广东省东莞市第一人民法院刑 事 判 决 书（2015）东一法刑初字第556号公诉机关广东省东莞市第一市区人民检察院。被告人李二辉，外号“阿猫”，男，XX年XX月XX日出生，汉族，河南省漯河市人，小学文化，无业，户籍所在地为XXXX，身份证号码：XXX。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2014年7月20日被羁押并被刑事拘留，同年8月22日被逮捕。现押于东莞市看守所（上桥）。辩护人张锋，广东展豪律师事务所律师。被告人雷梦，男，XX年XX月XX日出生，汉族，河南省邓州市人，初中文化，无业，户籍所在地为XXXX，身份证号码：XXX。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2014年7月25日被羁押并被刑事拘留，同年8月22日被逮捕。现押于东莞市看守所（上桥）。辩护人张有楷，广东协远律师事务所律师。被告人袁文光，男，XX年XX月XX日出生，汉族，河南省邓州市人，初中文化，无业，户籍所在地为XXXX，身份证号码：XXX。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2014年8月27日被羁押并被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现押于东莞市看守所（上桥）。辩护人黄幸华，广东瑞轩律师事务所律师。东莞市第一市区人民检察院以东一区检诉刑诉〔2015〕209号起诉书指控被告人李二辉、雷梦、袁文光犯妨害信用卡管理罪，于2015年2月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭于2015年3月17日公开开庭审理了本案。东莞市第一市区人民检察院指派检察员袁焕年出庭支持公诉，被告人李二辉及其辩护人张锋，被告人雷梦及其辩护人张有楷，被告人袁文光及其辩护人黄幸华均到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2014年年初，何XX、赵XX（两人均已判刑）与被告人李二辉、雷梦、袁文光及刘XX、杨X（具体情况不详，另案处理）等人达成协议，由赵XX和被告人李二辉、雷梦、袁文光等人持他人身份证到东莞市各个镇区的工商银行、民生银行等网点办理银行储蓄卡后，以每套套卡（含银行储蓄卡、身份证、电话卡、网银U盾等）450元至600元不等、单卡100元的价格出售给何XX，其中，被告人李二辉办理并出售了约170张银行储蓄卡给何XX，被告人雷梦办理并出售了15张银行储蓄卡给何XX，被告人袁文光办理并出售了13张银行储蓄卡给何XX。2014年4月25日10时许，赵XX、被告人雷梦乘坐被告人袁文光的车辆去到东莞市松山湖广东医学院的工商银行，被告人袁文光在外等候，赵XX和被告人雷梦持他人身份证入内办理银行储蓄卡，后被银行工作人员识破并报警。公安机关到场将赵XX抓获，在赵XX的带领下在何XX租住的东莞市大岭山镇向东村下埔二路2号出租屋305房将何XX抓获，并在该出租屋内查获一批银行储蓄卡、居民身份证以及记账所用的笔记本两本等物品；在赵XX和被告人雷梦租住的东莞市松山湖向东村下埔二号2号306房查获一批银行储蓄卡、居民身份证、网银U盾等物品。2014年7月20日，被告人李二辉被抓获归案，在其身上查获银行卡6张、网银U盾3个、身份证43张及电话卡43张。2014年7月25日，被告人雷梦被抓获归案。2014年8月27日，被告人袁文光被抓获归案。上述事实，被告人李二辉、雷梦、袁文光在开庭审理过程中基本上没有提出异议，且有经当庭质证的证人刘XX、叶XX、范XX的证言，同案人何XX、赵XX的供述和辨认笔录，公安机关作出的现场勘查笔录、现场图及照片，搜查笔录，缴获银行卡、身份证、电话卡、网银U盾、笔记本等物品，到案经过，户籍材料，调取证据清单，银行卡流水账单，通话记录清单，快递单，扣押物品清单，入住记录，文件检验鉴定书，刑事判决书，被告人李二辉、雷梦、袁文光的供述和辨认笔录等证据证实，足以认定。被告人李二辉的辩护人在法庭上提出如下辩护意见：1、对公诉机关指控被告人李二辉犯妨害信用卡管理罪的定性不持异议；2、对公诉机关指控被告人李二辉办理并出售约170张银行卡给何XX，证据不足，应不予认定；被告人李二辉仅出售银行卡15张给何XX；3、被告人李二辉归案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度好，有悔罪表现，依法可以从轻处罚；4、被告人李二辉是初犯，之前没有犯罪记录，可酌情对被告人李二辉从轻处罚；5、被告人李二辉犯罪情节轻微。