内蒙古自治区杭锦后旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）杭刑初字第86号
公诉机关杭锦后旗人民检察院。
被告人王丽凤，别名王小凤，女，1964年5月4日出生，汉族，初中文化，个体，捕前住杭锦后旗。因涉嫌集资诈骗罪、诈骗罪于2014年9月15日被杭锦后旗公安局刑事拘留，2014年10月22日被杭锦后旗公安局依法执行逮捕。现羁押于杭锦后旗看守所。
辩护人林某某内蒙古德方律师事务所律师。
杭锦后旗人民检察院以杭检刑诉（2015）94号起诉书，指控被告人王丽凤犯集资诈骗、诈骗罪，于2015年8月3日向本院提起公诉，并于同日立案。本院依法组成合议庭适用普通程序，公开开庭审理了本案。杭锦后旗人民检察院指派检察员贺静出庭支持公诉，被告人王丽凤及其辩护人林某某到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控，1、2014年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人付某非法集资人民币20万元。本金利息均未偿还。
2、2014年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人陈某非法集资人民币20万元。案发前已还利息4.5万元。
3、2012年3月30日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人刘某珍非法集资人民币30万元。案发前已还利息16.8万元。
4、2014年5月23日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人董某利非法集资人民币15万元。案发前已还利息0.9万元。
5、2013年6月9日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人钟某某非法集资人民币10万元。案发前已还本金8万元。
6、2012年至2014年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人吕某非法集资人民币32万元。案发前已还本金10万元、利息3.18万元。
7、2011年至2013年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人杨某胜非法集资人民币19万元。案发前已还利息9万元。
8、2011年至2012年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人张某非法集资人民币21万元。案发前已还本金3.5万元、利息5万元。
9、2013年12月23日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人王某平非法集资人民币3万元。案发前已还利息2.52万元。
10、2014年7月13日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人付某枝非法集资人民币1万元。本金利息均未偿还。
11、2014年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人梁某宇非法集资人民币13万元。本金利息均未偿还。
12、2014年3月5日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人李某新非法集资人民币1万元。本金利息均未偿还。
13、2014年2月11日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人李某兰非法集资人民币2.84万元。本金利息均未偿还。
14、2014年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人杨某莲非法集资人民币3万元。本金利息均未偿还。
15、2012年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人王某丽非法集资人民币4万元。案发前已还利息2.16万元。
16、2013年3月24日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人苏某祥非法集资人民币5万元。案发前已还利息1.6万元。
17、2013年12月12日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人梁某仁非法集资人民币10万元。案发前已还利息1.2万元。
18、2013年至2014年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人张某枝非法集资人民币1.5万元。案发前已还利息0.39万元。
19、2013年12月10日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人张某甲非法集资人民币4万元。案发前已还本金2.3万元。
20、2014年6月4日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人李某甲非法集资人民币6万元。本金利息均未偿还。
21、2013年10月26日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人程某甲非法集资人民币2万元。本金利息均未偿还。
22、2013年4月22日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人刘某甲非法集资人民币10万元。案发前已还本金2.5万元。
23、2013年12月28日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人王某甲非法集资人民币3万元。案发前已还利息1.47万元。
