山东省日照市岚山区人民法院民 事 判 决 书（2017）鲁1103民初986号原告：北京大成（济南）律师事务所(××)，住所地日照市岚山区碑廓镇铸福工业园办公室***室。主要负责人：张德军，管理人负责人。委托诉讼代理人：史新宋，男，系管理人成员。委托诉讼代理人：许鲁艳，女，系管理人成员。被告：日照银行股份有限公司碑廓支行，住所地日照市岚山区碑廓镇驻地342省道南侧张家庄村段。统一社会信用代码：913711030509071299.主要负责人：申涛，行长。委托诉讼代理人：范丰智，男，该银行职工。委托诉讼代理人：郑世杰，山东东方太阳律师事务所律师。原告北京大成（济南）律师事务所（××）与被告日照银行股份有限公司碑廓支行请求撤销个别清偿行为纠纷一案，本院于2017年4月12日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。因管辖权异议，于2017年5月24日中止诉讼。原告的委托诉讼代理人许鲁艳、被告日照银行股份有限公司碑廓支行的委托诉讼代理人范丰智和郑世杰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1.判令撤销日照铸福实业有限公司于2015年11月25日至2016年5月25日期间向被告偿还64737087.09元的行为；2.判令被告返还原告64737087.09元及利息（以每笔偿还金额为基数，按中国人民银行同期同类人民币贷款基准利率加收50%计算，自日照铸福实业有限公司偿还借款发生之日起至被告实际返还之日止的利息总和）。事实与理由：2016年5月20日，日照铸福实业有限公司因明显丧失清偿能力向法院提出破产重整申请。2016年5月25日，日照市岚山区人民法院作出（2016）鲁1103民破2号民事裁定书，裁定受理日照铸福实业有限公司重整，并于同日作出（2016）鲁1103民破2号指定管理人决定书，指定北京大成（济南）律师事务所担任管理人。根据日照铸福实业有限公司的财务账目记载，2015年11月25日至2016年5月25日期间,日照铸福实业有限公司向被告偿还借款64737087.09元。根据《破产法》相关规定，为维护日照铸福实业有限公司及全部债权人的权利，原告起诉以追回债务人的财产。日照银行股份有限公司碑廓支行辩称，日照铸福实业有限公司是被告的长期客户，原告所诉仅是日照铸福实业有限公司借款还贷过程中的其中一个时间段，无法反映日照铸福实业有限公司借款还贷的全部事实。一、截止2015年12月30日，日照铸福实业有限公司在被告处未偿还的贷款余额共计6674万元，其中贷款两笔，余额3474万元，分别为借款2474万元（2015年9月30日至2016年1月15日2015日银碑流借字第012号）和借款1000万元（2015年8月31日至2016年8月8日2015日银碑流借字第015号）；银行承兑汇票垫款四笔，垫款余额3200万元，分别为2015年12月7日垫款1200万元（2015承002）、2015年9月7日垫款1000万元（2015-3-999和2015-3-1000）、2015年12月7日垫款600万元（2015承001）和2015年9月10日垫款400万元（2015-2-999）。二、2015年初，被告积极响应日照市政府出台的全力化解贸易融资风险，采取措施对日照铸福实业有限公司的上述贷款或垫款6674万元以“借新还旧”方式进行转贷。2015年12月31日，被告向日照铸福实业有限公司发放2015日银碑流借字第019号的贷款3200万元，到期日为2016年11月15日。同日，以该贷款3200万元为保证金，被告向日照铸福实业有限公司开具承兑汇票8000万元，并为该8000万元的承兑汇票垫款四笔共计3200万元。2016年1月4日，日照铸福实业有限公司以3035万元归还此前承兑汇票垫款3200万元的本息，完成了借新贷还旧承兑垫付款。至此，日照铸福实业有限公司在被告处的“承兑汇票垫款逾期、贷款欠息逾期”的情形不复存在。三、本案关于3200万元新贷提前收回的问题。日照福来瑞进出口有限公司与日照铸福实业有限公司系关联企业，且日照铸福实业有限公司是日照福来瑞进出口有限公司的实际控制人。