北京市朝阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）朝刑初字第579号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院。
被告人许×，女，1989年6月18日出生；曾因卖淫行为于2012年6月28日被北京市公安局海淀分局处行政拘留五日；现因涉嫌犯盗窃罪于2013年7月19日被刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人张庆敏，北京合川（天津）律师事务所律师。
辩护人王利鑫，北京市铭滔律师事务所律师。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检刑诉（2014）36号起诉书指控被告人许×犯盗窃罪，于2014年2月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派代理检察员于波、魏亚男出庭支持公诉，被告人许×及其辩护人张庆敏、王利鑫到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市朝阳区人民检察院指控：
一、被告人许×于2013年4月1日，在本市朝阳区十八里店乡“弘善家园”207号楼1单元1102房间内，趁被害人倪×（女，27岁，湖北省人）不备之机，盗走其交通银行信用卡、民生银行信用卡各1张，后持该卡套取现金人民币共计6.2万元。
二、被告人许×于2013年5月9日，在本市朝阳区十八里店乡“弘善家园”207号楼1单元1102房间内，趁被害人倪×不在之机，持中国工商银行U盾，将该卡内属于倪×的人民币7万元转至其个人账户挥霍。
公诉机关就指控的事实向本院提供了被害人陈述、证人证言、书证、被告人供述等证据，认为被告人许×的行为构成盗窃罪，且属数额巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定定罪处罚。
被告人许×当庭对公诉机关指控的第一起事实辩称：信用卡是倪×让其保管的而非其盗取的；对于公诉指控的第二起事实辩称：7万元钱是倪×借给其，用作倪×出国保证金后旅行社退回来的，其有使用权。其辩护人认为，公诉机关指控的第二起事实数额应为5万元，且该笔钱系被告人向被害人的借款，处于被告人许×的支配下，许×使用该笔资金的行为不应认定为盗窃；对公诉机关指控的第一起犯罪事实未提异议，认为被告人许×积极退赔被害人经济损失，在侦查起诉阶段能如实供述所犯罪行，主观恶性不大，建议法庭对其从轻处罚。
经审理查明：
一、被告人许×于2013年4月1日，在本市朝阳区十八里店乡“弘善家园”207号楼1单元1102房间内，乘人不备，盗走被害人倪×（女，27岁，湖北省人）的交通银行信用卡、民生银行信用卡各1张，后使用盗窃的信用卡，从交通银行透支人民币5万元，从民生银行透支人民币1.2万元。另，被告人许×家属已退赔了倪×人民币6万元。
上述事实，有下列证据证明：
1、被害人倪×的陈述证明：我和许×合住在朝阳区弘善家园207号楼1单元1102号。2013年5月2日，我从韩国回来在青岛转机时手机收到交通银行短信，内容是我交通银行信用卡欠款5万元，要求我5月15日前归还。我打交通银行客服电话，知道我的卡4月1日刷了两笔消费，分别是1.4万元、3.6万元，我就把身上的民生银行信用卡也查了一下，知道民生银行信用卡4月2日刷了1笔1.2万元的消费，我就问跟我在一起的许×，她当时承认盗刷我的银行，并承诺回北京还给我。信用卡我放在衣柜里的提包内，我当着许×的面使用过信用卡密码。后许×的家属通过汇款，于2013年5月15日还了我6万元。
2、民生银行信用卡账单交易明细、交通银行月结单明细及银行卡照片证明：民生银行客户倪×，2013年4月2日在个体户马小军处交易12000元；交通银行信用卡尾号8026的账户，2013年4月1日通过POS机消费3.6万元、1.4万元；民生银行卡、交通银行卡的账号、颜色等情况。
