鹤壁市淇滨区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0611刑初26号
公诉机关鹤壁市淇滨区人民检察院。
被告人许玉萍，女，1957年4月26日出生，汉族，高中毕业，鹤壁市财政局退休职工，住郑州市金水区。因涉嫌非法经营犯罪，于2016年4月8日被抓获，2016年4月12日被鹤壁市公安局淇滨区分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年5月20日被该局逮捕。
辩护人程道慧，河南大正永衡律师事务所律师。
鹤壁市淇滨区人民检察院以鹤淇滨检公诉刑诉（2016）226号起诉书指控被告人许玉萍犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月11日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。鹤壁市淇滨区人民检察院指派检察员程绍功出庭支持公诉，被告人许玉萍及其辩护人程道慧到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2013年年底，被告人许玉萍加入Broprox公司（以下简称BP公司），之后通过讲课、微信等方式宣传BP公司炒外汇业务，以二元保本炒外汇、承诺高额回报为诱饵，向社会公众吸收投资款项。经鉴定，被告人许玉萍共吸收8819816元，其中未归还本金8619633元。
公诉机关向法庭提交了被告人许玉萍的供述，证人杨某4、王某1、王某2、杨某1、原某1、豆某、马某1、白某、聂某、闫某、赵某、王某3、张某1、谢某、武某、杨某2、潘某、张某2、马某2、王某4、田某、董某1、张某3、周某、任某、郑某、马某3、郝某、吴某、郭某、杨某3、原某2、董某2等人的证言，银行卡交易明细、转账凭条，Broprox公司宣传材料，四川经侦情报，公安机关出具的情况说明，微信群宣传BP公司资料截图，司法鉴定意见等证据，认为被告人许玉萍已构成非法吸收公众存款罪，要求依法追究其刑事责任。
被告人许玉萍辩解其没有组织讲课，没有通过微信宣传BP公司，没有承诺高额回报，其行为不构成非法吸收公众存款罪。
辩护人程道慧提出的辩护意见是：被告人许玉萍不是BP公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，仅仅是参与投资者，被告人许玉萍不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，不应承担刑事责任。
经审理查明：
2013年年底，被告人许玉萍加入Broprox公司（以下简称BP公司），之后通过讲课、微信等方式宣传BP公司炒外汇业务，以二元保本炒外汇、承诺高额回报为诱饵，帮助该公司面向社会公众吸收投资款项。经鉴定，投资人通过被告人许玉萍银行账户向BP公司转出资金共计7367280元。
认定上述事实的证据如下：
1、被告人许玉萍供述:BP公司老板是外国人，来鹤壁给我们讲公司情况的人是张某4、林总、费某，他们三人以张某4为主，公司经营范围和证券公司差不多，主要业务就是保本炒外汇，利润很可观。我们国家的证券公司不允许代客户炒外汇，但是这个公司在新西兰允许。我大概是2013年底加入的，之前我是了解到有炒外汇的公司，经过对比分析又给深圳工作的嫂子打电话咨询炒外汇的事，我嫂子说她早就加入这个BP公司了，利润比较可观。我第一次加入时投进去70000万元，也就是一万美金，公司是以美金为单位进行操作的，不到一个月利润就翻倍了，大概在2013年11月份，公司的人在东北开发市场宣传的时候，我邀请他们顺路来鹤壁给我们讲讲公司的情况，然后张某4他们就来了，他们给我们讲公司的情况及操作方法。BP公司来鹤壁的目的也是为了开发市场，让更多的人了解他们公司，让更多的人加入公司，也是为了公司的盈利。第一次来鹤壁讲课的时候，我听了感觉不错我就加入了，我是鹤壁市第一个加入的，后来李某也加入了，岳某给我打电话问情况，我说加入了，罗某也给我打电话问情况，我说感觉不错能挣钱，他还邀请我和李某去他办公室详细讲，他办公室的人也听到了，后来他加入了。我们加入之后过段时间，费某带着公司的技术人员在全国巡回技术指导，他们就又来鹤壁，来了就给我打电话，让我们先加入的人都去听课，讲公司情况、技术操作、盈利情况等，人家没有要求我们带人去，我们都是自发的带着我们的朋友圈里的人去听的，后来有新的外汇品种二元期权让炒这个，他们又来鹤壁讲了一次，这次也是我们带着各自的朋友圈里的人去听的。