黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黑0103刑初206号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院。
被告人王立涛，男，汉族，1970年10月15日出生于吉林省长春市，初中文化，无职业，住吉林省长春市绿园区。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2015年5月21日被刑事拘留，同年6月25日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第一看守所。
辩护人闫玉国，吉林天利人律师事务所律师。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉[2016]152号起诉书指控被告人王立涛犯合同诈骗罪，于2016年2月1日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，于2016年5月27日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指派检察员李文婷出庭支持公诉，被告人王立涛及其辩护人闫玉国到庭参加诉讼。现已审理终结。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指控：
某银行股份限公司（以下简称某银行）与大庆某融资担保有限公司（以下简称某公司）签订《信用卡汽车分期保证协议书》，该协议约定由某银行为某公司作为担保人的购车人提供购车款。经被告人王立涛、韩某甲（已判刑）、郭某某（已判刑）、马某某（另案处理）共同合作分工，以将贷款购车人零首付所购车辆低价卖掉的方式获取违法所得。
1.2014年8月，孙某某（已判刑）为了能套现，找到马某某要办理零首付购车，并伪造了假的房产证和银行流水，由马某某与某公司办理担保手续后，被告人王立涛提供8万元作为购车的保证金、担保费等费用交给担保公司，后价款15.38万元途胜小型普通客车被提出，并于车辆落户手续办理完当日被王立涛开走，王立涛将该车卖掉，并将赃款挥霍。
2.2014年9月，韩某甲找到以办理大额信用卡为诱饵找到顶名购车人马某某，马某某提供伪造的马某某银行流水记录和房屋产权复印件给某公司，被告人王立涛提供8万元作为购车的保证金、担保费等费用交给担保公司，后价款为22.18万元帕萨特轿车被提出，该车在办理机动车登记抵押后，被王立涛开车并以12.3万元的价格卖掉。所得赃款被王立涛、韩某乙、郭某某分赃。
3.2014年10月末，韩某甲以给顶名购车人霍某某办理大额信用卡为诱饵，在霍某某仅提供身份证和户口的情况下，使用伪造的房产证和银行流水记录，通过马某某与某公司办理担保合同手续，在被告人王立涛提供8万元作为购车的保证金、担保费等费用后，将价款为22.18万元帕萨特轿车提出，在车辆办理落户手续当日，该车被韩某乙、郭某某开走，并由韩某乙、郭某某、王立涛三人以12.5万元价格卖给王某乙。所得赃款被王立涛、韩某乙、郭某某分赃。
4.2014年10月末，韩某甲以给顶名购车人姜某某办理大额信用卡为诱饵，因姜某某有银行不良记录，姜某某又找来顶名购车人宋某某，并给宋某某提供伪造的房产证和银行流水记录，通过马某某与某公司办理担保合同手续，在被告人王立涛提供8万元作为购车的保证金、担保费等费用后，将价款为21.18万元帕萨特轿车提出，在车辆办理落户手续当日，该车被韩某乙、郭某某开走，并由韩某乙、郭某某、王立涛三人以12.5万元价格卖给王某乙。所得赃款被王立涛、韩某乙、郭某某分赃。现赃车已经被扣押。
5.2014年10月，王某甲（另案处理）称给周某某办贷款为诱饵，找周某某办零首付购车，担保公司收到伪造的房产证和银行流水记录后，被告人王立涛提供8万元作为购车的保证金、担保费等费用后，价格23.98万元本田轿车被马立军提出，该车在办理机动车登记抵押当日，韩某甲将车开走，并由韩某乙与郭某某将车卖掉，所得赃款被王立涛、韩某乙、郭某某分赃。
综上，被告人王立涛共参与实施合同诈骗5起，诈骗金额共计104.9万元。王立涛于2015年5月21日在吉林省长春市投案。
