青海省海西蒙古族藏族自治州中级人民法院
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（2017）青28刑初7号
公诉机关青海省海西蒙古族藏族自治州人民检察院。
被告人韩志虎，男，1986年10月20日出生于青海省民和回族土族自治县，公民身份号码×××，回族，小学文化，无固定职业，住格尔木市，户籍所在地青海省格尔木市。2016年10月9日因涉嫌犯盗窃罪被拘留，同年10月21日被依法逮捕。现羁押于格尔木市看守所。
辩护人邢志。
海西蒙古族藏族自治州人民检察院以西检公诉刑诉〔2017〕7号起诉书指控被告人韩志虎犯盗窃罪一案，于2017年6月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭于2017年7月27日公开开庭审理了本案。海西蒙古族藏族自治州人民检察院指派检察员党晓辉、李静出庭支持公诉。被告人韩志虎及其辩护人邢志到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2015年12月9日，被告人韩志虎与被害人马某1经共同商议，借用韩志虎的身份证在中国银行格尔木市铁路支行办理了一张卡号×××（尾号6869）的银行卡。被害人马某1持卡将自己的3080268元人民币陆续存入卡内，后此卡由被害人马某1自己支配使用。2016年6月9日，被告人韩志虎因要偿还个人银行债务，在被害人马某1不知情的情况下，通过挂失补办的方式，将尾号6869卡内3080268元人民币转入新办理的卡号×××（尾号5574）户名为韩志虎的银行卡。之后，被告人韩志虎以支取现金、转账的方式将该卡中被害人马某1的3080268元人民币（孳息17576.71元）全部据为己有。被害人马某1在索要无果后于2016年9月1日向格尔木市公安局报案，同年10月9日格尔木市公安局对被告人韩志虎刑事拘留。
为证明指控事实，公诉机关当庭出示了受案登记表、立案决定书、银行凭证、物证、证人证言、被害陈述及被告人韩志虎供述等证据。
公诉机关认为，被告人韩志虎以非法占有为目的，秘密窃取他人钱款3097844.71元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，应当以盗窃罪追究其刑事责任。
被告人韩志虎辩称，尾号6869银行卡是经过商量后办理的，卡中钱款是用来启动公司的资金，其不构成盗窃罪。
被告人韩志虎辩护人提出：公诉机关指控被告人韩志虎犯盗窃罪不成立。理由：1.马某1与韩志虎发生纠纷后，马某1认为本案属民事纠纷，于2016年9月向法院提起民事诉讼。后该案在审理中，格尔木市公安局于2016年9月20日违法立案，所取证据不具有证明效力。2.侦查机关未调取马玉花证言，户名韩志虎青海银行卡上钱款背景和用途存疑。3.公诉机关指控马某1与韩志虎属于借用银行卡（借用身份证）关系不能成立。马某1为了提升韩志虎的信用度，先将资金转入韩志虎账户内，该行为属典型借贷行为。尾号6869中国银行卡是在马某1与韩志虎二人控制下，二人均在使用，而非借用。4.双方曾有从事工程建设的意向，并已经着手组建公司，在决定共同从事经营后，决定申请信用卡，并成立公司。在办卡的目的实现后，双方书面确认将该笔款作为公司的注册资本金。该308万元经出资到公司后可用于共同的建设费用。5.韩志虎本人到银行为自己的银行卡办理挂失手续并取出存款的行为，既不秘密，也未破坏他人合法占有关系，不存在非法的行为表现。
