湖州市吴兴区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）湖吴刑一初字第103号
公诉机关湖州市吴兴区人民检察院。
被告人姜某某，无业。因本案于2014年6月9日被湖州市公安局吴兴区分局刑事拘留，同年6月27日被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。
辩护人戴建，浙江东方绿洲律师事务所律师。
被告人吴某，农民。因本案于2014年6月20日被湖州市公安局吴兴区分局刑事拘留，同年7月25日被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。
辩护人何焕明，广东任高扬律师事务所律师。
被告人张某甲，农民。因本案于2014年5月23日被湖州市公安局吴兴区分局刑事拘留，同年6月27日被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。
辩护人徐涛，浙江东唐人律师事务所律师。
被告人李某，农民。因本案于2014年5月23日被湖州市公安局吴兴区分局刑事拘留，同年6月27日被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。
辩护人李敏、赵崇樨，浙江泽木律师事务所律师。
被告人李某甲，农民。2012年10月29日因犯信用卡诈骗罪被广西壮族自治区桂林市象山区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；2012年11月29日刑满释放。因本案于2014年7月19日被湖州市公安局吴兴区分局刑事拘留，同年8月22日被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。
指定辩护人莘志兵，浙江萤火虫律师事务所律师。
湖州市吴兴区人民检察院以吴检公诉刑诉（2015）194号起诉书指控被告人姜某某、吴某、张某甲、李某、李某甲犯信用卡诈骗罪，于2015年2月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖州市吴兴区人民检察院指派代理检察员王汝晋出庭支持公诉，被告人姜某某及其辩护人戴建、被告人吴某及其辩护人何焕明、被告人张某甲及其辩护人徐涛、被告人李某及其辩护人李敏、赵崇樨、被告人李某甲及其指定辩护人莘志兵到庭参加诉讼。期间，延长审限一次。本案现已审理终结。
吴兴区人民检察院指控：2013年12月至2014年1月，被告人吴某、李某甲经预谋，窜至上海市来福小馆饭店（龙之梦店），为实施信用卡诈骗犯罪，采用偷看交易密码、采集器盗刷信用卡、电脑导出采集器数据等方式，窃取被害人许某光大银行信用卡（卡号48×××09）及他人信用卡信息资料。2014年3月至5月，被告人吴某窜至浙江省杭州市沸腾鱼乡饭店（吴山店），为实施信用卡诈骗犯罪，采用偷看交易密码、采集器盗刷信用卡、电脑导出采集器数据等方式，窃取被害人徐某中国银行信用卡（卡号：40×××92）及他人信用卡信息资料。2014年4月，被告人吴某通过QQ与被告人姜某某取得联系，二人共谋信用卡诈骗犯罪。同年5月6日，被告人吴某将被害人许某、徐某等人信用卡资料通过QQ提供给被告人姜某某，由被告人姜某某利用被告人吴某提供的信用卡资料，采用写卡器复制等手段，成功复制并伪造了上述被害人许某、徐某的信用卡各1张。2014年5月7日下午，被告人姜某某将通过伪造他人信用卡套现之事告知被告人张某甲、李某，并将伪造的被害人许某、徐某的信用卡和交易密码交给被告人张某甲和李某。被告人张某甲使用伪造的信用卡，采用POS机刷卡、转账等方式，先后转账共计人民币337000元（上述被害人许某信用卡上17000元、被害人徐某信用卡上320000元）至被告人李某杭州联合农村商业银行账户。后被告人张某甲、李某采用转账、提现等方式将赃款予以转移、分赃。后赃款被被告人姜某某、吴某、张某甲、李某挥霍。公诉机关当庭宣读了证人证言、物证、书证、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据，据此，公诉机关认为被告人姜某某、吴某、张某甲、李某、李某甲构成信用卡诈骗罪，其中被告人姜某某、吴某、张某甲、李某数额巨大，被告人李某甲数额较大，提请本院依法惩处。
被告人姜某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人认为被告人姜某某系初犯，且自愿认罪，能积极退赔被害人损失，请求法庭从轻处罚。
被告人吴某对起诉书指控的罪名无异议，但认为姜某某仅告诉他能套现10万余元，而非33万余元，其犯罪数额不应认定为33万余元。
被告人吴某的辩护人认为被告人吴某的犯罪数额应定为10万元、而非33万余元，认为被告人吴某系从犯，又系初犯、偶犯，悔罪表现好，请求法庭从轻处罚。
被告人张某甲对起诉书指控的犯罪事实和罪名均有异议，认为其不具有诈骗的故意，其不知姜某某的卡是伪造的。
