林州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）林少刑初字第117号
公诉机关林州市人民检察院。
被告人王德荣，女，1963年10月18日出生。
林州市人民检察院以安林检公诉刑诉（2014）422号起诉书指控被告人王德荣犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。林州市人民检察院指派检察员李杨军出庭支持公诉，被告人王德荣到庭参加了诉讼。现已审理终结。
林州市人民检察院指控：
1．2010年1月以来，被告人王德荣未经中国人民银行批准，以河南中汽节能科技有限公司的名义，以高额利息为诱饵，在河南安阳地区向社会上不特定人群非法吸收公众存款。经查明，被告人王德荣经手的尚未兑付公众存款票面金额3250000.00元，涉及34人次；存款时储户所得返点金额330600.00元，利息金额279000.00元，储户实际存款金额2640400.00元；公司返还储户剩余利息金额ll700.00元，返还本金金额191000.00元，损失金额2437700.00元，该损失金额不包括未兑付本金所产生的正常利息。
2．20l0年l0月至2011年5月份，被告人王德荣未经中国人民银行批准，以河南省豫花实业有限公司名义，以高额利息为诱饵，在河南安阳地区向社会上不特定人群非法吸收公众存款。经查明，被告人王德荣经手的吸收存款金额8340000.00元，涉及130人次；即付利息750600.00元；返点536000.00元，经测算其中王德荣获利30400.00元；实际吸收公众存款金额
7157800.00元；已归还公众本金1233850.00元；损失金额
5923950.00元。
3.2011年4月以来，被告人王德荣未经中国人民银行批准，以安阳晨昊房地产开发有限公司名义，以高额利息为诱饵，在河南安阳地区向社会上不特定人群非法吸收公众存款票面金额
1104万元，涉及59人，共计61人次，票面利息（即付利息）45万元，票面返点100.06万元，储户实有金额958.94万元。
4.2010年10月至2011年10月份，被告人王德荣未经中国人民银行批准，以丰泽房地产公司名义，以高额利息为诱饵，在河南安阳地区向社会上不特定人群非法吸收公众存款票面金额共计3510000.00元，公司返点474150.00元，其中支付给存款人的返点252200.00元，返点差异221950.00元。
就上述事实，公诉机关提供了被告人王德荣的供述；证人李某、杨某某、李某甲、张某甲、张某乙、吴某乙、冯某甲、冯某乙等人的证言；鉴定意见；户籍证明等证据证实。公诉机关认为，被告人王德荣非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，核其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人王德荣辩称其对第一起中认定的数额有异议，出入太大，用自己的钱只存过100多万元，后存入不到20万元；第二起中的企业属于扶持企业，没有追究过任何人的责任，数额也只有300多万元，且其中有王某丙的100多万；对第三起中认定的数额有异议，另外公司基本上都已兑付；第四起中只认可180多万元，并且其中100多万元是自己的。
经审理查明：
（一）2010年1月以来，被告人王德荣以河南中汽节能科技有限公司的名义，以高额利息为诱饵，在河南安阳市范围内向社会上不特定人群非法吸收公众存款。经查明，被告人王德荣经手的尚未兑付公众存款票面金额3250000.00元，涉及34人次；存款时储户所得返点金额330600.00元，利息金额279000.00元，储户实际存款金额2640400.00元；公司返还储户剩余利息金额ll700.00元，返还本金金额191000.00元，损失金额（不包括未兑付本金所产生的正常利息）2437700.00元。
上述事实，有下列经控辩双方当庭质证的证据证实：
（1）林州市公安局扣押物品清单及存款明细表证实王德荣退交中汽节能公司收据的情况。
（2）存款明细表收支明细表及收据证实王德荣资金往来情况。
（3）中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室关于河南中汽节能科技有限公司等企业从业资格的复函证实该公司从业资格的情况。
（4）林州市处置非法集资联席会议办公室证明证实相关的兑付情况。
（5）林州市太行会计师事务所有限责任公司林会鉴字（2013）013号司法鉴定意见书证实王德荣经手吸收公众存款的情况。
（6）证人李某的证言，河南中汽节能科技有限公司的法人代表是我，主要生产汽车节能减阻器，2011年春转产生产轴承。2010年初因公司新上多个项目急需资金，我在安阳设立融资部门以河南中汽节能科技有限公司的名义在安阳地区融资，融资主要靠客户经理拉来储户存款，存款月息3分，存期半年，先支付前三个月的利息，到期后支付本金和后三个月的利息，公司支付客户经理7%至15%不等的返点小费。
