山东省邹平县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁1626刑初3号
公诉机关山东省邹平县人民检察院。
被告人张道呈，男，1970年5月6日出生于山东省邹平县，汉族，初中文化，农民，住邹平县。山东远景工艺品有限公司实际控制人，2011年7月15日至2011年11月17日担任山东鑫联担保股份有限公司邹平分公司法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月1日被北京市公安局通州分局台湖派出所刑事拘留，临时羁押于北京市通州区看守所，2016年7月6日被邹平县公安局刑事拘留，同年8月5日被逮捕。
辩护人魏晓光，山东励志律师事务所律师。
邹平县人民检察院以邹检公刑诉（2016）305号起诉书指控被告人张道呈犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邹平县人民检察院指派检察员娄慧静出庭支持公诉，被告人张道呈及其辩护人魏晓光到庭参加诉讼。现已审理终结。
邹平县人民检察院指控，2011年1月21日，被告人张道呈注册成立山东远景工艺品有限公司，为实际控制人。2011年7月15日，被告人张道呈注册成立山东鑫联信用担保股份有限公司邹平分公司。自2011年7月份起，被告人张道呈自己或让公司员工张某1、成某等人面向社会融资，并出具加盖山东鑫联信用担保股份有限公司滨州分公司章、山东远景工艺品有限公司财务专用章、张道驰个人印章的借款凭证，约定借款月息0.3%-3.5%等。经滨州市人民检察院检验，35份借款合同、借款凭证及借条，均为山东远景工艺品有限公司（山东鑫联信用担保股份有限公司）及张道呈向他人所借，借款总额为5795000元，至今无法归还。
对上述指控，公诉机关向法庭提供了书证、证人证言、被告人供述、被害人陈述、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人张道呈的行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款的规定处罚。
被告人张道呈对公诉机关指控的犯罪事实提出以下异议：1.2010年至2011年期间，因公司的运营资金紧张，他发动公司员工协调资金，员工或亲属如果有资金可以借给公司使用，公司支付利息。公司没有做吸收公众存款的任何宣传和活动。2.公司吸收的款项均用于公司经营，不应按他个人构成吸收公众存款罪来处罚。3.公司的总经理魏某、出纳成某、前台接待杨某、业务经理吴某四人的名下的借款不应列入他的犯罪数额。辩护人提出的辩护意见是：1.本案应系单位犯罪，山东远景工艺品有限公司应当列为本案的被告人，而非张道呈作为自然人独立犯罪。2、魏某、成某、杨某系单位内部员工，向魏某、成某、杨某的借款不应计入非法吸收存款的数额。3.本案远景公司吸收存款后主要用于公司的生产经营，同时还支付了吸收存款的利息，没有用于个人挥霍，张道呈主观恶性小。4.本案单位犯罪数额在500万元以下，依法应当在三年有期徒刑以下量刑。5.被告人张道呈归案后，如实供述了自己罪行，认罪态度好，建议对张道呈从轻处罚。
经审理查明，2011年1月21日，被告人张道呈注册成立山东远景工艺品有限公司，为实际控制人。2011年7月15日，被告人张道呈注册成立山东鑫联信用担保股份有限公司邹平分公司。自2011年7月份起，被告人张道呈自己或让公司员工张某1、成某等人面向社会融资，并出具加盖山东鑫联信用担保股份有限公司滨州分公司章、山东远景工艺品有限公司财务专用章、张道驰个人印章的借款凭证，约定借款月息0.3%3.5%不等。经滨州市人民检察院检验，35份借款合同、借款凭证及借条，均为山东远景工艺品有限公司、山东鑫联信用担保股份有限公司及张道呈向他人所借，借款总额为5795000元，至今无法归还。
2016年7月1日17时许，北京市公安局通州分局台湖派出所民警在北京市通州区永乐店检查站将张道呈抓获。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
（一）被害人陈述
1、被害人吴某陈述，证实她和张某1有亲戚关系。2011年7月，张某1找她让她把闲散的资金存放到鑫联担保公司，存款利息高，让她到公司参观。他和张道呈见面后，张道呈向她介绍了公司情况，让她放心把钱存到公司。她和家人共向张道呈的公司存了165万余元，张某1给她开了借款凭证，存钱时张道呈说如果还不了钱可以去临沂总公司索要。后来张道呈和她到临沂总公司要过钱，但是没有还给她钱。
