天津市和平区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）津0101刑初341号
公诉机关天津市和平区人民检察院。
被告人徐洋，男，1988年9月29日出生于天津市，汉族，高中文化，原天津铁成资产管理有限公司小团经理，现住本市河北区，户籍所在地本市红桥区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年11月16日被刑事拘留，同年12月23日被逮捕。现羁押于天津市和平区看守所。
辩护人刘淑云，天津辰斌律师事务所律师。
天津市和平区人民检察院以津和检公诉刑诉〔2017〕356号起诉书指控被告人徐洋犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员刘杲出庭支持公诉。被告人徐洋及辩护人刘淑云到庭参加诉讼。现已审理终结。
天津市和平区人民检察院指控，2013年9月至2014年12月，被告人徐洋在担任天津铁成资产管理有限公司（以下简称铁成公司）业务员、小团经理期间，以开展点对点投资为名向社会不特定公众进行宣传，并以高额利息为诱饵，通过与投资人签订《个人出借咨询与服务协议》的方式，参与向何某等三十名投资人非法吸收资金共计人民币600万元，造成实际损失共计人民币553万余元。经投资人报案，公安机关于2016年11月15日将被告人徐洋抓获。
为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了集资参与人的证言、相关书证等证据，公诉机关认为，被告人徐洋违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请法院依法判处。
被告人徐洋对公诉机关指控的事实、罪名无异议，无辩护意见。其辩护人对本案定性无异议，就本案量刑提出：1、本案应定性为单位犯罪，该案犯罪行为以铁城公司名义实施，受害人投资款项由铁成公司收取，徐洋个人并未收取；2、被告人徐洋主观上与公司不存在共同犯罪故意，仅起到帮助作用，应认定为从犯；3、被告人徐洋如实供述犯罪事实。综上，建议对被告人徐洋从轻处罚。
经审理查明，2013年9月至2014年12月，被告人徐洋在担任铁成公司业务员、小团经理期间，以开展点对点投资为名向社会不特定公众进行宣传，并以高额利息为诱饵，通过与集资参与人签订《个人出借咨询与服务协议》的方式，参与向何某等三十名集资参与人非法吸收资金共计人民币600万元，造成实际损失共计人民币553万余元（附集资参与人明细），其在铁成公司获取违法所得共计人民币148139.4元。经集资参与人报案，公安机关于2016年11月15日将被告人徐洋抓获。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证明：
1.集资参与人的证言、案件情况调查表，集资参与人提交的个人出借咨询与服务协议、交易凭条、交易明细清单、收款确认书、债权转让及受让协议，铁城公司提成核算表、个人申请书等书证证明：何某等三十名集资参与人在铁成公司参与集资的集资产品类型、集资金额、期限、获得利息及损失等情况。被告人徐洋参与向上述集资参与人非法吸收资金共计人民币600万元，造成实际损失共计人民币553.171万元。
2.李某的证言、辨认笔录证明：我2013年11月份入职铁成公司，开始干业务员，后任小团经理、大团经理。担任大团经理时有3个小团经理，分别是赵某、陈某、邓某，期间徐洋也在我下线干过小团经理。
李某辨认被告人徐洋。
3.窦某的证言、辨认笔录证明：我2013年9月至2015年4月在铁城公司工作，2014年9月份秦某离职后，他的团队被分成两部分，徐洋担任小团经理带一部分业务员，我担任小团经理带一部分业务员。
窦某辨认被告人徐洋。
4.刘某2的证言、辨认笔录证明：我2014年4月左右在铁成公司工作，我是一部的业务员，刚开始，徐洋和我一样是业务员，应该是在秦某走了之后担任团队经理，负责督促我们办业务，拉人投资。
刘某2辨认被告人徐洋。
5.高某的证言证明：2014年4月我到铁城公司做业务员，我的小团经理是尹某，后来尹某辞职了，我就被划到小团经理是徐洋的组里。
6.马某的证言：我是天津铁成投资管理有限公司的董事，持公司98%的股份，另外2%的股份是我给梁某的，让他当公司的法人代表。我让梁某在天津通过铁成投资管理有限公司筹集资金，梁某将筹到的资金汇给我，我再将这些钱投入到其他企业中，以获取更高的利息和远期收益。梁某通过天津铁成投资管理有限公司筹得的钱除了对投资人还本还息，其他的钱都打给我用作投资。我按铁成公司筹来资金年息的24%的比例的综合成本给天津铁成公司，用作天津铁成公司给投资人支付利息、支付佣金、公司运营费用等。具体和投资人如何筹措资金由梁某操作。
