广东省深圳市宝安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）深宝法刑初字第1193号
自诉人郑某某，男，1958年5月15日出生，汉族，广东省深圳市人，住深圳市宝安区。
委托代理人冉华才，广东深宝律师事务所律师。
委托代理人陈杰文，广东深宝律师事务所实习律师。
被告人李某某，男，1981年6月15日出生，汉族，江西省抚州市人，初中文化，住抚州市宜黄县。因涉嫌犯侵占罪于2015年3月19日被深圳市宝安区人民法院逮捕。
辩护人黄智峰，广东财富东方律师事务所律师。
自诉人郑某某以被告人李某某犯侵占罪，于2015年3月19日向本院提起控诉。本院受理后，适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。自诉人郑某某的委托代理人冉华才、陈杰文、被告人李某某及其辩护人黄智峰到庭参加诉讼。现已审理终结。
自诉人郑某某诉称，2013年4月20日，自诉人经营的深圳市某某机械有限公司需要购买一套牙科诊所设备，被告人称其经营的深圳市优蔓斯贸易有限公司可以提供，并且被告人称在与其交易的情况下，其可以通过与银行联系，申请到相应额度的贷款。自诉人遂以深圳市某某机械有限公司的名义签订购销合同，约定由被告人向自诉人供应牙科治疗机、枪式光固化机等。2013年5月9日，自诉人与东亚银行（中国）有限公司深圳分行（以下简称东亚银行）以该购销合同办理个人经营空白的《个人经营性循环贷款单笔提款协议》，对第10条贷款资金的支付方式，东亚银行未予填写，并在自诉人及共同借款人签署完合同后，伙同被告人将贷款的支付方式和对象，填写为被告人李某某的账号。2013年5月20日，东亚银行将自诉人的人民币195万元的贷款打入被告人工商银行账户后，被告人便失踪了，并迅速将人民币195万元转移、取现，由其个人使用。自诉人向深圳市公安局宝安分局报案，公安机关以合同诈骗罪立案后，在2014年1月14日将被告人抓获，经审讯，被告人对骗取和占有自诉人195万元贷款供认不讳。经深圳市宝安区人民检察院审查起诉，倾向于本案的定性为侵占罪，并建议受害人可提起自诉。
自诉人认为，本案事实已经由公安机关侦查清楚，东亚银行贷款的所有权人应当是自诉人，被告人以非法占有为目的，利用协助办理贷款手续的便利，以及与银行人员的熟悉，将银行贷款转入自己的账号，该账号中的钱款归其保管但不为其所有。被告人占有的款项数额巨大，且自行挥霍，拒不退还。被告人的行为构成了《中华人民共和国刑法》第270条规定的侵占罪，依法应判处二年以上五年以下有期徒刑，根据自诉人占有款项数额高达人民币195万元且没有任何退赔，应按五年刑期对其量刑。
被告人李某某对指控的犯罪事实及罪名没有异议。
其辩护人认为：1、被告人如实交代犯罪事实，认罪态度好；2、被告人系初犯、偶犯，一贯表现良好；3、被告人是家里的主要经济来源，母亲年岁已高需要其照顾，女儿年幼需要其抚养。故请求对被告人从轻处罚。
经审理查明，被告人李某某受自诉人郑某某委托代为办理贷款业务。2013年4月，被告人李某某委托深圳市某某投资管理有限公司代为将自诉人郑某某位于深圳市宝安区西乡街道富瑰园已抵押的房产赎出，该司遂提供了由深圳市某某装饰工程公司（法定代表人高某）与深圳市某某机械有限公司（法定代表人郑某某）签订的《装修合同》用于赎楼及方便自诉人郑某某申请贷款。2013年4月16日，深圳市某某投资管理有限公司代自诉人郑某某垫付赎楼款后将上述两套房产赎出。
