河南省新密市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）新密刑初字第257号
公诉机关河南省新密市人民检察院。
被告人梁二万，男，1979年10月5日出生，汉族，农民。因涉嫌犯票据诈骗罪，于2015年4月15日被新密市公安局刑事拘留，于2015年4月28日经新密市人民检察院批准逮捕，于2015年4月30日由新密市公安局执行逮捕。
辩护人郭俊利，河南开通律师事务所律师。
辩护人徐凯，河南开通律师事务所实习律师。
新密市人民检察院以新密检公诉刑诉（2015）224号起诉书指控被告人梁二万犯票据诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新密市人民检察院指派检察员黄利朋出庭支持公诉，被告人梁二万及其辩护人郭俊利、徐凯、被害人马某丁到庭参加诉讼。现已审理终结。
新密市人民检察院指控：
2014年6月份一天，因资金紧张，王某辛（另案处理）在郑州以8万元的价格从一张姓湖北男子处购买一张金额为100万元的银行承兑汇票（票号为30500053、23499205，出票人为杭州张某甲贸易有限公司出票日期为2014年4月30日，收款人为杭州航利实业有限公司）。2014年6月10日，王某辛通过刘某找到王某庚、马某甲承兑该汇票，王某庚又找到被告人梁二万承兑该汇票，被告人梁二万以96.6万元将其承兑给赵某乙，赵某乙将款项交予被告人梁二万后，被告人梁二万又将款项交予王某庚，王某庚按照王某辛要求，给王某辛转款62万元，王某辛给刘某3万元，王某庚给马某甲转款20万元，给马某甲现金4.6万元，王某庚处放10万元。
几日后，赵某乙怀疑该汇票的真实性，将该汇票退还给被告人梁二万，被告人梁二万分批次将96.6万元退还给赵某乙。后被告人梁二万多次以“汇票是伪造汇票”向王某庚、马某甲索要96.6万元承兑款，王某庚退还给被告人梁二万10万元。
2014年8月29日，被告人梁二万明知该汇票是伪造汇票，仍通过王某丙以97.2万元价格将其承兑给马某丁。2014年9月2日，马某丁去上海银行北京分行办理业务时，上海银行北京分行认定该票系伪造假票，后经出票行中国民生银行杭州桐庐小微企业专营支行证明，该汇票系伪造。被告人梁二万将骗取的上述款项用于偿还个人债务等。案发后，公安机关追缴刘某2万元发还给马某丁。被告人梁二万于2015年4月20日被抓获归案。
为支持上述指控，公诉机关当庭出示了被告人梁二万供述，被害人马某丁陈述，证人郑某、王某丙、时某乙、马某甲、王某庚、王某辛等人证言，伪造的汇票原件及照片，分析报告，证明，保证书，扣押、发还物品清单，收到条，账户明细，到案经过，户籍证明等证据材料。依据以上证据材料，公诉机关提请本院以票据诈骗罪追究被告人梁二万的刑事责任。
被告人梁二万当庭辩称，关于97.2万元其和王某丙达成了还款协议，其已经偿还完毕，该项钱款应为经济纠纷。
梁二万的辩护人辩称，本案中和被告人梁二万进行汇票转让并支付价款的是王某丙，且据票据记载的背书信息中，马某丁也并非该汇票的最后持票人，不应把马某丁认定为被害人；被告人梁二万不具有非法占有该票据贴现款的主观故意，因其在转让票据时并不知道票据是伪造的，其也无法识别汇票的真假，指控梁二万犯票据诈骗罪不能成立。
经审理查明：
2014年6月份的一天，因资金紧张，王某辛（另案处理）在郑州以8万元的价格从一张姓湖北男子处购买一张金额为100万元的银行承兑汇票（票号为30500053、23499205，出票人为杭州张某甲贸易有限公司，出票日期为2014年4月30日，收款人为杭州航利实业有限公司）。2014年6月10日，王某辛通过刘某找到王某庚、马某甲承兑该汇票，王某庚又找到被告人梁二万承兑该汇票，被告人梁二万以96.6万元将该汇票承兑给赵某乙，赵某乙将款项交予被告人梁二万后，被告人梁二万又将款项交予王某庚，王某庚按照王某辛要求，给王某辛转款62万元，王某辛给刘某3万元，王某庚给马某甲转款20万元，给马某甲现金4.6万元，王某庚处放10万元。后赵某乙怀疑该汇票的真实性，将该汇票退还给被告人梁二万，被告人梁二万分批次将96.6万元退还给赵某乙。后被告人梁二万多次以“汇票是伪造汇票”为由向王某庚、马某甲索要96.6万元承兑款，王某庚退还给被告人梁二万10万元。
2014年8月29日，被告人梁二万明知该汇票是伪造汇票，仍通过王某丙以97.2万元价格将其承兑给马某丁。2014年9月2日，马某丁去上海银行北京分行办理业务时，上海银行北京分行认定该票系伪造假票，后经出票行中国民生银行杭州桐庐小微企业专营支行证明，该汇票系伪造。被告人梁二万将骗取的上述款项用于偿还个人债务等。案发后，公安机关追缴刘某2万元发还给马某丁。被告人梁二万于2015年4月15日被抓获归案。
