文书内容湖州市吴兴区人民法院刑 事 判 决 书（2015）湖吴刑一初字第610号公诉机关湖州市吴兴区人民检察院。被告人周连根。因本案于2015年1月4日被湖州市公安局吴兴区分局刑事拘留，同年2月10日被依法逮捕。辩护人陈之华，浙江东方绿洲律师事务所律师。湖州市吴兴区人民检察院以吴检公诉刑诉[2015]1201号起诉书、吴检公诉刑补诉[2015]3号补充起诉书、吴检公诉刑补诉[2015]6号补充起诉书指控被告人周连根犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月15日向本院提起公诉，本院受理后，依法由代理审判员王进炎、谢文浩，人民陪审员吴淦元组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了此案，后因人事变动，合议庭组成人员变更为代理审判员谢文浩，人民陪审员陆雪英、姚心田，并再次公开开庭审理了此案。湖州市吴兴区人民检察院指派检察员卢敏强、代理检察员王汝晋出庭支持公诉，被告人周连根及其辩护人陈之华到庭参加诉讼。期间延长审限一次。本案现已审理终结。湖州市吴兴区人民检察院指控，2006年至2011年12月期间，被告人周连根未经相关部门批准，以投资、生产需要资金等为名，以支付高额利息为承诺，通过口口相传等宣传方式向王某甲等四十余名被害人借款共计人民币1.6亿余元（以下币种相同），所借资金被其用于生产经营、支付利息等。为证明上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示被告人的供述与辩解、证人证言、书证等证据。公诉机关认为，被告人周连根违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请依法判处。被告人周连根对公诉机关指控的主要犯罪事实无异议，对罪名有异议，认为其行为不构成犯罪。其辩护人认为被告人周连根与本案被害人之间的借款行为不符合非法吸收公众罪的构成要件，公诉机关指控的罪名不能成立。经审理查明，2006年至2011年12月期间，被告人周连根未经相关部门批准，以生产经营、资金周转等为名，以支付高额利息为承诺，向被害人王某甲、朱某乙、姚某甲、刘某等人非法吸收存款共计1.6亿余元，所借资金被其用于生产经营、偿还银行贷款、支付借款利息等，至案发已归还本金1255万元，已支付利息1192万余元，实际造成损失1.3亿余元。具体分述如下：1、2011年7月至11月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人王某甲借款共计2973.8万元，已归还本金400万元，未支付利息。2、2011年3月至9月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人朱某乙借款共计950万元，未归还本金，已支付利息25.5万元。3、2010年11月至2011年6月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人姚某甲借款共计900万元，未归还本金，已支付利息140万元。4、2009年至2011年10月期间，被告人周连根以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人刘某借款共计814.5万元，未归还本金，已支付利息120万元。5、2009年至2011年8月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人叶某借款共计842万元，未归还本金，已支付利息47万元。6、2009年12月至2011年10月期间，被告人周连根以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，分别向被害人胡某、俞某借款450万元、300万元，共计750万元，已归还被害人胡某本金150万元，已分别支付被害人胡某、俞某利息100万元、13万元，共计113万元。7、2009年至2011年11月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人朱某丙借款共计679万元，未归还本金和支付利息。8、2010年5月至2011年11月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人杨某甲借款共计550万元，未归还本金，已支付利息5.5万元。9、2011年2月至2011年8月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人黄某、陆某甲借款共计500万元，未归还本金，已支付利息115.5万元。10、2010年3至4月份期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人李某乙借款共计500万元，未归还本金，已支付利息39万元。11、2011年1月至7月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人朱某丁借款共计470万元，未归还本金，已支付利息10万元。12、2011年3月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人邱某借款共计430万元，未归还本金，已支付利息10万元。13、2010年11月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人潘某甲借款共计100万元，未归还本金，已支付利息6万元。14、2010年12月至2011年12月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，分别向被害人费某、薛某甲借款240万元、30万元，共计人民币270万元，未归还本金，已支付被害人费某、薛某甲利息20.6万元、1万元，共计21.6万元15、2010年10月至2011年11月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人朱某戊借款共计650万元，未归还本金，已支付利息40万元。16、2009年12月至2011年8月期间，被告人周连根以生产需要资金等为名，以支付高额利息为承诺，向被害人张某借款共计240万元，未归还本金，已支付利息40万元。17、2011年6月至11月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人钱某借款共计200万元，未归还本金和支付利息。18、2010年12月至2011年5月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人杨某乙借款共计151万元，未归还本金和支付利息。19、2011年8月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人王某乙借款共计160万元，未归还本金，已支付利息4.8万元。20、2011年10月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人韩某借款共计150万元，未归还本金和支付利息。21、2011年8月至11月期间，被告人周连根以资金周转为名，以支付高额利息为承诺，向被害人沈某甲借款共计160万元，未归还本金和支付利息。22、2011年5月至6月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人王某丙借款共计130万元，未归还本金，已支付利息13.65万元。23、2011年4月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人潘某乙借款共计100万元，未归还本金，已支付利息11万元。