江西省共青城市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）共刑初字第23号
公诉机关共青城市人民检察院。
被告人陈利兵，男，1974年1月11日出生，汉族，出生地湖北省黄梅县，高中文化，个体户，户籍地为江西省共青城市。因涉嫌合同诈骗罪，于2013年11月4日被刑事拘留，同年12月10日被逮捕。现羁押于永修县看守所。
辩护人张小燕，江西博阳律师事务所律师。
共青城市人民检察院以共检刑诉[2014]15号起诉书指控被告人陈利兵犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2014年4月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年7月10日公开开庭审理了本案。共青城市人民检察院指派检察员杨辉彪出庭支持公诉，被告人陈利兵及其辩护人张小燕到庭参加诉讼。本案经报请江西省九江市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。
共青城市人民检察院指控：
一、集资诈骗罪
2007年4月28日，被告人陈利兵出资兴办了共青城翔达制衣厂印花部（以下简称翔达印花部），企业性质系个人独资企业分支机构。2011年2月，被告人陈利兵将翔达印花部转让给葛某1经营。2011年1月至2012年11月间，被告人陈利兵编造虚假借款理由，以翔达印花部生产需要资金周转为由，经汪某、赵某3、华某1、邱某、熊某2等人介绍，以月息3分至8分不等的高利某回报为诱饵，通过向部分被害人提供虚假房产抵押及重复提供赣Ｃ×××××现代伊兰特轿车抵押等手段，先后向被害人淦云花、李某1、蔡某1、黄某、袁某1、罗某1、熊某1、胡某1、石某等人借款760000元。至案发前，被告人陈利兵已支付各被害人利某共计134300元。
二、非法吸收公众存款罪
2010年3月31日，被告人陈利兵与朱某成共同出资成立了共青城宜家装饰有限公司（以下简称宜家公司），其中陈利兵出资39.2万元，占出资比例49%。自2012年起，宜家公司未参加年检。2012年5月，被告人陈利兵以宜家公司承接江西省天翌光电有限公司装修工程需要资金周转为由，以月息3分的高利某回报为诱饵，通过李某2介绍，向被害人李某2、潘某、王某1、王某2、邹某1、邹某2借款共计330000元。至案发前，被告人陈利兵已支付各被害人利某共计19500元。
另查明，2012年10月31日，被告人陈利兵将其位于共青城香江明珠小区1栋C单元1402号房产以390000元的价格变卖给李某3。2012年11月，被告人陈利兵逃匿外地直至案发。
为证实上述指控事实，公诉机关向法庭提供了被害人陈述、证人证言、借条等相关证据。据此认为，被告人陈利兵以非法占有为目的，编造虚假借款理由，通过高息引诱的方法非法集资，金额625700元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应以集资诈骗罪追究刑事责任；其违反金融管理法规，以高利某回报为诱饵，向社会不特定对象非法吸收资金310500元，扰乱金融秩序，其行为还触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请本院依法判处。
被告人陈利兵辩称：1、其不构成集资诈骗罪，印花厂2012年10月前仍在其名下，以高利贷方式借钱不是诈骗，但使用了假房产证做抵押属实，对借款金额及归还的利某无异议；2、对起诉书有关非法吸收公众存款的指控无异议。
辩护人张小燕的辩护意见是：1、被告人在其印花厂正常经营时向他人借款，不具有非法占有为目的，且没有编造虚假借款理由，其以车牌赣Ｇ×××××的车辆重复抵押借款未违反法律规定，即使其利用了虚假房产证，也无法并实际取得借款人的信任而借款，故起诉书指控其构成集资诈骗罪的理由不能成立；2、即使认定陈利兵构成犯罪，也只能认定构成非法吸收公众存款罪，且除去已还款和他人提供担保的数额，累计仅有75.6万元，借款人数也不足三十户；3、陈利兵归案行为属于“自动投案”，应认定有自首情节；4、陈利兵无前科，认罪态度良好，有明显的悔罪表现。综上，请法庭从轻判处。
经审理查明：
一、集资诈骗事实
2007年4月28日，被告人陈利兵出资兴办了共青城翔
