内蒙古自治区乌兰浩特市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）内2201刑初431号
公诉机关乌兰浩特市人民检察院。
被告人白永安，男，1989年10月19日出生，公民身份号码×××，蒙古族，初中文化，无职业，户籍所在地内蒙古自治区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年3月11日被科右前旗公安局刑事拘留，2016年4月13日被科右前旗公安局取保候审。2016年5月17日被乌兰浩特市公安局刑事拘留，同年6月24日被逮捕。现羁押于乌兰浩特市看守所。
辩护人尉迟加信，内蒙古矩成律师事务所律师。
乌兰浩特市人民检察院以乌检公诉刑诉（2016）417号起诉书指控被告人白永安犯诈骗罪，于2016年12月16日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乌兰浩特市人民检察院检察员李永新、宫扣住出庭支持公诉，被告人白永安及其辩护人尉迟加信到庭参加诉讼，现已审理终结。
乌兰浩特市人民检察院指控，2014年4月至2015年10月，被告人白永安多次以帮助他人办理2万元至10万元额度信用卡为由诈骗他人钱款51起，诈骗总额为人民币114950.00元。公诉机关认为，被告人白永安以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人白永安对公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名不持异议。但辩称自己没有诈骗的主观故意，且对公诉机关认定的犯罪金额有异议，骗取高某1人民币不是1000.00元而是800.00元，骗取金某实际是500.00元，骗取包某1、高某2子、韩某1、包某2、敖某、王某1、吉某、单某、张某1均为1000.00元，骗取郑某、宝某1600.00元，骗取党某4500.00元但后来退还2000.00元，王某2、韩某2、王某3、党双军、海某、高全宝的钱没收。辩护人尉迟加信的辩护意见是：1、被告人白永安涉嫌诈骗实际金额为90950.00元，因为其已为部分受害人办理了信用卡，这部分钱款金额为24000.00元应属于好处费，而被告人最后认可数额为8.7万元左右，在量刑上应以该标准定罪量刑；2、白永安在归案后认罪态度好，能够如实地供述自己的犯罪事实，有悔罪表现，符合从轻或减轻处罚的条件；3、被告人白永安是初犯、偶犯，其人身危险性小，对社会的危害性相对较小；4、被告家属在案发后积极要将赃款退回给被害人，现已退还部分赃款4.9万元，应当从轻或减轻处罚。
经审理查明，2014年4月至2015年10月，被告人白永安多次以帮助他人办理2万元至10万元额度信用卡为由诈骗他人钱款，诈骗总额为人民币114950.00元。具体事实如下：
1、2015年4月10日左右，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行南侧一家打字复印社内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人杜某人民币1000.00元，后杜某在工商银行领取申请办理的信用卡，经查该信用卡实际额度为600.00元。
2、2015年4月的一天，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人王某4人民币1000.00元，后王某4在工商银行领取申请办理的信用卡，经查该信用卡实际额度为600.00元。
3、2015年3月末的一天，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行附近一家打字复印社内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人包贺其叶勒图吐人民币1000.00元。
4、2015年3月末的一天，被告人白永安在乌兰浩特市旭东宾馆门前，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人高某1人民币1000.00元。
5、2015年3月的一天，被告人白永安在乌兰浩特市百货大楼下面的德克士，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人张某2人民币1000.00元，后张某2在工商银行领取申请办理的信用卡，经查该信用卡实际额度为600.00元。
6、2015年3月的一天，被告人白永安在乌兰浩特市百货大楼下面的德克士，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人张某3人民币1000.00元，后张某3弟弟张某2在工商银行领取申请办理的信用卡，经查该信用卡实际额度为600.00元。
7、2015年4月左右，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行附近一家打字复印社内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人金某人民币1000.00元。
