江苏省东台市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0981刑初552号
公诉机关江苏省东台市人民检察院。
被告人钱巍，男，1979年10月25日出生于江苏省东台市，汉族，中专文化，无业，住东台市。曾因吸毒，于2010年1月7日被行政拘留十日，并处罚款人民币二千元；因吸毒，于2010年3月25日被行政拘留十二日。因本案，于2016年1月27日被抓获，次日被刑事拘留，同年3月4日被逮捕。
辩护人王均平，上海坤阳律师事务所律师。
东台市人民检察院以东检诉刑诉[2016]524号起诉书指控被告人钱巍犯诈骗罪，于2016年11月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。东台市人民检察院指派检察员徐婷婷出庭支持公诉，被告人钱巍及其辩护人王均平到庭参加诉讼。现已审理终结。
东台市人民检察院指控，2015年5月，被告人钱巍虚构自己在东台市公安局、东台市公安局交警大队、东台市�安局新坝派出所等单位和部门工作的事实，以自己有关系为王某办理养老保险、医疗保险为名，取得王某和张某（系王某女儿）的信任。2015年5月至10月间，被告人钱巍以办理保险需要请客送礼及个人资金周转困难需要借款为由，先后多次骗得张某人民币（以下至判决主文前币种同）合计84643.26元，至今尚未归还。
针对上述指控的事实，公诉机关当庭宣读、出示了被告人钱巍的供述和辩解，被害人张某的陈述和自书材料，证人冯某等人的证言，银行卡历史交易明细，录音资料摘录等证据。公诉机关认为，被告人钱巍以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。
庭审中，被告人钱巍辩解其没有谎称在交警大队等部门工作，其与张某之间仅有45600元的资金往来，且属于借款，不构成诈骗罪。辩护人提出被告人钱巍与张某间仅有45000元的借款，指控的其他犯罪数额证据不足，被告人钱巍不构成诈骗罪。
经审理查明，2015年5月，被告人钱巍谎称自己在东台市公安局交警大队、东台市公安局新坝派出所等单位和部门工作，以自己有关系能够为王某办理养老保险、医疗保险为名，取得王某和张某的信任。2015年5月至10月间，被告人钱巍以办理保险需要费用、个人资金周转困难需要借款等理由，先后骗得张某2合计84643.26元，并将部分钱款用于游戏充值、网上赌博，至今尚未归还。
上述事实，主要有下列证据予以证实：
1、被告人钱巍的供述和辩解，证实其于2015年5月份与王某认识，后认识王某女儿张某，其说自己曾在公安局交警大队、新坝派出所做特情、办保险，但没有说过自己是公安民警；5月7日上午，其带王某去咨询，工作人员答复现在办不起来，王某不符合补交条件，不存在暗箱操作。其在六月底七月上旬明确告知王某她们无法办理。其以办保险为名共拿了张某3000元钱，其总共就欠张某45600元，有的是张某直接拿现金给其，有的是转账到其提供的冯某、林某某、徐某某的银行卡上，最终都是其用掉的，另外还有2015年7月中旬张某拿了一张中国银行卡给其，这张卡上的钱都是其用掉的。这些钱部分用于网上赌博，其好几年没有工作，经济收入及偿还能力有一些问题。其对张某提供的16份录音的真实性没有异议。
2、被害人张某的陈述，证实王某是其母亲，2015年4月底，其母亲在某浴室做服务员时，认识了自称是交警大队民警的钱巍，钱巍骗其母亲，称认识人能帮忙办理养老保险。5月上旬，其和钱巍第一次见面，钱巍自称是东台交巡大队的，负责处理违章，其也没有怀疑钱巍的民警身份。之后其被钱巍以办保险为名多次骗掉87000元左右，至今未还。其让钱巍一共打了2张借条，第1张是2015年9月27日在某餐厅里打的，金额是45000元，其中以借款为名骗其39000多元，另外钱巍摔坏其一部价值4000多元的手机，还有一些零碎的钱，算下来共45000元左右；第2张是2015年10月30日在某大厅三楼打的，金额也是45000元，是被钱巍以办保险为名骗去的钱，钱巍一直称9月20日保险能办下来，但直至10月30日都没有能办下来，所以当天才缠着钱巍打了第2张借条。其之所以让钱巍打2张借条是因为知道自己受骗后，害怕没有借条无法证明，并不是其真的借钱给了钱巍。
