黑龙江省桦南县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黑0822刑初174号
公诉机关黑龙江省桦南县人民检察院。
被告人段某某，男。2016年2月29日因涉嫌诈骗被桦南县公安局刑事拘留，同年4月1日被批准逮捕。
黑龙江省桦南县人民检察院以桦南检诉刑诉[2016]170号起诉书指控被告人段某某犯诈骗罪、职务侵占罪，于2016年9月23日向本院提起公诉。本院审查受理后，于2016年9月23日立案。依法组成合议庭，于2016年11月2日公开开庭审理了本案，桦南县人民检察院代理检察员王雪出庭支持公诉，被告人段某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
桦南县人民检察院指控：
一、诈骗犯罪
1、2015年9月至2016年1月，被告人段某某（时任桦南县新华人寿保险公司业务员）以帮助杨某某妻子赵莫某办理大病保险及为杨某某的母亲刘某某修改病历进行保险理赔为由，骗取杨某某人民币23500元，赃款被其用于个人生活花销。
2、2015年3月30日、7月25日，被告人段某某分别以帮助在桦南县阳光保险公司投保的客户王某某补交三年保险费、为王某某的母亲修改病历进行保险理赔为由，骗取王某某人民币18000元、30000元钱。在王某某报案后，由段某某的父亲将该款返还被害人。
3、2015年5月至9月，被告人段某某以帮助谷某某及其妻子魏某某办理大病保险及修改病历为由骗取谷某某人民币32000元，赃款被其用于个人生活花销。
4、2013年5月至7月，被告人段某某谎称能帮助赵某某1找人办理养殖羊的国家补贴，以办事需要好处费为由骗取赵某某1人民币80000元，赃款被其用于个人生活花销。
5、2012年3月到2013年春节期间，被告人段某某谎称能帮助赵某某2找人办理低保和廉租楼，以车事需要好处费为由骗取赵某某2人民币30000元，赃款被其用于个人生活花销。
6、2016年2月23日，被告人段某某谎称为赵某某3的丈夫办理大病保险，骗取赵某某3人民币9200元。
二、职务侵占犯罪
2013年至2016年，被告人段某某在桦南县新华人寿保险公司续期部工作期间，利用职务之便，以代缴保费及复印储蓄卡、伪造客户签名的方式将新华人寿保险公司客户秦某某的2350元保险费、客户李某某的7414元保险费、客户代某某的7320元保险费、客户陈某的19083元保险费及退保款15649.97元、客户沈某某的1530元保险费及退保款6723.27元、客户李某某1丈夫郭某的死亡理赔款62321.26元钱、客户于某某的13580元保险费据为已有，共计人民币135970元，赃款被其用于个人生活花销。
综上，被告人段某某诈骗犯罪涉案金额为人民币222700元。
被告人段某某于2016年2月29日被公安机关依法传唤到案。
公诉机关认定上述事实的主要证据有：
书证被告人段某某的户籍证明、现实表现、到案经过等；
证人魏某某、丁某某、倪某某等十二人的证言；
被害人于某某、赵某某3、谷某某等六人的陈述；
被告人段某某的供述和辩解；
桦南县公安局辨认笔录。
公诉机关认为，被告人段某某以非法占有为目的，隐瞒真相骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。利用职务上的便利，将本单位财物非法占为已有，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。被告人段某某犯数罪，如实供述犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，第六十九条之规定对其处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，并建议判处被告人李某某2有期徒刑六年至八年。
经审理查明：
