福建省安溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）安刑初字第978号
公诉机关福建省安溪县人民检察院。
被告人王兴华，男，1986年1月1日出生，汉族，初中文化，农民，安溪县人，住安溪县。曾因犯诈骗罪，于2007年7月12日被泉州市鲤城区人民法院判处有期徒刑三年，刑期至2010年2月7日止。因本案于2015年5月23日被刑事拘留，2015年6月26日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
辩护人苏美生，福建一心律师事务所律师。
被告人苏某甲，女，1988年10月23日出生，汉族，初中文化，农民，安溪县人，住安溪县。因本案于2015年5月23日被刑事拘留，2015年6月26日被取保候审，2015年8月26日、11月30日继续被取保候审。现在家。
被告人王某甲，男，1990年8月10日出生，汉族，初中，农民，安溪县人，住安溪县。因本案于2015年5月23日被刑事拘留，2015年6月26日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
辩护人谢志思，福建君伟律师事务所律师。
被告人上官某，男，1989年10月26日出生，汉族，初中文化，农民，安溪县人，住安溪县。因本案于2015年5月23日被刑事拘留，2015年6月27日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
被告人苏某乙，女，1992年9月28日出生，汉族，初中文化，农民，安溪县人，住安溪县。因本案于2015年5月23日被刑事拘留，2015年6月27日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
被告人苏某丙，女，1996年2月14日出生，汉族，初中文化，农民，安溪县人，住安溪县。因本案于2015年5月23日被事拘留，2015年6月27日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
被告人苏某丁，女，1987年10月15日出生，汉族，高中文化，农民，安溪县人，住安溪县。因本案于2015年5月23日被刑事拘留，2015年6月27日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2015）868号起诉书指控被告人王兴华、苏某甲、王某甲、上官某、苏某乙、苏某丙、苏某丁犯诈骗罪，被告人王兴华犯侵犯公民个人信息罪，于2015年11月24日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派检察员陈向荣出庭支持公诉，被告人王兴华及其辩护人苏美生、被告人王某甲及其辩护人谢志思、被告人苏某甲、上官某、苏某乙、苏某丙、苏某丁均到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，被告人王兴华自2015年4月份以来，伙同被告人苏某甲，先后雇佣苏某戊、苏某己、苏某庚（三人均另案处理）、被告人苏某丁、王某甲、上官某、苏某乙、苏某丙、苏某莲（另案处理），在广东省东莞市常平镇康城世纪小区××及××租房等地，利用购买来的公民信息资料，拔打外地手机用户，谎称可以提高信用卡额度，骗取王某乙、李某等人的银行卡背面末三位数字、有效期、手机验证码等信息，之后利用上述信息在互联网上购买充值卡、点卡，再予以变卖套现。至2015年5月22日被查获时止，该诈骗团伙共骗取被害人王某乙、李某等人106108元（被告人被告人王兴华、苏某甲参与骗取106108元，被告人王某甲、上官某、苏某乙、苏某丙、苏某丁参与骗取其中的99900元）。
被告人王兴华还向他人购买公民信息资料8594条。
七名被告人均于2015年5月22日被抓获，当场被扣押银行卡6张、手机33部、手机卡22张、银行U盾4个、网卡3个、身份证4张、纸张资料48张、笔记本电脑3台、记事本5本、携带型无线机1个等。
在本案审理中，被告人苏某甲向本院退缴赃款6000元、预缴罚金3000元，被告人苏某丁向本院预缴罚金3000元。被告人苏某甲、苏某丁所在地的村委会均向本院出具《监管帮教证明书》。
上述事实，被告人王兴华、苏某甲、王某甲、上官某、苏某乙、苏某丙、苏某丁在开庭审理过程中均无异议，且有经庭审举证、质证的搜查笔录，扣押清单，被害人张某、顾某、陶某、黄某、黎某、李某、王某乙的陈述，手机通话清单，鉴定书，电子证物检查工作记录，网页截图，银行账户交易明细，佛山市路易名臣科技有限公司的协查材料，QQ聊天记录，七名被告人的供述和辩解，同案犯苏某莲、苏某己、苏某戊、苏某庚的供述，现场照片，到案经过，工作说明，户籍证明，受案登记表，立案决定书，刑事判决书等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人王兴华、苏某甲、王某甲、上官某、苏某乙、苏某丙、苏某丁伙同其他同案人，以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，骗取他人信用卡信息资料，并通过互联网使用，以此进行骗款，其行为均已构成信用卡诈骗罪，属数额巨大，系共同犯罪。被告人王兴华还以其他方法非法获取公民个人信息，情节严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪。公诉机关指控七名被告人的犯罪事实成立。被告人王兴华在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人王兴华在信用卡诈骗共同犯罪中起主要作用，是主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚；被告人苏某甲、王某甲、上官某、苏某乙、苏某丙、苏某丁在信用卡诈骗共同犯罪中起次要作用，是从犯，均应当减轻处罚。