江西省崇义县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）赣0725刑初11号
公诉机关江西省崇义县人民检察院。
被告人陈建伟，男，1982年10月1日出生于江西省信丰县，汉族，大学文化，无业，户籍所在地江西省上犹县，住江西省南昌市青山湖区。因涉嫌诈骗罪，于2017年3月28日被上犹县公安局刑事拘留，同年4月11日被上犹县人民检察院批准逮捕，次日被上犹县公安局执行逮捕。现羁押于上犹县看守所。
辩护人郭基玉、邹梅珠，江西海融律师事务所律师。
崇义县人民检察院以崇检公诉刑诉［2018］11号起诉书指控被告人陈建伟犯诈骗罪，于2018年1月29日向本院提起公诉。本案系赣州市中级人民法院指定管辖案件。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2018年3月21日公开开庭审理了本案。崇义县人民检察院依法指派检察员孙瑞正出庭支持公诉，被告人陈建伟及其辩护人邹梅珠，被害人蔡某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
崇义县人民检察院指控，1、2013年12月底，被告人陈建伟声称上犹县旅游文化城项目老板王某2开发房地产需要资金，告知被害人蔡某如有资金可以帮忙放贷给王某2，赚取利息，蔡某表示同意。2014年1月28日，陈建伟携带一份借款人盖有王某2印章（合同中王某2的公民身份号码及住址系王某1所有）的借款合同给蔡某，以在场人的身份与蔡某签订该合同。该合同约定借款10万元，月息3分，并以旅游文化城2套房屋作为抵押。后蔡某通过银行转账的方式将人民币10万元打入陈建伟农村信用社银行卡上。2014年8月20日，陈建伟以相同的理由获得蔡某转账人民币10万元。至2015年4月，陈建伟共向蔡某支付利息人民币3万元后来到南昌并更换手机号码未告知蔡某。陈建伟声称两份借款合同由王某2公司工作人员钟某提供，20万元由钟某使用，陈建伟获得好处费4万元。经查，钟某并非王某1公司员工，亦未向陈建伟提供过借款合同及收到20万元借款。王某1并非上犹县旅游文化城项目老板，其与陈建伟不相识，未委托他人向蔡某借款。
2、2014年5月左右，被害人马某1丈夫袁某因犯非法采矿等罪，一审被大余县人民法院判处有期徒刑15年，二审上诉至赣州市中级人民法院后，马某1通过朋友李某认识了自称在司法机关担任领导职务的被告人陈建伟。陈建伟以可以帮助马某1丈夫减刑，但需要金钱疏通关系为由，先后多次共骗取马某1及其婆婆郭某1人民币154万元。其中115万元打入陈建伟指定的刘某及刘某父亲樊某的中国建设银行账户中，剩余39万元均以转账或现金方式支付给陈建伟。2014年7月袁某二审判决维持原判后，马某1等人要求陈建伟退钱，陈建伟被迫陆续退还了4.5万元。2015年5月，应马某1、郭某1等人要求，陈建伟写下保证2015年6月1日前退还139.5万元的退款条，后陈建伟逃匿至外地并变更联系方式。
综上，被告人陈建伟共诈骗他人财物除去已支付或归还7.5万元之外，合计人民币166.5万元。
2017年3月27日，被告人陈建伟在江西省南昌市被公安机关抓获归案。
公诉机关认为，被告人陈建伟以非法占有为目的，采取虚构事实或隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，依法应对被告人陈建伟判处十年以上有期徒刑，并处罚金。
被告人陈建伟及其辩护人对定罪不持异议，同时辩称：被害人蔡某打入其账户内20万元，银行卡由钟某保管，其只得到4万元好处费，其余的均由钟某控制；被害人马某1及其婆婆郭某1将115万元打入周某指定的两个账户内，其并未实际控制该两笔资金。鉴于陈建伟未实际控制大部分涉案资金，且有部分退赃行为，主观恶性较低，家庭困难，请求法庭对陈建伟从某或减轻处罚。
