广东省汕头市龙湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0507刑初339号
公诉机关广东省汕头市龙湖区人民检察院。
被告人卓文嘉，男，1973年1月16日出生，汉族，广东省揭阳市人，高中文化程度，个体经营户，住广东省汕头市金平区。因涉嫌犯非法经营罪于2014年5月20日被羁押，同月21日被刑事拘留，同年6月27日被逮捕，同年7月18日被公安机关决定取保候审，2015年6月17日被公安机关决定监视居住，同年12月17日被公诉机关决定监视居住，2016年6月17日被本院决定取保候审。
辩护人冯祥武，广东潮之荣律师事务所律师。
被告人黄祥龙，男，1979年11月29日出生，汉族，广东省潮州市人，高中文化程度，无业，住广东省汕头市龙湖区。因销售仿真枪于2008年11月17日被汕头市公安局龙湖分局处以警告，并处罚款人民币十五万元。因涉嫌犯非法经营罪于2014年5月20日被羁押，同月21日被刑事拘留，同年6月27日被逮捕，同年7月18日被公安机关决定取保候审，2015年6月18日被公安机关决定监视居住，同年12月18日被公诉机关决定监视居住，2016年6月17日被本院决定取保候审。
被告人曾昭鹏，男，1981年8月9日出生，汉族，广东省汕头市人，小学文化程度，无业，住广东省汕头市金平区。因涉嫌犯非法经营罪于2014年5月20日被羁押，同月21日被刑事拘留，同年6月27日被逮捕，同年7月18日被公安机关决定取保候审，2015年6月17日被公安机关决定监视居住，同年12月17日被公诉机关决定监视居住，2016年6月17日被本院决定取保候审。
广东省汕头市龙湖区人民检察院以汕龙检诉刑诉（2016）220号起诉书指控被告人卓文嘉、黄祥龙、曾昭鹏犯非法经营罪，于2016年6月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。广东省汕头市龙湖区人民检察院指派代理检察员郑夏玲出庭支持公诉，被告人卓文嘉及其辩护人冯祥武、被告人黄祥龙、曾昭鹏到庭参加诉讼。本案依法经延期审理及恢复审理，现已审理终结。
广东省汕头市龙湖区人民检察院指控：
2012年下半年至2014年5月，被告人卓文嘉先后以汕头市信德华大厦A栋3307房、信华大厦2栋1401房、金怡大厦3002房为窝点，以汕头市远亨贸易有限公司、汕头市龙湖区奥东电脑商行、汕头市龙湖区丰泰电子产品商行、汕头市金平区佳佳顿茶行、汕头泰广汇贸易有限公司、汕头市创丰贸易有限公司、汕头市潮达贸易有限公司、汕头市远山电器商行、汕头市龙湖区正浩电器商行、汕头市龙湖区美佳乐百货商行的名义申请多部POS机，后被告人卓文嘉利用上述多部POS机以套现的形式进行虚假交易，并以套现金额的0.5%-1%收取手续费，从中非法牟利。
期间，被告人卓文嘉还先后雇佣被告人曾昭鹏、同案人纪晓虹（另案处理）帮忙虚假消费套现等事务。另外，被告人黄祥龙将其名下的汕头市金平区佳佳顿茶行注册资料借给被告人卓文嘉申请POS机刷卡套现，并向被告人卓文嘉收取套现金额0.2%的好处费；同案人曾昭毅（另案处理）将其名下的汕头市龙湖区奥东电脑商行的注册资料借给被告人卓文嘉申请POS机刷卡套现，并每月收取被告人卓文嘉人民币1000元。
截至案发时为止，公安机关查实张某、曾某、魏某、陈某1、杨某、郑某、黄某、陈某2、吴某、同案人曾昭毅、被告人黄祥龙、曾昭鹏先后持信用卡经被告人卓文嘉使用的POS机刷卡套现，套现数额共计人民币5294148元，其中利用汕头市金平区佳佳顿茶行POS机套现数额共计人民币1584057元，利用汕头市龙湖区奥东电脑商行POS机套现数额共计人民币148135元。
经查，在经营期间，上述涉案的公司、商行纳税情况如下：汕头市远亨贸易有限公司纳税人民币355.53元；汕头市龙湖区奥东电脑商行纳税人民币351.4元；汕头泰广汇贸易有限公司纳税人民币62.23元；汕头市创丰贸易有限公司纳税人民币186.8元；其余六家公司、商行均无纳税记录。
