山东省章丘市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）章刑初字第203号
公诉机关山东省章丘市人民检察院。
被告人丁永腾，别名“丁永花”，女，1975年11月1日出生于山东省章丘市，汉族，初中文化，农民，住山东省章丘市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2014年11月27日被刑事拘留，同年12月20日被逮捕，现羁押于济南市看守所。
辩护人宁凡才，山东百脉律师事务所律师。
被告人袁峰，男，1978年5月23日出生于山东省章丘市，汉族，初中文化，农民，住山东省章丘市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2014年11月24日被大连市公安局经济技术开发区分局五彩城派出所临时羁押，2014年11月27日被刑事拘留，同年12月20日被逮捕，现羁押于章丘市看守所。
山东省章丘市人民检察院以章丘检公刑诉（2015）191号起诉书指控被告人丁永腾、袁峰犯集资诈骗罪，于2015年5月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年6月4日、2016年3月2日公开开庭审理了本案。山东省章丘市人民检察院检察员郭静出庭支持公诉，被告人丁永腾及其辩护人宁凡才、被告人袁峰到庭参加了诉讼。现已审理终结。
山东省章丘市人民检察院指控：被告人丁永腾、袁峰系夫妻关系。自2011年2月始，被告人丁永腾、袁峰未经有关部门批准，以投资经营的名义，通过口口相传方式，向社会不特定对象实施非法集资行为，在集资过程中，被告人丁永腾负责出具借条并对钱款进行收受、占有和支配，被告人袁峰负责陪同借款人吃饭。自2011年2月集资开始，被告人丁永腾、袁峰即明知自己无任何偿还能力和经营实体，仍以高利息为诱饵，虚构投资经营二手车生意的集资用途，采取“拆东墙补西墙”和“以新款补旧款”的方式，骗取社会不特定借款人的信任，进而获取借款5626000元（详见列表）。至2014年5月，二人待资金链彻底断裂后逃亡大连市隐匿。
公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了证人证言、书证、被告人供述等证据。公诉机关认为被告人丁永腾、袁峰以非法占有为目的，虚构集资用途，以高利息为诱饵非法集资，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应以集资诈骗罪追究刑事责任；被告人袁峰系从犯，应从轻、减轻处罚。
被告人丁永腾辨称：1.其借款的目的是偿还债务，借款亦用于偿还债务，其逃往大连市系因债主逼债，是人之常情，其构成非法吸收公众存款罪，而非集资诈骗罪；2.在被告人袁峰的姐姐袁某甲处借款2600000元，未虚构用途；3.2011年2月至2014年初，其有偿还能力，一直支付债权人的利息，不能认定集资诈骗；4.其系初犯，认罪态度较好，请求从轻判处。被告人丁永腾的辩护人提出的辩护意见是：1.被告人丁永腾无违法犯罪记录，应酌情从轻处罚；2.被告人丁永腾归案后，能够如实供述自己的罪行，应从轻处罚。
被告人袁峰辩称：被告人丁永腾向他人借款，其当时不知情，钱款由被告人丁永腾管理，其只经手两笔钱。
经法庭审理查明：被告人丁永腾、袁峰系夫妻关系。自2011年2月始，被告人丁永腾、袁峰未经有关部门批准，以投资经营的名义，通过口口相传方式，向社会不特定对象实施非法集资行为，在集资过程中，被告人丁永腾负责出具借条并对钱款进行收受、占有和支配，被告人袁峰负责陪同借款人吃饭。被告人丁永腾、袁峰明知自己无任何偿还能力、无经营实体，仍以高利息为诱饵，虚构投资经营二手车生意的集资用途，采取“拆东墙补西墙”和“以新款补旧款”的方式，骗取社会不特定人员的信任，骗取钱款，诈骗数额共计4769500元。具体事实如下：
