吉林省吉林市龙潭区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0203刑初272号
公诉机关吉林省吉林市龙潭区人民检察院。
被告人苏扬，男，1985年10月19日生，汉族，吉林省吉林市人，高中文化，无职业，住吉林省吉林市昌邑区。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年2月25日被刑事拘留，同年3月22日被逮捕，现羁押于吉林市看守所。
吉林省吉林市龙潭区人民检察院以吉市龙检刑检刑诉［2017］298号起诉书指控被告人苏扬犯诈骗罪，于2017年9月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，吉林省吉林市龙潭区人民检察院指派检察员鲍玲玲、李库出庭支持公诉，被告人苏扬到庭参加诉讼。现已审理终结。
吉林省吉林市龙潭区人民检察院指控：被告人苏扬于2015年11月至2017年2月间，先后在吉林市龙潭区家源商务宾馆、龙潭区北都酒店、山东省滕州市平行路锦泰商务宾馆等地，谎称自己能为他人办理贷款、信用卡提额以及出售房屋等名义，先后多次骗取被害人宁某、毛某、王某、刘某、李某、石某、孔某、刘某2人民币共计18万余元。
被告人苏扬于2016年11月至2017年2月间，先后在吉林市龙潭区遵义路北都酒店、山东省滕州市锦泰商务宾馆内，以办理贷款为名骗取被害人石某、孔某、刘某2信用卡后，冒用上述信用卡提取现金共计1.06万元。
公诉机关针对上述指控事实，提供了被告人苏扬供述；被害人宁某、王某、毛某、刘某、李某、石某、张辉、刘某2、孔某陈述；证人叶某、孙某、刘某3、刘某4、程某证言；抓捕经过、常住人口基本信息、在逃人员登记表、借条、收条、合同、租赁协议、民事判决书、房屋登记簿、借款人须知、个人贷款申请表、证明材料、移动通话详单、电子银行现金分流明细、银行交易明细、邮政储蓄逻辑集中系统、银行自助服务凭条、锦泰宾馆押金、入住登记表、退房结账单、情况说明、信用卡明细查询、辨认笔录、笔记本两个、光盘一张等证据。
公诉机关认为，被告人苏扬以非法占有为目的，虚构事实，骗取公民合法财物，数额巨大；骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。
被告人苏扬对公诉机关指控的事实有异议，对罪名没有异议。其认为与刘某系民事纠纷，不是诈骗。
经审理查明，2015年11月份，被告人苏扬以卖给刘某房屋为名，骗取刘某人民币60,000.00元，得款被其挥霍。
2015年11月末，被告人苏扬以为宁某、王某、毛某办理中国农业银行贷款为名，先后骗取三人前期费用人民币共计65,000.00元，其中骗取宁某人民币29,000.00元，骗取王某人民币6,000.00元，骗取毛某人民币30,000.00元，得款被其挥霍。
2016年10月份，被告人苏扬以为李某办理贷款为名，先让李某以人民币6,388.00元的价格分期购买苹果牌手机，其垫付首付款人民币2,000.00元，后将手机销赃得款4,000.00余元，得款被其挥霍。
2016年11月20日，被告人苏扬以为石某办理贷款为名，先让石某以人民币5,388.00元的价格分期购买苹果牌手机，其垫付首付款人民币2,000.00元，后将手机销赃得款4,200.00余元。被告人苏扬又以贷款为名，骗取石某信用卡及密码，在银行ATM提款机上提取现金人民币6,700.00元。2016年11月22日，被告人苏扬以办理贷款为名，骗取石某人民币500.00元。得款均被其挥霍。
2017年2月4日，被告人苏扬以为刘某2办理网上贷款为名，骗取刘某2人民币48,980.00元，并使用刘某2的信用卡，提取现金人民币2,500.00元，得款被其挥霍。