经审理查明：被告人韩志虎要在格尔木市中国银行办理100万元信用额度的信用卡，因办理信用卡所需的在办卡银行以办卡人名义存入大额定期存款等银行授信条件，被告人韩志虎与其友被害人马某1商议后，被害人马某1于2015年12月9日用韩志虎的身份证在中国银行格尔木市铁路支行办理一张户名韩志虎卡号×××（尾号6869）的银行卡，被害人马某1将自己3080268元人民币陆续存入卡内，后此卡由被害人马某1支配使用。户名韩志虎信用额度100万元的中国银行白金信用卡办理后，由被告人韩志虎持有并使用。2016年6月9日，被告人韩志虎因要偿还个人银行信用卡欠款，在被害人马某1不知情下，通过挂失补办的方式，将被害人马某1持有的尾号6869银行卡中余额及孳息共计3097844.71元转入其新办理的卡号×××（尾号5574）户名韩志虎的中国银行卡内，据为己有。后在格尔木市中国银行多个营业点，进行取款、转账、销户、办理大额存单等。被害人马某1在索要无果后于2016年9月1日向格尔木市公安局报案，同年10月9日格尔木市公安局对被告人韩志虎传唤并拘留。涉案钱款于2016年10月31日由侦查机关冻结1585144.53元，其余钱款均未追回。
认定上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
（一）案件来源
1.受案登记表、立案决定书、归案情况证实：2016年9月1日，被害人马某1前往格尔木市刑警支队报案称，韩志虎于2016年6月在其不知情下，挂失并支取马某1存在韩志虎名下中国银行卡内的308万元据为己有。同年9月20日，侦查机关对此案立案，并于10月9日将被告人韩志虎拘留。
2.被害人马某1报案材料及陈述：2014年1月至2015年8月，我在西宁市博森房地产公司上班，期间侵占了国家180多万拆迁款，并将钱款存在了我用我妻子马玉花身份证办的青海银行卡内，这个卡消磁后补办了一张尾号2445的银行卡。后觉得不安全，就找了我的发小韩志虎说：”因为工作性质，有些生意上的钱不方便存在自己名下，能不能用你的身份证办一张银行卡给我用。”当时韩志虎就将他本人的一张身份证复印件交给我，让我自己去办。因我曾在青海银行工作过，所以就找关系用韩志虎身份证复印件在青海银行办了一张尾号7646的银行卡，接着我就把马玉花尾号2445的青海银行卡内的222万元全部存入了韩志虎名下尾号7646银行卡内，之后我一直使用该卡。后来这张卡需要换芯片，我又找韩志虎问他要身份证，他说他有两张身份证，当即将其中一张二代身份证给我。后我就办了青海银行×××的银行卡，并将前面银行卡中272万元转入了这张尾号7644的银行卡内，这张银行卡一直是我使用。
2015年9月份，韩志虎找我说他在刚察县有48公里的乡村硬化路工程，问参不参与，我觉得挺好所以同意了他的提议，韩志虎说2016年3月份才能签合同。后他问我，你以前在青海银行上过班，能不能想办法给他办一张大额度信用卡，方便以后干工程用，我当时就答应给他办。接着我就找在格尔木市中国银行上班的同学马某2，问他能不能帮我朋友韩志虎办理一张100万信用额度的信用卡，马某2说可以。但是需要在他们的银行办张卡，并存入300万元3个月的定期存款，同时以办卡人的名义注册一个公司，这样银行审批才能通过。2015年11月，我和韩志虎一起找马某2，在中国银行格尔木市铁路支行用韩志虎的身份证办了一张尾号6869的中国银行卡。我当着马某2面，拿之前用韩志虎的身份证办的尾号7644青海银行卡，将卡内210万元用POS机刷卡转入了这张尾号6869中国银行卡内。因为这张银行卡内的钱是我存的，所以这张卡一直是我拿着并使用。又过了几天我朋友马某3还之前借我的96万元，并将钱打入了6869卡号，后又往卡里存了2万元，卡内共计308万。
2016年4月，韩志虎找来一个叫才让当周的人，说他在刚察县交通局中标签了合同，我俩从他的手里转包过来，随后我们签了转包委托协议，我还给对方打了5万元，才让当周一直和韩志虎联系，到了5月中旬我觉得事情可疑，后经核实刚察县就没有这个工程，我自己就去西宁兴海路派出所报案了。
