河南省宝丰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）宝刑初字第137号
公诉机关河南省宝丰县人民检察院。
被告人龚某某，女，1983年3月31日出生，汉族。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2015年2月5日被宝丰县公安局刑事拘留，同年3月14日被执行逮捕。现羁押于宝丰县看守所。
辩护人徐津朝，河南碧野律师事务所律师。
河南省宝丰县人民检察院以宝检公诉刑诉（2015）109号起诉书指控被告人龚某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。宝丰县人民检察院指派检察员韩莉芳、孔凡超出庭支持公诉，被告人龚某某及其辩护人徐津朝到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省宝丰县人民检察院指控，宝丰县融通企业策划咨询有限公司（以下简称融通公司）于2013年6月13日在宝丰县工商行政管理局登记成立，法定代表人为水某（另案处理），董事长潘某甲（另案处理），公司经营范围为商务信息查询、房地产信息查询、企业管理服务。公司成立后，水某先后口头任命谢正兵、龚某某担任公司总经理。在未经金融管理部门批准的情况下，水某和潘某甲决定对外吸收存款。同时规定吸收存款达10万元以上者即可任公司业务员，吸收存款达30万元以上者即可任公司业务经理，并领取相应工资及提成。其中，业务经理的提成包含其个人所吸存款提成及业务员所吸存款的部分提成。后公司业务经理及业务员采用口口相传方式，以在宝丰筹建电动车加工厂、加气站，在郑州中牟、山东梁山投资项目等名义进行虚假宣传，以高息回报为诱饵，采用月息1.3%至月息1.8%，期限一个月至一年，以签订借款合同方式公开向不特定对象共计40人吸收存款。经亚太（集团）会计师事务所北京分所审计报告审计，融通公司自2013年6月份至2014年6月份，共计吸收公众存款923.5万元，已还646.5万元，未还277万元。
被告人龚某某自2014年2月至6月任融通公司总经理一职，负责公司的融资业务和其他日常管理工作。法定代表人水某不在公司期间，龚某某负责融通公司的全面工作。经亚太（集团）会计师事务所北京分所审计，被告人龚某某在任职期间融通公司共吸收存款531万元，已还417万元，未还114万元。2015年2月5日，被告人龚某某主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实。针对上述事实，公诉机关提供书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解，鉴定意见。公诉机关认为，被告人龚某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在庭审过程中，公诉人提出本案中虚假吸收存款90万元，及融通公司会计、出纳认可的龚某某任职期间本转本251万元，应从犯罪数额中扣除。
被告人龚某某及其辩护人对公诉机关指控被告人龚某某犯非法吸收公众存款罪无异议。辩护人提出，本案系单位犯罪；在龚某某担任总经理期间，存在本转本现象，及水安卫的虚假存款20万元，及本单位人员亲属的存款，均应从犯罪数额中扣除；被告人有自首情节，案发前主动退赔。请求对被告人龚某某从轻处罚判处缓刑。
经审理查明，融通公司于2013年6月13日注册成立，水某任法定代表人，经营范围：商务信息咨询、房地产信息咨询、企业管理服务，潘某甲任总经理。水某又先后任命谢正兵、龚某某担任公司总经理。在未经金融管理部门批准的情况下，水某和潘某甲决定对外吸收存款。同时规定吸收存款达10万元以上者即可任公司业务员，吸收存款达30万元以上者即可任公司业务经理，并领取相应工资及提成。后公司业务员采用口口相传方式，以筹建电动车加工厂、加气站，养羊场为名，通过融通公司与社会公众签订借款合同的手段，以高息为诱饵，非法向社会不特定人员吸收资金。经审计，融通公司自2013年6月至2014年6月共向40人吸收存款9235000元，已兑付集资参与人6465000元，未兑付2770000元。
其中被告人龚某某自2014年2月至6月任融通公司总经理期间，融通公司共非法吸收公众存款531万元，已兑付417万元，未兑付114万元。
2015年2月5日，被告人龚某某主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实。
