广东省深圳市福田区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）深福法刑初字第331号
公诉机关深圳市福田区人民检察院。
被告人梁春潮，绰号“弟龟”，男，汉族，小学文化，户籍所在地：广东省茂名市电白县），在深圳市无固定职业及住所。因本案于2013年9月17日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，10月10日被逮捕。
辩护人方红华，广东君一律师事务所律师。
被告人陈俊凯，男，汉族，初中文化，户籍所在地:广东省茂名市电白县，在深圳市无固定职业及住所。因本案于2013年9月7日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，10月10日被逮捕。
辩护人周佳敏，广东君一律师事务所律师。
深圳市福田区人民检察院以深福检刑检刑诉（2014）69号起诉书指控被告人梁春潮犯信用卡诈骗罪、伪造居民身份证罪，被告人陈俊凯犯信用卡诈骗罪，于2014年3月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市福田区人民检察院指派检察员徐震出庭支持公诉。被告人梁春潮、陈俊凯，辩护人方红华、周佳敏到庭参加诉讼。期间经公诉机关补充侦查，现已审理终结。
深圳市福田区人民检察院指控：2013年8月，被告人梁春潮在“阿阔”的指示下，为冒用他人身份申请POS机及银行卡，安排被告人陈俊凯假扮左某并持左某身份证拍照。随后被告人梁春潮将照片发给“阿阔”，由“阿阔”以左某名义伪造相关身份资料、营业执照等申请材料，通过深圳市金科明科技开发有限公司申领了POS机及银行卡。2013年8月底，深圳市金科明科技开发有限公司为“阿阔”办理了POS机（商户名：深圳市宝安区沙井佳家鑫家电商行，经营者：左某）及关联POS机的平安银行卡（卡号：62×××49，户名：左某，开户行：平安银行深圳分行华新支行）。在骗领上述POS机及银行卡后，“阿阔”等人使用复制他人的银行卡，通过该POS机进行盗刷，共计盗刷他人银行卡金额人民币80余万元。2013年9月5日，为提取盗刷至银行卡内的人民币21万余元，在被告人梁春潮的安排下，被告人陈俊凯持左某身份证及银行卡，冒用左某身份，前往广东省广州市海珠区新港中路平安银行取款，被银行工作人员发现，被告人陈俊凯所持的左某平安银行卡亦被银行没收。
另查，被告人梁春潮以其本人照片，使用虚假信息，伪造了名为“曾毅”的居民身份证（身份证号码：）经广东省公安厅治安管理局鉴定，该身份证系伪造。
2013年9月6日，被告人陈俊凯被深圳市金科明科技开发有限公司员工扭送至公安机关。同年9月17日，被告人梁春潮在本市福田区被民警抓获归案。
公诉机关当庭提交了书证、物证、被告人供述及辩解、证人证言等证据，并据此认为二被告人的行为均已构成控罪，应依法追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人梁春潮当庭表示认罪，但对指控涉案金额80万元有异议，称激活提现时阿阔说卡内有21万元；阿阔、杨某顺指使其让陈俊凯假扮左某，未参与申领POS机和银行卡；阿阔让其去取钱，其不敢，所以让陈俊凯去取钱。
辩护人认为：1、虽然阿阔、杨某顺等人盗刷银行卡的数额高达80余万元，但因梁春潮在本案中仅负责持卡取钱，对阿阔等人如何申领POS机、复制及盗刷银行卡等没有参与、也不知情，故梁春潮仅应对其参与取款的21万元承担刑事责任，属数额巨大，而非特别巨大。2、梁春潮在共同犯罪中属从犯，应当从轻、减轻、免除处罚。3、梁春潮等人并未实际取得盗刷的赃款即被抓获，被害人亦未遭受实际的财产损失，属未遂犯，依法可以从轻、减轻处罚。4、梁春潮属初犯、偶犯，无前科，有悔罪表现。5、二被告人庭审供述与审讯笔录基本一致，并未翻供。6、梁春潮犯罪时未满二十周岁，分辨能力不强。综上，请求法庭对被告人梁春潮从轻、减轻处罚。