一、诈骗犯罪
1、2015年9月至2016年1月，被告人段某某（时任桦南县新华人寿保险公司业务员）以帮助杨某某妻子赵莫某办理大病保险及为杨某某的母亲刘某某修改病历进行保险理赔为由，骗取杨某某人民币23500元，赃款被其用于个人生活花销。
2、2015年3月30日、7月25日，被告人段某某分别以帮助在桦南县阳光保险公司投保的客户王某某补交三年保险费、为王某某的母亲修改病历进行保险理赔为由，骗取王某某人民币18000元、30000元钱。在王某某报案后，由段某某的父亲将该款返还被害人。
3、2015年5月至9月，被告人段某某以帮助谷某某及其妻子魏某某办理大病保险及修改病历为由骗取谷某某人民币32000元，赃款被其用于个人生活花销。
4、2013年5月至7月，被告人段某某谎称能帮助赵某某1找人办理养殖羊的国家补贴，以办事需要好处费为由骗取赵某某1人民币80000元，赃款被其用于个人生活花销。
5、2012年3月到2013年春节期间，被告人段某某谎称能帮助赵某某2找人办理低保和廉租楼，以办事需要好处费为由骗取赵某某2人民币30000元，赃款被其用于个人生活花销。
6、2016年2月23日，被告人段某某谎称为赵某某3的丈夫办理大病保险，骗取赵某某3人民币9200元。
二、职务侵占犯罪
2013年至2016年，被告人段某某在桦南县新华人寿保险公司续期部工作期间，利用职务之便，以代缴保费及复印储蓄卡、伪造客户签名的方式将新华人寿保险公司客户秦某某的2350元保险费、客户李某某的7414元保险费、客户代某某的7320元保险费、客户陈某的19083元保险费及退保款15649.97元、客户沈某某的1530元保险费及退保款6723.27元、客户李某某1丈夫郭某的死亡理赔款62321.26元钱，后在李某某1的讨要下，返还了部分款项，尚欠其34200元没有返还，客户于某某的13580元保险费据为已有，共计侵占人民币135971.5元，赃款被其用于个人生活花销。
综上，被告人段某某诈骗犯罪涉案金额为人民币222700元。
被告人段某某于2016年2月29日被公安机关依法传唤到案。
上述事实有公诉机关当庭举证并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、书证
（1）、被告人段某某的户籍证明,证实段某某出生于1980年10月29日；
（2）、现实表现证实段某某无违法行为，现实表现一般；
（3）、到案经过证实2016年2月29日段某某被公安机关依法传唤到案，如实供述其犯罪事实；
（4）、新华人寿保险股份有限公司佳木斯中心支公司2016年4月18日的举报信证实，段某某侵占客户李某某1理赔款62321.26元,后在李某某1的追要下,段某某偿还了一部分,剩余的34200元没有偿还段某某于2016年2月15日为李某某1出具了一张欠据,定于2016年2月26日偿还,段某某还侵占了客户代某某、李某某、秦某某的续期保费合计17084元，侵占陈某保费18022元，退保金15649.97元，侵占客户沈某某的退保费6723.27元。
（5）、新华人寿保险股份有限公司佳木斯中心支公司2016年7月6日的情况说明证实客户秦某某的保费2350元、客户李某某的保费7414元、客户代某某的保费7320元、客户陈某的保费19083元、客户沈某某的保费1530元、客户于某某的保费15454元、客户赵某某3的保费9200元我公司均未收到，另外客户陈某的退保金额为15649.97元,客户沈某某的退保金额为6723.27元，客户李某某1丈夫郭某死亡赔偿金是62321.26元。
（6）、新华人寿保险股份有限公司佳木斯中心支公司情况说明证实赵莫某、刘某某、杨某某三人在该公司无投保记录；魏某某在2015年5月至6月期间未在该公司投保重疾、防癌等健康险；
（7）、新华人寿保险股份有限公司佳木斯中心支公司的情况说明证实被告人段某某的工作职责中有专职单客户的收费作业职责。
