黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黑0103刑初942号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院。
被告人沙景超（别名柏南），男，1995年1月25日出生，蒙古族，中专文化，无业，户籍地黑龙江省杜伯特蒙古族自治县，住所地大庆市大同区。2016年3月31日因犯盗窃罪被判处有期徒刑七个月，2016年6月29日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月13日被刑事拘留，2017年4月27日被逮捕。现羁押于哈尔滨市南岗看守所。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉[2017]904号起诉书指控被告人沙景超犯诈骗罪，于2017年10月11日向本院提起公诉，本院于同日立案。依法组成合议庭，于2017年11月10日公开开庭进行了审理。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指派检察员李文婷出庭支持公诉，被告人沙景超到庭参加诉讼。现已审理终结。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指控：
诈骗犯罪
1.2017年3月8日至3月15日期间，被告人沙景超谎称以通过网贷提高信用额度的方式帮助其女友被害人王某1办理大额度银行信用卡，王某1按照沙景超的指示在哈尔滨市南岗区某小区室内，多次办理网贷并将贷款转入沙景超支付宝账户内，该款被沙景超挥霍。经哈尔滨裕隆会计事务所审计，沙景超诈骗王某1钱款共计人民币11200元，立案后返还王某1人民币5169元。
2.2017年3月16日至3月22日期间，被告人沙景超使用王某1的手机以王某1的身份与被害人付某微信聊天，谎称以通过支付宝消费的方式帮助付某申领银行信用卡。沙景超获取付某支付宝信息后，经付某验证，成功套取支付宝消费金额。经哈尔滨裕隆会计事务所审计，沙景超诈骗付某贷款共计人民币3073.54元。
3.2017年3月16日，被告人沙景超谎称给其女友被害人王某1日后购买新钻戒为由，骗取王某1钻石戒指一枚（价值人民币1700元）、钻石项链一条（价值人民币2100元）。
综上，被告人沙景超共实施诈骗三起，诈骗数额共计人民币18，073.54元。
盗窃犯罪
2017年3月25日，被告人沙景超在哈尔滨市南岗区某小区室，趁其女友被害人王某1不备，盗窃王某1钱包内现金人民币800元。
经侦查，被告人沙景超于2017年4月12日被公安机关哈尔滨市南岗区抓获。
针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人沙景超的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第六十九条第一款，应当以诈骗罪、盗窃罪数罪并罚追究其刑事责任。被告人系累犯，应根据《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定，提请依法惩处。
被告人沙景超对公诉机关的指控无异议，无辩解，表示认罪、悔罪。
经审理查明：
诈骗事实
1.2017年3月8日至3月15日期间，被告人沙景超谎称以通过网贷提高信用额度的方式帮助其女友被害人王某1办理大额度银行信用卡，王某1按照沙景超的指示在哈尔滨市南岗区某小区室内，多次办理网贷并将贷款转入沙景超支付宝账户内，该款被沙景超挥霍。经哈尔滨裕隆会计事务所审计，沙景超诈骗王某1钱款共计人民币11200元，立案后返还王某1人民币5169元。
