湖北省武汉市武昌区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）鄂武昌刑初字第01059号
公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院
被告人胡赐龙，男，1988年1月27日出生于武汉市，汉族，大学文化程度，无职业。因本案于2013年6月19日被抓获，次日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年7月24日被逮捕。现羁押于武汉市武昌区看守所。
辩护人张红烈，湖北今天律师事务所律师。
湖北省武汉市武昌区人民检察院以武昌检刑诉（2013）967号起诉书指控被告人胡赐龙犯诈骗罪，于2013年10月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2013年12月10日开庭，公开审理了本案。湖北省武汉市武昌区人民检察院指派检察员陈锐出庭支持公诉，被告人胡赐龙及其辩护人张红烈、被害人金某甲均到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。
湖北省武汉市武昌区人民检察院指控：被告人胡赐龙于2013年2月至4月期间，使用其伪造的武汉市汉阳区顿甲岭2××号房屋及汉阳区毛家堤16栋2单元8-2号房屋的房屋所有权证及国有土地使用权证作抵押，以借款为由，先后3次共骗得武汉市武昌区阅马场景观楼1202号“金泽堂投资咨询有限公司”负责人金某乙的人民币204万元。后被公安机关抓获归案。
指控上述事实，公诉机关提供有：1、公安机关出具的抓获经过和破案经过；2、书证；3、物证；4、证人胡某、熊某的证言；5、被害人金某乙的报案材料及陈述；6、被告人胡赐龙的供述等予以证实。
公诉机关认为，被告人胡赐龙以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，已构成诈骗罪。提请本院依法追究其刑事责任。
被告人胡赐龙在开庭审理过程中对起诉书指控的犯罪事实有异议，认为没有虚构事实，隐瞒真相，自己的行为不构成诈骗罪。其辩护人的意见为：1、被告人以自己真实存在的房产作抵押，向被害人借款，是一种典型的民间借贷担保行为，其客观上没有虚构事实或隐瞒真相；2、被告人主观上没有非法占有的目的；3、指控被告人以毛家堤16栋2单元8-2号房屋的两证作抵押，骗取借款的事实，没有形成完整的证据链，不能成立；4、本案证据相互矛盾。故公诉机关指控被告人胡赐龙犯诈骗罪的事实不清，证据不足，指控的罪名不能成立。
经审理查明，被告人胡赐龙因个人需要，于2011初陆续向金某甲借款。随借款数额逐渐增大，为保证还款，金某甲要求被告人胡赐龙提供房产抵押。2012年3月，被告人胡赐龙将其父胡学祥所有的坐落于武汉市汉阳区顿甲岭2××号房屋转让至自己名下。为能向金某甲借款，被告人胡赐龙与受金某甲委托的曾昭治于2012年8月30日签订委托书，被告人胡赐龙委托曾昭治出售其坐落于汉阳区顿甲岭2××号［房屋所有权证编号：武房权证阳字第××号，国有土地使用证编号：阳国用（私2012）第4号］房屋，代收售房款及其他相关事宜。双方就该委托书办理了公证手续，同时被告人胡赐龙将该房屋的房屋所有权证和国有土地使用证交金某甲保管。其间，被告人胡赐龙伪造了所有权人为熊建华，坐落于武汉市汉阳区毛家堤16栋2单元8-2号房屋的房屋所有权证和国有土地使用证，并交金某甲保管，以期向金某甲获取借款。被告人胡赐龙分别于2013年2月26日、4月1日、4月8日向金某甲借款共计人民币204万元，到期后除于2013年4月还款人民币15000元外，其余借款均未偿还。2013年4月，被告人胡赐龙以办理其他事务为由，将其汉阳区顿甲岭2××号的房屋所有权证和国有土地使用证从金某甲处借出，后又伪造了该房屋的房屋所有权证和国有土地使用证，并将伪造的证件交还金某甲保管。为避免其房屋被变卖，被告人胡赐龙于2013年4月15日，在房屋登记部门办理了房屋所有权证挂失。金某甲发觉被骗后报警，被告人胡赐龙后被公安机关查获归案。
