内蒙古自治区包头市昆都仑区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）昆刑初字第333号
公诉机关包头市昆都仑区人民检察院。
被告人秦大伟，男，1986年5月18日出生，汉族，捕前住包头市昆都仑区；2009年1月23日因犯聚众斗殴罪被江苏省无锡高新技术产业开发区人民法院判处有期徒刑三年六个月；因本案于2014年12月26日被刑事拘留，2015年1月27日被逮捕；现押于包头市公安局昆都仑区分局看守所。
辩护人刘波，内蒙古辰星律师事务所律师。
被告人代永庆，男，1986年3月2日出生，蒙古族，捕前住包头市昆都仑区；因本案于2014年12月26日被刑事拘留，2015年1月27日被逮捕；现押于包头市公安局昆都仑区分局看守所。
被告人白冰，男，1983年9月12日出生，回族，捕前住包头市昆都仑区；因本案于2014年12月29日被刑事拘留，2015年1月27日被逮捕；现押于包头市公安局昆都仑区分局看守所。
包头市昆都仑区人民检察院以昆检诉刑诉（2015）316号起诉书，于2015年8月13日向本院提起公诉；以昆检诉刑追诉（2015）2号追加起诉决定书，于2015年10月20日向本院追加起诉；以昆检诉刑变诉（2015）9号变更起诉决定书，于2015年12月23日向本院变更起诉，指控被告人秦大�、代永庆、白冰犯合同诈骗罪。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。包头市昆都仑区人民检察院指派代理检察员王莉娟出庭支持公诉，被告人秦大伟及其辩护人刘波、被告人代永庆、被告人白冰到庭参加诉讼。现已审理终结。
包头市昆都仑区人民检察院指控，2014年5月份，被告人秦大伟在包头市某大厦房间成立了某汽贸公司，主要业务是替他人偿还信用卡。之后秦大伟通过朋友认识吴某某（在逃），二人决定一起做零首付购车、办理大额信用卡业务，从中赚取客户手续费，由秦大伟负责支付首付款，吴某某负责办理大额信用卡。后由于公司人少，秦大伟、吴某某分别拉代永庆、白冰入公司，负责联系客户。
2014年5月至9月期间，秦大伟、吴某某、代永庆、白冰在网上和微信上发布可办理大额信用卡、零首付购车的虚假信息，客户到公司�理零首付购车时，需先交纳1000元至5000元不等的现金作为手续费，之后由秦大伟为客户支付首付款及上路费，以客户名义与银行车辆贷款，并以客户名义从4S店提车，后与客户签订借款协议、抵押合同，将车抵押给某汽贸公司，并承诺一个月内办理大额信用卡，之后再用信用卡内的钱偿还秦大伟垫付的首付款，客户才可以将车开走。之后，由于未能给客户办理大额信用卡，被告人将客户所购买的汽车抵押给他人，抵押款用于个人消费，购车客户至今未能见到自己购买的汽车，还要偿还银行贷款。具体事实分别如下：
1、2014年3月，李某某通过被告人秦大伟从某汽贸公司购买了一辆奥迪Q3汽车，所购车辆总价值313000元，由被告人秦大伟为其支付首付款94000元，李某某办理车辆贷款219000元，秦大伟为李某某支付三个月银行贷款21362.21元。
2、2014年6月，杨�某通过被告人秦大伟从某汽贸公司购买了一辆大众速腾汽车，并交纳了3000元手续费，所购车辆总价值160800元，由被告人秦大伟为其支付首付款56280元，杨某某办理车辆贷款104520元。
3、2014年7月，刘某某通过吴某某从某汽贸公司购买了一辆东风景逸X5汽车，并交纳了2000元手续费，所购车辆总价值92900元，由被告人秦大伟为其支付首付款18580元，刘某某办理车辆贷款74320元。
4、2014年7月，翟某某通过吴某某从某汽贸公司购买了一辆东风风行X3汽车，并交纳了3000元手续费，所购车辆总价值75900元，由被告人秦大伟为其支付首付款15900元，翟某某办理车辆贷款60000元。
5、2014年7月，杨某某通过被告人白冰从某汽贸公司购买了一辆东风景逸X5汽车，所购车辆总价值105900元，由被告人秦大伟为其支付首付款31900元，杨某某办理车辆贷款74000元。
6、2014年7月，白某某通过被告人白冰从某汽贸公司购买了一辆大众速腾汽车，并交纳了3000元手续费，所购车辆总价值160800元，由被告人秦大伟为其支付首付款48240元，白某某办理车辆贷款112560元。
