广东省江门市新会区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）江新法刑初字第653号
公诉机关江门市新会区人民检察院。
被告人苏剑铭，男，于广东省开平市，身份证号码×××203X，汉族，文化程度初中，农民，住开平市。因本案于2014年11月12日被羁押，次日被刑事拘留，同年12月19日被逮捕。现押于江门市新会区看守所。
辩护人刘存权，是广东凌志律师事务所律师。
江门市新会区人民检察院以新检公刑诉（2015）578号起诉书指控被告人苏剑铭犯信用卡诈骗罪，于2015年12月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江门市新会区人民检察院指派检察员甄蓝岚出庭支持公诉，被告人苏剑铭及辩护人刘存权到庭参加诉讼。现已审理终结。
江门市新会区人民检察院指控被告人苏剑铭伙同他人于2013年10月15日和2014年6月至9月，采取在银行柜员机转账、提某、使用POS交易的手段，冒用李某甲、李某乙、谭某、许某的银行信用卡号，诈骗作案4次，诈骗得被害人信用卡内的人民币共1553777元。并提供被害人的陈述、证人证言、银行卡信息、银行卡流水、监控截图及现场勘查笔录等证据。认为被告人苏剑铭的行为已构成信用卡诈骗罪。
被告人苏剑铭对指控的罪名无异议，但否认第一、二、三单的指控，提出其使用信用卡提过两次钱，分别是7万元和13万元，后又提出其只是窃取信用卡信息，没有实施信用卡诈骗；辩护人提出指控被告人苏剑铭构成信用卡诈骗罪，事实不清，证据不足，应定为窃取、收买、非法提供信用卡信息罪。被告人苏剑铭在共同犯罪中所起作用较小，是从犯，且没有犯罪前科，是初犯、偶犯，认罪、悔中罪态度较好的辩解、辩护意见。
经审理查明，被告人苏剑铭实施信用卡诈骗4次，诈骗得财物共人民币1553777元。具体犯罪事实如下：
（1）被告人苏剑铭伙同他人于2013年10月15日17时许，采取在银行柜员机转账、提某的手段，冒用被害人李某甲卡号为62×××13的中国农业银行信用卡，共诈骗得被害人李某甲在该信用卡内的存款人民币共120208元。
（2）被告人苏剑铭伙同他人于2014年6月7日23时许至9日零时许，采取上述同样的手段，冒用被害人李某乙卡号为62×××15的中国农业银行信用卡，共诈骗得被害人李某乙在该信用卡内的存款人民币共220390元。
（3）被告人苏剑铭伙同他人于2014年7月29日18时许，采取使用POS机交易、在银行柜员机提某的手段，冒用被害人谭某卡号为43×××34的中国建设银行信用卡，共诈骗得被害人谭某在该信用卡内的存款人民币共1081679元。
（4）被告人苏剑铭伙同他人于2014年9月26日1时许，采取在银行柜员机转账、提某的手段，冒用被害人许某卡号为62×××16的中国农业银行信用卡，共诈骗得被害人许某信用卡内的存款共人民币131500元。
认定上述犯罪事实，有控方提供的被害人李某甲、李某乙、谭某、许某的陈述，证实其持有在身上的银行卡、存折分别被人盗取卡内的资金。同案人钟锦丰的供述证实，其先后在江门南海渔村、开平新伴溪酒店、开平大厨山庄等酒楼做经理。2014年4月左右，苏剑铭交给其一个盗测机去复制别人的银行卡信息，其利用客人用来埋单的银行卡在盗测机盗测到信息18张，将盗测信用卡信息及密码交给被告人苏剑铭。有证人钟某、黄某、邝某源、周某、严某、劳某甲、苏某甲、劳某乙、苏某乙、汤某、陈某、罗某、吴某、吴某甲、刘某的证言、辨认笔录及信用卡复印件，有缴获被告人苏剑铭的作案工具手提电脑、台式电脑主机、摄像DV、WEIPOS机、磁卡读写仪、ATM自助银行门禁刷卡器、读卡器、银行卡一批、太阳帽（灰色），短袖T恤（翻领、黄色、横条）、短袖T恤（V颔、灰蓝间条）及三星手机（号码131××××0710），缴获同案人钟锦丰的银行卡侧录机，缴获的手提电脑检查出银行卡数据采集软件及已采集的银行卡信息数据。被害人银行卡信息、银行卡流水、银行资金转向说明，证实被害人银行卡被转支、提某、消费刷卡的时间、数额、转向等情况，搜查资料、电子证物检查工作记录及光盘资料、银行ATM自助区提款监控截图、抓获经过、破案经过、同案人钟锦丰的刑事判决书等证据。被告人苏剑铭在侦查期间供述部分犯罪事实，以上证据经庭审质证，均予核实。
本院认为，被告人苏剑铭冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。
关于被告人苏剑铭否认第一、二、三单的指控，提出其使用信用卡提过两次钱，分别是7万元和13万元，后又提出其行为只是窃取信用卡信息，没有实施信用卡诈骗；辩护人提出指控被告人苏剑铭构成信用卡诈骗罪，事实不清，证据不足，应定为窃取、收买、非法提供信用卡信息罪。被告人苏剑铭在共同犯罪中所起作用较小，是从犯，且没有犯罪前科，是初犯、偶犯，认罪、悔罪态度较好的辩解、辩护意见。
