广东省广州市天河区人民法院民 事 判 决 书（2014）穗天法金民初字第2365号原告：东莞银行股份有限公司广州分行，住所地广东省广州市天河区。负责人：潘伟飙。委托代理人：廖晓钢、余萍萍，均为广东四方三和律师事务所律师。被告：广州晋氏贸易有限公司，住所地广东省广州市越秀区。法定代表人：王靖。被告：凌源市世明玻璃有限公司，住所地辽宁省朝阳市凌源市。法定代表人：王志友。被告：广东富睿实业集团有限公司，住所地广东省广州市荔湾区。法定代表人：林小庆。委托代理人：卓淑燕、廖立敏，广东高睿律师事务所律师与律师助理。被告：王志友，住北京市朝阳区。被告：林小庆，住广东省海丰县。委托代理人：卓淑燕、廖立敏，广东高睿律师事务所律师与律师助理。被告：王靖，住广东省中山市。被告：金杰洵，住广东省汕头市澄海区。被告：林朝亮，住广东省海丰县。委托代理人：卓淑燕、廖立敏，广东高睿律师事务所律师与律师助理。被告：陈晓婵，住广东省广州市海珠区。被告：陆燕萍，住广东省潮安县。原告东莞银行股份有限公司广州分行诉被告广州晋氏贸易有限公司（下称“晋氏公司”）、凌源市世明玻璃有限公司（下称“世明公司”）、广东富睿实业集团有限公司（下称“富睿公司”）、王志友、林小庆、王靖、金杰洵、林朝亮、陈晓婵、陆燕萍借款合同纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告委托代理人余萍萍到庭参加了诉讼，被告晋氏公司、世明公司、王志友、王靖、金杰洵、陈晓婵、陆燕萍经本院公告送达开庭传票期满，被告富睿公司、林小庆、林朝亮经本院传票传唤，均未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告东莞银行股份有限公司广州分行诉称：2014年1月8日，原告分别与被告富睿公司、王志友、林小庆、王靖、金杰洵、林朝亮、陈晓婵、陆燕萍签订了东银（98）2014年最高保字第000006－10号《最高额保证合同》及《保证人配偶承诺函》，约定由该八被告分别为被告晋氏公司在2014年1月3日至2015年1月3日期间与原告签署的融资性文件产生的、在90000000元最高额余额范围内的债务向原告承担连带责任担保。前述合同均约定担保范围包括主债权本金、利息、罚息、复利、违约金、赔偿金及为实现债权而发生的一切费用。2014年1月24日，原告与被告晋氏公司、世明公司签订了东银（98）2014年保兑字第0001号《保兑仓业务合作协议》，约定由原告为被告晋氏公司办理以被告世明公司为收款人的银行承兑汇票业务，用于被告晋氏公司向被告世明公司支付货款。协议约定：银行承兑汇票到期前10个工作日，如果银行承兑汇票对应的保证金金额不足100%，或被告晋氏公司提前还款金额不足以清偿全部债务，即被告世明公司仅根据原告累计出具的《发货通知书》计算，累计发货的货款总金额小于票面金额或《收款证明》中的金额时，原告向被告世明公司发出《退款通知书》，被告世明公司收到《退款通知书》后10个工作日内，须无条件按《退款通知书》要求将差额款项汇入原告指定的银行账户，原告的退款通知自发出之日起即视为送达被告世明公司。被告世明公司对被告晋氏公司在原告除保证金以外的债务承担退款责任。2014年1月至5月期间，原告与被告晋氏公司分别签订东银（98）2014年银承字第000031、000047、000197、000199、000200号《银行承兑协议》，由原告为被告晋氏公司办理五笔以被告世明公司为收款人的银行承兑汇票业务，共七张银行承兑汇票（票面金额共计36770000元，五笔业务敞口金额分别为10500000元、9499000元、2100000元、1400000元、2240000元，汇票期限均为6个月），上述汇票收款人均为被告世明公司，其确认收悉该七张承兑汇票。由于被告世明公司并未向被告晋氏公司实际发货，原告多次致函被告世明公司要求退款未果。