广州市天河区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）穗天法刑初字第200号
公诉机关广州市天河区人民检察院。
被告人廖某（自报名），女，汉族，住香港九龙区。佛山市麒龙化工物资有限公司经理。因本案于2013年5月19日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月26日被逮捕。现羁押于广州市天河区看守所。
辩护人赵厚轩，广东联顺律师事务所律师。
被告人梁某，男，1988年5月5日出生，汉族，户籍住址广州市海珠区。因本案于2013年4月22日被羁押，同日被刑事拘留，同年5月30日被逮捕。现羁押于广州市天河区看守所。
辩护人罗维，广东国声律师事务所律师。
广州市天河区人民检察院以天检公刑诉（2014）250号起诉书指控被告人廖某、梁某犯骗取贷款罪，向本院提起公诉。本院于2014年1月21日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理本案。广州市天河区人民检察院指派检察员杨帆出庭支持公诉，被告人廖某、梁某及辩护人赵厚轩、罗维到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：被告人廖某、梁某分别是佛山市麒龙化工物资有限公司（下简称麒龙公司）的经理（实际控制人）、法定代表人。2012年5月18日，被告人廖某、梁某等人以麒龙公司名义与广州市南沙百汇小额贷款有限公司（下简称百汇公司，由广东省人民政府金融工作办公室批准、经广东省小额贷款公司准入审核委员会审核后设立，经营范围为：办理各种小额贷款、其他经批准的业务）在广州市天河区珠江新城星汇园签订借款合同，提供虚假的与中国石油天然气股份有限公司辽宁沈阳润滑油销售中心有贸易业务的《油品买卖合同》、《航次运输合同》等材料，并将从不法途径购得的空白增值税专用发票作废后重复打印（打印内容为：购货单位：中国石油天然气股份有限公司辽宁销售分公司，总金额共人民币2700万元）做担保，向百汇公司借款人民币2000万元。同年6月上旬，百汇公司依据签订的《借款合同》通过广州市天河区金穗路光大银行等帐户借出人民币2000万元，被告人廖某收到款项后用于归还中国银行广州长堤支行的贷款。麒龙公司于2012年8月停业，廖某、梁某逃匿，借款人民币2000万元一直未归还。2013年4月22日，被告人梁某被抓获；同年5月19日，被告人廖某被抓获。公诉机关认为被告人廖某、梁某的行为已构成骗取贷款罪，提请本院依法判处，并列举相关证据。
被告人廖某对指控的事实不持异议，但认为其行为不构成犯罪。
被告人廖某的辩护人提出如下辩护意见：1、本案为麒龙公司行为，非被告人廖某的个人行为，故非自然人犯罪。2、麒龙公司提供的贷款资料确实有虚假的成分，但这些虚假的证据材料并不能认定被告人廖某有骗取贷款的主观故意，且被害单位百汇公司不是金融机构，不是贷款诈骗罪的被侵害对象，故被告人廖某的行为不构成犯罪。
被告人梁某对指控的事实不持异议，并表示认罪。
被告人梁某的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人廖某是麒龙公司的实际控制人，本案贷款的磋商、虚假材料的提供、借款合同的签订、款项的用途均由被告人廖某负责和操作，被告人梁某仅是麒龙公司的挂名法人，在本案中根据被告人廖某的指示和安排在借款合同上签名盖章及实施辅助性工作，其在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，可以从轻或者减轻处罚。2、被告人梁某是初犯、偶犯，归案后认罪态度好，有悔罪的表现，可以从轻处罚。
经审理查明：佛山市麒龙化工物资有限公司（下简称麒龙公司）于2005年7月15日登记成立，住所为佛山市禅城区华远东路13号第三十层（32字楼）G室。注册资本为人民币81万元，公司类型为有限责任公司（自然人独资），经营范围为销售化工原料、陶瓷原料、纺织品、机电产品、润滑油、基础油、燃料油等。被告人廖某是麒龙公司的实际控制人并担任公司经理，被告人梁某是麒龙公司的法定代表人。2012年5月18日，被告人廖某、梁某等人以麒龙公司名义与广州市南沙百汇小额贷款有限公司（下简称百汇公司，由广东省人民政府金融工作办公室批准、经广东省小额贷款公司准入审核委员会审核后设立，经营范围为：办理各种小额贷款、其他经批准的业务）在广州市天河区珠江新城星汇园签订借款合同，提供虚假的与中国石油天然气股份有限公司辽宁沈阳润滑油销售中心有贸易业务的《油品买卖合同》、《航次运输合同》等材料，并将从不法途径购得的空白增值税专用发票作废后重复打印（打印内容为：购货单位：中国石油天然气股份有限公司辽宁销售分公司，总金额共人民币2700万元）做担保，向百汇公司借款人民币2000万元。同年6月上旬，百汇公司依据签订的《借款合同》通过广州市天河区金穗路光大银行等帐户借出人民币2000万元。被告人廖某收到款项后用于归还麒龙公司此前所欠中国银行广州长堤支行的贷款。2012年8月，麒龙公司停业，廖某、梁某逃匿，借款人民币2000万元一直未归还。
