福建省厦门市集美区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）集刑初字第134号
公诉机关厦门市集美区人民检察院。
被告人白晓波，男，1964年9月1日出生。因涉嫌犯伪造公司印章罪于2013年3月4日被刑事拘留，同年4月11日转逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。
辩护人ＸＸ宁、汪嘉琦，北京大成（厦门）律师事务所律师。
厦门市集美区人民检察院以厦集检刑诉（2014）50号起诉书指控被告人白晓波犯合同诈骗罪、伪造公司印章罪、信用卡诈骗罪，于2014年1月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。厦门市集美区人民检察院指派代理检察员钟艺婷、阮瑜萍出庭支持公诉，被告人白晓波及其辩护人ＸＸ宁、汪嘉琦到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人白晓波具有以下犯合同诈骗罪、伪造公司印章罪、信用卡诈骗罪的犯罪行为：
1、被告人白晓波在未实际承包厦门市湖里区尚忠社的“金汇花园（尚忠安置房一期）”工程的情况下，使用伪造的政府批复文件，分别于2012年1月10日、3月1日与被害人赵某、陈某某签订《机电安装分项工程承包协议书》、《建设工程施工合同》，共骗取二人工程保证金人民币130万元。
2、被告人白晓波在其所承包的“同安区移民造福安置小区（一期）A标段”工程已被五洲工程（厦门）有限公司全面接手的情况下，于同年4月24日将已经承包给周某某的上述工程铝合金项目重复承包给被害人方某，骗取工程保证金人民币20万元。2012年6月6日、10月10日，被告人白晓波又与被害人车某某签订《涂料工程分包合同》及《栏杆工程分包合同》，共骗取工程保证金40万元。
3、被告人白晓波在承包“同安区移民造福小区（一期）A标段”工程的过程中，为图方便安排下属冷某（另案处理）伪造了五洲工程（厦门）有限公司的公章并实际使用。
4、2011年5月，被告人白晓波在厦门市建设银行办理信用卡，后利用该信用卡分期付款购买一部大众帕萨特轿车。超过规定限额后，经发卡银行催收，被告人白晓波拒不归还透支款项共计本金人民币123363.93元。
为支持指控，公诉机关在法庭审理时列举了书证五洲公司与白晓波签订的内部责任书、五洲工程（厦门）有限公司企业法人营业执照、项目承包经营合同书、铝合金合同、栏杆工程分包合同、证人张某某、陈某甲、兰某某、廖某某、吴某某的证言、被害人陈某某、赵某、方某、周某某、车某某的陈述、被告人白某某的供述、、厦门市公安局文检鉴定书、辨认笔录、物证照片、被告人户籍资料、到案经过等证据，认为指控的事实清楚，被告人白晓波以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中骗取对方当事人财物共计人民币190万元，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪；其伪造公司印章，该行为构成伪造公司印章罪；其以非法占有为目的，恶意透支人民币123363.93元，数额巨大，该行为构成信用卡诈骗罪。被告人白晓波犯以上三种罪名，对其依法应当数罪并罚。提请法院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（一）项、第（四）项、第二百八十条、第一百九十六条第一款、第二款、第六十九条之规定，予以惩处。
被告人白晓波在庭审时对起诉指控的伪造公司印章罪的事实和罪名、对信用卡诈骗罪的金额并无异议，但对合同诈骗罪的事实和罪名、对信用卡诈骗罪的罪名有意见，辩解称：1、其没有骗取被害人赵某、陈某某、周某某、车某某保证金的事实；2、其曾经与厦门市建设银行协商还款，但由于被关押而无法履行。
辩护人对起诉指控被告人白晓波犯信用卡诈骗罪并无异议，提出如下辩护意见：1、指控被告人白晓波骗取被害人赵某、陈某某共130万元保证金的事实不成立；2、被告人白晓波私刻公司印章的行为构成私刻印章罪而非伪造公司印章罪，且该罪应当被合同诈骗罪所吸收。
经审理查明：
一、合同诈骗罪
