内蒙古自治区通辽市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）内05刑终14号
原公诉机关库伦旗人民检察院。
上诉人（原审被告人）邓某某，男，1968年10月18日出生，内蒙古通辽市人，汉族，高中文化，户籍所在地内蒙古通辽市，无业。因涉嫌犯贷款诈骗罪，经库伦旗人民检察院决定，于2016年5月17日被库伦旗公安局刑事拘留，经通辽市人民检察院决定，于2016年5月31日被库伦旗公安局执行逮捕，现羁押于库伦旗看守所。
辩护人张彦春，内蒙古兴哲律师事务所律师。
库伦旗人民法院审理库伦旗人民检察院指控被告人邓某某犯贷款诈骗罪一案，于2016年11月28日作出（2016）内0524刑初108号刑事判决。宣判后原审被告人邓某某不服提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷，提讯原审被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审认定，2013年，被告人邓某某采用伪造申贷证件，使用虚假申贷资料的手段，以程某、王某1等9人名义（其中马某的相关材料是真实）由库伦旗小额贷款担保中心提供担保，第一次从库伦旗农业银行贷出就业贷款30万元，第二次从库伦旗农村信用联社贷出就业贷款30万元，共计60万元，后就业贷款被其用于赌博。该笔贷款已过还款期限，至今55万元尚未归还。另外给国家造成贴息损失144713.91元。
被告人邓某某于2016年5月4日主动到库伦旗人民检察院投案，并如实供述了犯罪事实。
认定上述事实，原审采纳证据有：
1、被告人邓某某的户籍信息，证实被告人邓某某的身份情况，符合贷款诈骗罪的犯罪主体要求。
2、库伦旗公路段证明一份，证实邓某某于2004年5月从库伦旗公路段离岗创业。
3、证人陈某的证言，证实2013年，邓永杰找到陈某说，从就业局办理贷款做买卖，让其提供担保。陈某向邓永杰提供了工资证明和身份证复印件，并在反担保合同上签字的事实。
4、证人李某1的证言，证实邓永杰以李某1的下岗证明和身份证虚构营业场所，伪造个体工商户营业执照和税务登记证，从库伦旗小额贷款担保中心办理5万元贷款并让其在借款人栏上签字的事实。
5、证人黄某的证言，证实被告人邓某某找到黄某说，想用三个人名义从就业局办理贷款并开饭店，让其提供担保。后黄某给他提供工资证明和身份证复印件，并给李某1、贾某某和马某提供担保，在反担保合同上签字的事实。
6、证人李某2的证言，证实被告人邓某某找到李某2说，想用别人名义在就业局贷款，让其提供担保。李某2给他提供工资证明和身份证复印件提供担保，并在反担保合同上签字的事实。
7、证人耿某、封某、程某、王某1、邓某1、曹某的证言，证实被告人邓某某用以上人员的下岗证和身份证虚构营业场所，伪造个体工商户营业执照、税务登记证，在库伦旗小额贷款中心办理贷款的事实。
8、证人马某的证言，证实2013年，被告人邓某某找到马某说，用他的下岗证从库伦旗就业局办理贷款，马某将自己的下岗证和身份证以及其快餐店的营业执照和税务登记证、照片给了邓某某，后邓某某用其名义贷款5万元使用的事实。
9、证人包某、王某2、李某3、邓某2、张某的证言，证实被告人找以上人员在其贷款时提供担保，这些人员在反担保合同上签字的事实。
10、证人刘某的证言，证实被告人邓某某将办理贷款的申请材料交给刘某，刘某再通过卜庆学办理贷款的事实。
11、证人王某3（库伦旗老三中北大门对面的露露照相馆的老板）的证言，证实曾经有人在其照相馆制作过假的税务登记证、个体工商户营业执照的事实。
12、提取物证、书证笔录（法院的执行立案卷宗复印件及调取证据通知书，共计9份），证实办案单位依法调取程某、封某等人的执行立案卷宗复印件，经核实程某、封某等9人向库伦旗农村信用联社和库伦旗农业银行贷款，并违反合同约定，超过还款期限未偿还贷款，库伦旗小额贷款担保中心申请强制执行以及邓永杰提供的申贷资料，经查除了马某以外其他人员均无营业执照和营业场所的事实。
13、调取自库伦旗就业管理局的程某、王某1等6人国家贴息金额情况，调取自库伦旗农村信用联社的封某等三人国家贴息金额情况，证实程某、贾某某、王某1、邓某1、李某1、马某等人自2013年至2015年度国家贴息金额共计50523.06元，封某、曹某、耿某等人自2014年至2015年度国家贴息金额共计94190.85元的事实。
14、调取的相关文件（下岗再就业贷款担保合同及通辽市政府文件），证实库伦旗就业管理局小额贷款担保中心与库伦旗农村信用合作联社签订下岗再就业贷款担保合同和小额担保机构贷款的对象、条件、用途以及贷款的流程。
