江苏省泰兴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）泰刑初字第0124号
公诉机关泰兴市人民检察院。
被告人沈志某，男，1975年4月9日出生于江苏省泰兴市，汉族，大专文化，个体承接土建工�。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年6月5日被泰兴市公安局进行网上追逃，当日被天水市公安局麦积分局桥南派出所抓获，并羁押于天水市麦积区看守所，于2013年6月8日被泰兴市公安局刑事拘留，同年7月11日被逮捕。现羁押于泰兴市看守所。
辩护人张友祥，江苏圣典（泰州）律师事务所律师。
泰兴市人民检察院以泰检诉刑诉（2013）509号起诉书指控被告人沈志某犯非法吸收公众存款罪，于2013年11月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，并于2013年11月28日作出（2013）泰刑初字第0482号刑事判决。宣判后，被告人沈志某不服，向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。江苏省泰州市中级人民法院于2014年2月17日作出（2014）泰中刑二终字第0001号刑事裁定，裁定撤销本院（2013）泰刑初字第0482号刑事判决，发回本院重新审判。本院于2014年5月23日依法重新组成合议庭，公开开庭审理了本案。泰兴市人民检察院指派代理检察员虞娟出庭支持公诉，被告人沈志某及其辩护人张友祥到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关在原审中指控，被告人沈志某于2008年5月至2011年5月，以承接山东潍坊、菏泽、安徽阜阳建筑工程需要流动资金为由，承诺给付月息2分至1角的利息，先后向社会公众俞某、成某等人非法吸收公众存款共计人民币606.944万元，除去已支付的本息，余款人民币594.544万元至今未能归还。所借款项被被告人沈志某投资山东潍坊等地工程及支付高额利息等（详见被告人沈志某借款统计表）。
归案后，被告人沈志某如实供述了上述全部犯罪事实。
公诉机关在重新审理过程中，对原审指控的事实根据《人民检察院刑事诉讼规则（试行）》第四百五十八条的规定，变更认定，被告人沈志某于2005年至2011年5月�以承接山东潍坊、安徽阜阳建筑工程需要流动资金为由，承诺给付高额利息，向社会公众徐某非法吸收公众存款，并向徐某出具一张金额为人民币270万元的借条，最终造成徐某损失共计人民币150万元。所借款项被被告人沈志某投资山东潍坊等地工程及支付高额利息等。泰检诉刑诉（2013）509号起诉书未被变更部分仍然具有法律效力。
为证实指控的上述事实，公诉机关提交了被告人沈志某的供述和辩解，证人俞某、成某等人的证言，泰兴市公安局依法提取的《借条》等证据材料。
公诉机关认为，被告人沈志某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人沈志某归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻�罚。
被告人沈志某对原审和重新审理公诉机关指控和变更指控的事实和罪名均无异议且自愿认罪。
被告人沈志某的辩护人提出的辩护意见是：公诉机关指控被告人沈志某向张某、封某、黄某、常某吸收资金的行为不符合最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定的构成非法吸收公众存款行为的非法性、公开性、不特定性、利诱性，故被告人沈志某向张某、封某、黄某、常某吸收资金的行为属于民间借贷行为，不属于非法吸收公众存款的行为。被告人沈志某系初犯，具有坦白、自愿认罪，吸收资金全部用于承接建筑工程和支付高额利息等法定和酌定从轻处罚的量刑情节，建议法院对被告人沈志某从轻处罚。
经审理查明：被告人沈志某于2006年12月至2011年5月间，以在山东潍坊、菏泽和安徽阜阳、亳州承接建筑工程需要资金周转为由，承诺在一定期限内以月息2分至1角的利率还本付息，先后向社会公众俞某、成某、张某等人吸收资金共计人民币741.544万元，用于垫资在山东潍坊、安徽阜阳等地承接建筑工程和支付吸收资金的利息。除偿还俞某本息12万元外，造成所吸收资金共计人民币729.544万元无法偿还（详见沈志某非法吸收公众存款认定明细表）。
归案后，被告人沈志某如实供述了自己的罪行。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实：
