江西省崇仁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）崇刑初字第152号
公诉机关江西省崇仁县人民检察院。
被告人张凤凯，个体。2015年9月22日因涉嫌犯诈骗罪被崇仁县公安局刑事拘留；2015年10月30日被逮捕。现羁押于崇仁县看守所。
辩护人靖自成，江西衡业律师事务所律师。
被告人张凤凯犯诈骗罪一案，江西省崇仁县人民检察院于2015年12月22日以崇检公诉刑诉（2015）151号起诉书向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，于2016年1月14日公开开庭审理了本案。崇仁县人民检察院指派检察员祝福林出庭支持公诉，被告人张凤凯及其辩护人靖自成、被害人邓某丙均到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
崇仁县人民检察院指控：2014年3月，被告人张凤凯和被害人邓某丙通过QQ交友群相识。交往中，张凤凯隐瞒其有家室情况，捏造其名下有公司和汽车等固定资产等事实，骗取邓某丙信任，继而成为男女朋友。2014年4月10日，被告人张凤凯以银行抵押需要一大笔资金做银行流水明细为由，向被害人邓某丙借款85万元，并承诺几日内归还。邓某丙汇款后，张凤凯利用其中的22.9万元在滨州市鸿达汽车销售服务有限公司购买了一辆东风本田CR-
V轿车，剩余款均用于偿还高利贷及个人日常开支。期间，邓某丙多次催收，张凤凯以其公司被查封、账户被冻结为由推托。2014年5月18日、6月17日，被告人张凤凯先后两次以公司账户被冻结、需要资金周转为由，向被害人邓某丙借款14万元、50万元。邓某丙汇款后，张凤凯将其中2万余元用于购买体育彩票，剩余款均被其用于偿还高利贷及个人日常开支。期间，张凤凯购买一张虚假“冻结／解除冻结存款通知书”蒙骗邓某丙。2014年10月，被告人张凤凯更换手机，躲藏至山东东营、德州等地，直至被抓获归案。
据以指控的证据有：被害人邓某丙的陈述，证人李某甲、耿某等人的证言，QQ聊天记录、银行汇款凭证、银行卡明细查询、借条、抓获经过、婚姻登记审查处理表、户籍证明等书证，以及被告人张凤凯的供述等。
公诉机关认为，被告人张凤凯虚构事实诈骗他人钱财，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。提请法院依法惩处。
被告人张凤凯对起诉书指控的犯罪事实不持异议。
其辩护人辩称：1、被告人张凤凯网络聊天的内容，在还没有涉及借钱的情况下，不能作为认定诈骗罪的证据。2、被告人张凤凯在第一次向被害人邓某丙借钱时称没有结婚是如实告知，没有隐瞒真相。3、被告人张凤凯在滨州市联邦商务港二楼有一间办公室，虽然没有进行工商登记，但被告人张凤凯称自己有一家实体公司，没有虚构事实。4、被告人张凤凯第一次向被害人邓某丙借款85万元，系被害人邓某丙主动提出借给被告人张凤凯的。5、被告人张凤凯安排刘某丙冒充自己的妻子给被害人邓某丙打电话，系主动揭穿自己的谎言。
经审理查明：
2014年3月，被告人张凤凯与被害人邓某丙通过QQ交友群相识。双方聊天交往中，被告人张凤凯隐瞒其有同居女友及已生育一个女儿情况，捏造其名下有公司、房产和汽车等固定资产事实，骗取被害人邓某丙信任，继而成为男女朋友关系。
2014年4月10日，被告人张凤凯谎称有一间厂房需要拿到银行去做抵押贷款，银行抵押需要一大笔资金做银行流水明细为由，向被害人邓某丙借款85万元，并承诺几日内归还。被害人邓某丙汇款后，被告人张凤凯利用其中的22.9万元在山东省滨州市鸿达汽车销售服务有限公司购买了一辆东风本田CR-
V轿车，剩余款均用于偿还高利贷及个人日常开支。期间，被害人邓某丙多次催收，被告人张凤凯以其公司被查封、账户被冻结为由推托。
2014年5月18日、6月17日，被告人张凤凯隐瞒已以同居女友李某甲结婚的事实，先后两次以公司账户被冻结、需要资金周转为由，向被害人邓某丙借款14万元、50万元。被害人邓某丙汇款后，被告人张凤凯将其中2万余元用于购买体育彩票，剩余款均被其用于偿还高利贷及个人开支。在被害人邓某丙催收借款期间，被告人张凤凯购买一张虚假“冻结／解除冻结存款通知书”蒙骗被害人邓某丙。
2014年10月，被告人张凤凯更换手机，躲藏至山东东营、德州等地。
