河南省获嘉县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）获刑初字第107号
公诉机关获嘉县人民检察院。
被告人周林峰，农民。因涉嫌诈骗，于2014年12月13日被获嘉县公安局刑事拘留。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2015年1月19日经获嘉县人民检察院批准，同日被获嘉县公安局逮捕。现羁押于获嘉县看守所。
辩护人张涛，河南博苑律师事务所律师。
辩护人田佳佳，河南博苑律师事务所律师。
获嘉县人民检察院以新获检公诉刑诉（2015）81号起诉书，指控被告人周林峰犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。获嘉县人民检察院指派检察员张素芳、崔会艳出庭支持公诉，被告人周林峰及其辩护人张涛、田佳佳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：被告人周林峰自1983年开始担任获嘉县农村信用合作联社“农信联络员”（代办员），负责获嘉县农村信用合作联社冯庄镇岳寨村储户存取款业务。2009年3月4日，获嘉县农村信用合作联社与被告人周林峰解除劳务关系，并取消被告人周林峰“农信联络员”资格，但被告人周林峰并未向群众声明，仍以“农信联络员”身份非法吸收群众存款14，983，652.43元，并为群众出具自制凭证，共涉及群众824人／次。其中，被告人周林峰以活期名义非法吸收群众存款12，640，504.89元，涉及群众581人／次，已支付群众本金11，199，316.44元，支付群众利息19，210.92，未支付群众存款1，460，399.37；以定期名义非法吸收群众存款2，343，147.54元，涉及群众243人／次，未支付群众存款2，343，147.54元。从2012年开始，被告人周林峰在群众不知情的情况下，擅自将从群众手中吸收的资金及个人财产（含非法所得的利息），投入到河南腾飞集团投资理财有限公司获嘉营业部（以下简称腾飞公司），获得高额利息，但其仍按银行存款利息支付群众存款利息，自己赚取利息差额。截止2014年11月19日，腾飞公司尚欠被告人周林峰吸收存款4，810，000.00元，已支付给被告人周林峰利息393，300.00元。现因腾飞公司资金链断裂，被告人周林峰无法取出资金归还群众，致使岳某乙、袁某甲、岳某丙等群众存款实际损失3，803，546.91元。
被告人周林峰于2014年12月13日到获嘉县公安局投案。
公诉机关同时提供了相应的证据认为，被告人周林峰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人周林峰犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，可以从轻或者减轻处罚。综上，提请本院依法惩处。
被告人周林峰辨称，起诉书中计算的人数可能会重复计算。
辩护人认为：一、被告人周林峰不具备非法吸收公众存款罪的构成要件，构不成非法吸收公众存款罪。二、公诉机关指控群众的实际损失与事实不符。三、司法鉴定意见中表述“腾飞公司尚欠被告人款项4810000元”，如果扣除群众实际损失、已支付的利息和家属及亲戚的存款3776309.16元，所欠被告人的款项已超出群众的实际损失，所以说本案最终不会造成群众经济损失。四、如果认定被告人周林峰构成犯罪，那么其具有如下从轻情节：1、被告人周林峰系自首，可以从轻或者减轻处罚；2、被告人归案后诚恳悔罪。
经审理查明：被告人周林峰自1983年开始担任获嘉县农村信用合作联社“农信联络员”（代办员），负责获嘉县农村信用合作联社冯庄镇岳寨村储户存取款业务。2009年3月4日，获嘉县农村信用合作联社与被告人周林峰解除劳务关系，并取消被告人周林峰“农信联络员”资格，但被告人周林峰并未向群众声明，仍以“农信联络员”身份非法吸收群众存款14，983，652.43元，并为群众出具自制凭证，共涉及群众824人／次。其中，被告人周林峰以活期名义非法吸收群众存款12，640，504.89元，涉及群众581人／次，已支付群众本金11，199，316.44元，支付群众利息19，210.92，未支付群众存款1，460，399.37；以定期名义非法吸收群众存款2，343，147.54元，涉及群众243人／次，未支付群众存款2，343，147.54元。从2012年开始，被告人周林峰在群众不知情的情况下，擅自将从群众手中吸收的资金及个人财产（含非法所得的利息），投入到河南腾飞集团投资理财有限公司获嘉营业部（以下简称腾飞公司），获得高额利息，但其仍按银行存款利息支付群众存款利息，自己赚取利息差额。截止2014年11月19日，腾飞公司尚欠被告人周林峰吸收存款4，810，000.00元，已支付给被告人周林峰利息393，300.00元。现因腾飞公司资金链断裂，被告人周林峰无法取出资金归还群众，致使岳某乙、袁某甲、岳某丙等群众存款实际损失3，803，546.91元。
被告人周林峰于2014年12月13日到获嘉县公安局投案。
