安徽省芜湖市镜湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）镜刑初字第00047号
公诉机关安徽省芜湖市镜湖区人民检察院。
被告人刘的泉，男，1960年3月19日出生。1999年6月因犯盗窃罪被本院判处拘役六个月，宣告缓刑一年，并处罚金四千三百二十元。2013年7月30日因本案被芜湖市公安局镜湖分局刑事拘留，同年9月2日经芜湖市镜湖区人民检察院批准逮捕，当日由芜湖市公安局镜湖分局执行逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。
安徽省芜湖市镜湖区人民检察院以镜检刑诉（2013）462号起诉书指控被告人刘的泉犯诈骗罪，于2013年12月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年2月11日公开开庭审理了本案。芜湖市镜湖区人民检察院指派检察员卫艳出庭支持公诉，被告人刘的泉到庭参加诉讼。期间，公诉机关申请延期审理一次。现已审理终结。
安徽省芜湖市镜湖区人民检察院指控：2011年7月至2012年6月份，被告人刘的泉虚构借款资金用途，以自己妹夫刘某经营担保公司需要资金周转为由，伪造刘某向其借款的借条和“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”的印章，并假冒刘某的签名，以高额利息为诱惑，大量骗取他人钱财，并将钱款用于归还他人利息及个人花费等用途。后被告人刘的泉因无力还款逃离至山东烟台，2013年7月23日被青岛铁路公安处烟台站派出所民警现场抓获。具体犯罪事实如下：
1、2011年7月至2012年7月，被告人刘的泉以其妹夫刘某经营的“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”需要资金周转为由，先后五次共骗取被害人彭某某59万元，至案发时止，已支付利息20万余元。
2、2011年7月至2011年12月，被告人刘的泉以其妹夫刘某经营的“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”需要资金周转为由，先后二次共骗取被害人葛某某41万元，至案发时止，已归还本金5万元，支付利息4万余元。
3、2012年2月至2012年10月，被告人刘的泉以其妹夫刘某经营的“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”需要资金周转和在铜陵开矿为由，先后三次共骗取被害人张某某31万元，至案发时止，已支付利息3万余元。
4、2011年11月，被告人刘的泉以其妹夫刘某经营的“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”需要资金周转为由，骗取被害人汪某某12万元，至案发时止，已归还本金2万元，支付利息2万余元。
5、2012年6月，被告人刘的泉以其妹夫刘某经营的“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”需要资金周转为由，先后四次共骗取被害人朱某某53000元，至案发时止，已支付利息1万余元。
公诉机关针对上述事实提供了被告人的供述、被害人的陈述、证人的证言及相关书证予以证明，并认为被告人刘的泉以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，诈骗他人钱财110万余元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人刘的泉辩称，其所欠债务是民间借贷，不是犯罪。
经审理查明：2011年7月至2012年10月份，被告人刘的泉虚构借款资金用途，以自己妹夫刘某经营担保公司需要资金周转为由，伪造刘某向其借款的借条和“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”的印章，并假冒刘某的签名，以高额利息为诱惑，大量骗取他人钱财，并将钱款用于归还他人利息及个人花费等用途。后被告人刘的泉因无力还款逃离至山东烟台，2013年7月23日被青岛铁路公安处烟台站派出所民警现场抓获，并临时羁押在烟台市芝罘区看守所。具体犯罪事实如下：
1、2011年7月至2012年8月，被告人刘的泉以其妹夫刘某经营的“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”需要资金周转为由，先后五次共骗取被害人彭某某59万元，至案发时止，已支付利息20万余元。
上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：
1、被告人刘的泉的供述，证实其小学同学彭某某找到其，想将钱放在其妹夫刘某经营的“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”赚取利息，其同意了。2009年至2012年其先后向小学同学彭某某及其妻子卢某借款59万元，并出具了借条。其没有把借来的钱交给其妹夫，而是以月息5分将钱交给张某乙在铜陵的一个赌场“放漂”，后来赌场的人跑了，钱也没有收回来。为了让卢某等人相信，其伪造了“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”及刘某向其出具的借条，借条上刘某的签名是其自己签的，借条上所盖的“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”的印章也是其找人私刻的，刘某根本没有以“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”的名义向其借过钱，对其借钱的事情也毫不知情，其支付给彭某某二十几万元利息。其总共向彭某某、葛某某、张某甲、汪某某、朱某某等人借款约一百多万元，其中的63万元被其交给张某乙在赌场“放漂”，20万元左右被其用于个人花费，余下的借款被其用来偿还利息，基本上都是采取拆东墙补西墙的方式，因为其实在没有能力偿还借款的事实。
