河南省义马市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1281刑初25号
公诉机关义马市人民检察院。
被告人董艳玲，女，1963年4月14日出生，汉族，高中毕业，三门峡泰丽金银珠宝有限公司业务员，住河南省三门峡市湖滨区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年8月23日被三门峡市公安局峡东分局刑事拘留。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年9月4日被三门峡市公安局峡东分局取保候审。2017年2月15日被本院决定取保候审。2017年6月14日由本院决定，三门峡市公安局峡东分局于2017年6月16日执行逮捕。
义马市人民检察院以三义检公诉刑诉[2016]150号起诉书指控被告人董艳玲犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。后又以三义检公诉刑追诉[2017]3号起诉书对其漏罪追诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义马市人民检察院指派检察员郭新标出庭支持公诉，被告人董艳玲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
义马市人民检察院指控:2009年12月18日，被告人刘彦生（已判刑）在三门峡市六峰路注册成立河南风云翔投资担保公司，后因未通过三门峡市工商行政管理局年检被吊销营业执照。2012年8月28日，又成立三门峡泰丽金银珠宝有限公司，总经理刘彦生，副总经理屈建春（已判刑）。经营范围为：黄金、白银、珠宝饰品的批发、零售。公司成立后，被告人刘彦生安排人员印制了“理财”宣传品，批准在义马设立三门峡泰丽金银珠宝有限公司义马服务部，杨建勋（已判刑）为义马服务部的负责人。被告人刘彦生安排段淑萍(已判刑)、蔡晓娣（已判刑）和被告人董艳玲在三门峡市区和义马市区向群众公开宣传公司实力雄厚，在洛阳和三门峡等地有房地产、药厂和珠宝店等多家实体，效益好，以月息一分五的利息公开向社会不特定的群众吸收存款。
三门峡泰丽金银珠宝有限公司业务员联系到被害人的存款后，由该公司提供一份加盖公司行政章、财务专用章和刘彦生个人私章的投资协议书，将款存至三门峡泰丽金银珠宝有限公司员工梁姗姗和王某2（已判刑）的个人账户，后被告人刘彦生将部分款转至其在洛阳的中海生物工程有限公司的账户上，刘彦生再以2.5分、3分不等的月息将三门峡泰丽金银珠宝有限公司吸收的存款放贷给他人，从中牟利。刘彦生按月安排吸收存款任务，并按业务员完成存款任务数的万分之十至万分之十五的比例给业务员进行提成，后所放贷的款项无法返还给存款的储户。
经三门峡市中和会计事务所有限公司账目审计三门峡泰丽金银珠宝有限公司（三门峡泰丽金银珠宝有限公司延续了河南风云翔投资担保公司的账目）经营期间共向4004人非法吸收存款56434.80万元，未退还589人8016.2488万元。
其中：被告人董艳玲在三门峡泰丽金银珠宝有限公司任业务员期间，向师某1、赵某1、苏某等157人非法吸收存款1695.38万元，造成15名存款的储户共计84.5万元无法返还，并从中获取非法所得95816.44元。2016年9月3日退还非法所得40000元。
义马市人民检察院追诉指控：2011年3月，周双全（已判决）在三门峡市经济开发区电子城57号注册成立法人企业河南锦河投资有限公司（以下简称“锦河投资公司”），任公司法定代表人。2011年10月19日，周双全又在三门峡市上阳路黄金技校北2号注册成立法人企业河南锦河进出口有限公司（以下简称“锦河进出口公司”），任公司法定代表人、总经理。2012年11月锦河投资公司注销后，作为锦河进出口公司的国际部继续运营。2013年11月4日，锦河进出口公司性质变更登记为自然人独资有限责任公司。