呼和浩特市赛罕区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内0105刑初150号
公诉机关呼和浩特市赛罕区人民检察院。
被告人王利军，出生于内蒙古自治区乌兰察布市凉城县，小学文化，无业，户籍地址：内蒙古自治区乌兰察布市凉城县岱海镇东水塘村***号，捕前在呼和浩特市无固定住所。2016年12月21日至2016年12月27日，王利军被临时羁押于包头市东河区看守所。2016年12月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被呼和浩特市公安局赛罕区分局刑事拘留，经呼和浩特市赛罕区人民检察院批准，于2017年1月6日由呼和浩特市公安局赛罕区分局执行逮捕。现羁押于呼和浩特市第三看守所。
呼和浩特市赛罕区人民检察院以呼赛检公诉刑诉（2017）147号起诉书指控被告人王利军犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。呼和浩特市赛罕区人民检察院指派检察员康冬冬出庭支持公诉，被告人王利军到庭参加诉讼。现已审理终结。
呼和浩特市赛罕区人民检察院指控，1、2011年7月26日、2011年8月29日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息2分回报为由，向被害人董霞借款人民币20万元。
2、2011年12月23日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，通过被害人李在英介绍，以月息2.5分回报为由，向高玉英借款人民币5万元。后被害人李在英偿还高玉英人民币5万元。
3、2012年10月5日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，通过卜明贵介绍，以月息2分回报为由，向被害人褚永生借款人民币9万元。
4、2012年11月2日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，通过闫伟伟介绍，以月息2.5分回报为由，向被害人李新民借款人民币2万元。
5、2012年11月15日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，通过安丽根介绍，以月息2分回报为由，向被害人安秀云借款人民币20万元。
6、2012年11月29日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息2分回报为由，向被害人闫双琴借款人民币20万元。
7、2013年5月1日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，经被害人刘俊文介绍，以月息2分回报为由，向李成成借款人民币2.1万元。后被害人刘俊文偿还李成成人民币2.1万元。
8、2013年5月，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，经杨高生介绍，以月息3分回报为由，向韩福河借款人民币3万元。后被告人王利军、邢俊青（已起诉）偿还韩福河人民币2万元，杨高生偿还韩福河人民币1万元。
9、2013年6月13日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息3分回报为由，向被害人李风成借款人民币5万元。
10、2013年6月24日、2014年1月27日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，经杨高生介绍，以月息2分回报为由，向被害人田秀清借款人民币17万元。
11、2013年8月9日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息2分回报为由，向被害人高生贵借款人民币1万元。
12、2013年8月10日、2014年1月16日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，经被害人杨兵介绍，以月息3分回报为由，向赵存应借款人民币3万元，向杜永真借款人民币2万元。后被害人杨兵向赵存应偿还人民币3万元，向杜永珍偿还人民币2万元。
13、2013年8月28日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息3分回报为由，向被害人刘燕红借款人民币3万元。
14、2013年9月26日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，经梁子义介绍，以月息2分回报为由，向被害人孙大闯借款人民币10万元。
15、2013年12月4日、2014年2月8日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息3分回报为由，向被害人高林贵借款人民币5万元。
16、2014年1月26日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息2.5分回报为由，向被害人兰喜龙借款人民币4万元。
17、2014年2月26日、3月22日、5月22日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息2分回报为由，向被害人刘建平借款人民币9.1万元。
18、2014年4月4日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息2.5分回报为由，向被害人李飞借款人民币20万元。