公诉机关认为，被告人卓文嘉、曾昭鹏伙同同案人违反国家规定，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节特别严重，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二百二十五条之规定，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人黄祥龙伙同同案人违反国家规定，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二百二十五条之规定，应当以非法经营罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。公诉机关向本院提供了相应的证据。
被告人卓文嘉辩称其认为犯罪数额没有起诉认定的那么多，对公诉机关指控其行为构成非法经营罪，其当庭表示自愿认罪。
被告人卓文嘉的辩护人提出如下辩护意见：1.公诉机关指控被告人卓文嘉的犯罪数额存疑；2.被告人卓文嘉是初犯，认罪态度好，有悔罪表现；3.被告人卓文嘉的犯罪行为并没有造成国家财产的实际损失，其社会危害性相对较小。综上情节，建议法庭对被告人卓文嘉从轻处罚并适用缓刑。
被告人黄祥龙、曾昭鹏对公诉机关指控的犯罪事实均没有意见并均表示自愿认罪。
经审理查明：
2012年下半年至2014年5月，被告人卓文嘉先后租用汕头市龙湖区信德华大厦A栋3307房、信华大厦2栋1401房、金怡大厦3002房作为经营场所，以汕头市远亨贸易有限公司、汕头市龙湖区丰泰电子产品商行、汕头市金平区佳佳顿茶行、汕头泰广汇贸易有限公司、汕头市创丰贸易有限公司、汕头市潮达贸易有限公司的名义申请多部POS机，还向同案人曾昭毅（另案处理）借用其名下汕头市龙湖区奥东电脑商行的POS机。随后，被告人卓文嘉利用上述POS机为他人以套现的形式进行虚假交易，并以套现金额的0.5%-1%收取手续费，从中非法牟利。期间，被告人卓文嘉还先后雇佣被告人曾昭鹏、同案人纪晓虹（另案处理）帮忙虚假消费套现等事务。另外，被告人黄祥龙将其名下的汕头市金平区佳佳顿茶行注册资料借给被告人卓文嘉申请POS机刷卡套现，向被告人卓文嘉收取套现金额0.2%的好处费；同案人曾昭毅将其名下的汕头市龙湖区奥东电脑商行的POS机借给被告人卓文嘉刷卡套现，每月向被告人卓文嘉收取人民币1000元。截至案发时，张某、曾某、魏某、陈某1、杨某、郑某、黄某、陈某2、吴某、同案人曾昭毅、被告人黄祥龙、曾昭鹏先后持信用卡经被告人卓文嘉使用的POS机刷卡套现，套现数额共计人民币2665033元，其中利用汕头市金平区佳佳顿茶行POS机套现数额共计人民币1750010元，利用汕头市龙湖区奥东电脑商行POS机套现数额共计人民币124964元。
另查，上述涉案公司、商行在上述经营期间，纳税情况如下：汕头市远亨贸易有限公司纳税人民币355.53元、汕头市龙湖区奥东电脑商行纳税人民币351.40元、汕头泰广汇贸易有限公司纳税人民币62.23元、汕头市创丰贸易有限公司纳税人民币186.80元，其余公司、商行均无纳税记录。
2014年5月20日，公安机关先后在汕头市金怡大厦3002房抓获被告人卓文嘉，在汕头市金环路中段抓获被告人曾昭鹏，在汕头市金禧花园金柳苑1栋106房抓获被告人黄祥龙。
上述事实，有公诉机关提交、并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
一、证人证言
（一）证人张某的证言及辨认：我为了缓和做生意出现的资金周转困难，曾用我本人申领的广发银行信用卡（卡号52×××07）在汕头市金砂东路信德华33楼卓文嘉处套现，手续费每万元收人民币100元至120元。我将信用卡直接交给卓文嘉，让他拿去套现，然后卓文嘉直接拿现金给我，那张卡就放在他那里，方便套现，具体数额以银行出具的流水凭证为依据。张某对其广发银行信用卡（卡号52×××07）自2013年1月至11月的交易明细单进行确认，涉及本案公司、商行的交易数额为人民币241699元，其中汕头市龙湖区奥东电脑商行POS机的交易数额为人民币66232元、汕头市金平区佳佳顿茶行POS机的交易数额为人民币55862元，其对卓文嘉进行了辨认。
