山西省太原市迎泽区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）迎刑初字第541号
公诉机关太原市迎泽区人民检察院。
被告人郜游洋，男，1987年7月28日出生于山西省长子县，汉族，高中文化，无业，户籍地山西省长子县。因涉嫌犯诈骗罪，于2013年12月27日被刑事拘留，于2014年1月18日被逮捕。
辩护人王广富，山西健杰律师事务所律师。
太原市迎泽区人民检察院以并迎检刑诉字[2014]第410号起诉书指控被告人郜游洋犯诈骗罪，于2014年6月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。太原市迎泽区人民检察院指派助理检察员宫晓旭出庭支持公诉。被告人郜游洋及其辩护人王广福到庭参加了诉讼。现已审理终结。
太原市迎泽区人民检察院指控：2013年7月份以来，被告人郜游洋在网上发布代办理信用卡的虚假信息，通过让被害人打银行卡流水验资为名，骗取被害人打入银行卡现金，并让被害人更改农行“K”宝后，多次通过支付宝转账的方式骗取被害人银行卡内的现金。具体犯罪事实如下：
一、2013年7月7日至7月13日期间，被告人郜游洋，以给被害人常某办理信用卡为由，骗被害人说银行要进行回访，让被害人把银行卡的手机预留号码更改为其提供的手机号，被害人按其要求在内蒙古呼和浩特新城区中山路农业银行开户并存款20000元后，被告人郜游洋以支付宝转账的方式将卡内20000元转走。破案后，追回部分赃款。
二、2013年10月6日，被告人郜游洋，以给被害人韩某办理信用卡为由，采取同样的手段，骗取长治市城东路50号被害人韩某人民币16000元。破案后，赃款未追回。
三、2013年10月9日，被告人郜游洋，以给被害人申某2办理信用卡为由，采取同样的手段，骗取长治市城区北外环路25号2号楼1单元102户被害人申某2人民币5000元。破案后，赃款未追回。
四、2013年10月26日，被告人郜游洋，以给被害人武某办理信用卡为由，采取同样的手段，骗取山西省运城市盐湖区车盘乡中凹村第一组被害人武某人民币4000元。破案后，赃款未追回。
五、2013年11月8日，被告人郜游洋，以给被害人柴某办理信用卡为由，采取同样的手段，骗取山西省长子县丹朱镇村丹朱街5号被害人柴某人民币10050元。破案后，赃款未追回。
六、2013年11月11日，被告人郜游洋，以给被害人原某办理信用卡为由，采取同样的手段，骗取曲沃县北董乡西周村被害人原某人民币28980元。破案后，赃款未追回。
七、2013年11月20日，被告人郜游洋，以给被害人戴某办理信用卡为由，采取同样的手段，骗取满洲县商才街城建小区3号-3-102被害人戴某人民币4000元。破案后，赃款未追回。
八、2013年11月22日，被告人郜游洋，以给被害人李某办理信用卡为由，采取同样的手段，骗取山西省长治市城区省建13号楼1单元1楼西户被害人李某人民币20000元。破案后，赃款未追回。
九、2013年11月25日，被告人郜游洋，以给被害人赵某办理信用卡为由，采取同样的手段，骗取山西省阳泉市郊区淑华园15-1-11被害人赵某人民币8000元。破案后，赃款未追回。
十、2013年12月15日，被告人郜游洋，以给被害人马某办理信用卡为由，让被害人按其要求更改K宝注册信息（单位为中国铁通晋城分公司，地址：山西省晋城市城区泽州路343号金盾大厦6层），并在长治市农业银行潞安支行往自己的农行银行卡里存款9700元后，被告人郜游洋以支付宝转账的方式将卡内9700元骗走。破案后，赃款未追回。
十一、2013年12月17日，被告人郜游洋，以给被害人王某办理信用卡为由，采取同样的手段，骗取山西省晋城市城区泽州路343号金盾大厦6层被害人王某人民币2000元。破案后，赃款未追回。
十二、2013年12月19日，被告人郜游洋，以给被害人侯某办理信用卡为由，采取同样的手段，骗取山西省晋城市城区泽州路343号金盾大厦6层被害人侯某人民币48000元。破案后，赃款未追回。
