北京市通州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）通刑初字第1142号
公诉机关北京市通州区人民检察院。
被告人黄晓珊，女，31岁（1984年1月1日出生）。因涉嫌犯诈骗罪于2014年5月20日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月27日被逮捕。现羁押于北京市通州区看守所。
辩护人夏微观，北京市致宏律师事务所律师。
北京市通州区人民检察院以京通检公诉刑诉（2014）1067号起诉书指控被告人黄晓珊犯诈骗罪，于2014年11月27日向本院提起公诉。本院于次日立案后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。北京市通州区人民检察院指派检察员马璐、代理检察员彭津金出庭支持公诉，被告人黄晓珊及其辩护人夏微观到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市通州区人民检察院指控：
一、2013年6月至2014年1月间，被告人黄晓珊对其婆婆孙×（67岁，北京市人）编造朋友急需用钱周转、将资金交给他人放账可获取高息返利等事由，多次骗取孙×钱款共计人民币724500元，后被告人黄晓珊返还孙×“利息”人民币20200元，余款均被其进行赌博挥霍；2014年1月，被告人黄晓珊的父亲黄×代为退还人民币20万元。
二、2013年11月，被告人黄晓珊对闫×（男，35岁，北京市人）谎称朋友的工厂资金紧张，需借钱周转，骗取闫×人民币20万元，后以返息名义退还闫×人民币6000元，余款被被告人黄晓珊进行赌博。
公诉机关提供了相应的证据，认为被告人黄晓珊以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，且数额特别巨大，触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，同时认定被告人黄晓珊到案后如实供述。提请本院依法惩处。
被告人黄晓珊在开庭审理过程中对公诉机关指控的主要犯罪事实无异议，表示认罪。
辩护人夏微观的辩护意见为：被告人黄晓珊本人退还孙×钱款的数额为49650元；公诉机关指控被告人黄晓珊诈骗闫×钱财的事实不清，证据不足，该起行为性质应认定为民事纠纷；被告人黄晓珊无犯罪记录，到案后如实供述，且孙×在本案中存在一定过错，故请求法院对被告人黄晓珊减轻处罚。
经审理查明：
一、2013年6月至2014年1月间，被告人黄晓珊对其婆婆孙×（67岁，北京市人）编造朋友急需用钱周转、将资金交给他人放账可获取高息返利等事由，多次骗取孙×钱款共计人民币724500元，后被告人黄晓珊返还孙×钱款共计人民币49650元，余款均被其用于赌博挥霍；2014年1月，被告人黄晓珊的父亲黄×代为退还人民币20万元。
上述事实，有经当庭举证质证并经本院确认的下列证据证实：
1、孙×的陈述证明：2013年6月4日，其儿媳被告人黄晓珊哭着对其说她的朋友魏×生意资金周转困难，想向其借钱，并承诺3个月内归还，同时会按高于银行利息的情形给其返款，其称不要利息，并于次日将5万元转到被告人黄晓珊提供的一个户名是魏×的银行账号，同年9月16日，其问被告人黄晓珊这5万元是否还给其，被告人黄晓珊称魏×已经将钱还给她了，她将钱放在担保公司，担保公司会按照每个月2个点的利息向她返款；2013年6月27日，被告人黄晓珊问其有无闲钱，称可以把钱拿来放贷挣钱，并按照每个月1.5个点的利息返款，其当时动心了，同年6月29日，其和被告人黄晓珊一起到通州区九棵树的中国工商银行，其把银行卡交给被告人黄晓珊，被告人黄晓珊自己从其卡中取出15万元现金，并把银行卡和取款凭条还给其；2013年7月2日，被告人黄晓珊称想继续拿钱到担保公司去放贷，其又将现金存入被告人黄晓珊的账户内，因为被告人黄晓珊称当时就可以返给其500元作为利息，所以这次存了44500元给被告人黄晓珊；2013年12月28日，被告人黄晓珊在广东老