广东省深圳市宝安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0306刑初5965号
公诉机关深圳市宝安区人民检察院。
被告人王某某，男，1987年3月13日出生，湖北省麻城市人，汉族，大专文化，住麻城市。因涉嫌妨害信用卡管理，于2015年7月18日被羁押，2015年7月19日被刑事拘留，2015年8月25日被逮捕。
辩护人王波，广东广锐律师事务所律师。
深圳市�安区人民检察院以深宝检刑诉〔2016〕5986号起诉书指控被告人王某某犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年12月13日公开开庭审理了本案。深圳市宝安区人民检察院指派检察员许竞然、黄敏出庭支持公诉。被告人王某某及其辩护人王波到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2015年7月18日，被告人王某某在深圳市龙华新区龙华街道三和人才市场，以人民币10或15元每张的价格向他人收购银行卡，再以人民币15或20元每张的价格转卖了8张银行卡给傅某（已判决）。傅某还以人民币15或20元每张的价格收购了另外5张银行卡。当日21时许，民警在龙华街道东环一路新一佳购物广场公交站旁的报刊亭门口抓获傅某、王某某，并当场在傅某身上查获银行卡13张，在王某某身上查获银行卡10张�经鉴定，被鉴定人王某某案发时无精神病，作案时辨认和控制能力完整，对其2015年7月18日倒卖银行卡的犯罪行为具有完全刑事责任能力。
公诉机关向法庭提供了相应证据，认为被告人王某某的行为已构成妨害信用卡管理罪，请求依法判处。
被告人王某某辩称抓我的时候在我身上没有银行卡，只是从我旁边的人身上搜到银行卡。被抓之前我不认识傅某，在派出所才认识的。
辩护人王波提出的辩护意见是：对公诉机关的指控不持异议，发表如下从轻量刑意见：1、被告人王某某是帮助他人进行银行卡收购。2、被告人王某某在犯罪前已经数日没有经济来源，是为了吃饭而实施犯罪。3、被告人王某某的犯罪情节轻微。综上，建议合议庭对其从轻处罚。
经审理查明，2015年7月18日，被告人王某某在深圳市龙华新区龙华街道三和人才市场，以人民币10或15元每张的价格向他人收购银行卡，再以人民币15或20元每张的价格转卖了8张银行卡给傅某（已判决）。傅某还以人民币15或20元每张的价格收购了另外5张银行卡。当日21时许，民警在深圳市龙华街道东环一路新一佳购物广场公交站旁的报刊亭门口抓获傅某、王某某，并当场在傅某身上查获银行卡13张（中国农业银行卡4张、中国银行卡3张、中国建设银行卡2张、中国工商银行卡2张、中国招商银行卡1张、中国邮政储蓄银行卡1张），在王某某身上查获银行卡10张（中国银行卡6张、中国工商银行卡3张、中国邮政储蓄银行卡1张）。经鉴定，被鉴定人王某某案发时无精神病，作案时辨认和控制能力完整，对其2015年7月18日倒卖银行卡的犯罪行为具有完全刑事责�能力。
上述事实，有经当庭质证的以下证据予以证实：
被告人王某某的供述和辩解：我被抓的三天前因没钱吃饭就以15元的价格卖了一张我自己的银行卡给傅某。在知道银行卡可以卖钱后，2015年7月18日我碰到傅某就去收购别人的银行卡来卖给他赚钱，我以每张10元或15元的价格在三和人才市场从露宿的人那里买来银行卡，再以每张15元或20元的价格卖给傅某，每张赚取5元，我今天卖了8张银行卡给傅某，贴了白色贴纸并写了卖卡人的名字和密码。不记得一共卖了多少钱，卖得的钱后来又用于收购别人的银行卡。2015年7月18日21时许，我在三和人才市场附近准备卖银行卡给傅某时被民警抓获，并当场在我身上查获了10张他人的银行卡，这10张银行卡我准备卖给傅某，但他说今天够了，不要了，就在这时�们就被民警抓了。
证人证言：
1、王某（龙城派出所巡防队员）：我在巡逻时发现两名可疑男子在路边向人收购银行卡并支付现金，于是我将该两名男子拦住并向民警汇报，后民警过来对该两名男子进行盘查，当场在他们身上搜出疑似他人银行卡若干，接着将他们带回派出所调查。在辨认笔录中辨认出傅某及被告人王某某是其协助民警抓获的两名男子；