7、2014年7月，田某某通过被告人白冰从某汽贸公司购买了一辆东风景逸X5汽车，并交纳了2000元手续费，所购车辆总价值92900元，由被告人秦大伟为其支付首付款18580元，田某某办理车辆贷款74320元。
8、2014年7月，李某通过吴某某从某汽贸公司购买了一辆大众迈腾汽车，并交纳了5000元手续费，所购车辆总价值217800元，由被告人秦大伟为其支付首付款65340元，李某办理车辆贷款152460元。
9、2014年8月，云某某通过吴某某从某汽贸公司购买了一辆大众捷达汽车，并交纳了3000元手续费，所购车辆总价值90300元，由被告人秦大伟为其支付首付款27090元，云�某办理车辆贷款63210元。
10、2014年8月，李某甲通过吴某某从某汽贸公司购买了一辆东风景逸X5汽车，并交纳了3000元手续费，所购车辆总价值92900元，由被告人秦大伟为其支付首付款18580元，李某甲办理车辆贷款74320元。
11、2014年8月，韩某某通过吴某某从某汽贸公司购买了一辆东风景逸X5汽车，并交纳了3000元手续费，所购车辆总价值92900元，由被告人秦大伟为其支付首付款18580元，韩某某办理车辆贷74320元。
12、2014年8月，王某通过被告人白冰从某汽贸公司购买了一辆东风风行X3汽车，并交纳了3000元手续费，所购车辆总价值75900元，由被告人秦大伟为其支付首付款15900元，王某办理车辆贷60000元。
13、2014年9月，赵某某通过被告人代永庆从某汽贸公司购买了一辆大众迈腾汽车，并交纳了5000元手续费，所购车辆总价值232800元，由被告人秦大伟为其支付首付款69840元，赵某某办理车辆贷162960元。
14、2014年9月，郭某某通过被告人秦大伟从某汽贸公司购买了一辆大众迈腾汽车，并交纳了2000元手续费，所购车辆总价值204800元，由被告人秦大伟为其支付首付款61440元，郭某某办理车辆贷143360元。
15、2014年9月，于某某通过被告人秦大伟从某汽贸公司购买了一辆大众迈腾汽车，并交纳了2000元手续费，所购车辆总价值204800元，由被告人秦大伟为其支付首付款，于某某办理车辆贷159737元。
16、2014年9月，王某某通过被告人秦大伟从某汽贸公司购买了一辆大众迈腾汽车，并交纳了2000元手续费，所购车辆总价值220800元，由被告人秦大伟为其支付首付款66240元，王某某办理车辆贷154560元。
17、2014年9月，乔某通过被告人秦大伟从某汽贸公司购买了一辆大众迈腾汽车，并交纳了3000元手续费，所购车辆总价值220800元，由被告人秦大伟为其支付首付款66240元，乔某办理车辆贷154560元。
18、2014年9月，刘某甲通过被告人秦大伟从某汽贸公司购买了一辆别克商务汽车，所购车辆总价值279900元，由被告人秦大伟为其支付首付款，刘某甲办理车辆贷232920元。
19、2014年9月，张某通过被告人秦大伟从某汽贸公司购买了一辆别克商务汽车，并交纳了2000元手续费，所购车辆总价值389900元，由被告人秦大伟为其支付首付款，张某办理车辆贷356100元。
20、2014年12月，张某某通过被告人秦大伟从某汽贸公司购买了一辆奥迪A6汽车，并交纳了1000元手续费，所购车辆总价值353000元，由被告人秦大伟为其支付首付款70600，张某某办理车辆贷281000元。
21、2014年6月，那某某通过被告人秦大伟、白某甲（另案起诉）从某汽贸公司购买了一辆大众宝来汽车，并交纳了5000元定金，所购车辆总价值136300元，由被告人秦大伟为其支付首付款40890元，那某某办理车辆贷款95410元。
公诉机关就指控的上述事实向法庭举出的证据有，被害人报案材料及陈述、贷款合同、借款协议、抵押合同、银行对账单、辨认笔录、证人证言、刑事判决书及释放证明、抓捕经过、常住人口基本信息、情况说明、被告人供述等，公诉机关据此认为被告人秦大伟、代永庆、白冰以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，隐瞒事实真相骗取被害人财物，其中被告人秦大伟、代永庆犯罪数额特别巨大、被告人白冰犯罪数额巨大，其行为均已构成合同诈骗罪。被告人秦大伟被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当对其从重处罚。被告人代永庆、白冰在合同诈骗中起次要作用，系从犯，应当对其从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条、第二十七条、第六十五条之规定，予以惩处。
