浙江省慈溪市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0282刑初2030号
公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。
被告人秦忠凤，女，1973年7月7日出生于贵州省德江县，土家族，文盲，农民，家住德江县。2007年7月因犯诈骗罪被浙江省玉环县人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一千元，2008年1月27日刑满释放；因涉嫌犯诈骗罪于2014年8月16日被羁押，2015年12月因犯盗窃罪被北京市海淀区人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万五千元。现因本案于2016年11月4日从贵州省第一女子监狱被押回受审。现羁押于慈溪市看守所。
辩护人朱利锋，浙江上林律师事务所律师，慈溪市法律援助中心指派。
浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2016）2019号起诉书指控被告人秦忠凤犯盗窃罪，于2016年12月14日向本院提起公诉，并建议本院适用简易程序审理。本院于同日立案，经审查，认为本案不宜适用简易程序，故于同月23日转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省慈溪市人民检察院指派代理检察员陈亮瀛出庭支持公诉，被告人秦忠凤及其辩护人朱利锋到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省慈溪市人民检察院指控：
1.2011年5月11日11时许，被告人秦忠凤伙同吴某1、晏某、王某(均已判刑)及“小周”(另案处理)经事先预谋，在天津市天津港文体中心附近，由被告人秦忠凤佯装捡到现金欲与途经此地的被害人李某及“小周”平分钱款，随后王某冒充失主上前对李某、“小周”、被告人秦忠凤三人进行询问，并以怀疑三人可能捡到钱为由查验三人财物及银行卡。在此过程中，被告人秦忠凤等三人借查询银行卡之机，骗得李某银行卡密码，并趁李某不注意，秘密窃取李某现金人民币1300元及中国农业银行卡一张，后由吴某1使用上述银行卡取款人民币43500元。
2.2012年10月10日8时许，被告人秦忠凤伙同张某、吴某2（均判刑）经事先预谋，在慈溪市新浦镇西街村新浦公园附近，采用上述相同方式，窃得被害人黎某联想手机一部（价值人民币285元）、人民币675元、中国邮政储蓄银行卡一张，后使用上述银行卡取款人民币3000元。
3.同月12日8时许，被告人秦忠凤伙同张某、吴某其在慈溪市逍林某青春路与破西路交叉口附近，采用上述相同方式，窃得被害人葛某2人民币500余元、手机一部（无法估价）、中国邮政储蓄银行卡一张，后使用上述银行卡取款人民币67000元。
4.同月13日8时许，被告人秦忠凤伙同张某宣、吴某其在慈溪市崇寿镇六塘村文教路附近，采用上述相同方式，窃得被害人龙某2中国邮政储蓄银行卡一张，后使用上述银行卡取款人民币5000元。
5.同月15日上午，被告人秦忠凤伙同张某、吴某其在慈溪市周巷镇芦庵公路上，采用上述相同方式，窃得被害人马某2手机一部、钱包一只、女包一只（均无法估价）、人民币66元、中国农业银行卡一张，后使用上述银行卡取款人民币14800元。
被告人秦忠凤到案后，如实供述了上述犯罪事实。
为证明上述事实，公诉机关向法庭提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人秦忠凤以非法占有为目的，伙同他人秘密窃取公民财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪。被告人秦忠凤系累犯，但能如实供述自己的罪行。被告人秦忠凤在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，还有其他罪没有判决。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第七十条、第六十九条之规定，予以惩处。
