山东省滨州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）鲁16刑终44号
原公诉机关山东省惠民县人民检察院。
上诉人（原审被告人）王军，无业，羁押前住济南市槐荫区经六路卢浮公馆4号楼1单元903室。2013年3月1日因犯危险驾驶罪被济南市槐荫区人民法院判处拘役二个月，并处罚金三千元；2014年2月18日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年2月25日被取保候审，同年8月13日因犯信用卡诈骗罪被济南市市中区人民法院判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。缓刑考验期自2014年8月29日起至2016年8月28日止。2014年10月29日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年12月4日被逮捕。现羁押于惠民县看守所。
辩护人石海涛，山东齐嘉律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）潘春梅，无业，羁押前住邹平县鹤伴豪庭16号楼1单元101室。2014年10月28日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年12月4日被逮捕。现羁押于滨州市看守所。
辩护人安非，山东齐嘉律师事务所律师。
原审被告人曹某，无业。2014年10月28日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年11月26日被惠民县公安局取保候审，2015年5月8日被惠民县人民检察院取保候审。
惠民县人民法院审理惠民县人民检察院指控原审被告人王军、潘春梅、曹某犯信用卡诈骗罪一案，于二〇一五年十月十六日作出（2015）惠刑初字第89号刑事判决。宣判后，原审被告人王军、潘春梅不服，提出上诉。本院受理后依法组成合议庭，经过阅卷、讯问被告人，听取辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：被告人王军纠集被告人潘春梅、曹某以“刷卡套现”、办理大额度透支信用卡为由，利用磁条信息采集器获取被害人银行信用卡信息，复制被害人银行卡，利用复制的信用卡刷卡套取被害人现金。2013年11月至2014年9月，被告人王军、潘春梅、曹某在山东省淄博市张店区，滨州市滨城区、惠民县，菏泽市牡丹区，采取上述手段进行信用卡诈骗活动。其中被告人王军参与信用卡诈骗5起，金额206352元；被告人潘春梅参与信用卡诈骗4起，金额77832元；被告人曹某参与信用卡诈骗3起，金额50032元。具体诈骗事实如下：
1、2013年11月左右的一天，被告人王军、潘春梅在山东省淄博市张店区明清街与联通路路口处，以“刷卡套现”为由，利用磁条信息采集器获取被害人吴某银行信用卡信息，后王军复制该信用卡，伙同潘春梅在山东省高青县刷卡套取被害人现金27800元。
原审判决认定上述事实的证据有：被害人吴某的陈述、辨认笔录，证人李某甲、贾某、蔡某的证言，贾某账号43×××05交易明细、“由继桥”账户62×××69交易明细，刷卡小票等。
2、2014年4月15日，被告人潘春梅、曹某在山东省滨州市滨城区黄河六路、渤海五路“宝贝之家”孕婴店，以“刷卡套现”为由，利用磁条信息采集器获取被害人房某持有的银行信用卡信息，后王军复制该信用卡，伙同潘春梅、曹某在山东省滨州市滨城区源禧春超市，刷卡套取被害人现金24192元。
原审判决认定上述事实的证据有：被害人孙某、房某的陈述，被害人房某的辨认笔录及辨认照片，证人张某的证言、辨认笔录及辨认照片，证人刘某甲、刘某乙的证言，曹某身份证，汽车租赁合同等。
3、2014年5月3日，被告人王军、潘春梅、曹某在惠民县环城东路马某甲经营的中国福利彩票站，以“刷卡套现”为由，利用磁条信息采集器获取被害人高某银行信用卡信息，后王军复制该信用卡，伙同潘春梅、曹某在山东省高青县刷卡套取被害人现金5960元。
原审判决认定上述事实的证据有：被害人高某的陈述，证人马某甲、赵某的证言和辨认笔录、辨认照片，银联POS签约单，《今日滨州》广告版面刊登的“刷卡套现”信息等。
4、2014年5月12日，被告人王军、潘春梅、曹某在惠民县老汽车站南侧，以“刷卡套现”为由，利用磁条信息采集器获取被害人廉某银行信用卡信息，后王军复制该信用卡，伙同潘春梅、曹某在山东省高青县刷卡套取被害人现金19880元。
原审判决认定上述事实的证据有：被害人廉某的陈述，证人翟某、巩某的证言和辨认笔录、辨认照片，招商银行商户联刷卡（复印件），税务登记复印件，中国移动通信客户详单，农业银行卡交易明细等。
5、2014年9月中旬的一天，被告人王军在山东省菏泽市牡丹区汉庭商务宾馆内，以办理大额度透支信用卡为由，利用磁条信息采集器获取李某丙、毕某、马某乙、刘某丙、司某、郭某、王某等人银行卡信息，后王军复制上述银行卡，在河北省保定市、邯郸市刷卡套取被害人现金。其中套取李某丙14300元、毕某21950元、马某乙40220元、刘某丙43050元、司某6700元、郭某800元、王某1500元。
