山东省淄博市临淄区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0305刑初277号
公诉机关淄博市临淄区人民检察院。
被告人徐国君，男，1989年9月2日出生于山东省淄博市临淄区，汉族，高中文化，无业，住山东省淄博市临淄区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月28日被淄博市公安局临淄分局刑事拘留，同年5月12日被执行逮捕。
淄博市临淄区人民检察院以临检公刑诉[2017]243号起诉书指控被告人徐国君犯诈骗罪，于2017年7月25日向本院提起公诉，本院于同日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淄博市临淄区人民检察院指派检察员徐会生出庭支持公诉，被告人徐国君到庭参加诉讼。现已审理终结。
淄博市临淄区人民检察院指控，2016年7月4日，被告人徐国君编造虚假理由，取得派迪塑料有限公司总经理刘某的信任后，骗取派迪塑料有限公司金额70万元的银行承兑汇票三张，并承诺将承兑汇票贴现后，用贴现款归还派迪塑料有限公司。之后，徐国君将该三张银行承兑汇票用于偿还个人债务和挥霍。
公诉机关以书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据证实其指控的事实，认为被告人徐国君以非法占有为目的，骗取他人财物70万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，提请依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，予以判处。
被告人徐国君对公诉机关指控的犯罪事实予以供述，辩称其给被害人打了欠条，与被害人之间系经济纠纷，其不构成诈骗罪。
经审理查明，被告人徐国君编造虚假理由，骗取淄博派迪塑料有限公司金额70万元的银行承兑汇票三张，将该三张银行承兑汇票大部分用于偿还了其个人债务，其余部分其个人进行了消费、挥霍。
上述事实，有当庭出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人刘某的陈述及短信聊天记录、借条证实，徐国君原系其公司（派迪塑料有限公司）的职工。2016年7月4日，徐国君到其公司，以他岳父用银行承兑汇票，可帮助公司贴现为由，从公司取走70万元的银行承兑汇票（其中票号为40200051-27904012面额50万元、票号为31000061-26833592面额10万元、票号为31300051-38395267面额10万元），当时说好7月7日就能把贴现款交回公司。7月7日后，徐国君未将贴现款交回，其就找徐国君问是怎么回事，徐国君说钱还没到位，让其再等。后其一直催促徐国君回款，但徐国君说其在广州，又说在烟台，又说给其岳父开拓市场。2016年8月18日，徐国君给其发回两张银行汇款的图片，显示徐国君两次共汇出70万元至其妻子王美芹的银行账户，但等了三天也未到账，徐国君解释说是银行系统出了问题。徐国君又说用他母亲的钱转给其，但其和徐国君去了银行三次，均是等到银行下班，他母亲也未去银行。2016年9月6日，徐国君给其出具了借条，并保证第一笔40万元于9月8日前还清，第二笔30万元于9月10日前还清，但到期后徐国君一直未归还。后来，徐国君称其还有个合作人陈志安，可以用公款先给其转账，又说可以用房子抵押贷款还钱，但都没有做到。自2016年11月15日后，徐国君的电话就打不通了，去家里也找不到人，其觉得被徐国君骗了，就报案了。
