河北省海兴县人民法院 刑 事 判 决 书 （2015）海刑初字第116号 公诉机关河北省海兴县人民检察院。 被告人郭清海，男，1988年2月10日出生，汉族，初中文化，住河北省邯郸市成安县。2015年6月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被海兴县公安局刑事拘留，同年7月6日经海兴县人民检察院批准被海兴县公安局执行逮捕。现羁押于海兴县看守所。 辩护人暴志强，河北熙坤律师事务所律师。 河北省海兴县人民检察院以海检公诉刑诉（2015）117号起诉书指控被告人郭清海犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。海兴县人民检察院指派检察员相东明出庭支持公诉，被告人郭清海及其辩护人暴志强到庭参加诉讼。现已审理终结。 海兴县人民检察院指控，被告人郭清海、徐某某（逮捕在逃）、徐某（刑拘在逃）在经营海兴县众缘农业种植专业合作社期间，通过原银行代办员以高于银行利息的形式吸收公众存款。至2014年1月，该合作社吸收存款1364000元后，被告人郭清海、徐某撤出股份，由徐某某经营。至案发该合作社共吸收存款计2682400元，造成1785900元无法退还，其中有2014年1月前存款952500元无法退还。公诉机关当庭出示被告人的供述、证人证言等证据。公诉机关认为，被告人郭清海利用农村合作社的形式未经金融机构管理部门批准，非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。 被告人郭清海辩对起诉书指控的犯罪事实供认不讳。其辩护人的意见是：该案应为单位犯罪；平时表现良好，系初犯、偶犯，建议从轻处罚。 经审理查明，2013年8月14日被告人郭清海、徐某某（逮捕在逃）、徐某（刑拘在逃）在海兴县工商局注册成立海兴县众缘农业种植专业合作社，三人在经营期间用该合作社的名义，到海兴县找原银行代办员帮助宣传，以支付高于银行利息的固定收益率形式吸收公众存款，同时承诺给代办员好处费。至2014年1月，该合作社吸收存款1364000元后，被告人郭清海、徐某撤出股份，由被告人徐某某经营。至案发该合作社共吸收存款计2682400元，造成1785900元无法退还，其中有其中有2014年1月前存款952500元无法退还。 上述事实，有公诉机关出示，并经当庭举证、质证的下列证据予以证实，本院依法予以确认。 1、被告人郭清海的供述：我与徐某某、徐某合伙成立海兴县众缘农业专业合作社，共同经营，我是合作社的法定代表人。合作社采用发展社员存入股金按期还本付息，利用股金进行土地承包种植及投资获利的办法经营，没有得到金融管理部门批准。合作社通过组织参观、存款提成方式在村上发展代办员，代办员发放宣传单向村民宣传入社自由，退社自愿，入股利息高，无风险。至2014年1月，该合作社吸收存款1364000元后，我、徐某撤出股份，我拿走121000元。 2、同案犯徐某某的供述：我与郭清海、徐某合伙成立海兴县众缘农业专业合作社，共同经营，我是合作社的法定代表人。合作社采用发展社员存入股金按期还本付息，利用股金进行土地承包种植及投资获利的办法经营，没有得到金融管理部门批准。合作社通过组织参观、存款提成方式在村上发展代办员，代办员发放宣传单向村民宣传入社自由，退社自愿，入股利息高，无风险。至2014年1月，该合作社吸收存款1364000元后，被告人郭清海、徐某撤出股份，每人拿走18万元，后由由我经营。至案发该合作社共吸收存款计2682400元，其中1785900元无法退还。 3、部分存款者被害人刘某1、杨某1的陈述，证实听本村信贷员说在海兴县众缘农业种植专业合作社存款利息比银行高，其就把钱交给代办员存到了合作社。 4、被害人情况调查表，证明各被害人及信贷员向某合作社存款的情况。 5、信贷员证人霍某1、霍某2、许某、李某1、李某2、刘某2、张某1、张某2、孟某、乔某1、孙某1、霍某3、刘某3、信吉义、刘某4、乔某2、王某1、张某3、郑某1、王某2、韩某、刘某5、高某、赵某、邢某、翟某、杨某2、杨某3、孙某2证言，证实海兴县众缘农业种植专业合作社以农业种植为名吸收村民入社存款，承诺吸收存款给好处费等形式，发展其为信贷员，其以发宣传手册、口头宣传利息比银行高的办法给合作社拉存款，并证实各自吸收村民存款的数额。 6、证人付某的证言，证实其在合作社负责记录存取款帐目，截止案发合作社有1785900元股金未支取及各信贷员拉存款的数额。 7、证人郑某2的证言，证明其在合作社负责记录现金帐及合作社各种费用支出情况。 8、合伙协议书一份、海兴县众缘合作社工商注册资料、合作社奖励制度及代办员名单、合作社宣传单，证明合作社的注册登记宣传情况。 9、徐某某借款协议及收据、徐某某扩建借款协议书、郭清海扩建借款协议及收据、郭清海借款协议及收据，证明徐某某、郭清海吸收存款的投资情况。 10、合作社费用报表，证明合作社的花费情况。 11、被告人户籍信息，证实被告人的身份信息。 12、众缘合作社未退还股金人员清单，证明合作社未退还股金人员名单及金额的事实。 本院认为，被告人郭清海未经金融部门批准，以开办农业种植合作社的形式，伙同他人向社会公开宣传交纳入社股金给予高额利息，共非法吸收公众存款1364000元，数额巨大，并造成损失952500元，其行为扰乱金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。 关于辩护人提出的众缘农业专业合作社系单位犯罪的辩护意见，经查，成立众缘农业专业合作社目的是为吸收公众存款，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”，故对辩护人认为是单位犯罪的意见不予采纳。 