公诉机关向本院移送了指控被告人王立涛犯合同诈骗罪的书证、证人证言、被告人供述、辨认笔录等证据。公诉机关认为，王立涛的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任，提请依法惩处。
被告人王立涛对公诉机关指控其犯合同诈骗罪有异议，辩称只是收脏，没有参与合同诈骗。辩护人认为：1.王立涛的行为不够成合同诈骗罪，符合掩饰、隐瞒犯罪所得罪的构成要件；2.应对涉案车辆进行评估，确定真实价格；3.应将已交纳的保证金从犯罪数额中扣除；4.王立涛系自首，没有前科劣迹，请求从轻处罚。
经审理查明：
某银行与某公司签订《信用卡汽车分期保证协议书》，该协议约定某公司应为其同意的在某银行办理信用卡汽车分期付款业务的所有持卡人提供连带责任担保和保证金担保。被告人王立涛与韩某甲（已判刑）、郭某某（已判刑）、马某某（另案处理）等人预谋，以虚假的产权证明作担保，骗取某银行零首付贷款汽车后，将所购车辆低价卖掉获取违法所得。
1.2014年7月，孙某某（已判刑）为了能套现现金，找到马某某办理零首付购车，并伪造房产证和银行流水提交给某公司。被告人王立涛提供23350元作为购车的保证金、担保费等交给某公司后，价款15.38万元途胜小型普通客车被提出。办理车辆落户手续当日该车被王立涛开走卖掉，赃款被王立涛、韩某甲、郭某某挥霍。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
证据一、某银行信用卡汽车专项分期付款业务合同、通用申请表、调查征信表、牡丹江某汽车销售服务有限公司汽车销售合同：2014年7月29日，孙某某向某银行申请15.38万元，分期付款购买北京现代新途胜汽车一辆。
证据二、房屋所有权证、银行流水、查档证明：孙某某向某公司提交的伪造的银行流水明细及房屋产权证。
证据三、反担保协议书、抵押合同、机动车登记证书：某公司为孙某某在某银行分期付款购买车辆提供担保，孙某某用车辆向某公司提供反担保。车牌号为×××。
证据四、某银行电子回单：2014年8月27日，某公司将153800元孙某某购车款转入牡丹江某汽车销售服务有限公司。
证据五、某公司小车贷款明细表：被告人王立涛在购买车辆前，向某公司交纳保险费、担保费、保证金、手续费等费用23350元。
证据六、某银行对孙某某的催缴记录、孙某某购车信用卡的交易记录：孙某某未再偿还购车分期款。
证据七、刑事判决书：孙某某因合同诈骗罪被判刑。
证据八、被告人王立涛工商银行卡明细清单。
证据九、证人解某某的证言：马某某带一个叫孙某某的在公司贷款买了一台现代途胜吉普车，马某某说一个朋友要贷款买一台车，他告诉马某某需要准备身份证、户口本、房产证、银行流水、收入证明等，过了十多天，马某某领着孙某某拿着贷款资料来到他的公司，审核后就跟孙某某正常签订了贷款手续，并且和担保公司签订了担保合同，他把相关材料扫描上传给总公司，然后把房产证返还给申请人，并且交付了担保费和购买车辆的保证金。
证据十、证人韩某甲的证言：2014年7月中旬，一个叫朱某某的朋友介绍他认识了郭某某。2014年9月初，他当时没有工作，就给郭某某打电话想跟其一起办理零首付贷款购车，从中间赚取费用，郭某某同意他加入了。他和郭某某一开始是在一起办理正规的零首付购车，后来郭某某找的马某某，又通过马某某认识了一个姓王的出资人，他和郭某某找顶名的人当购车人，一般给购车人3000元好处费或承诺为顶名的购车人办理大额透支信用卡，购车人只要出个身份办理贷款购车即可，其他的事由他们找担保公司办理，马某某联系联系担保公司的人，他和郭某某带着顶名的人到担保公司，将手续交给担保公司，担保公司审批完之后就会通知顶名的人去担保公司交担保服务费、还款保证金、车辆保险、车辆购置税和一些落户费用，他和郭某某联系姓王的出资人，姓王的出资人把钱直接打给担保公司，车下来后，担保公司和顶名的人一起去提车，办理完落户手续，顶名的人就将车交给他和郭某某，他俩和姓王的出资人一起商量卖车，姓王的出资人决定最后的卖价。他和郭某某、王立涛三个人合伙做这个车的事，由王立涛出资垫资，车卖了之后，王立涛把垫资的钱和利息扣回，剩下的钱他们三个人平分，王立涛对于他们找顶名贷款的人，做假手续贷款什么的都知道，王立涛出资之后这台车就属于王立涛的了。马某某对于他们整车的事都知道，顶名的人不具备贷款资格的，没有房产或没有银行流水的，马某某就告诉他们去做假证。
