山西省太原市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）并刑终字第562号
原公诉机关太原市小店区人民检察院。
上诉人（原审被告人）关明，山西省洪洞县人，高中文化，无业，户籍住址：太原市杏花岭区，暂住太原市。2013年11月1日因涉嫌犯票据诈骗罪被太原市公安局刑事拘留，同年12月2日经山西省太原市人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。
上诉人（原审被告人）郝润根，山西省太原市人，初中文化，无业，住太原市杏花岭区。2013年10月26日因涉嫌犯票据诈骗罪被太原市公安局刑事拘留，同年12月2日经山西省太原市人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。
太原市小店区人民法院审理太原市小店区人民检察院起诉指控被告人关明、郝润根犯票据诈骗罪一案，于2014年9月25日作出（2014）小店刑初字第275号刑事判决。原审被告人关明、郝润根不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷并讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理本案。现已审理终结。
原判认定：2012年2、3月份，被告人关明、郝润根通过许某（另案处理）购买了一张票号为10400052210327715的伪造银行承兑汇票（出票行为中国银行徐州西关支行营业部，出票人为徐州旭丰混凝土有限公司，收款人为菏泽千盛源电缆电器有限公司，票面金额为400万元，出票日为2012年2月24日，到期日为2012年8月24日）。2012年3月8日，在太原市小店区亲贤北街梅园大厦，被告人关明、郝润根以用该银行承兑汇票质押借款为名，骗取被害人王某132万元，并将该款用于偿还个人债务或挥霍。经依法鉴定，票号10400052210327715的银行承兑汇票为假票。现该票据已被依法没收。
证实上述犯罪事实的证据有：
1、被害人王某的报案材料及陈述笔录证实，2012年3月8、9号我和朋友张某甲在一起时，山西省建设银行火车站支行行长赵某甲打电话联系我称，其战友关明需借款300万元，并有400万元的汇票作为质押，且保证承兑汇票已经过银行验票，真实性不存在问题，问我有钱借吗。我在电话里没有答应借款，张某甲问是什么事，我把赵某甲给我在电话里说的内容告诉了张某甲。张某甲说他愿意出借150万元，张某甲是我的朋友，做通信工程的，手里有点钱。因为赵某甲说借款人有银行承兑汇票作抵押，还给出2.5分的利息，张某甲当时说工程最近不好做，能把闲钱借出去，也能挣点利息，所以他听说这个情况之后愿意把钱借出去。经商定我和张某甲各出150万元，以我名义借给关明300万元。我把情况告诉了赵某甲，赵在电话里说让关明联系我。根据赵某甲的介绍，2012年3月10日关明和郝润根来到位于亲贤北街梅园写字楼8层山西源通煤焦运销有限责任公司我的办公室，拿出一张400万元承兑汇票，票号是1040005221032715，出票人是徐州旭丰混凝土有限公司，收款人是菏泽千盛源电缆有限公司，出票日期是2012年2月24日，到期日是2012你那8月24日，付款行是中国银行徐州西关支行营业部。他两个让我看后用信封封好，郝润根在封口处盖了枚公章印交于我，根据事先谈好的条件签订了借款协议，借款额为300万元，期限为四个月。2012年3月7日“中国建设银行山西省分行电子汇划款项大额汇票查询复书”是赵某甲在他工作的建行火车站支行对这张银行承兑汇票查询后给我的。