安徽省合肥市包河区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）皖0111刑初297号
公诉机关合肥市包河区人民检察院。
被告人朱慧，女，1976年3月31日出生，汉族，初中文化，户籍所在地安徽省合肥市瑶海区。2017年11月14日被上网追逃抓获，临时羁押于无锡市第二看守所，同年11月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年11月30日被逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。
辩护人唐长生，安徽金华安律师事务所律师。
合肥市包河区人民检察院以包检公诉刑诉[2018]275号起诉书指控被告人朱慧犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。合肥市包河区人民检察院指派检察员刘娟出庭支持公诉，被告人朱慧及辩护人唐长生到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
合肥市包河区人民检察院指控：
2010年7月，陈兴（另案处理）等人在广东省东莞市注册成立东莞金来金实业投资有限公司，于2014年6月委托被告人朱慧在合肥市包河区绿地赢海大厦C座1902-1903室成立东莞金来金实业投资有限公司包河分公司，朱慧任该公司实际负责人。该分公司以资金托管“炒外汇”为名，通过公司网络宣传、电话劝投、客户介绍等方式，以每月返利1.5%至3%高额回报为诱饵，进行非法吸收公众存款活动。该公司下辖两个业务部，共从32位投资人手中吸收金额18950000元，已返还投资人利息和本金金额共计2170380.01元，造成实际损失16779619.09元。
公诉机关向法庭提供了被害人何俊等人的陈述；被告人朱慧的供述与辩解；同案犯供述；证人的证言；涉案企业工商登记材料、股东决议；同案犯判决书；被告人户籍证明、归案经过等证据，据此认为，被告人朱慧的行为构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法惩处。
被告人朱慧对指控的事实辩解，其不是包河分公司实际负责人，指控32名投资人有分公司员工，有亲属邻居等特定对象。
其辩护人提出朱慧涉案数额审计程序不当、犯罪数额有重复计算等意见，认为本案事实不清，证据不足；另提出如法庭认为朱慧构成犯罪，系从犯，部分投资人谅解等意见，希法庭对其从轻处罚并适用缓刑。并向法庭提供了两份谅解书。
经审理查明：公诉机关指控被告人朱慧的犯罪事实成立。
另查明：2017年11月14日，被告人朱慧被抓获归案。被告人朱慧非法所得12万余元。
以上事实有如下证据证实：
一、书证
1、东莞市金来金实业投资有限公司合肥包河分公司登记备案材料证实：设立负责人朱慧，分公司经营范围在总公司授权范围内经营，营业场所合肥市包河区马鞍山南路680号绿地赢海国际大厦C座1902室。
2、东莞市金来金实业投资有限公司营业执照证实：企业类型有限责任公司，住所东莞市南城区港口大道9号宏远康城大厦1单元办公402号，法定代表人陈兴，成立日期2010年7月23日，注册资本人民币500万元，经营范围：实业投资（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
3、东莞市金来金实业投资有限公司股东会决议证实：2014年6月24日经公司全体股东会议研究决定，在合肥市包河区马鞍山南路680号绿地赢海国际大厦C座1902室设立东莞市金来金实业投资有限公司合肥包河分公司，任命朱慧为负责人。
4、中国银行业监督管理委员会东莞监管分局出具的证明证实：东莞市金来金实业投资有限公司未领取金融许可证。
5、金来金包河分公司固定开支预算表多张，反映出朱慧作为该公司总经理，具有财务审核权。
6、同案犯判决书证实：东莞市金来金实业投资有限公司陈兴等人因犯非法吸收公众存款罪被东莞市人民法院判处刑罚。
7、被告人基本信息证实：被告人朱慧犯罪时已达负完全刑事责任年龄；归案经过证实：2017年11月14日凌晨，无锡市公安局蠡园开发区派出所民警在无锡市芜湖路御景湾小区将朱慧抓获归案。
8、临时羁押证明证实：被告人朱慧于2017年11月14日临时羁押于无锡市第二看守所，11月17日离开看守所。
二、投资人报案和陈述