达制衣厂印花部（以下简称翔达印花部），企业性质系个人独资企业分支机构。2011年下半年开始，翔达印花部未进行生产，且当年未年检。2012年10月1日，被告人陈利兵将翔达印花部转让给王某3经营。2011年下半年至次年10月，陈利兵虚构翔达印花部需资金周转的理由，经汪某等人介绍，以月息3分至8分不等的高利某回报为诱饵，通过向部分被害人提供虚假房产抵押及或以提供赣Ｃ×××××现代伊兰特轿车抵押等手段，先后向被害人淦云花等人借款649000元。至案发前，被告人陈利兵已支付各被害人利某共计88300元。具体分述如下：
1、2011年10月29日，被告人陈利兵以急需资金周转为由，通过汪某介绍及担保，并许诺可用房产证作抵押，向被害人蔡某2借款50000元，约定月利率3%，已付利某15000元，本金未付。
2、2011年11月份，被告人陈利兵以其工厂需资金周转为由，向被害人郭某借款20000元，约定月利率3%。2012年10月30日，经双方结算，被告人重新出具了本息共计24600元的借据，并约定于11月2日（星期五）下午3点之前还清，本息未付。
3、2012年1月21日，被告人陈利兵以工厂资金周转为由，通过赵某3介绍和担保，向被害人赵某1借款150000元（预扣利某9000元，实借141000元），约定月利率6%，实付利某27000元，本金未付。
4、2012年3月28日，被告人陈利兵明知自己没有偿还能力，仍以急需资金周转、购置设备为由，采用虚假房产证作抵押，向汪某许以月利率4%，通过汪某介绍及担保，并借用赵某3名义向被害人淦云花借款50000元，还款期限至同年8月30日止。已付给汪某利某15000元，汪某则按月利率2.5%给付被害人利某共计8750元；本金未付。
5、2012年4至6月份，被告人陈利兵明知自己没有偿还能力，仍以印花厂需资金周转为由，分三次向被害人熊某2借款共计120000元。其中：2012年4月15日借款50000元，约定月利率5%，已付利某12500元；同年6月7日借款40000元，约定月利率5%，未付利某；同年6月20日借款30000元，约定月利率8%，已付利某7200元。本金均未偿还。
6、2012年5月1日，被告人陈利兵明知自己没有偿还能力，仍以其厂里需资金周转为由，以赣Ｇ×××××现代轿车作抵押，通过邱某介绍，向被害人黄某借款50000元，约定月利率2.5%，出具的借条金额为57500元（含未付的6个月利某7500元），借款期限至2012年10月30日，本息未付。
7、2012年6至8月份，被告人陈利兵以印花厂需资金周转为由，通过华某1介绍，分二次向被害人袁某1借款60000元。其中：2012年6月5日借款40000元，约定月利率4%，已付利某6400元；同年8月20日借款20000元，未约定利某。本金均未偿还。
8、2012年7月13日，被告人陈利兵明知自己没有偿还能力，仍以其工厂需资金周转为由，向被害人阮某1借款50000元，约定月利率5%，借款期限为4个月，已付利某4000元，本金未付。
9、2012年7月14日，被告人陈利兵明知自己没有偿还能力，仍以其印花厂生产需资金周转为由，通过赵某3介绍，并借用赵某3名义向被害人罗某1借款20000元，约定以被告人赣Ｇ×××××现代轿车作抵押，月利率为4%，已付利某800元，本金未付。
10、2012年8月8日，被告人陈利兵以其开办的印花厂急需资金周转为由，借期一个月，向被害人胡某1借款40000元（预扣利某2000元，实借38000元），约定月利率4%，本息未付。
11、2012年9月1日，被告人陈利兵明知自己没有偿还能力，仍以其印花厂生产需资金周转为由，通过赵某3介绍，并借用赵某3名义向被害人熊某1借款10000元，约定月利率4%，已付利某400元，本金未付。
12、2012年10月15日，被告人陈利兵明知自己没有偿还能力，仍以印花厂需资金周转为由，以赣Ｇ×××××现代轿车作抵押，通过汪某介绍及担保，向被害人李某1借款40000元，约定月利率5%，借款期限为2个月，本息未付。
另查，2012年10月31日，被告人陈利兵将其位于共青城香江明珠小区1栋C单元1402号房产以390000元的价格变卖给李某3。2012年11月，被告人陈利兵逃匿外地直至案发。
上述事实，公诉机关向法庭提供了如下证据：
