河北省沧州市运河区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0903刑初380号
公诉机关河北省沧州市运河区人民检察院。
被告人张雷，男，1972年10月12日出生于河北省黄骅市，汉族，初中文化，住黄骅市，2016年3月24日因涉嫌犯合同诈骗罪被沧州市公安局运河分局刑事拘留,同年4月22日取保候审，2017年5月15日被执行逮捕。现羁押于沧州市看守所。
辩护人纪立平，河北建平律师事务所律师。
沧州市运河区人民检察院以沧运检公诉刑诉（2017）321号起诉书指控被告人张雷犯合同诈骗罪，于2017年11月14日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沧州市运河区人民检察院指派检察员孔某出庭支持公诉，被告人张雷及其辩护人纪立平均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
沧州市运河区人民检察院指控，2014年6月份以来，被告人张雷以经营钢筋买卖、小额贷款公司客户倒贷款、办理购房分期贷款等名义，从被害人刘某处持续拆借流动资金，并以虚假的钢筋购销合同和房产证明为抵押物，与刘某签订借款合同，共骗取刘某人民币5540200元。之后张雷失去联系。为此指控被告人张雷构成合同诈骗罪，并当庭列举了相关证据。
被告人张雷庭后提交书面悔过书认罪，供认有70余万元欠款未向被害人归还。辩护人纪立平提出的辩护意见是：一、被告人张雷与被害人刘某之间的业务往来是正常的借款关系；二、被告人张雷的供述和被害人刘某的陈述无法得出唯一、排他的合同诈骗事实的结论；三、案件中假的钢筋购销合同和房屋产权证书无法确定其成因和来源，难以认定是被告人张雷提供，也不能证实张雷意欲行骗；四、被害人刘某与被告人张雷订立的两份借款协议，足以否定合同诈骗事实的存在；五、被告人张雷失联并不意味着是诈骗；六、公诉机关指控的5540200元的合同诈骗数额依据不足。
经审理查明，2015年7月28日、2015年10月12日被告人张雷以经营钢筋买卖、给小额贷款公司客户倒贷款、办理购房分期贷款等名义，以虚假的钢筋购销合同和房屋产权证书为抵押与被害人刘某签订借款协议。沧州天鸿会计师事务所审计报告显示：“2015年7月28日至2015年10月23日被告人张雷共收到被害人刘某借款15428000元，归还14633200元，尚欠794800元”，之后被告人张雷与被害人刘某失去联系。2016年4月21日被告人张雷将宝马730轿车抵顶欠款50万元给被害人刘某。2017年12月30日被害人刘某向本院出具书面说明，认可其另收到过被告人张雷偿还的现金50万元，并出具谅解书，对被告人张雷的行为表示谅解，建议人民法院对其从轻处罚。
上述事实，有以下证据，经庭审举证、质证，本院予以确认：
1、被告人张雷的供述：2015年下半年的一天我喝多了，刘某说有人可以往外借钱，让我给一个有房产证的人做个担保借钱，说完就让我在他提供的房产证复印件和借款协议上签名，房产证复印件上的内容记不清了，借款协议的内容是因为倒卖钢材，我以房屋作为抵押借款，借款金额也记不清了。一个星期后，我问刘某签字的房产证有没有借到钱，他说没有，后来我又问过几次，他说没借到钱，我就要签过字的房产证复印件，他说已经撕了。2015年12月份，刘某的朋友拿着他说已经撕了的文件让我还钱，我说这些文件没借到钱，我不承认这笔借款，刘某的朋友就一直追着让我还钱，我让他追的不耐烦了就不在使用187××××4411的电话号码了，更换电话号码后，刘某的朋友还能找到我，我就又更换了电话号码，一直到现在他们也没有联系到我。我和刘某之间的借款比较频繁，具体数额记不清了，我们都是通过银行进行的借款，一切借款以银行流水为主。我没记账，但是打过借条，都是续写借条，借条上的金额比实际借款金额多。
《开元花园小区房产证复印件》、《孔雀城房屋的房产证复印件》、《钢筋购销合同》、《借据》和《借款协议》是我签的，但不是我提供的，这是2015年下半年，刘某以向别人借款为由给我提供，让我签字的，我和刘某之间谁也不欠谁的。2016年4月21日，我在沧州市看守所羁押期间委托律师和我的家人、朋友一起同刘某达成了还款协议。协议内容是：一是先给刘某50万元现金；二是用一辆宝马车作价50万元抵押给刘某，之后我会用现金赎回；三是剩余欠款在我取保后两年内归还刘某。我买宝马汽车花现金305000元，并用一辆奔驰轿车作价32万元，一共花了62万元左右，最后这辆车以50万元的价格抵给了刘某。
刘某给我的钱分两部分，一部分是用于刷流水，一部分是我对外借出去的。我是在刘某处借钱后借出去，按照我和刘某的约定，收到利息后我们二八分成，我借出去的钱刘某都知道，我们分成的是客户支付的利息，我们都是先扣息。比如客户借10万元，利息按三分是3000元，刘某给我转账97000元，我在把97000元交给客户。
