福建省平和县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）平刑初字第170号
公诉机关福建省平和县人民检察院。
被告人陈某，男，1979年8月16日出生于福建省平和县，汉族，中专文化，户籍地平和县，现住平和县。因涉嫌犯诈骗罪于2014年11月4日被平和县公安局刑事拘留，同月18日起取保候审。
平和县人民检察院以平检公刑诉（2014）144号起诉书指控被告人陈某犯诈骗罪，于2014年6月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平和县人民检察院指派检察员李静芬、代理检察员吴瑞勇出庭支持公诉，被告人陈某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年10月30日，被告人陈某为谋钱财，虚构其向银行贷款需要提供存有人民币50000银行账户的事实，骗取赖某人民币50000元。后赖某报警并多方追索，陈某于次日归还赖某人民币26000元。2013年11月4日，陈某到平和县公安局刑侦大队接受调查，其亲属及杨某退还赖某人民币24000元。
指控认为，被告人陈某以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。并提供：1、被告人陈某的供述和辩解；2、被害人赖某的陈述；3、证人杨某等三人的证言；4、到案经过、户籍证明、银行交易记录等为证据。提请法院适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条的规定给予惩处。
被告人陈某对公诉机关指控的事实经过没有异议，辩解其与赖某之间是借贷关系，只因赖某报警而无法办理贷款，不是诈骗。
经审理查明，2013年10月30日，被告人陈某为谋钱财，谎称其欲向平安银行漳州市分行贷款，需提供一个存款余额人民币50000元的银行账户，请求赖某将人民币50000元转入其建设银行账户，称在打印流水账后立即归还款项，从而取得赖某的信任。赖某与陈某一起到中国建设银行平和县支行，通过手机银行从其农村信用社账户将人民币50000元汇入陈某提供的建设银行账户（卡号62×××57），同时修改该建行卡密码。陈某通过手机收到到账信息后立即打电话给事先约好的朋友杨某，让杨某通过网上银行将该款转账至陈某的中国银行账户（账号40×××94），并借故离开赖某，从而骗取该款。陈某于当日分两次从其中国银行账户共取出10000元，次日又分两次共取出10000元。
赖某在转账后通过查询发现建行卡内资金被转走，发觉被骗即向陈某追讨并于30日15时许报警，陈某于次日通过ATM转账退还26000元，其余24000元用于偿还其他债务及做他用。
2013年11月4日，陈某到平和县公安局刑侦大队接受调查，其亲属及杨某分别向被害人赖某退还人民币21000元、3000元。
另查明，陈某因赌博于2013年7月17日被平和县公安局处行政处罚500元。经查询，陈某未在平安银行漳州市分行开立个人账户及贷款账户。
上述事实，有下列证据予以证实：
1.被害人赖某的陈述及辨认笔录，证实2013年10月30日下午，陈某以到银行贷款、需提供有50000元资金的流水账记录为由，要其一起去银行，让其汇50000元到他的建设银行账户（卡号62×××57），然后马上归还，以便银行查询。其应允后与陈某一起到小溪镇东大路建设银行ATM机，其查询陈某的建行卡并修改密码，当场登录手机银行，从农村信用社账户（62×××82）将人民币50000元汇入陈某的建设银行账户。转账后，其发现陈某不在，即给陈某打电话，陈某表示回去拿身份证、马上就来。其觉得异常，即查询陈某账户，发现余额只剩下16元多，意识到被骗，即不断给陈某打电话讨钱。在其催促下，陈某表示要先还部分，其向林碧幼借一张中行卡，将卡号发给陈某，陈某于当晚转账26000元到该卡。其向陈某追讨剩余的24000元，陈某找借口推脱。并辨认出陈某。
2.被告人陈某的供述及辨认笔录，供认其因缺钱用而想骗取赖某的钱。2013年10月29日，告诉其朋友杨某明天其建行账户会有50000元进账，约好在接到其电话后立即通过网上银行将其建行账户的款转至其中国银行的账户。2013年10月30日15时许，其以要到漳州平安银行贷款，需提供有50000元资金出入账记录为由，要赖某一起到银行汇50000元到其建设银行账户（卡号62×××57），以便银行查流水账，表示马上归还。赖某同意跟其一起到银行操作，但要求钱汇进去后他要马上转回自己的账户。随后赖某跟其到建行平和支行，赖某在ATM机操作，其在一旁假装排队填写查询流水账的登记单。赖某用手机银行向其建行卡转账50000元，其悄然离开建行营业厅。因其建行卡有办理短信通知业务，钱到账就收到信息，其立即打电话给杨某，杨某登陆其建行网银将50000元转账到其中国银行账户。
赖某在建行不见其踪影即打电话寻找，其骗赖某称回去拿身份证。后赖某发现被骗即打电话向其讨钱，并说不马上还钱就报警。其不理赖某，到ATM机取出10000元。10月31日上午，其拿3000元给杨某。次日赖某一直打电话讨钱，其也知道他已经报警，傍晚又取出10000元，后又存回5000元，卡里剩余35000元。当天晚上，其让赖某提供中国银行卡号，称要先还一部分钱，后其转账26000元到赖某提供的户名林碧幼的中行账户。11月1日上午，其取出剩余9000元，偿还先前的债务，其中还坂仔镇“阿丽”2000元，交代亲戚江某帮其还款3000元，还邹国军11000元。并辨认出江某。
