安阳市文峰区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）文刑初字第190号
公诉机关安阳市文峰区人民检察院。
被告人陈某某，女，1966年4月10日出生。
辩护人王保江，大沧海律师事务所律师。
被告人高某，男，1965年5月1日出生。
辩护人马占根、张朋飞，河南兴邺律师事务所律师。
被告人付某某，女，1987年2月14日出生。
被告人张某某，女，1964年9月16日出生。
安阳市文峰区人民检察院以安文（开）检刑诉（2013）54号起诉书指控被告人陈某某、高某、付某某、张某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年6月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年6月24日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派代理检察员李栓金出庭支持公诉，被告人陈某某及其辩护人王保江、被告人高某及其辩护人马占根、张朋飞、被告人付某某、张某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市文峰区人民检察院指控，2011年2月25日至2011年9月30日，河南恒康置业有限责任公司（以下简称恒康公司）实际控制人被告人杨某组织李某某、陈某甲以开发安阳市开发区家电市场房地产项目为名，以月息3分加返点等方式公开面向社会吸收公众存款约2亿元。被告人杨某因集资诈骗罪，被告人李某某、陈某甲因非法吸收公众存款罪已于2012年12月12日由安阳市人民检察院（安检刑一诉（2012）87号）起诉书起诉至安阳市中级人民法院。
被告人陈某某、高某、付某某、张某某作为中间人，以获利为目的，以月息3分及3%-14%的返利为诱饵，介绍他人到恒康公司存款，从恒康公司领取好处费。其中：
被告人陈某某以获利为目的，作为中间人或收款人，于2011年3月至2011年9月期间在恒康公司吸收公众存款票面金额179万元，实收金额1440900元，涉及27人，陈某某从恒康公司收取好处费52200元，陈某某已将非法所得全部退缴。另查明陈某某在滑县河南百得新农村投资建设有限公司（以下简称百得公司）介绍存款6笔，共计合同金额37万元，从中获取好处费3000元，非法所得全部退缴；在安阳市金飞物资有限责任公司（以下简称金飞公司）介绍存款14笔，共计56万元，从中获取好处费27300元，陈某某已将非法所得全部退缴；在安阳市德鑫训波置业有限责任公司（以下简称德鑫公司）介绍存款212万元，从中获取好处费12160元，已全部退缴。
被告人高某以获利为目的，作为中间人或收款人，于2011年3月至2011年4月期间吸收公众存款票面金额192万元，实收金额1503300元，涉及6人，从恒康公司吸取好处费19200元，高某已将非法所得19200元全部退缴。
被告人付某某自2011年2月至2011年7月在恒康公司上班，向到恒康公司存款的受害人开具存款合同、存款收据。在此期间其和其母亲张某某、陈某甲共同商量好好处费后，被告人张某某、付某某作为中间人或收款人吸收公众存款61万元，实收金额498300元，涉及13人，二人共从恒康公司收取好处费48800元。被告人张某某、付某某已将非法所得全部退缴。
公诉机关提供了被告人供述和辩解、被害人陈述、证人证言、鉴定意见等相关证据，认为被告人陈某某、高某、付某某、张某某之行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。
被告人陈某某、高某、付某某、张某某均对公诉机关指控的犯罪事实予以供认。
被告人陈某某的辩护人的辩护意见是对指控陈某某犯非法吸收公众存款罪不持异议，认为被告人陈某某在恒康公司非法吸收公众存款犯罪案件中系职务行为，按照单位犯罪的法律规定不属于数额巨大，被告人陈某某自动投案，如实供述犯罪事实，系自首，应予从轻处罚，归案后积极退出全部违法所得，且被告人陈某某患有精神疾病，具有酌定从轻处罚情节，请求量刑时予以考虑。
被告人高某的辩护人的辩护意见是对指控被告人高某非法吸收公众存款的刘某某、管某某等五人和被告人高某不认识，其五人在恒康公司存款不能作为被告人高某非法吸收公众存款犯罪的依据，被告人高某犯罪情节显著轻微，可以不作为犯罪处理。被告人高某自动投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法应予从轻处罚，被告人高某表现良好，见义勇为，案发后，积极退出全部违法所得，具有酌定从轻处罚情节，请求量刑时予以考虑。
经审理查明：
