福建省厦门市湖里区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）湖刑初字第257号
公诉机关厦门市湖里区人民检察院。
被告人苏先麟，男，23岁，住福建省龙海市。2011年6月20日因犯非法拘禁罪被福建省龙海市人民法院判处有期徒刑八个月，2011年10月23日刑满释放。
辩护人黄秋色、高韶云，福建厦宇律师事务所律师。
厦门市湖里区人民检察院以湖检公诉刑诉（2015）194号起诉书指控被告人苏先麟犯信用卡诈骗罪，于2015年2月27日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院于同年3月13日转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。厦门市湖里区人民检察院指派代理检察员黄程芳出庭支持公诉，被告人苏先麟及其辩护人黄秋色、高韶云到庭参加了诉讼。现已审理终结。
厦门市湖里区人民检察院指控：
2013年9月份，被告人苏先麟将其事先从被害人张某某处盗取的银行账户信息提供给陈少敏（已判决），陈少敏于2013年9月14日20时许至15日0时许，使用两张利用被害人张某某账户信息伪造的银行卡，伙同他人（真实身份不详）在ATM机上以转账、取现的方式取走被害人张某某两张银行卡内人民币（币种下同）共计146100元。具体事实如下：
1、9月14日20时48分，在本市思明区仙岳路425号之19工商银行ATM机上分3次取走被害人张某某农业银行卡内（卡号6228480070205786216）现金共计6100元。
2、9月14日23时57分至15日0时6分，在本市湖里区湖明路建设银行ATM机上分8次取走被害人张某某建设银行卡内（卡号4367421930009921741）现金共计40000元，分2次转出共计100000元。
2014年8月18日，被告人苏先麟在本市湖里区金山西里90号301室被公安机关抓获。
案发后，被告人苏先麟的家属已退还被害人张某某85000元；被告人苏先麟已取得被害人谅解。
为支持指控，公诉机关当庭宣读并出示了被告人苏先麟及同案犯陈少敏的供述与辩解、被害人张某某的陈述、证人江某乙、江某甲、陈少敏等人的证言、辨认笔录、银行卡资料查询记录、明细查询记录、通话记录、谅解书、监控视频录像及截图、户籍证明、到案经过、刑事判决书、释放证明等证据。公诉机关认为，被告人苏先麟以非法占有为目的，结伙使用伪造的银行卡骗取他人财物，共计人民币146100元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定，本案是共同犯罪。被告人苏先麟因犯非法拘禁罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯应判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，系累犯，应当从重处罚。
被告人苏先麟对指控的事实及罪名均无异议。
辩护人提出如下辩护意见：指控的被告人苏先麟提供信息用于盗刷被害人张某某建设银行账户14万元的证据不足，不应认定；被告人苏先麟在共同犯罪中作用较小，未参与分赃，是从犯；其主观恶性不大，案发后协助公安机关追回部分赃款，其家属已赔偿被害人经济损失并取得谅解，当庭自愿认罪，请求对其从轻、减轻处罚。
经审理查明：
2013年9月份，被告人苏先麟将其事先从被害人张某某处盗取的银行账户信息提供给陈少敏（已判刑），陈少敏于2013年9月14日20时许至15日0时许，使用二张利用上述被害人张某某银行账户信息伪造的银行卡，伙同他人（真实身份不详）在银行ATM机上以转账、取现的方式取走被害人张某某银行账户内共计146100元。具体事实如下：
1、9月14日20时许，在本市思明区仙岳路425号之19工商银行ATM机上分3次取走被害人张某某中国农业银行账户（卡号6228480070205786216）中现金共计6100元。
2、9月14日23时许至次日0时许，在本市湖里区湖明路建设银行ATM机上分8次取走被害人张某某中国建设银行账户（卡号4367421930009921741）中现金共计40000元，分2次转出共计100000元。
