河南省南阳市卧龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1303刑初745号
公诉机关河南省南阳市卧龙区人民检察院。
被告人于永超，男，1979年10月1日出生，汉族，大专毕业，无业，住南阳市宛城区。因涉嫌诈骗，于2016年4月15日被南阳市公安局梅溪分局刑事拘留,因涉嫌诈骗犯罪，于2016年4月29日被南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，同日由南阳市公安局梅溪分局执行逮捕。
辩护人吕静，河南南都律师事务所律师。
南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检公诉刑诉（2016）587号起诉书，指控被告人于永超犯诈骗罪，于2016年11月8日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。南阳市卧龙区人民检察院指派代理检察员张良合出庭支持公诉，被告人于永超及其辩护人吕静到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
南阳市卧龙区人民检察院指控：
2015年2月1日，被告人于永超使用伪造的南阳市光武东路万正阳光海岸8号楼1801室购房合同作抵押，与何某签订房屋买卖合同，以5分的月息，借何某现金200000元，何实际支付于180000元。案发前于归还何20000元。
2015年2月12日，被告人于永超使用伪造的南阳市光武东路万正阳光海岸8号楼1801室购房合同作抵押，与田某签订房屋买卖合同，以5分的月息借田某现金200000元，田实际转款给于170000元。案发前于已归还田65000元。
2014年12月份，被告人于永超通过他人介绍，从朱某处借款150000元，约定使用2个月。期间，于偿还10000余元，到期后，于永超无力偿还。2015年4月23日，于永超使用伪造的南阳市光武东路万正阳光海岸8号楼1801室购房合同作抵押，与朱签订房屋买卖合同，重新给朱某书写一张140000元的借条，后于2015年12月28日又给朱某书写一张53000元的借据。
公诉机关认为被告人于永超以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人于永超对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议。
辩护人辩称，公诉机关指控被告人以虚假房产诈骗的事实不属实，被告人与被害人签订抵押合同时对该房产实际享有使用权；被告人与被害人何某的车辆抵押借款应当是民事纠纷，不属诈骗行为；被告人与被害人田某的借款是由于其向郭玉峰的借款，郭玉峰未交付，转而通过郭玉峰又向田某借款；被告人的行为属违法，但不属诈骗。
经审理查明：
2015年2月1日，被告人于永超使用伪造的南阳市光武东路万正阳光海岸8号楼1单元1801室商品房买卖合同及收款收据作抵押，并以该房产与被害人何某签订房屋买卖合同及车牌号为豫Ｒ×××××的一辆重型特殊结构货车与被害人何某签订车辆转让协议（该车未交付），以5分的月息，借被害人何某20万元，何某实际支付被告人18万元现金。案发前被告人已归还被害人2万元。
2015年2月12日，被告人于永超使用伪造的南阳市光武东路万正阳光海岸8号楼1单元1801室商品房买卖合同及收款收据作抵押，与被害人田某签订房屋买卖合同，以5分的月息借被害人田某20万元，田某实际现金转款给被告人17万元。案发前被告人已归还被害人6.5万元。
2014年12月份，被告人于永超通过他人介绍，从被害人朱某处借款150000元，约定使用期限2个月。期间，被告人偿还1万余元。到期后，被告人于永超无力偿还。2015年4月23日，被告人于永超使用伪造的南阳市光武东路万正阳光海岸8号楼1单元1801室商品房买卖合同及收款收据作抵押，与朱某签订房屋买卖合同，重新给朱某书写一张借款14万元的借条，后于2015年12月28日又给朱某书写一张5.3万元的借据。
上述事实有下列证据予以证实：
1、被告人于永超供述