经本院审理查明的犯罪事实与公诉机关指控的事实基本一致，另查明，账户名为陈建伟的农村信用社银行卡多次在上犹县城、信丰县城等地与蔡某、张某1、张某2以及林某等人具有账目往来，陈建伟通过此账户向蔡某及张某1支付过利息共计3万元；钟某长期在于都和赣州生活。周某因涉嫌受贿罪于2013年9月2日被刑事拘留，9月18日被执行逮捕，于2013年12月27日被赣州市中级人民法院判处无期徒刑。
上述事实，有公诉机关提供的，并经庭审质证的以下证据予以证实：
（一）综合书证
1、常住人口信息，证明被告人陈建伟的身份信息情况，系完全刑事责任能力人。
2、归案经过，证明2017年3月27日18时30分许，南昌市公安局新建分局刑侦大队民警在南昌市红谷滩新区联泰香域路面停车场将被告人陈建伟抓获归案的情况。
3、婚姻登记情况，证明陈建伟与其妻张某2仍处于婚姻存续期间的婚姻情况。
4、不动产登记情况、房产信息一览表，证明陈建伟和其妻张某2名下无不动产登记的情况。
5、车辆登记情况，证明陈建伟名下无登记机动车、其妻张某2名下登记有一车牌号赣Ｂ×××××的蓝色北京现代小型车。
6、证明材料，证明被告人陈建伟于2005年7月至2015年2月在上犹县人民法院任聘用制书记员兼司机，于2015年3月自动离职的情况。
7、陈建伟银行财产查询情况，证明被告人陈建伟卡号为62×××66的中国银行账户余额为10.83元；卡号为62×××99的中国建设银行账户余额为40.65元；卡号为62×××36的江西上犹农村商业银行账户余额为0元；卡号为62×××58的江西上犹农村商业银行账户余额为0元；卡号为62×××02的江西上犹农村商业银行账户余额为4.86元；卡号为19×××80的中国建设银行账户余额为10.84元；卡号为62×××52的工商银行账户余额为2.2元的情况。
（二）陈建伟诈骗蔡某20万元的证据材料
1、书证
（1）受案登记表，证明上犹县公安民警接到被害人蔡某报案情况。
（2）证明材料，证明被害人蔡某与张某1系母子关系。被害人蔡某于2005年6月至2015年8月在上犹县人民法院任聘用制工作人员的情况。江西海鑫房地产开发有限公司在职及离职员工均无钟某此人的情况。
（3）借款合同，证明被害人蔡某分别于2014年1月28日和2014年8月20日两次在被告人陈建伟提供的借款合同上签字，合同借款人为王某2（身份证号码，住址：赣州市章贡区环城路22号3栋2单元603室），贷款人为蔡某，合同约定蔡某每次借款10万元给王某2，月息为3分，王世松以上犹县文锦路段旅游文化城2套房屋作为抵押，合同有王某2印章，陈建伟作为在场人和经办人签字的情况。
（4）证人王某1提供的印有其签章的身份证复印件，证明王某1身份证号为，住址：赣州市章贡区环城路22号3栋2单元603室。
（5）银行卡交易明细清单，张某1农村信用社银行流水、陈建伟农商银行流水及农商行机构代码，陈建伟银行流水，证明被害人蔡某于2014年1月28日和2014年8月22日通过儿子张磊的账号为62×××39的账户分别在上犹县农村信用合作社联合社兴业信用社和赣州农村商业银行金龙支行向被告人陈建伟的卡号为62×××02的账户分两次共转账20万元的情况；被告人陈建伟在收到被害人蔡某第一笔10万元汇款后分别于2014年1月28日于上犹县农村信用合作社联合社转账支取30300元、于信丰县新区农村信用合作社ATM取款5000元、于1月29日于上犹县农村信用合作社联合社ATM取款4次各5000元、ATM存款300元、同城汇款至