3.证人杨某的证言，证实其于2013年8月份认识陈某，是普通朋友，相互之间有多次借款往来。10月29日晚上，陈某称他让朋友帮刷信用卡50000元到建设银行账户，要其届时帮他用网银将该50000元转到他的中国银行卡账户，并说只有几分钟的时间转账，电话响一声就表示有钱进账，要其马上转账。10月30日15时许，其按陈某的要求转账。10月31日上午，陈某说先还其3000元。案发后其将3000元退还赖某。
4.证人江某（陈某表姐）的证言，证实2013年10月底，陈某要其将人民币3000元还给其母亲。
5.证人陈某（陈某姐姐）的证言，证实案发后其替陈某将人民币21000元退还赖某。
6.到案经过，证实2013年10月30日，被害人赖某到平和县公安局刑侦大队报案称被陈某骗走人民币50000元。平和县公安局民警于2013年10月31日至11月4日期间多次打电话督促陈某到公安机关投案。2013年11月4日15时许，陈某到平和县公安局刑侦大队接受调查。
7.户籍证明，证实陈某出生于1979年8月16日，作案时已达完全负刑事责任年龄。
8.前科查询证明及结果、行政处罚决定书，证实陈某于2013年7月17日因赌博被平和县公安局处罚款500元。
9.平和县霞寨镇人民政府出具的证明、关于陈某工资情况的复函，证实陈某系霞寨镇村建与社会事务服务中心职员，事业编制干部，属离岗后返岗人员。
10.银行交易记录，证实：
①陈某的中国建设银行账户（账号62×××57）流水账显示2013年10月30日赖某转入人民币50000元，陈某转账支取50000元。
②陈某的中国银行账户（账号40×××94）交易明细显示于2013年10月30日转入人民币50000元。
③账户名林碧幼的中国银行账户（账号40×××56）交易明细显示2013年10月31日转入人民币26000元。
11.扣押清单，证实平和县公安局向赖某扣押建设银行卡一张，向杨某扣押人民币3000元。
12.发还物品清单、领条及收条，证实平和县公安局向赖某发还被诈骗款人民币3000元，陈某向赖某退还人民币21000元。
13.谅解书，证实被害人赖某出具谅解书愿意原谅陈某的行为。
14.协助查询财产通知书及回执，证实经漳州市平安银行查询，陈某未在该行开立个人账户及贷款账户。
上述所有证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，且能相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人陈某以非法占有为目的，虚构事实骗取他人人民币50000元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。鉴于陈某能自动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，可以从轻处罚；其能退清赃款，取得被害人的谅解，可酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪情节和悔罪表现，对其宣告缓刑不致再危害社会。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实、充分，所指控的罪名成立，建议适用法律的意见正确，予以采纳。陈某关于其与赖某之间是借贷关系，只因赖某报警而无法办理贷款，不是诈骗的辩解，经查，陈某供述其因缺钱用而想骗取他人钱财，有非法占有的故意，且其以贷款手续需要为由骗取他人为其存入款项，后迅速转移、支取款项并偿还其他债务，在其行为符合诈骗罪的构成要件，故该辩解意见与法律规定不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条第一、三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条和《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：
被告人陈某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币20000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金款项限本判决生效后一个月内缴纳完毕。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赖贤平
代理审判员 林小香
人民陪审员 叶向秀
二〇一四年九月十五日
书 记 员 马淑惠
相关法律规定
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。
《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》
第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。
（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。
犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。
并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。
犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。
（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。
犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。
共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。