湖州市吴兴区人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0502刑初89号公诉机关湖州市吴兴区人民检察院。被告人叶岳良，男，1962年11月12日出生，汉族，浙江省湖州市人，高中文化程度，浙江省湖州市吴兴区。2010年4月2日因犯保险诈骗罪被本院判处有期徒刑三年，缓刑五年。因本案于2016年4月28日被湖州市公安局吴兴区分局刑事拘留，同年6月3日被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。辩护人程福如、费嘉仪，浙江京衡（湖州）律师事务所律师。湖州市吴兴区人民检察院以吴检公诉刑诉（2017）68号起诉书指控被告人叶岳良犯骗取贷款、票据承兑罪及非法吸收公众存款罪一案，于2017年1月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖州市吴兴区人民检察院指派检察员谈根源出庭支持公诉，被告人叶岳良及其辩护人程福如、费嘉仪到庭参加诉讼。期间，延长审限一次，延期审理一次。现已审理终结。湖州市吴兴区人民检察院指控，2011年至2012年间，被告人叶岳良以其实际控制的湖州金天地汽车销售服务有限公司及湖州安通汽车销售服务有限公司的名义先后向浙江南浔农村商业银行股份有限公司织里支行骗取贷款人民币300万元、向湖州吴兴农村合作银行织里支行骗取人民币300万元、向交通银行股份有限公司湖州分行骗取贷款人民币800万、向湖州银行股份有限公司吴兴支行骗取承兑汇票人民币400万元；2009年至2012年间，被告人叶岳良以资金周转为名，以高额利息为诱饵，向社会公众非法吸收存款共计人民币3333万元，尚有人民币2607.8万元没有归还。公诉机关为支持其指控，当庭宣读并出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据，公诉机关认为，被告人叶岳良的行为已构成骗取贷款、票据承兑罪，具有其他特别严重情节，其行为已构成非法吸收公众存款罪属数额巨大，并提出撤销前罪缓刑并数罪并罚，提请本院依法判处。被告人叶岳良对起诉书指控的事实和罪名无异议，其辩护人提出：1.被告人叶岳良向银行贷款的行为没有给银行造成经济损失，即便造成了担保人的经济损失，也不应构成骗取贷款、票据承兑罪。2.被告人叶岳良向他人借款的行为系民间借贷行为，不应作为犯罪行为评价。经审理查明：被告人叶岳良骗取贷款、票据承兑的事实1.2012年4月1日，被告人叶岳良以其实际控制的湖州金天地汽车销售有限公司的名义，提供虚假的购销合同及公司资产负债表、损益表，骗取浙江南浔农村商业银行股份有限公司织里支行人民币300万元，2013年4月19日至2014年10月16日期间，担保单位湖州邦得担保有限公司已代为偿还人民币1568938.58元。2．2012年3月19日，被告人叶岳良以湖州安通汽车销售服务有限公司的名义，提供虚假的购销合同及公司资产负债表、利润表，骗取湖州吴兴农村合作银行织里支行人民币300万元，2014年6月30日，由担保单位湖州工信担保有限公司法定代表人陈小满向该行贷款人民币300万元用于归还该笔借款，后又形成逾期贷款。3.2011年9月1日，被告人叶岳良以湖州安通汽车销售服务有限公司的名义，提供虚假的购销合同及公司负债表、利润表，骗取交通银行股份有限公司湖州分行人民币800万元，至案发，被告人叶岳良已归还人民币451万元，后由担保单位湖州紫耀服饰有限公司以自有资金和银行贷款代为偿还，至今湖州紫耀服饰有限公司仍有人民币149万余元未予偿还。4.2012年9月4日，被告人叶岳良以湖州金天地汽车销售有限公司的名义，提供虚假的购销合同，骗取湖州银行股份有限公司吴兴支行承兑汇票人民币400万元，其中敞口人民币200万元，已由保证人潘某1代偿。二、被告人叶岳良非法吸收公众存款的事实2009-2012年间，被告人叶岳良以资金周转为名，以承诺支付1-5分不等的月息为诱饵，向金某1、王某、罗某等14余名社会不特定人员累计借款人民币3223万元，至今仍有人民币2400余万元未予归还，具体如下：1.2010年-2012年间，被告人叶岳良以1.5分的借款月息为条件，向金某1借款人民币250万元，至今未予归还。2.2012年5月，被告人叶岳良承诺以5分的借款月息为条件，向王某借款人民币300万元，已归还。3.2011-2012年间，被告人叶岳良以2.5分、3分的借款月息为条件，向罗某借款人民币1450万元，至今已支付利息人民币100万元左右。4.2012年2月，被告人叶岳良以2分的借款月息为条件，向潘某1借款人民币200万元，至今未予归还。5.2011-2012年间，被告人叶岳良以1.2分的借款月息为条件，通过郑某1向陆某1等人借款人民币100万元，至今被告人叶岳良已支付人民币12.5万元，郑某1代为支付人民币5.6万元。6.2012年1月，被告人叶岳良以1分的借款月息为条件，通过郑某1向张某借款人民币60万元，至今已支付人民币24.7万元，另有被告人叶岳良母亲郑某2位于织里镇人民路53号的房产过户给张某。7.2009年-2012年间，被告人叶岳良以1分借款月息为条件，通过妻子朱某向黄某借款人民币30万元，后双方约定以被告人叶岳良参与投资的广西南宁华南城房产抵偿借款。8.2009年-2012年间，被告人叶岳良以1分借款月息为条件，通过妻子朱某向陈某1借款人民币40万元，后双方约定以被告人叶岳良参与投资的广西南宁华南城房产抵偿部分借款。9．