福建省安溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0524刑初352号
公诉机关福建省安溪县人民检察院。
被告人苏某1，男，1983年4月3日出生，汉族，小学文化，农民，安溪县人，住安溪县。曾因犯妨害信用卡管理罪于2010年11月24日被陕西省西安市新城区人民法院判处有期徒刑三年，刑期至2012年5月7日止。因本案于2015年12月4日被刑事拘留，2016年1月7日被逮捕。
辩护人谢鑫槟，福建一心律师事务所律师。
被告人苏某2，女，1978年10月24日出生，汉族，小学文化，无业，安溪县人，住安溪县。曾因犯诈骗罪于2014年2月25日被厦门市思明区人民法院判处有期徒刑一年，刑期至2014年6月3日。因本案于2015年12月4日被刑事拘留，2016年1月7日被逮捕。
辩护人黄金涛、陈海军，福建建达（泉州）律师事务所律师。
被告人黄某，女，1988年11月2日出生，汉族，小学文化，务工，安溪县人，住安溪县。因本案于2015年12月4日被刑事拘留，2016年1月7日被逮捕。
被告人陈某，曾用名陈桂英，女，1990年3月26日出生，汉族，初中文化，无业，安溪县人，住安溪县。因本案于2015年12月4日被刑事拘留，2016年1月7日被逮捕。
安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2016）328号起诉书指控被告人苏某1、苏某2、黄某、陈某犯信用卡诈骗罪，被告人苏某1犯侵犯公民个人信息罪，于2016年4月22日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派代理检察员李飞将出庭支持公诉，被告人苏某1及其辩护人谢鑫槟，被告人苏某2及其辩护人黄金涛、被告人黄某、陈某均到庭参加诉讼。现已审理终结。
安溪县人民检察院指控，被告人苏某1、苏某2自2015年11月至12月3日间，雇佣被告人黄某、陈某，在莆田市荔城区万通花园E幢租房内，通过拨打光大银行客户电话，冒充光大银行工作人员，谎称可以提高信用卡额度，骗取对方的信用卡卡号、有效期、验证码等信息，继而利用骗取的信用卡信息到网站进行消费充值，通过与网站客服联系，让对方扣除手续费后，将款项汇入其指定的户名田鲜的银行账户内。至被查获时，已获利14100元。
被告人苏某1于2015年11月间，为实施上述诈骗，通过QQ向他人购买公民个人信息资料2731条。
另查明，四被告人均于2015年12月3日被抓获，共被扣押手机10部、上网卡17张、手机卡6张、网银2个、银行卡4张、纸张资料15张、笔记本电脑2台、U盘1个、无线上网终端4个、电话5部、Model3个，转化器1个、无线路由器1个。
在本案审理中，被告人苏某1向本院退缴赃款14100元。
上述事实，被告人苏某1、苏某2、黄某、陈某在开庭审理过程中均无异议，且有经庭审举证、质证的搜查笔录，扣押清单，鉴定书，现场照片，网站账号交易记录截图，电脑存储资料截图，电子证物检查工作记录，手机通话清单，银行账户交易明细，证人曾某的证言，公民个人信息资料，四被告人的供述和辩解，到案经过，户籍证明，受案登记表，工作说明，刑事判决书等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人苏某1、苏某2雇佣被告人黄某、陈某，以非法占有为目的，骗取他人信用卡信息资料，并通过互联网使用，以冒用他人信用卡的方式进行骗款，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，属共同犯罪。被告人苏某1又非法获取公民个人信息资料，情节严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪。公诉机关指控四被告人的犯罪事实及罪名成立。被告人苏某1在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。在信用卡诈骗共同犯罪中，被告人苏某1、苏某2起主要作用，是主犯，均应当按其所参与的全部犯罪处罚；被告人黄某、陈某起辅助作用，是从犯，均应当从轻处罚。被告人苏某1、苏某2被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，均应当从重处罚。四被告人归案后均如实供述自己的罪行，均可以从轻处罚。被告人苏某1退清赃款，酌定从轻处罚。
辩护人谢鑫槟辩称被告人苏某1归案后如实供述自己的罪行，认罪态度较好，并退缴赃款，建议从轻处罚。该辩护意见予以采纳。辩护人黄金涛辩称被告人苏某2归案后如实供述，认罪态度较好，建议从轻处罚，该辩护意见予以采纳。
为维护国家金融管理制度，保护公民财产权利不受侵犯，根据四名被告人的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二百五十三条之一第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十四条、第六十五条、第六十七条第三款、第六十九条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：
一、被告人苏某1犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金20000元；犯侵犯公民个人信息罪，判处拘役三个月，并处罚金1000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金21000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年12月3日起至2017年2月2日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人苏某2犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金20000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年12月3日起至2017年2月2日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人黄某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金5000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年12月3日起至2016年7月2日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
四、被告人陈某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金5000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年12月3日起至2016年7月2日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
五、被告人苏某1退缴的违法所得款14100元，因未查找到受害人，予以没收并上缴国库。
六、没收四被告人被扣押的作案工具。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王丁仕
人民陪审员 郑凤冠
人民陪审员 吴瑜敏
二〇一六年五月十一日
书 记 员 陈瑜芳
速 录 员 王兰英
本案适用法律条文如下：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二百五十三条之一【侵犯公民个人信息罪】违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。
窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。
单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十五条【一般累犯】被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。