文书内容内蒙古自治区伊金霍洛旗人民法院刑 事 判 决 书(2015)伊刑初字第186号公诉机关内蒙古自治区伊金霍洛旗人民检察院。被告人李某甲，男，1961年8月20日出生，汉族，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市伊金霍洛旗，高中文化，现住伊金霍洛旗阿勒腾席热镇，系农民。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2013年9月17日被伊金霍洛旗公安局取保候审，2014年9月16日被伊金霍洛旗公安局监视居住，2015年3月9日经伊金霍洛旗人民检察院决定取保候审，同年6月1日经本院决定取保候审。伊金霍洛旗人民检察院以伊检公诉刑诉〔2015〕164号起诉书、伊检公诉刑追诉〔2016〕1号追加起诉决定书指控被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月22日向本院提起公诉，于2016年4月27日追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。伊金霍洛旗人民检察院指派检察员王智明出庭支持公诉，被告人李某甲到庭参加诉讼。期间，公诉机关建议补充侦查二次，本案延期审理二次。被告人李某甲申请重新鉴定，本案延期审理一个月。现已审理终结。伊金霍洛旗人民检察院指控，2008年3月25日至2013年9月1日期间，被告人李某甲在没有取得任何金融部门许可的情况下，以高额利息为诱饵（月利率1.5%-2.5%），以再次放款赚取利息差为目的，通过口口相传的方式向社会不特定多数人陆续融资。截止目前向伊金霍洛旗公安局报案的集资参与人共计22人，累计融资总额为506.1814万元，已结利息80.9054万元，退还本金136.0094万元，利息转本金41.5675万元。被告人李某甲将融资款项全部用于再次放款及还本付息，现被告人李某甲资金链断裂，无法返还债权人本金及高额利息。被告人李某甲的资产情况：1、位于伊金霍洛旗阿勒腾席热镇碧影华城小区8号楼2单元1403室（138平米，贷款32.197589万元），经鉴定78.66万元；2、位于伊金霍洛旗阿勒腾席热镇平安小区南门商铺（35.2平米，无贷款），经鉴定77.44万元；3、北京现代牌越野车一辆（蒙K56F17），经鉴定13.8706万元；4、现金28.8万元。综上，被告人李某甲上述资产总计198.7706万元。另有鄂尔多斯市装备制造基地移民区商业综合楼三号楼462平米商铺、伊金霍洛旗阿勒腾席热镇万力太阳城18号楼1单元303室房屋，现因手续不全无法鉴定。被告人李某甲已核实的对外债权：1、李某甲在白某甲名下有30万元债权；2、李某甲在冯某某名下有100万元债权；3、李某甲在李某乙名下有289.1098万元债权。综上，被告人李某甲的对外债权共计419.1098万元。公诉机关提供的证据有报案材料、受案登记表、被告人供述、证人证言、书证、鉴定意见、审计报告、归案情况说明、常住人口信息等，并认为被告人李某甲违反国家金融管理法规，以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，面向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李某甲犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，其行为符合《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，属自首，可从轻或减轻处罚。被告人李某甲对公诉机关指控的罪名无异议，辩称其向高某丁支付利息4万余元。经审理查明，2008年至2013年期间，被告人李某甲在没有取得任何金融部门许可的情况下，以高额利息为诱饵（月利率1.5%-2.5%），通过口口相传的方式向社会不特定多数人吸收存款。截止本案审结前，向伊金霍洛旗公安局报案人数22人，被告人李某甲吸收资金总额506.1814万元，其中利息转本金41.5666万元，实际吸收总额464.6148万元，退还本金179.0494万元，支付利息39.3379万元。被告人李某甲将吸收的存款用于退本付息、再次放款、购买房产、车辆等。现被告人李某甲资金链断裂，无力再向储户退还本金及支付利息。具体吸收资金明细如下：1、2010年4月10日至2011年2月18日，被告人李某甲陆续从王某某处以月利率2%吸收资金70万元，案发前退还本金5000元，案发后退还本金200元，支付利息19.8万元。……另查明，被告人李某甲犯罪后自动投案，如实供述了自己的罪行。被告人李某甲取得了部分集资参与人的谅解。又查明，被告人李某甲的资产状况如下：1、伊金霍洛旗阿勒腾席热镇通格朗街西乌兰木伦路西亚峰碧影华城小区8号楼2单元1403室住宅楼一套（购房人李某甲；建筑面积130.79平方米；截止2015年1月10日，欠中国建设银行贷款32.197589万元），鉴定价格为78.66万元。2、伊金霍洛旗阿勒腾席热镇平安小区9#住宅楼（高级中学）商业房屋一套（登记所有权人李某甲；建筑面积35.2平方米；房产证号为伊房权证阿镇字第4882号），鉴定价格为77.44万元。3、车牌号为蒙K56F17北京现代牌小型普通客车一辆（登记所有权人李某甲），鉴定价格为13.8706万元。上述1-3项资产经鉴定价值共计169.9706万元4、鄂尔多斯市装备制造基地移民区商业综合楼三号楼462平方米商铺（其中三层231平方米、四层231平方米）。5、伊金霍洛旗阿勒腾席热镇万力·御景佳园18号楼1单元303室房屋一套（有欠款）（购房人张某乙；建筑面积152.82平方米）。上述4-5项资产因手续不全无法鉴定。6、现金28.8万元。