河南省确山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1725刑初418号
公诉机关确山县人民检察院。
被告人叶磊磊，绰号“小丢”，男，1990年10月14日出生于湖北省孝昌县，汉族，初中文化，无业，住湖北省孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪于2016年9月1日被确山县公安局刑事拘留，经确山县人民检察院批准，2016年9月29日被确山县公安局执行逮捕。
辩护人张鸽，河南精锐律师事务所律师。
辩护人丁犟，湖北律之心律师事务所律师。
确山县人民检察院以确检公诉刑诉（2016）373号起诉书指控被告人叶磊磊犯诈骗罪，于2016年12月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年12月28日公开开庭审理了本案。确山县人民检察院指派检察员王瑞出庭支持公诉,被告人叶磊磊及其辩护人张鸽、丁犟到庭参加诉讼。现已审理终结。
确山县人民检察院指控，被告人叶磊磊以为被害人办理高额度信用卡、办理贷款等为由，骗取受害人李某2、杨某、张某、邹某、董某等人的信任后，采取向被害人索要定金、代办手续费等方式骗取被害人财物。共诈骗人民币53900元。就上述指控，公诉机关当庭出示并提交了被告人叶磊磊供述，被害人李某2、杨某、张某、邹某、董某的陈述，证人李某1的证言，银行交易明细、辨认笔录、视频资料，户籍证明和抓获证明等证据。公诉机关认为，被告人叶磊磊的行为已构成诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以判处。
被告人叶磊磊辩称确山县人民检察院指控的犯罪事实不成立。
被告人叶磊磊的辩护人提出的辩护意见是：被告人叶磊磊所作有罪供述系非法证据，应予排除。公诉机关指控被告人叶磊磊犯诈骗罪证据不足，罪名不能成立。
经审理查明，被告人叶磊磊以为被害人办理高额度信用卡、办理贷款等为由，骗取受害人李某2、杨某、张某、邹某、董某等人的信任后，采取向被害人索要定金、代办手续费等方式骗取被害人财物。共诈骗人民币53900元。（一）2016年4月3日，被告人叶磊磊通过互联网获取被害人李某2个人信息，并与李某2取得联系，以为其办理贷款为由骗取李某224500元。（二）2016年4月5日，被告人叶磊磊通过互联网获取被害人杨某个人信息，并与杨某取得联系，以为其办理贷款为由骗取杨某17600元。（三）2016年6月10日，被告人叶磊磊通过互联网获取被害人张某个人信息，并与张某取得联系，以为其办理高额度信用卡为由骗取张某1200元。（四）2016年6月13日，被告人叶磊磊通过互联网获取被害人邹某个人信息，并与邹某取得联系，以为其办理高额度信用卡为由骗取邹某4300元。（五）2016年7月15日，被告人叶磊磊通过互联网获取被害人董某个人信息，并与董某取得联系，以为其办理高额度信用卡为由骗取董某6300元。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1、被害人李某2陈述：我被诈骗的时间是2016年4月2日22时至4月4日10时08分之间，我在百度上搜“贷款”后来进入一个网站，把我的姓名、身份证号等信息填进去。后来对方打电话来，以手续费、验证资质等各种理由让我汇钱，一共被骗了24500元，对方有3个号码，一个是131214030447，自称是贷款公司的，一个是131××××3364，自称是建设银行的，一个是17087457011，自称是贷款公司经理，对方说的是普通话听不出来口音，对方的银行账号是：62×××76，户名是周密（北京中财世纪融资担保有限公司），是中国农业银行的账户，4月3号14点11分，汇了500元，4月3日16时许，汇了3000元，16时52分，汇了3000元，19时54分打了5000元，在20时30分，打了4000元，在21时32分，打了5000元，在4月4日10时08分打了2000元，这些钱都是我在新坝农行的ATM机上用现金打到对方农行账号的，除了4月3日16时许汇款的3000元是用我的农行卡把钱转到对方农行卡上的，其他都是我用现金把钱打到对方农行卡上的，我的农行卡号是62×××70，户名是李某2。
