浙江省临海市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙1082刑初959号
公诉机关浙江省临海市人民检察院。
被告人武军，男，1984年4月1日出生于安徽省颍上县，汉族，初中文化，农民，住安徽省颍上县。2006年4月29日因寻衅滋事被上海市劳动教养管理委员会决定劳动教养一年。2016年3月16日因本案被临海市公安局刑事拘留，2016年4月22日经临海市人民检察院批准被逮捕。现羁押于临海市看守所。
辩护人张明强，浙江贯通律师事务所律师。
被告人项卫，男，1986年2月17日出生于浙江省临海市，汉族，小学文化，农民，住浙江省临海市。2016年3月16日因本案被临海市公安局刑事拘留，2016年4月22日经临海市人民检察院批准被逮捕。现羁押于临海市看守所。
辩护人吴彪，浙江昶日律师事务所律师。
临海市人民检察院以临检公诉刑诉〔2016〕957号起诉书指控被告人武军、项卫犯诈骗罪，于2016年10月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临海市人民检察院指派检察员王鹏出庭支持公诉，上列被告人及其指定辩护人到庭参加诉讼。期间，公诉机关需补充侦查，于2017年1月9日、2017年5月3日建议本院延期审理，2017年2月8日、2017年6月2日提请本院恢复审理。现已审理终结。
临海市人民检察院指控，2013到2014年间，被告人武军、项卫合伙在杭州富阳注册成立峻翔二手车租赁有限公司和峻集建筑有限公司，以此名义向社会人员借钱用于放高利贷，因上述二公司没有实际业务，成立不久即倒闭。2014年2月，被告人武军、项卫在杭州富阳成立顾泰汽车美容有限公司，因经营不善陷入债务危机，后被告人武军、项卫编造自己和杭州市公安局局长叶某一起办阀厂的事由，并伪造了杭州市豪项阀业有限公司营业执照、产品图册等资料，虚构豪项阀业工厂购买设备、原料等事实许以高利向被害人项某于、金某1夫妇多次借钱，后因资金难以支付利息，被害人金某1夫妇不愿再借。2014年6月，被告人武军、项卫经事先商量和准备，使用电话变声软件，冒充叶某打电话给被害人金某1要求借钱，取得其信任得以继续借钱。至2016年3月，被告人武军、项卫共向被害人金某1、项某于骗得人民币600多万元，除去归还的本金及利息，尚有500多万元人民币未归还。2016年3月15日夜，被告人武军、项卫在杭州富阳市被当地公安机关抓获。
针对以上指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了二被告人供述、证人证言、被害人陈述、辨认笔录、相关书证等证据以支持其控诉。
公诉机关认为，被告人武军、项卫合伙采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。
被告人武军辩称，其诈骗的数额没有这么多。
被告人武军的辩护人提出的辩护意见是：1、2014年6、7月份以后的行为构成诈骗罪，指控600多万元证据不足，诈骗金额以实际交付为准。
被告人项卫对起诉书指控的事实及罪名均无异议，其自愿认罪。
被告人项卫的辩护人提出的辩护意见是：1、诈骗金额应当扣除利息后实际交付的金额。2、被告人项卫父母的借款应当予以扣除。3、被告人项卫自愿认罪，有坦白情节。4、被告人项卫系初犯。综上，请求对被告人项卫从轻处罚。
经审理查明，2013到2014年间，被告人武军、项卫合伙在杭州富阳注册成立峻翔二手车租赁有限公司和峻集建筑有限公司，以此名义向社会人员借钱用于放高利贷，因上述二公司没有实际业务，成立不久即倒闭。2014年2月，被告人武军、项卫在杭州富阳成立顾泰汽车美容有限公司，因经营不善陷入债务危机，后被告人武军、项卫编造自己和杭州市公安局局长叶某一起办阀厂的事由，并伪造了杭州市豪项阀业有限公司营业执照、产品图册等资料，虚构豪项阀业工厂购买设备、原料等事实许以高利向被害人项某于、金某1多次借钱，后因资金难以支付利息，被害人金某1、项某于不愿再借。2014年6月，被告人武军、项卫经事先商量和准备，使用电话变声软件，冒充叶某打电话给被害人金某1要求借钱，取得其信任得以继续借钱。至2016年3月，被告人武军、项卫共向被害人金某1、项某于骗得人民币647.4万元，除去归还的本金及利息，尚有596.9万元人民币未归还。2016年3月15日夜，被告人武军、项卫在杭州富阳市被当地公安机关抓获。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以认定，本院予以确认。
一、证人证言
