安徽省肥西县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖0123刑初294号
公诉机关安徽省肥西县人民检察院。
被告人李立保，个体户。因本案于2015年11月12日被肥西县公安局刑事拘留，同年12月15日经肥西县人民检察院批准逮捕，次日由肥西县公安局执行逮捕。现押于肥西县看守所。
辩护人文晓恒，安徽皖国泰律师事务所律师。
安徽省肥西县人民检察院以肥西检刑诉（2016）283号起诉书指控被告人李立保犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年8月24日公开开庭审理了本案。肥西县人民检察院指派代理检察员纵瑞东、李梦微出庭支持公诉。被告人李立保及其辩护人文晓恒到庭参加诉讼，现已审理终结。
肥西县人民检察院指控，2011年至2014年3月份，被告人李立保未经相关机构依法批准，向社会公众传播吸收资金的信息，承诺在一定期限内归还本金并支付不等利息，先后向王某甲、朱某甲等社会公众吸收资金共计505万元。
公诉机关提供的证据有，1、身份证明材料、归案经过、借条等书证；2、证人鹿彩霞等人的证言；3、被害人王某甲、朱某甲等人的证言；4、被告人李立保的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人李立保违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，非法吸收公众存款共计505万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人李立保对公诉机关指控的事实供认不讳，未作辩解。其辩护人提出，被告人李立保归案后如实供述自己的犯罪事实，且当庭认罪，主观恶性相对较小，此次犯罪系初犯，且之前表现良好，热衷公益事业。建议对其判处五年以下有期徒刑。
经审理查明，2011年至2014年3月份，被告人李立保未经相关机构依法批准，向社会公众传播吸收资金的信息，承诺在一定期限内归还本金并支付不等利息，先后向王某甲、朱某甲等社会公众吸收资金共计505万元。具体事实如下：
1、2013年9月28日，被告人李立保吸收王某甲资金12万元；2014年1月28日，被告人李立保吸收王某甲资金4万元；2014年2月28日，被告人李立保吸收王某甲资金4万元。被告人李立保支付其利息4800元。
2、2013年5月5日，被告人李立保吸收殷某资金5万元；同年9月，被告人李立保吸收殷某资金2万元；同年11月28日，被告人李立保吸收殷某资金3万元。被告人李立保支付其利息8000元。
3、2013年11月28日，被告人李立保吸收卞某资金5万元。被告人李立保支付其利息2000元。
4、2013年6月15日，被告人李立保吸收朱某甲资金4万元；同年12月6日，被告人李立保吸收朱某甲资金5万元。被告人李立保支付其利息2400元。
5、2011年夏的一天，被告人李立保介绍黄某购买门面房，黄某给其50万元。后购买未果，被告人李立保让黄某将50万元放在自己处，承诺给付其利息。黄某表示同意。后被告人李立保归还黄某本金50万元，并支付其利息1.8万元。2013年8月5日，被告人李立保吸收黄某资金10万元，后支付其利息8000元。2013年12月份，被告人李立保归还黄某本金4万元，并支付其利息3600元。
6、2014年1月25日，被告人李立保吸收周某甲华资金4万元，后支付其利息1600元。
7、2013年9月份，被告人李立保吸收倪某资金20万元。
8、2013年9月10日，被告人李立保吸收吴某甲资金5万元；同年10月20日，被告人李立保吸收吴某甲资金5万元；2014年2月17日，被告人李立保吸收吴某甲资金20万元。被告人李立保支付其利息1.5万元。
9、2012年8月21日，被告人李立保吸收吴某乙资金4万元；2013年1月9日，被告人李立保吸收吴某乙资金5万元。被告人李立保支付其利息2万元。
10、2013年3月3日，被告人李立保吸收梅某资金6万元；2014年1月6日，被告人李立保吸收梅某资金2万元，被告人李立保支付其利息1.08万元。
11、2014年3月18日，被告人李立保吸收梅某之子梅芳磊资金10万元。