2015年8月28日，被告人张凤凯因伪造金融票证，被山东省惠民县公安局民警抓获。2015年9月22日，因本案被崇仁县公安局刑事拘留。
认定上述事实的证据有：
1、被害人邓某丙的陈述证实：2014年3月份，她（网名“一棵树”）通过QQ聊天与张凤凯（网名“鸿泰”）相识。聊天交往中，张凤凯称有金融投资公司，隐瞒其真实年龄、有妻子、女儿等情况，且双方发展成为恋人关系。2014年4月10日，张凤凯称有一厂房需要700万资金做银行抵押验资款，向她借款85万元，并讲一星期内归还。她就叫朋友曹剑青在广东汇了10万元到张凤凯的账户上，且张凤凯陪她在北京工商银行潘家园支行用她的银行卡给张凤凯提供的张伟涛账户内汇款65万元、刘某甲账户内汇款10万元。她当时问张凤凯为什么不是张凤凯本人的账户，张凤凯就说直接转给朋友更方便。数日后，他问张凤凯还款，张凤凯称公司账户被冻结，拿不出钱来。2014年5月中旬，张凤凯来南昌找她，跟她说法院还没有将他公司财务解冻，需要资金周转，又问她借钱。2014年5月18日，应张凤凯要求，她将14万元转给了刘某乙的卡中。2014年6月17日，张凤凯又以公司账户没有解冻、需要钱应急，向她借款60万元，还讲过几天就将所借的钱全部还给她。她就自己在南昌市交通银行转了10万元给张凤凯提供的李某甲的账号内，和她朋友黄小荣在抚州市一家工商银行内给李某甲的账号内转了20万元，又让一个叫曹剑青的朋友转了10万元到她的账户内，由她在崇仁县汇至李某甲的账户内，自己在南昌市给张凤凯提供的马某账户内转了10万元，一共是50万元。在这么多钱转完后，她就打电话给张凤凯，要张凤凯提供法院的判决书，但张凤凯提供不出来。直到2014年7月底，张凤凯通过QQ给她发了一张图片，就是一张印有“滨州市公安局”印章的“冻结／解除冻结存款通知书”，她收到这张图片后，就找了一个律师看，律师讲这张“冻结／解除冻结存款通知书”是假的。尔后，她到过张凤凯的家，知道张凤凯有妻子、孩子。问张凤凯还钱时，张凤凯打过一张150万元的借条给她。实际上张凤凯骗了她149万元。
2、证人李某甲（张凤凯妻子）的证言证实：她与张凤凯于2011年同居结婚，生育一女孩叫张艺可，现2岁。张凤凯2012年是做代办信用卡工作，2014年是在工地做刷墙和贴地板的活。她没有听说过张凤凯开有公司或厂房，她和张凤凯没有房子，现在住的房子是租用的。2014年5月，因张凤凯说为了工地上打钱方便，她在工行渤海支行办理了一张银行卡，但银行卡开好后，就被张凤凯拿走了，银行卡内的账户金额情况她不知情。2014年10月2日，有一个叫邓某丙的女子，来过她家，讲张凤凯隐瞒有妻子和女儿的事情，骗取邓某丙的信任，骗了她150万元，邓某丙来问张凤凯还钱，但她也不知道张凤凯去了哪里，她已经到公安机关报了张凤凯失踪案。
3、证人耿某（张凤凯母亲）的证言证实：张凤凯在3年前就结婚了，但直到2014年才办理的结婚证。张凤凯没有正当工作，2014年中秋节的时候，听说张凤凯在东营市做绞架工作，张凤凯以前帮助人家做过代办信用卡。张凤凯没有公司、没有办过工厂。张凤凯没有给过钱家里，还经常从家里拿钱花。她和丈夫张卫东都在滨州龙腾服饰厂上班。
4、证人刘某甲的证言证实：聚龙花园小区53栋1单元502室这套房子是他的，2013年他以年租金1.5万元租给了张凤凯。张凤凯告诉过他已经结婚了，有一个女孩。张凤凯平时不上班，几乎没有见他去做过事。2014年，张凤凯转过10万元到他卡内，但一、二天后，他就将钱给了张凤凯。
5、证人刘某乙的证言证实：2014年5月的一天，张凤凯打他电话，称张凤凯在外地，需要转笔钱给别人，钱打在张凤凯卡上手续费比较高，要求打在他卡上。他当时没有怀疑什么，就直接告诉了张凤凯一张农业银行的卡号，然后，他就收到了14万元，他取出现金后，张凤凯又将一个卡号告诉他，他就按张凤凯要求，将14万元转到张凤凯给的卡号内。
6、证人马某、田某的证言证实：2012年7月开始，马某在无棣县中心大街经营体育彩票店，当时为了省体育局发工资方便，马某在建设银行办理了一张储蓄卡。但后来马某将体彩店转给了田某，田某又将体彩店转给了张凤凯。所以，从2014年6月6日开始，马某办理的建设银行卡就在张凤凯手中。
