山西省太原市小店区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0105刑初776号
公诉机关太原市小店区人民检察院。
被告人李海军，男，1977年3月23日出生于山西省临县，汉族，初中文化，临县村民，暂住太原市，身份证号：。2011�9月14日因犯盗窃罪被太原市尖草坪区人民法院判处有期徒刑一年二个月，并处罚八千元，2012年8月28日刑满释放；2014年4月14日因吸毒被太原市公安局迎泽分局强制隔离戒毒两年；2015年9月19日因吸毒被太原市公安局小店分局行政拘留十五日；2015年11月25日因吸毒被太原市小店区小店分局强制隔离戒毒两年。2016年1月19日因涉嫌犯诈骗罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年2月1日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第二看守所。
太原市小店区人民检察院以并小检公刑诉[2016]700号起诉书指控被告人李海军犯诈骗罪，于2016年9月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市小店区人民检察院指派代理检察员张敏出庭支持公诉。被告人李海军到庭参加了诉讼。现已审理终结。
太原市小店区人民检察院指控，2015年11月7日，被告人李海军伙同”胖子”（身份不明）等其他人以帮助被害人宋某办理贷款为由，骗取宋某信用卡副卡及其密码，随后以需要进行大额银行交易流水为由，将宋某带至太原市千峰南路办理小额贷款业务的李某家中，以给宋某刷信用卡刷交易流水为由，让李某给宋某信用卡内转账80000元，随后被告人李海军和”胖子”趁被害人不注意逃跑，同时，宋某卡内的80000元现金通过POS机被套现。
2015年11月23日，被告人李海军伙同”胖子”以相同的方式，将被害人庞某带至太原市小店区长治路办理小额贷款业务的岳家兵的家中，让岳家兵给庞某信用卡内转账100000元，随后被告人李海军和”胖子”趁被害人不注意逃跑，同时，庞某卡内的100000元现金通过POS机被套现。公�机关为证明其指控，当庭出示并宣读了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述、辨认笔录等证据材料。公诉机关认为，被告人李海军伙同他人以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人180000元，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李海军被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请本院依法判处。
被告人李海军辩称其并不知道”胖子”要实施诈骗，其只是带人去刷信用卡交易流水。
经审理查明，2015年11月7日，被告人李海军伙同”胖子”（身份不明）等其他人以帮助宋某办理贷款为由，骗取宋某信用卡副卡及其密码，随后以需要进行大额银行交易流水为由，将宋�带至太原市千峰南路办理小额贷款业务的被害人李某家中，以给宋某刷信用卡刷交易流水为由，让被害人李某给宋某信用卡内转账80000元，随后被告人李海军和”胖子”趁被害人不注意逃跑，同时，宋某卡内的80000元通过POS机被套现。
2015年11月23日，被告人李海军伙同”胖子”以相同的方式，将庞某带至太原市小店区长治路办理小额贷款业务的被害人岳家兵的家中，让被害人岳家兵给庞某信用卡内转账100000元，随后被告人李海军和”胖子”趁被害人不注意逃跑，同时，庞某卡内的98917元通过POS机被套现。庞某发现卡内金额被刷后及时向银行申请止付，其中的78295.64元被支付公司冻结，剩余20621.36元已被被告人李海军等人的同伙套现。现涉案款项78295.64元已被公安机关冻结。
