福建省宁德市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）宁刑终字第69号
原公诉机关福建省福鼎市人民检察院。
上诉人（原审被告人）朱香妹，别名朱秀凤，女，1970年5月15日出生于福建省福鼎市，汉族，文盲，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年5月3日被刑事拘留，同月11日被取保候审，2013年11月21日被执行逮捕。现羁押于福鼎市看守所。
辩护人吴某泉，男，1967年10月1日出生于福建省福鼎市，汉族，系上诉人朱香妹丈夫。
福鼎市人民法院审理福鼎市人民检察院指控原审被告人朱香妹犯非法吸收公众存款罪一案，于2013年12月20日作出（2013）鼎刑初字第489号刑事判决。宣判后，原审被告人朱香妹不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人意见，认为�案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：
2010年8月至2011年4月间，被告人朱香妹采取以优先无息吸收全体会员所缴纳的首月基本会金，后由会员逐月缴纳基本会金，标写利息竞标会款，中标会员收取会款后以所标利息数额作为应付利息数额，逐次支付给其他会员的方式，在福鼎市点头镇召集会员王某某、邓某某等人组织了15场民间标会。2011年8月，因被告人朱香妹资金链断裂，致上述民间标会相继解散，造成王某某等多名会员经济损失共计人民币937930元。其中，王某某经济损失108000元、邓某某经济损失242240元、邵某某经济损失109895元、苏某某经济损失50000元、陈某某经济损失77613元、张某某经济损失86940元、石某某经济损失213038元、翁某某经济损失50204元。
2010年5月至2011年6月间，被告人朱香妹还通过参加邓秀花等人组织的标会，透标会款后未能继�交纳会金，造成邓某某等人经济损失共计人民币558984元。其中，邓某某经济损失276435元、邵某某经济损失149564元、翁某某经济损失132985元。
2012年5月3日，被告人朱香妹向福鼎市公安局投案。到案后，被告人朱香妹通过筹集现金还款或与债权人签订债务转让协议等方式挽回经济损失共计人民币452643元。其中，赔偿王某某经济损失26406元、邓某某经济损失173892元、邵某某经济损失100976元、苏某某经济损失49682元、陈某某经济损失77613元、张某某经济损失6402元、石某某经济损失17672元。
认定上述事实，有经原审庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、证人王某某证言及辨认笔录证实：其参加朱香妹组织的1场民间标会，造成其损失108000元。案发后，朱香妹赔偿其损失26460元。
2、证人邓某某证言及辨认笔录证实：其参加朱香妹组织的3场民间标会，造成其损失242240元。另朱香妹参加其组织的民间标会，造成其损失276435元。案发后，朱香妹赔偿其损失173892元。
3、证人邵某某证言及辨认笔录证实：其参加朱香妹组织的2场民间标会，造成其损失109895元。另朱香妹参加其组织的2场民间标会，造成其损失149564元。案发后，朱香妹赔偿其损失100976元。
4、证人苏某某证言及辨认笔录证实：其参加朱香妹组织的6场民间标会，造成其损失50000元。案发后，朱香妹赔偿其损失49682元。
5、证人陈某某证言及辨认笔录证实：其参加朱香妹组织的2场民间标会，造成其损失77613元。案发后，朱香妹赔偿其损失77613元。
6、证人张某某证言及辨认笔录证实：其参加朱香妹组织的民间标会，造成其损失86940元。案发后，朱香妹赔偿其损失6402元。
7、证人石某某证言及辨认笔录证实：其参加朱香妹组织的2场民间标会，造成其损失213038元。案发后，朱香妹赔偿其损失17672元。
8、证人翁某某证言及辨认笔录证实：其参加朱香妹组织的3场民间标会，造成其损失50204元。另朱香妹参加其组织的民间标会，造成其损失132985元。
9、证人朱某玲、朱某练等人证言证实：2012年5月，朱香妹在其丈夫吴某泉陪同下准备投案时，在点头镇观洋村委会2楼清会工作组办公室被公安民警带走。
10、会单证实：朱香妹召集267人次组织15场民间标会的情况。
11、还款情况表、情况说明、银行转账记录证明、过数凭证等书证证实：2012年8月，朱香妹通过变卖房产筹集现金还款或与债权人签订债务转让协议方式，赔偿王某某经济损失26406元、邓某某经济损失173892元、邵某某经济损失100976元、苏某某经济损失49682元、陈某某经济损失77613元、张某某经济损失6402元、石某某经济损失17672元。
12、福鼎市公安局出具的抓获经过证实：2012年5月3日，朱香妹在点头�观洋村委会二楼被公安民警带走。
13、户籍证明证实：朱香妹犯罪时已达完全刑事责任年龄。
14、被告人朱香妹供述与辩解证实：其召集王某某、邓某某等人参加其组织的15场民间标会，倒会后造成参会人员经济损失937930元以及通过参加他人组织的民间标会，以标贴利息方式竞标部分会款后，未再支付基本会金及标会利息，给他人造成经济损失558984元的情况；并证实案发后，其通过筹集现金或与相关会员达成还款协议等方式，赔偿会员部分经济损失的情况。
原判认为，被告人朱香妹未经批准，以吸收公众资金为目的，先后召集社会公众组织民间标会或参加他人组织的民间标会，变相吸收他人资金，造成他人经济损失达1496914元，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人朱香妹自动投案，且到案后如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚。据�，原判依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，依法作出如下判决：1、被告人朱香妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币100000元；2、继续追缴被告人朱香妹非法吸收公众存款资金1044271元。
上诉人朱香妹及其辩护人辩解辩护称：1、上诉人朱香妹所吸收资金对象属特定人员，且未给当地金融秩序造成重大影响，其行为不构成非法吸收公众存款罪；2、上诉人朱香妹具有自首情节，且到案后积极赔偿经济损失，原判量刑偏重，要求二审撤销原审判决。
经审理查明，2010年8月至2011年6月间，上诉人朱香妹采取以优先无息吸收全体会员所缴基本会金，会员逐次缴纳基本会金并标贴利息竞标会款，中标会员收取会款后以所标贴利息数额作为应付利息数额，逐次支付给其他会员的方式在福鼎市召集社会公众王某某、邓某某等人组织15场民间标会，以及通过参加他人组织的民间标会，以标贴利息方式竞标部分会款后，未再支付基本会金及标会利息，造成王某某、邓某某等人经济损失共计人民币1496914元的事实清楚，据以定案的证据均经一审庭审质证，能够相互印证形成证据链，足以证明原判认定的事实，本院予以确认。
关于上诉人朱香妹及其辩护人辩解辩护称上诉人朱香妹行为不构成非法吸收公众存款罪的意见。经查，在案证据证实上诉人朱香妹违反国家金融管理法规，利用民间“会”等组织，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，情节严重，其行为符合非法吸收公众存款罪构成要件，应当以非法吸收公众存款罪定罪处罚。故该诉辩意见无理，不予采纳。
本院认为，上诉人朱香妹违反国家金融管理法规，利用民间“会”等组织，向社�公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，造成他人经济损失达1496914元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上诉人朱香妹具有自首情节，依法予以从轻处罚。上诉人朱香妹及其辩护人的诉辩意见无理，不予采纳。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 陈 鑫
审判员 李 维
审判员 史玲芝
二〇一四年二月二十日
书记员 林映芳
相关法律条文：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原�决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。