安徽省金寨县人民法院 刑 事 判 决 书 （2014）金刑初字第00019号 公诉机关金寨县人民检察院。 被告人夏立三，男，1972年9月11日生，汉族，高中文化，原中国农业银行股份有限公司金寨县支行营业部主任，安徽省金寨县人，住金寨县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2013年4月10日被金寨县公安局刑事拘留，同年5月14日经金寨县人民检察院批准逮捕，次日由金寨县公安局执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人周群，安徽皋陶律师事务所律师。 辩护人**，安徽皋陶律师事务所律师。 金寨县人民检察院以金寨检刑诉[2014]16号起诉书指控被告人夏立三犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、合同诈骗罪，于2014年2月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2014年4月17日公开开庭审理了本案。金寨县人民检察院指派检察员曾某出庭履行职务，被告人夏立三及其辩护人周群、**到庭参加诉讼。该案在审理过程中，报请安徽省六安市中级人民法院批准延长审理期限三个月，本案现已审理终结。 金寨县人民检察院指控：被告人夏立三在担任中国农业银行股份有限公司金寨县支行（以下简称“农行”）营业部主任期间，与他人合伙在河南省纸店镇开发房地产，用许以高息的方法，向亲戚、朋友、战友以及社会人员非法吸收公众存款；在明知无法还款的情况下，仍骗取他人资金后潜逃；以农行搞第三产业，为企业或商户提供“过桥资金”，为农行职工搞福利为由，利用农行贷款合同，加盖农行业务专用章，骗取他人借款。具体犯罪事实如下： 一、涉嫌非法吸收公众存款罪犯罪事实： （一）非法吸收朱某资金 (1)2012年4月14日，被告人夏立三以在外地投资为由，向朱某借现金10万元，约定月息2000元，本息未付； (2)2012年7月17日，被告人夏立三以在外地投资为由，向朱某借现金10万元，约定月息2000元，本息未付； (3)2012年9月22日，被告人夏立三以在外地投资为由，向朱某借现金6万元，约定月息1200元，本息未付； (4)2013年1月31日，被告人夏立三给付朱某利息2.4万元，本金10万元续借，重新立据，约定月息2600元，本息未付； (5)2013年2月7日，被告人夏立三向朱某借款40万元（其中转账30万元，现金10万元），约定月息1.6万元，期限2个月，本息未付； (6)2013年2月10日，被告人夏立三向朱某借现金28万元，约定月息5600元，本息未付； (7)2013年3月17日，被告人夏立三向朱某借现金10万元，约定月息2000元，本息未付。 被告人夏立三非法吸收朱某资金114万元。 （二）非法吸收刘会英资金 2013年3月3日，被告人夏立三通过鲁某向刘会英借现金10万元，约定月息3000元，本息未付。 （三）非法吸收潘敬国资金 (1)2011年7月27日，被告人夏立三以在河南做房地产项目为由，与合伙人卢贞、张翠荣共同向潘敬国借款100万元，约定月息3万元； (2)2011年7月28日，被告人夏立三以装修温泉浴池为由，向潘敬国借款37万元，约定月息1.11万元，本金未付； (3)2011年7月29日，被告人夏立三向潘敬国借款110万元（转账90万元，付现金20万元），本息未付； (4)2012年10月9日，被告人夏立三向潘敬国借款50万元，约定月息3.5％，此笔借款为被告人夏立三让潘敬国以个人名义向金寨县金信小额贷款有限责任公司借款，借款后，本金由被告人夏立三使用，利息由被告人夏立三支付； (5)2012年10月15日，被告人夏立三向潘敬国借款50万元，约定月息3.5％，此笔借款为潘敬国向金寨县金信小额贷款有限责任公司员工周惠平私人借款，借款后，本金由被告人夏立三使用，利息由被告人夏立三支付； (6)2012年10月，被告人夏立三利用潘敬国名义，以夏立明隐贤山庄房产、储修福房产作抵押在农行贷款85万元。被告人夏立三使用贷款资金30万元。 被告人夏立三非法吸收潘敬国资金432万元。 （四）非法吸收汪某资金 2012年12月27日，被告人夏立三向合肥名流典当行汪某借款100万元，约定月息4万元，汪某先行扣除3个月利息12万元，实际支付被告人夏立三88万元，本金未付。 （五）非法吸收李某资金 (1)2012年1月，被告人夏立三以帮某单位办理的农行贷款暂未到位，帮其借周转资金为由，向李某借款60万元，2012年4月，被告人夏立三还清本息，其中支付利息约1.6万元； (2)2012年5月，被告人夏立三以做茶叶生意的黄老板在农行贷款暂未到位，帮其借周转资金为由，向李某借款110万元，通过曹某（李某妻子）账户转账和现金支付，本息已付清； (3)2013年3月19日，被告人夏立三以帮两个公司办理的农行贷款暂未到位，帮其借周转资金为由，向李某借款265万元，部分转账和部分现金支付，约定月息7.95万元，本息未付。 被告人夏立三非法吸收李某资金435万元，造成损失265万元。 （六）非法吸收王宏资金 2012年8月24日，被告人夏立三以在外开发商业街为由，向王宏借现金20万元，约定月息5000元。2013年3月6日，被告人夏立三转帐支付其子陈平半年利息3万元，本金未付。 （七）非法吸收彭某1资金 (1)2012年10月19日，被告人夏立三以农行内部融资放贷到公司、企业为由，向彭某1借款30万元，约定利率2.5%，本息未付； (2)2012年10月31日，被告人夏立三在彭元道不知情的情况下，以其房产抵押向农行贷款20万元，出具借条给其子彭某1，约定年利率为2.5%，本息未付。 被告人夏立三非法吸收彭某1资金50万元。 （八）非法吸收储修楼资金 (1)2012年4月20日，被告人夏立三以为油坊店面冲九华山茶厂黄老板借周转金为由，向储修楼借款60万元，约定月息1.8万元，2012年11月6日，被告人夏立三向储修楼账户内支付半年利息10.8万元，本金未付； (2)2013年1月20日，被告人夏立三向储修楼借现金194万元，约定月息5.82万元，本息未付； (3)2013年3月3日，被告人夏立三向储修楼借现金41万元，约定月息为1.23万元，本息未付。 被告人夏立三非法吸收储修楼资金295万元。 （九）非法吸收刘运保资金 2011年3月26日，被告人夏立三以出包工程为由，向刘运保借现金45万元，约定月息1%,期限三个月，到期后，编造理由续借，2012年3月，被告人夏立三支付刘运保利息5.4万元，本金未付。 （十）非法吸收潘晓东资金 2011年4月8日，经被告人夏立三的同学章荣田介绍，被告人夏立三与房地产开发合伙人卢贞共同向潘晓东借款200万元，约定月息4%，利息付至2013年3月14日，共计支付利息184万元，本金未付。 （十一）非法吸收彭良林资金 (1)2012年11月6日，被告人夏立三以农行副行长名义，编造为农行搞第三产业为由，提出向彭良林借款50万元，后通过彭某1妻子储某转账至被告人夏立三提供的账户内。约定利率2.5%，此笔借款被告人夏立三立据为向彭某1借款，实则为向彭良林借款，本息未付； (2)2012年11月19日，被告人夏立三向彭良林借款20万元，仍通过储某转账至被告人夏立三提供的账户内。约定利率2.5%，此笔借款被告人夏立三立据为向彭某1借款，实则为向彭良林借款，本息未付。 被告人夏立三非法吸收彭良林资金70万元。 （十二）非法吸收余某资金 (1)2011年10月，被告人夏立三以自己在农行任营业部主任，即将提拔为副行长，农行贷款客户多，需向私人借款放给企业为由，向余某借现金20万元，约定月息6000元，期限一年。2012年10月借款到期后，余某将一年利息7.2万元作为本金，另添2.8万元，加上原本金20万元，再次借给被告人夏立三，被告人夏立三重新向余某立据借款30万元，约定月息9000元，期限一年，本息未付； (2)2012年9月14日，被告人夏立三向余某借现金18万元，约定月息5400元，本息未付； (3)2012年9月18日，被告人夏立三向余某借现金1万元，约定月息300元，本息未付。 被告人夏立三非法吸收余某资金49万元。 （十三）非法吸收许玲资金 2012年3月28日，许玲经妹夫余某介绍，通过余某借款7万元给被告人夏立三，约定月息2100元，本息未付。 （十四）非法吸收郝祥林资金 (1)2012年12月份，被告人夏立三以农行为企业做“过桥资金”为由，向郝祥林借款170万元，约定月息9％，郝祥林在扣除二个月利息后，转账142.8万元给被告人夏立三，2013年2月5日被告人夏立三归还本息166.4万元； (2)2013年2月8日，被告人夏立三以农行为企业做“过桥资金”为由，向郝祥林借款150万元，约定月息9％，郝祥林在扣除二个月利息后，转账123万元给被告人夏立三，本金未付； (3)2013年2月21日，被告人夏立三以农行为企业做“过桥资金”为由，向郝祥林借款80万元，约定月息9％，郝祥林在扣除二个月利息后，转账65.6万元给被告人夏立三，本金未付。 被告人夏立三非法吸收郝祥林资金400万元。 （十五）非法吸收郑钰资金 (1)2011年12月1日，被告人夏立三以手头缺钱为由，向郑钰借现金7万元，约定月息2100元，2012年12月25日付利息2.52万元，本金未付； (2)2012年6月18日，被告人夏立三向郑钰借现金5万元，约定利息1500元，2012年12月25日结息9000元，本金未付； (3)2012年12月5日，被告人夏立三以借周转资金为由，向郑钰借现金3万元，约定月息900元，本息未付。 被告人夏立三非法吸收郑钰资金15万元。 （十六）非法吸收鲁某资金 (1)2012年6月，被告人夏立三以农行资金周转不开为由，向鲁某借现金50万元，约定月息3％，2012年11月12日付利息7.5万元，本金进行了续借，并且利息提高至4％，重新立据； (2)2013年1月20日，被告人夏立三以农行资金周转不开为由，向鲁某借现金20万元，约定月息4％，2013年3月23日付息8000元，本金未付。 被告人夏立三非法吸收鲁某资金70万元。 （十七）非法吸收林汉勋资金 2013年3月19日，被告人夏立三以农行资金短缺，为客户做“过桥资金”为由，向林汉勋借现金36万元，约定月息1.08万元，本息未付。 （十八）非法吸收储晓武资金 (1)2012年9月29日，被告人夏立三以在外地做工程的名义向储晓武借现金20万元，未约定利息，2013年3月11日，被告人夏立三转账6万元给储晓武算作归还本金； (2)2013年2月7日，被告人夏立三以临时周转为朋友还贷款为由，向储晓武借款10万元，未约定利息，未立借款手续。 被告人夏立三非法吸收储晓武资金30万元。 （十九）非法吸收陈某2资金 (1)2012年11月12日，被告人夏立三以为企业做“过桥资金”为由，向陈某2借款6万元，约定利率2.5%，本息未付； (2)2012年12月8日，被告人夏立三向陈某2借现金8万元，约定年利率2.5%，本息未付； (3)2013年2月27日，被告人夏立三向陈某2借款17万元，约定利率2.5%，本息未付。 被告人夏立三非法吸收陈某2资金31万元。 （二十）非法吸收夏立明资金 (1)2013年2月1日，被告人夏立三以卢某开发“金竹园小区”需要开办费，开年为其办贷款为由，向哥哥夏立明借现金265万元，约定月息7.95万元，本息未付； (2)2013年2月1日，被告人夏立三以同样理由向夏立明借现金350万元，约定月息17.5万元，本息未付。 被告人夏立三非法吸收夏立明资金615万元。 （二十一）非法吸收夏在峰资金 (1)2011年10月31日，被告人夏立三以在外地开发项目为由，向侄子夏在峰借款150万元，约定月息4.5万元，按季度结息； (2)2012年5月7日，被告人夏立三以同样理由向夏在峰借款20万元，未约定利息。被告人夏立三分别于2012年9月14日归还本金10万元，2012年12月27日归还本金80万元。在归还本金后未更改条据；从2012年1月31日至2013年1月31日共支付利息60.08万元。 被告人夏立三非法吸收夏在峰资金170万元。 （二十二）非法吸收章荣田资金 (1)2010年3月22日，被告人夏立三借章荣田姐夫李从运房产证在金寨县农村商业农行抵押贷款24万元，用于投资在河南省沈丘县纸店镇小产权房开发，贷款本息约30万元未付； (2)2010年5月7日，被告人夏立三借章荣田侄子章磊房产证抵押在金寨县农村商业农行贷款30万元，用于投资在河南省沈丘县纸店镇小产权房开发，此贷款未付； (3)2012年3月9日，被告人夏立三借章荣田弟弟章荣宝房产证抵押在金寨县农村商业农行贷款45万元，用于投资在河南省沈丘县纸店镇小产权房开发，此贷款未付； (4)2012年9月8日，被告人夏立三要求以章荣田名义共同向潘晓东借款50万元，给自己使用，约定月息3.5%，本金未付； (5)2012年4月14日，被告人夏立三作为担保，要求以章荣田名义向王俊借款30万元，给自己使用，约定月息3%，此贷款未付。 