锦河投资公司、锦河进出口公司成立后，即以购买发电机组出口外销、金精粉进口项目为名，以每月千分之十五至千分之十八的利息为诱惑，要求公司员工对外宣传吸收公众存款，依据吸收的存款数额给予公司员工千分之一至千分之二的提成奖励。周双全将所吸收的存款用于购买发电机组和考察金精粉进口项目。在公司经营期间，被告人董艳玲、张海玲（另案处理）、段淑萍（另案处理）、武淑霞（另案处理）、樊拴考（另案处理）、王新花（另案处理）、陈素芬（另案处理）、贾宝珠（另案处理）、李艳霞（另案处理）、李博（另案处理）、凌云（另案处理）等为公司兼职业务员，负责对外吸收公众存款。截止2014年9月案发，锦河进出口公司非法吸收公众存款1580户35701万元，尚未退还816户14053.78万元。截至2017年2月，其中董艳玲个人非法吸收他人存款78户1424万元，尚未退还48户539万元。案发后，被告人董艳玲退缴违法所得50000元。
上述指控事实的证据有：户籍证明，破案报告，借款协议及承诺担保函，刑事判决书，收条，银行转账单；被告人董艳玲的供述和辩解；证人证言；司法鉴定意见书；提取笔录和扣押物品清单等。
公诉机关认为，被告人董艳玲违反国家规定，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人董艳玲在共同犯罪中起次要作用，系本案从犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条，应当从轻或减轻处罚。
被告人董艳玲辩称，今年春节后，客户王某3、马某1、苏某已经用酒抵账，大概有四十多万元；追加起诉指控的事实中，有些客户不是自己名下的。自己不懂法，走上犯罪道路，希望从轻处罚。
经审理查明：1、2009年12月18日，刘彦生（已判刑）在三门峡市六峰路注册成立河南风云翔投资担保公司，后因未通过三门峡市工商行政管理局年检被吊销营业执照。2012年8月28日，又成立三门峡泰丽金银珠宝有限公司，总经理刘彦生，副总经理屈建春（已判刑）。经营范围为：黄金、白银、珠宝饰品的批发、零售。公司成立后，被告人刘彦生安排人员印制了“理财”宣传品，批准在义马设立三门峡泰丽金银珠宝有限公司义马服务部，杨建勋（已判刑）为义马服务部的负责人。刘彦生安排段淑萍(已判刑)、蔡晓娣（已判刑）和被告人董艳玲在三门峡市区和义马市区向群众公开宣传公司实力雄厚，在洛阳和三门峡等地有房地产、药厂和珠宝店等多家实体，效益好，以月息一分五的利息公开向社会不特定的群众吸收存款。
三门峡泰丽金银珠宝有限公司业务员联系到被害人的存款后，由该公司提供一份加盖公司行政章、财务专用章和刘彦生个人私章的投资协议书，将款存至三门峡泰丽金银珠宝有限公司员工梁姗姗和王某2（已判刑）的个人账户。后被告人刘彦生将部分款转至其在洛阳的中海生物工程有限公司的账户上。刘彦生再以2.5分、3分不等的月息将三门峡泰丽金银珠宝有限公司吸收的存款放贷给他人，从中牟利。刘彦生按月安排吸收存款任务，并按业务员完成存款任务数的万分之十至万分之十五的比例给业务员进行提成，后所放贷的款项无法返还给存款的储户。
经三门峡市中和会计事务所有限公司账目审计三门峡泰丽金银珠宝有限公司（三门峡泰丽金银珠宝有限公司延续了河南风云翔投资担保公司的账目）经营期间共向4004人非法吸收存款56434.80万元，未退还589人8016.2488万元。其中：被告人董艳玲在三门峡泰丽金银珠宝有限公司任业务员期间，向师某1、赵某1、苏某等157人非法吸收存款1695.38万元，造成15名存款的储户共计84.5万元现金无法返还，其从中获取非法所得95816.44元。2016年9月3日退还非法所得40000元。2017年初，存储户马某1用酒抵款2万元，王某3用酒抵款1万元，苏某用酒抵款15万元。