赵某甲当时在借钱之前给我说，这张承兑汇票已查询过了也过机了没有问题。当时我就通知张某甲，让其拿上承兑汇票，并告诉关明的建行火车站支行62×××73的银行卡号，张某甲当天在扣除利息后给关明卡里汇了132万元（当时说好150万元四个月的利息是18万元，所以张某甲就先扣的利息。）我出的150万元计划下周一汇出，第二天因我的同学有急事要借200万元，所以我的150万元没有出借。后在2012年3月10日我和关明在赵某甲的办公室修改了借款协议，将借款期限修改为2个月，利息就成了9万元了，因此借款数额就修改为141万元了（扣除9万元利息）。实际借款人是张某甲，张某甲实际借给关明132万元。大概是2012年7月份，借款到期两个月，这笔借款还没有归还，因为当时抵押的银行承兑汇票是装在信封里封口了的，我不能随意动，所以我就把赵某甲和关明、郝润根都叫到我办公室，商量将银行承兑汇票贴现还借款，他们说不能贴，这时张某甲也在现场。关明、郝润根还说这张承兑汇票已经到期了，他们再重新拿一张承兑汇票过来换一下，想再借用几个月。我同意后，郝润根的一个朋友拿着一张300万元的银行承兑汇票到了我办公室，我提出要将这张300万元的承兑汇票去银行验票，他们说那就去赵某甲的银行验票，我说就近去我办公室楼下的银行就行，赵某甲他们不同意，并且送300万元承兑汇票的那个人听说我要验票就悄悄地溜了，这张承兑汇票也不要了，我当时就觉得受骗了。在这种情况下赵某甲给张某甲提出愿意对实际出资人张某甲承担担保责任，于是赵某甲就给我和张某甲出具了担保书，可是到目前为止还是分文未还，该行为致使我和张某甲遭受巨大的经济损失。实际出资人是张某甲，但是借款协议是我和关明签的，因为当时我们准备两个人合伙借给关明300万元，两个人约定以我的名义签订，后来我没有借，借款协议也没有改动，只修改了数额，并在这个协议上添加了一些内容。由于张某甲一直催要这笔款，后来我在2012年给了张某甲115万元，并约定追回借款后余额补齐。这笔钱是打给关明了，听关明说钱是被郝润根使用了。
2、抓获经过证实，二被告人的到案情况。
3、借款协议证实，以被害人王某与被告人关明的名义签订了借款协议的情况。
4、担保协议证实，赵某甲对被害人王某与被告人关明之间的借款提供担保的情况。
5、银行取款凭证、银行电汇凭证证实，张某甲通过其银行账户向被告人关明转款132万元。
6、银行转账凭条、个人银行账户及明细单证实，被告人关明通过其银行账户转给被告人郝润根130万元。
7、中国建设银行山西省分行电子汇划款项大额汇票查复书证实，该行太原火车站支行将涉案银行承兑汇票向出票行查询后出具的查复书记载：“与我行承兑汇票记载内容一致，无挂失冻结止付公催，403303000022，104161004438，308305208129，105161001009，他查，票号1040005221032715，真伪自辨。”
8、银行承兑汇票复印件、信封复印件、鉴定说明证实，涉案银行承兑汇票票面信息及背书情况，上述银行承兑汇票经中国工商银行股份有限公司太原五一路支行验证为假票并当场予以没收。
9、银行承兑汇票复印件、托收凭证复印件证实，侦查机关向涉案承兑汇票的出票行中国银行股份有限公司徐州西关支行营业部就票号为1040005221032715的银行承兑汇票的流转及承兑情况进行了调查取证，经查，该行出具的票号1040005221032715的真实票据于2012年8月17日已承兑完毕。
10、撤销银行结算账户资料、开立单位银行结算账户资料、企业法人登记资料等证实，山西帅鑫贸易有限公司银行账户开立、撤销及企业工商登记的情况。
