江西省武宁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）武刑二初字第42号
公诉机关武宁县人民检察院。
被告人叶存发，商人。2014年12月19日因涉嫌非法吸收公众存款罪被武宁县公安局刑事拘留，2015年1月22日被逮捕。现羁押于武宁县看守所。
辩护人叶青松，江西修江律师事务所律师。
武宁县人民检察院以武检公诉刑诉（2015）122号起诉书指控被告人叶存发犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武宁县人民检察院指派代理检察员霍骏出庭支持公诉，被告人叶存发及其辩护人叶青松到庭参加了诉讼。期间本院向江西省九江市中级人民法院申请延长审限三个月。现已审理终结。
武宁县人民检察院指控：被告人叶存发于2009年开始，与刘某甲等人成立“怀化市江阳房地产开发有限公司”（以下简称怀化江阳公司）经营湖南省麻阳苗族自治县木场弄棚户区改造房地产项目，2011年刘某甲退出该项目，叶存发与张某甲等人于2012年1月重新成立“怀化市鑫发房地产开发有限公司”（以下简称怀化鑫发公司）继续经营湖南省麻阳苗族自治县木场弄棚户区改造项目，在该项目经营期间，叶存发以项目缺乏资金周转为由，以自己的名义非法吸收李某甲、吴某甲、潘某等人人民币（以下币种均为人民币）59682000元用于项目经营。
公诉机关针对指控事实，向法庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据。
公诉机关认为，被告人叶存发未经金融行政管理部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人叶存发对指控的犯罪事实及罪名均无异议。
辩护人叶青松辩称：1.被告人叶存发向亲友、同事的借款44428400元不属于非法吸收公众存款，应予以剔除；张某乙、曹某、刘某乙三人的借款共计5700000元已被湖南省怀化市中级人民法院、麻阳苗族自治县人民法院认定为怀化鑫发公司的借款，应予以剔除，故被告人叶存发非法吸收公众存款数额为9553600元。2.被告人借款用于房地产开发项目，案发前已归还大部分借款，仍有价值较大资产偿还债务，并得到了出借人的谅解，犯罪情节较轻；被告人投案自首并当庭认罪，悔罪态度好，具有法定、酌定从轻、减轻处罚情节，请求法院对被告人叶存发判处有期徒刑三年。
辩护人叶青松向法庭提供如下证据：1.刑事谅解书；2.湖南省怀化市中级人民法院（2014）怀中民二初字第330号民事判决书复印件、湖南省麻阳苗族自治县人民法院（2015）麻民二初字第146-3、147-2号民事裁定书复印件；3.武房权证新宁字第××、50××72、50××10、50××13、50××14、50××17号房产权证复印件、武宁县房地产抵押登记审批表复印件、江西同致房地产土地估计咨询有限公司评估报告书、武宁县碧宇置业有限公司汇金广场a区铺面销售价格表、九江市中级人民法院（2015）九中民二初字第113号民事判决书、中国工商银行股份有限公司八里湖支行关于吴某丁、田某、段某个人贷款的说明；4.被害人的陈述。
经审理查明：被告人叶存发系房地产开发商，2009年之前在武宁县经营房地产开发，2009年与人成立“怀化江阳公司”、“怀化鑫发公司”在湖南省经营房地产开发。期间，叶存发以项目缺乏资金周转为由，承诺给付利息，非法吸收李某甲、吴某甲、潘某等人共计59682000元，后叶存发偿还24910267元。具体事实如下：
1.2012年7月21日，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以月利率2.5%，在李某甲处借款200000元。叶存发已还120000元。
2.2011年7月至2013年12月期间，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以月利率2.5%-3%，在吴某甲处借款11980000元，叶存发已偿还10300000元。
3.2014年1月至5月期间，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以月利率2%-3%，在潘某处借款6099900元，叶存发已还1030000元。
4.2009年至2014年4月期间，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以月利率2.5%，在谢某处借款250000元，叶存发已偿还300000元。
5.2014年1月，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以月利率3%，在黄某乙处借款7000000元，叶存发已偿还1400000元。
6.2003年10月至2014年9月期间，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以月利率1%-2%，在周某丙处借款940000元，叶存发已还1114400元。
7.2013年4月，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以月利率2.5%，在贺某处借款100000元，叶存发已还30000元。
8.2010年至2014年期间，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以月利率2%-2.5%，在陈某甲处借款195000元，叶存发已还84000元。
9.2010年至2014年期间，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以月利率2.5%，在莫某处借款900000元，叶存发已还1084000元。
10.2011年5月至2014年5月，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以年利率25%，在焦某处借款152500元，叶存发已还5000元。
11.2014年5月23日，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以月利率2.5%，在张某乙处借款3000000元。
12.2011年至2014年期间，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以年利率30%，在叶某处借款200000元，叶存发已还90000元。
13.2012年7月至2013年10月期间，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以年利率30%，在陈某乙处借款600000元，叶存发已还210000元。
14.2012年9月4日，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以3年200000元利息，在唐某处借款200000元。
15.2011年7月，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以年利率30%，在张某丙处借款200000元，叶存发已还180000元。
16.2014年2月至6月期间，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以月利率3%，在熊某甲处借款3900000元，叶存发已还1965000元。
17.2011年3月至2014年8月期间，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以月利率2.5%，在熊某乙处借款2400000元，叶存发已还800000元。
18.2011年，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以年利率30%，在麻某处借款50000元，叶存发已还8500元。
19.2013年，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以月利率3%，在曹某处借款1200000元，叶存发已还200000元。
20.2010年4月至2014年4月期间，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以年利率30%，在熊某丙处借款2320000元，叶存发已还1010000元。