根据以上犯罪事实及情节，公诉机关建议对被告人秦忠凤的量刑幅度为有期徒刑四年六个月至七年，并处罚金，并和前罪数罪并罚。
被告人秦忠凤辩解，其对起诉书指控的事实没有意见，但其认为其是诈骗，钱都是骗来的。
辩护人朱利锋辩护，第一，公诉机关指控本案构成盗窃罪，也就是选择了“藏匿拿卡”行为作为本案定罪量刑的评价指向，但是却没有说清楚：1.没有说明在诸多行为中为什么选择“藏匿拿卡”这个行为点；2.更没有说清楚“藏匿拿卡”行为与所谓“丢钱人”要求“捡钱人”、“分钱人”及被害人证明是一起的而将财物交付给要和“丢钱人”一起离开的人以及拿卡后与“丢钱人”离开这两个前后各行为之间的法律关系。第二，辩护人认为，本案不构成盗窃罪，而是构成信用卡诈骗罪。基于辩护人的观点，本案的焦点是信用卡是通过盗窃得到还是通过欺骗得到。根据刑法规定，盗窃信用卡并使用的，按盗窃罪定罪量刑；骗取信用卡并使用的，按信用卡诈骗罪定罪量刑。辩护人认为只要被告人或者其他同案犯拿到信用卡，就是实现对信用卡的占有和控制，同时被害人丧失了对信用卡的占有、控制。此时，被告人一方已经实现对信用卡的控制。这个行为侵犯的客体是公私财物的所有权，侵犯对象是信用卡等财物。被告人一方的后续行为对侵犯的客体没有改变，只是被告人一方在骗取信用卡后的占有、控制的形式发生变化，并以此迷惑被害人。因此，辩护人认为没有必要对后续行为进行重新定性、评价。而按照公诉机关的逻辑，“藏匿拿卡”就要定性为盗窃，然而，公诉机关的所谓“盗窃”之前，被害人已经将自己的信用卡交付给盗窃的实施者，这样就变成了盗窃实施者盗窃自己已经控制、占有的财物，这不符合盗窃罪的犯罪构成要件，也就是说“藏匿拿卡”的行为不是盗窃行为。而且，辩护人认为在整个骗局中根本不存在盗窃行为。退一步讲，按照公诉机关的观点存在“盗窃行为”，我们发现“骗取行为”和“盗窃行为”的侵犯对象、侵犯客体也没有改变，我们可以借用吸收犯理论，前行为吸收后行为。结合本案，“骗取行为”吸收“盗窃行为”。综上，辩护人认为，被告人秦忠凤等人利用“丢钱捡钱分钱”骗局，结伙骗取他人信用卡并使用，构成信用卡诈骗罪。第三，被告人秦忠凤具有余罪自首情节。根据刑法第六十七条及相关司法解释，被采取强制措施的被告人，如实供述司法机关尚未掌握的本人其他罪行，与司法机关已经掌握的或者判决的罪行属于不同种罪行的，以自首论。结合本案，被告人秦忠凤在贵州省第一女子监狱核对身份时，主动交代自己冒名“田某”的事实，并如实供述了自己在天津、浙江的犯罪事实，属于余罪自首，应适用刑法第六十七条第二款的规定，以自首论。综上，请求法庭对被告人秦忠凤就本案部分减轻处罚，然后最终确定刑期。
经审理查明：
2011年5月11日至2012年10月15日间，被告人秦忠凤伙同他人经预谋，在天津市、慈溪市新浦镇、逍林某、崇寿镇、周巷镇等地，先由部分同案犯丢钱，后由部分同案犯或被告人秦忠凤捡钱，将被害人骗至附近的偏僻地分钱。后部分同案犯回来找钱，要求被害人自证清白，检查被害人的钱物、银行卡等，骗取被害人的银行卡密码。后以去银行查证或证明分钱人是否是一起的等理由，骗得被害人的钱财、银行卡等，逃离现场，而让被害人在现场等候。具体分述如下：
1.2011年5月11日11时许，被告人秦忠凤伙同吴某1、王某、晏某(均已判刑)等人，经事先预谋，在天津市天津港文体中心门前，采用上述方式，骗得被害人李某随身携带的人民币1300元、农业银行卡一张及密码，后由吴某1持骗得的农业银行卡及密码在银行取款人民币43500元。
2.2012年10月10日8时许，被告人秦忠凤伙同张某、吴某2（均已判刑）经事先预谋，在慈溪市新浦镇西街村新浦公园附近，采用上述相同方式，骗得被害人黎某人民币675元、联想手机一部（价值人民币285元）、银行卡一张及取款密码，后使用上述银行卡取款人民币3000元。
