安徽省亳州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）亳刑初字第00048号
公诉机关安徽省亳州市人民检察院。
被告人任秋梅，女，1979年6月14日出生于安徽省毫州市谯城区，汉族，无业，住亳州市谯城区。因涉嫌犯诈骗罪于2015年2月13日被亳州市公安局谯城分局刑事拘留，同年3月17日被亳州市谯城区人民检察院批准逮捕，次日由亳州市公安局谯城分局执行逮捕。现羁押于亳州市看守所。
辩护人郭杰，江苏普信律师事务所律师。
安徽省亳州市人民检察院以亳检刑诉（2015）第38号起诉书指控被告人任秋梅犯诈骗罪一案，于2015年9月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安徽省亳州市人民检察院指派代理检察员陈政理、李磊出庭支持公诉，被告人任秋梅及其辩护人郭杰到庭参加诉讼。现已审理终结。
安徽省亳州市人民检察院指控：2013年初至2014年10月份期间，被告人任秋梅多次以工程建设急需资金周转为借口，向徐某丙、郭某甲、张某乙、吴某乙、周某、武某、王某乙真、马某甲、张某丙、邹某、张某丁、郭某乙、徐某甲、白某、梁某、刘某、张某戊、陈某乙、马某乙、商某、王某丙、伏某、蒋某、苏某、徐某乙等25人借款共计人民币593.5万元，将借来的钱全部用于在亳州、澳门赌博。期间任秋梅归还部分被害人利某共计50.79万元，案发后任秋梅的哥哥任大福帮助归还陈某乙2万元，任秋梅的表妹张某丁替任秋梅还给伏某3万元。
公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据，认为被告人任秋梅以非法占有为目的，虚构工程建设急需资金周转的事实，骗取他人人民币593.5万元用于赌博，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人任秋梅当庭认罪，同时提出：1、其借蒋某6万而非10万元；2、借张某丁10万元并非诈骗而是用于工程；3、借徐某甲100万元，已还46万元；4、借刘某的钱是用于还其他人的钱，而不是诈骗。
其辩护人提出：1、任秋梅2011年至2013年年初期间在做工程，此期间借款不应认定为诈骗，而是民事借款，包括向徐某丙借款2万元、第二起向郭某甲先期借款20万元和第十一起向张某丁借款10万元；2、任秋梅供述已归还徐某甲46万元，向吴某乙归还10万元，另外手机转账1.2万元，应予核实扣除；3、任秋梅向马某乙借款的数额应为19.6万元而非20万元；4、任秋梅已归还的利某应从诈骗数额中扣除；5、借蒋某6万元而非10万；6、任秋梅系自首、初犯，认罪态度好、积极退赃，可从轻处罚。
经审理查明：2013年初至2014年10月期间，被告人任秋梅多次以工程建设急需资金周转为借口向徐某丙、郭某甲、张某乙、吴某乙、周某、武某、王某乙真、马某甲、张某丙、邹某、张某丁、郭某乙、徐某甲、白某、梁某、刘某、张某戊、陈某乙、马某乙、商某、王某丙、伏某、蒋某、苏某、徐某乙等25人借款，扣除已归还及他人代为归还部分，剩余541.6万元借款被任秋梅非法占有，用于在亳州、澳门等地赌博。
其中，被告人任秋梅向徐某丙借款l0万元，已付利某3万元；向郭某甲借款54万元，已付利某9万元；向借张某乙借款59万元，已付利某10.7万元；向吴某乙借款32万元；向周某借款20万元，已付利某2.6万元；向武某借款20万元，已付利某0.6万元；向王某乙真分三次借款50万元，已付利某2万元；向马某甲借款45万元，已付利某6.72万元；向张某丙借款10万元，已付利某1.6万元；向邹某借款22万元，已付利某3万元；向张某丁借款30万元，已付利某2万元；向郭某乙借款3万元，已付利某0.48万元；向徐某甲借款100万元，已付利某6万余元；向白某借款7万元，已付利某0.7万元;向梁某借款5万元;向刘某借款l6万元;向张某戊借款5万元，已付利某0.1万元;向陈某乙借款7万元，任秋梅的哥哥任大福代为归还陈某乙2万元;向马某乙借款20万元，已付利某0.4万元;向商某借款40.5万元；向王某丙借款10万元；向伏某借款l0万元，任秋梅的表妹张某丁代为归还伏某3万元；向蒋某借款6万元；向苏某借款2万元；向徐某乙共借款12万元。
另查明：被告人任秋梅于2015年2月13日主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，有下列证据证实：
