山东省夏津县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）夏刑初字第85号
公诉机关山东省夏津县人民检察院。
被告单位夏津县挚信纺织有限责任公司，法定代表人王某甲。
诉讼代表人时某甲，女，汉族，夏津县挚信纺织有限公司股东。
被告人王某甲，男，汉族，出生于山东省夏津县，初中文化。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2014年5月15日被刑事拘留，6月20日被执行逮捕。现羁押于夏津县看守所。
辩护人王如泉，山东九达律师事务所律师。
山东省夏津县人民检察院以夏检公刑诉（2014）1号起诉书指控被告单位夏津县挚信纺织有限责任公司犯骗取贷款罪，被告人王某甲犯骗取贷款罪，于2014年9月10日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，于10月17日公开开庭进行了审理。夏津县人民检察院指派检察员王琰琰出庭支持公诉，被告单位的诉讼代表人时某甲，被告人王某甲及其辩护人王如泉到庭参加诉讼。现已审理终结。
山东省夏津县人民检察院指控：2011年7月份，被告人王某甲经与夏津县挚信纺织有限公司其他股东商议，虚构贷款理由，提供虚假购销合同，以设备抵押和单位担保方式，在夏津县农村信用合作联社骗取贷款200万元，用于挚信纺织有限公司经营。贷款到期后，经多次催收一直未能偿还。2014年4月，被告人王某甲将已抵押给夏津县农村信用合作联社的设备处理，用于偿还该公司其他欠款，给夏津县农村信用合作联社造成重大损失。
针对上述事实公诉机关当庭出示、宣读了被告人供述与辩解、证人证言、夏津县挚信纺织有限公司工商注册营业执照等证据。公诉机关认为，被告单位夏津县挚信纺织有限公司及被告人王某甲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，构成骗取贷款罪。请依法判处。
被告单位夏津县挚信纺织有限公司辩称：不是故意的骗取，被告单位不构成犯罪，请求对王某甲从轻处理。
被告人王某甲对公诉机关指控的骗取贷款的犯罪事实供认不讳，但辩称自己不是故意，请求法庭依法从轻处理。
其辩护人的辩护意见是：一是公诉机关指控被告人王某甲犯骗取贷款罪不成立。1、被告人王某甲没有骗取贷款的故意；2、未给金融机构造成重大损失。二是假如被告人的行为在客观上构成骗取贷款罪，有以下法定及酌定从轻情节：1、被告人王某甲系自首，依法可以从轻或减轻处罚；2、被告人王某甲平时表现好、无前科，系初犯、偶犯，社会危害性相对较小，应酌情从轻处罚；3、认罪态度好，确有悔改表现，应酌定予以从轻处罚；4、庭审前，被告人的近亲属与被害人单位达成了还款计划，被害人单位对被告人王某甲的行为表示谅解，可以依法从宽处理。建议对其免予刑事处罚或者判处缓刑。
经审理查明，夏津县挚信纺织有限公司于2003年5月26日注册成立，被告人王某甲为法定代表人。2007年3月22日公司股东变更为王某甲、于某甲、时某乙、于某乙、李某甲、李某乙。2012年11月13日至今，公司股东变更为王某甲和时某甲。2011年6月20日，夏津县挚信纺织有限公司无力偿还原夏津县农村信用合作联社的到期贷款，法人代表王某甲经与股东商议，让该公司的股东于某乙向他人借款将原贷款还清。又以该公司购买原料为名，与夏津县恒润棉业有限公司签订虚假购销合同，以被告单位夏津县挚信纺织有限责任公司的设备抵押和夏津县裕泰纺织有限公司担保的形式，被告单位于2011年7月7日在夏津县农村信用合作联社公司业务部贷款200万元，偿还了于某乙向他人的借款1821600元。2012年7月3日，贷款到期后一直未还款。2014年4月，被告人王某甲私自将已抵押给夏津县农村信用合作联社的设备卖掉，用于偿还该公司其他欠款，给夏津县农村信用合作联社造成重大损失。2014年5月15日王某甲被传唤至夏津县公安局经侦大队，如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实有以下证据证实：
