浙江省安吉县人民法院刑 事 判 决 书（2016）浙0523刑初674号公诉机关安吉县人民检察院。被告人何成宏，男，1963年7月31日出生，汉族，浙江省安吉县人，高中文化程度，家住浙江省德清县。系湖州安立化工科技有限公司（以下简称安立化工公司）法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月16日被刑事拘留，2016年1月21日被依法逮捕。现羁押于安吉县看守所。辩护人陈宏彪，浙江浦源律师事务所律师。辩护人朱小平，浙江莫干山律师事务所律师。安吉县人民检察院以安检公诉刑诉（2016）630号起诉书指控被告人何成宏犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安吉县人民检察院指派代理检察员崔露出庭支持公诉。被告人何成宏及其辩护人陈宏彪、朱小平律师到庭参加诉讼。期间，公诉机关建议延期审理一次，经上一级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。安吉县人民检察院指控：自2008年以来，被告人何成宏以其名下的安立化工公司生产经营需要资金为由，许诺支付利率1.1%至10%不等的月息为诱饵，向王某1、陆某1、邱某等40名社会不特定对象借款达人民币14526.554万元（以下币种均为人民币），除归还本息9472.9915万元，尚有5053.5625万元未归还。所借款项除少部分用于生产经营外，大部分均用于借款的还本付息。具体情况如下：1.2010年11月—2014年9月间，被告人何成宏以月息1.2分向王某1借款125万元，已归还本金20万元，支付利息27.592万。2.2011年10月—2014年5月间，被告人何成宏以月息1.2分向李某借款105万元，未归还本金，支付利息43.562万元。3.2011年7月—2014年7月间，被告人何成宏以月息1.3-1.5分向陆某2借款105万元，未归还本金，支付利息约50.401万元。4.2014年7月7日，被告人何成宏以月息1.3分向陆某1借款60万元，未归还本金，支付利息约7.02万元。2015年4月陆某1经何成宏同意后借款25.504万元，用于支付王某1、汪某等13人2015年4月至7月的借款利息。5.2012年12月—2014年5月间，被告人何成宏以月息1.5分向陆某3借款27万元，未归还本金，支付利息约5.955万元。6.2012年7月—2013年4月间，被告人何成宏以月息1.5分向王某2借款13万元，未归还本金，支付利息约5.01万元。7.2013年1月3日，被告人何成宏以月息1.5分向刘某1借款17万元，未归还本金，支付利息约6.885万元。8.2014年10月2日，被告人何成宏以月息1.5分向程某借款17.5万元，未归还本金，支付利息约1.575万元。9.2012年11月—2014年8月间，被告人何成宏以月息1.3分向刘某2借款35万元，未归还本金，支付利息约6.851万元。10.2012年11月—2014年10月间，被告人何成宏以月息1.5分向胡某借款70万元，未归还本金，支付利息19.93万元。11.2012年5月—2014年5月间，被告人何成宏以月息1.1分向游某借款76万元，未归还本金，支付利息29.1764万元。12.2012年6月—2014年1月间，被告人何成宏以月息1.1分向杜某借款25万元，未归还本金，支付利息8.5906万元。13.2011年8月19日，被告人何成宏以月息1.2分向汪某借款10万元，未归还本金，支付利息5.8万元。14.2012年10月-2015年2月7日，被告人何成宏以月息1.1分向唐某1借款60万元，已归还本金10万元，支付利息11.1万元。15.2012年10月—2013年10月间，被告人何成宏以月息1.1分向鲁某借款20万元，未归还本金，支付利息6.635万元。16.2014年6月—2014年12月间，被告人何成宏以月息1.1分向石某借款80万元，未归还本金，支付利息10.651万元。17.2014年10月2日，被告人何成宏以月息1.2分向王某3借款20万元，未归还本金，支付利息2.864万元。18.2013年10月19日，被告人何成宏以月息1.1分向金某借款10万元，未归还本金，支付利息2.69万元。