2、证人张学英的证言证实，其系徐国君的母亲。2016年11月份，徐国君找到其，说其拿了刘某的银行承兑汇票还不了了，让其凑钱归还，其就陆续凑了40万左右给了徐国君，徐国君说这40万元不光还刘某的银行承兑款，还要把因借钱抵押给别人的房子也给赎回来。徐国君拿走钱以后就再也没有消息了，给他打电话也不接，春节他妻子生二胎他也没回。2017年2月底，一帮自称张店的人带着徐国君回来了，说是拿钱，最后也没拿着钱，当时徐国君突然不知道去哪了，张店的人在其家里搜了一遍也没有找到他。自此以后，其再也没有见到徐国君，有人说他赌钱，但其不清楚。其记不清已经帮徐国君归还过多少次借款了。2016年7月4日，其名下农商行账号为62×××95的账户里存入91000元，系徐国君归还的借其的钱，当时其是替徐国君借的其于姓朋友的10万元钱，徐国君转来91000元后，其提出90000元，又加上10000元，凑齐10万元后归还了其于姓朋友。以前其还帮徐国君归还了一个叫郭某的10万元钱，该借款是2016年徐国君用车抵押向郭某借的，徐国君没钱归还了，让其想办法帮着还上，徐国君就承诺再也不乱借钱了。
3、证人徐某1的证言证实，其系徐国君的岳父。其已有两个多月没见到徐国君了，徐国君在外面欠了很多钱。此前，已有好多人给其打电话了解徐国君的情况了。徐国君整天谎话连篇，有时候连其都骗，其与徐国君基本上没有往来。2016年11月份时，其听说徐国君拿了人家几十万的银行承兑汇票，具体情况其不清楚。
4、证人徐某2的证言证实，其系徐国君之妻。2014年之前徐国君在刘某的公司上班，后来不干了。2016年11月份的时候，其还能见着徐国君，但后来经常有人来找徐国君要账，徐国君就不在家了。过春节徐国君发微信说他在深圳，后又说在潍坊，具体情况其不是很清楚。
5、证人吴某1的证言证实，其系孙欣之妻。孙欣系做个人抵押借款的，其帮着孙欣做业务。2015年4月份左右，徐国君找孙欣借款35万元用徐国君名下的在舒舍家园的房产做的抵押，孙欣要求徐国君将房产过户到孙欣名下，其和孙欣、徐国君一起到房管局办的过户手续。后来徐国君又陆续找孙欣借过十几万元。2016年4月29日，从杨某、张希娟的名下，通过转账和支付宝的方式多笔转入孙欣名下账户40万元。收到该40万元后，按照徐国君的要求，孙欣将房产从孙欣名下过户到了杨某名下。房产过户后，徐国君没有归还剩余的5万元，反而又从孙欣处借走了10万元，后来徐国君又以做生意急需资金为由再次向孙欣借了20万元。2016年7月，在孙欣的多次催要下，徐国君给了孙欣60万元的银行承况汇票，贴现后孙欣留下40余万元，剩余的退给了徐国君，其中有10万元通过其父亲吴海洋的账户转给了徐国君，有91000元按徐国君的要求从孙欣账户转给了徐国君的母亲张学英，孙欣留下的40余万元是徐国君归还的欠孙欣的借款。当时，徐国君老是欺骗孙欣，孙欣很生气，就多扣了徐国君3万元的利息，后徐国君还多次用133××××2626的手机给孙欣发信息，索要多扣的3万元利息。
6、证人孙某的证言证实，其在临淄齐都花园北门西侧经营一家广临家电经营部，主要销售空调产品和九阳豆浆机，同时，其还帮别人做一些银行承兑汇票的贴现业务。票号为NO27904012金额为50万元、票号为NO26833592金额为10万元的银行承诺汇票的贴现业务系其在2016年7月4日帮孙欣做的，50万元汇票贴现了491000元，10万元汇票贴现了98350元，贴现款项均转到了孙欣尾号为4975的农行账户。
7、证人范某的证言证实，其在临淄齐都医院北侧经营一家体彩店，徐国君系其高中同学。徐国君在临淄借了很多人的钱，现在到处有人找他还钱。至于徐国君为什么借了这么多的钱其不清楚，其从2016年9月份就再没见过徐国君，只知道徐国君在金三角的“中福在线”玩的很大，另外听说他玩扑克也玩的很大。徐国君未向其借款，但徐国君经常从体彩店赊欠彩票款，至今还欠其几百元的彩票款未支付。在2016年6月底的时候徐国君以大众凌渡车辆抵押向其朋友郭某借了10万元钱，2016年7月份，徐国君的母亲和徐国君一起找到郭某归还了一部分借款。
8、证人郭某的证言证实，其系作个体抵押贷款的。2016年上半年，徐国君用他妻子徐某2名下的凌渡车辆抵押跟其借了10万元，此款按时归还了。2016年6月份时，徐国君又用此车抵押，借了11万元，此款到期后未归还，后徐国君让他母亲帮着还了10万元左右，同时徐国君叮嘱其告诉他母亲，归还此10万元后就还清了，剩余的借款及利息由徐国君归还，其收到此10万元后就让徐国君把车开走了，但没想到徐国君一直未将借款余款和利息给其。其就到法院起诉了，其不知道徐国君借款的用途，只是听说徐国君在金三角的“中福在线”玩的很大，输了很多钱，而且他还经常打扑克赌博，为此借了不少高利贷，据说借了孙欣几十万元，还骗了别人的70万元的银行承兑汇票。
