福建省厦门市同安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）同刑初字第412号
公诉机关厦门市同安区人民检察院。
被告人王龙海，男，1987年10月12日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2014年1月14日被刑事拘留，同年2月21日被逮捕，现羁押于厦门市第二看守所。
辩护人庄旭东，福建银声律师事务所律师。
被告人王远祥，男，1984年11月8日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2014年1月14日被刑事拘留，同年2月21日被逮捕，现羁押于厦门市第二看守所。
辩护人刘冬生，福建联合信实律师事务所律师。
厦门市同安区人民检察院以同检公诉刑诉（2014）1160号起诉书指控被告人王龙海、王远祥犯诈骗罪，于2014年7月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2014年8月1日公开开庭审理了本案。厦门市同安区人民检察院指派代理检察员董恒出庭支持公诉，被告人王龙海、王远祥及辩护人庄旭东、刘冬生到庭参加诉讼。现已审理终结。
厦门市同安区人民检察院指控，2013年8月以来，被告人王远祥、王龙海经合谋以“网络贷款”手段实施诈骗后，共同出资购买笔记本电脑、手机、银行卡等作案工具，雇人制作诈骗网站，发布提供免抵押免担保的贷款信息。当被害人浏览到虚假信息并与二被告人联系时，被告人王远祥、王龙海即分别冒充贷款公司的业务员和银行的工作人员，要求被害人填写申报材料，骗称被害人已经审核通过贷款资格，假装与被害人签订贷款合同，以交合同保证金、验证金、保险金等方式，要求被害人先行汇款至指定账户，后二人将钱款取出平分。经查，被告人王远祥、王龙海采用上述手段共诈骗被害人苏某甲、赵某甲等人共计人民币（币种下同）373087元。
公诉机关为支持指控，当庭讯问了被告人，宣读、出示了相关被害人陈述；证人证言；物证、书证；现场照片；视听资料等证据。认为被告人王远祥、王龙海骗取他人财物人民币373087元，属数额巨大，二名被告人的行为均已构成诈骗罪，系共同犯罪。被告人王龙海归案后如实供述自己的罪行，提请本院依法予以惩处。
被告人王远祥对起诉指控的基本事实及定性无异议，当庭自愿认罪。
被告人王远祥的辩护人对起诉指控的定性无异议。提出2013年10月之前的诈骗数额不能认定为二名被告人的共同诈骗数额；没有被害人报案部分的数额不能认定为诈骗数额；被告人王远祥在共同犯罪中所起作用较小，属从犯；被告人王远祥系初犯、偶犯，能如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪等辩护意见。
被告人王龙海对起诉指控的事实及定性无异议，当庭自愿认罪。
被告人王龙海的辩护人对起诉指控的定性无异议。提出起诉认定被告人诈骗洪某丙人民币73000元证据不足；没有被害人报案部分的数额不能认定为诈骗数额；被告人王龙海归案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪，属初犯。建议对被告人王龙海予以从轻处罚等辩护意见。
经审理查明，2013年8月以来，被告人王龙海、王远祥经合谋以“网络贷款”手段实施诈骗后，在被告人王龙海租住的厦门市湖里区金山街道金山西路125号604室，共同出资购买笔记本电脑、手机、银行卡等作案工具，雇人制作诈骗网站，发布提供免抵押免担保的贷款信息。当被害人浏览到虚假信息并与二名被告人联系时，被告人王龙海、王远祥即分别冒充贷款公司的业务员和银行的工作人员，要求被害人填写申报材料，骗称被害人已经审核通过贷款资格，假装与被害人签订贷款合同，以交合同保证金、验证金、保险金等方式，要求被害人先行汇款至指定账户。待被害人汇款至指定账户后，二名被告人即到银行ATM取款机将钱款取出并分赃。经查，从2013年8月起至案发止，被告人王龙海、王远祥采用上述手段分别骗取被害人苏某甲人民币41000元、赵某甲人民币23000元、王普琴人民币53000元、孟慢慢人民币3000元、洪世松人民币14000元、王某丙人民币3000元、洪某丙人民币73000元、崔举楼人民币3000元、谭新星人民币500元、巴某人民币28000元、吕联满人民币3000元、鲁慢人民币3000元以及未查明具体被害人的钱款共计人民币373087元。