被告人陈俊凯称梁春潮让其去照相，但不知道用途；不清楚申领POS机盗刷80万元的事情；后梁春潮打电话让其持左某的身份证去银行激活银行卡，其才知道卡内有21万元；被抓获后，曾在公安机关的要求下打电话给梁春潮，还曾带领民警到广州找梁春潮。
辩护人认为：1、陈俊凯仅受梁春潮安排假扮左某，后梁春潮和阿阔利用相关材料申领了POS机及银行卡，陈俊凯对于其等之后实施的一系列信用卡诈骗行为并不知情，只参与了2013年9月5日取款21万元的事实，只应对该部分数额承担刑事责任，属数额巨大。2、陈俊凯系从犯，犯罪情节不严重，未直接造成严重后果。3、本案属犯罪未遂。4、陈俊凯认罪态度较好，且按照公安机关的要求电话联系梁春潮，在抓捕梁春潮的过程中起到重要作用，有立功表现。综上，被告人陈俊凯犯罪时刚满十八周岁，法律意识淡薄，被利诱才走上犯罪道路，系初犯、偶犯，请求法庭对其从轻、减轻处罚。
经审理查明：2013年8月，被告人梁春潮在“阿阔”（具体情况不详）等人的指使下，为冒用他人身份申请POS机及银行卡，安排被告人陈俊凯假扮左某并持“阿阔”提供的左某身份证拍照，再由梁春潮将照片发给“阿阔”，“阿阔”以左某名义伪造相关身份资料、营业执照等申请材料，通过深圳市金科明科技开发有限公司（经上海汇付数据服务有限公司授权，以下简称金科明公司）申领POS机及绑定的平安银行卡。2013年9月2日，金科明公司为“阿阔”办理了POS机（商户名：深圳市宝安区沙井佳家鑫家电商行，经营者：左某）及关联POS机的平安银行卡（卡号：62×××49，户名：左某，开户行：平安银行深圳分行华新支行）。骗领上述POS机及银行卡后，“阿阔”等人冒用被害人官某某、殷某等多人的银行卡，于9月3至5日，通过该POS机共计盗刷他人银行卡金额达人民币80余万元（进入佳家鑫家电商行在汇付数据公司的钱管家账户）。为提取于9月4日已转至左某平安银行账户内的人民币21万余元，“阿阔”又授意梁春潮安排陈俊凯于2013年9月5日持“阿阔”提供的左某身份证及银行卡，冒充左某前往广东省广州市海珠区新港中路平安银行办理激活银行卡并取款，被银行工作人员当场发现，陈俊凯所持的左某平安银行卡亦被银行没收。
2013年9月6日，被告人陈俊凯到金科明公司办理银行卡激活时被公司员工扭送至公安机关。陈俊凯归案后向公安机关交待了梁春潮的联系电话并协助抓捕，但未能将梁春潮抓获归案。后公安机关以需梁春潮亲自办理信用卡过户为由要求梁春潮赶来深圳，梁春潮于同年9月17日在本市福田区被民警抓获并当场缴获一张名为“曾毅”的居民身份证（身份证号码：，经鉴定，该身份证系伪造）。经查，被告人梁春潮以其本人照片，使用虚假信息，伪造了上述名为“曾毅”的居民身份证。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实：
一、书证
1、通话记录、公安机关出具的情况说明、抓获经过：证实①2013年9月6日，罗某向公安机关报案称金科明公司被信用卡诈骗并将陈俊凯扭送至公安机关处理。公安机关抓获陈俊凯后，陈俊凯供称手机内有梁春潮的联系电话，后民警让陈俊凯打电话让梁春潮来深圳，但梁春潮拒绝过来。后陈俊凯带领公安人员去广州抓捕梁春潮，但到广州后未成功抓捕梁春潮。后民警以报案单位名义联系梁春潮，以需要梁春潮亲自办理信用卡过户为由让梁春潮来深圳，后民警于9月17日在华强北顺电停车场抓获梁春潮；②无法核实梁春潮、陈俊凯是否有其他违法事实；③正在核实阿阔、杨某顺的身份。
2、汇付数据公司出具《情况说明》、扣押物品清单及笔录、现金缴款单、银行账户开户资料及交易流水、POS机的开户资料及交易流水、冻结单等。证实佳家鑫家电商行的POS机2013年9月3至5日，交易资金共计806763.7元。9月初，汇付数据公司将佳家鑫家电商行在该司的钱管家账户中的资金217980.58元结算至该商户绑定的银行结算账户，即左某账户。10月中旬，从佳家鑫家电商行在该司钱管家的账户中调账调出504423.39元至相应发卡行，该商户钱管家账户余额为人民币81132.71元，经与银行沟通后，会将相应资金退回至发卡行。相关账户上的款项已经冻结。另扣押了相关银行卡、身份证以及陈俊凯的违法所得人民币270元。