认定上述事实的证据有：
1、抓获经过证实，2015年11月24日18时许，小店派出所民警根据工作中掌握的线索，在太原市小店区长治路天爱日租房将犯罪嫌疑人李海军抓获，因李海军吸毒，当天移交王村派出所对其强制隔离戒毒两年。
2、证人宋某的报案材料及证言笔录证实，2015年11月5日晚于QQ上认识李辉，李辉称自己是做信用卡贷款的。之后李辉把办理条件告知了我，我把需要的东西（身份证，结婚证，两张民生银行信用卡）拿上，他约我2015年11月6日下午15点多，在山西大学游泳馆见面，我把东西给他，他说信用卡要做流水，他带我去山西太原市万柏林区新庄北街西岸小区4号楼4单元201室做银行卡流水，昨天晚上做了流水125000元，今天上午打电话说流水不够，还得再做，又把我叫到山西太原市万柏林区新庄北街西岸小区4号楼4单元201室做银行卡流水，2015年11月7日11点19分的时候把人民币80000�还进信用卡，还进去后他说要打个电话就出去了，他出去后就收到了消费的信息，里面的80000元被消费，然后人也找不到了。
3、辨认笔录证实，证人宋某辨认出被告人李海军就是诈骗其钱款的人。
4、被害人李某的陈述笔录证实，2015年11月6日晚上18时左右，我给宋某信用卡做了人民币125000元的流水，他们就走了，今天又过来找我说再做人民币125000元的流水，我先给他还了人民币80000元，和宋某一起来的那个人走了，然后宋某说他信用卡第一次消费了人民币49998元，第二次又消费了人民币30000元，完了宋某说被人骗了。我当时是用我老婆张红红的卡给宋某卡转账的。
5、辨认笔录证实，被害人李某辨认出被告人李海军就是诈骗其8万元的人。李某的妻子张红红也可以辨认出被告人李海军。
6、被害人岳家兵的报案材料及陈述笔录证�，2015年11月23日11时许，我在位于太原市小店区长治路永康街口龙兆远景3号楼1单元2710室的家中，我在微信上认识的一个朋友胖子，带着和他昨天一起来的那个朋友又来和我借10万元钱给他朋友走一下流水，说是将10万元钱打进他卡之后就会马上再把钱取出来还我，因为昨天下午我就这样帮他们弄过一次，再加上银行卡和人都在我也比较放心，就给这张卡又转了10万元钱，这时胖子说是出去给公司打个电话看行不行，就去门口打电话了，我把钱给他转过去之后，不一会，胖子的那个朋友告诉我他收到两条银行卡钱被刷的信息，一笔是5万元，一笔是48900元，这时感觉不对我和他就出去追胖子，发现胖子已经跑了。我和胖子是前段时间在微信上认识的，庞某是这次胖子带来时才认识的。胖子和庞某2015年12月22日下午来过一次，来了也是借了10万元钱，说是走一下流水，用完当时就还了。2015年12月23日11时左右又来过一次，就是被骗的这次，他们俩一起一共来过两次。一开始我也不知道为何胖子要求我给庞某卡里存10万元钱，我也是后来出了这事才听庞某说的，是他想要用信用卡贷款，需要走一些流水，胖子就带他来了我这。我被骗之后第二天，去物业看了看小区的监控视频，庞某发现了他的一个朋友李海军，当时在门口接应胖子一起走的。我当时是用我老婆武靖的卡给庞某转的钱。
7、证人庞某的证言笔录证实，2015年11月21日下午，我在微信上收到了一陌生女子发来的信息，对方说是找客户办理贷款的，我说正好我也想办理贷款，他说需要信用卡、储蓄卡与身份证才可以办理。于是就在11月22日下午14时，在北美新天地见面，到11月22日中午的时候。对方打电话让我到北美新天地找一名叫陈超的男子让他和我一起去把信用卡的欠�还清。于是下午15时30分左右，我在北美新天地门口接上陈超，见面后陈超带我来到王村南街长治路口往南100m左右东侧的小区里2710房间。一个专给信用卡还款的地方，先还了20000元，刷出来后又还进去80000元，又将这80000元刷了出来。刷完后陈超联系了他公司的人，公司的人说不行，100000元需要在卡上放十分钟才行。由于当时也不早了，就改成11月23日上午，再重新还一下信用卡。11月23日上午11时20分左右，我又来到昨天还款的地方，与陈超见面，重新将100000元还入信用卡中，刚还进去钱陈超说要和公司的人联系一下，就出门去打电话了，紧接着我就收到两条我信用卡的消费记录，两笔共计98917元。我感觉不对劲，去找陈超，他已经不在了，才发现被骗。
