吉林省双辽市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）双刑初字第181号
公诉机关吉林省双辽市人民检察院。
被告人朱闻权，吉林省双辽市人，住吉林省双辽市。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年5月21日被双辽市公安局刑事拘留，同年6月3日被逮捕，现羁押于双辽市看守所。
辩护人艾晓平，双辽市法律援助中心律师。
吉林省双辽市人民检察院以双检公诉刑诉（2015）140号起诉书，于2015年8月14日向本院提起公诉。本院审查受理后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判。依法组成合议庭，于2015年11月11日公开开庭审理本案。双辽市人民检察院检察员艾淼出庭支持公诉，被告人朱闻权及其辩护人艾晓平到庭参加诉讼，现已审理终结。
吉林省双辽市人民检察院指控，2014年11月7日，被告人朱闻权用已经卖给他人的奔驰轿车行车证改换自己名，制作假行车证复印件到龙鼎小额贷款公司作抵押，以打借据方式以月利息3分续借抬款291000.00元，案发前还利息54000.00元，剩余237000.00元无力偿还。经调查朱闻权欠巨额外债无经济偿还能力。
吉林省双辽市人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有：1、书证：借款合同、朱闻权的车辆行驶证、汽车买卖协议、金琰提供的借据、公民户籍信息证明；2、证人梁某某、王某某的证言；3、被害人刘某某的陈述；4、被告人朱闻权的供述与辩解。
吉林省双辽市人民检察院认为，被告人朱闻权以伪造行车证作抵押，骗取龙鼎小额贷款公司续借贷款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人朱闻权供认公诉机关指控的事实，对公诉机关宣读的被害人刘某某的陈述有异议，刘某某陈述不知道其行车证复印件是伪造的，被告人认为刘某某明知他的行车证是伪造的；对证人梁某某证言有异议，被告人称其向梁某某的借款到期后，自己并没有躲，一直在家；对其他证据无异议。其辩护人对公诉机关宣读的证据无异议，其辩护意见是：被告人朱闻权的行为不构成诈骗，属于民间借贷行为。被告人借款不符合诈骗罪的犯罪构成要件。被告人行为表明不具有非法占有之目的。被告人于2014年8月借款300000.00元，未提供任何虚假手续，属于正常民间借贷，并按照约定给付了3个月的利息，一直在相当长的一段时期内持续还款给龙鼎公司，总计还款54000.00元。这都表明被告人主动还款，没有非法占有的目的，并无欺诈行为。被告人客观上没有实施隐瞒事实、虚构事实的行为。从被告人的供述可知，2014年8月初，被告人就向双辽市龙鼎小额贷款公司直接抬款300000.00元，并按照约定持续还款。到三个月时，由于被告人债权没有及时清偿索回，暂时没有能力偿还本金。2014年11月借款到期，刘某某与被告人协商还能续借，被告人与龙鼎公司之间属于完全的民间借贷行为。以被告人的奔驰车行车证抵押也是被告人应刘某某之要求进行，也是刘某某拿着被告人的相关材料复印件在龙鼎公司进行的借款，并且被告人已告知刘某某该车已卖给别人，被告人并无隐瞒事实、虚构事实的行为。本案事实是最初借款300000.00元，而后续借。借款300000.00元时被告人并未提供任何虚假的抵押证明，而是在借款早已发生以后，提供车的假手续。也就是说，借款事实已经发生，发生之时未提供假手续，被告人借款300000.00元是龙鼎公司认可的，认可被告人有偿还能力而出借给被告人，且被告人外有债权未及时索回，其资金链运行不畅导致后期没有按期还款。其行为是典型的民间借贷行为，并不是以提供抵押为前提的，故被告人是民间借贷300000.00元，不是欺诈而占有300000.00元，不构成诈骗罪。
经审理查明，2014年8月7日，被告人朱闻权向双辽市龙鼎小额贷款有限公司借款人民币300000.00元，月利率3%，借款期限三个月。双辽市龙鼎小额贷款公司扣除一个月的利息9000.00元，当日交给被告人朱闻权人民币291000.00元。借款到期后，被告人朱闻权只偿还了利息，未能偿还此笔借款本金。于是2014年11月7日，被告人朱闻权来到双辽市龙鼎小额贷款公司，与该公司的业务经理刘某某商量续借此笔贷款，刘某某要求其提供抵押。被告人朱闻权便将已经卖给他人的梅赛德斯奔驰3498CC轿车，车辆号牌为CFD996行车证改换成自己名，制作假行车证复印件做抵押，以打借据方式以月利息3分向双辽市龙鼎小额贷款公司续借此笔借款人民币291000.00元，借款期限三个月。被告人朱闻权在案发前向双辽市龙鼎小额贷款有限公司偿还三个月的利息人民币27000.00元，剩余264000.00元无力偿还。被告人将骗取的钱款291000.00元用于偿还其个人债务。经当庭询问，被告人朱闻权表示现无能力返回赃款。