其卡号为62×××52的工商银行账户45000元；收到第二笔10万元后于2014年8月22日在上犹县农村信用合作社联合社行内转账5000元至其妻张某2账号为62×××52的账户、在赣州农村商业银行金龙支行ATM取款5000元、8月25日在上犹县农村信用合作社联合社进行了2次大额汇款25000元、9月1日在上犹县农村信用合作社联合社三次行内转账5000元至林某卡号为62×××59的账户、9月3日在上犹县农村信用合作社联合社行内转账3000元至蔡某账号为62×××46的账户、大额汇款20000元至其自己卡号为62×××66的中国银行账户、9月14日在上犹县农村信用合作社联合社行内转账2000元至郭起忠账号为62×××45的账户内的情况；被害人蔡某2014年8月11日、9月3日、10月13日、11月1日、2015年2月5日、4月4日分别收到被告人陈建伟转账3000元、3000元、6000元、6000元、6000元、6000元的情况。2015年2月5日中国建设银行账户支付6000元、4月4日支付6000元至张某1账号为62×××36。
（6）辨认笔录，证明公安机关2017年3月29日组织被告人陈建伟进行辨认，经辨认陈建伟指出7号（钟某）就是其帮忙以3分利从蔡某处收取20万元的钟某的情况。公安机关2017年4月7日组织辨认人钟某进行辨认，经辨认钟某指出12号（陈建伟）就是其在赣州认识的陈建伟的情况。
2、证人证言
（1）证人王某1的证言
王某12015年7月27日的证言：我不认识一个叫陈建伟的信丰人，也没有委托陈建伟去帮我借钱。2015年7月17日左右，上犹县人民法院王院长给我打电话问我有无委托陈建伟借钱，我才知道有个叫陈建伟的冒用我的名字在外借钱，上犹县旅游文化城项目我没有股份，没有使用过其他名字，也未使用过王某2的印章。
（2）证人钟某的证言
钟某2017年4月7日的证言：我是2014年6月在赣州认识的陈建伟，陈建伟说自己在赣州市纪委上班，马上就要去江西省公安厅上班了，后来陈建伟会来我办公室坐坐，一起喝茶，公司（粤水电公司）的灰色宝马X5汽车我还给陈建伟使用了一个多月。2014年10月，当时我小孩在住院，就问陈建伟借了1万元，当时是陈建伟转入我工商银行的卡上，过了一个月左右，陈建伟说他喝醉了，但去南昌需要经费，就通过手机银行转了3万元到我卡上，让我去银行帮他取出，之后他说我生活也困难就先拿了1万元给我用。2016年初的时候，我和陈建伟在皇厨酒店吃饭的时候，在他的白色路某车上还了1万元给他。我不认识王某2，也没有在王某2的公司上过班，两份借款合同我也没有见过。
（3）证人林某的证言
林某2017年11月23日证言称：我在营前经营一茶厂，和陈建伟是朋友关系，他以前会来我在上犹的商行里喝茶，也经常在我这里买茶叶。2014年8月20日，陈建伟通过账号为62×××02的农村信用社账户往我账号为62×××59的农村信用社的账户上转的2万元钱是陈建伟在我这里买了茶叶、烟酒等商品的货款。我不认识于都的钟某。
3、被害人蔡某的陈述
被害人蔡某2015年7月20日、2017年3月29日、2017年8月3日陈述称：2013年12月底陈建伟和我说王某1开发房产需要资金，如有钱可以放贷给王某1，每月3分的利息，并称他自己是帮王某1跑腿的，陈建伟说上犹县旅游文化城项目就是王某1公司开发的，盖好房子后要是没有钱还就用房子抵押。2014年1月28日陈建伟携带借款合同找到我，向我借款10万元，借款人盖的是王某2印章，陈建伟写的在场人。2014年8月20日，陈建伟又以相同的理由从我这里借款10万元，借款合同系陈建伟准备，借款人盖的是王某2印章，陈建伟写的经手人。20万元均是通过我儿子张某1的银行账户（62×××39）转账到陈建伟农村信用社的银行卡（62×××02）上。2014年10月份，陈建伟开了一辆无牌的路某车带了三个穿制服的人来上犹法院搞政审。陈建伟2014年付过4次利息前两次3000元，后两次6000元，2015年2月和4月各付一次利息各6000元。没有付过现金。后陈建伟从上犹县人民法院离职后就联系不上陈建伟，后来王某1来过我单位说不认识陈建伟也未委托过陈建伟去帮其借钱，他在旅游文化城也没有股份的情况。