（一）书证
1、借条证明：任秋梅借郭某乙3万；借王某丁22万；借徐某丙10万；借白某7万；借张某乙90万；借苏某2万；借张芳10万；借张某丁10万，借蒋某6万；借武某20万；借张某丙10万；借郭某甲54万；借马某乙20万，借马某甲35万；借徐某甲100万；借王某乙真50万；借伏某10万；借徐某乙12万；借吴某乙32万；借王侠（即王某丙）10万；借周某20万；借梁某5万；借刘某16万；借张素芹5万；借陈某乙7万；借商某40.5万。
2、汇款记录证明：吴艳丽于2014年5月27日转账给任秋梅建行账户38万元；2014年4月5日张某丁存入任秋梅药都银行账户10万元；2014年10月14日商某转给任秋梅19万元；
3、任秋梅出入境记录证明：2013年12月13日至2014年12月23日任秋梅共处境36次，其中以澳门为目的地32次73天，其余四次中三次去几内亚比绍，一次去泰国。
4、任秋梅银行账户交易明细证明：任秋梅所使用的6个银行账户在其出境期间共支出1098.7万，入账562.85万；其中建行尾号账户为8531在任秋梅出境期间支出45万元；建行尾号账户为3620在任秋梅出境期间支出132.1万，入账122.35万；建行尾号账户为0279在2013年间频繁有大额资金存入和支取；建行存折尾号账户为0226在任秋梅出境期间支出443.85万元，入账229万；农行卡尾号账户为7972在任秋梅出境期间支出37.7万，入账19.4万；农行卡尾号账户为2575在任秋梅出境期间支出5万元；药都银行存折尾号账户为0032在任秋梅出境期间支出432.05万元，入账192.1万。
5、户籍信息载明被告人任秋梅的基本情况。
6、身份证载明被害人郭某乙、王某丁、蒋某、马某甲、徐某甲、徐某乙、吴某乙、王某丙、梁某、张某戊、商某等人的基本情况；户口本常住人口登记显示，王某丙曾用名王侠。
7、到案经过证明：任秋梅于2015年2月13日8时主动到谯城区公安分局刑警大队接受调查。
8、任秋梅的忏悔书证明任秋梅认罪情况。
（二）被害人陈述
被害人吴某乙陈述，2015年1月27日其到亳州市公安局谯城分局报案，称任秋梅于2013年9月19日至2014年10月15日以干工程的名义向其和王某丙借款42万元，约定利某2分，后其向任秋梅要欠款时，她说打牌输完了。被害人徐治安陈述，任秋梅以干工程的名义向其家属吴某乙借款30万元。被害人王某丙陈述通过嫂子吴某乙借给任秋梅10万元。被害人周某陈述分两次借给任秋梅20万元，收到利某2.6万元。被害人梁某陈述通过张某戊借给任秋梅5万元，收到利某0.21万元。被害人刘某陈述借给任秋梅16万元。被害人张某戊陈述借给任秋梅借5万元，收到利某0.1万元。被害人陈某乙陈述通过张某戊借给任秋梅7万元。被害人商某陈述通过张某戊借给任秋梅40.5万元，被害人伏某陈述借给任秋梅10万元。被害人王某乙真陈述借给任秋梅45万元，归还利某2万元。被害人徐某乙陈述借给任秋梅12万元。被害人徐某甲陈述借给任秋梅100万元，收到利某6万元。被害人马某甲陈述借给任秋梅65万元，收到利某6.72万。被害人马某乙陈述借给任秋梅20万元；收到利某0.4万元。被害人郭某甲陈述借给任秋梅54万元，收到利某8、9万元。被害人张某丙陈述借给任秋梅10万元，收到利某1.6万元。被害人武某陈述借给任秋梅10万元，收到利某0.6万元；被害人蒋某陈述借给任秋梅6万元。被害人苏某陈述借给任秋梅2万元。被害人张某丁陈述借给任秋梅30万元，收到利某2万元，其丈夫替任秋梅归还伏某3万元。被害人张某乙陈述借给任秋梅60万元，收到利某10.7万元。被害人白某陈述借给任秋梅7万元，收到利某0.7万元。被害人徐某丙陈述借给任秋梅10万元，收到利某3万元。被害人邹某陈述借给任秋梅22万元，收到利某3万元。被害人郭某乙陈述借给任秋梅3万元，收到利某0.48万元。
上述被害人陈述均证明，任秋梅在向其借款时均称她在做工程，急需资金周转，并承诺给付利某。
（三）证人证言
1、证人任某证言证明其帮任秋梅退给陈某乙2万元。
2、证人王某甲、陈某甲、李某证言证明：王某甲、任秋梅、陈某甲等人在2011年底至2013年合伙转包承建过水利工程，每人投资三四十万，赔钱了，其他没有合作过，任也没有提到过她在阜阳市有亲戚可以帮她承包工程。
3、证人吴某甲证言证明：任秋梅在其不知情的情况下借别人巨款用于赌博。2014年10月23日中午任发信息承认借款赌博的事，说输了1000多万，在亳州和澳门赌博，其不知道任秋梅借款的事。
