江苏省邳州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）邳刑二初字第0232号
公诉机关江苏省邳州市人民检察院。
被告人王某甲，高中，无业。因涉嫌犯非法吸收公众款罪，于2013年3月17日被邳州市公安局刑事拘留，同年4月23日经邳州市人民检察院批准逮捕，次日由邳州市公安局执行逮捕。现羁押于邳州市看守所。
辩护人马开永，江苏大运河律师事务所律师。
辩护人张君，江苏大运河律师事务所律师。
被告人沈某，无业。因涉嫌犯非法吸收公众款罪，于2013年2月22日被邳州市公安局取保候审，同年3月26日转刑事拘留，同年4月23日经邳州市人民检察院批准逮捕，次日由邳州市公安局执行逮捕。现羁押于徐州市看守所。
辩护人胡正刚，江苏恒久律师事务所律师。
辩护人庄稼人，江苏维尔利律师事务所律师。
邳州市人民检察院以邳检刑诉（2013）0619号起诉书指控被告人王某甲、沈某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。邳州市人民检察院指派检察员邹学卫出庭支持公诉，被告人王某甲及其辩护人马开永、张君，被告人沈某及其辩护人胡正刚到庭参加诉讼。现已审理终结。
邳州市人民检察院指控，自2011年5月份以来，被告人王某甲和王凯、娄鹏飞（以上二人均另案处理）预谋成立邳州市天信投资抵押贷款咨询服务有限公司（后变更为邳州市天信财务咨询有限公司）吸收公众存款，至同年8月份娄鹏飞退出，被告人沈某入资成为股东。被告人王某甲、沈某和王凯，通过门头广告和口口相传的方式，向社会不特定人群吸收资金人民币640万元，至案发前无法归还。其中被告人沈某参与吸收公众存款570万元人民币。
为证明上述事实，公诉机关提交了被告人供述、集资参与人陈述、证人证言、借据、存单等证据。从而认为，被告人王某甲、沈某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。二被告人系共同犯罪，被告人王某甲在共同犯罪中起主要作用、系主犯，被告人沈某在共同犯罪中起次要作用，系从犯。
被告人王某甲提出王凯是主犯，其不是主犯。其辩护人提出被告人王某甲在共同犯罪中作用较小，其有自首情节，请求从轻处罚。
被告人沈某提出其没有入股，不是天信公司股东，起诉书指控其非法吸收公众存款570万元不成立。其辩护人提出被告人沈某不是股东，其在共同犯罪中作用小，主观恶性不大，请求对其免于刑事处罚。
经审理查明，2011年5月份以来，被告人王某甲和王凯、娄鹏飞（以上二人均另案处理）成立邳州市天信投资抵押贷款咨询服务有限公司（后变更为邳州市天信财务咨询有限公司，以下简称天信公司）吸收公众存款。2011年8月份娄鹏飞退出，被告人沈某开始参与公司经营管理。期间，天信公司通过门头广告和口口相传的方式，非法向社会公众陈计星、陈昭民、朱爱梅、王萍、沈秀侠、许平宗、薛以惠、姬广艳、褚夫才、周建义、李翠珍、栗秀娟、李发梅、王静、张海涛、王夫亮、王传芹、王春雷、张太军、刘汉伟、侯道民、王莉、丁远航、张允娥、吴宗芹、宋希荣、张国化、庄海义、黄立中、焦亚强、魏东梅、孙良梯、李明玉、陈景乔、衡永娟、徐彩玲、沈永芳、胡电华、王进、陈均友、张益球、刘萍、张红梅、龚惠英、乔玲、陈德亚、武立斌、武立军、柳颍、陈荣、高修典、徐开喜、汤可春、刘君、刘兹正等五十余人吸收资金640万元人民币，支付“本息”约62万元人民币（其中被告人沈某参与吸收公众存款570万元人民币），至案发前其余款项均未归还，给集资参与人造成了巨大经济损失。
2013年2月21日、3月17日，被告人沈某、王某甲分别被公安机关抓获。
另查明，天信公司在经营期间，分别为被告人王某甲、沈某与王凯在徐州经济技术开发区徐海路66号欧蓓莎国际商城购买房产各一套。其中该公司为沈某以“柴浩明”名义购买商城A28-1-113室房产一套（已被公安机关查封）。
以上事实，有下列经庭审质证、认证的证据予以证实：
1、邳州市公安局发破案经过、归案经过，证明2013年2月6日，邳州市公安局对天信公司非法吸收公众存款案立案侦查，同年2月21日将被告人沈某抓获，同年3月17日将被告人王某甲抓获。
2、被告人王某甲供述与辩解，其供述2011年3月份的时候，其同学王凯告诉说开信贷生意不错，其没有同意。到了5月份的时候，王凯说在运河买了一个门面房，商议后，其和王凯、娄鹏飞每人出资30万元，成立了邳州市天信投资抵押贷款咨询服务有限公司，地址在文化路，经营范围只是投资理财咨询服务，注册其是法定代表人。当时说好挣的钱平分。公司成立后，王凯找来了沈某、黄俊振、高树平、闫宗谓当业务员，公司给股东和员工的工资是1500元，100元的话费，股东只有其拿工资。开始的时候其负责管理公司吸来的资金，把吸来的钱存在银行卡里，员工负责找客户吸钱，公司给放钱的客户利息是2分，放出去的利息是3分或者3分5厘。过了两三个月，王凯说娄鹏飞吸不来钱，让娄鹏飞退出，让沈某当股东。后来沈某以她儿子的名义在公司存了30万元，是入股的资金。公司外面的投资由王凯负责，其刚开始负责公司账目，后来公司的账目由沈某负责，其他员工负责吸钱。周某来了以后，负责公司的账目，沈某负责现金。2011年10月份的时候，王凯带着其和沈某在徐州高铁站附近的欧蓓莎买了三套门面房，是用公司的钱买给股东的，沈某那套是以她儿子名义买的。
