陕西省凤翔县人民法院刑 事 判 决 书（2014）凤刑初字第00150号公诉机关凤翔县人民检察院。被告人刘利红，男，生于1972年4月12日，汉族，高中文化程度，无业，凤翔县宏信建筑材料厂法定代表人。2012年4月25日因涉嫌非法吸收公众存款被凤翔县公安局取保候审，2013年1月24日被解除取保候审。2013年10月21日因涉嫌集资诈骗被凤翔县公安局决定监视居住，2014年4月20日被解除监视居住。2014年5月8日因涉嫌集资诈骗被凤翔县公安局取保候审。被告人吴万双，男，生于1967年7月25日，汉族，初中文化程度，无业。2012年6月20日因涉嫌非法吸收公众存款被凤翔县公安局刑事拘留，2012年7月20日被凤翔县公安局取保候审，2013年7月19日被解除取保候审。2013年10月25日因涉嫌集资诈骗被凤翔县公安局决定监视居住，2014年4月17日被凤翔县公安局刑事拘留，同年5月16日被依法逮捕，现羁押于凤翔县看守所。辩护人曹靖苑，陕西渭塬律师事务所律师。凤翔县人民检察院以凤翔检诉刑诉[2014]107号起诉书指控被告人刘利红、吴万双犯集资诈骗罪，于2014年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。凤翔县人民检察院指派代检察员杨舒文出庭支持公诉，被告人刘利红、吴万双及其辩护人曹靖苑等到庭参加诉讼。期间，凤翔县人民检察院分别于2015年2月12日，2015年6月10日两次建议延期审理。现已审理终结。凤翔县人民检察院指控，2011年8月份，被告人刘利红与被告人吴万双商议合伙非法集资，后二人成立宏信集团，刘利红负责在凤翔成立宏信建材厂、幼儿园、敬老院、超市、女贞文化研究会等项目供人参观吸引投资，吴万双在宝鸡负责组建市场部，招收经理、业务员，进行宣传和集资。二人于2011年9月至2012年2月同被害人吴某某等75户签订借款协议119份，吸收存款合计220.75万元。其中刘利红分得集资款的57%，吴万双分得集资款的43%，二人将集资款多用于对外宣传、员工工资、购车、建造厂房、租地等。2012年至2013年，刘利红分多次分别向被害人曹某某还款3000元、向胡某某还款3000元，向段某某还款2000元，向余某某还款500元，向李某某还款1000元，向吕某某还款3000元，向黄某某还款11500元。刘利红招收的业务员黄某甲向吴某某还款3600元。破案后，从刘利红处追缴30000元，从业务员黄某甲处追缴22000元，从阮某处追缴4000元，从吕某甲处追缴14000元。公诉机关认为，被告人刘利红、吴万双未经中国人民银行批准，违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，提请依法惩处。被告人刘利红对起诉书指控的基本事实和借款协议金额无异议，辩称其不构成集资诈骗罪，构成单位吸收公众存款罪。集资款其拿了不到140万元，多用于租地、修建砖厂、超市等投资建设。案发后给集资户已经退款24000元，并非都用于个人挥霍。其愿意想办法偿还集资户的钱。被告人吴万双对起诉书指控的罪名有异议，认为其不构成集资诈骗罪，应宣告无罪。辩称是刘利红带其见了刘某某，因刘某某展示了发展规划图，其觉得有发展前景，就应聘了市场部负责人，后在宝鸡市租办公地方组建市场部，负责招聘业务员向集资户集资，其没有和刘利红合伙非法集资，集资款的43%留给了市场部，其个人没有拿一分钱。被告人吴万双的辩护人辩称，案件中的集资款是由谁保管这节事实不清，吴万双没有非法占有的目的，且43%的集资款是用于市场部，而非归吴万双个人。本案中财务人员李某及姚某某均查找不到，没有证据证实吴万双占有了多少集资款，借款协议也都是刘利红与集资户签订，故指控被告人吴万双犯集资诈骗罪事实不清，证据不足。经审理查明，2011年8月份，被告人刘利红与吴万双商议共同非法集资。2011年9月26日被告人刘利红将其兄刘某某名下的凤翔县宏信建筑材料厂变更至本人名下。后二人以宏信集团的名义，未经国家相关部门批准，以高额利息为诱饵，并先行支付利息，承诺在一定期限内还本付息，非法吸引公众存款。由刘利红担任董事长、总裁，负责在凤翔县槐中村筹建宏信建材厂、幼儿园、敬老院、超市、物流中心、女贞文化研究会等项目供人参观吸引投资，由吴万双租用宝鸡市经二路鑫宝大厦2205室组建市场部，负责招收经理、业务员，在宝鸡市居民住宅小区、街道向群众发放宣传彩页，并用车接送群众到槐中村参观，自2011年9月至2012年2月吸收被害人吴某某等75户91人次存款，借款协议金额252.5万元，扣除先行支付的利息，实际收款220.525万元。