湖北省武汉市青山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0107刑初315号
公诉机关湖北省武汉市青山区人民检察院。
被告人梁永恒，男，1971年10月3日出生于湖北省竹山县，汉族，大专文化程度，湖北山峡情兔业有限公司、武汉山峡情茶叶有限公司法定代表人，户籍地湖北省竹山县，现住本区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年8月14日被广州铁路公安处韶关车站派出所民警抓获并羁押，同年8月18日被武汉市公安局青山区分局（钢城分局）刑事拘留，同年9月19日被逮捕。
辩护人谢贯虹，湖北本倡律师事务所律师。
辩护人叶玉斌，广东广健律师事务所律师。
湖北省武汉市青山区人民检察院以武青检刑诉（2016）313号起诉书指控被告人梁永恒犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2016年7月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。湖北省武汉市青山区人民检察院指派检察员李鑫出庭支持公诉，被告人梁永恒及其辩护人谢贯虹、叶玉斌均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
湖北省武汉市青山区人民检察院指控：
（一）非法吸收公众存款罪
2011年至2015年间，被告人梁永恒未经国家有关部门批准，在武汉市青山区等地，以个人或其实际控制的湖北山峡情兔业有限公司、武汉山峡情茶业有限公司的名义，以支付高额利息、给付高回报为诱饵，通过口口相传等途径，向社会公众林某1、昌某、严某、施某未等二十余人非法吸收存款共计人民币722万余元，除已返还被害人人民币159万余元外，造成被害人损失人民币562万余元。
公诉机关针对指控的事实，当庭宣读和出示了下列证据：1、破案经过、归案说明、办案说明、身份材料、工商登记资料、协议书、借条、收据、银行明细、专项审计报告、建设工程造价咨询报告书等书证；2、被害人林某1、昌某、严某、施某未等人的报案材料及陈述；3、证人杨某、张某1、陈某、王某1、李某1的证言；4、被告人梁永恒的供述及辩解。
（二）诈骗罪
武汉山峡情茶叶有限公司于2002年11月18日经核准注册成立，该公司住所地在武汉市青山区白玉山街康美路特1号，被告人梁永恒任法定代表人。公司成立后，股权几经变更。2010年12月29日，自然人喻先元受让原股东王某2在公司的7.43%的股权，并于次日办理了工商变更登记。2014年6月26日，被告人梁永恒隐瞒王某2股权已转让的事实，对被害人林某2谎称王某2欲转让其股权，并承诺全权负责办理股权转让事宜，骗得林某2支付给被告人梁永恒股权转让款人民币30万元。
公诉机关针对指控的事实，当庭宣读和出示了下列证据：1、身份材料、工商登记资料、承诺书、银行明细等书证；2、被害人林某2的陈述；3、证人王某2、施某朝的证言；4、被告人梁永恒的供述及辩解。
（三）信用卡诈骗罪
被告人梁永恒于2012年2月22日在中国工商银行武汉牡丹支行办理了卡号为52×××87的信用卡后，多次使用该卡在武汉市内刷卡消费。截止2014年4月22日，被告人梁永恒共计拖欠发卡银行本金人民币6.49万余元。尔后，经银行多次催收，其超过三个月仍不归还。
公诉机关针对指控的事实，当庭宣读和出示了下列证据：1、身份材料、信用卡申办材料、交易明细、银行催收记录等书证；2、报案材料；3、证人黄某的证言；4、被告人梁永恒的供述及辩解。
公诉机关认为，被告人梁永恒违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款、数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款；被告人梁永恒以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条；被告人梁永恒以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，应当以非法吸收公众存款罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。
