文书内容浙江省建德市人民法院刑 事 判 决 书（2016）浙0182刑初00183号公诉机关浙江省建德市人民检察院。被告人余某，建德市乾潭镇红叶家具城经营者。因本案于2015年9月18日被刑事拘留，同年10月23日被逮捕。现押于建德市看守所。辩护人张弘，浙江宪梓律师事务所律师。被告人洪某，建德市乾潭镇红叶家具城经营者。因本案于2015年9月18日被刑事拘留，同年10月23日被逮捕。现押于建德市看守所。辩护人夏寿平、邵佩，浙江春秋联合律师事务所律师。浙江省建德市人民检察院以建检公诉刑诉（2016）186号起诉书指控被告人余某、洪土洪犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月16日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。建德市人民检察院指派代理检察员郭睿亭、书记员程圆出庭支持公诉。被告人余某及其辩护人张弘、被告人洪某及其辩护人邵佩到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2014年以来，被告人余某、洪某为扩大经营红叶家具城，通过贷款、借款等方式重新租用他人新建的房屋进行装修。经营期间，因进货或归还他人的借款所需，以资金周转为由，以高额利息向不特定人员筹集资金。至2015年7月止，被告人余某、洪某先后从仇某、陈某戊、张云琴、张某、杨仙凤、吴某甲、王某乙、郑某甲、郑某乙、储某、郑金凤、蒋某、吴某乙、王某丙、王某丁、李某甲、赵某、邵某乙、李某乙、胡某甲、葛某、吴某丙、舒某、包益鸣、胡某乙、蔡某乙、章某、胡某丙、姚某、叶樟强等不特定关系的30余人非法吸收存款501.35万元。被告人余某、洪某到案后如实供述了自己的犯罪事实。上述事实有相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据予以证实。认为被告人余某、洪某的行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人余某、洪某到案后均如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚；被告人洪某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。提请本院依法惩处。被告人余某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人余某的辩护人对起诉书指控的罪名无异议。提出：1、起诉书指控被告人余某向不特定关系的30余人非法吸收存款的客观事实不存在，部分借款对象为其亲属，或同事、朋友，系特定关系人。2、起诉书指控的第7起、第30起事实，被告人余某已归还大部分欠款，其归还部分不应计入犯罪总额；指控的第29起事实，被告人余某已支付部分利息，且其中有11万元是为别人所借，不应计入犯罪数额。3、被告人余某系初犯，且主观恶性不大，归案后能如实供述自己的罪行。请求对其从轻处罚。被告人洪某对起诉书指控的主要犯罪事实及罪名无异议。被告人洪某的辩护人对起诉书指控的罪名无异议。提出：被告人洪某虽与被告人余某系夫妻关系，共同经营家具店，但店内资金均由余某一人管理支配，洪某仅负责送货，对外借款均由余某决定，被告人洪某并不清楚具体借款情况，故对于被告人洪某未在相关借条上签字的款项总计为323.55万元不应计入被告人洪某犯罪数额，其犯罪数额应为177.8万元；被告人洪某筹措的资金均用于家具店的经营活动或归还之前所欠的借款，并非用于个人挥霍；被告人洪某在共同犯罪中的作用较小，其归案后如实供述自己的犯罪事实，且系初犯。请求对其减轻处罚。经审理查明：2004年至2015年7期间，被告人余某、洪某以其开设的家具城需要资金周转等为名，未经有关部门依法批准，以承诺还本付息的方法，先后从仇某、陈某戊、张云琴、张某、杨仙凤、吴某甲、王某乙、郑某甲、郑某乙、储某、郑金凤、蒋某、吴某乙等30余人处非法吸收存款共计人民币502.45万元。具体如下：一、仇某（1）、2015年7月18日，被告人余某、洪某以5分的月息为诱饵，向仇某吸收资金人民币3万元，仇某在扣除“利息”人民币0.15万元后，将2.85万元交给被告人余某、洪土洪。借款期间，另又支付“利息”人民币0.15万元。（2）、2015年7月22日，被告人余某、洪某以5分的月息为诱饵，向仇某吸收资金人民币2万元，后以“利息”形式支付人民币0.1万元。以上吸收资金共计人民币4.85万元，以“利息”形式支付人民币0.25万元，造成实际损失4.6万元。二、陈某戊2015年2月25日，被告人余某、洪某以4分的月息为诱饵，向陈某戊吸收资金人民币10万元，后以“利息”的形式支付人民币2.4万元,造成实际损失7.6万元。三、张云琴（1）、2015年6月26日，被告人余某、洪某以3分的月息为诱饵，向张云琴吸收资金人民币5万元，后以“利息”的形式支付人民币0.15万元。（2）、2015年6月28日，被告人余某、洪某以7分的月息为诱饵，向张云琴吸收资金人民币3万元，张云琴在扣除“利息”人民币0.2万元后，将2.8万元交给被告人余某、洪土洪。