广东省茂名市茂南区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0902刑初184号
公诉机关茂名市茂南区人民检察院。
被告人钟某，男，广东省茂名市电白区人，公民身份号码：×××175X，汉族，初中文化程度，农民，住广东省茂名市电白区。因涉嫌犯诈骗罪于2015年10月26日被羁押，同月27日被刑事拘留，同年12月2日被逮捕，现押于茂名市第一看守所。
被告人邵某甲，男，广东省茂名市电白区人，公民身份号码：×××1716，汉族，初中文化程度，住广东省茂名市电白区。因涉嫌犯诈骗罪于2015年11月7日被刑事拘留，同年12月2日被逮捕，现押于茂名市第一看守所。
辩护人张昌、叶志权，广东格正律师事务所律师。
茂名市茂南区人民检察院以茂南检诉刑诉（2016）145号起诉书指控被告人钟某、邵某甲犯信用卡诈骗罪，于2016年4月27日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市茂南区人民检察院指派检察员何杰出庭支持公诉，被告人钟某、邵某甲及邵某甲的辩护人张昌等到庭参加了诉讼。现已审理终结。
茂名市茂南区人民检察院指控，2015年10月9日上午8时许，东莞市长安镇乌沙社区江贝步步高电子厂员工董某，接到有人冒充他的上级领导张部长的电话，电话里谎称接待客户没钱，又讲现在查得严，要求董某将20000元人民币汇入一个户主名为张某的中国建设银行账户，号码：62×××39。董某没查实情况就用手机从银行划款，不久发觉被骗，即到东莞市公安局长安分局乌沙派出所报案。
2015年10月26日中午，被告人邵某甲持一张户名主为张某的中国建设银行卡（号码：62×××39）交给被告人钟某，要求被告人钟某到茂名市的中国建设银行将该卡解码，然后修改银行卡密码，取出卡内的20000元人民币，事成后有1000元报酬。15时10分，被告人钟某窜到位于茂名市油城三路中国建设银行茂名分行河西三分理处大厅，要求银行工作人员办理一张户名为张某的中国建设银行卡（号码：62×××39）业务时，被茂名市公安局茂南分局河西派出所民警抓获。
公诉机关认为，被告人钟某、邵某甲冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，信用卡诈骗数额是20000元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人钟某、邵某甲在实施犯罪未能得逞，属犯罪未�，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚，提请本院依法判处。
被告人钟某、邵某甲对公诉机关的指控均无异议。
邵某甲的辩护人辩称邵某甲没有参与诈骗过程，只是怀疑卡里的钱是诈骗的，在本案中仅起辅助作用，是从犯，应当减轻处罚。其次，邵某甲主动到派出所投案自首，供述与本案相关的犯罪嫌疑人，应当认定自首。最后，邵某甲犯罪未遂，没有犯罪前科，是初犯偶犯。
经审理查明，2015年10月9日上午8时许，东莞市长安镇乌沙社区江贝步步高电子厂员工董某，接到有人冒充他的上级领导张部长的电话，电话里谎称接待客户没钱，并称现在查得严，要求董某将20000元人民币汇入一个户主名为张某的中国建设银行账户，卡号：62×××39。董某没查实情况就用手机从银行划款，不久发觉被骗，即到东莞市公安局长安分局乌沙派出所报案。
2015年10月25日中午，被告人邵某甲持一张户名主为张某的中国建设银行卡（号码：62×××39）及张某的身份证交给被告人钟某，要求被告人钟某到茂名市的中国建设银行将该卡解码，然后修改银行卡密码，取出卡内的20000元人民币，事成后有1000元报酬。次日下午15时10分，被告人钟某窜到位于茂名市油城三路中国建设银行茂名分行河西三分理处大厅使用张某的身份证及银行卡要求银行工作人员挂失密码并修改密码时，被茂名市公安局茂南分局河西派出所民警抓获并从其身上查获银行卡一张（卡号为：62×××39）、张有双的身份证一张、诺基亚手机一台（上述物品均在茂名市公安局茂南分局河西派出所保管，未随案移送）。
另查明，2015年11月7日被告人邵某甲自动到茂名市公安局茂南分局河西派出所投案，并如实交待了其主要犯罪事实。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、受案登记表、立案决定书，证实案件的由来。
2、抓获经过、发案立案破案经过，证实案件侦破及被告人归案的经过。
3、拘留证、逮捕证，证实被告人被采取强制措施的情况。
4、户籍资料、嫌疑人违法犯罪记录查询登记表，证实两被告人均已达负刑事责任年龄，两人均无前科劣迹。