被告人梁永恒对起诉书指控其非法吸收公众存款罪有异议，辩称其只是在公司股东和亲友间吸收资金，不构成犯罪，还辩称其向梁某吸收存款仅20，000元，向申某吸收存款325，500元，向肖某吸收存款金额不是1，900，000元；对起诉书指控其诈骗罪有异议，辩称其没有虚构股权转让的事实，也没有隐瞒真相来骗取他人财物；对起诉书指控其信用卡诈骗罪没有异议。
被告人梁永恒的辩护人提出“被告人梁永恒没有向亲友和公司股东以外的其他人宣传，即没有向社会公众宣传，不构成非法吸收公众存款罪。同时，被告人梁永恒系初犯，对诈骗罪和信用卡诈骗罪当庭自愿认罪，请求对其从轻处罚”的辩护意见。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款的事实。
武汉山峡情茶叶有限公司成立于2002年11月18日，湖北山峡情兔业有限公司成立于2013年5月9日，法定代表人均为被告人梁永恒。2011年至2015年间，被告人梁永恒未经国家有关部门批准，在武汉市青山区等地，以其个人或其实际控制的湖北山峡情兔业有限公司、武汉山峡情茶业有限公司的名义，以支付高额利息或给付高额回报为诱饵，以个人介绍及借款人相互推介等方式，向不特定对象吸收资金。其中，吸收林某1人民币1，720，000元，归还45，000元；昌某300，000元；严某424，500元，归还93，000元；刘某30，000元；李某230，000元；施某未30，000元；闫某30，000元；王某3600，000元；梁某55，460元；王某2160，000元；肖某1，900，000元；申某350，000元，归还250，000元；汪某150，000元；许某100，000元；腾某80，000元，归还6，400元；施某朝90，000元，归还24，800元；余某20，000元；贺某600，000元，归还487，000元；陶某30，000元；周某30，000元；邓晚霞30，000元。综上，共吸收上述21人共计人民币6，759，960元。其中，已归还本金及利息共计人民币906，200元，尚余人民币5，853，760元无法归还。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、公安机关出具的破案经过、抓获经过及办案说明，证实被告人梁永恒涉嫌非法吸收公众存款一案的侦破过程。2015年7月16日，公安机关将被告人梁永恒上网追逃，后于2015年8月14日将其抓获并羁押，8月18日将其刑事拘留。
2、湖北山峡情兔业有限公司、武汉山峡情茶叶有限公司的工商资料，证明二公司的登记注册情况及历次工商变更登记情况。
3、《协议书》、借条、收据等相关凭证等书证，证实被告人梁永恒向投资人吸收存款的金额以及支付投资人的收益是按照投资额月3%至7%，年20%至48%来计算的，承诺在一定期限内还本付息。
4、银行明细单及银行流水帐目等书证，证实了资金往来情况。
5、专项审计报告等书证，证实吸收存款及退还本金的相关情况。
6、证人证言。
（1）证人梁某的证言，证实梁永恒以公司资金周转困难为由，并许诺年息20%和36%，分两次向梁某借款共计人民币55，460元。
（2）证人王某2的证言，证实被告人梁永恒以需要资金周转，融资可获得高额回报为由，先后从王某2处借款人民币160，000元。
（3）证人施某未的证言，证实施某未投资了人民币30，000元，当时和被告人梁永恒签投资协议时，梁永恒提供了武汉山峡情茶叶有限公司与青山公园签订的房屋租赁合同，湖北山峡情兔业有限公司与武汉市洪山区建设乡高潮村签订的土地租赁合同、湖北山峡情兔业有限公司开户许可证、税务登记证、企业法人营业执照、机构代码证等，这些资料都已经装订成册，一本本放着，梁永恒还要施某未介绍熟人到他那里投资，施某未介绍了昌某、刘某、闫某三个人。
（4）证人申某的证言，证实申某通过喻先元介绍认识梁永恒，梁永恒以养兔场急需资金周转向其借款人民币350，000元，其中325，500元通过曾祥明的银行卡转账，另24，500是现金给付，现还有100，000元本金未还。
（5）证人腾某的证言，证实腾某通过朋友介绍认识被告人梁永恒，2014年5月22日，被告人梁永恒许诺月息4%的高额利息回报，向其集资了人民币80，000元，梁永恒已支付利息人民币6，400元。
（6）证人许某的证言，证实许某通过朋友刘和平与被告人梁永恒认识，此前与他没有任何关系，梁永恒说把钱借给他进行资金周转可以获得高额利息回报，没有任何风险，并带领许某等人参观了门面以及他名下的公司及相关资料等，后许某给梁永恒集资人民币100，000元。另外梁永恒还骗了汪某150，000元投资款，汪某会投资是因为梁永恒要许某找人过来投资，还说保证能赚钱，许某就把这个项目介绍给了汪某。
