.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}山西省临汾市尧都区人民法院p t ; ” > 刑 事 判 决 书（2018）晋1002刑初字52号公诉机关临汾市尧都区人民检察院。被告人周斌，男，1965年11月1日出生于山西省侯马市，汉族，高中文化，山西德玺化学工业有限责任公司（以下简称德玺公司）法定代表人，中共党员，住侯马市。2015年12月25日因涉嫌犯伪造国家机关证件、印章罪被临汾市公安局直属分局刑事拘留，2016年1月8日被逮捕。现羁押于临汾市尧都区看守所。辩护人邹佳铭，北京京都律师事务所律师。辩护人马立喜，北京京都（天津）律师事务所律师。临汾市尧都区人民检察院以尧检公诉一刑诉（2016）140号起诉书指控被告人周斌犯伪造国家机关证件、印章罪，于2016年8月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，并于2016年12月30日作出（2016）晋1002刑初字454号刑事判决，判处：一、被告人周斌犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金十万元。二、责令被告人周斌退还被害人卢某人民币陆佰零陆万贰仟伍佰元。判后，被告人周斌不服，提出上诉。山西省临汾市中级人民法院于2017年3月21日作出（2017）晋10刑终104号刑事裁定书，以原判认定事实不清，发回本院重新审判。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临汾市尧都区人民检察院指派检察员胡武平出庭支持公诉，被告人周斌及其辩护人邹佳铭、马立喜到庭参加诉讼。现已审理终结。临汾市尧都区人民检察院指控，2014年8月7日，被告人周斌为了偿还德玺公司到期的银行贷款，经朋友赵某介绍从临汾卢某处借款1500万元，并承诺新贷款到位后及时归还，同时将该公司和个人所有的两个土地证和一个房产证作为保证担保押于卢处。贷款到位后，被告人周斌未及时归还借款，后经卢某多次催要先后归还借款800万元和93.75万元的利息及3辆汽车（未核价），卢随后到侯马市国土局了解土地使用证时，发现被告人周斌提供的侯国用（2005）第785号土地使用证已设立抵押。经鉴定：侯国用（2005）第785号土地使用证上加盖的”侯马市人民政府土地使用权专用章”、”侯马市国土资源局”印章均系伪造。针对上述指控，公诉机关向本院提供被告人周斌的供述与辩解，被害人陈述、书证、物证、证人证言、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人周斌的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款之规定，构成伪造国家机关证件、印章罪。提请本院依法判处。被告人周斌辩称，本案系经济纠纷，其行为不构成犯罪。其辩护人提出，本案系借款引发的经济纠纷，被告人周斌的行为不构成犯罪。经审理查明：2014年8月初，被告人周斌经赵某介绍认识了被害人卢某，周斌以德玺公司在中国银行股份有限公司临汾市分行（以下简称中行临汾分行）倒贷款需要短期过桥资金为由，向被害人卢某借款1500万元，并承诺等中行临汾分行给德玺公司发放新贷款后就及时归还。2014年8月7日，德玺公司与被害人卢某签订借款协议，德玺公司向被害人卢某借款1500万元，日息为2.5‰，借款期限自2014年8月7日至2014年8月13日。被告人周斌支付借款利息262500元后，被害人卢某将1500万元转入德玺公司中行临汾分行帐户。被告人周斌为使被害人卢某相信其有还款能力并保证中行临汾分行新贷款发放后会直接转入其个人银行帐户，被告人周斌给被害人卢某出具了《合同款项委托支付书》，被告人周斌及其妻子史某分别以个人和德玺公司的名义给被害人卢某出具了《担保承诺书》，并将德玺公司的”公章、财务章、法人名章、银行U盾”、《侯国用（2013）第041号土地使用权证》、《侯国用（2005）第785号土地使用权证》、《侯马市房权证路东字第XX**号房权证》等物品质押给被害人卢某保管。