5、银行卡客户交易查询清单，证实户名为张某、卡号为：62×××39的银行卡的交易情况。
6、扣押清单，证实公安机关依法从被告人钟某身上扣押银行卡一张（卡号为：62×××39）、张某的身份证一张、诺基亚手机一台。
7、指认照片，证实被告人对涉案的中国建设银行卡和张某的身份证进行指认。
8、情况说明、证明，证实公安机关无法联系上张某，无法将涉案的20000元人民币退回给被告人董某；户籍管理系统状态显示陈某已死亡并注销户口；查到一名叫邵某乙（男，身份证：××，户籍地：广东省电白区麻岗镇独楼金竹园村）的男子，经邵某甲辨认后说邵某乙不是犯罪嫌疑人。
9、证人林某的证言，证实2015年10月26日15时10分左右，其在茂名市茂南区油城三路中国建设银行茂名分行油城三分理处柜台上班，一名年约20几岁的男子手持一张建设银行卡和一个身份证（姓名为张某）到其窗口，要求挂失密码和修改密码，其接过身份证一看觉得这名男子与身份证上相片有点不符，其就问该名男子身份证地址，但该男子可以完全答出来，其再问是贵州省哪个市，该男子回答是贵阳市，其对该男子说让他稍等，其去叫领导授权，于是其走到旁边用手机百度搜索湄潭县属于哪个市管，经搜索显示�毕节地区，此时，其更加觉得该名男子可疑，其回到柜台在网上查这张卡的交易情况，发现该卡有多笔款项交易异常，一天之内有异地入账，又在第三地取款，其根据职业知识判断属典型的诈骗账户，其觉得这名男子是电信诈骗的嫌疑人，所以其一边与该名男子说话，一边用手按了一下110的报警紧急按钮，过了四、五分钟，派出所民警到场将该名男子抓获。
10、被害人董某的陈述，证实2015年10月8日16时19分许，其在长安镇VIVO电子厂车间办公室接到东莞电话号码“159××××4623”的电话，对方是一名男子谎称是其公司的张部长，并让其明天去他办公室谈事情。2015年10月9日8时许，该男子又用“159××××4623”的号码打来电话，称他在接待两名客户，需要给该两名客户红包，让其出去买两个信封，在其准备出去买的时候，他又打来电话说不需要买了，并说现在查得严，让其先用银行卡转账20000元人民币到一个户名为张某的中国建设银行账号（卡号：62×××39）给他，还说到时候就会还现金给其。当时其就用手机的东莞银行软件向该账号转出20000元人民币，随后该男子说已经收到但还不够，让其再转一万元，当时其说手机没有那么多钱，只有六千元，该男子就叫其转六千，其当时就怀疑是被诈骗了，于是其就找上班的文某打电话给张部长核实情况，结果张部长在外出差并没有叫其转钱，于是其就知道被骗了，随后就到乌沙派出所报案。
11、被告人钟某的供述和辩解及辨认笔录，证实2015年10月25日12时左右其驾驶摩托车到茂名市电白区麻岗镇××街其表弟邵某甲家里玩，聊天时邵某甲和其说他手中有一张银行卡，是一个叫陈某的人给的，卡内有电信诈骗得来的20000元，但该卡被冻结无法取钱，让其到银行解开银行卡和修改银行卡密码后把卡内的20000元钱取出，并承诺事成后给1000元报酬给其。其答应后从邵某甲手中接过卡号为：62×××39的中国建设银行惠某龙某张和名为张某的身份证。因为在电白区的银行办理这些业务都知道是从事电信诈骗的，所以其选择到茂名市办理贪图地方偏远，没那么容易被发现。次日12时左右其从麻某乘坐班车来茂名，15时左右其来到茂名河西车站后乘坐摩托车来到油城××路中国建设银行并拿出上述银行卡和身份证叫工作人员帮其解开银行卡和更改银行卡密码，不久公安民警就到现场将其传唤回派出所接受调查。
辨认笔录，证实被告人钟某辨认出邵某甲、钟某没有辨认出邵某乙。
12、被告人邵某甲的供述和辩解及辨认笔录，证实2015年10月25日早上，陈某打电话叫其到茂名市电白区××国道和××附近路段帮他一个忙。其驾驶一辆黑色杂牌男装摩托车来到该处，陈某将一个装有一张银行卡的烟盒给其，让其帮他取出卡里面的前，其当时以没有空为借口拒绝了。随后其驾驶摩托车到茂名市电白区麻岗镇后官田城河村找其表哥钟某吃早餐，陈某又打电话叫其帮忙取钱，并答应给一千元人民币。当时其表哥钟某听到该事就接过电话和陈某聊，其付完早餐费用回来后，钟某就叫其去陈某手里拿银行卡给他取钱，其拿到那个装有银行卡的烟盒后就到其钟某家里将银行卡给了钟某。随后钟某就叫其驾驶摩托车搭他到325国道胡楼路口搭车，其放下钟某后就走了，后来钟某电话打不通，其就猜到他被公安机关抓了。
辨认笔录，证实被告人邵某甲辨认出钟某、邵某甲没有辨认出邵某乙。
13、现场勘验笔录、现场平面图、现场照片，证实案发现场的情况。
14、被告人接受讯问的同步录音录像视频光盘，证实其在审判前的供述是侦查机关合法取得。
以上证据由检察机关提供，均经庭审质证、认证，为有效证据，本院予以确认。