另查明，水某50万元、潘某丙20万元和水安卫20万元在融通公司存款共90万元系虚假存款。案发后，侦查机关扣押部分涉案财物。
经融通公司会计吕某及出纳马某甲核算，融通公司2013年6月至2014年6月“本转本”共计342.3万元，其中龚某某任总经理期间“本转本”251万元。
上述事实，有经庭审质证的以下证据证实：
1、户籍证明、前科证明，证实被告人龚某某的身份及无前科情况。
2、受案登记表、立案决定书、水某讯问笔录、逮捕证、拘留证，证实本案系赵巧粉报案及立案情况；水某因甘肃聚通投资管理有限公司非法吸收公众存款一案被兰州市公安局于2014年11月13日立案侦查及逮捕情况；潘某甲因涉嫌非法吸收公众存款于2015年4月17日被宝丰县公安局刑事拘留。
3、发破案经过及抓获经过，证实宝丰县公安局经侦大队因调查融通公司非法吸收公众存款案需要，侦查人员通知龚某某到公安局接受询问，龚某某2015年2月5日到宝丰县公安局经侦大队投案情况。
4、控告书一份，证实赵巧粉、林孝孝、郜素平、丁要丽、连雪敏、张焕丽控告水某、潘某甲、谢正兵，请求依法立案查处上述人员的违法行为，追究其刑事责任，并要求责令退还集资款。
5、宝丰县融通企业策划咨询有限公司企业相关信息，证实融通公司于2013年6月13日申请登记成立，公司法人为水某，股东为：水某和樊某，公司经营范围：商务信息查询、房地产信息查询、企业管理服务。及股东变更情况；融通公司章程、业务薪资、提成及相关财务制度。
6、宝丰县杨庄镇人民政府证明、宝丰县发展和改革委员会证明、平顶山市新华区新新街街道谢庄村第八届村民委员会证明、中国银行业监督管理委员会平顶山监管分局证明、私营企业基本注册信息查询单，证实融通公司未经批准，未办理《经营金融业务许可证》，未申请电动车组装厂项目和加气站，谢庄村地界没有建养羊场，平顶山市高源农业开发有限公司的法定代表人原某。
7、收据、借款合同、担保函及收据保管证明、借条、票据、工资表、现金账复印件、本转本明细，证实融通公司工资发放情况及吸收存款情况，共257万元未还（不包括水安卫的20万元）；经出纳马某甲、会计吕某整理的融通公司自2013年6月至2014年6月本转本342.3万元，按923.5万元，扣除水某、潘秋锋、水安卫三笔共计9０万元，融通公司实际存款491.2万元。其中潘某甲自2013年5月至10月在宝丰融通公司任总经理，潘某甲在职期间宝丰融通公司一共向公众吸收存款178.5万元，实际存款87.2万元；谢正兵自2013年11月至2014年1月在宝丰融通公司任总经理，谢正兵在职期间宝丰融通公司一共向公众吸收存款2，14万元，扣除本转本70万元，实际存款144万元；龚某某自2014年2月至6月在宝丰融通公司任总经理，龚某某在职期间宝丰融通公司一共向公众吸收存款531万元，扣除本转本251万元，扣除水安卫20万元，实际存款260万元。
8、取款凭条及收据、汇款凭证、记账凭证、明细分类帐及借条、账户明细、借据、存款交易明细、机动车销售发票及证明、扣押物品、文件清单、汽车销售合约书、收据、银行回单，证实融通公司资金的去向，宝丰县公安局扣押融通公司相关物品，本田CR-
V越野车以龚某某名义购买，白色现代牌越野车以水安卫名义购买。
9、河南行政事业单位结算票据，证实朱彩云退回涉案资金36430元。
10、证人水某证言，2013年5月我出资创办宝丰县融通企业策划咨询有限公司，我是这个公司的股东和法人代表。2015年1月份因为涉嫌非法吸收公众存款被兰州警方逮捕了。潘某甲、原某和我在兰州开了一个甘肃聚通投资有限公司，我是这个公司的法人代表。2013年3月，宁瑞铁找我说他朋友潘某甲想在宝丰县开一个公司，想让我找点钱和潘某甲一起把公司开起来。我见到潘某甲的时候，他开了一个河南昊伟实业有限公司，那时候昊伟公司就不行了，潘某甲给我说再注册一个公司，公司的名字叫宝丰县融通企业策划咨询有限公司，公司注册的手续是潘某甲和樊某一起去办理的，在工商局办理的公司设立登记等手续是我签的名字，这个公司我占70%的股份，樊某占30%的股份，宝丰县融通企业策划咨询有限公司的500万注册资金都是宁瑞铁和我共同出资的，樊某没有出钱，她当股东是潘某甲的主意。公司注册成功以后，公司的董事长是潘某甲，我是法人代表，公司的管理及决定都是我和潘某甲共同商量决定的。融通公司宁瑞铁出资400万，我出资100万，融通公司从筹建开始到注册以后，宁瑞铁先后打了700万元。宁瑞铁前期给融通公司打了300万元，其中130万用于偿还潘某甲的原河南昊伟实业有限公司的债务，剩下的170万元宁瑞铁拿走了50万元，张峰山拿走了40万元，其他钱的都用于融通公司装修、开业及日常的管理支出。