福建省安溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）闽0524刑初457号
公诉机关福建省安溪县人民检察院。
被告人叶修新，男，1979年1月1日出生，汉族，初中文化，无业，出生地、户籍地均为福建省南安市，住安溪县。曾因犯妨害信用卡管理罪于2012年9月27日被南安市人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。现因本案于2017年11月1日被刑事拘留，同年12月8日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
辩护人李柏家，福建一心律师事务所律师。
被告人张训分，男，1981年10月2日出生，汉族，小学文化，务工，出生地、户籍地均为江西省上饶市鄱阳县，住江西省上饶市鄱阳县。因本案于2017年11月2日被刑事拘留，同年12月8日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
辩护人管朝明，福建取帆律师事务所律师。
被告人张饶军，男，1991年1月19日出生，汉族，初中文化，务工，出生地、户籍地均为江西省上饶市鄱阳县，住江西省上饶市鄱阳县。因本案于2017年11月2日被刑事拘留，同年12月8日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
辩护人陈战英，福建安荣律师事务所律师。
被告人吕永罗，男，1988年9月4日出生，汉族，初中文化，无业，出生地、户籍地均为福建省南安市，住泉州市。曾因犯诈骗罪于2008年11月17日被本院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五千元。现因本案于2017年9月22日被刑事拘留，同年10月27日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
辩护人刘霓翩，福建铭群律师事务所律师。
被告人吕庆顺，男，1989年4月24日出生，汉族，初中文化，无业，出生地、户籍地均为福建省南安市，住泉州市。因本案于2017年9月22日被刑事拘留，同年10月27日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
辩护人吕雅萍，福建正成功（南安）律师事务所律师。
被告人梁三海，男，1987年12月31日出生，汉族，初中文化，无业，出生地、户籍地均为福建省南安市，住泉州市。因本案于2017年9月22日被刑事拘留，同年10月27日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
辩护人邱丽梅、康少河，福建冠德律师事务所律师。
被告人林小彬，男，1990年12月11日出生，汉族，初中文化，无业，出生地、户籍地均为福建省南安市，住泉州市。因本案于2017年9月22日被刑事拘留，同年10月27日被逮捕，现羁押于安溪县看守所。
辩护人汪小燕，福建正成功（南安）律师事务所律师。
福建省安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2018）382号起诉书指控被告人叶修新犯妨害信用卡管理罪、被告人张训分、张饶军犯妨害信用卡管理罪、犯买卖身份证件罪、被告人吕永罗、吕庆顺、梁三海、林小彬犯诈骗罪，于2018年5月4日向本院提起公诉。公诉机关于2018年6月8日以安检诉刑补诉（2018）01号补充起诉书决定书补充指控被告人叶修新犯买卖身份证件罪。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。安溪县人民检察院指派检察员陈某1出庭支持公诉，被告人叶修新及其辩护人李柏家、被告人张训分及其辩护人管朝明、被告人张饶军及其辩护人陈战英、被告人吕永罗及其辩护人刘霓翩、被告人吕庆顺及其辩护人吕雅萍、被告人梁三海及其辩护人邱丽梅、康少河、被告人林小彬及其辩护人汪小燕等到庭参加诉讼。现已审理终结。
福建省安溪县人民检察院指控，被告人叶修新自2017年9月份以来，在安溪县凤城镇美法村三江豪苑闽江阁402室的租房内，陆续以人民币（币种，下同）800元至900元的价格向被告人张训分购买以虚假的身份证明骗领的户名为“钟某”、“周某”的信用卡3张及户名为“钟某”的配套身份证1张，后加价卖与被告人吕永罗及苏某等人（另案处理），从中获利。
被告人张训分伙同被告人张饶军，在江西省上尧市鄱阳县美
夜主题酒店、鄱阳县东湖小区19幢402室、鄱阳县莲湖乡慕礼
村12号被告人张饶军厝内等地，买入他人居民身份证135张；非法持有户名为“韩某”、“舒某”等信用卡90张；并自2017年9月份以来，在上述地点通过微信、电话在网上联系买家，以每套卡1,700元的价格将以虚假的身份证明骗领的户名为“钟某”、“龚某”、“胡某”等信用卡13张及他人居民身份证10张卖给被告人叶修新及柯某1等人（另案处理），从中获利。
