民 事 判 决 书
（2016）辽01民初150号
原告：广发银行股份有限公司沈阳分行，住所地沈阳市沈河区。
法定代表人：陈静波，该行行长。
委托诉讼代理人：徐全颖，辽宁卓政律师事务所律师。
委托诉讼代理人：金文泰，辽宁卓政律师事务所律师。
被告：沈阳中油天宝(集团)物资装备有限公司，住所地沈阳市皇姑区。
法定代表人：刘新发，该公司董事长。
委托诉讼代理人：赵庆波，辽宁仲达律师事务所律师。
委托诉讼代理人：郭斯曼，辽宁仲达律师事务所律师。
被告：辽宁东油集团房屋开发有限公司，住所地沈阳市皇姑区。
法定代表人：刘新昌，该公司总经理。
委托诉讼代理人：赵庆波，辽宁仲达律师事务所律师。
委托诉讼代理人：郭斯曼，辽宁仲达律师事务所律师。
被告：铁岭中油机械设备制造有限公司，住所地辽宁省铁岭市。
法定代表人：刘新发，该公司董事长。
委托诉讼代理人：赵庆波，辽宁仲达律师事务所律师。
委托诉讼代理人：郭斯曼，辽宁仲达律师事务所律师。
被告：刘新发，男，住址沈阳市皇姑区。
委托诉讼代理人：赵庆波，辽宁仲达律师事务所律师。
委托诉讼代理人：郭斯曼，辽宁仲达律师事务所律师。
原告广发银行股份有限公司沈阳分行（以下简称：广发银行）与被告沈阳中油天宝(集团)物资装备有限公司（以下简称：中油天宝公司）、辽宁东油集团房屋开发有限公司（以下简称：东油集团公司）、铁岭中油机械设备制造有限公司（以下简称：中油机械公司）、刘新发金融借款合同纠纷一案，本院于2016年3月29日受理后,依法组成合议庭。于2016年5月30日公开开庭对本案进行了审理，原告的委托诉讼代理人徐全颖、金文泰，被告中油天宝公司、东油集团公司、中油机械公司、刘新发的共同委托诉讼代理人赵庆波、郭斯曼到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
原告诉称：原告与被告一沈阳中油天宝（集团）物资装备有限公司签订编号为Z902112415047-14035-13041《人民币贷款展期合同》，合同约定原告向被告一提供人民币展期贷款108129958.14元，期限自2015年12月25日至2016年12月3日；并与被告一签订了编号为ZYJ902112414035-13041的《权利质押合同》，以被告一所持有的上海新发国际码头有限公司的股权出质；与被告三铁岭中油机械设备制造有限公司签订了编号为BZZ902112415047-14035-13041的《保证合同》，约定保证范围包括主合同项下债务的本金、利息、罚息、违约金等；与被告四刘新发签订了编号为BZJ902112414035-13041-2的《保证合同》，约定保证范围包括主合同项下债务的本金、利息、罚息、违约金等；与被告二辽宁东油集团房屋开发有限公司签订了编号为DYJ902112414035-13041的《抵押合同》，以被告二名下位于沈阳市大东区大什字街107号的房产作为抵押。贷款展期后，被告一沈阳中油天宝（集团）物资装备有限公司多次发生欠息。经原告催要，并于2016年3月23日向其发出《贷款提前到期通知书》，被告一沈阳中油天宝（集团）物资装备有限公司就该通知书做出答复，但其仍未按时在约定时间内偿还贷款，其他被告也未按合同约定承担保证责任。原告为维护自身合法权益，现提起诉讼，请依法判令：一、被告一立即偿还原告贷款本金人民币108129958.14元；二、被告一偿还截至2016年3月24日止利息、罚息人民币1160378.73元，并判令被告一按照合同约定支付自2016年3月25日起至贷款本金全部清偿完毕的利息及罚息；三、被告三、四承担连带保证责任；四、原告对被告一、二所提供的质押、抵押财产享有优先受偿权；五、本案的诉讼费、保全费等全部诉讼费用由上述四被告承担。
四被告共同辩称：对双方存在债权债务关系真实性无异议，但有关利息与罚息的具体数额需要核对，本金无异议。双方目前生效的贷款展期合同并非独立合同，系基于原合同履行期间各被告均无能力偿还本金才订立了展期合同，这一情况双方订立合同时是知情的，且原告此时清楚各被告已发生大量诉讼案件，目前各被告正通过银监局及银行业协会组织成立由各大债权银行组成的债权人委员会，通过本公司集团整体的有关债权债务情况来实施债权与债务重组，其中包括本案原告主张的债权，通过银监会组织的重组足以说明各被告因情事变迁而导致原合同丧失履行基础，各被告请求对罚息的相关违约约定给予免除，有关利率应以银行基准利率为准来确定双方的利息与罚息。对抵押担保、质押担保、保证担保均无异议。
经审理查明：2014年12月26日，甲方广发银行与乙方中油天宝公司签订了编号为J902112414035-13041《人民币短期贷款合同》，约定借款金额为人民币1.2亿元整，借款期限为12个月，自2014年12月26日至2015年12月25日止。借款利率为固定利率，以实际放款日适用的中国人民银行公布施行的相应档次的贷款基准利率上浮20%计息，合同有效期内合同利率不变。结息方式为按月结息，每月20日为结息日，21日为付息日。若乙方未按约定期限还款，就逾期部分，甲方从逾期之日起按照逾期贷款罚息利率计收利息，直至清偿本息为止。逾期贷款罚息利率为合同约定的贷款利率水平上加收50%。对不能按期支付的利息，以合同约定的结息方式，从逾期之日起按照罚息利率计收复利。