1、被告人白晓波在未实际承包厦门市湖里区尚忠社的“金汇花园（尚忠安置房一期）”工程的情况下，使用伪造的政府批复文件，分别于2012年1月10日、3月1日与被害人赵某、陈某某签订《机电安装分项工程承包协议书》、《建设工程施工合同》，共骗取二人工程保证金人民币130万元。
2、被告人白晓波在其所承包的“同安区移民造福安置小区（一期）A标段”工程已被五洲工程（厦门）有限公司全面接手的情况下，于同年4月24日将已经承包给周某某的上述工程铝合金项目重复承包给被害人方某，骗取工程保证金人民币20万元。2012年6月6日、10月10日，被告人白晓波又与被害人车某某签订《涂料工程分包合同》及《栏杆工程分包合同》，共骗取工程保证金40万元。
上述事实，有以下证据予以证实：
1、协议书（陈某甲与陈某某签订）证明：厦门市龙盛投资发展有限公司与福建省金明建设工程有限公司签订的《金汇花园安置房项目承包经营合同书》于2009年11月16日解除，并确定该项目转由厦门星亿鸿投资有限公司承包经营；另协议：陈某某除返还1000万元，还应支付给陈某甲一方800万元人民币作为补偿金。
2、项目承包经营合同书证明：厦门市龙盛公司与福建省金明建设工程有限公司针对金汇花园（尚忠安置房一期）的项目达成协议。
3、“金汇花园”项目付款明细表证明：福建省金明建设工程有限公司在“金汇花园”项目的付款项目，总计支付人民币5579610.2元。
4、“金汇花园”（尚忠安置房一期）项目合作开发建设协议证明：邱某某、陈某甲及白晓波合作开发上述项目，出资金额及股权比例为：邱某某投资300万元，占20%，陈某甲投资750万元，占50%，白晓波投资450万元，占30%。
5、厦门市发展改革委关于金汇花园（尚忠安置房一期）项目的批复、金汇花园一期安置房项目收购合同书证明：厦门市发改委将上述项目于2006年3月1日同意厦门市龙盛投资发展有限公司建设金汇花园（尚忠安置房一期）项目，2007年11月8日厦门市龙盛投资发展有限公司开发建设的金汇花园一期安置房项目由湖里区建设局负责收购。
6、厦门市国土资源与房产管理局关于金汇花园（尚忠安置房一期）建设用地征地预先通告、厦门市人民政府关于金汇花园（尚忠安置房一期）建设用地的批复证明：厦门市人民政府同意在湖里区尚忠划拨土地A1＋A2=4530.417＋663.576平方米作为龙盛公司金汇花园（尚忠安置房一期）的建设用地，项目建成后由湖里区建设局整体统一收购。
7、伪造的《厦门市人民政府关于金汇花园安置房项目增容批复》、《厦门市人民政府关于金汇花园安置房项目延长动工期间的批复》证明：文件“厦门市人民政府同意厦门市龙盛公司将总建筑面积由31370.50平方米增加到45370.5平方米”及“同意金汇花园延期动工”系伪造的。
8、厦府地（2011）368号厦门市人民政府关于金汇花园安置房项目增容批复复印件、厦府地（2011）420号厦门市人民政府关于金汇花园安置房项目延长动工期间的批复复印件、厦门市国土资源与房产管理局关于政府批复文件真实性的复函复印件证明：由张某甲转手提供给被害人的上述两份政府文件均是伪造的。
9、伪造的相关政府文件证明：被告人白晓波明知厦门市人民政府关于金汇花园安置房项目增容批复（368）、厦门市人民政府关于金汇花园安置房项目延长动工期限的批复（420）、厦门市人民政府关于金汇花园（尚忠安置房一期）建设用地的批复（550）、厦门市龙盛投资发展有限公司关于金汇花园安置房项目增容部分声明是伪造的，仍然提供给承包方被害人赵某，以骗取相应的工程保证金的事实。
10、关于金汇花园安置房项目增容部分归属申请证明：根据总建筑面积的调整，龙盛公司向湖里区人民政府申请金汇花园（尚忠安置房一期）新增面积一万四千平方米。
11、建设用地规划许可证证明：厦门市规划局经审核许可龙盛公司对金汇花园（尚忠安置房一期）的使用。
12、委托代理合同证明：白晓波聘请福建万石律师事务所磋商与龙盛公司合作建设“金汇花园”项目事宜。
13、湖里区政府出具的说明证明：金汇花园一期因征地拆迁等原因至今未开工建设，也未办理《施工许可证》。
14、企业基本信息、星亿鸿公司出资人及出资信息、公司设立登记申请书、出资信息、董事、监事、经理信息、公司变更登记申请书、星亿鸿公司股东会决议（转给吴某某）、有限责任公司变更登记审核表、股东会决议（转给陈土生）、转让协议、企业法人营业执照证明：厦门星亿鸿公司的基本信息情况，2011年3月7日星亿鸿公司召开股东会会议进行股权转让（转让后高某某5%、陈某某15%、吴某某80%），2013年3月27日召开董事会将吴某某所持有的80%的股权转让给陈生土。
