四川省南充市嘉陵区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）嘉刑初字第4号
公诉机关四川省南充市嘉陵区人民检察院。
被告人刘某甲。
辩护人何宇来，四川泰宇律师事务所律师。
被告人刘某乙。
辩护人陈勇，四川博笃律师事务所律师。
被告人刘某丙。
辩护人魏民，四川鑫中云律师事务所律师。
辩护人何喜，四川博笃律师事务所律师。
被告人刘某丁。
辩护人郝朝浪、张秀梅，四川博笃律师事务所律师。
南充市嘉陵区人民检察院以南嘉检公诉刑诉（2014）166号起诉书指控被告人刘某甲、刘某丙、刘某乙、刘某丁涉嫌犯诈骗罪，于2014年12月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，于2015年1月5日、5月21日公开开庭进行了审理。南充市嘉陵区人民检察院于2015年2月5日、7月6日以补充侦查为由向本院提出延期审理建议，本院决定延期审理二次；南充市嘉陵区人民检察院指派检察员李杨出庭支持公诉，被告人刘某甲、刘某丙、刘某乙、刘某丁及其辩护人到庭参加了诉讼。本案经审判委员会决定，现已审理终结。
南充市嘉陵区人民检察院指控（系起诉书原文）：南充市嘉陵区志诚运业有限公司名下有一辆号牌为川R35X**的货车，并在中国人民财产保险公司南充分公司购买了交强险和商业险。2010年8月，被告人刘某丙购买了一辆无手续的二手货车，经被告人刘某甲介绍挂靠到南充市嘉陵区志诚运业有限公司（另案处理），并套用该公司用同型号的川R35X**货车号牌，同时将发动机号和车架号涂改同该车一致。2010年12月20日，被告人刘某乙驾驶该套牌车与被告人刘某丁在重庆市永川区茶山竹海发生翻崖、车辆报废的交通事故。事后，被告人刘某甲、刘某丙、刘某乙、刘某丁在明知该车未购买保险的情况下，仍商量、决定以大型货车川R35X**投保人南充市嘉陵区志诚运业有限公司名义，向中国人民财产保险公司南充分公司索赔，并从南充市嘉陵区志诚运业有限公司开出相关手续，于2011年从中国人民财产保险公司南充分公司骗得保险金237500元。领取保险金后，刘某丙分得保险金近12万元，余款由刘某甲领取后陆续交给黄某甲（另案处理）用于南充市嘉陵区志诚运业有限公司开支。
2014年2月7日，侦查人员将被告人刘某甲抓获归案，其到案后如实供述上述犯罪事实。被告人刘某丙、刘某丁、刘某乙系主动到公安机关投案，到案后刘某乙、刘某丙如实交代了上述犯罪事实。为证实上述事实，公诉机关当庭出示了保险理赔手续等相关书证、证人证言、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人刘某甲、刘某丙、刘某乙、刘某丁以非法占有为目的，用虚构保险标的、冒用保险合同的方法，骗取保险金，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘某乙在刑罚执行完毕后五年内又故意犯罪，系累犯，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条的规定，应当从重处罚。被告人刘某乙、刘某丙自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定，可以依法从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。
被告人刘某甲的辩解意见是：起诉书上指控的部分事实是不属实的，我是南充市嘉陵区志诚运业有限公司的员工，但是起诉书上并没有说明，骗取的237，500元是属实的，对指控的罪名没有异议。
辩护人何宇来的辩护意见是：1、对公诉机关指控的罪名有异议，本案应当是由南充市嘉陵区志诚运业有限公司与刘某丙、刘某乙、刘某丁三自然人构成的共同犯罪即保险诈骗罪，被告人刘某甲应作为该公司的直接责任人承担责任。2、被告人刘某甲应当认定为自首，刘某甲在被抓获之前是在准备自首的，并且劝其他被告人到案，刘某甲主观上是有向公安机关进行投案自首的，同时他正在实施相关公司的交接行为。3、被告人刘某甲等退赔了全部赃款。
被告人刘某乙的辩解意见是：我认为我犯的是保险诈骗罪，我只是从犯，我仅仅作为驾驶员造成了车辆的损失。
辩护人陈勇的辩护意见是：1、被告人刘某乙不构成诈骗罪，构成保险诈骗罪。2、本案属于单位犯罪。3、被告人刘某乙在整个案件中作用相对较小应当属于从犯。4、被告人刘某乙主动到公安机关投案应当认定自首。综上希望法庭对被告人刘某乙从轻判处。