家给其打电话，又以她朋友开工厂资金周转困难为由向其借钱，并承诺按照每个月3个点的利息返款，当天，其用网银给被告人黄晓珊的账户电子汇款8万元；2014年1月2日，被告人黄晓珊又在老家给其打电话向其借钱，说一个担保公司需要40万元冲账，只用1个月，按照每个月4个点的利息返款，后其用网银给被告人黄晓珊的账户汇了40万元；被告人黄晓珊一直称不让其子邓×知道她拿钱的事情，怕邓×知道后发脾气，其一直相信被告人黄晓珊，就将钱给了她，被告人黄晓珊前后5次从其处骗取钱款共计724500元；被告人黄晓珊通过现金和转账的方式向其返还过6次钱款，其中现金返款13150元，转账返款7050元，共计20200元；2014年1月7日，被告人黄晓珊给其打电话称出事了，担保公司的人跑了，从其处拿的钱要不回来了，其将情况告诉邓×，后在邓×追问下，被告人黄晓珊承认钱都被她赌博输掉了。
2、证人邓×（系孙×之子、被告人黄晓珊之夫）的证言证明：2014年1月7日，孙×给其打电话，称从2013年6月开始她共借给被告人黄晓珊724500元钱，被告人黄晓珊说拿这些钱放贷挣钱，但最后被告人黄晓珊称放贷的人跑了，钱要不回来了，其马上给被告人黄晓珊打电话，在其追问之下，被告人黄晓珊承认她一直在骗孙×，这些钱全部被她赌博时输掉了；2014年1月，被告人黄晓珊的父亲黄×在广东家中给其20万元现金。
3、证人黄×（系被告人黄晓珊之父）的证言证明：2013年底，其知道了被告人黄晓珊在进行网上赌博，后邓×到其家中来找被告人黄晓珊，向其细说了被告人黄晓珊网上赌博欠钱的事；2014年1月16日左右，其凑了20万元现金交给邓×，用于偿还被告人黄晓珊从邓×母亲孙×和邓×朋友那里骗取的钱款。
4、中国工商银行理财金账户历史明细清单、个人业务凭证、中国农业银行客户回单、中国工商银行网上银行电子回单证明：2013年6月5日，孙×（账号：×××）向账户名为魏×的中国农业银行账户（账号：×××）转款5万元；2013年6月29日，孙×的银行账户内（账号：×××）取款15万元；2013年7月2日，账户名为被告人黄晓珊的中国农业银行账户（账号：×××）现金存款44500元；2013年12月28日，孙×（账号：×××）通过网银向账户名为被告人黄晓珊的中国工商银行账户（账号：×××）网上转账汇款8万元；2014年1月3日，孙×（账号：×××）通过网银向账户名为被告人黄晓珊的中国农业银行账户（账号：×××）网上转账汇款40万元。
5、中国工商银行账户借记卡明细查询清单证明：账户名为魏×的账户（账号：×××）于2013年6月5日以转账方式收到5万元。
6、中国工商银行历史明细清单证明：账户名为被告人黄晓珊的银行账户（账号：×××）于2013年12月28日入款8万元，当日支取；账户名为林×的银行账户（账号：×××）于2013年12月28日收到汇款8万元，2013年12月30日转出。
7、中国农业银行明细对账单、借记卡明细查询清单及网银交易流水证明：账户名为被告人黄晓珊的账户（账号：×××）于2013年6月29日现金存款15万元，于2013年7月2日现金存款44500元，于2014年1月3日转存40万元；账户名为被告人黄晓珊的账户（账号：×××）通过网络银行向账户名为孙×的账户（账号：×××）转账4次共计36500元。
8、公安机关出具的工作说明、通知及照片证明：公安机关无法查找到魏×、林×二人下落的情况。
二、2013年11月，被告人黄晓珊对闫×（男，35岁，北京市人）谎称朋友的工厂资金紧张，需借钱周转，骗取闫×人民币20万元，后以返息名义退还闫×人民币6000元，余款被其用于赌博挥霍。
上述事实，有经当庭举证质证并经本院确认的下列证据证实：