因为我是鹤壁第一个加入的，我加入时是公司给我注册的账号，因为全国很多人都在加入，公司要求每个地方固定一个人负责本地给公司打款、注册账号，然后公司要求我负责鹤壁这块的事了，鹤壁有人加入就先把钱打给我，然后把身份证、银行卡、电话等资料给我，我就在网上给他们注册，然后把账号密码发给他们，由他们自己操作。介绍一个人加入一单，固定的给介绍人5400元，依此类推，这个钱会以分的形式自动打到介绍人的账户里。这些规则我是在操作过程中发现的，我介绍一个人之后，第二天发现账号多了5400元，我在微信群里问，张某4说是介绍一个人给5400元的开拓市场广告费，我一共发展了大约十几个人。公司在2014年底发生亏损，没有能力给我们返利润，中国的客户就开始闹，新西兰就开始对BP公司封闭账户，到2015年的4月份网站被强制关闭了。
2、证人杨某4的证言：2014年2月中旬，我通过任某知道BP金融集团可以理财，利息高，每70000元月利息6000元，推荐别人加入的话还有提成，每70000元算一份，每份提成5400元，发展过之后，下边的人如果再发展我还有交易佣金，于是我先加入了一份，到了10月份或者11月份，我又加入7份，我投进去50多万元。我介绍王某1加入了，王某1投入多少我不知道，王某1发展的人我也要提钱的，公司规定加入后发展的人可以往下吃几层的钱，得的这些钱也是稀里糊涂的，加入公司注册账号后，如果有发展账号里就有进钱，但是每次都不一样，所以我也弄不清到底吃几层，每层吃多少钱。王某1给我转的钱是她发展下面人的钱，公司规定发展下面人的钱一半打到公司账户上，一半可以自己支配抵各种盈利，我也就是贪钱才加入的，我也没有对公司考察过，任某的上线是许玉萍，许玉萍是加入的第一人，我给许玉萍打过钱，有给现金的，有通过银行转款的。
3、证人王某1的证言：是杨某4给我介绍的BP公司，2014年4月26日，杨某4到我单位讲投入70000元，公司每月给6000元，当时我不相信，后来杨某4多次到我们单位介绍BP公司炒外汇业务，我经不住杨某4介绍和面子就投入了，是杨某4给我们操作的，到了月底BP公司就给了我可观的收益，后来我又投入一份，我闺女也投入一份，但好景不长，到2015年2月份，BP公司的炒外汇理财网关闭了，我就感觉上当了，我找杨某4要钱，杨某4说她也没有办法。我们共同凑钱往BP金融公司投钱，英文字母的用户是许玉萍提供的BP金融公司的账户，往这个账户打钱是因为我们投资的钱需要往公司账户上打，打完之后才可以注册账户，给李献霞、许玉萍等人打款是给这些人顶的利润，公司规定介绍下面的人投进来的钱一部分可以顶我们的利润。我推荐人是杨某4，但是大部分的钱她让我打给许玉萍了，许玉萍是鹤壁BP公司投钱的发起人，这个BP金融公司投钱的事是许玉萍在深圳的嫂子传过来的。许玉萍介绍我们存款每发展一个人能得到5400元的奖励，我通过银行转款给许玉萍大约有一百多万元，我怀疑公司在骗钱，许玉萍是杨某4的上线，杨某4给我介绍的BP公司。
4、证人王某2的证言：2014年5月份左右，我和吴某到许玉萍家里，许玉萍给我们介绍说网上有个叫BP公司的理财平台，是炒外汇的，效益不错，10000元一月返7800元利息，我在BP公司也炒了，也挣钱了，你也到这个公司炒吧，让我放心，不会亏的。2014年6月10日，我给许玉萍汇了50000元，一月后又给了许玉萍20000元现金，之后就跟着许玉萍炒外汇，但BP公司最后也没有给我返利。2015年1月份，我找许玉萍，许玉萍一直推拖，说BP公司是外国的，办理手续需要时间，但后来就没有信息了。
5、证人杨某1的证言：我通过杨某4往BP金融集团投资，当时她说这个公司炒外汇可挣钱，公司有团队操作，比较有经验，风险低，利润大，公司快上市了，实力雄厚，她的上线都去国外考察过了，比较稳妥，分红是按月给，我加入后就分红了2个月，后来就没有了，我问杨某4她说国外过圣诞节，过完节就给，后来又说公司系统升级，给开户人办卡需要时间，就这样一直拖着至今本金利息都没给。2014年12月25日，杨某4说鹤壁的投资人都是光吃利息不去实际操作炒外汇，公司负担加重，加上公司快上市了，以后公司就有钱了不让加入了，我就又凑了几万元投进去，扣除奖金后给杨某4转了31850元，算是半份，计算利息时杨某4按35000元给我，每月3900元。我听杨某4说鹤壁最早加入这个公司的是许玉萍，公司给不了利息的时候，我和其他人的钱到杨某4手里后，她往公司交一半，另一半她就可以支配给我们抵利息，抵她的奖金。