一、2011年2月25日至9月30日，被告人陈某某作为中间人，在未经有关金融管理部门批准的情况下，以期限6个月、月息3分及3-14%的返利为诱饵，共向恒康、百得、金飞和德鑫四公司介绍集资群众存款涉及73人，票面金额484万元，存款时扣除利息返点702000元，实收金额4138000元，兑付本金109800元，未兑付金额4028200元，获利94660元。案发后，自动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，退赃款97660元，实际造成集资群众损失3930540元。其中，以认筹恒康公司开发的华贸国际广场商铺为由，介绍他人为恒康公司吸收公众存款涉及27人，票面金额179万元，存款时扣除利息返点349100元，实收金额1440900元，兑付本金38700元，未兑付本金1402200元，获利52200元，退赃款52200元，实际造成集资群众损失135万元；介绍集资群众向百得公司存款涉及6人，票面金额37万元，存款时扣除利息返点59600元，实收金额310400元，未兑付310400元，获利3000元，退赃款3300元，实际造成集资群众损失307100元；向金飞公司介绍集资群众存款涉及13人，票面金额56万元，存款时扣除利息返点74000元，实收金额486000元，兑付本金44000元，未兑付金额442000元，获利27300元，退赃款3万元，实际造成集资群众损失412000元；向德鑫公司介绍集资群众存款涉及27人，票面金额212万元，存款时扣除利息返点219300元，实收金额1900700元，兑付本金27100元，未兑付金额1873600元，获利12160元，退赃款12160元，实际造成集资群众损失1861440元。另查明，被告人陈某某患有精神抑郁症。
上述事实，有以下证据予以证实：
（一）被告人陈某某供述证实，2011年3月份，其在恒康公司存了一笔钱，其的很多熟人听说后让我和他们一块去恒康公司存钱，我1万元从中得到好处费0.5-1%，其介绍到恒康公司存款179万元，得到好处费52200元；2011年，其还介绍6人在百得公司存钱37万元，从中得好处费3000元，介绍14人在金飞公司存钱56万元，从中得好处费27300元，介绍28人在德鑫公司存钱212万元，从中得好处费12160元，其在上述四家公司得到的好处费已经全部退出。
（二）被害人张某甲、朱某某、牛某某等27名被害人陈述及合作建房协议书、收据及被害人身份证复印件证实，2011年3月份开始，通过被告人陈某某介绍以月息3分、期限6个月、存款时扣除返点的方式向恒康公司存款票面金额179万元，实际存款1440900元，未兑付1402200元。
（三）被害人马某某、杨某某等6名被害人调查笔录、创业基地合同、购房协议、收据及被害人身份证复印件证实，2011年5月份开始，通过被告人陈某某介绍以月息3分、期限6个月、存款时扣除3%返点的方式向百得公司存款票面金额37万元，实际存款310400元未兑付。
（四）被害人杨某甲、陈某乙、陈某丙等13名被害人陈述、还款协议、收据及被害人身份证复印件证实，2011年3月份开始，通过被告人陈某某介绍以月息3分、期限6个月、存款时扣除返点的方式向金飞公司存款票面金额56万元，实际存款486000元，未兑付442000元。
（五）被害人张某乙、郭某某、申某某等27名被害人陈述、房屋认购合同、借据及被害人身份证复印件证实，2011年3月份开始，通过被告人陈某某介绍以月息3分、期限6个月、存款时扣除利息返点的方式向德鑫公司存款票面金额212万元，实际存款1900700元，兑付本金27100元，未兑付1873600元。
（六）证人陈某甲证言证实，其在恒康公司上班期间，陈某某是大户，恒康公司集资主要是通过大户拉拢散户存钱。
（七）司法鉴定意见书证实，1、2011年2-10月份，被告人陈某某为恒康公司非法吸收公众存款票面金额179万元，支付利息167400元，支付返点181700元，实际吸收存款金额1440900元，获利52200元；2、2011年4-7月份，被告人陈某某为百得公司非法吸收公众存款6人，票面金额37万元，扣除利息返点59600元，实际吸收存款金额310400元，获利3000元；3、2011年3-7月份，被告人陈某某为金飞公司非法吸收公众存款票面金额56万元，扣除利息返点74000元，实际吸收存款金额486000元，获利27300元；4、2011年3-4月份，被告人陈某某为德鑫公司非法吸收公众存款票面金额212万元，扣除利息返点219300元，实际吸收存款金额1900700元，获利12160元。
（八）银行交款单据证实，陈某某通过安阳市商业银行于2012年5月20日、6月2日、6月5日、7月20日交到高新区恒康案件工作组赃款共64360元。2012年8月13日交到滑县公安局赃款3300元。
（九）中国银监会安阳监管分局证明证实，被告人陈某某及恒康公司、百得公司、金飞公司和德鑫公司均不具有吸收公众存款资格。
（十）医院诊断证明证实，被告人陈某某患有精神抑郁症。
（十一）到案情况说明证实，被告人陈某某于2012年5月15日自动到公安机关投案。
（十二）立案登记表、被告人户籍证明、公安机关的情况说明等证据在卷佐证。
以上证据，经当庭示证、质证，可以证明案件事实，予以确认。
