伊金霍洛旗人民法院刑 事 判 决 书(2015)伊刑初字第262号公诉机关内蒙古自治区伊金霍洛旗人民检察院。被告人折某某，男，1963年3月6日出生，汉族，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市，大学专科文化，现住鄂尔多斯市，系伊金霍洛旗札萨克镇新街小学教师。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2013年9月4日被伊金霍洛旗公安局取保候审，于2014年9月3日被伊金霍洛旗公安局监视居住，于2015年6月3日被伊金霍洛旗人民检察院取保候审，同年7月28日经本院决定取保候审，2016年7月21日经本院决定逮捕，同日由伊金霍洛旗公安局执行逮捕。伊金霍洛旗人民检察院以伊检公诉刑诉〔2015〕238号起诉书、伊检公诉追诉〔2016〕3号追加起诉决定书指控被告人折某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月22日向本院提起公诉，于2016年7月14日追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。伊金霍洛旗人民检察院指派代理检察员梁玮、书记员孙昕宇出庭支持公诉，被告人折某某到庭参加诉讼。期间，公诉机关建议补充侦查两次，本案延期审理两次。被告人折某某申请证人出庭作证，本院决定延期审理一个月。现已审理终结。伊金霍洛旗人民检察院指控，从2009年开始，被告人折某某以支付月利率2.5%的高利为诱饵，面向社会不特定28人吸收存款，累计融资总额为650.5万元，已付本金190.227万元，已结利息109.2625万元，利息转本金13.95万元，融资余额460.273万元。除上述吸收存款外，截止2015年6月5日，被告人折某某共欠银行贷款27.4927万元。被告人折某某将融回来的资金转放给他人，从中赚取利差。现被告人折某某资金链断裂，无法支付集资参与人本金及高额利息。公安机关查扣被告人折某某资产总价值427.3711万元。公诉机关提供的证据有报案材料、被告人供述、集资参与人陈述、证人证言、书证材料、常住人口信息等，并认为被告人折某某违反国家金融管理法规，以高额利息为诱饵，采用口口相传、以人传人等方式，面向社会不特定人员吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，请求依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定处罚。被告人折某某对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的部分犯罪事实有异议。辩称除起诉书指控的数额之外，其还给几名集资参与人退还了部分本金。给集资参与人郭子亮支付了2.7万元利息、给张田则支付了15万元利息、给马占发支付了21万元利息。经审理查明，从2009年开始，被告人折某某在未取得任何金融机构许可的情况下，以月利率2.5%为诱饵，采用口口相传的方式，向社会上不特定多数人吸收存款。被告人折某某将吸收的款项用于转放给他人，从中赚取利差。被告人折某某向28人吸收存款，吸收存款金额650.5万元，其中利息转本金13.95万元，实际吸收存款总额636.55万元，退还本金总额221.957万元，已付利息109.2625万元。具体吸收资金明细如下：1、2012年2月1日，被告人折某某以月利率2.5%从李秀兰处吸收资金5万元，支付利息0.675万元，未退还本金；2、2011年5月5日至2011年9月15日，被告人折某某以月利率2.5%从卢海龙处吸收资金20万元，支付利息1万元，案发前退还本金13.6万元；3、2010年12月23日至2011年3月23日，被告人折某某以月利率2.5%从王万胜处吸收资金8万元，支付利息1.425万元，利息转本金0.225万元，实际吸收资金7.775万元，案发前退还本金2.5万元，案发后退还本金1.7万元；4、2011年6月3日，被告人折某某以月利率2.5%从王光亮处吸收资金4万元，支付利息0.3万元，案发前退还本金0.9万元，案发后退还本金3.1万元；5、2010年4月28日至2011年11月6日，被告人折某某以月利率2.5%从高进忠处吸收资金47万元，支付利息11.625万元，案发前退还本金21.5万元；6、2011