福建省仙游县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）仙刑初字第222号
公诉机关福建省仙游县人民检察院。
被告人李某甲，男，住福建省仙游县。因涉嫌犯买卖国家机关证件罪，于2014年1月3日被抓获归案，同月9日被刑事拘留，同月29日被逮捕。现羁押于仙游县看守所。
辩护人黄剑飞，福建理顺律师事务所律师。
被告人陈某甲，男，住福建省仙游县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2013年12月21日被刑事拘留，并于同日被取保候审；2014年2月14日、同年3月27日，检察机关及本院分别继续对其取保候审。
仙游县人民检察院以仙检公刑诉（2014）130号起诉书指控被告人李某甲犯买卖国家机关证件罪、被告人陈某甲犯信用卡诈骗罪，于2014年3月21日向本院提起公诉。本院于2014年4月1日转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。仙游县人民检察院指派代理检察员戴晓东出庭支持公诉，被告人李某甲及其辩护人黄剑飞、被告人陈某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
仙游县人民检察院指控：
2009年4月至5月间，被告人陈某甲因急需用钱，又无法以自己的名义向工商银行办理信用卡，便萌生以同案犯陈某乙（时系被告人陈某甲妻子）名义申领信用卡的意图，并与被告人李某甲约定，由李某甲提供伪造的《个体工商户营业执照》（经营者为“陈某甲”、字号为“仙游县鲤城永固门业经销部”）、《土地使用证》（使用者为“陈某丙”，系陈某乙之父）以及同案犯陈某乙在“仙游县鲤城永固门业经销部”任出纳的“收入证明”给陈某甲。后被告人李某甲向他人购买伪造的上述证件并提供给被告人陈某甲，约定按照申领信用卡额度的10%向陈某甲收取手续费。2009年5月11日，被告人陈某甲持上述证明材料与同案犯陈某乙共同以陈某乙的名义向中国工商银行莆田分行申领一张信用卡，卡号6222XXXXXXXXXXXX。同案犯陈某乙领走该张信用卡后，交予被告人陈某甲套现使用，被告人陈某甲持该卡在被告人李某甲处套现，并按照事先约定的支付2000元（人民币，下同）给李某甲。2010年1月至3月间，该卡累计透支19998.48元，截至2012年4月1日，该卡累计欠款41887.31元，其中本金19998.48元，期间，经发卡银行多次催收，被告人陈某甲、同案犯陈某乙均未归还欠款。
2013年12月21日，被告人陈某甲向仙游县公安局投案。
2014年1月13日、2月24日，被告人陈某甲分别归还20000元、24685.64元给中国工商银行莆田分行，还清所透支的本息。
公诉机关指控上述事实，向本院移送有关物证、书证、证人证言、被告人供述等证据证实，认为被告人李某甲的行为已构成买卖国家机关证件罪、被告人陈某甲的行为已构成信用卡诈骗罪，数额较大，提请本院依法惩处。
被告人李某甲对起诉书指控的犯罪事实和罪名均没有异议，但辩称村干部曾将其被上网通缉的情况告知李某乙、李某丙等亲戚，经李某乙、李某丙的规劝，其准备从山东回仙游投案，在等待回程班车时被山东警方抓获，故其是主动投案。
辩护人黄剑飞的辩护意见：1、关于被告人李某甲买卖伪造的土地证的指控内容，证据不足。2、被告人李某甲系在投案途中被抓获，应认定为主动投案；且案发后能如实供述自己的罪行，应构成自首。3、被告人李某甲犯罪情节轻微，建议对其适用非监禁刑。
被告人陈某甲对起诉书指控的犯罪事实和罪名均没有异议，表示自愿认罪，请求从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：
