陕西省汉中市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）陕07刑初40号
公诉机关汉中市人民检察院。
被告人陈永忠，男，汉中市汉台区人。2004年8月至2012年底任中国农业发展银行汉中分行副行长，2013年初至今任中国农业发展银行汉中分行高级业务经理。2017年5月9日，因涉嫌犯受贿罪被汉中市汉台区人民检察院刑事拘留，同年5月23日经汉中市人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于汉中市汉台区看守所。
辩护人任谦，陕西兢业律师事务所律师。
汉中市人民检察院以汉检公刑诉（2017）39号起诉书指控被告人陈永忠犯受贿罪，于2017年10月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汉中市人民检察院指派检察员郭健出庭支持公诉，被告人陈永忠及其辩护人任谦均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
汉中市人民检察院指控，被告人陈永忠利用担任农业发展银行汉中分行（以下简称农发行汉中分行）副行长（分管信贷管理部门）、兼任农发行贷审委主任的职务便利，多次收受贷款企业负责人钱款，给贷款企业提供便利。其中，1、2006年至2011年期间，被告人陈永忠多次收受汉中市春雨农业产业开发有限责任公司（以下简称春雨公司）董事长周某英贿赂款共计272000元，并多次接受周某英吃请，接受周某英垫资打牌。2、2006年至2011年期间，被告人陈永忠多次收受陕西建兴农业科技有限公司（以下简称建兴公司）负责人张某新以“拜节”为名的贿赂款30000元。2014年5月，收受张某新以“儿子结婚祝贺”为名所送贿赂款20000元。综上，被告人陈永忠共收受他人贿赂款322000元。上述事实有证人证言、相关书证等证据证实，根据《中华人民共和国刑法》第三百八十五条之规定，指控被告人陈永忠犯受贿罪，提请本院依法判处。
被告人陈永忠对起诉指控事实及罪名无异议，请求对其从轻判处。
其辩护人任谦提出，被告人陈永忠有坦白、退赃情节，认罪态度好，请求对其减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，被告人陈永忠利用其担任农发行汉中分行副行长（分管信贷管理部门）、兼任农发行汉中分行贷审委主任的职务便利，多次收受贷款企业负责人钱款，给贷款企业提供便利，共收受贿赂款322000元。
一、被告人陈永忠收受春雨公司董事长周某英272000元的事实。
l、2006年，汉中市春雨公司董事长周某英为了扩大企业经营规模，开始从农发行汉中分行申请贷款业务，随后，周某英通过他人结识时任农发行汉中分行主管信贷业务的副行长陈永忠。为满足公司发展所需流动资金，该公司在农发行贷款业务量逐渐增加，周某英为了能从农发行汉中分行及时、快捷、顺利的贷到资金和继续获取更大的贷款金额，于2008年、2009年、2010年先后三次在陈永忠家里、办公室送给陈永忠各50000元；2011年，周某英在汉江河边“音乐喷泉”附近送给陈永忠一张以“周某英”姓名开户、存有50000元的农行储蓄卡，并告知该陈密码。以上四次共计送给陈永忠200000元，该陈明知周某英在农发行有贷款项目，送钱的目的是为了取得关照仍予以收受，赃款用于购买钱币藏品或个人开支。
2、2008年至2011年期间，春雨公司董事长周某英在办理公司贷款续贷和增加贷款金额的业务中，为了和陈永忠搞好关系，得到陈永忠的帮助，先后五次到陈永忠办公室，送给该陈共计35000元现金。其中：2008年送给陈永忠5000元、2010年上半年送给陈永忠5000元、2010年下半年送给陈永忠10000元、2011年上半年送给陈永忠5000元、2011年下半年送给陈永忠10000元。陈永忠将上述收受款项用于日常生活及购买钱币藏品。