2、傅某（同案犯）：我在QQ上得知银行卡能够卖钱后，2015年7月17日晚上我从坂田坐车到龙华三和人才市场这里向他人收取银行卡。因为我对这里不熟悉，就在17日过来龙华时找了一个对这方面业务比较熟悉的人即王某某，让他帮我收集几张银行卡，然后我就回去了。第二天19时许我来到人才市场找王某某，开始时因为业务不熟悉就看着他收取银行卡，后来我也尝试自己收取银行卡。在我收取银行卡时王某某就断断续续几次共计卖给我8张银行卡，我自己则买了5张银行卡。我按中行、农行、工行、建行的银行卡每张20元，其他银行卡每张15元的价格来收取。21时许我俩在新一佳购物广场旁的报刊亭门口聊天时被公安机关查获，在我身上查获了上述13张银行卡，这都不是我本人开户的。我自己收取的有5张，用黄色贴纸贴在上面写了银行卡密码及姓名。其余8张银行卡我没仔细看，但能辨认出来，王某某用红色的笔写了银行卡名字和密码用贴纸贴在银行卡背面，我尝试了一张银行卡密码是正确的，其余都没试。我给了王某某150元。在辨认笔录中辨认出被告人王某某就是跟其一起收取银行卡的人。
三、物证：银行卡照片及辨认。
四、书证：
1、抓获经过；
2、提取笔录：民警抓获被告人及傅某时当场从王某某随身携带的背包内查获不同银行的银行卡共计10张，上面贴有不同名字的标签，从傅某身上查获银行卡13张，上贴有不同名字的标签；
3、扣押清单；
4、涉案6张银行卡开户资料及交易记录：这6张银行卡均不属于王某某及傅某两人；
5、被告人王某某及傅某书写的自我交代书：自我交代与二人在侦查阶段所做的笔录基本一致；
6、被告人王某某的身份信息和违法犯罪经历查询情况说明；
7、情况说明3份：关于被告人在侦查阶段做精神病鉴定关于期限的情况说明。
五、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：现场勘验笔录及照片、辨认笔录。
六、鉴定意见：法医学司法鉴定意见书，经鉴定，被鉴定人王某某案发时无精神病，作案时辨认和控制能力完整，对其2015年7月18日倒卖银行卡的犯罪行为具有完全刑事责任能力。
上述证据真实、合法，证据之间相互印证，足以认定。
本院认为，被告人王某某无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。
针对被告人王某某的当庭辩称，本院认为，被告人王某某在公安机关所作的笔录中对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，并有证人傅某的证言对此予以佐证，证人王某的证言亦证实了抓获王某某及傅某的经过并在二人身上缴获涉案银行卡的事实。提取笔录、扣押清单及被告人王某某及傅某书写的自我交代书等书证亦对王某某的犯罪事实予以佐证。综上所述，现有证据已形成完整的证据链，足以认定被告人王某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为应当以妨害信用卡管理罪定罪量刑。被告人王某某的当庭辩解与已经查明的事实相悖，本院不予采信。被告人王某某的犯罪情节较轻，在量刑时可酌情予以考虑。辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王某某犯妨害信用卡管理罪，判处�期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月18日起至2017年1月17日止。罚金限于本判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）；
二、缴获的银行卡23套予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 涂 丹
人民陪审员 张晋雄
人民陪审员 刘水英
二〇一六年十二月二十日
书记�于佳（兼）
书 记 员 林斯瑜
附本案相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
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