广西壮族自治区南丹县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）丹刑初字第101号
公诉机关广西壮族自治区南丹县人民检察院。
被告人梁某甲，因犯诈骗罪，于2012年1月9日被江苏省淮安市清浦区人民法院判处拘役五个月，缓刑一年；因犯诈骗罪，于2013年9月13日被安徽省马鞍山市雨山区人民法院判处有期徒刑八个月，2014年1月12日刑满释放。因涉嫌诈骗罪，于2014年3月26日被南丹县公安局刑事拘留，2014年4月30日经南丹县人民检察院批准逮捕，同日由南丹县公安局执行逮捕。现羁押于南丹县看守所。
南丹县人民检察院以丹检刑诉字（2014）103号起诉书指控被告人梁某甲犯信用卡诈骗罪，于2014年8月7日向本院提起公诉。本院于8月11日审查立案后，依法组成合议庭，于2014年9月16日、10月14日公开开庭审理本案，南丹县人民检察院指派代理检察员覃蒙出庭支持公诉，被告人梁某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
南丹县人民检察院指控：
1、2014年3月18日14时许，被告人梁某甲搭乘梁某乙（在逃）驾驶的一辆租来的奥迪A4轿车来到江西省萍乡市安源城区，并在一公交车站旁边见到被害人施某某。于是梁某甲就对施某某称其两人是从香港过来做生意的，因手机用不了，需要借用她的手机打电话。接着梁某甲又喊施某某上车，并在车上跟施某某讲自己没有内地银行卡，需要借用施某某的银行卡，以便喊人从香港汇钱过来，取得银行卡一段时间后，梁某甲就喊施某某用手机查询钱是否已汇到，并趁施某某查询之机记住银行卡的密码。随后，梁某甲和梁某乙谎称有事情要办理，要施某某下车，等下再把手机和银行卡归还施某某。施某某下车后，梁某甲就与梁某乙开车到萍乡市区的一个建设银行自动取款机处，由梁某甲戴着帽子和一个口罩去取款。取得2万元后，两人便逃离萍乡，并在途中将施某某的苹果手机丢弃。经萍乡市价格认证中心鉴定，被骗的苹果手机价值3154元。
2、2014年3月25日上午，被告人梁某甲搭乘梁某乙驾驶的一辆租来的奥迪A4小轿车来到南丹县城，并在南丹县城关镇财政所大门对面看见被害人莫某某。于是梁某甲对莫某某称其是从香港过来坐生意的，因手机用不了，需要借用莫某某的手机打电话，并喊莫某某上车。在车上，梁某甲以没有内地银行卡取不到钱为由，要求莫某某将常用的银行卡借给梁某甲，以便梁某甲的亲戚打钱入莫某某的银行卡。莫某某信以为真，便将3张银行卡、1部VIVO牌手机交给梁某甲，同时还把密码写在纸上。梁某甲和梁某乙取得银行卡和密码后，就把莫某某支开，并开车到中国工商银行南丹县支行的自动取款机处，由梁某乙拿骗得的中国银行卡及密码分四次取走4700元。取得钱后，二人驾车逃离南丹，所骗取得的银行卡及手机在中途丢弃。经南丹县价格认证中心鉴定，被骗的手机价值858元。
并向法庭提交物证、书证、鉴定意见、证人证言、被害人陈述及被告人供述等证据，认为被告人梁某甲的行为已构成信用卡诈骗罪，诉请本院依法判处。
被告人梁某甲辩称其从未到过江西省萍乡市；3月25日其晕车，是梁某乙向那女孩借银行卡、要密码的，其并不知情。
经审理查明：
1、2014年3月18日14时许，被告人梁某甲搭乘梁某乙（在逃）驾驶的一辆租来的奥迪A4轿车来到江西省萍乡市安源城区，并在一公交车站旁边见到被害人施某某。于是梁某甲就对施某某称其二人是从香港过来做生意的，因手机用不了，需要借用她的手机打电话。接着梁某甲又喊施某某上车，并在车上跟施某某讲自己没有内地银行卡，需要借用施某某的银行卡，以便叫人从香港汇钱过来，取得银行卡一段时间后，梁某甲就叫施某某用手机查询钱是否已汇到，并趁施某某查询之机记住银行卡的密码。随后，梁某甲和梁某乙谎称有事情要办理，要施某某下车，等下再把手机和银行卡归还施某某。施某某下车后，梁某甲就与梁某乙开车到萍乡市区的一个建设银行自动取款机处，由梁某甲取款。取得2万元后，两人便逃离萍乡，并在途中将施某某的苹果手机丢弃。经萍乡市价格认证中心鉴定，被骗的苹果手机价值3154元。案发后，江西省萍乡市公安局安源分局已将赃款20000元追回并发还被害人施某某。