3、被害人张某的自书材料，证实2015年5月至11月间，被告人钱巍与张某间资金往来合计86798.26元的具体情况：
（1）5月15日，钱巍打电话给张某，称保险可以办理，要先给於某10000元，次日早上张某在某商场的架子上给钱巍现金10000元。
（2）5月23日，钱巍打电话给张某，称马处长说可以办，并让张某赶紧转账8200元给林某某，称林某某是社保处的，后张某在某农业银行将现金8200元存至林某某尾号为9512的农业银行卡。
（3）6月7日左右，钱巍跟张某说医保也要一起办，并让张某将王某的医保卡带给他，后在锦江之星大厅柜台处给钱巍现金15000元。
（4）6月18日左右，钱巍打电话给张某，称之前交的8200元不够，还缺3760元，并让张某转账给林某某，后张某通过手机转账3760至林某某尾号为9512的农业银行卡。
（5）6月25日，钱巍打电话给张某，称王某的事情办得差不多了，但要送礼，次日下午在德润门口，张某从中国银行取现金3000元给钱巍，钱巍称要给马处长、於峰、林某某三人送礼。
（6）6月29日左右，钱巍打电话给张某，称还要去盐城找人送点礼需要3200元，并称当天就要去，张某弟弟张某某在世纪联华门口给钱巍现金2000元，在民政局门口给钱巍现金1200元。
（7）6月23日，钱巍打电话给张某，称女儿玩游戏需要买装备，让张某打钱给冯某，钱巍称此人是自己的朋友，后张某转账202元给冯某尾号为0715的工商银行卡。
（8）6月27日晚，钱巍打电话称要陪领导打麻将，向张某临时拿点钱，过后归还，后张某在某农村信用合作社ATM取款机上取现金5000元给钱巍。
（9）7月1日，钱巍称卡被冻结，向张某临时拿钱，等卡解冻就还，后张某在某宾馆门口当面交给钱巍现金5000元。
（10）7月7日，也是同上的理由，钱巍让张某转账3000元给林某某，称后面还，张某转账3000元至林某某尾号为9512的农业银行卡。
（11）7月12日，也是同上的理由，钱巍让张某转账2000元给林某某，称过两天就还，张某转账2000元至林某某尾号为9512的农业银行卡。
（12）7月14日，钱巍打电话给张某，称卡被冻结，向张某借张空卡，单位有帐打进来，之后就还，正好把之前借的钱都还了。7月15日早上，张某拿了一张没有钱的农村信用合作社的卡给钱巍。后钱巍又称要中国银行的卡，张某将尾号为9630的中国银行卡给钱巍，7月16日至10月5日间被钱巍分40次左右支出21501.26元。
（13）7月15日，钱巍称女儿要出去旅游，让张某转钱给冯某，7月16日，张某两次分别转账300元和400元至冯某尾号为0715的工商银行卡。
（14）7月19日，钱巍称要让张某母亲工资高一点，最后一次投资，称办下来社保能拿900多元，张某转账2000元至冯某尾号为0715的工商银行卡。
（15）7月20日，钱巍称父亲住院，让张某帮忙交燃气费，张某转账700元至冯�尾号为0715的工商银行卡。
（16）8月10日，钱巍让张某转350元给冯某，称9月20日就能拿到工资，后张某转账350元至冯某尾号为0715的工商银行卡。
（17）8月15日，钱巍打电话给张某，让张某打800元，张某未打，后钱巍向张某母亲拿了800元，次日上午还了600元给张某。
（18）8月11日，钱巍称女儿玩游戏要买装备，张某转账230元至冯某卡号为0715的工商银行卡。
（19）10月17日，钱巍称跟别人发生冲突被打伤去医院没钱，张某转账150元至冯某尾号为3191的建设银行卡；后又称钱不够，张某又转账100元至徐小冬尾号为1845的建设银行卡。
（20）10月18日，钱巍打电话称挂水的钱不够，张某又转账200元至徐小冬尾号为1845的建设银行卡。
