河北省保定市徐水区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）冀0609刑初5号
公诉机关河北省保定市徐水区人民检察院。
被告人胡占英，男，1981年8月19日出生于河北省成安县，汉族，初中文化，农民，住成安县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年4月20日被保定市徐水区公安局刑事拘留，同年5月18日被逮捕。现羁押于保定市徐水区看守所。
辩护人张颖萍，北京市。
河北省保定市徐水区人民检察院以保徐检公诉刑诉[2017]363号起诉书指控被告人胡占英犯集资诈骗罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省保定市徐水区人民检察院指派检察员高某1出庭支持公诉。被告人胡占英及其辩护人张颖萍到庭参加诉讼，现已审理终结。
河北省保定市徐水区人民检察院指控，2013年7月，被告人胡占英在保定市徐水区北下关村注册成立徐某县旭泽果蔬专业合作社，胡占英为法定代表人。被告人胡占英在明知合作社没有金融许可证的情况下，以高额利息为诱饵，以定期返本付息、存取方便为名，在2013年10月至2015年5月间，通过代办员崔某1、高某2、王某1等人非法吸收徐水区谢坊村、南关村、大马各庄村、大因村等地348名群众存款共计10368492元，胡占英并未将存款全部用于生产经营，大部分用于购买高额利息的借款协议，或以高额利息向外出借。所吸收存款除部分退还外，仍有289名群众存款共计5943175元未归还，被告人胡占英销毁集资账目，变换联系方式。公安机关上网追逃后其主动到公安机关投案。
针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人胡占英供述，证人崔某1、王某1、高某2等人证言�书证，鉴定意见等证据，指控被告人胡占英之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，已构成集资诈骗罪，提请本院依法判处。同时提出被告人胡占英有自首情节，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或减轻处罚的公诉意见。
被告人胡占英辩称，我没有诈骗他们，我有了钱一定还给他们。
辩护人张颖萍提出的辩护意见是：1、被告人胡占英不构成集资诈骗罪，应按非法吸收公众存款罪判处，犯罪数额有重复计算的部分应予以扣除；2、被告人胡占英有自首情节，依法可从轻或减轻处罚；3、被告人胡占英部分退赔被害人经济损失，可酌情从轻处罚。
经审理查明，2013年7月，被告人胡占英在保定市徐某区注册成立徐某县旭泽果蔬专业合作社（以下简称旭泽合作社），办公地点设在保定市徐水区北下关村租用刘某1的两间民房内，胡占英为法定代表人。被告人胡占英明知未经国家有关部门批准，以高额利息为诱饵，承诺定期返本付息、存取方便，公开进行宣传，在2013年10月至2015年5月间，以旭泽合作社名义，通过代办员崔某1、高某2、王某1、崔某2等人非法吸收徐水区谢坊村、南关村、大马各庄村、大因村等地348名群众集资款共计10368492元，集资后小部分用于合作社生产经营，大部分用于购买高额利息的借款协议，或以高额利率向外出借，截至2016年11月2日立案侦查前已部分退还外，致使白某等269名被害人集资款共计5567327元不能归还，后被告人胡占英更换联系方式并逃匿。公安机关于2016年11月2日将其上网追逃，被告人胡占英于2017年4月13日主动到成安县公安局长巷派出所投案，并如实交代了上述事实。
上述事实，有公诉机关当庭出示并经庭审质证�下列证据证实：
1、被告人胡占英供述，我在鸡泽农民合作社上班时了解他们吸收存款的流程，挺挣钱，我也想挣钱。2013年7月份，我在河北省保定市徐水区北下关租的刘某1的房子，设立旭泽合作社，经营范围就是果蔬种植、销售，我是法定代表人，股东有五个，那四个人都是刘某1的母亲王某3帮我找的户口本，他们没有出资，也不参与经营。2013年8月24日正式开业，在亩，第二年又租了200亩，租期5年，每亩地每年租金500元，我让崔某2负责种地，主要种植小麦、玉米和娃娃菜，租地种粮亏损，第一季支付地租款9万元、各项花费10万元，第二季支付地租款19万元，娃娃菜花费11万元，管理费等4.2万元。2015年6月份就让小维把地转租出去了，我给他打款5万元让他支付地租。