1.2013年3月20日，被告人丁永腾、袁峰谎称经营二手车生意，允诺高息，借取王绍春本金160000元。
2.2011年6月至2013年3月，被告人丁永腾、袁峰谎称承包工程，允诺高息，借取范祯先本金110000元，以支付利息形式返还20000元，实际损失90000元。
3.2012年10月至2013年4月，被告人丁永腾、袁峰谎称经营工厂急需资金，允诺高息，借取李文华730000元，以支付利息形式返还107500元，实际损失622500元。
4.2013年4月，被告人丁永腾、袁峰经人介绍，借取孙兆凤、术洪喜夫妇162000元，以支付利息形式返还31600元，实际损失130400元。
5.2012年5月至2013年4月，被告人丁永腾、袁峰谎称经营二手车生意需要资金，允诺高息，借取康说440000元，以支付利息的形式返还21400元，实际损失418600元。
6.2012年4月至2013年3月，被告人丁永腾、袁峰谎称投标工程急需资金，允诺高息，借取陈刚20000元，以支付利息的形式返还9000元，实际损失11000元。
7.2012年12月至2013年3月，被告人丁永腾、袁峰谎称投标招标工程急需资金，允诺高息，借取王峰126000元。
8.2013年2月，被告人丁永腾、袁峰以经营二手车及投标工程为由，借取郝清200000元，当场支付利息20000元，实际损失180000元。
9.2012年9月至2013年5月，被告人丁永腾、袁峰以经营二手车生意为由，借取王英、柏见福夫妇226000元，以支付利息的形式返还28800元，实际损失197200元。
10.2012年3月至2013年3月，被告人丁永腾、袁峰以经营二手车生意为由，借取柏少纯57500元，以支付利息的形式返还500元，实际损失57000元。
11.2012年年底，被告人丁永腾、袁峰以经营二手车生意为由，借取韩路华40000元。
12.2012年2月至2013年3月，被告人丁永腾、袁峰以经营二手车生意为由，借取袁某甲2430000元，以支付利息的形式返还1075500元，实际损失1354500元。
13.2012年3月，被告人丁永腾、袁峰以经营二手车为由，借取袁德凤70000元，以支付利息的形式返还19600元，实际损失50400元。
14.2012年3月至2013年3月，被告人丁永腾、袁峰以经营二手车生意为由，借取袁德宝50000元，以支付利息的形式返还16500元，实际损失33500元。
15.2012年8月，被告人丁永腾、袁峰以经营二手车生意为由，借取杜丽、袁乃凯夫妇90000元，以支付利息的形式返还16800元，实际损失73200元。
16.2013年2月，被告人丁永腾、袁峰以经营二手车生意为由，借取王红梅20000元，以支付利息形式返还4800元，实际损失15200元。
17.2013年3月至2013年1月，被告人丁永腾、袁峰以经营二手车生意等为由，借取王庭芸1210000元。
2013年5月，二人因资金链彻底断裂，逃匿至大连市。2014年11月24日16时许，被告人丁永腾在大连市金州区盛隆商店内被大连市公安局经济技术开发区分局五彩城派出所民警抓获归案。2014年11月24日14时许，被告人袁峰在大连市开发区家之恋旅店内被大连市公安局经济技术开发区分局五彩城派出所民警抓获归案。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.报案记录、受案登记表证明：被告人丁永腾、袁峰逃匿后，集资参与人报案的情况。
2.抓捕经过、大连开发区看守所羁押证明材料证明：2014年11月24日16时许，被告人丁永腾在大连市金州区盛隆商店内被大连市公安局经济技术开发区分局五彩城派出所民警抓获归案。2014年11月24日14时许，被告人袁峰在大连市开发区家之恋旅店内被大连市公安局经济技术开发区分局五彩城派出所民警抓获归案。被告人丁永腾被告人袁峰于抓获当日被羁押于大连经济技术开发区看守所。