根据贷款合同的约定以及日照铸福实业有限公司关联企业日照福来瑞进出口有限公司的贷款出现新逾期情形，经与日照铸福实业有限公司协商，被告履行了提前到期的通知义务，且日照铸福实业有限公司法定代表人签字认可，宣布2015年12月31日发放的3200万元贷款（合同号为2015日银碑流借字第019号）提前到期，并扣划本金3037.42万元及对应利息，归还该笔贷款。四、根据日照市政府的指示精神，维护日照经济金融大局，被告对日照铸福实业有限公司的逾期贷款通过转贷调整为正常贷款，同时增加了贷款额度，并将逾期的高息罚息转化为正常的利息，跨年度的垫付款转为正常的垫付款，不但减少了企业财务支出，节约了成本，有利于日照铸福实业有限公司开展业务和自身经营。五、原告提供的审计报告未显示日照铸福实业有限公司转贷时资不抵债，而日照铸福实业有限公司在被告处存档的财务报告仅显示其资金链断裂，偿债困难，亦没有证据证明被告上述行为损害企业和其他债权人利益。原告所诉不应支持。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对于当事人双方没有争议的事实，本院予以确认。一、日照铸福实业有限公司在被告处的借款情况1、2015年12月31日前的借款明细（1）2015年3月10日至2015年6月30日期间，日照铸福实业有限公司与被告签订《银行承兑协议》8份（编号为：2015年日银碑承字001号、2015年日银碑承字002号、2015年日银碑承字003号、2015年日银碑承字005号、2015年日银碑承字006号、81012015030045、81012015030075-81012015030076、81012015030083），申请承兑汇票共计20张，票面金额共计17700万元，收款人为日照福来瑞进出口有限公司、日照岚润管业有限公司。（2）2015年8月31日，日照铸福实业有限公司与被告签订《流动资金借款合同》（编号为：2015年日银碑流借字第012号），借款1000万元，借款期限自2015年8月31日起至2016年8月8日止。同日，被告发放贷款1000万元。（3）2015年9月30日，日照铸福实业有限公司与被告签订《流动资金借款合同》（编号为：2015年日银碑流借字第015号），借款2474万元，借款期限自2015年9月30日起至2016年1月15日止。同日，被告发放贷款2474万元。（4）2015年9月30日，被告（抵押权人，甲方）与日照鸿儒置业有限公司（抵押人，乙方）签订《最高额抵押合同》（编号为：2015年日银碑高抵字第001号），被担保的主债权为自2015年9月30日至2016年9月30日期间（包括该期间的起始日和届满日），在人民币壹亿叁仟肆佰陆拾柒万捌仟贰佰元整的最高余额内，甲方依据与日照铸福实业有限公司签订的借款合同、银行承兑协议、信用证开证合同、开立担保协议以及其他融资文件而享有的债权；抵押担保范围包括被告依据2015年8月31日与日照铸福实业有限公司签订的合同编号为2015年日银碑流借字第012号《流动资金借款合同》而享有的债权；抵押物为日岚国用（2015）第000761号土地证项下土地使用权。同日，抵押物在日照市国土资源局岚山分局办理了抵押登记，他项权利证号为日岚他项（2015）第000131号，抵押土地面积75534.60平方米，抵押金额13467.82万元，抵押年限1年，存续期间自2015年9月30日至2016年9月30日。2、2015年12月31日的借款明细（1）2015年12月31日，日照铸福实业有限公司与被告签订《流动资金借款合同》（编号为：2015年日银碑流借字第019号），借款3200万元，借款期限自2015年12月31日起至2016年11月15日止。同日，被告发放贷款3200万元。