山东省滨州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）鲁16刑终122号
原公诉机关滨州市滨城区人民检察院。
上诉人(原审被告人)李佳荣（又名李花广、李化广），男，1976年10月8日出生于滨州市沾化区，（曾用身份号码372325681017201、372325721008201），汉族，初中文化，无固定职业，现住滨州市滨城区。1997年11月28日因犯交通肇事罪被原山东省沾化县人民法院判处有期徒刑二年。2001年10月30日因犯贷款诈骗罪被山东省东营市河口区人民法院判处有期徒刑八年，2006年8月8日被假释，假释考验期至2008年1月7日。因涉嫌犯合同诈骗罪于2015年2月10日被刑事拘留，同年2月14日被取保候审；2017年5月2日被滨州市滨城区人民法院取保候审。
滨州市滨城区人民法院审理滨州市滨城区人民检察院指控原审被告人李佳荣犯合同诈骗罪、骗取贷款罪、信用卡诈骗罪一案，于二〇一七年五月十日作出（2016）鲁1602刑初339号刑事判决。宣判后，原审被告人李佳荣不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。滨州市人民检察院指派检察员张白、张艳出庭履行职务。上诉人李佳荣、合同诈骗事实中的被害人曾某到庭参加诉讼。本案在审理过程中，分别报经山东省高级人民法院和最高人民法院批准，依法各延长审限二个月。现已审理终结。
原审判决认定：一、合同诈骗
2011年10月21日，被告人李佳荣与曾某签订《房屋买卖协议》，合同约定：李佳荣以650万元购买曾某为法定代表人的滨州市启光商贸有限公司沿街楼一处（房权号东区2011041111，登记地址滨州市滨城区渤海五路710号36-C座，面积2370.21平方米），李佳荣付清首付款40万元后，曾某将滨州市启光商贸有限公司转让给李佳荣，在工商局变更法定代表人后到房管局变更法定代表人时，李佳荣再支付曾某60万元，法定代表人变更完之日起40日内，李佳荣支付曾某余款550万元。李佳荣以滨州渱桥大酒店使用权作为该宗交易的抵押担保。被告人李佳荣于合同签订当日支付曾某40万元，后双方于同年10月24日委托吕朝霞在工商局办理了滨州市启光商贸有限公司法定代表人及股东变更手续。2011年11月3日，被告人李佳荣将该处房产在滨州市房管局做了换证登记，由一个大证换成十个小证，并用这十处房产，先后从王伟、刘红卫、王某3、高毅、房金平、韩庆芳等处抵押借款共计810万元，所得款项用于偿还个人借款及消费等。
2011年4月，被告人李佳荣向李某2借款共计1090万元，后无力偿还，于2011年6月13日，被告人李佳荣将滨州渱桥大酒店的18年经营权协议转让给李某2抵顶借款1090万元。
至案发，被告人李佳荣尚有房款495万元没有归还曾某。2012年9月份，被告人李佳荣逃匿。
原审判决认定上述事实的证据如下：
1、被害人陈述
被害人曾某陈述称其原系滨州市启光商贸有限公司的股东，持有公司100%的股权。2011年上半年，其出资购买了位于滨州市滨城区渤海五路710号36-C座的沿街楼一处，落在该公司名下。同年下半年，因经营需要，其刊登出售房屋的广告，李佳荣看到广告后与其取得联系，提出购房意向。其要求李佳荣有相应的财产抵押，李佳荣同意将滨州渱桥大酒店的使用权作为抵押。其到渱桥大酒店察看后认为李佳荣有履行合同的能力。2011年10月21日，其与李佳荣签订《房屋买卖协议》，双方约定李佳荣以650万元购买滨州市启光商贸有限公司沿街楼一处，李佳荣以滨州渱桥大酒店的使用权作为该项交易的抵押担保。李佳荣付清100万元房款后，其与李佳荣在工商部门办理了股东变更手续。后其多次催要剩余房款，李佳荣共计支付房款115万元，剩余房款至今未付。据其了解，李佳荣将该项房产由一个大证变更成几个小证，向他人抵押借款，但并未用于偿还拖欠的房款。
2、证人证言
