山东省临沂市河东区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）河刑初字第612号
公诉机关山东省临沂市河东区人民检察院。
被告人孙某，男，汉族，务工，住临沂市河东区。因涉嫌犯诈骗罪于2015年5月19日被刑事拘留，因涉嫌犯盗窃罪于同年6月2日被逮捕。现羁押于临沂市看守所。
山东省临沂市河东区人民检察院以临东检公刑诉［2015］559号起诉书指控被告人孙某犯盗窃罪，于2015年11月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。临沂市河东区人民检察院指派检察员徐定娜出庭支持公诉，被告人孙某到庭参加诉讼。现已审理终结。
临沂市河东区人民检察院指控：
1、2014年2月至2014年11月，被告人孙某猜测出其持有的徐某中国银行卡密码后，利用ATM机分多次从其银行卡中窃取钱财，共计窃取人民币121000元钱。
2、2014年2月12日、2月13日，被告人孙某猜测出其持有的张某乙中国银行卡密码后，利用ATM机分多次从其银行卡中窃取钱财，共计窃取人民币19000元钱。
公诉机关向法庭提供了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述和辩解等证据，认为被告人孙某以非法占有为目的，窃取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任。
对公诉机关的指控，被告人孙某在庭审中无异议。
经审理查明：2014年2月至2014年11月，被告人孙某猜测出其持有的徐某和张某乙的银行卡密码后，利用ATM机分多次从银行卡中窃取现金，共计140000元。2015年5月19日，被告人孙某被抓获归案。具体事实分述如下：
（一）2014年2月至2014年11月，被告人孙某猜测出其持有的徐某的中国银行卡密码后，利用ATM机分多次从该银行卡中窃取现金，共计121000元。
本起事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人徐某的陈述证明：2011年12月份，其通过融资租赁的方式购买临沂市冠泰工程机械有限公司代湖南三一公司销售的三一牌25T汽车起重机一台，负责办理这笔业务的是临沂市冠泰工程机械有限公司的业务员孙某，并为其从湖南省信托有限责任公司融资贷款748000元，还款期限是48个月，从2012年4月份还款。2012年5月份，孙某交给其一份盖着湖南省信托有限责任公司的章的客户还款计划书，上面记录贷款情况和每个月应还款情况及还款账户，是用其名字在中国银行长沙梦泽园支行开的账户，账号是62×××85，孙某让其将每一期的还款汇入他的62×××75账户，他再把款转入其还款账户就行了。从2012年的5月份至2013年的10月份，按照还款计划书的应还款情况现金汇款到孙某的账户62×××75汇款19笔。2013年11月份，临沂市冠泰工程机械有限公司债权部的人员告诉其，说孙某已经从临沂市冠泰工程机械有限公司辞职，让其继续往汇款账户汇款就行了。从2013年11月18日至2014年12月22日，直接向还款账户62×××85汇款共计267123元。2014年12月份，临沂市冠泰工程机械有限公司通知其还款，说7个月没有收到还款了。其感觉出了问题，到中国银行调取还款账户自2014年4月19日到2014年12月31日的交易明细，发现还款账户的钱被人从ATM机上跨省跨行取走了，都是借记卡跨行跨省ATM机取款，网点全部是00349，从2014年4月24日到2014年11月1日，共取款29笔共计101100元，产生的跨省跨行取款费用276元。孙某一直没有给其还款账户62×××85的银行卡。其在2014年的12月份才知道是有银行卡的，而且要交给其，但孙某却没有给。其问过临沂市冠泰工程机械有限公司其他人员有关这张银行卡的事情，公司人员说有卡，已经让业务员孙某交给其。现在这个银行卡在谁手里不清楚，其一直没见这个银行卡。经辨认ATM机取款的录像资料，其确认取款的是孙某。其和孙某之间没有其他业务和经济上的往来。
2、证人证言