被告人张某甲的辩护人对起诉书指控的罪名有异议，认为被告人张某甲主观上无非法占有的目的，被告人张某甲对信用卡的来源并不知晓，现有证据不能证实被告人张某甲知道被告人姜某某所持的银行卡是伪造的，被告人张某甲无辨别信用卡真伪的义务，被告人张某甲与其他被告人之间非共同犯罪关系，被告人张某甲不构成信用卡诈骗罪、而应定非法经营罪；并认为被告人张某甲具有坦白情节。请求法庭从轻处罚。
被告人李某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均有异议，认为其不知用来套现的信用卡是伪造的，其亦未分得赃款，不构成信用卡诈骗罪。
被告人李某的辩护人认为被告人李某不知套现的卡是复制的，其主观上无信用卡诈骗的故意，被告人李某不构成信用卡诈骗罪，被告人李某应定非法经营罪；被告人李某未分得赃款，在整个犯罪中起辅助作用，系从犯；并认为被告人李某系初犯、并具有坦白情节。请求法庭从轻处罚。
被告人李某甲对起诉书指控的罪名无异议，但认为被告人吴某复制其盗取的资料，其不知情，其未参与亦未分得赃款，请求法庭从轻处罚。
被告人李某甲的辩护人对起诉书指控的罪名无异议，认为被告人李某甲所起作用较小、属从犯，且悔罪表现好、社会危害性小。请求法庭从轻处罚。
经审理查明，2013年12月，被告人吴某、李某甲预谋，使用信用卡信息采集器盗取他人信息、并偷看密码后出售给他人套现后一起分赃。2013年12月至2014年1月间，被告人吴某、李某甲窜至上海市来福小馆饭店（龙之梦店），盗取被害人许某光大银行信用卡（卡号48×××09）及他人信用卡信息、偷看他人信用卡密码，并统一保存于被告人李某甲电脑中，由被告人李某甲找下家实施信用卡诈骗。2014年1月份，被告人吴某趁李某甲不在，私自将李某甲电脑中的信用卡信息拷贝出。
2014年3月至5月，被告人吴某窜至浙江省杭州市沸腾鱼乡饭店（吴山店），为实施信用卡诈骗犯罪，采用采集器盗刷信用卡、偷看交易密码、电脑导出采集器数据等方式，窃取被害人徐某中国银行信用卡（卡号：40×××92）及他人信用卡信息资料。
由于被告人李某甲没有卖掉数据，被告人吴某不信任李某甲。2014年4月，被告人吴某通过QQ与被告人姜某某取得联系，约定由被告人吴某提供信用卡信息、被告人姜某某伪造信用卡套现，二人分赃。同年5月6日，被告人吴某将其与李某甲在上海市来福小馆饭店（龙之梦店）窃取的信息及被害人许某、徐某等人信用卡资料通过QQ提供给被告人姜某某，由被告人姜某某利用被告人吴某提供的信用卡资料，采用写卡器复制等手段，成功复制并伪造了上述被害人许某、徐某的信用卡各1张。2014年5月7日下午，被告人姜某某使用上述二张伪造的信用卡套现，被告人张某甲、李某在明知被告人姜某某所持卡为伪造的卡的情况下，仍采用POS机刷卡、转账等方式，先后转账共计人民币337000元（被害人许某信用卡上17000元、被害人徐某信用卡上320000元）至被告人李某杭州联合农村商业银行账户。后被告人张某甲、李某采用转账、提现等方式将赃款予以转移、分赃，赃款被被告人姜某某、吴某、张某甲、李某挥霍。
另查明，案发后被告人姜某某向我院退缴赃款人民币10万元。
上述事实，有公诉机关当庭举证、质证，本院予以确认的如下证据予以证实：书证全国常住人口信息详情，中银卡流水查询、客户否认交易基本情况、商户交易明细报表、浙江省农村合作金融机构分户明细对账单、明细查询，特约商户协议书、中国银联特约商户信息调查表，客户确认函、信用卡账户信息、声明书，银行卡照片复印件、情况说明，调取证据清单及个人资料、工资发放表、入职表、身份证复印件，刑事判决书、刑满释放证明书；被害人许某、徐某的陈述；证人周某甲、周某乙、俞某、来某、戴某、潘某、张某的证言；公安机关侦查人员出具的抓获经过、情况说明；搜查笔录、扣押物品、文件清单及照片，辨认笔录及照片，光盘；被告人姜某某、吴某、张某甲、李某、李某甲的供述和辩解等证据予以证实，足以认定。
关于被告人吴某及其辩护人提出的被告人吴某的犯罪数额不应认定为337000元的辩解及辩护意见，审理查明，被告人吴某与姜某某经预谋，约定由吴某提供被害人信用卡信息交由姜某某伪造信用卡刷卡套现，套现所得由二人分赃，后被告人吴某向被告人姜某某提供了多份信用卡信息及交易密码，被告人姜某某根据上述信息伪造了被害人许某及徐某的信用卡后共计套现人民币337000元。本院认为，被告人吴某与被告人姜某某系共同犯罪，被告人吴某应对全部的犯罪数额人民币337000元承担刑事责任。被告人吴某的辩解及其辩护人的意见，本院不予采纳。