1、证人孙某1的证言，武军在富阳经常向其公司租用车辆的，租的都是高档车辆，其租给他的这些车都是按每月三万元价格的，平时其跟他往来的就是收取租车费用，租期从二三个月到一年不等，其中奔驰600租的时间最长，租用了一年多。其只知道武军交一些女朋友，其听其中的一个女朋友说过武军在玩赌博机输了很多钱。武军最后在其公司租用奥迪A8没有归还回来，其通过车辆定位在南京市郊把这辆车找回来，武军还有一些个人物品放在车上，有借条、车辆抵押合同、杭州豪项阀业有限公司相关资料等物品。
2、证人金某2的证言，大概2015年9月份时，金某1和她老公修于找到其，说自己把钱借给“叶某”，钱一直拿不回来。后来一个号码152××××8334的人打电话过来，说自己是叶某的人打电话过来，叫其做做金某1和项某于的工作。其当时也怀疑对方不是“叶某”。
3、证人何某的证言，其跟武军是普通朋友关系，平时他向其借钱，大笔有一笔5万元，一笔3.6万元。2016年1月份的时候，武军说他的顾泰汽车美容会所经营不下去，将店转让给其，其以10万元从武军手中将洗车店转过来，房东说武军房租没交，其将房租40万元交给房东，房东又说武军之前欠他房租25万元，其又交了25万元。之后其打电话给武军，他说会还给其的，但之后电话就打不通了。
4、证人项某来的证言，2012年到2015年期间，其儿子项卫以办厂名义让其去借钱；账本里有两笔是向金某1借的，一笔是2014年9月20日60万，还有一笔是2014年9月21日40万，这两笔钱是项卫和安徽胖子一起到杜某，其陪着他们到金某1家，项卫和安徽胖子对金某1说办厂买设备向她借钱，是项某于现金提给其，其直接打到项卫的户头，项某于给其的现金都是扣了二个月的利息，项卫和安徽胖子还向金某1借了蛮多钱。项卫已经向项某于借了蛮多钱，还要向他借，项某于不放心，就来其家和其一起去杭州富阳看，后来项卫和安徽胖子带了其和项某于去了杭州桐庐一阀门厂里，在里面转了一下，还下车看了一下厂房，项某于才觉得放心，也都借钱给项卫了。项卫基本上没有还过钱。
5、证人李某2的证言，早几年前，项卫说要和他同事在富阳办厂，让其和他爸爸帮他借钱，每借一笔钱，就将借条给对方，然后在笔记本上记录下来，钱都汇给项卫了，2014年的时候，其向金某1夫妇借过两次，一次是40万元，一次是60万元，这100万元汇给项卫了。记账的笔记本已经交给公安机关了。
二、被害人陈述
1、被害人金某1的陈述，大概2014年初，项卫找到其向其借钱，说自己要办厂，因为之前其借钱给项卫的母亲，刚开始比较放心，其就借给她100万元左右。项卫开始向其借钱是在2014年年初前后，当时大部分是项卫的父母过来拿钱，借条上也是他父母的名字，项卫自己过来拿过一次钱。借钱名义都是项卫办厂买地等理由，项卫父母还给她看过一本杭州豪项阀业公司的图册，具体借给他的钱数目记不清，都是其老公项某于经手，因为借的钱太多其不想再借给项卫了。2014年下半年，具体日期记不清，一个自称叶寒冰的人打电话给其说自己是杭州市公安局局长，现在以他小舅子李志奎名义和项卫一起办厂，叫其继续借钱给他们，其相信了，以为领导不会骗其，之后陆续向其借了360万左右，这些钱其是瞒着其老公，不包括其老公借给他们的钱。其于2015年农历七月半在杭州给武军90万，其他几十万给对方很多次，加起来300多万。其老公项某于给了对方共322万，是分七次，20万、30万、40万、60万、100万、40万、32万，其中100万是项卫到其家里现金拿走的，其他打到卡里也有，给现金也有。武军的微信名叫憧憬，“叶某”的微信名叫法制社会。
项卫向其借钱的时候多次和其说过，他是和杭州当局长的“叶某”一起合伙办厂的。
2015年9月30日存入项卫账户的4万元，以朱香凤的名义存入的，2016年1月15日存入武军账户的6.1万元，以苏荷花的名义存入的，其从她们那边转借过来直接叫她们存给武军和项卫。其借给武军和项卫没有扣除利息的，其老公存给他们的前期有利息扣过，以银行账单为准，前期有还过几笔好几万的利息，利息也都是打到其卡里，2014年6月29日武林通过农业银行汇给其40万元。项某于借给武军和项卫的100万现金没有扣过利息。
2、被害人项某于的陈述，前年（2014年）的一天，项卫的母亲李某2说他儿子项卫要办实名厂，进货资金周转不过来想向其借款。那时其和项卫的父母讲好借给他20万元，利息1分，并打了借条。过了两三个月左右，项卫的父母又过来说其那时没有办厂，让其凑钱借给他，这次其借给项卫父母30万元，利息1分，并打了借条的；前年古历七八月份左右，项卫打电话给其向其借100万元，需要发闸门到美国去的，货款在80万元左右。当时其有问过项卫厂房是和谁合资的，项卫说这工厂是和杭州市公安局局长“叶某”合作的，总共三个人合作的，分别是项卫、武军、“叶某”，那时其觉得这么一大笔钱借出去，心里不放心。但是项卫说其不相信的话，将其接到杭州富阳查看情况。