2016年5月底，马某2给我打电话说100万额度的信用卡办好了，卡是韩志虎自己去取的。2016年6月1日，西宁市城北检察院让我去一趟，我预感我侵占180万的事情被发现了。6月2日，我找到我的表叔马某4，将尾号6869的中国银行卡交给了马某4，并说如果这几天你联系不上我，你就把这张卡给我父亲马某5，卡里面有308万元，密码是韩志虎身份证后六位数，当天下午我就去检察院投案自首了。2016年8月10日我被取保候审出来后，我父亲说6869的中国银行卡被人挂失了，我父亲是四处举债凑了钱将我侵占的赃款交到了办案单位。挂失补办卡的只有韩志虎，卡是用他的身份证办的，我就找韩志虎要钱，他不承认我就来报案了。我用韩志虎的身份证办的三张卡都是我自己的钱，一直是我在使用。这几张卡都是我手里保管。我和韩志虎没有经济纠纷，我怕韩志虎会取完卡里的钱，所以我在公安机关立案前就以我和韩志虎有借贷纠纷的名义向格尔木市人民法院提请民事诉讼，将他银行卡冻结。韩志虎被拘留之后我就撤诉了。
（二）证人证言
1.证人祝某证言证实：马某1曾持马玉花和韩志虎的身份证在祝某工作的青海银行夏都大街支行办理一张户名为马玉花的储蓄卡，两张户名为韩志虎的储蓄卡。
2.证人马某2证言及其提交的《中国银行青海省分行信用卡政策》、《青海省分行信用卡个人客户申请授信标准》证实：我在中国银行格尔木铁路中区支行工作，和马某1是同学。2015年12月，马某1带着他朋友韩志虎来找我，帮忙办一张大额度信用卡，当时按照银行规定必须办理一张中国银行卡并存入大额现金。12月9日，我让马某1和韩志虎去铁路中区支行开立银行卡，账号为×××，马某1拿的是青海银行卡并输入密码POS机现场转入210万元，之后新办的这张卡由马某1拿走了。后面马某1陆续转入资金到该银行卡。2016年2月，马某1催促赶紧给其朋友韩志虎办理信用卡，我带马某1和韩志虎到铁路中区支行柜台办理三个月大额存单300万元，然后根据其朋友提供的相关资料进行信用卡推荐，最后给韩志虎成功办理一张额度为100万元，户名为韩志虎的中行白金信用卡。在办理信用卡时，我还建议韩志虎去注册一个公司，因为在我们中国银行青海省分行信用卡验证财力证明标准有一条，需提供营业执照注册资本或股本，因为当时韩志虎没有固定工作和固定收入，银行办理大额信用卡需要稳定收入来源。且信用卡个人客户申请授信标准有规定，按客户资产情况授信，行内理财或存款客户授信额度一般不超过客户在我行个人金融资产近三个月日均余额的百分之二十，按照韩志虎当时的情况，在我行存入300万按照银行规定最高办出50万至60万额度信用卡。但韩志虎要办的是100万信用额度的信用卡，就必须还需要可验证财力的证明等其他辅助材料，所以我就建议他去成立一个公司。后来他们注册了一个叫青海达吾土方有限公司，对公账户没有资金流水。韩志虎收到白金信用卡找我帮忙激活，我当时协助其激活之后交给了韩志虎本人。尾号6869银行卡一直由马某1使用，卡上的钱马某1说是他的。
3.证人马某3、李某证言证实：马某3、李某通过户名韩志虎，尾号6869中国银行卡给马某1转账还款96万元。
4.证人马某6证言证实：2015年底，我朋友韩志虎来找我说，他想办一张信用卡，如果成立一个公司，信用卡的额度会高一些，让我帮他起草一份公司的章程。后我帮他起草了一份青海达吾土方工程有限公司的章程，并和韩志虎一起去了工商局，询问一下具体要修改的地方，修改后的章程交给了韩志虎。
5.证人冶小丽证言证实：我是中国银行格尔木市分行昆仑路支行的柜员，韩志虎到我行办理过业务，在我这用他名下银行卡内钱办理一张1585000元的礼仪存单，接着又将这张办理存单时使用的银行卡销户了。我当时觉得这个人有点可疑，但所有手续都齐全。当时他问我，如果他将银行卡销户后能不能查到他银行卡之前的交易明细。又问我，他有一笔钱，但是他不想将这笔钱存在银行卡中，有没有什么其他的方法。当时我就给韩志虎推荐了银行的一项大额存单业务。他听完就办理了这个礼仪存单业务。