2、证人丁某某陈述，我是华华保险股份有限公司佳木斯中心支公司的客服经理，段某某是我公司的员工，其在我公司工作期间，侵占了我公司六位客户的保费、退保费和理赔款。其中侵占了秦某某的保续保费2350元，侵占了李某某的续保费7414元，侵占了代某某的保费7320元，侵占了陈某的保费18022元，和退保金15649.97元,侵占了沈某某的保费1530元和退保金6723.27元,另外侵占了客户李某某1的理赔款6万多元,后来在李某某1的追要下,段某某陆续偿还了一部分,尚欠李某某134200元段某某为李某某1出具了欠据。
3、证人李某某1陈述，我在新华保险公司为我丈夫郭某购买了保险，2015年我丈夫去世，我去保险公司办理理赔，给我办理理赔的是段某某，他一直推托说办理理赔的人多，需一点点审核，后来我给保险公司打电话，公司告诉我理赔款已经下来一个多月了，我就找到了段某某，段某某说理赔款让他占用了，过段时间就还我，之后段某某分三、四次陆续还了我2万多元，我怕我手中没证据，经过算帐我让段某某给我打了一张欠款34200元的欠据，并约定还款期限是2016年2月26日，现在我听说段某某让公安局给抓起来了。
4、证人陈某陈述，2004年6月份我在桦南县新华保险公司投保了一个叫吉某某余的分红理财保险，每年交纳保费6361元，我把2013年、2014年、2015年的保费共计19083元交给了段某某，2016年3月份，新华保险公司的人给我打电话说我的保险失效了，我去保险公司查，我现我的2013年、2014年、2015年三年的保费19083元段某某没有给我交，还有段某某私自把我的保单给退了15649元。
5、证人沈某某陈述，2008年10月25日我在桦南县新华人寿保险公司投保了一份吉利相伴A款（分红）保险，每年交缴保费1530元，2014年段某某给我打电话说我的保费到期了，我就让我亲属于永枝给段某某送去了1530元钱，段某某收到钱后给我回电话告诉我保费交上了，2015年我将保费存在2008年交保费时开的邮政卡里，过了几天我发现卡里的钱没被划走，我就到新华保险公司查询，公司工作人员告诉我说我的保险因2014年没有缴纳保险费现已经失效了，并且2015年9月8日将我的2008年至2013年退保费6723元退到我的农业银行卡内。我给段某某打电话段某某一直强调2014年的保费他给我交了，退保钱我也一直没有收到。
6、证人代某某陈述，2008年我在桦南县新华保险公司投保，我每年都是快到期时自已到保险公司柜台交费，从2013年开始，我先后分三次把保险费交给了段某某，每次都交给他2440元，经他手一共交了7320元。每次段某某都给我写收据，前段时间保险公司的员工来我家，询问我把没把钱交给段某某，我说我交给段某某三次保险费，我问他们干什么他们也没说，后来保险公司给我打电话说我交给段某某的钱被段某某占用了，没有交给保险公司。
7、证人刘国志陈述，我是桦南镇居民李某某的姐夫，李某某在桦南县新华保险公司购买了四份保险，具体什么险种我也不清楚，现在李某某在外地打工六、七年了，她走时把交保费的卡带走了，这六、七年的保费都是我替他直接把现金交给保险公司业务员，段某某从2013年开始来我家收保费的，四项保险要交保费3709元，到2015年我给交了三年的3709元了，2016年我给交了1116元，交钱时有的段某某给我打条了，有的没打，现在保险公司的人跟我说李某某的保险费还欠7000多元。
8、证人秦某某陈述，我2013年在新华保险公司续交保费的时候，我把2014年的保费2350元交给了段某某，2015年的时候，保险公司通知我2014年的保费没交，我去找段某某，他说单位领导不在，等几天单位领导回来就可以了，我就走了，2016年3月份，保险公司又催我交2014年的保费，我又去找段某某，没找到，保险公司告诉我段某某让公安机关给抓起来了。