（二）证人曾某的证言及辨认：2013年5月27日，我经人介绍到信德华广场33楼，用本人申领的工商银行信用卡（卡号52×××68）向卓文嘉套现人民币68223元，卓文嘉向我收取1%的手续费。曾某对卓文嘉进行了辨认。
（三）证人魏某的证言及辨认：2013年5月22日，我经人介绍到信德华广场33楼，用我本人申领的工商银行信用卡（卡号52×××87）向卓文嘉套现人民币99985元，卓文嘉向我收取1%的手续费。魏某对卓文嘉进行了辨认。
（四）证人陈某1的证言及辨认：2013年5月25日，我经人介绍到信德华广场33楼，用工商银行信用卡（卡号62×××10）向卓文嘉套现人民币49983元，卓文嘉向我收取1%的手续费。陈某1对卓文嘉进行了辨认。
（五）证人杨某的证言及辨认：我经人介绍先后三次到信德华广场33楼，用我本人申领的广发银行信用卡（卡号52×××81）向卓文嘉套现，分别是2013年5月27日套现人民币49985元，2013年7月17日套现人民币99985元，2013年11月12日套现人民币40125元，总共套现人民币190095元，卓文嘉向我收取1%的手续费。杨某对卓文嘉进行了辨认。
（六）证人郑某的证言及辨认：我经人介绍先后四次到信德华广场33楼，用我本人持有的广发银行信用卡（卡号52×××62）向卓文嘉套现，分别是2013年5月28日套现人民币48488元，2013年6月28日套现人民币20133元，2013年8月27日套现人民币37272元，2013年9月28日套现人民币42213元，总共套现人民币148106元，卓文嘉向我收取1%的手续费。郑某对卓文嘉进行了辨认。
（七）证人黄某的证言及辨认：我经人介绍先后五次到信德华广场33楼，用我本人申领的广发银行信用卡（卡号52×××33）向卓文嘉套现，分别是2013年4月16日套现人民币197580元，2013年9月18日套现人民币98625元，2014年1月16日套现人民币151210元，2014年3月18日套现人民币156250元，2014年4月17日套现人民币127850元，总共套现人民币731515元，卓文嘉向我收取0.9%的手续费。黄某对卓文嘉进行了辨认。
（八）证人陈某2的证言及辨认：2013年7月26日，我经人介绍到信德华广场33楼，用我本人申领的广发银行信用卡（卡号40×××60）向卓文嘉套现人民币59984元，卓文嘉向我收取1%的手续费。陈某2对卓文嘉进行了辨认。
（九）证人吴某的证言及辨认：我经人介绍先后六次到信德华广场33楼，用我持有的广发银行信用卡（卡号52×××48）向卓文嘉套现，分别是2013年3月30日套现人民币54184元，2013年5月31日套现人民币53842元，2013年7月30日套现人民币50564元，2013年8月29日套现人民币50845元，2013年8月30日套现人民币53675元，2014年1月21日套现人民币53737元，总共套现人民币316847元，卓文嘉向我收取1%的手续费。吴某对卓文嘉进行了辨认。
二、书证
（一）企业机读档案登记材料。证明：涉案公司、商行的企业登记情况。
（二）特约商户受理银联卡业务协议签约表。证明：涉案公司、商行申请POS机业务的情况。
（三）银行交易明细清单。证明：涉案公司、商行使用的POS机的交易明细情况，其中曾某、魏某、陈某1、杨某、郑某、黄某、陈某2、吴某的信用卡均是通过汕头市金平区佳佳顿茶行的POS机进行涉案交易，套现总数额为人民币1664738元。
（四）信用卡申请表。证明：相关信用卡持有人的申请情况。
（五）税务登记证及税务部门相关说明材料。证明：涉案公司、商行申报纳税的情况。
（六）汕头市房地产租赁合同。证明：涉案场地租赁情况。
