辽宁省鞍山市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）辽03刑初12号
公诉机关辽宁省鞍山市人民检察院。
被告人张某，女，1986年6月5日出生于辽宁省鞍山市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地鞍山市立山区，住鞍山市铁东区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月29日被刑事拘留，同年6月3日被逮捕。现羁押于鞍山市女子看守所。
辩护人李义,辽宁坤言律师事务所律师。
被告人高某东，男，1979年7月13日出生于辽宁省鞍山市，汉族，大学文化，某居民委员会工作人员，户籍所在地鞍山市立山区，住鞍山市铁西区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年5月24日被刑事拘留，同年6月3日被逮捕。现羁押于鞍山市第二看守所。
辩护人温泉,辽宁钢城正大律师事务所律师。
辩护人李云鹏,辽宁钢城正大律师事务所律师。
辽宁省鞍山市人民检察院以鞍检公二刑诉[2017]5号起诉书，指控被告人张某犯诈骗罪、被告人高某东犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2017年1月23日向本院提起公诉，本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省鞍山市人民检察院指派检察员赵国光、董楠出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人、被告人高某东及其辩护人均到庭参加诉讼。期间，辽宁省鞍山市人民检察院建议本院延期审理二次，本院依法决定延期审理二次。现已审理终结。
辽宁省鞍山市人民检察院起诉指控，2012年9月至2016年4月间，被告人张某虚构在本市铁东区大孤山镇高官岭村有两处房屋动迁可获得巨额补偿款的事实，编造亲属跳楼自杀、发生刑事案件需要打理人情等事由，以高额回报为诱饵，骗取被害人于某莲、王某芹、张某兰、常某勇、徐某珍、谢某梅、李某梅、周某梅的信任，共计骗得人民币（以下币种均为人民币）492.66万元，被其非法占有。
2015年9月，被告人张某为使被害人相信动迁补偿的事实存在，指使被告人高某东冒充鞍山市拆迁办“方主任”、赵某（已死亡）冒充鞍山市铁东区大孤山镇高官岭村“李书记”，给于某莲打电话，谎称动迁补偿款即将支付给张某，帮助张某骗取于某莲143万余元。
被告人高某东于2011年11月22日在广发银行沈阳信用卡部，办理一张卡号为6225551390770657信用卡，后多次取现消费，截止至2016年5月26日，该信用卡逾期4个月未还款，经广发银行多次催缴，拖欠本金11798.71元。案后其亲属将本金、利息及滞纳金全部还清。
被告人高某东于2012年11月26日在中国银行鞍山支行信用卡部办理一张卡号为6259052196979237信用卡，后多次取现、消费，截止至2014年6月2日，该信用卡现逾期11个月未还款，经银行多次催缴，拖欠本金7884.02元。案后其亲属将本金、利息及滞纳金全部还清。
公诉机关针对上述指控向法庭出示了书证借条、银行证明及对账单、被害人于某莲等陈述、证人高某娟等证言、被告人张某、高某东供述及辩解、鉴定意见等证据，公诉机关认为被告人张某以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人高某东以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大；又使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第四项、第二十五条、第六十九条第一款，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪数罪并罚追究其刑事责任。鉴于被告人高某东在共同犯罪中起到辅助作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条，应当从轻、减轻处罚。
