内蒙古自治区通辽市科尔沁区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）内0502刑初221号
公诉机关通辽市科尔沁区人民检察院。
被告人杨双明，男，1966年3月18日出生，汉族，高中文化，原系通辽市科尔沁区农村信用合作联社建国信用社信贷员，公民身份号码：×××，户籍所在地：通辽市。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2017年8月21日被通辽市公安局科尔沁区公安分局取保候审，2018年2月14日被本院取保候审。
辩护人张广宇，北京市尚衡律师事务所通辽分所律师。
通辽市科尔沁区人民检察院以科检公诉刑诉（2018）172号起诉书指控被告人杨双明犯违法发放贷款罪，于2018年2月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年3月23日公开开庭审理了本案。通辽市科尔沁区人民检察院指派检察员李志强出庭支持公诉，被告人杨双明及其辩护人张广宇到庭参加诉讼。现已审理终结。
通辽市科尔沁区人民检察院指控，1983年至2010年8月期间，被告人杨双明系通辽市科尔沁区农村信用合作联社建国信用社信贷员。
2008年4月3日，杨双明违反规定为非科尔沁区建国街道办事处居民的朱长春发放贷款3万元（本案中涉及钱款均为人民币）。
2008年6月30日，杨双明违反规定为非科尔沁区建国街道办事处居民吕景艳（曾用名：吕井艳）发放贷款5.5万元。
2008年6月30日，杨双明违反规定为非科尔沁区建国街道办事处居民高某、高晓东、胡凤武、胡宝臣发放贷款37万元。
2009年3月3日，杨双明违反规定为非科尔沁区建国街道办事处居民的董志国发放贷款2万元。
上述款项共计47.5万元，至案发未予偿还，造成经济损失47.5万元。
2012年11月15日，被告人杨双明经公安机关电话传唤到案。
为证实上述指控的事实，通辽市科尔沁区人民检察院提供了贷款档案，借款借据，情况说明，审计报告，死亡注销证明，户籍证明，归案说明，证人证言，被告人供述等证据材料。公诉机关认为，被告人杨双明身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失47.5万元，其行为构成违法发放贷款罪，应追究其刑事责任。提起公诉，请依法判处。
被告人杨双明对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，当庭表示自愿认罪。辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
经审理查明，1983年至2010年8月期间，被告人杨双明系通辽市科尔沁区农村信用合作联社建国信用社信贷员。杨双明在担任信贷员期间，多次为非本辖区居民杨某1等人发放贷款，且伪造抵押贷款管理档案中的《同意抵押声明书》，具体事实如下：
1.2008年4月3日，杨双明为朱长春发放贷款3万元。
2.2008年6月30日，杨双明为吕景艳（曾用名吕井艳）发放贷款5.5万元。
3.2008年6月30日，杨双明为高某、高晓东、胡凤武、胡宝臣发放贷款共计37万元。
4.2009年3月3日，杨双明为董志国发放贷款2万元。
杨双明发放贷款总计47.5万元，造成直接经济损失47.5万元，至今未予偿还。
案发后，杨双明经公安机关电话传唤到案。
另查明，高某、高晓东等贷款户均是杨双明的亲属或朋友且户籍均不在建国社区。朱长春、董志国已于2015年6月8日、2016年6月13日去世。
公诉机关庭审中出示的证据：
1.户籍证明，证明杨双明自然情况。
2.证明材料，证明杨双明无前科劣迹。
3.受案登记表、立案决定书、取保候审决定书等，证明本案程序事实及对杨双明采取强制措施的情况。
4.调取证据通知书及杨双明违规发放不良贷款明细表、截止2017年7月3日的利息明细、杨某1柜台还款单二张、信用社催收照片六张及其情况说明，证明公安机关调取证据通知书及调取的杨双明发放贷款的明细等。
5.调取证据通知书及营业执照复印件，系通辽市科尔沁区农村信用合作联社建国信用社营业执照。
6.工作简历，证明杨双明工作简历。
7.建国信用社信贷人员工作制度管理条例，证明2011年11月11日，建国信用社发布的10条信贷人员工作制度管理条例。
8.中华人民共和国商业银行法第四章，证明规定银行应对贷款借款用途、偿还能力、还款方式等进行严格审查等相关规定。
9.内蒙古农村信用社借款借据，证明系董志国、胡凤武、胡宝臣、高某、高晓东的借款借据。