被告人刘某丙的辩解意见是：我认为我犯的是保险诈骗罪，我在里面情节较轻，我并没有亲自办理保险理赔手续。
辩护人魏民的辩护意见是：案发时，刘某丙并不在现场，并且在之后骗保过程中的作用较小系从犯，应当依法减轻处罚。
辩护人何喜的辩护意见是：1、刘某丙应构成保险诈骗罪，而非诈骗罪。2、本案属于单位犯罪，而不是自然人犯罪。3、被告人刘某丙具有自首情节，认罪态度好。4、被告人刘某丙积极主动退赃，被害人的损失已经完全得到挽回。
被告人刘某丁的辩解意见是：我就仅仅是保险事故发生后和刘某乙一起去找刘某甲索赔，还有就是去看了现场，其他我都没参与；我认识到自己的错误，请求对我从轻判处。
辩护人郝朝浪的辩护意见是：刘某丁年龄较大且有自首情节，请法庭对其适用缓刑。
经审理查明：南充市嘉陵区志诚运业有限公司名下有一辆号牌为川R35X**的货车，并在中国人民财产保险股份有限公司南充市嘉陵支公司购买了交强险和商业险。2010年8月，被告人刘某丙在重庆购买了一辆无手续的二手货车，因无法上牌，便找到住在重庆市大足区某某镇的被告人刘某甲求其帮忙挂靠。刘某甲告知刘某丙他在重庆的公司没有这种车型无法上牌，只有挂靠在他南充市的公司。刘某丙交给他一万余元的挂靠费后，无手续的二手货车便套用南充市嘉陵区志诚运业有限公司同型号的川R35X**货车牌照，挂靠到该公司名下，刘某丙同时将发动机号和车架号涂改成同川R35X**货车一致。2010年12月20日，被告人刘某乙驾驶该套牌车与被告人刘某丁在重庆市永川区茶山竹海发生车辆翻崖报废的交通事故。事故当天，被告人刘某乙用电话联系到远在浙江丽水的刘某丙告知其套牌车发生了事故，刘某丙得知后便电话联系了南充市嘉陵区志诚运业有限公司。当天晚上，刘某乙、刘某丁找到了刘某甲要求其找保险公司理赔，刘某甲告知刘某乙、刘某丁发生事故的车辆系套牌车，没有车损险无法理赔。在刘某乙、刘某丁的再三要求下，第二天看过事故现场后刘某甲才同意报保险公司，但告知刘某乙、刘某丁保险公司赔下来的理赔款必须要分一半。
事后，南充市嘉陵区志诚运业有限公司向中国人民财产保险股份有限公司南充市嘉陵支公司索赔，并出具了相关手续，于2011年从中国人民财产保险股份有限公司南充市嘉陵支公司骗得保险金237，500元。领取保险金后，南充市嘉陵区志诚运业有限公司的员工黄某甲将领取的保险金交给刘某甲，刘某甲分给刘某丙近120，000元，余款由刘某甲陆续交给黄某甲用于南充市嘉陵区志诚运业有限公司的日常开支。
另查明：南充市嘉陵区志诚运业有限公司系自然人独资，套牌车发生事故时该公司的法定代表人系黄某乙，但该公司实际老板系蓝某某（已于2014年1月去世），因蓝某某身体一直不好，该公司的事务是由其委托刘某甲管理，刘某甲是该公司的副经理也系该公司的实际负责人。黄某乙和被告人刘某甲均明知2010年12月20日南充市嘉陵区志诚运业有限公司名下套牌车发生了事故向保险公司索赔的事情。具体办理保险理赔事务的是刘某甲指使下的黄某甲和冒用刘某丙名义的刘某乙。
同时查明：被告人刘某甲、刘某乙、刘某丙、刘某丁对骗取中国人民财产保险股份有限公司南充市嘉陵支公司的保险金237，500元进行了全额的退赃，被告人刘某乙、刘某丙、刘某丁系自动投案，到案后并如实的供述了犯罪事实。
证明上述事实有经当庭举证、质证，本院予以确认的以下证据：
1、接受刑事案件登记表、立案决定书，证实案件来源。
2、南充市嘉陵区志诚运业有限公司工商信息资料，证实志诚运业有限公司系有限责任公司（自然人独资）法定代表人是蔡某某。
3、南充市嘉陵区志诚运业有限公司企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证，证实该公司手续齐全符合法律规定，经营范围是普通货运。
4、南充市嘉陵区志诚运业有限公司入户机动车信息、川R35X**号车入户机动车查询信息、川R35X**号车的档案资料，证实川R35X**号豪泺牌重型自卸货车在该公司名下。
5、川R35X**号豪泺牌重型自卸货车的档案资料、车主资料和保险资料，证实南充市嘉陵区志诚运业有限公司与川R35X**号豪泺牌重型自卸货车的实际车主杜某某签订了挂靠合同，该车2012年6月5日在中华联合财产保险股份有限公司购买了保险。
6、重庆市永川区公安局交通巡逻警察支队道路交通事故认定书、刘某丙机动车驾驶证复印件、事故现场照片、中国人民财产保险股份有限公司保险单，证实2010年12月20日17时刘某乙以刘某丙的名义驾驶川R35X**号豪泺牌重型自卸货车（套牌）在重庆市永川区某某路26公里路段发生交通事故且负责事故全部责任。