上述事实，有在开庭审理过程中举证、质证的下列证据予以证明：
1、借款合同，证明2014年11月7日被告人朱闻权与双辽市龙鼎小额贷款有限公司签订借款合同，借款金额为300000.00元，借款期限为2014年11月7日至2015年2月7日。
2、借款借据，证明被告人朱闻权于2014年11月7日为双辽市龙鼎小额贷款有限公司出具借据一张，借款金额300000.00元，借款日期为2014年11月7日，到期日为2015年2月7日，利率为3.0%，逾期加收6%。
3、中华人民共和国机动车行驶证，证明被告人朱闻权伪造了机动车行驶证复印件一份，所有人为朱闻权，号牌号码为吉CFD9**，车辆类型为小型轿车，品牌型号为梅赛德斯奔驰3498CC轿车。
4、汽车买卖协议书，证明2014年11月7日，被告人朱闻权与双辽市龙鼎小额贷款有限公司签订了汽车买卖协议，朱闻权将车牌号为吉CFD9**号奔驰3498CC轿车卖给双辽市龙鼎小额贷款有限公司，价格为人民币300000.00元。
5、车辆买卖协议书，证明2014年12月11日，王某某将其从被告人朱闻权处购买的梅赛德斯奔驰3498CC轿车以人民币330000.00元的价格卖给周某某。
6、小型汽车吉CFD9**车辆信息表，证明被告人朱闻权卖给王某某的梅赛德斯奔驰3498CC牌黑色轿车已更名，所有人为王某某。
7、借据11张，证明被告人朱闻权向金某某借款的事实。
8、证人梁某某的证言，证明2013年年末，朱闻权自己开着一台黑色奔驰车来到我的塑钢厂找我抬款，他说着急用钱，做买卖用。我借给了他300000.00元，朱闻权当时给我打的欠条，我们约定利息是月利5分。朱闻权在2014年11月份前一直还我抬款利息，但本金一直没还给我。2014年年初，朱闻权也是到我厂子来了，他说还想用点钱。我看他还款利息还不差事，我就问他用多少钱，他说用150000.00元。我和朱闻权做的借据手续，利息还是月利5分。这笔款在2014年11月份之前一直还给我利息，本金一直没还给我。2014年11月份之后，朱闻权利息就还不上我了。2014年11月份左右，我找朱闻权要过欠款，我看见朱闻权开着一台黑色奔驰车，后来找不到他了，他应该躲了，具体他跑到哪我不知道。
9、证人王某某的证言，证明2014年9月12日，我向朱闻权买了一台黑色奔驰R350商务车。当时定价是320000.00元，我先交给朱闻权280000.00元，做了车辆买卖协议，并在车辆科从朱闻权过户到我名下。朱闻权说还差他40000.00元尾款，要先开几天，等我把尾款交齐之后把车给我，我就同意了。2014年11月初，具体哪天我记不清了，我给朱闻权交的尾款，他把车交给我了。过完户后，车的大本在我这，车的行车证在车里，就是在朱闻权那。过户前，在朱闻权名下时车牌号是吉CAR3**，过户给我后车牌号是吉CFD9**。现在这台车我已经卖给通辽一个叫周帅的人了，是2014年12月11日卖的，但车现在还没有过户。这台车到我手后，我没有用于抵押借款。在我购买这台车之前，这台车应该没有抵押，因为我们都正常过户了。我买朱闻权的车两次都是现金付款的。
10、被害人刘某某的陈述，证明我是双辽市龙鼎小额贷款有限公司的业务经理，2014年8月7日朱闻权在我公司借款300000.00元，到三个月期限后我就打电话向朱闻权催款。朱闻权就来公司找我，并带来20来万元钱，说他现在全额还不上，我说不行。朱闻权就说接着用行不行，我说要重新做手续。他原来的担保人不愿意给他作担保了，我就告诉他用他的一台黑色奔驰商务车作抵押也行。所以我公司就与朱闻权做的车辆买卖协议，朱闻权提供了这台车的行车证复印件。于2014年11月7日做的这套手续，就算朱闻权续用8月7日在我公司的那笔贷款了。在做手续时，我没看到行车证原件，朱闻权说原件没在车上。我没有向机动车管理部门核实这个行车证的真伪，我不知道车已经过户。2014年8月7日朱闻权的300000.00元贷款当时拿走291000.00元，扣除了一个月9000.00元的利息。他一共还我公司6个月的利息，每个月利息是9000.00元，共54000.00元。他还欠我公司237000.00元。朱闻权在续借后还了三个月的利息就找不到他了，而且我一查他提供给我的行车证也是假的，我就知道被骗了。