证据十一、证人郭某某的证言：他和韩某甲、朱某某、马某某一起在牡丹江用虚假的个人申请材料向某担保公司申请担保贷款买车，等车辆落户后将车辆迅速转手低价卖掉，他害怕被公安机关抓到就躲起来了。他通过朱某某认识的韩某甲，韩某甲说在哈尔滨市做这种零首付贷款买车不好做，他的朋友马某某和某公司牡丹江分公司的负责人解某某关系好，向担保公司上报申请材料比较容易审核通过，所以他们选在牡丹江做。顶名买车的人得不到车，就是到担保公司签买车协议和办理相关手续。如果没有他找马某某，韩某甲和朱某某递交的假房产证、银行流水都不可能被担保公司审核通过，所以每次办成功零首付购车后，都会和他利益分成。他还知道孙某某、马某某、王某甲、王立涛、张某某等人用虚假的个人手续办理零首付购车。
证据十二、证人孙某某的证言：2014年8月中旬，他到牡丹江现代4S店看车，遇见马某某，因为都是买车，就这么认识了，中午在一起吃饭，他和马某某都是在某公司做的贷款买车业务。他和马某某互相作为对方的担保人，这样他和马某某就熟悉了。他通过马某某认识的长春的王哥，他贷款买车的首付款是王哥垫付的，是王哥给他出资购买的这台车，王哥的手机号是181XXXX****。当时马某某将王哥的电话给他，他就给王哥打电话说想买一台车，但手里钱不够，能不能给他垫资买车，等车辆落户后抵押给王哥，他每个月还王哥利息，等将本金和利息偿还清后，他将车取回来，王哥同意了，他先将购车定金2000元交给牡丹江某现代汽车4S店，签订购车合同后，王哥来到牡丹江将车辆前期预付资金及相关车辆购置税等费用一共6万多元交到担保公司，然后他去提的车，在海林落户后，他将这台车抵押给王哥，王哥就将车开走了，车牌号为×××，除了车辆登记证书在某公司，其余车档案材料王哥都拿走了，他给王哥出具了一张6万多元的借款协议和车辆的抵押协议，王哥给了他6万多元钱。他向某公司提供了伪造的房产证和银行流水，单身证明、身份证、户口是真的。
证据十三、被告人王立涛的供述：马某某是我在微信群里认识的，他原来在小额贷款公司干过，他就在微信群里发布了抵押车的消息，马某某就通过微信和他联系，马某某说在牡丹江吉利4S店上班，问他是否收抵押车，马某某说有很多车型，有途胜和索纳塔8代等车，并让他去牡丹江见面，他去牡丹江和马某某在牡丹江火车站附近见的面，马某某开了一台索纳塔8代，他俩在车上谈，马某某说有几个兄弟有车向外押，他说得先看看车，然后马某某拉着他去的现代4S店，告诉他车型，他说行。马某某又领他到牡丹江某汽贸公司转了一圈，说在这上班，他就问马某某不是在吉利4S店上班吗，马某某说不在那干了，在这个公司上班，他在牡丹江住了两天，他看马某某总在这家公司待着，而且还和这家公司的工作人员很熟悉，他就相信了，之后他通过马某某认识了韩某甲和郭某某。马某某说韩某甲和郭某某手底下有贷款买车的人，韩某甲和郭某某帮助这些人办理贷款手续，然后由他出资去垫付这些买车的贷款首付，等车辆购买之后，办理完落户抵押再把车按照发票金额的一半价格抵押给他，他赚取垫付金额的利息。他们是2014年9月初开始倒卖抵押的零首付贷款购买车辆的。第一台车是叫孙某某的车主的现代途胜，车牌号是×××，当时马某某说孙某某是兄弟，以前是干厨师的，想扩大经营，贷款买了这台车之后，把车抵押给他，能串出一些现金，他就同意了，在此之前马某某就跟他谈好了每台车抵押给他的金额是购车发票金额的一半，这台车的发票开了15万多，他记得给汽贸公司转了一部分，另外的转给了孙某某，这台车提出来之后，他和孙某某、马某某、还有担保公司的工作人员一起去的海林，在海林办理的落户手续。他用自己名字的工商银行卡转的款，卡号是×××。他和孙某某签了一份抵押协议，孙某某身份证复印件、车辆发票、行驶证、车辆附加费证、没有大绿本（机动车登记证书）。2014年11月份，他在QQ群里联系把这台车6.5万元卖给沈阳的一个人，他原来的手机号是181XXXX****。
