河北省兴隆县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0822刑初80号
公诉机关河北省兴隆县人民检察院。
被告人徐某某，住兴隆县。2011年8月14日因涉嫌犯故意伤害被兴隆县公安局刑事拘留，2012年2月6日因犯故意伤害罪被本院判处有期徒刑三年，缓刑四年，同日被释放。2012年8月22日因涉嫌犯骗取贷款罪被兴隆县公安局取保候审，2013年8月21日被兴隆县公安局决定刑事拘留，2015年12月1日被兴隆县公安局执行刑事拘留；2015年12月11日经兴隆县人民检察院批准，由兴隆县公安局对其执行逮捕。现羁押于河北省兴隆县看守所。
河北省兴隆县人民检察院以兴隆县院公诉刑诉（2016）61号起诉书指控被告人徐某某犯骗取贷款罪，于2016年5月4日向本院提起公诉。本院适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兴隆县人民检察院检察员王庆余出庭支持公诉，被告人徐某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，2006年至2008年期间，被告人徐某某伙同兴隆县孤山子信用社信贷员揣某某、司某某（二人另案处理）冒用徐某甲等人名义充当借款人、担保人在兴隆县孤山子信用社以小额保证担保贷款的形式，从该社申请贷款17笔，总计280万元，该款至今未能归还。公诉机关认为，被告人徐某某以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。公诉机关起诉的同时提交了相关证据。
被告人徐某某辩称其贷款属实，只是有的贷款没有实际得到，对起诉书指控其犯骗取贷款罪的罪名无异议，认罪。
经审理查明，2007年6月25日，被告人徐某某在编号为HB0432845，借款金额为100000.00元的河北省农村信用社兴隆县孤山子信用社借款借据、保证担保借款合同、借款申请书上伪造了贷款人徐某甲、保证人左某某、左某甲的签字及手印，取得贷款100000.00元；2007年6月25日，被告人徐某某在编号为HB0432846，借款金额为200000.00元的保证担保借款合同上伪造了保证人左某某、左某甲的签字及手印，取得贷款200000.00元；2007年4月29日，被告人徐某某在编号为HB0432716，借款金额为50000.00元的河北省农村信用社兴隆县孤山子信用社借款借据、保证担保借款合同、借款申请书上伪造了贷款人徐某甲的签字及手印、保证人遵化市侯家寨乡侯家寨联办选矿印章，取得贷款50000.00元；2007年4月23日，被告人徐某某在编号为HB0432713，借款金额为50000.00元的河北省农村信用社兴隆县孤山子信用社借款借据、保证担保借款合同、借款申请书上伪造了保证人遵化市侯家寨乡侯家寨联办选矿印章，取得贷款50000.00元；2007年4月23日，被告人徐某某在编号为HB0432714，借款金额为50000.00元的河北省农村信用社兴隆县孤山子信用社借款借据、保证担保借款合同、借款申请书上伪造了贷款人徐某乙、保证人遵化市侯家寨乡侯家寨联办选矿印章，取得贷款50000.00元；2007年8月4日，被告人徐某某在编号为HB0698115，借款金额为50000.00元的河北省农村信用社兴隆县孤山子信用社借款借据、保证担保借款合同、借款申请书上伪造了贷款人徐某丙的签字及手印，取得贷款50000.00元；2007年8月4日，被告人徐某某在编号为HB0698116，借款金额为50000.00元的河北省农村信用社兴隆县孤山子信用社借款借据、保证担保借款合同、借款申请书上伪造了贷款人徐某甲的签字及手印，取得贷款50000.00元；2007年4月10日，被告人徐某某在编号为HB0432131，借款金额为50000.00元的河北省农村信用社兴隆县孤山子信用社借款借据、保证担保借款合同、借款申请书上伪造了保证人遵化市侯家寨乡侯家寨联办选矿印章，取得贷款50000.00元；2007年4月10日，被告人徐某某在编号为HB0432128，借款金额为50000.00元的河北省农村信用社兴隆县孤山子信用社借款借据、保证担保借款合同、借款申请书上伪造