江西省吉安市青原区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0803刑初2号
公诉机关吉安市青原区人民检察院。
被告人姚刚，男。因本案于2015年7月13日被刑事拘留，同年8月19日被逮捕。现押于吉安市看守所。
辩护人曹勇，江西庐陵律师事务所律师。
吉安市青原区人民检察院以吉青检公诉刑诉（2016）2号起诉书指控被告人姚刚犯诈骗罪，于2016年1月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉安市青原区人民检察院指派检察员肖立强、肖琳出庭支持公诉，被告人姚刚及其辩护人曹勇到庭参加诉讼。本案因吉安市青原区人民检察院需补充侦查于2016年4月12日向本院提出延期审理，本院决定延期审理，后吉安市青原区人民检察院补充侦查完毕于2016年5月11日向本院提出恢复审理，本院决定于2016年5月11日恢复审理。现已审理终结。
吉安市青原区人民检察院指控，1、2015年3月17日，被告人姚刚明知自己无偿还能力的情况下，仍假借参加万安至武术公路项目需要保证金名义，向徐某某借款100万元，承诺月息3分，徐某某将该情况告知陈某甲后，陈某甲将自己的70万元转给徐某某，徐某某将陈某甲的70万和自己30万，共计100万元转入姚刚建设银行6227002114160100XXXX账户后，姚刚用于偿还之前欠洪某某的借款50万元及支付郑某某50万元利息。2、2015年3月20日，被告人姚刚明知自己无偿还能力的情况下，仍假借参加万安至武术公路项目需要保证金名义，向陈某甲借款97万元，承诺月息3分，陈某甲将该笔借款转入姚刚建设银行6227002114160100XXXX账户后，姚刚用于偿还之前陈某乙的借款。以上两笔借款共197万元，被告人姚刚已支付利息13.83万元和65万元本金给徐某某及陈某甲，尚有118.17万元未归还。3、2015年4月1日，被告人姚刚明知自己无偿还能力的情况下，仍假借参加泰和中医院整体搬迁项目需要保证金名义，向陈某丙借款80万元，承诺月息3分，陈某丙将该笔借款转入姚刚建设银行6227002114160100XXXX账户后，姚刚用于偿还之前游某、易某某、罗某的借款，事后，姚刚支付4.8万利息给陈某丙，尚有75.2万未归还。4、2015年4月27日，被告人姚刚明知自己无偿还能力的情况下，仍假借参加新干郊野公园项目需要保证金名义，向童某借款120万元，承诺月息3分，童某将该笔借款转入姚刚建设银行6227002114160100XXXX账户后，姚刚用于偿还之前洪某某的借款，2015年5月11日，姚刚归还童某20万，尚有100万未归还。5、2015年5月11日，被告人姚刚明知自己无偿还能力的情况下，仍假借参加井冈山罗浮垇下安置房项目需要保证金名义，向余某某借款200万元，承诺月息3分。2015年5月12日，余某某将该笔192.5万元（扣除7.5万利息）借款转入姚刚建设银行6227002114160100XXXX账户后，姚刚用于偿还之前杨某某的借款。2015年7月13日，被告人姚刚主动到公安机关投案。在庭审过程中，公诉人宣读并出示了被告人姚刚的供述，被害人徐某某、陈某甲、陈某丙、童某、余某某的陈述，证人吴某某、尹某某、郑某某、邓某某、胡某某、毛某、杨某某、樊某、朱某某、习某某、廖某、周某、罗某的证言，借条，借款合同，抵押合同，收款确认书，中国建设银行银行卡交易清单，万安至武术公路项目工程招投标相关资料，万安森林家园项目工程招投标相关资料，泰和中医院整体搬迁项目工程招投标相关资料，新干郊野公园项目工程招投标相关资料，井冈山罗浮垇下安置房项目工程招投标相关资料，江西中陆建筑有限公司吉安分公司招投标、公章使用及业务资金往来情况资料，被告人姚刚财产查询情况资料，江西省吉水县人民法院（2015）吉民初字第735号民事判决书，吉安市公安局青原分局审讯视频、关于被告人姚刚的归案情况说明及被告人姚刚的户籍证明等证据。认为被告人姚刚的行为已构成诈骗罪，请依法判处。
被告人姚刚对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但认为其没有非法占有他人财物的故意，不构成诈骗罪，而是构成非法吸收公众存款罪，希望法院对其从轻处罚。被告人姚刚的辩护人提出被告人姚刚不具有非法占有的故意，不符合诈骗罪的构成要件，而是构成非法吸收公众存款罪，希望法院对其从轻处罚。
