广东省东莞市第一人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）东一法刑初字第556号
公诉机关广东省东莞市第一市区人民检察院。
被告人李二辉，外号“阿猫”，男，XXXX年XX月XX日，汉族，河南省漯河市人，小学文化，无业，户籍所在地为XXX，身份证号码：XXXXXXXXXX********。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2014年7月20日被羁押并被刑事拘留，同年8月22日被逮捕。现押于东莞市看守所（上桥）。
辩护人张锋，广东展豪律师事务所律师。
被告人雷X，男，XXXX年XX月XX日出生，汉族，河南省邓州市人，初中文化，无业，户籍所在地为XXX，身份证号码：XXXXXXXXXX********。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2014年7月25日被羁押并被刑事拘留，同年8月22日被逮捕。现押于东莞市看守所（上桥）。
辩护人张有楷，广东协远律师事务所律师。
被告人袁XX，男，XXXX年XX月XX日出生，汉族，河南省邓州市人，初中文化，无业，户籍所在地为XXX，身份证号码：XXXXXXXXXX********。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2014年8月27日被羁押并被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现押于东莞市看守所（上桥）。
辩护人黄幸华，广东瑞轩律师事务所律师。
东莞市第一市区人民检察院以东一区检诉刑诉〔2015〕209号起诉书指控被告人李二辉、雷X、袁XX犯妨害信用卡管理罪，于2015年2月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭于2015年3月17日公开开庭审理了本案。东莞市第一市区人民检察院指派检察员袁焕年出庭支持公诉，被告人李二辉及其辩护人张锋，被告人雷X及其辩护人张有楷，被告人袁XX及其辩护人黄幸华均到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2014年年初，何XX、赵XX（两人均已判刑）与被告人李二辉、雷X、袁XX及刘XX、杨X（具体情况不详，另案处理）等人达成协议，由赵XX和被告人李二辉、雷X、袁XX等人持他人身份证到东莞市各个镇区的工商银行、民生银行等网点办理银行储蓄卡后，以每套套卡（含银行储蓄卡、身份证、电话卡、网银U盾等）450元至600元不等、单卡100元的价格出售给何XX，其中，被告人李二辉办理并出售了约170张银行储蓄卡给何XX，被告人雷X办理并出售了15张银行储蓄卡给何XX，被告人袁XX办理并出售了13张银行储蓄卡给何XX。
2014年4月25日10时许，赵XX、被告人雷X乘坐被告人袁XX的车辆去到东莞市松山湖广东医学院的工商银行，被告人袁XX在外等候，赵XX和被告人雷X持他人身份证入内办理银行储蓄卡，后被银行工作人员识破并报警。公安机关到场将赵XX抓获，在赵XX的带领下在何XX租住的东莞市大岭山镇XX2号出租屋305房将何XX抓获，并在该出租屋内查获一批银行储蓄卡、居民身份证以及记账所用的笔记本两本等物品；在赵XX和被告人雷X租住的东莞市松山湖XX2号306房查获一批银行储蓄卡、居民身份证、网银U盾等物品。2014年7月20日，被告人李二辉被抓获归案，在其身上查获银行卡6张、网银U盾3个、身份证43张及电话卡43张。2014年7月25日，被告人雷X被抓获归案。2014年8月27日，被告人袁XX被抓获归案。
上述事实，被告人李二辉、雷X、袁XX在开庭审理过程中基本上没有提出异议，且有经当庭质证的证人刘XX、叶XX、范XX的证言，同案人何XX、赵XX的供述和辨认笔录，公安机关作出的现场勘查笔录、现场图及照片，搜查笔录，缴获银行卡、身份证、电话卡、网银U盾、笔记本等物品，到案经过，户籍材料，调取证据清单，银行卡流水账单，通话记录清单，快递单，扣押物品清单，入住记录，文件检验鉴定书，刑事判决书，被告人李二辉、雷X、袁XX的供述和辨认笔录等证据证实，足以认定。
被告人李二辉的辩护人在法庭上提出如下辩护意见：1、对公诉机关指控被告人李二辉犯妨害信用卡管理罪的定性不持异议；2、对公诉机关指控被告人李二辉办理并出售约170张银行卡给何XX，证据不足，应不予认定；被告人李二辉仅出售银行卡15张给何XX；3、被告人李二辉归案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度好，有悔罪表现，依法可以从轻处罚；4、被告人李二辉是初犯，之前没有犯罪记录，可酌情对被告人李二辉从轻处罚；5、被告人李二辉犯罪情节轻微。恳请法院对被告人李二辉从轻或者减轻处罚。
