浙江省浦江县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）金浦刑初字第1006号
公诉机关浙江省浦江县人民检察院。
被告人郑根土，男，1966年3月2日出生于浙江省浦江县，汉族，初中文化，农民，住浙江省浦江县郑宅镇孝门村六区**号。因本案于2015年3月15日被浦江县公安局刑事拘留，同年4月21日被逮捕。现羁押在浦江县看守所。
辩护人叶明灿，浙江良友律师事务所律师。
浦江县人民检察院以浦检刑诉（2016）14号起诉书指控被告人郑根土犯集资诈骗罪，于2015年12月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浦江县人民检察院指派代理检察员张欢欢出庭支持公诉，被告人郑根土及辩护人叶明灿到庭参加诉讼。案经审判委员会讨论并作出决定。现已审理终结。
浦江县人民检察院指控，被告人郑根土以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条。犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪依法追究其刑事责任。
被告人郑根土对起诉书指控的事实和定性均持异议，认为起诉书指控其犯集资诈骗罪不妥，应认定为非法吸收公众存款罪。其有实际的项目在经营，已支付利息700余万元。
辩护人叶明灿对起诉书指控的事实与定性均持异议，辩护意见为，本案应认定为非法吸收公众存款罪。被告人郑根土没有非法占有的故意，为了维护正常的生产经营运转，其已支付利息1400余万元，开办养老院、蔬菜基地，虽因某些原因未成功，但投资是实际存在的。借款用于正常经营，并没有非法挥霍，负债经营并不能成为被告人集资诈骗罪的理由。起诉书认定被告人支付的利息是错误的，实际被告人已支付了利息733.82万元，不包括2009年之前支付的利息及书画等抵押物。被告人郑根土归案后能如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。综上，本案应按非法吸收公众存款罪定罪量刑。
经审理查明：
2004、2005年以来，被告人郑根土以俄罗斯做生意等名义，承诺一定期限内还本付息的方式，向吴某甲、王某等人借款。2008年以后，被告人郑根土在没有实际经营项目且高额负债的情况下，仍不计后果，以投资开办养老院、蔬菜基地等需要资金为名，以1分—5分不等的利息为诱饵，在未经国务院银行业监督管理机构批准情况下，向社会不特定人员大量吸收资金，共从郑某甲、郑某乙、陈某等25人处非法筹集资金达人民币1963.1万元，并将部分资金用于归还之前的借款和利息，致使1699万余元无法归还。具体事实分述如下：
1.2009年12月至2012年，被告人郑根土向被害人应某借款人民币共61万元，支付利息人民币3.5万元，本金未归还。
2.2005年8月，被告人郑根土向被害人吴某甲借款人民币5万元，本金未归还。
3.2010年11月至2012年9月，被告人郑根土向被害人傅某借款人民币共50万元，支付利息5万元，本金未归还。
4.2012年7月，被告人郑根土向被害人张某乙借款人民币共65.6万元，支付利息2万余元，本金未归还。
5.2011年6月至2012年6月，被告人郑根土向被害人郑某甲借款人民币共395万元，支付利息34.32万，本金未归还。
6.2013年2月，被告人郑根土向被害人吴某乙借款人民币20万元，本金未归还。
7.2011年5、6月，被告人郑根土向被害人郑某乙借款人民币310万元，本金未归还。
8.2012年3月，被告人郑根土向被害人黄某甲借款人民币20万元，本金未归还。
9.2012年8月，被告人郑根土向被害人黄某乙借款人民币5万元，本金未归还。
10.2012年1月至8月，被告人郑根土向被害人陈某借款人民币65万元，本金未归还。
11.2011年11月至2012年2月，被告人郑根土向被害人朱某借款人民币80万元，支付利息13.95万元，本金未归还。
12.2009年至2012年6月，被告人郑根土向被害人徐某借款人民币70万元，支付利息7.2万元，本金未归还。
13.2012年5月，被告人郑根土向被害人张某丙借款人民币10万元，本金未归还。
14.2004年2012年5月，被告人郑根土向被害人王某借款人民币共40万元，本金未归还。
15.2009年初至2012年4月，被告人郑根土向被害人黄某丙借款人民币共35万元，归还本金18万元。
16.2013年5、6月，被告人郑根土向被害人楼某借款人民币10万元，本金未归还。
17.2012年3月，被告人郑根土向被害人洪某甲借款人民币50万元（郑某甲担保），本金未归还。后经浦江县人民法院判决，郑根土和郑某甲归还本金46万元。
18.2011年8月，被告人郑根土向被害人周某借款人民币20万元（王某担保），本金未归还。后经浦江县人民法院调解，郑根土和王某归还本金15万元。
19.2011年，被告人郑根土向被害人张某丁借款人民币20万元（黄某乙担保），本金未归还。后经浦江县人民法院调解，黄某乙归还全部本金。
20.2012年5至7月，被告人郑根土向被害人张某戊、洪某乙借款人民币共400万元，本金未归还。后经浦江县人民法院判决，郑根土和担保人张小冬归还本金50万元，担保人应某归还本金30万元，担保人王某归还本金6.7万元。
21.2012年11月，被告人郑根土向被害人方某借款人民币25万元，本金未归还。
22.2013年4月，被告人郑根土向被害人蒋某甲借款人民币30万元，本金未归还。
23.2008年9月至2009年3月，被告人郑根土向被害人李某借款人民币共80万元，本金未归还。后经浦江县人民法院判决，担保人张某甲归还本金3.6万元。
24.2012年2月至7月，被告人郑根土向被害人蒋某乙借款人民币共60万元，以房租折抵利息8万元，本金未归还。
25.2013年9月，被告人郑根土向被害人薛某借款人民币36.5万元，本金未归还。
证明上述事实的证据有：被告人郑根土的供述与辩解；被害人郑某甲、郑某乙、陈某、应某、黄某甲、黄某乙、傅某、吴某乙、朱某、王某等人的陈述；证人张某甲、项某、童某等人的证言；借条，借款协议，民事判决书，民事调解书，银行明细资料，工商登记资料，工商登记资料，房产登记资料，项目申请报告，台历；被告人郑根土的户籍证明及归案经过等。上述证据经当庭举证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人郑根土以非法占有为目的，使用欺骗的方法，非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。关于被告人及辩护人提出没有非法占有的故意，所借款项用于生产经营，没有挥霍，不应认定为集资诈骗罪的辩解，经查，被告人郑根土在严重负债的情况下，明知自己无力偿还，仍以投资开办养老院、蔬菜基地为幌子，以高息为诱饵，非法集资，用于还旧债或还利息，造成巨额资金无法归还，应认定其主观上有非法占有的故意，应以集资诈骗罪定罪处罚。被告人及辩护人提出已支付利息700余万元及用书画抵债，因被告人没有证据证实，故被告人及辩护人的辩护理由不成立，不予采纳。综上，根据被告人郑根土的犯罪事实、情节、认罪态度及社会危害性等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人郑根土犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币四十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月15日起至2026年3月14日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。）
二、追缴被告人郑根土的犯罪所得，返还各被害人；追缴不足部分，责令被告人郑根土退赔各被害人（详见清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省金华市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 董有良
代理审判员 王龙飞
人民陪审员 袁海燕
二〇一六年四月六日
代书 记员 陈清清