广东省江门市蓬江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0703刑初179号
公诉机关江门市蓬江区人民检察院。
被告人岑伟杰，男，1984年10月9日出生于广东省恩平市，汉族，文化程度大专，系江门市智富荟投资管理有限公司法定代表人及总经理,户籍登记�址：广东省恩平市。2015年5月18日因本案被拘传和刑事拘留，同年6月25日被逮捕。现羁押于广东省江门市看守所。
辩护人陈艳连，广东五邑律师事务所律师。
江门市蓬江区人民检察院于2015年12月22日以江蓬检诉刑诉﹝2015﹞689号起诉书指控被告人岑伟杰犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2015年12月22日审查立案后,依法组成合议庭，于2016年1月8日适用普通程序公开开庭审理了本案，并于2016年7月8日作出（2016）粤0703刑初12号刑事判决书，被告人岑伟杰不服判决提出上诉。2017年3月7日，江门市中级人民法院作出（2016）粤07刑终266号刑事裁定书，撤销原判，发回本院重新审理。本院依法另行组成合议庭，分别于2017年6月28日、2017年9月5日公开开庭审理了本案。江门市蓬江区人民检察院先后指派检察员王莉、肖培南出庭支持公诉。被告人岑伟杰�其辩护人陈艳连到庭参加了诉讼。期间，本院依法同意江门市蓬江区人民检察院延期审理二次。现已审理终结。
江门市蓬江区人民检察院指控称，被告人岑伟杰是江门市智富荟投资管理有限公司的法人代表和总经理，其在2014年7月至2015年5月经营该公司期间未经有关部门依法批准，通过派发宣传单、组织活动开设投资讲座、朋友及亲友互相介绍等方式向社会公众进行公开宣传，以投资该公司可以保本付息、获得高额回报及实体店股份的方式，向56名被害人吸收资金共计人民币1540026元。
检察院认为，被告人岑伟杰无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额达到人民币1540026元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人岑伟杰犯罪以后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚,并建议综合考虑被告人岑伟杰的量刑情节进行判决。
被告人岑伟杰在庭审中对指控的事实无异议并表示认罪，但辩解称其集资行为应属于单位行为，属民间借贷。
被告人岑伟杰的辩护人辩称，1、被告人岑伟杰吸收资金的行为属于民间借贷，不属于非法吸收公众存；2、起诉书认定的金额不当，（1）指控的数额其中有人民币20万元，证据不足认定应予扣除；（2）涉案中老客户的金额为人民币816100元应予扣除。3、被告人岑伟杰的行为属于单位行为，不属于个人行为。综上所述，被告人岑伟杰为解决经营融资难题，以单位名义通过借款、项目合作等途径向身边的朋友、老客户进行融资，根据法律规定，属于正常的民间借贷，不构成�法吸收公众存款罪。
经审理查明，2014年5月23日，被告人岑伟杰设立江门市智富荟投资管理有限公司，并担任公司的法人代表和总经理，其后于2014年7月至2015年5月期间以该公司的名义，通过宣传单、组织活动开设投资讲座、朋友及亲友互相介绍等方式向社会公众进行公开宣传，以投资该公司可以保本付息、获得高额回报及实体店股份的方式，向社会公众吸收资金共计人民币1535620元,至2015年4月份止支付给集资参与人及2015年5月份支付给阮某1的本金和利息共计为人民币116244元，造成的损失为人民币1419376元。具体如下：
1、2014年8月30日、2014年12月17日、2015年2月7日，被告人岑伟杰先后向黄某2非法吸收存款为人民币10000元、人民币10000元、人民币46700元，共计人民币66700元，至2015年4月份止支付给黄某2的本金和利息为人民币5824元，造成损失为人民币60876�。
2、2014年12月31日，被告人岑伟杰向梁某1非法吸收存款人民币10000元，至2015年4月份止支付给梁某1的本金和利息为人民币2664元，造成损失为人民币7336元。
3、2015年1月12日、2015年5月15日，被告人岑伟杰先后向张某1非法吸收存款人民币20000元、人民币29012元，共计人民币49012元，至2015年4月份止支付给张某1的本金和利息为人民币3999元，造成损失为人民币45013元。