15、厦门市龙盛投资发展有限公司的授权委托书（盖有厦门市龙盛投资发展有限公司的印章）证明：该份授权委托书盖有伪造的龙盛公司的印章。
16、厦门亿乾房地产开发有限公司与福建省水利水电工程局有限公司签订的建设工程施工合同、福建省水利水电工程局有限公司厦门分公司与陈某某、陈某乙签订金汇花园【尚忠安置房一期】劳务合作合同及劳务合作补充协议，证明；厦门亿乾有限公司在未获得授权的情况下伪造相关印证及文件，将金汇花园（尚忠安置房一期）工程基建项目承包给福建省水利水电局，福建省水利水电局又将此项目转包给被害人陈某某。
17、转账凭条、进账单、转账收据、收条、收款收据、电子转账凭证、承诺书，证明：（1）2012年3月1日陈某某的建行卡向福建省水利水电工程有限公司厦门分公司的建行账号转账100万元，福建水利水电公司确认收到100万元的工程保证金；（2）陈某乙于2012年3月12日收到陈某某款项30万元；（3）2012年1月12日何某甲通过建设银行账户汇了30万元给东方公司蔡某某，蔡某某于当日就将30万元转给了亿乾公司；（4）赵某于2012年1月12日汇款30万元至黄某某账户；（5）被告人白晓波于2012年4月24日收到方某保证金20万元，同年10月29日承诺退回。李某某于2012年4月29日收到方某中介费用1万元；（6）被告人白晓波于2012年10月10日收到车某某同安区移民造福安置小区栏杆工程保证金30万元；2012年6月7日收到车某某同安区移民造福安置小区（一期）A标段涂料工程保证金10万元。
18、公证书证明：虽劳务合作合同上有陈某乙签名，但只是挂名，实际上没有出资合作，款项由陈某某一人出资，并做了相应公证。
19、金汇花园一期安置房项目收购合同书证明：厦门龙盛投资发展有限公司开发建设的金汇花园一期安置房项目由湖里区建设局负责收购。（签订时间为2007年11月6日）
20、被害人陈某某提交的控告状（附相应证据情况）证明：被害人陈某某控告陈某乙、被告人白晓波、厦门亿乾房地产有限公司、张某甲、福建省水利水电工程局有限公司厦门分公司，认为张某乙、张某甲及被告人白晓波利用“厦门分公司”、“厦门亿乾房地产公司”虚构工程项目，合谋诈骗130万。
21、机电安装分项工程承包协议书、东方建设集团有限公司厦门分公司项目经营承包协议书证明：被害人赵某、何某某以东方建设集团有限公司的名义向厦门亿乾房地产开发有限公司承包金汇花园尚忠安置房一期的机电设备安装工程。
22、水电安装工程合作承包合同证明：赵某与何某甲以合作承包和方式共同合资施工金汇花园《尚忠安置房一期》工程机电安装项目。
23、居间合同证明：居间方黄某某促成赵某、何某甲与厦门亿乾房地产开发有限公司就该公司开发的金汇花园《尚忠安置房一期》工程项目的机电设备安装工程签订施工承包协议，被害人赵某一方应向黄某某支付30万元。
24、厦门市龙盛投资发展有限公司、厦门亿乾房地产开发有限公司、福建省水利水电工程局有限公司厦门分公司的企业基本信息，证明了上述三公司的企业基本情况及负责人。
25、企业法人营业执照证明：厦门亿乾房地产开发有限公司的基本企业情况（法人代表白晓波，注册资本3000万元，成立日期为2011年4月13日）。
26、建设工程施工合同证明：厦门市同安区建设发展有限公司与五洲工程有限公司签订建设工程施工合同，开工日期为2011年1月1日，竣工日期为2013年4月17日。
27、移民造福工程支付明细表、工程支付申报表、收入明细，证明：同安移民造福安置小区的工程款支出情况。
28、资金走向一览表及银行流水记录证明：被告人白晓波签订分包合同后将收取的保证金用于支付之前的借款。
29、内部责任书证明：五洲公司与被告人白晓波签订的《内部责任书》中明确规定：“如乙方（白晓波）中途退场或工程进度、质量不能满足业主要求时，甲方（五洲公司）有权收回部分或全部工程的施工权，另行组织施工。”
