上海市普陀区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）沪0107刑初369号
公诉机关上海市普陀区人民检察院。
被告人葛银春，男，1988年3月28日生，汉族，出生地江苏省南通市，初中文化，无业，户籍地江苏省南通市如东县掘港镇潮墩村21组23号；曾因犯信用卡诈骗罪于2010年6月被江苏省如东县人民法院判处拘役六个月，并处罚金人民币二万元，因吸毒行为于2011年2月被江苏省如东县公安局处行政拘留十三日，因吸毒行为于2016年11月被江苏省如东县公安局处行政拘留十五日、强制隔离戒毒二年；因本案于2016年11月25日被上海市公安局普陀分局刑事拘留，同年12月30日被依法逮捕；现羁押于上海市普陀区看守所。
辩护人季泉、汪海鸥，上海星博律师事务所律师。
被告人彭景，男，1986年9月11日生，汉族，出生地重庆市，初中文化，无业，户籍地重庆市合川区较场坝街2号6单元2-2；因本案于2016年7月18日被上海市公安局普陀分局刑事拘留，同年8月24日被依法逮捕；现羁押于上海市普陀区看守所。
辩护人戎兴旺，上海豪珈律师事务所律师。
被告人韩玲，女，1991年1月20日生，汉族，出生地江苏省南通市，中专文化，无业，户籍地江苏省南通市如东县掘港镇周店村42组14号；曾因吸毒行为于2008年5月被江苏省南通市公安局处行政拘留十日，因吸毒行为先后于2015年12月被江苏省如东县公安局处罚款、行政拘留十日，因吸毒行为于2017年2月15日被江苏省如东县公安局处行政拘留十五日；因本案于2016年12月16日被上海市公安局普陀分局刑事拘留，同年12月30日被依法逮捕，2017年1月26日被取保候审。
辩护人潘文策，上海李旭律师事务所律师。
上海市普陀区人民检察院以沪普检金融刑诉[2017]10号起诉书指控被告人葛银春、彭景、韩玲犯信用卡诈骗罪、被告人韩玲犯容留他人吸毒罪，于2017年5月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市普陀区人民检察院指派检察员戈某出庭支持公诉，被告人葛银春及其辩护人季泉、被告人彭景及上海市普陀区法律援助中心指派的辩护人戎兴旺、被告人韩玲及上海市普陀区法律援助中心指派的辩护人潘文策到庭参加诉讼。现已审理终结。
上海市普陀区人民检察院指控：
一、信用卡诈骗
2015年9月至10月间，被告人葛银春伙同被告人彭景、韩玲，趁借住在本市普陀区江宁路XXX号XXX室马某家之机，利用被害人金某1存放在上址的1部黑色苹果4S手机，通过登陆被害人支付宝账户并将支付宝账户绑定的银行卡资金转移至被告人控制下的相应支付宝账户内的方法，冒用他人信用卡诈骗共计人民币25万余元。其中，转至被告人葛银春控制的其母曹国萍支付宝账户的金额为人民币100200元，转至被告人彭景及其控制的支付宝账户金额为人民币61200元、转至被告人韩玲控制的支付宝账户的金额为人民币83100元。三人将赃款用于赌博及其他生活开支。
二、容留他人吸毒
被告人韩玲在取保候审期间，于2017年2月1日至2月20日先后三次在江苏省南通市如东县掘港镇周店村42组14号其住处容留韩某某吸食毒品；同年2月上旬的一天，被告人韩玲在上址容留蔡浩、韩某某吸食毒品。
2016年7月9日、11月19日、12月13日，被告人彭景、葛银春、韩玲先后被公安机关抓获。
为证实上述指控的事实，公诉人当庭出示及宣读了被害人金某1的陈述，证人金某2、马某、韩某某的证言，银行卡交易明细清单、支付宝账户交易记录，上海市公安局普陀分局扣押决定书、扣押、发还清单，收条；现场检测报告书，临时羁押证明、出所登记表、收押证明，刑事判决书，行政处罚决定书，工作情况等证据，认为被告人葛银春、彭景、韩玲冒用他人信用卡，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第二十五条第一款之规定，应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任。被告人韩玲容留他人吸食毒品甲基苯丙胺，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百五十四条之规定，应当以容留他人吸毒罪追究刑事责任。被告人韩玲犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。被告人葛银春、彭景、韩玲到案后如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，均可以从轻处罚，提请法院依法审判。
庭审中，被告人葛银春对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，其辩护人认为应以各被告人实际发生金额来认定被告人葛银春信用卡诈骗数额。葛银春到案后如实供述自己罪行，已退赔赃款人民币2万元，建议从轻处罚。
被告人彭景对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，其辩护人认为彭景到案后如实供述自己罪行，已退赔赃款人民币6万元，建议从轻处罚。
被告人韩玲对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，其辩护人认为应以被告人韩玲实际获取的金额来认定韩玲的信用卡诈骗数额。韩玲容留他人吸毒三次，到案后如实供述自己罪行，已退赔赃款人民币8万元，建议从轻处罚。
经审理查明：
一、信用卡诈骗
2015年9月至10月间，被告人葛银春、彭景、韩玲暂住在马某居住处本市普陀区江宁路XXX号XXX室，趁金某1将1部黑色苹果4S手机暂存于马某处之机，采用登陆金某1的支付宝账户的方法，多次将金某1支付宝账户绑定的银行卡内共计人民币25万余元分别转至被告人葛银春的母亲曹国萍的支付宝账户内人民币100200元、被告人彭景及其控制的支付宝账户内人民币61200元、被告人韩玲的姐姐潘某某的支付宝账户内人民币83100元、宋某某的支付宝账户内人民币13600元。赃款被化用。
以上事实，有公诉机关提供的以下证据证实：
1、被害人金某1的陈述证实其将黑色苹果手机交给马某保管，该手机内安装了支付宝软件，支付宝账号是该手机号码。后发现其中国工商银行卡、中国农业银行卡、中国建设银行卡内的20余万元通过绑定其支付宝账户被他人转走。彭景通过马某退还其人民币6万元。
