黑龙江省兰西县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黑1222刑初22号
公诉机关兰西县人民检察院。
被告人邰自飞，男，1974年4月19日出生，汉族，中专文化，系原兰西县红星信用社信贷员，住黑龙江省兰西县。2015年6月28日因本案被兰西县公安局刑事拘留，2015年8月3日因本案被兰西县人民检察院批准逮捕，2015年8月5日由兰西县公安局执行，现羁押于兰西县看守所。
兰西县人民检察院以黑兰检公诉刑诉（2016）13号起诉书指控被告人邰自飞犯挪用资金罪，于2016年1月15日向本院提起公诉。本院于2016年1月15日受理后，依法组成合议庭，于2016年3月8日公开开庭审理了本案。兰西县人民检察院指派代理检察员王铁出庭支持公诉，被告人邰自飞到庭参加诉讼。现已审理终结。
兰西县人民检察院指控，2012年至2013年间，被告人邰自飞利用担任兰西县红星信用社信贷员职务之便，通过使用虚假的土地承包经营权证复印件、常住人口登记卡复印件，以及虚报农户房屋信息等手段，挪用本单位资金22笔，总计金额118万元，用于其个人投资办厂等营利活动，案发后逃匿。到案后邰自飞采用以物抵债的方式归还94万元。经侦查，被告人邰自飞于2015年6月28日被公安机关在哈尔滨市呼兰区抓获。公诉机关认为，被告人邰自飞利用职务上的便利，挪用本单位资金进行营利活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处，并提交了被告人邰自飞的供述与辩解，证人程某甲、李某甲等人的证言，书证有户籍证明、到案经过等证据。
被告人邰自飞对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，其辩解称被告人不认为是挪用单位的资金，被告人是从贷款户手里拿的贷款并出具借条，被告人应是违法发放贷款罪，不是挪用资金罪。
经审理查明：
2012年至2013年间，时任兰西县农村信用合作联社红星信用社信贷员的被告人邰自飞，找到农户为其贷款，在征得农户同意的情况下，使用虚假的土地承包经营权证复印件、常住人口登记卡复印件、虚报农户房屋信息等手段，使用他人名义在兰西县农村信用合作联社红星信用社贷款20笔，共计101.1万元。此款被告人邰自飞用于个人投资办厂，案发后，被告人邰自飞以物抵债的方式共计归还87万元。具体事实分述如下：
1.2012年11月20日，被告人邰自飞找到邰某甲为其顶名贷款，邰某甲同意后，因邰某甲在红星乡无房屋，被告人邰自飞便虚报其房屋信息，以邰某甲的名义在兰西县农村信用合作联社红星信用社贷款10万元，贷款10万元被其用于个人投资办厂，案发后，被告人邰自飞以物抵债的方式归还10万元。
2.2012年11月28日，被告人邰自飞找到邰某乙为其顶名贷款，邰某乙同意后，被告人邰自飞为提高贷款额度，使用虚假的土地承包经营权证复印件等手续，以邰某乙的名义在兰西县农村信用合作联社红星信用社贷款9万元，贷款9万元被其用于个人投资办厂，案发后，被告人邰自飞以物抵债的方式归还9万元。
3.2012年11月28日，被告人邰自飞找到崔某甲为其顶名贷款，崔某甲同意后，被告人邰自飞为提高贷款额度，使用虚假的土地承包经营权证复印件等手续，以崔某甲的名义在兰西县农村信用合作联社红星信用社贷款10万元，分得贷款6万元被其用于个人投资办厂，案发后，被告人邰自飞以物抵债的方式归还6万元。