（7）证人汪某的证言，证实汪某是通过许某介绍认识梁永恒的，为了让汪某相信投资可以获得高额回报，梁永恒带汪某观看了他名下的茶社，公司以及土地租赁合同等资料，还提供了武汉山峡情农业生态科技园的项目说明书，后来汪某投资了150，000元。
（8）证人昌某的证言，证实昌某通过施某未介绍认识梁永恒，梁永恒向其介绍了公司的情况并提供了相关资料给昌某，并带昌某和施某未去公司考察，说投资可以享受分红待遇，后昌某向其投资人民币300，000元。
（9）证人贺某的证言，证实梁永恒通过贺某叔叔的朋友陈耀斌向贺某集资人民币600，000元，归还本金及利息共计人民币487，000元。
（10）证人闫某的证言，证实闫某通过施某未认识梁永恒，梁永恒向其介绍了公司的情况并提供了相关资料，并带闫某、刘某和施某未去公司考察，说投资可以享受分红待遇，后闫某向其投资人民币300，000元。
（11）证人刘某的证言，证实其很早以前就认识梁永恒，2014年4月，通过施某未介绍在青山公园山峡情茶庄和梁永恒见面，梁永恒向其介绍了公司的情况并提供了相关资料，并带刘某、闫某和施某未去公司考察，说投资可以享受分红待遇，后闫某向其投资人民币300，000元。
（12）证人李某2的证言，证实李某2通过朋友介绍在青山公园山峡情茶庄认识梁永恒，梁永恒向其介绍了公司的情况并提供了相关资料，并带其去公司考察，说投资可以享受分红待遇，后李某2向其投资人民币300，000元。
（13）证人严某的证言，证实严某通过朋友介绍认识梁永恒，梁永恒说把钱借给他进行资金周转可以获得高额利息回报，并带严某参观了其名下的公司、茶庄等，提供了相关资料，严某通过银行转账分三次转给梁永恒359，500元，另现金支付65，000元。梁永恒支付利息共计93，000元。
（14）证人周某的证言，证实周某通过余某认识梁永恒，梁永恒许诺不低于30%的年回报向周某集资人民币30，000元。
（15）证人肖某的证言，证实梁永恒承诺月息5%的回报，分多次向肖某集资人民币共计1，900，000元。
（16）证人王某3的证言，证实王某3通过林某1介绍与梁永恒认识，梁永恒说把钱借给他进行资金周转可以获得月利息4%的回报，并带王某3和林某1参观了其名下的公司、茶庄等，提供了相关资料，王某3通过银行转账转给梁永恒600，000元。
（17）证人施某朝的证言，证实梁永恒说他的公司急需资金周转，借钱给他可以获得年利息10%-12%的高回报，后施某朝借给梁永恒人民币90，000元。梁永恒返还其本金及利息共计24，800元。另外，施某朝未在武汉山峡情茶叶有限公司实际出资，也没有获利，出于熟人关系将身份证借给梁永恒办理公司执照的时候使用，施某未也是通过施某朝介绍认识梁永恒的。
（18）证人余某的证言，证实余某通过朋友介绍认识梁永恒，梁永恒以投资兔舍向其集资人民币20，000元，并承诺不低于本金30%的年回报，梁永恒还带余某参观了其名下的公司、茶庄等，提供了相关资料，签订投资协议时，梁永恒拿出事先已经装订好的投资协议书等十多页资料。
（19）证人胡某、陶某的证言，证实梁永恒通过电话多次向胡某及陶某宣传投资好处，并邀请胡某参观养兔基地，许诺不低于30%的年回报，后陶某向梁永恒的兔舍投资人民币30，000元。
（20）证人邓某的证言，证实邓某原来的名字叫邓晚霞，其通过余某介绍认识梁永恒，并向梁永恒的养兔基地投资人民币30，000元，梁永恒在签订投资协议前，在茶叶店内请投资人吃饭并在饭桌上向投资人描述养兔基地的前景非常好，投资会有不低于30%的年回报等，并且带邓某参观了养兔基地提供了宣传资料。
（21）证人林某1的证言，证实林某1通过朋友陈某介绍认识被告人梁永恒，梁永恒说把钱借给他进行资金周转，可以获得高额利息回报，没有任何风险，并带林某1参观了其名下的公司并提供了相关资料，后林某1共计投资人民币1，720，000元，梁永恒支付了本金及利息共计人民币45，000元。
（22）证人杨某、陈某、张某2、王某1、李某1的证言，证实武汉山峡情茶叶有限公司的注册登记情况。
7、（2014）鄂青山民二初字第00791号民事判决书，证实被告人梁永恒向肖某吸收存款的金额。
8、被告人梁永恒的供述，证实其向上述投资人非法吸收存款的相关情况。