投资人何俊、杨菊基、徐蕾等32人作出的相关陈述证实：东莞金来金实业投资有限公司包河分公司以资金托管“炒外汇”为名，通过公司网络宣传、电话劝投、客户介绍等方式，以每月返利1.5%至3%高额回报为诱饵，投资人分别数额不等的投资。同时投资人提供了《全权委托协议》、招商银行卡交易明细表等证据。
三、证人证言
1、证人王某的证言证实：东莞金来金实业投资有限公司包河分公司，一共有两个销售部，销售部的工作人员，具体负责通过电话吸引客户的兴趣，让客户上门考察，工作人员会根据总公司下发的宣传资料向客户宣传，若客户投资，他们就代表公司与客户签订全权委托协议，基本上就负责这些工作，他是销售二部负责人，吴某是销售一部负责人，除了销售部，还有几个前台人员。朱慧任包河分公司总经理，全面负责公司工作，平常朱慧召集他们开会的时候，主要是传达总公司的规定，也有一部分开会是督促销售部提升业绩，业绩就是客户到公司投资的投资额。公司的客户主要通过下面三种方式吸引投资，一是自己在网络上看到东莞金来金公司的资料自行打电话过来咨询，并上门考察之后签订协议；二是销售部的工作人员联系不特定对象，吸引投资人的兴趣，若他们到公司考察后，感觉不错，便会与公司签订协议；三是老客户向他身边的亲朋好友介绍，口口相传的吸引其他人到公司投资。公司宣传的内容是在电话联系不特定对象后，若有人感兴趣到公司来考察，他们就会告诉投资人，金来金公司主要从事“炒外汇”方面的生意，不需要客户承担任何投资风险，并根据客户的投资金额的不同，享受不等的固定收益，公司承诺的固定收益是月息1.5%至3%之间，后期利息上限调整为2.7%。签订《全权委托协议》前，投资人必须到招商银行开户办理一张储蓄卡，他们会给指定账户，由客户进行转账至指定账户，到账后再签订《全权委托协议》。后期如果投资人继续进行投资，就会转入公司法人陈兴的个人账户中。在浦汇平台上的个人账户，不允许客户操作，在开户后公司会让投资人把账户密码给公司，由公司统一操作。
2、证人吴某的证言证实：东莞金来金实业投资有限公司包河分公司是朱慧按照总公司工商登记资料上的经营范围注册的，法人代表是朱慧。经营范围是在总公司授权范围内经营，实际上是做投资理财，以“炒外汇”的名义吸引客户投资，应该算第三方托管理财。朱慧负责分公司的日常管理，通过给销售部所有业务员开会督促销售部提升业绩。总公司出事后，他大致统计了一下，包河分公司一共涉及约33个投资人，涉案金额1000余万元，他带的销售团队涉及约10个投资人，投资金额约700万元。他投资了11万元，收回3800元，本金损失10.62万元。
四、被告人的供述与辩解
被告人朱慧的供述证实：2014年年初，包河分公司是在陈兴和朱林的安排下注册成立，她是负责人，经营地址在合肥市包河区绿地赢海大厦C座1902-1903，包河分公司的经营范围是在总公司授权范围内经营，实际上做的就是以保本保收益的名义吸引客户投资外汇，公司有三个业务团队，她负责其中之一，另外两个负责人王某、吴某。
销售部的工作人员具体通过电话的方式吸引客户的兴趣，让客户上门考察，我们会按照总公司下发的宣传资料向客户宣传，宣传内容就是保本保收益，每月的固定收益在1.5%至3%之间。
如果客户投资，他们就代表公司与客户签订《全权委托协议》，这份协议是加盖总公司公章的空白协议，投资人是甲方，公司作为乙方，双方在合同上就投资人的投资金额、投资期限、固定收益作出约定，该份协议一式两份，一份由投资人本人保管，另一份由公司保管，到期后的协议和作废的协议会收回并邮寄给总公司。
公司和客户签订协议前，公司的工作人员会帮助客户在浦汇平台上开户，之后客户按照平台上显示的账户进行转账，转账一般都是使用招商银行的储蓄卡进行转账。总公司规定不允许客户操作，开户后公司要求客户要把账户密码交给公司，由总公司统一操作。
分公司的正常开支都是总公司负责，包括人员工资。她的工资构成是基本工资5000元加上包河分公司总业绩的提成，提成点2％，后来降了。包河分公司一共吸收30人左右投资，总计的投资金额约1000余万元。
五、同案犯的供述与辩解
1、同案犯陈兴的供述证实：在包河分公司成立之前，庐阳分公司已成立，负责人是朱林，朱林是朱慧的亲哥哥，在庐阳分公司运营的过程中，朱林和朱慧因为理念有分歧，没有办法一起干，所以他就让朱慧于2014年年中到包河区注册成立包河分公司，由朱慧负责包河分公司对外的所有事务，包河分公司由朱慧一人全权负责运营管理，如员工的招聘，吸引客户投资炒外汇等。
