浙江省宁波市鄞州区人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0212刑初1125号公诉机关浙江省宁波市鄞州区人民检察院。被告人杨雄稳，男，1980年3月24日出生于浙江省宁海县，汉族，高中文化，原宁波盛景财富投资管理有限公司负责人，住浙江省宁海县。2007年1月因犯窝藏赃物罪被浙江省宁海县人民法院判处管制二年，并处罚金人民币三万元。2009年5月因吸毒被宁海县公安局行政拘留十五日。2013年3月因吸毒被宁海县公安局行政拘留十日，并被责令社区戒毒三年。2017年4月因吸毒被宁波市公安局鄞州分局行政拘留十五日，并被强制隔离戒毒二年。因涉嫌犯集资诈骗罪于2017年4月16日被宁波市公安局鄞州分局刑事拘留，同年5月22日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。辩护人张禹行，浙江欧硕律师事务所律师，由宁波市鄞州区法律援助中心指派。宁波市鄞州区人民检察院以甬鄞检刑诉[2017]1023号起诉书指控被告人杨雄稳犯集资诈骗罪，于2017年10月17日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。后因案情复杂，于同年12月1日转为普通程序进行审理。宁波市鄞州区人民检察院以甬鄞检刑追诉[2018]2号追加起诉决定书追加指控被告人杨雄稳犯集资诈骗罪。2018年2月28日，公诉机关提出本案需补充侦查，建议本案延期审理，本院决定延期审理。同年3月27日，公诉机关提请本院恢复审理，本院于同日决定恢复审理。宁波市鄞州区人民检察院指派检察员卢佳丽、李宏出庭支持公诉，被告人杨雄稳及其辩护人张禹行到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2014年10月，被告人杨雄稳租用宁波市鄞州区首南街道天高巷258号恒威大厦602室作为办公地点，注册成立了宁波盛景财富投资管理有限公司（以下简称盛景公司），雇佣周某5（已判决）担任法定代表人，而其作为公司实际负责人控制公司运营。公司成立后，被告人杨雄稳创设“旺欣贷”P2P网络投资平台，以年化收益18%左右的回报为诱饵，通过网络向社会公众宣传其投资模式，以投资人见面会等形式进行宣传，并伪造了大量身份证、行驶证、公章、借款合同等用以制作虚假投资标的放于该平台上吸引投资者，从而骗取社会公众进行投资。经查，至2015年5月，该平台共累计吸收资金约781万元，截止案发，尚有80余名投资人共计280万元的投资本金未归还。2016年8月30日，被告人杨雄稳受让取得浙江泓健科技网络有限公司及其“泓信在线”网络平台的全部股权。同年9月1日起，被告人杨雄稳作为公司实际控制人在宁波市高新区江南路皇冠大厦2103室，通过“泓信在线”网络平台，以年化收益8%-18%不等的回报为诱饵，通过网络向社会公众宣传其投资模式，骗取社会公众进行投资。经查，该平台共累计吸收资金约107万元。截止案发，尚有40余名投资人共计106余万元的投资本金未归还。为证实以上指控事实，公诉机关向法庭提供了被害人薛某、金某等人的陈述，证人周某3、邱某,4、过丹红、王某2、杨某1、陈某2、俞某,4、黄某,4、杨某2、张某2、谷某,4等人的证言，同案已决犯周某5的供述，借款协议书、“旺欣贷”账户明细，网上银行交易凭证，银行转账记录，发标信息，个人出借咨询与服务协议，服务合同，“泓信在线”账户明细，业主情况登记表，房屋租赁合同，居民身份证鉴别书，网上银行交易凭证，汽车租赁合同，股权转让协议，第三方宝付平台移交单，具结书，扣押物品清单，公司登记情况查询表，银行账户明细清单，投资人名单及情况汇总，本院（2017）浙0212刑初243号刑事判决书、（2017）浙0212民初66号民事判决书，前科刑事判决书，公安行政处罚决定书等，抓获经过，被告人的户籍证明及供述等证据。公诉机关认为，被告人杨雄稳以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定予以判处。被告人杨雄稳及其辩护人对公诉机关指控的罪名和事实均无异议。