湖州市吴兴区人民法院刑 事 判 决 书（2016）浙0502刑初1270号公诉机关湖州市吴兴区人民检察院。被告人郑岚，女，1966年3月3日出生，汉族，浙江省宁波市人，大专文化程度，原系温州华峰申银担保有限公司湖州分公司车贷负责人，住址浙江省湖州市吴兴区。因本案于2012年8月20日被湖州市公安局湖州太湖旅游度假区分局刑事拘留（在逃，未执行），2015年3月24日经湖州市吴兴区人民检察院批准，2015年12月27日被依法逮捕，同日变更强制措施为监视居住。2016年6月27日由湖州市吴兴区人民检察院决定取保候审。现在居住地候审。辩护人梁坚，浙江启超律师事务所律师。被告人张小红，女，1974年7月9日出生，汉族，浙江省湖州市人，大专文化程度，原系温州华峰申银担保有限公司湖州分公司助理，住址浙江省湖州市吴兴区。因本案于2012年8月20日被湖州市公安局湖州太湖旅游度假区分局刑事拘留（在逃，未执行），2015年3月24日经湖州市吴兴区人民检察院批准，同年10月14日被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。辩护人王宗伟，浙江大盾律师事务所律师。湖州市吴兴区人民检察院以吴检公诉刑诉（2016）1258号起诉书指控被告人郑岚、张小红犯职务侵占罪，于2016年9月26日向本院提起公诉。本院受理后，适用简易程序，依法组成合议庭，于2016年10月28日转普通程序，公开开庭审理了本案。湖州市吴兴区人民检察院指派检察员谈根源、代理检察员谭婷出庭支持公诉，被告人郑岚及其辩护人梁坚、被告人张小红及其辩护人王宗伟到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2012年被告人郑岚在担任原温州华峰申银担保有限公司湖州分公司（现更名为华峰资产管理有限公司湖州分公司）车贷负责人、被告人张小红在担任该公司内审员、财务期间，利用职务之便，使用伪造的车行印章及虚假说明、提供私人账户冒充车行账户等手段，侵占温州华峰申银担保有限公司的下放车贷款共计人民币11000000余元。为证明指控的事实，公诉机关当庭宣读、出示湖州国瑞会计师事务所有限公司出具的审计报告、银行账户交易明细、POS机流水明细、银行卡交易明细华峰资产管理有限公司出具的“郑岚造成公司放款后未办理车贷的损失”、“郑岚造成公司重复放贷的损失”、华峰资产管理有限公司出具的情况说明等证据。公诉机关认为，被告人郑岚、张小红利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额巨大，其行为均已构成职务侵占罪。被告人郑岚、张小红犯罪以后自动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或减轻处罚。提请依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款之规定，对被告人郑岚、张小红依法予以判处。被告人郑岚、张小红对起诉书指控的犯罪事实、罪名无异议，不作辩解。被告人郑岚的辩护人的辩护意见：对起诉书指控被告人郑岚犯职务侵占罪无异议。案发后，被告人郑岚能自动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或减轻处罚，请求对被告人郑岚减轻处罚，并适用缓刑。被告人张小红的辩护人的辩护意见：对起诉书指控被告人张小红犯职务侵占罪无异议。被告人张小红有法定从轻或减轻处罚情节：能自动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首；在共同犯罪中，起次要作用，是从犯。有酌情从轻处罚情节：系初犯、偶犯，有悔罪表现；请求对被告人张小红减轻处罚。经审理查明，2012年被告人郑岚在担任原温州华峰申银担保有限公司湖州分公司（现更名为华峰资产管理有限公司湖州分公司）车贷负责人、被告人张小红在担任该公司助理期间，利用职务之便，使用伪造的车行印章及虚假说明、提供私人账户冒充车行账户等手段，侵占温州华峰申银担保有限公司的下放车贷款共计人民币10154698元。具体分述如下：1、2012年5月16日，温州华峰申银融资担保有限公司向客户王倩发放车贷款人民币78640元；同年5月22日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。2、2012年5月16日，温州华峰申银融资担保有限公司向客户瞿某发放车贷款人民币177440元；同年5月22日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。3、2012年5月11日，温州华峰申银融资担保有限公司向客户吴某1发放车贷款人民币187320元；同年5月29日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。4、2012年6月11日，温州华峰申银融资担保有限公司向客户凌某强发放车贷款人民币290000元；同年7月11日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。5、2012年7月20日，温州华峰申银担保有限公司向客户汪飞发放车贷款人民币88000元；同年12月25日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。6、2012年7月20日，温州华峰申银担保有限公司向客户江某发放车贷款人民币70000元；同年12月25日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。7、2012年6月26日，温州华峰申银担保有限公司向客户陈某2发放车贷款人民币452020元；同年12月18日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。8、2012年6月29日，温州华峰申银担保有限公司向客户许某,4发放车贷款人民币564820元；同年12月25日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。