河北省沧州市新华区人民法院刑 事 判 决 书（2015）新刑初字第158号公诉机关沧州市新华区人民检察院。被告人王某甲。2014年11月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被沧州市公安局新华分局刑事拘留，同年12月11日经沧州市新华区人民检察院批准被执行逮捕。现羁押于沧州市看守所。辩护人张志勇、米冠博，河北榆轩律师事务所律师。沧州市新华区人民检察院以新华区院公诉刑诉（2015）93号起诉书指控被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。沧州市新华区人民检察院指派检察员王辉、刘宝利出庭支持公诉，被告人王某甲及其辩护人张志勇、米冠博到庭参加诉讼。现已审理终结。沧州市新华区人民检察院指控，2013年7月1日，河北省邯郸市成安县商城镇中郎堡村人郭某甲（现在逃），在沧州市成立了沧州市新华区东旭种植专业合作社，并任该合作社法人，公司地点设在沧州市新华区东方世纪城18号楼1单元1403室。随后，该合作社打着响应国家农业产业政策号召的旗号，在沧县部分乡镇农村开展虚假宣传，并雇佣一些在当地金融机构做过代理业务的人员为代办员，向不明真相的村民非法变相吸收存款。为达到欺骗农民的目的，郭某甲等人在沧县崔尔庄镇前张邵村以每亩八百元的租金租赁了128.95亩地搞所谓的“绿色种植”，并向土地权人按每亩1600元钱的价格支付了第一年和第十年的租金，租期为十年，同时以高于正规银行的同期利息和小恩小惠为诱饵，非法吸收公众存款。被告人王某甲自2013年9月至2014年8月在沧州市新华区东旭种植专业合作社工作期间，协助法人郭某甲为东旭合作社存款业务做宣传工作，并负责接收存款、开具股金单等工作。目前有证据证实该合作社非法吸收公众存款10119732.93元。公诉机关当庭提供受案登记表，村民刘先宇以及代办员的控告，证人张某甲、闫某甲等人的证言，被告人王某甲的供述，工商登记注册材料，沧州市新华区东旭合作社开具的股金单，银行往来账目，审计报告，户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人王某甲违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王某甲当庭辩称，他并不知道东旭合作社的日常经营是犯罪活动，如果知道他是不会到东旭合作社工作的，财务上的事情他是在张某不在时代为办理。被告人王某甲的辩护人提出的主要辩护意见：1、本案为单位犯罪；2、无证据证明王某甲协助法人郭某甲为东旭合作社业务作宣传工作；3、王某甲并不对全案金额承担责任，只是对合作社非法吸收公众存款的行为起到了非重要的作用。王某甲系初犯，从犯，且其家属积极退赃。经审理查明，2013年7月1日，河北省邯郸市成安县商城镇中郎堡村人郭某甲（现在逃），在沧州市成立了沧州市新华区东旭种植专业合作社，并任该合作社法人，公司地点设在沧州市新华区东方世纪城18号楼1单元1403室。随后，该合作社打着响应国家农业产业政策号召的旗号，在沧县部分乡镇农村开展虚假宣传，并雇佣一些在当地金融机构做过代理业务的人员为代办员，向不明真相的村民非法变相吸收存款。为达到欺骗农民的目的，郭某甲等人在沧县崔尔庄镇前张邵村以每亩八百元的租金租赁了128.95亩地搞所谓的“绿色种植”，并向土地权人按每亩1600元钱的价格支付了第一年和第十年的租金，租期为十年，同时以高于正规银行的同期利息和小恩小惠为诱饵，非法吸收公众存款。被告人王某甲自2013年9月至2014年8月在沧州市新华区东旭种植专业合作社工作期间，协助法人郭某甲为东旭合作社存款业务做宣传工作，并负责接收存款、开具股金单等工作。目前有证据证实该合作社非法吸收公众存款10119732.93元。