浙江省仙居县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙1024刑初187号
公诉机关浙江省仙居县人民检察院。
被告人张凯博，于浙江省仙居县。2015年7月30日因本案被仙居县公安刑事拘留，同年9月1日经仙居县人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于仙居县看守所。
辩护人傅宏文，浙江海豪律师事务所律师。
仙居县人民检察院以仙检公诉刑诉[2016]191号起诉书、仙检公诉刑追诉[2016]3号追加起诉决定书指控被告人张凯博犯集资诈骗罪，于2016年5月18日向本院提起公诉、2016年7月7日向本院追加起诉。本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。仙居县人民检察院指派检察员范政伟出庭支持公诉。被告人张凯博及其辩护人傅宏文均到庭参加诉讼。现已审理终结。
仙居县人民检察院指控，2011年开始，被告人张凯博以帮人还贷及资金周转等为由，在无偿还能力的情况下，先后向被害人赵某、王某甲、吴某甲、应某、陈某丁等数十名社会不特定人员非法集资，集资所得主要用于归还集资款本息、个人购置不动产、豪车及其他挥霍等，至2015年3月，被告人张凯博尚有本金6000余万元未归还，扣除已支付的本息，造成上述被害人损失共计4000余万元。为佐证上述事实，公诉人当庭出示、宣读了借条、银行账单、证人蒋某甲、张某甲等证言、被害人赵某等陈述、被告人张凯博的供述和辩解等证据，认为被告人张凯博以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪定罪处罚。被告人张凯博有自首情节，依法可予从轻处罚。
被告人张凯博对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，并表示认罪。
其辩护人的主要辩护意见为：1.对公诉机关就本案的定性不持异议。2.被害人借钱给被告人目的是为了赚钱。部分借款，借款时间长，借款利率高，被害人拿走的利息已超过本金，不存在损失。3.被告人张凯博系投案自首，认罪态度比较好；其大部分借款系用于支付利息；没有犯罪前科。提请本院对被告人减轻处罚。
经审理查明：
被告人张凯博原系浙江民泰商业银行仙居支行客户经理。2011年开始至2015年3月份，被告人张凯博以帮人还贷及资金周转等为由，先后向赵某、王某甲、吴某甲、应某等二十余名社会不特定人员借款6900余万元人民币（以下币种均为人民币），所得款项大部分用于归还前期的借款本息，部分用于购置房产、豪车及其他挥霍，扣除案发前已支付本息1400余万元，实际骗得4500余万元。具体事实如下：
1.2015年3月13日，被告人张凯博向被害人赵某借款30万元。至案发，本息未还，实际骗得30万元。
2.2015年3月20日，被告人张凯博向被害人王某甲、吴某甲、应某借款300万元。至案发，本息未还，实际骗得300万元。
3.2015年2月6日至3月11日，被告人张凯博分三次向被害人王某乙借款共计100万元。至案发，本息未还，实际骗得100万元。
4.2015年11月7日，被告人张凯博向被害人郑某甲借款50万元，承诺支付月息2分。至案发，扣除已支付的本息24万元左右，实际骗得26万元左右。
5.2014年12月10日、12月24日，被告人张凯博分两次向被害人张某乙借款共计90万元，承诺支付月息3分。至案发，扣除已支付利息3.6万元左右，实际骗得86.4万元左右。
6.2013年底至2014年初，被告人张凯博向被害人卢某借款60万元。至案发，本息未还，实际骗得60万元。
7.2013年9月25日至2015年3月19日，被告人张凯博多次向被害人蒋某乙借款共计468万元，承诺支付月息9分。至案发，扣除已支付本息280万元左右，实际骗得188万元左右。
8.2014年11月至2015年1月，被告人张凯博多次向被害人张某丙借款共计187.4万元，承诺支付月息2分。至案发，扣除已支付利息14.2万元左右，实际骗得173.2万元左右。