2、被害人成某陈述，证实她于2011年4月经魏某介绍到张道呈的鑫联担保公司任出纳，魏某是公司的经理。上班后，张道呈开会时以及单独相处时都和公司的人说过，让他们打电话或者下去跑，去融资，给存钱的人月息一分，弄回钱来，可以按照每月二厘到五厘给他们提成。她从弟弟成旺山处融了28万元、王少军处融了12万元、张学亮处融了7万元、杨方忠处融了2万元，李见华处融了10万元，合计是59万元；还有15万元是按照张道呈的要求打给了临沂山东鑫联信用担保信用股份有限公司的张联中。
3、被害人孙某陈述，证实他的岳父王福昌通过他的亲戚张某2介绍存到张道呈的公司17万元钱。是他具体办理的。他把钱转到了张某1的账户上，张某1给开了一张借款凭证。借款凭证上面有存款人王福昌的姓名，身份证号码、借款金额、借款期限、借款利率（月息2%）、张道呈的签名、山东远景工艺品有限公司财务专用章、山东鑫联信用担保股份有限公司滨州分公司的印章，还有张道驰的个人印章。
4、被害人张某3陈述，证实他听同事张某2说把钱存到张道呈的公司利息高，张某2的同学张某1在张道呈公司任出纳。经张某2介绍认识张某1后通过张某1把37万元存到了张道呈的公司。张某1给他出具了借款凭证，利息是月息3%。他收到几个月利息后，张道呈的公司不再支付利息了，他找张道呈要钱，张道呈全家都逃跑了。
5、被害人杨某陈述，证实2011年的时候她在张道呈的山东鑫联信用担保股份有限公司上班。只负责融资，张道呈每周都开会让他们去融资，找谁融资都行，如果融不了钱来，就不让他们在公司干了。张道呈告诉他们出去融资的时候，告诉出借人，张道呈加盟了山东鑫联信用担保股份有限公司，张道呈借钱有山东鑫联信用担保股份有限公司担保，如果到时还不了钱，山东鑫联信用担保股份有限公司就会还钱，并且给出借人每月一分五或者二分的利息。如果他们融回钱来，张道呈会给他们去融资的人每月二厘的利息。她从别人那里融不了资，就把父亲的20万元存到了张道呈的公司。公司会计张某1给她出具了借款凭证。张道呈支付给她几个月的利息加上她的工资和提成共计一万多元钱后不再支付给她利息了，她找张道呈要，张道呈说公司资金紧张，后来就全家都逃跑了。
6、被害人张某2陈述，证实他和张某1是同学。张某1当时在张道呈的鑫联担保公司上班，任会计。张某1告诉他说有钱可以存放到鑫联担保公司，并且利息比较高。他存了65万元，取回来20万元。他的姐夫张来银存了15万元，他的同事单君存了20万元，都有借款凭证。
7、被害人魏某陈述，证实他在张道呈的山东远景工艺品有限公司鱼缸厂工作过，张道呈说让他担任鑫联担保公司的经理，让公司的每个人都去融资，他不同意融资，张道呈就不让他担任鑫联担保公司的经理了，他只负责推销鱼缸。他把自己的180余万元，还借了侄子大约30万元以自己的名义存到了张道呈的担保公司，利息是月息二分。张道呈吸收的存款都是张道呈的妻子杜祥英管着。
（二）证人证言
证人张某1证言，证实她于2011年6月初开始在张道呈的鑫联担保公司当会计，主要是开具借款凭证，记录吸收存款的账目。张道呈还有一个山东远景工艺品有限公司，是做鱼缸生意的。她不管远景工艺品公司的账目，只记录鑫联担保公司的账目。张道呈用她的名字开了一个账户，专门用于存放吸收来的钱。存到她卡里的钱，她按照张道呈的安排支付。公司有账目，都存到电脑里，后来电脑被抢了，现在找不到原来的账目了。
（三）鉴定意见
滨州市人民检察院滨检技鉴［2016］62号司法会计检验报告一份，证实除成某向张联中银行卡存入的15万元无证据证明是山东远景工艺品有限公司（山东鑫联信用担保股份有限公司）及张道呈借款外，其余35份借款合同、借款凭证及借条，均为山东远景工艺品有限公司（山东鑫联信用担保股份有限公司）及张道呈向他人所借，借款总额为5795000元。
（四）书证
1、案件来源一份，证实2013年11月29日，邹平县魏桥镇魏桥村成某报案称，2011年，她在邹平县魏桥镇康庄村张道呈的担保公司工作的时候，被张道呈以吸收存款的方式骗了74万元，要求公安机关处理。
2、常住人口信息一份，证实被告人张道呈的出生日期、公民身份号码、家庭住址等身份信息，犯罪时已达刑事责任年龄。