7、中国人民财产保险股份有限公司四川省分公司“省理（车）赔20110577号”赔案资料，证实中国人民财产保险股份有限公司南充市分公司对南充市嘉陵区志诚运业有限公司名下川R35X**号豪泺牌重型自卸货车（套牌）交通事故进行了理赔调查并进行了理赔核算合计理赔款为237，500元。
8、南充市公安局嘉陵区分局出具的查询说明，证实南充市嘉陵区志诚运业有限公司的实际经营状况以及其名下所属车辆的基本信息。
9、中国人民财产保险股份有限公司南充市嘉陵支公司的报案材料，证实2013年6月28日中国人民财产保险股份有限公司南充市嘉陵支公司因了解到“川R35X**号车辆”在2010年12月20日17时左右在重庆市永川区茶山竹海发生的交通事故系套牌车辆，该公司于2011年5月12日已向被保险人南充市嘉陵区志诚运业有限公司赔偿了237，500元，为此特向南充市嘉陵支公司向南充市公安局嘉陵区分局报案并提供了涉案材料。
10、2010年12月20日在重庆市永川区茶山竹海发生翻车事故的套牌车川R35X**的行驶证照片及驾驶员“刘某丙”的驾驶证照片、2010年12月20日刘某丙套牌车川R35X**在重庆市永川区茶山竹海的事故现场照片，证实刘某乙冒用刘某丙的名义驾驶川R35X**号套牌车于2010年12月20日在重庆市永川区茶山竹海翻崖的情况。
11、川R35X**号车的交强险及商业险档案资料，证实南充市嘉陵区志诚运业有限公司为川R35X**号车于2010年6月20日在中国人民财产保险股份有限公司南充市嘉陵支公司购买了保险，被保险人系南充市嘉陵区志诚运业有限公司。
12、中国工商银行客户存款对账单、资金汇划补充凭证复印件，证实中国人民财产保险股份有限公司四川省分公司于2011年5月12日向南充市嘉陵区志诚运业有限公司赔付237，500元。
13、南充市嘉陵区志诚运业有限公司工商登记资料，证实该公司系张某某出资组建的一人有限责任公司，于2009年11月9日取得南充市嘉陵区工商行政管理局核发的（南工商嘉字）名称预核内（2009）第000241号《企业名称预先核准通知书》，该公司于2010年1月7日成立注册资本十万元人民币，经营范围普通货运。该公司于2010年6月8日进行了变更登记，法定代表人由张某某变更为黄某乙，公司类型、经营范围未变更。2012年12月17日该公司再次进行了变更登记，法定代表人由黄某乙变更为蔡某某，公司类型、经营范围未变更。
14、南充市嘉陵区志诚运业有限公司在四川省农村信用社（农村合作银行）账号为XXXXX的印鉴卡和该账号在2010年至2011年期间交易明细及部分收支凭证，证实该公司于2011年5月12收到了一笔从中国人民财产保险股份有限公司四川省分公司（中国工商银行账号：XXXXX）汇出的金额为237，500元的款项，该款项于2011年5月23日被志诚运业有限公司取出。
15、损失确认协议书复印件、转账授权书复印件、索赔申请书复印件、公司变更登记申请书（15页）复印件，证实上面的内容均是由黄某甲填写的。
16、南充市道路运输管理局嘉陵区分局出具的关于南充市嘉陵区志诚运业有限公司的安全第一责任的材料，证实志诚运业有限公司黄某乙系该公司的经理，刘某甲系副经理，青某某系技安科长。
17、四川省荥经县人民法院（2007）荥刑初字第13号刑事判决书，证实被告人刘某乙于2007年3月21日因犯合同诈骗罪被四川省荥经县人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金二万元。
18、四川省安县人民法院（2012）安刑初字第51号刑事判决书、四川省川北监狱释放证明书，证实被告人刘某乙于2012年3月21日因犯盗窃罪被四川省安县人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金三万元；2014年4月24日刑满释放。
19、蓝某某的身份信息及死亡注销户口证明，证实蓝某某系重庆市大足县某某镇人于2014年1月24日死亡。
20、南充市公安局嘉陵区分局出具的发还清单，证实已把南充市嘉陵区志诚运业有限公司编造大型汽车川R35X**未曾发生的保险事故骗取的保险金237，500元，发还给中国人民财产保险股份有限公司南充市分公司。
21、中国人民财产保险股份有限公司南充市分公司出具的收条，证实该公司已收到南充市公安局嘉陵区分局追回的南充市嘉陵区志诚运业有限公司编造大型汽车川R35X**未曾发生的保险事故骗取的保险金237，500元。
