河北省秦皇岛市抚宁区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0306刑初242号
公诉机关河北省秦皇岛市抚宁区人民检察院。
被告人崔某甲，男，1990年2月1日出生于河北省秦皇岛市抚宁区，汉族，中专文化，群众，秦皇岛市抚宁区国土资源局职工，户籍地秦皇岛市抚宁区，捕前住秦皇岛市抚宁区。2015年11月11日因涉嫌诈骗罪被公安机关刑事拘留，同年12月14日转逮捕。
辩护人冯辉，河北宏业律师事务所律师。
河北省秦皇岛市抚宁区人民检察院以抚检公诉刑诉[2016]192号起诉书指控被告人崔某甲犯诈骗罪，于2016年8月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。秦皇岛市抚宁区人民检察院指派检察员白雨峰出庭支持公诉。被害人诉讼代表人刘某、姜某，被害人孙某3的诉讼代理人谷秀梅，被告人崔某甲及其辩护人冯辉均到庭参加诉讼。现已审理终结。
秦皇岛市抚宁区人民检察院指控，2013年以来，被告人崔某甲以编造买卖煤炭、合伙做买卖为理由，以支付高额利息和分红为诱饵，先后多次从亲戚朋友孙某3、杨某1、徐某2、陈某、袁某、孙某4、李某1、赵某、刘某、姜某、王某1、贾某、王某2、葛某、张某3、杨某2、张某1、徐某3、李某2、杨某3、张某2、李某3、孙某1等人借钱，期间并未用于生产经营活动，现已挥霍一空无法归还，诈骗金额达5072489.55元。
针对上述指控的事实，公诉机关向本院移送了被告人崔某甲的供述与辩解，被害人孙某3、杨某1、徐某2、陈某、袁某、孙某4、李某1、赵某、刘某、姜某、王某1、贾某、王某2、葛某、张某3、杨某2、张某1、徐某3、李某2、杨某3、张某2、李某3、孙某1的陈述，证人崔某乙等人的证言，借条、银行转账凭证、贷款凭证，光盘及被告人的户籍证明及现实表现证明，认为被告人崔某甲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人崔某甲供认被指控的基本事实，其中对指控其诈骗被害人袁某71431元、孙某45000元、李某118万元、赵某25万元、刘某385000元、姜某43万元、王某120万元、贾某692558.55元、王某2215000元、葛某17万元、张某312万元、杨某243000元、张某15万元、李某38万元、孙某13万元、李某432万元没有异议，但对指控其诈骗被害人孙某375万元有异议，认为从孙某3手借的钱已经全部还清，其中借给崔某丙的60万元，是其和孙某3合伙借给崔某丙的，有崔某丙写的借条为证，不是孙某3借给崔某甲的，且均已还清。对指控其诈骗被害人杨某1的数额，承认从杨某1手借过多次共计68万元，但陆续还了有40多万，还欠16万元。对指控其诈骗被害人徐某2的数额，承认从徐某2手先后借过37万元，还了25万元，还欠12万元。对指控其诈骗被害人陈某的数额，承认除了已经还的，还欠陈某3万元。对指控其诈骗被害人徐某3的数额，承认以徐某3名义向徐某1借过10万元、向孙某3借过20万元、从车行借过10万元、用徐某3房本贷款15万元的事实，但从徐某1、孙某3、车行借的钱都已经还了，房本贷款也还了一部分，还欠徐某3多少钱记不清了，但不是20万元。对指控其诈骗被害人李某2的数额，承认从李某2手借过约20万元，包括李某3的4万元，扣除已还的还欠6万元。对指控其诈骗被害人杨某3的数额，承认还欠3万元。对指控诈骗被害人张某2的数额，承认还欠5万元。