原审判决认定上述事实的证据有：被害人李某丙、马某乙、毕某、司某、郭某、王某的陈述，被害人刘某丙、司某、郭某、马某乙、毕某、李某丙等人被盗刷的银行卡的交易明细及业务凭条，证人韩某、李某乙、于某的证言，证人韩某、李某乙的辨认笔录及照片，被害人马某乙、刘某丙的辨认笔录及照片，通联支付POS签购单等。
原审判决认定全案事实的综合证据有：发破案经过，户籍证明，办案说明，搜查笔录及照片、扣押决定书、扣押清单及照片、发还清单，被告人王军及其持有的银行卡交易明细、被告人曹某及其持有的银行卡交易明细、山东济南农行查询、关于卡号62×××66中国农业银行银行卡交易明细，收款笔录，被告人王军、潘春梅、曹某的供述。
原审法院认为，被告人王军、潘春梅、曹某使用伪造的信用卡进行诈骗，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人王军有犯罪前科，应酌情从重处罚；其当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚；其在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。被告人潘春梅到案后如实供述自己的罪行，系坦白，在共同犯罪中作用较小，可从轻处罚；被告人曹某在共同作案中起次要、辅助作用，系从犯，且到案后如实供述自己的罪行，系坦白，能退赔被害人损失，可减轻处罚。据此，对被告人王军依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第七十七条、第七十一条、第六十九条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定；对被告人潘春梅依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定；对被告人曹某依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，撤销山东省济南市市中区人民法院（2014）市刑初字第297号刑事判决中对被告人王军宣告缓刑的执行部分。以被告人王军犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元，与原判有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币十二万元；被告人潘春梅犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元；被告人曹某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。被告人王军、潘春梅信用卡诈骗退赔后余款十五万六千三百二十元，依法予以追缴。扣押被告人王军“磁条信息采集器”（假POS机）一台，依法予以没收；扣押其他涉案物品，由扣押机关惠民县公安局依法处理。
宣判后，被告人王军以“因身负巨额债务，生活所迫而犯罪，相对暴力型犯罪其主观恶性较小；坦白、有悔罪表现；一审量刑过重”为由提出上诉，请求依法改判；其辩护人提出相同的辩护意见。被告人潘春梅以“因身负巨额债务，生活所迫而犯罪，相对暴力型犯罪其主观恶性较小；具有悔罪表现；在共同犯罪中所起作用较小，系从犯；一审量刑过重”为由提出上诉，请求依法改判；其辩护人提出相同的辩护意见。
经二审审理查明的事实及认定的证据与一审相同。
本院认为，上诉人（原审被告人）王军、潘春梅及原审被告人曹某使用伪造的信用卡进行诈骗，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。王军有犯罪前科，应酌情从重处罚；其当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚；王军在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。潘春梅到案后如实供述自己的罪行，在共同犯罪中作用较小，可从轻处罚。曹某在共同作案中起次要、辅助作用，系从犯，且有坦白、退赔被害人损失情节，可减轻处罚。
关于上诉人王军及其辩护人、上诉人潘春梅及其辩护人提出“因身负巨额债务，生活所迫而犯罪，相对暴力型犯罪其主观恶性较小”的上诉理由及辩护意见，经审理认为，在本案中，身负债务及生活所迫等不能成为对其所犯罪行予以从轻处罚的理由。其所犯信用卡诈骗罪与其他暴力型犯罪属于不同性质的社会危害行为，在主观恶性大小上无类比性。对该上诉理由及辩护意见不予采纳。关于上诉人王军及其辩护人、上诉人潘春梅及其辩护人提出“系坦白、有悔罪表现”的上诉理由及辩护意见，经审理认为，原审判决已根据其分别具有的自愿认罪、坦白等情节予以从轻处罚，二审不再重复考量，故对该上诉理由及辩护意见不予采纳；关于上诉人潘春梅及其辩护人提出“在共同犯罪中所起作用较小，系从犯”的上诉理由及辩护意见，经查，潘春梅积极参与并具体实施了信用卡诈骗行为，其在共同犯罪中并非起次要或辅助作用，依法不能认定为从犯。对上述上诉理由及辩护意见不予采纳。
原审判决认定事实清楚，证据确实充分，定罪正确，量刑并无不当。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 于国俊
审 判 员 胡秀琴
代理审判员 刘超元
二〇一六年二月二十九日
书 记 员 范 群