认定上述事实的证据有：
1、公安机关出具的抓获经过和破案经过，证实了抓获被告人胡赐龙的情况和案件侦破的情况；
2、物证，被告人胡赐龙伪造的汉阳区顿甲岭2××号房屋的房屋所有权证和国有土地使用证、汉阳区毛家堤16栋2单元8-2号房屋的房屋所有权证和国有土地使用证，证实了被告人胡赐龙伪造了相关房屋的房屋所有权证和国有土地使用证；
3、书证
①被告人胡赐龙身份信息，证实了被告人胡赐龙的身份情况；
②被告人胡赐龙向金某甲出具的借条三份；
③银行转款凭证五份；
上述②、③证实了被告人胡赐龙分别于2013年2月26日、4月1日、4月8日向金某甲借款人民币55万元、74万元、75万元，金某甲通过银行转账方式于同日向被告人胡赐龙转款人民币55万元、62万元、69万元，其余支付现金；
④湖北省武汉市黄鹤公证处（2012）鄂黄鹤证内字第3263号公证书，证实了2012年8月30日，被告人胡赐龙与曾昭治签订委托书，委托曾昭治全权代理出售汉阳区顿甲岭2××号房屋并代收售房款；
⑤武汉市国土资源和规划局汉阳分局出具的证明，证实了物证中的汉阳区顿甲岭2××号房屋的国有土地使用证和汉阳区毛家堤16栋2单元8-2号房屋的国有土地使用证均为假证；
⑥汉阳区住房保障和房屋管理局档案信息中心出具的情况说明，证实了被告人胡赐龙于2013年4月15日在该局办理了权证挂失手续；
4、证人证言
①证人胡学祥系被告人胡赐龙的父亲，其陈述：汉阳区顿甲岭2××号的房屋以前是我的名字，曾办理贷款，房产抵押了的。我一直将房产证放在家里，后来一直没有找到。2012年3月份的时候，胡赐龙对我说要办一家体彩店，需要贷款，要我将房产证过户到他的名下，我就同意了，就和他到房地局办理了过户手续，胡赐龙对我说拿两证到银行贷款，我一直以为两证押在银行。到了今年4月15、6号左右，我才知道胡赐龙在外面借了钱，当时很多人冲到我家里，要我交人、还钱，他们找不到胡赐龙，就到家里找人；
②证人熊昊陈述：与被告人胡赐龙是高中同学，在他的彩票点陆续借了7万元钱。2012年4、5月份的时候，胡赐龙跟我说可以办理信用卡来还钱，于是把户口、身份信息提供给了他，但是办了个把月都没有办好。到了5、6月份，胡赐龙说要提供一些有价值的物品证明才好办，我又提供了一份假的车辆行驶证给他，但是仍然没有办下来。胡赐龙又要我提供家里的房屋两证去办，我家的房子是我父亲的，我知道他肯定不会同意，但是胡赐龙告诉我可以通过我的户口本、本人身份证去打印登记信息，我就按照他的方法去打印了一张产权信息查询单，并去办理了假的房屋两证，办好后交给了胡赐龙。他觉得制作水平太差，又要自己去重新办。后来办好后通知我一起去取证，我当时没有带钱，还是胡赐龙给的钱。办好的假证和查询单都给胡赐龙去办信用卡了。过了大概一个月的时间，信用卡办好了，我就用这个卡还了胡赐龙1万元钱；
5、被害人金某甲的报案材料及陈述：胡赐龙和我认识有一年左右的时间，我手上有点闲钱，如果朋友找我借，我觉得可以借就借，收一点利息。胡赐龙在2012年1月份左右开始找我借钱，开始说做生意要钱，有些钱还了，有些没有还，到了2012年8月份的时候他前后累计欠我100万元左右了，我见他借的多了，怕他没有能力还款，就说要他拿点财产作抵押。胡赐龙当时说自己在汉阳区顿甲岭2××号有一处房产，可以抵押给我，还说可以先过户给我，以后钱还清后再把房子过户给他，我觉得过户费用较高，就说只用抵押给我，同时到公证处办理手续就可以了。公证是2012年8月30日办的，办理公证时，胡赐龙就将他位于汉阳区顿甲岭2××号的房产证和土地证交给我，我们约定如果以后他没有还款能力，我可以买卖他汉阳区顿甲岭2××号的房产。