吉林省双辽市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0382刑初223号
公诉机关吉林省双辽市人民检察院。
被告人王晓斌，男，1985年9月29日出生，吉林省双辽市人，汉族，小学文化，农民，住双辽市。因涉嫌诈骗罪，于2017年3月13日被双辽市公安局刑事拘留，于2017年3月24日被双辽市公安局逮捕，于2017年5月18日被双辽市公安局取保候审，于2017年8月21日被双辽市人民检察院取保候审，本院于2017年9月18日重新对其取保候审。
吉林省双辽市人民检察院以双检刑检刑诉（2017）226号起诉书，指控被告人王晓斌犯诈骗罪，于2017年9月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年11月3日公开开庭审理了本案。吉林省双辽市人民检察院检察员刘海波出庭支持公诉，被告人王晓斌到庭参加诉讼。现已审理终结。
吉林省双辽市人民检察院指控：2016年4月至6月期间，被告人王晓斌以能够办理可以透支50万元的信用卡，该信用卡具有可以透支、提现，并可以到各大商场消费的功能为由，通过陈玉娣对外宣传联系了王某、郑某、任某1、刘某1、贾某等16人，通过陈某收取包括陈某在内的每人1000元办卡费手续费，共计17000元，共办理了17张全球付消费卡。而后王晓斌又以该卡需要激活为由，共计收到24000元激活费，上述两项费用共计41000元。王晓斌将上述款项中的11400元通过微信转账给了他的“上家”陈磊，余29600元用于偿还外债，购买车辆。
另经查实，被告人王晓斌办理的全球付消费卡，并无银行信用卡的透支、提现等功能。2017年3月13日，被告人王晓斌在长春火车站被铁路警方抓获归案。案发后，王晓斌亲属向被害人偿还了全部经济损失人民币41000元，取得了被害人谅解。
吉林省双辽市人民检察院为指控上述犯罪事实所列举的证据有：1.物证：全球联盟消费卡照片；2.书证：双辽市公安局经侦大队情况说明、到案经过、玻璃山派出所证明、协助查询财产通知书、活期历史明细清单、帐户交易明细收据、谅解书、通话记录、公民户籍证明信息；3.证人陈某、刘某1、任某1、于某、任某2、郑某、王某、贾某、李某、姬某的陈述；4.被告人王晓斌的供述与辩解；5.视听资料：民警拨打全球付信用宝客服电话4006786688与客服代表通话录音。
吉林省双辽市人民检察院认为，被告人王晓斌以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人王晓斌对公诉机关指控的罪名与事实无异议，亦无其他辩解。
经审理查明，2016年4月至6月期间，被告人王晓斌以能够办理可以透支50万元的信用卡，该信用卡具有可以透支、提现，并可以到各大商场消费的功能为由，通过陈某对外宣传联系了王某、郑某、任某1、刘某1、贾某等16人，通过陈某收取包括陈某在内的每人1000元办卡费手续费，共计17000元，共办理了17张全球付消费卡。而后王晓斌又以该卡需要激活为由，从郑某、任某1、王某及刘某2每人收取6000元激活费，共计收到24000元，上述两项费用共计41000元。王晓斌将上述款项中的11400元（其中办卡手续费每张200元，17张合计3400元，激活费每张2000元，4张合计8000元）通过微信转账给了他的“上家”陈磊，余29600元用于偿还外债，购买车辆。
另查明，被告人王晓斌办理的全球付消费卡，并无银行信用卡的透支、提现等功能。2017年3月13日，被告人王晓斌在长春火车站被铁路警方抓获归案。案发后，王晓斌亲属向各被害人偿还了全部经济损失41000元，取得了被害人谅解。
上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明：
1、到案经过，证明被告人王晓斌于2017年3月11日10时30分在长春市长春站北出口被吉林铁路公安机关抓获，并于2017年3月13日被双辽市公安局解回。
2、临时羁押证明，证明被告人王晓斌在2017年3月11日13时40分至2017年3月13日13时27分临时羁押在吉林市看守所。
3、情况说明，证明被告人王晓斌的“上家”牛玉和、陈磊经多方查找未找到。
4、全球联盟消费卡照片，证明被告人王晓斌办理的所谓“信用卡”。
5、银行流水情况，证明被告人王晓斌的银行流水相关事实。
6、民警与全球通客服通话记录，证明被告人王晓斌办理的全球付消费卡，并无银行信用卡的透支、提现等功能。
7、收据、谅解书，证明被告人王晓斌的父亲偿还被害人的损失及得到被害人谅解的事实。
