甘肃省华亭县人民法院
p t ; ” > 刑 事 判 决 书
（2017）甘0824刑初142号
公诉机关华亭县人民检察院。
被告人龚某，2016年9月24日因涉嫌合同诈骗罪被华亭县公安局取保候审，2017年5月27日被华亭县检察院取保候审，同年11月23日被本院重新取保候审。
辩护人李国华，甘肃泾水清律师事务所律师。
辩护人陈雯婷，甘肃泾水清律师事务所律师。
华亭县人民检察院以华检刑检刑诉（2017）56号起诉书指控被告人龚某犯合同诈骗罪，于2017年11月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。华亭县人民检察院指派检察员范琼出庭支持公诉，被告人龚某及其辩护人李国华、陈雯婷到庭参加了诉讼。期间，经平凉市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
华亭县人民检察院指控，2012年10月至2013年11月，被告人龚某以经营资金困难为由，分四次从华亭县一和创业投资有限责任公司借款共120万元，扣除合同约定的利息及信息咨询费，实际借款金额为110.28万元。至2017年9月18日被告人龚某已向一和公司还清全部本金共110.28万元。公诉机关提交了相关证据，并认为被告人龚某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，在签订、履行合同过程中骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（一）、（四）项之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。
被告人龚某对起诉书指控的罪名无异议，当庭自愿认罪，辩称：起诉书指控其将贷款资金全部用于赌博不属实。
被告人龚某的辩护人李国华的辩护意见是，被告人龚某已经还清借款，并取得谅解，不构成合同诈骗罪。在2012年10月19日龚某向一和公司借款时，杨某本人知情。建议对被告人龚某免予刑事处罚。
经审理查明，2012年10月至2013年11月，被告人龚某以经营资金困难为由，分四次从华亭县一和创业投资有限责任公司（以下简称一和公司）借款共120万元，扣除合同约定的利息及信息咨询费，实际借款金额为110.28万元，后失去联系。具体犯罪事实如下：
1、2012年10月19日，被告人龚某以经营资金困难为由从一和公司借款40万元，借款期限24个月。其中被告人龚某以杨某房产手续，签署杨某姓名为其抵押担保借款20万元，同时刘某1冒充房屋所有人刘某2、胡某名义办理房屋他项权证并同一和公司签订房屋抵押合同为被告人龚某抵押担保借款20万元，扣除利息及信息咨询费1.2万元，实际骗取38.8万元。被告人龚某将此款用于赌博及偿还赌债。
2、2012年11月5日，被告人龚某以经营资金困难为由向一和公司借款20万元，借款期限6个月，扣除利息及信息咨询费0.6万元，实际骗取19.4万元。2013年9月13日被告人龚某以经营资金困难为由向华亭一和公司借款60万元，借款期限24个月，并以其在华亭县东华社区的住房为抵押，扣除了未偿还的2012年11月5日的借款20万元及利息，实际骗取35.68万元。被告人龚某得款后于抵押期限内将该抵押住房卖于他人，并将得款大部分用于赌博及偿还赌债。
3、2013年11月1日，被告人龚某以沙场经营资金困难为由向一和公司信用借款20万元，借款期限24个月，扣除所欠利息及信息咨询费，实际骗取16.4万元。被告人龚某将此款用于偿还赌债。
案发后，刘某1向一和公司偿还担保金额及利息22万元，2017年9月18日被告人龚某向一和公司归还全部本金共110.28万元，一和公司对被告人龚某及刘某1的行为表示谅解。
上述事实，有公诉机关提交并经当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：
1、受案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、看守所不予收押通知书、取保候审决定书证实，本案系被害单位报案，侦查机立案侦查后对被告人采取强制措施。
2、接受证据材料清单、保证担保借款合同、借款借据、进账单、糟某房屋所有权、个人借款申请书、收据及客户回单证证实，2012年10月19日龚某以煤炭周转为由在一和公司贷款40万元，扣息12000元,杨某、刘某2为保证人，以两套住房提供抵押担保；2012年11月5日龚某经杨某担保在一和公司贷款20万元，扣息6000元；2013年9月13日龚某以办沙场为由在一和公司贷款60万元，以糟某房产为抵押，其中用213200万元归还2012年11月5日贷款本息，本次扣息31000元；2013年11月1日龚某以办沙场为由在一和公司贷款20万元，本次扣息36000元。
调取证据通知书、调取证据清单、常住人口登记卡、杨某房屋所有权证、胡某房屋他项权证、房屋他项权利登记申请书、房产抵押合同证实，2012年10月19日，刘某2、胡某以其华亭县皇甫小区4号楼201室的房屋申请抵押他项权利申请登记，并为龚某的借款提供抵押担保，与一和公司签订房产抵押合同，抵押期限为一年。
