贵州省盘县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）黔盘刑初字第520号
公诉机关贵州省盘县人民检察院。
被告人彭定根（何定根），男，1992年4月12日生，汉族，湖南省双峰县人，初中文化，农民。2013年9月30日，因涉嫌妨害信用卡管理罪被福建省泉州市公安局刑事拘留，2013年10月30日释放，同日因涉嫌妨害信用卡管理罪被盘县公安局刑事拘留，2013年12月24日被取保候审，2014年2月11日被逮捕。现羁押于盘县看守所。
被告人胡双强，男，1991年10月25日生，汉族，湖南省双峰县人，高中文化，农民。2013年9月30日，因涉嫌妨害信用卡管理罪被福建省泉州市公安局刑事拘留，2013年10月30日释放，同日因涉嫌妨害信用卡管理罪被盘县公安局刑事拘留，2013年12月24日被取保候审，2014年2月11日被逮捕。现羁押于盘县看守所。
被告人胡某某，男，1992年6月13日生，汉族，湖南省双峰县人，高中文化，农民。因本案于2013年12月20日被抓获后寄押于长沙铁路公安处看守所，同月27日被刑事拘留，2014年1月28日被逮捕。现羁押于盘县看守所。
被告人张某，男，1991年10月29日生，汉族，陕西省西安市高陵县人，高中文化，农民。2013年9月30日，因涉嫌妨害信用卡管理罪被福建省泉州市公安局刑事拘留，2013年10月30日释放，同日因涉嫌妨害信用卡管理罪被盘县公安局刑事拘留，2013年12月24日被取保候审，2014年7月31日被本院继续取保候审。
辩护人赵演，云南文策律师事务所律师。
贵州省盘县人民检察院以盘检诉刑诉（2014）404号起诉书指控被告人彭定根、胡双强、胡某某、张某犯妨害信用卡管理罪，于2014年7月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，于2014年8月19日公开开庭审理了本案，当日转为普通程序，并另行组成合议庭，于2014年10月30日公开开庭进行了审理。盘县人民检察院指派检察员张花出庭支持公诉，被告人彭定根、胡双强、胡某某，被告人张某及其辩护人赵演到庭参加诉讼。现已审理终结。
贵州省盘县人民检察院指控，2013年6月以来，被告人彭定根通过非法渠道获取他人身份证，邀约胡双强、胡某某、张某等人用他人身份证在贵州省遵义、安顺、毕节、黔西南、盘县等地冒用他人身份到建设银行、工商银行、农业银行、邮政银行等银行机构骗领银行卡40余张出售获取不法利益。
2013年9月，被告人彭定根用朱某、戴某、黄某、李某、叶某某的身份证在贵州省辖区内建设银行、工商银行、农业银行、邮政银行骗领9张银行卡，并安排被告人张某用自己提供的申某某、刘某、罗某的身份证在贵州省辖区内工商银行、建设银行、农业银行、邮政银行骗领了13张银行卡，被告人彭定根将上述银行卡出售给他人获取不法利益。
期间，被告人胡双强用彭定根提供的朱某某、张甲、汪甲、覃某某、刘某某的身份证在贵州省辖区内工商银行、建设银行、农业银行、邮政银行骗领了14张银行卡，并安排被告人胡某某用彭定根提供的韦某某、段某、邓某、汪甲、陈某某、王某某、戴某、李某甲的身份证在贵州省辖区内建设银行、农业银行、邮政银行等处骗领10张银行卡，被告人胡双强将上述银行卡出售给他人获取不法利益。
案发后，公安机关从被告人彭定根等人住处收缴朱某、戴某、黄某、李某等人的各类银行信用卡37张、与该卡相配套使用银行信用卡申请单、银行网银密钥、作案手机、居民身份证等物品。为证实上述犯罪事实，公诉机关向本院提供了被告人供述、证人证言、书证、物证、视频截图资料等证据，认为被告人彭定根、胡双强、胡某某、张某的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，建议对被告人彭定根在有期徒刑三年以上五年以下量刑，并处罚金；对被告人胡某某、胡双强在有期徒刑三年以上四年以下量刑，并处罚金；对被告人张某在有期徒刑二年以下量刑，并处罚金。
