福建省厦门市思明区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）思刑初字第283号
公诉机关厦门市思明区人民检察院。
被告人苏某甲，男，1991年5月27日出生，汉族，高中文化程度，无业。2013年8月13日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年9月18日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。
被告人苏某乙，男，1994年3月26日出生，汉族，高中文化程度，无业。2013年8月13日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年9月18日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。
厦门市思明区人民检察院以厦思检刑诉（2014）129号起诉书指控被告人苏某甲、苏某乙犯诈骗罪，于2014年1月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。厦门市思明区人民检察院指派检察员范晓甘出庭支持公诉，被告人苏某甲、苏某乙到庭参加诉讼。现已审理终结。
厦门市思明区人民检察院指控，2013年3月底4月初，被告人苏某甲租用厦门市海沧区新垵村东社52号401室作为窝点，并在厦门市思明区电子城购买笔记本电脑等作案工具后，于2013年4月初开始伙同被告人苏某乙及苏岩杰（另案处理）通过网络发布提供低息贷款的虚假信息，诱使被害人与其QQ联系，在被害人上钩之后，由被告人苏某甲进一步与被害人电话联系，以需要交纳一定数额的“保险费”、“信誉费”等费用为由，诱骗被害人将钱款汇到其指定的银行账户内。至案发前，被告人苏某甲、苏某乙共计骗取人民币56182元。为支持指控，公诉人当庭讯问了被告人，宣读、出示了被害人王某甲、杨某、宋某、黄某、卞某、王某乙、赵某的陈述，证人孙某、邱某的证言及辨认被告人苏某甲的笔录与照片，被告人苏某甲、苏某乙的庭前供述和辩解及辨认笔录与照片，监控视频截图，银行卡交易明细、转账凭证，借贷合同书，电话通联记录，公安机关出具的到案经过、情况说明、作案工具的提取照片、扣押清单及被告人苏某甲、苏某乙的户籍证明等证据材料。认为，被告人苏某甲、苏某乙的行为构成诈骗罪，系共同犯罪。提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条等规定，予以惩处。
庭审中，被告人苏某甲、苏某乙对指控的事实和罪名均无异议。
经审理查明，2013年3月底4月初，被告人苏某甲提议通过网络发布提供低息贷款的虚假信息，骗取被害人钱款，并租用厦门市海沧区新垵村东社52号401室作为窝点，在厦门市思明区电子城购买笔记本电脑等作案工具后，于2013年4月初开始伙同被告人苏某乙、苏岩杰（在逃）在网上发布提供贷款的信息，诱使被害人与其QQ联系，在被害人上钩之后，由被告人苏某甲进一步与被害人电话联系，以需要交纳一定数额的“保险费”、“信誉费”等费用为由，诱骗被害人将钱款汇到其指定的银行账户后，由被告人苏某甲、苏某乙及苏岩杰到银行取款。至案发前，共骗取人民币56182元。具体事实如下：
1、2013年4月3日至4月5日，骗取被害人王某甲人民币5580元。
2、2013年6月16日至6月20日，骗取被害人杨某人民币1600元。
3、2013年6月17日至6月20日，骗取被害人宋某人民币34580元。
4、2013年7月1日，骗取被害人黄某人民币1300元。
5、2013年7月7日至7月10日，骗取被害人卞某人民币6559元。
6、2013年7月30日，骗取被害人王某乙人民币1000元。
7、2013年8月1日至8月2日，骗取被害人赵某人民币5563元。
2013年8月13日，被告人苏某甲、苏某乙在上述窝点被公安人员抓获，并被当场缴获作案工具笔记本电脑等（具体详见附件一清单）及赃款人民币13000元。
上述事实，有下列经庭审举示、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人王某甲的陈述及其提供的借款合同书，反映2013年4月3日，其在“光大小额贷款股份有限公司”的网页上登记申请贷款信息，4月4日，与手机号码为186××××7834、自称黄灶平的男子联系后，按对方要求，向对方提供的工商银行账户（×××0011）汇款2580元和3000元保险金，对方一直没有提供贷款。同时反映，对方的手机号码还有：186××××9350，传真号是：021-60852530。电话通联清单体现上述电话号码与被害人的电话号码有通联记录。银行账户交易明细清单体现号码为：×××0011的黄灶平的工商银行账户于2013年4月4日汇入2580元，4月5日汇入3000元。