书证
1、户籍证明，证实被告人王某甲的出生日期及住址，同时证明案发时被告人已达完全刑事责任年龄。
2、企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证，证实夏津县挚信纺织有限公司成立于2003年5月26日，法定代表人王某甲，注册资本150万元，经营范围为棉纱加工、销售；棉花收购、销售。
3、中国农业银行综合应用系统关于于某甲借记卡明细查询，证实2010年7月7日于某甲卡内转存2，000，000元，同日转支1，821，600元。
4、中国农业银行银行卡取款凭证，证实2011年7月7日，于某甲通过转账的方式给于某乙转入1，821，600元。于某乙又将此款转存给王某乙的事实。
5、中国人民银行支付系统专用凭证，证实2011年7月1日王某乙存入夏津县挚信纺织有限公司1，800，000元，同年6月23日襄樊江南鸿达纺织有限公司存入夏津县挚信纺织有限公司280，000元。
6、夏津县挚信纺织有限公司向金天平评估公司提供的评估资料复印件、夏农信流借字（2011）年第06070401号流动资金借款合同、金天平评报字（2011）第130号资产评估报告书、夏农信高保字（2011）年第06070401号最高额保证合同、夏农信高低字（2011）年第06070401号最高额抵押合同、借款申请书、流动资金贷款提款申请书、动产抵押登记书、电汇凭证、贷转存凭证、首次贷后跟踪检查表、贷后检查表、贷后检查报告、夏津县联社公司业务部关于夏津县挚信纺织有限公司贷款的尽职调查报告及清收处置预案、夏津农信到通字（2012）第070301号贷款到期通知书、夏津农信催通字（2012）第070401号、（2013）第06012201号、（2013）第06010301号、（2014）第010201号贷款逾期催收通知书、夏农信保通字（2011）第06070401号担保人履行责任通知书，证实被告单位夏津县挚信纺织有限公司在夏津县信用联社借款的事实，贷款逾期后，信用社依照法律程序进行了催收的事实。
7、中国农业银行电话银行打款凭证，证实被告人王某甲处理设备款共计430，000元。
8、夏津县公安局查询存款、汇款通知书、调取证据通知书，证实被告人王某甲在宋楼乡高庄村自建砖混结构房屋一处外没有商品楼，夏津县挚信纺织有限公司及王某甲夫妇在建设银行、邮政储蓄银行、中国工商银行、中国银行、德州银行夏津支行、农业银行、夏津县农村信用合作联社没有大额存款。
9、私营公司设立登记情况、企业变更情况，证实2011年夏津县挚信纺织有限公司向夏津县信用合作联社贷款时股东为王某甲、于某甲、时某乙、于某乙、李某甲、李某乙；2012年11月13日，公司股东变更为王某甲和时某甲。
10、夏津县公安局经侦大队证明，证实被告人王某甲供述的私自销售夏津县挚信纺织有限公司的设备款，用于偿还王某丙、王某丁、侯某某的债务，王某丙、王某丁、侯某某经多次查找未果。
11、夏津县农村信用合作联社的企业法人营业执照、金融许可证，证实夏津县农村信用合作联社具有合法的发放贷款的权利。
12、夏津县农村信用合作联社的书证，证实夏津县挚信纺织有限公司于2011年7月7日贷款200万元，于2012年7月3日到期，至2014年5月15日，欠夏津县联社贷款本金200万元，利息673，807.23元。
13、发破案经过、到案证明，证实2014年5月11日，夏津县农村信用联社韩某某报案称2011年7月夏津县挚信纺织有限公司以设备担保和单位担保形式在信用社贷款200万元，贷款到期后，该公司一直未还款。2014年4月该公司法人代表王某甲把已抵押的设备私自处理。同年5月15日15时，夏津县公安局经侦大队民警将王某甲书面传唤至夏津县公安局，被告人没有拒绝、阻碍、抗拒、逃跑的行为，到案后如实供述了事情的经过。