十三、2013年12月20日，被告人郜游洋，以给被害人靖某办理信用卡为由，让被害人按其要求更改K宝注册信息（单位为中国铁通晋城分公司，地址：山西省晋城市城区泽州路343号金盾大厦6层），并在本市迎泽区南内环东口农业银行自己的农业银行卡里存款43000元后，被告人郜游洋以支付宝转账的方式将卡内43000元骗走。破案后，赃款未追回。
对于上述事实，公诉机关提供了被害人陈述、被告人供述、书证、证人证言等证据证实。公诉机关认为，被告人的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人如实供述自己的罪行，可适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定。
被告人郜游洋辩称其对于起诉书指控的第二起至第九起案件认为自己没有做过，不认罪；对于起诉书指控的其它案件事实无异议，认罪。
辩护人王广富发表如下辩护意见：被告人属于初犯、偶犯，可从轻处罚。被告人在作案时并不知道是诈骗，在归案后才知道，其是受郑某的影响而作案，主要负责收集被害人信息，从被告人在犯罪中所起作用而言对于被告人可从轻处罚。被告人认罪态度好，年龄较小，希望法庭综合考虑上述情节，对被告人从轻处理。
经审理查明，2013年7月份以来，被告人郜游洋在网上发布代办理信用卡的虚假信息，通过让被害人打银行卡流水验资为名，骗取被害人打入银行卡现金，并让被害人更改农行“K”宝后，多次通过支付宝转账的方式骗取被害人银行卡内的现金。具体犯罪事实如下：
一、2013年7月7日至7月13日期间，被告人郜游洋，以给被害人常某办理信用卡为由，骗被害人说银行要进行回访，让被害人把银行卡的手机预留号码更改为其提供的手机号，被害人按其要求在内蒙古呼和浩特新城区中山路农业银行开户并存款20000元后，被告人郜游洋以支付宝转账的方式将卡内20000元转走。
二、2013年10月6日，被告人郜游洋，以给被害人韩某办理信用卡为由，采取同样的手段，骗取被害人韩某在其银行卡内存入26000元，被告人郜游洋通过支付宝转账提取6000元，其余20000元由韩某通过自动取款机转支。破案后，赃款未追回。
三、2013年10月9日，被告人郜游洋，以给被害人申某2办理信用卡为由，采取同样的手段，骗取长治市城区北外环路25号2号楼1单元102户被害人申某2人民币5000元。破案后，赃款未追回。
四、2013年10月26日，被告人郜游洋，以给被害人武某办理信用卡为由，采取同样的手段，骗取山西省运城市盐湖区车盘乡中凹村第一组被害人武某人民币4000元。破案后，赃款未追回。
五、2013年11月8日，被告人郜游洋，以给被害人柴某办理信用卡为由，采取同样的手段，骗取山西省长子县丹朱镇村丹朱街5号被害人柴某人民币10050元。破案后，赃款未追回。
六、2013年11月11日，被告人郜游洋，以给被害人原某办理信用卡为由，采取同样的手段，骗取曲沃县北董乡西周村被害人原某人民币28980元。破案后，赃款未追回。
七、2013年11月20日，被告人郜游洋，以给被害人戴某办理信用卡为由，采取同样的手段，骗取满洲县商才街城建小区3号-3-102被害人戴某人民币4000元。破案后，赃款未追回。
八、2013年11月22日，被告人郜游洋，以给被害人李某办理信用卡为由，采取同样的手段，骗取山西省长治市城区省建13号楼1单元1楼西户被害人李某人民币20000元。破案后，赃款未追回。
九、2013年11月25日，被告人郜游洋，以给被害人赵某办理信用卡为由，采取同样的手段，骗取山西省阳泉市郊区淑华园15-1-11被害人赵某人民币8000元。破案后，赃款未追回。
十、2013年12月15日，被告人郜游洋，以给被害人马某办理信用卡为由，让被害人按其要求更改K宝注册信息（单位为中国铁通晋城分公司，地址：山西省晋城市城区泽州路343号金盾大厦6层），并在长治市农业银行潞安支行往自己的农行银行卡里存款9700元后，被告人郜游洋以支付宝转账的方式将卡内9700元骗走。破案后，赃款未追回。
