广东省乐昌市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0281刑初91号
公诉机关乐昌市人民检察院。
被告人邱某1，男，1962年12月20日出生，汉族，广东省乐昌市人，初中文化，无固定职业，住乐昌市。因本案于2015年9月28日被羁押，次日被刑事拘留，同年11月5日被依法逮捕，现羁押于乐昌市看守所。
辩护人简某1，男，1983年11月16日出生，住广东省仁化县。系被告人女婿。
乐昌市人民检察院以乐检公诉刑诉[2016]56号起诉书指控被告人邱某1犯诈骗罪，于2016年3月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，乐昌市人民检察院指派代理检察员董玲出庭支持公诉，被告人邱某1及其辩护人简某1到庭参加诉讼。期间，乐昌市人民检察院因补充证据两次建议本案延期审理（审理期限至2017年2月18日止）。现已审理终结。
乐昌市人民检察院指控，2013年5月至2015年3月期间，被告人邱某1以投资摩托车行以及与他人合伙办厂、做工程等急需资金为由，以支付月息1分-2.5分不等的方式分别向郑某借款共16万元，向沈某借款5万元，向周某借款33万元。邱某1所借款项不是实际用于投资或生意周转，而是以更高额利息转借给罗某（另案处理）。2015年5月，罗某卷款潜逃。直至案发，邱某1归还周某本金3.6万元，支付郑某利息5.52万元、支付沈某利息0.9万元，其余钱款均未归还，造成三被害人实际损失人民币43.98万元。
公诉机关就上述指控向法庭提交了受案登记表和立案决定书，抓获经过，户籍证明，违法犯罪记录查询情况说明，情况说明，证人证言，被害人陈述，借条、银行存款查询单，被告人的供述和辩解，鉴定意见，视听资料等证据。据此，公诉机关认为被告人虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。诉请本院依法惩处。
被告人邱某1辩称，其没有诈骗三名被害人的钱财，其向被害人所借的钱都转借给了罗某，因被害人不相信罗某，才要其在借条上签名，其也是被害人。
被告人邱某1的辩护人提出的辩护意见是：1、被告人借款给罗某后，并不知道罗某作具体用途；2、罗某是坪石镇**社的主任，在当地有威望，被害人借钱给罗某只是让被告人作担保，被告人未从被害人的借款中获利，只从罗某处获取人情费。
经审理查明，2011年初，罗某(在逃)向被告人邱某1借款给其转给“廖老板”做煤矿生意，许诺支付被告人2分、3.8分或4分不等的月息，在罗某的高息利诱下，2011年间，罗某向被告人借款八笔合计51万元；后罗某又以其投资做生意为由，于2012年间向被告人借款11笔合计53万元；于2013年间向被告人借款十八笔合计92万元；于2014年间向被告人借款五笔合计27万元，合计223万元。被告人于2013年5月至2015年3月期间，以投资摩托车行以及与他人合伙办厂、做工程等急需资金为由，以支付月息1分-2.5分不等的方式分别向郑某借款共16万元、向沈某借款5万元、向被害人周某借款33万元。被告人向郑某等3人借款后，并未实际用于投资或生意周转，而是将2014年11月22日、11月24日，以及2015年1月23日所借周某的三笔借款合计13万元，用于偿还个人债务及赌博等挥霍，将其余所借周某的20万元和所借郑某、沈某的款项以高额利息转借给罗某，从中获取利息差价或罗某给予的好处费。后被告人陆续支付了郑某部分利息合计5.52万元、支付了沈某部分利息合计0.9万元。经周某催收，邱某1分别于2015年5月20日左右归还周某6000元，同年5月28日归还周某3万元，合计归还周某3.6万元，尚有诈骗款9.4万元未归还周某。2015年5月，罗某卷款潜逃。经广东省韶关市公安司法鉴定中心鉴定，公安机关从罗某出具给被告人的多份借据中抽取了9份借据进行鉴定，结果9份借据上的“罗某”签名笔迹与罗某样本笔迹是同一人书写。
上述事实，有以下经当庭举证、质证的证据证实：
（一）书证、物证
1、受案登记表和立案决定书。证实2015年5月11日，吴利华向乐昌市公安局报案称，2011年至2015年期间，罗某以急需用钱及支付高息为由向其本人及邱某1、谭某、黄某1、黄某2、范某等人借款达700多万元，同年5月，罗某卷款潜逃，下落不明。公安机关于同年5月14日决定立案侦查。
2、乐昌市公安局经济犯罪侦查大队出具的情况说明。证实（1）因被告人与罗某同系罗某等人涉嫌集资诈骗案的共犯，故该大队将被告人涉嫌诈骗周某、沈某、郑某等人一案与罗某等人涉嫌集资诈骗案并案处理。（2）证实周某于2015年7月1日向该侦查大队报称，邱某1以扩大摩托车行经营及与他人合伙办厂为由，向其借款33万元，尚有29.4万元未归还。因邱某1与罗某涉嫌共同集资诈骗，并案进行侦查，未单独立案。
