江西省南昌市西湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0103刑初746号
公诉机关南昌市西湖区人民检察院。
被告人苏淋华，男，1977年5月5日出生，汉族，初中文化程度，原江西兴华贸易有限公司法定代表人，住福建省福安市。因系网上在逃人员，于2017年3月28日被福建省福安市公安局抓获并临时羁押；因涉嫌非国家工作人员受贿罪，于2017年3月31日被江西省都昌县公安局刑事拘留，同年5月4日经本院决定以涉嫌骗取票据承兑罪批准逮捕，5月5日由南昌市公安局西湖分局执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。
辩护人李毅、黄波，江西豫章律师事务所律师。
南昌市西湖区人民检察院以西检刑诉[2017]699号起诉书指控被告人苏淋华犯骗取票据承兑罪，于2017年10月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市西湖区人民检察院指派检察员李书辉出庭支持公诉，被告人苏淋华及其辩护人李毅、黄波到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2013年10月9日，被告人苏淋华与邱某（已判决）共同商量，以苏淋华经营的江西兴华贸易有限公司生产经营需要资金周转为由，提供虚假的石材购销合同等材料，向中信银行股份有限公司南昌分行（以下简称中信银行南昌分行）申请2900万元人民币的票据承兑业务，签订《银行承兑汇票承兑协议》。同时，邱某（已判决）提供房产作为抵押物，苏淋华、赵某、苏石林个人均提供最高额担保，熊某以1450万存单提供权利质押担保。同年10月11日，中信银行南昌分行向江西兴华贸易有限公司开出银行承兑票据2900万元。同日，苏淋华得到上述承兑票据资金2900万元，除去归还熊某保证金1450万元外，剩余1450万元与邱某按三七比例分配，即苏淋华分得435万元，邱某分得1015万元。2014年1月，中信银行南昌分行发现邱某提供的房产系重复抵押。承兑协议到期后，苏淋华和邱某均没有按协议归还到期贷款。截止2017年5月9日，苏淋华经营的江西兴华贸易有限公司尚欠中信银行南昌分行本金1427.67万元，欠息和罚息800万余元。
2017年3月28日，被告人苏淋华在福建省福安市潭头镇棠溪村村口榕树边被公安机关抓获归案。
为证实上述事实，公诉机关提供了以下证据：1、购销合同、银行承兑汇票承兑协议、最高额保证合同等书证；2、证人熊某等人的证言；3、被害单位中信银行南昌分行王姗的报案陈述；4、被告人苏淋华及同案犯邱某的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人苏淋华伙同他人，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取银行票据承兑，且无力归还，给银行造成特别重大损失，应当以骗取票据承兑罪追究其刑事责任。
被告人苏淋华对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，并当庭自愿认罪，其辩护人辩称：１、系从犯；2、给银行造成1427.67万元损失没有达到“特别重大损失”的3年以上量刑起点；3、具有偶犯、坦白、认罪态度好等从轻情节。
被告人苏淋华当庭未提交证据。其辩护人当庭提交中国裁判文书网下载裁判文书一份，证明类似判例情况。
经审理查明，2013年10月9日，被告人苏淋华与邱某（已判决）共同商量，以苏淋华经营的江西兴华贸易有限公司生产经营需要资金周转为由，提供虚假的石材购销合同等材料，向中信银行南昌分行申请2900万元人民币的票据承兑业务。2013年10月11日江西兴华贸易有限公司与中信银行南昌分行签订银行承兑汇票承兑协议，开立了出票人为江西兴华贸易有限公司的3张银行承兑汇票，票面金额共计2900万元，出票日期为2013年10月11日，汇票到期日为2014年4月11日。同时，邱某（已判决）提供房产作为抵押物，苏淋华、赵某、苏石林个人均提供最高额担保，熊某以1450万存单提供权利质押担保。同日，苏淋华得到上述承兑票据资金2900万元，除去归还熊某保证金1450万元外，剩余1450万元与邱某按三七比例分配，即苏淋华分得435万元，邱某分得1015万元。2014年1月，中信银行南昌分行发现邱某提供的房产系重复抵押。承兑协议到期后，苏淋华和邱某均没有按协议归还到期贷款。截止2017年5月9日，苏淋华经营的江西兴华贸易有限公司尚欠中信银行南昌分行本金1427.67万元，欠息和罚息800万余元。
2017年3月28日，被告人苏淋华在福建省福安市潭头镇棠溪村村口榕树边被公安机关抓获归案。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、到案经过、临时羁押收押证明，证实被告人苏淋华因网上追逃在潭头镇棠溪村村口被捉获且于3月28日至3月31日临时羁押于福安市看守所。
2、户籍证明、前科犯罪证明，证明被告人苏淋华的身份情况及无违法犯罪前科。
3、中信银行南昌分行营业执照、组织机构代码证等材料，证明中信银行南昌分行系金融机构。
4、石材购销合同，证明江西兴华贸易有限公司与福建信超石材有限公司签订一份石材加工制作协议，总金额49948000元。