3、到案经过、抓获网上在逃人员经过各一份，证实张道呈为网上在逃人员，2016年7月1日17时许，在北京市通州区永乐店检查站，北京市公安局通州分局台湖派出所民警向张道呈出示证件后将张道呈执行刑事拘留。
4、北京市通州区看守所出所登记表一份，证实张道呈于2016年7月1日入所，2016年7月6日出现所，出所原因为临时羁押带走。
5、抓获经过一份，证实2016年7月1日16时许，被告人张道呈驾车经过北京市通州区永乐店检查站时，被执勤民警当场抓获；2016年7月6日，邹平县公安局工作人员从北京市通州区看守所押回邹平，同日被执行拘留并羁押于邹平县看守所。
6、邹平县工商行政管理局出具的企业变更情况，分公司注销登记情况、私营公司迁入登记情况、发起人名录、分支机构，国家企业信用信息等，证实山东远景工艺品有限公司成立日期2011年1月21日，变更前法定代表人为张道呈，变更后张道驰，变更时间2011年5月16日；山东鑫联信用担保股份有限公司邹平分公司法定代表人张道呈，成立日期2011年7月15日，注销时间2011年11月17日，注销原因为被撤销，经营范围是与担保业务有关的融资咨询、财物顾问等中介服务、投资咨询；山东鑫联信用担保股份有限公司滨州分公司法定代表人陈杰，成立日期2008年8月5日，吊销日期2010年12月31日，吊销原因为未参加年检；山东鑫联信用担保股份有限公司法定代表人朱建国，登记机关临沂市工商行政管理局，发起人张联中、朱建国等及其变更情况。
7、接受证据材料清单一份，证实2016年7月8日，吴某向邹平县公安局提交一组证据，包括银行卡取款回执、担保书、借款协议书等。其中：
(1)银行卡取款回执，证实杨献宝、吴某取款情况。
(2)担保书、借款协议书、授权委托书、交易回单，证实2011年3月15日，田晓东由山东鑫联信用担保股份有限公司提供担保向张道呈借款150万元。2011年5月22日，成某7036账户转入山东鑫联信用担保股份有限公司法人代表张联中6119账户15万元。2012年4月12日，张道呈授权吴某前往山东鑫联信用担保股份有限公司索要债权165万元。
(3)山东鑫联信用担保股份有限公司分公司负责人任职文件、股东会决议、关于成立邹平分公司的决定，证实2011年6月9日，山东鑫联信用担保股份有限公司经研究决定，同意成立山东鑫联信用担保股份有限公司邹平分公司，张道呈任山东鑫联信用担保股份有限公司邹平分公司经理。
8、借款凭证、借款合同、身份证复印件一宗，证实被告人张道呈向被害人吸收存款的情况，其中包括，吴某2011年10月7日50万元，月息1.5%；10月22日10万元月息1.5%；11月10日30万元，月息3.5%；11月24日11万元月息3%；12月11日18万元，月息3.5%；12月16日22万元，月息3.5%。吴文花2011年10月15日5万元，月息0.3%；10月20日2万元，月息0.3%；2012年1月20日8万元，月息1.5%。张维昌2011年10月13日5万元，月息1.5%；10月7日55000元，月息3%。
杨方忠2012年1月5日2万元，张学亮2012年1月3日2万元、5万元。李见华10万元，成旺山2011年8月14日28万元，王少军12万元。月息3%。
2011年5月22日借方户名成某7036账户，贷方户名张联中6119账户，交易金额15万元。
王福昌4186账户2011年9月23日转入张某14410账户17万元，附借款凭证一张，月息2%。
张某32011年9月20日13万元，9月27日4万元，12月5日20万元，月息3%。
杨某2011年5月23日10万元、7月26日10万元，月息2%。
张某22011年8月20日20万元、6月16日10万元、7月6日5万元、9月7日5万元、12月1日5万元、张来银9月5日15万元；单君2011年10月14日20万元，月息3%。
借款人张道呈，出借人魏某，担保人山东远景工艺品有限公司，2011年11月2日30万元、11月14日10万元、11月7日20万元、11月17日20万元、10月17日120万元，如不按时还款，每月按照借款总额的10%支付违约金。
9、办案说明、在逃人员登记信息表各一份，证实2016年11月23日，邹平县公安局工作人员到山东省临沂市兰山区，在当地公安分局经侦大队的配合下，查找山东鑫联信用担保股份有限公司先后位于红旗路与临西五路银东锦城8楼和金雀山路慧谷时空17楼的办公地点，但两处办公地点均已人去楼空。询问慧谷时空物业人员称，该公司尚欠房租及物业费十余万元，但已经找不到该公司人员。
