河南省安阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0522刑初1号
公诉机关安阳县人民检察院。
被告人王海顺，男，1964年7月20日出生于河南省安阳县，汉族，初中文化，乡村医生，住安阳新区。
辩护人杜永光，河南衡中律师事务所律师。
安阳县人民检察院以安县检公诉刑诉（2015）663号起诉书指控被告人王海顺犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。安阳县人民检察院指派代理检察员刘卫明出庭支持公诉，被告人王海顺及其辩护人杜永光到庭参加了诉讼。期间，公诉机关补充侦查一次。现已审理终结。
安阳县人民检察院指控：2010年3月至2011年12月，被告人王海顺以高息为诱饵，在白璧镇东瓦亭村一带，面向社会非法吸收公众存款2623800元，王海顺将此款以月息3分的利息存到安阳县豫北水泥有限责任公司。后安阳县豫北水泥有限责任公司相关人员非法吸收公众存款案发，不能支付群众本息。截止目前，经王海顺吸收公众存款群众中共有34人接受询问调查，涉及票面金额1178000元，被告人王海顺共支付该34名群众本金555884.50元，利息35600.00元，尚欠本金586515.50元未偿还。针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、相关书证等证据，认为被告人王海顺的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人王海顺对指控的犯罪事实及罪名均不持异议。
其辩护人辩护意见为：1、被告人王海顺系初犯，在被人举报后，公安机关对其询问时主动交代自己的案情，应认定为自首。2、起诉指控受害群众为34人与实际不符，应为30人，马某询问笔录显示其代岳父赵某1偿还部分欠款，不应认定为受害人；段凤海、段某系作为段风同的继承人主张权利，不是受害人；刘某1与王海顺之间只存在购销水泥行为，且欠款已还清，不是受害人；梁某系王海顺亲家，二人之间无经济往来，不应认定为被害人。3、案发后被告人认罪态度较好，主观恶性不大，并能积极主动赔偿受害群众，取得谅解。建议对其从轻、减轻处罚，适用缓刑。
经审理查明：2010年3月至2011年12月，被告人王海顺以高息为诱饵，在白璧镇东瓦亭村一带，面向不特定群众非法吸收公众存款，王海顺将非法吸收的存款通过高某1存到安阳县豫北水泥有限责任公司（以下简称豫北水泥公司），该公司以月息3分支付王海顺利息。后豫北水泥公司相关人员非法吸收公众存款案发，不能支付群众本息。王海顺非法吸收公众存款共涉及32人（34人次），涉及票面金额1178000元。至案发，被告人王海顺共支付集资群众本金555884.50元（7人已偿还清），支付利息35600元，尚欠本金586515.50元未偿还。
另查明，2013年3月17日，安阳县公安局在侦办高某1等人非法吸收公众存款案件时，高某1供述2010年以来王海顺在当地吸收存款。2013年5月3日上午，该局民警到白璧镇东瓦亭村王海顺门诊询问其时，王海顺向民警提供账本，记载借款人员、时间和金额。当天将王海顺带至安阳县公安局接受询问，并于当日对其采取取保候审措施。王海顺家属代其陆续偿还清集资群众10人，共计199000元。2016年6月份，王海顺的家属代其与集资群众李某1、许某1、孙某等15人达成调解协议，支付集资群众借款总金额的30%后，集资群众放弃借款总金额的70%，协议已履行完毕，集资群众对王海顺予以谅解。经安阳县司法局调查评估，评估意见为同意对王海顺适用社区矫正。
上述事实，有公诉机关举证的下列证据予以证实：
（一）书证及审计报告
1、户籍证明，证明被告人王海顺已达刑事责任年龄。
2、安阳县公安局经侦大队到案证明，证明2013年3月17日，安阳县公安局在侦办高某1等人非法吸收公众存款案件时，高某1供述2010年以来王海顺在当地吸收存款。2013年5月3日上午，该局侦办人员到白璧镇东瓦亭村王海顺的门诊见到王海顺问其在周边借谁的钱时，王海顺向民警提供账本，记载借款人员、时间和金额。侦办人员当天将王海顺带至安阳县公安局接受询问，并于当日对其采取取保候审措施。2015年9月2日，侦办人员到王海顺门诊部将王海顺带至安阳县公安局进行讯问，并于当日刑事拘留。
