山东省济南市市中区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）市刑初字第428号
公诉机关济南市市中区人民检察院。
被告人蒋德胜，男，1947年8月1日出生于辽宁省沈阳市，汉族，大专文化，某某投资有限公司法定代表人，住辽宁省沈阳市，2005年3月3日因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑九年，2012年9月7日刑满释放，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年1月12日被刑事拘留，同年2月10日被逮捕，现羁押于山东省济南市看守所。
济南市市中区人民检察院以济市中检公刑诉[2015]388号起诉书指控被告人蒋德胜犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月21日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。济南市市中区人民检察院指派代理检察员刘玉杰出庭支持公诉，被告人蒋德胜到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，先后于2016年3月20日和7月20日建议本案延期审理。同年4月20日和8月20日，本院根据公诉机关的提请，恢复了对本案的审理。现已审理终结。
济南市市中区人民检察院指控：2014年7月，被告人蒋德胜注册成立某某投资有限公司，法定代表人为蒋德胜，经营范围包括投资咨询服务等。同年7月至8月期间，蒋德胜在不具备吸收存款资格的前提下，违反国家金融管理法规，以向某某有限公司、某某有限公司投资的名义，采用高息返利为吸引手段，在本市市中区某某广场1-1601室向社会不特定的人吸收资金，共向张某某、贾某某等93人吸收资金2866950元，至案发尚有1682570元没有归还。
2015年1月12日，公安人员在辽宁省沈阳市某某酒店将被告人蒋德胜抓获。
公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了物证、书证、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人蒋德胜违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收存款罪追究其刑事责任。被告人蒋德胜在刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。提请本院依法惩处。
被告人蒋德胜对上述起诉指控的事实未提出异议，但辩解称其是向老百姓借款，不构成非法吸收公众存款罪，企业为生产经营拆借资金受法律保护，国务院决定社会资本全面放开，所以其是无罪的。
经法庭审理查明，2014年7月，被告人蒋德胜为非法集资注册成立了某某投资有限公司（以下简称“某某公司”），法定代表人为蒋德胜。至2014年8月，蒋德胜在不具备吸收存款资格的前提下，违反国家金融管理法规，以向某某有限公司、某某有限公司投资的名义，采用高息返利为吸引手段，在济南市市中区某某广场1-1601室向社会不特定的人吸收资金，共向张某某、贾某某等93人吸收资金2866950元，至案发尚有1692448元没有归还。（详见附表一）
公安机关接群众举报称某某公司有非法吸收公众存款的嫌疑，2015年1月12日，公安人员在辽宁省沈阳市某某酒店将被告人蒋德胜抓获。蒋德胜归案后对上述事实供认不讳，但辩解称其行为合法不构成犯罪。
另查明，案发后，公安机关在某某公司会计主管吴某某暂住处查扣了某某公司现金10209元、POS机1台、收据7本、收据单89张已移交至本院，冻结该公司以吴某某名义开立的交通银行储蓄卡1张、中国邮政储蓄储蓄卡1张中国建设银行储蓄卡1张,冻结金额分别为人民币105652.27元、288596.64元、200512.61元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1．证人马某甲的证言证明：2014年6月份其通过朋友认识蒋德胜，他在杭州下城区开了一家投资有限公司。蒋德胜教给其如何管理及运营，并任命其负责杭州公司的管理工作及担任他的副手，大约两个月后蒋德胜打电话通知其他在济南又开了一家某某投资有限公司，让其一起去济南开会，参加公司的开业典礼。又过了一段时间，蒋德胜打电话让其代表他去济南参加某某公司的第二次会议，其去了济南，在会上其主要代表公司向各位参会的投资人介绍公司的前景有多好，吸引他们投资。某某公司是2014年8月份由蒋德胜筹建的，公司的具体负责人有两个，一个叫刘某，一个叫胡某，以刘某为主，吴某某在公司负责财务，公司的运营模式是刘某和胡某带的营销团队通过发放传单、赠送礼品等宣传方式向老百姓介绍山鸡养殖和度假村的情况，以每月一分五到二分的利息来吸引人签订合同进行投资，实际上就是做民间借贷，吴某某将投资的钱再全部转给蒋德胜。
