西 安 市 未 央 区 人 民 法 院																刑 事 判 决 书	（2016）陕0112刑初489号	公诉机关西安市未央区人民检察院。	被告人王某某，男，1971年1月15日出生于新疆新源县，汉族，高中文化，系陕西万忠投资有限公司业务经理，户籍所在地新疆维吾尔族自治区新源县新源镇卡普河路三巷099号，公民身份号码654125197101150032。2015年6月14日因涉嫌非法吸收公众存款罪被西安市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年7月14日被依法逮捕。现羁押于西安市未央区看守所。	辩护人穆军锋，陕西仁和万国律师事务所律师。	辩护人吴逸凡，陕西仁和万国律师事务所律师。	西安市未央区人民检察院以西未检刑诉[2015]529号起诉书、西未检公诉刑变诉[2016]12号变更起诉决定书指控被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，经过补充侦查，于2016年6月22日向本院提起公诉�本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西安市未央区人民检察院指派代检察员张婷婷依法出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人穆军锋到庭参加诉讼。现已审理终结。	西安市未央区人民检察院指控，2013年底，焦万忠（2015年9月28日被成都市金牛区人民检察院以非法吸收公众存款罪提起公诉）通过授让股权的方式成立了陕西万忠投资有限公司（以下简称万忠公司），并系该公司的法定代表人。2014年10月，焦万忠租赁本市凤城三路中登大厦八层写字楼作为公司的办公地点，并与魏博（另案处理）约定由该魏出任公司总经理，集资款项焦万忠分得七成，魏博分得三成。后魏博联系被告人王某某，由王某某作为公司的业务经理，在未取得中国人民银行、银监会等相关机构批准的情况下，以投资汉中市“鸿泰”房地产开发有限公司项目为名，招聘并培训多名业务员对外宣传，面向社会公开募集资金，并以月息1.5%-2%的利息为诱饵，引诱不明真相的群众签订《借款担保合同》进行投资，所得款项大部分被焦万忠、魏博瓜分，其余用以支付利息、提成及经营费用等。2014年12月底，投资群众发现万忠公司不能按期归还利息后遂向公安机关报案。经查明，2014年10月至12月期间，陕西万忠公司涉嫌非法吸收公众存款总流入118万元，支付存款利息44800元，未归还本金合计1135200元。2015年6月14日，被告人王某某被公安机关抓获。	为证�指控的犯罪事实，公诉机关向法庭出示了证明上述事实的相关证据，据此认为，被告人王某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。	庭审中，被告人王某某辩称自己只负责看门，没有参与非法吸收公众存款，且吸收资金的对象主要是公司内部人员及其亲属。其辩护人提出：1、本案的犯罪主体是陕西万忠投资有限公司，应当以单位犯罪追究刑事责任，被告人王某某只是公司的小业务员，所起作用小，不应追究其刑事责任；2、本案没有向社会公开宣传，没有向不特定人群集资，被告人王某某的行为不符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成；3、被告人王某某日常表现良好，建议对其宣告无罪。	经审理查明，证明2013年11月，焦万忠（另案处理）通过授让股权的方式成为陕西隆鼎通投资有限公司法定代表人，并将该公司名称变更登记为陕西万忠投资有限公司，公司经营范围包括实业投资（限以自有资金投资）、企业资产重组、并购项目的咨询及策划，投资管理，投资信息咨询（金融、证券、期货、基金投资咨询除外）。后公司未从事任何业务经营，直到2014年10月，焦万忠将租赁的西安市凤城三路中登大厦八楼作为公司的办公地点，并与魏博（另案处理）约定由该魏博出任公司总经理向社会集资，魏博拿募集资金的36%（包括员工工资、业务提成、客户利息等），焦万忠拿募集资金的64%（包括房租、水电、物业费）。魏博遂联系被告人王某某担任公司业务经理，负责公司业务及日常管理，公司又招聘和培训业务员，由业务员拿着印制的传单对外宣传，宣称万忠公司法定代表人焦万忠在汉中的万亩茶园项目，每年有60%的收益率，以此取得群众信任后，由王某某负责接待群众，以投资汉中市鸿泰房地产开发有限公司项目为名，以月息1.5%-2%的利息为诱饵，引诱不明真相的群众签订《借款担保合同》进行投资，吸收资金大部分被焦万忠、魏博瓜分，其余用以支付利息、提成及经营费用等。