3.2012年10月12日8时许，被告人秦忠凤伙同张某、吴某其在慈溪市逍林某青春路与破西路交叉口附近，采用上述相同方式，骗得被害人葛某2人民币500余元、手机一部（无法估价）、银行卡一张及取款密码，后使用上述银行卡取款人民币67000元。
4.2012年10月13日8时许，被告人秦忠凤伙同张某宣、吴某其在慈溪市崇寿镇六塘村文教路附近，采用上述相同方式，骗得被害人龙某2银行卡一张及取款密码，后使用上述银行卡取款人民币5000元。
5.2012年10月15日上午，被告人秦忠凤伙同张某、吴某其在慈溪市周巷镇(原天元镇)芦庵公路上，采用上述相同方式，骗得被害人马某2手机一部、钱包一只、女包一只（均无法估价），另骗得人民币66元、银行卡一张及取款密码，后使用上述银行卡取款人民币14800元。
被告人秦忠凤到案后，如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审质证、本院确认的下列证据予以证实：
1.被告人秦忠凤的供述，供认：其在贵州第一女子监狱服刑期间，管教民警找其谈话，问其真实身份，其就说了自己的真实身份，因其在慈溪和天津作案被网上通缉，其害怕了就冒用了其表姐田某的身份在北京被判刑。在慈溪，其和张某、吴某2一起实施丢钱捡钱的方式诈骗，一共搞了几次，其真的不记得了，其一共分得了2万多元，他们两个要比其拿的多。时间应该是在2012年的时候，具体的诈骗经过其记不清了，一般是张某负责丢钱，吴某2假装捡钱，其假装上去带受害人到一个偏僻点的地方去分钱。然后，张某就会过来问其等人有没有捡到钱，等其等人说没有，张某就会要求其等人把身上的钱和银行卡交给他，他会假装打电话给银行查询其等人的银行卡的存取款记录，其和吴某2就会把银行卡密码告诉张某，这样受害人也会把银行卡交给他，并告诉银行卡密码。张某假装查完之后，会把银行卡等东西还给其等人。之后，张某提出来要带其中一人出去，看看另外两个人会不会走掉来证明是不是一起的，然后提出来把其等三人的银行卡和东西全部交给被他带出去的那个人藏好，其实是去取钱了。最后，张某会再回去，找借口把另外一个同伙带出，留下受害人一个。这样，其等人就把财物骗到手了。天津的那次是其和吴某1等五个人作案的，吴某1负责取钱，银行卡骗到手后是其交给吴某1的，有个年纪轻轻的望风，另外两个男子一个负责丢钱一个负责捡钱，其配合他们分钱。这次一共骗了4万多元，其分到了8000余元。
2.同案犯吴某1、晏某的供述，供认：2011年5月的一天，吴某1和王某、秦忠凤、晏某、小周在台州其开的麻将馆商量到天津进行诈骗，在行骗过程中，由晏某主要负责望风，吴某1负责接应，王某负责丢钱，秦忠凤和小周假装路人上来和被害人一起分钱，将被害人骗到偏僻的地方。这时王某过来假装找钱，要求检查秦忠凤、小周和被害人的随身物品，当看到被害人的银行卡后，王某假装怀疑他们把钱某在银行，要求提供自己的银行卡密码检查存款记录，这时秦忠凤和小周就主动提供自己的银行卡和密码，交给王某，被害人在这种情况下也会提供自己的银行卡和密码，接着王某他们趁机把银行卡和密码给了吴某1，由吴某1直接到银行将被害人银行卡中的钱取走，最后，王某、秦忠凤、小周再找机会离开现场。采取上述方法，其五人在天津，从一个名叫李某的女子那里骗到了1300元现金，从银行卡里提取了43500元。每人分得8500元，剩下的2000多元大伙一起吃喝住宿。
3.同案犯王某的供述，供认：2011年5月11日上午10点左右，其和吴某1、秦忠凤、晏某、小周五人在天津的一家邮政储蓄所盯上了一妇女，一直跟着她到了体育馆大门口。其上前装作掉钱，秦忠凤装作捡钱，并拉着那个女的和小周分钱，其三人相互配合，把那个妇女的银行卡和密码骗过来，然后秦忠凤掉包转给吴某1，其等人再找机会脱身，当时那女的不肯让其等人走，其等人就分散跑了，跑的时候，其看见秦忠凤把那个女的包也拿走了。回到小旅馆，吴某1说从卡里取了43500元，包里现金1300多元，其每人分到了8500元，剩下的2000元公用。