（2）2015年12月31日，日照铸福实业有限公司与被告签订《银行承兑协议》4份（编号为：2015年日银碑承字005号、2015年日银碑承字006号、2015年日银碑承字007号、2015年日银碑承字008号）及《保证金质押合同》4份（编号为：2015年日银碑保质字第009号、2015年日银碑保质字第010号、2015年日银碑保质字第011号、2015年日银碑保质字第012号），申请承兑汇票共计9张，票面金额共计8000万元，到期日均为2016年1月28日，收款人为日照现代铸业有限公司（其中1000万元的3张，500万元的1张）、日照岚润管业有限公司（其中1000万元的4张，500万元的1张）。3、被告对2015年12月31日银行承兑汇票的情况说明被告陈述并主张，2015年12月31日四份承兑协议开具的银行承兑汇票8000万元是以2015年12月31日发放的贷款3200万元作为保证金开具的，通过该方式解决了日照铸福实业有限公司在被告处“承兑汇票垫款逾期、贷款欠息逾期”情形，并于2016年1月4日根据约定且经日照铸福实业有限公司法定代表人签字同意，被告对该作为保证金用于开具银行承兑汇票的贷款3200万元提前收回，收回款项金额为3037.41741万元；该4份银行承兑协议的资金流向情况为：2015年12月31日其向日照铸福实业有限公司发放贷款3200万元支付给日照岚润管业有限公司，日照岚润管业有限公司将该款分四次转给日照铸福实业有限公司：第一次是日照岚润管业有限公司将其中600万元存入日照铸福实业有限公司的保证金账户，被告通过该保证金为日照铸福实业有限公司开立了1000万元的银行承兑汇票，收款人为日照现代铸业有限公司，背书后收款人为日照福来瑞进出口有限公司。第二次是日照岚润管业有限公司将其中1500万元存入日照铸福实业有限公司的保证金账户，被告通过该保证金为日照铸福实业有限公司开立了2500万元的银行承兑汇票，收款人为日照现代铸业有限公司，背书后收款人为日照福来瑞进出口有限公司。该两次开立银行承兑汇票，日照福来瑞进出口有限公司共收到日照铸福实业有限公司承兑汇票3500万元，日照福来瑞进出口有限公司贴现后将款项约3442万元分了两部分划转，其中一部分1642万元转至日照铸福实业有限公司的账户，另一部分1800万元存入日照铸福实业有限公司的保证金账户，被告通过该保证金又为日照铸福实业有限公司开立了3000万元的银行承兑汇票，收款人为日照岚润管业有限公司，日照岚润管业有限公司贴现后将款项转至日照铸福实业有限公司账户，贴现金额为2990.7万元。第三次是日照岚润管业有限公司将其中900万元存入日照铸福实业有限公司的保证金账户，被告通过该保证金为日照铸福实业有限公司开立了1500万元的银行承兑汇票，收款人为日照岚润管业有限公司，日照岚润管业有限公司贴现后将款项1497.35万元转至日照铸福实业有限公司的账户。第四次是日照岚润管业有限公司将其账户中剩余200万元转至日照铸福实业有限公司的账户，随后利用日照铸福实业有限公司的账户资金进行了还款，总计偿还了2015年12月31日之前违约的本金3200万元及垫付利息约109.769638万元。二、日照铸福实业有限公司及其他企业在被告处银行账户的资金出入明细（2015年11月1日至2015年5月31日）1、日照铸福实业有限公司810102601421000923账户（1）2015年12月21日，收入2笔，均为结息，金额分别为119.63元和16272.31元。（2）2016年3月21日，收入2笔，均为结息，金额分别为134.13元和23887.50元。2、日照铸福实业有限公司810102601421001944账户（1）2015年11月24日，收入1笔，为日照岚润管业有限公司还款，金额为1000000元。支出6笔，均为日照铸福实业有限公司贷款还款，金额分别为65000元、73280.56元、130000元的2笔、144000元、161742.70元。（2）2015年11月26日，支出2笔，均为日照铸福实业有限公司贷款还款，金额分别为87696.38元和185000元。（3）2015年12月21日，收入1笔，为结息，金额为18.04元。（4）2015年12月31日，收入4笔，分别为日照铸福实业有限公司贷款发放存入1笔32000000元，日照福来瑞进出口有限公司转款1笔16422877.59元，日照岚润管业有限公司转款2笔21943245.81元和24922500元。