河南省平顶山市新华区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）新刑初字第23号
公诉机关平顶山市新华区人民检察院。
被告人李某某，男，1975年10月13日出生。
平顶山市新华区人民检察院以平新检公诉刑诉（2014）213号起诉书指控被告人李某某犯信用卡诈骗罪、交通肇事罪，于2014年12月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年1月29日公开开庭审理了本案。平顶山市新华区人民检察院指派检察员李迎慧、刘昕出庭支持公诉，被告人李某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
平顶山市新华区人民检察院指控：
一、信用卡诈骗罪
2011年6月，被告人李某某在本市新华区矿工路与开源路交叉口路南中国工商银行股份有限公司平顶山分行办理牡丹信用卡，于2012年9月4日至2013年5月26日，透支本金人民币299695.48元，经工商银行多次催收，超过限期后拒不还款，改变联系方式，逃避银行催收。2014年9月18日，李某某已还清该信用卡贷款本息。
以上指控被告人李某某犯信用卡诈骗罪的事实，公诉机关向法庭提供的证据有：户籍证明、证明、情况说明、抓获经过、到案经过、受案登记表、中国工商银行股份有限公司平顶山分行控告书、授权委托书、办理工商银行信用卡资料、牡丹信用卡透支催收通知书两份、中国工商银行催收记录、工商银行信用卡交易明细等书证；证人程某某、高某某、艾某某证言；被告人李某某供述与辩解等。
二、交通肇事罪
2014年9月15日20时35分许，被告人李某某驾驶豫DAJX**号黑色雅阁牌小型轿车沿本市卫东区神马大道由西向东行驶至平煤集团氯碱厂南门东侧，撞倒行人王某某、周某某，至王某某当场死亡、周某某受伤。经平顶山市公安局物证鉴定所鉴定，王某某系头面部、胸部及四肢等受到钝性物体作用（碰撞摔等）导致重度颅脑损伤死亡；经平顶山正平法医司法鉴定所鉴定，被害人周某某损伤程度为轻伤二级；经平顶山市公安局交通管理支队道路事故认定书认定：李某某负事故全部责任，王某某、周某某不负责任。
案发后，被告人李某某逃离现场，2014年9月16日16时许，李某某在其父亲的陪同下，到平顶山市公安局交通管理支队投案。案发后，被告人李某某与被害人王某某家属及被害人周某某达成和解。
以上指控被告人犯交通肇事罪的事实，公诉机关向法庭提供的证据有：接处警登记表、受案登记表、110报警台接处警信息表、120接处情况、平顶山市公安局扣押物品文件清单、机动车信息查询、驾驶人信息查询结果单、交通事故损害赔偿调解书、交通事故和解协议书、谅解书等书证；证人李某甲、刘某某、李某乙、王某甲、杨某某、王某乙、李某丙证言；被害人周某某陈述；被告人李某某供述与辩解；平顶山市公安局物证鉴定所平公物鉴（尸检）字（2014）99080号法医学尸体检验鉴定报告、平顶山正平法医司法鉴定所平正平司鉴所（2014）临鉴335号法医临床学鉴定意见书、平顶山市公安局交通管理支队卫东大队平公（交）认字（2014）第Z69号道路事故认定书；道路交通事故现场勘查笔录、提取笔录、比对笔录等。
公诉机关认为，被告人李某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；被告人李某某发生交通事故后逃逸。致一人死亡、一人轻伤，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百三十三条之规定，应当以交通肇事罪追究其刑事责任。被告人李某某在判决宣告前一人犯两罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应数罪并罚。鉴于被告人已偿还全部透支款息，对其犯信用卡诈骗罪建议在有期徒刑五年以上六年以下量刑，并处罚金；鉴于被告人交通肇事逃逸后，有自首情节，且对被害人进行了赔偿，得到被害方的谅解，对其犯交通肇事罪建议在有期徒刑三年以上至四年以下量刑。两罪并罚，建议在有期徒刑六年以上八年以下依法量刑，并处罚金。
被告人李某某对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪有异议，辩称自己在收到催款通知后陆续还款一部分，自己没有逃避银行催收，也告知了银行自己无力还款的情况，不应构成信用卡诈骗罪。对公诉机关指控其犯交通肇事罪的罪名和犯罪事实无异议。
经审理查明：