4.同案犯张某的供述，供认：2012年12月份的时候，其和吴某2、“大肚皮”(指被告人秦忠凤)三人从台州温岭到慈溪，住在慈溪长途汽车站附近的一个小旅馆里。第二天其三人买了三辆自行车。在逍林行骗的那天早上六七点的样子，其三人骑自行车到了逍林一家邮政储蓄银行，当时看见有个女的进了银行。等那个女的出来，其三人就骑车一直跟着，到了一条行人比较少的路上，其骑车超过那个女的，故意在她面前掉了一捆钱(钱是对折的，最外面一张是真的100元面值的钱，里面都是冥币)，后其骑到她前面看着。当时，其看到吴某2把钱捡了起来，他们三个讲了一会一起走了，其就偷偷地跟着。到了一个路口，其上前去问他们有没有捡到钱，他们都讲没有捡到，其说其掉了23000元钱，还问他们有没有去过银行，那个女的说她去过银行存过钱，那其就要求他们把银行卡拿出来让其验证，吴某2和“大肚皮”就故意先拿出银行卡，那个女的也照做了，然后其故意打电话查询他们的银行卡信息，从而骗得了那个女的银行卡密码。查完之后，其把银行卡还给了他们，并问他们是不是一起的，他们讲是一起的，那其就让他们当中的一人跟着其离开，并让他们把三人的东西交给跟其一起离开的那个人，看另外两个人是否走掉，这样能证明他们到底是不是一起的。当时，吴某2拿着“大肚皮”和那个女的东西包括银行卡跟着其走了，去银行取钱。然后，其回去找一个理由，把“大肚皮”带走。这次吴某2从银行取了62000元，另外还有一个手机，手机给了“大肚皮”。还有一次是在逍林那次的前两天，那天也是早上六七点的样子，其三人骑车到新浦邮政银行那里，看到有个女的进了银行，等那个女的出来，其三人就跟在她的后面，具体行骗方法和逍林那次是一样的。这次是张某去银行取钱的，取了2900元左右。其三人平分了，其他东西都是他们两个拿的，具体是什么东西，其忘记了。还有一次是在天元，看到有个女的带着一个包在走，其故意在那个女的面前丢了一捆钱，然后往前骑了一段路看着。当时钱是吴某2捡起来的，其偷偷地跟在他们后面，到了一个很偏僻的菜地里，其就上前问他们是不是一起的？有否捡到钱？他们三个都说没有捡到。其不相信就问他们有没有去过银行，那个女的说没有去过。那其故意走到一边，吴某2和“大肚皮”跟那个女的讲了一会话。后其又走过去，那个女的说她家里有银行卡，吴某2跟着那个女的去租房拿来了银行卡，之后的行骗过程和上面说过的都一样，这次先带出来的是“大肚皮”，钱也是“大肚皮”去取的，另外还有一部手机和一只女士的拎包。
5.同案犯吴某2的供述，证明：其和张某、“大肚皮”一起在慈溪的几个乡镇以“丢钱捡钱”的方式骗了四次，这个事情事先都是设计好的，一般都找在慈溪打工的外地女的下手，找到目标后，一般是张某故意在目标前面掉钱，让目标看到钱，之后是其或“大肚皮”上去捡钱，捡了钱之后，利用别人的贪心，提出到偏僻的地方分钱，然后张某过来找钱，先是提出来检查所有分钱人的东西，把对方身上的钱或者手机等东西骗过来，看到目标有银行卡的话，就提出要检查是否把钱某银行了，从而骗取受害人的银行卡和密码，骗好之后提出要带一个人出去到银行查证等理由离开，然后被带走的那个人马上去银行取钱，张某再回去以要核实等理由把剩下的那个人带走，这样三人都脱身了。(1)10月8日左右，那天早上，其三人骑自行车到了新浦，在新浦邮政银行附近转，看到一个女的从银行出来，其三个就跟了上去，在新浦公园附近，张某上去到那个女的面前丢钱，然后“大肚皮”跟上去捡钱，之后把那个女带到新浦中学附近的小树林里分钱。没多久，张某也进来了，说他掉钱了，然后先把那个女的身上的钱骗走，之后，张某按套路，把那个女的银行卡和密码骗到手，不过这个女的银行卡是从暂住房里拿来的，接着，张某把其叫走，其就到附近的银行把卡里的钱取出来，取了2800元左右。取好钱之后，张某再找借口把“大肚皮”叫了出来，这次其三人一共骗了3000元，其分了1000元。