山东省济宁市市中区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）济中区刑初字第232号
公诉机关济宁市市中区人民检察院。
被告单位山东新荣兴化工有限公司，住所地山东省济宁市市中区安居镇八里庙村。
诉讼代表人李香荣，山东新荣兴化工有限公司股东。
被告人兰某甲，捕前系山东新荣兴化工有限公司董事长、法定代表人。因涉嫌犯骗取银行贷款罪，于2012年11月1日被济宁市公安局市中区分局刑事拘留。因涉嫌犯贷款诈骗、骗取贷款、骗取票据承兑罪，于2012年12月7日被依法逮捕。现羁押于山东省泗水县看守所。
辩护人郝国建、张恒，山东佳仕特律师事务所律师。
被告人兰某乙，男，1984年10月16日出生于济宁市市中区，汉族，高中文化程度，捕前系山东新荣兴化工有限公司总经理，住济宁市市中区八里庙村。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2012年10月25日被济宁市公安局市中区分局刑事拘留。因涉嫌犯贷款诈骗、骗取票据承兑罪，于2012年11月30日被依法逮捕。现羁押于济宁市看守所。
辩护人田圣旺，山东公明政和律师事务所律师。
济宁市市中区人民检察院以济中检刑诉（2013）37号起诉书指控被告单位山东新荣兴化工有限公司犯骗取贷款、骗取票据承兑罪，被告人兰某甲、兰某乙犯骗取贷款、骗取票据承兑罪，于2013年9月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，期间，济宁市市中区人民检察院申请延期审理一次，本院于2013年12月12日公开开庭审理了本案。济宁市市中区人民检察院指派检察员杨敏、李丽丽出庭支持公诉，被告单位的诉讼代表人李香荣、被告人兰某甲、兰某乙及其辩护人郝国建、张恒、田圣旺到庭参加诉讼。现已审理终结。
济宁市市中区人民检察院指控：
2012年1月至2012年9月，被告人兰某甲作为山东新荣兴化工有限公司的法定代表人，以山东新荣兴化工有限公司的名义，通过虚构投资理由、提供虚假工业品买卖合同等欺骗手段，多次骗取银行贷款共计1250万元、骗取票据承兑1350万（差额470万）。其中，被告人兰某乙作为山东新荣兴化工有限公司的总经理，参与骗取票据承兑500万（差额200万）、银行贷款200万。2012年10月因山东新荣兴化工有限公司无力偿还银行贷款和他人借款，造成担保企业被迫履行担保义务，代为偿还被告人兰某甲、兰某乙以新荣兴公司名义在银行的贷款及票据承兑，造成多家担保企业经济损失。
1.2012年9月12日，被告人兰某甲伙同被告人兰某乙以山东新荣兴化工有限公司名义，虚构从山东典尚石油化工有限公司购买甲醇的贷款理由，并提供虚假的甲醇购销合同，骗取济宁银行任城支行承兑汇票500万元（差额200万元）。被告人兰某乙接受被告人兰某甲贴现指示后，将承兑汇票进行虚假背书并贴现，得贴现款480万元，其中300万元用于偿还某商贸公司代为缴纳的预存保证金，180万元用于偿还济宁鑫泰典当有限责任公司的高息借款。
2.2012年9月初，被告人兰某甲伙同被告人兰某乙为偿还济宁鑫泰典当有限责任公司的高息借款，虚构购买甲醇的贷款理由，使用2012年9月12日办理500万元承兑汇票的担保合同及伪造的甲醇购销合同等贷款资料，以山东新荣兴化工有限公司的名义，于2012年9月29日获取济宁银行违规发放的贷款200万元。2012年9月30日，兰某乙将公司到账的200万元贷款全部用于偿还济宁鑫泰典当有限责任公司的高息借款。该笔贷款由济宁银行经办人员于2012年10月8日通过山东浩博实业有限公司代为偿还。
