广东省广州市番禺区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0113刑初101号
公诉机关广州市番禺区人民检察院。
被告人彭某某，住四川省南充市顺庆区（均自报）。因本案于2015年4月28日被羁押，同日被刑事拘留，2015年5月28日被逮捕。现押于广州市番禺区看守所。
辩护人范少平，系广东南冠律师事务所律师。
广州市番禺区人民检察院以穗番检公刑诉[2016]100号起诉书指控被告人彭某某犯信用卡诈骗罪，于2016年1月28日向本院提起公诉，公诉机关于2016年4月15日以穗番检公刑追诉[2016]2号追加起诉决定书追加起诉被告人彭某某犯合同诈骗罪，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市番禺区人民检察院指派代理检察员任志锋、某简韵婷、某李归出庭支持公诉，被告人彭某某及辩护人范少平到庭参加了诉讼。本案经延期，现已审理终结。
广州市番禺区人民检察院指控，
（一）信用卡诈骗
2008年12月7日，被告人彭某某向中国建设银行股份有限公司广东省分行开办卡号为43×××74的信用卡，并使用该信用卡进行现金透支及刷卡消费，至2014年10月5日，合共透支人民币11833.13元、某美金87.03元。后中国建设银行股份有限公司广东省分行通过电话、某信函、某上门等方式催收，被告人彭某某仍不还款。截至2015年8月10日，被告人彭某某共欠中国建设银行股份有限公司广东省分行连某、某利息、某滞纳费和其他费用合共人民币14507.35元、某美金114.35，逾期12个月。
2013年2月25日，被告人彭某某向广州银行股份有限公司开办卡号为62×××43的信用卡，并使用该信用卡进行现金透支及刷卡消费，至2014年9月17日，合共透支人民币11972.5元。后广州银行股份有限公司通过电话和信函催收，被告人彭某某仍不还款。截至2015年8月12日，被告人彭某某共欠广州银行股份有限公司连某、某利息、某滞纳费和其他费用合共人民币17458.27元，逾期32个月。
2013年2月25日，被告人彭某某向兴业银行股份有限公司广州分行开办卡号为62×××17的信用卡，并使用该信用卡进行现金透支及刷卡消费，至2014年8月24日，合共透支人民币143931.12元。后兴业银行股份有限公司广州分行通过电话、某信函等方式催收，被告人彭某某仍不还款。截至2015年8月14日，被告人彭某某共欠兴业银行股份有限公司广州分行连某、某利息、某滞纳费和其他费用合共人民币193926.9元，逾期31个月。
2013年6月8日，被告人彭某某向中国农业银行股份有限公司广州番禺支行开办卡号为46×××36的信用卡，并使用该信用卡进行现金透支及刷卡消费，至2014年10月2日，合共透支人民币87721.65元。后广发银行通过电话、某信函、某上门等方式催收，被告人彭某某仍不还款。截至2015年1月23日，被告人彭某某共欠广发银行连某、某利息、某滞纳费和其他费用合共人民币91699.41元，逾期4个月。
2013年9月26日，被告人彭某某向广发银行开办卡号为62×××25的信用卡，并使用该信用卡进行现金透支及刷卡消费，至2014年8月23日，合共透支人民币48265.96元。后广发银行通过电话、某信函、某上门等方式催收，被告人彭某某仍不还款。截至2015年8月1日，被告人彭某某共欠广发银行连某、某利息、某滞纳费和其他费用合共人民币81510.89元，逾期11个月。
（二）合同诈骗
2014年3月13日，被告人彭某某和其丈夫张志（已死亡）将其名下的本区南村镇兴南大道163号倚山路御和巷19号1701房卖给翁某乙与陈某丙，并签订了《房屋买卖合同》，后骗取了陈某丙购房款人民币250万元。同年5月24日，被告人彭某某和其丈夫张某甲再将上述房产卖给张某乙与张某丙，并签订了《房屋买卖合同》，后骗取张某丙购房款人民币519万元。事后，被告人彭某某并没有将上述房屋过户给被害人。