一、信用卡诈骗罪
2011年6月，被告人李某某在本市新华区矿工路与开源路交叉口路南中国工商银行股份有限公司平顶山分行办理牡丹信用卡一张，卡号为524047000780XXXX。后被告人李某某于2012年9月4日至2013年2月24日，通过此卡先后透支本金人民币299695.48元，后该工商银行通过短信催收、电话催收、上门催收等方式多次向被告人李某某催收，其中银行工作人员于2013年3月27日及2013年5月5日两次向被告人李某某书面下达透支卡催收通知书，但李某某改变联系方式，逃避银行催收，非法占有资金超过三个月限期后仍不归还欠款。2013年8月29日该工商银行向公安机关报案，公安机关于8月29日当天决定立案侦查，2014年6月18日将李某某纳入全国追逃网追逃。期间被告人李某某分别于2013年9月17日、9月24日、2014年7月29日三次还款33000元。2014年9月16日李某某因交通肇事逃逸到公安机关自首，2014年9月17日因涉嫌信用卡诈骗罪被刑事拘留，2014年9月18日，李某某家属还清该信用卡贷款本息及滞纳金共计人民币371690.97元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1．书证
（1）户籍证明、证明、情况说明，证实被告人李某某系完全刑事责任能力人，以及公民身份号码于2011年7月22日变更为41042219751013XXXX。且未在户籍地居住。
（2）抓获经过、到案经过，证实被告人李某某交通肇事后逃逸，后在其父亲李法陪同下到交警部门投案。交警部门在对其身份审查时发现其为网上逃犯，遂将其交由中兴路分局民警带回。
（3）前科情况说明、情况说明，证实经网上比对，李某某无犯罪前科。李某某于2014年6月17日办理了刑事拘留的强制措施，于2014年6月18日纳入全国追逃网追逃。
（4）中国工商银行股份有限公司平顶山分行控告书、授权委托书，证实工商银行平顶山分行于2013年8月15日控告李某某涉嫌犯信用卡诈骗罪，要求公安机关追回透支本金、利息、滞纳金等费用，追究李某某的法律责任。
（5）工商银行提供的李某某办理工商银行信用卡自己填写的个人基本信息一份、企业法人营业执照及李某某身份证复印件一份，证实客户姓名李某某，身份证号524047000780XXXX，系平顶山绿色中原农业发展有限公司法定代表人，电话15137****XX。
（6）牡丹信用卡透支催收通知书两份，证明工商银行分别于2013年3月27日、2013年5月5日两次对李某某下达透支卡催收通知书，书面告知李某某在收到通知后10日内归还透支本金299695.48元及其利息，如逾期未还，违反《中华人民共和国刑法》第一百九十六条等法律规定，构成恶意透支，要报经公安机关追究其刑事责任。李某某在通知书上签字，并在该催收通知书上填写电话为18237****XX。
（7）工商银行对李某某上门催收、短信催收、电话催收的记录清单，证明从2013年1月23日至2013年6月2日期间，工商银行到李某某家、办公室及公司上门催收3次，其家中及公司无人，电话停机，无法联系；对李某某发送催收电话4条（2013.2.2、2013.2.19、2013.3.2、2013.5.15）、催收短信4条（2013.3.2（2次）、2013.5.2、2013.6.2），催收李某某电话号码为18236****XX和1823755****。证实被告人李某某在银行多次催收后，其在明知的情况下，在合理期限内拒不归还透支款额。
（8）李某某工商银行信用卡（524047000780XXXX）交易明细，证实李某某自2012年9月4日开始透支至2013年2月24日最后一次透支，期间李某某共透支100多次，金额从几万、几千、几百、几十不等，多次刷卡显示用于个人消费支出，还款30余次。截止2013年2月24日最后一次透支，共透支的本息共计为306537.46元。
（9）工商银行平顶山分行2015年1月28日出具的关于李某某信用卡透支情况的说明，证实李某某信用卡（卡号524047000780XXXX），该卡自2012年9月4日开始透支，最后一次透支日期为2013年2月24日，累计透支本金合计299695.48元，按照规定该卡应于2013年3月25日归还欠款。
（10）工商银行出具的李某某信用卡交易明细、证明、李某某信用卡结清款项情况说明，证实2013年8月29日公安机关立案后，被告人李某某分别于2013年9月17日、9月24日、2014年7月29日3次还款33000元，李某某被刑拘后，其家人于2014年9月18日将李某某所欠信用卡透支本金299695.48元，利息61995.49元，滞纳金10000元，合计本息371690.97元全部结清。