3.2012年4月6日，被告人兰某甲以山东新荣兴化工有限公司的名义，虚构从山东典尚石油化工有限公司购买甲醇的贷款理由，并提供虚假的工业品买卖合同，骗取济宁银行任城支行贷款200万。该笔贷款已由担保人济宁中煤建设工程有限公司和济宁兴唐装饰有限公司代为偿还。
4.2012年6月21日，被告人兰某甲以山东新荣兴化工有限公司的名义，虚构从山东典尚化工有限公司购买甲醇的贷款理由，并提供虚假的工业品买卖合同，骗取济宁银行任城支行贷款100万。该笔贷款已由担保人济宁中煤建设工程有限公司和济宁瑞宏家具装饰工程有限公司代为偿还。
5.2012年3月16日，被告人兰某甲以山东新荣兴化工有限公司名义，虚构从山东聊城鲁西化工第一化肥有限公司购买甲醇的贷款理由，并提供伪造的工业品买卖合同，骗取中国农业银行济宁分行任城支行贷款100万元。该笔贷款已由担保人济宁市华兰木业有限公司于2012年10月19日代为偿还。
6.2012年4月20日，被告人兰某甲以山东新荣兴化工有限公司名义，虚构从山东民安化工有限公司购买甲醇的贷款理由，并提供伪造的工业品买卖合同，骗取中国农业银行济宁分行任城支行承兑汇票300万元（差额90万元）。该笔承兑汇票的90万元差额已由济宁市华兰木业有限公司于2012年10月22日代为偿还。
7.2012年7月10日，被告人兰某甲以山东新荣兴化工有限公司名义，虚构从山东聊城鲁西化工第一化肥有限公司购买甲醇的贷款理由，使用伪造的工业品买卖合同，骗取中国农业银行济宁分行任城支行贷款100万元。该笔贷款已由担保人济宁市辰龙木业有限公司于2012年10月19日代为偿还。
8.2012年8月9日，被告人兰某甲以山东新荣兴化工有限公司名义，虚构从河南晋开集团延化化工有限公司购买甲醇的贷款理由，使用伪造的工业品买卖合同，骗取中国农业银行济宁分行任城支行贷款300万元。该笔贷款已由担保人济宁国能汇通商品混凝土有限公司于2012年12月11日代为偿还。
9.2011年9月30日，被告人兰某甲以山东新荣兴化工有限公司名义，虚构从山东典尚石油化工有限公司购买甲醇的贷款理由，使用虚假的工业品买卖合同，骗取山东圣泰农村合作银行运河分理处贷款100万元。该笔贷款已由担保人山东瑞华商贸有限公司和济宁中煤建设工程有限公司分别代为偿还50万元。
10.2012年9月13日，被告人兰某甲以山东新荣兴化工有限公司名义，虚构从河南晋开集团延化化工有限公司购买甲醇的贷款理由，使用伪造的工业品买卖合同，骗取山东圣泰农村合作银行运河分理处贷款100万元。该笔贷款已由担保人山东瑞华商贸有限公司和济宁中煤建设工程有限公司分别代为偿还50万元。
11.2012年6月7日，被告人兰某甲以山东新荣兴化工有限公司名义，虚构从山东民安化工有限公司购买甲醇的贷款理由，使用伪造的工业品买卖合同，骗取山东圣泰农村合作银行运河分理处承兑汇票400万元（差额120万元）。该笔承兑汇票的120万元差额已由担保人山东瑞华商贸有限公司和济宁中煤建设工程有限公司分别代为偿还60万元。
12.2012年7月13日，被告人兰某甲以山东新荣兴化工有限公司名义，虚构从山东民安化工有限公司购买甲醇的贷款理由，使用伪造的工业品买卖合同，骗取山东圣泰农村合作银行运河分理处承兑汇票150万元（差额60万元）。该笔承兑汇票的60万元差额已由担保人山东瑞华商贸有限公司和济宁中煤建设工程有限公司分别代为偿还30万元。
13.2012年9月13日，被告人兰某甲以山东新荣兴化工有限公司名义，虚构从山东民安化工有限公司购买甲醇的贷款理由，使用伪造的工业品买卖合同，骗取山东圣泰农村合作银行运河分理处贷款50万元。该笔贷款已由担保人山东瑞华商贸有限公司和济宁中煤建设工程有限公司分别代为偿还25万元。
