江苏省盐城市亭湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）亭刑二初字第00120号
公诉机关盐城市亭湖区人民检察院。
被告人蔡某，原盐城市清国信息咨询有限公司法定代表人。被告人蔡某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年3月1日被盐城市公安局亭湖分局刑事拘留，同年4月7日经盐城市亭湖区人民检察院批准逮捕，当日由盐城市公安局亭湖分局执行逮捕。现羁押在盐城市看守所。
盐城市亭湖区人民检察院以亭检诉刑诉﹝2015﹞213号起诉书指控被告人蔡某犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月10日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。盐城市亭湖区人民检察院指派检察员黄祥坤出庭支持公诉。被告人蔡某到庭参加诉讼。现已审理终结。
盐城市亭湖区人民检察院指控，2011年6月以来，被告人蔡某为向公众非法吸收存款，成立盐城市清国信息咨询有限公司，未经有关部门批准，在公司内设立柜台，聘请倪某、董某负责存、取款业务，通过开业庆典、设立LED屏幕及由倪某“口口相传”方式在盐城市亭湖区新兴镇公开宣传，以年息9.6％为诱饵，并通过支付红利及礼品方式，出具“委托凭证”方式承诺在一定期限内还本付息，向17名社会不特定对象吸收资金累计人民币544000元，已兑付利息及红利人民币27641元，未兑付本金计人民币516359元，给债权人造成直接经济损失人民币513359元。
被告人蔡某被抓获归案后，如实供述了上述事实。
为证明指控的事实，公诉人当庭讯问了被告人，宣读并出示了证人证言、被害人陈述、盐城市公安局亭湖分局出具的发破案经过、中国银监会盐城监管分局出具的证明、盐城市清国信息咨询有限公司委托凭证等证据。公诉机关据此认为，被告人蔡某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公开宣传，承诺返本付息或者给付回报，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，有其他严重情节，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人蔡某虽不具有自首情节，但如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。
被告人蔡某对公诉机关起诉指控的事实及罪名均无异议，自愿认罪。
经审理查明，2011年6月以来，被告人蔡某为向公众非法吸收存款，成立盐城市清国信息咨询有限公司，未经有关部门批准，在公司内设立柜台，聘请倪某、董某负责存、取款业务，通过开业庆典、设立LED屏幕及由倪某“口口相传”方式在盐城市亭湖区新兴镇公开宣传，以年息9.6％为诱饵，并通过支付红利及礼品方式，出具“委托凭证”方式承诺在一定期限内还本付息，向17名社会不特定对象吸收资金累计人民币544000元，已兑付利息及红利人民币27641元，未兑付本金计人民币516359元，给债权人造成直接经济损失人民币513359元。具体事实如下：
1、2013年1月至11月间，被告人蔡某承诺在一定期限内还本付息，向倪某、周利、王茂林、倪晓峰吸收存款7笔计人民币70000元，已支付利息及红利人民币9280元，未兑付本金计人民币60720元。
2、2012年12月至2013年8月间，被告人蔡某承诺在一定期限内还本付息，向葛某、蒋士英吸收存款12笔人民币286000元，已支付利息及红利人民币7700元，未兑付本金计人民币278300元。
3、2013年8月间，被告人蔡某承诺在一定期限内还本付息，向王友龙、王某乙吸收存款3笔人民币44000元，已支付利息及红利人民币2328元，未兑付本金计人民币41672元。
4、2013年8月间，被告人蔡某承诺在一定期限内还本付息，向吴良景吸收存款1笔人民币10000元，已支付利息及红利人民币200元，未兑付本金计人民币9800元。
5、2013年2月至4月间，被告人蔡某承诺在一定期限内还本付息，向倪成山吸收存款2笔人民币30000元，已支付利息及红利人民币16000元，未兑付本金计人民币28400元。
6、2013年2月间，被告人蔡某承诺在一定期限内还本付息，向董阿巧、王宜刚吸收存款3笔人民币30000元，已支付利息及红利人民币1560元，未兑付本金计人民币28440元。
7、2013年1月至10月间，被告人蔡某承诺在一定期限内还本付息，向董一平、董志宏、刘其凤吸收存款5笔人民币44000元，已支付利息及红利人民币2453元，未兑付本金计人民币41547元。
8、2013年3月间，被告人蔡某承诺在一定期限内还本付息，向王开富吸收存款1笔人民币10000元，已支付利息及红利人民币200元，未兑付本金计人民币9800元。
9、2013年6月间，被告人蔡某承诺在一定期限内还本付息，向辜德新吸收存款1笔人民币20000元，已支付利息及红利人民币2320元，未兑付本金计人民币17680元。
被告人蔡某被抓获归案后，如实供述了上述事实。
上述事实，被告人蔡某当庭亦予以供认，并有被害人倪某、葛某、王某乙等人陈述、证人董某、仓文芳、王某甲等人证言、盐城市公安局亭湖分局出具的归案经过、被告人户籍证明、中国银监会盐城监管分局出具的证明、盐城市清国信息咨询有限公司委托凭证等证据予以证实，足可认定。
本院认为，被告人蔡某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公开宣传，承诺还本付息或者给付回报，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上，属于情节严重，其行为构成非法吸收公众存款罪。盐城市亭湖区人民检察院指控被告人蔡某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，指控罪名成立，本院予以支持。被告人蔡某归案后如实供述了自己的罪行，依法予以从轻处罚。为维护国家的金融管理秩序，惩治犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（三）项之规定，判决如下：
一、被告人蔡某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年3月1日（羁押之日）起至2018年2月28日止。罚金限在本判决生效后十日内向本院缴纳。
二、责令被告人蔡某退赔剩余赃款人民币伍拾壹万叁仟叁佰伍拾玖元，依法返还相关被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 韦 国
代理审判员 何露露
人民陪审员 韦 宇
二〇一五年七月十日
书 记 员 徐位杰
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
2、2010年12月13日最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收和变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金金额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免于刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。