年3月6日至2011年6月1日，被告人折某某以月利率2.5%从高来祥处吸收资金15万元，支付利息1.425万元，案发前退还本金10.05万元；7、2009年12月26日至2011年8月10日，被告人折某某以月利率2.5%从訾占云处吸收资金48万元，支付利息13.55万元，案发前退还本金9.823万元，案发后退还本金7万元；8、2010年12月11日，被告人折某某以月利率2.5%从高进文处吸收资金5万元，支付利息1.125万元，案发前退还本金2.43万元,案发后退还本金2.57万元；9、2011年9月5日，被告人折某某以月利率2.5%从王慧贤处吸收资金10万元，案发前退还本金1.606万元；10、2011年4月16日，被告人折某某以月利率2.5%从高艳梅处吸收资金10万元，支付利息1.5万元，案发前退还本金0.715万元；11、2011年9月20日至2011年10月20日，被告人折某某以月利率2.5%从冯学随处吸收资金7万元，案发前退还本金1.9万元；12、2010年4月28日至2011年9月18日，被告人折某某以月利率2.5%从刘丽霞处吸收资金29万元，支付利息4.2万元，利息转本金0.9万元，实际吸收资金28.1万元，案发前退还本金16.272万元；13、2010年1月8日至2011年7月8日，被告人折某某以月利率2.5%从邬永胜处融资18万元，支付利息7.95万元，利息转本金1.65万元，实际吸收资金16.35万元，案发前退还本金6万元，案发后退还本金12万元；14、2011年5月18日至2011年8月24日，被告人折某某以月利率2.5%从郭子亮处吸收资金30万元，支付利息1.05万元，案发前退还本金3万元，案发后退还本金2.06万元；15、2009年8月8日至2011年4月30日，被告人折某某以月利率2.5%从贾正安（贾二）处吸收资金21万元，支付利息13.5万元，案发前退还本金1.29万元；16、2010年3月14日至2011年1月6日，被告人折某某以月利率2.5%从乔换元处吸收资金22.5万元，支付利息7.0125万元，案发前退还本金13.2万元；17、2009年12月24日至2011年6月24日，被告人折某某以月利率2.5%从郝建荣处吸收资金50万元，支付利息16.325万元，利息转本金11.175万元，实际吸收资金38.825万元，案发前退还本金7.8万元；18、2010年7月23日至2010年8月4日，被告人折某某以月利率2.5%从张永和处吸收资金15万元，支付利息5.625万元，案发前退还本金3.1万元；19、2011年7月6日至2011年10月19日，被告人折某某以月利率2.5%从王志刚处吸收资金29万元，支付利息1.425万元，案发前退还本金13.5万元；20、2011年3月6日至2011年6月5日，被告人折某某以月利率2.5%从张鹏吸收资金19万元，支付利息2.1万元，案发前退还本金1.412万元；21、2011年6月8日至2011年11月8日，被告人折某某以月利率2.5%从张田则处吸收资金56万元，支付利息3.075万元，案发前退还本金2.669万元；22、2011年8月4日，被告人折某某以月利率2.5%从赵买福处吸收资金7万元，案发前退还本金3.1万元；23、2011年6月5日至2011年11月12日，被告人折某某以月利率2.5%从王良义处吸收资金8万元，案发前退还本金1.5万元，案发后退还本金3.3万元；24、2011年6月9日，被告人折某某以月利率2.5%从高金祥处吸收资金50万元，支付利息6.25万元，案发前退还本金17.112万元；25、2011年9月3日，被告人折某某以月利率2.5%从马占发处吸收资金30万元，案发前退还本金4万元；26、2010年7月10日至2012年4月15日，被告人折某某以月利率2.5%从王在胜处吸收资金22万元，支付利息3.675万元，案发前退还本金15.748万元；27、2011年6月1日，被告人折某某以月利率2.5%从李兰芳处吸收资金30万元，支付利息3.75万元，案发前退还本金14.5万元。28、2011年9月2日，被告人折某某以月利率2.5%从马占兵处吸收资金35万元，支付利息0.7万元，案发前退还本金1万元。