二、2011年2月25日至2011年9月30日，被告人高某作为中间人，在未经有关金融管理部门批准的情况下，以期限6个月、月息3分及3-14%的返利为诱饵，为恒康公司吸收公众存款涉及3人，票面金额158万元，存款时扣除利息返点331800元，实收金额1248200元未兑付，获利15800元。案发后，自动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，退赃款2万元，实际造成集资群众损失1228200元。
上述事实，有以下证据予以证实：
（一）被告人高某供述证实，2011年2月份，其认识了在恒康公司负责吸收存款的陈某甲，他让其介绍存款人，1万元给我100元好处费，其看恒康公司有项目，月息3分，还有返利，就介绍熟人朋友到恒康公司存款，在报案的6名受害人中，张某丙、张某丁和陈某丁其不认识，也没有介绍他们存款。案发后其主动退出2万元违法所得。
（二）被害人王某某陈述证实，其在银行存款时认识高某，他向其介绍他在市政府上班，恒康公司不错，存款返点高，其和高某一块到恒康公司分两次存款共112万元，扣除3个月3分利息和6%返点后，实际存款952000元。其战友刘某某、一条船管某某知道后也想往恒康公司存钱，其就领着两个人和高某一起到恒康公司存钱，刘某某存款34万元，管某某存款12万元。返点和利息和其存款一样。后来其听说公司给了12%返点，其又找高某退给6%返点，其把刘某某和管某某应得返点都给了二人。
（三）被害人刘某某和管某某陈述一致证实，二人通过高某在恒康公司存款共36万元，月息3分，期限6个月，存款1万元得到返点12%。
（四）证人陈某丁证言证实，2011年3月14日，其让亲戚张某丙帮其到恒康公司存款10万元，月息3分，期限6个月，返点12%，存款时扣除3个月利息和返点后，实际存款79000元，恒康公司出具了华贸国际广场认筹协议书和收据，后来又给了其3个月利息9000元，实际损失7万元。其不认识高某，是张某丙告诉其通过高某存的钱，所以报案时说的中间人是高某。
（五）证人张某丙证言证实，其和陈某丁是亲戚关系，我在恒康公司存款5万元，其替陈某丁在恒康公司存款10万元，存款期限6个月，月息3分，1万元返点12%。存款时其说是高某的亲戚，其给陈某丁也是这么说的，其实其直接将钱交到了公司。
（六）证人张某丁证言证实，2011年4月20日，其直接到恒康公司存款19万元，月息3分，期限6个月，返点12%，存款时扣除3个月利息和返点后，实际存款156100元，恒康公司出具了华贸国际广场认筹协议书和收据，其存款时害怕公司不给返点，顺口说是高某介绍来的，所以报案时说的介绍人是高某。
（七）证人陈某甲证言证实，其在恒康公司上班，高某是大户，恒康公司集资主要是通过大户拉拢散户存钱。高某一般都是拿着钱存到公司，其当场1万元给他13个返点，后来涨到14个返点也全给了他，他给存款人多少返点其不清楚。
（八）银行交款单据证实，高某通过安阳市商业银行于2012年4月27日交到高新区恒康案件工作组赃款2万元。
（九）中国银监会安阳监管分局证明证实，被告人高某及恒康公司均不具有吸收公众存款资格。
（十）到案情况说明证实，被告人高某于2013年5月12日自动到公安机关投案。
（十一）立案登记表、被告人户籍证明、认筹协议书、收据、被害人身份证明等证据在卷佐证。
以上证据，经当庭示证、质证，可以证明案件事实，予以确认。
三、2011年2月25日至9月30日，被告人付某某、张某某在未经有关金融管理部门批准的情况下，被告人张某某作为中间人，以期限6个月、月息3分及5%的返利为诱饵，介绍他人非法向恒康公司存款，其女被告人付某某给到恒康公司存款的受害人开具存款收据，并将返点结算后带回家交给张某某，二人共向13人吸收存款票面金额61万元，存款时扣除利息返点82000元，实收金额498300元，兑付本金29700元，未兑付498300元，获利48800元。案发后，二人退赃款5万元，实际造成集资群众损失448300元。
上述事实，有以下证据予以证实：
（一）被告人付某某供述证实，2011年3月份，在恒康公司上班的同学陈某甲叫其到恒康公司上班，具体负责给到公司存款的人开收据，填写合同，收据和合同上盖有恒康公司和法人王巨才的印章，集资群众存款月息3分，期限6个月，返点13%，存款时先扣除3个月利息和返点，其在公司每月工资1000元，其家原来在聂村住，聂村的王某甲、王某乙听说其在恒康公司上班，到其家找到其母亲张某某说想到恒康公司存钱，其母亲带着他们到公司存钱，其母亲让其和陈某甲给存款的人5%返点，后来聂村来存钱的人多了，都是5%返点，陈某甲将剩余的8%返点交给其带回家交给其母亲。
（二）被告人张某某供述证实，2011年3月初，聂村的王某甲、王某乙到电业新村找其带他们到其女儿付某某上班的恒康公司存钱，其找到付某某的同学陈某甲，陈某甲在恒康公司负责存钱，陈某甲说公司给13%的返点，问其给他们几个返点，其说5个返点，剩余的8个返点陈某甲给了其，以后聂村到这里存钱的人多了，其都是给他们5个返点，剩余的8个返点直接给其，有时其女儿付某某下班带回家给其，其共得到返点近5万元。