30、提取笔录证明：（1）向被害人赵某提取建设银行转账凭证复印件三张，居间合同复印件一份，机电安装分项工程承包协议书复印件一份，项目经营承包协议书复印件一份，水电安装工程合作承包合同复印件1份，厦门市人民政府文件（第368号、第420号、第550号）三份，关于金汇花园安置房项目增容部分声明复印件1份；（2）向被害人方某提取合同书复印件一份，收款收据复印件一份，企业法人营业执照复印件一份，身份证复印件一张，银行账号复印件一张，承诺书复印件一张，收条复印件一张；（3）向被害人车某某提取《栏杆工程分包合同》复印件一份、《涂料工程分包合同》复印件一份，收款收据复印件一份，工行卡及建设银行卡账户交易明细。
31、同安区移民造福安置小区（一期）A标段铝合金合同证明：被告人白晓波代表甲方于2012年4月24日与被害人方某签订铝合金合同，将同安区移民造福安置小区（一期）A标段铝合金等交由方某承包。
32、中国工商银行网上银行电子回单证明：被害人方某一方通过户名为姚某某的账户汇款17万元至户名为白晓波的账户。
33、栏杆工程分包合同、涂料工程分包合同证明：（1）厦门亿乾房地产开发有限公司（法人代表白晓波）于2012年10月10日与车某某签订栏杆工程分包合同，工程名称同安区移民造福安置小区（一期），合同约定车某某应向亿乾公司交纳保证金10万元；（2）厦门亿乾房地产开发有限公司于2012年6月6日与车某某签订涂料工程分包合同，工程名称同安区移民造福安置小区（一期）A标段。
34、证人王某某（系龙盛投资发展有限公司副总经理）的证言证明：（1）2011年5月10日，龙盛投资发展有限公司终止了与金明公司关于“金汇花园”工程项目的合同，并于同日与厦门星亿鸿投资公司签订了《金汇花园安置房项目承包经营合同书》，约定将该工程转包给星亿鸿公司；2012年6月，星亿鸿有限公司又将该工程转让给了厦门裕钱隆投资管理有限公司，龙盛公司与星亿鸿公司、裕钱隆公司于2012年6月11日签订《权利义务转让合同》；（2）龙盛公司与厦门亿乾公司没有任何直接的业务往来，不可能出具授权委托书给亿乾公司；（3）“金汇花园”工程到目前为止没有办理开工许可证，也没有办理过增容和延期申请。
35、证人陈某甲（系白晓波一开始承包工程的合伙人，但后来退出）的证言证明：（1）2009年其曾与邱某某、白晓波合伙向厦门龙盛投资发展有限公司承包“金汇花园（安置房一期）”工程项目，但在2011年7月份三个人又将这个工程转包给陈某某，其不清楚陈某某如何与龙盛公司合作；（2）其在收到陈某某转入的1000万元后，通过银行转账转给了邱某某200万元，也通过银行转账给白晓波300万元，但该300万元是分两次转给白晓波的。
36、证人邱某某（系白晓波一开始承包工程的合伙人，但后来退出）的证言证明：（1）其曾与白晓波、陈某甲一起以金明公司的名义承包安置房工程，后其与陈某甲将股份转给陈某某（具体承包及商谈经过与陈某甲证言一致）；（2）2012年4月份白晓波有找到其称想挂靠在金明公司进行施工，但其提出要交公司350万元的保证金，后因白没有交保证金因此也没有挂靠。
37、证人陈某丙（系厦门市湖里区坂尚社区主任）的证言证明：（1）其与陈某某是从小一块长大的朋友，关系非常好；（2）2011年的时候，听陈某某说白晓波等人向其转让了金汇花园安置房项目，白晓波和其他合伙人都退出了股份；（3）陈某某告诉其承包这个项目想去办理增加容积率的申请，但一直办不下来，大约2012年10月份左右其找朋友帮陈某某办理了增加容积率的手续；（3）陈某某有一次还告诉其说白晓波有伪造了这个项目的政府文件在外面乱搞，陈某某想找白晓波都找不到；（4）陈某某生前有将“金汇花园”工程抵押给一个安溪人廖某某借款，陈某某突然去世后该工程全部转让给了廖某某去经营开发。
38、证人陈某丁（系陈某某的弟弟）的证言证明：在2011年的时候有听陈某某说其承包了“金汇花园”工程，说是向一个叫白晓波的人手上盘过来的，之前白晓波是和另外两个人合伙承包的，陈某某出资转包过来的时候白晓波和另外两个人都退出去了，但具体情况其也不大了解。
39、证人廖某某（厦门裕钱隆公司的股东之一）的证言证明：（1）“金汇花园”安置房项目是星亿鸿公司向龙盛公司转让而来，裕钱隆公司与星亿鸿公司签订转让协议之时龙盛公司亦派人在场，由上述三方共同签订《权利义务转让合同》，签订合同之时白晓波没有在场，因为他和星亿鸿公司并无任何关系；（2）白晓波没有与陈某某合股承包“金汇花园”安置房项目；（3）星亿鸿公司将安置房项目转让给其的时候还未办理开工许可证，是其接手该工程后才去办的，该项目其接手后没有办理增容手续，之前陈某某有申请过一次。