关于被告人梁永恒辩称“其只是在公司股东和亲友间吸收资金，不构成非法吸收公众存款罪”及其辩护人的相同辩护意见，经查，在案证据显示，虽有少数几名被害人系公司挂名股东，但本案多数被害人与被告人梁永恒均系经朋友介绍认识，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条规定“《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的‘向社会公开宣传’，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会扩散而予以放任等情形。”因此，本案中被告人梁永恒自己或者通过他人以“口口相传”的方式联系介绍借款人，应属“向社会公开宣传”。被告人梁永恒未经金融主管部门批准，以支付高额利息为诱饵，以“口口相传”的方式联系介绍，向社会不特定公众吸收资金，扰乱了金融管理秩序，该行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件。因此，被告人梁永恒的上述辩解意见以及辩护人的辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人梁永恒提出“向梁某吸收存款仅20，000元，向申某吸收存款325，500元，向肖某吸收存款金额不是1，900，000元”的辩解意见，经查，被告人梁永恒向梁某吸收存款55，460元和向申某吸收存款350，000元的事实，有借条、被害人的报案材料以及专项审计报告予以证实，其中被害人报案所述现金给付的部分符合常理，向肖某吸收存款金额1，900，000元的事实，有借条、被害人的报案材料以及（2014）鄂青山民二初字第00791号民事判决书中认定的事实予以证实，均可以确认。对此辩解意见，本院不予采纳。
二、诈骗的事实
武汉山峡情茶叶有限公司成立于2002年11月18日，被告人梁永恒系法定代表人。公司成立后，股权几经变更。2010年12月30日，经工商变更登记，喻先元受让原股东王某2在公司的全部7.43%的股权。2014年6月26日，被告人梁永恒隐瞒王某2股份已经全部转让的事实，对被害人林某2谎称王某2欲转让其股权，骗得林某2支付给梁永恒股权转让款人民币300，000元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人林某2的陈述，证实2014年6月份，梁永恒找林某2说茶叶公司股东王某2要去国外定居，委托他把茶苗基地的股份低价转让出去，希望林某2买下该股份，并说把梁永恒欠林某2的钱转为股东，让林某2成为大股东参与茶苗基地建设，并承诺负责股权转让，2014年6月26日，林某2以林某1的名义转给梁永恒300，000元，随后梁永恒写了一份承诺书，承诺王某2股权转让的事情由他全权负责办理。随后林某2催梁永恒办理股权转让手续，梁永恒一直找各种理由搪塞，从2014年11月份开始就再联系不上梁永恒了。
2、工商登记资料，证实武汉山峡情茶叶有限公司的工商登记情况以及2010年12月30日，经工商变更登记，原股东王某2在公司的全部7.43%的股权已全部转让给喻先元。
3、承诺书、银行明细，证实林某2向梁永恒支付王某2股权转让款人民币300，000元，梁永恒承诺办理股权转让的事实。
4、证人证言
（1）证人王某2的证言，证实其在武汉山峡情茶叶有限公司没有出资，股东身份是梁永恒办的，王某2不清楚施某朝股份转让的事情，梁永恒说每个人股份价值人民币300，000元。2014年6月23日，梁永恒电话通知王某2到建设银行办理了一张银行卡，说要将王某2名下的公司股份以300，000元卖给别人，银行卡办好后就交给梁永恒的妻子陈百敏了，后来的转让金怎么处理的王某2不知情。
（2）证人施某朝的证言，证实其在武汉山峡情茶叶有限公司没有出资，也未得利，股东身份是梁永恒办的，施某朝不清楚名下股份转让给王某2的事情。
5、被告人梁永恒的供述，证实其告诉林某2，说武汉山峡情茶叶有限公司股东王某2欲以300，000元转让其股份的事情，后梁永恒将王某2的银行卡交给林某1，林某1帮林某2支付了300，000元，到账后，梁永恒将300，000元全部转入其个人银行卡。
关于被告人梁永恒提出“没有采取虚构事实，隐瞒真相的方式骗取他人财物”的辩解意见，经查，被害人林某2的报案材料及被告人梁永恒的口供均表明被告人梁永恒系以王某2要转让股份为由骗得林某2出资300，000元购买股份，而工商登记显示，王某2在武汉山峡情茶叶有限公司所持股份已于2014年6月26日全部转让他人，即在案发时，王某2并非经工商登记的该公司股东，不持有该公司股份。同时，林某2将300，000元人民币支付被告人梁永恒后，被告人梁永恒亦未按照约定将所承诺的股份经工商登记变更至林某2名下。被告人梁永恒虚构王某2欲转让股份的事实，隐瞒王某2非公司股东的真相从而骗取他人钱财的行为符合诈骗罪的构成要件，对该辩解意见，本院不予采纳。