（1）郭振远（滨州市启光商贸有限公司法定代表人）证言，2011年下半年，其听表哥李佳荣说他在滨城区黄河四路渤海七路的老农科所买了一套房子，该房产在一家公司的名下，因他名下的公司太多，让其做该公司的法定代表人。李佳荣以该房产作抵押在王伟、房金平、王某3等人处借款，其作为滨州市启光商贸有限公司法定代表人的身份在借款合同上签过字，也到公证处和房管局办理过公证、抵押等手续。2011年4月份，李佳荣还清农行贷款想重新贷款的愿望落空后，资金链就断了。
（2）郝某（滨州市渱桥国际大酒店总经理）证言，2011年11月份，以其名义向王伟、刘红卫借款300万元，以启光商贸公司的部分房产作抵押担保，该款直接打入李佳荣账户。其领着想抵押借款的人去看过这处拐角楼几次，从后门能进去。李佳荣与李某2一起在渱桥大酒店吃饭时，其听到两人谈论李佳荣已将渱桥大酒店抵押给了李某2。李佳荣在外面的借款很多，酒店的装修靠借款，也让他们出去借款，就是拆东墙补西墙，他已将渱桥大酒店的经营权抵押给多人。
（3）徐永志证言，其自2011年跟着李佳荣干，对外称他的小兄弟，不发工资，只承诺年底给红包。李佳荣让其用启光商贸公司的房产抵押对外借款，其找到韩庆芳借款，并将该处房产的6楼抵押给韩庆芳。其到该处房产张贴过整楼出租出售的广告，也领韩庆芳等想抵押借款的人到楼上看过房，该处沿街楼外面锁着，但有一个后门敞着，从1楼到6楼都可以进去，房子是空着的。
（4）宋会香（滨州市渱桥国际大酒店职工）证言，李佳荣向韩庆芳、房金平借款，以启光商贸公司的部分房产作抵押担保，并安排其到房管局办理抵押手续。其曾到该办公楼处挂“出售”的横幅。
（5）李延松（滨州市渱桥国际大酒店职工）证言，其自2011年7月份在渱桥国际大酒店工作，当时酒店正处于装修阶段，李佳荣没有资金来源，让员工出去借钱，很多欠款至今未归还。李佳荣至今尚欠其借款58万元（向本人借款15万+帮李佳荣借款40万+垫支工程款3万）未归还。
（6）赵广春（滨州市渱桥大酒店有限公司总经理）证言，2012年1月13日左右，李佳荣让其找郭大民商谈延期支付曾某房款的事。曾某拿出抵押协议后，要求其写一个有具体还款日期的补充协议，李佳荣通过电话说明了协议内容，其按照李佳荣的意思，在抵押协议的下面写了补充协议，曾某不同意最后两行关于办理土地证的约定，后由曾某划掉，其要求曾某在划掉的地方签名并按手印。其将补充协议拿回后交李佳荣确认，李佳荣让其到渱桥大酒店财务加盖了公司印章。
（7）郭大民证言，曾某与李佳荣签订了房屋买卖协议后，其与曾某一起到李佳荣的酒店，李佳荣与曾某签订了关于渱桥大酒店使用权的抵押协议，其要求加盖了酒店的章，其作为该协议的担保人。李佳荣躲着不支付剩余房款，其与曾某想接管渱桥大酒店时，发现李佳荣在与曾某签订房屋买卖合同之前已将酒店抵押给李某2。其在通过电话向李佳荣催要房款时，李佳荣称他可以偿还曾某欠其的100多万元，曾某是外地人，他在签合同时就没打算给曾某钱。
（8）王树学证言，2011年3月，其将位于滨城区黄河四路渤海七路金龙嘉园的拐角楼（老农校的办公楼）卖给曾某，曾某至今拖欠房款100多万元。其欠郭大民儿子郭大鹏200万元左右，其在郭大鹏催要欠款时，告知曾某欠其房款，郭大鹏表示向曾某催要欠款。除2间房屋（大约30多平方，没有水电）由其外甥做仓库使用外，其他房屋的钥匙均交给了曾某，一楼有三四间商铺对外出租，其余房间均已清空。其与滨州市国土资源局签订了国有土地使用权出让合同，出让土地面积26065平方米，土地出让金1500万元尚未交清，包括其出卖给曾某的房产占地。
（9）吕朝霞证言，其多次为李佳荣的公司在工商局办理变更登记手续。2011年10月底，李佳荣委托其办理一个公司的工商登记，其在李佳荣的办公室拿到启光商贸公司的材料，当时在他的办公室还有一个男子，该男子要求其打了一个收到条。后其按照李佳荣的要求在工商局变更了公司登记手续，李佳荣支付其代理费500元。