3、春雨公司在农发行汉中分行贷款期间，为了巩固和陈永忠的关系，继续得到陈永忠的帮助，从2007年春节开始至2011年底，周某英以拜节为名，分别在每年的中秋节、春节前，按照中秋节送3000元、春节送5000元的标准，分九次送给陈永忠共计37000元现金（2007年中秋未送），陈永忠均予以收受，用于个人开支。
二、被告人陈永忠收受建兴公司负责人张某新以“拜节”和“儿子结婚祝贺”为名所送共计50000元的事实。
l、建兴公司在农发行汉中分行贷款期间，为了维持和巩固与陈永忠的关系，从而得到陈永忠的帮助，从2006年至2011年底，张某新以拜节为名，在每年春节前，按照5000元的标准，分6次送给陈永忠共计30000元现金，陈永忠均予以收受。
2、2014年5月中旬，张某新得知陈永忠儿子即将结婚，在参观陈永忠儿子新房时，送给陈永忠现金20000元，感谢其之前对建兴公司在申请贷款中的帮助，并祝贺陈永忠儿子新婚之喜，陈永忠予以收受。
案发后，被告人陈永忠退缴了全部赃款。
另查明，侦查期间，被告人陈永忠如实交代了自己收受春雨公司董事长周某英相关贿赂款的犯罪事实，并主动交代了侦查机关尚不掌握的其收受建兴公司负责人张某新所送贿赂款的犯罪事实。
认定上述事实的证据有：
1、书证：
(1)被告人陈永忠的任职文件，证实被告人陈永忠于2004年7月26日由农发行安康分行副行长转任农发行汉中分行副行长，2008年至2013期间，除2009年8月至2010年4月其因主持工作不担任农发行汉中分行贷审委主任委员，其余时间均担任农发行汉中分行贷审委主任委员，2013年3月27日后不再担任副行长，被聘任为高级业务经理。其薪酬待遇为管理岗六级（副处）。
(2)户籍证明，证实被告人陈永忠的身份情况。
(3)中国农业发展银行文件农发银发（2017）37号、中国银监会银监复（2017）38号文件、中国农业发展银行汉中市分行营业执照，证实农发行汉中分行系国有经营单位（非法人）。
(4)农发行汉中市分行营业室出具的春雨公司历年贷款统计表，证实自2006年10月31日至2014年9月25日期间，春雨公司在农发行汉中分行贷款55笔，截止2017年4月30日，尚有未归还贷款59296900元。
(5)春雨公司在农发行汉中分行贷款审批记录簿及农发行汉中分行贷审委会议记录，证实春雨公司在农发行汉中分行的贷款均经过汉中分行贷审委会议研究。
(6)农发行汉中分行关于对春雨公司申请贷款的批复，证实农发行汉中分行向分行营业部批复，同意营业部向春雨公司发放贷款。
(7)农发行陕西省分行相关文件，证实2011年3月15日，省农发行批复同意汉中分行向春雨公司发放贷款2000万元。
(8)周某英妻子刘某记载的春雨公司账目表，证实2008年至2014年期间，春雨公司出售废料收入情况。期间以管理费、在建工程现金支出、修鱼塘等名义由周某英直接支取现金345615.85元。
(9)农发行汉中分行贷款审批记录簿及农发行汉中分行贷审委会议记录、农发行勉县支行出具的建兴公司在勉县支行借款明细表，证实建兴公司于2005年至2016年期间，在农发行汉中分行的贷款均经过汉中分行贷审委会议研究。
(10)汉中市人民检察院交办案件线索通知书、汉台区人民检察院对陈永忠涉嫌受贿罪立案的相关材料及情况说明，证实2017年5月3日，汉中市人民检察院将陈永忠涉嫌受贿线索交办于汉台区人民检察院。经初查后，汉台区人民检察院于2017年5月8日立案侦查，并依法传唤被告人陈永忠到案接受讯问，陈永忠如实供述了自己收受汉中市春雨公司董事长周某英相关贿赂的犯罪事实，并主动交代了自己收受建兴公司负责人张某新所送贿赂的犯罪事实。