7、证人刘某丙的证言证实：不知道张凤凯从哪里弄到了她手机号，主动跟她联系，尔后二人见了面。从2014年4、5月开始，他们成了男女朋友关系。后来，张凤凯在无棣县开了一家体育彩票店，因张凤凯借了她7、8万元钱，几个月后，张凤凯就要她将彩票店转出去，用来还钱，张凤凯还把彩票店钥匙交给了她，因为她后来联系不上张凤凯，而她朋友催债催得紧，2014年10月，她只好将彩票店以4万元的价格转让出去了。2014年7、8月间，她应张凤凯的要求给一个叫邓某丙的女子打过电话，电话中，她自称是张凤凯的妻子。张凤凯要她给邓某丙打电话的目的，就是张凤凯不想继续跟邓某丙交往。
8、证人黄某（农行滨州市分行工作人员）的证言证实：张凤凯与他相识，张凤凯没有在他手中办理过任何厂房做抵押贷款业务。
9、证人赵某（滨州市联邦商务港二楼速度杂志社员工）的证言证实：在滨州市联邦商务港二楼，没有一家叫“鸿泰”的公司。
10、证人邓某甲（邓某丙父亲）、邓某乙（邓某丙弟弟）的证言证实：2014年6月中旬，邓某丙在崇仁县其父亲家中用手机转过钱给张凤凯。邓某乙听邓某丙说过张凤凯是开公司的老板，而且很有钱。
11、证人李某乙的证言证实：2014年6月18日15时许，邓某丙开车来崇仁县问他借钱，当时他没有钱，他就找到了黄小荣，黄小荣答应后，邓某丙就开车带他到抚州市。尔后，在抚州市赣东大道上的一家工商银行，由黄小荣往一个叫李某甲的账户内汇入了人民币20万元。汇款时，邓某丙也在场，他们汇完款后，银行就要准备下班了。
12、机动车销售统一发票、刷卡消费凭证证实：2014年4月12日，张凤凯在滨州鸿达汽车销售服务有限公司刷卡消费22.9万元，用于购买汽车。
13、机动车详细信息查询结果证实：张凤凯刷卡消费购买的车辆，机动车所有人张凤凯，发动机号2081636，英文品牌CR-V，号牌：鲁M，发牌日期2014年4月22日。
14、银行汇款凭证（个人业务凭证）证实：2014年4月至2014年6月间，邓某丙向6233（李某甲）、6228481842611074117（刘某乙）、6222021613014113210（张伟涛）、6222081613000185534（刘某甲）账户内汇款；2014年6月18日，黄小荣向李某甲6233卡号内汇款。
15、银行卡历史明细清单查询证实：公安机关在相关银行调取证据证明，2014年4月10日，张凤凯6228481842977701816卡内收到网银转账10万元；2014年4月11日，张伟涛6222021613014113210卡收到汇款65万元；2014年4月11日，刘某甲6222081613000185534卡收到跨行汇入10万元。2014年5月18日，刘某乙6228481842611074117卡收到邓某丙转账14万元。2014年6月17日、18日，李某甲6233卡收到他行汇入共40万元；2014年6月19日，马某4367422260025101253卡收到转账存入10万元。以上共计149万元。
16、借条证实：2014年7月10日，张凤凯在收到邓某丙149万元后，向邓某丙出具150万元的借条一张。
17、冻结／解除冻结存款通知书证实：张凤凯花钱购买一张虚假滨州市公安局“冻结／解除冻结存款通知书”，且在QQ聊天上发给邓某丙，用于欺骗邓某丙。
18、结婚登记审查处理表证实：2014年4月17日，张凤凯、李某甲在山东省无棣县民政局登记结婚。
19、张凤凯与邓某丙网上聊天记录证实：张凤凯对邓某丙谎称有从事金融行业的公司一家，有公司、工地，有工程，有两套160-170平方米的房子，有两辆车，没有结婚、生子，父母在国税局上班。
20、抓获经过证实：2015年8月28日，张凤凯因伪造金融票证，被山东省惠民县公安局网络安全保卫大队民警抓获。
21、山东省无棣县公安局佘家派出所证明证实：2015年8月28日，张凤凯因伪造、变造金融票证案被惠民县公安局刑事拘留后，转取保候审。
22、户籍证明证实：张凤凯出生于1992年2月16日，案发时已成年。