（10）李某2（滨州市中昊置业有限公司法定代表人）证言，2011年4月份，李佳荣向其借款1000万元，说是为了归还农行贷款。同年4月25日，其以公司名义借给李佳荣900万元，再加上李佳荣先前拖欠的借款190万元，共计1090元。其多次向李佳荣催要欠款，李佳荣与其签订《酒店宾馆经营权转让协议》，约定李佳荣将滨州渱桥大酒店18年的经营权转让给其公司抵顶债务。后其核实李佳荣承租酒店的情况时得知，军分区不是将酒店无偿给李佳荣使用，是每年缴纳承包费，李佳荣向其提供的他与军分区的合同是假的，李佳荣的很多债主到渱桥大酒店要账，其觉得接手该酒店也不挣钱。后李佳荣同意将西苑饭店转给其。
（11）李某6（滨州市中昊置业有限公司总经理）证言，2011年4月25日，李佳荣向李某2借款1090万元。同年6月13日，经李佳荣与李某2协商同意，山东财富置地发展有限公司将滨州市滨城区长江二路969号渱桥国际大酒店转让给滨州市中昊置业有限公司，并签订了《酒店宾馆经营权转让协议》，该协议由王某9律师通过电子邮箱发来电子版，其将转让价格等具体情况填写后，由李佳荣、李某2的亲笔签名，并加盖“滨州市中昊置业有限公司”、“山东财富置地发展有限公司”的公章。
（12）王某9（山东常盛律师事务所律师、滨州市中昊置业有限公司法律顾问）证言，2011年4月25日，李佳荣向滨州市中昊置业有限公司的法定代表人李某2借款1090万元。经李某2多次催要欠款未果后，与李佳荣协商以位于滨州市滨城区长江二路969号渱桥国际大酒店的经营权、资产为标的签订一份协议。2011年6月12日，其根据李某2要求制作了《酒店宾馆经营权转让协议》的电子版后发给滨州市中昊置业有限公司的工作人员李某6，主要涉及法律条款，商业性条款由当事人协商确定。
（13）刘某证言，自2010年开始，其丈夫给李佳荣经营的原财富宾馆、西苑饭店、滨州渱桥大酒店装修过，现李佳荣尚欠装修款100多万元。2011年10月份，李佳荣和高毅签订借款150万元合同，李佳荣用滨城区黄河三路563号作担保，高毅给李佳荣转账150万元。后李佳荣将上述抵押物用滨州市启光商贸有限公司的房产证、企业法人营业执照、组织机构代码证原件换回来了。
（14）房金平证言，2012年年初，李佳荣向其借款，并提出以滨州市渱桥大酒店的经营权作抵押，其要求必须有抵押物。后李佳荣分别以滨州市启光商贸有限公司名下位于滨城区渤海五路710号36-C座401、501作抵押，向其借款共计200万元。郭振远曾带其到该房屋看过，房子是空的，每个房间都能进去。该处办公楼有一个后门是敞开的，可以自由进入1楼至6楼。因李佳荣未按约定偿还借款，其在法院判决生效后，分别在4楼、5楼的楼道口安装了铁门，把整个楼层锁起来。
（15）王伟证言，2011年11月份，郝某对其提出借款300万元，并承诺以农科所的拐角楼作抵押。同年12月20日，其与妻子刘红卫和滨州市启光商贸有限公司签订了房产抵押契约，并在房管局对该办公楼的七处房产办理了抵押登记手续。同年12月22日，郝某让其将300万元转入李佳荣账户内。
（16）李某3证言，2011年10月10日左右，李佳荣因装修渱桥大酒店向其借款。同年10月20日，李佳荣、郭振远、郝某、李延松作为共同借款人向其借款140万元，借款人自愿用自己的房产、车辆、渱桥大酒店18年使用权等作为该借款的担保。
（17）王某3证言，2010年1月份，李佳荣通过崔某向其借款200万元，截止2011年1月27日，经对账李佳荣欠其借款60万元，后多次归还欠款15万，尚欠45万元，该欠款已经法院判决所确认。2012年1月10日，李佳荣以郭振远的名义向其借款150万元，约定以滨州市启光商贸有限公司名下位于滨城区渤海五路710号36-C座401、601作抵押，但未在房管局办理抵押登记手续，其实际支付李佳荣借款109.50万元。
