文书内容江西省宁都县人民法院刑 事 判 决 书（2017）赣0730刑初289号公诉机关宁都县人民检察院。被告人李燕，男，1978年3月11日出生，汉族，中专文化，宁都县林业局职工，户籍所在地江西省宁都县，住宁都县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年8月2日被宁都县公安局刑事拘留，2017年9月7日被执行逮捕。现羁押于宁都县看守所。辩护人李兴凤，江西赣宁律师事务所律师。宁都县人民检察院以宁检公诉刑诉[2017]281号起诉书指控被告人李燕犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月27日向本院提起公诉，本院经审查后于同年12月1日立案。本案经赣州市中级人民法院批准延长审限三个月。本院依法组成合议庭，于2018年2月8日进行了公开开庭审理。宁都县人民检察院指派检察员鲁渭荣出庭支持公诉，被告人李燕及其辩护人李兴凤到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：被告人李燕未经国家金融主管部门批准，以支付高额利息相引诱，在2013年至2015年期间，向社会不特定对象（17名集资参与人）吸纳资金达351万元，虽然已支付了部分利息、归还了部分本金，仍造成集资参与人经济损失共176.917万元。在法庭宣读和展示了相关证据后，公诉机关认为，被告人李燕的行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。被告人李燕当庭认罪，承认公诉机关指控的罪名和事实，请求本院从轻处罚。经审理查明：2013年4月份，被告人李燕和其前妻姜某（另案处理）在宁都县梅江镇凌云大道翠盈家苑租店面经营“长和茶业”和“长和投资”店。在未经金融主管部门的批准下，被告人李燕以需要资金做生意为由，以支付1.8至5分不等的月息为诱饵，通过口口相传和广告牌宣传方式，以其本人或其与姜某的名义，向社会不特定对象融资。至2015年，被告人李燕向集资参与人谢某1、谢某2等17人吸纳资金共计人民币351万元。期间，归还本金109万元，支付利息66.843万元（含利转本）。被告人李燕将所融资金用于出借、购房、购车、炒期货等。2015年8月份开始，资金链条断裂，被告人李燕无法归还集资参与人本息，共造成16名集资参与人实际损失176.917万元（相关数据详见《李燕非法吸收公众存款统计表》）。案发后，被告人李燕如实供述了非法吸收公众存款的事实。宁都县公安局依法扣押了被告人李燕作案用电脑1台、银行卡12张、手机1部、身份证1张、驾驶证1本（身份证、驾驶证系以他人之名伪造的）及其名下北京现代牌小汽车1辆（车牌号赣Ｂ×××××）、起亚牌小汽车1辆（车牌号赣Ｂ×××××）、金吊坠1个，并对其住房1套（位于宁都县梅江镇翠盈家苑3期C3栋1单元402室）及车库1间进行了查封。认定上述事实的证据有：1、被告人李燕的供述与辩解，证实：在2013年4月，其妻姜某向他提议开投资公司，为吸引社会人员的注意，在其店面上打出了“长和投资”的招牌。最初，他们向熟悉的人宣传可以借钱给他们，借款的金额不低于5万元，2分的月利息，说是投入生意，后来熟悉的人也会介绍别人借款给他们，所融资金5万元至70万元不等，月利息1.5分至3分。至2015年1月份左右，他们陆续向多人借款，借款金额为400万元左右，还了120余万元本金，还有270万元左右的本金未归还，利息支付了100万元左右。2015年3月份左右，其发现姜某私下向他人借款100余万元，本金一分未归还。2015年过年后，他们转借给他人的钱收不回来，向社会也融不到资金，导致资金链断裂，他们就逃离宁都。他们共同向社会融资是以他们个人名义借的，借条是他们本人写的，融资的资金主要用于转借给他人和支付利息、炒期货。如果是姜某个人借的，借条是她写的。其与姜某在2011年就已离婚。2、集资参与人的报案材料、集资参与人提供的相关借条、裁判文书及公安机关制作的询问笔录、查询的银行交易流水、核查被告人李燕非法吸收公众存款的相关数据表，证实：在2013年至2015年期间，被告人李燕向集资参与人谢某1、谢某2等17人吸纳资金共计人民币351万元。期间，归还本金109万元，支付利息66.843万元（含利转本）。被告人李燕将所融资金用于出借、购房、购车、炒期货等。2015年8月份开始，资金链条断裂，被告人李燕无法归还集资参与入本息，共造成16名集资参与人实际损失共计176.917万元。李燕和姜某虽然已离婚，但对外仍以夫妻身份经营投资店。3、证人陈某、卢某、律师杨某1等人证言及相关借条复印件、裁判文书，证实：被告人李燕出借资金给他人及借款大部分未收回的事实。4、证人曾某、彭某的证言，证实：被告人李燕和姜某租他们各一间店面，店名分别是“长和投资”和“长和茶业”，主要经营茶叶生意，还会向社会人员融资和放贷。除了李燕和姜某外，姜某的姐夫也在店里接待，有时会代他们付融资利息。5、扣押清单、查封手续及证人李某（李燕哥哥）的证言，证实办案民警扣押了被告人李燕名下的北京现代牌小汽车1辆（车牌号赣Ｂ×××××）、起亚牌小汽车1辆（车牌号赣Ｂ×××××）、金吊坠1个，同时还扣押了被告人李燕作案用电脑1台、银行卡12张、手机1部、身份证1张、驾驶证1本（身份证、驾驶证系以他人之名伪造的），并对被告人李燕的住房1套（位于宁都县梅江镇翠盈家苑3期C3栋1单元402室）及车库进行了查封。6、抓获经过，证实被告人李燕系在2017年8月1日晚在章贡区杨某2渡大桥被抓获。7、李燕的户籍证明及前科证明，证实被告人李燕达到完全刑事责任年龄且此前无违法犯罪记录。8、银监办证明，证实被告人李燕与姜某从未向县银监办申办向社会进行融资业务，赣州银监分局也从未许可其向社会进行融资。以上证据经庭审举证质证，具有客观性、关联性、合法性，本院予以确认。本院认为：被告人李燕伙同他人，在未经国家金融监管部门批准的情况下，以支付高利息相引诱，通过宣传，公开向社会公众（集资参与人17名）吸纳资金351万元，数额巨大，扰乱了国家金融秩序，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控罪名成立。