4、2015年2月2日，被告人岑伟杰向谭某1非法吸收存款人民币10000元，至2015年4月份止支付给谭某1的利息为人民币332元，造成损失为人民币9668元。
5、2014年11月11日，被告人岑伟杰向朱某非法吸收存款人民币10000元，至2015年4月份止支付给朱某的利息为人民币500元，造成损失为人民币9500元。
6、2015年2月12日、2015年4月2日，被告人岑伟杰先后向李某1非法吸收存款人民币10000元、人民币9265元，共计人民币19265元，至2015年4月份止支付给李某1的本金和利息为人民币1316元，造成损失为人民币17949元。
7、2014年9月29日、2015年3月6日，被告人岑伟杰先后向梁某2非法吸收存款人民币10000元、人民币10000元，共计人民币20000元，造成损失为人民币20000元。
8、2014年12月8日，被告人岑伟杰向谢某1非法吸收存款人民币10000元，造成损失为人民币10000元。
9、2015年2月6日，被告人岑伟杰向梁某3非法吸收存款人民币20000元，造成损失为人民币20000元。
10、2014年11月3日，被告人岑伟杰向林某1非法吸收存款人民币10000元，造成损失为人民币10000元。
11、2014年9月30日、2015年4月2日，被告人岑伟杰先后向马某1非法吸收存款人民币10000元、人民币9165元，共计人民币19165元，至2015年4月份止支付给马某1的利息为人民币1162�，造成损失为人民币18003元。
12、2014年8月30日，被告人岑伟杰向戴某非法吸收存款人民币5000元，至2015年4月份止支付给戴某的利息为人民币728元，造成损失为人民币4272元。
13、2014年10月15日、2014年11月18日、2015年1月16日，被告人岑伟杰先后向梁某4非法吸收存款共为人民币30000元，至2015年4月份止支付给梁某4的本金和利息为人民币3869元，造成损失为人民币26131元。
14、2015年4月1日，被告人岑伟杰向齐某非法吸收存款人民币45920元，造成损失为人民币45920元。
15、2015年1月26日，被告人岑伟杰向吕某非法吸收存款人民币10000元，至2015年4月份止支付给吕某的利息为人民币1974元，造成损失为人民币8026元。
16、2014年9月22日，被告人岑伟杰向李某3吸收存款人民币10000元，至2015年4月份止支付给李某3的利息为人民币1000元，造成损失为人民币9000元
17、2014年9月29日，被告人岑伟杰向陈某2、容某、黄某1、许某2、陈某1非法吸收存款人民币50000元，至2015年4月份止支付给陈某2、容某、黄某1、许某2、陈某1的利息为人民币6405元，造成损失为人民币43595元。
18、2014年12月30日，被告人岑伟杰向马某2、区顺菊、李某1、陈某9非法吸收存款人民币50000元，至2015年4月份止支付给马某2、区顺菊、李某1、陈某9的本金和利息为人民币13660元，造成损失为人民币36340元。
19、2015年1月26日，被告人岑伟杰向马某2、李某2、林某5、林仲企非法吸收存款人民币47512元，至2015年4月份止支付给马某2、李某2、林某5、林仲企的本金和利息为人民币10365元，造成损失为人民币37147元。
20、2015年4月30日，被告人岑伟杰向马某2、黄某1、陈某10非法吸收存款人民币28812元，造成损失为人民币28812元。
21、2014年8月26日，被告人岑伟杰向邝孔兰非法吸收存款人民币10000元，至2015年4月份止支付给邝孔兰的本金和利息人民币996元，造成损失为人民币9004元。
22、2015年3月6日、2015年5月12日，被告人岑伟杰向梁某10非法吸收存款人民币9600元、人民币19724元，共计人民币29324元，至2015年4月份止支付给梁某10的利息共人民币175元，造成损失为人民币29149元。
23、2015年3月6日，被告人岑伟杰向何某1非法吸收存款人民币9600元，至2015年4月份止支付给何某1的利息为人民币175元，造成损失为人民币9425元。
24、2014年10月10日、2014年12月29日、2015年3月19日、2015年3月31日，被告人岑伟杰先后向李某4非法吸收存款人民币30000元、人民币30000元、人民币50000元、人民币50000元，共计人民币160000元，至2015年4月份止支付给李某4的本金和利息共人民币12645元，造�损失为人民币147355元。
