河南省固始县人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1525刑初1181号公诉机关河南省固始县人民检察院。被告人胡玉华,女,1965年7月18日出生，汉族，高中毕业，市民，户籍所在地河南省固始县，住固始县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2017年2月13日被固始县公安局刑事拘留，同年3月17日被固始县公安局逮捕。辩护人马洪海，河南振蓼律师事务所律师。被告人郭海明，男,1963年4月16日出生，汉族，初中毕业，市民，户籍所在地河南省固始县，住固始县。曾因犯盗窃罪，于1980年6月被淮滨县人民法院判处有期徒刑十年；因犯脱逃罪，于1982年11月被罗山县人民法院判处有期徒刑二年；又因犯盗窃罪，于1997年11月18日被江苏省苏州市中级人民法院判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，2012年5月31日被假释释放，假释考验期2012年5月31日至2014年11月5日；现因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2017年2月16日经固始县公安局决定被监视居住。2017年11月30日经本院决定被监视居住。与被告人胡玉华系夫妻关系。辩护人邓如佩，河南振蓼律师事务所律师。河南省固始县人民检察院以固检公诉刑诉（2017）620号起诉书指控被告人胡玉华、郭海明犯非法吸收公众存款罪一案,于2017年11月23日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省固始县人民检察院指派检察罗兰出庭支持公诉。被告人胡玉华及其辩护人马洪海、被告人郭海明及其辩护人邓如佩到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省固始县人民检察院指控，2014年，吴某（另案处理）以投资消费高额返利为诱饵，向社会吸收公众存款。为更好更多的吸收存款，吴某先后成立了江苏汝康酒业有限公司、江苏汝康食品商贸有限公司等多家公司，并宣传“非零和”消费模式，以高额返利为诱饵，继续向社会吸收公众存款。具体消费模式分两种，第一种：消费者可以选择一次性拿走首单消费1.5万元的3倍产品直接出局；第二种：消费者首单消费1.5万元，每周返还380元，合计返还64周结束，共计返还2.4万元。首单投资完后，如果继续投单，每单1.3万元。所有投单群众均采取第二种消费模式。2014年11月份，被告人胡玉华通过上述公司工作人员徐偃清介绍成为该公司会员，并进行投单，之后介绍涂某、王某等多人参与该公司投单。2016年5月份，在徐偃清的安排下，胡玉华在固始县注册成立“汝康非零和超市”。该店开业以后，胡玉华与被告人郭海明共同管理该店。投单群众直接与胡玉华或郭海明联系，通过交付现金、POS机刷卡等方式进行投单，而后胡玉华将投资款汇给徐偃清，再由徐偃清汇给江苏汝康食品商贸有限公司。徐偃清按固始县“汝康非零和超市”收取的投单中每单提成5%给胡玉华。截止2016年10月份，江苏汝康食品商贸有限公司停止返利。2014年以来，该公司在固始县境内涉及吸收公众存款30572500元，目前尚有131户共计16474090元，未兑付群众。针对上述指控，公诉机关提供有书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见、辩认笔录等证据。公诉机关认为，被告人胡玉华、郭海明非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郭海明在假释期满后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。诉请依法判处。被告人胡玉华当庭对起诉书指控的事实及证据无异议。辩护人马洪海的辩护意见是，1、本案部分事实需要查清：（1）本案系江苏汝康酒业有限公司共同犯罪，对于吴某等人是怎样受到法律处理的未查清；（2）胡玉华从2014年11月到2016年5月，只是江苏汝康酒业有限公司的客户，这期间江苏汝康酒业有限公司在固始县吸收的存款不应当计入到胡玉华的犯罪数额之中；（3）很多储户的存款是经他人介绍或者直接将存款打入的徐某账户，此部分存款与不应当计入；（4）江苏汝康酒业有限公司返还存款户的物品应当折算现金。