广东省中山市第二人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤2072刑初1853号
公诉机关中山市第二市区人民检察院。
被告人李升国（绰号“九妈”），男，1977年9月1日出生于广西壮族自治区蒙山县，汉族，初中文化，农民，户籍所在地蒙山县（以上均为自报）。2013年因犯盗窃罪被广西壮族自治区梧州市万秀区人民法院判处有期徒刑一年，2013年12月18日刑满释放。因本案于2017年5月4日被羁押，同日被刑事拘留，同年6月9日被逮捕。现押于中山市看守所。
中山市第二市区人民检察院以中检二区刑诉（2017）1748号起诉书指控被告人李升国犯信用卡诈骗罪，于2017年9月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年10月19日公开开庭审理了本案。中山市第二市区人民检察院指派检察员王亚军出庭支持公诉，被告人李升国到庭参加诉讼。现已审理终结。
中山市第二市区人民检察院指控：
2016年1月3日晚8时许，被告人李升国伙同梁某（已判刑）驾乘摩托车窜至我市小榄镇某社区某制衣厂门口路段，见被害人王某途经该处时，被告人李升国事前预谋假装丢失银行卡并要查看梁某与被害人王某的银行卡，梁某将钱包交给被告人李升国查看，被害人王某也将其中中国工商银行卡交给李升国并告知密码，被告人李升国伙同梁某随即驾车逃离现场。得手后，被告人李升国和梁某持被害人王某的银行卡来到小榄镇某花园附近的银行柜员机取走人民币35000元。
2016年1月6日晚7时许，被告人李升国伙同梁某窜至我市古镇镇曹步某物流对开路段，见被害人代某途经该处时，采用上述方式骗取被害人代某银行卡和密码后，被告人李升国和梁某持被害人代某的银行卡先后到古镇镇曹三工业区和古镇镇曹二村附近的银行柜员机取走人民币45600元。
2017年5月4日下午5时许，公安人员在广东省惠州市惠城区河南岸办事处某村某出租屋504房抓获被告人李升国。破案后，赃款、赃物均未缴回。
公诉机关当庭宣读并出示了被害人王某、代某的陈述及辨认笔录、抓获经过、现场勘验检查笔录、现场方位图及现场照片、现场监控录像及截图、《影像检验报告》、相关书证、同案人梁某的供述及辨认笔录、被告人李升国的供述及辨认笔录等证据以证实上述的指控。公诉机关据此认为，被告人李升国无视国家法律，结伙冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第（三）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人李升国在有期徒刑刑罚执行完毕以后，五年之内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。提请本院依法判处。
被告人李升国对公诉机关指控的第1宗罪行的犯罪事实没有异议，但辩称其行为应构成盗窃罪，另其没有实施公诉机关指控的第2宗罪行。
经审理查明：2016年1月3日晚8时许，被告人李升国伙同梁小龙（另处理）驾乘摩托车窜至中山市小榄镇某社区某制衣厂门口路段，见被害人王某途经该处时，被告人李升国按事前预谋假装丢失银行卡并要查看梁某与被害人王某的银行卡，梁某将钱包交给被告人李升国查看，被害人王某也将其中中国工商银行卡交给被告人李升国并告知密码，被告人李升国伙同梁某随即驾车逃离现场。得手后，被告人李升国和梁某持被害人王某的银行卡来到小榄镇某花园附近的银行柜员机取走人民币35000元。
2016年1月6日晚7时许，被告人李升国伙同他人窜至中山市古镇镇曹步某物流对开路段，见被害人代某途经该处时，采用上述方式骗取被害人代某银行卡和密码，后被告人李升国持被害人代某的银行卡先后到古镇镇曹三工业区和古镇镇曹二村附近的银行柜员机取款及转账共人民币45600元。
2017年5月4日下午5时许，公安人员在广东省惠州市惠城区河南岸办事处某村某出租屋504房将被告人李升国抓获归案。破案后，赃款未缴回。
上述犯罪事实，有以下证据证实：
1.被害人王某的陈述及辨认笔录证实，2016年1月3日晚8时许，我步行途经小榄镇某针织厂门口对开路段，一名穿灰色上衣驾驶1辆白色女装摩托车的男子问我有无拿他的银行卡，期间该男子先查看我身旁另一名穿蓝色上衣男子的银行卡，后该男子又要查看我的银行卡，我便将放在后裤袋内的现金9200元及钱包一并取出来且打开钱包，该男子立即将我的9200元和钱包内的中国工商银行卡拿走，该男子又要我说出银行卡密码但遭我拒绝，该男子随即拿出1把小刀威胁我，我因害怕便告知他银行卡密码。随后，上述两名男子一同驾乘摩托车逃离现场。事后，我发现上述中国工商银行卡被取款35000元。其能辨认出梁某就是上述穿蓝色上衣的男子。
2.被害人代某的陈述及辨认笔录证实，2016年1月6日晚，我步行途经古镇镇某物流对开路段，一名男子驾乘1辆白色女装摩托车经过我身旁时掉落一叠现金，另一名穿黑色运动外套的男子随即上前捡起该叠现金并叫上我向金健物流右边路段分钱。稍后，上述掉钱的男子返回声称丢失8000元和2张银行卡，要求我们拿出钱包给他查看，穿运动外套的男子便即拿出钱包和银行卡交给掉钱的男子并告知他银行卡密码，掉钱的男子打电话给银行查询；我见状也将钱包交给掉钱的男子，告知他钱包内中国农业银行卡密码供他查询，之后我要求该男子将钱包和银行卡归还我但他不愿意，我发现上当便即与该男子争抢钱包和银行卡，而上述穿运动外套的男子突然从后抢去我的手机，掉钱的男子也抢去我放有现金1107元和中国农业银行卡、中国邮政储蓄银行卡各1张的钱包，后上述两名男子驾摩托车逃离现场。事后，我查询得知上述中国农业银行卡被取款45000元。其能辨认出被告人李升国就是上述驾车掉钱的男子，梁某是上述捡钱及分钱的男子。