25、2015年1月16日，被告人岑伟杰向伍某1非法吸收存款人民币10000元，至2015年4月份止支付给伍某1的本金和利息共人民币1998元，造成损失为人民币8002元。
26、2015年2月3日，被告人岑伟杰向张某2、陈某2非法吸收存款人民币46835元，至2015年4月份止支付给张某2、陈某2利息共人民币1830元，造成损失为人民币45005元。
27、2014年11月17日，被告人岑伟杰向赵某1非法吸收存款人民币10000元,至2015年4月份止支付给赵某1利息人民币830元，造成损失为人民币9170元。
28、2014年9月4日、2015年3月26日，被告人岑伟杰先后向梁某5非法吸收存款人民币10000元、人民币9700元，共计人民币19700元，至2015年4月份止支付给梁某5利息共人民币1337元，造成损失为人民币18363元。
29、2015年1月26日，被告人岑伟杰向吴某1非法吸收存款人民币20000元，造成损失为人民币20000元。
30、2014年8月16日、2014年10月15日，被告人岑伟杰先后向王某非法吸收存款人民币20000元、人民币10000元，共计人民币30000元，至2015年4月份止支付给王某利息共人民币3327元，造成损失为人民币26673元。
31、2014年10月30日，被告人岑伟杰向陈某3非法吸收存款人民币10000元，至2015年4月份止支付给陈某3利息人民币996元，造成损失为人民币9004元。
32、2015年3月19日，被告人岑伟杰向陈某4非法吸收存款人民币10000元，至2015年4月份止支付给陈某4利息人民币180元，造成损失为人民币9820元。
33、2014年10月30日，被告人岑伟杰向梁某6非法吸收存款人民币10000元，至2015年4月份止支付给梁某6利息人民币996元，造成损失为人民币9004元。
34、2015年1月26日、2015年2月12日，被告人岑伟杰先后向吴某2非法吸收存款人民币10000元、人民币20000元，共计人民币30000元，造成损失为人民币30000元。
35、2015年2月7日，被告人岑伟杰向陈某5非法吸收存款人民币20000元，至2015年4月份止支付给陈某5本金和利息人民币2666元，造成损失为人民币17334元。
36、2015年1月30日，被告人岑伟杰向伍某2非法吸收存款人民币10000元，至2015年4月份止支付给伍某2利息人民币474元，造成损失为人民币9526元。
37、2014年9月29日、2015年3月12日，被告人岑伟杰先后向麦某非法吸收存款人民币10000元、人民币9600元，共计人民币19600元，至2015年4月份止支付给麦某利息人民币1175元，造成损失为人民币18425元。
38、2015年5月6日，被告人岑伟杰向翁某1非法吸收存款人民币30000元，造成损失为人民币30000元。
39、2015年3月20日，被告人岑伟杰向何某2非法吸收存款人民币50000元，�2015年4月份止支付给何某2利息人民币1146元，造成损失为人民币48854元。
40、2015年3月20日，被告人岑伟杰向翁某2桂非法吸收存款人民币60000元，至2015年4月份止支付给翁某2桂利息人民币1150元，造成损失为人民币58850元。
41、2014年10月15日、2015年3月31日，被告人岑伟杰先后向陈某13非法吸收存款人民币10000元、人民币9312元，共计人民币19312元，至2015年4月份止支付给陈某13利息人民币1162元，造成损失为人民币18150元。
42、2014年7月31日、2014年12月17日，被告人岑伟杰先后向谭某2非法吸收存款人民币10000元、人民币10000元，共计人民币20000元，至2015年4月份止支付给谭某2本金和利息共人民币4158元，造成损失为人民币15842元。
43、2014年12月31日，被告人岑伟杰向李某5非法吸收存款人民币30000元，至2015年4月份止支付给李某5本金和利息共人民�8200元，造成损失为人民币21800元。
44、2014年9月1日，被告人岑伟杰向易某非法吸收存款人民币10000元，至2015年4月份止支付给易某利息共人民币1000元，造成损失为人民币9000元。
45、2014年8月14日，被告人岑伟杰向林某2非法吸收存款人民币10000元。
