广东省广州市越秀区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）穗越法刑初字第221号
公诉机关广东省广州市越秀区人民检察院。
被告人林某甲，出生地广东省汕头市，广州XX电脑有限公司（以下简称XX公司）法定代表人，户籍地广东省汕头市潮南区。2012年12月14日因犯非法经营罪被广东省深圳市中级人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年。因本案于2012年6月13日被广州市公安局决定取保候审，2013年2月6日被本院决定继续取保候审。
广州市越秀区人民检察院以越检公刑诉[2012]2108号起诉书指控被告人林某甲犯骗取贷款罪，于2013年1月24日向本院提起公诉。本院于2013年1月29日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市越秀区人民检察院指派检察员刘松、李丽丹、钟健出庭支持公诉，被告人林某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
广州市越秀区人民检察院指控：2010年10月，被告人林某甲伙同广东华某融资担保有限公司（另案处理，以下简称华某公司），以被告人林某甲个人的名义，虚构贷款用途，由华某公司担保，向中国工商银行广州白云路支行申请贷款150万元，得款后，将该笔贷款全额交由华某公司控制的广州市旺财建材贸易有限公司使用，林某甲从中收取每年约12%的资金增值收益。
2011年5月，被告人林某甲伙同广东华某融资担保有限公司，以被告人林某甲经营的广州XX电脑有限公司的名义，虚构贷款用途，由华某公司担保，向广发银行广州分行申请贷款300万元，得款后，将该笔贷款全额交由华某公司控制的广州杉富谐贸易有限公司使用，从中收取每年约12%的资金增值收益。
被告人林某甲于2012年6月13日到公安机关投案自首。
公诉机关随案移送了借款合同、资金增值合同等书证、证人张某等人的证言、被告人林某甲的供述等证据，认为被告人林某甲无视国家法律，以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人林某甲犯罪后自动投案并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人林某甲在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，决定执行的刑罚。提请本院依法判处。
被告人林某甲对公诉机关指控的事实及罪名均不持异议，表示愿意继续清还涉案贷款，请求法庭对其从轻或者免予处罚。
经审理查明：2010年8月至10月，被告人林某甲伙同华某融资担保有限公司（原名华某担保有限公司）经合谋后，由华某公司及被告人林某甲经营的广州XX电脑有限公司作为借款保证人，以被告人林某甲“购买磁盘磁带一批”需资金的虚假借款用途，虚构被告人林某甲向他人购买货物需借款支付的事实，隐瞒借款资金实际交由华某公司使用，被告人林某甲收取“资金增值收益”的真相，向中国工商银行股份有限公司广州白云路支行（以下简称工行白云路支行）申请借款。工行白云路支行审批该申请后，于2010年10月9日与被告人林某甲、华某公司等人签订150万元的借款合同和保证合同。被告人林某甲随后将从上述银行贷款所得的150万元交由华某公司通过其控制的广州市旺财建材贸易有限公司以“资金增值服务”为名实际使用，由华某公司实际偿还贷款本金和利息，被告人林某甲以该款中的135万元为基数收取年息不低于12%的“资金增值收益”（该收益包含应付还银行的贷款利息）。
2011年4月至5月，被告人林某甲经营的广州XX电脑有限公司伙同华某公司经合谋后，由华某公司、被告人林某甲等人作为借款保证人，隐瞒借款资金实际交由华某公司使用，XX公司收取“资金增值收益”的真相，向广发银行股份有限公司广州分行（以下简称广发行广州分行）申请借款。广发行广州分行审批该申请后，于2011年4月19日、5月30日与XX公司、华某公司等人签订300万元的授信额度合同、贷款合同和保证合同。XX公司随后将从上述银行贷款所得的300万元交由华某公司通过其控制的广州杉富谐贸易有限公司以“资金增值服务”为名实际使用，由华某公司实际偿还贷款本金和利息，XX公司以该款中的255万元为基数收取年息不低于12%的“资金增值收益”（该收益包含应付还银行的贷款利息）。被告人林某甲作为XX公司的法定代表人、实际经营者，代表XX公司实施上述全部行为。
2012年3月，华某公司因资金链断裂，无法继续偿还上述贷款本息。至2012年3月9日，被告人林某甲在工行白云路支行的上述贷款仍有本金748,706.62元未归还；XX公司在广发行广州分行的上述贷款仍有本金2,540,000元未归还。直至2013年6月25日，被告人林某甲仍拖欠工行白云路支行的上述贷款本金673,602.34元及利息64,349.21元；XX公司在广发行广州分行的上述贷款本金2,540,000元仍未归还。
2012年6月13日，被告人林某甲向公安机关投案自首。
另查明，2011年8月，广州XX电脑有限公司更名为广州傲一雄电脑有限公司。2012年12月14日，被告人林某甲因犯非法经营罪被广东省深圳市中级人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年，缓刑考验期从2012年2月19日至2015年12月18日止。
上述事实，被告人林某甲在开庭审理过程中亦无异议，并有同案人陈某甲、谢乐山、黎某、范某的供述，证人周某、张某、钟某乙、李某乙、陈某乙、陈某丙的证言，资金增值服务合同、保证合同，贷款用途使用计划及声明、个人借款合同、委托担保合同，授信额度合同、最高额保证合同、最高保证金质押合同、短期贷款合同，订货单、货物购销合同，收据、提款申请书，工商登记资料，调查报告、个人贷款客户谈话记录、个人客户信用报告、广东发展银行广州分行关于广州XX电脑有限公司500万元综合授信敞口额度的批复等银行贷款资料，股东会决议，工行白云路支行及广发行广州分行出具的贷款及还贷说明材料，抓获经过，前科材料，身份材料，被告人林某甲在公安机关的供述等证据证明，足以认定。
本院认为，被告人林某甲个人并代表广州傲一雄电脑有限公司伙同华某融资担保有限公司以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人林某甲犯骗取贷款罪的主要事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人林某甲作为广州傲一雄电脑有限公司骗取贷款犯罪中直接负责的主管人员，其行为依法应以骗取贷款罪定罪处罚，公诉机关在指控的第二宗犯罪中未认定属单位犯罪不当，本院予以纠正。被告人林某甲在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人林某甲犯罪后能自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。鉴于被告人林某甲能积极偿还部分银行贷款，酌情予以从轻处罚。被告人林某甲因犯非法经营罪被广东省深圳市中级人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年。在缓刑考验期内，发现被告人林某甲在缓刑判决宣告以前还有本案罪行没有判决，依法应当撤销缓刑，对新发现的本罪作出判决，把前后两罪所判处的刑罚，依照数罪并罚的规定，决定执行的刑罚。本院综合考虑被告人林某甲作案的具体事实、性质、情节、对社会危害程度和认罪态度、悔罪表现等因素，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第三十条、第三十一条、第二十七条、第六十七条第一款、第七十七条第一款、第六十九条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十三条及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下：
一、撤销广东省深圳市中级人民法院（2012）深中法刑二终字第920号刑事判决对被告人林某甲宣告缓刑三年的部分。
二、被告人林某甲犯骗取贷款罪，判处罚金九万元，前罪判处有期徒刑二年，决定执行有期徒刑二年，缓刑四年，并处罚金九万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金应于本判决发生法律效力之次日起五日内向本院一次缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 林旭群
代理审判员 黄 涛
人民陪审员 廖凤若
二〇一四年五月十五日
书 记 员 黄婉娜