黑龙江省哈尔滨市道里区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）里刑初字第852号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市道里区人民检察院。
被告人潘彬（曾用名潘艺丹），户籍地黑龙江省佳木斯市，住�地黑龙江省哈尔滨市香坊区。因本案于2015年1月30日被刑事拘留，同年2月16日被逮捕。现羁押于哈尔滨市第二看守所。
黑龙江省哈尔滨市道里区人民检察院以哈里检诉刑诉（2015）761号起诉书指控被告人潘彬犯诈骗罪，于2015年11月16日向本院提起公诉。本院于2015年11月16日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市道里区人民检察院指派检察员于跃洋出庭支持公诉，被告人潘彬到庭参加诉讼。经公诉人建议并经本院同意，检察机关于2016年1月30日对本案进行补充侦查，2016年2月14日补充侦查完毕移送本院。现已审理终结。
公诉机关指控：1、自2007年11月22日至2008年6月6日，被告人潘彬与其弟弟潘某甲（已死亡）经预谋，使用伪造的房屋所有权证做抵押及谎称与房屋所有权人系夫妻关系的手段，骗取被害人张某某的信任后，在哈尔滨市道里区西十三道街57号张某某经营的松滨主食店办公室，先后三次从张某某处骗取借款合计人民币110万元。至案发前，潘彬已归还张某某人民币30余万元。
2、2015年1月7日、1月14日，被告人潘彬在哈尔滨市香坊区民生小区4号楼2单元701室，以帮助被害人杨某某算卦消灾、破解心事的名义，先后两次骗取杨某某合计人民币58888元，赃款被其用于偿还债务及挥霍。
经侦查，被告人潘彬于2015年1月30日被公安机关在哈尔滨市道里区抓获。针对上述指控，公诉机关提供了相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人潘彬采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人潘彬辩称，对于犯有诈骗罪无异议，其确实诈骗了被害人杨某某的钱财。但对于公诉机关指控其诈骗被害人张某某110万元有异议，借款当时并不知道潘某甲交给其的房屋产权证书是伪造的，亦不知道潘某甲在房屋抵押期间将房屋出卖。其不构成诈骗罪，本案属于民事案件，应通过民事诉讼程序解决。
经审理查明：1、自2007年11月22日至2008年6月6日，被告人潘彬与其弟弟潘某甲（已死亡）经预谋，使用伪造的房屋所有权证做抵押及谎称与房屋所有权人系夫妻关系的手段，骗取被害人张某某的信任后，在哈尔滨市道里区西十三道街57号张某某经营的松滨主食店办公室，先后三次从张某某处骗取借款合计人民币110万元。至案发前，潘彬已归还张某某人民币30余万元。
2、2015年1月7日、1月14日，被告人潘彬在哈尔滨市香坊区民生小区4号楼2单元701室，以帮助被害人杨某某算卦消灾、破解心事的名义�先后两次骗取杨某某合计人民币58888元，赃款被其用于偿还债务及挥霍。
综上，被告人潘彬实施诈骗犯罪2起，诈骗金额合计人民币85余万元。经侦查，被告人潘彬于2015年1月30日被公安机关在哈尔滨市道里区抓获。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
1、房屋所有权人为潘某甲、许某某的两本房屋所有权证：被告人潘彬持有该两本房证向被害人张某某抵押房产借款。
2、受案登记表及立案决定书、案件来源及到案经过：2014年10月25日，被害人张某某到公安机关报案称被告人潘彬2007年11月22日在道里区西十三道街57号张某某的办公室内，使用一处位于南岗区征仪路大众新城小区的房产证作为抵押，从张某某处借款人民币30万元。2008年4月10日，在同地点潘彬再次向张某某借款人民币20万元，2008年6月6日，在同地点潘彬用一处位于香坊区安埠街的房产证作为抵押，第三次从张某某处借款人民币60万元人民币。截止张某某到公安机关报案时，潘彬未如数还清张某某的借款。此后经鉴定，潘彬用于抵押给张某某的南岗区征仪路大众新城小区的房产证和香坊区安埠街的房产证均系伪造。公安机关于2014年12月19日立案侦查。2015年1月30日公安机关侦查员在哈尔滨市道里区西十三道街将潘彬抓获。
