河北省沧州市新华区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0902刑初字107号
公诉机关沧州市新华区人�检察院。
被告人宣金岐宣某某，男，1982年2月19日出生，汉族，高中文化，户籍地：河北省沧州市孟村回族自治县，居住地：孟村回族自治县。2009年6月26日因诈骗罪被沧州市运河区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金20000元。2015年8月20日因集资诈骗罪被本院判处有期徒刑十三年，并处罚金300000元。
沧州市新华区人民检察院以新华区院公诉刑诉（2016）55号起诉书指控被告人宣金岐宣某某犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沧州市新华区人民检察院指派检察员刘宝利、仝瑞秋出庭支持公诉，被告人宣金岐宣某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
沧州市新华区人民检察院指控，被告人宣金岐宣某某以白某1的名义于2013年12月1日找张某2，以张某2名下沧州市福阳汽车贸易有限公司担保向中国工商银行沧州市南环支行办理分期付款购买价值134万元的英菲尼迪QX56越野车（冀Ｊ×××××），贷款80万元，在贷款过程中被告人宣金岐宣某某的会计车华静车某某冒充白某1在贷款合同上签字，宋德胜宋某某进行担保承诺，并将该车进行抵押登记，被告人宣金岐宣某某贷款后从没偿还过银行贷款并失去联系，沧州市福阳汽车贸易有限公司因与中国工商银行沧州市南环支行有相关协议，该公司不得不为被告人宣金岐宣某某偿还银行贷款。
2014年1月14日，被告人宣金岐宣某某伙同宋德胜宋某某等人用伪造的车辆登记证将英菲尼迪QX56越野车（冀Ｊ×××××）以90万元价格质押给福元运通金融中介公司，且被告人宣金岐宣某某在与孙某1签订协议时，让单位会计车华静车某某冒充白某1在合同上签字。
公诉机关当庭提供被告人的供述，被害人的陈述，证人证言，价格鉴定意见，笔迹鉴定意见，民事判决书、民事裁定书，借贷合同，辨认笔录，银行交易明细，办案说明，被告人宣金岐宣某某的刑事判决书，扣押决定书，抵押合同，担保合同，催款记录，抵押登记，汽车假绿本，授权书，户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人宣金岐宣某某以非法占有为目的，冒用他人名义进行抵押贷款，由宋德胜宋某某进行抵押担保，并将抵押车辆进行抵押登记；后冒用他人名义，利用已抵押的车辆，假汽车绿本将车辆进行质押，骗取他人合法财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人宣金岐宣某某在刑罚执行过程中有漏罪未判，处罚时并适用《中华人民共和国刑法》第七十条之规定。
被告人宣金岐宣某某对公诉机关指控的基�犯罪事实供认不讳。
经审理查明，被告人宣金岐宣某某以白某1的名义于2013年12月1日找张某2，以张某2名下沧州市福阳汽车贸易有限公司担保向中国工商银行沧州市南环支行办理分期付款购买价值134万元的英菲尼迪QX56越野车（冀Ｊ×××××），贷款80万元，在贷款过程中被告人宣金岐宣某某的会计车华静车某某冒充白某1在贷款合同上签字，宋德胜宋某某进行担保承诺，并将该车进行抵押登记，被告人宣金岐宣某某贷款后从没偿还过银行贷款并失去联系，沧州市福阳汽车贸易有限公司因与中国工商银行沧州市南环支行有相关协议，该公司不得不为被告人宣金岐宣某某偿还银行贷款。
2014年1月14日，被告人宣金岐宣某某伙同宋德胜宋某某等人用伪造的车辆登记证将英菲尼迪QX56越野车（冀Ｊ×××××）以90万元价格质押给福元运通金融中介公司，且被告人宣金岐宣某某在与孙某1签订协议时，让单位会计车华静车某某冒充白某1在合同上签字。