辩护人冯辉主要提出：1、没有证据足以证明崔某甲以非法占有为目的、实施了虚构事实、隐瞒真相骗取孙某375万元的犯罪行为，起诉书认定被告人崔某甲诈骗孙某375万元事实不清、证据不足。2、被告人崔某甲向杨某1、徐某2、陈某、袁某、孙某4、李某1、赵某、刘某甲、贾立红、王某2、葛某、徐某3、李某2、杨某2、杨某3、张某2、李某3、孙某1等18人借款的行为性质应属于民间借贷，且有向被害人部分还款的事实，不属于刑事法律调整的范围，不构成诈骗罪。3、对于崔某甲诈骗姜某43万元、王某120万元、张某312万元、张某15万元，辩护人不持异议，崔某甲犯罪数额为80万元。4、被告人崔某甲曾于2015年9月15日向抚宁镇派出所投案，明确表示自己是来自首的。当时公安机关并未对崔某甲采取强制措施，在此期间崔某甲并未潜逃。后于2015年11月11日被公安机关抓获。辩护人认为根据上述事实以及相关法律规定，崔某甲具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。5、崔某甲具有主观恶性相对较小这一酌定从轻情节。
经审理查明，2013年以来，被告人崔某甲编造买卖煤炭、合伙做买卖等理由，以支付高额利息和分红为诱饵，先后多次从亲戚朋友处借钱，期间并未用于生产经营活动，现已无法归还。具体数额如下：孙某345万元、杨某1377500元、徐某2214000元、陈某5万元、袁某71431元、孙某45000元、李某118万元、赵某25万元、刘某385000元、姜某43万元、王某120万元、贾某692558.55元、王某2215000元、葛某17万元、张某312万元、杨某243000元、张某15万元、徐某320万元、李某285000元、杨某333000元、张某27万元、李某38万元、孙某13万元、李某432万元。以上诈骗金额合计4721489.55元。
上述事实，有经过庭审举证、质证，并经本院予以确认的下列证据证实：
1、被告人崔某甲的供述与辩解：我在国土资源局监察大队工作，2012年到2015年我一共骗了大概30人的钱。就是因为2012年和孙某3一起放钱，放给一个叫崔某丙的人，亏了60万元。从那以后就开始慢慢的借亲戚朋友钱，我借钱时说做倒动煤、倒动沙子、倒动油等买卖，借10万元钱每个月给2万至3万元利息，其实我没有倒动任何东西。借来的钱大部分都给孙某3了，一小部分打利息了，我自己也花了一部分，具体多少钱我记不清了，我没有账目，现在手里一分钱没有了。
2010或2012年崔某丙经营黑峪沟村的私开小煤矿找我借钱，每月给1万元的好处费。我就联系孙某3借给崔某丙20万，崔某丙给孙某3打了欠条，现在欠条在我手呢。我介绍孙某3和崔某丙认识后，崔某丙直接找孙某3借钱，孙某3先后共借给崔某丙的60万，因为是我介绍的崔某丙还不上钱，所以我陆续都还了，加上利息我一共给了孙某3超过60万了。后来孙某3买车，我给了他10万，是我从我大姨和杨某1手借的。我没以我父亲盖猪厂的名义向孙某3借10万元钱。我以我姐夫工地用钱为由借20万，利息每月2万，支付了四五个月，然后还的本金；以整煤为由借20万元，给了3次利息，每次5万元；以别人用钱为由向孙某3借10万元，利息每月1万元，给了五六个月，后本金还上了；买宝来车从孙某3银行卡划卡15万，我给他还了两次透支卡，每次1万，还过一次车贷钱，后还的本金。我记得有一次我还了他45万，是还的以姐夫工地用钱、别人用钱及买车用钱的本金。倒煤用的20万是今年八月份还他的。从孙某3手借的钱我已经全部还清了。
我陆续从杨某1手多次陆续借过大概44万，我陆续还了45万。后来又陆续借过24万，其中车贷7万我已还了，尚欠16万元。
我从徐某2手分四次借了共37万，后来借的两笔共12万没有还，还欠他12万。
我和陈某是同事关系。开始我借了10万，后来这钱我还给陈某，还给了他2万或3万好处。之后我从陈某手借了一张民生银行卡，透支额度是5万，我每月给他9000或1万好处，给了二、三个月，我透了5万后卡还给陈某了，后来还了一次最低还款6000元。我还从他手借过一次准数记不清了，但我已经还给他了，我当时说倒煤着，他还挣了7万或8万。第一次和第三次都还清了，第二次的5万元连本带利还了3万元；还有一笔2万的还了1万，现在还共欠3万元。
我借了袁某的民生银行透支卡5万或6万，每月还1000或2000元利息，本金未还。
2014年过年时我说倒炮向孙某4借了10万，后还了9.5万元，还欠5000元。
