江苏省连云港市海州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）海刑初字第00259号
公诉机关连云港市海州区人民检察院。
被告人夏某。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2014年2月6日被刑事拘留，2014年3月14日被逮捕，现羁押于连云港市看守所。
辩护人ＸＸ江，江苏华德律师事务所律师。
连云港市海州区人民检察院以海检诉刑诉（2014）511号起诉书指控被告人夏某犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月27日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。连云港市海州区人民检察院指派检察员王义云出庭支持公诉，被告人夏某及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
连云港市海州区人民检察院指控，2012年11月，谢某（另案处理）从他人处转让取得连云港市和盛投资管理有限公司（以下简称和盛投资公司），在海州区海昌路成立门面对外吸收资金。后被告人夏某依托该公司成立西小区分店。2013年期间，被告人夏某以和盛投资公司西小区分店的名义对外集资，以支付高息（月利息2-3%）为诱饵，先后向集资参与人孙某、张某、崔某、杨某等20余名不特定公众吸收资金共计人民币2654260元。后将所吸收资金以6-7%的利率放贷给他人使用赚取利息差，因放出的贷款未能及时收回导致无法归还集资参与人本息。至案发时，尚有220余万元未能归还。
2014年5月，被告人夏某亲属代为退还孙某等20余名集资参与人全部本金，尚有集资参与人杨某、崔某本金共计15.54万元未还。
公诉机关认为，被告人夏某向社会不特定公众吸收资金，数额巨大，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人夏某归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。建议对其判处三年有期徒刑，是否适用缓刑由法院裁决。
被告人夏某对起诉指控的犯罪未提出异议。
其辩护人提出以下辩护意见：1、对指控罪名不持异议；2、被告人夏某有坦白情节、能够积极赔偿、取得谅解；3、无犯罪前科。请求法庭对其从轻判处并适用缓刑。
经审理查明，2012年11月，谢某（另案处理）从他人处转让取得和盛投资公司，在海州区海昌路设立门店对外吸收资金。后被告人夏某依托该公司成立西小区分店。2013年期间，被告人夏某以和盛投资公司西小区分店的名义对外集资，以支付高息（月利息2-3%）为诱饵，先后向集资参与人孙某、张某、崔某、杨某、侯某、徐某、潘某、张某、王某、谢某、王某、苗某、殷某、沈某、陈某、季某、武某、乔某、骆某、周某等22名不特定公众吸收资金共计人民币2654260元。后将所吸收资金以6-7%的利率放贷给他人使用赚取利息差，因放出的贷款未能及时收回导致无法归还集资参与人本息。至案发时，尚有200余万元未能归还。
案发后，被告人夏某亲属代为退还孙某等22名集资参与人全部本金，上述人员均对被告人夏某行为表示谅解。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，合议庭依法予以确认。
1、集资参与人孙某、张某、崔某、杨某、侯某、徐某、潘某、张某、王某、谢某、王某、苗某、殷某、沈某、陈某、季某、武某、乔某、骆某、周某的证词笔录，证明各集资参与人通过店面电子屏、业务员介绍等宣传，得知夏某经营的西小区门店利息高，夏某投资做杏鲍茹生意等，便将各自的钱款存入该门店，夏某与集资参与人签订担保合同，出具借条，后本金还不上，大家到公安机关报案。案发后，夏某的亲属将他们的借款本金全部归还。另有书证借款合同、借据、收条、打款凭证、谅解书印证上述事实。
2、未出庭证人沈某的证词笔录亦证明其是西小区店店员，店面通过电子显示屏宣传以及业务员进行口头宣传，介绍公司的利率一般是月息2分、2.5分、3分，公司的业务基本上就是吸收群众的存款，然后按期支付存款人的利息，存款群众与公司签订《担保借款合同》，然后以现金或者通过银行转帐的方式交给夏某，吸收来的钱夏某有支配权和使用权。夏某说把吸收来的钱借给别人了，还有就是还贷和放贷，具体怎么使用其不太清楚。
3、未出庭证人王某的证词笔录，证明其是和盛投资公司海昌路店工作人员，该公司有两个店，西小区店由夏某负责。
4、被告人夏某供述笔录，供认谢某让其挂靠和盛投资公司，2012年12月29日，其在西小区新孔路万福家园东大门开了一家“和盛投资”分店，对外吸纳资金，跟客户签订三方的《担保借款合同》，有出借人、借款人、担保人盖章，借款人是吴宜军，还盖了“连云港拓冉贸易有限公司”公章，担保人是谢某，盖了“连云港和盛投资管理有限公司”的章。后来又用“连云港晨峰建筑装饰工程有限公司”做借款人。西小区店的营业款全部由其来掌控。吸收来的钱一部分还了以前的欠款，另外一部分以高利息贷出去了。
5、未出庭证人谢某的陈述，证明其在海昌路开了一家“和盛投资”公司，夏某挂靠开了一家分店。两个店互相不干涉，西小区店是夏某自己控制，吸收的钱是他支配和使用的。
6、未出庭证人李某的证词笔录、房地产抵押合同，证明2013年2月6日，因为自己在徐圩新区做工程缺钱，向夏某借了25万元，并办理了房产抵押手续，2013年4月份，又向夏某借了25万元钱。
7、未出庭证人陈某的证词笔录，证明其经营的江苏农瑞齐实业有限公司种植杏鲍菇，开始向谢某借钱的，后来又从夏某处借钱，其欠夏某的钱有81万元。且有债权转让确认书予以证实。
8、发破案经过、接处警登记表、抓获经过，证明经集资参与人报案，侦查机关受理后，将被告人夏某抓获归案。
9、户口证明，证明了夏某的年龄、户籍地等自然情况。
本院认为，被告人夏某采取用电子屏宣传、口头宣传等方式，向社会不特定公众吸纳资金，且非法吸收公众存款数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名正确，证据确实、充分，量刑建议适当，本院予以采纳。被告人夏某归案后，积极要求家人和朋友为其归还所欠款项，夏某非法吸收的款项已退还，并取得全部集资参与人的谅解，依法可以从宽处罚。被告人夏某有坦白情节，可以从轻处罚。辩护人的辩护意见，符合本案事实，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
被告人夏某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 员 刘佃红
人民陪审员 胡春德
人民陪审员 李 虹
二〇一四年十一月二十六日
书 记 员 胡文娟
法律条文附录
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
犯罪情节较轻；
有悔罪表现；
没有再犯罪的危险
宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所、接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。