对于指控的事实，公诉机关当庭讯问了被告人兰某甲、兰某乙，出示并宣读了：1、银行贷款资料、户籍证明、抓获经过等书证；2.鉴定意见；3.证人李某甲、杨某、宋某、唐某甲、许某等人的证人证言；4.被告人兰某甲、兰某乙的供述及辩解等证据。公诉机关据此认为，被告人兰某甲、兰某乙作为单位直接负责的主管人员和直接责任人员，以被告单位山东新荣兴化工有限公司的名义，通过欺骗手段，多次骗取银行贷款、票据承兑，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款、骗取票据承兑罪追究其刑事责任。部分犯罪事实系共同犯罪，被告人兰某甲、兰某乙在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条第一款的规定。提起公诉，请依法判处。
被告单位山东新荣兴化工有限公司的诉讼代表人李香荣对于公诉机关指控的事实及罪名均无异议，未作辩解。
被告人兰某甲对于公诉机关指控的事实及罪名均无异议，表示认罪。其辩护人郝国建、张恒提出的辩护意见是：一、被告人兰某甲虽然多次使用虚假购货合同取得银行贷款，数额也超过了100万元，但均提供了真实、足额担保，未给银行造成经济损失、未给国家金融管理秩序造成实际危害，不宜以骗取贷款、骗取票据承兑罪追究其刑事责任。二、如果认定被告人兰某甲构成犯罪，鉴于其行为未给银行等金融机构造成经济损失、主观恶性较小、能如实供述、系初犯、偶犯、无前科，建议对其从轻处罚。
被告人兰某乙对于公诉机关指控的事实及罪名均无异议，表示认罪。其辩护人田圣旺提出的辩护意见是：被告人兰某乙能自愿认罪、如实供述自己的罪行、在实施犯罪过程中作用相对较小、其行为未给银行造成经济损失且系初犯、偶犯，建议对其从轻处罚。
经审理查明：
被告单位山东新荣兴化工有限公司成立于2004年8月，注册资金1000万元，经营范围：甲醇的生产、销售与储存。被告人兰某甲任董事长、法定代表人，被告人兰某乙任总经理，二人系父子关系。2012年1月至2012年9月，被告人兰某甲、兰某乙以山东新荣兴化工有限公司的名义，通过虚构投资理由、向银行提供虚假工业品买卖合同等方法，多次骗取济宁银行、中国农业银行济宁分行任城支行、山东圣泰农村合作银行运河分理处贷款共计1250万元、骗取票据承兑1350万元（差额470万元）。其中，被告人兰某乙参与骗取银行贷款200万元、票据承兑500万元（差额200万元）。被告单位山东新荣兴化工有限公司将到账的贷款及承兑汇票兑现款用于归还公司债务及公司经营，2012年10月，被告单位因经营管理不善、资金链断裂等原因而停止经营，以致无力偿还银行贷款和他人借款，造成担保企业被迫履行担保义务，代为偿还被告人兰某甲、兰某乙以被告单位山东新荣兴有限公司名义在银行的贷款及票据承兑，给多家担保企业造成经济损失。
一、对于公诉机关指控的第1-4起犯罪事实，即被告人兰某甲伙同兰某乙以被告单位山东济宁新荣兴化工有限公司名义从济宁银行骗取贷款200万元、承兑500万元（差额200万元），及被告人兰某甲单独骗取济宁银行贷款两笔共计300万元的事实与起诉书指控的事实一致。另查明，该四笔贷款2012年9月12日承兑500万（差额200万元）由中煤建设和瑞宏家具于2012年11月29日分别补齐100万元；2012年9月29日的200万元贷款已由山东浩博实业有限公司于2012年10月8日偿还；2012年4月6日的200万元贷款由中煤建设和兴唐装饰分别于2012年11月29日和12月3日分别归还100万元；2012年6月21日的100万元贷款由中煤建设和瑞宏家具于2012年11月29日分别归还50万元。
上述事实，被告人兰某甲、兰某乙在开庭审理过程中亦无异议，且有书证相关贷款资料、流动资金借款合同、工业品买卖合同、担保合同、银行交易明细及付款凭证、个人账户交易明细、新荣兴公司和浩博实业公司的账户明细、鑫泰典当行提供的借款合同、支付凭证、借据复印件及证明、济宁银行出具的还款说明；证人李某甲、沈某、林某、宋某、陈某、李某乙、耿某、屈某、刘某、马某、唐某乙、唐某甲、杨某的证言；被告人兰某甲、兰某乙的当庭供述与辩解等证据予以证实。经庭审举证质证，能够相互印证，本院予以确认。