24、2011年至2013年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人曹某甲非法集资人民币22万元。案发前已还利息9.92万元。
25、2014年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人陈某甲非法集资人民币9万元。本金利息均未偿还。
26、2011年至2013年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人刘某乙非法集资人民币15.5万元。案发前已还本金5.5万元，利息9.3万元。
27、2014年3月6日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人王某乙非法集资人民币7万元。本金利息均未偿还。
28、2013年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人姜某非法集资人民币6万元。案发前已还利息2.34万元。
29、2012年至2014年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人吕某忠非法集资人民币4.5万元。案发前已还本金1万元，利息0.5万元。
30、2013年至2014年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人刘某乙非法集资人民币15万元。案发前已还利息8万元。
31、2012年至2013年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人梁某乙非法集资人民币5万元。案发前已还利息2.97万元。
32、2014年7月26日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人杨某乙非法集资人民币5万元。本金利息均未偿还。
33、2014年1月24日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人刘某非法集资人民币4万元。案发前已还本金、利息共计2.62万元。
34、2014年3月20日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人武某乙非法集资人民币2万元。本金利息均未偿还。
35、2013年3月14日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人贺某乙非法集资人民币19万元。案发前已还利息9.06万元。
36、2013年2月8日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人康某乙非法集资人民币10万元。本金利息均未偿还。
37、2014年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人许某某非法集资人民币21万元。案发前已还利息14.67万元。
38、2013年至2014年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人王某乙非法集资人民币15万元。案发前已还利息0.8万元。
39、2014年6月27日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人甑某某非法集资人民币5万元。案发前已还利息0.45万元。
40、2013年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人闫某非法集资人民币10.6万元。案发前已还利息8.4万元。
41、2012年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人刘某霞非法集资人民币12万元。案发前已还利息9.15万元。
42、2013年8月16日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人张某乙非法集资人民币40万元。案发前已还利息32万元。
43、2014年3月13日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人李四非法集资人民币10万元。案发前已还利息0.6万元。
44、2014年4月2日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人张某丙非法集资人民币6万元。本金利息均未偿还。
45、2013年11月8日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人王天俊非法集资人民币12万元。案发前已还利息3.6万元。
46、2013年至2014年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人陈某光非法集资人民币11万元。案发前已还利息2.86万元。
47、2013年至2014年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人张某鲜非法集资人民币25万元。案发前已还利息8.2万元。
48、2012年6月2日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人任某某非法集资人民币2万元。案发前已还利息1.3万元。
49、2012年至2013年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人梁某某非法集资人民币9万元。案发前已还利息5.9万元。
50、2014年2月27日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人常某某非法集资人民币3万元。本金利息均未偿还。