十一、2013年12月17日，被告人郜游洋，以给被害人王某办理信用卡为由，采取同样的手段，骗取山西省晋城市城区泽州路343号金盾大厦6层被害人王某人民币2000元。破案后，赃款未追回。
十二、2013年12月19日，被告人郜游洋，以给被害人侯某办理信用卡为由，采取同样的手段，骗取山西省晋城市城区泽州路343号金盾大厦6层被害人侯某人民币48000元。破案后，赃款未追回。
十三、2013年12月20日，被告人郜游洋，以给被害人靖某办理信用卡为由，让被害人按其要求更改K宝注册信息（单位为中国铁通晋城分公司，地址：山西省晋城市城区泽州路343号金盾大厦6层），并在本市迎泽区南内环东口农业银行自己的农业银行卡里存款43000元后，被告人郜游洋以支付宝转账的方式将卡内43000元骗走。破案后，赃款未追回。
上述事实有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据证实，本院予以确认：
1、被害人常某陈述，2013年5月初，我通过一个朋友介绍说是网上认识一个办信用卡的人，当时我正好想办一张信用卡，我朋友就把这个人的电话给了我。我通过打电话和这个男的联系上了，他说可以给我在山西省长治市办理大额度的信用卡，等给我办好以后让我来长治拿卡，到时候再收取我百分之十的手续费，让我再把登记的手机号留成他的手机号，说是以后方便审核，然后把我的身份证及银行账户给他发过去。7月6日，我就把他说的这些发过去了。发过去后，他让我往里面存了5000元。7月7日，我往卡里存了5000元，给他打电话告诉他钱存进去了，他说马上办理。到了晚上我查账号的钱时，发现钱已经不在了。我给银行打电话，银行工作人员说那个账号上的钱已经通过我开通的支付宝实名账号分三次转走了。第二天我问那个男子，他说他把钱转走了，是办卡前期的一些资料费。我问他之前怎么没说，他说忘记了。之后他又让往里面存钱，我说可以，但要正常流通，我说那要把名字改成我的。7月12日中午的时候，我把手机号改成了我的，下午我就往这个账号内存了7700、7200、100，共15000元。第二天，我给银行打电话咨询，告知我说7月12日1000元通过快捷方式支付充值到了我所开通的财富实名账号上，然后又转到了其他账号上，于当天就购买了4340元的苹果手机，3235元购买了IPID4,379.24元购买了双核安卓平板电脑，35元购买了平板电脑的充电器。7月13日用同样的方法转走了1000元。我再给这个男子打电话，他就不接了。郜游洋取走了7200元，剩余12600元被冻结了。
2常某平农行账户交易记录，2013年7月7日至12日常某平农行账户存入20000元，2013年7月12日至13日通过网银支付19809.25元，剩余190.75元。
3、证申某1佳证言，我和郜游洋是对象关系。他没有正当工作，具体做什么事我也不清楚，他平时的经济来源我不知道。他的家境一般，平时消费也一般。郜游洋有网银，好像是工商银行的。我和他在顺丰快递门口取快递，取了一个苹果5手机，他说买这个手机是为了倒手卖，赚差价。
4、被害韩某辉陈述，2010年10月的一天，我收到一条号码182××××08800的手机发来的短信，短信的内容是代办信用卡之类的。我就拨打了这个号码，对方让我将本人的身份证拍照，以彩信的方式发到他的手机上，然后让我自己提供银行卡，他说银行卡里有多少钱，就能透支5倍以上的现金，只需要办银行卡时将手机号码改一下，然后我就将我的手机号改为对方的，当时卡里面有26000。当晚12点左右，手机收到短信，我提供给对方的农行卡里的现金正被人用支付宝快捷方式支走，我当时就赶紧用自动取款机把剩下的20000元取走了。然后我给对方打电话，对方说不知情。11月份对方打电话要给我办卡，让我往卡里面存钱，如果我不信，可以先把预留号码改回来，我就去农行把号码改了回来，往卡里存了一万元。钱刚存进去，立即就被对方用同样的方法转走了。再给对方打电话就不接了。
