福建省福安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）闽0981刑初93号
公诉机关福建省福安市人民检察院。
被告人林成月，女，1964年11月24日出生于福建省福安市，汉族，小学文化，无业，户籍福安市，住广东省梅州市兴宁市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年10月7日被福安市公安局刑事拘留，同年11月3日经福安市人民检察院批准，次日由福安市公安局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。
福安市人民检察院以安检公刑诉（2018）13号起诉书指控被告人林成月犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福安市人民检察院指派代理检察员吴新荣出庭支持公诉，被告人林成月到庭参加诉讼。现已审理终结。
福安市人民检察院指控：2011年3月份至2014年9月份间，被告人林成月以高额回报为诱饵，使用传发会单、口头宣传等方式，非法组织社会不特定群众50余人在福安市甘棠镇财贸街对面住房一楼，组织标额为1000元金额的民间标会12场。2014年9月份倒会后，被告人林成月造成存款会员经济损失599.209万元。2017年10月7日，被告人林成月主动向福安市公安局民警投案。
福安市人民检察院就指控的犯罪事实提供了相应证据，认为被告人林成月违反国家法律、法规的规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人林成月对指控的犯罪事实及罪名均无异议。
经审理查明：2011年3月份至2014年9月份间，被告人林成月以高额回报为诱饵，使用传发会单、口头宣传等方式，非法组织社会不特定群众50余人在福安市甘棠镇财贸街对面住房一楼，组织标额为1000元金额的民间标会12场。2014年9月份倒会后，造成陈某、钟某等存款会员经济损失人民币5992090元。
2017年10月7日，被告人林成月主动向福安市公安局民警投案。
上述事实，被告人林成月在开庭审理过程中亦无异议，并有证人林某、陈某、钟某等五十九人证言，宁德市正信联合会计师事务所专项审计报告，福安市公安局出具的会单、会首、会员确认表、户籍证明、到案经过、违法犯罪信息查询记录表，被告人林成月供述等证据证实，足以认定。
本院认为,被告人林成月违反国家法律、法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，造成存款人损失人民币5992090元，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人林成月案发后，主动向公安机关投案，如实供述自己的罪行，属自首，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（三）项的规定，判决如下：
一、被告人林成月犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币18万元（该款应于本判决生效后十日内一次性交清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月7日起至2022年7月6日止。）
二、责令被告人林成月于本判决生效之日起十日内退赔本案存款会员陈碧娇、钟翠平等人经济损失人民币5992090元。（详见附表）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份。
审 判 长 毛奶全
人民陪审员 苏 强
人民陪审员 刘莉芸
二〇一八年三月二十二日
书 记 员 ＸＸ芳
附表：
序号参会会员会单名字退赔金额
1陈碧娇惠华64480元
2钟翠平翠萍66000元
3黄细妹细妹77000元
4潘碧玉碧玉74000元
5薛凤娟凤娟35000元
6薛团芳团芳62620元
7苏少丽丽43000元
8郑宝芳宝芳35000元
9林嫩容嫩容183000元
10陈丽英丽英14000元
11张细菊细菊71000元
12王秀英幼英94000元
13陈丽香丽香157000元
14郑雪梅雪梅224000元
15黄晓芳小芳59000元
16高丽莹大弟46000元
17刘奶孝细莲、奶孝58000元
18林招梅招梅、细梅29000元
19刘爱容爱容、阿月69000元
20黄金容金容182000元
21王涵儿霞儿18000元
22尤惠兰细华66000元
23黄秀容秀容54000元
24张丽凤凤仔158000元
25林蕊芳美英、蕊芳21870元
26林梅芳梅芳275000元
27林容英容英230000元
28薛妙月妙月208000元
29王莲萱莲萱216000元
30薛菊珠月、细松、菊娇、菊珠268000元
31刘晋平政明41000元
32谢文忠陈萍、萍、忠文240000元
33游秀菊嫩112000元
34彭月清细鹏153000元
35谢丽容红孙78000元
36林丽锦丽景63000元
37刘锦鸿木祥、林菲135000元
38林翠凤翠凤112000元
39陈淑容淑容223000元
40薛巧容巧容53000元
41张妙英妙英106000元
42陈细梅细梅26000元
43林美花美姿58000元
44孙成娇成娇33000元
45彭丽丹丽丹80000元
46陈秀梅秀梅、绣梅395880元
47张玉秀玉秀225000元
48黄成光成光52000元
49郑志珲志辉44000元
50林嫩妹嫩妹66000元
51李赛菊赛菊41000元
52高月庄月庄144940元
53陈梅莲梅莲167000元
54郑少月少月54000元
55刘少容少云300**元
56刘细通细顺18000元
57郑珍菊珍菊33300元
58苏阿容阿容23000元
59林坛容坛容27000元
附注：
1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
2、《中华人民共和国刑法》第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
3、《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
4、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。