我从李某1那借了两张银行卡，8万和6万的透支卡，另外还借了2万现金，说是整煤，实际上我用去还别人钱了。后来我给李某1和袁某共同打条26万。
我从赵某手借了三、四次总共30多万，我也说是整煤对缝，合伙，这钱也用于打利息还贷款了。
我说合伙倒煤，从刘某甲手分多次借款36万，还款6.8万。刘某甲的车我给过定金0.5万元，还欠28.7万元。我给他打欠条了，当时把车的钱加上了。
2015年八九月份，我说倒煤三次向姜某借款共计43万。
在姜某和刘某甲之前，我也说是合伙倒煤，从王某1手拿了20万。
贾某是徐某1大妗，最开始用她的存折贷款100万，我还上了，还给了4万或5万元好处。当时说是我和徐某1合伙做买卖着。2015年我和李某2在留守营承包工程，用徐某1大妗的存折贷款50万，当时徐某1大妗说她用15万，就让我贷款65万，贷款下来后我给了她5万，后来又给了她1万利息。在这之后又向她家借了10万现金，一共还欠70万。这些钱除了投工地上4万，其他都还别人钱了。
我以倒煤名义向王某2借款20万，我还了4.8万，尚欠15.2万。
我以倒煤为由向葛某借钱19万元，还款1.9或2.9万，尚欠17万元。
我从张某3手拿了12万元，说是合伙倒煤，后来补借条了。
我以还透支卡名义从杨某2手借款4万，没有归还。
我从张某1手借了一个5万，也说是整煤，没有归还。
我和徐某3是同学。2014年我让他拿点钱放高利或干点别的，好挣点钱。他用房子抵押贷款15万元，放我手了，我答应每月给他5000元利息，给了十四五个月，尚欠5万元。2013年时我跟徐某3商量，让他找徐某1借钱借了10万元，给我用了，我每月给他7000或8000元的好处，当时徐某3给徐某1打欠条了。后来我给过徐某34万或5万元让他还徐某1，我直接还徐某15万或6万元，已全部还清了。我还让徐某3向孙某3借20万元，我用来还别人钱了。这20万我给徐某3钱，让他还了孙某310万元本金，利息8万或9万元，给了徐某32.9万元好处费。我还让徐某3向车行借款10万元，本金利息已还清。徐某3欠我3万元。以上合计尚欠徐某37万元。
我从2014年开始从李某2手借钱，当时我说倒煤着。借过一次6万元，还3万多；向李某2借款，李某2让我从他老姑手两次拿了9万，还了4.5万；倒炮为由借款3万，还了4万；给过李某25000和1万的好处。还欠李某26万元。
我从杨某3手分两次借款4万元，还了8000元或1万元，尚欠3万左右。
我向张某2借款7万元用车绿本抵押，没说干啥用，庭审中称还了2万元，尚欠5万元。
李某3是李某2老姑，我从李某3手借款8万，也说是整煤，没有归还。
我和孙某1是同事，2015年我从他手以缺钱为由借款8万元，还了5万元，尚欠3万元
2、被害人孙某3的陈述：我和崔某甲是同学，2012年后半年至2015年2月14日，崔某甲向我共借了180万，还了105万，尚欠75万。前三次崔某甲说他倒煤、干矿，分别借了10万、20万、30万，一共60万，后来这钱他说是借崔某丙了，还说是和崔某丙一起整矿了。后来我去石门寨看煤矿了，我问崔某丙煤矿是谁的，崔某丙先说是他自己的，我再跟崔某丙通话时，崔某丙就说是他和崔某甲俩的了。后来他说他姐夫工地用钱，从我手借了一个20万元、一个30万元，加上别的一共借了75万，那时崔某甲找了一个叫孙学农的人冒充他姐夫给我打电话，被我揭穿了，我追着要钱，在2013年底或2014年初他把这75万元还我了。然后是他说他爸盖猪场，从我手借了10万元，没还我。还有一次买车，从我手借了15万，过有半年还了我10万元。2015年2月14日向我借30万，说是尤远航借用，在当年六七月份还我了。
2014年6月26日崔某甲带着徐某3找我说养牛用钱向我借了20万，当天给了我1万元好处费，说十天还钱，到期没有还我，后来跟我商量每月给我5000元利息。2014年11月左右徐某3还我5万，2015年4月或5月份还我5万，还欠我本金10万。加上当天给我的1万好处，总共给我4万或5万好处。我认为徐某3还欠我10万元。我不知道这钱跟崔某甲有没有关系，徐某3给我打了一个19万元的欠条。
