广东省茂名市电白区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）茂电法刑初字第972号
公诉机关广东省茂名市电白区人民检察院。
被告人龚景芬，男，汉族，小学文化，户籍所在地广东省茂名市电白区，住电白区。因本案涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2015年7月7日被刑事拘留，同年8月13日被逮捕。现押于信宜市看守所。
茂名市电白区人民检察院以茂电检诉刑诉（2015）第998号起诉书指控被告人龚景芬犯妨害信用卡管理罪、诈骗罪、容留他人吸毒罪，于2015年12月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派代理检察员杨永诚出庭支持公诉。被告人龚景芬到庭参加诉讼。现已审理终结。
茂名市电白区人民检察院指控，2015年2月10日下午15点左右，受害人曾某甲接到186××××4740的电话，对方自称是张老师，对方要曾某甲帮忙寄8000元到领导的卡号，曾展英随后就在登高路的中国银ATM机上往62×××58（户名为龚景芬）的卡号上汇了5000元人民币。
2015年4月26日9时左右，受害人任某接到一个陌生男子的电话，对方骗得任某信任后，对方自称有两个领导在其办公室，需要两个红包，然后通过短信发给任某一个银行卡号62×××73，户名为梁某华。受害人任某到瑞丽市华丰市场中国农业银行云南分行用银行卡转账的方式汇入6000元人民币给对方。之后受害人任某又按对方要求分两次再汇入14000元、30000元人民币到对方账户。受害人任某一共向对方银行卡内汇款50000元人民币。
2015年4月21日，受害人陈某接到130××××1558打来的电话，对方自称是其老师。在骗取陈某信任后，对方向陈某提出借款2万元。然后对方把银行卡号62×××06，户名曾某乙；62×××73，户名梁某华通过手机信息发给陈某，陈某到工商银行的ATM机上用无卡存款的方式存了20000元到对方指定银行卡上。之后陈某再次按对方要求用无卡存款方式汇款30000元人民币。受害人陈某分六次一共向对方银行卡号存入50000元人民币。
2015年4月27日16时许，受害人黄某在接到一个137××××0030的电话，对方自称欧主任。对方在骗取受害人黄某的信任后，叫黄某帮打20000元进领导的银行账号上，对方发了一个中国农业银行卡号62×××73到黄某的手机上，黄某到农业银行将5000元汇到对方指定的卡上。之后黄某又按对方要求将5000元打入62×××73的银行卡上。受害人黄某一共被骗了10000元。
2015年6月29日，被告人龚景芬因吸毒在电白区树仔镇莘陂村委会下坡村其家被抓获，现场查获银行卡六张（62×××74、62×××75、62×××73、62×××76、62×××77、62×××73），苹果4S手机一台，红灰色诺基亚手机一台，红黑色诺基亚手机一台。被告人龚景芬利用上述被依法扣押的银行卡实施诈骗，骗取受害人任某、陈某、黄某共110000元人民币。
2015年6月29日，被告人龚景芬在电白区树仔镇莘陂村委会下坡村其家中，分别于上午及晚上两次容留吸毒人员梁某在其家中居住的房间吸食毒品冰毒、麻果。
公诉机关就指控的事实向法庭提供有被告人供述、被害人陈述、证人证言以及银行卡开户信息资料、交易流水记录、扣押物品、现场勘验笔录、签认照片等证据材料，认为被告人龚景芬以非法占有为目的，以”猜猜我是谁”的方式打电话实施诈骗以及帮他人提取诈骗赃款，数额达人民币115000元；被告人龚景芬违反信用卡管理规定，非法持有他人信用卡，数量较大；被告人龚景芬为方便吸食毒品，明知吸毒人员梁某吸毒无偿为其提供场所并提供吸毒工具。被告人龚景芬的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百六十六条、第三百五十四条之规定，应当以妨害信用卡管理罪、诈骗罪、容留他人吸毒罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。