被告人夏立三非法吸收章荣田资金185万元。 （二十三）非法吸收林某资金 (1)2012年2月10日，被告人夏立三向林某借款100万元，约定月息3.5%，按季度付息，本金未付； (2)2012年8月20日，被告人夏立三以在河南做房地产项目为由，向林某借款100万元，约定月息3.5%，按季度付息，本金未付。 被告人夏立三非法吸收林某资金200万元。 （二十四）非法吸收唐某资金 2011年8月9日，被告人夏立三以在河南做房地产项目为由，向唐某借款100万元，通过林某转至被告人夏立三所提供账号中，约定月息3.5%，按季度付息，本金未付。 （二十五）非法吸收储友华资金 2012年5月许，被告人夏立三通过李某妻子曹某向储友华借现金68万元，约定利息3.5%，2013年3月被告人夏立三通过曹某付清本息共计75万元给储友华。 （二十六）非法吸收苏永定资金 2012年12月，被告人夏立三向苏永定(妻子江玉)借款100万元，通过转账支付，约定月息4.5%，本金未付。 （二十七）非法吸收金寨县金信小额贷款有限责任公司资金 2011年12月16日，被告人夏立三向金寨县金信小额贷款有限责任公司借款300万元，约定月息3.5%，每季度初付息。此笔借款本金已归还100万元，欠本金200万元。经转账交易明细统计，被告人夏立三累计向金寨县金信小额贷款有限责任公司借款1105.6万元，还本付息1047.35万元，尚欠本金200万元。 （二十八）非法吸收李东资金 被告人夏立三先后向李东借款约1431.7万元，已向李东还本付息1678.561万元，尚欠李东本金300余万元。 综上，被告人夏立三共非法吸收公共存款4347万元。 二、涉嫌集资诈骗罪犯罪事实： （一）骗取邓某借款 2013年3月15日，被告人夏立三编造解决800万元招投标保证金，付月息3%为由，骗取邓某借款120万元，并约定月息3.6万元，本息未付。 （二）骗取薛某借款 2013年3月14日，被告人夏立三编造农行为企业做“过桥资金”为由，经邓某介绍向薛某借款100万元，月息3万元，本息未付。 被告人夏立三在编造理由骗取邓某、薛某借款共计220万元后潜逃。 三、涉嫌合同诈骗罪犯罪事实： （一）骗取彭某2借款 (1)2011年1月28日，被告人夏立三以农行为企业做“过桥资金”为由，向彭某2借款200万元，并出具农行借款合同，约定年利率2.5%，借款时间为一年。该笔借款于2012年到期后，被告人夏立三付清本息，但未及时收回借款合同； (2)2012年4月11日，被告人夏立三以企业贷款量大、农行银根紧缩为由，向彭某2借款330万元，并出具农行借款合同，约定年利率2.5%，借款时间为一年，该笔借款利息付至2012年底，本金未付； (3)2012年6月7日，被告人夏立三编造农行为企业做“过桥资金”为由，向彭某2借款200万元，并出具农行借款合同，约定年利率2.5%，借款时间为一年。200万元本金于2012年6月7日和2012年8月8日分别转款100万元至被告人夏立三账户内，本金未付； (4)2013年1月24日，被告人夏立三以2011年1月28日出具的农行借款合同未收回为由，要求彭某2继续履行200万元借款合同，彭某2于2013年1月24日汇款51万元、2013年1月29日汇款149万至被告人夏立三提供的账号内，继续履行2011年1月28日合同，本金未付。 被告人夏立三骗取彭某2资金730万元。 （二）骗取陈某1借款 (1)2011年4月1日，被告人夏立三以农行为客户理财，融资贷款给企业作“过桥资金”支付高息为由，提供农行借款合同向陈某1借款95万元，约定年利率2.5%，按季度支付，此笔借款于2012年7月归还； (2)2012年4月16日，被告人夏立三以同样理由重新出具农行借款合同一份，骗取陈某1借款295万元，约定年利率2.5%，按季度支付，后还本金40万元，尚有本金255万元未付。 被告人夏立三骗取陈某1资金255万元。 （三）骗取陈某2借款 (1)2011年初，被告人夏立三以农行为小企业做“过桥资金”为由，向陈某2借款，并声称超过50万元出具农行借款合同。陈某2先后多次借款给被告人夏立三，总额超过50万元，2011年11月2日被告人夏立三与陈某2签订农行借款合同，金额为之前借款总额与应付利息，总额为60.5万元，约定年利率2.5%，本金未付； (2)2011年11月8日，被告人夏立三以农行为小企业做“过桥资金”为由，与陈某2签订农行借款合同，向陈某2借款55.65万元，约定年利率2.5%，本金未付。 被告人夏立三骗取陈某2资金116.15万元。 综上，被告人夏立三编造借款理由，涉嫌合同诈骗金额共计1101.15万元。 公诉机关认为：被告人夏立三为开发房地产，未经批准擅自向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，情节严重；编造理由骗取他人借款，数额特别巨大，后潜逃；编造虚假理由，与他人签订借款合同，骗取他人借款，数额特别巨大。其行为应当以非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。 公诉机关当庭提交如下证据：1.被告人夏立三的供述和辩解；2.被害人朱某、汪某、李某、彭某1、彭某2、邓某、薛某、陈某1、陈某2、余某、鲁某、林汉勋林某、唐某等人的陈述；3.证人储修春、陈某3、陈某4、卢某、方某、袁同炜等人的证言；4.被告人夏立三签署的借据、借款协议、擅自使用的农行借款合同、转账凭证复印件、农行交易记录、会计凭证等书证。 被告人夏立三辩称：（一）自愿认罪；（二）对公诉机关指控的非法吸收公众存款中下列事实有异议：第（三）起，非法吸收潘敬国资金中（1）2011年7月27日，向潘敬国借款100万元。夏立三辩称是双方协商虚构的事实，未向潘敬国借此款。第（十四）起，非法吸收郝祥林资金中(1)2012年12月份，向郝祥林借款170万元。夏立三辩称此款已还清，先扣利息不应计入犯罪数额，犯罪数额应按142.8万元计算。第（十八）起，非法吸收储晓武资金30万元。此款已还清，且有先扣除利息情况，数额不应按30万元计算。（三）对公诉机关指控的夏立三合同诈骗犯罪骗取彭某2借款第（一）起中（4）2013年1月24日向彭某2借款200万元，夏立三辩称借款数额对，是借条借款，未签订合同，不构成合同诈骗罪。 辩护人辩称：一、对于公诉机关指控夏立三犯非法吸收公众存款罪不持异议，但对于夏立三非法吸收公众存款的犯罪数额有不同的意见： （一）先行扣除的利息的，先行扣除的利息不能作为非法吸收公众存款的犯罪数额。 