40、证人吴某某（曾是星亿鸿公司的法人代表）的证言证明：与裕钱隆公司签订转让合同时，其作为星亿鸿公司的法人代表是在场的，当时之所以将这个工程转让给裕钱隆是因为陈某某向其岳父借了大笔资金，其岳父是裕钱隆的股东之一。签订合同时有其、高某某、龙盛公司人员和陈某某妻子、儿子在场；白晓波在签订合同时没有在场；转让后白晓波也没有出面主张过任何权利。
41、证人王某某（曾受白晓波聘请负责与龙盛公司商谈“金汇花园”承包事宜）的证言证明：其作为代理律师，成功促成福建金明工程有限公司与龙盛公司签订合同；其不清楚白晓波是否与陈某某合作开发“金汇花园”项目，其不认识陈某某。
42、证人陈某乙的证言证明：（1）其找到厦门亿乾公司想做“金汇花园（尚忠安置房一期）”项目，因其没有资质，其和陈某某一起，与福建省水利水电工程局厦门分公司签订了“金汇花园【尚忠安置房一期】”项目的劳务合作合同，陈某某将100万元的工程保证金转到福建省水利水电工程局有限公司厦门分公司的账户上，后福建省水利水电工程局又将100万元打给亿乾公司，陈某某又转给其30万元的“居间费”，后一直未等到开工的通知；（2）其收到的介绍费已归还给陈某某15万元现金，余下的15万元有写了借条给陈某某。
43、证人张某甲（系福建省水利水电工程局厦门分公司经理）的证言证明：（1）陈某某为了做尚忠安置房一期的项目，在与亿乾公司签订《建设工程施工合同》后，通过福建省水利水电工程局将100万元工程保证金转到亿乾公司账户上，亿乾公司有出具收据；（2）因迟迟未能等到开工通知，2012年6月28日，白晓波在湖里派出所签订了还款承诺书，并由某州市金昌顺商贸有限公司的陈某戊提供担保；但承诺还款时间到期后白晓波未能还款。
44、证人张某某（系亿乾公司副总经理，负责同安移民造福安置小区工程的管理工作）的证言证明：（1）“金汇花园”项目之所以没有开工，主要原因就是白晓波没有与建设方签订合同，导致开工许可证没有办理下来；（2）关于“同安移民造福安置小区（一期）A标段”的工程问题，2012年春节前有好多的材料供应商来找白晓波讨要货款，白晓波无力还款，也就是从那时候起白晓波就没有再去管理公司；之后工程能够继续下去是因为五洲公司接手了该工程，和白晓波没有关系。
45、证人谢某某（系五洲工程（厦门）有限公司法人代表）的证言证明：（1）白晓波挂靠在五洲工程（厦门）有限公司名下，承揽了“同安移民造福安置小区（一期）A标段”的工程，五洲公司与白晓波签订了《内部责任书》，约定由白晓波承办该工程施工，但白晓波只是挂靠在五洲公司名下，并不是五洲公司的员工；（2）白晓波从一开始接手工程进度就比较缓慢，从2012年开始到2012年3月份就完全停下来了，迫不得已，五洲公司只好先行垫资；（3）2012年3月份开始，五洲公司就全面接手该工程，因为白晓波从2012年开始到3月份工程没有半点进展，人也没有出现在工地过，在找不到白晓波的情况下，五洲公司就完全接手该工程；（3）经过其与其他五洲公司管理人员商量，决定给白晓波发律师函，其同时提供了律师函。
46、证人兰某某（系五洲公司经营科负责人，具体负责工程项目的招投标事宜，现也是同安区移民造福安置小区A标段工程项目经理）的证言证明：（1）2011年1月1日起白晓波开始组织工人进场对“同安移民造福安置小区（一期）A标段”的工程施工，但从2011年10月份左右开始，其发现混凝土、钢材等供应商开始拖延供货时间，原因是白晓波拖欠了货款，其此时就察觉白晓波在资金上出了问题；（2）2012年过年前，白晓波一直没有出现在工地，施工的人员就来到五洲公司讨要工资，五洲公司只好自己垫付了工人工资，从这个时候开始白晓波根本没有资金注入；（3）白晓波从2012年春节以后就没有出现在工地上，从这个时候开始五洲公司就开始垫资，2012年3月五洲公司开始组织工人复工，到了2012年6月份开始全面接手工程；（4）谢某某有口头告知白晓波中止合同的事情，但没有正式的书面通知，因为根本找不到白晓波，通知他也不来，因为这个工程是财政拨款工程，是以五洲公司的名义中标的，所以在白晓波资金不足无法继续施工的情况下，五洲公司只好接手。