2013年4月22日，被告人梁某被抓获归案。同年5月19日，被告人廖某被抓获归案。
上述事实，被告人廖某、梁某在庭审中亦无异议，且有被害单位百汇公司委托报案人甘志崇的报案陈述及其辨认笔录，委托材料、报案材料，身份资料，证人饶某、杨某、李某的证言及其辨认笔录，证人朱某的证言，麒龙公司、百汇公司的工商资料，《油品买卖合同》，麒龙公司简介，中国石油天然气股份有限公司辽宁沈阳销售分公司的增值税专用发票，《航次运输合同》，借据，调取的银行资料，交易明细，查询结果，银行单据，租赁合同，证明，调取证据通知书，协查函，被告人梁某的户籍材料，抓获经过，破案报告，被告人廖某、梁某的供述等证据证实，足以认定。
针对控、辩双方发表的意见，本院综合评判如下：
一、关于被告人廖某及其辩护人提出被告人廖某的行为不构成犯罪的辩解和辩护意见。经查，被告人廖某作为麒龙公司直接负责的主管人员，虚构了麒龙公司与中国石油天然气股份有限公司辽宁沈阳润滑油销售中心有贸易业务的事实，提供虚假的《油品买卖合同》等材料及作废的增值税专用发票作虚假担保，隐瞒了其向被害单位百汇公司借款2000万元实际是偿还中国银行广州长堤支行贷款的真相，导致所欠被害单位百汇公司2000万元借款到期未能归还；被害单位百汇公司经有关部门批准和设立，从事各种小额贷款等业务，属法律规定的“其他金融机构”。因此，被告人廖某使用虚构事实、隐瞒真相的手段取得其他金融机构贷款，使巨额金融资金陷入了巨大风险，并给被害单位百汇公司造成重大损失，故被告人廖某有骗取贷款主观故意及行为，具有明显的社会危害性，依法应以骗取贷款罪定罪处罚。被告人廖某及其辩护人该节意见本院不予采纳。
二、关于被告人廖某的辩护人提出本案非自然人犯罪的辩护意见。经查，被告人廖某、梁某以麒龙公司的名义与被害单位百汇公司签订借款合同，实施骗取贷款行为，所贷款项均用于偿还麒龙公司此前所欠银行的债务，且没有证据反映廖某、梁某为进行违法犯罪设立麒龙公司或者麒龙公司设立后以实施犯罪为主要活动，因此，根据刑法第三十条及最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》的规定，本案应认定为单位犯罪。被告人廖某的辩护人该节辩护意见本院予以采纳。
本院认为，被告人廖某、梁某作为麒龙公司直接负责的主管人员，以欺骗手段取得银行贷款，给其他金融机构造成重大损失，情节严重，其行为均已构成骗取贷款罪，依法应适用“处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金”的量刑幅度予以处罚。本案中，被告人廖某是麒龙公司的实际控制人，负责磋商贷款、提供相关虚假材料、贷款用途等全面工作，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人梁某受纠集、指使参与犯罪，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人梁某的辩护人该节辩护意见本院予以采纳。被告人廖某归案后能如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。被告人梁某庭审中能如实供述犯罪事实、自愿认罪，可以酌情从轻处罚。本案的违法所得依法发还被害单位。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一、二款、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：
一、被告人廖某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币10万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月19日起至2015年5月18日止。罚金应自判决发生法律效力第二日起十日内向本院缴纳）。
二、被告人梁某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币5万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年4月22日起至2014年10月21日止。罚金应自判决发生法律效力第二日起十日内向本院缴纳）。
三、继续追缴本案的违法所得发还被害单位广州市南沙百汇小额贷款有限公司（由广州市公安局天河区分局执行）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曹之华
人民陪审员 曹效清
人民陪审员 邱丽均
二〇一四年三月二十一日
书 记 员 陈 敏