安徽省黄山市徽州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）徽刑初字第00019号
公诉机关黄山市徽州区人民检察院。
被告人汤某甲，男，1986年7月17日出生于江西省余干县，汉族，初中文化，农民。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2013年6月8日被黄山市公安局徽州分局刑事拘留，同年7月15日被黄山市公安局徽州分局取保候审。
辩护人曹开发，余干县法律援助中心律师。
黄山市徽州区人民检察院以徽检公诉刑诉（2014）14号起诉书指控被告人汤某甲犯妨害信用卡管理罪，于2014年3月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黄山市徽州区人民检察院指派检察员周萃出庭支持公诉，被告人汤某甲及其辩护人曹开发均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
黄山市徽州区人民检察院指控：2013年6月7日被告人汤某甲应汤某乙（另案处理）的邀约来到黄山市帮其骗领信用卡，汤某乙向被告人汤某甲承诺办理一张信用卡给其40元的“好处费”。被告人汤某甲到达黄山市后涂某某（另案处理）给其四张身份证用于骗领信用卡。当天被告人汤某甲分别冒用罗某、黄某、陈某甲的身份证骗领信用卡九张。6月8日被告人汤某甲在中国邮政储蓄银行徽州支行准备冒用黄某的身份证骗领信用卡时被银行工作人员发现。
公诉机关就指控的上述事实向法庭出示了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录、搜查笔录、视听资料等证据。公诉机关认为被告人汤某甲使用虚假的身份证骗领信用卡，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，构成妨害信用卡管理罪，应依法惩处。庭审中，被告人汤某甲自愿认罪，可酌情从轻处罚。
被告人汤某甲及辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，其辩护人的辩护意见是：1.被告人汤某甲的犯罪行为没有给相关人员造成损失；2.庭审中，自愿认罪，态度较好，有悔罪表现；3.是初犯，偶犯。建议法庭从轻处罚。
经审理查明：2013年6月7日被告人汤某甲来到黄山市，用其身上四张他人的身份证骗领信用卡。该四张身份证的姓名和身份证号码分别是黄某：×××0216，罗某：×××1213，陈某甲：×××6077，董某某×××2072。具体犯罪事实如下：
1.2013年6月7日11时40分许，被告人汤某甲持黄某的身份证来到中国农业银行股份有限公司黄山滨江路支行，冒用黄某的身份办理了一张卡号为×××9172的银行卡。
2.2013年6月7日12时49分许，被告人汤某甲持罗某的身份证来到中国邮政储蓄银行股份有限公司黄山市新安北路支行，冒用罗某的身份办理了一张卡号为×××6123的银行卡。
3.2013年6月7日14时17分许，被告人汤某甲持罗某的身份证来到中国农业银行股份有限公司黄山阳湖分理处，冒用罗某的身份办理了一张卡号为×××8476的银行卡。
4.2013年6月7日14时34分许，被告人汤某甲持罗某的身份证来到中国建设银行股份有限公司黄山市分行，冒用罗某的身份办理了一张卡号为×××1912的银行卡。
5.2013年6月7日15时29分许，被告人汤某甲持罗某的身份证来到黄山市屯溪农村商业银行股份有限公司屯光支行，冒用罗某的身份办理了一张卡号为×××9499的银行卡。
6.2013年6月7日15时52分许，被告人汤某甲持陈某甲的身份证来到中国农业银行股份有限公司黄山屯光分理处，冒用陈某甲的身份办理了一张卡号为×××3576的银行卡。
7.2013年6月7日16时14分许，被告人汤某甲持陈某甲的身份证来到中国邮政储蓄银行股份有限公司黄山市分行社屋前支行，冒用陈某甲的身份办理了一张卡号为×××1942的银行卡。
8.2013年6月7日16时29分许，被告人汤某甲持陈某甲的身份证来到中国建设银行股份有限公司黄山分行天都路支行，冒用陈某甲身份办理了一张卡号为×××6721的银行卡。
9.2013年6月8日10时22分许，被告人汤某甲持陈某甲的身份证来到黄山市徽州农村合作银行，冒用陈某甲的身份办理了一张卡号为×××9604的银行卡。
2013年6月8日10时47分许，被告人汤某甲持黄某、陈某甲、罗某、董某某的身份证来到中国邮政储蓄银行徽州支行准备冒用黄某的身份骗领信用卡，被银行工作人员发现。
另查，本院依职权向江西省余干县司法局委托调查被告人汤某甲是否符合判缓刑的条件。经调查，司法行政机关的评估意见是同意接收并指定相关社区矫正机构予以矫正。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
一、物证：
身份证四张、银行卡九张，证实被告人汤某甲持有他人身份证，办理银行卡九张。
二、书证：
1.银行个人结算账户申请书、联网核查凭证、银行卡存款凭条、银行查询信息等，证实被告人在中国农业银行股份有限公司黄山滨江路支行、中国建设银行股份有限公司黄山分行天都路支行等单位办理银行卡。
2.罗某、董某某等情况说明，证实自己的身份证丢失等情况。
3.抓获经过，证实被告人汤某甲当场抓获，从其身上搜出银行卡九张，他人身份证四张。
4.户籍证明，证实被告人汤某甲的身份基本情况。
5.余干县社区矫正调查评估意见书，证实同意接受被告人汤某甲为社区矫正对象，并指定相关社区矫正机构予以矫正。
三、证人证言
证人陈某乙证言：证实被告人汤某甲在办理银行卡时，被银行工作人员发现形迹可疑，遂报案。
四、被告人汤某甲的供述和辩解，证实2013年6月7日，其在农业银行、建设银行等行以罗某、黄某、陈某甲的身份证办理了银行卡。后被民警当场抓获，从其身上搜出银行卡九张，董某某、罗某、陈某甲、黄某四人的身份证。
五、搜查笔录：证实在被告人汤某甲身上搜出银行卡九张，他人身份证四张。
六、视听资料：证实被告人汤某甲在银行申请办理银行卡的过程。
本院认为：被告人汤某甲使用虚假的身份证骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。庭审中，被告人汤某甲自愿认罪，有一定的悔罪表现，可酌情从轻处罚。被告人的辩护人的相关辩护观点，本院予以采纳。结合余干县社区矫正调查评估意见书对被告人汤某甲的评估意见，决定对被告人汤某甲从轻处罚并适用缓刑。根据被告人汤某甲的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、《全国人民代表大会常务委员会关于﹤中华人民共和国刑法﹥有关信用卡规定的解释》之规定，判决如下：
一、被告人汤某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年零六个月，缓刑三年，并处罚金人民币四万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、随案移送物证：身份证四张、银行卡九张，予以没收。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省黄山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡 频
审 判 员 蒋友谊
人民陪审员 方 华
二〇一四年六月十三日
书 记 员 胡卓野
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
《全国人民代表大会常务委员会关于﹤中华人民共和国刑法﹥有关信用卡规定的解释》
全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下：
刑法规定的“信用卡”，是指有商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。