2014年8月13日借款到期后，被害人卢某向被告人周斌催要借款，被告人周斌以中行临汾分行还没有发放新贷款为由，未归还借款。2014年8月18日，德玺公司与中行临汾分行发生一笔融资金额为1520万元的国内商业发票贴现业务。2014年8月19日，德玺公司以向被告人周斌实际控制的侯马市德泓贸易有限责任公司（以下简称德泓公司）购买煤焦油需要支付货款为由，委托中行临汾分行支付德泓公司货款1476.3万元。2014年8月20日，中行临汾分行发放给德玺公司1520万元融资借款，扣除融资利息、手续费后，将剩余的14659466.76元支付给德泓公司。当日，被告人周斌从德泓公司银行帐户将该笔资金分别转账给周某银行帐户350万元、张某银行帐户400万元、任某银行帐户86.9万元、常某银行帐户400万元、山西聚奥恒盛化工有限公司银行帐户19万元，后又转至其妻子史某帐户，用于归还欠款。期间，被告人周斌并未告知被害人卢某新贷款已发放的事实，经被害人卢某多次催要，被告人周斌先后归还给被害人卢某借款800万元，利息67.5万元，质押给被害人卢某机动车三辆（未登记）。现尚欠606.25万元，无法偿还。经鉴定，涉案的侯马市人民政府《侯国用（2005）第785号中华人民共和国国有土地使用权证》系伪造。经鉴定，送检的抵押人为德玺公司，抵押权人为中信银行股份有限公司太原分行，《侯马市工商行政管理局动产抵押登记档案卷宗》（2014年度）内登记编号为”侯工商抵登字（2014）010号”的《动产抵押登记书》上的”德玺公司1410010011664”红色印文与提取的样本”德玺公司1410010011664”印章印文不是同一枚印章盖印的。送检的抵押人为德玺公司，抵押权人为中行临汾分行股份有限公司临汾市分行的《侯马市工商行政管理局动产抵押登记档案卷宗》（2014年度）内登记编号为侯工商抵登字（2014）009号的《动产抵押登记书》上的德玺公司1410010011664红色印文与提取的样本德玺公司1410010011664印章印文不是同一枚印章盖印的。经鉴定，送检的借据上的德玺公司1410010011664红色印文与从卢某处提取的德玺公司1410010011664印章印文不是同一枚印章盖印的。送检的编号为2014年结提字DXGNRXD0801号的《提款申请书》上的德玺公司1410010011664红色印文与在卢某公司提取样本德玺公司1410010011664印章印文不是同一枚印章盖印的。另查明，2015年12月23日15时许，被告人周斌在山西省太原市迎泽大街金蓉家园酒店被公安人员抓获。上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。1、被害人卢某的陈述证实，2014年8月初，他经赵某介绍认识周斌后，周斌说德玺公司在中行临汾分行的贷款即将到期，到期后银行还会发放新的贷款，要向他借款1500万元用于银行过桥资金，并承诺新贷款发放后马上归还。2014年8月7日，周斌为了让他相信新贷款发放后会直接支付给他，给他出具了《合同款项委托支付书》，并将德玺公司的公章、财务章、法人名章、中行临汾分行U盾、《侯国用（2013）第041号土地使用权证》、《侯国用（2005）第785号土地使用权证》、《侯马市房权证路东字第XX**号房权证》交给了他。周斌和其妻子史某出具了担保承诺书，我就让孙某和周斌签订了借款协议，借给周斌1500万元，用期为7天，日息为0.25%，周斌支付7天的利息262500元后，我将1500万元转到周斌约定的中行临汾分行的帐户。2014年8月13日借款到期后，周斌没有按照约定归还借款，他让孙某向周斌催要时，周斌说银行工作人员正在德玺公司考察，新贷款到月底才能发放，发放后就归还他。这期间，他感觉情况不对，就让孙某和郭某每天给周斌打电话催要，但周斌总是以各种理由推脱。2014年8月20日，周斌支付给他2014年8月14日至2014年8月31日期间的借款利息67.5万元，并说贷款几天后就发放，发放后就给他还钱。