福建省罗源县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0123刑初355号
公诉机关福建省罗源县人民检察院。
被告人彭娟，女，1966年11月12日出生于福建省罗源县，汉族，初中文化程度，无业，住福建省罗源县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年8月21日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。
辩护人狄建萍，福建宽达律师事务所律师。
福建省罗源县人民检察院以罗检公诉刑诉[2017]350号起诉书指控被告人彭娟犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月14日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案，罗源县人民检察院指派检察员林宝忠出庭支持公诉，被告人彭娟及其辩护人狄建萍到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年至2016年期间，被告人彭娟在罗源县凤山镇福源新村55幢C座504单元组织金额在300元至2000元不等的民间标会六场，具体情况如下：
1.第一场包括会东81人，金额1000元整，于2013年4月1日整会，2013年4月15日开标。最后一次标会时间为2017年8月1日，共收会款人民币5065062元。
2.第二场包括会东68名，金额2000元整，于2014年3月10日整会，2014年4月10号开标，每年2、4、6、8、10、12月25日加标，一年18标。最后一次标会时间为2017年8月10日，共收会款人民币6574087元。
3.第三场包括会东71名，金额1000元整，于2014年9月15日整会，2014年10月1日开标，每年2、4、6、8、10、12月1日加标，一年18标。最后一次标会时间为2017年8月1日，共收会款人民币2803580元。
4.第四场包括会东101名，金额300元整，于2014年10月10日整会，2014年10月25日开标，一年24标。最后一次标会时间为2017年8月10日，共收会款人民币14883760元。
5.第五场包括会东82人，金额2000元整，于2015年11月15日整会，2015年12月1日开标，最后一次标会时间为2017年8月1日，共收会款人民币3221790元。
6.第六场包括会东91名，金额1000元整，于2016年8月10日整会，2016年9月10号开标，一年18标，最后一次标会时间为2017年8月10日，共收取会款人民币1117940元。
被告人彭娟通过以上六场标会共收取会款人民币20266219元，造成黄某6、黄某1、高某等29人经济损失共计人民币2412643元。2017年8月21日，被告人彭娟被被害人陈某1、郑某等人扭送至罗源县公安局经侦大队。被告人彭娟到案后自愿如实供述自己的罪行。
上述事实，被告人彭娟在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人黄金钗、黄某1、高某、黄某2、程某1、郑某、尤某1、尤某2、严某1、陈某1、林某1、陈某2、兰某1、赵某、卓某、黄某3、李某1、程某2、严某2、严某3、林某2、黄某4、黄某5、雷某、陈某3、陈某4、吴某、李某2、尤某3、兰某2等30人的陈述及陈某4、吴某、李某2辨认笔录，互助会会单，到案经过，被告人彭娟的供述、户籍证明、违法记录查询等证据证实，足以认定。
被告人彭娟及其辩护人提出以下辩护意见，被告人彭娟第一次讯问时就如实供述自己的罪行，认罪态度好，具有明显的悔罪表现，依法可以从轻处罚；其曾想投案被阻止，当天跟随被害人一同到公安机关投案，如实供述，应当属于自首，可以从轻或减轻处罚；其系初犯、偶犯，无违法犯罪前科，可从轻处罚；其行为主观恶性较小，社会危害性较小。综上，被告人彭娟具有法定、酌定从轻、减轻处罚情节，应当对其从轻处罚。
本院认为，被告人彭娟违反国家法律、法规的规定，以组织民间标会的形式，非法吸收公众存款共计人民币20266219元，造成参会人员经济损失人民币2412643元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人彭娟及其辩护人提出，被告人彭娟曾想投案被阻止，当天是跟随被害人到公安机关，应当属于自首。经查，被告人彭娟系于2017年8月21日被受害人陈某1、郑某等人扭送到公安机关，其所提出的自首辩解无证据可以证实，不予采纳。鉴于被告人彭娟系初犯，归案后能如实供述自己的罪行，可认定为坦白，依法予以从轻处罚。其辩护人提出的相关从轻处罚辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第二款之规定，判决如下：
一、被告人彭娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币九万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月21日起至2022年4月20日止；罚金于本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）
二、被告人彭娟应退赔各被害人经济损失共计人民币二百四十一万二千六百四十三元。（详见附表：退赔清单）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄 宏
人民陪审员 林 芳
人民陪审员 林建斌
二〇一八年一月二十六日
书 记 员 赖燕雯
附表：退赔清单
序号被害人应退赔金额（人民币）
1黄金钗41030
2黄翠玲42250
3高秀爱170140
4黄美赛69125
5程如生67360
6郑雪琴190860
7尤金萍144375
8尤彩艳195762
9严希为68630
10陈秀荣100510
11林惠珍28875
12陈婕45815
13兰雪云1159**
14赵小珍122665
15卓宝秀57866
16黄雪爱44312
17李丽玉232888
18程雪钗12680
19严玉芳69900
20严芳妹101040
21林爱娟33680
22黄平32838
23黄晓琳64999
24雷穗钗99414
25陈月仙45801
26陈群45780
27吴景枫31790
28李翠莲104700
29尤凤英31638
应退赔金额合计2412643
附：
《中华人民共和国刑法》相关条款
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。