文书内容江苏省兴化市人民法院刑 事 判 决 书（2017）苏1281刑初222号公诉机关兴化市人民检察院。被告人孙红宝，男，1972年11月13日出生，江苏省兴化市人，汉族，高中文化，个体经营，住兴化市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月13日被兴化市公安局刑事拘留，同年11月17日被执行逮捕。辩护人葛秋，江苏格来律师事务所律师。兴化市人民检察院以兴检诉刑诉[2017]176号起诉书指控被告人孙红宝犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月28日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。兴化市人民检察院指派检察员苏莉出庭支持公诉。被告人孙红宝及其辩护人葛秋到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2013年以来，被告人孙红宝以经营需要以及转借他人获取利息为名，向夏某、沈某、刘某、徐某、周某1、周某2、唐某、彭某、陆某、陈某1、秦某、许某、朱某、孙某1、吴某、陈某2等多层次30余人吸收存款共计人民币708万元。案发前已偿还本金、利息合计人民币106.5万元，造成实际损失合计人民币601.5万元。列表如下：（单位：人民币/元）序号              吸收对象              吸收存款数额              已还数额              未还数额                  1              夏某              1200000              0              1200000                  2              沈某              400000              36000              364000                  3              刘某              1100000              450000              650000                  4              徐某              230000              0              230000                  5              周某1              450000              0              450000                  6              周某2              200000              0              200000                  7              唐某              300000              70000              230000                  8              彭某              500000              0              500000                  9              陆某              200000              0              200000                  10              陈某1              520000              0              520000                  11              秦某              200000              115000              85000                  12              许某              100000              0              100000                  13              朱某              250000              100000              150000                  14              孙某1              350000              150000              200000                  15              吴某              280000              0              280000                  16              陈某2              800000              144000              656000                  合计              7080000              1065000              6015000      所得资金用于支付借款本金、利息、经营、转借他人获取利息等。2016年6月，被告人孙红宝出逃，同年10月13日在南京被抓获。案发后，被告人孙红宝如实供述自己的罪行。上述事实，被告人孙红宝及其辩护人在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人夏某、沈某、刘某等人的陈述；证人孙某2、陈某1、冯某等人的证言；书证：兴化市公安局制作或提取的常住人口基本信息表、借条、扣押清单等证据证实，足以认定。本院认为，被告人孙红宝违反国家金融管理制度，向社会不特定的多数人非法吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。案发后，被告人孙红宝如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关起诉指控被告人犯罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院依法予以支持。关于辩护人提出被告人孙红宝案发后如实供述自己的罪行且当庭自愿认罪，请求对其从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院依法予以采信。关于被告人孙红宝及其辩护人提出实际损失应为人民币3504000元，部分借款中已经包含利息，应当予以核减的辩解及辩护意见，经查，公诉机关起诉指控的本案的实际损失有被害人陈述和相关书证予以证实，故对此辩解及辩护意见，本院依法不予采纳。关于辩护人提出本案中被告人孙红宝的大部分借款对象都是朋友、邻居、亲戚，所以向这类人群的借款不应认定为向不特定对象吸收的资金的辩护意见，经查，本案的被害人不属于特定的亲友关系，而是基于被告人孙红宝允诺的高额利息而出借款项，属于向社会公众即不特定对象吸收资金的范畴，故对此辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出被告人孙红宝系初犯请求对其从轻处罚的辩护意见，经查，本案涉案的被害人人数众多，数额巨大，社会危害性和主观恶性相对较深，故对此辩护意见，本院不予采纳。综上，本院决定对被告人孙红宝从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：被告人孙红宝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年10月13日起至2021年4月12日止。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳。）二、未退出的赃款人民币六百零一万五千元予以追缴，发还相关被害人（赃款追缴清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  胡云慧代理审判员  顾逸凡人民陪审员  王金洋二〇一七年六月九日见习书记员  杜 杨赃款追缴清单（单位：人民币/元）序号              借款人              追缴数额                  1              夏某              1200000                  2              沈某              364000                  3              刘某              650000                  4              徐某              230000                  5              周某1              450000                  6              周某2              200000                  7              唐某              230000                  8              彭某              500000                  9              陆某              200000                  10              陈某1              520000                  11              秦某              85000                  12              许某              100000                  13              朱某              150000                  14              孙某1              200000                  15              吴某              280000                  16              陈某2              656000                  合计              6015000      附：相关的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第六十七条…………犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。