另查明，梁二万已经赔偿被害人马某丁45.2万元，并于案发后将其与王某庚的55.6万元债权于2016年2月6日转让给马某丁，取得了马某丁的谅解。
上述事实，有经开庭审理查证属实的下列证据予以证实：
1、被告人梁二万供述，证实2014年6月10日，王某庚和另外一个人拿着一张100万元的汇票（票号为30500053、23499205）。到新密市四通投资管理公司找其，让其把这张汇票贴现。其看过票后同意以96.6万把这张汇票贴现，当时其给了王某庚大概2万元左右的现金，剩余的90余万元应该是当天通过工商银行转账给了王某庚在工商银行的账户上。其从王某庚手里拿到票后没有验票。当时王某庚给了其一张他自己的身份证复印件，上面注明他保证票据合法有效，如果有误愿承担一切责任。
在其通过赵某乙把那张100万元民生银行承兑汇票贴现给王某庚后过了两三天，王某庚又拿着一张180万元的承兑汇票让其帮忙贴现，赵某乙说他认识人可以帮忙问问。后赵某乙回来说这张票有问题，票面上显示的公司名称与该公司的公章名称不符，就没有贴现。由于赵某乙之前帮王某庚贴现过100万元民生银行的承兑汇票，赵某乙发现这张180万元的承兑汇票公司名称与公章不符后，就对那张100万元的民生银行承兑汇票产生顾虑，要求其和王某庚退还那张100万元民生银行承兑汇票的贴现款96.6万元。后来其分几次通过其妻子喻某的账户把96.6万元全都还给赵某乙了。
大概是2014年8月份，因其一直联系不上给其这张汇票的王某庚，其就怀疑这张承兑汇票有问题，于是就和樊某甲的妹妹樊某乙一起到新密市公安局经侦大队找到樊某甲咨询情况，樊某甲称汇票没有到期无法判断真假。后来其又去邮政储蓄所找到郑主任让鉴定一下这张100万元的承兑汇票的真假。当时工作人员看过之后说这张票没有问题，但是民生银行的承兑汇票不能在邮政储蓄那里贴现。2014年8月29日，王某丙听郑主任说其有一张民生银行的汇票要找人贴现，他可以找人帮忙，他们商量好贴现价为97.2万元。2014年8月29日上午，其和王某丙、时某乙一起到位于青屏大街××××交叉口的工商银行，时某乙取了50万元的现金交给其；第二天，时某乙、王某丙通过银行转账的方式把46万元钱转到了郭某甲的工商银行账户，郭某甲又全部给了其；第三天王某丙又给其1.2万元现金。这97.2万元其用于偿还别人的钱了。
2014年9月3日，王某丙给其打电话说这张汇票是假的，后来王某丙又给其出示了一份银行的假票分析报告，其才知道这张100万元的汇票是假的，后来王某丙一直找其退钱，其于2014年9月6日，在溱水路未来花园旁边邮政储蓄所门口退给王某丙10万元现金，陆续共退给了王某丙有67.2万，剩余30万元整没有还。后其听王某丙说，马某丁是100万元汇票实际贴现人。其也曾找王某庚要贴现款，但他说他没有钱，这张汇票也是别人给他的。
后来其和王某丙、王某丁、张某乙等人在交警队对面的一个律师事务所里签订了还款协议。王某丁和张某乙是王某丙找的专门找其要账的人，其按照王某丙的要求转款给王某丁。
2、被害人马某丁陈述，证实2014年8月29日，时某乙称因梁二万急用钱，想让其帮梁二万贴现一张100万元的汇票。出于对时某乙的信任，在未见票时，其就同意了。当时其通过其儿媳王某戊的卡号为62×××57光大银行卡转到了时某乙的卡号为62×××97工商银行卡上。时某乙把这些钱付给了梁二万，其中以现金方式付了51.2万，通过银行卡转了46万。还有1万是时某乙借其的。其收到这张银行承兑汇票后以“新密市晟源科贸电子设备经营处”的名义进行了背书，并加盖了晟源科贸财物专用章及其个人私章。后其就联系下家贴现，通过上网查询找到了深圳美丹福贸易有限公司北京办事处的经理韩某进行贴现，由韩某对其后手进行背书。2014年9月2日，韩某到上海银行北京分行贴现时，被银行告知票是假的，银行把原票没收，并给其出具了假票分析报告。由于银行没有贴现，韩某及其他后手的两家公司没有得到贴现款，也没有受到损失。该承兑汇票从其收到汇票到现在唯一的受害人就是其自己。随后其立即告诉了时某乙，并于2014年9月4日和时某乙一起去找梁二万，要求梁二万退钱，当时梁二万和他妻子都认可此事，并同意给其退钱，但要求其不要报案，2014年9月5日其收到了梁二万退还的10万元现金，但之后梁二万就一直以各种理由推脱。后来其了解到，梁二万拿到其支付的钱后又让几个人用了，其中有两个叫马某甲、王某庚的人，马某甲给了时某乙一个小产权房的房产手续。