上述事实，有公诉机关提供的以下证据证实：1、被告人王某甲的供述，证实郭某甲是他三姐夫，郭某甲在沧州市新华区成立了东旭种植专业合作社，让他过去帮忙，他2013年9月份到了合作社，一开始是打扫卫生，帮代办员发奖品。合作社工作人员有郭某甲、杨某乙、张某丙、张某、张某丁、冯某、徐某某、张某、牛某某。郭某甲是法人，负责全面工作，杨某乙是监事长，配合郭某甲工作，张某丁是股东，负责到村里宣传，张某丙主要去代办员家里做宣传，张某是业务员兼会计，负责拉存款和保管现金，冯某是业务员兼司机，徐某某是业务员，张某负责记账协助自己工作。从2013年12月，他开始负责财务，记录吸收资金账目，接受存款资金，打印股金单，支付代办员手续。他听张某丙说，合作社主要业务是承包土地，农业种植。但实际工作中主要是吸收公众存款，还在崔尔庄承包了土地，种植玉米是徐某某负责。存款都是代办员给送到合作社，代办员每存1万元，奖励手续费480元。2、证人刘某甲的证言，证实他们村的村民从2014年2月份开始，通过村代办员郑某甲办理存款时，郑某甲动员村民把钱存到东旭合作社，随时存取，比银行利息高，没有风险。村民们就开始通过郑某甲向东旭合作社存款。存款利率三个月是3.36%，半年的是3.6%，一年的是4.2%，二年的是6%，三年的是8.4%。1万元每存满一年，奖励大米一袋或者食用油一桶或50元钱。向合作社存款后，给村民一张类似银行存款的票据。据他所知，代办员向合作社存款，合作社给提成，但具体比例不清楚。合作社的法人是郭某甲。他自己向合作社存款10.7万元，全村村民存了200多万元，当时存钱时说好随存随取，但后来发现合作社不支付存款了。3、证人郑某甲的证言，证实他是村代办员，从2013年12月10日开始同东旭合作社合作，向老百姓收取股金。郭某甲是东旭合作社法人，主持全部工作。2013年8月份，郭某甲和杨某乙找到他，杨某乙自称是合作社监事长，介绍合作社搞种植，让他动员村民把钱村到合作社，一万元给代办员提成480元。2013年9月30日郭某甲给他发了请帖，邀请参加合作社的开业典礼，很多代办员都参加了。郭某甲说村民的钱都投到银行和种植上，说在大名有950亩地。他跟30多名代办员一起去了大名县，看了有500多亩桃树，回来后，他就开始动员村民存钱，存款利率，半年的3.6%，一年的是4.2%，二年的是5.2%，三年的是8%。他共动员了300户左右，450万元钱，每次他把钱交给张某，张某，开完票后，他再交给村民。东旭合作社大概共吸收了1200多万。4、证人李某的证言，证实他2014年通过郑某甲向东旭合作社存款34500元，（证实的存款利息、奖励内容、存款票据等信息与证人刘某甲的证言基本一致）5、证人刘某乙的证言，证实他是刘褚寺村的代办员，2013年12月东旭合作社开业时，会计张某给了他请帖，他去阅微食府参加的开业典礼，现场有郭某甲、张某，一个徐姓业务员，郭某甲发表讲话，讲了存款利息，入社自愿，退社自由。1万元存期3个月是84元钱，6个月是180元，12个月是420元，24个月时1008元，36个月是2520元，从这以后，他开始发展村民向合作社存钱，共存了260万元，涉及110户，每次存钱都交给张某，他拉来1万存款，给他提成480元，共得了7、8万元提成。6、证人刘某丙、霍某、翟某的证言，均证实他通过村代办员刘某乙向东旭合作社存款。（证实的存款利息、奖励内容、存款票据等信息与证人刘某甲的证言基本一致）7、证人闫某乙的证言，证实他是闫村的代办员，2013年10月份，郭某甲、张某和几个人找到他，郭某甲自称是法人，介绍东旭合作社，让村民存钱，说合作社包地种桃树，存钱利息比银行高，还给420元奖励，还奖励油和大米，他就陆续把村民的存款共计55000元存到合作社。他也参加了合作社的开业典礼，现场有郭某甲和张某。