51、2013年10月16日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人岳某非法集资人民币5万元。案发前已还利息1万元。
52、2010年至2014年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人翟某某非法集资人民币30万元。案发前已还利息19.2万元。
53、2014年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人张某丙非法集资人民币13万元。案发前已还利息1.59万元。
54、2011年至2014年期间，被告人王丽凤多次虚构借款用途，向被害人马某虎非法集资人民币11万元。案发前已还利息6.51万元。
55、2014年8月25日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人侯某某非法集资人民币1万元。本金利息均未偿还。
56、2013年7月11日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人崔某某非法集资人民币6万元。案发前已还利息1.56万元。
57、2013年3月20日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人徐某某非法集资人民币5万元。案发前已还利息1.5万元。
58、2011年8月20日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人刘某乙非法集资人民币6万元。本金利息均未偿还。
59、2014年7月17日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人康某某非法集资人民币2万元。本金利息均未偿还。
60、2014年6月14日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人张某玲非法集资人民币7万元。本金利息均未偿还。
61、2012年8月15日，被告人王丽凤虚构借款用途，向被害人庞某某非法集资人民币1万元。本金利息均未偿还。
62、2013年10月18日，被告人王丽凤以非法占有为目的，编造其批发部需要压货的虚假理由向被害人高某某非法集资人民币5万元用于归还个人借款及利息，本金利息均未归还。
63、2014年5月份，被告人王丽凤以给吕某的姐姐办理养老保险为由，诈骗被害人吕某现金6.8万元。王丽凤将诈骗所得金额用于归还个人借款及支付借款利息。
64、2014年6月9日，被告人王丽凤以给罗某某办理养老保险为由，诈骗被害人罗某某现金4.5万元。王丽凤将诈骗所得金额用于归还个人借款及支付借款利息。
65、2014年6月6日，被告人王丽凤以给罗某甲的母亲罗秀珍办理养老保险为由，诈骗被害人罗某甲现金4.5万元。王丽凤将诈骗所得金额用于归还个人借款及支付借款利息。
66、2014年6月4日，被告人王丽凤以给邢某甲办理养老保险为由，诈骗被害人邢某甲现金5.3万元。王丽凤将诈骗所得金额用于归还个人借款及支付借款利息。
67、2010年4月9日，被告人王丽凤以给崔某某办理养老保险为由，诈骗被害人崔某某现金4万元，后从2013年1月份开始谎称养老保险办理成功，王丽凤个人每月给崔某某的银行卡转账“发工资”共计1.32万元。王丽凤将诈骗所得金额用于归还个人借款及支付借款利息。
68、2013年12月4日，被告人王丽凤以给徐某某办理养老保险为由，诈骗被害人徐某某现金6.8万元。2014年4月30日，被告人王丽凤以给徐某某及其亲戚托关系改动社保个人档案，提高养老保险领取金额为由，诈骗被害人徐某某现金3万元。王丽凤将诈骗所得金额用于归还个人借款及支付借款利息。
69、2014年4月14日，被告人王丽凤以给刘某乙办理就业贷款需要收取好处费为由，诈骗被害人刘某乙现金1万元。王丽凤将诈骗所得金额用于归还个人借款及支付借款利息。
70、2014年7月份，被告人王丽凤以给刘某乙办理低保为由，诈骗被害人刘某乙现金0.4万元。王丽凤将诈骗所得金额用于归还个人借款及支付借款利息。
公诉机关为证明其指控，当庭出示了受理案件登记表、归案情况说明、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见、视听资料。认为，被告人王丽凤以非法占有为目的，编造谎言，捏造、隐瞒事实真相骗取他人资金，数额特别巨大，同时采用虚构事实的方法，骗取他人财物数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任。同时，被告人王丽凤触犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。提请本院依法判处。
被告人对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议。其辩护人林某某提出，1、对被告人王丽凤犯罪事实无异议，但认为王丽凤的行为构成非法吸收公众存款罪而不是集资诈骗罪。2、被告人王丽凤主动投案如实供述自己的犯罪行为系自首且被告人系初犯，应当从轻、减轻处罚。3、被告人主观恶性小，法制观念淡薄，故可以对其从轻处罚。
经本院审理查明，一、被告人王丽凤一直在杭锦后旗陕坝镇经营“宏丽批发部”。2011年至2014年期间，被告人王丽凤以自己批发部需要压货、购买商品门店等理由，并以月息2分、3分等高额回报为诱饵，以及用虚假购房协议，购房发票等作抵押，先后向被害人付某等62人集资诈骗387.83万元。
二、2010年至2014年期间，被告人王丽凤以自己能办理养老保险为由，先后骗取被害人吕某等8人现金34.98万元。所骗赃款全部用于归还个人借款及支付借款利息。
2014年9月15日，被告人王丽凤到杭锦后旗公安局投案自首。
上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认：
