吉林省公主岭市人民法院刑 事 判 决 书（2017）吉0381刑初330号公诉机关吉林省公主岭市人民检察院。被告人魏树江，男，住吉林省公主岭市。因涉嫌挪用资金，于2016年1月28日被公主岭市公安局取保候审。经本院决定，于2017年6月29日对被告人魏树江予以逮捕。现羁押于公主岭市看守所。吉林省公主岭市人民检察院以公检刑检公诉刑诉〔2017〕291号起诉书指控被告人魏树江犯挪用资金罪，于2017年5月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年6月22日公开开庭审理了本案，吉林省公主岭市人民检察院指派检察员周晶、代理检察员王琳出庭支持公诉，被告人魏树江到庭参加诉讼。现已审理终结。吉林省公主岭市人民检察院指控，1、2005年9月7日，被告人魏树江在担任农村合作银行桑树台支行行长期间，利用职务之便用王某1、王某2、徐某3人身份证，在农村合作银行桑树台支行贷款人民币6万元用于经营养猪场，魏树江于2012年8月20日还清该贷款本息。2、2007年8月8日，被告人魏树江在农村合作银行桑树台支行担任行长期间，利用职务之便用王某3、骆某某、张某某、于某某、张某15人身份证，在农村合作银行桑树台支行贷款20万元用于经营养猪场，该贷款至今未还。3、2008年3月26日，被告人魏树江在农村合作银行桑树台支行担任行长期间，欲贷款经营养猪场，利用职务之便遂通过刘某某借用周某某、刘某某、王某4、王某5、孟某某5人身份证，在农村合作银行桑树台支行贷款人民币25万元，魏树江用10万元用于经营养猪场，剩余15万元人民币由刘某某使用，该贷款至今未还。4、2008年3月31日，被告人魏树江在农村合作银行桑树台支行担任行长期间，利用职务之便使用赵某某、古某、古某13人身份证，在农村合作银行桑树台支行贷款9万元用于自己养猪场的经营，魏树江于2012年12月9日将该贷款本息还清。5、2008年3月31日，被告人魏树江在农村合作银行桑树台支行担任行长期间，利用职务之便用董某某、王某5、魏某1、陈某、方某5人身份证，在农村合作银行桑树台支行贷款人民币15万元，用于偿还魏树江、王某6、卫某某三人授信贷款。陈某名下3万元贷款于2014年12月23日还清，其他贷款尚未偿还。6、2008年5月4日，被告人魏树江在农村信用社桑树台支行担任行长期间，欲贷款经营养猪场，利用职务之便用石某某、曲某某、曲某13人身份证，在农村合作银行桑树台支行贷款人民币5万元，其中的3.5万元被魏树江使用，用于养猪场经营，该贷款至今未还。7、2008年3月31日，被告人魏树江在农村合作银行桑树台支行担任行长期间，利用职务之便用武某某的身份证，在农村合作银行桑树台支行贷款人民币4万元，用于偿还自己的授信贷款，该贷款于2012年4月1日还清本息。案发后，被告人魏树江挪用资金共计67.5万元，其中45.5万元尚未归还。吉林省公主岭市人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有，常住人口查询信息、在逃人员信息登记表、涉案人员到案经过、收据一张、借条、还款承诺书、情况说明、违法犯罪记录查询证明、还款计划证明、贷款凭证、还款凭证、证明、房屋登记信息查询结果、收据、证人曲某2、王某3等人的证言、被告人魏树江的供述和辩解。吉林省公主岭市人民检察院认为，被告人魏树江任公主岭市农村合作银行桑树台支行行长，利用职务上的便利，以他人名义贷款的方式，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。在开庭审理中，被告人魏树江对公诉机关指控的犯罪事实无异议。