9.2013年12月至2014年12月，被告人张凯博多次向被害人吴某乙借款共计1430万元，承诺支付月息三四分。至案发，扣除已支付利息400万元左右，实际骗得1030万元左右。
10.2011年开始，被告人张凯博多次向被害人俞某借款。至案发，仍有270万元未还，扣除已支付的利息80万元左右，实际骗得190万元左右。
11.2014年11月至2015年1月间，被告人张凯博多次向被害人杨某借款共计606万元。至案发，仍有390万元左右未还，扣除已支付的利息80万元左右，实际骗得310万元左右。
12.2014年1月至2015年3月，被告人张凯博多次向被害人胡某借款，承诺支付月息3分。至案发，仍有320万元未还，扣除已支付的利息100万元左右，实际骗得220万元左右。
13.2015年2月5日，被告人张凯博向被害人王某丙借款150万元，承诺支付月息6分。至案发，仍有30万元未还，扣除已支付的利息10万元左右，实际骗得20万元左右。
14.2012年开始，被告人张凯博多次向被害人郑某乙借款，承诺支付月息3分。至案发，仍有200万元左右未还，期间已支付利息200余万元。
15.2015年1月份，被告人张凯博分三次向被害人郑某丙借款共计930万元，承诺支付月息3分。至案发，仍有750万元未还，扣除已支付利息9万元左右，实际骗得741万元左右。
16.2015年1月份，被告人张凯博向被害人阮某借款130万元，承诺支付月息3分。至案发，扣除已支付的利息2万元左右，实际骗得128万元左右。
17.2011年7月份开始，被告人张凯博多次向被害人李某借款。至案发，仍有150万元未还，扣除已支付的利息130万元左右，实际骗得20万元左右。
18.2012年2月至2015年12月，被告人张凯博多次向被害人陈某甲借款，承诺支付月息3分。至案发，仍有700万元左右未还，扣除已支付的利息250万元左右，实际骗得450万元左右。
19.2015年3月份，被告人张凯博向被害人项某致借款100万元。至案发，扣除已支付的利息9万元左右，实际骗得100万元左右。
20.2014年12月份，被告人张凯博向被害人陈某乙借款15万元。至案发，本息未还，实际骗得15万元。
21.2014年12月至2015年2月，被告人张凯博多次向被害人陈某丙借款共计118万元。至案发，仍有60万元未还，扣除已支付利息10万元左右，实际骗得50万元左右。
22.2012年7月至2015年2月，被告人张凯博多次向被害人陈某丁、陈某戊夫妇借款共计515万元。至案发，扣除已支付的利息206万元左右，实际骗得309万元左右。
23.2012年8月份，被告人张凯博向被害人陈某己借款20万元，承诺支付月息3分。至案发，扣除已支付的利息15.6万元左右，实际骗得4.4万元左右。
24.2012年8月份，被告人张凯博向被害人王某丁借款25万元，承诺支付月息3分。至案发，扣除已支付的利息15万元左右，实际骗得10万元左右。
2015年3月24日，被告人张凯博因无力偿还债务出逃，后于同年7月30日向仙居县公安局投案。
认定上述事实有公诉机关出示的证据：
1.被害人赵某、王某甲、吴某甲、王某乙、郑某甲、张某乙、卢某、蒋某乙、张某丙、吴某乙、俞某、杨某、胡某、王某丙、郑某乙、郑某丙、阮某、李某、陈某甲、项某致、陈某乙、陈某丙、陈某丁、陈某戊、陈某己、王某丁等人陈述及各自提供的借条、银行凭证等证据，证实被告人张凯博向各被害人分别借款的时间、经过、数额及还本付息情况等。
2.证人张某甲（系被告人张凯博父亲）、蒋某甲（原系被告人张凯博驾驶员）证言，证实被告人张凯博各被害人的部分借款由证人张某甲经手，并使用证人张某甲、蒋某甲的银行账户转账。
3.银行账户信息、交易明细，证实被告人张凯博和蒋某甲等人名下涉案银行账户的交易记录情况。
4.房产查询记录、商品房买卖合同、机动车销售统一发票，证实被告人张凯博购置房产及机动车情况。
5.仙居县公安局查封决定书，证实仙居县公安局对涉案的仙居县南峰街道和谐家园A区31号、仙居县田市镇水阁二号地块等房产予以查封。
6.搜查笔录、扣押物品清单，证实民警对被告人张凯博位于本县南峰街道和谐家园A31号别墅进行搜查，查获一标有“HERMES”字样的包装盒及购物小票。