被告人彭定根、胡双强、胡某某、张某对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，被告人彭定根提出自愿认罪，请求从轻处罚；被告人胡双强提出是从犯、初犯，如实供述了自己的罪行，请求从轻处罚；被告人胡某某提出参与作案时间不长，是从犯，请求从宽处理；被告人张某提出自愿认罪，请求从宽处理，其辩护人提出被告人张某系从犯、初犯，参与犯罪时间短、主观恶性及社会危害性相对较小，建议对其减轻处罚，在有期徒刑一年以下量刑并适用缓刑，或单处罚金。
经审理查明，2013年6月以来，被告人彭定根通过非法渠道获取他人身份证，先后邀约胡双强、胡某某、张某等人用他人身份证在贵州省晴隆县、紫云县、都匀市、关岭县、盘县等地冒用他人身份，到中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、中国邮政储蓄等银行机构骗领银行卡出售获取不法利益。现查明，四被告人共计骗领银行卡47张，被告人彭定根通过出售银行卡获取非法利益16900元，被告人胡双强通过出售银行卡获取非法利益4000元。具体事实如下：
2013年9月，被告人彭定根用张某某、朱某、戴某、黄某、李某、叶某某的身份证在贵州省辖区内中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行及中国邮政储蓄银行骗领银行卡10张，并安排被告人张某用自己提供的申某某、刘某、罗某的身份证在贵州省辖区内工商银行、建设银行、农业银行、邮政银行骗领了12张银行卡。除被扣押的15张银行卡外，其余已由被告人彭定根出售给他人获取不法利益。
2013年9月，被告人胡双强用彭定根提供的朱某某、张甲、汪甲、覃某某、刘某某、韦某某、陈某某的身份证在贵州省辖区内中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行及中国邮政储蓄银行骗领银行卡17张，并安排被告人胡某某用彭定根提供的段某、邓某、王某某、戴某、李某甲、周甲、胡甲的身份证在贵州省辖区内建设银行、农业银行、邮政银行等处骗领8张银行卡。除被扣押的20张银行卡外，其余均由被告人胡双强出售给他人获取不法利益。
案发后，公安机关从被告人彭定根等人住处收缴朱某、戴某、黄某、李某等人的各类银行信用卡35张及相关开户申请资料、银行网银密钥、居民身份证等物品，均已随案移送。2013年12月20日，长沙铁路公安处看守所民警将被告人胡某某抓获，并予以寄押。
上述事实，有公诉机关提交的并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
一、物证
中国工商银行牡丹交通灵通卡、工银灵通卡、理财金账户卡15张，中国农业银行卡7张，中国邮政储蓄银行绿卡通（借记卡）4张，中国建设银行龙卡通（储蓄卡）、八桂健康龙卡9张，居民身份证24张，中国工商银行电子密码器6个，中国农业银行K宝8个，中国建设银行二代网银盾8个，中国邮政储蓄银行个人网上银行UK2个，证实被告人彭定根、胡双强、张某被公安民警查获的物证情况，其中与银行卡配套的个人网上银行密钥21个，其余3个无配套银行卡。
二、书证
（一）情况说明、证明，证实叶某某曾于2012年5月28日向户口所在地申请报失及补办身份证，派出所民警未与马某和、陈某某、李某、崔某某、曹某某、罗某江、王某某、段某取得联系。
（二）开户录像截图，证实被告人彭定根在贵州省境内多家银行办理过业务；扣押物品、手机信息照片，证实被告人彭定根、胡双强与买家联系的情况。
（三）银行交易明细，证实被告人彭定根及叶某某、彭某某的账户资金情况。
（四）调取证据通知书，快递单，中国工商银行收费（回联单）及凭证、个人客户业务申请书、电子银行个人客户变更事项申请书，中国农业银行客户缴费回单及存款业务回单、个人结算账户申请书、业务回单，中国邮政储蓄银行个人结算账户开户／变更申请书、电子银行服务机印记录、个人电子银行服务申请表、预约转账申请书，中国建设银行个人电子银行服务签约回执、个人开户／个人电子银行服务申请表、转账凭条、存款凭条、银行卡领卡签收单、特殊业务申请书等，证实被告人彭定根等人以张某某、朱某、戴某、黄某、叶某某、刘某某、张甲、汪甲、覃某某、朱某某、韦某某、段某、邓某、陈某某、王某某、李某甲、申某某、罗某、刘某钦等人的名义在贵州省晴隆县、紫云县、都匀市、关岭县、盘县等地各个银行开户办理银行卡共计40张。