（11）周某英银行卡查询信息，证实名为周某英的银行卡支取情况。
（12）退缴赃款文书，证实案发后，被告人陈永忠向侦查机关退缴赃款32.7万元。
2、证人证言：
(1)证人周某英（春雨公司董事长）证言，证实春雨公司开始从农发行办理贷款业务之后，每年都在农发行有多笔贷款。为了能顺利从农发行贷款，每年都要给陈永忠送钱，和陈永忠搞好关系。2008年上半年，他在陈永忠家中将装有50000元现金的纸袋子送给陈永忠。2009年，春雨公司以玉米超细粉项目向农发行汉中分行申请2000万的固定资产贷款。为顺利争取到这2000万贷款，2009年下半年的一天，他和陈永忠电话联系好后，在陈永忠家中，他让陈永忠在春雨公司贷款事情上多操心，并将装有50000元现金的手提袋放在陈永忠家的茶几上，陈永忠推辞了一下就收下了。2010年上半年，春雨公司申请的2000万贷款已经批了下来，为了感谢陈永忠，他在陈永忠办公室，将提前准备好的50000元送给了陈永忠，陈永忠推辞了一下就收下了。2011年，为了让陈永忠帮春雨公司申请项目配套的流动资金贷款，他以自己名义办理了一张银行卡，记不清到底是农行还是建行的卡，密码是陈永忠手机号后六位。他电话和陈永忠约好在汉江河边见面，他把卡交给陈永忠，并对陈永忠说“公司为了感谢你的支持，流动资金贷款还需要你帮忙，给你办了一张卡，卡里存了5万元，密码是你手机号后六位”。陈永忠推辞了一下就收下了，并答应给他争取。他给陈永忠送钱的开支是从春雨公司处理废料不入账直接支取以及加大在建工程款中列支的。
春雨公司为了办理续贷业务，他于2009年、2010年、2011年先后三次给陈永忠送过钱，每次都用牛皮纸信封将5000元钱装好，在陈永忠办公室送给陈永忠。同时，春雨公司新增贷款办理过程中，也要经过农发行汉中分行贷审委审批。陈永忠任农发行主管信贷的副行长期间，汉中分行给春雨公司新增了两笔1000万元的大额贷款。贷款审批期间，他先后两次给陈永忠送过10000元现金，共计20000元。第一次是2009年或2010年，他将装有10000元现金的牛皮纸信封在陈永忠办公室送给陈永忠。第二次是在2011年，他还是将装有10000元现金的牛皮纸信封在陈永忠办公室送给陈永忠。陈永忠均予以收受。这些钱都是公司以差旅费、设计考察费、技术指导费、工程基建费等名目列支了。
2007年春节至2011年底，每年春节他都以拜节为名给陈永忠送5000元现金，每年中秋节他都以拜节为名给陈永忠送3000元现金。钱都是从春雨公司支取的，用牛皮纸信封将钱装好，然后在陈永忠办公室送给陈永忠。这些钱还是以差旅费、设计考察费、技术指导费、工程基建费等名目列支了。
同时证实，他为了和陈永忠搞好关系，多次宴请陈永忠，并在打麻将时给陈永忠垫资，每次2000元，打麻将共计给陈永忠8000元现金。
(2)证人张某新（建兴公司法定代表人）证言，证实建兴公司为了顺利从农发行汉中分行贷款，以拜节为名于2006年至2011年春节，分6次送给陈永忠共计3万元现金。给陈永忠拜节都是在春节前夕，他到汉中后打电话约陈永忠见面，在汉台区五一路汉韵茶楼给陈永忠的钱，每次5000元，陈永忠都收下了。2012年陈永忠退居二线，不再担任农发行汉中分行副行长和贷审委主任，他就没在春节前给陈永忠送过礼了。2014年，他得知陈永忠的儿子要结婚，在婚期前两天，他到汉中竹园华府陈永忠儿子的新房，他拿出了提前准备好的2万元现金，以恭喜陈永忠儿子新婚为由送给陈永忠，陈永忠予以收受。