4、被告人陈建伟的供述及辩解
被告人陈建伟的供述及辩解：2013年我认识了钟某，当时他问我有没有人需要放贷的可以放给他，2014年1月，我单位同事蔡某问我认不认识王某1，我就联系了钟某，因为钟某跟我说他是王某1房地产公司的副经理。然后钟某在他赣州的办公室给了我一份借款合同，我就拿合同找蔡某签字，合同是10万元的，每月利息3分钱，蔡某签好字后就把10万元打入了我农信社的卡上，当时银行卡在钟某那里。2014年7月，蔡某再次联系我说还有10万元想放贷给王某1，我又在钟某那里拿了合同给蔡某签字，蔡某将10万元转账到我银行卡上，这两次钟某一共给了我4万元作为回扣。2015年5月，我去了南昌并更换了手机号，后面的事情我就不知道了。
（三）陈建伟诈骗马某1、郭某2154万元的证据材料
（1）书证
（1）受案登记表，证明信丰县公安民警接到被害人马某1报案的情况。
（2）赣州市中级人民法院刑事判决书及证明材料，证明周逸洪曾任赣州市人民政府副秘书长等职，因涉嫌受贿罪于2013年9月2日被刑事拘留，9月18日被逮捕。2013年12月27因犯受贿罪被赣州市中级人民法院判处无期徒刑的情况。
（3）退款情况：
退款条，证明被告人陈建伟于2015年8月24日承诺2015年6月10日前退还139.5万元的情况。
马某1提供的其弟马某2的工商银行账号及2014年、2015年银行流水，证明被害人马某1提供其弟弟马某2中国工商银行账号为62×××77的账户给陈建伟，陈建伟于2015年3月16日、19日分五次向次账户转入4.5万元的情况。
（4）刘某、樊某人口信息一组，证明刘某、樊某的身份信息情况。
（5）银行流水等证据
银行流水及谭某、张某3江西农村信用社账户交易凭证及回单，证明李某2014年6月18日通过张仲秀的江西农村信用社账号为13×××36的账户分两次转账共115万余元至谭远平账号为62×××03的账户；谭某账户6月19日转账樊某中国建设银行九江分行账号为62×××59的账户100万元，转账刘某中国建设银行赣州长征支行账号为62×××50的账户15万元；李某7月2日通过张仲秀的江西农村信用社账号为13×××36的账户转账20万余元至谭远平账号为62×××03的账户；谭某账户7月4日转账20万元至陈建伟账号为62×××02账户的情况。
王某3、陈建伟中国银行账户的交易凭证及回单，证明王某3中国银行账户卡号为62×××55、账号为19×××57的账户2014年7月4日转账4万元至陈建伟卡号为62×××66、账号为19×××80的账户的情况。
樊某、刘某中国建设银行交易明细单、陈建伟银行流水，证明樊某卡号为62×××59的中国建设银行账户交易情况，刘某卡号为62×××50的中国建设银行账户交易情况。其中樊某于2014年7月22日向刘某转账500000元的情况；刘某于2014年7月4日转入陈建伟中国银行账户4万元，于2014年6月24日、12月2日、2015年5月4日、5月6日、5月10日分别向陈建伟中国建设银行账户转账5万元、10万元、2万元、5万元、1万元，共计23万元的情况；陈建伟于2015年5月19日收到刘某转账98000元的情况。