47、证人刘某（从事五洲公司的工地管理工作，现管理移民造福安置小区A标段工程）的证言证明：（1）白晓波从2011年年底就没有到现场管理过这个工程，原因是资金上出现了问题，从2012年7月份开始五洲公司就全面接手了这个工程，以前白晓波聘请的现场管理人员除了黄某某和白某某以外全部离开了；（2）白晓波从2011年年底就因为资金问题没办法再做下去，五洲公司从2012年7月份开始就全面接受了该工程，关于涂料、铝合金、软件项目的施工都是从2012年年底才开始施工的，公司不会接受白晓波与其他人签订的分包合同。
48、证人黄某某（系白晓波聘请的同安移民造福安置小区的技术人员）的证言证明：（1）同安移民造福安置小区工程刚开始是白晓波在负责，但从2012年春节前白晓波就再也没有到工地来，可能是资金出了问题，从2012年春节以后五洲公司就开始慢慢接手了这个工程，投入资金和进行运作，白晓波再也没有介入。
49、证人黄某（系五洲公司财务总监）的证言证明：（1）从2012年1月份开始，白晓波就跑掉了，之后就没有再来工地进行管理；五洲公司从2011年11月24日开始就为白晓波垫付各种工程支出了，之后白晓波就再也没有任何款项进来；（2）工程进度款基本上都比较准时，有个别进度款会拖延一段时间，但拖延的时间不会超过一个月。
50、证人沈某某（系同安移民造福安置小区（一期）A标段工程项目的现场监理）的证言证明：（1）从2011年1月1日起其一直是该工程的监理人员；2012年春节前白晓波就没有再到工地来管理，可能是因为资金出了问题，因为2011年年底的时候工地上出现原材料无法及时供应、拖欠工人工资的情况，工程有两三个月处于瘫痪状态。白晓波无法负责以后五洲公司就自己介入接手了这个工程；（2）同安移民造福安置小区是政府财政项目，审批过程需要一定的时间，不可能存在承建方一申报财政就马上拨款的情况，这个项目进度款的拨付还是比较准时的。
51、证人胡某某的证言证明：白晓波从2011年1月13日开始陆陆续续多次向其借款共计人民币800多万元，借款理由都是他承包的同安移民造福安置小区工程资金不足，到了2012年2月13日还欠其4031176元，2012年3月2日白晓波转账给其的50万元就是归还其的欠款。
52、证人周某某的证言证明：2010年11月15日其挂靠在厦门市建筑装饰公司和白晓波在福隆国际19楼签订了一份《铝合金（金属）安装工程协议书》，合同签订当日其就通过建行转了20万元到白晓波个人建行账户上，白晓波有开具一张收款收据给其。2012年的4月份，张某某突然给其打电话说白晓波又把承包给其的项目转包给了其他人，还把白晓波与一个叫方某的人签订的铝合金转包合同复印给其，白晓波并没有否认此事，称是忘记已经承包给其才又承包给方某，并承诺说以后工程还是给其做，他收取方某的保证金会退还给方某，但白晓波一直没有退还给其20万元的保证金。
53、证人戴某某（系被害人方某的合伙人）的证言证明：其和方某经李国田介绍与厦门亿乾公司白晓波签订了同安区移民造福安置小区铝合金工程合同并支付给白晓波20万元保证金及给介绍人李国田1万元介绍费，但后一直未等到进场施工的通知，至2013年春节前几天发现被骗。
54、被害人陈某某的陈述证明：（1）其经陈某乙的介绍与福建省水利工程局签订了厦门金汇花园基建工程的转包合同，后根据双方的约定其转人民币100万元的保证金到福建省水利水电工程局厦门分公司的建行账户，3月12日其又向陈某乙的建行银行账户转了30万元的介绍费；（2）但2012年5月15日合同约定的开工时间到后，陈某乙、张某甲（系福建水利工程局厦门分公司经理）称联系不上厦门亿乾房地产有限公司的白晓波没办法开工，100万元的保证金也没办法退还；后其调查该项目才发现陈某乙向其出示的《厦门市人民政府关于金汇花园安置房项目增容批复》、《厦门市人民政府关于金汇花园安置房项目延长动工期间的批复》两份文件都是虚假的，而该项目是厦门龙盛投资发展有限公司在开发。2012年6月28日，在湖里派出所，白晓波写了归还其100万元保证金的“还款承诺书”，担保人为某州市金昌顺商贸有限公司法人代表陈某戊，约定在2012年7月10日前全部付清，后又找不到白晓波；其于2013年1月14日报案，陈某乙将介绍费30万还了15万的现金给其，同时写了还欠其15万的借条。