（11）叶县工商行政管理局出具的平顶山市绿色中原农业发展有限公司变更信息表、企业基本注册信息查询单、变更项目信息、有限责任公司变更登记申请书，证实2009年4月23日李某某出资成立平顶山市绿色中原农业发展有限公司；2012年12月14日该公司的法定代表人由李某某变更为艾某某，经营场所由叶县田庄乡张林庄郑南公路西变更为平顶山市卫东区蒲城村东4号。
（12）平顶山市广利安物业管理有限公司于2013年9月2日出具的证明一份，证实2013年9月2日之前被告人李某某并未在九龙路九龙城小区居住。
（13）受案登记表、立案决定书，证实工商银行委托高某某于2013年8月29日向平顶山市公安局中兴路分局（原新华第一分局）报案，李某某在工行办理信用卡后于2012年9月4日至2013年5月26日透支本金299695.48元，经多次催要，拒不还款，改变联系方式，逃避银行催收。8月29日当天该公安分局对李某某涉嫌信用卡诈骗案立案侦查。
2．证人证言
（1）证人程某某（系中国工商银行平顶山分行信用卡中心员工）证言，证实2011年6月李某某工行办理牡丹信用卡（贷记卡）一张，卡号524047000780XXXX。自2012年9月4日至2013年5月26日期间，李某某透支本金299695.48元人民币。后多次经过短信、电话催收，并上门催收五次，后联系不上本人。其中2013年3月27日和2013年5月5日上门催收时曾两次见到李某某，并让李某某在催收单上签了字。
（2）证人高某某（系中国工商银行平顶山分行信用卡中心员工）证言，与证人程某某的证言基本一致。证实2011年6月2日李某某亲自在工行办理牡丹信用卡（贷记卡）一张，卡号524047000780XXXX。自2012年9月4日至2013年5月26日期间，李某某透支本金299695.48元人民币。后多次经过短信、电话催收，并上门催收五次，后联系不上本人。其中2013年3月27日和2013年5月5日上门催收时曾两次见到李某某，并让李某某在催收单上签了字。当时李某某称其手里钱紧张，会尽快凑钱归还，后一直联系不上本人。
（3）证人艾某某（系平顶山市翔龙商贸有限公司董事长）证言，证实2011年年底，艾某某购买了李某某的绿色中原农业发展有限公司，2011年进行了工商变更备案（注：实际该公司于2012年12月14日办理工商变更登记，并不是2011年）。
3．被告人李某某的供述与辩解
供述2011年其在工商银行办理信用卡，一共透支30万元。由于做生意赔钱导致还款困难，无力偿还信用卡透支款。透支的钱主要用于购买大棚的材料了。认为构不上信用卡诈骗罪，因为自己没有逃避还钱，之后又断断续续一直在还，并且还了多次，还了6万多元。自己收到了银行发的催款短信，银行催款的人也见过自己，让其在催款单上签了字，自己也把经济困难的情况给银行工作人员说了。自己现在电话是15137****XX，因为很多人给自己要债，其压力很大，就设置了来电转接，所以接不到电话。中间自己换电话也通知银行了。案发后，其父亲已经还银行连本带息40万元左右。
二、交通肇事罪
2014年9月15日20时35分许，被告人李某某驾驶豫DAJX**号黑色雅阁牌小型轿车沿本市卫东区神马大道由西向东行驶至平煤集团氯碱厂南门东侧时，撞倒行人王某某、周某某，致王某某当场死亡、周某某受伤，其所驾车辆受损。事故发生后被告人李某某驾车逃逸。经平顶山市公安局交通管理支队卫东大队道路交通事故责任认定：李某某负事故全部责任，王某某、周某某不负责任。经平顶山市公安局物证鉴定所鉴定，被害人王某某系头面部、胸部及四肢等受到钝性物体作用（碰撞摔等）导致重度颅脑损伤死亡。经平顶山正平法医临床司法鉴定所鉴定，被害人周某某头部等处受伤，头部创口留瘢痕长8cm以上，损伤程度构成轻伤二级。2014年9月16日16时许，李某某在其父亲的陪同下，到平顶山市公安局交通管理支队卫东大队投案，并如实供述了交通肇事的犯罪事实。
案发后，在公安机关交通管理部门主持调解下，被告人李某某分别与被害人王某某亲属、被害人周某某达成和解协议，李某某于2014年9月30日一次性赔偿王某某亲属人民币27万元，于2014年11月3日一次性赔偿周某某人民币9万元。被害人王某某亲属及被害人周某某均出具谅解书，表示对被告人李某某的行为予以谅解，希望司法机关对其从宽处理。
上述事实，有下列证据予以证实：
1．书证