3、被害人杨某1的陈述：我和崔某甲是同学。2013年至2015年9月，崔某甲以倒煤为由先后向我借款12次共56万元。2014年7月18日崔某甲让我以我名义给他贷款5万，钱给他了。后来还借过具体记不清了。他借钱说倒煤，挣钱分我点。先后还过我累计有30.25万，我记得尚欠40.75万元。
4、证人仇某（杨某1妻子）证言：崔某甲跟我对象借钱说倒煤，挣钱给分好处。从2013年冬天开始，陆续借了71万，还了30.2万元，还欠我们40.75万元。
5、被害人徐某2的陈述：我和崔某甲是同村，有点亲戚。2014年过完年后，他让我入股合伙倒煤，说挣钱了分红。第一次从我手先后拿了25万。2015年6月或7月份他说倒惠农卡又拿走5万、8月份说买翻斗车让我拿15万，合计45万。第一次那笔崔某甲总共给过我14万或15万。倒惠农卡5万那笔还过我3万，又借走1万，后来又分着给我5000元或6000元，总共给过我25000或26000元。买大车的钱一分没给我，还欠我27.5万。我的中国银行卡显示2015年5月15日转给崔某甲银行卡4.98万元，所以我就算5万了。2015年3月25日转给崔某甲银行卡4万元，另1万给的现金还是转账我不记得了。2015年8月19日转出10万元，应该是最后买大车那笔，另5万我不知道怎么给他的了。我记得当时我给了他一张卡，他拿我卡办的。
6、徐某2提交的银行卡历史交易明细清单显示：2015年5月15日徐某2转给崔某甲银行卡4.98万元，2015年3月25日徐某2转给崔某甲银行卡4万元，2015年8月19日徐某2账户转给崔某甲10万元。
7、被害人陈某的陈述：我和崔某甲是同事。2014年11月，崔某甲以倒煤、急用钱等为由，先向我借了约共计38万，扣除他还给我的钱，现在还欠我8万。
8、陈某提交的欠条一张证明崔某甲于2015年5月31日从陈某处借款5万。汇款凭证证明2015年8月8日陈某为崔某甲汇款2万元。
9、被害人袁某的陈述：崔某甲说他大哥是民生银行的，要做任务，让我办张卡，我就办了一张6.5万额度的透支卡。办完后崔某甲问我用不，我说不用。他说他在石门寨倒煤呢，向我借透支卡用一个月，给了我2000元好处。我总催他还钱，要卡，他也还不上。2015年春节前，我找他还卡，他给了我1万说是一个月2000元的好处钱。我的透支卡后来被我挂失了，还欠银行66431元。过完年他又向我借钱，我没借。2015年8月他说他要调到海港区就管不了山了，想再倒点煤，崔某甲让我以我的名义向张某乙借款10万元，每月2500元的利息，到8月21日还上了；向杨甲借款15万，还上了；向李某4借款7万元，还上了；向李某4借款6万元，还了1.2万，尚欠4.8万。陆续给我2.3万，尚欠91431元。崔某甲说他倒煤呢，还答应给我3万。后来崔某甲给我打过一个欠条，写着欠我和李某126万。
10、被害人李某1的陈述：我和崔某甲是朋友。2015年4月崔某甲以倒煤为由向我借现金12万，向我借了民生银行透支卡5万，建行透支卡2万，合计借款19万。我的民生银行透支卡被我办挂失后还欠银行4.9万，建行透支卡办挂失后还欠银行1.9万，我收过崔某甲6000元。后来我和袁某找崔某甲还钱，崔某甲给我和袁某一起打了个26万的欠条，欠我19万，欠袁某7万。
11、李某1、袁某提交的欠条一张证明2015年4月10日崔某甲向李某1、袁某借款26万元。
12、被害人孙某5的陈述：我和崔某甲是朋友。2015年1月倒炮为由，拿了10万，说3月15日前能挣3万元。后我打电话要钱，他陆续还了9.5万，尚欠0.5万。崔某甲说他把钱用去倒煤了。
13、被害人赵某的陈述：我是通过崔某甲的哥哥崔某甲认识的他，2015年3月以倒煤用钱和老张倒贷为由向我借款，分多次借款共58万，陆续还了32.6万，尚欠25万，9月14日补的欠条。
14、赵某提交的欠条一张证明崔某甲向赵某借款25万元。
