河北省孟村回族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）孟刑初字第86号
公诉机关孟村回族自治县人民检察院。
被告人王建彬，男，1970年12月10日出生，身份证号码1329291970********，回族，初中文化，农民。2013年3月10日因涉嫌犯诈骗罪由孟村回族自治县公安局刑事拘留，2013年3月22日经孟村回族自治县人民检察院批准由孟村县公安局执行逮捕。现羁押于孟村回族自治县看守所。
辩护人高金涛，河北兴盐律师事务所律师。
辩护人李晓峰，河北海岳律师事务所律师。
孟村回族自治县人民检察院以孟检刑诉（2014）86号起诉书指控被告人王建彬犯诈骗罪，于2014年7月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。孟村回族自治县人民检察院指派检察员冯德芳、丁润栋出庭支持公诉，被告人王建彬及其辩护人高金涛、李晓峰及被害人张某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
孟村回族自治县人民检察院起诉书中指控，2012年1月至9月份期间，被告人王建彬以其法兰厂内的设备做抵押先后骗取张某5万元、骗取刘某丙4万元、骗取王某10万元、骗取盐山汇达典当行10万元，至案发前未归还。公诉机关认为，被告人王建彬目无国法，以虚构事实、隐瞒事实真相的方法骗取私人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人王建彬对公诉机关指控的部分事实有异议，提出他向张某借款5万元全部为本金，从借款到2012年8月每月还2500元利息；刘某丙4万元本金，已还6000元利息；盐山典当行10万元本金，扣除当月利息3000元，实际只拿到97000元，已还2万元本金及6000多元利息；王某处借款10万元，已经还了4万元本金，现仍欠王某6万元。在向盐山汇达典当公司的借款考察厂子情况时，他就把设备放在了丁庄子一个姓韩的人的厂子里，所以带典当公司人到姓韩的人的厂子里进行的考察，当时考察作价30万元的13台设备只有两台是他自己的。这些借款属于正常的民间借贷，他只是在借款过程中处理方法不当，所以不构成诈骗罪。
辩护人的辩护意见为，本案已是公诉机关两次撤诉后第三次起诉，没有新的事实，新的证据，法院应驳回起诉。被告人向涉案的四位债权人借款既有设备抵押，又有担保人担保，本案中的债权均未产生风险，也证实了被告人不存在非法占有他人财产的故意。被告人注册的鑫杰法兰厂注册资金为30万元及厂子设备价值经典当行认可为30万元，均大于指控犯罪数额，被告人虽以其厂子设备作抵押借款，但并未在工商机关登记备案，抵押不能成立，所以公诉机关所诉被告人用法兰厂设备抵押骗取借款的指控不能成立。
经审理查明，被告人王建彬称自2007年开始经营法兰厂，2008年起名为先锋法兰厂。2011年4月22日王建彬的法兰厂租用吴洪明、吴国华在孟村县二街村的土地，2012年4月6日王建彬将在孟村县二街村的法兰厂登记注册，名称为孟村回族自治县鑫杰法兰厂。
2012年1月14日被告人王建彬以做法兰生意为名，由张向前做担保，向张某借款50000元，期限自2012年1月14日至2012年2月13日，并以先锋法兰厂的设备作抵押。2012年2月2日被告人王建彬以做法兰生意为名，由丁浩做担保，向刘某丙借款20000元，期限自2012年2月2日至2012年3月1日，并以二分支先锋法兰厂的7台车床设备作抵押。2012年4月3日王建彬再次因做法兰生意向刘某丙借款20000元，期限自2012年4月3日至2012年5月3日，并以厂内的7台车床设备作抵押。2012年6月15日被告人王建彬以资金周转困难为由，以孟村县鑫杰法兰厂的13台车床为抵押，河北中谷药业有限公司及其法定代表人刘某甲作担保，向盐山汇达典当公司借款100000元，借款期限自2012年6月15日至2012年7月15日。当日盐山汇达典当公司扣除一个月利息3000元后将97000元交付王建彬。此后被告人王建彬于2012年7月15日还息3100元，2012年8月16日还息3100元。2013年11月8日王建彬还款20000元。被告人王建彬多次向王某借款，并于2012年9月1日以厂子作抵押写下总欠款100000元的欠据一张，2012年10月份王某将王建彬的法兰厂内设备拉走。
