江苏省无锡市北塘区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）北刑二初字第0178号
公诉机关无锡市北塘区人民检察院。
被告人熊义刚，无业。2015年9月10日因涉嫌犯诈骗罪被抓获，同月13日被刑事拘留，同年10月20日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。
辩护人黄敏杰、孙大骋，江苏金易律师事务所律师。
被告人刘彪，无业。2015年9月10日因涉嫌犯诈骗罪被抓获，同月13日被刑事拘留，同年10月20日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。
辩护人杨扣成、顾源，江苏新翔律师事务所律师。
被告人徐某，无业。2015年9月10日因涉嫌犯诈骗罪被抓获，同月13日被刑事拘留，同年10月20日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。
辩护人邓阿伦，江苏缔基律师事务所律师。
辩护人刘佩华，江苏缔基律师事务所实习律师。
无锡市北塘区人民检察院以锡北检诉刑诉（2015）318号起诉书指控被告人熊义刚、刘彪、徐某犯诈骗罪；被告人熊义刚、刘彪犯妨害信用卡管理罪，于2015年12月3日向本院提起公诉。本院于同月4日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。无锡市北塘区人民检察院指派检察员黄维萍出庭支持公诉，被告人熊义刚及其辩护人孙大骋、被告人刘彪及其辩护人杨扣成、顾源、被告人徐某及其辩护人邓阿伦、刘佩华到庭参加诉讼。现已审理终结。
无锡市北塘区人民检察院指控：
一、诈骗
2015年6月至7月间，以他人采用刮刮卡中奖诈骗的方式，先后6次对被害人王某甲等人进行诈骗，被害人将人民币合计57200元通过银行转账至他人指定的卡号为62×××06万某的邮政储蓄银行卡内。被告人熊义刚提议并伙同被告人刘彪、徐某，明知他人实施诈骗犯罪，而利用其持有的上述银行卡，将被害人被骗款项取出。其中，被告人刘彪参与取款3次，共计人民币31200元。被告人徐某参与取款3次，共计人民币26000元。具体事实如下：
1.2015年6月19日，被告人熊义刚伙同被告人徐某，欺骗被害人王某甲将人民币5200元转账至卡号为62×××06万某的邮政储蓄银行卡内。同日，被告人徐某将诈骗所得取出。
2.2015年6月20日，被告人熊义刚伙同被告人徐某，欺骗被害人李某甲将人民币10400元转账至卡号为62×××06万某的邮政储蓄银行卡内。同日，被告人徐某将诈骗所得取出。
3.2015年6月22日，被告人熊义刚伙同被告人徐某，欺骗被害人李某乙将人民币10400元转账至卡号为62×××06万某的邮政储蓄银行卡内。同日，被告人徐某将诈骗所得取出。
4.2015年7月9日，被告人熊义刚伙同被告人刘彪，欺骗被害人王某乙将人民币10400元转账至卡号为62×××06万某的邮政储蓄银行卡内。同日，被告人刘彪将诈骗所得取出。
5.2015年7月10日，被告人熊义刚伙同被告人刘彪，欺骗被害人樊某将人民币10400元转账至卡号为62×××06万某的邮政储蓄银行卡内。同日，被告人刘彪将诈骗所得取出。
6.2013年7月13日下午，被告人熊义刚伙同被告人刘彪，欺骗被害人郑某将人民币10400元转账至卡号为62×××06万某的邮政储蓄银行卡内。同日，被告人刘彪将诈骗所得取出。
二、妨害信用卡管理
2015年9月10日，公安机关抓获被告人熊义刚、刘彪、徐某，并在被告人熊义刚处查获其非法持有的他人银行卡55张，在被告人刘彪处查获其非法持有的他人银行卡73张。
被告人熊义刚、刘彪、徐某归案后如实供述自己的罪行。
为证明上述事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为：被告人熊义刚伙同被告人刘彪、徐某诈骗他人财物，数额较大，均应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人熊义刚系主犯；被告人刘彪、徐某系从犯。被告人熊义刚、刘彪非法持有他人信用卡，数量巨大，均应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人熊义刚、刘彪犯数罪，均应当数罪并罚。被告人熊义刚、刘彪、徐某系坦白。提请本院依法判处。
被告人熊义刚、刘彪、徐某对起诉书指控的事实未提出异议。
被告人熊义刚的辩护人提出的主要辩护意见是对被告人熊义刚构成妨碍信用卡管理罪无异议，但不构成诈骗罪，其应当构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。如被告人熊义刚构成诈骗罪，则系诈骗犯罪的从犯。被告人熊义刚归案后如实供述自己的罪行，有悔罪表现，请求对被告人熊义刚从轻处罚。
被告人刘彪的辩护人提出的主要辩护意见是对被告人刘彪构成诈骗罪、妨碍信用卡管理罪无异议。被告人刘彪归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，认罪态度较好；在诈骗共同犯罪中系从犯；被告人刘彪并不知道被告人熊义刚交给其信用卡的真伪，公安机关也没有查实查获的信用卡的真伪，被告人刘彪属于明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大，且查获的信用卡属于被告人熊义刚所有，被告人刘彪应当承担次要责任，请求对被告人刘彪从轻处罚。
