河南省南阳市卧龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1303刑初577号
公诉机关南阳市卧龙区人民检察院。
被告人焦金山，男，1986年2月10日出生，汉族，小学毕业，无业，住南阳市方城县，住南阳市。因涉嫌诈骗犯罪，于2016年3月18日被南阳市公安局梅溪分局刑事拘留，因涉嫌诈骗犯罪，于2016年3月30日被南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，于2016年3月3日被南阳市公安局梅溪分局执行逮捕。
南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检公诉刑诉（2016）438号起诉书指控被告人焦金山涉嫌诈骗犯罪，于2016年9月8日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了此案。南阳市卧龙区人民检察院指派检察员卫珂出庭支持公诉，被告人焦金山到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。
南阳市卧龙区人民检察院指控：
2016年1月份以来，被告人焦金山在微信群中多次发布可以办理天美商城消费卡和泽润天成消费卡的信息，并介绍该卡和信用卡一样可以套现且不上个人征信为由，先后骗取多人办卡费用用于自己日常消费。截止5月20日，共骗取下述被害人款项共计43500元：
1、2015年12月31日，被告人焦金山以办理天美消费卡为由骗取受害人柴某6000元手续费，后卡也没有办理，钱被焦金山用于日常挥霍。
2、2016年1月4日，被告人焦金山以办理天美消费消费卡为由骗取受害人谢某12000元手续费，后卡也没有办理，钱被焦金山用于日常挥霍。
3、2016年1月9日，被告人焦金山以办理天美消费消费卡为由骗取受害人熊某4500元手续费，后卡也没有办理，钱被焦金山用于日常挥霍。
4、2016年1月12日，被告人焦金山以办理天美消费消费卡为由骗取受害人张某5000元手续费，后卡也没有办理，钱被焦金山用于日常挥霍。
5、2016年1月9日至1月18日，被告人焦金山以办理天美消费消费卡为由分4次骗取受害人王某17000元手续费，后卡也没有办理，钱被焦金山用于日常挥霍。
6、2016年1月14日，被告人焦金山以办理天美消费消费卡为由骗取受害人谢某26000元手续费，后卡也没有办理，钱被焦金山用于日常挥霍。
7、2016年1月25日，被告人焦金山以办理天美消费消费卡为由骗取受害人陈某3000元手续费，后卡也没有办理，钱被焦金山用于日常挥霍。
公诉机关认为，被告人焦金山以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，诈骗他人43500元，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关向法庭提供了相应的证据，要求依法判处。
被告人焦金山对公诉机关指控的事实和罪名不持异议，当庭表示认罪，请求从轻处罚。
经审理查明：2016年1月份以来，被告人焦金山在微信群中多次发布可以办理天美商城消费卡和泽润天成消费卡的信息，并介绍该卡和信用卡一样可以套现且不上个人征信为由，先后骗取多人办卡费用用于自己日常消费。截止5月20日，共骗取下述被害人款项共计43500元：
1、2015年12月31日，被告人焦金山以办理天美消费卡为由骗取受害人柴某6000元手续费，后卡也没有办理，钱被焦金山用于日常挥霍。
2、2016年1月4日，被告人焦金山以办理天美消费消费卡为由骗取受害人谢某12000元手续费，后卡也没有办理，钱被焦金山用于日常挥霍。
