广西壮族自治区龙州县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）龙刑初字第99号
公诉机关广西壮族自治区龙州县人民检察院。
被告人欧某甲，绰号“哥扁”，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2015年2月5日被刑事拘留，同年2月16日被逮捕。现羁押于龙州县看守所。
辩护人梁飞宇，广西京桂律师事务所律师。
广西壮族自治区龙州县人民检察院以龙检公刑诉（2015）81号起诉书指控被告人欧某甲犯信用卡诈骗罪，于2015年7月22日向本院提起公诉，本院于同日立案，后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。龙州县人民检察院指派检察员龙民奎出庭支持公诉，被告人欧某甲及辩护人梁飞宇到庭参加了诉讼。现已审理终结。
广西壮族自治区龙州县人民检察院指控，2014年10月10日，被告人欧某甲以帮忙被害人黄某丙进行养老验证为由，骗取黄某丙带存折及密码，独自到独山路的农业银行振龙分理处冒充黄某丙取款10000元。
对于上述指控，公诉机关向法庭提供了立案登记表、被害人的陈述、证人证言、户籍证明、抓获经过、被告人当日活动轨迹、被告人供述等证据材料，认为被告人的行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪，提请本院依法惩处。
被告人欧某甲认为黄某丙自愿给其存折及密码领取钱物的，因其曾为黄某丙办理土地安置及养老保险，其没有骗黄某丙要钱，其行为不构成信用卡诈骗罪。
辩护人认为黄某丙自愿将密码告诉欧某甲，欧某甲行为不构成犯罪。本案应以民事纠纷处理为宜。
被告人及其辩护人向法庭提供一份证据及一份证言。证据是黄录兴的﹤﹤证明﹥﹥，证实，欧某甲帮黄某丙等人办理关于养老保险、宅基地安置等事情。证言是黄某甲证言，证实欧某甲曾经因帮黄某丙办理养老及安置土地到黄某甲处开几次证明，说明欧某甲与黄某丙等人达成协议，并积极履行协议内容。
经审理查明，2014年10月19日晚，被告人欧某甲以龙州县人事局催促黄某丙带存折、身份证及养老保险证进行资格验证，过时无效为由，要求黄某丙到龙州后与其联系帮忙办理。次日上午，黄某丙到达龙州县城后与欧某甲联系。欧某甲驾驶黄色电动车搭载黄某丙到龙州县人事局门口。欧某甲以黄某丙是老年人不方便上楼为由要求黄某丙拿给其身份证、养老证、存折及密码上楼帮办理，后欧某甲又谎称到社区盖章要求黄某丙在原地等候。欧某甲独自一人到独山路的农业银行振龙分理处冒充黄某丙取款10000元。取款后，欧某甲返回人事局搭载黄某丙前往新风剧院对面的龙江社区居委会验证。
当晚8时许，黄某丙发现其存折被欧某甲领取10000元现金后便向公安机关报案。
以上事实有公诉机关依法提交，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
1、接处警案件信息登记表及立案登记表，证实2014年10月20日21时许，黄某丙打电话至八角派出所报案称自己于早上被欧某甲骗走10000元。公安机关于同年10月24日立案。
2、被害人黄某丙的陈述，证实2014年10月19日晚8时许，其接到一个自称是欧某甲的男子的电话称县人事局找不到其，人事局的领导通知其持身份证、养老金存折到人事局领钱。他叫其明天到龙州后找他。次日9时，到龙州后，其打电话给欧某甲并在新填地公共厕所旁等他。约20分钟，他驾驶一辆电动车过来，其坐上他的后座来到人事局。下车后，他说办事地点在三楼，说其老了不方便，叫其把身份证、养老金存折交给他帮忙办理领钱事项。其将身份证、养老金存折交给他，他刚走上几步楼梯，又转下来问其要存折密码。他告诉其要到新风剧院对面的社区盖章，叫其在人事局门前等候。他出去约40分钟返回来，说得了，并叫其上车。他将其带到龙江社区办公室，将其的享受基本养老金待遇资格交给工作人员签字。随后又带其往北门街他家中，交给其一份文件，是其1986年任党支部书记的文件。他将其带到水电局旁边复印一份留给其，又将其的身份证、验证资格证及存在交给其，然后告诉其可以回家了。回家后，其看存折，被他人领取了10000元，其认定是被骗了，就报案了。
