吉林省吉林市船营区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）吉0204刑初221号
公诉机关吉林市船营区人民检察院。
被告人吴雷，男，1983年11月8日出生，满族，中专文化，系北京聚泰源祥商贸有限公司经理，住吉林市丰满区。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年12月12日被刑事拘留，于2016年1月15日被逮捕，现羁押于吉林市看守所。
辩护人徐彦志，吉林靖吉律师事务所律师。
吉林市船营区人民检察院以吉船检刑检刑诉（2016）194号起诉书指控被告人吴雷犯诈骗罪向本院提起公诉，本院受理后适用普通程序依法组成合议庭公开开庭审理了本案。吉林市船营区人民检察院指派检察员王雷出庭支持公诉，被告人吴雷及其辩护人徐彦志到庭参加诉讼，现已审理终结。
吉林市船营区人民检察院指控，被告人吴雷于2015年5月至7月间，对被害人邱某谎称要开手机店让其入股的名义，骗取被害人邱某人民币21万元。
被告人吴雷于2015年初，以和被害人王某合伙开饭店的名义，骗取被害人王某人民币26万元。后王某从被告人吴雷处要回人民币13万元。
公诉机关为证实上述指控事实，当庭提供了被告人吴雷供述与辩解、被害人邱某、王某陈述、证人刘某、吕某证言、抓捕经过、破案经过、银行卡交易明细、电话查询记录、身份证信息详细信息、借款合同复印件、情况说明、个人征信报告等证据。
公诉机关认为，被告人吴雷以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财产，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人吴雷对公诉机关指控的罪名及事实均有异议，辩称与两名被害人之前系民事借款关系，没有诈骗。
其辩护人认为，吴雷与王某、邱某之间成立民事借贷法律关系，应当对吴雷作出无罪判决。吴雷主观上没有非法占有他人财产的故意，吴雷得到钱款后还先后还过几个月贷款，也未有挥霍钱物行为，客观上没有实施虚构事实、隐瞒真相致使被害人陷入错误认识自愿交付财物的行为，吴雷想和邱某、王某一起做生意，但没有以此为由骗取王某和邱某的钱款，而且吴雷和王某一起做生意是事实存在，没有诈骗。同时，公诉机关认定诈骗数额错误，应扣除还款。
本院经审理查明，被告人吴雷于2015年3月以与被害人王某合伙开饭店的名义，让王某贷款共计人民币26万元，实际到账259,700元，作为合伙出资交于吴雷。其中王某从宜信惠民投资管理（北京）有限公司（下称宜信公司）贷款5万元，从阳光财产保险股份有限公司（下称阳光公司）贷款2万元，从友众信业金融信息服务（上海）有限公司吉林市丰满分公司（下称友信公司）贷款4万，从民信阿里信息咨询（北京）有限公司（下称民信公司）贷款6万元，从信和财富投资管理（北京）有限公司吉林分公司（下称信和公司）贷款7万元（实际到账69,800元），从中腾信金融信息服务（上海）有限公司（下称中腾信公司）贷款2万元（实际到账19,900元）。吴雷将该笔款项部分偿还欠吕某款项，剩余钱款部分用于偿还每月贷款，其中在宜信公司还款四期，共还款10862.68元；阳光公司还款四期，共还款4064.98元；民信公司还款四期，共还款12439.93元；信和公司还款三期，共还款14126.01元；中腾信公司还款四期，共还款5433.99元；友信公司还款三期，共还款6950.24元，总计还款53877.83元。后期吴雷返还王某人民币14万元。
被告人吴雷于2015年5月至7月间，以与王某共同经营手机店让被害人邱某入股的名义，让邱某贷款共计人民币21万元，作为入股出资交于吴雷。其中邱某从平安普惠投资咨询有限公司吉林市光华路分公司（下称平安公司）贷款10万元，从阳光公司贷款4万元，从友信公司贷款3万元，从北京捷越联合信息咨询有限公司（下称捷越公司）贷款4万元。吴雷将该笔款项部分用于偿还每月贷款，其中在平安公司还款五期，共还款25178.82元；阳光公司还款四期，共还款8056.25元；友信公司还款三期，共4894.75元；捷越公司还款一期，还款2646.67元，共计还款40776.49元。