2、被害人杨某陈述：2016年4月5日中午，我在单位用手机上网查看办理贷款的相关信息，然后就搜到“宜信普惠”快速信贷中心，我根据的提示在网上进行注册，过了一会就接到一个电话，号码是：155××××4519，电话中是一个女的，这个女的跟我说让我先交600元人民币的资料费和3000元人民币的贷款服务费，然后我拿着我的工商银行卡到天津市红桥区同心楼的建设银行ATM机上为对方汇款3600元，然后对方跟我说银行审批已经通过了，并且已经准备给我放款了，过了一会一个男的用183××××5063的电话给我打过来，在电话中跟我说他是工商银行负责放款的工作人员，并且让我分两次，每次5000元人民币，向工商银行打款，以此证实我有还款能力，然后我就用朋友的网上银行为对方分两次，每次汇了5000元人民币，然后那个自称是工商银行工作人员的男子就跟我说要准备放款了，过了一会，“宜信普惠”的一个男性工作人员再次给我打电话，让我交8000元人民币的保险金，并说他们公司替我担保贷款是承担风险的，我交的钱就是一个保障金，这时我就对对方说我没那么多钱，最后对方说让我交一半就是4000元，另一半他们替我交并且抓紧跟银行联系，让银行给我放款，过了一会银行再次打电话跟我说账户冻结了，贷款打不进来，让我再交一万，我就意识到被骗了，也就没继续给对方打钱，然后我就报警了，我被骗了17600元。我的账号是62×××69，我朋友的账号是62×××19，对方的账户名是周密，账号是62×××29。
3、被害人张某陈述：我被人骗了1200元钱，2016年6月10日，我在普会寺乡马沟恒强公司（石子厂）干活时，有一名男子给我打电话，他说他是和银行合作的担保公司的工作人员要给我办信用卡，他还说出了我的身份证号和手机号，我信以为真，那名男子要300元代办费，我就用支付宝给那名男子提供的卡号转了300元，到了6月12日下午，我收到快递里面有一张中信银行信用卡，卡号是：51×××67，到了6月12日晚上20点左右，我给那名�子打电话，我说：“信用卡我收到了，在网上怎么查不出来？”那名男子说：“你还得掏900元手续费来激活信用卡”，我就又用支付宝给那名男子转了900元，到了今天上午8点多，另一名男子打电话说：“我是银行的工作人员，你的信用卡需要预存3000元”我觉得不对劲，我没再转钱，我就来报警了。那男子的卡号是62×××65，名字叫周密，那男子的手机号是135××××6070。我的支付宝号就是我的手机号138××××9879。
4、被害人邹某陈述：2016年5月份的一天，我在手机支付宝软件上面看见有办理“中信银行”信用卡的推送消息，当时也想着申请信用卡，就打开链接填写了信息，就在前几天有个自称是‘中信银行’的工作人员（135××××2072）给我打电话，跟我核实了我是不是要办理‘中信银行’的信用卡，还有一些别的信息，然后我就相信了，那个工作人员说因为�们是代办，所以要收取300元代办费，信用额度每一万收取500元手续费，我当时想办理两万的信用卡，也就是1000元手续费，对方先是给我提供了一个工商银行的卡号：62×××95，户主叫周密，我用支付宝给这个账号转账的时候，提示转账错误，然后对方又给我了一个邮政银行的卡号：62×××20，户主周密，我就用支付宝先把300元的手续费给对方转过去，今天早晨的时候我收到一个到付的顺丰快递信件，拆开以后是一个中信银行的信封，里面有一张黄色的信用卡，上面有我名字的拼音，快递上面留下的联系电话就是几天前和我联系的那个业务员的号码，我签收完以后，那个业务员就给我打电话，让我赶紧将1000元的手续费打过