山东省宁阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）宁刑初字第120号
公诉机关宁阳县人民检察院。
被告人桑运水，男，山东省宁阳县人。泰安荣坤工贸有限公司、宁阳ＸＸ富华投资有限公司法定代表人。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2013年8月4日被宁阳县公安局刑事拘留，于2013年8月29日被宁阳县公安局依法逮捕。现押于宁阳县看守所。
辩护人柳鑫、王业怀，山东创纪律师事务所律师。
宁阳县人民检察院以宁检公刑诉（2014）98号起诉书指控被告人桑运水犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2014年5月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁阳县人民检察院指派检察员孟娟、张娜出庭支持公诉。被告人桑运水及其辩护人柳鑫、王业怀到庭参加诉讼。审理中公诉机关建议延期审理，2014年9月3日建议恢复审理。现已审理终结。
宁阳县人民检察院指控：一、非法吸收公众存款罪
2011年7月11日，被告人桑运水为对外吸收资金，注册成立宁阳ＸＸ富华投资有限公司，并任该公司法人代表。2011年7月至2012年2月，桑运水在未经有关金融主管部门依法批准，不具备吸收公众存款业务资格的情况下，通过召开“业务员会”、发放宣传彩页等向社会公开宣传，以高额利息为诱饵，以借款、资金周转等名义，先后向社会群众吸收公众存款，其中向吴某某等55人吸收资金共计6715340元，至今未还。
二、集资诈骗罪
2012年12月7日，被告人桑运水在明知宁阳县ＸＸ富华投资有限公司、泰安荣坤工贸有限公司已资不抵债的情况下，为挣钱归还两公司的借款，注册成立泰安开元投资有限公司，由桑运水母亲刘某某任法定代表人。桑运水通过发放宣传彩页等向社会公开宣传，以高额利息为诱饵，以签订居间合同委托理财的方式，先后诈骗宗某某等17人次，非法集资共计2729000元。
指控证据有明细账等书证；吴某某等证人的证言；被害人胡某、宗某某等人的陈述；被告人桑运水的供述与辩解。公诉机关认定被告人桑运水的行为构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，请求依法判处。
被告人桑运水在庭审中对指控的事实并无异议，辩称其并没扰乱金融管理秩序，不构成犯罪。其辩护人认为，被告人桑运水不构成非法吸收公众存款罪，本案中被告人借款的对象是特定的人，不是不特定的社会公众，也没有用“媒体、推介会、传单、手机短信等途径”或等同于上述行为的途径对社会公开宣传；也没有吸收公众存款的方式扰乱国家金融管理秩序。桑运水的行为不构成集资诈骗罪，桑运水没有将所借资金据为己有，没有诈骗的故意。并提交张某、张某某等29人代表39人出具的谅解书，请求司法机关对桑运水宽大处理，监外执行、挣钱偿还借款。
经审理查明：一、非法吸收公众存款罪
2011年7月11日，被告人桑运水为对外吸收资金，注册成立宁阳ＸＸ富华投资有限公司，并任该公司法人代表。2011年7月至2012年2月，桑运水在未经有关金融主管部门依法批准，不具备吸收公众存款业务资格的情况下，通过召开“业务员会”、发放宣传彩页等形式向社会公开宣传，以高额利息为诱饵，以借款、资金周转等名义，先后向社会群众吸收公众存款，其中向吴某某等55人吸收资金共计6715340元，至今未还。
上述事实有庭审查证属实的以下证据证实：
1、证人李某一、苑某某等人的证言及报案材料、协议书、借款担保合同、借据、身份证各一份。证实通过ＸＸ富华以广告、宣传资料以及泰安荣坤工贸有限公司担保或借款，认为无风险，后借给公司本金，约定利息及付息情况。
2、证人桑某某某证言，证实2011年12月16日在宁阳ＸＸ富华投资有限公司XX办事处任副经理，负责在门头收钱，收钱的时候是月息1.5分。2011年12月13日存入20万元，约定月息1.5%，提前扣下三个月利息15000元。
3、证人胡某某等人证言，及提供的借据、借款担保合同、协议书等证据，证实向ＸＸ富华或泰安荣坤存入本金，约定利息及利息结算情况。
4、证人张某某证言，证实其于2011年7月18日至12月31日在宁阳ＸＸ富华投资有限公司任会计，该公司于2011年7月份成立，公司法人是桑运水，该公司对外发放宣传单及开产品推介会，共对外吸收了一千一百多万元，对外放了两份借款不到10万元，余下的钱都被桑运水拿走了。
5、证人张某一证言，证实ＸＸ富华投资有限公司在运营期间共以每月2%或2.5%的利息吸收1600多万元，公司现已经没有还款能力的事实。
6、宁阳ＸＸ富华投资有限公司彩色宣传材料10张，由证人王某某、高某某等人提供。该书证显示了公司名称、存贷流程、利息、“诚信借贷、合作共赢”口号等宣传信息。
7、被告人桑运水的供述，证实桑运水以ＸＸ富华投资有限公司的名义，对外吸收公众存款的金额为11630480元，尚欠11544340元。
8、张某一、张某某等人出具的谅解书，请求对桑运水判处缓刑。
二、集资诈骗罪
2012年12月7日，被告人桑运水在明知宁阳县ＸＸ富华投资有限公司、泰安荣坤工贸有限公司已资不抵债的情况下，为归还两公司的借款，注册成立泰安开元投资有限公司，由桑运水母亲刘某某任法定代表人。桑运水通过发放宣传彩页等向社会公开宣传，以高额利息为诱饵，以签订居间合同委托理财的方式，先后诈骗宗某某等17人次，非法集资共计2729000元。其中开元公司工作人员朱涛将要回1053333元给公司写借据后据为己有。
上述事实有庭审查证属实的以下证据证实：
