江苏省常州市天宁区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0402刑初685号
公诉机关江苏省常州市天宁区人民检察院。
被告人孙某，男，1983年11月14日生，汉族，初中文化，原系深圳市聚恒祥财富投资管理有限公司常州分公司总监，户籍所在地江苏省淮安市淮安区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月31日被常州市公安局天宁分局刑事拘留，同年6月24日被取保候审，后经本院决定于2016年11月30日被逮捕。现羁押于常州市看守所。
辩护人沃小贤、潘芳梅，江苏常一律师事务所律师。
被告人祝某，男，1983年4月15日生，汉族，初中文化，原系深圳市聚恒祥财富投资管理有限公司常州分公司副总监，户籍所在地安徽省宿州市砀山县经济开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月19日被常州市公安局天宁分局刑事拘留，同年6月24日被取保候审，后经本院决定于2016年11月30日被逮捕。现羁押于常州市看守所。
辩护人张健、仇阳阳，江苏常仁律师事务所律师。
被告人周某乙，男，1996年1月9日生，汉族，初中文化，原系深圳市聚恒祥财富投资管理有限公司常州分公司市场部门经理，户籍所在地江苏省常州市武进区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月19日被常州市公安局天宁分局刑事拘留，同年6月24日被取保候审，后经本院决定于2016年11月30日被逮捕。现羁押于常州市看守所。
被告人鞠某，女，1995年9月4日生，汉族，大专文化，原系深圳市聚恒祥财富投资管理有限公司常州分公司市场部门经理，户籍所在地江苏省泰州市靖江市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月19日被常州市公安局天宁分局刑事拘留，同年6月24日被取保候审，后经本院决定于2017年6月16日被逮捕。现羁押于常州市看守所。
被告人王某庚，男，1994年2月8日生，汉族，中专文化，原系深圳市聚恒祥财富投资管理有限公司常州分公司业务员，户籍所在地安徽省安庆市宿松县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月19日被取保候审，后经本院决定于2016年11月30日被逮捕。现羁押于常州市看守所。
辩护人白雪强，江苏常誉律师事务所律师。
被告人项某，男，1993年6月30日生，汉族，大专文化，原系深圳市聚恒祥财富投资管理有限公司常州分公司业务员，户籍所在地安徽省安庆市桐城市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月19日被取保候审，后经本院决定于2016年11月30日被逮捕。现羁押于常州市看守所。
辩护人沈丽霞，江苏常辉律师事务所律师。
被告人项某某，男，1993年1月19日生，汉族，高中文化，原系深圳市聚恒祥财富投资管理有限公司常州分公司业务员，户籍所在地安徽省安庆市桐城市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月19日被取保候审，后经本院决定于2016年11月30日被逮捕。现羁押于常州市看守所。
辩护人梅强，安徽文都律师事务所律师。
江苏省常州市天宁区人民检察院以天检诉刑诉[2016]642号起诉书指控被告人孙某、祝某、周某乙、鞠某、王某庚、项某、项某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。公诉机关于2016年2月24日向本院提出延期审理，本院于当日作出延期审理决定；2016年3月24日公诉机关建议恢复审理，本院于当日恢复审理。江苏省常州市天宁区人民检察院指派检察员黄长武出庭支持公诉。被告人孙某及其辩护人沃小贤、潘芳梅、被告人祝某及其辩护人张健、仇阳阳、被告人周某乙、鞠某、被告人王某庚及其辩护人白雪强、被告人项某及其辩护人沈丽霞、被告人项某某及其辩护人梅强到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2012年12月19日，韦某1（另案处理）在云南省昆明市成立云南韦某3实业有限公司，法定代表人韦某1。2013年7月19日，韦唯在江苏省昆山市千灯镇长丰路1288号设立昆山市艾农农业科技有限公司（简称昆山艾农公司，法定代表人韦某1），后又在常州市武进区湖塘镇世贸大厦成立昆山艾农农业科技公司常州分公司（简称昆山艾农常州分公司）。2014年04月21日，韦某1安排人员在常州市天宁区延陵路嘉宏大厦成立湖南南亚大融投资担保有限公司常州分公司（简称南亚大融常州分公司，负责人蔡某1），2015年8月24日，韦某1安排人员在常州市天宁区九洲新世界花苑商铺设立深圳市聚恒祥财富投资管理有限公司常州分公司（简称聚恒祥常州分公司，负责人韦某2）。上述南亚大融常州分公司转型后即为聚恒祥常州分公司，公司所担保的债务由后者承担。