2013年7月份，我通过张某2介绍购买张某1位于南阳市光武东路万正阳光海岸小区8号楼1801室的房子，当时商议房价四十三万元，因为我当时没钱，只给了张某1三万元，剩余四十万按一分八的利息，然后我和张某1写了个借款协议。由张某2做担保人，写完协议后我和张某1到万正集团做了更名手续，之后我就在该室装修入住。2015年7月1日，因我欠张某1一个月利息没给，张某1和张某2胁迫要求我和他们一起到万正公司做了更名申请，再次将房产名字更名为张某1。更名之后该房的交房款条和购房合同在谁那儿保存不知道……房子我装修住进去之后，我对张某2说我需要使这个房子的购买合同和交款收据想作抵押使点钱，张某2对我说这些手续都在张某1那里放着，张某1不好说话，张某2和万正公司的王书峰（在万正公司负责房子买卖手续这一块）熟，可以给我弄出来手续，当时张某2对我说我使用这套房产的手续作抵押使到的钱还张某2一些，就这样张某2给我提供的这些手续。张某2总共给我5份这个房子的手续，第一次给我两份（当时问我要50元钱），第二次给我一份，第三次给我两份，都是一样的，内容已经填好，我签个名字就行了，这三次都是在张某2位于万正阳光海岸附近的鑫保汽车服务有限公司一楼张某2的办公室给我的。2015年2月份向田某抵押借款20万做贩猪生意，使用期限三个月，扣除三个月的利息3万元，实际田某给我现金17万，郭伟峰是担保人，月息5分……2014年底向朱某抵押借款15万元，月息5分，以同样的房产手续和我的豫Ｒ×××××重型机械车做抵押借何某20万元做贩猪生意，月息5分，使用期限两个月，先扣两个月的利息2万元，后来又付给何某三个月3万元的利息，总共给何某五个月的利息5万元。田某到公安机关报案以后我把剩下的一份销毁了。还田某本金、利息共计6.5万元，还朱某本金1万，利息5万左右，未付给朱某的利息好像是不足5万，我给朱某写成本金的借条了。张某2总共提供的五份南阳市光武东路万正阳光海岸小区8号楼1801室该房交房款条和购房合同的真假刚开始我不知道，田某到公安机关报案之前一个月左右的时间，郭伟峰告诉我这些手续是假的，我打电话问张某2，张某2默认这些手续是假的。我收到这些手续没有做任何记录，现在我没有什么证据。借的这些钱刚开始用于做生意，后来借的钱都用于偿还利息了。我认为张某2在万正工作过，和万正的工作人员都非常熟悉，我想张某2提供给我的都是真实的。
证实其从张某1处购买该房屋，由于其未付清房款，真实的购房合同质押在张某1处，后使用张某2提供的购房合同重复抵押给田某、何某、朱某借款的事实。
2、被害人陈述
（1）被害人田某的陈述
我是来报案的。我被一个叫于永超的人诈骗了。2015年2月我一个朋友郭伟峰打电话说他的一个朋友于永超，想用我一些钱。2015年2月的一天郭伟峰领着于永超到我办公室（文化路康华有限公司三楼）说于永超搞养殖，需要钱，想向我借钱。后来于永超拿着他万正小区阳光海岸8号楼1801号购房合同，想拿这个做抵押，之后于永超领着郭伟峰和我公司的会计王杰一块到万正小区阳光海岸8号楼1801号去看，于永超介绍这是他购买的房子，我们就相信了。2015年2月10日，我委托田广成和于永超一起到南阳市智圣公证处办理了委托公证，大致意思为如果他不能到期还款的话，我们就有权处理这套房产。办理公证后我在办公室网银直接给于永超农行卡6228460970005130115打了17万元，随后他给我打了个借款条，条上借款20万（含本金17万及四个月利息）上面的借款人写的我儿子的名字田华动，上面约定月息五分。借款到期后于永超一直拖着不给本金，加上他去年因为涉嫌诈骗被南阳市高新派出所拘留，我们意识到事情的严重性，就拿着他的购房合同和付款条到万正公司查询，公司说付款条是假的，万正小区阳光海岸8号楼1801号购买人名字也不是于永超，我们怀疑被于永超诈骗了。
2015年2月13日在办公室网银转给于永超农行卡17万元，2015年6月份，于永超通过网上银行给我转了5万元本金，7月份在我办公室给了7500元利息，8月份具体在哪里记不清了，于永超给我7500元现金利息，总共给我95000元。
证实被告人于永超使用伪造的购房合同骗取其17万元，后归还6.5万元的犯罪事实。
（2）被害人朱某的陈述
2014年9月或10月份，我通过我货运部的配货司机卢某介绍认识了于永超，卢某对我讲他的一个朋友于永超想借钱用于养殖使用。2014年底，于永超到我位于宛城区雪枫路汇融物流园B区17号的办公室，他先给我搭个十五万的欠条，在办公室给他部分现金，多少钱我现在忘了，其余部分我去银行给他转的帐。当时他说只用两个月，我只让他搭个欠条也没约定利息。两个月后于永超还不上钱他说再等两个月，直到2015年4月23日于永超只还给我一万元本金，剩余的十四万元他没钱还，他就提出用他的房产做抵押。然后他和他老婆孙义金、卢某一起到我办公室，于永超给我提供了位于南阳市光武东路万正阳光海岸小区8号楼1单元1801室的交款条和购房合同做抵押。然后给我写了一个十四万元的欠条并给我签订了房屋买卖合同，2015年12月份，我到位于南阳市光武东路万正阳光海岸小区8号楼1单元1801室去看房发现屋里已有他人入住，住户有正规的该房手续，我才发现于永超给我抵押的收据和购房合同有问题，我当时就和他联系说要报案，于永超到我的办公室给我写了一个五万三千元的欠条，说是欠我的利息，当时我不要，他非要写欠条并按了指纹然后就走了，之后我就没再见过他本人。于永超现在还欠本金十四万元，还给我写个五万三千元利息条。