上述事实，有如下经法庭举证、质证的证据予以证实：
1、被害人邱某陈述，2015年3月份左右我通过刘某认识了吴雷，刚认识吴雷的时候他说要跟我做点买卖，开始没提钱的事儿，5月份吴雷领我去吉林剧场三楼一家手机店，说要和一个叫王某的人合伙兑这家店，让我入他的股份，我们三个在一起吃饭的时候吴雷和王某讨论过兑手机店的事，我听王某说过让吴雷再拿10万元兑店的费用，我觉得这事是真的。当时我手里没钱，吴雷就说用我的名在小额贷款公司贷款，吴雷领我去了四家小贷公司办理贷款，手续都是吴雷帮我跑的，但是我签的字，也都是我提供的信息，我还办了四张普通的银行卡，随后我把这些银行卡都放吴雷那儿了，分别是在平安信贷公司（朝阳大厦三楼）贷款10万，阳光信贷公司（火车站西出口）贷款4万，友信信贷公司（中海大厦）贷款3万，捷越信贷公司（中海大厦）贷款3万元。小贷的欠款一直是吴雷在偿还，他还了8、9、10三个月，11月份没还款，小贷公司找我还钱，我打电话给吴雷，吴雷说贷款的21万元都让他自己用了，他说他想办法还我钱，后来就找不到他了。我发现被骗了之后找过王某，王某说当时吴雷说要和他一起干手机店，但是后来没拿钱，吴雷也没和他说过我入股的事，手机店是王某自己干的，王某说他也给吴雷拿了30万去北京干饭店，也被吴雷骗了。吴雷没有说过因为自己的债务问题向我借款。
2、被害人王某陈述，2015年3、4月份我通过刘某认识吴雷，吴雷说要在北京开一个饭店要我入伙一起干，他说在北京有个地方可以便宜租到手，开饭店大约50至60万，我俩一人拿一半，由我来经营，然后利润多给我分。4月份我和吴雷、刘某一起去北京看了一下饭店地址，当时就是我和吴雷想一起开饭店，我们到北京看了一家，我感觉还可以，但是我说我手里没钱，吴雷说让我去小额贷款公司贷款，我同意了，他领我在吉林市六家小贷公司贷款23万元，我一共办了六张银行卡，密码都是吴雷让我设的，这些卡都放在吴雷那儿，准备干饭店用。大概4月份的时候小贷公司的钱就都下来了，干饭店的事吴雷一直以各种理由拖着，我多次问他饭店计划怎么样了，吴雷说过一阵去南宁考察一下，哪边好在哪边干。当时小贷公司的钱都放他那儿，他说先把这些钱都放出去，挣点利息，因为小贷公司每月还款都由他负责还，我也没向他要利息钱。他一直还到9月份，后来就找不到吴雷了，小贷公司就找我还款。2015年5月中旬我打算兑一个手机店，我就给吴雷打电话，说我要开个手机店得需要钱，我的意思是从我放他那儿的23万元里拿，我以此为由向吴雷要回14万元，吴雷把钱拿来的时候说这里一半是我的，一半是他自己的，他说他要40%股份，我同意了。5月31号吉林剧场三楼手机店开业，大概7月份的时候，吴雷说他要去南京考察饭店的事，他在手机店的股份不要了，他拿的那些钱就算还我的欠款了。我通过刘某认识的邱某，邱某没有入股我的手机店。
另陈述，吴雷开始在友信还款了三个月，之后不还了，过了一个多月贷款公司的人找到我，我连续还了三个月，是友信公司的经理告诉我一个建设银行的对公账号，每期大概2300元多一点，我还了3期将近7000元。
3、证人刘某证实，我和吴雷、王某、邱某都是朋友，吴雷通过我认识的王某和邱某。2015年3、4月份的时候吴雷跟我说想做点实体店的生意，问我身边有没有朋友能一起干，我就想起王某了，王某也跟我提过想干点买卖，我就把吴雷介绍给王某，后来他们两个自己联系，听说在北京干饭店。4月中旬吴雷带着王某和我去了北京他找好的一个商场，他说想在这个商场里干饭店，后来回吉林市我就没打听过他们干饭店的事。从北京回来一个多月，吴雷和我说给王某办贷款，我就打电话问王某，王某说贷款目的是和吴雷一起干买卖，我提醒王某注意点，因为我觉得贷款做买卖风险太大了，王某说知道了，以后的事情我就没问。2015年上半年我介绍吴雷认识王某后，吴雷和我说让我找人一起合伙去南宁搞小工厂，问我身边有人想一起干吗，我就把邱某介绍给他了，随后他们自己联系的，做什么买卖我不知道。过几天我问邱某，邱某说正办贷款和吴雷一起干买卖，因为我刚刚知道王某也是贷款和吴雷开饭店，我没告诉邱某这事，但我有点怀疑了，就打电话问吴雷，说我两个朋友都贷款和你做买卖，你可别把他们带坑里，吴雷还说不能。吴雷没有跟我说过他手里资金周转出现问题，问我身边有没有朋友能帮他贷款的事。