19、2014年7月29日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息2分回报为由，向被害人李玉龙借款人民币10万元。
20、2014年9月22日、9月23日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，经李妙鱼介绍，以月息2分回报为由，向被害人李存满借款人民币35万元。
公诉机关提供了相关证据，据以认定被告人王利军伙同他人向社会公众非法吸收资金共计人民币205.2万元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条一款之规定。
被告人王利军对起诉书指控的事实作了供认。
经审理查明，1、2011年7月26日、2011年8月29日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息2分回报为由，向被害人董霞借款人民币20万元，后偿还被害人人民币5.5万元，实际损失14.5万元。
2、2011年12月23日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，通过被害人李在英介绍，以月息2.5分回报为由，向高玉英借款人民币5万元。后被告人王利军偿还高玉英人民币1.5万元，被害人李在英代被告人王利军偿还高玉英人民币5万元，被告人王利军应偿还被害人李在英人民币3.5万元。
3、2012年10月5日、2013年9月13日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，通过卜明贵介绍，以月息2分回报为由，向被害人褚永生借款人民币9万元，后偿还被害人人民币0.4万元，实际损失人民币8.6万元。
4、2012年11月2日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，通过闫伟伟介绍，以月息2.5分回报为由，向被害人李新民借款人民币2万元。
5、2012年11月15日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，通过安丽根介绍，以月息2分回报为由，向被害人安秀云借款人民币20万元，后偿还被害人人民币5万元，实际损失人民币15万元。
6、2012年11月29日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息2分回报为由，向被害人闫双琴借款人民币20万元，后偿还被害人人民币4万元，实际损失人民币16万元。
7、2013年5月1日，被告人王利军在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，经被害人刘俊文介绍，以月息2.5分回报为由，向李成成借款人民币2.1万元。后被害人刘俊文偿还李成成人民币2.1万元，被告人王利军又偿还李成成人民币4000元，实际损失人民币1.7万元。
8、2013年5月，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，经被害人杨高生介绍，以月息3分回报为由，向韩福河借款人民币3万元。后被告人王利军、邢俊青（已起诉）偿还韩福河人民币2万元，被害人杨高生偿还韩福河人民币1万元，被害人杨高生损失人民币1万元。
9、2013年2月18日、2013年6月13日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息3分回报为由，向被害人李风成借款人民币5万元，后偿还被害人人民币0.6万元，实际损失人民币4.4万元。
10、2013年6月24日、2014年1月27日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，经杨高生介绍，以月息2分回报为由，向被害人田秀清借款人民币17万元，后偿还被害人人民币2万元，实际损失人民币15万元。
11、2013年8月9日，被告人王利军在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息2分回报为由，向被害人高生贵借款人民币1万元。
12、2013年8月10日、2014年1月16日，被告人王利军在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，经被害人杨兵介绍，以月息3分回报为由，向赵存应借款人民币3万元、向杜永真借款人民币2万元，后被告人王利军偿还赵存应人民币1.26万元，被害人杨兵代被告人王利军向赵存应偿还人民币3万元、向杜永珍偿还人民币2万元，被告人王利军应偿还被害人杨兵人民币3.74万元。
13、2013年8月28日，被告人王利军在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息3分回报为由，向被害人刘燕红借款人民币3万元，后偿还被害人人民币3000元，实际损失人民币2.7万元。
14、2013年9月26日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，经梁子义介绍，以月息2分回报为由，向被害人高凤芝借款人民币10万元。
另查明，报案人孙大闯与被害人高凤芝系夫妻关系。
15、2013年12月4日、2014年2月8日，被告人王利军在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息3分回报为由，向被害人高林贵借款人民币5万元，后偿还被害人人民币7200元，实际损失人民币4.28万元。
16、2014年1月26日，被告人王利军在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息2.5分回报为由，向被害人兰喜龙借款人民币4万元。