12、2012年6月28日，被告人李立保吸收许某资金5万元；同年10月29日，被告人李立保吸收许某资金5万元；2013年1月9日，被告人李立保吸收许某资金9.5万元，被告人李立保支付其利息4万元。
13、2014年2月19日，被告人李立保吸收李某资金8万元。
14、2013年3月1日，被告人李立保吸收程某甲资金8万元，被告人李立保支付其利息1.44万元。
15、2013年4、5月份，被告人李立保以月息2分的利率吸收陆某甲资金5万元，并按月支付陆某甲利息，当年10月被告人李立保归还其本金。2013年12月6日，被告人李立保以月息2分的利率吸收陆某甲资金5万元；2014年1月8日，被告人李立保以月息3分的利率吸收陆某甲资金5万元，并支付2013年12月6日吸收资金利息1500元。后按月支付陆某甲利息至2014年5月6日。
16、2013年10月7日，被告人李立保以月息2分的利率吸收孟某甲资金5.5万元；2014年1月26日，被告人李立保以月息3分的利率吸收孟某甲资金2万元，被告人李立保支付其利息2200元。
17、2014年9月，被告人李立保以月息2分的利率吸收朱某乙应资金7万元；2014年1月16日，被告人李立保支付朱某乙应利息5600元，后又以月息2分的利率吸收朱某乙应资金3万元。
18、2013年7月9日，被告人李立保以月息2分的利率吸收张某资金10万元，后支付其利息1.6万元；2014年3月12日，被告人李立保吸收陈某资金5万元。
19、2011年6月14日，被告人李立保吸收王某乙资金10万元；2012年至2014年1月25日，被告人李立保共计吸收王某乙资金85万元。被告人李立保支付其利息15万元。
20、2014年1月25日，被告人李立保吸收晁某资金30万元，支付其利息5万元。
21、2013年9月1日，被告人李立保吸收程某乙资金10万元；2014年1月1日，被告人李立保吸收程某乙资金5万元；同年2月1日，被告人李立保吸收程某乙资金20万元。被告人李立保支付其利息4万元。
22、2012年10月26日，被告人李立保吸收孟某乙资金4万元；2014年1月27日，被告人李立保吸收孟某乙资金2万元；同年3月27日，被告人李立保吸收孟某乙资金4万元。被告人李立保支付其利息1.98万元。
23、2013年4月30日，被告人李立保吸收陆某乙资金6万元；2013年7月14日，被告人李立保吸收陆某乙资金6万元。被告人李立保支付其利息1.08万元。
24.2013年2月21日，被告人李立保吸收周某甲资金5万元，支付其利息25800元。
25、2013年4月30日，被告人李立保吸收周某乙资金6万元，被告人李立保支付其利息9600元。
26、2013年1月16日，被告人李立保以月息2分的利率吸收张敏资金10万元。
27、2012年至2013年7月21日，被告人李立保以月息3至4分的利率共计吸收杨某资金40万元。
28、2013年5月15日，被告人李立保吸收金宝资金15万元；同年7月21日，被告人李立保吸收周某丙3万元。李立保支付金宝、周某丙利息共计3.84万元。
29、2013年4月18日，被告人李立保以月息2分的利率吸收王某丙资金10万元。被告人李立保支付其利息2万元，并归还其本金5万元。
30、2012年12月20日，被告人李立保以月息3分的利率吸收马青华（担保人刘红梅）资金30万元。李立保支付其利息13.5万元。
证明以上事实的证据有：
1、物证、书证
立案决定书、受案登记表，证实受案、立案情况；
身份证明材料，证实被告人李立保身份情况，犯罪时具备刑事责任能力；
归案经过，证实被告人李立保2015年11月12日被肥西县公安局抓获归案；
举报材料，证实吴某乙等人举报被告人李立保并要求返还资金；
吸收公众存款清单表，证实经被告人李立保签字确认的其吸收公众存款名单、金额表；
民事判决书、裁定书，证实胡庆龙借给被告人李立保285万元、吴立凤借给被告人李立保25万元、倪寿芳借给被告人李立保15万元、丁学芳借给被告人李立保5万元、汤正群借给被告人李立保5万元、方桂友借给李立保现金并申请财产保全，法院裁定查封瑞康家园8幢303室和包公路预制厂商住楼1幢101、201室；
借条，证实被告人李立保借李洪波40万元；