由于梁二万一直不还钱，其和王某丙就委托张某乙找到王某丁去找梁二万要账，后来王某丁通过银行转给其了15万元。张某乙、王某丁为其要回来了35万元，但是其中有20万元某一直没有给其。其共收到梁二万的退款有25.2万元，并证实其对王某丙和梁二万达成的还款证明不认可，其明确和王某丙说过，不要和梁二万签订任何协议，且其中有梁二万和王某丙、时某乙之间的经济纠纷。
3、证人郑琳（新密市邮政储蓄银行钟楼支行主任）证言，证实2014年8月，被告人梁二万到新密市邮政储蓄银行溱水路支行找到其想贴现一张100万元的汇票，并询问该承兑汇票的真假情况。其告诉梁二万他们这个网点没有承兑汇票贴现这项业务，不能为他办理承兑汇票贴现，并让他去找个能够办理承兑汇票的银行去咨询汇票的真假。
4、证人王某丙证言，证实梁二万是其朋友。2014年8月29号上午9点左右，其丈姐郑某给其打电话称梁二万让她帮忙贴现一张民生银行的承兑汇票，但她不愿意给梁二万贴现。后其去见了梁二万，梁二万称这张汇票是他从一个客户王某庚那里以96万多元贴现回来的，王某庚出具有手续愿为此票负全部责任。现在梁二万自己急着用钱，想再找人贴现，让其帮忙问一下。其就给其表哥时某乙打了电话，因为时某乙经常在外面跑，认识人多，而且他和其伯马某丁之间关系很好，马某丁是建设银行出来的人，对承兑汇票比较懂。时某乙让其把该承兑汇票用手机拍个照片发了过去，后时某乙给其回电话称可以贴现，费用要求2.8万元，梁二万表示同意。当时因为马某丁人在郑州，一时回不来，而梁二万又急需要用钱，马某丁出于对时某乙的信任，在没有亲眼见到票的情况下，就同意打钱。过了一会儿，时某乙打电话，说钱打到了他的工商银行卡上了，金额是98.2万，其中包含时某乙向马某丁单独借的1万元。其就找到时某乙，然后给梁二万打电话，与他约定在开阳路的工商银行把钱给他。到了开阳路工商银行后，其先取了50万元现金给梁二万，当时在场的有其和时某乙、梁二万三个人，梁二万的妻子在外面车上等着。第二天上午11点半左右，其又给梁二万给其提供的一个户名叫郭某甲的工商银行卡上（卡号62×××76）转了46万元。又于次日将1.2万元的现金当面给了梁二万，一共给了梁二万97.2万元。
2014年9月1日晚上，时某乙给其打电话称马某丁在北京贴现，但银行告知票是假的，其就赶紧给梁二万打电话，梁二万说让把票拿回来，他退钱。其后来了解到票是先由马某甲给的王某庚，王某庚又给的梁二万。马某甲好像是从一个安阳人王某辛那里得到的。
2014年9月3日，马某丁从北京回来，告诉其北京的银行出具了鉴定结论，还把原票没收了，于某和马某丁、时某乙一起去找梁二万，梁二万表示他认可此事，并愿意退钱。两天后，梁二万退了10万元现金给其，其把钱给了马某丁。但剩余的钱某甲二万一直以各种理由和借口不给，并让他们直接找马某甲和王某庚要。后来梁二万以不知道这张票是假票为由不再退钱。由于梁二万称这张承兑汇票是经其手贴现，所有的退款等事项都只和其谈，马某丁不同意，但梁二万不理睬他。梁二万不再还钱后，马某丁就去报案了。到2014年12月份，马某丁又通过朋友找到社会上一些专门要账的人去找梁二万要账。
2014年12月1日，其通过张某乙委托王某丁要账，并以张某乙的名义写了一份委托书。2014年12月30日，其和王某丁、梁二万、张某乙一起到长胜源律师事务所里签订了还款证明。证明是以其的名义开具的，证明内容是梁二万转让给其的100万元承兑汇票是假票，需退还其购票款97.2万元，除去之前其借梁二万的32.2万元之外，余款65万元分期分批转入其指定的王某丁在工商银行开具的账户（卡号62×××26）里。之后，梁二万按照还款证明的要求还了35万元，把款打到王某丁在工商银行的账户上，还剩30万元的余款要在2015年3月20日归还。但其不清楚王某丁是否把收到的35万元转给马某丁。马某丁一直不认可其和梁二万签订的还款证明。
5、证人时某乙证言，证实其叫马某丁叫舅。2014年8月29号上午9点左右，王某丙给其打电话称想让其帮忙给梁二万贴现一张承兑汇票。于某就给马某丁打电话，因为马某丁之前在新密建设银行干过，接触承兑汇票比较多。马某丁说他同意帮忙，因为他手头正好有一笔账要还，用承兑汇票还的话可以少出些费用。他们约定的费用是2.8万元，后马某丁通过银行卡给其转了98.2万元（其中包含其借马某丁的1万元）。
2014年8月29日中午，其在开阳路工商银行营业所先取现50万，当场把钱给了梁二万，当时王某丙也在场。第二天王某丙把46万元通过其工商银行卡转给了梁二万，打到一个叫郭某甲的卡上，卡号是62×××76，又取了1.2万的现金给了梁二万。
大概是2014年9月1日，马某丁给其打电话说他在北京贴现，但银行告知其该承兑汇票是假的，其和王某丙就去找梁二万，梁二万称把票给他后他退钱。2014年9月2日，马某丁从北京回来，告诉其北京的银行出具了鉴定结论，还把原票没收了。于是，其和马某丁、王某丙一起去找梁二万，梁二万说他认可此事，并愿意退钱。之后梁二万退了10万元现金给王某丙，王某丙把钱给了马某丁。但剩余的钱某甲二万一直以各种理由和借口不退。
