湖北省武汉市江汉区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂0103刑初1181号
公诉机关武汉市江汉区人民检察院。
被告人张浩，男，1988年6月4日出生于湖北省武汉市，汉族，高中文化，无职业，住本市黄陂区。因本案于2017年1月20日被刑事拘留，同年2月25日被逮捕。现羁押于武汉市江汉区看守所。
辩护人严凯、李薇，湖北正康律师事务所律师。
武汉市江汉区人民检察院以武江检公诉刑诉（2017）1128号起诉书指控被告人张浩犯金融凭证诈骗罪，于2017年8月29日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市江汉区人民检察院指派检察员姚妍出庭支持公诉，被告人张浩及其辩护人严凯、李薇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，2017年1月17日至18日，被告人张浩受王某3（另案处理）指使，用伪造的面额为人民币1500万元的银行存单，以将该存单提供给被害人王某1用于银行贷款为由，与被害人王某1签订《个人定期存单质押担保服务协议》，并骗取被害人王某1交付的保证金人民币20万元。被告人张浩于同年1月19日被被害人扭送至公安机关，所骗赃款已灭失。针对上述指控的事实，公诉机关当庭宣读和出示了抓获及破案经过、身份材料、被害人陈述、证人证言、个人定期存单质押担保服务协议、短信记录、通话记录等相关书证、视听资料、被告人供述和辩解及同案犯互供等证据。公诉机关认为，被告人张浩的行为已构成金融凭证诈骗罪，且数额特别巨大，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第二款的规定对被告人张浩予以处罚。
被告人张浩辩称，王某3承诺事后给其好处费，让其配合签字并带信封陪同被害人一同到江西去，其对王某3利用伪造的银行存单实施诈骗并不知情。其辩护人辩称：1、指控金融凭证诈骗的证据不足；2、被告人张浩系从犯。
经审理查明，被害人王某2等人因急需资金，通过中间人介绍认识了王某3（另案处理），王某3声称可提供大额银行存单办理银行质押贷款。2017年1月17日，王某3与被害人王某2等人在本市汇豪大酒店就此事进行协商，被告人张浩受王某3指使和安排，冒充大额银行存单所有人参与其中。同日，王某3支付费用通过他人伪造总额为1500万元的银行存单3张。次日，被告人张浩在王某3的安排下，在本市江汉区王家墩中央商务区SOHO城内，与被害人王某2签订《个人定期存单质押担保服务协议》及金额为人民币20万元的收条一张，王某3以保证金的名义收取被害人王某2等人现金人民币20万元。随后，王某3按照协议的要求，安排被告人张浩携存单同被害人王某2等一同到南昌市的银行办理贷款手续，并悄悄告诉其乘机溜掉。同月18日，被告人张浩在陪同被害人到银行办理贷款时，事情败露，被害人王某2等人将被告人抓获扭送公安机关。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）常住人口基本信息证明，被告人张浩的身份。
（2）公安机关抓获及破案经过证明，被告人张浩的归案情况。
（3）个人定期存单质押担保服务协议证明，被告人张浩所签协议的详细内容。
（4）短信记录、通话记录证明，被告人张浩事发前后与张某、王某3联系的情况。
（5）视听资料证明，王某3收取现金时，被告人张浩在场。
（6）被害人王某2的陈述证明，2017年1月16日凌晨3时许我和一个姓罗的一个姓张的同事、一个姓韩的中介及姓罗的两个朋友共6人来到武汉联系出资的事情，17日姓韩的把我们带到了汇豪大酒店，他介绍了两个中介和一个出资方王某3，商谈后拟定了一个《个人定期存单质押担保服务协议》，后王某3叫来张浩，说开存单的时候存款方要用他的名字，王某3说今天出单不了，要第二天了。18日王某3将我们带到泛海国际的一栋楼19楼一家叫民信信用担保有限公司的会议室，张浩已经在到达。王某3拿来一个信封，他抽出一点显示里面有3张存单，具体金额没有看清楚。我们看到存单后就签了协议，张浩在存款方的位置签字，并打了张20万元的欠条。协议签订后，王某3让我们将事先准备好的20万元保证金给他，我们将20万现金放在桌子上交给了王某3，现场拍摄了一段视频将这一经过记录了下来。我们要求将装存单的信封封起来，王某3就到前台封了那个信封，装进他的口袋，后来什么时间交给张浩的没有看到。之后，我们带着张浩一起回南昌办质押手续，于当晚11时许到了南昌，19日去银行的路上张浩说胃疼，我们怕他跑掉没有让他下车，给他买了胃药。到银行门口，姓罗的要张浩拿出信封，他拿出的是一个空信封，就想跑，我们将他抓住扭送公安机关。事情败露后张浩这些事说都是王某3安排的，来之前王某3给了他1500元钱，要他在去南昌的途中找机会溜掉，还承诺事后另外给他好处费15000元。被骗的20万元中我出了10万，姓罗的出了10万。