19.2014年1月13日，被告人何成宏以月息1.5分向董某借款20万元，未归还本金，支付利息3.84万元。2015年5月26日陆某1替何成宏归还了该笔借款，该笔借款债权转至陆某1名下，后何成宏支付利息0.48万元。20.2012年8月24日，被告人何成宏以月息1.1分吴获贞借款5万元，未归还本金，支付利息2.157万元。21.2010年7月—2012年9月间，被告人何成宏以月息1.3-1.5分向陆某4借款125.5元，未归还本金，支付利息约74.7765万。22.2013年3月21日，被告人何成宏以月息1.5分向杭州征欣家具有限公司借款500万元，后归还本金155万元，支付利息45万元。23.2013年9月—2015年7月间，被告人何成宏以月息1.5分向浙江德清博科生物科技有限公司（以下简称博科公司）借款277.65万元，已归还本息55万元。24.2010年7月，被告人何成宏以月息1.5-2分向陈某2借款120万元，已归还本金53.3万元，支付利息45万元左右。25.2014年7月—2014年10月间，被告人何成宏以月息1.5-2分向付强借款780万元，未归还本金，也未支付利息。26.2011年—2015年3月间，被告人何成宏以月息2分向时常根借款120万元，未归还本金，支付利息约24.5万元。27.2014年1月9日，被告人何成宏以月息2分向朱某借款150万元，未归还本金，也未支付利息。28.2014年7月-2015年1月，被告人何成宏以月息3分向倪某借款400万元，已归还本金300万元，支付利息9万元。29.2012年1月—2015年5月间，被告人何成宏以月息3-6分向邱某借款4064万元，已归还本息4400万元。30.2013年2月—2015年4月间，被告人何成宏以月息2-4分向张某借款600万元，已经归还本息488万元。31.2008年起何成宏开始以月息2-2.5分向唐某2借款，截止到2014年10月31日对账，被告人何成宏尚欠唐某2本金1525万元，已支付利息1170余万元。32.2011年9月—2013年4月间，被告人何成宏以月息2-6分向吴某借款1073.4万元，已归还本息1000.3万元。33.截止2014年1月2日，被告人何成宏以月息3分-1角共计向姚某借款360万元，已归还本息625.75万元。34.2013年3月—2013年9月间，被告人何成宏以日息1‰向周某借款350万元，未归还本金，支付利息约198万元。35.2013年7月—2014年8月间，被告人何成宏以月息2.5-3分向沈某2借款1295万元，已归还本息583.6万元。36.2014年7月17日，被告人何成宏以月息1.5分向杭州佳义经贸有限公司借款280万元，未归还本金，也未支付利息。37.2014年1月—2014年9月间，被告人何成宏以月息3分向杨某借款150万元，未归还本金，支付利息36万元。38.2013年1月—2015年4月间，被告人何成宏以年利率20%-24%向孙某借款本金1150万，未归还本金，支付利息70万。39.2014年9月21日，被告人何成宏以月息2分向沈某3凤借款30万元，未归还本金，支付利息6万元。40.2015年12月，被告人何成宏以年息20%向杭州和欣管业有限公司借款250万元，未归还本金，也未支付利息。为指控上述犯罪事实，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据，据此认为，被告人何成宏违反国家金融管理法律规定，以高额利息向社会不特定对象借款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款等规定予以惩处。被告人何成宏对起诉书指控之犯罪事实及罪名均无异议，并当庭表示自愿认罪。二辩护人对起诉书指控之事实经过及被告人何成宏构成非法吸收公众存款罪无异议，但就部分事实定性及何成宏具有的从轻处罚情节提出如下辩护意见：⑴本案属单位犯罪而非自然人犯罪。①出具的借条基本上都加盖了安立化工公司的企业公章，虽有部分借款人系被告人何成宏个人，但真正借款主体仍是公司；②被告人何成宏以其名下的安立化工公司生产经营需要资金为由向他人借款，所借款项一部分进入安立化工公司帐户，一部分进入何成宏个人帐户，但借款目的仍是为了公司的筹建、经营及归还先期为扩大公司经营所欠的借款本息；③每次借款都经过公司另一股东郑某同意，体现单位意志。