二、对于公诉机关指控的第5-8起事实，即被告人兰某甲从中国农业银行济宁分行任城支行骗取贷款3笔共计300万元，骗取票据承兑1笔（300万元，差额90万元）的事实与起诉书指控的事实一致。另查明，山东新荣兴化工有限公司在济宁分行任城支行于2012年3月16日的100万元贷款，已由济宁市华兰木业有限公司于2012年10月19日代为偿还；2012年7月10日的100万元贷款已由济宁辰龙木业于2012年10月19代为偿还；2012年8月9日的300万元贷款已由担保人济宁国能汇通商品混凝土有限公司于2012年12月11日代为偿还；2012年4月20日的承兑汇票90万元差额已由济宁市华兰木业有限公司于2012年10月22日代为偿还。
上述事实，被告人兰某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有书证中国农业银行济宁分行任城支行调取的客户贷款档案、山东新荣兴化工有限公司的贷款记账凭证、农行济宁任城支行出具的新荣兴公司的账户明细、还款证明及凭证、民安化工有限公司出具的证明；证人李某甲、程某、常某、张某甲、汪某、田某、杨某、张某乙、郭某的证言；被告人兰某甲的当庭供述与辩解等证据予以证实。经庭审举证质证，能够相互印证，本院予以确认。
三、对于公诉机关指控的第9-13起事实，即被告人兰某甲以山东新荣兴化工有限公司名义从山东圣泰农村合作银行运河分理处骗取贷款3笔（共计250万）、票据承兑2笔（共计550万元，差额180万元）的事实与起诉书指控的事实一致。另查明，上述贷款、承兑均已有担保单位代为偿还。
上述事实，被告人兰某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有书证山东新荣兴化工有限公司从山东圣泰农村合作银行的贷款资料、记账凭证、农村信用社电汇凭证、山东圣泰农村合作银行出具的还款说明；证人李某甲、李某丙、唐某甲、戈某、杨某、郭某、张某乙的证言；被告人兰某甲的当庭表示对以上指控予以认可。经庭审举证质证，能够相互印证，本院予以确认。
针对以上事实，还有综合证据公安机关出具的《接受刑事案件登记表》，抓获经过，被告人兰某甲、兰某乙的户籍证明，济宁市工商信息咨询服务中心提供的山东新荣兴化工有限公司和典尚石化公司企业信息，2012年新荣兴公司资产负债表、损益表、缴税证明；证人段某、包春梅、许某、尹某、魏某、史某、王某、孙某、臧某、周某、阮某、钱某甲、钱某乙、李可等人的证言；济宁市公安局市中区分局出具公（济中）鉴（刑）字（2012）第16号、公（济中）鉴（刑）字（2012）第17号的文件检验鉴定书等证据予以证实。经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。
关于本案的量刑：公诉机关建议对被告单位山东新荣兴化工有限公司判处罚金，对被告人兰某甲在有期徒刑二年至三年之间量刑；对被告人兰某乙在有期徒刑一年至一年零六个月之间量刑。被告单位及被告人兰某甲、兰某乙未提出量刑意见。被告人兰某甲的辩护人提出如果认定其构成犯罪，建议在有期徒刑一年至二年之间量刑并适用缓刑。被告人兰某乙的辩护人建议对其适用缓刑。