1、受案登记表及立案决定书证实：公安机关于2014年9月12日受理本案，于2014年9月13日立案侦查。
2、被告人基本情况及常住人口信息证实：被告人王丽凤出生于1964年5月4日。
3、归案情况说明证实：被告人王丽凤于2014年9月15日到杭锦后旗公安局经侦大队投案自首。
4、巴彦淖尔银监分局证明证实：巴彦淖尔银监分局从未对陈某磊、王丽凤、陈某乙颁发过金融许可证。
5、协助冻结财产通知书、协助查封通知书及查封清单证实：已对王丽凤、陈某磊持有的银行卡进行冻结、对陈某磊、王丽凤在陕坝镇的房产进行查封。
6、王丽凤、陈某磊、陈某乙在各银行的业务往来资料证实：通过对业务往来资料的核实未发现王丽凤资金去向线索。
7、杭锦后旗公安局经侦大队说明证实：因时间太长，已无法调取王丽凤与魏某某的通话记录以及天籁宾馆的监控录像。公安机关从全国人口信息系统将叫魏某某的人全部调取让王丽凤进行了辨认，均不是其所说的魏某某。
8、证人张某丁证言证实：2014年5月20日王丽凤向陈某借了10万元钱的时候我给王丽凤做过担保。
9、证人陈某磊证言证实：陈某磊未参与被告人王丽凤的借款行为。曾帮助王丽凤在银行贷过款。
10、证人王某丁证言证实：我没有和王丽凤借过钱，我不知道王丽凤借钱干什么了。
11、证人杨某丁证言证实：我不认识魏某某，也没有帮助王丽凤要过账、办理贷款。
12、证人王某丁证言证实：我与王丽凤有经济往来，现在王丽凤还欠我25万元，但欠条找不到了。
13、证人李某丁证言证实：我和王丽凤是邻居，王丽凤去我那里打印过购房协议书，2014年4、5月份打印的，内容和格式是电脑上有固定格式，我给排版设计打印的，打印了几份我没有记住。王丽凤当时说她有个车库要卖了。2014年的夏天，王丽凤总共去我的电脑部让我给刻了两枚章，一枚是圆形的公章，一枚是椭圆形的业务章，圆形的公章名称叫：巴彦淖尔市天元房地产开发有限责任公司，另一枚椭圆形的业务章名称忘了。
14、证人吕某丁证言证实：天籁宾馆没有住过一个叫魏某某的人。
15、证人陈某乙证言证实：我母亲王丽凤向外借款干什么，我不知道，没有和我说，我没见过魏某某，我母亲只是跟我说过有个叫魏某某的人骗了她的钱，好像说过被骗了100多万，在拘留前一个星期和我说的，至于是否真的给魏某某借过钱我就不知道了。
16、证人王某1、王某2、王某3、王某4证言证实：王丽凤没有向亲戚借款或投资，不清楚王丽凤向社会借钱干什么。
17、被害人付某等62名被害人报案及陈述材料证实：被告人王丽凤向62名被害人借款的事实。
18、被害人罗某某等8名被害人报案及陈述材料证实：被告人王丽凤以办理养老保险为由骗取被害人共34.98万元的事实。
19、被告人王丽凤供述证实：被告人王丽凤虚构事实、隐瞒真相向被害人付某等人集资诈骗的事实，以及被告人王丽凤以办理养老保险为由实施诈骗的事实经过。
20、搜查笔录及扣押清单证实：公安机关对被告人王丽凤的门店、库房、住房进行搜查的情况并扣押1本收据、1张收条、农村商业银行金牛卡4张、银行业务回单、购房协议书2张、手机2部、农业银行U盾及密码器各1个，收条5张，欠条3张，出售库房协议书5份。
21、视听资料光盘49张证实：对被告人王丽凤讯问过程的同步录音录像。
本院认为，被告人王丽凤以非法占有为目的，以获取高额利润、承诺支付高额利息为诱饵，向62名不特定社会公众非法募集资金387.83万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人王丽凤以非法占有为目的，采用虚构事实可以办理养老保险的方法，骗取他人财物数额巨大的行为，构成诈骗罪。辩护人提出被告人王丽凤的行为应以非法吸收公众存款定罪处罚的辩解理由。本院认为，非法吸收公众存款行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息。集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意，被告人王丽凤虚构自己的用款意图，骗取被害人的资金用于偿还个人的债务，而且自己经营批发部的赢利无法偿还被害人的本息，在案发后骗取被害人的资金大部分都没有归还，其辩护人认为被告人构成非法吸收公众存款罪的辩解理由，本院不予采纳。杭锦后旗人民检察院起诉书指控被告人王丽凤犯集资诈骗、诈骗罪，事实清楚，证据充分，定性准确，本院予以支持。被告人王丽凤在案发后主动投案，如实供述自己的犯罪行为，系自首，可以从轻处罚。本案中的被害人大部分是社会的低收入人群，由于被告人王丽凤的行为，给被害人造成极大的损失，社会影响较大，故应对被告人王丽凤予以严惩。为维护社会主义市场经济秩序，惩罚犯罪，对于被告人王丽凤的行为，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，适当判处。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十九条、第六十四条、第六十一条、第六十二条之规定，判决如下：
一、被告人王丽凤犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金五十万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十万元，决定执行有期徒刑十六年，并处罚金六十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月15日起至2030年9月14日止）
罚金于本判决生效后立即缴纳。
二、责令被告人王丽凤将涉案赃款422.81万元退赔各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向巴彦淖尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 马卫东
审 判 员 郝睿鸿
人民陪审员 赵莉萍
二〇一五年十一月十一日
书 记 员 宋冠毓