朱慧集资的方法，是总公司领导层给各个地区负责人培训的，朱慧的工资是底薪5000元，加上投资额的2%，后期提成降为投资额的0.5%。总公司会以文件的形式把要求传达朱慧，朱慧收到后会召集分公司全体业务员开会，比较典型的就是销售部业绩的督促，都是朱慧负责。
2、同案犯朱林的供述证实：朱慧是他的亲妹妹，他是金来金公司庐阳分公司的负责人，朱慧是金来金公司包河分公司的负责人，我们是平级的。庐阳分公司与包河分公司在经营范围、运作模式没有区别，他和朱慧都是在总公司培训后到合肥市场上宣传，吸引投资者炒外汇，通过电话邀约的方式，吸引投资者投资炒外汇，庐阳分公司也一样。包河分公司一部分工作人员如吴某、王某等人都是从庐阳分公司过去的。
他跟朱慧的工作内容是一样的，主要负责分公司员工招聘、新员工培训督导市场业务，吸引客户，上传下达总公司投资要求，庐阳分公司从社会上吸收了大约1400余万元资金，包河分公司有近2000万元的资金。对外宣传主要是通过移动电话号码段随机拨打电话，业务员告诉客户，钱用于炒外汇，保证本金安全，并支付高额利息。
六、鉴定意见
涉案专项审计报告证实：经统计，合肥市公安局包河分局接到“东莞金来金实业投资有限公司包河分公司非法吸收公众存款”32位报案投资人共计签订全权委托协议36份，合同金额18950000元，收到利息和本金金额共计2170380.01元，造成实际损失16779619.09元。
关于辩护人提出朱慧不是包河分公司实际负责人的意见。经查，被告人朱慧的供述、涉案证人王某、吴某的证言、同案犯陈兴、朱林供述，均一致证实朱慧是包河分公司实际负责人，全面负责包河分公司经营业务，同时还有营业登记材料和任命书等书证佐证，故被告人及辩护人此节辩护意见不能成立。
关于辩护人提出审计程序不当、犯罪数额有重复计算等意见。经查，会计师事务所依法接受委托后，指派两名会计师依照相关原则，作出的审计结论，程序合法，结论正确，可作为认定本案的证据；辩护人提出有犯罪数额重复计算问题，但其未提供具体项目，也未提供任何证据，故此节辩护意见，不予采信。
关于辩护人提供的部分投资人出具的谅解书的认定问题。经查，该谅解书形式不符合要求、部分投资不是本人签字，也未提供身份证明，故不作为量刑的证据。
关于被告人朱慧提出指控32名投资人有分公司员工，有亲属邻居等特定对象的问题。经查，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。据此，本院认为，本案涉案公司已向社会公开宣传，故吸收的全部资金均应计入犯罪金额。被告人此节辩护意见，不予采纳。
本院认为：被告人朱慧未经金融主管部门批准，通过向社会宣传，以支付高额利息相引诱，向社会公众募集资金人民币18950000元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人朱慧虽是东莞金来金实业投资有限公司包河分公司负责人，但对公司的经营决策、收支分配、人事管理等重大事项均无权决定，全部由东莞总公司制定和决定，朱慧是参与变相吸收公众存款犯罪活动，起次要作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚。被告人朱慧归案后基本能如实供述，可对其从轻处罚。综合以上量刑情节，根据本案事实、性质及后果，决定对被告人的减轻处罚。被告人的辩护人提出与以上相同的意见，予以采纳。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四
条之规定，判决如下：
一、被告人朱慧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金五万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月14日至2019年11月13日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、继续追缴被告人朱慧违法所得12万元，发还投资人；继续追缴涉案各投资人经济损失16779619.09元，发还各投资人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 凌圣荣
人民陪审员 李玉琴
人民陪审员 程忠芝
二〇一八年五月二十四日
书 记 员 阮 容
附：本案适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。