（18）高毅证言，2011年10月14日，李佳荣向其借款150万元，由刘某提供担保，并以滨州市黄河三路563号的房产作抵押担保，双方签订了借款协议。三个月后，李佳荣想用滨州市启光商贸有限公司名下位于滨城区渤海五路710号36-C座501作该借款的抵押担保代替已抵押的房产，后由启光商贸的法定代表人郭振远在借款协议上签字。其向李佳荣提出到房管局办理抵押登记手续，李佳荣一直推脱。
（19）时某证言，自2010年左右开始，李佳荣多次向其借款，尚欠100多万元。
（20）吕某证言，自2011年开始，李佳荣多次向其借款，至今欠100多万元未归还。
（21）李某4证言，自2011年下半年开始，李佳荣多次向其舅舅韩景海借款80多万元，至今欠20多万元未归还。
（22）苏某证言，其自2011年5月10日承揽渱桥大酒店的装修工程，工程完工后，其向李佳荣多次催要装修款，至今仍拖欠其156000元未归还。
（23）王某4证言，2011年9月份，其经营的滨州市旺升安装工程有限公司承揽李佳荣经营的渱桥大酒店的地暖工程，至今尚欠其27万多元未归还。
（24）王某5证言，2011年6月份，其承接李佳荣经营的渱桥大酒店贴壁纸和壁布的工程，至今尚欠其15万多元未归还。
（25）郭某2证言，2011年7月份，其承接李佳荣经营的渱桥大酒店卫生间PVC包墙工程，至今尚欠其20万多元未归还。
（26）张某2证言，2011年7月份，其承接李佳荣经营的渱桥大酒店背景墙玻璃、客房玻璃、卫生间洗漱镜等工程，工程款63000元至今未归还。
（27）王某6证言，2011年7月份，其承接了李佳荣经营的渱桥大酒店一楼大厅的木工、油工装修等工程，至今尚欠其153774元未归还。
（28）王某7证言，2011年3月份，其承包了李佳荣经营的渱桥大酒店除一楼大厅外的所有木工装修工程，至今尚欠其196216元未归还。
（29）李某5证言，2011年9月1日至同年11月9日，渱桥大酒店向其多次购买厨房设备，其多次向李佳荣催要货款，至今尚欠其135000元未归还。
（30）王某8证言，2011年10月2日，渱桥大酒店向其多次购买床上用品和工作服，至今尚欠其260103元未归还。
（31）冯某2证言，2011年4月25日，其承接渱桥大酒店的水电安装，至今尚欠其58935.50元未归还。
（32）王洪凯（滨州方舟实业集团有限公司董事长）证言，其和李佳荣系姑表兄弟。李佳荣欠李某2的钱，李某2找不到李佳荣后，李某2的意思是让李佳荣把西苑饭店转让他抵顶借款，李某2就不再追究李佳荣向他提供与军分区租赁合同是假的事。其找到李佳荣说明李某2的意思，李佳荣和李某2签订转让协议，协议的具体内容其不清楚。
（33）崔营证言，2009年，其在李佳荣经营的滨州鲁宾农业科技有限公司干会计。李佳荣共经营三家公司，分别是滨州鲁宾农业科技有限公司、山东财富置地有限公司、财富国际餐饮有限公司（财富国际宾馆）。有一个女的经常去要账，称从别人处借钱给了李佳荣，其听崔某称借给李佳荣钱了。
（34）陈莎莎证言，2009年11月份，其在李佳荣的山东财富置地发展有限公司工作，负责装修李佳荣买下的滨城区黄河三路渤海七路供销社的办公楼。李佳荣共注册了滨州鲁宾农业科技有限公司等三四个公司。
（35）王某1证言，2009年下半年，其在李佳荣经营的位于滨城区黄河三路渤海六路和渤海七路之间销社大楼（原财富宾馆）的滨州鲁宾农业科技有限公司干会计，公司没什么实际业务，每个月都是零报税。
（36）范树强证言，其通过朋友张峰借给李佳荣40万元，李佳荣用一个500平方米的宾馆作抵押，并在房管局办了他项权利证，借款期限为一个月。其扣除利息后给李佳荣转账38万元。2010年8月13日，其对象王丽尾号0373账号收到李宾尾号7491账号转款40万元，系李佳荣还款。