（6）辨认笔录，证明公安机关2016年1月28日组织辨认人马某1进行辨认，经辨认马某1指出3号（陈建伟）就是以能为其丈夫减刑为由骗取其154万元的陈建伟的情况。公安机关2017年6月1日组织辨认人刘某进行辨认，经辨认刘某指出6号（陈建伟）就是让人转账115万元进其和父亲樊某建设银行账户的陈建伟的情况。公安机关2017年8月21日组织被告人陈建伟进行辨认，经辨认陈建伟指出7号（王斯圣）就是向其借了从马某1处得到的39万元中的25万元的王斯圣的情况。公安机关2017年8月21日组织被告人陈建伟进行辨认，经辨认陈建伟指出9号（周某）就是其所找的能帮助马某1丈夫减刑的周某的情况。
2、视听资料，证明2015年5月4日马某1要求被告人陈建伟退钱经过的录音。
3、证人证言
（1）证人李某的证言
李某于2015年12月23日的证言，证明2014年6、7月份，马某1在赣州市市区、信丰县嘉定镇被其表妹夫陈建伟骗了。马某1的老公袁某一审判决有期徒刑15年，马某1想为其老公在二审的时候减刑，陈建伟以可以帮忙为其老公减刑为由，骗取了马某1和郭某1154万元。2014年6月份，马某1告诉其她老公被判刑15年，征得马某1同意后其打了电话给亲戚陈建伟告诉此事，并询问能否减刑，几天后陈建伟打电话告诉其可以减刑，但需要一百万左右给领导疏通关系。2014年7月份的一天，陈建伟叫马某1转账115万给他，但叫马某1不要出面而让李某帮马某1转钱，后其先将马某1家婆郭某1提供的两个存折转账到其丈夫谭某账户上，再通过其老公谭某的账户转给陈建伟提供的两个账户，一个九江账户，户名姓樊，一个户名是刘某。之后不久陈建伟又以要打点关系为由向马某1要钱，其和马某1一起去赣州给了陈建伟3万元。一个月后陈建伟说需要30万办理保外就医，于是其和郭某1一起到了赣州市政府后门见陈建伟，郭某1叫其去农村信用社转账20万元到陈建伟账户，郭某1又当着其的面给了陈建伟6万元，回到信丰后，郭某1给了其一张中国银行的卡由其转账4万元给陈建伟。之后一段时间，其和马某1，郭某1在赣州和陈建伟见面时，陈建伟又以请领导吃饭送礼为由，分两次一共叫马某1及郭某1拿了6万元。二审维持原判后，马某1告诉其陈建伟退了4.5万元，2015年4月份陈建伟写了一张退条承诺2015年6月1日前退款139.5万。2015年6月份，陈建伟的电话一直打不通，也找不到人，马某1一家就感觉被骗了。马某1老公二审判决后，其和马某1还经常收到自称赣州市纪检发的短信，要其和马某1去接受调查，但陈建伟让他们把所有聊天记录、短信及转账记录删除。
（2）证人刘某的证言
刘某于2017年6月1日的证言，证明其之前和陈建伟是男女朋友关系，2014年5、6月份，陈建伟说要转笔钱到其账上，刘某向陈建伟提供了其建设银行62×××50的账号。第二次还是2014年5、6月份，陈建伟再次要求刘某提供一个可靠的银行账户说是要转一笔钱进来，于是刘某其将父亲樊某账户（卡号62×××99）给了陈建伟。之后，刘某的账号里就进账了15万，刘某通过转账或取现给了陈建伟。樊某账户里到账100万，陈建伟解释是到南昌买房的钱。2014年6、7月份的时候，陈建伟叫刘某通过樊某的账户将50万元转到刘某的建设银行账户里，并以刘某名义用该50万元买了一辆路某车，另50万由樊某分多次转账到了陈建伟指定的账户。2015年4、5月份陈建伟分两次向其一共借了45万元，还了一部分，然后就失踪了，后来其在南昌找到了买的车并把它卖给了二手车行，卖了32万元左右。其表示曾给陈建伟建设银行账户（卡号62×××99）转过钱。
4、被害人陈述
（1）被害人马某1的陈述