22、证人黄某乙证言，证实案发时其为南充市嘉陵区志诚运业有限公司法定代表人。2010年兰某某叫其到四川省南充市嘉陵区接手买了南充市嘉陵区志诚运业有限公司，兰某某叫其用自己身份证在那里注册公司，由其担任法人。公司的主要业务是负责车辆的挂靠、理赔保险、审车审证之类车辆业务。兰某某有病无法管理公司，儿子陈某甲要吸毒，公司的事情她有时委托刘某甲在向其交办，刘某甲是兰某某亲戚。其不清楚川R35X**的套牌车挂靠手续是谁办理的，也不清楚挂靠费是谁收取的。刘某丙车辆出事时，其还在南充市嘉陵区志诚运业有限公司当法定代表人，知道刘某丙的车辆报废向保险公司索赔的事情，但是到保险公司办理理赔手续是刘某丙和黄某甲，后来因其被抓，对保险公司赔款的事情不清楚。其离开南充市嘉陵区志诚运业有限公司后，公司的工作交给黄某甲在做，公司的所有公章也是交给黄某甲的。2011年4月4日因为涉嫌伪造国家机关证件被重庆市公安局抓了，直到2011年10月才放出来。其不认识刘某丙、刘某乙、刘某丁。2012年下半年，兰某某把公司转让给他人，其来南充签字办手续。2013年12月左右，黄某甲给其说公司涉嫌保险诈骗，其就与刘某甲商量到公安机关自首，于2014年2月10日到重庆市大足区公安局投案。
23、证人黄某甲证言，证实其为南充市嘉陵区志诚运业有限公司员工。2010年底其开始在南充市嘉陵区志诚运业有限公司上班，公司法定代表人为黄某乙，公司的投资人为刘某甲，员工还有青某某、肖某某一共五人。黄某乙不在公司的情况下，其就是公司现场负责人，公司日常事务不能处理的情况下，一般是向刘某甲请示。2012年底公司转让给他人经营。川R35X**号货车挂靠在南充市嘉陵区志诚运业有限公司名下，车主为杜某某，车型为豪泺牌货车，同号套牌车的车主是刘某丙，其在公司只看到过杜某某的挂靠手续，没有看到刘某丙的。2011年上半年，川R35X**套牌车主刘某丙找到黄某甲告知套牌货车出车祸了，要求其陪同刘某丙一起到中国人民财产保险公司南充分公司做笔录，其遂同去，大约过了几个月，中国人民财产保险公司南充分公司打电话到南充市嘉陵区志诚运业有限公司，要求提供川R35X**号货车的理赔的补交资料，其通过电话告知刘某丙，刘某丙通过客车将资料带到南充市嘉陵区志诚运业有限公司并由其交到中国人民财产保险股份有限公司南充分公司，又补交了南充市嘉陵区志诚运业有限公司的税务登记证、机构代码证、营业执照等。其后，中国人民财产保险公司南充分公司将理赔款转到南充市嘉陵区志诚运业有限公司账上，并通知了刘某丙。损失确认协议书、转账授权书、索赔申请书等资料均由其本人签字并盖有南充市嘉陵区志诚运业有限公司公章。其在火花信用社将237500元理赔款现金取出后，全部交给刘某甲。后来刘某甲陆续通过现金或打款共计8万元到其个人账户上，用于南充市嘉陵区志诚运业有限公司的外债清偿。其用该笔款项偿还缴纳了税费3万余元、交了公司房租、办公用品支出、员工工资、帮车主垫付保险费用、还有其与黄某乙的生活开支。2012年底公司转让给蔡某某经营，与蔡某某商谈时刘某甲做主。其于2013年11月25日向南充市公安局嘉陵区分局投案，向公安机关退还的237500元由刘某丙和刘某甲打到其卡上，刘某丙12万元，刘某甲117500元。刘某乙是刘某丙的弟弟，二人长得很像，其无法区分，来公司找其套牌车主自称为刘某丙。
24、证人杜某某证言，证实其为川R35X**实际车主。2010年6月18日其与饶某某共同购买，买车后一直挂靠在南充市嘉陵区志诚运业有限公司，因为车子一直由其在开，便由其与南充市嘉陵区志诚运业有限公司签订了挂靠合同，合同是公司王某某与其签订，车辆在中国人民财产保险股份有限公司参保。其从未请过一个叫刘某丙的驾驶员，也不认识刘某丙。其车辆从未到过重庆市永川区，也没有于2010年12月份出过车祸事故，也没有领取过任何赔偿款。
25、证人袁某某证言，证实其为中国人民财产保险股份有限公司永川支公司查勘定损员。2010年12月21日下午3点过，一个自称是大型汽车川R35X**驾驶员刘某丙的人打电话给其公司报案，称车辆在永川竹海出了车祸，要求派人去出现场，当天公司就派其去出现场。刘某丙告知其称车祸发生在12月20日下午5点左右，但因为没找到保险单，所以12月21日才报案。刘某丙于报案当日开车接其到车祸现场，当时照了些照片，车架号与发动机号都照了的，并建议刘某丙向交警报案，由交警出事故责任认定。查勘现场后，其给刘某丙打印了一份《中国人民财产保险股份有限公司机动车保险事故现场查勘记录》，刘某丙当时说身份证和驾驶证都在事故车上，因此未向其提供。
