广东省茂名市电白区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）茂电法刑初字第215号
公诉机关广东省茂名市电白区人民检察院。
被告人潘华海，男，2014年12月2日因吸毒行为被行政拘留，同年12月9日因涉嫌妨害信用卡管理罪被刑事拘留，同年12月25日被逮捕。现押于茂名市第一看守所。
茂名市电白区人民检察院以茂电检诉刑诉[2015]157号起诉书指控被告人潘华海犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2015年3月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派代理检察员冯亦凤出庭支持公诉。被告人潘华海到庭参加诉讼。现已审理终结。
茂名市电白区人民检察院指控，被告人潘华海为获取诈骗提成，帮助实施电话诈骗犯罪活动的“麻岗仔”（身份未明）提取诈骗款，并由“麻岗仔”将49张他人信用卡交给潘华海。2014年12月2日，潘华海持李某欢信用卡6212262018004XXXX74；陈某宇信用卡62170033200XXXXX32到电白区水东镇恒丰购物城附近的电白农信社银行提取诈骗款27700元。提款后，潘华海到水东镇三角圩菜市场附近的中国邮政银行将提取的诈骗款19600元汇入“麻岗仔”指定账户（汤某荣：621098588200XXXXX67），潘华海获得提成三四百元。2014年12月12日10时许，民警在水东镇水林路附近将潘华海抓获，现场扣押到信用卡49张，人民币8000元等物品。经调取49张信用卡开户资料证实49张信用卡开户人为陈某宇、李某欢、余某良、曾某伦、钟某强等人。
公诉机关就指控的事实向法庭提供被告人供述、现场勘查笔录、现场图、现场照片、扣押物品清单、汇款凭证、信用卡明细清单等证据材料，认为被告人潘华海的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一的规定，应以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究刑事责任。建议以诈骗罪判处1年至2年有期徒刑，并处罚金；以妨害信用卡管理罪判处2年至3年有期徒刑，并处罚金；对潘华海实行数罪并罚。提请本院依法判处。
被告人潘华海辩护，其于2014年12月2日去银行提取的款额不知是诈骗款。
经审理查明，被告人潘华海为获取诈骗提成，帮助“麻岗仔”（另案）在实施电话诈骗犯罪活动中提取诈骗款。2014年12月2日9时许，潘华海按“麻岗仔”的要求，骑摩托车到电白区水东镇恒丰购物城附近的电白农村信用社银行柜员机，从户名李某欢、账号6212262018004XXXX74的信用卡及户名陈某宇、账号62170033200XXXXX32的信用卡内提取诈骗款人民币共27700元。然后，潘华海到水东镇三角圩菜市场附近的中国邮政银行将诈骗款19600元汇入“麻岗仔”指定账户（户名汤某荣，账号621098588200XXXXX67），潘华海获得提成三四百元。当日10时许，民警在电白区水东镇水林路附近将潘华海抓获，当场扣押到潘华海身上的信用卡49张、赃款人民币8000元、手机一部等物品。经查实，缴获的49张信用卡均有银行开户资料，户名分别为陈某宇、李某欢、余某良、曾某伦、钟某强等人。
以上事实的认定，有如下证据证实：
受案登记表、立案决定书，证实民警于2014年12月2日10时许在水林路附近查获潘华海，同年12月8日决定对潘华海妨害信用卡管理案立案侦查。
茂名市公安局电白分局的检查笔录，证实公安民警于2014年12月2日11时许巡逻至水东镇水林路路边查获潘华海，当场搜查到诺基亚手机一部、红色125男装摩托车及该车头左处的黑色单肩挂包一个，包内有49张银行卡、人民币8000元及手机一部等物品。
到案经过，证实民警于2014年12月2日在巡逻中发现电白区水东镇路边有人涉嫌吸毒进行查处，在现场从潘华海身上查获信用卡49张信用卡、手机一部、注射器一支及人民币8000元，当场将潘华海抓获。
户籍资料、嫌疑人违法犯罪记录查询登记表及社会危险性情况证据表，证实潘华海在作案时达到应负完全刑事责任的年龄，无前科。
行政处罚决定书及强制隔离戒毒决定书，证实潘华海因吸毒行为于2014年12月2日被公安机关处以行政拘留。
扣押决定书、扣押清单及移送清单，证实从潘华海身上扣押到49张银行卡、诺基亚手机一部（号码15089XX****）、人民币8000元和2张记录电话号码及收入数目。
被告人潘华海对扣押49张银行卡照片的签认和2张记录数据的签认。
被告人潘华海供述，主要内容：2014年12月2日10时许，其接到麻岗仔打来的电话（号码是18588****X0），告知其：户名是陈某宇的建行卡、账号62170033200XXXXX32已进账人民币9000元，户名李某欢的工行卡号6212262018004XXXX74已进账人民币17000元，让其到银行将这两张卡里的钱全部取出，再打入他指定的邮政储蓄卡，卡号6210985882001XXXX67内。其驾摩托车到水东镇三角圩恒丰购物城附近的农信社银行，分两次提出共人民币26000元。后到三角墟附近的邮政储蓄银行分两次存入10000元及9600元到邮政储蓄卡内。办完后，其骑车回家路上被公安人员查获，当场从其身查获查询诈骗款的49张银行卡及诺基亚手机一部、人民币8000元。其提取26000元诈骗款，获利300-400元，即从中给0.04%报酬。
