湖北省孝昌县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0921刑初110号
公诉机关湖北省孝昌县人民检察院。
被告人朱某。2016年4月26日因涉嫌犯诈骗罪被孝昌县公安局刑事拘留，同年5月27日被逮捕，现羁押于孝昌县看守所。
湖北省孝昌县人民检察院以孝昌检公诉刑诉（2016）89号起诉书指控被告人朱某犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2016年8月17日向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判。本院依法组成合议庭，于2016年9月20日公开开庭审理了本案。孝昌县人民检察院指派检察员徐军出庭支持公诉，被告人朱某到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖北省孝昌县人民检察院指控：2016年3月份，被告人朱某在孝感市南大市场东苑小区10栋501室家中，通过互联网发布虚假信息，以售卖手机监听卡的方式，骗取广东省汕头市澄海区上华镇蛟头叶村居民杨某现金15560元。
2016年4月26日，孝昌县公安局侦查人员在孝感市南大市场东苑小区10栋501室朱某的住宅内，将正在实施电信诈骗的朱某抓获时，现场扣押银行卡27张，以及手机、电脑等作案工具。经查证，其中23张银行卡均为朱某在网上购买的以他人身份证开户的银行卡。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读了被告人供述、被害人陈述；出示了抓获经过，搜查笔录，扣押、随案移交物品清单、照片，银行卡开户信息、交易记录，汇款收据，情况说明、户籍证明等证据材料。公诉机关认为被告人朱某的行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之规定，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；建议对被告人朱某犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪分别在一到二年有期徒刑幅度内量刑，数罪并罚在二到三年内执行。
对此指控，被告人朱某当庭自愿认罪，没有提出异议。
经审理查明：2016年3月份，被告人朱某在孝感市南大市场东苑小区10栋501室家中，通过互联网发布虚假信息，以售卖手机监听卡的方式，实施诈骗。并为长时间诈骗收取赃款事先在网上购买27张银行卡。已骗取广东省汕头市澄海区上华镇蛟头叶村居民杨某现金15560元。
2016年4月26日，孝昌县公安局侦查人员在孝感市南大市场东苑小区10栋501室朱某的住宅内，将正在实施电信诈骗的朱某抓获时，现场扣押银行卡27张，以及手机、电脑等作案工具。经查证，其中23张银行卡均为以他人身份证开户的有效银行卡。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据证实，本院予以确认。
（一）被害人杨某的陈述证实：2016年2月，我帮我弟弟通过网上认识了一个女朋友，叫王小英，认识了一个星期左右，这女的先后打电话给我，以回老家要路费、××等为由，先后让我汇了20600元之后，她的手机关机失去联系。后来我在QQ上看到一个QQ名叫“手机定位客服”，里面介绍说能通过购买监听卡后，只要把要找的人的手机号码输入，就能定位知道那个人在哪里。我相信了，就向他购买了一张卡，价格1680元，对方说先要汇定金200元过去。我就通过支付宝汇过去。到3月19日我就收到对方寄来的卡，同时也接到对方电话，问我是否收到卡，我说卡已收到，对方就叫我把买卡剩下的1480元钱汇过去给他，我通过支付宝付了。对方又打电话过来，说要汇3380元网络服务费，我汇过去后，对方又打电话，说要3880元，怎么才汇3380元，之后我又汇了500元过去。这些钱汇过去后，对方又叫我汇10000元过去，我问他为什么要汇，他说是保密费，我听后就汇过去10000元。汇完这钱之后，对方又要再汇20000元，说是保密费，这时我害怕了，也怀疑是不是诈骗，就没再汇，跟他说我买不起，把钱退我，他说退钱可以，但要等3个月再退，并叫我把手机号和银行卡号发给他，我就把手机号和银行卡发给他。我的银行卡是澄海农村信用卡：62×××11，中国邮政储蓄银行卡：62×××63，支付宝：159××××7014。他名叫李淑亚，他的卡是建设银行，卡号：62×××67，手机号135××××0433。我第一次被骗20600元，第二次被骗15560元。
（二）被告人朱某的供述证实：今年（2016年）2月份过年后我听人说可以在网络上以出售手机定位器的名义进行诈骗，后我搜到在百度推广的网站上看到可以做这样的广告，我跟对方联系后，就汇了3000元给广告商，为我开通了一个叫四通软件有限公司的网站，就将我的手机定位器的广告登上去，同时留有我的业务电话，别人看了广告后，如果有人有意购买手机定位器的话就马上跟我联系，我就跟对方谈要对方的客户先下定金，定金我一般向客户要100元定金，后我将手机定位器的产品快递邮寄对方，对方收到产品后我就再要客户付680元或880元不等的货款费，如果客户愿意的话，我就叫他汇给我指定的银行卡，对方愿意并且我收到货款后，我就对客户说监听卡需要入网后才能使用，要对方汇1800入网费，如果客户态度好把入网费交了后，就再编各种理由说交保密费这样不断进行诈骗。我就是通过这种方式进行诈骗的。我通过快递公司邮寄的这些卡都是虚假的定位卡，根本不能使用，也没有定位功能，事实上就是一些不能使用的手机卡。