（7）被害人罗某、赵某的证言证实，2017年1月17日，在汇豪大酒店和赵某携带20万元现金陪王某2与王某3协商借用大额存单抵押贷款的事情；次日，双方在王家墩商务区民信信用担保有限公司签订了协议，我们将20万元交给了王某3作定金，王某3将存款凭证装进一个信封交给张浩，之后我们和张浩一起去南昌办抵押贷款手续，在银行门口发现信封是空的，发觉被骗。张浩想跑被我们抓住。
（8）证人吕某的证言证明，与王某3签订借用大额存单抵押贷款的协议，被骗人民币10万元现金。王某3的电话号码是153××××8800。
（9）涉案人员张某的证言证实，是其介绍张浩和王某3认识的。
（10）同伙王某3的供述证实，我和王某2和吕某并不认识，他们通过其他人联系上我，想让我出具大额银行存单，提供给他们去银行抵押贷款，后我让张浩和王某2签合同并陪他们去江西办理贷款手续，让张某和另外一波人签合同陪他们去江苏办贷款。张浩是我通过张某找来的，我和他说要跟别人谈事情，会声称1500万元的存单写他的名字，别人问时就回答钱是他的，事情办完后给他好处费，他答应了。2017年1月17日我在汇豪大酒店和王某2谈判时张浩在场，我说存单是张浩的，约定第二天王某2给我20万元定金，由张浩陪同王某2去南昌办手续。第二天在泛海SOHO城，张浩出面和王某2签了合同，还打了20万元的收条，现金20万元我收了，存单我只给他们看了下，就放入一个信封封了起来交给了张浩。这个存单是17日当天我在大智路轻轨站附近找办假证的人伪造的，共4张，500万元面额3张，1000万元面额的1张。151××××0050是张某的电话号码,130××××9787是张浩的电话号码。
（12）被告人张浩的供述证实，我通过张某认识王某3不到一个星期，2017年1月17日下午张某打电话给我，让我去汇豪酒店帮王某3签个字，事成后给我15000元钱；到酒店后王某3将我带入房间，房间内还有几个人，王某3说存款是我的，由我来签合同；第二天上午我接王某3电话后到了泛海国际SOHO城民信信用担保有限公司，过了几分钟办贷款的几个人也过来了，他们让我写了张20万元的收据，王某3拿出一个信封放在桌子上，里面是存款单，金额为1500万元，是我的名字，办贷款的人拿出20万元现金放在桌子上，一起拍了照后，王某3将20万元收起来，拿着信封说封起来，后他一个人进入一个房间封信封。王某3出来后，我们就一起下楼，王某3当着那几个人的面将信封交给我，让我按他们的要求做，还说信封到南昌才能打开。之后我随他们去了南昌，第二天去银行的路上，张某给我发了条短信，让我跑，我就跟他们说肚子不舒服，要去买药，他们不让我下车，到银行门口他们让我打开信封，我打开后发现是空的。王某3没有以我的名义开户存钱，我也知道这个存单是假的，但王某3承诺事成后给我钱，所以我愿意做这个事情。在泛海SOHO城下楼时，王某3悄悄跟我说，有机会就跑。
本院认为，被告人张浩受他人指使，使用伪造的银行存单骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成金融凭证诈骗罪。公诉机关指控被告人张浩金融凭证诈骗的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。对于被告人张浩提出的其对王某3利用伪造的银行存单实施诈骗活动并不知情的辩解意见及辩护人提出的被告人张浩犯金融凭证诈骗的证据不足的辩护意见，经查，被告人张浩明知被害人要借用大额银行存单贷款，明知自己没有金额为人民币1500万元的大额银行存单、王某3也没有以其名义办理1500万元的大额银行存单，仍配合王某3欺骗被害人并出面签订合同、书写收条，其主观上具有诈骗的共同犯意，客观上实施了诈骗行为，构成金融凭证诈骗罪，被告人张浩及其辩护人的辩解辩护、意见本院不予采纳。本案犯意由王某3提起，协议的签订由王某3主导，所获收益由王某3取得，被告人张浩受王某3指使参与犯罪，并在犯罪过程中予以配合，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，可从轻或减轻处罚。辩护人提出的被告人张浩系从犯的辩护意见与查明事实及法律规定相符，本院予以采纳。综上所述，在查明犯罪事实的基础上，被告人张浩具有从犯的量刑情节。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第二款、第二十五条第一款、第二十七条第一款、第二款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人张浩犯金融凭证诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（自判决发生法律效力的次日起十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月19日起至2020年1月18日止）。
二、赃款人民币20万元继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谢 春
人民陪审员 叶 汉 香
人民陪审员 祝 新 发
二〇一七年十一月二十一日
法官 助理 王郭亦然
书 记 员 李 伊 伊