（二）证人证言
1、于某甲、于某乙、李某丙、时某乙的证言证实，夏津县挚信纺织有限公司于2003年建厂，股东六名，王某甲是法人代表，时某乙、李某丙、于某甲、于某乙、李某甲是公司股东，于某甲系公司现金会计，于某乙和李某甲不参与公司的经营。公司自建厂以来就有一笔200万元的贷款，每年都是先还上贷款，然后再将钱贷出来。2011年六七月份时到了还款的时间，王某甲、时某乙、李某丙和于某甲商议还款的事，当时公司经营的不行，已经没有钱了，商量先筹钱还款，然后王某甲再想办法把钱贷出来。于某乙向王某乙借款180万元，具体还贷款和借贷款的手续都是王某甲具体操作的，有时也让几个股东去信用社签字。新贷款下来后，夏津县恒润棉业公司将钱打入于某甲的农行卡号内，于某甲随即将本金和利息还给了于某乙。2012年8月，时某乙、李某丙、于某乙、于某甲、李某甲都撤股，并在夏津县工商局做了股东变更手续，股金都没有撤出来的事实。
2、闫某某的证言证实，2003年8月至2012年10月份，其在夏津县挚信纺织有限公司担任记账会计，负责记账、核算成本，2011年六七月份时，王某甲让自己给夏津县信用社写一个200万元的借款申请书和280万元的皮棉购销合同。借款申请书上的内容是按着王某甲的要求，按着以前的借款申请书的模板和公司的档案写的，内容与公司的实际情况不符，当时公司已经快经营不下去了，如果在借款申请书上写明真实情况，公司在信用社贷不出款来。与夏津县恒润棉业有限公司签订的工矿产品购销合同也是按着王某甲的要求填写的，其将合同内容包括夏津县恒润棉业的银行账号、李某丁、王某甲的签名填写好后，王某甲拿走找恒润棉业的李某丁盖的章。是否有真实的货物交易不知道。贷款的实际用途也不知道。这笔贷款是王某甲用设备抵押和夏津县裕泰纺织有限公司担保的方式贷下来的事实。
3、李某丁的证言证实，其自2000年7、8月份至2011年7月份，担任夏津县恒润棉业有限公司的法人代表。2011年6月份，王某甲找到自己，说他公司需要在夏津县信用社贷一笔200万元的贷款，需要签一个购销合同，等贷款下来后，夏津县信用社会将贷款直接打入其的公司，然后其将贷款转给王某甲就行。王某甲拿着一份签好的皮棉购销合同，签名也不是自己签的，其只在合同上盖了一个章。信用社将贷款打入其公司账户后，其将钱直接转入王某甲指定的账户的事实。
4、李某戊的证言证实，其系夏津县裕泰纺织有限公司的法人代表，公司自2011年10月份就停工了，自己就外出打工了。与王某甲平时关系不错，2011年6、7月份时为王某甲做过担保，最高额担保合同上是其自己的签名。信用社当时也到其公司考察过，具体过程记不清了。王某甲是否按时归还、私自变卖抵押的设备其不知道的事实。
5、李某戌的证言证实，2011年6月21日，山东金天平资产评估事务所接到夏津县农村信用合作联社通知，对夏津县挚信纺织有限公司的资产进行评估。当时夏津县挚信纺织有限公司的设备比较陈旧，市面无同等型号的机器询价，所以根据夏津县挚信纺织有限公司的账目帐页中显示的设备价值，然后查阅相关类型的设备价格进行参考，评估价值为285.82万元。
6、程某某的证言证实，夏津县挚信纺织有限公司的200万元贷款是一笔老贷款，是公司业务部从宋楼信用社接过来的。2011年6月份，夏津县挚信纺织有限公司上一笔200万元的贷款快到期了，其找到王某甲要求王某甲把贷款还上，再贷给他。后来的手续都是公司业务部客户经理腾某某给王某甲办理的。