2014年1月14日，被告人王龙海、王远祥在厦门市湖里区金山街道金山西路125号604室被抓获。民警当场向被告人王龙海、王远祥缴获作案用的手机、电脑、笔记本、银行卡等工具，当场向被告人王龙海缴获赃款人民币15000元，向被告人王远祥缴获赃款人民币1400元。后民警又扣押被告人王远祥从自己的银行卡中取出的赃款人民币9200元。
在案件审理中，被告人王龙海、王远祥的家属代二名被告人共同向本院缴交人民币221900元用于退还被害人。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证明：
一、被害人的陈述及汇款凭证、银行卡交易明细
1、被害人苏某乙称2014年1月5日她在百度上搜索到名称为“北京国能小额贷款有限公司”的贷款信息，即拨打上面预留的电话号码说要贷款6万，对方要她交贷款金额的30%即18000元作为押金，她到同安汽车站附近的工商支行通过ATM机转手续费3000元到对方账户，又到银行将押金18000元转给对方，后对方又说信用额度不够，要缴纳2万元作为保证金，她又到银行转2万元到对方账户，后对方又说要买保险2万，她觉得不对劲于是报警。对方电话号码是185××××3108、186××××1332、010××××4477，账号×××2175。她的工商银行卡号×××2912。她共被骗人民币4.1万元。
苏某甲提供的中国工商银行汇款凭证证实2014年1月5日共三笔汇款计人民币41000元。转入卡号×××2175。
2、被害人赵某乙称2013年12月28日9点，他在网上找到一家小额贷款公司的网站，之后跟这家公司联系要贷款。他将对方要求的资料发到对方QQ上，对方就传真过来一份小额贷款合同书和放款通知书，后对方让他先付3000元的合同保证金，他就在珲春市新安街工商银行往对方账户内汇了3000元，之后对方又让他付20%放款保证金20000元，他又往对方账户汇了20000元钱。对方联系电话是186××××6846、01057394477，银行卡号是×××2175，户名宋英杰。
赵某甲提供的汇款凭证和银行卡交易明细，证实2013年12月28日向卡号×××2175户名宋英杰银行卡转账两笔，共计人民币23000元。
3、被害人王某甲称她在网上找到一家小额贷款公司的网站，之后跟这家公司联系，对方发了该公司的营业执照等相关资质给她，又发了一张贷款申请表让她填，并叫她打电话给该公司的高经理（电话是186××××3321）。后她接到高的电话说她的贷款合同已经审核通过了，叫她先打3000元的合同保证金到一个户名为陈瑶的工商银行卡（卡号×××5583）的账号上。她通过工行金沙县支行给对方存了3000元。过后对方给她传真了一份工商银行委托下款通知书，她接到01095588的电话，说是北京工商银行负责贷款的，叫倪福生，说她的50万元的贷款已经审核下来了，让她打款5万元验资证明是否有还款能力，这5万元以及之前交的3000元合同保证金都要退还她。她就给对方转了19900元，后又到银行以同样的方式给对方存了30100元。
王普琴提供的汇款凭证，证实分别于2014年1月2日向陈瑶账户转款人民币19900元，2014年1月3日向同一账户转款人民币30100元。
4、被害人孟某称2014年1月10日下午她上网时看到QQ客服在线说可以贷款，就和对方聊天，对方告诉她要先打保证金才可汇款，后对方发了一份合同邮件给她，签完后对方说要1000元保证金，当天下午她通过延长路第四人民医院对面的工商银行ATM机给对方打了900元，之后对方又打电话给她，说不够还要打2000元保证金，如果不支付是要承担法律责任的，她就在大统路工商银行ATM上向对方转了2100元。她共向对方账户×××2175开户人宋英杰一共转了3000元。
