黑龙江省宝泉岭农垦法院
刑 事 判 决 书
（2016）黑8101刑初118号
公诉机关黑龙江省宝泉岭农垦区人民检察院。
被告人付某，男，1970年1月3日出生，汉族，大专文化，无固定职业。2015年12月29日因犯骗取贷款罪被黑龙江省宝泉岭农垦法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。2016年1月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年2月6日被逮捕。现羁押于黑龙江省宝泉岭农垦看守所。
辩护人秦香茹，黑龙江海格律师事务所律师。
黑龙江省宝泉岭农垦区人民检察院以黑宝农检公诉刑诉（2016）118号起诉书指控被告人付某犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月13日向本院提起公诉。本院次日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年8月4日公开开庭审理了本案。黑龙江省宝泉岭农垦区人民检察院检察员林辉出庭支持公诉，被告人付某及其辩护人秦香茹到庭参加诉讼。现已审理终结。
黑龙江省宝泉岭农垦区人民检察院指控，2007年1月24日，被告人付某在黑龙江省军川农场（以下简称军川农场）注册成立了黑龙江省宝泉岭农垦某某信息中介服务中心，经营范围为信息服务。自2008年开始，被告人付某在未经国家有关监管部门批准的情况下，以月息1.5%至2%的利率，非法向社会不特定人员吸收资金，非法吸收马甲某等48人存款人民币（以下币种相同）9391000元。付某将其中的5738800元以月息1.5%至2%的利率借给郭甲某、付甲某、李己某、冉甲某，并从中收取1%或2%的中介费，其余部分被付某支付利息等使用。案发前，付某共归还赵甲某等人本金813054.5元。
2016年1月7日，被告人付某被公安机关在军川农场抓获。
公诉机关就指控事实提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人付某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人付某如实供述自己的罪行，在缓刑考验期限内发现判决宣告以前还有其他犯罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、第七十七条第一款、第六十九条的规定对其处罚。提请本院依法判处。
被告人付某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，且无辩解意见。
辩护人的辩护意见是：1．被告人付某到案后如实供述，系坦白，可以从轻处罚；2．付某与被害人张丁某、李某、张戊某、李乙某系亲属关系，与被害人田某系同事关系，且没有证据证明付某向社会公开宣传；3．付某没有赚取高额利息差，收取的为信息费；4．付某偿还部分被害人本金，可从轻处罚。
经审理查明，2007年1月24日，被告人付某在军川农场注册成立了黑龙江省宝泉岭农垦某某信息中介服务中心，经营范围为信息服务。自2008年开始，付某在未经国家有关监管部门批准的情况下，以每月1.5%至2%的利率，非法吸收马甲某70000元、李甲某50000元、张甲某210000元、封甲某206000元、马乙某100000元、姜甲某30000元、吴甲某40000元、柳甲某100000元、赵甲某200000元、封乙某100000元、袁甲某150000元、袁乙某180000元、张乙某100000元、杨甲某310000元、佘甲某270000元、李乙某140000元、高甲某60000元、董甲某100000元、张丙某110000元、张丁某220000元、张戊某65000元、张己某190000元、亓甲某30000元、杨乙某100000元、田某100000元、李丙某150000元、李丁某40000元、康甲某150000元、孙甲某130000元、史甲某50000元、李某60000元、任甲某50000元、李戊某600000元、陈甲某130000元、张庚某460000元、冉某600000元、刘甲某150000元、高某30000元、刘乙某110000元、于甲某60000元、马丙某160000元、韩甲某885000元、王甲某1000000元、伊甲某45000元、程甲某100000元、孔某100000元、亓乙某100000元、宋甲某1000000元，共计9391000元。付某将其中的5738800元以每月1.5%至2%的利率借给郭甲某、付甲某、李己某、冉甲某，并从中收取1%或2%的费用，其余部分被付某支付利息等使用。案发前，付某共归还赵甲某等人本金813054.5元。
2016年1月7日，被告人付某被公安机关在军川农场抓获；同年1月26日，黑龙江省宝泉岭农垦公安局查封黑龙江省农垦宝泉岭管理局文化小区4号楼271室、473室、571室、573室、671室、852室、872室、1071室、1072室以及4号楼附属办公楼；同年3月27日，黑龙江省宝泉岭农垦公安局扣押牌照号为冀J670**的尼桑牌奇骏小型普通客车一辆机动车登记证书一份、机动车行驶证一本。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：
1．户籍证明，证明付某于1970年1月3日出生。
2．现实表现证明、黑龙江省宝泉岭农垦法院刑事判决书，证明付某2015年12月29日因犯骗取贷款罪被黑龙江省宝泉岭农垦法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。
3．归案说明，证明2016年1月7日，付某经公安机关传唤到案。
4．查封决定书，证明2016年1月26日，黑龙江省宝泉岭农垦公安局查封黑龙江省农垦宝泉岭管理局文化小区4号楼271室、473室、571室、573室、671室、852室、872室、1071室、1072室以及4号楼附属办公楼。
5．扣押决定书、扣押清单，证明2016年3月27日，在见证人见证下，黑龙江省宝泉岭农垦公安局扣押寇甲某持有的牌照号为冀J670**的尼桑牌奇骏小型普通客车一辆、机动车登记证书一份、机动车行驶证一本。