2013年9月至2016年1月，韦某1为组织昆山艾农常州分公司、南亚大融常州分公司、聚恒祥常州分公司实施向社会公众吸收资金，在上述常州分公司设立总监、副总监、业务经理、业务员等上下管理层级的公司组织机构，上述常州分公司采取发传单、打电话、开办介绍推广会等方式进行公司项目宣传，承诺以年利息15%至18%按期返本付息，向社会公众吸收资金，常州分公司按照分公司吸收资金总额的18%等比例进行提留分配。期间，2014年4月至2015年4月，南亚大融常州分公司以昆山艾农公司项目需要投资为由，在昆山艾农公司未真实启动农业开发项目情况下，以昆山艾农公司为借款人、以南亚大融公司为担保人，采取承诺按期返本付息方式在常州市进行公开宣传，与资金出借人签订借款担保合同、还款承诺书，向社会公众吸收资金。2015年4月至9月，南亚大融常州分公司以贵州兴义天赋中学项目需要投资为由，在兴义天赋中学不知情的情况下，以天赋中学为借款人、以南亚公司为担保人，采取承诺按期返本付息方式在常州进行公开宣传，与资金出借人签订借款担保合同、还款承诺书，向社会公众吸收资金。2015年9月开始，聚恒祥常州分公司以英山县大别山矿业公司项目需要资金为由，在并未与该公司真实合作的情况下，采取承诺按期返本付息方式在常州进行公开宣传，与资金出借人签订《个人出借咨询服务协议》、收款确认书，向社会公众吸收资金。上述常州分公司所吸收的资金转入常州分公司会计个人等银行账户，后转入总公司财务总监马某（另案处理）等个人银行账户。在上述常州分公司转型变更名称期间，因部分投资客户投资期限到期后，存在未返还本金进行转单继续投资（转单指投资客户投资期限到期后，公司不返还本金，客户继续投资重新签订协议的情形，不发生资金的实际流转）。
被告人孙某于2015年7月28日至11月10日任聚恒祥常州分公司总监，负责分公司全部业务决策、管理，本金、利息发放，员工工资发放，薪酬按照底薪加分公司全部业绩0.5%提成。被告人孙某在2015年8月至11月5日间，组织分公司业务员参与吸收资金共计金额432万元（其中含部分转单）。被告人祝某于2013年年底先后在昆山艾农常州分公司、南亚大融常州分公司、聚恒祥常州分公司任业务员、理财经理等职务，2015年4月至2016年1月任副总监，分管公司业务工作，薪酬从分公司总业绩提成3－4%。被告人祝某在2014年4月8日至2015年3月23日组织、直接参与吸收资金金额319万元（其中含转单59万元）；2015年4月任常州分公司副总监后，其组织分公司业务员参与吸收资金共计金额1274.7万元（其中含转单623.7万元）。
被告人鞠某于2015年4月任常州分公司业务员，2015年9月开始任常州分公司业务经理，负责组织管理组下的业务员，薪酬从组内业务员总业绩1-3%提成。被告人鞠某本人直接参与非法吸收投资人资金174万元（其中含转单150万元），其在担任市场部门经理期间，组织管理业务员项某、桂某、项某某向社会不特定公众吸收资金金额99万（其中含转单41万元）。被告人周某乙于2014年12月任常州分公司业务员，2015年9月开始任常州分公司业务经理，负责组织管理组下的业务员，被告人周某乙本人直接吸收资金197万元（其中含转单45万元），其在担任市场部门经理期间，组织管理业务员王某庚、张某1向社会不特定公众吸收资金103万元（其中含转单43万元）。上述相关投资人事后均未全额收回自己的投资本金。
被告人王某庚、项某某、项某在任业务员期间，负责以发传单、打电话等手段公开宣传，吸收公众资金，薪酬按个人业绩进行提成。被告人王某庚于2014年8月开始在南亚大融常州分公司任业务员，自2014年11月7日至2015年10月14日，参与非法吸收资金共计103万元（其中含有转单45万元）。被告人项某于2014年12月在南亚大融常州分公司业务员，自2015年8月7日至12月1日，参与非法吸收投资资金共计59万元（其中含转单25万）。被告人项某某于2015年4月开始在南亚大融公司常州分公司业务员，自2015年6月30日至11月16日，参与非法吸收投资资金43万元（其中含转单21万）。