上述事实，有公诉机关提供的以下证据证实：
1、被告人宣金岐宣某某的供述，证实他与白某1系夫妻关系。2013年12月份，他以白某1的名义购买了一辆英菲尼迪汽车，排量为5.6，牌照为冀Ｊ×××××，当时他付了全款134万元购买，其中有30万元左右是从何清明何某某的小额贷款公司拿的。12月份左右，宋德胜宋某某建议将这辆车抵押给银行贷款，他同意了。2013年底，有一天，宋德胜宋某某带了两个自称是银行工作人员的一男一女到了他位于天浩大厦的办公室，当时车华静车某某和王某在场，女工作人员拿出合同，他在合同上签了名字，事后他得知当时宋德胜宋某某让车华静车某某在合同上签了白某1的名字。随后银行审批给他89万元贷款，实际到手是75万元，银行�办下来后，张某2拿到银行卡，张某2在其公司划POS机套现出89万元现金，之后扣除了5万元的保证金，宋德胜宋某某又向他索取了10万元的劳务费，他打到了宋德胜宋某某的卡上，宋德胜宋某某还另要了1万元现金说是给那两个办贷款的工作人员。贷款拿到后，他当时有偿还能力，但因工作繁忙没还过利息。他也收到过银行的催缴通知，也有朋友转告过。2014年1月，他跟王某说资金周转不开了，王某就介绍了一个福元运通小额贷款公司，负责人叫孙某2，因为当时车辆已经用作银行贷款了，王某说这事不用他管了，随后王某拿了一个假汽车机动车登记证书。他就让王某拿着个假汽车绿本去福元运通小额贷款公司试试，如果被发现是假的再说，随后他跟孙某2联系说打算贷款90万元，以这辆英菲尼迪汽车抵押，孙某2同意了，之后王某、宋德胜宋某某、车华静车某某就拿这个假的汽车绿本去找孙某2，他让车华静车某某替白某1签名字，最终贷款90万元，他用于钢管和铁粉生意了，都用作他生意上的周转资金了。
2、被害人张某2的陈述，证实沧州市福阳汽车贸易有限公司是她名下的公司，2013年11月份，公司员工戴思远的亲戚白某1想买一辆价值134万元的英菲尼迪汽车，车牌号为冀Ｊ×××××，她问了情况后，认为白某1不太符合贷款要求，就没答应。后来戴某的爱人赵丹来跟她说，她就同意了。并于2013年12月1日给白某1办理了贷款买车手续，但此后白某1一直没有还贷款。她跟银行是合作关系，她的担保公司负责给银行做担保。当时白某1的担保人名字叫宋杰宋某，但签的名字确是宋德胜宋某某，白某1自买车后一直未还款，她的担保公司现在不得不替白某1还钱。今天她在路上看到了冀Ｊ×××××这辆车，司机也不是白某1，司机说是一个小额担保公司的人，白某1已经把这辆车抵押在了担保公司。她的公司多次对通过中间人（周光林周某某、戴某、宋杰宋某）、挂号信、电话方式对白某1进行催缴，还到过白某1和宣金岐宣某某位于大和庄新区的家中催缴过。
3、被害人孙某1的陈述，2013年12月份左右，车华静车某某拿着白某1的身份证，和王某开着一辆英菲尼迪汽车来到他公司，说要贷款110万，车华静车某某以白某1的名义签了一份合同，借了大约10天左右，到了13天，宣金岐宣某某就过来还了110万。之后宣金岐宣某某又和车华静车某某以白某1的名义来借过几次钱，大都及时偿还了。大约在2014年1月20日左右，宣金岐宣某某和车华静车某某以白某1的名义在他这借了90万，期限为一个月，把英菲尼迪汽车的机动车登记证用于质押，但到期后他联系不上车华静车某某了，到公司找也找不到，2月份，宣金岐宣某某还了10万元。到了2014年3月份，白某1本人过来找他，以白某1自己名义与他重新签订了一份合同，用英菲尼迪汽车抵押欠他的剩余80万元借款，如到期后不还钱，就将这辆抵押的英菲尼迪汽车自动变卖给他还钱。但到期后，白某1也未还钱。直到这两英菲尼迪汽车被公安机关扣押时他才知道这辆车还有别的欠款。
今天他来公安局提供被公安机关扣押的英菲尼迪汽车的抵押手续和运河区法院的民事判决书，证实白某1和宣金岐宣某某欠他借款本金及利息843200元，且他对该辆车享有质押权，可优先受偿。