被告人徐某的辩护人提出的主要辩护意见是被告人徐某系从犯，获利极少，情节较轻，归案后如实供述自己的罪行，有悔罪表现，社会危害性较诈骗犯罪链前端轻，请求对被告人徐某从轻处罚。
经审理查明：
一、诈骗
2015年5月，被告人熊义刚与他人预谋，由被告人熊义刚提供信用卡卡号给他人，以他人实施刮刮卡中奖诈骗方式诱使被害人将钱款汇入被告人熊义刚提供的信用卡卡号的账户内，再由被告人熊义刚将信用卡账户内诈骗所得通过ATM机取出，被告人熊义刚分得所得诈骗钱款的10%后将其余的款交给实施诈骗的人员。后被告人熊义刚提议被告人刘彪、徐某二人以诈骗钱款的4%作为好处费帮其提款，被告人刘彪、徐某明知他人实施诈骗犯罪，同意参与将被害人被骗款项取出。
2015年6月至7月间，他人采用刮刮卡中奖诈骗的方式，先后6次对被害人王某甲等人进行诈骗，被害人将人民币合计57200元通过银行转账至他人指定的卡号为62×××06万某的邮政储蓄银行卡内。被告人熊义刚指使被告人刘彪、徐某利用其持有的上述银行卡，将被害人被骗款项取出。其中，被告人刘彪参与取款3次，共计人民币31200元。被告人徐某参与取款3次，共计26000元人民币。具体事实如下：
1.2015年6月19日，被告人熊义刚得知被害人王某甲受欺骗将人民币5200元转账至卡号为62×××06万某的邮政储蓄银行卡内。同日，被告人熊义刚指使被告人徐某将诈骗所得取出。
2.2015年6月20日，被告人熊义刚得知被害人李某甲受欺骗将人民币10400元转账至卡号为62×××06万某的邮政储蓄银行卡内。同日，被告人熊义刚指使被告人徐某将诈骗所得取出。
3.2015年6月22日，被告人熊义刚得知被害人李某乙受欺骗将人民币10400元转账至卡号为62×××06万某的邮政储蓄银行卡内。同日，被告人熊义刚指使被告人徐某将诈骗所得取出。
4.2015年7月9日，被告人熊义刚得知被害人王某乙受欺骗将人民币10400元转账至卡号为62×××06万某的邮政储蓄银行卡内。同日，被告人熊义刚指使被告人刘彪将诈骗所得取出。
5.2015年7月10日，被告人熊义刚得知被害人樊某受欺骗将人民币10400元转账至卡号为62×××06万某的邮政储蓄银行卡内。同日，被告人熊义刚指使被告人刘彪将诈骗所得取出。
6.2013年7月13日下午，被告人熊义刚得知被害人郑某受欺骗将人民币10400元转账至卡号为62×××06万某的邮政储蓄银行卡内。同日，被告人熊义刚指使被告人刘彪将诈骗所得取出。
审理中，被告人熊义刚、刘彪的家属向被害人樊某赔偿损失人民币6000元，被害人樊某对被告人熊义刚、刘彪予以谅解。被告人熊义刚、徐某的家属向被害人李某甲的家属赔偿损失人民币5000元，被害人李某甲的家属对被告人熊义刚、徐某予以谅解。
上述事实，被告人熊义刚、刘彪、徐某在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人郑某的报案和询问笔录；被害人王某甲、李某甲、李某乙、王某乙、樊某的询问笔录；被告人熊义刚、刘彪、徐某的辨认笔录；手机通话记录照片；被害人提供的摸奖卡片、出库单、汇款收据等；公安机关调取的中国邮政储蓄银行账户明细；公安机关出具的《刑事案件侦破经过》、情况说明、常住人口基本信息；武汉硚口区大新片中信银行、武汉市盘龙经济开发区巨龙大道100号中国银行、武汉市江汉区菱角湖万达自助、武汉市汉江区菱角湖中国建设银行、湖北荆州直属农业银行金蕙分理处、荆州建设银行自动取款机监控录像等证据证实，足以认定。
二、妨害信用卡管理
2015年9月10日，公安机关抓获被告人熊义刚、刘彪、徐某，并在被告人熊义刚处查获其非法持有的他人银行卡55张，在被告人刘彪处查获由被告人熊义刚交其保管的非法持有的他人银行卡73张。
被告人熊义刚、刘彪、徐某归案后如实供述自己的罪行。
上述事实，被告人熊义刚、刘彪、徐某在开庭审理过程中亦无异议，并有公安机关出具的抓获经过、搜查笔录、扣押清单、查获的银行卡照片、暂扣款（物）专用收据等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人熊义刚伙同被告人刘彪、徐某诈骗他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法应当判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。被告人熊义刚在诈骗共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人刘彪、徐某在诈骗共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。被告人熊义刚、刘彪、徐某赔偿部分被害人损失，并得到部分被害人的谅解，酌情从轻处罚；被告人熊义刚单独或伙同被告人刘彪非法持有他人信用卡，数量巨大，两被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人熊义刚、刘彪犯数罪，均应当数罪并罚。被告人熊义刚、刘彪、徐某归案后能如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。公诉机关指控被告人熊义刚、刘彪犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪、被告人徐某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，指控成立。