经审理查明，1、2005年9月7日，被告人魏树江在担任农村合作银行桑树台支行行长期间，利用职务之便用王某1、王某2、徐某三人的身份证，在农村合作银行桑树台支行贷款6万元用于经营养猪场，魏树江于2012年8月20日还清该笔贷款本息。2、2007年8月8日，被告人魏树江在农村合作银行桑树台支行担任行长期间，利用职务之便用王某3、骆某某、张某某、于某某、张某1五人的身份证，在农村合作银行桑树台支行贷款20万元用于经营养猪场，该笔贷款至今未还。3、2008年3月26日，被告人魏树江在农村合作银行桑树台支行担任行长期间，利用职务之便通过刘某某借用周某某、刘某某、王某4、王某5、孟某某五人的身份证，在农村合作银行桑树台支行贷款25万元，其中魏树江用10万元用于经营养猪场，剩余15万元由刘某某使用，该笔贷款至今未还。4、2008年3月31日，被告人魏树江在农村合作银行桑树台支行担任行长期间，利用职务之便使用赵某某、古某、古某1三人的身份证，在农村合作银行桑树台支行贷款9万元用于自己养猪场的经营，魏树江于2012年12月9日将该笔贷款本息还清。5、2008年3月31日，被告人魏树江在农村合作银行桑树台支行担任行长期间，利用职务之便用董某某、王某5、魏某1、陈某、方某五人的身份证，在农村合作银行桑树台支行贷款15万元，用于偿还魏树江、王某6、卫某某三人授信贷款。陈某名下3万元贷款于2014年12月23日还清，其他贷款尚未偿还。6、2008年5月4日，被告人魏树江在农村信用社桑树台支行担任行长期间，为了贷款经营养猪场，利用职务之便用石某某、曲某某、曲某1三人的身份证，在农村合作银行桑树台支行贷款5万元，其中的3.5万元被魏树江用于养猪场经营，该笔贷款至今未还。7、2008年3月31日，被告人魏树江在农村合作银行桑树台支行担任行长期间，利用职务之便用武某某的身份证，在农村合作银行桑树台支行贷款4万元，用于偿还自己的授信贷款，该笔贷款于2012年4月1日还清本息。被告人魏树江挪用资金共计67.5万元，其中45.5万元尚未归还。上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：1、违法犯罪记录查询，证明被告人魏树江无违法犯罪记录。2、常住人口数据查询，证明被告人魏树江及相关贷款人员的自然情况。3、还款计划，证明被告人魏树江本人承诺两年内还清贷款。4、证明，吉林公主岭农村合作银行出具证明被告人魏树江因违规发放贷款于2014年6月1日被解除劳动合同。5、查询存款/汇款通知书回执，证明被告人魏树江及其妻子、女儿的银行账户情况。6、房屋登记信息查询结果，证明经公主岭市房屋产权登记管理中心微机产权查询，于2016年10月21日前现有农村档案没有魏树江、魏某、魏某2、徐某1的房产登记信息。7、吉林省农村信用社贷款还款凭证，证明被告人魏树江以他人名义向银行贷款以及贷款后还款的情况。8、公主岭市顺发养殖场注册情况，证明该养殖场经营者为刘某4。9、吉林公主岭农村合作银行文件，证明《吉林公主岭农村合作银行农户联保、小额信用贷款管理实施办法》的相关规定；《吉林公主岭农村合作银行职工授信贷款管理办法》的相关规定。10、稽核谈话笔录，证明被告人魏树江因挪用资金被单位谈话核实情况的事实11、银行联保借款的相关文件，证明贷户参加联保贷款时签的联保借款合同、借款联保协议书、联保借款申请审批表的相关情况。12、贷款明细表，证明被告人魏树江以他人名义贷款已归还与未归还情况。13、收据，证明魏树江在信用社任主任期间的招待费用，用吴军的联包组贷款垫付。14、收据，证明被告人魏树江收到卖猪厂款70万元整。