河南省确山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫1725刑初249号
公诉机关确山县人民检察院。
被告人张付成，男，1964年5月13日出生于河南省确山县，汉族，高中文化，中共党员，无业，住河南省确山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年11月16日向确山县公安局投案，同日被确山县公安局刑事拘留，经确山县人民检察院批准，于2017年12月21日被确山县公安局执行逮捕。
辩护人刘志友，河南精锐律师事务所律师。
确山县人民检察院以确检公诉刑诉（2018）160号起诉书指控被告人张付成犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。确山县人民检察院指派检察员王瑞出庭支持公诉，被告人张付成及其辩护人刘志友到庭参加诉讼。现已审理终结。
确山县人民检察院指控，2013年至2016年，被告人张付成经陈中霞（已判刑）等人介绍任河南省宝泰投资担保有限公司、驻马店市宝康泰实业有限公司、驻马店市颐康阳光康复养老中心有限公司、河南世鑫盛强投资股份有限公司、河南省老年文化事业发展基金会、河南省金晚霞养老服务有限公司、驻马店市广汇投资管理咨询有限公司业务员期间，为获取高额提成和收益，向不特定群众宣传，在确山县任店镇等地为以上公司非法吸收公众存款。到2015年由于资金链断裂，上述公司不能向存款人兑付本金及利息，给存款人造成损失。2018年1月30日，经驻马店市正泰会计师事务所有限公司驻正泰会鉴字[2018]第004号司法会计鉴定意见书认定：张付成吸收存款未归还的有385人，吸收存款本金20760000元，已还本金308967元，未还本金20451033元，已付利息183962元，投资人实际损失20267071元。就上述指控，公诉机关当庭出示并提交了被告人张付成的供述，证人徐某、孙某1、郭某等人的证言，被害人袁某1、朱某、魏某等人的陈述，同案人陈中霞的供述，工商登记资料，投资人登记表、借款合同、收款收据等，鉴定意见，户籍证明及到案经过等证据。公诉机关认为，被告人张付成的行为构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪的从犯，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条的规定予以判处。
被告人张付成对确山县人民检察院指控的犯罪事实无异议。
被告人张付成的辩护人提出的辩护意见为，被告人张付成系从犯，有自首情节，应从轻处罚。
经审理查明，2012年9月至2015年10月，被告人张付成经陈中霞等人介绍任河南省宝泰投资担保有限公司、驻马店市宝康泰实业有限公司、驻马店市颐康阳光康复养老中心有限公司、河南世鑫盛强投资股份有限公司、河南省老年文化事业发展基金会、河南省金晚霞养老服务有限公司、驻马店市广汇投资管理咨询有限公司业务员期间，为获取高额提成和收益，向不特定群众宣传，在确山县任店镇等地为以上公司非法吸收公众存款。到2015年由于资金链断裂，上述公司不能向存款人兑付本金及利息，给存款人造成损失。2018年1月30日，经驻马店市正泰会计师事务所有限公司驻正泰会鉴字[2018]第004号司法会计鉴定意见书认定：张付成吸收存款未归还的有385人，吸收存款本金20760000元，已还本金308967元，未还本金20451033元，已付利息183962元，投资人实际损失20267071元。