8、2015年4月8日10时许，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行附近一家打字复印社门前，以交1000元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人包某3人民币1000.00元。
9、2015年4月8日，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行附近一家打字复印社内，以交1000元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人包某4人民币1000.00元。
10、2015年4月24日，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行附近一家打字复印社内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人马某1人民币1000.00元。
11、2015年3月末的一天，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行附近一家打字复印社门前，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人王某5人民币1000.00元。
12、2015年4月24日，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行附近一家打字复印社内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人何某1人民币1000.00元。
13、2015年4月24日，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行附近一家打字复印社内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人包某1人民币3000.00元。
14、2015年4月24日，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街大自然洗浴对面的一家打字复印社内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人高某2子人民币2000.00元。
15、2015年4月24日，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街大自然洗浴对面的一家打字复印社内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人韩某1人民币3000.00元。
16、2015年4月10日左右，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行附近一家打字复印社内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人刘某1人民币1000.00元。
17、2015年4月的一天，被害人白某1通过被告人白永安办理了一张中国工商银行的信用卡，白永安承诺额度为2万元，后白某1在工商银行领取申请办理的信用卡，经查该信用卡实际额度为600.00元。在白某1询问白永安信用卡额度问题后，白永安又以可以通过支取现金的方式提升额度为由将该信用卡骗走，在支取卡内所有余额后不知去向。
18、2014年年末，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行门前，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人包某2人民币1000元，后包某2在工商银行领取申请办理的信用卡，经查该信用卡实际额度为600.00元。2015年4月10日白永安又以调整信用卡额度为由，骗取包某2信用卡内资金300.00元。
19、2015年2月的一天，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人敖某人民币1000.00元，后敖某在工商银行领取申请办理的信用卡，经查该信用卡实际额度为600.00元。2015年6月7日白永安又以调整信用卡额度为由，骗取敖某信用卡内资金600.00元。
20、2015年2月的一天，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人王某1人民币1000.00元，后王某1在工商银行领取申请办理的信用卡，经查该信用卡实际额度为600.00元。2015年6月7日白永安又以调整信用卡额度为由，骗取王某1信用卡内资金600.00元。
