广西壮族自治区百色市右江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）桂1002刑初152号
公诉机关广西壮族自治区百色市右江区人民检察院。
被告人杨文珍，女，1969年6月15日出生于云南省文山市，苗族，文盲，农民，住云南省文山壮族苗族自治州文山市。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年2月10日被刑事拘留，同年3月17日变更强制措施为取保候审，2017年2月1日被执行逮捕。现羁押于百色市第二看守所。
广西壮族自治区百色市右江区人民检察院以百右检刑诉〔2017〕125号起诉书指控被告人杨文珍犯信用卡诈骗罪，于2017年4月18日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广西壮族自治区百色市右江区人民检察院指派检察员黄兴万出庭支持公诉，被告人杨文珍到庭参加诉讼。现已审理终结。
广西壮族自治区百色市右江区人民检察院指控，2015年1月18日凌晨4时许，被告人杨文珍和施某、权某1（均已判决）合伙以“掉钱-捡钱-
分钱”的方式实施诈骗。其中，施某在百色市右江区城北路原汽车总站与正在候车的被害人龙某1与其妻子李某搭讪，同时，施某故意将钱包丢在地上后离开，杨文珍则将钱包捡起来要和龙某1、李某分钱，而权某1在一旁表示看到也要求一起分钱。当杨文珍、权廷辉将龙某1、李某带至百色市右江区东坪路原东坪汽车站对面离交警二大队侧门较远的阶梯中段处时，施某就出现并问他们是否捡到钱包，并要求查看杨文珍、权某1、龙某1、李某四人身上的财物，然后杨文珍、权某1、施某三人趁机合伙骗取李某、龙某1900元人民币和一张农村合作银行卡及密码。权某1、施某当天在百色右江农村合作银行营业部将龙某1银行卡内的20000元人民币取走并分赃。
针对上述指控的犯罪事实，公诉机关向本院提交了受案登记表、立案决定书，拘留证、不批准逮捕决定书、释放证明书、取保候审决定书、批准逮捕决定书、逮捕证，被害人龙某1、李某的陈述及辨认笔录，证人沈某、陆某的证言，同案人权某1、施某的供述，调取证据通知书、银行开户信息及交易记录，ATM机取款录像截图及辨认笔录，抓获经过，户籍证明，判决书，现场勘验检查笔录、现场示意图、现场照片，被告人杨文珍的供述及辨认笔录等。据此，公诉机关认为，被告人杨文珍冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。
被告人杨文珍对起诉书指控的罪名无异议，辩称其不是捡钱的人，也不是其带被害人去分钱。
经审理查明，2015年1月18日凌晨4时许，被告人杨文珍与施某（已判刑）、权某1（已判刑）、陆某乘坐沈某驾驶的一辆云Ｈ×××××面包车从云南砚山县到百色市实施诈骗，在百色市右江区城北路原汽车总站发现被害人龙某1与其妻子李某候车时，即由被告人杨文珍及权某1与被害人龙某1、李某搭讪，施某负责在旁边丢钱包，被告人杨文珍将该钱包捡起后与权廷辉将被害人龙某1、李某带至百色市右江区东坪路原东坪汽车站对面离交警二大队侧门较远的阶梯中段处，以分钱为由骗得被害人李某、龙某1人民币900元和一张卡号为62×××65的农村合作银行卡并获知密码。同日，权某1与施某到百色右江农村合作银行营业部将该银行卡内人民币20000元取走。案发后，公安民警从同案人权某1处缴获人民币3510元，其中发还被害人龙某1、李某1755元；同案人施某的亲属代为退赔人民币3500元给被害人龙某1、李某。
另查明，2015年2月10日，被告人杨文珍被抓获归案，同年3月16日因检察院不批准逮捕，次日变更为取保候审。2017年2月1日被执行逮捕。
上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、调取证据通知书、广西隆林农村商业银行股份有限公司出具的开户信息及交易记录，证实账号为62×××65的银行卡客户名为龙某1，该账户于2015年1月18日取出2万元。