3、证人许某的证言，证实2014年10月21日14时许，欧某甲和一名男子到家中质问老公黄某丙声称自己帮忙办理养老金和宅基地，为什么还要告状。其听老公黄某丙说：“你借口帮我办理养老金和宅基地证件，以要回报酬为由骗取我存折上的钱，我为什么不能告你？”后欧某甲走了，其问黄某丙怎么回事。黄某丙称2014年10月20日被欧某甲骗走10000元的事情。
4、证人张某甲的证言，证实其单位社会保险事业局的主要业务是养老、失业、医疗保险业务，负责办理退休职工基本养老保险金计发业务。不同人员类别有不同的划分，黄某丙属于企业退休职工，他的养老保险金业务是在龙州镇大塘路行政审批大厅3栋三楼办理。办理养老保险金申领业务需提供职工本人身份证、户口簿、银行存折或银行卡原件及复印件，一寸免冠彩照三张及职工本人人事档案原件。办理该项业务需本人办理或职工本人委托书、被委托人身份证代办。领取养老金资格证需本人领取。申领办理清楚后，由银行代发养老金。不通知个人到柜台领取养老金。单位没有聘请或委托相关人员负责通知人员到单位领取养老保险金。
5、证人李某的证言，证实其单位主要负责办理企业在职工缴费、退休职工的基本养老保险金业务，申请领取基本养老保险金审批业务。据黄某丙的材料，黄某丙原是龙州县矿业站的退休工人，他是2008年初办理相关退休手续，当时由原县人事劳动和社会保障局退休股审批，并由原社会劳动保险事业管理所计发其养老金。现由龙州县社会保险事业局发放其养老保险金。像他这类企业退休职工，他的养老保险金业务自2013年5月份后，应该到龙州镇大塘路行政审批大厅3栋三楼企业职工养老保险业务窗口办理。他已于2008年领取养老保险待遇后，除每年资格认证、更换银行账户外，不用再办理其他业务。其中，资格认证办理地点在其居住所在社区、更换银行账户办理地点在龙州县龙州镇大塘路行政审批大厅3栋三楼企业职工养老保险业务窗口办理，必须本人亲自办理，不允许他人代办。养老保险金申领业务办理清楚后，由银行代发其疾病养老保险金。
6、证人何某的证言，证实其所在单位龙州县社会保险事业局一楼负责办理农村养老保险业务。该部门不负责养老资格验证业务。办理社会养老保险业务的部门已经搬到大塘路行政审批大厅3栋三楼。验证养老保险资格不需要带存折，只需要本人带养老资格证去就行。
7、证人吴某的证言，证实其所在单位龙州县龙州镇龙江社区居委会，负责养老金领取资格验证等工作。验证很简单，只要当事人来到所在辖区居委会，见到当事人健在就在资格证上签字。当事人不方便前来就由他子女验证。验证养老金待遇资格证只需要当事人携带身份证及养老金待遇资格证即可。不需要携带银行存折。
8、证人谢某的证言，证实其所在单位龙州县龙江社区居委会主要协助社区内群众的养老保险待遇资格验证等业务。此业务是要享有养老保险待遇的群众持着养老保险领取资格证到社区，社区工作人员经过核实后在资格证上写核实结果并签字。其社区享受养老保险待遇的人基本是本人前来资格验证的，有个别人没来的，社区工作人员会通知他们前来验证。如果超过办理期限，会叫当事人自己去龙州镇政府社保所办理。
9、证人闭小花的证言，证实其单位负责土地规划、土地利用方面业务，办理供地手续，至于拆迁安置宅基地由拆迁部门作出拆迁安置方案后，报县人民政府批复后到其局办理供地手续。黄某丙的拆迁安置宅基地算个人业务，也要得到县政府批复后，其部门根据县政府的批复，按照程序为其办理供地手续，然后再到国土资源局的其他部门办理相关手续后，才能办理土地使用证。是当事人自己去办理，如果当事人去不了，可以委托他人来办理，但必须持本人委托书及被委托人的身份证。据档案记载，黄某丙的供地手续是他本人办理的。
10、证人王某的证言，证实其所在部门龙州县房屋拆迁办公室。黄某丙等四人经常到住建局闹访安置土地，其负责接待他们。黄某丙等人原是龙州县矿产站的员工，后来矿产站被拆，黄某丙等人未得到安置就经常来住建局闹访，又到县政府上访三四十次才得到安置土地。办理安置土地不用当事人提交材料，其单位是根据县政府的关于划拨宅基地的批文作出方案，将方案交给国土局，土地局同意后上交方案给县政府，最后县政府下批文，县政府同意的话就给安置土地，不同意的话就不给。在办理黄某丙等人的拆迁安置用地的业务过程当中，没有得到上一级领导的额外指示，都是按照法律、法规办理这件事，其没有接触过叫欧某甲的人员。