21、2015年1月左右，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行门前，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人李某11与其岳父吉某人民币2000.00元，后李某11在工商银行领取申请办理的信用卡，经查该信用卡实际额度为600.00元。2015年5月左右，白永安又以调整信用卡额度为由，骗取李某11与其岳父吉某信用卡内资金1000余元。
22、2015年2月1日，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人单某人民币1000.00元，后单某在工商银行领取申请办理的信用卡，经查该信用卡实际额度为600.00元。2015年4月左右，白永安又以调整信用卡额度为由，骗取王某1信用卡内资金620.00元。
23、2015年2月的一天，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行门前，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人佟海全人民币1000.00元，后佟海全在工商银行领取申请办理的信用卡，经查该信用卡实际额度为600.00元。之后白永安又以调整信用卡额度为由，骗取佟海全信用卡内资金600.00元。
24、2015年2月3日，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行门前，以交1000元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人包某5人民币1000.00元。
25、2015年3月的一天，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行门内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人白某2搭木嘎人民币1000.00元，后白某2搭木嘎在工商银行领取申请办理的信用卡，经查该信用卡实际额度为600.00元。
26、2015年3月中旬左右，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人郑某人民币1000.00元，后郑某在工商银行领取申请办理的信用卡，经查该信用卡实际额度为600.00元。2015年五六月份，白永安又以调整信用卡额度为由，骗取郑某信用卡内资金600.00元。
27、2015年3月左右，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行门口，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人戴某人民币1000.00元，后戴某在工商银行领取申请办理的信用卡，经查该信用卡实际额度为600.00元。
28、2015年3月20日左右，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人包某6人民币1000.00元。
29、2015年3月的一天，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行门前，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人宝某1人民币1000.00元，后宝某1在工商银行领取申请办理的信用卡，经查该信用卡实际额度为600.00元。两天后，白永安又以调整信用卡额度为由，骗取宝某1信用卡内资金600.00元。
30、2015年3月的一天，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人宝某2人民币1000.00元，后宝某2在工商银行领取申请办理的信用卡，经查该信用卡实际额度为600.00元。
31.2015年3月的一天，被告人白永安在乌兰浩特市旭东宾馆门前，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人陈某21人民币800.00元。
32、2015年5月的一天，被告人白永安以交1000.00元就可以办理6万元至9万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人包某7人民币2000.00元。
33、2015年4月9日，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人金龙人民币1000.00元。
34、2015年4月的一天，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行门前，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人党某人民2500.00元，该2500.00元是党某帮助其朋友青格勒、包双龙、王贵军办理3张信用卡的”好处费”，由党某自己垫付。几天后，白永安又在大坝沟的中国银行，以交2000.00元就可以办理6万元至8万元透支额度的信用卡为名，骗取被害人党某人民2000.00元。党某损失共计人民币4500.00元。