上述七名被告人经公安人员电话通知后，均主动到常州市公安局天宁分局兰陵派出所接受调查，到案后如实供述上述犯罪事实。
为证实起诉指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据材料，据此认为，被告人孙某、祝某、周某乙、鞠某、王某庚、项某、项某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，属共同犯罪，其中被告人孙某、祝某、周某乙、鞠某、王某庚涉案数额巨大。七被告人均具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人孙某、祝某、周某乙、鞠某系主犯，应当按照各自所参与或者组织的全部犯罪承担刑事责任，被告人王某庚、项某、项某某系从犯，应当从轻或者减轻处罚。
七被告人对起诉指控的事实无异议，但均认为自己并不清楚自己的行为已触犯刑法，请求公正判决。
被告人孙某的辩护人提出：1、本案对外签订客户协议书等，
都是以聚恒祥公司名义签订，所吸收的资金都是要当天汇入总公司，分公司需要支付本息都是由总公司汇来，故本案应认定为单位犯罪。2、被告人孙某一共上了105天班，在此期间他只是与总公司进行衔接，而对于聚恒祥常州分公司用于吸收社会资金的项目、薪酬标准、名称、地址变更均由总公司决定，对于常州分公司实际运筹和资金往来，孙某不起任何决定性作用，其仅仅是在程序上起到一些作用。同时在资金的掌控上孙某也没有任何权力，故孙某虽名为总监，实则并无实权。3、认定孙某涉案数额时应当扣除转单数额，该数额并不能达到单位犯罪数额巨大的标准，情节上是轻微的。4.孙某在接到公安电话后及时到案并如实供述，系自首。综上，请求对被告人孙某适用缓刑或免于处罚。
被告人祝某的辩护人提出：1、被告人祝某所实施的行为均是
在单位意志支配下，由单位内部成员以公司的名义向外实施公众吸收资金，故作为祝某来说其是在单位的要求下所进行的职务行为，同时吸收的公众存款都是打到总公司的财务处后按照比例进行返还，祝某等人并没有接触过资金，并不具备主观的故意。另外，祝某虽为副总监，但其没有任何的决策权，在整个犯罪中所起到的用仅仅是一个辅助作用。综上，本案应当按照单位犯罪论处。2、就本案的犯罪数额，对于转单的数额不应该纳入被告人的犯罪数额予以考虑。且本案应按照单位犯罪论处，祝某的涉案数额不应按照总额计算为个人犯罪数额。3、在事件发生后，祝某尽其所能挽救损失，本案发生前并无前科劣迹，在公安机关电话通知后主动到案，另祝某家庭状况困难，请求在处理时予以考虑。综上，请求对被告人祝某适用缓刑。
被告人王某庚的辩护人提出：1、根据相关解释，以单位名义实
施犯罪，违法所得归单位所有的，是单位犯罪，故本案是单位犯罪，在单位犯罪中，对于受单位领导指派的，不应作为直接责任人追究责任。2、从职务级别上看王某庚是公司的业务人员，并没有直接参与吸收存款的计划和实施，只是接受公司领导安排办理一些具体的业务。即使认定是个人犯罪，对于实际的吸收存款数额，应扣除转单的金额45万元。3、被告人王某庚主观恶意小，社会危害性小，一定程度上也是案件的受害者。4、被告人王某庚无前科劣迹，系初犯、偶犯，自动投案并如实供述自己的犯罪行为，系自首。综上，建议对被告人王某庚适用缓刑。
被告人项某的辩护人提出：1、本案应属于犯罪犯罪，非自
然人犯罪。2、即使按照自然人犯罪定罪，关于项某的受案金额也应扣除转单部分。3、项某系从犯，有自首情节，从其主管上看，项某并不知道自己的行为构成犯罪，自身也是一个受害者，并已充分认识到自己的错误，其悔罪态度明确。综上，请求对被告人项某从轻处罚。
被告人项某某的辩护人提出：1、被告人项某某的主观恶性小，社
会危害性小，被告人项某某并不知道公司的行为是违法犯罪，其系应公司的要求开展工作，本人也是本案的受害者。2、本案应认定为单位犯罪，项某某并不是直接主管人员，只是从犯，依法应从轻、减轻处罚。3、项某某没有前科劣迹，系初犯、偶犯，去掉转单部分其实际进单只有4人，金额14万元。综上，请求法院对被告人项某某从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：