了贷款人徐某乙的签字及手印、保证人遵化市侯家寨乡侯家寨联办选矿印章，取得贷款50000.00元；2007年6月6日，被告人徐某某在编号为HB0432718，借款金额为50000.00元的河北省农村信用社兴隆县孤山子信用社借款借据、保证担保借款合同、借款申请书上伪造了贷款人芦某某的签字及手印、保证人遵化市侯家寨乡侯家寨联办选矿印章，取得贷款50000.00元；2007年4月26日，被告人徐某某在编号为HB0432717，借款金额为50000.00元的河北省农村信用社兴隆县孤山子信用社借款借据、保证担保借款合同、借款申请书上伪造了贷款人赵某某的签字及手印、保证人遵化市侯家寨乡侯家寨联办选矿印章，取得贷款50000.00元；2007年4月25日，被告人徐某某在编号为HB0432715，借款金额为50000.00元的河北省农村信用社兴隆县孤山子信用社借款借据、保证担保借款合同、借款申请书上伪造了贷款人芦某甲的签字及手印、保证人遵化市侯家寨乡侯家寨联办选矿印章，取得贷款50000.00元；2008年3月25日，被告人徐某某在编号为NO:005009414，借款金额为200000.00元的河北省农村信用社兴隆县孤山子信用社借款借据、保证担保借款合同、借款申请书上伪造了贷款人徐某甲、保证人丁某某、徐某丁的签字及手印，取得贷款200000.00元；2008年3月22日，被告人徐某某在编号为NO:005009407，借款金额为200000.00元的河北省农村信用社兴隆县孤山子信用社借款借据、保证担保借款合同、借款申请书上伪造了保证人丁某某、徐某丁的签字及手印，取得贷款200000.00元；2007年10月15日，被告人徐某某在编号为HB0698453，借款金额为200000.00元的河北省农村信用社兴隆县孤山子信用社借款借据、保证担保借款合同、借款申请书上伪造了贷款人徐某甲的签字及手印，取得贷款200000.00元；2008年2月4日，被告人徐某某在编号为NO:005009207，借款金额为200000.00元的河北省农村信用社兴隆县孤山子信用社借款借据、保证担保借款合同、借款申请书上伪造了保证人徐某戊的签字及手印，取得贷款200000.00元；2007年10月15日，被告人徐某某在编号为HB0698452，借款金额为200000.00元的河北省农村信用社兴隆县孤山子信用社借款借据、保证担保借款合同、借款申请书上伪造了贷款人芦某甲、保证人王某某的签字及手印，取得贷款200000.00元；2007年12月16日，被告人徐某某在编号为NO:005009035，借款金额为200000.00元的河北省农村信用社兴隆县孤山子信用社借款借据、保证担保借款合同、借款申请书上伪造了贷款人芦某甲、保证人王某甲的签字及手印，取得贷款200000.00元；2007年12月16日，被告人徐某某在编号为NO:005009037，借款金额为200000.00元的河北省农村信用社兴隆县孤山子信用社借款借据、保证担保借款合同、借款申请书上伪造贷款人吴某某的签字及手印，取得贷款200000.00元；2007年12月16日，被告人徐某某在编号为NO:005009034，借款金额为200000.00元的河北省农村信用社兴隆县孤山子信用社借款借据、保证担保借款合同、借款申请书上伪造贷款人徐某己的签字及手印，取得贷款200000.00元；2007年12月16日，被告人徐某某在编号为NO:005009033，借款金额为200000.00元的河北省农村信用社兴隆县孤山子信用社借款借据、保证担保借款合同、借款申请书上伪造保证人徐某丁的签字及手印，取得贷款200000.00元；2007年12月16日，被告人徐某某在编号为NO:005009036，借款金额为200000.00元的河北省农村信用社兴隆县孤山子信用社借款借据、保证担保借款合同、借款申请书上伪造贷款人徐某甲的签字及手印，取得贷款200000.00元；
以上贷款共计二十二笔，合计2800000.00元，所贷款项至今未归还。