后来项卫和武军开车到杜某把其和其老婆，另外还有李某2五个人接到杭州桐庐，那时项卫将其带到桐庐一厂方，当时其想下车去看下的，但是项卫说不能下车转的，这厂房有银行贷款的，下车查看怕被银行工作人员发现影响不好。听项卫这么一讲，其就没有下车了。在桐庐的厂房只是坐在车里在厂里转了一圈。当天下午其、其老婆、李某2三人就坐大巴车回到杜某了。从杭州回来后，其就想既然项卫真的在桐庐有厂房实业的，又是和杭州市公安局局长“叶某”共同经营的，其也就放心将钱借给他了。过了一星期左右，项卫父母到其家里借走40万元，利息1分，并打了借条。在借走40万元左右，项卫从杭州下来向其借60万元，这次是项卫和他的母亲李某2开着电动三轮车到其家的。当时其就和项卫讲如果投资没有把握就不要借走了，其这钱向别人转来的。但是项卫说不会让其绊脚的。就这样其又借给他60万元，利息1分，并打了借条的，原本其和项卫以及他父母商量好在前年年底连本带利还给其的，但是在前年古历十二月二八的时候，项卫的父母到其家来说项卫的厂里员工工资发不出来，想让其再借钱给他们解难，接着项卫自己也打电话给其让其借钱给他支付员工工资，当时其在想既然这么多钱已经在他手里了，他在杭州确实也有厂房的，就同意借给他100万元，这次约定的利息高点，利息3分，但是这次没有打借条的，说到去年清明节连本带利给其的，但是清明节后，项卫还是没有将钱给其，其就和项卫的父亲项某来到杭州富阳一家洗车店讨钱，在杭州的时候，项卫说“叶某”在东北出差需要二三十天，让其先回到杜某再讲。那时有自称是“叶某”局长的打电话给其说让其放心，等工地的钱弄好了肯定会将钱还给其的，并且说他自己本人不在杭州，对方自称“叶某”局长讲台州本地话，带点三门腔。通完电话后，其和项某来就从杭州回到杜某。中间其有打电话给自称“叶某”的，但是有时都不接的。在2015年六七月的时候，自称“叶某”的打电话给其，说武军因欠杭州人钱，被人起诉了，现在武军被法院抓去了。本来想从银行里面贷款出来还给其的，但是武军被人起诉在银行里面是黑名单。“叶某”说想让其借32万元还给杭州人的债务，只有还款了才能将银行的黑名单取消，再从银行里面贷款出来还给其。接着其又打电话给项卫，说“叶某”向其借32万元的事情，当时其还说其和“叶某”局长都没有见面过，是否是杭州局长其都不知道，这么多钱借出来，到时肯定问项卫拿的。项卫在电话里面讲没事的，并说这32万元在一个礼拜内还给其的。接着其就将32万元在杜某打到项卫的户头上的。在2015年七八月份，其和项某来到杭州富阳冼车店找到武军和项卫讨钱，但是项卫说他们在银行里面贷款贷不下来，那时其就反问他发货到美国的货款到了没，项卫又说要等货（阀门）全部发完才能打款下来的。“叶某”打电话过来说他自己还在东北出差。后来其觉得项卫的行为有点奇怪，过了十来天，其到杭州富阳找到项卫和武军讨钱，那时武军带其到他六楼的套房，说银行的钱贷款不下来，要将杭州的一套房子抵押给其，但是其拒绝了的。接着，“叶某”打电话给其说他在台州，让其回到台州来见面。等其坐车到台州后，其拨打自称“叶某”的电话，“叶某”电话不接了。接着其也打电话给项卫，项卫也不接电话了。后来其就找到村里的书记“金先球”，其将事情的经过告诉书记。后来其又打电话给“叶某”，并将村里书记的手机号码告诉“叶某”。接着其好几次到杭州富阳向武军、项卫讨钱，要不是“叶某”直接打电话给其劝其先回杜某的，要不就是“叶某”打电话给书记让书记劝其回杜某的。2015年农历十月左右，其和其老婆两人又到杭州富阳讨钱，项卫说银行的贷款已经下来的，但是武军还在法院里面的，要赶在当天将武军赎出来，不然银行又不肯贷款了。“叶某”打电话说自己人在上海向他的战友借钱40万元，但是只是借到7万元，让其借给他40万元。后来其就让其朋友“金飞波”打了40万元到其银行卡里面，当天下午其将里面的40万元转到武军的银行卡里面的。转了之后，“叶某”说武军将在下周二能够出来的，让其在杭州等他回来。过了星期二之后，“叶某”发了一张支票图片给其，并让其在嵊州休息厅等，其和其老婆就开面的车到嵊州约定休息厅等。在那边等了一会后，“叶某”说杭州桐庐出了人命，自己在那边破案，没有时间过来让其先回杜某的。其回到杜某后，其看到这张支票是假的，接着其向项卫和武军讨钱，但是都没有要到。在去年农历12月26日，自称“叶某”就电话关机了。项卫和武军就是不接电话，但是能够拨通。
被骗走总共是322万，第一次为20万元，第二次30万元，第三次40万元，第四次60万元，第五次100万元，第六次32万元；第七次是40万元。前面三次都是项卫父母到其家拿的现金，第四次是项卫和项卫母亲到其家拿的现金，第五次、第六次是通过卡转过去的，最后一次是在杭州转给武军卡的。2014年3月23日借给项某来的30万元已扣除利息2.7万元，其余没有扣除利息。
三、物证