其中刘利红分得集资款的57%，吴万双分得集资款的43%。被告人刘利红将所分集资款中13.93391万用于宏信建材厂等建设支出，6万元用于购买奔驰轿车一辆，其余款项去向不明。案发后，刘利红向曹某某还款3000元，向胡某某还款3000元，向段某某还款2000元，向余某某还款500元，向李某某还款1000元，向吕某某还款3000元，向黄某某还款11500元。业务员黄某甲向吴某某还款3600元。从刘利红处追缴现金30000元及奔驰轿车一辆，从业务员黄某甲处追缴22000元，从阮某处追缴4000元，从吕某甲处追缴14000元。另查明，本案在审理中被告人刘利红退赃36000元，于2014年10月11日至2015年11月17日分多次向被害人黄某某还款5987元。本案集资诈骗被害人姓名及具体金额如下表：序号被害人合同金额（万元）实际损失（万元）序号被害人合同金额（万元）实际损失（万元）1吴某某32.4639李某甲1.51.4252邢某某32.740孙某某64.983潘某某10.9541张某某10.954姚某甲10.8642任 某10.955郭某某10.8443曹某甲10.956麻某某10.8444杨某某10.957邢某甲10.8445吕某乙21.88徐某某53.946穆某某21.79贾某某10.847赵某某10.7610何某某6.56.0748谭某某10.9511王某某54.7549尉某某10.9512杨某甲32.450郭某甲10.9513付某某86.451李某丁21.914葛某某10.852和某某21.515张某甲10.9553王某甲10.9216曹某某2.52.37554刘某甲43.817李某乙1.51.355邵某某1511.518张某乙10.9556张某乙21.919宋某甲10.8157李某戊43.820郑某某10.9558孙某甲21.021徐某甲32.8559孙某乙21.922李某己10.9560李某庚43.823常某某32.5261吕某某32.8524吕某丙1815.1262王某乙10.9525段某某3028.563王某丙21.926张某丙4364赵某甲10.9527刘某乙10.8865乔某某10.9528秦某某10.8266李某申10.9529张某丁10.8267朱某某10.9530颉某某43.3668向某某21.931郭某乙129.7669陆某某10.932余某某10.870李某辛547.533赵某乙21.6471黄某某3024.534李某某32.5272强某某6.56.17535王某丁10.8273张某乙10.9536薛某某10.8274刘某丙1.51.42537郭某丙10.8275杨某乙1.51.42538霍某某10.82 上述事实，有经当庭举证、质证并经本院确认的以下证据证实：一、书证：1、受案登记表、立案决定书，证实案件的来源系凤翔县公安局经侦大队在工作中发现，2012年4月23日对被告人刘利红以非法吸收公众存款立案侦查。2、破案经过，证实2012年3月，凤翔县公安局经侦大队按照全市处置非法集资问题会议部署进行调查摸排，发现宏信建筑材料厂有非法集资嫌疑。并于2012年4月23日立案侦查，4月25日对刘利红取保候审，6月20日对吴万双刑事拘留。经讯问被告人刘利红、吴万双，二人对其非法集资的行为供认不讳。3、户籍证明，证实二被告人均达到完全刑事责任年龄。4、提取笔录、扣押物品清单，证实公安机关从被告人刘利红处扣押白色陕AC8880奔驰汽车一辆、陕西宏信集团建筑材料厂资产单一份、风险预案一份、宏信集团公司及法人简介50张（宣传彩页）、筹建活动板房结算单及相关收条、购车花费领条两份、还款凭证十四张。扣押车辆存放于公安局。5、借款协议书及收款收据，证实被害人吴某某等75户计91人给宝鸡市场部集资交款时同被告人刘利红、吴万双所签订的借款协议和所开的收款收据。6、凤翔县宏信建筑材料厂注册登记情况，证实凤翔县宏信建筑材料厂成立于2008年3月3日，法定代表人为刘某某，2011年9月26日变更为刘利红，属个人独资企业。7、宏信集团公司及法人简介宣传彩页，证实为了非法吸收公众存款，被告人刘利红制作并通过业务员对外宣传的彩页外观特征。8、情况说明a、证实本案在侦查过程中，从黄某甲处收缴22000元，阮某处收缴4000元，从吕某甲处收缴14000元。