7.证人朱某（系被告人张凯博亲戚）证言，证实2015年3月25日凌晨其从被告人张凯博位于本县南峰街道和谐家园A区31号家中搬走沙发、茶几、餐桌等家具。
8.搜查笔录、仙居县公安局登记保存清单，证实民警对证人朱某位于本县朱溪镇朱一村溪坝北路11号住处进行搜查，查获涉案木质、皮垫沙发3张（一张四人沙发、二张双人沙发）、木质、花岗岩桌面茶几3张（一张长方形、二张正方形）、木质、花岗岩桌面圆形餐桌一张、木质、皮垫餐桌椅6把，并予以登记保存。
9.归案经过，证实被告人张凯博于2015年7月30日下午向仙居县公安局投案。
10.户籍证明、前科查询，证实被告人张凯博的基本身份以及没有犯罪前科。
11．被告人张凯博供述在案，供述其身份、工作经历，为维持资金运转而高息大量借款，与向各被害人集资的具体时间、经过、数额、还本付息情况，因不堪债务压力躲避，后向公安机关投案等事实。
上述证据均经当庭举证、质证，予以认定。被告人张凯博与各被害人之间的借款，部分有借条或银行凭证，部分没有借条，对于借款本金的认定，按照有利于被告人的原则认定。对于案发案前已支付的借款本息，部分以现金方式支付，部分通过银行转账支付，且用于转账的账户不一、又系多次转账，难以准确认定已支付的本息金额。对于案发前本息支付情况，根据被害人陈述，并综合考虑被害人陈述与被告人供述的客观性来认定。
本院认为，被告人张凯博以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人张凯博犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，构成自首，依法予以从轻处罚。结合被告人张凯博的集资诈骗数额，不宜减轻处罚。故对辩护人提请对被告人予以减轻处罚的辩护意见，不予采纳。辩护人其他辩护意见与查明事实及相关法律规定相符，予以采纳。公安机关查封的房产因涉及其他主体优先权，在执行程序中另行视情统一处理。综合全案，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第六十一条、第六十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张凯博犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币三十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月30日起至2028年1月29日止。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、责令被告人张凯博向各被害人退赔相应损失。（附退赔清单）登记在案的沙发、茶几、餐桌及餐椅予以追缴，折抵违法所得退赔给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张巧巧
人民陪审员 徐光伟
人民陪审员 张定余
二〇一六年九月九日
代理书记员 吴好好
附件：本判决所依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
附：被告人张凯博向各被害人退赔损失清单：
1.退赔被害人赵智敏30万元
2.退赔被害人王焕干、吴逶、应仙明300万元。
3.退赔被害人王华明100万元。
4.退赔被害人郑伟明26万元。
5.退赔被害人张先利86.4万元。
6.退赔被害人卢长青60万元。
7.退赔被害人蒋冬照188万元。
8.退赔被害人张文武173.2万元。
9.退赔被害人吴林阳1030万元。
10.退赔被害人俞成旺190万元。
11.退赔被害人杨建军310万元。
12.退赔被害人胡建平220万元。
13.退赔被害人王寅20万元。
14.退赔被害人郑德令741万元。
15.退赔被害人阮海洋128万元。
16.退赔被害人李奕20万元。
17.退赔被害人陈海霞450万元。
18.退赔被害人项久致91万元。
19.退赔被害人陈美苏15万元。
20．退赔被害人陈明富50万元。
21.退赔被害人陈冰芬、陈启德309万元。
22.退赔被害人陈森启4.4万元。
23.退赔被害人王亚平10万元。