7.梁某、刘某、宋某、由某的证言证明：铁城公司的注册以及管理结构，经营范围是投资管理，投资咨询，P2P产品的营销等。公司主要是业务员在马路边向过路的老百姓发传单，或随机给不认识的老百姓打电话来介绍公司拉取客户。公司不收现金，大部分是通过公司的POS机把钱刷到梁某个人账户，还有一部分是银行汇款。客户起存是5万元，按年利率计算，分为季满盈（3个月12%）、陆满盈（6个月13.2%）、玖满盈（9个月14.4%）、年满盈（12个月15%），这几项都是每月返利息的，还有个叫聚宝盆，年化率16%，每月不单独给利息，满一年本金利息一起还。同时证明铁成公司各级人员的提成比例。梁某还证明，除了平时开销外，剩下的钱都给马团结了，这些钱马团结如何使用不清楚，公司资金总缺口有三四个亿人民币左右。
8.搜查证、搜查笔录证明：经对被告人居住地进行搜查，未发现涉案物品。
9.被告人徐洋名下银行账户交易流水证明：其在铁成公司获取收入、提成共计148139.4元。
10.案件来源、抓获经过证明：公安机关于2016年11月15日将被告人徐洋抓获。
11.常住人口信息证明被告人徐洋基本情况。
12.市场主体基本信息、工商登记材料证明铁成公司的基本情况。
13.被告人徐洋的供述：经朋友介绍，于2013年9月份到铁成公司当业务员，2014年7月任命为小团经理，担任了3、4个月，之后因公司内人际关系不好，没有团队了。2015年3月主动离职。公司法人梁某，办公地点在南开区，经营范围是投资管理，P2P产品营销。P2P就是招揽老百姓到我们这存钱，我们拿老百姓的钱出去放贷。我当过业务员和小团经理，当业务员时是出去发传单招揽客户，当小团经理时帮助手下业务员约谈客户。公司产品，客户起存是5万元，按年利率计算，分为季满盈（3个月12%）、陆满盈（6个月13.2%）、玖满盈（9个月14.4%）、年满盈（12个月15%），这几项都是每月返利息的，还有一个聚宝盆年利息是16%，满一年本金利息一起还。客户在公司的POS机刷卡，交款后单证部给客户出具刷卡小票，与客户签订合同、债权列表、收款确认书。业务员提成3%，小团经理是团队业绩的1%。财务提供理财顾问揽来的投资群众名下的《个人申请书》，理财顾问签字确认，然后直接上级的主管、经理、部长签字确认，用来确认每笔投资款的归属，然后每月给每个拿提成的人制作《销售人员提成核算表》，由各部门负责人签字确认，本人签字确认后统一发放。
本院认为，被告人徐洋违反国家金融管理法规，向社会公开宣传投资理财并许以高额回报，伙同他人向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据充分，罪名成立。被告人徐洋归案后能够如实供述犯罪事实，依法可从轻处罚。本案铁成公司是专门为实施非法吸收公众存款犯罪行为而注册成立的，公司成立后亦以实施犯罪为主要活动，故本案不符合单位犯罪的特征。被告人徐洋虽伙同他人非法吸收公众存款，但起诉书指控的犯罪数额均系其直接参与吸收的，故其不应认定为从犯，应依法对其所担任职务的职责范围及实际吸纳资金的人数、数额承担相应的刑事责任，考虑徐洋不是非法吸收公众存款的策划者及吸揽资金的实际支配占用者，可酌情予以从轻处罚。对辩护人所提徐洋具有坦白情节的辩护意见，本院予以采纳；其他辩护意见无事实和法律依据，本院不予采纳。综上，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人徐洋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月15日起至2020年2月14日止。罚金自判决生效之日起一个月内缴纳）
二、继续追缴被告人徐洋违法所得148139.4元，发还集资参与人。
三、责令被告人徐洋退赔损失5531710元，发还集资参与人。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 任 飞
代理审判员 王乐文
人民陪审员 于桂珍
二〇一七年十一月三日
书 记 员 魏 凯
附：本裁判文书依据法律规定的具体条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第三条第二款非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。