这期间，我们合作社最开始有毛某1、舒某、司机靳某，毛某1和舒某主要是去村里宣传存款业务、收钱、送利息、送存款单、给代办员送提成等，舒某到2013年底就不干了，赵爽是会计，2014年初赵爽也不干了，我就在合作社里看店，他们把钱拿回来交给我，给合作社吸收公众存款的业务代办员有谢坊村的崔某1、南关村的高某2、大马各庄村的王某1、迁民庄村的王某2、北孤庄营村的于某、高各庄村的杨某、崔迪城村的崔某2，我还刻了公章、法人章、业务章，给各代办站也刻了章，股金单上代办站的印章和合作社的业务章都是我加盖的。我给代办员介绍说，在我这里存钱，年底有分红，每存1万元每年利息480元，给代办员290元手续费，吸收多了还有奖金、工资和奖品，我向他们保证合作社吸收老百姓存款是合法的，存取方便、有保证，实际我们吸收存款没有金融机构的批准。有时我们去村里偶尔看见几个老百姓就简单的向他们介绍一下，我不说存款和利息，�是入股和分红，主要是由代办员向老百姓进行宣传，总共吸收了200多人的大概400多万元，具体钱数各代办站给合作社有报表，但报表放在家里现在找不到了，大概崔某1帮我吸收了200多万元，王某1吸收了90多万元，崔某2吸收了60多万元，高某2吸收了60多万元，杨某吸收了60多万元，梁家营村的梁某1帮我吸收了13.4万元，李仙帮我吸收了多少记不清了，已经给她全部返还清了，我总共给了崔某118万元提成，给了王某18万元左右，给了高某27万元左右，给了杨某11万元左右，给了崔某24万元左右，支付地租40万元左右，房租3万元，部分用于合作社工作人员工资、支付利息，还有200多万元用于投资河南滑县六粮御业酒厂做代理，150多万元用于购买高利息的借条借款协议，其中包括通过中间人购买的部分村民投资到李希福处的借款单和投资到朱自恩处的借款协议，这些村民我都�认识。我有一本日记账，记录着代办员吸收的钱数和返还的钱数，2015年5月1日我离开徐某不干了，没钱支付利息了，离开时王某2和于某的钱我都支付清了，并给崔某15万元、给王某12.5万元和30箱六粮御液白酒，给高某270箱白酒，账本我拿回了家，2016年过年时扔到我们村垃圾坑了。
胡占英2018年2月24日当庭供述，我在徐某崔某5城村2013年租地180亩、2014年租地200多亩，总共租地380多亩，我让崔某2负责管理，2015年3月份以后的崔某2有账目，以前的账目我没留，现在找不到了，我陆续吸收的存款总共有500多万元，鉴定说我吸收1000多万元，有重复计算，到期后有的不支取又换票继续存进去。钱的去向，种地种了3季，有玉米、小麦和娃娃菜，种玉米花费18.7万余元、麦子19.4万余元、娃娃菜11万元，地租19万元，管理费4.2万元，总共花费72万余元，第三季的收入30多万崔某2没有给我；我购买轿车两辆、电脑、打印机、租房、装修、水电费、油费、工资等支出大约200多万元；给代办员高某2、崔某1、王某1、杨某等人提成50万元左右；200多万元投资河南六粮御业酒厂，150多万元用于购买高利息的借款、借款协议。
2、证人崔某1证言证实，旭泽合作社位于徐水区下关，法定代表人胡占英，该社开展存款活动没有相关部门的审批。其经毛某1、舒某等人介绍给该社作代办员，其向村民宣传说到该社存款比在银行利息高，为该社吸收94人存款金额共计226.21万元。其在2015年5月1日之前吸收的存款都交给了旭泽合作社，之后收取的钱款自己保存着，开具的存款票据是其自己手写的。其收取旭泽合作社中介费，收取1万元存款提成240元，收取60万元存款再给500元工资，存款越多奖励越多。合作社工作人员对其承诺存款期限一年利率为4.8%、半年的利率为3.6%、三个月的利率为3.24%。其收取村民存款后合作社工作人员亲自到其家收钱，并向其出具旭泽合作社内部往来票据，票据上加盖旭泽合作社业务专用章字样的椭圆形公章。其收取村民存款都出具旭泽合作社凭证并盖有旭泽合作社谢坊村代办站字样的公章和一个旭泽合作社业务专用章字样的公章。2015年5月1日旭泽合作社胡占英走时给留下5万元备用金，之后，其找过胡占英问钱款去向，因为当时还有220多万元未返还，胡占英称钱投资酒厂了，让其将手中的30多万元存款凭证交给他，他用房产抵押，但胡占英并未兑现承诺且没有返还存款凭证。
3、证人高某2证言证实，2013年8、9月份，旭泽合作社工作人员向其介绍该合作社的存款项目，说存款利率高，存1万元年利率是4.8%，给该社吸收1万元给自己240元奖励，吸收60万元存款给500元工资，�的越多奖励越多。其在2013年至2016年底共吸收70多人的存款共计500余万元，分别投资到了徐某县的中农、科丰、佳鑫、睿农、旭泽五个专业合作社，合作社给出具存款凭单并加盖合作社的财务专用章，自己总共获利6、7万元。其中70多万元投资到旭泽合作社，胡占英给了自己35箱六粮御液白酒折抵1万元。