15、死亡证明，证明桑树台支行原职工卫某某于2009年5月份死亡的事实。16、证人万某某的证言，证明魏树江养猪时经常向其借钱买猪买饲料，一共向其借了18万多元。他卖了猪场之后还了其15万元，现在还欠其几万元。17、证人徐某1的证言，证明其和魏树江系夫妻关系。其家里就一所住房，在大岭镇小学旁边，家里没有车辆，没有存款，经济状况也不怎么好。18、证人赵某2的证言，证明其是在大岭镇小学旁开超市的。魏树江平时为人挺好的，没见过他有赌博行为，他家就有一处六十多平方的房子，经济条件不太好，靠打工维持生计。19、证人韩某某的证言，证明其是大岭镇街道主任兼城管中队队长。魏树江家在大岭镇小学东侧的平房住，家里四口人，有两个孩子，经济条件不太好，靠打工挣点钱。20、证人郑某某的证言，证明其是大岭镇岭西村的村民。魏树江家以前有个猪场，后来卖了。21、证人刘某、李某某的证言，均证明其和魏树江曾经是农村合作银行的同事，魏树江为人挺好，平时没发现有赌博或者其他不正当行为。22、证人谷某的证言，证明其在农村合作银行桑树台支行任信贷员，关于2008年3月31日，创业村的武某某贷款4万元的这笔贷款，不是武某某本人贷款，是当时行长魏树江要用这笔贷款偿还在公主岭营业部的授信贷款，现在武某某名下贷款已经于2012年4月1日还清。23、证人武某1的证言，证明其和武某某系父子关系，2008年的时候，信用社的信贷员找其想用其的身份证贷款，其跟他说其名下有贷款，其就拿了其儿子武某某的身份证和名戳给他们贷款了，钱也是他们用的，也还上了。24、证人高某某的证言，证明2005年5月至2006年8月期间，其在桑树台信用社做信贷员工作。2006年5月24日，创业村的邱某贷款3万，郝某某贷款3万，孙某某贷款3万，王某7贷款3万，王某8贷款3万的这笔联保贷款实际使用人是王某7，王某7对其承诺年底还清，直到2012年桑树台支行人员找其催收贷款，其才知道贷款未结清。25、证人邱某、郝某某、孙某某、王某8的证言，均证明其四人在2006年帮助王某7贷款15万元的事实。26、证人王某7的证言，证明2006年的时候，其需要钱找邱某、郝某某、孙某某、王某8帮其贷款的事实。27、证人刘某某的证言，证明关于2008年3月26日，周某某、刘某某、王某4、王某5、孟某某每人贷款5万元的事情，其知情，是其哥哥刘某3找其说魏树江想让人借身份证贷款，他们五个人均没有到场，是其自己支取的贷款钱，合计25万，贷出来钱就给了魏树江10万。后来2010年其由于养猪赔钱了，其就找魏树江要贷款钱，他当时给其3万，自此以后再没有给过其。28、证人周某某、王某9、孟某某、王某4、刘某某的证言，证明关于2008年3月26日，周某某、刘某某、王某4、王某5、孟某某贷款的事情是刘某某用的，用五个人的名贷的款，一共五户，每户5万元，贷出来的钱都是刘某某拿去用了。29、证人曲某2的证言，证明关于2005年9月7日长江村的王某1贷款2万元、王某2贷款2万元、徐某贷款2万元，这三笔贷款是桑树台信用社行长魏树江领来三个人想贷款，当时其包长江村一片，所以这三笔贷款是由其发放的，但手续是行长魏树江做的，贷款发放也是行长魏树江经办的。30、证人王某6的证言，证明关于2005年9月7日长江村的王某1贷款2万元、王某2贷款2万元、徐某贷款2万元，这三笔贷款不是其发放的，但清收工作是由其负责的。其去催收的时候，当时的行长魏树江说这三笔贷款是他用的，跟贷户没关系。31、证人马某某的证言，证明2007年大约7月份，魏树江找到其，让其帮他借几个身份证和手戳要贷款。其就管王某3、张某某、骆某某借的身份证和手戳给的魏树江，于某某和张某1的身份证和手戳是张某2给魏树江借的。