3、2016年1月9日，被告人焦金山以办理天美消费消费卡为由骗取受害人熊某4500元手续费，后卡也没有办理，钱被焦金山用于日常挥霍。
4、2016年1月12日，被告人焦金山以办理天美消费消费卡为由骗取受害人张某5000元手续费，后卡也没有办理，钱被焦金山用于日常挥霍。
5、2016年1月9日至1月18日，被告人焦金山以办理天美消费消费卡为由分4次骗取受害人王某17000元手续费，后卡也没有办理，钱被焦金山用于日常挥霍。
6、2016年1月14日，被告人焦金山以办理天美消费消费卡为由骗取受害人谢某26000元手续费，后卡也没有办理，钱被焦金山用于日常挥霍。
7、2016年1月25日，被告人焦金山以办理天美消费消费卡为由骗取受害人陈某3000元手续费，后卡也没有办理，钱被焦金山用于日常挥霍。
上述事实，有下列证据予以证明：
一、被告人焦金山供述：早几年的时候是在南阳市给人们代办信用卡业务的，从去年的时候因为银行收紧办理信用卡的事情，所以信用卡就办理不出来，我就想着再开展一下别的业务。我从我加入的一些金融群里面了解到现在有一种天美商城的消费卡，办理的时候不用通过银行，可以办理出来，而且也可以变现，就是利息很高。我就到石家庄先到天美公司的分公司去了解了一下，然后我也到天美的总公司去考察过了。并且我自己办了一张天美的消费卡来全面考察该卡的实用性，包括办卡速度，该商城产品的虚高程度，消费后的发货速度，及变现速度。我了解清楚以后觉得能做，就和河北的代理联系作为中介的形式开始推广。办理该卡公司收取200元办费及千分之五的激活费，一张80万的卡公司共收取4200元。但公司不受理单个客户办卡。河北代理给我价格的是5000元，他加了800元。我给我的个人客户的价格是7500元，如果在我这做二级中介我给的是6000元。也就是针对个人客户我挣2500元，针对我下面的客户我挣1000元钱。去年的时候我在我认识的一个汇创上的代理经理那了解到泽润天成新能源企信卡，我当时只是了解了一下，没有马上做。2016年2月份的时候我去一个企信卡代理那里谈业务的时候又了解到企信卡，就通过他开始做企信卡。泽润天成新能源企信卡是北京的一家公司，该卡的特点就是，不需要去网站购物，可以直接刷公司指定的pos机变现。但是每次刷卡有时间限制和额度限制，随着客户刷卡和还款的次数来提高额度。也可以通过推荐其他人办卡来提高额度。例如20万额度的卡，第一个月只能刷六千，之后随着以后逐月刷卡及还款次数的增加会慢慢将额度提高到20万。
谢某2是我在微信上认识的，我在群里宣传说可以办理天美商城的消费卡，和信用卡是类似的，也可以套现。于是谢某2在2016年1月份的时候就跟我联系咨询费用等方面的问题，然后他就到租借的位于文化路与八一路附近的办公室里面按照我说的要求把办理的四大银行的银行卡和实名登记的电话卡给我，并且把办理卡的费用6000元给我，我给他拍摄了举着身份证的照片之后就让他回去等消息了。因为我那个可以办理天美消费卡的人出事了，所以天美消费卡也就办理不出来了，但是这个情况我也没有和谢某2说。给我的六千元钱我用于日常生活开支了，中间谢某2也是多次问我卡的事情，我跟他说的都是手续已经交到公司去了，现在正在办理中，后来谢某2催的急了，我还给他出具过五十天不办理出来就退钱的证明。后来到时间后谢某2一直催着问我，我没有办法在推了就直接不接他的电话了，3月17号的时候我接到谢某2的电话说还有人想办理消费卡，我就想着反正现在手里缺钱花，就在弄点钱花花，于是就和谢某2约着见面了，谁知道见面之后才发现是谢某2骗我出来的，根本没有人办卡，他缠着我就一个劲的说要么把卡给他办出来，要么退钱，因为我把钱给花了，根本没有钱还他，所以他就一直跟着我。