上述事实有被告人周林峰的供述，被害人岳某己、岳某庚、潘某甲、岳某辛、岳某壬、宋某甲、崔某甲、袁某乙、周某甲、袁某丙、张某乙、杨某甲、王某乙、敬某、岳某癸、袁某丁、袁某戊、袁某己、李某甲、张某丙、岳某子、潘某乙、岳某丑、岳某寅、王某丙、李某乙、崔某乙、潘某丙、岳某卯、岳某辰、岳某巳、岳某午、岳某未、杨某乙、职记芳、程某乙、张某丁、宋某乙、潘某丁、岳某申、岳某酉、岳某戌、岳某亥、岳某A、岳某B、岳某C、冯某甲、岳某D、袁某庚、宋某丙、岳某E、岳某F、宋某丁、周某乙、张某戊、岳某G、张某己、岳某甲、岳某H、岳某I、宋某戊、王某丁、岳某J、徐某、岳某K、岳某L、岳某乙、冯某乙、袁某甲、宋某己、赵某甲、冯某丙、岳某M、潘某戊、霍某乙、岳某N、岳某O、岳某P、白某甲、岳某Q、白得保、冯某丁、王某戊、周某丙、岳某R、王某己、岳某S、潘某己、岳某T、潘某庚、张某庚、岳某U、岳某V、岳某W、宋某庚、岳某X、岳某Y、张某甲、王某庚、王某辛、岳某Z、李某甲、岳某1、岳某2、崔某丙、潘某辛、田某、职新荣、岳某3、岳某4、岳某5、王某壬、宋某辛、郭某甲、袁某辛、岳某6、袁某壬、白某乙、岳某7、袁某癸、岳某8、袁某子、岳某9、岳某10、周某丁、岳某11、袁某丑、岳某12、岳某13、岳某14、李某丙、赵某乙、岳某15、岳某16、潘某壬、潘某癸、岳某17、岳某18、吴某、董某乙、周某戊、岳某19、李某丁、宋某壬、岳某20、岳某21、周某己、付某、岳某22、岳某23、岳某24、岳某25、冯某戊、袁某寅、程某丙、周某庚、岳某26、张某庚、袁某卯、袁某辰、郭某乙、袁某巳、岳某27、袁某午、冯某己、岳某28、赵某丙、王某癸、岳某申、霍某丙、潘某戊、岳某29、岳某30、岳某31、岳某32、岳某33、岳某34、白某甲、尚某、岳某35、岳某36、张某辛、崔某丁、岳某37、岳某38、白某丙、岳某39、郭某丙、袁某己、岳某40、潘某子、袁某未、潘某丑、喻某、赵某丁、岳某20、岳某41、岳某庚、岳某42、袁某申、袁某酉、袁某戌、岳某43、岳某44、袁某亥、岳某45、岳某46、岳某47、周某辛、岳某48、李某戊、岳某49、岳某50、岳某51、周某壬、潘某寅、袁某庚、周某癸、岳某F、周某子、岳某52、岳某53、白某丁、岳某54、岳某X、岳某55、职清彩、潘某卯、岳某56、孟某、岳某57、岳某58、袁某A、崔某戊、袁某B、元某、岳某59、岳某60、张某壬、白某戊、白某己、王某甲、胡某、岳某61、岳某62、周某丑、岳某63、岳某64、岳某65、岳某66、岳某67、岳某68、岳某69、岳某丙、崔某丙、岳某70、周某寅、袁某C、杨某丙、岳五喜的陈述，证人岳某乙、袁某甲、岳某丙、岳某甲、王某甲、张某甲、董某甲、霍某甲、岳某丁、程某甲、岳某戊的证言相互印证，另有被告人周林峰户籍证明、获嘉县公安局扣押决定书、扣押清单、获嘉县农村信用合作联社证明、获嘉通讯公告照片、岳寨村委会回执、承诺书、获嘉县邮政局证明、中国邮政储蓄银行股份有限公司获嘉支行关于存款代办员的说明、获嘉县邮政局证明、冯庄邮政支局公告、新乡市邮政局文件、现场图、现场照片、被扣押物品的照片、河南华夏会计事事务所有限公司司法鉴定意见书等证据在案证实，足以认定。
本院认为，被告人周林峰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人周林峰犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人周林峰犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，可以从轻或者减轻处罚，控辩双方为此提出的辩论意见本院予以采信。被告人周林峰提出的起诉书中计算的人数可能会重复计算的辩解意见，经查，起诉书中人数的计算是根据司法鉴定意见作为依据的，理由充分，故被告人的该辩解意见，理由不足，本院不予采信。辩护人提出的关于被告人周林峰不具备非法吸收公众存款罪的构成要件，构不成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被告人周林峰违反国家金融管理相关法律规定，在其被取消“农信联络员”资格后，仍以“农信联络员”的身份向社会公众即社会不特定对象吸收资金，其明知吸收资金的信息会向社会公众扩散而予以放任，先后非法吸收公众存款达14，983，652，43元，涉及群众824人／次，损害了金融机构的信用，损害了存款人的利益，扰乱了金融秩序，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成，故辩护人的该辩护意见本院不予采信。辩护人提出的关于公诉机关指控群众的实际损失与事实不符，司法鉴定意见中表述的“腾飞公司尚欠周林峰存款4810000元，如果扣除群众的实际损失、已支付的利息和家属及亲戚的存款3776309.16元，所欠被告人款项已超出群众的实际损失，如果腾飞公司给被告人兑现了存款，本案最终不会造成群众经济损失的辩护意见，理由不足，本院不予采信。辩护人提出的关于被告人周林峰归案后诚恳悔罪的辩护意见，经查证属实，本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
被告人周林峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒
刑七年，并处罚金三十万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月13日起至2021年12月12日止。）
（罚金限判决生效后十日内交付本院，上缴国家财政。）
二、被告人周林峰的违法所得三十九万三千三百元，予以追缴，上缴国库；责令被告人周林峰退赔赃款三百八十万零三千五百四十六元九角一分，发还给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向新乡市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 陈希勇
审判员 马秀艳
审判员 刘玉民
二〇一五年十一月三十日
书记员 黄 博