2014年8月31日，周斌、孔某还是以新贷款没有发放为由不归还借款，他们就向赵某催要，并去中行临汾分行打听周斌贷款的事，中行临汾分行工作人员说，贷款早就出来了。经过多次催要，周斌分别于2014年8月27日归还50万元，8月29日归还200万元，9月2日归还50万元，9月4日还款500万元，共计800万元。2014年9月2日，赵某说其和周斌协调好以周斌的名义去小贷公司借钱，要用德玺公司的章子，我让郭某拿上德玺公司的公章、财务章到天鹅大酒店的小贷公司找周斌，因为周斌没有和小贷公司协调好，郭某当天又把章子拿了回来。2014年9月4日，赵某说要用德玺公司的章子向别人借钱来归还他，赵某给他出具了收条后拿走了德玺公司的公章、财务章、名章、银行U盾，同年9月9日上午，赵某又将上述东西归还给我。2014年9月5日，我们打电话联系不上周斌、孔某，就联系赵某，赵某让他于2014年9月18日到德玺公司和周斌见面。2014年9月18日，他和王某、孙某、郭某、赵某到了德玺公司后，周斌还是说新贷款没有发放，没有能力归还借款，就把三辆机动车抵押给了我，承诺在2014年9月25日前归还剩余借款。我们离开时，德玺公司的员工把大门锁了，还有很多人要围攻我们，经赵某给周斌打电话协调，他们才离开了德玺公司。后来，他们就联系不上周斌、孔某了。事后，我发现周斌抵押的《侯国用（2005）第785号土地使用权证》是伪造的。2、被告人周斌的供述证实，2013年7、8月份，张世功在我公司负责基建，公司土地证上的名字是我的曾用名周德权，为了方便办理基建有关手续，张世功通过街边小广告联系制假证人做了一份假土地证，只是将原土地证上我的曾用名周德权改为周斌，张世功办完相关手续后，把伪造的土地证留在公司办公室，伪造土地证的事，只有我和他知道。2014年8月初，我公司在中行临汾分行的贷款马上就要到期了，我找赵某看他能不能借1500万元归还中行临汾分行的贷款，等中行临汾分行新贷款出来就归还。我经赵某介绍认识了卢某，卢某公司的工作人员王某到我公司进行考察。2014年8月7日，双方签订借款协议，在支付借款利息后，卢某当天给我指定的中行临汾分行帐户打款1500万元，我将公司公章、财务章、名章、银行U盾及土地证、房产证都质押在卢某处保管。中行临汾分行的新贷款出来后，因我公司的公章、财务章、名章都在卢某公司保管，每次使用都要找他，我与卢某协商借款再用一段时间，我便把这笔贷款转到我实际控制的德泓公司，因为钱在公司的帐户上，不能随便支取，我只有以支付货款的方式分别转入周某、任某、常某、张某等人名下，最后转到我妻子史某名下，我才能取出使用。这笔钱大部分用于之前偿还建行贷款时向他人借的钱，还给卢某一部分借款。我已还给卢某借款本金800万元，利息90余万元，还质押给卢某三辆汽车，对方没有作价。当时归还建行贷款时，建行答应给我们放新贷款，我归还了8000万元的贷款后，建行没有给我再放贷款，致使我后期无法给卢某归还借款的犯罪事实。3、证人赵某的证言证实，我是晋商银行公司部负责人，2014年8月初，周斌在我单位给我说，他在中行临汾分行的一笔1500万元的贷款要到期了，让我帮忙找个人临时贷款1500万元用于银行贷款过桥（已向银行申请新的贷款，但是必须将原有贷款偿还后，新贷款才能出来）。我又和中行临汾分行分管贷款的朋友询问了解，情况属实。我想新贷款出来后他就能把钱还上，用几天时间应该没有问题。于是我就联系卢某，给他说了周斌借款的情况，卢某见我在中间说话，出于对我的信任，觉得我介绍的人也应该没问题。随后，我带周斌和卢某委派的工作人员王某见了面，他们双方商量以周斌名下和其公司名下的土地及房产作抵押向卢某借款，他们双方在临汾卢某的公司签订了借款协议，当时我不在临汾，没有参加借款协议的签订。后来王某找到我说借款协议已签了，我在中间说的话，让我在协议上签字。周斌以其公司的公章，财务章还有他的土地、房产作抵押，因为时间短，就把土地证和房产证押下了，土地证和房产证上的标的物都是真实的，王某也核对了，证件是真的还是伪造的，我不清楚，也没有见过。