被告人雷X的辩护人在法庭上提出如下辩护意见：1、对公诉机关指控被告人雷X犯妨害信用卡管理罪没有异议；2、被告人雷X系自愿认罪，认罪态度好，且有悔罪表现，依法可以从轻处罚3、被告人雷X是初犯、偶犯，平时表现良好，没有犯罪记录；4、被告人雷X在本案中主观恶性较小，犯罪情节轻微，社会危害性较小，未造成严重的社会后果。恳请法院对被告人雷X从轻或者减轻处罚。
被告人袁XX的辩护人在法庭上提出如下辩护意见：1、对公诉机关指控被告人袁XX犯妨害信用卡管理罪没有异议；2、被告人袁XX在本案中发挥的作用较小，起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；3、被告人袁XX主观恶性不深，社会危害性小，可酌情对被告人袁XX从轻处罚；4被告人袁XX归案后如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，确有悔罪表现，依法可以从轻处罚；5、被告人袁XX是初犯，之前没有犯罪前科。希望法院本着教育为主、惩罚为辅的原则，对被告人袁XX从轻或者减轻处罚。
本院认为，被告人李二辉、雷X、袁XX无视国法，伙同他人使用虚假身份证明骗领信用卡后出售，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，依法应以惩处。公诉机关指控被告人李二辉、雷X、袁XX犯妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人李二辉、雷X、袁XX归案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。
关于辩护人提出被告人李二辉出售银行卡数量和情节轻微的意见。经查，被告人李二辉等人到金融机构，用他人的身份证办理了银行卡，并出售给何XX约170银行卡，且公安机关在广州白云机场抓获被告人李二辉时，当场在其身上缴获银行卡6张、网银U盾3个、他人的身份证43张及电话卡43张。该事实有同案人何XX的供述和辨认笔录，缴获银行卡、笔录本记录物证，文件检验鉴定书，扣押物品清单，刑事判决书等证据证实，证据之间可相互印证，足以认定；被告人李二辉的行为不属于情节轻微，故辩护人提出的该意见，本院不予采信。对辩护人提出的其他意见，经本院查证属实，予以采信。
关于辩护人提出被告人雷X的犯罪情节轻微和社会危害性较小的意见。被告人雷X用他人身份证明办理银行卡并出售，扰乱了社会市场经济秩序，破坏金融管理，会导致金融机构经济损失，其行为不属于情节轻微和社会危害性较小，故辩护人提出该意见，本院不予采信。对辩护人提出的其他意见，经本院查证属实，予以采信。
关于辩护人提出被告人袁XX的行为属于从犯的意见。经查，被告人袁XX本人独立办理并出售银行卡的行为，其行为不符合从犯的条件，故辩护人提出该意见，本院不予采信。对辩护人提出的其他意见，经本院查证属实，予以采信。
视被告人李二辉、雷X、袁XX的犯罪情节和归案后的表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第（四）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
一、被告人李二辉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币25000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月20日起至2018年1月19日止；罚金自判决生效后1个月内一次性向本院缴纳，上缴国库）。
二、被告人雷X犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月25日起至2017年7月24日止；罚金自判决生效后1个月内一次性向本院缴纳，上缴国库）。
三、被告人袁XX犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月27日起至2017年8月26日止；罚金自判决生效后1个月内一次性向本院缴纳，上缴国库）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 袁润良
人民陪审员 袁慕贞
人民陪审员 伦河耀
二〇一五年四月十五日
书 记 员 叶慧欣
（附页）
本案适用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第7页共7页