4、证人吕某证实，我是北京同泰聚友企业管理有限公司经理，通过我弟弟吕国军认识的吴雷，2014年初刚认识吴雷的时候他在北京摆地摊卖袜子。我与吴雷有很多次债务往来，2015年4月份他还我欠款11万元，还欠我9万元，后来他说他手里紧一直拖着，大概2015年8月份我就找不到吴雷了。
5、证人田伟峰证实，我是宜信公司营业部客服主管，宜信惠民和宜信普惠是同一家公司，办理业务时显示的受委托人是宜信惠民，王某在我家贷款5万元，还款4期，每月还款2334.82元，包含本金、利息和服务费，如果高于这个数是逾期还款的违约金。
6、破案经过、抓捕经过证实，被告人吴雷被抓获到案。
7、中国农业银行个人担保借款合同、交易明细查询、中国农业银行银行卡交易明细清单证实，邱某通过平安公司在农业银行贷款10万元，还款五期，共计25178.82元。
8、办案记事、平安普惠投资咨询有限公司吉林市光华路分公司名称图片证实，根据邱某笔录中“平安信贷公司（朝阳大厦三楼）”查找到平安普惠投资咨询有限公司，经与工作人员沟通，其系统中查找到了邱某贷款信息，因涉密不能提供相应信息，工作人员表示当时是公司和农业银行合作放贷，且公司一年内更名为现在的平安普惠，不能确认邱某贷款时公司名称。
9、友众信业金融信息服务（上海）有限公司吉林市丰满分公司信用咨询及管理服务协议、王某建设银行（尾号6714）个人活期明细信息、友信公司平台还款情况截图、银行卡客户交易明细证实，王某在友信公司贷款4万元，通过王某建设银行尾号6714还款三期，共计6950.24元，邱某在友信公司贷款3万元，通过邱某建设银行（尾号9087）还款三期，共计4894.75元。
10、中腾信金融信息服务（上海）有限公司个人借款合同、还款计划表、账户扣划反馈信息、邮政储蓄银行交易明细证实，王某在中腾信公司贷款2万元，扣除单证处理费100元，实际到账19900元，通过邮政储蓄银行还款四期，共计还款5433.99元。
11、民信阿里信息咨询（北京）有限公司贷款合同、王某中国银行新线存款历史交易明细清单、民信阿里信息咨询（北京）有限公司吉林中海分公司提供的账单详情证实，王某从民信公司贷款6万元，通过中国银行还款四期，共计12439.93元，其中有3000元是直接转到民信公司对公账户。
12、阳光财产保险股份有限公司个人贷款保证保险保险单、合同信息、还款信息、理赔信息、光大银行阳光卡活期账户交易明细、光大银行对私活期账户对账单证实，邱某在阳光公司放贷金额为4万元，通过光大银行还款四期，共计8056.25元，王某在阳光公司贷款金额为2万元，通过光大银行还款四期，共计4064.98元。
13、代偿债务通知书、王某的个人信用报告证实，阳光公司于2015年12月14日对王某进行代偿，于2016年2月4日对邱某进行代偿。
14、宜信惠民投资管理（北京）有限公司委托划扣授权书、借款人服务记录表、客户贷后情况、银行卡客户交易查询证实，王某在宜信公司贷款5万元，通过建设银行（尾号9751）还款四期，共计10862.68元。
15、建设银行尾号9769银行卡客户交易明细证实，王某从信和公司贷款到账69,800元，还款三期，共计14126.01元。
16、邱某建设银行（尾号0374）个人信息查询、个人活期明细信息、银行卡客户交易查询证实，邱某在捷越公司贷款4万元，还款一期，金额为2646.67元。
17、船营分局刑警二中队情况说明证实，除卷宗里的贷款合同外已经没有其他证据，中腾信贷公司实际到帐19900元，信和贷款公司实际到账69800元，同时证明邱某及王某没有在阳光保险公司还过钱，以及卷宗里贷款合同都是公安机关调取的，其中信和信贷公司及捷越信贷公司因贷款手续不在吉林市无法出具。
