杭州市西湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0106刑初260号
公诉机关杭州市西湖区人民检察院。
被告人刘彦平，男，1979年7月22日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地甘肃省定西市陇西县，暂住江省杭州市西湖区，浙江环鼎投资管理有限公司法定代表人。因本案于2015年3月18日被取保候审，于2016年3月17日变更为监视居住，于2016年9月18被取保候审。2017年6月7日被逮捕，2017年9月19日被取保候审。
辩护人张浩然，浙江省中格律师事务所律师。
杭州市西湖区人民检察院以西检公诉刑诉（2017）273号起诉书指控被告人刘彦平犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市西湖区人民检察院指派检察员陈某1、代理检察员姜某1出庭支持公诉，被告人刘彦平及其辩护人张浩然均到庭参加诉讼。期间，经杭州市西湖区人民检察院补充侦查一次，现已审理终结。
杭州市西湖区人民检察院指控，2012年10月，被告人刘彦平受深圳美贷电子商务有限公司（以下简称“美贷公司”）实际控制人谷某委派，伙同郝某1、史某等人，到杭州筹建浙江环鼎投资管理有限公司（以下简称“浙江环鼎”）及其互联网融资平台“中融资本”。2012年11月7日，位于本市西湖区万塘路262号6号楼6-103室，注册资本1080万由美贷公司出资的浙江环鼎成立，法定代表人为被告人刘彦平。2012年11月27日，浙江环鼎所属的P2P线上融资平台“中融资本”（网址：××）上线，通过网络、新闻媒介等途径公开进行宣传，以发标、投标方式与社会不特定公众签订为期14天至六个月、平均年收益率22%左右（最高45%）的三方合作协议，至案发时，共吸收存款783752876.94元，其中2013年12月至案发时，共向1047名投资人吸收存款314453871.92元，尚余519名投资人平台账户资金无法提现，造成损失56904404.26元。被告人刘彦平作为浙江环鼎法定代表人，负责公司实际运营工作，并根据谷某指示，在“中融资本”线上所融资金进入自己个人银行账户后，将相关款项转账至沈某1（谷某妻子）个人银行账户。案发后，被告人刘彦平主动投案。综上，被告人刘彦平的行为已构成非法吸收公众存款罪。对此指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、鉴定意见、电子数据、被告人供述和辩解等证据。
被告人刘彦平对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，但辩称指控的犯罪数额有误，起诉书中指控的519户投资人中，有陈某2、李某1等14户为平台虚拟测试户，合计充值总额17,447,000.00元、提现总额为0.00元，不属于真实存在的投资人，应剔除虚拟测试户部分。希望法庭查实，还提出其有自首情节，积极配合司法机关给被害人挽回投资损失，希望法庭从轻判处并适用缓刑。
被告人刘彦平的辩护人提出，起诉书指控的投资人中存在14名平台虚拟测试户，所涉金额17,447,000.00元应当扣除；被告人刘彦平有自首情节，系从犯，并协助司法机关为挽回投资人损失积极向深圳美贷公司筹措资金，现确已挽回了投资人的大部分经济损失，具有法定和酌定从轻处罚的情节，建议法庭从轻判处并适用缓刑。
经审理查明，2012年10月，被告人刘彦平受美贷公司实际控制人谷某委派，伙同郝某1、史某等人，到杭州筹建浙江环鼎及其互联网融资平台“中融资本”。2012年11月7日，位于本市西湖区万塘路262号6号楼6-103室，注册资本1080万元由美贷公司出资的浙江环鼎成立，法定代表人为被告人刘彦平。
2012年11月27日，浙江环鼎所属的P2P线上融资平台“中融资本”（网址：××）上线，通过网络、新闻媒介等途径公开进行宣传，以发标、投标方式与社会不特定公众签订为期14天至六个月、平均年收益率22%左右（最高45%）的三方合作协议，至案发时，共吸收存款766305876.94元，其中2013年12月至案发时，共向1033名投资人吸收存款297006871.92元，尚余505名投资人平台账户资金无法提现，造成损失39457404.26元（详见附表）。
被告人刘彦平作为浙江环鼎法定代表人，负责公司实际运营工作，并根据谷某指示，在“中融资本”线上所融资金进入自己个人银行账户后，将相关款项转账至沈某1（谷某前妻）个人银行账户。案发后，被告人刘彦平主动投案。