扣押决定书、扣押清单、扣押笔录及情况说明、接受证据清单及照片，证明2016年3月17日从武军处扣押了手机3只、酒店房卡1张、农行银行卡1张；扣押了项卫钱包1只、身份证2张、手机1只、银行卡4张等物；孙小国提供的武军租车的车内物品（赵亮向武军的借条一张及车辆抵押合同、周志明向武军的借条1张及车辆抵押合同、孙家武向武林的借条、杭州市富阳区人民法院传票、强制报告财产令、执行通知书、银行卡17张、浙江省农村信用社转账支票存根2张、浙江省农村信用社存折1本、顾泰汽车服务有限公司相关资料、杭州豪项阀业有限公司资料复印件1份、租赁协议1张等），在沈杰处扣押了一辆黑色宝马X6轿车（车牌号为浙Ａ×××××）。
四、书证
1、二被告人的户籍证明、常住人口基本信息，证明二被告人及被害人、证人的主体身份情况。
2、到案经过，证明2016年3月15日夜，武军、项卫被富阳市公安局刑侦大队抓获，后临海市公安局江南派出所民警前往富阳将两人押回临海公安局。
3、银行交易清单、银行存根、借条、存款凭条、转账凭条，证实：1、项某来于某2014年2月23日（阳历3月23日）向项某于借款30万元，古历2014年6月18日（阳历7月14日）借款40万元；项某来、李某2于阳历2014年11月13日向金某1借款40万元，阳历2014年11月12日借款60万元（以上合计170万元）。2、金某1于2014年4月2日汇入项卫账户27万元，2015年2月10日存入项卫账户5万元，2015年2月11日存入项卫账户5万元，2015年2月11日存入项卫账户3万元，2015年5月7日汇入项卫账户13万元，2015年5月19日汇入项卫账户3万元，2015年5月20日汇入项卫账户3万元，2015年5月25日存入项卫账户3万元，2015年5月31日汇入项卫账户32万元，2015年7月23日存入项卫账户7.5万元，2015年7月28日汇入项卫账户12万元，2015年8月1日存入项卫账户5.2万元，2015年8月19日存入项卫账户4万元，2015年9月1日汇入项卫账户8万元，2015年9月1日汇入项卫账户20万元，2015年9月18日存入项卫账户8万元，2015年9月30日汇入项卫账户6000元，2015年9月30日存入项卫账户4万元（以朱香凤名义存入），2015年10月4日汇入项卫账户2.3万元，2015年10月12日汇入项卫账户4万元，2015年10月13日汇入项卫账户5万元，2015年10月21日存入项卫账户10万元（以上合计184.6万元）。3、金某1于2015年8月28日汇入武军账户7000元，2015年9月14日存入武军账户1万元，2015年10月13日汇入武军账户9000元，2015年10月17日汇入武军账户5万元，2015年10月17日汇入武军账户7万元，2015年10月24日汇入武军账户30万元，2015年12月25日存入武军账户2.1万元，2016年1月5日存入武军账户6.1万元（以苏荷花名义存入）（以上合计52.8万元）。4、项某于2015年11月5日汇入武军账户10万元、30万元。5、2014年6月29日武军通过武林存入金某1账户40万元，2014年8月13日武军汇入金某1账户3.6万元，2014年8月16日汇入金某1账户2.7万元，2014年12月26日，项卫汇入金某1账户5000元、10000元（以上合计汇给金某147.8万元）。上述金某1、项某于通过转账、存款、借条的形式借款给项卫、武军人民币447.4万元，项卫、武军已归还47.8万元，余399.6万元。
银行交易清单、存款凭条、转账凭条还证实项某来、李某2、武军、项卫的资金往来情况。
4、杭州豪项阀业有限公司机构信用代码证、房屋所有权证、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证、营业执照，证明二被告人为实施诈骗而伪造了杭州豪项阀业有限公司的相关证件。
5、李某2记账笔记本复印件，证明2012年到2015年，李某2向社会上人员借款的情况（其中含农历2014年9月20日（阳历10月13日）、9月21日（阳历10月14日）分别向项某于借60万元、40万元）。
6、车辆抵押合同、借条，证明武军对外出借资金的情况。
7、传票、富阳法院强制执行通知书，证实武军向金某1借款期间以顾泰汽车服务有限公司名义作担保向他人借钱，因债务纠纷被法院强制执行的情况。
8、机构信用代码证、开户许可证、组织机构代码证、税务登记证、企业法人营业执照，证明武军于2014年2月经工商、税务部门登记注册成立了富阳顾泰汽车服务有限公司，注册资金为200万元。
9、车辆信息、行驶证，证明浙Ａ×××××小型越野客车系被告人武军所有。
五、辨认笔录，证明金某1、项某来辨认出武军；李某2辨认武军就是“老陈”。
六、被告人供述