18、吴雷工商银行尾号1966银行卡交易明细证实交易情况。
19、常住人口数据查询、电话查询记录证实吴雷的自然情况。
20、被告人吴雷供述，2015年3月份我从北京回到吉林想干实体，我朋友刘某说他的朋友王某也想干点儿事情，我就找到王某，我提出上北京干饭店，我和王某、刘某4月份去北京考察了一次，回吉林后我们双方的资金都没到位，所以饭店就没干上。我欠我姐吕某的钱，我姐管我要钱，我就和王某说我资金周转不开，让王某给我从小贷公司贷点款出来，王某同意了。我联系了五个小贷公司，王某共贷款23万，我负责还款，每月还一万三左右。这些钱我还了我姐20万，剩下3万我日常支出和偿还小贷公司利息。2015年5月我资金很紧张，刘某说他有个朋友邱某，看看邱某帮我贷点款不，刘某就找到邱某，和邱某说现在吴雷钱倒不开，让他帮我贷点款，邱某就同意了。我联系了四家小贷公司，邱某用他名下的房子从小额贷款公司贷款21万。在我找邱某贷款期间，王某找我说兑一个手机店，需要10万块，让我给他拿钱，我就用向邱某借的钱和王某一起干手机店了。2015年5月30日邱某的贷款下来了，2015年5月31日，我和邱某一起到王某兑的手机店，通过pos机给王某转了10万块。王某兑的手机店有我的股份，兑店的10万元还有周转的3万元都是我拿的，我共给王某13万元，这里有我替王某拿的6.5万元，我俩4:6分成。王某没给我分过手机店盈利的钱，后来我告诉王某手机店的股份我不要了，13万就当还王某的欠款了。这个手机店没有邱某的股份，我也没和邱某说过有他的股份，只和邱某说过手机店有我四成股份，如果手机店挣钱，我把挣的钱给邱某，但后来我就不管手机店了，也没给邱某分钱。我给邱某还过3、4个月贷款钱。
本院认为，被告人吴雷以非法占有为目的，虚构合伙做生意事实，致使他人以投资名义交予其钱款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。
关于公诉机关指控吴雷诈骗金额方面，吴雷在案发前已返还王某14万元，就该14万元不能认吴雷有非法占有的主观故意，应从诈骗金额中扣除。吴雷向贷款公司支付的款项系为王某、邱某清理债务，视同支付给王某、邱某本人，对该部分已偿还给贷款公司的款项，同样不能认定吴雷主观上有非法占有故意，亦应从诈骗金额中扣除，故吴雷诈骗金额应认定为人民币235,345.68元。
关于被告人吴雷及其辩护人认为吴雷不构成犯罪、与王某、邱某是民间借贷关系的辩解及辩护意见，本院认为，被害人王某、邱某陈述吴雷均是以合伙做生意方式骗取钱款，吴雷对两名被害人采取了相同手段进行诈骗，同时，有证人刘某证实吴雷让刘某帮其找合伙投资人，但实际上吴雷与被害人间并没有合伙事实和合伙事项，此也能认证吴雷实施了虚构事实、隐瞒真相行为。另外，按吴雷辩解其是向王某和邱某借款，但通过双方陈述，吴雷与王某、邱某系通过刘某相识，双方原本并不熟识，通过庭审，吴雷表示借款时未提供任何人或物担保，也没有允诺对方任何利润，此种情况下，如无合作之约，两名被害人向多家贷款机构大量贷款后再无偿借与吴雷不符合常理。综上，被告人吴雷及其辩护人的辩解及辩护意见本院不予采纳。
视本案具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴雷犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币6万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月12日起至2020年6月11日止。罚金于本判决生效后三个月内向本院缴纳。）
二、责令被告人吴雷自判决生效后十日内返还被害人王某人民币66122.17元，返还被害人邱某人民币169223.51元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 孙秀茹
代理审判员 尹 航
人民陪审员 王伟红
二〇一六年十二月十二日
书 记 员 张维秀