公诉机关就其指控的事实提供了被告人供述、某被害人报案陈述、某证人证言、某书证材料、某抓获经过等证据证实。公诉机关认为，被告人彭某某恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪；被告人彭某某以非法占有为目的，在签订、某履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，构成合同诈骗罪；被告人彭某某在判决宣告前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。提请本院依法判处。
被告人彭某某对指控其信用卡诈骗的事实无异议，但辩称其和丈夫张某甲是以抵押的方式向陈某丙借款，且已向陈某丙清偿150万元；其没有诈骗被害人张某丙的购房款。
辩护人提出：（1）对被告人犯信用卡诈骗罪的事实及罪名无异议，但对信用卡诈骗的数额有异议，被告人是初犯、某偶犯，认罪态度好；（2）被告人的行为不构成合同诈骗罪，交易房屋是实际存在的，且车位已经过户给被害人张某丙；被告人彭某某与陈某丙的行为属于借款关系。
经审理查明，
（一）信用卡诈骗
2008年12月7日，被告人彭某某向中国建设银行股份有限公司广东省分行开办卡号为43×××74的信用卡，并使用该信用卡进行现金透支及刷卡消费，后中国建设银行股份有限公司广东省分行通过电话、某信函、某上门等方式催收，被告人彭某某仍不还款。截至2015年8月10日，被告人彭某某共欠中国建设银行股份有限公司广东省分行本金人民币11833.13元、某美金87.03元。
2013年2月25日，被告人彭某某向广州银行股份有限公司开办卡号为62×××43的信用卡，并使用该信用卡进行现金透支及刷卡消费，后广州银行股份有限公司通过电话和信函催收，被告人彭某某仍不还款。截至2015年8月12日，被告人彭某某共欠广州银行股份有限公司本金人民币11972.5元。
2013年2月25日，被告人彭某某向兴业银行股份有限公司广州分行开办卡号为62×××17的信用卡，并使用该信用卡进行现金透支及刷卡消费，后兴业银行股份有限公司广州分行通过电话、某信函等方式催收，被告人彭某某仍不还款。截至2015年8月14日，被告人彭某某共欠兴业银行股份有限公司广州分行本金人民币143931.12元。
2013年6月8日，被告人彭某某向中国农业银行股份有限公司广州番禺支行开办卡号为46×××36的信用卡，并使用该信用卡进行现金透支及刷卡消费，后银行多次通过电话、某信函、某上门等方式催收，被告人彭某某仍不还款。截至2015年1月23日，被告人彭某某合共透支本金人民币87721.65元。
2013年9月26日，被告人彭某某向广发银行股份有限公司开办卡号为62×××25的信用卡，并使用该信用卡进行现金透支及刷卡消费，后广发银行股份有限公司通过电话、某信函、某上门等方式催收，被告人彭某某仍不还款。截至2015年8月1日，被告人彭某某共欠广发银行股份有限公司本金人民币48265.96元。
上述事实，被告人彭某某在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人供述，被害单位中国农业银行股份有限公司广州番禺支行委托报案人李某甲某的报案陈述及该行提供的报案报告、某申请开户所提交的相关证明文件、某贷记卡交易流水、某透支催收通知书及贷记卡催收台账，被害单位中国建设银行股份有限公司广东省分行委托报案人陈某甲某的报案陈述及该行提供的彭某某透支情况报告、某申请开户所提交的相关证明文件、某账户资料查询、某交易明细及信用卡迟缴催收记录，被害单位广发银行委托报案人赵某的报案陈述及该行提供的报案申请、某申请开户所提交的相关证明文件、某信用卡欠款明细记录、某历史对账单交易记录及信用卡迟缴催收记录，被害单位兴业银行股份有限公司广州分行委托报案人李某甲的报案陈述及该行提供的报案书、某申请开户所提交的相关证明文件、某交易明细及信用卡催收记录，被害单位广州银行股份有限公司委托报案人蔡某某的报案陈述及该行提供的报案书、某申请开户所提交的相关证明文件、某交易明细及信用卡催收记录，接受证据材料清单等证据证实，足以认定。