1、闫×的陈述及借条证明：其和邓×是朋友，被告人黄晓珊和邓×是夫妻关系；2013年11月初，被告人黄晓珊给其打电话，说她有一个特别要好的朋友开了一个工厂，因为年底资金紧张，想向其借款20万元周转一下，春节前后会还给他，并按每个月3个点的利息返款给其，还告诉其这件事不想让邓×知道，其开始不想借给她，后被告人黄晓珊给其快递过来一张借条，内容是“今借到闫×人民币贰拾万元整，立字为据”，上面还有被告人黄晓珊的签字和她的身份证号，其收到后，觉得不借的话不太好意思，正好有人欠其20万元钱，其就让这个人将20万元钱转给被告人黄晓珊指定的一个账号；2013年12月底，被告人黄晓珊跟其说一定会在2014年2月底前还钱；2013年12月28日，被告人黄晓珊向其返款6000元；2014年1月份，邓×告诉其被告人黄晓珊拿这20万元钱去放贷了，后邓×又告诉其被告人黄晓珊拿着这些钱去赌博了，全输了。
2、证人邓×的证言证明：被告人黄晓珊背着其从其朋友闫×处借款20万元，后将该钱款用于赌博挥霍。
3、微信信息照片证明：被告人黄晓珊向邓×发送“对不起小闫”的微信信息。
4、中国工商银行理财金账户历史明细清单及中国工商银行理财金账户交易明细照片证明：账户名为闫×的中国工商银行理财金账户（账号：×××）于2013年12月28日收到汇款6000元的情况。
2014年5月20日，被告人黄晓珊在北京首都国际机场被公安机关抓获。
公诉机关针对上述事实和本案其他事实还当庭宣读了下列证据：
1、被告人黄晓珊的供述证明：被告人黄晓珊诈骗孙×和闫×钱财的具体经过、诈骗数额、还款数额及将诈骗所得钱款用于赌博的情况。
2、公安机关出具的接报案经过、到案经过、破案经过及工作说明证明：本案的案发经过、被告人黄晓珊被公安机关抓获的情况及案件侦破情况。
3、公安机关出具的户籍证明信、常住人口基本信息证明：被告人黄晓珊的出生日期、民族、住址等自然情况。
上述证据经当庭质证，本院予以确认。
本院认为，被告人黄晓珊以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。被告人黄晓珊到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。对于辩护人夏微观提出的“被告人黄晓珊本人退还孙×钱款的数额为49650元”的辩护意见，经查，虽然孙×的陈述证实被告人黄晓珊通过转账的方式向其汇款7050元，但在案的书证等证据证明被告人黄晓珊将36500元通过转账的方式返款给孙×，且无充分的证据否定上述书证所证实的数额，本院结合孙×关于现金返款的陈述及转账返款的相关书证认定被告人黄晓珊向返款共计49650元，故上述辩护意见本院予以采纳；对于辩护人夏微观提出的“公诉机关指控被告人黄晓珊诈骗闫×钱财的事实不清，证据不足，该起行为性质应认定为民事纠纷”的辩护意见，经查，在案证据相互印证，足以排除合理怀疑，能够证明被告人黄晓珊虚构事实、隐瞒真相，实施了以借款的名义骗取闫×钱财的犯罪行为，且主观上具有非法占有的故意，上述辩护意见无事实和法律依据，本院不予采纳；对于辩护人夏微观提出的“孙×在本案中存在一定过错”的辩护意见及“请求法院对被告人黄晓珊减轻处罚”的辩护意见，经查，孙×在本案中不存在刑法意义上的过错，且被告人黄晓珊不具有减轻处罚的情节，故上述辩护意见本院亦不予采纳；辩护人夏微观提出的其他辩护意见本院在量刑时予以考虑。综上，本院根据被告人黄晓珊犯罪的事实、性质、情节及对于社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十一条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人黄晓珊犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币一万一千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月20日起至2025年5月19日止；罚金自判决生效之日起7日内缴纳）。
二、责令被告人黄晓珊退缴违法所得人民币六十六万八千八百五十元，发还孙×人民币四十七万四千八百五十元，发还闫×人民币十九万四千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 赵程宇
人民陪审员 张艳明
人民陪审员 叶 宏
二〇一五年三月九日
书 记 员 王 峥