11、被告人朱闻权的供述，证明2014年8月初，我向双辽市龙鼎小额贷款公司抬款300000.00元，我与公司做了贷款合同，约定3分利，借款三个月，当时扣除了第一个月的利息9000.00元。这笔贷款没有抵押。我每个月都支付利息了，但到三个月时我已经没有能力偿还本金了。2014年11月这笔借款到期，公司的刘某某给我打电话要我还款，我说现在还不上。刘某某说让我先从别人那里借钱，到公司还上，然后马上还能再借出去，但得有抵押物。我说我已经没有任何东西作抵押了，刘某某说可以用我开的黑色奔驰车的行车证作抵押。我说这台车已经抵押给王某某了，已经把车过户给王某某了，因为当时我想从王某某那里抬钱，王某某也想买这台车，我们约定如果我还不上钱，车就归他了。在刘某某要求我提供行车证作抵押时，我的这台车已经过户给王某某，但车在我手里，行车证在我这里，是王某某的名。这台车是黑色奔驰R350商务车，在我名下时车牌号是吉CAR3**，过户到王某某名下后车牌号是吉CFD9**。我在一家复印社把行车证上的王某某改成朱闻权。2014年11月7日，我就从别处借了200000.00元，并拿着这个改成我名字的假行车证复印件交给双辽市龙鼎小额贷款公司作抵押。刘某某领着我拿着这200000.00元到公司现金员那里比划一下，意思就是我有还款能力，然后重新做的借款手续，我又把这200000.00元拿走了。2014年11月份到2015年2月份，我支付了三个月的利息，到期后我就还不上本金了，我就为了躲债，到外地跑了一段时间。我是在双辽市金伸洗浴北边的大明广告做的假行车证，就是把王某某的行车证复印一下，把王某某改成朱闻权，是一个女打字员给我做的。我用这份假的行车证复印件作抵押，因为我当时已经没有可以作为抵押的东西了，公司还要求必须得有抵押物，我才做的这份假行车证。我从双辽市龙鼎小额贷款公司抬款300000.00让我还给其他债主了，具体还谁我记不清了。我一共在龙鼎公司拿走现金291000.00元，我还了他六个月的利息，每个月9000.00元，一共还了54000.00元。
12、公民户籍信息证明，证明被告人朱闻权的自然情况。
综上，根据上述证据足以证明被告人朱闻权用伪造的行车证作抵押，骗取龙鼎小额贷款有限公司贷款291000.00元的犯罪事实。
经审查被告人朱闻权的辩护人与公诉机关就有关犯罪事实和证据提出的控辩意见后认为：关于被告人朱闻权是否构成诈骗罪的问题。经查，被告人朱闻权于2014年8月7日向双辽市龙鼎小额贷款有限公司借款人民币300000.00元，龙鼎公司当即扣除一个月的利息9000.00元，实际交付给被告人朱闻权291000.00元，被告人亦按照约定给付了利息。此种行为属于民间借贷行为。在2014年11月7日，此笔借款到期后，被告人不能偿还借款本金，遂与龙鼎公司的业务经理刘某某商量续借。其以伪造的行车证复印件作抵押，向龙鼎公司续借此款，虽然按照约定给付了三个月的利息，但是借款到期后本金不能归还，其主观上具有非法占有的目的，客观上实施了虚构事实，伪造行车证作抵押的欺骗行为，符合诈骗罪的犯罪构成要件。其辩解刘某某知道其拿的行车证复印件是伪造的，但刘某某的陈述对此予以否认，被告人亦无其他证据予以证明，故对此辩解，不予确认。对被告人的辩护人认为被告人的行为是合法的民间借贷行为，不构成诈骗罪的意见不予采纳。
本院认为，被告人朱闻权以非法占有为目的，以伪造的行车证作抵押骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。对其辩护人认为被告人的行为是民间借贷，不构成诈骗罪的辩护意见，不予采纳。鉴于被告人朱闻权认罪态度较好，且案发前以给付利息的形式向被害人偿还人民币27000.00元，依法可以予以从轻处罚。被告人诈骗所得的264000.00元，依法应由被告人向被害人退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释第一百三十九之规定，判决如下：
一、被告人朱闻权犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币三十万元（此罚金于判决生效后一个月内缴纳）。
刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年5月21日起至2019年11月20日止。
本案未追回赃款264000.00元继续追缴，并发还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 顾旭玫
代理审判员 姜小静
人民陪审员 杨静波
二〇一五年十一月十三日
书 记 员 姜世凯