2.2014年9月，韩某甲找到顶名购车人马某某，马某某提供伪造的马某某银行流水记录和房屋产权复印件提交给某公司，被告人王立涛提供36634元作为购车的保证金、担保费等费用交给某公司后，价款为22.18万元帕萨特轿车被提出，该车在办理机动车登记抵押后，被王立涛卖掉。所得赃款被王立涛、韩某乙、郭某某挥霍。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
证据一、某银行信用卡汽车专项分期付款业务申请书、申请人资信调查表、某银行信用卡通用申请表、调查征信表、上海大众汽车产品销售合同：2014年9月，马某某向某银行申请22.18万元，分期付款购买大众帕萨特汽车一辆。
证据二、房屋所有权证、银行流水、查档证明：马某某向某公司提交的伪造的银行流水明细及房屋产权证。
证据三、信用卡汽车专项分期付款担保协议书、抵押合同、机动车登记证书：某公司为马某某在某银行分期付款购买车辆提供担保，马某某用车辆向某公司提供反担保，姜某某为马某某的连带保证人。车牌号为×××。
证据四、某银行电子回单：2014年10月21日，某公司将221800元马某某购车款转入牡丹江某汽车销售服务有限公司。
证据五、某公司小车贷款明细表：被告人王立涛在购买车辆前，向某公司交纳保险费、担保费、保证金、手续费等费用36634元。
证据六、某银行对马某某的催缴记录、马某某购车信用卡的交易记录：马某某未再偿还购车分期款。
证据七、被告人王立涛工商银行卡明细清单。
证据八、证人解某某的证言：马某某带人来提车大概11台，第一台车主是马某某，提一台帕萨特。
证据九、证人郭某某的证言：第二台车是马某某的车牌号为×××的帕萨特轿车，这台车是韩某甲联系的，他找到马某某帮着办的，车辆是2014年9月28日落户，落户后这台车当时是马某某开走的，后来这台车被韩某甲开走的，这台车韩某甲给了他3000元钱。
证据十、被告人王立涛的供述：第二台车是车主叫马某某的一台黑色帕萨特，车号是×××。在办理完第一台车之后，他通过马某某认识了韩某甲和郭某某，在9月下旬的一天，当时他在牡丹江，马某某说还有一台车，就是这台帕萨特，当时这台车还没从4S店提出来，马某某找到他说有一台帕萨特贷款批下来了，这个车主也要把车抵押出去，他说他手里已经有一台途胜了，他得先回一趟长春，把这台途胜送回去，然后再回来，这台帕萨特应该是韩某甲联系的，发票价格应该是23万多，按照发票价格的一半他就给担保公司汇了有8万多。这台车开到牡丹江火车站附近步行街九号公馆附近给的他，当时给他车钥匙两把，车主的身份证复印件、行驶证、抵押协议（甲方都是空白的，乙方有车主马某某的签字）。这台车在我手里有一个多月，他通过QQ群里联系了一个河南省驻马店的刘某乙，有30多岁，刘某乙和妻子一起来长春，在长春乐园区一个宾馆附近，刘某乙是通过手机银行转给他的款，转到他的工行卡上了，这台车卖了123000元，他确认收到之后，刘某乙就把车开走了，他没见过车主马某某。
证据十一、被告人王立涛的辨认笔录：王立涛辨认出刘某乙是2014年末收其在某银行零首付贷款购买车的人。
3.2014年10月，韩某甲找到找到顶名购车人霍某某，使用伪造的房产证和银行流水记录提交给某公司，被告人王立涛提供43788元作为购车的保证金、担保费等费用后，价款为22.18万元帕萨特轿车被提出，车辆办理落户手续当日，该车被韩某乙、郭某某开走，韩某乙、郭某某、王立涛三人将该车卖掉。所得赃款被王立涛、韩某乙、郭某某挥霍。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
证据一、某银行信用卡汽车专项分期付款业务申请书、申请人资信调查表：2014年10月10日，霍某某向某银行申请22.18万元，分期付款购买大众帕萨特汽车一辆。
证据二、房屋所有权证、查档证明：霍某某向某公司提交的伪造的房屋产权证。
证据三、信用卡汽车专项分期付款担保协议书、抵押合同、机动车登记证书：某公司为霍某某在某银行分期付款购买车辆提供担保，霍某某用车辆向某公司提供反担保，白仁秀为霍某某的连带保证人。车牌号为×××。
证据四、某银行电子回单：2014年10月21日，某公司将221800元霍某某购车款转入牡丹江某汽车销售服务有限公司。
证据五、某公司小车贷款明细表：被告人王立涛在购买车辆前，向某公司交纳保险费、担保费、保证金、手续费等费用43788元。
证据六、某银行对霍某某的催缴记录、霍某某购车信用卡的交易记录：霍某某未再偿还购车分期款。