同日，甲方广发银行与乙方中油天宝公司又签订编号为ZYJ902112414035-13041《权利质押合同》，约定担保的主合同为2014年12月26日双方签订的编号为J902112414035-13041《人民币短期贷款合同》及其修订或补充（包括但不限于展期合同）。乙方提供的出质权利详见《出质权利清单》。质押担保的范围包括主合同项下的债务本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、保管担保财产的费用、为实现债权、质权而发生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费、执行费、保全费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、公告费等）和其他所有应付费用。第七条约定，依据主合同约定的其他情形应当提前履行债务的，甲方有权提前处分出质权利，并从处分所得价款中优先受偿。出质权利清单载明：出质权利为中油天宝公司所持有的上海新发国际码头有限公司的股权，数量3120万股。2015年1月6日在工商行政管理部门办理了股权出质设立登记，股权出质设立登记通知书载明：此股权出质系2013年10月12日股权出质（股质登记设字[122013]第0135号）之延续。
同日，甲方广发银行与乙方刘新发签订了编号为BZJ902112414035-13041-2《保证合同》，约定担保的主合同为2014年12月26日广发银行与中油天宝公司签订的编号为J902112414035-13041《人民币短期贷款合同》及其修订或补充（包括但不限于展期合同）。保证方式为连带责任保证。保证期间为自主合同债务人履行期限届满之日起两年。如果甲方根据主合同约定要求主合同债务人提前履行债务的，保证期间自甲方书面通知主合同债务人提前履行债务之日起两年。保证范围包括：主合同项下的债务本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、为实现债权而发生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费、执行费、保全费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、公告费等）和其他所有应付费用。若被担保的债权同时存在其他担保（包括但不限于保证、抵押、质押及其他任何形式的担保），不论其他担保是否由债务人自己提供、乙方承担的担保责任不受其他担保的任何影响，不以甲方向其他担保人提出权利主张为前提，也不因之而免除或减少。当债务人未按主合同约定履行债务，甲方有权直接要求乙方承担本合同项下全部担保责任，而无须先行使其他担保权利。依据主合同约定应当提前履行债务的，甲方有权书面通知乙方提前承担担保责任。
2015年1月23日，甲方与乙方东油集团公司签订编号为DYJ902112414035-13041《抵押合同》，约定担保的主合同为2014年12月26日广发银行与中油天宝公司签订的编号为J902112414035-13041《人民币短期贷款合同》及其修订或补充（包括但不限于展期合同）。乙方提供的抵押财产详见《抵押财产清单》。抵押担保的范围包括主合同项下的债务本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、为实现债权、抵押权而发生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费、执行费、保全费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、公告费等）和其他所有应付费用。第八条约定，依据主合同约定的其他情形应当提前履行债务的，甲方有权提前处分抵押权利，并从处分所得价款中优先受偿。抵押财产清单载明：抵押财产为辽宁东油集团房屋开发有限公司所有的房产（位于沈阳市大东区大什字街107号；面积14132.85平方米；权证号：沈房权证市大东字第11190号）和土地（位于沈阳市大东区大什字街107-1；面积：3112.50平方米；权证号：沈阳国用（2004）第0674号）。2015年1月28日，办理了房屋抵押登记，取得了沈房他证中心字第15004311号他项权利证，该证载明为第二顺序抵押。
2015年12月15日，甲方广发银行与乙方中油天宝公司、丙方东油集团公司、丙方刘新发签订编号为Z902112415047-14035-13041《人民币贷款展期合同》，约定原告同意对中油天宝公司在编号为J902112414035-13041《人民币短期贷款合同》项下所欠借款本金108129958.14元人民币予以展期，展期到期日为2016年12月3日，展期固定利率6.8875%,结息方式为按月结息，每月20日为结息日，21日为付息日。未按展期约定期限还款，就逾期部分，甲方从逾期之日起按照逾期贷款罚息利率计收利息，直至清偿本息为止。逾期贷款罚息利率为贷款利率水平上加收50%。对不能按期支付的利息，以展期合同约定的结息方式，从逾期之日起按照罚息利率计收复利。第十条约定，贷款期内出现欠息等违反借款合同的事项，甲方有权宣布贷款提前到期，并要求乙方提前偿还已发放的部分或全部贷款。
