河南省三门峡市湖滨区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）湖刑初字第00223号
公诉机关三门峡市湖滨区人民检察院。
被告单位河南锦河进出口有限公司，住所地：三门峡市湖滨区，法定代表人：周双全。
诉讼代表人李长征。
被告人周双全，河南锦河进出口有限公司法定代表人、总经理。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2014年9月25日被刑事拘留，10月30日被逮捕。现羁押于三门峡市看守所。
辩护人党卫东，河南速达律师事务所律师。
被告人沈亚云，女，1974年9月18日出生，汉族，河南锦河进出口有限公司出纳。因涉嫌隐匿会计凭证犯罪于2014年11月21日被刑事拘留，12月26日被逮捕。现羁押于三门峡市看守所。
辩护人薛铭军，河南言东方律师事务所三门峡分所律师。
被告人陈某，男，1956年12月20日出生，身份证号码：4112021956********，汉族，大专文化程度，河南锦河进出口有限公司副总经理，住三门峡市湖滨区黄河路南十街坊25号楼2单元5号。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2014年9月24日被刑事拘留，10月30日被逮捕，11月24日被取保候审，2016年6月27日被逮捕。现羁押于三门峡市看守所。
被告人石某，男，1967年5月10日出生，汉族，河南锦河进出口有限公司总经理助理。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2014年9月24日被刑事拘留，10月30日被逮捕。现羁押于三门峡市看守所。
辩护人赵建烈，河南蓝剑律师事务所律师。
被告人梁某乙（别名：梁某甲），男，1943年5月19日出生，汉族，河南锦河进出口有限公司业务员。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2014年12月2日被抓获并临时羁押于洛阳铁路公安处看守所，12月5日被刑事拘留，12月26日被逮捕。现羁押于三门峡市看守所。
辩护人马娟妮，三门峡市法律援助中心指派的河南速达律师事务所律师。
被告人候丽琴，女，1987年7月28日出生，汉族，河南锦河进出口有限公司会计。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2014年9月27日被刑事拘留，10月8日被取保候审，2016年6月27日被逮捕（因在哺乳期未羁押），6月29日被监视居住。
辩护人杨东文，三门峡市法律援助中心指派的河南宇萃律师事务所律师。
被告人段某，女，1982年8月29日出生，汉族，河南锦河进出口有限公司出纳。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2014年9月27日被刑事拘留，10月8日被取保候审，2016年6月27日被逮捕。现羁押于三门峡市看守所。
辩护人樊国献，北京锋锐律师事务所律师。
被告人田某，女，1964年8月11日出生，汉族，河南锦河进出口有限公司财务总监。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2014年10月14日被抓获并临时羁押于北京市海淀区看守所，10月17日被取保候审，2016年6月27日被逮捕。现羁押于三门峡市看守所。
辩护人赵军峰，河南永兴律师事务所律师。
被告人虞某，女，1991年9月23日出生，汉族，河南锦河进出口有限公司业务员。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2014年11月3日被取保候审，2016年6月27日被逮捕。现羁押于三门峡市看守所。
辩护人张燕，河南永兴律师事务所律师。
被告人马某，男，1987年11月24日出生，汉族，河南锦河进出口有限公司翻译。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2014年10月14日被取保候审。
三门峡市湖滨区人民检察院以三湖检公诉刑诉（2015）193号起诉书指控被告单位河南锦河进出口有限公司、被告人周双全、沈亚云、陈某、石某、梁某乙、候丽琴、段某、田某、虞某、马某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。三门峡市湖滨区人民检察院指派检察员杜秀明、杨燕出庭支持公诉。被告单位河南锦河进出口有限公司诉讼代表人李长征、被告人周双全、沈亚云、陈某、石某、梁某乙、候丽琴、段某、田某、虞某、马某及各辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