证据七、王某乙银行卡明细清单。
证据八、证人韩某甲的证言：2014年9月份，他在QQ上发了一条消息，找人顶名办理零首付购车，作为回报他会为其办理十万元左右的大额信用卡，消息发布之后，有很多人联系他，他在其中找了一个人叫霍某某，然后他告诉霍某某需要准备身份证、户口本、结婚证、证明本人收入的银行流水和房产证等材料，霍某某的假房证和假银行流水是他跟郭某某说，郭某某找人做的，霍某某也知道做假的事，因为霍某某根本就不具备贷款条件，想贷款购车必须做假手续。手续弄好了以后，他和郭某某马上联系马某某，马某某联系担保公司的人，联系完以后他和郭某某就将霍某某带到担保公司，然后将手续交到担保公司，担保公司审批完之后，就通知霍某某去担保公司交担保服务费，他和郭某某就直接联系姓王的出资人，让其付这些费用，然后姓王的出资人就将钱直接打给担保公司。车下来以后，他、马某某和担保公司的一个工作人员一起去的，提完车担保公司的工作人员和霍某某、郭某某去牡丹江海林办理的车辆落户手续，办完手续郭某某把车开回担保公司。2014年10月末，他在微信朋友圈发卖车的消息，消息内容是帕萨特1.8T、新车、12.5万元有没有人要，然后王某乙打电话说要买，他让王某乙到牡丹江西安区看车，他和郭某某、王立涛去见的王某乙，当时郭某某开车，王立涛坐副驾驶，他坐后排，王某乙看完车说可以，他就将行驶证和原始抵押合同交给了王某乙，当时王某乙给了几万元现金，剩下的是王某乙去附近的工商银行汇给郭某某的卡里，汇完王某乙就把车开走了。他和王某乙都是在微信联系的，王某乙的微信名是名车帝国。这台车他们赚了4.8万元，给出资方姓王的1.45万元，给霍某某5000元，给马某某3000元，给解某某500元，他和郭某某每人1.25万元。
证据九、证人郭某某的证言：第三台车是霍某某的车牌号为×××的帕萨特轿车，这台车是韩某甲联系的，他找到马某某帮着办的，车辆是2014年10月27日落户，落户后这台车当时是霍某某开走的，这台车韩某甲给了他2000元钱。王某乙买了这台帕萨特。
证据十、证人霍某某的证言：2014年他通过老乡认识韩某甲，10月11号左右韩某甲给他打电话，说零首付贷款买车的事可以办了，让他到牡丹江，带着身份证、户口本、结婚证、个人诚信。他10月12日晚上到的牡丹江，第二天早上他和韩某甲见面一起去的担保公司，在担保公司他见到了解某某，当天办完事他就回哈尔滨了，过了七八天韩某甲又给他打电话说手续都下来了，让他过来提车，他四五天到的牡丹江，担保公司的人已经去4S店把车提出来，郭某某开的车拉着解某某的小舅子和他，还有大辉一起去的牡丹江海林办理车辆落户手续，当时落的车牌号是×××，落完户之后郭某某开车拉着他、大辉、解某某的小舅子去了解某某开的某汽车担保有限公司，到了以后大辉和解某某的小舅子就拿着机动车登记证书还有车的发票下车了，郭某某拉着他去他住的宾馆，到宾馆楼下后韩某甲带着一个男的上了车，让他签了一个字，然后说车他不能开走，他就返回哈尔滨了。
证据十一、被告人王立涛的供述：第三台车是霍某某的黑色帕萨特，车号是×××。这台车是马某某和韩某甲联系的，说车主也是想把车抵押出去，先期他已经转给汽贸公司8万元左右，他支付了这些垫资款之后，韩某甲就把车提出来了，韩某甲说车主怕把车整没了，不能把车抵押给他，韩某甲联系了一个哈尔滨的买主，车落完户当天晚上从哈尔滨来了两个买车人，卖车的时候他和韩某甲、郭某某一起去的牡丹江的一个地方，具体是哪我记不清了，当时卖了12.5万元，给了一部分现金，一部分银行转账支付的，当天晚上韩某甲就把他垫付的8万元多元给他了，并给了1.2万元的利息，又额外给了他3000元的好处费。
证据十二、被告人王立涛的辨认笔录：王立涛辨认出王某乙是2014年末收其在某银行零首付贷款购买车的人。
4.2014年10月，韩某甲欲以姜某某为顶名购车人办理零首付购车，因姜某某有银行不良记录，姜某某又找来顶名购车人宋某某，并给宋某某提供伪造的房产证和银行流水记录交给某公司，被告人王立涛提供42129元作为购车的保证金、担保费等费用后，价款为21.18万元帕萨特轿车被提出，在车辆办理落户手续当日，该车被韩某乙、郭某某开走，韩某乙、郭某某、王立涛三人将该车卖掉。所得赃款被王立涛、韩某乙、郭某某挥霍。现赃车已被扣押返还。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