3.在逃人员信息证明：被告人丁永腾、袁峰2013年9月10日被章丘市公安局网上追逃。
4.银行账户信息查询单证明：被告人丁永腾、袁峰的银行卡账户的余额为一二百元不等。
5.章丘市农村信用合作联社出具的证明材料证明：2010年2月6日被告人袁峰为王建一担保借款145000元，借款于2011年2月2日到期，截至2015年4月10日，该借款本金及利息未偿还。
6.借条证明：被告人丁永腾、袁峰向集资参与人出具借条的情况。
7.本地常住人口详细查询结果单、结婚证证明：集资参与人杜丽与袁乃凯系夫妻关系，集资参与人王英与柏见福系夫妻关系，集资参与人孙兆凤与术洪喜系夫妻关系，集资参与人王庭芸系颜世波的岳母。
8.户籍信息、无犯罪记录说明材料证明：被告人丁永腾、袁峰的身份及无犯罪记录的情况。
9.证人王某甲的证言证明：其与袁峰是远房亲戚，丁永腾的别名“丁永花”，借条上写的别名。据袁某甲称袁峰、丁永滕夫妻在社会上大量借款，做二手车生意，能支付很高的利息，后丁永腾多次找到其称经营二手车、加油站、汽修厂生意，有闲钱可以放到她那里，能多挣点钱，其同意。丁永腾称买卖越来越大，需要大规模的资金，若筹集多的话，能成为股东，并支付月息1角的利息。2013年3月20日，其筹借100000元，丁永腾出具的借条。其领取利息时，丁永滕提议将利息算成本金，重新改借条，其再拿钱凑个整数。丁永腾出具的借条共320000元，其中大约160000元的本金。丁永腾、袁峰借钱称在东营投资二手车生意需要资金，还有加油站、汽修厂，其相信他们。2013年5月，丁永腾、袁峰夫妻逃匿，其发现他们根本没有加油站，也没有经营二手车生意。此外，郝清欲至丁永腾处存款，其将丁永腾约至其家中，郝清借给丁永腾200000元，约定利息5分，丁永腾出具借条。
10.证人范某某的证言证明：其与袁峰通过打牌认识，后听说袁峰、丁永腾夫妻做工程，丁永腾以高息说服其借款，其分三次借给丁永腾。第一次2011年6月，借给丁永腾60000元，袁峰和丁永腾在场，袁峰打的借条，约定月息5分，结息时利息加在本金里，袁峰出具一张70000元的借条；第二次在2011年10月，其借给丁永腾30000元，丁永腾出具的借条，借条署名“丁永花”，月息5分，丁永腾支付5000元的利息，后又支付15000元利息；第三次在2013年3月20日，其借给丁永腾20000元，丁永腾和袁峰在场，丁永腾出具的借条，和之前借的70000元，加上利息，丁永腾出具一张110000元的借条，借条署的袁峰的名字。2013年3月20日，利息应该是21000元，借条本金改为140000元。丁永腾共支付利息20000元，其实际损失90000元。丁永腾、袁峰借钱时称在大化拆迁项目上投标，能挣钱，其相信，后丁永腾、袁峰逃匿，才发现他俩没有经营生意。
11.证人李某某的证言证明：其经人介绍认识丁永腾，丁永腾别名“丁永花”，借条署的别名。其分两次借钱给丁永腾，第一次2012年10月1日，借给丁永腾530000元，月息5分，后丁永腾支付107500元利息。第二次2013年4月1日，其借给丁永腾200000元，因之前少支付了25000元利息，丁永腾出具了225000元的借条，署名袁峰。丁永腾、袁峰称他们在好多地方有厂子，因资金周转不过来而借钱，其相信，后来丁永腾、袁峰逃匿，其发现他们实际没有经营生意。
12.证人孙某某的证言证明：其经康说介绍认识丁永腾、袁峰，康说称丁永腾、袁峰需要大量资金，能支付高利息。2013年4月1日，康说带其至丁永腾处存款，丁永腾出具的借条是170000元，本金是162000元，支付利息31600元，实际损失130400元。