被告人张某对起诉指控的罪名无异议，辩解只占有少部分诈骗款项，余款均被高某娟占有。
其辩护人的辩护意见是，张某供述得款200余万元，其不在场时高某娟出具的欠条为150余万元，结合张某供述及被害人陈述该款为高某娟所得，不应计入张某的犯罪数额；张某通过高某娟等人认识被害人，单独借款额较少，高某娟积极寻找借款人说服其借款，张某起的作用较小，系从犯，认罪悔罪，系初犯，应从轻处罚。
被告人高某东对起诉指控的二罪名无异议，请求对其从轻处罚。
其辩护人的辩护意见是，关于诈骗罪，总借据中第四段“从办保险到打官司共向于姥借138.8万元整”无具体借条，于某莲所记载的材料无法看清楚与借款存在关联，赃款赃物及张某供述的花销远小于诈骗额，该阶段借款额应以张某第一次供述的二、三十万元为准；高某东谎称动迁款快下来了，但以动迁名义借款是微不足道的理由；高某东于2015年12月冒充方主任通话2、3次，其怀疑张某在骗人但碍于情面实施了帮助行为，系从犯，主观恶性小且能如实供述，未得到赃款，犯罪行为情节轻微，可以从轻或者减轻处罚，建议判处三年以下有期徒刑。
关于信用卡诈骗罪，高某东主动交代公安机关尚未掌握的该犯罪事实，高某东在广发银行报案、中国银行报案被受理之前交代，当时不知道银行报案，其在公安机关掌握该事实前主动供述，构成自首；信用卡诈骗数额较小，拖欠时间不长，案发后其家属已将本息及滞纳金还清，犯罪情节轻微，社会危害不大，请求对信用卡诈骗罪免予刑事处罚。
经审理查明：
一、被告人张某、高某东犯诈骗罪的事实
2012年9月至2016年4月间，被告人张某虚构在鞍山市铁东区大孤山镇高官岭村有两处房屋动迁可获得巨额补偿款的事实，编造因婆婆、丈夫死亡办理巨额保险赔偿事宜、与婆婆侄子围绕动迁房屋、保险赔偿款打官司、发生刑事案件需要打理人情等事由，以高额回报为诱饵，先后骗取被害人周某梅65万元、王某芹及经其介绍的人员共计51.01万元、谢某梅13.4万元、张某兰7.85万元、于某莲及经其介绍的人员共计285.43万元、常某勇13.3万元、徐某珍17.27万元、李某梅33.7万元，共计486.96万元，该款被其非法占有、挥霍。
期间，为使于某莲相信动迁补偿的事情真实，2015年9月20多日始，张某指使被告人高某东冒充鞍山市拆迁办“方主任”与于某莲通电话3次，谎称动迁补偿款即将支付给张某，取得了于某莲的信任后，张某又骗取于某莲、常某勇、徐某珍共计139.8万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人周某梅陈述，证实从2012年5月至2015年10月末被张某骗了。2012年5月高某娟领张某到我家，开始她俩一起来，后期高自己来过，还让儿子取3、4回钱，共借不下30回。2015年7月高写58万元借条，高和张某签字，后高又借7万元。二人说张某婆婆高官岭有地动迁，为多得拆迁款需打点拆迁办领导，以此为由借钱，起初几千元后几万元。此间说动迁款没下来，到2015年10月末我没有钱，她俩来几次后就不借了，说多给我点补偿。
2、被害人王某芹陈述，证实从2012年11月至2015年9月被高某娟和张某骗51.01万元（不包括高开始借的1万元），承诺1:10:70:100的利息，钱从女儿肖某借13万元，从外甥女徐某借8.3万元。2012年11月高借0.5万元没说理由，之后分3次借0.5万元，这1万元是高以自己名义借的。直到2013年3、4月，高说张某婆婆高官岭房子动迁，两个房劈户借0.5万元，高写借条，又以动迁为由借2万元和3.5万元。我说让张某亲自来，高带张某来了，张某说动迁是真的，有个小房，大队书记和她家关系好。之后二人就以动迁为由借款，有几次张某借的但高知道。高以帮张某动迁为由借款写借条，高和张某都签字，2015年下半年高照顾父亲，借条张某写。从2013年底问什么时候还钱，高说动迁办主任死酒桌上了，换新领导需要点时间，又说新领导需要打点。2015年夏天，张某说当环卫工的婆婆被撞了，后去世了，老公得抑郁症跳楼死了，为此动迁款得往下推了。
