河南省汝南县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1727刑初18号
公诉机关河南省汝南县人民检察院。
被告人侯巧英，女，1958年10月14日出生于河南省驻马店市，汉族，小学文化，案发时系鑫铂投资公司驻马店分公司风控经理兼财务总监，住河南省驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年4月22日被汝南县公安局刑事拘留；同年5月28日被逮捕。
辩护人万森林，河南成盛律师事务所律师。
汝南县人民检察院以汝检刑刑诉[2016]476号起诉书指控被告人侯巧英犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。汝南县人民检察院指派检察员孙华惠、邓华平出庭支持公诉，被告人侯巧英及其辩护人万森林均到庭参加诉讼。现已审理终结。
汝南县人民检察院指控:2013年5月份，被告人侯巧英到河南鑫铂投资有限公司驻马店分公司担任风控经理兼财务总监，该分公司在社会上向不特定人员大量吸收存款，并承诺向存款人支付月息为1.5%-2%不等的利息，在规定的期限内归还本金。经驻马店市正泰会计师事务所有限公司司法会计鉴定，河南鑫铂投资有限公司驻马店分公司共吸收存款总额为2228万元。
就指控的事实，公诉机关提供有户籍证明、抓获证明等书证；同案人吴长生的供述；证人刘某、韩某等人的证言；被告人侯巧英的供述与辩解；鉴定意见；视听资料等。
公诉机关认为，被告人侯巧英违反国家法律、金融管理法规的规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，建议以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人侯巧英辩称其不是财务总监和风控经理，指控其吸收二千多万元资金不属实，认罪，请求对其从轻处罚。其辩护人的意见是：本案属单位犯罪；被告人系在单位代表人的授权下吸收其亲属的资金，未向社会公众吸收资金；被告人实际吸收的资金数额应将吸收的其亲属的资金数额扣除；被告人当庭认罪、悔罪，建议对被告人判处三年以下有期徒刑。
经审理查明：
2011年1月17日，吴长生（已判刑）在河南省郑州市注册成立“河南鑫铂投资有限公司”，注册资本11500万元，法人代表申平（吴长生之妻），经营范围：对房地产投资、投资咨询。该公司先后在河南省驻马店市、汝南县、平舆县、南阳市西峡县、郑州市设立五个办事处，通过口口相传、以人传人的方式向亲友、老乡等人承诺支付月息为1.5%-2%不等的利息，在规定的期限内归还本金及利息，上述办事处向广大客户非法吸收的资金投入到“河南云飞贸易有限公司”、“河南新世纪净化材料有限公司”、“河南帝源公路工程有限公司”、“郑州冠华贸易有限公司”、“河南益豪实业有限公司”，从中赚取高额利息。2013年5月份,被告人侯巧英受吴长生之邀任该公司风控经理及财务总监。后“河南鑫铂投资有限公司”资金链断裂，致使被吸收存款户的本金、利息无法追回。经驻马店市正泰会计师事务所有限公司司法会计鉴定，河南鑫铂投资有限公司在河南省驻马店市吸收存款总额为2228万元。诉讼中，汝南县公安局对吴长生在汝南县汝宁镇新华街中段北侧的门面房（汝房权证汝南县字第××号、第××号、第00085056号、第××号、第00000216号）、驻马店市天顺路西段南侧土地使用权（驻市国用［2007第8176号］）、汇万国（北京）信息服务有限公司办公用品、汇万国（北京）信息服务有限公司的全部工商登记、轮候查封申平名下位于北京市海淀区上河村二区4号楼五层三单元501号房产、驻马店市宝地置业有限公司吴长生、季玉梅所有股权、车牌号码为豫Ａ×××××的奔驰小车予以查封、扣押。
另查明，被告人侯巧英无违法犯罪记录。其在“河南鑫铂投资有限公司”驻马店市分公司任职期间，其本人及其亲属侯军英、侯群英、侯美英以及其儿媳周莉向“河南鑫铂投资有限公司”投资359万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被告人侯巧英供述：2013年5月份，吴长生邀请其到河南鑫铂投资有限公司上班，被任命为鑫铂公司驻马店市分公司风控经理，其实际负责客户资金投资在驻马店市段庄骨科医院买那块地的安全上。刘某负责公司的一切事务，总经理是沈某、会计是蔡某，出纳是韩某，王某负责段庄骨科医院那块地的建筑事务。刘某和沈某负责公司的全面事务，蔡某负责和集资户签订集资合同，韩某负责收集资户的钱并负责给集资户发放利息，包括员工的工资和返点也是通过韩某发放。驻马店分公司没有对外融资的资质，吴长生让对外融资的。驻马店分公司共对外融资不到三千万元，还有二千八百多万元没归还。总公司定的规矩是，每月按拉来客户资金的月息千分之三提成。其共拉900多万元集资款。这900多万元集资款都没有归还，都是其亲戚朋友的。驻马店分公司的沈某、蔡某、韩某他们都对外融资，沈某融了190多万元；蔡某融了900多万元，后来又从公司账上还了300多万元，还有600多万元；韩某还有100多万元。驻马店公司的账目由韩某保管。其到鑫铂公司驻马店办事处上班期间，其亲戚朋友经常去玩，其讲公司老板在驻马店买了一块儿地，准备搞开发，开养老院，另外老板开的还有矿，在汝南还有几十间门面，老板很有实力，把钱存到其公司给二分的利息，后他们自愿把钱存到公司的。
