四川省巴中市巴州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）巴州刑初字第144号
公诉机关巴中市巴州区人民检察院。
被告人朱月玲，男，生于1979年，汉族，初中文化，户籍地湖南省娄底市双峰县。2014年3月17日被抓获，次日因涉嫌妨害信用卡管理罪被平昌县公安局刑事拘留；同年4月15日经巴中市巴州区人民检察院批准，次日由巴中市公安局巴州区分局执行逮捕。现羁押于巴中市看守所。
被告人周某某，女，生于1988年，汉族，初中文化，户籍地湖南省娄底市双峰县。2014年3月17日被抓获，同月19日因涉嫌妨害信用卡管理罪被平昌县公安局刑事拘留；同年4月15日经巴中市巴州区人民检察院批准，次日由巴中市公安局巴州区分局执行逮捕。现羁押于巴中市看守�。
巴中市巴州区人民检察院以巴州检刑诉（2014）104号起诉书指控被告人朱月玲、周某某犯妨害信用卡管理罪，于2014年7月17日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。巴中市巴州区人民检察院指派检察员陈丽琼出庭支持公诉。被告人朱月玲、周某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
经审理查明：2014年3月12日至17日，被告人朱月玲伙同周某某窜至南充、巴中等地，在未征得吴某某、曹某某、张某、廖某某同意的情况下，使用上述四人的身份信息在中国邮政储蓄银行、中国农业银行、南充市商业银行、中国银行、中国工商银行骗领银行卡29张。期间，朱月玲让周某某将骗领的部分银行卡通过快递出售给联系好的买家，两人从中获利1800元。
上述事实，被告人朱月玲、周某某在开庭审理过程中均无异议。且有经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、移送案件通知书、受案登记表、立案决定书、对被告人采取强制措施相关法律文书。证实：公安机关受案及对被告人朱月玲、周某某采取强制措施的情况。2、扣押清单。证实：公安机关从朱月玲、周某某处扣押了银行卡、笔记本、快递单及吴某某、廖某某、张某、李某等人的身份证的情况。3、证人周某的证言及巴中市公安局巴州区分局《扣押决定书》、扣押清单。证实：周某某于2014年3月19日寄送给周某保管的一个手提包内有各类银行卡20余张。4、工商银行、农业银行、中国邮政储蓄银行账户查询单。证实：二被告人冒用吴某某、曹某某、张某、廖某某等人的身份信息办理银行卡的情况。5、车票。证实：二被告人曾窜至南充、平昌县等地作案的情况。6、新化县公安局白溪派出所证明、浏阳市公安局经济�罪侦查大队函件及吴某某、廖某某等人的身份信息查询。证实：吴某某、廖某某等人称不认识朱月玲、周某某，亦未向该二人借用过身份证。7、被告人朱月玲的供述。证实：2014年正月二十日左右，因为做生意失败，我的一个朋友牛征堂（音）就给我介绍了一个用他人身份证信息去银行办理银行卡，然后予以出售获利的生意。我同意后没多久，牛征堂给我拿了四张身份证，叫我用这些身份证到各个银行网点办理银行卡，并说在四川南充、达州等地的银行比较容易办卡。3月初，我带着女朋友周某某出门去各个银行办理银行卡。先后在南充、平昌县、巴中等地办理银行卡50余张。其中，持他人证件办理了30余张，其余都是用我与周某某两人的身份信息办理的。期间，我们分两次出售了14张银行卡，收入人民币1800元。8、被告人周某某的供述。证实：我与朱月玲于2014年2月�过朋友介绍相识、谈恋爱。跟他接触后，我了解到他家比较穷，他是以用别人的身份证到全国办理银行卡然后转卖出去的方式赚钱。2014年3月份，我随朱月玲同路到四川，先后在南充、巴中等地办理银行卡大约40多张，出售了大约十多张的样子，获利1800元。3月17日，我们在平昌县一家农业银行办理银行卡时被公安机关抓获。
上述证据，来源合法，与本案相关联，能够相互印证，已形成证据锁链，足以认定公诉机关指控的事实成立，本院予以确认。
本院认为：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定：“有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金”。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款规定：“……有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的‘数量巨大’……（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的……”，第三款规定：“违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民往来大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的‘使用虚假的身份证明骗领信用卡的’”。本案中，被告人朱月玲、周某某违反国家信用卡管理制度，使用虚假的身份证明骗领信用卡并出售，数量巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，构成妨害信用卡管理罪，公诉�关指控的事实及罪名成立，应予惩处。共同作案中，被告人朱月玲起主要作用，系主犯。被告人周某某起次要作用，系从犯。对于从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条“在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚”之规定，综合本案，本院决定对其减轻处罚。被告人朱月玲、周某某到案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，认罪态度较好，可酌情从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，二被告人违法所得，应当予以追缴；从二被告人处扣押的银行卡应予没收。为维护国家的信用卡管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款，第二十六条第一款、第二十七条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款（四）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人朱月玲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币30000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月17日起至2018年3月16日止。罚金限判决生效后30日内向本院缴纳。）
二、被告人周某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月17日起至2016年3月16日止。罚金限判决生效后30日内向本院缴纳。）
三、追缴二被告人违法所得全部；没收从二被告人处扣押的银行卡。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省巴中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李晓平
人民陪审员 张华珍
人民陪审员 杨志高
二〇一四年八月十一日
书 记 员 张 丹
附相关法律规定：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
…………
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
…………
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行�罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
…………
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上
…………
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官�、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民往来大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡的”。