证实了被告人于永超使用伪造的购房合同作抵押又与其签订该房屋的买卖合同骗取其14万元的犯罪事实。
（3）被害人何某的陈述
我通过于永超的老乡介绍认识的于永超。2015年2月1日于永超以万正集团阳光海岸小区8号楼1单元1801房产和一辆豫Ｒ×××××重型特殊结构货车（在南阳市宛都公证处做的公证）做抵押向我借款20万元，当时口头约定利息为月息3分，借款用途做生猪收购生意，使用时间是到2015年4月30日，于永超把这套房子的房款收据（盖章为河南省万正房地产开发有限公司财务专用章）及这套房子的商品房买卖合同（盖章为河南省万正房地产开发有限公司合同专用章）抵押给我，并和我签订了一个房屋买卖合同，约定如果还不上我的20万元，就以20万元的价格把这套房子卖给我，到期后于永超还不上我的本金继续给我付利息，截止到2015年7月份的时候陆陆续续总共付给我利息4万元，后来我给于永超联系，他一直说在外地要账回避我不见面，今年过完春节就不再接我的电话了，我去万正集团阳光海岸小区8号楼1单元1801找他也找不到人。当时借款的时候于永超说这套房子是他自己的，后来和于永超联系不上之后我到这套房子去看过，今年3月初的时候，我把这套房子的门叫开，里边的人说房子是人家自己买的，我问他们是不是从于永超手中买过来的，屋内的人说不是的。车我去落实了，他确实有这辆车。因为当时房产做抵押于永超的妻子没有到场，我感觉只有房产抵押不牢靠，就要求他再以一个财产做抵押，于永超说他还有一辆车，就用于永超的这辆车也做一次抵押，于永超和我签了一个车辆转让协议……第一次是我给他打本金时他让我就手扣除两万元作为利息，等于是我当时给他转了18万元的本金，第二次是他给我转了1万元，第三次也给我转了1万元，总共就转了三次帐。
证实被告人于永超以车辆及伪造的购房合同作抵押又与其签订该房屋的买卖合同骗取其18万元，后归还2万元的犯罪事实。
3、证人证言
（1）证人张某1的证言
2013年7月我在南阳市光武东路万正阳光海岸小区8号楼1801户有一套房子准备出卖，通过一个朋友张某2介绍准备卖给于永超，当时协商43万，于永超当时没有那么多钱先给了3万，剩下的40万按借款付息，我们签订了协议。签订协议后我们在万正集团办理了更名，将交款条和购房合同改为于永超的名字。之后于永超一直没有给我房子的本金，只是给了利息。更名后房子的交款条和购房合同一直在我这质押着，直到2015年7月于永超连利息也还不上了，我就让于永超将房子更名到我的名下。办理更名后于永超的交款条被万正集团负责更名的部门收回了，交款条保存在万正集团。
证实其通过张某2将房子以43万元价格卖给于永超，由于于永超未付房款，其于2015年7月将房子收回。期间，购房合同、收据一直在其处。
（2）证人张某2的证言
我和于永超认识有三四年的时间了，我以前在万正干过，张某1因为买万正的房子我们两个认识。2013年左右于永超想买房子，当时张某1的这套房子想卖，我从中间牵的线，当时这套房子的全款43万，由于于永超没有足够的钱，先付3万的首付现金，然后我们三个人一起到万正集团更名，付款的收据更名为于永超，我在中间做的担保人，余下的40万按借款付息，月息1分8，后来利息涨到2分，2015年5、6月份的时候于永超利息付不起，张某1要收回房子，我和于永超、张某1到万正集团将这套房子又更名到张某1的名下。在张某1将这套房子卖给于永超后来又收回的期间，这套房子的房款收据及购房合同不是我保存的，一直在张某1处存放，从来都没有交给于永超过，因为我是中间人，我知道的比较清楚，我从来都没有拿过，应该是于永超购买这套房子首付款3万交给张某1之后，这套房子的房款收据及购房合同的复印件张某1交给于永超。现在这套房子在去年12月份的时候卖给一个叫董培成的，现在这套房子董培成使用，已经更名到董培成的名下。于永超用这套房子抵押借钱的事情我不知道。
证实其作为担保人张某1将房子以43万元价格卖给于永超，由于于永超未付房款，张某1于2015年7月将房子收回，期间，购房合同、收据一直在张某1处。
（3）证人郭某的证言
2015年2月份，我三哥郭伟峰说他一个朋友想用10万元，我就把10万元打到郭伟峰打卡上，当时说用三个月，到期后我问郭伟峰要钱，郭伟峰说借给一个朋友于永超了，当时于永超一共借郭伟峰10万还借一个叫田某的17.5万，于永超当时提供一套万正集团阳光海岸小区房产做抵押，后来经查他提供的东西是假的……。
证实被告人于永超利用伪造的购房合同作抵押诈骗被害人田某的事实。
（4）证人卢某的证言
