湖南省永州市冷水滩区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）永冷刑初字第589号
公诉机关永州市冷水滩区人民检察院。
被告人邓某某，男，1956年6月21日出生，汉族，高中文化，个体经商，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年1月28日被永州市公安局冷水滩分局刑事拘留，同年3月7日被逮捕；现押于永州市冷水滩区看守所。
辩护人黄志新，湖南湘南律师事务所律师。
辩护人蒋江湘，湖南君义律师事务所律师。
永州市冷水滩区人民检察院以永冷检刑诉［2015］575号起诉书指控被告人邓某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员罗青青担任审判长，人民陪审员赵文复、彭永跃参加的合议庭，于2015年12月10日在本院第一审判庭公开开庭进行了审理。代理书记员冯倩担任庭审记录。永州市冷水滩区人民检察院指派检察员欧阳春芳出庭支持公诉，被告人邓某某及其辩护人黄志新、蒋江湘到庭参加诉讼。2016年2月2日，永州市冷水滩区人民检察院以本案需要补充侦查为由向本院提出申请延期审理，本院决定同意该申请。同年3月2日永州市冷水滩区人民检察院申请恢复审理。2016年5月31日，永州市冷水滩区人民检察院以本案需要补充侦查为由再次向本院提出申请延期审理，本院决定同意该申请。同年6月31日永州市冷水滩区人民检察院申请恢复审理。本案现已审理终结。
永州市冷水滩区人民检察院指控，2000年以来被告人邓某某与周某某（已死亡，系夫妻关系）以办学校搞工程名义用2至5分不等的利息向社会公众吸收巨额存款。其中向程某（刘某某）吸收存款本金20万元，屈某某本金16万元，严某某本金45万元，谢某（胡某某）本金80万元，肖某（成某某）本金30万元，陈某某本金10万元，唐某某本金28万元，陈某甲本金10万元，刘某某（邓某甲）145万元，又通过刘某某介绍向刘某甲吸收本金25万元，刘某乙15万元，廖某某35万元，廖某甲30万元；向钱某某借款80万元，陈某甲4万元，丁某某25万元，李某某30万元，邓某甲52万元，邓某乙43万元，陈某甲10万元，苏某某4万元，并通过苏某某介绍向蒋某某吸收本金10万元，陈某乙20万元，周某甲10万元；向雷某某吸收本金85万元，周某乙5万元，邹某某11.5万元，黄某某50万元，李某甲25万元，盘某某70万元，周某丙6万元，蒋某甲50万元，龚某某70万元，潘某某260万元，段某某（李某乙）20万元，唐某（唐甲）35万元，周某丙8.5万元，王某某75万元，熊某某20万元，蒋某乙15万元，蒋某55万元，张某某40万元，龙某某（彭某某）76万元，雷某某10万元，杨某某10万元，罗某某17万元，卿某某10万元，蒋甲65万元，李某丙85万元，胥某10.55万元，张某某17万元，顾某某2万元，罗某某（宋某某）80万元，吕某某（周某丁）380万元，文某某（唐某甲）150万元。被告人邓某某（周某某）向社会公众共计吸收存款2635.55万元。2015年1月28日邓某某经传唤到案。该院认为，被告人邓某某的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关向法庭提交了证人证言、相关书证、被告人的供述与辩解等证据予以证实，提请法庭依法判处。
被告人邓某某辩称，起诉书指控的程某、谢某、陈某某、陈某甲、丁某某、邓某甲、邓某乙、蒋某某、陈某乙、周某甲、周菜芽、盘某某、周某丙、龚某某、熊某某的钱都是他借的，黄某某、吕某某、文某某的钱有一部分是他借的，其他人的钱都不是他借的。其辩护人黄志新辩称：1、被告人邓某某的行为不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，其行为不构成非法吸收公众存款罪；2、如果被告人邓某某的行为构成非法吸收公众存款罪，周某某个人所借款也不应认定为被告人邓某某非法吸收公众存款罪的数额；3、公诉机关指控的借款中含有利息。其辩护人蒋江湘辩称：1、被告人邓某某继承的周某某以个人名义的借款，不应认定为被告人邓某某非法吸收公众存款罪的数额；2、刘某某、吕某甲系被告人邓某某的近亲属，两人的借款也不应认定为被告人邓某某非法吸收公众存款罪的数额；3、被告人邓某某已偿还的部分借款本金及利息，应从被告人邓某某非法吸收公众存款的总额中扣除；4、被告人邓某某认罪态度较好，且已取得被害人的谅解，请求法庭对被告人邓某某从轻判处缓刑。
经审理查明，2005年以来，被告人邓某某单独或伙同周某某（已死亡，死前与邓某某系夫妻关系）以办学校、搞工程为名，通过亲友介绍等方式，以2至5分不等的利息向社会不特定公众非法吸收存款2045.77万元。其中：
