海南省三亚市城郊人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）城刑初字第211号
公诉机关三亚市城郊人民检察院。
被告人苏某博，男，1984年12月15日出生于海南省三亚市，汉族，大学本科，住海南省三亚市某路688号C栋A501房，海南某有限公司前员工。因本案于2014年8月26日到公安机关投案，同日被三亚市公安局取保候审，2014年11月26日三亚市城郊人民检察院取保候审，2015年3月30日被本院取保候审。
辩护人武洪喜，海南尚邦律师事务所律师。
三亚市城郊人民检察院以三城检公诉刑诉[2015]159号起诉书指控被告人苏某博犯非国家工作人员受贿罪，于2015年3月23日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，并组成合议庭，于2015年5月15日上午公开开庭审理了本案。三亚市城郊人民检察院指派代理检察员吴直榜出庭支持公诉，被告人苏某博及其辩护人武洪喜到庭参加诉讼。现已审理终结。
三亚市城郊人民检察院指控，2013年4月，庄某磊为了偿还所欠债务，准备将登记于三亚某开发有限公司(以下简称某旅业公司)名下的五间铺面用于抵押贷款，并通过中间人陈某尧结识了时任海南某有限公司(以下简称某小贷公司)信贷客户经理的被告人苏某博。在接洽抵押贷款过程中，庄某磊向被告人苏某博承诺办成该笔贷款后会给予其相应的好处，并向被告人苏某博提供了某旅业公司的经营证照及铺面产权证等材料，由被告人苏某博按照某小贷公司的规定进行贷前审查。2013年4月26日，某小贷公司同意贷款500万元人民币给某旅业公司，并于当天委派代表会同被告人苏某博与庄某磊等人前往三亚市公证处签订了《借款合同》、《抵押担保合同》和《保证担保合同》。2013年4月27日，某小贷公司将500万元人民币贷款转入庄某磊实际控制的某旅业公司法人代表倪某明的银行账户。庄某磊在查收到贷款后，当即从中转账40万元人民币给被告人苏某博。2013年12月25日，某旅业公司股东何某燕向公安机关举报被告人苏某博受贿的犯罪事实。
另查明，被告人苏某博收到庄某磊的40万元后，给了陈某尧20万元。2014年8月26日，被告人苏某博在其父亲的陪同下到三亚市公安局经侦支队投案。同日退还5万元至三亚市公安局经侦支队金融犯罪侦察大队，2015年5月11日，被告人家属退还15万元至本院。
上述事实，被告人苏某博在庭审中亦无异议，并有物证银行卡；书证三亚市公安局经侦支队出具的苏某博到案情况说明，海南省政府金融工作办公室批复2份，某小贷公司企业档案登记资料、营业执照、组织机构代码证、税务登记证和企业章程，劳动合同书，某小贷公司的员工职责，某小贷公司职位申请表、个人简历，某小贷公司出具的情况说明，某小贷公司业务流程、信贷风险管理制度和信贷业务部岗位职责，某小贷公司的贷款管理制度，三亚某旅业公司的各项证照情况，借款合同及公证书，抵押担保合同及公证书，保证担保合同及公证书，抵押铺面的情况说明，公司变更登记申请书，扣押物品清单，中国银行银行卡业务查询单，中国银行个人交易业务单，收条及中国银行现金缴款单，个人身份证件复印件（三份）及被告人苏某博的常住人口信息查询表，公司股东决议书，何某燕的报案书，吴某光的劳动合同和岗位职责，陈某尧提供的刷卡记录两份；证人庄某磊、倪某明、陈某尧、苏某、唐某、吴某光、何某燕、陈某梅、庄某晓、曹某英、卢某锦、叶某的证言；被告人苏某博的供述与辩解；海南省公安司法鉴定中心出具的琼公司法（文）字[2014]41号、55号、69号、70号笔迹鉴定书等证据证实，足以认定。
辩护人提出如下辩护意见：1、被告人苏某博有自首情节；2、
被告人自愿认罪，积极退赃、有悔罪表现，犯罪情节较轻。请求
对被告人苏某博适用缓刑。
本院认为，被告人苏某博无视国家法律，身为金融机构的工
作人员，在办理金融业务活动中，违反国家规定，收受贷款人回扣人民币40万元，其中20万元归个人所有，数额较大，其行为
已构成非国家工作人员受贿罪。公诉机关指控被告人苏某博犯非国家工作人员受贿罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人苏某博案发后未被采取强制措施时，在家属陪同下主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。鉴于被告人苏某博当庭自愿认罪，且已退还其所得的赃款人民币20万元，可酌情从轻处罚。结合本案的具体情节，对被告人苏某博适用缓刑对其所居住的社区无重大不良影响，可对被告人苏某博宣告缓刑。辩护人的辩护意见有理，本院予以采纳。根据本案的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十四条第一款、第一百六十三条第一款和第二款、第六十一条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款和第三款、第六十四条及最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人苏某博犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
二、对被告人苏某博所退赃款人民币20万元予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三亚市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当
提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 军
审 判 员 黄伟佳
人民陪审员 张跃忠
二〇一五年六月十一日
书 记 员 李 巍
附：相关法律条文
中华人民共和国刑法
第一百八十四条银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，依照本法第一百六十三条的规定定罪处罚。
国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十五条、第三百八十六条的规定定罪处罚。
第一百六十三条公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。
公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，依照前款的规定处罚。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前两款行为的，依照本法第三百八十五条、第三百八十六条的规定定罪处罚。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的
有关规定判处。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院
《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》
第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。
（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。
犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行尚未被司法机关发觉，仅因形迹可疑，被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。
并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪
嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。
犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。
（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。
犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。
共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案犯的共同犯罪事实，才能认定为自首。
犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首；但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。