安徽省蚌埠市蚌山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖0303刑初305号
公诉机关蚌埠市蚌山区人民检察院。
被告人林文金，男，1972年5月22日出生于福建省福安市，汉族，小学文化，原安徽发盛贸易有限公司法定代表人，户籍地福建省宁德市福安市，住所地安徽省蚌埠市，2016年2月28日，被告人林文金在福鼎火车站广场被福州铁路公安处福鼎车站派出所�警抓获，当日被临时寄押于福鼎市看守所。因涉嫌犯挪用资金罪，于2016年3月3日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，同年4月1日被蚌埠市公安局蚌山分局取保候审，2017年7月18日经本院决定逮捕，同年7月24日被蚌埠市公安局蚌山分局执行逮捕。现羁押于蚌埠市第一看守所。
辩护人赵骥，广西桂三力律师事务所律师。
蚌埠市蚌山区人民检察院以蚌山检刑诉〔2017〕286号起诉书指控被告人林文金犯骗取贷款罪，于2017年7月18日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，于2017年8月22日公开开庭审理了本案。蚌埠市蚌山区人民检察院指派检察员常海艳出庭支持公诉，被告人林文金及其辩护人赵骥到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2015年11月期间，被告人林文金的朋友林某和梅某1为了从银行贷款并使用，与安徽�港实业有限公司（以下简称中港公司）法定代表人高某和安徽发盛贸易有限公司（以下简称发盛公司）法定代表人林文金商议以签订虚假合同的方式骗取银行贷款。后中港公司与发盛公司签订虚假的购销建材合同，梅某1向银行提供最高额抵押担保从安徽五河农村商业银行股份有限公司（以下简称五河农商行）贷款人民币700万元。2015年11月23日，五河农商行将该项贷款转入发盛公司对公账户中，被告人林文金立即安排苏某以差旅费的明某将其中的200万元人民币分别转入卡号为62×××76户名为林文金的银行卡100万元和卡号为62×××68户名为苏某的光大银行卡100万元（均为个人账户），用于偿还债务和个人消费。至案发时，骗取的贷款700万元逾期未予偿还。2016年4月1日，被告人林文金归还中港公司人民币30万元。
公诉机关针对指控的犯罪事实当庭提供了户籍信息�报案材料、抓获经过、证人证言、被告人的供述、光大银行、五河农商行转账凭证复印件、股权转让协议、营业执照等证据佐证，公诉机关认为，被告人林文金伙同他人以欺骗手段取得银行贷款，造成银行重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金，被告人系从犯。提请本院，依法惩处。
被告人林文金对起诉书指控的事实及罪名无异议。
辩护人对公诉机关指控的罪名及事实均有异议，认为被告人林文金没有与他人商议签订虚假合同骗取银行贷款，公诉机关指控被告人犯骗取贷款罪不能成立，被告人不构成犯罪；如合议庭经审理后认为被告人构成骗取贷款罪，被告人在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，建议法庭对被告人从轻、�轻处罚并适用缓刑。
经审理查明:2015年11月期间，林某与安徽中港实业有限公司（以下简称中港公司）法定代表人高某和安徽发盛贸易有限公司（以下简称发盛公司）法定代表人林文金商议以签订虚假合同的方式骗取银行贷款。后中港公司与发盛公司签订虚假的购销建材合同，梅某1向银行提供最高额抵押担保从安徽五河农村商业银行股份有限公司（以下简称五河农商行）贷款人民币700万元。2015年11月23日，五河农商行将该项贷款转入发盛公司对公账户中，被告人林文金立即安排苏某以差旅费的明某将其中的200万元人民币分别转入卡号为62×××76户名为林文金的银行卡100万元和卡号为62×××68户名为苏某的光大银行卡100万元（均为个人账户），用于偿还债务和个人消费。至案发时，骗取的贷款700万元逾期未予偿还。2016年4月1日，被告人林文金归还中港公司人民�30万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、报案材料、受理案件登记表、立案决定书。证实2015年11月25日，中港公司向公安机关控告发盛公司、林文金、苏某涉嫌合同诈骗，追究其刑事责任，并追回货款。2016年1月26日，蚌埠市公安局蚌山分局决定对林文金涉嫌合同诈骗案立案侦查。
2、户籍信息表。证实被告人林文金出生日期等基本自然情况。
3、在逃人员信息登记表。2016年2月19日，被告人林文金因涉嫌合同诈骗犯罪被公安机关上网追逃。
