浙江省诸暨市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）绍诸刑初字第203号
公诉机关诸暨市人民检察院。
被告人杨某甲，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年7月8日被诸暨市公安局刑事拘留，2014年8月15日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。
辩护人楼旭东、沈可兰，浙江振邦律师事务所律师。
诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2015）155号起诉书指控被告人杨某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月26日向本院提起公诉。本院于同月28日立案，依法组成合议庭，于2015年4月9日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派代理检察员何琼出庭支持公诉，被告人杨某甲及其辩护人楼旭东到庭参加诉讼。现已审理终结。
诸暨市人民检察院指控，2010年至2012年期间，被告人杨某甲以支付1.5分至5分不等的月息，向社会不特定对象金某乙、赵某甲、杨某丁、戚某乙、宣伯仁等16人吸收存款，累计人民币2367.598万元。后被告人杨某甲再以更高的月息将资金出借给张挺、毛某甲、郭坚江等人，赚取利息差价。为证明上述指控，公诉机关提供了相应证据，认为被告人杨某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应�以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。鉴于其犯罪后能自首，依法可以从轻或减轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定处罚。
被告人杨某甲对公诉机关指控的主要事实和罪名无异议，请求从轻处罚。
辩护人楼旭东提出的辩护意见是，被告人杨某甲已经向被害人还本付息1000余万元，实际欠款1300余万元；被告人杨某甲主动到公安机关投案，如实交代犯罪事实，系自首；被告人杨某甲主观恶意较小，认罪悔罪态度较好，其平时表现较好，系初犯，综上请求对其减轻处罚。
经审理查明：2010年至2012年期间，被告人杨某甲以支付1.5分至5分不等的月息，向社会不特定对象金某乙、赵某甲、杨某丁、戚某乙、宣伯仁等16人吸收存款，累计人民币2367.598万元。后被告人杨某甲再以更高的月息将资金出借给张某、毛某甲、郭某、宣某等人，赚取利息差价。具体如下：
1.2011年12月、2012年2月，被告人杨某甲以月息3分先后2次向金某乙共计借款160万元，已支付利息23.4万元，本金未归还。
该事实有借条、银行账户交易明细、被害人金某乙的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
2.2012年3月，被告人杨某甲以月息3分向赵某甲借款100万元，部分还本付息。
该事实有借条、银行账户交易明细、被害人赵某甲的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
3.2011年至2012年期间，被告人杨某甲以月息4分向杨某丁共计借款400万元，已归还本金200万元，支付部分利息。
该事实有借条、银行账户交易明细、被害人杨某丁的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
4.2012年上半年，被告人杨某甲以月息3分先后3次向戚某乙共计借款80万元，已归还本金35万元。
该事实有借条、银行账户交易明�、被害人戚某乙的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
5.2010年至2012年期间，被告人杨某甲以月息1.5分、2.5分先后3次向杨某戊共计借款77.5万元，已还本付息13万元。
该事实有借条、银行账户交易明细、被害人杨某戊的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
6.2011年4月，被告人杨某甲以月息3分向杨某己借款120万元，本金未归还。
该事实有借条、电话记录说明、被害人杨某己的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
7.2011年4月、2012年1月，被告人杨某甲以月息1.5分先后2次向陈某乙共计借款35万元，已支付利息3.6万元，本金未归还。
该事实有借条、被害人陈某乙的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
8.2012年1月，被告人杨某甲以月息3分向赵某乙借款100万元，本金未归还。
该事实有借条、被害人赵某乙的陈述、被告人杨某甲的供述等�据予以证实。