15、被害人刘某的陈述：我同学崔某甲说和他队长倒煤，让我也合伙干，从我手多次拿合计41万，崔某甲还了2万，我的车让崔某甲开走了，他说顶账能多卖点钱，给了我定金5000元，合计欠我38.5万。我找到转账回单三张证明我给崔某甲转款的情况有7万、2万、5万、0.3万。后来崔某甲给我补了一个47.5万欠条，他把汽车钱也加上了。我的车徐某1还我了。
16、刘某提交的存款业务回单、转账业务回单四张，证明刘某给崔某甲转款四次，金额分别为7万、2万、5万、0.3万。欠条一张证明崔某甲欠刘某47.5万。
17、被害人姜某的陈述：我和崔某甲是2014年认识的。2015年5月，崔某甲找到我说他们副局长联系的做煤的生意，他们大队长是一股，让我和他算一股，我们俩出50万，让我出30万，说不让别人知道。崔某甲分三次从我手拿了合计43万元。
18、被害人王某1的陈述：我和崔某甲是朋友。2015年5月23日或24日，崔某甲打电话说倒煤，让我出20万入伙，我说手里就有15万，他说15万一个月能挣2万或3万，要是能拿20万两个月能挣5万或6万，到时连本带利还给我。5月25日那天我就在昌黎农行给他汇款18万元，后来又在抚宁农行给他汇了2万，加起来一共是20万。后来一直到8月底也没还我。后来打电话就不接了。
19、王某1提交的银行转账回单三张，证明王某1给崔某甲转账共计20万元。
20、被害人贾某的陈述：我是通过我外女女婿徐某1认识的崔某甲。2015年5月20几日，崔某甲和徐某1找到我，说他们干工程需要资金，让我给他贷款。我用存折抵押办的贷款，崔某甲用50万，我用15万，一共贷了65万。贷款下来后，崔某甲只给了我5万。后来崔某甲又找到我，说倒煤用钱借10万现金，给我打了欠条。贷款2015年11月到期后，银行直接从我的存折里扣了66万多，因为扣款我的利息损失9万多。10万的借款崔某甲也没还我。
21、贾某提交的欠条一张证明崔某甲欠王利（贾某丈夫）10万元。
22、抚宁县农村信用联社股份有限公司抚宁信用社质押担保借款合同、借款借据、贷款本金利息收回凭证及用于证明贷款用途内部承包施工合同证明崔某甲于2015年5月25日以工程承包为由用王利（贾某丈夫）的存折质押贷款65万元，2015年11月24日王利还款合计662558.55元。
23、被害人王某2的陈述：2015年6月2日，崔某甲说他倒煤，向我借了20万元。后来崔某甲给我转过3.5万元，又借了5万元，尚欠21.5万。崔某甲给我写了一张欠条。
24、王某2提交的欠条一张证明崔某甲于2015年6月20日向王某2借款20万元。
25、被害人葛某的陈述：2015年7月，崔某甲跟我说他现在跟着他们队长在石门寨那边查煤矿，买煤便宜卖完能挣钱，让我投钱合伙倒煤，就干一个月连本带利一起给我。我就给他拿了9万元。过有半个月崔某甲问我还有钱没，让我再投点，我又给他拿了10万元。过了一个月我管他要本金，他就给我2万元红利。他说钱还在里面运作着呢，到时候还会分红。过了几天我又要钱，他一直拖着没有给我，直到前几天我和其他几个同学联系，崔某甲都欠着钱呢，感觉被骗了。
26、被害人张某3的陈述：2015年7月21日，崔某甲打电话让我入伙倒煤，我借了他8万元钱，说一个月就能分红一两万，当时没有打欠条。第二天他又给我打电话，让我再给他找点钱，说钱不够，我就让我媳妇取4万给崔某甲，他说肯定赔不了，到时连本带利给我15万。过一个月我打电话要钱，他说正算着呢。到9月初我就让崔某甲补借条。这期间我的几个朋友就打电话互相问崔某甲从谁手拿钱着，一问好几个人都是这个情况，我们感觉被骗了。
27、张某3提交的欠条一张证明崔某甲于2015年9月10日向张某3借款12万元。
28、被害人杨某2的陈述：我和崔某甲是同学。2015年8月初，崔某甲说他要倒一张信用卡向我借钱，我就用网银给他打过去3万，过几天我管他要钱，他说他还需要钱，我就又用网银给他转了1.3万。再过几天我找他要钱，他说他跟他队长倒腾煤了。一直到9月13日去崔某甲家发现事情大了，当时好多同学都在他家找他还钱，他没在家。后来就联系不上他了。