3、被害人谢某梅陈述，证实从2013年7月末至2015年5月被高某娟和张某骗13.4万元。高说张某家高官岭有块地要动迁，下面有矿能分很多钱，但需要打点人，之后围绕这事出现各种问题借钱。第1次借高2万元，又陆续借4、5次，王某芹说钱没还也没见过张某，高带张某来，张某说事是真的，承诺给高利息。继续借钱是因为担心之前借的钱不能还所以继续借了。
4、被害人张某兰陈述，证实从2013年9月至2015年10月被高某娟和张某骗7.85万元。高说张某婆婆家高官岭动迁，需要先交钱还得劈户都需要钱，承诺高额利息。开始高借款，3、4次后带张某来，张某说婆婆的父亲还有一块地有地契可再办个房票，动迁时按两房给。开始是高写的以高名义借的，后来高和张某一起写。2015年5、6月我们着急要钱，她就给高官岭大队李书记打电话询问要钱的事。
5、被害人于某莲陈述，证实我2013年10月通过王某芹认识高某娟和张某，她俩说张某家所在地要建文化岛，市里给补偿。第一阶段从2013年10月1日至2014年1月以动迁大队书记通知收钱的名义分31次借69万元，在场的有我、王、张某和高。第二阶段动迁名义从2014年1月14日至6月3日分34次借83.9万元，高和张某一起借的。第三阶段是2014年8月7日至2015年1月23日分9次借23.3万元，以还同学借款名义张某借的。第四阶段从2015年10月14日至今以给她婆婆办保险和婆婆的侄子徐亮打官司的名义分79次借143.8万元，其中以父亲病重住院为由借8万元，在场的有我、我哥嫂，有时有常某勇、徐某珍，他们都通过我借钱给张某，我作为担保人和证明人，我的借条中包含常某勇、徐某珍的借款。
我钱有二儿子贷款17万元，本息27.2万元，张某2014年4-10月还款5.5万元，余21.7万元是我还的，造成4.7万元损失。从大儿子和他同学借25万元，二儿子借8万元，老伴1.7万元，姐夫丧葬费10万元、困难补助15万元，剩下通过我介绍并担保以投资名义借的有胡某云1万元，亲属夏某娥8万多元、王某军3万元，外甥女王某皎9万元，杨某库6.2万元，杨某芬4万元，赵某艳5万元，金某兰9万元，就是以动迁名义借的，剩下的是我直接和同学借的。张某说别的村都先交钱再给补偿款，交钱时村书记和市拆迁办领导、市政府会计、大队会计在场，以1:10:70:100利息借钱。第一、二阶段高某娟写借条，第三阶段张某写，第四阶段是隔一段时间让张某写总欠条。我有账本。
后期我借钱给张某是因为她以各种理由让我觉得如果不继续借钱给她那么之前借给她的钱就要不回来了。
方主任第一次给我打电话是2015年9月20多号，9月初张某说市拆迁办领导班子调换，方主任比之前主任权力大，更好说话。9月15日张某说婆婆车祸去世了，动迁办领导建议将动迁手续改成她名，说联系到了方主任，我让她给方主任打个电话，我对这事印象很深刻，10月高官岭村李书记、方主任在省里开会，每次打电话他们都说开会研究项目，所以我确定方主任第一次跟我通电话是2015年9月20多号。我与方主任通话2、3次，都是询问什么时侯发钱，他总说下周一或周五，之后就说去省里开会，每次打电话他都直接挂了。我跟方主任通完电话，张某共借78次139.8万元，第四阶段借条138.8万元之后又借1万元。跟方主任通完电话，使我相信动迁、收钱是真的，是省里拨钱，市领导和书记都知道，更相信张某说的是真的，随后就更加大胆的借她钱。
6、被害人徐某珍陈述，证实我从2014年4月17日至2016年4月5日借张某17.27万元。于某莲介绍张某和她二姨，张某说房子动迁市政府收两户200万元，我借1万元。第二次张某以打官司打点北京民事法庭庭长、副手等理由借钱，后以亲戚出事借钱，要钱总是推脱，说对象、爸爸、公婆都死了。第一次见过她二姨，二姨说动迁是真的。后期张某以还同学钱、打官司借钱，我为她能顺利得动迁款好还之前的钱就不停地借了。张某以1:10:50比例还钱，有时接电话称对方为李书记和方主任，问动迁款什么时候能给之类。
