河南省商丘市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）豫14刑终433号
原公诉机关民权县人民检察院。
上诉人（原审被告人）金志涛，又名李海、金海、金小海，男，1984年3月30日出生，汉族，初中文化，农民。户籍所在地河北省大城县，现住河南省郑州市金水区。因犯抢劫罪于2011年7月1日被河北省廊坊市安次区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币2000元。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年6月24日被民权县公安局刑事拘留,于同年7月30日被逮捕。
指定辩护人张文鹏，河南瀛宋律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）后加龙，绰号發哥，男，1982年9月1日出生，汉族，大学文化，住河南省郑州市中原区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年6月1日被民权县公安局刑事拘留,因涉嫌犯信用卡诈骗罪于同年7月6日被逮捕。
辩护人张红宇，河南三友律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）郑松博，男，1993年9月19日出生，汉族，高中文化，无业，住河南省商水县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年4月1日被民权县公安局刑事拘留,因涉嫌犯盗窃罪，于同年5月6日被逮捕。
指定辩护人郑佳金，河南华豫律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）张帮辉，男，1988年10月18日出生，汉族，大学文化，无业，住河南省商水县。因涉嫌犯诈骗罪,于2016年4月1日被民权县公安局刑事拘留,因涉嫌犯盗窃罪，于同年5月6日被逮捕。
指定辩护人李园，河南华豫律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）苏雷霞，女，1990年1月2日出生，汉族，中专文化，农民，住河南省新蔡县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年6月24日被民权县公安局刑事拘留,同年7月30日被逮捕。
辩护人李改、张洪志（实习），河南华豫律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）赵鹏，男，1983年9月7日出生，汉族，初中文化，无业，住河南省南阳市宛城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年6月29日被民权县公安局刑事拘留,因涉嫌犯信用卡诈骗罪，同年7月30日被逮捕。
指定辩护人刘亚军，河南华豫律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）刘谦，男，1986年6月16日出生，汉族，高中文化，无业，住甘肃省镇原县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年4月1日被民权县公安局刑事拘留,因涉嫌犯盗窃罪，于同年5月6日被逮捕。
指定辩护人杨淼，河南华豫律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）徐雪宝，男，1990年10月15日出生，汉族，初中文化，无业，住河南省驻马店市驿城区。因涉嫌犯买卖国家机关证件罪，于2016年9月24日被民权县公安局刑事拘留,因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于同年11月1日被逮捕。
辩护人王家训，河南向东律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）宁克彬，网名“丫丫”，男，1973年11月21日出生，汉族，小学文化，经商，户籍所在地安徽省临泉县，现住山西省太原市小店区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年9月14日被民权县公安局刑事拘留,同年10月22日被逮捕。
指定辩护人万雪丽，河南华豫律师事务所律师。
原审被告人金有建，男，1985年11月29日出生，汉族，初中文化，农民，河北省大城县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年6月24日被民权县公安局监视居住，同年6月28日被取保候审，2017年2月21日被逮捕。
辩护人苏醒，河南宇博律师事务所律师。
原审被告人陈耿彬，男，1991年6月20日出生，汉族，小学文化，住广东省揭东县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年7月29日被民权县公安局刑事拘留,因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪，于同年9月2日被逮捕。
