广东省怀集县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤1224刑初291号
公诉机关广东省怀集县人民检察院。
被告人石精兴，男，1983年6月5日出生，汉族，大学本科文化，原任怀集县农村信用合作联社幸福分社负责人，户籍地广东省怀集县，住广东省怀集县。2017年2月27日因犯集资诈骗罪被本院判处有期徒刑十年，并处罚金人民币三十万元（未缴），现羁押在广东省怀集县看守所。
广东省怀集县人民检察院以怀检公诉刑诉﹝2017﹞230号起诉书指控被告人石精兴犯诈骗罪，于2017年10月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于同年11月15日公开开庭审理了本案。广东省怀集县人民检察院指派检察员钟忠熙出庭支持公诉，被告人石精兴到庭参加诉讼。现已审理终结。
广东省怀集县人民检察院指控：
2016年4月份，被告人石精兴在怀集县农某任职期间，虚构农某的客户贷款到期，需要帮助周转资金偿还本金和利息的事实，骗取曾某、孔某的资金共叁拾叁万元人民币（￥：330000元）。
公诉机关认为指控被告人石精兴的犯罪事实清楚，证据确实充分，被告人石精兴诈骗他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。鉴于被告人石精兴归案后，对自己所实施的犯罪行为能如实供认，认罪态度较好，可从轻处罚。被告人石精兴在判决宣告后还有漏罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十条的规定，实行数罪并罚。建议对被告人石精兴以诈骗罪判处四年至五年有期徒刑，并处罚金。提请本院依法判处。
被告人石精兴对指控的犯罪事实及罪名均无意见，认为其有自首情节，请求判处三年以下有期徒刑。
经审理查明，被告人石精兴的犯罪事实如下：
2016年4月至6月，被告人石精兴在任怀集县农村信用合作社幸福分社负责人期间，虚构该社的客户贷款到期，需要帮助周转资金偿还本金和利息的事实，以高利息为诱饵，分别向被害人曾某借款人民币254000元，向被害人孔某借款人民币70000元。
被告人石精兴取得上述借款后，除了支付被害人曾某利息人民币3750元和被害人孔某利息人民币2000元外，余款人民币318250元没有用于帮他人归还银行到期借款，而是用于归还其赌博所欠的款项。
上述事实，认定的证据有：
一、书证
1、广东农村信用社汇款凭证、借条、银行账户流水，证实被告人石精兴向被害人曾某、孔某借款所写的借条及转账等情况，其中2016年6月8日，被害人曾某转账人民币144000元到郑某1的账户。
2、（2016）粤1224刑初353号刑事判决书、（2017）粤12刑终130号刑事判决书，证实被告人石精兴因犯集资诈骗罪于2017年2月27日被本院判处有期徒刑十年，并处罚金人民币三十万元（未缴）。
二、被害人陈述
1、被害人曾某的陈述主要内容：（2017年5月17日笔录）我是在2016年4月份经过朋友介绍认识石精兴的。2016年6月8日，石精兴又打电话给我，同样称有个客户在他的农某贷款，已经到期，由于资金回笼问题，需要帮支付本金和利息后，再贷出来偿还给我，现在先还清原来的贷款，问我能否再周转15万元一个月期限，并口头答应给予我2%的利息作为回报，当时我认为石精兴是信用社的负责人，而且是15万元，当场我就答应将15万元周转给石精兴，这样我用在农村信用社开户的银行卡（卡号为62×××45）里的现金转账15万元到石精兴指定的户名为郑某1，账号为：62×××15的银行卡中去，款项转账之后，石精兴当场写了一张《借条》给我。这笔款还没有到期，在2016年6月11日，石精兴又打电话给我，以同样的理由问我能否再周转6万元一个月期限，并口头答应给予我2%的利息作为回报，这样我就转账6万元到石精兴指定的账号为62×××80的银行卡中，款项转账之后，石精兴当场就写了一张《借条》给我。该笔款还没有到期，在2016年6月14日，石精兴又打电话给我，以同样的理由问我能否再周转5万元一个月期限，并口头答应给予我2%的利息作为回报，我当时叫我的儿子从家中取出现金5万元将款项亲自送到石精兴上班的幸福营业所门口交给石精兴，石精兴收到款之后，当场就写了一张《借条》给我。石精兴向我周转借去上述3笔资金共26万元之后，还没有偿还，在2016年9月份，经查询发现石精兴因涉嫌诈骗被公安机关抓获，发觉我已经被骗了。
2016年6月8日，石精兴向我周转借去资金15万元，曾经给过我利息3750元，其他的没有支付过利息。