被告人秦大伟对公诉机关指控的罪名没有异议，但称其主观目的并不是非法占有，贷款合同均由被害人自己签订；与被害人之间的借款协议和车辆抵押协议也不是其本人和被害人签订的。被告人秦大伟的辩护人刘波对公诉机关指控的罪名没有异议，但认为起诉书认定三被告人为被害人办理零首付购车时收取的手续费没有相应的书证予以佐证，应当对以上金额从认定的诈骗数额中予以核减；被告人秦大伟在本案中以一笔钱反复向被害人提供首付款，在本案中并没有获利，且被告人秦大伟认罪态度较好，请求法院对其从轻处罚。
被告人代永庆对公诉机关指控的罪名和犯罪事实没有异议，但称其在借款协议和车辆抵押协议上签字是受被告人秦大伟指使。
被告人白冰对公诉机关指控的犯罪事实和罪名持有异议，称其最初也是受害者，因其害怕每月车贷逾期，秦大伟答应为其偿还贷款，才开始为秦大伟介绍客户。
经审理查明，2014年5月，被告人秦大伟（别名王伟）在包头市某大厦房间成立了某汽贸公司，并在网上和微信上发布可办理大额信用卡、零首付购车的虚假信息。后被告人代永庆、白冰与白某甲（又名吴某某，另案处理）开始分别为被告人秦大伟介绍客户。
客户被介绍到公司办理零首付购车时，需先向被告人交纳1000元至5000元不等的现金作为手续费，之后被告人再与客户签订借款协议、车辆抵押协议，以给客户借款之名将客户所购车辆抵押给被告人。同时，各被告人与客户达成口头协议，承诺一个月至两个月内为客户办理大额信用卡，待信用卡办理成功，客户用信用卡内的钱偿还借款后，方可将抵押车辆取回。协议签订后，由被告人秦大伟为客户支付购车首付款及上路费等费用，客户以自己名义办理车辆贷款，并从4S店将车提出后抵押至被告人秦大伟处。之后，被告人秦大伟在没有按照承诺给客户办理大额信用卡的情况下，将客户车辆另行抵押给他人，抵押款用于其个人消费，导致客户车辆至今未能返还，同时尚需偿还银行贷款。
2015年5月至9月间，被告人秦大伟、代永庆、白冰与白某甲（另案处理）共对21名被害人实施了诈骗。具体事实分别如下：
1、2014年3月，李某某通过被告人秦大伟从某汽贸公司购买了一辆奥迪Q3汽车，所购车辆总价值313000元，由被告人秦大伟为其支付首付款94000元，李某某办理车辆贷款219000元，秦大伟为李某某支付三个月银行贷款共计21362.21元。
2、2014年6月，杨某某通过被告人秦大伟从某汽贸公司购买了一辆大众速腾汽车，并交纳了3000元手续费，所购车辆总价值160800元，由被告人秦大伟为其支付首付款56280元，杨某某办理车辆贷款104520元。
3、2014年7月，刘某某通过白某甲（另案处理）从某汽贸公司购买了一辆东风景逸X5汽车，并交纳了2000元手续费，所购车辆总价值92900元，由被告人秦大伟为其支付首付款18580元，刘某某办理车辆贷款74320元。
4、2014年7月，翟某某通过白某甲（另案处理）3从某汽贸公司购买了一辆东风风行X3汽车，并交纳了3000元手续费，所购车辆总价值75900元，由被告人秦大伟为其支付首付款15900元，翟某某办理车辆贷款60000元。
5、2014年7月，杨某某通过被告人白冰从某汽贸公司购买了一辆东风景逸X5汽车，所购车辆总价值105900元，由被告人秦大伟为其支付�付款31900元，杨某某办理车辆贷款74000元。
6、2014年7月，白某某通过被告人代永庆从某汽贸公司购买了一辆大众速腾汽车，并交纳了3000元手续费，所购车辆总价值160800元，由被告人秦大伟为其支付首付款48240元，白某某办理车辆贷款112560元。
7、2014年7月，田某某通过被告人白冰从某汽贸公司购买了一辆东风景逸X5汽车，并交纳了2000元手续费，所购车辆总价值92900元，由被告人秦大伟为其支付首付款18580元，田某某办理车辆贷款74320元。
8、2014年7月，李某通过白某甲（另案处理）从某汽贸公司购买了一辆大众迈腾汽车，并交纳了5000元手续费，所购车辆总价值217800元，由被告人秦大伟为其支付首付款65340元，李某办理车辆贷款152460元。
9、2014年8月，云某某通过白某甲（另案处理）从某汽贸公司购买了一辆大众捷达汽车，并交纳了3000元手续费，所购车辆总价值90300元，由被告人秦大伟为其支付首付款27090元，云某某办理车辆贷款63210元。