2014年12月底，投资群众发现万忠公司关门且无法联系到王某某，遂向公安机关报案。经查明，2014年10月至12月期间，陕西万忠公司非法吸收公众存款总流入118万元，支付存款利息44800元，未归还本金合计1135200元。2015年6月14日，被告人王某某被公安机关�获。	上述事实，有以下证据予以证实。	1、报案材料、受案登记表。证明2015年4月20日，公安机关接到邓小娟等群众报案，遂对陕西万忠投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款进行立案侦查。	2、邓小娟、王菲、郑淑英、成怀新、介珩、张亚谊、李文锋、张亚丽、张佩芳等人提供的银行汇款凭证、借款担保合同、还款计划书、收款收据等。证明�上人员与陕西万忠投资有限公司签订借款担保合同。由陕西万忠投资有限公司作担保，以上人员以1.5%-2%不等的月息向汉中市鸿泰房地产开发有限公司账户投入资金的事实。	3、抓获经过。证明被告人王某某于2015年6月14日在安康市被公安机关抓获归案。	4、郑淑英、张亚丽、邓小娟、张亚谊、成怀新、介珩、候志远、李文锋、王菲等人的陈述。证明2014年10月至12月期间，他们分别通过亲戚、朋友、同学以及王某某等人的介绍来到未央区凤城三路中登大厦8楼陕西万忠投资有限公司办公地点，都是公司经理王某某接待他们，王某某介绍说公司法定代表人焦万忠有很多好的项目，汉中市鸿泰房地产开发有限公司的项目现在需要钱，保本保息，能够按期归还本金，王某某还介绍说焦万忠花费1000多万元在汉中承包了一个山头，是全省某个品牌酒的总代理，每月手上的流动资金二、三百万。经过王某某的介绍，他们考虑后决定投资，并和万忠公司签订《借款担保合同》，期限是三个月，约定月息1.5%-2%不等，签约后通过现金或者刷卡的方式将资金交钱，当天就按比例返还了一部分利息。万忠公司投资的客户都是社会上不特定的人。其中以上部分人签完合同后在王某某带领下去汉中南郑县的陕西万忠茶园，在茶园他们见到了焦万忠，焦万忠介绍称茶园是他的，花费了1000多万，每年还盈利，让他们这些投资人放心。2014年12月，他们发现万忠公司大门紧锁，联系王某某未果后报警。	5、吴亚莉陈述、报案材料、借款担保合同、银行交易记录、支付宝转账记录。证明她通过朋友介绍到万忠公司投资，在未央区凤城三路中登大厦8楼万忠公司办公地点，公司总经理王某某接待她，王某某给她介绍公司法定代表人焦万忠有很多好的项目，汉中市鸿泰房地产开发有限公司的项目现在需要钱，保本保息，能够按期归还本金，王某某还介绍说焦万忠花费1000多万元在汉中承包了一个山头，是全省某个品牌酒的总代理，每月手上的流动资金二、三百万。经过王某某的介绍，他们考虑后决定投资10万元，并和万忠公司签订《借款担保合同》，期限是三个月，约定月息2%，她通过支付宝转给王某某5万元，使用招商银行卡网银转给王某某5万元，共计10万元。先后两次付给他利息4000元，利息以汇款的方式汇到了她招商银行卡上。直到2014年12月，她发现万忠公司大门紧锁，也联系不上王某某。	6、辨认笔录及照片。证明张佩芳、张亚丽等人能通过照片辨认出被告人王某某及同案犯焦万忠。	7、银行交易流水。证明2014年10月至12月期间焦万忠6228480218140918275的银行账户资金流转情况。	8、公司变更登记表、股东身份证明、公司股权转让协议、企业法人营业执照。证明2013年11月，焦万忠通过授让股权的方式成为陕西隆鼎通投资有限公司法定代表人，并将该公司名称变更登记为陕西万忠投资有限公司，公司经营范围包括实业投资（限以自有资金投资）、企业资产重组、并购项目的咨询及策划；投资管理；投资信息咨询（金融、证券、期货、基金投资咨询除外）。	9、租赁合同。证明焦万忠以湖南万忠酒业有限公司西安分公司的名义自2013年4月24日至2015年4月23日承租西安市未央区未央路中登大厦8层F1、F2一半、F9-F12、F8一半的房屋。	10、证人白俊的证言。证明2014年10月，她通过网上应聘的方式到位于凤城三路中登大厦三楼的万忠公司上班，她的工作岗位是公司财物，主要工作负责代表公司收取投资户的钱，协助投资户签订《借款担保合同》，按月给投资户支付利息。万忠投资有限公司是2014年10月才成立，法定代表人是焦万忠，她没有见过焦万忠，听说焦万忠在成都还有公司。