（二）合同诈骗
2013年至2014年间，被告人彭某某和其丈夫张某甲（已死亡）因赌博欠下大笔债务。2014年5月24日，被告人彭某某和其丈夫张志在已经将其名下的本区南村镇兴南大道163号倚山路御和巷19号1701房出售给翁某乙套现部分钱款的情况下，再次与被害人张某乙、某张某丙签订《房屋买卖合同》，以出售上述房屋为由骗取被害人张某丙购房款人民币450万元。被告人彭某某和其丈夫张某甲在收取上述款项后，至今未依约办理房屋过户手续。
上述事实，公诉机关在庭上举证的证据证明有：
一、某书证、某物证
1、某抓获经过，证实抓获被告人彭某某的时间、某经过。
2、某广州市国土资源和房屋管理局番禺区分局出具的房地产权情况证明、某房地产他项权利明细，证实番禺区兴南大道163号倚山路御和巷19号1701房由被告人彭某某和张某甲共同共有，该房屋于2007年9月抵押给中信银行股份有限公司广州北京路支行，借款金额299万元。
3、某被害人张某丙提供《房屋买卖合同》一份（落款日期2014年5月24日，卖方落款签名为张某甲、某彭某某，买方落款签名为张某乙），证实被告人彭某某及其丈夫张志与被害人约定以540万元的价款交易广州市番禺区南村镇兴南大道163号倚山路御和巷19号1701房，签订合同时张某乙向被告人彭某某及张某甲支付人民币232万元。
经被告人彭某某辨认上述合同，确认合同落款署名是其本人签名。
4、某证人陈某丙提供的《公证书》、某《房屋买卖合同》（落款日期2014年3月13日，卖方落款签名为张某甲、某彭某某，买方落款签名为翁某乙）、某《广州市存量房买卖合同》，证实被告人彭某某及其丈夫张志以人民币540万元将番禺区南村镇兴南大道163号倚山路御和巷19号1701房出售给翁某乙，并由被告人彭某某的委托人余某与翁某乙于2014年3月13日签订广州市存量房买卖合同。
5、某证人陈某丙提供的中国工商银行转账凭证、某房款收据，证实被告人彭某某及其丈夫张某甲于2014年3月13日收到翁某乙支付的150万元房款；于2014年8月22日收到翁某乙支付的100万元房款。
6、某调取张某甲的兴业银行账户（账号：62×××19）交易明细，证实该账户于2014年5月25日、某2014年6月13日、某2014年7月11日分别收到张某丙（账号：39×××71）汇款人民币232万元、某100万元、某150万元。
调取被告人彭某某的中国工商银行股份有限公司广州番禺支行账户（账号：62×××02）交易明细，证实被告人彭某某账户于2014年3月13日转入150万元。
7、某佛山市顺德区公安局出具的证明证实2014年10月6日发生一起跳楼自杀事件，经核查死者为张某甲。
二、某被害人陈述
1、某被害人张某丙的报案陈述，证实2014年5月21日，其通过番禺区华南新城保安小队长旷某处了解到江某K1栋1701（也就是张某甲、某彭某某家）在卖，因为其老婆和彭某某是老乡，所以其就直接联系张某甲。5月22日晚上，其双方约好在江某1楼会所喝茶的地方商谈。张某甲、某彭某某、某其和其妻子还有旷队共5人在场。当时张某甲和彭某某开价要550万，其还价543万，他们同意了，双方达成口头协议。5月24日上午，张某甲打电话给其说他急着还钱给银行，要其先付一笔首期款232万给他，其同意但要他先来其公司草签一份房屋买卖合同。当天上午，张志和彭某某去到番禺区樟边村大地工业区其办公室，其叫公司文员赵某下载一份房屋买卖合同，赵某用她的办公室电脑在网上下载了一份后交到其办公室，其和张某甲、某彭某某看过没有问题，就在其办公室各自签了自己的名字，签的就是当天的日期2014年5月24日。因为其当时名下没有名额，其哥张某乙有，但张某乙不在场，于是其就代替张某乙在合同上签名，其中其这方的日期也是彭某某签的。当时张某甲和彭某某说房产证抵押在银行，所以只是拍了照片给其看，因为房产证上只有彭某某的名字，所以这份合同开头署名就没有写张某甲的名。签完后当天，其就转了232万给张某甲。