1、公诉机关指控的第（十四）起，非法吸收郝祥林资金400万元，先行扣除利息后，实借331.4万元； 2、公诉机关指控的第（二十三）起，非法吸收林某资金200万元，先行扣除利息后，实借179万元； 3、公诉机关指控的第（二十四）起，非法吸收唐某资金100万元，先行扣除利息后，实借89.5万元； 4、公诉机关指控的第（二十六）起，非法吸收苏永定资金100万元，先行扣除利息后，实借86.5万元。 （二）借款不实的、存在利滚利情形的，相应数额不能作为非法吸收公众存款犯罪数额。 1、公诉机关指控的第（八）起，非法吸收储修楼资金中：（3）2013年3月3日夏立三向储修楼借款41万元，此款中有20万元是利息，利息20万元不应计入非法吸收公众存款犯罪数额； 2、公诉机关指控的夏立三合同诈骗犯罪第（三）起，骗取陈某2借款中：合同金额60.5万元包括利息1.5万元；合同金额55.65万元包括利息5.65万元。利息7.15万元不应计入犯罪数额，应按109万元计算。 （三）朋友、亲属之间的借款对象是特定的，不是向不特定的社会公众借款，不属于非法吸收公众存款范畴。 1、公诉机关指控的第（一）起，非法吸收朱某资金。朱某与夏立三认识很早； 2、公诉机关指控的第（三）起，非法吸收潘敬国资金。潘敬国与夏立三关系很好； 3、公诉机关指控的第（四）起，非法吸收汪某资金。汪某与夏立三的关系比较熟； 4公诉机关指控的第（六）起，非法吸收王宏资金。王宏与夏立三系战友关系，王宏家属是夏立三的同学； 5、公诉机关指控的第（八）起，非法吸收储修楼资金。储修楼与夏立三系同学关系； 6、公诉机关指控的第（九）起，非法吸收刘运保资金。刘运保是夏立三多年的老朋友，且在夏的工地干活； 7、公诉机关指控的第（十八）起，非法吸收储晓武资金。储晓武既是夏立三的战友又是同学； 8、公诉机关指控的第（二十）起，非法吸收夏立明资金。夏立明是夏立三的亲哥哥； 9、公诉机关指控的第（二十一）起，非法吸收夏在峰资金。夏在峰是夏立三亲侄子； 10、公诉机关指控的第（二十二）起，非法吸收章荣田资金。章荣田与夏立三系同学关系，且章荣田借款是为了投资； 11、公诉机关指控的集资诈骗第（一）起，骗取邓某借款100万元。邓某与夏立三系朋友关系。 夏立三与以上人员之间借款应视为普通借贷关系，不属于非法吸收公众存款犯罪。 （四）公诉机关指控的第（二十七）起，非法吸收金寨县金信小额贷款有限责任公司资金。因金寨县金信小额贷款有限责任公司是具有融资的金融企业，与夏立三之间有长期、固定的经济往来，他们之间的借款是一种双方认可的经营行为，且有第三人苏永定提供连带责任保证担保，系合法借贷关系，不构成非法吸收公众存款犯罪。 （五）公诉机关指控的第（二十八）起，非法吸收李东资金。因李东是放高利贷的，李东与夏立三之间有着长期的资金往来，互有拆借，相对固定，李东不属于不特定的社会公众，这种借贷本身不受法律保护，故李东的借款不属于非法吸收公众存款，不构成非法吸收公众存款犯罪。 二、对集资诈骗，辩护人认为，夏立三向邓某、薛某借款是在2013年3月中旬，与夏立三离开六安有一定的时间间隔，不能据此推测夏在借款之时有逃走的想法。夏立三借款后，还安排偿还了部分小额的利息，说明夏立三没有非法占有的故意。虽然让宋杰带走了120万元，但无法证实其带走的120万元就是邓某和薛某的借款，更不能据此推断夏立三在向邓某、薛某借款时就存在非法占有的目的。公诉机关指控夏立三具有非法占有目的，证据不足，夏立三不构成集资诈骗罪。 三、对合同诈骗，辩护人认为，彭某2等人明知钱是借给夏立三的而不是借给农行的，钱也是按夏立三的要求汇到指定的账户。他们要求夏立三提供农行盖章的合同只不过是打擦边球，为自己的投资找个双重保障。其借钱给夏立三的最根本意思还是希望通过夏立三农行营业部主任特殊身份来进行投机，赚取利息。所以夏立三虽然提供合同向彭某2等人借款，但性质上等同于非法吸收公众存款，合同只是借款的一个形式，与之前的出具借条无本质区别。夏立三不具有非法占有的目的，不构成合同诈骗罪。 四、对于量刑方面： 辩护人认为夏立三积极配合公安机关调查、自愿认罪、可对其从轻进行处罚。 被告人夏立三当庭未提交证据。 经审理查明：一、夏立三以在河南省搞房地产开发为由向他人借款及直接向他人借款等方式，许以高息，非法吸收公众存款犯罪事实 1、2012年4月14日、2012年7月17日、2012年9月22日、2013年2月10日、2013年3月17日，夏立三非法吸收朱某资金64万元，本息未付。另2013年1月31日日所借10万元系续借，不能作为犯罪数额。 夏立三非法吸收朱某资金64万元。 2、2013年3月3日，夏立三非法吸收刘会英资金10万元，本息未付。 3、2011年7月27日、28日、29日，2012年10月9日、15日，夏立三非法吸收潘敬国资金347万元，已付部分利息，本金未付；2012年10月，夏立三利用潘敬国名义，以夏立明隐贤山庄房产、储修福房产作抵押在农行贷款85万元。夏立三使用贷款资金30万元。 夏立三非法吸收潘敬国资金377万元。 4、2012年12月27日，夏立三非法吸收汪某资金88万元，本息未付。 5、2012年8月24日，夏立三非法吸收王宏资金20万元，已付部分利息，本金未付。 6、2013年1月20日、2013年3月3日，夏立三非法吸收储修楼资金235万元，本息未付。 7、2011年3月26日，夏立三非法吸收刘运保资金50万元，已付部分利息，本金未付。 8、2011年4月8日，夏立三非法吸收潘晓东资金200万元，已付部分利息，本金未付。 9、2012年11月19日，夏立三非法吸收彭良林资金20万元，本息未付。 10、2012年9月14日、18日，夏立三非法吸收余某资金19万元，本息未付。 11、2012年3月28日，夏立三非法吸收许玲资金7万，本息未付。 12、2011年12月1日、2012年6月18日、2012年12月5日，夏立三非法吸收郑钰资15万元，已付部分利息，本金未付。 13、2012年9月29日、2013年2月7日，夏立三非法吸收储晓武资金30万元，已付部分利息，还本6万元。 夏立三非法吸收储晓武资金30万元。 14、2012年12月8日、2013年2月27日，夏立三非法吸收陈某2资金25万元，已付部分利息，本金未付。 15、2011年10月31日、2012年5月7日，夏立三非法吸收夏在峰资金170万元，已付部分利息，还本90万元。夏立三非法吸收夏在峰资金170万元。 