（七）公安机关扣押物品清单。证明：扣押涉案物品的情况。
（八）公安机关抓获经过。证明：卓文嘉、黄祥龙、曾昭鹏被抓获的经过。
（九）公安机关行政处罚决定书。证明：黄祥龙曾被行政处罚的情况。
（十）公安机关户籍材料。证明：卓文嘉、黄祥龙、曾昭鹏的身份情况。
三、公安机关现场平面示意图、现场照片及相关辨认。证明：案发现场的相关情况。
四、公安机关电子物证检验报告。证明：涉案电脑主机的上网记录及网银资料。
五、同案人及被告人的供述、辩解、相关辨认
（一）同案人纪晓虹的供述、辩解及辨认：我在卓文嘉开办的公司上班，公司原先地址是信德华大厦33层3307房，2014年2月份搬迁到信华大厦2栋1401房和金怡大厦3002房。5月初，卓文嘉因刷卡生意不好就把信华大厦2栋1401房转租出去，现在公司只有金怡大厦3002房一个地方。公司没有任何生意往来，就是一家空壳公司，专门使用POS机帮他人刷卡套现。公司原先有卓文嘉、曾昭鹏和我，老板是卓文嘉，专门利用POS机替他人刷卡套现，曾昭鹏负责协助卓文嘉拉客户和帮他人刷卡。期间，曾昭鹏曾离开公司。2013年9月，我到卓文嘉公司上班的，一直至今，在公司主要负责做饭，同时招呼来刷卡套现的客人，偶尔卓文嘉会叫我帮他把已经刷好的信用卡及套现出来的钱拿到楼下给客户。曾昭鹏没来上班后有时我也帮忙操作POS机刷卡套取现金（2014年2月份开始），我每月工资人民币1800元，没有收取套现的手续费。我进公司的时候公司一共有5台P**机，由卓文嘉和曾昭鹏负责操作，后来公司搬到信华大厦2栋1401房和金怡大厦3002房，公司只剩下2台P**机，每个地方各放1台。黄祥龙有拿卡到公司刷卡套取现金。纪晓虹对卓文嘉进行了辨认。
（二）同案人曾昭毅的供述、辩解及辨认：2012年4月，我向工商行政管理部门申办“汕头市龙湖区奥东电脑商行”，申请成功后没有实际经营，我本人向广东汕头农信社申请有线POS机2部，之后将该机借给我表哥卓文嘉去用于非法套现，卓文嘉每月给我人民币1000元，至今我收卓文嘉大约人民币6000元。我自己没有参与非法套现。汕头市龙湖区奥东电脑商行从来没有营业过，申请执照只是为了方便向银行申请POS机。2012年5月，卓文嘉向我借用储蓄卡（卡号62×××51）使用，该卡一直是卓文嘉在使用，不清楚具体情况。2012年至2013年，我用民生银行信用卡（卡号51×××68）在卓文嘉位于金砂东路信德华33楼的公司处套现。我套现是为缓和自己生意的资金周转困难，因为该POS机是我申领的，所以卓文嘉没有收我的手续费。曾昭毅对其民生银行信用卡（卡号51×××68）交易明细单进行确认，涉及本案公司、商行的交易数额为人民币540496元，其中汕头市龙湖区奥东电脑商行POS机的交易数额为人民币30624元，其对卓文嘉进行了辨认。
（三）被告人卓文嘉的供述、辩解及辨认：2012年9、10月至2014年5月，我为了帮人刷卡套现并从中赚取手续费，先后租用汕头市信德华大厦A栋3307房、信华大厦2栋1401房、金怡大厦3002房，并注册汕头市远亨贸易有限公司，再向他人借用汕头市龙湖区奥东电脑商行（法人曾昭毅）、汕头市龙湖区丰泰电子产品商行（法人倪丽璇）、汕头佳佳顿茶行（法人黄祥龙）、汕头泰广汇贸易有限公司（法人曾昭鹏）、汕头市创丰贸易有限公司（法人黄智文）、汕头市潮达贸易有限公司（法人许如潮）、汕头市龙湖区远山电器商行（法人蔡辉端）、汕头市龙湖区正浩电器商行（法人吴肥鸡）、汕头市龙湖区美佳乐百货商行（法人蔡辉端）的资料，利用上述10家公司、商行先后申请了20部POS机。在此期间，雇佣表弟曾昭鹏（2012年11月至2014年1月，月薪人民币4000元）、朋友纪晓虹（2013年7月至2014年5月，工作包含做饭、向客户接卡、帮助刷卡套现，其中2014年1月至5月有帮忙刷卡套现；只有我和纪晓虹在公司上班时，我们一人负责接待一人负责刷卡，没有固定，我和纪晓虹都有刷过卡）通过刷信用卡的方式帮助他人进行虚假消费，套取现金，并收取套现金额0.5%至0.8%的手续费，从中非法牟利。