我只记得今年3月下旬的时候，我用这种方式先后分四次，第一次200元的定金费、第二次1680元的货款费、第三次3880元保密费、第四次10000元入网费，一共骗取了一个广东汕头市男性客户的15560元。我向客户提供了一个专门诈骗使用的银行账户，账户的名字叫李淑亚，对方将钱汇到这个账号后，我再转到一个叫彭显丽的邮政卡上，后直接从柜员机上取出来。我害怕取钱时在视频被人认识，就花钱买了面罩、假发、口罩和帽子，带着这些东西坐出租到外地取钱。
诈骗使用了手机（包括电话卡）、银行卡、转账用的拉卡拉、所谓的定位卡。我诈骗使用的电话和银行账号我只记得一部业务电话：135××××0433，还有一部绑定拉卡拉的手机号183010132039，银行账号只记得有一个叫李淑亚和彭显丽的身份证开户的邮政、建设、农行、工行银行卡，卡号不记得，这些都被公安机关扣押了。诈骗时我记得只有李淑亚名字开户的一套（邮政、建设、农行、工行银行卡各一张）诈骗时用过，其他的大约20多张银行卡和10多张身份证都没有使用。我准备的这些银行卡是在网上以300-400元钱一张购买过来，我不认识开户人本人，不知他们真实身份，也不知是否本人开户，他们应该也不知我是谁。我买这么多银行卡和身份证是准备长时间诈骗时更换着使用，因为诈骗时间不长，所以大部分没有使用。
（三）搜查笔录，证实公安机关在被告人朱某的住处搜查到笔记本电脑、手机、拉卡拉、银行卡和身份证等。
（四）扣押、随案移交物品清单、照片，证实公安机关扣押物品及将作案用的笔记本电脑一台、手机5部、拉卡拉6个、银行卡27张和身份证12张及假发、面具、口罩、帽子等物品随案移交。
（五）书证
1.李淑亚建设银行62×××67账户交易明细、杨某澄海农村信用卡62×××11、中国邮政储蓄银行卡62×××63，李淑亚建设银行62×××67账户交易明细证实了被告人朱某诈骗杨某的银行账户交易情况。
2.孝昌县公安局情况说明、扣押被告人朱某持有的银行卡27张查证情况一览表、调查证据通知书、银行卡开户信息、交易流水（李淑亚、彭显丽、张琴、方锐、彭思琴、胡妮、李娜、胡立群农行卡，李淑亚、彭思琴、李娜、胡立群建行卡，李淑亚、彭显丽、方锐、胡妮、李娜、胡立群邮政卡，李淑亚、彭显丽、胡妮、李娜、胡立群工行卡）证实了被告人朱某持有他人银行卡27张，其中23张为有效银行卡，4张未能查出相关信息。
3.被告人朱某诈骗使用的手机通话单及电子档证实了被告人诈骗的通话记录。
4.汇款收据，证实被告人朱某已退还被害人杨某15560元的事实。
（六）有被告人朱某的户籍证明及讯问视频在卷佐证。
本院认为：被告人朱某以非法占有为目的，利用互联网发布虚假信息，采取拨打电话、互联网等电信技术手段，实施诈骗，已骗取他人财物共计15560元，数额较大，其行为已构成诈骗罪；为长期实施诈骗被告人朱某事先在网上购买了银行卡27张藏在其实施诈骗的住处，其中23张均为以他人身份证开户的有效银行卡，其中李淑亚建设银行卡62×××67收取了骗取的他人钱财15560元，被告人朱某非法持有他人信用卡，数量较大，妨害信用卡管理，其行为还构成妨害信用卡管理罪，应数罪并罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人朱某到案后能如实供述自己的犯罪事实，属坦白，具有法定从轻处罚情节；其诈骗所得赃款已全部退缴，对诈骗罪依法予以从轻处罚。综上，以被告人朱某诈骗的基本犯罪事实和应增加的刑罚量为量刑基准，以其应具有的量刑情节为调节幅度，综合被告人朱某诈骗及妨害信用卡管理的犯罪事实、性质、情节、悔罪表现及对社会的危害程度，依法对被告人朱某综合量刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：
被告人朱某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金10000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币10000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年八个月，罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月26日起至2017年12月25日止。罚金于本判决生效之日起十日内履行。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向孝感市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡火明
审 判 员 刘再华
人民陪审员 周金桥
二〇一六年十月十二日
书 记 员 杨晓燕