被告人龚景芬辩护其不清楚被害人黄某被诈骗多少钱。
经审理查明：
1、诈骗的犯罪事实
被告人龚景芬于2015年2月份开始以“猜猜我是谁”的方式实施电话诈骗，以及协助电信诈骗人员提取诈骗款从中获取利益。2015年6月29日，被告人龚景芬在电白区树仔镇莘陂村委会下坡村其家中被抓获，现场查获被告人龚景芬非法持有他人真实的银行卡6张，其中1张户名梁某华、账号62×××73的农业银行卡用于电信诈骗；另扣押到龚景芬的苹果4S手机一部，红灰色诺基亚手机一部，红黑色诺基亚手机一部。被告人龚景芬实施具体诈骗犯罪的事实如下：
1、2015年2月10日下午15点许，受害人曾展英在湖南省长沙市接到一个电话（号码是186××××4740），对方自称是张老师，要曾某甲帮忙寄8000元到领导的卡号，曾某甲随后往卡号62×××58（户名为龚景芬）上汇入5000元人民币被骗走。
2、2015年4月26日9时许，被害人任某接到一个自称是其朋友的男子电话，对方骗得任某信任后，对方以要为两个领导封两个红包为由骗取任某汇款，并发短信向任某提供一个银行卡号62×××73、户名为梁某华。被害人任某到瑞丽市华丰市场中国农业银行云南分行用银行卡转账的方式将6000元、14000元人民币和用现金将30000元人民币汇入对方账户。任某一共向对方银行卡内汇款50000元人民币。
3、2015年4月27日16时许，被害人黄某在接到一个137××××0030的电话，对方自称欧主任。对方在骗取黄某的信任后，第二天即28日上午，对方又打来电话，叫黄某帮其打钱进领导的银行账号上，对方发了一个中国农业银行卡号62×××73到黄某的手机上，黄某两次将5000元汇到对方指定的银行卡62×××73（户名为梁某华）的账户上。被害人黄某一共被电话诈骗了人民币10000元。
另查明，2015年4月21日，被害人陈某接到一个打来的电话（号码130××××1558），对方自称是其老师。骗取陈某信任后，对方向陈某提出借款2万元，并将工商银行卡号62×××06、户名曾某乙及农业银行卡号62×××73、户名梁某华通过手机信息发给陈某，陈某到工商银行的ATM机上用无卡存款的方式存了20000元到对方指定的工商银行卡号62×××06、户名曾某乙的账户内。之后陈某再次按对方要求用无卡存款方式汇款30000元人民币入工商银行卡内。被害人陈某被电话诈骗共人民币50000元。
以上事实的认定，有如下证据证实：
1、被告人龚景芬供述，主要内容：2015年6月29日11时许，梁某购买了毒品在我家与我一起吸食。当日晚上20时许，梁某来我家，我找来事先准备好吸食毒品工具矿泉水瓶自制水烟筒和锡纸、打火机，然后我们两人将冰毒、麻果烘烤吸食，当晚被公安民警抓获。民警在我身上扣押到银行卡六张用于诈骗，分别是62×××74（中国农业银行卡、背面写有黄、102030）、62×××75（中国农业银行卡、背面写冯某、123888）、62×××73（中国农业银行卡、背面写梁某华，123888）、62×××76（中国农业银行卡、背面写冯某、123888）、62×××77（中国邮政储蓄银行卡、背面写冯某，123888）、62×××73（中国银行卡、背面写罗某，102030）；扣押到苹果4S手机一部（号码136××××7804）、诺基亚手机两部（号码139××××4497、136××××7430和134××××9662）。手机信息中的账号和所发信息是诈骗的信息。我的银行卡是树仔镇山美村“洪仔”给我的，我于2015年2月份开始帮他人提取诈骗款，共有四、五千元作报酬。
2、被害人报案陈述