同日，甲方广发银行与乙方中油机械公司签订编号为BZZ902112415047-14035-13041《保证合同》，约定担保的主合同为2015年12月15日广发银行与中油天宝公司签订的编号为J902112415047-14035-13041《人民币贷款展期合同》及其修订或补充（包括但不限于展期合同）。保证方式为连带责任保证。保证期间为自主合同债务人履行期限届满之日起两年。如果甲方根据主合同约定要求主合同债务人提前履行债务的，保证期间自甲方书面通知主合同债务人提前履行债务之日起两年。保证范围包括：主合同项下的债务本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、为实现债权而发生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费、执行费、保全费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、公告费等）和其他所有应付费用。若被担保的债权同时存在其他担保（包括但不限于保证、抵押、质押及其他任何形式的担保），不论其他担保是否由债务人自己提供、乙方承担的担保责任不受其他担保的任何影响，不以甲方向其他担保人提出权利主张为前提，也不因之而免除或减少。当债务人未按主合同约定履行债务，甲方有权直接要求乙方承担本合同项下全部担保责任，而无须先行使其他担保权利。依据主合同约定应当提前履行债务的，甲方有权书面通知乙方提前承担担保责任。
2015年12月25日，原告广发银行为中油天宝公司重新出具《借款借据》一张，借款人为中油天宝公司，借款金额为人民币108129958.14元，借款期限为2015年12月25日至2016年12月3日，入账日为2015年12月25日，年利率为6.8875%。
2016年1月28日，广发银行与中油天宝公司、东油集团公司、中油机械公司以及刘新发签订《人民币贷款展期合同补充协议》，约定编号为Z902112415047-14035-13041《人民币贷款展期合同》展期期限由12个月变更为8个月，展期到期日由2016年12月3日变更为2016年8月10日。丙方继续按照原担保合同的约定履行担保责任。本协议构成原主合同及原担保合同的附件。
2016年2月20日被告中油天宝公司出现欠息情况，2016年3月23日原告广发银行向中油天宝公司发出《贷款提前到期通知书》，载明：编号为Z902112415047-14035-13041《人民币贷款展期合同》，因中油天宝公司违反了合同第十条规定，宣布主合同项下的债务提前到期。当日，中油天宝公司在回执上盖章，回执载明贵行依据主合同所赋予的权利宣布我公司在主合同项下的债务提前到期，我公司将在收到本通知书之日起三日内归还上述提前到期的债务。
截止2016年3月24日被告沈阳中油天宝（集团）物资装备有限公司尚欠广发银行借款本金108129958.14元及利息、罚息人民币1160378.73元。
上述事实，有原告提交的《人民币短期贷款合同》、《人民币贷款展期合同》、《人民币贷款展期合同补充协议》、《抵押合同》、《保证合同》、《权利质押合同》、《借款借据》、《房屋产权证》、《土地使用权证》、《他项权证》、《股权出质设立登记通知书》、《欠息证明》等证据及双方当事人陈述，经庭审质证，本院予以确认。
本院认为：原告与被告方签订的《人民币短期贷款合同》、《人民币贷款展期合同》、《人民币贷款展期合同补充协议》、《抵押合同》、《保证合同》、《权利质押合同》系各方当事人真实意思表示，不违反法律法规强制性规定，合法有效。在原告依约向被告中油天宝公司发放贷款并对部分贷款展期后，被告中油天宝公司应按照展期合同约定及时向原告支付利息，其没有及时支付利息，属违约行为，应承担合同约定的违约责任。原告关于贷款提前到期的主张，符合展期合同约定，且于2016年3月23日向被告中油天宝公司发送了贷款提前到期通知书，也收到了被告中油天宝公司关于同意归还提前到期债务的书面回执，本院予以支持。对于原告要求被告中油天宝公司立即偿还原告贷款本金人民币108129958.14元本金及至贷款本金全部清偿完毕的利息及罚息的请求，予以支持；对原告要求中油机械公司、刘新发承担连带保证责任的请求，符合双方保证合同约定，不超过保证期间，本院予以支持；对原告要求对中油天宝公司所持有的上海新发国际码头有限公司的股权享有优先受偿权的主张，因原告未提交依法办理对应本案主债权的股权出质登记的证据，本院不予支持；对原告要求对东油集团公司抵押的土地享有优先受偿权的请求，因未办理土地使用权抵押登记，本院不予支持，对原告要求对东油集团公司抵押的房产享有优先受偿权的请求，因办理了房产抵押登记，本院依抵押登记的第二顺序予以支持。对于被告关于请求对罚息的相关违约约定给予免除，有关利率应以银行基准利率为准来确定的抗辩，因不符合双方合同约定且原告不同意，本院不予支持。
综上，依据《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条、第二百零七条，《中华人民共和国物权法》第一百七十三条、第一百七十六条、第一百七十九条、第一百八十条、第一百八十七条、第一百九十六条、第二百二十六条，《中华人民共和国担保法》第十二条、第十八条、第二十一条、第三十一条之规定，判决如下：
一、被告沈阳中油天宝(集团)物资装备有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告广发银行股份有限公司沈阳分行编号为Z902112415047-14035-13041《人民币贷款展期合同》项下借款本金108129958.14元；
二、被告沈阳中油天宝(集团)物资装备有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告广发银行股份有限公司沈阳分行借款本金108129958.14元的利息、罚息（截止2016年3月24日利息罚息为1160378.73元；自2016年3月25日起至借款付清之日止，以本金108129958.14元为基数，按年利率6.8875%加收50%的罚息利率标准计收罚息）；