5、被害人洪某甲称2014年1月11日9时，他在网上找到一家名为“北京大方小额贷款股份有限公司”，进入该网站后与对方聊天，对方发给他一张名为《北京大方小额贷款股份有限公司贷款申请表格》，他填写好后发送给对方，后来对方叫他和一名姓高的经理联系，并留下了分别为158××××5030、156××××5770的电话号码及010××1××××0的传真号。他拨通高经理电话后，对方说会传真一张《合同书》叫他填，同时为了证明他的诚信需要去农业银行汇款3000元保证金到6228482916084591564的卡号上，收款人为周琴。他汇款后，高经理又发了份《工商银行委托下款通知书》，根据通知书要求，他借贷五万五千元，期限2年，需要支付20%即11000元的验证金，经银行验证后，银行会把贷款和验证金一起汇到他的银行账户上。当日16时10分，他又汇了11000元给对方。他一共向对方汇了14000元。
6、被害人王某乙称2014年1月4日，他上网搜索到“北京国能小额贷款股份有限公司”可以网上贷款，即与对方聊天，对方有个自称是高经理的男子就把电话186××××1332告诉他，把贷款合同书传给他。1月5日，双方传真签好合同后，他到墨江县联珠镇农业银行汇3000元给对方。
7、被害人洪某乙称2014年1月2日10时，她在网上看到一个小额贷款的网页，后登陆QQ和对方聊。对方说贷款不需要抵押，并发了一份申请表让她填写，之后又告诉她陈经理的电话186××××3321，她和陈经理电话联系，陈经理给她传了一份合同，并告诉银行的杨主任（电话185××××3108）会和她联系。后杨主任给她电话要求提供银行账号，之后杨主任说她的银行账号信用额度不够，要提供一个银行账号给她，说这个账号是跟她的账号绑定在一起的，但需要汇3000元。她汇钱过去后，杨主任说额度还是不够，需要再汇10000元过去，她又汇了10000元，杨主任又打电话说额度还是低了，她说另外换一个账号，杨主任说可以，但需要再交30000元的押金，她就给杨主任提供另外一个农行账号，然后又到自动存款机上汇款到杨主任给她的账号，由于疏忽汇过去40000元钱。后杨主任打电话来说现在银行封账了，她汇的钱查不到，明天再说，到了第二天9点，她打杨主任电话，问贷款的事怎么样了，杨主任说贷款下来了，给她多贷了50000元，需要她先把多贷的50000元汇过来，才能把贷款存到她的账号。她就在城西的工行汇了20000元，农行汇了30000元，她把钱汇过去后就打电话给杨主任，杨主任说中午12点贷款可以打到她的账号，后她发现没到账，再打电话问，杨主任总是推诿，她感觉受骗，第二天就去公安局报案。她分5次汇款被骗了103000元。
洪某丙提供的汇款凭证，工行汇款凭证显示转入卡号×××0003＊＊＊＊3，收款人＊瑶，交易金额5000元，交易时间2014年1月2日；建行汇款凭证二张，显示汇款金额为（9800-48.76）。
8、被害人崔某称2014年1月，他在百度搜索到“北京大方小额贷款公司”网站，就和对方业务员联系。后他接到该公司高经理的电话，高经理传真给他一个关于贷款的协议，让他签好后回传，协议上写明需向公司交3000元诚意金，贷款办好后再返还给他。对方还用短信给他发来一个名为蔡明君的农行账号，让他把3000元汇到该账号，当天下午他就在户县县城给蔡明君的农行账户汇了3000元。
9、被害人谭某称2013年11月份，他在网上通过QQ群加了一些人，然后询问有没有贷款这方面的信息，其中有一个人自称和建行有关系并给了他一个电话，说是信贷经理的，然后他就和该经理联系，该经理说可以办贷款，是通过信用卡的方式办理。第二天建设银行的客服给他打来电话询问是否要办理信用卡，他回答确认，后那个经理又打电话问建设银行客服有没有跟他联系，那个经理又说现在需要交纳500元钱工本费，这是他们作为担保服务的费用，然后给他发了一个银行卡账号，这个账号是农业银行户名叫陈瑶的人。2013年11月26日下午，他到农业银行给陈瑶的账户打了500元钱。对方银行卡号是×××9578，户名陈瑶，他被骗500元。
10、被害人巴某和述称2013年10月16日，他在网上看见有个QQ号显示能办理贷款，就和对方聊天，对方自称是北京京融小额贷款股份有限公司员工，对方给他留了两个手机号，一个是姓高的，手机号是186××××5453，另一个是银行担保人的电话185××××3108。第二天对方给他发来一份传真，里面一个是北京京融小额贷款股份有限公司的合同，另一个是中国工商银行通知书，都带有公章。后他将钱汇到户名陈瑶的中国建设银行账号×××9759和户名陈体华的建设银行×××8841的卡上。当时他使用的电话号码是134××××8333。他被骗33000元。