1、被告人沈志某的供述，证实其于2006年年底至2011年间，先后在山东潍坊、菏泽、安徽阜阳、亳州等地承接了建筑工程，因急需流动资金，其自己找曹建某、黄某、张某、封某、卜某某、季某、胡某、闫某等人借款，曹建某又先后介绍俞某、成某借款给其。其于2008年5月11日出具给俞某的400000元借条，本金只有360000元，月息5分�其余均是利息，其已偿还了110000至120000元；其于2008年5月22日出具给成某的100000元借条，月息5分，当场扣除1个月的利息5000元，实际借款本金实际是95000元，其于2008年5月27日出具给成某的100000元借条，月息5分，当场扣除1个月的利息5000元，实际借款本金实际是95000元，其于2009年8月17日出具给成某的392000元借条，其中只有160000元本金，其余232000元是2008年5月22日、5月27日分别借款100000元的利息；其于2009年8月27日、2010年1月4日、2011年5月16日分别出具给张某的60000元、64000元、300000元的借条，共计424000元，其中只有260000元是本金，其余均是利息；其于2009年12月11日、2010年1月13日分别出具给封某205440元、5000元的借条，共计210440元，都是本金，没有具体约定利息；其于2011年1月27日出具给胡某的800000元借条，只有本金550000元，约定月息1角，其余250000元均是利息，其于2011年1月29日出具给胡某的350000元借条，本金只有300000元，约定利息1角，有50000元是利息，其于2011年5月4日出具给胡某的595000元的借条中没有本金，均是前2次借款850000元的利息；其于2011年5月16日出具给黄某的340000元的借条，只有本金100000元，月息1角，借款时间是2009年6、7月；其于2011年5月4日出具给闫某的40000元借条，均是本金，当时约定月息5分；其于2010年5月20日分别出具给常某1820000元、150000元的借条各1张，于2010年6月26日、7月19日、7月20日、8月20日、9月27日、10月31日、12月25日分别出具给常某440000元、80000元、500000元、700000元、620000元、1080000元、1130000元的借条各1张，于2011年2月9日、2月24日、5月31日分别出具给常某590000元、600000元、2400000元的借条各1张，这12张借条中，其向常某借款的本金只有3100000元，其余借条均是利息借条，当时约定利息有月息5分的，也有月息1角的；其于2009年12月18日出具给袁某845000元的借条，其中200000元是袁某交给钱峰的进场费，袁某帮其介绍工程，其要付中介费给袁某，所以其没有与袁某约定利息；其于2011年5月30日出具给徐某2700000元的借条，是其自2005年至2011年多次向徐某借款的总借条，借条中只有本金1500000元，其余1200000元均是利息。
2、证人俞某的证言，证实其于2008年5月11日经曹建某、成某介绍借给在山东潍坊做工程的沈志某现金400000元，其按约定扣除了12000元利息，其实际给沈志某现金388000元，后来沈志某给了其12000元利息，其实际损失376000元。
3、证人成某的证言，证实其通过曹建某介绍自2008年5月22日至2009年8月共借给沈志某580000元，约定月息3分，沈志某偿还了42000元，至今尚欠其538000元。
4、证人张某的证言，证实其与沈志某相识10几年，相互于2008年前就有经济往来，沈志某于2008年8月因在山东承接�建筑工程需要周转资金，双方约定月息1角，其于2008年8月20日借给沈志某现金160000元，沈志某出具了借条给其，该笔借款其没有付到利息，又过了10几天，其又借给沈志某现金140000元，沈志某出具了借条给其，其于2009年8月27日、2010年1月20日向沈志某要钱，沈志某分别出具了60000元、64000元的利息借条给其，其于2011年5月16日向沈志某要钱，沈志某将向其借款160000元、140000元一并出具了1张300000元的借条给其。
5、证人封某的证言笔，证实沈志某自2004年至2010年1月13日多次向其借款，每次3000元至5000元，双方没有约定利息，沈志某于2009年12月出具了1张205440元的借条给其，于2010年1月13日出具了1张5000元的借条给其，其至今没有要到沈志某一分钱。
6、证人胡某的证言，证实其通过朋友龚某介绍认识在安徽阜阳承接建筑工程的沈志某，沈志某自2010年9月向其借款，至2011年1月27�共向其借款800000元，沈志某出具了800000元的借条给其，双方约定月息1角，沈志某自2011年1月29日至2011年5月4日又陆续向其借款，沈志某又出具了595000元的借条给其。
7、证人黄某的证言，证实沈志某于2011年5月11日出具借条给其借款300000元，双方约定月息3分。
8、证人闫某的证言，证实其于2010年6月通过朋友介绍认识在安徽阜阳、亳州承接建筑工程的沈志某，沈志某于2011年上半年的一天向其借款40000元，承诺月息5分，其至今未要到沈志某一分本金和利息。