26、证人马某某证言，证实其为中国人民财产保险股份有限公司南充分公司理赔中心调查员。2011年4月14日，其与袁某某一起到永川区茶山竹海在一个叫刘某丙的人带领下去复勘了事故现场，然后在永川区的一个酒店里询问了刘某丙的并作了记录材料。这个人自称刘某丙，其与袁某某查看了刘某丙的证件，理赔档案中保存了这个人提供的证件的复印件。
27、证人高某某证言，证实其为中国人民财产保险股份有限公司南充分公司理赔中心工作人员。2011年2月23日下午，其与李某甲一起对自称刘某丙的被调查人进行调查，询问地点是其与李某甲的办公室，并形成了调查笔录。
28、证人李某甲证言，证实其为中国人民财产保险股份有限公司南充分公司车商业务部工作人员。2011年10月以前在中国人民财产保险股份有限公司南充分公司理赔中心工作，2011年2月23日下午，其与高某某一起对自称刘某丙的被调查人进行调查，询问地点是其与高某某的办公室，并形成了调查笔录。
29、证人杨某某证言，证实其为刘某丙配偶。2010年9、10月份，刘某丙与其在浙江丽水务工，刘某丙在超市里打杂，2011年1月左右，离春节只有几天的时候，刘某丙与其一起回到大足。
30、证人李某乙证言，证实其为中国人民财产保险股份有限公司南充分公司理赔中心副主任。2010年其公司的《机动车辆保险单（副本）》记载：南充市嘉陵区志诚运业有限公司名下的发动机号为100507080417的川R35X**重型自卸货车2010年交强险单号为XXXXX，该交强险的“投保人”与“被保险人”均是南充市嘉陵区志诚运业有限公司。该车2010年度的商业险保险单号为XXXXX，“投保人”与“被保险人”均是南充市嘉陵区志诚运业有限公司。川R35X**在其公司是以“南充市嘉陵区志诚运业有限公司”单位名义申请索赔。索赔过程中提交的资料复印件上盖了该公司公章，理赔保险金237500元也是转账到南充市嘉陵区志诚运业有限公司的银行账户上。损失确认书中理赔“报案人”签字为刘某丙，“被保险人”签字为刘某丙，索赔申请书中“报案人”签字为刘某丙，“被保险人（法人）”处签字为黄某乙。损失确认书是一个叫黄某甲的人与我们南充分公司签订的。
31、证人王某某证言，证实其为重庆达康汽车运输有限公司副总经理。重庆达康汽车运输有限公司其占49%股份，刘某甲占51%股份，公司没有经营过套牌车。刘某甲被重庆市大足区分局民警抓获时，他在其家中移交公司工作，刘某甲向其告知要到南充去办一件事，要耽搁一段时间，其留刘某甲吃饭时被民警抓获，其当时不知道为何被抓。
32、证人郭某某证言，证实其与刘某甲为同居关系。其与刘某甲以夫妻名义共同生活了七、八年，但一直没办理结婚登记手续，对刘某甲为什么被公安机关抓捕并不知情。
33、证人陈某甲证言，证实其为兰某某儿子。其母亲兰某某在南充买了一个运输公司，其不清楚名字，也没有到公司去过。其六哥刘某甲晓得这个公司的名称，其母亲因为生病一直没参与公司的管理，公司有哪些工作人员其也不清楚。其母亲兰某某现已去世，刘某甲与其为表兄弟关系。其姐陈某乙也知道兰某某在南充有个运输公司的事情。
34、证人蒋某某的证言，证实其是接受南充市嘉陵区志诚运业有限公司现任法定代表人，原法人是黄某乙。在志诚公司转让谈判过程中开始是黄某丙谈的，达成意向后是由刘某甲参与决定的。在签合同的时候黄某丙和刘某甲都在场，合同的重要条款比如转让价款给付方式、时间和给付对象好像是刘某甲在做主。转让公司的钱第一次给的定金是给的黄某丙具体记不清楚了，尾款在办完过户手续后打款给刘某甲的，当时黄某乙、黄某丙、刘某甲都在。
35、被告人刘某甲供述，证实南充市嘉陵区志诚运业有限公司的实际老板是兰某某，兰某某是其的表叔娘，兰某某身体不好，公司平时都是兰某某委托其在管理。2010年其在大足的一个朋友刘某丙买了一辆旧货车，通过其以套牌的方式挂靠在南充市嘉陵区志诚运业有限公司，刘某丁父子自己找人改的车架号和发动机号，挂靠手续办在刘某丙名下，因为刘某丙、刘某乙两兄弟长得太像，其具体不清楚挂靠手续由谁办理。2010年底车辆在永川区茶山竹海翻崖后，刘某丁和他的一个儿子来达康运输公司办公室找到其，要其联系南充市嘉陵区志诚运业有限公司帮他们向保险公司索赔，并配合他们报案，其拒绝后，刘某丁父子提出，如果南充市嘉陵区志诚运业有限公司不配合，他们就要求其和南充市嘉陵区志诚运业有限公司赔他们的钱，其告知兰某某该情况后，担心南充市嘉陵区志诚运业有限公司承担责任，兰某某同意由南充市嘉陵区志诚运业有限公司进行索赔，赔偿款公司和车主一家一半。车祸发生后，其到现场看过，当时黄某乙是南充市嘉陵区志诚运业有限公司的法定代表人，黄某乙也知道套牌车翻车向保险公司索赔的事情。