证据一、某银行信用卡汽车专项分期付款业务申请书、申请人资信调查表、某银行信用卡通用申请表、调查征信表、上海某汽车产品销售合同：2014年10月27日，宋某某向某银行申请21.18万元，分期付款购买大众帕萨特汽车一辆。
证据二、房屋所有权证、银行流水、查档证明：宋某某向某公司提交的伪造的银行流水及房屋产权证。
证据三、信用卡汽车专项分期付款担保协议书、抵押合同、机动车登记证书：某公司为宋某某在某银行分期付款购买车辆提供担保，宋某某用车辆向某公司提供反担保，杨某乙为宋某某的连带保证人。
证据四、某银行电子回单：2014年11月4日，某公司将211800元宋某某购车款转入牡丹江某汽车销售服务有限公司。
证据五、某公司小车贷款明细表：被告人王立涛在购买车辆前，向某公司交纳保险费、担保费、保证金、手续费等费用42129元。
证据六、某银行对宋某某的催缴记录、宋某某购车信用卡的交易记录：宋某某未再偿还购车分期款。
证据七、王某乙银行卡明细清单。
证据八、证人解某某的证言：马某某带人来提车大概11台，第二台车主是宋某某，提一台帕萨特。
证据九、证人韩某甲的证言：2014年11月初，他一个朋友给他介绍姜某某，他们准备让姜某某顶名购车，但是因为姜某某的个人信用不良，所以没有办理下来。姜某某找了一个叫宋某某的人，宋某某将手续弄好后，他和郭某某马上联系马某某，让马某某联系担保公司的人，他和郭某某将宋某某带到担保公司，将手续交到担保公司，担保公司审批完之后就通知宋某某去交担保服务费、还款保证金、车辆保险、车辆购置税和一些落户费用，他和郭某某就直接联系姓王的出资人，让其付这些费用，然后姓王的出资人就将钱直接打给担保公司。车下来以后，他和宋某某、姜某某、担保公司的一个工作人员一起去提车，提完车担保公司的工作人员和他、宋某某、姜某某去牡丹江海林办理的车辆落户手续，办完手续他把车开走，以125000元卖给王某乙了，这台车他们赚了5.1万元，给出资方姓王的1.45万元，给姜某某3000元，给马某某3000元，给解某某500元，他和郭某某每人1.5万元。宋某某提供的假房证是姜某某找人做的。
证据十、证人姜某某的证言：2014年10月下旬，她通过朋友杨某甲波认识的韩某甲，韩某甲对她说是做贷款买车业务的，韩某甲问她是否办理贷款买车业务，她说想办，韩某甲说要提供个人银行流水、房产信息，因为她没有工作和房产，韩某甲就让她找一个没有银行不良记录的人，韩某甲负责将这个人包装成符合贷款买车条件的人，等贷款买车办理完毕后，给她办一张大额信用卡，她用这张卡套取现金，韩某甲说将车卖掉赚钱，还能用行驶证贷款。她找了朋友宋某某办理车贷业务，办下来她给宋某某2万到3万的好处费，宋某某同意了，宋某某也没有房产和工作，韩某甲说可以找杨某甲波做假的银行流水，费用是200元，房产证是韩某甲告诉她找街上的小广告做假证。办理贷款的经过是杨某甲波开车将她、宋某某、杨某乙送到牡丹江，她在车上将假的银行流水和假的房产证交给宋某某，并告诉宋某某房证是假的。过了几天韩某甲给她打电话，让她和宋某某一起到牡丹江上海大众4S店提车落户，他和宋某某、韩某甲、担保公司的人一起到4S店，提车落户后，担保公司的人将机动车登记证书拿走了，韩某甲将车和车辆手续一同带走。
证据十一、证人宋某某的证言：2014年10月25日左右，姜某某找她说想以她的名字贷款买车，贷款不用她还，等车卖出去后给她3万元好处费。她只提供了婚姻证明材料，其余的都是姜某某准备的，她到担保公司签的字。2014年10月27日上午10点，姜某某用她的身份证办了一张手机卡，手机卡是姜某某拿着，手机卡用于担保公司电话回访，核实她提供的材料真伪，因为姜某某交给她的房产证和银行流水都是假的，姜某某怕她说错了，就由姜某某来欺骗保险公司。2014年11月4日，她和姜某某、韩某甲、两个担保公司的人一起到牡丹江4S店提的车，担保公司的人将车开走了。11月6日，她和姜某某、韩某甲一起去办车辆落户，落户后车号为×××，办好后韩某甲将车开走了，担保公司的人把机动车登记证书拿走了。