6.证人陈某证言及其提交的保证书、收条证实：2016年7月份，中铁十五局在青海省花土沟有一浆砌护坡工程，青海安庭劳务有限公司中标，法人代表是薛安介，他侄子薛扎西和我们进行交接，工人代表叫韩志虎，工人进厂后我们要求更换工人，但薛扎西说他控制不了工人，公司害怕把事情闹大就决定先行垫付韩志虎这些人的工资，前后给了青海安庭建筑劳务有限公司韩志虎、韩成军等26人工资费用34万，其中2万元当场给付，其他都是我们公司员工以个人名义通过银行打给韩志虎。收了钱才让他们的工人离开。
7.证人马某7证言证实：2016年8月9日，被告人韩志虎在马某7经营的服装店内，刷信用卡套现485550元。
8.证人冶乙二古、冶维良、马某8证言及冶维良银行卡交易明细、结算单证实：2016年5月，韩志虎在冶氏玉器行刷信用卡套现80余万，2016年5月24日所套钱款80万以工程款名义打入王某个人账户。
9.证人王某证言及银行交易明细证实：2016年5月，韩志虎找我联系活，我说手里没活，韩志虎又说手里有一笔闲钱想投资，我当时就和韩志虎以个人名义借80万元，到时候给他多付点利息，韩志虎同意了，5月份的一天，韩志虎向我的银行卡内转入了80万元，2016年6月13日我把这80万元还给了韩志虎，他打了一张收条。
10.证人马某4、马某5证言证实：2016年6月，马某1将尾号6869的中国银行卡交给其表叔马某4称”我过段时间有事，可能联系不上我，你把这张卡交给我父亲，银行卡的户名是韩志虎，密码是韩志虎的身份证后6位数，卡内有308万，300万是定期存款，另外8万是活期存款”。后马某4将卡转交于马某1父亲马某5，马某5取款发现卡已挂失注销。
（三）书证
1.尾号6869中国银行卡明细单、中国银行青海分行理财通交易报表、中国银行个人业务交易单证实：2015年12月9日，户名韩志虎尾号7644青海银行卡通过POS机向户名韩志虎尾号6869中国银行卡转账210万元；2015年12月25日，户名李某尾号1926的银行卡向户名韩志虎尾号6869的中国银行卡转账96万元；2015年12月26日，马玉福网上向户名韩志虎尾号6869的中国银行卡支付2万元，此时户名韩志虎尾号6869中国银行卡内余额3080268元。
2.中国银行个人客户挂失申请书、凭证、尾号5574中国银行卡明细单证实：2016年6月9日，被告人韩志虎在中国银行格尔木分行营业部挂失户名韩志虎的尾号6869中国银行卡，账户显示大额存单300万元、小额81428.04元，卡中余额及孳息共计3097844.71元转入被告人韩志虎挂失后新办的尾号5574中国银行卡中。
3.尾号5574中国银行卡明细单、中国银行无折现金取款凭证证实：被告人韩志虎自2016年6月12日起至2016年7月28日从尾号5574中国银行卡中通过银行柜台现金取款、ATM取款等方式，该卡中余额由原3097844.71元减少至1585028.45元。
4.无折转客户账凭证、开户凭证、无折现金结算关户凭证、IC卡销户签收单、无折转账结清关户凭证、中国银行礼仪存单凭证、主账户关户凭证、销户服务解约确认单证实：2016年8月7日，被告人韩志虎在中国银行格尔木昆仑路支行营业厅将尾号5574中国银行卡中1585000元转出后办理账号×××、户名为韩志虎的中国银行定活两使2015礼仪存单（关联尾号3975中国银行卡），并将该卡中余额28.45元及结息757.58元共计786.03元同时支取，并将尾号5574中国银行卡销户。
5.中国银行换预制卡凭证、中国银行IC卡换预制卡签收单、中国银行个人账户综合销户及服务转移解约确认单证实：2016年8月10日，被告人韩志虎在中国银行格尔木市建设路支行营业厅将尾号3975中国银行卡（定活两使2015礼仪存单）换为尾号7936中国银行中银财富管理长城借记卡，并向该尾号7936中国银行中银财富管理长城借记卡中存入484500元，此时该卡中余额2070086.03元，后被告人韩志虎于2016年8月16日支取485560元，余额变为1584526.03元。
6.格公（刑）冻财字〔2016〕008号、格公（刑）冻财字〔2017〕43号格尔木市公安局协助冻结财产通知书证实：格尔木市公安局于2016年10月31日冻结户名韩志虎尾号7936中国银行中银财富管理长城借记卡，卡内余额1585144.53元；后于2017年对该卡续冻。