南充市嘉陵区志诚运业有限公司是由黄某甲带刘某丙、刘某乙二人到保险公司接受调查。赔偿款下来后，刘某丙通知其一起到南充市嘉陵区志诚运业有限公司把钱领出来，钱一半分给了刘某丙，另外一半其全部陆续给黄某甲用于南充市嘉陵区志诚运业有限公司的日常开支。南充市嘉陵区志诚运业有限公司卖给蔡某某的时候，其也参与了谈判，并起到实质性和决定性作用，变卖公司股份所得款项，也是蔡某某直接支付给其的。其在被抓获之前动员黄某甲和刘某丙等人到南充投案自首，本人打算过完年解决好农民工工资后到南充自首，在达康运输公司副经理家中交接工作时被抓获。南充市嘉陵区志诚运业有限公司所分得的保险金全部由其打到黄某甲卡上进行退还。
36、被告人刘某丙供述，证实2010年8月底，其购买了一辆二手的豪泺牌自卸车，货车套用的南充市嘉陵区志诚运业有限公司的川R35X**这个号牌，买的二手车没有合格证和发票上不了户，找刘某甲挂靠在南充市嘉陵区志诚运业有限公司名下，其一直以为刘某甲就是南充市嘉陵区志诚运业有限公司的老板，挂靠手续由刘某甲办理，车辆行驶证是刘某甲到车管所办理的。车祸发生后是其兄弟刘某乙和父亲刘某丁联系刘某甲找的南充市嘉陵区志诚运业有限公司，也是他二人报的保险，其当时不在重庆，只是电话和刘某甲联系过这个事。车辆是旧车，南充市嘉陵区志诚运业有限公司刘某甲也说他们有风险，我弟刘某乙和父亲刘某丁与南充市嘉陵区志诚运业有限公司刘某甲商量，一人分一半的钱。出事的时候是其弟弟刘某乙开的车，刘某乙会开车但是没有货车驾驶证，刘某乙就用照片和刘某丙的身份信息办了一个假驾驶证。刘某丙与弟弟刘某乙一起到南充接受保险公司调查，赔偿款下来后，其与刘某甲一起到南充市嘉陵区志诚运业有限公司领钱，237500元的赔偿款分了一半。其与弟弟刘某乙到南充市嘉陵区志诚运业有限公司办理手续时，黄某乙清楚索赔的事情，他当时是法定代表人，具体办事的是黄某甲。中国人民财产保险股份有限公司的现场查勘笔录、调查笔录、索赔须知、损失确认书，道路交通事故责任认定书等材料里边的“刘某丙”均是其弟弟刘某乙所签名。货运资格证和驾驶证上的照片均是刘某乙。其所得的保险赔偿金全部打在黄某甲卡上进行退还，2013年11月25日主动到南充市公安局嘉陵区分局投案。刘某乙2006年6月份拉矿石的事情其完全不知情，刘某乙因此事被雅安市荥经县法院判刑三年六个月。
37、被告人刘某乙的供述，证实2010年其兄刘某丙与父亲刘某丁购买一辆旧货车，在刘某甲的运输公司里买了一个空户头，就是川R35X**的户头，其哥哥没再为这个车买保险。车牌是刘某甲所提供，车架号和发动机号不清楚。刘某甲开有两家运输公司，一家在重庆，达康运输公司，一家在南充嘉陵区的志诚运业公司，两家公司的人都称呼刘某甲为刘总，套牌车辆的行驶证是南充市嘉陵区志诚运业有限公司所提供的。其本人无驾驶证，用其照片和刘某丙的身份信息在重庆市车管所和运管办办了一个名为“刘某丙”驾驶证和运输证。套牌车辆出事那天是其本人在开车，刘某丙当时不在事故现场，其把车开到料场的空地上去掉头时，路基垮了，车子翻到崖下，煤场很多人看到。事故发生后，其电话联系刘某丙，刘某丙告知找刘某甲联系保险公司看现场，好索赔。其和父亲刘某丁到刘某甲公司，要求刘某甲报保险公司赔偿，刘某甲告知该车是套牌户头不能保险赔偿，其父亲很生气，要求刘某甲必须报保险赔偿。车祸第二天早上，其与刘某丁及刘某甲等到车祸现场，此时仍要求刘某甲报保险索赔，后来刘某甲同意，双方谈成赔偿款各得一半。报保险公司后，保险公司有人来现场查勘，同时还报了交警。其在提交索赔资料和接受保险公司调查时均是以“刘某丙”的名义进行，签字也是签的是“刘某丙”。其哥哥刘某丙没有接受过保险公司调查。保险公司后来赔了23万多，其哥哥分得一半。2007年其因合同诈骗罪被雅安市荥经县法院判有期徒刑三年六个月，2009年被假释，2010年5月假释期满。2011年10月因盗窃被绵阳市安县人民法院判处3年有期徒刑。
38、被告人刘某丁供述，证实其儿子刘某乙和刘某丙买了一辆旧车，上不了户，也办不了保险，具体在哪里买的他记不清楚了。当时就找刘某甲帮忙在南充市嘉陵区志诚公司办的一个套牌手续后挂靠在志诚公司名下，当时给南充市嘉陵区志诚公司交了各种挂靠费用的。2010年冬天，该车在永川茶山竹海翻车，开车的是其儿子刘某乙，刘某乙没有驾驶证，用刘某丙的名义补办的。翻车后，其车子报废，损失太大，为挽回一些经济损失，才向保险公司索赔，开始时让志诚公司赔其车辆损失，志诚公司不赔，后来才与刘某甲协商找保险公司赔偿。找刘某甲联系索赔的事情是其与儿子刘某乙去的，赔偿款是刘某丙去领的。