以上吸收资金共计人民币7.8万元，以“利息”形式支付人民币0.15万元，造成实际损失7.65万元。四、张某（1）、2014年11月25日，被告人余某、洪某以3分的月息为诱饵，向张某吸收资金人民币10万元，后以“利息”的形式支付人民币2.7万元。（2）、2015年2月至2015年3月16日期间，被告人余某、洪某以3分的月息为诱饵，向张某吸收资金人民币6万元，后以“利息”的形式支付人民币0.96万元。以上吸收资金共计人民币16万元，以“利息”形式支付人民币3.66万元，造成实际损失12.34万元。五、杨仙凤（1）、2015年2月6日，被告人余某、洪某以2分的月息为诱饵，由张某介绍向杨仙凤吸收资金人民币20万元，后以“利息”的形式支付杨仙凤人民币2.4万元，以“好处费”的名义支付张某人民币1.2万元。（2）、2015年3月19日，被告人余某、洪某以2分的月息为诱饵，由张某介绍向杨仙凤吸收资金人民币10万元，杨仙凤在扣除“利息”人民币0.2万元后，将人民币9.8万元交给被告人余某、洪某，后以“利息”的形式支付杨仙凤人民币0.8万元，以“好处费”的名义支付张某0.5万元。以上吸收资金共计人民币29.8万元，以“利息”形式支付人民币3.2万元，造成实际损失26.6万元。六、吴某甲2015年6月26日，被告人余某、洪某以5分的月息为诱饵，向吴某甲吸收资金人民币2万元，造成实际损失2万元。七、王某乙（1）、2014年3月17日，被告人余某、洪某以3分的月息为诱饵，向王某乙吸收资金人民币10万元，后以“本金”的形式支付人民币7万元。（2）、2014年5月22日，被告人余某、洪某以4分的月息为诱饵，向王某乙吸收资金人民币5万元，后以“本金”的形式支付人民币3万元。（3）、2014年8月15日，被告人余某、洪某以5分的月息为诱饵，向王某乙吸收资金人民币10万元，后以“本金”的形式支付人民币3万元。（4）、2015年5月至6月期间，被告人余某、洪某以15分的月息为诱饵，向王某乙吸收资金人民币10万元，后以“本金”的形式支付人民币7万元。以上吸收资金共计人民币35万元，以“本金”形式支付人民币20万元，造成实际损失15万元。八、郑某甲2015年3月3日，被告人余某、洪某以4分的月息为诱饵，向郑某甲吸收资金人民币20万元，后以“利息”的形式支付人民币4.8万元，造成实际损失人民币15.2万元。九、郑某乙（1）、2015年5月份，被告人余某、洪某以6分的月息为诱饵，向郑某乙吸收资金人民币5万元，后以“利息”的形式支付人民币1.2万元。（2）、2015年6月7日，被告人余某、洪某以每月支付利息3000元为诱饵，向郑某乙吸收资金人民币4万元，后以“利息”的形式支付人民币1.2万元。以上吸收资金共计人民币9万元，以“利息”形式支付人民币2.4万元，造成实际损失6.6万元。十、储某（1）、2014年9月30日，被告人余某、洪某以3分的月息为诱饵，向储某吸收资金人民币2万元，后以“利息”的形式支付人民币0.6万元。（2）、2014年11月11日，被告人余某、洪某以3分的月息为诱饵，向储某吸收资金人民币1万元，后以“利息”的形式支付人民币0.24万元。以上吸收资金共计人民币3万元，以“利息”形式支付人民币0.84万元，造成实际损失2.16万元。十一、郑某丙2014年1月20日，被告人余某、洪某以2分的月息为诱饵，向郑某丙吸收资金人民币5万元，后以“本金”的形式支付人民币4万元，以“利息”的形式支付人民币0.6万元，造成实际损失0.4万元。十二、蒋某2015年7月12日，被告人余某、洪某以5分的月息为诱饵，向蒋某吸收资金人民币6万元，蒋某在扣除“利息”人民币0.7万元后，将5.3万元交给被告人余某、洪某，实际吸收资金5.3万元，造成实际损失5.3万元。十三、吴某乙2014年期间，被告人余某、洪某以2分的月息为诱饵，向吴某乙吸收资金人民币8万元，后以“利息”的形式支付人民币0.96万元，造成实际损失7.04万元。十四、王某丙2015年5月20日，被告人余某、洪某以6分的月息为诱饵，向王某丙吸收资金人民币10万元，后以“利息”的形式支付人民币1.2万元，造成实际损失8.8万元。十五、王某丁（1）、2015年4月20日，被告人余某、洪某以3分的月息为诱饵，向王某丁吸收资金人民币3万元，后以“利息”的形式支付人民币0.18万元。（2）、2015年5月8日，被告人余某、洪某以3分的月息为诱饵，向王某丁吸收资金人民币5万元，后以“利息”的形式支付人民币0.15万元。以上吸收资金共计人民币8万元，以“利息”形式支付人民币0.33万元，造成实际损失7.67万元。十六、李某甲（1）、2014年11月26日，被告人余某、洪某以2分的月息为诱饵，向李某甲吸收资金人民币10万元，后以“利息”的形式支付人民币2.4万元。（2）、2015年5月20日，被告人余某、洪某以2分的月息为诱饵，向李某甲吸收资金人民币5万元，后以“利息”的形式支付人民币1.2万元。以上吸收资金共计人民币15万元，以“利息”形式支付人民币3.6万元，造成实际损失11.4万元。