调取证据清单及银行开户资料，证实潘华海持有的49张有效银行卡，分别是中国邮政银行卡10张、广州农村商业银行卡1张、中国农业银行卡10张、中国建设银行卡10张、中国工商银行卡9张、广东清远农村商业银行卡2张、南海农村商业银行卡4张、佛山农村商业银行卡3张。
户名李某欢的工商银行卡号6212262018004XXXX74的明细清单，61-62，证实2014年11月29日转账入20000元，同年12月2日在ATM处分七笔取款，共提取人民币19800元。
户名陈某宇的建设银行卡号62170033200XXXXX32的明细清单，证实2014年12月2日9时40分转账存入8000元，同日9时52分在ATM取款三笔共7900元。
户名汤某荣、账号6210985882001XXXX67的流水清单，证实2014年12月2日在电白区三角圩营业所自助服务区汇入二笔分别10000元及9600元。
缴获潘华海持有的手机号码15089XX****的通话记录，证实潘华海持有号码15089XX****从2014年11月27日至同年12月2日止，与号码18588XX****有多次通话及通信记录，与潘华海供认的事实相吻合。
扣押的诺基亚手机、49张银行卡和电白区水东镇三角圩中国邮政银行的照片，证实潘华海对作案用的手机、银行卡及提取诈骗款的现场均作了签认。
中国邮政储蓄自动柜员机凭单2张，证实经潘华海对该凭单签认是按麻岗仔指定的银行账号存款的交易凭单。
现场勘验笔录、现场图及现场照片，证实抓获潘华海的现场电白区水东镇水林路路边的概况。
上述证据，均由公诉机关提供，来源合法，并经法庭审理举证、质证属实，予以确认。
本院认为，被告人潘华海非法持有他人信用卡达49张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。被告人潘华海以非法占有为目的，明知他人实施诈骗活动，帮助他人转移及提取诈骗款共人民币26000元，数额较大，其行为又构成诈骗罪，依法应处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。被告人潘华海犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，依法应对其实行数罪并罚。
公诉机关指控被告人潘华海的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予支持。公诉机关的量刑建议符合法律规定，依法可采纳。被告人潘华海辩解其提取的现金不知是诈骗款。经查，被告人潘华海在侦查机关期间多次供认其在“麻岗仔”实施电话诈骗活动中的帮助转账、提取诈骗款的犯罪事实。且有公安民警当场缴获潘华海帮助同伙查询诈骗款及转账用的他人信用卡、联系作案用的手机、手机通话记录、银行卡的客户资料、账号流水清单以及取款凭单等证据在案佐证，足以认定公诉机关的指控，故其辩护据理不足，依法不予采信。
根据本案被告人的犯罪事实、犯罪情节、社会危害性及其认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百六十六条、第六十九条、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
一、被告人潘华海犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币30000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2000元；总和刑期有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币32000元，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币32000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2014年12月9日起至2018年12月8日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内向本院支付完毕。）
二、扣押涉案的49张银行卡，由公安机关依法处理；缴获作案工具诺基亚手机一部，予以没收，上缴国库；赃款人民币8000元返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 倪 妍
人民陪审员 赖 就
人民陪审员 林国平
二〇一五年六月十日
书 记 员 胡东生
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑和种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。