河南省扶沟县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1621刑初196号
公诉机关扶沟县人民检察院。
被告人郭金英，女，汉族，1970年12月6日出生于河南省扶沟县，初中文化，无业，住河南省扶沟县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2016年8月8日被扶沟县公安局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2016年9月14日被扶沟县人民检察院批准逮捕，同日执行逮捕。
辩护人蔡婧，河南众望律师事务所律师。
扶沟县人民检察院以扶检公诉刑诉〔2017〕87号起诉书指控被告人郭金英犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，两次公开开庭审理了本案。扶沟县人民检察院指派检察员谢国维、魏慧霞出庭支持公诉，被告人郭金英及其辩护人蔡婧到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
扶沟县人民检察院指控，2013年底至2014年11月份，被告人郭金英在扶沟县城关镇文化路四海宾饭店对面一临街房内以高息回报为诱饵为河南元亨鑫源实业有限公司宣传揽储，在此期间被告人郭金英负责吸存公众资金的站点吸收公众存款22194380元，被告人郭金英个人吸收公众存款4597600元。公诉机关认定上述事实的证据有：1、书证：户籍证明、合同文本、交易记录等；2、证人证言；3、被告人的供述与辩解；4、鉴定意见。公诉机关认为，被告人郭金英违反国家金融管理法规，向社会公众吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成了非法吸收公众存款罪。被告人虽是扶沟县站点的负责人，其并未经手也没有占用钱款，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，请依法判处。
被告人郭金英辩称，对公诉机关指控的罪名无异议。但对公诉机关指控的数额有异议。案发后自已向储户兑付现金380000元。现认罪，请求法庭从轻处罚。
其辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控的罪名不持异议。一、但对指控的犯罪数额有异议，扶沟县站点吸收公众存款的数额应是15764180元，郭金英的个人吸收公众存款的数额1327200元。理由如下：1、审计报告中借款人和合同编号不详部分共计104笔，金额5004200元，郭金英个人所吸存的数额1411400元，仅有电脑记账无其他相关证据印证，属事实不清，证据不足，该数额应从指控数额中予以扣除。2、郭金英及其家庭成员的存款1859000元不应计入犯罪数额，分别是其以母亲聂秀梅的名义存款550000元、儿子李昊阳的名义存款520000元、女儿李涵洋的名义存款394000元、丈夫刘卫东的名义存款395000元，公诉机关当庭仅扣除有借款合同的633000元外下余部分也应予扣除。二、郭金英的从轻情节；根据河南元亨鑫源实业有限公司的法定代表人高某和周口分公司李某1的证言，郭金英虽是扶沟县站点的负责人，主要负责帮公司吸收扶沟县客户集资款，在共同犯罪中起的作用系辅助作用，应认定从犯；案发后用自已的钱归还部分储户，并对郭金英的犯罪行为表示谅解，到案后如实供述犯罪事实，系坦白，初犯、偶犯无前科，应酌情予以从轻处罚。辩护人当庭提交的证据有：1、河南省郏县人民法院（2015）郏县刑初字第00183号刑事判决书，证明高某因犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币20万元；周口市中级人民法院（2017）
豫16刑终181号刑事判决书，证明项城站点负责人王玉芳经周口市中级人民法院认定从犯，因犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20万元。2、河南华颖会计师事务所有限公司司法鉴定意见书一份，均有借款人及借款合同及银行汇款单，而郭金英一案的审计报告借款人及借款合同有不详之处；3，李昊阳证言、郭金英户口本三份及扶沟县大新镇百党岗行政村证明一份；5、朱志峰等人的借款合同七份；6、谅解书及谅解人的身份信息；7、郭金英以聂秀梅、刘卫东、李涵洋名义存入的借款合同。
经审理查明，2013年底至2014年11月份，被告人郭金英未经相关部门批准的情况下，在扶沟县城关镇文化路四海宾饭店对面一临街房内以高息回报为诱饵为河南元亨鑫源实业有限公司宣传揽储，向不特定人进行广泛宣传，在此期间扶沟县营业点为河南元亨鑫源实业有限公司吸收公众存款22194380元，郭金英个人吸收公众存款4597600元，郭金英获提层129888.46元。案发后，被告人郭金英退还被害人李某2、刘某2借款本金共计270000元。