去，不然不能激活信用卡，下午的时候，我用支付宝给对方的邮政银行卡转去1000元手续费，对方又打电话说已经收到钱了，现在要和银行对接，然后让我耐心等电话，过了一会又有一个号码：135××××5870打过来，说两万元的信用卡，每月最低还款额是15%，为了证明我有这个还款能力，需要我再给他们打过去3000元钱，当时我就怀疑为什么这个钱不是打给银行或者是存在我的卡里，对方就说他们是代办，是自己先向银行垫付，所以需要我先打钱过去，然后我就相信了，用支付宝给对方转去了3000元钱，对方提示说我会收到两个短信，一个短信是提示，另一个是验证码，后来我真的收到了短信，但是只有一个短信，我打电话过去问对方说他们的副总裁会给我打电话说明情况，电话挂了以后，158××××6173这个号码给我打过来，说他们公司从2008年就成立了，专门帮助代办信用卡，因为银行需要交易流水，所以让我再打6000元过去，我就能收到这个验证码了，对方还说可以让我去北京的工商银行网站上查他们公司，但是�来我越想越不对劲，然后就报警了，我被骗了4300元人民币。我的支付宝绑定了工商银行的卡号62×××33。
5、被害人董某陈述：2016年7月13日，我在手机app今日头条上面的一个广告里面看到可以代办信用卡的信息，我就点击进去后是一个申请信用卡的页面，我在上面留下了自己的姓名、联系电话，7月15日的时候，我接到一个自称是北京融合信融资担保有限公司的电话，对方是一个来自北京的号码：158××××5413，对方是一个女人的声音，告诉我说可以代办信用卡，需要300元手续费和1000元的卡费，我就通过支付宝账户给对方转了，7月19日我收到了对方寄来的一张中信银行的信用卡，卡号是51×××67，对方说需要我给对方转5000元从而确定我有还款能力，我就通过支付宝给对方支付宝账户转了5000元，我转完以后对方又让我再转9000元给我做三个月的流水账，我觉得我可能被骗了，我就没有转，要求对方给我退款，对方说7月28日会给我退款，昨天又给我打电话说是31日给我退款，我一看是周末，今天我就又给对方打电话，结果对方都关机了。我一共被骗了6300元，我都是用支付宝给对方转的，我的支付宝账户是133××××1118（2088302592161812），对方的收款账户名是周密，收款账户是工行的卡号62×××95。
6、证人李某1证实：我用POS机帮别人刷来路不明的钱了。2015年我从陕西回到家后，干了一些正当的生意都没干成，当时我没有什么事情做，我就在我们村开了一个烟酒副食部，后来我听别人说：办POS机帮别人刷银行卡可以挣钱，于是今年3月份的时候，我就办了几台P**机，当时我找到我姐夫叶某让他帮我取钱，我给他一些提成，叶某同意后，我就给了他四张POS机上绑定的银行卡，之后叶某就在湖北省宜昌市帮我取钱，叶某他们�完钱后，就把钱汇到我老婆陈某1的建行卡上，大概今年7月初左右的时候，我丈母娘住院了，叶某和陈某2要照看丈母娘，于是我就自己拿着POS机上绑定的银行卡在孝昌县ATM机上取钱，我感觉这些钱来路不正，不是很安全，于是我给叶某说让他取钱的时候注意点，当时我给叶某说他帮我取钱，按取出赃款的2%提成，叶某他们把取出来的钱汇到我妻子陈某1的建设银行卡上，当时叶某和他老婆陈某2都在湖北省宜昌市，我不知道这些钱是叶某汇的还是陈某2汇的，因为有时是叶某给打电话说钱汇过去了，有时候是陈某2打电话，我还让叶某帮我找朋友办了大概有十来张银行卡，目的就是转账和办POS机用。我去过孝昌县的博士湾农村商业银行，府东小区附近的建设银行，以及邮政银行的ATM机上取过钱。