5、被害申某2露陈述，我本来想办一张信用卡的，国庆期间手机上恰好收到了一个关于办信用卡的短信，意思就是能帮助办理信用卡，我就大概和对方了解了一下，前天对方告诉我可以办理农行的信用卡了，让我自己去农行办个卡，并嘱咐我银行卡内存有钱那么信用卡就好审批，后来我就用我和我妻子的身份信息分别办理了一张农行卡，并分别存了3000元和2000元，期间对方要我和妻子的身份证信息，我就发短息告诉了对方，在办卡的时候我将银行的预留手机也写成了对方的手机号，这个是对方让我留的，说是方便农行客服回访。后来我存进去十分钟后我就去查了下发现钱都不在了，我就问对方，对方承认把钱扣了，他说这个是银行要暂扣作为验证，这个时候我就发现被骗了。
6、被害武某生陈述，2013年10月下旬的一天，当时我在网上看到一条信息，可以办理信用透支卡。我便在网上与对方联系，说自己想办理信用卡，对方回答可以，但办好后要收取透支额度5%的费用。对方给我留了他的电话，并要求将我的银行卡报给对方，我根据对方的要求将我的农业银行卡号给了对方。过了几天后，我发现我农行卡的4000元被人取走了，我就到当地农行查询，银行工作人员说我的钱被人骗走了，不可能查到。我当时就把这张卡给销户了。
7、被害人紫素玲陈述，2013年10月27日我在长子县农业银行用50元办了一张银行卡。在11月8日下午2点30分的时候，将10000元现金存到了卡里面。到了下午5点30分的时候我路过银行，就走进去想看看银行卡里面的钱，就发现银行卡内只剩下了200元，到了11月11日我卡内的200元也被人转走了，然后我就来公安局报案了。
8、证郭某祥证言，2013年11月左右，我接182××××08800手机发来的一条短信，内容是办理大额信用卡。我就与对方联系。因为我持有信用卡，不方便办理，就将我母柴某玲的身份证图片发给对方。过了一段时间，对方打电话说，需要我自己办一张开通网银的农行储蓄卡，并需要该卡在一段时间内的进账、出账流水才可以办理。我以我母柴某玲的名义办理了一张银行卡，存进去10000元。过了两天，对方以需要银行内部人员接听为由，要求我把预留在银行的电话更改157××××97177，名字改为郭桦。当时我认为他不知道银行卡密码，所以就改了。第二天下午，我母亲打电话说银行卡里边的钱没有了。我们就报警了。
9、被害原某会陈述，2013年11月初的一天，我在百姓网上看见一条办理透支卡的信息。我给网上留的电话号码182××××08800）联系了一下，对方是一名男子，他说让我办银行卡，说可以透支银行卡存款余额5倍以上现金。2013年11月8日我在农业银行侯马浍滨营业所办理了一张银行卡，并在这张银行卡存了4万元钱。后来因为我输错了三次密码，我的银行卡冻结了。2013年11月11日15时许，我在侯马农业银行鞋帽营业所办理解冻银行卡时，我输入了两次密码，银行卡解冻，接着约三四分钟，我发现我的银行卡上的钱被人从支付宝盗走28980元钱。
10、被害戴某然陈述，2013年11月20日，我听我同事说给农行存一些钱，将来可以办理信用卡，我就给农业银行的卡里存了4000元钱。结果下午我取钱时，就发现钱已经被人转走了。
11、被害李某征的报案材料及陈述，2013年11月22日15时许，我到长治市城区太行西街农业银行新办了一张银行卡，将两万元现金存入新卡后我又在柜台办理了转账业务，从新卡将两万元转到以前的农业银行卡内。转完帐后我的手机接到三条信息，第一条是一万元从我以前银行卡以支付宝方式转走，第二条是九千元同样以支付宝的方式转走。第三条是二百元以同样方式转走。之后我就打电话报警了。
12、被害赵某国陈述，2013年11月20日左右，我接到了一个电话，对方称能给我办理信用卡，但是要求我自己先办理一张农业银行的信用卡。后对方让我把自己的身份证和我自己办理好的农业银行卡以彩信的方式发给对方。对方称如果办理信用卡必须往农行卡里存钱，以证明我有还款的能力。2013年11月25日，我将8000元存到我自己已经办好的农行卡里，打完明细后一查询，发现卡里的钱已经被转走了。当时对方联系我时，用的是长治的手机号，号码我记不清了，对方是一名男子，长治口音。