2012年12月19日，韦某1（另案处理）在云南省昆明市成立云南韦某3实业有限公司；2013年7月19日，韦唯在江苏省昆山市千灯镇长丰路1288号设立昆山市艾农农业科技有限公司（以下简称昆山艾农公司，法定代表人韦某1），后又在常州市武进区湖塘镇世贸大厦成立昆山艾农农业科技公司常州分公司（以下简称昆山艾农常州分公司）。2014年04月21日，韦某1安排人员在常州市天宁区延陵路嘉宏大厦成立湖南南亚大融投资担保有限公司常州分公司（以下简称南亚大融常州分公司，负责人蔡某1），2015年8月24日，韦某1安排人员在常州市天宁区九洲新世界花苑商铺设立深圳市聚恒祥财富投资管理有限公司常州分公司（以下简称聚恒祥常州分公司，负责人韦某2）。上述南亚大融常州分公司转型后即为聚恒祥常州分公司，公司所担保的债务由后者承担。
2013年9月至2016年1月，韦某1为组织昆山艾农常州分公司、南亚大融常州分公司、聚恒祥常州分公司实施向社会公众吸收资金，在上述常州分公司设立总监、副总监、业务经理、业务员等上下管理层级的公司组织机构。上述常州分公司采取发传单、打电话、开办介绍推广会等方式进行公司项目宣传，承诺以高额利息按期返本付息，向社会公众吸收资金，常州分公司按照分公司吸收资金总额的一定比例进行提留分配。期间，2014年4月至2015年4月，南亚大融常州分公司以昆山艾农公司项目需要投资为由，在昆山艾农公司未真实启动农业开发项目情况下，以昆山艾农公司为借款人、以南亚大融公司为担保人，采取承诺按期返本付息方式在常州市进行公开宣传，与资金出借人签订借款担保合同、还款承诺书，向社会公众吸收资金。2015年4月－9月，南亚大融常州分公司以贵州兴义天赋中学项目需要投资为由，在兴义天赋中学不知情的情况下，以天赋中学为借款人、以南亚公司为担保人，采取承诺按期返本付息方式在常州进行公开宣传，与资金出借人签订借款担保合同、还款承诺书，向社会公众吸收资金。2015年9月开始，聚恒祥常州分公司以英山县大别山矿业公司项目需要资金为由，在并未与该公司真实合作的情况下，采取承诺按期返本付息方式在常州进行公开宣传，与资金出借人签订《个人出借咨询服务协议》、收款确认书等，向社会公众吸收资金。上述常州分公司所吸收的资金转入常州分公司会计个人等银行账户，后转入总公司财务总监马某（另案处理）等个人银行账户。在上述常州分公司转型变更名称期间，因部分投资客户投资期限到期后，存在未返还本金进行转单继续投资（转单指投资客户投资期限到期后，公司不返还本金，客户继续投资重新签订协议的情形，不发生资金的实际流转）。
被告人孙某于2015年7月28日至11月10日任聚恒祥常州分公司总监，负责分公司全部业务决策、管理，本金、利息发放，员工工资发放，薪酬按照底薪加分公司全部业绩0.5%提成。被告人孙某在2015年8月至11月5日间，组织分公司业务员参与吸收资金共计金额432万元（其中含部分转单）。被告人祝某于2013年年底先后在昆山艾农常州分公司、南亚大融常州分公司、聚恒祥常州分公司任业务员、理财经理等职务，2015年4月至2016年1月任副总监，分管公司业务工作，薪酬从分公司总业绩提成3－4%。被告人祝某在2014年4月8日至2015年3月23日组织、直接参与吸收资金金额319万元（其中含转单59万元）；2015年4月任常州分公司副总监后，其组织分公司业务员参与吸收资金共计金额1274.7万元（其中含转单623.7万元）。
被告人鞠某于2015年4月任常州分公司业务员，2015年9月开始任常州分公司业务经理，负责组织管理组下的业务员，薪酬从组内业务员总业绩1-3%提成。被告人鞠某本人直接参与非法吸收投资人资金174万元（其中含转单150万元），其在担任市场部门经理期间，组织管理业务员项某、桂某、项某某向社会不特定公众吸收资金金额99万（其中含转单41万元）。被告人周某乙于2014年12月任常州分公司业务员，2015年9月开始任常州分公司业务经理，负责组织管理组下的业务员，被告人周某乙本人直接吸收资金197万元（其中含转单45万元），其在担任市场部门经理期间，组织管理业务员王某庚、张某1向社会不特定公众吸收资金103万元（其中含转单43万元）。上述相关投资人事后均未全额收回自己的投资本金。
被告人王某庚、项某某、项某在任业务员期间，负责以发传单、打电话等手段公开宣传，吸收公众资金，薪酬按个人业绩进行提成。被告人王某庚于2014年8月开始在南亚大融常州分公司任业务员，自2014年11月7日至2015年10月14日，参与非法吸收资金共计103万元（其中含有转单45万元）。被告人项某于2014年12月在南亚大融常州分公司业务员，自2015年8月7日至12月1日，参与非法吸收投资资金共计59万元（其中含转单25万）。被告人项某某于2015年4月开始在南亚大融公司常州分公司业务员，自2015年6月30日至11月16日，参与非法吸收投资资金43万元（其中含转单21万）。