9、证人关某某陈述，我是桦南县新华人寿保险公司的内勤，主要负责投保、理赔、退保的书面材料的整理及往上级公司传送，客户李某某1的丈夫郭某死亡的理赔是我前任内勤办理的，客户沈某某、陈某的退保手续是我给邮寄到市公司的，手续是段某某提供给我的，我们公司退保必须本人到场，并现场照相，我想他俩退保时应该是来了，他俩没收到退保费，退保费被段某某侵占了，具体段某某怎么侵占的我不知道。
10、证人王某某1陈述，我和段某某在2012年末确立了男女朋友关系，2013年4、5月份段某某说他认识佳木斯市农委的杨某1，说杨某1能办国家畜牧业补贴，我听我四姨赵某某1说她家养羊，我就把段某某能办畜牧业被贴款的事和赵某某1说了，赵某某1让我帮问问，我就和段某某说了我四姨想办养羊补贴这事，段某某说他能给我四姨办，我就让我四姨和段某某自已打电话联系，过了几天我四姨和我说她想办国家畜牧业补贴款能补贴回来八万元，段某某让她拿四万元的好处费，我就帮她去汇了四万元钱，过了一段时间，我四姨又和我说她要办两年的国家畜牧业补贴，但是还得给段某某拿四万元好处费，我就又陪她去信用社汇四万元钱，到信用社我四姨钱没带够，她就让别人给她卡里汇钱，我就先走了，后期过了好长时间我四姨的补贴款也没下来，我四姨就找段某某，段某某就用各种理由推拖她，汇钱时是段某某提供银行卡号，段某某没有这个办国家畜牧业补贴的能力，但是杨某1有这个能力，段某某也找他办。
11、证人魏某某陈述，2015年3月份我得乳腺癌在佳木斯肿瘤医院住了二十多天院，回家后桦南县新华保险公司的段某某就来找我老公，和我老公说我现在身体不符合保险标准，如果我老公投保一份保险我就也能投上一份保险，我和我老公就同意了，他就领我们在保单上签了字，之后带我们去桦南县客运站附近的银行汇钱，过了二十多天，我在佳木斯肿瘤医院住院，段某某去医院找我说我的病例不合格，让我们拿钱改病例，说完我老公就和他出去了，我老公回来时和我说又给段某某拿了12000元，隔了几天，我打电话问段某某我的保险怎么样了，他就以各种理由推拖我们，2015年6、7月份，段某某给我爱人打电话说保险公司要来人核实保险的事，第二天他就领着一个人来医院了，到医院后段某某又向我们要1万元的好处费，当时我们没有那么多钱，就给他拿了1000元，到秋天的时候段某某给我们打电话说我们的保险有点问题，还向我们要钱，我们就又给他拿了7000元钱，之后我们天天给段某某打电话，他始终推拖我们，后来我们感觉受骗了，就一直向段某某要钱，他就以各种理由推拖我们，他一共骗了我们32000元钱。
12、证人赵莫某陈述，2015年9月7日我骑电动车把脚弄伤了，在佳木斯骨科医院住院，段某某来医院找我，说能给我办一个商业险，能报销2万元，但得交6750元保费，当时我就把6750元现金交给了他，又在段某某给我提供的保单上签的字。我第二次手术的前一天晚上给段某某打个电话，段某某让我老公第二天回去一趟，我老公就回去了，回来他说段某某又向他要了3000元保证金，其余的事都是我老公办的，我知道就是段某某骗我9950元钱，其余段某某骗我家的钱我丈夫知道。
13、证人陈某某1陈述，我在新华保险公司桦南营销服务部保费部担任经理，段某某是我公司的员工，在段某某名下我公司没有赵莫某和刘某某的保单。
14、证人倪某某陈述，我和王某某是夫妻关系，2015年7月的确一天早上，王某某让我取3万元钱给段某某，说是给我岳母交保险费，当天上午我取了3万元交给了段某某，过了几天我媳妇说段某某好象是个骗子，几个月前她给他拿18000元钱让他给续交保险费他都没给交纳，我们就给段某某打电话，段某某说之前的18000元和30000元钱都没有给我们交保费，钱让他给花了，王某某就报案了，过了能有七、八天我们在桦南县热电厂家属楼附近遇到段某某了，段某某的父亲就把48000元钱还给我们了。
