沈阳市大东区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）辽0104刑初247号
公诉机关沈阳市大东区人民检察院。
被告人周某某，男，1970年9月18日出生，=汉族，初中文化，无职业。因涉嫌犯有诈骗罪，于2017年3月29日被沈阳市公安局大东分局抓获，同日被刑事拘留，2017年4月12日被依法逮捕。现羁押于沈阳市大东区看守所。
沈阳市大东区人民检察院以沈大检公诉刑诉（2017）223号起诉书指控被告人周某某犯诈骗罪，于2017年6�20日向本院提起公诉，2017年8月2日以沈大检公诉刑补诉[2017]4号补充起诉决定书指控被告人周某某犯诈骗罪。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。沈阳市大东区人民检察院指派检察员赵楠楠出庭支持公诉，被告人周某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
沈阳市大东区人民检察院指控，1.2016年4月，被告人周某某谎称其在盛京银行工作，能够帮助被害人席某某向外放贷款获取高额利息，取得席某某信任。2016年4月20日、2016年5月27日，席某某在沈阳市大东区东望街“龙湖紫都城”小区附近的交通银行多次给周某某用于向外放贷款的钱款共计人民币40000元，截止目前，周某某仅归还席某某利息人民币1000元。
2.2015年11月至2016年11月期间，被告人周某某谎称其在盛京银行工作，有两套房产，取得席某某信任，多次以父亲住院、暂未开工资等理由骗取席某某钱款。2016年7月8日、2016年10月30日，周某某向席某某出具借条四张，共计骗取人民币28400元，以父亲生病住院需要资金周转、自己系银行职员无法办理信用卡为由，欺骗席某某办理中信银行、交通银行两张信用卡供其使用，借用席某某兴业银行、广发银行两张信用卡使用，之后又欺骗席某某为其偿还上述四张信用卡欠款，截止2016年11月，席某某偿还四张信用卡欠款共计人民币42692元。
被告人周某某于2017年3月29日被公安机关抓获。
公诉机关就指控的犯罪事实向法庭提供了相应的证据，认为被告人周某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应以诈骗罪追究刑事责任。
被告人周某某对公诉机关指控其谎称系银行工作人员，以有能力向外放贷为由，骗取被害人席某某的信任，诈骗被害人席某某人民币40000元，返还1000元的事实无异议；辩解称中信银行卡是在认识席某某之前她就办理了，不是被告人骗被害人去办的，28400元的事情以及借条的事情记不清了，刷信用卡的钱是二人共同生活使用了。
经审理查明，1.2016年4月，被告人周某某谎称其在盛京银行工作，能够帮助被害人席某某向外放贷款获取高额利息，取得席某某信任。2016年4月20日、2016年5月27日，席某某在沈阳市大东区东望街“龙湖紫都城”小区附近的交通银行多次给周某某用于向外放贷款的钱款共计人民币40000元，截止目前，周某某仅归还席某某利息人民币1000元。
2.2015年11月至2016年11月期间，被告人周某某谎称其在盛京银行工作，有两套房产，取得席某某信任，多次以父亲住院、暂未开工资等理由骗取席某某钱款。2016年7月8日、2016年10月30日，周某某向席某某出具借条四张，共计骗取人民币28400元，以父亲生病住院需要资金周转、自己系银行职员无法办理信用卡以及其与他人合买车辆，存在不良信用记录为由，欺骗席某某办理中信银行、交通银行两张信用卡供其使用，借用席某某兴业银行、广发银行两张信用卡使用，之后又欺骗席某某为其偿还上述四张信用卡欠款，截止2016年11月，席某某偿还四张信用卡欠款共计人民币42692元。
被告人周某某于2017年3月29日被公安机关抓获。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据，予以证实：
一、书证
1、抓捕经过、电话查询记录、人口基本信息
证实被告人周某某的自然情况、到案经过和无前科劣迹的事实。
2、盛京银行客户对账单、收条、借条、银行还款单
证实被告人周某某称其能够向外放贷的事实，以及被害人席某某银行卡支出情况,以及该钱款系周某某使用，周某某承诺由其还款的事实。
二、被害人陈述
被害人席某某陈述
我是2015年10月份通过一个叫“年晓玲”的女人介绍认识的周某某。说他在沈阳盛京银行工作，家有两套住房，然后我们开始处对象。在处对象期间，我没有花销周某某的钱财，是周某某先向我借钱，然后花少量的钱请我吃饭。自2015年10月我认识周某某后，周某某每天都是中午或晚上到我店里去一趟、两趟，我有时候问他：“你白天不上班吗？”他说：“我主要负责沈阳盛京银行五一支行和长客总站等三个银行的提款机维护工作，我经常在几个银行之间跑，没人知道我跑出来了，没事。”2016年4月20日晚上他到东站附近车站接我，然后对我说：“你有闲钱吗，我们单位有个‘老王’经常往外放款，挺挣钱的。”我说：“万一不把握怎么办呢。”他�：“我们盛京银行有专门房产抵押，我是银行职工，你怕啥呀。”当时我也怕被他骗了，我只答应拿出来3万元钱。他说月月利息先给，期限才两三个月，对方是做买卖的，倒手快，利息肯定比银行高，还安全。第一次是2016年4月20日18时左右，在沈阳市大东区东望街龙湖小区的交通银行，我从银行ATM取款2万现金直接给了周某某，然后我晚上用微信给周某某转款1万元。他当时不给我打条，我怕时间长他忘了，我让他于2016年4月23日给我写的字条。2016年5月27日晚上18时左右，周某某告诉我：“银行又来了一个客户，说钱越多越好。”我怕有风险，我只答应他1万元，于是在沈阳市大东区东望街龙湖小区的交通银行，我从银行ATM机取款1万元现金直接给了周某某，然后我让周某某在6月7日给我打了收条。当时我把周某某自从认识我后，累计向我借款算了1万元，也一起打收条了。后来我逼周某某还钱，周某某说没钱，然后在2016年10月30日我让他在收条下面又打一个条，注明是他纯借用的，不是往外贷款。