汇票到期后，被告晋氏公司未能足额支付票款，导致原告垫付19774303.29元。原告认为被告晋氏公司、世明公司已构成违约，现起诉请求判令：一、被告晋氏公司、世明公司向原告偿还银行承兑汇票本金19774303.29元及利息（截至2015年11月23日为4509848.71元，自次日起至实际清偿之日止的利息按每日万分之五计付）；二、被告富睿公司、王志友、林小庆、王靖、金杰洵、林朝亮、陈晓婵、陆燕萍对被告晋氏公司上述债务承担连带清偿责任；三、十被告共同承担原告律师费50000元。本案诉讼费用由十被告承担。被告广州晋氏贸易有限公司、凌源市世明玻璃有限公司、广东富睿实业集团有限公司、王志友、林小庆、王靖、金杰洵、林朝亮、陈晓婵、陆燕萍未答辩，未提供证据。经审理查明：2014年1月24日，原告（乙方、债权人）分别与被告富睿公司、王志友、林小庆、王靖、金杰洵（均为甲方、保证人）签订了东银（98）2014年最高保字第000006号－000010号《最高额保证合同》，约定甲方愿意为乙方与广州晋氏贸易有限公司（主合同债务人）签订的系列融资文件所形成的债务提供最高额保证担保；在债务人向乙方清偿主合同项下全部债务之前，甲方不向主合同债务人或担保人行使因履行本合同所享有的追偿权；甲方所担保的债权自2014年1月3日至2015年1月3日期间，在90000000元最高余额内，乙方依据与主合同债务人签订的借款合同、银行承兑汇票协议、信用证开证合同、开立担保协议以及其他融资性文件而享有的对主合同债务人的债权，无论该债权在上述期间届满时是否已经到期；乙方与主合同债务人形成债权债务关系所签订的一系列合同、协议以及其他法律性文件为本合同的主合同；甲方提供不可撤销的连带责任保证；甲方最高额保证担保的范围包括主合同项下的主债权本金、利息、罚息、复利、违约金、赔偿金及乙方为实现债权而发生的一切费用（包括律师费、公告费、鉴定费等）；保证期间自本合同生效之日起至主合同项下最后一期债务履行期限届满之日后两年止；债权到期（包括提前到期）债务人未予清偿的、主合同债务人违反本合同或主合同项下的约定或保证事项的，自接到乙方通知之日起三个工作日内，无条件履行本合同下的保证责任。被告陈晓婵、陆燕萍、林朝亮分别以被告王靖、金杰洵、林小庆的配偶身份向原告作出《保证人配偶承诺函》，均表示愿意与配偶共同承担上述连带保证责任，直至对原告的债务全部清偿完毕。2014年1月24日，原告（乙方）与被告世明公司（甲方）、晋氏公司（丙方）签订了东银（98）2014年保兑字第0001号《保兑仓业务合作协议》，约定因丙方履行供销协议存在资金缺口，乙方在融资授信额度内向丙方提供融资，用于弥补该资金缺口，甲方根据约定及乙方的指令进行发货的业务；保证金是指在对应的银行承兑汇票或借款项下，丙方向乙方缴存的备用金，作为丙方向乙方偿还债务的质押担保；三方协议的合作期限一年，自2014年1月3日至2015年1月3日；乙方为丙方承兑以甲方为收款人的银行承兑汇票，双方另行签订《银行承兑协议》；丙方应于融资合同项下放款日前将不少于购销协议项下30%的自有资金划入乙方指定账户，丙方按时将该款项划入乙方账户是乙方发放融资合同项下款项的前提条件之一；乙方出具的发货通知是甲方向丙方发货的唯一凭证，甲方保证其向丙方发出的全部货物均只凭乙方开具的发货通知，并严格按照发货通知的内容发货，其累计实际发货金额不能超过乙方累计通知发货金额，否则超出部分不计入累计发货的货款总金额；银行承兑汇票或借款到期前20天，如果银行承兑汇票对应的保证金金额不足100%，或丙方提前还款金额不足以清偿全部债务，即货款仅根据乙方累计出具的发货通知计算，累计发货的货款总金额小于票面金额，乙方向甲方发出《退款通知书》，甲方收到《退款通知书》后10个工作日内，必须无条件按《退款通知书》的要求将差额款项汇入乙方指定的银行账户；如果甲方没有按时退款，乙方有