内蒙古自治区科尔沁右翼前旗人民法院刑 事 判 决 书（2016）内2221刑初8号公诉机关科右前旗人民检察院。被告人王某某，男，1959年8月16日出生，汉族，大专文化，中共党员，原科右前旗某村信用社、某镇信用社主任，现住科右前旗。因涉嫌挪用资金一案，于2014年10月31日被内蒙古兴安盟公安局取保候审，同年10月28日被内蒙古自治区人民检察院兴安盟检察分院取保候审，2016年1月15日被本院取保候审。辩�人孙凤岩，内蒙古天厚律师事务所律师。科右前旗人民检察院以前检公诉刑诉(2015)202号起诉书指控被告人王某某犯挪用资金罪，于2016年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，分别于2015年10月14日、2016年7月12日公开开庭审理了本案。科右前旗人民检察院指派检察员孟金兰、乌力吉达来出庭支持公诉，被告人王某某及辩护人孙凤岩均到庭参加了诉讼。现已审理终结。科右前旗人民检察院指控，2010年至2011年，被告人王某某任科右前旗某村信用社主任期间，利用职务之便，借用他人身份信息自贷自批发放贷款48笔，金额1885500元；王某某任科右前旗某镇信用社主任期间，利用职务之便，借用他人身份信息自贷自批发放贷款7笔，金额295950元，贷款合计金额2181450元借给他人使用，至今没有归还。庭审中，公诉机关当庭出示了户籍证明、借款借据，王某甲等人的证言，被告人的供述等相关证据。公诉机关认为被告人利用职务之便，挪用资金并借给他人，数额较大，其行为已构成挪用资金罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款的规定追究其刑事责任，并建议对被告人判处三年以上五年以下有期徒刑。被告人王某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议并自愿认罪。但辩称某镇信用社包某某、丁某某名下两笔贷款自己并未挪用。辩护人提出辩护意见如下：首先对公诉机关指控被告人王某某犯挪用资金罪的罪名无异议；其次被告人王某某并未以包某某、丁某某二人名义贷款并挪用，应将该二笔贷款共计90000元予以扣除；第三，被告人王某某自愿认罪，并积极筹措�金偿还贷款以挽回被害单位的经济损失，现已偿还曲某名下贷款10000元，金某某名下贷款20000元，王某甲名下贷款39800元，并以房产抵顶141500元贷款，合计归还211300元，建议综合被告人王某某的认罪态度及赔偿情况，对其判处非监禁刑。经审理查明，2010年至2011年，被告人王某某任科右前旗某村信用社主任期间，利用职务之便，借用他人身份信息自贷自批发放贷款48笔，共计金额1885500元。被告人王某某任科右前旗某镇信用社主任期间，利用职务之便，借用他人身份信息自贷自批发放贷款5笔，共计金额205950元，并将上述贷款合计金额2091450元借给他人使用。另查明，被告人王某某于2015年12月3日偿还王某甲名下贷款39800元；于2104年11月7日偿还金某某名下贷款20000元；于2016年5月24日与科右前旗信用联社协商以乌兰浩特市某住宅抵还某镇信用社贷款141500元；于2016年7月26日偿还周某某名下贷款21450元，曲某名下贷款33767元，并向本院上缴345000元。认定上述事实的证据如下：公诉机关提供的证据：1、户籍信息、工作简历证明材料，证实被告人王某某的身份情况，及已达到刑事责任年龄；并证实王某某在某村信用社及某镇信用社担任主任的具体时间；2、科右前旗信用联社报案材料，王某某借名贷款明细表，反映王某某在某村信用社及某镇信用社担任主任期间，利用他人身份信息借名贷款的具体情况；3、兴安盟公安局经侦支队出具的归案情况说明，证实王某某因涉嫌挪用资金罪于2014年10月31日经传唤到公安机关接受讯问；并证实王某某在拘留体检过程中因患有严重高血压疾病，公安机关对其变更强制措施，采取取保候审的事实；4、体检表、诊断证明书及住院病历，证实王某某患有脑出血、高血压等疾病的事实；5、王某某提供的借据、欠据复印件共五枚，证实王某某向张某辉、柳某某、贾某某等人借款的事实；6、被告人王某某提供的记账单及借款借据，证实其以白某达、刘某贵、霍某生、刘某祥、霍某良、白某海、李某刚等多人身份信息在某村信用社办理贷款的事实；7、借款借据、农户小额信用贷款