6．黑龙江省垦区工商行政管理局宝泉岭分局证明，证明该所未查到付某办理黑龙江宝泉岭农垦某某信息中介服务中心的注销登记手续，付某也未在该所办理过该中心的注销手续。
7．个体工商业户档案，证明2007年1月24日，被告人付某在军川农场注册成立了黑龙江省宝泉岭农垦某某信息中介服务中心，经营范围为信息服务。
8．商品房买卖合同，证明2009年4月30日和2010年4月6日，付某与郭甲某签订“商品房买卖合同”，郭甲某将文化小区4号楼271室、473室、571室、573室、671室、852室、872室、1071室、1072室以及4号楼附属办公楼“出售”给付某。
9．证人郭甲某的证言，证明自2009年起，其通过朋友认识付某，知道付某开中介公司，陆续从付某处以1.5分或2分的利率借款300多万，并给了付某40000多元的中介费。因其开发的楼房销售不好，致使其欠付某的钱大部分不能及时偿还。其因没有现金归还付某，已将文化小区4号楼的9户住宅和一处办公楼抵押给付某，这些房屋其同意由付某处置。
10．证人付甲某的证言，证明2010年，因经营精米厂资金周转困难，其知道付某经营的中介公司能吸收别人的钱，于是向付某借款1870000元，约定月利息1.5分。付某从中收取了1%的手续费。
11．证人李己某的证言，证明2009年八九月的一天，其听说付某开了一家中介所能够放款，向付某借款300000元。几天后，付某借给其300000元，并告知其按1.5分收取月利息，同时收取其6000元的中介费。
12．证人冉甲某的证言，证明付某在军川农场开了一家中介机构，可以办理放款业务。2009年或2010年的12月，其以1.5分的月利息向付某借款86万。付某向其收取了10000元的中介费。
13．借据，被害人马甲某、李甲某、张甲某、封甲某、马乙某、姜甲某、吴甲某、柳甲某、赵甲某、封乙某、袁甲某、袁乙某、张乙某、杨甲某、佘甲某、李乙某、高甲某、董甲某、张丙某、张丁某、张戊某、亓甲某、杨乙某、田某、李丙某、李丁某、康甲某、孙甲某、史甲某、李某、任甲某、李戊某、陈甲某、张庚某、冉某、刘甲某、高某、刘乙某、于甲某、马丙某、韩甲某、王甲某、伊甲某、程甲某、孔某、亓乙某、宋甲某的陈述，证明自2008年开始，付某向被害人马甲某等48人借款的时间、数额、利息以及归还的本息等情况。
14．证人林甲某的证言，证明2012年7月的一天，其告诉袁甲某其以每月1.5分的利率将钱借给付某。袁甲某说也想把钱借给付某，后由林甲某的妻子马丙某带着袁甲某去找的付某。
15．证人李庚某的证言，证明2010年7月的一天，因其母亲董甲某给付某汇款100000元，让其去付某那取收据。其找到付某后，付某出具了一张借董甲某100000元的借据，月利息1.5分。
16．证人寇甲某的证言，证明付某有一台银灰色尼桑奇骏SUV车，车牌号是冀J670**，在其家楼下停放。
17．被告人付某的供述，证明自2008年起，其在军川农场开办黑龙江宝泉岭农垦某某信息中介服务中心，该中介不是金融机构。期间，其以个人名义向马甲某等48人共借款94210000元，利息1.5分或2分，并出具借条。这些人中，一部分是付某自己联系的，一部分是他们口口相传知道的。其将借来的钱借给郭甲某、付甲某、冉甲某、李己某共5738800元，并从中获利约100000元。其余的钱用来偿还之前的欠款和利息。
以上证据经庭审质证，本院予以确认。
本院认为，被告人付某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人付某犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，应予以采纳。辩护人提出的被告人付某到案后如实供述，系坦白，可以从轻处罚的辩护意见，与本案事实相符，予以采纳；提出的付某与被害人张丁某、李某、张戊某、李乙某系亲属关系，与被害人田某系同事关系，且没有证据证明付某向社会公开宣传的辩护意见，经查，付某通过口头方式向社会公开宣传，且向社会不特定对象吸收资金，符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第（二）、（四）项规定的“通过媒体、推介会、传单、手机短息等途径向社会公开宣传”、“向社会公众即社会不特定对象吸收资金”的情形，且不属于该解释第二条规定的“未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的”情形，因此该辩护意见不予采纳；提出的付某没有赚取高额利息差，收取的为信息费的辩护意见，经查，有付某供述、借据以及被害人陈述证实，付某已非法吸收公众存款并承诺在一定期限内还本付息，而付某是否获利不影响犯罪构成，因此该辩护意见于法无据，不予采纳；提出的付某偿还部分被害人本金，可从轻处罚的辩护意见，与本案事实相符，予以采纳。被告人付某如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人付某在被宣告缓刑前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第七十七条第一款的规定，判决如下：
一、撤销黑龙江省宝泉岭农垦法院（2015）宝刑初字第198号刑事判决对被告人付某犯骗取贷款罪所宣告的缓刑：
二、被告人付某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元；与原犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十三万元：
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月7日起至2021年7月6日止）
三、责令退赔被害人经济损失人民币八百五十七万七千九百四十五元五角（附清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省农垦中级法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 关 爽
审 判 员 徐 巍
代理审判员 王洪伟
二〇一六年八月三十日
书 记 员 林 倩