山西省临汾市尧都区人民法院
p t ” > 刑 事 判 决 书
（2017）晋1002刑初616号
公诉机关临汾市尧都区人民检察院。
被告人辛飞飞，男，1995年1月23日出生。2011年9月5日因犯盗窃罪被山西省临汾市尧都区人民法院判处拘役五个月，并处罚金2000元，2011年10月18日刑满释放。2017年1月20日因涉嫌犯诈骗罪被临汾市公安局直属分局刑事拘留，同年2月25日被逮捕。现羁押于临汾市尧都区看守所。
被告人侯小保，男，1992年5月6日出生。2017年1月20日因涉嫌犯诈骗罪被临汾市公安局直属分局刑事拘留，同年2月25日被逮捕。现羁押于临汾市尧都区看守所。
临汾市尧都区人民检察院以尧检公诉二刑诉〔2017〕194号起诉书指控被告人辛飞飞、侯小保犯诈骗罪，于2017年11月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临汾市尧都区人民检察院指派检察员霍其婧出庭支持公诉。被告人辛飞飞、侯小保到庭参加了诉讼。现已审理终结。
临汾市尧都区人民检察院指控：被告人辛飞飞伙同侯小保在微信朋友圈（其使用的手机号为189XXXX****、152XXXX****）发布虚假贷款信息，骗取被害人信任后，让被害人将其身份证、银行卡、营业执照信息拍照后通过微信发给辛飞飞，然后以银行审核和接回访电话为由要求被害人将银行卡的预留手机号码暂时更改为辛飞飞指定的手机号，待审核通过后再改回被害人的手机号。期间，被告人辛飞飞利用已掌握的被害人相关信息及银行预留手机号以被害人的名义注册开通翼支付第三方支付平台并将被害人银行卡与第三方支付平台进行绑定，接着辛飞飞以银行验资为由并根据被害人的贷款额度让被害人往银行卡内存入3000元到7000元不等，将被害人银行卡内的钱以充值的方式充至翼支付账户，再从翼支付账户以转账的方式转至卡号为×××的农行卡（开户名：何某2）、卡号为×××的邮政储蓄卡（开户名：侯小保）及卡号为×××的邮政储蓄银行卡（开户名：张某1某），其中何某2、张某1某的银行卡由辛飞飞骗取所得，后由侯小保通过ATM机将钱取走。
1、2017年1月13日，被告人辛飞飞伙同侯小保用此方式骗取王某37000元。
2、2017年1月12日，被告人辛飞飞伙同侯小保用此方式骗取任某某10000元。
3、2016年12月21日，被告人辛飞飞伙同侯小保用此方式骗取刘某某7000元。
4、2016年12月16日，被告人辛飞飞伙同侯小保用此方式骗取刘某某5000元。该笔交易因第三方支付平台出现风险控制而被退回刘某某的账户。
5、2016年11月20日，被告人辛飞飞伙同侯小保用此方式骗取郑某某7000元。
6、2016年11月8日，被告人辛飞飞伙同侯小保用此方式骗取汪某某7000元。
7、2016年10月14日，被告人辛飞飞伙同侯小保用此方式骗取焦某某7000元。
8、2016年10月8日，被告人辛飞飞伙同侯小保用此方式骗取张某17000元。
9、2016年7月11日，被告人辛飞飞伙同侯小保用此方式骗取赵某某6500元。
10、2016年5月26日，被告人辛飞飞伙同侯小保用此方式骗取张某127000元。
11、2016年3月6日，被告人辛飞飞伙同侯小保用此方式骗取刘一某5000元。
12、2016年12月13日，被告人辛飞飞伙同侯小保用此方式骗取王一某7100元。
13、2016年12月8日，被告人辛飞飞伙同侯小保用此方式骗取杜某7000元。
14、2016年11月25日，被告人辛飞飞伙同侯小保用此方式骗取孙某某7000元。
15、2016年11月22日，被告人辛飞飞伙同侯小保用此方式骗取苗某某7000元。
16、2016年11月3日，被告人辛飞飞伙同侯小保用此方式骗取郑某27000元。
17、2016年10月27日，被告人辛飞飞伙同侯小保用此方式骗取王二某9000元。
18、2016年9月27日，被告人辛飞飞伙同侯小保用此方式骗取路某3500元。
19、2016年8月22日，被告人辛飞飞伙同侯小保用此方式骗取张某1某2000元。
20、2016年5月，被告人辛飞飞伙同侯小保用此方式骗取尹某某4000元。
被告人辛飞飞、侯小保共诈骗二十起，金额129100元。
公诉机关向本院提供了被告人的供述与辩解，被害人陈述，书证，物证，检查笔录，视听资料、电子数据，鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人辛飞飞、侯小保以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人辛飞飞辩称：其只参与了两起，起诉书指控的第3起和第6起，其余没有参与，其取了四次钱，两次一共分了4000元，后面的14000元是跟着侯小保去取的。