3、借据及借款合同，证明王海顺往豫北水泥有限公司存款27笔，共计265.8万元。
4、王海顺笔记本记录，记录显示存款的人员、时间及存款数额共计99笔，计262.38万元。
5、高某1记录的账本关于王海顺于2010年11月至2011年4月存款统计23笔共计199万元。
6、王海顺集资登记统计表，显示共计34笔，金额共计1178000元。
7、安阳县公安局关于王海顺非法吸收公众存款案件登记公告。
8、请求书，被告人王海顺亲戚朋友王某1、张某1、王红霞、王秋林等12人一致要求对王海顺借款一事不予起诉。
9、刑事谅解书，集资群众王秋林、张某2、王某1、李某2、许桂只等人签名的谅解书，要求对王海顺减轻或免予刑事处罚。
10、高某2、高某1、秦某刑事判决书。
11、安阳县公安局白璧派出所证明，经查询未发现王海顺在该辖区有其他犯罪记录。
12、安阳相州会计师事务所对安阳县豫北水泥有限公司吸收存款案账目专项审计司法鉴定意见书及集资情况汇总表，显示王海顺在豫北水泥有限公司融资27笔共计262.8元。
13、豫北水泥公司其他账目情况。
14、协议书、收款收据、谅解书、白璧镇西羊店村委会证明，证明被告人王海顺家属代其与集资群众达成调解协议，支付集资群众借款总金额的30%后，集资群众放弃借款总金额的70%，已履行完毕，集资群众对王海顺予以谅解。
15、安阳相州会计师事务所审计报告，王海顺笔记本记录资料显示，2010年3月至2011年12月共有98人次通过王海顺向安阳县豫北水泥厂集资，涉及票面金额2623800元。共有34人次通过王海顺集资，涉及票面金额1178000元，集资户收到利息35600元，退还集资户本金555884.50元，集资户实际损失586515元。
16、安阳县司法局调查评估意见书，评估意见为同意对被告人王海顺适用社区矫正。
（二）证人证言
1、证人梁某证言：2011年5月份，其女儿梁海霞说盖房借了其4万元，后来陆续的还清了。没有往亲家王海顺处存钱。
2、证人刘某1证言：其开办一个预制板厂需要水泥，原来王海顺在东瓦亭村诊所旁卖夏磊水泥，其在2011年5月和2011年8月分两次给过王海顺水泥预付款20万元，没有相关的书面手续，后来豫北水泥厂不让拉了，剩下的十几万元，王海顺以现金方式都还给了其。
3、证人马某证言：证明赵存先通过其岳父赵某1给了王海顺5万元，后来王海顺还不了钱，赵存先生病住院后，他女儿赵素英找到其让其帮忙要钱，其没有找到王海顺，其就将5万元给了赵素英，赵素英将王海顺给赵存先打的欠条给了其。另外其还借给赵某31万元，赵某3给了其王海顺给他打的欠条，并把王海顺已经给他的2000元给了其。其代王海顺还的这两笔钱，王海顺的妻子王爱英知道此事。
4、证人赵某1证言：2011年2、3月份，王海顺多次找其让其帮他给豫北水泥有限公司集资，给群众承诺利息。2011年3月份，其共从西洋店村给王海顺找了20万元左右，另外还把自己5万元钱给了王海顺。其从群众处收到钱后，其以自己名义给群众打收据，再通知王海顺来取钱，王海顺取钱时再对群众开正式的收据，上面盖有豫北水泥有限公司的公章，收据上借款人王海顺签名，经手人由其签名。群众存钱时，先按2.5分支付一个月的利息，票面上开具成未支付一个月利息的数额。以后每个月底，王海顺主动将利息送到其家，其再给群众利息。五六个月后，王海顺说水泥厂没有钱，就不再支付群众利息了，到后来支付群众的钱就不说利息了，按本金偿还。集资群众有赵存先的5万元，已全部还清；孙某的6万元，给了他五六个月的利息，王海顺给过他两个1000元的本金；赵某2的2万元，给过他五六个月的利息，王海顺给过他两个1000元的本金；赵某3的1万元，给了他五六个月的利息，王海顺好像也给过他两个1000元的本金；张某6的1万元，给了她五六个月的利息，王海顺好像也给过他两个1000元的本金；段凤海的3万元，给了她五六个月的利息，后来段凤海因脑出血死亡，段凤海的哥哥段风同一直去找王海顺要钱，可能王海顺将欠条换成了段风同的名字。共给王海顺集资28万元，其中包括自己的5万元。
5、证人高某1证言：王海顺到豫北水泥公司找其说融资的事，其经高某2同意，决定给王海顺出3分的利息和12个返点，半年的期限，让王海顺给公司融资。之后王海顺和刘某2一起在白璧镇东瓦亭村融资。每次融到钱后王海顺和其联系，其到王海顺家取钱并在王海顺家开具借据和借款协议。直到2011年6、7月份，王海顺和刘某2共为公司融资400多万元。给王海顺、刘某2先支付前三个月的利息和12个返点，即每7900元开1万元的借据，到期后公司付后三个月的利息和本金，支付利息没有入账。其账本上记录着王海顺和刘某2融资的情况。
