湖南省吉首市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）吉刑初字第190号
公诉机关吉首市人民检察院。
被告人张某某，男，1970年3月25日出生，土家族，高中文化，农民，湖南省永顺县人。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年5月21日被福建省晋江市公安局陈埭派出所民警抓获，同年5月27日被吉首市公安局刑事拘留，6月5日被执行逮捕。现羁押于吉首市看守所。
被告人刘某，男，1984年12月8日出生，土家族，大学文化，无业，湖南省永顺县人。
辩护人尚彬，男，土家族，1976年3月7日出生，住湖南省永顺县高坪乡中学。
吉首市人民检察院以吉检公诉刑诉（2014）146号起诉书指控被告人张某某、刘某犯信用卡诈骗罪，于2014年8月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年9月9日公开开庭审理了本案。吉首市人民检察院指派检察员向亚杰出庭支持公诉，被告人张某某、刘某及其辩护人尚彬到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人张某某、刘某使用虚假的身份信息骗领信用卡并透支本金87671元，二被告人的行为已经触犯刑法第一百九十六条第一款第（一）项之规定，构成信用卡诈骗罪，为此公诉机关提供了相关证据，公诉机关还当庭指控二被告人均系主犯，提请本院依法判处。
被告人张某某对公诉机关指控的信用卡诈骗事实及罪名均无异议，被告人刘某及其辩护人对公诉机关指控的信用卡诈骗事实及罪名亦无异议，还辩称刘某在信用卡透支过程中除收取13000元手续费外其余均是张某某使用的，透支本金及利息、滞纳金共计11万余元已由刘某偿还，请求对其从轻处罚。
经审理查明：
被告人张某某、刘某于2013年5月20日借用王某某的身份证，到中国农业银行吉首市支行乾州水利大厦分理处以王某某的名义办理了透支金额为10万元的透支卡，卡号为：6228XXXXXXXXXXXX（但在相关表格填写的联系电话为被告人张某某使用的手机号码，且直至案发时张某某一直使用该号码，农行工作人员通过该号码可以联系上张某某），随后二人开始透支，截止到2014年3月1日二人共透支本金87671元，其中的13000元被刘某以手续费的名义占有使用，其余款项被张某某使用，到2014年3月28日农业银行吉首市支行报案时止，被告人张某某经多次催收，逾期超过三个月未还。
另查明，2014年3月29日经市公安局口头传唤刘某到吉首市公安局经济犯罪侦查大队接受询问，其如实供述了本案事实，并于当晚偿还了透支本金、利息、滞纳金等共计11万余元。被告人张某某于2014年3月29日经市公安局口头传唤到吉首市公安局经济犯罪侦查大队接受询问，其如实供述了本案事实，但之后经过吉首市公安局多次传唤拒不到案，直至2014年5月21日在福建省晋江市被抓获。
上述事实有下列证据证实：
一、被告人张某某、刘某的供述，证实了二被告人透支信用卡金额及使用情况、农业银行催收情况、案发后还款情况；
二、农业银行的报案材料、证人龙某、王某某等的证言证实了二被告人办理透支卡及透支金额、催收等情况，还证实了办卡相关表格填写的联系电话直到案发时止一直为张某某使用；
三、抓获经过、到案情况说明、户籍资料等证据亦从不同角度证实了本案相关事实。
上述证据，经控辩双方当庭举证质证，具备证据的合法性、客观性、关联性，且二被告人亦供认不讳，本院予以确认。
本院认为，被告人张某某、刘某以非法占有为目的，透支本金87671元，经两次催收超过三个月未还，二被告人行为已触犯刑律构成犯罪。公诉机关指控被告人张某某、刘某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。二被告人在办理信用卡时虽然是使用王某某的身份证办理的，但该身份非虚假，在相关表格填写的联系电话在案发前一直为张某某使用，事实上公安机关也是通过该号码联系张某某到案接受询问的，此种情形不宜认定为冒用他人信用卡，也不能认定为二被告人使用伪造的信用卡或者使用虚假身份骗领的信用卡，只能认定为恶意透支类型的信用卡诈骗犯罪，即二被告人的行为对应的刑罚档次应当在五年以下而非五至十年，故，公诉机关指控对二被告人适用刑法第一百九十六条第一款第（一）项的指控不当，本院不予采纳。在共同犯罪过程中，被告人张某某、刘某均积极实施犯罪行为，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人张某某在侦查机关口头传唤的情况下即前往接受询问并且如实供述了信用卡透支事实，但其后又拒不到案，故不能认定为自首，其被抓获后的如实供述只能认定为坦白，可以从轻处罚。被告人刘某在侦查机关口头传唤的情况下即前往接受询问并且如实供述了信用卡透支事实，其后没有逃避侦查和审判又如实供述自愿认罪，故可以认定为自首，可以从轻或者减轻处罚，其在侦查机关立案的当天即全部偿还了透支本金、利息和滞纳金等11万余元，亦可以从轻处罚。根据被告人刘某的犯罪情节和悔罪表现，对其适用缓刑没有再犯罪的危险，且对其所居住的社区亦无重大不良影响，故可对其适用缓刑。综上所述，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第一、三款，第五十二条，五十三条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人张某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。
二、被告人刘某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即被告人张某某的刑期自2014年5月21日起至2017年11月20日止，被告人刘某的缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金均限判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘西土家族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 向官小
审 判 员 申 丽
人民陪审员 柴跃华
二〇一四年九月十二日
书 记 员 余 琼
附判决所适用的法律：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。