后其从马某甲处得知，这张汇票是马某甲从安阳一个叫王某辛的人手里得到的票，马某甲给了王某庚，梁二万于2014年6月10日的时侯以95万元从王某庚那里贴现得到这张票后，发现这张票是假的，于是找马某甲和王某庚协商解决，他们三人把王某辛从安阳骗了过来，并把人扣住。王某辛为了解决此事，又拿出了一张面值为400万的假承兑汇票放在王某庚手里，并且又给王某庚打了一张130万的欠条，才得以脱身。马某甲还告诉其，梁二万给王某庚贴现的95万中，他向王某庚借了其中的22万。
6、证人马某甲证言，证实2014年6月份其让王某庚给其贴现过这张100万元银行汇票，这张汇票其是从刘某手里得到的。当时其急着用钱，刘某给其一张承兑汇票，对其说把这张汇票贴现后，其可以借其中的30万元。2014年6月8日，刘某在新密市溱水路未来商务酒店的大厅把票给了其。当时在场的还有郭某乙和王某辛，一共四个人。其拿到票后当天就找王某庚去验票了。
第二天，王某庚给其回电话，说票已经验过并贴出来了，当天晚上王某庚给了其4.6万元现金。2014年6月10日，其和郭某乙、王某辛、刘某、王某庚在世纪酒店对门的一个茶社见面打手续。王某辛承诺，如此票出现任何问题，他愿承担法律责任。王某庚要求王某辛承诺，此汇票到期之前不能挂失，王某辛表示同意。然后，其给王某辛打了一张借据，金额是37万，月息3.5分，用款4个月或5个月。2014年6月10日中午，王某庚给王某辛转了62万元，还给了王某辛一部分现金，给其转了20万元，打到了郭某乙的中行卡上。加上6月9日晚上给其的4.6万元现金，一共给了其24.6万元。
这份100万元的承兑汇票贴现后，过了有十几天，其和王某庚在车里说话时，刘某从一牛皮纸信封拿出了一张400万元的承兑汇票给王某庚，让他验验，第二天王某庚给其打电话称那张票是假的，其就让王某庚把票给刘某。
2014年6月20日左右，王某庚和其说贴票的梁二万怀疑这张票有问题，后来梁二万也给其打电话称票是假的，其让梁二万去公安机关报案，但梁二万是否报案其不清楚。
2014年8月份，王某庚称因为怀疑汇票有问题梁二万让他打了借条，王某庚让其也给他打张借条，其就给王某庚打了一张90万元的借条，打条时间是2014年的6月10日。其曾和王某庚开车一同去安阳找王某辛，但是没有找到。
2014年9月9日晚上，王某庚给其打电话说票出问题了，其就赶到梁二万开的四通公司，王某庚说票在北京贴现时验出是假的，让其退钱。第二天，其给刘某打电话，说票是假的，让他给王某辛联系，但刘某说联系不上王某辛。其于2014年9月11日把其名下一套房产的房本押给了梁二万。
7、证人王某庚证言，证实汇票号为30500053、23499205的汇票是2014年6月7日或8日马某甲给其，其找梁二万贴现的。梁二万实际贴现了96.6万元，实际扣点3.4。2014年6月9日晚上梁二万给了其3.1万元现金，其自己垫付了1.5万元现金，共计是4.6万元现金给了马某甲，剩余的钱是在第二天（6月10日）上午，梁二万通过银行向其工商银行卡上转了两笔钱，分别是92万元和1.5万元，共计支付96.6万元。当日上午，其收到梁二万的转款后，在新密市××北路工商银行，分别从其工商银行卡上转给王某辛指定的卡主为段某的工商银行卡上62万元，转到马某甲指定的卡主为郭某乙的工商银行卡上20万元。并证实经其手给马某甲共计24.6万元。
其让王某辛、马某甲给其出具了书面手续，保证该汇票合法有效，手续是在长乐路工商银行南边一茶社内写的，当时在场人有其和王某辛、马某甲、郭某乙、刘某五人。其也给梁二万出具了一张承诺书，内容和马某甲的承诺书内容大致一样。
王某辛是这张汇票的所有人，刘某是马某甲和王某辛的中间人，是刘某介绍王某辛将汇票给马某甲去贴现的，并贷款给马某甲，郭某乙是马某甲的义兄。
这张100万元的汇票在2014年6月10日贴现后过了10多天，马某甲联系其称王某辛又给了其一张400万元的承兑汇票，让其帮忙贴现，其给梁二万打电话，梁二万说金额太大，没有贴现。
2014年6月17日以后，梁二万怀疑这100万元汇票有问题，让其和马某甲每人给他打了两张100万元的现金借款条（因梁二万称他公司的规矩是没有实物抵押的都是借100元打200元的借条），在2014年8月份，梁二万又让其和马某甲给他打了张欠13.5万元的三个月利息条。当时，梁二万以他不照马某甲的头为由，将马某甲打的两张100万元欠条抽出给了马某甲，将其打的借条继续押在那里，由于有10万元贴现款没有转给马某甲，其让马某甲给其打了两张90万元的借条。其对汇票并不懂行，但是由于马某甲和王某辛都对其保证了票据合法有效，其才对梁二万出具了保证。梁二万怀疑这张汇票有问题后，一直让其退钱。其于2014年6月至9月期间，分几次给了梁二万10万元，是从其工商银行卡上转到梁二万妻子喻某工商银行卡上5万元，从其建设银行卡上转到梁二万建设银行卡上是3万元，另给他了2万元现金。