15、证人于某某陈述，2014年6月份，段某某骑摩托车来我家跟我说我的保费到期了，再不交就过期了，让我把钱交给他，他帮我交，然后把收据给我拿回来，我就把2480元现金交给了段某某，2014年9月份，段某某跟我说我2013年、2014年两年因拖欠保费被终止合同了，他可以帮我恢复，每年交3470元，我同意了，就一次性交给他7000元，让他把剩下的钱存我交保费的专用卡里面，2015年6月份，段某某来我家收保费，我交给他现金2480元，2015年10月份，段某某来我家又取走了3470元的保费，这样我一共交给他保费15430元，段某某还给我返回过1850元钱。
16被害人杨某某陈述，2015年9月我媳妇赵莫某脚摔坏了在佳木斯第五医院住院，段某某知道后到第五医院找到我，说能给我媳妇办理保险，办完保险能把医药费都报销了，之后我交给他7000元钱，这钱是我媳妇的保费，之后在桦南海天酒店我给段某某1000元好处费，后又支付保险公司保证金3000元，办理假病例交给他3500元，办理民政救助好处费5000元，办理农合好处费4000元，还给我媳妇买保险交给他2372元，我自已保险费交给他580元，从2015年9月至2016年1月一共被段某某骗了27752元，段某某也承认，我俩通电话我有录音。我给我媳妇和我母亲办保险一共给了段某某27500元，其中有我要保险的574元。段某某给我办成过事情，2015年9月7日我妻子因为骑电动三轮车把脚弄伤了，在佳木斯住院花了19000元钱，我去桦南县农合报销，农合说我妻子药费不合乎报销，就没给我报，我就找的段某某，他去给办的，报了7500元。
17、被害人王某某陈述，2011年11月15日我通过我老姨在我老姨所在的阳光保险公司投了一份保险，当时我老姨与段某某是同事，我老姨告诉我我的保费可以一年一交，也可以几年一起交，我交完一次保费之后就再也没交过，2015年3月份我准备补交2012年、2013年、2014年的保费，一共是18000元，2015年3月30日，段某某来我家网吧上网，我跟他说我想补交保费的事，段某某说补交三年的保费公司能给返500元，我就将三年的保费18000元汇给段某某给我提供的一个帐号里，他说他会把钱真接给我转到保单里，3天后，段某某在我家网吧给我500元现金，说这是公司返给我的，还说保险费已经转到我的保单里了。2015年7月24日，我母亲在外地回来觉得耳朵有点聋，我想带她去佳木斯医院看一下，去之前我在我家网吧问段某某关于理赔的事，段某某说理赔必须双耳失聪，我母亲单侧耳聋理赔不了，他说他能帮我去哈尔滨的医院开出个病例，能把我投的两份保险都报出来，能报17万，于是我让我丈夫交给段某某30000元钱，后来我觉得事情不对，我就管段某某要我给他的30000元钱，我又去阳光保险公司查询，发现我交给段某某的18000元钱他跟本没给我交到阳光保险公司，阳光保险公司的人说段某某已经不干两年多了，我联系段某某，他答应本月28日下午3点前把钱还我，但到下午3点之后我打电话就联系不上他了，我就报案了。
18、被害人谷某某陈述，几年前我媳妇在新华保险公司投保了一份保险，2015年3月份出的险，4月份我去桦南县新华保险公司给我媳妇送病例及相关的住院手续，在办理理赔的时候见到的段某某，段某某说一个工作日我媳妇的理赔金就能下来，我就回家等着，过了二十多天现赔下来了，直接到我媳妇账户上，赔偿金是2万元，这样我和段某某就熟悉了，5月的一天，段某某到我家对我俩说，让我买一份保险，之后还可以给我媳妇再保一份，到时做化疗一次能报销一万元，我就相信了，我们就一起来到桦南县，我交给段某某14000元钱，就这样一次次的，段某某一共骗了我32000元钱。
19、被害人赵某某1陈述，我家养殖绵羊，段某某说可以给我家办理国家畜牧业补贴，他以办理补贴款需要好处费的名义骗了我80000元钱。
20、被害人赵某某2陈述，2012年3月初的一天上午，我到桦南县人民医院看病人，在医院遇到段某某和王某某1，段某某说能给我办低保和廉租楼，但我得拿30000元好处费，这样我分三次交给他30000元钱，可我要办的低保和廉租楼一直也没办下来，我知道被他骗了。
