山东省济宁市任城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）任刑初字第625号
公诉机关济宁市任城区人民检察院。
被告人周某某，个体。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月22日被济宁市公安局任城区分局刑事拘留，2015年1月28日被逮捕。现羁押于济宁市看守所。
辩护人周广鲁，山东民桥律师事务所律师。
辩护人韩荣营，山东鲁飞律师事务所律师。
被告人陈某甲，打工。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年1月9日被济宁市公安局任城区分局刑事拘留，同年1月28日被逮捕。现羁押于济宁市看守所。
辩护人张圣，山东民桥律师事务所律师。
济宁市任城区人民检察院以济任检未刑诉（2015）122号起诉书指控被告人周某某犯集资诈骗罪、被告人陈某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。济宁市任城区人民检察院指派检察员隋金河出庭支持公诉，被告人周某某、陈某甲，辩护人周广鲁、韩荣营、张圣到庭参加了诉讼。现已审理终结。
济宁市任城区人民检察院指控：2014年3月，被告人周某某注册成立济宁宜倡中小企业咨询服务有限公司。自2014年6月至2014年11月，被告人周某某在明知宜倡不具备非法吸存的资质，且无任何还款能力的情况下，以投资经营净水设备，鲁地国学等项目，并对外谎称将资金用于银行承兑汇票保证金、过桥资金并支付高息为诱饵，指使被告人陈某甲以及其他公司员工，向被告人陈某甲原有的其他担保公司的客户及社会上不特定人员进行宣传，以济宁宜倡中小企业咨询有限公司的名义非法吸收孙某丙、邵某、孙某甲、沈某、盛某等160人次存款共计667万元。资金陆续到位后，被告人周某某将吸收资金除小部分用于公司租赁房屋、装修、经营外，大部分资金用于归还其之前做生意时所欠高利息借款。同时被告人周某某按照约定，支付给被告人陈某甲提成款20余万元。案发前已退还本息48.9926万元，剩余618.0074万元没有退还，给客户造成重大损失。被告人陈某甲在明知公司不具备吸存资格，而帮助被告人周某某向社会上不特定的人员吸收存款18人次，共计179万元，案发前已退还利息及本金17.297万元，尚有161.703万元未归还。被告人周某某于2014年12月22日向公安机关投案自首，被告人陈某甲于2015年1月9日被公安机关抓获，归案后拒不认罪，赃款未退还。
对指控被告人的犯罪事实，公诉机关当庭提供了被告人供述与辩解，集资参与人陈述，证人证言，户籍证明、办案说明、银行交易明细、借条、扣押物品清单、合同、收据、报案列表、企业登记信息等书证。公诉机关认为，被告人周某某以非法占有为目的，向社会上不特定的人非法吸收存款，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款；被告人陈某甲在明知宜倡公司不具备对外吸收公众存款的情况下，为谋取利益，仍帮助被告人周某某向社会上不特定的人非法吸收存款，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人周某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，辩解称其犯非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪。被告人陈某甲对公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名无异议。被告人周某某的辩护人辩称：被告人周某某不构成集资诈骗罪，济宁宜倡中小企业咨询服务有限公司构成非法吸收公众存款罪，被告人周某某作为该公司的实际控制人构成非法吸收公众存款罪。被告人周某某没有非法占有为目的，将部分集资款用于归还公司前期经营所欠债务。又以被告人周某某系自首、初犯，请求对其从轻处罚。被告人陈某甲的辩护人辩称：陈某甲给周某某介绍存款的集资参与人中有多次存款，集资参与人后来的存款与被告人陈某甲无关，有的集资参与人没有明确是陈某甲介绍，该部分不能认定。以被告人陈某甲系从犯、初犯、偶犯，如实供述其主要犯罪事实，请求从轻或减轻处罚。
经审理查明：2014年3月，被告人周某某注册成立济宁宜倡中小企业咨询服务有限公司，公司经营范围为：企业信息咨询服务、企业管理咨询服务（不含金融、证券、期货信息）；商务咨询；企业形象策划；会议、会展、展览服务。被告人周某某为该公司实际负责人。