1、书证
（1）淦云花、李某1等12名被害人提供的借条，证实陈利兵向各被害人借款事实及借款金额、时间等情况。
（2）胡某1提供的银行账户流水清单、汪某提供的流水账，印证陈利兵向被害人胡某1、蔡某2、淦云花借款金额、时间以及陈利兵利某支付等情况。
（3）共青城市工商局提供的共青城翔达印花厂工商注册资料及年检资料，证实翔达印花厂系个人独资企业；未进行2011年、2012年度年检；场地系租赁江西雨博服饰有限公司一楼。
（4）共青城开发开放区环保和城乡建设局房产管理科出具的证明三份，证实，该局未发放共字第003530号、编号0013205，房屋所有权人为陈利兵的产权证；房号为香江明珠小区1栋C单元1402房已于2012年10月31日过户给李某3；经查询陈利兵在共青城暂无住房登记情况。
证人证言
（1）证人陈某证言，证实印花厂于2011年下半年开始处于停产状态，以及证实印花厂生产不需要机器设备，只需要几张桌子、人工手工完成即可。
（2）证人葛某1证言，证实2012年8月陈利兵将翔达印花厂转让给王某3经营及该厂之前的经营状况，其此前称“通过口头协议，陈利兵于2011年2月份将印花厂转让给其经营”是想把印花厂和陈利兵撇清关系，以免债权人来找印花厂的麻烦。
（3）证人丁某证言，证实印花厂系承租其雨博服饰厂厂房的事实。
（4）证人汪某证言，证实2011年10月底、2012年3月、10月初，陈利兵以其印花厂生产需要资金周转为由向其借款，在其表示无钱借款时，陈利兵叫其到外面找人借钱给他，并承诺支付月息3分、5分利某，之后其分别介绍蔡某1、淦云花、李某1借款5万、5万、4万给陈利兵，陈利兵则分别支付给（包括其吃的利某差）蔡某2利某15000元、淦云花14000元、李某12000元，利某都是通过其转交的。
（5）证人赵某2证言，证实2012年3月底熊某2以急用钱名义向其借款共计10万元，月息2分，2013年4月，熊某2已将本金利某归还。
（6）证人邱某证言，证实2012年5月份，其介绍徒弟肖峰向肖峰母亲黄某借了5万元给陈利兵的事实，与被害人黄某的陈述相印证。
（7）证人华某1证言，证实2012年6月，陈利兵以开办的印花厂生产急需资金周转为由问其能够帮忙介绍人借钱给他，后其介绍了袁某1借钱给他。
（8）证人赵某3证言，证实2012年3月其作为借款人，由汪某提供担保帮陈利兵从淦云花处借款5万元的事实；2012年7、9月，陈利兵以印花厂急需资金周转以月息4分为回报，叫其帮忙介绍人借钱给他，后其介绍罗某1、熊某5滚分别借款2万元、1万元给他，陈利兵支付了罗某1800元利某。
（9）证人李某3证言，证实2012年10月份，其以39万元的价格购买了陈利兵、葛某3夫妇位于香江明珠小区1栋C单元1402房产并已过户的事实。
（10）证人余某证言，证实2011年5月份，陈利兵以6万元价格将位于共青城竹园路2栋39号房子卖给他的事实。
（11）证人成某1证言，证实2012年陈利兵从赵某3处借了1.2万归还其购买保险的钱。
（12）证人蒋某1证言，证实2012年10月份，陈利兵归还了欠其的6万元。
3、被害人陈述
（1）被害人郭某陈述，证实其与陈利兵是朋友，认识有五年。2011年11月份，陈利兵以印花厂生产需要资金周转为由向其借款2万元，月息3分。期间，陈利兵都以资金紧张为由推脱还款付息。到2012年10月30日，陈利兵重新出具借条，写明所欠本金及利某、归还时间，但至今本息未付。
（2）被害人赵某1陈述，证实2012年元月21日，陈利兵通过赵某3介绍并担保，以开办的印花厂急发工资、周转三个月为由，向其借款15万元，承诺月息6分，除已付3.6万元利某外本金未归还。
（3）被害人淦云花陈述，证实2012年3月份，陈利兵通过汪某介绍，以开厂添置设备的名义，并提供房产证抵押向其借款5万元，月息2.5分，除已支付利某8570元外本金未归还。后其向房产局咨询后确认该房产证是假的，条子虽是赵某3出具的，事后其才听汪某说钱是陈利兵借的。
（4）被害人熊某2陈述，证实2012年4月至6月，陈利兵以印花厂生产需要资金周转，许诺以月息5分至8分利某回报，让其帮忙借款。其遂先以每月2分的利某从赵某2处先后两次借款10万元，后其再以每月5至8分的利某分三次借给陈利兵共计12万元，陈利兵共支付其利某19700元，本金未付。