11、被害人吕某称2013年11月28日，他想办张信用卡，就加了一个QQ群，有个昵称“代办信用卡”的人和他聊天，说可以办信用卡，并说额度为30万元，等银行通过后会打电话给他，并收取人民币1500元的工本费，然后还要交3%的手续费。11月30日9点许，他接到一个号码为02195508的电话，让他付工本费，他就通过QQ和“代办信用卡”的人联系，对方说他们主任会给他打电话。11点左右，一手机号为137××××3836自称是上海代办信用卡主任的人给他打电话说银行已经通过他的申请，让他把工本费先给他们，对方发了个户名为陈瑶的农行卡×××9578的信息给他，后他叫朋友徐金勇帮转了1500元到该账户。下午三点，他在QQ上问“代办信用卡”的人是否可以帮人提高已有信用卡额度，对方说可以，但要收3%的手续费，他就让对方帮他将一张建行信用卡从1万额度提高到5万。大约四点，他接到自称是建行信用卡的电话0219×××3，说接到“代办信用卡”的人发过来的委托书，让他和对方联系手续费的问题，后“代办信用卡”的人让他和他们的主任联系，电话137××××3836，他和主任联系后，主任让他先交1500元的手续费，还存到那张陈瑶的农业银行卡上，他就到水头华辉广场边的农业银行用现金存入的方式在ATM机上往陈瑶的中国农业银行存了1500元。
吕联满提供的徐金勇的银行账户，显示2013年11月30日通过网银转账1500元。
12、被害人鲁某称2013年12月底至2014年1月初的时候，他在网上百度了一个网站，他打电话过去，对方说要交3000元的保证金，10万元贷款就能批下来，然后对方发来宋英杰的银行卡号×××2175，第二天他在宁海市一工商银行自动汇款机将3000元钱汇到对方账户中，汇好钱后，他又打电话给对方，对方说把合同传真过来，并且还要先交2000元的利息，他就说为什么又要交钱，又过了一天，对方打电话过来催他交钱，他没有理会。他被骗了3000元，使用的手机号码是137××××7288。
二、书证、物证
1、户籍证明，证实被告人王远祥、王龙海的自然身份情况。
2、到案经过，证实2014年1月14日民警在厦门市湖里区金山街道金山西路125号604室出租房抓获被告人王远祥、王龙海，缴获笔记本电脑、手机、银行卡等作案工具。
3、记载诈骗信息的笔记本（共4本），证实民警向被告人王远祥、王龙海提取记载诈骗信息的笔记本共4本，内容为电话号码及备注数字。
4、银行开户资料，证实民警向被告人王远祥、王龙海缴获的银行开户资料，包括有户名宋英杰、吴铭、银洪利的中国工商银行、户名陈瑶、贺庆男、梁玉娟的中国农业银行、户名马龙的中国邮政储蓄银行共7张银行卡申请开户时填写的申请表。
5、中国农业银行交易明细：
（1）尾号564户名周琴的中国农业银行卡交易详单，证实2013年11月24日开户，期间发生多笔存、取款，存款金额为人民币17000元。
（2）尾号578户名陈瑶的中国农业银行卡交易详单，证实2013年10月22日开户，期间发生3笔存、取款，存款金额为人民币3500元。
（3）尾号374户名贺庆男的中国农业银行卡交易详单，证实2013年10月28日开户，期间发生1笔存、取款，存款金额为人民币3000元。
（4）尾号661户名蔡明君的中国农业银行卡交易详单，证实2014年1月10日开户，期间发生2笔存、取款，存款金额为人民币4300元。
（5）尾号219户名梁玉娟的中国农业银行卡交易详单，证实2013年3月21日开户，期间发生多笔存、取款，存款金额为人民币6300元。
6、中国建设银行交易明细：
（1）尾号348户名吴佩珏的中国建设银行卡交易详单，证实2014年1月2日陈瑶的银行卡转账9900元至该账户，后被取出。
（2）尾号759户名陈瑶的中国建设银行卡交易详单，证实可见多笔交易记录，其中汇入账户显示汇入方均为异地不同银行，取款或汇出方均为厦门本地建行，汇入金额为人民币73132.26元。
（3）尾号841户名陈体华的中国建设银行卡交易详单，证实该卡取款地均为厦门，存款地为哈尔滨、呼和浩特、广州等地。该卡交易详单中可见呼市大学东街支行于2013年10月17日转入3000元、2013年10月23日转入15000元的交易记录。该卡交易清单显示2013年8月2日有账户余额4691元，从该日起共存入现金人民币33455.21，即卡内共存入人民币38146.31元。
