内蒙古自治区通辽市科尔沁区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）科刑初字第616号
公诉机关通辽市科尔沁区人民检察院。
被告人高某，女，1970年出生，满族，初中文化，无职业，户籍所在地：通辽市科尔沁区，因涉嫌犯诈骗罪于2015年4月1日被通辽市公安局科尔沁区公安分局刑事拘留，2015年4月29日被逮捕，现羁押于通辽市公安局科尔沁区公安分局看守所。
辩护人张晓宇，内蒙古铭真律师事务所律师。
通辽市科尔沁区人民检察院以科检公诉刑诉（2015）555号起诉书指控被告人高某犯诈骗罪，于2015年9月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年10月20日、11月12日公开开庭审理了本案。通辽市科尔沁区人民检察院指派检察员赵楠、代理检察员虬龙出庭支持公诉，被告人高某及其辩护人张晓宇到庭参加诉讼。现已审理终结。
通辽市科尔沁区人民检察院指控，2012年5月至2015年2月期间，被告人高某以做生意需要资金为由，使用伪造的房证抵押，分五次向被害人杨某云借款共计人民币25万元，后归还本息共计人民币7.3万元；2012年7月21日至2015年1月22日期间，被告人高某以上述同样方式，分六次向被害人刘某萍借款共计人民币20万元；2013年2月5日至2013年10月9日期间，被告人高某以上述同样方式，分六次向被害人杨某兰借款人民币25.5万元；2013年11月21日至2014年8月1日期间，被告人高某谎称以帮助他人借款以及自己急需资金为由，分四次向被害人时某英借款人民币39万元；2014年1月29日至2014年5月15日期间，被告人高某以帮朋友借款及与他人合伙经营电缆生意的虚假理由，分9次向被害人李某玲借款人民币89万元，后支付借款利息人民币13.65万元；2014年4月起，被告人高某以在北京购置房产需要资金为由，以伪造的商品房销售合同抵押，分三次向被害人武某英借款人民币55万元，后归还0.5万元；2014年4月2日至2014年6月3日期间，被告人高某编造理由，并用“达人”洗车行的营业执照抵押，分两次向被害人杨某借款人民币20万元，后支付利息2万元；2014年4月30日至2014年8月30日期间，被告人高某谎称做生意需要资金，并使用伪造的房证抵押，分三次向被害人任某霞借款人民币18万元；2014年5月6日至2014年5月16日，被告人高某谎称与他人在北京市通州区购置厂房，分两次向被害人孟某霞借款人民币20万元，后经多次催讨，于2014年10月偿还10万元；2014年5月19日至2014年10月9日期间，被告人高某谎称做生意需要资金，以伪造的房证抵押，分八次向被害人张某荣借款人民币24万元，后偿还利息1.52万元；2014年9月8日，被告人高某以上述同样方式，向董某生借款二笔共人民币10万元；2012年12月至2013年1月，被告人高某以上述同样方式，分三次向被害人杨某兰借款人民币3.3万元，后归还1.508万元。
2015年3月30日，被告人高某被北京市公安局丰台分局在北京市朝阳区抓获。
为证明指控，公诉机关当庭出示和宣读了户籍证明、报案材料、被害人陈述、伪造的房屋产权证明、证人证言、抓获经过、被告人的供述等证据材料。公诉机关认为，被告人高某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取财物，?侵犯财产价值人民币312.322万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究被告人高某的刑事责任。
被告人高某辩解没有占为己有的目的，一直在偿还李某玲、时某英、孟某霞、杨某的借款；用假房产证作抵押，只是想拖延时间；武某英的已经偿还了28.6万元。
辩护人提出的辩护意见是，被告人在借款后先后向借款人偿还了部分欠款；被告人没有明显的诈骗行为，没有拒不偿还和非法占有的目的；被告人归案后能够如实供述案件事实，认罪态度较好；被告人无前科劣迹，一贯表现良好；本案被害人大部分得到了被告人的高额利息。请求对被告人从轻处罚。
经审理查明，2012年5月至案发期间，被告人高某以编造用款事由、提供虚假担保等方式，分多次先后骗取杨某云、时某英等被害人钱款共计人民币312.322万元。具体事实如下：