经审理查明：一、2014年10月，被告人杨雄稳租用宁波市鄞州区首南街道天高巷258号恒威大厦602室作为办公地点，注册成立宁波盛景财富投资管理有限公司（以下简称盛景公司），其作为实际负责人控制公司运营，由周某5（已判决）担任公司法定代表人。盛景公司成立后，被告人杨雄稳创设“旺欣贷”P2P网络投资平台，以年化收益18%左右的回报为诱饵，通过网络向社会公众宣传其投资模式，以投资人见面会等形式进行宣传，并伪造了大量身份证、行驶证、公章、借款合同等用以制作虚假投资标的放于该平台上吸引投资者，从而骗取社会公众进行投资。至2015年5月，该平台共计吸收资金约781万元。截止案发，尚有80余名投资人共计280万余元的投资本金未归还。该节事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人薛某、施某、彭某、董某、陈某1、周某1、周某2、张某1、姜某、郭某、毛某、廖某、冒建东、李某1、王某1的陈述及借款协议书、“旺欣贷”账户明细、网上银行交易凭证、银行转账记录、发标信息，均证实其通过第三方P2P平台、QQ群等方式得知“旺欣贷”，先注册成会员并实名认证，系统会自动生成一个账号，然后把钱汇入盛景公司法定代表人杨雄稳的个人银行账户，并按照平台上列出的投资项目选择投标，标书上一般有借款金额、利率、奖励和借款人信息、借条、还款协议等，但把借款人信息涂掉了，标书到期后公司会把本金和利息充到账号里，如果要提现，要向公司提出申请，公司会把钱汇到自己的银行账户；2015年4月，发现平台不发放到期的本金和利息了，平台发出公告说提现出现困难的事实；2.同案已决犯周某5的供述，证实其多次供述盛景公司于2014年10月由杨雄稳注册成立，杨雄稳讲他因银行贷款的事情上了黑名单，不能当公司的法人，让其帮忙做法人，其就答应了，每个月领8000元的工资，在公司负责接待、管理员工、给杨雄稳开车，另外在投资人见面会上其出面和投资人交流沟通；公司的经营项目是P2P项目，网上平台叫“旺欣贷”，公司在网上宣传做汽车抵押生意，公布的投资利率约有18%的年化收益；投资人先注册会员，把资金汇到其个人的银行卡里，然后根据公司每天在平台上公布的标来投标，投资后会在账户里显示投资的金额，但是不能直接提现，需要向公司申请，公司审核通过后由财务人员把钱打入投资人的银行账户；资金都由其的账户汇入杨雄稳的姐姐杨某3的账户，都是杨雄稳操作的，其虽在合同及开支上签字，但只是走形式，不清楚把钱借给了谁；其不清楚发标的内容是否真实，其看到主要是汽车抵押借款标，还有部分公司的信用借款，都是杨雄稳在操作的，让其在借款协议上签字；杨雄稳讲钱借给宁某了，具体是谁没有告诉其，另外公司开支用了四、五十万，付投资人的利息和奖励大概三、四十万；2015年4月，公司无法归还投资人的钱，其对杨雄稳讲投资人要找其麻烦，杨雄稳讲所有的事情由他来担，就向其出具了一张承诺书，内容是公司的一切都是他全权负责管理，一切责任由他一个人承担的事实；3.证人周某3的证言，证实其于2014年10月底进入盛景公司工作，负责财务；公司总经理杨雄稳处理公司的日常事务，法定代表人周某5基本每天在公司，杨某1帮公司买东西；公司是做P2P融资的，以网上发标的形式向社会大众融资，钱都进到周某5的银行账户里，然后在每天下班前统一汇到杨雄稳的姐姐杨某3的工商银行账户，由杨雄稳进行资金支配的事实；4.证人邱某,4的证言，证实其于2014年10月底进入盛景公司工作，负责财务；公司的日常事务由杨雄稳负责，法定代表人周某5平时都在公司，杨某1负责向借款人催款，投资人的钱汇入周某5的银行账户，每天下班前汇到杨雄稳的姐姐杨某3的银行账户；网上发的标都是假的，借款人的身份和借款协议是杨雄稳自己写的，其按照杨雄稳的要求汇款，不清楚把钱汇给谁；2015年4月左右公司拿不出钱应付投资人的提现要求，到5月份杨雄稳讲公司要关门了，还出公告说明还款计划，但一直没有还过的事实；5.证人过丹红的证言，证实其于2014年10月底进入盛景公司工作，系该公司客服；被告人杨雄稳负责公司运营，法定代表人周某5平时经常到公司来；其平时通过QQ群、网贷之家等平台寻找客户并进行宣传；公司发标的内容都是杨雄稳和周某5提供的，其按照指示发上去的事实；6.证人王某2的证言，证实其于2014年10月底进入盛景公司工作，系该公司客服；公司的法定代表人周某5平时经常到公司来，杨雄稳负责公司运营；2015年3月2日，其租住在鄞州区南裕小区5幢902室，和杨某1合租，后在租住房内发现的身份证、行驶证和借款合同不是其的，应该是杨某1的，杨某1是杨雄稳叫来负责公司风控的事实；7.