安徽省来安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖1122刑初6号
公诉机关安徽省来安县人民检察院。
被告人章小敏，男，汉族，1982年7月7日出生于江西省上饶市余干县，个体油漆工，住江西省上饶市余干县。2015年6月19日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被来安县公安局刑事拘留，同年2015年7月24日被来安县公安局依法执行逮捕。现羁押于来安县看守所。
辩护人彭定清，江西干越律师事务所律师。
被告人张某甲，女，汉族，1987年11月12日出生于江西省上饶市余干县，无业，户籍所在地江西省上饶市余干县，住江西省上饶市余干县。2015年6月19日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被来安县公安局决定取保候审，2015年9月23日被来安县人民检察院决定取保候审，2016年1月4日被本院决定取保候审。
辩护人韩芳，江西干越律师事务所律师。
被告人李某甲，女，汉族，1980年1月28日出生于江西省上饶市余干县，务农，住江西省上饶市余干县。2015年6月19日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被来安县公安局刑事拘留，2015年7月24日被来安县公安局依法执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。
辩护人吴思扬，江西干越律师事务所律师。
被告人胡某，女，汉族，1984年5月10日出生于江西省上饶市余干县，务农，住江西省上饶市余干县。2015年6月19日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被来安县公安局刑事拘留，2015年7月24日被来安县公安局依法执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。
辩护人胡升生，江西省余干县法律援助中心律师。
被告人刘某甲，女，汉族，1992年8月5日出生于江西省上饶市余干县，无业，住江西省上饶市余干县。2015年6月19日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被来安县公安局刑事拘留，2015年7月24日被来安县公安局依法执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。
来安县人民检察院以来检刑诉（2015）183号起诉书指控被告人章小敏、张某甲、李某甲、胡某、刘某甲犯妨害信用卡管理罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，于2016年1月27日公开开庭审理了本案。来安县人民检察院指派检察员李继庆出庭支持公诉，被告人章小敏及其辩护人彭定清、被告人张某甲及其辩护人韩芳、被告人李某甲及其辩护人吴思扬、被告人胡某及其辩护人胡升生、被告人刘某甲均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
来安县人民检察院指控，2015年4月19日至21日，被告人李某甲、胡某伙同李文意（刑拘在逃）、徐胜华（刑拘在逃）等人为了获取不正当利益，冒用他人身份证件在安徽省来安县、全椒县、巢湖市、庐江县的中国工商银行、中国农业银行、中国邮政储蓄银行、中国建设银行、农村商业银行多次骗领银行卡，其中被告人李某甲冒名骗领银行卡10张，被告人胡某冒名骗领银行卡7张。
2015年6月12日至6月17日，被告人章小敏驾驶车牌为赣E的别克牌小轿车带着被告人张某甲、李某甲、胡某、刘某甲窜至河南省，冒用他人身份证件分别在光山县、新县、罗山县、商城县、固始县、淮滨县、新蔡县、平舆县、汝南县、上蔡县、周口市、商水县、郸城县、沈丘县的中国工商银行、中国农业银行、中国邮政储蓄银行、中国建设银行和农村商业银行多次骗领银行卡。其中被告人张某甲冒名骗领银行卡95张、李某甲冒名骗领银行卡77张、胡某冒名骗领银行卡88张、刘某甲冒名骗领银行卡94张。
公诉机关认为：被告人章小敏、张某甲、李某甲、胡某、刘某甲违反国家金融管理秩序，使用虚假身份证明骗领信用卡均在10张以上，数量巨大，其行为构成妨害信用卡管理罪，并提供了被告人的供述、证人证言、书证、物证、到案经过、破案被告、户籍信息等证据，提请本院依法判处。
被告人章小敏、张某甲、李某甲、胡某、刘某甲对指控其使用虚假身份证明骗领信用卡的事实和罪名不持异议，请求予以从轻处罚。
被告人章小敏的辩护人对指控的罪名不持异议，但提出：1.指控被告人章小敏等人使用虚假身份证明骗领信用卡356张的证据不足，现有证据只能证明五被告人使用虚假身份证明骗领信用卡94张，无法证明指控的其余262张银行卡全部是使用虚假身份证明骗领，因为公安机关未向262张银行卡卡主进行调查取证，不排除章小敏等人经过卡主授权委托办理信用卡的可能性。2.被告人章小敏受雇于他人依法应当认定为从犯，应当从轻或者减轻处罚。2、被告人章小敏具有坦白、初犯、偶犯等法定或酌定从轻处罚的情节，可以从轻处罚。3、五被告人使用虚假身份证明骗领信用卡银行卡均为借记卡，并非贷记卡，不具有透支功能，且公安机关查获的这些银行卡均没有流入社会，没有造成实质性的社会危害，应酌情从轻处罚。4、各银行在办理信用卡业务时，管理审查不严，是本案犯罪结果发生的一个重要原因，综上，请求法庭对被告人章小敏减轻刑罚，并适用缓刑。
被告人张某甲的辩护人除同意被告人章小敏的辩护人的第1点辩护意见外，还认为被告人张某甲系从犯，且能够如实供述自己的犯罪事实，成立坦白，犯罪时系怀孕妇女，目前刚生育不久，尚在哺乳期，其丈夫章小敏也涉及本案被羁押，所生4个未成年子女无人抚养，希望能够对被告人张某甲减轻处罚并适用缓刑。
被告人李某甲的辩护人除同意被告人章小敏的辩护人的第1点辩护意见外，还认为被告人李某甲因为不懂法而触犯法律，其到案后能够如实供述自己的犯罪事实，属坦白，建议对其减轻处罚并适用缓刑。
被告人胡某的辩护人对指控的罪名不持异议，但提出起诉书指控被告人胡某办理信用卡88张，现有证据只能证明其中的8张系违背卡主的意思表示冒领，无证据证明其余80张是否违背卡主的意思表示，按照疑罪从无的原则，认定被告人胡某冒领信用卡8张。2、被告人胡某具有从犯、坦白、初犯、偶犯、主观恶性较轻、身体不好等法定、酌定从轻或减轻处罚情节，建议对被告人胡某处以有期徒刑10个月，并适用缓刑。