被告人李燕有坦白情节，可以从轻处罚。现依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人李燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月2日起至2020年8月1日止；罚金限在判决生效后一个月内缴纳）二、继续追缴被告人李燕违法所得176.917万元并发还遭受实际损失的各集资参与人。本案查封、扣押的涉案财物依法处置，所得款项发还遭受实际损失的各集资参与人，并抵减被告人李燕的应追缴额。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向赣州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  李 飚人民陪审员  胡冬英人民陪审员  丁兆辉二〇一八年五月二十三日书 记 员  杨 鸿本案所涉法律条文:《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。李燕非法吸收公众存款统计表                  序号              姓名              借款本金（万）              归还本金（万）              获得利息含利转本（万）              实际损失（万）              备注                  1              胡振北 （李雪花）              5              3              3.76              0              姜兰珍参与                  2              李华健              24              4              7.233              12.767              3              谢玉英              75              3              12.615              59.385              姜兰珍参与                  4              谢必森              28              2              9.32              16.68              5              曾华生              5              0              1.8              3.2              姜兰珍参与                  6              谢鑫生              107              85              11.345及利转本1              9.655              7              何清华              5              0              1.8              3.2              8              吴租发              7              0              1.89              5.11              9              廖爱玲 （田春生）              20              10              3.8              6.2              10              谢海生              24              2              2.55及利转本0.45              19              11              饶泽飞 （谢珍珍）              12              0              2.7              9.3              12              姜胜富              10              0              1.8              8.2              13              李竹秀              10              0              1.6              8.4              姜兰珍参与                  14              谢媛媛              3              0              0.36              2.64              15              谢宁              6              0              0.72              5.28              姜兰珍参与                  16              潘永松              5              0              1.05              3.95              17              赖美华              5              0              1.05              3.95              合计              351              109              66.843              176.917