1、被告人武军的供述，其和项卫是2013年3、4月份开始合伙在杭州市富阳做高利贷生意。2014年4、5月份开始从金某1那里借钱，借了很多次，刚开始总计向金某1借了200万元钱。那时候都是拆东墙补西墙的，因此已经无力偿还了。但是还是继续向金某1借钱，后来又总计向金某1借了100多万元钱，这个钱也没有还的。后来金某1就催还钱，项卫就和其商量想办法拖延还钱的时间，于是其和项卫就商量想冒充和领导合伙办厂的方式骗金某1，让金某1再借钱。当时项卫就提出假冒时任杭州市公安局局长叶某，因为叶局长是台州三门人，万一金某1不相信，到时可以跟金某1讲台州话。接着一起到富阳横店电影院对面的一个手机店购买了一只诺基亚翻盖手机，还买了一个187的号码。当时项卫还把事先买好的一个152号码的电话卡拿给其，意思到时冒充叶某局长可以用。之后，其和项卫都用过152这个号码假冒叶厅长联系金某1，短信、通话都有，一般其和项卫都在场。诺基亚手机和号码一般都在其身上，有时候也会放在项卫那里。一开始假冒叶厅长只是想拖延还款的时间，到2014年底时候，实在没钱还利息，就开始用叶厅长的名义向金某1借钱，项卫按事先商量的跟金某1说合伙与叶某局长合伙办厂做生意向金某1借钱，为了怕金某1听出声音其还特地用苹果5那个手机从爱思助手上下载变声器软件进行变声后再和金某1等人通话。以叶厅长名义借的钱基本上都是还之前向金某1和他老公借钱的利息，放出去的钱就几十万，都是小额的，放款的对象都是赌博的、打游戏机的。项卫和其为了让金某1借钱，在电脑上下载一些泵厂的产品照片，制作成一本介绍册，后项卫拿给金某1看，让她相信其和项卫是在合伙办厂，之后以152这个号码打电话给金某1，让她相信叶厅长也是合伙人。项卫之前在网上查询了叶厅长的相关资料，其和金某1通话或短信联系时就讲些叶厅长的履历，让金某1相信假冒的叶厅长。在项卫跟金某1讲跟她借钱后，金某1再打电话跟叶局长确认，在和其冒充的叶某局长通话后，她就相信了，然后就又开始借钱给其了，第一次骗了40万元，后来以相同的方式，以买机器设备、买电线、买货等各种理由从金某1那里骗了20万、40万、10万、6万，以谎称和叶某局长合伙办厂为理由总计从金某1那里骗了116万元钱。
一共向金某1借了400万左右人民币，包括项卫之前借的钱。以叶厅长名义向金某1借的有116万左右，在和金某1说过其是和叶厅长合伙办厂之后，以其和项卫的名义还借过100多万。其和项卫一起在金某1那里骗到的钱除了付给金某1她们利息100多万，剩余的钞票其和项卫借给富阳的一些赌博人，是借高利的。其伪造的这两份假借条是为了给向其借高利的赌博人看的，是让他们知道其在放高利，而且也方便他们知道借钱所需要的手续。至于其伪造的这两份假借条项卫是不知情的。假豪项闽业有限公司营业执照复印件这些资料是项卫拿给其。因为其和项卫商量过的，以办公司的名义去借钱的，所以才有了这份假资料。
谎称跟叶某局长一起办厂，虚构公司材料，到时给金某1她们看，使他们相信在办厂，骗取他们的信任，从而可以从他们手上骗到钱。项卫拿给金某1他们看的是豪项阀业有限公司的产品宣传册的复印件，这个复印件也是项卫搞得，项卫没有给过其。后来金某1他们在2014年下半年到富阳和其算账时说起其才知道的。不过在这之前其和项卫就已经带金某1夫妇去桐庐工业园看过所谓的工厂，骗取了他们的信任。项卫就算拿豪项阀业有限公司的产品宣传册复印件给金某1他们看也是骗取了他们的信任用。
152、187这两个号码在翻盖诺基亚和苹果5这两个手机上都交叉使用过。一般都是由其冒充叶某局长跟金某1联系的，不过项卫冒充叶某局长跟金某1联系也使用过的。跟金某1通话联系都是使用变声器软件处理的声音，因此声音是一样的。152这个号码对应的微信号是法制社会，187这个号码没有开通微信。2015年8、9月份，当时金某1要求其把办的厂的情况拍照片发给她，于是开始使用微信的。后来也多次使用微信联系过的。这个法制社会微信号基本都是其跟金某1联系的。
骗来的钱有的自己花掉了，大部分都是付利息了。开始几个月利息都是有付的，本金其记得有归还40万，其叫店里的员工去存入金某1的农业银行账户的。
其名下有一辆浙Ａ×××××宝马X6轿车，这辆车是其在2013年5月份买的。