（37）袁秀华（滨城区政务服务中心一楼公安局窗口协助办理公章刻章、备案工作）证言，2016年8月18日，李佳荣拿着滨州鲁旺农科发展有限公司的企业变更记录称这个公司变更过5次，变更前的公司名称是山东财富置地发展有限公司，变更后山东财富置地发展有限公司的两枚公章交到公安局，后又刻了滨州市鲁旺农科发展有限公司的两枚公章，让其给他开具一个旧公章的收缴证明，用于银行走账。其要系统上查询显示这两个公司都有公章和财务专用章各一枚，但没有上交公章的记录。按照以往的经验刻制新公章的时候要把旧公章回收，因其经验不足，且李佳荣在大厅里吵闹，其就给他开具了旧公章收缴凭证（编号2016252），内容为：滨州市鲁旺农科发展有限公司单位因变更名称于2010年11月29日以更换新公章2枚，旧章已收缴，特此证明。其没有收到过这个公司的旧公单，所以其出具这个收缴凭证是不合适的。
3、辨认笔录及照片，载明徐永志、宋会香、郝某，李某3辨认李佳荣的情况。
4、书证
（1）滨州鲁宾农业科技有限公司登记信息，载明2008年1月21日，该公司成立，法定代表人李佳荣。2009年8月18日，公司名称由滨州市胜滨置业开发有限公司变更为滨州鲁宾农业科技有限公司。2012年12月27日，该公司吊销。
（2）滨州市地方税务局滨城分局出具证明，载明滨州鲁宾农业科技有限公司自2009年8月21日至2013年12月31日查询不到税款记录。
（3）房屋权屋登记信息查询结果单，载明2016年9月19日，经公安机关查询被告人李佳荣名下五套房产均抵押、查封。
（4）房屋买卖合同，载明2011年10月21日，曾某将滨州市启光商贸有限公司位于滨州市滨城区黄河六路以北渤海四路以西一处沿街楼以650万元价格卖给被告人李佳荣。合同第二条约定，李佳荣付清首付款40万元后，曾某将滨州市启光商贸有限公司转让给李佳荣，在工商局变更法定代表人后到房管局变更法定代表人时，李佳荣再支付曾某60万元，法定代表人变更完之日起40日内，李佳荣支付曾某余款550万元。第六条约定，李佳荣以渱桥大酒店使用权作为该宗交易的抵押担保。
（5）抵押协议及补充协议，载明李佳荣自愿将渱桥大酒店的使用权作为其购买曾某房屋的抵押担保，其拖欠的房款于2012年4月底还清，如到期无法偿还，曾某可接管渱桥大酒店。
（6）国有土地使用权出让合同，2007年9月17日，滨州市胜隆石油机械有限责任公司法定代表人王树学以公司名义与滨州市国土资源局签订国有土地使用权出让合同，出让人将位于滨城区黄河七路以南渤海四路以西的26065平方米土地出让给受让人，出让金为1500万元。
（7）酒店宾馆经营权转让协议，载明2011年6月13日，山东财富置地发展有限公司法定代表人李佳荣以公司的名义将其承租的滨州军分区位于滨州市滨城区长江二路969号的酒店宾馆（即渱桥大酒店）转让给李某2经营的滨州市中昊置业有限公司，协议约定，酒店宾馆的经营权及经营期间的所有收益均归中昊公司所有，转让价格为1090万元，转让期间：自2011年6月13日至2029年1月30日。
（8）企业变更情况，2011年10月24日，滨州市启光商贸有限公司的法定代表人由曾某变更为郭振远，股东由曾某变更为李佳荣。
（9）个人银行卡账户明细，载明曾某银行卡账户（尾号5797）内2008年5月30日至2013年1月10日期间交易情况。其中2011年10月21日，自李佳荣银行卡（尾号2115）内转入40万元；同年11月21日，自李佳荣银行卡（尾号0738）内转入40万元。
（10）借条，载明2011年11月4日，李佳荣向赵广春借款60万元，承诺到期无法偿还时，自愿将渱桥大酒店所有客房使用权转让给赵广春抵顶欠款。
（11）房屋抵押借款合同，2011年12月19日，郝某向王伟、刘红卫借款300万元，由滨州市启光商贸有限公司以滨州市渤海五路710号36－C座101号房、102铺、103铺、104铺、105铺、202号房、301号房提供抵押担保。
（12）借条，2011年10月20日，李佳荣、郭振远、郝某、李延松向李某3借款140万元，四名借款人自愿用自己的房产、车辆、渱桥大酒店18年使用权等作为该借款的担保。