关于被告人熊义刚的辩护人提出被告人熊义刚不构成诈骗罪，应当构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；如被告人熊义刚构成诈骗罪，则系诈骗犯罪的从犯的意见，本院认为，被告人熊义刚事前从网上购买他人信用卡，与实施诈骗人员沟通、联系，提供他人信用卡卡号，并就诈骗所得的分配作了约定，后提议并指使被告人刘彪、徐某将诈骗所得从银行取出，属于事前与诈骗犯罪分子通谋，掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的，以诈骗犯罪的共犯论，被告人熊义刚的行为虽然分工与其他实施诈骗人员不同，作用有所区别，在量刑时予以考虑，但不宜认定从犯。关于被告人刘彪的辩护人提出被告人刘彪属于明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大；查获的信用卡属于被告人熊义刚所有，被告人刘彪应当承担次要责任的意见，本院认为，被告人熊义刚当庭供述被查获的信用卡均为他人真实信用卡，准备用于从银行取被害人被骗款项，被告人刘彪主观上是非法持有他人信用卡的故意，且已达到数量巨大；按照有关规定，银行信用卡只能供合法持卡人本人使用，不能转让或转借，被告人刘彪明知被告人熊义刚让其保管的信用卡的合法持卡人并不是熊义刚及刘彪本人，其当庭供述其曾用持有的73张卡中的一张在银行取款，在取款过程中也知道合法持卡片人为他人，被告人刘彪主观上有非法持有他人信用卡的故意，被告人刘彪应当与被告人熊义刚共同构成妨害信用卡管理罪，二被告人在共同犯罪中的作用有所区别，在量刑时予以考虑，但不宜区分主从犯。关于被告人熊义刚、刘彪的辩护人提出的其他辩护意见、被告人徐某的辩护人提出的辩护意见，符合事实和法律的规定，予以采纳。据此，根据罪责刑相适应的原则，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第六十九条第一款和第三款、第六十七条第三款、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨碍信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三项）、最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人熊义刚犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。决定执行有期徒刑五年八个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月10日起至2021年5月9日止），并处罚金人民币三万元（罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳）。
二、被告人刘彪犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万。决定执行有期徒刑三年五个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月10日起至2019年2月9日止），并处罚金人民币二万五千元（罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳）。
三、被告人徐某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月10日起至2016年5月9日止），并处罚金人民币四千元（罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳）。
四、责令熊义刚、徐某继续共同退赔被害人王某甲人民币5200元、退赔被害人李某甲人民币5400元、退赔被害人李某乙人民币10400元；责令熊义刚、刘彪继续共同退赔被害人王某乙人民币10400元、退赔被害人樊某人民币4400元、退赔被害人郑某人民币10400元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 张征宇
审 判 员 张宏元
人民陪审员 张霞红
二〇一六年二月十九日
书 记 员 吴晓丹
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》：
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第二十六条第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
第六十九条第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨碍信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条第二款有一列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》
第五条事前与盗窃、抢劫、诈骗、抢夺等犯罪分子通谋，掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的，以盗窃、抢劫、诈骗、抢夺等犯罪的共犯论处。