河北省海兴县人民法院刑 事 判 决 书（2017）冀0924刑初27号公诉机关河北省海兴县人民检察院。被告人李利滨，男，1976年6月15日出生，，汉族，初中文化，山东省滨州市滨城区人，住山东省滨州市滨城区。2015年因涉嫌集资诈骗罪经海兴县人民检察院批准逮捕在逃，2017年1月17日被海兴县公安局抓获并被执行逮捕。现羁押于海兴县看守所。海兴县人民检察院以海检公诉刑诉〔2017〕22号起诉书指控被告人李利滨犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。海兴县人民检察院指派检察员孙玉玲出庭支持公诉，被告人李利滨到庭参加诉讼。现已审理终结。海兴县人民检察院指控，2014年7月4日，被告人李利滨伙同张某3在海兴县注册成立海兴众信电子商务有限公司，张某3任法定代表人，被告人李利滨负责公司经营。该公司后经刘某4介绍加盟晋河平任法定代表人的山东青岛广发嘉信投资管理有限公司。被告人李某1明知众信公司经营范围无网络借贷情况下让晋河平、王某2为其搭建“众信财富”网站并提供技术、信息支持。公司运营后通过制作假招标书、虚假投资信息、虚假抵押信息的方式，以支付高额利息为诱饵，在网络平台发布虚假信息，骗取公众投资共计2749904.29元，晋河平从其控制的网上支付平台、银行账户以收取加盟费名义套取资金1338000元，案发后众信公司尚有1660565.95元未能退还被害人。为证实以上事实，公诉机关当庭讯问了被告人，并出示了物、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人李利滨伙同他人以非法占有为目的，使用虚构网络借贷信息的诈骗方法非法集资共计2749904.29元，并给被害人造成1660565.95元经济损失，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条、第一百九十二条?，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人李利滨辩称，其承认犯了非法吸收公众存款罪，但是没有欺骗他人，愿意赔偿被害人损失。经审理查明，被告人李利滨从刘某4处得知其开办的公司挣钱，遂向刘某4了解公司的经营模式，产生开办同样公司的想法。刘某4同意介绍李利滨加盟青岛总公司（即山东青岛广发嘉信投资管理有限公司）。2014年7月4日，被告人李利滨伙同张某3（另案处理）每人出资几千元在海兴县注册成立海兴众信电子商务有限公司（以下简称众信公司），张某3任公司法定代表人，被告人李利滨任公司总经理，负责公司经营，后又找来胡传斌（另案处理）帮忙经营公司。被告人李某1明知众信公司经营范围无金融类经营资质的情况下，经刘某4介绍该公司加盟晋河平（另案处理）任法定代表人的山东青岛广发嘉信投资管理有限公司，双方商定山东青岛广发嘉信投资管理有限公司为其搭建网站、提供技术支持、培训员工等，众信公司需支付的加盟费从收到的投资资金中给付。山东青岛广发嘉信投资管理有限公司晋河平、王某2（另案处理）为众信公司搭建“众信财富”网站，并提供技术、信息支持，在对众信公司员工进行业务培训时，晋河平指使王某2教授客服注册虚假会员的马甲号进行虚假投标、抢标，以形成公司网站正常运营且人气很旺的假象，来欺骗、吸引投资人投资。众信公司于2014年11月11日开始营业，通过制作假招标书、虚假投资信息、虚假抵押信息的方式，以支付高额利息为诱饵，在网络平台发布虚假信息，骗取公众投资共计2749904.29元。晋河平从其控制的网上支付平台、银行账户以收取加盟费名义提取资金1338000元。截止2015年1月停止营业，众信公司尚有1660565.95元未能退还被害人。上述事实，由公诉机关出示并经当庭举证、质证的下列证据予以证明，本院依法予以确认。1、被告人李利滨供述与辩解，2014年我同张某3想做买卖挣钱，当时滨州有很多P2P电子商务公司，我俩听说刘某4干这种公司就去找他，发现刘某4干得挺好，就想加盟他的公司，但刘某4不同意我们在滨州干。我和张某3打听着来到海兴县经营公司，由张某3任法定代表人。刘某4和我们说加盟前期费用由青岛总公司出，以后从我们吸收的钱中扣除，加盟费为150万元。刘某4说经营公司很简单，只要有办公地点，招上员工就行，总公司负责人员培训。还说这个买卖上钱很快，一两个月就能上来一两千万，到时候把加盟费和借他的钱还了，其余的由公司支配。公司经营模式就是在网上用车发标（通过抵押汽车并许诺高利息的借款信息），让网民投资，从投资人投资本金中给投资人利息。制作的车标都是假的，由王某2教员工制作。公司由赵某2管理账目，没有归还的资金都被晋河平转走了。当时觉得别人能挣钱我就能挣钱，没有想别的，现在也没有想明白怎么挣钱。