7、中国工商银行卡交易明细：
（1）尾号175户名宋英杰的中国工商银行卡交易详单，证实2013年4月16日开户，期间发生多笔存、取款，存款金额为人民币118700元。
（2）尾号642户名吴铭的中国工商银行卡交易详单，证实2013年11月24日开户，期间发生2笔存、取款，存款金额为人民币20200元。
（3）尾号583户名陈瑶的中国工商银行卡交易详单，证实2013年10月22日开户，期间发生多笔存、取款，存款金额为人民币93500元。
8、网站截图、QQ截图、贷款申请表、贷款合同书、工商银行委托放款通知书、网络传真用户名、密码：
（1）经被告人王远祥辨认的诈骗网站、QQ截图、诈骗时使用的贷款申请表格、北京大方小额贷款股份有限公司专用合同书、北京国能小额贷款股份有限公司合同书、工商银行委托放款通知书、网络传真件。
（2）经被告人王龙海辨认的诈骗网站、QQ截图、诈骗时使用的贷款申请表格、北京大方小额贷款股份有限公司专用合同书、北京国能小额贷款股份有限公司合同书、工商银行委托放款通知书、网络传真件。
9、取款回执单，证实被告人王远祥用自己的户名办理的中国农业银行的取款回执单，共取出人民币9200元。
10、提取笔录及扣押物品、文件清单，证实民警于2014年1月14日缴获了相关物品并制作了清单。
11、被害人王某丙被诈骗案情况说明及通话记录详单，证实公安机关缴获串号为351949055998950的作案手机使用过诈骗号码186××××1332、缴获串号为861081020954480的作案手机使用过诈骗号码185××××3108。2014年1月5日至1月8日，被害人王某丙使用本人的手机号码133××××7687接打被告人的上述诈骗手机号码。
12、被害人洪某丙被诈骗案情况说明及通话记录详单，证实公安机关缴获串号为355214038930190的作案手机使用过诈骗号码186××××3321、缴获串号为861081020954480的作案手机使用过诈骗号码185××××3108。2014年1月2日至1月8日，被害人洪某丙使用本人的手机号码139××××3927接打被告人的上述诈骗手机号码。
13、被害人巴某和被诈骗案情况说明及通话记录详单，证实公安机关缴获串号为351928057526760的作案手机使用过诈骗号码186××××5453、缴获串号为355214038930190的作案手机使用过诈骗号码185××××3108。2013年10月17日至12月9日，被害人巴某和使用本人的手机号码134××××8333接打被告人的上述诈骗手机号码。
14、协助调取函及回函，证实厦门市公安局同安分局委托湖北省咸宁市赤壁市公安局刑侦大队找洪某丙补充取证，问清洪某丙每次、每笔具体的汇款金额及对方的银行卡号，协助调取洪某丙汇款时的单据。
15、协助查询财产通知书，证实厦门市公安局同安分局发函中国邮政储蓄银行要求调取向被告人王远祥、王龙海缴获的中国邮政储蓄银行卡交易明细。
16、情况说明，证实厦门市公安局同安分局刑侦大队已依法办理协助查询财产通知书到中国邮政储蓄银行要求协助调查相关银行卡的交易明细。
17、物证，证实公安机关向被告人王远祥、王龙海缴获手机7部、手机卡（SIM卡）7张及手机卡复印件、笔记本电脑2台、身份证1张、银行卡共16张及其照片、现金人民币25600元。
三、调取证据清单、监控录像及视频截图，证实民警向中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行、中国银行、兴业银行、招商银行调取相关银行卡的取款监控录像，分别经被告人王远祥、王龙海辨认，二名被告人持银行卡在ATM机上取款时留下的监控画面。
四、现场照片，证实民警在厦门市湖里区金山西路125号604室抓获被告人王远祥、王龙海时的现场照片，及民警向被告人王远祥、王龙海提取相关物证、书证时的现场照片。
五、被告人在公安机关侦查阶段的供述与辩解