到了2013年1月份左右，胡赐龙借的钱都按时还清了，同时付了所有利息，因为他长期要向我借款，所以公证书、房产证、土地证就一直押在我的手上。到了2013年2月26日胡赐龙又打电话找我借55万元，我同意了，当天就向他的银行卡转账55万元，他于当天给我打了借条，说到3月1日还清，到期后他没有按时还钱，他称周转不过来，要我延缓，我见他以前很守信用，就同意了。到了4月1日他又打电话我，要我再借他74万元，我就同意了，于4月2日往他的银行卡内转了62万元，同时在我的车上给了他12万元现金，他给我打了一张借条，我要他在借条上将上次借的加在一起写了一个总额，到4月1日共欠我129万元，我们约定在4月25日还清。到了4月8日，胡赐龙又打电话我要借75万元，我也同意了，就在银行转了69万元现金，还有6万元是在车内给的现金，胡赐龙给我打了一张75万元的借条，我要他将所有借的钱加在一起写了一个总数，共欠我204万元，写明4月12日还清，如未还清，我可以买卖胡赐龙位于顿甲岭2××号的房屋，因为证在我手上，我还比较放心。到了4月12日他未还钱，打电话也不接，我见他没有能力还钱就在4月15日左右到汉阳区房地局去办理过户手续，工作人员告诉我两证都是假的，我才知道被胡赐龙骗了。办公证时胡赐龙押在我手上的是真证，一直在我手上。到了2013年4月3日的时候，胡赐龙找到我，说家里开的旅社，要两证去年审，我没有多想，就把两证借给他了。过了3天他把证还给我，我手上的假证就是胡赐龙后来还给我的。我怕胡赐龙将房子卖了，就在4月17日将他告到了汉阳法院，汉阳区人民法院将胡赐龙位于顿甲岭2××号的房屋查封了。另金某甲在本院庭审中陈述，4月1日借给胡赐龙的钱中，部分给的现金，胡赐龙又返还了几千元给了金某甲，故总借款没有204万元；
6、被告人胡赐龙的供述和辩解：大概在2010年还是在2011年夏天左右，我在网上看到金某甲发布的无抵押借贷信息，我就打电话过去咨询，要借1万元，金某甲答应借钱。我就到他的公司去谈，金某甲答应借1万元，利息是一个月10个点，但需要提供身份证和户口本，还要到我家去看一下。我按照他说的做了以后，就借到了1万元，我按时把利息通过银行转账方式给他，不久后本金也还了。之后我又找金某甲借过多次钱，都是几万元，有钱之后就还了。到了当年9月份的时候，我因开彩票点向金某甲借了22万元，当时按金某甲的要求把我家的房产证押在他那里，这个时候房屋所有人还是我父亲胡学祥。后来我又陆续找金某甲借钱，数额比较大了，因为还不起利息，我又通过朋友认识了另一个民间借贷的朱某某，找他借钱还金某甲的。2012年3月份，我因为借的钱不够还，就想把自己家里的房子过户到我的名下，将房产证再押在金某甲手上，这样好多借钱。因为过户需要时间，金某甲又一直在催，我怕家里人知道我在外借钱，就到外面做了一张假证交给了金某甲，他看了以后觉得有问题，我见他怀疑了，拿了真实的两证后就交给了金某甲，之前的假证也没有拿回来，至于假的土地证，我记不清了，有7、8成可能是我做的。到了2012年夏天，我和金某甲公司的人去办理了公证，写明如果我没有能力还钱，由他来处理我的房子，这个时候我欠金某甲大概有50万元左右。过来不久，因为熊昊欠我6万元，我就想通过他办理信用卡套现的方式来还款，而办理大额信用卡需要银行流水，我没有钱，就又想向金某甲借60、70万元，而只有给有价值的东西作抵押，金某甲才会借钱我。我就要熊昊把他家的房产两证拿出来办理，熊昊说他父亲肯定不会同意，我就对他说拿着身份证和户口到房地部门打个房产信息单，熊昊就自己到外面去做了两张假证，我觉得太假了，就又找人做了两个假证，拿着这两个假证找到金某甲，他看到后又借给我60、70万元，借的钱是通过银行卡转账过来的，我就将两张假证押在金某甲手上，后来又陆续向金某甲和朱某某借钱，到了2013年5月份，我在金某甲那里借了204万元没还，在朱某某处借了190万元未还，我觉得借的太多了，没有能力还了，就不回家住，直到后来被抓。之前我到房地部门办理了挂失，这样金某甲就不能卖我的房子了。