7.户名韩志虎中国银行白金信用卡申请表、青海达吾土方工程有限责任公司营业执照、卡号×××信用卡对账单证实：被告人韩志虎申请办理信用额度为100万元的中国银行白金信用卡，填报单位名称青海达吾土方工程有限责任公司，办卡客户经理为中国银行格尔木分行马某2。卡号×××额度为100万元的中国银行白金信用卡办理后，被告人韩志虎于2016年3月23日起使用该卡进行消费。
8.企业名称预先核准申请书、股东会决议、公司章程、公司住所证明、营业执照副本载明：2015年12月10日填报企业名称预先核准申请书，申请企业名称青达吾土方工程有限责任公司，署名韩志虎、马某1。经过填报相关信息后，于2015年12月18日成立青达吾土方工程有限责任公司，法定代表人韩志虎。
9.国务院注册资本登记制度改革方案证实：实行注册资本认缴登记制，不再限制公司全体股东缴足出资的期限；公司实收资本不再作为工商登记事项，公司登记时无须提交验资报告。
10.青海达吾土方工程有限责任公司对公开户信息证实：青海达吾土方有限公司对公账户无注册资金及交易记录。
11.被害人马某1提交的刚察县乡村硬化路工程协议、兴海路派出所受案回执影印件载明：甲方才让当周，乙方韩志虎、马某1，于2016年4月12日签订委托协议，双方协定委托乙方施工海北州刚察县硬化道路建设项目。2016年5月21日马某1向兴海路派出所报案诈骗受理，受案号（兴刑）受案字【2016】052101号。
12.民事起诉状、撤诉状、青海省格尔木市人民法院（2016）青2801民初1313号民事裁定书、（2016）青2801财保58号民事裁定书、传票证实：被害人马某1于2016年8月17日向格尔木市人民法院提出诉前保全，要求将被申请人韩志虎中国银行卡尾号7936账户中的159万予以保全、冻结，格尔木市人民法院于当日作出（2016）青2801财保58号民事裁定书，裁定将被申请人韩志虎在中国银行账户尾号7936中的159万保全、冻结。后被害人马某1于2016年9月12日向格尔木市人民法院提起民事诉讼，请求判令被告人韩志虎向马某1、马玉花偿还借款308万；格尔木市人民法院定于2016年10月27日对此案开庭审理。2016年10月24日马某1提出撤诉申请称，因刑事立案，申请撤回起诉。当日格尔木市人民法院作出（2016）青2801民初1313号民事裁定书，准许撤回起诉。
13.格尔木市公安局接受证据文件清单、扣押物品文件清单证实：格尔木市公安局从被害人马某1处接受尾号6869中国银行卡一张、尾号2445、0521、7644青海银行三张；从被告人韩志虎处扣押韩志虎身份证一张、尾号7936中国银行中银财富管理长城借记卡一张、尾号8340中国银行长城环球白金信用卡一张。
（四）被告人供述及辨认笔录、指认现场照片
1.被告人韩志虎供述：我把尾号6869中国银行卡挂失销户的原因是，我当时给王某从信用卡上刷卡套现81万，银行还款期限为一个月，我认为还不上款就是诈骗，当时联系不上马某1，也不想从别的地方借，我认为马某1同意，就将用我名义开户的尾号6869银行卡挂失，补办了尾号5574的银行卡。之后又多次销户开户，原因是当时我不想在马某2所在的银行存这些钱，就将这笔钱转到格尔木华星广场附近的中国银行营业网点，工作人员告诉我要把铁路支行的卡消掉才能办理财富卡，所以我就销户、开户。马某1在2016年8月份左右向我要过钱，我说投资了，现在没钱，给我点时间慢慢还他；2016年8月份，我的账上还剩着150多万，当时马某1说让我一次性还308万元，我俩没商量好，他就向法院起诉我了，到现在我也没给马某1还过钱。