（13）借款协议，载明2012年3月9日，李佳荣向王某3借款60万元，如逾期还款，愿以渱桥大酒店经营权（店内资产无偿使用五年）作为抵偿。2012年1月10日，郭振远向王某3借款150万元，承诺以滨州市渤海五路710号36－C座401、601房作抵押担保。
（14）他项权利证书，2011年12月21日，滨州市启光商贸有限公司将滨州市渤海五路710号36－C座101号房、102铺、103铺、104铺、105铺、202号房、301号房抵押给王伟、刘红卫。
（15）抵押登记申请表、房地产抵押契约，2012年4月1日，滨州市启光商贸有限公司将滨州市渤海五路710号36－C座601号房抵押给韩庆芳，抵押债权60万元。
（16）抵押登记申请表、房地产抵押契约，2012年3月14日，滨州市启光商贸有限公司将滨州市渤海五路710号36－C座401号房抵押给房金平，抵押债权100万元。
（17）抵押登记申请表、房地产抵押契约，2012年3月26日，滨州市启光商贸有限公司将滨州市渤海五路710号36－C座501号房抵押给房金平，抵押债权100万元。
（18）李宾尾号77491账户明细，载明2012年3月10日至2016年6月21日期间，李佳荣用涉案房产抵押向房金平借款资金去向的情况。
（19）李佳荣尾号1194账户明细，载明2011年10月15日至10月20日期间，李佳荣用涉案房产抵押向高毅借款资金去向的情况；2011年12月22日至2016年6月21日期间，李佳荣用涉案房产抵押向王伟借款资金去向的情况。
（20）郭振远尾号7509账户明细，载明2012年1月11日至1月22日期间，李佳荣用涉案房产抵押向王某3借款资金去向的情况。
（21）借条，载明2011年10月20日，李佳荣向魏鹏借款20万元，担保人徐永志、郝某。
（22）借条2张及还款计划书，载明李佳荣向王娜借款情况及计划还款的情况。
（23）借款单，载明李佳荣向张剑借款的情况。
（24）借条、证明、入库单、合同书，载明李佳荣向张秀春借款的情况及滨州市财富国际假日酒店有限公司向滨州市滨城区浩然计算机设备服务中心购买LED电子屏情况、货款支付情况。
（25）收到条2张，载明2011年10月28日，曾某收到房款6万元；2012年1月19日，曾某收到房款15万元。
（26）银行卡取款业务回单1张、银行转账凭条2张，载明2011年10月21日，由李佳荣尾号2115的银行卡内转账取款40万元；2011年11月21日，由李佳荣尾号0738银行卡账户内转入曾某尾号5797银行卡账户内40万元；2011年11月23日，赵新汇入蔡逢祥账户14万元。
5、被告人李佳荣供述，其曾在曾某处购买位于滨城区渤海五路黄河七路的一处办公楼，该处房产在滨州市启光商贸有限公司的名下，其在按合同约定交付部分房款后，将该公司的法定代表人变更为郭振远，但郭振远与该公司实际并无关系。其将该处房产在滨州市房管局做了换证登记，由一个大证换成十个小证，并用这十处房产，先后从王伟、刘红卫、王某3、高毅、房金平、韩庆芳等处抵押借款共计810万元。
二、骗取贷款
1、2009年11月2日，被告人李佳荣以山东鲁宾农业科技有限公司的名义，在无真实交易的情况下，编造该公司向滨州市华美纺织有限公司购买皮棉的虚假购销合同，向中国农业银行股份有限公司滨州滨城支行骗取贷款400万元。后被告人李佳荣将贷款400万元用于归还个人欠款及个人消费等。2011年4月25日，被告人李佳荣在该贷款逾期6个月后归还贷款本息。
2、2010年8月2日，被告人李佳荣以山东鲁宾农业科技有限公司的名义，在无真实交易的情况下，编造该公司向滨州市华美纺织有限公司购买皮棉的虚假购销合同，向中国农业银行股份有限公司滨州滨城支行骗取贷款196万元。被告人李佳荣将贷款196万元用于归还个人借款及借给他人使用等，后于2011年4月25日归还贷款本息。