另查明，2017年11月16日，被告人张付成向确山县公安局投案，供述了其非法吸收公众存款的犯罪事实。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1、证人徐某证实：张付成在任店镇信用社干信贷员有二十多年了，有群众找他存款，我以为是给信用社存的，后来公司出事了我才知道是非法集资。我不知道张付成都参与了哪些公司非法吸收公众存款的行为，张付成也没有给我说过他自己出钱为存款户兑付存款的事，他没有交给我收回来的借款合同、借据、收据以及其他账簿，没有让我保管过这些东西，我也没见过这些东西。
2、证人孙某1证实：陈中霞从2013年8月份开始担任宝泰公司、宝康泰公司、龙泉茶叶公司确山县负责人的，大概自2013年的时候开始担任宁通园林公司确山负责人的，自2012年左右开始担任广汇公司确山县负责人的。我对宝泰公司、宝康泰公司、龙泉茶叶公司、宁通园林公司、广汇公司不太了解，我听陈中霞说这几个公司是做理财，搞融资和民间借贷的。确山县“宝泰商务”是陈中霞担任驻马店宝泰公司确山县负责人以后，为了便于开展工作而注册成立的。“宝泰商务”位于确山县盘龙镇护城河路确山一高南侧约100米路东，法人代表是陈中霞的姐姐陈某6。“宝泰商务”与驻马店宝泰公司没有法律上的关系。李田、王社、张付成、马学礼是陈中霞的业务员，易元禄是我同学的儿子，易元禄的妻子范平在“宝泰商务”帮陈中霞转账，王长庚也在“宝泰商务”干，也是陈中霞的业务员。业务员都是陈中霞发展的，怎么发展的我不知道，我没有参与发展业务员。陈中霞吸收存款的具体流程就是业务员将吸收到的存款交给陈中霞，有交现金的，有银行转账的。然后陈中霞再把业务员吸收的存款和她本人吸收的存款转到驻马店公司的账户上。驻马店的公司收到款后，出具借款合同，再由陈中霞交给业务员，业务员再交给存款人。后来为了办理业务方便，陈中霞就从驻马店的公司拿回盖了章的空白借款合同，有人来存款就随时在我家里填写。给存款人的利率根据存款金额的多少、期限的长短而不同，一般从0.66%--1.5%不等。宝泰公司、宝康泰公司、龙泉茶叶公司、宁通园林公司、广汇公司把利息汇到陈中霞的账户上，陈中霞再通过业务员给存款人。公司给陈中霞和业务员的实际利率高于借款合同上约定的利息，这中间的利息差就是陈中霞和业务员的收益。陈中霞获得的收益大概有几百万元，后来公司出事不能兑付了，陈中霞把所得收益都还给存款人了。陈中霞和业务员总共吸收存款大概有上千万，具体多少我不知道，兑付多少、多少未兑付我不清楚。
3、证人郭某证实：我是驻马店市汇康投资有限公司的法人和董事长。2013年初，驻马店市颐康阳光康复养老中心有限公司从我们公司借钱，我们公司开始向社会融资，融资以驻马店市颐康阳光康复养老中心有限公司为借款人并出具借款合同，我们公司出具担保函，然后通过业务经理发展业务员向社会融资。确山县的业务经理是赵爱勤，我们公司给确山县的业务经理总共是二分三厘，给客户的利息、业务员的提成和她本人的提成都包括在内，至于赵爱勤给客户多少利息、业务员多少提成我们公司不管。赵爱勤在确山县发展的业务员是谁我们不清楚，赵爱勤为我们公司吸了有五千万左右存款，具体是哪个业务员吸的我不清楚。我们现在一直在兑付本金，有现金、房产。现在确山县客户兑现现金有600多万元，房产有800多万元。
4、证人任某证实：2012年底，驻马店颐康阳光康复养老中心有限公司向驻马店市汇康投资有限公司借钱，驻马店市汇康投资有限公司以驻马店颐康阳光康复养老中心有限公司为借款方，驻马店市汇康投资有限公司为担保方向社会融资。共借了一亿多元钱，具体确山的有多少我不清楚，这些钱都是用于驻马店颐康阳光康复养老中心有限公司建设上。现在有一部分客户是在我们公司开发的房地产进行抵押或抵顶的、还有兑付有现金。