借款合同、借款申请书、贷款审批表、贷前调查表等相关贷款手续，证实孙某祥、张某江等48人名下在某村信用社形成贷款的事实，以及金某某、曲某等5人名下在某镇信用社形成贷款的事实；8、证人刘某铸证实，2010年四月份王某某找到自己说，他有个朋友需要用钱，让自己帮着弄些村民的身份证办理贷款，因为自己是村支部书记，村民身份证复印件在村里有底，便将孙某祥、张某江、曹某臣、王某国、陈某文、李某红、衡某学、宋某利、任某坤、李某波、王某昌、高某金、刘某山、吴某祥、孙某久等15个村民的身份证交给了王某某，不知道王某某一共办理了多少贷款，都是王某某自己办理的，听说这些贷款被王某某借给他的朋友了；9、证人谢某荣证实，自己曾在某村信用社当信贷员，借款人周某岩、刘某、张某华、李某艳、孙某仁、张某琴、王某山、杜某珍、王某文、辛某学、王某甲、王某合、王某梅、王某霞、贾某武等人共15笔贷款，合计金额55.92万元是自�经手办理的，当时的主任是王某某，2009年至2010年，王某某给我一部分身份证并让我填写贷款的相关手续，大额贷款审批表的内容不属实，是王某某让我填上的，借款人本人不知道，借据上的签字有的是王某某签的，有的是王某某找其他人代签的，支取贷款是王某某自己弄的，贷款到期后大部分都没还，就还了一点利息，听说王某某将上述贷款借给朋友了；10、证人张某权证实，自己是某村信用社信贷员，王某某从2010年至2011年用其他村民身份证办理过贷款，其中自己经手包某民、白某林、侯某伍、侯某清、侯某成等5笔共计20.8万元，以上5笔贷款没有发放到包国民等五人手中，这五个人也没有亲自来办理贷款，就是王某某把他们的身份证复印件给我让我来办理贷款，我办理完手续就把贷款借据给王某某，上面的签字是不是本人签的我�清楚，这些贷款一直没还，听说王某某把这些钱借给朋友了；其他的写我经办的27笔贷款都是王某某让我补充经办人签的字；11、证人王某斌证实，王某某在2010年至2011年期间借用其他村民身份证办理过贷款，自己在某村信用社担任柜员期间，王某某拿着贷款审批手续在自己这里取过五、六次钱，总金额大概有50多万元，听说王某某将贷款借给朋友了；12、证人赵某珍证实，自己在某村信用社担任柜员期间，王某某拿着贷款审批手续来取过钱，大概有20多次，总金额大概180多万元，这些贷款还过，但是没还清；13、证人张某辉证实，自己在2010年4、5月份因在树木沟永安村开砖厂需要资金，便找王某某借钱，王某某以个人名义借给自己30多万元，自己给王某某打了借条，2011年4、5月份还了10万元，现在砖厂赔钱了，还剩20多万元没有钱偿还；14、证人柳某某证实，2002年至2012年期间，向王某某借取贷款大概225万元左右，王某某是以个人名义将上述钱款借给我的，我们之间有借款借据，他当时是某村信用社主任，王某某是以白辛的朋友名义办理的贷款，我本人没有去某村信用社办理过贷款手续，2012年我和王某某结算时本金还欠110万元，利息还有48万元，由于钱都投入到农场种地赔了，所以现在没有钱偿还；15、证人贾某某证实，2009年至2012年期间向王某某借了50多万元，当时王某某是某村信用社主任，他说是用借名贷款的名义贷的款，正常的是给贷户使用，王某某将贷户的贷款挪出来，用现金的方式给了我，这些钱我投入到经营的农场里了，因为农场赔钱了，所以以上钱款没有归还；16、借款借据及相关贷款手续，证人王某霞、辛某学、曹某臣、王某甲、白某林、宋某利、侯某成、张某江、侯某武、吴某祥、刘某山、陈某文、王某文、谢某林、张某琴、王某山、杜某珍、侯某清、包某等人的证言，均证实被告人王某某以上述人员的身份信息在某村信用社办理办理贷款并使用的事实；17、证人李某贵、王某梅证实，王某某以二人及高某金、王某合的身份信息在某村信用社办理贷款并使用的事实；18、证人包某民证实，2011年初马某江借用其身份证办理了4.8万元贷款，自己去某村信用社办理了相关手续并在借款合同上签了字，这笔钱不知道是谁用的；19、证人周某来、马某江、王某武、孙某利、谢某荣、贾某国等人证实，曾�刘某、周某岩、付某元、刘某贵、孙某仁、张某华、李某艳、孙某久、谢某林、张某琴、谢某玉、贾某武的身份证件借给王某某办理贷款的事实；20、证人武某财证实，自己在某镇信用社担任信贷员期间，有一笔申某的贷款45000元是当时的主任王某某让我办理的，剩下白某山、金某峰、周某某、曲某是王某某的儿子王某明找我办理的，这些贷款都是本人到信用社办理的，我没有入户调查。