到了下午的时候我接到崔香涛的电话，让我到店给把办理的企信卡给他，我就到了位于新华路的五星钻豹电动车行旁边的崔香涛开设的公司，到了那里后崔香涛发现我办理的企信卡一般的POS机刷不出来，而且公司在发卡的时候已经刷走了6000元，就说不要这张卡了，让我退钱，并且把以前给我交的另外三个人办理卡的费用一共是6000元也退了，他不办理了，因为这6000元我也给花了，所以就退不出来，我把我银行卡里面所有的2800元钱全部转账给他，钱包里面的三千元也给他了，但是还欠的不少，谢某2看到这个情况发现他的钱也要不过来了就报警了，然后警察来了之后就把我给带到了所里。
崔香涛的卡是他找我办理的是泽润天成新能源企信卡，公司的总部是北京的，公司是搞光电站的，当时我和崔香涛说的是可以办理企信卡，额度是二十万的，可以通过公司的POS套取现金，但是第一个月要消费6000元，办理卡的费用是2000元，然后崔香涛就答应办理了，也给了我2000元费用。我拿着钱和资料交到了北京的公司，公司也给他办理出来了，然后也给我返还了900元的提成。但是我给崔香涛卡的时候他发现这张卡根本在一般的POS机上刷不出来，第一个月他要消费的6000元在公司发卡的时候已经扣走了，说的是投到公司的实体上了，然后他就不干了，说要这卡根本没有用，让我退钱，但是我把钱花了，根本没有钱退给他。
我一共办理过三张企信卡和几十张太美消费卡，有些已经给客户了。大概有个二十多个人的是我把钱也给花了，根本没有办理的。太多了我记不住了，有一个新疆的叫布鲁根的，她给了我3000元。还有一个叫杨玲玲的，她给了我2000元。一个叫文大俊的，给了我2000元。一个叫谢某1的，给了我2000元。一个杨石城的给了我5000元。一个叫周景丽的给了我3000元。一个叫曹段新的给了我5000元。一个叫张金歌给了我4000元。一个叫焦威的给了我2000元。这些是我收了钱，但是根本没有给她们办理的，还有一部分我记不住了，估计总数有个20多个人，大概也就是个四五万元钱吧。这些钱我用于日常开销了，他们给我的资料有一部分找不到了，一部分还在公司里面扔着。我两年前在南阳代理过海达生物饮水机，赔了几万，当时问信贷公司借6000元，3分利息，还不上钱，就问曹某1将借10000还信贷公司，一毛利息，后将办卡人一部分钱还给曹某1将，此外媳妇没有工作，两个孩子，家里生活来源全部来自办卡费用，还了大概2万多，后来还给曹某1将25000，赔偿我弟弟打伤曹某1将医药费20000，将收取的办卡费用全部花了。
二、被害人陈述
（1）、被害人柴某陈述：我以前在微信上看到一个微信名叫A跨业焦金山的人发布可以办理办理天美商城购物卡，这种卡可以套现，额度可以办理20万的，我当时没有在意。但是后来这件事情我给我的两个朋友一个叫史锡生一个叫徐士成的说了，他们两个对这种卡很感兴趣，于是就想办理一张，我就跟焦金山联系，他说可以办理，需要四大银行的储蓄卡，本人实名登记的手机号，本人的身份证复印件，本人拿着身份证的照片，并说定一个人收三千元的手续费，说好的卡可以五六十天就出来。我就原话对史锡生他们两个说了，因为史锡生他们两个都在外地务工，就把钱和身份证复印件和照片都发给我委托我办理。我就和焦金山约定在八一路文化路口的上好家宾馆三楼他的办公室见面，我是在2015年12月31日见到的焦金山，他收下钱和手续后给我出具了一张手开的收据，上面写着今收到柴某办消费卡费用6000元，如办不下来退换费用6000元，然后签上他的名字之后就让我回去等着。中间我多次在微信上和打电话问卡的进展情况，他每次都找各种理由说卡正在办理让我在等着，到了3月初的时候史锡生他们有些急了多次问我卡到底办的怎么样了。我就不停的打电话催问焦金山，他开始说卡正在办理中，我说再不下来的话我就不办了，让他把钱退了算了。接着焦金山又说卡下来了，卡在他那，他现在在外地出差，等他回来就给我。又等了几天我到焦金山办公的地点去找他的时候，他又说卡下来了，但是卡的额度小，没有激活。我当时感觉估计这个事情不靠谱，于是我就说那算了，你把钱退了我不办理了。他当时也说可以，让我等几天。这中间我多次催问他，但是焦金山还说让我等几天，他在外地，等回去再说。就这样一直等到了3月20日我接到梅溪派出所的电话说焦金山被拘留了，问我是否通过焦金山办理过消费卡，我说办理了，然后今天我就来说明情况了。