2、被告人项卫的供述，2009年其跟武军在湖南湘潭做工程的时候认识，2010年之后其和武军都呆在杭州富阳，在那边放高利，资金由其调集，后交给武军去放高利，武军再给其高利的利息，但利息到其手上都很少。2013年的时候，武军提出和其一起成立几家公司，这样可以成立公司的名义筹集资金，好让其还清之前的债务。后注册了一家峻翔二手车租赁有限公司和一家峻集建筑有限公司，注册的手续都由武军一手包办，其则在外面向亲戚朋友等人筹集资金，一方面用来注册公司，一方面也可以偿还之前的部分债务。在此期间，武军也提出过再弄一个桐庐阀门厂好继续向朋友亲戚借钱，但怕亲戚朋友不相信，所以武军提出跟亲戚朋友讲是和罩得住场面的人一起合伙办厂，这样才更容易借到钱，其说叶某比较合适，一方面他在杭州当公安局长，一方面他是其的三门老乡，商量好后，为了让借钱时讲的更真实一点，武军向其要身份证用来办公司资料，其就将自己的身份证交给武军，过了半个月之后，武军将一份杭州豪项阀业有限公司的产品图册复印件给其，其就一直放在自己的包里，后其就跟其父母讲在杭州阀门厂弄好了，要扩建，买机器，需要钱，其父母就跟亲戚朋友说其是在外面跟领导合伙办阀门厂，因要扩建向他们借钱，其父母借到钱后就汇给其，其父母跟金某1也借过钱，其也支付给金某1几个月的利息。后因为注册的两家公司没有具体业务，不久就倒闭注销了，公司倒闭，没有了筹集资金来源，资金就更紧张了，所以又在2014年2月份的时候，在杭州富阳成立了一家顾泰汽车美容有限公司，当时房租还没付清还差20万，但仍经营不善，公司亏空，再加上以前债务压力，欠债更加巨大，压力更大，到2014年3月份房东向其讨要房租20万，同时其他人也向武军讨债，为了继续将洗车店经营下去，武军让其去借钱，其打电话给其父母，让他们帮其借钱，其父母就跟其讲，从金某1那里借钱快一点，但利息比较高，其跟武军商量，武军说利息高没关系，他能够支付出去，后其多次打电话给金某1，也提到过自己是跟叶某合伙办阀门厂的，现在厂要扩建，向她借钱，开始金某1还不大相信，其就带着武军交给其的豪项阀业的资料专门来到金某1的家里，跟她讲其办阀门厂要扩建，需要钱，向她借50万，其还将阀门厂的资料给金某1看过，最后金某1就答应将钱借给其50万，除去利息，其实际拿到47万元，拿到钱后其就到杜某建设银行将47万元钱存到了武军的账户上。其从金某1处借到钱后，付了几个月的利息，那时金某1见其付利息不爽快，不想将钱借给其了，在2014年6月份的时候，金某1夫妇到富阳向其和武军要钱，其和武军将金某1夫妇带到洗车店，武军将杭州豪项阀业有限公司的公司资料给金某1夫妇看，让他们相信其和武军确实在办厂，后找理由将金某1夫妇打发回去。之后其和武军都说金某1不会再借钱给其和武军了，武军说他去找一个人，让那个人冒充叶某，好让金某1相信，让他们可以再借到钱。后其就通过百度搜索，查到叶某更加详细个人资料，武军开车离开，过了个把小时武军发给其一个152开头的号码，让其联系一下他，说这个人就是找来冒充叶某的人。在武军将152的号码发给其后，其打电话给他没人接，过了一会，那个号码打电话回来，声音很怪的，有点娘娘腔，说其岁数轻，让其打电话给金某1先说一下，讲不下他再打电话给金某1。其就打了金某1的电话，其说自己和叶某合伙开厂，企业机器方面还差钱，你能不能借给其30万，金某1在那边支支吾吾的没同意，把其电话挂掉了。其就打电话给152开头的那个号码，和他说自己说不行，让他说。那个人就打电话给金某1，过了一会他就回电话给其，说事情办妥了，慌圆好了，你可以把卡号发给金某1。其就打电话给金某1，把其自己开户的农商银行卡卡号报给了金某1，金某1还让其钱不要乱用。之后金某1就把30万元的钱打到了其的卡里面。武军电话打给其和其说他要急用钱，其就把那个30万元钱转到武军的农商银行的卡里。到了2015年上半年的时候，武军和其说顾泰汽车美容店房租到期不够还，其就又和金某1借钱，骗她说厂里资金周转困难，向她借钱，武军还去桐庐那边一家厂里面拍了照片发给其，其就把照片通过微信发给了金某1，说厂里的机器都还在运转，但是金某1也不相信其，其就打给152那个号码，让他继续和金某1打电话，他打了之后金某1就会同意将钱借给其，第二次她打了有20万元到其的农商银行卡里面。这笔钱武军也说自己急用其就转到他的农商银行账户里面去了。这笔钱骗到之后，其就和152那个号码的人说这些骗来钱怎么分账，那个人支支吾吾的，其就说要么就三三分，他同意了的。其实那个时候其已经发觉152号码的人和武军就是同一个人，因为他们讲话的语气一模一样，武军在其面前的时候152那个号码永远打不通，他一走那个号码就可以打通，所以武军其实分得是2分，其拿的是一分，但是碍于情面其没有戳穿他。半个月后，武军微信发给其一张法院的强制执行书，是武军问别人借的钱和车贷的钱没还，法院要强制执行，其怕汽车美容店会被强制执行，就和武军商量好以叶某的名义再和金某1借钱，刚好那时候金某1夫妇也在富阳，其就和金某1夫妇一起到富阳法院附近的工商银行，152那个号码打电话给金某1，说要她帮下武军的忙，日后好感谢他，武军把工商银行的账号发给其，其给金某1，金某1当时筹不到那么多钱，由项某于向他朋友联系借到40万打到他工商银行卡里，再转账到武军工行卡上，分两笔，一笔30万，一笔10万。到了2015年下半年，其和武军想要去银行贷款，武军说压到银行的钱多一点，就可以将额度提上来，一个礼拜之后这些钱就可以拿回来的。金某1那时候也在富阳，其就和金某1说了这件事，说这些钱就是提高额度用的，一个礼拜就可以拿回来。金某1当时也同意了的，武军把他自己建设银行的卡号发给其，其、武军就和金某1一起到建设银行去把金某1的钱分两次，一次80万，一次40万转到武军的建设银行卡里。这些钱后来武军和其说银行那边出问题了，钱拿不回来。之后金某1就一直追其要钱，也不再借钱给其了。除此之外，在2014年6月份到2016年1月份期间，其和武军还多次虚构阀门厂买机器、买原料、发工资、贷款周转等各种理由向金某1夫妇骗钞票，具体数目记不清楚了。