支出18笔，分别为转账支取1笔32000000元，承兑签发业务4笔5000.28元、12500.84元、7500.56元和15000.84元，日照铸福实业有限公司贷款还款13笔70968.64元、156582.77元、185000元、1821600元、2040000元、2185920元、2226400元、3886080元、4048000元的2笔、4080000元的3笔。（5）2016年1月4日，支出1笔，为日照铸福实业有限公司贷款还款，金额为30374174.10元。（6）2016年1月28日，支出1笔，为银承扣款，金额为3.28元。（7）2016年2月19日，收入1笔，为日照铸福实业有限公司自中国工商银行徐州分行转账存入，金额为260000元。支出3笔，均为日照铸福实业有限公司贷款还款，金额分别为73448.20元、177921.91元和6908.47元。（8）2016年3月21日，收入1笔，为结息，金额为1185.05元。3、日照福来瑞进出口有限公司810102601421002202账户（1）2015年12月21日，收入1笔，为结息，金额为15.80元。（2）2015年12月31日，收入4笔，均为贴现存入，金额分别为4915000元、9830000元的3笔。支出2笔，分别为其他应付款项转款1笔18000000元，日照铸福实业有限公司转款1笔16422877.59元。（3）2016年3月21日，收入1笔，为结息，金额为1.74元。4、日照岚润管业有限公司810102601421000143账户（1）2015年11月4日，收入1笔，为日照市供水工程公司材料，金额为1459048.13元。（2）2015年11月5日，支出2笔，分别为日照岚润管业有限公司自中国工商银行股份有限公司日照岚山支行的货款1笔459048.13元，货款1笔15元。（3）2015年11月24日，支出1笔，为日照铸福实业有限公司还款，金额为1000000元。（4）2015年12月21日，收入1笔，为结息，金额为203.38元。（5）2015年12月31日，收入6笔，分别为转账存入1笔32000000元，贴现存入5笔9969000元的4笔和4984500元。支出5笔，分别为其他应付款项3笔6000000元、15000000元和9000000元，日照铸福实业有限公司转款2笔21943245.81元和24922500元。上述资金出入明细，2015年11月25日至2016年5月25日，日照铸福实业有限公司共向被告偿还19笔款项，合计63813700.47元，其中2015年11月26日偿还2笔合计272696.38元，2015年12月31日偿还13笔合计32908551.41元，2016年1月4日偿还1笔30374174.10元，2016年2月19日偿还3笔合计258278.58元。三、被告向原告申报债权确认明细1、申报并确认的债权明细（1）申报本金400万元，2015年日银碑承字第005号，协议金额1000万元，起止日2015年12月31日至2016年6月30日。（2）申报本金1000万元，2015年日银碑承字第006号，协议金额2500万元，起止日2015年12月31日至2016年6月15日。（3）申报本金5999996.70元、利息357499.80元，2015年日银碑承字第007号，协议金额1500万元，起止日2015年12月31日至2016年1月28日。（4）申报本金1200万元、利息715000元，2015年日银碑承字第008号，协议金额3000万元，起始日2015年12月31日。（5）申报本金1000万元、利息301757.68元，2015年日银碑流借字第012号，协议金额1000万元，起止日2015年8月31日至2016年8月8日。（6）申报本金2474万元、利息1003886.22元，2015年日银碑流借字第015号，协议金额2474万元，起止日2015年9月30日至2016年1月15日。上述六笔确认债权，本金合计66739996.72元，利息合计2378143.70元。