经审理查明：被告人姚刚于2009年开始从事公司招投标业务，2011年其拿了泰和两家建筑公司去参加招投标业务，2012年拿了安福县江西海涛建筑工程有限公司做招投标，2013年后借别人公司资质去参加招投标，在2014年5、6月份时，其已亏400万左右，后开始借别人钱去打保证金参加招投标想赚回来。2014年7月与江西中路建设工程有限公司签订承包协议开办吉安分公司，担任江西中路建设有限公司吉安分公司负责人，办理招投标业务，到2015年3月份公司亏空越来越大，局面控制不住，资金链断裂，负债已近1000万且都是高利息，已经资不抵债，债主都到其公司催债。被告人姚刚明知自己无偿还能力的情况下，其为还债，在2015年3月至5月期间，仍假借参加工程项目招投标需保证金的名义，多次高息向他人借款以归还其原所欠的债务。具体犯罪事实如下：
1、2015年3月17日，被告人姚刚明知自己无偿还能力的情况下，仍假借参加万安至武术公路项目需要保证金名义，向徐某某借款100万元，承诺月息3分，徐某某将该情况告知陈某甲后，陈某甲将自己的70万元转给徐某某，徐某某将陈某甲的70万和自己30万，共计100万元转入姚刚建设银行6227002114160100XXXX账户后，姚刚用于偿还之前欠洪某某的借款50万元及支付郑某某50万元利息。
2、2015年3月20日，被告人姚刚明知自己无偿还能力的情况下，仍假借参加万安森林家园项目需要保证金名义，向陈某甲借款97万元，承诺月息3分，陈某甲将该笔借款转入姚刚建设银行6227002114160100XXXX账户后，姚刚用于偿还之前陈某乙的借款。
以上两笔借款共197万元，被告人姚刚已支付利息13.83万元（其中徐某某2.7万元，陈某甲11.13万元）和支付65万元本金给陈某甲，尚有118.17万元未归还。
3、2015年4月11日，被告人姚刚明知自己无偿还能力的情况下，仍假借参加泰和中医院整体搬迁项目需要保证金名义，向陈某丙借款80万元，承诺月息3分，陈某丙将该笔借款转入姚刚建设银行6227002114160100XXXX账户后，姚刚用于偿还之前游某、易某某、罗某的借款，事后，姚刚支付4.8万利息给陈某丙，尚有75.2万未归还。
4、2015年4月27日，被告人姚刚明知自己无偿还能力的情况下，仍假借参加新干郊野公园项目需要保证金名义，向童某借款120万元，承诺月息3分，童某将该笔借款转入姚刚建设银行6227002114160100XXXX账户后，姚刚用于偿还之前洪某某的借款，2015年5月11日，姚刚归还童某20万，尚有100万未归还。
5、2015年5月11日，被告人姚刚明知自己无偿还能力的情况下，仍假借参加井冈山罗浮垇下安置房项目需要保证金名义，向余某某借款200万元，承诺月息3分。2015年5月12日，余某某将该笔192.5万元（扣除7.5万利息）借款转入姚刚建设银行6227002114160100XXXX账户后，姚刚用于偿还之前杨某某的借款，该借款至今未归还给余某某。
被告人姚刚于2015年5月14日将其在吉安市青原区和气路西侧农民安置房2号地块20号楼1-1401室的房产抵押给江西金鼎典当有限公司，借款60万元以归还其所欠周某的债务，后逃离吉安并关机失联。2015年6月1日与其妻子离婚，分割财产及债权债务。2015年7月13日，被告人姚刚主动到公安机关投案，并如实交代了其在2015年3月至5月期间假借参加工程项目招投标需保证金的名义，多次高息向他人借款以归还其原所欠的债务的犯罪事实。另查明被告人姚刚的宝马汽车及所有房产因其他债务纠纷已被法院查封。
上述事实有下列证据证实:
1、被告人姚刚的供述，证人周某、童某、樊某、郑某某、朱某某的证言及借条证实被告人姚刚于2009年开始从事公司招投标业务，2011年其拿了泰和两家建筑公司去参加招投标业务，2012年拿了安福县江西海涛建筑工程有限公司做招投标，2013年后借别人公司资质去参加招投标，在2014年5、6月份时，其已亏400万左右，后开始借别人钱去打保证金参加招投标想赚回来。2014年7月与江西中路建设工程有限公司签订承包协议开办吉安分公司，担任江西中路建设有限公司吉安分公司负责人，办理招投标业务，到2015年3月份公司亏空越来越大，局面控制不住，资金链断裂，负债已近1000万且都是高利息，已经资不抵债，债主都到其公司催债的事实。