我知道潘某甲没有出钱，但是宁瑞铁和潘某甲是拜把子兄弟，关系非常好，宁瑞铁汇过来的钱有没有潘某甲的我就不清楚。融通公司宁瑞铁出资400万，所以潘某甲就当了董事长，而且公司的决定都是潘某甲和我共同做出的，一直到2014年6月，宁瑞铁被三门峡市公安局处理进监狱之后，潘某甲才退出。宝丰县融通企业策划咨询有限公司的经营范围是商务信息咨询、房地产信息咨询、企业管理服务。宝丰县融通企业策划咨询有限公司的实际股东宁瑞铁、潘某甲和我。潘某甲是董事长，融通公司吸收存款的决定是我和潘某甲共同商量决定的，公司的财务制度和业务提成等规定是他制定的。他是公司的董事长，主要负责公司吸收存款的事情。融通公司成立后，没有具体的经营业务，主要靠高息非法吸收公众存款。公司的主要业务就是用吸收来的存款投资项目，后来谢正兵和龚某某在担任总经理期间，公司就一直以高息的名义向公众吸收存款。我们公司没有什么收入项目，支付给存款人利息的钱是从我投资融通公司的1００万和后来吸收的高息存款。融通公司自成立以来共向约30户左右吸收存款，具体数额以公司账务为准，但欠存款人257万没还，包含我因公司临时资金周转的临时借款。我们公司把吸收来的高息存款一部分用于偿还存款人的本金，一部分用于发放工资、利息提成，剩下的都打给谢正兵、原某等人了。谢正兵跑加气站项目用了40多万，公司在平顶山六矿附近与原某花20万元投资一个养羊场，支付公司工资和存款人利息有140多万，支付潘某甲原河南昊伟实业有限公司130万元债务，我购买了一辆现代ix35越野车20万，买80公斤钨条60多万，还有给龚某某买的一辆广本CRV25万，但这25万龚某某给我了，花10万元钱以水安卫名义分期购买一辆现代越野车，融通公司给水安卫账户、郭某账户的钱都是我个人用了，还有80公斤钨条60多万，龚某某拿4０公斤，赵巧粉拿4０公斤，现代ix35越野车赵巧粉开着，我让公司出纳马某甲给曲金刚打了20万，这钱是曲金刚借我的，月息3分，钱现在没有还给我。我让马某甲还过我以前别人的账。
潘某甲跑的电动车厂的手续，没有实际厂房，也没有在有关部门立项；谢正兵跑的加气站也没有办成。
融通公司吸收的存款收入分两部分，一部分是约定的利息，一部分是工资和提成。存期不同，利率也不同。只要在融通公司存钱10万以上，月薪800元，提成为存款金额的千分之四，存款30万以上的，月薪3000元，提成为存款金额的千分之四，总的算起来每笔存款的月利息大约为2分多。
11、证人潘某甲证言，2013年5月份我在宝丰融通公司任总经理期间，水某让我负责加所站项目的筹备工作，前期我在宝丰县平宝快速路和去鲁山的那条路的交叉口打了一片地皮，我还和当地的村长进行了沟通，2013年9月份水某让我去兰州的一个投资担保公司负责装修，后来加气站项目的电动车组装厂项目我就不负责了，具体谁负责的我不清楚。
融通公司是水某一人投资大概于2013年5月成立，当时说是准备建加气站和电动车组装厂，但是什么也没有建成，后来就主要以高息名义向别人吸收存款。公司经营范围是商务信息咨询和企业管理服务，水某是法人，我是公司的总经理负责跑项目，范爱香是副总经理，负责公司的融资业务，也就是向他人吸收高息存款。融通公司是水某借宁某的钱开办的，他们之间签有借款协议，水某支付给宁某有利息，是水某一个人投资的，我没有投资。水某是法人，我是公司的总经理负责跑项目，范爱香是副总经理，负责公司的融资业务，也就是向他人吸收高息存款，我们公司还有几个业务经理，我在职期间融通公司就开始吸收公众存款了，具体吸收多少我不清楚，是水某一个人决定的，吸收的存款干什么我不清楚，我只负责跑项目。
水某让我负责加所站项目的筹备工作，前期我在宝丰县平宝快速路和去鲁山的那条路的交叉口打了一片地皮，我还和当地的村长进行了沟通，2013年9月份水某让我去兰州的一个投资担保公司负责装修，后来加气站项目的电动车组装厂项目我就不负责了，具体谁负责的我不清楚。
2013年，水某让我拉一些存款业务，我拉不来存款，他让我找一些亲戚伪造一些借款合同，我就找我姐签了20万元的借款合同，但她在公司没有存一分钱，我领过利息交给水某了。