2017年2月份，被告人苏扬以为孔某办理贷款为名，骗取孔某信用卡和密码，冒用孔某的身份，转走卡内人民币1,400.00元，得款被其挥霍。
综上所述，被告人苏扬先后多次骗取人民币共计182,256.00元，多次冒用他人信用卡骗取人民币10,600.00元。
上述事实，有以下经过庭审质证后认证的证据予以证明：
1、被告人苏扬供述。证实其虚构了能办理中国农业银行贷款的信息欲骗些钱款。其告诉宁某每个想贷款的人需要交前期费用人民币300.00元，最高的交了人民币700.00元，最低的交了人民币200.00元，现在能想起来的有宁某、毛某、王某及其丈夫，以及王某丈夫的家属、王某2、“强子”（中海大厦小额贷款公司业务员）、“豁牙子大姐”，其收取前期费用共计人民币10,000.00元左右，用于购买旅店房屋。2016年2月中旬，其告诉这些人银行准备放款，需要每个人交纳人民币5,000.00元保证金，有的人多交了，有的人少交了，具体交多少钱，其记不清楚了。其交给旅店房东人民币30,000.00元用于购买房屋，其他被其挥霍。到了约定放款当天，其借用闫某的烧烤店，把想做贷款的人约至烧烤店，其谎称之前被其拒绝放款的人到银行闹事为借口，今天办理不了。次日，其约这些人到吉林市龙潭区妇幼保健站附近，当时有二十余人来，其再次谎称有人闹事，拖延放款。其以中国农业银行贷款为由，骗取人民币八九万元。其当时骗取宁某、王某、毛某等人六七万元钱。当庭供述其骗取宁某约人民币30,000.00元，骗取王某人民币五六千元，骗取毛某人民币三四万元。那个假的房产证以前办贷款时找人做的，因为其把旅店门斗卖给刘某，收了六万元钱，还把特种许可证、消防手续都押在刘某那，她多次催其还款，当时其正筹钱买房，其就把房照给她看一眼，她就放心了，就不再催其还款。2017年1月3日，其通过微信结识一名贷款中间人，经该人介绍，认识一名女客户及她丈夫，该女客户称贷的越多越好，其带领该女客户至建成通讯，用她的身份信息跟捷信公司签署手机分期付款协议，首付人民币1,500.00元由其垫付，当时购买了一部苹果牌6SPLUS型号手机，价格5,200.00元。后其将该手机卖到“老叶”处，得款人民币4,200.00元。2016年10月份，其通过微信结识一名女子（李某），其让该女客户购买手机分期付款和信用卡提额，其帮该女子支付了苹果牌7型号手机首付，当时手机价格是5,200.00元，其用该女子的身份信息与捷信公司签署了手机分期付款协议。后谎称用该手机系二次贷款时的好处费，将该手机拿走，并卖至朝阳大厦“老叶”处，得款人民币4,400.00元。在北奇广场西面的宾馆内，其让该女子将信用卡以及密码交给其，其将该女子三张信用卡，每张提取人民币2,000.00元，共计人民币6,000.00元。2017年1月25日，其到山东省滕州市前妻处，住在锦泰名城锦泰商务宾馆202号，经其前妻的女性朋友介绍，其结识“辉哥”（张辉），“辉哥”欲给他妻子刘某2办理网贷信用卡，次日，他将刘某2的手机交给其，其利用该手机中的“拍拍贷”、“闪电贷款”等三个软件贷款人民币7,100.00元，其取出人民币4,000.00元用于挥霍。后其谎称给刘某2办理信用卡提额，将刘某2的U盾骗到手，后将刘某2邮政储蓄卡中的人民币38,000.00元取出，又将该女子微信中的人民币700.00元、支付宝中的1,700.00元、工商银行信用卡中的人民币2,000.00元取走。
2、被害人宁某陈述。证实2015年11月末，苏扬给其打电话，称他能办理贷款，后其将贷款人的信息交给苏扬，分别是郝金红、刘建义、张雪敏、王春野、徐华栋以及其。后其二人在康圣医院约定：每人缴纳人民币5,700.00元用于办理贷款，后其交给对方一共29,000.00元。后苏扬多次称办理贷款，均未果，后与苏扬失联。