经审理查明：2015年4月19日至21日，被告人李某甲、胡某与李文意（刑拘在逃）、徐胜华（刑拘在逃）等人为了获取不正当利益，冒用他人身份证件在安徽省来安县、全椒县、巢湖市、庐江县的中国工商银行、中国农业银行、中国邮政储蓄银行、中国建设银行、农村商业银行多次骗领银行卡，其中被告人李某甲冒名骗领银行卡10张，被告人胡某冒名骗领银行卡7张。
2015年6月12日至6月17日，被告人章小敏驾驶车牌为赣E的别克牌小轿车带着被告人张某甲、李某甲、胡某、刘某甲至河南省，冒用他人身份证件分别在光山县、新县、罗山县、商城县、固始县、淮滨县、新蔡县、平舆县、汝南县、上蔡县、周口市、商水县、郸城县、沈丘县的中国工商银行、中国农业银行、中国邮政储蓄银行、中国建设银行和农村商业银行多次骗领银行卡，共计354张银行卡。其中被告人李某甲冒名骗领银行卡77张、胡某冒名骗领银行卡88张、刘某甲冒名骗领银行卡94张、张某甲冒名骗领银行卡95张。
2015年6月17日晚，来安县公安局通过侦查手段得知被告人胡某在河南省确山县金龙大酒店住宿，公安干警连夜赶往确山县，于次日7时许将被告人胡某、张某甲、李某甲、刘某甲、章小敏抓获，并在章小敏驾驶的赣E号轿车后备箱内搜查出身份证174张、银行卡377张。
上述事实，五被告人在开庭审理过程中亦无异议，且证人张某乙、项某、李某乙、陈某、刘某乙、叶某、徐某等人的证言，搜查笔录及照片、扣押清单、银行账户开户资料、被告人办理银行卡的录像截图、到案经过、破案经过、无犯罪记录证明、身份信息等证据证实，足以认定。以上证据能相互印证，本院予以确认。
关于辩护人提出五被告人使用虚假的身份证明骗领信用卡数量的认定问题。经查，虽然大部分身份证的主人侦查机关因为客观原因未能调查核实，但五被告人均证实其不认识其携带的身份证的主人，也没有经过身份证主人的授权，故不存在经过卡主授权委托办理信用卡的可能性，其使用虚假的身份证明骗领信用卡的数量应当按照各被告人实际骗领的数量计算。
本院认为，被告人章小敏、胡某、张某甲、李某甲、刘某甲使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，妨害信用卡管理秩序，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人章小敏、胡某、张某甲、李某甲、刘某甲犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人章小敏在本案中起组织、领导作用，应当认定为主犯，故对其辩护人辩护章小敏受雇于他人，系从犯的辩护意见，本院不予支持。被告人胡某、张某甲、李某甲、刘某甲在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。案发后五被告人均能如实供述了自己的犯罪事实，成立坦白，依法可从轻处罚。五被告人均系初犯、偶犯可酌情从轻处罚，故对辩护人关于此节的辩护意见，本院予以采纳。鉴于被告人张某甲犯罪时系怀孕妇女，目前刚生育不久，尚在哺乳期，根据其犯罪事实、情节认罪悔罪态度，对其适用缓刑没有再犯罪的危险，本院决定对其适用缓刑。对被告人章小敏依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定处罚；对被告人张某甲依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定处罚；对被告人李某甲、胡某、刘某甲依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定处罚，综上，本院判决如下：
一、被告人章小敏犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元；
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月19日起至2020年6月18日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人张某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币三万元；
（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人李某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月19日起至2018年6月18日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）
四、被告人胡某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；
刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月19日起至2018年6月18日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）
五、被告人刘某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；
刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月19日起至2018年6月18日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）
六、扣押在案的居民身份证174张、银行卡377张（详见《来安县公安局扣押物品清单》）予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 郭正武
审 判 员 陈 魁
人民陪审员 张荣刚
二〇一六年二月十六日
代理书记员 杜海婷
附：《中华人民共和国刑法》法条
第一百七十七条之一：有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条：组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚，其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。