2013年因为上述贷款没有偿还，信用社把借款人起诉了，结果知道上述贷款都是王某某使用了，这些贷款一直没有偿还；21、证人王某明证实，王某某与自己是父子关系，自己在某镇信用社担任司机期间，王某某让自己借了曲某、周某某、白某山、金某峰等人的身份证办理贷款，共计18万元，这些钱被王某某借给他朋友了�22、证人曲某证实，2011年春天王某明借用自己的身份证在某镇信用社办理4万元贷款的事实，自己没有经手这笔贷款，2013年王远明的父亲王某某还了1万元；23、证人周某某证实，2011年4月份王某某借用自己的身份证在某镇信用社办理贷款的事实，后来到2013年信用社将自己起诉到法院才知道王某某以自己名义贷款4万元，且没有偿还，这笔钱被王某某使用了；24、被告人王某某的供述与辩解，对其利用他人身份信息在某村信用社、某镇信用社办理53笔借名贷款并予以挪用的犯罪事实供认不讳。被告人王某某在庭审中出示的证据：1、贷款本息收回发票、收据、内蒙古农村信用社机打凭条，证实被告人王某某偿还贷款�情况；2、科右前旗信用联社出具的证明材料，证实2016年5月24日经双方协商，王某某用乌兰浩特市某住宅抵还某镇信用社贷款141500元。（用余额141500元抵顶王某某在某镇信用社以申某、曲某、周某某、白某山、金某某等5人名义办理的贷款）。被告人王某某在庭审中出示的谢某玉、乌某吉等43枚贷款本息收回发票（发票联），其中谢某玉、王某山、杜某珍的还款时间发生在公诉机关指控上述三笔贷款发放日期之前，其他还款情况与公诉机关指控的犯罪事实无关联性，本院不作为证据采用。被告人出示的相关民事调解书、判决书等，不影响对被告人王某某利用职务之便挪用单位资金在事实上的认定，本院亦不作为证据采用。本院认为，被告人王某某身为金融机构工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金并借贷给他人，数额较大，且超过三个月未予归还，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控被告人王某某犯挪用资金罪罪名成立。被告人王某某自愿认罪，悔罪态度较好，并积极赔偿被害单位的经济损失60余万元，可以酌情从轻处罚。关于被告人及辩护人提出被告人王某某并未以包某某、丁某某二人名义贷款并挪用的辩解及辩护意见。经查，被告人王某某当庭辩解自己并未挪用上述贷款，而某镇信用社信贷员武某财的证言亦未证实其受王某某指派以包、丁二人名义办理贷款手续，科右前旗信用联社出具的与王某某协议以房产抵顶其在某镇信用社挪用贷款的证明材料中，亦未将包、丁二人列入其中，公诉机关当庭出示的包、丁二人在某镇信用社的借款借据，虽能够证实二人名下形成贷款共计90000元的事实，但无相关证人证言证实被告人王某某向包、丁二人借取身份证或者以二人名义贷款并挪用的事实，故本院对公诉机关指控被告人王某某挪用上述90000元贷款的事实不予认定，对被告人及辩护人提出王某某未挪用上述90000元贷款的辩解及辩护意见，本院予以支持。对辩护人提出被告人王某某于案发后积极筹措资金偿还贷款，并建议对其从轻处罚的辩护意见，本院予以支持，但其偿还曲某的10000元，公诉机关在指控的犯罪数额中已经予以扣除，故该10000元不应作为退赔情节予以认定。公诉机关对被告人可判处有期徒刑三年的量刑建议，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第一百八十五条第一款、第六十四条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条、第十一条第�款，最高人民法院《关于适用的解释》第二百四十一条第一款第（五）项的规定，判决如下：一、被告人王某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。二、赃款继续予以追缴，并退还被害单位科右前旗信用联社。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向兴安盟中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 王  菲代理审判员 石  磊人民陪审员 布仁苏道二〇一六年七月二十九日书 记 员 王  洲