8、前科劣迹证明，证明被告人王晓斌在其居住辖区内无前科劣迹。
9、公民户籍信息，证明被告人王晓斌自然情况。
10、被害人陈某的陈述，证明我与被告人王晓斌是在2015年4、5月份通过朋友认识的，后来通过王晓斌给我办过几经信用卡，我们关系走的挺近。2016年3、4月份时，王晓斌给我打电话说可以办理大额信用卡，这种信用卡可以透支5000000元，还可以在大银行透支、大商场消费、刷卡提现，并且在沈阳的一家4S店里买车，如果想办的话，就交前期手续费1000元。我把这事和我的朋友郑某、任某1、王某、贾某、刘某1说了，任凯也把这事和他的朋友说了，这些人都想办，这样我就每人收他们1500元，中间我留取了500元的费用。我把收取的每人1000元通过银行转到了王晓斌本人名下的建设银行卡里。后来时间记不清了，有一部分卡是王晓斌通过快递发到我的店里的，还有一部分是沈阳发过来的，但上面是王晓斌的电话号码。卡到我的手里后，我用自己家的POS机套现，发现这种卡根本不能套现。我就给王晓斌打电话说这卡根本就不能用，王晓斌说需要激活，激活每张信用卡需要6000元手续费，当时我的四个朋友郑某、任某1、王某、刘某2就把钱交给了我，我转给王晓斌后，王晓斌说这种卡在中国大陆无法使用，需要用美国POS机套现，后来我发现我是被骗了。当时包括我自己在内一共有17个人办理了这种卡，一共损失了41000元。
11、被害人刘某1的陈述，证明我是通过陈某认识王晓斌的。我通过陈某得知王晓斌可以办大额透支信用卡，手续费1500元，我在就陈某的店里填写的表，把1500元现金直接给的王晓斌。没几天，办的这张卡就下来了，但是这卡根本就刷不出钱来，王晓斌跟我说刷这张卡需要激活，激活费再交6000元，因为在办卡时王晓斌根本都没说过还需要交激活费的事，所以我感觉受骗了，没有交6000元，后来就把这个卡撕了。
12、被害人任某1的陈述，证明在2016年3月份的时候，陈某跟我说她的一个朋友叫王晓斌的，能办理大额透支卡，这种卡能透支500000元，用钱的话利息是1分钱，因为我用钱的地方比较多，我就想给我自己和我的朋友办一张，透出来的钱我自己使用，然后再自己还上。陈某说办这种卡需要1500元的手续费，我就到陈某的店里把我自己的身份证复印件和其他8个人的复印件交给了陈某，并填写了一份表格后，我将包括我自己的9个人的手续费共计13500元交给了陈某。大约过了一周，陈某打电话说卡下来了，并且让我再交6000元的激活手续费，激活以后才能把卡给我。后来我交了12000元，把我和我姐夫刘某2的卡给取走了，但是我在POS上用此卡根本刷不出钱来，这时我发现这个卡根本就不是信用卡，这卡没有芯片和磁条。我再联系王晓斌时，就联系不上了，我一共损失了25500元。
13、被害人于某的陈述，证明我通过朋友任某1认识的陈某，陈某说她朋友王晓斌可以办理大额透支信用卡，这种卡能透支500000元，用钱的话利息是1分钱，办理这种卡需要1500元手续费，这样我就在陈某的店里填写的表格，并直接把1500元给了王晓斌。过了一两周这卡就下来了，但这卡在机器上根本就提不出现金，后来我找到王晓斌，王晓斌说得再交6000元激活费，并且激活这卡后只能到专门的4S店去买车，后来我也没有激活，再也没有用过这张卡。王晓斌被公安机关抓住后，他父亲将这1500元手续费退还给我了，我也对王晓斌表示了谅解。
14、被害人任某2的陈述，证明被害人任某2、任某3、刘某2通过陈某办理的全球付消费卡，陈某说该卡可以透支大额现金，手续费是1500元，月八的就能办下来，我们把儿交给陈某后，陈某说需再交6000元激活后才能把卡交到手使用，我让我弟弟任某1替我交了6000元后，该卡也没有办下来。后来王晓斌被公安机关抓获后，王晓斌的家属通过陈某把我们办卡的钱都还上了，我还给王晓斌出具了谅解书。
15、被害人郑慧利的陈述，证明我是通过陈玉娣认识的王晓斌，王晓斌说能办大额透支信用卡，可以在各大银行透支、各大商场消费、刷卡提现，并且在沈阳一家4S店里买车，前期需交手续费1500元，没有说后续还要交什么钱。我把钱交给王晓斌后，大约在2016年4月中旬左右卡下来了，王晓斌说还得激活需要6000元，我又在陈某的店里把钱交给了王晓斌。后来卡激活后依然不能透支消费，王晓斌以种种理由推托，我看这是他一步一步在骗我。后来王晓斌被公安机关抓获后，王晓斌的家属通过陈某把我们办卡的7500元钱都还上了，我还给王晓斌出具了谅解书。