2.2017年3月16日至3月22日期间，被告人沙景超使用王某1的手机以王某1的身份与被害人付某微信聊天，谎称以通过支付宝消费的方式帮助付某申领银行信用卡。沙景超获取付某支付宝信息后，经付某验证，成功套取支付宝消费金额。经哈尔滨裕隆会计事务所审计，沙景超诈骗付某贷款共计人民币3073.54元。
3.2017年3月16日，被告人沙景超谎称给其女友被害人王某1日后购买新钻戒为由，骗取王某1钻石戒指一枚（价值人民币1700元）、钻石项链一条（价值人民币2100元）。
综上，被告人沙景超共实施诈骗三起，诈骗数额共计人民币18，073.54元。
盗窃事实
2017年3月25日，被告人沙景超在哈尔滨市南岗区某小区室内，趁其女友被害人王某1不备，盗窃王某1钱包内现金人民币800元。
经侦查，被告人沙景超于2017年4月12日被公安机关抓获。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
1、案件来源及到案经过：2017年3月25日1点14分接110指令，报警人王某1称在哈尔滨市南岗区某小区室内，被男友以可以帮助办理信用卡为由，被骗8700元人民币。2017年4月12日经过民警侦查发现被告人沙景超在南岗区人和街附近，民警到达现场将沙景超传唤至公安机关。
2、报案材料：由王某1、付某提供的报案材料。
3、银行流水：①2017年3月1日至25日户名王某1中国建设银行交易明细。②2017年3月1日至25日户名付某中国农业银行交易明细。
4、沙景超业务凭证，银行流水：沙景超支付宝工商银行卡网上交易明细。
5、刑事判决书被告人沙景超因犯罪盗窃罪被河北省秦皇岛市海港区人民法院判处有期徒刑七个月。
6、证人刘某的证言：他没有帮沙景超办理过贷款，但是帮过沙景超女朋友（王某1）办理过二次贷款，都是在3月8日办理的。3月8日沙景超找他让他去上和置地1720室帮沙景超女朋友王某1办理网络贷款，第一次是通过贷app，货出来1056元人民币，第二次是通过2345贷款贷出来1011元人民币后来又申请来分期，好期待，小花钱包，几个软件贷款但是都没有贷下来，然后他就走了。当时他、沙景超、王某1就他们三个人在场，因此办理贷款需要人脸识别必须王某1在场，才能办理。
7、被害人王某1的陈述：她和沙景超大概是2017年2月份通过陌陌认识的，这期间他一直追求她，他跟她说他家是大庆的，他家可有钱了，他有一家婚礼策划公司和小额贷款公司，大庆和哈尔滨都有店，在香坊区刚买了一套房子，并还有一台宝马车。在2017年3月初的时间她跟沙景超提过一次想办信用卡，沙景超说他有朋友能给她办信用卡，以她是银行员工的身份办理额度为七万五的建设银行信用卡。①在3月8日的时候，她和沙景超租的房子等他朋友刘某来，说等刘某来看看她的支付宝的信誉额度，然后刘某用她手机操作申请了几个网络贷款软件（小花，贷款王，现金贷她就能记得这几个，其他的她记不清了），以她的身份一共办理了两笔贷款，一笔本金是1200元，扣除手续费和利息是1056元，当天就放款了，存入她的建设银行；第二笔本金是1000元，扣除手续费和利息是950元，是3月9日放的款，然后刘某就离开了，沙景超跟她说这个钱她自己操作不了，必须刘某操作，并且给了她一个支付宝帐号说是刘某的支付宝帐号，她才发现这个手机就是沙景超平时用的手机号让她通过支付宝汇款的方式汇把这两笔钱汇给刘某，让刘某把这两笔钱还了，这样操作就能提升她的信誉额度。她在3月8日19：01分给他提供给他的支付宝帐号转帐1056元，3月9日11：50分转帐950元。然后她问他刘某还没还款，他说他问刘某了，已经还了。②3月10日沙景超和她在一起的时候，接了个电话，然后跟她说刘某着急用钱，向他借钱，他问她支付宝里有没有钱了，她说有五百元，他就让她给之前提供给她的支付宝帐号里转帐500元。她在3月10日17：20分通过支付宝转帐500元。③2017年3月11日沙景超提出来为了给她办理信用卡，还要通过网贷提升额度，他领她去了上合置地银座，用她的手机以她的身份办理了一笔网络贷款，本金是一千，扣除手续费和利息是907元，当天就放款了，存入了她的建设银行（卡号62×××96），在晚18点21分她通过支付宝给（150××××8751）汇900元人民币。