安徽省巢湖市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）巢刑初字第00418号
公诉机关巢湖市人民检察院
被告人陶X，男，1986年9月26日出生，汉族，初中文化，无业，安徽省巢湖市人。被告人陶X因犯合同诈骗罪，于2013年12月3日被芜湖市镜湖区人民法院判处有期徒刑一年，宣告缓刑二年，并处罚金三千元。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2014年2月24日被巢湖市公安局刑事拘留，同年2月25日被巢湖市公安局决定取保候审，同年11月18日被巢湖市人民检察院决定取保候审。
巢湖市人民检察院以巢检刑诉（2014）366号起诉书指控被告人陶X犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2014年11月20日向本院提起公诉。本院适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。巢湖市人民检察院指派检察员周修养出庭支持公诉，被告人陶X到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：
（一）信用卡诈骗罪
1、2013年4月1日，被告人陶X在李XX不知情的情况下，使用李XX的身份证复印件，虚构工作单位等信息，填写了中国银行《长城环球通系列信用卡申请表》，通过中国银行巢湖分行工作人员孙X君办理了卡号为5257463457612454（挂失后卡号变更为5257463488404566）的中国银行环球通信用卡，并激活使用。截至2014年7月29日，该卡透支本金14767.2元，无还款记录。
2、2013年4月1日，被告人陶X在张XX不知情的情况下，使用张XX的身份证复印件，虚构工作单位等信息，填写了中国银行《长城环球通系列信用卡申请表》，通过中国银行巢湖分行工作人员孙X君办理了卡号为5257463458002382（挂失后卡号变更为5257463484986467）的中国银行环球通信用卡，并激活使用。截至2014年7月29日，该卡透支本金9702元，无还款记录。
3、2013年4月1日，被告人陶X在孙XX不知情的情况下，使用孙XX的身份证复印件，虚构工作单位等信息，填写了中国银行《长城环球通系列信用卡申请表》，通过中国银行巢湖分行工作人员孙X君办理了卡号为6259063483661784（挂失后卡号变更为6259063445628020）的中国银行环球通信用卡，并激活使用。截至2014年7月29日，该卡透支本金9980元，无还款记录。
4、2014年4月23日，被告人陶X在陶X星不知情的情况下，使用陶X星的身份证复印件，虚构工作单位等信息，填写了中国银行《长城环球通系列信用卡申请表》，通过中国银行巢湖分行工作人员孙X君办理了卡号为5248653453213289的中国银行环球通信用卡，并激活使用。截至2014年7月29日，该卡透支本金5992.4元未还。
5、2012年10月18日，被告人陶X在中国银行巢湖分行申领了一张卡号为4096706904530523的中国银行白金信用卡。截至2014年7月29日，被告人陶X在明知其无还款能力的情况下，透支本金119437.36元。自2013年8月14日起，经中国银行多次催收，被告人陶X仍拒绝还款。
（二）妨害信用卡管理罪
2013年1月22日，被告人陶X明知袁XX（另案处理）未经王X许可，欲使用王X身份证办理信用卡，仍通过中国银行巢湖分行工作人员孙X君向袁XX提供办理信用卡的申请资料，帮助袁XX填写虚构的工作单位等身份信息，申请办理了卡号为6259063433630731的中国银行长城环球通信用卡。后该卡邮寄至巢湖市房地产产权产籍交易中心吴X（另案处理）处，并被吴X激活使用。截至2014年7月29日，该卡透支本金27996.35元未还。
2014年2月24日，被告人陶X被巢湖市公安局抓获归案。
上述事实，被告人陶X在开庭审理过程中均无异议，并有受案登记表、报案材料、归案经过、户籍证明、芜湖市镜湖区人民法院刑事判决书、中国银行信用卡申请资料复印件、信用卡交易明细及催收记录复印件、信用卡挂失材料及挂失情况说明、合肥市公安局刑事科学技术研究所鉴定书、证人孙X君、吴X、李XX、张XX、孙XX、陶X星、王X等人的证言、同案人袁XX的供述与辩解等证据证实，足以认定。
本院认为：被告人陶X使用虚假的身份证明骗领信用卡进行信用卡诈骗活动，以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还，数额巨大；明知他人使用虚假身份证明骗领信用卡而提供帮助，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）、（三）、（四）项、第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款的规定，分别构成信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪，应予科刑。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人陶X一人犯两罪，依法应当数罪并罚。被告人陶X在缓刑考验期又犯新罪，依法应当撤销缓刑，数罪并罚。被告人陶X在归案后，能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人陶X的违法所得依法应予以追缴并发还被害人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）、（三）、（四）项、第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人陶X犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币五万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元；撤销其原犯合同诈骗罪判处有期徒刑一年，宣告缓刑两年，并处罚金3000元的缓刑部分；决定执行有期徒刑六年十个月，并处罚金六万三千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）
二、被告人陶X违法所得予以追缴并发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周可平
代理审判员 丁 辉
人民陪审员 丁成华
二〇一四年十二月五日
书 记 员 张 佳
附引用的相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。