39、到案情况说明、抓获经过，证实被告人刘某丁于2014年1月14日主动到重庆市公安局双桥经济技术开发区分局投案；被告人刘某丙于2014年12月9日主动到南充市公安局嘉陵区分局投案；被告人刘某乙由被告人刘某丙、刘某丁于2014年4月28日带到南充市公安局嘉陵区分局投案；被告人刘某甲于2014年2月7日在重庆市大足区某某镇某某小区XX幢XX单元XX被重庆市大足区公安局办案民警抓获。
40、被告人刘某甲、刘某丙、刘某乙、刘某丁的身份信息，证实被告人刘某甲、刘某丙、刘某乙、刘某丁的身份基本情况。
41、中国人民财产保险股份有限公司南充市分公司出具的谅解书，证实被告人刘某甲、刘某丙、刘某乙、刘某丁已对该公司全额退赃（237，500元）。
42、重庆市公安局双桥经济技术开发区分局通桥派出所、重庆市大足区某某社区居民委员会、重庆市大足区司法局通桥司法所联合出具的帮扶证明，证实三单位愿意对被告人刘某丁进行帮扶教育。
43、重庆市大足区公安局龙石派出所、重庆市大足区司法局龙石司法所、重庆市大足区某某镇某某村村民委员会联合出具的帮扶证明，证实上述三单位鉴于被告人刘某丙平时一向表现良好，愿意对刘某丙进行帮扶教育。
44、重庆市大足区某某居委会出具的帮扶证明，证实被告人刘某甲平常表现良好，自幼父母双亡，单身离异并育有一双儿女且还在读书无独立生活能力，请求法院对其从轻处理并愿意对其进行帮扶教育。
本院认为：南充市嘉陵区志诚运业有限公司经营的套牌机动车发生交通事故，为向保险公司索赔，其隐瞒了肇事车辆系套用其名下同款车辆牌照等手续的真相，谎称是被套牌车辆发生交通事故，实施了骗取保险金的行为，被告人刘某甲作为嘉陵区志诚运业有限公司直接负责的主管人员，其行为已构成保险诈骗罪。被告人刘某乙、刘某丙、刘某丁在明知肇事车辆系套牌车的情况下，仍找到嘉陵区志诚运业有限公司要求以该公司的名义向保险公司索赔并积极配合该公司向保险公司索赔，亦构成保险诈骗罪。公诉机关起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，但指控的罪名与审理认定的罪名不一致。四被告人系共同犯罪，在犯罪中被告人刘某甲、刘某乙、刘某丙起主要作用是主犯，被告人刘某丁在共同犯罪中起辅助作用是从犯。
关于被告人刘某甲提出“起诉书上指控的部分事实是不属实的，我是南充市嘉陵区志诚运业有限公司的员工，但是起诉书上并没有说明。”的辩解意见，经查与本案证据所证实的相一致，故本院对被告人刘某甲的上述辩解意见予以采纳。关于被告人刘某甲的辩护人提出“对公诉机关指控的罪名有异议，本案应当是由发案单位南充市嘉陵区志诚运业有限公司与刘某丙、刘某乙、刘某丁三自然人构成的共同犯罪即保险诈骗罪，被告人刘某甲应作为该公司的直接责任人承担责任；被告人刘某甲等退赔了全部赃款。”的该辩护意见，经查与本案证据所证实的相一致，故本院对被告人刘某甲辩护人的上述辩护意见予以采纳。关于被告人刘某甲的辩护人提出的其余辩护意见，经查与本案证据所证实的不一致，本院不予采纳。
关于被告人刘某乙提出“我认为我犯的是保险诈骗罪。”的辩解意见，经查与本案证据所证实的相一致，故本院对被告人刘某乙的上述辩解意见予以采纳。关于被告人刘某乙的辩护人提出“被告人刘某乙不构成诈骗罪，构成保险诈骗罪；本案属于单位犯罪；被告人刘某乙主动公安机关投案应当认定自首。”的该辩护意见，经查与本案证据所证实的相一致，故本院对被告人刘某乙辩护人的上述辩护意见予以采纳。关于被告人刘某乙的辩护人提出的其余辩护意见，经查与本案证据所证实的不一致，本院不予采纳。
关于被告人刘某丙提出“我认为我犯的是保险诈骗罪，我并没有亲自办理保险理赔手续。”的辩解意见，经查与本案证据所证实的相一致，故本院对被告人刘某丙的上述辩解意见予以采纳。关于刘某丙提出的其余辩解意见，经查与本案证据所证实的不一致，本院不予采纳。关于被告人刘某丙的辩护人提出“1、刘某丙应构成保险诈骗罪，而非诈骗罪。2、本案属于单位犯罪，而不是自然人犯罪。3、被告人刘某丙具有自首情节，认罪态度好。4、被告人刘某丙积极主动退赃，被害人的损失已经完全得到挽回。”的辩护意见，经查与本案证据所证实的相一致，故本院对被告人刘某丙辩护人的上述辩护意见予以采纳。关于被告人刘某丙的辩护人提出的其余辩护意见，经查与本案证据所证实的不一致，本院不予采纳。