2012年左右通过一个朋友认识于永超的。2014年年底于永超对我说拉生猪生意资金周转不动，想叫我找点资金，他愿意出利息，我当时正好认识汇融物流园一个老板朱某，我去找朱某说了这件事，朱某也同意了，后来在朱某办公室签的协议。朱某当时给了于永超一部分现金，剩下的在农行转的帐，总共给于永超15万，当时约定月息3分，给钱的时候直接扣了一个月利息4500元。借钱时约定只用2个月时间，2015年2月到期后于永超本息都还不上，于永超提出用他光武东路阳光海岸的房子做抵押给朱某，2015年4月份于永超将该房抵押给朱某并签了协议，当时抵押给朱某用的一张交款条和购房合同。当见到交款条和购房合同，我们没去万正阳光海岸鉴定过收款条和购房合同真伪情况。
证实被告人于永超于2014年底借朱某15万元，到期后于永超无力还款，使用伪造的购房合同抵押给朱某的犯罪事实。
4、书证
（1）被告人于永超常住人口基本信息，证明被告人系达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人。
（2）南阳市公安局梅溪分局前科情况查询证明一份，证明被告人无犯罪前科。
（3）抓获经过一份，证实被告人于永超于2016年4月14日下午在南阳市光武路与滨河路交叉口被南阳市公安局梅溪派出所民警抓获。
（4）2015年2月10日南阳市智圣公证处（2015）南智证民字第6039号、借据、河南省万正房地产开发有限公司收据、商品房买卖合同各一份，证实被告人利用虚假的商品房买卖合同、收据骗取被害人田某信任的犯罪事实。
（5）被害人田某转款给被告人于永超的银行交易明细。
证实被告人骗取被害人田某17万元的犯罪事实。
（6）河南省万正房地产开发有限公司商品房买卖合同、南阳市万正房地产开发有限公司收据、房屋买卖合同各一份、借据二份，证实被告人于永超利用虚假的商品房买卖合同、收据骗取被害人朱某14万元的犯罪事实。
（7）2015年2月2日南阳市宛都公证处（2015）宛市证民字第1231号公证书、借条、河南省万正房地产开发有限公司收据、商品房买卖合同、车辆转让协议、房屋买卖合同各一份，证实被告人于永超于2015年2月1日利用车辆转让协议、虚假的商品房买卖合同、收据骗取被害人何某18万元的犯罪事实。
（8）被告人于永超与张某1签订的借款协议二份、承诺书、更名申请各一份，证实被告人于永超购买的万正阳光海岸小区8号楼1单元1801房产未付清的房款转为借款，因未按期支付本息于2015年7月1日被张某1更名为其名下。
（9）南阳市公安局梅溪分局情况说明一份，证实被告人于永超用于抵押借款的购房合同、收据均系伪造。
（10）被告人于永超工商银行卡交易明细，证实被害人何某存入被告人于永超工商银行卡9万元的事实。
（11）被告人于永超民生银行卡交易明细，证实该卡无任何还款记录。
（12）南阳市公安局梅溪分局调取的河南省万正集团合同专用章和财务专用章的印模，证实该局调取印模用于对被告人所使用的虚假合同及收据上的专用章进行比对。
以上证据来源合法，内容客观真实，且能相互印证，并经法庭出示、质证，被告人亦供认不讳，本院予以确认。
本院认为，被告人于永超以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相骗取他人财物，共计现金人民币49万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人于永超犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，其罪名成立，本院予以支持。被告人的辩护人辩称被告人被指控以虚假房产诈骗的事实不属实，与被害人的借款应当是民事纠纷的辩护理由，因被告人在向借款人即三被害人借款时，虽其受转让的房产是真实存在的，但其出具的是虚假的商品房买卖合同及收款收据，隐瞒其在购房时未足额支付房产转让款项，真实的商品房买卖合同及收款收据在转让方抵押并未交付被告人的事实真相，使被害人产生错误的认知，将款交给被告人使用，被告人的这种欺诈行为符合诈骗罪的构成要件，故该辩护理由本院不予采信。本院为惩罚犯罪，保护公民合法财产不受侵犯，结合本案的犯罪事实、情节、被告人认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，并经本院审判委员会讨论，判决如下：
一、被告人于永超犯诈骗罪，判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金人民币20000元（未缴纳）；
二、责令被告人于永超退赔被害人何关飞人民币16万元、田德信人民币10.5万元、朱恒卿人民币14万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即被告人于永超的刑期自2016年4月15日起至2022年10月14日止,罚金限本判决生效后十日内缴清，逾期不缴纳将强制执行）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李景新
审 判 员 冯雪松
人民陪审员 刘 锐
二〇一七年三月十六日
书 记 员 宋晓凌