7、被害人常某勇陈述，证实我被张某骗13.3万元。2015年11月末，于某莲跟我父母借钱，说帮邻居外甥女张某，她老公跳楼自杀抢救，我借0.5万元。第二次于带张某来，说张某老公脑部手术，于担保我借2万元。张某又借十几次，每次都写借条。
8、被害人李某梅陈述，证实我从2014年9月至2015年10月被高某娟和张某骗33.7万元。2014年9月谢某梅说朋友外甥女家房子动迁得打点拆迁办的人，第一次以王某芹名义写借条。第二次开始高和张某借钱，张某连哭带跪说多盖一处小房，肠子悔青了，同学小娜追着要钱，不还报警抓她，之后以打兑各种领导为由借钱，1:10:100的利息。
9、证人高某娟证言，证实2013年3月左右张某说婆婆家高官岭动迁分钱需要走人情，需要借点钱，我说借1万元还11万元。我找到王某芹转述，带张某到她家张某又说一遍，王借0.5万元，我写了借条。后陆续以拆迁向王借款30多万元，开始借条以我名义写，后来我写张某签字。
王某芹没钱了就找老李太太、老张太太、老谢太太，我带着张某围绕拆迁，老李太太借30多万元，老张太太10多万元，老谢太太10多万元，王外甥女10万元，我写借条张某签字，钱直接给张某，有时我帮着数钱。
到10月，王某芹介绍于某莲，我和张某承诺1:10的利息，保证张某婆婆家房子拆迁并分到房子，给看了我拍的照片和规划图，开始都以我名义借，后来以张某名义写的，但也是我写的内容，陆续借150多万元，到2015年4、5月张某直接找于借钱，10月借的3万元还给小娜。
经我借给张某200多万元，她给我3.5-3.6万元，我还信用卡和小额贷款了。张某说二户房动迁能得1.6亿元。每次借款都围绕动迁，说需要找人盖章，大队需要钱等等。刚开始4、5次我去的，钱给张某了，其余都是我和张某去取钱的，当场点完给张某拿走了。我帮张某借的款都记账了，她借的只要告诉我就记账本上。从2015年夏天开始怀疑张某，后还帮她向王厂长借2.2万元，我陪着还的小娜。
10、证人李某证言，证实我和张某2009年结婚，从2013年6月生活好转，10月买长安铃木天语SX4花13万元，张某说是二姨高某娟给的钱，二姨夫卖水果挣钱了，2014年4月卖7.9万元，又买辆丰田RAV4花25.1万元，说高给的钱。张某说高用钱向我妈借5万元，每次往家拿三五千的都说高给的，从2015年5、6月说在安利上班，最初开2、3千元，9、10月始1万元，2016年2月始2万元，最多一次拿5、6万元，算买车和金银首饰、貂皮大衣最少50、60万元。从2013初我没有工作，日常都是张某拿钱。我妈在高官岭没有土地和房产。2016我和张某在万泰锦绣华城租房交租金、押金2.3万元，房主退0.9万元，0.5万元给岳父，其余给张某请律师和交生活费。我妈买房拿3万元，张某父母装修买东西我去的，经我手花5万元左右。
11、证人张某金证言，证实女儿张某借钱我不知道，我老房子三年前装修阳台花2万多元，买材料、雇工是张某、李某结帐，张某有张银行卡是她妈退休金，收拾房子时卡里约1.5万元。李某给的5千元租房退款还人了。
12、证人闻某飞证言，证实我2016年1月左右向张某借7万元。
13、证人于某芝证言，证实我是张某婆婆，结婚离开高官岭村，有6分地2006年左右动迁补偿3万元，村里没有李书记和方主任。我买房、租房张某拿32万元。2015年6月始她在我手拿8万元左右。