关于被告人张某甲、李某及其辩护人提出的二被告人不知道被告人姜某某所持卡为伪造的信用卡，不具有信用卡诈骗故意，不构成信用卡诈骗罪、应定非法经营罪的意见。经查，被告人张某甲、李某在公安侦查阶段多次供述平时套现的返点是千分之八，而被告人姜某某给的返点是百分之十八，这么高的返点是不正常的，被告人姜某某刷的卡可能是复制卡或者冒名卡，但为了利益，就为被告人姜某某套现了，上述事实二被告人的供述能相互印证，并有被告人姜某某的供述、证人来某的证言相印证，足以认定。本院认为，被告人张某甲、李某为谋取高额的刷卡返点利益，在明知被告人姜某某所持的卡有可能是伪造的卡的情况下，为被告人姜某某刷卡套现人民币337000元，其行为均已构成信用卡诈骗罪。对被告人张某甲、李某的辩解及辩护人的辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人李某甲提出的其对被告人吴某将信用卡信息提供给被告人姜某某伪造信用卡套现一事不知情的辩解，本院认为，被告人李某甲与被告人吴某事先预谋，盗取他人银行卡信息及密码并提供给他人伪造信用卡后套现分赃，后被告人李某甲、吴某在上海市来福小馆饭店（龙之梦店）盗取了被害人许某的信用卡信息，虽然被告人李某甲未直接与被告人姜某某联系信用卡诈骗一事，亦未分得赃款，但其在窃取信用卡信息时即有信用卡诈骗的故意，其与吴某二人具体由何人联系下家伪造套现不影响其信用卡诈骗故意的认定，但鉴于其未分得赃款、亦未直接与被告人姜某某联系，可在量刑时予以酌情考虑。
本院认为，被告人姜某某、吴某、李某甲伪造信用卡并使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，被告人张某甲、李某、使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，其行为均已构成信用卡诈骗罪，其中被告人姜某某、吴某、张某甲、李某诈骗数额巨大，被告人李某甲诈骗数额较大。公诉机关指控的罪名成立，依法应予分别惩处。在共同犯罪中，被告人姜某某、吴某起主要作用，是主犯，依法应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人李某在共同犯罪中起次要作用，属从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。对辩护人提出的被告人吴某、李某甲系从犯的辩护意见本院不予采纳。被告人李某甲曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人姜某某、吴某、李某甲到案后能如实供述自己的犯罪事实并当庭自愿认罪，依法可从轻处罚。被告人姜某某能主动向本院退赔部分赃款，可酌情从轻处罚。综上，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十五条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：
1、被告人姜某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年三个月，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2014年6月9日起至2021年9月8日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。
2、被告人吴某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年九个月，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2014年6月20日起至2022年3月19日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。
3、被告人张某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2014年5月23日起至2019年11月22日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。
4、被告人李某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2014年5月23日起至2018年2月22日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。
5、被告人李某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2014年7月19日起至2015年7月18日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。
6、被告人姜某某扣押在公安机关的作案工具银灰色苹果笔记本电脑一台、IPHONE4手机一部、写卡器一个、读卡器一个、测试卡片一个、银灰色无卡号银行卡一张，被告人吴某扣押在公安机关的作案工具黑色华为手机一部、被告人李某甲扣押在公安机关的作案工具联想T14笔记本电脑一台，予以没收，由扣押机关处理。
7、被告人姜某某扣押在公安机关的IPHONE5S手机一部，被告人吴某扣押在公安机关的黑色VIVO手机一部，由公安机关依法处理，所得款项发还各被害人。
8、被告人姜某某扣押在公安机关的人民币300元、被告人吴某扣押在公安机关的人民币2800元，被告人姜某某退缴在本院的赃款人民币10万元，发还各被害人，由各扣押机关处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王进炎
人民陪审员 王丽芬
人民陪审员 吴淦元
二〇一五年六月十五日
书 记 员 俞水琴