上述证据均经庭审举证、质证，被告人胡赐龙对证据1的破案经过有异议，认为自己没有供认诈骗事实、对证据3的真实性无异议，但认为自己在上面的签名是被迫的、对证据5有异议，认为金某甲陈述不实，三次借款的现金部分均未收到，自己真实的房屋两证都在金某甲手上、对证据6有异议，认为自己并未将熊某某的房屋两证作抵押，关于自己家真实房屋两证去向的陈述不实，没有换手机号，也没有不还钱，相关陈述不是自己的真实意思，对其他证据无异议；辩护人对证据1、6的意见与被告人胡赐龙一致、对证据2有异议，认为被告人胡赐龙在两证上签名的时间和讯问笔录不对应、对证据5有异议，认为金某甲关于借款204万元和真实房屋两证去向的陈述不真实。
被告人胡赐龙的辩护人提交了下列证据：
1、汉阳区住房保障和房屋信息管理处档案信息管理中心出具的产权登记材料，拟证实汉阳区顿甲岭2××号房屋为被告人胡赐龙所有，其以该房屋作抵押，没有虚构事实；
2、被告人胡赐龙与金某甲有关银行卡往来的交易明细和转帐凭证，拟证实被告人胡赐龙与金某甲之间是民间借贷关系，被告人胡赐龙在2013年2月26日后还多次向金某甲还款，没有非法占有的目的；
3、金某甲向汉阳区人民法院提起民事诉讼的有关资料，拟证实金某甲已提起民事诉讼，进一步证实双方间系民间借贷关系。
公诉人对证据1的证明对象有异议，认为公诉机关指控的是以房产证作为抵押，而不是以房屋作抵押；对证据2有异议，认为并不能证明双方的全部交易；对证据3的证明对象有异议，认为金某甲提起的民事诉讼，与本案无关。
本院认为，被告人胡赐龙以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关对被告人胡赐龙的指控事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，指控的罪名成立，本院予以支持。公诉机关提交的物证、书证、证人证言、被害人陈述以及被告人在侦查机关的供述等已形成完整的证据链，证实被告人胡赐龙在明知无力偿还借款的情况下，将约定抵押的房屋权属证明挂失，从而阻止被害人依约定变卖房屋实现债权，其主观上具有非法占有被害人借款的故意；被告人胡赐龙两次伪造房屋权属证明，将其交被害人保管，目的是使被害人误认为其具有足够的偿还能力，继而持续在被害人处获取了大量借款，所借款项已超出其自身的还款能力，故被告人胡赐龙客观上实施了虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财的行为。被告人胡赐龙及其辩护人提交的有关证据，只能证实其与被害人之间曾经存在过民间借贷关系，不能否认被告人胡赐龙虚构事实，隐瞒真相的行为，被告人胡赐龙及其辩护人关于被告人胡赐龙的行为不构成诈骗犯罪的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条、第五十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人胡赐龙犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币12000元（此款于本判决生效之日起三十日内缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月19日起至2024年6月18日止）。
二、对被告人胡赐龙所获赃款人民币2025000元继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 魏 波
人民陪审员 孙 圌
人民陪审员 熊艺智
二〇一四年元月二十二日
书 记 员 裴 辉