5、证人张某1证实：我们根据基金会章程吸收资金，用于老年文化事业，我们在全省各地市设立的有办事处。确山县的资金募集由在驻马店市驿城区设立的办事处负责，驿城区办事处负责人叫李某1。基金会给李某1的有基金会的账户号，李某1把募集到的资金都发到我们基金会的固定账号上，给李某1返款时基金会打到李某1指定的账户上。我们基金会募集到的资金通过河南省合融实业集团有限公司投资到新乡市原阳县的城乡改造项目永和鑫城的建设和焦作市孟州荷香苑的建设项目了，房产没有销售出去，资金还没有收回来，我们的资金链又出现断裂，所以没有兑付给客户。
6、证人赵某证实：河南省老年文化事业发展基金会是合融公司的合作伙伴，合融公司是基金会的用款公司。基金会是通过吸收群众存款发放河南省老年文化事业发展基金会的会员证的方式集资的，每笔资金的使用期限为一年，一万元钱一年给六百元利息。基金会在驻马店市开设办事处，由李某1任负责人，李某1招聘确山县的业务员，通过业务员在确山县吸收存款。合融公司总共使用基金会一亿元左右，其中来自确山县基金会集资的有四千多万。合融公司借基金会的钱，负责基金会集资款的利息、其它开支的支付，将这些钱用于合融公司开发原阳县、孟州市的房地产建设款，增值后用于借款的归还。
7、证人李某1证实：2013年七八月份，省老年基金会在驻马店成立了驿城区办事处，由我担任负责人。业务员有我原来在宋基会干时认识的确山县任店镇的李保玉、张付成、张付成、李田、张玉良，普会寺乡的张文端，确山六小老师李伟。这些业务员原来都在宋基会干，我们都比较熟悉。于是我就找到他们给他们介绍老年基金的情况，想让他们为老年基金会吸收资金。经过我的介绍，他们几个也都愿意为老年基金会吸收资金。省老年基金会驿城区办事处的主要业务就是通过向群众宣传，通过业务员向群众吸收资金，给群众支付利息。省老年基金会和我谈的是，省老年基金会驿城区办事处向省老年基金会提供资金，省老年基金会给我的利息是月息1.4%，扣除0.02%的公益活动经费，驿城区办事处实际得到的利息是月息1.38%。我向李保玉、张付成、张付成、李田、张玉良、张文端、李伟支付的利息是月息1.2%，业务员给群众的利息是每万元每年800元。具体的办理流程是：由李保玉、张付成、张付成、李田、张玉良、张文端、李伟向群众及熟悉的人宣传，存款户给钱后，他们再把钱转账给我，我再转账到省老年基金会的账户上。业务员把钱转给我后，一般由会计胡会杰给业务员出具省老年基金会的“会员证”，再由业务员把“会员证”送给存款户。“会员证”上面填写的有存款人姓名、身份证号、存款金额、积分、收款人、经手人，加盖的是”河南省老年文化发展基金会”印章。“会员证”实际上就是借款合同，只不过存款是以会员的形式进行的。积分就是每存万元是一个积分。省老年基金会给我出的利息是与我给业务员的利息之间0.18%的利息差就是所产生的收益，收益用来支付办事处的水电费、日常开支、张来成和胡会杰的工资，剩余的收益就归我。除了开销和工资，我总共获得的收益有几十万元。2015年10月份，省老年基金会资金链断裂，存款户的钱无法取出，我就用我获得的全部收益垫付存款户的存款了。我女儿李敏本人没有直接参与吸收存款。因为省老年基金会驿城区办事处在办理确山的业务时来回跑不方便，2014年我就在确山县城御龙苑租了一套房子，我每月把业务员的利息转账给李敏，再由李敏转给业务员，或者李敏以现金的形式转给业务员，李敏还负责统计账目，给业务员发“会员证”。
