内蒙古自治区扎兰屯市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）内0783刑初17号
公诉机关内蒙古自治区扎兰屯市人民检察院。
被告人范某1，女，1991年9月26日出生于内蒙古自治区扎兰屯市，汉族，大专文化，户籍所在地同现住址内蒙古自治区扎兰屯市。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年8月9日被扎兰屯市公安局刑事拘留，2017年8月21日经扎兰屯市人民检察院批准逮捕，同日被扎兰屯市公安局执行逮捕。现羁押于阿荣旗看守所。
内蒙古自治区扎兰屯市人民检察院以扎检公诉刑诉（2018）9号起诉书指控被告人范某1犯诈骗罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院于2018年1月4日立案后，依法适用简易程序转为普通程序组成合议庭，于2018年1月17日公开开庭审理了本案。内蒙古自治区扎兰屯市人民检察院指派检察员陈丽梅、王官巍出庭支持公诉，被告人范某1到庭参加诉讼。现已审理终结。
内蒙古自治区扎兰屯市人民检察院指控，2017年6月份的一天，被告人范某1以帮助被害人王某1在扎兰屯市全盛商务信息咨询有限公司办理贷款需要交纳贷款保证金和包装费为由，骗取王某1人民币3万元，并于当日将所骗钱款用于个人支出。公诉机关就上述事实向法庭出示了书证报案材料、户籍证明、归案情况说明等，证人王某2、崔某、刘某等人的证言，被害人王某1的陈述，被告人范某1的供述与辩解，辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人范某1以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人范某1辩称，1.其行为不构成犯罪，其是帮朋友贷款，没有骗人；2.其收取3万元后多次要交给王某2，但是因为王某2说贷款系统有问题，让等等再交费，所以就没有将全部费用交给王某2，但其后来给了王某24000元贷款手续费；3.其给王某1打电话说需要3万元费用时王某2在场，所以收取3万元费用是经王某2默许的。
经审理查明，2017年夏季被害人王某3朋友介绍认识被告人范某1。同年6月份的一天，被告人范某1以帮助被害人王某1在扎兰屯市全盛商务信息咨询有限公司办理贷款需要交纳贷款保证金和包装费为由，骗取王某1人民币3万元，并将所骗钱款用于偿还吴某2的欠款9000元、交纳房租6800元、赊欠服装款2600元，剩余钱款亦用于个人支出。
上述事实，有下列经法庭举证、质证，并经本院认证的证据予以证实：
1.书证
（1）户籍证明一份，证实范某1出生于1991年9月26日，案发时已达到法定刑事责任年龄。
（2）归案情况说明一份，证实被告人范某1系被传唤到案。
（3）报案材料一份，证实王某1报案称被范某1以办理贷款需交风险抵押金为由骗走人民币3万元。
（4）收据、借条各一份，证实范某1于2017年6月19日因还贷款向王某1借款人民币6万元，于2017年6月23日因为王某1在全盛公司办理贷款，收到王某1手续费3万元整。
（5）借据三份，证实2016年10月10日，范某1向李某借款人民币18.6万元；范某1向韩某借款人民币9200元，约定2017年7月18日还清；2017年7月1日，范某1向刘某借款人民币1.7万元，约定于2017年7月15日还清。
（6）民事调解书一份，证实2017年7月25日，崔某与范某1在本院主持下达成和解，范某1偿还崔某欠款人民币2万元，于2017年8月25日前付清。
（7）手机微信截图二份，证实范某1于2017年6月23日通过微信转账给王某4房租人民币6800元，于2017年6月22日通过微信转账给吴某1人民币9000元。
（8）扎兰屯市蒙银村镇银行股份有限公司证明一份及贷款相关材料，证实2016年5月22日，李某、范某1通过贾某为7名农户办理了贷款手续，共取得贷款35万元，后范某1将35万元贷款取出。因李某及7名农户一直未取得贷款，2016年9月2日，银行让贾某找范某1将其中4人贷款还上，并重新为此4人办理了贷款。
（9）贷款归还计划书，证实范某1于2016年5月22日至2016年6月1日先后使用了5名农户贷款共计人民币25万元，其中5000元付给付某2，剩余24.5万元由范某1本人使用。范某1负归还贷款本金和利息，预计在2017年7月末全部归还贷款本息。
2.证人证言