14、被告人张某在公安机关的供述，证实我诈骗于某莲200多万元，大部分打借条了，是我、二姨高某娟写的。我老公说过他家高官岭有房子能动迁，我骗二姨我公婆高官岭有房动迁盖旅游风景区能得好几百万元，但需要先交村大队钱，将来能多分点，让她帮我找人好骗钱，从2013年9月到现在，都是现金给我的。第一个理由是动迁，我骗于婆婆家高官岭房子要动迁盖风景区，大队需要收钱，将来能给几百万，许诺1:10:20:70:100:200的利息，持续到去年上半年骗60多万元。还以对象老舅孩子（编造叫徐亮）和我家争夺动迁房，围绕房子打官司为由借钱，编造徐亮要找人打我，需要找人需要钱，借大概20、30万元。以还同学借款为由借22万元左右还唐某了，还是以动迁名义，说同学要找我老公要钱，会影响动迁，就分不到钱了，就是让于害怕还不了钱了就会借钱了。还编造徐亮打官司把院长扎死跑了，警察抓他需要钱、婆婆被车撞死办保险、父亲看病需要钱，把这些事和动迁联系起来，让于觉得如不借钱之前借的钱就不能给了。
以动迁为借口骗王厂长10万元或20万元，骗老张太太10万元左右、老谢太太9万元，借条我和高某娟签的字。骗这4人开始我和二姨去的，去年下半年我单独诈骗于某莲了，又骗二、三十万元。印象中骗4个老太太约300多万元。
我只给高2万元，交二姨夫养老金、还二舅各1万元。还同学张某一5万元、同事2万元、姐妹1万元，买衣服、鞋、包等40多万元、黄金首饰10多万元、4件貂皮大衣10多万元、白色丰田RAV4(牌照辽C7W7**)25万元、苹果6PLUs和三星2016手机2万多元、笔记本、IPAD平板电脑2万多元、红色古奇包1万多元、LV女鞋0.5万多元，四隆二个服装店存8万元花了,老公的苹果6PLUs黑色64G手机0.6万多元、黑色裘皮大衣2万多元、1万元买的项链又卖了，旅游花4万多元，给同学孩子买衣服2万多元，妈家装修5万多元，做指甲3万元，买老公家沙发等0.5万元、借同事高某10万元、朋友赵某一4万元、帮婆婆还款4万元，还王厂长6万元。
以动迁骗李某梅11万元，借条我和高某娟写的，开始和高说动迁得几百万后说上千万、上亿，1:10的利息是高提的，1:70:100:200有我也有高提的。高帮我是有私心，事是真的大家都得钱，我还承诺补偿款对分等。给高3、4万元，她给我拿7、8万元。
我让高某娟儿子赵某冒充高官岭大队李书记和于某莲通过几次电话、见过3次面。给高某娟4万多元，每天睁眼睛就逛街花钱，2012年用骗的钱买辆红色雨燕11万元半年后卖了。我和高某东说婆婆家动迁需要用钱，要向于某莲借钱，于要和动迁办方主任通话，让他冒充，说动迁是真的、动迁款下周一或周五能下来，他就按我说的说了。高某东能和于通3次电话，我让他冒充方主任是2015年天气渐冷时，大概9、10月。第四段就是他冒充方主任后，我又从于借138.8万元，2016年4月25日借1万元没写借据。高某东也怀疑我了，不愿意打电话，我一门让他打，他碍于面子就打了。2016初他做手术我给护士0.1万元，给他孩子6、7百元。
我以婆婆家动迁为由从2012年到2015年骗周某梅60多万元，骗58万元时我和高某娟写个条，之后又骗几万元没打条。今年过完年我骗常某勇10多万元，还骗过徐主任几十万元吧。
请朋友吃饭、唱歌、逛夜店约100多万元，每月至少花3、4万元，婆婆买房拿4万元，替于某莲还7万元左右贷款。不都是我自己骗的，有部分是我二姨自己去骗的，我签字的是一起借的，钱我们分了，具体记不清了。
我2014年4-11月还于某莲的贷款6.3万元。妈妈退休金卡在我这1个月，花几百元。
张某在庭审供述，证实在公安机关的供述属实。没有说占一小部分是高某娟让我担着点，我跟她说过动迁，后来她问我动没动,同学跟她要钱，说不是说我婆婆在高官岭要动迁吗，借这个事借点钱还同学，她让我怎么说我就怎么说的。首先跟周某梅借的，借张某兰30多万元，常某勇15万元，李桂琴10万元左右。我还过于某莲贷款6、7万。高某娟打欠条时我不在场。借完我俩都接过，出门她拿走钱，我跟她一起去的,为了让人相信我签字了。她借多少钱不知道，她有的借完给我打电话。王某芹的51.01万元二姨先去的,过好几个月我去的，事后她打电话说借钱去了,借多少有时说有时不说，她以前打我旗号借的，之后是让我去证实。谢某梅的后来我去了,我清楚二姨以前的行为。第四个阶段借钱还是以房子名义，二姨说不能总是房子借口，说婆婆车祸死了办保险。说跟徐亮打官司借钱好像也是关于动迁的事,争房子。向王某芹借钱时见过她女儿、外甥女母女。见过于某莲的学生,不知道是谁。我那部分挥霍买貂、丰田车、项链、手机、给父母5万元装修了，二姨那部分不知道。