b、证实涉案的市场部地点宝鸡市鑫宝大厦2205号房间房东王某庚拒不配合公安关于该房的租赁事宜的调查。9、三万元存单一张、案件款物收据，证实被告人刘利红在公安机关退赃30000元，在审理阶段退赃36000元。10、中国人民银行凤翔支行证明，证实中国人民银行2011年9月至2012年3月执行的一年期贷款利率为6.31%，六个月期贷款利率为5.85%。11、中国银行业监督管理委员会宝鸡监管公司证明，证实被告人刘利红、吴万双非宝鸡银监分局所核准银行机构的法人代表或高管人员。12、宝鸡雍兴有限责任会计师事务所函，证实经凤翔县公安局委托，该事务所对涉案宏信集团所建宏信超市、宏信物流中心板房及仓储工程经实际勘查丈量并计算建筑面积366.55平方米，除土方工程外，核定造价139339.1元。二、证人证言：1、证人吕某甲证言，证实吕某甲2011年8月到宏信集团宝鸡市场部上班，任市场部经理，负责市场部的策划和物品采购，吴万双安排他采购办公设备及向集资户发放的礼品（油、米）。当时刘利红是宏信建材厂的总裁，吴万双是副总裁，吴万双负责市场部的工作。2011年9月，市场部招聘阮某、黄某甲任经理，招聘了很多业务员，领取宣传彩页到宝鸡市繁华路段宣传，业务员带集资户到市场部参观，阮某派车安排集资户到槐中村参观，由姚某某讲课，宣传宏信集团，后同意参与集资的集资户和宏信建材厂签订借款协议，由会计佟某收钱，赵某丁记账。集资时间从2011年9月6日-12月28日，共集资200余万元。刘利红要求给业务员26%（其中业务员给客户8%，）刘利红拿走57%，剩余17%由市场部运作。吴万双在17%中给他发工资，其中9-12月共领取14000元工资。宏信建材厂实际没有购买制砖设备，也未生产。2、证人阮某某证言，证实阮某某2011年8月底经吴万双介绍到宏信集团宝鸡市场部上班，任市场部副经理，负责组织、安排车辆到槐中村参观。当时刘利红是宏信建材厂的总裁，吴万双是副总裁，吴万双负责市场部的工作，刘利红通过市场部集资来的钱建设宏信集团。2011年9月，市场部招聘吕某甲、黄某甲任经理，招聘了很多业务员，领取宣传彩页到宝鸡市繁华路段宣传，业务员带集资户到市场部参观，吕某甲对市场部的整体活动进行策划，他组织车辆带集资户到槐中村参观，由姚某某讲课，宣传宏信集团，后同意参与集资的集资户和宏信建材厂签订借款协议，由会计佟某收钱，赵某丁记账。集资期间共发车1200辆车次，约花费40万元。这笔钱由市场部出纳、会计支付。集资从2011年9月6日-12月28日，共集资200余万元。刘利红要求给业务员26%（其中业务员给客户8%，）刘利红拿走一多半，剩下的集资款用于市场部日常运作，包括发车、搞演艺的费用。上班期间他共得了14000元。宏信建材厂实际没有购买制砖设备，也未生产。3、证人黄某甲证言，证实黄某甲2011年9月经吴万双介绍在宏信集团宝鸡市场部工作，任办公室主任，负责办公室日常业务。后刘利红让他给吴万双帮忙发展业务，吸收公众存款。11月，他向认识的黄某某说了集资一事后黄某某分两次集资30万元，公司给他22000元奖金。案发后他将22000元退交公安机关。并证实2011年国庆过后，他分两次其向吴某某还款3600元。三、被害人陈述被害人吴某某等75人陈述，证实宏信集团的业务员在宝鸡市河滨公园、宝钛小区、金台区东风路等路段的住宅小区向群众发放宣传彩页，宣传他们的经营情况及前景，并用车接送群众到凤翔县槐中村参观，承诺支付高额利息并当场返息，借款到期后再返还本金和利息。以此吸引群众投资，非法吸收存款220.525万元的事实。另外被害人段某某、余某某、李某某、吕某某、吴某某、黄某某、常某某陈述，还证实被告人刘利红在案发后分别给其还款的数额的事实。四、被告人供述及辩解1、被告人刘利红在公安机关供述，2010年他在宝鸡宏桥公司上班时认识了同在该公司上班的吴万双（吴迪）。2011年7月，吴迪来他家，说想与他合伙成立公司，从社会上集资，并给他10万元让注册公司，后他在凤翔县工商局注册了凤翔县宏信建筑材料厂。后二人商量，由他任董事长、总裁，吴迪任副总裁，他负责在槐中村原村委会院子建房子，让集资群众来参观，由吴迪在宝鸡市经二路鑫宝大厦租地点组建宏信集团市场部，负责招聘业务员集资。集资来的资金他占有57%用于投资，吴迪使用43%用于集资支出，主要有吴万双个人收入、租用办公场地费用、购买办公设施、业务员工资、日常办公杂支及给付集资人员利息。