16、2010年3月22日、2010年5月7日、2012年3月9日、2012年9月8日、2012年4月14日，夏立三利用章荣田亲戚房产证贷款非法吸收章荣田资金179万元，本息未付。 17、2012年2月10日、2012年8月20日，夏立三向林某借款200万元，林某先行扣除利息21万元，夏立三非法吸收林某资金179万元，本金未付。 18、2011年8月9日，夏立三向唐某借款100万元，唐某先行扣除利息10.5万元，夏立三非法吸收唐某资金89.5万元，本金未付。 19、2012年5月，夏立三非法吸收储友华资金68万元，已还本付息共75万元。 20、2012年12月，夏立三向苏永定借款100万元，苏永定先行扣除利息13.5万元，夏立三非法吸收苏永定资金86.5万元，本金未付。 21、夏立三非法吸收李东资金300余万元。 综上，夏立三非法吸收公众存款犯罪数额为2232万元。 二、夏立三编造虚假理由集资诈骗犯罪事实： 1、2013年2月7日，夏立三以“做茶叶生意的黄老板借款”为由，骗取朱某借款40万元，约定月利息1.6万元，期限二个月，本息未付。 2、2013年3月19日，夏立三以“帮两个公司办理的农行贷款暂未到位，帮其借周转资金”为由，骗取李某借款265万元，部分转账和部分现金支付，约定月息7.95万元，本息未付。 3、2012年10月19日、31日，夏立三以“农行内部融资放贷到公司、企业”为由，骗取彭某1借款50万元，约定利率2.5%，本息未付。 4、2012年4月20日，夏立三以“为油坊店面冲九华山茶厂黄老板借周转金”为由，骗取储修楼借款60万元，约定月息1.8万元，2012年11月6日，夏立三向储修楼账户内支付半年利息10.8万元，本金未付。 5、2012年11月6日，夏立三以“农行副行长名义，编造为农行搞第三产业”为由，向彭良林借款50万元，后彭某1通过妻子储某转账至夏立三提供的账户内。约定利率2.5%，此笔借款夏立三立据为向彭某1借款，实则为向彭良林借款，本息未付。 6、2011年10月，夏立三以“自己在农行任营业部主任，即将提拔为副行长，农行贷款客户多，需向私人借款放给企业”为由，骗取余某借款20万元，约定月息6000元，期限一年。2012年10月借款到期后，余某将一年利息7.2万元作为本金，另添2.8万元加上原本金20万元，再次借给夏立三，夏立三重新向余某立据借款30万元，约定月息9000元，期限一年，本息未付。 7、2013年2月8日，夏立三以“农行为企业做过桥资金”为由，向郝祥林借款150万元，约定月息9％，郝祥林在扣除二个月息后，转账123万元给夏立三，本金未付；2013年2月21日，夏立三以“农行为企业做过桥资金”为由，向郝祥林借款80万元，约定月息9％，郝祥林在扣除二个月息后，转账65.6万元给夏立三，本金未付。夏立三集资诈骗郝祥林资金188.6万元。 8、2012年6月，夏立三以“农行资金周转不开”为由，骗取鲁某借款50万元，约定月息3％，2012年11月12日付利息7.5万元，本金进行了续借，并且利息提高至4％，重新立据；2013年1月20日，夏立三以“农行资金周转不开”为由，骗取鲁某借款20万元，约定月息4％，2013年3月23日付息8000元，本金未付。夏立三集资诈骗鲁某资金70万元。 9、2013年3月19日，夏立三以“农行资金短缺，为客户做过桥资金”为由，骗取林汉勋借款36万元，约定月息1.08万元，本息未付。 10、2012年11月12日，夏立三以“为企业做过桥资金”为由，骗取陈某2借款6万元，约定利率2.5%，本息未付。 11、2013年2月1日，夏立三以“卢某开发金竹园小区需要开办费，开年为其办贷款”为由，骗取哥哥夏立明借款265万元，约定月息7.95万元，本息未付；2013年2月1日，夏立三以同样理由骗取夏立明借款350万元，约定月息17.5万元，本息未付。夏立三集资诈骗夏立明资金615万元。 12、2013年3月15日，夏立三“编造解决800万元招投标保证金，付月息3%”为由，骗取邓某借款120万元，并约定月息3.6万元，本息未付。 13、2013年3月14日，夏立三“编造农行为企业做过桥资金”为由，经邓某介绍骗取薛某借款100万元，月息3万元，本息未付。 综上，夏立三集资诈骗犯罪数额为1630.6万元。 三、夏立三通过编造虚假理由，偷盖农行业务专用章与他人签定借款合同，骗取他人借款犯罪事实 1、2012年4月11日，夏立三以“企业贷款量大、农行银根紧缩”为由，向彭某2借款330万元，并出具农行借款合同，约定年利率2.5%，借款时间为一年，该笔借款利息付至2012年底，本金未付；2012年6月7日，夏立三编造“农行为企业做过桥资金”为由，向彭某2借款200万元，并出具农行借款合同，约定年利率2.5%，借款时间为一年，200万元本金于2012年6月7日和2012年8月8日分别转款100万元至夏立三账户内，本金未付；2011年1月28日，夏立三以“农行为企业做过桥资金”为由，向彭某2借款200万元，并出具农行借款合同，约定年利率2.5%，借款时间为一年，该笔借款于2012年到期后，夏立三付清本息，但未及时收回借款合同，2013年1月24日，夏立三以2011年1月28日出具的农行借款合同未收回为由，要求彭某2继续履行200万元借款合同，彭某2于2013年1月24日汇款51万元、2013年1月29日汇款149万至夏立三提供的账号内，继续履行2011年1月28日合同，本金未付。 夏立三合同诈骗彭某2资金730万元。 2、2011年4月1日，夏立三以“农行为客户理财，融资贷款给企业做过桥资金，支付高息”为由，提供农行借款合同向陈某1借款95万元，约定年利率2.5%，按季度支付，此笔借款于2012年7月归还。2012年4月16日，夏立三以同样理由重新出具农行借款合同一份，骗取陈某1借款295万元，约定年利率2.5%，按季度支付，后还本金40万元，尚有本金255万元未付。 夏立三合同诈骗陈某1资金255万元。 3、2011年初，夏立三以“农行为小企业做过桥资金”为由，向陈某2借款，并声称超过50万元出具农行借款合同。陈某2先后多次借款给夏立三，总额超过50万元，2011年11月2日夏立三与陈某2签订农行借款合同，金额为之前借款总额与应付利息，总额为60.5万元，约定年利率2.5%，本金未付；2011年11月8日，夏立三以农行“为小企业做过桥资金”为由向陈某2借款55.65万元，并出具农行借款合同，约定年利率2.5%，本金未付。二笔合同诈骗数额中有7.15万元是先行给付的利息，应从总额中去除。 夏立三合同诈骗陈某2资金109万元。 综上，夏立三合同诈骗犯罪数额为1094万元。 