13.证人康某某的证言证明：袁峰对其前夫李永涛称做二手车生意，需要启动资金，允诺高息。后袁峰、丁永腾以做二手车生意为名向其借款，每次借款均由丁永腾出具借条，署名“丁永花”。2012年5月，向其借款50000元，月息5分，共支付利息8000元；2012年11月6日，其借给丁永腾250000元，月息5分，未支付利息，2013年4月1日，丁永腾出具一张400000元的借条；2012年5月，借款60000元，这笔钱是父亲康与水的，因此借条上写的康与水的名字，月息5分，共支付利息2400元，在2013年4月1日，丁永腾出具一张90000元的借条；2013年1月1日，向其借款30000元，月息5分，共支付利息3000元；2013年4月1日，向其借款20000元，月息5分，未支付利息；2013年1月1日，向其借款30000元，月息5分，共支付利息8000元。
14.证人陈某某的证言证明：其经范祯先介绍认识丁永腾、袁峰夫妇，2012年4月4日，其借给袁峰10000元，袁峰、丁永腾在场，袁峰出具的欠条；2013年4月4日，借给袁峰10000元，加上之前借的10000元，袁峰出具一张20000元的借条。其共借给袁峰现金20000元，支付利息9000元，实际损失11000元。袁峰、丁永腾夫妇借钱时称在大化拆迁项目上投标，能挣到钱，其相信。
15.证人王某乙的证言证明：其经姐姐王英介绍认识丁永腾、袁峰夫妇，丁永腾别名“丁永花”，借条上署的别名。2012年12月13日，其借给袁峰、丁永腾120000元，袁峰、丁永腾在场，袁峰出具的欠条，2013年3月13日，应支付利息18000元，袁峰提议再出12000元，利息本金凑够150000元，其凑了6000元，袁峰出具144000元的借条。其实际损失是126000元，袁峰、丁永腾称在大化拆迁项目上投标，能挣到钱，其相信，后袁峰、丁永腾逃匿。
16.证人郝某某的证言证明：其经王绍春介绍认识丁永腾、袁峰夫妇，2013年春节，王绍春称丁永腾袁峰夫妇投资二手车生意和大化拆迁项目，需要资金，提议其将闲钱放到丁永腾处，能支付高利息，其同意。2013年2月23日，其借给丁永腾200000元，丁永腾出具的借条署名“丁永花”，当场支付利息20000元，其实际损失180000元，后来丁永腾、袁峰逃匿。
17.证人王某丙的证言证明：丁永腾别名“丁永花”，借条署的别名。其听说袁峰、丁永腾夫妇做二手车生意需要大量借钱，能够支付高利息。2012年9月20日，其借给袁峰、丁永腾现金80000元，2012年12月20日改的借条，是丁永腾出具的，署名袁峰；期间支付利息28800元。2012年11月13日，又借给丁永腾、袁峰50000元，丁永腾出具的欠条，署名“丁永花、袁峰”，倒扣息9000元。2013年2月27日，其借给丁永腾、袁峰50000元，丁永腾出具欠条，署名“丁永花”。2013年3月2日，其借给袁峰、丁永腾25000元，丁永腾出具欠条，署名“丁永花”，借条打成250000元。2013年5月1日，其借给袁峰、丁永腾30000元，丁永腾出具欠条，署名“丁永花”。柏见福系其丈夫，丁永腾出具借条时写的是柏健福，其实际损失197200元。
18.证人柏某某的证言证明：经柏见福介绍认识丁永腾、袁峰夫妇，柏见福称袁峰、丁永腾做二手车生意，需大量资金，能支付高利息。2012年3月20日，其借给丁永腾现金50000元，结息应为7500元，其添2500元，凑够60000元，丁永腾出具60000元借条；2012年6月20日，利息应为9000元，其添1000元，凑够70000元，丁永腾出具70000元借条；2012年9月20日，利息应10500元，其拿出500元利息，丁永腾出具80000元借条；2012年12月20日，利息应为12000元，丁永腾出具92000元的借条；2013年3月20日，利息应为13800元，其添4000元，丁永腾出具一张110000元的借条。其实际借给丁永腾57500元，实际领取利息500元，实际损失57000元。袁峰、丁永腾借钱时称在东营投资二手车生意，后来二人逃匿。
19.证人韩某甲的证言证明：其和丁永腾是远房亲戚，2012年腊月二十八，丁永腾以投资二手车生意需要资金为由向其借款40000元，袁峰开车至其家中将钱款取走，未出具借条，约定月息5分，未支付利息。平时袁峰基本上不管钱，钱由丁永腾管理，但袁峰向社会上存钱的人编造谎言，有人存钱时，袁峰领着存款的人吃饭，频率很高。