（1）李某（临沂市冠泰工程机械有限公司债权经理）的证言证明：其公司主要经营销售工程机械等业务，公司在济宁、聊城等地有办事处。孙某在2011年3月份被招收到公司在济宁市的办事处做销售业务员，负责销售区域为济宁市县区和菏泽市的县区，销售汽车起重机。2013年9月份因为他没有业绩，离开了公司。徐某在2011年买了公司销售的25吨位价值88万元的三一牌的汽车起重机，首付132000元，从湖南省信托有限责任公司融资748000元，办了租赁手续，按照约定他每月应当向湖南省信托有限责任公司为他开设的还款账户汇款19241元还融资款，账户是在湖南省长沙市中国银行梦泽园支行开设，开户时间是2012年4月13日，户名是徐某，卡号是62×××85，账号是58×××50。由于2014年10月份显示他没有按照合同约定向还款账户汇款，公司将他的汽车起重机的GPS定位器锁住，他打电话交涉说他并没有逾期还款，已经将款汇入还款账户，他手里有汇款凭证。根据湖南省信托有限责任公司发来的徐某的还款账户的交易明细，湖南省信托有限责任公司确实没有扣款，公司也发现这个账户出了问题，但是不知道是什么原因。徐某买的这台汽车起重机是孙某负责办理的销售业务。按照公司的销售流程，客户的还款账户及银行卡是由湖南省信托有限责任公司根据客户信息从湖南省长沙市中国银行梦泽园支行办理出来，之后交给其公司，由其公司业务员及时交给客户。客户直接汇款汇入还款账户，不准业务员接触现金，不准业务员代收款。其公司2012年1月28日将徐某的还款账户和银行卡交给孙某，让孙某交给徐某。调了一下徐某还款的情况，发现徐某已经还了2014年3月份之前的所有期的应还款，从2014年4月份一直到2014年11月份，虽然还了几期，但是有多期没还。孙某是否将银行卡交给徐某，这件事一直没有弄清楚。徐某在2014年10月份说他已经向还款账户汇款了，但是湖南省信托公司没有收到，徐某那时还说孙某并没有将还款账户的卡给他，公司也联系不上孙某了，没弄清楚这件事。经辨认ATM取款机取款的人是孙某。
（2）张某甲的证言证明：大约在2012年阴历年底，因为孙某从云南做工程买吊车，需要11万元的资金，经别人介绍，其朋友李富强手里有钱，孙某在红旗路边天威律师事务所办了借款手续，他要用1年或者两年，具体情况忘了，利息是按每元钱每月2分还是3分，用他在九曲风景家园的房子做抵押，不知道具体怎么做的，当时是律师给办的手续，当时给他一部分现金，另外汇款到了孙某的账户。之后，孙某还了一部分利息，都是汇款到其账户，本金还没有还，已经很长时间不见他了，李富强已经对其提起诉讼了。
3、书证
（1）产品买卖合同、个人贷款合同、借款凭证等、客户还款计划书、保证协议、按揭贷款协议证实：2011年12月25日，徐某在临沂市冠泰工程机械有限公司通过融资租赁的形式购买了三一汽车起重机械有限公司的汽车起重机一台。
（2）徐某还款账户的交易明细证明：自2012年4月13日至2014年12月31日，该账户的提取款情况，自2014年2月21日后有多次借记卡跨省跨行ATM取款的记录，金额共计是121000元，其中2014年2月21日在中国银行昆明大学城支行取走款项19000元，2014年4月份至2014年11月份均在网点为00349被取走相应款项。
（3）徐某在中国银行股份有限公司的账户的交易明细证明：218220454307的账户自2013年11月18日至2014年12月向其还款账号58×××50多次还款的情况，每月均能够按期还款。
4、被告人孙某的供述证明：2013年初其到临沂冠泰工程机械有限公司工作，2013年10月1日前后辞职，之后一直也没工作。大约2014年1月份，其从QQ群里收到信息说在云南省昆明市有卖冒名的信用卡的，只是电话联系，一直不见面，就和孙成真一起云南，没有见到他本人。因为其把徐某的那张还融资款的卡一直带在身上，那时借的高利贷到还利息的时候，借钱的张涛打电话让其还钱，其就从昆明市当地的中国银行的ATM机上取了19000元，直接将现金18000元从当地的农业银行存入张涛的农业银行卡里，卡号是62×××72户名是张某甲，剩余的1000元买了火车票回来临沂。之后其几乎每月都在ATM机上从徐某的这个账户取款，多数是从兰山区金一路和临西三路交界处的农业银行和通达路和水田路交界处的水田桥附近的农业银行、芝麻墩百易家装饰材料市场的农业银行的ATM机取的款，也有从农村合作银行河东区支行营业部的ATM机取过。具体时间、每次取款数、取款的地方都记不清了，多数是喝酒后，晚上取的。