另查明，被告人刘彦平自2012年11月在担任浙江环鼎法定代表人期间，非法吸收公众存款获利20万元左右。
在审理期间，经美贷公司实际控制人谷某的妻子沈某1委派的诉讼代理人与本案投资人代表刘某1等人多次协商达成和解协议，由沈某1一次性七折清退中融资本平台4**名投资人的投资款共计人民币23195092.9元，刘某1等投资人拿到清退的投资款后表示对沈某1及被告人刘彦平等人谅解。
上述事实有公诉机关提供的并经庭审质证的下列证据证实：
1、证人郝某1（鼎和公司法人代表）的证言，证实深圳鼎和资产管理有限公司（美贷网）架构、经营模式及与浙江环鼎的关系。2012年9月，其根据谷某要求跟刘彦平到杭州筹建浙江环鼎，公司注册资本及其他经营费用都是谷某出资。刘彦平负责公司日常经营管理、钱款收支、公司业务、宣传推广等，宣传推广具体由王某4做，人事招聘一开始由其负责。2、证人王某1（美贷、鼎和公司财务负责人）的证言，证实浙江环鼎是2012年10月份谷某让刘彦平和郝某1去筹建的，浙江环鼎名下中融资本融资进来的钱根据谷某要求转账至鼎和公司，鼎和会根据网站和浙江环鼎的报表进行核对。每天融资的钱由刘彦平短信报给谷某，同时再由浙江环鼎相关人员将数据报表报给其手下负责统计的财务员。主要报的是充值金额、提现金额、投标金额。其手下的统计员会登陆中融资本网贷平台，查看融资情况，并核对融资情况。浙江环鼎运营所需费用申报后，鼎和根据谷某指示转账。其将美贷与浙江环鼎的往来款数据存储在一个移动硬盘里。3、证人沈某1（谷某妻子）的证言，证实其与谷某只是法律意义上的夫妻，但已经分居多年，其没有参与美贷电子商务有限公司经营，对业务不了解。其名下有两套房产系谷某操作购买等。其表示愿意尽力协助浙江环鼎刘彦平清退中融资本平台集资参与人的部分未提现本金。4、证人王某2（美贷公司行政经理）的证言，证实美贷客户部的作用以及谷某让其发扫描资料给刘彦平、王某4等情况。5、证人徐某（浙江环鼎后勤人员）的证言，证实浙江环鼎是一家投资公司，以高额利息回报为名通过互联网向社会投资人吸收投资，所有的业务都是在网上开展的，基本没有线下业务。中融资本先后用过××和new.zhongrongziben.com，住所在西湖区万塘路262号万塘汇大厦南七楼，公司实际出资人和控制人是谷某，中融资本的运作听命于谷某，刘彦平是浙江环鼎的法人代表，中融资本作为公司所属的P2P网络融资平台，由刘彦平实际负责管理运营。6、证人卢某1（中融资本财务人员）的证言，证实其在中融资本做财务工作，每天负责汇总、提现、充值数据汇总，再制作成表格，再发给深圳美贷公司。刘彦平是浙江环鼎的法人代表，中融资本是该公司所属P2P网络融资平台，由刘彦平在实际负责管理运营及日常工作。投资人充值金额都是打到深圳美贷公司沈某1个人账户或者美贷公司对公账户上，中融资本员工工资及平时运营的额费用也都是深圳往杭州这边再打过来，杭州整个公司的资金都是深圳美贷公司控制的。投资人先要实名认证注册为会员，再通过客服开通实名的账户，有了自己的账号就就可以往账户里充值，充值后可以在中融资本网站上投标，投标后会自动生成电子版合同，投资人所投的标到期后可以在网站申请提现，由财务部负责提现的人将提现部分现金打给投资人，统计就是将每天投资人所投的资金充值笔数、金额、提现的笔数、金额等进行统计，再跟后台数据进行核对，核对完了再通过QQ发到深圳王某1那里。其本人持有的尾号为6068招行卡用于接受浙江环鼎在第三方平台的资金，且每天转账给刘彦平账户等事实。7、证人王某3（浙江环鼎行政人员）的证言，证实其于2012年10月被美贷公司派来浙江环鼎工作，负责考勤、接待、招录员工等，刘彦平系浙江环鼎的法人代表，起初郝某1系总经理，后公司筹备成立后，郝某1回深圳后刘彦平是浙江环鼎实际负责人，中融资本不是实体公司，是浙江环鼎注册的网络P2P融资平台。商业模式、运营模式、理财产品的推出等都是美贷网直接复制过来，具体有谷某交由刘彦平去负责，后来公司出事了谷某还向投资人承诺所有的债务由他本人承担。中融资本上的项目真假只有刘彦平和谷某才知道。公司资金是刘彦平在管理，所有进入中融资本的投资款都进入了刘彦平在杭州各银行开设的个人账户，其他人接触不到资金，资金去向也只有刘彦平和谷某知道。8、证人胡某1（浙江环鼎客服部工作人员）的证言，证实中融资本的法人是刘彦平，真正老板说是深圳美贷网的谷某，刘彦平负责公司的实际运营，中融资本是浙江环鼎线上运营的投资平台，向大众开放。公司资金是刘彦平在管理，进入中融资本的投资款实际都进入了刘彦平的个人银行账户，其他人接触不到资金。