2009年4月至5月间，被告人陈某甲与同案犯陈某乙（时系被告人陈某甲妻子）约定以陈某乙的名义申请办理信用卡，并与被告人李某甲约定由李某甲提供伪造的资产材料用于办理信用卡，由陈某甲支付申领信用卡额度的10%作为好处费。后被告人李某甲向他人购买伪造的《个体工商户营业执照》（盖章为“仙游县工商行政管理局”，字号为“仙游县鲤城永固门业经销部”）、《土地使用证》（盖章为“福建省仙游县土地管理局”）以及《收入证明》（盖章为“仙游县鲤城永固门业经销部”）并提供给陈某甲。2009年5月11日，被告人陈某甲与同案犯陈某乙持上述材料以“陈某乙”的名义在中国工商银行莆田分行成功申领一张卡号为6222XXXXXXXXXXXX的信用卡（额度为20000元），后同案犯陈某乙将该卡交予被告人陈某甲使用。被告人陈某甲在被告人李某甲处套现后，按照事先约定支付2000元给李某甲。2010年1月至3月间，该卡累计透支19998.48元，截至2012年4月1日，该卡累计欠款41887.31元，其中本金19998.48元，期间，经发卡银行多次催收，被告人陈某甲、同案犯陈某乙均未归还欠款。
2013年12月21日，被告人陈某甲向仙游县公安局投案。
2014年1月13日、2月24日，被告人陈某甲分别归还20000元、24685.64元给中国工商银行莆田分行，还清所透支的本息。
本院另查明：1、2014年1月3日，被告人李某甲被单县公安局抓获归案；2、在审理期间，被告人陈某甲向本院预缴罚金20000元；3、仙游县司法局根据本院委托对被告人陈某甲进行审前社会调查评估后认为，其符合社区矫正条件。
上述事实，有下列证据证实：
（一）书证
1、信用卡申请材料，证实陈某乙申请办理信用卡时提供《个体工商户营业执照》（盖章为“仙游县工商行政管理局”，字号为“仙游县鲤城永固门业经销部”）、《土地使用证》（盖章为“福建省仙游县土地管理局”）、《收入证明》（盖章为“仙游县鲤城永固门业经销部”）等材料情况。
2、仙游县工商行政管理局出具的说明，证实经该局核查，未发现有登记注册的“仙游县鲤城永固门业经销部”档案。
3、中国工商银行牡丹卡对账单，证实2010年1月至3月间，该卡累计透支19998.48元，截至2012年4月1日，该卡累计欠款41887.31元，其中本金19998.48元。
4、历史催收记录及邮政局信函，证实2010年5月至2012年3月间，中国工商银行多次催收还款的情况。
5、关于持卡人陈某乙的还款情况说明，证实2014年1月13日、2月24日，该信用卡分别归还20000元、24685.64元给中国工商银行莆田分行，还清所透支的本息。
6、本院（2013）仙刑初字第56号刑事判决书，证实2013年1月17日，同案犯陈某乙被本院以信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元。
7、黄剑飞提供的、仙游县鲤南镇横塘村民委员会出具的说明，证实该村指派村干部李某丙规劝李某甲投案。
8、单县公安局出具的抓获经过，证实2014年1月3日，该局民警在工作中发现李某甲系上网逃犯后将其抓获归案。
9、仙游县公安局出具的投案证明，证实2013年12月21日，陈某甲向警方投案。
（二）证人证言
1、郑某某（系中国工商银行信用卡客户催收员）述称，2009年5月11日，陈某乙成功在我行办理一张额度为20000元的信用卡，卡号是6222XXXXXXXXXXXX。该卡出现逾期还款，我行多次通过拨打电话（0594862****、18XXX****XX）、短信及邮政局信函等方式进行催收，但都没有还款。
2、陈某丁（系中国工商银行工作人员）述称，一女子持“陈某乙”的身份证以及个体工商户营业执照原件、复印件来办理信用卡，其有核对身份证并在旁看着她在申请材料上签“陈某乙”的名字，但其没有核实该营业执照。
3、李某丙（系横塘村干部）述称，2013年底，警方将李某甲被上网通缉的情况告知横塘村干部。其负责去规劝李某甲投案，因无法联系到李某甲就打电话给李某乙告知该情况，李某乙答应去规劝李某甲投案。其不清楚李某乙是否去通知李某甲投案。
（三）被告人供述及辨认笔录
1、李某甲供称，2009年4月份，陈某甲欲办理信用卡需要工商营业执照等，其与陈某甲约定由其帮忙办理假的工商营业执照等，由陈某甲支付申领信用卡额度的10%作为好处费。其向一作假证的人购买了假的工商营业执照（经营者为“陈某甲”、字号为“仙游县鲤城永固门业经销部”）、出纳证、土地证等，后陈某甲持上述材料成功以陈某乙的名义办理了信用卡（额度为20000元）。其与陈某甲套现20000元现金后，陈某甲按照事先约定从中拿2000元给其作为好处费。