(2)2012年10月10日左右的一天上午，其和张某、“大肚皮”在逍林的邮政银行发现一个女的在存钱，找到目标后，等那个女的出来，其三人用同样的方法，由张某丢钱，其上去捡钱，把那个女的骗到偏僻的地方，再用同样的手段把那个女的身上的钱(500多元)和手机骗过来，在骗得她的邮政银行卡和密码后，其和张某带着银行卡用同样的借口离开，然后其去取钱，张某过去找借口把“大肚皮”带出来。这次其分三次一共取了67000元，先在邮政银行柜台，其冒名“葛某2”取了48000元，后又在农业银行、农村合作银行把剩下的钱取完，每人分到22000多元。(3)第三次是在崇寿骗的，那天，其三人到崇寿邮政银行附近转寻找目标，大约9点多，“大肚皮”说有个女的刚刚存了钱，其三人就跟了上去。跟着那个女的到了一条乡间小路，张某上前丢了钱，其捡了钱，“大肚皮”拉着那个女的说捡钱的事她们都看到了，希望分点钱给她们。其就带着她俩到一座桥附近的小树木里。其三人刚到，张某就进来问其三人有没有捡到钱，其三人都说没有，张某提出来看其三人身上的东西，于是其带头把身上的东西拿出来给张某看，确实没有。张某又提出来要查银行卡，要其三人把银行卡拿出来，把密码告诉他，让他打电话查银行卡里的存取款信息，其三人按照着做了。接着，张某问其三人是否一起的，其三人说是的，他说不信，让其中一个跟他到外面去，回来后另外两个人还在等，就相信其三人是一起的，并要求把其三人身上的东西交由“大肚皮”带走藏起来。这样，其和那个女的把身上的银行卡、钱包都交给了“大肚皮”，然后，“大肚皮”说是去藏东西和张某一起走掉了。过了没多久，张某找了一个借口，把其也带走了。出去后，其等人就跑掉了，这次，总共骗到了三四千元。(4)在崇寿骗完后的第三天，其和张某、“大肚皮”，在天元邮政银行门口转了一会儿，没找到目标回去了，在半路上，“大肚皮”看到挎着单肩包的妇女，其三人就跟了上去。接下来的行骗过程跟前面的一样，张某丢钱，其捡钱，“大肚皮”拉着那个女的来分钱，张某进来，跟前面一样套路，张某骗到银行卡和密码后，和“大肚皮”到外面去取钱，后又找一个借口把其带走，然后三人一起跑掉。这次骗到了一个杂牌手机和一万三四千元钱，其分到了四千多元。
6.被害人李某的陈述，证明：2011年5月11日，其办完事途经天津港文体中心门口附近时，看见一个男子裤兜里掉出两捆100元面额的钱，一个骑自行车男子从地上捡了起来。当时因其赶着回家看孩子就没管这事，但是从其身后过来一女子把其拦了下来，说她看到那个男的捡了那么多钱，找他去分钱。那个捡钱男子就在附近，他见其二人看到他捡钱，说分给那个女的200元钱，那个女的不肯，非缠着其和捡钱的男子。一会儿，丢钱男子过来问其三人有否捡到钱，那个女的说没有，捡钱的人朝二号门方向走了，掉钱男子就追去了。其三人根据那个女子的提议至偏僻的天津港四号门那里准备分钱，这时掉钱的男子追来了，问其捡到了钱没有，女子说没有。掉钱男子让其三人把银行卡都拿出来，他要查一下，是否把钱分了存到银行里了。那个女子把卡号和密码都说了，其也跟着告诉了。掉钱男子打电话查了银行，说没有存钱，还说他丢钱没办法跟他对象交代，让一个人跟他去说明一下。那个女的就同意了。那个女子怕其和捡钱男子把钱分了，就把其的钱包要了过去，说是把钱包藏起来，她走到不远的铁道边草丛里蹲了一会回来了，说她害怕，让捡钱的男子跟着去，其见捡钱的男子要走，就赶紧要其的包，那个女子就是不给其，开始跑，捡钱和掉钱的男子也跑掉了。其的钱包里有1300元人民币，农业银行卡被取走了43500元。
7.被害人黎某的陈述，证明：2012年10月10日上午7时30分许，其去新浦镇西街村邮政储蓄银行存钱，存好钱出来，沿着新胜路由西往东走。到8点左右，其走到新浦公园附近时，有一个女的骑自行车过来，说其在存钱的时候，她在旁边捡了23000元，要其不要说出去，一起去分钱，后来又来了一个男子说他也看到了，然后他们两个带着其到了一片树林里。后又来了一男子，说他丢钱了，问其三人有没有捡到钱，其三人都说没有，后来丢钱男子让其把银行卡和密码都给他，他去银行查一查，还把其的手机和675元现金也拿走了，走了之后，一直没回来。其的银行卡被取走了3000元。