3、抓获经过。证实被告人属被动归案。
4、户籍证明。证实被告人的身份信息等情况，属完全刑事责任能力人。
5、借条及收条。证实（1）被告人于2013年8月10日向郑某借款6万元、2015年1月15日向郑某借款10万元。（2）被告人于2013年11月22日向周某借款14万元、2014年4月22日向周某借款3万元、2014年11月22日向周某借款5万元、2014年11月24日向周某借款5万元、2015年1月23日向周某借款3万元，合计33万元；2015年5月15日，被告人向周某出具一份总借条（前述五笔借款合计33万元）；大约在2015年4月28日被告人归还周某3万元，同年5月20日归还周某6000元，合计归还3.6万元。（3）被告人于2013年5月25日向沈某借款5万元，约定月息500元。（4）罗某于2011年至2012年期间，共向邱某1借款十九笔，合计金额104万元；2013年至2014年期间，合计向被告人借款二十三笔，合计金额119万元，利息约定为月息千分之四。
6、银行流水账单。证实邱某1及其妻子在农村信用社的银行存款情况。
7、违法犯罪记录查询情况说明。证实被告人无违法犯罪记录。
（二）证人证言
1、证人付某的证言证实，大约2014年中，我叔叔邱某1来我店里向我借了3万元用于周转，没有写借条，我老公也在场。2015年1月，我因急需资金进货，要求邱某1马上归还借款，邱某1拿了3万元到我的店里归还给我，我老公也在场。
2、证人邱某1的证言证实，邱某1是我叔叔，2014年我妻子借了2万元给邱某1，没有写借条，邱某1向我借钱是为了转给罗某。我知道邱某1开始将钱借给一个姓廖的人，姓廖的人说借钱做钩机生意，后来邱某1将钱借给罗某，每月会收到一定的利息，邱某1是贪图利息才借钱给罗某的，罗某搞非法集资，是个骗子，所以我没有多借钱给邱某1。
3、证人邱某2的证言证实，我弟弟邱某1在2013年和2014年以做大桥工程为由，向我借了10万元，每月利息3000元已还了2万元，还有8万元没有归还。邱某1还向周某借了33万元，向郑某借了10多万元，写了借条，邱某1每月给2分的利息给他们，邱某1将借来的钱和他本人的钱都给了罗某。
4、证人邱某3的证言证实，我父亲邱某1认识老坪石**社的罗某，罗某经常叫我父亲至其家中喝酒，罗某在外面做生意需要资金，向我父亲借钱，我父亲将钱借给罗某，每月会获得一定的利息，罗某向我父亲借了多少钱我不清楚，我父亲还向周某借了33万元、向郑某借了10多万元、向沈某借了5万元，应该是转借给罗某了，我父亲会支付利息给周某等人，听父亲说还了一些钱给借款人，我带了很多罗某写给我父亲的借据交给公安机关。
5、证人李某的证言证实，我丈夫邱某1借了200多万元给罗某，当时罗某在银行工作，罗某对邱某1说将钱借给他，他给的利息比银行高，所以邱某1将钱借给他，回报比较高，罗某说借钱去投资种菜、搞煤矿。邱某1借给罗某的200多万元当中，不全是邱某1的钱，还有属于别人的50多万元，其中周某有33万元、郑某有16万元、沈某有5万元，已还周某36000元，借了邱某2约50万元，已还清了，余下的100多万元是我和邱某1几十年做生意存下的钱。罗某每月付给邱某12分至3分的月息，有时罗某没钱的时候，就让邱某1帮他在外面借钱，他一样支付利息，要不是罗某给邱某1利息，邱某1也不会借钱给他。
6、证人谭某的证言证实，一段时间以来，邱某1和罗某走得很近，所以基本情况我是了解的，我本人借了113万元给罗某，邱某1大约借222万元给罗某。我向邱某1了解过，他借给罗某的钱中，大约有56万元是从别人手中借的，还有一部分是利息，邱某1向别人借的56万元当中，有33万元是向周某借的、有18万元是向郑某2借的、有5万元是向沈某借的。2015年6月，邱某1对我说：“罗某跑了，我也顶不住了，还不起别人的钱，想出去打工找点钱”。我对他说多少还别人一点钱，别人的日子也不好过。后来邱某1还了周某3万元就到外面打工了。罗某说借钱是去搞投资，具体做什么生意我不清楚。罗某每月见邱某13、4次，见了面就一起喝酒、吃饭、有时去唱卡拉OK。邱某1向周某借钱的时候还骗周某说是用于给他侄子扩大摩托车行经营，实际上将钱全部转借给了罗某。
7、证人邱某4的证言证实，2015年春节期间，我回到家才知道我父亲邱某1向别人借了很多钱，之前我只知道父亲说搞投资有利息，我父亲走后，有两个借钱的人来找过我父亲，其中一个姓沈的，期间我父亲在广州因为手机号打电话贵就换了号，这些人找不到我父亲，就把我父亲告了，我父亲也是为了还钱才来到广州打工。春节期间罗某来过我家吃饭，我们也劝过父亲，担心罗某是骗子。