⑵起诉书指控的部分事实定性不当，①指控第4笔事实，出借人陆某1系安立化工公司员工，属特定对象，故该笔借款不属于非法吸收公众存款范畴；②指控第23笔事实，出借人浙江德清博科生物科技有限公司的两位股东分别系被告人何成宏妻子及安立化工公司另一股东郑某的女儿，共占股权70%，两家公司虽然是独立主体，但系关联公司，亦属特定对象，故该笔借款不属于非法吸收公众存款范畴；③指控第25笔事实，付强向安立化工公司投入资金是在双方签订《合作意见书》后，因付强撤资而将投资款转化为借款，这与其他借款性质不同，故该笔款项不属于非法吸收公众存款范畴；④指控第29笔事实，其中2000万元系为归还银行到期贷款而向邱某借得的“过桥资金”，故该2000万元不属于非法吸收公众存款范畴；⑤指控第31笔事实，其中购车款55万元应予扣除；⑥指控第38笔，2014年9月，何成宏与孙某签订《战略合作协议》，除此前借款的500万元可定性为非法吸收的公众存款外，此后孙某作为企业投资人正常投入的资金不应认定为非法吸收的公众存款；⑦指控第40笔事实，该笔借款产生于2014年12月11日，系孙某为履行《战略合作协议》从和欣管业公司引进的资金，实际操作人是孙某，而非何成宏，亦不应认定为非法吸收的公众存款。⑶何成宏向外借款的动机是为安立化工公司的筹建、生产，其筹集资金也是通过朋友介绍，并未通过媒体、推介会等方式向社会公开宣传，被害人范某与影响具有局限性，且所有融资并没有用于何成宏个人生活消费与挥霍，庭审中何成宏能自愿认罪，取得部分被害人谅解，又系初犯，故请求对其从轻或减轻处罚。经审理查明：安立化工公司成立于2010年11月24日，住所地浙江安吉天子湖现代工业园，经营范某为1，3-环己二酮生产、销售；医药中间体研发；化工产品（除危险化学品及易制毒化学品）销售。被告人何成宏系安立化工公司法定代表人。2016年7月7日，安立化工公司被本院裁定宣告破产。2010年以来，安立化工公司未经中国人民银行批准，为筹集经营发展、转贷等所需资金，承诺支付月息1.1分至1角不等的高额利息，由被告人何成宏采用出具借条等形式，向社会不特定人员王某1、陆某1、邱某等四十人或单位非法吸收资金，具体分述如下：1.2010年11月至2014年9月期间，以月息1.2分向王某1借款125万元，已归还本金20万元，支付利息27.592万元。2.2011年10月至2014年5月期间，以月息1.2分向李某借款105万元，本金未归还，支付利息43.562万元。3.2011年7月至2014年7月期间，以月息1.3分至1.5分向陆某2借款105万元，本金未归还，支付利息55.008万元。4.2014年7月7日，以月息1.3分向陆某1借款60万元，本金未归还，支付利息11.518万元。2015年4月陆某1借款25.504万元，用于支付杜某、游某、胡某、金某、鲁某、吴获贞、汪某、董某、唐某1、石某、李某、王某3、王某1等人的借款利息。5.2012年12月至2014年5月期间，以月息1.5分向陆某3借款27万元，本金未归还，支付利息8.385万元。6.2012年7月至2013年4月期间，以月息1.5分向王某2借款13万元，本金未归还，支付利息6.18万元。7.2013年1月3日，以月息1.5分向刘某1借款17万元，本金未归还，支付利息8.415万元。8.2014年10月2日，以月息1.5分向程某借款17.5万元，本金未归还，支付利息约3.15万元。9.2012年11月至2014年8月期间，以月息1.3分向刘某2借款35万元，本金未归还，支付利息约9.516万元。10.2012年11月至2014年10月期间，以月息1.5分向胡某借款70万元，本金未归还，支付利息19.93万元。11.2012年5月至2014年5月期间，以月息1.1分向游某借款76万元，本金未归还，支付利息29.1764万元。12.2012年6月至2014年1月期间，以月息1.1分向杜某借款25万元，未归还本金，支付利息8.5906万元。13.2011年8月19日，以月息1.2分向汪某借款10万元，本金未归还，支付利息5.8万元。14.2012年10月至2015年2月7日期间，以月息1.1分或1.5分向唐某1借款57万元，已归还本金10万元，支付利息8.1万元。