成都高新技术产业开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川0191刑初284号
公诉机关成都高新技术产业开发区人民检察院。
被告人张光平，男，1966年6月12日出生，汉族，高中文化，四川三利兴龙投资理财信息咨询有限公司法定代表人，户籍所在地四川省岳池县,居住地成都市武侯区。2015年6月4日因涉嫌非法吸收公众存款被刑事拘留，2015年7月10日被执行逮捕。
辩护人曹军、陈娜，四川迪泰律师事务所律师。
被告人赵文解，男，1963年8月16日出生，汉族，大学文化，四川三利兴龙投资理财信息咨询有限公司股东，户籍所在地成都高新区。2015年6月4日因涉嫌非法吸收公众存款被刑事拘留，2015年7月10日被执行逮捕。
辩护人万刚，四川海峡律师事务所律师。
成都高新技术产业开发区人民检察院以成高新检公诉刑诉（2016）225号起诉书指控被告人张光平、赵文解犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派代理检察员李国栋出庭支持公诉，被告人张光平及其辩护人陈娜、被告人赵文解及其辩护人万刚到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年9月30日，被告人张光平、肖永中（在逃）、赵文解共同出资成立四川三利兴龙投资理财信息咨询有限公司（以下简称三利公司）。三利公司通过制作宣传单、由员工面向社会公开宣传、对投资者许诺高额利率的方式，面向社会公众吸收资金。在卷证据载明，三利公司以四川惠信融通实业发展有限公司、江西建工机械施工有限责任公司成都分公司、成都利莱农业开发有限公司的项目为依托，作为居间方通过李倩、张杰俊等的银行账户吸收50余名投资人的资金1400余万元。截止2015年4月30日，流向四川惠信融通实业发展有限公司资金为890000元、江西建工机械施工有限责任公司成都分公司为4673118.59元、两当县阳光大厦为1920000元。2015年6月3日，民警在三利公司将赵文解、张光平挡获。
被告人张光平、赵文解对指控事实无异议。被告人张光平的辩护人提出如下辩护意见：1、本案属单位犯罪，张光平应以单位负责人的身份承担相应的法律责任；2、公司内部员工参与投资等部分应从指控数额中扣除；3、三利公司或者张光平个人不是实际用款人，三利公司在整个过程中仅起居间作用；4、涉案三个项目借款均设置有相应的抵押、保证等担保措施，张光平个人及其家属提供的担保资产也足以偿还投资人的借款，并没有给投资人造成实际损失的严重后果发生；5、张光平自愿承担所有债权人借款的意愿明确，有详细可行的还款计划，并与投资人签署了还款协议，取得了全体投资人的谅解。被告人赵文解的辩护人提出被告人赵文解因生病动手术，参与时间很短，属从犯等辩护意见。
经审理查明，2013年9月30日，被告人张光平、肖永中（在逃）、赵文解出资成立三利公司，公司未取得相关金融许可。张光平占40%股份，赵文解、肖永中各占30%股份，张光平担任公司董事长，肖永中任总经理，赵文解任副总经理。2014年5、6月三利公司开始运营，以四川惠信融通实业发展有限公司、江西建工机械施工有限责任公司成都分公司、成都利莱农业开发有限公司的项目为依托，以居间为借款人理财，承诺年息13%至18%的利息回报为手段，向公司员工和社会公众进行宣传，非法吸收公众资金。截止2015年4月30日，三利公司通过李倩、张杰俊的银行账户共吸收70余名投资人的资金1879万元。其中流向四川惠信融通实业发展有限公司资金为89万元、江西建工机械施工有限责任公司成都分公司为516万元、两当县阳光大厦为712万元。截止2015年4月，三利公司偿还出借人本金486万元，支付出借人利息150.9万元，未归还出借人本金12420837.36元。2015年6月3日，民警在三利公司将赵文解、张光平挡获。案件侦查期间，公安机关扣押了三利公司奔驰商务车一辆，查封了甘肃省两当县阳光大厦第5、6、7、8层的房产，查封了中江县仓山镇郪江花园未售商品房68套。被告人张光平的亲属代还出借人代表100万元。在审理期间，张光平亲属向出借人代表的银行账户还款320万元，将位于桐梓林东路1号2栋2单元8楼801号商品房及车位一个以债权数额150万元抵押给出借人代表，与20名出借金额较大的出借人达成债务代偿协议，将郪江花园32套房产，以每平米1200元的价格作价抵偿出借款，共计抵偿412万余元。41名被害人签名对被告人张光平予以谅解。
上述事实，有下列经当庭质证的证据予以证实：
1、挡获经过，证实被告人张光平、赵文解到案情况。
2、被告人张光平、赵文解的供述，被告人张光平、赵文解对上述犯罪事实供认不讳。
3、证人陈某、郑某、梅某、李某、冯某、潘某、赵某、杜某的证言，证实三利公司的人员结构及运作模式等事实。