到了2014年6月13日，张某甲和彭某某两人都有打来电话，说之前还银行的钱某还给别人了，现在急用一笔钱还给银行要其再给他俩100万。当天其就转了100万到张某甲的卡。到2015年7月10日前两天左右，张某甲和彭某某打电话给其，要其把剩余的房款打给他，赎回房产证，还说如果其把余款打给他们，可以再优惠20万元把车位以32万价格卖给其。其同意，但表示只能给他俩150万并且得签一份正式的合同。2014年7月10日上午，其双方约在樟边村其办公室内，当时在场的有其、某其大哥张某乙、某其请来见证的魏律师、某张某甲和彭某某。其公司文员下载两份正式房屋买卖合同和车位买卖合同给其，然后其将合同交给双方，双方各自在合同上签名，其大哥自己签的名，签的时间是补签的2014年5月24日草签合同的日期，张某甲和彭某某那方是张某甲签的当天日期是2014年7月10日的日期。签完第二天，其就打了150万到张某甲的卡。后来其一直催张某甲和彭某某过户，但对方一直以没有拿到房产证为由说过不了户，期间，张某甲和彭某某两人还来过其办公室，要其把剩余的70万尾款支付给他们。当时其没有同意。2014年7月20日，其叫张某甲把房屋的钥匙和房交给其。当天下午，彭某某到其办公室把两条房屋钥匙和两张电梯卡给其，其将魏律师提前给其写好的“收据”和一份“关于房屋交付通知书”交给彭某某签名。彭某某本人在上面签名并写上当天的日期。后来到了2014年10月9日，其听说张某甲跳楼了，才发现他卖给其的房子早就卖给别人，还跟人家网签，后来彭某某承认他俩骗了其的钱去澳门赌博，其可以提供录音。其没有叫彭某某补签文书，合同都是之前就签好的。其能提供2014年5月24日叫公司文员赵某下载房屋买卖合同记录。经查看赵某的办公室电脑，找到该合同的下载记录，下载时间是2014年5月24日星期六10点59分，文件名是“房屋买卖标准合同”。
2、某被害人张某乙的报案陈述，证实2014年4月份，其弟弟张裕爱说想买南村镇兴南大道163号倚山路御和巷19号1701房，并将该房落于其名下，其同意了。卖方是两夫妻，男的叫张某甲，女的叫彭某某。其见过他们两次，第一次见面是张志和彭某某两人过来樟边村其弟弟张裕爱的办公室和其弟弟谈买房的事宜。其在场，但没有和对方谈，当时没有签合同。大约隔了一个多月，张某丙说对方过来签合同，当天下午（具体日期不记得）5点钟左右，张志和彭某某两人来到樟边村其弟弟张裕爱的办公室，当时还有其、某张某丙和张某丙的律师，是他们双方在谈，其是签合同的时候才过去签，签名后其就离开了。其不记得签合同有没有签时间，但其有签自己的名字，包括合同开头和落款的名字。其签名的时候，彭某某和张某甲都在现场。张某甲跳楼后，其没有叫彭某某补签文书，其不知道张某丙有没有。
三、某证人证言
1、某证人魏某的证言及辨认笔录，证实其是张某丙的朋友。2014年6至8月份的一天，张某丙打电话说他买房让其去他番禺的公司帮忙看合同。第二天下午三点多，其去到番禺南村镇张某丙的公司，其记得张某甲是开一辆金绿色奥迪轿车过去。当时张某丙在办公台上拿了一份房产合同给其看，让其修改，其记得合同房产是张某丙当时住的同一个小区，交易金额是500多万。张某丙说张某甲这套面积大朝向好，而且张某甲急着用钱就帮帮他。其还记得他们双方还说那套房是办按揭有抵押给银行的，其提示张某丙有风险，张某丙还说张某甲是佛山大唐合盛陶瓷厂的老总，很有钱，设备都超过2000万。后来其修改了一下合同，由张某丙公司的一个女文员重新打了一份出来。打印后，交由双方签名。当时张某丙打电话给他兄弟张某乙过来办公室在购房方签名，张某甲和彭某某在合同卖方签名。到了2014年10月，其听张某丙说张某甲自杀了，还说他给了500多万还没过户。其记得双方有签订房屋买卖合同，但车位合同其不记得有无参与商谈和签订了。其就和彭某某见过那一次面。其没见过张某丙和彭某某有补签合同。
并经辨认照片，指认出被告人彭某某好像是张某甲的老婆阿平。