民权县人民法院审理民权县人民检察院指控金志涛、后加龙、郑松博、张帮辉、苏雷霞、赵鹏、刘谦、金有建犯信用卡诈骗罪、陈耿彬犯非法提供信用卡信息罪、徐雪宝犯妨害信用卡管理罪、买卖身份证件罪、宁克彬犯妨害信用卡管理罪、非法提供信用卡信息罪一案，于2017年9月14日作出（2017）豫121刑初82号刑事判决。金志涛、后加龙、郑松博、张帮辉、苏雷霞、赵鹏、刘谦、徐雪宝、宁克彬不服，分别提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人、听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭进行审理。现已审理终结。
原判认定，2015年至2016年期间，被告人张帮辉、刘谦、郑松博、后加龙、金志涛、苏雷霞、金有建、赵鹏、陈耿彬、徐雪宝、宁克彬伙同张东辉、王博、范威都等人，通过QQ群之间互相联系、相互支持，进行信用卡诈骗、妨害信用卡管理、窃取、收买、非法提供信用卡信息、买卖身份证信息等犯罪活动。
1.在民权县的犯罪事实：2016年3月21日至同月25日，被告人张帮辉伙同张东辉（另案处理）、刘谦、郑松博利用被害人焦某、刘某1、董某、苏某、王某1、袁某、王某2、赵某分别在民权县府前街农业银行的ATM机上取款之际，窃取其银行卡信息。几名被告人于3月26日伙同被告人后加龙、金志涛、苏雷霞等人，用银行卡读写软件及相关工具将盗取的银行卡信息复制到伪造的银行卡上，分多次盗刷上述被害人现金共计33000余元；
2.在兰考县的犯罪事实：2016年3月16日、30日，被告人刘谦、郑松博利用在兰考县城关镇农业银行窃取的被害人张某、管某、孟某的农业银行卡信息，用张东辉的写卡器，伪造银行卡，通过ATM机取走三名被害人现金共计67000余元；
3.在河南省三门峡市境内的犯罪事实：2015年11月12日、13日，被告人张帮辉、郑松博伙同张东辉利用窃取的银行卡信息伪造银行卡后，盗刷被害人王某3、刘某2、徐某、席某、邓某的银行卡内人民币共计15万余元；
4.在安徽省境内的犯罪事实：2015年10月21日至2016年3月9日，被告人张帮辉、郑松博伙同张东辉等人在安徽省太和县等地，利用其窃取的信用卡信息伪造银行卡，盗刷被害人牛某、许某、王某4等11人银行卡内现金共计人民币元25万余元。
5.在河南省平顶山市境内的犯罪事实：2015年9月至2016年1月，被告人张帮辉、郑松博伙同张东辉利用其窃取的信用卡信息伪造平顶山卫东区杨肖强、汝州市赵帅宾等12人的建设银行、工商银行等信用卡，盗刷信用卡内人民币9万余元；
6.在湖南省株洲市境内的犯罪事实：2015年9月21日至10月5日，被告人张帮辉、郑松博伙同张东辉等人利用窃取的银行卡信息伪造银行卡，多次盗刷湖南长沙黄喜、株洲市李将、吴水清的银行卡内人民币3万余元。
7.在河南省驻马店市的犯罪事实：2016年6月14日、15日，被告人金志涛、苏雷霞、金有建到驻马店市，利用窃取的银行卡信息伪造钱萍华、丁伟平等10人的银行卡，盗取人民币共计31万余元，其中被告人金有建取款49700元；
8.金志涛、苏雷霞、赵鹏共同犯罪的事实：2016年5月至6月，被告人金志涛利用被告人赵鹏提供所窃取的银行卡信息，分别伪造江苏省淮安市朱琨、常熟市董浜镇杨堂村朱进（又名朱彦君）等人的的银行信用卡，由被告人金志涛、苏雷霞盗刷银行卡内人民币共计12万余元；
9.金志涛其他犯罪的事实：2016年4月至6月，被告人金志涛利用窃取的信用卡信息伪造重庆市云阳县邱健、浙江省舟山市普陀区陈永富等12人的银行信用卡，盗刷信用卡内人民币共计52万余元；
10.后加龙的犯罪事实：2015年11月至2016年6月，被告人后加龙利用窃取的信用卡信息伪广东省汕头市林剑平、郑州市金水路徐亚芳等28人的银行卡，盗刷卡内人民币共计56万余元；
11.后加龙与赵鹏共同犯罪的事实：2016年3月，被告人后加龙利用被告人赵鹏提供所窃取的银行卡信息伪造银行卡后，分别盗刷云南省昆明市赵雪艳、李俊成等5人的银行卡内的人民币共计48000余元：
12.赵鹏其它的犯罪事实：2016年6月，被告人赵鹏利用窃取的银行卡信息伪造银行卡后，分别盗刷云南省姚安县林再森等6人银行卡内的人民币共计7万余元。
13.被告人陈耿彬的犯罪事实：2016年3月份以来，民权县公安局民警在侦办“3.26焦某等人被诈骗案”过程中，发现被告人张东辉、后加龙、金志涛、赵鹏等人都是通过QQ群之间互相联系、相互支持，进行信用卡诈骗、妨害信用卡管理、窃取、收买、非法提供信用卡信息等犯罪活动。2016年7月26日，被告人陈耿彬通过“恭喜發財”QQ群，联系到群内的宋小芦（另案），给其提供他人的信用卡信息，让宋小芦帮其盗刷别人的银行卡内现金。二人约定7月28日在民权县城“星光假日酒店”客房内，被告人陈耿彬提供给宋小芦两条非法手段采集到他人银行卡信息，将账号为60×××74的信用卡信息通过读写卡器写入空白银行卡内，又用POS机将卡内现金盗刷出来，共盗刷出劳有波信用卡内人民币2755元。