三门峡市湖滨区人民检察院指控：2011年3月，被告人周双全在三门峡市经济开发区电子城57号注册成立法人企业河南锦河投资有限公司（以下简称“锦河投资公司”），任公司法定代表人，周双全妻子被告人沈亚云为该公司股东之一。2011年10月19日，被告人周双全又在三门峡市上阳路黄金技校北2号注册成立法人企业河南锦河进出口有限公司（以下简称“锦河进出口公司”），任公司法定代表人、总经理，周双全妻子被告人沈亚云为该公司股东之一，经营期限至2031年10月19日。2012年11月锦河投资公司注销后，作为锦河进出口公司的国际部继续运营。2013年11月4日，锦河进出口公司性质变更登记为自然人独资有限责任公司。在公司经营期间，被告人沈亚云任出纳，负责公司总账及资金收入、支出，被告人周双全招聘被告人陈某先后担任办公室主任、副总经理，招聘被告人石某任总经理助理，招聘被告人田某任财务总监，招聘被告人段某任出纳，招聘被告人候丽琴任会计，招聘被告人虞某先后任出纳、业务员，招聘被告人梁某乙为业务员，招聘被告人马某任翻译。锦河投资公司、锦河进出口公司成立后，即以购买发电机组出口外销、金精粉进口项目为名，以每月千分之十五至千分之十八的利息为诱惑，要求公司员工对外宣传吸收公众存款，依据吸收的存款数额给予公司员工千分之一至千分之二的提成奖励。被告人周双全将所吸收的存款用于购买发电机组和考察金精粉进口项目。截止2014年9月案发，锦河进出口公司非法吸收公众存款1580户35701万元，尚未退还816户14053.78万元。其中陈某个人非法吸收他人存款269户6060万元，尚未退还143户3067万元，石某个人非法吸收他人存款183户4064万元，尚未退还104户2253万元，梁某乙个人非法吸收他人存款152户1973万元，尚未退还108户1122.5万元，段某个人非法吸收他人存款42户661万元，尚未退还18户179万元，候丽琴个人非法吸收他人存款41户724万元，尚未退还26户307万元，田某个人非法吸收他人存款30户439万元，尚未退还16户281万元，虞某个人非法吸收他人存款15户226万元，尚未退还8户186万元，马某个人非法吸收他人存款12户201万元，尚未退还11户141万元，沈亚云个人非法吸收他人存款6户147万元，尚未退还4户76万元。
被告人沈亚云在锦河进出口公司无力兑付客户存款本金及利息，三门峡市公安局崤山分局查办案件期间，将锦河进出口公司的全部账册、会计凭证资料等隐匿。
另查明，2014年11月3日，被告人虞某主动到三门峡市公安局崤山分局投案。案发后，被告人陈某退缴违法所得72万元，被告人候丽琴退缴违法所得13.31万元，虞某退缴违法所得9.12万元，田某退缴违法所得9.4万元，马某退缴违法所得5.082万元，段某退缴违法所得10.236万元。
公诉机关认为，被告单位河南锦河进出口有限公司犯非法吸收公众存款罪，数额巨大；被告人周双全、沈亚云系直接负责的主管人员，被告人陈某、石某、梁某乙、候丽琴、段某、田某、虞某、马某系其他直接责任人员，均应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人沈亚云犯隐匿会计凭证、会计账簿罪，依法应数罪并罚。
被告单位河南锦河进出口有限公司诉讼代表人对指控事实无异议。
被告人周双全对指控罪名没有异议。辩护人对指控罪名亦无异议，辩护意见认为本案吸收的款项用于正常的对外进出口经营；周双全能如实供述罪行，认罪悔罪；具有自首情节；已取得大部分客户的谅解。
被告人沈亚云当庭辩称自己不知道是公司股东，在公司听命于周双全，对资金没有决策权和支配权；认为自己不属于主要责任人；对其他指控无异议。辩护人对指控沈亚云隐匿会计凭证罪不持异议，提出沈亚云是接到公安机关电话后自行到案，能如实供述罪行，属于自首；在犯罪中所起作用较小，属于从犯；吸收款项数额只有147万，未退还76万元，犯罪情节轻，应给予从轻处罚。
被告人陈某对指控罪名无异议，当庭辩称莘野建筑公司的500万元是公司之间短期拆借行为，我个人没有领取提成；2014年8月接到公安机关电话通知主动投案自首，并退款72万元；上缴公安机关的福克斯轿车是公司奖励的，与非法吸收公众存款无关；自己是初犯，请求从轻处罚。
被告人石某对指控罪名无异议。辩护人对指控罪名和基本事实无异议，提出应从认定石某吸收未退还数额中扣除石某妻子杜书琴的18万元、以杜尧名义存的50万元以及石某亲属代为偿还客户的53万元，未退还数额应为2132万元；石某在被采取强制措施之前以证人身份接受询问时，如实交代罪行，应认定为自首；石某对于吸收的款项没有支配权，属于从犯；石某自筹资金19万元退还客户，有退款行为；取得客户谅解；具有法定及酌定从轻处罚情节。
被告人梁某乙对指控事实、罪名无异议。辩护人对认定梁某乙为非法吸收公众存款其他责任人员无异议，提出梁某乙系从犯，初犯，案发前积极退赔，具有从轻、减轻处罚情节。
被告人候丽琴表示认罪，辩护人对指控侯丽琴非法吸收公众存款犯罪不持异议，辩护意见认为侯丽琴是公司会计，不具有决策权，在犯罪中属于从犯；在未被列为犯罪嫌疑人接受询问时，即如实供述，应认定为自首；系初犯、偶犯，已退交全部犯罪所得，取得大部分集资参与人的谅解；建议减轻处罚。
被告人段某对指控事实、罪名无异议。辩护人对指控罪名亦无异议，辩护意见认为段某在犯罪中系从犯；在接受询问时就如实供述犯罪事实，应认定为自首；退交全部非法所得，系初犯，能认罪悔罪，建议减轻处罚，适用缓刑。
被告人田某当庭表示认罪，请求从宽处罚。辩护人对指控非法吸收公众存款罪名不持异议，提出田某在公司是兼职会计，接受沈亚云的领导，并非是财务总监；已主动退交了违法所得；配合侦查机关办案，主动上交锦河公司的电子账目，对于案件侦破起到帮助作用，表明田某认罪悔罪；并已得到部分集资户的谅解；建议适用缓刑。