15、内蒙古自治区通辽市人民检察院的逮捕决定书及意见书，证实由通辽市人民检察院决定对邓永杰进行逮捕以及通辽市人民检察院建议对此案进行补充侦查的事实。
16、被告人邓某某的供述与辩解，证实被告人邓某某借用程某、贾某某等9人的名义（其中马某的相关材料是真实），伪造工商营业执照和税务登记证件，由库伦旗小额贷款担保中心提供担保，第一次从库伦旗农业银行贷款30万元，第二次从库伦旗农村信用联社贷款30万元，共计60万元，后将就业贷款用于赌博，该贷款已过还款期限，仍有55万元尚未归还的事实。
17、到案经过，证实邓永杰于2016年5月4日到库伦旗人民检察院接受询问的事实。
原审法院据此认为，被告人邓某某采用虚假资料、伪造申贷证件，欺骗库伦旗小额贷款担保中心提供担保，从库伦旗农业银行和农村信用联社贷出就业贷款共计60万元，将就业贷款用于赌博，贷款到期后无法归还，给国家造成144713.91元贴息损失，数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，予以支持。被告人邓某某主动投案，并能够如实供述犯罪事实，系自首，对其可依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第六十七条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邓永杰犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金八万元；二、责令被告人邓某某退赔金融机构贷款55万元以及国家贴息损失144713.91元，共计694713.91元。
宣判后，原审被告人邓某某不服提出上诉。其上诉理由为，原审认定事实错误，证据不足，上诉人主观没有犯罪的故意，客观行为不构成犯罪，请求宣告上诉人无罪。贷款诈骗罪侦查机关为公安机关，检察院没有侦查权，因此所搜集的证据均不能作为证据使用，本案属于证据不足。上诉人在主观上没有诈骗的故意，虽然提供不真实的工商材料，但均提供了保证人，且已进入执行程序，上诉人的行为没有给提供贷款人造成损失，故上诉人的行为不构成犯罪，请求宣告无罪。辩护人提出，上诉人主观上没有非法占有的故意，只是骗取贷款使用的故意，骗取贷款后具有偿还的意愿。上诉人向债权人提供的保证人，并案发前贷款人已经向法院申请强制执行，债权人的权利能够得到实现和保护。上诉人伪造营业执照仅仅为了将贷款骗出来，侵犯是贷款的使用权，没有永久非法占有的故意，因此上诉人的行为构成骗取贷款罪，且在有期徒刑三年以下量刑从轻处罚的辩护意见。
二审查明的事实及采纳的证据均与一审一致。
本院认为，原审认定原审被告人邓某某犯贷款诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。上诉人邓某某采用虚假资料、伪造申贷证件，欺骗库伦旗小额贷款担保中心提供担保，从库伦旗农业银行和农村信用联社贷出就业贷款共计60万元，贷款到期后无法归还，另给国家造成144713.91元贴息损失，数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪。上诉人邓永杰提出原审认定事实错误，程序违法，证据不足，请求宣告无罪的上诉理由。辩护人提出上诉人的行为构成骗取贷款罪，应再三年以下量刑从轻处罚的辩护意见。经查，上诉人邓某某向库伦旗小额贷款担保中心采用提供虚假资料、伪造申贷证件手段，骗取就业贷款，其行为符合贷款诈骗罪的构成要件。根据《最高人民法院最高人民检察院公安部国家安全部司法部全国人大常委会法制工作委员会关于实施刑事诉讼法若干问题的规定》和《人民检察院刑事诉讼规则（试行）》的相关规定，检察机关在查办职务犯罪案件过程中，从有利于查明案件事实和诉讼进行出发，对所查办案件有关联的属于其他侦查机关管辖的案件可以实行并案侦查，库伦旗人民检察院经通辽市人民检察院决定对邓永某某贷款诈骗一案进行立案侦查并不违反法律规定。故上诉人邓某某的上诉理由和辩护人的辩护意见不成立，不予采纳。原审鉴于邓永杰主动投案，并能够如实供述犯罪事实，对其已从轻处罚。原审认定事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第一项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 李 锐
审判员 杨国辉
审判员 白凤兰
二〇一七年二月二十二日
书记员 张 蕾