（1）110报警台接处警信息表、120接处情况、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实2014年9月15日20：43：27，李先生打110报警称神马氯碱厂门口向东20米车撞人逃逸。2014年9月15日20：50，市急救中心120接110电话后派152医院出诊救治，患者送152医院救治。2014年9月16日平顶山市公安局对该交通肇事逃逸案立案侦查。
（2）平顶山市公安局交通警察支队公安交通管理行政强制措施凭证、扣押物品文件清单，证实2014年9月16日公安交警支队扣押李某某黑色雅阁牌豫DAJX**轿车一辆。
（3）机动车信息查询、驾驶人信息查询结果单，证实肇事车辆登记的所有人为刘某某，李某某有C1驾驶证。
（4）交通事故损害赔偿调解书、交通事故和解协议书、谅解书、及被害人常住人口基本信息、亲属证明材料及身份证复印件、委托书等相关材料，证实案发后，在公安机关交通管理部门主持调解下，被告人李某某分别与被害人王某某亲属、被害人周某某达成和解协议，李某某于2014年9月30日一次性赔偿王某某亲属人民币27万元，于2014年11月3日一次性赔偿周某某人民币9万元。被害人王某某亲属及被害人周某某均出具谅解书，表示对被告人李某某的行为予以谅解，希望司法机关对其从宽处理。
2．证人证言
（1）证人李某甲（系叶县顺通修理厂老板）证言，证实2014年9月15日晚，一名叫“傅义”（李某丙）的朋友让自己去叶县北水闸附近拖一辆牌照是豫DAJX**的黑色本田雅阁车回来修理。但车拖回后“傅义”说先不让修，所以车拖回后没动过，自己不知道车主是谁，也不知道车发生了事故。
（2）证人李某丙证言，证实2014年9月15日晚大约9点10分左右，在叶县北水闸附近，自己看到李某某的车和一辆出租车发生了事故，后来双方达成协议后出租车走了。自己和李某某认识就上去打招呼，问李某某怎么把车撞成这样，他说下雨，视线不好，撞绿化带上了。随后李某某说手机丢了，让自己帮他联系了丙船的汽车修理厂。当时自己没注意李某某车的牌号，前面好像没有牌号，是黑色广本雅阁轿车，前挡风玻璃烂了，但没有掉，前引擎盖有坑。
（3）证人刘某某（系肇事车登记车主）证言，证实豫DAJX**黑色本田雅阁车是自己卖给李某某的，但李某某没有付钱也没有过户，李某某电话是15137****XX，现自己跟李某某联系不上。
（4）证人李某乙（系报警人）证言，证实2014年9月15日晚20时43分，自己走到平煤集团氯碱厂南门东边时发现一男一女躺在地上像是被车撞了，地上遗落个豫DAJX**号车牌，自己即用手机打110报警。
（5）证人王某甲证言，证实2014年9月15日晚，他和李某某及朋友们一块吃饭，当晚李某某没有喝酒，吃完饭后后李某某一个人开车自己先走回叶县了。
（6）证人杨某某（系李某某女朋友）证言，证实2014年9月15日晚10点多李某某回家，对自己说车蹭住树了，正让他们处理。当晚自己没有闻到李某某身上有酒味。李某某的手机号是1513752****、1593898****（该号码不是银行掌握的电话号码）。
（7）证人王某乙（系被害人王某某之兄）证言，证实2014年9月16日听妻子说其弟王某某出事故死亡了，是在许昌襄城县的大姐告诉妻子的。后来自己和妻子一起去殡仪馆进行确认，死者确是自己四弟王某某。王某某没有结婚。
3．被害人周某某（女，住叶县昆阳镇）陈述，证实2014年9月15日自己去平顶山市区玩，下午和朋友到喜来登唱歌，期间自己喝了两罐啤酒，唱歌结束后出来，不知道当晚自己是否发生了交通事故，就知道在医院醒来头疼，头晕，浑身疼痛，其它没什么记忆了。
4．被告人李某某供述与辩解
供述2014年9月15日晚，自己和王某甲一起在平顶山市贸易广场吃饭，当时自己并未喝酒，吃完饭之后自己驾车离开，走高阳路向东行驶准备回叶县。20时20分许，当开车行驶到平煤集团氯碱厂南门口东边一点时见有人从路北向路南过马路，自己没有踩刹车，加油门向右边打方向想着抢时间躲那个过马路的人，但是没有躲过去，撞着那个过马路的男的，之后，又撞着一个在路边站着的女的。自己因害怕，没报警，就开车逃离现场。车开到叶县北水闸，其让朋友李砆义帮忙找个地方修车，自己给李砆义说的是车撞到绿化带上了，没有告诉他自己开车撞住人的事故。其车牌号是豫DAJX**，是朋友刘某某卖给自己的，但还没有过户。第二天刘某某找到自己父亲告诉其自己出事的事情，然后父亲找到自己，就到公安机关投案了。
5．鉴定意见