⑴被害人任某报案陈述，证实2015年4月26日上午，任某接到一个冒充其朋友的男子电话，以办事需要封红包为由让任某汇款，并提供一个农业银行卡号62×××73、户名梁某华。任荣当即到瑞丽市华丰市场中国农业银行云南省分行用银行卡将6000元、14000元两次转账到对方提供的卡号，然后又将30000元人民币现金汇入对方提供的卡号内，被诈骗共人民币50000元。
⑵被害人陈某报案陈述，证实2015年4月22日，陈某在江西省景德镇接到一个冒充陈老师的男子电话向其借钱，并提供一个工商银行卡号码62×××06、户名曾某乙和一个农业银行卡62×××73、户名梁某华。陈某即到工商银行的ATM机上用卡存款方式分六次将5万元汇入对方提供的账号62×××06、户名曾某乙内，后发现被骗。
⑶被害人黄某报案陈述，证实2015年4月27日，黄某接到一个自称欧主任的男子电话，取得黄某信任后，第二天，该男子又打来电话，要黄某帮忙汇款给领导，并提供中国农业银行卡号62×××73，黄某将10000元分两次汇入该账号，后才发现被骗。
⑷被害人曾某甲报案陈述，证实曾某甲于2015年2月10日下午在湖南省××××一个自称是朋友张老师的电话，要曾某甲帮忙寄8000元到其领导的卡号内，后曾展英在登高路中国银行ATM机上将人民币5000元汇款入对方提供的账号62×××58、户名龚景芬。
3、证人梁某证言，证实其与龚景芬一起于2015年6月29日两次在龚景芬家中吸食毒品的事实，龚景芬提供银行卡给其实施电话诈骗。
4、证人欧某证言，证实其没有向黄某借钱，黄某被电话诈骗10000元的事实。
5、受案登记表、立案决定书，⑴证实景德镇公安局于2015年4月27日决定对陈某被诈骗案立案侦查。⑵67-68，证实广西龙州县公安局于2015年4月30日决定对黄某被诈骗案立案侦查。⑶495-497，证实长沙市公安局岳麓分局于2015年2月21日决定对曾某甲被电话诈骗案立案侦查。⑷茂名市公安局电白分局于2015年7月1日决定对龚景芬妨害信用卡管理案立案侦查。
6、公安机关提取的电话诈骗信息库，证实有被害人陈某、任某、黄某报案，被电话诈骗均汇款入诈骗账号62×××73；被害人曾某甲报案被电话诈骗，汇款5000元入诈骗账号62×××58、户名龚景芬。
7、中国农业银行的借记卡资料查询及清单，证实户名梁某华、银行卡号62×××73于2015年4月26日至5月13日的流水清单记录，与被害人任某、黄某被诈骗汇款事实相吻合。
8、陈某汇款凭证六张，证实与陈某汇款事实相吻合。
9、黄某汇款凭证，证实与黄某供述汇款事实相吻合。
10、通话记录，证实黄某所持电话号码189××××3719于2015年4月27、28日与诈骗电话号码137××××0030的通话记录，与黄某陈述相印证。
11、到案经过，证实龚景芬于2015年6月29日在电白区树仔镇莘陂村委会下坡村东片其家中与梁某在吸食毒品时被民警抓获，在龚景芬包内查获六张他人银行卡及苹果4S手机1部、诺基亚手机2部。
12、搜查笔录、扣押物品清单，证实公安人员于2015年6月29日20时许在电白区树仔镇莘陂村下坡村东片13号龚景芬家沙发上搜查到黑色小米手机1部、号码157××××9167，蓝灰色诺基亚手机1部、号码185××××7308，在桌子的抽屉里的一腰袋里搜出苹果4S手机1部、号码136××××7804和诺基亚手机2部、号码139××××4497、136××××7430、134××××9662，中国银行卡1张（卡号62×××73）、中国邮政储蓄银行卡（卡号62×××77）1张、中国农业银行卡4张（卡号分别为62×××74、62×××75、62×××73、62×××76），现场还有吸毒工具自制矿泉水瓶水烟筒1个。上述物品予以扣押。
13、扣押物品照片及手机截图信息，证实经龚景芬签认，与其供述、梁某证言相吻合。
14、龚景芬持卡到银行柜员机提取现金的截图照片。115-127.