35、2015年3月的一天，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行附近一家打字复印社内，以交1000.00元就可以办理2万元至3万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人高某3人民币1000.00元，后高某3在工商银行领取申请办理的信用卡，经查该信用卡实际额度为600.00元。
36、2015年4月的一天，被告人白永安在乌兰浩特市北山附近的一个饭店内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人王某2人民币1000.00元。
37、2015年4月，在乌兰浩特市兴安街一家饭店内，被告人白永安对被害人张某1谎称交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡，张某1听说后信以为真，便借用其朋友米双泉、张海宝、韩爱国等人的身份材料办理了5张信用卡，并与白永安约定先交1000.00元，剩余的4000.00元在信用卡办理成功后再一并交给白永安，后白永安办理成功三张信用卡，但额度与其之前的承诺不符，后白永安又将其中一张信用卡自行使用，致使该信用卡透支730.00元，张某1损失共计人民币1730.00元。
38、2015年4月的一天，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人常某1人民币1000.00元，后常某1在工商银行领取申请办理的信用卡，经查该信用卡实际额度为500.00元。
39、2015年4月的一天，被告人白永安在乌兰浩特市百货大楼下面的德克士，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人邰某人民币1000.00元。
40、2015年4月的一天，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行附近一家打字复印社内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人吴某1人民币1000.00元。
41、2015年4月22日，被告人白永安在乌兰浩特市胜利街南立交桥附近，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人韩某2人民币1000.00元。
42、2015年4月的一天，被告人白永安在乌兰浩特市北山附近一家饭店内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人刘某2人民币1000.00元。
43、2015年4月的一天，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行附近一家打字复印社内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人吴某2人民币1000.00元，后吴某2在工商银行领取申请办理的信用卡，经查该信用卡实际额度为600.00元。
44、2015年4月的一天，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人王某3人民币1000.00元。
45、2015年4月22日，被告人白永安在乌兰浩特市胜利街南立交桥附近，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人白某3人民币1000.00元。
46、2015年4月的一天，被告人白永安在乌兰浩特市兴安街中国工商银行附近一家打字复印社门前，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人王某6人民币1000.00元。
47、2015年5月的一天，被告人白永安在乌兰浩特市王记酱骨头饭店附近，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人周某1人民币1000.00元。
48、2015年5月的一天，被告人白永安在乌兰浩特市森马服装店内，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人周某2人民币3000.00元。
49、2015年4月的一天，被告人白永安在科右前旗大坝沟镇一家工商银行门前，以交1000.00元就可以办理2万元透支额度的工商银行信用卡为名，骗取被害人常某2人民币1000.00元。
50、2015年7月至9月期间，被告人白永安通过其朋友王某7介绍，以交3000.00元就可以办理5万元透支额度的工商银行信用卡的方式，骗取被害人达胡白乙拉人民币3000.00元。以交3000.00元就可以办理10万元透支额度的工商银行信用卡的方式，骗取被害人吉某、海某以及其朋友小军、辛喜秋、金国清、雅莉、香君、白顺、吴双龙、白红城、张廷玉、张廷富、福明人民币各3000.00元、李福全人民币6000.00元。