9、被害人（投资人）白某、蔡某、曹某1、曹某2、曾某1、曾某2、陈国辉、陈某3、陈某4、陈某5、陈某6、陈潇、陈某7、吴某1、陈某8、陈某9、陈某10、陈某11、崔某、单某、丁某1、丁某2梅、傅某、官毅超、郭某、郝某2、何某1、何某2、胡某2、黄某、贾某1、贾某2、姜某2、蒋某、焦某、李某2、李某3、李某4、李某5、李某6、梁彩云、林某1、林某2、林某3、林某4、林某5、刘某2、刘某3、刘某4、刘某5、刘某6、刘某7、刘某8、刘某9、龙某、卢某2、罗某1、骆某、吕某、马兰、毛某、毛嫱、潘某、秦某、邵某、沈某2、史某、舒某、斯燕飞、苏某、孙某1、孙某2、孙绚丽、孙某3、万水、王某5、王某6、王某3、王某7、温某、吴某2、吴某3、吴某4、吴某5、夏某、冼海珊、项某、徐某、严某、阳金环、杨某1、杨某2、杨某3、杨某4、杨某5、杨某6、杨某7、姚某、叶某、郁某、翟某、詹某、张某1、张某2、张君、张某3、张某4、赵某1、赵某2、郑某1、郑某2、周某1、周某2、周某3、朱某1、朱某2、朱某3、朱某4、祝某、邹某1、邹某2的陈述，均证实其投资的公司名称是浙江环鼎，中融资本平台上的理财项目年化利益平均在22%-45%之间，该公司理财合同期限分14天、一个月、两个月、三个月、六个月五个版本，每个版本有不同年化利益。投资方式为在中融资本平台注册后进行充值，然后进行投标，每次投标后平台网上都会自动生成一份对应的电子版《三份合作协议》，协议主要内容为浙江环鼎作为居间人，甲方出借人将钱借给乙方融资人。各投资人将投资款直接支付到刘彦平个人账户。后期发生无法提现的情况后，谷某曾出具书面还款承诺函。其中部分投资者（吴某5、刘某8、朱某1、刘某1、毛某、万水、周某2、王某5、陈某5、郁某、严某等）提交了中融资本平台公告、宣传广告、账户代收资金、充值记录、三方合作协议、担保函、承诺函等，证实被害人在中融资本的投资及兑付情况。10、浙江环鼎证件复印件、房屋租赁合同、工商登记材料、中融资本相关资料，证实浙江环鼎于2012年11月7日成立，住所西湖区万塘路262号6号楼6-103室（系浙江环鼎2012年11月1日向杭州财港商务服务有限公司租赁，月租金1000元），法定代表人、股东、经理均为刘彦平，注册资本1080万，在中国工商银行杭州市高新支行开设公司基本存款账户，账号12×××48。11、银行卡明细、投资人名单及投资明细，证实刘彦平掌握的中融资本上线后的发标明细、投资人投资、提现情况、测试账户情况、大额款项记账情况和使用的线上（第三方支付）、线下（各银行账户）收款账号信息。其中2012至2014年发标明细显示发标金额合计为1473815031元。12、P2P网络借贷系统开发维护合同，证实杭州融都商务咨询有限公司（印章为杭州融都科技有限公司）为中融资本就开发P2P网络接待平台系统项目并负责技术维护。13、远程勘验工作记录、电子数据刻录光盘，证实公安机关通过远程勘验抓取获得中融资本P2P网站主页××/index.html下所有可脱机保存的网站页面内容及子目录网页内容，保存在文件夹××下。将上述提取的电子证据文件“网站抓取截图.zip”××.rar刻录至光盘“中融资本”。光盘数据显示中融资本P2P网站界面情况。14、中融资本P2P平台网络数据，证实侦查机关向中融资本P2P平台调取网络数据，数据包含《用户充值记录表》、《用户提现记录表》、《用户资金汇总表》，体现2013年12月份至平台终止提现期间投资人在平台投资的情况。15、审计报告，证实经审计部门审计，确定投资人划入浙江环鼎公司累计金额为783752876.94元，浙江环鼎公司划款给投资人累计金额731369870.30元。其中2013年12月至2014年12月期间，平台累计充值金额为314453871.92元，累计提现金额为261694470.97元，金额为52759400.95元。该金额对应1,047名注册用户，其中金额为正数的注册用户为519户，所涉金额为56904404.26元；；金额为负数的注册用户为528户，所涉金额为-4145003.31元。16、情况说明，经西湖区公安分局情报指挥中心登录公安部全国人口信息系统查询，对陈某2330556197310026841、李某7335682197706081835、十四131248197902045874、何天元331485196912071856、罗某2368452197609294531、王某8330541196504221795、唐某320445197311035862、陶某330402197002110321、余某330111196906283896、施某330769196107150352、周阳春330522196002041928、金洪一331063196508132535、李某1333146197212163546、罗某3332185197403071523等14名投资人身份进行核查，没有对应的人口信息和身份证号码，与姓名不匹配。