15、开户资料的查询情况，证实龚景芬持有的中国银行卡号62×××73、中国邮政储蓄银行卡号62×××77、中国农业银行卡，卡号为62×××74、62×××97、62×××73、62×××76是真实银行卡。
16、常住人口基本信息，证明龚景芬的身份及其在作案时达到负刑事责任的年龄。
17、嫌疑人违法犯罪记录查询登记表和社会危险性情况证据表，证实龚景芬无前科。
18、行政处罚决定书，证实公安机关于2015年6月30日决定对龚景芬、梁某吸毒行为处以行政拘留十五日，并处罚款。
19、现场勘验笔录、现场平面图，证实电白区树仔镇莘陂村下坡村东片13号龚景芬家现场概况。
上述证据，均由公诉机关提供，来源合法，并经法庭审理举证、质证属实，予以确认。
2、妨害信用卡管理的犯罪事实
2015年6月29日，公安民警抓获被告人龚景芬，并缴获其非法持有他人真实的银行卡六张。经查实，其中一张银行卡用于诈骗犯罪，另五张分别为中国邮政储蓄银行卡、账号62×××77，中国农业银行卡、账号为62×××74、62×××75、62×××73、62×××76。
上述事实，被告人龚景芬在开庭审理过程中亦无异议，并有立案决定书、银行开户资料、搜查笔录、扣押物品清单、扣押物品照片、被告人龚景芬供述、证人梁某证言、现场勘验笔录、现场图等证据证实，足以认定。
3、容留他人吸毒的犯罪事实
2015年6月29日上午及晚上，被告人龚景芬两次容留吸毒人员梁安在电白区树仔镇莘陂村委会下坡村其家中的房间吸食毒品冰毒、麻果。
上述事实，被告人龚景芬在开庭审理过程中亦无异议，并有到案经过、搜查笔录、扣押物品清单、扣押物品照片、被告人龚景芬供述、证人梁某证言、现场勘验笔录及现场图等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人龚景芬以非法占有为目的，以“猜猜我是谁”的方式打电话实施诈骗以及帮电信诈骗人员提取诈骗赃款，参与诈骗钱财共计人民币65000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；被告人龚景芬违反国家信用卡管理规定，非法持有他人信用卡6张，其中1张用于电信诈骗，数量较大，其行为又构成妨害信用卡管理罪，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；被告人龚景芬为吸毒人员梁某提供场所及吸毒工具进行吸毒，其行为又构成容留他人吸毒罪，依法应处三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处罚金。被告人龚景芬犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪、容留他人吸毒罪，依法应数罪并罚。
公诉机关指控被告人龚景芬的罪名成立，适用法律正确，予以支持；指控被告人龚景芬诈骗陈某人民币50000元的事实，本案证据只证明被告人龚景芬持有的户名为梁某华的银行卡与被害人陈某接到电话诈骗人员提供的账号有关联，但不足以证实是被告人龚景芬有拨打该诈骗电话诈骗被害人陈某或持有户名曾某乙的银行卡提取该笔诈骗赃款的犯罪事实，故该指控证据不足，不予支持。
被告人龚景芬辩解其不知黄某被电话诈骗的数额与查证的事实不相符，依法不予采纳。鉴于被告人龚景芬到案后能如实供述自己大部分的犯罪事实，当庭认罪，依法可从轻处罚。
根据被告人的犯罪事实、犯罪情节、认罪态度及人身危险性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第三百五十四条、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，判决如下：
1、被告人龚景芬犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币6000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币15000元；犯容留他人吸毒罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币2000元。总和刑期有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币23000元，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币23000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2015年7月7日至2019年7月6日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内向本院缴交完毕。）
2、扣押被告人龚景芬的银行卡6张（卡号分别为62×××74、62×××75、62×××73、62×××76、62×××77、62×××73），予以没收，由公安机关依法处理；扣押的苹果4S手机一部、红灰色诺基亚手机一部、红黑色诺基亚手机一部（均没有随案移送），予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 倪 妍
人民陪审员 赖 就
人民陪审员 林国平
二〇一六年三月七日
书 记 员 胡东生
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第三百五十四条容留他人吸食、注射毒品的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。
第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定可以酌情减少或者免除。
最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释
（法释（2009）19号）
第二条第一款明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为第之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为第之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。