认定上述事实的证据有：一、被告人徐某某的供述证实：2007年至2008年间，我在孤山子信用社以顶名、冒名贷款的方式以徐某某、徐某甲、徐某乙、徐某丙、芦某某、赵某某、芦某甲、徐某更、吴某某的名义贷款共计22笔，合计2800000.00元。其中经揣某某手办理贷款17笔，总计1800000.00元。揣某某使用了500000.00元，还有100000.00元还蒋某某了。经司某某手办理贷款5笔，总计1000000.00元。其中100000.00元我偿还孤山子信用社了，司某某又重新给我做了100000.00元的贷款手续。二、证人证言。1、芦某甲证言证实：编号HB0432715、HB0698452、NO:005009035借款人为芦某甲，借款金额分别为50000.00元、200000.00元、200000.00元的借款借据、借款合同、借款申请上的签名不是自己签的字，也不是自己按的手印，没有参与这笔贷款。2、徐某甲证言证实：编号NO:005009036、HB0698453、HB0698116、HB0432716、NO:005009414、HB0432845借款人为徐某甲，借款金额分别为200000.00元、200000.00元、50000.00元、50000.00元、200000.00元、100000.00元的借款借据、借款合同、借款申请上的签名不是自己签的字，也不是自己按的手印，没有参与这笔贷款。3、吴某某证言证实：编号NO:005009037借款人为吴某某，借款金额为200000.00元的借款借据、借款合同、借款申请上的签名不是自己签的字，也不是自己按的手印，没有参与这笔贷款。4、徐某丙证言证实：编号HB0698115借款人为徐某丙，借款金额为50000.00元的借款借据、借款合同、借款申请上的签名不是自己签的字，也不是自己按的手印，没有参与这笔贷款。5、赵某某证言证实：编号HB0432717借款人为赵某某，借款金额分别为50000.00元的借款借据、借款合同、借款申请上的签名不是自己签的字，也不是自己按的手印，没有参与这笔贷款。6、芦某某证言证实：编号HB0432718借款人为芦某某，借款金额为50000.00元的借款借据、借款合同、借款申请上的签名不是自己签的字，也不是自己按的手印，没有参与这笔贷款。7、徐某乙证言证实：编号HB0432714、HB0432128借款人为徐某乙，借款金额分别为50000.00元、50000.00元的借款借据、借款合同、借款申请上的签名不是自己签的字，也不是自己按的手印，没有参与这笔贷款。编号HB0428990借款人为徐某辛，借款金额为50000.00元的借款借据、借款合同、借款申请上的签名不是自己签的字，也不是自己按的手印，没有参与这笔贷款。8、徐某更证言证实：编号HB0508179借款人为徐某己，借款金额为50000.00元的借款借据、借款合同、借款申请上的签名不是自己签的字，也不是自己按的手印，没有参与这笔贷款。9、高某某证言证实：编号HB0428993借款人为高某某，借款金额为50000.00元的借款借据、借款合同、借款申请上的签名不是自己签的字，也不是自己按的手印，没有参与这笔贷款。10、邵某丙的证言证实：编号HB0428991借款人为邵某丙，借款金额为50000.00元的借款借据、借款合同、借款申请上的签名不是自己签的字，也不是自己按的手印，没有参与这笔贷款。11、邵某某证言证实：编号HB0428995借款人为邵某某，借款金额为50000.00元的借款借据、借款合同、借款申请上的签名不是自己签的字，也不是自己按的手印，没有参与这笔贷款。12、邵某甲证言证实：编号HB0428992借款人为邵某甲，借款金额为50000.00元的借款借据、借款合同、借款申请上的签名不是自己签的字，也不是自己按的手印，没有参与这笔贷款。13、邵某乙证言证实：编号HB0428994借款人为邵某乙，借款金额为50000.00元的借款借据、借款合同、借款申请上的签名不是自己签的字，也不是自己按的手印，没有参与这笔贷款。14、左贵昆证言证实：编号HB0698024借款人为徐万全，借款金额为100000.00元的借款借据、借款合同、借款申请上的签名不是自己签的字，也不是自己按的手印，没有参与这笔贷款。15、杨某某证言证实：编号HB0428357借款人为杨某某，借款金额为50000.00元的借款借据、借款合同、借款申请上的签名不是自己签的字，也不是自己按的手印，没有参与这笔贷款。