（五）户籍证明，证实四被告人的基本身份情况。
（六）抓获经过及羁押证明，证实四被告人归案及关押情况。
三、证人证言。
（一）证人韦某某证实，其身份证丢失过，除在贵阳市办理过银行卡外，未在其他地方办理过银行卡。
（二）证人陈某明证实，其身份证丢失过，除在贵阳市和深圳办理过银行卡外，未在其他地方办理过银行卡。
（三）证人杨某证实，胡双强是我的男朋友，2013年9月9日我到贵州凯里找到胡双强，他带着我在贵州到处转，他和他的两个朋友主要在贵州各地的银行里去办银行卡。
（四）证人马某和、方某江、刘某钦、周甲、王某斌均证实，其身份证丢失过，没有在贵州境内办理过银行卡。
四、被告人供述。
（一）被告人彭定根供述，2013年6月份，我从湖南长沙买来25张他人的身份证，用这些身份证在贵州省多个县的银行冒用他人身份证骗领银行卡。在8月底和胡双强一起用我买来的身份证到银行骗领银行卡。9月10号左右，胡某某通过胡双强的介绍也来和我们一起冒领银行卡，张某是通过我一个朋友介绍来的，大概是9月15号左右和我们一起到银行冒领银行卡的。我用张乙民的身份证开过3张农行卡，被公安机关扣押的5张卡也是我用他人的身份证办理的，还没有卖出去，户名为李某的邮政卡也是我去开户的，卡已被我卖出去了。我总的使用他人身份证办理了至少60张的银行卡，大部分都卖出去了。我还给了张某3张身份证用于办银行卡，他交给我了3张，我办的银行卡有几张是放在胡某某的包里的，具体数目记不清了。我们没有明确分工，都是各自办各自的卡，然后各自联系卖卡，如果买家需要量大的话，我们也会合起来完成这单生意，和我一起去开卡的人还有胡双强、张某、胡某某。我总共获利16900元。
（二）被告人胡双强供述，2013年8月15日左右，我和彭定根到贵州拿他人的身份证开设银行卡出售给他人获利，身份证是我以每张80元的价格向彭定根买的，我总的办理了大约20张银行卡，交由彭定根卖过5、6张。2013年9月22日被查获时，查获的11张户名为刘某某、朱某某、覃某某、汪甲等人的银行卡都是我使用他们的身份证去各个银行机构办理的，还有3张快递单是我邮寄银行卡给买卡人的单证。我办的韦某某、汪甲、陈某某的卡放在了胡某某的包里。和我一起开卡的人除彭定根外，还有张某、胡某某。每个人都是各办各的卡，出售后所得也是个人的，但我们开设的银行卡卖不出去的话，可以交由彭定根来出售。张某是在2013年9月15日左右过来的。我总共获利4000余元。
（三）被告人胡某某供述，2013年9月初，我到贵州凯里找到胡双强，他给了我3张身份证叫我去银行办卡卖给别人用，我同意后，就到贵州的几个县办理了4张银行卡，这些卡办完后我都交给胡双强统一去卖，卖完后再给我钱。我们主要以胡双强为主，胡双强一般是通过快递公司将卡卖出去。在我包里被查获的10张银行卡中有6张是我办的，另外4张是彭定根和胡双强的。我用李某甲、周甲、胡甲、邓某的身份证办理过银行卡。
（四）被告人张某供述，2013年9月14日，我到贵州找到了彭定根，他说要我拿别人的身份证去银行开卡，开着一张给我100元，和我们一起去银行开卡的还有胡双强和胡某某。从2013年9月15日到2013年9月22日，我一共开了大约15张卡，我开的银行卡给了彭定根3张，2013年9月22日，我被抓获时，还扣押了我办理的9张户名为刘某钦、罗某、申某某的银行卡。
（五）提取笔录及照片，证实对涉案物品依法进行提取的事实。
（六）扣押物品、文件清单及照片，证实对依法提取的物品进行扣押的事实。
另有立案决定书、拘留证、逮捕证等在卷佐证。