23、被告人张凤凯供述：2014年3月，他和邓某丙在一个彩票聊天群聊天时候认识，他使用的网名叫“鸿泰”，邓某丙的网名叫“一棵树”。他和邓某丙聊天时，邓某丙问过他是否单身，他谎称自己是单身，将自己有同居女友、孩子的事实隐瞒了，他还对邓某丙隐瞒了自己的真实年龄、父母的工作单位，谎称自己有公司、房产、汽车等。邓某丙在了解了他所说的虚假情况后，就与他聊天，后来两人就见面并发展成了男女朋友关系。因为他从事的是高利贷工作，别人借他的钱，没有归还，还跑路了，而他借别人的钱，别人又催他还，致使他的资金链出现了断裂。他想到邓某丙开宝马小车，经济状况好，于是，在2014年4月10日前，他就称他有一个房产要到银行抵押贷款，需要700万元的银行验资，还差八、九十万元的资金缺口为由，向邓某丙借款85万元，并讲过十天左右就归还，邓某丙当时不同意借款，但几天后，邓某丙来滨州市玩，看见他在忙验资的事，就说同意借85万元给他，并从邓某丙的卡中转了85万元分别到他、张伟涛、刘某甲账户内，这85万元被他用于还高利贷债和购买汽车等。几天后，邓某丙问他还钱，他就骗邓某丙说公司账户被冻结了，资金流动不了。尔后，第二次、第三次向邓某丙借款，他均以公司账户被冻结、资金周转困难为由，向邓某丙借款14万元、50万元。邓某丙汇款后，他将其中2万余元用于购买体育彩票，剩余款均被他用于偿还高利贷及个人一些开支。在邓某丙问他还借款期间，他就在网上花200元，购买一张虚假“冻结／解除冻结存款通知书”蒙骗邓某丙。2014年7月，他还叫刘某丙给邓某丙打过电话，让刘某丙自称是他老婆，目的就是让邓某丙知道他有老婆的情况。尔后，他就给邓某丙打了一张借邓某丙150万元的借条，借条上注明的还款时间是2014年10月底。由于他没有经济来源，在外面又欠了很多债，所以他后来就到山东省东营、德州躲起来了，并且更换了手机号码，让邓某丙联系不到他。
上述证据，均经庭审举证、质证、认证，查证属实，且能相互印证，对上述证据及所证明的事实本院予以确认。
关于辩护人的辩护意见。经查：1、被告人张凤凯在网络聊天中，对被害人邓某丙谎称其有公司、房产、汽车及父母亲在国家税务机关工作等，及隐瞒其有同居女友、女儿的事实，造成被害人邓某丙认为被告人张凤凯系成功人士，致使双方发展成为恋人关系，为被告人张凤凯向被害人邓某丙诈骗钱财提供了基础，该聊天记录与本案具有关联性，且证据真实、合法。对该辩护意见不予采纳。2、被告人张凤凯在第一次向被害人邓某丙借款85万元时，虽然没有与李某甲正式登记结婚，但没有如实告知被害人邓某丙其有同居女友、女儿的事实，属隐瞒真相。故该辩护意见不能成立。3、经侦查机关侦查，被告人张凤凯在山东省滨州市没有进行任何公司工商登记，故被告人张凤凯称自己有“鸿泰”公司，属虚构事实。对该辩护意见不予采纳。4、被告人张凤凯第一次向被害人邓某丙借款85万元时，被害人邓某丙不同意借款，但被告人张凤凯继续以接电话及显得非常困难的表情、方式欺骗被害人，被害人邓某丙为了给恋人消除困难，才同意借款。被告人在向被害人邓某丙借该85万元时，一直虚构事实、隐瞒真相，且至今都没有归还。对此，有被告人张凤凯的供述、被害人邓某丙的陈述予以证实。故该辩护意见与事实和法律规定不符，不予采纳。5、被告人张凤凯安排她人给被害人邓某丙打电话，称被告人张凤凯有妻子，系在被告人张凤凯实施所有诈骗行为之后，其目的是为了摆脱被害人邓某丙追问被诈骗款。故对该辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人张凤凯无视国家法律，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，三次共骗取他人人民币149万元，数额特别巨大。其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，予以确认。
被告人张凤凯归案后能如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张凤凯犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币10万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月22日起至2028年9月21日止；罚金人民币10万元自本判决生效之日起三十日内缴纳。）
二、责令被告人张凤凯退赔被害人邓林红经济损失人民币149万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省抚州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 魏国华
审 判 员 陈水华
人民陪审员 吴农明
二〇一六年二月二十四日
书 记 员 吴秋馨