被告人吕永罗伙同被告人吕庆顺、梁三海、林小彬自2017
年7月份以来，在泉州市南安市霞美镇中骏四季康城2期2幢1806室租房内，利用电脑在网上建立虚假的“北京泰华智景贸易有限公司”，利用手机、QQ、微信聊天添加好友，谎称可以低价批发销售家电、家俱用品等，以缴纳“订金”、“货款”等名义诱骗对方将钱款汇入其掌控的银行账户，以及微信转账方式骗取他人钱款，占为己有。至2017年9月21日被查获时，共计获利236,300元，涉案手机拨打语音电话2,008条。
指控上述事实提供的证据有：⒈电脑、手机、居民身份证、银行卡、手机卡、硬盘、U盘等物证；⒉受案登记表、户籍证明、银行账户开户信息及交易明细、手机通话清单、判决书、到案经过等书证；⒊证人苏某、柯某1、姜某等人的证言；⒋被害人李某1、康某等人的陈述；⒌被告人叶修新、吕永罗等人的供述与辩解；⒍文件检验鉴定书等鉴定意见；⒎搜查笔录、电子证物检查工作笔录等勘验报告；⒏抓获现场照片、取款录像截图等视听资料、电子数据。
公诉机关认为，被告人叶修新违反信用卡管理规定，以营利为目的，非法买卖以虚假的身份证明骗领的信用卡，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；其还买卖他人居民身份证，应当以买卖身份证件罪追究其刑事责任。
被告人张训分、张饶军违反信用卡管理规定，非法持有他人信用卡，又以营利为目的，非法买卖以虚假的身份证明骗领的信用卡，均属数量巨大，均应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人张训分、张饶军还买卖他人居民身份证，均应当以买卖身份证件罪追究其刑事责任。属共同犯罪。
被告人吕永罗、吕庆顺、梁三海、林小彬以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额巨大，均应当以诈骗罪追究其刑事责任；属共同犯罪。被告人叶修新、张训分、张饶军在判决宣告前一人犯数罪，均应当数罪并罚。被告人张训分、吕永罗、吕庆顺在共同犯罪中起主要作用，是主犯，均应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人张饶军、梁三海、林小彬在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，均应当从轻或者减轻处罚。被告人叶修新、吕永罗、吕庆顺、梁三海、林小彬归案后均能如实供述自己的罪行，均可以从轻处罚。
被告人叶修新对起诉书指控的罪名和犯罪事实均无异议。
辩护人李柏家的辩护意见是：⒈对指控的犯罪事实和罪名均无异议。⒉被告人叶修新具有坦白、预缴罚金等量刑情节，建议从轻处罚。
被告人张训分对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。
辩护人管朝明的辩护意见是：⒈对指控的罪名无异议。⒉被告人张训分有诸多从轻、减轻的量刑情节：①在本案中，被告人张训分供述信用卡来源于“小B”，其是代为销售，每张可获利100元，有部分退回的信用卡尚未拆封，如果被告人张训分供述属实，其在本罪中属从犯地位；②涉案银行卡有很多不能正常使用，因信用卡系“小B”提供，被告人张训分不能擅自对不能使用或损坏的银行卡进行处分，可以合理推定本案信用卡来源于他人的事实，请法庭量刑时予以考虑；③被告人张训分系初犯、在庭审中自愿认罪、预缴罚金。
综上，被告人张训分虽非法持有信用卡数量巨大，但其在本罪中是从犯，虽“小B”未归案，不影响从犯的认定；在买卖身份证件罪中，其如实供述，鉴于其系初犯、认罪悔罪，建议对其从轻或减轻处罚。
被告人张饶军对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。
辩护人陈战英的辩护意见是：⒈对指控的犯罪事实和罪名均无异议。⒉被告人张饶军具有从犯、犯罪情节较轻、坦白、预缴罚金等量刑情节，建议减轻处罚。
被告人吕永罗对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。
辩护人刘霓翩的辩护意见是：⒈对指控的犯罪事实和罪名均无异议。⒉被告人吕永罗具有犯罪情节一般、坦白、退清赃款、预缴罚金等量刑情节，建议从轻处罚。
被告人吕庆顺对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。
辩护人吕雅萍的辩护意见是：⒈对指控的犯罪事实和罪名均无异议。⒉被告人吕庆顺具有坦白、初犯、退清赃款、预缴罚金等量刑情节，建议从轻处罚。
被告人梁三海对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。