4、出借人卢亚斌、赵春艳、陈惠、孙淑仪等45人的陈述，证实通过三利公司居间理财，出借资金的事实。
5、搜查笔录及扣押决定书、扣押清单，证实从三利公司扣押了三利公司营业执照、公章、收支统计表、宣传资料等物品。
6、赵文解诊断材料，证实赵文解2014年8月检查患脑瘤，2014年10月在北京住院治疗。
7、协助查封通知书回执，证实公安机关查封了被告人张光平、赵文解在甘肃省两当县阳光大厦5-8层的房产，查封了被告人张光平位于中江县苍山镇郪江花园未售商品房68套。
8、还款协议，证实张光平与出借人代表达成还款协议。
9、收条，证实张光平亲属向出借人代表还款100万元。
10、银行凭证，证实在审理期间，张光平亲属向出借人代表还款320万元。
11、房屋他项权证书，证实张光平亲属将位于桐梓林的房产抵押于出借人代表名下。
12、债务代偿协议，证实20名出借人达成债务代偿协议，共计抵偿债务412万余元
13、刑事谅解书、申明书、请求书，出借人表示对张光平的行为予以谅解，请求法院对张光平适用缓刑。
本院认为，被告人张光平、赵文解的行为已构成非法吸收公众存款罪，其非法吸存1799万元，数额巨大，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万以上五十万以下罚金。
本案非法吸存虽然符合单位犯罪的表现形式，即以三利公司的名义实施、所获居间收益归于三利公司，但三利公司设立之后，以实施非法吸存为主要活动，依照相关司法解释的规定，不以单位犯罪论处。辩护人所提本案属单位犯罪的意见不予支持。
出借人尹伟、杨梅、尹慎洪的借款共计250万元，因出借时间早于三利公司运营时间，且没有与本案事实相一致的借款合同、居间协议等证据，不应认定为非吸款项。对辩护人之观点予以采纳。但对辩护人提出三利公司14名内部员工参与借款的金额也应从犯罪金额中扣除的意见不予支持，因为三利公司的非吸对象并非仅限定于单位内部员工，而是通过社会公开宣传，针对不特定的社会公众，14名内部员工作为宣传对象，并不能否定三利公司面向不特定多数人吸存的本质。
本案属共同犯罪，被告人张光平作为董事长负责全面工作，可认定为主犯；被告人赵文解作为副总经理，主要分管行政，期间又离开三利公司一段时间去北京做手术，其所起作用相对较小，可认定为从犯。
量刑时，本院考虑以下情节：1、被告人非法吸收资金投向的三个项目，均有抵押或者担保，其中江西建工机械施工有限责任公司成都分公司的项目还有国有企业江西省建工集团有限责任公司予以担保，并设立了共管账户对资金使用进行监管。成都利莱农业开发有限公司的项目也将两当县阳光大厦作为抵押，表明被告人在非法吸存时对出借人的借款安全做了考虑，主观恶性相对较小；2、当资金使用方不能及时还款时，被告人张光平、赵文解不是一跑了之，而是积极与出借人接触，与出借人达成还款协议，实际还款420万元，并用房产作为还款保证，表明被告人张光平、赵文解有一定的悔罪表现；3、被告人张光平、赵文解已退还部分集资款，且公安机关尚扣押足够资产。被告人支付的利息应当折抵尚未退还的本金,被告人张光平、赵文解未退还金额1149余万元，截至目前，被告人张光平的亲属已向出借人退款420万元，以“郪江花园”房产抵偿412万余元，以张光平家属所有商品房一套及车库一个设置抵押150万元，上述资产共计982万余元。另公安机关还查封甘肃省两当县阳光大厦第5、6、7、8层房产，能够保障清退所吸资金。4、被告人张光平、赵文解将所吸资金大部分用于经营；5、出借人对张光平的行为予以谅解。综合上述情节，本院认为对被告人张光平、赵文解宣告缓刑符合法律规定。据此，判决如下：
一、依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第七十二条第一款和第三款的规定，被告人张光平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金二十万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条第一款和第三款的规定，被告人赵文谢犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑四年，并处罚金十万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
三、依照《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，责令被告人张光平、赵文解退赔出借人12420837.36万元（已退赔420万元），详见附件。
审 判 长 罗为民
人民陪审员 于广华
人民陪审员 杨远茹
二〇一六年十二月二十八日
书 记 员 杜 萱
速录书记员邱小燕
速录书记员黄晓琴
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。