我所控制的所有POS机为他人通过虚假交易刷卡套现总共大概人民币800万元，具体数额我记不清，以公安机关查实为准，其中我获利约人民币10万元左右。汕头市潮达贸易有限公司、汕头市龙湖区奥东电脑商行、汕头市创丰贸易有限公司、汕头市龙湖区丰泰电子产品商行、汕头市泰广汇贸易有限公司、汕头市远亨贸易有限公司是空壳公司，没有实体经营，就是帮助别人刷卡套现的。客户拿卡来，在我申领的POS机上刷卡，第二天银行将扣除手续费的金额转到公司的公户上，我将公户上的钱转到曾昭鹏的储蓄卡（卡号62×××66）、曾昭毅的储蓄卡（卡号62×××51），再将上述卡内的钱转换给客户。我借用曾昭毅注册的汕头市龙湖区奥东电脑商行有关资料在工商银行、广东农信银行各申领了1台P**机，拿这2台P**机去套现，每个月给曾昭毅人民币1000元好处费，从2013年3月份到2014年1月份，共给他人民币11000元。我用黄祥龙注册的汕头市金平区佳佳顿茶行的有关资料在广东华兴银行申领了1台P**机，我拿这台P**机去套现，黄祥龙会拿别人的信用卡来我公司套现，我收客户1%的手续费，然后退0.2%的好处费给黄祥龙，我拿0.8%，黄祥龙总共获利人民币一、二万元。卓文嘉对曾昭毅、曾昭鹏、黄祥龙、纪晓虹进行了辨认。
（四）被告人黄祥龙的供述、辩解及辨认：2013年3月，卓文嘉称需要使用POS机，就向我借用汕头市金平区佳佳顿茶行的营业执照、税务登记证、身份证去华兴银行申请了1台P**机并拿去使用，同年4月份至2014年2月份开始套现，我经手套现大约40多次，金额约人民币300多万元，卓文嘉收取我的手续费是0.8%，我收取客户的手续费是1%，我从中赚0.2%，至今非法牟利约人民币5000多元。纪晓虹是卓文嘉公司的员工，主要负责煮饭、后勤，有时人手不够卓文嘉叫纪晓虹帮忙拿信用卡和钱到楼下给客户。我被公安机关抓获时才知道佳佳顿茶行还向工商银行申领了另外1台P**机，卓文嘉从来没有和我说过用佳佳顿茶行名义向工商银行申领POS机。2013年年底，该机准备停机前，卓文嘉称银联要来检查，让曾昭鹏将该机拿还给我。我为缓和做生意时出现资金周转困难，曾持民生银行信用卡在卓文嘉公司进行套现。黄祥龙对其民生银行信用卡（卡号62×××87）交易明细单进行确认，涉及本案公司、商行的交易数额为人民币137391元，其中汕头市龙湖区奥东电脑商行POS机的交易数额为人民币17606元，其对卓文嘉进行了辨认。
（五）被告人曾昭鹏的供述、辩解及辨认：2012年8月，卓文嘉找我说要开一家贸易公司做生意，想用我的身份证去注册公司，做法人代表。几天后，卓文嘉拿了一叠注册公司的资料给我签名。过后，卓文嘉用我的身份证注册了汕头市泰广汇贸易有限公司，并要我用身份证到银行开设私人银行账户，之后我与卓文嘉一起用我本人的身份证分别到广发银行、中国工商银行、中国民生银行开设了3个借记卡的银行账户，开户后3张银行卡及网银U盾随即被卓文嘉拿走了。8月，卓文嘉跟我说要用公司抬头去申办1台P**机，后来我才知道确实是用我的身份证去注册一家空壳公司，没有实际的生意往来，专门利用POS机帮他人刷卡套取现金。2012年9月开始，我到卓文嘉位于汕头市龙湖区金砂路102号信德华大厦甲座3307号之三房的公司上班，至2014年1月离开，我主要负责协助卓文嘉帮信用卡持有人刷卡套现。POS机主要是由卓文嘉在操作的，手续费多少我不清楚。我和纪晓虹在公司打工，纪晓虹主要在公司负责做饭打扫卫生。我大概每个月工资人民币4000元。汕头市龙湖区奥东电脑商行是卓文嘉叫曾昭毅去注册的，公司法人是曾昭毅，之后该公司的POS机是卓文嘉申领的。曾昭毅没有参与利用POS机为他人套现，也没有收取卓文嘉的好处费。卓文嘉借用汕头市龙湖区奥东电脑商行的POS机以虚假交易的方式进行刷卡套现。我在卓文嘉的公司上班，帮忙套现，我自己也用本人的民生银行信用卡62×××84、62×××36刷卡套现。因为我在该处帮忙，所以卓文嘉没有收我的手续费。曾昭鹏对其民生银行信用卡（卡号62×××84、62×××36）交易明细单进行确认，涉及本案公司、商行的交易数额为人民币80709元，其中汕头市龙湖区奥东电脑商行POS机的交易数额为人民币10502元、汕头市金平区佳佳顿茶行POS机的交易数额为人民币29410元，其对卓文嘉进行了辨认。