被告人郭清海认罪，依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款的规定，判决如下： 一、郭清海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零一个月，并处罚金人民币20000元（限于本判决书生效后十五日内缴纳完毕）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月4日起至2018年7月3日止） 二、追缴被告人郭清海犯罪所得返还被害人（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。 审判长  刘庆峰 审判员  刘国宏 陪审员  王金兰 二〇一六年四月五日 书记员  刘燕英 众缘合作社未退还吸收公众存款人员、金额清单 一、代办员霍某1（51000元） 霍传枝2013年11月02日存入10000元 霍吉祥2013年11月17日存入6000元 孙树明2013年12月17日存入5000元 孙永印2013年12月27日存入10000元 高明坡2014年01月19日存入20000元 二、代办员霍长何（3000元） 赵宪岗2013年10月13日存入3000元 三、代办员许树国（5000元） 孙云楼2013年10月16日存入5000元 四、代办员李某1（4000元） 马景森2013年03月17日存入4000元 五、代办员李某2（25000元） 孙金兰2013年12月01日存入10000元 郑秀兰2014年01月26日存入15000元 六、代办员刘某2（35000元） 赵春广2013年11月26日存入5000元 王凤章2013年12月21日存入5000元 刘某22013年12月28日存入5000元 郑义兰2014年01月06日存入20000元 七、代办员张某1（60000元） 孙军成2013年09月12日存入10000元 张春华2013年09月19日存入20000元 张新斗2013年09月19日存入10000元 王玉增2013年10月13日存入10000元 张新广2013年11月18日存入10000元 八、代办员张某2（10000元） 王振刚2013年09月29日存入10000元 九、代办员孟某（151200元） 孟某2013年10月19日存入10000元 李淑华2013年10月24日存入6000元 孟某2013年12月02日存入10000元 孟某2013年12月13日存入10000元 孟某2013年12月13日存入10000元 孟某2013年12月17日存入15000元 孟某2013年12月17日存入10000元 韩宝银2013年12月20日存入10000元 孟某2013年11月30日存入10000元 吴先琼2014年01月01日存入11200元 孟某2014年01月08日存入5000元 孟某2014年01月22日存入5000元 孟某2014年01月22日存入10000元 孟某2014年01月23日存入20000元 李淑华2013年11月24日存入9000元（存单10000元，已取1000元） 十、代办员乔某1 十一、代办员段如孟 十二、代办员孙某1（50000元） 祁维泉2013年12月16日存入12000元 孙某12014年01月19日存入8000元 孙某12013年12月08日存入15000元（一笔5000元，一笔10000元） 孙某12013年12月16日存入5000元 孙云英2014年01月19日存入10000元 十三、代办员刘某3（39000元） 孙景德2013年09月17日存入14000元 赵广周2013年11月10日存入15000元 仝树林2014年01月28日存入10000元 十四、代办员信吉义（7000元） 付金岗2013年12月09日存入7000元 十五、代办员刘某4（45000元） 刘庆贵2013年12月22日存入5000元 郭凤亭2013年12月25日存入10000元 韩云栋2013年12月28日存入10000元 王长军2014年01月01日存入10000元 韩云炳2014年01月04日存入10000元 十六、代办员乔某2（75000元） 乔汝森2013年09月24日存入10000元 翟玉旺2013年10月28日存入10000元 翟福进2013年11月14日存入10000元 乔连仕2013年12月06日存入10000元 乔广渤2013年12月21日存入10000元 乔新树2014年01月28日存入10000元 乔序华2014年01月28日存入15000元 十七、代办员王某1（15000元） 王某12014年01月20日存入5000元 十八、代办员王某2（167300元） 王永生2013年09月12日存入5000元 魏桂銮2013年12月01日存入10000元 仝桂芬2013年12月01日存入5000元 孙明秀2013年12月08日存入20000元 王金柱2013月12日10日存入10000元 王甫臣2013年12月10日存入10000元 刘海彬2013年12月14日存入10000元 刘海清2013年12月14日存入10000元 王绍凌2013年12月18日存入5000元 张福合2013年12月18日存入20000元 王晓燕2013年12月21日存入20000元 王义明2014年01月05日存入20000元 张玉柱2014年01月13日存入20000元 王永成2013年11月08日存入2300元 十九、代办员韩某 二十、代办员刘某5（90000元） 邢金荣2013年11月02日存入10000元 韩月华2013年12月23日存入20000元 韩月华2013年12月05日存入10000元 许宝生2013年12月17日存入10000元 孙金奎2013年12月24日存入40000元 二十一、代办员高某 二十二、代办员杨某2 二十三、代办员杨某3 二十四、代办员呼树为（20000元） 周秀丽2014年1月6日存入20000元