王某某是公司总经理，负责公司全盘工作，还有个叫魏博的女的，也是公司的领导。公司有十几个业务员，办公室主任叫张萍，财务人员还有个女的叫谢妮娜。万忠公司业务员的主要工作就是发传单宣传公司的投资项目，然后收群众的投资款，将投资款用于项目，赚取一定的利息，支付群众的利息，利息差就是公司利润。公司的投资客户都是社会上不特定的人，各行各业都有。万忠公司收取群众投资款的方式有三种，第一种是现金，她们收到后存入焦万忠名下的农行卡内；第二种是转账到焦万忠名下的农行卡号内；第三种在公司的POS机，绑定的银行卡也是焦万忠名下的这张农业银行卡。万忠公司给群众支付利息有两种方式，一种是现金领取，投资人来公司领取；另一种是转账，万忠公司使用焦万忠的农行卡给群众支付利息，每月她会按照合同约定利息给投资人转款。焦万忠名下的这张农业银行卡开户行是凤城三路未央路上的中国农业银行，卡号是6228480218140918275，她按照办公室主任张萍的指示将卡内的钱转给焦万忠、魏博、王某某，具体以流水单为准。万忠公司2014年10月就关门了，共收取了9人投资款项，108万元左右。万忠公司和群众签订的合同上面借款人是汉中市鸿泰�地产开发有限公司，她不清楚投资款是否用于该房地产公司。王某某“打包”管理公司，负责全盘工作，主要管理公司业务，所收的投资款都是按比例分成，刚开始王某某拿总投资款的42%，焦万忠拿走58%，其中42%包含员工工资、投资人利息、业务员提成，焦万忠的58%包含房租及她和前台四个行政人员的工资，这样执行了一个月。第二个月开始，王某某拿总投资款的34%，焦万忠拿64%，其中王某某拿的包含投资人利息及业务员提成，焦万忠拿的包含公司所有人工资及房租。因为公司所收钱都在焦万忠名下的农业银行卡内，收钱和支出都走这张卡，所以她清楚怎么回事。	11、焦万忠的供述。证明他于2013年11月通过朋友介绍后花六万元买了陕西隆鼎通投资有限公司，之后变更了法定代表人和公司名称，他任公司法人，公司名称变更为陕西万忠投资有限公司，之后一直没有经营，一直到2014年10月才开始运营，他平常不太去万忠公司，万忠公司他和魏博商量由魏博具体管理，魏博找来了王某某，并任命王某某为总经理，他给魏博了一套汉中市鸿泰房地产有限公司的资料，并让魏博以此为由向群众宣传投资，魏博和王某某会介绍他是汉中南郑县陕西万忠茶园董事长，该项目是政府引资项目，前期投入1000万元，总投资3000万元，每年会有固定收益，还介绍他是万忠酒业的西安总代理，这么说就是为了让群众认可他是一个有实力的商人，是有能力给大家支付利息并偿还本金，这些都是魏博和王某某面向群众说的。2014年9月他还组织部分客户去汉中茶园，他给大家详细介绍了茶园的运营情况，让大家给汉中鸿泰房地产公司融资。万忠公司的客户社会上各行各业的人都有，是不特定的人，万忠公司总计向群众募集资金100多万，具体数额以实际合同为准。万忠公司的《借款担保合同》是魏博提供的，业务员提成他不清楚，魏博和王某某清楚。实际上万忠公司和汉中鸿泰房地产开发公司没有联系，所有融资也没有用于汉中市鸿泰房地产开发公司，pos机所绑定的鸿泰房地产开发公司的银行卡实际是他控制。融资款他和魏博三七分成，他拿七成，魏博拿三成，其中魏博拿走的三成包括员工工资、群众利息、业务员提成等，他分的钱用于房租、家具等公司经营。万忠公司没有经过人民银行或者银监会批准面向社会融资，他看社会上都是这么操作，就想赚点钱。	12、魏博的供述。证明万忠公司办公地址在未央区凤城三路中登大厦8楼，公司实际控制人是焦万忠，怎么注册成立的她不清楚，2014年7月，焦万忠提出想让她帮其公司运作融资的事情，她想到她的朋友王某某有担保公司融资的经验，就介绍王某某开始在万忠公司融资。2014年10月左右，她和王某某商量共同管理公司，她出钱，王某某出力，如果公司出现资金紧张或者需要现金，由她来支出，王某某负责管理公司融资业务，王某某和她拿36%的提成（包括员工工资、业务提成、客户利息），焦万忠拿业务量的64%（包括房租、水电、物业费），王某某以给汉中市鸿泰房地产开发有限公司的项目投资为由，面向社会募集资金。她不太来公司，王某某全盘管理公司。焦万忠根据每天融资资金量会定期把提成打到她的银行卡上，她只关注卡上的钱及支出情况，其他工作都是王某某处理，王某某手下有六七名业务员，王某某拿着万忠公司的资料给客户宣传，公司印刷了一些宣传单，业务员拿着宣传单大街小巷宣传，传单是焦万忠在汉中的万亩茶园项目。上面写着每年有60%的收益率，具体怎么宣传她不清楚。