辩护人邱丽梅、康少河的辩护意见是：⒈对指控的罪名无异议。⒉被告人梁三海具有从犯、如实供述、初犯、退清赃款、预缴罚金等量刑情节，建议从轻处罚。⒊辩护人基于独立辩护权认为，被告人吕永罗、吕庆顺负责、掌管的网站诈骗所得归被告人吕永罗、吕庆顺，被告人梁三海不仅不知情，也没从中获利，该部分诈骗款项不能计入被告人梁三海的诈骗数额，应以其实际参与诈骗所得的18,000元认定。
被告人林小彬对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。
辩护人汪小燕的辩护意见是：⒈对指控的罪名无异议。⒉辩护人基于独立辩护权认为，被告人林小彬的涉案数额不能按照其参与犯罪期间整个犯罪团伙的涉案数额236,300元认定。被告人吕永罗、吕庆顺的诈骗所得款并没有分给被告人梁三海、林小彬，不存在共享利益问题，在不能清楚认定被告人林小彬、梁三海涉及的犯罪数额的情况下，不能将其推定为被告人梁三海、林小彬的全案诈骗数额，如此推定，将加重对被告人林小彬的刑罚。如果法庭认为根据法律规定应当依法认定被告人林小彬对全案涉案数额承担责任，建议考虑被告人林小彬对全案涉案数额所起的作用较小而给予相应量刑。⒊被告人林小彬具有从犯、如实供述、初犯、退清赃款、预缴罚金等量刑情节，建议从轻处罚。
经审理查明：
㈠妨害信用卡部分
被告人叶修新自2017年9月份以来，在安溪县凤城镇美法村三江豪苑闽江阁402室的租房内，陆续以800元至900元的价格向被告人张训分购买以虚假的身份证明骗领的户名为“钟某”、“周某”的信用卡3张及户名为“钟某”配套身份证1张，后加价卖与被告人吕永罗及苏某等人（另案处理），从中获利。
被告人张训分雇佣被告人张饶军，在江西省上尧市鄱阳县美夜主题酒店、鄱阳县东湖小区19幢402室、鄱阳县莲湖乡慕礼村12号被告人张饶军厝内等地，买入他人居民身份证135张；非法持有户名为“韩某”、“舒某”等信用卡90张；并自2017年9月份以来，在上述地点通过微信、电话在网上联系买家，以每套卡1,700元的价格，将以虚假的身份证明骗领的户名为“钟某”、“龚某”、“胡某”等信用卡13张及他人居民身份证10张卖给被告人叶修新及柯某1等人（另案处理），从中获利。
2017年10月31日，公安机关在安溪县凤城镇美法村三江豪苑闽江阁402室的租房抓获被告人叶修新，并扣押到手机、电脑、快递单等物品；同日，公安机关在江西省上尧市鄱阳县抓获被告人张训分、张饶军，并扣押到身份证、银行卡、手机、U盘、笔记本电脑等物品及现金12,300元。
被告人叶修新归案后如实供述自己的罪行。被告人张训分、张饶军归案后供述主要犯罪事实，审理中均自愿认罪。被告人叶修新、张训分、张饶军家属均代为预缴罚金。
另查明，2017年9月30日，公安机关抓获涉嫌诈骗的苏某并扣押到户名“钟某”的银行卡及配套身份证等物品。
上述事实，被告人叶修新、张训分、张饶军在开庭审理过程中均无异议，且有经庭审质证的受案登记表，立案决定书，搜查笔录，扣押笔录，扣押清单，扣押清单（苏某）、移送物品清单，现场照片，扣押物品照片，到案经过，快递单据，手机内存信息照片，取款录像截图，涉案银行卡统计表、银行卡信息资料及交易明细，户籍证明，福建省南安市人民法院（2012）南刑初字第820号刑事判决书（叶修新），罚没票据、暂扣款票据，证人钟某、马某、刘某2、苏某、刘某3、柯某1证言，证人韩某、舒某、谭某、姜某的微信取证的截图，被告人叶修新、张训分、张饶军的供述和辩解，电子证物检查工作记录，泉州市公安局物证鉴定所鉴定意见及扣押书证，鉴别居民身份证证明书等证据证实，足以认定。
对本案争议焦点和主要事实作如下分析和判定：
关于被告人张训分是否认定从犯的问题。
经查，被告人张训分供述其与“小B”合作买卖银行卡，银行卡来源于“小B”。但被告人张训分不能提供“小B”的基本身份信息、联系方式，公安机关根据被告人张训分的供述也未查找到此人的相关信息、活动踪迹；其次，即使有同案人“小B”存在，但被告人张训分积极实施买卖银行卡、身份证，并雇佣张饶军实施买卖行为，在本案中起积极、主动的作用，不宜认定为从犯。辩护人关于此节的辩护意见，理由不成立，不予采纳。
㈡诈骗部分
2017年7月份以来，被告人吕永罗、吕庆顺雇佣被告人梁三海、林小彬在泉州市南安市霞美镇中骏四季康城2期2幢1806室租房内，利用电脑在网上建立虚假公司“北京泰华智景贸易有限公司”，利用手机、QQ、微信聊天添加好友，谎称可以低价批发销售家电、家俱用品等，以缴纳“订金”、“货款”等名义诱骗对方将款项汇入其掌控的银行账户以及微信账户内。至被查获时，共计诈骗得款236,300元，涉案手机拨打语音电话2,008条。
2017年9月21日，公安机关在泉州市南安市季某租房查获被告人吕永罗、吕庆顺、梁三海、林小彬，并扣押到笔记本电脑、他人身份证、手机、户名“周某”等银行卡、U盾、“北京泰华智景贸易仍限公司”印章等作案工具及现金117,200元。
归案后，被告人吕永罗、吕庆顺、梁三海、林小彬如实供述自己的罪行；其家属均代为退清违法所得款，并预缴罚金。