4、证人王某1证言证实，2013年初，胡占英为法定代表人的旭泽合作社的工作人员舒某等人找到其，让其作代办员给该合作社吸收存款，他们介绍说，在合作社存款利息高，支取方便，年利息4.8%，还有三个月、六个月的，其向存款的村民也是这么宣传的，每存1万元给自己240元的中介费，就是好处费，从2013年初至2015年5月，其给该合作社共吸收了64人的存款共计102.37万元，其中包括其妹妹王某4的2500元、其母亲张凤莲2万元，合作社给出具存款凭证、存款凭条�入社申请表，存款凭证都给村民了。胡占英走了之后，大概6月份通过工商银行给其转账2.2万元，29箱白酒折抵9700元，钱都支付给存款的村民了。
5、证人崔某2证言证实，其原先是本村信贷员，2013年初，胡占英到徐某开办旭泽合作社，该社的工作人员毛某1和舒某找到其让帮助合作社吸收存款，他们说合作社有营业执照，是合法的，国家都支持，存1万元一年给480元的红利，给其240元的提成。到2015年5月份，其为该合作社共吸收46户存款89.8万元，利息是34238.94元，5月份胡占英走了之后再也没有回来，走之前给过其5万元左右的现金，已支付给存款户了，其多次找胡占英要钱，胡占英都说没钱，到2015年7月份就找不到胡占英了。另外，合作社租的本村的地2015年5月份胡占英走后一直都是其自己在租种，租金也是其给的。
6、证人杨某证言证实，2013年初旭�合作社刚成立不久，业务经理舒某和姓靳的司机拿着合作社的资料让其帮助吸收存款入股分红，利息比银行高，其吸收了60万元左右给该合作社，都是舒某和司机过来拿吸收的存款，2014年舒某走了以后是张永涛过来拿钱，存期一年，到期后其把钱都要回来了，又都存到汇通和科丰合作社了。
7、证人梁某1证言证实，其吸收的村民的存款都存到了睿农合作社、旭泽合作社等，其中存到旭泽合作社的有梁某2、宋某、王某5等11人的存款共计13.4万元，这些钱旭泽合作社均未退还。现在除了还欠梁会1.1万元、梁廷厚5000元外，其余自己垫钱已给他们支付清，并有存单及支款记录予以佐证。并证实每存1万元，合作社给自己好处费290元，总共获得了3000多元的好处费。
8、证人张某1证言证实，2013年4月份，胡占英开车找到其，说他成立旭泽合作社，要租地种植�业，也可以存钱，利息比银行高，存取方便，村民找自己存款后，就给合作社的胡某3、毛某2、乔某、张某3等人打电话，并把存款人的姓名、金额、存期告诉他们，他们就有人过来取钱，并把合作社的收据一起拿过来，收据上已经加盖了合作社的财务专用章，自己总共为该合作社吸收17人存款22.3万元，后来胡占英给了493件六粮御业白酒抵账14.79万元，给了5.3万元的现金，都返还给存款人了，有的人不要白酒，存款单我都收上来给了胡占英了，要不他不给钱和白酒，目前还欠李某、陈某、任某、孙某1的钱，但手里都没有存款单了，有的是我给他们写的存款证明。
证人李某、陈某、任某、孙某1证言亦证实通过张某1存款及欠款情况。
9、证人于某证言证实，旭泽合作社的毛某2多次找其让在合作社存款，其存过1万元，存期半年，已经取出来了。
10、证人王某2证言证实，旭泽合作社的毛某2、胡某3多次找其让在合作社存款，其存过3万元，存期半年，已经取出来了。
11、证人刘某1证言证实，胡占英在徐水县北下关村租的自家的房子开设旭泽合作社，租赁协议找不到了，租期和租金不清楚，股东名单上的王某6是其母亲、刘某2是其小舅子、刘某3是其妻子，都没有实际出资，也不是股东，都是母亲王某6和胡占英办理的，具体情况不清楚，王某6已经出车祸去世了。
12、证人智振霞、刘某2证言证实，大概2013年7月份，王某6借过其身份证和户口本，具体干什么没说，其不是旭泽合作社的股东，没有出过资，更没有参与经营和分红，也不是该合作社成员。
13、证人田某、胡某1证言证实，二人在家中找到四张借款单，是胡某2借其儿子胡占英的钱，共计140万元，还找到了旭泽合作社的营�执照、在金某存款5万元的收据，是以胡某1的名字存的，均交给了公安机关。
14、证人崔某3、崔某4证言证实，旭泽合作社2014年初租用崔某3土地8.81亩、租崔某4土地11.1亩，租期5年，有土地承包合同，2014年下半年和2015年上半年见过合作社的人去过地里，之后就没有见过合作社的人了，都是崔某2种地和收割。
15、证人胡某2证言证实，2013年至2014年其总共向胡占英借款140万元，月息3分，已归还本金和利息17.96万元，并有借款单3张、借款条1张、还款记录本、转账凭证予以佐证。同时证实其哥胡天军向胡占英借款8万元，月息2.5分，并有欠条佐证，以车抵账4万元或4.5万元，现仍欠3.5万或4万元。