3、中国工商银行个人业务凭证及交易明细：户名陈某甲，卡号×××，账号×××，账户2008年6月6日汇入60万元，同日取款19万、10万、8万，6月7日取款3万，6月9日取款1万，6月10日取款14万，6月11日取款1.5万，6月12日取款3.5万；2008年6月6日由陈某乙取款19万元，6月7日由陈某甲取款3万元，6月9日由陈某甲取款1万元，6月10日由陈某乙取款14万元，6月11日由陈某甲取款1.5万元，6月12日由陈某甲取款3.5万元。
4、中国光大银行哈尔滨东大直支行活期账户交易明细：2015年1月7日户名杨某某通过支付宝支付潘彬14440元，1月12日支付44444元。
5、欠条：2013年12月18日潘彬从郑某某处借款68万元（包括信用卡借款20万元），约定从2014年1月起每月还款2万元。
6、扣押清单：2014年10月25日公安机关从张某某处扣押2本房产证，房证号分别为哈房权证香字第00228x**号、哈房权证南字第0701007x**号。
7、借款合同：2007年11月22日甲方张某某借款30万元给乙方陈某甲，借期1年（2007年11月20日-2008年11月19日），利息每月9000元，到期不能归还，陈某甲以其房产作为抵押，甲方张某某，乙方哈尔滨博旭商贸有限公司、潘艺丹。
8、借条：2008年4月10日潘彬向张某某借现金20万元，还款期为6月10日。继续使用3个月，7月10日-10月9日，4分利。
9、借款合�：2008年6月6日甲方张某某借给乙方潘艺丹、许某某（夫妻）60万元，每月利息24000元，借期至2009年4月，潘彬以香坊区安埠街xx号房屋为抵押，如到期不能归还，以其房屋抵账。
10、借条：2012年9月16日甲方张某某，乙方潘艺丹，丙方（担保人潘某乙、陈某甲），乙方向甲方借110万元（当时提供担保的房产证是假的，并使用过两张假支票），因为没有按时执行2010年还款协议，经担保人请求，三方协商：一、潘艺丹承诺偿还本金、利息，今后按银行利息5%计算，结算到2012年底（共计587340元）；……三、每月还款日为25日，每月必保还款不低于5000元，从2012年9月起，保证3年内还款不低于30万元；四、潘某乙、陈某甲用佳木斯前进区xx组房产作抵押，甲方张某某，乙方潘艺丹。
11、张某某取款流水单：2007年11月9日卡取30万元，2008年4月7日支出30万元，2008年6月6日卡取60万元。
12、哈尔滨市住房保障和房产管理局档案信息：2008年7月11日潘某甲将位于南岗区保健路与征仪路交汇处大众新城小区的房屋卖给韩某某，价款33万元；2010年9月30日许某某、吴某某委托王某乙将位于香坊区安埠街的房屋卖给程某某，价款103万元。
13、被告人潘彬户籍证明及现实表现：潘彬无前科劣迹。
14、证人王某甲证言：2008年夏天，具体哪天我记不住了，我儿子考大学要填报志愿，大约上午9点多钟，我就去好朋友张某某办公室，让他帮我看看怎么填报。我和张某某聊了能有半个小时左右，汪某某也来张某某办公室，我们三个刚说了几句话，就进来一个女的（潘彬）找张某某，这女的（潘彬）从包里拿出一本红色的房产证，和张某某谈事，我看谈事情就和汪某某到门口抽烟了，这时张某某出来和我说，他要和这个女的去银行办点事，让我等他，等张某某回来他才和我说这个女的向他借钱。张某某回来和我说借给这个女的（潘彬）60万。
15、证人汪某某证言：2008年好像过了五一，具体哪天我想不起来了，我没事总去张某某那溜达，找张某某聊天。那天我去找张某某聊天的时候，王某甲正好也在那，好像是给他儿子考大学填报志愿，然后我们就一起聊天。这时有个女的（潘彬）找张某某办事，我和王某甲就去旁边坐着了。这个女的（潘彬）和张某某说舅我带来了，然后递给张某某一个东西，当时我和王某甲在旁边聊天也没在意。张某某和这个女的（潘彬）说，这也不是你的名呀，这女的（潘彬）说是她的爱人。我和王某甲看到他们谈事情，我俩就出去抽烟了，没多大一会张某某和这个女的（潘彬）出来了，张某某让我和王某甲进屋，他和这个女的去银行办点事。
