江西省南丰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣1023刑初20号
公诉机关江西省南丰县人民检察院。
被告单位江西鑫建精密合金有限公司，住所地江西省南丰县。法定代表人刘某。
诉讼代表人许某，男，江西鑫建精密合金有限公司办公室主任。
被告人刘某，男，家住南丰县。2016年9月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南丰县公安局刑事拘留，同年10月25日经南丰县人民检察院批准逮捕，次日由南丰县公安局执行逮捕。现羁押于南丰县看守所。
辩护人梅建民，江西维尔正律师事务所律师。
被告人危某，女，家住南丰县。2016年9月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南丰县公安局刑事拘留，同年10月25日经南丰县人民检察院批准逮捕，次日由南丰县公安局执行逮捕。现羁押于抚州市看守所。
辩护人魏忠华，江西周象律师事务所律师。
南丰县人民检察院以丰检公诉刑诉（2017）24号起诉书指控被告单位江西鑫建精密合金有限公司、被告人刘某、危某犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南丰县人民检察院指派检察员汪志成出庭支持公诉。被告单位江西鑫建精密合金有限公司的诉讼代表人许某、被告人刘某、危某及二被告人的辩护人均到庭参加了诉讼。2017年6月7日，南丰县人民检察院认为该案需要补充侦查向本院建议延期审理，次日本院决定对该案延期审理。同年7月7日，南丰县人民检察院向本院建议恢复审理，同日本院决定恢复对该案的审理。2017年9月21日，南丰县人民检察院认为该案需要补充侦查向本院建议延期审理，同日本院决定对该案延期审理。同年10月19日，南丰县人民检察院向本院建议恢复审理，次日本院决定恢复对该案的审理。2018年1月4日，本院以该案证据有待进一步核实为由向抚州市中级人民法院申请延长审理期限三个月。同年1月19日，抚州市中级人民法院同意延长审理期限三个月。现已审理终结。
南丰县人民检察院指控：2011年11月份，被告人刘某独自出资在南丰县富溪工业园区筹建江西鑫建精密合金有限公司，2012年公司在基建过程中就出现资金短缺，自2012年开始刘某以公司资金短缺为由，以其本人或与其妻危某二人的名义，以1.5分至3分不等月息为回报向社会不特定人群公开融资，先后有刘某1、张某1、李某1、官某、廖某、玉某1、刘某4等133人借款108984000.00元。借钱后，刘某向债权人填写好公司事先打印好并加盖了“江西鑫建精密合金有限公司”的公章的借条（借条上注明金额、借期、利息）给债权人，然后借款绝大多数交危某管理，危某按照刘某的指示将资金用于其公司，均买设备、生产、支付债权人利息及还款等和家用方面开支。2015年开始借不到钱其资金链断裂，不能按期偿还、支付债权人约定到期的本息，至今欠多名债权人46665600.00元本金不能归还。
公诉机关据以指控的证据有：1、书证；2、被告人刘某、危某的供述；3、证人刘某5、张某1、廖某、朱某、刘某1、李某1等人的证言；4、司法鉴定书。
公诉机关认为，被告人刘某在江西鑫建精密合金有限公司担任法定代表人期间，伙同出纳危某，违反国家有关金融管理法规，未经国家相关部门的批准，非法吸收公众存款，其分别充当了江西鑫建精密合金有限公司的融资决策者和执行着，且江西鑫建精密合金有限公司的融资金额数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款之规定。该案犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究被告单位及两被告人的刑事责任，提请本院依法判处。
被告单位江西鑫建精密合金有限公司的诉讼代表人许某对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，请求本院对该公司从轻处罚。
被告人刘某对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，辩称危某是被动卷入非吸，其愿承担法律责任，请求本院从宽处罚。被告人危某提出其只是协助刘某管理借来的资金，并按照刘某的交代使用借来的资金，请求本院对其从宽处罚。
被告人刘某的辩护人提出本案属单位犯罪，被告人刘某的融资款全部用于企业的生产和经营及归还融资的本息，公司资产变现后可归还被害人，减少被害人的损失，刘某属自首，归案后有悔罪表现，请求对刘某从轻或减轻处罚。
被告人危某的辩护人提出本案属单位犯罪，危某系自首，庭审中认罪态度较好，积极配合公安机关的调查，危某在本案中起次要作用，主观恶性较小，请求本院对危某减轻处罚。