11、证人欧某乙的证言，证实其听说欧某甲为了向黄某丙索取帮助办理养老金和拆迁房屋安置地的报酬，骗取黄某丙的1万元钱。后黄某丙报案了。其和黄某丙等人在办理拆迁房屋安置地时曾达成口头协议如果欧某甲能帮忙办理得房屋安置地，会给他辛苦费。欧某甲经常借口办理该事务到其店里拿钱、烟等物。自从矿山购销站第一批得到安排拆迁房屋安置后，其与黄某丙等人开始到县政府上访。其认为其也符合条件，只是需要时间。直到赵丽当县长那年，审批下来。其与黄某丙得到安置土地一年多，欧某甲都不知道这个事情，其认为不是他帮办理得的。其不知道欧某甲是否帮黄某丙办理养老保险，但欧某甲曾经去柳州帮忙调取黄某丙的材料。
12、证人朱某的证言，证实其是龙州县矿山购销站退休职工。2002年12月份按照龙州县房屋拆迁办通知，要求单位自行拆迁，拆迁后一直没有任何补偿。直到2013年龙州县政府才赔偿一块房屋安置地。这是其与黄某丙等人多次到县政府、建设局和国土局上访，县领导才同意赔偿安置的。在办理房屋拆迁安置用地时，曾经有一名叫欧某甲的男子称是黄某丙介绍来的，称是帮忙办理房屋拆迁用地，还向其索取600元手续费，其没有给。后来欧某甲拿一份批文过来给其看，他声称这是县长签字批给其几个人的土地文，称这是他帮我们搞得的，其几个人理应给他钱，黄某丙不应该称他诈骗钱。
13、证人黄某甲的证言，证实其所在单位龙州县矿山购销站，2003年解散。后单位有一些人员得到拆迁安置，包括其在内。黄某丙、欧某乙等人没有得到安置。黄某丙等人曾因此事多次到县政府闹访。其还帮忙黄某丙出具两份报告，一份是关于要求政府安置土地的报告，一份是关于黄某丙要求补办养老金手续的报告。后来黄某丙和欧某甲来过其家，欧某甲称帮黄某丙办理离休干部手续，其在黄某丙拿来的一张关于要求恢复国家干部身份的要求材料签上自己的名字，加盖龙州县矿山购销站的公章，以证明黄某丙的干部身份。
14、证人黄某乙的证言，证实欧某甲骗其父亲黄某丙说人事局通知要加工资，骗其父亲到龙州县人事局，骗取其父亲的存折及密码，然后到银行领取其父亲的存款一万元。
15、证人张某乙的证言，证实自己曾经和欧某甲到黄某丙家中理论关于领取黄某丙一万元的事情。欧某甲在黄某丙家中称自己帮忙黄某丙办理土地证，黄某丙不按约定给他酬劳，反倒告他诈骗，当时欧某甲还拿出一张复印件称是领导批准划拨土地给黄某丙建房的。为这事黄某丙和欧某甲吵起来，大家不欢而散。
16、搜查笔录、扣押清单及图片说明，证实公安人员从欧某甲房间搜出中共龙州县直属机关委员会委员、关于要求恢复国家干部的报告、中共中央国院文件、退休、退职呈报表、中共龙州县委办公室文稿处理笺、黄某丙的社会保险缴费单明细单等物。
17、辨认笔录及指认图片，证实黄某丙指认欧某甲搭载其到人事局并交付存折及密码的地理位置。
18、抓获经过，证实龙州县公安民警于2015年2月5日传唤欧某甲到案进行讯问，并与当日对其刑事拘留。
19、户籍证明，证实欧某甲出生于1967年11月19日，案发时，已达到负刑事责任年龄。
20、欧某甲于2014年10月20日在龙州县城的活动轨迹及图片说明，证实2014年10月20日8时55分欧某甲搭载黄某丙从龙江街青龙桥出发途经龙江街工商银行、贴桥头、白沙街、祥源大酒店门口、干部公寓楼后小路直达人事局。9时21分欧某甲独自一人骑车途经龙鼎大酒店、检验检疫局对面等地到农行振龙分理处取款。9时48分，欧某甲返回人事局接黄某丙，并搭载黄某丙至合龙街新风剧院路口。
21、欧某甲的通话清单，证实2014年9月至12月，欧某甲所使用电话号码与他人通话记录情况。无人事局相关部门电话通话记录。
22、被告人欧某甲的供述，证实2014年9、10月份某日，其接到龙州县社保局的电话，社保局的工作人员告诉其通知黄某丙到社保局办理养老金资格验证的相关业务。随后其打电话给黄某丙叫他到龙州县社保局办理养老金资格的验证业务。第二天上午，其和黄某丙在龙州县新填地会合，然后其搭载黄某丙到社保局。到社保局后，其和黄某丙到一楼的养老金窗口将黄某丙的养老金材料交给工作人员，工作人员看材料后对其说先换存折，然后到龙州镇龙江社区居委会盖章。接过材料后，其见黄某丙的存折内有10500元对黄某丙说：“我帮你办理那么多事情，一分钱都没有给过我。”黄某丙说：“我知道，小欧你帮我办了好多事情，但现在真没什么钱，如果你要钱，就去领存折上的10000元钱吧。”其见黄某丙这么讲就和他要了存折密码，到农行营业点领了10000元。领钱后其回到龙州县社保局接黄某丙，搭载黄某丙到龙州镇龙江社区居委会盖章，后又到家拿关于黄某丙任命矿山公司党支部书记的红头文件原件给黄某丙，其复印留自己一份。