二姨说于某莲着急，我就找高某东，是2015年天气有点冷时，大概是10月份，我说二姨让你假装帮我给于某莲打电话，我说着急，求他了，说和他说不清,别问了。没答应好处,他做手术直接给大夫0.1万元，过年节给一二百元。他给于打过2次电话，冒充动迁办方主任让她别着急、怕她去找，说什么下个星期发钱。4个阶段中1个借条涉及到高某东，每次拿现金时没有条，于某莲让我打个总条，按照她小本记录的数额,每次拿完钱她记小本上,我认这138.8万元。
15、被告人高某东在公安机关供述，证实我只知道张某以动迁的事儿到处借钱，到她被抓知道动迁肯定是假的。她让帮打电话，冒充市拆迁办方主任给姓于的打电话，称呼“于某莲”通知动迁款过两天下来，说就帮证实动迁款过两天下来就行。大概2015年冬天时我从家往单位，张某打完电话我给于打电话，说我是方主任，动迁款2天内能下来，我忙先挂了。张某求我，我实在没办法，不知道真假，冒充前只是怀疑事是假的，直到帮打电话我就知道事是假的了。我给于打2次电话说拆迁款没能按时下来，正在开会研究呢，过几天有结果。于打多次，我只接1次，她问动迁款什么时候下来，我都说正研究，很快会有结果。近两年过年张某给我一二百元，共0.1万多元。
张某说因为动迁的事，没说要借钱，直到第二次我在打之前就怀疑动迁可能是假的，而且高某娟和很多人在借钱，我怀疑她俩非法集资，我打电话问高张某让我又冒充方主任告诉于某莲动迁款什么时候下，动迁到底真假，高说没事打吧，说几句什么时候下来就得了。我最早从2015年上半年从父母那听说张某和高因为动迁又开始借钱了。第一次和于通话是2015年冬天。
高某东在庭审供述，证实2015年年末或2016年年初接张某电话让帮忙，说一会有人给我打电话，让我说钱几号到，我没说什么身份，不知道为什么这么说。我怀疑张某非法集资，碍于面子这么做了。没有给我好处，我做手术好像给医生0.1万元，平时给孩子买衣服。我认罪，对139万元的数额有异议。
16、评估报告，证实扣押的项链价值3.4250万元。
17、辨认笔录，证实于某莲辨认系赵某自称李书记。
18、个人活期明细查询、对账单流水，证实于英达贷款、还款情况。
19、扣押清单及照片，证实扣押张某名下机动车1辆（辽C7W7**白色丰田RAV4、发动机号T052983）、LV鞋一双、平板电脑一台、GG女包一个、黄金项链一条、裘皮大衣5件、苹果、三星手机各一部、现金7.5090万元。扣押高某娟白纸装订的账本4本。
20、张某、高某娟所书写的欠条，证实张某诈骗数额。
21、被害人于某莲书写的材料，证实其借款给张某的数额、原因等。
22、户籍证明，证实张某和高某东自然情况。
23、案件来源和抓获经过，证实张某、高某东系被抓获。
24、鞍山市公安局立山分局情况说明，证实2016年5月19日23时许，公安机关发现高某娟、赵维涛、赵某三人在家中开煤气自杀身亡。
二、高某东犯信用卡诈骗罪的事实
被告人高某东于2011年11月22日在广发银行股份有限公司沈阳分行信用卡部办理6225551390770657号信用卡，后多次取现、消费，截至2016年5月26日，该信用卡逾期4个月未还款，经广发银行多次催缴，拖欠本金1.179871万元。案发后其亲属将本金、利息及滞纳金全部还清。
高某东于2012年11月26日在中国银行股份有限公司鞍山分行信用卡部办理6259052196979237号信用卡，后多次取现、消费，截至2016年5月24日，该信用卡逾期11个月未还款，经银行多次催缴，拖欠本金0.788402万元。案发后其亲属将本金、利息及滞纳金全部还清。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、证人齐某证言，证实我负责广发银行股份有限公司沈阳分行信用卡催收工作。高某东恶意透支3.006627万元，其中本金1.179871万元、利息及滞纳金1.826756万元，最后一次2016年1月31日还款0.01万元。通过打电话和发短信的方式进行了催收，电话一开始接听并承诺尽快还款，后来无人接听了。