1、证人苏某一、胡某某等人的证言，证实2013年期间看到泰安开元投资有限公司的宣传册而在该公司放钱，以签订居间合同的形式，约定利息、居间合同价格，收到收益分红的事实。提供书证居间合同、收据，居间合同记录领取利息。
2、书证一宗，证实李某一等人控告材料，泰安开元投资有限公司工商登记资料；泰安开元投资有限公司发放的宣传彩页。
3、办案说明，泰山区分局经济犯罪侦查大队证明，证实范某某等人到泰安市公安局泰山分局经侦大队控告桑运水、朱某，并提供复印材料的事实。
4、李某提供存款户明细账等一宗：证实泰安开元投资有限公司吸收范某某等存款户共计384.30万元的事实。
5、泰安市工商行政管理局提供的“泰安市开元投资有限公司”私营公司设立登记情况一宗，证实泰安市开元投资有限公司成立于2012年12月7日，注册资金1000万元，实缴出资200万元，法定代表人刘某某，注册时股东为刘某某、杨某，2013年8月28日法人变更为朱某，股东变更为刘某某、朱某。
6、对公存款账户明细账等书证一宗，证实泰安市开元投资有限公司在注册公司时借款200万元注册资金，以刘某某、杨某账户的名义存入泰安市开元投资有限公司37001697308050151803账户用于验资，并于验资后转出至齐荣某账户后又转至梁某账户的事实。
7、泰安市公安局泰山区分局经济犯罪侦查大队对“泰安市开元投资有限公司”股东朱某涉嫌职务侵占一案进行侦查的相关材料。其中朱某的供述与辩解及相关证人证言均证实“泰安市开元投资有限公司”以高息对外集资的事实。朱某的证言证实涉及人数36人共计370万元，这些钱中朱涛个人侵占1053333元，其余被桑运水使用的事实。还证实泰安荣坤工贸自2010年起就对外融资，到2011年11月份资金链断链后很多人要账，2012年年底桑运水就联系不上了，后来到2013年初到泰安找到桑运水才知道其设立了泰安开元投资有限公司的事实。
8、中国人民银行宁阳县支行提供的中国人民银行文件等，证实2012年人民币存款、贷款基准利率。
9、证人李某证言，证实李某从2013年5月至2013年11月在泰安开元投资有限公司任会计，负责记账，其向公安机关提供了明细账并进行了说明。2013年1月至2013年9月，共吸收存款至今未还的是384.3万元，支出2645226.2元，还有1197773.8元由桑运水掌握。
10、证人陈某某证言，证实陈小兵所在的泰安鼎盛代理中心负责帮需要注册公司时代办注册事项，其在2012年12月为泰安开元投资有限公司代办工商登记的事实。
11、证人孙某证言，证实孙某所在的泰安鼎盛代理中心负责帮需要注册公司时代办注册事项，其在2012年12月为桑运水泰安开元投资有限公司代办工商登记时借梁涛200万元作为注册资金，在注册完后即收回200万元款项归还梁某，该公司收取2.2万元的费用，其中支付梁涛利息1.7万元的事实。
12、证人梁某证言，证实2012年12月份经梁某介绍为他人提供200万元注册资金并已收回的事实。
13、被告人桑运水的供述，证实以泰安市开元投资有限公司的名义，对外吸收公众存款1529000元钱的事实，部分用到荣坤公司。
综合证据：
1、户籍证明一份，证实桑运水犯罪时已达完全刑事责任能力年龄的事实。
2、接受刑事案件登记表一份，证实宁阳县公安局2012年11月3日接高广富报警称：桑运水非法吸收公众存款900多万元，宁阳县公安局立案侦查的事实。
3、抓获经过一份，证实2013年8月1日，宁阳县公安局民警在泰安市泰山区泰安开元投资有限公司迎春路分公司将桑运水抓获归案。
4、扣押物品文件清单一份：证实宁阳县公安局办案人张某某、秦某某扣押账本、现金日记账、记账凭证、借款合同档案登记表、借款担保合同、经营情况说明、桑运水还款收条及借条、顶现金凭证的情况。
5、宁阳县工商行政管理局提供的泰安荣坤工贸有限公司（2009年5月22日成立）、宁阳ＸＸ富华投资有限公司（2011年7月11日）企业信息二份，该书证载明了泰安荣坤工贸有限公司及宁阳ＸＸ富华投资有限公司法人代表桑运水，经营项目中未注明有吸收存款与发放贷款等内容。
本院认为，被告人桑运水未经有关金融部门依法批准以高额利息为诱饵，向社会公开宣传，向不特定多数人吸收资金，数额巨大；以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为分别构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人桑运水以吸收资金为目的，召开“业务员会”，发放宣传彩页等形式向社会公开宣传，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金，且人数多、数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪；被告人桑运水主观上具有非法占有他人财产的故意，客观上实施了以欺诈手段非法募集资金的行为，且数额巨大，符合集资诈骗的犯罪特征。桑运水的辩解及辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。桑运水一人犯数罪，应当数罪并罚。根据本案的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第六十九条之规定，判决如下：
被告人桑运水犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元，犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月4日起至2026年8月3日止）。
（上述罚金于判决生效后十日内向本院交纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 孔令民
审判员 赵 伟
审判员 许 涛
二〇一四年十一月五日
书记员 刘 媛