2、被害人彭某某的陈述，证实被告人刘的泉是其小学同学，2011年7月30日刘的泉以自己妹夫刘某经营的“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”因业务需要资金周转为由向其爱人卢某借款5万元，承诺月息2分，并出具了借条。后刘的泉又以同样的理由陆续向其爱人卢某借钱，从2011年7月30日到2012年12月30日，刘的泉总共向其和其爱人借款59万元，期间支付了利息80600元。后来其爱人生病需要钱，其就找刘的泉要钱，刘的泉称钱全部在其妹夫的公司里面，并以在铜陵投资矿产为由拒绝还款的事实。
3、借条，证实2011年7月30日被告人刘的泉向卢某借款5万元；2011年10月30日被告人刘的泉向卢某借款5万元；2012年6月20日被告人刘的泉向卢某借款28万元；2012年7月30日被告人刘的泉向卢某借款16万元；2012年8月6日被告人刘的泉向卢某借款5万元。
4、被告人刘的泉伪造的借条，证实被告人刘的泉为了让被害人彭某某及其妻子卢某相信将借款用于其妹夫刘某经营的担保公司，伪造了刘某向其借款的借条，并在借条上加盖了其私刻的“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”印章的事实。
上述证据能够相互印证，本院予以确认。
二、2011年7月至2011年12月，被告人刘的泉以其妹夫
刘某经营的“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”需要资金周转为由，先后二次共骗取被害人葛某某41万元，至案发时止，已归还本金6万元，支付利息4万余元。
上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：
1、被告人刘的泉的供述，证实2011年7月份，葛某某想把16万元放在其妹夫经营的担保公司，其承诺给予两分的利息，葛某某将16万元汇入了其工商银行卡上，其出具了借条。2011年12月6日，葛某某又借给其25万元。其归还了葛某某5万元，支付利息6万多元。2013年4月份，葛某某要其还款，其称自己正在运作阜康陶土矿项目，如果项目成功就马上还钱，其还将阜康陶土矿合作意向书提供给葛某某看，但是阜康陶土矿项目并没有运作的事实。
2、被害人葛某某的陈述，证实2011年7月，被告人刘的泉称自己的妹夫刘某在经营“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”，许诺月息2分向其借款，后其和刘的泉一起将16万元转到了刘的泉所称的“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”的账户上。2011年年底的时候，刘的泉以刘某经营的担保公司需要资金周转为由向其借钱，其于2011年12月6日通过银行转账借给刘的泉25万元。期间，刘的泉归还其6万元。其后来一直找刘的泉要钱，刘的泉总是以各种理由推脱，称将钱用在铜陵开矿，并承诺最迟于2013年4月份将钱款还清。2013年2月份，刘的泉说自己根本没有把向其借的钱放在刘某的公司，而是伪造了刘某经营的担保公司的借条和印章。后来刘的泉又称自己将钱投资到阜康陶土矿，并拿了一份合作意向书给其，再后来就找不到刘的泉了，其总共收到刘的泉支付的利息39600元。因刘的泉称将钱投资于张某乙的矿上，其就要求和张某乙见面，见面后张某乙表示自己的确和刘的泉在铜陵合作开矿，刘的泉投资了69万元，并表示正准备将矿转让，转让后马上还钱的事实。
3、借条，证实2011年7月31日被告人刘的泉向被害人葛某某借款16万元；2011年12月6日，被告人刘的泉向被害人葛某某借款25万元。
4、被告人刘的泉伪造的借条，证实被告人刘的泉为了让被害人葛某某相信将借款投资于其妹夫刘某经营的担保公司，伪造了刘某分别于2011年7月31日、2011年12月6日向其借款16万元和25万元的借条，并在借条上加盖了其私刻的“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”印章的事实。
上述证据能够相互印证，本院予以确认。
三、2012年2月至2012年10月，被告人刘的泉以其妹夫刘某经营的“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”需要资金周转为由，先后三次共骗取被害人张某某31万元，至案发时止，已支付利息3万余元。
上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：
1、被告人刘的泉的供述，证实其向被害人张某某借款31万元，支付利息3万元左右的事实。
2、被害人张某某的陈述，证实被告人刘的泉是其丈夫曹某某的姐夫，2012年2月9日，刘的泉以其妹夫经营的担保公司需要资金为由向其借款5万元，当时刘的泉没有出具借条，过了两天刘的泉将一张盖有“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”印章且有刘某署名的借条给其。2012年5月份刘的泉又以同样理由向其借款5万元，并给其提供了一份类似的借条。2012年7月份，刘的泉又以公司需要资金周转为由向其借款21万元。后其向刘的泉要钱，刘的泉总是以各种理由推诿的事实。
3、被告人刘的泉伪造的借条，证实被告人刘的泉伪造了刘某于2012年2月9日、5月9日、7月9日分别向曹某某借款5万元、5万元、13万元、8万元的借条，并在借条上加盖了其私刻的“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”印章的事实。
上述证据能够相互印证，本院予以确认。