2.证人吴某某的证言证明：2014年6月，马某甲介绍其认识了蒋德胜，后来在杭州，他们二人向其介绍了杭州的投资公司的情况，是以山鸡养殖和温泉度假村为投资项目，开设投资公司，从老百姓中集资，然后支付较高的利息。他们说杭州公司的资金链断了，运转困难，想从济南再开一个投资公司，筹集资金给杭州的公司，但在济南开公司还需要一些资金，问其能不能先垫上，并许诺给其5%的公司股份，其同意了。2014年7月底其来到济南开始在某某公司工作，公司负责人是蒋德胜，日常负责人是刘某、胡某、强子。其在某某公司负责跟会计对帐。因为其先垫资了40万元，蒋德胜和马某甲许诺每从老百姓中集资100万元，公司就返给其10万，截至其被抓共给其25万元，都在其银行卡里。
3.证人孙某甲的证言证明：其于2014年8月6日到某某公司工作，负责找客户给公司投资，具体是到大街上去发宣传单给陌生人，如有感兴趣的客户就带回公司进一步给他介绍，有想投资的客户就签合同。宣传单的主要内容是公司简介及公司现在所做的山鸡养殖公司与温泉度假村公司的简介。客户投资以1万元起步，1万元整数倍递加，上不封顶。公司许诺投资四个月，月利息1.5%，投资六个月的月利息2%，投资一年利息是2.5%。客户同意后其就将他们带到公司会计签订合同，公司会计留一份，客户自己留一份，其共发展了3个客户。
4.证人尹某某的证言证明：其于2014年7月到某某公司工作，拿着公司的宣传彩页在万达广场附近发传单，收到传单的人可以拿着传单到公司领礼品，其将他们带到公司，让客户在公司投资。投资时间四个月的每月利息1.5%，六个月的每月利息2%，一年的每月利息2.5%。如果投资四个月，公司会先把利息给客户，到期客户可以把本金拿走，如果想继续投资，可以自愿投。投资六个月的公司会先给客户三个月的利息，第四个月后每月给一次利息。投资一年的公司先给前六个月的利息，第六个月之后每个月给一次利息。其共发展了两个客户。某某公司的法人代表是蒋德胜，其见过他两次。
5.证人张某某的证言证明：2014年7月19日其到某某公司工作，主要负责登记客户信息，给客户对应的业务员打电话，告知他联系的客户到公司了，并负责设计公司对外发放的宣传单。公司董事长是蒋德胜，其在公司见过他两次。某某公司的具体运营模式是由业务员到人员比较多的地方发放宣传单，有投资意向的人会来公司咨询，其和綦某某通知业务员回来接待客户，讲解公司的投资方式，如果客户投资会把钱交到会计杨某某那里，同时开收据签合同。其刚到公司的时候，公司是以烟台恒嘉投资有限公司的名义来招聘的，过了几天公司就换成了某某投资。
6.证人谢某某的证言证明：2014年7月5日左右，其到银座晶都国际1号楼1601济南恒嘉投资有限公司咨询，当时一个叫张某甲的人接待的其，告诉其说恒嘉公司做的是茶叶生意，法人代表是孙某某，资金有1200万的缺口，到了7月25日之后，政府3000万的拨款就下来了，茶叶生意就不做了，公司就会接野山鸡养殖场的生意，改名为某某投资有限公司，法人代表是蒋德胜，然后他给其说每个月的底薪是2500元，每个客户投资一万，提成200元，如果其想上班的话，7月11日到公司上班。于是其就在某某投资有限公司做了业务员的工作，拿着公司的宣传单在万达广场向路过的人发传单，然后拉着客户到公司去让他们投资，最少投资一万，有四个月的、六个月的、一年的。如果投资四个月，利息是每个月1.5%，公司会先把四个月的利息都给客户，四个月到期了客户可以把本金取走，也可以继续投资。投资六个月的，利息是2%，公司先给客户头三个月的利息，以后每个月来取利息，利息是每个月2.5%，客户每个月来取利息。某某公司经营了辽宁铁岭沈北尊敬经营野山鸡项目和温泉度假山庄两个项目，其发展了两个客户。