经审理查明：2011年11月份，被告人刘某独自出资在南丰县富溪工业园区筹建江西鑫建精密合金有限公司，2012年该公司在基建过程中就出现资金短缺，自2012年4月20日开始刘某以公司资金短缺为由以其本人及江西鑫建精密合金有限公司的名义，在未取得国家有关部门批准的情况下，以1.5分至3分不等月息为回报向社会不特定人群公开吸收资金，先后向刘某1、张某1、李某1、黄某4等134人借款110184000.00元（包括向黄某4所借本金120万元）。收到钱后，向借款人出具由公司事先打印好并加盖“江西鑫建精密合金有限公司”公章的借条（借条上注明了借款金额、借期、利息）。借款大部分进入刘某妻子危某的银行账户，危某按照刘某的指示将大部分资金用于公司购买设备、生产，支付债权人的利息及归还借款本金。截止到2016年6月30日，鑫建公司共支付133人资金流量为62318400.00元，支付利息为30902102.62元（包括给付黄某4利息约70万元），融资余额为16963497.38元，本金余额为47865，600.00元（包括黄某4的120万元）。
另查明：1、2016年9月20日，被告人刘某在接到办案民警的电话通知后主动到公安机关接受讯问，同日被告人危某自动到公安机关投案，二被告人均供述了以购买原材料，扩大企业生产为由向社会公众借款，尚有4800余万元不能归还的犯罪事实。
2、被告人刘某之刘某3强为刘某支付了集资参与人1%借款共计443900元。
证实上述事实，并经庭审举证、质证、认证的证据有：
1、受案登记表、立案决定书证明，2016年9月20日，南丰县公安局朱某、廖某、刘某1等21人的报案后，于当日对该诈骗案立案侦查。
2、常住人口查询信息、犯罪嫌疑人的基本情况证明，被告人刘某出生于1969年7月1日，被告人危某出生于1975年5月28日，案发时两被告人均已达负刑事责任年龄，均无前科。
3、归案情况说明证明，2016年6月20日被告人刘某经民警电话通知主动到公安机关接受讯问，同日被告人危某到公安机关投案，二被告人均如实供述了犯罪事实。
4、拘留证、逮捕证证明，被告人刘某于2016年9月20日被刑事拘留，同年10月26日被逮捕；被告人危某于2016年9月21日被拘留，同年10月26日被逮捕。
5、证人胡某的证言证明，其自2014年下半年开始至2016年2月在江西鑫建精密合金有限公司工作，一开始是做文员，从2015年7月份开始刘某2的手负责公司出纳方面的工作，负责公司账的日常费用开支，包括贷款收入等现金管理。从危某处搜到的由其做2015年10—12月的“清款单”做的是公司归还银行，个人本金，利息的开支明细，资金的来源有些是货款，还有的是外面融资借款，这些资金都是在南丰工商银行刘某私人账户上。
6、证人卢某的证言证明，其是2012年下半年开始至2013年年底在江西鑫建精密合金有限公司工作，2015年5月又进入该公司工作，2012年至2013年担任公司外账会计，2015年之后做了财务顾问，负责招商，银行信贷，纳税申报等工作。公司收入有两个方面，一是货款收入，二是借款（包括银行和个人借款），民间融资在外账上没有记载，都是刘某或危某个人私人账户挂借支，融资款打到刘某和危某的私人账户，由他们私人账户转到公司基本账户或一般账户上。其借了30万元，其老婆就借了390万元给刘某、危某。
7、证人刘某2的证言证明，刘某是其舅舅，其从2013年5月份至2015年6月份在江西鑫建精密合金有限公司工作，开始做文员，后协助舅母危某网上网银转账购买原材料，其只是公司挂名的股东，一分钱都没出。
8、证人张某2的证言证明，其从2014年4月至2015年年底在江西鑫建精密合金有限公司工作，在该公司财务部当会计，负责公司生产销售往来账及成本核算。公司借款一般是借款人转账到危某账户上或给现金，从其开始到该公司的时候公司在外面借款，然后刘某在公司电脑中打出借条上签字，并加盖公司印章，借条由危某保存，支付给借款人的利息是由危某转账给借款人，或是给现金，一般是一个季度结一次。
9、证人刘某3的证言证明，刘某是其哥哥，其与其哥于2016年5月20日签订的“合伙协议书”是意向性的实际没有履行，当初其想叫几个朋友投资进来帮其把江西鑫建精密合金有限公司恢复生产搞起来，后来看到债权人整天在公司闹事吓得人家不敢投资，所以就没履行协议，其还给债权人1%，累计443900元。
10、证人危某1的证言证明，危某是其堂姐，昨天（指2016年10月13日）接到其堂姐危某叫其到她娘家住的房间衣柜内找几本收据，收据的电话，其在昨天晚上到她娘家住的房间内找到一包东西，共有18本，封面写有“收据”的有2本，封面写有收款收据的有5本，写有出库单的有10本，封面写有“NOTEBOOK”的有1本，都是借钱还钱的记录。
11、还款协议书、江西鑫建公司欠款明细，证明：经核算江西鑫建精密合金有限公司借款总金额为5797万元刘某3按承诺支付1%借款，共计443900元。