4、抓获经过、临时寄押证明。证实2016年2月28日，被告人林文金在福鼎火车站广场被福州铁路公安处福鼎车站派出所民警抓获，当日被临时寄押于福鼎市看守所。
5、私营企业基本注册信息查询单。证实发盛有限公司的法定代表人是林文�。
6、安徽中港实业有限公司公司登记（备案）申请书、股东会决议、股权转让协议、任职决定。证实2015年11月16日，中港公司的法定代表人由苏某变更为高某。
7、购销合同。证实2015年11月8日，中港公司与发盛公司签订购买装潢材料的合同。
8、流动资金借款合同、最高额抵押合同、借款凭证。证实2015年11月23日，中港公司以购买装潢材料为名向安徽五河农村商业银行股份有限公司贷款700万元，并由梅某1提供其所有的皖北钢材交易市场4号商铺101-113担保，借款期限为12个月，自2015年11月23日起至2016年11月23日。安徽五河农村商业银行股份有限公司城关支行于2015年11月23日将700万元贷款转入中港公司指定账户。
9、安徽五河农村商业银行股份有限公司2017年7月17日的证明。证实中港公司于2015年11月23日在其行借款700万元，到期日为2016�11月23日。该笔贷款至今未还，贷款余额为700万元。
10、银行转账凭证及交易明细。证实2015年11月23日中港公司转给发盛公司货款700万元，林文金、苏某以差旅费的明某将其中的200万元人民币分别转入卡号为62×××76户名为林文金的银行卡100万元和卡号为62×××68户名为苏某的银行卡100万元（均为个人账户），另500万元于次日分五次每次100万元转入账号为62×××27的账户。
11、还款协议书、收条。证实2016年4月1日，中港公司、林文金、林某签订还款协议书，原林文金借用中港公司的人民币贰佰万元，在2016年4月1日归还30万元，剩余170万元林文金每年还款40万本息五年还清，按同期贷款利息计算，林某提供担保。本协议签订后，中港公司不再追究林文金和苏某刑事责任。中港公司于当日收到林文金还款人民币30万元。
12、证人苏某证言。证实其与林文金是朋友关系，2015年的时候，林某找到林文金想用林文金的两家公司（发盛和中港）从银行贷一笔款。之前林某欠林文金300多万未还还有一些借款未还，后来林文金跟林某讲“这笔贷款下来之后，你要将之前的欠款还我一部分。”当时林某同意了，后来贷款下来以后林某又反悔了，他对林文金讲“这笔贷款你只能用几十万。”，当时林文金没有吱声。等到这笔贷款到账之后，林文金让其将这笔贷款中的两百万转到林文金及其的一张个人银行卡内（这两张银行卡都是由林文金持有并使用）。中港公司实际上是由林文金控制的，当时林文金安排其是中港公司的法人，后来林某找林文金办理贷款的时候，其害怕承担这笔贷款债务，其就跟林文金讲其不愿意当中港公司的法人了，后来林文金就将公司卖给了林某，具体怎么操作的其不清楚。
13、证人高某证�。证实其刚来蚌埠发展，通过林某收购了中港公司，其就准备以中港公司向银行贷一笔款出来，后来通过林某认识了发盛公司的法人林文金，其就想和他合作，希望他能帮其签订购销合同从银行贷一笔款，当时林文金就同意了，后来通过林某其公司与发盛公司签订了购销合同，当天其和林某一起到林文金家里拿的发盛公司的公章，这枚公章是林文金亲自交给林某的，之后其就和林某在万达写字楼（徽贷网的办公地点）签订了购销合同，当时林文金没有在现场。2015年11月23日下午，其在五河农商银行办理这笔贷款，银行工作人员讲贷款已经放下来了，直接打到发盛公司的对公账户上了，后其找到苏某，让其交出公司公章和银行账户的U盾，苏某承诺第二天带其到银行查这笔贷款，2015年11月24日早上，其就联系林文金及苏某，他们推脱，其就感觉这笔款有问题了，其就到�大银行去查这笔款，当时银行的流水显示这笔贷款已经被转走200万，其中100万转到林文金的卡内，100万转到苏某的卡内，转账都是以差旅费的名义转走的，其就把剩余的500万转到中港公司的账户上了。
14、证人梅某1证言。证实2015年6、7月份的时候，林某跟其商量准备从五河农商银行贷一笔资金，当时林某对其讲：“你提供抵押物，我来找公司做贷款主体。”其当时就同意用位于安徽省蚌埠市淮上区皖北钢铁市场4号综合楼（整栋面积2100平方）做抵押用于贷款，后来贷款的公司主体都是由林某负责了，当时其只知道其中一个贷款公司主体叫中港公司，后来林某是怎么样操作银行贷款手续的其就不清楚了。当时林某告诉这笔贷款银行批了1300万，2015年11月23日五河农商银行先放了700万到了中港公司上游公司（发盛公司，后来其听财务讲的），2015年11月24日上午�问林某这笔贷款什么时间到账，林某没有正面回答其，到了下午其通过公司财物才知道这700万元贷款中的200万被苏某转走了。当时苏某做中港公司的法人时候，林文金向其和林某提过条件，林文金当时称：“如果用中港公司贷款的话必须给苏某一部分好处费（100万左右）”其听过之后就对林某讲“抵押物都是我的，我再给中港好处费，不合适，我不同意给好处费。”林某当时就讲：“实在不行，我们就把中港实业公司买下来。”后来林某怎么操作的其就不清楚了，后来才知道中港公司的法人变更为高某了。向银行贷款的手续都是由林某办理的，这笔贷款本来是留其和林某用的，贷款的抵押物是其的。