24、2008年至2011年期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，分别向被害人陶某、朱某己、谢某、沈某乙、陆某乙借款40万元、18.5万元、15万元、60万元、38.5万元共计172万元，未归还本金，已分别向被害人陶某、谢某、陆某乙支付利息15万元、3.6万元、4.5万元，共计23.1万元。25、2011年9月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人朱某庚借款共计50万元，未归还本金和支付利息。26、2011年2月至8月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人徐某甲借款共计55万元，未归还本金和支付利息。27、2010年12月至2011年10月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人章某借款共计91万元，未归还本金和支付利息。28、2011年4月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人徐某乙借款共计25万元，已归还本金5万元，已支付利息3.75万元。29、2010年12月至2012年7月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人任某借款共计20万元，未归还本金，已支付利息1.2万元。30、2009年至2011年8月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，分别向被害人薛某乙、薛某丙、罗某、江某、薛某丁借款20万元、4万元、8万元、7万元、10万元，共计49万元，未归还本金，已向被害人薛某丁支付利息1万元。31、2008年8月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人姚某乙借款共计10万元，未归还本金，已支付利息4万元。32、2011年10月期间，被告人周连根以资金周转为名，以支付高额利息为承诺，向被害人莫某等借款共计300万元，未归还本金和支付利息。33、2008年2月至2010年11月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人郑某借款共计13.5万元，未归还本金，已支付利息1.92万元。34、2006年至2011年9月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人王某丁借款共计35万元，未归还本金，已支付利息2万元。35、2009年至2011年9月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人沈某丙借款共计人民币400万元，未归还本金，已支付利息10余万元。36、2006年至2011年11月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，分别向被害单位浙江誉华集团湖州科技担保有限公司及该公司员工姚某丙借款600万元、300万元，共计900万元，未归还本金和支付利息。37、2007年至2011年期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人许某借款共计1000万元，已归还本金700万元，已支付利息300万元。38、2008年10月至2011年7月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人曹某、邵某夫妇借款共计290万元，未归还本金，已支付利息80万元。39、2010年2月至4月期间，被告人周连根以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人吴某借款共计80万元，未归还本金，已支付利息3.1万元。上述事实，被告人周连根在开庭审理过程中亦无异议，并有：被害人王某甲、朱某乙、姚某甲、刘某、叶某、胡某、俞某、朱某丙、杨某甲、黄某、陆某甲、李某乙、朱某丁、邱某、范某、费某、薛某甲、朱某戊、张某、钱某、杨某乙、王某乙、韩某、沈某甲、王某丙、潘某乙、陶某、朱某己、谢某、沈某乙、陆某乙、朱某庚、徐某甲、章某、徐某乙、任某、薛某乙、薛某丙、罗某、江某、薛某丁、姚某乙、莫某、郑某、王某丁、沈某丙、朱某戊、姚某丙、许某、邵某、吴某的陈述；证人柳某、周某、孙某、李某甲、韩某、尤某、朱某甲的证言；公安机关侦查人员出具的抓获经过、情况说明；借条、借款协议、汇款凭证、银行交易明细；民事调解书、民事判决书；土地登记信息、房产登记信息、公司注册信息；被告人周连根的户籍资料；被告人周连根的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人周连根未经国家相关部门批准，向社会不特定多数对象吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。关于被告人周连根提出其行为不构成犯罪的辩解以及辩护人提出被告人周连根的借款行为不符合非法吸收公众罪构成要件的意见，与查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳。被告人周连根到案后，能如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。根据被告人周连根犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对社会的危害程度以及归案后的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周连根犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年1月4日起至2022年1月3日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳。）。二、查封、扣押在案的财产，依法予以追缴并发还各被害人；责令被告人周连根退赔其余违法所得，发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谢文浩人民陪审员  陆雪英人民陪审员  姚心田二〇一六年四月十二日书 记 员  段梦园被告人周连根被查封、扣押财产清单                  涉案财物              序号              财 产 名 称              登记产权人              备  注                  查封的土地、房产              1              湖州市环渚乡湖织公路北侧的工业用地，面积20362平方米。              湖州吴兴宏周木业加工厂              无 抵 押                  2              湖州市松雪路2958、2988号1至6幢厂房              湖州吴兴宏周木业加工厂              有 抵 押                  3               湖州墙壕里小区50幢307室房产              周连根              有 抵 押                  公安机关扣押的财产              序号              扣 押 款 项              金  额              备  注                  1              现金              人民币10万元              朱新雄归还宏周木业部分欠款