2016年6月份，具体时间我记不起来了，因为生意上需要钱，但是我的手里没钱，我就给马某1打电话准备问他借点钱，但是我给马某1打了好几天的电话，却一直联系不到马某1，我突然想起来马某1手里有一张用我身份证办理的中国银行卡，马某1说卡里面有308万元，而且卡密码我也知道，于是我就想着先用这笔钱救个急，等联系到马某1再告诉他。我们都是从小玩到大的朋友他也不会说什么，于是我就拿着我的身份证去了中国银行格尔木市昆仑路支行，到了银行之后我谎称说我的银行卡丢失了，然后银行按照正常程序给我办理了挂失补办的业务，新卡办好后我就一直在使用这张卡里面的钱，过了几天马某1的父亲给我打电话说：”马某1被拘留了，现在急需要钱，让我把马某1存在我卡里的那308万元给他”，当时我也没告诉马某1的父亲我将那张挂失补办了，并对马某1的父亲说”这些钱我不能给你，等到马某1出来后会给马某1一个说法”。又过了一段时间，马某1来格尔木市找到问我要他的308万元。他说是贪污200万元被抓了，我担心我会被牵连进去，我就一直否认钱的事，我被带到公安局才知道我事情的严重性，我就说了。这个卡里有309万元，马某1存入的本金是308万元，1万元是利息。挂失补办后我就陆续取了150万元，其中81万元我用来还了信用卡的欠款，47万元用来发工人的工资，剩下的10万元我自己花了。卡里剩余158万元左右的现金我先在银行办理一张礼仪存单，之后我将这张补办的卡销户了，后来我自己加了47万元左右的现金，连同这158万元的大额存单一共205万元左右的现金在中国银行办理一张财富管理卡，卡号是×××，开户人是我自己。后面我又从财富卡内取走了48万元，剩余的158万元还在财富卡内，但被银行冻结了。前面我否认挂失并领取马某1在我名下存的309万元是因为当时我害怕马某1贪污的事情牵连，所以我没敢承认。
公安机关介入后我否认这笔钱是因为我用的钱太多了，我就想着一直不承认能赖就赖掉。我说这个钱是我自己的是因为我害怕承认这笔钱是马某1的后被公安机关抓了，所以一直扛着没有承认。我和马某1之间没有债务关系。
2.辨认笔录、指认现场照片证实：被告人韩志虎在格尔木市昆仑路附近中国银行营业点挂失马某1持有的银行卡，后在格尔木市江源路附近中国银行营业点陆续取款，在格尔木市华兴广场楼下中国银行营业点办理大额存单，在格尔木市玲珑湾小区门口附近的中国银行营业点办理中国银行财富卡。
上述证据之间相互关联、取证程序合法，证据内容能够证实查明的事实部分，本院予以确认。
关于辩护人所提本案在民事立案后，侦查机关又以刑事案件立案违法，所取证据不具有证明效力的辩护意见。经查，人民法院已作为经济纠纷案件受理、审理的案件，民事诉讼当事人针对同一法律事实，又向公安机关报案，要求公安机关立案侦查，公安机关有权自行决定是否立案侦查。此辩护意见无法律依据，本院不予采纳。
关于辩护人所提侦查机关未调取马玉花证言，户名韩志虎青海银行卡上钱款背景和用途存疑的辩护意见。经查，在案证据足以证明本案涉案尾号6869中国银行卡中3080268元系由被害人马某1陆续存入，该款并不属于被告人韩志虎，马玉花证言并不影响案件事实认定。此辩护意见，本院不予采纳。
关于辩护人所提起诉书认定双方属于借用银行卡（借用身份证）关系不能成立，马某1为了提升韩志虎的信用度，先将资金转入韩志虎账户内，该行为属典型借贷行为，且尾号6869中国银行卡是在马某1与韩志虎二人共同控制下共同使用的辩护意见。经查，在案证据足以证实，被害人马某1用韩志虎的身份证在中国银行格尔木市铁路支行办理的户名韩志虎尾号6869银行卡并存入3080268元的目的，是按照银行办理信用卡授信标准，帮助其友被告人韩志虎办理大额信用卡所用。尾号6869银行卡自办理后，一直由被害人马某1持有并使用，并在案发后将卡交于公安机关。无证据证实系二人借贷关系及共同支配该银行卡。此辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。