POS机我是通过网上办理的，我提供银行卡和开户银行身份证的正反面照片�然后以每台18**元的价格从网上办理的，我先在百度搜索办理POS机业务，然后弹出的有代办POS机联系的QQ号码，我们通过QQ号联系，我把银行卡和身份证照片发给他们，他们办好后再通过快递把POS机寄过来，我自己到快递网点去取，有T+0、T+1两种，T+0是当天到账的手续费比较高，T+1是第二天到账的手续费低一点，POS机上绑定的银行卡的账号我记不住了，我记得银行卡的户名有，叶传文、叶传想、叶伟才另外一个叫王涵的，至于其它绑定的银行卡的户名我记不清楚了，在这里我说一下关于银行卡户名为王涵的POS机，因为这台P**机是今年6月初的时候从一个名叫老张的男子手里买的，当时他是以500元的价格把这台P**机卖给我了，这台P**机是T+0模式的，商户名是大二建，这个商户名是建材类的，这台P**机在卖给我之前老张使用过，当时他也是搞这个刷赃款�，他肯定不会告诉我他真实的名字。我用POS机帮一个绰号叫“丢料”的男子，一个姓潘的男子等人刷过钱。绰号叫“丢料”的男子是孝昌县季店村的，二十多岁，我记得绰号叫“丢料”的男子好像是今年4月份左右的时候开始在我这里通过POS机刷卡的，主要是他们来我店里刷，另外有时候他们给我联系，让我准备多少钱，我们商议一个地方后，他们去我们商议的地方找我，然后我就带着POS机和钱过去，他们在我的POS机上刷卡之后，我先垫钱给他们，POS机的钱到账后我再拿着POS机上绑定的银行卡去取钱。我记得我办过的POS机有随行付、乐富、中富支付、办的商户名有湖北大二建、建材类、烟酒副食和家电批发，其它的我都记不住了。我自己大概取了十来万元钱，叶某一共帮我取有一百多万元钱。
7、被告人叶磊磊供述：我是和我们季店乡的周某1、周某2一块�骗的。我们会通过QQ搜索百度推广或广告推广代理商，联系上他们之后，我们就以3500元至4000元的价格在他们做的网站上让他们帮我们做代办信用卡及代办贷款的广告，受害人如果在我们做的那个代办信用卡及代办贷款的网站上填写个人资料的话，我们就能够在代理商给我们提供的网站后台上看到受害人的信息。我们得到受害人的信息后，我们就会冒充北京东方投资担保有限公司的客户人员用我们之前买好的号码归属地为北京的手机号给受害人联系。受害人相信的话，我们会向受害人介绍代办信用卡及贷款的流程、收费情况；如果办理10万元额度以下的信用卡需要收取300元的材料费，办理10万元额度以上的信用卡需要收取500元的材料费。随后我们就会询问受害人是否需要办理信用卡，并询问受害人的家庭情况以及收入状况，如果受害人同意让我们代办信用卡或贷款的�，我们就会让受害人留下收货地址，并让他们先给我们打材料费，并把我们的收款使用的银行卡号发送给对方手机上。然后我们会通过QQ把受害人的信息发送给制作假信用卡的人，我们以每张假卡100元的价格让制作假信用卡的人制作假信用卡，他们制作好假信用卡后会通过顺风快递把制作好的假信用卡发给受害人，并在发件人的信息上登记上我们使用的电话号码，以便我们及时知道受害人是否收到快递的情况。因为我们通过顺风快递的短信通知可以知道受害人是否已经收到了假的信用卡，如果受害人收到假的信用卡后，我们就会给受害人联系问他们是否收到信用卡，随即我们就会告知他们如果要开通信用卡，需要向我们代办交服务费，如果是10万元以下的信用额度的话，需要向我们交信用额度3%的服务费，如果是10万元以上的信用额度的话，就需要向我们交信用�度2%的服务费。如果受害人交完服务费之后，发现信用卡还是没有开通，受害人就会再给我们联系，这时我们就会再以需要验证受害人是否有还款能力的名义，让受害人再给我们打钱，10万元以下信用额度的需要打信用额度5%的还款能力验证资金，10万元以上的需要打信用额度3%的还款能力验证资金，如果受害人实在没有钱或打款不爽快的话，我们就会以担保公司的名义给他们担保，还是让受害人少打钱。如果受害人还是相信的话，我们就会以他们之前打的钱被银行扣除了手续费，没有达到验证还款能力的资金标准，需要重新打款为由，让受害人再次给我们打钱。如果受害人还是没有发现被骗的话，我们就会以其它各种名义，让受害人给我们打钱。