本院认为，被告人彭定根、胡双强、胡某某、张某为谋取不法利益，将被告人彭定根非法获取的他人身份证用于骗领信用卡共计47张。其中，被告人彭定根个人骗领信用卡10张，提供身份证给被告人胡双强、胡某某、张某骗领信用卡共计37张，被告人胡双强个人骗领信用卡17张，被告人张某个人骗领信用卡12张，三被告人骗领信用卡均属数量巨大。被告人胡双强将从被告人彭定根处获得的身份证交由被告人胡某某个人骗领信用卡8张，数量较大，四被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的部分事实和罪名成立，但指控被告人彭定根个人骗领信用卡9张、被告人胡双强个人骗领信用卡14张，被告人胡某某个人骗领信用卡10张、被告人张某个人骗领信用卡13张的数量有误。本案系共同犯罪，被告人彭定根用非法获取的他人身份证骗领信用卡并为被告人胡双强、胡某某、张某提供身份证骗领信用卡，在犯罪过程中起主要作用，系主犯，应对四被告人骗领的共计47张信用卡承担责任；被告人胡双强、胡某某、张某使用他人身份证骗领信用卡，在犯罪过程中起次要作用，系从犯。但被告人胡双强用被告人彭定根提供的身份证交由被告人胡某某用于骗领信用卡，其作用相较于被告人胡某某、张某大，且就胡某某冒领信用卡部分应承担责任。四被告人归案后，如实供述自己的罪行。综上情节，依法给予被告人彭定根、胡双强从轻处罚，给予被告人张某、胡某某减轻处罚。公诉机关提出的对被告人彭定根、胡双强、张某的量刑建议适当；但提出对被告人胡某某在有期徒刑三年以上四年以下量刑，并处罚金的建议，因指控被告人胡某某骗领信用卡的数量有误，故不予采纳。对被告人彭定根提出自愿认罪，请求从轻处罚；被告人胡双强提出是从犯、初犯，如实供述了自己的罪行，请求从轻处罚；被告人胡某某提出参与作案时间不长，是从犯，请求从宽处理；被告人张某提出自愿认罪，请求从宽处理，其辩护人提出被告人张某系从犯、初犯，参与犯罪时间短、主观恶性及社会危害性相对较小，建议对其减轻处罚的辩解及辩护意见，予以采纳，但被告人张某的辩护人提出对其在有期徒刑一年以下量刑并适用缓刑，或单处罚金的辩解及辩护意见，因与查明的二被告人在犯罪过程中所起的作用不相适应，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
一、被告人彭定根犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币3万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年9月30日起至2017年11月16日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人胡双强犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币2万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年9月30日起至2016年11月16日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人张某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币1万元（已交）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
四、被告人胡某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币1万元（已交）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
五、对被告人彭定根的违法所得人民币16900元、被告人胡双强的违法所得人民币4000元，予以追缴；对收缴的银行网银密钥24个、居民身份证24张，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省六盘水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 韦云娟
人民陪审员 周 春
人民陪审员 邓 红
二〇一四年十二月十九日
书 记 员 任广平