16、被害人王某的陈述，证明我是通过陈某认识王晓斌的。我通过陈某得知王晓斌可以办大额透支信用卡，该卡可以在各大银行透支、各大商场消费、刷卡提现，并且在沈阳一家4S店里买车，前期需交手续费1500元。后来这个卡下来之后，我看这不是信用卡，与银行的卡不一样，没有芯片和磁条，根本不能使用，我在交完6000元激活费后，依然不能使用，王晓斌以种种理由推托，我看他这是在骗我，我就打电话让他退钱。后来王晓斌被公安机关抓获后，王晓斌的家属通过陈某把我们办卡的7500元钱都还上了，我还给王晓斌出具了谅解书。
17、被害人贾某的陈述，证明我是通过陈某认识王晓斌的。我通过陈某得知王晓斌可以办大额透支信用卡，前期需交手续费1500元。后来我把1500元钱交给了陈某，这个卡下来之后，我看这不是信用卡，与银行的卡不一样，根本不能使用，我再给王晓斌打电话，王晓斌总是以种种理由推托。后来王晓斌被公安机关抓获后，王晓斌的家属通过陈某把我们办卡的1500元钱都还上了，我还给王晓斌出具了谅解书。
18、被害人李某的陈述，证明2016年年初时，我与张某、任某1聊天的时候，任凯说认识一个叫陈某的人，能办500000额度的信用卡，但得前期交1500元的手续费，由于我需要点钱，就让任凯帮我联系一下。过了几天，任某1带着我、张某、于某、姬某来到双辽三小附近的一个洗车店内，当时经任某1介绍，认识了陈某，在陈玉娣的介绍下，认识了王晓斌（是负责给我们办卡的人），后来我们就把相关的材料及1500元交给了陈玉娣，但是过了很长时间卡还是没有办下来，任某1凯说还得交激活费，我一看这是骗人的，就没有交，卡也没有办下来。后来王晓斌被公安机关抓获后，王晓斌的家属通过陈某把我们办卡的1500元钱都还上了，我还给王晓斌出具了谅解书。
19、被害人姬某的陈述，证明2016年4、5月份的时候，我的通过任某1认识的陈某，听说她能办透支额度为500000元的信用卡。后来我到双辽找到了陈某，她和我说有一个叫王晓斌的人能办这种信用卡，前期手续费是1500元，我把手续费1500元交给了陈某后没多久卡就下来了，但我通过陈某找到王晓斌后，王晓斌说这个卡需要激活，我一看和陈某当初和我说的不一样，也没有再办下去。后来王晓斌被公安机关抓获后，王晓斌的家属通过陈某把我们办卡的1500元钱都还上了，我还给王晓斌出具了谅解书。
20、被告人王晓斌的供述,证明2016年4月份的时候，陈某找到我，说想弄点钱，因为之前我给别人办过银行的信用卡，所以陈某就找我来办卡，我跟他说正好现在能办一种消费卡，这个卡需要到网上的商城消费，消费积分达20000分之后，才可以贷款，最高可贷款500000元，并且这个全球付消费卡以后可以代替信用卡使用，办卡手续费1000元，激活费需要6000元。后来通过陈某的介绍，我陆续给17个人办理了这种消费卡，这些人中我认识郑某、王某、任某1、任某3、贾某，剩下的都是通过任某1和陈某认识的。办理这些卡我一共收手续费17000元、激活费24000元，共计41000元，其中我收手续费3400元（每张手续费200元、共计17张）、激活费8000元（每张激活费2000元、共计4张），合计11400元交予“上家”陈磊，我自己剩余29600元，这些钱我还了8000元外债，花13000元买了一辆二手的面包车，剩下的钱都让我买装修工具了。我给上述这些人办完卡后，大家发现此卡都不能当信用卡用，我就谎称需要用国外的POS机进行刷卡才能刷出钱来，其实我办的这些卡根本就不能代替信用卡使用。
上述证据取证程序合法，内容客观真实，相互印证，形成了完整的证据链条，能证明本案事实，本院予以确认。
本院认为，被告人王晓斌以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为以构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人到案后如实供述犯罪事实，认罪态度较好，且将赃款41000.00元全部返还给被害人，已取得了被害人的谅解，故依法对其予以从轻处罚，且经相关司法行政机关评估，依法可适用非监禁刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】、第六十七条第三款【坦白】、第七十二条【缓刑适用条件】、第七十三条【考验期限】规定，判决如下：
被告人王晓斌犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币40000.00元（此罚金已缴纳完毕）。
缓刑考验期限从判决确定之日起计算。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 王为众
审 判 员 王锦莹
人民陪审员 王秀娟
二〇一七年十一月十六日
书 记 员 刘宏峰