广东省惠东县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤1323刑初532号
公诉机关惠东县人民检察院。
被告人游某，男，居民身份证号码：×××0034，汉族，小学文化，户籍所在地：广东省惠东县。因涉嫌非法经营罪，于2015年11月18日投案，同日被惠州市公安局刑事拘留，经惠州市人民检察院批准逮捕，同年12月23日由惠州市公安局执行逮捕；2016年2月4日经惠州市人民检察院决定，对其取保候审。
惠东县人民检察院以惠东检刑诉（2016）377号起诉书指控被告人游某犯非法经营罪，于2016年6月2日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。惠东县人民检察院指派检察员杨俊伟出庭支持公诉。被告人游某到庭参加了诉讼，现已审理终结。
惠东县人民检察院指控称：2010年1月起，被告人游某在经营惠东县平山某商行（即位于惠东县平山某大道218号）期间，在未取得金融管理部门批准的情况下，擅自以银行转账并借用他人身份证的方式，与张某进等人员进行兑换、结算港币、欧元的非法经营活动，从中牟取利益。经惠州市公安局调查核实，游某与张某进等四人非法兑换外币的交易金额共15291022元人民币（其中，张某进及其妻子翁某婵共计7955979元，叶某共计1324329元，裘某共计2954694元，杨某共计3056000元），游某从中获利约1万元人民币。根据国家外汇管理局惠州市中心支局出具的证明，游某经营的15291022元人民币换算成美元为2239327.22元至2509604.79元。2015年11月18日，游某主动到惠州市公安局经济犯罪侦查支队投案自首。
惠东县人民检察院向法庭递交了相关证据，认为被告人游某非法从事资金支付结算业务，情节严重，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。游某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定。请依法判处。
被告人游某对公诉机关指控的犯罪事实不持异议。
经审理查明：2010年1月起，被告人游某在位于惠东县平山某大道218号其经营的惠东县平山某商行内，在未取得金融管理部门批准的情况下，擅自以银行转账并借用他人身份证的方式，与张某进、叶某、裘某、杨某等人员进行兑换、结算港币、欧元的非法经营活动，从中牟利。经惠州市公安局调查核实，游某与张某进等四人非法兑换外币的交易金额共15291022元人民币（其中，张某进共计7955979元，叶某共计1324329元，裘某共计2954694元，杨某共计3056000元），游某从中获利约1.5万元人民币。根据国家外汇管理局惠州市中心支局出具的证明2010年1月至2015年6月美元兑人民币中间价区间为6.093-6.8284。游某非法兑换的15291022元人民币换算成美元为2239327.22元至2509604.79元。2015年11月18日，游某主动到惠州市公安局经济犯罪侦查支队投案。
以上犯罪事实，有公诉机关向法庭提供的经质证认证的下列证据予以证实：
1、现场勘验检查笔录、现场方位图、现场照片，证实案发现场概貌。
2、抓获被告人游某的经过，证实2015年11月18日，被告人游某被公安机关以投案方式抓获。
3、被告人游某的户籍资料，证实被告人游某的户籍信息情况。
4、被告人游某的供述，证实被告人游某归案后对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。游某交代：与叶某非法交易金额1324349元，与裘某非法交易的金额2954694元，与张某进非法交易的数额为7955979元，与杨某非法交易数额为3056000元。共计非法获利1万多元。
5、国家外汇管理局惠州中心支局的证明，证实2010年1月至2015年6月美元兑人民币中间价区间为6.093-6.8284。
6、证人李某的证言，证实李某在平山某商行兑换外币交易，通过网上银行与李某牌进行交易，从2013年1月17日开始与李某牌交易至2015年6月8日，共兑换了700多万人民币。有交易清单，根据交易清单共17笔，共计7955979元。李乐派的交易卡号分别为52×××53、69×××41、72×××30）。
7、证人叶某的证言，证实2010年至2013年，叶某与游某经营的平山某商行兑换外币，用港币与其兑换人民币，根据交易清单共计7笔，共计1324349元。
8、证人杨某的证言，证实杨某与游某经营的平山某商行兑换外币，用港币与其兑换人民币，根据交易清单共计约30笔，从2010年10月至2015年5月，共计300万元。
9、证人裘某的证言，证实裘某与游某经营的平山某商行兑换外币，用港币与其兑换人民币，根据交易清单共计约30笔，从2011年7月至2015年4月，共计2954694元。
10、犯罪嫌疑人李某牌的供述，证实2010年被告人游某叫他到银行办了5张银行卡，有些客户到银行换港币要排队，数额又有限制，所以愿意到我们这里换港币。
11、个体户机读档案登记资料，证实惠东县平山某商行经营者为被告人游某，1998年成立。
12、银行流水记录，证实被告人游某用于交易的银行账户的交易情况。
上述证据，均经庭审举证、质证，来源合法，内容真实，本院予以认定。此外还有辨认笔录、其他证人证言、开庭笔录等在卷。
本院认为，被告人游某非法从事资金支付结算业务，数额超过20万美元，情节严重，其行为构成非法经营罪。公诉机关指控的被告人游某犯罪事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院予以支持。被告人游某案发后自动投案，归案后如实交代了自己的犯罪事实，是自首，依法可从轻处罚。被告人游某归案后如实供述自己的犯罪事实，有自首情节，并在案件审理过程中主动缴交了违法所得，认罪、悔罪态度较好，依法可从轻处罚，并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、《最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第五条之规定，判决如下：
被告人游某犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，没收违法所得一万五千元，并处罚金人民币二万元。
（违法所得、罚金从判决发生法律效力的第二日起一个月内缴清。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省惠州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 林木英
审判员 许小龙
审判员 林达南
二〇一六年六月二十三日
书记员 邱玉如
附法律条文：
第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第五条刑法规定第五十三条规定的“判决指定的期限”应当在判决书中予以确定；“判决指定的期限”应为从判决发生法律效力第二日起最长不超过三个月