此前梁二万一直怀疑这张票有问题，2014年9月3日上午梁二万给其打电话说这张票拿到北京贴现时被查出是假票。其当时就给马某甲打电话说他拿的票是假的，马某甲说如果真是假的他愿意退钱，但是他现在没有钱，后来马某甲将他的房产证（小产权）抵给了梁二万。2014年7月份其和马某甲、刘某将王某辛叫到新密，向王某辛查证票的真伪，王某辛保证没问题，但后来王某辛联系不上了。后来马某甲给王某辛打电话，电话已停机，刘某也联系不上王某辛。
8、证人刘某证言，证实2014年6月初，其经朋友介绍认识了安阳人王某辛，王某辛提到他手里有承兑汇票，问其能否兑付，其称其朋友马某甲需要用钱，能否让马某甲找人兑付后借给马某甲些钱，王某辛表示同意。后来王某辛到新密，并拿出一张100万元的银行承兑汇票，其把票交给了马某甲，马某甲之后回话说票没有问题，可以兑付，后来其知道马某甲是找王某庚兑付的。
兑付后钱打到王某庚的卡上，当时其和马某甲、王某庚、王某辛在场，马某甲当时借走了29.6万元，王某辛给了其3万元钱现金，余款由王某庚打到王某辛提供的一个工商银行卡号上。当时王某辛写了一份承诺，承诺他提供的承兑汇票是有效的、保证不挂失等内容，王某庚让在场人都签了字。
王某辛后来还拿了一张400万元的汇票让找人兑付，但是后来马某甲发现票有问题就没有兑付。
发现王某辛提供这张400万元汇票有问题后，其就怀疑那张100万元的汇票也有问题，其就给马某甲联系让他和王某庚抓紧时间找王某辛落实是否有问题，后其将王某辛约到新密，王某辛保证说票没有问题，后来马某甲、王某庚、王某辛他们三个一起出去了。马某甲和其说过，6月份他和王某庚一起去找过王某辛，8月初马某甲告诉其王某辛给的那100万元汇票确实有问题，但一直找不到王某辛。
9、证人王某辛证言，证实2014年5月份，其在郑州认识一个湖北武汉姓张的人，并从他手中以8万元拿走一张汇票，当时没有验票。
2014年6月9日，其去新密找刘某，让他帮忙贴现。后其将票给刘某，刘某将票给王某庚，王某庚找地方验票后称票是真的，但要8个点的贴现费用，也就是92万元，其表示同意。第二天王某庚按约定给其打了62万，给马某甲打了30万，其给了刘某3万。王某庚担心票出问题，让其出具了一个保证书。
2014年6月22日左右，刘某约其到新密，在场除了其还有马某甲、王某庚、刘某。王某庚说票往下贴的时候下手发现票是假的，让退钱，否则去公安局。后来王某庚和马某甲将刘某支出去，王某庚开车拉着其往巩义方向开，到离新密县城20公里远的一个休闲山庄，让其呆在那里退钱。他俩当时逼着其打电话联系人借钱，其没有借到钱，把随身携带的安阳冶鑫商贸有限公司的公章和营业执照押给了王某庚，王某庚还让其写了1张100万元的欠条。
离开新密后，马某甲和王某庚多次打电话让其退钱，听说还到安阳找其，但其没有钱就一直没退。62万元贴现款除了给刘某的3万元，大部分用于偿还其工厂借款，少部分用于个人生活开销。
其第二次到新密时，还带了一张400万元的承兑汇票，王某庚说这张400万元汇票不真，但也没有把票给其。
10、证人樊某乙、樊某甲证言，证实2014年8月底一天下午，梁二万让樊某乙一起到新密市公安局经侦大队找樊某乙的哥哥樊某甲咨询情况，因为别人给他一张100万元承兑汇票，可能是假的。梁二万称汇票是王某庚给他的，他找人看过，人家说这张汇票的图案和其他汇票不一样。樊某甲说要么让他问王某庚要钱，要么到公安局报案。梁二万说王某庚没有钱，安阳那个人也联系不上，樊某甲让他回去准备一下材料第二天来报案，并拿出手机将那张汇票及王某庚的身份证复印件放到一起拍照，并将照片存入办公电脑，电脑上显示照片的时间是2014年8月28日。后来樊某乙和梁二万就走了。梁二万也没有和樊某乙联系去报案，并称想找给他承兑那个人要钱，对方不给钱了再报案。
中秋节过后，梁二万找到樊某乙，让其陪他再到公安局经侦大队找其哥哥樊某甲问情况，说那张100万元的承兑汇票已经贴出去了，但是出事了。到公安局后，梁二万拿出一份鉴定材料的复印件说，那张汇票是假的，在北京被银行收了，银行给了这份鉴定材料。樊某甲说他上次来说汇票是假的，再贴出去是违法的，应该将钱退给人家。
樊某乙后来知道梁二万将汇票贴给了王某丙的大伯，因为这张汇票，梁二万与王某丙经常争吵还发生过打架。