因为叶寒冰是杭州市公安局局长，管到富阳这一片，而且又是台州人，名气比较大，所以其觉得冒充叶某的名义比较有可信度，容易取得金某1的信任。而且在这之前，其就已经通过其父母向周围的朋友亲戚吹风过，其是和领导一起办阀门厂的，其自己也电话和金某1讲过自己和叶某一起办厂的，但是金某1夫妇还是半信半疑的，所以想到冒充叶某和金某1通电话，使金某1相信其确实和叶某一起办厂，可以继续借钞票给其。
2014年6月份左右，那时候其已经以自己开厂要买机器等理由问金某1借了很多钱，再用这些理由问金某1借钱已经借不来了。再加上之前其和武军就商量过是和叶某一起办阀门厂的，而且已经通过其父母放风出去了的，本身金某1就半信半疑的。所以其和武军商量要把叶某搬出来，需要有人冒充叶某和金某1通电话，使她确实相信其和叶某一起办厂。武军跟其讲由他去找人，之后武军就出去了。过了个把小时之后，武军发给其一个152开头的手机号码，让其打这个电话，其一开始打过去，那个电话没人接，后来那个电话回过来。其听不出来是谁，声音听起来很怪，其就打电话给武军，问武军那个号码的声音怎么这么不自然，武军说那个人就是找来冒充叶某的，他的声音就是这样的，武军还让其和这个号码的人多联系联系。后来其就电话打给金某1向他借钞票，金某1不想借，其就把152的手机号发给金某1说是叶某的手机号码。
为了让金某1相信152这个号码就是叶某的，其会常常回去到金某1那里吃饭，和她聊自己和叶某一起办厂。其还提供了金某1家的一些情况，比如说金某1开了一个棋牌室，他老公会赌博的，金某1家有些亲戚在北京那边做假发票，还去百度网上搜索了叶某的个人信息，包括出生地，在哪里当过领导。其和武军商量利用这些信息让152这个号码去和金某1讲，让金某1相信152号码这个人就是叶某。还商量好让152号码的人怎么和金某1讲，比如说最近杜某会抓赌，让金某1小心点，还有说自己有关系可以帮助金某1亲戚做假发票，自己在北京开会，最近会打击假发票，让金某1小心点，金某1就慢慢相信了这个152号码的人就是叶某。然后152这个号码的人也会经常打电话给金某1，利用其提供的金某1家的一些信息，比如说最近杜某会抓赌，让她小心点，自己在北京开会，会抓一些在台州的做假发票的，让她小心点，还会讲一些在网上搜索的叶某的资料，让金某1过年来三门做客等等，还和金某1互加了微信好友聊，使得金某1彻底相信152号码这个人就是叶某。之后其每次开口和金某1借钱，都会事先和武军商量好，要怎么说话，然后打电话给金某1，去骗金某1夫妇的钱，使用152号码的这个人就是武军，虽然一开始他和其说自己去找人冒充叶某，其也和这个号码的微信互加好友，但从其和他通话情况以及微信聊天情况来看，这个人就是武军。因为其打通152这个号码时，武军都不在其边上的，他在的话152这个号码就是打不通的，而且说话语气和武军一样的，就是声音变得很奇怪．这个号码关联的微信号法制社会和其聊天的语气也和武军一模一样的，也很了解其，最主要一次是武军有次感冒了，那个人电话里也说自己感冒了。
冒充使用的152手机号是152××××8334，捆绑的微信号是法制社会，这个手机除了和其、金某1通话过，也打电话给项某于过。
一开始其和武军仅仅是说自己和叶某一起办阀门厂并伪造阀门厂的资料向金某1夫妇借钱的，大约借了八十万左右，其中一笔五十万，二笔以其父母名义向项某于借的，分别10万、20万。这些借来的钞票都扣去利息的，其中10万1分利、20万3分利，50万6分利。实际只借到76万多点，到了后来金某1不想借钞票给其和武军，才想到冒充叶某局长的，其利用叶某身份问金某1借了一笔30万，一笔40万、一笔70万、还有一笔120万，还有杂七杂八的几万也有，加起来300万左右。其还利用叶某身份向项某于借了一笔50万，三笔40万，两笔30万，一笔60万，一笔20万，加起来也有300万左右的。