上述事实有以下证据予以证实：
1、被告人郭金英的供述与辩解，2013年底到2015年2月份任河南元亨鑫源实业有限公司业务员期间，通过宣传给公司拉款1000多万。公司的总部是郑州兴业大厦，老板是高某、陈宏斌，扶沟县分公司的负责人叫李某1，会计朱某，写合同的是刘某1。2013年年底的一天，李某1给我打电话说河南元亨鑫源实业有限公司准备在扶沟县设点开分公司，他是周口的总负责人，还有宣传手册，手册上有公司开的金矿，还有传媒公司，让我在扶沟县帮忙介绍业务往公司拉存款。在扶沟县四海宾对面的三楼找三间房，开始营业。我认识ＸＸ山，ＸＸ山叫他儿媳妇朱某介绍过来，刘某1是我婆姐。扶沟县分公司开业后，我向亲朋好友宣传，将宣传手册给他们发放，我发展的有杜某、李某2、王某、马某、苏某、祝顺德、何某、郭某、轩翠红、姜安全、李武平、刘丙寅。李某1从周口来到扶沟拿的是空白合同，储户存款时签订合同，已经兑付的李某1都拿周口，未兑付1000多万。合同样本都是李某1提供的，储户签订合同，钱交给朱某，朱某转款到周口河南元亨鑫源实业有限公司会计账户上，如果到期，周口的会计将钱打到我的账户上我给储户兑付。电脑是周口给我们配的，电脑上的账是朱某做的，朱某算好钱，我报李某1，周口将钱打到我的工行一个卡上，这个卡我注销了。返点都返给业务员。吸收的资金都打到李某1。河南元亨鑫源有限公司扶沟代理点电脑上的账目和纸质的账目是一致的，2013年至2014年11月共12份账目清单，是公司吸纳的。扶沟县分公司倒闭前，出借人存款期限在公司倒闭之前应该都兑付了，没有到期的没有兑付。没有名单，兑付的都交给周口，没有兑付有的在业务员手里，有的在出借人手里。
二、被害人陈述
1、被害人马某证言证实，给郭金英37.8万元，签订25份合同。
2、被害人李某3证言证实，2014年9月23日通过何某介绍知道元亨鑫源有限公司的，还有宣传手册，将现金200000元给郭金英，利息一分五，一式三份，2014年10月4日以同样的方式给郭金英40000元，除有合同外，郭金英还出具了借条。
3、被害人郭某证言证实，2014年8月至12月份，经我的手将张云昌的2万元、聂俊平的3万元、郭富喜的1万元，聂俊贤的2万元、徐央的5万元、郭和民的1万元、郭发青的2万元、郭喜军的4万元，除徐央的5万元转账，其余现金在郭金英的办公室都交给了郭金英。
4、被害人杨某证言证实，2014年何某打电话说元亨鑫源公司正规、实力强。和何某一起到元亨公司，见到郭金英，给郭金英7万元，到期得2100元利息，又凑3万元存到公司。
5、被害人赵某证言证实，通过何某介绍分三次将钱交给郭金英的，前两次10万元，后一次6万元。共得到利息2700元。
6、被害人贾某证言证实，2014年8月20日何某领着郭金英到我家，说郭金英的公司是正规公司，分二次存款15万元。
7、被害人何某证言证实，2013年左右认识郭金英的，放在元亨鑫源公司八九十万元，以合同为准，有现金有转账，郭金英出具借款合同，元亨鑫源是担保方，正鑫地产有限公司是借款方。正鑫地产有限公司的负责人是陈宏斌。郭金英出具有借款合同，元亨鑫源是担保方，正鑫有限公司是借款方。
8、被害人王某证言证实，通过朋友在郭金英处存款38份合同，共计72.9万元的存款。见过公司的宣传手册和书籍。共38份合同。
9、被害人李某4证言证实，2014年4月份，郭金英找我说元亨公司正规，有实力，将钱放公司，有保障，利息还高，我将34万元交给郭金英。案发后郭金英偿还我的存款21万元。
10、被害人苏某证言证实，河南元亨鑫源实业有限公司总部在郑州，扶沟县分公司在四海宾饭店对面三楼，高某是法人，分七次通过郭金英将钱存到公司，共195000元。
11、证人杜某证言证实，2014年下半年，郭金英找我说往元亨鑫源实业有限公司拉款，总经理是高某、陈建斌。共分41次投资220.02万元。
12、被害人吴某证言证实，2014年4月份，郭金英给我打电话有一个河南元亨鑫源实业有限公司实力雄厚，郭金英的负责扶沟县分点，拉款有好处，共存11笔，我将钱交给会计，他们拿出盖好的合同我在出借人一栏签字。
三、证人证言
1、证人李某1证言证实，我是元亨鑫源实业有限公司周口的负责人，郭金英是扶沟县元亨鑫源实业有限公司的负责人。我将郭金英的情况报到郑州高某，高某同意后郭金英就在扶沟县开设。共经营10个多月。为便于管理，查账，郭金英融资将钱都打到周口公司，郭金英只领合同，我将合同交给总公司。已经兑付过的合同都交到总公司财务科。郭金英将钱转到周口元亨鑫源实业有限公司会计账上，再由周口公司会计将钱转到总公司账户上。周口公司有三个会计，扶沟元亨鑫源实业有限公司融资的钱都走的周口的账，再转到总公司。周口的账上应显示扶沟县融资的账目。如果客户的合同到期，将合同收回，再重新填写合同。扶沟元亨鑫源公司共融资多少，公司账目上没有显示，只是一个流水账，郭金英有工资，一个月3000元。除工资外，还约定的有返点，总公司给我们定利率，公司要求对投资人或客户年利率一分五。至于郭金英怎样操作执行的不清楚。