10.杨某1贷款档案，证明杨某1借款借据、抵押贷款管理档案相关材料，申请书中写明经营项目为农业运输业。
11.胡凤武贷款档案，证明胡凤武抵押贷款管理档案相关材料，申请书中写明经营项目为农业煤炭。
12.高某贷款档案，证明高某抵押贷款管理档案相关材料，申请书中写明经营项目为农业煤矿购销。
13.高晓东贷款档案，证明高晓东抵押贷款管理档案相关材料，申请书中写明经营项目为农业运输业。
14.胡宝臣贷款档案，证明胡宝臣抵押贷款管理档案相关材料，申请书中写明经营项目为农业煤矿购销。
15.朱长春贷款档案，证明朱长春抵押贷款管理档案相关材料，申请书中写明经营项目为农业其它。
16.办案情况说明，证明高某、胡宝臣、胡凤武拒绝配合取证；贷款人杨某1（杨双明弟弟）、王淑兰（杨双明前妻）、逢兴秋（育新镇哈拉呼村村民）无信贷合同档案；杨双明多次到公安机关表示能追回发放的贷款，因此至2017年6月未开展侦查工作。
17.户籍证明，证明涉案贷款户高某等人户籍证明。
18.死亡注销证明，证明朱长春、董志国死亡情况。
19.病历，证明杨双明有高血压等疾病。
20.情况说明，证明建国信用社未找到公安机关调取的科区联社发放支农贷款的发放规定及制度。
21.科尔沁区农村信用合作联社”富民一卡通”业务操作规程（试行）、科尔沁区农村信用合作联社农户小额贷款集中评级授信、”福农卡”业务操作流程，证明”富民一卡通”及”福农卡”的操作规程。
22.归案说明，证明杨双明被传唤到案。
23.证人高某证言，高某系杨双明表妹，高晓东是高某哥，高某与胡宝臣是夫妻关系，胡凤武是胡宝臣父亲。证明高某找到表哥杨双明想贷款倒煤用，用自己、爱人、公公及哥哥名字贷款了，但贷款未还上。四人的户口均不在建国镇，当时如果不把户口写到住在建国村是贷不出款的，贷款手续都是杨双明办理的且知道户口不在建国村。
24.证人杨某1证言，杨某1系杨双明弟弟。证明杨某1找哥哥杨双明贷款用于跑运输买大车了。杨某1把钱给了杨双明让偿还贷款，但后来知道杨双明没把钱还给信用社而是他自己用了。
25.证人杨某2证言，杨某2与杨双明系朋友关系。证明杨某2向杨双明借过钱，也在其工作信用社贷过款，杨双明有时将贷款手续或贷款的钱送到杨某2家，贷的款用于做木材生意了。
26.被告人供述，认可起诉书指控的事实。
27.审计报告，证明贷款的审计报告。
以上证据由公诉机关当庭出示和宣读，经被告人及辩护人当庭质证，对公诉机关出示的证据均无异议。本院审查认为，公诉机关出示的证据能证明本案中的贷款申请人均是杨双明的亲属或朋友，因做煤炭生意或是运输生意而且向杨双明所在信用社贷款的事实；借款借据、抵押贷款管理档案相关材料中可以证明杨双明明知贷款人不在建国村居住而将住址写在建国村。
本院认为，公诉机关指控被告人杨双明犯违法发放贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人杨双明作为其他金融机构工作人员，违反国家商业银行法等规定向其弟弟杨某1、朋友杨某2等人发放贷款，造成经济损失人民币47.5万元，其行为已构成违法发放贷款罪，应受刑罚处罚。被告人杨双明归案后能够如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人杨双明当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。辩护人提出的被告人杨双明系坦白、自愿认罪的辩护意见符合客观实际，应予采纳。被告人杨双明确有悔罪表现，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，可对其宣告缓刑。根据被告人杨双明犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度和悔罪表现。根据被告人犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下：
被告人杨双明犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑八个月缓刑一年，并处罚金人民币一万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。所处罚金已缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 朱丽丽
代理审判员 刘 蒙
人民陪审员 孙凤霞
二〇一八年四月十二日
书 记 员 李 哲
附本判决所适用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。