他跟我说1万元一年利息是1000元，总共给我1000元利息。
2015年底，我俩刚认识的时候，周某某就说他姑父住院，手里钱不够了，让我借500元钱给他，具体数我记不清了，都有写欠条，陆陆续续拿了不少钱，后来说没开支，手头紧，还说过在银行存了20万元钱，2017年5月份到期，后来又说续了一年，我说看看存着，他就说在他姑父那里，各种撒谎。2015年11月份，周某某说让我办信用卡，他说自己是银行的工作人员不能办，让我办给他用，后来我去银行办，银行的人说银行内部人可以办，就问周某某怎么回事，他跟我说是自己与别人合买车，有不良信用记录，不好意思说，我就相信他了，办了中信银行的和交通银行的信用卡�办完他自己去取的，他跟我说就是还贷款需要来回倒钱，我就信了，另外我以前就有两张信用卡，兴业银行和广发银行的，他开始跟我说他父亲有病，我借给他3000元，他说不够，向我借信用卡，说他父亲的事完事就还给我，我就借给他了，我一直以为他把钱用在他父亲看病上，因为我去看过他父亲，还给了钱，就相信他说的了，直到报案后，公安机关让我打消费记录，才知道哪些钱根本没用在他父亲看病上。2016年7月份，他说没开支让我帮他还交通银行的信用卡3000元，当时帮他还了，到了10月份，银行打电话说我欠了8600元，不还的话就有不良信用记录，我就还了，因为周某某每次都还最低还款额，到10月就有那么多了。后来，又有一个银行说不清哪个了，也催我还款500元，我也还了。最后我报案前给周某某打电话让他还款，他说等两天，每次都这么说，不让我理银行，银行说再不还款起诉我，周某某还是不还，我就给还了，能有50000多元，有票据，上面具体有数额。我当时特别生气，还去他单位查，说没这个人，我就第二天去报案了。
证实：被告人周某某谎称其在银行上班，能帮助席某某向外放贷获取高额利息，骗取被害人席某某的信任，给付周某某40000元用于放贷，并借用席某某信用卡刷卡消费不还款的事实。
三、被告人供述
被告人周某某的供述
2015年10月份左右，我经人介绍与席某某处对象。我现在是送外卖的。我跟席某某说过我在盛京银行工作。因为当时我父母家条件差，我就编谎说我能帮她往外放贷，其实这都是假的，钱都让我花了。第一次是2016年4月26日下午5点左右，在沈阳市东望街龙湖紫都城小区交通银行，席某某在交通银行ATM机取钱给我20000元，我当时从这笔款里给她3000元利息，之后席某某又用她的微信给我微信转账10000元。第二笔是2016年5月27日17点左右，在沈阳市东望街龙湖紫都城小区交通银行，席某某在交通银行ATM机取钱给我10000元，我又付给她利息1000元整。两笔钱剩下的部分都让我自己花了。我是之后给席某某写是两个欠条。我欺骗席秀琴的时候说我现在是盛京银行的工作人员，现在有往外贷款的，挺挣钱，你有钱可以往外贷款，我还说一万元月息一千元钱。2016年年初，我父亲去世前后，我向席某某借的信用卡，中信信用卡目前里面钱款3000元，是我花的，有4个月我未还款，交通信用卡目前有35692元，是我花的，我一直只是还最低还款额，到2016年11月彻底不还款了。我知道是违法的，但我没有还款能力，我没有资产。我和席某某分手之后，她给我打过多次电话，我当时没把钱和信用卡归还给她。
证实：被告人周某某谎称其在银行上班，能帮助席某某向外放贷获取高额利息，骗取被害人席某某的信任，给付周某某40000元用于放贷，并借用席某某信用卡刷卡消费不还款的事实。
四、辨认笔录、现场指认笔录
1、辨认笔录，证实被害人席某某辨认出周某某系诈骗其钱财的人。
2、现场指认笔录，证实被告人周某某指认沈阳市大东区东望街龙湖紫都城交通银行系被害人席某某被骗后的取款现场。
本院认为，被告人周某某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人周某某提出中信银行卡是在认识席某某之前被害人就办理了，不是被告人骗被害人去办的，28400元的事情以及借条的事情记不清了，刷信用卡的钱是二人共同生活使用了的辩解，经查，公诉机关提供的借条、欠条、还款记录、被害人陈述及被告人供述能够证实被告人周某某虚构其银行工作人员的身份骗取被害人的信任，在无能力还款的情况下，借用被害人信用卡进行消费，在被害人告知其银行催款的情况下，被告人拒不还款，并拒绝交还被害人信用卡，被害人无奈自行还款，足以证实被告人客观上实施了虚构事实的行为，主观上具有非法占有的目的，被告人借用被害人信用卡消费，拒不还款的行为构成诈骗罪，而被告人周某某未提供证据证实其刷信用卡消费系用于二人共同生活实用，故对于被告人周某某的辩解本院不予采信。被告人周某某到案后，如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。综上，根据被告人周某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十�条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人周某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十一个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月29日起至2021年2月28日止。罚金于本判决发生法律效力后一个月内缴纳，上缴国库。)
二、责令被告人周某某退赔诈骗款项人民币十一万零九十二元，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴金凤
审 判 员 张 莉
人民陪审员 张秀萍
二〇一七年十二月二十日
书 记 员 ＸＸ晶
本判决所依�的相关法律规定
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处�；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。