2、被害人杨某的陈述，反映2013年6月中旬，在网站上看到“无担保、无抵押小额贷款”的信息，通过客服提供的电话号码与对方联系后，在昆明市白龙路按对方要求将1600元的担保费汇至对方提供的建设银行卡上。电话通联清单体现电话号码186××××7322与被害人的电话号码有通联记录。银行账户交易明细清单体现号码为：×××0203的李宗林的建设银行账户于2013年6月20日从昆明白龙路分理处汇入1592.04元（扣除手续费）。
3、被害人宋某的陈述，反映2013年6月10日，其在易贷网上登记申请了小额贷款的信息。6月中旬按对方要求先后给对方提供的工商银行账户汇入人民币共计37580元的贷款申请费用、保证金等。电话通联清单体现电话号码186××××7322与被害人的电话号码有通联记录。银行账户交易明细清单体现号码为：×××0011的黄灶平的工商银行账户于2013年6月17日汇入4580元，6月19日汇入20000元，6月20日汇入6000元和4000元。
4、被害人黄某的陈述，反映2013年7月1日，其在网上看到小额贷款的信息，于是电话联系对方，按对方要求，其通过手机支付宝将人民币1300元保证金转至对方提供的建设银行卡上。银行账户交易明细清单体现号码为：×××0203的李宗林的建设银行账户于2013年7月2日由黄某汇入1300元。电话通联清单体现电话号码186××××7322与被害人的电话号码有通联记录。
5、被害人卞某的陈述、证人陈某的证言，反映2013年7月初，陈某帮卞某在易贷网上申请了无抵押低利率的2万元贷款，与对方联系后，在江苏省无锡市向对方提供的号码为×××0203的李宗林的建行账户汇入2580元的担保费，2100元的信用评级费，在广东省云浮市汇入1900元的信用评级费，但汇完钱后对方便无法联系。对方的联系号码是：186××××0365。建设银行汇款凭证及银行账户交易明细清单体现号码为：×××0203的李宗林的建设银行账户于2013年7月7日从建行江苏省分中心转账存入2580元、从云浮市分行存款1890.55元（扣除手续费），7月10日从建行无锡新刘潭支行存款2089.55元（扣除手续费）。电话通联清单体现电话号码186××××0365与被害人的电话号码有通联记录。
6、被害人王某乙的陈述及其提供的存款凭证，反映其住湖北省罗田县，其在易贷网上联系到一家“建设小额贷款服务股份有限公司”后，于2013年7月30日，按对方要求，汇款1000元的保险金至对方账户（账号×××0203）后，对方以各种借口不予贷款，也不退款。对方联系的电话号码是186××××0762。建设银行汇款凭证及银行账户交易明细清单体现号码为：×××3520的李文航的建设银行账户于2013年7月30日从黄冈罗田营业部现金存入1000元。电话通联清单体现电话号码186××××0762与被害人的电话号码有通联记录。
7、被害人赵某的陈述，反映2013年8月1日，其在网上看到小额贷款信息，通过与对方电话联系（号码：186××××7322）后，按对方要求向对方提供的建行账户（账号×××3520）汇款2580元的保险费，次日，又按对方要求汇款3000元。银行账户交易明细清单体现号码为：×××3520的李文航的建设银行账户于2013年8月1日在济南师范路支行从赵某账户转账存入2580元，8月2日存款2885元和98元。电话通联清单体现电话号码186××××7322与被害人的电话号码有通联记录。
8、被告人苏某甲、苏某乙的供述、辨认笔录及照片，反映2013年3月份，苏某甲向苏某乙、苏岩杰提议做诈骗，并在网上搜集信用贷款诈骗话术的资料，到厦门市思明区电子城购买了笔记本电脑、手机、无线网卡等，通过网上购买了银行卡、手机卡、QQ。2013年4月24日开始诈骗。先编好广告词并留下QQ，到网上各大论坛发布广告以吸引客户，后冒充银行信贷客服人员以低息的方式诱惑客户贷款，之后由苏某甲冒充经理以缴纳保险费、验资证明还款能力费用、提升信用等级等各种费用为由让对方付款。三人一起负责发布广告同时负责看管作案QQ并按照诈骗话术回答客户咨询，苏某甲负责接听客户打来的电话向对方提出付款要求，取款主要由苏某乙、苏岩杰负责，苏某甲有时间也会去取款。谁聊的客户谁可以抽成诈骗款的35%，其余65%归苏某甲支配。共骗成十几起，诈骗总额估计5万余元。同时反映作案使用的电话号码有：186××××7834、186××××9350、186××××7322、186××××0762；传真号码：021-60852530；银行账户有户名为李宗林的建行卡×××0203、户名为李文航的建行卡×××3520、户名为黄灶平的工行卡×××0011等。
9、证人孙某的证言及辨认被告人苏某甲的笔录及照片，证明2013年4月份的一天中午，苏某甲到其店内购买1台白色“宏基”笔记本电脑。
10、证人邱某的证言及辨认被告人苏某甲的笔录及照片，证明2013年3月23日，其将位于海沧市新垵村东社52号401室的房屋租给被告人苏某甲。
11、监控视频截图，体现被告人苏某乙于2013年7月16日持卡号为×××0203的建行卡在TM机上取款；2013年7月26日持卡号为×××0203的建行卡在TM机上取款；2013年7月28日持卡号为×××3520的建行卡在TM机上取款；2013年8月1日持卡号为×××3520的建行卡在TM机上取款；苏岩杰于2013年7月7日持卡号为×××0203的建行卡在TM机上取款的情况。