20.证人袁某甲的证言证明：2012年2月开始，其弟弟袁峰以做二手车生意，需要启动资金为由，向其借钱。丁永腾称买卖越来越大，需要资金，让其向亲戚朋友借钱存到丁永腾处，其从亲戚朋友处借了不少钱，又借给袁峰、丁永腾，其按月息3分支付亲戚朋友的利息，从中赚取2分钱的差价。其告之亲戚朋友是因弟弟、弟媳做二手车生意，需要资金，有闲钱可以通过其存到袁峰、丁永腾处，其从亲戚朋友处借款2430000元，包括婆婆、妹妹、表弟、表妹、街坊、同学等人。袁峰、丁永腾以投资二手车生意为名，多次向其借款，每次均由丁永腾出具欠条，署名“丁永花”，2012年2月18日，向其借款900000元，月息5分，倒扣息，利息支付到2013年4月，共支付630000元；2012年3月1日，借款180000元，月息5分，倒扣息，利息支付到2013年4月，共支付117000元；2012年3月18日，借款30000元，月息5分，倒扣息，利息支付到2013年4月，共支付利息19500元；2012年4月1日，借款50000元，月息5分，倒扣息，利息支付到2013年4月，共支付30000元；2012年4月18日，借款50000元，月息5分，倒扣息，利息支付到2013年4月，共支付3000元；2012年5月18日，借款70000元，月息5分，倒扣息，利息支付到2013年4月，共支付38500元；2012年7月1日，向其借款30000元，月息5分，倒扣息，利息支付到2013年4月，共支付13500元；2012年7月18日，向其借款200000元，月息5分，倒扣息，利息支付到2013年4月，共支付90000元；2012年8月18日，向其借款50000元，月息5分，倒扣息，利息支付到2013年4月，共支付22500元；2012年8月18日，向其借款50000元，月息5分，倒扣息，利息支付到2013年4月，共支付22500元；2012年9月1日，向其借款70000元，月息5分，倒扣息，利息支付到2013年4月，共支付24500元；2013年3月1日，向其借款640000元，月息5分，倒扣息，利息支付到2013年4月，共支付32000元；2013年3月18日，向其借款110000元，月息5分，倒扣息，利息支付到2013年4月，共支付5500元。袁峰、丁永腾曾带其到东营一个二手车市场，每次都让其在宾馆待着，还曾带其到白云湖马棚废旧市场，袁峰、丁永腾称在此处和张佩新合作的门头，后来袁峰、丁永腾逃匿，其问张佩新，张佩新称没有和袁峰、丁永腾合作，其发现上当。
21.证人袁某乙的证言证明：其与袁峰同村，袁峰、丁永腾夫妇以做二手车生意，需要资金周转为由向其借款，承诺支付高息。2012年3月9日，袁峰、丁永腾向其借款70000元，共支付利息19600元，实际损失50400元，丁永腾出具借条，署名“丁永花”。
22.证人袁某丙的证言证明：袁峰、丁永腾以投资二手车生意为由，向其借款，2012年3月，借款30000元，丁永腾出具借条，署名“丁永花”，月息5分，共支付16500元利息。2013年3月，经丁永腾夫妇劝说借给丁永腾、袁峰2000元，丁永花出具欠条，署名袁峰，未支付利息。丁永腾、袁峰称在东营投资二手车生意，生意很好，急需资金，其相信。
23.证人杜某某的证言证明：袁峰、丁永腾以投资二手车生意为名，向其多次借款，丁永腾在借条上署名“丁永花”，2012年8月6日，袁峰、丁永腾向其借款30000元，丁永腾签的“丁永花、袁峰”的名字，月息4分，共支付利息12000元；2013年1月15日，向其借款10000元，丁永腾出具借条，署名袁峰，月息4分，共支付利息2400元；2013年1月18日，向其借款10000元，丁永腾出具借条，署名袁峰，月息4分，共支付利息2400元；2013年4月7日，袁峰、丁永腾向其公公袁平借款40000元，丁永腾出具借条，署名袁峰，月息5分，未支付利息。丁永腾、袁峰称在东营、天津做二手车生意，还要开加油站，需要资金，后来丁永腾、袁峰逃匿。