公司吸收存款的客户大概有一百多人，吸收的资金一千多万，沈某当股东以后吸收了五六百万资金。利息基本上是三个月结一次。支付的利息大概有几百万，具体其不清楚。公司吸来的钱大约有800多万投资出去了，投资到天津3**多万、南京乾宇集团300多万、徐州金中和270万，徐州欧蓓莎三间门面房54万多，还有200多万放给其他人用了。私人信贷是由沈某负责的，其只知道庄克全借了130万、常成芝借了30万元。
3、被告人沈某供述与辩解，其供述2011年5月份的时候，王凯联系其说在运河镇文化路开了一家天信投资公司，叫其负责接待人，一个月1500元，其同意了。公司是王某甲、王凯、娄鹏飞合开的，公司主营是吸钱，然后再把钱放给别人用，吸收钱是2分钱利息，放给他人3分利息。公司股东有王某甲和王凯，法人代表是王某甲，吸钱和放钱由他们两个人负责，其和周某做过会计。
到了2011年的9月份，王凯让其负责管理账目，其当到2012年的4月份。其记得刚干会计的时候，娄鹏飞撤股不敢了，公司给员工下任务，每人至少50万元的任务。其就叫儿子拿了30万元钱放在公司，给其2分利息。其自己写的存条，是其儿子柴浩明的名字，定期一年。其声明如果自己需要用钱，自己随时可以把30万元提出来。王凯找其入股，其没有同意。
2012年7月份的时候，其不在公司里干了，12月份的时候，因为公司存钱的客户都来找其，其和王某甲、王凯的等人成立了理财小组，其分了30多万。当时算了下，公司存钱的有一百多户，总共有一千多万。公司吸来的钱都投资出去了，其知道的有天泽、卓远、金中和。公司在徐州高铁站欧蓓莎买了三套门面房，钱是公司出的，是给其和王某甲、王凯的，是其儿子的名字。
其大概领了十多次提成，都是熟人看见其以后，把其当成介绍的人领的提成。
4、同案人王凯供述，其供述邳州市天信投资抵押贷款咨询服务有限公司一般称为天信公司，是2011年5月份成立的，法人代表是王某甲，地址是邳州市运河镇文化路2号。开始的时候是其和王某甲、娄鹏飞三人合伙，每个人投资30万元。到七月底的时候，娄鹏飞退出，其找到当时公司的收银员沈某，沈某同意入股，变成其和王某甲、沈某三人合资的，是口头协议，三人利益平分、风险共担。
天信公司由王某甲、沈某管理，员工有高树平、杜某、王某乙、周某，每人每月1600元工资。其不领工资。公司的员工主要是拉存款，拉来的存款按照1%提成，合同一般是王某甲签、钱是沈某收。公司吸钱的利息是2分，放出去是3、4分利息。后来王某甲把会计让给沈某了，沈某负责收钱和放贷。公司放钱和投资由其负责，放给了徐州金中和、南京的中置300多万、天津卓远300多万，还用公司的钱在徐州高铁站欧蓓莎给其和王某甲、沈某买了三间商铺。大概连本带息有一千多万没有还。
5、证人杜某证言，证明2011年8月份的时候，其去天信公司上班的时候，给1600元一个月的工资。听说之前公司股东有王凯、王某甲、娄鹏飞。其去的时候，娄鹏飞已经不干了，后来其听王凯说沈某拿钱放在公司，算是股东了。公司还拿钱给王凯、王某甲和沈某每人在徐州买了一套门面房。公司法人代表是王某甲，沈某是会计，负责公司现金出纳，后来周某管账，其和其他员工负责吸引客户。
6、证人周某证言，证明2011年9月份，王凯让其去天信公司当会计，沈某负责公司现金出纳，其是兼职的，月底去做做账。天信公司是王凯、王某甲和沈某三人合伙的。沈某以她儿子的名义把30万元放在公司的，后来公司出事后，沈某把30万元提出去了。天信公司把吸收的52万元给王凯、王某甲、沈某三个合伙人每人在徐州买了一套门面房。
截止2012年10月份，公司账面上投资的是895.5606万元，放贷338万元。
7、证人王某乙陈述，证明2011年8月份的时候，王凯告诉其说几个人合伙开了一家天信信贷公司，叫其过去帮忙，其就同意了。之前公司的股东是王凯、王某甲、娄鹏飞，其去的时候，娄鹏飞已经不干了，王某甲是公司的法人代表，其听王某甲说沈某在公司放了30万元，算是股东了，后来公司还给沈某买了一个门面房。
8、证人焦某证言，证明2012年其通过沈某借了天信公司40万元，其中30万元给曹华用了。后来其还了5万元，曹华还了29.5万元，其还欠大约5万元。