29、杨某2提交的中国邮政储蓄银行个人网上银行交易查询截图证明2015年8月10日杨某2给崔某甲转款3万；2015年8月17日杨某2给崔某甲转款13000元。
30、被害人张某1的陈述：2015年8月20日至23日，崔某甲打电话说做买卖倒煤让我找10万元钱，我就找到2万，下午见面后我就把2万元给他了，他说让我再找点。第二天我又给他找了3万，没说明白是借款还是做买卖，崔某甲说赔了算他的让打借条没打。8月27日我跟他联系过，他说没事。前几天我又给他打电话，电话通着，就是不接。
31、被害人徐某3的陈述：2014年6月崔某甲找我让我做借款人，他做担保人从徐某1手借10万元钱，一个月给徐某11万好处，给我2000元好处。我们三个人签了一个合同，一个月后徐某1管我要钱，我就找崔某甲，崔某甲就给我拿了1万，我给徐某1了。2014年8月21日，崔某甲打电话让我借他10万元倒短。我用房本从银行贷款15万元，给崔某甲汇过去10万元。后来崔某甲又打电话说急着用钱，让我把另5万元也给他拿过去，我就把银行卡给他了，里面有5万元，他把钱取出后把卡还我了。后来他给了我10个月利息共5万元。2014年11月崔某甲从孙某3手借了20万，说他倒动煤，让我做借款人，一个月给孙某31万好处费，给我2500元好处费，我们三个人签的合同。崔某甲给了孙某33个月的好处费3万，第三个月时还了本金10万。后来好处费一个月5000元，一直给到2015年8月份。但一分钱好处费没有给我。2015年4月或5月份，崔某甲说倒信用卡用钱让我从广源超市对面的畅想车行借款10万元，后来我打电话问崔某甲还了没，他说还了，但车行还给我要钱呢。徐某1的钱，崔某甲说他还了，后来徐某1也没管我要。如果徐某1的10万、孙某3的10万、车行的10万不要求我还，就欠我10万元。
32、孙某3提交的欠条一张证明徐某3于2014年6月2日向孙某3借款19万元。
33、证人孙某2（畅想车行老板）的证言：2015年5月或6月份，徐光远带着徐某3、崔某甲，从我这借了10万元钱。后来这钱徐光远还上了。
34、证人徐某1的证言：大概2013年，崔某甲以倒煤、倒柴油为由让我入股，从我手拿了共17万。崔某甲还让我放贷款给徐某310万，算我俩合伙，我出8万，他出2万，每月给1万利息，跟徐某3签的协议，崔某甲当的担保人。然后徐某3给我一次利息8000元，我给崔某甲4000元，崔某甲给过我两次利息，都是2000元、3000元。后来我跟徐某3说再不还钱去他家拉牛去，然后崔某甲上我家去给我4万让我先用着，剩下的他还，说徐某3借的钱他用着呢，当时崔某甲管我要欠条，我没给他。后来崔某甲用我大妗子贾某的存折贷款100万时，崔某甲给了我10万，我买车时给了我10万，我渔具店开业时他还了我8万，还给过我一个5万，再就没有大额的了，反正我算应该不赔钱。
崔某甲说跟李某2在留守营有个工地，他带我去看过，然后让我找我大妗贾某，用我大妗的存折贷款65万。
我的车卖后想再买一个，崔某甲说他给我看过一个高尔夫，我没买。然后他又给我看启晨车，就是刘某的那车，当时崔某甲说车是他哥们的，想卖55000元，我出5万他不同意，后来55000他就卖给我了。我看前一个车给过他2万，当时崔某甲欠我大妗35000元（我大妗欠我35000元），我俩说好他欠我大妗的35000元不用还了，就算我给他55000元车钱了。
35、被害人李某2的陈述：我媳妇徐彤和崔某甲是同学。2014年9月，崔某甲打电话说跟我合伙倒煤，让我拿6万元，过一个月我找他要钱他给我打了1万元。2014年12月崔某甲说倒炮让我拿了3万，这3万元钱还了。2015年1月倒矿为由又拿了6万，后来我跟他要钱，他给我打到我老姑银行卡上4.5万，后来又给了我3万。9月份崔某甲还说和我合伙做买卖，我让我老姑李某3给他送去了5万，合计拿了20万，返我11.5万。崔某甲还直接跟我老姑李某3借过8万。