3、被告人梁春潮、陈俊凯身份材料、前科劣迹查询：证实二被告人无前科劣迹。
二、证人证言
1、证人刘某谦的证言（金科明公司员工）：称2013年8月17日晚9时许，其接到自称姓洪的电话，说要办理POS机业务。对方将填写好的协议书、营业执照和身份证的复印件及本人手持身份证的照片通过邮箱发给其，其帮他办理并收取了费用6800元。8月19日,其告知对方POS机已申请下来但对方没空来领取。9月2日,对方打电话说要朋友黄先生代领，其在公司楼下的地铁口将POS机给了黄先生（该POS机绑定的是左某的平安银行账户，账户号为62×××49）。9月5日，汇付数据公司发现该POS机使用有问题，就通知其公司。公司核查了该机的交易数据，认为确实有问题，于是以公司名义致电该POS机绑定的平安银行，要求冻结绑定的银行账户，银行同意并进行了冻结。其又联系POS机的申请人来深圳，称可帮助沟通银行进行解冻。9月6日，一名自称左某（即陈俊凯）的男子来到公司要求帮忙激活银行卡，其将该男子控制并报警。其称消费成功后，钱会到达汇付数据公司账户，汇付数据公司再将钱汇入该POS机的银行账户绑定银行即平安银行，平安银行再将钱汇入该机的银行账户，该POS机共消费了61.57424万元，其中的21万元就在该POS机的银行账户上。余款都在汇付数据公司账户，还没结算。
其辨认出陈俊凯、“洪先生”的申请资料、佳家鑫家电POS机的交易清单。
2、证人左某的证言：称其身份证曾在2009年年底在广州丢失。后其去工商银行取钱时，发现卡里的钱不见了，查询银行时发现是其卡被绑定了支付宝，在广州被透支了2700元，其在广州报案。9月6日，汇付数据公司的人找到其，才知道其身份证已在汇付公司被人冒用领取了POS机并进行违法活动。
3、证人梁某（广州平安银行新港中路支行员工）：称2013年9月5日下午，陈俊凯到其工作的银行持左某的银行卡和身份证要求激活、取款，因其见人证不符，且对方对所提问题也都答错，故其让对方办理挂失并扣卡，之后其联系发卡行反映该情况，后听说警方已经介入调查。
4、证人罗某的证言（金科明公司法定代表人）：称公司员工刘某谦于2013年9月2日给左某安装了一部POS机（商户为佳家鑫家电商行），从9月3日至9月5日，其公司被盗刷大约有164笔，成功有90笔，一共被盗刷信用卡和借记卡共计6157424元。9月5日9时许，其等接到汇付数据公司通知称佳家鑫家电涉嫌盗刷信用卡，让其公司对商户进行调查走访。调查后发现该商户无法正常取得联系，经过交易数据分析，每笔成功交易之前均有多笔交易失败记录，根据以往的盗刷信用卡的交易数据，分析此商户确有盗刷信用卡的嫌疑。后其等将该男子控制住并打电话报警，民警将该男子带回派出所处理了。陈俊凯在其公司办理POS机的材料里面有他拿着左某的身份证照片材料，其已找到左某本人，证明根本不是左某办理的，是陈俊凯冒用左某的名义，伪造申办材料办理POS机。
其辨认出陈俊凯，并对公司信息、身份信息、左某平安银行卡、左某身份证、收单服务协议等进行辨认。
5、证人柳某冬的证言（金科明公司员工）：称之前公司报案称公司被诈骗6157424元，是因为汇付数据告知其公司从左某名义开办的POS机上刷出了6157424元，后来经与汇付数据公司核实，该POS机上刷的金额应为8027637元，除了在未发现异常之前交易的217980.6元已汇到了左某的平安银行账户上，其他的钱都被汇付数据公司冻结了，公司的实际损失是在左某平安银行账户内的217980.6元。公司发现该POS机异常是因汇付数据公司发现该POS机有很多笔交易在夜间完成，于是通知其公司联系POS机申请人，公司联系该POS机申请时留下的电话，但一直联系不上，派人核实该POS机注册的地点，发现根本没有这个地方。公司联系上真正的左某后就确定该POS机交易存在问题，于是立即报案。