本院认为，被告人钟某、邵某甲无视国法，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，诈骗数额20000元，数额较大，其二人行为均已构成信用卡诈骗罪，对其二人依法应当在五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金的量刑幅度内处罚。公诉机关指控被告人钟某、邵某甲犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人钟某、邵某甲在实施信用卡诈骗过程中因被害人及银行工作人员及时报警，银行卡被冻结，被告人钟某被抓获而未能得逞，是犯罪未遂，对二被告人依法可以比照既遂犯从轻处罚。被告人邵某甲犯罪以后自动投案，如实供述自己的主要犯罪事实，是自首；被告人钟某�案后能如实供述自己的罪行并当庭自愿认罪，依法均可对二被告人从轻处罚。故被告人邵某甲的辩护人辩称邵某甲属于犯罪未遂且有自首情节的辩护意见有事实和法律依据，本院予以采纳。被告人邵某甲的辩护人辩称邵某甲在本案中仅起辅助作用，是从犯，应当减轻处罚的辩护意见。经查，归案的两被告人在本案中所起作用基本相当，不宜区分主、从犯，故被告人邵某甲辩护人的上述辩护意见理由不成立，本院不予采纳。缴获的作案工具诺基亚手机一台，应当予以没收，上缴国库。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十三条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条、《最高人民法院关于处理自�和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人钟某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月26日起至2016年6月25日止。罚金限于判决生效之日起十日内向本院交纳，上缴国库）。
二、被告人邵某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月7日起至2016年6月6日止。罚金限于判决生效之日起十日内向本院交纳，上缴国库）。
三、缴获的作案工具诺基亚手机一台（上述物品均在茂名市公安局茂南分局河西派出所保管，未随案移送），予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谭 卫
代理审判员 吴嘉怡
人民陪审员 余永坚
二〇一六年五月十九日
书 记 员 彭德瀚
附本案法律条文及相关司法解释：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万�以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。
对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取�人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。
《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》
第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。
（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。
犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。
并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。
犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。
（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。
犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。
共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。
犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。
第三条根据刑法第六十七条第一款的规定，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚；对于犯罪较轻的，可以免除处罚。具体确定从轻、减轻还是免除处罚，应当根据犯罪轻重，并考虑自首的具体情节。