2、本案是共同犯罪，胡玉华在共同犯罪中起诉次要作用，应当是从犯。3、被告人认罪态度较好，可酌情从轻处罚。4、被告人系初犯、偶犯，无犯罪前科。5、被告人非法吸收的存款均汇给徐某和江苏汝康酒业有限公司，其没有非法占有和挥霍上述存款。请求对被告人从轻处罚。被告人郭海明当庭对起诉书指控的事实及证据无异议。辩护人邓如佩的辩护意见是，被告人郭海明主动到公安机关投案，应当认定为自首，可以减轻处罚；被告人参与本案的时间较短，也不是直接责任人，其行为只是帮助和辅助性工作，在本案中作用较小，起诉次要或辅助作用，应认定为从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚；被告人能如实供述自己了解的案件事实，并表示愿意认罪伏法，接受制裁；被告人既是被告人，也是受害人，主观恶性较小；被告人患有高血压、心脏病等严重疾病，不适合羁押，建议对被告人减轻处理并免予刑事处罚。经审理查明，2014年，吴某（另案处理）以投资消费高额返利为诱饵，向社会吸收公众存款。为更好更多的吸收存款，吴某先后成立江苏汝康酒业有限公司、江苏汝康食品商贸有限公司等多家公司，并宣传“非零和”消费模式，以高额返利为诱饵，继续向社会吸收公众存款。具体消费模式分两种，第一种：消费者可以选择一次性拿走首单消费1.5万元的3倍产品直接出局；第二种：消费者首单消费1.5万元，每周返还380元，合计返还64周结束，共计返还2.4万元。首单投资完后，如果继续投单，每单1.3万元.所有投单群众均采取第二种消费模式。2014年11月份，被告人胡玉华通过江苏汝康酒业有限公司等公司工作人员徐偃清介绍成为该公司会员，并进行投单，之后介绍涂某、王某等多人参与该公司投单。2016年5月份，在徐偃清的安排下，胡玉华在固始县注册成立“汝康非零和超市”。该店开业以后，胡玉华与被告人郭海明共同管理该店。投单群众直接与胡玉华或郭海明联系，通过交付现金、POS机刷卡等方式进行投单，而后胡玉华将投资款汇给徐偃清，再由徐偃清汇给江苏汝康食品商贸有限公司。徐偃清按固始县“汝康非零和超市”收取的投单中每单提成5%给胡玉华。截止2016年10月份，江苏汝康食品商贸有限公司停止返利。2014年以来，该公司在固始县境内涉及吸收公众存款30572500元，目前尚有131户共计16474090元未兑付群众。另查明，被告人郭海明在固始县汝康非零和超市开业以后，仅介绍一人（姓名金某）投单，投入三单，并将提成得到的2000元全部交给了胡玉华。另有江苏汝康食品商贸有限公司返还投单群众部分酒类等物品，未计入返利数额。上述事实，由公诉机关提供，经庭审质证的下列证据证实：（一）书证：1、固始县公安局出具的常住人口基本信息表，证明被告人胡玉华、郭海明个人基本情况及具有刑事责任能力。2、固始县公安局出具的受案登记表,证明被害人汤某被非法吸收公众存款后报案的情况。3、固始县公安局、丹阳市公安局、扬州市江都区公安局出具的立案决定书，证明侦查机关依法对被告人胡玉华、郭海明、吴某、殷某2、江苏汝康食品有限公司非法吸收公众存款案立案侦查的情况。4、固始县公安局出具的前科证明，证明被告人胡玉华没有违法犯罪前科。5、固始县公安局出具的前科证明、假释证明书、刑事判决书，证明被告人郭海明曾因关于犯罪被刑事刑罚的情况。6、查获经过及羁押证明、固始县看守所不收押通知书，证明被告人胡玉华系被抓获归案；被告人郭海明主动投案的情况。7、固始县公安局出具的拘留证、逮捕证、监视居住决定书,证明对被告人胡玉华、郭海明采取强制措施的种类、时间。8、江苏汝康食品商贸有限公司登记信息，证明该公司注册登记、法人代表、经营范围等情况。9、江苏汝康酒业有限公司登记信息，证明该公司注册登记、法人代表、经营范围等情况。10、企业登记信息与基本注册信息查询单，证明固始县汝康非零和超市店注册登记、法人代表、经营范围等情况。11、运输合同，证明江苏汝康酒业有限公司向固始县汝康非零和超市店送酒三次，运费共计29600元的情况。12、委托加工协议书，证明汝康酒类销售公司委托泸州康庆坊酒业公司加工酒。