46、2014年8月21日、2015年2月10日，被告人岑伟杰先后向吴某3非法吸收存款人民币10000元、人民币10000元，共计人民币20000元，造成损失为人民币20000元。
47、2015年4月1日，被告人岑伟杰向阮某1非法吸收存款人民币9112元，至2015年5月份止支付给阮某1利息人民币166元，造成损失为人民币8946元。
48、2015年4月2日，被告人岑伟杰向陈某1非法吸收存款人民币9165元，造成损失为人民币9165元。
49、2014年12月18日，被告人岑伟杰向马某1、罗某、黄某1、陈某1、林某1非法吸收存款人民�50000元，至2015年4月份止支付给马某1、罗某、黄某1、陈某1、林某1本金和利息共人民币13664元，造成损失为人民币36336元
50、2015年4月21日，被告人岑伟杰向陈某10非法吸收存款人民币38000元，造成损失为人民币38000元。
51、2015年1月29日，被告人岑伟杰向陈某10非法吸收存款人民币10000元，造成损失为人民币10000元。
52、2015年4月22日，被告人岑伟杰向李某9非法吸收存款人民币57000元，造成损失为人民币57000元。
53、2015年4月30日，被告人岑伟杰向沙某非法吸收存款人民币28500元，造成损失为人民币28500元。
54、2015年4月30日，被告人岑伟杰向李某10非法吸收存款人民币29112元，造成损失为人民币29112元。
55、2015年4月30日，被告人岑伟杰向李仲企非法吸收存款人民币9862元，造成损失为人民币9862元。
56、2015年5月4日，被告人岑伟杰向林某6非法吸收存款人民币29112元，造成损失为人民币29112元。
57、2014年8月14日、2014年10月15日、2014年12月20日，被告人岑伟杰先后向谢某2非法吸收存款人民币10000元、人民币10000元、人民币20000，共计人民币40000元，至2015年4月份止支付给谢某2利息共人民币2000元，造成损失为人民币38000元。
另查明，被告人岑伟杰利用非法吸收的款项为个人交付首期购买了位于广东省江门市蓬江区双龙广场金龙阁2幢903室的房产一套和车牌为粤Ｊ×××××宝马牌小轿车一辆，且被告人岑伟杰家属于2016年1月4日替岑伟杰退还非法吸收款项人民币10000元给集资参与人林某2。
上述事实，有集资参与人及证人黄某2、梁某1、张某1、谭某1、朱某、李某1、李某2、梁某2、谢某1、梁某3、林某1、马某1、戴某、梁某4、齐某、吕某、李某3、陈某2、马某2、�孔兰、何某1、李某4、伍某1、黄某1、张某2、赵某1、梁某5、吴某1、王某、陈某3、陈某4、梁某6、陈某1、吴某2、陈某5、伍某2、麦某、翁某1、谭某2、李某5、林某2、吴某3、阮某1、陈某1、谢某2、许某1、陈某6、吴某4、阮某2、徐某、陈某7、梁某7、张某3、林某3、杜某、梁某8、李某6、梁某9、练某、马某3、李某7等人的证言及辨认笔录，现场勘验笔录及照片，集资参与人提交的借贷合同复印件、项目合作协议复印件、股东合同复印件、存折复印件，在被告人岑伟杰、吴某4等人处扣押的项目合作协议、收据，集资参与人麦某提交的江门市智富荟投资管理有限公司宣传单，江门市智富荟投资管理有限公司的工商登记资料，租赁合同，中国银行监督管理委员会江门监管分局办公室出具的证明，公安机关调取的涉案账户的开户资料和银行流水，被告人岑伟杰购买粤Ｊ×××××�马525轿车的资料，双龙广场金龙阁2幢903的房产权属资料，岑伟杰购买双龙广场金龙阁2幢903的房贷资料，玺堡家居生活馆和汝佳依恋内衣店的工商登记资料，协助冻结财产通知书（回执），经被告人岑伟杰及徐某签名确认过的智富荟公司相关书面材料，经吴某4、岑伟杰签名确认过的股东合同，经陈某6、岑伟杰签名确认过的干股合同，吴某4签名称为客户存入智富荟公司可以兑换现金的兑换券及该公司组织活动时客户存款后的抽奖券，搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，情况说明，抓获经过，被告人岑伟杰的供述材料及辨认笔录等证据证实，足以认定。
针对控辩双方争议的焦点问题，结合本案的事实及证据，本院综合评判如下：
1、关于本案定罪的问题。
经查，根据2010年12月13日最高人民法院公布的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款。”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。具体到本案：