焦金山说这个消费卡是天美商城的一个消费卡，可以在大多数购物网站上购物。但后来经我了解该购物卡其实只能在天美商城上消费。他给我说的变现的方法就是，我用购物卡在天美商城上买东西，买来的东西再低价卖出去用于变现。他们公司有一套完善的帮助客户变现的流程。用客户的消费卡买东西，再将东西直接卖给公司的合作商家，帮助客户快速变现。由于是低价销售产品，变现的数额要比消费卡的总额低。例如办一个20万额度的消费卡最后能变现17万。由于这是消费卡，模拟的是信用卡机制，但它不上个人人行征信，所以黑白户都可以办来变现。焦金山给我说，该消费卡变现出来的钱可以不用再还，亏得也是公司。我给了他6000元。他给我打的有收条。给焦金山的6000元钱我也不知道他怎么处理了，从我交了钱以后，给他打电话他也不接，找他人也找不到。
（2）、被害人谢某1陈述：2016年1月4日，我的一个朋友给我说他认识一个人叫焦金山，他能办出来能变现的消费卡。并且给我了一张宣传单。我看了以后和我朋友一起到焦金山在南阳市八一路文化路交叉口上好家宾馆3楼一个租车公司的办公室交了2000元钱，并给焦金山提供了办卡需要的个人信息及联系方式。当时焦金山也给我打了收条。焦金山给说7个工作日就可以办出来。但过了一个星期以后，卡还没有下来，我给焦金山打电话问他卡下来没有，焦金山说，现在办卡的人比较多，查的也比较严，让我再等等，过完年初八公司正式上班卡就邮过来了。等过完年他又让我等到元宵节，元宵节过完他又给我说，这个消费卡额度低，让我办企信卡，那个额度高。我就同意了。过了一个星期我和焦金山联系，他说卡办下来了，公司刷走了6000元，要等2016年4月8日我才能见到卡。2016年3月19日，我在微信上看到公安局通知说焦金山涉嫌诈骗被刑拘了，让我来所里做笔录，我才知道自己被骗了。焦金山说这个消费卡是天美商城的一个消费卡，可以在大多数购物网站上购物。但后来经我了解该购物卡其实只能在天美商城上消费。他给我说的变现的方法就是，我用购物卡在天美商城上买东西，买来的东西再低价卖出去用于变现。他们公司有一套完善的帮助客户变现的流程。用客户的消费卡买东西，再将东西直接卖给公司的合作商家，帮助客户快速变现。由于是低价销售产品，变现的数额要比消费卡的总额低。例如办一个20万额度的消费卡最后能变现13万。由于这是消费卡，模拟的是信用卡机制，但它不上个人人行征信，所以黑白户都可以办来变现。我给了他2000元。他给我打的有收条。我也不知道他怎么处理了，从我交了钱以后，给他打电话他也不接，找他人也找不到。
（3）、被害人熊某陈述：2016年1月1日左右，我朋友张丰莉给我说他认识一个人叫焦金山，他能办出来一个消费卡，可以变现，最高额度20万。我和张丰莉去焦金山在南阳市八一路文化路交叉口上好家宾馆3楼一个租车公司的办公室了解过，但当时我没办。后来焦金山有给我说了几次，2016年1月9日，我在焦金山办公室，给了焦金山4500元钱，让焦金山给我办卡。焦金山给我打了收条，并说417天能出来。但过了半个月，卡一直没下来。2016年3月8日，我又联系焦金山问他卡办下来没有。焦金山说有一些材料不全，让我换成办理泽润天成企信卡，我就同意了。焦金山说企信卡710天能出来。