9.2010年至2012年期间，被告人杨某甲以月息3分先后2次向杨某庚共计借款100万元，扣除利息后实际得款94万元，已支付利息50万元左右，本金未归还。
该事实有借条、银行账户交易明细、被害人杨某庚的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
10.2010年和2012年，被告人杨某甲以月息2分向赵某丙（赵玉燕）共计借款38.6万元，本金未归还。
该事实有借条、证人杨某乙的证言、被害人赵某丙的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
11.2012年9月，被告人杨某甲以月息3分向朱某借款95万元，本金未归还。
该事实有借条、银行账户交易明细、电话记录说明、被害人朱某的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
12.2012年8月27日，被告人杨某甲以月息5分向宣伯仁借款100万元，扣除利息后实际得款95万元，已支付利息2.5万元，本金未归还。
该事�有借条、银行账户交易明细、民事起诉状、民事判决书、民事裁定书、案件移送函、证人戚某甲、陈某甲的证言、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
13.2011年9月至2012年9月期间，被告人杨某甲以月息2分多次向陈某丙共计借款200万元，扣除利息后实际得款195.498万元，已支付部分利息，本金未归还。
该事实有借条、民事起诉状、民事判决书、民事裁定书、案件移送函、证人金某甲的证言、被害人陈某丙的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
14.2011年11月至2012年4月期间，被告人杨某甲以月息3分多次向杨某辛共计借款200万元，已支付利息20万元，归还本金60万元。
该事实有借条、银行账户交易明细、被害人杨某辛的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
15.2011年至2012年期间，被告人杨某甲以月息2分向毛某乙借款55万元、徐某借款2万元、黄某借款20�元，共计77万元，已支付利息24.38万元，本金未归还。
该事实有借条、被害人毛某乙的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
16.2012年1月，被告人杨某甲以月息4分向杨某壬借款500万元，已支付利息120万元，本金未归还。
该事实有借条、银行账户交易明细、被害人杨某壬的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
2014年7月8日，被告人杨某甲主动到诸暨市公安局投案，如实供述了主要犯罪事实。该事实有抓获经过等证据予以证实。
此外尚有：
1、被告人杨某甲的供述，证实其原来经营诸暨市大唐梦江南化纤门市部。2010年开始至2012年期间，很多人得知其在做资金生意，支付利息很及时，纷纷要求将钱放在其这里赚取利息，其以3分左右的月息向十多人吸收资金共计2000多万元，再以6-7分的月息将资金出借给马某、杨某、蒋某、毛某甲等人，共计出借资金4000多万元。2012年下半年，其上家开始出现资金问题，未能及时支付利息。同时债权人杨某丁逼其立即归还200万元本金，引发其余债权人纷纷向其讨债，导致其资金链断裂。2012年10月其才避到外面，以前的利息都是清掉的。同时证实杨某乙夫妇有1000万元左右钱放在其处，平时要用了拿一些回去。后来杨某乙自己开洗脚店，其把楼某的债权转给杨某乙，后杨某乙向法院起诉楼亦明。除掉这笔钱，其还欠杨某乙四五百万元。
还证实其夫妇只有绿城一套房子，已被法院查封。一辆浙d×××××宝马轿车，因为欠钟建行钞票，以55万元的价格抵给他了。其没有别墅，是楼某甲的哥哥楼某乙向诸暨市神鹰房地产开发有限公司买了一套别墅，目的是等房价上涨时再卖掉赚钱。楼某乙的钱都被其放到外面了，因此首付132万元是其账户支付的。后来何某有150万元放在其这里，其出走之后，何某向法院起诉，楼某乙把别墅抵债给了何某。
2、证人杨某丙的证言，证实前几年，杨某甲看到社会上很多人做资金生意发财了，就把自己的钱也借给别人，又向社会上的一些人借钱，借来后再以更高的利息借给马某等人，以此赚取利息差价。后来马某等人还不出钱，好多债主上门逼债，杨某甲就逃到外地。后经其做工作，杨某甲于2014年7月8日到诸暨市公安局投案。
3、证人楼某甲的证言，证实其妻子杨某甲原先在大唐市场经营轻纺原料，因为借钱给朋友转贷获利，遂开始做资金生意。因为利息都是月月清，周围人对杨某甲印象也很好，所以大部分债权人自己把钱放到杨某甲这里，杨某甲都出具借条。杨某甲将钱再借给别人，从中赚取利息差。主要出借给毛某甲、马某、杨某等人。后来因杨某丁一定要杨某甲还钱，并且雇佣了一批外地人把杨某甲控制起来，杨�甲就避到外地去，这样导致本来准备付杨某甲钱的人也不付了。同时证实其夫妇绿城的一套房子被查封，一辆汽车抵债给钟建行，还有一套以楼某乙名义购买的别墅，后来抵押给了何某。