总共从徐某的那个还款账户取了10万元左右，没有算具体数。徐某的这个账户是其在2011年年底买了临沂市冠泰工程机械有限公司代湖南三一公司销售的三一牌25T汽车起重机的还款账户，当时其负责办理的这笔业务，这个账户是从湖南省长沙市中国银行梦泽园支行开的账户，卡号和账号都记不清了。这张卡从公司给其让交给徐某之后就一直在其手里。2014年12月份，里面不再存钱，有一天其从金一路桥东头南边大约200米的河边扔到河里了，找不到了。徐某的卡为什么在其手里，徐某买了那台汽车起重机之后，最早还款是这个还款账户的银行卡还没有办出来，于是徐某为了省手续费先把每期的还款汇入其在济宁市农村信用社开的62×××75账户，其再给他还款，一直到2013年10月份其从临沂市冠泰工程机械有限公司辞职。辞职之后的第一个月他还是将款汇入其这个账户，其给他还的。在第二个月他自己还的，汇款进了他的那个账户。在徐某买车之后，公司将徐某的还款账户的银行卡还没有寄来之前就将账号和卡号用短信发给其，其告诉徐某。其告诉他辞职时就将那个银行卡寄给他，后来他没有催，其也没有寄给他，一直在其手里。这个还款账户的密码是三一总公司设定的，代理公司和业务员和客户都不知道这个密码，直到客户还清欠款之后，三一总公司才告诉客户密码。原先有一个客户还完了欠款之后打电话到三一债权部要密码，其当时在边上，听到了客户重复密码的说话声，所以后来就猜出徐某的这个银行卡的密码。其取的徐某银行卡里的钱都还了张涛的高利贷利息。借张涛的钱是在辞职之后大约一个月借的，在北园路和临西一路交界处的城建时代广场借了张涛的11万元，利率是每元钱每月6分，用其在河东区风景嘉园的房子抵押。至今还着利息，本金没有还上。其借他的这些钱是因为其在工作中的失误需要给客户李辉115000元款，用张涛的这些钱给了李辉了。徐某不知道其从他的账户取款，没有告诉他，辞职的第二个月之后就没有再联系了。作为业务员，公司规定业务员将还款的银行卡交给客户，客户自己还款，业务员不得代收款，代还款。业务员应当催客户交款。因为那张徐某的还款账户卡一直在其手里，只有湖南省信托有限公司能够从账户中分期划走分期款，另外还有其能够从这个账户里取款，所以进入这个账户的款，除了湖南省信托有限责任公司划走的分期款之外，其余取走的款都是其支取走的，这样可以确定其取款的数额。
（二）2014年2月12日、2月13日，被告人孙某猜测出其持有的张某乙中国银行卡密码后，利用ATM机分多次从其银行卡中窃取现金，共计19000元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人张某乙的陈述证明：2011年9月份其通过融资租赁的方式购买了临沂市冠泰工程机械有限公司代湖南三一公司销售的三一牌25T起重机一台，负责办理这笔业务的是业务员孙某，后来其还款账户出现了短款的情况。当时，其交了26万左右的预付款之后买了这台起重机，并且从湖南省长沙市三一的融资公司办了贷款，还款期限应该是36个月，从2012年1月份开始算到2014年12月还清。开始还款时，孙某让其先把分期款汇入他在农村信用社的一个账户，他再给汇入还款账户，一直还到2013年，具体几月份记不清了，那时孙某辞职了，新负责这笔业务的业务员叫李小龙，他让其不要再向孙某的账户还款了，其每次还款都是我公司会计从网银直接转款到那个还款账户。其还款账户的账号是中国银行的59×××58账号。2015年2月份，其向冠泰公司要那台车的登记证书时，他们通知说缺3万多元没有还上，事实上其已经还了。其还款账户的银行卡一直在孙某那里，其买了那台车之后，孙某一直没有给那个银行卡，孙某不在冠泰公司干后，其就和他联系不上了，也没要回来。昨天从嘉祥县的中国银行把其还款账户的所有交易明细打了出来，发现在2014年2月12日被分五次从ATM机上分别取走2500、2500、1000、2500、500元，共计9000元，网点号是10434；2014年2月13日被分4次从ATM机上取走3000、3000、3000、1000，共10000元，网点号是00349。共计被取走19000元，其他的交易没有发现异常。因为其银行卡在孙某的手里，冠泰公司又告诉其有逾期款没有还，其怀疑钱被孙某取走了。