证据十二、被告人王立涛的供述：第五台车是宋某某的帕萨特，。这台车是11月初，韩某甲说有个叫宋某某的车主也想办理抵押车，也是帕萨特车型，他垫资了8万元左右，都是给汽贸的钱，程序和原来一样，他给汽贸转了8万元后，韩某甲说这个车主怕把车整没了，联系了上次买霍某某车的那个人，这台车落户之后，他和韩某甲、郭某某把这台车开到哈尔滨，他在郭某某办公室等着，韩某甲和郭某某说这台车125000元，把他垫付的8万元还给他，又给了他12000元的利息和3000元的好处费。
5.2014年10月，周某某为了能办理贷款，找到马某某办理零首付购车，马某某将伪造的房产证和银行流水提交给某公司。被告人王立涛提供46668元作为购车的保证金、担保费等费用后，价格23.98万元本田汽车被提出，在办理机动车登记抵押当日，韩某甲将车开走，由王立涛将车卖掉，所得赃款被王立涛、韩某乙、郭某某挥霍。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
证据一、某银行信用卡汽车专项分期付款业务申请书、申请人资信调查表、某银行信用卡通用申请表、调查征信表、汽车销售合同：2014年10月9日，周某某向某银行申请23.98万元，分期付款购买某汽车一辆。
证据二、房屋所有权证、银行流水、查询回执：周某某向某公司提交的伪造的银行流水及房屋产权证。
证据三、信用卡汽车专项分期付款担保协议书、抵押合同、机动车登记证书：某公司为周某某在某银行分期付款购买车辆提供担保，周某某用车辆向某公司提供反担保，李某乙为周某某的连带保证人。
证据四、某银行电子回单：2014年10月30日，某公司将239800元周某某购车款转入牡丹江某汽车销售服务有限公司。
证据五、某公司小车贷款明细表：被告人王立涛在购买车辆前，向某公司交纳保险费、担保费、保证金、手续费等费用46668元。
证据六、某银行对周某某的催缴记录、周某某购车信用卡的交易记录：周某某未再偿还购车分期款。
证据七、被告人王立涛工商银行卡明细清单。
证据八、证人解某某的证言：马某某带人来提车大概11台，第十台车主是周某某，提一台。
证据九、证人郭某某的证言：朱某某联系一台本田轿车，由韩某甲、长春出资人老王和一个我不认识的男的，一同将这台车从牡丹江开到哈尔滨，韩某甲将这台车的两把钥匙交给他，过了三天，老王给他打电话说一个姓刘的朋友来将这台车开走，他就将车钥匙交给这个姓刘的，姓刘的把车开走了。
证据九、证人周某某的证言：他通过亲戚认识的王某甲，他和王某甲说想办理贷款。2014年9月18日，王某甲给他打电话约定在牡丹江市一个旅店见面，见面后王某甲说用他的个人诚信、单身证明、户口复印件、身份证复印件这些材料办理零首付购车，办成之后能给他办理和车价等额的贷款。见面之后过了一段时间，他跟王某甲、宋某某一起去牡丹江办理银行卡，第一次因为身份证消磁了没有办成，第二次他和李某甲一起去办成的。2014年9月20日，王某甲通知他和宋某某去牡丹江某汽车贸易有限公司，他知道那是解某某开的公司，因为他不会写字所以没有签字，他回去练习自己的名字，第二天又去的牡丹江某汽车贸易有限公司签的字。2014年9月29日，他和刘某甲、王某甲、马某某一起去提的车，马某某将车开走办理落户手续没有办成，第二天马某某办理了落户手续后，将车开到韩某甲住的旅店去了，韩某甲让他在办理大额银行卡的材料上签字，他签完字后韩某甲说车先放在这，他就回去了。过了十多天，他给王某甲打电话就不接了，他就和刘某甲、宋某某、霍某某一起报案了。
证据十、被告人王立涛的供述：第四台车是周某某的本田，车号是×××。这台车是马某某联系的，大约在2014年10月末，马某某说有个车主要押一台本田，他一共垫资11万多，给汽贸转了8万元左右，剩下的3万元给一个叫王某甲的人，这个人是马某某介绍的，他付完垫资款不几天，王某甲和周某某一起把车给的他，有抵押协议、车钥匙、行驶证、发票。他联系的河南省的刘某乙，刘某乙来哈尔滨取的车，通过手机银行汇给郭某某125000元，郭某某将他垫付的钱转到他的工行卡上，剩下不到2万元，他和韩某甲、郭某某三个人平分的。
经庭审质证确认的本案综合证据：
证据一、案件来源、到案经过：2014年11月17日，黑龙江省某银行哈尔滨支行报案称，在审核贷款购车材料时，发现有人利用虚假个人信息办理贷款购车业务。2015年5月21日，被告人王立涛主动到公安机关投案。