原审判决认定上述事实的证据有：被告人李佳荣的供述；证人王某1、郭某1、吴某、冯某1、张某1、李某1、安某、王某2、孙某、崔某的证言；借款合同、保证合同、最高额抵押合同、购销合同书、银行结算业务申请书、辨认笔录、企业法人营业执照、银行个人业务凭证等证据。
原审法院认为，被告人李佳荣明知没有履行能力，隐瞒滨州渱桥大酒店经营权已转让他人的真相，以已转让他人的酒店经营权作担保，欺骗被害人与之签订房屋买卖合同，先向被害人支付首付款，通过变更公司法定代表人及股东登记的方式获得他人房产，并将该房产抵押借款，所得款项用于归还个人借款及挥霍，诈骗数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪；其以欺骗手段取得银行贷款，情节严重,其行为已构成骗取贷款罪。关于公诉机关对被告人李佳荣犯信用卡诈骗罪的指控，原审法院认为，中国建设银行股份有限公司滨州分行在被告人李佳荣利用信用卡透支后，未进行有效催收，不符合信用卡诈骗罪的构成要件，公诉机关的该项指控不成立，不予确认。关于被告人李佳荣及其辩护人所提的其不构成合同诈骗罪的辩解及辩护意见，原审法院经审查认为，证人李某2、刘某、李某3、王某3、时某、吕某、李某4、苏某、王某4、王某5、郭某2、张某2、王某6、王某7、李某5、王某8、冯某2的证言能够证实被告人李佳荣对外有大量欠款；证人李某2、李某6、王某9、郝某的证言及酒店宾馆经营权转让协议能够相互印证，证实被告人李佳荣于2011年6月13日将滨州市渱桥大酒店的经营权转让给李某2用以抵顶之前借款。被告人李佳荣在身负巨额债务，没有实际履行能力的情况下，以早已转让他人的滨州市渱桥大酒店经营权作为该交易的担保，先向被害人曾某支付购房首付款，诱骗被害人协助变更公司的工商登记，使其取得支配该房产的权利，后将该房屋抵押给他人借款，所得款项未支付曾某的剩余房款而用于偿还个人借款及消费，其行为符合合同诈骗罪的构成要件，该辩解及辩护意见不成立。关于被告人李佳荣及其辩护人所提出其在提供虚假购销合同的同时，也提供了财产抵押，且已将贷款还清，其行为不属于骗取贷款罪中的“其他严重情节”，可不认定为犯罪的辩解及辩护意见，原审法院经审查认为，被告人李佳荣虽然已归还贷款，未给银行造成损失，但其利用虚假的购销合同骗取银行贷款596万元，已达到刑事立案追诉标准，属于“其他严重情节”，符合骗取贷款罪的构成要件。被告人李佳荣到案后如实供述了自己骗取贷款的罪行，依法可从轻处罚。被告人李佳荣在刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人李佳荣犯有数罪，应予数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百七十五条之一、第六十五条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，以被告人李佳荣犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金五百万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金五十万元，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金五百五十万元；责令被告人李佳荣退赔被害人曾某495万元。
宣判后，原审被告人李佳荣以“原审判决认定其构成合同诈骗罪的事实不清、证据不足；认定其构成骗取贷款罪属适用法律错误，其行为不属于其他严重情节，不符合骗取贷款罪的构成要件”为由提出上诉，请求依法改判无罪。
滨州市人民检察院的出庭意见为：上诉人李佳荣在履行与曾某签订的房屋买卖合同过程中，在取得被害人房产后，通过抵押借款获得资金，用于了挥霍而非偿还所欠曾某的余款，后又逃匿，其行为符合合同诈骗罪的构成要件；李佳荣作为山东鲁宾农业科技有限公司的法定代表人，在向银行申请贷款时，使用虚假的皮棉购销合同骗取贷款，数额共计596万元，属于情节严重；在该公司存续期间未有实际经营活动，主要进行了上述贷款活动，且贷款主要用于李佳荣偿还个人欠款和消费，应属个人犯罪。综上，建议驳回上诉，维持原判。