综合上述证据，本院对于本案的犯罪数额作如下评析：
公诉机关指控被告人卓文嘉非法套现的数额为人民币5294148元，被告人卓文嘉及其辩护人均对该数额提出异议。经查，侦查机关没有对涉案交易数额进行司法会计鉴定，有关数据汇总表格计算金额存在明显错误，证人杨某、郑某、黄某、陈某2、吴某的证言反映其套现的数额低于其银行信用卡交易明细记录的数额，且均没有对交易明细记录进行辨认和确认，故公诉机关所认定犯罪数额的证据存疑。根据证据存疑时，应依据有利于被告的原则，本案犯罪数额应以被告人黄祥龙、曾昭鹏及同案人曾昭毅的供述、证人证言所反映的套现数额以及相关经过辨认、确认的银行信用卡交易明细进行汇总认定。
本院认为，被告人卓文嘉、黄祥龙、曾昭鹏违反国家规定，结伙使用销售点终端机具，以虚构交易的方式向信用卡持有人直接支付现金，情节严重，其行为均已触犯刑律，构成非法经营罪。公诉机关指控被告人卓文嘉、黄祥龙、曾昭鹏犯非法经营罪的罪名成立，但指控被告人卓文嘉、曾昭鹏除本院查明犯罪数额以外的犯罪数额部分证据尚不充分，本院对该部分指控暂不予认定。鉴于被告人卓文嘉在共同犯罪中积极参与实施作案，起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；其是初犯，归案后能如实供述自己的主要罪行，当庭自愿认罪，主动向国家预缴罚金，有悔罪表现，依法可以从轻处罚。综上情节，被告人卓文嘉符合法律规定的可以适用非监禁刑的条件，对其依法可以从轻处罚并宣告缓刑。鉴于被告人黄祥龙、曾昭鹏在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依法均应当从轻处罚；其是初犯，归案后能如实供述自己的主要罪行，当庭自愿认罪，主动向国家预缴罚金，有悔罪表现，依法均可以从轻处罚。综上情节，被告人黄祥龙、曾昭鹏符合法律规定的可以适用非监禁刑的条件，对其依法均可以从轻处罚并宣告缓刑。
对于被告人卓文嘉当庭提出的辩解意见，经查，因本院暂不予认定公诉机关指控的部分犯罪数额，故不予评析。
对于被告人卓文嘉的辩护人提出的辩护意见，经查，有事实及法律依据部分，本院可以采纳。
综上，本院根据被告人卓文嘉、黄祥龙、曾昭鹏犯罪的事实、犯罪的性质、情节、悔罪表现及其行为对社会的危害程度，对被告人卓文嘉依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条第一款、第二款的规定，对被告人黄祥龙、曾昭鹏依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条第一款、第二款的规定，判决如下：
一、被告人卓文嘉犯非法经营罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。所判决的罚金已缴纳。）
二、被告人黄祥龙犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。所判决的罚金已缴纳。）
三、被告人曾昭鹏犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。所判决的罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省汕头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 蔡 荣
代理审判员 吴文州
人民陪审员 贺红云
二〇一六年十二月十五日
书 记 员 刘洁婷
附件
相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。