1、邓某某于2011年至2014年4月期间共向蒋甲借款65万元，于2012年3月7日向顾某某借款5万元，于2012年3月至同年8月期间通过李某戊向邓某甲借款52万元，于2012年6月至2014年2月期间先后七次共向邓某乙借款43万元，于2012年7月至2014年5月期间向谢某、胡某某母子借款190万元，于2012年9月至2013年4月期间分两次共向丁某某借款25万元，于2012年12月至2013年8月期间分两次共向龚某某借款70万元，于2013年2月至同年4月期间分三次共向蒋某甲借款50万元，于2013年4月至2014年6月期间分五次共向邹某某、邹某甲夫妇借款11.5万元，于2013年向程某、刘某某借款20万元，于2013年通过刘某某介绍向刘某甲借款25万元、刘某乙借款15万元、廖某某借款35万元、廖某甲借款30万元，于2013年5月28日向陈某甲借款10万元，于2013年6月至同年9月期间分三次共向盘某某借款70万元，于2013年7月至同年10月期间分两次共向李某丙借款85万元，于2013年8月20日向周某丙借款6万元，于2013年8月至2014年3月期间分三次共向李某甲借款25.5万元，于2013年10月至2014年2月期间分多次共向蒋某借款55万元，于2013年11月22日向苏某某借款4万元，并通过苏某某介绍向蒋某某借款10万元、陈某乙借款20万元、周某甲借款10万元，于2014年3月22日向罗某某借款19万元，于2014年3月15日向周某丙借款8.77万元，于2014年4月22日向卿某某借款10万元，于2014年4月29日向陈某甲借款10万元，于2014年5月12日向熊某某借款19.2万元，于2014年6月向周某乙借款5万元，向张某某借款40万元；
2、邓某某伙同周某某从2008年开始分多次共向钱某某借款80万元，从2008年开始分多次共向罗某甲、宋某某夫妇借款137万元，于2011年向段某某之母李某乙借款20万元，于2011年3月20日向蒋某乙借款25万元，于2011年4月12日向雷某某、雷某甲姐妹借款10万元，于2011年6月至2012年4月期间分两次共向李某某借款40万元，于2011年9月16日向陈某某借款10万元，于2011年11月至2012年3月期间分两次共向屈某某借款16万元，于2012年至2013年10月期间分四次共向唐某某借款28万元；
3、邓某某单独或伙同周某某于2005年10月至2014年1月期间分15次共向潘某某借款276.8万元，于2007年下半年至2013年7月期间分多次共向严某某借款44万元，于2010年9月至2013年8月期间分七次共向雷某某借款85万元，于2011年5月至2012年6月期间分三次共向肖某、成某某夫妇借款30万元，于2011年至2014年6月30日期间分多次共向文某某借款150万元，于2012年9月至2013年4月期间分四次共向黄某某借款50万元。
案发前，被告人邓某某已偿还屈某某利息2.8万元、严某某利息8.7万元、谢某利息10万元、唐某某利息3万元、邓某甲利息6.72万元、陈某甲利息2.6万元、李某某本金10万元及部分利息、邓某乙利息10万元、雷某甲利息2.4万元、蒋某乙本金10万元、利息0.6万元、雷某某、雷某甲姐妹利息6万元、蒋某利息10万元、蒋甲利息5万元、李某丙利息5.4万元、张某某利息1万元、卿某某利息0.4万元、顾某某本息3万元。
另查明，2015年1月28日9时，被告人邓某某经永州市公安局冷水滩分局经济犯罪侦查大队民警电话通知，主动到该大队投案。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人刘某某和程某、屈某某、严某某、谢某、肖某、陈某某、唐某某、陈某甲、钱某某、丁某某、李某某、邓某甲、邓某乙、陈某甲、苏某某、雷某甲、周某乙、邹某某、黄某某、李某甲、盘某某、周某丙、蒋某甲、龚某某、潘某某、周某丙、熊某某、蒋某乙、蒋某、张某某、雷某某、罗某某、卿某某、蒋甲、李某丙、顾某某、罗某某、文某某的陈述及相关借条、借款合同、债权发生详细情况、个人活期存折、银行卡存款回单、银行卡取款回单、交易回单、转账凭条、民事调解书、民事判决书、支付令，分别证实了他们借款给被告人邓某某和周某某的原因、时间、金额及邓某某偿还他们借款本息的数额；2、证人唐某甲证实，从2011年11月开始，他妻子文某某陆陆续续借了150万元给周某某、邓某某；3、证人李某己证实，被告人邓某某以他的一本房产证作抵押向黄某某借了50万元；4、证人段某某证实，2011年，他母亲李某艮借了20万元给邓某某和周某某，后他找邓某某要款时，邓某某写了一张32万元的借条给他；5、账户交易明细、一本通/绿卡通交易明细、个人活期账户信息、个人定期账户信息、个人活期明细信息、个人账户明细查询，证实了被告人邓某某、周某某等人银行账户的往来情况；6、到案经过，证实了被告人邓某某的到案过程；7、户籍信息，证实被告人邓某某犯罪时已年满18周岁；8、被告人邓某某的供述，证实了他和周某某借款的对象、原因、时间及金额。