被告人侯小保对起诉书指控的犯罪事实不持异议。
经审理查明：2016年3月，被告人辛飞飞、侯小保预谋用办理银行贷款的手段诈骗他人财物，被告人辛飞飞设立微信昵称：”四大银行贷款牛强”,微信号是其使用的手机号189XXXX****、152XXXX****，在微信朋友圈发布虚假贷款信息，骗取被害人信任后，让被害人将其身份证、银行卡、营业执照信息拍照后通过微信发给辛飞飞，然后以银行审核和接回访电话为由要求被害人将银行卡的预留手机号码暂时更改为辛飞飞指定的手机号，待审核通过后再改回被害人的手机号。期间，被告人辛飞飞利用已掌握的被害人相关信息及银行预留手机号以被害人的名义注册开通翼支付第三方支付平台并将被害人银行卡与第三方支付平台进行绑定，接着辛飞飞以银行验资为由并根据被害人的贷款额度让被害人往银行卡内存入2000元到10000元不等，将被害人银行卡内的钱以充值的方式充至翼支付账户，再从翼支付账户以转账的方式转至被告人辛飞飞骗取的户名何某2的卡号为×××的农行卡、户名张某1某卡号为×××的邮政储蓄银行卡和户名侯小保卡号为×××的邮政储蓄银行卡里，后由被告人辛飞飞、侯小保通过ATM机将钱取走。具体事实如下：
1、2016年3月6日，被告人辛飞飞伙同侯小保骗取刘一某5000元。
2、2016年5月，被告人辛飞飞伙同侯小保骗取尹某某4000元。
3、2016年5月26日，被告人辛飞飞伙同侯小保骗取张某127000元。
4、2016年7月11日，被告人辛飞飞伙同侯小保骗取赵某某6500元。
5、2016年8月22日，被告人辛飞飞伙同侯小保骗取张某1某2000元。
6、2016年9月27日，被告人辛飞飞伙同侯小保骗取路某3500元。
7、2016年10月8日，被告人辛飞飞伙同侯小保骗取张某17000元。
8、2016年10月14日，被告人辛飞飞伙同侯小保骗取焦某某7000元。
9、2016年10月27日，被告人辛飞飞伙同侯小保骗取王二某9000元。
10、2016年11月3日，被告人辛飞飞伙同侯小保骗取郑某27000元。
11、2016年11月8日，被告人辛飞飞伙同侯小保骗取汪某某7000元。
12、2016年11月20日，被告人辛飞飞伙同侯小保骗取郑某某7000元。
13、2016年11月22日，被告人辛飞飞伙同侯小保骗取苗某某7000元。
14、2016年11月25日，被告人辛飞飞伙同侯小保骗取孙某某7000元。
15、2016年12月8日，被告人辛飞飞伙同侯小保骗取杜某7000元。
16、2016年12月13日，被告人辛飞飞伙同侯小保骗取王一某7100元。
17、2016年12月21日，被告人辛飞飞伙同侯小保骗取刘某某7000元。
18、2017年1月12日，被告人辛飞飞伙同侯小保骗取任某某10000元。
19、2017年1月13日，被告人辛飞飞伙同侯小保骗取王某37000元。
综上所述，被告人辛飞飞、侯小保共诈骗十九起，总价值124100元。
另查明，2017年1月19日被告人辛飞飞、侯小保被临汾市公安局直属分局民警抓获。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被告人辛飞飞在公安机关的两次供述，2015年夏天其和侯小保商量想贷款做个小买卖，通过58同城小额贷款，被骗了2000元。后来侯小保就提议尝试去骗别人，其主要负责跟客户的接触，在临汾百事通打宣传广告，侯小保负责办理贷款，遇到难题一块商量解决。其诈骗手段是：第一步是通过微信朋友圈平台发布其能在四大银行贷款的消息。第二步是需要贷款的客户看到其发的贷款消息后，与其进行联系，了解贷款具体怎么贷，贷款宣言是黑白户通吃，无抵押、无担保，通过率高达99.99%，门槛低，下款快，利息1分，点位10个。第三步是有需求客户确定要帮他贷款后，会让客户提供收入证明和一张储蓄卡，其会以银行需要进行资料审核为由，让客户在银行办卡时预留其指定的手机号或者把旧卡在银行预留的手机号暂时更改为其指定的手机号，等资料审核通过，再改回他们自己的手机号，其给客户要求的时间一般都是半个小时，实际操作中收入证明可有可无，其不做强行要求。第四步是其会要求客户把身份证和银行卡拍照后微信给其发过来，其以储蓄卡需要流水为由，让客户往卡里存3000元到7000元不等，并要求客户把钱存上之后微信通知其一下，其收到通知后，便会用之前已掌握的客户资料，以客户的名义在其的手机上注册开通翼支付账户（第三方支付平台），然后把客户银行卡里的钱转到翼支付账户里，通过翼支付账户再把钱转到其指定的账户里。第五步是钱转到其指定的账户之后，其和侯小保再到ATM自助机上把钱取出来，然后钱除平常生活开销外，剩下的存到其对象李慧超的账户上。作案用的微信昵称”四大银行贷款牛强”，财富热线152XXXX****、189XXXX****，微信号、电话号同号。2017年1月13日客户王某3联系其，由其操作骗了王某37000元。2017年1月12日客户任某某联系其，由其操作骗了任某某10000元。2016年7月其用同样的方法骗了一个女的6500元，当时其用的是金色OPPO-R9手机，用其的大拇指指纹解锁，号码是152XXXX****，骗了10个人左右，大概7万元。