8、汇款凭证、银行账户交易明细证实案发当天涉案银行账户转入资金又被转走的具体情况。
9、太原市公安局小店分局营盘责任区刑警队出具的情况说明证实，庞某信用卡被商户太原市永隆汽配市场刷卡50000元，被大同市荣泰卷烟雪茄烟刷卡48917元。经庞某向银行客服申诉，POS机发行公司随行付将两商户内部分现金予以冻结。现太原市永隆汽配市场冻结金额49800.19元，大同市荣泰卷烟雪茄烟被冻结金额28495.45元。庞某信用卡金额实际损失为21705元；2015年11月7日，李某将8万元存入宋某民生银行信用卡后，该款即被犯罪嫌疑人从宋某所关联的另一张信用卡通过POS机刷走，商户名称分别为大同市甜蜜花坊鲜花销售、长治市足雅阁洗浴足疗服务，上述两台P**机均绑定账户为苗翠莲建行银行卡。经对苗翠莲建设银行卡查询，发现从宋某信用卡中所套现的8万元钱已于11月7日当天，陆续通过ATM机取现等方式全部转走。现资金去向正进一步侦查中。
10、协助冻结财产�知书（回执）证实，庞某信用卡中被刷的78295.64元已被公安机关冻结。
11、视频截图证实，2015年11月23日12时许，被告人李海军在案发现场逃跑的情况。
12、刑事判决书及出所人员信息表证实了被告人李海军的前科情况及刑满释放时间。
13、行政处罚决定书、强制隔离戒毒决定书证实，被告人李海军曾因吸毒被行政处罚、强制隔离戒毒的事实。
14、被告人李海军在侦查期间的供述证实，2015年9月份，我认识了胖子，后来过了几天，”胖子”给我打电话约我吃饭，吃饭中闲聊，我说我没钱，想找个干的挣点钱，”胖子”说挣钱的机会很多，需要我的话就会联系我。过了几天后，”胖子”打电话约我到建南汽车站见了面，给了我一个手机，让我以后用这个手机和他单独联系，我问他干什么呀，他说带我挣钱，我说干什么活，他说就是带他去还信用卡，然后把信用卡的钱套出来。我问他谁去套卡，他说不用我管了，我只要按他的安排干就行，我说套信用卡的钱卡主还在怎么闹？他说就不会让卡主知道，让我按照他的安排做就可以，到时候办成了给我好处，我同意了。我们就是以给人做信用卡贷款的名义把人骗来，让他准备好两张信用卡，就是那种共享额度，随便用其中一张卡就能刷卡的类型，然后以给他做交易流水的名义带到那种还款公司里，先正常做一笔交易后，第二天再做假交易，等钱进账后就找机会跑了，有另外的人用事先预留的另一张信用卡把钱套出来，这样就把钱骗了。提前正常交易的目的是熟悉一下地形，看怎样逃跑，二是可以放松一下打款人和信用卡卡主的警惕，认为我们是正规操作，找借口离开的时候也不会怀疑到我们。我只知道”�子”一个人，其他人是谁我都不清楚，”胖子”没有告诉我。我参与过两次诈骗。2015年11月6日上午，”胖子”给我打电话说让我到山大游泳馆门口找一个人，那个人要做信用卡贷款了，让我去了就说是公司安排带他去做交易流水，把那个人的身份证、结婚证复印件还有银行的副卡留下，让我去做12万元的交易流水，我说去哪还款？他说了一个千峰南路的小区，我说我不知道在哪，然后胖子说他也去游泳馆门口，见面说。我和他见了面后，胖子给了我1000元钱，说是等做完流水后给打款人的费用，他说到时候他打一个出租车在前面带路，让我带上那个人打上车跟上他就行，然后我就打电话联系了那个要贷款的人，一起去了千峰南路的小区里，按照胖子的要求把事情办了。第二天早上，”胖子”给我打电话说都准备好了，让我联系那个要贷款的人，骗他说还要再做一个8万元的流水才行，等进账8万元后就让我找机会跑，他在楼下接应我，然后我就联系了那个贷款的人，约在千峰路那个小区门口见了面，上楼等还款过程中，”胖子”打电话问我进账了没有，我说有6万元，他说你找机会跑吧，于是我就假装打电话往门外走去，看见他们都不注意我就跑下楼，”胖子”在小区门口拦了辆出租车等我了，我俩坐上出租车就跑了。