4.2012年12月5日，被告人邰自飞找到范某甲为其顶名贷款，范某甲同意后，被告人邰自飞为提高贷款额度，使用虚假的土地承包经营权证复印件等手续，以范某甲的名义在兰西县农村信用合作联社红星信用社贷款4万元，分得贷款2万元被其用于个人投资办厂，案发后，被告人邰自飞以物抵债的方式归还2万元。
5.2012年12月17日，被告人邰自飞找到邰某丙为其顶名贷款，邰某丙同意后，因邰某丙在红星乡无房屋，被告人邰自飞便虚报其房屋信息，以邰某丙的名义在兰西县农村信用合作联社红星信用社贷款5万元，贷款5万元被其用于个人投资办厂，案发后，被告人邰自飞以物抵债的方式归还5万元。
6.2012年12月23日，被告人邰自飞找到徐某甲为其顶名贷款，徐某甲同意后，被告人邰自飞为提高贷款额度，使用虚假的土地承包经营权证复印件等手续，以徐某甲的名义在兰西县农村信用合作联社红星信用社贷款5万元，贷款5万元被其用于个人投资办厂，案发后，被告人邰自飞以物抵债的方式归还5万元。
7.2012年12月26日，被告人邰自飞找到邰某丁为其顶名贷款，邰某丁同意后，被告人邰自飞使用虚假的常住人口登记卡复印件等手续，以邰某丁的名义在兰西县农村信用合作联社红星信用社贷款5万元，贷款5万元被其用于个人投资办厂，案发后，被告人邰自飞以物抵债的方式归还5万元。
8.2012年12月26日，被告人邰自飞找到王某甲为其顶名贷款，王某甲同意后，被告人邰自飞为提高贷款额度，使用虚假的土地承包经营权证复印件、常住人口登记卡复印件等手续，以王某甲的名义在兰西县农村信用合作联社红星信用社贷款5万元，贷款5万元被其用于个人投资办厂。
9.2012年12月27日，被告人邰自飞找到王某乙为其顶名贷款，王某乙同意后，被告人邰自飞为提高贷款额度，使用虚假的土地承包经营权证复印件等手续，以王某乙的名义在兰西县农村信用合作联社红星信用社贷款5万元，分得贷款2万元被其用于个人投资办厂，案发后，被告人邰自飞以物抵债的方式归还2万元。
10.2012年12月27日，被告人邰自飞找到徐某乙为其顶名贷款，徐某乙同意后，被告人邰自飞为提高贷款额度，使用虚假的土地承包经营权证复印件等手续，以徐某乙的名义在兰西县农村信用合作联社红星信用社贷款5万元，贷款5万元被其用于个人投资办厂，案发后，被告人邰自飞以物抵债的方式归还5万元。
11.2013年1月18日，被告人邰自飞找到杨某甲为其顶名贷款，杨某甲同意后，被告人邰自飞为提高贷款额度，使用虚假的土地承包经营权证复印件等手续，以杨某甲的名义在兰西县农村信用合作联社红星信用社贷款5万元，贷款5万元被其用于个人投资办厂，案发后，被告人邰自飞以物抵债的方式归还5万元。
12.2013年1月18日，被告人邰自飞找到崔某乙为其顶名贷款，崔某乙同意后，被告人邰自飞为提高贷款额度，使用虚假的土地承包经营权证复印件等手续，以崔某乙的名义在兰西县农村信用合作联社红星信用社贷款5万元，贷款5万元被其用于个人投资办厂，案发后，被告人邰自飞以物抵债的方式归还5万元。
13.2013年1月18日，被告人邰自飞找到邰某戊为其顶名贷款，邰某戊同意后，被告人邰自飞为提高贷款额度，使用虚假的土地承包经营权证复印件等手续，以邰某戊的名义在兰西县农村信用合作联社红星信用社贷款5万元，贷款5万元被其用于个人投资办厂，案发后，被告人邰自飞以物抵债的方式归还5万元。
14.2013年1月18日，被告人邰自飞找到邰某某为其顶名贷款，邰某某同意后，被告人邰自飞为提高贷款额度，使用虚假的土地承包经营权证复印件等手续，以邰某某的名义在兰西县农村信用合作联社红星信用社贷款5万元，贷款5万元被其用于个人投资办厂，案发后，被告人邰自飞以物抵债的方式归还5万元。