11、情况说明、接处警表复印件证实，2012年7月21日13时31分，太原市公安局小店分局王村派出所接110指令，电话137××××1008（该电话为赵某甲所有）报警称其朋友关明在太原市小店区亲贤北街梅园百盛8层被人非法拘禁，民警赶到现场后关明称其未被他人非法拘禁，现场未见到报警人赵某甲，电话联系其亦未露面，后该起警情转为正常。
12、情况说明证实，侦查机关已将许某、鲁某甲、程某在本案涉嫌的伪造票证的相关调查材料移交给山东省安丘市公安局处理；对陈某丙、游某、张某乙因目前该三人身份未确定暂未采取措施，相关调查工作正在进行之中。
13、证人赵某甲的证言笔录证实，王某和我都是洪洞县尼龙厂的子弟，经朋友介绍认识的。当时我是建行火车站支行的行长，王某在我行开了个一般账户，在账户里也存了一些款。2012年3月7号上午，我行客户关明、郝润根来到我办公室，关明手里拿着一张400万元的银行承兑汇票让我帮他查询，由于查询票据是我行的一项正常业务，因此我就安排4号柜台为其办理了查询事宜。到了下午，关明、郝润根拿着我行柜台出具的查询查复书来找我，要求我将该承兑汇票进行变现，我说可以贴现，但他们两人提供不出贴现时需要的有关贸易合同、增值税发票等材料，我说没有这些材料无法贴现。关明和我是老乡、客户关系，郝润根是在2011年经关明介绍在我行开了个基本账户，郝润根公司的名称是山西帅鑫贸易有限公司。因为关明是我的老乡，89年就认识，在他们两人再三要求下，关明提出让我给找一个有实力的人进行质押借款，也就是他们把承兑汇票押给借款人。当时我突然想起我行的客户王某来，他曾给我说过有票据质押业务时介绍给他，我就给王某打电话，把关明想票据变现的事情跟他说了，在电话里王某问了我票据查询情况，我就把我行出具的查询情况一字不漏地给他念了一遍，王某说让他们明天上班后找他。王某和关明、郝润根以前不认识，我提前和王某联系过这个事情，因此我就把王某的公司地址告诉了他们，是关明和郝润根两个人去找的王某，当时我不在。关明和王某签订抵押借款协议的情况是关明拿400万元承兑汇票抵押给王某，王某给关明提供借款，借款的期限、利息、借款协议都是他们自己操作的，我没有参与。2012年3月12日，王某将关明抵押给他的那张票号1040005221032715出票金额400万元的银行承兑汇票，让我给他验票，当时他是和关明及关明的堂弟关某甲一起到的我办公室，由于我不太懂票据验票业务，我就让我行营业主管史某负责讲解，史某说从这张票上看不出真伪，因为不是我行出具的票据没有可比性，我们确定不了真假，让他去出票行核验。2012年7月20日下午，我才只听王某说张某甲是借给关明钱的实际出款人。当时在王某办公室，张某甲、关明及郝润根都在，张某甲问他们要钱，他们说拿过来一张快到期的300万元的银行承兑汇票来换那张400万元的承兑汇票，张某甲怀疑是假的就将票给扣下了，并怀疑之前抵押给他的那张400万元的承兑汇票也是假的，并说我是介绍人也脱不了干系，让我们商量怎么还钱，并以看手机的借口把我手机拿走。我问关明、郝润根这两张票的真伪，他们都不承认票是假的。这是我第一次介绍抵押借款，以前没有介绍过。我介绍这笔业务是没有提成的，是为银行的业务考虑才这样做的。我给王某打电话时介绍关明也是部队出来的，还是我们的老乡，并说关明出具的银行承兑汇票经查证没有发现问题，同时我把查询复查书原原本本的给王某念了一遍。这张银行承兑汇票的真伪我当时真的没有看出来。王某一共借给关明多少钱我不清楚，他们双方都没有跟我说过，我也没有承诺为双方借款事宜出具担保。至于2012年7月20日，我向王某出具的担保协议是由于这笔借款双方当事人是我介绍的，王某、张某甲发现关明抵押的这张400万元承兑汇票有问题了，他们就逼迫我在他们预先写好的担保协议上签了字。关明借的钱只告诉我他要急用，没说具体干什么，我没有使用过这笔借款。我不知道关明做借款抵押的那张400万元银行承兑汇票的来源，他没有和我说过，我也没有问过。用于替换400万元承兑汇票的那张300万元银行承兑汇票，关明告诉我是郝润根的一个朋友送过来的，名字我不知道，我也没见到这个人。后来张某甲告诉我那张300万元的承兑汇票被他扣下了，但我没见过那张票，也不知道最后到谁手里了。