众信电子商务的主页上我的简历，除了照片和名字是真的，其余全是假的，就是为了骗取投资人信任，让投资人放心投资。通过刘某4介绍签约青岛广发嘉信公司后，晋河平为我公司建设了网站，并帮助我们签了宝付、汇潮两个线上支付平台。然后我们通过在网上发“标”，借款人和抵押物都是假的，另外由工作人员制作“马甲号”在网站上抢“标”，造成“标”很抢手的假象，吸引全国投资人投资。为开这个公司前期我和张某3每人花了几千块钱，签约广发嘉信后我找刘某4借钱，刘某4提出由法人张某3签字，借给了20多万元，用于支付房租、办公用品、员工工资和日常开销了。加盟费是提前和晋河平商量好的，我和张某3都没有钱，提出公司收到投资款后还加盟费，晋河平同意了。晋河平派人掌管公司投资款的银行卡和支付平台的密码，共转走138万多元。当时设想把后来投资人的投资偿还前期投资人，以此类推，我知道这种模式根本没办法把钱还清，迟早出事。2、同案犯张某3供述：李利滨提议，和我组建了众信公司，我在海兴县工商局办理的营业执照，我挂名法定代表人，并不管事，李利滨任总经理兼运营，主管公司所有业务。公司于2014年11月11日开业。李利滨与滨州亿泰格翔公司联系，取得网上平台，2014年11月，亿泰格翔公司与青岛的广发贷公司联系，广发贷公司派晋河平、王某2和一个女子来到我们公司监管财务，控制公司的资金流向并收取加盟费，大约11月20日左右，晋河平三人都回去了，换成胡丽娟继续监管财物。公司的银行卡都以我的名义办理，都由财务监管保管。我们公司吸收资金有两种，线上充值和线下充值，线下充值的钱直接进入银行卡，线上充值的钱直接进入广发贷公司的第三方平台。我们公司与广发贷公司签订了第三方支付平台的协议和服务协议，这两份协议是我签署的，服务协议就是广发贷公司帮助我们网站上线，并教给我们技术，我们支付加盟费。协议约定加盟费是160万元，我听李利滨说，加盟费是147万元，都是由广发贷公司从我们公司的银行卡和第三方支付平台直接划拨过去的，因为银行卡和第三方平台密码都在广发贷公司手中。我们公司实现盈利有两种方式，一是吸收别人存款，然后放出去挣利息，二是发展下线，别人加盟我们公司，收取加盟费。李利滨找人做网站，推出一些虚构的标，以此从投资人手里吸收存款。我每天对每个标签字，然后客服人员将标发到公司网站上，我知道这些标是假的，但是为了挣钱，就签字了。马甲号的作用是，在公司发布标后，用马甲号抢标，造成公司发布的标很抢手，让真正想要投标的人敢于投标。我们的营业执照经营范围内没有金融证券类的。我们一共吸收了大概200多万，有160万左右没有还给投标人。吸收的钱，给广发贷147万加盟费，后来广发贷又借给我们30万，实际是给了广发贷117万，剩余的钱有的借贷出去了，这些钱都是李利滨经手花销办理的。3、同案犯胡某的供述：我是2014年11月到2015年1月在众信公司工作的。众信公司法定代表人是张某3，李利滨负责管理所有公司事务。众信公司的业务就是在网上发布假标，吸引投资人投资，客户投资都打到了张某3的账户上。我在公司就是负责员工培训，监督员工工作，负责传达李利滨指示，李利滨不在公司的时候，让员工有事和我说，但是没有具体任命职务。公司到2014年12月份以后就不发标了，客户都追着要钱，公司还不了。4、同案犯晋河平的供述：我经营广发贷期间，刘某4向我介绍认识了李利滨，随后李利滨在海兴县开办了众信公司，法定代表人是张某3，但是这个公司李利滨说了算，张某3不怎么参与经营。众信公司的经营模式就是通过网上平台吸收存款，然后向外放贷赚取利息。众信公司加盟我们公司，我和张某3签订的加盟合同。我给他们做网上平台，带着王某2、刘某5到海兴给众信公司对员工进行培训。我通过线上平台和线下转账的形式收取加盟费。我从众信公司收取的加盟费数额大概是120万左右。加盟费转到了我持有的两张银行卡，分别是建设银行卡（户主张某4）和民生银行卡（户主王某3军）。这两张卡专门由我保管使用，他们都不知道密码。这些加盟费都是众信公司吸收的投资人的投资。王某2培训客服，刘某5培训财务。客服的培训分为回答客户问题，平台操作，制作使用马甲号。我收取的加盟费，给了刘某4好处费30万元，借给了李利滨20万或者30万，剩余的钱贷给了青岛的借款人了。众信公司发布的标是不是真的，我不清楚。5、被害人马某、苑某、沈某、张某1、陈某1、陈某2、滕某、袁某、徐某、刘某1、赵某1等人的陈述，证实部分被害人在众信公司投资数额及损失情况。6、被害人钱某、张某2、邵某、孙某、王某1、费某、邢某、董某、刘某2、申某、郭某、邹某报案材料及往众信财富平台投资记录截屏材料，证实部分被害人投资后发现被骗遂报案。7、证人赵某2的证言。我是2014年10月份来众信公司工作的，是公司的会计。公司法定代表人是张某3，另一个老板是李利滨。