证人杨某1的证言，证实其在盛景公司负责风控，主要工作职责是填写借款合同、欠条等，被告人杨雄稳每天给其几张身份证和对应的驾驶证，让其把对应的信息填写在空白的借款合同和欠条上，其上班一个月后没拿到工资，就没去上班了，杨雄稳拿了一些身份证、驾驶证和借款合同要放到其租住的房屋里，其不同意，两人发生了争执，后其就没去上班的事实；8.证人陈某2的证言、业主情况登记表，证实盛景公司于2014年10月至2015年5月在鄞州区南部商务区恒威大厦A座602室办公的事实；9.证人吴某2、邓某,4、励梅红的证言、房屋租赁合同、接受证据清单、居民身份证鉴别书，证实2016年6月，房客在租住鄞州区南裕小区5幢902室时，发现了之前租客留下的几个档案袋，内有身份证58张、“旺欣贷”抵押借款合同61份、信用借款合同19份、公司公章31个、机动车行驶证79本；后经宁波市公安局鄞州分局鉴别，58张身份证均为假证的事实；10.证人汤某1、周某4、任某,4的证言、网上银行交易凭证，证实其均帮周某5或陈某3转过钱，钱打入自己的银行卡后，其把钱汇到杨某3的银行账户的事实；11.证人陈某3的证言及汽车租赁合同，证实2014年12月左右，杨雄稳到其公司租车，说公司要撑门面，后陆续租了宝马、奥迪等车；杨雄稳还让其帮忙转钱，其就找了朋友和亲戚帮忙，在钱打入后把钱转到杨某3的银行账户的事实；12.证人王某3、庄某,4、叶某,4的证言、公司营业执照，均证实其公司没有向盛景公司借过款，借款资料里的签名都是假冒的事实；13.扣押物品清单、接受证据清单，证实公安机关扣押了盛景公司的财务记账凭证、公章等物品的事实；14.公司登记情况查询表，证实盛景公司系一人有限责任公司（自然人独资），周某5系公司法定代表人，任执行董事兼总经理，杨某1任监事的事实；15.银行账户明细清单，证实宝付网络科技（上海）有限公司客户备付金账户（尾号为2989）、周某5的工商银行、农业银行、宁波银行、光大银行、民生银行账户（尾号分别为2851、8964、1595、3364、9614）、杨雄稳姐姐杨某3的工商银行账户（尾号为8738、9627、9925）、盛景公司的宁波银行账户（尾号为9718）的资金往来情况；16.投资人名单及情况汇总，证实公安机关从宁波贷齐乐网络科技有限公司调取的“旺欣贷”网站中的投资人信息、投资金额等内容的情况；17.本院（2017）浙0212刑初243号刑事判决书，证实同案犯周某5已判刑的事实；18.浙江省宁海县人民法院（2006）宁刑初字第581号刑事判决书、浙江省中级人民法院（2007）甬刑终字第88号刑事判决书、公安行政处罚决定书、责令社区戒毒决定书、强制隔离戒毒决定书，证实被告人杨雄稳的前科情况；19.被告人杨雄稳的供述，证实其对指控的事实供认不讳。二、2016年8月30日，被告人杨雄稳受让取得浙江泓健科技网络有限公司及其“泓信在线”网络平台的全部股权。同年9月1日起，被告人杨雄稳作为公司实际控制人，以宁波市高新区江南路皇冠大厦2103室为办公地点，通过“泓信在线”网络平台，以年化收益8%-18%不等的回报为诱饵，通过网络向社会公众宣传其投资模式，骗取社会公众进行投资。经查，该平台共累计吸收资金约107万元。截止案发，尚有40余名投资人共计106万余元的投资本金未归还。2017年4月16日20时许，被告人杨雄稳在鄞州区喜来登酒店大堂被抓获。该节事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人金某、钟某、吴某1的陈述及个人出借咨询与服务协议、服务合同、“泓信在线”账户明细、银行交易明细清单，均证实其通过第三方P2P平台、QQ群等方式得知“泓信在线”平台，该平台投资利息比较高，后在该平台注册会员并实名认证，进行充值并投标；2016年11月底，发现平台不能发放到期利息，也不能提现的事实；2.证人俞某,4的证言，证实其系浙江泓信赢商资产管理有限公司的股东，该公司原是浙江泓健网络科技有限公司的大股东，占60%的股份，黄某,4和李金成各占20%的股份；2016年8月，浙江泓健网络科技有限公司以500万元的价格转让给被告人杨雄稳的事实；3.