13、被害马某卓陈述，2013年12月10日13时许，我接到一个陌生电话，问我办不办信用卡。我同意后对方就让我给他以短信的方式给他发了我的身份证和银行卡的照片，发完后对方输入了k宝网银，完善了我的个人信息。按照对方的要求，把我的个人信息改为，单位是中国铁通晋城分公司，地址晋城市泽州路343号金盾大厦6楼，电话改184××××81033。改完以后，对方就让我往里面存钱。我于2013年12月15日在长治市农业银行潞安支行往我自己的卡里存钱，刚存进去，我就收到银行给我的三条转账的提示信息，第一条是转走了8000元，第二条是转走了1500元，第三条是转走了200元，经核对我的钱被转走了9700元，都是通过支付宝快捷支付转到了对方卡上。后来我就报警了。对方电话号码155××××02522。
14马某卓的农行卡的交易明细清单，2013年12月15日马某卓的农行账户存入9700元，同日，该9700元分三次以支付宝快捷支付的方式转出。
15、被害王某晓陈述，2013年12月16日我用王小219的昵称在百度贴吧里发了一条帖子，问，谁能办理信用卡了。然后一个昵称是“幸福不是说说”的人就回复我说：“我可以办理。”然后他给我发了一个QQ号，一个手机155××××02522。让我加他的的Q，加上以后，他说，我只能办理农行的信用卡，问我有没有农行卡了。我说有了，然后就让我把银行卡和我的身份证扫描件给他发过去。发完后，他告诉我办理信用卡前期没有任何的费用，等到卡下来以后他收取卡额度的5%的手续费。我说行。然后他说，办理信用卡必须要有银行卡的存款流水，你把钱存进去以后到柜台打出流水以后就可以把卡里的钱取出来了。下班之后我就给他发过去了。他问我开通k宝没有。我说开通了，然后就让我进k宝的页面，按照他给我发的修改项目把个人资料改了，单位改成中国铁通晋城分公司，电话改131××××75955。改完以后，我就要求办理了一张额度为5000的卡。他让我往卡里边存钱，我就让我老板给我打了2000元的工资，然后我打出来流水以后发现钱通过支付宝转走了。然后我就给那人打电话，他说帮我问一下。之后我再打电话，就打不通了。
16王某晓农行的交易明细，2013年12月17日王某晓农行卡通过网银存入2000元，同日，通过支付宝支出2000元。
17、被害候某宇陈述，2013年大概10月份左右，我收到一个姓郭的给我发的短信和我问好，打电话之后才知道是办理信用卡的，之后我们就一直联系的。2013年12月10日上午，对方说要办理信用卡的话提供身份证复印件，单位证明他出，最高额度是10万。打电话得到确认后，2013年12月11日早上我就按照对方的要求将这些用彩信发过去，他说身份证不清楚要重新拍一张。然后，我回家在网上完善了优盾的个人信息，其他信息都是按照我的个人信息填的，只有单位是按照对方的要求填成山西省晋城铁通。然后我就用QQ给对方重新发了一遍。之后对方又让我补充一份结余流水。我的卡上没钱，但对方坚持要流水，说是信用卡额度就是存款数额定的，存两万元，信用卡额度就是十万。然后我就问我朋友借了48000元，和我朋友去新集街的农行把48000元存到卡上，我就去柜台将流水打了出来。我朋友正好想取点钱，于是我们去荣发的农行取钱，大概过了五六分钟，我卡上的钱就没有了。农行的工作人员查询后告诉我，这些钱从支付宝分三次转走了，第一次是25000，第二次是20000，第三次是3000，这时候我就发觉被骗了，随即拨打了110报案。
18、被害靖某红陈述，2013年12月17日13许，我在百度贴吧上看见办信用卡的帖子。我就给对方打电话说我想办信用卡了，对方说：“前期不要任何费用，你把身份证和农业银行卡的扫描件给我发到邮箱。”我发过去后，对方说你去办个k宝，办好后登陆网银填写信息。到了18号10时许我去了南内环东口的农业银行内，办好k宝，回家填写好信息，就给对方打了个电话说填好了。对方说：“为了证明你能办信用卡，你要在农业银行内存了50000元现金，走个账，你再取出来。”12时许我去了农业银行存了42000元现金，我就又取了30000元现金出来，完了给对方打电话说存了，对方说：“今天存晚了，你等我电话哇，到时候再存。”打完电话后我就又取了1900元现金。到了19号18时许对方打电话说：“明天上午早点存吧。”我说行了。打完电话，我就又取了8000元现金。20号9时许我到了南内环东口的农业银行存钱，给对方打电话说：“我存钱呀，存了43000元现金。”挂了电话，我就去存了41000元，刚存进去，就收到4条短信说将钱转入了一个支付宝内，我才发现被骗了。对方手机号155××××02522。我的钱分四次被转走，第一次20000元，第二次20000元，第三次2000元，第四次1000元。