上述事实，有下列经庭审核实的证据证实： 一、非法吸收公众存款罪，经庭审核实的证据 1、夏立三的供述、朱某的陈述、夏立三向朱某出具的借条、转账凭证，证实了夏立三分别于2012年4月14日、2012年7月17日、2012年9月22日、2013年2月10日、2013年3月17日非法吸收朱某资金64万元，本息未付。另2013年1月31日10万元及利息系续借，不能作为犯罪数额的事实。 2、夏立三的供述、刘会英的陈述、夏立三向刘会英出具的借条，证实了夏立三非法吸收刘会英资金10万元及本息未付的事实。 3.夏立三的供述、潘敬国的陈述、转账凭证、夏立三向潘敬国出具的借条，证实了夏立三非法吸收潘敬国资金377万元及已付部分利息，本金未付的事实。 4、夏立三的供述、汪某的陈述、夏立三向汪某出具的借条、网银转账凭证，证实了汪某先行扣除12万元利息及夏立三非法吸收汪某资金88万元本金未付的事实。 5、夏立三的供述、王宏的陈述、夏立三向王宏出具的借条，证实了夏立三非法吸收王宏资金20万元及已付部分利息，本金未付的事实。 6、夏立三的供述、储修楼的陈述、夏立三向储修楼出具的借条，证实了2013年1月20日、2013年3月3日，夏立三分别向储修楼借现金194万元、41万元的事实；证实了夏立三非法吸收储修楼资金235万元及本息未付的事实。 7、夏立三的供述，刘运保的陈述，夏立三、卢贞向刘运保出具的借条、转账凭证，证实了夏立三非法吸收刘运保资金50万元及已付部分利息，本金未付的事实。 8、夏立三的供述、潘晓东的陈述、转账凭证及章荣田的证言，证实了夏立三非法吸收潘晓东资金200万元及已付部分利息，本金未付的事实。 9、夏立三的供述、彭良林的陈述、证人彭某1、储某的证言、转账凭证、夏立三向彭某1出具的借条，证实了2012年11月19日，夏立三向彭良林借款20万元，通过储某转账至夏立三提供的账户内。约定利率2.5%，此笔借款夏立三立据为向彭某1借款，实则为向彭良林借款，本息未付的事实。 10、夏立三的供述、余某的陈述、夏立三向余某出具的借条，证实了2012年9月14日、18日，夏立三非法吸收余某资金19万元及本息未付的事实。 11、夏立三的供述、许玲的陈述、夏立三向许玲出具的借条，证实了夏立三非法吸收许玲资金7万元及本息未付的事实。 12、夏立三的供述、郑钰的陈述、夏立三向郑钰出具的借条，证实了夏立三非法吸收郑钰资金15万元及已付部分利息，本金未付的事实。 13、夏立三的供述、储晓武的陈述、转账凭证、夏立三向储晓武出具的借条，证实了夏立三非法吸收储晓武资金30万元及已付部分利息，还本6万元的事实。 14、夏立三的供述、陈某2的陈述、转账凭证、夏立三向陈某2出具的借条，证实了2012年12月8日、2013年2月27日夏立三非法吸收陈某2资金25万元及本息未付的事实。 15、夏立三的供述、夏在峰的陈述、转账凭证、夏立三向夏在峰出具的借条，证实了夏立三非法吸收夏在峰资金170万元及已付部分利息，还本90万元的事实。 16、夏立三的供述、章荣田的陈述、转账凭证、夏立三向章荣田出具的借条，证实了夏立三利用章荣田亲戚房产证贷款非法吸收章荣田资金179万元（2010年3月22日贷款应按24万元计算）及本息未付的事实。 17、夏立三的供述、林某的陈述、转账凭证、夏立三向林某出具的借款合同、保证合同，证实了林某先行扣除利息21万元；证实了夏立三非法吸收林某资金179万元，本金未付的事实。 18、夏立三的供述、唐某的陈述、证人林某的证言、转账凭证、夏立三向唐某出具的借条，证实了唐某先行扣除利息10.5万元；证实了夏立三非法吸收唐某资金89.5万元，本金未付的事实。 19、夏立三的供述、储友华的陈述、证人曹某、李某的证言、转账凭证，证实了夏立三非法吸收储友华资金68万元及已还本付息共75万元的事实。 20、夏立三的供述、苏永定的陈述、转账凭证，证实了苏永定先行扣除利息13.5万元；证实了夏立三非法吸收苏永定资金86.5万元及本息未付的事实。 21、夏立三的供述、转账凭证，证实了夏立三与李东互有借贷关系，且存在利滚利的现象，夏立三的供述，承认尚欠李东资金300余万元，认定公诉机关指控夏立三非法吸收李东资金300余万元。 二、集资诈骗罪，经庭审核实的证据： 1、夏立三的供述、朱某的陈述、夏立三向朱某出具的借条、转账凭证，证实了2013年2月7日，夏立三以“做茶叶生意的黄老板借款”的理由，骗取朱某借款40万元，约定月利息1.6万元，期限二个月，本息未付的事实。 2、夏立三的供述、李某的陈述、曹某的证言、夏立三向李某出具的借条、转账凭证，证实了2012年1月，夏立三以“帮某单位办理的农行贷款暂未到位，帮其借周转资金”为由，向李某借款60万元，2012年4月，夏立三还清本息，其中支付利息约1.6万元；2012年5月，夏立三以“做茶叶生意的黄老板在农行贷款暂未到位，帮其借周转资金”为由，向李某借款110万元，通过曹某账户转账和现金支付，本息已付清；2013年3月19日，夏立三以“帮两个公司办理的农行贷款暂未到位，帮其借周转资金”为由，向李某借款265万元，部分转账和部分现金支付，约定月息7.95万元，本息未付的事实。 3、夏立三的供述、彭某1的陈述、证人储某的证言、夏立三向彭某1出具的借条及转账凭证，证实了夏立三以“农行内部融资放贷到公司、企业”为由，分别于2012年10月19日、2012年10月31日，骗取彭某1资金30万元、20万元的事实及已付部分利息，本金未付的事实；证实了2012年10月31日，骗取彭某1资金20万元不是公诉机关指控的利用彭元道房产证贷款的钱，而是夏立三编造理由直接向彭某1骗取的现金的事实。 4、夏立三的供述、储修楼的陈述、夏立三向储修楼出具的借条，证实了2012年4月20日，夏立三以“为油坊店面冲九华山茶厂黄老板借周转金”为由，骗取储修楼借款60万元，约定月息1.8万元，2012年11月6日，夏立三向储修楼账户内支付半年利息10.8万元，本金未付的事实。 5、夏立三的供述、彭良林的陈述、证人彭某1、储某的证言、转账凭证、夏立三向彭某1出具的借条，证实了2012年11月6日，夏立三以“农行副行长名义编造为农行搞第三产业”为由，向彭良林借款50万元，后彭某1通过妻子储某转账至夏立三提供的账户内。约定利率2.5%，此笔借款夏立三立据为向彭某1借款，实则为向彭良林借款，本息未付的事实。 6、夏立三的供述、余某的陈述、夏立三向余某出具的借条，证实了2011年10月，夏立三以“自己在农行任营业部主任，即将提拔为副行长，农行贷款客户多，需向私人借款放给企业”为由，骗取余某借现金20万元，约定月息6000元，期限一年。