（5）被害人黄某陈述，证实2012年5月份，陈利兵通过邱某介绍，以厂里需要资金周转向其借款5万元，月息2.5分，约定2012年10月30日归还并付息，陈利兵就出具了一份57500元的借条，把半年的利某也算在了里面。因为其仍不太放心，还要陈利兵把他的一辆现代伊兰特小汽车做抵押，并且写了一个抵押的条子，但至今陈利兵未归还本金和支付任何利某。因着急上火，导致其血压高及中风，先后在德安、九江市住院几个月。
（6）被害人袁某1陈述，证实2012年6、8月份，通过华某1介绍，陈利兵以印花厂生产及发工人工资需要资金周转为由，以月息4分向其借款两次共计6万元，除已支付6400元利某外，本金均未归还。同时证实，陈利兵在借钱时为打消其顾虑，带其到共青竹园路看房产和去印花厂看厂房。
（7）被害人阮某1陈述，证实2012年7月份，陈利兵以印花厂生产需要资金周转为由叫其帮忙找人借款，承诺月息5分，其从“李国新”（音）处以月息2分借了5万元后借给陈利兵，陈利兵除支付4000元利某外，本金未付。
（8）被害人罗某1陈述，证实2012年7月，经其表哥熊某1的发小赵某3介绍，陈利兵以开办的印花厂生产需要资金周转为由，以月息4分为回报，向其借款2万元。因其不认识陈利兵，故要求以赵某3名义出具借条，并要求陈利兵用赣Ｇ×××××黑色现代伊兰特小轿车作抵押，陈利兵除已支付800元利某外本金未付。
（9）被害人胡某1陈述，证实2012年8月中旬的一天，陈利兵以开办的印花厂需要资金周转向其借款4万元，月息4分，期限一个月，除电话里谈好了先扣除一个月的利某2000元外本金未归还。
（10）被害人熊某1陈述，证实2012年9月，通过赵某3介绍，陈利兵以印花厂生产需要资金周转为由，以月息4分为回报向其借款1万元，因其不认识陈利兵，故要求以赵某3名义出具借条，陈利兵除支付400元利某外，本金未归还；其此前还介绍了表弟罗某1借了2万元给陈利兵。
（11）被害人李某1陈述，证实2012年10月份，通过其邻居汪某介绍，陈利兵以印花厂生产需要资金周转为由向其借款4万元，月息4分，10月底陈利兵便逃匿，本金及利某均未支付。
（12）被害人蔡某2陈述，证实2011年10月底，陈利兵通过汪某介绍及担保，并承诺可用房产证作抵押，以印花厂生产急需资金周转为由向其借款5万元，月息3分，陈利兵通过汪某共支付利某15000元，本金未归还。
4、鉴定意见：江西省公安厅物证鉴定中心出具的文件检验鉴定书，证实送检检材房屋所有权证中的“江西省共青开放开发区管理委员会”印文与提供的同内容印文样本不是出自同一印章制作；送检检材中的“江西省共青城房屋所有权登记发证办公室”印文与提供的同内容印文样本不是出自同一印章盖印。
5、被告人陈利兵的供述，证实其系翔达印花部的法人，从2011年下半年至2012年印花部没有进行生产，且2011、2012年度均未进行年检。2011年11月份，其已借了有一百余万元的债务，而这些钱都是属于4分至1角钱的高利贷，由于一般都约定月结利某，且因为印花厂停产，宜家装修公司又处于亏损状态，故从2011年11月份开始至2012年10月份，其编造了翔达印花厂需要引进新设备、装修公司需要资金周转等名义又陆续向外借款30余万，这些钱除了用于生活开销了1万元左右，其余的都用于偿还高利某及本金。
其供述“2011年，我和朱某成一起经营了宜家装饰公司，从一开始经营公司起，由于经营不善，我开始在外面到处借钱，并借了一百来万高利贷。2012年3月份，我被高利贷的人催促要还钱，当时我已经是没有能力偿还这些债务，我就找到汪某，虚说了我自己公司需要进材料，缺少资金周转，叫其到外面去帮我借点钱，汪某说她认识的朋友有钱，但利某比较高，需要其担保及房产证作为抵押物，我同意了。由于急需要钱去还高利贷，而我自己在竹园路的房子没有房产证，就打电话朱某成联系了九江一个做假证的，花150元制作了一本假房产证……”，证实其通过汪某、赵某3等多人介绍、担保，并以赵某3名义向淦云花、熊某1、罗某1借款事实，以及借款过程中使用虚假房产证和多次用赣Ｇ×××××黑色现代伊兰特小轿车作抵押向他人借款的事实均供认不讳。到2010年10月底时，外面也借不到钱了，其又没有经济来源和偿还能力，就选择了逃匿。
以上证据，经当庭举证、质证，本院予以确认。
被告人陈利兵的辩护人张小燕提交了如下证据：