另查，山东鑫联信用担保股份有限公司法人代表张联中已于2015年12月10日因涉嫌窝藏、包庇案被山东省苍山公安局经侦大队上网追逃。
2016年11月18日，经提审张道呈，因张道呈与妻子杜祥英跑路后，一直居无定所，张道呈被抓获后不知杜祥英的联系方式及住址；联系张道呈家人，均不知道杜祥英的联系方式及住址，故无法找到杜祥英取证。
（五）被告人供述与辩解
被告人张道呈供述，证实2011年7月，他注册成立山东远景工艺品有限公司，因公司缺少经营资金，他就给亲戚朋友说如果手里有闲钱，可以把钱借给他用，他支付利息。他还让公司的员工，去找亲戚朋友借钱给公司用，他支付利息。借款利息是月息一分至三分五分不等，或者年收益15%。他的公司一共吸收了1000多万元存款。他让公司会计给存款的人出具了借款凭证。借款凭证上有山东远景工艺品有限公司、山东鑫联信用担保股份有限公司滨州分公司的印章和他哥哥张道驰的个人印章。借来的钱都用于做鱼缸生意了，公司有钱时，他用一部分钱购买了邹平湖光山色的一套住房、购买了奔驰、奥迪、雪佛兰景程轿车各一辆。2012年6月，他因为不能偿还借款领着家人逃匿。
本院认为，被告人张道呈无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大且有其他严重情节，其行为构成非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实充分，依法应予刑罚处罚。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。
关于被告人张道呈所提他和公司没有做吸收公众存款的任何宣传和活动，只是发动公司内部人员做资金协调的异议，经查，非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金、出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为。本案中，被告人张道呈以公司需要周转资金为借口，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金、出具凭证，承诺还本付息。吸收存款的对象范围广、人数多，其行为应当认定为非法向不特定公众吸收存款，构成非法吸收公众存款罪。故其异议理由不能成立，本院不予采纳；关于被告人张道呈及其辩护人所提本案所涉款项，均以单位名义吸收，部分用于单位经营，应按单位犯罪追究被告人张道呈刑事责任的辩护意见，经查，证人张某1证言证实，张道呈吸收的存款她负责记账，她不负责远景工艺品有限公司的账目记录，张道呈吸收的存款并未入山东远景工艺品有限公司的账目。现有证据不能证实张道呈吸收的存款用于公司经营，不能认定为单位犯罪，故被告人张道呈及其辩护人的该辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人张道呈及其辩护人所提张道呈向单位职工魏某、成某、杨某等人及吴某的借款不应记入张道呈非法吸收公众存款的数额，经查，被害人吴某陈述证实她在张某1的介绍下向张道呈的公司存款165万余元，结合鉴定报告，认定张道呈向吴某非法吸收存款141万元，截止到案发，上述借款张道呈未归还；向成某的借款15万元，因无证据证实是山东远景工艺品有限公司及张道呈借款，公诉机关指控时已予以扣除；关于张道呈向魏某、杨某吸收的存款，本院认为，上述借款系张道呈以公司需要周转资金为借口，以高额利息为诱饵，承诺还本付息，由魏某、杨某筹集而来，且张道呈向被害人出具了借款合同、借款凭证，应计入非法吸收存款的数额。故被告人张道呈及其辩护人的该辩护意见不能成立，本院不予采纳。
被告人张道呈归案后，如实供述了自己的罪行，可从轻处罚。被告人张道呈的辩护人所提张道呈归案后如实供述了自己的罪行，认罪态度较好，建议对张道呈从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人张道呈犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月1日起至2019年9月30日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。
审 判 长 许冬梅
人民陪审员 王 燕
人民陪审员 何秀芹
二〇一七年三月二十一日
书 记 员 李虹莲