公司的经营业务是在公司网站向公众发布借款标找投资人投资。投资中的大部分转给一个叫王某3军的人了。我的具体工作就是保管公司的银行账户，接收投资人投资，通过网银给投资人提现、转款。我通过公司后台打印了明细，统计核实，向公司投资的人员，线上充值（投资）1895319.65元，线下充值854584.64元，共计吸收投资为2749904.29元，至今未退还投资人本金共计1660565.95元。投资人共计100人，未还清本金的是83人。线上支付就是投资人通过“宝付”、“汇潮”第三方平台投入资金，线下支付是通过网银直接打入公司账户。晋河平从汇潮平台转账4次，分别转到张某4青岛银行账户1次、刘爱滨青岛银行账户1次、王某3军民生银行账户2次、共计金额360000元；宝付平台转账11次，都转到了王某3军的民生银行账户，共计金额442000元；通过银行转账形式转账5次，都是转到了王某3军民生银行账户，共计536000元，上述共计1338000元。8、众信公司会计赵某2提供的投资人投资明细单，证实张某3、胡某等人非法集资数额为2749904.29元，其中线下充值1895319.65元，在线充值854584.64元，投资人共计100人，未退还清本金83人，未退还投资人本金共计1660565.95元。9、赵某2提供的众信公司吸收网民资金清单及网上银行电子回单，证实晋河平从线上宝付平台向王某3军账户汇款442000元，从汇潮平台向张某4、王某3军、刘爱滨银行账户转款360000元，通过银行转账到王某3军账户536000元。以上晋河平收取加盟费共计1338000元。10、证人刘某3的证言。证实李利滨帮助“认吉”公司前期筹备并收取加盟费的事实，但公司未运营。我和众信公司签订的借款合同是经过与李利滨商议后确定的，张某3在合同上签了一个名字。众信公司的法定代表人是张某3，但实际上是李利滨说了算，胡某负责培训员工怎么做标，怎么说话。众信公司的运营模式就是在网上发布假的抵押车、房借款的信息，吸收公众投资。11、众信公司与汇潮、宝付两个第三方支付平台签订的在线支付协议，签订人均是张某3。众信公司与汇潮支付有限公司、宝付网络科技（上海）有限公司签订的在线支付服务协议，证实众信公司采用网络平台非法集资的事实。12、众信公司对外借款合同，证实众信公司将非法集资款分别借给刘某390000元、梅松50000元、邵立君30000元（已还）的事实。13、张某3、李某2的沧州银行、工商银行、农业银行账户明细清单，证实众信公司业务银行卡收到投资人汇款情况。14、工商银行、农业银行、沧州银行电子银行回单，证实众信公司经营期间收取的网民资金情况。15、海兴众信电子商务有限公司营业执照及公司章程，证实其经营范围不含金融、证券类。16、众信公司平台网页及广告截图，证实众信公司对外以高息及假标的形式进行虚假宣传。17、被告人李利滨户籍证明，证实被告人已达刑事责任年龄，应负刑事责任。18、海兴众信电子商务有限公司公章、财物专用章，证实众信公司使用公章用于集资诈骗的情况。本院认为，被告人李利滨以非法占有为目的，成立公司并使用虚构网络借贷信息的方法骗取他人投资，造成1660565.95元无法归还，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪。公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。关于被告人李利滨提出的其行为系非法吸收公众存款的辩解，经查，被告人李利滨明知没有归还能力，采取虚构网络借贷信息的方法骗取网民资金，并将大额资金用于给付加盟费，造成巨额集资款不能归还，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条的规定，应当认定被告人李利滨具有非法占有目的，其行为构成集资诈骗罪，对其辩解意见不予采纳。为打击刑事犯罪，维护社会、经济秩序，保护公民的财产权利不受侵犯，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、《最高人民法院》第四条、第五条之规定，判决如下：一、被告人李利滨犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币50000元（限判决生效后一个月内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月17日起至2027年7月16日止）二、追缴被告人李利滨违法所得1660565元返还被害人马东岩等人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审判长  刘庆峰审判员  王慧博审判员  及元戎二〇一七年六月九日书记员  姜新新