午，他给了我两张银行卡，一张是中国农业银行的，户名是我本人的，卡号是62×××19，原始密码是314159，这个卡给张远后进行加工，他告诉我加工后这张卡的密码是650110，户名是谁他没给我说。另一张卡显示的是一张西安兴唐商贸有限公司的VIP会员卡，卡号是00×××78.张远说农行卡不能套现，可以用VIP这张卡，VIP卡也经过加工能套取现金，密码也是650110，并交代我找一个有POS机能刷卡的地方去套现。
今天下午在网上百度搜南阳信用卡套现，然后搜到一个电话，我就和他联系。他说让我到七一路和工业南路交叉路口等他。18时左右，我在路口等到他，他说他叫李经理。他领着我到七一路中国银行东边邻路的一间办公房内，他说刷卡要收2%的手续费。他就替我刷卡，用中国农业卡刷了一万块钱。我在POS机出的账单上签的王小康，他拿着账单和银行卡对卡号，对完后，他让我在办公室等他，他到外边去打电话。他回屋里，让我又输了两次密码，要把交易取消掉，但是取消不掉。他就打电话叫人过来。等了一会，来了四个人，他们要把我送到派出所。
张远有一个黑色的机器，但不知道是什么机器，张远说变造和加工信用卡。他说把别人的信息弄到手之后，输入到我银行卡里，变成别人的信用卡，然后就可以套现，具体怎么操作我不知道。
被告人张壮壮的供述证实了其伙同张远伪造信用卡套取现金的犯罪事实。
（2）张远供述
今年3月中旬我在北京朝阳区三里屯打工，我上网时看见张壮壮在线，就和他说话。过了两天，我把电话给他了。他给我打电话说，问我想不想挣钱。我说想。他说让我回南阳，商量挣钱，并说是伪造别人信用卡套取现金。并说已联系好人，准备去买设备。3月20号我买的回南阳市的火车票，21号到南阳。22号凌晨在汉口和张壮壮碰面。他给一个湖北孝感市的人联系说买设备。然后我们两个就坐车到湖北孝感市，见到一个人，他说用一个芯片贴到ATM机上，有人取钱就能盗取别人的信用卡信息。但是我和张壮壮商量感觉不保险就没有买他的设备。我们两就回南阳，然后他问家里要的钱，买了一台电脑。3月25号，我和张壮壮一块去广州，张壮壮说在网上看见广州也有卖这种设备的。26号到广州，当天就在广州市内张壮壮和那个人联系，在一个宾馆里碰的面，张壮壮和那个人在交易，我在房间里洗澡。那个人教会张壮壮怎么用设备套取现金。然后当着我的面，张壮壮给了那个人7500元，那个人给了他一套设备，有一个读信用卡的机器，一个写卡器，一个U盘大小的摄像头，20张左右的空白磁卡，几张VIP卡，一个能插信用卡的胶壳子。3月26号，买完设备我和张壮壮坐车去深圳，张壮壮说想在深圳试一下，把摄像头按到ATM机上，我说不保险，ATM机上有摄像头。后来就没弄。张壮壮说深圳有很多贷款的，咱们去贷款，把对方信用卡信息弄过来，再套现。然后，在小广告上联系了一个贷款的，对方说让去买个手机办分期付款，用我的身份证买了一部三星9100手机，贷款的人给了我一张信用卡，交了首付700块。然后把手机给贷款人，那个人给我800块钱。张壮壮把贷款人信用卡复制了一下，但是里边没有钱。我们两就回南阳了。
3月29号上午回到南阳，我给张壮壮提议说我去北京的饭店打工，给他弄信用卡信息，再发给他，让他套现。当时我两商量我只抽十分之一的成。29号下午我就坐火车去北京了。4月1号我在北京朝阳区三里屯找工作。4月19号，张壮壮来到北京，他给我办了一张假身份证，去饭店工作不用自己的身份证。然后我们就协商怎么套现，我负责套取信用卡信息，他负责制作信用卡去套现，因为购买设备的钱都是张壮壮出的，所以我们俩他六我四分账。21号他从北京坐车回南阳。4月21号，我去三里屯的一个金谷仓饭店工作，我报的是假身份证的名字张同源。4月22号晚上，在饭店我用读卡器读了一个信用卡信息，就是用读卡器读卡。在金谷仓饭店，客人用完餐后，用信用卡结账，我就拿着客人的信用卡在楼梯拐角处，我用读卡器刷几下信用卡，信用卡信息就存在读卡器上了。23号又读了一个信用卡信息。23号下午三点左右，我把一个信用卡信息发给他。23号下午五点左右我们打了一个电话，他说他正找能套取现金的POS机地点。五点多又通了一个电话，之后就联系不上他了。随后，张壮壮的哥哥张某联系我问我张壮壮在哪里，我也不知道，就说帮他找张壮壮。5月17号我在南阳市商场天桥处和张某见面时，被公安机关抓获。
被告人张远的供述证实了张壮壮购买套现用的作案工具，张远盗刷他人信用卡信息，及伙同张壮壮伪造信用卡套现的犯罪事实。
本院认为，被告人张壮壮、张远故意假冒他人名义擅自制作金融票证，侵犯国家对金融票证的管理制度，其行为均已构成伪造金融票证罪，系共同犯罪。公诉机关对被告人张壮壮、张远的指控，事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。鉴于二被告人认罪态度较好，可酌定从轻处罚。综合被告人的犯罪性质、情节、后果等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条、第二十五条第一款、第五十二条、第七十二条之规定，判决如下：
一、被告人张壮壮犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起执行。罚金人民币20000元已缴纳10000元，下余10000元限判决生效后，十日内缴纳，逾期强制缴纳。）
二、被告人张远犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起执行。罚金已交纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。
审判员 梅振焕
二〇一三年七月二十五日
书记员 王 凯
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