2、被害人刘某的陈述：2015年10月12日，我和张雷在燕赵都市报二楼办公室里签订了一份借款协议，协议约定我给张雷的借款额度上限为2000万元，张雷以沧州市孔雀城30-31号商铺、沧州市开元花园二期2栋1单元1602室房屋、一辆宝马7系轿车和一辆奥迪A4轿车作为抵押借款，如不能及时还款就将上述抵押物交给我用于偿还欠款。张雷把孔雀城和开元小区房产证复印件和一份沧州市联丰建筑材料科技有限公司和黄骅市通城房地产开发有限公司签订的价值115万元的钢筋购销合同给了我，我们双方随后进行资金往来，既有借款也有还款。
张雷还钱都是通过银行转账到我建行账户上，我借给他钱收取2%月息，还有就是经营钢筋生意的分红。2015年10月23日，他再次向我借了30万元说有急用，明天就可以还款，我当天给他转过去30万元，第二天我给他打电话还款，他答应了，可在当天下午就电话关机了，一直到现在都没有联系到他。我拿着张雷提供的房屋产权证书到沧州市房管局核实，房管局工作人员告诉我这两本房屋产权证复印件是假的。我拿着张雷的钢筋购销协议去工商局进行核实，工作人员告诉我合同上的沧州市联丰建筑材料科技有限公司和黄骅市通城房地产开发有限公司没有注册。我找到张雷提供的孔雀城那套商铺，商铺内的人员表示不认识张雷，商铺和他没关系。
我和张雷签订借款协议的时间是2015年7月28日，不是之前我说的2015年10月21日，我通过整理材料找到了2015年7月28日和张雷签订的借款协议。2015年7月28日张雷给我的钢筋购销合同没有找到，找到了2015年4月21日张雷给我提供的钢筋购销合同。我和张雷之间没有合作，张雷向我借钱，然后再给达飞的客户倒贷款，他说给我五分的利息，现在连本金也不还了。我们之间没有达成二八分成的协议，张雷借钱给我利息，他再把钱借出去，他收别人的利息。我们之间没有详细的核算过账款，直到张雷被取保候审后，我们才通过审计公司审计了账款。钢筋购销合同、借款协议、借据、房产证复印件上张雷签字后面的日期是我填的，张雷当时就签字摁了手印，我让他签日期，他说让我签。
3、被害人刘某记录的给被告人张雷现金的复印件，2015年4月20日经办人为被告人张雷的沧州市联丰建筑材料科技有限公司与黄骅市同城房地产开发有限公司签订的钢筋购销合同复印件，2015年10月12日被告人张雷与被害人刘某之间的借据，2015年7月28日、2015年10月12日被告人张雷与被害人刘某之间签订的借款协议，被告人张雷名下的沧州市浮阳南大道某小区房屋、沧州市运河区永济路某小区房屋、沧州市交通大街某门市产权证书复印件。
4、公安机调取的沧州市联华建筑材料有限公司、沧州市房东房地产开发有限公司、沧州市联丰建筑材料科技有限公司、黄骅市通城房地产开发有限公司的工商登记信息不存在的办案说明，被告人张雷名下涉案房产不存在的房屋登记信息。
5、被害人刘某与杨某1被告人张雷抵押的宝马汽车进行处理的收条，被害人刘某出具的于2016年4月份收到被告人张雷偿还现金50万元的书面说明，沧州市天鸿会计事务所出具的被告人张雷与被害人刘某之间账目来往的会计报告书，本案审理过程中被告人张雷出具的认罪、悔过书，被害人刘某为被告人张雷出具的谅解书，公安机关出具的被告人张雷的抓获经过说明。
6、被告人张雷的户籍证明。
本院认为，被告人张雷以非法占有为目的，以虚构的钢筋购销合同及虚假的房屋产权证书作为抵押与被害人签订借款合同，并在签约和履行过程中，骗取被害人钱款共计794800元，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控成立。公诉机关指控被告人张雷其余4745400元构成犯罪，经查，该4745400元的欠款数额发生在被告人张雷与被害人刘某签订借款协议及其提供虚假的房屋产权证书作为抵押之前，公诉机关就该合同诈骗数额的指控缺乏事实根据和法律依据，本院不予支持。庭审后，被告人张雷提交书面悔过书认罪，供认70余万元欠款未向被害人归还，被害人刘某出具谅解书认可被告人张雷已偿还其部分欠款，并对被告人张雷的行为表示谅解，可酌情对被告人张雷从轻处罚。被告人张雷辩护人的辩护意见与事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第七十二条之规定，判决如下：
被告人张雷犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币二十万元。
（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 马永胜
审 判 员 刘忠诚
人民陪审员 张秀敏
二〇一八年一月十五日
书 记 员 王 艳