福建省长乐市人民法院刑 事 判 决 书（2015）长刑初字第57号公诉机关长乐市人民检察院。被告人陈荣华，女，1973年1月10日出生于福建省长乐市，汉族，文化程度初中，原福建某投资有限公司执行董事，住长乐市。因本案于2014年6月4日被长乐市公安局刑事拘留，同年7月7日经长乐市人民检察院批准逮捕，次日由长乐市公安局执行逮捕。现羁押于长乐市看守所。辩护人陈金龙，福建紫阳律师事务所律师。辩护人林婧，福建紫阳律师事务所律师。长乐市人民检察院以长检公诉刑诉（2015）27号起诉书指控被告人陈荣华犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长乐市人民检察院指派检察员陈平出庭支持公诉，被告人陈荣华及其辩护人陈金龙到庭参加诉讼。审理期间，根据公诉机关的建议决定延期审理一次，延期届满恢复审理。现已审理终结。长乐市人民检察院指控：2013年3月至2014年5月间，被告人陈荣华以月利率1.5%-2%不等的借款为由，通过亲友间口口相传等方式向社会公开宣传，先后向王某甲、王某乙、王某丙等35人非法吸收款项人民币1743万元，借款给杨某（另案处理）及其所经营的福建某担保有限公司。后因杨某携款潜逃，致使上述钱款无法追回。针对指控，公诉机关提供了被告人陈荣华的供述，同案人杨某的供述，受害人王某甲、王某乙、王某丙、林某甲、周某甲、林某乙、郑某、王某丁、陈某甲、周某乙、陈某乙、陈某丙、吴某、陈某丁、陈某戊、高某、林某丙、董某甲、范某、陈某己、林某丁、黄某甲、陈某庚、李某、陈某辛、陈某壬、陈某癸、张某、黄某、蔡某、陈某子、陈某丑、林某戊、董某乙、周某乙的陈述，证人陈某寅、阮某的证言，搜查笔录及扣押清单，银行转账、存取款凭证，存折明细，借条，非法吸收公众存款数额列表及确认表，注册会计师执行商定程序的报告，银行账户明细，报警单，税务登记证、营业执照及经营许可证，聘用合同，还款协议及补充协议，刑事谅解书，受害人身份材料、到案经过及户籍证明等证据材料。长乐市人民检察院认为，被告人陈荣华向不特定人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉案金额达1743万元，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈荣华具有自首情节，依法可从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。被告人陈荣华对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人陈荣华的辩护人陈金龙的辩护意见是：1、被告人陈荣华主动投案，归案后如实供述罪行，系自首，依法可从轻或者减轻处罚；2、被告人陈荣华系初犯，主观恶性较轻，可从轻处罚；3、被告人陈荣华认罪态度好，有悔罪表现，案发后尽力补偿受害人损失，并得到部分受害人的谅解，依法可从轻处罚；4、本案受害人的直接经济损失是由杨某造成的，对被告人陈荣华可从轻处罚；5、本案发生，主要责任在被告人陈荣华自身，但也有社会、经济方面及受害人贪图高利、高回报的因素。综上，请求法院对被告人陈荣华予以减轻处罚。经审理查明：2013年3月至2014年5月间，被告人陈荣华以1.5%-2%不等的月利率，先后向王某甲、王某乙、王某丙等35人非法吸收款项人民币1743万元，通过转借他人获取利差。期间，被告人陈荣华共向王某甲等人以利息形式支付款项88.1273万元。另查明，2014年6月3日22时许，因受害人林某乙等人向被告人陈荣华追讨钱款发生争执，被告人陈荣华报警称有人抢劫，随后被公安民警带回派出所审查，被告人陈荣华即供认以一定利息吸收周某甲等三四十人的钱款借予他人的事实。案发后，被告人陈荣华已退还受害人款项共计人民币60万元，未退还1594.8727万元。上述事实，被告人陈荣华在开庭审理过程中均无异议，并有公诉机关提供经庭审查证属实的同案人杨某的供述，受害人王某甲、王某乙、王某丙、林某甲、周某甲、林某乙、郑某、王某丁、陈某甲、周某乙、陈某乙、陈某丙、吴某、陈某丁、陈某戊、高某、林某丙、董某甲、范某、陈某己、林某丁、黄某甲、陈某庚、李某、陈某辛、陈某壬、陈某癸、张某、黄某、蔡某、陈某子、陈某丑、林某戊、董某乙、周某乙的陈述，证人陈某寅、阮某的证言，搜查笔录及扣押清单，银行转账、存取款凭证，存折明细，借条，非法吸收公众存款数额列表及确认表，注册会计师执行商定程序的报告，银行账户明细，报警单，税务登记证、营业执照及经营许可证，聘用合同，还款协议及补充协议，刑事谅解书，受害人身份材料、到案经过及户籍证明等证据证实，被告人陈荣华在侦讯阶段亦供认不讳，足以认定。本院认为，被告人陈荣华未经中国人民银行或其他相关部门批准，向社会公众计35人借款达人民币1743万元，导致众多人财产遭受损失，严重扰乱金融秩序，影响了当地社会稳定，情节严重，已构成非法吸收公众存款罪。长乐市人民检察院指控的罪名成立，应依法追究被告人陈荣华的刑事责任。被告人陈荣华因与他人发生纠纷被公安机关审查，供述了公安机关尚未掌握的犯罪行为，视为自动投案，归案后如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻或者减轻处罚；被告人陈荣华已归还受害人部分损失，可作为对其量刑时综合考量的情节。辩护人陈金龙关于被告人陈荣华具有自首情节并请求对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。根据本案被告人陈荣华的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人陈荣华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一四年六月四日起至二○一八年十二月三日止。罚金应于本判决生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人陈荣华非法吸收公众存款金额人民币一千五百九十四万八千七百二十七元应退还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  陈 剑人民陪审员  李宝官人民陪审员  张丽华二〇一五年八月十二日书 记 员  郑依琴主要法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。