三、信用卡诈骗的事实
2012年2月22日，被告人梁永恒在中国工商银行武汉牡丹支行办理了卡号为52×××87的信用卡，后多次使用该卡在武汉市内刷卡消费。截止2014年4月22日，被告人梁永恒共计拖欠发卡银行本金人民币64，959.16元。经过银行多次催收，超过三个月仍未归还。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、报案材料，证实工商银行就被告人梁永恒透支信用卡超过三个月期限未还向公安机关报案的相关情况。
2、被告人梁永恒身份材料及信用卡申办材料，证实被告人梁永恒办理信用卡的相关情况。
3、交易明细，证实被告人梁永恒信用卡的透支金额。
4、银行催收记录，证实银行针对信用卡透支进行催收的相关情况。
5、证人黄某的证言，证实被告人梁永恒信用卡的透支情况及对其进行催收，超过三个月仍未归还的情况。
6、被告人梁永恒的供述，与上述证据相互印证。
本院认为，被告人梁永恒以高息为诱饵，非法向社会吸收公众存款，数额巨大，严重破坏了国家的金融管理制度，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人梁永恒以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，侵犯了公民的财产所有权，其行为已构成诈骗罪；被告人梁永恒以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，破坏了国家的金融管理秩序，侵犯了公司的财产所有权，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名均能成立。被告人梁永恒一人犯数罪，应予数罪并罚。被告人梁永恒归案后如实供述所犯信用卡诈骗的事实，当庭自愿认罪，可以对其从轻处罚。关于被告人梁永恒“其只是在公司股东和亲友间吸收资金，不构成非法吸收公众存款罪”及其辩护人的相同辩护意见，以及被告人梁永恒“其没有采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财产”的辩解意见，与庭审查明的事实及相关法律规定不符，本院均不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人梁永恒犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币50，000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币50，000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20，000元；三罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币120，000元（未缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月14日起至2027年8月13日止。罚金款于本判决生效后十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、非法吸收公众存款罪的涉案赃款人民币5，853，760元继续予以追缴，发还给林世华人民币1，675，000元；昌先银300，000元；严银忠331，500元；刘兴福30，000元；李汀30，000元；施顺未30，000元；闫滨成30，000元；王唐波600，000元；梁斌55，460元；王兴林160，000元；肖作忠1，900，000元；申汉波100，000元；汪桂荣150，000元；许花字100，000元；腾利刚73，600元；施顺朝65，200元；余菲20，000元；贺家斌113，000元；陶玉柱30，000元；周青30，000元；邓晚霞30，000元。
三、诈骗罪涉案赃款人民币300，000元继续予以追缴，发还被害人林建华。
四、信用卡诈骗罪涉案赃款人民币64，959.16元继续予以追缴并发还被害单位。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张敏
人民陪审员 郭馨
人民陪审员 倪萍
二〇一六年十二月八日
书 记 员 李炟