十七、赵某（1）、2015年5月18日，被告人余某、洪某以3分的月息为诱饵，向赵某吸收资金人民币1万元，后以“利息”的形式支付人民币0.05万元。（2）、2015年6月5日，被告人余某、洪某以3分的月息为诱饵，向赵某吸收资金人民币2万元，后以“本金”的形式支付人民币2万元，以“利息”的形式支付人民币0.1万元。（3）、2015年6月11日，被告人余某、洪某以3分的月息为诱饵，向赵某吸收资金人民币0.9万元。以上吸收资金共计人民币3.9万元，以“本金”形式支付人民币2万元，以“利息”形式支付人民币0.15万元，造成实际损失1.75万元。十八、邵某乙（1）、2014年12月22日，被告人余某、洪某以每月利息2000元为诱饵，向邵某乙吸收资金人民币3万元，后以“利息”的形式支付人民币1.2万元。（2）、2015年2月10日，被告人余某、洪某以每月利息1500元为诱饵，向邵某乙吸收资金人民币2万元，后以“利息”的形式支付人民币0.6万元。（3）、2015年4月29日，被告人余某、洪某以15分的月息为诱饵，向邵某乙吸收资金人民币3万元，后以“利息”的形式支付人民币0.9万元。以上吸收资金共计人民币8万元，以“利息”形式支付人民币2.7万元，造成实际损失人民币5.3万元。十九、李某乙（1）、2014年9月20日，被告人余某、洪某以3分的月息为诱饵，向李某乙吸收资金人民币3万元，后以“利息”的形式支付人民币0.9万元。（2）、2014年9月25日，被告人余某、洪某以3分的月息为诱饵，向李某乙吸收资金人民币5万元，后以“利息”的形式支付人民币1.5万元。（3）、2015年5月10日，被告人余某、洪某以10分的月息为诱饵，向李某乙吸收资金人民币2.4万元，后以“利息”的形式支付人民币0.72万元。以上吸收资金共计人民币10.4万元，以“利息”的形式支付人民币3.12万元，造成实际损失7.28万元。二十、胡某甲（1）、2014年6月30日，被告人余某、洪某以2分的月息为诱饵，向胡某甲吸收资金人民币5万元，后以“利息”的形式支付人民币1.2万元。（2）、2014年10月8日，被告人余某、洪某以2分的月息为诱饵，向胡某甲吸收资金人民币3万元，后以“利息”的形式支付人民币0.48万元。以上吸收资金共计人民币8万元，以“利息”形式支付人民币1.68万元，造成实际损失6.32万元。二十一、葛某2015年6月8日，被告人余某、洪某以4分的月息为诱饵，向葛某吸收资金人民币5万元，后以“利息”的形式支付人民币0.2万元，造成实际损失4.8万元。二十二、吴某丙（1）、2014年6月21日，被告人余某、洪某以5分的月息为诱饵，向吴某丙吸收资金人民币8万元，后以“利息”的形式支付人民币5.2万元。（2）、2015年5月份期间，被告人余某、洪某以15分的月息为诱饵，向吴某丙吸收资金人民币3万元，后以“利息”的形式支付人民币0.9万元。以上吸收资金共计人民币11万元，以“利息”形式支付人民币6.1万元，造成实际损失4.9万元。二十三、舒某2014年8月30日，被告人余某、洪某以10分的月息为诱饵，向舒某吸收资金人民币10万元，后以“利息”的形式支付人民币11万元。二十四、包益鸣2015年4月至2015年6月期间，被告人余某、洪某以高息为诱饵，先后向包益鸣吸收资金累计人民币5万元，后以“利息”的形式支付人民币0.5万元，造成实际损失4.5万元。二十五、胡某乙2015年1月至2015年7月份期间，被告人余某、洪某以2分的月息为诱饵，先后向胡某乙吸收资金累计人民币40.4万元，后以“利息”的形式支付人民币2.34万元，造成实际损失38.06万元。二十六、蔡某乙（1）、2015年3月23日，被告人余某、洪某以2分的月息为诱饵，由张某介绍向蔡某乙吸收资金人民币7万元，后以“利息”的形式支付蔡某乙人民币0.56万元，以“好处费”的形式支付张某人民币0.28万元。（2）、2015年3月31日，被告人余某、洪某以2分的月息为诱饵，由张某介绍向蔡某乙吸收资金人民币15万元，后以“利息”的形式支付蔡某乙人民币1.2万元，以“好处费”的形式支付张某人民币0.6万元。（3）、2015年6月18日，被告人余某、洪某以2分的月息为诱饵，由张某介绍向蔡某乙吸收资金人民币11万元，后以“利息”的形式支付蔡某乙人民币0.44万元，以“好处费”的形式支付张某人民币0.22万元。（4）、2015年6月30日，被告人余某、洪某以2分的月息为诱饵，由张某介绍向蔡某乙吸收资金人民币1万元，后以“利息”的形式支付蔡某乙人民币0.22万元。以上吸收资金共计人民币34万元，以“利息”形式支付人民币2.42万元，造成实际损失31.58万元。二十七、章某（1）、2014年5月24日，被告人余某、洪某以3分的月息为诱饵，向章某吸收资金人民币10万元，后以“利息”的形式支付人民币3.9万元。（2）、2014年9月5日，被告人余某、洪某以10分的月息为诱饵，向章某吸收资金人民币3万元，后以“利息”的形式支付人民币2.7万元，以“本金”的形式支付人民币2万元。以上吸收资金共计人民币13万元，以“本金”形式支付人民币2万元，以“利息”形式支付人民币6.6万元，造成实际损失4.4万元。