恳请法院对被告人李二辉从轻或者减轻处罚。被告人雷梦的辩护人在法庭上提出如下辩护意见：1、对公诉机关指控被告人雷梦犯妨害信用卡管理罪没有异议；2、被告人雷梦系自愿认罪，认罪态度好，且有悔罪表现，依法可以从轻处罚3、被告人雷梦是初犯、偶犯，平时表现良好，没有犯罪记录；4、被告人雷梦在本案中主观恶性较小，犯罪情节轻微，社会危害性较小，未造成严重的社会后果。恳请法院对被告人雷梦从轻或者减轻处罚。被告人袁文光的辩护人在法庭上提出如下辩护意见：1、对公诉机关指控被告人袁文光犯妨害信用卡管理罪没有异议；2、被告人袁文光在本案中发挥的作用较小，起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；3、被告人袁文光主观恶性不深，社会危害性小，可酌情对被告人袁文光从轻处罚；4被告人袁文光归案后如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，确有悔罪表现，依法可以从轻处罚；5、被告人袁文光是初犯，之前没有犯罪前科。希望法院本着教育为主、惩罚为辅的原则，对被告人袁文光从轻或者减轻处罚。本院认为，被告人李二辉、雷梦、袁文光无视国法，伙同他人使用虚假身份证明骗领信用卡后出售，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，依法应以惩处。公诉机关指控被告人李二辉、雷梦、袁文光犯妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人李二辉、雷梦、袁文光归案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。关于辩护人提出被告人李二辉出售银行卡数量和情节轻微的意见。经查，被告人李二辉等人到金融机构，用他人的身份证办理了银行卡，并出售给何XX约170银行卡，且公安机关在广州白云机场抓获被告人李二辉时，当场在其身上缴获银行卡6张、网银U盾3个、他人的身份证43张及电话卡43张。该事实有同案人何XX的供述和辨认笔录，缴获银行卡、笔录本记录物证，文件检验鉴定书，扣押物品清单，刑事判决书等证据证实，证据之间可相互印证，足以认定；被告人李二辉的行为不属于情节轻微，故辩护人提出的该意见，本院不予采信。对辩护人提出的其他意见，经本院查证属实，予以采信。关于辩护人提出被告人雷梦的犯罪情节轻微和社会危害性较小的意见。被告人雷梦用他人身份证明办理银行卡并出售，扰乱了社会市场经济秩序，破坏金融管理，会导致金融机构经济损失，其行为不属于情节轻微和社会危害性较小，故辩护人提出该意见，本院不予采信。对辩护人提出的其他意见，经本院查证属实，予以采信。关于辩护人提出被告人袁文光的行为属于从犯的意见。经查，被告人袁文光本人独立办理并出售银行卡的行为，其行为不符合从犯的条件，故辩护人提出该意见，本院不予采信。对辩护人提出的其他意见，经本院查证属实，予以采信。视被告人李二辉、雷梦、袁文光的犯罪情节和归案后的表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第（四）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：一、被告人李二辉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币25000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月20日起至2018年1月19日止；罚金自判决生效后1个月内一次性向本院缴纳，上缴国库）。二、被告人雷梦犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月25日起至2017年7月24日止；罚金自判决生效后1个月内一次性向本院缴纳，上缴国库）。三、被告人袁文光犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月27日起至2017年8月26日止；罚金自判决生效后1个月内一次性向本院缴纳，上缴国库）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  袁润良人民陪审员  袁慕贞人民陪审员  伦河耀二〇一五年四月十五日书 记 员  叶慧欣（附页）本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。