11、证人赵某乙证言，证实2014年年中的时候，梁二万让其帮忙贴现一张汇票，当天下午，梁二万就把一张100万元的民生银行承兑汇票交给其，其看了汇票，对比了票面各项信息都一致，加上出于对梁二万的信任，其当时就和梁二万一起到位于东方苑小区门口工商银行取了2万元现金，又通过ATM机转账到梁二万的老婆喻某的工商银行账户5万元。第二天其和喻玲一起到市委东边的工商银行向她账号转账89.6万元，其共计向梁二万支付96.6万元。
第二天，梁二万又找到其说，他还有一张180万元的汇票让其贴现，其仔细比对这张180万元汇票，发现出票人公司名称与所加盖的公司财务章的公司名称不一致，感觉可能是假票，就退给梁二万了。发现180万汇票可能是假票后，其害怕之前的100万元是假票，就跟梁二万说感觉这张100万元的汇票也有可能是假票，汇票还有半年才到期，心里没底，就一直让梁二万退钱。
12、证人喻某证言，证实其和梁二万是夫妻关系。2014年6月9日上午，王某庚到他们位于新密市溱水路京密高中东边的四通投资公司，让梁二万帮忙贴现一张100万元的民生银行承兑汇票。当时长城保险公司的赵某乙刚好也在，说他认识的有人可以贴现汇票，梁二万就让他帮忙问问看。下午赵某乙说这张承兑汇票可以给96.6万元的贴现款。王某庚表示同意。因王某庚称他的银行卡没有开通大额转账功能，就让赵某乙把钱转到其账户上。后其和梁二万、王某庚、赵某乙一起到位于新密市东方苑小区门口的工商银行，从赵某乙的卡号为62×××69工商银行账户给其62×××25的账户转款5万元，另外取现2万元，当时赵某乙共计给其7万元。第二天，赵某乙通过他的工商银行账户网上银行给其账户转款89.6万元。后其在2014年6月9日给了王某庚3.1万元现金，6月10日早上在赵某乙给其转款之后，其通过其工商银行账户的网上银行分两次向王某庚工商银行62×××80的账户转账两笔，一笔92万元、一笔1.5万元。梁二万找人替王某庚贴现，没有收取费用。这张汇票王某庚说是从一个安阳人那里拿的。
汇票贴现后两、三天，王某庚找到梁二万说他还有一张180万元的承兑汇票需要贴现。梁二万就和赵某乙联系，赵某乙把票拿走后回来说这张180万元的承兑汇票有问题，该票的公司名称与印章的公司名称不相符，怀疑是假票。同时赵某乙还说上次那张100万元的民生银行承兑汇票也是王某庚给的，他不确定这张100万元的承兑汇票是否是真票，就让他们退钱。
王某庚没有退钱给赵某乙，因为当时王某庚说他已经把民生银行汇票贴现的96.6万元转款给别人，一时要不回来，而且赵某乙和王某庚并不认识，赵某乙一直是照的梁二万的头儿，其就把钱分几次全部还给赵某乙了。
后来王某庚说这张汇票的所有人王某辛要来郑州，并称王某辛保证那张100万元的承兑汇票没有问题，王某辛会把96.6万元贴现款给他们，但王某辛来新密后没有退钱给他们。王某庚一直拖着不还他们贴现款。2014年7月12日，王某庚通过他工商银行62×××80的账户向其62×××25的账户转账的1万元，是偿还其代还王某庚交通银行信用卡的1万元。2014年8月28日下午，其和梁二万一起去北环路的邮政银行办理存款业务，他们的主任郑某想让他们存点钱抵存款任务，由于当时没有现金，第二天早上，梁二万拿着那张100万元的民生银行汇票找到郑某，郑某看后说他们银行不能办理民生银行的汇票贴现，她还安排柜员看了汇票的真伪，并说票没问题，让他们去找别人贴现。其和梁二万回公司后，王某丙听他姐郑某说梁二万这里有张承兑汇票想找人贴现，称他可以找人贴现。随后，王某丙联系了时某乙，时某乙又联系了马某丁，由马某丁最终把这张承兑汇票贴现，贴现款当时商定的是97.2万元。
2014年8月29日上午，王某丙联系时某乙看过票以后，马某丁打到时某乙的账户上98.2万元（其中有1万元是马某丁和时某乙之间的事）。其和时某乙、王某丙、梁二万四人来到位于新密市××路的工商银行取款50万元整，8月30日时某乙向梁二万提供的郭某甲的工商银行账户打了46万元，8月31日王某丙在其公司门口给了梁二万1.2万元现金。
后来马某丁在2014年9月2日去北京贴现发现这张票是假票，向梁二万索要97.2万元的贴现款。9月7日，其给了王某丙10万元的现金，算是退款。梁二万找王某庚和马某甲协商赔偿马某丁的损失，王某庚和马某甲一直没有退钱。梁二万曾通过樊某乙的介绍找到了经侦大队的樊某甲询问情况。后来王某丙委托了王某丁及张某乙两人向梁二万要钱，最后经过梁二万与王某丙及王某丁、张某乙的协商，在位于交警大队对面的长胜源律师事务所里签订了一份“证明”，主要是协商还需还款的金额及还款计划。当时算的已还金额是32.2万元，包括梁二万给王某丁的2000元现金、2014年9月7日给王某丙的10万元、时某乙2014年4月份在其公司的借款10万元、王某丙2014年9月份在其公司借款3万元、王某丙的9万元（这笔9万元有异议后来又在还款证明上特别做了补充）。签订还款证明后，又还了35.2万元，还有最后的30万元因为王某丙不愿意给梁二万出具收到条，所以一直没有把钱某乙。