14.被告人徐雪宝的犯罪事实：2016年3月份以来，民权县公安局民警在侦办“3.26焦某等人被诈骗案”过程中，发现被告人张东辉、后加龙、金志涛、赵鹏等人都是通过QQ群之间互相联系、相互支持，在案件侦办中，发现被告人徐雪宝通过上述的QQ群买卖他人信用卡、居民身份证等，非法持有他人信用卡，数量巨大。2013年以来被告人徐雪宝通过QQ群从网上非法购买他人银行卡并卖出，非法持有秦佳佳等人的300张银行卡，并通过QQ联系买主全部卖出，数量巨大。2016年9月23日抓获被告人徐雪宝时，搜查到其随身非法持有的他人的银行卡6张。
15.被告人宁克彬的犯罪事实：2016年3月份以来，民权县公安局民警在侦办“3.26焦某等人被信用卡诈骗案”过程中，发现被告人宁克彬通过QQ群购买读写卡器、“白卡”、读卡头等作案工具，非法持有伪造的空白信用卡并通过QQ群联系非法提供他人信用卡信息资料。2016年9月12日，抓获被告人宁克彬时，其家中搜查到十张可以伪造他人信用卡的空白信用卡、读写卡器、读卡头及他人身份的银行卡、身份证及记录的他人完整的银行卡信息；2016年5月6日，被告人宁克彬通过QQ分别将曾晓玲、杨宗兴等6人的农业银行卡、建设银行等账号、轨道信息及密码提供给赵鹏。
上述事实，有以下列证据证实：1.书证、物证；2.电子数据、鉴定意见；3.视听资料4.证人证言；5.被害人陈述；6.被告人供述等。
原判认为，被告人金志涛、后加龙、郑松博、张帮辉、苏雷霞、赵鹏、刘谦、金有建以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行诈骗活动，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人陈耿彬非法提供他人信用卡信息资料，其行为构成非法提供信用卡信息罪；被告人徐雪宝非法持有他人的信用卡，数量巨大，其行为构成妨害信用卡管理罪；徐雪宝买卖他人的身份证，其行为已构成买卖身份证件罪；被告人宁克彬明知是伪造的空白信用卡而持有，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；宁克彬非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成非法提供信用卡信息罪。其中金志涛诈骗数额1072116.42元，后加龙诈骗数额686712.39元，郑松博诈骗数额716442.11元，张帮辉诈骗数额648758.13元，数额特别巨大；苏雷霞诈骗数额393629.31元，赵鹏诈骗数额277752.07元，刘谦诈骗数额101497.85元，数额巨大；金有建诈骗数额49700元，数额较大。金志涛、后加龙、郑松博、张帮辉、苏雷霞、赵鹏、刘谦、金有建分别与他人构成共同犯罪。公诉机关指控后加龙盗刷江苏省苏州市工业园区邹振的广发银行信用卡内人民币28000元，因被及时冻结，系未遂；徐雪宝、宁克彬一人犯数罪，应数罪并罚；金志涛系累犯，应从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第一百七十七条之一第一款、第二款、第二百八十条第三款、第二十五条第一款、第二十三条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十五条、第六十九条的规定，判决：1.被告人金志涛犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币25万元，违法所得予以追缴，返还被害人；2.被告人后加龙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币20万元，违法所得予以追缴，返还被害人；3.被告人郑松博犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币20万元，违法所得予以追缴，返还被害人；4.被告人张帮辉犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币20万元，违法所得予以追缴，返还被害人；5.被告人苏雷霞犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币15万元，违法所得予以追缴，返还被害人；6.被告人赵鹏犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币15万元，违法所得予以追缴，返还被害人；7.被告人刘谦犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币5万元，违法所得予以追缴，返还被害人；8.被告人金有建犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币2万元，违法所得予以追缴，返还被害人；9.被告人陈耿彬犯非法提供他人信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币1万元；10.