2011年9月二人开始集资，2012年2月结束，按协议集资金额252.5万元，实际集资220.95万元。到他手的资金约有140余万元。集资过程中吴迪设计并打印好借款协议书，他在空白协议上签字盖章，吴迪招聘业务员通过散发传单宣传宏信集团的实力及发展前景吸引集资人员来槐中村参观，后集资人员再通过市场部交钱并签订借款协议书。他将集资来的钱用于修缮及建设宏信建材厂厂房、办超市、建老年活动中心等。他对外宣传时宣称的宏信集团不存在，女登文化研究会、采摘园、乡村物流等都是虚构的，集资款用于承包土地、建活动板房、厂房、办公室、厂区绿化、修缮道路、平整场地、购置办公用品、建设超市等花去69万余元，所建这些都未产生效益，实际他没有偿还集资款及支付利息的能力。2、被告人吴万双在公安机关的供述，2009年他在给圣德康集资时认识刘利红，2011年6、7月他俩给宝鸡宏桥公司集资。2011年8月，他和刘利红商议二人合伙集资，他给刘利红10万元做启动资金，由刘利红注册宏信建材厂，担任宏信集团董事长兼总裁，他任副总裁。二人商议由他负责集资，刘利红做项目，他拿43%作为市场宣传费，刘利红拿57%作为建设发展费。后他招聘了黄某甲等四人任经理，还招聘了一名讲师及四名财务人员，再由四名经理招聘了七、八十名业务员。他让讲师姚某某设计了宣传彩页，拿给刘利红看后进行制作打印。招聘的业务员在宝鸡市街道散发宣传单吸引集资户，后将集资户组织到槐中村实地参观，由姚某某讲解宏信建材的发展前景并允诺高额回报鼓动群众参与集资。与集资户签订的借款协议书是刘利红制作，他看过。刘利红在协议上加盖宏信建材厂的印章并签名后拿给他，市场部与集资户签好协议后由出纳收钱保存，把其中的57%打给刘利红。43%集资款中把8%返给集资户作为利息，18%给业务员作为工资，其他用于场地租赁费、购置办公设施、讲师、经理人员的工资及带集资户参观的费用。五、辨认笔录及照片1、被告人刘利红、吴万双指认笔录及拍照，证实经二被告人指认，位于宝鸡市经二路白云宾馆东侧鑫宝大厦22楼是其实施集资诈骗时市场部的办公场所、位于凤翔县陈村镇槐中村的宏信建材厂、宏信超市、菜地是其让集资户在集资过程中参观的场所。2、被害人辨认笔录及拍照，证实经段某某、徐某甲、赵某乙、付某某、郭某乙、葛某某、吕某丙、常某某、何某某辨认，宝鸡市经二路白云宾馆东侧鑫宝大厦22楼就是案发时的宏信集团市场部，位于凤翔县陈村镇槐中村的宏信建材厂、宏信超市、菜地就是集资业务员带其参观的地方，其中的菜地即是宣传时讲的用于开办砖厂的地点。段某某、徐某甲、赵某乙、付某某并对其接受业务员宣传彩页地点进行了指认，多为供市民活动、健身的公园及广场。以上证据来源合法、内容真实可信，并相互关联，证据确实充分，足以定案。本院认为，被告人刘利红、吴万双以非法占有为目的，以诈骗的方法非法吸收公众存款，未用于生产经营活动，致使集资款不能返还，且数额特别巨大，其行为符合《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人刘利红对指控罪名有异议，认为构成单位非法吸收公众存款罪，经查，被告人刘利红将非法吸收来的资金中13余万元用于建设，6万余元用于购买车辆，其余去向不明，被告人吴万双将分得的集资款除支付集资群众利息、业务员工资及办公支出后，其余款项用于个人消费，根据《一、被告人刘利红犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金20万元。（刑期从判决执行之日起计算。）二、被告人吴万双犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金20万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月17日起至2024年9月15日止，已扣除之前2012年6月20日至2012年7月20日羁押的31天。）三、本案追缴的赃款106000元（刘利红66000元、黄某甲22000元、阮某4000元、吕某甲14000元）及轿车一辆依法发还被害人。四、其余赃款继续依法追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宝鸡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审判长  蒲鹏飞审判员  韩雅琴审判员  张晓梅二〇一五年十二月九日书记员  杨耀龙