2016年3月19日上午我在微信上看到焦金山被抓了，我也接到了张丰莉的电话，我就来派出所了。焦金山说这个消费卡是天美商城的一个消费卡，可以在大多数购物网站上购物。但后来经我了解该购物卡其实只能在天美商城上消费。他给我说的变现的方法就是，我用购物卡在天美商城上买东西，买来的东西再低价卖出去用于变现。他们公司有一套完善的帮助客户变现的流程。用客户的消费卡买东西，再将东西直接卖给公司的合作商家，帮助客户快速变现。由于是低价销售产品，变现的数额要比消费卡的总额低。例如办一个20万额度的消费卡最后能变现17万。由于这是消费卡，模拟的是信用卡机制，但它不上个人人行征信，所以黑白户都可以办来变现。焦金山给我说，该消费卡变现出来的钱可以不用再还，亏得也是公司。
给了他4500元。他给我打的有收条。我也不知道他怎么处理了，从我交了钱以后，给他打电话他也不接，找他人也找不到。
（4）、被害人张某陈述：2016年1月12日，我朋友曹玉顺给我说他认识一个人叫焦金山，他能办出来一个消费卡，可以变现，最高额度20万。需要交5000元钱手续费。我同意了以后，曹玉顺带我去南阳市八一路文化路交叉口上好家宾馆3楼一个租车公司的办公室见到了焦金山。焦金山让我交了5000元钱，给我打了收条，并且在电话公司办了一张电话卡交给他，说是焦金山帮我接回访电话。焦金山说保证20天左右出来。过了20天以后，我给焦金山打电话，焦金山说还没出来，让我再等等，并保证年前一定出来。结果年前也没出来。过了年我给焦金山打电话，他一直不接电话。2016年3月10日，我和焦金山联系，焦金山说还没有办出来，还让我等。我觉得焦金山在骗我，就要求退款。焦金山就让我给他发个银行卡号，他给我退款。我通过我朋友给他发了一个银行卡号，焦金山给我说3天内退款，但至今也没有给我退款。我多次给他打电话，他也不接。去他办公室找他也找不到人。2016年3月19日，我接到派出所的通知说焦金山涉嫌诈骗，让我来派出所做笔录我才知道我被骗了。
焦金山说这个消费卡是天美商城的一个消费卡，可以在大多数购物网站上购物。但后来经我了解该购物卡其实只能在天美商城上消费。他给我说的变现的方法就是，我用购物卡在天美商城上买东西，买来的东西再低价卖出去用于变现。他们公司有一套完善的帮助客户变现的流程。用客户的消费卡买东西，再将东西直接卖给公司的合作商家，帮助客户快速变现。由于是低价销售产品，变现的数额要比消费卡的总额低。例如办一个20万额度的消费卡最后能变现13万。由于这是消费卡，模拟的是信用卡机制，但它不上个人人行征信，所以黑白户都可以办来变现。我给了他5000元。他给我打的有收条。我也不知道他怎么处理了，从我交了钱以后，给他打电话他也不接，找他人也找不到。
（5）、被害人王某陈述：焦金山给我说可以办理一个天美商城的购物卡，这张卡可以用消费额度在天美商城购物网站购物，高价买进再低价卖出来达到套现，焦金山给我的额度是20万元。我是在2015年12月份在微信上联系的焦金山，焦金山在微信上给我介绍了几次办卡的流程，之后我在2016年1月9日、10日、15日及18日通过支付宝分别给他转了4000、6000、5000、2000，共计17000元，有一张卡是自己的，其他是朋友的，钱给后一张卡也没有办下来。焦金山说10天以后，后我给焦金山打电话，他说因为节假日推迟了，过完节我给焦金山联系，他还是一直在拖，最后干脆不接我电话了。我支付宝账号是781×××＠ｑｑ.ｃｏｍ,焦金山的支付宝账户是573×××＠ｑｑ.ｃｏｍ。