2、证人于某证言，证实我是中国银行股份有限公司鞍山分行银拓支行催收团队负责人。高某东使用中国银行信用卡恶意透支1.350696万元，其中本金0.788402万元、利息、滞纳金0.562294万元，从2014年6月2日始已欠711天，最后2015年6月26日还款0.05万元。通过打电话和发短信的形式催收多次，本人接的电话。
3、被告人高某东供述，证实我有两张信用卡没有还，中行的好像2013年办的，额度由1万元提升到2万元，大概欠1.25万元，好像从2015年欠的。还0.7万多元，最后一次是2015年末。业务员打电话，每次我都说尽快还，后期他们就不打电话了，催还短信也接到过。钱吃喝消费了。
广发银行卡2009或2010年办的，额度1.4万元，欠大概2.9万多元，吃喝消费了，最后一次2016年1月还0.01万元。广发银行用电话和短信催款，每次我都说尽快还，后来电话不接了。两张卡都是我使用，我没有能力还钱，透支太多了，我月工资0.15万元。办信用卡透支消费因为有点虚荣心，跟哥们出去消费有面子。
4、广发银行股份有限公司沈阳分行信用卡部关于高某东信用卡恶意透支的报案申请、办理手续、催收记录、对账单、还款情况说明，证实高某东信用卡办理、消费、透支、催收、还款情况。
5、中国银行股份有限公司鞍山分行关于高某东贷记卡恶意透支的情况说明、办理信用卡登记表、中国银行卡交易记录、催收历史详细记录、欠款还清证明，证实中国银行信用卡办理、消费、透支、催收、还款情况。
6、案件来源、接受证据材料清单，证实本案系2016年5月26日二银行报案。
本院认为，被告人张某以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人高某东以非法占有为目的，帮助他人骗取财物，数额特别巨大，又使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已分别构成诈骗罪、信用卡诈骗罪，依法应数罪并罚。张某与高某东就部分诈骗行为构成共同犯罪，张某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，高某东在共同犯罪中起次要作用，系从犯，对其应当减轻处罚。公诉机关指控被告人张某、高某东犯诈骗罪、高某东犯信用卡诈骗罪的罪名和事实成立，本院予以支持，但起诉指控的二人诈骗犯罪数额有误，应予纠正。
关于被告人张某辩解只占有少部分诈骗款项，余款均被高某娟占有及其辩护人提出张某供述得款200余万元，其不在场时高某娟出具的欠条为150余万元，结合张某供述及被害人陈述该款为高某娟所得，不应计入张某的犯罪数额；张某通过高某娟等人认识被害人，单独借款额较少，高某娟积极寻找借款人说服其借款，张某起的作用较小，系从犯，认罪悔罪，系初犯，应从轻处罚的辩护意见，经查，高某娟最初向于某莲出具了111.2万元借据，于某莲证实该款系张某和高某娟共同骗取，后张某向于某莲出具的总借据315万元中亦包含此款，能认定该315万元系张某所得，其他被害人的被骗数额中有34.55万元系高某娟出具借条，高某娟证实款项被张某占有，此后张某随同高某娟骗取其他被害人时并未否认高某娟之前的行为与其无关，故应认定该款系张某占有，且张某在公安机关最初供述骗取于某莲、王素琴、张某兰、谢某梅约300多万元，高某娟得款2万元，此后供述另还骗取李某梅、周某梅、常某勇、徐某珍款项，高某娟共得款3、4万元，在高某娟自杀后才辩解其中部分为高某娟所骗，记不清二人共同骗取的款项分劈情况，其供述变化无客观理由，应采信其最初的供述，再结合高某娟的证实，经其为张某向王某芹、李某梅、张某兰、谢某梅、于某莲借款200多万元，其得款3万多元，能证明本案被骗款项为张某占有；张某最初供述系其欺骗高某娟动迁能得款及需要交纳费用让高某娟帮助找人以骗钱，高某娟证实系张某提议借款用于动迁，被害人亦证实张某编造理由积极骗取款项，在共同犯罪中，张某系犯意提起人并积极实施了犯罪行为、非法占有了赃款，其系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；张某未如实供述全部犯罪事实，其犯罪行为给被害人造成了重大损失，依法对其不应从轻处罚，故被告人张某的辩解和其辩护人的辩护意见无事实和法律依据，不予采纳。