55、被害人赵某的陈述证明：（1）经黄某某介绍，其挂靠在东方建设集团公司与厦门亿乾公司签订《机电安装分项工程承包协议书》，并按照约定支付给亿乾公司30万元保证金，并支付30万元的居间费给黄某某；（2）根据合同约定，亿乾公司应于2012年3月20日之前通知其进场施工，可是到期后其并没有接到任何通知，白晓波以各种理由推脱拖延，没办法让其进场施工；2013年3月份左右，其到工程现场进行了核实，发现这个工程已经开始施工，但施工单位并不是亿乾公司，而是福建祥盛建设有限公司，到这时其觉得被黄某某和亿乾公司虚构事实骗取了其工程保证金和介绍费。
56、被害人方某的陈述证明：（1）其经李某某介绍与厦门亿乾房地产公司签订《同安区移民造福安置小区（一期）A标段铝合金工程合同》，并支付工程保证金20万元给白晓波和1万元的介绍费给李某某；签订合同后其一直没有等到开工的消息，白晓波一直以各种理由推脱；（2）经多次催讨，2012年10月29日白晓波写了一张承诺书，承诺于2012年11月5日把20万元退还给其，但到期后白晓波有时候就不接电话了；最近其听说白晓波在和其签订合同之前就已经把同一个工程承包给其他人，而且也同样收取了保证金，今年春节前几天其去这个工地上看到铝合金已经有人在做了，这时才发觉可能被骗。
57、被害人车某某的陈述证明：（1）其经一个老乡介绍与白晓波联系要做同安移民造福工程的涂料工程，后于2012年6月6日与白晓波详谈工程承包的事情并签订了一份“涂料工程分包合同”，按照白晓波的要求于当日支付给白晓波10万元的保证金，后白晓波以资金周转不灵为由多次向其借款共25万元，但一直未能归还；（2）2012年12月左右白晓波又提出将同安移民造福工程的栏杆也承包给其，让其再交5万元凑齐30万元作为工程保证金，后双方补签了一份“栏杆工程分包合同”，签订时间提前至2012年10月10日；合同签订后其一直未等到进场施工的通知，后发现被骗。
58、被告人白晓波在庭审时辩称：1、其有实际承包“金汇花园”工程，并有60%的股份在工程里面，其在该工程中投入了人民币1400万，在办理完手续之时其的总投入达到了1760万，其收取赵某保证金30万元、陈某某保证金100万元是事实，但因为手续审批的问题开工许可证没有办好，才迟迟没有开工；2、其不知道有关“金汇花园”的政府批复文件是假的，其使用的时候以为是真的；3、在同安区移民造福安置小区工程中，其一直挂靠在五洲公司名下，并且一直是其实际在做工程，直至其被抓获之后才由五洲公司接手；4、其是因为在2011年10月份资金链基本断裂、2012年3月份工人工资也发不出来了、工程停滞的情况下收取了方某20万元的铝合金工程保证金，当时其承包给方某的时候已经跟周某某取消了铝合金项目合同；5、其有收取车某某40万保证金，但因为车某某没有实际施工，其在资金紧张的情况下没有退还。
二、伪造公司印章罪
被告人白晓波在承包“同安区移民造福小区（一期）A标段”工程的过程中，为图方便安排下属冷宾（另案处理）伪造了五洲工程（厦门）有限公司的公章并实际使用。
上述事实，有以下证据予以证实：
1、报案书证明：五洲公司报案，称2011年1年1日白晓波与五洲公司签订《内部责任书》，由白晓波承包该工程施工，工程尚未施工，白晓波突然失去联系，五洲公司发现白晓波未经授权私刻五洲公司的印章，并以五洲公司的名义对外赊购大量材料，同时盗用五洲公司的名义为其借款虚假担保，认为应以伪造公司印章罪及诈骗罪追究其刑事责任。
2、内部责任书证明：2011年1月1日五洲公司与被告人白晓波签订内部责任书，由白晓波承包同安区移民造福安置小区（一期）A标段工程的施工。
3、借款协议复印件证明：被告人白晓波于2012年4月21日向甲方（未有签名）借款人民币100万元，并由五洲公司担保（盖有五洲公司的假印章）；
4、长期供货合同（钢材供销合同）证明了被告人白晓波于2011年3月13日使用伪造的五洲公司印章向某州市金昌顺商贸有限公司采购钢材4800吨。
5、企业法人营业执照（五洲公司），证明了五洲公司的企业基本情况（法人代表谢某某，系有限责任公司，1999年5月21日成立）。
6、情况说明证明：张某某举报白晓波涉嫌伪造公司印章，并提供“厦门市人民政府土地审批专用章”、“厦门市湖里区人民政府”、“中国人民解放军南京军区联勤司令部”和“五洲工程（厦门）有限公司”共五枚印章，其中“厦门市湖里区人民政府”有两枚，公安机关依法扣押上述印章。