17、2013年4月12日、2014年2月26日、3月22日、5月22日，被告人王利军在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息2分回报为由，向被害人刘建平借款人民币9.1万元，后偿还被害人人民币3000元，实际损失人民币8.8万元。
18、2014年4月4日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息2.5分回报为由，向被害人李飞借款人民币20万元，后偿还被害人人民币4万元，实际损失人民币16万元。
19、2014年7月29日，被告人王利军在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息2分回报为由，向被害人李玉龙借款人民币10万元。
20、2014年9月22日、9月23日，被告人王利军、邢俊青（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，经李妙鱼介绍，以月息2分回报为由，向被害人李存满借款人民币35万元。
上述事实有下列证据证实：
1、抓获经过。证实被告人王利军的抓获经过；
2、羁押证明。证实2016年12月21日至2016年12月27日，王利军被临时羁押于包头市东河区看守所；
3、个体工商户营业执照。证实赛罕区利军五金土产门市部由王利军个人经营，经营范围限于土产五金；
4、工作说明。证实被告人王利军、邢俊青(已起诉）夫妇现有财产状况；
5、邢俊青房产资料。证实王利军、邢俊青(已起诉）名下房产的购买、转让情况；
6、（2014）赛民初字第02509号、（2015）赛民初字第00153号、（2016）内0105民初3545号、（2014）赛民初字第03596号、（2015）赛民初字第01364号、（2016）内0105民初3153号、（2016）内0105民初3154号民事判决书。证实李爱香、郑关平、成苏玲、张天文在民事判决之后，又向公安机关报案，被害人高凤芝、李存满部分借款获得民事判决，李飞的民事起诉被法院驳回；
7、常住人口基本信息。证实被告人王利军基本身份信息；
8、供货合同及五金店入库单、销售清单、收据等相关书证汇总。证实王利军、邢俊青(已起诉）经营的五金店的进货、供货的情况；
9、银行交易明细及凭证。证实同案犯邢俊青(已起诉）农村信用社银行卡及中国农业银行的交易明细情况；
10、证人高玉英笔录。证实高玉英经李在英介绍向王利军、邢俊青(已起诉）出借款项的事实经过；
11、证人李玉香笔录。证实李爱香经李玉香介绍向王利军、邢俊青(已起诉）出借款项的事实经过；
12、证人赵存应笔录。证实赵存应经杨兵介绍向王利军出借款项的事实经过；
13、证人安丽根笔录。证实安秀云经安丽根介绍向王利军、邢俊青(已起诉）出借款项的事实经过；
14、证人李志军（李成成）笔录。证实李志军经刘俊文介绍向王利军出借款项的事实经过；
15、证人闫宏伟笔录。证实李新明经闫宏伟介绍向王利军、邢俊青(已起诉）出借款项的事实经过；
16、证人杜永诊笔录。证实杜永诊经杨兵介绍向王利军出借款项的事实经过；
17、证人卜老虎（卜明贵）笔录。证实褚永生经卜明贵介绍向王利军、邢俊青(已起诉）出借款项的事实经过；
18、证人韩福河笔录。证实经杨高生介绍韩福河借给王立军、邢俊青(已起诉）3万元，后王立军、邢俊青(已起诉）还给韩福河2万元，杨高生将剩余1万元还给韩福河的事实经过；
19、证人时义笔录。证实时义的工地对王利军、邢俊青(已起诉）经营的五金店门市部的欠款情况；
20、证人郭茂雨、高俊生笔录。证实王利军、邢俊青(已起诉）购买什兰岱村门脸房，并把该套门脸房抵给董霞的事实经过；
21、证人邢俊丽笔录。证实邢俊丽为借款人，邢俊青(已起诉）为担保向李存满借的25万元由邢俊丽负责偿还；
22、褚永生、李风成、董霞、安秀云、李在英、闫双琴、李存满、李新明、李飞、李爱香、刘燕红、刘建平、杨兵、成苏玲、张天文（其子张诚）、孙大闯（系被害人高凤芝丈夫）、刘俊文、兰喜龙、田秀清、李玉龙、高生贵、杨高生、高林贵陈述及借款材料。证实被告人王利军、邢俊青（已起诉）以许诺利息的方式通过中间人或者直接向被害人等不特定多人借款的事实；
23、被告人王利军供述。证实被告人王利军、邢俊青（已起诉）向被害人借款的事实及钱款的去向；
24、同案犯邢俊青供述。证实被告人王利军、邢俊青（已起诉）以高额利息为诱饵向被害人借款的事实及钱款的去向。
以上证据经当庭举证、质证，被告人均无异议。本院认为公诉机关所举王秀峰、赵天文、刘晶晶（李艳）笔录与本案缺乏关联性，本院不予采信，其他证据来源合法、客观、相互印证，均予采信
本院认为，被告人王利军单独或伙同他人以能提供高额利息为诱饵，非法吸收公众存款共计人民币205.2万元，其中伙同他人吸收公众存款共计人民币166万元，单独吸收公众存款共计人民币39.2万元，数额巨大，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王利军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月21日起至2020年3月20日止，罚金于判决生效后五日内缴纳。）
二、责令被告人王利军于判决生效之日起三十日内退赔各被害人的经济损失（责令退赔具体情况另见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向呼和浩特市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 荣淑敏
代理审判员 魏严涵
人民陪审员 陈 磊
二〇一七年九月二十五日
书 记 员 孙继薇