河南省周口市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）豫16刑终89号
原公诉机关淮阳县人民检察院。
上诉人（原审被告人）赫洪强（曾用名赫泰民），男，1976年9月1日出生，汉族，大专文化，中共党员，开封市龙亭公园工作人员（军转干部），出生地河南省淮阳县，户籍所在地开封市鼓楼区，现住开封市鼓楼区。因涉嫌非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪，于2017年5月30日被上海市公安局青浦区分局抓获，同年6月2日被刑事拘留，同年6月15日被逮捕。
淮阳县人民法院审理淮阳县人民检察院指控被告人赫洪强犯集资诈骗罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪一案，于2017年12月28日作出（2017）豫1626刑初824号刑事判决。宣判后，被告人赫洪强不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，通过阅卷、讯问被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
经审理查明：
一、集资诈骗罪
2013年10月25日，被告人赫洪强与赫某（已判处刑罚）在淮阳县成立宝通汽车商贸有限公司（以下简称宝通商贸公司），由被告人赫洪强出资，赫某负责经营管理，黄建国任法人代表，2015年1月29日，该公司将法人代表变更为赫某的妻子尤华丽。被告人赫洪强从河南显通汽车租赁公司、开封万顺汽车租赁有限公司、开封中港汽车贸易有限公司等地租赁汽车，放置于宝通商贸公司内，以“以租代购”为幌子通过刊登广告、发放传单等形式，向社会公众宣传零元租车，使用一年后全退款租赁押金，共收取史某等19人汽车租赁押金600.9万元。期间，被告人赫洪强还以充实宝通商贸公司实力，并以高息支付利息为诱饵等借口，骗取李某、曾某、曹某、代某、王某3、陈某1借款人民币395万元后逃逸。具体分述如下：
（1）2014年7月21日，被害人史某以一辆价值6.6万元的长城H3轿车作抵押，并交纳汽车租赁押金17万元，向宝通商贸公司租赁车牌号为豫Ｂ×××××号帕萨特轿车一辆，2015年5月，因被告人赫洪强未按时向中港汽车贸易有限公司交纳租金，车辆被收回，被告人赫洪强骗取史某租车押金23.6万元。
（2）2014年7月3日，被害人陈某2交纳汽车租赁押金20万元，向宝通商贸公司租赁车牌号码为豫Ｐ×××××号帕萨特轿车一辆，合同到期后，被告人赫洪强未归还租车押金。
（3）2014年5月15日，被害人张某3交纳汽车租赁押金，向宝通商贸公司租赁车牌号码为豫Ａ×××××号大众朗逸轿车一辆，被告人赫洪强骗取张某3租车押金15.5万元。
（4）2014年5月11日，被害人陈某3与宝通商贸公司签订租车协议，租赁车牌号码为豫Ａ×××××号东风本田CRV轿车一辆，并交纳租车押金21万元，车辆归还宝通商贸公司后，被告人赫洪强未归还押金。
（5）2013年11月27日，被害人曾某用自己汉兰达轿车作抵押，与宝通商贸公司签订租车协议，租赁车牌号码为豫Ｂ×××××号索塔纳轿车一辆，被告人赫洪强骗取曾某价值18万元轿车一辆。
（6）2014年1月22日，被害人尤某2用豫Ｐ×××××号桑塔纳志俊轿车作抵押并交纳押金5万元，与宝通商贸公司签订租车协议，租赁车牌号码为豫Ｂ×××××号索塔纳轿车一辆，被告人赫洪强骗取尤某2租车押金5万元。
（7）2014年3月4日，被害人孙某用豫Ａ×××××号本田雅阁轿车作抵押并交纳租车押金，与宝通商贸公司签订租车协议，租赁车牌号码为豫Ｂ×××××号奥迪A6轿车一辆，被告人赫洪强骗取孙某租车押金共计56万元。2017年8月27日，被害人孙某以其女儿孙欣然名义与宝通商贸公司签订租车协议，租赁车牌号码为豫Ａ×××××号大众朗逸轿车一辆，被告人赫洪强骗取孙某租车押金17万元。
（8）2014年4月4日，被害人张某4交纳租车押金后与宝通商贸公司签订租车协议，租赁车牌号码为豫Ｂ×××××号K2轿车一辆，车辆归还后，归还租车押金3万元，被告人赫洪强骗取张某4租车押金4.8万元。
（9）2014年2月16日，被害人陈某4交纳租车押金后与宝通商贸公司签订租车协议，租赁车牌号码为豫Ｂ×××××号大众途观轿车一辆，被告人赫洪强骗取陈某4租车押金28万元。
（10）2014年4月18日，被害人徐某交纳租车押金后与宝通商贸公司签订租车协议，租赁车牌号码为豫Ａ×××××号奥迪Q5轿车一辆，被告人赫洪强骗取徐某租车押金45万元。