马某12015年8月21日的陈述，证明2014年5月份左右，其丈夫袁某因犯罪被大余法院判刑15年，其通过朋友李某介绍认识陈建伟，李某说她表妹夫陈建伟是上犹县人民法院副厅长，马某1通过李某告诉陈建伟其丈夫袁某的情况，陈建伟就说他被抽调到赣州市纪检委专案组，要先去赣州市中级人民法院了解一下情况再说。后来他说可以判轻一点，但需要钱去找领导疏通关系，如果办不好可以把钱退还。于是从2016年6月至7月陈建伟总共向其要了154万元。第一次是其接到李某电话说陈建伟告诉她需要钱送礼，于是其从赣州市中庭广场一楼信用社取钱3万元，在赣州市市政府后门其车牌号为赣Ｂ×××××的白色凯美瑞小轿车上当着李某的面给了陈建伟，陈建伟之后还拍了他买烟酒的照片通过微信发给李某，之后陈建伟又两次以相同理由要钱，其和其家婆郭某1在赣州南高速路口和赣州市市政府后门又两次分别各给了陈建伟3万元。一个星期后，陈建伟通过李某说可以减刑8年甚至10年，需要115万，还给了李某两个银行账号，然后郭某1让李某先将亲戚张某3存折的115万转到李某老公谭某账户，再将钱转给陈建伟提供的两个账户（其中一个是樊某中国建设银行九江分行的账户62×××59，账户收入100万，另一个是刘某中国建设银行赣州长征支行账户62×××50，账户收入15万），最后一次是陈建伟说保外就医需要钱，其去了深圳，所以由郭某1去赣州和陈建伟谈，后来给了30万保外就医的钱，2014年7月份，赣州市中级人民法院对其丈夫做出维持原判的判决，其就打电话给陈建伟让陈建伟退钱，陈建伟拖了几个月，后分9次共转了4.5万元（其弟弟马某2的工商银行账户），其和李某还收到自称是赣州市纪委的人发来的信息让她们去纪委接受调查，李桂花问陈建伟什么情况，陈建伟还让她们把所有手机微信信息删掉，郭某1今年5月让陈建伟写了一张纸条表明在2015年6月1日前会退还139.5万元给郭某1，纸条上有陈建伟签名，还有录音。但是至今没有退钱给其，现在也找不到他。
（2）被害人郭某1的陈述
郭某12015年8月24日的陈述，证明其儿子因一审被判15年，通过李某介绍认识了陈建伟，陈建伟以需要钱疏通关系才可以减刑为由向其要钱，2014年的一天，陈建伟说减刑需要钱，之后在赣州市市政府后门的其车上，给了3万元给陈建伟，当时还有李某、马某1在场。第二次是在2014年的一天，李某告诉其陈建伟说要30万保外就医的钱，在赣州市中庭广场信用社旁边的李某车上，当时李某也在场，其把一张信用卡的存折（名字是张某3，存折账号13×××36）给了李某，李某先把钱转到她老公谭某的账号（62×××03）里，然后再从该账号转了20万元给陈建伟提供的账号（户名陈建伟，账号62×××**），并当着李某的面给了陈建伟6万元现金。后来在信丰其又拿了一张4万元的中国银行银行卡（户名王某3，卡号62×××55）给李某让她转给陈建伟。袁某二审维持原判后，在信丰县县政府门口叫陈建伟写了一张退款条，要求退款139.5万元，上面有陈建伟的签名，马某1还录了音。
5、被告人陈建伟的供述与辩解
被告人陈建伟的供述与辩解：2014年上半年李某给我打电话说了马某1丈夫的情况，问我能不能减刑，我用上犹法院执行局座机打了市委副秘书长周某的电话，周某后来说可以减刑，但要收一百多万费用，我用手机（号码159××××7599）跟李某说了之后，过了一段时间她说马某1家同意支付，我用座机转告周某后他要求打到两个账户里并用短信将账户发到了我手机上，说明一个打100万一个打15万。我告诉李某后大概四五天，她回复我已经按要求转好了钱。我用手机发了短信给周某，内容是:费用已经按要求转账。后来李某和马某1找了我三次，每一次都给了我3万元让我疏通关系，又过了20天左右，李某约我在赣州商会大厦见面，同来的还有马某1和她家婆郭某1，郭某1说再拿30万，能办就办，不能办把钱都退回来，我说会和领导联系。之后我联系周某时，听到赣州纪委一个叫曾主任的说他被双规了。后来一个自称周某儿子的人找到我，说办不好了，钱过一段时间退，我就留了一张退款条给马某1和郭某1，退款条内容是：一个月之后将钱退给郭某1和马某1。之后我去了南昌，我们就没再联系了。