10、2014年8月，李某甲通过白某甲（另案处理）从某汽贸公司购买了一辆东风景逸X5汽车，并交纳了3000元手续费，所购车辆总价值92900元，由被告人秦大伟为其支付首付款18580元，李某甲办理车辆贷款74320元。
11、2014年8月，韩某某通过白某甲（另案处理）从某汽贸公司购买了一辆东风景逸X5汽车，并交纳了3000元手续费，所购车辆总价值92900元，由被告人秦大伟为其支付首付款18580元，韩某某办理车辆贷款74320元。
12、2014年8月，王某通过被告人白冰从某汽贸公司购买了一辆东风风行X3汽车，并交纳了3000元手续费，所购车辆总价值75900元，由被告人秦大伟为其支付首付款15900元，王某办理车辆贷款60000元。
13、2014年9月，赵某某通�被告人代永庆从某汽贸公司购买了一辆大众迈腾汽车，并交纳了5000元手续费，所购车辆总价值232800元，由被告人秦大伟为其支付首付款69840元，赵某某办理车辆贷款162960元。
14、2014年9月，郭某某通过被告人秦大伟从某汽贸公司购买了一辆大众迈腾汽车，并交纳了2000元手续费，所购车辆总价值204800元，由被告人秦大伟为其支付首付款61440元，郭某某办理车辆贷款143360元。
15、2014年9月，于某某通过被告人秦大伟从某汽贸公司购买了一辆大众迈腾汽车，并交纳了2000元手续费，所购车辆总价值220800元，由被告人秦大伟为其支付首付款88400元，于某某办理车辆贷款132480元。
16、2014年9月，王某某通过被告人秦大伟从某汽贸公司购买了一辆大众迈腾汽车，并交纳了2000元手续费，所购车辆总价值220800元，由被告人秦大伟为其支付首付款66240元，王某某办理车辆贷款154560元。
17、2014年9月，乔某通过被告人秦大伟从某汽贸公司购买了一辆大众迈腾汽车，并交纳了3000元手续费，所购车辆总价值220800元，由被告人秦大伟为其支付首付款66240元，乔某办理车辆贷款154560元。
18、2014年9月，刘某甲通过被告人秦大伟从某汽贸公司购买了一辆别克商务汽车，所购车辆总价值279900元，由被告人秦大伟为其支付首付款83970元，刘某甲办理车辆贷款211274元。
19、2014年9月，张某通过被告人秦大伟从某汽贸公司购买了一辆别克商务汽车，并交纳了2000元手续费，所购车辆总价值389900元，由被告人秦大伟为其支付首付款116970元，张某办理车辆贷款274090元。
20、2014年12月，张某某通过被告人秦大伟从某汽贸公司购买了一辆奥迪A6汽车，并交纳了1000元手续费，所购车辆总价值353000元，由被告人秦大伟为其支付首付款70600，张某某办理车辆贷款281000元。
21、2014年6月，那某某通过被告人秦大伟、白某甲（另案起诉）从某汽贸公司购买了一辆大众宝来汽车，并交纳了5000元定金，所购车辆总价值136300元，由被告人秦大伟为其支付首付款40890元，那某某办理车辆贷款95410元。
综上，被告人秦大伟诈骗21名被害人购车手续费52000元、车辆贷款2731361.79元，共计2783361.79元；被告人代永庆将被害人白某某、赵某某介绍给被告人秦大伟，并受秦大伟指使，与被害人杨某某、杨某某、田某某签订借款协议及车辆抵押协议，诈骗购车手续费13000元、车辆贷款528360元，共计541360元；被告人白冰将被害人杨某某、田某某、王某介绍给被告人秦大伟，诈骗购车手续费5000元、车辆贷款208320元，共计213320元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据�实：
1、报案材料及被害人陈述，证实被被告人诈骗的经过及事实；
2、购车贷款协议及情况说明，证实各被害人与银行或金融机构签订贷款协议的事实及贷款金额；
3、借款协议、车辆抵押协议，证实被告人以给被害人借款之名将被害人所购车辆抵押给被告人的事实；
4、银行对账单，证实被害人向银行偿还购车贷款的事实；
5、辨认笔录，证实被害人对被告人的指认情况；
6、证人陈某甲、杨某甲证言，证实被告人秦大伟为被害人支付首付款购车的事实；
7、刑事判决书及释放证明，证实被告人秦大伟具有累犯情节的事实；
8、常住人口基本信息，证实三被告人的刑事责任年龄；
9、抓捕经过，证实三被告人的到案情况；