随后，自诉人郑某某以富瑰园两套房产作为抵押物向东亚银行申请贷款，被告人李某某向东亚银行提交了上述《装修合同》一份、深圳市某某机械有限公司与深圳市优蔓斯贸易有限公司（法定代表人李某某）签订的《购销合同》两份以及划款委托及承诺书等书面资料用于向东亚银行说明贷款用途及授权东亚银行将放款发放至上述合同相对方账户上。东亚银行经审核后，于2013年5月15日向自诉人郑某某的账户发放第一笔放款人民币525万元，随即根据授权委托书将款项转至高某的银行账户中；于5月17日发放第二笔放款180万元至自诉人郑某某账户后随即转入被告人李某某账户中。深圳市某某投资管理有限公司在扣除赎楼款及担保服务费404.34万元后按照自诉人郑某某出具的授权委托书将剩余120.67万元转至被告人李某某银行账户中，被告人李某某于2013年5月16日向自诉人郑某某转入人民币110万,于5月17日偿还第三人桂雪蕾90万元借款。2013年5月17日，自诉人郑某某以其银行账户中的110万元及向第三人桂雪蕾借来的90万元作为质押物向东亚银行申请质押贷款，东亚银行于5月20日向自诉人郑某某账户发放第三笔放款人民币195万元，随即按照授权委托书转入被告人李某某账户中。在东亚银行发放第三笔贷款前几天，被告人李某某由于外债压力遂产生非法占有贷款的故意，其在收到第三笔放款后，于5月20日向自诉人郑某某儿子郑某账户转入人民币97万元，并将贷款中的191.66万元卷走并逃匿。
另查，被告人李某某因涉嫌犯诈骗罪于2014年1月14日被深圳市公安局宝安分局羁押，同日被刑事拘留，同年1月28日被逮捕，后移送深圳市宝安区人民检察院审查起诉。本院审理后，依法作出（2014）深宝法刑初字第3030号刑事裁定书，对（2014）深宝法刑初字第3030号案终止审理，并于2015年3月19日将被告人李某某释放。
上述事实,有经庭审质证、认证之书证抓获经过、被告人李某某的身份信息材料、调取证据通知书、手机号码通话记录、自诉人郑某某贷款申请材料、房屋装修合同、购销合同等贷款材料、涉案银行卡交易明细、东亚银行放款流水记录、划款委托及承诺书、深圳市某某机械有限公司（法定代表人郑某某）营业执照复印件、李某某名下汽车行驶证复印件、查询财产通知书、借条、受案登记表、立案决定书、证人黄某、高某、肖某、聂某、刘某、张某1、郑某、张某2、赵某的证言、自诉人郑某某陈述、被告人李某某的供述与辩解、现场勘验、检查笔录等相关证据予以证实,足以认定。
本院认为，被告人李某某无视国家法律，将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还，其行为已构成侵占罪。自诉人郑某某控告被告人李某某犯侵占罪的罪名成立。
自诉人提出被告人李某某侵占款项人民币195万元应认定为数额巨大，对此本院认为，到目前为止尚没有明确的法律或司法解释认定侵占人民币195万元应认定为侵占罪的“数额巨大”，根据有利于被告人的原则，本院对该点控告不予支持，认定被告人侵占的数额应属数额较大。
被告人自归案后如实供述自己的罪行，认罪、悔罪态度较好，依法可以从轻处罚。另，在本院于2015年3月19日对被告人依法逮捕前，被告人已因本次犯罪行为自2014年1月14日起至2015年3月19日止被羁押过，该期限应折抵刑期。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人李某某犯侵占罪，判处有期徒刑一年十个月。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月19日起至2015年11月13日止。）
二、责令被告人退赔自诉人人民币191.66万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈 加 云
人民陪审员 张 能 汉
人民陪审员 张 晋 雄
二〇一五年六月十三日
书 记 员 黄嘉裕（兼）
书 记 员 李 燕 妮
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第二百七十条将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。
将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的，依照前款的规定处罚。
本条罪，告诉的才处理。
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