河南省安阳市北关区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0503刑初121号
公诉机关安阳市北关区人民检察院。
被告人陈梅芳，女，1956年12月26日出生于河南省安阳市，汉族，小学文化程度，无业，住安阳市北关区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月2日被刑事拘留，同年4月8日被逮捕。
辩护人赵卫国，河南正义彰律师事务所律师。
辩护人钟冉，河南正义彰律师事务所律师。
安阳市北关区人民检察院以安北检公诉刑诉[2016]111号起诉书指控被告人陈梅芳犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派检察员付红燕出庭支持公诉，被告人陈梅芳及其辩护人赵卫国、钟冉到庭参加诉讼。因案情复杂，经上一级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。
安阳市北关区人民检察院指控，2011年3月以来，被告人陈梅芳伙同钟洁（已判决）在未经金融管理部门批准的情况下，以北京卓越飞宏投资管理有限公司为黑龙江鹤峰矿山救援设备有限公司筹集资金用以开发煤矿救援设备的名义，以4个月、6个月、1年三种存期，每月2分利息和3分、5分、7分不等的红利，1%～16%不等返点为诱饵，通过口口相传的方式，在其位于安阳市北关区西漳涧村的家中等地，面向安阳社会不特定公众吸收存款。经审计，被告人陈梅芳介绍集资涉及15人26笔，票面金额165.6万元，实存金额152.414万元，实际损失75.362万元，从中获利7.284万元。2016年3月2日，陈梅芳被公安机关抓获。
针对上述指控的事实，公诉机关提供了相关证据，认为被告人陈梅芳非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，已构成非法吸收公众存款罪。陈梅芳在共同犯罪中系主犯。案发后同案犯胡飞已退缴全部赃款，玩会集资户损失，可对陈梅芳酌情从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人陈梅芳对指控的事实和罪名不持异议，辩称其是钟洁的下线。辩护人提出的辩护意见是：1.陈梅芳应认定为从犯；2.陈梅芳系初犯、自愿认罪、悔罪态度好，应从轻处罚。
经审理查明，2011年3月以来，被告人陈梅芳伙同钟洁（已判决）在未经金融管理部门批准的情况下，以北京卓越飞宏投资管理有限公司（以下简称卓越飞宏公司）为黑龙江鹤峰矿山救援设备有限公司（以下简称鹤峰公司）筹集资金用以开发煤矿救援设备的名义，以4个月、6个月、1年三种存期，每月2分利息和3分、5分、7分不等的红利，1%16%不等返点为诱饵，通过口口相传的方式，在其位于安阳市北关区西漳涧村的家中等地，面向安阳社会不特定公众吸收存款。陈梅芳介绍集资涉及15人26笔，票面金额人民币165.6万元，实存金额人民币152.414万元，实际损失人民币75.362万元，从中获利人民币7.284万元。2016年3月2日，陈梅芳被公安机关抓获。案发后，已追缴集资款人民币222.716万元，陈梅芳退缴获利人民币7.284万元。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1.被告人陈梅芳的供述及辩解，2011年初，其认识了钟洁，钟洁说在卓越飞宏公司上班是部门经理，这个公司现在为鹤峰公司融资，前景好，有实力，其就开始介绍他人往卓越飞宏公司融资，融资的利息和红利都是固定的，钟洁给其16至19个返点，其直接介绍的肖宝玉、薛秀芹、薛秀亭是12个点，通过马某介绍的是给15个点，其一共介绍165.6万元，获利7.284万元。
2.同案犯钟洁的供述证明，2010年年10月份，其通过胡飞到卓越飞宏公司工作期间，在市场部一部负责安阳等地区从群众手中以高息融资，将融资交给鹤峰公司，并从中抽取管理费。2011年3月，其介绍亲戚朋友往公司存钱，给下线陈梅芳15个点，在安阳地区一共有1300万元左右，从中挣了大概70万元。陈梅芳是其下线，只要是陈梅芳的转款，公司都会视为其介绍的。
3.证人朱某1的证言，鹤峰公司成立于2010年5月13日，朱宝元是公司的董事长，其是公司的监事，公司主要生产自主研发的移动救生舱设备。其只知道朱宝元通过卓越飞宏公司给筹集资金，鹤峰公司的财务账目只显示从2011年3月31日至11月10日之间的借款共407万元。
4.证人朱某2的证言，其向公安机关提供的两张“北京卓越20112012资金统计表”，主要内容就是鹤峰公司通过卓越飞宏公司向安阳地区的相关人员借款的详细情况，该表格中详细列明了借款人的姓名、借款金额、存款日期、支付利息情况及卓越飞宏公司提成的情况。
5.证人李某的证言，大约是两年前，其听钟洁说卓越飞宏公司专门给鹤峰公司融资，鹤峰公司是一个正规的企业，主要生产移动式救生舱。后钟洁就去鹤峰公司在辽宁葫芦岛的生产基地考察，感觉公司的项目还可以，就受聘任公司业务部的副经理，在安阳地区介绍他人向公司存款。
6.证人马某的证言证明，2011年3月份左右，其邻居陈梅芳多次找其，说把钱放到卓越飞宏公司利息很高，也很安全，该公司市场部部长钟洁是安阳人，主要是钟洁操作，很可靠，没有危险，随后其和陈梅芳一起到钟洁家考察后将钱存入该公司，以及其帮他人存款的情况。
7.证人崔某、王某、纪某、张某的证言证明，2011年4月份，崔某等人交给马会平（即马某）6万元，马会平说将钱给了陈梅芳，并以张志伟的名义签了一份合同。2011年8月份，崔某等人到安阳宾馆开会，开会的是一个叫钟洁的人，说将钱存到鹤峰公司了，公司前景很好，当时开会的还有北京一个公司的财务总监，还发了鹤峰公司的宣传资料。