4、证人车华静车某某的证言，证实2013年她在宣金岐宣某某开的沧州万起钢材有限公司上班，年底的一天，宣金岐宣某某打电话叫她来办公室，她进办公室后看见除了宣金岐宣某某还有宋杰宋某、陆明陆某，还有另外几个人，宋杰宋某暗示让她替白某1签名，宣金岐宣某某就让她在办公桌的一摞纸上签了白某1的名字。还有一次，公司司机王某开车带她跟宣金岐宣某某到了福元运通小额贷款公司，宣金岐宣某某让她在一张欠条上签了白某1的名字。
5、证人戴某的证言，证实2013年他在张某2的公司做销售经理，年底时，一个自称叫的白某1的给他打电话，说用名下一辆英菲尼迪汽车抵押从他们公司贷款，他就向张某2说了这事，张某2有些担心风险大，他当时想做成业务从公司拿提成，于是在宣金岐宣某某和白某1的催促下，就跟张某2说白某1是他朋友，信誉没问题。张某2就让他跟李某去宣金岐宣某某的公司看看，他就跟李某拿着手续去了天昊大厦宣金岐宣某某的公司，路上他跟李某说到了宣金岐宣某某公司就说他俩是银行的，这样做的目的就是为了让宣金岐宣某某和白某1尽量提供详细的资料。到了宣金岐宣某某的办公室后，宣金岐宣某某和白某1都在还有担保人，白某1拿着结婚证和身份证，和银行流水，之后白某1和宣金岐宣某某都签了名字。银行后来先把钱打到了张某2的卡上，后来宣金岐宣某某找到张某2说急用钱，张某2扣完手续费就把钱给宣金岐宣某某了。后来张某2说白某1办的贷款不还，他和张某2还去过宣金岐宣某某公司催要，但宣金岐宣某某公司已经关门了。
6、证人李某的证言，证实她在2012年3月至2014年4月在福阳汽车贸易有限公司做财务工作，2014年1、2月份左右，戴某开车带着她去签一份合同，说是一辆英菲尼迪，并说到了以后说话语气像银行工作人员一样，随后他俩来到了新华区一个写字楼，一个姓宋的在楼梯下迎接他俩，上楼期间，戴某向姓宋的介绍说她是银行工作人员，到了办公室，姓宋的拿出资料给戴某看，随后他们三人去了宣金岐宣某某的办公室，宣金岐宣某某拿出营业执照和土地证，她问了一下营业情况和占地面积，看了身份证和户口本，后来白某1和宣金岐宣某某就签署了抵押贷款合同，姓宋的作为担保人，并说车绝对没问题，说如果白某1不还钱，由自己替白某1偿还，白某1也说是开厂子的，有能力还钱，后来他们回到了公司。银行后来通知他们公司钱到账了，在他们公司用POS机划到了公司帐户上，之后又转到宣金岐宣某某的开上，总共划了83万左右。
7、证人孙某2的证言，证实他是孙某1的父亲，2014年1月14日有个叫白某1的来他的福元运通金融中介公司，白某1以自己的英菲尼迪汽车抵押向他公司借款90万元，他当时看了车手续齐全，就同意了，并于当日办了借款手续，一次性借给白某190万元，这辆车的机动车登记证和行车证都质押在公司了，协议是孙某1签的字。
8、证人�某1的证言，证实他是沧州志和成投咨询有限公司副总经理，宣金岐宣某某通过他们公司，在公司的第二业务部（青岛福元运通投资管理有限公司）以英菲尼迪汽车作了质押贷款。
9、证人白某2的证言，证实她认识宣金岐宣某某，与宣金岐宣某某没有业务往来，2013年10月份的时候，她用自家大货车作抵押，向宣金岐宣某某贷了20万元钱，后来她向宣金岐宣某某还了10万元。
10、证人杨某的证言，证实他与刘某是夫妻关系，2013年7、8月份时，认识了宣金岐宣某某，河北银发投资有限公司是他开办的，2013年宣金岐宣某某向他公司借款50万元，到了2014年1月14日宣金岐宣某某给刘某的帐户（62×××64）打了50万元，这个情况刘某并不清楚，因为这个帐户一直是他自己在用。除此之外与宣金岐宣某某再无其他往来。
11、证人刘某的证言，证实她与杨某是夫妻关系，她不认识宣金岐宣某某，62×××64的农行银行卡虽然是她名下帐户，但是一直由杨某使用。
12、辨认笔录：被告人宣金岐宣某某对宋德胜宋某某、戴某、王某的辨认笔录，证人戴某对宣金岐宣某某、车华静车某某的辨认笔录，被害人张某2对宣金岐宣某某、戴某的辨认笔录，证人车华静车某某对宣金岐宣某某、白某1的辨认笔录，证人李某对车华静车某某、白某1、宣金岐宣某某、戴某的辨认笔录，被害人孙某1对宣金岐宣某某、王某、车华静车某某的辨认笔录。