2、暂缓确认的债权明细申报本金1650030元、利息41890.47元，2015年日银碑流借字第019号，协议金额3200万元，起止日2015年12月31日至2016年11月15日。四、受理破产申请情况2016年5月20日，日照铸福实业有限公司因明显丧失清偿能力向本院提出破产重整申请。同年5月25日，本院作出（2016）鲁1103民破2号民事裁定书，裁定受理日照铸福实业有限公司的重整申请，并查明：经审计，日照铸福实业有限公司截止2015年12月31日总资产1774276486.50元，总负债2641547017.18元（其中直接负债1831307017.18元，担保债务810240000元）。同日，本院作出（2016）鲁1103民破2号决定书，指定北京大成（济南）律师事务所担任管理人。本院认为，破产撤销权制度设立的目的，在于维护债权人的整体利益，实现公平清偿的价值。通过对债务人相关行为的撤销，以保全债务人的责任财产，维护债权人之间的实质平等，实现破产财产在全体债权人之间的公平分配。债务人濒临破产状态下的个别清偿行为，使债权人作为履行债务担保的一般责任财产减少，有可能损害债权人整体的公平清偿利益，实质是一种偏颇性清偿行为。本案中，根据原、被告双方提供的证据，原告诉请2015年11月25日还款1笔779386.62元，还款凭证系中国农业银行股份有限公司出具，与被告无关，不予确认；原告诉请2015年11月26日还款1笔144000元，凭证中载明日期为2015年11月24日，与原告主张期间不符，不予确认；原告诉请的64737087.09元，其中19笔发生于2015年11月25日至2016年5月25日期间，数额合计63813700.47元，且有证据证明，本院予以采信。被告陈述并主张的其于2015年12月31日发放贷款3200万元，并于同日通过该款项作为保证金向日照铸福实业有限公司提供银行承兑汇票共计8000万元，其提供的证据能够证实其主张，本院予以采信；被告向原告申报并确认的债权足以证实，2015年12月31日被告向日照铸福实业有限公司发放贷款3200万元及银行承兑汇票垫款31999996.70元，合计63999996.70元。综上，2015年11月25日至2016年5月25日期间，日照铸福实业有限公司共向被告偿还63813700.47元（其中2015年11月26日偿还2笔合计272696.38元，2015年12月31日偿还13笔合计32908551.41元，2016年1月4日偿还1笔30374174.10元，2016年2月19日偿还3笔合计258278.58元），而被告向日照铸福实业有限公司新增资金63999996.70元。根据债权确认及暂缓确认情况，日照铸福实业有限公司目前所有未偿还被告款项（包括被告提前收回的贷款）均在日照鸿儒置业有限公司提供的最高额抵押担保范围内，因此，日照铸福实业有限公司对被告的清偿并非是以抵押担保范围内的债务清偿取代未设定抵押担保的债务清偿。综上，本院受理日照铸福实业有限公司重整申请前六个月内，虽然日照铸福实业有限公司清偿了债务，减少了破产财产，但同样，被告亦与日照铸福实业有限公司签订借款合同及银行承兑协议，并提供了贷款及进行银行承兑汇票垫款，破产财产得到了增加，且增加的价值与偿还减少的价值相当，整体而言，日照铸福实业有限公司的破产财产实质上并没有减少，故在被告向日照铸福实业有限公司新增资金的额度范围内并未出现偏颇性清偿的后果，不应被撤销。原告请求撤销并返还清偿款项64737087.09元及支付利息的主张，事实和法律依据不足，本院不予支持。综上，依照《中华人民共和国企业破产法》第二条第一款、第三十二条，《最高人民法院关于适用若干问题的规定（二）》第十六条第三项之规定，判决如下：驳回原告北京大成（济南）律师事务所（××）的诉讼请求。案件受理费365485元，由原告北京大成（济南）律师事务所（××）负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提供副本，上诉于山东省日照市中级人民法院。审 判 长  盛秀杰审 判 员  高月娥人民陪审员  费守勤二〇一七年十二月二十五日书 记 员  冯莎莎