2、证人李某的证言证明：孙某在其公司任职期间，还经手了公司与济宁市嘉祥县疃里镇一个叫张某乙的购销汽车起重机的业务，在张某乙还款期间，发现了张某乙的还款账户短款的事情，可能是孙某把款取走了。张某乙在2011年8月22日签订合同（编号为SC0007352）买了公司代为销售的25吨位价值89万元的三一牌的汽车起重机，当时首付款26.7万元，张某乙从湖南省信托有限责任公司又贷款623000元，同时由湖南省中发资产管理有限公司为其担保，湖南省中发资产管理有限公司与张某乙签订了反担保合同，按照约定他每月应当向湖南省信托有限责任公司为他开设的还款账户汇款19000多元还贷款，账户是在湖南省长沙市中国银行梦泽园支行开设的，开户时间2012年1月份，户名张某乙，卡号62×××56。后来和张某乙对账时发现张某乙有未还款，但张某乙说他没有逾期，都已经还了。因为公司与张某乙的这笔业务是孙某负责的，所以问题可能出在孙某的身上。按照公司的销售流程，客户怎样取得还款账户以及银行卡等，还款账户和银行卡是由湖南省信托有限责任公司根据客户信息从湖南省长沙市中国银行梦泽园支行办理出来，之后交给公司，然后由公司业务员及时交给客户。客户还款的时候，直接汇款入还款账户，不准业务员接触现金，不准业务员代收款。当时湖南省信托有限责任公司从湖南省长沙市中国银行梦泽园支行为张某乙办理的还款账户的银行卡，给其公司后于2012年1月28日交给孙某，让孙某交给张某乙。因为当时孙某是业务员，公司才让他将还款账户银行卡交给张某乙的，现在根据现有的情况来看，孙某没有给张某乙。按照约定，张某乙在2014年的10月份就还清借款，因为当时约定延3个月的期限，所以他是在2015年的1月份还清借款。根据发来的对账函看，张某乙大约欠56489.19元，大约是三期的还款额。
3、书证
张某乙还款账户（账号59×××58）的交易明细证明：该账户自2012年1月份至2014年12月份的提取款情况，其中2014年2月12日通过网点为10434（中国银行临沂河东支行）的ATM机取款9000元；同年2月13日通过网点为00349的ATM机取款10000元。
4、被告人孙某的供述证明：其在2014年1月份去云南省昆明市之前，还从河东区汽车站南对过的临沂商业银行的ATM机上把一个叫张某乙的客户的还款账户中取了10000元，接着又到河东区的九州超市南边的中国银行的ATM机上取了9000元，总共19000元。张某乙住在济宁市市中区，他的账号、卡号都记不清了，那张卡在其从昆明市回来之后从河东区汽车站南边的邮政储蓄银行取款时被ATM机吞了。张某乙也不知道其提钱的事。张某乙还款账户的卡也一直在其手里，密码和徐某的密码一样，都是6个8，张某乙也一直让其给他代还款，张某乙也一直知道卡在其手里。
上述事实，亦有经庭审举证、质证，本院予以确认和下列证据证实：
1、受案登记表、立案决定书、抓获经过证明：该案案发、立案经过，被告人系被抓获归案。
2、常住人口详细信息查询证明：被告人孙某的自然身份情况。
3、客户还款计划书证明：徐某购买起重机后，自2012年4月15日至2015年12月31日应当还款的金额、账户和账号情况。
4、员工离职交接表证明：被告人孙某入职时间是2011年3月15日，申请离职时间是2013年9月12日，后经领导正式批准，其于2013年9月23日离职。
5、收条复印件证明：被告人孙某于2012年1月28日收到客户张某乙、徐某等人的还款计划书及银行卡。
本院认为，被告人孙某以非法占有为目的，窃取他人财物，数额巨大，其行为构成盗窃罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人归案后能够供述其犯罪事实，认罪态度较好，本院依法对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、孙某犯盗窃罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月19日起至2020年2月18日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、违法所得依法予以追缴，分别返还被害人徐涛、张如宏。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 夏春鸿
人民陪审员 邵珠信
人民陪审员 张 涛
二〇一六年一月十一日
书 记 员 唐倩倩