七名被告人归案后均如实供述主要犯罪事实，并当庭认罪，均酌定从轻处罚。被告人王兴华有犯罪前科，酌定从重处罚。被告人苏某甲退缴部分赃款，酌情从轻处罚。鉴于被告人苏某甲需要抚养9周岁、5周岁的两个孩子，其丈夫即被告人王兴华在押，被告人苏某丁需要抚养9周岁、7周岁、5周岁三个孩子，且二被告人均是从犯，又具备监管帮教条件，均符合缓刑规定，因此依法对被告人苏某甲、苏某丁适用缓刑。公诉机关指控七名被告人的行为构成诈骗罪，与法不符，不予支持。辩护人苏美生辩称被告人王兴华的行为构成诈骗罪，不是信用卡诈骗罪，辩护人谢志思辩称被告人王某甲的行为构成诈骗罪，不是信用卡诈骗罪，上述辩护意见均与法不符，均不予采纳。其理由是七名被告人伙同其他同案人，骗取他人信用卡信息资料后，以卡主的身份通过互联网使用，并直接消费了卡内已存或可透支的资金，此种情形属于冒用他人信用卡，不但侵犯公民的财产权利，而且侵害了信用卡管理制度，诈骗罪与信用卡诈骗罪的一个明显区别是卡内资金被转走，是卡主自己操作，还是被告人操作，前者构成诈骗罪，后者构成信用卡诈骗罪，本案与后者相吻合。辩护人苏美生还辩称被告人王兴华归案后如实供述基本犯罪事实，认罪态度较好，有悔罪表现，该辩护意见予以采纳。辩护人谢志思还辩称被告人王某甲是从犯，认罪态度较好，该辩护意见予以采纳。
为维护国家金融管理制度，保护公民财产权利和个人信息不受侵犯，根据七名被告人各自的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二百五十三条之一第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十四条、第六十九条、第七十二条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：
一、被告人王兴华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金50000元；犯侵犯公民个人信息罪，判处拘役五个月，并处罚金1000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金51000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年5月22日起至2020年5月21日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人苏某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，缓刑二年六个月，并处罚金3000元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
三、被告人王某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金3000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年5月22日起至2017年7月21日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
四、被告人上官某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金3000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年5月22日起至2017年5月21日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
五、被告人苏某乙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金3000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年5月22日起至2017年5月21日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
六、被告人苏某丙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金3000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年5月22日起至2017年5月21日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
七、被告人苏某丁犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年三个月，并处罚金3000元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
八、被告人苏某甲退缴的违法所得款6000元返还给被害人陶某。
继续追缴七被告人及同案人的违法所得款93900元，继续追缴被告人王兴华、苏某甲的违法所得款6208元，合计100108元，返还给被害人张某60000元、顾某1800元、黄某12100元、李某10000元、王某乙10000元，余款6208元，因未查找到被害人，予以没收并上交国库。
（未缴纳的违法所得款应在判决生效后十日内缴纳。）
九、没收七被告人被扣押的作案工具。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王丁仕
人民陪审员 何庆红
人民陪审员 叶春婷
二〇一六年一月二十八日
书 记 员 陈瑜芳
速 录 员 王兰英
本案适用法律条文如下：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二百五十三条之一【侵犯公民个人信息罪】违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。