7、腾某某的证言证实，2011年6月份，夏津县挚信纺织有限公司上一笔200万元的贷款快到期了，王某甲说棉纱压的比较多，公司的货款也要不上来，当时还不上款。公司业务部主任程某某对其说，让王某甲把贷款还上后，再给他贷出来，让其给王某甲操作办理新贷款的事情。其给王某甲说让他准备新贷款的资料，给王某甲联系的山东金天平资产评估事务所对设备进行的评估。2011年7月初，王某甲按时将老贷款还上后，其开始按着王某甲的申请，给夏津县挚信纺织有限公司操作新贷款的事情，贷款用途是购买皮棉，王某甲提供了一份夏津县挚信纺织有限公司与夏津县恒润棉业公司签订的皮棉购销合同。2011年7月7日，新贷款下来后，将贷款200万元打入夏津县恒润棉业有限公司的账户内，具体贷款用途无力监管。根据信用社的相关规定，对贷款每季度进行一次检查，其和公司业务部的同事到贷款企业实地检查，然后填写贷后检查表，由王某甲签字盖章。
7、贾某某、李某壬的证言证实，2014年3、4月份时，王某甲因为纺纱厂经营不善，将公司的设备销售给自己了。当时其与合伙人李某壬一块去的，经过商谈，价格为43万元，货款是李某壬通过电话银行转入王某甲提供的王某戊的账号上了，设备也是分多次运走的，这些设备分着卖给干销售纺织配件的了，有的当废铁卖了，买设备时不知道设备已经抵押了的事实。
8、高某某、王某戌、王某壬的证言证实，王某甲经营夏津县挚信纺织有限公司时，向其借过钱，今年刚过了年，要求王某甲还钱，王某甲说实在没钱还给我们，让其找收机器设备的人把厂里的设备收购了。后来王某甲自己把设备卖了，还给部分欠款的事实。
（三）被告人王某甲的供述
证实2011年6月底的一天，公司在夏津县信用合作联社的一笔200万元的老贷款快到期了，信用社公司业务部程某某主任对其说，让其先还上贷款，再给其贷出来。当时公司已经没有能力偿还贷款了，其与股东们商量，让于某乙先借了180万元又加上襄樊江南鸿达纺织有限公司给公司支付的28万元的货款，先还上了这笔老贷款。然后又与夏津县恒润棉业有限公司签订的虚假的购销合同作为贷款理由，用公司的设备抵押和夏津县裕泰纺织有限公司担保的方式，在夏津县信用合作联社贷款200万元。2011年7月7日，贷款下来后，随即用贷款归还了于某乙的借款及利息。到了2014年4月份，因为公司经营的不行，有大量的欠款，债主要求还款，实在没有办法了，就将公司的设备卖了43万元，用于偿还了公司以前的欠款的事实。其供述与上述证人证言相吻合。
以上证据经当庭举证、质证，查证属实，本院予以确认。
本院认为：被告单位夏津县挚信纺织有限责任公司的法定代表人王某甲以被告单位的名义虚构贷款用途，编造虚假的购销合同，提交虚假贷款手续，骗取夏津县信用合作联社贷款200万元，用于清偿公司前期贷款等，至今未偿还，被告单位夏津县挚信纺织有限责任公司、被告人王某甲的行为构成骗取贷款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。被告人王某甲到案后如实供述了自己的犯罪事实，属坦白，依法可从轻处罚。辩护人关于被告人“认罪态度好、无前科、系初犯”的辩护意见成立，本院予以采纳。辩护人的其他辩护意见，于法无据，本院不予采纳。依照《中华人民共和刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第五十三条之规定判决如下：
被告单位夏津县挚信纺织有限责任公司犯骗取贷款罪，判处罚金100000元。
（罚金限判决生效后一个月内缴纳）
被告人王某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，罚金50000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2014年5月15日起至2015年11月14日止，罚金限判决生效后一个月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李玉双
审 判 员 冯宝琛
人民陪审员 姜艳艳
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二〇一四年十二月五日
书 记 员 董文慧