（6）、被害人谢某2陈述：我的微信上有一个金融群，群里面有很多人。2015年9月份的时候我在群里面看到了一个人发了一个广告说他能办来纯白户银行信用卡，我就在微信上联系他，说有一个客户想办。他给我说现在就能办，让我带客户过去，并且给我留了他的联系方式及他的办公地址，他叫焦金山。过了几天，我带着我的一个客户到车站北路南铁家园5号楼201室找到了焦金山。焦金山给我们说要办白户银行信用卡，需要先交纳1500元手续费。我的客户不同意，结果就没办。接着焦金山又给我们说，他可以办一个能套现的消费卡，黑白户都可以办。我就咨询他这个消费卡的情况。焦金山给我们介绍说，该卡是网上天美商城的一个消费卡，类似于信用卡消费，可以在任何一个购物网站上消费。也可以直接套现，由于不上个人人行征信，黑白户都可以办。套现以后可以不用还。例如套现80万能到手43万。焦金山也给我说，如果我有客户都介绍到他这儿来，黑白户都可以办。但是前期有一个办卡费用，对准客户是7500元，对中中介是6000元。我听了一后说考虑考虑。焦金山说可以，不过我已经办出来很多了。当时焦金山还拿出来了很多已经办好的卡给我看。我又问焦金山这些办卡的费用是用在哪里了，焦金山说这些费用大部分交给公司，用于公司运作，一小部分是他自己的提成。我又问他，像你们这办卡，肯定有客户回访吧，那我的客户不会应对客户回访怎么办？焦金山说，你可以让客户实名办理一张手机卡放在他那，有他代接客户回访。接着我问焦金山办卡的流程，焦金山给我说，需要办卡人的身份证，任意一张四大行的储蓄卡，并由办卡人填写一份焦金山提供的办卡申请，办卡人手持身份证的照片及全身照和相应的办卡费用。这些准备齐以后，卡大概在3到7天就能下来，最长不超过15天。2016年1月份，我和焦金山联系，说有一个客户要办消费卡。焦金山让我带着客户去找他，并给我了他的地址。当月14日，我带着客户在南阳市八一路文化路交叉口上好家宾馆3楼一个租车公司的办公室见到了焦金山。我和客户将焦金山需要的办卡资料都给了他，并给了焦金山7500元办卡费用。焦金山给我开具收据。过了几天之后，焦金山返给我了1500元中介费，并给我说过年前卡能办出来，但套现要等到过完年才能套现。2016年2月15日阴历初八，我给焦金山打电话问他卡办出来没有，焦金山说公司还没有开始办，这几天他也比较忙，办卡人比较多，让我再等几天。又过了几天我给焦金山打电话问他卡办出来没有，他说开了，让我再等几天。又等了一个星期左右，我又给焦金山打电话了，他说这个星期一定让我拿到卡。2016年3月6日，我给焦金山打电话，说这个星期你不是让我拿到卡么？怎么现在还没见你联系我？焦金山说，让我再等等。我说好吧，我这儿还有客户要办。焦金山说那你还到上次我们见面的地方来找我，我在这儿等着你。我就和一个朋友一起去找他。见到焦金山以后，我就问他怎么卡还没有办下来？焦金山说，我这段时间不叫忙，我前几天去北京了没在家。并且说15号一定让我拿到卡。之后几天我给焦金山打电话，他一直不接，要么接着电话了就说很忙，不见我。2016年3月17日下午，我给焦金山打电话说又有客户要办卡，他还是让到南阳市八一路文化路交叉口上好家宾馆3楼去找他。我见到焦金山以后，还是问他卡有没有办下来。焦金山说让我再等等。我说，你光说让等，客户在一直催我等着用卡。如果你实在办不下来就把钱退给我。焦金山说，这个钱我已经交到公司了，这会儿让我给你退钱也退不了。我说，当时你说了能办下来卡就办卡，办不下来就退钱，这你当时承若的时间50天也已经过了，现在我就要求你退钱。焦金山就一直在说他没钱，让我再等等。我说那你总得给我个时间。焦金山说那22号吧，22号卡能办出来就给你卡，办不出来就退钱给你。这时焦金山说他要去见个客户，有几个老总的卡办出来了，我的去给他们送卡。我说那我跟你一起去。我们就到了新华路五星钻豹二楼的一个办公室见到了焦金山的客户。焦金山和该客户聊了一会儿。我就和焦金山说，那我把你的包拎走，随后你给我退钱的时候来找我来拿包。焦金山说那不行，我包里有很多客户资料，你拿走我业务没办法办了。我又和他说了一会儿，我就拎着他的包就走了。