福建省福州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）闽01刑终626号
原公诉机关福建省福清市人民检察院。
上诉人（原审被告人）陈彬（曾用名陈文），男，1989年2月15日出生，汉族，初中文化程度，无固定职业，住福建省福清市。因犯抢劫罪、诈骗罪，于2013年10月12日被福清市人民法院判处有期徒刑三年六个月，2016年9月26日刑满释放。因本案，于2017年6月12日被刑事拘留，同年7月20日被逮捕。现羁押于福清市看守所。
辩护人蔡友玳、李焰华，福建闽律律师事务所律师。
福建省福清市人民法院审理福建省福清市人民检察院指控原审被告人陈彬犯诈骗罪、盗窃罪、信用卡诈骗罪一案，于2018年3月1日作出（2017）闽0181刑初1826号刑事判决。宣判后，原审被告人陈彬不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审阅上诉状、辩护词，并讯问上诉人陈彬，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：
一、诈骗事实
2016年9月，被告人陈彬刑满出狱不久且经济拮据没有收入来源，其通过微信结识被害人张某，并骗取张某的信任后，于2017年1月至4月，虚构自己投资的项目需要资金等事实，多次骗取被害人张某投资借款等。至案发时，被告人陈彬共骗取张某钱款共计人民币96.1万元，所得钱款均用于赌博和个人挥霍。具体事实如下：
1、2017年1月5日左右，被告人陈彬虚构“京东方”二期风力发电项目介绍被害人张某投资，骗取张某人民币10万元，张某通过其名下尾号6606的中国银行储蓄卡转账给陈彬。
2、2017年3月1日左右，被告人陈彬虚构“京东方”附近投资地皮的项目介绍被害人张某投资，骗取张某人民币10万元，张某通过其名下尾号6606的中国银行储蓄卡转账给陈彬。
3、2017年3月3日左右，被告人陈彬谎称在“京东方”附近购买地皮资金不够，再次骗取被害人张某人民币10万元，张某通过其名下尾号6606的中国银行储蓄卡转账给陈彬。
4、2017年1月至3月，被告人陈彬谎称自己投资的项目需要资金，多次向被害人张某借款共计人民币20.4万元，张某陆续通过其名下尾号6606的中国银行储蓄卡转账给陈彬。
5、2017年4月3日左右，被告人陈彬虚构信用卡还款系统出现故障致使张某的信用卡无法还款的事实，被害人张某信以为真，在陈彬的介绍下办理房产抵押贷款手续，贷款公司将扣除利息共人民币36万元汇至张某名下尾号8387的平安银行储蓄卡中。被害人张某取款人民币2万元后，将该卡交由被告人陈彬用于信用卡还款，陈彬除向张某女儿施某1转账人民币3.4万元外，将剩余人民币30.6万元用于赌博和个人挥霍。
6、2017年4月上旬，被告人陈彬再次虚构信用卡系统出现故障无法还款的事实，骗取被害人张某人民币15.1万元，并通过施某1、施某2、张某等人的银行账户及张某的微信转账给陈彬。
二、盗窃事实
2017年3月16日，被告人陈彬在已知被害人张某支付宝账号和密码的情况下，登陆被害人张某的支付宝账号后将其账户余额内的人民币2万元转账给支付宝账号为“（财富快车）胡某”的人用于购买网络赌博的筹码。
三、信用卡诈骗事实
2017年2月至3月，被告人陈彬虚构生病需要用钱、支付宝系统故障等事实，骗取被害人张某名下信用卡、储蓄卡的信息，并绑定至自己的微信、支付宝账号中，通过微信、支付宝账号刷走张某银行卡内钱款共计人民币25.32万元，并均用于赌博和个人挥霍。具体事实如下：
1、2017年2月下旬，被告人陈彬谎称生病需要用钱，骗得被害人张某名下尾号9650的中国建设银行信用卡账号、密码及身份证号码后，陈彬利用其微信、支付宝绑定该信用卡，多次消费套现该卡额度共计人民币3万元。同年3月，被告人陈彬将该卡的额度提高人民币1.8万元，又陆续通过微信、支付宝将1.8万元套现使用。
2、2017年3月至4月，被告人陈彬对被害人张某谎称上述支付宝账户余额内的2万元被其朋友公司转走，并注册两个支付宝账号假冒公司技术员，假借追回被转走钱款的名义陆续让张某使用POS机套现平安银行信用卡人民币2.2万元、交通银行信用卡人民币1.3万元、民生银行信用卡人民币3万元。当POS套现的钱转至张某名下尾号6606的中国银行储蓄卡后，被告人陈彬即用其微信、支付宝将绑定的该张储蓄卡内钱款共计人民币6.5万元消费套现。
3、2017年3月23日左右，被告人陈彬得知被害人张某银行卡、密码后，登陆张某的中国建设银行手机APP办理中国建设银行快捷贷款人民币14.02万元，后将上述钱款转账至胡某、叶某、洪某等人的账户内购买网络赌博的筹码。
被告人陈彬于2017年6月12日在福州市罗源县松山镇松岐路1号滨海新城9区罗兴苑6号楼2001室被民警抓获。
认定上述事实的证据有被害人张某的陈述和辨认笔录，银行储蓄卡、信用卡交易记录明细，支付宝账户截图及聊天记录、微信聊天及转账记录，接受证据清单，扣押清单，借条，现场笔录、提取笔录、福清市看守所新入所人员体检表、情况说明，被告人陈彬的供述，违法犯罪经历查询记录、刑事判决书、罪犯档案资料，户籍证明、到案经过等。
原审法院认为，被告人陈彬以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱款约人民币96.1万元，数额特别巨大；又秘密窃取他人财物人民币2万元，数额较大；还骗取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用，金额约人民币25.32万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪、盗窃罪、信用卡诈骗罪。被告人陈彬一人犯数罪，依法予以数罪并罚。被告人陈彬因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚的犯罪，系累犯，依法予以从重处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条第一、三款、第六十五条第一款、第六十四条的规定，作出如下判决：一、被告人陈彬犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币三十万五千元。二、责令被告人陈彬于判决发生法律效力之日起一个月内退赔被害人张某经济损失人民币123.42万元。
上诉人陈彬及其辩护人提出的上诉理由和辩护意见：上诉人陈彬不构成信用卡诈骗罪、盗窃罪；第3、4、5起诈骗不能成立，该三起是民间借贷，不是诈骗，应予以扣除，原判量刑太重，请求对其从轻处罚。
经审理查明，原判认定原审被告人陈彬犯诈骗罪、盗窃罪、信用卡诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，定案证据均经原审庭审质证，证据来源合法，内容客观真实，本院予以确认。
本院认为，上诉人陈彬以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱款约人民币96.1万元，数额特别巨大；又秘密窃取他人财物人民币2万元，数额较大；还骗取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用，金额约人民币25.32万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪、盗窃罪、信用卡诈骗罪。上诉人陈彬一人犯数罪，依法予以数罪并罚。上诉人陈彬系累犯，依法予以从重处罚。关于上诉人陈彬及其辩护人提出的上诉人陈彬不够成信用卡诈骗罪、盗窃罪；第3、4、5起诈骗不能成立，该三起是民间借贷，不是诈骗，应予以扣除，原判量刑太重，请求对其从轻处罚的上诉理由和辩护意见，经查，该上诉理由和辩护意见与查明的事实不符，原审判决已充分考虑了上诉人陈彬的量刑情节，所判刑罚与其所应承担的刑事责任相一致，量刑并无不当，故该上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 林 勇
审判员 邱 宁
审判员 李 颖
二〇一八年五月十日
书记员 欧阳晓晴