另查明，被告人王建彬于2012年9月离开孟村，2013年3月10日在列车上被长春车站乘警抓获。
上述事实有以下证据予以证实：
（1）、租地协议及转让协议复印件各一份证明，2011年4月22日吴洪明、吴国华租用丁明松、丁国宾在孟村西环路的土地一块，租期15年。同日吴洪明、吴国华以195000元的价格将此土地及地上的建筑物、车间、办公室、住房、电器转租给王建彬，租期自2011年4月22日至2018年11月11日。
（2）、个体工商户营业执照副本复印件一份证明，孟村回族自治县鑫杰法兰厂2012年4月6日在孟村县工商局注册登记，经营者为王建彬，组成形式为个人，经营场所为孟村回族自治县孟村镇二街村，经营范围为法兰加工销售。
（3）、被告人王建彬的供述证明，2007年他在孟村二街租了一栋平房干法兰厂，厂子名字叫先锋法兰厂，当时没有注册。2012年4月份先锋法兰厂在孟村县工商局注册，注册名称为鑫杰法兰厂。法兰厂从2007年一直干到2012年9月份左右效益始终不错，厂内有8台设备，其中2台18型车床是王某的，其它6台设备是他的，包括3台18型车床、1台六角型车床、1台35型钻床、1台25型钻床，共价值14万元。2010年底厂子就缺少资金了，厂子的经营状况就不乐观了，他就开始四处借钱维持经营，借钱都是有利息的，2011年刚借钱时经营状况还可以，到了2012年再借钱就是为了还以上借款的利息了，都是借的亲戚朋友的。2012年他以做法兰生意为由以厂子设备为抵押分两次从西赵河刘某丙处借得现金4万元，每次分别为二万元，月息为5分，他每个月都还刘某丙的利息钱。大约在2011年他向孟村二街干法兰生意的王某借现金6万元，分两次借的，第一次4万元，第二次2万元，当时没打条，2012年9月份打了一个10万元的欠条，其中包含利息，月息为5分，欠条上没写借款事由，只写了用厂子作抵押。2011年、2012年他还借过孟村附近人的钱，具体借的谁的已经记不清了，有的还了，有的没还，给这些人打得欠条中没体现出用厂子及设备作抵押。2012年9月因为要账的太多，他就跑到东北齐齐哈尔去躲账了，临走时给王某打了电话让他过来拉设备顶账，当时欠条也没来得及要回来。走后没再和刘某丙、王某联系过，手机号也换了。
（4）、被害人张某的陈述证明，2012年1月13日张向前给他打电话说他表弟王建彬需要5万元钱给孩子看病，最多一个多月等货款回来就还，他就同意了。2012年1月14日上午张向前和王建彬到了他的五金电料门市，由张向前作担保，用王建彬的先锋法兰厂的设备做抵押，签了一个借款协议，他交给了王建彬5万元现金。到期后他一直追要，王建彬一直拖着，到了9月份就找不到王建彬了。
（5）、2012年1月14日王建彬写的向张某借款的借款协议复印件一份内容为，王建彬因做法兰生意向-----
借人民币50000元，借款期限从2012年1月14日至2012年2月13日止偿还全部借款，并自愿将先锋法兰厂设备作为借款抵押物，借款期间，借款人不得将抵押物转让、买卖、转包等，否则按诈骗论处。如到期借款人未履行偿还义务，将抵押物全部转给债权人所有，并赔偿债权人借款总额每天的0.5％违约金及全部经济损失，管辖地约定为孟村县人民法院。担保人承担连带责任。担保人：张向前。借款人：王建彬。2012年1月14日。
（6）、被害人刘某丙的陈述证明，2012年2月2日上午王建彬找他借20000元钱，他们在孟村县建行门口见面，王建彬用他在孟村二分支厂内的七台车床做抵押，丁浩做担保人，借款期限一个月，并写借款协议一份，他给了王建彬20000元人民币。到了2012年3月1日他找到王建彬要钱，王建彬说过几天就给。2012年4月3日王建彬又向他借钱，他当时不想借给王建彬了，他就去了王建彬的厂子发现厂子干得很好，厂子里有六、七台车床，王建彬说想借20000元钱买法兰料，最长一个月就还，他就同意了。他回家给王建彬拿了20000元钱，王建彬写了借款协议，2012年11月份他去王建彬的厂子发现抵押给他的车床没了，王建彬也找不到了。