24.证人王某丁的证言证明：其通过朋友杜丽认识丁永腾，2013年2月，袁峰、丁永腾以投资二手车生意为由，向其借款20000元，借条署名“丁永花”，月息4分，支付利息4800元，实际损失15200元。
25.证人颜某某的证言证明：丁永腾和袁峰曾向其岳母借钱，其岳母脑中风无法报案，其代替报案，2012年3月，其岳母称袁峰、丁永腾投资二手车、加油站生意，需要资金。根据借条，丁永腾在借条上署名均为“丁永花”，2012年3月24日，袁峰、丁永腾向其岳母借款60000元，未支付利息；2012年4月6日，丁永腾向其岳母出具借条230000元；2012年4月15日，丁永腾向其岳母出具210000元的借条；2012年5月6日，丁永腾向其岳母出具借条60000元；2012年8月23日，丁永腾向其岳母出具借条70000元；2012年9月6日，丁永腾向其岳母出具200000元借条；2012年9月16日，丁永腾向其岳母出具借条50000元；2013年1月15日，丁永腾向其岳母出具借条200000元；2013年1月29日，丁永腾向其岳母出具借条13000元。
26.证人梁某某的证言证明：其在山东明水大化集团工作，负责协调大化北四厂的拆迁工作，其不认识丁永腾、袁峰，大化集团未与袁峰、丁永腾签订过拆迁协议。
27.证人张某某的证言证明：其与丁永腾是同学，袁峰、丁永腾从未与其合伙做二手车生意。
28.证人丁某某的证言证明：其姐姐丁永腾逃离章丘市之前，打电话告诉其出去躲债，其姐姐和姐夫整天吃喝、唱歌，挥霍吸收的钱款。
29.证人车某某的证言证明：袁峰经常到其经营的饭店吃饭，可能是请在袁峰处存钱的人，其听到吃饭的人谈论袁峰夫妇做二手车和建工工程生意。
30.证人韩某乙的证言证明：袁峰经常到其经营的饭店请人吃饭，这些人是在袁峰处存钱的人，每次花费300-400元，袁峰花钱大手大脚。
31.被告人丁永腾的供述证明：因被告人袁峰为王建一担保借款，无力偿还，其以做二手车生意，需要资金为由向袁峰的姐姐袁某甲借款，约定一角的利息，袁某甲借给其200000元，其中部分用于支付王廷云（应为王庭芸）的利息，后其告诉袁峰称以倒二手车的名义向袁某甲借款，已支付袁某甲利息，袁峰反对，后来默许。之后陆续有人询问其是否需要用钱，其称需要用钱，并承诺支付利息，介绍客户的可获取千元的好处费，一些存款人经袁某甲及王庭芸介绍，其让存款人帮其宣传，这些人认为其真的在做二手车生意。其以做二手车生意需要资金为名，向王绍春、柏健福（应为柏见福）、范祯先、李文华、柏少纯、陈刚、王庭芸、康说、袁某甲、孙兆凤、袁德凤、杜丽、王峰借款，借款时间、数额以借条为准，但借条上的数额有利息转化成本金的情况，记不清具体本金是多少。借条署名“丁永花”，有的署名袁峰，“丁永花”是别名，本名丁永腾。其称做二手车生意需要资金，是为借钱而编造的借口，其和袁峰商量隔一段时间就到东营的二手车市场转一圈，其实去东营什么也不做，目的是让他人相信其真做二手车生意。借款未存到银行，而是放在家里，用于拆东墙补西墙，倒腾钱偿还利息，还用于日常生活开支，在逃匿前，其将账本撕毁。
32.被告人袁峰的供述证明：2008年，其贷款150000元借给王建一，后来王建一逃匿，2009年为偿还贷款，其开始在社会上借钱。开始向其姐夫王全阜和街坊王廷云（应为王庭芸）借款，借款每个月需支付利息，为支付利息继续从他人处借款，拆东墙补西墙，借款越来越多。大部分钱由丁永腾经手、管理，丁永腾出具借条，有时丁永腾出具的借条署名袁峰，其经手的钱款有康说的朋友的300000元，还有韩禄华（应为韩路华）的40000元，韩路华的没有出具借条。其知道丁永腾经手的向姐夫王全阜（袁某甲）、王庭芸、袁德凤、王绍春、柏见福、陈刚、韩路华、康说、范祯先的借款。其平时经常和出借人吃饭，感谢他们借钱。因借钱困难，丁永腾对外称做二手车生意，或者承揽大化的拆迁项目，需要资金，承诺支付高利息，吸引到多人存钱，丁永腾想出的借款理由，其默认并对外也如此宣称。其实际只开了一家保健品店，收入仅够生活费。筹来的钱款用于拆东墙补西墙的支付高额利息及日常生活消费、个人挥霍。直到2013年5月实在还不上钱，与丁永腾逃到大连市躲起来。