1、佳和印花转让合同、王某3的谈话笔录各一份，证实陈利兵印花厂于2012年10月1日正式转让给王某3，被告人并未虚构借款理由。
2、个体工商户营业执照副本、个体工商户信息、葛某1证言，证实王某3将转让来的印花厂进行变更登记、注册的具体情况。
3、房屋租赁合同，证实2012年8月1日，王某3与江西羽博服饰有限公司签订的厂房租赁合同，印证了其与陈利兵印花厂转让合同的真实性。
上述证据，经庭审查证属实，本院予以采纳。但辩护人提出陈利兵印花厂于2012年10月1日才转让给王某3，其并未虚构借款理由，经查，证人陈某证言明确证实印花厂于2011年下半年开始处于停产状态，能与被告人侦查阶段供述一致，故对被告人虚构借款用途、所借款项未用于印花厂生产资金周转的事实，可予确认。
关于被告人及其辩护人所提被告人的行为不构成集资诈骗罪的意见。经查，被告人在2011年下半年以后即明知所办的印花厂、装修公司处于停产或亏损状态，又无其他实业投资，在没有归还偿付能力的情况下，虚构借款事由，以承诺给付高额利某为诱饵，通过口口相传的方式，骗取社会不特定多数人的借款，部分借款还专门伪造了房产证和重复使用或许诺用同一车辆作为抵押，所得款项绝大部分用于拆东墙补西墙，部分用于本人消费，致使集资款项不能偿还，应认定具有“非法占有”目的，且数额巨大，其行为符合集资诈骗罪的要件及特征，应以集资诈骗罪定罪处罚。被告人及其辩护人上述意见，与事实和法律规定不符，不予采纳。
关于辩护人提出本案中部分借款非被告人出具借条，相应金额不应计入其犯罪数额。经查，被告人系为取得被害人信任而以赵某3名义借得部分款项，且上述借款均由被告人实际支配，辩护人上述意见不能否认被告人实际向被害人非法集资的客观事实，该意见本院不予采纳。综上，对被告人陈利兵集资诈骗的数额应如何认定，审理认为：第一、被告人陈利兵向石某借款10万元系2011年6月1日之前，其翔达印花部尚在经营，公诉机关将该笔借款计入被告人集资诈骗数额，证据不充分，不予支持；第二、被害人赵某1借款150000元中含预扣利某9000元，实借141000元,被害人胡某1借款40000元中含预扣利某2000元，实借38000元，因此上述预扣利某均予剔除。故被告人陈利兵非法集资达人民币649000元，至案发前，已支付各被害人利某共计88300元，其集资诈骗的数额应为560700元。
二、非法吸收公众存款事实
2010年3月31日，被告人陈利兵与朱某成共同出资成立了共青城宜家装饰有限公司（以下简称宜家公司），其中陈利兵出资39.2万元，占出资比例49%。自2012年起，宜家公司未参加年检。2011年1月至2012年5月期间，被告人陈利兵以印花厂急需资金周转、宜家公司承接江西省天翌光电有限公司装修工程需要资金周转为由，承诺月息3-4分作为回报，向被害人石某、李某2等7人吸收资金共计427000元。至案发前，被告人陈利兵已支付各被害人利某共计50500元。具体事实如下：
1、2011年1月12日，被告人陈利兵以印花厂急需资金周转为由，通过朱某成介绍及担保，向被害人石某借款10万元，约定月利率4%，借款期限为6个月，已付利某34000元，本金未付。
2、2012年5月份，被告人陈利兵以承接天翌光电厂装修工程资金周转为由，于5月18日以向被害人李某2借款10万元的名义分别从王某1、王某2处筹款6万元、4万元，于5月22日向被害人李某2本人再次借款8万元，均约定月利率3%，借款期限为4-6个月，共计支付利某9000元（其中王某1已得利某5400元、王某2已得利某3600元），本金未付。
3、2012年5月29日，被告人陈利兵以承接天翌光电厂装修工程资金周转为由，通过李某2介绍，向被害人邹某1借款50000元（预扣利某1500元，实借48500元），约定月利率3%，借款期限为1周，实付利某4500元，本金未付。
4、2012年6月21日，被告人陈利兵以其开办的工厂需资金周转为由，通过李某2介绍，向被害人邹某2借款50000元，约定月利率3%，借款期限为2个月，已付利某3000元，本金未付。
5、2012年5月9日，被告人陈利兵以做工程资金周转为由，通过李某2介绍，向被害人潘某借款50000元（预扣利某1500元，实借48500元），约定月利率3%，本息未付。
上述事实，被告人陈利兵在开庭审理过程中无异议且认罪，另有借条及借款合同；被害人石某、李某2、邹某1等人的陈述；证人胡某4、胡某2等人的证言；支付凭证、收据等证据证实，足以认定。