1、被告人王龙海的供述和辩解，供称他和王远祥约从2013年11月中旬就开始准备实施诈骗了。他们在网上雇人制作闽芝小额贷款公司和高明民汇小额贷款诈骗网站，发布虚假信息假称他们能够提供免抵押免担保的贷款，当对方要贷款和他们联系时，他们会问对方要贷多少钱，按照对方要求的贷款金额，他们会告诉对方要收取的利息是多少，如果对方信任他们决定贷款，他们会用电脑发送一个虚假的贷款申请单和贷款合同给对方填写，待对方把这些单据填好传真给他们后，他们就会告诉对方贷款已经批下来了，只需要缴纳500-3000元不等的保证金就可以放款，并要求将保证金汇入到他们事先准备好的银行卡内，等到对方汇款后，他们又会假称为了验证对方确实具备还款能力，还需要缴纳贷款数额的20％-30％的验证资金。骗得对方将验证资金汇至事先准备的银行卡后，他们会传真一份虚假工商银行的放款通知书给对方，后他们骗对方缴纳2万元来提升信用等级才能拿到贷款，最后再骗对方购买保险，缴纳保险金。他们雇人制作的网站分别是闽芝小额贷款和高明民汇小额贷款，但被害人和他们交谈时，他们是用北京大方小额贷款和北京国能小额贷款的名义实施诈骗。骗得钱款后，他和王远祥会持银行卡将钱款取出，就是被缴获的那些卡，户名有宋英杰、陈瑶等，有工商银行、建设银行、农业银行、邮政储蓄银行等卡。他和王远祥在实施诈骗时有具体分工，如果是他冒充贷款公司经理，就由王远祥冒充银行贷款经理，如果是王远祥冒充贷款公司经理，就由他冒充银行贷款经理。他和王远祥各出资一半购买诈骗工具，约定诈骗所得五五分成，他们共骗得约5万元，实施诈骗至今他分得2万余元。
2、被告人王远祥的供述和辩解，供称案发前约2个月的一天，他和王龙海在安溪县老家说到要合伙以网络贷款手段实施诈骗，说好二人平摊出资，赚到钱后平分。他们每人出资两、三千元购买2台笔记本电脑、手机、银行卡等作案工具，并在网上雇人制作闽芝小额贷款公司和高明民汇小额贷款两个诈骗网站，留下联系QQ，当被害人浏览到该网站并与他们QQ联系时，他们便冒充北京国能小额贷款有限公司或北京大方小额贷款有限公司业务员，要被害人留下个人信息及贷款用途，骗称审核贷款资格，后称已通过审核，要对方联系他们的经理。当被害人打经理电话时，他或王龙海接电话，通过网络传真一份贷款合同让对方签字，后骗对方缴交合同保证金3000元，保证对方不是恶意贷款，骗对方将钱款汇至他们事先准备好的诈骗银行卡内，又叫被害人联系银行信贷部经理，当被害人联系信贷部经理时，他或王龙海接打电话，骗对方汇验证金，验证对方有钱能够还款，验证金从几千元至一万余元不等，后又骗对方买保险金，称如果对方未还款他们就能向保险公司索赔。他们雇人制作网站时只能使用对方提供的网站名称，而他们事先制作的贷款合同书等则是其他公司名称，因此名称不一样。当被害人提出疑问时，他们就称公司是网站的旗下公司。他们使用北京联通号码，还有一些绑定010……的北京小灵通的号码，手机和号码都从网上买的。电脑有2台，笔记本电脑用来聊诈骗QQ和网络传真。银行卡都是他人户名的，卡号忘了，有工行卡、农行卡、建行卡、邮政卡等，网上买来的，共十几张。该银行卡是他和王龙海用来诈骗被害人汇所谓的合同保证金、验证金等，没其他用途，卡内的钱款都是他们实施贷款诈骗来的。他和王龙海二人都有聊诈骗QQ，都有持银行卡取款。他们共诈骗五、六万元，平均每人分得二万余元。除了已花掉的，剩余的钱放在他的钱包里和存在他的农业银行卡内。
关于被害人洪某丙被诈骗数额的问题。经查，被害人洪某丙报案称她分5次汇款，共计被骗人民币103000元；公安机关向二名被告人缴获的用于诈骗的银行卡，尾号583户名为陈瑶的中国工商银行卡交易明细显示2014年1月2日至1月3日，地区号1818（代表湖北咸宁）共汇入人民币30000元，尾号759户名为陈瑶的中国建设银行卡交易明细显示2014年1月2日共有汇款人民币43000元，且该交易明细中的其中二笔交易金额为人民币9751.24元，与洪某丙提供的汇款凭证吻合（系9800元减去手续费）。因此，被害人洪某丙的陈述及提供的汇款凭证与缴获的用于诈骗的银行卡的交易明细相互印证，足于证实被告人王龙海、王远祥骗取被害人洪某丙人民币73000元。被告人王龙海的辩护人提出起诉认定被告人诈骗被害人洪某丙人民币73000元证据不足的意见，依据不足，不予采纳。