还查明：1、被告人邓某某和周某某尚下欠龙某某工程押金及工程款76万元，下欠唐某、唐甲购房款36万元，下欠胥某承包款10.55万元，下欠张某某为其借款作担保代为偿还的款及水泥款19.25万元；
2、周某某分三次共向王某某借款49万元，另欠王某某瓷砖款30多万元，邓某某在王某某找其收款时，分别于2013年1月1日、3月10日以自己和周某某的名义出具了一张65万元、20万元的借条给王某某；
3、周某某于2008年6月28日向陈某甲借款4万元，于2010年1月1日向杨某某借款10万元；
4、邓某某于2013年期间分多次共向周某某之弟周某丁、弟媳吕某某借款380万元，于2013年4月至2014年2月期间分五次共向其妹夫刘某某借款150.6万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1、证人龙某某证实，被告人邓某某和周某某欠他的借款实际上是工程款和工程押金；2、证人唐某的证词及售房合同，证实被告人邓某某和周某某所欠款实际上是购房款；3、证人胥某证实，被告人邓某某和周某某欠她的借款实际上是承包款；4、证人张某某的证词，证实被告人邓某某出具借条所欠的款系水泥款和她为邓某某、周某某借款作担保代为偿还的款；5、证人王某某的证词，证实被告人邓某某以自己和周某某的名义出具的借条实际上是货款和周某某所借款；6、证人陈某甲的证词及借条，证实了周某某向她借款4万元的事实；7、证人杨某某的证词及借条，证实了周某某向她借款10万元的事实；8、证人周某丁、吕某某的陈述及借条，证实了他们和被告人邓某某的关系及邓某某向他们借款的时间、金额；9、证人刘某某的证词及借条，证实了他和被告人邓某某的关系及邓某某向他借款的时间、金额；10、被告人邓某某亦有供述在卷。
本院认为，被告人邓某某单独或伙同他人，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人邓某某犯非法吸收公众存款罪罪名成立。被告人邓某某主观上明知自己非法吸收公众存款的行为会造成扰乱金融秩序的危害后果，而希望这种结果的发生，客观上被告人邓某某亦实施了非法吸收公众存款的行为，其行为符合非法吸收公众存款罪的主、客观构成要件，被告人邓某某的辩护人黄志新提出被告人邓某某的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，本院不予采纳。公诉机关指控被告人邓某某和周某某下欠龙某某、唐某、唐甲、胥某、张某某、王某某的钱系两人的借款，但根据上述人员在公安机关所作的证词，除王某某债权中的49万元系周某某所借外，其余款均不是借款，故公诉机关指控将上述款项认定为被告人邓某某非法吸收公众存款罪的数额，本院不予采纳。公诉机关指控将周某丁、吕某某、刘某某的借款认定为被告人邓某某非法吸收公众存款罪的数额，因周某丁、吕某某、刘某某均系被告人邓某某的近亲属，因此上述三人的借款不宜认定为被告人邓某某非法吸收公众存款罪的数额。公诉机关指控将周某某个人向王某某、陈某甲、杨某某的借款认定为被告人邓某某非法吸收公众存款罪的数额，没有法律依据，本院亦不予采纳。被告人邓某某的辩护人黄志新提出周某某的个人借款不应认定为被告人邓某某非法吸收公众存款罪的数额；被告人邓某某的辩护人蒋江湘提出吕某某、刘某某的借款及周某某的个人借款不应认定为被告人邓某某非法吸收公众存款罪数额的辩护意见，本院均予采纳。被告人邓某某提出其只是经手借了部分人的钱，但未提供任何证据予以证实，根据公诉机关提交的被害人的陈述及借条等相关书证，除王某某、陈某甲、杨某某的借款系周某某个人所借之外，其余的借款均系被告人邓某某单独或伙同周某某所借，被告人邓某某提出的辩护意见，本院部分予以采纳。被告人邓某某的辩护人黄志新提出公诉机关指控的借款中含有利息，因未提供相应的证据予以证实，本院不予采纳。被告人邓某某的辩护人蒋江湘提出被告人邓某某已偿还的借款本息应从被告人邓某某犯罪数额中扣除的辩护意见，没有法律依据，本院不予采纳。被告人邓某某对自己参与的部分借款行为予以否认，且在案发后未退还被害人的借款，没有悔罪表现，被告人邓某某的辩护人蒋江湘提出被告人邓某某认罪态度较好，请求法庭对其判处缓刑的辩护意见，本院亦不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十一条，第六十二条，第五十二条，第五十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：
被告人邓某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月28日起至2020年1月27日止。罚金限判决书生效之日起一个月内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 罗青青
人民陪审员 赵文复
人民陪审员 彭永跃
二〇一六年八月三日
代理书记员 冯 倩