8.被害人葛某2的陈述，证明：2012年10月12日上午8时许，其走在逍林青春路与破西路交叉口处，路边有一个穿浅色衣服的男子掉了一打钱在地上，身后一个穿深蓝色厂服的男子把钱捡了起来，当时其跟其身边的陌生女子都看到了，捡钱男子就跟其二人说要一起分钱，并要求其二人不要说捡到钱的事，其跟陌生女子都同意了。这时，丢钱男子过来说他丢钱了，问其三人有否捡到钱，其三人都说没有，丢钱男子不相信其等人说的话，捡钱男子说到偏僻的地方去，并将其等人带到了地里。丢钱男子要搜其、陌生女子及捡钱男子的身，其不同意，丢钱男子说要证明清白，让其把钱包押在他那里，其想了一下同意了，捡钱男子和陌生女子也把自己的钱包、银行卡压在了丢钱男子那里。一会儿，丢钱男子要到小店打电话给他的朋友，让其跟陌生女子、捡钱男子在地里等他，说谁跑掉，谁就是捡他钱的人。丢钱男子让其三人中的一人陪着去，捡钱男子说他去。就这样，丢钱男子和捡钱男子走掉了。又过了一会儿，陌生女子说她内急，要到厕所方便，其就同意了。等了十几分钟，其想着不对，马上跑到逍林邮政储蓄银行，经查询其卡里的67000元钱被取走了，另外还被骗走了钱包里的1000多元和一部三星手机。
9.被害人龙某2的陈述，证明：2012年10月13日早上8点多，其去崇寿镇六塘村的个体厂上班，在半路上，有一个穿黑白相交格子短袖衫的男子骑自行车从其身边经过，从他的口袋里掉出来一叠钱。突然，从其左侧骑上来穿黑衣服的男子，把钱捡了起来，这时又来了一个女的，对其二人说要去分钱，那个女的带着其二人到了七塘公路边上高速公路后面的草坪那里。其三人刚到那里，那个丢钱的人就走到了，问其三人有否捡到钱，其三人都说没有，那个男子让其三人把口袋的东西全拿出来让他检查，其就把银行卡拿出来给他看，丢钱男子说其等人也许把钱某在银行去了，他要去银行查，其就把银行卡的密码告诉了那个男的。丢钱的男子说他钱丢了要跟家里说一下，让那个女的一起去证明，丢钱男子和那个女的离开了。没过一会儿，那个丢钱男子又回来说他老婆不相信女的，让捡钱男子跟着去一下，让其等着。这样，他们三个骑自行车都走了。大概过了10分钟，其想不对，就到银行里去查了，发现卡里的5000元钱被取走了。
10.被害人马某2的陈述，证明：2012年10月15日中午10点30分左右，其在芦庵公路由北往南走的时候，有一个骑车的人从身上掉下来一叠钱，这时有一男的马上捡了起来，然后又来了一女子，说大家一起看见的要分钱。那个丢钱的人来了，问其等人有否捡到他的钱，大家都说没捡。那个丢钱的人走了，其三人就来到天元的一个农田里分钱，那个丢钱的人又过来了，大家为了证明没有捡他的钱，都把身上的东西拿了出来，其当时身上有一张农村合作银行卡和一部手机。丢钱的人问其卡里有没有钱，其说没有。他就问其家里还有没有卡，其说有，捡钱的和丢钱的两个人跟着其到了暂住房，把家里那张农业银行卡拿到田地里，然后其告诉他们密码，大家把东西放在其的包里藏在一个地方，让其等着，他们去查，可其等不到他们来，知道被骗了。其卡里的14800元钱被取走，被骗的还有一只包，包里有66元现金、一部天羽手机。
11.辨认笔录及照片，证明：被告人秦忠凤指认同案犯张某、吴某2、王某、晏某、吴某1；同犯吴某1指认诈骗及取款地点；同案犯张某指认被告人秦忠凤及行骗地点；同案犯吴某2指认被告人秦忠凤及张某、行骗地点；被害人李某指认被告人秦忠凤及其同案犯吴某1；被害人葛某2指认被告人秦忠凤及同案犯张某、吴某2；被害人黎某指认被告人秦忠凤及同案犯吴某2；被害人马某2指认被告人秦忠凤及同案犯张某、吴某2；被害人龙某2指认被告人秦忠凤及其同案犯张某、吴某2。
12.银行卡取款凭条、中国邮政储蓄银行取款凭证、银行存款活期明细，证明：2011年5月11日，李某的银行取款人民币43500元；2012年10月12日，同案犯吴某其在中国邮政储蓄银行冒签“葛某2”取款人民币48000元，卡中余额人民币19000余元；2012年10月10日，黎某的银行取款人民币3000元。