2、同案人吴长生供述：2010年年初，其和黄梅开办河南省鑫铂投资担保有限公司，经营范围是投资、咨询、融资、担保。后变更为河南省鑫铂投资有限公司，变更之后没有融资这一项，实际也都在做，注册时间是2010年七八月份。公司企业法人是其妻申平，她只是挂个名，实际上由其负责管理公司。公司有四个点，一个点在驻马店交通路与电西二街交叉口往南路西五十米处，2012年年底挂牌河南省鑫铂投资有限公司，2013年工商局不让挂这个牌子，牌子换成兴旺仓储有限公司，经营范围变更为仓储、物流，实际上没有经营，就是因为前期在驻马店吸收的资金、放出的资金在那挂个牌子做后续工作，开始是吴晓文负责，后来是沈某、侯巧英在那存款、放款。第二个点在南阳市西峡县县城，另外一个点在汝南县城，还有一个是平舆县的，用的都是河南省鑫铂投资有限公司的营业执照。这些公司开展的业务都是吸收社会上的资金，然后发放贷款和投资。这五个点郑州吸收的大概有七、八百万元；驻马店市吸收的有一千多万元，不到两千万元；汝南县吸收的有两千五、六百万元；南阳市吸收的有一千五、六百万元；平舆县的有二百多万元。吸收的资金利息是20万的一分七；30万的一分八；50万的是二分；100万以上的二分三到二分五；超过300万的是二分八，以上都是谁介绍的再给谁提2厘或者3厘，向客户支付利息。沈某是鑫铂公司驻马店分公司的总经理，侯巧英是鑫铂公司驻马店分公司的风控经理和财务经理。其他的有财务人员蔡某，出纳韩某。驻马店市天顺路段庄骨科医院这块地是2013年8月份买的，买这块地的钱是郑州市、汝南县、南阳市、驻马店市、平舆县这五个地方集资户的钱凑的。给投资户的利息是根据金额大小和时间长短从月息千分之十八至千分之二十五不等，汝南投资户投资不经过业务员，直接到公司投资的，月利息是千分之二十五。给业务员除了固定工资外还有提成。侯巧英、蔡某、韩某她们都是为了得到分公司的提成拉亲戚朋友来投资的。驻马店分公司的钱其中一、二百万是用于买地了，剩下的一千多万都是对外放贷了。对外放贷的月息从三分五到六分具体不等，也就是一百万的月息从三万五千元至六万元不等。鑫铂公司没有对外融资的资质。大概在2011年，郑州市的李世全说其朋友罗正锋因为搞工程缺乏资金想从其公司借钱。李世全说可以其的“河南云飞贸易有限公司”吸钱。其拟一份“河南鑫铂投资有限公司”投资协议书，意思是由“河南鑫铂投资有限公司”出面吸钱，然后把吸收的钱投资到“河南云飞贸易有限公司”，其公司从中起个中介担保作用。合同起草好以后，李世全拿着“河南云飞贸易有限公司”的公章和法人代表刘俊芬的私章到其公司在空白合同上盖了章，之后其公司开始用这份合同在汝南县、驻马店等地吸收资金，然后把吸收的钱打到罗正锋的账户上。
3、集资户姬春红、吴小英、杜建臣、付品祥、罗世清、周建东、苏小丽、周莉等人的陈述及其提供的“河南鑫铂投资有限公司”投资协议书证实了经人介绍或以口口相传的方式向“河南鑫铂投资有限公司”投资及该公司向社会吸收资金的事实。
4、证人沈某证实：2014年5月中下旬至2015年5月份到河南鑫铂投资有限公司驻马店分公司上班。没有担任鑫铂公司驻马店分公司的总经理，临时在总经理室办公。职责就是协调鑫铂公司在驻马店市天顺路段庄骨科医院买的那块地的手续。侯巧英负责财务和办公室工作。侯巧英任风控经理和财务总监，蔡某是会计，韩某是出纳，其和王某负责工地的事务。公司融资没有公开对外宣传。
5、证人韩某证实：其在河南鑫铂投资有限公司任出纳，具体职务就是收取客户的钱，汇总到公司的账上，具体操作公司往外转账，收取集资户的融资款及兑付利息。沈某是总经理，侯巧英是风控经理和财务总监，蔡某是会计。沈某负责驻马店分公司全面事务。河南省鑫铂投资有限公司驻马店分公司就买了一块地，也没开发成，其他就是吸收客户的钱交给总公司。公司没有对外融资的资质。
6、证人王某证实：河南鑫铂投资有限公司驻马店分公司员工有刘某、侯巧英、吴晓文、韩某、蔡某。刘某是河南鑫铂投资有限公司驻马店分公司总经理，负责管理公司的一切事务。吴晓文是公司的副总经理，后沈某接任驻马店分公司副总经理。2012年驻马店分公司开始融资，不知道鑫铂公司有没有融资资质。其将亲戚朋友共五户拉进来，帮公司融资50多万元。