8、证人张某2证实：我是世鑫盛强公司、泰宏公司的法人代表，我妻子侯春枝是世鑫盛强驻马店分公司的负责人，永坤商贸的法人代表是谁我记不得了，不是我就是侯春枝。世鑫盛强公司、世鑫盛强驻马店分公司、永坤商贸、泰宏公司的实际控制人都是我。我在确山县吸收资金是以世鑫盛强公司、泰宏公司的名义出具借款合同，又以其他公司作担保，通过业务员向投资户吸收资金，签订借款合同，向投资户支付利息。一般公司给业务员的利息是一分到一分五厘，其中一分的占75%到80%。业务员给投资户多高的利息我不知道，这中间的利息差就归业务员所得。世鑫盛强公司在确山县吸收资金的办公地点确山县城，具体地点我现在说不准了。世鑫盛强公司吸收资金的业务由毛庆伟全权负责，包括合同的签订、账目的管理等日常工作。世鑫盛强公司在确山县的业务员有张付成、李宝玉、张付成、张文端。借款合同由毛庆伟、密红启负责签订，他们收到投资户的资金后把款打到我或者侯春枝的银行账户上，支付利息或本金也是由毛庆伟、密红启打给业务员。世鑫盛强公司在确山县吸收了4000多万元资金，泰宏公司在确山县吸收的有1000多万元。兑付多少、多少未兑付我没有掌握准确数字。所吸收的资金都用于旧城改造，新型材料包装的生产开发，红木家具的经营等项目。
9、被害人袁某1、朱某、魏某、王某1、陈某1、陈某2、陈某3、李某2、王某2、吴某1、翟某、王某3、方某1、吴某2、杨某、胡某1、吴某3、胡某2真、方某2、袁某2、张某3、吴某4、李某3、陈某4、张某4、李某4、张某5、张某6、孙某2、饶某、李某5、高某、方某3、陈某5、陈某6、马某、王某4、陈贺辉陈述证实，以上人员通过张付成存款、与宝康泰实业有限公司签订借款合同的情况，张付成向其宣传存款安全可靠、方便、利息高等。
王某2、吴某1、张某5、陈贺、朱保青、刘红星、张雪梅、徐营杰、陈旭东、吴中文、方国、杨红、胡大霞、陈新枝、马留栓、付山、高收、吴春雨、任天云、景冬丽、巩连枝、徐永杰、周春枝通过张付成在宝泰公司存款的情况。
王某2、王某3、陈志云、孙某2、李某5、陈某5、陈某6、胡大霞、高收、任天云、徐永杰、王春红、尤花、刘建喜、吴凤枝、徐冬梅、张瑞丽、杨国强、胡小鸽通过张付成在世鑫盛强公司存款的情况。
方德全、杨某、胡某1、周春枝、刘根、任云飞、吴发财、陈贺辉、王四忠、郑红、吴爱叶通过张付成在河南老年文化发展基金会存款的情况。
马文占、刘红星、董永慧、董海龙通过张付成在驻马店市颐康阳光康复养老中心有限公司存款的情况。
10、同案人陈中霞供述：我参与了为宝泰公司、宝康泰公司、龙泉茶叶公司、宁通公司、广汇公司非法吸收公众存款的活动。宝泰公司、宝康泰公司、龙泉茶叶公司都是驻马店一个叫娄士军的律师开办的公司，实际控制人都是娄士军，公司地点在驻马店市盐业局办公楼的一楼和二楼。宝泰公司的全称是河南省宝泰投资担保有限公司，法人代表是罗金英，实际控制人叫娄士军。宝泰公司主要经营生态园林，种植茶叶等经济作物。宝康泰公司的全称是驻马店市宝康泰实业有限公司。龙泉茶叶公司的全称是驻马店市驿城区龙泉茶叶有限公司。宁通公司的全称是驻马店市宁通园林投资有限公司，法人代表是个女的，我不知道叫什么名字，实际控制人叫宁东升，是确山县新安店人，公司地点在驻马店市中华路。宁通公司主要经营房地产开发，在确山县城开发旧城改造工程。广汇公司的全称是驻马店广汇投资管理有限公司，法人代表叫杨大军，驻马店市人，公司地点位于驻马店市文明路与置地大道交叉口向北500米路西。广汇公司主要经营房地产开发。我是宝泰公司、宝康泰公司、龙泉茶叶公司、宁通公司、广汇公司在确山县的负责人，负责以上五个公司在确山县范围内的融资业务，也就是为上述公司吸收存款，其他方面的工作我不管。
