青海省民和回族土族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）青0222刑初124号
公诉机关民和回族土族自治县人民检察院。
被告人李某某，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年7月9日被青海省格尔木铁路公安处德令哈车站派出所抓获临时羁押于青海省格尔木市看守所，2016年7月10日被民和回族土族自治县公安局依法刑事拘留,2016年7月15日被民和回族土族自治县公安局依法取保候审。2016年11月23日由本院决定被取保候审。
民和回族土族自治县人民检察院以民检公诉刑诉[2016]130号起诉书指控被告人李某某犯信用卡诈骗罪，于2016年11月23日向本院提起公诉。本院受理后，因被告人李某某自愿认罪，经征得公诉机关和被告人李某某的意见后，本院决定适用快速办理机制审理本案，但因本案不适宜简易程序审理，本院于2016年12月2日转为普通程序审理，于2016年12月26日公开开庭审理了本案。民和回族土族自治县人民检察院检察员吉维蓉出庭支持公诉，被告人李某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
民和回族土族自治县人民检察院指控,1、2013年3月6日，被告人李某某向中国工商银行青海分行民和支行申领了一张卡号为XXXXXX的信用卡，信用额度为50000元。2013年3月22日，李某某使用该卡在民和县天杰汽贸有限公司刷卡消费50000元。
2、2013年3月6日，被告人李某某以其哥哥李某某名义向中国工商银行青海分行民和支行申领了一张卡号为XXXXXX的信用卡，信用额度为50000元。2013年3月23日，李某某使用该卡在民和县天杰汽贸有限公司刷卡50000元，并于当日在民和县天杰汽贸有限公司购得价格为105900元的越野车一辆。
2013年4月16日，被告人李某某通过中国工商银行办理了信用卡分期业务，约定每月还款2083元，分24期还清，但2013年12月16日起，被告人李某某未按照约定定期还款，截止2014年11月13日，卡号为XXXXXX的信用卡透支本金43910元，卡号为XXXXXX的信用卡透支本金43774元。经中国工商银行工作人员多次催收，透支时间均已超过三个月仍不归还。在公安机关立案后，被告人李某某分别于2015年4月14日、4月15日将上述两卡透支款息全部还清。
公诉机关就指控的上述事实，当庭出示了书证、证人证言及被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人李某某以非法占有为目的，通过本人和他人名义申领信用卡进行消费后超过规定期限透支信用卡，经发卡银行催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。建议法庭依照《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的相关规定，结合本案具体情节及被告人的当庭表现，对被告人李某某在有期徒刑六个月至一年内处予刑罚。
被告人李某某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均未提出异议，承认属实，请求法庭从轻处罚。
经审理查明，2013年3月6日，被告人李某某以自己名义和其哥哥李某某名义分别向中国工商银行青海分行民和支行申领了卡号为XXXXXX和卡号为XXXXXX的信用卡，信用额度分别为50000元。2013年3月22日、2013年3月23日，李某某使用此二卡在民和县天杰汽贸有限公司刷卡消费各50000元。并于2013年3月23日在民和县天杰汽贸有限公司购得价格为105900元的越野车一辆。2013年4月16日，被告人李某某通过中国工商银行办理了信用卡分期业务，约定每月每卡还款2083元，分24期还清，但2013年12月16日起，被告人李某某未按照约定定期还款，截止2014年11月13日，卡号为XXXXXX的信用卡透支本金43910元，卡号为XXXXXX的信用卡透支本金43774元。经中国工商银行工作人员多次催收，透支时间均已超过三个月仍不归还。在公安机关立案后，被告人李某某分别于2015年4月14日、4月15日将上述两卡透支款息全部还清。
上述事实，有公诉机关出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、受案登记表、立案决定书、报案材料，证实2014年11月13日，中国工商银行青海分行职工陶某到民和县公安局报案称：中国工商银行青海分行持卡人李某某于2013年3月在工商银行申领卡号为XXXXXX和卡号为XXXXXX的牡丹信用卡，信用额度分别为50000元。后透支本金利息及滞纳金经多次催收未果，特来报案。民和县公安局将被告人李某某传唤到案，被告人李某某如实供述了利用信用卡透支的事实。
2、证人李某某的证言，证实2013年3月19日，他弟弟李某某因购车用自己的身份证向中国工商银行青海分行民和支行申领了信用卡，后听李某某称透支钱款已全部还清。
3、身份证复印件、联网核查结果证明、营业执照复印件、信用卡申请表、信用卡，证明2013年3月6日，被告人李某某在中国工商银行青海分行申领卡号XXXXXX和卡号XXXXXX信用卡，信用额度分别50000元，透支金额约定分24期还清，每月还款2083元。
4、信用卡交易明细表，证实被告人李某某持有的卡号为XXXXXX、卡号XXXXXX信用卡交易明细情况。
5、民和县天杰商贸有限公司出具的收据，证实被告人李某某在民和县天杰汽贸有限公司通过刷二张信用卡消费的形式购得价格为105900元的越野车一辆。
6、催收记录单，证实被告人李某某持有的卡号XXXXXX、卡号XXXXXX信用卡，透支发生后，经银行卡中心工作人员多次通过电话、系统语音、系统短信、上门催收等方式催收。
7、中国工商银行民和支行出具的情况说明，证实卡号XXXXXX信用卡于2013年12月16日开始透支，截止2014年11月13日，共透支本金43774元；XXXXXX信用卡于2013年12月16日开始透支，截止2014年11月13日，共透支本金43910元；被告人李某某于2015年4月14日、4月15日将透支款息全部还清。
8、查获经过、羁押证明、拘留证，证实2016年7月9日18时10分许，青海省格尔木铁路公安处德令哈车站派出所民警在对进站人员进行身份证比对时发现李某某系网上在逃人员，2016年7月10日被民和县公安局依法刑事拘留临时羁押于青海省格尔木市看守所，2016年7月14日被民和县公安局民警带走。
9、人员基本信息，证实被告人李某某的身份信息。
10、民和回族土族自治县公安局出具的证明，证实经查询全国违法犯罪人员信息资源库，被告人李某某无违法犯罪信息。
11、被告人李某某的供述，证实2013年3月，他为购买车辆，用自己和他哥哥李某某的身份证通过民和县天杰汽车贸易有限公司职工在工商银行申领信用卡二张，信用额度分别50000元，透支金额约定分24期还清，每月还款2083元。后在民和县天杰汽车贸易有限公司购车时，从该卡内透支钱款。被告人李某某按期还款数月后，停止还款，后被工商银行的工作人员通过打电话、上门的方式向其催收过款项，但因其家庭困难无力支付全部款项。后公安局民警电话联系让他前来接受调查，他没有去。2015年4月14日、4月15日将上述两卡透支款息全部还清。2016年7月9日他在德令哈市火车站被民警抓获羁押于格尔木市看守所，后被押回民和县公安局。
上述证据，搜集程序合法，证明的内容客观真实，足以证明本案事实，本院予以确认。
本院认为，被告人李某某通过本人和他人名义申领信用卡进行消费后超过规定期限透支信用卡本金达87684元，数额较大，且经发卡银行工作人员多次催收后超过三个月仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人李某某的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人李某某自愿认罪，依法可以从轻处罚。被告人李某某在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息，依照《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第五款之规定，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条之规定，判决如下：
被告人李某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金20000元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）
罚金限判决生效后十日内缴纳，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向青海省海东市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 冶玉明
审 判 员 冶 红
代理审判员 冶晓玲
二〇一六年十二月二十六日
书 记 员 祝甲文