2013年10月份左右，我和原某一起去兰州聚通公司用过他的平顶山工商银行卡，卡号记不清了，我记得那时融通公司往他那张卡上转过几笔钱大概十几万，这些钱都用兰州聚通公司的装修及公司日常开销上了。我没有通过原某的银行卡给谢正兵转钱。大概在2013年7、8月份的时候，具体日期记不清了，宁某因非法吸收公众存款罪被三门峡警方处理，水某以前开办宝丰融通公司的时候曾经借过宁某的钱，所以宁某出事以后，水某就取了60万元现金与我和李某乙（宁某的前妻）一起去郑州给谢正兵了，说是谢正兵能给宁某跑事。至于谢正兵把这钱用到什么地方了，用了多少我不清楚。融通公司给我具体汇过多少钱记不清了，这些钱我都用在宝丰融通公司的经营上了。我在兰州聚通公司工作期间，宝丰融通公司和水某也给我汇过款，具体多少我记不清楚了，当时这钱都用在兰州聚通公司的装修筹备上了，我离开宝丰融通公司以后，我和水某就没有什么经济往来了，现在我们谁也不欠谁了。
12、证人马某甲证言，我是2013年7月经融通公司业务员介绍去公司做出纳，一直到2014年6月融通公司的资金链断裂，公司就没有业务了，我具体负责收取记融通公司的现金流水账。融通公司其实就没有什么业务，平时都是以高利息的名义吸收他人借款，我就负责收取吸收来的借款，把现金收取之后，然后按照水某董事长的指示把钱转到他指定的账户上。
宝丰县融通企业策划咨询有限公司，董事长：水某，负责公司的全面工作，用高息融资来的借款也是由水某全权支配；总经理：潘某甲、谢正兵和龚某某，他们先后任过融通公司的总经理，水某董事长不在公司的时候，总经理负责公司的全面工作，包括公司的融资工作。谢正兵2013年12月至2014年1月担任融通公司总经理，龚某某2014年2月至今担任融通公司总经理。会计：吕某，负责公司的财务工作，我把公司的相关收据交给她之后，她负责记账，公司的账簿和借款合同都在她那里；董事长秘书：张某甲，负责公司办公室工作，她拿着融通公司行政公章和水某的个人印章；业务经理：樊某、赵巧粉、吕淑杰、姚金培、毛阿燕和朱彩云，樊某是潘某甲和谢正兵任总经理的时候的业务经理，赵巧粉、吕淑杰、姚金培、毛阿燕和朱彩云是龚某某任总经理时候的业务经理，业务经理负责介绍他人以高息借款名义把钱存入公司。
2013年融通公司在吸收别人存款时说要在宝丰建一个电动车组装厂和出租车加气站，2014年的时候说融通公司承包了郑州中牟县要建水上乐园的一部分绿化工程，还说要在宝丰县六矿附近建一个养羊场，这些他们所谓的项目也都只是停留在宣传的层面上，没有实际实施，听说在六矿附近的养羊场确实有，但是是别人在经营，至于是不是融通公司的项目我们都无法核实。这些项目实际上也就没有运行，我在担任公司出纳期间支付出去的款项也没有用于以上项目投资建设。
融通公司吸收别人存款的时候，存期不同，利息不同，到期结算利息的时候，都是本人去领的现金，领利息的时候都给财务打的有收据。公司吸收高息存款是从2013年5月份开始，我知道大概有300多万，有很多钱都是钱到期了又存上了，具体我记的都有明细。我记的现金账上显示融通公司一共向32人借了高息存款，具体以我记的现金日记账为准。现在水某还欠所有借款人共计257万元借款。
融通公司自成立以来以高息名义向公众吸收存款的过程中有“本转本”现象，“本转本”就是存款人的存款到期以后，没有取出存款直接办理了新的存款手续，我们根据融通公司的账务整理了一下这部分“本转本”存款一共是342.3万元。如果把“本转本”计算在内的话一共是923.5万元，如果扣除“本转本”和虚假存款90万元，实际上共吸收491.2万元。
融通公司的总经理和业务经理的任职没有任命文件，融通公司管理管理很不规范，没有下发过什么任命文件。
我对鉴定意见中宝丰融通公司吸收公众存款的总数923.5万元有三点异议。第一、宝丰融通公司账务的存款中有实际空存存款90万元（水某50万元、水安卫20万元、潘某丙20万元），实际上这些存款都没有给公司交现金，所以这90万元不应该计入吸收公众存款的总数，这些空存的存款利息都分别支付给水某和潘某甲了；第二、融通公司账目的实际转存数中存在“本转本”存款358万元，这些存款都是储户存款到期以后现金没有取出，只是从新办理了还款手续和存款手续，收据上都已标注“续存”字样；第三、会计鉴定意见中我领取了4000多元利息，除了我介绍何长山2013年10月8日在融通公司存款6万元，领取480元利息外，剩下的提成是我领取我妻子朱彩云的存款提成。
程燕在融通公司共存过10万元，公司账上显示已还，我听说后期融通公司存钱资金紧张的时候，是总经理龚某某用临时周转的钱把程燕剩下的5万元也还了。李雪儒的情况跟程燕一样，公司已经把他们的钱还给他们了，但是公司账上没有显示，现在程燕和李雪儒的存款合同都由龚某某拿着。这是当时融通公司偿还姚金培存款本金时候，我给姚金培开具的收据，当时我把钱直接打到姚金培给我的程燕银行卡上了，所以当时我就在收据上写了“存入程燕卡”，实际上这笔钱是融通公司偿还给姚金培本金的收据。朱彩云20**年10月9日这10万元钱本来是以我的名义存的，后来钱到期的时候没有取出来，直接转存了，转存的时候写的我妻子朱彩云的名字，这是一笔钱所以应该算在“本转本”的金额中。
