河北省永年县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）永刑初字第182号
公诉机关河北省永年县人民检察院。
被告人闫某某，因涉嫌犯诈骗罪于2014年11月23日被永年县公安局刑事拘留，同年12月23日经永年县人民检察院批准逮捕，次日由永年县公安局执行逮捕，现羁押于永年县看守所。
辩护人鲍志军，河北江正律师事务所律师。
河北省永年县人民检察院以永检公诉刑诉（2015）127号起诉书指控被告人闫某某犯伪造金融票证罪、诈骗罪，于2015年6月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年7月16日公开开庭审理了本案。永年县人民检察院指派检察员刘晓云出庭支持公诉。被告人闫某某及其辩护人鲍志军到庭参加诉讼。现已审理终结。
河北省永年县人民检察院指控：
一、伪造金融票证罪
2013年1月份，被告人闫某某向被害人周某允诺，将自己承揽的建筑工程转包给周某，并收取其施工保证金3000元。后该工程被他人承包，周某遂向闫某某索要支付的保证金及误工损失。为此，闫某某到邯郸市车管所附近找他人为自己以“唐建超”名义办理两张面额分别为1万、2万的假中国银行存单，并将其中1万元存单交给周某。2014年4月14日周某到中国银行永年县洺兴路支行办理取款业务时，被当场查获。案发后2万元假存单被缴获。
二、诈骗罪
自2013年9月份至2014年11月份，被告人闫某某冒用“贾领康”之名，以其有亲戚在黄粱梦驾校上班，不用考试只要交学费就能办出驾驶证为由，让焦某等人为其介绍，在永年县刘汉乡冀尹固、永合会镇焦窑、西杨窑等村，收取怀海军、焦现伟、岳雷雷、白明月等120名被害人500元至6000元不等的办证费用，共计326100元。焦某多次向闫某某催要驾驶证，闫某某向其出示未贴照片的驾驶证，遭到焦某质疑并报案。案发后，闫某某及其家人退回赃款13万元，其余款项被其挥霍。经查，被告人闫某某没有亲戚在驾校上班，没有能力为他人办理驾驶证。
公诉机关认为，被告人闫某某非法印制银行存单，其行为构成伪造金融票证罪；其利用虚假身份，以能为他人办理驾驶证为名，骗取他人财物，数额巨大，构成诈骗罪。特提起公诉，请依法判处。
被告人闫某某对公诉机关指控的事实供认不讳，表示自愿认罪。其辩护人意见为：1、被告人闫某某是在周某多次催要保证金无钱归还时，被迫无奈才找人伪造银行存单，主观上没有流通社会的故意，犯罪情节较轻。2、被告人诈骗数额巨大，但均是被害人基于以不正当手段获取驾驶证的目的而主动交钱的，且绝大部分是在焦某宣传、鼓动下被骗的，被害人有一定过错，被告人如实供述，积极退赃，有悔罪表现，建议从轻处罚。
经审理查明：
一、伪造金融票证罪
2013年1月份，被告人闫某某向被害人周某允诺，将自己承揽的邯郸市某一建筑工程转包给周某，并收取周某施工保证金3000元。后该工程被他人承包，周某遂向闫某某索要支付的保证金及误工损失。为此，闫某某伙同他人到邯郸市车管所附近找人伪造了户名为“唐建超”的两张面额分别为1万、2万的假中国银行存单，并将其中1万元假存单交给周某。2014年4月14日周某到中国银行永年县洺兴南路支行凭该假存单办理取款业务时，被当场查获。案发后2万元假存单被缴获。
上述事实，被告人闫某某予以认可，自愿认罪，并有中国银行永年名兴南路支行证明；被告人闫某某与被害人周某签订的施工协议书、收到保证金的收到条；被告人闫某某伪造的假银行存单二张；中国银行永年名兴南路支行关于两张存单系伪造的定期存单的证明；证人田某的证言；被害人周某的陈述；被告人闫某某的供述所证实，足以认定。
二、诈骗罪
自2013年9月份至2014年11月份，被告人闫某某冒用“贾领康”身份，谎称有亲戚在黄粱梦驾校上班，只要交学费不用考试就能办出驾驶证，通过焦某等人介绍，在永年县刘汉乡冀尹固、永合会镇焦窑、西杨窑等村，收取怀海军、焦现伟、岳雷雷、白明月等120名被害人500元至6000元不等的办证费用，共计326100元。后焦某多次向闫某某催要驾驶证，被告人闫某某向其出示未贴照片的驾驶证，遭到焦某质疑并报案。案发后，闫某某及其家人向公安机关退回赃款13万元，该款已被永年县公安局扣押，其余款项被被告人闫某某挥霍。
上述事实，被告人闫某某予以认可，自愿认罪，并有被害人身份证、伪造的驾驶证复印件、被告人收取被害人钱款的收到条；证人焦某、王某甲、王某乙、成某、闫某的证言；被害人李某、王某丙、郭某120人的陈述；被告人闫某某的供述；辨认笔录；公安机关关于被告人及其家人退赃13万元的情况说明等证据所证实，足以认定。
本院认为：被告人闫某某伪造银行存单，破坏国家的金融管理秩序，其行为构成伪造金融票证罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，对被告人闫某某应在“五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金”的量刑幅度内处罚。
被告人闫某某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取被害人财物达326100元，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的事实和罪名成立。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》、河北省高级人民法院、河北省人民检察《关于我省诈骗罪数额执行标准的通知》的相关规定，诈骗公私财物价值七万元为“数额巨大”的起点，价值五十万元为“数额特别巨大”的起点。被告人闫某某诈骗数额为326100元，属于数额巨大，应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”的量刑幅度内对其处以刑罚。被告人闫某某诈骗人数较多，社会危害性相对较大，具有其他严重情节，可以增加相应的刑罚。
被告人闫某某当庭自愿认罪，依法可以酌情从轻处罚。被告人及其家人退赔部分赃款，本院在对被告人量刑时也予以考虑。被告人闫某某犯两罪，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十九条“判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年”的规定，把前后两罪按数罪并罚的规定处罚。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第（二）项、第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条第三款、第四款、最高人民法院《关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥的解释》第三百六十五条第二款、第三百六十六条之规定，判决如下：
一、被告人闫某某犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元，二罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折刑期一日，即自2014年11月23日起至2022年5月22日止，罚金限在本判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳）
二、对扣押在案的被告人闫某某退缴的赃款十三万元，返还被害人，以上财物未随卷移送，由扣押机关永年县公安局负责处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨现平
代理审判员 武志崇
人民陪审员 李 鹏
二〇一五年八月十一日
书 记 员 马丽娟
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十七条规定：有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；（四）伪造信用卡的。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数
额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪分子所用的本人财物，应当予以没收。没收的财产和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条第三款、第四款：人民法院作出的判决，应当对查封、扣押、冻结的财物及其孳息作出处理。
人民法院作出的判决生效以后，有关机关应当根据判决对查封、扣押、冻结的财物及其孳息进行处理。对查封、扣押、冻结的赃款赃物及其孳息，除依法返还被害人的以外，一律上缴国库。
最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释第三百六十五条第二款：涉案财物未随卷移送的，应当在判决书中写明，并写明由查封、扣押、冻结机关负责处理。
第三百六十六条：查封、扣押、冻结的财物及其孳息，经审查，确属违法所得或者应当追缴的其他涉案财物的，应当判决返还被害人，或者没收上缴国库，但法律另有规定的除外。