二十八、胡某丙2014年7月至2015年6月期间，被告人余某、洪某以高息为诱饵，先后向胡某丙吸收资金累计人民币18万元，后以“利息”的形式支付人民币1.95万元，造成实际损失16.05万元。二十九、姚某2014年9月至2015年6月份期间，被告人余某、洪某以4-15分的月息为诱饵，先后向姚某吸收资金累计人民币127万元，后以“利息”的形式支付人民币50余万元，以“本金”的形式支付人民币21万元，造成实际损失56万元。三十、叶樟强2014年8月至2015年6月，被告人余某、洪某以10-15分的月息为诱饵，先后向叶樟强吸收资金人民币20万元，后以“本金及利息”的形式支付人民币24.6万元。被告人余某、洪某到案后如实供述了自己的犯罪事实。案发后，公安机关对红叶家具城内的家具予以扣押，拍卖所得款人民币49000元现扣押于建德市公安局。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被害人仇某、陈某戊、周某乙、张某、杨某、吴某甲、王某乙、郑某甲、郑某乙、储某、郑某丙、蒋某、吴某乙、王某丙、王某丁、李某甲、赵某、邵某乙、李某乙、胡某甲、葛某、吴某丙、舒某、包益鸣、胡某乙、蔡某乙、章某、胡某丙、姚某、叶樟强的陈述，证明被告人余某、洪某向其等吸收资金的时间、金额、还本付息的情况及给其等造成的损失等事实。并有接受证据清单、借条、借款单、银行卡存款业务回单、账户明细清单、转账凭条、银行汇款回单等在案佐证。2、证人邵某甲、蔡某甲、陈某甲、陈某乙、陈某丙、卢某、王某甲、方某、周某甲、陈某丁的证言，证明被告人余某、洪某向其等借款的时间、金额、还本付息等事实。并有接受证据材料清单、借条、存款凭证、取款凭证等在案佐证。3、户籍证明，证明被告人余某、洪某的身份情况。4、到案经过，证明被告人余某、洪某系抓获归案。5、工商银行、农业银行、湖商银行、民泰银行、建设银行、建德市农村信用合作社账户交易明细（附电子数据光盘），证明被告人余某、洪某上述银行账户资金进出的情况。6、案件移送函附民事起诉状、证据目录、借款凭证、立案审批表，证明被告人余某、洪某相关民事诉讼案件移送建德市公安局进行侦查的事实。7、查封决定书、查封清单及照片，证明建德市公安局对红叶家具城内的家具予以查封的事实。8、公告及照片，证明公安机关在对本案立案侦查后，通过公告的方式通知被害人及与案件有关联的相关人员限期到公安机关报案的事实。9、拍卖成交报告、拍卖委托书、拍卖公告、拍卖清单、拍卖竞价书、拍卖成交确认书、收条、发票、进账单，证明公安机关对本案查封的家具委托拍卖公司进行拍卖，拍卖成交价为人民币58000元，佣金为9000元，拍卖所得款49000元现扣押于公安机关。10、价格认定结论书，证明被查封的红叶家具城内家具的评估价格为人民币93792元。11、银行账户信息、询问通知书、挂号函件存根，证明公安机关书面通知相关涉案当事人接受询问的事实。12、被告人余某、洪某的供述在卷。对于被告人余某的辩护人所提起诉书指控被告人余某向30余位不特定关系人非法吸收存款的客观事实不存在，部分借款对象为其亲属，或同事朋友，系特定关系人的辩护意见。本院认为，被告人余某向社会公众即社会不特定对象吸收资金，而非在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金，其吸收资金的对象并非特定人员。辩护人该辩护意见，本院不予采纳。对于被告人余某的辩护人所提起诉书指控的第7起、第30起事实，被告人余某已归还大部分欠款，其归还部分不应计入犯罪总额；指控的第29起事实，被告人余某已支付部分利息，且其中有11万元是为别人所借，不应计入犯罪数额的辩护意见。本院认为，非法吸收存款的数额，以行为人所吸收的资金金额计算。对于被告人余某已归还的数额及其是否为他人借款，均不影响对犯罪数额的认定，但可以作为量刑情节酌情考虑。辩护人该辩护意见，本院不予采纳。对于被告人洪某的辩护人所提被告人洪某不清楚具体借款情况，对其未在相关借条上签字的款项总计为323.55万元不应计入被告人洪某犯罪数额，其犯罪数额应为177.8万元的辩护意见。本院认为，本案系共同犯罪。被告人洪某与被告人余某共同经营家具店，其对家具店资不抵债的经营状况是清楚的，被告人余某向社会公众高息吸收资金其亦积极参与，不但共同出面吸收资金、共同出具借条，且提供其银行卡供余某用于收、转资金，故应对全部犯罪事实承担相应的刑事责任。辩护人该辩护意见，本院不予采纳。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人余某、洪某违反国家有关规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。本案系共同犯罪。被告人余某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人洪某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，予以减轻处罚。被告人余某、洪某归案后如实供述了自己的犯罪事实，可以从轻处罚。