关于被告人王龙海、王远祥诈骗时间的认定问题。经查，被告人王龙海、王远祥均供述二人合谋诈骗后共同出资购买银行卡等工具，后共同进行诈骗，被缴获的银行卡系从网上购买用于诈骗，没有用作其他用途；公安民警向被告人王龙海、王远祥缴获的户名为梁玉娟、尾号219的中国农业银行卡及开户资料，证实该卡开户日期为2013年3月，最早的汇款时间为2013年8月2日。因此，现有证据可以认定被告人王龙海、王远祥开始诈骗的时间为2013年8月2日，2013年8月2日之后的诈骗数额均为共同诈骗数额。被告人王远祥的辩护人提出2013年10月之前的诈骗数额不能认定为被告人王龙海、王远祥的共同诈骗数额的辩护意见，依据不足，不予采纳。
关于没有具体被害人的数额能否认定为诈骗数额的问题。经查，被告人王龙海、王远祥均供述被缴获的银行卡系从网上购买用于诈骗，没有用作其他用途。因此，公安民警向被告人王龙海、王远祥缴获的银行卡及向银行调取的银行卡的交易明细中存款金额，在扣除缴获的银行卡之间的卡卡转存金额后，均系被告人王龙海、王远祥的共同诈骗数额。二名被告人的辩护人提出没有具体被害人的数额不能认定为诈骗数额的意见，理由不足，不予采纳。
关于被告人王龙海、王远祥在共同犯罪中的地位和作用问题。经查，被告人王龙海、王远祥合谋诈骗，共同出资购买作案工具，实施诈骗后共同取款并分赃，在共同诈骗中所起的作用相当。辩护人提出被告人王远祥在共同犯罪中起次要作用，系从犯的辩护意见，理由不足，不予采纳。
本院认为，被告人王龙海、王远祥以非法占有为目的，合伙采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物价值人民币373087元，数额巨大，二名被告人的行为均已构成诈骗罪。系共同犯罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人王龙海、王远祥系通过网络发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗，可酌情从重处罚；被告人王龙海、王远祥归案后如实供述自己的犯罪事实，庭审时自愿认罪，可从轻处罚；被告人王龙海、王远祥已经退出大部分赃款，对二名被告人均可以酌情从轻处罚。综合以上量刑情节，本院决定对二名被告人予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王龙海犯诈骗罪，判处有期徒刑五年一个月，并处罚金人民币一万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月14日起至2019年2月13日止；罚金应于本判决生效第二日起三十日内缴纳。）
二、被告人王远祥犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币一万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月14日起至2018年11月13日止；罚金应于本判决生效第二日起三十日内缴纳。）
三、随案移送的作案工具手机7部、SIM卡7张、身份证1张、惠普牌和东芝牌笔记本电脑各1台以及扣押在公安机关的中国农业银行卡5张、中国工商银行卡3张、中国建设银行卡4张、中国邮政储蓄银行卡4张予以没收。
四、随案移送的赃款人民币25600元和被告人王龙海、王远祥退出的赃款人民币221900元，合计人民币247500元退还被害人苏春花41000元、赵洋23000元、王普琴53000元、孟慢慢3000元、洪世松14000元、王涛3000元、洪芳芳73000元、崔举楼3000元、谭新星500元、巴音吉如28000元、吕联满3000元、鲁慢3000元。
五、继续向被告人王龙海、王远祥追缴查无具体被害人的赃款人民币125587元予以没收上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 林碰狮
人民陪审员 叶学芳
人民陪审员 纪灵围
二〇一四年八月二十六日
代书 记员 詹华伟
附本案所适用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人，被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。