2014年8月，中行临汾分行的贷款出来后，他没有给卢某归还贷款，周斌一直给我说贷款还没有发放，9月3日，我给中行临汾分行借贷部的负责人打电话询问，对方说该贷款8月份就发放了。周斌这个人言而无信，不可信。借款到期后，周斌没有按期归还，卢某一直逼我要，我不停的找周斌要，他说没有钱，让去帮他借点，我说你必须先还200万元。他还给周斌200万元后，我在侯马又找朋友借给他500万元，并由德玺公司，我和孔某担保。我给卢某打电话要用周斌质押的公章，我给卢打了借条，借款手续履行完后，我把公章还给卢某，并将500万元直接打到卢某指定的帐户上。另外，我是中间人，迫于无奈，还替周斌还了50万元。后来周斌又用三辆车顶帐，他们双方签订了一份协议，具体是什么车我不清楚，已归还的800万元之中包括不包括利息及这三辆车，我都不知道。4、证人孙某的证言证实，我在临汾市派德鑫商贸有限公司担任会计，分管财务。2014年8月份，经赵某介绍卢某认识了德玺公司法人周斌，周斌和赵某对卢某说，德玺公司正在中行临汾分行办理一笔贷款，并已考察完毕，只要该公司把之前的逾期贷款归还后，马上就可以获得新贷款，提出借卢某1500万元用于偿还中行临汾分行贷款，等新贷款发放后再归还卢某本息。当时卢某让我去中行临汾分行调查周斌和德玺公司贷款情况，中行临汾分行确实要给该公司发放贷款，手续齐全，贷款金额是1400-1500万元，我将查询结果告知了卢某。2014年8月7日，卢某与周斌签订借款协议，卢某借给德玺公司人民币1500万元，日息2.5‰，期限为2014年8月7日至2014年8月13日。周斌用其名下侯国用（2005）第785号土地使用证、公司公章、财务章、周斌名章及银行U盾质押在我公司，由我具体保管，因为中行临汾分行发放借款时需要使用相关印章，确定会归还借款，当时在场的有周斌公司的孔某和我公司的郭某。借款到期后，我多次与周斌、孔某联系，他们不接电话也不回短信，我只能每天去找赵某要欠款，周斌于2014年8月27日归还50万元，2014年8月29日归还200万元，2014年9月20日归还50万元，2014年9月4日归还500万元，共计还款800万元。每次还款都是赵某告知我们，再直接转到卢某指定的郭某帐户上。2014年9月2日，赵某和周斌协调去小贷公司借款，卢某让我把德玺公司的公章及财务章交给郭某，因为没有协调好，相关印章一直在郭某手里，周斌他们没有用。2014年9月4日，赵某协调好借款，卢某在我这取走德玺公司公章、财务章、名章、银行卡、U盾给了赵某。9日上午，卢某又将上述东西全部交给我。周斌为了让我们相信中行临汾分行贷款后会及时归还借款，还与我们签订了一份合同，约定贷款出来后会打入我们指定的帐户，但周斌在向中行临汾分行提供相关贷款手续时，变更为德玺公司与周斌本人另一个企业德泓公司的合同。2014年8月20日后，我们多次与周斌联系，他说贷款还没有发放，后我们到中行临汾分行打听到贷款已发放。5、证人孔某的证言证实，我曾在德玺公司办公室工作，2014年8月的一天，周斌让我把公司的土地证、还有他个人的土地证和房产证及公司印鉴拿上和他一起去临汾。在临汾市环保局那里，我才知道周斌向卢某借款，我拿去的东西都抵押在他们那里。我到公司办公室工作时，之前的工作人员都不干了，没有人给我移交工作，我自己慢慢梳理各种资料、证照，再分类保存。我听厂里周斌的亲戚说过，周斌还有一个曾用名周德权，但我从没有见过周德权为名的任何证照，在临汾办理贷款手续时，就是周斌名义的（2005）第785号土地证。2014年8月19日，中行临汾分行通知公司贷款审批下来了，我先到中行临汾分行办理业务，将需要盖公章的文件归纳到一起，等周斌联系好后，我去卢某公司接一个女的，我们一并到中行临汾分行办理业务，我把章子盖好后，又把章子交给那个女的，把她送回卢某的公司。贷款金额1520万元，期限139天，利息328657.78元，还有一项费用是211875.46元，最后到账的金额是14659466.76元。我们跟卢某签订的煤焦油购销合同，周斌说已和对方说好，这份合同没用了，又重新签订的购销合同，并在中行临汾分行留置复印件。