三、被害人陈述
被害人官某某、殷某、祝某、麦某、李某、向某、苗某、高某、郑某等人的陈述。证实其等银行卡被盗刷的事实、金额以及报案的过程。
四、被告人供述及辩解
1、被告人梁春潮的供述及辩解：称阿阔主要是用他人身份证向银行申请POS机，然后用复制的银行卡在POS机上刷卡或消费，消费的金额汇入POS机绑定的银行卡，再激活银行卡并取走卡上的存款。杨某顺主要进行电信诈骗。阿阔和杨某顺让其冒名持卡取款，再给其好处费，但其不知道具体如何操作。左某的身份证是杨某顺的小舅子给其的，阿阔要其让陈俊凯拿着左某的身份证进行拍照，再将照片发给阿阔（开始不知道为何这样做，后来知道只有这样才能申请POS机，激活银行卡取款），后在阿阔授意下，其让哥哥梁某明将左某的身份证和平安银行卡交给陈俊凯去银行取走绑定POS机的银行卡上的钱。2013年9月17日，其来到深圳华强北顺电停车场时被民警抓获，被抓获时身上有一张以左某名义的银行卡、一张以其照片做的名为曾毅的假身份证（以人民币20元的价格在老家购买）、一个以左某名义开的关联中国银行的62×××27卡号的U盾（银行卡和U盾是阿阔让其取到钱之后将钱存到这张银行卡上）。
其还称2013年6月至今都在冒用他人名义进行信用卡诈骗，其主要负责取钱，共六次，成功了五次，其中有两次是其让陈俊凯去的，一次是在广州工商银行取得30000多元，还有就是这一次在广州未成功取出的21万元。共取款约13万元，五次共抽取了13000余元，其中一次在广州工商银行取了30000多元，杨某顺给其5000元让其交给陈俊凯，其拿了3000元，给了陈俊凯800元。其辨认出陈俊凯、手机信息、作案工具。
2、被告人陈俊凯的供述及辩解：称其与梁春潮通过利用别人的真实身份证办理POS机，然后利用相关技术复制别人的银行卡，再在POS机上刷卡并激活银行卡取出卡里的款项的方式谋财，其仅参加了一次。弟龟(即梁春潮)给其一张名为左某的身份证，让其持该身份证拍照，将照片提供给弟龟办理POS机。2013年9月5日,弟龟(即梁春潮)打电话让持用左某的平安银行卡和身份证找一家平安银行（银行卡和身份证是梁某明交给其的），冒充左某将卡激活并将里面的21万元提取出来。当天其去了广州海珠区新港中路的平安银行，当其将卡和身份证递给营业员时,被告知这张卡已被冻结无法激活并取钱。其将情况打电话告知弟龟，弟龟说在深圳找到可以帮取钱的人，让其到深圳并告知对方的联系方式。9月6日，其到深圳与对方见到面后就被抓获了。其拿了弟龟通过银行汇给的800元好处费。
其辨认出梁春潮（外号“弟龟”）、火车票、平安银行卡和左某身份证件、本人身份证、犯罪所得、回执、手机信息、作案工具。
五、鉴定意见：经鉴定，涉案曾毅的身份证系伪造。
上述事实清楚，证据确实、充分，足以认定，本院予以确认。
本院认为，被告人梁春潮、陈俊凯无视国家法律，伙同他人冒用公民信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪；被告人梁春潮还伪造居民身份证，其行为同时构成伪造居民身份证罪，应依法予以惩罚。公诉机关指控的罪名成立。关于控辩双方的意见，本院认为：
第一、经查，陈俊凯归案后向民警提供了梁春潮的电话号码，民警让陈俊凯打电话让梁春潮来深圳，但梁春潮拒绝来深圳。陈俊凯带领民警到广州抓捕梁春潮，亦未成功。后民警以报案单位名义联系梁春潮，以需要其本人亲自办理信用卡过户为由让梁春潮来深圳，才顺利在华强北顺电停车场抓获梁春潮。根据相关司法解释，犯罪分子提供同案犯姓名、住址以及犯罪（前、中）使用的联络方式、藏匿地址，属应当供述的内容范围；司法机关据此抓捕同案犯的，不能认定为协助司法机关抓捕同案犯。虽陈俊凯向公安机关提供了梁春潮与其在犯罪中使用的电话号码，该部分内容属如实供述范畴，不属于有立功表现。另，梁春潮的到案是公安机关采取侦查策略的结果，陈俊凯虽带领民警前往抓捕梁春潮，但该行为并未取得抓获梁春潮的实际效果，该行为亦不构成立功表现。故辩护人认为陈俊凯有立功表现的意见，于法无据，不予采纳，但可认为陈俊凯确有悔罪表现，酌情从轻处罚。