在赵某乙提出要求退还那张100万元民生银行承兑汇票贴现款时，其和赵某乙专程跑到郑州民生银行去查询这张承兑汇票的真伪，当时郑州民生银行的工作人员告诉他们这张汇票的票面信息都相符，但是要查询真伪必须到这张汇票的出票行去查询，后来其又通过其一个叫柳某乙的朋友联系上了其一个在杭州的同学马某丙，马某丙让他老婆去出票行核对过汇票的真伪，柳某乙后来告诉其这张承兑汇票的票面信息是真的。
13、证人陆某乙、李某、包某、余某乙证言，均证实2014年，李某让陆某乙帮忙开几张承兑汇票给包某使用，随后陆某乙通过何某在民生银行桐庐支行工作的朋友詹某办理了四张银行承兑汇票，出票人是张某甲公司，收票人是杭某公司，金额共计103万元，一张100万元的，三张1万元的。并证实他们均不认识王某辛，也没听说过湖北一个姓张的人。
14、证人詹某（浙江省桐庐县中国民生银行桐庐小微企业专营支行客户经理）证言，证实其于2014年4月30日给张某甲公司出具四张承兑汇票，一张100万元的（票号30500053、23499205），三张1万元的。公安机关出示的汇票（票号30500053、23499205）系伪造，其行出具的票据票面字体颜色是黑色而非蓝色，其行出具的票据左上角有经办人骑缝章而该票据没有，其行出具的票据地址栏排版格式打印未顶格而该票据顶格，该票据的对外支付印鉴章、防伪金属线位置都不对，二维码也不清晰。
15、证人王某丁证言，证实其于2014年12月份通过王某己认识张某乙，王某己告诉其有人因为一张100万元的承兑汇票被骗了90多万元的贴现款，想通过其从四通担保公司的梁二万那把贴现款要回来，张某乙代表受害人要账，其主要是从要回来的钱里分成。后其和两个朋友以及王某丙、王某己、张某乙和梁二万协商还钱的数额和方式，梁二万提出要从97.2万元中扣除32万元，王某丙、王某己、张某乙表示同意，双方都同意让梁二万把还的钱打到其工商银行卡上，梁二万当时给了其2000元钱。随后张某乙以他的名义给其出具了一份委托书，其让王某丙也在委托书上签了字。
2014年12月30日，其、王某丙和梁二万等人在交警队对面的一个律师事务所签了一份证明。梁二万一共打到其卡上35万元，其中2014年12月30日5万元，2015年1月5日10万元，2015年2月1日20万元。最后一笔20万元其借给朋友用了，其他两笔除去其应得的分成，剩下的都给张某乙了。
证人张某乙证言，证实2014年年底，马某丁让其帮忙从梁二万那里要回马某丁的97.2万元的票据贴现款，其就通过其朋友王某己找到一个专业要账的叫王某丁的女的。后其和王某丙、王某丁和梁二万见面，梁二万写了一份还款计划书给王某丁，并给了王某丁2000元钱。过了一段时间，他们和梁二万在交警队对面一个律师事务所见面，梁二万拿出一份证明，上面详细约定了所欠金额及还款计划等，王某丙和梁二万分别在证明上签字。梁二万在当天往王某丁的账户上打了5万元，2015年1月5日又打了10万元，这两笔钱王某丁给其后其都给马某丁了。2015年2月1日，梁二万又直接给了王某丁20万元，但王某丁没有把这20万元给其，并称她把钱借给别人赌博输了。
17、证人柳某乙证言，证实其和喻某是初中同学，通过喻某认识了梁二万。梁二万和喻某曾委托其去查询票号为30500053、23499205的承兑汇票的真伪，其委托其在杭州的一个叫马某丙的同学去查，但因只有照片，且没有委托书，银行不同意给马某丙查询，其就把该情况告诉了梁二万。
18、涉案的中国民生银行杭州桐庐小微企业专营支行银行承兑汇票（票号30500053、23499205）原件及照片、上海银行北京分行伪造假票分析报告、深圳市聚融鑫科科技有限公司C／F6-9型票证分析仪检验报告，证实经检验，本案中出票人为杭州张某甲贸易有限公司的100万元银行承兑汇票（票号30500053、23499205）与真票防伪特征完全不符，系伪造假票。
19、中国民生银行杭州桐庐小微企业专营支行提供的票号为30500053、23499205承兑汇票的审批手续、单据及证明，证实公安机关提供的银行承兑汇票为非其行签发的伪造银行承兑汇票。
20、王某庚、马某甲身份证复印件，显示内容为：2014年6月10日，王某庚在其本人身份证复印件上保证票据合法有效，如果有误，愿承担一切责任，票号：30500053、23499205；2014年6月10日，马某甲在其本人身份证复印件上保证汇票有效无误，如果出现有误，愿承担一切法律责任和所有经济损失，票号：30500053、23499205。