（1）平顶山市公安局物证鉴定所2014年9月29日出具的平公物鉴（尸检）字（2014）99080号法医学尸体检验鉴定报告、尸检照片，证实王某某系头面部、胸部及四肢等受到钝性物体作用（碰撞摔等）导致重度颅脑损伤死亡。
（2）平顶山正平法医司法鉴定所2014年10月27日出具的平正平司鉴所（2014）临鉴335号法医临床学鉴定意见书、伤情照片，证实被鉴定人周某某头部等处受伤，头部创口遗留瘢痕长8cm以上，构成轻伤二级。
（3）平顶山市公安局交通管理支队卫东大队平公（交）认字（2014）第Z69号道路事故认定书，证实该交通事故发生时间2014年9月15日20时35分许；地点平顶山市神马大道平煤集团氯碱厂南门东侧；该事故致王某某当场死亡、周某某受伤、车辆受损。李某某驾驶机动车发生交通事故驾车逃逸，负事故的全部责任，王某某、周某某不负责任。
6.现场勘验检查笔录、提取笔录、比对笔录及照片，证实在叶县国家粮食储备库门口顺通修理店提取的李某某肇事车辆豫DAJX**本田轿车的情况和比对情况。经比对案发现场发现的车辆前中网装饰条左端碎片能与肇事车辆豫DAJX**前中网装饰条左端缺失相吻合。
上述被害人王某某尸检照片、被害人周某某伤情照片、事故现场照片、肇事车辆及比对照片当庭经被告人李某某辨认质证均无异议。
以上证据确实、充分，并经当庭质证，能相互印证，证据之间形成了完整的证据链条，符合证据之客观性、关联性、合法性的要求，足以认定被告人李某某犯信用卡诈骗及交通肇事犯罪的事实。
本院认为，被告人李某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，侵犯了信用卡管理制度和公私财产所有权，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人李某某犯信用卡诈骗罪罪名成立，本院予以支持。被告人李某某辩称自己在收到催款通知后陆续还款一部分，自己没有逃避银行催收，也告知了银行自己无力还款的情况，不应构成信用卡诈骗罪的意见，经查，被告人李某某于2012年9月4日至2013年2月24日期间通过信用卡透支本金共计人民币299695.48元，在银行多次催收后，改变联系方式，逃避银行催收，非法占有资金超过三个月限期后仍不归还欠款，以致公安机关于2013年8月29日立案侦查，并于2014年6月18日对其上网追逃。其在刑事立案后迫于压力才于2013年9月17日、9月24日、2014年7月29日三次还款33000元。故被告人李某某辩解其构不成信用卡诈骗罪的意见与本院查明的事实不符，且不符合法律规定，本院不予采纳。鉴于被告人李某某在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息，可依法从轻处罚。
被告人李某某驾驶机动车发生交通事故后逃逸，致一人死亡一人轻伤的严重后果，且负事故全部责任，其行为已构成交通肇事罪。公诉机关指控被告人李某某犯交通肇事罪事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人李某某对公诉机关指控其犯交通肇事罪的事实无异议。鉴于被告人李某某于案发后主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，系自首，且被告人李某某积极赔偿被害人及亲属的经济损失，得到了被害方的谅解，故可依法对被告人李某某减轻处罚。
综上，被告人李某某在判决宣告以前一人犯两罪，应数罪并罚。根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度及认罪悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第一百三十三条，第六十一条、第六十七条，第六十九条，第五十二条，第五十三条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释（法释（2009）19号）》第六条之规定，判决如下：
被告人李某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元；犯交通肇事罪，判处有期徒刑二年。两罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月17日起至2020年9月16日止。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 郭力维
审 判 员 闫筱玉
人民陪审员 郭爱君
二〇一五年二月二十六日
书 记 员 朱文强