权以自己的名义直接向甲方追索上述金额，丙方作为银行承兑汇票的申请人、借款人应无条件向乙方补足保证金或清偿全部借款本息，丙方补足保证金或清偿全部借款本息后，仍不影响乙方向甲方追索其应该退还的差额款项；银行承兑汇票或借款到期时，若甲方未将差额款项退还乙方且丙方未补足保证金致使乙方垫款或丙方未清偿全部借款本息致使借款逾期，则丙方应按相应的银行承兑协议或借款合同中约定的罚息利率向乙方支付垫款利息，丙方支付罚息后，甲丙双方可根据责任确定罚息最终的承担者；甲方向乙方退还差额款项的责任是独立的、无条件的；本协议任何一方违反本协议任何条款均构成本协议项下的违约行为，违约行为给守约方造成损失，应负责赔偿，赔偿范围包括为实现债权的所有费用（不限于诉讼费、律师费）；三方约定：甲方应对丙方承担回购担保以及对丙方在乙方除保证金以外的债务承担退款等责任。2014年1月24日、1月26日、4月29日、4月30日、5月6日，被告晋氏公司（甲方）与原告（乙方）分别签订东银（98）2014年银承字第000031、000047、000197、000199、000200号《银行承兑协议》，约定甲方必须在乙方处开立保证金账户并于汇票承兑前按票面总金额的30％交存保证金；并提供东银（98）2014年最高保字第000006号－000010号《最高额保证合同》作为担保；甲方违反本协议约定或与乙方签订的其他合同约定构成违约时，对划扣后仍不足以支付票款的，由甲方垫付，自发生垫付票款之日起，甲方应立即向乙方偿还垫款并应该按每日万分之五的利率支付利息；甲方未按时足额偿还垫款、支付利息的，应当承担乙方为实现债权而支付的诉讼费、律师费等。上述协议签订后，被告晋氏公司分别交付了保证金4500000元、4071000元、900000元、600000元、960000元。被告晋氏公司分别于2014年1月24日、1月24日、1月26日、1月26日、4月29日、4月30日、5月6日签发《银行承兑汇票》共七张（票号为27359702、27359703、27359731、27359732、29370071、29370072、29370089）；出票金额分别为7000000元、8000000元、8000000元、5570000元、3000000元、2000000元、3200000元，共36770000元；汇票到期日分别为2014年7月24日、同年7月24日、同年7月26日、同年7月26日、同年10月29日、同年10月30日、同年11月6号。原告在上述汇票上加盖了承兑章。被告世明公司出具《银行承兑汇票收悉确认函》确认收悉上述七张承兑汇票。自2014年7月4日始，原告先后向被告世明公司发出东银（98）2014年退款通知第0045、0046、0056、0057、0058号《退款通知书》，表示被告世明公司累计发货5740000元，要求其退款31030000元。被告世明公司亦分别出具《退款通知书（回执）》确认收到上述通知书，并最后承诺于2014年10月19日前将31030000元付至被告晋氏公司在原告开立的保证金账户内。在本案中，原告表示本案七张汇票到期时均发生垫款，垫款为保证金和保证金利息与汇票票面金额抵充后的余额。原告提供垫款放款凭证、存款结息单，证明其在上述七张汇票到期日（2014年7月24日、7月28日、7月28日、10月29日、10月30日、11月6日）为被告晋氏公司垫付4632523.76元、8000000元、1436219.53元、2087400元、1391600元、2226560元，共计19774303.29元。另查明，原告与广东四方三和律师事务所于2015年1月4日签订《民事委托代理合同》，委托该事务所处理本案诉讼事宜。原告提供律师费发票，证明其为本案诉讼已实际支出律师费50000元。本院认为：原告与被告晋氏公司签订《银行承兑协议》、与被告晋氏公司、世明公司签订《保兑仓业务合作协议》是各方当事人的真实意思表示，合同依法成立且合法有效，各方均应依约履行。