2、被害人孔某的陈述主要内容：（2017年5月17日笔录）2016年5月31日，我通过战友曾某介绍认识了石精兴。曾繁宣同这个石精兴到我的档口处找到我借了现金7万元，按2.5%利息计算给我，并讲好一个月后归还给我，但我借给他后不到一个月他就被公安机关拘留了，到现在没有将这7万元还给我。石精兴向我周转借去7万元之后，当场写了一张《借条》给我收执，支付过利息2000元给我。石精兴称有个客户在他的农某贷款，已经到期，由于资金回笼问题，需要帮支付本金和利息后，再贷出来偿还给我的理由向我借款。
三、证人证言
证人郑某1的证言主要内容：石精兴是我妹夫，我没有开过一张银行卡号为：62×××15的银行卡，我不知道2016年6月8日以转账形式转入15万元到该卡，可能我妹夫平时拿我的身份证办事时其以我的名义办理了银行卡的，他没有和我讲过这件事。
三、被告人供述
被告人石精兴在公安机关的供述：（2017年6月7日笔录）我有向曾某贷款周转。2016年6月8日，借款15万元，借款期限1个月，月息3%。2016年6月11日借款6万元，借款期限1个月，月息3%。2016年6月14日借款5万元，借款期限1个月，月息3%。我借款时曾某扣下利息才借款给我的，2016年6月8日借款15万元是转账到我的妻子哥哥郑某1的农某银行卡，但这卡是我开的，一直是我使用，郑某1不知道的。因我前期赌输了钱后向多人借款后自己无钱还，我向曾某借的款是还给我前期借款的人。
我于2016年5月31日向孔某借款周转7万元，借款期限1个月，月息3%。但到现在未还给孔某，利息借款时孔某已扣除，当时是以资金周转名义借款的。借的钱都是还款给他人。
上述证据均经法庭认证、质证，是证明案件事实的证据，本院予以确认。
本院认为，被告人石精兴无视国家法律，以虚构事实的方式，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人石精兴的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，应予支持。
对于本案的诈骗数额的问题。①汇款凭证和银行流水证实2016年6月8日，被害人曾某转账给石精兴人民币144000元；被告人石精兴亦供述被害人曾某扣除利息后才借款给其的，可见被害人曾某2016年6月8日实际借款人民币144000元给被告人石精兴；其余的借款，应以借条的金额为借款数额；②被害人曾某陈述被告人石精兴已经归还利息人民币3750元；被害人孔某陈述被告人石精兴支付过利息人民币2000元，该部分款项应在诈骗数额中予以扣除。综上，被告人石精兴诈骗被害人曾某人民币250250元，诈骗被害人孔某人民币68000元，合共诈骗金额为人民币318250元。
对于被告人石精兴认为其有自首情节的辩解意见。经查，本案指控被告人石精兴犯诈骗罪属于漏罪，被告人石精兴因前罪被判处刑罚而羁押，其没有主动投案情节；在被害人报案之后，公安机关已经掌握被告人石精兴的犯罪事实，后对其进行审查问话，被告人石精兴如实供述自己的罪行，其行为不构成自首。故此，被告人石精兴的辩解意见，理据不足，本院不予采纳。
鉴于被告人石精兴能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，有悔罪表现，可以从轻处罚；被告人石精兴已经因前罪被判处刑罚，本罪是在判决执行完毕之前发现的漏罪，应当将本罪所判处刑罚与前罪所判处刑罚实行数罪并罚。公诉机关的量刑建议，符合法律的规定，本院予以采纳。据此，根据被告人石精兴的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十九条第一款及第三款、第七十条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人石精兴犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。连同原判决有期徒刑十年，罚金三十万元，总和刑期十五年，罚金人民币三十五万元。决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十五万元（未缴）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月8日起至2029年7月7日止。罚金限在本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳完毕。）
二、追缴被告人石精兴违法所得人民币318250元发还给被害人曾繁富、孔繁财（其中：曾繁富人民币250250元，孔繁财人民币68000元）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省肇庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 苏永任
人民陪审员 徐秋萍
人民陪审员 王明薇
二〇一七年十一月二十三日
书 记 员 邓立阳
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。