16、王某乙证言证实：编号HB0428356借款人为王某乙，借款金额为50000.00元的借款借据、借款合同、借款申请上的签名不是自己签的字，也不是自己按的手印，没有参与这笔贷款。17、司某某证言证实：承诺人徐某某，日期2008年6月21日，累计借款金额1000000.00元的自愿履行还款义务承诺书上承诺人是徐某某本人签字，这5笔贷款是徐某某贷款。但是这5笔贷款是之前发放徐某某200000.00元以下小额贷款到2007年12月16日把借款本息转据为200000.00元的借款借据。这5笔贷款信贷员是我签字，其余的签字都是徐某某签的，贷款手续中身份证复印件、户口本复印件都是徐某某提供的。18、蒋某某证言证实：2006年8月15日徐某某向我借款100000.00元。2012年2月25日还给我20000.00元，2012年徐某某儿子徐某乙还我30000.00元，至今徐某某还欠我50000.00元。没有从孤山子信用社支取过100000.00元。19、李某某证言证实：2004年10月至2008年5月一直在孤山子信用社担任现金出纳。徐某某在孤山子信用社借取的贷款，除了有两笔50000.00的贷款手续，徐某某说还给蒋某某的。我都根据贷款手续上涉及的贷款支付给了徐某某。这两笔50000.00元贷款由于时间太长，不是转给蒋某某或者是沙坡峪信用社，就是将贷款现金交给徐某某了。20、揣某某证言证实：徐某某在孤山子信用社有贷款，贷款都发放了，没有使用过徐某某贷款。21、徐某戊证言证实：编号NO:005009206借款人为徐某某，借款金额为200000.00元的借款借据、借款合同、借款申请上的签名不是自己签的字，也不是自己按的手印，没有参与这笔贷款。三、书证。1、接受刑事案件登记表证实：本案受案情况。2、到案经过证实：2015年12月1日被告人徐某某被兴隆县公安局孤山子派出所民警抓获归案。3、犯罪嫌疑人基本情况、户籍证明证实：被告人徐某某的个人情况及基本信息。4、兴隆县公安局经济犯罪侦查大队侦查说明证实：在侦办徐某某涉嫌骗取贷款案中，因无法取得与王某某、徐某丁、王某甲、丁立国的联系，无法取得其证据证言。5、兴隆县公安局孤山子派出所侦查说明证实：兴隆县公安局孤山子派出所通过本辖区户籍系统查询徐某更（身份证号为130822197810145815）查询结果均无上述人员信息。6、查询财产通知书证实：徐某某未在沙坡峪信用分社借款。徐某甲、徐某丙借款50000.00元，这两笔贷款未存入蒋某某个人账户和沙坡峪分社。7、兴隆县农村信用合作联社孤山子信用社关于司某某2007年12月16日发放徐某某贷款的补充说明证实：孤山子信用社原信贷员司某某于2007年12月16日分别以吴某某、徐某更、芦某甲、徐某甲、徐某某5人名义发放贷款200000.00元，合计1000000.00元。用于归还经司某某手发放徐某某、邵某乙、高某某、邵某甲、邵某丙、徐某辛、芦某甲、王某乙、徐某己、杨某某、邵某某贷款及利息合计786061.70元。从当天会计传票记载分析来看，当时徐某某应当支取现金213938.30元。8、自愿履行还款义务承诺书、河北省农村信用社借款材料证实：2007至2008年期间，被告人徐某某从兴隆县孤山子信用社以徐某某名义分别借款200000.00元（借款日期2007年6月25日）、50000.00元（借款日期2007年4月23日）、50000.00元（借款日期2007年4月10日）、200000.00元（借款日期2008年3月22日）、200000.00元（借款日期2008年2月4日）、200000.00元（借款日期2007年12月16日），以徐某甲义借款100000.00元（借款日期2007年6月25日）、50000.00元（借款日期2007年4月29日）、50000.00元（借款日期2007年8月4日）、200000.00元（借款日期2008年3月25日）、200000.00元（借款日期2007年10月15日）、200000.00元（借款日期2007年12月16日），以徐某乙名义借款50000.00元（借款日期2007年4月23日）、50000.00元（借款日期2007年4月10日），以徐某丙名义借款50000.00元（借款日期2007年8月4日），以芦某某名义借款50000.00元（借款日期2007年6月6日），以赵某某名义借款50000.00元（借款日期2007年4月26日），以芦某甲名义借款50000.00元（借款日期2007年4月25日）、200000.00元（借款日期2007年10月15日）、200000.00元（借款日期2007年12月16日），以徐某更名义借款200000.00元（借款日期2007年12月16日），以吴某某名义借款200000.00元（借款日期2007年12月16日）。