2、视频监控截图照片，证实公安民警将2015年1月18日03:58:56在农村信用合作银行新营业部一体机主口的监控视频截图照片中人物标记1、2号后出示，经辨认，沙某辨认出2号男子是权二，杨文珍辨认出2号男子是权某1，陆某辨认出1号是“二哥”，2号是“二哥”的朋友，沈某辨认出1号是权某1；公安民警将2015年1月18日03:58:48的监控视频截图照片中人物标记1、2号后出示，权某1辨认出1号是其本人，2号是阿某2；公安民警将2015年1月18日03:59:01的监控视频截图出示，被害人龙某1辨认出左边是跟其聊天的男子，右边是掉钱的男子；公安民警将该照片中人物标记1、2号后出示，被害人李某辨认出1号是分钱的人，2号是掉钱的人。
3、本院（2015）右刑初字第184、353号刑事判决书，证实同案人施某、权某1均因本案已被判处刑罚，且施某退出赃款人民币3500元，公安民警从权某1处扣押人民币3510元并发还被害人龙某1和李某人民币1755元。
4、拘留证、不批准逮捕决定书、释放证明书、取保候审决定书、批准逮捕决定书、逮捕证、抓获经过，证实2015年2月9日凌晨3时许，公安民警在百色市右江区百林桥头中石油加油站内将涉案的沈某、沙某、陆某、权某1、杨文珍抓获，次日刑事拘留；因检察院不批准逮捕，被告人杨文珍于同年3月17日被释放，同日取保候审；检察院于2016年3月15日作出批准逮捕决定，公安民警于2017年2月1日在宜兴市和桥镇永昌路127号顺达旅馆将被告人杨文珍抓获归案。
5、现场勘验检查笔录、现场示意图、现场照片，证实现场位于百色市右江区东坪路原东坪汽车站对面离交警二大队侧门较远的那个楼梯。
6、常住人口基本信息，证实被告人杨文珍出生于1969年6月15日，作案时已达负完全刑事责任年龄。
7、被害人龙某1的陈述及辨认笔录：2015年1月18日凌晨1时许，我和李某在百色市右江区交警大队旁一条桥下河边的台阶，被两名男子和一名女子以“掉钱、分钱”的方式诈骗，我们被骗了900元的现金和一张广西农村合作银行储蓄卡（卡号62×××65），后我查询到该卡被取出2万元。我一共被诈骗20900元。被害人龙某1从二组不同女性正面免冠照片、三组不同男性正面免冠照片中分别辨认出第一组照片中的9号（杨文珍）就是捡钱的女子、第三组照片中的6号（权某1）是跟其搭讪聊天的男子。
8、被害人李某的陈述及辨认笔录：2015年1月18日4时许，我和龙某1在百色市右江区城北路汽车总站门前等车，当时身边有几名陌生人，有一名陌生男子离开时留下一个黑色塑料袋，旁边一名陌生女子上前查看该塑料袋后称捡到钱，要和我、龙某1一起去找地方分，这时旁边来了一个陌生男子说看到捡钱的经过要一起分钱，于是来分钱的男子和捡钱的女子就带着我和龙某1从汽车站往交警直属二大队方向走，到交警直属二大队后面下河边的阶梯中段处准备分钱，这时掉钱的男子来了，称在自己掉的钱上做了记号，要检查我们身上的现金，于是龙某1就将身上的现金900元交给掉钱的男子，随后掉钱的男子称担心我们将掉的钱存入银行，要我们将身上的银行卡拿出来并提供密码让其检查，于是我将银行卡（农村信用社银行卡号为62×××65）交给捡到钱的女子后又转交给掉钱的男子，随后掉钱的男子，来分钱的男子和捡到钱的女子称要去银行检查我银行卡里是否有新存入的款，于是三人离开，我和龙某1在原地等，我意识到被骗后报警。事后查询卡内的2万元被人取走。被害人李某从三组不同男性正面免冠照片、二组不同女性正面免冠照片中分别辨认出第一组照片中的8号（权某1）负责分钱、第五组照片中的3号（杨文珍）负责捡钱。
9、证人沈某的证言：2015年1月17日下午3时许，权某1叫我送他去百色，还说过路费和油费他帮出，还给我每天两百元的辛苦费，于是当天我从表姐李昌祯家里借了一辆车牌号为云Ｈ×××××奇瑞牌面包车，接到权某1、“二嫂”、“小妹”、“阿哥”等人，2015年1月18日凌晨到百色后来到城内一个路面宽大的三岔路口的红绿灯，之后权某1、“二嫂”、“小妹”、“阿哥”四人下车了，他们去哪里做什么我不清楚，然后我接到权某1电话让我把车往前开一段来到另一个三岔路口，他们四人在路边等。我接到他们后就连夜赶回砚山县城，之后权某1给我四百元辛苦费。