51、2015年，被告人白永安对何文光谎称其能办理额度为10万元的中国工商银行信用卡，后何文光便帮助白永安联系办信用卡的人，高全宝得知后通过何文光办理该信用卡，在白永安收到高全宝办理信用卡的”好处费”2000.00元后不知去向，无法联系。2016年1、2月份，何文光代替被告人白永安偿还了高全宝交给白永安的”好处费”的2000.00元，何文光因此损失2000.00元。
案发后，被告人白永安亲属退赔部分被害人赃款49500.00元。
关于上述事实，公诉机关提供了下列证据，经当庭质证，各证据之间能够相互印证,且已形成一个完整的证据链条，本院予以确认：
1、物证：发还清单，证实被告人白永安通过公安机关给17名被害人退还49500.00元，其中包金财、小军、辛喜秋、金国清、雅莉、香君、白顺、吴双龙、李福全、张廷玉、张廷富、福明、海某、达胡白乙拉、吉某各3000.00元，退还给李某12000.00元，退还白红城2500.00元。
2、书证：户籍证明证实白永安的基本情况，其已到刑事责任年龄；到案经过证实2016年3月11日，科右前旗公安局民警在呼和浩特市新城区永泰城小区中将白永案抓获；临时羁押入所证明证实白永安于2016年3月11日因诈骗被抓获后临时羁押于呼和浩特市第一看守所；接收证据材料清单及收据（条）证实被害人吉某、马某1、何某1、包某1、高某2子、韩某1、包某5、佟某、王某2等人手中持有白永安给打的收据；刑事判决书证实霍某因诈骗被判刑，在逃人员登记表证实白永安被网上追逃。
3、证人证言：
（1）证人霍某证言证实：2015年3月份，通过白永安给10多个人办过信用卡，办一张收1000.00元好处费，白永安收完钱每张卡给我200.00元费用钱。
（2）证人李某12证言证实：2015年8月份我朋友王某7说能办信用卡，每人需要收3000.00元好处费，我们村李福全听说后也想办，我对李福全说每张卡好处费6000.00元，李福全给我6000.00元后，我自己花掉1000.00元，给王某75000.00元。后来卡没办下来，王某7说自己被人骗了。
（3）证人陈某22（蒙古名胡日查）证实：通过王某7认识的白永安，王某7、何文光在白永安那里办过信用卡，2015年9月初，白永安从呼和浩特市回来，我跟王某7、何文光开车去机场接他，回市途中，王某7在车上给了白永安办信用卡的钱，具体多少钱不知道，后来听王某7说10月份以后联系不上白永安了。
（4）证人宋某证实：我们工商银行于2014年下半年开展的”交通卡”办理业务，要求驾驶员本人拿着身份证、驾驶证到银行申请办理，这类卡额度六百元，如果想增加额度，本人必需提供工资证明或者查询该人在我行的资产，根据这两个条件再定透支额度。
（5）证人王某8证实：自己在工商银行人事部工作期间没有叫王铁宣或王景轩的人。
（6）证人崔某证实：2015年3月份，白永安上我工作的兴安盟分行营业厅办过卡，去过三四次，他都是拿着已经填好的申请表还有申请办卡本人，办了有三四十笔业务，在办卡过程中没有收过好处费。之后他又自己一个人来过，拿着一堆办”交通卡”填写好的表格，我一看没有客户就没给他办理。
（7）证人王某9证实：2015年8月份，与白永安、何文光去阿力得尔找王某7，他们谈办信用卡的事，当时白永安让来办信用卡的人填写过一张信息表格，我们离开阿力得尔的时候在车上白永安给了王某7一些钱，说是帮着联系办卡人的好处费，然后又给了何文光一些钱，具体什么钱我就不清楚了。
3被害人陈述：
（1）被害人杜某、王某4、包某8、张某2、张某3、包某3、包某4、马某2、王某5、何某2、刘某1、佟某、包某5、白某2塔木嘎、戴某、包某6、宝某2、陈某21、包某7、金龙、高长英、常某1、邰某、吴某1、刘某2、吴某2、白某3、周某1、周某2等46人陈述：证实被白永安以办理信用卡收好处费诈骗的事实，证实数额与起诉书指控相符，被告人白永安对此事实亦不持异议。
（2）被害人高某1报案笔录：2015年3月份通过张某1认识的白永安，白永安说他能办理2万元的信用卡，让我拿1000.00元好处费，我就把1000.00元、身份证、驾驶证都给他了。6月份我去中国工商银行咨询，一个姓赵女的说白永安办理的是600.00元的信用卡，我感觉自己被骗了就来报案了。
（3）被害人金某报案笔录：2015年4月左右，在工商银行附近打印社被白永安办理2万元信用卡收好处费名义骗走1000.00元。
（4）被害人包某1报案笔录：2015年4月24日上午10时许，我给白永安打电话说要办信用卡，白永安说办一个信用卡1000.00元一个月内就下来，我说要办三张信用卡，他让我们去前旗医院附近一个打字复印社找他，之后我们村里十多个人开车去的，到那后他留下了我们身份证、驾驶证的复印件，我给3000.00元，白永安给打的收到条。
（5）被害人高某2子报案笔录：2015年4月24日上午和包某1一起去大自然洗浴对面一家打印社，听包某1介绍这个可以办卡的人叫白永安，他告诉我们办信用卡需要身份证、驾驶证的复印件，还需要1000.00元的办卡费用，因为我需要帮朋友刘成办一张，就给了白永安2000.00元。