他给陈永忠以春节拜节为名送的3万元，是为了和陈永忠拉好关系，希望陈永忠能给他公司在申请贷款的事情上提供方便。送2万元是为了感谢陈永忠，建兴公司在农发行贷了很多次款，陈永忠作为农发行副行长在贷款过程中也帮了很多忙，他借陈永忠儿子结婚的机会向陈表示感谢。并证实，其女张洋于2006年结婚时，陈永忠送了200元礼金，当时礼簿上有记载。
(3)证人刘某（系周某英妻子、春雨公司财务人员）证言，证实春雨公司系其丈夫周某英创办的，公司财务主要由两部分组成，即负责销售的财务部门和负责生产的财务部门，都由她具体负责监督管理。周某英在办理银行贷款时的支出手续费在公司账务上不直接体现，每次周某英需要钱都从财务出纳处打条子直接支取，有时也直接从她保管的公司处理废料收入里直接支取，然后她再想办法通过公司处理废料收入不记账，以及加大在建项目工程款等方式解决。周某英每次从公司财务上支出资金都说是为了办理银行贷款用，但没说具体如何使用。经其辨认春雨公司财务凭证，2007年至2013年期间，有9笔是周某英以现金形式直接从财务出纳处支取的费用共计368653.49元，是以在建工程或招待费名目核销了。公司账务上没有记载处理废料的收入，每年的废料收入有几万、十几万，没有账务资料，这些收入一部分由周某英直接支出了，在公司财务帐上没有记载；还有一部分用于核销公司日常正常开支没有发票的费用。
(4)证人苏某（系春雨公司会计）证言，证实春雨公司的老总周某英平时要用钱都是从老板娘刘某处取钱，他只是见票记账。公司当时贷款时填的报表是要调整的，主要调整的是公司负债，以及增大了公司的营业收入。公司几乎每月都有到期贷款，为了续贷，需要还旧借新，公司没有能力给银行还款，就从民间借高利贷用作过桥资金，每年过桥资金累计少则1000多万，多则3000多万，对这部分过桥资金就没有在财务报表的负债中体现。公司的营业收入在财务报表中适当增大了一些，由银行指定的会计事务所专门审计。公司根据给银行的财务报表，向会计事务所提供相应的资料，会计事务所就对这些资料进行审计，也审不出什么问题。如果财务报表真实反映公司的实际经营状况和负债情况，银行到期就会断贷，不会给春雨公司再办理续贷手续，也不会给公司提供新的贷款。他报给银行的相关资料虽然符合贷款条件，但仅凭报的相关资料，银行不一定会给春雨公司续贷及提供贷款，还要靠公司老总周某英协调银行相关领导及工作人员，但周某英具体怎么协调的他不清楚。2014年农发行发现春雨公司有借高利贷的情况，就给春雨公司断贷了。
(5)证人庞某英（系农发行汉中分行副行长）证言，证实她在农发行汉中分行工作期间，于2007年5月至2017年1月担任副行长、贷审委委员，先后分管办公室、财会、纪检、客户、信贷部门工作。2008年至2012年期间，贷审委主任一直是陈永忠副行长兼任，其中2009年下半年至2010年初，陈永忠在代理行长期间，就不兼任贷审委主任了。召开贷审委会议的时间及议程是由贷审委主任，也就是陈永忠来决定的。春雨公司于2010年在农发行申请了2300万元的产业化龙头企业中长期贷款，该笔贷款是固定资产贷款项目，按照总行固定资产贷款规定，谁审批，谁调查。该笔固定资产贷款时是通过汉台区营业部上报汉中分行的，汉中分行接到汉台区营业部给春雨公司贷款2300万元的请示报告后，由分行客户部对申请该笔贷款资料进行审核，由汉中分行给省行推荐请示春雨公司2000万固定资产贷款，最后由省行审批完成。