12、提取笔录、扣押物品清单及照片，证实了从被告人住处及身上缴获赃款人民币13000元及作案工具（具体详见附件1清单）等情况。
13、公安机关出具的到案经过，证明被告人苏某甲、苏某乙于2013年8月13日11时许，在厦门市海沧区新垵村52号401室被公安人员当场抓获。
14、被告人的户籍材料及强制措施法律文书等，反映被告人的自然情况及因本案被采取强制措施的种类和时间。
本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人苏某甲、苏某乙以非法占有为目的，采取虚构事实的手段骗取他人财物，金额共计人民币56182元，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人苏某甲、苏某乙基于共同的犯罪故意，分工配合，共同实施犯罪行为，系共同犯罪，应共同承担犯罪后果，但在共同犯罪中，被告人苏某乙所起的作用相对被告人苏某甲较小，可予酌情从轻处罚；同时，被告人苏某甲、苏某乙到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；部分赃款被追缴，被害人的部分经济损失可以挽回，亦可酌情从轻处罚；但二被告人系利用互联网发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗，社会危害性较大，应酌情从重处罚。故本院综合上述情节对二被告人酌情惩处。另被告人的违法所得应责令退赔，在案的作案工具应予没收。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人苏某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币三千元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月13日起至2015年4月12日止；罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。）
二、被告人苏某乙犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二千元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月13日起至2014年12月12日止；罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。）
三、被告人苏某甲、苏某乙应退赔被害人王某甲人民币5580元；退赔被害人杨某人民币1600元；退赔被害人宋某人民币34580元；退赔被害人黄某人民币1300元；退赔被害人卞某人民币6559元；退赔被害人王某乙人民币1000元；退赔被害人赵某人民币5563元（扣押在案的人民币13000元按比例发还被害人，不足部分由二被告人继续退赔）。
四、扣押在案的作案工具（详见附件一清单）予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 董琪璞
人民陪审员 林美玉
人民陪审员 施芸芸
二〇一四年三月十二日
书 记 员 曾国川
附件一：
扣押／没收清单
编号名称数量特征1手机1部诺基亚，黑色，号码1861698****，串号3555050513299842手机1部诺基亚，黑色，号码1860164****，串号3555050513273353手机1部Unitone牌，号码1340071****，串号8629410069176204中国银行卡3张卡号6217852600000175265
卡号6217857000000511228
卡号62166170110013117275建设银行卡5张卡号6217003390000010203
卡号6217003130001343520
卡号6227001700540016737
卡号6217003130000754453
卡号62270031306401506086农业银行卡4张卡号6228480141624867117
卡号6228480628305195677
卡号6228482600517932914
卡号62284806286273805777邮政银行卡3张卡号6210985910000914083
卡号6221503650000188342
卡号62109859100007685888工商银行卡4张卡号6222022103009005224
卡号6222021315000810011
卡号6212262015002489876
卡号62122620150022649729身份证1张姓名黄灶平10无线网卡2个镭特牌11笔记本电脑2台黑色神州优雅牌和银白色宏基牌
附件二：本案所适用的法律
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条第三款
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。