关于被告人韩志虎及其辩护人所提韩志虎与马某1曾有过从事工程建设的意向，并已着手组建公司，在决定共同从事经营后，决定申请信用卡，并成立公司，在办卡的目的实现后，双方书面确认将该笔款作为公司的注册资本金，尾号6869中国银行卡中钱款二人均可支配使用的意见。经查，首先，证人马某2证言、尾号6869中国银行卡明细单、个人业务交易单、被害人陈述、被告人供述证实，注册公司是被告人韩志虎能够顺利办理100万元大额信用卡的银行信用卡授信条件之一，故2015年12月9日户名韩志虎尾号6869中国银行卡办理后，银行职员马某2依据银行信用政策建议被告人韩志虎注册一个公司以提高授信额度。后被告人韩志虎于2015年12月10日准备相关材料，于2015年12月18日注册成立了青达吾土方工程有限责任公司。此节事实证人马某6证言证实，2015年年底韩志虎来找其说，他想办一张信用卡，如果成立一个公司，信用卡的额度会高一些，让其帮他起草一份公司的章程。其次，被害人陈述及刚察县乡村硬化路工程协议、青海达吾土方工程有限责任公司对公开户信息等证据证实，被害人马某1和被告人韩志虎以个人名义于2016年4月12日与他人签订硬化道路建设项目，并未用青海达吾土方工程有限责任公司名义签订合同，该公司亦无资金及交易记录。再次，无折现金取款凭条、证人陈某证言及其提供的保证书、收条、被告人供述等证实，中铁十五局集团有限公司格库铁路青海段工程指挥部二工区并无与青海达吾土方工程有限责任公司及被害人马某1有何关联。上述事实足以证明，成立青海达吾土方工程有限责任公司其目的就是因被告人韩志虎办理大额度信用卡所需，并无其他原因。此意见与查明事实不符，本院不予采纳。
关于辩护人所提韩志虎本人到银行为自己的银行卡办理挂失手续并取出存款的行为，既不秘密，也未破坏他人合法占有关系，不存在非法的行为表现，韩志虎不构成盗窃罪的辩护意见。经查，秘密窃取，是指行为人主观上自认为采取不会被财物的所有者发觉的方法，暗中窃取其财物的行为，其具有相对性、当场性，至于事后是否被发觉，不影响秘密窃取的成立。根据本案事实及证据，被告人韩志虎明知其名下尾号6869中国银行卡中的3097844.71元（含孳息17576.71元）不属其所有，而属被害人马某1所有，且该银行卡由被害人马某1持有并支配，其在被害人马某1不知情下，向银行工作人员谎称银行卡丢失，积极实施挂失、补卡、办理存单、取款等行为，将卡中钱款用于归还个人信用卡欠款等占为己有，具有非法占有他人财物的目的。虽然存在韩志虎在银行公然挂失、补卡情形，但被害人马某1并未当场发觉，亦无法阻止被告人的行为。被告人韩志虎行为具有秘密性质。后被害人发现钱款已由韩志虎占有，但此时被告人秘密窃取行为已完成。故被告人韩志虎行为构成盗窃罪。辩护人此项辩护意见不能成立，本院不予采纳。
本院认为，被告人韩志虎以非法占有为目的，秘密窃取他人钱款3097844.71元，数额特别巨大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人韩志虎归案后能对其挂失银行卡窃取钱款的过程如实供述，酌情从轻处罚。关于被告人韩志虎及其辩护人所提韩志虎无罪等意见，不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人韩志虎犯盗窃罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月9日起至2026年10月8日止；罚金于判决生效后一个月内向本院缴纳）
二、格尔木市公安局冻结的账号×××中国银行中银财富管理长城借记卡，户名韩志虎银行账户所余的1585144.53元及孳息退赔被害人马某1；另责令被告人韩志虎向被害人马某1退赔剩余赃款1512700元。
三、随案移送的六张银行卡留作罪证保存。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向青海省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长劲松
审判员哈斯朝鲁
审判员乔巴图
二〇一七年十二月五日
书记员胡延燕