14、证人史某的证言笔录证实，我在建行太原市火车站支行工作期间担任该行的会计主管。建行太原市火车站支行对不进行贴现的银行承兑汇票有查询的权限，具体流程：客户把银行承兑汇票交给柜台的工作人员，工作人员先将承兑汇票复印，然后根据客户提供的银行承兑汇票按照操作系统将票面要素写完全后发送给该票的出票银行进行查询。如果确有出具过该张银行承兑汇票，出票银行会向我行提供一份该汇票的查复书，查复书上写有“和我行承兑汇票记载内容一致，无挂失冻结止付公催，真伪自辩”等；如果对方银行没有出具该银行承兑汇票，则回复“我行未签发此票”，我在查复书上签字后交给客户或柜员。我行有权限对不贴现的银行承兑汇票进行查询的工作人员有对公柜面的温某、刘某、我、会计副主管陈某甲四个人。我行鉴定承兑汇票的票据鉴别仪能鉴定银行承兑汇票的真伪。如果鉴定的银行承兑汇票是假的，工作人员将假的承兑汇票扣下，逐级上报，最后上交到上级支行。2012年的3月7日，关明拿着这张银行承兑汇票到我行柜台办理查询业务，查询后我行向关明出具了一份《中国建设银行山西省分行电子汇划款项大额汇票查复书》。过了两天，支行的行长赵某甲让我去他办公室，我进去的时候有四五个人，关明也在，其他几个不认识。赵某甲的办公桌上放着票据鉴别仪，仪器上还放有一张银行承兑汇票。赵某甲告诉我看一下这张银行承兑汇票是真的还是假的，我通过票据鉴别仪对该票逐一鉴定之后，告诉赵某甲承兑汇票除了荧光灯照射反应有点暗，其他未发现什么异常，但是票的真假确定不了，因为这是中行出具的承兑汇票，如果要鉴定真假就去中行或者出票行鉴定，说完我就出去了。我行出具的《中国建设银行山西省分行电子汇划款项大额汇票查复书》只能说明中国银行徐州西关支行确实出具过这样一张银行承兑汇票，票面要素一致，但证明不了关明提供的银行承兑汇票的真伪。我对这张票号为1040005221032715的银行承兑汇票只鉴定过一次。之前，关明曾在柜台直接找我或者通过赵某甲找我对他持有的承兑汇票做过查询，大概有四五次的样子，这四五次查票不是因为出票行没有签发过票据，就是因为票面内容不符，都没有过关。这些事情我每次都向赵某甲进行了汇报，赵某甲也没有说过什么，因为是赵某甲行长介绍过来的客户，对这些过不了关的承兑汇票没有采取过没收处理。“过不了关”的承兑汇票就是克隆或伪造的银行承兑汇票。在对这张承兑汇票进行鉴别前，赵某甲只是让我过去对此票进行鉴别，其他没有给我说过什么。因为这张票票面要素经查询与出票行反映的要素一致，当时确实没有鉴别出来。
15、陈某丙出具的书面材料证实，其去机场取回了一张汇票，并一起跟着到银行验票。
16、犯罪嫌疑人许某的讯问笔录、刑事判决书证实，我认识关明，郝润根是去太原的时候见过。我见过票号1040005221032715的承兑汇票。这张承兑汇票是我给山东济南人鲁某甲提供的票面信息内容，由鲁某甲去广东广州找人伪造的，当时去广州是我给鲁某甲买的飞机票，做好以后鲁某甲直接从广州去了太原，我从泰安去的太原，到了太原我们找到了提前预约好了的游某、关明、郝润根，我们认识这三个人也是通过程某介绍的，我和陈某丙是被程某带到太原见的游某、关明、郝润根。到了太原我和程某一起，程某拿着从广州伪造的票号1040005221032715的这张银行承兑汇票，在太原火车站见到了游某、关明、郝润根，第二天就去了一个专门做抵押借款的公司，到了这个公司经验票，说这张票不合格不能做抵押，程某说我们回去再做一张票，做好了再给你们，关明、郝润根说可以。