三、原告广发银行股份有限公司沈阳分行对被告辽宁东油集团房屋开发有限公司所有并抵押的房产（位于沈阳市大东区大什字街107号，面积14132.85平方米，他项权利证：沈房他证中心字第15004311号），在本判决确定的被告沈阳中油天宝(集团)物资装备有限公司付款义务范围内，享有第二顺序的优先受偿权；辽宁东油集团房屋开发有限公司承担抵押担保责任后，有权向债务人沈阳中油天宝(集团)物资装备有限公司追偿；
四、被告铁岭中油机械设备制造有限公司、刘新发对本判决第一项、第二项确定的沈阳中油天宝(集团)物资装备有限公司的付款义务承担连带保证责任。承担了保证责任后的保证人，就其实际清偿部分有权向债务人沈阳中油天宝(集团)物资装备有限公司追偿；
五、驳回原告广发银行股份有限公司沈阳分行的其他诉讼请求。
如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息；
案件受理费588252元、保全费5000元，由被告沈阳中油天宝(集团)物资装备有限公司、铁岭中油机械设备制造有限公司、刘新发共同承担。
如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于辽宁省高级人民法院。
审 判 长
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王 英 玉
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审 判 员
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王 时 钰
代理审判员
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宋 喆
二○一六年八月二十五日
书 记 员
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袁 枫 钠
本判决所依据的相关法律
《中华人民共和国合同法》第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。
第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。
《中华人民共和国物权法》第一百七十三条担保物权的担保范围包括主债权及其利息、违约金、损害赔偿金、保管担保财产和实现担保物权的费用。当事人另有约定的，按照约定。
第一百七十六条被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人应当按照约定实现债权；没有约定或者约定不明确，债务人自己提供物的担保的，债权人应当先就该物的担保实现债权；第三人提供物的担保的，债权人可以就物的担保实现债权，也可以要求保证人承担保证责任。提供担保的第三人承担担保责任后，有权向债务人追偿。
第一百七十九条为担保债务的履行，债务人或者第三人不转移财产的占有，将该财产抵押给债权人的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。
前款规定的债务人或者第三人为抵押人，债权人为抵押权人，提供担保的财产为抵押财产。
第二百二十六条以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。
第一百八十条债务人或者第三人有权处分的下列财产可以抵押：（一）建筑物和其他土地附着物；（二）建设用地使用权；（三）以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权；（四）生产设备、原材料、半成品、产品；（五）正在建造的建筑物、船舶、航空器；（六）交通运输工具；（七）法律、行政法规未禁止抵押的其他财产。
抵押人可以将前款所列财产一并抵押。
第一百八十七条以本法第一百八十条第一款第一项至第三项规定的财产或者第五项规定的正在建造的建筑物抵押的，应当办理抵押登记。抵押权自登记时设立。
第一百九十六条依照本法第一百八十一条规定设定抵押的，抵押财产自下列情形之一发生时确定：（一）债务履行期届满，债权未实现；（二）抵押人被宣告破产或者被撤销；（三）当事人约定的实现抵押权的情形；（四）严重影响债权实现的其他情形。
《中华人民共和国担保法》第十二条同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照保证合同约定的保证份额，承担保证责任。没有约定保证份额的，保证人承担连带责任，债权人可以要求任何一个保证人承担全部保证责任，保证人都负有担保全部债权实现的义务。已经承担保证责任的保证人，有权向债务人追偿，或者要求承担连带责任的其他保证人清偿其应当承担的份额。
第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。
连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任
第二十一条保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的，按照约定。
当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。
第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。