2、某证人匡某的证言及辨认笔录，证实其是华南新城江某的保安。K1栋1701业主张某甲和彭某某、某K5栋801业主张某丙和他妻子其都认识。大概是2014年年初的一天，张某丙问其江某有哪套房卖，其答应帮他问问。过了个把月，张某丙找到其，说彭某某的K1栋1701要卖，他和彭某某太熟了不好意思问，想让其在中间牵线。其打电话问彭某某是不是准备卖掉房子，彭某某报了价。张某丙就要其约彭某某和张某甲出来谈，并嘱咐不要让对方知道是他要买。过了2、某3天的晚上，双方在江某K3一楼的茶馆见面谈。因为他们双方本来就认识，所以他们双方就自己谈，其就在包厢里喝茶。当时在场的有彭某某、某张某甲、某张某丙、某张某丙的妻子和其。双方谈好并达成房屋交易口头协议，但没有签合同，也没有谈车位。之后其就不知道了。但后来张某丙要其把张某甲的车位租出去，说那个车位已经是他的了，当时张某甲还没有跳楼。后来张某丙给其看新闻说张某甲跳楼了。其听张某丙说他已经给了钱，房子还没有过户，因为当时张某丙说成交后准备给其一笔介绍费。其不知道张某甲、某彭某某有将房产转卖给别人。彭某某好赌，有一次有个租客上门找她要债，彭某某还要其不要让那个人进门。
并经辨认照片，指认出被告人彭某某是江某K1栋1701的女业主，她与张某丙进行房屋交易。
3、某证人李某甲的证言及辨认笔录，证实其在佛山市大唐合盛瓷器有限公司工作期间，公司的总经理是张某甲。2014年上半年，张某甲曾经找其借过2万多元，后来他一直没有还。2014年10月6日，张某甲跳楼，其从北京赶回佛山送他。其和原来的同事聊起来，才知道张某甲借了很多同事的钱，还听说张某甲跳楼前就有高利贷的到公司追债说张某甲一无所有，房没了车也没了。2014年10月11日左右一天上午，彭某某打电话给其说张某甲把房子偷偷卖给了邻居，邻居说要她去补个签名，不补签的话就分不到钱。因为其当时有车，其就开车搭载彭某某及彭某某的外甥李某乙从佛山去了番禺一间工厂，在工厂的办公室见到彭某某的邻居。对方是两个40多岁的男子（经辨认为张某丙、某张某乙）。其不记得对方谁拿出了买房合同给彭某某，其印象很深的是彭某某看到合同很惊讶的说：“老张偷偷把房子卖掉了我都不知道。”对方一名男子说其拿不回来钱和房子，让彭某某帮他补签名。对方另一个男子就要彭某某在张某甲签名的地方补签名。对方二人说张某甲欠银行很多钱，房产证可能也抵押给别人了，让彭某某补签名后，赶在银行查封前去起诉，分多些钱。过了一会儿，对方的朋友（好像是律师）过来看合同，印象中该朋友提出让买方邻居赶在银行前把车位在小区公示，其记得车位是30多万。之后，其就回北京了。当时彭某某是站在办公台旁边签的，其隔了彭某某约1-2米，其没有起身去具体看合同，所以其不知道彭某某在哪些文件上签字，但其记得有买房合同（包括车位）和收据之类，合同上张某甲已经早在几个月前签了名。其无法辨认彭某某签名的涉案合同。上述涉及房产是彭某某夫妇在番禺一间300方左右的房产，具体名字其不知道。
并经辨认照片，指认出被告人彭某某。
4、某证人赵某的证言，证实2014年5月24日（具体时间不记得，经查找当天其打印合同文件电脑显示的时间，确定是2014年5月24日上午），其在办公室上班，张某丙叫其打印一个房屋买卖合同。于是其在办公室电脑通过互联网去下载，下载的文件名叫“房屋买卖标准合同20130901”，后其打印两份送到张某丁办公室。其见到办公室有张某丁和一男一女共三人在。后来大概过了一两个月的一天，魏律师过来张某丁那，给其一份手填好的纸质的“房屋买卖合同”和一份“车位买卖合同”，让其在电子版上修改内容后打印出来。其印象很深的是魏律师有要张某丁提供房产证号给他，然后其再填到电子版上去的，还有就是地址名比较特殊（“御和巷”等）。其将合同交给魏律师后就不知道情况了。其没有给张某丁打过车位买卖合同。2014年10月10日张某丁要其打过一份“催办房屋过户手续和收房屋款通知书”。
