四川省自贡市自流井区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）自流刑初字第401号
公诉机关自贡市自流井区人民检察院。
被告人周某某，男，1967年6月6日出生于四川省自贡市，汉族，初中文化，无业，家住四川省自贡市自流井区。2015年2月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被自贡市公安局汇东新区分局刑事拘留，同年3月13日被依法逮捕。现押于自贡市看守所。
辩护人王红兵，四川希正律师事务所律师。
辩护人张智锐，四川泰逸律师事务所律师。
自贡市自流井区人民检察院以自井检公诉刑诉（2015）343号起诉书指控被告人周某某犯非法吸收公众存款罪。于2015年12月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2015年12月23日公开开庭进行了审理。自贡市自流井区人民检察院指派检察员明独林出庭支持公诉，被告人周某某及其辩护人王红兵、张智锐到庭参加诉讼。在审理期间，公诉机关于2016年3月9日以补充侦查为由向本院申请延期审理，后于2016年4月8日申请恢复审理。现已审理终结。
自贡市自流井区人民检察院指控，2011年6月至2014年4月期间，被告人周某某以高额利息为诱饵，以自贡市华东投资理财管理服务有限公司名义及其家人利用社交关系口口相传的方式对外宣传，非法吸收陈某某、陈某甲等48人及四川永鑫汽贸有限公司存款共计5,946万元。期间，被告人周某某支付出借人本金共计130万，利息共计1,453.55万元。
指控证据有，公安机关接受刑事案件登记表、立案决定书等法律文书；抓获情况说明；情况说明；人口信息；借条复印件、银行流水明细清单；打款姓名、账号；扣押物品清单；民事法律文书；借款凭证原始依据移交清单；债务清偿协议书；情况说明；证人陈某某、陈某甲、黄某某、罗某某、刘某某、沈某某等人的证言；被告人周某某的供述及辩解；自贡联立司法鉴定中心关于周某某涉嫌非法吸收公众存款的鉴定意见书等证据证实。
公诉机关认为，被告人周某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》一百七十六条之规定。应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人周某某对指控无异议，表示认罪。但辩称：1、自己是在准备回自贡投案自首时就被民警抓获，应有自首情节；2、自己规劝其妻张清、其子周梦云回自贡协助办案单位调查取证，具有立功表现；3、自己与被借款人均属亲友关系。
辩护人王红兵、张智锐认为，1、起诉书指控周某某构成非法吸收公众存款罪无异议，被告人周某某在法庭上当庭自愿认罪并如实供述其罪行，真诚悔罪，可酌情从轻处罚；2、被告人周某某具有自首情节，其在公安机关抓捕前就已经准备财务资料、安排行程准备返回自贡投案自首。其被民警抓获后，如实交待其罪行，符合自首条件，依法可从轻或者减轻处罚；3、辩护人认为公诉机关指控周某某以“高额利息为诱饵”和以“自贡市华东投资理财管理服务有限公司”的名义以及“其家人利用社交关系口口相传的方式对外宣传”与事实不符，对此部分有异议；4、自贡联立司法鉴定意见书存在较为严重的瑕疵，希望法庭谨慎使用；5、被告人周某某取得部分被害人的谅解，可酌情从轻处罚；6、被告人周某某将所筹集的资金用于投资项目，没有将资金用于个人挥霍享受，没有隐匿资产，希望法庭在量刑时充分考虑等。
经审理查明，2011年6月至2014年4月期间，被告人周某某在未经有关部门依法批准的情况下，采取本人及其家人在社交活动中以“口口相传”等方式对外进行宣传。承诺月息1%—4%的高额利息作为回报，以被告人周某某个人及其已经注销的自贡市华东投资理财管理服务有限公司名义，先后向陈某某、陈某甲等46名不特定公众以及四川永鑫汽贸有限公司非法吸收存款。经自贡联立司法鉴定中心鉴定，被告人周某某非法吸收公众存款资金予以确认的金额为5,906万元，归还公众存款资金本金予以确认的金额为130万元；已支付借款利息予以确认的金额为1,453.55万元。此外，被告人周某某还另行非法吸收被害人陈某乙40万元（未归还），王某某300万元（已归还200万元）。
综上，以上共造成被害人49名（含四川永鑫汽贸有限公司）的实际损失为4,462.45万元。
2015年2月5日民警在广东省增城市职业技术学院宿舍内将被告人周某某抓获。被告人周某某归案后通过委托律师联系亲友规劝其被上网追逃的妻子张清、儿子周梦云到公安机关投案自首。案发后，周某某取得了大部分被害人谅解。
上述事实，被告人周某某在开庭审理过程中亦无异议，并有公安机关接受刑事案件登记表、立案决定书等法律文书；抓获情况说明；情况说明；人口信息；借条复印件、银行流水明细清单；打款姓名、账号；扣押物品清单；民事法律文书；借款凭证原始依据移交清单；债务清偿协议书；情况说明；证人陈某某、陈某甲、黄某某、罗某某、刘某某、沈某某等人的证言；谅解书；被告人周某某的供述及辩解；自贡联立司法鉴定中心关于周某某涉嫌非法吸收公众存款的鉴定意见书等证据证实，足以认定。