首先，中国银行监督管理委员会江门监管分局办公室出具的证明证实江门市智富荟投资管理有限公司没有申领金融许可证，即被告人岑伟杰是在未经依法批准后以借款、投资的形式向公众非法吸收资金。
其次，集资参与人的证言均能互相印证证实其是通过被告人岑伟杰或岑伟杰雇佣的人员派发的传单、听讲座及朋友、亲友互相介绍等途径参与到岑伟杰的投资中，并且上述的证言也得到了缴获的宣传单张和相关的书证作为佐证，予以证实被告人岑伟杰通过推介会、传单等方式以社会公众为对象非法吸收资金，在吸收资金的过程中并未对集资参与人作出明确的限定。
再次，从集资参与人提供的《借款合同》、收据、银行回执等书证结合集资参与人的证言予以证实被告人岑伟杰向集资参与人承诺在一定期限内以还本付息给付集资参与人的回报。
综上所述，被告人岑伟杰未取得有关部门的批准，以推介会、传单等形式向社会公众宣传，并承诺以在一定期限内还本付息方式向不特定的人员吸收资金，其行为符合最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”的行为，并且被告人岑伟杰向公众非法吸收的资金金额为人民币1535620元，达到《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项“个人非法吸收或变相吸收公众存款，数额在100万以上的”，属于刑法第一百七十六条规定的数额巨大的规定，故应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人及其辩护人提出被告人岑伟杰的行为属于民间借贷，不构成非法吸收公众存款罪的意见，不符合法律规定，本院不予采纳。
2、关于本案是否属于单位犯罪的问题。
经查，根据被告人岑伟杰的供述，结合银行流水等证据，证实了被告人岑伟杰将非法吸收的资金存入自己个人的私人账户，由其本人支配，�用吸收的资金购买宝马牌轿车、房产及股票、人寿保险及用于个人消费等。被告人岑伟杰成立江门市智富荟投资管理有限公司后即使曾用少数资金来经营实体店，但该实体店的主要作用是为了吸引投资，其成立该公司后的主要业务就是非法吸收资金。江门市智富荟投资管理有限公司设立后，以实施犯罪为主要活动，所以本案不应该认定为单位行为，不属于单位犯罪，应当认定为个人犯罪。故被告人岑伟杰及其辩护人提出本案应属于单位行为的意见，不符合法律规定，本院不予采纳。
本院认为，被告人岑伟杰无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额达到人民币1535620元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人岑伟杰的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以确认。但指控的金额不当，本院予以�正。被告人岑伟杰犯罪以后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人岑伟杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币60000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月18日起至2018年5月17日止。罚金限判决生效后十日内予以缴纳。）
二、被告人岑伟杰向社会公众非法吸收尚未归还资金人民币1419376元属于违法所得，依法应当予以追缴，退还给集资参与人。
三、查封被告人岑伟杰在工商银行的存款人民币3216.97元，由扣押单位依法按比例退还给集资参与人。
四、查封和扣押被告人岑伟杰名下位于广东省江�市蓬江区双龙广场金龙阁2幢903室的房产一套和车牌为粤Ｊ×××××宝马牌小轿车一辆，依法予以处理后，由享有优先受尝的债权人优先受尝后，剩下部分依法按比例退还给集资参与人。
五、扣押存放于江门市公安局堤东派出所的惠普笔记本电脑1台、宏基笔记本电脑1台、海尔笔记本电脑1台、华硕笔记本电脑1台、U盘2个是作案工具，应依法予以没收，上缴国库。
六、扣押存放于江门市公安局堤东派出所的其他物品，由扣押单位依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈文学
人民陪审员 翁继烈
人民陪审员 郑丽嫦
二一〇七年九月二十九日
法官 助理 梁金华
书 记 员 李洁瑜