浙江省慈溪市人民法院
刑 事 判 决 书
（2010）甬慈刑初字第1506号
公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。
被告人王华，男，1977年8月23日出生于浙江省余姚市，汉族，初中文某，余姚市泗门某电器厂员工，家住余姚市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2010年7月17日被余姚市公安局抓获，次日被刑事拘留，同月27日被依法逮捕。
被告人潘卫国，男，1977年8月2日出生于浙江省绍兴县，汉族，高中文某，农民，家住绍兴县。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2010年8月18�被刑事拘留，同年9月8日被依法逮捕。
辩护人施可群，浙江五磊律师事务所律师。
被告人俞春雷，男，1987年2月24日出生于浙江省宁波市鄞州区，汉族，大专文某，农民，家住鄞州区。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2010年8月29日被刑事拘留，同年9月8日变更为取保候审。
被告人徐建忠，男，1969年3月9日出生于浙江省上虞市，汉族，高中文某，上虞市某汽车中介有限公司法定代表人，家住上虞市。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2010年8月2日被慈溪市公安局拘传到案，次日被刑事拘留，同月26日被依法逮捕，同年10月26日变更为取保候审。
浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2010）1422号起诉书指控被告人王华犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，被告人潘卫国、俞春雷、徐建忠犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2010年11月12日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，以普通程序审理“被告人认罪案件”的审理方式，公开开庭审理了本案。浙江省慈溪市人民检察院代理检察员李明、被告人王华、潘卫国、俞春雷、徐建忠、辩护人施可群到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明:
一、信用卡诈骗事实
被告人王华于2010年6月5日，冒用其朋友任某的身份，通过交通银行信用卡电话服务系统，将任某的交通银行信用卡（卡号为45×××38）挂失后，补办新卡一张（卡号为45×××43）。同月10日，被告人王华取得新卡后，先后在慈溪市浒山街道国贸大厦附近某银行ATM机支取人民币2000元，在余姚市阳明街道阳明西路某烟酒店内套取人民币15450元。案发后，已由被告人王华亲属帮助退赔了全部款息。
二、盗窃、掩饰、隐瞒犯罪所得事实
被告人王华于2010年6月24日下午，以包租文某的轿车为由，取得文某的信任后，在慈溪市浒山街道东山村，趁文某将其女儿送回家之际，窃得文某的东南菱悦轿车一辆。次日上午，被告人王华将所窃轿车驶往上虞市某汽车中介有限公司销售。被告人徐建忠明知该车辆证照不全，来历不明，仍然将该车介绍给被告人潘卫国购买。而被告人潘卫国亦明知该车来历不明，仍以人民币20000元的价格予以收购。然后，被告人潘卫国驾驶该车辆至杭甬高速绍兴出口附近，即以人民币34800元的价格转卖给被告人俞春雷。被告人俞春雷在明知该车辆来历不明的情况下仍予以收购。其中，被告人徐建忠非法获利人民币1500元；被告人潘卫国非法获利人民币14300元；被告人王华销赃得款人民币19000元。经价格认证，该轿车价值人民币69980元。案发后，车辆已被公安机关追回，发还被害人文某。
2010年8月29日�被告人俞春雷主动向慈溪市公安局浒山派出所投案，并如实供述上述犯罪事实。
上述事实，被告人王华、潘卫国、俞春雷、徐建忠在开庭审理过程中均无异议，且有被害人任某、文某的陈述、证人罗某、俞某、冯某的证言、辨认笔录、信用卡申请表、信用卡消费记录、挂失记录、银联POS签购单、邮件详情单、视频截图、车辆转让协议、扣押和发还赃物清单、价格认证报告书、退款凭证、抓获经过、到案经过、被告人王华、俞春雷的户籍证明、被告人潘卫国、徐建忠的人口信息等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人王华以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取钱财，数额较大；又秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、盗窃罪。被告人潘卫国、徐建忠、俞春雷明知是他人犯罪所得的赃物，而予买卖、介绍买卖，其行�均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人俞春雷具有自首情节，依法可予以从轻处罚，并可适用缓刑。被告人王华已全额退赔所骗赃款，对其犯信用卡诈骗罪可酌情从轻处罚。被告人王华、潘卫国、徐建忠、俞春雷均自愿认罪，可酌情从轻处罚。辩护人施可群提出的对被告人潘卫国酌情从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。根据被告人徐建忠的犯罪情节和悔罪表现，依法可适用缓刑。被告人王华一人犯两罪，依法应予以并罚。对被告人王华、潘卫国、徐建忠违法所得依法予以追缴。据此，对被告人王华依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十四条、第六十四条、第六十九条之规定；对被告人潘卫国依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第六十四条之规定；对被告人徐建忠依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第六十四条、第七十二条、第七十三条第二款、第三款之规定；对被告人俞春雷依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人王华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五千元。两罪并罚，决定执行有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币二万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2010年7月17日起至2016年3月16日止。并处的罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳本院。）
二、被告人潘卫国犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2010年8月18日起至2011年6月17日止。并处的罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳本院。）
三、被告人徐建忠犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一千元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳本院。）
四、被告人俞春雷犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一千元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳本院。）
五、被告人王华违法所得的人民币一万九千元、被告人徐建忠违法所得的人民币一千五百元、被告人潘卫国违法所得的人民币一万四千三百元，均继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 栽 林
人民陪审员 周 金 海
人民陪审员 褚 忠 华
二〇一〇年十一月三十日
书 记 员 孔文静（代）
附：
《中华人民共和国刑法》相关条文
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，�以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑最高不能超过二十年。如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为�盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大或者多次盗窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；有下列情形之一的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产：（一）盗窃金融机构，数额特别巨大的；（二）盗窃珍贵文物，情节严重的。
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。