④3月13日沙景超提出来为了给她办理信用卡，还要通过网贷提升额度，他带她去了上和置地银座2817室，他告诉她让她用支付宝（516×××＠Ｑｑ.ｃｏｍ）把钱分别打到支付宝帐号（150××××8751）和工作人员的支付宝转帐（帐号忘了，有交易记录），她在15：58分给工作人员的支付宝转帐800元人民币，16：12分，给沙景超提供的支付宝帐号（150××××8751）转帐3000元人民币，支付宝里还有200元人民币。⑤3月24号晚5，6点左右，他又带她去上和置地21楼继续办理贷款，然后21楼工作人员操作后办理了两笔贷款，一笔本金是1000元人民币，没有扣除手续费和利息，当天就放款了存入她的建设银行（卡号62×××96），一笔本金是500元人民币，没有扣除手续费和利息，是3月15日放的款，存入她的建设银行（卡号62×××96）。3月15日她通过支付宝转帐了一笔1550元，但是在手机查找不到这笔转帐的记录了，但银行卡交易记录有体现。后来他问他之前那几个贷款都还了吗，他说都还上了。⑥1月16号然后他让她把新买的戒指，和项链拍照片，他大姐要看一下，她就给他拿出来了，然后她就睡觉了，后来她想起了她就问他，他说他藏起来了，说他让他姐在大庆花45000元人民币给她买的钻戒拿回来就当面把她以前的钻戒和项链丢掉，他说那是她以前结婚的时候的东西换的。然后再问他就生气了，3月17号他要跟她回老家看他父母，一开始说开宝马去，后来说车让朋友开走了，说让他公司的设计人员开车送他俩回老家，然后在他老家跟他父母承诺，说把公司的抵押车给他父母开，还给他父母25万人民币，一开始说带现金回去，没有带，走的时间给他父母一张农业银行的银行卡，说他跟银行预约后，让他父母去取，然后他俩18号就回到上和置地银座2817室用她的手机给银行打电话预约，然后告诉他第二天接银行的电话，就可以去取钱，但是当天晚上他把她手机关机了，19号他又用他的手机给银行打电话预约，但是打电话都背着他，下午和他说让他父母下午一点去银行取款就行，12点左右的时候他让他告诉父母回家等他俩带现金回去，取钱有手续费，说他朋友还他钱，给他现金，下午的时候就没提这个事，当天晚上他偷偷的看他手机看见他和刘某的聊天记录，他说：你别催他，他心里有数，明天他就带王某1去银行。刘某的语音他没听她就把他身份证藏起来了。当晚他说刘某新下来一个办信用卡的业务，他已经往里投了一万元人民币，然后他就用她的手机里的两个微信号发微信朋友圈，内容是他可以办理建设银行的信用卡，下卡快额度大。发完微信朋友圈以后她嫂子（付某）通过微信问她办信用卡的事是真的假的，他看见以后就把她手机拿过去，以她的口吻和她嫂子聊天。等他们聊完以后她问他办信用卡这事可不可靠，他说放心最快三四天下卡，但也得测试你嫂子的信用额度，需要登陆支付宝和支付宝里的芝麻信用等好几个软件，操作完事以后，又往她嫂子卡里转进去一千元人民币，然后又从她嫂子支付宝里提出去了，这期间微信都是沙景超用她手机手机操作的。2017年3月20日，沙景超又用她手机里的两个微信号发朋友圈说可以办理信用卡这事的广告，沙景超通过她的微信告诉她嫂子不要登陆支付宝，并且用付某的支付宝支出了600元人民币。当晚他俩去超市购物，结账的时候她看见沙景超是用她嫂子的支付宝付的款，回家以后她就要看沙景超的手机，问他用她嫂子的支付宝付款是怎么回事，他就不让她看他手机。3月21日的下午，她在他兜里发现一张身份证，照片和他很像，就问他这是谁，他说这是他舅舅家的弟弟，她再追问，他就生气说难听的话骂她，2017年3月24日，沙景超通过他的微信跟付某说让她来哈尔滨办理信用卡激活，还得测试付某的额度。