3、交通银行交易明细单证明：倪×的交通银行卡尾号为9294的账户于2013年5月15日收入6万元。
4、到案经过、前科材料及身份证明材料证明：被告人许×被抓获的经过、违法前科以及身份信息等情况。
5、被告人许×的供述证明：我和倪×是在网上认识的，后一起居住在朝阳区弘善家园207号楼。2013年4月我在网上玩德州扑克把倪×给我的用于我们去韩国旅游的钱输了一部分，不够交旅游的钱了。大概是2013年3月底左右的一个白天，当时倪×在暂住地睡觉，我趁机从衣柜里把她的钱包拿出来，偷出一张交通银行信用卡、一张民生银行信用卡，当天下午我在惠新西街一个店套现5万元，第二天又用民生银行信用卡套现1万余元，然后就把这两张信用卡放回去了。后来倪×发现了，问我是不是偷刷她的信用卡，我承认了并说会想办法还她。
上述证据材料，经当庭举证、质证，能够互相印证一致形成完整的证据链条，共同证实上述事实，本院均予以采信。关于被告人许×所提的“信用卡是倪×让其保管的而非其盗取的”的辩解，经查，被害人倪×的陈述及被告人许×的多次供述能一致证明，涉案信用卡系许×盗取，而非由许×保管，因此，该项辩解本院不予支持。
另，在本院审理期间，被告人许×家属帮助退缴的人民币2000元，现在案。
二、被告人许×于2013年5月9、10日，在本市朝阳区十八里店乡“弘善家园”207号楼1单元1102房间内，趁被害人倪×不在之机，持中国工商银行U盾，窃取被害人倪×账户内的人民币7万元，后挥霍。被告人许×的家属已帮助退赔被害人经济损失人民币7万元。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据证明：
1、被害人倪×的陈述证明：我和许×合住在一起，许×的身份证丢了，她让我帮她办一张卡借给她使用，我就用我的身份证办了一张工商银行储蓄卡，许×还开通了网银U盾，这张卡一直是许×在使用，我没使用过。许×说是做生意，陆陆续续还向我借了23万元钱。2013年4月份许×、我和我朋友吴×一起去韩国，是许×办的，她不用保证金，我和吴×每人要7万元保证金，是保证要回国的钱，人回国后钱就退回来。后我转账给许×使用的我的工商银行卡内14万元，由许×去办的出国担保。我去韩国是去玩，还有就是去要她欠我的20多万元钱。后我知道我出国的保证金7万元要打到许×使用的我的银行卡，怕她把保证金拿走，5月初我就将工商银行卡和U盾都要回来了。5月10日上午，我将我的工商银行储蓄卡和U盾放在换的衣服上衣兜内，30分钟左右后我回来，发现我的工商银行卡U盾不在了，我就赶紧给银行客服打电话，得知我的工商银行储蓄卡5月9日转账到淘宝网3万元，5月10转账4.5万元、0.4万元，一共是7.9万元，其中7万元是我的出国保证金。我就给同住的许×打电话，她承认7万元钱是她转走的，并说会把钱还给我。后我就一直找许×要钱，她总是避着不见我，后来人跑了，我就报警了。后许×的家属通过汇款于2013年11月11日还了我7万元。
2、证人吴×的证言证明：我通过倪×认识的许×。后有一天许×提出去韩国玩，说还可以住她父母那里，当时我在场，我也想去玩。许×说她认识旅行社的能办签证和护照，每个人要7万元保证金，我没钱是向倪×借的。倪×没说过我和倪×的保证金14万元是借给许×的，也没说过这14万元怕回不来让倪×担保，而且倪×也不可能那么做，因为之前许×已借了倪×很多钱，倪×当时去韩国就是想找她父母要钱。许×还向我和我男朋友陆陆续续共借过7万元钱。
3、工商银行交易明细单及银行卡照片证明：户主：倪×，卡号：×××，于2012年5月29日开户。该账户交易情况：2013年4月16日申×转账汇入7万元，16日至18日分六笔转出到支付宝；5月6日申×他行汇入7万元，5月7日金月香汇入1060元；5月9日许×汇入7700元，当日转出到支付宝备付金3万元；5月10日转入支付宝备付金4.5万元、4000元。
4、牡丹灵通卡账户历史明细清单证明：牡丹灵通卡尾号为8622的工商银行账户于2013年11月1日收入7万元。
5、身份证明材料证明：被害人倪×等人的身份情况。