5、某证人陈某丙的证言，证实2014年2月份，其通过中介余某得知番禺区南村镇兴南大道163号倚山路御和巷19号1701房的业主出售房屋，其准备购买，把房过户在表妹翁某乙名下（其没有购房指标）。2014年3月13日，其和翁某乙、某余某三人约张某甲、某彭某某见面，由翁某乙和张某甲、某彭某某签订上述房产的买卖合同，当时约定首期房款是150万元人民币，之后张某甲、某彭某某赎证后再支付余下房款办理过户手续。当天其、某翁某乙、某余某和张志、某彭某某一起到广州市公证处和房管局办理公证房屋买卖和网签，其就通过朋友何某某的账户将150万元人民币分两次汇到彭某某的账户作为首期房款。之后其一直催张某甲办理余下的购房手续，但张某甲以资金周转困难未办理赎证等借口拖延。同年8月22日，张某甲说他深圳的生意需要周转，要其再给他100万元购房款，他才能尽快办理手续将房子过户给其。其又通过朋友邱某某的账户将100万元汇到彭某某账户。之后其催了张某甲几次，直到2014年10月就无法联系他了。
6、某证人翁某乙的证言，证实2014年2月份，其表哥陈某丙要买一间房子，他没有购房指标，想将房子落在其名下，其同意了。3月份的时候，陈某丙和其一起到南村镇兴南大道163号倚山路御和巷19号1701房和业主张志、某彭某某商谈房屋买卖的事宜，并由其和张某甲、某彭某某签订房屋买卖合同，后由陈某丙支付150万元首期，张某甲、某彭某某还完银行贷款赎证后将余下房款结清。当天陈某丙将20万元和130万元转入彭某某的账户，其、某陈某丙和张某甲、某彭某某又办理房屋买卖公证，并和张某甲、某彭某某办理网签合同。之后其就没理这件事了。签订合同的时候，其、某陈某丙、某中介余先生、某张某甲、某彭某某五人在场。
7、某证人余某的证言，证实2014年1月份其通过朋友认识张某甲。同年3月份，张志打电话说他想出售南村镇兴南大道163号倚山路御和巷19号1701房，叫其帮忙介绍买家。其就找了陈某丙和张某甲谈，双方谈好以人民币540万成交。由于张某甲的1701房还欠中信银行200多万元，张某甲让陈某丙给定金150万元，陈某丙于2014年3月13日支付了150万元首期房款给张某甲、某彭某某，签订了房屋买卖合同。由于陈某丙已经有两套房子，上述房产就用其表妹翁某乙的名字登记，房款由陈某丙支付。之后陈某丙叫张某甲去办房产过户手续，张某甲以资金紧还没有还清贷款，等还清贷款再去过户。2014年9月底，陈某丙和其都无法联系张某甲和彭某某。后来，陈某丙通过物业知道张某甲自杀的消息并告诉其。2014年3月13日，张志、某彭某某和陈某丙、某翁某乙在广州市南方公证处签订房屋买卖合同，当时其在场。后其拿着张某甲、某彭某某公证过的委托书和翁某乙一起去办理网签房屋买卖合同。
四、某电话录音光盘已当庭向被告人播放，被告人对录音内容予以确认，证实被告人彭某某与其丈夫张某甲收到被害人张某丙232万元款项后，将其中约180万元拿去赌博。
五、某被告人彭某某的供述
1、某被告人在侦查阶段的供述，位于番禺区南村镇兴南大道163号倚山路御和巷19号1701房是其和张某甲共有的。其二人在2007年至2008年购买该房产时以张某甲的名义在中信银行办理了290万元人民币的按揭贷款，之后每月还款，没有提前还贷。2013年开始，张某甲去澳门赌钱，越赌输得越多，其也有和他一起去赌，输了很多钱。到了2014年3月，因为输了很多钱没钱赌了，就拿了华南新城K1701房产证去海珠区找陈某丙和余某抵押借款人民币150万元，当时其和张某甲一起去，签了很多合同，其没详细看合同内容，很多都是直接在张某甲的签名旁签自己的名字，但其有看过几份是借款的借据，签完后其双方还去北京路做了房产证抵押的公证，签了一些公证的文件。对方先打了20万元到其工行卡，因为利息是7分，所以其又转了10多万元给对方，后来对方又打了130万元到其工行卡。这笔钱张某甲拿去还别人钱。借款期间，每个月其二人都有打利息给对方，三个月后其把150万元借款还给了对方。当时先还了130万元，剩下20万元找别人借的。还清这150万元后，陈某丙在广州跑马场又借了100万元给其和张某甲。当时其和张某甲与对方签了借款合同。签完后，张某甲在停车场告诉其这笔钱要马上还回去，因为刚才签的合同里有待处理房产的合同，如果这100万元不还，对方就可以处理其二人的房产，因为之前的公证没有取消，所以这次没有公证。