经二审审理查明的合同诈骗事实除李佳荣用从曾某处购买的房产向他人抵押借款770余万元外，其余事实与一审相同；认定的证据除与一审相同外，还有发破案经过，证实被害人曾某于2012年7月18日以李佳荣涉嫌合同诈骗报案，滨州市公安局滨城分局于当日立案侦查，同年9月24日将李佳荣列为网上逃犯，2015年2月10日在青岛市李沧区将李佳荣抓获；李佳荣涉嫌骗取贷款系该局在侦查李佳荣合同诈骗案时发现并立案。另查，2011年10月12日，滨州市财富国际假日酒店有限公司变更名称为滨州市渱桥大酒店有限公司，公司地址变更为滨州市滨城区长江二路969号，股东（发起人）、法定代表人变更为李宾，李佳荣变更为监事；2009年10月19日经山东鲁宾投资控股有限公司申请，公司名称变更为山东财富置地发展有限公司，2010年11月26日经山东财富置地发展有限公司申请，公司名称变更为滨州市鲁旺农科发展有限公司；2011年10月16日，李佳荣代表渱桥大酒店与青岛美史密斯国际贸易有限公司签订了联营该酒店的协议；2011年10月20日，李佳荣、郭振远、郝某、李延松作为共同借款人向李某3借款140万元，借款人用自己的房产、车辆、渱桥大酒店18年使用权等作为该借款的担保，上述事实有经原审庭审出示并质证的工商登记、借条、协议以及一宗相关民事诉讼材料等予以证实。另，李佳荣的前科犯罪情况有李佳荣供述及户籍证明、居民户口迁入资料、刑事判决书、刑事附带民事判决书和裁定书、假释证明等予以证实。经二审审理查明的骗取贷款事实及认定的证据与一审相同。
本院认为，上诉人（原审被告人）李佳荣明知没有履行能力，隐瞒滨州渱桥大酒店经营权有已转让、担保或与他人联营的情形，又以该酒店经营权作担保，骗取被害人与之签订房屋买卖合同，其先向被害人支付首付款，通过变更公司法定代表人及股东的方式获得买卖的房产后，其将该房产向他人抵押借款，所得款项用于了归还其他欠款及消费，并最终逃匿，诈骗数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪；李佳荣以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪。李佳荣到案后如实供述了骗取贷款的罪行，依法可从轻处罚；李佳荣已归还所骗取的贷款，酌情从轻处罚；李佳荣在刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法从重处罚。李佳荣犯有数罪，应予数罪并罚。
关于上诉人李佳荣提出“原审判决认定其构成合同诈骗罪的事实不清、证据不足”的上诉理由，经审理认为，依据被害人陈述、证人证言、相关书证等证据，能够证实李佳荣在明知没有履行能力的情形下，隐瞒滨州渱桥大酒店经营权已转让、担保或与他人联营的事实，又以该酒店经营权作担保，骗取被害人与之签订房屋买卖合同，其先向被害人支付首付款，通过变更公司法定代表人及股东的方式获得买卖的房产后，其将该房产向他人抵押借款，所得款项用于了归还其他欠款及消费，并最终逃匿，原审判决认定其上述行为构成合同诈骗罪，非事实不清、证据不足。故对该上诉理由本院不予采纳。关于上诉人李佳荣提出“认定其构成骗取贷款罪属适用法律错误，其行为不属于其他严重情节，不符合骗取贷款罪的构成要件”的上诉理由，经审理认为，李佳荣利用虚假的购销合同，骗取银行贷款共计596万元，原审判决认定其行为属于具有其他严重情节情形并无不当。对该上诉理由本院不予采纳。
原审判决认定事实清楚，定罪正确，量刑并无不当。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 于国俊
审判员 张树民
审判员 张耀伟
二〇一七年十二月二十一日
书记员 范 群