13、工商银行沧州南环支行的授权书、证明，证实张某2系沧州市福阳汽车贸易有限公司法人代表，授权张某2催收白某1信用事宜。南环支行和福阳汽车贸易公司合作汽车信用卡分期业务，由福阳汽车贸易公司介绍客户并对银行承担担保责任。
14、工商银行沧州南环支行的�案证明，证实白某12013年12月10日在银行信用卡透支80万元，截止2014年4月20日，共5期未归还透支款项，共计127940.5元，其中透支本金为111118元，经多次催收，白某1拒不还款。
15、白某1的工行信用卡申请表、抵押合同，宋德胜宋某某签名的担保承诺函，信用卡交易存根，交易明细，银行催收情况说明，沧州市福阳汽车贸易有限公司和工商银行沧州南环支行共同出具的证明。
16、证人孙某1的中国银行交易明细，白某1的借记卡资料查询，个人交易明细，宣金岐宣某某向孙某1出具的说明，白某1向孙某1出具的说明，白某1与孙某1的汽车买卖协议，借款借据，英菲尼迪汽车车辆行驶证复印件及机动车登记证书，青岛福元运通的营业执照、质押合同，授权书，被告人宣金岐宣某某的银行开户进行及账户流水信息，白某2等人的银行流水信息。
17、沧州公安局新华分局的扣押清单及汽车照片，沧州市公安局交通警察支队车辆管理所出具的证明，车辆抵押查询结果，沧州市公安局新华分局物证鉴定室出具的“手印鉴定意见书”，沧州市公安局物证鉴定所出具的沧公物鉴文字（2014）032号文检鉴定意见书，沧州市运河区人民法院（2014）运民初字第904号民事判决书，沧州市新华区人民法院（2014）新民初字第1224号民事裁定书、（2014）新民初字第1224号协助执行通知书、第1224-2号协助执行通知书、（2014）新民初字第1224-1号、第1224-2号民事裁定书，（2015）新刑初字第92号民事判决书。
18、沧州市公安局新华分局经侦大队出具的宣金岐宣某某的抓获经过，办案说明，中海公司照片，刘嘉琦扣件厂情况照片，车站刑警队出具的说明，被告人宣金岐宣某某的户籍证明等证据。
上述证据，经当庭举证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人宣金岐宣某某以非法占有为目的，冒用他人名义进行抵押贷款，由宋德胜宋某某进行抵押担保，并将抵押车辆进行抵押登记，后冒用他人名义，利用已抵押的车辆、假机动车登记证书将车辆进行质押，骗取他人合法财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人宣金岐宣某某在刑满释放后五年内再犯应当被判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应对其从重处罚。被告人宣金岐宣某某当庭认罪，可对其从轻处罚。被告人宣金岐宣某某在刑罚执行过程中发现有漏罪未判，应对其实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十条、第六十九条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人宣金岐宣某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金二十万元；与原判有期徒刑十三年，并处罚金三十万元，数罪并罚决定执行有期徒刑十九年，并处罚金五十万元。（罚金限判决生效后三个月内向本院缴纳。）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年8月28日起至2033年8月27日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李 智
人民陪审员 陈 静
人民陪审员 王连连
二〇一六年六月二十九日
书 记 员 龚洋洋