13、证人吕某证言，我是2013年7月到融通公司应聘成为该公司的会计，8月1日正式入职，一直到2014年8月份融通公司关门，我平时的主要工作职责是整理票据、制作凭证、记账等工作。宝丰县融通公司的法人是水某，负责公司的全面业务，融通公司以高息名义向社会上的人员吸收存款这些钱都由水某支配；潘某甲和谢正兵都是融通公司的老总，他俩在融通公司的时候都负责公司的融资业务；后来龚某某是融通公司的总经理，水某不在的时候，龚某某负责融通公司的全面工作；我是内账会计，负责整理票据、制作凭证、记账等工作；外账会计是牛某：主要负责和税务部门联系；出纳是马某甲，负责公司收钱及往外转钱；董事长秘书是张某甲，负责公司办公室工作；业务经理有赵巧粉、吕淑杰、姚金培、毛阿燕和朱彩云，主要负责介绍别人到融通公司存钱。平时公司的事都是水某说了算，水某不在公司的时候潘某甲和谢正兵说了算，后来龚某某也成为了公司老总，公司就由龚某某负责了。
融通公司的主要业务就是高息吸收存款，这些钱具体干什么了我不清楚，公司出纳知道。我去公司的时候公司账面上只有开支没有收入，公司的账目很乱，公司吸收的存款都没有上账。到年底，公司出纳马某甲才把公司吸收存款这部分票据给我，我从新整理一遍入账了。我在公司工作期间大概吸收600多万元存款，这不包括公司的临时借款，其中已偿还储户资金大概300多万元，还有250多万元没有偿还，这250多万元钱也没在公司账户上存着，这钱不知道被水某弄哪了。
公司吸收存款主要靠业务员下去宣传的，我们公司业务员介绍别人存钱时，说融通公司要在宝丰建电动车组装厂和出租车加气站、投资有绿化工程，还说要在宝丰县建养羊场等项目，这些都是听水某和公司的总经理潘某甲、谢正兵他们说的，同时还会告诉储户公司吸收存款的利息也很高，存期不同，利率也不同，存期十二个月，月息1.8%，还有提成及工资。电动车组装厂、出租车加气站、投资绿化工程、养羊场这些项目都是水某和潘某甲、谢正兵、龚某某总经理们说的，实际都没有运行，我作为会计就不知道融通公司有什么收入和利润，平时只有支出的费用，更不清楚融通公司吸收的存款到底干什么用了。融通公司把吸收来的高息存款都按照水某的指示将钱以现金或转账的形式支出了，至于是干什么了我不清楚，我就知道有一部分是给储户支付高额利息和开工资用了。
我介绍我妹子吕书杰存到融通公司存款，我给她说存到融通公司利息高，资金安全有保障，况且我也在这里工作，吕书杰就前后4次共计存到融通公司29万元钱，我在公司投钱38万。我们公司业务经理和总经理没有什么任命文件，业务经理是总经理任命的，我们公司规定只要存款人在融通公司存款30万元就可以当业务经理。业务经理的工资由底薪和提成两部分组成，底薪3000元，提成是按照揽储金额的千分之四计算的，公司内部文件都规定的有。融通公司的业务经理有赵巧粉、吕淑杰、姚金培、毛阿燕和朱彩云，目前宝丰融通公司还有存款257万元没有归还储户，具体每个业务经理吸收多少高息存款以公司的账务为准。
我知道我们公司出资购买两辆越野车，其中一辆白色本田CRV越野车是公司给总经理龚某某配备的用车；另一辆白色现代越野车水某开着，后来被赵巧粉强行扣了；公司还有三箱钨条，其中，赵巧粉强行扣两箱，另一箱在龚某某手里，这些都是公司的财产。
其证实的本转本情况与马某甲证实基本一致。
14、证人李某甲证言，融通公司我没出钱，股东是水某和潘某甲让当的，也没参与公司的管理，我只是一个看门的。水某说准备在宝丰建一个加气站，还在郑州中牟包一个绿化工程，这都只是嘴上说说，实际上什么也没有干。融通公司的老板是水某，公司平时都是潘某甲和水某在经营管理，但不清楚潘某甲是不是融通公司的老板，刚开始潘某甲在融通公司过一段时间，因为他和水某闹矛盾，听说他在兰州也没干多长时间不干了。还有原梦铎跟水某合伙在平顶山办一个羊场，听说原梦铎还负责过水某在甘肃兰州的分公司。
融通公司的老板是水某，潘某甲和谢正兵是公司的老总，龚某某是公司的总经理，主要负责公司融资的事情，水某不在公司的时候，公司全权由龚某某负责管理。吕某是会计，马某甲是出纳，还有赵巧粉等几个业务经理。我在融通公司工作，看着老板平时用融资来的钱吃吃喝喝不干正事，到月底还不给我发工资，我就堵着公司的门让水某弥补我的损失和变更我的股东，后来经原梦铎从中说和，水某答应给我2万元钱补偿，还和我签了《股权赠与合同》在宝丰县公证处做了公证，合同中规定我把我在融通公司的股权赠与水某，公司经营的盈亏、债权、债务与我无关。我把股份转让给水某之后，水某占100%的股份，水某平时就带着公司的龚某某总经理和业务员们用高息的名义揽储。