7、提取物品、文件清单证明：（1）向2012年6月20日向张某某提取红色公章五枚，分别为“五洲工程（厦门）有限公司”、“厦门市湖里区人民政府”、“厦门市人民政府土地审批专用章”、“厦门市湖里区人民政府”、“中国人民解放军南京军区联勤部司令部”；（2）2013年7月2日向被告人白晓波提取红色公章三枚，分别为“厦门亿乾房地产开发有限公司”、“福建省金明建设工程有限公司”、“厦门市龙盛投资发展有限公司”；（3）向官某某提取借款协议复印件四张，其中有一张为“2012年4月21日白晓波借款100万元，担保方为五洲公司”；（4）向朱某某提取钢材销售合同复印件一份。
8、证人张某某的证言证明：（1）2012年6月20日，其曾经到公安局报案称白晓波在租用其位于厦门市海沧区绿苑小区17幢72楼103室的房屋居住时留下了五枚公章，其怀疑是伪造的因而到公安机关报案；“这五玫公章分别为厦门市人民政府土地审批专用章”、二枚“厦门市湖里区人民政府”、“中国人民解放军南京军区联勤部司令部”和“五洲工程（厦门）有限公司”；（2）其对白晓波使用伪造的五洲工程（厦门）有限公司公章与某州金昌顺商贸有限公司签订钢材购买合同的事情不知情，没有参与签订合同的过程。
9、证人谢某某（系五洲公司法人代表）的证言证明：（2）2010年9月份白晓波挂靠在公司承揽同安区移民造福安置小区（一期）A标段工程，并与五洲公司签订《内部责任书》，约定由白晓波承包该工程；（2）2012年11月份有一个姓黄的出示一份借款协议要五洲公司归还100万元，协议上借款人是白晓波，担保方是五洲公司，还盖有五洲公司的公章，但五洲公司从来没有作为担保人，因此使用的五洲公司的公章是伪造的。此外，白晓波还使用伪造的五洲公司公章与某州金昌顺商贸有限公司签订钢材供销合同，欠对方货款300多万元。
10、证人朱某某（系某州市顺昌商贸有限公司股东之一，负责厦门区域的钢材销售业务）的证言证明：（1）因白晓波以五洲工程（厦门）有限公司名义承包了同安区移民造福安置小区（一期）A标段工程，其与白晓波经协商，其以顺昌商贸有限公司名义与五洲工程（厦门）有限公司签订了钢材供销合同，合同约定五洲公司向顺昌商贸公司购买钢材4800吨，后来合同上补盖了五洲公司的印章，目前五洲公司拖欠其货款本金2970053元，其后来到五洲公司要钱，才听五洲公司说购销合同上所盖的公章是伪造的。
11、证人黄某某的证言证明：2011年7月份，其通过老乡官某某认识白晓波，因欠其和官某某、张彩平三人共一百万元钱，2012年4月21日，白晓波写了一张借款协议给其三人，把其三人的金额加在一起，借款协议上还写着担保方为五洲工程（厦门）有限公司并加盖了公章，可是到期后白晓波无力还款；白晓波的借款理由是手头上资金不足，准备去买一块地得走关系，借钱是为了买通关系。
12、证人官某某的证言证明：从2011年年初开始，白晓波以资金周转为由多次向其借款，期间，白晓波还向张彩平、黄某某借款，借款到期后，经多次追讨，2012年在福隆国际大厦一楼的一家茶馆，其叫白晓波重写一张借款协议给其和张彩平、黄某某，并盖上五洲公司的公章。
13、被告人白晓波供述称：（1）其以五洲公司的名义进行施工，需要购买钢筋、水泥等建筑材料，因在签订合同时要用到五洲公司的公章，为图方便于2011年3月份左右，让下属冷宾去伪造了五洲公司的公章，并将这个伪造的公章用在钢材购销合同及借款合同的担保上；（2）经其辨认，张某某提供的五枚公章，确认其中一枚“五洲工程（厦门）有限公司”就是其伪造的公章，另外四枚“厦门市湖里区人民政府”、“厦门市人民政府土地审批专用章”和“中国人民解放军南京军区职勤部司令部”是一个叫陈某某的合作伙伴交给其保管的。
三、信用卡诈骗罪
2011年5月，被告人白晓波在中国建设银行股份有限公司厦门市分行办理信用卡，后利用该信用卡分期付款购买一部大众帕萨特轿车。超过规定限额后，经发卡银行催收，被告人白晓波拒不归还透支款项共计本金人民币123363.93元。
2013年2月28日，被告人白晓波在重庆江北国际机场被公安机关抓获，并于同日被寄押于重庆市綦江区看守所，2013年3月4日被押解','2018-09-26
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