江苏省苏州市吴江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）吴江刑二初字第00626号
公诉机关苏州市吴江区人民检察院。
被告人杨家林，系吴江某某汽车销售服务有限公司法定代表人、吴江某某汽贸维修有限公司法定代表人。被告人杨家林因涉嫌犯骗取票据承兑罪，于2013年8月26日被苏州市吴江区公安局刑事拘留，因其于2013年8月10日出逃境外，同年9月23日经吴江区检察院批准逮捕，2015年2月10日由苏州市吴江区公安局执行逮捕。现羁押于苏州市吴江区看守所。
辩护人王民荣，江苏江太律师事务所律师。
苏州市吴江区人民检察院以吴江检诉刑诉（2015）1586号起诉书指控被告人杨家林犯合同诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2015年11月24日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市吴江区人民检察院指派检察员李琳、代理检察员周兴龙出庭支持公诉，被告人杨家林及其辩护人王民荣到庭参加诉讼。现已审理终结。
苏州市吴江区人民检察院指控：
一、合同诈骗
2013年8月8日，被告人杨家林在明知自己没有偿付能力的情况下，利用其经营的吴江某某汽车销售服务有限公司购买汽车需要贷款为由，骗得苏州某某投资担保有限公司的担保合同及苏州某某电子科技有限公司的反担保保证合同，并通过伪造购销合同复印件等材料，取得招商银行吴江支行面额为人民币1000万元的银行承兑汇票1张，经贴现后，用于偿还个人欠款及银行到期贷款等。随后，被告人杨家林于2013年8月10日逃匿至境外，致使反担保人苏州某某电子科技有限公司为其代偿人民币450万元。
归案后，被告人杨家林如实供述了自己合同诈骗的犯罪事实。
二、非法吸收公众存款
2011年至2013年期间，被告人杨家林以其公司经营急需资金周转等为由，以支付高额利息的方式，采用支付部分利息的手段，向方某、赵某、袁某等人变相非法吸收公众存款共计人民币2290万元，后还本付息共计人民币572万余元，造成损失共计人民币1718万余元。具体分述如下：
1、被告人杨家林于2013年4月1日向被害人方某非法吸收资金人民币200万元，已给付利息24万元，给被害人方某造成损失人民币176万元。
2、被告人杨家林于2013年5月2日向被害人赵某（借条上为赵某某）非法吸收资金人民币30万元，已给付利息3万元，给被害人赵某造成损失人民币27万元。
3、被告人杨家林于2012年6月28日向被害人袁某非法吸收资金人民币50万元，已给付利息32.5万元，给被害人袁某造成损失人民币17.5万元。
4、被告人杨家林于2011年7月6日向被害人陆某非法吸收资金人民币100万元（借条上同时盖有吴江某某汽贸维修有限公司公章），于2011年11月20日向被害人费某（借条上为陆某）非法吸收资金人民币100万元，已共计给付被害人陆某、费某利息193.5万元，另被害人陆某已从吴江某某汽贸维修有限公司获得款项74772元，未造成被害人陆某、费某损失。
5、被告人杨家林于2013年4月8日向被害人徐某非法吸收资金人民币300万元，已给付利息19.5万元，给被害人徐某造成损失人民币280.5万元。
6、被告人杨家林于2013年6月13日向被害人唐某（借条上为皇某某）非法吸收资金人民币500万元，已给付利息22.5万元，给被害人唐某造成损失477.5万元。
7、被告人杨家林于2013年2月18日向被害人张某乙非法吸收资金人民币200万元（由吴江某某汽车销售服务有限公司作为担保人），被害人张某乙已从吴江某某汽车销售服务有限公司获得款项55200元，给被害人张某乙造成损失人民币194.48万元。
8、被告人杨家林于2013年5月23日向被害人马某甲非法吸收资金人民币600万元（借款人为吴江某某汽车销售服务有限公司，款项汇至杨家林尾号3616的农行卡，由杨家林、吴江某某汽贸维修有限公司、胡某某作为担保人），已给付利息54万元，另被害人马某甲已从吴江某某汽车销售服务有限公司、吴江某某汽贸维修有限公司获得款项816220元，给被害人马某甲造成损失464.378万元。
9、被告人杨家林于2012年1月5日向被害人吴某乙非法吸收资金人民币100万元（借条上同时盖有吴江某某汽贸维修有限公司公章，并由张某乙作为保证人），被害人吴某乙已从吴江某某汽贸维修有限公司获得款项12.06万元，从担保人张某乙处获得款项人民币53.72万元，给被害人吴某乙造成损失人民币34.22万元。
10、被告人杨家林于2013年2月6日向被害人何某非法吸收资金人民币50万元（借条时间2013年2月5日，汇款时间2013年2月6日），已给付利息11.25万元，给被害人何某造成损失38.75万元。