2013年的9月份，我的一个朋友向我介绍了娄士军的情况。经过朋友的介绍，我见到了娄士军。经过与娄士军接触，我了解到娄士军是驻马店的一个有名的律师。娄士军介绍说他开办了宝泰公司、宝康泰公司、龙泉茶叶公司，在遂平经营的有园林，在驻马店胡庙乡经营有3000亩茶叶园，在湖北投资的有钢铁厂，还在驻马店做投资担保业务。娄士军说他的公司经营良好，前景广阔，由于公司发展需要大量资金，公司面向社会融资。当时娄士军想让我做宝泰公司在确山县的负责人。经过协商我同意做宝泰公司、宝康泰公司、龙泉茶叶公司在确山县的负责人，负责在确山县范围内的融资。我负责宝泰公司、宝康泰公司、龙泉茶叶公司在确山县的融资业务后，为了便于开展工作，由娄士军出资，我以我姐陈某6为法人代表注册成立了“确山县宝泰商务服务有限公司”，作为在确山的办公地点，“确山县宝泰商务服务有限公司”位于护城河路确山一高向南150米路东的一楼的门面房，门头上挂的有“宝泰商务”的牌子。“宝泰商务”与娄士军的宝泰公司、宝康泰公司没有法律上的关系。
我负责宝泰公司、宝康泰公司、龙泉茶叶公司在确山的融资业务后，就给任店老家的几个老乡介绍了宝泰公司、宝康泰公司、龙泉茶叶公司融资的情况，给他们说宝泰公司、宝康泰公司、龙泉茶叶公司是经驻马店市工信局批准的合法公司，公司手续齐全，合法可靠，有实体。我给他们介绍的目的就是想让他们给我当业务员，为宝泰公司、宝康泰公司、龙泉茶叶公司融资。经过我的介绍，老乡李田、王社、李保玉、张付成、马学礼、张玉良愿意参与融资。他们几个我都认识，有的干过信贷员，有的是村干部，他们关系广，认识的人多，便于开展业务，这也是我找他们当业务员参与融资的原因。2013年底开始，李田、王社、李保玉、张付成、马学礼、张玉良就利用他们的关系在任店、三里河、普会寺、新安店等乡镇向群众吸收资金，他们把吸收到的资金给我，我再给娄士军。也有群众直接把钱给我，我再转账给娄士军。这几个业务员吸收到群众的存款后，大部分都是转账到我的银行卡上的，有一小部分是以现金形式送到我家的。我收到业务员的存款后，连同我自己吸收的存款，通过转账打到娄士军本人的账户上。然后我到驻马店宝泰公司找娄士军填写借款手续，回来后再把借款手续交给业务员，由业务员送给存款的群众或者由我直接送给群众。有时候为了方便，我从娄士军那里拿盖了章的空白借款手续，有群众存款时在我家随时办理。宝泰公司、宝康泰公司、龙泉茶叶公司给我的利率是1.5%至2%不等，我给业务员的也是1.5%至2%，业务员给存款群众的是0.66%。利息是娄士军通过银行转账给我，我再转账给业务员，业务员再把现金给群众。宝泰公司、宝康泰公司、龙泉茶叶公司给我的提成就是我存款额的0.1%至0.2%不等。业务员吸收的有一两千万，我吸收的有100多万。
我认识了宁东升以后，2013年初经宁东升介绍我认识了广汇公司的杨大军。当时我知道杨大军的公司在对外融资。我就找到杨大军谈融资的事，结果谈好我负责广汇公司在确山县的融资业务。和杨大军谈了之后我就领着任店老乡李田、王社、李保玉、张付成、马学礼、张玉良等人到广汇公司考察，让他们了解广汇公司的情况。考察后他们都愿意当业务员做融资业务。2013年初，李田、王社、李保玉、张付成、马学礼、张玉良他们开始在任店镇吸收群众存款，再由我投给广汇公司。开始广汇公司给我的利率是1.5%，我给业务员的利率也是1.5%，后来随着业务量增大广汇公司给我的利率达到1.8%，我给业务员的利率还是1.5%，业务员给存款群众的利率是0.66%。业务员收到群众的存款后把现金送到我家，或者打到我的银行卡上，我再打到杨大军本人的账户上，然后我再到广汇公司取借款手续，再由业务员送给存款群众。有时候我也从杨大军那里拿些空白合同回来，有群众存款时在我家随时办理。业务员的收益就是利率差，我的收益就是存款额的0.1%到0.2%的提成。总共吸收的有一两千万元，我自己吸收多少我记不清了。