16、证人连某1证言证实，其2014年8月2日向胡占英借款52万元用于其稀土合金有限公司的生产经营了，月息4.5分，并有借据予以佐证，其偿还过胡占英部分借款，其因犯非法吸收公众存款罪被判刑入狱，其女儿连少峰可能清楚。被告人胡占英当庭供述连某1偿还过7、8万元。
17、胡某5借款条、抵押借款协议证实，2014年1月1日，被告人胡占英将吸收的公众存款借款5万元给胡某5，根据胡占英当庭供述，月息3分。
18、邯郸市亿森家具有限公司订货清单、田某亲笔证明结合被告人胡占英当庭供述证实，被告人胡占英将吸收的公众存款以其母亲田某名义投资到邯郸市大丰投资有限公司，后该公司将亿森家具公司一套价值31700元的家具抵账，客户名称写的是田某。
19、乔红玉证言及借款条38张、在逃人员登记表结合被告人胡占英供述证实，被告人胡占英用非法吸收的存款购买郭某等人在李希福处的名为借条实为存单38张共计36.7万元，定期3年，到期本金翻倍。李希福涉案在逃。
20、收据结合被告人胡占英供述证实，被告人胡占英用非法吸收的存款以其父亲胡某1的名义借给金某5万元。
21、建厂借款协议书20份、朱某非法吸收公众存款一案的立案决定书、取保候审决定书、病例、结合被告人胡占英供述证实，被告人胡占英用非法吸收的存款中的45万元从村民手中购买朱某开设的邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司建厂借款协议书及借款收据20份，收益3%，朱某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被立案侦查，因病不能讲话，无法核实还款情况。
22、旭泽合作社工商登记资料及营业执照复印件证实，该合作社成立于2013年7月10日，法定代表人是胡占英，住所地为徐水县北下关村租用的刘某1的两间民房，业务范围：组织采购，供应本社成员种植谷物所需的生产资料，组织销售本社成员种植的果蔬，为本社成员提供相关的技术咨询服务。
23�旭泽合作社土地承包合同98份证实，被告人胡占英以旭泽合作社名义与徐水县崔迪城村的崔广新、崔大贺、崔某3、崔某4等98户村民签订了租地合同，共计399.8亩。
24、中国银行业监管委员会保定监管分局出具的证明证实，旭泽合作社吸收公众存款未取得金融许可。
25、搜查证、搜查笔录、扣押清单及照片证实，从高某2家搜查并扣押了涉案账本4个、电脑主机1台、旭泽合作社宣传资料1份、营业执照复印件1份；从王某1杰家扣押旭泽合作社宣传资料1份、合作社简介1份、业务员乔某的名片1张、理事长胡占英的名片1张。
26、乔红玉证言、接受证据材料清单及其提交的代办员的业务报账表、存款单、退股凭条等资料证实，乔红玉向公安机关提交了胡占英保存的部分账目，胡占英未将账目销毁。
27、收支情况表及崔某2证言证实，2015年上半年崔某2负责旭泽合作社种植管理，总收入336340元，支出91466.5元，结余244873.5元，后来去邯郸找胡占英总账时，在彦霖酒店将结余的钱和明细表、票据等都交给了胡占英。崔某2同时证实2015年5月份胡占英走后给其打款55000元，其中5000元用于种植花费，50000元已返还给存款村民。
28、胡占英的卡号为10×××44的中国银行卡历史交易明细清单证实，该账号2014年6月28日至2015年12月30日的存取款情况，余额为39.29元。
29、崔某2证言、刘某1证言、扣押清单及情况说明结合被告人胡占英供述证实，公安机关扣押被告人胡占英用非法吸收的存款购买的在刘某1家存放的办公桌2张、木制文件柜2个、铁架高低床2张，在崔某2处存放的三马车1辆、拖拉机1辆、喷管20根、增压泵2个。
30、受理案件登记表、立案决定书、破案经过证实，根据部分群众举报，保定市�水区公安局于2016年11月2日对旭泽合作社涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查，对法定代表人胡占英进行上网追逃。2017年4月13日，胡占英在河北省成安县公安局长巷派出所投案，并如实交代了上述犯罪事实。
31、河正司某字[2017]第18号司法鉴定意见书及补正书证实，旭泽合作社吸收348人存款共计10368492元，已退还152人4425317元，尚欠289人5943175元。其中，截至2015年4月27日，旭泽合作社持有崔某1吸收的存款本金2101100元，崔某1持有202827.72元；截至2015年5月1日，旭泽合作社持有高某2吸收的本金698100元，高某2持有30021元。胡占英离开徐某后退给崔某150000元，退给崔某2、王某1部分现金，给过高某2、王某1、张某1部分白酒已折抵现金，因未提供原始书面鉴定资料，未对该部分往来情况进行鉴定。