（7）证人杨某某、李某乙、郭某某的证言主要证实中汽公司的人员结构及开始融资的时间、模式及代办员的情况。
（8）储户统计表及借款合同证实王德荣经手吸收公众存款的情况。
（9）被告人王德荣的供述，河南中汽节能科技有限公司位于林州市姚村镇，法人代表是李某，主要生产汽车配件。2010年以来，存入过该公司几笔钱，介绍人都是李某丙，但都连本带息取了回来，有一笔钱我是以本单位卢春风的名字存入的，这笔钱是我的。当时存入这30万元是张某甲介绍我认识柏某某，然后通过柏某某我存入了这30万元。这笔钱期限是半年。月利息是三分。返点是每一万元钱返还1500元。当时经柏某某介绍我和张某甲认识了高某，高某说让我介绍更多的人集资，并且说我可以当客户经理，后高某安排我们到林州姚村镇该公司的生产车间看了看，高某还给我们放了宣传公司的光盘，目的是让我们知道这家公司规模大，效益好，还说这家公司准备制造汽车，如存入钱有保证。我介绍储户往这家公司集资，我从公司领取返点费，一般一天一结账，即公司汇总每天我介绍的储户的集资款总额，然后按照一定的比例让我领取走返点费，我再将这些返点费还给储户。我从公司领取奖励款。一般都是我每月底从公司按当月介绍集资总额的一定比例领取的。我介绍储户集资共挣了二万二千元。
上述证据，确实充分，足以认定。
（二）20l0年l0月至2011年5月份，被告人王德荣以河南省豫花实业有限公司名义，以高额利息为诱饵，在河南安阳市范围内向社会上不特定人群非法吸收公众存款。经查明，被告人王德荣经手的吸收存款金额8340000.00元，涉及130人次；即付利息750600.00元；返点536000.00元，经测算其中王德荣获利共计30400.00元；实际吸收公众存款金额7157800.00元；已归还公众本金1233850.00元；损失金额5923950.00元。
上述事实，有下列经控辩双方当庭质证的证据证实：
（1）中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室关于河南省豫花实业有限公司从业资格的复函证实该公司从业资格的情况。
（2）河南省豫花实业有限公司私营企业基本注册信息查询单证实该公司的企业注册情况。
（3）银行查询明细证实相关资金往来情况。
（4）滑县蓝天会计师事务所有限责任公司滑蓝会鉴字（2013）第007-2号司法会计鉴定报告书证实王德荣经手吸收公众存款的情况。
（5）证人李某甲（滑县豫花董事长）的证言，我因公司生产资金紧张，到安阳找银行贷款，银行以我公司是新企业为由不贷，我通过关系找了张某甲、王德荣、范某某、柏某某四个人，存款月息三分，除了利息还让我再拿千分之三的点给他们四个人。我同意后就和他们四人商量起草了《借款合同》，通过他们四人吸收的钱都用于厂房建设和购买生产设备。
（6）证人张某甲、范某某、李某丁、李某戊的证言证实该公司融资情况及王德荣等人为该公司非法吸收存款的事实。
（7）储户统计表及借款合同证实王德荣经手吸收公众存款的情况。
（8）被告人王德荣的供述，2010年4月份，张某甲给我介绍了豫花公司，张某甲说豫花公司是月息三分，先付三个月的利息，按存款的6%返点，我一共帮豫花公司吸收了800多万的存款。帮豫花吸收存款的还有张某甲、柏某某、范某某。
上述证据，确实充分，足以认定。
（三）2011年4月以来，被告人以安阳晨昊房地产开发有限公司名义，以高额利息为诱饵，在河南安阳市范围内向社会上不特定人群非法吸收公众存款票面金额1104万元，涉及59人，共计61人次，票面利息（即付利息）45万元，票面返点100.06万元，储户实有金额958.94万元。经计算其中王德荣共获利54.5万元，王德荣退赃54万元。
上述事实，有下列经控辩双方当庭质证的证据证实：
（1）中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室关于安阳晨昊房地产开发有限公司从业资格的复函证实该公司从业资格的情况。
（2）企业法人营业执照证实安阳晨昊房地产开发有限公司的注册情况。
（3）收据证实王德荣的退赃情况。
（4）河南四方会计师事务所有限责任公司四方（2013）会鉴字第083号司法会计鉴定意见书证实王德荣经手吸收公众存款的情况。
（5）证人张某乙的证言，晨昊公司经营的项目是房地产开发，公司共开发了两个项目，一个是滑县东海王府住宅小区，另一个是中原义乌商品交易博览城。投资的项目大都是集资来的，我自己出资的数目大约二亿六千万元。集资都是安阳市、安阳县的。
（6）证人吴某乙的证言，我公司负责财物的先后有吴某甲、陈某某、曹某、梁某某等人，集资大户有李某己、王德荣、杨某、辛某某、吴某丙、张某丙。
（7）证人吴某甲、寿某某的证言证实证实该公司融资情况及王德荣等人为该公司非法吸收存款的事实。
（8）储户统计表及借款合同证实王德荣经手吸收公众存款的情况。