1、2012年5月至2015年2月期间，被告人高某以做生意需要资金为由，用伪造的房证抵押，分五次向被害人杨某云借款共计人民币25万元，案发前归还本息共计人民币7.3万元。
2、2012年7月21日至2015年1月22日期间，被告人高某以上述同样方式，分六次向被害人刘某萍等人借款共计人民币20万元。
3、2013年2月5日至2013年10月9日期间，被告人高某以上述同样方式，分六次向被害人杨某兰借款人民币25.5万元。
4、2013年11月21日至2014年8月1日期间，被告人高某谎称以帮助他人借款以及自己急需资金为由，分四次向被害人时某英借款人民币39万元。
5、2014年1月29日至2014年5月15日期间，被告人高某以帮朋友借款及与他人合伙经营电缆生意的虚假理由，分9次向被害人李某玲借款人民币89万元，支付借款利息人民币13.65万元。
6、2014年4月起，被告人高某以在北京购置房产需要资金为由，用伪造的商品房销售合同抵押，分三次向被害人武某英借款人民币55万元，后归还0.5万元。
7、2014年4月2日至2014年6月3日期间，被告人高某编造理由，并用“达人”洗车行的营业执照抵押，分两次向被害人杨某借款人民币20万元，后支付利息2万元。
8、2014年4月30日至2014年8月30日期间，被告人高某谎称帮他人筹款及做生意需要资金，用伪造的房证抵押，分三次向被害人任某霞借款人民币18万元。
9、2014年5月6日至2014年5月16日，被告人高某谎称帮他人借钱及与他人在北京市通州区购置厂房，分两次向被害人孟某霞借款人民币20万元，后经多次催讨，于2014年10月偿还10万元。
10、2014年5月19日至2014年10月9日期间，被告人高某以做生意需要资金、在北京购置房产等理由，用伪造的房证抵押，分八次向被害人张某荣借款人民币24万元，偿还利息1.52万元。
11、2014年9月8日，被告人高某以上述同样方式，向董某生借款人民币10万元。
12、2012年10月至2013年1月，被告人高某以上述同样方式，分三次向被害人杨某兰借款人民币3.3万元，后归还1.508万元。
2015年3月30日，被告人高某被北京市公安局丰台分局在北京市朝阳区抓获并临时羁押于北京市丰台区看守所。
上述事实，有公诉机关当庭出示的户籍证明、伪造的房屋产权证明、房产局证明材料、抓获经过、临时羁押证明及以下证据证实：
1、杨某云报案及陈述，证实2012年5月通过他人认识高英，此后高英分多次向杨某云借款共计人民币25万元，陆续偿还了7.3万元，期间应杨某云要求高英提供了所有权人为丁清义的房证作抵押。
2、刘某萍报案及陈述，证实与高英相识多年，2012年7月21日至2015年1月22日期间，高英以需要资金周转为由，以产权人为高英的房产证作抵押，先后向刘某萍借款人民币20万元。
3、杨某兰报案及陈述，证实与杨某云系姐妹关系，通过杨某云认识高英。2013年2月5日起，高英以需要资金周转为名，以产权人为丁清春的房屋产权证（0226**号）作抵押，分六次向杨某兰借款人民币25.5万元。
4、时某英报案及陈述，证明通过李某玲认识高英，2013年10月22日起，高英以帮他人借款及急需资金的名义，分四次向被害人时某英借款人民币39万元。
5、李某玲报案及陈述，证实与高英系初中同学。2014年1月29日起，高英以帮他人借款及急需资金的名义，分九次向李某玲借款人民币89万元，偿还利息13.65万元。
6、武某英报案及陈述，证实与高某系相识20多年的朋友。2014年4月初，高某以在北京购买商品房为由，向武某英借款，并提出以购买商品房的合同作抵押，至2014年9月7日，高某共向武某英借款人民币55万元，之后武某英多次向高某催讨欠款及合同，高某以各种理由推拖。2015年1月，高某从北京传真给武某英一份北京永隆服装厂的厂房出售的买卖合同和一枚收据，武某英核实后发现合同内容不真实。2015年1月底，高某偿还武某英0.5万元，2015年2月3日，武某英到北京找到高某，高某为武某英出具了54.5万元的还款协议。高某通过何中良、周洋偿还的都是以前的欠款，与54.5万元没有关系。