上述事实，被告人吕永罗、吕庆顺、梁三海、林小彬在开庭审理过程中均无异议，且有经庭审质证的受案登记表，立案决定书，搜查笔录，扣押笔录，扣押清单，现场照片，扣押物品照片，到案经过，退赃收据、暂扣款票据、罚没票据，本院（2008）安刑初字第477号刑事判决书（吕永罗），户籍证明，到案经过，涉案银行账户开户信息及交易明细，涉案微信信息资料及交易明细，印鉴留存卡、营业执照、购销合同、顺丰快递单等书证，扣公司印章，被害人张某、白某、李某1、AL-
ZAMANIFARESMOHAMMEDAHMED（也门国籍、手机号码186××××*842）陈述及聊天记录，被害人康某、刘某1的取证聊天记录截图与被骗的QQ聊天记录，证人陈某2、叶修新证言，被告人吕永罗、吕庆顺、梁三海、林小彬的供述和辩解，手机拨打语音电话统计表，手机通话清单，鉴别居民身份证证明书，泉州市公安局物证鉴定所鉴定意见及扣押书证（房屋租赁合同），电子证物检查工作记录等证据证实，足以认定。
对本案争议焦点和主要事实作如下分析和判定：
关于被告人梁三海、林小彬的涉案数额问题。
经查，首先，被告人梁三海、林小彬受雇于被告人吕永罗、吕庆顺，自始至终参与诈骗全过程，诈骗使用的租房系被告人林小彬以他人名义签订的房屋租赁合同；其次，在案证据体现被告人吕永罗、吕庆顺开设2个诈骗网站，被告人梁三海、林小彬受雇于被告人吕永罗、吕庆顺，使用不同的网站实施诈骗，但均是以“北京泰华智景贸易有限公司”名义及同一银行账户实施诈骗，且无法分清各个网站的诈骗款项，故应认定为共同犯罪，应对全案数额承担责任。辩护人关于此节的辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。
本院认为，被告人叶修新违反信用卡管理制度，以营利为目的，非法买卖以虚假身份证明骗领的信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人叶修新又买卖居民身份证，其行为已构成买卖身份证件罪。被告人张训分、张饶军违反信用卡管理制度，非法持有他人信用卡，又以营利为目的，非法买卖以虚假身份证明骗领的信用卡，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，且均属数量巨大，属共同犯罪；被告人张训分、张饶军还买卖居民身份证，其行为均已构成买卖身份证件罪，属共同犯罪。被告人吕永罗、吕庆顺、梁三海、林小彬以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪，且数额巨大，属共同犯罪。公诉机关指控被告人叶修新、张训分、张饶军犯妨害信用卡管理罪、买卖身份证件罪、被告人吕永罗、吕庆顺、梁三海、林小彬犯诈骗罪的罪名成立。被告人叶修新、张训分、张饶军在判决宣告以前一人犯数罪，均应数罪并罚。
被告人叶修新、吕永罗有犯罪前科，均酌定从重处罚。在被告人张训分、张饶军实施的妨害信用卡管理罪、买卖身份证件罪的共同犯罪中，被告人张训分起主要作用，是主犯，应按其所参与的全部犯罪处罚；被告人张饶军起次要作用，是从犯，依法予以减轻处罚。在诈骗的共同犯罪中，被告人吕永罗、吕庆顺起主要作用，是主犯，均应按其所参与的全部犯罪处罚；被告人梁三海、林小彬起次要作用，是从犯，均依法予以减轻处罚。被告人叶修新归案后如实供述自己的罪行，予以从轻处罚；被告人张训分、张饶军归案后供述主要犯罪事实，审理中自愿认罪，均予以从轻处罚。被告人叶修新、张训分、张饶军家属代为预缴罚金，视为其行为，均酌情予以从轻处罚。被告人吕永罗、吕庆顺、梁三海、林小彬归案后均如实供述自己的罪行，均予以从轻处罚；四被告人家属代为退清违法所得款、预缴罚金，视为其行为，均酌情予以从轻处罚。
辩护人李柏家关于被告人叶修新具有坦白、初犯、预缴罚金等量刑情节，建议从轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳。
辩护人管朝明关于被告人张训分具有自愿认罪，初犯、预缴罚金等量刑情节，建议从轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳。
辩护人陈战英关于被告人张饶军具有从犯、犯罪情节较轻、坦白、预缴罚金等量刑情节，建议减轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳。辩护人刘霓翩关于被告人吕永罗具有犯罪情节一般、坦白、退清赃款、预缴罚金等量刑情节，建议从轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳。辩护人吕雅萍关于被告人吕庆顺具有坦白、初犯、退清赃款、预缴罚金等量刑情节，建议从轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳。辩护人邱丽梅、康少河关于被告人梁三海具有从犯、如实供述、初犯、退清赃款、预缴罚金等量刑情节，建议减轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳；其他辩护意见，理由不成立，不予采纳。辩护人汪小燕关于被告人林小彬具有从犯、如实供述、初犯、退清赃款、预缴罚金等量刑情节，建议减轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳；其他辩护意见理由不成立，不予采纳。公诉机关的量刑建议适当。