被告人徐雪宝犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币3万元；犯买卖居民身份证件罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币5000元，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币3.5万元；11.被告人宁克彬犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币1万元，犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币2万元，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币3万元；12.所查扣被告人的手机、POS机、笔记本电脑等财物，由查扣单位上缴国库。
上诉人金志涛上诉及辩护人辩称，金志涛只参与部分信用卡诈骗犯罪，原判认定金志涛信用卡诈骗犯罪次数多，诈骗数额高，量刑重。
辩护人另辩称金志涛检举揭发他人犯罪，具有立功表现。
上诉人后加龙上诉及辩护人辩称，后加龙只参与部分信用卡诈骗犯罪，原判认定后加龙信用卡诈骗犯罪次数多，诈骗数额高，量刑重。
上诉人郑松博上诉及辩护人辩称，郑松博只参与部分信用卡诈骗犯罪，原判认定郑松博信用卡诈骗犯罪次数多，诈骗数额高，量刑重。
上诉人张邦辉上诉及辩护人辩称，张邦辉只参与部分信用卡诈骗犯罪，原判认定张邦辉信用卡诈骗犯罪次数多，诈骗数额高，量刑重。
上诉人苏雷霞上诉及辩护人辩称，苏雷霞只参与部分信用卡诈骗犯罪，原判认定苏雷霞信用卡诈骗犯罪次数多，诈骗数额高，量刑重。
上诉人赵鹏上诉及辩护人辩称，赵鹏只参与了部分信用卡诈骗犯罪，原判认定赵鹏信用卡诈骗犯罪次数多，诈骗数额高，量刑重。
上诉人刘谦上诉及辩护人辩称，原判认定刘谦信用卡诈骗犯罪次数多，诈骗数额高，量刑重。
上诉人徐雪宝上诉及辩护人辩称，原判认定徐雪宝卖出300张银行卡证据不足，徐雪宝具有自首情节，量刑重。
上诉人宁克彬上诉及辩护人辩称，公安机关在其家中搜到的十张卡是白卡，不具备信用卡的相关功能，原判认定事实不清，量刑重。
原审被告人金有建的辩护人辩称金有建具有自首情节，量刑重。
二审查明的事实与原审相同，据以定案的证据核实无误。
关于上诉人金志涛、后加龙、郑松博、张邦辉、苏雷霞、赵鹏、刘谦上诉及辩护人辩称上述上诉人作案次数少，原判认定信用卡诈骗犯罪次数多，诈骗数额高，量刑重的问题。经查，原判认定上述上诉人分别结伙，采取非法盗取他人银行卡内信息伪造银行卡等手段，盗刷他人银行卡内现金的事实有各上诉人的供述在卷证实，所供与被害人陈述、证人证言能相互印证，并有提取的相关银行卡交易明细、部分银行监控视频、现场勘查笔录及在扣押的部分上诉人的电脑、手机、POS机中提取的电子数据、电脑记录、微信聊天内容、短信截屏在卷证实，足以认定。原判根据各上诉人在共同犯罪中的地位、作用，犯罪次数、诈骗数额等情节，对各上诉人的量刑适当。故对上述上诉理由及辩护意见不予采纳。
关于金志涛辩护人辩称金志涛具有立功表现的问题。经查，辩护人该辩护意见无相关证据证实，故不予采纳。
关于上诉人徐雪宝上诉及辩护人辩称原判认定徐雪宝卖出300张银行卡证据不足的问题。经查，徐雪宝归案后供述了在网上买卖银行卡的犯罪事实，并供称将卖出的银行卡号和密码记录在其笔记本上。侦查机关提取了徐雪宝的笔记本，笔记本上记录的内容能够证实徐雪宝买卖300张银行卡的事实。故徐雪宝及辩护人的该上诉及辩护意见不予采纳。
关于上诉人徐雪宝上诉及辩护人辩称徐雪宝具有自首情节的问题。经查，在公安人员在办理金志涛等信用卡诈骗案件时，已掌握徐雪宝的买卖他人信用卡、身份证的犯罪事实，在侦查到徐雪宝的藏匿地址后，依法将徐雪宝传唤到公安机关。徐雪宝不具有投案自首的主动性，对该上诉及辩护意见不予采纳。
关于上诉人宁克彬上诉及辩护人辩称公安机关在其家中搜到的十张卡是白卡，不具备信用卡的相关功能，原判认定事实不清，量刑重的问题。经查，公安机抓获宁克彬后，在其家中搜查到十张可以伪造他人信用卡的空白信用卡和读写卡器、读卡头等专业设备及他人身份的银行卡、身份证及记录的他人完整的银行卡信息，与宁克彬在公安机关10张白卡是伪造的空白信用卡的供述能向印证。宁克彬及上诉人的该上诉及辩护意见无证据证实，不予采纳。宁克彬明知是伪造的空白信用卡而持有，数量较大，非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，原判根据徐雪宝的犯罪情节，社会危害，对其量刑适当。故对量刑重的上诉理由及辩护意见不予采纳。
关于金有建辩护人辩称金有建具有自首情节的问题。经查，公安机关抓获经过证实，公安机关在掌握金有建的犯罪事实后，在郑州市将金有建抓获归案。金有建不具有自首情节，对该辩护意见不予采纳。原判根据金有建在共同犯罪中的地位和作用、社会危害，对其量刑适当。故对辩护人提出量刑重的辩护意见不予采纳。
本院认为，原判认定事实清楚，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 赵修强
审判员 崔召选
审判员 柳中庆
二〇一七年十二月二十七日
书记员 苏尚文