7、杨某报案及陈述，证实2013年4月认识高某。2014年4月2日，高某以给洗车行工人开资及洗车行进货为由，用“达人”洗车行的营业执照作抵押，向杨某借款人民币10万元，后支付利息1万元；2014年6月3日，高某又以为他人办理上学事宜为由向洋洋借款人民币10万元，后支付利息1万元。
8、任某霞报案及陈述，证实2014年4月30日通过时某英认识高某。2014年4月30日至8月30日期间，高某分别以帮助他人借款、给工人开资为由三次向任某霞借款共人民币18万元，并提供了所有权人为丁清芳的房屋产权证（0226**号）抵押，借款到期后任某霞多次催讨，高某以各种理由推拖，到房产局查询后得知房证是伪造的。
9、孟某霞报案及陈述，证实2012年12月通过李某玲认识高英。2014年5月6日至2014年5月16日，高某以帮他人借钱及在北京市通州区购置厂房的名义，分两次向孟某霞借款人民币20万元，后经多次催讨，于2014年10月偿还10万元。
10、张某荣报案及陈述，证实与高英相识数年。2014年5月19日至2014年10月9日期间，高英以做生意需要资金、在北京购置房产、去外地讨债需要路费等理由，用户名为丁清生的房证作抵押，分八次向被害人张某荣借款人民币24万元，后偿还利息1.52万元。经查询，高英抵押所用房证是伪造的。
11、董某生报案及陈述，证实2014年9月8日通过他人认识高英，当日高英以做生意需要资金为由，用户名为丁清春的房证作抵押，向董某生借款人民币10万元。经查询，高英抵押所用房证是伪造的。
12、杨某兰报案及陈述，证实2012年10月通过张某荣认识高英。2012年10月至2013年1月，高英以洗车行需要资金为由，用户名为丁明岩的房证做抵押，分三次向被害人杨某兰借款人民币3.3万元，后归还1.508万元。
13、证人杨世环、杨世翠证言，证实杨世环、杨世翠原系北京永隆服装厂经营者，没有与高某签订过厂房出售合同。
14、证人丁清义证言，证实丁清义系高某丈夫的堂兄。2013年4、5月份高某借用过一次房证，3、4个月就还了，再没借过。
15、证人周洋证言，证实系武某英女儿，高某之前欠武某英的钱都还清了，往周洋卡上也打过钱。高某向武某英借的最后三笔钱共计55万元，只偿还了0.5万元。
16、证人何中良证言，证实与武某英系同事关系，2014年8月，武某英向何中良借用建设银行的账户，之后有人往账户里汇了三笔款。武某英没有借用过何中良妻子的银行账户。何中良不认识叫高某或者高英的人。
17、借据、汇款凭证、还款协议、营业执照及伪造的房产证，证明高某向各被害人借款的时间、数额及为借款向武某英提供伪造的厂房买卖合同并于2015年2月3日签订还款协议，向杨某云、杨某兰、刘某萍、任某霞、证董某生、张某荣、杨某兰，向杨某提供营业执照的情况。
18、银行交易明细，证明高某银行账户资金往来情况。
16、被告人高某供述，供述从2012年至2014年10月期间，向武某英借款54.5万元至今未还，经营服装生意亏损了，因为武某英后来催款紧，高某伪造了一份服装厂房出售买卖合同做抵押；（向其他人记不清了）2012年9月7日至2014年2月1日期间以做生意需要资金为由，分四次向杨某云借款25万元，2014年7月偿还了4万元，余款全部用于做湿巾生意及偿还他人钱款了，因为杨某云要求提供担保，高某伪造了一本户名为丁清义的房产证做抵押；2014年8月5日至2014年10月9日期间，以做生意需要资金为由，分八次向张某荣借款24万元，用于偿还他人欠款，因张某荣要求提供担保，高某伪造了一本户名为丁清生的房产证做抵押；2013年9月1日至2013年11月20日期间，以做生意需要资金为由，分六次向杨某兰借款25.5万元，用于偿还他人欠款，因杨某兰要求提供担保，高某伪造了户名为丁清春的房产证做抵押；2012年7月21日至2015年1月22日期间，以做生意需要资金为由，分六次向刘某萍借款20万元，用于做生意和支付他人欠款，因刘某萍要求提供担保，高某伪造了户名为其本人的房产证做抵押；2014年10月30日至2014年11月30日，以帮助他人筹款及给工人开资等名义，向任某霞三次借款共18万元，用伪造的丁清芳名下的房证做抵押；2014年5月6日至5月16日，谎称帮助他人筹款及在北京市购置厂房，向孟某霞借款二次共20万元，2014年10月偿还了10万元，称余款待北京的房子拆迁后偿还；（洗车行投