36、被害人杨某3的陈述：我和崔某甲是同事，崔某甲是石门寨那边查煤矿的副中队长，他说和他们队长一起合伙倒煤。2015年7月，倒煤为由分两次借款4万元，还7000元，还欠我3.3万。
37、被害人张某2的陈述：我和崔某甲是朋友。2015年9月1日，崔某甲找到我说合伙倒煤向我借钱，我说第一次合作，让他把车手续抵押给我，他同意给我写了一个协议和一张欠条，我借给他7万，他承诺五天还钱。到9月6日我找他他说再等两天，到十多号再找他，他说晚上回来就给我送钱来，但也没来。后来再打电话就打不通了。
38、张某2提交的机动车登记证书复印件、崔某甲身份证复印件及欠条一张证明崔某甲向张某2借款7万元及车本抵押的事实。
39、被害人李某3的陈述：崔某甲和我侄李某2是朋友。2014年腊月崔某甲、李某2和另外一个人到我家，说他们三人合伙做买卖倒煤，李某2向我借4万，后来还了4.5万；2015年8月8日左右，李某2打电话说做生意再借5万，李某2让崔某甲找我取的钱。过两天崔某甲直接给我打电话让我再给他找10万或8万，我就又给崔某甲找了8万，崔某甲说先不用告诉李某2。没有几天李某2就告诉我说联系不上崔某甲了，然后就报案了。我借给崔某甲8万打电话时录音了。
40、李某3提交的光盘一张证明被告人崔某甲欠李某3欠款情况。
41、被害人孙某1的陈述：我和崔某甲是同事。2015年6月，崔某甲说给淀粉厂送煤，向我借15万元，我说我就有3万元，他说少点也中，不能白借。第二天我又用农行卡给崔某甲转款5万元。大概到9月的时候我媳妇急了管他要钱，说再不还钱到局长那儿去告他去，他还我5万元，还欠我3万元。现在找不着人了。
42、孙某1提交的银行卡存款回单证明孙某1于2015年6月3日给崔某甲的银行卡存款5万元。
43、被害人李某4的陈述：2015年4月左右，我妹夫陈某介绍我和他的同事崔某甲认识。当时见面时崔某甲说他在石门寨能买着便宜煤，挣差价，得先给人家打款，他手没那么多钱，崔某甲想让我拿钱入股，我觉得崔某甲是正经上班的，应该没问题。崔某甲让我拿20万，他给我打了一张欠条。第一次后过了一二个月，崔某甲又从我手拿了10万元，当时说出煤多了，往抚宁酒厂送煤，一个月就送完，这次打了欠条。崔某甲还说他有个在银行上班的大爹用5万元钱，打了欠条。后来说他姥爷有病，借了一个4万。9月说他朋友急用钱我给他转过一个2万。崔某甲共还过我9万，还欠我32万。
2015年7月，崔某甲介绍我认识的袁某。说袁某透支卡还不上了，从我这儿借了6万，让我把钱打到崔某甲卡上了，袁某给我打的欠条，崔某甲做担保人。袁某和崔某甲共还过我32000元，还欠我28000元。后来崔某甲出事之后袁某说这6万也是崔某甲用了。
44、抚宁县公安局协助查询财产通知书及查询结果显示：崔某甲在中国工商银行股份有限公司秦皇岛分行抚宁支行、秦皇岛银行股份有限公司抚宁支行、中国邮政储蓄银行股份有限公司抚宁县支行、中国农业银行股份有限公司抚宁县支行、抚宁县农村信用联社股份有限公司、中国银行股份有限公司抚宁支行、中国建设银行股份有限公司抚宁县支行的所有银行帐户最大余额为1140.68元，合计余额为3887.82元。
45、受案登记表、立案决定书、案件来源、到案经过、户籍证明和现实表现证明佐证了审理查明的事实。
本院认为，被告人崔某甲以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的欺骗手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，故公诉机关指控的罪名成立。对公诉机关指控被告人崔某甲诈骗孙某3共计75万元的事实中，因有崔某丙出具的向孙某3借款20万元的欠条、被告人崔某甲否认以其父亲盖猪场名义曾向孙某3借款10万元，公诉机关关于该部分的指控证据不足，故认定诈骗孙某3数额为45万元。对指控诈骗杨某1407500元的事实中，被告人承认从杨某1手多次借款共计68万元，杨某1的陈述能够印证还款数额为302500元，故认定诈骗杨某1数额为377500元。