营业执照、设立登记、章程，证实被告人李立保置家房产公司、艺术团、网络科技公司营业执照、设立登记、章程等；
接收材料清单，证实被告人李立保黄山公寓房子过户给晁某；
查询记录，证实肥西县房地产监理办公室查询的李立保房子被查封情况；
本院执行局查询记录，证实本院执行局查询被告人李立保房产被申请执行情况；
利息清单，证实被告人李立保签字确认吸收资金支付利息情况；
调取通知，证实周某甲银行交易明细；
情况说明、身份信息，证实肥西县公安局说明，被告人李立保吸收资金去向借给曹爱国等人没有找到及曹爱国等人身份信息；
辨认笔录，证实经倪某、吴某乙、吴某甲辨认，辨认出被告人李立保。
2、证人证言
证人余某证言，证实其所在公司借给被告人李立保40万元，是通过工商银行转账方式把钱借给李的，约定月利息是3分，李立保只付了两个月的利息共2.4万元就没有给了。这笔40万元借款至今没有归还。
3、被害人陈述（含相关借条书等）
被害人王某甲、殷某、卞某、朱某甲、黄某、周某甲华、倪某、吴某甲、吴某乙、梅某、许某、李某、程某甲、陆某甲、孟某甲、朱某乙应、陈某、张某、王某乙、晁某、程某乙、孟某乙、陆某乙、周某甲、周某乙、杨某、周某丙、王某丙、刘红梅等陈述，证实被告人李立保向他们分别吸收数额不等的资金。
被告人李立保的供述和辩解，证实他2008年5、6月份成立置家房产分公司，主要是经营二手房的中介，收取一定的中介费。在经营过程中，他私自扩大了经营范围。并且通过置家房产公司经营业务需要资金为幌子，以给予高额利息为诱惑，从他认识的群众中吸收资金。吸收来的资金一部分用来购置自己的房产，大部分用来放贷给他人，从中赚取利息差，来获得更多的收入。结果他放贷出去的钱收不回来，资金链出现了问题，于2014年3月份从上派镇消失跑路了。总共吸收了社会上约30至40人的资金，他们都是社会普通公众，和自己没有亲戚等关系。经计算他非法吸收王某甲等人的存款共计人民币505万元。吸收资金的方式主要是通过宣传，让群众相信他的置家房产业务可靠。然后他就对认识的群众说需要资金周转，通过打电话、当面口口相谈的方式把群众的钱吸收到他的手中。在当面口口相谈的过程中，他对被害人说自己有公司、有房产、付给高的利息，让群众尽管放心，比存钱在银行都稳，以进一步减少群众对他的警惕心理。
上述证据均经庭审举证、质证，且证据间彼此关联、相互印证，足以证实本案事实。
本院认为，被告人李立保违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过口口相传等方式，以高息回报为诱饵，非法吸收公众存款计505万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，构成非法吸收公众存款罪。被告人李立保所吸收的公众存款未予退赔，造成一定的不良社会影响，应从严惩处。公诉机关对被告人李立保的指控罪名成立。被告人李立保归案后如实供述自己的犯罪事实，审理中自愿认罪，可从轻处罚。辩护人对此提出的从轻处罚辩护意见正确，予以采纳。被告人李立保非法吸收公众存款违法所得应予退赔归还被害人。为维护国家金融管理制度，保护公众合法财产不受侵犯，惩罚犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款和第六十四条之规定，判决如下:
一、被告人李立保犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，罚金人民币二十万元；
二、责令被告人李立保退赔全部违法所得，返还被害人。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月12日起至2020年5月11日止。罚金款于判决生效之日一次交清）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李 平
审 判 员 单家云
人民陪审员 张世平
二〇一六年九月八日
书 记 员 周婉悦
附主要法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第三款【坦白】犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。