9、集资参与人陈计星、陈昭民、朱爱梅、王萍、沈秀侠、许平宗、薛以惠、姬广艳、褚夫才、周建义、李翠珍、栗秀娟、李发梅、王静、张海涛、王夫亮、王传芹、王春雷、张太军、刘汉伟、侯道民、王莉、丁远航、张允娥、吴宗芹、宋希荣、张国化、庄海义、黄立中、焦亚强、魏东梅、孙良梯、李明玉、陈景乔、衡永娟、徐彩玲、沈永芳、胡电华、王进、陈均友、张益球、刘萍、张红梅、龚惠英、乔玲、陈德亚、武立斌、武立军、柳颍、陈荣、高修典、徐开喜、汤可春、刘君、刘兹正等五十余人陈述及委托理财协议、借据、统计表，证明天信公司共从上述集资参与人处非法吸收资金约640万元，期间支付利息约62万余元，其中2011年8月至案发非法吸收资金约570万元。
10、天信公司注册材料、财务凭证、报表、银行交易明细，其中：（1）2011年8月23日收据一张，证明该公司收取户名“柴浩明”现金30万元，其中收款事由为“定期一年”；收据中关于收取王凯、王某甲款项的事由均为“投资款及股金”。（2）天信公司部分收款、付款等公司账目凭证、报表、银行交易明细。（3）投资清单，其中投资在沈某名下宏高公司27万元、金太阳16万元；沈某报销凭据，证明其参与考察投资项目。
11、邳州市公安局协助查封通知书，证明公安机关于2013年4月19日查封了柴浩明名下的徐州经济技术开发区徐海路66号欧蓓莎国际商城A28-1-113室房产一套。
12、被告人刑事责任年龄证明。
上述证据经过质证，证据来源合法，证据之间能够相互印证，能够证明本案事实。
对于被告人王某甲、沈某及其辩护人提出的辩解、辩护意见，结合本案事实及证据，本院综合评判如下：
1、关于被告人王某甲及其辩护人提出其不是主犯，具有自首情节等辩解、辩护意见。经查，被告人王某甲与王凯等人共同出资成立天信公司，担任法定代表人，并对公司进行经营管理，其在共同犯罪中起主要作用，系主犯；其案发后被公安机关抓获归案，不符合自首的法定要件，不宜认定自首。上述辩解、辩护意见，不予采纳。
2、关于被告人沈某及其辩护人提出其不是天信公司股东，起诉书指控其非法吸收公众存款570万元不成立；其在共同犯罪中作用小，主观恶性不大，请求对其免于刑事处罚等辩解、辩护意见。经查，起诉书指控被告人沈某系天信公司股东所提供的被告人王某甲及同案人王凯的供述、集资参与人陈述、证人证言与2011年8月23日户名“柴浩明”的收据之间存有矛盾，就现有证据不宜认定。被告人沈某自2011年8月起，在天信公司进行管理账目和现金、介绍和接待人员向公司存款、参与投资考察等经营、管理活动并接受公司购买房产，至案发，该公司非法吸收公众存款570万元的事实，有其在侦查阶段供述、同案人供述、集资参与人陈述及理财协议、借据、证人证言、天信公司注册材料、财务凭证、报表、银行交易明细等证据，相互印证一致，足以认定。其虽在共同犯罪中起次要作用，但其参与该公司经营管理的时间较长，涉及到的数额巨大且至案发大部分未归还，不符合免于刑事处罚的法定条件。上述辩解、辩护，不予采纳。
本院认为，被告人王某甲、沈某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公众吸收资金，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。论罪，对被告人沈某、王某甲应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人王某甲在共同犯罪中起主要作用，系主犯，其归案后如实供述自己主要罪行，依法可从轻处罚；被告人沈某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，考虑其在共同犯罪中的地位、作用，结合本案具体情节，对其予以适度减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第（二）项第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条第三款之规定，判决如下：
一、被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币五万八千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月17日起至2017年1月16日止。罚金于判决生效之日起三十日内交纳。）
二、被告人沈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月26日起至2015年9月25日止。罚金于判决生效之日起三十日内交纳。）
三、对公安机关查封的财产，由公安机关依法处置后按比例发还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 徐 锋
审 判 员 丁建平
人民陪审员 杨士军
二〇一四年十一月三日
书 记 员 马嫣然