9、证人袁某的证言，证实其自2007年至2009年共借给沈志某845000元，其中有200000元是其交的保证金，后来其将工程转让给沈志某做，其余均是借款，双方约定月息2分，沈志某于2009年12月18日出具了845000元的借条给其。
10、证人常某的证言，证实沈志某于2009年在山东潍坊、菏泽等地承接建筑工程，沈志某承诺聘用其为财务总监，其放弃所有工作到处借钱给沈志某。其于2010年5月20日前多次帮沈志某借款，双方约定月息6分，沈志某于2010年5月20日出具了1820000元的总借条给其，每次借款给沈志某时，利息当场扣除，该借条中有80%是本金，20%是利息；沈志某于2010年5月20日出具了150000元的借条给其，该款是其的工资，没有利息；沈志某于2010年6月26日出具了440000元的借条给其，该款按月息6分计算，当场扣除1个月的利息26400元；沈志某于2010年7月19日出具80000元的借条给其，没有约定利息；沈志某于2010年7月20日出具500000元的借条给其，双方约定月息6分，当场扣除1个月的利息30000元；沈志某于2010年8月20日出具700000元的借条给其，双方约定月息6分，当场扣除1个月的利息42000元；沈志某于2010年9月27日出具620000元的借条给其，双方约定月息6分，当场扣除利息37200元；自2010年9月27日至2010年12月25日�其多次帮沈志某借款1130000元，沈志某于2010年12月25日出具了1130000元的总借条给其，月息6分，当场扣除利息67800元；沈志某于2011年2月9日出具了590000元的借条给其，双方约定月息6分，当场扣除利息35400元；沈志某于2011年2月24日出具600000元的借条给其，双方约定月息6分，当场扣除利息36000元。其于2011年2月28日与沈志某夫妇签订1份协议，由其控制沈志某的收入和支出，以达到完成工程后还款的目的；沈志某不履行承诺，其自2011年2月28日至2011年5月31日帮沈志某在工程上垫付了2400000元，沈志某出具了借条给其。
11、证人徐某的证言，证实沈志某因承接建筑工程自2005年至2011年5月30日多次向其借款，双方约定月息2分，其总共借给沈志某2700000元，沈志某于2011年5月30日出具2700000元的总借条给其，其没有付到沈志某一分本金和利息。
12、证人殷某的证言，证实其系沈志某之妻，沈志某自2008年3月在山东潍坊承接建筑工程垫资8000000余元，其夫妇只有1000000余元，其余都是向别人借款；在山东菏泽承接建筑工程垫资3000000余元都是向别人借款；沈志某在安徽阜阳承接建筑工程，其不在场。其只知道沈志某向俞某、成某借款，其不知道沈志某向其他人借款，沈志某向其他人借款出具借条后，其他人到工地上考察时叫其补签名，其不清楚沈志某到底借了多少钱、约定利息多少；沈志某在山东菏泽尚有1000000余元在菏泽财政所。
13、公安机关调取的《沈志某出具给俞某的借条》，证实沈志某于2008年5月11日出具了400000元的借条给俞某。
14、公安机关调取的《沈志某出具给成某的借条》，证实沈志某分别于2008年5月22日、5月27日、2009年8月17日出具了100000元、100000元、392000元的借条给成某。
15、公安机关调取的《沈志某出具给张某的借条》，证实沈志�分别于2009年8月27日、2010年1月4日、2011年5月16日出具了60000元、64000元、300000元的借条给张某。
16、公安机关调取的《沈志某出具给封某的借条》，证实沈志某于2009年12月11日、2010年1月13日分别出具205440元、5000元的借条给封某。
17、公安机关调取的《沈志某出具给胡某的借条》、《中国农业银行银行卡取款业务回单》，证实沈志某分别于2011年1月27日、1月29日、5月4日出具了800000元、350000元、595000元的借条给胡某。
18、公安机关调取的《沈志某出具给黄某的借条》，证实沈志某于2011年5月16日出具340000元的借条给黄某。
19、公安机关调取的《沈志某出具给闫某的借条》，证实沈志某于2011年5月4日出具40000元的借条给闫某。
20、公安机关调取的《沈志某出具给袁某的借条》，证实沈志某于2009年12月18日出具了845000元的借条给袁某。
21、公安机关调取的《沈志某出具给�某的借条、承诺书》、《沈志某与常某签订的合作协议》，证实沈志某于2010年5月20日分别出具了1820000元、150000元的借条给常某；于2010年6月26日、7月19日、7月20日、8月20日、9月27日、10月31日、12月25日分别出具了440000元、80000元、500000元、700000元、620000元、1080000元、1130000的借条给常某；于2011年2月9日、2月24日、5月31日分别出具590000元、600000元、2400000元的借条给常某；沈志某与常某于2011年2月28日签订合作协议，常某负责筹集、回笼工程资金，保证工程正常运行；沈志某于2011年5月31日承诺所借常某的借款一律按月息3.5%计算。