陈某丙和我是一个公司的，这个公司名称是肥城节能设备厂，是我注册的，陈某丙是我公司的股东，陈某丙认识程某，程某认识游某，游某在山西认识关明和郝润根（他自称是郝书记）。在2012年2月份，陈某告诉我说太原人关明、郝润根需要能过机的承兑汇票，然后他们向人做抵押借款，让我给他们提供，陈某就联系程某，程某让我们给提供承兑汇票的信息，我就在济南一个票贩子手里花了1000元钱买了个承兑汇票的复印件提供给了程某，也就是这张票号1040005221032715承兑汇票的内容。这张伪造的承兑汇票是程某的师傅鲁某甲在广东又重新找人做的，然后鲁某甲通过航空托运到了太原寄给了陈某，由陈某提供给了关明和郝润根。我和陈某是一起的，我出事后不知道陈某去了哪里。我向郝润根和关明提供的这张承兑汇票，他们都知道是伪造的，因为当时给他们提供的票面要素一样的承兑汇票没有过关，所以才让鲁某甲又去广州做的票，内容一样。做假票的费用我们已经给了程某5万元，后来又给了鲁某甲2万元，还有其他费用，一共有8万元，这张伪造的承兑汇票通过鲁某甲在广州做好后给太原发过去，关明和郝润根没有给我们支付费用，后来我们问他们要款，程某说那边关明和郝润根说用这张票做了质押款后分着使用，但还没有质押出钱来，就没有给我们支付费用，后来我出事了就没有要成。我被山东省安丘市人民法院刑事判决的伪造金融票证罪就是因为票号1040005221032715的这张银行承兑汇票。这张伪造的承兑汇票和给关明、郝润根提供的承兑汇票内容是一样的，这是一开始做的那一张，在太原没有过关后又给了山东人宋某甲了，宋某甲使用时被发现是假的被抓了，就把我牵涉进来了。
17、被告人关明在侦查阶段的供述笔录证实，大概在三四年前我通过一个战友介绍认识了太原人张某乙，张某乙介绍我和郝润根认识了。2012年刚过完春节，我和郝润根、游某一起到山东济宁做商业承兑汇票业务，去了两次没有办成。这期间郝润根也和游某熟悉了，游某说咱们做不成商业承兑汇票，就做假的银行承兑汇票吧，我说这样做很危险，然后他们两个就谈了些购买假的承兑汇票的价格等细节。春节前我也让游某给我搞过两次，第一次是一个300万元的银行承兑汇票，第二次是个200多万元的承兑汇票，但他给我提供的这两个承兑汇票质量不行，第一次让赵某甲在银行给做了查询，第二次我一看票面质量，我都看不过眼就没有去做查询。游某给我做的两次承兑汇票，我没有给他出钱，他说承兑汇票他想办法搞，让我去找下家能做抵押借款的人，然后弄出款后两个人平分用，但这两次都没有做成，后来都给他退了，我不知道他从哪来的假的承兑汇票。由于游某没有给郝润根做成商业承兑汇票，郝润根也多次埋怨我和游某。在2012年3月初，我和郝润根、游某在我的住处又谈到银行承兑汇票的事情，因我和建行火车站支行行长赵某甲关系好，就由我去找赵某甲帮忙出银行查询单，抵押借款成功后我和郝润根、游某分钱，谈好以后游某和郝润根就去联系广州那边做假承兑汇票的人了。大概在2012年的3月4、5号，广州做假承兑汇票的人给游某打电话说让去太原飞机场取票，这张假的承兑汇票游某他们回来后就交给了郝润根。到了第二天我才和郝润根一起到建行火车站支行找赵某甲查询的票。2012年3月7日，我又去了赵某甲的办公室，谈到钱的事赵某甲给我说有个做煤炭的老乡也是洪洞县的人叫王某，说他给联系过了愿意做抵押借款，让我和郝润根去王某的办公室联系借款及利息事宜。在这之前，我和郝润根就在赵某甲工作的建行火车站支行对郝润根给我的票号1040005221032715、票面金额400万元的银行承兑汇票做了查询。