浙江省永嘉县人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0324刑初796号公诉机关浙江省永嘉县人民检察院。被告人陈义琼，女，1982年2月5日出生于浙江省永嘉县，汉族，初中文化，经商，住永嘉县。因有能力履行而拒不履行人民法院发生法律效力的判决书，于2016年11月14日被本院司法拘留十五日。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月29日被刑事拘留，2017年1月6日被逮捕。现羁押于永嘉县看守所。辩护人张文跃，浙江永瓯律师事务所律师。永嘉县人民检察院以温永检公诉刑诉（2017）739号起诉书指控被告人陈义琼犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月6日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于同年10月27日公开开庭审理了本案。永嘉县人民检察院指派检察员谷某出庭支持公诉，被告人陈义琼及其辩护人张文跃，被害人王某、金某1、金某2、陈某3等人的诉讼代理人朱某、林某到庭参加诉讼。现已审理终结。永嘉县人民检察院指控，2007年开始，被告人陈义琼以投资超市、鞋厂、房地产需要资金等名义，以支付1分至2分不等月息为诱饵，向陈某2、金某3、金某9、陈某3、金某6、陈某4、郑某1、卢某1、金某7、金某2、卢某2、陈某5、胡某1、金某4和滕某1夫妇、金某10和李某夫妇、金某5和陈某1夫妇、王某和金某1夫妇等人借款。后被告人陈义琼因经营不善，导致无法归还上述债权人的借款。经查，被告人陈义琼累计吸收公众存款达人民币611.5万元以上，已经归还人民币100万元以上。对于以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人陈义琼违反国家金融管理法规，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈义琼归案后能如实供述自己的罪行，建议从轻处罚。诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，依法判处。被害人王某、金某1、金某2、陈某3等人的诉讼代理人朱某、林某提出，被告人陈义琼在没有实际经营项目的情况下，以非法占有为目的，虚构事实向被害人骗取资金，涉及人数多，金额巨大，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈义琼对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并表示自愿认罪。辩护人张文跃提出，一、对指控的事实及罪名没有异议；陈义琼有以下从轻处罚情节：1、陈义琼借款的初衷是为了投资经营，并已支付部分本金和利息，因投资失败才无法偿还；2、系坦白，认罪态度较好；3、已归还100万余元；4、系初犯，无前科，主观恶性小。综上，请法庭从轻处罚。经审理查明，2007年开始，被告人陈义琼未经国家相关主管部门批准，违反国家金融管理法律规定，以投资超市、鞋厂等需要资金周转为由，以支付1分至2分不等月息为诱饵，公开吸收被害人王某和金某1夫妇、金某2、陈某3、金某6、金某7、金某3、滕某1和金某4夫妇、金某9、陈某2、李某、陈某4、郑某1、卢某2、陈某5、胡某1、陈某1和金某5夫妇等不特定对象的存款共计600万元以上，期间已归还100万元以上，后因经营和投资失败导致无法偿还，造成被害人王某、金某2等人经济损失共计480余万元。具体事实如下：1、2012年，被告人陈义琼向被害人王某和金某1夫妇非法吸收存款共计180万元，之后未归还，造成王某和金某1夫妇经济损失180万元。2、2011年开始，被告人陈义琼向被害人金某2非法吸收存款共计82.7万元，经民事诉讼后，亦未归还，造成金某2经济损失82.7万元。3、2010年开始，被告人陈义琼向被害人陈某3非法吸收存款共计73万元，已归还1.5万元，造成陈某3经济损失71.5万元。4、被告人陈义琼多次向被害人金某6非法吸收存款，后于2012年重新出具借条，共计金额40.5万元，已归还9万元，造成金某6经济损失31.5万元。5、被告人陈义琼向被害人金某7非法吸收存款，后于2012年3月30日重新出具30万元的借条，之后未归还，造成金某7经济损失30万元。6、2012年，被告人陈义琼向被害人金某3（陈某6之女）非法吸收存款共计32.5万元，经民事诉讼后，亦未归还，造成金某3经济损失32.5万元。7、2012年开始，被告人陈义琼向被害人滕某1和金某4夫妇非法吸收存款共计15.2万元（其中10万元已经民事诉讼），已归还0.78万元，造成滕某1和金某4夫妇经济损失14.42万元。8、2012年，被告人陈义琼向被害人金某9非法吸收存款12.7万元，经民事诉讼后，该笔款项已由金某7向金某9履行完毕。9、2012年，被告人陈义琼向被害人陈某2非法吸收存款11万元，之后未归还，造成陈某2经济损失11万元。10、2009年开始，被告人陈义琼向被害人李某非法吸收存款5万元，之后未归还，造成李某经济损失5万元。11、2009年开始，被告人陈义琼向被害人陈某4非法吸收存款3.5万元，之后未归还，造成陈某4经济损失3.5万元。12、2012年开始，被告人陈义琼向被害人郑某1非法吸收存款共计7.5万元，之后未归还，造成郑某1经济损失7.5万元。13、2010年开始，被告人陈义琼向被害人卢某2非法吸收存款共计3万元，之后未归还，造成卢某2经济损失3万元。14、2007年开始，被告人陈义琼向被害人陈某5非法吸收存款共计10万元，向陈某5所在老人协会非法吸收存款3万元，之后归还老人协会3万余元，归还陈某52万余元，造成陈某5经济损失8万元。15、2010年左右，被告人陈义琼向被害人胡某1非法吸收存款1.6万元，之后未归还，造成胡某1经济损失1.6万元。