3月25日付某就来他俩居住的地方，沙景超说等他朋友来测试额度，因为之前她就起疑心了，想单独和付某谈谈，出去后他想起之前沙景超在超市用付某的支付宝付款的事，就让付某查查她的支付宝扣没扣钱，付某查了以后发现她支付宝被人共支出了大约934元人民币。这时沙景超打电话让他俩回去，付某当时就说不想办信用卡了，沙景超说她要是不办，之前扣的600元人民币就返不回来了。她和付某就回到南岗区住地要收拾东西，进屋后沙景超管她要她的银行卡，她钱包在她嫂子付某那，她嫂子把钱包刚拿出来，沙景超就把她钱包抢了过去，背着他们从钱包里拿东西，拿完他就走了。之后，她拿起钱包一看，钱包里的大约800元人民币不见了，然后她就报警了。她共计被沙景超骗去现金一万一千六百余元。被骗去戒指一枚，项链1条，项链及戒指经鉴定价值三千八百元，给她造成其他经济损失（银行利息、滞纳金）一千六百余元。2017年3月25日她在燎园派出所报警，民警将沙景超抓到了派出所，沙景超在逃跑后分六次给她微信上转帐合计5169元。还有6431元没给她，还有项链、戒指钱3800元，没给她。她嫂子付某共计被骗人民币三千五百余元。沙景超没还。
8、被害人付某的陈述：2017年3月16日她在巴某家中通过微信朋友圈看见王某1发朋友圈说她对象可以办建设银行的信用卡，然后她就问王某1办信用卡花不花钱，王某1说给她办不花钱，她说要是不花钱的话给办一张，王某1通过微信跟她说办理信用卡需要登陆支付宝，王某1通过微信问她手机号码和支付宝帐号密码，然后她手机就来了两条信息，第一条是手机贷平台的验证码，第二条是来分期平台的验证码。王某1用微信跟她说让她把这两个验证码通过微信都给他（王某1）发过去，以后王某1通过微信又让她发支付宝登陆的验证码，她犹豫了一会还是给她（王某1）发过去了，她通过微信问王某1为什么需要这些购物平台的验证码，她（王某1）通过微信说为了测试信用额度，并告诉她在这期间她不能登陆支付宝，如果登陆了，信用卡就办不了。2017年3月18日她手机来了一条她支付宝绑定的农业银行卡（62×××76）的短信验证码，这时王某1通过微信管她要这个农业银行的短信验证码，她问她（王某1）这是干嘛用的，王某1用微信给她回说是为了测试信用卡额度的，她给她（王某1）发完验证码后，她的短信提示她，她支付宝绑定的这张农业银行卡（62×××76）转进1000元人民币，大概一个小时以后这张农业银行卡（62×××76）转出了1000元人民币。2017年3月18日她手机来了一条我支付宝绑定的农业银行卡（62×××76）的短信提示，提示这张农业银行卡完成了一笔600元人民币的交易，支出了600元人民币。就用微信问王某1怎么她银行卡（62×××76）扣了600元人民币，她（王某1）用微信给她回说公司为了测试额度，到时候公司会返给她。在2017年3月20日和24日她通过微信问王某1600元钱什么时候返给她，她（王某1）用微信一直回复她说银行卡激活以后，公司返给她。2017年3月24日王某1用微信跟她说让她到哈尔滨，到建设银行去激活信用卡，但得先去王某1家里测试额度。她就在3月25日来哈尔滨找王某1，王某1通过微信告诉她对象有问题，别办信用卡了。到王某1家南岗区东大直街上和置地银座2817后，她对象跟她说等她朋友（刘某）来给她测试额度，她就要和王某1出去溜达，因为她在无意中发现她对象的身份证信息和告诉她的信息不一样。她对象身份证上叫沙景超，但她（王某1）对象跟她说叫什么南。然后王某1通过微信跟她（王某1）对象说她不办信用卡了，她（王某1）对象说不行，执意让她办，这时候她就起疑心了发现她的蚂蚁花呗欠了774.77元人民币，支付宝余额的160元人民币也没有了。