13.价格认定结论书，证明：涉案物品的价值情况。
14.关于罪犯田某真实身份的调查过程，证明：贵州省第一女子监狱民警在2016年6月在核查罪犯基本信息时，发现从北京转监至贵州第一女子监狱服刑改造的罪犯田某使用假身份信息的情况，通过到田某老家的走访，真正的田某在老家务农，该犯的真实姓名为秦忠凤，该秦忠凤在天津、慈溪均有作案记录，并被上网通缉。经对秦忠凤的提审，秦忠凤承认自己冒名表姐田景英被北京市海淀区人民法院判处刑罚，并对之前的漏罪供认不讳。2016年9月26日，北京海淀区人民法院作出更正身份信息裁定，2016年11月4日，慈溪市公安局将罪犯秦忠凤解回再审。
15.刑事判决书、刑事裁定、刑满释放明书，证明：2015年12月被告人“田景英”因犯盗窃罪被北京市海淀区人民法院判处刑罚，被告人秦忠凤冒用他人姓名被北京市海淀区人民法院裁定补正的情况；被告人秦忠凤的前科情况；同案犯因本案被判处刑罚的情况。
16.身份证明，证明：被告人秦忠凤的身份情况。
本院认为，被告人秦忠凤以非法占有为目的，伙同他人冒用他人信用卡进行诈骗，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。经查，被告人秦忠凤伙同他人以非法占有为目的，采用“丢钱捡钱分钱”的欺骗手段，使得被害人为证清白自愿交付银行卡、主动告知取款密码，从而取走被害人银行卡中存款，其行为符合信用卡诈骗罪的犯罪构成要件，应以信用卡诈骗罪对被告人秦忠凤定罪处罚。部分犯罪事实中证明犯罪手段的证据指向不同，但从全案中被告人秦忠凤及其同案犯的事先预谋及从有利于被告人的角度，全案以信用卡诈骗罪认定为宜。辩护人朱利锋有关本案构成信用卡诈骗罪的辩护意见，本院予以采纳。从本案证据反映，被告人秦忠凤系在司法机关掌握其冒用他人身份及涉及其他犯罪的情况下，如实供述本案犯罪事实，依法不能认定为自首，辩护人朱利锋的相关辩护意见，不予采纳。被告人秦忠凤在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被发现还有其他罪没有判决，依法对新发现的罪作出判决，并与前罪实行数罪并罚。被告人秦忠凤系累犯，依法从重处罚。被告人秦忠凤到案后能如实供述自己的罪行，依法从轻处罚，辩护人朱利锋请求对被告人秦忠凤从轻处罚的相关合理辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。被告人秦忠凤的违法所得，予以追缴，退赔被害人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第二十五条第一款、第七十条、第六十九条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款第(二)项之规定，判决如下：
一、被告人秦忠凤犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万五千元；前犯盗窃罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万五千元。二罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月16日起至2022年2月15日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）
二、被告人秦忠凤的违法所得，予以追缴，退赔各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 郑 金 藕
人民审判员 方 华 春
人民陪审员 周 金 海
二〇一七年一月十八日
书 记 员 邹荷君（代）
附：
一、《中华人民共和国刑法》相关条文
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。