辩护人向法庭提交信丰县嘉定镇下西门社区居民委员会证明一份，证实被告人陈建伟的父母亲体弱多病，家庭困难的事实。
经当庭质证，上述证据来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，本院予以确认。
本院认为，被告人陈建伟以非法占有为目的，采取虚构事实或隐瞒真相的方式骗取他人财物共计166.5万元，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，依法应予惩处，公诉机关指控的罪名成立。公诉机关建议对被告人陈建伟判处十年以上有期徒刑，并处罚金的意见与事实和法律相符，本院予以支持。关于被告人陈建伟辩称，其账号为62×××02的江西上犹农村商业银行卡一直由钟某持有，蔡某转入20万元到该账户后自己只得了4万元的好处费，其余款项均由钟某控制。经本院审理查明，钟某与被告人陈建伟于2014年6月份左右相识，其长期在于都和赣州生活；蔡某于2014年1月28日和2014年8月22日向该银行卡分两次共转账20万元，该银行卡多次在上犹县城、信丰县城等地与蔡某、张某1、张某2以及林某等人有账目往来；2014年8月22日，该银行卡向张某2（陈建伟妻子）转账5000元；林某证言证实其与钟某互不相识，陈建伟通过该账户向其支付过茶叶、烟酒等货款；陈建伟供述其通过该账户向蔡某及张某1支付过利息共计3万元。上述证人证言、被害人陈述以及被告人陈建伟供述均能相互印证形成证据链，能够证实账号为62×××02的银行卡实际持有使用人为陈建伟，陈建伟的辩解意见显然与事实不符，本院不予采信。关于被告人陈建伟及其辩护人辩称，侦查机关未积极调取周某的证言，不排除陈建伟受周某欺骗的可能性。经查，周某因涉嫌受贿罪于2013年9月2日被刑事拘留，9月18日被执行逮捕，于2013年12月27日被赣州市中级人民法院判处无期徒刑。被告人陈建伟声称2014年上半年，其多次与市委副秘书长周某通过电话、短信沟通为马某1丈夫减刑事宜，并与周某见面三、四次，周某声称需要收取费用一百多万，并通过周某提供的刘某、樊某两个账号要求马某1及其婆婆转账的事实纯属虚构，故被告人及其辩护人的辩解意见与事实和法律不符，本院不予采纳。关于被告人及其辩护人辩称被告人陈建伟陆续退还被害人损失共计7.5万元，有部分退赃的行为，其家庭十分困难，父母年迈、孩子年幼，请求法庭对被害人从某处罚的辩解意见，本院在量刑时将酌情予以考虑。综上，为保护公民的合法财产不受侵犯，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第六十四条之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告人陈建伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月27日起至2029年3月26日止。罚金限在本判决生效后一个月内缴清。）
二、责令被告人陈建伟退赔被害人蔡爱华经济损失共计人民币十七万元，退赔被害人马小婷、郭桂英经济损失共计人民币一百四十九万五千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 黄起早
审 判 员 詹静娴
人民陪审员 凌永玉
二〇一八年四月二十七日
书 记 员 张 莹