3、被害人王某陈述。证实苏扬曾帮助其办理贷款人民币三十万元，其又帮助另外两名朋友办理贷款，苏扬让其交纳人民币6,000.00元（每人2,000.00元），其分两次交给苏扬共计人民币6,000.00元
4、被害人毛某陈述，证实其在江南中海大厦利信贷款公司工作，苏扬向其索要其公司逾期客户的名单，苏扬联系了15名客户，对其说：“这15名客户都要办理贷款，办理贷款有前期费用，每人人民币3,000.00元，这15名客户拿不出，咱俩凑凑。”其应允，并垫付了十名客户的钱款，共计人民币30,000.00元，其中的人民币22,000.00元是其、毛洋和象纪生在江北北都楼下交给苏扬，剩下人民币8,000.00元系使用支付宝交给苏扬，后苏扬失联。
5、被害人刘某陈述。证实2015年11月份，苏扬对其说，他还没有凑够钱，缺点钱买旅店的房子，让其把门斗也买下来，这样就可以凑够一些钱去买房子，后来其又跟苏扬签署了一张人民币60,000.00元的欠条并给了其一个旅店的房屋所有权证和旅店的消防许可证，也是以旅店作为抵押。其就把人民币60,000.00元现金给了苏扬。
6、被害人李某陈述。证实2016年小年时，其通过微信结识刘扬（苏扬），他称能帮助其办理贷款。其按照刘扬的指示，先是购买了一部苹果牌手机，欲利用该手机贷款，手机原价人民币6,388.00元，刘扬垫付了首付人民币2,000.00元，次日10时许，其与刘扬失去联系，其被骗取人民币4,388.00元。
7、被害人石某陈述。证实其系吉林市石福苏浙会餐饮管理有限责任公司的员工。李扬（苏扬）称可以帮其办理信用卡提额。2016年11月20日11时许，李扬领其到吉林市船营区光华路建成通信商场店，让其先购买一部手机用于贷款，并交给其人民币2,000.00元作为购买手机的首付。其按照李扬的吩咐，购买一部苹果牌手机，价值人民币5,388.00元，并将该手机交给李扬。次日，李扬让其将交通银行信用卡交给他，用以办理贷款，其信以为真，将信用卡和密码交给李扬，并交给李扬人民币2,000.00元。当日，其收到交通银行短信提醒：信用卡被支取人民币2,000.00元。其询问李扬此事，李扬称待贷款批下时，会将该2,000.00元返至其信用卡内。11月22日，李扬称尚有一家贷款公司可以做贷款，向其索要人民币1,000.00元，经商谈，其交给李扬人民币500.00元。信用卡一共被取现人民币6,700.00元，李扬共骗取其人民币12,588.00元。
8、被害人张辉、刘某2陈述。证实2017年2月4日，其二人与苏扬结识，苏扬称能办理网上贷款，其二人将刘某2的银行卡和手机交给对方。2月6日其二人在滕州市锦泰商务宾馆5231号房间内，将中国工商银行的储蓄卡一张、中国工商银行信用卡两张和刘某2的手机交给苏扬，并将银行卡密码、手机网银、支付宝、微信支付密码告知苏扬。2月9日，其二人发现被骗，遂查询银行卡，发现刘某2的中国邮政银行储蓄卡里的人民币38,000.00余元被转走，中国工商信用卡被取走人民币2,500.00元，手机微信被转走人民币720.00元，手机支付宝办理一个“来分期”贷款人民币1,300.00元，手机里的“拍拍贷”、“闪电借款”、“召联好期贷”分别贷款人民币4,000.00元、2,100.00元和1,000.00元，手机余额宝内的人民币1,860.00元被转走。
9、被害人孔某陈述。证实2017年2月份，其结识一位苏姓男子（苏扬），他称能办理贷款，并让其将信用卡和手机绑定，2月5日，其将信用卡的主卡和手机号交给该男子，2月8日，该男子称要制作账单需要信用卡密码，其将密码告知该男子。2月10日，其发现被骗，信用卡少了人民币1,400.00元。
10、证人叶某证言。证实2015年冬天至2017年，其在吉林市船营区朝阳街朝阳大厦2楼D区一号，从苏扬手中收购了四部手机，分别是华为牌P9型号手机、苹果牌6S型号手机、苹果牌6Splus型号手机、华为牌手机，收购价格比市场价格低约人民币700.00元至800.00元。