15.2013年2月6日，被告人邰自飞找到崔某丙为其顶名贷款，崔某丙同意后，被告人邰自飞为提高贷款额度，使用虚假的土地承包经营权证复印件等手续，以崔某丙的名义在兰西县农村信用合作联社红星信用社贷款5万元，贷款5万元被其用于个人投资办厂，案发后，被告人邰自飞以物抵债的方式归还3万元。
16.2013年2月6日，被告人邰自飞找到路某甲为其顶名贷款，路某甲同意后，被告人邰自飞为提高贷款额度，使用虚假的土地承包经营权证复印件等手续，以路某甲的名义在兰西县农村信用合作联社红星信用社贷款5万元，分得贷款4.1万元被其用于个人投资办厂。
17.2013年2月6日，被告人邰自飞找到王某丙为其顶名贷款，王某丙同意后，被告人邰自飞为提高贷款额度，使用虚假的土地承包经营权证复印件等手续，以王某丙的名义在兰西县农村信用合作联社红星信用社贷款5万元，贷款5万元被其用于个人投资办厂，案发后，被告人邰自飞以物抵债的方式归还5万元。
18.2013年2月6日，被告人邰自飞找到王某丁为其顶名贷款，王某丁同意后，被告人邰自飞为提高贷款额度，使用虚假的土地承包经营权证复印件等手续，以王某丁的名义在兰西县农村信用合作联社红星信用社贷款5万元，分得贷款3万元被其用于个人投资办厂。
19.2013年2月6日，被告人邰自飞找到张某甲为其顶名贷款，张某甲同意后，被告人邰自飞为提高贷款额度，使用虚假的土地承包经营权证复印件等手续，以张某甲的名义在兰西县农村信用合作联社红星信用社贷款5万元，贷款5万元被其用于个人投资办厂，案发后，被告人邰自飞以物抵债的方式归还5万元。
20.2013年2月6日，被告人邰自飞找到张某乙为其顶名贷款，张某乙同意后，被告人邰自飞为提高贷款额度，使用虚假的土地承包经营权证复印件等手续，以张某乙的名义在兰西县农村信用合作联社红星信用社贷款5万元，贷款5万元被其用于个人投资办厂，案发后，被告人邰自飞以物抵债的方式归还5万元。
21.2013年11月11日，被告人邰自飞找张某丙为其贷款，张某丙同意后，张某丙在兰西县农村信用合作联社红星信用社贷款4万元，张某丙取得贷款被邰自飞用于个人投资办厂。
22.2013年11月13日，被告人邰自飞找张某丁为其贷款，张某丁同意后，张某丁在兰西县农村信用合作联社红星信用社贷款5万元，张某丁取得贷款被邰自飞用于个人投资办厂。
经侦查，被告人邰自飞于2015年6月28日被公安机关在哈尔滨市呼兰区抓获。
上述事实有公诉机关提交，并经法庭举证、质证、认证的下列证据证实：
1.被告人邰自飞的供述与辩解，主要证实他找到农户顶名为其贷款，为了提高贷款额度，他就改土地使用证复印件上的面积等，贷出来的款都是他用于建厂了，也有贷款是农户用一部分，他用一部分的事实；
2.证人程某甲、李某甲、李某乙、刘某甲、刘某乙、刘某丙、邰某某甲、王某某、徐某丙、张某戊、张某丁、张某丙、钟某甲、邰某某乙、张某甲、张某乙、徐某丁、齐某甲、路某甲、黄某甲、陈某甲、钟某乙、韩某甲、马某甲、周某甲、邓某甲、郭某甲、崔某丁、宋某甲、邰某丁、邰某戊、徐某甲、崔某乙、李某丙、刘某丁、张某某的证言，主要证实各农户为被告人邰自飞顶名贷款的事实；
3.证人吴某甲的证言，主要证实他用他的草原抵押贷款为邰自飞还债的事实；
4.黑龙江省农村信用社借款凭证（复印件），主要证实各借款人在兰西县农村信用合作联社红星信用社办理贷款的事实；
5.农村土地承包经营权证（复印件），主要证实用于贷款的土地承包经营权证复印件上的土地面积经村民委员会确认，部分与实际面积不符的事实；
6.兰西县农村信用合作联社贷审委员会会议纪要（复印件）、个人担保借款合同（复印件）、借款凭证（复印件）、草原承包合同书（复印件），主要证实吴某甲在兰西县农村信用合作联社贷款的事实；