19靖某红的农行卡交易明细，2013年12月18日靖某红农行卡存入42000元，同日支取31900元，19日支取8000元，20日存入41000元，同日通过支付宝支出43000元。
20、被告人郜游洋供述，大概是2013年4、5月份的时候，我在网上的各个贴吧里发布了可以代办信用卡信息，并且将我的电155××××02522，QQ14×××666也放在了贴吧里。有一个太原的人在QQ上和我联系说：“我这可以办理信用卡，并且没有前期费用。”2013年12月7、8月份的时候，太原的那个人来长治找到了我说，办卡的人提供身份证就可以办农业银行的信用卡，前期没有任何费用，我俩就达成了协议。于是我就在网上太原贴吧里面发布了可以办理信用卡，不需要任何费用的留言。大概到了12月10日左右，有个王某晓的人就联系我要办信用卡，他的QQｗａｎ×××＠ｑｑ.ｃｏｍm,我告诉他要办信用卡的话，需要办理一张农行的银行卡然后把银行卡和身份证的扫描件发给我王某晓就在QQ上把他的身份证和银行卡的扫描件发给了我。他的身份证号码9，卡号，6228480900722261014，然后我就让他开通了K宝，并且在网上填写了个人资料并且把单位填写成中国铁通晋城分公司，地址：中国山西省晋城城区泽州路343号金盾大厦6层，邮编048000，电话：0356-223****，移动电话131××××75955。然后我告诉他存钱到这张卡里，并且打一份流水表王某晓问我存多少，我说，你存的多办的额度就大，后王某晓告诉我他存了2000元，过了一王某晓给我打电话说他卡里的钱没有了，问我怎么回事。我就联系办卡的人，他告诉我说，银行做账呢，过一两天就回来了。然王某晓再给我打电话我就不接了。办卡的人联系我在长治见面，给了我2000元，让我退王某晓，我一直没有王某晓退钱，钱我自己花完了。
我还给一个靖某红的人办过信用卡，他的电话号码我在电话里存着。当时他打的我155××××02522的电话问我，办理一张信用卡，需要什么手续。我说，你办理一张农业银行卡，然后把身份证和银行卡的扫描件给我发过来。我问他，你要办理一张多大额度的信用卡。他说，越大越好。我还告诉他办理信用卡不需要任何前期费用，他给我发过来扫描件以后我告诉他，你到银行开通K宝，他开通了K宝以后又和我联系，我就在电话里告诉他更改了K宝上的个人信息，我告诉他，你需要往银行里面存钱，并且打一份流水表。他问我，我往里存多少钱呀。我说，越多越好，存的钱越多额度就越大。第二天，他告诉我他存了5万元。过了没多久对方就给我打电话说，钱不在了。我告诉他说，你的钱银行一会就给你回过去了。我就联系办卡人问情况，他告诉我说银行正在做账呢，没事。过了一天以后我再联系代办卡的人就联系不上了。后靖某红给我打电话，我就没有接他的电话了。因为他的钱没有了，我也不知道该怎么解释。
我知常某平这个名字，但我没有见过他本人，我经常在网上发布帖子，内容就是代办信用卡，留着我的电话号码。估计是他看到我发布的帖子，然后他给我打了电话，他问我：“你这里能办信用卡？”.我说：“能办，只是暂时没有名额。”他说,那就再说吧。由于我经常在网上发布信用卡的帖子，也经常在网上搜索有关能办信用卡的相关消息，还加了一些信用卡的QQ群，在群里，搭建都在交流，都说自己能办卡。期间有一个QQ号主动和我联系，问：“你能办卡吗？能办多大信用额度的？”我说：“能，信用额度都是小额的，大概就是1-2万。”这个QQ号就说，这个额度太小，我能办更大额度的，10-30万都能办，而且还是办下信用卡后再收费。我当时觉得这个很好，办下卡后才收费，相比许多信用卡办卡之前收费，这个可信度更高一些。