认定上述事实的证据有：
（1）受案登记表：证实案发时间及地点。
（2）辨认笔录及照片：证实被害人施某某对梁某乙、梁某甲的辨认情况及梁某乙对被告人梁某甲的辨认情况。
（3）扣押清单及发还物品文件清单：证实江西省萍乡市公安局安源分局已依法将赃款二万元扣押并发还被害人施某某。
（4）车辆出城照片及办案说明：证实临时车牌号为苏E889**的银色奥迪小轿车于2014年3月18日16时29分经过江西省萍乡市水口卡口出城，17时17分经过江西省萍乡市老关卡口出城。
（5）通话清单及办案说明：证实2014年3月17日梁某乙的号码为1521216****的手机及被告人梁某甲所持有的号码为1525526****的手机均漫游至江西省南昌市，3月18日被告人梁某甲的手机漫游至江西省萍乡市，3月19日二人的手机漫游至湖南省长沙市。
（6）银行交易流水账单：证实被害人施某某被骗的账号为6217002120002242228的建行卡于2014年3月18日现金存入20000元，后在萍乡迎宾路支行ATM机先后8次共取款20000元。
（7）鉴定意见及鉴定意见通知书：经萍乡市安源区价格认证中心鉴定，被害人施某某的苹果5手机价值人民币3154元，鉴定意见已告知被害人家属、梁某乙及梁某甲。
（8）被害人施某某的陈述：2014年3月18日14时左右其到新世纪对面的建行存了2万元进自己的建行卡里面，后其乘坐公交车到塞纳铬城公交站，其下车后有一男一女开着一辆银色奥迪车自称是香港的投资商，手机没有信号和网络，要借其的手机打电话，后又借其银行卡要从香港汇钱过来；过了一会叫其用手机查看钱是否到账，中途以要买东西为由将其送到新世纪门口下车，并说10分钟左右将银行卡和手机送回来。后其到建设银行查询被告知其卡里面的两万元已被人分八次取走了。
（9）证人梁某乙的证言：2014年3月中旬的一天下午其驾驶一辆租来的银色奥迪A4L车带着梁某甲到江西萍乡市区，在一公交站台便看见一女的就开车过去，然后梁某甲对她说是香港过来坐生意的，手机用不了想借她的手机，她同意之后就叫她上车坐一下，她们两人坐在后排，其就开车带着她们在市区里转；梁某甲拿着那个女的电话假装打电话，打完电话后又以叫人从香港汇钱过来为由向她借银行卡，那个女的便给了梁某甲一张建行卡；过了一段时间梁某甲叫她用手机查看钱到了没有，在查询的过程中该女子在手机上输入银行卡的密码，梁某甲便将密码记住，当银行卡和密码搞到手后我们谎称有事要去办，要她先下车，等下再过来还手机和银行卡，那女的下车之后其便开车带着梁某甲到萍乡市区一建设银行取了2万元现金，之后便开车往湘东方向进入湖南境内离开萍乡。
（10）被告人梁某甲的供述：2014年3月的一天，梁某乙租了一辆没有挂牌照的银色奥迪车，有一张纸写了牌号放在挡风玻璃的位置，带着其从安徽五河县出来玩，到了贵州铜仁梁某乙的哥哥家住了一两天，然后开车往广西这边来，在此期间其所持有的1525526****手机一直由其带着使用。
2、2014年3月25日上午，被告人梁某甲搭乘梁某乙驾驶的一辆租来的奥迪A4小轿车来到南丹县城，并在南丹县城关镇妇幼保健院路口看见被害人莫某某。于是梁某甲对莫某某称其是从香港过来坐生意的，因手机用不了，需要借用莫某某的手机打电话，并喊莫某某上车。在车上，梁某甲以没有内地银行卡取不到钱为由，要求莫某某将常用的银行卡借给梁某甲，以便梁某甲的亲戚打钱入莫某某的银行卡。莫某某信以为真，便将3张银行卡、1部VIVO牌手机交给梁某甲，同时还把密码写在纸上。梁某甲和梁某乙取得银行卡和密码后，就把莫某某支开，并开车到中国工商银行南丹县支行的自动取款机处，由梁某乙拿骗得的中国银行卡及密码分四次取走4700元。取得钱后，二人驾车逃离南丹，所骗取得的银行卡及手机在中途丢弃。经南丹县价格认证中心鉴定，被骗的手机价值858元。案发后，南丹县公安局已将赃款4700元追回并发还被害人莫某某。