6、证人王某的证言证实，我和卢某是朋友关系，2014年8月7日，卢某说有人向他借款，让我去侯马考察一下，并给我发了几张企业的照片及借款人周斌的房产信息。经核实卢某给我提供的周斌的房产信息属实，他的工厂正在老厂改造，只是小规模生产。2014年9月中旬，卢某打电话说周斌以中行临汾分行贷款没有发放为由，拖着不还借款，让我打听并催要欠款。到侯马后得知工厂已停产了，周斌在侯马本地欠好多人的钱还不了，周斌不给卢某还钱是早预谋好的，我帮卢某要钱，但是一直联系不上周斌。2014年9月18日，经中间人赵某联系，我们在厂里见到周斌，他以中行临汾分行贷款没有下来为由，承诺最迟月底还款，并用三辆轿车（两辆雅阁一辆普桑）作质押，同时写了一份质押手续，等归还欠款后赎回车辆，后我们就联系不上周斌了。7、证人郭某的证言证实，我在临汾市派德鑫商贸有限公司负责做表之类会计和出纳工作。2014年8月初，卢某经赵某介绍认识了德玺公司法人周斌，周斌和赵某对卢某说，德玺公司在中行临汾分行办理一笔贷款，且中行临汾分行山西省分行已经考察完毕准备发放，只要该公司将之前的逾期贷款归还后，马上就可以获得新的贷款。二人提出借卢某1500万用于归还中行临汾分行的贷款，等新贷款发放后归还卢某本息。2014年8月7日，卢某与周斌签订借款协议，卢某借给德玺公司人民币1500万元，日息2.5‰，贷款期限为2014年8月7日至2014年8月13日。周斌用其名下的土地证、德玺公司公章、财务章及周斌名章作抵押，其中一本土地证为”侯国用（2005）第785号”。当时在场的还有周斌公司的财务人员孔某，我公司的孙某，我们不知道土地证的真假，后来在让周斌还钱期间查证后，才知道这个土地证是假的。2014年9月2日，卢某打电话说，周斌要去小额贷款公司融资，归还欠款，让我联系孙某拿公章，因没有与小贷公司协调好，没有使用公章，我又把章子交给孙某。2014年9月18日，我和卢某、孙某、赵某去周斌公司要帐，经过协商，周斌质押给卢某三辆车（两辆雅阁一辆普桑）。8、证人薛某的证言证实，我是中行临汾分行金融部客户经理，我行流水中体现的国际结算是我行交易融资标记帐统称，是借款业务的一种延伸。2014年8月7日，德玺公司支付19203256.8元，是该公司在我行的融资到期归还业务。德玺公司又在我行申请办理融资业务，融资款到帐后，我行按要求通知该公司财务人员孔某，我行依照合同（企业提供的煤焦油购销合同）及金额打印提款申请书，由孔某签字并盖公司公章。公章是在提款申请书上的时间（2014年8月19日），在我办公室当面加盖的，当时孔某在场，其它我记不清了，经在电脑中与预留的印章比对，将扫描件交给我行的营业部。融资款项发放后（见到贷记通知书），才可以出具提款申请书，提款申请书不会提前出具并加盖公章。9、证人史某的证言证实，我与周斌是夫妻关系，我知道周斌的德玺公司从中行临汾分行贷款，不知道贷了多少，贷款出来后，周斌给我的帐户打过钱，具体数额我记不清了。我不知道他向卢某借款的事，后来我才知道的，周斌转的钱给卢某还了一部分，厂里三期工程扩建用了一部分。2014年8月7日之前，德玺公司一切正常生产，有购买原料和产品的销售凭证。10、证人许某的证言证实，我是临汾市琛洋商贸有限公司负责人，与周斌是朋友关系，经常有经济往来，周斌归还银行贷款时，陆续向我借款400多万元，等其归还了银行到期贷款，银行马上就放款，就归还给我。后我找他要钱，他先给我归还了330万元，还欠80多万元。我们之间一直有业务往来借款不存在利息。11、证人周某的证言证实，我曾在德玺公司工作，周斌给我支付工资，我们之间没有其它经济往来。2014年8月20日，德泓公司将560万元（一笔350万元，一笔210万元）转到我的名下，我不知道德泓公司是干什么的，我对这个帐户没有印象，公司或公司员工也没有用我的名义开设帐户。12、证人张某的证言证实，我在德玺公司负责保安工作，我在公司干活，周斌给我支付工资，没有其它经济往来。2014年8月20日，德泓公司给我名下转付400万元，我不知道是怎么回事。2014年夏天，周斌让我跟常某、王红霞到银行办过银行卡，王红霞把卡拿走了，这400万元和我没有关系，是周斌用的。