8、证人郭某、王某乙、刘某丁、赵某、袁某、杨某甲、张某甲、冉某、闫某甲、唐某和的证言，证实他们是各村代办员，东旭合作社的郭某甲、张某、杨某乙，一个徐姓工作人员，找到他们，介绍合作社包地种桃树，存钱利息比银行高，具体1万元存期3个月是84元钱，6个月是180元，12个月是420元，24个月时1008元，36个月是2520元，另外还奖励大米和色拉油。给代办员的奖励每拉一万元存款一开始给160元，后来涨到给480元钱，他们中有的参加了2013年10月8日的合作社开业典礼，2014年3月份，合作社组织代办员去邯郸考察过500亩桃园。合作社法人是郭某甲，负责全面工作，张某是会计。他们代办员负责把钱存到合作社，合作社给开具股金单。当时存钱入社时，说好入社自愿，退社自由，但到他们村民去退钱时，已经找不到合作社的人了。9、证人杨某甲、张某甲、冉某、闫某甲、唐某和、赵某的证言，证实他跟几个代办员在东旭合作社门口碰见了郭某甲的小舅子王某甲，想通过王某甲找郭某甲要钱，结果王某甲报警了，他们就跟王某甲一起被带到公安局了。王某甲在合作社主要从事会计工作，平时也做一些存款业务的宣传。10、证人唐某和的证言，证实2014年11月3日，郭某甲打电话说让王某甲用一辆大众朗逸汽车过户给她抵15万元的股金单，结果她第二天找到王某甲，王某甲说不知道这件事。11、证人王某丙的证言，证实2013年5、6月份是，她三妹夫郭某甲找到她，说准备在沧州市新华区成立合作社，需要她的身份证注册，但她未实际出资入股，其他股东也未出具和经营。12、证人张某乙的证言，证实2014年3月份在58同城上看到东旭合作社招人，她就去应聘了。王某甲先接待了她，了解基本情况后，又让她找郭某甲，谈好了月薪2000元，200餐补，工作半年后给上保险，她在合作社工作到2014年10月份。她主要负责前台接待开票，现金当时由王某甲负责管理，合作社法人是郭某甲，监事长杨某乙，一个张姓老板，业务经理有张某、徐某某，张某兼会计，王某甲主要是管平时合作社的开销，主张账目是张某管理，负责给代办员开钱，她跟张某如有一个人不在的时候，王某甲就会临时替代。刚到合作社上班时负责前台接待，郭某甲告诉她，如果有人问合作社是干什么的，就说是农业技术推广。当时，合作社只有她跟王某甲待着，郭某甲和张某、徐某某出去联系代办员，杨某乙是二老板，偶尔来合作社。代办员交上来的钱，都交给了张某，张某交给了三个老板。2014年8月份王某甲要去当兵了，就离开了合作社，她就接替了王某甲的工作，但平时开销都得有张某的签字才能报销。2014年10月，郭某甲、杨某乙、张某、徐某某就不去合作社了，10月1日以后就再也见不到合作社的人了。13、证人王某丁的证言，证实他是王某甲的父亲，郭某甲是他三女婿。今天来公安机关，是因为郭某甲托一个邯郸人开过来一辆大众黑色汽车，冀J×××××，让抵给村代办员唐某和，但他觉得这车是涉案车辆应交给公安机关处理。这辆车是东旭合作社的汽车，行驶证写的是王某甲。郭某甲的东旭合作社开业时，郭某甲的合作伙伴杨某乙接他去过现场，他的身份证放在家里的鞋盒里，没借给过郭某甲，他从未参与过合作社任何事情。14、证人王某戊的证言，她是王某甲的亲姐姐，郭某甲是她三姐夫，2013年6月，郭某甲向她借过身份证，当时不知道是干什么用，后来王某甲被拘留时才知道东旭合作社是郭某甲开的，她从未参与过合作社任何事情。听父亲说，郭某甲还借过父亲的身份证。15、证人刘某戊的证言，证实郭某甲是她侄女婿，不清楚东旭合作社的事情，也没借给过别人身份证，从未参与过合作社任何事情。16、证人郑某乙的证言，证实他是沧县崔尔庄镇前张邵村书记。2014年4月份，村里部分村民把土地出租给了东旭合作社的法人郭某甲了。