2014年6月至2014年11月，被告人周某某在明知宜倡不具备非法吸存的资质，且无任何还款能力的情况下，以投资经营净水设备，鲁地国学等项目，并对外谎称将资金用于银行承兑汇票保证金、过桥资金并支付高息为诱饵，指使被告人陈某甲以及其他公司员工，向被告人陈某甲原有的其他担保公司的客户及社会上不特定人员进行宣传，以济宁宜倡中小企业咨询有限公司的名义非法吸收孙某丙、邵某、孙某甲、沈某、盛某等160人次存款共计667万元。资金陆续到位后，被告人周某某将吸收资金除小部分用于公司租赁房屋、装修、经营外，大部分资金用于归还其之前做生意时所欠高利息借款。同时被告人周某某按照约定，支付给被告人陈某甲提成款10万余元。案发前已退还本息48.9926万元，剩余618.0074万元没有退还，给客户造成重大损失。被告人陈某甲在明知公司不具备吸存资格，而帮助被告人周某某向社会上不特定的人员吸收存款18人次，共计179万元，案发前已退还利息及本金17.297万元，尚有161.703万元未归还。
被告人周某某于2014年12月22日向公安机关投案自首。
上述事实，有被告人周某某、陈某甲的供述和辩解，集资参与人李某甲、杨某甲、刘某甲、冯某、张某甲、陈某乙、朱某、郭某甲、郭某乙、宫某、郭某丙、魏某、孙某乙、李某乙、李某丙、孔某、孙某丙、孙某甲、李某丁、李某戊、李某己、沈某、韩某某、李某某、刘某乙、郭某丁、李某庚、史某、葛某、杨某、姚某某、杨某乙、王某甲、庄某、杨某丙、邵某、陈某丙、周某甲、付某某、陈某丁、陈某戊、盛某的陈述，证人陈某己、肖某、贺某、周某乙、丁某、崔某、曾某、周某丙、荆某、车某、张某乙、白某、胡某、陈某庚、王某乙的证言，合同书，委托须知，收据，存款凭证，银行账户的交易记录，李某辛的证明及周某某打给李某辛的借条，扣押物品清单，周某乙经手的客户存款及返现统计表，宜倡公司与客户签订的借款合同、收据及公安机关制作的宜倡公司非法吸收公众存款案群众登记表，宜倡公司集资参与人列表，企业信息查询，济宁宜倡中小企业咨询服务有限公司营业执照，投案证明，户籍信息等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人周某某以非法占有为目的，向社会上不特定的人非法吸收存款，用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人陈某甲非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。对于被告人周某某辩护人辩称被告人周某某不构成集资诈骗罪，系单位犯罪的辩护意见。经查明，被告人周某某在成某倡公司后，以实施犯罪为主要活动，以宜倡公司的名义集资后，将大部分集资款用于归还以前的欠款，与筹集资金规模明显不成比例，故辩护人的该辩护意见不予采纳。被告人周某某的辩护人以被告人周某某系自首，请求从轻处罚的辩护意见予以采纳。对于被告人陈某甲的辩护人辩称陈某甲给周某某介绍存款的集资参与人中有多次存款，集资参与人后来的存款与被告人陈某甲无关，有的集资参与人没有明确是陈某甲介绍的辩护意见。经查明，集资参与人能够证实陈某甲介绍或提供信息到宜倡公司去存款，被告人周某某亦能证实该事实，且有周某某与陈某甲的银行帐证能证实周某某给予陈某甲的提成，故该辩护意见不予采纳。对于辩护人辩称被告人陈某甲系从犯的辩护意见，与审理查明的事实不符，不予采纳。以被告人陈某甲能够如实供述其主要犯罪事实，请求从轻处罚的辩护意见予以采纳。故依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第六十七条第一、三款、第五十二条、五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人周某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月22日起至2024年12月21日止。罚金应于判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人陈某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年1月9日起至2018年1月8日止。罚金应于判决生效后十日内缴纳）。
三、责令被告人周某某退赔经济损失618.0074万元，被告人陈某甲退赔经济损失161.703万元（其中陈某甲退赔经济损失161.703万元包含在周某某退赔经济损失618.0074万元内）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 续新国
审 判 员 钟 锋
人民陪审员 段海泉
二〇一六年一月十二日
书 记 员 范琳琳