黑龙江省讷河市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黑0281刑初76号
公诉机关黑龙江省讷河市人民检察院。
被告人石某某，男，1973年6月24日出生，居民身份证号码XXX，汉族、高中文化，农民，住黑龙江省讷河市。2014年9月12日因涉嫌诈骗被讷河市公安局刑事拘留，同年9月30日因涉嫌诈骗被讷河市公安局取保候审，2015年9月30日解除取保候审。2015年10月20日因涉嫌信用卡诈骗被拘留，同年10月28日大庆市公安局高新技术产业开发区分局取保候审，2015年11月17日因涉嫌诈骗被讷河市公安局取保候审。2016年4月12日因涉嫌诈骗、信用卡诈骗被讷河市人民检察院取保候审，2016年4月28日因涉嫌诈骗、信用卡诈骗经本院决定逮捕，同日由讷河市公安局执行，现羁押于讷河市看守所。
辩护人肖某某，黑龙江肖义良律师事务所律师。
被告人孙某某，男、1982年8月15日出生，居民身份证号码XXX，汉族，高中文化，农民，住黑龙江省讷河市。2014年9月5日因涉嫌诈骗被讷河市公安局刑事拘留，同年9月30日因涉嫌诈骗被讷河市公安局取保候审，2015年9月30日解除取保候审。2015年11月3日因涉嫌诈骗被讷河市公安局取保候审，2016年4月12日因涉嫌诈骗被讷河市人民检察院取保候审，2016年4月28日因涉嫌诈骗经本院决定逮捕，同日由讷河市公安局执行，现羁押于讷河市看守所。
辩护人冯某某，黑龙江宝勤律师事务所律师。
被告人徐某某，男，1979年12月26日出生，居民身份证号码XXX，汉族、初中文化，农民、住黑龙江省讷河市。2007年10月30日因犯盗窃罪被讷河市人民法院判处拘役三个月，2007年11月6日释放。2014年11月3日因涉嫌诈骗被讷河市公安局取保候审，2015年11月3日因涉嫌诈骗被讷河市公安局解除取保候审。2016年4月12日因涉嫌诈骗被讷河市人民检察院取保候审，2016年4月28日因涉嫌诈骗经本院决定逮捕，同日由讷河市公安局执行，现羁押于讷河市看守所。
辩护人常某，内蒙古达瓦律师事务所律师。
讷河市人民检察院以讷检公诉刑诉〔2016〕74号起诉书指控被告人石某某、孙某某、徐某某诈骗，被告人石某某犯信用卡诈骗一案，于2016年4月28日向本院提起公诉，本院于当日立案受理。本院依法组成合议庭，于2016年7月14日公开开庭审理了本案。讷河市人民检察院指派代理检查员李菲菲出庭支持公诉。被告人石某某及其辩护人肖义良、被告人孙某某及其辩护人冯炳春、被告人徐某某及其辩护人常顺到庭参加了诉讼。现已审理终结。
讷河市人民检察院指控：
一、被告人石某某、孙某某、徐某某诈骗罪
2013年10月某日，被告人石某某向被告人孙某某、徐某某提出，采取虚假房照抵押骗取他人借款，孙某某、徐某某应允。石某某通过网络购买了三本房屋所有权证，房屋所有权人分别为石某某、孙某某、徐某某。10月19日，石某某、孙某某、徐某某通过讷河市金晟信息咨询有限公司，以该三本虚假房屋所有权证作抵押，在被害人郑茂山处骗取人民币130,000元，石某某分得人民币60,000元，孙某某分得人民币30,000元，徐某某分得人民币40,000元。案发后，所骗赃款全部返还被害人。
二、被告人石某某信用卡诈骗罪
2012年11月16日，被告人石某某为了套取现金，因其自身不符合信用卡的办理条件，便通过信用卡办证中介伪造了虚假的房屋所有权证、工作单位及收入证明，在大庆市光大银行办理了阳光商旅白金信用卡，该卡取现最高额度为人民币40,000元。2015年4月份，石某某多次使用该卡进行取现，至2015年9月份共恶意透支人民币39,931.44元。期间，经光大银行多次催收，石某某拒不归还欠款。案发后，所骗赃款全部返还受害单位。
公诉机关以相应证据证实上述事实。认为被告人石某某、孙某某、徐龙海以非法占有为目的，利用虚构事实的方式骗取他人财物，数额巨大，三被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究三被告人刑事责任。被告人石某某以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，经发卡银行催收后仍不归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。本案中，诈骗犯罪系共同犯罪，被告人石某某、孙某某、徐某某在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，应当根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、二十六条第一款之规定处罚。被告人徐某某系自首，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定处罚。被告人石某某一人犯数罪，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款之规定处罚。同时公诉机关提出以犯诈骗罪，建议判处被告人石某某、孙海涛三年六个月以上五年以下有期徒刑，并处罚金，建议判处徐某某三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。以犯信用卡诈骗罪，建议判处石某某一年以上三年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万以下罚金。
被告人石某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均不持异议，未作辩解。
辩护人提出，石某某犯罪后积极返赃给被害人，如实供述自己的犯罪行为，无前科劣迹，认罪悔罪态度较好，具有酌定的从轻处罚的犯罪情节。
被告人孙某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均不持异议，未作辩解。
辩护人提出，孙某某不知道自己是犯罪，只是想借钱用，而是借到钱后，还钱不及时导致案发。其认罪态度较好，如实供述自己的犯罪事实。全部返赃，并得到被害人的充分谅解，社会危害性较小。孙某某无前科劣迹，系初犯偶犯，具有法定和酌定从轻处罚情节。建议判处缓刑并适用社区矫正条件。
被告人徐某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均不持异议，未作辩解。
辩护人提出，徐某某具有自首的法定从轻、减轻或免除处罚情节，依据我国刑法第67条的规定，犯罪后自首投案的，如实供述自己罪行的是自首。徐某某具有主动全部返赃的从轻、减轻处罚情节，请求法庭对其从轻、减轻处罚。徐某某自动归案后，如实供述，并且当庭认罪，请求法庭予以从轻、减轻处罚。综上，徐某某具有自愿认罪、自首、返赃的法定从轻、减轻处罚情节，建议判处三年以下有期徒刑处罚，并且予以适用缓刑。
经审理查明：
一、诈骗罪的犯罪事实