9、被告人沙景超的供述：他跟王某1是2017年2月末通过微信认识的，3月初的时间，王某1跟他说她想办一张信用卡，当时他就想到以给她办理信用卡需要提升额度为由，跟王某1说让她以她的名义通过手机办理网上贷款然后再还款这种操作方式提升信用额度，让王某1把贷下来的钱转入他指定的支付宝帐号，并告知王某1有人负责操作还款，而实质上他给她支付宝帐号就是他的支付宝帐号，他在王某1不知情的情况下，把王某1贷下来的钱都取出来花了。2017年3月16日他给王某1的手机发过办理信用卡的微信广告，王某1在她的微信里转发了他的这个广告，然后她嫂子付某看到了就在微信上问她怎么办理，就把王某1的手机拿了过来，在微信上以王某1的口吻跟付某聊办理信用卡需要提升额度，他就让她通过支付宝蚂蚁花呗软件提升信用额度，付某就把她的支付宝的帐号和密码通过微信给王某1的微信发过来了，但是操作蚂蚁花呗这个软件需要验证码，他就通过他的支付宝给付某的支付宝转帐一千元，付某的手机收到了一个验证码，他又登陆付某的支付宝把这一千元转到他的支付宝（150××××8751）上，付某的手机又收到一个验证码，付某把这个验证码通过微信发给了王某1的微信上，有了这两个验证码，就可以通过付某的支付宝帐号使用蚂蚁花呗这个软件。每个人支付宝帐号“蚂蚁花”呗这个软件的额度都不同，付某的支付宝帐号：“蚂蚁花呗”的额度是八百元，他在微信上找了一个专门能把“蚂蚁花呗”里的钱套现的微信号，把付某的支付宝帐号”蚂蚁花呗的八百元额度套成现金转入付某的支付宝帐户里，然后又使用付某的支付宝帐号把这八百元转入他的支付宝帐号里，他看付某的支付宝帐号绑定了银行卡他就通过付某的支付宝从她支付宝绑定的银行卡里往他的支付宝里转帐六百元，付某的手机收到了短信提示，付某就在微信里问怎么回事，他就用王某1的微信告诉付某这六百元明天自动退回到她的银行卡里。他看付某支付宝的余额里有160元，他又用付某的支付宝把这160元的余额转入了他的支付宝里。
10、电子数据：沙景超与王某1微信聊天记录截图、帐单记录、催款通知截图。
11、鉴定意见：钻石项链价值人民币2100元，钻石戒指价值人民币1700元。
12、审计王某1贷款本金11200元，付某贷款、消费本金共计人民币3073.54元。沙景超返还5169元。
13、沙景超户籍证明及现实表现：户籍地黑龙江省杜伯特蒙古族自治县，2016年3月31日因犯盗窃罪被河北省秦皇岛市海港区人民法院判处有期徒刑七个月，2016年6月29日刑满释放。
本院认为，被告人沙景超以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，同时盗窃被害人财物。其行为已构成诈骗罪和盗窃罪，应数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立，应予惩处。被告人在刑罚执行完毕以后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。沙景超违法所得，应当责令退赔。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条第一款、第二百六十四条、第六十九条第一款、第六十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人沙景超犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币3000元；被告人沙景超犯盗窃罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币1000元；决定执行有期徒刑一年十个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日即自2017年4月13日起至2019年2月12日止）。并处罚金人民币4000元（于判决生效后30日内缴纳）。
二、责令被告人沙景超退赔被害人付秀玲违法所得人民币
3073.54元、退赔被害人王佳瑜违法所得人民币9831元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘艳华
人民陪审员 杨 勇
人民陪审员 赵淑娟
二〇一七年十二月三十日
书 记 员 郭丽梅