15、证人张某甲证言，我2013年8月31日我应聘到融通公司做文秘工作，每月工资1500元，工作内容主要就是打印文件，负责存款人合同的签订与保管。2014年3月，水某把公司的印章和合同章都给我了，由我负责保管，工资也增加到每月2000元。
我2013年8月去公司时龚某某是公司的大堂经理，主要负责接待，2014年3月水某让龚某某担任公司的总经理，水某不在的时候，公司由龚某某负责管理，会计是吕某，主要负责公司账目，马某甲是出纳，主要负责管理公司的资金，业务经理是赵巧粉，主要负责在外拉存款。还有七八个业务员，因为业务员不经常去公司，我能记住的有丁要丽、姚金培、毛阿燕、林孝孝这几个人，其他的都忘了。业务员吸收存款达到30万就有3000元的工资。我保管的有公司行政章、合同章和水某的法人印章。潘某甲曾经给我说过融通公司是由他和水某合伙开办的，公司的管理和决定也是他俩共同决定的。他俩闹矛盾以后，水某给我们公司人说他才是公司的法人，以后都要听他的。
公司对外宣传的就是存款利息比银行的利息高，存的时间越长利息越高，存一月利息是1.3%，三个月是1.5%，六个月是1.6%，一年是1.8%。融通公司的前身是潘某甲开办的昊伟公司，后来潘某甲把公司转给水某了，还有一个入干股的李某甲，他在公司主要负责看门，后来李某甲把他占的股份转给水某了。
16、证人樊某证言，证实融通公司是潘某甲和水某共同经营的，公司的决定都是他俩做出的，自己只是挂名股东。
17、证人宁某证言，我和水某系朋友，他在宝丰成立公司时向我借过款用于验资，公司是由水某和潘某甲共同经营。
18、证人牛某证言，我大概是2013年5月自己去融通公司应聘的外账会计，一直做到2014年6月。我具体负责融通公司的外部账务、税务报表。融通公司根本就没有发生任何涉税业务，所以没有报过税。我记的账和票据，主要就是公司对外的开支账目。宝丰县融通企业策划咨询有限公司董事长是水某，还有个负责人是潘某甲。潘某甲对我说过融通企业策划咨询有限公司是他跟别人合伙开办的。融通公司没什么业务，也没有实际投资经营的项目。我只是听说公司一直联系考察项目，要在宝丰建一个电动车组装厂和出租车加气站，但是具体情况我不知道。现在才知道公司还高息吸收别人的存款，并且公司的业务员都在公司有存款。
19、证人张某乙证言，2012年8月，潘某甲租赁我们在宝丰县城山河路清华苑南5号门面房开融通公司，后来才知道他开公司专门用高息吸收别人的存款。
20、证人原某证言，2013年10月-2014年2月在甘肃聚通投资公司工作，2014年3月份回平顶山在新华区校尉营村的后山办了一个养羊场。这个养羊场的名称叫平顶山市高源农业开发有限公司，法人代表就是我本人，注册资金壹仟零壹万元，截至目前投资了170多万元，2013年下半年潘某甲用原某的工商银行卡（账号：6244）转过钱。2014年春节前，原某和潘某甲去甘肃兰州公司工作时，融通公司向原某的6244工商银行卡上打过钱，钱取出后直接交给潘某甲了。2014年原某借融通公司多少钱记不清楚了，具体以融通公司的账务为准。水某带着他们公司员工去过羊场两次，去了很多人，但我只认识水某和龚某某，他们是去考察的。融通公司在宝丰县天泰花园对面的门面房内，这个公司的老板是潘某甲和水某，这个公司是个担保公司，专门吸收别人的存款。这个养羊场是我一个人投资的，钱也是我向别人借的，这个养羊场跟宝丰县融通公司没有关系，我和水某之间只是借贷关系，这个养羊场也和他没有关系。
21、证人高某证言，我丈夫原某平常喜欢搞养殖，在新华区新新街办事处校尉营后山（其实就是在平顶山六矿附近）开办一养羊场，养殖场的名字叫平顶山市高源农业开发有限公司，注册资本壹仟万元，公司的法定代表人原某。这个养羊场2014年4月开始建设，一共投资150多万元，这些资金全部是由原某投入的，这个养羊场没有其他合伙人，其中投资的20多万元是我和原某平时攒的钱，我借了40多万元，原某在外面借了100多万元，详细情况我不太清楚，这个原某他自己最清楚。2013年下半年，原某和宝丰肖旗的潘某甲一起去兰州的担保公司工作，他在那里工作了半年多，那里的公司给他每月5000元的工资，后来他就回来不再去了，他在兰州那边的担保公司具体干什么我不清楚。
我认识水某，他和潘某甲一起来过我们家，我们跟他没有经济往来，这个养羊场是我们自己投资的，跟水某没有关系，我们开养羊场租地的时候他说要投资，但后来也没有投。融通公司的赵巧粉来过养羊场，养羊场的门窗还是赵巧粉联系安装的，现在钱也没有给她，其他工作人员没有来过。