8.崔瑰瑰等9位证人的证言证明，他们通过钟洁及其下线陈梅芳等人介绍，先后向卓越飞宏公司存款的情况，吸收的存款用于鹤峰公司生产煤矿救生舱。
9.崔瑰瑰自书材料证明，2011年4月，纪某、张某、张志华、王某、崔某、宋秀芹6人以张志伟的名义，经马会平（即马某）介绍向鹤峰公司存款6万元，将该款交给了马会平，听说其把钱交给了一个叫陈美芳的人，2分利息，7分红利。2012年5月份，马会平通知王某、崔某到安阳宾馆三楼开会，说公司财务总监钟洁来给安阳融资户代表开见面会，会上钟洁对公司情况进行了宣传，并于2012年7月份观看了矿山救助公司的宣传视频。
10.辨认笔录证明，2013年5月21日，钟洁对卓越飞宏公司财务总监王宏、对卓越飞宏公司董事长胡飞、对下线人员陈梅芳、对鹤峰公司董事长朱宝元进行了辨认。
11.搜查笔录证明，2013年5月29日21时30分，侦查员对北京市丰台区万丰路29号院4单元104号钟洁住处进行了搜查，侦查员在二楼钟洁卧室内发现了鹤峰公司借款合同及部分领取利息收条，并进行了扣押。
12.安阳方正会计师事务所方正〔2016〕会鉴字第4号司法会计鉴定意见书证明，被告人陈梅芳介绍群众为飞宏公司集资涉及15人26笔，票面金额165.6万元，扣除返点13.186万元，实交金额152.414万元，收到利息34.142万元，收到红利42.91万元，存款人实际损失75.362万元。陈梅芳在介绍群众为飞宏公司集资过程中从中获利7.284万元。
13.户籍证明，案发时被告人陈梅芳已达刑事责任年龄。
14.关于钟洁、陈梅芳从业资格的复函证明，由中国银行业监督管理委员会安阳监管分局于2013年6月7日出具，说明经查，未受理过钟洁、陈梅芳等人以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
15.卓越飞宏公司工商资料证明，该公司2011年3月9日申请注册成立，股东胡飞、王宏，注册资本10万元，地址北京市丰台区南方庄一号院2号楼308。
16.鹤峰公司工商资料证明，该公司2010年5月13日注册成立，法定代表人朱宝元，股东朱某1，注册资本100万元，地址黑龙江省鹤岗市南山区奋斗路18号。经营项目：矿山救援设备生产、销售等。2010年12月13日增资至2998万元。
17.集资户登记表、身份信息、合同、收据证明，马某等人通过被告人陈梅芳介绍向卓越飞宏公司存款登记及借款手续情况，合同显示鹤峰公司印章。
18.卓越飞宏公司20112012年资金统计表证明，鹤峰公司通过卓越飞宏公司向安阳地区部分相关人员借款的情况，显示集资户的姓名、存款金额及支付利息情况。
19.借款合同、收据、股权确认书、名片复印件证明，2011年10月20日鹤峰公司向钟洁借款50万元，以及2012年2月15日赵玉玲、钟建、钟珊在该公司的股权确认书。名片显示钟洁为鹤峰公司市场一部总经理。
20.到案经过证明，2016年3月2日，在安阳市第六人民医院将被告人陈梅芳抓获，同日将其刑事拘留。
21.刑事判决书、司法鉴定意见书证明，钟洁以卓越飞宏公司、鹤峰公司名义非法吸收公众存，实存金额人民币445.474万元，未退金额人民币228.652万元，案发后追缴人民币10万元，造成损失人民币218.652万元，及通过下线陈梅芳等人吸收公众存款的情况。钟洁于2014年6月5日被安阳市北关区人民法院以（2014）北刑初字第46号判决书以犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币10万元。
22.扣押物品清单及收据证明，案发后，胡飞退缴集资款人民币222.716万元，代被告人陈梅芳退缴获利人民币7.284万元。
另外还有钟洁为鹤峰公司非法吸收公众存款案件核准登记公告，卓越飞宏公司、鹤峰公司宣传资料，扣押从钟洁处搜出的合同手续及鹤峰公司人民币10万元，扣押马某持有的鹤峰公司宣传资料，扣押鹤峰公司土地手续，房产及查封手续，情况说明等证据证实，足以认定。
另查明，经本院委托，安阳市北关区司法局出具的调查评估意见书认为：被告人陈梅芳在辖区表现一贯良好，社会危害性不大，具备适用社区矫正条件。有北关区司法局（2016）安北司矫字069号调查评估意见书证实。
本院认为，被告人陈梅芳非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉案金额人民币152.414万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控陈梅芳犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。陈梅芳在共同犯罪中起主要作用，系主犯。陈梅芳自愿认罪，同案犯已退缴全部赃款，本院酌情从轻处罚。关于辩护人所提陈梅芳是从犯的辩护意见，经查，陈梅芳参与介绍他人在卓越飞宏公司存款，其行为积极主动，并从中获利，系主犯，辩护人的该意见不成立，本院不予采纳。辩护人所提陈梅芳具有酌定从轻处罚情节的辩护意见经查属实，本院予以采纳。陈梅芳犯罪情节较轻、有悔罪表现、宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人陈梅芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限于判决书生效后十日内缴纳）。
二、追缴的涉案集资款返还集资群众。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李世杰
代理审判员 任 悦
人民陪审员 毕津颖
二〇一六年十二月七日
书 记 员 张 洋