4、证人杨某乙的证言，证实其姐杨某甲当初向别人借少量的钱是用来做棉纱生意的，后来才做起资金生意，赚取利息差价。绝大多数人是自己要把钱给杨某甲的，目的就是从杨某甲这里赚利息。杨某甲把钱借给了毛某甲、郭某、宣某、戚某、蒋某等人，据说有4000多万。同时证实2010年至2012年期间，其夫妇有1000多万元钱交给杨某甲，杨某甲最多本息支付了5、6百万元。2012年下半年，其经营洗脚店需要资金，杨某甲就把楼某的170万元债权转给其，这笔债权只要回了80多万元。杨某甲起码要再支付四五百万给其。
5、证人何某的证言，证实杨某甲做资金生意，口碑很好，所以很多人都�把钱放在杨某甲那里。2011年9月至2012年5月，杨某甲共向其借款150万元，月息均是3分，已支付利息31.5万元，归还本金10万元。2012年年底其提起民事诉讼，双方调解结案。后来楼某甲、楼某乙兄弟商量后将神鹰集团的别墅抵押160万元，其找给楼某乙20万元，双方之间的经济纠纷已经结清。这套别墅楼某乙只支付了首付132万元。
6、证人楼某乙的证言，证实杨某甲做资金生意，口碑好，好多人千方百计要将钱放到杨某甲那里去赚利息。其和其亲戚都把钱放到杨某甲处赚取利息，到目前为止，其也不清楚包括其亲戚在内一共给杨某甲有多少钱，但相抵之后，杨某甲应该还欠五六十万元。关于神鹰的别墅，当时杨某甲和其说让其去购买，首付付掉后不要再去付钱，到涨价时再转卖赚个三四百万元。两人协商各自出资一半，卖了也分一半。其的钱都在杨某甲那里，所以是杨某�支付了132万元首付。后来何某起诉杨某甲，加上房地产公司也一直催办按揭，其也付不出。后来其提出将房子抵押给何某，杨某甲也同意，这样房子以140万元抵债给了何某。
7、证人毛某甲的证言，证实其之前是绍兴艺丽绣品有限公司总经理，股东，后来到浙江得能管业有限公司担任法人代表。2010年因公司转贷需要，先后向朋友杨某甲共计借款930万元，本来估计在2012年年底本息可以全部付清，后来因为公司担保、贷款卡牢等，导致杨某甲的借款还不出。
8、银行转账凭证，证实何某将钱转账给杨某甲的事实。
9、民事调解书、借款凭证，证实杨某甲向何某借款及何某提起民事诉讼，双方调解结案的事实。
10、商品房买卖合同、商品房转让协议书、房产抵债协议、结案报告，证实2010年6月15日，楼某乙向诸暨市神鹰房地产开发有限公司购买别墅一套；2013年5月8日转�给何某用于抵押杨某甲的140万债务。2014年7月5日，何某表示与杨某甲之间140万债务关系消灭，请求法院结案。
11、借据、欠条、债权转让协议、债权转让通知、银行转账凭证、民事判决书，证实杨某乙转账至杨某甲、楼某甲账户共计240万元；经对账，杨某甲还欠杨某乙借款本金240万元，利息50万元。2010年10月，楼亦明向杨某甲借款190万元，后杨某甲将该债权转让给杨某乙，杨某乙已提起民事诉讼并经法院判决楼亦明归还的事实。
12、借条、收据、银行转账凭证、民事调解书、民事判决书、民事裁定书、恢复审理报告等，证实2010年至2012年期间，被告人杨某甲以3-6分不等的月息借款给张某、毛某甲、郭某、宣某等19人，共计4234.9万元。
13、常住人口信息，证实被告人杨某甲的基本身份情况。
14、诸暨市房地产管理处预告登记存根、协助查封通知书，证实被告人杨某�夫妇名下的暨阳街道绿城玉兰公寓（北区）6幢房产一套已被依法查封。
15、纳税证明，证实2009年1月1日至2012年12月31日期间诸暨市大唐梦江南化纤门市部向诸暨市国税局缴纳增值税23803元。
上述证据均系侦查机关依法收集，由检察机关提交，并经法庭质证，证明内容能相互印证，证明案件事实，本院予以确认。
本院认为，被告人杨某甲违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人杨某甲犯罪后能主动投案并如实交代犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚。辩护人提出的从轻处罚辩护意见予以采纳，要求减轻处罚不予准许。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
�、被告人杨某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一四年七月八日起至二0一七年七月七日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；
二、继续追缴赃款返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈小荣
人民陪审员 石莎娜
人民陪审员 石 璐
二〇一五年四月二十日
书 记 员 赵学旦
相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；�额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。