第二、关于梁春潮、陈俊凯在共同犯罪中的地位、作用。根据查明的事实，梁春潮、陈俊凯明知他人进行违法犯罪活动，为获取非法利益，仍在他人的雇佣、指使下参与本案的部分实行阶段，实施骗领POS机、取款等行为，可以认定二人在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可以减轻处罚。
第三、行为人应对其所参与的共同犯罪部分的数额承担刑事责任。经查，涉案80余万元均系冒用他人信用卡并通过二人所骗领的POS机进行盗刷所得，故二被告人应就该部分数额承担责任，被告人及辩护人认为仅应对所取款项21万余元承担刑事责任的意见，不予采纳。
第四、关于本案的犯罪形态。经查，本案的作案手法为冒用他人信用卡，利用骗领的POS机盗刷他人信用卡，之后再将骗领的涉案款项提现。而阿阔等人已经成功通过POS机盗刷他人信用卡，犯罪构成要件已经完备，至于二被告人是否实际将之变现，不影响全案既遂的认定。辩护人认为属犯罪未遂的意见，亦不予采纳。
第五、本案因有关单位及时采取措施，使得被害人的款项得以追回，经济损失得以挽回，量刑时亦可酌情考虑。
第六、二被告人能供述基本犯罪事实，可依法从轻处罚。
被告人及辩护人请求从轻处罚的意见，酌情采纳。
综合本案二被告人的犯罪事实、情节以及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百八十条第三款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和第六十九条之规定，判决如下：
一、被告人梁春潮犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元；犯伪造居民身份证罪，判处有期徒刑六个月；决定执行有期徒刑七年二个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年9月17日起至2020年11月16日止；罚金自判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）
二、被告人陈俊凯犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年9月6日起至2018年9月5日止；罚金自判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）
三、扣押的人民币270元、银行卡、伪造的居民身份证等依法予以没收；平安银行卡（卡号：62×××49，户名：左某福）内冻结的款项人民币218232.41元，依法返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡 超
人民陪审员 朱 蕾
人民陪审员 于明杰
二〇一四年十二月十日
书 记 员 俞婷婷
杨华鹏
附相关法律条文
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”
第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利;情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。
伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。
伪造、变造居民身份证的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
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