浙江省温州市鹿城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0302刑初1677号
公诉机关浙江省温州市鹿城区人民检察院。
被告人叶理勇，男，1978年7月12日出生于浙江省温州市，汉族，大专文化，原系上海钰申金融信息服务有限公司温州分公司城市经理，住浙江省温州市鹿城区。因本案于2016年1月19日被刑事拘留，同年2月25日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。
辩护人林陈秀，浙江雁楠律师事务所律师。
温州市鹿城区人民检察院以鹿检公诉刑诉〔2016〕1682号起诉书指控被告人叶理勇犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月28日向本院提起公诉，本院于同年11月1日立案，适用普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市鹿城区人民检察院指派代理检察员陈黎明出庭支持公诉，被告人叶理勇及辩护人林陈秀到庭参加诉讼。期间，公诉机关于2017年1月17日补充侦查，于同年1月25日提请恢复审理，本院于同日恢复审理并重新计算审限。现已审理终结。
温州市鹿城区人民检察院指控，2014年7月，由钰诚国际控股集团实际控制的金易融（北京）网络科技有限公司在北京市开设“e租宝”网络金融平台，平台上发布融资租赁项目。“e租宝”以转让融资租赁项目债权支付高利息为名，通过网络、媒体、电话等媒介向社会公众进行利诱性宣传，并由钰诚国际控股集团实际控制的上海钰申金融信息服务有限公司等公司进行业务咨询、客户发展及维护，诱使投资人在平台上投资各类理财产品，开展线下、线上非法集资活动。
2015年4月，上海钰申金融信息服务有限公司温州分公司成立。温州分公司未经国家金融机构依法批准，根据上海钰申公司要求，以上海钰申公司名义，组织管理理财师，通过驻点销售、亲友间推荐等方式，帮助钰诚国际控股集团，通过下属“e租宝”平台，销售各类理财产品。截止被查处之日，温州分公司共吸收资金人民币1.2亿余元。被告人叶理勇于2015年6月9日至2015年11月14日任职温州分公司城市经理，负责对温州分公司的各项管理，帮助钰诚国际控股集团，通过“e租宝”平台，销售各类理财产品。
上述事实，公诉机关提供了相应的证据。据此，认定被告人叶理勇的行为已构成非法吸收公众存款罪，且当庭避重就轻，不再认定自首，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定予以处罚。
被告人叶理勇提出：1、其任职时间是2015年6月9日至10月底；2、其不知道钰申公司和钰诚集团背后的关系，钰申分公司仅负责宣传e租宝，并没有帮助销售理财产品。
辩护人提出：1、叶理勇作为分公司的经理，并不知道钰申、钰诚及e租宝间的关系，也不知道e租宝的经营模式；2、当年e租宝在央视频道、各地地铁等处均有大量宣传，其不具有违法性认识的可能，主观上不具有犯罪的故意。综上，被告人叶理勇的行为不构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明，2014年7月，由钰诚国际控股集团（以下简称“钰诚集团”）实际控制的金易融（北京）网络科技有限公司在北京市开设“e租宝”网络金融平台，并在平台上发布融资租赁项目。“e租宝”以转让融资租赁项目债权为名，通过网络、媒体、电话等媒介向社会公众进行利诱性宣传，并由钰诚集团实际控制的上海钰申金融信息服务有限公司（以下简称“上海钰申公司”）等公司进行业务咨询、客户发展及维护，诱使投资人在平台上投资各类理财产品，开展线下、线上非法集资活动。
2015年4月20日，上海钰申公司温州分公司成立，营业场地位于本市车站大道2号华盟商务广场3510室。被告人叶理勇于2015年6月9日至同年10月31日担任上海钰申公司温州分公司城市经理，在明知上海钰申公司未取得金融业务许可的情况下，仍按照总公司的安排，积极带领营销团队，承诺在一定期限内返还本金并给予9%-14.6%不等的年化收益率，向社会公众公开推广销售“e租宝”系列投资理财产品，并以推荐人的身份，采取线下、线上签订《融资租赁债权转让合同》或《债权转让咨询服务协议》，通过POS机刷卡、银行卡转账等方式支付到上海钰申公司等公司账户，后被钰诚集团调配使用。期间，上海钰申公司温州分公司共吸收资金人民币114505893.7元，被告人叶理勇累计领取工资人民币138486.9元。
案发后，被告人叶理勇于2016年1月19日向公安机关自动投案。