以上证据，欧某甲对被害人黄某丙的陈述有异议，认为黄某丙讲的不是事实，黄某丙自愿给其存折密码，并说明是给其的好处费叫其去领钱的。对证人证言均有异议，认为朱某讲的是假话。欧某乙等人的证言正好证实本人与黄某丙等人达成口头协议，即帮黄某丙等人办理养老保险及土地安置，黄某丙给予好处费的事实。对自己的供述笔录认为经其再三回忆，是人社局领导在白事酒席上遇见其，与其说明要求黄某丙来人事局办理养老资格验证的事。
辩护人认为从黄某丙、欧某乙等人的笔录可知，欧某甲就帮助黄某丙等人办理养老保险及申请拆迁安置宅基地与黄某丙等人达成口头协议，在黄录兴副主任的证明及中共龙州县委办公室文稿处理笺的文件中也得到佐证，是欧某甲已经将口头协议履行，帮忙黄某丙等人办理安置土地并拿到了审批安置土地的批文。黄某丙给欧某甲存折领取一万元是黄某丙自愿给付欧某甲的辛苦费，至于黄某丙报案是因为黄某丙回家后与家人提起，遭到家人反对而后悔报案。在此之前，一直是黄某丙自己办理养老资格验证，不需要存折及密码黄某丙是明知的，由此可推知，黄某丙是自愿将密码及存折交由欧某甲领钱的。本案应以民事纠纷处理，欧某甲行为不构成犯罪。
关于被告人欧某甲及其辩护人提出的黄某丙自愿交存折密码给欧某甲领取钱款，认为是其支付黄某丙办理养老保险等时的好处费，被告人行为不构成犯罪的辩解、辩护理由，经查，被告人欧某甲的供述存在反复，但能与黄某丙的陈述相互印证，是欧某甲通知黄某丙带好养老资格验证、身份证及存折来人事局办理资格验证。而人事局及社区相关证人证言证实，养老保险资格验证不是在人事局办理，相关单位没有委托他人办理通知当事人前来办理养老资格验证的事项。且办理养老资格验证只需核实当事人是否健在，不需要存折及其密码。再者，黄某丙的养老资格验证地点与银行的地点属同一方向，从欧某甲当天的活动轨迹来看，欧某甲领取钱物系独自前往，领取之后再折回人事局搭载黄某丙去龙江社区办理养老资格验证。多此一举的举动更能证明欧某甲主观上以非法占用他人财物的目的。另从报案记录来看，黄某丙得知自己的存折被领取一万元后当晚立即报案，由此可推知，欧某甲领取黄某丙存折上的款项并不是出于黄某丙自愿处分财产的。因此，对被告人及其辩护人认为被告人不构成犯罪的辩解、辩护意见，本院不予采信。
以上均可证实本案的事实，且来源合法，能形成完整的证据链，本院予以确认。
本院认为，被告人欧某甲以非法占有为目的，秘密窃取他人财物10000元，数额较大，被告人的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，构成盗窃罪。关于本案的定性问题，刑法中“信用卡”是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。而综观本案中的存折显然不属于电子支付卡中的其中类别；欧某甲采用欺骗手段使黄某丙误以为办理养老金验证手续需要而交出存折及密码，后欧某甲独自一人前往银行秘密领取存折中的钱款。领钱款并非黄某丙的意愿，欧某甲的行为符合盗窃罪的犯罪构成要件，对公诉机关的指控罪名，本院予以纠正。根据被告人的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人欧某甲犯盗窃罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币三千元；
二、责令被告人欧某甲将违法所得10000元，返还给被害人黄琳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向崇左市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 肖伟清
审 判 员 农小兰
人民陪审员 程子强
二〇一五年十月十三日
书 记 员 雷健光
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。