关于被告人刘某丁提出“我就仅仅是保险事故发生后和刘某乙一起去找刘某甲索赔，还有就是去看了现场，其他我都没参与；我认识到自己的错误，请求对我从轻判处。”的辩解意见，经查与本案证据所证实的相一致，故本院对被告人刘某丁的上述辩解意见予以采纳。关于被告人刘某丁的辩护人提出“刘某丁有自首情节。”的辩护意见，经查与本案证据所证实的相一致，故本院对被告人刘某丁辩护人的上述辩护意见予以采纳。
被告人刘某甲归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人刘某甲退还了全部赃款，可以酌定从轻处罚。综合被告人刘某甲的量刑情节，本院决定对其从轻处罚。被告人刘某乙系自动投案，到案后如实供述自己的罪行，其行为属自首，可以依法对其从轻或者减轻处罚。被告人刘某乙退还了全部赃款，可以酌定从轻处罚。被告人刘某乙曾被判处有期徒刑且五年内再犯，系累犯，应当从重处罚。综合被告人刘某乙的量刑情节，本院决定对其从重处罚。被告人刘某丙、刘某丁系自动投案，到案后如实供述自己的罪行，其行为属自首，可以依法对二被告人从轻或者减轻处罚。被告人刘某丙、刘某丁退还了全部赃款，可以酌定从轻处罚。被告人刘某丁系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免予处罚。综合被告人刘某丙、刘某丁的量刑情节，本院决定对二被告人从轻处罚。被告人刘某甲、刘某丙、刘某丁认罪态度好又有悔罪表现，没有再犯罪的危险，本院决定对其适用缓刑。
根据被告人刘某甲、刘某乙、刘某丙、刘某丁的犯罪事实、犯罪的情节、性质和对于社会的危害程度，对被告人刘某甲依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（三）项、第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第三款、第六十二条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第二百八十三条、第二百四十一条之规定，对被告人刘某乙依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第一款、第六十五、第六十二条、第五十二条、第五十三条和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第二百四十一条之规定，对被告人刘某丙依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第一款、第六十二条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第二百四十一条之规定，对被告人刘某丁依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十二条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第二百四十一条之规定，判决如下：
一、被告人刘某甲犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，缓刑三年；
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）
二、被告人刘某乙犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金一万五千元；（罚金限本判决生效后十日内缴纳）
（刑期从本判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月5日起至2018年1月4日止。）
三、被告人刘某丙犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金一万二千元；（罚金限本判决生效后十日内缴纳）
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）
四、被告人刘某丁犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金一万元；（罚金限本判决生效后十日内缴纳）
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省南充市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
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