（21）10月22日，钱巍称要去安丰要钱，但没车费，张某转账150元至冯某尾号为0715的工商银�卡。
（22）10月15日，钱巍电话打不通，张某帮忙充值30元话费。
（23）10月20日晚，钱巍约张某在人民医院见面等人家送钱来，后钱巍在新华书店门口借其手机打电话时，突然被一群人殴打，导致其手机被摔坏，价值2000元。
（24）10月29日晚，钱巍约张某去拿钱，又被别人殴打，张某让弟弟帮钱巍开了个房间，花去100元。
（25）11月4日白天，钱巍跟张某索要20元买充电器，晚上跟张某索要5元坐三轮车。
4、被害人王某的陈述，证实2015年4月，其在某浴室做服务员时认识了自称在交警大队上班的钱巍。5月份，浴室洗澡的人都在谈退休涨工资的事，钱巍说能帮其办理养老保险，其就信了，之后钱巍就以办养老保险为由骗走9万余元，钱都是其女儿张某给的现金，也有转账。钱巍一开始讲9月份能拿工资，但到目前都没有办好，钱也没有还。五星浴室大厅的工作人员都听到钱巍说自己是交警大队的，修脚师傅张某1、技师杨敏、服务员王某1都能证实钱巍冒充公安民警。钱巍从来没有提过去中国人寿保险公司办养老保险，其也没有跟钱巍去过任何一家保险公司，如果去保险公司买保险，根本不需要钱巍帮忙。
5、证人冯某的证言，证实其与钱巍熟悉，钱巍喜欢在网上打游戏、赌钱，经常在其家玩，用其卡进行网银转账支出，钱巍在这方面花了不少钱。2015年7月前后，钱巍拿了张某的中行卡，在其家打游戏赌钱，其曾帮钱巍从这张卡上取钱，再存入其银行卡，但钱都是钱巍用的。钱巍说张某是他的朋友，张某母亲找他帮忙办养老保险，钱巍当着我的面与张某通话若干次，明显在骗人家，他根本没有这个能力，钱巍说过张某母亲根本不符合办理的政策，找人也办不了，但母女两个呆，非要拿钱让他找人交保险、请客送礼。钱巍说在这件事上骗了人家八九万元钱。其听到钱巍多次跟张某等人吹牛说自己在交警大队上班，骗取人家信任，其实他游手好闲多年。钱巍还将其家座机号码告诉张某，说是交警大队办公室的号码。
6、证人张某1的证言，证实其在五星浴室上班，认识钱巍，钱巍经常来洗澡，听钱巍讲他在公安局上班。2015年3、4月份，钱巍在浴室大厅休息时，跟浴室服务员王某说他在公安局上班，钱巍问王某退休工资的事，王某讲自己没有退休工资，钱巍说他能帮王某找“工龄”，补交养老金，办理养老保险。后来听说王某被钱巍骗了8万多元钱。
7、证人王某1的证言，证实其是五星浴室的服务员，王某也做过服务员，钱巍来浴室洗过几次澡，皮包一夹像个干部，2015年4、5月份的一天，其听到钱巍和王某的对话，钱巍说：“办�养老保险的事你找我啊，我在东台市公安局上班，我来帮你找人办。”后面的谈话其就不知道了，直到后来才听说王某被骗的事。
8、证人季某的证言，证实其是五星浴室的业主，王某以前是浴室员工。其认识自称在公安局交警大队上班的钱巍，但钱巍没有说是民警还是临时工。钱巍最初来浴室洗澡时给过钱，后来就不给钱了。听说钱巍以帮王办理养老保险为名，在去年5月至11月间陆续骗掉王某八万多元钱。浴室也有人传钱巍不是一个好人。
9、证人於某的证言，证实其在东台市政务服务中心窗口上班，其认识钱巍，但不熟悉，是七八年前洗车子时认识的，自称在公安局上班。其与钱巍无任何私交，钱巍来其窗口咨询过王某养老保险的事情，其当时指点钱巍到具体哪个窗口办理，没有陪钱巍去，其记得钱巍仅来问过一次，其与钱巍没有任何财物�来，没有经手及收受钱巍任何财物，在行政中心外没有任何接触。
10、证人马某的证言，证实其认识自称在公安局交警大队上班的钱巍，他从没有带人来咨询保险的事，他本人来问过一次，想帮他父亲办个养老保险。钱巍没有咨询过叫王某的人办保险的事，没有交过保险费，没有送礼给其，也没有提起过张某这个人。