上述七名被告人经公安人员电话通知后，均主动到常州市公安局天宁分局兰陵派出所接受调查，并在到案后如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，由公诉机关、辩护人提交的，并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
（1）昆山市艾农农业科技有限公司常州分公司企业登记情况、湖南省南亚大融投资担保有限公司常州分公司企业登记情况、深圳市聚恒祥财富投资管理有限公司常州分公司营业执照和扣押的南亚大融常州分公司印章、聚恒祥常州分公司印章、税务登记证、宣传单、宣传册等，证实公司登记及经营范围、资质情况。
（2）银监会常州监管分局出具的函复，证实昆山艾农常州分公司、南亚大融常州分公司、聚恒祥常州分公司未经批准从事银行业金融业务活动，不具备吸收公众存款等金融业务资质。
（3）电子证据检查工作记录、会计提供的U盘和公安机关根据电子账本制作的电子账本的打印件，证实：对证人提供的U盘的电子账本等电子数据进行检查刻录光盘固定的情况以及根据电子账本统计制作的集资参与人名单、投资时间、金额清单等。
（4）证人张某1、桂某、马某、于某1、王某1等人的证言，证实公司以投资天赋中学和大别山矿业项目为名，采取承诺按期还本付息，以公开宣传手段向不特定公众吸收资金，所吸收资金均由分公司财务转总公司财务。
（5）证人杨静康、王某2、黄某、陈某1等人的证言及其提供的房屋租赁协议书、大别山矿业与云南韦宏实业公司的公司收购协议、股权转让补充协议、云南韦宏实业有限公司、湖南南亚大融公司出具的关于终止收购的承诺函、合作办学协议、投资款确认函、转账明细、贵州省兴义市公安局立案决定书、贵州省公安司法鉴定中心鉴定书，兴义市教育局相关文件等书证，证实总公司所投资项目均未实际运营，所吸收资金部分用于学校。
（6）高某1、华某、吴某1、李某1、张某2、蒋某1、汤某、王某3、蒋某2、赵某1、袁某、顾某、朱某1、盛某1、秦某、陈某2、沈某1、刘某1、蔡某2、高某2、赵约、沈某2、曹某1、周某1、王某4、陈某3、恽珍英、蒋某3、吴某2、陈某4、周某2、朱某2、刘某2、冯某、赵某2、孙良琴、高某3瑗、吴某3、汪苏、谈某、孙某、丁某、俞某1、张某3、施某、章某1、章某2、张某4、曹某2、许某、赵某3、龚某、韩某、王某5、张某5、刘某3、鲍某、潘某、巢某、张某6、夏某1、于某2、戴某、夏某2、盛某2、陈某5、朱某3、朱某4、李某2、俞某2、焦某、朱某5、周某3、龚浩大、王某6、徐某、赵某4、鲁某、张某7、吴某4、周某4、朱某6、恽祥英、周某5、朱某7、季某等人的陈述笔录及其提供的客户协议书、合同、宣传册等，证实上述各参与人经聚恒祥常州分公司等宣传，以投资天赋中学和大别山矿业项目等为名，采取承诺按期还本付息，以公开宣传手段向不特定公众吸收资金的经过以及各人具体的数额。
（7）公安机关调取的王某1、于某1、马某、梁某、韦某1等人的银行卡交易明细、客户红包发放清单等，证实聚恒祥常州分公司将所吸收的资金汇至总公司指定的马某等人的账户，以及涉案资金来往情况、投资款项存入、利息发放情况等。
（8）受案登记表、立案决定书、抓获经过、七被告人的常住人口信息表等，证明本案的发破案经过、各被告人到案的情况。
（9）在逃人员登记表、工作记录、人员布控表、株洲市公安局荷塘分局的立案侦查、强制措施等文书，证实韦某1、蔡某1、韦某2、李某3等人被上网追逃、马某则被立案侦查等情况。
（10）被告人孙某、祝某、周某乙、鞠某、王某庚、项某、项某某的供述和辩解与上列证据相互印证，证实被告人孙某担任深圳市聚恒祥财富投资管理有限公司常州分公司总监，其在明知公司没有融资资质，系韦某3集团通过各地分公司为第三方项目进行融资以及南亚大融公司、聚恒祥公司老板均为韦某3集团老板韦某1等事实的情况下，仍参与设立聚恒祥常州分公司，组织业务员采用发传单、打电话、开办介绍推广会等方式进行公司项目宣传，以高额回报引诱社会不特定公众大量吸收资金，所吸收资金转入分公司财务个人账户或者富友平台以及各被告人所涉吸收资金的数额等情况。
上述证据均经庭审查证属实，具有证明效力，本院予以采纳。