关于被告人非法吸收公众存款数额认定问题。本院评析认为，公诉机关指控的四笔借款系在被告人共同出资的宜家公司经营期间所借，且该公司亦实际承接了江西省天翌光电有限公司装修工程，现无充分证据证实被告人所借款项未用于上述工程，故公诉机关作出有利于被告人的处理，本院予以支持。综上，被告人陈利兵非法吸收公众存款数额应为公诉机关指控的四笔借款及翔达印花部尚未停产前被告人向被害人石某借款的100000元，共计427000元。
关于被告人及其辩护人提出，陈利兵吸收的资金对象特定，未向社会公开宣传，即便构罪其已归还和他人提供担保的借款不应计入非法吸收公众存款犯罪数额。本院审查认为：第一、在案的各被害人的陈述、被告人的供述等证据均证实，被告人系通过他人或经被害人介绍，以“口口相传”这一公开方式集资的，被告人集资的对象并没有特定的限制，部分被害人间虽具有亲朋关系，但同样均被许诺以高息，与吸收其他社会公众资金一样，违反了金融法律法规，扰乱了金融管理秩序。第二、如果行为人在实施借贷行为时未经国家有权机关批准，向不特定的对象吸收了资金，达到了扰乱国家金融秩序的程度，则构成了犯罪。因此，不能以是否提供了担保来区分是否构成犯罪。第三、根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定非法吸收公众存款的数额应以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑，而不是扣减。被告人及辩护人上述意见，本院不予采纳。
公诉机关还向法庭提供了经庭审质证属实的的综合证据如下：
1、常住人口信息、无违法犯罪证明，证实被告人陈利兵的身份情况，且无前科。
2、归案情况说明，证实2013年11月3日，因胡某3报警称在九江市外国语中学附近发现骗她钱的犯罪嫌疑人陈利兵，后其被浔阳公安分局湓浦派出所民警截住并带回调查，后被移交给共青城市公安局。
3、共青城开发开放区民政局提供的离婚登记审查处理表，证实陈利兵于2012年10月11日协议离婚。
本院认为，被告人陈利兵以非法占有为目的，以高额利某为诱饵，采用隐瞒真相、虚构资金用途的方法，向社会公众非法集资，金额达人民币560700元，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪；其违反国家金融管理法规，未经国家有关主管机关批准，采取出具凭证、承诺在一定期限内还本付息的手段，向社会不特定对象吸收资金427000元，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实基本清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。
被告人及其辩护人提出陈利兵构成自首，经查，证人胡某3证言证实，其兄长胡平稳电话告诉她在九江市浔阳区外国语中学附近发现被告人陈利兵，并叫其赶过去，胡某3遂赶到现场，看到了被告人就立即拨打了110报警电话，后被告人被带至派出所。经庭审调查，被告人供认其在警察来了之后才知道有人打了报警电话，故其不符合明知他人报案而在现场等待情形，此前被告人亦无主动投案的具体行为，故被告人及其辩护人上述意见，不予采纳。但被告人陈利兵归案后及庭审中能如实供述自己的主要犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人陈利兵在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告陈利兵系初犯，具有悔罪表现，可酌情从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下：
一、被告人陈利兵犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月4日起至2019年11月3日止。罚金自判决生效后三日内向本院缴纳。）
二、被告人陈利兵未归还的款项，继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周红映
人民陪审员 胡衍花
人民陪审员 袁强强
二〇一四年九月三十日
书 记 员 秦 杰