（11）2013年12月份，被害人刘某2交纳租车押金后与宝通商贸公司签订租车协议，租赁车牌号码为豫Ｂ×××××号宝马520轿车一辆，被告人赫洪强骗取刘某2租车押金40万元。
（12）2014年12月1日，被害人宋某交纳租车押金后与宝通商贸公司签订租车协议，租赁车牌号码为豫Ｂ×××××号Q7轿车一辆，被告人赫洪强骗取宋某租车押金65万元。
（13）2014年5月15日，被害人张某5交纳租车押金后与宝通商贸公司签订租车协议，租赁车牌号码为豫Ａ×××××号大众帕萨特轿车一辆，被告人赫洪强骗取张某5租车押金22万元。
（14）2014年7月20日，被害人汪某交纳租车押金后与宝通商贸公司签订租车协议，租赁车牌号码为豫Ｂ×××××号荣威轿车一辆，车辆返还后退回押金3万元，被告人赫洪强骗取汪某租车押金6万元。
（15）2014年1月2日，被害人张某6以其妻子张敏的名义交纳租车押金后与宝通商贸公司签订租车协议，租赁车牌号码为豫Ｂ×××××号荣威轿车一辆，被告人赫洪强骗取张某6租车押金9万元。
（16）2014年1月29日，被害人党某用其子吴淦名字交纳租车押金后与宝通商贸公司签订租车协议，租赁车牌号码为豫Ａ×××××号别克英朗轿车一辆，被告人赫洪强骗取党某租车押金15万元。
（17）2013年12月17日，被害人构利方交纳租车押金后与宝通商贸公司签订租车协议，租赁车牌号码为豫Ｂ×××××号奥迪A6轿车一辆，被告人赫洪强骗取构利方租车押金45万元。
（18）2013年12月16日，被害人王某1交纳租车押金后与宝通商贸公司签订租车协议，租赁车牌号码为豫Ｂ×××××号奥迪A5轿车，被告人赫洪强骗取王某1租车押金40万元。2014年12月1日，被害人王某1用一辆价值35万元的奥迪A6轿车作抵押，并交纳租车押金后与宝通商贸公司签订租车协议，租赁车牌号码为豫Ａ×××××号奥迪Q7轿车一辆，被告人赫洪强骗取王某1租车押金75万元。
（19）2014年3月20日，被害人张某7成交纳租车押金后与宝通商贸公司签订租车协议，租赁车牌号码为豫Ｂ×××××号福特翼虎轿车，被告人赫洪强骗取张某7成租车押金30万元。
（20）2013年12月15日，被告人赫洪强以充实宝通商贸公司实力、入股分红的方式向被害人陈某1借款60万元。
（21）2014年7月14日，被告人赫洪强以充实宝通商贸公司实力、入股分红、高息支付利息为诱饵，通过赫某向被害人李某借款50万元。
（22）2015年3月15日，被告人赫洪强以充实宝通商贸公司实力、入股分红的方式，通过赫某向被害人曾某借款150万元。
（23）2013年10月10日，被告人赫洪强以充实宝通商贸公司实力，并以高息支付利息为诱饵，通过赫某向被害人曹某借款60万元。
（24）2014年11月30日，被告人赫洪强以充实宝通商贸公司实力，并以高息支付利息为诱饵，通过赫某用林肯MKT型号轿车一辆作担保，向被害人代某借款60万元，后担保车辆被他人开走。
（25）2014年7月，被告人赫洪强以充实宝通商贸公司实力，并以高息支付利息为诱饵，通过赫某向被害人王某3借款20万元，后赫某用豫Ｂ×××××奥迪A6轿车抵偿给王某3及宝通商贸公司办公场地作价5万元转租给王某3，用于抵偿欠款。2015年8月，奥迪A6轿车因系抵押车辆，被法院依法扣押。于案发前，尚有15万元未归还。
上述事实，被告人赫洪强供认不讳，其供述与同案犯赫某供述及被害人史某、陈某2、张某3、陈某3、曾某、尤某2、孙某、张某4、陈某4、徐某、刘某2、宋某、张某5、汪某、张某6、党某、构利方、王某1、张某7成、陈某1、李某、曹某、代某、王某3陈述相互印证；另有证人陈某1、谢某、尤某1、刘某1、吕某证言、被告人赫洪强户籍证明、无前科证明、抓获证明、同案犯赫某刑事判决书、报纸宣传品、公司登记档案、租车协议、借条、转账凭证、银行交易明细、河南豫普会计事务所鉴证报告、淮阳县审计局对宝通商贸公司财物审计报告等相关证据予以证实，足以认定。
二、诈骗罪
2014年9月份，被告人赫洪强谎称宝通商贸公司需要资金，骗取张某8投资146.6万元在北京购买奥迪Q7、奥迪A3、奔驰轿车，承诺将购买的车辆入户在张某8名下，所购买车辆用于宝通商贸公司对外出租。被告人赫洪强在未告知张某8的情况下将所购车辆入户到王某2等人名下，并将车辆转移、变卖，所得赃款用于个人开支。在张某8多次催要下，被告人赫洪强还款65万元后逃逸。
上述事实，被告人赫洪强供认不讳，其供述与有被害人张某8陈述及证人赫某、王某1、张某1、王某2证言相互印证；另有书证奥迪Q7轿车入户及抵押贷款手续、购车发票、被害人张某8银行交易明细、河南豫普会计事务所鉴证报告、淮阳县审计局对宝通商贸公司财物审计报告等相关证据予以证实，足以认定。