经查，有被害人李某甲、李某乙、谭某、许某的陈述证实，持有在身上的银行卡、存折分别被人盗取卡内的资金。被害人银行卡信息、银行卡流水、银行资金转向资料，证实被害人银行卡被转支、提某、消费刷卡的时间、数额等情况，有中国建设银行股份有限公司广州市海珠支行、中国建设银行股份有限公司广州地铁支行、中国工商银行股份有限公司广州陵园西路支行、中国建设银行股份有限公司广州支行江南大道分理处等案发现场在ATM机提取现金的监控录像截图，证实被人头戴布帽、下巴贴着纱布伪装后进行操作的经过，被告人苏剑铭于2014年7月29日12时许，入住广州市越秀区景腾宾馆及出入宾馆的监控截图。
证人苏某甲对监控截图的辨认，经对中国农业银行股份有限公司广州市中山八路支行，2014年9月26日1时47分至53分在11号ATM机上操作的头戴一顶灰色布帽、下巴处贴一块白色纱布，身穿浅色横条短袖T恤的男子的监控截图进行辨认，辨认出图上男子就是其兄苏剑铭；经对中国农业银行股份有限公司广州市中旅商业城支行，2014年6月7日23时39分至50分在ATM机上操作的头戴一顶灰色布帽、下巴处贴一块白色纱布，身穿浅色横条短袖T恤的男子的监控截图进行辨认，认出图上的男子就是其兄苏剑铭；经对中国建设银行股份有限公司广州市海珠支行江南大道分理处A08号ATM机，在2014年7月29日18时28分至32分，以及对中国工商银行股份有限公司广州市中山五路支行，在2014年6月9日0时4分至10分在ATM机上操作的头戴一顶灰色布帽、下巴处贴一块白色纱布，身穿浅色横条短袖T恤的男子的监控截图进行辨认，分别辨认出图上的男子的鼻子像其兄苏剑铭。同案人钟锦丰供述证实，其先后在江门南海渔村、开平新伴溪酒店、开平大厨山庄等酒楼做经理。2014年4月左右，苏剑铭交给其一个盗测机去复制别人的银行卡信息，其利用客人用来埋单的银行卡在盗测机盗测到信息，后客人在POS机输入密码时偷窥密码并用纸记录下来交给苏剑铭，共盗测银行卡信息18张。证人严某的证言证实，手提电脑是2013年底买的，苏剑铭是在广州买的，曾经看见他的电脑包有一张白色银行卡，他出去都拿电脑包和电脑，2012年之前其与苏剑铭一起经营过陶瓷生意，知道苏剑铭没有外地讲普通话的朋友。证人劳某乙的证言证实，2014年初苏剑铭约其在开平市绿岛酒店饮茶，他说有路数可以拿到别人银行账户的钱，又听苏剑铭的弟弟苏某铭讲，苏剑铭不知做什么得到些钱，并准备买铺位。被告人苏剑铭的供述，2014年7、8月和9月下旬，帮阿雄在广州市区银行的柜员机提款或转账提某两笔钱，分别是7万和13万，提款时身穿短袖间条衣服，头戴布帽，下巴贴着一张纱布，衣物和帽子在其被抓获后，已被公安机关扣押。作案现场监控截图上提款操作人的衣着特征，与被告人苏剑铭供述的伪装特征相吻合。并有缴获被告人苏剑铭的作案工具手提电脑、台式电脑主机、摄像DV、WEIPOS机、磁卡读写仪、ATM自助银行门禁刷卡器、读卡器，银行卡14张，太阳帽（灰色）、短袖T恤（翻领、黄色、横条）、短袖T恤（V颔、灰蓝间条），被告人苏剑铭正在使用的三星手机（号码131××××0710）。缴获的手提电脑，内有银行卡数据采集软件及已采集的银行卡信息数据；以及缴获同案人钟锦丰的银行卡侧录机1台等证据证实。
此外，公安机关通过技术侦查，被告人苏剑铭正在使用的号码为131××××0710手机，于2014年9月26日1时30分至2时10分在案发现场中国农业银行股份有限公司广州中山八路支行被基站覆盖；当日6时30分至6时50分，在案发现场中国工商银行股份有限公司广州陵园西路支行ATM自助区被基站所覆盖（起诉书第4宗）；2014年7月29日18时至18时45分，在案发现场中国建设银行股份有限公司广州支行江南大道分理处被基站所覆盖（起诉书第3宗）；2014年6月7日23时30分至同月8日0时10分，在案发现场中国农业银行股份有限公司广州市中旅商业城支行被基站所覆盖；6月8日23时55分至6月9日0时10分，在案发现场中国工商银行股份有限公司广州市中山五路支行被基站所覆盖（起诉书第2宗）；2013年10月15日17时10分至17时25分，在案发现场上海浦发银行广州分行新光城市广场ATM自助区被基站所覆盖（起诉书第1宗）。上述证据能互相印证，足以证实被告人苏剑铭信用卡诈骗的事实。因此，上述关于被告人苏剑铭不构成信用卡诈骗罪、是从犯、认罪态度较好的辩解及辩护意见理由不成立，不予采纳。但辩护人提出被告人苏剑铭没有犯罪前科，是初犯、偶犯的辩护意见，经查属实，予以采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人苏剑铭犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币20万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押1日折抵刑期1日，即自2014年11月12日起至2029年11月11日止。罚金应在本判决生效之日起十日内向本院缴纳。）
二、缴获被告人苏剑铭的作案工具联想牌T400型手提电脑、WEIPOS机、磁卡读写仪、ATM自助银行门禁刷卡器各一台，摄像DV、读卡器各二台，予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 陈卓波
人民陪审员 黎玉萍
人民陪审员 梁瑞琴
二〇一六年六月二十三日
书 记 员 钟敏榆