上海市虹口区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）沪0109刑初123号
公诉机关上海市虹口区人民检察院。
被告人孔某某，男，1969年10月23日出生，汉族，户籍所在地浙江省，暂住本市。
辩护人沈建明，浙江甬望律师事务所律师。
被告人储某某，男，1969年6月8日出生，汉族，户籍所在地浙江省。
辩护人徐亚琴，上海盛沃律师事务所律师。
被告人邢某某，男，1971年3月23日出生，汉族，户籍所在地本市，暂住本市徐汇区。
辩护人叶竹影、滕梦悦，上海市华夏律师事务所律师。
被告人张某某，男，1959年2月16日出生，汉族，户籍所在地本市黄浦区。
指定辩护人汪峻岭，上海众华律师事务所律师。
被告人甘某某，女，1981年11月9日出生，汉族，户籍所在地浙江省，暂住本市。
辩护人黎耿，上海川汇律师事务所律师。
上海市虹口区人民检察院以沪虹检航金刑诉（2016）12号起诉书指控被告人孔某某、储某某、邢某某、张某某、甘某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员谢某出庭支持公诉，被告人孔某某及其辩护人沈建明、储某某及其辩护人徐亚琴、邢某某及其辩护人叶竹影、张某某及其指定辩护人汪峻岭、甘某某及其辩护人黎耿均到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：被告人孔某某伙同被告人储某某于2015年3月27日注册成立上海钰杏资产管理有限公司（以下简称“钰杏公司”），先后雇佣被告人邢某某任公司市场部经理后升为副总经理，负责公司吸收公众存款业务和行政管理；雇佣被告人张某某任业务员后升为市场部经理，负责公司吸收公众存款业务；雇佣被告人甘某某任财务部负责人，在孔、储二人的授意下，将吸收的公众存款进行入账、出借操作并统计发放员工工资、提成。钰杏公司自2015年5月8日起，在未获得相关许可的情况下，以承诺还本付息及支付高收益为名，采用随机投放宣传单的方式，向不特定群众进行宣传，吸收公众资金。案发后，经审计，自2015年5月11日至9月间，钰杏公司向不特定公众吸收存款金额为人民币（以下币种均为人民币）8，725，310元。被告人张某某在担任业务员及业务部经理期间，向不特定公众吸收存款金额为3，100，000元。
自2015年6月10日至9月23日，钰杏公司累计支付投资人本金990，000元，支付利息350，581.24元，现金返利49，690元。在本案侦查及审理阶段，上海迪沅实业有限公司代钰杏公司支付部分投资人本金2，000，000元，并接受投资人债务4，380，000元，司法机关冻结被告人孔某某及钰杏公司账户资金1，052，501.83元，被告人储某某退出赃款200，000元。
被告人孔某某、邢某某、张某某、甘某某于2015年9月10日在本市曲阳路XXX号被公安机关抓获。被告人储某某于2015年11月2日主动至公安机关投案自首。
上述事实，被告人孔某某、储某某、邢某某、张某某、甘某某及其各自辩护人在开庭审理中均无异议，并有证人梅某某、徐某、陈某某等人的证言，同案关系人杨轶、马国财、李卫东、刘万祥、左玉琴、耿升琴、俞珺雯、陈文良、周荣芳、刘玮的供述，上海市奉贤区市场监督管理局提供的钰杏公司的《档案机读材料》、《准予设立／开业登记通知书》、《公司登记申请书》、《法定代表人信息》、《公司章程》、《股东会决议》、《营业执照》、《税务登记证》及《写字楼租赁合同》等书证，钰杏公司的业务宣传单、业务及风控手册、会计凭证及账册、《暂支单》、《支款凭单》、《费用报销单》、经营情况汇总表等书证，上海市公安局虹口分局制作的《搜查笔录》及《扣押清单》，钰杏公司与出借人签订的《个人资金出借协议》167份及相关《委托扣款授权书》、银行卡复印件、银行账户对账单，上海富友支付服务有限公司支付平台账户对账单、POS机终端使用明细，孙惠强、施宗理、严剑荣、葛海东、陈绍伟出具的《借条》及相关情况说明，上海司法会计中心出具的《司法鉴定意见书》，上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》，被告人孔某某、储某某、邢某某、张某某、甘某某的供述等证据。上列证据，由公安机关依法收集，并由公诉人当庭宣读、出示，经庭审质证，证据合法、有效，且能相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人孔某某、储某某、邢某某、张某某、甘某某违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人孔某某、储某某、邢某某、张某某、甘某某犯非法吸收公众存款罪罪名均成立。本案系共同犯罪。被告人孔某某、储某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人邢某某、张某某、甘某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，均可依法减轻处罚。被告人储某某犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可减轻处罚，且在本案侦查及审理期间积极退出赃款，确有悔罪表现，可对其依法适用缓刑。被告人孔某某、邢某某、张某某、甘某某到案后均能如实供述自己的罪行，确有悔罪表现，依法均可从轻处罚并适用缓刑。为维护金融管理秩序，保护公民私人财产的所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款及第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人孔某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十万元。
（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）
二、被告人储某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币八万元。
（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）
三、被告人邢某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年三个月，并处罚金人民币六万元。
（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）
四、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑一年九个月，并处罚金人民币四万元。
（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）
五、被告人甘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）
六、冻结及退缴的赃款发还各投资人。
七、缴获的作案工具予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张金伟
代理审判员 陈春丹
人民陪审员 张建国
二〇一六年三月二十九日
书 记 员 王铮卿
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
……
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
……
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和以满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
……
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。