福建省华安县人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0629刑初23号公诉机关福建省华安县人民检察院。被告人黄燕民（绰号：“阿四”）,男，1983年9月15日出生于广西省宾阳县，汉族，小学文化，农民，住广西宾阳县；因犯盗窃罪，于2002年10月10日被广西壮族自治区宾阳县人民法院判处有期徒刑六个月；因涉嫌诈骗罪，于2016年9月22日被刑事拘留，10月27日被执行逮捕。福建省华安县人民检察院以华检公刑诉〔2017〕3号起诉书指控被告人黄燕民犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪于2017年1月23日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。华安县人民检察院检察员林树文、代理检察员李晓佩出庭支持公诉，被告人黄燕民到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2016年8月24日，“十二哥”（另案处理）骗取被害人林某2向账户名为张见辉的卡号转账人民币15万元（以下币种均指人民币），并将骗得的15万元分转至账户名为蓝明妗、韦全才、刘铮慧等八张银行卡上。后“十二哥”将其中账户名为蓝明妗、韦全才的银行卡和另外一张账户名为韦永队的银行卡交由被告人黄燕民去取款。被告人黄燕民明知银行卡里的钱系“十二哥”诈骗所得，为分得事先约定的10%的诈骗款，仍持该三张银行卡到广西宾阳县宾州镇临浦街工商银行自助银行领取赃款计49700元，获利5000元。同时，被告人黄燕民为了配合他人实施诈骗，方便领取诈骗款，先后在网上购买了30多张他人的银行卡。2016年9月22日，宾阳县公安局刑侦大队民警在宾阳县宾州镇中和街245号抓获被告人黄燕民，并在其身上查获他人银行卡计32张、U盾2个和手机2部等物品。另查明，随案移送的OPPO手机一部、手机卡一张、中国邮政储蓄储蓄卡、中国农业银行储蓄卡各一张，与本案无关。上述事实，被告人黄燕民在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人林某2的陈述、证人林某1的证言、现场照片、监控录像等视听资料、扣押笔录、辨认笔录、银行交易明细、汇款凭证、情况说明、随案移送清单、户籍证明、到案经过、刑事判决书、被告人黄燕民的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人黄燕民以非法占有为目的，明知他人采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，仍为诈骗犯罪分子提取诈骗款共计人民币49700元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人黄燕民非法持有他人信用卡32张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人黄燕民犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪的罪名成立，且应当数罪并罚。被告人黄燕民在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人黄燕民归案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人黄燕民具有前科，可酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十四条、第六十一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理形式案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，判决如下：一、被告人黄燕民犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币二万元。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年9月22日起至2019年5月21日止。）二、继续追缴被告人黄燕民违法所得人民币5000元，退还被害人林茂山。三、随案移送的OPPO手机一部、手机卡一张、中国邮政储蓄储蓄卡、中国农业银行储蓄卡各一张，退还被告人。四、随案移送的作案工具三星手机一部、中国建设银行、中国银行U盾各一个、中国工商银行卡二张、中国银行卡一张、中国农业银行储蓄卡二十六张、中国邮政储蓄银行储蓄卡三张予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈万华代理审判员  许毓静人民陪审员  李立德二〇一七年三月十日书 记 员  郭贺妮附相关法律规定：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有某他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上三十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡币持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理形式案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。