被告人虞某当庭认罪，称自己是投案自首。辩护人对指控罪名无异议，辩护意见认为虞某吸收资金数额较少，对象多是亲戚朋友；所起作用小，属于从犯；虞某主动投案，如实供述，是自首；已经退交全部违法所得；取得部分客户谅解；建议免予刑事处罚。
被告人马某表示认罪，但辩称自己在锦河公司担任翻译，名下吸收的款项是自己父母及岳父母、妻子和一些亲朋的，没有主动向他人宣传吸收存款，已取得全部客户谅解，具有自首情节，请求免予刑事处罚或从轻处罚。
经审理查明，（一）2011年3月16日，法人企业河南锦河投资有限公司（以下简称“锦河投资公司”）经注册成立，登记经营场所位于三门峡市经济开发区电子城57号，注册登记股东为周双全、沈亚云（周双全之妻）、梁某丙、张建庄，周双全任法定代表人。2011年10月19日，被告人周双全注册成立河南锦河进出口有限公司（以下简称“锦河进出口公司”），登记经营场所位于三门峡市上阳路黄金技校北2号，注册登记股东为周双全、沈亚云、梁某丙，周双全任法定代表人，经营期限至2031年10月19日。2012年11月锦河投资公司注销后，作为锦河进出口公司的国际部继续运营。2013年11月4日，锦河进出口公司性质变更登记为周双全个人为股东的自然人独资有限责任公司，登记董事会成员为周双全、马某。
锦河进出口公司经营期间，被告人沈亚云任出纳，负责公司财务总账及资金收入、支出，被告人周双全招聘被告人陈某先后担任办公室主任、副总经理，招聘被告人石某任总经理助理，招聘被告人田某任财务总监，招聘被告人段某任出纳，招聘被告人候丽琴任会计，招聘被告人虞某先后任出纳、业务员，招聘被告人梁某乙为业务员，招聘被告人马某任翻译。锦河投资公司、锦河进出口公司成立后，即以购买发电机组出口外销、金精粉进口项目等经营为名，以每月千分之十五至千分之十八的利息为诱惑，要求公司员工对外宣传吸收公众存款，依据吸收的存款数额给予员工千分之一至千分之二的提成奖励。锦河进出口公司先后出资购买永城市神火示范电站有限责任公司关停机组设备、陕县热电厂破产资产等。
据三门峡中和会计师事务所有限公司司法会计鉴定，截止2014年9月案发，锦河进出口公司非法吸收公众存款1580户35701万元，尚未退还816户14053.78万元。其中被告人陈某个人非法吸收他人存款269户6060万元，尚未退还143户3067万元。被告人石某个人非法吸收他人存款183户4064万元，尚未退还104户2253万元。被告人梁某乙个人非法吸收他人存款152户1973万元，尚未退还108户1122.5万元。被告人段某个人非法吸收他人存款42户661万元，尚未退还18户179万元。被告人候丽琴个人非法吸收他人存款41户724万元，尚未退还26户307万元。被告人田某个人非法吸收他人存款30户439万元，尚未退还16户281万元。被告人虞某个人非法吸收他人存款15户226万元，尚未退还8户186万元。被告人马某个人非法吸收他人存款12户201万元，尚未退还11户141万元。被告人沈亚云个人非法吸收他人存款6户147万元，尚未退还4户76万元。
（二）被告人沈亚云在锦河进出口公司无力兑付客户存款本金及利息，三门峡市公安局崤山分局查办案件期间，将锦河进出口公司的会计账册、会计凭证资料等销毁。
另查明，1、2014年9月1日，公安机关就锦河进出口公司非法吸收公众存款立案侦查。9月3日，侦查机关对周双全采取边控措施。9月20日，在哥伦比亚波哥大移民局配合下将周双全抓获。9月24日押解回国。2014年7月31日，沈亚云作为证人接受询问时，供述了锦河进出口公司非法吸收公众存款的犯罪事实。2014年11月21日，经侦查人员电话通知沈亚云到案接受调查，其供述了销毁账目的事实，同日对沈亚云采取强制措施。2014年9月2日，陈某作为证人接受询问时，如实供述了犯罪事实。2014年9月24日，侦查人员电话通知陈某到案接受调查，同日对陈某采取强制措施。2014年9月24日，侦查人员电话通知石某到三门峡市公安局崤山分局案件侦办大队接受调查，其如实供述了犯罪事实。2014年7月21日，侯丽琴作为证人接受询问时，供述了犯罪事实。2014年9月27日，侦查人员电话通知侯丽琴、段某到案接受调查，同日被采取强制措施。2014年10月14日，侦查人员电话通知马某到案接受调查，当日被采取强制措施。2014年11月3日，虞某到崤山分局案件侦办大队投案，对犯罪事实供认不讳。2014年12月2日，梁某乙在洛阳火车站被洛阳铁路公安处洛阳站派出所民警抓获。2014年10月14日，田某在北京市海淀区被抓获。
2、案发后，侦查机关查封被告人沈亚云位于三门峡市湖滨区河堤北路四街坊1号院2号楼6层610室房产一套。被告人陈某向侦查机关退缴违法所得72万元及福克斯三厢轿车一辆（豫M×××××），被告人候丽琴退缴违法所得13.31万元，被告人段某退缴违法所得10.236万元，被告人田某退缴违法所得9.4万元，被告人虞某退缴违法所得9.12万元，被告人马某退缴违法所得5.082万元。
3、被告人陈某经手的未退还的集资参与人宋丽辉等16人表示对陈某予以谅解。被告人石某经手的未退还的集资参与人杜尧等8人表示对石某予以谅解。被告人侯丽琴经手的未退还的集资参与人张福花等16人表示对侯丽琴予以谅解。被告人田某经手的未退还的集资参与人何英英等12人表示对田某予以谅解。被告人虞某经手的未退还的集资参与人2人表示对虞某予以谅解。被告人马某经手的未退还的集资参与人11人表示对马某予以谅解。