(6)证人许某华（系农发行汉中分行信贷部工作人员）证言，证实企业申请贷款首先是到其开户行提交申请和相关资料，开户行经审核，符合申请条件后再提交给分行客户部审查。分行客户部经初步审查后派员到开户行和企业进行实地调查，分行客户部对企业相关资料及调查报告审查通过后再提交给信贷管理部门审核。信贷管理部门审核时，先由具体经办人员审查，认为符合贷款条件后向他提交审查意见书由他进行审核，他审核通过后向贷审委主任递交一份关于提请召开贷审委会议的建议书，由贷审委主任决定召开贷审委会议的时间，最终企业是否能取得贷款是由贷审委委员在会议上记名投票决定。分管行长主要有安排、落实上级安排的工作；督办相关工作落实情况；审核相关报表和签发工作文件。此外，贷审委主任是由分管信贷管理部门的副行长兼任，所以贷审委会议的召开时间也是由分管副行长决定的。在他们审核过程中，陈永忠有时会来督办他们对贷款业务的审查工作，让加快速度办理。
3、指认笔录及照片，证实侦查期间，被告人陈永忠对收受贿赂场所进行了指认。同时对收受贿赂款藏匿地点、用收受贿赂款购买的收藏品进行了指认。行贿人周某英对向陈永忠送贿赂款的场所进行了指认。
4、立案决定书、传唤证、拘留证、拘留通知书、逮捕决定书及逮捕通知书、询问通知书，证实本案的立案侦查，以及对陈永忠采取强制措施的相关情况。
5、被告人陈永忠供述及其自书材料，证实他在任农发行汉中分行副行长期间，因帮助春雨公司获得发放贷款，收受了汉中春雨公司负责人周某英分四次所送的20万元钱。第一次在2008年上半年，周某英到他农发行家属院家中，把一个纸袋子放在他家茶几上，让他在春雨公司申报贷款事情上多帮忙，他也没有表态，周某英随后就离开了。他打开袋子发现里面装了5万元钱。他就把5万元钱锁在书房中间书柜的底层里面，后用这些钱购买了钱币藏品。第二次是在2008年下半年，周某英在他家中将装有5万元的袋子放在他家客厅茶几上，还是让他在春雨公司贷款的事情上多帮忙。他将5万元钱放在家中书房书柜底层，后来用于购买了钱币藏品。在他的帮助下，周某英所申请的贷款顺利通过了审核并获批，他也顺利拿到了贷款。第三次是在2010年或2011年左右，周某英在他办公室，把一个报纸包放在他办公桌上，并让他在春雨公司贷款的事情多操心。因之前周某英为贷款的事给他送过钱，他清楚报纸里包的是钱。下班后他把报纸包拿回家，打开看见里面是5万元钱，他还是把钱放在书房书柜底层，后用于购买了钱币藏品。第四次是2011年下半年的一天，周某英电话约他在汉江音乐喷泉附近见面，周某英将一张中国农业银行的银行卡交给他，说卡里有5万元钱，是以周某英名义开的卡，密码是他手机号后六位，并让他在春雨公司技改项目贷款的事情上帮忙。他就收下了这张银行卡。春雨公司技改项目贷款最终审批权限在省行，他们分行要进行初审和推荐，初审通过后再递交省行审批。周某英将该笔技改项目贷款先通过了他分管的信贷管理部门的审核，他把该事项提交分行贷审会后，他也投了赞成票，使得周某英这笔技改项目贷款顺利通过了分行的初审。随后这笔技改项目贷款提交到省行后也审批通过了，周某英最后也拿到了这笔贷款。他收下银行卡后过了一段时间，就到南一环路西口农行干校营业网点的柜台上一次性支取了这5万元钱，随后把这张银行卡扔掉了。他之后用这笔钱购买了钱币藏品。
此外，周某英在农发行汉中分行办理贷款和续贷业务时还分五次给他送了共3.5万元现金。周某英每次都是在他办公室，给他一个牛皮纸信封，里面装有几千元钱，然后说几句客套话。第一次是2008年下半年给了他5000元；第二次是2010年4月给了他10000元；第三次是2010年7、8月给了他5000元；第四次是2011年3、4月给了他5000元；第五次是2011年9、10月给了他10000元。这些钱部分用于个人日常零用，部分放在家中书房书柜，和其他钱混在一起使用了。周某英给他送这3.5万元钱，是为了春雨公司在办理续贷业务及新增贷款业务时，他能给行个方便，让其顺利办理续贷业务。春雨公司这几年续贷业务及增加贷款业务，他也及时让上会研究，在他分管的信贷管理部门进行复核时都顺利审核通过了，让春雨公司尽早拿到了贷款。