9、2012年7月19日，温州华峰申银担保有限公司向客户梁某1荣发放车贷款人民币85000元；同年12月25日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。10、2012年7月17日，温州华峰申银担保有限公司向客户王某5华发放车贷款人民币92000元；同年12月25日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。11、2012年7月13日，温州华峰申银融资担保有限公司向客户孙良发放车贷款人民币157680元；同年12月25日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。12、2012年6月20日，温州华峰申银担保有限公司向客户杨某2发放车贷款人民币400000元；同年12月25日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。13、2012年6月19日，温州华峰申银担保有限公司向客户黄某2发放车贷款人民币197600元；同年12月25日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。14、2012年6月8日，温州华峰申银融资担保有限公司向客户赵海龙发放车贷款人民币256480元；同年12月25日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。15、2012年6月15日，温州华峰申银担保有限公司向客户梁某2发放车贷款人民币116904元；同年7月22日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。16、2012年3月26日，温州华峰申银担保有限公司向客户钱某3红发放车贷款人民币434000元；同年3月30日取消该笔贷款，在2012年4月24日、5月16日由户名为郑岚的账户向温州华峰申银担保有限公司账户转入人民币200000元，剩余款人民币234000元，被告人郑岚、张小红予以侵占。17、2012年5月25日，温州华峰申银融资担保有限公司向客户倪玮发放车贷款人民币124140元；同年6月21日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。18、2012年6月13日，温州华峰申银融资担保有限公司向客户钱某2发放车贷款人民币147800元；同年12月25日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。19、2012年7月20日，温州华峰申银担保有限公司向客户慎某1发放车贷款人民币115200元；同年12月25日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。20、2012年7月12日，温州华峰申银担保有限公司向客户曹某1发放车贷款人民币120000元；同年12月25日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。21、2012年7月18日，温州华峰申银担保有限公司向客户张某5发放车贷款人民币566400元；同年12月25日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。22、2012年7月6日，温州华峰申银融资担保有限公司向客户潘某2发放车贷款人民币808772元；同年12月25日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。23、2012年7月24日，温州华峰申银担保有限公司向客户周某发放车贷款人民币172800元；同年12月25日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。24、2012年7月24日，温州华峰申银担保有限公司向客户徐某1发放车贷款人民币493600元；同年12月25日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。25、2012年7月18日，温州华峰申银担保有限公司向客户徐毕登发放车贷款人民币97000元；同年12月25日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。26、2012年6月25日，温州华峰申银融资担保有限公司向客户陆某飞发放车贷款人民币167560元；同年12月25日取消该笔贷款，被告人郑岚、张小红予以侵占。27、2012年6月27日，温州华峰申银融资担保有限公司向客户韩某荣发放车贷款人民币74688元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户韩某荣的购车公司（浙江禾众汽车企业管理集团有限公司）发放车贷款人民币76000元。28、2012年6月28日，温州华峰申银担保有限公司向客户曹某2发放车贷款人民币93460元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户曹某2的购车公司（浙江禾众汽车企业管理集团有限公司）发放车贷款人民币95000元。29、2012年6月28日，温州华峰申银融资担保有限公司向客户王某6伟发放车贷款人民币53940元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户王某6伟的购车公司（浙江禾众汽车企业管理集团有限公司）发放车贷款人民币55000元。30、2012年6月25日，温州华峰申银融资担保有限公司向客户俞英雄发放车贷款人民币167560元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户俞英雄的购车公司（海宁市新国鸿汽车销售服务有限公司）发放车贷款人民币170000元。31、2012年7月2日，温州华峰申银担保有限公司向客户王某7发放车贷款人民币107672元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户王某7的购车公司（浙江禾众汽车企业管理集团有限公司）发放车贷款人民币114000元。