16、证人许某某证言：我与被告人潘彬曾是同事关系，不存在恋爱关系。我原先在哈市香坊区安埠街有一处房产，是两层的门市房，潘某甲找到我说想用我的房产证抵押给均信担保公司，我把房产证给潘某甲第一年贷款70万元，潘某甲还上了。后来潘某甲又贷款90万元，没还上，2011年我把这处房子卖了还了均信公司的贷款。一直都是潘某甲和我接触办的这件事情，潘艺丹没有参与贷款的这件事情，但是潘某甲贷款的这些事都是他姐潘艺丹在背后操控的。因为第二次贷款到了后半年潘某甲还不上钱时，我找潘某甲让他还钱时，潘某甲说了他贷款的钱都给他姐潘艺丹做什么买卖了，他也找他姐还钱，但是找不到。
17、证人陈某甲证言：潘某甲、潘彬具体向张某某借多少钱我不清楚，潘某甲在世的时候，我问过潘某甲是否向张某某借过钱，潘某甲说向张某某借过钱，但还了一些，还欠他八十万元。潘某甲借款时谁打欠条我不知道，因为借钱的时候我不知道，也没参与。我有一张尾号9785的工商银行卡，办完后一直给潘某甲使用，我没在2008年6月6日至12日用这张卡提取过大笔现金，因为这张卡一直是潘某甲使用，这些取款凭证上的签字不是我签的，应该是潘某甲签的。
18、证人陈某乙证言：潘彬是我表妹，我曾在博旭商贸有限公司工作过，从事会计职务，跑银行帮公司记账，潘彬和潘某甲不在的时候帮忙看店。博旭商贸有限公司法人是潘某甲。潘彬主要跑业务，具体也不太清楚。在2008年6月6日至12日是否拿着陈某甲的工商银行卡取过大笔现金我想不起来了。这两张取款凭条是我签的字，好像是潘某甲让我取的，应该交给他了。博旭商贸有限公司只有我记账，没有请过别的会计公司替博旭商贸有限公司记账。公司的�外业务、采购主要是潘某甲负责，如果潘某甲不在公司，由潘彬负责。
19、证人郑某某证言：大约在2013年6、7月份开始潘彬从我这借68万元，她说是做生意，具体做什么生意没告诉我。大约在2015年1月中旬左右，潘彬找到我还给我28000元，还我的时候又说做生意缺钱，我又给了她8000元，她就等于还给我2万元钱。
20、证人孙某某证言：大约是2014年3月份，潘彬一共在我这借过大约是33000元。大约是2015年1月中上旬左右还我大约3000元，之前在2014年还给我2万元，到现在还欠我1万元。
21、被害人张某某陈述：被告人潘彬向被害人提供两本虚假房产证做抵押，在被害人处借款人民币110万元，并谎称与其中一本房产证房主是夫妻关系。2010年张某某得知两本房产证是假的，且均已卖给他人，便找到潘彬，潘彬承认潘某甲的房子已经卖了，与另一套房�的房主许某某也不是夫妻关系，但同意还给张某某钱。后一直找潘彬催要，潘彬通过汇款或现金一共偿还30余万元。
22、被害人杨某某陈述：被告人潘彬通过算卦消灾的方式骗取杨某某人民币58888元，与被告人潘彬供述的诈骗过程和诈骗数额相吻合。
上述证据经庭审举证、质证，证据之间相互关联，互为印证，均被本院采信。
关于被告人潘彬提出其没有诈骗被害人张某某钱款的故意，其不构成诈骗罪，本案属于民事案件，应通过民事诉讼程序解决的辩解。经审理查明，潘彬系与其弟弟潘某甲合谋，先后以伪造的两本假房屋产权证书做抵押，分别在张某某处骗取钱款三次。潘彬曾在公安机关供述两本房屋产权证书均是潘某甲直接交给张某某，自己并不知情，而在庭审中又供述两本房屋所有权证是其亲手交给张某某，且编造了与房屋所有�人许某某系夫妻关系，从而在张某某处骗得钱款的事实。潘彬的说法前后矛盾，且不能做出合理解释。综合被害人张某某陈述、证人许某某证言，潘彬主观上有虚构事实诈骗被害人张某某钱款的故意，客观上实施了采用虚假证明文件，虚构事实诈骗被害人钱财的行为，其行为符合诈骗罪的构成要件。潘彬的辩解因无事实与法律依据，本院不予采纳。
本院认为，被告人潘彬采用虚构事实、隐瞒真相的手段诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，应予惩处。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
一、被告人潘彬犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月30日起至2027年1月29日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳本院。）
二、责令被告人潘彬于本判决生效后十日内，退赔被害人张某某人民币800000元、退赔被害人杨某某人民币58888元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曹凤辉
人民陪审员 李惠萍
人民陪审员 李林芳
二〇一六年二月十六日
书 记 员 吕凌飞