2、证人高某证言证实，公司全名是河南元亨鑫源实业有限公司，地址在郑州农业路兴业大厦。听周口分公司的李某1说过扶沟县也办个点，不算分公司。扶沟县点的负责人是郭金英。共融资多少不清楚。公司没有对外吸收存款的资格，至于返利情况可查账。
3、证人朱某证言，2014年年初去公司的，公司有三个人，有郭金英、刘某1，我负责发工资、转账，都是郭金英安排的，公司是按金额规定返点，郭金英安排我在信用社和邮政储蓄分别开二个账户，客户经理和郭金英联系后需要转账，客户将钱转到我的账户上，郭金英安排将钱转到郭金英给我的账户。记账主要是记谁存的钱，多少时间，何时到期，电脑上有账，我的笔记本上也有，郭金英也记一本账。
4、证人刘某1证言，2014年元月至11月份在河南元亨鑫源实业有限公司上班。郭金英说是周口引进到扶沟的，公司共三个人，郭金英负责公司的一切事务，我负责合同，朱某是会计，合同一式二份，公司留一份，存款人留一份。
四、鉴定意见书：河南万汇会计师事务所审计报告豫万汇审字（2016）第1200号三本，证明河南元亨鑫源实业有限实业有限公司在扶沟县站点共非法吸存被害人集资款22780200元，郭金英个人吸收公众存款5567000元，非法所得129888.46元。
五、电子检查笔录，证明2016年9月5日周口市公安局网络安全和技术侦察支队对郭金英非法吸收存款涉及电脑硬盘进行分析取证，通过取证发现硬盘存在涉及资金、业绩等内容文档81个。
六、借款合同五份及银行明细账单三份，证明公安机关调取周口会计账户明细及朱某、穆春燕、杜艳楠银行明细。
七、书证：⑴、被告人户籍信息及无前科证明，⑵、河南省公安厅内部函，证明河南元亨鑫源实业有限公司涉嫌非法集资；
八、被告人郭金英提交证据（1）、河南省郏县人民法院（2015）郏刑初字第00183号刑事判决书，证明高某犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑五年，并处罚金人民币20万元（2）河南省周口市中级人民法院（2017）豫16刑终181号刑事判决书，证明王玉芳犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20万元；（3）、被告人借款合同八份，证明郭金英自家的钱也存入公司；（4）、借款合同，证明案发后被告人郭金英退还被害人李某2、刘某2借款本金共计270000元；（5）谅解书，证明部分被害人对郭金英的行为表示谅解。
上述证据经庭审质证属实，本院依法认定有效。
本院认为，被告人郭金英违反国家法律、金融管理法规的规定，以高息回报为诱饵，公开向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据充分，本院予以支持。公诉机关当庭予以纠正被告人郭金英的犯罪数额符合法律规定，本院予以支持。本案属于共同犯罪，被告人郭金英在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。郭金英违法犯罪所得应依法予以追缴退还被害人。鉴于郭金英系初犯，当庭认罪；其用自已的钱款支付被害人，且案发后得到部分被害人的谅解，故，依法可酌情对其从轻处罚。辩护人辩称审计报告无“借款人及合同编号”的数额属事实不清，证据不足，应从公诉机关指控的犯罪数额中予以扣除的理由，经查，审计报告中“虽借款人及合同编号”有不详之处，但有出借人的姓名、年份、借款日期及金额，至于没有“借款人及合同编号”属公司内部管理问题，不影响吸收存款犯罪的事实；其辩解不予采纳；又辩称除公诉机关扣除郭金英以亲属名义存款外，还有部分巨款也应予以扣除的理由，无相关证据加以印证，不予采纳。辩护人关于被告人从轻的其他辩护意见，本院予以采纳。根据本案的案情及被告人的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释【2010】18号）第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人郭金英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币50000元，于判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月8日起至2020年2月7日止）
二、被告人郭金英非法所得人民币129888.46元依法予以追缴，退赔被害人。
三、被告人郭金英非法吸收的公众存款22194380元依法予以追缴，退赔被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李保岗
审 判 员 张艳梅
人民陪审员 梁爱英
二〇一七年六月二十九日
书 记 员 任玲玲