这100万元一直到张某甲出事都没有还给对方，其不知道对方后来如何处理抵押的房产。到了2014年10月6日张某甲自杀，10月10日，其邻居张某丙打电话给其说张某甲卖房给他拿了他好几百万，要其过去补办些手续，他赶着去银行赎回房产证办按揭手续。第二天上午，其老公同事李某甲开车搭载其去到张某丙的办公室。当时其等去到的时候，张某丙、某一名年约50岁的律师和张某乙在办公室。期间，张某丙拿出他和张某甲的银行转账单给其看，说张某甲拿了他很多钱。张某丙拿了些文件给其签名，具体是什么内容其没有留意，他说是去银行赎房产证和房屋过户的手续。其想大家都是邻居，为了减轻对方的损失才帮张某丙签文件。张某甲跳楼前，有一次其、某张某甲、某张某丙及张某丙老婆一起在华南新城对面一个茶庄，双方有谈到买卖房屋和车位的事情，当时双方有达成口头协议，张某丙出600万元买房屋，32万元买车位，但没有签订书面合同。一个月左右，其和张某甲一起去了张某丙的工厂，打算和张某丙签有关房屋买卖和车位买卖的协议。当时其和张某甲在张某丙的办公室签了一份比A4纸大的一张协议之类的文件，其没有看具体内容，张某甲签完名就叫其在旁边签名。当时只有其三人在场。张某甲曾说过张某丙转了232万元给他，当时张某甲说等房产证从陈某乙那里赎回来就把房产和车位卖给张某丙，其记得张某甲说他和张某丙谈的房屋价是600万元，车位32万元，而且有一次张某丙还说如果车位送给他们，他就一次性将钱支付给其二人。其有告诉过张某丙银行按揭的抵押情况，抵押给陈某丙的情况其没有说过。2014年10月11日其补签的时候，张某乙有在其补签的文件上签名，之前其没有见过张某乙签名。
2、某被告人在庭审的供述，其和张某甲在2014年5月24日曾在张某甲办公室签了一份房屋买卖合同，其它的买卖合同都是张某甲死后补签的。关于张某丙给的232万元这笔款，张某甲有告诉其，后面的钱没有告诉其。
以上证据经控辩双方公开质证，法庭调查查证属实，并能相互印证，证据充分、某确实，足资认定。
关于合同诈骗部分的事实，本院综合评析如下：
（1）公诉机关指控被告人彭某某诈骗陈某丙人民币250万元，被告人彭某某辩称其是以上述房屋作为抵押向陈某丙借款，经查，根据上述展列的证据，被告人彭某某及其丈夫张某甲与陈某丙签订房屋买卖合同，将其二人名下位于番禺区南村镇兴南大道163号倚山路御和巷19号1701的房屋出售给陈某丙，并收取陈某丙250万元购房款，本院认为，双方签订合同时，该房屋真实存在，且确为被告人彭某某名下的房产，即双方存在履行合同的能力，在合同签订后被告人彭某某方出现履行不能的情况，其双方的争议应属于民事法律范畴，现有证据不足以认定被告人彭某某在签订买卖合同时主观上具有合同诈骗的故意，故对公诉机关指控的该部分事实，本院不予支持。
（2）公诉机关指控被告人彭某某以向被害人张某丙、某张某乙出售房屋为由骗取二被害人钱款，被告人彭某某辩称其没有诈骗被害人的钱，辩护人认为被告人彭某某不构成合同诈骗罪，经查，被害人张某丙的陈述及证人匡某的证言证实被告人彭某某及其丈夫张某甲曾与被害人张某丙夫妇就上述房屋买卖进行协商并达成口头协议；被告人彭某某亦确认2014年5月24日，其和张某甲在张某丙的工厂签定过有关房屋买卖的协议，且知道张某甲收取被害人张某丙232万元；证人赵某的证言证实2014年5月24日其曾打印一份《房屋买卖合同》送到被害人张某丙的办公室，当时办公室内还有一男一女；调取的上述《房屋买卖合同》经被告人彭某某辨认，确认是其亲笔署名；银行交易明细证实张某甲的账户在2014年5月25日收到被害人张某丙的汇款232万元，上述证据间能相互印证，足以证实被告人彭某某对于在2014年5月24日与被害人张某丙签订房屋买卖合同并收到232万元购房款是知情的。根据上述展列的证据，被告人彭某某在与张某丙签订合同时，已背负大笔赌债，多次透支银行信用卡，尽管被告人彭某某对于其与陈某丙之间是否为房屋买卖有辩解，但对于用房屋套现钱款的事实是供认不讳的；被告人的房屋尚在银行有数百万贷款未清偿，在此情形下，被告人彭某某与其丈夫张某甲在收到被害人张某丙的购房款后又再次将购房款用于赌博挥霍，综上，本院认为被告人彭某某不具备履行合同的能力而与被害人签订合同并收取购房款用于挥霍，其主观上具有合同诈骗的故意，其行为已构成合同诈骗罪；但考虑到被告人彭某某在整个过程中，起次要或辅助作用，故对被告人彭某某认定为从犯。被告人的辩解及辩护人的辩护意见理据不足，本院不予采纳。