20万、30万这两笔钱都是直接先打到其的农商银行卡里，然后武军和其说他要急用，其就转到他的农商银行卡里面，之后的40万和120万都是直接到武军的银行卡里，40万是到他的工商银行卡里面，120万是到他的建设银行卡里面。这些钱其都没有用到，钱都在武军那里。还有其他借来的这些钱其也都转到武军的银行卡里面。武军说是用来放高利贷，放高利某、账本都是武军在弄得，其也没有去参与，钱其也没有分到，都在武军那里，后来的20万武军说是交汽车美容店的房租了，但是其也不知道他有没有交。40万是武军交法院了的，那次其是看到法院强制执行的文件，但有无交其不清楚的，后来的120万也是武军和其说压到银行去提高贷款额度的，但是具体资金去哪里了其也不清楚。
除去借来本金时金某1、项某于夫妇他们直接在本金里扣走利息有二十万左右，之后付了有六、七十万左右，大部分都是武军转账过去给金某1他们的，其就转过一、两笔，当时还是武军银行卡转账转不过，把钞票交给其让其代转的，大约有一、两万。
其和武军合伙开了顾泰汽车美容店，峻翔二手车租赁有限公司、峻集建筑有限公司都是亏钱的，峻翔二手车租赁有限公司、峻集建筑有限公司还倒闭了，顾泰汽车美容店也被武军转给何某了，根本没什么钱偿还的。其后来问金某1借来的钱，一部分也都是用来还之前问她借的钱的利息，拆东墙补西墙。
项某于转的40万、60万当时都直接利息扣除，还有2014年过年边的100万利息没有扣，当时他们夫妻应该在杭州，然后现金给其和武军，条子也没有出的。
开始几个月利息都是有付的，大概10几万有还掉，本金归还过40万元，2014年6、7月份之后就没有付过利息和本金。
关于二辩护人提出的诈骗金额问题，本院认为，根据二被告人的供述、二被害人的陈述、借条、银行账单、银行存根、借条、存款凭条、转账凭条、李某2记账笔记本，本案可认定二被害人出借的金额为647.4万元，本案的诈骗金额应以二被告人实际骗取的金额为准，二被告人已归还的本金及利息应予扣除，从现有的证据来看，二被告人已归还本金40万元（以武林名义存入金某1账户），通过银行支付金某1利息7.8万元，项某来于2014年3月23日向项某于借款30万元，扣除利息2.7万元，共计本金及利息50.5万元。综上，本案认定二被告人的诈骗金额为596.9万元。二辩护人的上述辩护意见，本院予以采纳。
本院认为，被告人武军、项卫以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人项卫到案后如实供述自己的主要犯罪事实，依法予以从轻处罚。被告人项卫自愿认罪，酌情予以从轻处罚。二被告人的违法所得，依法予以追缴，返还给二被害人。扣押在案的作案工具、黑色宝马X6轿车等予以追缴，由扣押单位负责处理。本案中，二被告人明知自己无偿还能力的情况下，仍虚构事实，以办厂、买机器设备、资金周转、还贷等理由，或虚构与领导合伙办厂、使用电话变声软件冒充领导打电话给被害人的方法，直接或通过项卫父母出具借条向二被害人借款，其行为符合诈骗罪的构成要件，故二辩护人的上述意见，本院不予采纳。被告人项卫的辩护人与上述相符的辩护意见，本院予以采纳。综上，根据二被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度以及在共同犯罪中的作用，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条以及《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十五条的规定，判决如下：
一、被告人武军犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年十个月，剥夺政治权利四年，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月16日起至2031年1月15日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人项卫犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利四年，并处罚金人民币二十七万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月16日起至2030年3月15日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。
三、扣押在案的手机4只、杭州豪项阀业有限公司相关资料、黑色宝马X6轿车（车牌号为浙Ａ×××××）1辆等予以追缴，由公安机关负责处理。
四、向被告人武军、项卫追缴违法所得人民币五百九十六万九千元，返还给二被害人。
（款限判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 廖志敏
人民陪审员 谢杏芳
人民陪审员 王丽薇
二〇一七年八月十六日
代理书记员 屈 明
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