当我走到二楼门口的时候，一个年轻小伙子追出来，说这包你不能拎走。我说，这包又不是你的，为什么我不能拎走。他说，这包说在我们公司的，你不能拿走。然后接着又出来了几个人，都是不让我把包拿走。期间我们一直在撕扯这个包。最后焦金山也出来了，给我说，不让我拿他的包，随后我想办法把钱给你。我说，不行，你钱给我了，我再把包给你。这时那几个人上来开始撕扯我，还把我推倒在了一个花盆上，接着我就打电话报警了。焦金山说这个消费卡是天美商城的一个消费卡，可以在大多数购物网站上购物。但后来经我了解该购物卡其实只能在天美商城上消费。他给我说的套现的方法就是，我用购物卡在天美商城上买东西，买来的东西再低价卖出去用于套现。他们公司有一套完善的帮助客户套现的流程。用客户的消费卡买东西，再将东西直接卖给公司的合作商家，帮助客户快速套现。由于是低价销售产品，套现的数额要比消费卡的总额低。例如办一个80万额度的消费卡最后能套现43万。由于这是消费卡，模拟的是信用卡机制，但它不上个人人行征信，所以黑白户都可以办来套现。
（7）、被害人陈某陈述：2016年1月25日，我朋友张丰莉给我说他认识一个人叫焦金山，他能办出来一个消费卡，可以变现，最高额度20万。需要交3000元钱手续费。我同意了以后，曹玉顺带我去南阳市八一路文化路交叉口上好家宾馆3楼一个租车公司的办公室见到了焦金山。焦金山让我交了3000元钱，给我打了收条，并且在电话公司办了一张电话卡交给他，说是焦金山帮我接回访电话。焦金山说保证20天左右出来。过了20天以后，我给焦金山打电话，焦金山说还没出来，让我再等等，并保证年前一定出来。结果年前也没出来。过了年我给焦金山打电话，他一直不接电话。2016年3月10日，我和焦金山联系，焦金山说还没有办出来，还让我等。我觉得焦金山在骗我，就要求退款。焦金山就让我给他发个银行卡号，他给我退款。我通过我朋友给他发了一个银行卡号，焦金山给我说3天内退款，但至今也没有给我退款。我多次给他打电话，他也不接。去他办公室找他也找不到人。2016年3月19日，我接到派出所的通知说焦金山涉嫌诈骗，让我来派出所做笔录我才知道我被骗了。
焦金山说这个消费卡是天美商城的一个消费卡，可以在大多数购物网站上购物。但后来经我了解该购物卡其实只能在天美商城上消费。他给我说的变现的方法就是，我用购物卡在天美商城上买东西，买来的东西再低价卖出去用于变现。他们公司有一套完善的帮助客户变现的流程。用客户的消费卡买东西，再将东西直接卖给公司的合作商家，帮助客户快速变现。由于是低价销售产品，变现的数额要比消费卡的总额低。例如办一个20万额度的消费卡最后能变现13万。由于这是消费卡，模拟的是信用卡机制，但它不上个人人行征信，所以黑白户都可以办来变现。焦金山直说他有渠道能办来天美商城的消费卡。给了他3000元。他给我打的有收条。我也不知道他怎么处理了，从我交了钱以后，给他打电话他也不接，找他人也找不到。
三、证人证言：
（1）、证人曹某1将证言：2013年通过朋友认识焦金山，2015男12月，焦金山找我说想租一个办公桌用用，说他现在别人办消费卡之类的东西，没有办公地点，我就办办公室一张办公桌租给他用，因为是朋友，也没有说租金的事情，我是办租车公司的，我不知情焦金山办理的业务，以前听他偶尔提起过办什么消费卡能套现的那种，我想着他的业务与我的业务没有什么牵连，就没有在意更没有打听。也有人来找焦金山办理业务。