22、公安机关调取的《沈志某出具给徐某的借条》，证实沈志某于2011年5月30日出具2700000元的借条给徐某。
23、公安机关调取的《工程承包合同》、《建设工程施工合同》、《授权委托书》，证实沈志某自2008年5月8日至2011年7月7日期间以山东景芝�设股份有限公司、阜阳市鸿顺建筑安装工程有限公司的名义在山东潍坊、菏泽、安徽阜阳等地承接建筑工程。
24、本院出具的《案件移送函》、公安机关出具的《接受刑事案件登记表》、《立案决定书》、《常住人口基本信息表》、《抓获经过说明》，证实被告人沈志某的自然身份情况；本案由本院于2011年12月9日在审理张某等7人与沈志某民间借贷纠纷案中发现沈志某可能涉嫌犯罪而移送泰兴市公安局处理，公安机关于2012年5月8日立案侦查，并于2012年5月21日对沈志某进行网上追逃，天水市公安局麦积分局桥南派出所于2013年6月5日将沈志某抓获归案，并临时羁押于天水市麦积区看守所至2013年6月8日。归案后，沈志某如实供述了向俞某、成某等社会不特定对象借款220余万元的犯罪事实。
上述证据，来源合法，内容客观证实，足以证明本案事实，本院予以确认。
本院认为，被告人沈志某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，自己或通过熟人向社会公众传播吸收资金的信息，承诺在一定期限内以给付高额利息的方式还本付息，向社会公众吸收资金100万元以上，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以惩处。泰兴市人民检察院指控被告人沈志某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据确实充分、指控罪名成立，本院予以支持。
关于被告人沈志某的辩护人提出“公诉机关指控被告人沈志某向张某、封某、黄某、常某吸收资金的行为不符合最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定的非法吸收公众存款行为的非法性、公开性、不特定性、利诱性，故被告人沈志某向张某、封某、黄某、常某吸收资金的行为属于民间借贷行为，不属于非法吸收公众存款的行为”的辩护意见。�查，被告人沈志某亲自向张某、封某、黄某传播吸收资金的信息，承诺在一定期限内以给付高额利息的方式还本付息，并向张某、封某、黄某吸收资金；以吸收资金为目的，将常某吸收为自己承接建筑工程的财务总监，并向常某吸收资金；被告人沈志某向张某、封某、黄某、常某吸收资金的行为已符合最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第三条规定的非法吸收公众存款行为所具备的非法性、公开性、利诱性、不特定性。综上所述，对被告人沈志某的辩护人提出的上述辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人沈志某的辩护人提出“被告人沈志某系初犯，具有坦白、自愿认罪，吸收资金全部用于承接建筑工程和支付高�利息等法定和酌定从轻处罚的量刑情节，建议法院对被告人沈志某从轻处罚”的辩护意见，经查属实。故对被告人沈志某的辩护人提出的上述辩护意见，本院予以采纳。
被告人沈志某归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人沈志某当庭自愿认罪，亦可酌情从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第二款及最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人沈志某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年五个月，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月5日起至2019年11月4日止；罚金限在本判决生效后3个月内缴纳）。
二、公安机关未扣押的赃款共计人民币729.544万元，按在查明被告人沈志某财产下落后予以追缴，分别发还相关人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 葛凤山
审 判 员 钱祝兰
人民陪审员 徐国建
二〇一四年五月二十七日
书 记 员 彭婧烨
附录：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。