证人黄某,4的证言，证实其原系浙江泓健网络科技有限公司的股东，因公司运营亏损，于2016年8月转让给被告人杨雄稳的事实；4.证人杨某2的证言，证实其原系浙江泓健网络科技有限公司的客户主管；2016年8月该公司转让给被告人杨雄稳，公司新来了运营总监张某2，还有客服人员4、5人，技术人员5、6人，利用“泓信在线”平台在全国吸收资金的事实；5.证人张某2的证言，证实2016年9月，其被杨雄稳任命为浙江泓健网络科技有限公司的运营主管，该公司办公地址在皇冠大厦21楼，法定代表人是陈某4，但其从未见过，公司利用“泓信在线”平台吸收资金，公布的投资利率是利息加奖励约有20%的年化收益，通过QQ群等形式进行宣传；除老板杨雄稳之外，还有4、5名客服人员和6、7名技术人员等；2016年11月底左右公司倒闭，大约有100余万元资金尚未归还的事实；6.证人谷某,4的证言及房屋租赁合同，证实其系皇冠花园三期的物业经理，其曾和浙江泓健网络科技有限公司的负责人“杨某4”联系，要求付物业费，但对方一直未付；2016年12月中旬该公司因拖欠房租，房东要求搬走的事实；7.公司登记基本情况，证实浙江泓健网络科技有限公司系私营有限责任公司，法定代表人系陈某4，被告人杨雄稳任公司监事的事实；8.浙江泓健网络科技有限公司营业执照、股权转让协议、第三方宝付平台移交单、具结书，证实2016年8月30日，浙江泓健网络科技有限公司以500万元的价格转让给被告人杨雄稳；同年11月16日，该公司原股东对公司债权债务全部结清的事实；9.本院（2017）浙0212民初66号民事判决书，证实浙江泓信赢商资产管理有限公司向本院起诉浙江泓健网络科技有限公司，要求停止不正当竞争，在经营的投资借贷平台中撤掉“泓信”字样，后本院判决浙江泓健网络科技有限公司立即停止在“泓信在线”网络平台上使用“泓信”字样等不正当竞争行为的事实；10.银行账户明细清单，证实被告人杨雄稳的工商银行账户（尾号为1633）的资金往来情况；11.“泓信在线”投资人名单，证实“泓信在线”投资人信息、投资金额及损失等内容的情况；12.抓获经过，证实被告人杨雄稳的归案情况；13.户籍证明，证实被告人杨雄稳的身份情况；14.被告人杨雄稳的供述，证实其对指控的事实供认不讳。本院认为，被告人杨雄稳以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人杨雄稳到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。辩护人对此提出的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨雄稳犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月16日起至2027年4月15日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳）；二、责令被告人杨雄稳退赔相关被害人的经济损失（详见清单，附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  马 晓人民陪审员  董莉亚人民陪审员  李庭常二〇一八年四月二十五日代书 记员  庄欣昕附件：“旺欣贷”82名被害人的退赔金额具体如下：序号姓名金额（元）序号姓名金额（元）俞杰薛朝孙萍王炜忠董泽兵彭洁施安娜李国强韩帮志孙红陈淦樵李春来俞柯涛冯建平李城富冒建东徐铭陈淮贵解勺矿董则亚张透莲过美红曾玉宝韩超许海舰王伟东熊小连郭法军邱叶嵩黄东梅廖国浩陈晓晓严淑治周诗明徐益民方玲潘亚明孙昊陈一鹏叶文毛胜利周波军邹勇夏海帮陈泉波石小玉石博胡立刚李经钟华郭子熊项琰陈文哲王亚斌段兴明徐小军姜寅董宇周玉平陶爱香史立光王分芳胡江涛王群峰周鹏刘敏张余成朱良英林晓风袁黎明彭亮栾健王兰敖幸仁张雄伟李微李丹李亚楚郭海鸣周海玲李丹萍过丹红合计“泓信在线”43名被害人的退赔金额具体如下：序号姓名金额（元）序号姓名金额（元）潘辉廖玲俐李敏赵莹刘保张从玲李辉蒋海霞张义杰林春香许念吴学吴凤马利英张卫锋邓玲新周存明傅亮李健林树睦赵霞卫薇彭湘潍汪佳英张刚李淑梅李景友李景华李景云黄秋月钟声扬张东明杨巧玲周继屈可可郭秀婷叶金火吴异丁兆营王艳宋红阳钟晶晶金卫合计????14?