21、委托书复印件，显示内容为：梁二万2014年9月份欠我90万元，到现一直未还，全权委托王某丁等同志，前去讨要，请给予解决，委托书长期有效，王某丙（签名），委托人张某乙，2014年12月1日，此款全部追回此委托失效。
22、证明复印件，证实2014年12月，王某丙和梁二万就还款达成还款协议。
23、王某辛身份证复印件、承诺担保书两份，证实王某辛分别于2014年6月10日、2014年6月21日出具，担保汇票（票号30500053、23499205）合法有效，如其提供的票据有诈，其本人愿承担法律责任的情况，有现场见证人马某甲、郭某乙、刘某签字。
24、收到条复印件、银行账户明细，证实涉案的银行承兑汇票（票号30500053、23499205）在流转及退赔贴现款过程中款项的收受情况。
25、银行承兑汇票（票号30500053、23499205）复印件，显示内容为：本人对此票原件负责，如有误退回全款，梁二万（签名），2014年8月29日。
26、债权转让协议、证明、刑事谅解书，证实被告人梁二万将其与王某庚的55.6万元债权于2016年2月6日转让给马某丁，取得了马某丁的谅解。
27、受案登记表、新密市公安局经侦大队于2015年11月15日出具证明，证实樊某甲有受理案件审批权，但对立案没有审批权。
28、安阳县公安局立案决定书、批准逮捕决定书、逮捕证复印件各一份，证实王某辛因涉嫌非法吸收公众存款于2014年7月12日被安阳县公安局立案侦查，于2014年8月28日被逮捕。
29、扣押、发还物品、文件清单，证实新密市公安局2015年5月19日从刘家东处扣押2万元现金，同日发还给马某丁。
30、到案经过、新密市公安局2015年7月29日出具的情况说明，证实被告人梁二万于2015年4月15日被抓获到案。
31、户籍证明、新密市公安局2015年5月21日出具的证明，证明被告人梁二万的个人基本情况，案发前无违法犯罪记录。
本院认为，被告人梁二万以非法占有为目的，明知是伪造的汇票而使用，进行金融票据诈骗活动，数额特别巨大，其行为已构成票据诈骗罪。新密市人民检察院指控被告人梁二万犯票据诈骗罪，罪名成立，本院予以支持。
关于被告人梁二万及其辩护人辩称梁二万在转让票据时并不知道票据是伪造的，没有非法占有涉案承兑汇票贴现款的主观故意的辩解辩护意见，经查证，证人王某辛、王某庚、马某甲、郑某、樊某乙、樊某甲、赵某乙、柳某乙、马某丙等人证言相互印证，能够证实梁二万在赵某乙怀疑票据系伪造时，曾通过向王某庚、马某甲核实票据情况，向郑琳、新密市公安局经侦大队副大队长樊某甲咨询汇票真假问题，并委托其妻子喻某在浙江的同学对涉案票据的真假进行查询等多种方式核实该承兑汇票的真伪，后在王某辛联系不上、尚未确认该承兑汇票真伪的情况下，明知其再向他人贴现该承兑汇票会造成他人的损失，仍隐瞒真相将该承兑汇票以97.2万元的贴现款贴现给被害人马某丁，并在马某丁向其追要贴现款时不予偿还，其行为系以非法占有为目的，隐瞒真相，使被害人产生错误认识而处分财产，故对该辩解辩护意见，本院不予采信。
关于辩护人辩称和被告人梁二万进行汇票转让并支付价款的是王某丙，且据票据记载的背书信息中，马某丁也并非该汇票的最后持票人，不应把马某丁认定为被害人的辩护意见，经查证，被害人马某丁陈述，证人王某丙、时某乙、喻某等人证言，银行交易明细、转账凭证等证据相互印证，能够证实梁二万让王某丙帮忙贴现承兑汇票时，王某丙通过时某乙联系马某丁，由马某丁付贴现款进行贴现，且马某丁在收到该承兑汇票后，对该汇票进行了背书，马某丁系在联系下家贴现时汇票被银行没收，该承兑汇票的后两个背书并未实际向马某丁给付贴现款，马某丁为实际受害人，故对该辩护意见，本院不予采信。
被告人梁二万所犯票据诈骗罪，依法应在“十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产”的法定刑幅度内量刑处罚。案发后，被告人梁二万已对被害人进行了赔偿并取得了被害人的谅解，可酌情对其从轻处罚。
依据《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款之规定，判决如下：
被告人梁二万犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年4月15日起至2026年4月14日止。所判罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 李向阳
审 判 员 潘雪涛
审 判 员 杨晓君
二〇一六年七月十三日
代理书记员 张 静
书 记 员 裴 炀