魏树江用这些人的身份证贷完款不还，所以这些人找其要钱还贷。32、证人王某3、骆某某、张某某、王某10的证言，均证明2007年8月8日，王某3、骆某某、张某某、张某1没有在农村合作银行贷过此笔款。33、证人康某某的证言，证明2007年8月8日，长江村的王某3、王某11各贷款3万元，骆某某贷款4万元，于某某、张某1贷款5万元。这五笔贷款都是其发放的，手续也是其做的。王某3、张某某、骆某某的身份证复印件是马某某借的。于某某和张某1的身份证复印件是张某2借的，这些贷款实际使用人是当时的行长魏树江。34、证人马某某的证言，证明2007年8月份，桑树台信用社魏树江找到其，让其帮忙借几个手戳和身份证用于贷款。之后，其把王某3、张某某、骆某某三人的手戳交给了魏树江，后期魏树江用此三人贷款多少，何时贷的款，其都不知情。35、证人张某2的证言，证明2007年8月，桑树台信用社的魏树江找到其，让其帮忙借几个手戳和身份证用于贷款，后来其找其的哥哥张某3和婶婶于某某借到手戳和身份证交给魏树江，魏树江何时贷款及贷款金额其不清楚。36、证人张某4的证言，证明其是桑树台信用社的信贷员。关于2008年3月31日谷某、谷某2、赵某某各贷款3万元，共计9万元的事情。2008年的时候，公主岭市信用社总行针对信用社职工授信贷款，意思就是让职工花钱能还上就行。行长能用20万，信贷员能用5万。当时魏树江是我们支行行长，他想用钱，但是他一个人的名贷不出20万，就跟其说让其找几个身份证帮助贷款。其就找其妻子谷某和妻子的姐姐谷某2帮助贷款。赵某某的身份证是刘某帮着找的，当时每人3万元，共计9万元。这钱让魏树江用了，但是已经还上了。37、证人刘某的证言，证明2008年的时候，公主岭市信用社总行针对信用社职工授信贷款，魏树江找到其让其帮忙找人借名贷款，其找了赵某某。当时这笔贷款是三户联保的性质，另外两户是谷某、谷某2，他们每户3万，共9万，贷出来钱以后魏树江用了。现在这笔贷款魏树江已经还完了。38、证人谷某的证言，证明2008年的时候，其丈夫张某4回家跟其说信用社有授信贷款，魏树江想借用我的身份贷款，当时其就同意了。之后，其丈夫办理的贷款手续，其签的字。贷出来以后就把钱给魏树江了。39、证人王某12、董某某、魏某1的证言，证明其没有去信用社贷过款，上面的签名也不是其本人签名。40、证人王某6的证言，证明其以前是桑树台信用社的职工。关于2008年3月26日桑树台信用社的贷款凭证分别为王某5、孟某某、王某4、刘某某、周某某的名字，这是一组五户联保的贷款，其记得是刘某3、刘某某他俩找的人，钱贷出去以被谁用了，其不清楚。关于2008年3月31日桑树台信用社的贷款凭证，分别是董某某、王某12、魏某1的名字的这组贷款是五户联保，还有两个人是陈某，还有一个叫什么，其记不清了。这组贷款是2008年的时候，其和魏树江、卫某某三人的信用社职工授信贷款，每人5万，还不上了。然后，其借了王某12、董某某、还有一人其记不清了，用他们的身份证或户口本。卫某某用的是她女儿陈某的身份证和魏某1的身份证做的贷款手续。其记得当时陈某到场了，其他人都没到场。贷出15万用于还魏树江、卫某某的授信贷款了。关于2008年5月4日，桑树台信用社的三笔贷款分别为是石某某、曲某某、曲某1的名字。这组贷款是刘某3找来的人，至于钱被谁用了，其不知道。41、证人曲某1、曲某某、石某某的证言，证明2008年5月4日桑树台农村信用社的贷款为了帮助刘某3做的贷款。曲某某贷款2万，石某某和曲某1每人1.5万，共计5万元。42、证人刘某3的证言，证明2008年的时候，其找曲某某、曲某1、石某某帮助魏树江贷款。