福建省长乐市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0182刑初398号
公诉机关长乐市人民检察院。
被告人王世娟，女，1978年7月4日出生于福建省长乐市，汉族，文化程度初中，无业，住长乐市。因本案于2015年11月30日向长乐市公安局投案，同日被长乐市公安局刑事拘留，2016年1月6日经长乐市人民检察院批准逮捕，次日由长乐市公安局执行逮捕。
辩护人林华，福建宇开律师事务所律师。
长乐市人民检察院以长检公诉刑诉（2016）375号起诉书指控被告人王世娟犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长乐市人民检察院指派检察员陈春华出庭支持公诉，被告人王世娟、辩护人林华到庭参加诉讼。本案已审理终结。
长乐市人民检察院指控：
2012年至2015年间，被告人王世娟未经相关金融管理部门批准许可，在长乐市漳港街道吸收附近群众林某1、王某1、杨某1、肖某1等一千多人次参加其组织的会值为100元、200元、300元的19班民间经济互助会，进行个人变相吸收公众存款活动。被告人王世娟为牟取非法营利，自任该19班会的会首的同时也化名参与会中，采取制作互助会简章进行承诺，每班会吸收会员一百多名。被告人王世娟从19班互助会中收取会首款及互助会标会款，共非法吸收公众存款数额为25174903元。2015年11月被告人王世娟因无力经营逃匿，致该19班互助会全部倒会，造成19班未标会员已加会款的损失数为5975818元。
针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人王世娟的供述，被害人林某1、王某1、董某、郑某1、杨某1、肖某1、陈某1、郑某2、陈某2、朱某1、潘某、郑某3、郑某4、林某2、林某3、王某2、夏某、林某4、王某3、廖某、雷某1、王某4、陈某3、蔡某、柯某1、张某1、陈某4、卓某1、卓某2、柯某2、王某5、陈某5、欧某、张某2、雷某2、高某1、陈某6、张某3、陈某7、陈某8、陈某9、丁某、张某4、郑某5、陈某10、林某5、李某1、黄某1、阮某、陈某11、王某6、李某2、程某1、柯某3、林某6、高某2、郑某6、魏某、韦某、郑某7、郑某8、陈某12、王某7、林某7、肖某2、肖某3、杨某2、张某5、吴某、郑某9、曾某、柯某4、林某8、郑某10、李某3、李某4、肖某4、刘某、黄某2、林某9、李某5、李某6、段某、肖某5、周某1、柯某5、林某10、陈某13、程某2、朱某2、陈某14、黄某3、郑某11、黄某4、周某2、李某7、王某8、林某11、陈某15、郑某7妹、施某的陈述，辨认笔录，银行帐户查询明细，互助会简章，注册会计师执行商定程序的报告，到案经过，户籍证明等证据材料。
公诉机关认为，被告人王世娟非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款达25174903元，扰乱金融秩序，数额巨大，且给存款人造成直接经济损失达5975818元，情节严重，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人王世娟对指控的犯罪事实及罪名均无异议，表示因多名会员标会后不再加会，造成她需要为之垫款，最终导致其所组织的19班互助会全部倒会。
辩护人林华的辩护意见是：1、涉案金额应以王世娟实际向不特定对象收取的金额为准。公诉机关指控数额中是19班会表汇款总金额和会头钱的简单相加，其中包括了被告人的亲友，该部分不属于向不特定人群吸收的存款，应予以扣减。此外，王世娟为了维系互助会的持续而垫付了资金，也应予以扣减。2、被告人王世娟犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，具有自首情节，依法可从轻或减轻处罚。3、被告人主观恶性和社会危害性小，犯罪情节轻微，希望予以酌情从轻或减轻处罚。民间互助会在沿海经济发达地区长期存在，会员、会首都能从中获得利益。本案中互助会倒会是因部分会员未遵守约定，标会后不按约定缴纳会钱，被告人为了维持互助会的正常运转而拆东墙补西墙。4、应将被告人组织19班互助会过程中支付给标会会员会钱的总额，认定为王世娟在案发前已归还的数额，依照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，可作为量刑情节予以酌情考虑。5、被告人王世娟没有犯罪前科，系初犯、偶犯。
经审理查明：
2012年至2015年间，被告人王世娟未经相关金融管理部门批准许可，在长乐市漳港街道非法组织“民间互助会”19班，自任会首的同时也化名参与会中，会值100元、200元、300元不等，各班互助会均吸收百余名会员，均制有互助会简章。被告人王世娟从19班互助会中收取会首款514300元，互助会标会款累计达24660603元，其非法吸收公众存款数额达25174903元。2015年11月，被告人王世娟因无力经营逃匿，致该19班互助会全部倒会。同年11月30日，被告人王世娟向长乐市公安局投案。
上述事实，被告人王世娟在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提供经庭审查证属实的被害人林某1、王某1、董某、郑某1、杨某1、肖某1、陈某1、郑某2、陈某2、朱某1、潘某、郑某3、郑某4、林某2、林某3、王某2、夏某、林某4、王某3、廖某、雷某1、王某4、陈某3、蔡某、柯某1、张某1、陈某4、卓某1、卓某2、柯某2、王某5、陈某5、欧某、张某2、雷某2、高某1、陈某6、张某3、陈某7、陈某8、陈某9、丁某、张某4、郑某5、陈某10、林某5、李某1、黄某1、阮某、陈某11、王某6、李某2、程某1、柯某3、林某6、高某2、郑某6、魏某、韦某、郑某7、郑某8、陈某12、王某7、林某7、肖某2、肖某3、杨某2、张某5、吴某、郑某9、曾某、柯某4、林某8、郑某10、李某3、李某4、肖某4、刘某、黄某2、林某9、李某5、李某6、段某、肖某5、周某1、柯某5、林某10、陈某13、程某2、朱某2、陈某14、黄某3、郑某11、黄某4、周某2、李某7、王某8、林某11、陈某15、郑某7妹、施某的陈述，辨认笔录，银行帐户查询明细，互助会简章，注册会计师执行商定程序的报告，到案经过，户籍证明，等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人王世娟违反国家有关规定，以“民间经济互助会”的形式，组织标会及收取会款，变相吸收公众存款，扰乱了金融秩序，金额计人民币25174903元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。长乐市人民检察院指控的罪名成立，应依法追究被告人王世娟的刑事责任。被告人王世娟犯罪后能自动投案，并能如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。被告人王世娟在案发前已以发放标会款方式归还了部分会员钱款，可以作为对其量刑时综合考虑的情节。辩护人林华的相关辩护意见成立，予以采纳。综合考虑本案犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人王世娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年十一月三十日起至二○二二年二月二十七日止。罚金应于本判决生效之日起一个月内缴纳）。
二、追缴被告人王世娟非法吸收公众存款的犯罪所得，返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 郑文钧
人民陪审员 柯娇云
人民陪审员 李丽媄
二〇一六年十月二十八日
书 记 员 刘晓琳
主要法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。