关于被告人高某东请求对其诈骗罪从轻处罚及其辩护人提出诈骗罪总借据中第四段“从办保险到打官司共向于姥借138.8万元整”无具体借条，于某莲所记载的材料无法看清楚与借款存在关联，赃款赃物及张某供述的花销远小于诈骗额，该阶段借款额应以张某第一次供述的二、三十万元为准；高某东谎称动迁款快下来了，但以动迁名义借款是微不足道的理由；高某东于2015年12月冒充方主任通话2、3次，其怀疑张某在骗人但碍于情面实施了帮助行为，系从犯，主观恶性小且能如实供述，未得到赃款，犯罪行为情节轻微，可以从轻或者减轻处罚，建议判处三年以下有期徒刑的辩护意见，经查，被害人于某莲证实高某东冒充动迁办方主任与其通话3次是2015年9月20多日始至11月，张某供述让高某东冒充方主任大概是2015年9、10月，此后的诈骗数额有被害人于某莲、常某勇、徐某珍陈述、被告人张某供述、于某莲书写的借款记录等、张某出具的借条证实为139.8万元，故辩护人关于犯罪数额的辩护意见无事实依据，不予采纳；此后张某的借款理由包括动迁等多种因素，高某东冒充市动迁办方主任的行为使被害人于某莲等对张某以后实施的诈骗行为信以为真，高某东起到了帮助作用，与张某构成共同犯罪，高某东的作用较小且未得到赃款，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，其主观恶性较小且能如实供述，应当对其减轻处罚，故被告人高某东请求对其从轻处罚和辩护人关于高某东系从犯、主观恶性小并能如实供述，可以减轻处罚的辩护意见有事实和法律依据，应予采纳。
关于辩护人提出信用卡诈骗罪高某东构成自首的辩护意见，经查，高某东是在因诈骗被羁押时公安机关已经掌握了其中国银行股份有限公司鞍山分行信用卡诈骗行为后交待了信用卡诈骗行为，其非主动供述，不构成自首，故辩护人的该项辩护意见无事实和法律依据，不予采纳。
关于被告人高某东请求对其信用卡诈骗罪从轻处罚及辩护人请求对其信用卡诈骗罪免予刑事处罚的辩护意见，经查，鉴于高某东信用卡诈骗的具体犯罪情节及悔罪表现，可以对其从轻处罚，但对辩护人请求免于刑事处罚的辩护意见不予采纳。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月29日起至2031年4月28日止，罚金于判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人高某东犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元；总和刑期有期徒刑四年七个月，数罪并罚决定执行有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币十二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月24日起至2020年8月23日止，罚金于判决生效后一个月内缴纳）。
三、扣押在案的人民币七万五千零九十元；辽C7W7**丰田RAV4机动车一辆、LV鞋一双、平板电脑一台、GG女包一个、黄金项链一条、裘皮大衣五件、苹果、三星手机各一部拍卖得款后按照被害人被骗比例返还被害人，不足部分继续追缴返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 郭文伟
审判员 廖晓艳
审判员 王金杰
二〇一七年十二月十四日
书记员 项云峰