另查明，公安机关依法查封了被告人折某某的以下资产:1、伊金霍洛旗札萨克镇旧小学门口正对面砖混商业平房一套，（简装修，面积54.12平米），鉴定单价4500元/平米，鉴定价格24.354万元（无手续）；2、伊金霍洛旗札萨克镇旧小学门口正对面商业楼板平房一套，（简装修，面积81.64平米），鉴定价格40.82万元（无手续）；3、伊金霍洛旗瑞福园小区6号楼3单元201室住宅楼一套（合同编号2010-0003312），精装修，面积132.14平米，鉴定价格59.463万元（该房产截止2016年7月份共计欠中国建设银行房屋贷款13.9142万余元）；4、伊金霍洛旗札萨克镇旧小学门口正对面砖混住宅一套，（简装修，面积173.71平米），鉴定价格48.6388万元（无手续）；5、伊金霍洛旗札萨克镇旧二中后墙砖混住宅一套，（简装修、带60平米院子，面积130平米），鉴定价格39万元（无手续）；6、伊金霍洛旗札萨克镇柴登村混合住宅一套［宅基地证号为伊集用（2009）第4020**号］，面积210平米，鉴定价格21万；7、伊金霍洛旗札萨克镇柴登村院子硬化446.8平米，鉴定价格1.117万元（无手续）；8、伊金霍洛旗札萨克镇柴登村围墙76.9米，鉴定价格0.9228万元（无手续）；9、伊金霍洛旗札萨克镇柴登村前后院五荒地承包经营权572.8平米，鉴定价格0.5155万元（无手续）；10、位于伊金霍洛旗札萨克镇柴登村樟子松树2000株（株高约1.5米），鉴定价格4万元；11、位于伊金霍洛旗札萨克镇柴登村樟子松1000株（株高约3.5-3.8米），鉴定价格10万元；12、鄂尔多斯市东胜区金民雅苑小区地下一层车位7个，鉴定价格70万元（建设中，无手续）；13、鄂尔多斯市东胜区金民雅苑小区地下一层储藏室268.85平米，鉴定价格107.54万元（建设中，无手续）。以上资产鉴定价格共计427.3711万元。再查明，伊金霍洛旗公安局扣押了被告人折某某持有的现金2.6万元。截止2016年7月20日已冻结被告人折某某工资款2.303556万元。又查明，被告人折某某于2013年9月4日主动到伊金霍洛旗公安局预防和处置非法吸收公众存款办公室投案，并如实供述了其向社会不特定人群吸收公众存款的犯罪事实。上述事实，有经过当庭举证、质证的下列证据予以证实：1、受案登记表、立案决定书，证实接受刑事案件及立案时间。2、报案公告，证实被告人折某某涉嫌非法吸收公众存款罪案发后，伊金霍洛旗公安局于2014年10月24日在鄂尔多斯日报刊登公告，要求集资参与人于2014年11月25日前到伊金霍洛旗公安局打击和处置非法吸收公众存款办公室报案的事实。3、李秀兰、卢海龙、王万胜等28名集资参与人的陈述、报案材料及借款条据，证实被告人折某某以高于银行利率的方式面向社会公众吸收存款，其中包括借款时间、金额、约定的利率等。4、被告人折某某供述，称其于2009年开始，以高于银行利率的方式，面向社会公众吸收存款，其中包括吸收存款的时间、金额、约定的利率、支付的利息及其将吸收回来的存款对外转放的具体情况等。5、证人张某某、贺某某证言，证实贺某某、张某某最初分别欠折某某490万余元、700万余元钱，但现已通过给折某某抵顶资产等方式还清对折某某的欠款。证人何某某证言，证实折某某向其吸收资金10万元，现在还有4.075万元没有给其偿还，何某某与折某某是亲戚关系，不报案。证人王某某证言，证实其与折某某是夫妻关系，折某某吸收存款过程中，折某某不在时，个别集资参与人提前和折某某联系好后，王某某在几个借款单上的借款人处签了字。融资回来的钱都交由折某某支配，王某某没有使用。6、伊金霍洛旗价格认定局出具的伊价认鉴字（2014）175号、（2014）176号价格鉴定意见书，证实被告人折某某扣押在案的资产共计价值人民币427.3711万元。7、银行流水明细表，证实被告人折某某的银行流水往来账务。8、借款单、金民雅苑储藏室购房协议书、车位认购书，证实折某某给贺某某、张某某放款的数额及贺某某给折某某抵顶储藏室的情况。9、扣押决定书、扣押清单、协助查封通知书（回执）、协助冻结财产通知书（回执），证实被告人折某某资产情况。10、收条、还款证明、谅解书、询问笔录等，证实案发后被告人折某某给部分集资参与人还款并取得22名集资参与人的谅解。11、银行对账单、特别签订条款、中国建设银行信贷明细表，证实被告人折某某共欠中国建设银行贷款13.914253万元。12、房屋抵顶协议、公证书、租房协议、还债协议（2份）、询问笔录，证实被告人折某某名下的位于伊金霍洛旗亿成小区11号楼1单元301室130.01平米房产，于2012年7月18日抵顶给张子珍，并于2013年7月15日在伊金霍洛旗公证处做了公证。