本院认为，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的规定和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款“具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的‘数额巨大或者其他严重情节’：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的”的规定，被告人周某某未经有关部门依法批准，向社会不特定公众进行宣传，以高额利息作为回报向公众非法吸收资金，严重破坏了国家金融管理秩序，其非法吸收资金的数额在100万元以上，属数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控成立。
依照《中华人民共和国刑法》第六十八条“犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚”和最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条“根据刑法第六十八条的规定，犯罪分子到案后有检举、揭发他人犯罪行为，包括协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人（包括同案犯），应当认定为有立功表现”的规定，被告人周某某通过亲友规劝在逃的张某、周某甲到公安机关投案，属协助公安人员抓捕其他犯罪嫌疑人，应当认定为有立功表现，依法予以从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款“被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚”的规定，被告人周某某案发后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。
案发后，被告人周某某取得了大部分被害人谅解，可酌情从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第六十四条“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁物品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理”的规定，应责令被告人周某某将非法吸收的存款退赔给本案的被害人。
关于被告人周某某及其辩护人提出周某某有自首情节的意见。经查，被告人周某某是于2015年2月5日在广东省增城市职业技术学院宿舍内被民警抓获，现辩方提出“被告人周某某是在公安机关抓捕前就已经准备财务资料、安排行程准备返回自贡投案自首时被民警抓获”，这一辩护观点仅有证人欧利平证实周某某在跟自己的电话中称准备回自贡自首，除此无其他证据，且被告人周某某在侦查阶段的多次交代中均未供述此情节，故辩护理由不成立，本院不予采纳。
关于被告人周某某提出自己与被借款人均属亲友关系的意见。经查，本案中仅部分出借人系周某某的亲友，而并非全部，故此辩护理由不成立，本院不予采纳。
关于辩护人提出对公诉机关指控的以“高额利息为诱饵”和以“自贡市华东投资理财管理服务有限公司”的名义以及“其家人利用社交关系口口相传的方式对外宣传”与事实不符的意见。经查，本案一是周某某支付给出借人的利息分别为月息1%—4%的高额利息作为回报；二是自贡市华东投资理财管理服务有限公司虽然已注销，但周某某与部分出借人商谈借款时，仍使用了该公司的名义；三是其妻张某等家人确实利用社交关系口口相传对外宣传吸收资金。故起诉书的上述提法与查明的事实相符，辩护理由不成立，本院不予采纳。
关于辩护人提出自贡联立司法鉴定意见书存在较为严重的瑕疵，希望法庭谨慎使用的意见，与审理查明的事实不符，故辩护理由不成立，本院不予采纳。
除上述不予采纳的辩护意见，其余辩护理由符合本案事实及法律，本院予以采纳。
据此，依法《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十八条、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项以及最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金30万元(限本判决生效后一个月内缴纳)；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月5日起至2019年2月4日止。）
二、责令被告人周某某将非法吸收的公众存款共计4,462.45万元退赔给本案各名被害人，限于本判决生效后一个月内支付。
如不服本判决，自接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省自贡市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 安 利
人民陪审员 赖静容
人民陪审员 余德华
二〇一六年六月十三日
书 记 员 张 微