2、2011年3月，周双全（已判决）在三门峡市经济开发区电子城57号注册成立法人企业河南锦河投资有限公司（以下简称“锦河投资公司”），任公司法定代表人。2011年10月19日，周双全又在三门峡市上阳路黄金技校北2号注册成立法人企业河南锦河进出口有限公司（以下简称“锦河进出口公司”），任公司法定代表人、总经理。2012年11月锦河投资公司注销后，作为锦河进出口公司的国际部继续运营。2013年11月4日，锦河进出口公司性质变更登记为自然人独资有限责任公司。锦河投资公司、锦河进出口公司成立后，即以购买发电机组出口外销、金精粉进口项目为名，以每月千分之十五至千分之十八的利息为诱惑，要求公司员工对外宣传吸收公众存款，依据吸收的存款数额给予公司员工千分之一至千分之二的提成奖励。周双全将所吸收的存款用于购买发电机组和考察金精粉进口项目。在公司经营期间，被告人董艳玲、张海玲（另案处理）、段淑萍（另案处理）、武淑霞（另案处理）、樊拴考（另案处理）、王新花（另案处理）、陈素芬（另案处理）、贾宝珠（另案处理）、李艳霞（另案处理）、李博（另案处理）、凌云（另案处理）等为公司兼职业务员，负责对外吸收公众存款。截止2014年9月案发，锦河进出口公司非法吸收公众存款1580户35701万元，尚未退还816户14053.78万元。截至2017年2月，董艳玲个人非法吸收他人存款1424万元，尚未退还539万元。案发后，被告人董艳玲退缴违法所得50000元。
另查明，被告人董艳玲归案后，其在河南锦河进出口公司的存款客户董晓当、苏某、董振雷、付文华、赵某3对其行为表示谅解，希望从轻处罚。
认定上述事实的证据有：
1、书证：常住人口基本信息，证明了被告人董艳玲犯罪时系完全刑事责任能力人；证明，证实被告人董艳玲无违法犯罪前科；三门峡市公安局峡东分局扣押清单；建行三门峡六峰路支行的“现金交款单”复印件；抓获经过，证明被告人董艳玲归案后对自己参与非法吸收公众存款的事实供认不讳。
2、（1）被害人师某1、王某3、石某、马某1、田某1、赵某1、杨某、苏某、葛某、任某1、爨姣云与三门峡泰丽金银珠宝有限公司投资协议书复印件。
（2）被害人傅某、蔡某1、蔡某2、郭某、田某2、乔某2、卢某、赵某2、芦生霞、陈某、马某2、赵某3、焦某、程某、师长法、乔某3、杜某、师某2、师某3、张某1、赵某1、崔某1、崔某2、师某4、张某2、申某、师某1、任某2、王某4、董某与河南锦河进出口有限公司签订的借款协议及承诺担保函复印件。
3、被告人董艳玲的供述和辩解：
（1）董艳玲是从2011年10月在河南风云翔投资公司门口有招聘服务员的启示后我做的业务员，2012年12月份变更为三门峡泰丽珠宝有限公司做业务员的。
做业务员期间公司规定每月完成50万以上的吸收资金的业务，给我们业务员1500元，提成千分之一（100元）。完不成50万元任务提成和工资向下浮动（具体多少我记不清楚），30万以上只有提成没有工资。其在做业务员期间一共吸收了160户1739.38万元，造成84.5万元未退还，其在做业务员期间共得到多少工资和提成也记不清楚了。
（2）董艳玲是2013年6、7月份的时候去的河南锦河进出口有限公司工作，当时是经过沈亚云介绍后进该公司做业务员，具体工作就是给河南锦河进出口有限公司介绍客户存款，后来干到2014年6月份不干了，之前在2014年4月份开始该公司就没有再给董艳玲发过工资，公司规定是如果一个月能介绍客户存款达到30万元以上，月工资是1500元；如果一个月能介绍客户存款达到50万元以上，月工资1800元。除了工资外，公司还给月息0.2分的提成，公司给存款客户的存款利息是月息1.8分。董艳玲每月700元的工资发过二次、每月800元的工资发过一次、每月1500元的工资发过三次、每月1800元的工资发过五次。在公司工作期间向公司介绍的客户存款有500多万，没有返还给客户的，现记不清有多少存款客户了。
4、被害人的陈述
（1）被害人师某1、王某3、石某、马某1、田某1、赵某1、杨某、苏某、葛某、任某3、爨姣云的陈述各自通过三门峡泰丽珠宝有限公司业务员董艳玲，经董艳玲介绍公司有实力，钱存入公司安全回报率可靠，月息1.5分，以及存款数额及本金退还情况。