我们一共发了26张或27张的假信用卡，所以我们一共成功诈骗了26起或27起。除去用POS机刷钱时6%�手续费，我们一共诈骗所得48500元钱。我主要都是通过李某1的POS机把钱刷出来的，每次我去他那刷钱的之前，我都会先给他电话联系，联系的时候我会告诉他我需要刷多少钱让他给我准备好现金，随后我们就会在电话中约好一个偏远人少的地方见面。我们见面之后我就会拿出我们诈骗时收款使用的银行卡让李某1把里面的钱用POS机刷出来。他把里面的钱刷出来后就会直接当面给我现金。李某1知道帮我刷的都是我诈骗的钱，他主要都是做用POS机帮诈骗的人刷诈骗所得银行卡里面的钱的，而且他每次刷钱的时候都会选择隐蔽的地方。
我们诈骗时收款使用的银行卡都是我在网上购买的，我是以1500元每套的价格购买的，我一共购买了两套银行卡，每套银行卡里面有四张银行卡，这两套银行卡都是没有使用过的新卡，分别是中国工商银行的，中国农业银行的，中国建设银行的，中国邮政储蓄银行的，我使用的这两套银行卡的卡号我都没有记住，我只记得这两套卡的户名分别是：蒋伟和周密。我们诈骗时收款使用的银行卡都是没有使用过的新卡，这些银行卡都被我扔掉了。
8、银行交易明细证实被害人张某、李某2、杨某、邹某、董某向户名为周密的各银行卡打款的情况，及款项被从李某1POS机及其他渠道取出的情况。银行卡开户信息查询结果载明户名为周密的银行卡，办理证件号码均为：362321199310013548，开户时预留手机号码为187××××4617。
9、商户名称为孝感市大二建材批发，法人王涵的POS机交易记录载明通过该POS机交易的情况。
10、辨认笔录、照片、辨认说明证实被告人叶磊磊辨认出用POS机为其刷钱的李某1，李某1辨认出在其处刷钱的绰号叫“丢料”的叶磊磊。
11、视听资料证实被告人�磊磊在确山县公安局办案中心及在确山县看守所接受讯问的情况。
12、确山县看守所健康检查记录载明被告人叶磊磊入所体检时无异常。
13、户籍证明和抓获经过载明了被告人叶磊磊的身份及被抓获的情况。
上述证据均经当庭举证、质证，证据之间能够相互印证，本院予以采信。
本院认为，被告人叶磊磊以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。确山县人民检察院指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人叶磊磊及其辩护人关于被告人所作有罪供述系非法证据应予排除，确山县人民检察院指控其犯诈骗罪的证据不足，指控罪名不能成立的辩解、辩护意见，经查，视频资料载明被告人叶磊磊在入看守所之前得到了休息，确山县看守所健康检查记录载明其入所体检时身体�异常，其在入所当日所作的有罪供述有同步录音录像，亦未显示有刑讯逼供情况，其又亲笔书写了供词，且被告人及其辩护人均未提供涉嫌非法取证的相关线索，综上，被告人叶磊磊在看守所所作的有罪供述应属合法有效证据，其供述与被害人陈述、证人李某1证言及相关书证相互印证，上述证据能够认定被告人叶磊磊实施了公诉机关指控的相关犯罪事实，故对该项辩解、辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
被告人叶磊磊犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零三个月，并处罚金20000元；罚金限判决执行之日起三十日内缴清。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月1日起至2020年11月30日止。）
二、责令被告人叶磊磊退赔被害人�某2经济损失24500元，退赔被害人杨某经济损失17600元，退赔被害人张某经济损失1200元，退赔被害人邹某经济损失4300元，退赔被害人董某经济损失6300元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 牛丽珺
审 判 员 高 辰
人民陪审员 闫庆贺
二〇一六年十二月三十日
书 记 员 林 琳