河南省夏邑县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1426刑初699号
公诉机关河南省夏邑县人民检察院。
被告人王某1，曾用名王某，男，1987年7月10日出生，汉族，大专文化，农民，住河南省新安县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年3月29日被夏邑县公安局决定刑事拘留，同年4月8日在被抓获，4月11日被刑事拘留，5月19日被逮捕。
辩护人牛梦恩，河南大进律师事务所律师。
辩护人程军，河南言华律师事务所律师。
河南省夏邑县人民检察院以夏检公诉刑诉[2016]501号起诉书指控被告人王某1犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2016年11月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年12月21日公开开庭审理了本案。夏邑县人民检察院指派检察员徐文灿出庭支持公诉，被告人王某1及其辩护人牛梦恩、程军到庭参加诉讼。现已审理终结。
夏邑县人民检察院指控，2015年11月份以来，被告人王某1在互联网上发布招收兼职人员信息，以此欺骗手段招揽各大高校在校学生梁某1、张某1真等78人以各自真实信息共计办理银行卡329张，后王某1以50元至150元不等的价格对这些银行卡进行收买，再加价转卖他人，共获利10000余元。王某1在收买学生办理的银行卡时，要求办卡人员提供身份证信息，统一设置密码，绑定指定手机号码，开通网上银行。部分学生办理的银行卡被犯罪分子利用，充当了电信诈骗的工具。
公诉机关认为，被告人王某1收买他人银行卡及账户信息并予以出售，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。王某1出售的银行卡中有部分被用于电信诈骗，应当作为量刑情节，酌情从重处罚，请依法判处。
被告人王某1对起诉书指控的犯罪事实没有异议，辩称其家庭困难，有孩子需要抚养，因对法律的无知走上犯罪道路，保证不会再犯，请求对其从轻处罚。
辩护人牛梦恩提出的辩护意见是，信用卡是客观上的物，而信用卡信息是写入信用卡磁条中的加密电子数据，被告人王某1收买并再次出售的是信用卡本身，而不是信用卡信息，因此不构成收买、非法提供信用卡信息罪。起诉书指控王某1收买信用卡数量过多，不能仅仅依据证人证言、王某1的供述和部分银行账户信息，应当以客观的银行账户信息为主，只有证人证言与银行账户信息一致的才可以计入王某1收买信用卡的数量。王某1无犯罪前科，平时一贯表现良好，系初犯，到案后能如实供述其犯罪事实，有认罪、悔罪表现；王某1此次犯罪是受人蛊惑，被处罚后已无再犯可能，且其收买的银行卡有很多已经注销或挂失，目前不太可能造成其他不良社会影响；王某1亲属在开庭前赔偿刘某72000元，刘某7对王某1表示谅解。综上，建议对王某1从轻处罚。辩护人牛梦恩在庭审中提交了王某1所在村委会出具的证明和刘某7出具的谅解书各一份，证明王某1系家庭主要经济来源，在案发前一贯表现良好，建议法院对其从轻处罚，村委会愿意帮助对其监督改造；王某1亲属赔偿刘某72000元，刘某7对王某1表示谅解。
辩护人程军提出的辩护意见与辩护人牛梦恩的辩护意见基本一致。认为从客观上来看信用卡不等同于信用卡信息，从主观上来看被告人王某1是倒卖真实银行卡进行牟利，并无收买、非法提供信用卡信息的故意。王某1按照上家要求，经办卡人同意，以刷单刷信誉为目的收买银行卡，没有欺骗办卡人，主观恶性较小，社会危害性不大，有悔罪表现，建议法庭本着教育为主，刑罚为辅的原则对王某1从轻处罚。
经审理查明，2015年11月份以来，被告人王某1在互联网上发布招收兼职人员信息，以此欺骗手段招揽各大高校在校学生梁某1、张某1真、姜某1、陈某1、赵某1、冯某、赵某2等78人以各自真实的信息共计办理银行卡198张，要求办卡人员提供身份信息，统一设置密码，绑定指定的手机号码，开通网上银行。后王某1以每张50元至150元不等的价格对这些银行卡进行收买，然后加价转卖他人，共获利10000余元。其中张某1真的银行卡被犯罪分子利用，电信诈骗刘某76000元。在审理过程中，王某1亲属自愿赔偿刘某72000元，取得了谅解。
上述事实，有下列证据证实：
1、王某1笔记一本。证实被告人王某1记录其招揽在校大学生的个人基本信息及联系方式等情况。
2、证人梁某1的证言。证实其2015年10月份在互联网上看到招收兼职人员信息，与发布人王某1联系后，王某1让其到郑州市国贸360广场附近办理银行卡8张，并统一设置密码，用其身份证办理新手机号码，将银行卡和手机卡都交给王某1。其同学孙某、席某、张某2、李某1和张某1真也在王某1处用同样方式办理多张银行卡。