认定上述事实的证据有：
（1）受理案件登记表：证实案发时间及被害人莫某某报案的事实。
（2）辨认笔录及照片：证实梁某乙对作案现场、取款地点、梁某甲对作案现场及被害人莫某某对梁某乙、梁某甲的辨认情况。
（3）指认照片：证实梁某乙、梁某甲对赃款的指认情况及梁某乙对其所驾驶的奥迪A4L的指认情况。
（4）银行流水账单及取款视频照片：证实梁某乙到中国工商银行南丹县支行ATM自动取款机分四次共取款4700元的事实。
（5）扣押笔录、扣押清单、发还清单：证实南丹县公安局已依法将赃款4700元扣押并发还给被害人莫某某、将银色奥迪A4L小轿车依法扣押并发还给梁某乙。
（6）价格鉴定结论及鉴定结论通知书：经南丹县价格认证中心鉴定，莫某某的VIVO手机价值人民币858元，鉴定意见已告知莫某某、梁某乙及梁某甲的事实。
（7）被害人莫某某的陈述：2014年3月25日11时许，其在汽车总站对面的妇幼保健院路口遇到坐在银色奥迪轿车的一男一女，那个女的叫住其说是她是从香港来的，手机在这边用不了，借用其的手机打电话，后又借用其银行卡叫她的朋友打钱给她，其把经常用的四张银行卡连同密码一起给她，后其以要去找朋友为由要其下车；其下车后感觉可能遇到骗子了就去挂失银行卡，但有一张其朋友开户的中国银行的卡没有来得及挂失，在中国工商银行的ATM自动取款机分四次被取走了4700元。
（8）证人梁某乙的证言：2014年3月25日其与梁某甲从贵州铜仁往南丹县城方向行驶，在行驶到县城街上的时候，因梁某甲的手机停机了，遂停车找地方充话费，后看见一名二十多岁的女青年，梁某甲便问她哪里有充话费的地方，并以路边停车不方便为由叫那名女青年上车，那名女青年上车坐到后排后梁某甲就对那名女青年说其二人是从香港过来坐生意的，现在没有钱了，向借用她的银行卡让亲戚朋友汇钱过来，如果不相信的话可以拿香港身份证出来给她看，那名女青年见梁某甲这样说就没有顾虑了，而且梁某甲还说等亲戚朋友汇钱过来后会帮她买点礼品，于是那名女青年就把银行卡以及密码给他们，而且还说方便联系给一台手机给他们。那名女青年把银行卡和手机交给我们后，我们就以要买礼品给朋友办事不方便带她为由要她下车，那名女青年下车后其开车到县城里的一家工商银行的自动柜员机利用她给的密码先后四次取了一张中国银行信用卡的4700元。
（9）被告人梁某甲的供述：2014年3月25日其和梁某乙开着一辆没有车牌照的银色奥迪车从贵州铜仁来到广西靠近贵州边界的一个不知名的县城，在街道停车时有个女青年说这里不能停车前面才有地方停车，于是就叫她上车带去找可以停车的地方；在路上，其对女青年说要取一笔钱，其的银行卡在这里取不了钱，想借她的卡让外地的朋友把钱打进她的卡里面，然后其再从她的卡取钱出来，其还拿一张写满外文的假卡给她看；在其的劝说下这个女青年答应借卡，并且还把银行卡密码写在一张纸上，其还借用女青年的手机当面打银行查询电话。后来到县城一条不知名的街道边停下，其告诉女青年说银行转账需要一段时间，先去找酒店开房住，然后再来银行查询钱到没有，那名女青年说她不跟我们去酒店了，在这里等我们。女青年就自己下车站在路边等我们，她的三张银行卡和手机就留在车上，于是梁某乙开车离开，并到一条不知名的街道，拿着女青年的银行卡独自到银行取钱，其在车上等，梁某乙取钱回来后把取得的钱放进其的一个蓝色的皮夹里就开车离开那个县城，在路上其把女青年的三张银行卡和手机扔了。