7、证人蔡某证实：2013年3月份，其经人介绍到河南鑫铂投资有限公司驻马店分公司应聘上班，名义上是会计，公司进出钱都是经刘某、侯巧英同意后出纳韩某直接操作的，在公司实际上就是与客户签订合同。经其手吸收王春霞、赵现丽、张秀霞等27人的资金共648万元。2015年5月初，公司归还每个人3.67％的资金。公司当时有宣传页，其拿着宣传页给客户介绍公司的相关情况，客户愿意把钱投给公司的话公司支付月息二分的利息。其拉的客户大都是亲戚朋友，当时有其主动给亲戚朋友联系介绍公司的情况，也有的是客户知道其在做上面工作后，询问公司情况后决定把钱投到公司的。沈某是总经理，侯巧英是风控经理和财务总监，韩某是出纳，王某是负责房地产那一块业务。听韩某说总共融资不到3000万元，2015年5月份归还本金100万。
8、证人刘某证实：李世全拿着“河南云飞贸易有限公司”的公章到鑫铂公司，盖了几百份空白的投资合同，就是吸收客户的资金用的合同。河南鑫铂投资有限公司的实际经营者是吴长生，公司在郑州市注册，公司在汝南县、驻马店、南阳等地融资，公司开展的业务其没有参与。“河南鑫铂投资有限公司”出借资金给“河南新世纪净化材料有限公司”的法人铁贵波咋谈的合作其不知道。吴长生一共借给铁贵波两千三百多万元。打给铁贵波的钱都是吴长生吸收的别人的资金。
9、户籍证明，证实了被告人侯巧英的身份情况。
10、集资户周莉、姬春红、吴小英、杜建臣、付品祥等人提供的和”河南鑫铂投资有限公司”签订的投资协议书复印件。
11、抓获证明，证实：驻马店市公安局西园分局民警王永、李高阳于2016年4月22日将被告人侯巧英抓获。
12、驻马店市公安局雪松派出所出具的证明，证实：未发现被告人侯巧英有违法犯罪行为。
13、视听资料。
14、驻马店市正泰会计师事务所有限公司司法会计鉴定意见书及补充鉴定意见书四份，证实：河南鑫铂投资有限公司共吸收存款总额为85833600元，其中驻马店市办事处吸收资金2228万元。
本院认为，被告人侯巧英身为河南鑫铂投资有限公司驻马店市办事处的风控经理兼财务总监，明知该公司未经国家金融管理部门批准，违反国家金融管理法律、法规，以高利为回报，在驻马店市区变相吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序和社会秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人侯巧英犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以支持。关于辩护人辩称的本案属单位犯罪的辩护意见，经查，吴长生成立河南鑫铂投资有限公司的目的是为了非法集资，且公司成立后也是以非法集资作为主要活动，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定：“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。”所以，本案不构成单位犯罪，应以自然人犯罪论处。此辩护意见不能成立，不予采纳。辩护人关于被告人侯巧英吸收其亲属的资金数额应予扣除的辩护意见，经查，吴长生为吸收资金，以支付高息为手段，通过他人介绍，向第三人借款，其采用的形式具有公开性，属于向社会公开宣传，其吸收资金的对象没有特别的要求，也不在特定的范围之内，具有不特定性；且吴长生所吸收的资金总数额包含鑫铂公司驻马店市办事处所吸收的资金，被告人侯巧英与吴长生在驻马店市办事处所吸收的资金数额范围内成立共同犯罪，故辩护人关于被告人侯巧英吸收其亲属的资金数额应予扣除的辩护意见，本院不予采纳。在共同犯罪中，被告人起辅助作用，应认定为从犯，依法可减轻处罚。被告人庭审中认罪，可酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十七条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（九）项，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部＜关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见＞》第二条、第三条之规定，判决如下：
被告人侯巧英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币五万元（罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月22日起至2017年10月21日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 郭 伟
审 判 员 林 森
人民陪审员 司明露
二〇一七年三月三十一日
书 记 员 乔莎莎