协议中约定该房屋贷款由折某某负责偿还。现在该房屋的贷款由张子珍偿还。该房屋于2013年2月15日由折某某承租，租期5年，装修费抵顶租金。张子珍将折某某给其抵顶房屋款多于其债权部分给了折某某一辆车牌号码为×××酷路泽越野车。折某某于2012年4月27日与文瑞林、朱冬梅约定用该车抵顶偿还折某某所欠债务。13、干部履历表，证实被告人折某某原系伊金霍洛旗札萨克镇新街小学教师。14、抓获经过，证实被告人折某某于2013年9月4日主动到伊金霍洛旗公安局预防和处置非法吸收公众存款办公室投案，并如实供述了其向社会不特定人群吸收存款的犯罪事实。15、犯罪嫌疑人基本情况、常住人口基本信息，证实被告人折某某是适格的刑事责任主体。上述证据，来源合法，内容真实，证据之间能够相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人折某某违反法律规定，在未取得国家金融机构许可的情况下，通过口口相传的方式，以高额利息为诱饵，向社会不特定多数人吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名和犯罪事实成立。被告人折某某主动到公安机关投案，并能如实供述其犯罪事实，属自首，可减轻处罚。被告人折某某现有被查封、扣押在案的资产共计价值427.3711万元，该情节在量刑时予以考虑。被告人折某某辩称其给郭子亮支付了2.7万元利息、给张田则支付了15万元利息、给马占发支付了21万元利息，因未提供证据予以证明，故对该辩解意见不予采纳。根据《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条第三款”非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”的规定，结合本案证据，在全额吸收的基础之上，将能够查清楚的利息转本金的数额从本金中予以核减，被告人折某某实际吸收存款金额636.55万元（即吸收650.5万元-利息转本金13.95万元），退还本金总额221.957万元，已付利息109.2625万元。本案被告人总吸收款额及扣押在案的资产、还本付息的实际及取得部分集资参与人的谅解情况，该情节在量刑时给予考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条第三款之规定，判决如下：一、被告人折某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金五万元。罚金于判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月21日起至2017年10月20日止。）二、涉及被告人折某某的以下资产经法定程序确认并处置后给予各集资参与人发还：1、伊金霍洛旗札萨克镇旧小学门口正对面砖混商业平房一套，（简装修，面积54.12平米）；2、伊金霍洛旗札萨克镇旧小学门口正对面商业楼板平房一套，（简装修，面积81.64平米）；3、伊金霍洛旗瑞福园小区6号楼3单元201室住宅楼房一套，（精装修，面积132.14平米，该房产在中国建设银行抵押贷款未还清）；4、伊金霍洛旗札萨克镇旧小学门口正对面砖混住宅一套，（简装修，面积173.71平米）；5、伊金霍洛旗札萨克镇旧二中后墙砖混住宅一套，（简装修、带60平米院子，面积130平米）；6、伊金霍洛旗札萨克镇柴登村混合住宅一套，（面积210平米）；7、伊金霍洛旗札萨克镇柴登村院子硬化446.8平米；8、伊金霍洛旗札萨克镇柴登村围墙76.9米；9、伊金霍洛旗札萨克镇柴登村前后院五荒地承包经营权572.8平米；10、伊金霍洛旗札萨克镇柴登村樟子松树2000株（株高约1.5米）；11、伊金霍洛旗札萨克镇柴登村樟子松1000株（株高约3.5-3.8米）；12、鄂尔多斯市东胜区金民雅苑小区地下一层车位7个（建设中，无手续）；13、鄂尔多斯市东胜区金民雅苑小区地下一层储藏室268.85平米（建设中，无手续）；14、公安机关扣押的现金2.6万元；15、公安机关冻结的工资款2.303556万元（以最终确定数额为准）。三、继续追缴被告人折某某的违法所得，并发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  陈 洁代理审判员  鲁雨石人民陪审员  李 静二〇一六年七月二十一日书 记 员  吕丽霞