上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：被告人叶理勇在侦查阶段的供述、被害人陈某27、倪某、陈某2、周某7真、林某1、叶某1、李某1、张某1、黄某5、潘某1、金某1、林某2、朱某1、张某2、项某1、蔡某、杜某1、余某1、吕某1、王某1、张某3、黄某2、杨某1、邵某1、孟某、张某4、吴某1、章某、张某5、王某2、项某2、朱某2、陈某3、孔某、董某1、施某1、吴某2、郑某1、何某1、陈某4、张某6、连某、胡某1、杜某2、王某3、黄金源、虞某、周某2、陈某5、陈某6、李某1郑某2、郑某3、李某2、季某1、张某7、董某2、陈某7、朱某6、邹某1、郭某1、苏某1、石国民、高某1、李某3、李某4、胡某2、厉银爱、李某5、王某4、陈某8、赵某1、吴某3、陈某9、吴某4、郑某4、赵某4、杨某2、方某、吴某5、周某3、邓某、潘某6、谢某3、王某5、陈某10、陈某11、何某2、王某6、刘某1、胡某6、涂某、毛某、郭某2、朱某3、樊某、庄某1、文某、吴某7、刘某2、朱某4、张某9、潘某3、陈某28、白某、尚某、王某1陈某12、徐某1、尤某、瞿某、戴某、潘某4、陈某14、何某4、陈某29、陈某15、杨某4、陈某16、陈某1施某2、李某9、徐某2、李某10、王某9、林某3、王某16、汪某、丁某、吴某8、邵某2、陈某19、周某4、夏某1、陈某30、陈某31、吴某9、苏某2、徐某3、叶某2、曾某、王某10、谢某4、叶某3、胡某4、吴某10、骆某、雷某、吴某11、吴某12、胡某5、叶某4、陈某20、许某1、陈某21、张某1林某4、周某5、钟某、邹某2、王某11、李某12、朱某7、郝某、夏某2、高某2、陈某32、李某1叶某5、李某14、金某2、刘某4、祝某、王某17、赵某2、陈某23的陈述、证人王某12、周某6、赵某3、黄某3、许某2、陈某24、李某15、张某1黄某4、陈某25、蒋某、王某13、李某16、缪某、徐某4、庄某2、朱某5、张某1任某、季某2、王某14、张某14、胡某3、张某8、吴某6、王某7、潘某5、李某6、何某3、李某7、吕某2、金某3、李某8、陈某26、刘某3、杨某3、张某10、付某,4、孙某、魏某、谢某1、陈某18、李某11、余某2、何某5的证言、专案系统截图、数据汇总、军令状、合同书、e租宝宣传单、广某,4、全国企业信用信息公司公示系统信息、签购单、银行交易明细、接受证据清单、协议、光盘、归案情况说明、人口信息。
对被告人叶理勇及其辩护人提出的辩解辩护意见，本院根据审理查明的事实、证据，综合评析如下：
1、关于被告人叶理勇及辩护人提出任职时间的问题。经查：①被告人叶理勇一直供称自己于2015年6月9日进入上海钰申公司温州分公司担任城市经理，同年10月底离职；②证人王某12的证言，证明温州分公司城市经理叶理勇于2015年11月初辞职了；③证人吴某13的证言，证明温州分公司城市经理叶理勇于2015年10月底辞职。综上，就低认定被告人叶理勇在上海钰申公司温州分公司任职城市经理时间为2015年6月9日至同年10月31日，期间，上海钰申公司温州分公司共吸收资金人民币114505893.7元。公诉机关指控任职时间及金额有误，应予纠正。
2、关于上海钰申公司温州分公司有无向投资者销售“e租宝”理财产品的问题。经查，根据各被害人的陈述、银联商务签购单等证据，证明各被害人在上海钰申公司温州分公司签订《融资租赁债权转让合同》或《债权转让咨询服务协议》，并当场通过POS机刷卡等方式将投资款支付到上海钰申公司等公司账户。综上，足以证明上海钰申公司温州分公司以推广、宣传的名义销售“e租宝”的事实。
3、关于被告人叶理勇是否明知上海钰申公司温州分公司所开展的业务需要取得金融许可，其行为是否构成非法吸收公众存款罪的问题。经查，上海钰申公司及该公司温州分公司的营业执照均明确载明该公司的经营范围，不得进行融资租赁或其他需经批准、许可的金融业务。被告人叶理勇作为金融业从业人员，担任上海钰申公司温州分公司城市经理，负责温州分公司的经营管理，明知该公司不具有以公开方式募集资金开展投资活动及从事公开宣称募集资金的管理业务的资质，仍利用“e租宝”网络金融平台，以推荐人的名义向不特定社会公众推广销售钰诚集团开发的信贷理财产品，并直接收取投资人资金，即以居间提供金融信息为名，行非法吸收公众存款之实，其行为已构成非法吸收公众存款罪。
4、关于被告人叶理勇是否从犯的问题。经查，被告人叶理勇受雇于上海钰申公司担任温州分公司城市经理，仅根据上海钰申公司的安排和授意在温州以推广、销售“e租宝”理财产品，且所吸收资金均直接进入上海钰申公司等银行账户。本院认为，被告人叶理勇在上海钰申公司以居间提供金融信息为名的非法吸收公众存款犯罪过程中，起着次要、辅助的作用，宜认定从犯。
本院认为，被告人叶理勇违反国家规定，结伙变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人叶理勇在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应依法从轻处罚；且有自动投案情节，还可酌情从轻处罚。公诉机关建议判处被告人叶理勇有期徒刑三年至五年的量刑意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（一）、（二）、（三）、（四）项、第三条第二款之规定，判决如下：
一、被告人叶理勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月19日起至2019年7月18日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）
二、追缴被告人叶理勇违法所得人民币138486.9元，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈直生
人民陪审员 郭宝乐
人民陪审员 叶建武
二〇一七年四月十日
书 记 员 董伟靖
附：本判决所依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。