32、2012年7月20日，温州华峰申银担保有限公司向客户马红梅发放车贷款人民币107000元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户马红梅发放车贷款人民币110000元。33、2012年7月20日，温州华峰申银担保有限公司向客户莫某发放车贷款人民币100000元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户莫某的购车公司（长兴海兴汽车销售有限公司）发放车贷款人民币95150元。34、2012年7月20日，温州华峰申银担保有限公司向客户郭某发放车贷款人民币70000元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户郭某的购车公司（长兴海兴汽车销售有限公司）发放车贷款人民币66350元。35、2012年7月20日，温州华峰申银担保有限公司向客户邱某发放车贷款人民币62400元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户邱某的购车公司（桐乡市永元汽车销售有限公司）发放车贷款人民币61780元。36、2012年7月20日，温州华峰申银担保有限公司向客户徐某2发放车贷款人民币181440元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户徐某2的购车公司（桐乡市永元汽车销售有限公司）发放车贷款人民币179830元。37、2012年7月20日，温州华峰申银担保有限公司向客户朱新奇发放车贷款人民币86000元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户朱新奇的购车公司（长兴海兴汽车销售有限公司）发放车贷款人民币81710元。38、2012年7月23日，温州华峰申银担保有限公司向客户吴某2云发放车贷款人民币53000元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户吴某2云的购车公司（长兴海兴汽车销售有限公司）发放车贷款人民币50030元。39、2012年6月8日，温州华峰申银担保有限公司向客户徐某3发放车贷款人民币99000元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户徐某3发放车贷款人民币95150元。40、2012年8月31日，温州华峰申银担保有限公司向客户汪某发放车贷款人民币62000元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户汪某的购车公司（湖州申通汽车销售服务有限公司）发放车贷款人民币59350元。41、2012年5月29日，温州华峰申银担保有限公司向客户沈某2发放车贷款人民币475200元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户沈某2的购车单位（湖州成兴制衣有限公司）发放车贷款人民币460000元。42、2012年7月12日，温州华峰申银融资担保有限公司向客户王惠锋发放车贷款人民币76664元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户王惠锋发放车贷款人民币74030元。43、2012年7月12日，温州华峰申银担保有限公司向客户吴某3强发放车贷款人民币110000元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户吴某3强的购车公司（湖州绿地汽车销售服务有限公司）发放车贷款人民币104750元。44、2012年6月18日，温州华峰申银担保有限公司向客户赵某、费某发放车贷款人民币1000000元，其中车贷款人民币300000元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户赵某、费某发放车贷款人民币1000000元。45、2012年7月12日，温州华峰申银融资担保有限公司向客户ＸＸ发放车贷款人民币97000元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户ＸＸ的购车公司（湖州锦华汽车销售有限公司）发放车贷款人民币92150元。46、2012年6月12日，温州华峰申银融资担保有限公司向客户沈某4发放车贷款人民币430000元，其中车贷款人民币100000元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户沈某4的购车公司（湖州锦华汽车销售有限公司）发放车贷款人民币81950元。47、2012年6月20日，温州华峰申银担保有限公司向客户戴某强发放车贷款人民币54928元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户戴某强的购车公司（安吉九通汽车销售服务有限公司）发放车贷款人民币55000元。48、2012年7月2日，温州华峰申银担保有限公司向客户洪某发放车贷款人民币123100元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户洪某的购车公司（湖州力众汽车销售有限公司）发放车贷款人民币122250元。49、2012年7月11日，温州华峰申银担保有限公司向客户顾某华发放车贷款人民币97000元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户顾某华的购车公司（湖州康山广峰二手汽车中介服务中心）发放车贷款人民币96150元。50、2012年7月11日，温州华峰申银担保有限公司向客户张某7发放车贷款人民币95000元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户张某7的购车公司（湖州康山广峰二手汽车中介服务中心）发放车贷款人民币91300元。51、2012年6月19日，温州华峰申银融资担保有限公司向客户王某5发放车贷款人民币161632元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户王某5的购车公司（嘉兴市禾众汽车服务有限公司）发放车贷款人民币164000元。