13、证人任某的证言证实，我在德玺公司当司机，和周斌没有其它经济往来。2014年8月20日，德泓公司给我个人名下转付86.9万元，我不知道这件事，这张农行的卡是不是我开设的，我也记不清了，我没有用过这张卡。14、证人乔某的证言证实，我是中行临汾分行营业部大堂经理，德玺公司提供的提款申请书上的公章、财务章、及法人周斌的名章都是该公司工作人员加盖的，该公司在我单位开户时，我们就把公章、财务章、法人名章留存在电脑当中，电脑自动识别这些章子，核对无误后才能往下继续操作，这些章子与预留印章是一致的。15、证人苗某的证言证实，我是德玺公司法律顾问，周斌是公司法人代表，周斌向卢某借款1500万元属实，其抵押的土地证没有作他项权，不属于法律意义上的抵押。我问过周斌这个土地证的情况，他说地肯定是真的，但办理土地证时用的是他的曾用名周德权，给卢某的那个土地证的所有人名字叫周斌，这个假证是他们公司属下人办的，具体是谁办的，他也不清楚。16、证人常某的证言证实，其在德玺公司工作期间，公司的人带他去农行办理了一张银行卡，但没有把银行卡交给我，我不知道德泓公司在2014年8月20日给该银行卡转帐400万元的事。17、被告人周斌与卢某签订的《借款协议》证实，2014年8月7日，周斌向卢某借款1500万元，借款期限自2014年8月7日至2014年8月13日止，日息2.5‰，逾期日罚息3‰，周斌以侯国用（2005）第785号、侯国用（2013）第041号土地使用权、侯马市房权证路东字第XX**号房产作为抵押。18、被告人周斌出具的《借据》、《担保承诺书》、《合同款项委托支付书》、《承诺书》，史某出具的《担保承诺书》。19、侯马市国土资源出具的证明材料、《侯国用（2013）第041号土地使用权证》、《侯国用（2005）第785号土地使用权证》、《侯马市房权证路东字第XX**号房权证》证实，《侯国用（2013）第041号土地使用权证》的地号为J514329，土地使用权人为德玺公司，该宗地于2013年6月9日向中国建设银行临汾东城支行抵押贷款3425.23万元，抵押期限至2013年11月13日，2013年11月22日解除抵押，2013年12月2日再次设定抵押，抵押期限至2014年11月13日。《侯国用（2005）第785号土地使用权证》的地号为0209021，土地使用权人为周德权，该宗地于2013年11月29日向中国工商银行侯马支行抵押贷款450万元，抵押期限至2014年11月17日。产权号为《侯马市房权证路东字第XX**号房权证》的房产为周斌、史某共同共有，坐落土地的地号为0209021。20、侯工商抵登字（2014）009、010号动产抵押登记书证实，德玺公司的机器设备已向中行临汾分行、中信银行抵押贷款。21、常某、周某、张某、任某、史某、王红霞、孔某、刘广东、孔鹏伟、许某、朱淑芳、山西聚奥恒盛化工有限公司银行帐户的银行卡交易明细表。22、郭某的银行卡交易明细查询单证实，2014年8月29日收到史某银行转账200万元，2014年9月2日收到银行转账50万元，2014年9月4日收到鑫聚源贸易有限公司银行转账500万元。23、《煤焦油购销合同》、《提款申请书》、《贷记通知》、《汇兑支付往来账凭证》证实，2014年8月19日，孔某以德玺公司向德泓公司购买煤焦油需要支付货款为由，委托中行临汾分行支付该货款。2014年8月20日，中行临汾分行发放给德玺公司1520万元融资款后，直接支付给德泓公司货款14659466.76元。24、《临汾市公安局直属分局协助执行财产通知书回执》证实，2014年9月25日，德玺公司在中国建设银行临汾东城支行的4笔保理业务（共计4275万元）全部逾期，该行于2015年将以上不良资产打包出售给了资产管理公司。25、临汾市公安局直属分局公安司法鉴定中心出具的（临）公直属（物）鉴（文）字[2015]12号印章印文鉴定书证实，涉案的《侯国用（2005）第785号土地使用证》系伪造。26、（2014）临民初字第220号民事判决书、（2016）晋10民初26号民事裁定书，（2015）晋民终字第379号民事裁定书。