（2）被害人傅某、蔡某1、蔡某2、郭某、田某2、乔某2、卢某、赵某2、芦生霞、陈某、马某2、赵某3、焦某、程某、师长法、乔某3、杜某、师某2、师某3、张某1、赵某1、崔某1、崔某2、师某4、张某2、申某、师某1、任某2、王某4、董某陈述通过董艳玲在河南锦河进出口有限公司存款情况。
（3）董晓当、苏某、董振雷、付文华、赵某3的谅解书。
5、证人的陈述
证人王某1、王某2、孟某、段某、乔某1的证言，证明了三门峡泰丽金银珠宝有限公司的经营情况。证实被告人董艳玲系该公司业务员。
6、司法鉴定意见书：
（1）三门峡市中和会计师事务所三中和（2015）会鉴字第012-2号会司法计鉴定意见书：经三门峡市中和会计事务所账目审计三门峡泰丽金银珠宝有限公司（包括河南风云翔投资担保公司，三门峡泰丽金银珠宝有限公司延续了河南风云翔投资担保公司的账目）经营期间共向4004人非法吸收存款56434.80万元，未退还589人8016.2488万元。
其中：被告人董艳玲在三门峡泰丽金银珠宝有限公司任业务员期间，向师某1、赵某1、苏某等157人非法吸收存款1695.38万元，造成15名存款的储户共计84.5万元无法返还。其中：苏某15.68万元、赵惠玲9.8万元、马某11.92万元、薛晶11.7万元、葛某5.82万元、田某13.92万元、王某31万元、任某32.94万元、许花10万元、师某13.92万元、宋潇7.94万元、田缎绸4.94万元、石某2.94万元、爨娇云0.98万、杨某1万元。并从获取中非法所得95816.44元。2016年9月3日退还非法所得40000元。
（2）三门峡市公安局崤山分局出具的董艳玲名下客户存款情况说明：董艳玲个人非法吸收他人存款1424万元，尚未退还539万元。
以上证据及事实，经法庭举证、质证，足以认定。
本院认为，被告人董艳玲在明知三门峡泰丽金银珠宝有限公司和河南锦河进出口有限公司未经金融管理部门批准，不具备吸收公众存款的资质的情况下，积极参与该公司活动，并积极为公司变相非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条第一款的规定，事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关指控罪名成立，应予支持。在共同犯罪中，被告人董艳玲起次要作用，系本案从犯。公诉机关此项意见成立，予以支持。被告人董艳玲辩称“有些人名不是自己的客户”，因无证据支持，故不予采纳。被告人归案后，对自己参与非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳，应认定为坦白，依法可以从轻处罚。
我国刑法规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大或者其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金，被告人董艳玲的行为应依照此规定量刑处罚。同时考虑以下情节：1、被告人董艳玲系从犯，依法予以减轻处罚；2、被告人董艳玲有坦白情节；3、被告人董艳玲系初犯，主动退出大部分非法所得，量刑时酌情考虑，结合全案，决定对被告人董艳玲减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人董艳玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金50000元。（限判决书生效之日起十日内缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月16日起至2018年6月2日止。）
二、责令被告人董艳玲退赔违法所得90000元，由相关机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于三门峡市中级人民法院。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 张海平
人民陪审员 黄海涛
人民陪审员 李 仲
二〇一七年十月十六日
书 记 员 胡少峰