6、证人原某1的证言：2014年7月31日，在郑州的一个担保公司理财会上听别人说BP公司理财的事，回到鹤壁后听说王某1那里存70000元每月给7000元利息，我想可能和在郑州听说的BP公司理财是一回事，我和王某1联系后让我去她家了解这个事，让我在电脑上看她的账号，在电脑账户上可以炒外汇，也可以把钱给BP公司吃利息，后来我就和我妹妹原焕存商量凑钱。2014年10月3日开的户，我参加了三次，第一次我们四个人共350000元，我的140000元，第二次我和朋友共凑了70000元，我的35000元，第三次是我们八个人凑700000元，我投了140000元，我共分了二个月利息，共33000元，是王某1给我转到建行卡上的。
7、证人豆某、马某1、白某、聂某、闫某、赵某、王某3、张某1、谢某、武某、杨某2、潘某、张某2、马某2、王某4、田某、任某、董某1、张某3、周某、郑某、马某3、郝某、吴某、郭某、杨某3、原某2、董某2的证言内容与证人杨某4、王某1、王某2、杨某1、原某1的证言内容基本一致。
8、银行卡交易明细、转账凭条。证实王某1、王某5、杨某1、豆某、马某1、白某、聂某、闫某等人银行卡交易情况及给许玉萍、杨某4等人转账情况。
9、司法鉴定意见。证实相关当事人转入许玉萍银行账户资金总计7367280元，许玉萍银行账户向十二个外文账户转出资金总计9931200元。
10、Broprox公司宣传材料。
11、许玉萍手机微信群宣传BP公司资料截图。证实许玉萍在微信群里讲解、宣传Broprox公司业务、投资情况。
12、四川经侦情报。证实BP外汇金融集团通过承诺高额回报、介绍他人投资给予奖励等方式吸纳群众投资。群众对公司信息、投资项目真假情况无法核实，存在非法传销嫌疑。
13、公安机关出具的情况说明。证实在深圳市工商局注册分局没有查询到Broprox公司的信息情况。
上述证据由公诉机关提供，经过法庭质证，查证属实，本院予以确认。
本院认为：被告人许玉萍明知Broprox公司违反国家金融管理法律规定，在国内非法吸收公众存款，邀请该公司工作人员到鹤壁市讲课，组织人员听课，通过其银行账户向该公司转投资款项，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。
公诉机关指控许玉萍非法吸收公众存款8819816元，被告人许玉萍及辩护人均提出异议。经查被告人许玉萍帮助BP公司转账金额为7367280元，公诉机关指控数额有误，应予纠正。
被告人许玉萍辩解其没有组织讲课，没有通过微信宣传BP公司，没有承诺高额回报，其行为不构成非法吸收公众存款罪。经查，被告人许玉萍邀请BP公司工作人员到鹤壁市讲课、许玉萍通过微信宣传BP公司的事实有被告人许玉萍在侦查机关的供述，证人证言，微信群宣传BP公司资料截图等证据予以证实，事实清楚，证据充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪，被告人许玉萍的辩解意见不能成立，本院不予采纳。
被告人许玉萍的辩护人认为许玉萍不是BP公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，仅仅是参与投资者，被告人许玉萍不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，不应承担刑事责任。本院认为，被告人许玉萍虽然不是BP公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，其加入该公司后不仅自己参与投资，还邀请公司工作人员到鹤壁市讲课，并组织不特定人员听课，利用微信宣传介绍该公司的业务情况，通过自己的银行账号为不特定的投资人向该公司转款，帮助该公司非法吸收公众存款，其行为构成非法吸收公众存款罪的共犯，辩护人关于许玉萍不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，不应承担刑事责任的辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人许玉萍在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人许玉萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金5万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月8日起至2018年2月7日止）。
罚金于判决生效后十日内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 常 伟
审 判 员 朱晨曦
人民陪审员 崔 凯
二〇一七年十二月七日
书 记 员 赵石磊