她和王某某约定利润对半分，实际没有赚到钱，所以利润没有王某某的，但是王某某有自己拉来的存款提成，具体多少要看她的银行卡流水。2014年12月，万忠公司法定代表人焦万忠被成都警方抓了，公司就关门了。	13、被告人王某某的供述及辩解。证明2014年10月，他通过魏博来到万忠公司，焦万忠是法定代表人也是公司实际�制人，焦万忠让魏博全盘管理万忠公司，并约定魏博拿36%的提成（员工工资、业务提成、客户利息），焦万忠拿64%（包括房租、水电、物业费）。魏博找到他任公司业务经理，他来时公司已经准备就绪，魏博让他招一些业务员，以给汉中市鸿泰房地产开发有限公司的项目投资为由，面向社会募集资金。魏博平常很忙，不怎么来公司，就把公司日常管理工作交给了他，他实际管理公司，按照魏博的要求需要汇报一天的工作。他当公司的业务经理，手下有六、七个业务员，魏博给他提供了相关万忠公司的资料让他给客户宣传，公司印制了一些传单，业务员拿着传单宣传，传单是焦万忠在汉中的万亩茶园项目，上面写着茶园每年有60%的收益率，有投资意向的群众会拿着传单来到公司，他见到群众会说万忠公司的法定代表人是焦万忠，焦万忠有很多很好的项目�其中汉中市鸿泰房地产开发有限公司的项目需要钱，保本保息，绝对安全，每月支付一定的利息，能够按期归还本金。他会给客户说焦万忠在南郑县的茶园是政府招商引资项目，先期已投入1000多万，总投资3000多万，每年会有固定的收益，还会给客户说焦万忠在陕西代理了金红缘酒，每月流动资金二、三百万元，他说这些的目的是显示焦万忠有经济实力，让客户放心，实际和客户签订合同上面写的是投资款用于汉中市鸿泰房地产开发有限公司。客户如果有意向投资，公司会和客户签订《借款担保合同》，支付方式都是转账，有的转给焦万忠个人账户，有的在公司POS机上刷卡。他在公司期间，公司大概融资了一百万左右的资金，公司只给他开工资，他干的这两个月大概拿了一万多元的工资。	14、司法会计鉴定报告书。证明经陕西尚华司法会计鉴定所鉴定，经过对西安经开分局提供的相关资料进行审阅及分析计算，在2014年10月至2014年12月期间，陕西万忠公司涉嫌非法吸收公众存款108万元，截止2014年12月陕西万忠公司未归还本金，支付存款利息40800元，未归还本金合计1039200元。金额涉及邓小娟、王菲、郑淑英、成怀新、介珩、张亚谊、李文锋、张亚丽、张佩芳九名投资人。	15、被告人王某某的户籍证明。证明被告人王某某生于1971年1月，作案时已达承担完全刑事责任的年龄。	以上证据，能够相互印证，足以作为认定本案事实的依据。	本院认为，被告人王某某违反国家金融管理制度的规定，向社会公开吸收公众存款，数额巨大，扰乱了社会金融秩序，其行为已构成《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定的非法吸收公众存款罪，西安市未央区人民检察院指控被告人王某某犯非法吸收公众存款罪的事实成立，应依法予以惩处。被告人辩称自己只负责在公司看门，且主要针对亲友和单位内部特定对象吸收资金的辩解与事实不符，辩护人提出本案中被告人没有为吸收资金而向社会公开宣传、也没有向不特定人群吸收资金的�护意见亦与事实不符，故辩护人提出被告人不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见不予采纳；根据查明的事实，陕西万忠投资有限公司设立后，以实施非法吸收公众存款为主要活动，被告人作为公司的业务经理，是从事犯罪活动的管理者和直接实施者，辩护人提出本案系单位犯罪且被告人所起作用较小的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定，判决如下：	一、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年又二个月，并处罚金5�元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月14日至2018年8月13日止）（罚金限判决生效后一个月内缴纳）。	二、被告人违法所得由西安市公安局经济技术开发区分局依法继续追缴。	如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省西安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。	审 判 长  康彦波	人民陪审员  李新平	人民陪审员  贺群牛	二〇一七年一月十日	书 记 员  田 丹