我按照赵某甲提供的王某的地址和电话与王某取得了联系，第二天也就是3月8号，我和郝润根两人带着这张银行承兑汇票和查询函前往太原市小店区亲贤北街梅园写字楼王某办公室。当时王某提出要看一下我们带过来的银行承兑汇票和查询回复单，我就把这张银行承兑汇票和查询回复单交给了王某，我和郝润根都给王某说这张票赵行长已经在银行查验过了没有问题，然后我们就谈借款的利息，定好利息是3分，之后就在王某的办公室签订了借款协议。协议约定我以这400万元银行承兑汇票作抵押，向王某借款300万元，期限四个月，利息是36万元，利息王某先扣除，实际支付我264万元就可以了。签好协议后郝润根当场在这张承兑汇票上加盖了山西帅鑫贸易有限公司公章做了背书，郝润根在这张银行承兑汇票上面背书，是因为这样做能证明这张承兑汇票的来源，不这样做王某不干。然后把这张承兑汇票装到一个信封里封口，郝润根在信封封口处加盖了山西帅鑫贸易有限公司公章，我在信封封口处签了我的名字，王某就把承兑汇票和银行查询单收起来了。实际签订这份借款协议的时间是2012年3月8日，需要给王某个筹款准备时间，因此在合同落款就签了2012年3月10日的时间。2012年3月9日下午，王某给我的建行银行62×××73卡上转了132万元，我看不是264万元，就打电话问他怎么没有打完款。王某说觉得不踏实，要不把转的132万元退回来吧。我说我把钱已经转给郝润根了，原先说好借给我们264万元，我和郝润根一人一半，现在钱已经不在我手里了。王某说那一半的钱不借了，借给我的那132万元只能用两个月，我们再改改协议。3月12日，我和王某在赵某甲的北仓大厦办公室就在原来签订的协议上做了改动。就是把借款期限4个月改为2个月，借款额300万元改为141万元，并在协议下方做了说明。王某把这132万元转到我的卡上以后，当天下午我就给郝润根的建行卡上打了130万元，我留了2万元。第二天郝润根给了我一张农行的卡，卡号是62×××11，卡上有2万元，郝润根告诉我把这2万元给了赵行长，说赵某甲在这件事上也给帮忙了。我给赵某甲时他没有要，他说现在刚开始，等我以后赚了钱后再报答他吧。游某在我家向郝润根借走10万元，剩余的款项郝润根怎么花的我就不知道了。这些钱我们没有偿还，王某后来多次催要，到2012年7月20日的时候，王某给我打电话让我去他的办公室谈还款的事情，我告诉王某钱都是郝润根用了，然后我就给郝润根打电话让他也过来谈还款的事情，郝润根过来以后说还有一张300万元的承兑汇票，如果同意就把那张400万元的承兑汇票换回去，再宽限一个月还账。当时王某问票在哪了，郝润根就给张某乙打电话，过了2、3个小时后张某乙就给送来一张300万元的承兑汇票，王某的朋友张某甲就提出要到验票中心去验票，张某乙不同意把票交给郝润根后就走了。郝润根把票交给了王某，王某拿到票就给扣下了。质押的这张票不是郝润根正常贸易得来的。我虽然知道这张银行承兑汇票是假的来路不明，但是游某和郝润根都说没有问题查不出来的。因为我和赵某甲都是洪洞县老乡又是多年的关系，再说以前也找他查询过假的银行承兑汇票，如果验票查出了问题，赵某甲不会把票没收，也不会去举报的，所以我就在赵某甲工作的银行做的查询。我们去建行火车站支行对这张银行承兑汇票做查询时赵某甲安排该银行4号窗口的工作人员给我的查询单。把票抵押给王某后他认为这张承兑汇票有问题，才又叫上我去火车站支行做的验票，当时现场有赵某甲、史主管、王某和我。他们银行有验票机器，他把验票机搬到赵某甲办公室后，就当着我们的面开始验票，史主管验完票后说这张承兑汇票在他们这里验看不出来有什么问题。接着赵某甲就把我和王某领到他在北仓大厦6层的一个办公室让我们两个自己谈，当时王某表示剩余的款项不再借了，所以就接上我前面说的改了借款协议的事情。