（6）被害人韩某1报案笔录：2015年4月24日上午在大自然洗浴对面一家打印社，被白永安以办卡名义骗走3000.00元，给打收据了。
（7）被害人白某1报案笔录：我邻居李某11和他岳父韩吉某的工商银行信用卡里的钱被白永安支取了，办理信用卡时李某11和韩吉某两人给了白永安1000.00元的好处费。
（8）被害人李某11报案笔录：我和我岳父韩吉某办的信用卡被白永安拿去透支了1千多元，办卡时通过白某1找白永安办的，在银行门口给了白永安好处费2000.00元。
（9）被害人包某2报案笔录：被白永安以办理信用卡好处费名义骗1000.00元，又以给增加额度为由从我卡内透支300.00元。
（10）被害人敖某报案笔录：2015年2月份，我、单永和、王某1决定每人办一张信用卡，且每人给了白永安1千元好处费，白永安给我们三人打一张3千元的欠条。卡办下来后他说帮着调整额度，又从我卡内透支600.00元。
（11）被害人王某1报案笔录：2015年2月份，我、单永和、敖某决定每人办一张信用卡，且每人给了白永安1千元好处费，白永安给我们三人打一张3千元的欠条。卡办下来后他说帮着调整额度，又从我卡内透支600.00元。
（12）被害人单某报案笔录：2015年2月份，我、王某1、敖某找白永安每人办一张信用卡，且每人给了白永安1千元好处费，白永安给我们三人打一张3千元的欠条。卡办完激活后发现额度是600.00元，找白永安后，他说帮着调整额度，又从我卡内透支620.00元。
（13）被害人郑某报案笔录：2015年3月份，被白永安以办理信用卡好处费名义骗1000.00元，又以给增加额度为由从我卡内透支600.00元。
（14）被害人宝某1报案笔录：2015年3月份，被白永安以办理信用卡好处费名义骗1000.00元，又以给调整额度为由从我卡内透支600.00元。
（15）被害人党某报案笔录：2015年4月份，被白永案骗了4500.00元，其中给青格勒、包双龙、王贵军办理三张卡好处费2500.00元，在大坝沟的中国银行以交2000.00元可以办理6-8万元透支额度的信用卡为名，我又和王贵军的工资卡办了一张信用卡，给白永安好处费2000.00元。
（16）被害人王某2报案笔录：2015年4月份通过党某认识的一个办理信用卡的，说是给1000.00元好处费就可以办理信用卡，我和党某去了乌兰浩特市北山附近的一个饭店，把钱给了办理信用卡的人，办卡的人说办不下来把钱退给我，当时就打了1000.00元的欠条。
（17）被害人张某1报案笔录：2015年3月份被白永安骗1730.00元，其中1000.00元是给的现金，730.00元办下卡后白永安把卡里钱自己用了，现在工商银行让我还款。
（18）被害人韩某2报案笔录：2015年4月被白永安骗1000.00元钱，信用卡没办下来。
（19）被害人王某3报案笔录：2015年4月份，我听屯里人说有一个叫白永安的能用驾驶证办2万元的透支卡，我从屯里人要来白永安电话号码，他提出要1000.00元好处费，我和屯里另外三人到乌兰浩特前旗医院门口的工商银行，将我们的驾驶证和身份证给了白永安，又将好处费每人1000.00元给他了。后来联系不上白永安了。
（20）被害人常某2报案笔录：2015年4月份的时候，我听我们村党某在乌市办理信用卡了，额度2万元，花1000.00元好处费就能办，我就跟党某说了，党某给了我一个手机号码，说叫白永安，我就给白永安打电话，白永安说让我把钱送到科右前旗大坝沟镇去，我和连桥高龙一起去的，在大坝沟的一家工商银行见到白永安后，高龙把他的身份证、驾驶证复印件给白永安，我出的1000.00元钱。因为我没有驾驶证，用的高龙的。白永安给我打了一张收条，但现在找不到了。
（21）被害人海某报案笔录：2015年8月1日11时许，我和海生、小军一起到王某7林场的家里，王某7给我们介绍一陌生男子（白永安）认识，说是他同学，在工商银行上班，是给办”交通信用卡”的，白永安当时说这个”交通信用卡”能透支10万，我们要是想把，我把3000.00元好处费给他，我就把3000.00元地卢给白永安了，小军也给了3000.00元，海生在我俩办卡之前就把3000.00元给白永安并且填完申请表了。当时没给我们打条。
（22）被害人王某7询问笔录：与白永安是好朋友，白永安说他在工商银行一个叫王景轩的主任手下干活，2015年7月，白永安给我打电话说他能找人办理中国工商银行的”交通卡”，办理成功后第一个月能透支600.00元，一个月后透支额度上升至10万元，让我帮忙联系办卡人，但他要向每个办卡的人收取3000.00元的好处费，2015年8月1日白永安到阿力得尔找到我后，来了九个人到我家听白永安讲”交通卡”的事，当天白永安收了七个人的好处费，每人3000.00元，共收了2100.00元，当晚白永安带我去乌兰浩特玩，在车上白永安给我两千元钱，说是给我到乌兰浩特花销用的。此后我一些朋友陆续给我打电话要办卡，我就代白永安收取了27500.00元的好处费，后来我将这些钱以现金、汇款方式都给了白永安。