公诉机关就指控事实当庭举证了被告人周双全、沈亚云、陈某、石某、梁某乙、候丽琴、段某、田某、虞某、马某的供述和辩解；证人王某、曾某、梁某丙、魏某的证言；三门峡市中和会计师事务所司法会计鉴定意见书；公安机关破案报告、到案情况说明；涉案企业营业执照、借款协议及承诺担保函；永城市神火示范电站机组出售合同、重庆中机龙桥热电有限公司汽轮发电机组购销合同、河南省正大拍卖有限公司成交确认书、河南锦河进出口有限公司账目等书证；还有各被告人户籍证明等。以上证据均经当庭质证查实，可作为定案证据采信。
被告人陈某提交了宋丽辉等人的谅解书。被告人石某的辩护人提交了杜尧等人的谅解书。被告人侯丽琴的辩护人提交了张福花等人的谅解书。被告人田某的辩护人提交了何英英等人的谅解书。被告人虞某的辩护人提交了虞康凤等人的谅解书。被告人马某提交了马世杰等人的谅解书。以上谅解书，均经公安机关核查。
被告人石某的辩护人还提交了杜尧的证明称锦河公司其名下的50万元投资款系石某及杜书琴所有，与己无关。李麦霞证明称石某已赔付在锦河公司的投资款2万元。娄素娟证明称石某以大众帕萨特轿车（豫M×××××）抵顶娄素娟在锦河公司的投资款27万元。
本院认为，被告单位河南锦河进出口有限公司未经金融管理部门批准，违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款35701万元，尚未退还14053.78万元，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪。被告人周双全作为法定代表人系直接负责的主管人员，被告人沈亚云、陈某、石某、梁某乙、候丽琴、段某、田某、虞某、马某直接参与河南锦河进出口有限公司非法吸收公众存款活动，系其他直接责任人员，各被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人沈亚云故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿，情节严重，其行为构成故意销毁会计凭证、会计账簿罪。被告人沈亚云一人犯数罪，依法应当数罪并罚。公诉机关指控被告单位河南锦河进出口有限公司以及被告人周双全、沈亚云、陈某、石某、梁某乙、候丽琴、段某、田某、虞某、马某犯非法吸收公众存款罪指控罪名成立，应予支持；指控被告人沈亚云犯隐匿会计凭证、会计账簿罪，指控罪名不当，对被告人沈亚云应以故意销毁会计凭证、会计账簿罪定罪处罚。在单位犯罪过程中，被告人周双全作为河南锦河进出口有限公司法定代表人对于本案非法吸收公众存款活动起组织、领导作用，且对非法吸收的资金和资产具有控制、支配权，在犯罪中起主要作用，系主犯。被告人沈亚云、陈某、石某、梁某乙、候丽琴、段某、田某、虞某、马某在河南锦河进出口有限公司工作期间参与公司的吸收公众存款犯罪，但在犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚，但也应根据其地位及所起作用的不同，量刑时有所区别。被告人沈亚云、陈某、石某、候丽琴、段某、马某在作为证人接受询问时如实供述罪行；被告人虞某主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实；对被告人沈亚云、陈某、石某、候丽琴、段某、虞某、马某均应认定为自首，依法可以从轻处罚。被告人周双全、梁某乙、田某到案后，能如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人陈某、候丽琴、段某、田某、虞某、马某已向侦查机关退缴违法所得，可视为有悔罪表现，可酌情从轻处罚。被告人石某以个人款项向部分集资参与人赔付，可视为有悔罪表现，酌情从宽处罚。被告人陈某、石某、侯丽琴、田某、虞某取得部分集资参与人的谅解，被告人马某取得其经手未退还的集资参与人的谅解，量刑时可以予以考虑从宽处罚。被告人田某到案后，主动上缴河南锦河进出口有限公司的账目，为侦破案件起到一定作用，也可视为有悔罪表现，量刑时予以从宽处罚。被告人周双全的辩护人所提周双全具有自首情节的意见，缺乏证据予以支持，不予采纳。被告人沈亚云、陈某、石某、候丽琴、段某、虞某、马某及辩护人有关自首及从犯的辩护意见，与查证事实相符，于法有据，予以采纳。被告人梁某乙、田某及其辩护人有关认定从犯的意见，予以采纳。被告人陈某、侯丽琴、段某、田某、虞某、马某有关已退交违法所得的意见，与查证事实相符，予以采纳。被告人陈某、石某、侯丽琴、田某、虞某、马某及有关辩护人提出的已取得未退还部分集资参与人的谅解，请求从宽处罚的意见，予以采纳。
综合本案事实、情节，经合议庭评议，报经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百六十二条之一第一款、第六十九条第一、三款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告单位河南锦河进出口有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金450000元；
（罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
二、被告人周双全犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金450000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人周双全的刑期自2014年9月25日起至2023年9月24日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
三、被告人沈亚云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金80000元；犯故意销毁会计凭证、会计账簿罪，判处有期徒刑三年，并处罚金100000元；决定执行有期徒刑四年，并处罚金180000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人沈亚云的刑期自2014年11月21日起至2018年11月20日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
四、被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金140000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人陈某的刑期自2016年6月27日起至2018年12月25日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
五、被告人石某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金130000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人石某的刑期自2014年9月24日起至2017年3月23日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
六、被告人梁某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金100000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人梁某乙的刑期自2014年12月2日起至2016年12月1日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
七、被告人侯丽琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金50000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
八、被告人段某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金50000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人段某的刑期自2016年6月27日起至2017年5月14日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
九、被告人田某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金40000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人田某的刑期自2016年6月27日起至2017年4月22日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
十、被告人虞某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金30000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人虞某的刑期自2016年6月27日起至2016年12月26日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
十一、被告人马某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役五个月，宣告缓刑六个月，并处罚金30000元；
（被告人马某的缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
十二、依法追缴本案非法吸收公众存款未退还的款项，发还相关集资参与人；
十三、追缴、没收被告单位河南锦河进出口有限公司及被告人周双全、沈亚云、陈某、石某、梁某乙、候丽琴、段某、田某、虞某、马某非法所得，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接上诉于河南省三门峡市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 刘 伟
人民陪审员 杨品逸
人民陪审员 亢 钊
二〇一六年六月二十九日
书 记 员 杨 静