江苏省宜兴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）宜刑二初字第164号
公诉机关宜兴市人民检察院。
被告人李金年，宜兴市金伟水泥制品厂负责人。因本案于2014年11月7日被刑事拘留，同年12月11日被逮捕。现羁押于宜兴市看守所。
宜兴市人民检察院以宜检诉刑诉（2015）377号起诉书指控被告人李金年犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月11日以简易程序向本院提起公诉。本院受理后，于2015年6月18日变更为普通程序审理，并依法组成合议庭公开开庭审理了本案。宜兴市人民检察院指派检察员蒋海国出庭支持公诉，被告人李金年到庭参加诉讼。现已审理终结。
宜兴市人民检察院指控，2009年1月至2013年5月期间，被告人李金年以其经营的宜兴市金伟水泥制品厂生产经营需要资金为由，在未经国家金融管理部门批准的情况下，向他人或者通过他人介绍，承诺以支付1.5分至3分不等的月息或者20%至30%不等的年息，向徐某、白红娣、蒋某等22名社会公众吸收存款合计人民币1285.8万元。至案发，被告人李金年向上述人员合计归还人民币88.31万元。为证实上述指控，公诉机关移送了证人徐某、白红娣等人的证言笔录等证据材料。公诉机关认为被告人李金年的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，鉴于其犯罪后能如实供述、自愿认罪，可以从轻处罚。
被告人李金年对公诉机关指控的罪名未提出异议，但对指控数额提出以下辩解：1、2013年3月14日向白玉珍出具的借款60万元借条，实际借款本金只有3万元；2、2011年9月30日向蒋某出具的借款140万元借条中包含利息40万元，本金100万元是转账至其农商行卡上的，另外还归还了现金30万元；3、向吴某的借款已归还了100多万元；4、向闵某借款总计168万元，支付给闵某的2张现金支票是其归还的借款。
经审理查明，2009年1月至2013年5月期间，被告人李金年在经营宜兴市金伟水泥制品厂（系个人独资企业）过程中，以生产经营需要资金周转为由，向他人或者通过他人介绍，承诺支付1.5分至3分不等的月息或者30%左右的年息，向徐某、白红娣、蒋某、吴某、王某甲、於新正、陈某甲、陈某乙、王某乙、董某、闵某、严某、周某、王某丙、高某、卢某、吕某、彭某、陈某丙、陈某丁、王某丁、张成俊等22名群众，变相吸收存款合计人民币1276万元，期间归还上述部分人员合计人民币109.31万元。
归案后，被告人李金年如实供述了上述事实。
上述事实，有当庭宣读和出示的以下证据予以证实：
1、证人徐某、王某甲、於新正、陈某甲、陈某乙、王某乙、董某、严某、周某、王某丙、高某、卢某、吕某、彭某、陈某丙、陈某丁、王某丁、张成俊等人的证言笔录及公安机关制作的电话记录材料，证明2009年1月至2013年5月期间，各自借款给被告人李金年的时间、金额、利息及收到本金和利息数额等情况。
2、证人白某的证言笔录，证明2012年徐某对其讲有钱可以借给李金年厂里周转，并有利息的，于是其先后两次借款各30万元给李金年，后于2012年3月14日写了一张60万元的借条给其，借期1年，但2013年3月14日借款到期后，李金年表示资金紧张，想再借一段时间，并重新写了借条，并约定每月支付0.2万元利息。之后又先后3次借款给李金年共计20万元。至李金年离开前，总计收到李金年1万元利息。
3、证人蒋某的证言笔录，证明2011年其通过他人认识李金年后，李金年问其是否有资金借他，可以按年息3分算，于是其先后4次借款给李金年140万、30万、60万、50万，其中借款50万写借条时加入利息8万元。后其总计收到李金年10万元还款。
4、证人吴某的证言笔录，证明2010年开始李金年以厂里扩建、需要资金周转等理由向其借款，后其总计借款981.4万元给李金年，其中借条2张、金额总计344万元，约定年息为2分；欠条2张、金额总计637.4万元，未约定利息，该款系其帮李金年调用的钱和应支付借条的利息款形成。后李金年总计归还其20万元左右本金。
5、证人闵某的证言笔录，证明2009年其通过他人认识李金年后，李金年以需要资金周转等理由向其借款，并承诺月息2分，并多次借款总计177.8万元，李金年向其出具了15张借条和2张现金支票，后其收到利息60万元左右。
6、书证借条和银行交易明细，证明被告人李金年向上述人员借款的时间、金额和利息等情况。
7、无锡市宜兴工商行政管理局企业登记资料查询表、个人独资企业营业执照等材料，证明宜兴市金伟水泥制品厂的企业性质和企业状态等情况。
8、中国银行业监督管理委员会无锡监管分局宜兴办事处出具的情况说明材料，证明被告人李金年吸收公众存款的行为未经批准或者审核。
9、侦查人员出具的刑事案件侦破经过和抓获经过材料，证明本案的案发和被告人李金年到案的情况。
10、被告人李金年对主要事实均作有多次供述。
以上证据均经当庭质证属实，本院确认具有证明效力，可作为本案的定案依据。
本院认为，被告人李金年违反金融管理法规，变相向社会公众吸收存款1200余万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以采纳。
公诉机关指控被告人李金年向闵某变相吸收存款总计人民币177.8万元，被告人李金年辩称向闵某借款总计人民币168万元，2张现金支票是其归还的借款。经查，被告人李金年向闵某借款出具借条15份，金额总计人民币168万元，另闵某提供出票人签章为“宜兴市金伟水泥制品厂财务专用章”、“李金年印”，收款人为“宜兴市金伟水泥制品厂”的现金支票2张，金额均为人民币4.9万元，日期分别为2013年4月21日、2013年4月23日。本院认为，上述现金支票是由出票人签发的，委托银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据，具有支付作用，而不能作为借款凭证，故对公诉机关指控的该部分数额共计人民币9.8万元应当予以扣除，对被告人李金年关于本金部分的辩解予以采纳。但闵某认为上述2张现金支票为空头支票而未实际兑现，被告人李金年的还款未完成，故对被告人李金年还款部分的辩解不予采纳。
被告人李金年还辩称，向白玉珍出具的60万元借条，实际借款本金只有3万元；向蒋某出具的140万元借条中包含利息40万元，本金100万元是转账至其农商行卡上的，另外还通过农行卡归还了现金30万元；向吴某的借款已归还了100多万元。经查，公安机关调取的被告人李金年中国农业银行、江苏农村商业银行和蒋某江苏农村商业银行的银行卡交易明细，均未有与借款时间、金额相对应的交易记录，另被告人李金年与白玉珍的借款、归还吴某的钱款大部分均系现金往来，因此根据现有的书证借条认定向白玉珍借款60万元、向蒋某借款140万元较为客观、公正，归还数额以被告人李金年的供述与蒋某、吴某的证言能够相互印证的部分分别认定为归还人民币10万元、20万元，被告人李金年的上述辩解无证据证实，均不予采纳。
案发后，被告人李金年能如实供述犯罪事实，且庭审中自愿认罪，均可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第六十七条第三款，第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人李金年犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年11月7日起至2018年5月6日止），并处罚金人民币十万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳）。
二、尚未退出的人民币1166.69万元，责令被告人李金年继续退赔。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 许卫琴
代理审判员 孙跃君
人民陪审员 唐建平
二〇一五年八月二十四日
书 记 员 倪 臻