6、被告人许×的供述证明：倪×、吴×和我去韩国旅游是我办理的，当时倪×、吴×每人要7万元保证回国的保证金，倪×把12万元左右钱（加上以前欠她的钱算14万元）打在我工商银行账户里我去办理的，这个工商银行是倪×的名，因为当时我的身份证丢了让她帮我开通的，也一直是我在用，我还开通了网银U盾并设置了密码，U盾平时由我保管。后从韩国回来后，5月初倪×将工商银行卡要回去，U盾要没要回去记不清楚了。后5月份我在网上玩德州扑克又输钱了，急着用钱，当时倪×不在家，我就偷拿倪×的工商银行网银U盾，在暂住地用电脑上通过转账，将该账户内7.9万元转入到我的淘宝网账户购买游戏币了，这其中有7万元是倪×的，9000元是我的钱，其中有1060元是我的亲戚打给我的，7700元是转款当天我从我的银行卡转过去凑整的。网银U盾用完后我放在暂住地了，具体放哪里不记得了。当天倪×就发现了打电话问我怎么回事，我骗她说做生意用，回去还她钱，后我就一直躲着没见她，后倪×一直打电话让我还钱，我害怕就跑到天津了。我之前向倪×借款20多万元。
上述证据材料，经当庭举证、质证，对于能够互相印证一致的部分，本院均予以采信。关于被告人许×的当庭辩解及其辩护人的辩护意见，本院认定如下：
1、关于被告人许×之辩护人所提该笔款项应认定为5万元的辩护意见，经查，公诉机关指控的该笔钱款系旅行社退还倪×的出国旅行保证金，现有书证、被害人陈述予以证实，被告人许×也一直供认该笔7万元是倪×的钱，因此，该项辩护意见本院不予采纳。
2、关于被告人许×所提该笔7万元系被告人向被害人的借款的辩护意见及其辩护人的相关辩护意见，经查，该笔7万元系旅行社退回到倪×工商银行账户内的倪×出国旅行保证金，虽然该银行账户长期由许×持有使用，该笔保证金也由许×经手办理，但是在该笔保证金退回之前被害人已收回该银行账户，该笔保证金返还到该银行账户之后就处于被害人倪×的占有、控制下，许×采用转账手段将该笔钱款用于个人挥霍，侵犯了被害人对该笔资金的占有使用权，可见，该笔款项并非被告人向被害人的借款，因此，对于被告人许×之辩护人的该项辩护意见及许×的相关辩解，本院均不予以采纳。
本院认为，被告人许×无视国法，以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为触犯了刑法，已构成盗窃罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人许×犯盗窃罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。关于被告人许×之辩护人所提的公诉机关指控的第二起事实不应认定为盗窃的辩护意见，经查，被告人许×将处于被害人占有支配下的7万元，通过转账方式盗走并用于个人挥霍，其行为符合盗窃罪的构成要件，构成盗窃罪，故该点辩护意见本院不予采纳。鉴于被告人许×尚能积极退赔被害人的全部经济损失，盗窃行为系发生在关系亲密的熟人之间，故本院依法对其所犯罪行予以从轻处罚。其辩护人的相关辩护意见本院酌予采纳。在案之款依法发还被害人。综上，根据被告人许×犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百九十六条第三款、第六十一条、第五十二条、第五十三条及第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人许×犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币三千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月19日起至2016年7月18日止。罚金于本判决发生效力之日起三个月内缴纳）。
二、在案之人民币二千元，发还被害人倪×。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 辛祖国
人民陪审员 张 勇
人民陪审员 李 欣
二〇一四年七月二十五日
书 记 员 张艳丽
书 记 员 付想兵
书 记 员 齐 乐