另外每年逢年过节时，周某英都到他办公室，把一个牛皮纸信封放在他桌上，说两句节日快乐的话就离开了。2007年春节、2008年春节，周某英分别给他送了5000元；2008年中秋节给他送了3000元；2009年春节给他送了5000元；2009年中秋节给他送了3000元；2010年春节给他送了5000元；2010年中秋节给他送了3000元；2011年春节给他送了5000元；2011年中秋节给他送了3000元。周某英以拜节为名给他送钱是为了和他搞好关系。这些钱有的他日常花费了，有的拿回家放在书房书柜里，和其他钱混在一起使用了。
并供述，从2006年春节到2011年春节期间，每年春节前，建兴公司的负责人张某新都以拜节为名送给他5000元，6次共计3万元。张某新给他送钱是为了和他处好关系，为建兴公司向农发行汉中分行申请贷款等事宜创造便利条件。他作为分管信贷业务的副行长，在张某新申报的贷款审核时，他要求信贷部门的人员及时将客户部移交的贷款调查报告及附件审核通知他。同时作为贷审委主任，他有权决定召开贷审会研究贷款事项时间日程，基本上每次他都及时召开贷审委会议，审议张某新的贷款及其他企业贷款事项，每次在贷审会上他对张某新的贷款事项都投的赞同票。
2014年5月，在他儿子结婚前夕，张某新以祝贺他儿子新婚为名，在位于竹园华府他儿子的新房里，给他送了2万元钱。之前在张某新女儿结婚时，他曾给张某新送过礼。张某新给他送这2万元钱有还礼的意思在里面，也是为了感谢之前他在建兴公司申请贷款过程中提供的帮助。
以上证据经庭审举证、质证，证据来源合法，相互印证，控辩双方均无异议，本院予以采信。
本院认为，被告人陈永忠在担任农业发展银行汉中分行副行长兼贷款审查委员会主任期间，利用分管信贷工作的职务之便，收受他人贿赂款共计322000元，为他人谋取利益，数额巨大，其行为已构成受贿罪，公诉机关指控事实及罪名成立，依法应予惩处。被告人陈永忠到案后，如实交代侦查机关尚未掌握的收受张某新500**元的犯罪事实，属坦白，并积极退缴赃款，认罪悔罪，依法可对其从轻判处。其辩护人提出被告人陈永忠有坦白、退赃、认罪态度好的辩护意见，经查属实，予以采纳。但辩护人提出对被告人陈永忠减轻处罚的辩护意见，因被告人陈永忠并不具有减轻处罚的法定情节，不能对其减轻处罚。该辩护意见不予采纳。综合被告人陈永忠的犯罪数额、情节、认罪态度，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，可对其适用缓刑，对辩护人提出对被告人适用缓刑的辩护意见予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第三百八十五条第一款、三百八十六条、第三百八十三条第一款第（二）项、第二款、第三款、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条第一款、第十五条第一款、第十九条第一款之规定，判决如下：
一、被告人陈永忠犯受贿罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金20万元（已缴纳）。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）
二、赃款322000元依法予以没收，由扣押机关汉中市汉台区人民检察院上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书次日起十日内，通过本院或者直接向陕西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审判长 王 岗
审判员 刘晓敏
审判员 张小娟
二〇一八年三月二十一日
书记员 周思远