3、证人张某1陈述证实，龚某以经营沙场、贩煤为由共从其公司借款四次，总计现金110.28万元。龚某从未主动偿还本金及利息，每次偿还都是借款时由其公司扣除，四次共扣除本金及利息29.72万元，2014年6月龚某失去联系。2012年10月19日龚某从其公司借款时，刘某2没有参与，办理手续签字的是刘某1，刘某1是刘某2的姐姐，龚某替杨某签的字。2016年12月16日刘某1向其公司偿还20万元借款本金，后又偿还2万元利息，其公司对刘某1表示谅解。2017年5月4日龚某向其公司退赔10万元。
证人李某1证言证实，其公司共给龚某发放了四笔借款的事实与证人樊某证言相互印证。并证实，2012年10月19日龚某向其公司借款40万元时，胡某未到场。
证人杨某证言证实，2000年7月其购买位于庄浪县西关小区住宅一套，没有用这套房为其或他人借贷资金和提供担保。2014年5月份发现房产证及身份证复印件丢失，就挂失并补办了房产证。一和公司提交的两份合同上”杨某”签字不是其所写。
证人刘某1证言证实，2012年5月份左右，龚某带其去平凉广成大酒店赌博，看见赌博金额比较大。2012年10月19日，其以刘某2、胡某名义与一和公司签订房产抵押合同，房屋他项权证存根上领证人一栏是其签的刘某2的名字。龚某在一和公司借款之前告知其会将一部分钱用于赌场”放板”。2016年12月16日其向一和公司偿还了为龚某担保的20万元人民币及2万元利息。
证人刘某2证言证实，其与胡某是夫妻，2012年10月，其姐刘某1称准备贷款，需要房产证、户口本及胡某身份证复印件，就在胡某不知情的情况下将房产证、户口本、身份证复印件交给了刘某1，自己没有签过字，不知道房子办理过他项权证。
证人胡某证言证实，2007年其购买华亭县东华镇文化街皇甫园小区住宅，2013年1月与刘某2协议离婚时，刘某2和孩子继续在此房居住。未将此房给他人做抵押，未办理他项权证，其也未签过任何字。
证人马某证言证实，2013年与龚某、张某2签订协议经营沙场，约定其和张某2各占30%股份，龚某占40%，每人出资金额133万元，但是龚某实际出资50余万元现金，是2013年至2014年间分批次投入的。经营期间龚某对外宣称沙厂是他的，并以沙厂名义欠下许多赌债。此后龚某就联系不上了。
证人张某2证言证实，2014年1月其与马某、龚某签订协议合伙开办”马某沙场”，实际由马某经营，龚某没有参与经营。协议约定龚某投资133万元，实际投资多少其不知道。龚某多年来一直有赌博的习惯，赌博的金额比较大。
证人李某2证言证实,与龚某签订二手房买卖合同，买到龚某的住宅。龚某之前借了其48万元，用该房顶账，其中有龚某在陕西赌博输的钱。
证人柳某、雷某证言证实，曾在宝鸡市、陇县等地参与赌博时看见龚某也长时间参与，并输钱。
4、甘肃省房屋权属登记申请书、补办甘肃省房屋权属登记申请书、庄浪县文体广电局便函、遗失补办申请书证实，2014年7月28日，杨某因原有房产证丢失向庄浪县不动产登记管理所申请补办房产证。
协助查询财产通知书、银行账户明细清单证实，经查询在案发期间龚某银行账户转账的事实。
接受证据材料清单、协议书复印件、甘肃农村信用社收费凭证及回单复印件、甘肃瑗砺珂工程机械设备有限公司账号复印件证实，2014年马某、龚某、张某2约定合伙经营沙场的事实。
接受证据材料清单、收据复印件、汇款凭证、刑事谅解书证实，刘某1先后向一和公司归还本金20万元、利息2万元；龚某偿还现金30万元，以沙子抵押本金80.28万元。一和公司对龚某、刘某1的行为予以谅解，请求办案机关对龚某予以减轻或者免除处罚。
5、华亭县公安局公安行政处罚决定书证实，龚某曾因赌博被华亭县公安局行政处罚的事实。
6、被告人龚某供述证实,其向一和公司四次借款共计140万元，具体金额以一和公司的统计为准。其未向一和公司主动联系过偿还借款，未叫杨某在借款担保合同上签字。现已全部还清一和公司110.28万元本金，其中还了现金30万元，剩余80.28万元用砂石顶账。其从一和公司的借款部分用于沙场经营，部分给赌博场子里面参赌人员放高利贷了，截止案发还有将近二百万元”放板”本金未收回，还有一部分给雷某转账偿还赌债。其从2012年开始赌博，至2013年4月共输掉了一千余万元。
本院认为，被告人龚某以非法占有为目的，虚构事实，在签订合同过程中冒用他人名义，骗取他人财物数额巨大，骗取借款后部分用于赌博违法活动，借款到期后逃匿，其行为构成合同诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人龚某在案发后能如实供述其罪行，当庭自愿认罪，且已全额退赔，并取得谅解，依法从轻处罚。关于被告人龚某及其辩护人的辩解、辩护意见，与审理查明的事实不符，且未提交证据予以证实，不予采纳。根据被告人龚某的犯罪情节、悔罪表现、社会危害性，可对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（四）项、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条第一款之规定判决如下：
被告人龚某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币30000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后五日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省平凉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审判长陈春根
审判员董雷
审判员朱鑫华
二〇一八年五月七日
书记员石梦凡