10、证人陆某的证言及辨认笔录：我的绰号叫“小妹”。2015年1月某天，我男朋友沈某接到“二哥”电话后对我说“二哥”要包车去百色，叫我一起去，我同意了。接着沈某就开车去接“二哥”、“二嫂”及“二哥”的朋友，后我们就往百色方向开，直接到城北路的汽车站后“二哥”叫我跟在他们后面，于是我和“二哥”、“二嫂”及“二哥”的朋友先下车，沈某在车上睡觉，下车后他们分别找在车站里等车的陌生人聊天，我听一会后上厕所回来就见“二哥”带着一男一女从车站走出来，我和“二嫂”、“二哥”的朋友跟在后面，我们一直走到一座桥，“二哥”、“二嫂”、“二哥”的朋友带一男一女下桥到河边我就不跟了，这时沈某开车过来，我就坐在车上等，过了好久才见“二哥”、“二嫂”、“二哥”的朋友从河边走上来，他们上车后，“二哥”和“二哥”的朋友就叫沈某在一个银行门口停车，等了二十分钟后，“二哥”和“二哥”的朋友上车，我们就往砚山方向走。“二哥”在车上给我2200元，钱已用完。我单肩挎包里一个粉红色长方形的钱包是捡来的，不知道里面的钱是不是真的。证人陆某从三组正面免冠照片中辨认出第一组照片中的3号（权某1）是“二哥”，第二组照片中的2号（沙某）是“二哥”的另一个朋友，第三组照片中的12号（杨文珍）是“二嫂”。
11、同案人施某的供述及辨认笔录：我来投案自首。2015年年初，我和杨文珍、权某2二、“老五”和“老五”的女朋友商量到百色骗钱。我们商量好骗钱的对象为刚打工回来的人。当天凌晨2点多，我们把车停在一个有很多客运车辆的地方，我们发现一对夫妻，杨文珍他们就上前和那两口子闲聊，我在离他们约四五十米远的地方看着他们，他们谈得差不多就给我打手势，我见到手势后过去趁他们不注意就把之前准备好的钱包放到他们旁边，后走到不远处望着他们，等杨文珍他们和那两口子离开的时候，我跟上去找他们说我丢了8000多元，他们叫我再去找，我假装去找了一下又转回去找到他们，他们把所有的东西拿给我看，包括那夫妻的东西，我看了之后问有没有卡，要打电话看有没有人打钱到卡上，杨文珍就先递给我一张银行卡，我说要密码才能查到，杨文珍就说了密码，我说人家查了没有，那夫妻中男的那个就递了一张农村信用社卡给我并说了密码，我说没有查到就把卡递给那个男的，杨文珍叫男的将银行卡放在地上，并叫那对夫妇看着把四人的钱财和银行卡都放在一个包里交给夫妇保管。我叫那对夫妇翻口袋给我看，那对夫妇转身给我看，杨文珍和“权某2二”趁那对夫妇不注意就将钱和银行卡从包包里拿出来，之后我和杨文珍、“权某2二”走后看见面包车在路边等我们，我们三人上车，上车后不知是谁说去找银行，我们随便找到一家银行后，我下车用那对夫妇的农村信用社银行卡取了两万，我刚取得钱“权某2二”就走到我后面，我们拿着钱上车，扣除过路费、油费等费用后，每人分得3500元。我负责丢钱包、杨文珍和“权某2二”、“老五”的女朋友负责找诈骗对象，“老五”负责开车。杨文珍和“权某2二”还教我们如何诈骗。同案人施某从四组不同正面免冠照片中辨认出第一组照片中的6号就是杨文珍，第二组照片中的9号（权某1）就是“权某2二”，第三组照片中的2号（沈某）就是“老五”，第四组照片中的8号（陆某）就是“老五”的女朋友。