2、陈某甲供述，与李某甲供述一致。另供称，银行多次通过电话和邮政局信函等方式进行催收。且陈某甲辨认出李某甲。
3、陈某乙供称，其与陈某甲因资金周转约定以其的名义去办理信用卡，当时申请信用卡材料上面的“陈某乙”都是其签字的。成功办理信用卡后，其将该信用卡交付给陈某甲套取现金使用。
上述证据，取证程序合法，内容客观，相互关联，经庭审质证属实，可作为定案依据。
被告人李某甲关于村干部曾将其被上网通缉的情况告知李某乙、李某丙等人，经李某乙、李某丙的规劝，其准备从山东回仙游投案，在等待回程班车时被山东警方抓获，故其是主动投案的辩解意见及辩护人黄剑飞关于被告人李某甲在投案途中被抓获，系主动投案的辩护意见。经查，仙游县鲤南镇横塘村民委员会出具的说明和证人李某丙的证言，证实李某丙曾将李某甲被上网通缉的情况告知李某乙，并让李某乙规劝李某甲去投案；单县公安局出具的抓获经过，证实2014年1月3日，该局民警在工作中发现李某甲系上网逃犯后将其抓获归案。根据现有证据，仅能证实被告人李某甲曾被规劝投案，后被警方抓获归案；不能证实被告人李某甲在投案途中被抓获，亦不能证实被告人李某甲系主动投案。故上述辩解意见和辩护意见，不能成立，不予采纳。
辩护人黄剑飞关于指控被告人李某甲买卖伪造的土地证证据不足的辩护意见。经查，被告人李某甲供称其向别人购买伪造的土地证；被告人陈某甲也供称李某甲提供伪造的土地证等用以办理信用卡；信用卡申请材料亦证实陈某乙申请办理信用卡时有提供《土地使用证》（盖章为“福建省仙游县土地管理局”）等材料，上述证据能相互印证，共同证实被告人李某甲买卖伪造的土地证，故上述辩护意见，不能成立，不予采纳。
本院认为，被告人李某甲故意买卖伪造的国家机关证件，非法获利人民币2000元，其行为侵犯了国家机关的正常管理活动和信誉，已构成买卖国家机关证件罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈某甲以非法占有为目的，伙同他人申领信用卡后，超过规定期限透支人民币19998.48元，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为侵犯国家的金融管理制度和他人的财产所有权，已构成信用卡诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。辩护人黄剑飞关于被告人李某甲应构成自首、并建议对其适用非监禁刑的辩护意见，经查被告人李某甲系被抓获归案，不构成自首，根据犯罪事实和情节亦不符合适用非监禁刑条件，故上述辩护意见不予采纳。鉴于被告人李某甲案发后能如实供述自己的罪行，可予从轻处罚；被告人陈某甲案发后能主动投案，如实供述自己的罪行，属自首，且已还清全部欠款，并预缴罚金，有悔罪表现，符合社区矫正条件，故可予从轻处罚并适用缓刑。据此，根据二被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条、第六十一条和《全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》第二条的规定，判决如下：
一、被告人李某甲犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑八个月。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一四年一月三日起至二O一四年九月二日止）。
二、被告人陈某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算）。
三、责令被告人李某甲在本判决生效后十日内退出违法所得人民币二千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向莆田市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 蔡春明
人民陪审员 卢实平
人民陪审员 刘春桥
二〇一四年五月二十六日
书 记 员 蔡雅妮