入42万元有自己的8万，李某玲从朋友处借的30万，还有4万不知是向谁借的）2014年9月8日，以伪造的丁清春名下的房证作抵押，向董某生借款10万元；2014年4月2日及2014年6月3日，谎称给工人开资、进货及帮助他人办理入学，向杨某借款20万元，用于偿还他人债务，并将达人洗车行的营业执照抵押给了杨某，债务到期后，编造等待北京房产的拆迁款的理由拖延还款；2013年11月21日至2014年8月1日期间，谎称帮助他人筹款及做生意急需资金，向时某英借款30余万元用于偿还他人债务，含利息给时某英出具45.2万元的借据，并编造了正在变卖房屋及从入股生意中撤资的理由拖延还款；2014年4月29日至2014年8月15日期间，向李某玲借款80余万元，含利息出具了99.75万元的借据，并编造了有房屋待拆迁及撤资的理由拖延还款；2012年10月8日至2013年1月12日期间，以做生意需要资金为由，使用伪造的房证，向杨淑英借款3.3万元，之后偿还了1万余元。以上欠款，现均无偿还能力。
上述证据由公诉机关出示和宣读，经被告人高某及其辩护人质证，对武某英借据有异议，认为借据的时间与事实不符；对证人周阳证言有异议，认为已经偿还武某英27.5万元；对武某英陈述有异议，认为没有使用购房合同抵押。辩护人认为银行卡的查询单能够表明被告人已经通过周阳的账户偿还给武某英17万元，通过何中良的账户偿还了103300元，偿还时间是2014年11月份之前，表明被告人一直有还款意愿。从时某英、李某玲、杨某的笔录能够证明被告人向其借款是为了经营；孟某霞的笔录显示被告人已经偿还了10万元，也没有非法占有的目的。本院审查认为，公诉机关出示的证据来源合法，内容客观，证据之间相互印证，能够证明本案事实，予以采信。因被告人高某向武某英还款时间是2014年11月之前，而其在2015年2月3日为武某英出具了54.5万元的还款协议，欠款数额应当以双方当事人最终确认的数额为准，故关于武某英的54.5万元已经部分偿还的质证意见不能成立，不予采纳；被告人高某虽曾经营洗车行，但无证据其向时某英、李某玲、杨某借款用于经营，且借款金额已经超出洗车行的全部投入，高某对钱款去向亦无合理解释，故关于向时某英、李某玲、杨某借款系用于经营的质证意见不能成立，不予采纳；案发前向孟某霞还款10万元不能证明被告人高某有继续还款的意愿，被告人高某在既无偿还能力，又无稳定收入来源的情形下，以虚构事实、隐瞒真相的方法大量借款，且对钱款去向无合理解释，明显不具有偿还的意愿，其在经过多次催讨的情况下偿还少量欠款的行为不能认定为没有非法占有的目的，故关于被告人没有非法占有目的的质证意见不能成立，不予采纳。
本院认为，公诉机关指控被告人高某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人高某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的欺骗方法，骗取他人钱财，作案多起，侵犯财产数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应受刑罚处罚。被告人高某提出没有非法占有目的，且一直在偿还欠款的辩解，以及辩护人提出借款后先后偿还部分欠款，没有明显的诈骗行为和非法占有的目的之意见均不能成立，不予采纳；辩护人提出被告人认罪态度较好的辩护意见，因被告人高英归案后乃至庭审过程中，始终避重就轻，试图推脱罪责，不属于认罪态度较好，该辩护意见不能成立，不予采纳；提出本案被害人大部分得到了高额利息的辩护意见，因对于被告人高某案发前支付的利息已经从犯罪数额中扣除，故该意见不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人高某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月30日起至2028年9月29日止。所处罚金于本判决生效后立即缴纳。）
二、被告人高某违法所得予以追缴并责令退赔各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 尹长兴
代理审判员 景东晖
人民陪审员 杨会杰
二〇一五年十二月二十一日
书 记 员 苗 蕊