2012年10月借款到期后，余某将一年利息7.2万元作为本金，另添2.8万元加上原本金20万元，再次借给夏立三，夏立三重新向余某立据借款30万元，约定月息9000元，期限一年，本息未付的事实。 7、夏立三的供述、郝祥林的陈述、转账凭证、借款协议，证实了2013年2月8日，夏立三以“农行为企业做过桥资金”为由，向郝祥林借款150万元，约定月息9％，郝祥林在扣除二个月息后，转账123万元给夏立三，本金未付；2013年2月21日，夏立三以“农行为企业做过桥资金”为由，向郝祥林借款80万元，约定月息9％，郝祥林在扣除二个月息后，转账65.6万元给夏立三，本金未付的事实。 8、夏立三的供述、鲁某的陈述、叶华的证言、转帐凭证、夏立三向鲁某出具的借条，证实了2012年6月，夏立三以“农行资金周转不开”为由，骗取鲁某借款50万元，约定月息3％，2012年11月12日付利息7.5万元，本金进行了续借，并且利息提高至4％，重新立据；2013年1月20日，夏立三以“农行资金周转不开”为由，骗取鲁某借款20万元，约定月息4％，2013年3月23日付息8000元，本金未付的事实。 9、夏立三的供述、林汉勋的陈述、夏立三向林汉勋出具的借条，证实了2013年3月19日，夏立三以“农行资金短缺，为客户做过桥资金”为由，骗取林汉勋借款36万元，约定月息1.08万元，本息未付的事实。 10、夏立三的供述、陈某2的陈述、转账凭证、夏立三向陈某2出具的借条，证实了2012年11月12日，夏立三以“为企业做过桥资金”为由，骗取陈某2借款6万元，约定利率2.5%，本息未付的事实。 11、夏立三的供述、夏立明的陈述、夏立三向夏立明出具的借条，证实了2013年2月1日，夏立三以“卢某开发金竹园小区需要开办费，开年为其办贷款”为由，骗取哥哥夏立明借款265万元，约定月息7.95万元，本息未付；2013年2月1日，夏立三以同样理由骗取夏立明借款350万元，约定月息17.5万元，本息未付的事实。 12、夏立三的供述、邓某的陈述、薛某的证言、转账凭证、夏立三向邓某出具的借条，证实了2013年3月15日，夏立三“编造解决800万元招投标保证金，付月息3%”为由，骗取邓某借款120万元，并约定月息3.6万元，本息未付的事实。 13、夏立三的供述、薛某的陈述、邓某、储修春、章永田的证言、转账凭证、夏立三向薛某出具的借条，证实了2013年3月14日，夏立三“编造农行为企业做过桥资金”为由，经邓某介绍骗取薛某借款100万元，月息3万元，本息未付的事实。 三、合同诈骗罪，经庭审核实的证据： 1、夏立三的供述、彭某2的陈述、夏立三与彭某2签订的偷盖农行业务专业章的农行借款合同、方某的证言、转账凭证，证实了夏立三利用编造理由、签订假合同的方法骗取彭某2资金730万元的事实。 2、夏立三的供述、陈某1的陈述、夏立三与陈某1签订的偷盖农行业务专业章的农行借款合同、转账凭证，证实了夏立三利用编造理由、签订假合同的方法骗取陈某1资金255万元的事实。 3、夏立三的供述、陈某2的陈述、方某的证言、夏立三与陈某2签订的偷盖农行业务专业章的农行借款合同、转账凭证，证实了夏立三利用编造理由、签订假合同的方法骗取陈某2资金109万元的事实。 对被告人夏立三辩称，一、关于公诉机关指控的第（三）起非法吸收潘敬国资金中（1）2011年7月27日，向潘敬国借款100万元，是双方协商虚构的事实，未向潘敬国借此款的辩护意见。经查，此起事实，有潘敬国的陈述和2011年7月27日夏立三、卢贞和张翠荣共同向潘敬国出具的借条证实，且被告人夏立三对其辩称，无其它证据证明，此辩护意见，本院依法不予采纳；二、夏立三关于公诉机关指控的第（十四）起，非法吸收郝祥林资金中(1)2012年12月份，以“农行为企业做过桥资金”为由，向郝祥林借款170万元，夏立三辩称此款已还清，先扣利息不应计入犯罪数额，犯罪数额应按142.8万元计算的辩护意见。经查，此起指控属集资诈骗，因该款在案发前已归还，说明被告人夏立三对该款无非法占有的目的，故此起指控数额不应计入集资诈骗犯罪数额；三、夏立三关于公诉机关指控的第（十八）起，非法吸收储晓武资金30万元。夏立三辩称此款已还清，且有先扣除利息情况，数额不应按30万元计算的辩护意见。因非法吸收公众存款罪是行为犯，应按行为人非法吸收或变相吸收存款的数额定罪处罚。夏立三虽归还储晓武部分本金，但这对认定夏立三非法吸收储晓武存款30万元的犯罪数额无实质影响，此辩护意见，本院依法不予采纳；四、夏立三关于公诉机关指控的合同诈骗犯罪，骗取彭某2借款第（一）起中（4）2013年1月24日，合同诈骗彭某2200万元，是借条借款，未签订合同，不构成合同诈骗罪。经查，此起事实有彭某2的陈述及2011年1月28日彭某2与夏立三签订的借款合同证实，且夏立三对此辩称，无其它证据证明，此辩护意见，本院依法不予采纳。 对辩护人辩称：一、对于公诉机关指控夏立三非法吸收公众存款的犯罪数额有不同的意见： （一）先行扣除的利息，不能作为非法吸收公众存款的犯罪数额的辩护意见中，关于公诉机关指控的第（十四）起，非法吸收郝祥林资金400万元，先行扣除利息后，实借331.4万元的辩护意见，因公诉机关指控的三起事实，均是以编造的理由骗取郝祥林资金，（1）2012年12月份，骗取的170万元已归还，不具有非法占有的目的，此款不计入集资诈骗罪的犯罪数额；（2）2013年2月8日郝祥林实际汇款123万元给被夏立三；（3）2013年2月21日郝祥林实际汇款65.6万元给夏立三，（2）、（3）先行扣除的利息不应计入集资诈骗犯罪的犯罪数额，该起犯罪的犯罪数额为188.6万元。 关于公诉机关指控的第（二十三）起，非法吸收林某资金200万元，先行扣除利息后，实际借款179万元；公诉机关指控的第（二十四）起，非法吸收唐某资金100万元，先行扣除利息后，实际借款89.5万元；公诉机关指控的第（二十六）起，非法吸收苏永定资金100万元，先行扣除利息后，实际借款86.5万元的辩护意见，符合本案实际，此辩护意见，本院依法予以采纳。 （二）对借款不实的、存在利滚利情形的，相应数额不能作为非法吸收公众存款犯罪数额的辩护意见中，关于公诉机关指控的第（八）起，非法吸收储修楼资金中（3）2013年3月3日夏立三向储修楼借款41万元，此款中有20万元是利息，利息20万元不应计入非法吸收公众存款犯罪数额的辩护意见，因有储修楼的陈述及夏立三出具给储修楼的欠条相互印证，证实此41万元均系本金不存在利息，夏立三供述此款中有21万元系利息，无其它证据相佐证，此辩护意见，本院依法不予采纳。 