15.2012年10月至2013年10月期间，以月息1.1分向鲁某借款20万元，本金未归还，支付利息6.635万元。16.2014年6月至2014年12月期间，以月息1.1分向石某借款80万元，本金未归还，支付利息10.651万元。17.2014年10月2日，以月息1.2分向王某3借款20万元，本金未归还，支付利息2.864万元。18.2013年10月19日，以月息1.1分向金某借款10万元，本金未归还，支付利息2.69万元。19.2014年1月13日，以月息1.5分向董某借款20万元，本金未归还，支付利息3.84万元。2015年5月26日，陆某1代为归还该笔借款，该借款债权即转至陆某1名下。20.2012年8月24日，以月息1.1分向吴获贞借款5万元，本金未归还，支付利息2.157万元。21.2010年7月至2012年9月期间，以月息1.3分至1.5分向陆某4借款125.5万元，本金未归还，支付利息约75.735万。22.2013年3月21日，以月息1.5分向杭州征欣家具有限公司借款500万元，后归还本金155万元，支付利息45万元。23.2013年9月—2015年7月间，以月息1.5分向浙江德清博科生物科技有限公司借款277.65万元，后归还本息55万元。24.2010年7月，以月息1.5分至2分向陈某2借款120万元，后归还本金53.3万元，支付利息45万元。25.2014年7月至2014年10月期间，以月息1.5分至2分向付强借款780万元，本金未归还，利息未支付。26.2011年至2015年3月期间，以月息1.5分至2分向时常根借款120万元，本金未归还，支付利息24.5万元。27.2014年1月9日，以月息2分向朱某借款150万元，本金未归还，利息未支付。28.2014年7月至2015年1月期间，以月息3分向倪某借款400万元，后归还本金300万元，支付利息9万元。29.2012年1月至2015年5月期间，以月息3分至6分向邱某借款4064万元，后归还本息约4400万元。30.2013年2月至2015年4月期间，以月息2分至4分向张某借款600万元，后归还本息488万元。31.截止2014年10月31日，以月息2分至2.5分向唐某2借款1470元，本金未归还，支付利息约1170万元。32.2011年9月至2013年4月期间，以月息2分至6分向吴某借款1073.4万元，后归还本息1000.3万元。33.截止2014年1月2日，以月息3分至1角向姚某借款360万元，后归还本息625.75万元。34.2013年3月至2013年9月期间，以月息3分向周某借款350万元，本金未归还，支付利息约198万元。35.2013年7月至2014年8月期间，以月息2.5分至3分向沈某2借款1295万元，后归还本息583.6万元。36.2014年7月17日，以月息1.5分向杭州佳义经贸有限公司借款280万元，本金未归还，利息未支付。37.2014年1月至2014年9月期间，以月息3分向杨某借款150万元，本金未归还，支付利息36万元。38.2013年1月至2015年4月期间，被告人何成宏以年利率20%-24%向孙某借款本金1450万元，本金未归还，支付利息75万。39.2014年9月21日，以月息2分向沈某3凤借款30万元，本金未归还，支付利息6万元。40.2014年12月11日，以年息20%向杭州和欣管业有限公司（以下简称和欣公司）借款250万元，本金未归还，利息未支付。综上，安立化工公司非法吸收公众存款金额共计14743.05万元，已归还（支付）本息共计约9668.945万余元。上述事实，被告人何成宏在开庭审理过程中均无异议，并有经庭审举证、质证的王某1、李某、陆某1、唐某1、倪某等40余被害人的陈述；证人郑某、施某,4、陈某1、楼某,4、沈某1等人的证言；调取证据清单、破产申报登记资料、借据、银行明细单、现金缴款单、银行转账凭证、相关银行交易明细、银行回单、暂借条、领款凭证、收款收据、银行承兑汇票、收取利息情况说明、民事调解书、执行裁定书、资金流向表、合作协议书、银行帐户查询资料等书证；情况说明、人口信息、抓获经过等证据证实，足以认定。上述证据来源合法、内容真实，与本案具有关联性，本院予以确认。上述事实清楚，证据确实充分，足以认定。