9、证人杨某的证言证实，2016年4月份，其朋友吴某2找到其，说有人用房子作抵押借款45万元，其认为很保险，就同意了。4月底的时候，吴某2带领其到房管局将落户在孙欣名下的舒舍家园的一套房产过户到了其名下，通过其和其妻子张希娟的账户多次转账计40万元给了孙欣，剩余的5万元其给了吴某2。2016年12月份，吴某2把欠款归还给了其，其就按吴某2的要求把抵押的房产过户给了一个叫孙建飞的。
10、证人吴某2的证言证实，其系做个体借贷中介的。2014年时，徐国君说要用房产作抵押向其借款，当时其未能找到能借给他钱的，事情也就没有谈成。2016年4月份，徐国君再次找到其，说用他在舒舍家园的房子作抵押，借款45万元，其觉得可行，就同意了。其就联系了其朋友杨某借钱给徐国君。2016年4月29日签合同办理房产过户手续的时候，其才知道房子当时并不在徐国君名下，而是在一个叫孙欣的名下，徐国君让其将40万元的房款转到了孙欣名下的账户，另外的5万元扣除过户费后再给他。于是其让杨某将40万元的款项转至孙欣名下，孙欣和杨某办理了房产过户手续，5万元扣除过户费用后剩下的2万元左右都给了徐国君。房产过户后，其才意识到，2014年徐国君向其用房产作抵押借款没借到，是向孙欣借的，汇至孙欣处的40万元应该是归还孙欣的借款。2016年11月8日，徐国君又用他妻子徐某2名下的一辆凌渡车辆找其抵押借款11万元，后徐国君又以他妻子坐月子需要钱为由找其借了3万元左右，后此款项徐国君一直未归还其。2016年12月份的时候，其把房产以56万元的价格卖给了一个叫孙建飞的，收到房款后，其让杨某和孙建飞去办理的房产过户手续。徐国君在临淄借了很多人的钱，他借的钱都用于了玩“中福在线”赔了和打扑克赌博输了。
11、证人徐某3的证言证实，其在张店做化工生意，其通过朋友认识了徐国君。徐国君先后五次向其借款。2016年6月3日，徐国君和他妻子徐某2以做化工生意周转资金为由向其借款3万元，徐国君和他妻子徐某2写了借条。2016年8月7日，徐国君和他妻子徐某2还是以徐国君做生意需周转资金为由向其借5万元，徐国君与徐某2写了借条。其觉得两次借款8万元不放心，就让徐国君、徐某2和其签了一个车辆买卖协议，目的是他们不能如期还款的话，其就可以将车辆卖掉。协议签订后，徐某2把车辆行驶证和他们二人的身份证复印件存放在了其处。2016年9月9日，徐国君以帮别人还信用卡为由，向其借款2万元，徐国君个人写了借条。2016年9月28日、9月30日，徐国君以他妻子产检需用钱为由再次向他借款2万元，徐国君将结婚证、身份证原件，还有凌渡车的备用钥匙都押在其处，徐国君写的借条。2016年10月24日，徐国君向其借款7万元，徐国君还将写着徐国君名字的房产证给其看了，同时，还将大众牌凌渡车给其开过去了。10月25日，徐国君以他妻子肚子大了，出门不方便为由，将车开走了。期间其一直催促徐国君将车开回，但徐国君一会说他对象产检要用车，一会说车是4S店分期付款买的，他想再从4S店抵押车辆二次贷款，这样他就能还其钱了，结果一直没有还上钱。2017年初，徐国君在微信上跟其联系，说他在南京市江宁区大学城附近因欠房租被扣住了，其连夜赶到南京，按徐国君的要求给一个微信名叫“C总”的人转了5000元房租，至今也没归还其。
12、淄博市公安局临淄分局协助查询财产通知书、银行卡历史明细清单、银行业务凭证、银行承兑汇票复印件、银行承兑汇票转让协议、中国工商银行电子银行回单、农行交易明细、徐国君补打的借条复印件证实了徐国君银行账户的交易情况，及徐国君从刘某公司处取走的票号为NO27904012金额为50万元的银行承兑汇票，贴现款491000元于2016年7月4日转入孙欣6222081603000509494账户，后有40万元转入孙欣岳父吴海洋6228480289003583878账户，该491000元孙欣留下391000元作为徐国君归还的欠款，剩余的10万元于2016年7月6日自吴海洋账户转入徐国君6228480286926165361账户。票号为NO26833592金额为10万元的银行承兑汇票，贴现款98350元于2016年7月4日转入孙欣6228450288058924975账户，当天其中的91000元由孙欣账户转入徐国君母亲张学英账户，用于归还徐国君借其母亲张学英的欠款。