4.被告人白永安供述与辩解：2014年春天的时候，我在科右前旗大坝沟镇的中国农业银行办理业务认识了王铁宣，他说自己能办理贷款、办信用卡什么的。2015年过年前的时候，我小舅子王红磊要办信用卡，当时有个人能办需要4000.00元钱，要办的是中国工商银行交通卡，我没让办，就给王铁宣打电话说了这事，问他能不能办，他说先了解下。过了两天，王铁宣打电话说可以办，保证额度是1万到2万。我说我有人脉，关系多，我俩商量一起办这个信用卡，我拉来办卡的人，他能提升额度。之后我给国营牧场的李同拉嘎、胡尔勒的白玉泉、李某11、霍某，阿力得尔的王某7，巴达尔胡的何文光等人打电话，让他们帮着拉人办理，这期间我小舅子的信用卡下来了，额度是600.00元，我就开始给周围的亲戚、朋友办这个卡，我都没有要钱。之后又给他们介绍来的人帮着办理申请手续，也是本人到中国工商银行营业厅，拿着本人身份证、驾驶证复印件，填完信息就等信，每来一个办卡的人都收费，收费500.00元至1000.00元不等，这期间也有关系好的人我没要钱，我收完钱分别给介绍人200.00元至300.00元不等，剩余的我和王铁宣平分，我每收一份钱都给打收条。我从2015年3月份开始到2015年6月末，我帮着办理的1万、2万额度的信用卡，这期间共办了三、四十个卡，很多都没下来，有的办下来额度还是600.00元，也没提升了额度，总有人找我，我就不再帮着办了。等到2015年7月，我找王铁宣商量给别人办理10万元额度的信用卡，也是中国工商银行的交通卡，我跟我朋友王某7、何文光说可能办理10万元额度的信用卡，每办一个收取3000.00元的好处费，如果办下来了再扣7000.00元钱。这样在2015年7、8月份时我和我妻子去了一趟阿力得尔苏木，是王某7、何文光介绍的，给9个人填的表，其中有王某7和他哥哥海生的，他俩没收钱，其余7个人每人收了3000.00元钱好处费，一共收21000.00元钱，我给王某73000.00元，给何文光2400.00元或2600.00元，给王铁宣9000.00元，其余6千多元我留下了。2015年8月份我和妻子去呼和浩特了，在乌兰浩特总有人找，没法待了。8月30日又回乌兰浩特，9月1日那天，在乌兰浩特兴安街万佳樱花园北门川久红火锅店内，王某7又给了我一堆表，表都填完了，是6个人的，其中2个人没给钱，收了4个人的钱12000.00元，何文光联系的人，他自己留了5000.00元，给了王铁宣5000.00元，我自己留2000.00元，这次没给王某7钱。2015年9月2日，在乌兰浩特市兴安街工商银行门口，王某7给了我9000.00元钱，这是3个人的办卡钱，我给了王某72000.00元，给王铁宣3000.00元，我自己留了4000.00元，这次没给何文光。2015年9月3日，我在乌兰浩特劳动大厦洗浴内我把3张表给了王铁宣，又给了他3000.00元，9月4日我回呼和浩特了，后来过了两个月，和我王铁宣联系不上了，我就感觉不对劲了，我也不敢回家了，一直在呼和浩特市藏着了。
5、辨认笔录：杜某、高某1、包某8、海生、吉某、辛喜秋、张廷玉均辨认出白永安即是给其及村民办理信用卡的人。
本院认为，被告人白永安以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，诈骗总金额114950.00元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，应予惩处。关于被告人白永安及提出的诈骗金额为8万余元的辩解意见，经查，被告人白永安有异议的被害人包某1、高某2子、韩某1、王某2诈骗数额，有白永安写的收据予以证实，而关于诈骗被害人包某9、敖某、李某11、王某1、单某、郑某、宝某1、张某1的犯罪金额，白永安否认的均系以给增加额度为由从上述被害人卡中透支的部分，而被告人白永安亦承认刷过被害人的信用卡且没有归还，故此部分认定为其诈骗数额并无不妥。关于其辩护人尉迟加信提出的白永安给部分被害人办理了信用卡，应将此部分24000.00元扣除的辩护意见，经查，被告人白永安明知办理交通卡的透支额度是600.00元，却对被害人虚构可以透支2万元的事实，从而以”好处费”名义收取他人财物，其主观上有非法占有的故意，虽然有一部分信用卡办理下来，但并不影响对其犯罪事实的认定，故辩护人的此辩护意见不能成立，本院不予采纳。案发后，被告人白永安亲属能积极退赔部分赃款，对辩护人提出的从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人白永安犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币30000.00元（未缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月17日起至2020年10月14日止）。
二、责令被告人白永安退赔被害人剩余赃款65450.00元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向兴安盟中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。
审判长 王秀莲
审判员 刘俊宏
审判员 白贤慧
二〇一七年三月十二日
书记员 张 兰