认定本案的证据还有：
（1）户籍证明：证实被告人梁某甲出生于1972年5月3日。
（2）刑事判决书及离监犯综合信息表：证实被告人梁某甲因犯诈骗罪，于2012年1月9日被江苏省淮安市清浦区人民法院判处拘役五个月，缓刑一年；因犯诈骗罪，于2013年9月13日被安徽省马鞍山市雨山区人民法院判处有期徒刑八个月，2014年1月12日刑满释放。
（3）谅解书：证实案发后被告人梁某甲的亲属主动向被害人莫某某赔礼道歉，取得了莫某某的谅解。
上述证据来源客观，取证程序合法，并经庭审质证属实，能相互印证，足以作为认定本案事实的依据，本院予以确认。
本院认为，被告人梁某甲以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款的规定，构成信用卡诈骗罪，公诉机关的指控成立。被告人梁某甲关于其从未到过江西省萍乡市的辩解意见，经查有梁某乙及被告人梁某甲所持有的手机的通话清单证实2014年3月17日梁某乙的号码为1521216****的手机及被告人梁某甲所持有的号码为1525526****的手机均漫游至江西省南昌市，3月18日被告人梁某甲的手机漫游至江西省萍乡市，3月19日二人的手机漫游至湖南省长沙市，与梁某乙的证言能够相互印证，且有被害人施某某对二人的辨认笔录及照片在卷证实，对该辩解意见不予采纳；被告人梁某甲关于其3月25日晕车，是梁某乙向那女孩借银行卡、要密码，其不知情的辩解意见，经查梁某乙所做的证言与被害人莫某某的陈述能够相互印证，均能证明是被告人梁某甲与被害人莫某某借卡和手机，因此对被告人梁某甲的辩解不予采纳。被告人梁某甲在刑满释放后五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应从重处罚。案发后公安机关已将赃款追回，挽回了被害人的经济损失，且取得被害人莫某某的谅解，对被告人梁某甲可酌情从轻处罚。庭审后被告人梁某甲的亲属主动代其交纳罚金二万元，视为被告人主动缴纳，对被告人可酌情从轻处罚。依照依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款、第八条的规定，判决如下：
被告人梁某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月26日起至2016年3月25日止。罚金已缴清）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河池市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 何珠国
审 判 员 苏 倩
代理审判员 谢 欣
二〇一四年十一月四日
书 记 员 黄美干
附页：
本案适用的法律
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。
《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》
第一条刑法规定“并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院在对犯罪分子判处主刑的同时，必须依法判处相应的财产刑；刑法规定“可以并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院应当根据案件具体情况及犯罪分子的财产状况，决定是否适用财产刑。
第二条第一款人民法院应当根据犯罪情节，如违法所得数额、造成损失的大小等，并综合考虑犯罪分子缴纳罚金的能力，依法判处罚金。刑法没有明确规定罚金数额标准的，罚金的最低数额不能少于一千元。
第八条罚金刑的数额应当以人民币为计算单位。