11、被告人张付成供述：我参与了为陈中霞的宝泰公司、宝康泰公司吸收存款的行为，另外我还参与了为颐康公司、世鑫盛强公司、金晚霞公司、老年基金会吸收存款的行为。
宝康泰公司的全称是河南省宝泰投资担保有限公司，宝泰公司的全称是驻马店市宝康泰实业有限公司，这两个公司的法人代表都是一个叫娄士军的人，这两个公司的地点都在驻马店市盐业局楼下。宝泰公司、宝康泰公司在确山县的负责人是陈中霞，负责在确山县吸收存款的业务。颐康公司的全称是驻马店市颐康阳光康复养老中心有限公司，公司位于驻马店市驿城大道与中华路交叉口东北角，驻马店市肿瘤医院北边，法人代表是任某。颐康公司在确山县的负责人是赵爱勤，负责在确山县吸收存款的业务，办公地点在铁北路与爱民路交叉口东北角的楼上。世鑫盛强公司的全称是河南世鑫盛强投资股份有限公司，驻马店分公司位于驻马店市文明路与置地大道交叉口往东50米路南，法人代表是张某2，确山负责人是毛庆伟和张文平，办公地点在和平街与建设街交叉口向西50米路北。老年基金会的全称是河南省老年文化事业发展基金会，和金晚霞实际上是一个公司，公司地点在郑州市，法人代表是张某1，副秘书长是黄跃军，驻马店办事处位于驻马店市练江大道北面的一个小区里，负责人是李某1。老年基金会在确山县有个办公地点，在御龙苑小区，由李某1的女儿李敏负责业务办理。
2012年9月份的一天，我原来做保险业务是认识的一个同事赫全德在确山县城找到我。赫全德给我介绍说世鑫盛强投资担保公司，在经营民营经济，公司有实体，在做旧城改造工程，公司因发展需要对外融资。赫全德把我和任店镇的李保玉、张付成介绍给了老板张某2，张某2给我们讲了公司的情况，说公司有实力，有实体，发展良好，前景乐观，将来会有几个亿的收益，就是缺少资金，想让我们当业务员给他吸收资金。经过协商，我同意给世鑫盛强公司当业务员，世鑫盛强公司给我的利率是1.5%，我给储户的利率是0.66%。我从2012年9月份开始为世鑫盛强公司吸收存款。因为我原来是信贷员，在我没有在世鑫盛强公司干以前就有群众问我有没有高息的存款。后来再有群众找我存款时我就把世鑫盛强公司的情况给他们介绍了，于是就陆续有群众在我那里存款了。一般办理存款的程序就是储户把现金给我，或者把钱汇给我，我收到钱后再打到张某2的妻子侯春枝的银行账户上，然后我再拿着转账的单子找张文平或毛庆伟出具《借据》和《担保函》，再把《借据》和《担保函》送给储户。《担保函》上约定的存款期限六个月至十二个月，月利率为0.66%。个别大储户直接把钱打到公司账户上，利率高些，达到1.7
--1.8%，公司把利息打给大储户，我不再获得利息差。
2013年9月陈中霞负责确山宝泰、宝康泰的业务后，有一天陈中霞到我家里找到我，陈中霞给我介绍了宝泰和宝康泰的情况。陈中霞说宝泰、宝康泰的老板娄士军是律师，在遂平经营的有园林城，在湖北开的有钢厂，在胡庙租赁了3000亩准备建老年公寓，国家允许担保公司吸收民间资本发展民营经济。陈中霞想让我当她的业务员为她吸收存款。经过协商我同意为陈中霞吸收存款。陈中霞承诺给我1.5%的利率，我给储户的利率前期是0.66%，后期有1%的。我从2013年9月份开始为陈中霞的宝泰公司、宝康泰公司吸收存款。一般是储户把现金交给我，我再把现金送到陈中霞家里交给陈中霞，把储户的信息给她。过一两天后我再到陈中霞家里取《借款合同》、《借据》和《保证函》。《借款合同》上约定的借款期限是六个与至一年，利率是0.66%。