21、被害人赵某某3陈述，2010年我在新华保险公司投保了吉星高照险，2012年我投的保险转由段某某负责，2016年2月23日我给段某某打电话，想给我丈夫办一个大病保险，段某某让我去新华保险公司看一下合同，看完后我就领着我丈夫去中医院做的体检，晚上的时候段某某来到我家，跟我说保费一共9200元，我就把9200元现金交给了段某某，段某某说帮我把保费交上，第二天我在中医院门口遇到段某某，他说等手续都下来就把保费给我交上，之后我就联系不上他了，2016年3月7日，我去新华保险公司找他，保险公司的人说找不到他，给我查下发现我交的保费没有交上。
22、被告人段某某的供述与辩解，公诉机关指控我犯诈骗罪和职务侵占罪我没有异议，但在起诉书指控的犯罪事实里面有三个数据不对，对于诈骗犯罪中的第6件中的客户赵某某3交的她丈夫的大病保险费9200元，这笔钱不属于诈骗，因为她是2016年2月28日晚上5点钟把钱交给我的，并且赵某某3她丈夫的手续还不全，2016年2月29日我就被公安机关抓获了，这笔钱在我的银行卡里面，是通过银行自动存款机存进去的。我还没来得及给她交呢。第二笔是职务侵占中李某某1的丈夫郭某的死亡理赔款我侵占的不应是62321.26元,因为此款我支出来后李某某1答应先让我花一段时间，后来我先后几次偿还了她一部分，还差她34200元，我给她打欠据了。第三笔是职务侵占客户于某某的保险费不是13580元，我只收到她10360元，别的我没收到，其余的起诉书上指控的数额都对，我诈骗的钱和侵占的钱都让我打游戏和吃喝以及做生意花掉了。
本院认为，公诉机关指控被告人段某某犯诈骗罪、职务侵占罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人段某某以非法占有为目的，采取欺骗的手段骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。且利用职务便利，将本单位的财物非法占为已有，数额较大，其行为已构成职务侵占罪，依法应予惩处。被告人的辩解意见无证据证实，不能予以认定。考虑到被告人段某某当庭自愿认罪，且退还了被害人的部分经济损失，可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百七十一条第一款，第六十九条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人段某某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币30000元;犯职务侵占罪,判处有期徒刑一年二个月,数罪并罚,决定执行有期徒刑五年六个月,并处罚金人民币30000元,限判决生效后立即缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2016年2月29日起至2021年8月28日止）。
二、责令被告人段某某退赔被害人杨某某经济损失人民币23500元；退赔被害人谷某某经济损失人民币32000元；退赔被害人赵某某1经济损失人民币80000元；退赔被害人赵某某2经济损失人民币30000元；退赔被害人赵某某3经济损失人民币9200元。
三、责令被告人段某某退赔侵占新华人寿保险股份有限公司佳木斯中心支公司的保费51277元，退保金22373.24元,理赔款34200元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向黑龙江省佳木斯市中级人民法院提出上诉，书面上诉
的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 迟俊男
审 判 员 刘 洋
人民陪审员 候桂芝
二〇一六年十一月十八日
书 记 员 陈晓秀