52、2012年6月26日，温州华峰申银融资担保有限公司向客户陈某3发放车贷款人民币201116元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户陈某3的购车公司（嘉兴市禾众汽车服务有限公司）发放车贷款人民币207000元。53、2012年7月4日，温州华峰申银融资担保有限公司向客户俞某发放车贷款人民币93452元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户俞某的购车公司（嘉兴市新国鸿汽车销售服务有限公司）发放车贷款人民币99000元。54、2012年7月4日，温州华峰申银融资担保有限公司向客户杨某3发放车贷款人民币47000元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户杨某3的购车公司（嘉兴市新国鸿汽车销售服务有限公司）发放车贷款人民币50000元。55、2012年7月18日，温州华峰申银担保有限公司向客户张某8发放车贷款人民币503500元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户张某8的购车公司（嘉兴禾睿德汽车销售服务有限公司）发放车贷款人民币530000元。56、2012年7月24日，温州华峰申银担保有限公司向客户丁某,4发放车贷款人民币39770元，被告人郑岚、张小红予以侵占。此后，该公司重复向客户丁某,4发放车贷款人民币39770元。2012年7月下旬，被告人郑岚、张小红潜逃出国。案发后，被告人郑岚、张小红自动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行。上述事实，被告人郑岚及其辩护人梁坚、被告人张小红及其辩护人王宗伟在开庭审理过程中均无异议，并有：人口信息、湖州国瑞会计师事务所有限公司出具的审计报告、银行账户交易明细（户名郑岚、张小红、张某2工商银行流水明细）、POS机流水明细（户名郑岚的浙江省农村合作金融机构分户明细对账单、中国工商银行股份有限公司湖州分公司出具的交易卡对账单）、银行卡交易明细（客户潘某2、丁某,4、徐某1、周某车贷款银行卡交易明细）、中国农业银行电子回单、中国工商银行网上银行电子回单、车贷业务变更通知表（复印件）、汽车消费贷款支付申请单（复印件）、嘉兴禾众车友俱乐部有限公司出具的情况说明、借款合同（复印件）、长兴海兴汽车销售有限公司出具的情况说明、口岸出入境记录详细信息、证明、工商变更登记情况、劳动合同（复印件）、温州华峰申银担保有限公司湖州分公司员工工资发放表、华峰资产管理有限公司出具的“郑岚造成公司放款后未办理车贷的损失”、“郑岚造成公司重复放贷的损失”、华峰资产管理有限公司出具的情况说明、桐乡市永元汽车销售有限公司出具的情况说明、湖州申通汽车销售服务有限公司出具的情况说明、湖州成兴制衣有限公司出具的情况说明、湖州永达汽车销售服务有限公司出具的情况说明、湖州绿地汽车销售服务有限公司出具的情况说明、安吉九通汽车销售服务有限公司出具的情况说明、湖州力众汽车销售有限公司出具的情况说明、湖州康山广峰二手汽车中介服务中心出具的情况说明、华峰资产管理有限公司出具的“关于温州华峰申银担保公司与浙江禾众集团下属公司按揭客户清单”；证人朱某1、程某,4、张某1、邵某,4、沈某1、陈某1、祁某,4、王某1、泮重芬、张某2、董某,4、李某,4、金某,4、黄某1、蔡某,郑某,4、朱某2、王某2、沈某2、胡某,4、钱某1、张某3、彭某,4、潘某1、韦某,4、徐某1、丁某,4、沈某3、王某3、孙某,4、谢某,4、王某4、叶某,4、张某4、吴某1、朱某3、杨某1、曹某1、许某,4、黄某2、慎某1、张某5、杨某2、钱某2的证言；公安机关出具的抓获经过、情况说明；被告人郑岚、张小红的供述和辩解等证据予以证实，足以认定。对于被告人郑岚的辩护人提出对被告人郑岚适用缓刑的辩护意见，经查，被告人郑岚、张小红利用职务上的便利，多次将本单位财物非法占为己有，数额巨大达一千万余元，且未予以退赔；本院认为，被告人郑岚的犯罪行为，社会危害性大，不符合适用缓刑的法律规定，上述辩护意见，本院不予采纳。对于被告人张小红的辩护人提出被告人张小红系从犯的辩护意见，经查，被告人张小红实施提供私人账户冒充车行账户、将账户的钱款转移、提取、侵占等行为；本院认为，被告人张小红在共同犯罪中，所起的作用，与被告人郑岚相同，不宜区分主、从犯，上述辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人郑岚、张小红利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额巨大，其行为均已构成职务侵占罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予分别惩处。被告人郑岚、张小红犯罪以后自动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或减轻处罚，本院决定对被告人郑岚、张小红从轻处罚。根据被告人郑岚、张小红犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度以及归案后的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郑岚犯职务侵占罪，判处有期徒刑八年，并处没收财产人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日）。二、被告人张小红犯职务侵占罪，判处有期徒刑七年六个月，并处没收财产人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2015年10月14日起至2023年4月13日止）。三、责令被告人郑岚、张小红退赔全部违法所得，发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审 判 长  钟 越人民陪审员  汪建梅人民陪审员  陈树荣二〇一六年十二月二十一日书 记 员  邵 池??15?