我和郝润根认识后，因为两个人做生意都需要钱，但苦于没有贷款门路，在2012年过完春节之后我们两个人商量如何能搞到钱，最后商量好搞承兑汇票做质押借款。当时我知道他们是买来假承兑汇票，因为我和赵行长的这层关系，我们收到票后和郝润根就去找赵某甲验票。当时是这样考虑的，如果这张票确实过不了查询验票关，赵某甲最多批评我一顿，但不会出现报警或将假票没收的问题。我不知道赵某甲知不知道这张票的真假，我没有告诉他这张票是假的，也没告诉他这张票是怎么取得的。因为这张票从广州搞来的时候我就提醒过游某，别让银行给查出来是假票，游某和郝润根都说验不出来真假，去银行做查询之后才能更真些，借款人也容易相信。到了银行以后首先是对这张票进行查询，因为是克隆的票，所以查询就没有查出什么问题，银行就出具了一份查询单，上面写着此票内容相符，真伪自辩之类的话。之后又在该银行进行验票，赵行长将这张票交给了他们行的验票员，我们在外面等着，后来赵行长出来给我说票面元素都具备，因为不是建行系统出的票，他们也查不出什么问题。我想这张克隆的票竟然在银行也没有验出真伪，看来搞到钱没有问题了，然后我就让赵某甲帮忙联系有钱的人做质押贷款，后来赵某甲就给我们联系了一个叫王某的人做了质押借款，详细情况我之前也交代过。对于这次用承兑汇票做抵押借款的事情，我是负责找赵某甲所在的银行验票和签订抵押借款协议；郝润根和游某去联系搞票，具体陈某在里面是个什么角色我不清楚。
18、被告人郝润根在侦查阶段的供述笔录证实，2010年底我通过张某乙介绍认识关明后，由于我们两个人做生意都需要钱，但没有借钱的门路，2012年春节前，在关明家里，我们两个人商量用银行承兑汇票做质押借款，由于我去家里时，先后认识了山东人游某、陈某丙，游某说有人能搞到克隆的银行承兑汇票，我们联系搞承兑汇票吧，我当时说我不管你搞来的是克隆票也好，还是其它票也好，但必须能经得住验票，我认识的小额贷款公司那里就能做抵押借款。过了春节大概在2013年3月初，我们几个还在山东的时候有人给游某打电话，说承兑汇票搞到手了，最近马上就要寄到太原了，所以我们几个就回到了太原，大概在3月5、6日的时候，关明给我打电话说承兑汇票寄到太原机场了，让我开车去取票。到了关明家后，我叫上陈某丙一起去的机场，由于飞机延误的原因，上午就没有取到票，中午我吃饭时喝了点酒，下午好像是陈某丙开的我的车去机场取的票。第二天关明让我看那张400万元的银行承兑汇票时，我才知道邮件是从广州或者深圳寄回来的，就是这张银行承兑汇票，票号是1040005221032715，金额是400万元。第二天我和关明就去他的朋友赵某甲所在的建行火车站支行验票了。因为赵某甲是关明的老乡关系很好，当时约定承兑汇票回来以后由关明负责去找赵某甲验票。关明说赵某甲是他的朋友，票如果过不了机，赵某甲也不会报警或者把票没收了，因为这张票本来是克隆的承兑汇票怕出问题，所以我们就去找赵某甲的建行验票了，也就是说验票过不了关，也不会出什么事情。这张承兑汇票是火车站支行4号柜台一个姓温的工作人员给查询的，并提供了查询单；验票是该行的史主管给验的。查询单是关明去银行拿的，当时我不在去外地了，不知道他们是怎么说的。验完票后，赵某甲说已经给我们联系介绍了一个做生意的朋友叫王某，并给我们提供了王某的电话，让我们直接去王某的办公室洽谈抵押借款的事情。第二天也就是3月8日，我和关明就去了王某的办公室，过去以后让王某看了那张400万元的银行承兑汇票和建行火车站支行出具的查询单，然后我们和王某谈妥用这张承兑汇票作抵押，以3分的利息借款300万元，期限是四个月。王某说先扣除利息，300万元借四个月利息就是36万元，实际支付264万元就可以了。