13、发票若干，证明泸州康庆坊酒业公司加工酒后卖给汝康公司开具的发票。14、胡玉华银行账户交易明细、徐偃清银行账户交易明细、嘉联支付公司POS机交易明细，证明被告人胡玉华、郭海明非法吸收公众存款的犯罪事实。（二）证人证言：1、证人汤某等证言、自述投资说明及后附投资资料（收据、汇款凭证、银行交易明细），证明汤某等131人投资江苏汝康食品商贸有限公司投资、返利、及未兑付债权情况。2、证人殷某、吴某证言，证明被告人胡玉华、郭海明非法吸收公众存款的犯罪事实。（三）被告人胡玉华、郭海明原在侦查期间供述他们非法吸收公众存款的犯罪事实过程。（四）鉴定意见，证明被告人胡玉华、胡玉华非法吸收公众存款的犯罪事实。（五）辨认笔录，证明证人对被告人胡玉华、胡玉华进行辨认的情况。上述证据，其形式来源合法，内容客观真实，能相互印证，本院予以确认。上述事实，本院予以认定。本院认为,被告人胡玉华、郭海明非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人胡玉华、胡玉华犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以支持。被告人胡玉华到案后，如实供述自己的犯罪事实，且当庭认罪态度较好，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人郭海明在假释期满后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人郭海明主动投案后，如实供述自己的犯罪事实，且当庭认罪态度较好，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人郭海明在犯罪过程中起次要、辅助作用，且公诉人已当庭可以认定其为从犯，可以认定为从犯，应当从轻、减轻处罚。辩护人马洪海的辩护意见是，1、本案部分事实需要查清：（1）本案系江苏汝康酒业有限公司共同犯罪，对于吴某等人是怎样受到法律处理的未查清；（2）胡玉华从2014年11月到2016年5月，只是江苏汝康酒业有限公司的客户，这期间江苏汝康酒业有限公司在固始县吸收的存款不应当计入到胡玉华的犯罪数额之中；（3）很多储户的存款是经他人介绍或者直接将存款打入的徐某账户，此部分存款与不应当计入；（4）江苏汝康酒业有限公司返还存款户的物品应当折算现金。2、本案是共同犯罪，胡玉华在共同犯罪中起诉次要作用，应当是从犯的辩护意见，与本案已查明的事实不符，本院不予采纳；其他辩护意见，与本案已查明的事实相符，本院予以采纳。辩护人邓如佩的辩护意见是，被告人郭海明主动到公安机关投案，应当认定为自首，可以减轻处罚；被告人参与本案的时间较短，也不是直接责任人，其行为只是帮助和辅助性工作，在本案中作用较小，起诉次要或辅助作用，应认定为从犯，应当从轻、减轻处罚；被告人能如实供述自己了解的案件事实，并表示愿意认罪伏法，接受制裁；被告人也是受害人，主观恶性较小；建议对被告人减轻处理的辩护意见，与本案已查明的事实相符，本院予以采纳；其他辩护意见，与本案已查明的事实不符，本院不予采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会危害程度及悔罪表现，对被告人判处有期徒刑，符合本案事实和法律规定。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条的规定，判决如下：一、被告人胡玉华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月13日至2021年2月12日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人郭海明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）三、对被告人胡玉华、郭海明违法所得，予以追缴。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本三份。审判长 冯 刚审判员 刘康学审判员 陈 岩二〇一七年十二月二十一日书记员 万成龙