8、证人郑某的证言证实，2013年8月，邱某1向我借了6万元用于投资卖摩托车，月息2分5厘，邱某1出具了借条给我，借款后邱某1给了我21个月的利息共2.52万元；2015年1月，邱某1以投资承包山林绿化等理由向我借了10万元，月息也是2分5厘，我收到该借款的利息合计3万元，16万元的借款共收到利息为5.52万元。2015年5月，邱某1才实话告诉我，他向我借的钱全部放在罗某那里，罗某给多少利息他就给我多少利息，现罗某已逃跑了，他没有钱还我本金了。我知道邱某1向沈某借了5万元，向周某借了33万元。
9、证人沈某的证言证实，我和邱某1有亲戚关系，2013年5月25日邱某1以办厂名义向我借了5万元，月息1分，出具了借条，邱某1给了我3次利息共9000元，本金没有归还给我。2015年5月11日，邱某1电话告诉我他将钱借给了罗某，邱某1收罗某月息5分。听谭某妻子说谭某也借了100多万元出去，具体不知是借给邱某1还是罗某。后来我以亲戚关系了解到邱某1在佛山市，电话联系到了邱某1。
（三）被害人的陈述
被害人周某的陈述，2013年3月，邱某1对我说摩托车行需要资金周转，向我借了1.5万元，1个月后就还清了，没有利息；2013年9月，邱某1又向我借钱，说是他与廖小军搞加工厂，每月给我2分的利息，我借了9万元给他，两个月后，邱某1还了9万元给我，另外给了3000元利息；2013年11月，邱某1以加工厂需要资金，我借了14万元给他，每月利息2分，借期一年。半个月后，邱某1又找我借钱，我先后借给他五笔款共33万元，其中30万元是本金，3万元是利息，借期3个月，每月5000元利息，到2015年5月，还没有将钱还给我，我反复催邱某1还钱，他说将钱都借给罗某和廖小军了，未真正投资到加工厂。2014年11月，邱某1写了33万元的借条给我，约定在2015年3月归还，至2015年5月，邱某1没有按时还钱，邱某1就让我写了一张33万元的收条给他，表示不欠我的钱了，然后邱某1又再写一张33万元的借条给我，日期就变成2015年5月了。2015年5月18日邱某1还了6000元给我，5月28日还了3万元给我，共还我3.6万元本金，还欠我29.4万元，这些钱里包括本金和利息，具体分不清了，邱某1是承认的。
（四）被告人的供述和辩解
被告人邱某1供述称，2011年初，我在谭某家吃饭时，罗某也在场，罗某向我借钱给他转手给“廖老板”做煤矿生意，罗某付我2分月息，开始我犹豫，后谭某说罗某信得过，不久，我借了5万元给罗某，罗某当场付我1000元作利息；第2次我又借了5万元给罗某，当场也付了1000元利息给我，后我嫌2分月息太低，不愿再借钱给罗某了，他还想向我借钱，将月息提高至3分，我才又借给他10万元，之后罗某又陆续向我借钱，我问他搞什么项目，他说不要问这么多，反正把钱借给他，他就有利息付给我，慢慢地从月息3分涨到4分、4分5厘、5分，隔三差五，罗某一直找我借钱，还要我帮他向别人借钱，利息高一些都没关系，罗某付给我利息后，我再返借给罗某，加上我自己的本金，我共借了200多万元给他，其中我的本金大约有40万至50万元。此外，我以借钱用于我侄子做微型车生意为由分5次向周某借款33万元，2014年之前向周某借款的钱都给了罗某，2014年11月22日和11月24日以及2015年1月23日向周某借款三笔合计13万元，我用于赌博、嫖娼和生活开支，大约几个月时间就挥霍掉了，2015年1月23日向周某借款3万元，用于归还付某了。我以做煤矿生意为由分2次向郑某借款16万，以办厂购原材料为由向沈某借款5万元，向邱某2借款8万元，已还清；已归还周某3.6万元本金，尚欠29.4万元，借沈某和郑某的本金没有归还。我向周某等人借的钱都给了罗某，其中有一些短期借款罗某没有写借条给我，如周某的3万元、郑某的10万元，罗某登记在他的本子上。我帮罗某在外面借钱后他都会请我吃饭喝酒，会给我100元或200元的“好处费”，我还吃了利息差，我和周某约定于2015年3月归还33万元给周某，但到2015年4月，我没有钱还给周某，周某为清掉这笔账，写了一张33万元的收条给我，接着在2015年5月，我重写了一张33万元的借条给周某。罗某知道我帮他向谁借了钱，因我告诉了他，但借款人不知道我将钱借给罗某了，他们相信我用于做生意，支付周某等人的利息是罗某每月将约定好的利息交到我手上，我再转交给借款人，罗某共写了40多张借条给我，我已交公安机关了。罗某从借款当月开始都能准时付利息，一直到2015年4月后就没有付利息给我了。罗某写给我的借条注明“千分之四”，意思是月息4分，支付我利息的钱是拆东墙补西墙，高利贷借别人的钱还另一个人的利息，他没有做生意，他花的钱全部都是我们的，支付利息的钱全是借我们的，因为罗某已经无法支付利息了，也借不到钱了，资金链断了。