7.证人杨某某的证言证明：其于2014年8月4日到某某投资有限公司工作，从事会计收银工作。公司的营业执照上写着法人是“蒋德胜”，其只见过他一两面，平时公司里就张某甲负责管理，还有刘总、郑总、马总偶尔也来公司看看。其每天把业务员和客户签的合同和现金都交给“红姐”或者“胡总”。因张某甲不让其在电脑上有任何的财目记录，其通过留存的收据推算自8月5日至8月19日，其一共给66人签了合同，本金合计160万元，减去给客户的返息，这样给公司的款项实际是150.4万元。其工作了一段时间后知道，2014年7月29日以后，红姐来了某某公司开始集资，之前是另外一个公司干的集资的事，某某公司接手了前面公司的客户和债务，同时把原公司投资客户的合同改成了某某公司的合同，所以经统计共收了93人302万元都是某某公司的集资。其经过统计，302万元公司收了283.88万元，已经返还了1181353元。
8.证人綦某某的证言证明：2014年7月10日，其在烟台恒嘉投资有限公司济南分公司上班，公司的代表姓宋，刚干了不到20天，公司名称就成了某某投资有限公司，公司员工包括其在内的二十四五个人就留下来在某某投资有限公司继续工作，该公司的法人代表是蒋德胜，公司的市场总监是马总，其只见过他们两次，财务总监是吴某某，还有一个刘总，他是从烟台恒嘉公司过来的，还有就是张贺祥负责日常管理。某某公司的运营模式就是业务员到外面发放宣传单，客户到公司之后就由前台人员登记信息，并通知相应业务员来进一步宣传介绍，如果客户投资就到财务签合同交投资款，宣传页上有某某投资有限公司、山鸡养殖基地、温泉度假村的介绍，投资其分4个月、6个月、1年，对应的收益分别是月利1.5%、2%、3%，1年期的基本没人介绍，大部分是作4个月和6个月的。多少人投资其不清楚，据其了解公司收到的投资款200多万不到300万，每天收到的投资款都是红姐拿走。
9.证人刘某某的证言证明：其与蒋德胜是朋友关系，2014年6月份，蒋德胜找到其，说他要开一个山鸡养殖场，要其给他帮忙，其就答应他了，其记得当时蒋德胜找到那片山地的吕姓承包人，前期给了吕姓承包人40万订金，那片山地大约100亩，到了14年8月份左右，蒋德胜就开始在那片山地搞开发修鸡舍、修路、打井、盖员工宿舍，具体是一个叫朱某某的人负责，到8月18日，蒋德胜买进山鸡苗2000只，后来蒋德胜被抓后，养鸡厂资金断了，其就把养鸡厂卖了，卖了不到3万元，替蒋德胜还饲料和人工钱了。温泉度假村的事其听说过，但还没有投资蒋德胜就出事了。
10.证人宋某某的证言证明：烟台恒嘉资金有限公司济南分公司是以其的名义注册的一家公司，由刘某负责具体事务，其只负责出具相关资料成立公司，其他的投入都由刘某负责，条件是刘某前期的投入要从民间借款双倍偿还，公司工作人员由刘某负责培训，公司都由刘某负责，由刘某组织工作人员从百姓手中借钱，自己办了两张银行卡，从百姓手中借到的每一笔款都应打到其的卡里，公司成立后从济南老百姓手中借了多少钱其不清楚，因为2014年7月20日其就被抓了，那时其的银行卡里还没有钱。
11.证人马某乙的证言及存款凭证复印件证明：其是宁波某某投资管理有限公司工作人员，其受公司委托来到济南和老百姓签返款协议返款，2014年8月25日其到了某某公司，按照返款协议给老百姓返款，需要向90多个客户返款，已经返了70多个客户，还有20多个客户没返还，需要返还的金额是170多万元，其手中还有未返还资金22万元，其已存入了吴某某的帐号是6217994510001948561在邮政储蓄的帐户。
12.证人吕某甲的证言及转财证明证明：其有个叫吴某某的客户，吴某某要在澳洲买两套房子，她跟其公司签了合同，并交付了定金房子的首付，后来工作人员张琼说吴某某被抓了要求退款，其公司就把吴某某的首付款23万多元打到了吴某某的工商银行卡上，且转入的金额是233386元，收款行是中国工商银行长沙市星沙支行。
13.证人蒋某某的证言证明：其是蒋德胜的妹妹，2014年9月份，蒋德胜到其家中找到自己说要用其的房子办理200万元的信用贷款，其称房子有贷款在银行押着，蒋德胜就给了其12万现金取回了房产证，并帮蒋德胜贷款，但贷款没有办成。
14.证人李某某的证言证明：其是某某城堡的工作人员，2014年初有个姓蒋的老板和其付老板一起来谈合作建温泉度假村的事情，大约在2014年4月份蒋老板注册了辽宁某某温泉度假有限公司，法人是蒋德胜，后来在门口挂了个某某的牌子，在其达成了意向后可能没有投资，其们就继续经营原来的绿色城保，温泉度假村没有实际的经营。
15.证人朱某某的证言证明：2014年8月份，经朋友介绍认识了蒋德胜，他叫其帮他管理一下养殖场，其到了位于辽宁省某某村的山上养殖场后，帮他建鸡舍、员工宿舍、买设备、打井及日常管理工作，后来资金不到位，养鸡场不好干了，在2015年春节前，其们就把鸡卖了，鸡场停了。养鸡场的地是一个姓吕的老头了，其从养殖场到停，其经手了大约50万左右的资金，这些钱都用在养殖场的建设、买鸡、饮料、员工工资、设备、日常生活等。