辩护人相应辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人余某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币100000元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月18日起至2019年5月17日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、被告人洪某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币50000元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月18日起至2017年11月17日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。三、责令被告人余某、洪某退赔相关被害人的损失（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吕学青人民陪审员  邱 芬人民陪审员  刘谨彤二〇一六年九月二十日书 记 员  黄阳明姓名              损失（单位：人民币）                  1              仇慧君              4.6万元                  2              陈勇明              7.6万元                  3              张云琴              7.65万元                  4              张翠英              12.34万元                  5              杨仙凤              26.6万元                  6              吴樟松              2万元                  7              王玉明              15万元                  8              郑土根              15.2万元                  9              郑君梅              6.6万元                  10              储根仙              2.16万元                  11              郑金风              0.4万元                  12              蒋大贵              5.3万元                  13              吴卯珍              7.04万元                  14              王法春              8.8万元                  15              王鹏              7.67万元                  16              李千军              11.4万元                  17              赵新建              1.75万元                  18              邵桂英              5.3万元                  19              李菊妹              7.28万元                  20              胡云香              6.32万元                  21              葛祥林              4.8万元                  22              吴卫娟              4.9万元                  23              包益鸣              4.5万元                  24              胡光生              38.06万元                  25              蔡锡生              31.58万元                  26              章群燕              4.4万元                  27              胡忠明              16.05万元                  28              姚良增              56万元