我不知道谁用信用卡副卡套现，我前一天假装正常做交易后，就把那个贷款人的信用卡副卡给了”胖子”了，至于是谁去套现的，我不知道。要贷款的那个人是个男的，30多岁，叫什么我不知道，给账户里打款的是夫妻俩，都是30多岁的样子，骗了应该是8万元，因为我告诉打款的人再做8万元的交易流水，但是我看到进账6万元的时候就提前跑了，后面的2万元进账没有我不知道。我和”胖子”上了出租车后，胖子给了我500元说是好处费，我说弄了那么多钱才给我这么点，”胖子”说他也是跑腿的，做不了主，下次再做的话给我多争取点。到了2015年11月22日下午，我自己去长治路等胖子，看见”胖子”带着一个人在龙兆远景小区楼下，因为我认识和”胖子”相跟的那个人，就上去打了个招呼，闲聊后才知道他也要办信用卡贷款，我就知道胖子也要骗他了，当时我也没说什么就走了，晚上我给”胖子”打电话说那个贷款的是我朋友，叫庞某，能不能不要骗他？”胖子”说没事，又不是要骗庞某的钱了，咱们只是用他的信用卡他又不知道，咱们要骗的是打款人的钱，他说明天上午联系，给我安排干的，我说那是我朋友，我不出面的好，”胖子”说那就由他带庞某进去大款，让我负责接应，我想了一下同意了，我问他怎么接应，”胖子”说打款的那个地方在龙兆远景小区的27层，因为电梯上下太慢，让我提前把电梯停到26层等他，我说可以。到了第二天，就是2015年11月23日中午的时候，”胖子”打电话说他准备去，让我提前准备，于是我就穿了一件戴帽子的羽绒服，还戴了口罩，先去楼里等着，等看见”胖子”带着庞某上楼后，我就坐上电梯到了26层，过了一会”胖子”从楼梯跑下来说快走，于是我俩从小区出来跑了。我穿带帽子的羽绒服并且戴着口罩是怕庞某看见我，这次骗了多少钱我不知道，”胖子”没有告诉我，骗的当天晚上，”胖子”打电话约我到了建南汽车站见了面给我5000元的好处。碰到庞某那天其实是�子安排我带庞某去做交易流水，就是因为我和庞某认识，我才谎称找个朋友。
15、常住人口信息证实了被告人李海军的身份情况。
上述证据经当庭举证、质证，予以认定。
本院认为，被告人李海军伙同他人以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人人民币178917元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。关于被告人李海军的犯罪金额的认定，经查，被告人李海军伙同他人从庞某信用卡中套现的金额为98917元，故被告人李海军的犯罪总金额应为178917元，公诉机关对于被告人犯罪金额的指控有误，应予纠正。被告人李海军伙同他人对被害人岳家兵实施诈骗时，从被害人卡中套现98917元，实际到账20621.36元，对于剩余的78295.64元其已经着手实施犯罪，由于其意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻处罚。被告�李海军被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：
一、被告人李海军犯诈骗罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月19日起至2020年9月18日止；罚金在判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳）
二、已冻结的78295.64元系赃款，返还被害人岳家兵。
三、继续追缴涉案赃款100621.36元，返还被害人李某80000元，返还被害人岳家兵20621.36元。
如不服本判决，可在�到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘水莲
人民陪审员 张铁牛
人民陪审员 张桂莲
二〇一七年一月二十三日
书 记 员 段金玉