11、东台市公安局治安管理大队出具的情况说明、东台市公安局交通警察大队出具的情况说明、东台市公安局新坝派出所出具的情况说明、东台市公安局巡特警大队出具的情况说明，证实被告人钱巍曾于2001年至2002年间在台市公安局治安管理大队任联防队员，2002年6月离职；从未在东台市公安局交通警察大队任职辅警；从未在东台市公安局新坝派出所做过特情、治安耳目及治安信息员；从未在东台市公安局巡特警大队工作过。
12、东台市社会劳动保险管理处出具的情况说明，证实王某不符合参加企业职工基本养老保险的条件。
13、东台市公安局提供的被告人钱巍与张某的16份通话录音资料、录音资料制作及来源情况说明、录音资料重点摘要，证实录音的时间段为2015年9月28日至12月23日间。被告人钱巍于2015年9月底跟张某讲自己仍在为办理保险继续找人，自己是交警大队处理违章的工作人员以及新坝派出所特情人员。被告人钱巍从张某处共拿走85000元左右，包括办保险和借款两个部分，并称会分期还款给张某2，分期还款总额为85000元。
14、东台市公安局提供的张某出具的借条2份，证实被告人钱巍分别于2015年9月27日、10月30日向张某出具借条两份，金额均为人民币45000元。
15、东台市公安局调取的中国农业银行存款业务回单、招商银行历史交易明细表，证实2015年5月1日至11月30日间，张某通过尾号为2113的招商银行卡向冯某转账9笔，合计4482元，向某某转账2笔，合计300元，向林某某转账3笔，合计8760元，另有8200元是现金存入林某某的农业银行卡。
16、东台市公安局调取的中国银行历史交易明细单、出具的情况说明，证实张某尾号为9630的中国银行卡2015年7月14日余额为21505.93元，2015年10月5日余额为4.67元，期间被告人钱巍共从该卡支出21501.26元。
上述证据，经庭审举证、质证，均具有证明效力，足以认定。
关于被告人钱巍及其辩护人提出被告人钱巍没有谎称在交警大队等部门工作，与张某之间仅存在45000元的借款，不构成诈骗罪的辩解和辩护意见，经查，结合被告人钱巍的供述，被害人张某的陈述，相关证人的证言，相关录音资料中涉及的被告人钱巍的身份、保险办理、资金总额、资金组成、还款计�等内容和被告人钱巍出具的2张借条等证据，可证实被告人钱巍谎称自己在交警大队等部门工作，虚构能够帮助王某办理养老保险等事实，以办理保险、借款为名骗取张某钱财的犯罪事实，公诉机关结合录音资料和自书材料等证据，就低指控本案的诈骗数额为84643.26元合理有据，上述辩解和辩护意见与查明事实不符，本院不予采信。
本院认为，被告人钱巍以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯我国刑法，构成诈骗罪，应予刑罚处罚。公诉机关指控的事实及罪名成立。为保护公民财产权利不受侵犯，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款和第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人钱巍犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一六年一月二十七日起至二○一九年十一月二十六日止；罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）
二、责令被告人钱巍退赔被害人张某人民币84643.26元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 施 展
代理审判员 袁柏阳
人民陪审员 钱红兰
二〇一七年一月二十五日
书 记 员 丁剑雨
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者�处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的�物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。