12、同案人权某1的供述：2015年1月份某天，“阿某1”提出到百色市右江区实施诈骗，我和“阿某2”都同意，次日凌晨3时许，三人到汽车总站分开寻找诈骗对象，十多分钟后，“阿某1”跟我和“阿某2”说在厕所不远处的那对夫妇可以整一下，于是我们先后走到那对夫妇旁边，“阿某1”和那对夫妇说话聊天，“阿某2”就找机会掉钱包。过一会，“阿某2”故意蹲在地上，并从上衣口袋把钱包放在地上，“阿某1”就把钱包打开给那对夫妇看，当时他们都看到钱包里面有很多钱，“阿某1”就说捡到那么多钱我们一起去分钱吧，我在旁边起哄要求分一点。那对夫妇同意一起去分钱。我和“阿某1”、那对夫妇从车站走出来，“阿某2”在后面远远跟着。我们走到河边刚下台阶，“阿某2”就出现并问我们有没有捡到他的钱包，我们说没有，“阿某2”要求我们将身上的现金和银行卡拿出来检查，“阿某2”先检查那对夫妇的行李包没有发现钱，我就主动将身上的钱包，一张银行卡，一部手机拿出来给“阿某2”检查，并将我的银行卡密码告诉“阿某2”，“阿某2”假装打电话查我银行卡里面有多少钱。“阿某2”检查我的时候，“阿某1”趁机将捡得的钱包放到那对夫妇的行李包里，“阿某1”主动将身上的几百元钱，一张银行卡，一部手机拿出来给“阿某2”检查，并将银行卡密码告诉“阿某2”，“阿某2”假装查完“阿某1”的银行卡然后去检查那对夫妇的，那对夫妇就将身上的几百元现金和银行卡给“阿某2”检查，那个男的将银行卡密码告诉“阿某2”，我和“阿某1”提议把已经检查过的钱和银行卡放在那对夫妇的行李包里，然后“阿某1”就把检查过的钱和银行卡放在夫妇的行李包里，“阿某2”又继续问话吸引夫妇的注意力，“阿某1”趁机将放在夫妇包里的钱、银行卡、手机、钱包等值钱的物品拿出来放在她的小挎包里，接着“阿某2”假装问我们有没有看见谁捡到他的钱包，我说刚看见有两个人捡到他的钱包，“阿某2”叫我和“阿某1”带他去找那两个人，于是我和“阿某1”叫夫妇在那里等，之后我和“阿某2”“阿某1”往汽车总站方向走后乘坐出租车到银行用那对夫妇的银行卡取钱，我和“阿某2”两人去银行ATM取钱，“阿某1”在路边等，“阿某2”取得2万，我和“阿某1”每人分得6000元，“阿某2”分得8000多元。我们由“阿某2”负责掉钱包，“阿某1”负责捡钱包，我负责起哄分钱。
13、被告人杨文珍的供述:2015年1月份的某天，权某1叫我一起来百色玩，我知道是来诈骗，于是同意了。当天下午沈某和他的女朋友开一辆面包车接到我和权某1、权某1的一个朋友，车上权某1说我们到百色玩一下，但我们都知道是实施诈骗行为。次日凌晨2时许我们到百色直接去城北路的汽车总站，我和权某1、沈某的女朋友、权某1的朋友一起下车找作案目标，但没有找到合适的诈骗对象，于是返回文山。我们是以“掉钱-
捡钱-
分钱”的方式进行诈骗，就是一个人负责故意掉钱包，另一个人负责捡钱包，再有一个人在旁边起哄要求一起分钱，如果被害人跟我们一起走就骗他，如果不跟就算了。这种方式是权某1教的。我们扮演的角色是不固定的，谁有钱包谁就负责掉钱包，其他人就相应的扮演其他角色。
本院认为，被告人杨文珍结伙骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控被告人所犯罪名成立，应依法惩处。关于被告人杨文珍提出其不是捡钱的人，也不是其带被害人去分钱的辩解，与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。鉴于被告人杨文珍当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。根据被告人杨文珍犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（二）项之规定，判决如下：
一、被告人杨文珍犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先前羁押的36天，即从2017年2月1日起至2018年6月25日止。罚金限于判决生效后三个月内缴纳，逾期则强制缴纳。）
二、责令被告人杨文珍与同案人继续共同退赔被害人龙福荣、李朝梅经济损失15645元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区百色市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 黄建涛
人民陪审员 贺丽妮
人民陪审员 黎万灯
二〇一七年七月十七日
法官 助理 罗凌方
书 记 员 王 斯