不过，这个需要提前自己先办理一张银行卡，自己先往里面存一部分钱。办理信用卡的额度不同，存在卡里的钱也就不一样。我就对这个QQ说，等我看看这里有没有人需要，然后再联系。后来我就常某平打电话，说，现在又有名额了，你需要办理多大额度的常某平说，10万额度的。我说，到时候办理下来信用卡，要收10%的手续费，他表示同意。后我给他说，这个在办理信用卡之前，需要自己先办理一张银行卡，并且给里面存2万，这样才能办理下来信用卡额度达到10万，他也表示同意。不过中间还有一个细节，就是将你办理银行卡的预留手机号，就是把银行绑定的手机号，留成我自己的常某平都表示同意，他自己办理了一张农行卡，绑定的手机号就是我的。后常某平说自己在办理的农行卡里存了5000元。当天常某平给我打电话问我，银行卡里的钱怎么没有了。我当时纳闷，我当时甚至怀疑他给里面存钱了没有。因为这一切都是电话联系的，从来没有见过面。在他给我打电话之前，问我5000元钱之前，我的手机莫名收到一条支付宝的验证码。紧接着，QQ就问我验证码是什么，我当时没在意，就告诉了QQ那边。后来我就常某平解释了一下，他之前是要报警。后来他又问我这个事情能不能办了，如果能办理就继续办，不能办我就报警了。我说，能办。他接着说，得把这个银行卡绑定的手机号改成他的手机号。我表示同意。他改过之后又往银行卡里存了15000元，而且还拍了一张存款单照片给我发了过来。第二天常某平给我打电话问我，钱怎么没有了。我赶紧就给QQ号打电话，QQ那边说，多余的话我也就不说了，你给我一个你的地址，我给你邮寄一个苹果5手机，说是对我的赔偿。常某平打电话问我15000元之前，我手机也收到过一个验证码，是财付通的验证码，QQ问我，我也告诉他了。
21、抓获经过，2013年12月26日12时许，长治市高新开发区区刑警大队在山西省长治市高新开发区捉马村好心情旅馆204房间将郜游洋抓获。抓获后移交太原市公安局迎泽分局桥东责任区刑警队处理。
22、太原市公安局迎泽分局出具的对案经过、资金流转情况说明，支付宝公司调取信息、被告人郜游洋控制的三张银行卡交易记录：被告人郜游洋诈靖某红43000元，2013年12月20日转入郜游洋持有的银行卡；诈马某卓9700元，2013年12月15日转入郜游洋持有的银行卡；诈武某生3989元，2013年10月26日、27日分两次转入郜游洋持有的银行卡；诈李某征20000元，2013年11月22日转入郜游洋持有的银行卡；诈戴某然3970元，2013年11月20日转入郜游洋持有的银行卡；诈赵某国8000元，2013年11月25日转入郜游洋持有的银行卡；诈柴某玲10000元，2013年11月8日转入郜游洋持有的银行卡；诈韩某辉13850元,2013年10月6日、19日转入郜游洋持有的银行卡。
23、调取证据通知书（建设银行、工行银行）及视频监控：在被告人郜游洋诈骗被害靖某红武某生赵某国马某卓侯某宇过程中，被告人郜游洋通过支付宝将骗取的钱款转入其持有的银行卡后，持该银行卡提现。
24、扣押物品决定书、扣押物品清单：手机二部（IMEI：359441051372848,861086022937376；手机号155××××02522184××××89200131××××75733155××××37500），银行卡三张（账号为62×××97762×××73362×××111）
25、被告人郜游洋作案手机内存储的资料：
QQ聊天截图：被告人郜游洋以办理信用卡需要被害人自行办理银行卡、打印交易流水、办理信用卡的信用额度为存款余额的五倍为由对被害人进行诈骗。
手机通讯录：被告人手机内存有被害申某2露的家属杨燕妮、被害韩某辉武某生李某征马某卓的电话号码。
手机内保存的资料：被害孟某红的身份证照片、身份证号、银行账号、手机号码，网银视频截图侯某宇的身份证号、银行账号、手机号码常某平的身份证号、银行账号、手机号码。
26、郜游洋的犯罪嫌疑人的基本情况调查表、户籍证明及长子县公安局慈林派出所出具的证明，被告人郜游洋无前科劣迹。
