被 告 人 付 某 某 犯 违 法 发 放 贷 款 一 案 一 审 刑 事 判 决 书
（2014）前刑初字第328号
公诉机关吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县人民检察院。
被告人付某某，现住吉林省前郭县。因涉嫌违法发放贷款，于2014年8月24日被前郭县公安局刑事拘留；因涉嫌违法发放贷款罪，经前郭县人民检察院批准，于2014年9月5日由前郭县公安局执行逮捕，现羁押于前郭县看守所。
辩护人高志富，吉林车宏伟律师事务所律师。
前郭县人民检察院以前检刑诉（2014）0279号起诉书指控被告人付某某犯违法发放贷款罪，于2014年11月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。前郭县人民检察院代理检察员李丰东出庭支持公诉。被告人付某某及其辩护人高志富到庭参加诉讼。现已审理终结。
前郭县人民检察院指控：2006年8月初，孙某甲（已判刑）请求前郭县农村信用合作联社洪泉信用社信贷员付某某帮助办理贷款，被告人付某某表示同意。之后，孙某甲虚构贷款用途，以赵某甲、孙某乙、孙某丙的名义，向前郭县农村信用合作联社洪泉信用社申请贷款人民币300000元。被告人付某某违反贷款规定，向孙某甲发�贷款人民币300000元。
2006年8月至2009年9月间，冷有林（在逃）请求被告人付某某帮助办理贷款，被告人付某某表示同意。之后，冷有林虚构贷款用途，以冷某甲、于某某、姜某某、赵某乙、张某某、田某某、冷某乙、孙某丁、孙某戊、杜某某、李某甲等人的名义，向前郭县农村信用合作联社洪泉信用社申请贷款人民币1945000元。被告人付某某违反贷款规定，向冷有林发放贷款1945000元。案发前，赵某乙名下贷款已偿还人民币110783元。
综上，被告人付某某共计违法发放贷款人民币2245000元，给前郭县农村信用合作联社洪泉信用社造成损失本金人民币2134217元。
就指控的上述事实，公诉机关当庭提供了相应的证据，认为被告人付某某的行为构成违法发放贷款罪，应依法判处。
被告人付某某对公诉机关指控的事实供认不讳，无辩解意见。
辩护人的辩论意见是：第一、被告人付某某如实供述自己罪行，属于坦白；第二、被告人认罪态度较好，属于初犯偶犯，当庭悔罪；要求法庭从轻判处。
经审理查明，被告人付某某原系前郭县农村信用合作联社洪泉信用社主任，2006年8月初，孙某甲（已判刑）请求被告人付某某帮助办理贷款，被告人付某某表示同意。之后，孙某甲虚构贷款用途，以赵某甲、孙某乙、孙某丙的名义，向前郭县农村信用合作联社洪泉信用社申请贷款人民币
300000元。被告人付某某违反贷款规定，向孙某甲发放贷款人民币300000元。
2006年8月至2009年9月间，冷有林（在逃）请求被告人�某某帮助办理贷款，被告人付某某表示同意。之后，冷有林虚构贷款用途，以冷某甲、于某某、姜某某、赵某乙、张某某、田某某、冷某乙、孙某丁、孙某戊、杜某某、李某甲等人的名义，向前郭县农村信用合作联社洪泉信用社申请贷款人民币1945000元。被告人付某某违反贷款规定，向冷有要发放贷款1945000元。案发前，赵某乙名下贷款已偿还人民币110783元。
综上，被告人付某某共计违法发放贷款人民币2245000元，给前郭县农村信用合作联社洪泉信用社造成损失本金人民币2134217元。
认定上述事实的证据如下：
1、被告人付某某在公安机关的供述：2006年8月30日，我违法办理了三笔贷款，贷款申请人分别是赵某甲、孙某乙、孙某丙，每人名下申请贷款是10万元，孙某甲向他们借的身份证和名章，办完贷款手续后放款的时候都是孙某甲签字，钱都被孙某甲取走了，实际用款人是孙某甲。2006年8月2009年9月间，冷有林让我帮助办理贷款，我违法发放的贷款有：冷某甲名下19.5万元、赵某乙名下20万元、冷某乙名下20万元、孙某丁名下20万元、于某某名下20万元、姜某某名下20万元、张某某名下20万元、田某某名下15万元、杜某某名下10万元、李某甲名下10万元、孙某戊名下20万元，共计是224.5万元。赵某乙名下的20万元贷款已经收回11万余元，其他的都没有收回。
2、证人闫某某的证言：我于1998年5月至2007年12月任洪泉信用社主任，付某某于2000年左右开始在该信用社担任信贷员。2006年12月10日付某某为孙某戊在洪泉信用社办理贷款20万。
3、证人于某某、田某某、杜某某、姜某某、张某某的证言，均证实在洪泉信用社没有贷款，也没有为冷有林当过借款人。
4、证人冷某丙的证言：2009年3、4月份，洪泉乡农村信用社信贷员付某某找到我，说我儿子冷有林在信用社有贷款没还上，用我的名字转贷，因为钱是我儿子花的，我就同意了。付某某就把我的身份证和印章拿去办理的转贷手续，当时我签没签字书我也记不清了。另外一个担保人王淑清是我老伴，她得脑血栓瘫痪在床，不会走路也不会说话，根本不会写字。