（7）、2012年2月2日王建彬写的向刘某丙借款的借款协议复印件内容为，王建彬因做法兰（二分支先锋法兰厂）生意向刘某丙借人民币20000元，借款期限从2012年2月2日至2012年3月1日止偿还全部借款，并自愿将厂内设备做抵押七台车床作为借款抵押物，借款期间，借款人不得将抵押物转让、买卖、转包等，否则按诈骗论处。如到期借款人未履行偿还义务，将抵押物全部转给债权人所有，并赔偿债权人借款总额每天的0.7％违约金及全部经济损失，管辖地约定为孟村县人民法院。担保人承担连带责任。担保人：丁浩。借款人：王建彬。2012年月日。
（8）、2012年4月3日王建彬写的向刘某丙借款的借款协议复印件内容为，王建彬因做法兰生意向刘某丙借人民币20000元，借款期限从2012年4月3日至2012年5月3日止偿还全部借款，并自愿将厂内设备做抵押七台车床作为借款抵押物，借款期间，借款人不得将抵押物转让、买卖、转包等，否则按诈骗论处。如到期借款人未履行偿还义务，将抵押物全部转给债权人所有，并赔偿债权人借款总额每天的0.7％违约金及全部经济损失，管辖地约定为孟村县人民法院。借款人：王建彬。2012年4月3日。
（9）、证人魏某的证言笔录证明，2012年6月12日王建彬由河北中谷药业有限公司的法定代表人刘某甲介绍来到他所在的盐山汇达典当公司，王建彬称他在孟村回族自治县经营的鑫杰法兰厂资金紧张要向典当公司借款10万元，王建彬提供了鑫杰法兰厂的个体工商营业执照及经营场地租赁协议、厂内设备的名称、数量和价格，并带他们到孟村的王建彬指认的他的工厂考查，当时工厂的生产状态特别忙，考查后他们就按典当业务的规定要求王建彬将设备交付典当公司质押，王建彬以车床设备无法移动为由提出由他自己监管，典当公司拒绝。在王建彬的强烈要求下，公司同意河北中谷药业有限公司为其担保。2012年6月15日典当公司、王建彬及河北中谷药业有限公司签订借款抵押合同，典当公司当天扣除3000元月利息后支付王建彬97000元。2012年7月15日借款期满典当公司催款，王建彬要求再用一个月，王建彬的儿子在当天还了典当公司2012年7月15日至2012年8月15日一个月的利息3100元。2012年8月15日借款期限届满后王建彬再次以资金周转困难为由要求再延长一个月，并把2012年7月15日至2012年8月15日一个月的利息3100元打到了典当公司的账户上，后来借款到期后就与王建彬就联系不上了。典当公司就叫上了河北中谷药业有限公司的刘某甲去了考查的王建彬在孟村的厂子，发现厂子根本不是王建彬的，厂子的法人代表说王建彬是他的亲戚，王建彬原先和他说过贷款需要考察厂子，考察时带人来看看就说是王建彬的厂子，他们典当公司认为王建彬是诈骗，就报了案。现在10万元借款已偿还2万元。
（10）、证人刘某甲的证言笔录证明，他和王建彬是一个村的邻居。2012年6月份王建彬打电话找他说在孟村经营的法兰厂资金紧张想在盐山汇达典当有限公司贷款，他就给了王建彬典当行的电话让王建彬自己联系。后来盐山汇达典当公司贷给了王建彬10万元，之后盐山汇达典当公司的魏某给他打电话说王建彬在孟村的法兰厂因为生产很忙无法做典当质押，魏某让他的河北中谷药业有限公司的名义给王建彬作担保，他就同意了，担保期限一个月，并补签了担保书。2012年10月底魏某打电话说王建彬的贷款十万元的本金没还，他当时很惊讶，因为他担保的这笔贷款期限为一个月，后来这笔贷款延期以及还息的事他都不知道，他和魏某就去了贷款时考察的厂子，厂子的人说厂子不是王建彬的，他们才知道王建彬是诈骗贷款，找王建彬也找不到就报了案。
（11）、证人韩某的证言笔录证明，他在孟村县西环大灯南路西经营信泰法兰厂，王建彬走他厂子的货。2012年王建彬领着人到他的厂子来看过，他厂内的设备是他自己家的，没有别人的。