被告人辛飞飞庭审中的供述，其只参与了起诉书中第3起和第6起两起，一共分了两次钱，何晓东的卡是其骗的，是侯小保提议的作案，用的是侯小保的手机号189XXXX****，电话是其打的，解锁手机指纹是其的，每天只开一次，其一共和侯小保取过四次钱，其骗的两个人，用的是”四大银行贷款牛强”，尾号0056的手机，其往对象李慧超卡上存了14000元。
2、被告人侯小保在公安机关的三次供述，2015年冬天其和辛飞飞看见有办理贷款广告信息，就与广告电话联系，结果被骗了2000元。2016年3月其提出用这种方式骗取他人钱财，先是通过微信联系网上发布广告的人，用佣金300元让发布广告的人发布虚假贷款信息，联系人、联系方式留成辛飞飞的电话号码，得到广告信息的人就和辛飞飞联系，辛飞飞就以能办下小额贷款为诱饵让要办贷款的人提供其本人相关信息（相关信息包括身份证信息、银行卡信息、本人身份证照片），在贷款人办理银行卡时辛飞飞就会告知要贷款人办卡时预留辛飞飞提供的手机号码，然后辛飞飞通过要办贷款的人的信息在翼支付平台上申请账户（申请翼支付账号的预留电话是辛飞飞指定的），然后将翼支付账号和贷款人银行卡绑定，之后再让贷款人本人操作将银行卡预留的电话信息改为贷款人本人的电话信息，排除贷款人本人的顾虑后，告知贷款人银行办理贷款需要验资，要让贷款人存入相应的验资款，一般为3000元到7000元不等，在贷款人存入验资款告知辛飞飞后，辛飞飞就立即从该银行卡绑定的翼支付账号里通过原来绑定的手机号验证将钱转出，转到辛飞飞指定的银行卡里，然后由其通过银行自助取款机将这些钱取出给了辛飞飞。其负责办手机卡号，取钱存钱，二人一共骗了10次左右，辛飞飞保管钱。在案发的4、5天前，辛飞飞雇佣的微信发广告人发布贷款信息成功后，我们先后骗了3次，其能记起来的，第一个人骗了10000元，第二个人骗了7000元，第三个人骗了3000元。这些钱都由辛飞飞操作转入了辛飞飞的银行卡里，之后现金是由其从自助取款机取出。联系人是牛强，刚开始用的手机尾号为0056，这个手机丢了，重新办理一个尾号为8165的手机号。
被告人侯小保庭审中供述，辛飞飞参与了两次，2016年10月分之后的两起，一个一万元，一个四千元，在后面辛飞飞跟着做了两次。2016年10月份以后的七、八次都是用辛飞飞的手机，他用指纹解锁，辛飞飞知道其用手机诈骗，配合其把手机打开，配合其取钱，之前其给了他4000元，后面给了14000元。”四大银行贷款牛强”，绑定的手机号有尾号0056的，有12、13次用的其自己和何某2、张某1某的卡，这两张卡是其二人骗来的，卡其自己拿着，后来辛飞飞拿着，他跟着取过四、五次钱。
3、被害人刘一某、尹某某、张某12、赵某某、张某1某、路某、张某1、焦某某、王一某、郑某2、汪某某、郑某某、苗某某、孙某某、杜某、王二某、刘某某、任某某、王某3的报案材料，询问笔录，身份证复印件，银行卡复印件，账户交易查询，刘一某、尹某某、张某12等19名被害人与”四大银行贷款牛强”的微信聊天记录截屏、通话记录截屏（手机号152XXXX****、189XXXX****）证实，19名被害人通过”四大银行贷款牛强”的微信和电话联系的被告人，对方以能帮其办下银行贷款，然后让其把银行预留手机号改成对方的号，并要让其将银行卡和身份证正反面拍照后，通过微信给对方发过去，让往卡里存钱，对方以银行验资为由将其的钱转走，之后其一直联系不上牛强，微信、电话被拉黑，发现被骗了就向公安机关报案。
4、证人何某2的证言、何某2与”四大银行贷款牛强”微信、短信聊天记录截屏证实，其通过微信朋友圈获取贷款信息，向”四大银行贷款牛强”申请过银行贷款，其按照牛强的要求去四大银行办理了四张新卡，并办理了相应的银行U盾，银行预留手机号是牛强提供的185XXXX****，其将这些卡和U盾及其的身份证通过邮寄的方式寄给牛强，牛强收到后，只留了一张农行卡（卡号×××，户名何某2），其他三张卡和身份证牛强给其寄回来了，后来其催过牛强几次，没有办成。
5、山西警察学院司法鉴定中心晋警院司鉴中心[2017]声鉴字第4号声像资料司法鉴定意见书证实，1、送检光盘内录音文件”152XXXX****刘某某与四大银行贷款牛强通话录音.amr”、”152XXXX****_20161107133040（1）.amr”、”152XXXX****_2016111417332（1）（1）.amr”既有内容中未发现不真实的情况。2、送检光盘内录音检材”152XXXX****刘某某与四大银行贷款牛强通话录音.amr”、”152XXXX****_20161107133040（1）.amr”、”152XXXX****_20161114170332（1）（1）.amr”中录音远端男性说话人与送检样本中”辛飞飞”语音中的说话人是同一人。