对于本案各被告人及其辩护人所提转单的性质和具体的涉案金额的辩解、辩护意见，经查，各被告人所涉金额中均包含“转单”，但不管何种形式的转单，形式上虽不发生资金的增加，但相应的被告人均需在投资到期后与投资人进行联系沟通，劝说其不提走资金，并重新签订协议，被告人则从中获取提成，这种资金的不减少与所谓“进单”表现出的资金的增加并无实质区别，故应当认定；对具体涉案金额提出异议的孙某、祝某、周某乙、鞠某、王某庚、项某某等人，经查，相应被告人的涉案金额均由被告人的供述、证人证言、账册等证据予以证实，公诉机关的指控事实清楚、证据确实、充分，应予认定。综上，对该部分辩解、辩护意见，本院不予采纳。
对于各被告人的辩护人所提本案应认定为单位犯罪的辩护意见，经查，证人马某、于某1、王某1等人的证言、各集资参与人的陈述和被告人供述等证据相互印证，证实聚恒祥常州分公司虽以公司名义非法集资，但其设立前、后均以实施非法集资活动为唯一业务，严重损害了人民群众的经济利益，不应以单位犯罪论处，故公诉机关认定为个人犯罪的依据充分，对该部分辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人孙某、祝某、周某乙、鞠某、王某庚、项某、项某某违反国家金融管理规定，以项目投资为名，向社会公众宣传可获得高额回报，以此非法吸收公众存款，公诉机关的指控成立，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，属共同犯罪；其中被告人孙某、祝某、周某乙、鞠某、王某庚涉案数额巨大。被告人孙某、祝某、周某乙、鞠某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所组织、参与的全部犯罪处罚；被告人王某庚、项某、项某某在共同犯罪起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人孙某、祝某、周某乙、鞠某、王某庚、项某、项某某均自动投案并如实供述自己的罪行，属自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人祝某的辩护人所提祝某系从犯的辩护意见，经查，被告人祝某系聚恒祥常州分公司的副总监，主管公司业务活动，在常州分公司非法集资的过程中所起作用非次要、辅助作用，应当认定为主犯，对该辩护意见，本院不予采纳。各被告人的辩护人所提涉案人员均是按照总公司的安排进行业务活动、主观恶性较小等辩护意见经查属实，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十一）项、第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月（自2016年11月30日起至2019年8月4日止），并处罚金人民币十万元。
被告人祝某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年（自2016年11月30日起至2020年10月23日止），并处罚金人民币二十万元。
被告人周某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年（自2016年11月30日起至2018年10月23日止），并处罚金人民币六万元。
被告人鞠某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月（自2017年6月16日起至2019年3月9日止），并处罚金人民币六万元。
被告人王某庚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月（自2016年11月30日起至2018年3月29日止），并处罚金人民币五万元。
被告人项某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月（自2016年11月30日起至2017年7月29日止），并处罚金人民币四万元。
被告人项某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月（自2016年11月30日起至2017年6月29日止），并处罚金人民币四万元。
（上列七被告人的刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）
二、责令七被告人退赔各集资参与人的损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 仇慧星
人民陪审员 潘敏坚
人民陪审员 陆和平
二〇一七年六月十六日
书 记 员 闫奕如