针对被告人丁永腾、袁峰提出的辩解意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：
1.关于被告人丁永腾提出的自姐姐袁某甲处借款2600000元，未虚构用途的辩解意见。
经查，集资参与人袁某甲虽系被告人袁峰的姐姐，但其对被告人丁永腾、袁峰虚构的经营二手车生意并不知情，袁某甲为确保资金安全曾要求至东营市查看丁永腾、袁峰经营二手车生意的情况，丁永腾、袁峰合谋瞒混得以过关，为骗取集资参与人信任，被告人丁永腾、袁峰时常至东营二手车市场，制造经营二手车生意的假象。受假象蒙蔽，集资参与人袁某甲自亲戚朋友处大量借款后存放于被告人丁永腾、袁峰处，被告人丁永腾提出的未对集资参与人袁某甲虚构事实的辩解理由不成立，不予采纳。
2.关于被告人袁峰提出的丁永腾向他人借款，其当时不知情，钱款由被告人丁永腾管理，其只经手两笔钱的辩解意见。
经查，被告人袁峰对外宣称经营二手车生意，为骗取集资参与人的信任，被告人袁峰与丁永腾定期至东营市二手车市场，制造经营二手车的假象，此外，被告人袁峰时常在饭店招待集资参与人，且曾至集资参与人处取款，被告人袁峰对被告人丁永腾的借款行为知情，对其辩解意见不予采纳。
本院认为，被告人丁永腾、袁峰以非法占有为目的，虚构集资用途，以高利息为诱饵非法集资，骗取他人财物，数额特别巨大，两被告人的行为均构成集资诈骗罪，应当追究刑事责任。山东省章丘市人民检察院指控的罪名成立，但指控被告人丁永腾、袁峰集资诈骗数额为5626000元有误，其中指控被告人丁永腾、袁峰借款袁某甲2600000元，实际损失1605500的部分，因其中170000元系因被告人丁永腾、袁某甲在集资诈骗之前所欠袁某甲的债务未偿还，补打的借条，与本案无关，应从犯罪数额中扣除；其中指控被告人丁永腾集资诈骗王庭芸1660000元，集资参与人王庭芸因脑中风无法作证，其女婿颜世波提供的借条中包括一张200000元借条无署名及姜宪伟的借条250000元，因无法获取姜宪伟的证言及其他相关证据，无法证实与本案的关联，应从犯罪数额中扣除；指控被告人丁永腾集资诈骗康说的数额部分，康说提供的借条中包括刘华的150000元借条，因无法获取刘华的证言及其他相关证据，无法证实与本案的关联性，应从犯罪数额中扣除，被告人丁永腾、袁峰集资诈骗数额应为4769500元。
关于被告人丁永腾提出的其借款的目的是偿还债务，借款亦用于偿还债务，其逃往大连市系因债主逼债，是人之常情，其构成非法吸收公众存款罪，而非集资诈骗罪的辩解意见，本院认为，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为；非法吸收公众存款罪是指未经国家有关部门批准，向社会公开宣传，承诺一定期限内还本付息或给付回报，向社会公众吸收资金的行为。集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的犯罪目的不同，前者是非法占有所募集的资金，后者的犯罪目的则是企图通过吸收公众存款的方式，进行营利，在主观上并不具有非法占有公众存款的目的；客观方面不同，前者的行为人必须使用诈骗的方法，后者不以行为人是否使用诈骗方法作为构成犯罪的要件之一。本案被告人丁永腾、袁峰未经有关部门批准，通过口口相传的方式进行宣传，向社会不特定对象实施非法集资，为达犯罪目的，虚构经营二手车生意、工程投标等事实，骗取他人信任，获取集资款，被告人丁永腾辩解称借款之初为偿还担保王建一的债务，但该债务并未偿还，被告人丁永腾将部分集资款用于借新还旧，部分挥霍，其他拒不交代去向，在资金链条断裂后逃匿，逃匿之前将账本销毁，被告人丁永腾袁峰以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，构成集资诈骗罪，对被告人丁永腾提出的辩解意见不予采纳。