双方一切谈好后，以关明的名义和王某签订了借款协议，然后我就在这张票号1040005221032715、金额400万元的银行承兑汇票上加盖了山西帅鑫贸易有限公司的公章做了背书，装进一个牛皮信封里封好，然后在封口处加盖了我山西帅鑫贸易有限公司的公章，关明在封口处签了他的名字，然后王某就把这张承兑汇票和银行查询单收起来了。是王某要求我在这张承兑汇票上背书的，不背书王某不同意。我公司和王某的公司没有真实的贸易，但为了能抵押借款只好这样做了。王某是在2012年3月9日将132万元转给关明的卡上的，当天下午关明就将130万元转到我的建行卡里了，第二天我又给了关明一张2万元的农行卡，说是给赵行长的帮忙费，主要是感谢赵某甲行长帮忙查询、联系借款人的辛苦费，后来听说这些钱都让关明花光了。山东人游某借走10万元，我转给深圳李树杭20万元做银行保函用了，其他基本都用于还外债了，剩下的大概6万多元钱被我花了。大概在3月10几号，关明给我打电话说票有问题了，王某找到赵行长那里并说剩余的钱也不给借了。2012年7月20日，王某通知我和关明去他的办公室谈还款的事情，到了以后王某逼着我们还账，我就联系张某乙，张某乙说有一张300万元的银行承兑汇票，然后张某乙就把这张1020005220792556，票面金额为300万元的银行承兑汇票给我拿来了，当时张某甲提出要验票，张某乙不同意，张某甲说这张票肯定有问题就给扣下了。张某乙从哪里搞到的这张票我不知道。王某没有问过我抵押的400万元的承兑汇票的真伪，2012年7月20日在他办公室也没有询问我票的真伪，只是说借款到期了让我们还钱，没钱的话就拿抵押给他的承兑汇票去贴现。关明说这张票是借来的不能贴现，我们想其他办法还钱。这张银行承兑汇票我没有花钱，这张票是游某联系许某从广东给寄过来的，关明说抵押成功后许某要用80万元，所以这张票我们都没有花钱就搞到了。我对我实施的行为负责，虽然我知道用假票作抵押借款是犯法的，但我会争取机会还账。
19、被告人关明、郝润根的户籍情况证明其身份信息。
原审法院认为，被告人关明、郝润根明知是伪造的汇票而使用，骗取他人财物132万元，数额特别巨大，其行为均构成票据诈骗罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款第（一）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条的规定，判决：一、被告人关明犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金十万元。二、被告人郝润根犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金十万元。三、由原侦查机关依法继续追缴被告人关明、郝润根犯罪所得及收益，返还被害人。一审宣判后，原审被告人关明、郝润根不服，提出上诉。关明的上诉理由是：无共同犯罪故意，一审量刑过重。郝润根的上诉理由是：一审量刑过重。
经二审审理查明的事实和证据与原审相同，予以确认。
本院认为，上诉人关明、郝润根明知是伪造的汇票而使用，骗取他人财物132万元，数额特别巨大，其行为均构成票据诈骗罪。关于上诉人关明提出的无共同故意，一审量刑过重的理由，经查，一审判决中已就此辩解意见进行了充分阐述，不予采纳的理由明晰，二审予以确认。关于上诉人郝润根提出的一审量刑过重的上诉理由。经查，原审法院根据上诉人的犯罪事实、情节和社会危害性，依法对其作出的量刑并无不当，故该上诉意见不予支持。原判事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 李瑞明
审 判 员 李晓东
代理审判员 郑志海
二〇一四年十二月八日
书 记 员 靳 璐