5、证人孙某丁、冷某乙、赵某乙的证言，均证实曾经把身份证借给过冷有林。
6、证人孙某己、李某乙、赵某丙的证言，均证实在洪泉信用社没有为任何人贷款担任过保证人。
7、证人李某甲的证言：我是洪泉乡大青山农民，在洪泉信用社贷过款，是付某某找我，用我身份证帮他贷款10万元，我就同意了。保证人赵某丙和杜某某我都不认识。这钱我没用，所有的手续都是付某某办的，字是我签的，这钱付某某用了，不知道用途。
8、证人陈某某的证言：2006年10月份、2007年4、5月份左右，冷有林两次找过我，让我给他担保贷款，他把我身份证拿去了，具体用我身份证担保贷款多少我也不知道，冷有林从来没跟我说过，我也没问过他，保证人处不是我亲笔签名。
9、证人李某丙的证言：我和刘某某是夫妻。我记得几年前刘某某拿回家一张纸，让我在纸上签字，我就签了。我没有在洪泉乡信用社给别人担保过19.5万元贷款。信用社也没有向我催要过贷款。
10、证人刘某某的证言：2008年7、8月份，冷有林找我说要借我和我前妻李某丙的身份证，他当时也没和我说借身份证干啥，我就都借给他了。他用了几天就还给我了。前几天我去信用社要贷款时，才知道冷有林用我和我前妻李某丙的身份证在洪泉乡信用作担保人，贷款19.5万元，这钱是冷有林花的。
11、证人王某某的证言：2006年8月份，冷有林找到我，让我给他担保贷款，我就同意了，信贷员付某某找的我，让我到信用社办贷款手续，我拿着身份证和印章就去信用社签字，办完手续我就回家了，具体贷款多少钱我也不知道。
12、证人冷某甲的证言：2008年7、8月份，冷有林找我帮他去洪泉乡信用社办理贷款手续，贷款由他使用，让我带着身份证和印章去。当时冷有林和信贷员付某某都在洪泉信用社，付某某让我在贷款合同和贷款凭证上签名，我签完名就走了，信用社没找过我要贷款。
13、证人孙某戊的证言：2006年12月10日，付某某和冷有林给我打电话，让我到洪泉信用社。我到了以后付某某已经写完贷款合同让我签字，我就签字了。还让我写贷款申请，我说我不会写，付某某就给我拿一个申请书的样本让我照抄，我就抄了一遍，也签名按手印了。取钱时的小票我也签字了，钱是付某某到信用社一楼取的，他直接就把钱还冷有林的另四笔贷款了，每笔是五万元。
14、证人孙某甲的证言：2006年8月份，我想买大车，就找到洪泉乡信用社的信贷员付某某，让他帮我贷款。付某某让我借几个人的身份证和名章，一个人名下能贷出10万元。我找到孙某丙、孙某乙和赵某甲，借他们的身份贷的款。当时签字的时候孙某乙和赵某甲是本人去签的，孙某丙本人没去，具体是谁签的她的名字我记不清了。办完贷款手续之后不几天我就到洪泉信用社领出30万元贷款。
15、证人孙某丙、孙某乙和赵某甲的证言，能够证实证人孙某甲证明的事实存在。
16、前郭县公公安局经济侦查大队出具的付某某违法发放贷款明细和前郭县农村信用合作联社提供的保证担保借款合同，证实2006年8月至2009年9月间，被告人付某某以冷某甲、于某某、孙某乙等人作为借款人，以李某丙、刘某某、冷某丙等人作为担保人，制作了保证担保借款合同，违法发放贷款224.5万元。
17、前郭县农村信用合作联社出具的损失证明，证实2006年8月至2009年9月间，借款人冷某乙、孙某戊等人在洪泉信用社贷款2134217元均未还，给信用社造成损失2134217万元。
18、《吉林省农村信用社贷款操作暂行办法》，证实被告人付某某系违反贷款发放操作程序贷款。
19、抓捕经过，证实被告人付某某系被抓捕。
上述证据均系公安机关依法取得，证据间形成了证据链条，结合被告人付某某的口供，足以证明被告人付某某的行为构成违法发放贷款罪的事实成立，本院对上述证据的证明力予以确认。
本院认为，被告人付某某身为金融机构工作人员，违反法律规定，滥用职权，向关系人以外的人发放贷款，给金融机构造成重大损失，其行为构成违法发放贷款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确凿，罪名成立，应予支持。被告人付某某如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。辩护人的此点辩护意见予以采信。综合考虑被告人的犯罪事实、性质、社会危害和认�等情节。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人付某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币50000元。
（被告人的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月24日起至2016年2月23日止；罚金自判决发生法律效力第二日起一个月内交纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审判长 刘 洪 侠
审判员 初 洪 伟
审判员 李 中
二〇一四年十二月二十六日
书记员 韩丹丹（兼）