10、三被告人供述，与上述证据相互印证。
本院认为，包头市昆都仑区人民检察院指控被告人秦大伟、代永庆、白冰犯合同诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人秦大伟、代永庆、白冰以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，隐瞒事实真相、多次骗取被害人财物，其中被告人秦大伟、代永庆数额特别巨大、被告人白冰数额巨大，其行为均已构成合同诈骗罪。被告人秦大伟在刑罚执行完毕五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。对公诉机关指控的犯罪事实和适用法律方面的意见及理由予以采纳。被告人代永庆、白冰在被告人秦大伟的授意下为其联系被害人、在借款协议及车辆抵押协议上签字，故对被告人代永庆在诈骗数额541360元内认定与被告人秦大伟为共同犯罪，且在犯罪中起次要作用，系从犯，应当对其从轻处罚；对被告人白冰在诈骗数额208320�内认定与被告人秦大伟为共同犯罪，且在犯罪中起次要作用，系从犯，应当对其从轻处罚。被告人秦大伟通过网络、微信等媒介发布可办理大额信用卡、零首付购车的虚假信息，并以此条件诱使被害人与其签订借款协议及车辆抵押协议。待被告人与被害人以书面合同或口头约定的形式达成协议后，被告人秦大伟没有按照约定实施履约行为，为被害人办理大额信用卡，待被害人将车抵押至秦大伟处后，秦大伟即将车辆抵押给他人并将抵押款据为己有，致使被害人车辆无法返还，严重侵犯了被害人的财产所有权。故对被告人秦大伟认为其主观目的并不是非法占有，贷款合同均由被害人自己签订，且与被害人之间的借款协议和车辆抵押协议也并非是其本人与被害人签订的辩解理由，以及辩护人刘波认为被告人秦大伟以一笔钱反复向被害人提供首付款，在本案中并没有获�的辩解理由，不予采纳。关于辩护人提出应当将被害人向三被告人交纳的手续费从认定的诈骗数额中予以核减、被告人秦大伟认罪态度较好，请求法院对其从轻处罚的辩解意见，与庭审查明事实不符，不予采信。案发后，被告人代永庆、白冰认罪态度较好，酌情从轻处罚。根据三被告人犯罪的事实、手段、情节、危害后果以及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人秦大伟犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币30000元（未缴纳）；
（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月26日起至2029年12月25日止。罚金自判决�效后的第二日起三个月内缴纳。）
二、被告人代永庆犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币20000元（未缴纳）；
（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月26日起至2020年12月25日止。罚金自判决生效后的第二日起三个月内缴纳。）
三、被告人白冰犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币20000元（未缴纳）；
（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月29日起至2018年6月28日止。罚金自判决生效后的第二日起三个月内缴纳。）
四、赃款人民币2783361.79元，责令退赔被害人。
如不服本判决，可在接到判决书后的第二日起十日内，通过本院或者直接向包头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 长 马 杰
审 判 员 龚晓莲
人民陪审员 甘明星
二〇一六年一月八日
书 记 员 段 超
附本判决适用法律条文。
《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳�金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子。从假释期满之日起计算。
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