（2）、证人李某证言：2015年11月份，焦金山通过别人的介绍认识了我，2016年元月份我通过微信推广我们公司泽润天成企信卡业务，焦金山在微信上看到我发的消息后，就和我联系，过完春节，焦金山到北京进行考察，他自己办理一张企信卡就回河南了，回到南阳后就在当地开展业务，又过一个月时间，焦金山到北京的公司办理了三张我公司的企信卡，分别是王龙、张曼柯、崔香涛的三张卡，当时焦金山找我办卡的时候大概带了十几个客户的资料，但最后办理了3张，后就再也没有给我们联系，后朋友转发给我焦金山出事的消息。公司全称是泽润天成（北京）新能源投资发展有限公司，公司在青海投资建设了电站，客户在我公司办理的企信卡成本是2000元，办卡之后客户花6000元购买电站的收益，每个月客户可以获得48元的收益，期限是20年，总收益11520元。卡可以在我公司的机器上进行刷卡，所说的卡的额度都是在我公司使用的在银行及POS机上是不能使用的，我当时明确告诉了焦金山6000元是公司给每个办卡人预支的钱，每个办卡人随后要将这些钱还上，焦金山在公司交了15800元做了代理，公司给他配发了POS机，他不用交2000元办卡费。
（3）、证人曹某2证言：我在焦金山批捕之前没有工作的，我现在在南阳市卧龙区文化路伊光食坊上班，我在那儿的工作一个月1800元焦金山批捕前我一直在老家带两个孩子，焦金山一直在南阳，我只知道他在给别人办卡，具体怎么办的不清楚，我没有问过他工作上的事情，他也不对我说，我没有钱了就问他要，他给的生活费都用在了小孩的奶粉或者是柴米油盐酱醋茶之类。我都不知道他在南阳欠别人钱。
四、书证
（1）、常住人口基本信息
证明被告人焦金山的年龄等基本情况，说明被告人系达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人。
（2）、前科情况查询
（3）、抓获经过
2016年3月17日，南阳市公安局梅溪派出所抓获被告人焦金山的经过。
（4）、南阳市公安局梅溪分局人身安全检查笔录
未发现被告人有受伤及伤疤情况。
（5）、焦金山办公室调取的客户资料照片
（6）、天美商城办公室照片
照片显示公司大门关闭，暂未营业。
（7）、搜查笔录、扣押物品清单
上述证据，经庭审出示、质证，能够相互印证，本院予以确认。
本院认为：被告人焦金山以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物43500元，数额较大其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人焦金山犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人焦金山在到案后能如实供述自己的罪行，庭审中认罪态度较好，依法可以从轻处罚。综合考虑被告人焦金山的犯罪性质、犯罪手段、犯罪数额、认罪态度、造成后果、未退赃等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人焦金山诈骗罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币1万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人焦金山的刑期自2016年3月18日起至2019年9月17日止；罚金10000元限判决生效后十日内缴纳，逾期强制缴纳。）
二、责令被告人焦金山在判决生效十日内退赔被害人柴双林人民币6000元、谢学红人民币2000元、熊国勤人民币4500元、张岩人民币5000元、王大峰人民币17000元、谢君人民币6000元、陈瑞人民币3000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉到河南省南阳市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。
审判长 蔡军
审判员 姜南
审判员 杜帅
二〇一六年十二月二十二日
书记员 张晓