16.证人吕某乙的证言证明：其于2011年租用了辽宁省某某沟的果园和周围的荒山大约有2000多亩，2014年7月份，其的朋友赵某某在其的山上带了一个叫蒋德胜的人，其也没和这个人说什么话。2014年7月22日，其和赵某某签了份山林转让协议书，她支付其400万元转让费，2014年8月初交了10万元的现金。她买地建鸡舍、养山鸡，今年去看了看鸡没有了，没人养了。其曾经在山鸡场见过刘某某、朱某某、蒋德胜、赵某某这几个人都在山鸡场忙活。
17.证人赵某某的证言证明：其认识蒋德胜有十多年了，2014年初蒋德胜带其去看地，其帮他相中了吕某乙的地，其帮蒋德胜把地租下来，给了地主吕某乙10万元，蒋德胜把10万元给了其，地租下来后大约在2014年5月份，开始在地上搞建设、修路、除草、建鸡舍、买鸡后开始搞养殖了，其经手了大概有40万元左右，其再转出来给朱某某，具体由朱某某去花销。
18.证人孙某乙、孙某丙的证言证明：各人于2014年7月至8月期间，通过宣传单、经人介绍等方式认识了得知某某投资有限公司以向某某有公司、某某有限公司投资等事由向各人借款，承诺会有高息回报，各人在济南市市中区某某广场1-1601室借款给某某投资有限公司的情况。
19.物证POS机一台证明：被告人蒋德胜使用该POS机吸收存款的情况。
20.合同书、红利协议书、借款合同、收据、收款凭证等证明：涉案被吸款人被吸收存款的情况及吸收的部分公众存款已发还被吸款人。
21.公安机关出具的搜查笔录、扣押清单、往来结算证明：公安机关在某某公司会计主管吴某某暂住处查扣了某某公司现金10209元、POS机1台、收据7本、收据单89张已移交至本院。
22.银行卡交易明细、协助查询通知书、协助冻结通知书证明：被告人蒋德胜银行卡交易明细及冻结吴某某的三张银行卡资金的情况。
23.公司登记材料证明：蒋德胜公司注册的情况。
24.刑事判决书、释放证明书证明：蒋德胜的前科情况。
25.公安机关制作的受案登记表、户籍信息、查获材料、工作记录证明：蒋德胜的身份及其到案情况。
26.被告人蒋德胜供述的非法吸收公众存款的犯罪时间、地点及经过，与上述证据证实的事实相吻合。
关于被告人蒋德胜辩解称其是向老百姓借款是正常借款的行为，企业为生产经营拆借资金受法律保护，国务院决定社会资本全面放开，应认定其无罪的问题。经查，被告人蒋德胜未经有关部门批准，以在社会上公开宣传的方式，向社会公众吸收资金，承诺在一定期限内以货币的方式还本付息，其行为完全符合非法吸收公众存款罪的构成要件，其辩解中所称最高人民法院的司法解释及国务院的相关规定均是规范企业的合法行为而非其施行的非法吸收公众存款行为，没有法律依据，本院不予支持。
本院认为，被告人蒋德胜违反国家金融管理有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，情节严重，公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪成立。被告人蒋德胜在有期徒刑执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人蒋德胜到案后能够如实供述其主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。案发后，部分赃款已追回，可对其酌情从轻处罚。综合被告人的上述犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依法应当对其从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（三）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人蒋德胜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月12日起至2018年7月11日止），并处罚金人民币三万元（罚金从判决生效之日起十五日内交纳）。
二、移交至本院的现金10209元及冻结的以吴某某名义开立的交通银行储蓄卡、中国邮政储蓄储蓄卡中国建设银行储蓄卡（卡号：6227074206076167）内资金，按照各被吸款人本金损失比例发还各被吸款人，能够追缴部分继续追缴，不足部分，责令被告人蒋德胜继续退赔。（详见附一）
三、作案工具POS机一台予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正副本各一份。
审 判 长 陈 然
审 判 员 王惠东
人民陪审员 魏海燕
二〇一六年十一月七日
书 记 员 王天超