关于本案是否属单位犯罪的问题，经查证认为，⑴所涉绝大部分非法吸收资金凭证以安立化工公司名义出具，且公司另一股东郑某或以证明人或以保证人身份在多份凭证上签名确认；⑵安立化工公司非法吸收资金的初衷是为了公司生产经营所需，被告人何成宏亦向被害人介绍了公司的可持续发展前景，并承诺资金将用于公司生产经营，被害人基于对公司发展前景保有信心而同意出借资金；⑶非法吸收的资金大部分投入至安立化工公司的厂房建造、新产品研发、员工工资发放等生产经营活动中，亦有用于归还公司因前期创设产生银行贷款而使用的“过桥资金”，但未有证据显示上述资金被何成宏用于个人或家庭生活消费；⑷退一步讲，基于一些民营企业投资人将企业资产与个人资产混同的现状，不排除存在被告人何成宏假借公司名义非法吸收资金供其本人使用的情形，但在案证据尚不足以确实、充分证实这一事实，疑点利益应当归于被告人。综上，本案符合为单位谋取非法利益，由单位决策机构做出决策，并由直接责任人员具体实施的单位犯罪特点，当以单位犯罪论处，辩护人的相关辩护意见与事实及法律规定相符，本院予以采纳。关于起诉书指控的部分事实定性问题，经查证认为，⑴早在成为安立化工公司员工之前，陆某1已开始帮助公司向社会不特定对象吸收资金，并具有持续性，安立化工公司及被告人何成宏对此予以放任，未予制止，故从陆某1本人或经陆某1介绍的人处吸收的资金均应认定为非法吸收的资金；⑵博科公司虽系安立化工公司另一股东郑某家属与被告人何成宏家属共同控股企业，但博科公司具备独立法人资格，安立化工公司向其非法吸收资金的行为性质与安立化工公司向其他单位或个人非法吸收资金的行为性质无本质区别；⑶付强与被告人何成宏曾就安立化工公司合作事宜进行过磋商，但因故未果，后双方就付强提供的资金确定为借款，且上述资金亦大部分被用于归还公司先前生产经营所需产生的借款利息，故该笔资金性质应当认定为非法吸收之资金；⑷经对邱某破产申报登记资料进行审查，其中二笔500万元的资金可能涉及银行转贷所需，但非法吸收之资金作何用途并非罪与非罪的判断标准，故该笔资金性质仍应认定为非法吸收之资金；⑸重新审查认定非法吸收唐某2资金时，55万元车款已扣除；⑹2014年9月，孙某与安立化工公司签订合作协议，后被告人何成宏逐渐退出公司经营，公司实际由孙某控制。安立化工公司或何成宏与孙某的资金往来属何种性质可通过资金入帐时间先后，及资金入帐后实际由谁控制、支配来判断。经查，其中1450万元可定性为安立化工公司向孙某非法吸收的资金，与孙某的投资行为无关；⑺从和欣公司非法吸收的250万元虽由孙某居间介绍产生，但该笔资金从和欣公司汇入安立化工公司帐户后即被用于归还安立化工公司的部分贷款及利息，并非孙某为履行合作协议从和欣公司借入的资金。综上，辩护人的相关辩护意见与上述认定不符部分，本院不予采纳。本院认为，湖州安立化工科技有限公司违反国家规定，未经金融主管部门批准，以高息为诱饵，并承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会不特定公众非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，被告人何成宏系湖州安立化工科技有限公司直接负责的主管人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪。本案系单位犯罪，因湖州安立化工科技有限公司已经破产，故直接追究公司直接负责的主管人员被告人何成宏的刑事责任。归案后，被告人何成宏能如实供述犯罪事实，依法从轻处罚。庭审中，被告人何成宏能自愿认罪，具有悔罪表现，酌情从轻处罚。辩护人提出的其他辩护意见与上述认定相符部分，本院予以采纳。据此，结合被告人何成宏的犯罪事实、性质、情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人何成宏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月16日起至2020年2月15日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人何成宏继续退赔各相关被害人损失（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵歆人民陪审员  罗忠人民陪审员  胡波二〇一七年五月二十四日书 记 员  王斐·??16?··??17?·