15、证人林某证言。2015年11月份的时候，中港公司和发盛公司签订购销合同，合作搞建材生意，由高某落实资金问题，同时把中港公司转给高某。林文金将发�公司的公章交给其，委托其和高某签订合同，其在合同上盖的发盛公司的公章，林文金当时没有在合同上签字。贷款是用高某的中港公司去贷的，那知钱到账后不到五分钟，林文金就安排苏某将200万给转走了。
16、被告人林文金供述。证实在没有签订合同之前，林某找其称要用发盛公司做中港公司的上游公司，以中港公司的名义向五河农商银行贷款，当时其跟林某商量，贷款下来以后给其一部分资金留其做生意用，林某口头答应给其百把万用，其就对他讲100万太少了，能否给200万，当时林某对其讲等贷款下来之后再讲。当时中港公司的法人是苏某，苏某怕林某不讲诚信，不同意这笔贷款不愿签字，但林某讲中港公司的名称已报给银行了，再换需要的时间比较长，既然不签字，不如把公司卖给他，后来其和苏某就把中港公司以20万的价格转让给高某了，其就把发盛公司的公章交给了林某，后来林某具体怎么去银行操作贷款的事其就不清楚了，这份购销合同的具体内容其不清楚。因林某欠其钱，其就想利用这次机会，扣回欠其的200万。2015年11月23日，700万贷款下来到发盛公司账户之后，其让苏某转走了200万，这200万其用于偿还债务及消费了。
本院认为：被告人林文金伙同他人以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为构成骗取贷款罪，应依法惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，足以认定。辩护人对公诉机关指控的罪名及事实均有异议，认为被告人林文金没有与他人商议签订虚假合同骗取银行贷款，公诉机关指控被告人犯骗取贷款罪不能成立，被告人不构成犯罪。经查，不仅有被告人林文金供述，其明知他人为了向银行贷款，而提供了其作为法定代表人发盛公司的公章，签订了虚假买卖合同，从银行贷到700万元贷款，证人苏某、高某、林某的证言亦能予以佐证，其主观具有向银行贷款的故意，客观上实施了虚假手段签订虚假合同，其行为完全符合骗取贷款罪的基本特征，构成骗取贷款罪，辩护人认为被告人不构成骗取贷款罪的辩护意见，本院不予采纳。本案系共同犯罪，被告人在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法予以从轻或减轻处罚。被告人林文金归案后，如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，本院依法予以从轻处罚。辩护人还认为若被告人构成骗取贷款罪，被告人在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，建议法庭对被告人从轻、减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。本案骗取的贷款到期后至今没还，不宜适用缓刑。辩护人建议对被告人适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第�款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第四十七条的规定，判决如下：
被告人林文金犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年7月24日起至2018年12月18日止。罚金于判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 勇
审 判 员 郭德峰
人民陪审员 冯 鹏
二〇一七年十月十六日
书 记 员 杨柳倩
附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第�十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法�裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。