（1）证人王某2的证言，证实其是全盛商务信息咨询有限公司的负责人，公司业务主要是办理贷款和二手车业务，2017年5月份，范某1领着王某1拿着一份土地承包合同到公司办理贷款，过了2分钟范某1给其打电话问王某1能不能贷款100多万，其说尽量，当天下午其向王某1索要了办理贷款需要的手续，过了几天公司说可以贷款，其告诉范某1让王某1和其去成都办理贷款，范某1说王某1有事去不了，2017年7月份王某1给其打电话问贷款的事，并说如果办不了就把收的3万元还给他，其说没有收过王某1钱，王某1说上次从其店里走后范某1向他索要了3万元的包装费，之后两人给范某1打了电话，范某1承认收了王某13万元。其没有让范某1收王某1的钱，也不知道这件事，王某1符合贷款的条件，公司不收取客户的包装费及保证金，只要客户的手续齐全就可以办理贷款，其赚的是贷款办理成功后公司给的返点钱。在公司贷款100万元以上需要交5千元的保证金，这件事其之前和范某1、王某1说过，但是王某1办理贷款的时候其没有让范某1收钱。2017年7月底，范某1通过微信给其转账人民币4000元，这钱是范某1还给其的欠款，到现在范某1还欠其1万多元钱。
（2）证人崔某的证言，证实其和范某1是朋友关系，2016年10月12日，范某1说要还信用卡的欠账，向其借了2万元，过了2个月，范某1还是不还钱，2017年7月25日其到高台子法庭起诉范某1，法院判决范某1将2万元欠款还给其，但是至今其依旧没收到钱，其听说范某1在外面还欠了很多钱。
（3）证人刘某的证言，证实其以前和范某1是邻居，范某1欠其1.7万元钱，至今未还，2017年7月份的时候，范某1给其出具了1.7万元钱的借据。
（4）证人王某5的证言，证实其和范某1是朋友关系，2015年12月份，范某1领着一个朋友在其家赊了冰箱和冰柜，共价值人民币5270元，范某1说一个月后她的朋友就给其钱，但是一直没给，其问范某1时范某1说她的朋友把钱给她了，过几天就给其，但是至今钱也没有给。
（5）证人范某2的证言，证实其是范某1的父亲，自己家一直很困难，无法偿还被害人的经济损失，范某1最近一年都没有工作。
（6）证人孙某的证言，证实其在金宏达出租车公司上班，于2008年至2014年和范某1是同事，从2016年开始范某1多次向其借钱，借款共计5500元，借钱时没有书面手续，至今范某1都没有还款。
（7）证人安某的证言，证实其和范某1是朋友关系，2016年9月份左右，范某1一直在其家赊衣服，现还欠其7763元服装款，至今未还。
（8）证人王某4的证言，证实范某1租过半年其位于某区的房子，并通过微信于2017年6月23日给其转账半年房租6800元，其不知道她的钱是哪来的。范某1微信名叫香香。
（9）证人吴某1的证言，证实其和范某1关系不错，多次借给范某1钱，范某1于2017年6月22日微信转账给其9000元钱，7月24日转账给其4000元，现在范某1还欠其40000元钱未还。
（10）证人付某1的证言，证实范某1是李某妻子的朋友，2016年5月份，范某1说可以帮李某在蒙银村镇银行办理贷款，李某和付某1找了6个人帮忙贷款，每人贷款5万元，过了20多天李某问时范某1说贷款还没下来，之后李某去蒙银村镇银行询问，银行说贷款下来10多天了，经询问范某1说贷下来的30万元被她和贾某取走还欠款了，还说会尽快把钱还给李某。到2016月6月份，范某1和贾某一共还了李某9.3万元，还剩下20.7万元。2016年9月份，李某去找了蒙银村镇银行的行长田某问贷款的事，田某说让范某1和贾某还这笔钱。过了两天，贾某找到李某让他先把钱垫上。10月10日李某用自己的钱偿还了剩余的20.7万元贷款，并重新贷款人民币20万元，到2017年6月中旬范某1还欠李某9.6万元。范某1在取走30万元钱的时候没有告诉过李某。2017年7月份，蒙银的郑行长给李某打电话说解决一下贷款的事。王某1给其的9万元是范某1还给李某的钱，因为范某1之前拿走了李某贷款下来的30万元，因为当时李某没有带卡，李某和范某1就一起把9万元存入了张某的银行卡里，之后张某给了李某8.5万元，还欠李某5000元。2017年6月27日，范某1给蒙银村镇银行出具过欠条，因为贾某和范某1拿走了其30万元贷款，当时已经还给其11.4万元，经商定，11.4万元由李某还给蒙银村镇银行，剩下的18.6万元由范某1还给银行，范某1给蒙银村镇银行出具了一份18.6万元的还款协议。
（11）证人贾某的证言，证实其和李某、范某1都是朋友关系，2016年5月份，范某1找到其说李某要办理贷款，过了几天李某的朋友付某1和范某1带着6个人到银行找其办理贷款，其给六个农户办理了贷款，又过了4、5天，银行把办下来的贷款打到了6个农户的存折里，当天，范某1拿着6个农户的身份证到银行，把6个农户的存折取走了，并在银行柜台用其中4个存折取走了20万元。2016年6月份，李某问其贷款是否下来了，其说下来了，但是被范某1取走了，李某就开始向其和范某1要30万元的贷款，其和范某1就开始还给李某钱。2017年6月份，其已经从蒙银村镇银行离职了，银行的田行长把其和范某1、李某叫到办公室，问贷款的事，因为范某1已经还给李某1.2万元了，就给银行写了一份18万元左右的还款协议。