3.中山市公安局小榄分局联安派出所出具的抓获经过证实，2017年5月4日下午5时许，公安人员在惠州市惠城区河南岸办事处某村某出租屋504房内抓获被告人李升国。
4.现场勘验检查笔录、现场方位图及现场照片证实，案发现场分别位于小榄镇某社区某制衣厂门口路段及古镇镇曹步某物流对开路段处。
5.有中国工商银行股份有限公司中山小榄九洲基支行及中国农业银行股份有限公司中山古镇支行分别提供的现场监控录像及截图在案，能证实上述涉案银行卡被取款的经过；梁某确认1月3日取款录像截图中的男子为其与“九妈”，被告人李升国确认1月6日取款录像截图中的男子为其本人。
6.广东省中山市公安司法鉴定中心出具的《影像检验报告》证实，中国工商银行股份有限公司中山小榄九洲基支行及中国农业银行股份有限公司中山古镇支行分别提供的视频监控录像中，取款的男子倾向认定为同一人。
7.被害人王某提供的中国工商银行卡取款通知截图、中国工商银行股份有限公司中山小榄支行提供的户名叶某英卡号62×××08的银行账户交易明细能证实，上述银行账户于2016年1月3日被取款35000元。
8.中国农业银行股份有限公司中山分行及中山小榄泰丰支行分别提供户名代某账号62×××77的银行账户交易明细证实，上述银行账户于2016年1月6日被转账35000元至户名为叶某生的银行账户，并被取现10600元。
9.前科资料证实，被告人李升国因犯盗窃罪于2013年被广西壮族自治区梧州市万秀区人民法院判处有期徒刑一年，2013年12月18日刑满释放。
10.同案人梁某的供述及辨认笔录证实，2016年1月3日晚，绰号“九妈”的男子驾驶1辆黑色摩托车搭载我在小榄镇闲逛，途中我们预谋骗取他人银行卡。当晚8时许，我们窜到小榄镇民成村附近路段时，由我下车靠近一名中年男子，“九妈”上前佯装问我与该名男子有无拾获他的银行卡，我便按事前预谋将钱包拿出来交给“九妈”查看，上述男子也将银行卡交给“九妈”，“九妈”随即声称向银行查询该男子的银行卡并要求该男子说出密码；随后，当上述男子说出密码时“九妈”立即驾车伙同我逃离现场。稍后，我与“九妈”到银行柜员机处并由“九妈”查询银行卡内的存款，“九妈”告知我上述银行卡内没钱后我们在小榄镇泰丰村便分开。其能辨认出李升国就是上述绰号为“九妈”的男子。
11.被告人李升国的供述及辨认笔录证实，2015年年底，我与绰号为“阿炳”的男子密谋以掉钱的方式实施诈骗。2016年元旦后的一天晚7时许，我驾驶1辆灰色或白色的摩托车搭载“阿炳”至小榄镇某社区某制衣厂附近，见一名男子途经该处，遂驾车靠近，“阿炳”下车从后尾随，我经过男子时把事先准备好的一叠现金掉在地上后驾车离开，“阿炳”上前将现金捡起并称与男子分钱。稍后，我驾车回到他们身边，假装问他们是否拾获我的钱及银行卡，“阿炳”和男子将物品交出来给我查看，我见男子有银行卡，遂称要向银行查询该男子的银行卡并要求该男子说出密码，套取密码后我驾车搭载“阿炳”到附近的柜员机取款35000元，后平分赃款。其能辨认出梁某就是上述绰号“阿炳”的男子，并能辨认出作案现场。
以上证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人李升国无视国家法律，结伙冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法惩处。被告人李升国在有期徒刑刑罚执行完毕以后，五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人李升国归案后能如实供述第1宗信用卡诈骗罪行，对该宗犯罪依法可从轻处罚。公诉机关指控被告人李升国犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。对被告人李升国辩称其没有实施公诉机关指控的第2宗罪行的意见，经查，被害人代某的陈述及辨认笔录证实被告人李升国是骗取其银行卡及套取银行卡密码的男子，银行监控录像及截图、《影像检验报告》等证据能证实事后由被告人李升国到银行柜员机将代某银行卡的存款取走，以上证据足以证实被告人李升国有冒用他人信用卡的行为，故对被告人李升国所提上述意见，本院不予采纳。对被告人李升国辩称其行为应构成盗窃罪的意见，经查，被告人李升国骗取他人信用卡并使用，其行为应定性为信用卡诈骗罪而并非盗窃罪，故对被告人李升国所提上述意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人李升国犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月4日起至2023年2月3日止。罚金自本判决发生法律效力之日起三十日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）
二、责令被告人李升国退赔被害人代某45600元；责令被告人李升国与本院（2016）粤2072刑初1439号案被告人梁某共同退赔被害人王某35000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周静宜
人民陪审员 胡志敏
人民陪审员 麦淑清
二〇一八年三月五日
书 记 员 唐淑娟