关于被告人丁永腾提出的自2011年2月至2014年初，其有偿还能力，一直支付债权人的利息，不能认定集资诈骗的辩解意见，本院认为，被告人丁永腾、袁峰在案发之前以支付利息的形式返还给集资参与人的钱款，对该部分钱款被告人丁永腾、袁峰并无非法占有的目的，不属于集资诈骗罪的数额，但被告人丁永腾、袁峰未经有关部门批准，通过口口相传的方式进行宣传，虚构经营二手车生意、工程投标等事实，向社会不特定对象实施非法集资，构成集资诈骗罪，被告人丁永腾辩解称的支付利息行为不影响犯罪构成，对被告人丁永腾提出的辩解意见不予采纳。
关于被告人丁永腾的辩护人提出的丁永腾归案后，能够如实供述自己的罪行，应从轻处罚的辩护意见，本院认为，被告人丁永腾归案后，能如实供述犯罪事实，系坦白，对其予以从轻处罚，对辩护人的辩护意见予以采纳。
关于被告人丁永腾及其辩护人提出的丁永腾系初犯，无违法犯罪记录，应酌情从轻处罚的辩解、辩护意见，本院认为，被告人丁永腾在此次犯罪之前无犯罪记录，系初犯，对其酌情予以从轻处罚，对被告人丁永腾及其辩护人的辩解、辩护意见予以采纳。
关于公诉机关提出的被告人袁峰系从犯，应从轻、减轻的公诉意见，本院认为，在集资过程中，被告人丁永腾负责出具借条并对钱款进行收受、占有和支配，被告人袁峰负责陪同借款人吃饭，被告人袁峰在共同犯罪中所起的作用较小，系从犯，对其予以减轻处罚，对公诉人的公诉意见予以采纳。
对被告人丁永腾依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，对被告人袁峰依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人丁永腾犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年11月27日起至2025年5月26日止），并处罚金人民币元人民币二十万（罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。
被告人袁峰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年11月24日起至2019年11月23日止），并处罚金人民币八万元（罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。
二、继续追缴赃款发还集资参与人（详见列表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本、副本各一份。
审 判 长 牛鲁敬
人民陪审员 董晓凤
人民陪审员 杨士梅
二〇一六年三月三日
书 记 员 彭克伍
被告人丁永腾、袁峰集资诈骗案一览表
序号姓名地址／户籍集资诈骗数额（元）1王绍春章丘市明水街道办吕家村1600002范祯先章丘市普集镇普东村900003李文华章丘市相公庄镇梭庄村6225004孙兆凤
术洪喜章丘市绣惠镇东关北村1304005康说章丘市明水明一居委会4186006陈刚章丘市普集镇陈朴村110007王峰章丘市普集镇坦上村1260008郝清章丘市相公庄镇七郎院村1800009王英
柏见福章丘市普集镇坦上村19720010柏少纯章丘市明水荷花路9号5700011韩路华章丘市秀水村西河巷1号4000012袁红章丘市明水街道办吕家村135450013袁德凤章丘市明水街道办吕家5040014袁德宝章丘市明水查旧村3350015杜丽
袁乃凯章丘明水街道办查旧村7320016王红梅章丘市明水明珠东南区1520017王庭芸章丘市明水查旧村1210000合计4769500