（3）关于合同诈骗的数额，结合被告人彭某某的供述及证人李某甲的证言，被告人在张某甲死后与被害人张某丙有签订相关文件，但被告人彭某某及证人李某甲均无法确认签订文件的内容，而被害人否认存在该事实，在现有证据存在矛盾亦无其他证据予以证实的情况下，从有利于被告人的角度出发，对于存疑部分的证据本院不予采信，故被害人提供的2014年7月10日签订的房屋买卖合同、某车位买卖合同及收据，本院不予认可。根据调取的银行交易明细，被害人张某丙共向张某甲的账户内转入人民币482万元，结合被害人张某丙的陈述与被告人彭某某的供述，双方约定以32万元的价格交易车位，对该部分金额在诈骗数额中亦予以扣减，综上应认定被告人彭某某参与合同诈骗数额合计450万元，对公诉机关指控超出上述额度的部分，本院不予支持。
本院认为，被告人彭某某无视国家法律，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人彭某某以非法占有为目的，在签订、某履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人彭某某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、某充分，指控的罪名成立；指控被告人彭某某犯合同诈骗罪的事实及数额有误，本院予以纠正。被告人彭某某在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人彭某某在共同犯罪中所起作用较轻，是从犯，应当减轻处罚。被告人彭某某对于信用卡诈骗的事实表示自愿认罪，可以酌情从轻处罚。辩护人以被告人是初犯、某偶犯、某对于信用卡诈骗的事实认罪态度好等为由，建议对被告人彭某某从轻处罚的意见有理，本院予以采纳。综合本案被告人的犯罪情节、某性质、某社会危害性及被告人的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、某第二百二十四条、某第六十九条、某第二十七条、某第六十四条及《最高人民法院、某最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条的规定，判决如下：
一、被告人彭某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元；被告人彭某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元；合并执行有期徒刑八年，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月28日起执行至2023年4月27日止;罚金应于本判决发生法律效力次日起十日内缴纳，上缴国库。）
二、追缴被告人彭某某的违法所得人民币11833.13元、美金87.03元发还被害单位中国建设银行股份有限公司广东省分行；追缴被告人彭某某的违法所得人民币11972.5元发还被害单位广州银行股份有限公司；追缴被告人彭某某的违法所得人民币143931.12元发还被害单位兴业银行股份有限公司广州分行；追缴被告人彭某某的违法所得人民币87721.65元发还被害单位中国农业银行股份有限公司广州番禺支行；追缴被告人彭某某的违法所得人民币48265.96元发还被害单位广发银行股份有限公司；追缴被告人彭某某的违法所得人民币450万元发还给被害人张裕爱。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 段培哲
人民陪审员 彭汝纳
人民陪审员 梁国华
二〇一七年三月十五日
书 记 员 黄秋霞