贷出来款后魏树江用了一部分，曲某某用了一部分，具体分别用了多少，其记不清了。43、证人于某3的证言，证明其是桑树台镇开饭店的，2016年6月份的时候，其给魏树江出具的农村信用社的招待费收据。44、证人刘某4、曲某5的证言，均证明被告人魏树江在大岭镇街道岭西村经营过养殖场。45、被告人魏树江的供述，证明其是2005年至2010年在吉林农村银行桑树台支行任外勤副行长期间，其想建设猪场，需要资金，就借助朋友及同事的关系，找了一些村民，顶他们的名字贷款用于猪场建设，本想挣到钱以后，其就还上这些贷款及利息，后来猪场赔钱了，其就还不上了。具体贷款内容为：第一笔是2005年9月份的时候，因为其建设猪场需要资金，其找其的朋友王某1、王某2、徐某，跟他们说需要资金建设猪场，用他们的名字贷款，经他们三人同意后，其带着他们到银行办理的贷款，每人二万，共计六万元。后期其将这笔贷款及利息还清了，信用社有凭证。第二笔是2007年夏天的时候，因为猪场需要资金，其找到桑树台镇长江村书记马某某和张某2，跟他俩说想借几个村民的身份证贷款。他们找了五户村民，其记得有一个叫于某某、一个叫王某3，另外三个想不起来了。一共贷出来20万，其把这笔钱投入到养猪场上了。第三笔是2008年初的时候，刘某3是桑树台养猪的，我俩是朋友关系。其想跟他借点钱买猪。刘某3跟其说他弟弟刘某某也想要用钱，想要贷款，跟其说刘某某贷出款以后把钱借给其点。后来刘某某找了五户村民，就是公安机关出示的周某某、刘某某、王某4、王某5、孟某某五户村民，贷出来钱以后，刘某某给其拿了10万元。后期刘某某找其要过这笔钱，因为当时其拿不出10万，就先还了刘某某3万，还欠刘某某7万。第四笔是2008年3月份的时候，其需要资金建设猪场，其找了几个村民顶名贷款9万元，后期其将这笔贷款及利息还了。第五笔是2008年3月份的时候，其和王某6、卫某某每人有一笔单位职工的授信贷款五万元到期，贷款还不上了。王某6和卫某某就说找农户贷款还授信贷款。然后我们找了五个人，每人3万，共贷出15万。第六笔是2008年的时候，其养猪时购买饲料需要钱，其找几个人顶名贷款，找了曲某某、曲某1、石某某三人贷了5万元，其用了3.5万元，曲某某自己用了1.5万元。后期其养猪赔钱，这钱就没还上。其后来把猪场卖了70万元，还银行贷款55万元，还万某某15万元。到现在为止，其也还不上剩下的银行贷款。综上，上述证据足以认定被告人魏树江挪用资金的犯罪事实。本院认为，被告人魏树江任公主岭市农村合作银行桑树台支行行长期间，利用职务上的便利，通过以他人名义贷款的方式，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控被告人犯挪用资金罪罪名成立，本院予以采纳。鉴于被告人案发后主动向公安机关投案，并如实供述犯罪事实，构成自首，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条（挪用资金罪）、第六十七条第一款（自首）、第十一条的规定，判决如下：一、被告人魏树江犯挪用资金罪，判处有期徒刑十一个月。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年6月29日起至2018年5月28日止）二、责令被告人魏树江于本判决生效后十日内退赔被害人经济损失共计人民币45.5万元。如果未按本判决指定的期限履行给付金钱义务，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  邹本起代理审判员  孙美玉人民陪审员  张晓飞二〇一七年六月二十九日书 记 员  石良玉