对指控诈骗徐某2215000元的事实中，被告人的供述及银行转账凭证能够证明徐某2先后共计借给崔某甲39万元，徐某2的陈述能够印证还款数额为176000元，故认定诈骗徐某2数额为214000元。对指控诈骗陈某7万元的事实中，双方均承认多次借款及陆续还款的事实，具体数额不能相互印证，但被告人崔某甲为陈某出具的欠条能证明其欠款5万元的事实，故认定诈骗陈某数额为5万元。对指控诈骗徐某320万元的事实中，被告人的供述承认以徐某3名义向徐某1借过10万元、向孙某3借过20万元、从车行借过10万元、用徐某3房本贷款15万元的事实，被告人虽主张已归还大部分，但除向徐某1借款10万元、从车行借款10万元有证据证明已归还外，徐某3的陈述及孙某3的证言能够印证尚有20万元未归还，故认定诈骗徐某3数额为20万元。对指控诈骗李某285000元的事实中，被告人供述证实向李某2先后借款20万元，李某2的陈述能够印证还款数额为115000元，故认定诈骗李某2数额为85000元。对指控诈骗杨某333000元的事实中，被告人供述及银行转账凭证证明借款4万元的事实，杨某3的陈述能够印证还款数额为7000元，故认定诈骗杨某3数额为33000元。对指控诈骗张某27万元的事实中，欠条证明借款数额为7万元，没有证据证明已归还，故认定诈骗张某2数额为7万元。被告人及辩护人关于以上事实中犯罪数额的辩解及辩护观点，证据不足，本院不予采信。现有证据能够认定被告人崔某甲的诈骗数额为4721489.55元，对于公诉机关指控被告人崔某甲诈骗数额超过4721489.55元的部分，证据不足，本院不予支持。关于辩护人提出的被告人崔某甲向杨某1、徐某2、陈某、袁某、孙某4、李某1、赵某、刘某甲、贾立红、王某2、葛某、徐某3、李某2、杨某2、杨某3、张某2、李某3、孙某1等18人借款的行为性质应属于民间借贷，且有向被害人部分还款的事实，不属于刑事法律调整的范围，不构成诈骗罪及被告人崔某甲诈骗姜某43万元、王某120万元、张某312万元、张某15万元，犯罪数额为80万元的辩护观点，经查，被告人崔某甲供述其所有借款均无记录，并未从事买卖煤炭、合伙做生意等生产经营活动，借款时许诺支付高额利息，在其明知自己已经负债严重、没有还款能力及经济来源的情况下，仍多次向多人骗取借款，用于偿还借款及高额利息，数额特别巨大，其行为符合诈骗罪的构成要件，辩护人的以上辩护观点不能成立，本院不予采信。关于辩护人提出的被告人崔某甲具有自首情节的辩护观点，经查到案经过及证人张某1、张某2、孙某1等人证言证明被告人崔某甲系失去联系后被公安机关抓获到案，故其不能成立自首。但被告人崔某甲能如实供述主要犯罪事实，且自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人崔某甲所骗取的款项，应当予以退赔。根据本案的事实及情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人崔某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月,并处罚金三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二0一五年十一月十一日起至二0二九年五月十日止。罚金款项限本判决发生法律效力后十日内缴纳。）
二、被告人崔某甲退赔孙某杰、杨某利、徐甲等24名被害人人民币4721489.55元。(具体退赔情况见附表)
（上述退赔款项限本判决发生法律效力后十日内给付。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省秦皇岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 赵树青
人民陪审员 付玉梅
人民陪审员 魏志红
二〇一六年十一月十四日
书 记 员 呼健鑫