32、（2017）冀0609刑初183号、（2017）冀0609刑初232号、（2017）冀0609刑初256号、（2017）冀0609刑初267号刑事判决书证实，崔某1、高某2、王某1、杨某因犯非法吸收公众存款罪已被判处刑罚，并责令其退赔被害人经济损失。
33、公安机关提供的旭泽合作社崔某1、王某1、高某2、崔某2、梁某1、张某1、杨某吸收存款尚欠人员金额明细表并结合司法鉴定意见书及上述人员证言证实，案发时，仍有白某、丁某等269名被害人5567327元集资款不能返还。
上列证据，均经庭审质证，本院予以确认。综合上列证据分析，足以证实被告人胡占英未经国家有关部门批准，以旭泽合作社名义非法集资，吸收348人存款共计10368492元，除小部分用于生产经营，大部分以高额利息出借给他人或购买了高额利息的借款单，案发前，除司法鉴定意见书证实已退还的部分外，崔某1持有的202827.72元、高某2持有的30021元及胡占英走后退给崔某1的50000元、�某2的50000元、王某1的22000元及白酒折抵9700元、高某2白酒折抵10000元、张某153000元现金及白酒折抵147900元，均已退还被害人，仍造成269人5567327元集资款不能返还。
本院认为，被告人胡占英以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，且数额特别巨大，其行为侵犯了国家金融管理制度和公民的财产所有权，已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持，但其指控被告人集资诈骗数额为5943175元不妥，应为5567327元。关于公诉机关及辩护人提出的被告人胡占英有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚的意见，经查属实，本院予以从轻处罚。关于被告人胡占英提出的其有了钱一定偿还，没有诈骗他人的辩解意见及辩护人提出的胡占英不构成集资诈骗罪，应按非法吸收公众存款罪判处，且重复计算的部分应予以扣除的辩护意见，经查，根据司法鉴定意见，�存在重复计算问题；公诉机关当庭出示的证据能够证实，被告人胡占英未经国家有关部门批准，以旭泽合作社名义非法集资，集资款小部分用于合作社的生产经营，大部分以高额利息出借给他人或购买了高额利息的借款单，集资后用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使大部分集资款不能返还，依照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）项、第五条第一款、第三款之规定，应当以集资诈骗罪追究被告人胡占英的刑事责任，故上述辩解辩护意见，理据不足，不予采纳，但关于辩护人提出的被告人胡占英已退赔被害人部分经济损失，对其可酌情从轻处罚的辩护意见，经查，案发前，胡占英已退还崔某2、崔某1、王某1、高某2、张某1等人部分现金及以酒抵偿部分存款，该部分已从犯罪数额中予以扣除。为维护国家金融管理制度和公民的财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）项、第五条第一款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人胡占英犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年七个月，并处罚金人民币十万元，附加剥夺政治权利二年。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月20日起至2027年11月19日止；罚金于判决生效后十日内缴清）。
二、责令被告人胡占英退赔白淑敏、丁国利等269名被害人经济损失伍佰伍拾陆万柒仟叁百贰拾柒元（详见退赔损失表），于判决生效�十日内退清。
三、涉案资产办公桌2张、木制文件柜2个、铁架高低床2张、三马车1辆、拖拉机1辆、喷管20根、增压泵2个依法予以追缴，拍卖所得，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 刘小战
审 判 员 赵红梅
人民陪审员 高春光
二〇一八年五月二十三日
书 记 员 贾 娜