以上贷款共计二十十二笔，合计2800000.00元。9、河北省农村信用社借款材料、贷款本金利息收回凭证证实：2006年至2007年间，被告人徐某某从兴隆县孤山子信用社以芦某甲名义借款50000.00元（借款日期2006年11月26日），以徐某某名义借款110000.00元（借款日期2007年6月25日）、100000.00元（借款日期2007年7月14日），以邵某乙名义借款50000.00元（借款日期2006年11月26日），以邵某甲名义借款50000.00元（借款日期2006年11月26日），以邵某丙名义借款50000.00元（借款日期2006年11月26日），以高某某名义借款50000.00元（借款日期2006年11月26日），以邵某某名义借款50000.00元（借款日期2006年11月26日），以徐某己名义借款50000.00元（借款日期2006年3月12日），以徐某辛名义借款50000.00元（借款日期2006年11月26日），以杨某某名义借款50000.00元（借款日期2007年1月18日），以王某乙名义借款50000.00元（借款日期2007年1月18日）。并于2007年12月16日还清上述贷款本金利息合计786061.70元。10、（2012）兴刑初字第29号刑事判决书证实：2012年2月6日徐某某因犯故意伤害罪被本院判处有期徒刑三年，缓刑四年。
上述证据具有合法性、客观性、关联性，其证明效力本院予以确认。
本院认为，被告人徐某某以欺骗手段取得金融机构贷款，至今未还，给金融机构造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。兴隆县人民检察院对被告人徐某某犯骗取贷款罪的指控成立，依法应追究其骗取贷款罪的刑事责任。被告人徐某某在缓刑考验期限内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，把前罪和后罪所判处的刑罚实行数罪并罚。被告人徐某某犯罪后如实供述自己的犯罪事实，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第七十七条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、撤销兴隆县人民法院（2012）兴刑初字第29号刑事判决书中，被告人徐某某犯故意伤害罪，宣告缓刑四年的执行部分。
二、被告人徐某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币十万元，与原判犯故意伤害罪判处有期徒刑三年，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币十万元（此款于判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵5个月零22天，即自2015年12月1日起至2020年12月9日止）。
三、被告人徐某某违法所得人民币2800000.00元予以追缴（此款于判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 张亚琦
人民陪审员 张秀莲
人民陪审员 蔡宝义
二〇一六年五月三十日
书 记 员 赵晓萌
附页
兴隆县人民法院（2016）冀0822刑初80号刑事判决书，所涉及的相关法律条款具体内容如下：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一第一款以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
-12-
-13-