再查明，被告人李某甲的对外债权如下：1、伊金霍洛旗人民法院〔2014〕伊民初字第2401号民事判决书，判决“高某丙返还李某甲借款339.2万元并支付利息，高凤祥承担连带清偿责任”。2、东胜区人民法院作出〔2014〕东民初字第8842号民事调解书，内容为“高某偿还李某甲借款本金1000万元及利息”。3、伊金霍洛旗人民法院〔2014〕伊民初字第2401号民事判决书，判决“白某甲返还李某甲借款本金30万元并支付利益”。4、冯某某从李某甲处吸收资金100万元，支付利息59.4万元，冯某某因犯非法吸收公众存款罪已被我院判处刑罚。5、在李某乙、宋某、孙某、贾某某、鄂尔多斯市某煤炭集团有限公司、白某乙等人名下债权共计1000余万元（数额以实际结算的为准）。上述事实，有经过当庭举证、质证的下列证据予以证实：1、受案登记表、立案决定书，证实李某甲于2013年9月17日到伊金霍洛旗公安局自首称其在伊金霍洛旗阿勒腾席热镇向社会不特定人群吸收资金，现在无法偿还，伊金霍洛旗公安局于同日立案。2、集资参与人王某某等22人的陈述、报案材料及借款条据、民事调解书、银行回单，证实被告人李某甲面向社会公众吸收存款，其中包括借款时间、金额、约定的利率、还款情况等。3、报案公告，证实被告人李某甲以涉嫌非法吸收公众存款罪被立案后，伊金霍洛旗公安局要求集资参与人在限定日期前到伊金霍洛旗公安局经侦大队报案。4、房屋所有权证、机动车登记证书、机动车行驶证、商品房买卖合同、房屋清偿借款结算单、扣押决定书、协助查封通知书（回执），证实被告人李某甲的资产状况及资产被查封、扣押的情况。5、内蒙古东审会计师事务所内东审发（2014）第220号审计报告，证实审计机关对被告人李某甲的融资情况进行了审计。6、伊金霍洛旗价格认定局伊价认鉴字（2015）19号鉴定意见书、不予价格鉴定通知书，证实被告人李某甲的部分资产经鉴定共计价值169.9706万元，部分资产无法鉴定。7、银行账务明细，证实被告人李某甲资金运作的银行往来。8、借款凭据、借款单、收条、银行回单、转账交易、民事判决书、民事调解书等、证人高某甲、宋某、杨某甲、张某甲、高某乙、孙某、高某丙、白某甲、杨某乙、刘某某、杨某丙、贾某某、张某、冯某某、白某乙、李某乙的证言，证实李某甲的对外债权及对外债权的归还情况。9、证人张某乙的证言，证实李某甲是其丈夫，李某甲融资回来的钱有部分又以高利贷的方式给别人放出去了。10、被告人李某甲的供述，证实了融资时间、向本案中集资参与人吸收存款金额、约定月利率、退本付息、对外债权等情况。11、谅解书，证实被告人李某甲取得了部分集资参与人的谅解。12、归案情况说明，证实李某甲于2013年9月17日到伊金霍洛旗公安局自首称其在伊金霍洛旗阿勒腾席热镇向社会不特定人群吸收资金，同日伊金霍洛旗公安局对李某甲取保候审。13、常住人口基本信息、犯罪嫌疑人基本情况，证实被告人李某甲是适格的刑事责任主体。上述证据，来源合法，内容真实，证据之间能够相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人李某甲违反法律规定，在未取得国家金融机构许可的情况下，通过口口相传、以人传人的方式，以高额利息为诱饵，向社会不特定多数人吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人李某甲犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，可减轻处罚。被告人李某甲辩称向高某丁支付利息4万余元，因被告人李某甲未提供证据予以证明，对该辩护意见不予采纳。根据《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条第三款的规定：“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”，结合本案证据，在全额吸收的基础之上，被告人李某甲实际吸收的金额为464.6139万元（506.1814万元-41.5666万元），退还本金179.0494万元，支付利息39.3379万元。综合考虑被告人李某甲的融资金额、扣押、查封在案的资产、对外债权、部分集资参与人撤回报案、取得部分集资参与人谅解情况、社会危害性和悔罪态度等，对其适用缓刑。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金五万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内即缴纳。）二、涉及被告人李某甲的以下资产经法定程序处置后给予各集资参与人发还：1、伊金霍洛旗阿勒腾席热镇通格朗街西乌兰木伦路西亚峰碧影华城小区8号楼2单元1403室一套（建筑面积130.79平方米，有贷款）2、伊金霍洛旗阿勒腾席热镇平安小区9#住宅楼（高级中学）商业房屋一套（建筑面积35.2平方米）。3、车牌号为蒙K56F17北京现代牌小型普通客车一辆。4、鄂尔多斯市装备制造基地移民区商业综合楼三号楼462平方米商铺（其中三层231平方米、四层231平方米）。5、伊金霍洛旗阿勒腾席热镇万力·御景佳园18号楼1单元303室房屋一套（建筑面积152.82平方米，有欠款）。6、现金28.8万元。三、继续追缴被告人李某甲的犯罪所得，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 乌云花拉审 判 员 陈  洁代理审判员 鲁 雨 石二〇一六年五月二十日书 记 员 吕 丽 霞法条链接：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条……具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成的经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。