21.2013年9月至2014年7月期间，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以年利率30%，在张某丁处借款2540000元，叶存发已还595000元。
22.2008年5月，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以月利率2.5%，在华某处借款500000元，叶存发已还795000元。
23.2012年3月至2014年8月期间，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以年利率30%，在吴某乙处借款1150000元，叶存发已还135000元。
24.2013年10月，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以月利率3%，在吴某丙处借款2300000元，叶存发已还621000元。
25.2011年6月至2012年9月期间，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以年利率30%，在黄某丙、熊某戊、戚某三人处借款600000元，叶存发已还420000元。
26.2012年4月至2014年5月期间，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以年利率30%，在夏某处借款500000元，叶存发已还380000元。
27.2013年4月1日，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以年利率30%，在余某处借款100000元，叶存发已还30000元。
28.2011年4月至2014年1月，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以年利率40%，在万某处借款761000元，叶存发已还240000元。
29.2009年至2014年期间，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以月利率2%-2.5%，在张某戊夫妻处借款610000元，叶存发已还250000元。
30.2011年，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以年利率30%，在黄某丁处借款1300000元，叶存发已还600000元。
31.2009年，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以年利率30%，在陈某丙处借款220000元，叶存发已还220000元。
32.2013年3月，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以年利率30%，在石某处借款200000元。
33.2011年，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以年利率30%，在王某处借款143600元，叶存发已还3367元。
34.2013年，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以年利率30%，在钟某处借款170000元。
35.2013年6月至8月期间，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以月利率2.5%，在胡某处借款4000000元。
36.2012年3月，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以年利率30%，在程某处借款100000元，叶存发已还60000元。
37.2011年，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以年利率30%，在陈某丁处借款100000元，叶存发已还60000元。
38.2013年，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以月利率2.5%，在熊某丁、熊某己处借款200000元。
39.2013年，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以月利率2%，在梅某处借款500000元。
40.2013年1月至2014年6月期间，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以年利率30%，在刘某乙处借款1500000元，叶存发已还390000元。
41.2014年5月，被告人叶存发以缺乏资金周转为由，许以年利率30%，在李某乙处借款300000元，叶存发已还180000元。
案发后，被告人叶存发于2014年12月19日主动到武宁县公安局投案。李某甲、吴某甲、潘某等42名被害人分别出具谅解书，均对被告人叶存发予以谅解。
上述事实，被告人叶存发在开庭审理中亦无异议，并有受案登记表、立案决定书、归案情况说明、被告人户籍证明、怀化鑫发公司企业注册登记资料、股东会决议、股份转让协议书、任职文件、冻结财产通知书、借据、银行账户业务凭证、证人周某甲、张某甲、黎某、黄某甲、周某乙的证言、被害人李某甲、吴某甲、潘某、谢某、黄某乙、周某丙、贺某、陈某甲、莫某、焦某、张某乙、叶某、陈某乙、唐某、张某丙、熊某甲、熊某乙、麻某、曹某、熊某丙、张某丁、华某、吴某乙、吴某丙、黄某丙、夏某、余某、万某、张某戊、黄某丁、陈某丙、石某、王某、钟某、胡某、程某、陈某丁、熊某丁、梅某、刘某乙、李某乙的陈述、被告人叶存发的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人叶存发未经金融行政主管部门批准，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。关于辩护人提出的被告人叶存发所借的款项中，有44428400元系向亲友、同事等特定对象所借，不属于非法吸收公众存款，应予以剔除的辩护意见，因被告人叶存发“借款”对象不仅仅是其亲友、同事等，还包括经亲友、同事介绍的其他不相识人员，“借款”对象整体上具有不特定性，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出的张某乙、曹某、刘某乙三人的借款共计5700000元已被其他法院认定为怀化鑫发公司的借款，应予以剔除的辩护意见，因该三笔借款均由被告人叶存发经手以怀化鑫发公司的名义所借，被告人“借款”时即具有非法吸收资金的性质，在本案之前法院依法审理怀化鑫发公司与张某乙、曹某、刘某乙三人之间的民事诉讼案件，并不影响被告人叶存发向张某乙、曹某、刘某乙三人变相吸收公众存款构成犯罪的认定，故对该辩护意见，本院不予采纳。被告人犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，属自首，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人认罪态度较好，取得被害人的谅解，可酌情从轻处罚；被告人案发前已偿还部分款项，可酌情从轻处罚。辩护人提出对被告人宣告三年有期徒刑的意见，与被告人的犯罪情节不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款及《最高人民法院﹤关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第一条第一款、第二条第（十一）项、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
被告人叶存发犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币200000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月19日起至2018年12月18日止。所判罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 华
代理审判员 游高华
人民陪审员 陈以志
二〇一五年十二月十六日
书 记 员 伍洁洁