11、证人孙某证言。证实毛某在吉林市龙潭区二商店对面的农业银行交给苏扬人民币30，000.00元时，其在现场，苏扬给毛某出具过欠条。
12、证人刘某3证言。证实2017年2月3日晚，其与苏扬结识后，次日中午，其与苏扬吃饭时，苏扬称其能办理贷款，后其将苏扬引荐给张辉。
13、证人刘某4证言。证实其朋友程某称她前夫苏扬能办理贷款，其结识后，将苏扬引荐给刘某3。
14、证人程某证言。证实苏扬系其前夫，其在苏扬所在的宾馆内见过有二三人找苏扬办理贷款。
15、抓捕经过。证实被告人系公安机关抓获到案的情况。
16、常住人口基本信息。证实被告人的自然情况。
17、在逃人员登记表。证实公安机关对被告人苏扬追逃的情况。
18、借条、收条。证实被告人苏扬从刘某、毛某处获得钱款的情况。
19、合同、租赁协议。证实被告人苏扬欲将门斗转让给刘某的事实经过。
20、民事判决书。证实冯熙茂已经与被告人苏扬、被害人刘某解除租赁合同的情况。
21、房屋登记簿、房屋所有权证。证实涉案房产系冯熙茂所有，房屋所有权证系伪造的事实。
22、借款人须知。证实被害人李某在金融有限公司贷款的事实。
23、个人贷款申请表。证实被害人李某、石某申请分期付款购买手机的情况。
24、证明材料。证实被告人苏扬不是农业银行的员工，不具有为他人办理贷款的资格。
25、移动通话详单。证实被告人苏扬与被害人刘某2通话的情况。
26、电子银行现金分流明细、银行交易明细、邮政储蓄逻辑集中系统。证实被害人刘某2账户转账的情况。
27、银行自助服务凭条。证实被害人刘某2的工商银行信用卡被人取走人民币2,500.00元。
28、锦泰宾馆押金、入住登记表、退房结账单。证实被告人苏扬入住锦泰宾馆的情况。
29、信用卡明细查询。证实被害人刘某2、孔某、石某信用卡被人提款的情况。
30、辨认笔录。证实被害人石某、李某能够辨认出系被告人苏扬诈骗其二人钱款。
31、情况说明、笔记本两个、光盘一张。证实被告人苏扬记录被害人刘某2等人的信息；骗取刘某2钱款的部分事实；在工商银行提取被害人刘某2钱款的情况。
本院认为，被告人苏扬以非法占有为目的，虚构事实，骗取公民钱财，数额巨大，骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为已分别构成诈骗罪和信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，罪名成立。对被告人苏扬认为与刘某系民事纠纷，不是诈骗的辩解，本院认为，被告人苏扬将伪造的房产证交给被害人刘某，系采用虚构事实的手段，骗取被害人刘某人民币60,000.00元，符合诈骗罪的构成要件，故本院对被告人苏扬的此点辩解不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下：
一、被告人苏扬犯诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑六年二个月，并处罚金人民币十二万元。
(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月25日起至2023年4月24日止。罚金人民币十二万元于判决生效后十日内缴纳。)
二、责令被告人苏扬退赔刘某人民币六万元，退赔宁某人民币二万九千元，退赔王某人民币六千元，退赔毛某人民币三万元，退赔李某人民币四千三百八十八元，退赔石某人民币一万零五百八十八元，退赔刘某2人民币五万一千四百八十元，退赔孔某人民币一千四百元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 胡冀宇
人民陪审员 李明奎
人民陪审员 李国茹
二〇一七年十一月十六日
代理书记员 赵婉竹