（12）证人郑某的证言，证实其是扎兰屯市蒙银村镇银行股份有限公司副行长。贾某于2011年至2016年在银行上班。2016年8月份，李某和付某1带着几个人找到其，说在银行贷款没有收到钱，贷款被别人取走了，2016年9月份，银行让贾某把20万元的贷款还上，9月3日其发现4户贷款被还上后又重新给这4户农户办理了贷款，然后把钱给了这4个农户。2017年6月27日，其中有3户农户的贷款到期了，其就把范某1、李某、贾某找到银行，问贷款如何还，之后范某1给其写了一份24.5万元的还款协议，并进行了拍照和录音。
（13）证人韩某的证言，证实2016年12月18日，范某1说她在运管站上班，其因为想办理出租车过户和出租车上岗证给了范某19000元钱，之后范某1说运管站站长签字还需要200元，其通过微信转给范某1200元，但是这件事一直没办成，范某1也不把钱还给其，2017年7月18日，范某1给其写了一张9200元的借据，但是至今钱依旧没有还给其。
3.被害人王某1陈述，证实2017年6月中旬，其和朋友范某1说想贷款，范某1说她朋友那可以办理大额贷款，两人就去了全盛贷款公司，见到了公司经理王某2，其把自家山场的合同给王某2看了，王某2说看能不能办，其和范某1离开全盛贷款公司后范某1说需要给贷款公司3万元贷款风险抵押金，因为其当时没有那么多钱，范某1说她先垫上，第二天其在发达广场西北角一个药房门口把3万元给了范某1，之后其一直追问范某1贷款什么时候下来，范某1一直让其等，大约一个月后其给全盛经理王某2打电话，王某2说贷款不知道能否下来，但是需要交风险抵押金，其说已经给了范某13万元钱，但是王某2说没有收到，之后其一直向范某1要这个钱，范某1一直不给，其感觉被骗了，就报警了。
4.被告人范某1供述和辩解，证实2017年6月份的一天，被告人范某1以帮助被害人王某1在扎兰屯市全盛商务信息咨询有限公司办理贷款需要交纳贷款保证金和包装费为由，骗取王某1人民币3万元，并于当日将所骗钱款用于个人支出的经过。
5.辨认笔录，证实2017年8月3日，王某1对12张不同女性正面免冠照片进行辨认，辨认出编号为4号照片上的女子（范某1）就是以办理贷款为由骗走其人民币3万元的范某1。
本院认为，被告人范某1在帮助被害人王某1从贷款公司贷款时，谎称需要交纳贷款保证金、包装费合计人民币3万元，在收取被害人王某13万元费用后用于个人支出，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院应予支持。对被告人范某1辩称收取费用后系因王某2没有及时收取以致其占有使用，且后期自己用微信转账的方式交给王某24000元手续费的辩称意见，经审理查明，被告人范某1在收取王某13万元后将钱款用于偿还个人欠款及支出，其通过微信转账给王某24000元，因证人王某2证实4000元为范某1偿还的个人欠款，且无其他证据佐证此辩称意见，故对此辩称意见本院不予采纳。对被告人范某1辩称其给王某1打电话说贷款需要3万元费用时王某2在场，收取3万元费用是经过王某2默许的辩称意见，因无相关证据佐证故对此辩护意见本院不予采纳。结合本案相关证据证实，被告人范某1尚有大量欠款未予偿还，其借款数额远高于日常生活支出标准，其无法说明借款用途及钱款去处，无法退还非法所得，且其当庭翻供，综合全案的犯罪性质、情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人范某1犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月9日起至2020年2月8日止。罚金于判决书生效后三十日内缴纳。）
二、被告人范某1非法所得人民币3万元本院继续追缴，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼伦贝尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 马维峰
审 判 员 富 豪
人民陪审员 彭丽娟
二〇一八年一月二十四日
书 记 员 孙乃峰
附：本判决所依据的相关法律
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的”数额较大”、”数额巨大”、”数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。