13、微信聊天记录、转账记录手机截屏证实了刘某向徐国君索要款项、徐国君向孙欣索要多扣的3万元款项的情况，以及徐国君为应付刘某索要欠款而用P图软件编造的两份虚假各35万元共计70万元的转账记录的情况。
14、淄博市房屋买卖合同、山东省二手房买卖合同、房权证复印件证实了临淄区天齐路39号6号楼3单元2层西户即舒舍家园房产的几次易主过户的情况。
15、徐国君给徐某3出具的借条、车辆买卖协议、微信截屏证实了徐国君向徐某3借款的情况。
16、发、破案经过、抓获证明证实，2016年11月30日，淄博派迪塑料有限公司经理刘某到公安机关报案，称徐国君编造虚假的理由与刘某达成贴现承兑汇票的口头约定后，骗取派迪塑料有限公司金额70万元的银行承兑汇票三张，徐国君将该三张银行承兑汇票用于偿还个人债务并逃匿。2017年4月28日，徐国君因上网追逃在青州市被抓获归案。
17、被告人徐国君在公安机关的供述证实，2011年下半年其到淄博派迪塑料有限公司打工，2015年6月份辞职。2016年7月份，其以济南有个钢厂的顶账业务急需银行承兑汇票为由从该公司取走三张共计金额70万元的银行承兑汇票，其中一张金额50万元和一张金额10万元的承兑汇票交给了孙欣，其听说孙欣是到齐都花园一个卖豆浆机的店里贴现的，贴现后孙欣又转给其10万元，此10万元具体干什么用了其已记不清。按其的要求，孙欣将金额10万元的银行承兑汇票的贴现款中的91000元转给了其母亲张学英，用于归还其欠其母亲的欠款。另一张金额10万元的银行承兑汇票其到东王新村农行附近找了一个人贴现后归还了其欠郭某的欠款。后来，刘某要其还款，其就给刘某出具了借条。之后，刘某一直催要，其就用P图软件编造了两份各35万元共计70万元的其名下尾号为8902的招商银行账号给刘某之妻王美芹的虚假的转账记录，以此骗刘某其已给他转账，但实际上并没有到账。除了欠刘某70万元的银行承兑汇票外，其还有80万左右的债务。2017年4月28日，因该三张银行承兑汇票的事情，其成为公安部网上逃犯，在青州市益王府路他她宾馆被青州公安抓获。
上述证据经庭审质证，被告人徐国君对证人证言有异议，认为其欠徐某3的欠款已基本还清，其没有去买过“中福在线”，也没有玩过扑克，且大部分证人与其有利益关系，其认为不可信。
上述证据，均具有客观性、合法性、关联性，本院予以采信。对于被告人徐国君的质证意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人徐国君以非法占有为目的，采用编造虚假事实的方法，骗取他人银行承兑汇票，金额达70万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，适用法律的意见正确。对于被告人徐国君辩称其与刘某之间系经济纠纷，其行为不构成诈骗罪的辩解意见，经查，被告人徐国君明知其尚欠大量债务，在无其他经济来源提供资金归还的情况下，仍骗取被害人大额银行承兑汇票，并造成了不能归还的严重后果，应认定为其主观上具有非法占有的目的，综合本案证据，被告人徐国君以非法占有为目的，采取编造虚假理由的方式骗取被害人银行承兑汇票，事实清楚，证据确实、充分，依法应构成诈骗罪，故被告人徐国君的该项辩解意见本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人徐国君犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一七年四月二十八日起至二○二七年十月二十七日止；罚金于本判决生效之日起十日内予以缴纳）。
二、责令被告人徐国君于本判决生效之日起十日内退赔被害人淄博派迪塑料有限公司七十万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张金华
审 判 员 张英斌
人民陪审员 孙 楠
二〇一七年九月十八日
代理书记员 朱海红