2014年元月份，颐康公司公司确山负责人赵爱勤打电话找我。赵爱勤原来也是做保险业务的，我和她不在一个保险公司，互相不认识。赵爱勤找到我后，就给我介绍颐康公司的情况，然后赵爱勤又带着我到驻马店颐康公司去参观颐康养老中心的项目，见了老板任某。任某介绍了颐康公司的情况。任某讲颐康养老公司是豫南地区最高档的养老项目，政府提倡，很有前景，大家尽管放心把钱投入到那里。赵爱勤也给我们讲颐康公司前景广阔，国家支持，政府提倡，符合国家的政策导向，大家尽管投资。赵爱勤给我谈当业务员的事宜，赵爱琴承诺颐康公司给我2%的利率，给储户1.5%的利率。我从2014年1月30日开始给颐康公司办理存款业务。储户把现金给我后，我再把现金汇到赵爱勤提供给我的任某的儿子任龙的账户上。过一两天我再到赵爱勤的办公地点取《借款合同》，然后送给储户。《借款合同》上约定的利率是1.5%，期限是六个月至一年。
老年基金会和金晚霞是一个公司。我原来在ＸＸＸ基金会做过业务员，老年基金会驻马店负责人李某1的女儿李敏也在ＸＸＸ基金会干过会计，后来我和李敏都不在ＸＸＸ基金会干了。李某1在确山县开展业务后让李敏在确山找业务员，李敏就把我介绍给了李某1。李某1承诺给我的利率是每万元400元，给储户的利息是每万元600元，存款期限一年。储户把现金给我后，我再把现金送到御龙苑交给李敏，或者把钱打到李某1的账户上。过了两三天我再找李敏取《收据》和《会员证》。《会员证》约定每存款一元积一分，期限是一年，不到期不能取。
我为宝泰公司、宝康泰公司吸收了1144.4万元，为颐康养老公司吸收450万元，为世鑫盛强吸收685.2万元，为老年基金、金晚霞吸收650万元。总共吸收存款数额2929.6万元。我获得的收益就是利息差，大概有300多万元。我吸收的存款宝泰公司、宝康泰公司兑付了近100万元，世鑫盛强兑付了将近400万元，总共兑付了500万元，是我自己出钱兑付的。到现在还有2429.6万元没有兑付。
这些公司出现困难后，不能为存款客户兑付资金。有些存款客户或家庭困难的群众找我要钱，我就用自己的钱，还向我的亲戚借了一部分钱为这些客户兑付。我给存款客户兑付以后，就把借款合同收回，有的是没有按照借款合同兑付完，只兑付了一部分，我就不收他们的借款合同，就让存款客户给我出具收据，或者在借款合同上面注明已经兑付多少。这些收回来的借款合同和收据都在我家，由我爱人徐某保管着，我兑付并收回借款合同的存款户都没有到公安机关报案。
12、河南省宝泰投资担保有限公司工商登记资料：2009年4月24日成立，法定代表人罗金英，经营范围：融资担保、投资担保、合同履约担保、投资管理咨询服务（上述范围涉及国家法律、法规规定应经审批方可经营的项目，未获审批前不得经营）。
驻马店市宝康泰实业有限公司工商登记资料：2014年8月4日成立，法定代表人娄士军，经营范围：农产品初加工服务、一类医疗器械、保健用品、农产品（不含粮、棉、麻、茧）、日用百货、五金、建材销售。中药材种植（种子及国家限制种类除外），农业种植技术推广服务、健康养生产品技术研发推广（非研制）。
驻马店市广汇投资咨询有限公司工商登记资料：2006年5月31日成立，法定代表人杨大军，经营范围：企业以自有资金进行对外实业投资、项目投资。（国家法律、法规禁止或需要许可审批的，未获许可审批前不得经营）。
驻马店市颐康阳光康复养老中心有限公司工商登记资料：2012年4月18日成立，法定代表人任某，经营范围：老年保健、疗养、康复及服务。
河南省老年文化事业发展基金会工商登记资料：2013年2月16日成立，法定代表人张某1，经营范围：依法募集社会资金，开展爱老助老等老年文化活动。