22、证人吴某证言，我与原某是干亲戚，原某办一养羊场，听原某说是他自己投资的，办厂时曾向我借过钱。
23、证人马某乙证言，证实2014年9月，以17多万元的价格购买户名为龚某某的豫D车情况。
24、证人郭某证言，证实认识水某，水某曾说用他的身份证住宿。
25、证人李某乙证言，我认识水某，与前夫宁瑞铁是好朋友，知道水某在宝丰开一担保公司。2013年时，水某用过我的尾号0637工商银行信用卡，后来把钱还了，他还借过我2万元钱，后来也还了，现在我和水某没有什么经济往来。我记得是2013年下半年具体时间记不清了，我前夫宁瑞铁当时因为非法集资本三门峡灵宝市公安局处理，我跟潘伟艳一起去找谢正兵是想了解一下谢正兵给我前夫宁瑞铁跑事儿的情况，至于潘伟艳找谢正兵干什么我不清楚。我不知道潘伟艳带钱了没有。
26、证人张某丙证言，证实其系三门峡市时尚博长汽车销售服务有限公司任汽车金融经理，2014年水安卫以其名义在三门峡现代4S店分期付款购买一辆现代牌IX35越野车。
27、证人潘某乙证言，证实自己没有在融通公司存钱，听说其妹妹在融通公司存钱的事实。
28、证人潘某丙证言，证实自己没有在融通公司存过钱。
29、集资参与人赵巧粉陈述，我来报案，我被水某、潘某甲、谢正兵三人以筹建电动车加工厂的名义骗走23万元钱。跟我相同情况的还有好多人，水某三个人的行为是非法吸收公众存款。融通公司的老总有水某、谢正兵、潘某甲，他们具体负责什么我不清楚；龚某某是总经理，主要负责融资业务，她是2014年才上任，2014年之前融通公司的融资业务都是由姚金丽负责的；吕某是公司的会计，负责公司的内帐；牛某是公司的外帐会计；马某甲是公司的出纳，负责收取融资来资金，同时负责融资资金的利息结算和公司员工的工资结算。张某甲是公司的文秘，负责融资合同书的签订，她对公司的情况也比较了解。同时把钱存进融通公司的储户大部分作为融通公司的业务员，每月发放的都有底薪，根据每月的揽储金额有提成。
谢正兵主要负责公司投资项目的运营管理，他给龚某某说融通公司在郑州中牟、安徽都有项目。水某曾给公司员工说过融通公司就由龚某某全权处理公司的所有事情。公司业务部门还有一些业务经理，业务经理有我、毛阿燕、姚金培、朱彩云、吕书杰等人，业务经理都是龚某某封的，一个月开3000元底薪，按照绩效发提成。
我听水某说原某的养羊场是我们融通公司投资的，原某的养羊场资金困难的时候，以他和他妻子的名义借我38万元，写的有借条，钱到现在也没有还。我在融通公司存15万元，现在公司欠我5万元钱。我介绍王葱存了5万元，介绍赵彦利存了10万元，介绍连雪敏存了4万元钱。刘洛盈介绍宋树欣存15万元，边淑芬在公司存了5万元钱，她是林孝孝介绍的，他们都是业务员，但是计算提成时算我。
不知道融通公司具体是干啥的，平时也没有啥业务。水某、谢正兵在平时宣传时说在宝丰县筹建电动车加工厂，建加气站，存款之后有分红，而且存款的利息还高，宣称在中牟县有项目，在宝丰也有项目，前景如何的好。他们公司现在是人去楼空了，没有人在那里。因为没有交房租，房东把公司门锁了。
2014年6月份，融通公司还欠我5万元钱没有给，当时我还介绍朋友王葱、付宝青共存18万元，他们急需用钱，融通公司不给，我作为中介人没有办法，就借钱把这18万元钱还给他们了，他二人把当时融通公司给他们开具的借款合同、借条给了我。所以现在融通公司等于欠我23万元。
30、集资参与人周建五陈述，2014年2月，经我外甥女王珊珊介绍，姚金培联系让我在融通公司存款共15万元。当时融通公司的经理是龚某某，我去存钱时，龚某某说融通公司准备在宝丰建一个加气站，还在鲁山买的有地准备开养牛场，说这钱就是用来发展公司产业的。后来我多次找姚金培，她只给我2万元，剩余的至今未还。
31、集资参与人毛阿燕陈述，2013年12月至2014年5月，我经熟人介绍先后在融通公司存了44万元钱，每笔的存期和利息都不一样，当时龚某某总经理给我介绍融通公司有很多产业，而且准备在宝丰县六矿附近办羊场，还准备在宝丰办个加气站。融通公司的老板是水某，谢正兵是副总经理，龚某某是经理主要负责公司的融资借款，马某甲是会计，负责收取借款，还利息。谢正兵，是融通公司的副总经理，我就见过他两次面，具体他是负责什么的我就不清楚了。我把我的44万元钱分6次借给了融通公司，以后每月都去融通公司会计马某甲处领利息，现在融通公司人都跑了，利息和本金也不给了。融通公司老板水某把我给融通公司的44万元打了一张借据。当时融通公司的