2012年间，被告人叶岳良以1分的借款月息为条件，向谢某借款人民币60万元，至今已支付利息人民币20万元。10.2012年间，被告人叶岳良以2分的借款月息为条件，向沈某1借款人民币138万元，至今已归还人民币12万元。11.2012年间，被告人叶岳良以3分的借款月息为条件，向胡某1借款人民币120万元，至今已支付利息人民币20万元左右，已归还本金人民币60万元。12.2009年-2012年间，被告人叶岳良以1-2分的借款月息为条件，向郑某1岳父（实际出借人是郑某1）借款人民币35万元，至今已支付利息人民币5万余元。13.2010年-2011年间，被告人叶岳良以1分的借款月息为条件，向潘某2夫妇借款人民币40万元，至今已归还本金人民币40万元，支付利息人民币2万元。14.2012年间，被告人叶岳良以2分的借款月息为条件，向金某2借款人民币400万元，至今已支付人民币100万元。另查明，2011年至2012年间，被告人叶岳良与他人合伙投资包销广西南宁华南城房产项目，2012年4月1日，被告人叶岳良向浙江南浔农村商业银行股份有限公司织里支行借款人民币300万元，到期未予归还，2013年4月19日，该行扣划担保单位湖州邦得担保有限公司在该行的保证金人民币1017038.58元，后被告人叶岳良与湖州邦得担保有限公司负责人叶某约定，将位于南宁华南城一期物流区该6处房产过户给叶某，由其代为偿还贷款，叶某支付南宁华南城该6处房产的契税、印花税、诚意金共计人民币237705.93元，后湖州邦得担保有限公司又向银行偿还人民币551900元。又查明，公安机关从被告人叶岳良处扣押手机6部、电脑3台。公安机关查封叶某名下位于南宁市江南区该6处房产。上述事实，被告人叶岳良在开庭审理过程中亦无异议，并有账本一本、接受刑事案件登记表、人口信息、调取证据清单、刑事判决书、执行通知书、工商登记基本信息、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、公司章程、资产负债表、损益表、银行流水明细、增值税专用发票、借款借据、借款申请书、借款合同、银行汇票承兑协议、购销合同、股东会同意保证决定书、保证函、最高额保证合同、支付委托书、民事判决书、收款收息凭证、银行出具的情况说明、借条、执行裁定书、结案证明、房屋买卖合同、收据、扣押清单；证人郑某2、潘某3、沈某2、孙某、朱某、陈某2、苏某、沈某3、范某、叶某、陆某2、胡某2的证言；公安机关侦查人员出具的抓获经过及情况说明；被害人陆某1、戴某、滕某、汤某、贺某、张某、潘某2、黄某、陈某1、谢某、王某、胡某1、沈某1、郑某1、金某1、罗某、潘某1、金某2等人的陈述；被告人叶岳良的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。关于辩护人提出的被告人叶岳良的行为不构成骗取贷款、票据承兑罪及非法吸收公众存款罪的辩护意见，本院认为，在案的书证、证人证言、被害人陈述及被告人供述与辩解能够相互印证并形成完整的证据链，证实被告人叶岳良的罪行符合骗取贷款、票据承兑罪以及非法吸收公众存款罪的构成要件，故对辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人叶岳良采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取银行贷款、票据承兑，有其他特别严重情节，其行为已构成骗取贷款、票据承兑罪；被告人叶岳良未经金融管理部门批准，向社会不特定对象非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处，对被告人叶岳良应数罪并罚。被告人叶岳良在缓刑考验期限内再犯新罪，依法应当撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，决定执行的刑罚。被告人叶岳良到案后，能如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。根据被告人叶岳良犯罪的事实、犯罪的性质、情节和到案后的认罪态度和悔罪表现，依照《中华人民共和国》刑法第一百七十五条之一第一款、第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十七条、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人叶岳良犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币八万元，犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元，撤销前罪缓刑，与前罪判处的有期徒刑三年并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币十八万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2016年4月28日起至2024年4月27日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。二、扣押查封的财产，依法予以处理；责令被告人叶岳良退赔其余违法所得，发还各被害人及被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 巍人民陪审员  潘春春人民陪审员  汪建梅二〇一七年十一月十日书 记 员  段梦园?*MERGEFORMAT?8?