（三）被害人付某某、刘某甲、李某甲等13名被害人陈述、认筹协议书、收据及被害人身份证复印件证实，2011年3月份开始，通过被告人张某某介绍到恒康公司找到付某某存款，月息3分、期限6个月、存款时扣除返点5%，付某某开收据和合同，13个人共向恒康公司存款票面金额61万元，实际存款528000元，兑付金额29700元，未兑付498300元。
（四）证人陈某甲证言证实，其在恒康公司上班期间，付某某负责给集资群众开票写合同，付某某的母亲张某某有时拿着存款人的钱到公司，有时和存款人一块到公司，其给张某某1万元13个返点，有时候直接给张某某，有时给付某某。
（五）证人付某甲证言证实，2011年的时候，一些聂村原来的邻居知道女儿付某某在恒康公司上班，打电话询问地址，其就给他们说了地址，后来其知道其妻子张某某从中抽了返点。
（六）司法鉴定意见书证实，2011年2-10月份，被告人付某某、张某某为恒康公司非法吸收公众存款票面金额61万元，支付利息54900元，支付返点27100元，实际吸收存款金额528000元，获利48800元。
（七）银行交款单据证实，张某某通过安阳银行于2013年1月7日交到高新区恒康案件工作组赃款5万元。
（八）中国银监会安阳监管分局证明证实，被告人付某某、张某某及恒康公司均不具有吸收公众存款资格。
（九）到案情况说明证实，被告人付某某、张某某于2013年1月9日自动到公安机关投案。
（十）立案登记表、被告人户籍证明、公安机关的情况说明等证据在卷佐证。
以上证据，经当庭示证、质证，可以证明案件事实，予以确认。
本院认为，被告人陈某某、高某、付某某、张某某违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱了金融管理秩序，核其行为，均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人陈某某、付某某、张某某自动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，均系自首，依法予以从轻处罚。被告人高某自动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，系自首，综合考虑其非法吸收公众存款犯罪的受害人数、数额等情节，依法予以减轻处罚。四被告人归案后积极退赃，认罪态度较好，系初犯，具有酌定从轻处罚情节，在量刑时予以考虑。被告人陈某某不是上述恒康等四公司员工，也未经过公司委托授权进行非法集资活动，其介绍他人非法集资，从中获取返点的行为不符合单位集资犯罪的法律规定，因此，辩护人的该辩护意见不予采纳；被告人陈某某患有精神抑郁症，不属于从轻处罚的法定情节，辩护人据此提出从轻处罚的辩护意见不予采纳。公诉机关指控被告人高某向6个人非法吸收公众存款，因张某丙、陈某丁、张某丁证明其到恒康公司存款没有通过高某介绍，高某庭审时对指控该犯罪事实予以否认，因此，公诉机关指控高某介绍该三个人存款的犯罪事实证据不足，不予支持。被告人高某的辩护人以被害人刘某某、管某某等人和被告人不认识为由，认为二人存款数额不应认定为被告人高某犯罪数额，据此认为被告人高某犯罪情节轻微，不应该作为犯罪处理的辩护意见证据不足，不予采纳。被告人高某的辩护人庭审时提出高某具有见义勇为情节，因未向法庭提供证据，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十七条、第七十二条、第七十三条、第六十三条、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月24日起至2017年6月23日止；罚金自判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人高某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币5万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月29日起至2016年8月27日止；罚金自判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人付某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币3万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后十日内缴纳。）
四、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币3万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后十日内缴纳。）
五、涉案赃款、赃物及非法所得退还被害人，剩余赃款、赃物继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨金书
审 判 员 胡 科
审 判 员 王瑞霞
二〇一四年九月五日
代理书记员 李晓华