2013年9月份郭某甲在村郑某甲家成立了一个东旭合作社的代办点，随后郑某甲联系村里，最后经村委班子商量决定承包给了郭某甲120亩左右，每亩800元，东旭合作社交了第一年和第十年的租金，给了村民每亩1600元钱，还向前张邵村委会交了10万元保证金，如果东旭合作社违约，10万元保证金就变成违约金，按比例费发放给村民，郭某甲不同意，最后和村委会商量放到了郑某甲手里。土地承包合同是合作社与老百姓签订的。承包的土地本来说是种蜜桃的，后来种了玉米。17、证人杨某乙的证言，证实郑某甲把合作社交纳的10万元保证金还给了合作社。18、东旭合作社村民入股人员花名册，东旭合作社给村民开具的收据若干份。19、沧县崔尔庄镇前张邵村民委员会出具的证明，证实2014年4月15日东旭合作社在村里承包土地128.95亩，每亩800元，租金付款两年，每亩1600元，与村民签订合同期限为2014年4月15日-2023年4月15日。郭某甲代表合作社与村民签订的农村土地承包合同20、辨认笔录，证人张某甲、刘某乙对郭某甲的辨认笔录，证人张某甲、赵某对王某甲的辨认笔录。21、沧州市新华区东旭种植专业合作社的工商登记材料及其它相关书证：登记审核表，申请书，法定代表人登记表，合作社成员名单，出资清单，成员身份证复印件，名称预先核准申请书，通知书，房屋租赁协议。22、沧州市公安局新华分局经侦大队出具的抓获经过，扣押物品、文件清单，接受证据材料清单，有关闫某甲的证明，有关王某甲的办案说明，关于王某甲、张某乙在新华区东旭种植专业合作社工作的情况说明。23、河北中实会计师事务所有限公司出具的沧州市新华区东旭种植专业合作社非法吸收公众存款案的专项审计报告，证实，2013年10月4日至2014年12月16日东旭合作社共吸收存款金额10467132.93元，涉及人数497人。24、华夏银行沧州千童支行出具的被告人王某甲的银行卡相关资料及详细账单，存取款凭证。25、和顺县公安局刑警大队出具的抓获经过，沧州市公安局新华分局经侦大队出具的说明，涉案物品照片被告人郭文超的户籍证明等证据。上述证据，经当庭举证、质证，本院予以确认。被告人王某甲辩护人提出的本案应为单位犯罪的辩护意见，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。”本院认为，“沧州市新华区东旭种植专业合作社”经工商登记合法设立，但该合作社经工商部门核准的营业范围并没有吸收公众存款的职能，该合作社成立后，虽也按照核准的营业范围进行了部分经营活动，但该合作社成立后以吸收公众存款为主要业务活动，因此不以单位犯罪论处。故对该项辩护意见不予采纳。本院认为，沧州市新华区东旭种植专业合作社法人郭某甲及被告人王某甲违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人王某甲当庭认罪，且其家属主动向公安机关退还黑色朗逸轿车（牌照号冀J×××××）一辆，应视为退赃，故可酌情对其从轻处罚。被告人王某甲在此次共同犯罪中起辅助作用，应当对其认定为从犯，并对其减轻处罚。依法追缴被告人王某甲汽车一辆（详见扣押清单）退还投资人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金100000元。（罚金限判决生效后三个月内向本院缴纳。）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年11月5日起至2016年11月4日止。）二、依法追缴被告人王某甲的黑色朗逸轿车（牌照号冀J×××××）一辆退还投资人。三、继续追缴被告人王某甲犯罪所得返还投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李 智人民陪审员  刘鑫鑫人民陪审员  王连连二〇一五年四月十九日书 记 员  陈 静