2、证人金某2的证言证实其从2015年2月开始多次使用其父金某1的支付宝账户购买小价值的商品和手机充值，总计不超过四、五千元。其从未使用过其父支付宝账户内的钱款进行转账或提现。到了2015年国庆节左右的一天，其无法登陆该账户，之后也没有使用过该账户。
3、证人马某的证言证实金某1将手机交给其保管。彭景曾暂住在其居住处本市江宁路XXX号XXX室，葛银春曾在其居住处用金某1的手机玩游戏。2015年10月23日，彭景打电话给其称用金某1的手机号码申请了游戏账户，让其将验证码告诉其。后该手机收到支付宝发来的短信验证码，在其追问下，彭景承认盗用金某1支付宝账户内的钱。葛银春和“圆圆”也承认盗用金某1支付宝账户内的钱。2015年10月25日，其后报警。
4、银行卡交易明细清单、支付宝账户交易记录、上海市公安局普陀分局扣押决定书、扣押、发还清单等当庭经各名被告人辨认。
5、收条证实2016年12月3日，金某1收到韩玲退款人民币8万元。
6、刑事判决书、行政处罚决定书证实被告人葛银春曾因犯信用卡诈骗罪于2010年6月被江苏省如东县人民法院判处拘役六个月，并处罚金人民币二万元，因吸毒行为于2011年2月被江苏省如东县公安局处行政拘留十三日，因吸毒行为于2016年11月被江苏省如东县公安局处行政拘留十五日、强制隔离戒毒二年。
7、临时寄押证明、出所登记表、收押证明、工作情况证实被告人葛银春、彭景、韩玲被抓获的经过。
二、容留他人吸毒
2017年2月，被告人韩玲在取保候审期间，在其住处江苏省南通市如东县掘港镇周店村42组14号先后三次容留韩某某等人吸食毒品。
2016年7月9日、11月19日、12月13日，被告人彭景、葛银春、韩玲先后被公安机关抓获。
以上事实，有公诉机关提供的以下证据证实：
1、证人韩某某的证言证实其于2017年2月1日晚，其至韩玲家中吸食毒品。同年2月7日晚，其至韩玲家中吸食毒品，当时有一男子也在韩玲家中吸食毒品。五六天后，其带着王某某至韩玲家中吸食毒品。2月20日晚6时许，其至韩玲家中吸食毒品。
2、现场检测报告书证实韩玲、韩某某经现场检测，结果呈阳性。
3、工作情况证实被告人韩玲被抓获的经过。
4、行政处罚决定书证实被告人韩玲曾因吸毒行为于2008年5月被江苏省南通市公安局处行政拘留十日，因吸毒行为先后于2015年12月被江苏省如东县公安局处罚款、行政拘留十日，因吸毒行为于2017年2月15日被江苏省如东县公安局处行政拘留十五日。
上述证据均经庭审质证，查证属实，应予确认。
本院认为，被告人葛银春、彭景、韩玲冒用他人信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法均应予处罚；被告人韩玲多次容留他人吸毒，其行为又构成容留他人吸毒罪，依法应两罪并罚。上海市普陀区人民检察院指控被告人葛银春、彭景、韩玲的罪名成立。经查，被告人葛银春、彭景、韩玲采用登陆金某1支付宝账户的方法，将金某1支付宝账户内绑定的银行卡内的钱款窃走时，互相提供帮助，部分赃款被共同化用，故同意公诉机关以人民币25万余元来认定被告人葛银春、彭景、韩玲的犯罪数额，但可根据各被告人实际获取的金额分别量刑，被告人葛银春、韩玲的辩护人关于以各被告人实际获取的金额来认定被告人犯罪数额的辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。鉴于被告人葛银春、彭景、韩玲到案后如实供述自己罪行，依法均可从轻处罚。被告人葛银春、彭景、韩玲的辩护人提出各自被告人到案后如实供述自己罪行，已退赔部分赃款，建议从轻处罚的辩护意见均可予采纳。公诉机关的量刑建议可予采纳。根据各名被告人在共同犯罪中的地位、作用和对社会的危害程度等情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第二十五条第一款、第三百五十四条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人葛银春犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币六万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月19日起至2022年8月16日止；罚金款应在本判决生效之日起一个月内缴纳)。
二、被告人彭景犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万五千元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月9日起至2022年1月8日止；罚金款应在本判决生效之日起一个月内缴纳)。
三、被告人韩玲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币五万八千元；犯容留他人吸毒罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元；决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元。
四、赃款依法追缴发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 谢 燕
人民陪审员 蒋建萍
人民陪审员 洪云娣
二〇一七年五月二十七日
书 记 员 何国斌
附：相关法律条文
一、《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
……
（三）冒用他人信用卡的；
……
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……。
第三百五十四条容留他人吸食、注射毒品的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑最高不能超过二十年。
如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行。
第六十七条……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。