南京市鼓楼区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）鼓刑二初字第244号
公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。
被告人虞红，女，1971年2月22日生，汉族，钳工。2013年3月22日因涉嫌犯集资诈骗罪被刑事拘留，同年4月29日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕。现羁押于南京市看守所。
辩护人严信益、张志华，北京市中银（南京）律师事务所律师。
南京市鼓楼区人民检察院以鼓检诉刑诉（2013）475号起诉书指控被告人虞红犯诈骗罪，于2013年10月25日向本院提起公诉。2014年1月24日，公诉机关提出延期审理，同年2月23日建议恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员王苏出庭支持公诉。被告人虞红及其辩护人严信益到庭参加诉讼。现已审理终结。
南京市鼓楼区人民检察院指控，2008年至2013年1月，被告人虞红在本市鼓楼区等地，采用虚构借款理由的方式，骗取、张某甲、杨某甲、瞿某、孙某、赵某甲、张某乙、丁某共计人民币4300000余元（以下均为人民币）。起诉时，公诉机关随卷移送了书证、被害人陈述以及被告人虞红的供述等证据，以证实被告人虞红的行为已构成诈骗罪。建议法院根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以判处。
被告人虞红对起诉书指控其犯诈骗罪的罪名不持异议，但提出诈骗的数额应为1500000元；自己具有自首情节的辩解意见。
辩护人提出被告人虞红无非法占有的故意，其行为不构成诈骗罪；起诉书指控的诈骗数额事实不清，证据不足；被告人虞红具有自首情节，应当减轻处罚。
经审理查明，2008年11月至2013年2月期间，被告人虞红在本市鼓楼区等地，虚构多种借款理由，骗取王某、张某甲、杨某甲、瞿某、孙某、赵某甲、张某乙、丁某1500000元。具体事实如下：
1、2009年11月至2011年11月期间，被告人虞红以帮助被害人王某将钱投入工程获取高额利息为由，多次从王某处收取钱款，至案发尚余100000元未归还。
2、2008年11月至2009年6月期间，被告人虞红以单位领导亲属生病急需钱等为由，多次要求张某甲将钱款借给自己，至案发尚余100000元未归还。
3、2013年1月至2013年2月期间，被告人虞红以自己亲属的工程需要周转资金并能支付高额利息，以及可以帮助介绍工作等相引诱，多次向杨某甲借款，至案发尚余300000元未归还。
4、2011年11月至2013年1月期间，被告人虞红以帮助瞿某向他人放贷并可支付高额利息相引诱，多次向瞿某借款，至案发尚余100000元未归还。
5、2012年7月至2013年1月期间，被告人虞红以做生意需要周转资金、能支付高额利息相引诱，多次向孙某借款，至案发尚余50000元未归还。
6、2012年11月至2013年1月期间，被告人虞红以帮助赵某甲向他人放贷且能收取高额利息以及安排工作等为由，多次收取赵某甲钱款，至案发尚余400000元未归还。
7、2012年6月至2013年2月期间，被告人虞红以自己朋友的工程需要周转资金，并能支付高额利息相引诱，向张某乙借款，至案发尚余200000元未归还。
8、2012年9月至2013年2月，被告人虞红以自己购房急需用钱及资金周转出现困难等为由，向丁某借款，至案发尚余250000元未归还。
2013年3月21日，被告人虞红主动到公安机关投案，之后如实供述了向上述被害人借款的事实。
经审计结论为：根据被告人虞红供述欠款余额1500000元。根据被害人陈述借款金额4600000元，其中有银行单据支撑的金额为1340400元，扣除被告人已还款金额473000元，借款余额为4127000元。
另经查明，被告人虞红系中国电子科技集团公司第十四研究所劳动合同制工人，平均月收入为3000元，其名下无房产，也未开办公司。