（12）、2012年6月15日王建彬书写的借条复印件一份内容为，今借到盐山汇达典当有限公司现金100000元。孟村回族自治县鑫杰法兰厂（加盖有公章）借款人：王建彬2012年6月15日
（13）、典当业务合同一份（包括借款合同一份、抵押合同）。
其中借款合同中载明借款人为王建彬，借款用途为资金周转，借款金额十万元，借款期限自2012年6月15日至2012年7月15日，并约定月利息为3%，由中谷药业刘某甲担保，并盖有孟村回族自治县鑫杰法兰厂、盐山汇达典当有限公司公章及王建彬、魏某的签名。
抵押合同载明抵押人王建彬，抵押情况以车床13台价值30万、租地协议为其2012年6月15日所签订的借款合同项下的债务提供担保。并盖有孟村回族自治县鑫杰法兰厂、盐山汇达典当有限公司公章及王建彬、魏某的签名。
（14）、盐山汇达典当有限公司出具的收据一张用于证明2013年11月8日王建彬已向盐山汇达典当有限公司还款2万元。
（15）、被害人王某的陈述证明，2012年5月至9月期间王建彬在他那分三次借现金10万元，第一次借3万元，第二次借2万元，第三次借5万元。2012年9月1日他找王建彬要帐，王建彬给他打了一张10万元的欠条，欠条上注明用厂子做抵押，2012年10月初的一天他发现王建彬收拾东西，几天后他就发现王建彬的厂子锁门并放假了，王建彬也不知去向了。他就让他外甥去王建彬的厂子拉走了4台18型车床、1台六角车床、1台25型钻床、1台35型钻床、1台打眼设备，其中有两台18型车床是他自己的，卖了8000元，其余的车床及钻床卖了42000元。
（16）、证人刘某乙的证言笔录证明，他平时在王建彬的法兰厂子打工，2012年7月初的一天他去厂子干活发现厂子大门锁着，中午11时左右他舅给他打电话说王建彬跑了让他将厂子的几台床子拉回家抵王建彬借他舅的10万元帐，他就拉走了7台设备，其中3台是18的车床、1台25钻床、1台35的钻床、1台六角、1台打眼设备。
（17）、2012年9月1日王建彬给王某书写的借款证明内容为，因欠王某现金100000元整，以厂子做抵押。借款人：王建彬2012年9月1日。
（18）、抓获经过证明，2013年3月10日晚王建彬在由哈尔滨开出的K548次列车上被长春铁路公安处长春车站派出所的乘警抓获。
（19）、常住人口基本信息证明，被告人王建彬，男，出生于1970年12月10日，身份证号码××。
上述证据经庭审质证，相互关联，相互印证，予以确认。
本院认为，被告人王建彬用其厂子设备向张某、刘某丙、盐山汇达典当公司先后多次抵押共计借款19万元，后弃厂逃离，其对三债权人的债务并无偿还之意，应认定被告人王建彬具有非法占有的故意，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人及其辩护人关于本案涉及借款系民间借贷纠纷不构成诈骗罪的辩解，无事实和法律依据，不予支持。关于公诉机关对被告人王建彬以其法兰厂内的设备做抵押骗取王某10万元的指控，经查，被告人王建彬向王某借款10万元是在多次借款后累计形成，最后形成总借据才用厂子作的抵押，且之后王某已将厂子设备拉走抵账，因此认定被告人对此笔债务具有非法占有的故意证据不足，故对公诉机关此项指控本院不予支持。案发后王建彬偿还盐山汇达典当公司20000元，系退赃，可酌情从轻处罚。综合本案的事实和情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王建彬犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月10日起至2018年9月9日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、赃款继续追缴。
如不服本判决，自接到判决书次日起十日内通过本院或直接上诉于沧州市中级人民法院，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 马慧卿
审 判 员 马 云
人民陪审员 韩 伟
二〇一四年九月十二日
书 记 员 张 萌