本院认为，被告人兰某甲单独或伙同被告人兰某乙以被告单位山东新荣兴公司化工有限公司的名义，多次以欺骗手段取得银行贷款、票据承兑，其中，被告人兰某甲参与13次，犯罪数额1570万元，被告人兰某乙参与2次，犯罪数额400万元，情节严重，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。由于被告单位的犯罪行为，致使多家担保单位被迫履行担保责任，造成其经济损失，对其应判处罚金。在单位犯罪中，被告人兰某甲作为被告单位山东新荣兴化工有限公司的董事长、法定代表人，对公司骗取贷款的行为起决定作用，系直接负责的主管人员；被告人兰某乙在其所参与的犯罪中具体实施犯罪并起较大作用，系其他直接责任人员。被告人兰某甲在庭审中能够自愿表示认罪，如实供述自己的罪行；被告人兰某乙归案后及庭审中均能够认罪，如实供述自己的罪行，依法可以对二被告人从轻处罚。鉴于被告单位及二被告人为了公司的生产经营，在骗取贷款后在公司经营过程中由于经营管理不善致使公司亏损、停产等原因，不能及时归还贷款而给担保单位造成经济损失，其主观恶性较小，二被告人且系初犯、无前科，可以作为从轻量刑的情节。对于被告人兰某甲的辩护人提出被告人兰某甲虽然多次使用虚假购货合同取得银行贷款，数额也超过了100万元，但均提供了真实、足额担保，未给银行造成经济损失、未给国家金融管理秩序造成实际危害，不宜以骗取贷款、骗取票据承兑罪追究其刑事责任的辩护意见，本院认为：根据法律规定，以欺骗手段取得银行或者其他金融机构的贷款、票据承兑等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，构成骗取贷款、骗取票据承兑罪。其中，“给银行或者其他金融机构造成重大损失”和“有其他严重情节”符合其中任何一个条件，即构成本罪。本案被告人兰某甲骗取贷款、骗取承兑的行为虽然未给银行造成经济损失，但其使用虚假购货合同取得贷款的数额已远远超过100万元，且系多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑，属于“有其他严重情节”，故对其行为应以骗取贷款、骗取票据承兑罪定罪处罚，对于辩护人的该项辩护意见不予采纳。对于二被告人的辩护人提出的关于对二被告人从轻处罚的意见与审理查明的事实相符，予以采纳；但对于其提出的对二被告人适用缓刑的意见，本院认为：二被告人犯罪数额较大，其犯罪行为虽然未给金融机构造成经济损失，但该损失的挽回是由于担保单位代为偿还，其行为实际已给多家担保单位造成经济损失，不属于犯罪情节较轻，不符合适用缓刑的条件，故对于其辩护意见不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以确认。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，第三十条，第三十一条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：
一、被告单位山东新荣兴化工有限公司犯骗取贷款、骗取票据承兑罪，判处罚金一百五十万元。（罚金于本判决生效后三十日内向本院缴纳。）
二、被告人兰某甲犯骗取贷款、骗取票据承兑罪，判处有期徒刑二年，并处罚金三十万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年11月1日起至2014年11月30日止。罚金于本判决生效后三十日内向本院缴纳。）
三、被告人兰某乙犯骗取贷款、骗取票据承兑罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金二十万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年10月25日起至2013年12月24日止。罚金于本判决生效后三十日内向本院缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李 军
审 判 员 王可建
代理审判员 刘来双
二〇一三年十二月二十日
书 记 员 徐 凯