3、证人姜某1的证言。证实其2016年3月份在互联网上看到招收兼职人员信息，与发布人联系后，发布人让其在郑州市国贸360广场附近办理手机卡后又办理银行卡，要求手机卡与银行卡绑定，密码统一设定，其办理6张银行卡。其又介绍同学陈某1、张冰冰、闫磊磊和其招收的四五个人到发布人处用同样方式各办理6张银行卡。
4、证人魏某的证言及笔记。证实其2016年3月份在互联网上看到招收兼职人员信息，与发布人王某1联系后，王某1让其在郑州市国贸360广场附近办理7张银行卡，并让其带同学前来办理银行卡。后其又陆续带领赵某1、韩某1、郭某1等20余人到郑州市国贸360广场附近找到王某1办理银行卡，王某1先给每人办理一张新手机卡，将手机卡与新办理的银行卡捆绑，统一设置密码，并告知两三个月后可以销户或挂失。
5、证人张某1真、李某1、张某2、孙某、席某的证言。分别证实其与梁某1一起在王某1处办理多张银行卡的情况。
6、证人陈某1、尚某、张某3、薛某、张某4的证言。分别证实其与姜某1一起在王某1处办理多张银行卡的情况。
7、证人赵某1、何某、杨某、韩某1、高某、王某1、代某、巴某、王某2、申某、兀云哲、范某、李某2、汤某、王某3、韩某2、许某、陈某2、郭某1、姚某、梁某2、刘某1、刘某2、刘某3的证言及魏某学生证照片。分别证实其于2016年3月份与魏某一起到郑州市国贸360广场找人办理多张银行卡的情况。
8、证人冯某、赵某2、乔某、姜某2、徐某、余某、陈某3、王某4、李某3、李某4、郭某2、张某5、郭某3、郭某4、曹某、文某、段某、马某1、罗某、刘某4、王某5、蒋某、康某、李某5、刘某5、闫某、贾某1、夏某、柏某、米某、叶某、郭某5、陈某4、王某6、王某7、李某6、刘某6、李某7、李某8、马某2、贾某2的证言。分别证实其于2016年三四月份通过互联网看到招收兼职人员信息后与发布人联系，在郑州市国贸360广场附近办理银行卡的情况。发布人先给每人办理一张新手机卡，将手机卡与新办理的银行卡捆绑，统一设置密码，并告知两三个月后可以销户或挂失。
9、证人刘某7、王某8的证言。证实刘某7于2016年1月份被人通过网络虚假信息诈骗，将6000元汇至张某1真账户。
10、被告人王某1的供述。证实其自2015年11月份以在互联网上发布招收兼职人员信息为名，让兼职人员办理银行卡，将银行卡密码统一设置，并留下办卡人的身份信息，索要办卡人身份证复印件，办理新手机号码与新办理的银行卡捆绑，然后将办理的银行卡收买后再加价转卖给杨华，共获利11000余元。
11、辨认笔录、辨认照片及说明。证实经证人梁某1、张某1真、张某2、李某1、孙某、席某分别辨认，均指出被告人王某1是让其办理银行卡及介绍他人办理银行卡的人。
12、快递单据和证人甘某的证言。证实被告人王某1给上家杨华邮寄物品的情况。
13、银行账户明细。证实梁某1、张某1真等76人在2015年11月至王某1被抓获期间办理银行卡及交易明细、注销账户的有关情况。
14、新安县公安局石寺派出所出具的抓获经过。证实被告人王某1于2016年4月8日在其家中被抓获。
15、谅解书。证实被告人王某1亲属赔偿刘某72000元，刘某7对王某1的行为表示谅解。
16、常住人口基本信息表。证实被告人王某1的出生日期、住址等个人基本情况。
上述证据，经法庭举证、质证，来源清楚，收集程序合法，能够证明本案的案件事实，本院予以采信。
本院认为，被告人王某1侵犯信用卡管理秩序，招揽大学生提供身份信息，并按其提供的密码、手机号码办理信用卡、开通网上银行，将办理的信用卡、手机卡等信息资料收买后加价转卖他人，足以使他人以持卡人的名义进行交易。王某1收买、非法提供信用卡信息资料，数量巨大，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人王某1到案后能如实供述其犯罪事实，系坦白，其亲属已补偿刘某7部分损失，取得了谅解，可以从轻处罚。辩护人关于王某1不构成收买、非法提供信用卡信息罪的辩护观点，与查明的事实不符，不予采纳；关于办卡数量应以198张计算的辩护观点，予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
被告人王某1犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20000元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月8日起至2020年4月7日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 姬凤云
审判员 彭秋丽
审判员 蒋昊伸
二〇一六年十二月三十日
书记员 李 欣