（9）被告人王德荣的供述，2010年10月份左右，我给安阳晨昊公司拉过存款，不超过200万元，但到期后都还清了。2011年4月份，吴某乙给我打电话说晨昊需要存款，让我给他拉存款并说给我利息三分，返点14%。于是我从社会上吸收了一部分存款，其中我名下的存款共计568万元。这568万元中，我领取的返点是14%，但我大部分给的存款户是10%的返点，极个别的不到10%返点。经我介绍，但不是以我的名义存款的有我介绍王某甲及王某甲的亲戚共计有600万元。这600万元实际上存款时现金540万元，开的共计666万元，除了这600万元外，两个33万元的票据实际是利息和返点，我是按10%的点给的钱。我实际得钱是24万，这钱都是我去存的。我还介绍王某乙存款62万元，我从晨昊公司税领取的14个返点，我给了他10个返点，这钱是我去存的。介绍高某甲存款10万元，王某丙10万，高某乙100万，这些都是我从晨昊公司领取10%的返点，我给他们10%的返点，还有是谁我记不清了是10万元，我也是吃了4%的返点差价，这总共是我经手1450万元。这其中有我100万元，我介绍的是1350万元，我用的返点差价54万元。
上述证据，确实充分，足以认定。
（四）2010年10月至2011年10月份，被告人王德荣以丰泽房地产公司名义，以高额利息为诱饵，在河南安阳市范围内向社会上不特定人群非法吸收公众存款票金额3510000.00元，公司返点474150.00元，其中支付给存款人的返点252200.00元，返点差异221950.00元。
上述事实，有下列经控辩双方当庭质证的证据证实：
（1）河南同心会计师事务所同心会鉴字（2012）第007-1号鉴定意见书证实王德荣经手吸收公众存款的情况。
（2）证人冯某甲的证言，我主要是给大户返点，几乎不针对集资群众，第一批集资是针对张某甲和王德荣给返点，开始给的是八个返点，即每万元给800元。没做几笔，由于集资户要的返点高，就涨成了十个返点，后又很快涨成了十二个返点。张某甲、王德荣拿着票本到公司送集资款时，直接就从群众集资款中扣除了返点钱。个别时候张某甲、王德荣叫集资群众直接到公司交集资款，事先她们都给我打电话说好返几个点，我就按照她们说的给集资人返点钱，王德荣、张某甲来公司时我再把这部分剩余返点钱给了她们。第二批集资时，我给的是十三个返点。也主要是针对张某甲和王德荣，偶尔也有马某、杨某，马某和杨某介绍的储户很少。后期集资比较困难，我给张某甲和王德荣的返点是十四个到十五个，这部分占第二批集资款总额的50%左右。给张某甲和王德荣的返点钱的方法和第一批集资时的一样。
（3）证人范某某、冯某乙的证言证实该公司融资情况及王德荣等人为该公司非法吸收存款的事实。
（4）储户统计表及借款合同证实王德荣经手吸收公众存款的情况。
（5）被告人王德荣的供述，2010年10月份，张某甲多次给我打电话让我去冯某甲的公司，冯某甲就让我帮他揽储，给储户三分的利息，也就是一万元每月的利息是300元，我揽一万元就给我七百元的返点，返点大部分都给了客户，有三百或是四百不等，关系近点的话给的就多，给下面的中间人一部分钱，还有就是给我自己，我答应冯某甲帮他揽储了。经我手给丰泽公司揽储有大约有五六十人。我个人存到丰泽公司210万元，其他集资户的有二百多万元。替我揽储的人主要有王某丙、刘某某。我经刘某某揽的钱有六十万左右，经王某丙揽的钱有一百多万元。刘某某是从2011年4月份开始给我揽储，当我的下线中间人，王某丙是从2010年10月份开始的，开始他给我揽的钱很少，2011年4月份的时候他就给揽的多了，有一百多万元。我揽的这些钱大部分都是转账，转到冯某甲银行的个人账户上，有时我到冯某甲公司把现金给他。
上述证据，确实充分，足以认定。
另有综合证据常住人口基本信息证实被告人王德荣的户籍情况；滑县公安局公路车站派出所抓获经过证实王德荣的到案情况。
本院认为，被告人王德荣非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，林州市人民检察院指控的罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中王德荣起主要作用，系主犯。公安机关查扣的赃款应予以追缴，返还集资群众，其余赃款赃物继续追缴。关于王德荣所提其对起诉书中认定的犯罪数额与其经手的实际数额出入较大的意见，经查，认定犯罪数额的司法鉴定意见书是依据相关证据及票据作出的司法鉴定，具有真实性及客观性，故对其该意见本院不予采纳。根据王德荣的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王德荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年零六个月，并处罚金人民币二十万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月3日起至2023年3月2日止。罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、公安机关查扣的赃款予以追缴，返还集资群众。其余赃款赃物继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵晓明
代理审判员 郭威位
人民陪审员 贾 帅
二〇一五年一月十六日
书 记 员 王绍莹