27、太原市公安局迎泽分局桥东责任区刑警队出具的情况说明：对现有证据分析之后，可以确定在整个作案过程中，所有犯罪行为都是郜游洋一人所为，并不存在其所说的郑姓男子。被害孟某红汇款地点在迎泽区南内环街东口农业银行，桥东责任区刑警队接警后，于2013年12月26日将被告人抓获，通过被告人持有的银行卡交易记录等信息寻找受害人，带破其它12起案件，对本系列案件具有管辖权。
28、太原市公安局迎泽分局桥东责任区刑警队出具的情况说明：关于起诉书指控第一起案件（被害常某平）追回赃款12600元没有扣押钱款清单问题。该款项被害常某平发现被骗后已经冻结到自己的银行卡中并没有被郜游洋取走。关于郜游洋赔常某平损失5000元赔偿协议是否履行问题常某平是否谅解被告人的问题。该材料是迎泽分局从长治市公安局开发区分局刑警队调取的所有材料（无退款说明及收条），常某平电话已无法联系。
29、银行交易记录及银行业务回单：2013年10月9日申某2露及其家属杨燕妮的银行账户通过支付宝支付5000元。2013年10月6日韩某辉的银行账户通过支付宝转账支付6000元，11月19日韩某辉的银行账户通过支付宝转账支付10000元。2013年12月11日侯某宇银行账户内存入48000元，并于当天通过支付宝支出。
本院认为，被告人郜游洋以非法占有为目的，虚构能为他人办理信用卡的事实，多次骗取他人钱款共计218730元，数额巨大，被告人的行为侵犯了他人财产权，构成诈骗罪。公诉机关指控成立。被告人郜游洋通过网络发布虚假信息对他人进行诈骗，酌情从重处罚。被告人如实供述部分案件事实，对起诉书指控的部分案件事实自愿认罪，可从轻处罚。被告人郜游洋辩称起诉书指控的第二起至第九起案件，其不知情，没有进行诈骗，辩护人辩称被告人郜游洋作案时不知道是诈骗。经查，被害人陈述、银行交易记录、郜游洋取款视频、郜游洋手机电话记录、QQ聊天记录、手机记录信息相互印证，被告人通过网络发布虚假信息，虚构能为被害人办理信用卡的事实，使被害人产生错误认识，按照被告人郜游洋的要求办理银行卡，开通网银并将钱款存入相应的银行卡，被告人郜游洋通过支付宝将被害人存入的钱款提取。被告人主观上具有非法占有他人财物的目的，客观上实施了虚构事实、骗取他人钱款的行为，被告人的行为符合诈骗罪的构成要件，故对于被告人及其辩护人的该项辩护意见不予采纳。辩护人的其他辩护意见酌情予以采纳。关于起诉书指控的第一案案件部分赃款是否追回的问题，仅有被害人陈述12600元被冻结，现有证据中没有冻结通知书、扣押物品清单，无法查清该钱款是否冻结以及冻结的账户，故部分赃款是否追回无法认定。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下:
一、被告人郜游洋犯诈骗罪，判处有期徒刑六年七个月，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年12月27日起至2020年7月26日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）
二、由原侦查机关继续追缴赃款二十一万八千七百三十元，发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 柴 喆
人民陪审员 刘建珍
人民陪审员 赵志强
二〇一四年十月二十日
书 记 员 岳丽娟
相关法律规定：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的,强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的,人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产,应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的,可以酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产,应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。