证实上述14名投资人系虚拟户的事实。17、清退协议、谅解书，证实2017年8月28日，经美贷公司实际控制人谷某的妻子沈某1委派的诉讼代理人杨某8与本案投资人代表刘某1等人多次协商达成和解协议，由沈某1一次性七折清退中融资本平台4**名投资人的投资款，即人民币33135847元的70%共计人民币23195092.9元，刘某1等投资人拿到清退的投资款后表示对沈某1及被告人刘彦平等人谅解。18、退赃收据，证实美贷公司实际控制人谷某的妻子沈某1于2017年8月29日向本院代被告人刘彦平退交了违法所得人民币20万元。19、户籍证明，证实被告人刘彦平的身份情况。20、发立破案经过、抓获经过，证实被告人刘彦平系主动投案。21、被告人刘彦平的供述与辩解。证实浙江环鼎是在2012年11月7日成立，注册资本1080万元，为自然人独资的有限责任公司，法定代表人和股东都是其，公司住所在西湖区万塘路262号六号楼6-103室，经营范围为服务、投资管理、投资咨询、经济信息咨询（除证券、期货）。浙江环鼎下面成立的是中融资本（××），平台是2012年11月27日建立的，平台是委托融都科技公司制作维护的，服务器放在他们公司。中融资本在深圳公司的统一安排下进行发标转账，有线上和线下两种充值方式。投资人进行注册，实名认证、手机认证，在网络平台上进行充值投资，然后到期提现。线上充值账号有宝付、国某、汇潮、网银在线、智付。线上充值账号有宝付、国某、汇潮、网银在线、智付。线下充值有工商银行高新支行账户（尾号7600）、工商银行华星支行账户（尾号4903）、招商银行账户（尾号8137）、农业银行湖墅支行账户（尾号7412）、兴业银行高兴支行账户（尾号3811）、建设银行账户（尾号6836）。谷某自己或者安排王某2通过QQ（谷某139××××4789、刘彦平731958038、王某2455804334）或者快递给其发过来企业资料，然后其在网上发布标书，让投资人投资。公司的日常开销和员工开支都是其每月申报过去，谷某通过沈某1将钱打到其的账户里，每个月平均打过来9万左右。其在职期间收入约为人民币20万元。上述证据，本院予以确认。
对被告人刘彦平提出的指控的犯罪数额有误，应剔除虚拟测试户部分的意见，经查，起诉书中指控的519户投资人中，确有陈某2、李某1等14人为平台虚拟测试户，起诉书指控的相应数额17447000.00元应予扣除。故起诉书指控的犯罪数额有误，本院予以纠正。被告人刘彦平及辩护人相应辩护意见本院予以采纳。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人刘彦平违反国家金融管理法规，向不特定人员非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人刘彦平犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，予以从轻处罚。被告人刘彦平及辩护人相应辩护意见本院予以采纳。对被告人刘彦平的辩护人提出的被告人刘彦平系从犯的辩护意见，经查，浙江环鼎虽系美贷公司筹建成立，但被告人刘彦平在浙江环鼎成立以后作为法定代表人，负责公司全盘运营工作，本案所涉非法吸收的公众存款均在其直接管理中被吸存，其作用显著，且起诉书指控的仅是浙江环鼎非法吸收的公众存款的犯罪事实，故不宜认定被告人刘彦平系从犯。该辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人刘彦平有积极配合司法机关向美贷公司追偿清退投资人的投资款的行为，且取得多数投资人的谅解，其本人亦退出全部违法所得，酌情予以从轻处罚。根据被告人刘彦平的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑没有再犯罪的危险，对其所居住的社区没有重大不良影响，故对被告人刘彦平依法宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下：
刘彦平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳）。
二、对被告人刘彦平退交在本院的违法所得人民币二十万元予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 杨承芙
人民陪审员 傅炳林
人民陪审员 王 辉
二〇一七年九月十九日
书 记 员 郭 淼