河南省扶沟县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1621刑初第41号
公诉机关扶沟县人民检察院。
被告人王艳丽，女，1981年12月3日出生，汉族，初中文化，扶沟县金城创业咨询有限公司业务员，户籍所在地扶沟县，现住扶沟县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2016年10月18日被扶沟县公安局刑事拘留，同年10月27被扶沟县人民检察院批准逮捕，同日被扶沟县公安局执行逮捕。
扶沟县人民检察院以扶检公诉刑诉〔2017〕3号起诉书指控被告人王艳丽犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。扶沟县人民检察院检察员魏慧霞、谢国维出庭支持公诉，被告人王艳丽到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
扶沟县人民检察院指控，2011年7月，被告人王艳丽到谢水安（已判刑）成立的扶沟金城创业咨询有限公司做业务员，以存款利息高、资金安全可靠为诱饵，为该公司在社会上进行公开宣传揽储，个人从中获得提成。经河南立信会计师事务所有限公司鉴定，2011年7月至2015年2月，被告人王艳丽为扶沟金城创业咨询有限公司吸收公众存款618人次，实际吸存额1735.70万元，未兑付数额257.94万元，获取提成885233元。公诉机关认定上述事实的证据如下：1、被告人王艳丽的供述与辩解；2、证人刘某2、王某1、王某2等人的证言；3、书证；4、鉴定意见：河南立信会计师事务所有限公司报告书。公诉机关认为，被告人王艳丽违反国家法律、金融管理法规的规定，公开向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。王艳丽与他人共同故意犯罪，系共同犯罪，其在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条第一款，系从犯，应当从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人王艳丽辩称，对起诉书指控我的犯罪事实无异议。我知道错了，我认罪。为向储户兑付存款，用自已的钱偿还部被害人。我吸收的存款仅剩余200万元没有兑付，我也会让家属积极找钱退还我的非法所得，让群众的损失减少到最低。请求法庭对我从轻处罚。当庭提交借款合同六份，证明案发后自已已偿还部分被害人借款255000元，具有悔罪表现，请求从轻处罚。
经审理查明，2011年7月，被告人王艳丽到谢水安（已判刑）成立的扶沟金城创业咨询有限公司做业务员，以存款利息高、资金安全可靠为诱饵，为该公司在社会上进行公开宣传揽储，个人从中获得提成。经河南立信会计师事务所有限公司鉴定，2011年7月至2015年2月，被告人王艳丽为扶沟金城创业咨询有限公司吸收公众存款618人次，实际吸存额1735.70万元，未兑付数额257.94万元，获取提成885233元。案发后，被告人王艳丽退还被害人张某等六人借款本金共计255000元。
上述事实有以下证据予以证实：
1、被告人王艳丽供述，2011年7月份到公司上班，是聂俊霞介绍的，公司由谢水安掌控，谢俊昌的会计，宋某负责公司的流水支出项目，谢俊昌统计好发放到期储户的本金和利息后安排宋某发放，聂艳霞是公司的业务经理，我负责会议记录，王某2是公司的副总，业务员12人，法人代表谢红新，但他不参与。公司的所有人员都拉款，通过拉款从中提成20万元人民币。对外拉款对象主要是认识的人，介绍时说公司的利息比银行高，公司可靠，到期就可以支付，公司做的是中介抵押担保工作，后来说公司承兑，也去过商丘的投资项目，但公司的资金流向不清楚。
经我手存的款余额三百六七十万元，到2015年元月份利息都结清了。我在扶沟县金城创业有限公司名下业务经理有张东名（岳父）、任西震（亲戚）、王双莉（姐姐）、高喜峰（朋友）、王省。这些都是我编的虚假的业务经理，目的是多拿公司的提成。这五个人名下的农行银行卡都是我持有，转账提成的款我没有给他们，我自已支配。
2、证人刘某1证言证实，谢水安是负责人，谢俊昌是会计，宋某负责员工工资、提成及储户还本付息发放及日常开支，聂艳霞是公司副总经理，王某2副总理理，王艳丽是聂艳霞的助理，会议记录。
3、证人刘某2证言证实，金城创业有限公司的老板是谢水安，会计谢俊昌、宋某记账、业务员王艳丽、李素霞等。业务员平时负责拉款、吸储。对外宣传银行承兑、只与银行对接，本金万元一失，利息比银行高。1万元存三个月300元利息、六个月600元、一年1200元。工资转正以前每月800元加提成，转正后每月1300元加提成，工资与提成共6万左右。1万元三个月提成40元，六个月提成70元、一年提成100元。
3、证人王某1证言证实，金城创业有限公司的老板是谢水安，会计谢俊昌、宋某记账、业务员王艳丽、李素霞等。业务员平时负责拉款、吸储。1万元存三个月280元利息、六个月580元、一年1200元。2013年左右1万元存三个月300元利息、六个月600元、一年1200元。公司通过转账的形式，有时是现金，都是打到谢俊昌的银行卡。1万元三个月提成40元，六个月提成70元、一年提成100元。
4、证人王某2证言证实，2011年夏天公司成立，谢水安负责，会计谢俊昌、宋某记账、业务员王艳丽、李素霞等。1万元三个月提成40元，六个月提成70元、一年不知道。储户存款1万元存三个月300元利息、六个月600元、一年1200元。
5、证人宋某证言证实，金城创业有限公司的老板是谢水安，会计谢俊昌、宋某记账、业务员王艳丽、李素霞等。
6、鉴定意见书：河南立信会计师事务所有限公司报告书三册。证明被告人王艳丽非法吸收公众存款3266.20万元，其中续存金额1530.50万元，实际吸存1735.70万元，未兑付数额257.94万元。实际吸存涉及人次618人次。个人从中获得提成885233元。
7、书证：⑴、被告人户籍信息，⑵、在逃人员登记信息表；⑶、扶沟县公安局城郊派出所证明王艳丽无前科；⑷、河南省周口市中级人民法院（2016）豫16刑终244号刑事判决书，证明谢水安、谢俊昌、杨艳丽犯非法吸收公众存款罪已被判处刑罚；（5）、借款合同六份及调查笔录六份，证明案发后被告人王艳丽退还被害人张某等六人借款本金共计255000元。
上述证据经庭审质证属实，本院依法认定有效。
本院认为，被告人王艳丽在扶沟县金城创业咨询有限公司工作期间，违反国家法律、金融管理法规的规定，以高息回报为诱饵，公开向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，本院予以支持。被告人王艳丽违法犯罪所得应依法予以追缴。被告人王艳丽系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人无前科，系初犯，如实交代犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。因案发前被告人吸收的绝大部分存款已向储户兑付或归还，且案发后又退还部分被害人损失，可酌情对其从轻处罚，故王艳丽要求从轻处罚的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释（法释【2010】18号）》第三条第二款第（一）、（二）、（四）项之规定，判决如下：
一、被告人王艳丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零十个月，并处罚金人民币50000元，于判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年10月18日起至2020年8月17日止）
二、被告人王艳丽犯罪所得人民币885233元依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 林文俊
审判员 张艳梅
陪审员 王文娟
二〇一七年二月二十四日
书记员 任玲玲