河南省濮阳市华龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）华区刑初字第337号
公诉机关濮阳市华龙区人民检察院。
被告人陈美庆，男，1955年12月11日出生，汉族，初中文化。
因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年6月19日被濮阳市公安局建设分局刑事拘留，同年7月24日被濮阳市华龙区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。现押濮阳市看守所。
辩护人张丽香，河南泽民律师事务所律师。
濮阳市华龙区人民检察院以濮华检公诉刑诉（2014）426号起诉书指控被告人陈美庆犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月8日向本院提起公诉。在本案审理过程中，公诉机关因案件事实与起诉书指控的事实不符，于2014年12月21日作出濮华检公诉刑变诉（2014）8号变更起诉决定。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。濮阳市华龙区人民检察院指派检察员刘海峰出庭支持公诉，被告人陈美庆及其辩护人张丽香到庭参加诉讼。现已审理终结。
濮阳市华龙区人民检察院指控：2011年8月份至2012年6月份期间，被告人陈美庆在未经金融监管机构批准，依法无资格从事吸收公众存款业务的情况下，非法吸收公众存款570.5万元。为指控上述事实成立，公诉机关当庭宣读出示了被告人供述、证人证言、理财协议、收据、银行转帐单、抓获证明等证据，公诉机关认为被告人陈美庆的行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定判处。
被告人陈美庆对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
其辩护人辩护认为：1、该犯罪行为应系单位犯罪。借款方是公司，为借款做担保的也是公司，陈美庆仅是担保公司的工作人员，应是单位犯罪中的其他直接责任人员；2、陈美庆主动到公安机关说明情况，具有自首情节，且在犯罪中所起作用较小，应从轻或减轻处罚；3、陈美庆向办案人员提供王某某在林州给中间人好处费400余万元，公安机关根据该线索，将该款追回，应属重大立功，应当减轻处罚。
经审理查明：2011年8月份至2012年6月份，被告人陈美庆担任河南省金天地投资担保有限公司（后更名为濮阳市金天地实业发展有限公司）业务员，在未经金融监管机构批准、依法无资格从事吸收公众存款的情况下，以由该公司提供担保，向安阳市鑫瑞房地产开发有限公司、安阳鼎旺房地产开发有限公司借款为名，以高息为诱铒，通过口口相传或熟人介绍的方式，面向社会公众非法吸收存款，非法吸收被害人苏某、苏某甲、寿某某、孙某甲等15人存款共计570.5万元。案发�返还26.379万元。
上述事实，有控辨双方提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
被告人陈美庆供述与辩解：证实2010年9月份河南省金天地投资担保有限公司筹建时，陈美庆通过陈富国认识了王某某，做了该公司的业务员。公司法人代表是董晓，但实际操控的人是王某某和王某，2012年3月份公司名称变更为濮阳市金天地实业发展有限公司。变更前后公司只有融资一项业务，与营业执照上的经营范围不一致。公司成立的目的就是为了给他们在安阳注册的公司安阳鑫瑞房地产开发有限公司、安阳鼎旺房地产开发有限公司筹集资金。投资期限为一年、六个月或三个月不等，利息分别为月息2分、2分、1.8分，通过陈美庆投资的，公司给其一部分提成加工资。陈美庆共吸收卢某某、孙某甲、韩某某、李某甲等人存款550万元左右，提成有20万元左右。
证人王某某证言：证实2009年王某某、王某在安阳成立安阳鑫瑞房地产开发有限公司、安阳鼎旺房地产开发有限公司，因资金不足，2010年7月份，王某某、王某在濮阳成立了濮阳市金天地实业发展有限公司进行融资，共融资一亿余元。2011年口头任命陈美庆为总经理，但不参与公司的管理和经营，他的工作由王某安排。
证人王某证言：证实陈美庆是公司名义上的总经理，不参与公司的经营和管理，在公司负责搞接待和本人吸收存款。
证人李某乙、窦某某证言：均证实陈美庆负责公司的日常工作，公司的主要工作就是吸收存款。公司的存款、提前支取、日常开支报销由陈美庆签字同意。
5、被害人卢某某、李某丙、庞某某、管某某、韩某某、苏某乙、苏某、孙某甲、苏某甲、寿某某、王某甲、孙某乙、祖某某、王某乙、陈某某陈述：均证实通过陈美庆向濮阳市金天地实业有限公司投资�利息为月息2分或2.2分。共投资570.5万元，返还利息26.379万元。
6、担保书、借款合同、借据、还款计划书：证实被害人与安阳市鑫瑞房地产开发有限公司或安阳市鼎旺房地产开发有限公司签订借款合同，由河南省金天地投资担保有限公司、濮阳市金天地实业发展有限公司做担保。共投资570.5万元。
7、集资提成名细表：证实陈美庆通过吸收客户投资共从中提成21.8605万元。
8、濮阳市公安局建设分局证明：证实2014年6月19日，经电话通知，陈美庆主动到濮阳市公安局建设分局，如实供述了其非法吸收公众存款的犯罪事实。
9、濮阳市公安局建设分局证明：证实2012年11月根据陈美庆、钱某某等人提供的线索，该局民警在林州市追回集资款400多万元。
上述证据，被告人陈美庆供述其介绍吸收他人存款，该供述与证人李某乙、王某、窦某某证言及被害人苏某、苏某甲等陈述相吻合，且有借款合同、担保书等证据证实，足以认定。公诉机关提交的濮阳市神州会计师事务所审计报告，因该审计报告未有其他被害人陈述、借款合同等证据予以印证，本院对该证据不予采信。
本院认为，被告人陈美庆未经金融主管部门批准，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定的多数人吸收存款，数额巨大，其行为扰乱了我国正常的金融管理秩序，已犯有非法吸收公众存款罪。陈美庆在司法机关尚未确定为犯罪嫌疑人的情况下，经电话通知，主动到公安机关如实交代了其非法吸收公众存款的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。公诉机关指控陈美庆犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。陈美庆辩护人辩护认为，该犯罪行为系单位犯罪。经查，河南省金天地投资担保有限公司（后更名为濮阳市金天地实业发展�限公司）系王某某、王某为吸收客户存款而成立的公司，公司成立后，所有业务均为非法吸收客户存款，公司没有按其经营范围内的事项进行合法的经营活动。根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。陈美庆的犯罪行为符合该规定，应不以单位犯罪论处。故对以上辩护意见不予采纳。陈美庆辩护人另辩护认为陈美庆向办案人员提供王某某在林州给中间人好处费400余万元，公安机关根据该线索，将该款追回，应属重大立功，应当减轻处罚。经查，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条的规定，犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供犯罪线索，从而得以侦破其他案件等行为系立功。本案中陈美庆的行为不符合上述规定，不构成立功，故本院对上述辩护意见不予采纳。但陈美庆协助公安机关追回部分集资款，挽回了被害人部分损失，可酌情从轻处罚。对陈美庆辩护人关于陈美庆系自首，请求对其从轻处罚的辩护意见本院予以采纳。陈美庆认罪态度较好，取得部分被害人谅解，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈美庆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的。羁押一日折抵刑期一日。即自二〇一四年六月十九日起至二〇一七年六月十八日止）
（罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人陈美庆退赔被害人损失544.121万�，于判决生效后十日内付清。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过
本院或者直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吕 茵
审 判 员 刘 芳
人民陪审员 樊英丽
二〇一五年三月十六日
书 记 员 井丽伟