2014年8月18日，被告人苏先麟在本市湖里区金山西里90号301室被公安机关抓获。
案发后，经被告人苏先麟联系，同案犯陈少敏退还被害人张某某50000元；苏先麟的家属代为退还张某某85000元，张某某亦因此对苏先麟的行为表示谅解。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、被害人张某某的陈述，述称，2013年9月14日20时48分许，其中国农业银行卡（卡号6228480070205786216）被人分三次共冒领6112元（含12元手续费）。其报警后到派出所，在派出所时，其中国建设银行卡（卡号为4367421930009921741）被人分十次共冒领140050元。之后发现是其女婿江某乙的朋友苏先麟的朋友陈少敏领走的。江某乙通过苏先麟联系陈少敏还钱，后陈少敏通过其亲家母江某甲的建设银行卡转账还了50000元。后来陈少敏被抓，苏先麟就失踪了。还述称，2013年9月，苏先麟陪江某乙去泉州购车时，其给了江一张农行卡，苏遂知道该卡的密码，而其建行卡的密码与农行卡的密码一致。购车前其到江某乙位于江头小区的住处喝酒，当时苏先麟也在场，其将包放在客厅沙发上。后来了解到，苏先麟趁其不注意，动了包。案发后其收到了苏先麟家属退还的85000元。
2、证人江某甲的证言，证称，2013年9月21日，其亲家母张某某说诈骗她的人要还钱，其就将一张建设银行卡号报给她，次日，收到一笔50000元汇款。还证称，苏先麟系其儿子江某乙的朋友，2013年9月直到张某某卡被盗刷，都与江某乙一起住在江浦北里24号402室。江某乙买车前，张某某有到该住处喝酒，苏先麟也在场，其见苏先麟拉开张某某放在沙发椅上的包，之后就外出了。其将此事告诉张某某，她检查后未发现丢失物品，就未在意。
3、证人江某乙的证言，证称，案发前，其租住在厦门市江浦北里24号402室，被告人苏先麟与其住在一起，苏的电话号码为1379975****。2013年8月初，陈少敏与苏先麟到其住处一次。9月初，其买车前，张某某到其住处喝酒，当时苏先麟也在场。其去泉州买车时，苏先麟陪同，张某某给其一张农行卡，就是被盗刷的那张，苏先麟知道该卡的信息，该卡的密码与张某某被盗刷的建行卡密码一致。其知道张某某卡被盗刷后，就怀疑是苏先麟所为。9月15日，其叫苏先麟和一些朋友在家里了解此事，期间，有人提出曾听见苏先麟的朋友陈少敏在和他人通电话时提到只要知道卡号或身份证号码、密码就可以复制银行卡取钱。苏先麟听后当即拨打陈少敏的电话，陈不承认。后来苏先麟一直和他联系，至次日听说陈少敏答应归还十万元。
辨认笔录，证实证人江某乙辨认出陈少敏。
4、证人陈某某的证言，其系陈少敏的弟弟，证称，陈少敏被抓获时，身上一张卡号为6217001930001742387的建行卡系以其名义开卡，2013年9月，由陈少敏使用。
5、提取笔录、扣押清单、暂扣物品票据，证实案发后，公安机关从陈少敏处提取手机1部、银行卡（卡号621700193000174387）1张。
6、银行账户交易明细，证实被害人张某某的中国农业银行账户（卡号6228480070205786216）于2013年9月14日分3次共计取现6100元；中国建设银行账户（卡号4367421930009921741）于2013年9月14日至次日分8次取款共计40000元，分2次转账共100000元；2013年9月22日，陈某某银行账户（卡号6217001930001742387）转账50000元至江某甲银行账户。
7、监控录像截图，证实被告人苏先麟、证人江某乙指认2013年9月14日23时59分许在银行ATM机取款的人是陈少敏。
8、手机通话记录清单，证实2013年9月14日18时至1时许，被告人苏先麟的电话号码1379975****多次与陈少敏的电话1385995****联系。
9、同案犯陈少敏的供述与辩解，供称，2013年9月，被告人苏先麟让其帮忙制作假银行卡取钱。其通过网上购买制卡技术，苏先麟把持卡人的身份信息给其，其就制作了二张假银行卡，后来在厦门磐基酒店附近的ATM柜员机上通过转账和取现，总共取走了14万多元。持卡人报案后，苏先麟说要还钱给被害人，其本要全部归还，但已经花掉一部分，故仅还了5万元。其与苏先麟讲好对半分，后来苏知道出事了，其就没有给他钱了。其电话号码有1385995****等。