为维护国家信用卡管理制度和居民身份证管理制度，保护公民合法财产不受侵犯，根据各被告人的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第（四）项、第二百八十条第三款、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
一、被告人张训分犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元；犯买卖身份证件罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五千元；决定执行有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币三万五千元（已缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。下同。刑期自2017年10月31日起至2022年1月30日止。）
二、被告人张饶军犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万；犯买卖身份证件罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二千元；决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万二千元（已缴纳）。
（刑期自2017年10月31日起至2020年4月30日止。）
三、被告人叶修新犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万；犯买卖身份证件罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币一千元；决定执行有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万一千元（已缴纳）。
（刑期自2017年10月31日起至2018年8月30日止。）
四、被告人吕永罗犯诈骗罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。
（刑期自2017年9月21日起至2021年11月20日止。）
五、被告人吕庆顺犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。
（刑期自2017年9月21日起至2021年7月20日止。）
六、被告人梁三海犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。
（刑期自2017年9月21日起至2019年9月20日止。）
七、被告人林小彬犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。
（刑期自2017年9月21日起至2019年9月20日止。）
八、被告人吕永罗、吕庆顺、梁三海、林小彬退缴在本院的违法所得人民币119,100元与扣押在公安机关的违法所得人民币117,200元，合计人民币236,300元，其中发还被害人张某1,520元、白某1,900元、李某110,775元、AL-
ZAMANIFARESMOHAMMEDAHMED2,000元、康某37,800元、刘某13,200元，余款179,105元，暂查无被害人，予以没收上缴国库。
九、没收被告人叶修新、张训分、张饶军被扣押的物品。
十、没收被告人吕永罗、吕庆顺、梁三海、林小彬被扣押的电脑、银行卡、U盾、手机、印章等作案工具。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴佳霖
人民陪审员 林志炼
人民陪审员 杨华燕
二〇一八年七月十七日
书 记 员 林巧玲
本案适用法律条文如下：
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金;情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。
伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第三款被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。
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