5、银行承兑汇票承兑协议、承兑汇票清单、权利质押合同、最高额保证合同、最高额抵押合同等资料，证明2013年10月11日江西兴华贸易有限公司与中信银行股份有限公司南昌分行分别签订了银行承兑汇票承兑协议，开立了出票人为江西兴华贸易有限公司的3张银行承兑汇票，票面金额共计2900万元，出票日期为2013年10月11日，汇票到期日为2014年4月11日。协议还约定，熊某作为质押人，与中信银行南昌分行签订质押合同。赵某、苏淋华、苏某分别与中信银行南昌分行签订了最高额保证合同，邱某提供其个人房产为抵押物并签订最高额抵押合同。
6、联合贷款协议、个人转账凭证、现金交款单、银行转账凭证等材料，证实2013年10月9日，苏淋华、邱某共同以江西兴华贸易有限公司名义向中信银行南昌分行申请贷款，邱某提供抵押物，所得款项苏淋华与邱某三七分成，即各分得435万元与1015万元。
7、关于兴华贸易有限公司在我行贷款余额的情况说明，证实2014年4月11日该承兑汇票到期后，兴华贸易有限公司及邱某没有归还本金及利息，截止2017年5月9日，逾期本金为1427.67万元，欠息及罚息合计800万元。
8、江西兴华贸易有限公司与邱某联合贷款资金使用情况说明，证实贷款总金额1450万元（获取方式：向中信银行存入1450万元保证金，取得2900万元人民币面额承兑汇票），承兑贴现等费用118.05万元。邱某按联合贷款协议约定使用金额：1015万元（1450*70%）。
9、九江市中级人民法院（2015）九中刑二初字第1号刑事判决书，证实同案犯邱某因犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币二十万元、犯骗取票据承兑罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元，犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元，犯行贿罪，判处有期徒刑一年六个月、决定执行有期徒刑十八年，并处罚金四十万元。
10、被害单位中信银行南昌分行营业部零售部总经理王某陈述，证实江西兴华贸易有限公司向中信银行南昌分行申请一笔1450万元贷款，邱某提供了四套房产作为抵押物。该公司于2013年10月11日在中心银行南昌分行开立3张银行承兑汇票，票面金额2900万元。该业务的保证金比例为50%。借款到期后，兴华贸易公司没有归还该笔款项。2013年12月下旬，江西乐顿公司申请抵押贷款时，发现抵押物重复抵押。
11、证人熊某的证言，证实江西兴华贸易有限公司向南昌中信银行申请贷款，使用邱某的房产作为抵押，其作为中介人。南昌中信银行发放贷款后，该款项打给了曾某，曾某在扣除保证金、贴现费后将余款转给了苏淋华，苏淋华和邱某按照三七分成。
12、证人郑某的证言，证实其2011年12月31日成立了福建信超石材有限公司，但该公司与江西兴华贸易有限公司没有经济往来，也没有签订过石材购销合同。合同编号为0020130920的石材购销合同是假的，签名不是其本人签名，公章也比自己公司实际公章小很多。
13、证人谭某的证言，证实13年下半年，其将农业银行卡借给邱某使用，并从手机短信中得知银行卡内确实收到过500余万元的转账。该银行卡借给邱某后一直在邱某处，钱也被其取完。
14、证人汤某的证言，证实其作为中间人，介绍苏淋华到熊某处办理贷款。
15、同案犯邱某的供述，证实其以四套房屋重复在中信银行南昌分行作为抵押，借1450万元票据承兑，其分了70%即1015万元，江西兴华贸易有限公司苏淋华分了30%即435万元。扣除银行手续费、熊某中介费、保证金利息、贴票费等，余额还了徐斯的288万元，转入谭某转户577万元。是借谭某账户转的账。1050万元银行票据承兑款没有还中信银行。
16、被告人苏淋华的证言，证实其经李柏生介绍与汤某认识，并由汤某联系，找到熊某作为贷款代理人，以其公司名义于2013年10月11日与中信银行南昌分行签订了银行承兑汇票协议，开立了3张银行承兑汇票，票面金额2900万元。在办理该笔贷款的过程中，其提供的石材购销合同并没有发生实际的交易。2900万元的贷款扣去担保1450万元，实际贷款1450万元，扣除贴现等各项费用后，按照其与邱某的协议，剩余款项其与邱某三七分。贷款发放后没有入公司账，而是汇入其个人账户。该款借给朋友170万左右，还了一些欠款，做生意亏了一些，至今未还钱给银行。
本院认为，被告人苏淋华伙同他人，以欺骗的手段取得银行票据承兑，且无力归还，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取票据承兑罪，公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人归案后能如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。其辩护人关于初犯、偶犯及坦白的辩护意见本院予以采纳，其它辩护意见因与事实法律不符，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人苏淋华犯骗取票据承兑罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元（于本判决生效后，一个月内一次性付清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月28日起至2020年5月27日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 汪 波
人民陪审员 孙 旭
人民陪审员 黄 英
二〇一七年十一月十七日
书 记 员 颜颖萍