证据二、被告人王立涛的常住人口基本信息、情况说明：王立涛身源及无前科劣迹情况。
证据三、信用卡汽车分期保证协议：2014年4月1日至2017年3月31日期间，某公司应为其同意的在某银行办理信用卡汽车分期付款业务的所有持卡人提供连带责任担保和保证金担保。当持卡人分期的信用卡出现逾期时，某银行有权从某公司在某银行开立的汽车分期保证金账户中直接扣划持卡人应偿还的信用卡分期本金，已扣保证金某公司应于7日内予以补足。
证据四、证人王某甲的证言：她是某银行个人业务部总经理助理。她们银行推出了一项信用卡分期购买汽车业务，在信用卡逾期催收过程中，我们发现有部分客户失联，进行家访时发现实际情况与申请材料不符，存在提供虚假财力证明骗取银行资金的行为。分期付款的支付流程是客户申请成功后，某银行负责核发将客户申请的购车款从其账户中代扣。某公司对符合其担保要求和银行要求的客户提供全程连带担保，客户使用银行业务购买的车辆抵押给担保公司。
证据五、证人解某某的证言：他在牡丹江某担保公司工作，隶属于总公司下面的二级担保单位，他是牡丹江分公司的经理。担保流程是客户来申请，他告诉客户需要准备的材料（身份证、户口本、结婚证或单身证明、房产证、银行流水），客户提供给我后，我把这些材料都扫描之后传给大庆的总公司，经大庆总公司审批合格后，客户给总公司打款，总公司和银行联系，最后银行直接给车行打款，客户过去直接提车就可以了。客户付给总公司的款项包含：担保费，是贷款额的3%；保证金，是贷款额的7-15%，具体总公司定；家访费用，总公司收取每台车300元，他们收取200元；车辆保险钱，主要是商业保险，但是基本上客户交通强制保险都一起出了；超过25万元以上的车辆，总公司收取每台10**元的还款保证金，没有不良记录的，一年之后返还给客户这1000元。客户不在公司办理商业险，需要交纳车辆总款的1%，交强险交纳200元。马某某带一个叫孙某某的在公司贷款买了一台现代途胜吉普车，马某某所一个朋友要贷款买一台车，他告诉马某某需要准备身份证、户口本、房产证、银行流水、收入证明等，过了十多天，马某某领着孙某某拿着贷款资料来到他的公司，审核后就跟孙某某正常签订了贷款手续，并且和担保公司签订了担保合同，他把相关材料扫描上传给总公司，然后把房产证返还给申请人，并且交付了担保费和购买车辆的保证金。
综上，被告人王立涛共参与实施合同诈骗五起，诈骗金额共计856431元。王立涛于2015年5月21日在吉林省长春市向公安机关投案。
本院认为，被告人王立涛以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，使用欺骗手段，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，应予惩处。证人证言、王立涛的供述及某公司小车贷款明细表均能够证实，王立涛在案发时为了诈骗被害人财物，先交纳相关费用共192569元，应从诈骗数额中予以扣除，故公诉机关指控数额有误，本院予以纠正。辩护人关于应将已交纳的保证金从犯罪数额中扣除的辩护意见，符合事实及法律规定，本院予以采纳。韩某甲和郭某某的证言能够证实，王立国与二人合谋后进行合同诈骗的事实，故王立涛关于其只是收脏，没有参与合同诈骗的辩解及辩护人关于王立涛不构成合同诈骗的辩护意见，没有事实及法律依据，本院不予采信。本案系合同诈骗，犯罪诈骗金额应以被害人实际交付金额为准，故王立涛辩护人关于应对涉案车辆进行评估，确定真实价格的辩护意见，本院不予采纳。王立涛虽主动投案，但其不能如实供述犯罪事实，故辩护人关于王立涛系自首的辩护意见，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人王立涛犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月21日起至2027年5月20日止），剥夺政治权利一年，并处罚金人民币80000元（于判决生效后三十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 白宗安
人民陪审员 赵淑娟
人民陪审员 杨 勇
二〇一六年十一月××日
书 记 员 郭丽梅