湖南省娄底市娄星区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘1302刑初275号
公诉机关湖南省娄底市娄星区人民检察院。
被告人刘军清，女，1995年6月8日出生于湖南省娄底市娄星区，汉族，小学文化，无业，住湖南省娄底市娄星区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年9月2日经湖南省娄底市人民检察院批准逮捕，2017年3月28日由娄底市公安局执行。现羁押于娄底市看守所。
湖南省娄底市娄星区人民检察院以娄星检公诉刑诉[2017]275号起诉书指控被告人刘军清犯妨害信用卡管理罪，于2017年6月29日向本院提起公诉，本院予以受理，并依法组成合议庭，于2017年7月28日公开开庭审理了本案。娄底市娄星区人民检察院指派检察员邹剑刚出庭支持公诉，被告人刘军清到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
湖南省娄底市娄星区人民检察院指控：2014年，周某（另案处理）从网上购买了户主为范某等28人的一批建设银行卡磁条信息，该信息包括对应的客户身份信息、卡的密码等。2016年年初，周某找到秦某1（另案处理），告知其手中有一批建设银行卡磁条信息，并有可能随时进钱，要求秦某1帮忙想办法把钱搞出来。2016年4月，秦某1通过电话查询证实建行卡上有大额资金进出，于是找到杨某1（另案处理）请求帮忙把卡上的钱弄出来。杨某1企图用开“同名同证”卡通过三方支付平台把钱转移出来，并与秦某1商量组织人去湘西的银行用虚假的身份证骗领银行卡。2016年5月11日，杨某1、秦某1组织了被告人刘军清与杨某2、吴某2、刘某1、刘某2、秦某2、徐某等（均另案处理）共计9人前往湘西各县市邮储银行使用制作的假身份证开办银行卡。在去湘西之前，杨某1要求刘军清、秦某2、徐某、吴某2、杨某2、刘某1提供各自的头像照片，杨某1再根据秦某1提供的建行卡客户信息匹配头像给每人制作了三至四张假身份证。在去湘西开卡的过程中，上述人员进行了分工：由刘某2负责开车，杨某1带刘军清、刘某1为一个组；秦某1开车带徐某、秦某2、杨某2、吴某2为另外一个组。共以虚假的身份信息骗领了信用卡16张，其中刘军清骗领3张、秦某2骗领1张、徐某骗领2张、吴某2骗领4张、杨某2骗领3张、刘某1骗领3张。每骗领一张银行卡杨某1付给开卡人2000元。
2017年3月27日，被告人刘军清在娄底佳程驾校被抓获归案，到案后，其如实供述了上述犯罪事实。
该院认为，被告人刘军清伙同他人，使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪。在共同犯罪中，被告人刘军清系主犯，具有坦白情节，诉请依法判处。
被告人刘军清对公诉机关指控的事实及罪名均不持异议，并当庭认罪、悔罪，请求法院从轻处罚。
经审理查明：2014年，周某（已判决）从网上购买了户主为范某等28人的一批建设银行卡磁条信息，该信息包括对应的客户身份信息、卡的密码等。2016年，周某找到秦某1（已判决），告知其自己手中有一批建设银行卡磁条信息，并有可能随时进钱，要求秦某1帮忙想办法把钱搞出来。2016年4月，秦某1通过电话查询证实这批建行卡上有大额资金进出，于是找到杨某1（已判决）请求帮忙把卡上的钱弄出来。杨某1企图用开“同名同证”卡通过三方支付平台把钱转移出来，于是与秦某1商量组织人去湘西自治州的银行用虚假的身份信息骗领银行卡。在去湘西之前，杨某1要求被告人刘军清及秦某2、吴某2、杨某2、刘某1（均已判决）、徐某（另案处理）提供各自的头像照片，杨某1再根据秦某1提供的建行卡客户信息匹配头像给每人制作了三至四张假身份证。2016年5月11日，杨某1、秦某1组织了被告人刘军清及杨某2、吴某2、刘某1、刘某2、秦某2、徐某等九人前往湘西各县市邮储银行使用假身份证开办银行卡。其中，被告人刘军清于2016年5月11日冒用刘某3的身份信息在中国邮储银行保靖县复兴镇营业所骗领卡号为62×××13的银行卡一张，同日冒用王某1的身份信息在中国邮储银行保靖县建兴街营业所骗领卡号为62×××50的银行卡一张，次日冒用胡某1的身份信息在中国邮储银行古丈县支行骗领卡号为62×××55的银行卡一张，共计骗领三张。每骗领一张银行卡杨某1承诺付给开卡人人民币2000元。被告人刘军清实际获利3000元。
2017年3月27日，被告人刘军清在娄底佳程驾校被抓获归案。到案后，对上述犯罪事实供认不讳。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的：1、银行卡、身份证照片等物证；2、受案登记表、户籍资料、抓获经过、情况说明、银行卡客户资料、扣押物品清单、被告人刘军清等人在湘西骗领的16张邮储银行卡开户资料、银行监控视频及邮储银行开卡情况明细、王某2持有的手机中的照片及微信聊天记录截图、肖某2祝持有的手机中的照片及微信聊天记录截图等书证；3、共同作案人杨某1指认刘军清等人伪造的身份证照片、在邮储银行骗领的12张银行卡照片；4、共同作案人刘某2、秦某2、杨某1指认银行开卡截图照片；5、辨认笔录；6、证人肖某1、唐某、范某、胡某1、王某1、罗某、丁某1、程某、吴某1的证人证言；7、共同作案人杨某1、秦某1、周某、王政权、王某2、刘某2、秦某2的供述与辩解；8、被告人刘军清的供述与辩解等证据在案佐证，足以认定。
全案事实清楚、证据确实充分，本院予以确认。
本院认为，被告人刘军清伙同他人，使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量较大，破坏了国家的金融管理秩序，其行为已构成妨害信用卡管理罪。且系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人刘军清的行为积极、主动，系主犯。被告人刘军清到案后能如实供述其犯罪事实，具有坦白情节，可依法予以从轻处罚。被告人刘军清辩解其能当庭认罪、悔罪，请求法院对其从轻处罚的辩解意见。经查与事实相符，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第（三）项、第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第五十二条之规定，判决如下：
被告人刘军清犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月28日起至2017年12月27日止）
上述罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
（本页无正文）
审 判 长 胡若安
人民陪审员 邓和建
人民陪审员 钟艳群
二〇一七年八月八日
书 记 员 孙 莉
附本判决书引用的相关《中华人民共和国刑法》条文：
第一百七十七条有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。