四、2011年11月，被告人刘的泉以其妹夫刘某经营的“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”需要资金周转为由，骗取被害人汪某某12万元，至案发时止，已归还本金2万元，支付利息2万余元。
上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：
1、被告人刘的泉的供述，证实其向被害人汪某某借款12万元，已归还本金2万元，支付利息2万余元的事实。
2、被害人汪某某的陈述，证实2011年11月30日，被告人刘的泉以其妹夫刘某经营的“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”需要资金周转为由向其借款，并承诺月息2分，其向女儿刘某甲借了12万元，然后借给刘的泉，刘的泉出具了借条，彭某某作为担保人签了字。刘的泉总共归还其本金2万元、利息2万元左右的事实。
3、借条，证实2011年11月30日，被告人刘的泉向刘某甲借款12万元，担保人彭某某。
4、被告人刘的泉伪造的借条，证实被告人刘的泉伪造了刘某于2011年11月30日向其借款12万元的借条，并在借条上加盖了其私刻的“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”印章的事实。
上述证据能够相互印证，本院予以确认。
五、2012年6月，被告人刘的泉以其妹夫刘某经营的“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”需要资金周转为由，先后四次共骗取被害人朱某某53000元，至案发时止，已支付利息1万余元。
上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：
1、被告人刘的泉的供述，证实2011年年底，其放在赌场的钱无法追回，无力支付彭某某的利息，为此就向朱某某借款用来偿还利息，其一共向朱某某借款53000元，支付利息1万元的事实。
2、被害人朱某某的陈述，证实被告人刘的泉称自己的妹夫经营担保公司，好多同学都将钱放在担保公司投资，让其也把钱放在其妹夫的公司投资，并承诺月息3分，其就分两次将4万元钱借给刘的泉，后刘的泉又两次以急用为由向其分别借款1万元、3千元，刘的泉总共付给其利息1万多元的事实。
3、借条，证实2012年6月7日、6月15日，被告人刘的泉分别向被害人朱某某借款3万元、1万元。
上述证据能够相互印证，本院予以确认。
认定上述事实的证据还有：
1、证人刘某的证言，证实2009年其和侄子刘某乙注册了“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”，因各种原因，2011年4月后就不再继续经营。2011年10月份左右，其曾向刘的泉借款5万元，但很快就归还了。自2011年4月公司注销后，“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”的印章就放在刘某乙手里，刘的泉也没有用过公司的印章，刘的泉出具给被害人借条上的字也不是其签的的事实。
2、证人曹某某的证言，证实其是被告人刘的泉的妻子，刘的泉没有存款，以前每月给家中一千多元生活费，刘的泉借钱的事情其不知情，其也没有能力偿还刘的泉的借款的事实。
3、证人张某乙的证言，证实其和被告人刘的泉没有合作项目，也没有经济往来，刘的泉从来没有借钱给其。2013年年初刘的泉说自己在外面借了几十万元钱，无力偿还，并说向葛某某借款时谎称和其在铜陵开矿，但是效益不好准备转让，让其帮忙圆个谎，其答应了，并按刘的泉所述告诉了葛某某的事实。
4、户籍证明，证实被告人刘的泉的身份情况。
5、抓获经过、羁押证明，证实被告人刘的泉于2013年7月23日被青岛铁路公安处烟台车站公安派出所民警抓获，并临时羁押在烟台市芝罘区看守所。
6、刑事判决书，证实被告人刘的泉于1999年6月因犯盗窃罪被本院判处拘役六个月，宣告缓刑一年，并处罚金4320元。
7、扣押清单，证实公安机关扣押了被告人刘的泉的银行卡及手机等物品。
8、银行账户信息，证实被告人刘的泉的银行账户情况。
9、私营企业基本注册信息查询单、企业法人营业执照等，证实“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”于2009年9月4日成立，法定代表人刘某乙。
10、芜湖市公安局物证鉴定中心芜公物鉴（文检）字（2013）22号印章印文鉴定书，证实被告人刘的泉出具给被害人借条上的“芜湖市信吾投资担保咨询有限公司”印章系伪造。
上述证据能够相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人刘的泉以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物110万余元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。被告人刘的泉关于其不构成诈骗罪的辩解与事实不符，不予采纳。被告人刘的泉自2013年7月23日起至被刑事拘留期间处于实际羁押状态，上述期间应予折抵刑期。为保护公民财产权利不受侵犯，打击犯罪，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘的泉犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年7月23日起至2025年7月22日止。罚金款于本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、被告人刘的泉的违法所得继续予以追缴，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙 玲
代理审判员 张 震
人民陪审员 杜德华
二〇一四年六月十七日
书 记 员 陈博文
附相关法条：
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。