（五）鉴定意见
广东省韶关市公安司法鉴定中心出具的韶公（司）鉴（文）字[2016]16号文件检验鉴定书。证实公安机关从罗某出具给被告人的多份借据中任意抽取了其中9份借据（其中2011年7月10日出具的10万元借据、2012年2月8日出具的6万元借据、2012年2月21日出具的9万元借据、2013年8月9日出具的6万元借据、2013年9月9日出具的8万元借据、2013年10月9日出具的5万元借据、2013年9月23日出据的5万元借据、2013年11月1日出具的5万元借据、2014年6月11日出具的5万元借据，合计金额59万元）作为检材，与公安机关从乐昌市农村信用合作联社调取的罗某在该银行工作时在辞职报告及其他材料上的签名样本进行笔迹鉴定，结果9份借据检材上的“罗某”与罗某样本笔迹是同一人书写。
（六）视听资料
证实公安机关讯问被告人的程序合法。
上述证据均经当庭宣读、出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实，本院予以确认。
本院认为，被告人邱某1无视国家法律，以非法占有为目的，虚构投资做生意的事实，隐瞒借款的真实用途，骗取被害人周某数额巨大的钱财用于偿还个人债务及赌博等挥霍，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人诈骗郑某、沈某的钱财及诈骗包括周某、郑某、沈某钱财合计43.98万元的数额不当，应予纠正。经查，在罗某的高息利诱下，被告人本人不仅多次借款给罗某，而且还虚构投资做生意的事实，隐瞒借款的真实用途，向被害人周某以及郑某、沈某三人借款，并将所借周某的20万元及郑某、沈某的全部款项转借给罗某，从中赚取了罗某给予的一些好处费和利息差价，该事实有证人证言、被告人供述、借据及文件检验鉴定书相互印证证实；且罗某至今尚未归案，现有证据无法证实被告人非法占有了被害人周某33万元当中的20万元借款以及郑某、沈某的本金或利息。此外，公诉机关指控被告人的其他犯罪事实清楚，证据确实、充分，予以支持。被告人归案后基本如实供述犯罪事实，可酌情从轻处罚。
关于被告人提出的辩护意见，经查，1、前述阐明了被告人诈骗被害人周某9.4万元的事实和理由，对被告人所借周某的20万元及所借郑某、沈某的款项不属诈骗数额的事实和理由做出认定，故被告人辩称未诈骗周某钱财的辩护意见，理由不成立，不予支持;另被告人辩称未诈骗郑某、沈某的辩护意见，理由成立，予以支持。2、被害人周某、证人郑某、沈某的陈述均证实其借款给被告人时，并不清楚被告人将所借的钱转借给罗某，故被告人辩称周某人不相信罗某，才要求其在借条上签名的辩护意见，与本院查明的事实不符，不予采纳。
关于被告人的辩护人提出的辩护意见，经查，1、关于被告人借款给罗某后，并不知悉罗某作什么用途的辩护意见，与本院查明的事实相符，予以采纳。2、辩护人关于被害人周某及证人郑某、沈某借钱给罗某，只是让被告人作担保的辩护意见，与本院查明的事实不符，不予采纳。3、被告人多次供述其向被害人周某及证人郑某、沈某借款，除将被害人周某的13万元用于偿还债务和个人挥霍，将其余借款转给罗某，从中赚取利息差价及罗某给予的好处费，故辩护人辩称被告人没有从被害人周某及郑某、沈某的借款中获利，只从罗某处获得人情费的辩护意见，理由不成立，不予采纳。
综上，根据被告人的犯罪事实，犯罪的性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：
一、被告人邱某1犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二O一五年九月二十八日起至二0一八年九月二十七日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。）
二、被告人诈骗犯罪所得人民币九万四千元，予以追缴，返还被害人周高禄。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省韶关市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曾伟洪
代理审判员 彭淑贞
人民陪审员 曹永勤
二〇一七年二月十五日
书 记 员 邱绎人