三、信用卡诈骗罪
（1）2009年3月，被告人赫洪强使用其前妻张某2身份证在中国建设银行开封分行申领4367455164549102信用卡，在无还款能力的情况下，恶意透支，经发卡银行多次催收后拒不归还。截止2015年1月19日起发生最后一笔透支消费，截止2015年1月19日该卡欠款本金为人民币79900.98元，利息人民币18414.01元。
（2）2009年4月，被告人赫洪强使用其曾用名赫泰民的名字在中国建设银行开封分行申领4367455133606207信用卡，在无还款能力的情况下，恶意透支，经发卡银行多次催收后拒不归还。截止2015年1月20日起发生最后一笔透支消费，截止2016年3月12日该卡欠款本金为人民币78995.68元，利息人民币14322.52元。
（3）2009年4月，被告人赫洪强使用本人军官证在中国建设银行开封分行申领4367455135841661信用卡，在无还款能力的情况下，恶意透支，经发卡银行多次催收后拒不归还。截止2015年1月21日起发生最后一笔透支消费，截止2016年3月19日该卡欠款本金为人民币74986.79元，利息人民币17551.56元。
上述事实，被告人赫洪强供认不讳，其供述与证人张某2证言相互印证；另有书证中国建设银行开封分行报案书、申领信用卡相关材料、离婚证、信用卡银行交易明细、张某2信用报告异议申请表及相关证据予以证实，足以认定。
根据上述事实和证据，淮阳县人民法院认定：被告人赫洪强犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币七万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民五万元。总和刑期二十八年，数罪并罚，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币二十二万元；被告人赫洪强违法所得依法予以追缴，发还各被害人。
上诉人赫洪强上诉称：原判认定的集资诈骗罪、诈骗罪均应定性为非法吸收公众存款罪；原判量刑重。
经二审查明的事实和证据与一审相同，且经一审当庭举证、质证，经查属实，本院予以确认。
关于上诉人赫洪强“原判认定的集资诈骗罪、诈骗罪均应定性为非法吸收公众存款罪”的上诉理由，经查，上诉人赫洪强以非法占有为目的，以零元租车，使用一年后全退租赁押金为诱饵，采取向不特定人吸收租车押金的方式吸收存款600.9万元，又以入股分红、高息支付利息为诱饵向多人借款395万元后肆意挥霍集资款，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪；被告人赫洪强以非法占有为目的，骗取被害人张某8出资购买轿车后，将所购车辆入户到王某2等人名下，并将车辆转移、变卖，造成被害人张某8被骗81.6万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。原判定性准确，故其上诉理由不能成立。
关于原判量刑重的上诉理由，经查，原判根据上诉人赫洪强犯罪事实，社会危害性，认罪悔罪等情节，对其量刑并无不当，故其量刑重的上诉理由不能成立。
本院认为，被告人赫洪强以非法占有为目的，以零元租车，使用一年后全退租赁押金为诱饵，收取多人租车押金600.9万元，以入股分红、高息支付利息为诱饵向多人借款395万元后肆意挥霍集资款，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪；被告人赫洪强以非法占有为目的，骗取被害人张某8出资购买轿车后，在未告知张某8的情况下将所购车辆入户到王某2等人名下，并将车辆转移、变卖，造成被害人张某8被骗81.6万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；被告人赫洪强以非法占有为目的，明知自己无偿还能力的情况下恶意透支信用卡本息合计284171.54元，并经发卡行多次催收拒不还款，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪。原判认定事实清楚，审判程序合法，定罪准确，量刑适当。上诉人赫洪强的上诉理由不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 何万廷
审判员 邓同华
审判员 王文君
二〇一八年一月二十九日
书记员 闫 单