10、被告人苏先麟的供述与辩解，供称，其与陈少敏、江某乙都是朋友。2013年9月初，陈少敏拿了一个仪器给其，上面有卡槽，称他现在缺钱，让其找别人的银行卡在仪器的卡槽上刷一下，将密码告诉他就可以。其将仪器带在身上。过了二三天，正好江某乙要其陪同去泉州买车，付款时，江某乙将二张银行卡交给其到收银台付账，并说了密码，二张是一样的。其付款后，趁江不注意，将二张银行卡在随身带的仪器上再刷了一遍。回到厦门后其将仪器还给陈少敏。过了三天，江某乙说他丈母娘的银行卡被盗刷，其知道是陈少敏所为，刚好又调出监控，其就打电话给陈少敏，他承认盗刷了二张银行卡，经其做工作，陈还了5万元给江某乙。还供称，其当时使用的电话号码为1379975****。其系因以前陈少敏帮其还信用卡，为了还欠他人情才帮忙，没有分赃。
辨认笔录，证实被告人苏先麟辨认出陈少敏。
11、收条、谅解书，证实案发后，被告人苏先麟的家属代为退赔被害人85000元并取得被害人谅解的情况。
12、户籍证明、刑事判决书、刑满释放证明书、到案经过，证实被告人苏先麟的自然情况、前科情况、到案情况；同案犯陈少敏因本案被判刑情况、扣押在案的银行卡、手机已依法处理。
本院认为，被告人苏先麟以非法占有为目的，结伙使用伪造的信用卡骗取他人财物，共计146100元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，且系共同犯罪。
关于辩护人提出的指控被告人苏先麟提供信息用于盗刷被害人张某某建设银行账户14万元的证据不足的辩护意见，经查，虽在案的供证关于被告人苏先麟如何获取被害人张某某二个银行账户信息的细节存在不一致，但该二个银行账户信息系由被告人苏先麟提供给同案犯陈少敏的事实，有被告人苏先麟与同案犯陈少敏相互印证的供述证实，也得到证人江某乙等多名证人证言的印证，足以认定，辩护人的该辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。
关于辩护人提出的被告人苏先麟是从犯的辩护意见，经查，刑法第一百九十六条第一款第（一）项规定的信用卡诈骗活动，其客观方面主要表现为行为人使用伪造的信用卡骗取财物。据现已查明的事实，本案中，使用伪造的信用卡取款、转账的行为系由同案犯陈少敏等人具体实施，被告人苏先麟非法获取并将相关银行账户信息提供给陈少敏，系为上述信用卡诈骗行为提供帮助，在共同犯罪中所起的作用是次要的、辅助性的，其行为符合刑法关于从犯的规定，辩护人的该辩护意见于法不悖，本院予以采纳。
被告人苏先麟曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应从重处罚。鉴于其是从犯；归案后如实供述主要犯罪事实，且当庭自愿认罪；同案犯及其家属已退赔被害人大部分损失，并取得被害人谅解，应对其减轻处罚。本院采纳辩护人据以上从宽情节请求对被告人从轻、减轻处罚的辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款及第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人苏先麟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月18日起至2018年2月17日。罚金应当于本判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳）。
二、被告人苏先麟应于本判决发生法律效力后，与同案犯陈少敏继续共同退赔被害人张某某人民币11100元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 何双全
人民陪审员 张开顺
人民陪审员 宋阿娟
二〇一五年四月十七日
代书 记员 林轶琳
附页：
本案适用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条第一款第（一）项有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；……
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。