7.以物抵偿占用贷款协议书（复印件），主要证实邰某某乙与兰西县农村信用合作联社达成协议，邰某某乙用其房屋等抵偿邰自飞所占用贷款的事实；
8.借据（复印件），主要证据邰自飞为部分农户出具借据的事实；
9.兰西县农村信用合作联社关于邰自飞侵占贷款调查情况说明、疑似侵占贷款明细表，主要证实邰自飞疑似占用贷款具体人数、金额等明细的事实；
10.邰自飞确认疑似侵占贷款明细表，主要证实邰自飞对挪用的贷款明细进行确认的事实；
11.农村信用合作社员工简历表（复印件），主要证实被告人邰自飞系兰西县农村信用合作联社红星信用社信贷员的事实；
12.兰西县红星乡新星村村民委员会证明，主要证实邰某甲、邰某丙在该村付家店屯没有自有住宅的事实；
13.兰西县红星乡武家村村民委员会证明，主要证实张某丁、张某丙在该村徐万昌屯有自有住宅的事实；
14.常住人口登记卡复印件，主要证实经红星派出所核实，邰某丁、王某甲二人用于贷款的常住人口登记卡复印件与微机中登记内容不符的事实；
15.户籍证明，主要证实被告人邰自飞的身份事项、无前科劣迹的事实；
16.抓获经过，主要证实被告人邰自飞抓获经过的事实。
本院认为，被告人邰自飞身为金融机构信贷员，其利用职务上的便利，以“顶名贷款“的方式挪用本单位资金归个人使用，进行营利活动，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控的罪名成立，指控的部分事实清楚，证据确实、充分，应予支持。被告人邰自飞身为信用社信贷员，找到农户为其贷款，在征得农户同意的情况下，利用职务上的便利，使用虚假手续贷款后用于个人投资办厂，其行为符合挪用资金罪的构成要件，故对被告人邰自飞关于其构成违法发放贷款罪的辩护意见，不予采纳。关于公诉机关指控的被告人邰自飞采用虚构房屋信息的手段挪用张某丙贷款4万元、张某丁贷款5万元的指控，因兰西县红星乡新星村村民委员会出具证明证实其二人在新星村有自有住宅，公诉机关指控被告人挪用该两笔贷款系利用职务便利的证据不充足，本院不予认定。关于公诉机关指控的被告人邰自飞挪用范某甲贷款4万元、路某甲贷款5万元、王某乙贷款5万元、王某丁贷款5万元的指控，经查，根据邰自飞自认的侵占贷款数额明细表及相关证据证实被告人邰自飞只挪用范某甲贷款中的2万元、路某甲贷款中的4.1万元、王某乙贷款中的2万元、王某丁贷款中的3万元，公诉机关指控的犯罪数额不符，应认定为被告人邰自飞的在范某甲贷款中挪用2万元、路某甲贷款中挪用4.1万元、王某乙贷款中挪用2万元、王某丁贷款中挪用3万元。综上，鉴于被告人邰自飞系初犯，能够如实供述犯罪事实，所挪用资金大部分退还的情节，可以对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人邰自飞犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月28日起至2019年6月27日止。）
二、责令被告人邰自飞将挪用资金未归还的14.1万元退赔给兰西县农村信用合作联社红星信用社，此项于判决生效后一个月内履行。
如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向黑龙江省绥化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨志峰
代理审判员 杨海涛
代理审判员 吕晓峰
二〇一六年三月十一日
书 记 员 任春达