32、集资参与人姚金培陈述，融通公司规定只要客户在公司存够30万元，就能担任业务经理的职位，每月就能领到3000元的底薪工资。拉去的存款再按千分之四提成。介绍客户，将客户的钱存入公司。我一个客户也没有介绍，我只是把我自己的钱存到公司里，前后一共存了33万。2014年三四月份的时候，程燕和李雪儒他们两个自己去融通公司存的钱，各存了五万。我记得时间不长，到期他们两个就把钱取出来了。公司以前的老板是潘某甲和水某两个人，2013年的时候潘某甲不知道什么原因退出公司，后来公司老板就是水某一个人了，总经理是龚某某，副总经理是谢正兵。公司会计是吕某，出纳是马某甲。其他的成员就是在公司存够30万元，担任业务经理的人，具体有多少人我也不清楚。听说水某和原梦铎在平顶山六矿附近合资办了一个羊场，公司还有两辆车，一辆越野车由赵巧粉开着，具体什么牌子什么型号不知道，另一辆是本田CRV由龚某某开着，还有三箱钨条，两箱赵巧粉拿着，另一箱龚某某拿着。我没有见过原梦铎本人，只是听说他和水某合办的羊场，水某在兰州的红色是原梦铎打理的。
33、集资参与人丁要丽陈述，2013年6月份，我同学林孝孝告诉我，她朋友姚金丽在融通公司上班，融通公司可以存钱而且利息也高，我和林孝孝一起到融通公司看了看，当时因为不放心就没有存，后来考虑到公司的经理潘某甲是咱宝丰的，相对稳定，大概从2013年8月开始到2014年1月，分4次共在融通公司存款17万元，一直使着利息，到2014年6月公司突然不再给我发利息了，钱也取不出来了。
龚某某倩告诉我说钱都用来投资了，公司在平顶山新城区六矿附近、三门峡办的有好几个羊厂，在三门峡还有化肥厂，等这些公司盈利了，会给我分红。融通公司的老总是水某，不经常在宝丰，马某甲是出纳，负责收钱、付利息，龚某某倩是总经理，负责公司的全面工作，实际上相当于公司的负责人；吕某是会计，负责记账。赵巧粉是业务经理，她在公司存的也有钱，就是赵巧粉开始取钱的时候，公司出现了“拆东墙补西墙”现象，后面的利息和钱也取不出来了。我存钱时姚金丽告诉我说让我做业务员，让我介绍其他人过来存款，还可以有工资，我就同意了，但是我没有介绍其他人存款，我领了几个月每月500元的工资，到2014年5月不发利息的时候我的工资也停了。算我千分之一提成的时候，他们的存款金额都在其中。
34、集资参与人连雪敏陈述，2014年4月，我高中同学赵巧粉遇到我说钱存在融通公司里利息高。我听她说的挺好，再说她钱也在里面存着，我感觉挺放心。我也想把钱存这个公司里。后赵巧粉就联系融通公司的经理龚某某倩，我就按照龚某某倩的要求，把4万元交给一个叫马某甲的人，并钱签了合同。马某甲把第一个月的利息当时就给我了，我觉得在这存钱还挺好的，谁知利息就使了两个月，第三个月利息就没了，我存的三个月的快到期时去融通公司要本金，当时融通公司的经理龚某某倩和老板水某都在，龚某某倩说钱投资项目了，现在公司没有钱。水某也说，等钱回来后，先把你的钱给你。我听他们说的这么有底气，就想着再等等。后来连他们的人都找不到了。
35、集资参与人刘洛盈陈述，2014年3月，经原来的同事赵巧粉介绍在融通公司共存款23万元，（其中包括我婆婆王葱的5万元），这23万元的利息都使住了，本金要回18万元，我婆婆的本金5万元是赵巧粉先垫付的，然后她把我婆婆的合同要走，由她来向融通公司要账。
赵巧粉给我说融通公司在宝丰有项目投资，后来因为存的钱没有要回来，就找到融通公司的负责人水某，还有一个叫龚某某倩的，他们说融通公司有加气站等项目，钱暂时抹不开。我知道水某平时不怎么到公司，公司有一个叫龚某某倩的在负责，公司的会计是叫马某甲，还有一个女的出纳，我不知道叫啥。
36、集资参与人林孝孝陈述，2013年的8、9月份，我朋友姚金丽介绍在融通公司公司能存钱，利息也高。隔了几天，我和姚金丽一起去了融通公司，见到公司的潘总，后来知道是叫潘某甲，他把公司的情况介绍了一下，说公司在外面有投资。说起存钱的事，说可以按一个月利率1.3%、三个月1，5%、半年1.6%、一年1.8%的模式存。开始时怕有风险，总是存一个月就取走了。后来又断断续续存了几次，最后一次是存了两万元。但是这笔钱一直也没有取成，后期这个公司已经不能支付利息和本金了。马某甲和一个姓吕（女的，40岁左右）两个人是融通公司的财务人员。存钱的同时，就按存钱的时间来支付利息。就是按一个月1.3%、三个月1，5%、半年1.6%、一年1.8%来','2018-09-25
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