2、公安机关调取的万安至武术公路项目工程招投标相关资料，万安森林家园项目工程招投标相关资料，泰和中医院整体搬迁项目工程招投标相关资料，新干郊野公园项目工程招投标相关资料，井冈山罗浮垇下安置房项目工程招投标相关资料，江西中陆建筑有限公司吉安分公司招投标、公章使用及业务资金往来情况资料证实江西中陆建筑有限公司吉安分公司未参加万安至武术公路、万安森林家园、新干郊野公园、井冈山罗浮垇下安置房项目工程招投标，只是参加了泰和中医院整体搬迁项目工程招投标的事实。
3、被告人姚刚的供述，被害人徐某某、陈某甲的陈述，中国建设银行交易清单证实2015年3月17日，被告人姚刚明知自己无偿还能力的情况下，仍假借参加万安至武术公路项目需要保证金名义，向徐某某借款100万元，承诺月息3分，徐某某将该情况告知陈某甲后，陈某甲将自己的70万元转给徐某某，徐某某将陈某甲的70万和自己30万，共计100万元转入姚刚建设银行6227002114160100XXXX账户后，姚刚用于偿还之前欠洪某某的借款50万元及支付郑某某50万元利息的事实。
4、被告人姚刚的供述，被害人陈某甲的陈述，中国建设银行交易清单证实2015年3月20日，被告人姚刚明知自己无偿还能力的情况下，仍假借参加万安森林家园项目需要保证金名义，向陈某甲借款97万元，承诺月息3分，陈某甲将该笔借款转入姚刚建设银行6227002114160100XXXX账户后，姚刚用于偿还之前陈某乙的借款的事实。
5、被告人姚刚的供述，被害人徐某某、陈某甲的陈述，中国建设银行交易清单证实被告人姚刚已支付利息13.83万元（其中徐某某2.7万元，陈某甲11.13万元）和支付65万元本金给陈某甲，尚有118.17万元未归还的事实。
6、被告人姚刚的供述，被害人陈某丙的陈述，证人罗某的证言，中国建设银行交易清单证实2015年4月11日，被告人姚刚明知自己无偿还能力的情况下，仍假借参加泰和中医院整体搬迁项目需要保证金名义，向陈某丙借款80万元，承诺月息3分，陈某丙将该笔借款转入姚刚建设银行6227002114160100XXXX账户后，姚刚用于偿还之前游某、易某某、罗某的借款，事后，姚刚支付4.8万利息给陈某丙，尚有75.2万未归还的事实。
7、被告人姚刚的供述，被害人童某的陈述，中国建设银行交易清单证实2015年4月27日，被告人姚刚明知自己无偿还能力的情况下，仍假借参加新干郊野公园项目需要保证金名义，向童某借款120万元，承诺月息3分，童某将该笔借款转入姚刚建设银行6227002114160100XXXX账户后，姚刚用于偿还之前洪某某的借款，2015年5月11日，姚刚归还童某20万，尚有100万未归还的事实。
8、被告人姚刚的供述，被害人余某某的陈述，证人习某某、杨某某的证言，中国建设银行交易清单证实2015年5月11日，被告人姚刚明知自己无偿还能力的情况下，仍假借参加井冈山罗浮垇下安置房项目需要保证金名义，向余某某借款200万元，承诺月息3分。2015年5月12日，余某某将该笔192.5万元（扣除7.5万利息）借款转入姚刚建设银行6227002114160100XXXX账户后，姚刚用于偿还之前杨某某的借款，该借款至今未归还给余某某的事实。
9、被告人姚刚的供述，证人周某的证言，借款合同，抵押合同，收款确认书证实被告人姚刚于2015年5月14日将其在吉安市青原区和气路西侧农民安置房2号地块20号楼1-1401室的房产抵押给江西金鼎典当有限公司，借款60万元以归还其所欠周某的债务的事实。
10、被告人姚刚的供述，安福县民政局证明、离婚协议书证实被告人姚刚于2015年5月14日逃离吉安并关机失联，2015年6月1日与其妻子离婚，分割财产及债权债务的事实。
11、吉安市公安局青原分局关于被告人姚刚的归案情况说明证实被告人姚刚于2015年7月13日主动到公安机关投案，并如实交代了其在2015年3月至5月期间假借参加工程项目招投标需保证金的名义，多次高息向他人借款以归还其原所欠的债务的犯罪事实。