依本案查明，被告世明公司累计发货的货款总额小于汇票票面金额，原告因此向被告世明公司发出退款通知书，但被告世明公司未按约定将相应货款退还给原告，被告世明公司的行为已构成违约。被告晋氏公司在汇票到期日前未能依约足额交存票款，致使原告因承兑汇票而产生垫款，其行为亦构成违约。《保兑仓业务合作协议》约定“甲方应对丙方承担回购担保以及对丙方在乙方除保证金以外的债务承担退款等责任”，因此，被告晋氏公司、世明公司应共同承担偿还原告垫付的款项及自发生垫付票款之日起按每日万分之五计算的利息。《保兑仓业务合作协议》亦约定违约方给守约方造成损失，应负责赔偿，赔偿范围包括实现债权的律师费，故被告晋氏公司、世明公司并应赔偿原告支出的律师费50000元。原告分别与被告富睿公司、王志友、林小庆、王靖、金杰洵签订《最高额保证合同》，被告陈晓婵、陆燕萍、林朝亮向原告作出《保证人配偶承诺函》，均是各方当事人的真实意思表示，原告与被告富睿公司、王志友、林小庆、王靖、金杰洵、陈晓婵、陆燕萍、林朝亮的保证担保合同关系依法成立且合法有效。被告富睿公司、王志友、林小庆、王靖、金杰洵、陈晓婵、陆燕萍、林朝亮应当依约对被告晋氏公司的上述债务承担连带清偿责任。其承责后，依法有权向被告晋氏公司追偿。综上所述，十被告经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院视其放弃抗辩的权利并依法作缺席判决。本院依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第一百零七条，《中华人民共和国担保法》第十四条、第十八条、第二十一条、第三十一条，《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第二十二条第一款，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第九十二条、第一百四十四条的规定，判决如下：一、被告广州晋氏贸易有限公司、凌源市世明玻璃有限公司于本判决发生法律效力之日起十日内清偿原告东莞银行股份有限公司广州分行垫款19774303.29元及逾期利息（自2014年7月24日起至同月27日止以4632523.76元为本金，自2014年7月28日起至同年10月28日止以14068743.29元为本金，2014年10月29日以16156143.29元为本金，自2014年10月30日起至同年11月5日止以17547743.29元为本金，自2014年11月6日起至清偿之日止以19774303.29元为本金，均按日利率万分之五计算）；二、被告广州晋氏贸易有限公司、凌源市世明玻璃有限公司于本判决发生法律效力之日起十日内赔付原告东莞银行股份有限公司广州分行律师费50000元；三、被告广东富睿实业集团有限公司、王志友、林小庆、王靖、金杰洵、林朝亮、陈晓婵、陆燕萍对被告广州晋氏贸易有限公司上述债务承担连带清偿责任；其承责后，有权向被告广州晋氏贸易有限公司追偿。如果未按本判决所指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费143640元、财产保全费5000元、公告费1000元，均由被告广州晋氏贸易有限公司、凌源市世明玻璃有限公司、广东富睿实业集团有限公司、王志友、林小庆、王靖、金杰洵、林朝亮、陈晓婵、陆燕萍共同负担（原告已向有关单位预交公告费，十被告于本判决发生法律效力之日起十日内将公告费迳付原告）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省广州市中级人民法院。审 判 长  陈绍基人民陪审员  陈红建人民陪审员  崔 萍二〇一五年十二月二十五日书 记 员  余铭瑶