11、被告人杨家林于2012年1月10日、2月19日各向被害人侯某非法吸收资金人民币30万元，共计人民币60万元，已给付利息51.75万元，给被害人侯某造成损失人民币8.25万元。
归案后，被告人杨家林如实供述了自己非法吸收公众存款的犯罪事实。
为证实上述指控的犯罪事实，公诉机关提交了相应的证据，并据此认为：被告人杨家林以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大；又变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第一百七十六条第一款的规定，应当以合同诈骗罪、非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人杨家林犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应予数罪并罚。被告人杨家林如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。请依法判处。
被告人杨家林的辩护人提出的辩护意见是：第一，对公诉机关指控的罪名无异议；第二，非法吸收公众存款部分，部分被害人无实际损失，部分被害人在执行过程中已取得部分执行款，应予扣除。
上述事实，被告人杨家林在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人马某乙、方某、赵某、袁某、费某、陆某、徐某、唐某、张某乙、马某甲、吴某乙、何某、侯某等人的陈述笔录，证人史某、屠某、李某甲、张某甲、计某、蔡某、王某某、金某、缪某、孙某、李某乙、郭某、吴某甲、陈某的证言笔录，授信协议、承兑申请书、招商银行最高额不可撤销担保书、委托担保合同、反担保企业基本情况表、最高额反担保保证合同、借款合同、保证合同、家庭财产承担连带清偿贷款责任承诺书、贷款凭证、记账凭证、贷方凭证、还款凭据、记账联、进账单、中国银行转账支票、贷款合同、银行承兑申请书、购车合同、企业信用报告、招商银行资产业务审批表、银行承兑汇票、贷款提前到期通知书、招商银行转账支票、履行担保责任证明书、网上银行付款凭证、交易明细清单、借条、借款协议、汇款凭证，企业法人营业执照、营业执照、金融许可证、组织机构代码、税务登记证，民事调解书、民事判决书、拍卖成交确认书、执行裁定书，发破案经过、情况说明、人口信息等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人杨家林以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大；又变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已分别构成合同诈骗罪、非法吸收公众存款罪，依法均应予以惩处。被告人杨家林一人犯二罪，依法应予数罪并罚。被告人杨家林如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。对被告人杨家林的辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。据此，对被告人杨家林依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人杨家林犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年九个月，并处罚金人民币十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币十万元；决定执行有期徒刑十四年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月10日起至2029年8月9日止），并处罚金人民币二十万元（罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。
二、责令被告人杨家林退赔尚未被追回的犯罪所得2168.578万元发还本案被害人，其中发还被害单位苏州某某电子科技有限公司人民币450万元、被害人方某人民币176万元、被害人赵某人民币27万元、被害人袁某人民币17.5万元、被害人徐某280.5万元、被害人唐某人民币477.5万元、被害人张某乙人民币194.48万元、被害人马某甲人民币464.378万元、被害人吴某乙人民币34.22万元、被害人何某人民币38.75万元、被害人侯某人民币8.25万元。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 沈黎红
人民陪审员 冯祥英
人民陪审员 董惠英
二〇一六年一月八日
书 记 员 王丁维
书 记 员 钱 嘉