4、证人张某甲证言证明其曾将给任秋梅40万元工程款转到吴某甲卡上。
5、证人朱某证言证明：其和任秋梅、婷婷去澳门，任秋梅去赌博，输了千把万，任秋梅还在亳州赌博。
6、证人颜某证言证明：其乳名叫婷婷，和任秋梅去澳门有三四次，任秋梅去赌博。
（四）被告人任秋梅的供述与辩解：其于2015年2月13日主动到亳州市公安局谯城分局投案，并供述其诈骗事实。其在2012年6、7月份借亲戚的钱干工程，还没干完就开始赌博，其借张某丙10万元，利某2分，已付1.6万元利某。借武某20万元，已付利某1万多元。借蒋某7万元，约定利某3分；通过刘某从白某处借款7万元；通过吴新艳从苏某处借款2万元；从张某乙处借款90万元，已还31万元，尚欠59万元；借郭某甲54万元，约定利某3分，已付10余万元；通过徐永和向徐某乙借款12万元；借马某甲45万元，利某2分，已付7至8万元利某；借马某甲妹妹马某乙20万元；借邹某22万元，利某2分，已付给利某5至6万元；借徐某甲100万元，利某3分给付6万元；借徐某丙10万元，付利某3万元；借邻居王某乙真50万元，付利某2万；借张某丁20万元；借伏某10万元；借郭某乙3万元，利某2分，付了八个月利某。借王侠10万，借周某20万；借梁某5万，借刘某16万；借张素芹5万；借陈某乙7万已付0.21万；借商某40.5万。
上述借款都用于赌博，从2012年8、9月份，其开始推牌九，在苗老五场子里输了150多万，在观堂镇东北的赌场输了70多万，在澳门赌博是从珠海换的港币，输了600多万。
上述证据，均经庭审举证、质证，查证属实。
本院认为，被告人任秋梅以非法占有为目的，虚构工程建设急需资金周转的事实，骗取他人541.6万元借款用于赌博，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。任秋梅案发后主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。对任秋梅所提其借蒋某6万而非10万元的意见，经查，起诉书指控该10万元系笔误，故对该意见予以采纳。对任秋梅所提其借张某丁10万元并非诈骗而是干工程的意见，经查，张某丁的陈述证明，张某丁是2014年2月份至9月份分四次转给任秋梅30万元，该时期任秋梅的承包工程已经结束，没有证据证明其有新的工程，但任秋梅仍以工程需要资金为由借款，对该借款行为应以诈骗认定，故对其此节意见不予采纳。对任秋梅所提其借徐某甲100万元，已还46万元的理由，经查现无证据证实，故不予采纳；对任秋梅所提其借刘某的钱是用于还其他人的钱，而不是诈骗的意见，经查，任秋梅借该款是在概括诈骗的意识支配下实施的行为，不影响行为定性，故对其此节辩解意见不予采纳。对辩护人关于和被告人相同辩解的辩护意见亦不予采纳。对辩护人所提任秋梅借马某乙的钱款应为19.6万元而非20万元，经查，马某乙付款时当场扣除0.4万元利某，该0.4万元不应计入诈骗数额，故对此节辩护意见予以采纳。对辩护人所提任秋梅向徐某丙借款2万元、向郭某甲先期借款20万元和向张某丁借款10万元不应计算入诈骗数额的辩护意见，经查，任秋梅做工程时已经向其大哥、叔叔和父亲借款60万元，足以满足所承包工程的需要，故对辩护人关于此节的辩护意见不予采纳。对辩护人所提应将被告人已归还的利某从诈骗数额中扣除的辩护意见，经查属实，予以采纳。对辩护人所提任秋梅系自首、初犯、认罪态度好，积极退赃，可从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。综上，根据被告人任秋梅犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第一款的规定，判决如下：
一、被告人任秋梅犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元；
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月13日起至2030年2月12日）
二、违法所得541.6万元予以追缴并返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 杨国明
代理审判员 杜 奇
人民陪审员 张从彬
二〇一五年十一月二日
书 记 员 李 鑫
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。