27、赵某出具给卢某的收条证实，2014年9月4日11时04分，赵某从卢某处拿走了德玺公司的公章、财务章、法人名章、银行U盾，后于2014年9月9日10时25分归还给卢某。28、临汾市公安局直属分局公安司法鉴定中心（临）公直属（司）鉴（文）字（2017）09号、10号、12号印章印文鉴定书。29、临汾市公安局治安管理支队情况说明证实，德玺公司单位专用章、财务专用章于2006年10月12日在我支队备案，未进行过补办。30、临汾市国土资源局情况说明证实，经查询地号0309021的发证档案中地籍调查表土地使用者为周德权。31、2014年6月份德玺公司进项销项发票，国税地税交款单及职工5月份工资表证实，该公司生产、缴纳税款及发放工资的情况。32、山西世信资产评估有限公司的评估报告证实，德玺公司机器设备及位于侯马市××乡的工业用地的评估价值。33、太原市公安局杏花岭分局涧河派出所出具的抓获经过、太原市第一看守所出具的临时羁押证明书证实，2015年12月23日15时，被告人周斌在太原市金蓉家园酒店被涧河派出所民警抓获，后临时羁押于太原市第一看守所。34、死亡注销户口证明证实，张世功于2014年9月1日死亡。35、德玺公司的企业信息查询单。36、被告人周斌的常住人口基本信息。本院认为，被告人周斌以非法占有为目的，采用隐瞒真相的方式，骗取被害人卢某606.25万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人周斌犯伪造国家机关证件、印章罪的罪名不当，本院予以变更。在本案中，被告人周斌的供述与被害人卢某的陈述及证人赵某、孙某、孔某、史某、王某、郭某、周某、张某、任某、常某的证言相互印证，且有借据、借款协议、担保承诺书、合同款项委托支付书、侯国用（2005）第785号、（2013）第041号国有土地使用证、侯马市房权证路东字第XX**号房产权证、临汾市公安局直属分局司法鉴定中心（临）公直属（物）鉴（文）字（2015）12号印章印文鉴定书等证据在案佐证，证实了德玺公司向被害人卢某借款时，被告人周斌提供了伪造的土地权使用证，且隐瞒了该产权已抵押借款的事实。德玺公司归还中行临汾分行的到期融资借款后，又向中行临汾分行融资借款1520万元，被告人周斌没有按合同款项委托支付书的约定将该款转到被害人卢某指定的银行帐号，而是委托中行临汾分行将该款支付给其实际控制的德泓公司，当天又从德泓公司将该款分散转到其实际控制的他人银行帐户，再转到其妻子史某个人银行帐户，用于归还借款。借款到期后，被告人周斌未能偿还借款，经被害人卢某多次催要，被告人周斌谎称中行临汾分行的贷款还没有发放，等贷款出来就归还借款。在赵某的催促下，被告人周斌陆续还给被害人卢某250万元，赵某在无奈的情况下，介绍被告人周斌向其朋友借款500万元，归还给被害人卢某，又替被告人周斌归还借款50万元。剩余借款，被告人周斌无法偿还。综上，被告人周斌主观上具有非法占有他人财物的故意，客观上具有采用隐瞒真相的方式骗取他人财物的行为，其行为符合诈骗罪的构成要件,应当以诈骗罪定罪处罚。关于被告人周斌及其辩护人提出的，本案是借款引发的经济纠纷，被告人周斌的行为不构成犯罪的辩解及辩护意见，与本案审理查明的事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十三条、第五十二条之规定，判决如下：一、被告人周斌犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年12月25日起至2030年12月22日止。罚金于判决书生效后十五日内缴纳）。二、责令被告人周斌退赔给被害人卢某人民币陆佰零陆万贰仟伍佰元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省临汾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长张利民人民陪审员李根旺人民陪审员单凤娥二〇一八年二月二十六日书记员赵临凤