12、证人卢某、封某、廖某、赵某1、谢某、刘某1、朱某、刘某4、李某2、邱某、包某、王某、苏某、黄某1、李某3、时某、何某、李某1、张某1、刘某5、赵某2、李某4、李某5、玉某1、倪某、黄某2、黄某3芹、官某、玉某2共29位集资参与人的询问笔录，借条，借据，银行交易卡明细证明，上述29位集资参与人以月息1.5分到3分不等，借款给江西鑫建精密合金有限公司，并约定付息和还款时间，29位集资参与人的借款金额，得到的利息，拿回借款本金的情况。
13、江西鑫建精密合金有限公司的企业信息和企业变更信息证明，江西鑫建精密合金有限公司成立于2011年11月24日，企业类型为有限责任公司，法定代表人为刘某，股东为刘某刘某2，2014年5月6日，法定代表人变更刘某2，2016年3月2日法定代表人变更为刘某。
14、南丰县公安局搜查证、搜查笔录、扣押清单证明，在危某父亲自建的二楼一储物间发现一纸壳箱，在纸壳箱内发现放有现金记账本3本、文件夹9个。
15、证人黄某4的证言、银行交易明细、借据，证明：其在2013年7月18日借了90万元给刘某，2014年8月18日又借了30万元给刘某，总共借了120万元给刘某，都是通过银行转账转到危某的账上，鑫建公司出具了加盖“江西鑫建精密合金有限公司”的公章，刘某和危某在借据上签了字。约定月息为2.5分，得到70万元左右的利息，没有退还本金。
16、江西博中司法鉴定中心赣博司鉴中心（2017司会鉴字第SK061号司法技术鉴定书证明，经鉴定：（1）鑫建公司融入资金总体情况为：自2012年4月20日至2016年6月30日，鑫建公司融入133人资金流量为108,984,000.00元，支付133人资金流量为62,318,400.00元，支付利息为30,202,102.62元，融资余额为16,463,497.38元，本金余额为46，665,600.00元；（2）自2012年4月20日至2016年6月30日，刘某融入未报案无债权登记人员68人资金流量为39,790,000.00元，支付68人资金流量为29,750，000.00元，支付利息为10,169,136.62元，融资余额为-129,136.62元，本金金额为10,040，000.00元；（3）自2012年4月20日至2016年6月30日，刘某融入债权登记人员36人资金流量为26,837.000.00元，支付36人资金流量为10,513，600.00元，支付利息未9,066,213.00元，融资余额为7,257,187.00元，本金余额为16,323,400.00元；（4）自2012年4月20日至2016年6月30日，刘某融入报案人员29人资金流量为42，357,000.00元，支付29人资金流量为22,054,800.00元，支付利息为10,966,753.00元，融资余额为9,335,447.00元，本金余额为20,302,200.00元。
17、被告人刘某的供述与辩解证明，江西鑫建精密合金有限公司是其于2011年11月创办的，公司实际控制人是其本人，因公司注册需要其先后用危某2、曾某、刘某6（其女儿）、刘某2（其外甥女）做公司股东或监事，实际他（她）们均未出资，系挂名股东，未参与公司的经营管理。公司从2012年底开始断断续续生产，到2016年4月底停了产。公司有会计、出纳，会计是张某2，出纳是危某，财务总监是卢某，但财务比较混乱。该公司共投资2000多万元，包括基建、厂房设备。资金来源有中国银行贷款200万元，九江银行150万元，自有资金380万元，其余均为民间融资。其是从2012年开始以1.5分到3分的利息开始民间融资，其公司在建设过程中资金出现短缺，其当时在南丰不熟悉借不到钱，公司财务总监卢某说可以帮其借钱，但是要有返点其答应了（一开始是5%，后来降到3%，其公司借款相当一部分都是通过卢某借的），其公司的民间借贷大概有4800万元还没还，具体数字以借条为准。借钱给其的人有熟人，也有不认识的人，借款到了其指定的账户后，其就填写事先公司打印的借条给债权人，借条上会注明利息、借期、金额，如果债权人要求其老婆危某签字，危某也会跟其在借条上同时签名，并加盖公司公章。所借的款是打到其本人的农业银行、工商银行账户，还有其老婆危某的账户，也会打到公司在工商银行、建设银行、信用社、九江银行、村镇银行、中国银行的账户，借来的钱危某按其交代用在公司生产、运作和还本付息，利息支付了2000余万元。危某是被动转入非吸，其愿负法律责任。其购买了一辆奥迪A6的小轿车，首付及按揭花了40万元，抵了28万元钱给南昌人，购买了一辆别克凯越小轿车，花了11万元，也被危某抵了债，购买了一辆面包车，花了4万元，用的黄某的名字登记的，他出了一部分钱，后来公司欠他工资，现在该车归了黄某，其以妻子危某的名义向南丰香格里拉楼盘支付了20万元购买房子，以继女刘某7的名义在南丰县滨江一号购买了一套住房，系按揭，大概支付了20余万元首付，房子都抵了债，其女儿刘某6在加拿大留学的费用花了30万元。外面的货款有山东省淄博市鲁茂公司有25万元，山东淄博科瑞公司有70万元左右，山东淄博嘉隆公司有50万元左右，浙江桐乡有20多万元。