16、2011年开始，被告人陈义琼向被害人陈某1和金某5夫妇非法吸收存款共计100万元，2012年陈义琼通过银行账户向陈某1转账150万元。以上事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人陈义琼的供述，供认自己以做服装生意、投资超市、经营鞋厂等需要资金周转为由，以月利1分至2分向金某2等人借款，后来越借越多，没有办法归还；五六年前，自己在广东省投资过超市180万元，后来亏掉了，自己以母亲金某8名义办过鞋厂，后来亏了200万元左右；金某2是自己的远亲，自己向金某2借款82.7万元，没有归还；陈某6是自己的邻居，自己向陈某6借款32.5万元，没有归还，借条上的出借人是写陈某6的女儿金某3；金某4跟自己没有关系，他的老婆滕某1是自己朋友的朋友，自己向金某4、滕某1借款大概20万元，以借条为准；金某7是自己的远亲，自己向金某7借款30万元，后来重新签了借条，之后就没有支付利息了；陈某3跟自己是同村人，自己向陈忠书借款共计73万元，后来每个月还款3000元，还了几个月，以转账为准；金某6是郑某2介绍给自己的，自己向金某6借款40.5万元，重新出具借条后，就没有支付利息了；陈某2是前夫陈某9的朋友，自己向陈某2借款11万元，没有归还；金某1跟自己没有关系，自己向金某1、王某夫妇借款共计180万元，其中150万元自己偿还给了陈某1，后来没有归还金某1夫妇；自己向陈某1借了100万元，陈某1的意思是自己还给她的150万元是归还利息，这笔100万元本金还没有归还；陈某4跟自己是同村的，自己记得向陈某4借款5万元，而陈某4提供的借条是3.5万元，可能借条重新写过了；陈某7的丈夫姓卢，自己向他借了两笔，分别是1万元、2万元，自己归还了其中的1万元，但没有拿回借条；自己记得郑某1这个老人，自己向她借了7.5万元，没有归还；陈某5跟自己是同地方人，自己向陈某5借了10万元，向老人协会借了3万元，这笔3万元是有付利息的；胡某1是自己娘家同村人，自己向胡某1借了钱，具体金额以借条为准，对1.6万元没有异议；李某是自己远亲，自己向李某借款5万元，没有归还。2、被害人王某、金某1、陈某2、陈某3、金某6、陈某4、郑某1、金某7、金某2、滕某1、陈某5、胡某1、李某、陈某1的陈述及借条、银行账户交易明细、民事判决书、执行裁定书，综合证明被告人陈义琼以投资超市、鞋厂等需要资金周转为由向王某、金某2等十余人吸收资金共计600万元以上，已归还部分款项，尚欠480余万元的事实。3、证人陈某6的证言，证明2012年开始，陈义琼向自己借款共计37.5万元，借条上的借款人是写向自己女儿金某3借款，其中有5万元是没有借条的，后来通过法院判决，已判决陈义琼支付32.5万元及利息。4、证人陈某7的证言，证明2010年开始，自己丈夫卢某2借给陈义琼共计3万元，有两张借条，卢某2的子女已经同意将该3万元给自己当养老费。5、证人郑某2的证言，证明自己以金某6的名义借给陈义琼20万元，后来自己又介绍陈义琼向金某6借款，金某6共借给陈义琼20.5万元，所以以金某6名义借给陈义琼的金额共计40.5万元。6、证人胡某2、潘某、陈某8的证言，证明五六年前（2011年左右），陈义琼与胡某2等人在广东省陆丰市投资开超市，陈义琼投资了200万元左右，后来超市倒闭了。7、证人金某8、章某的证言，证明2013年的时候，陈义琼在温州市鹿城区办了一家鞋厂，并用金某8的名义办理了工商登记，后来经营不善倒闭了，听说亏了200多万元。金某8还证明自己女儿陈义琼在向他人借款时，有时会写上自己的名字。8、证人陈某9的证言，证明2011年，自己与陈义琼就离婚了，自己听子女说陈义琼有在外经营超市、鞋店。9、个体工商户登记情况、税务登记证、个体工商户营业执照、企业机读档案登记资料、个人独资企业设立登记申请书、租赁楼房协议，证明2011年被告人陈义琼在广东省陆丰市他人合伙经营超市的情况，及2013年以金某8的名义在温州市鹿城区开办鞋厂的情况。10、不动产登记信息查询记录，证明经查询被告人陈义琼在永嘉县、鹿城区、龙湾区、瓯海区、经济开发区范围内，没有房屋、土地登记信息。11、到案经过，证明被告人陈义琼的归案情况。12、人口信息，证明被告人陈义琼的身份情况。以上证据之间能够相互印证，足以认定。本院认为，被告人陈义琼违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。对于被害人的诉讼代理人提出被告人陈义琼的行为构成集资诈骗罪的意见。经查认为，现有证据不能证实被告人陈义琼具有非法占有的主观意图，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件。相应意见不予采纳。鉴于被告人陈义琼归案后能如实供述自己的罪行，决定予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈义琼犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币20万元。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月29日起至2020年9月28日止。）二、责令被告人陈义琼退赔赃款返还相应被害人，其中王某和金某1夫妇人民币180万元、金某2人民币82.7万元、陈某3人民币71.5万元、金某6人民币31.5万元、金某7人民币30万元、金某3人民币32.5万元、滕某1和金某4夫妇人民币14.42万元、陈某2人民币11万元、李某人民币5万元、陈某4人民币3.5万元、郑某1人民币7.5万元、卢贤多人民币3万元、陈某5人民币8万元、胡某1人民币1.6万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄天宇人民陪审员  廖远鲜人民陪审员  张 明二〇一七年十一月十七日书 记 员  朱 琼??-3-???-1-?永嘉县人民法院门户网站网址:http://yongjia.zjcourt.cn