6、临汾市公安局直属分局鉴通字[2017]000035号鉴定意见通知书证实，辛飞飞收到鉴定书，无异议。
7、嫌疑人员前科劣迹调查表、本院（2011）尧刑初字第443号刑事判决书证实，被告人辛飞飞犯盗窃罪，判处拘役五个月，并处罚金2000元；临汾市尧都区看守所刑满释放证明书；平顶山市公安局新华第一分局公安行政处罚决定书，给予侯小保行政拘留七日的处罚，并收缴作案时所用的油墨笔。
8、临汾市公安局直属分局刑警九队出具的抓获经过证实，2017年1月19日该队侦查人员通过情报部门的支持，成功锁定犯罪嫌疑人的具体位置，在东高河村贾家胡同4号成功将犯罪嫌疑人辛飞飞、侯小保抓获。
9、被告人辛飞飞、侯小保的常住人口基本信息。
本院认为，被告人辛飞飞、侯小保以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，多次骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。关于起诉书第4起指控二被告人诈骗刘某某5000元，因第三方支付平台出现风险控制退回刘某某账户，没有给刘某某造成经济损失，本院不予认定。关于被告人辛飞飞提出其只参与了起诉书指控的第3起和第6起事实，其余没有参与的辩解意见，经查，第一，被告人辛飞飞、侯小保在公安机关供述了骗取被害人钱财的详细过程，客观真实。其二人想做小买卖，通过58同城小额贷款被骗2000元。2016年3月二被告人就商量采用此手段骗取他人钱财，用二被告人的手机号设立微信号发布虚假贷款信息，骗取王某37000元、任某某10000元、赵某某6500元。被告人辛飞飞庭审中供述其和侯小保骗取刘某某7000元、汪某某7000元，被告人侯小保要使用手机需要由其指纹解锁。被告人侯小保庭审中供述，有七、八次用的是辛飞飞的手机，用时让辛飞飞解锁，他知道是诈骗，配合其取钱。第二，19名被害人的陈述及其与”四大银行贷款牛强”的微信聊天记录、通话记录截屏、银行卡交易查询等证据证实二被告人骗取被害人钱财的事实。第三，山西省警察学院司法鉴定中心出具声像资料司法鉴定意见书证实，刘某某与”四大银行贷款牛强”通话录音中录音远端男性说话人与送检样本中”辛飞飞”语音中说话的人是同一人。以上证据相互印证足以证实被告人辛飞飞参与诈骗19名被害人钱财的事实。被告人辛飞飞的辩解不能成立，本院不予采信。被告人辛飞飞有前科劣迹，依法予以酌情从重处罚。被告人侯小保庭审中能够供述基本的犯罪事实，依法可以从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人辛飞飞犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十一个月，并处罚金五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月19日起至2020年12月18日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）
被告人侯小保犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金四万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月19日起至2020年7月18日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）
二、责令被告人辛飞飞、侯小保退赔刘一某5000元、尹某某4000元、张某127000元、赵某某6500元、张某1某2000元、路某3500元、张某17000元、焦某某7000元、王二某9000元、郑某27000元、汪某某7000元、郑某某7000元、苗某某7000元、孙某某7000元、杜某7000元、王一某7100元、刘某某7000元、任某某10000元、王某37000元。
（上述退赔款于本判决生效之日起三十日内付清。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向临汾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长王丰禄
人民陪审员李根旺
人民陪审员张洁
二〇一七年十二月二十六日
书记员宋斌斌