18、被告人危某的供述与辩解证明，江西鑫建精密合金有限公司是2011年左右成立的，法定代表人是刘某，股东有刘某和他的外甥女刘某2，刘某2只是挂名，没有出资，其是公司的出纳。公司成立以来，2011年至2014年年底的会计是卢某，之后换成了张某2，2015年7月份至2015年年底的，胡某也负责过一段时间的出纳。公司没有做正规的出纳账目，只做过融资方面的流水账，公司融到的资金直接打入其个人银行账户，有些银行转账会打到刘某的账户上，有些现金交到刘某手上和其说了其会记账，没和其说的，其就不知道。融到的资金用于公司的日常生产的支出，（购买原材料、设备、大部分员工工资）是从公司的公帐走，先从其个人的账户转到公帐，再由公帐支出，融资的利息、还款、运费，一些员工工资是直接从其个人账户走，其的家庭开支支出是从这里面支出。刘某是何时开始借钱没跟其说，钱进来以后会打借条给借款人，注明借款金额，借款期限，借款利率，签署个人签名，加盖公司公章，借款期限到了之后会更换借条。2015年初后部分债主借钱后会要求其在借条上签字，还有一部分是借条到期后更换借条，刘某不在其更换借条的时候就在借条上签上刘某和其的名字。其所做的融资账目未还的本金有近5000万元，已归还的本金和支付的利息没有统计。2015年南丰出了唐某、泰纳非法融资案，公司的很多债权人他上门要求还债，公司的资金链断了不能支付债权人利息，债权人就直接接管了公司并要求其离开公司。其在滨江1号以其女儿刘某7的名义购买了一套商品房，首付了21万元，南丰香格里拉花了40万元办了4张购房卡。公司购置土地做厂房等费用有1200余万元。
本院认为，被告单位江西鑫建精密合金有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人刘某作为被告单位江西鑫建精密合金有限公司直接负责的主管人员，被告人危某作为被告单位江西鑫建精密合金有限公司其他直接人员，非法吸收公众存款，数额巨大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。南丰县人民检察院指控被告单位、二被告人犯非法吸收公众存款罪罪名成立。被告人刘某作为直接负责的主管人员，起决定、批准，指挥作用，系主犯；被告人危某作为公司的财会人员，在管理和使用公司吸收的公众存款中起较大作用，是其他直接责任人员，系从犯，依法应从轻、减轻处罚或者免除处罚。二被告人系初犯。被告人刘某经电话通知后主动到案，被告人危某自动到案，二被告人到案后均供述了犯罪事实，系自首，庭审中二被告人均自愿认罪，依法可以从轻或减轻处罚。二被告人的辩护人提出本案系单位犯罪，二被告人系自首，当庭认罪态度较好的辩护意见，危某的辩护人还提出危某系从犯、积极配合公安机关调查，主管恶性较小的辩护意见与查明的事实相符，本院予以采纳。危某提出其只是协助刘某管理借来的资金，按照刘某的交代使用所借来的资金的辩护意见与查明的事实相符，本院予以采纳。被告人刘某的辩护人提出刘某的融资全部用于企业的生产和经营及归还融资的本息的辩护意见，经查，刘某的融资大部分用于企业生产和经营及归还融资的本息，还有一小部分用于家用，对该辩护意见不予采纳。因江西鑫建精密合金有限公司的资产未作评估，更未变现，该公司的资产变现后能有多少资金归还被害人不能确定，故对刘某的辩护人提出公司资产变现后可归还被害人，减少被害人的损失的辩护意见不予评价。综合被告单位、二被告人的犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依法对被告单位和被告人刘某从轻处罚，依法对被告人危某减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告单位江西鑫建精密合金有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民二十五万元。
（罚金限判决生效后三个月内缴纳。）
二、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十三万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月20日起至2023年3月19日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳。）
三、被告人危某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币七万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月21日起至2018年5月20日止。罚金已预缴。）
四、继续追缴涉案款项发还各集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省抚州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 邱灿辉
人民陪审员 孙建华
人民陪审员 黄永琴
二〇一八年四月十九日
书 记 员 封令玺