12、吉安市公安局交通警察支队吉州大队查询结果单、吉安市吉州房地产交易所查询结果单，江西省吉水县人民法院（2015）吉民初字第735号民事判决书证实被告人姚刚的宝马汽车及所有房产因其他债务纠纷已被法院查封的事实。
13、公安机关户籍证明证实被告人姚刚的身份情况。
上列证据经庭审质证认证,证据收集程序合法,内容客观真实,能够证明本案事实，本院予以确认。
本院认为，被告人姚刚以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，金额达485.87万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人姚刚犯诈骗罪的罪名成立。对于被告人姚刚及其辩护人提出被告人姚刚没有非法占有的故意不构成诈骗罪的意见，经查，被告人姚刚在明知自己无偿还能力及资不抵债的情况下，仍假借参加工程项目招投标需要保证金的名义骗取他人的借款，其并没有将所骗到的借款用于招投标工程项目，而是立即用于归还其个人债务，同时被告人姚刚因欠债太多于2015年5月14日逃离吉安并关机失联，客观上已无法归还被害人的借款，也已经造成被害人实际损失，应认定其具有非法占有的故意，符合诈骗罪的构成要件，故对该意见不予支持。对于被告人姚刚及其辩护人提出被告人姚刚构成非法吸收公众存款罪的意见，经查，根据《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条的规定：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。而本案的被告人姚刚未通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，且诈骗的对象都是其认识的朋友和熟人，没有向社会不特定对象吸收资金，不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故对该意见不予支持。鉴于被告人姚刚案发后能主动到公安机关投案，并如实供述了其实施诈骗的犯罪事实，属自首，且能自愿认罪，故对其予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条及第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人姚刚犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币30万元。（所处罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）
（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月13日起至2027年7月12日止。）
二、责令被告人姚刚退赔被害人徐某某人民币27.3万元，退赔被害人陈某甲人民币90.87万元，退赔被害人陈某丙人民币75.2万元，退赔被害人童某人民币100万元，退赔被害人余某某人民币192.5万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省吉安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谢 力
审 判 员 袁 娟
人民陪审员 蒋克诚
二〇一六年七月七日
书 记 员 罗 贞
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十四条
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条
犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或则减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握本人的其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条
判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条
罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。