2013年10月某日，被告人石某某向被告人孙某某、徐某某提出，采取虚假房照抵押骗取他人借款，孙某某、徐某某应允。石某某通过网络购买了三本房屋所有权证，房屋所有权人分别为石某某、孙某某、徐某某。10月19日，石某某、孙某某、徐某某通过讷河市金晟信息咨询有限公司，以该三本虚假房屋所有权证作抵押，在被害人郑茂山处骗取人民币130,000元，石某某分得人民币60,000元，孙某某分得人民币30,000元，徐某某分得人民币40,000元。案发后，所骗赃款全部返还被害人。
二、信用卡诈骗罪的犯罪事实
2012年11月16日，被告人石某某为了套取现金，因其自身不符合信用卡的办理条件，便通过信用卡办证中介伪造了虚假的房屋所有权证、工作单位及收入证明，在大庆市光大银行办理了阳光商旅白金信用卡，该卡取现最高额度为人民币40,000元。2015年4月份，石某某多次使用该卡进行取现，至2015年9月份共恶意透支人民币39,931.44元。期间，经光大银行多次催收，石某某拒不归还欠款。案发后，所骗赃款全部返还受害单位。
经侦查，石某某、徐某某、孙某某诈骗案案发后，犯罪嫌疑人石某某逃跑被上网通缉，2014年9月12日被讷河市公安局第一派出所民警抓获，犯罪嫌疑人孙某某被常州市公安局新北分局河海派出所民警于2014年9月5日抓获，犯罪嫌疑人徐某某逃跑被网上通缉，2014年11月3日徐某某本人到讷河市公安局二克浅派出所投案自首。
上述犯罪事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
一、诈骗罪的证据
（一）、物证
房屋所有权证。证实三被告人以三本虚假房屋所有权证作为有财产可供抵押借款的虚假证据。
（二）、书证
1、借款借据复印件，证实三被告取得诈骗款数额。
2、讷河市房产管理局乡镇管理中心证明，证实没有三本房屋所有权证登记的信息，从而证明三本房屋所有权证是虚假的。
3、收条，证实三被告人所骗赃款全部返还被害人的事实。
4、案件来源，到案经过，证实案件来源系被害人报案，被告人石某某、孙某某系抓获到案，被告人徐某某系投案自首。
5、户籍证明、现实表现，证实被告人石某某、孙某某、徐某某的自然身份情况及在派出所辖区居住期间均无违法记录。
6、黑龙江省讷河市人民法院（2007）讷刑初字第154号刑事判决书，证实被告人徐某某曾因盗窃罪被处刑罚的事实。
（三）、证人证言
证人刘某某、魏某某、张某某、杨某某、孙某某等人证言，证实三被告诈骗经过的事实。
（四）、被害人陈述
被害人郑某某的陈述，证实三被告人诈骗经过的事实。
（五）、被告人的供述
被告人石某某、孙某某、徐某某对公诉机关的指控事实供认不讳。
二、信用卡诈骗罪的证据
（一）、书证
1、中国光大银行委托书、中国光大银行黑龙江分行信用卡中心报案材料、虚假的房权证复印件、中国光大银行信用卡申请人收入证明复印件、中国光大银行信用卡对账单，证实被告人石某某虚构事实，恶意透支，拒不还款的信用卡诈骗犯罪事实。
2、案件来源、到案经过、户籍证明、现实表现，证实该案系被害人单位受委托人报案后，被告人石某某被公安机关抓获到案的事实。
（二）、被告人石某某的供述和辩解
被告人石某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。
上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院均予确认。
本院认为，被告人石某某、孙某某、徐某某以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，三被告人行为已构成诈骗罪。石某某以非法占有为目的，透支信用卡资金超过法定期限，经发卡银行催收后仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。诈骗罪系共同犯罪，石某某、孙某某、徐某某在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯。三被告人犯诈骗罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。石某某、孙某某、徐某某全额返赃，具有酌定从轻处罚情节，徐某某具有刑事犯罪前科的酌定从重处罚情节，徐某某投案自首，具有法定的从轻、减轻或者免除处罚的情节。石某某犯信用卡诈骗罪，依法应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。石某某一人犯数罪，依法应数罪并罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。孙某某、徐某某的辩护人提出对其适用缓刑的量刑意见，不符合法律规定，不予采纳，其他辩护意见予以采纳。石某某的辩护人的意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，但本庭考虑到三被告人具有全部返赃、自愿认罪等酌定从轻处罚情节、徐某某具有自首的法定从轻处罚情节，故在公诉机关量刑建议基础上对三被告人从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第六十七条第一、三款，第六十九条第一款，第五十二条，第五十三条的规定，判决如下：
一、被告人石某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月28日起至2020年3月30日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、被告人孙某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月28日起至2019年4月1日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）
三、被告人徐某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零二个月，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月28日起至2018年6月27日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵庆春
代理审判员 韩义波
代理审判员 孙宏英
二〇一六年七月二十日
书 记 员 刘养斌
本判决书所依据的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公司财务，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）适用伪造的信用卡，或者适用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）适用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行的，避免特别严重后果的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年。总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。