河南世鑫盛强投资股份有限公司工商登记资料：2011年1月20日成立，法定代表人张某2，经营范围：项目投资、投资管理及投资咨询、工程技术咨询与技术服务、企业管理咨询、房地产开发、矿山、农业、林业及新能源的技术服务、文化艺术交流、承办展览展示、建筑材料、装饰材料、照明器材、金属材料、机械设备、电子产品的批发零售。
河南世鑫盛强投资股份有限公司驻马店分公司工商登记资料：2011年7月20日成立，法定代表人侯春枝，经营范围：项目投资、投资及咨询服务、企业管理咨询、文化艺术交流（演出除外）、承办展览展示。
河南省金晚霞养老服务有限公司工商登记资料：2015年1月11日成立，法定代表人郭淑芳，2015年7月17日法定代表人变更登记为赵某，经营范围：为老年人提供家政、日间照料、健康咨询（不含医疗、诊疗项目咨询），企业管理咨询。
13、河南省宝泰投资担保有限公司、驻马店市宝康泰实业有限公司、驻马店颐康阳光康复养老中心有限公司、河南世鑫盛强投资股份有限公司、河南省老年文化事业发展基金会、河南省金晚霞养老服务有限公司、驻马店市广汇投资咨询有限公司案件投资人登记表、借款合同、收款收据等显示报案人情况、投资情况、返款情况、报案人与投资担保公司签订的借款合同、收据等。
14、驻马店银监分局关于具有吸收公众存款资格机构情况的说明证实驻马店银监分局未批准或初审驻马店市广汇投资咨询有限公司、河南世鑫盛强投资股份有限公司驻马店分公司、驻马店颐康阳光康复养老中心有限公司、驻马店市宝康泰实业有限公司、河南省宝泰投资担保有限公司设立银行业金融机构的行政许可事项。
15、司法会计鉴定意见书鉴定意见为：经驻马店市正泰会计师事务所有限公司驻正泰会鉴字[2018]第004号司法会计鉴定意见书认定：截止2018年1月30日，张付成吸收存款未归还的有385人，吸收存款本金20760000元，已还本金308967元，未还本金20451033元，已付利息183962元，投资人实际损失20267071元。
16、户籍证明及到案经过证实被告人张付成的身份情况及到案情况。
上述证据均经庭审举证、质证，证据之间能够相互印证，本院予以采信。
本院认为，被告人张付成伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经依法批准，向社会公开宣传，承诺以高息回报为诱饵，向社会公众非法吸收存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人张付成起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人张付成犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。确山县人民检察院指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。对被告人张付成的辩护人辩称被告人张付成系从犯、自首，应从轻处罚的意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张付成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金10万元。罚金限判决执行之日起三十日内缴清。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月16日起至2020年11月15日止。）
二、对被告人张付成的违法所得依法追缴发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 路盛平
审 判 员 贾新生
人民陪审员 梅春林
二〇一八年七月二十日
书 记 员 方欢颜