上述事实，有书证户籍资料、案发及抓获经过、受案登记表、南京市房屋产权监理处档案馆出具的证明、南京市工商行政管理局提供的数据统计、住房公积金查询情况、中国电子科技集团公司第十四研究所人力资源部出具的证明、全民所有制单位招收劳动合同制工人录取通知单、南京市事业单位聘用合同书、南京市公安局鼓楼分局协助查询财产通知书、银行交易明细、借条、审计报告等，证人姚某、赵某乙的证言；被害人孙某、丁某、张某甲、张某乙、赵某甲、王某、瞿某、杨某乙的陈述，被告人虞红的供述等证据予以证实。其中：
1、被害人王某、张某甲、瞿某、孙某、赵某甲、杨某乙、丁某的陈述证实，借款给虞红的方式有直接给其现金。
2、被告人虞红供述：向八名被害人多次借款，借款的方式有现金也有银行汇款。到案发前欠王某100000元未归还，欠张某甲100000元未归还，欠杨某甲300000元，欠瞿某100000元未归还，欠孙某50000元未归还，欠赵某甲400000元未归还，欠张某乙200000元未归还，欠丁某250000元未归还。
3、南京南审希地会计师事务所有限公司出具的南审希地会专审字（2013）第102号审计报告证实，根据被害人陈述记录中统计的借款金额共计4600000元，其中有银行单据的金额为1340400元，扣除犯罪嫌疑人已还款金额473000元，借款余额为4127000元。
以上证据经当庭质证，证据间相互印证，足以认定。
本院认为，被告人虞红以非法占有为目的，虚构事实，并隐瞒自己无力还款的真相，骗取他人钱款共计1500000元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。南京市鼓楼区人民检察院起诉指控被告人虞红犯诈骗罪，主要事实清楚、证据充分，定性准确，本院予以采纳。对辩护人提出被告人虞红无非法占有故意的意见，经查，被告人虞红在2008年11月至2013年2月期间，明知自己无力还款，仍编造各种理由多次向多人借款，直至案发不能退赔数额达1500000元，且至审理期间也不能退赔，证明其有非法占有被害人钱款的故意。对辩护人提出的上述辩解意见不予采纳。对起诉书指控被告人虞红诈骗数额4300000余元，经查，根据被告人供述尚欠八名被害人钱款共计1500000元；根据被害人陈述借款4600000元，其中有银行单据的1340400元，扣除被告人已还款473000元，借款余额为4127000元。公诉机关认定虞红骗取八名被害人4000000多元主要根据各被害人的陈述，但八名被害人陈述的数额并无其他证据充分印证。因此，指控被告人虞红诈骗4300000元的证据不充分。现有的银行单据证实，被告人虞红向各被害人借款从银行汇款为1340400元，被害人陈述已还款473000元，因此，通过银行的有关凭证印证的诈骗数额应该为867400元。但被告人虞红及多名被害人均证实借钱的方式既有现金也有银行走账，而被告人虞红多次供述欠八名被害人共计1500000元。因此，为充分保护被害人权益，并根据疑罪从无的有利于被告人原则，可认定诈骗数额为1500000元。对辩护人提出起诉书指控的诈骗数额事实不清、证据不足以及被告人虞红辩解诈骗数额为1500000元的意见予以采纳。被告人虞红案发后主动投案，如实供述诈骗1500000元的事实，系自首，依法可从轻处罚。对被告人虞红辩解自己具有自首情节的意见予以采纳。但被告人虞红未能退赃，给被害人造成特别巨大的损失，不应减轻处罚。对辩护人提出的减轻处罚的意见不予采纳。为保护公民合法财产不受侵犯，惩罚犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人虞红犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年3月22日起至2025年3月20日止.罚金自本判决生效第二日起十日内一次性向本院缴纳）。
二、责令被告人虞红退赔人民币1500000元发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 邓友华
人民陪审员 张 玲
人民陪审员 张振祥
二〇一四年五月二十一日
见习书记员 陈 佳