关于公诉机关指控的合同诈骗犯罪第（三）起，骗取陈某2借款中：合同金额60.5万元包括利息1.5万元；合同金额55.65万元包括利息5.65万元。利息7.15万元不应计入犯罪数额，应按109万元计算的辩护意见，符合本案实际，此辩护意见，本院依法予以采纳。 （三）朋友、亲属之间的借款对象是特定的，不是向不特定的社会大众借款，不属于非法吸收公众存款范畴的辩护意见，因该案中虽然有部分被害人系夏立三的同学、战友、朋友、亲属，但夏立三利用自己农行工作人员的特殊身份，以借搞房地产开发为由，许以高息，变相吸收不特定公众多人存款，严重严重扰乱金融秩序，给他人造成了严重经济损失，表象上看有些被害人系特殊个人，其实质上也是不特定社会公众中的一员，此辩护意见，本院依法不予采纳。 （四）公诉机关指控的第（二十七）起，非法吸收金寨县金信小额贷款有限责任公司资金，不构成非法吸收公众存款犯罪的辩护意见，符合实际，此辩护意见，本院依法予以采纳。 （五）公诉机关指控的第（二十八）起，非法吸收李东资金，不构成非法吸收公众存款犯罪的辩护意见，因夏立三不具备吸收公众存款的资格，却许以高息，向李东非法吸收巨额资金，严重扰乱了正常的金融秩序，其行为具有社会危害性，符合非法吸收公众存款罪的构成要件，此辩护意见，本院依法不予采纳。 二、关于集资诈骗，辩护人认为，夏立三不构成集资诈骗罪的辩护意见，因夏立三编造虚假理由骗取他人借款，既无账目，也未归还，至案发也无资金退赃，导致他人财产遭受重大损失，明显具有非法占有的目的，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，此辩护意见，本院依法不予采纳。 三、关于合同诈骗，辩护人认为，夏立三虽然提供合同向彭某2等人借款，但性质上等同于非法吸收公众存款，合同只是借款的一个形式，与之前的出具借条无本质区别，夏立三不具有非法占有的目的，不构成合同诈骗罪的辩护意见，因夏立三利用从农行的网站上下载的合同，偷盖真实的农行业务专用章，以“企业贷款量大、农行银根紧缩”、“农行为客户理财，融资贷款给企业作过桥资金支付高息”、“农行为小企业做过桥资金”的虚假理由，与他人签订借款合同，夏立三假借的均是农行的名义，且签订合同后所骗取的资金无法归还，明显具有非法占有的目的，严重侵犯了经济合同管理秩序和他人财产所有权，其行为符合合同诈骗罪的构成要件，此辩护意见，本院依法不予采纳。 综上，夏立三犯非法吸收公众存款罪的犯罪数额为2232万元、犯集资诈骗罪的犯罪数额为1630.6万元、犯合同诈骗罪的犯罪数额为1094万元。 本院认为：2011年8月3日，被告人夏立三与张荣翠、卢贞在河南省周口市八一路南段，合伙成立河南卢夏投资有限公司，进行房地产投资。2011年公司成立前期及公司成立后，被告人夏立三以“在河南省开发房地产”为名，许以高息，非法向社会不特定的公众吸收存款，严重扰乱金融秩序，给他人造成了严重经济损失。其行为构成非法吸收公众存款罪，犯罪数额2232万元，数额巨大；被告人夏立三以非法占有为目的，虚构“为企业办理贷款未到位，帮借周转金”、“农行内部融资放贷到公司企业”、“为企业老板借周转金”、“以农行副行长名义，编造为农行搞第三产业”、“自己在农行任营业部主任，即将提拔为副行长，农行贷款客户多，需向私人借款放给企业”、“农行为企业做过桥资金”、“农行资金周转不开”、“卢某开发金竹园小区需要开办费，开年为其办贷款”、“解决800万元招投标保证金，付月息3%”等理由，骗取他人借款，其行为侵犯了国家的金融管理制度，同时骗取的资金本金均未付，仅付少数人部分利息，致数额特别巨大资金不能归还，其行为构成集资诈骗罪，犯罪数额1630.6万元，数额特别巨大；被告人夏立三还通过编造虚假理由，偷盖农行业务专用章与他人签定借款合同，骗取他人借款，其行为侵犯了经济合同管理秩序及他人财物所有权，构成合同诈骗罪，犯罪数额1094万元，数额特别巨大。被告人夏立三犯数罪，依法应数罪并罚。公诉机关指控被告人夏立三犯非法吸收公众存款罪的部分犯罪数额及以编造虚假理由骗取借款的定性有误，本院根据查明的事实予以纠正。公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控被告人夏立三犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、合同诈骗罪，罪名成立。本院依法予以确认。被告人夏立三自愿认罪，辩护人要求对其从轻处罚，符合法律规定。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第一百九十二条，第二百二十四条第(一)、（三）项，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十九条，第五十九条第一款之规定，判决如下： 一、被告人夏立三犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币40万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币30万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年，对被告人夏立三所有的皖Ｎ×××××号别克牌小型轿车一辆予以没收；决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币70万元，对被告人夏立三所有的皖Ｎ×××××号别克牌小型轿车一辆予以没收。 (刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年4月10日起至2033年4月9日止。罚金于判决生效后五日内向本院缴纳) 二、对被告人夏立三赃款予以追缴，返还被害人。 如不服本判决，可在收到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  储修利 审 判 员  李宏伟 人民陪审员  方运俭 二〇一四年六月三十日 书 记 员  张 娅 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十九条没收财产是没收犯罪分子个人所有财产的一部或者全部。没收全部财产的，应当对犯罪分子个人及其扶养的家属保留必需的生活费用。 在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。