6、证人高某2证言：证明王海顺在豫北水泥公司放着钱，他去公司要钱时说自己赚的钱还有做生意的钱还不够给别人支付利息，要求公司给他钱。
7、证人秦某证言：2010年的一天，王海顺给其打电话问豫北水泥公司对外融资的情况，其就把高某1的电话告诉了王海顺，让他跟高某1联系。后听王海顺说在公司放的钱有亲戚朋友的，也有本地老百姓卖地的钱。
8、证人王某2证言：其是豫北水泥公司的法定代表人，2012年后半年有人去公司要账，其才知道公司融资的事，知道白璧镇的王海顺往豫北水泥公司有融资。
9、证人刘某2（王海顺妹夫）证言：其于2010年11月开始往豫北水泥公司融资，王海顺往豫北水泥公司融资的事与其没有关系。
10、证人王某3（又名王秋林）证言：2011年，王海顺到其家找到其说他做生意想借其的钱，给其出月息2.5分的利息，其就借给他5万元，王海顺给其打有借条。
11、证人李某1（又名李照生）证言：2011年5月份，其到王海顺门诊看病，王海顺说想借其的钱用半年，月息2.5分，其借给他10万元，王海顺给其打了借条，中间王海顺一直还着钱，给其利息14000元左右，本金还了32000元左右。
12、证人许某1证言及借据：2011年5、6月份，王海顺到其家找到其说他做水泥生意资金困难，问其有无钱，可以给其出月息2分的利息。后来其共给王海顺6笔计61000元，王海顺给其打有红色的借据，其分12笔取走现金10700元，还欠其50300元。后王海顺给其换成了个人借据。
13、证人许某2证言及借据：证明2011年7月份，其去王海顺的诊所看病时，王海顺说做生意需要钱，问其有没有钱，给其出1分利息。后其拿8000元现金给了王海顺，王海顺给其打了借条。后来分9笔取走1260元，还欠其6740元，中间王海顺也积极还钱。
14、证人刘某3（又名刘刚）证言及借据:证明2011年8、9月份，其路过王海顺的门诊，王海顺说做生意资金困难用钱，给其出利息。后其拿3万元到王海顺的诊所给了王海顺，王海顺给其打了借条，后其从王海顺处取走2000元，还欠其28000元。
15、证人侯某证言及借据、抵押协议:证明其于2011年9月份，其往王海顺处存款2万元，给其出月息2分的利息，并给其开了一张红色的借据。王海顺陆续还给其2900元本金，其领过一个月400元的利息。
16、证人张某2证言及借据，2011年8月份，王海顺说做生意和盖房子想借其的钱，给其出月息2分的利息。其借给他5000元，给过其2个月的利息200元，王海顺给其把其看病的部分医药费记成了取现金。
17、证人张某3、李某1（又名李照生）、张某1、赵某2、胡某、段风同、段某、张某4、王某4、杜某、任某、李某2、张某5、王某3、刘某4、李某3、许某3、郭某、王某1、赵某3、孙某、张某6等人证言及借据，证明他们往王海顺处存钱或通过赵某1往王海顺处存钱的情况及他们损失的情况。
（四）被告人王海顺供述
2010年11月份，其听说豫北水泥公司在中州快捷宾馆收钱，后其给秦某打了电话，并和妹夫刘某2到厂里看了看，看到厂里正在建设一条新的生产线。后来经秦某介绍和厂里的高某1认识，并和高某1见面谈了融资的相关事项，高某1提出给其3分利息。从2010年11月开始到2011年11月，其陆续给豫北水泥公司融资，半年一个周期，利息3分，到期后续合同，其手里共有27笔单子，都是以其名义签的借款协议，只有一笔是其大舅子王保华的名字，票面金额为265.8万元。村里口口相传，知道其在豫北水泥公司存钱，通过其往豫北水泥公司放钱，其给群众开具的有二联单，有白条，写的借款手续。水泥厂给其开具的借据和借款合同。2011年8、9月份高某1答应给其4分利息，但是从8、9月份开始就没有再兑付过利息和本金。其给群众的利息是2分或2.5分，也有不抽点的。大概从中赚了六七万元，但是到后期水泥厂不再对付利息后，其自己又拿出钱给群众兑付本金利息。其软皮本上记录了99笔涉及60多户人家，总金额是262.38万元，里面有一部分是其自己的钱，有别人的钱，也有其写的别人的名字，是为了方便给豫北水泥有限公司要账。高某1记录的账本上存款情况有把利息作为本金存起来的情况，也有翻合同的情况，豫北水泥公司也支付过其利息。
上述证据，均经示证、质证，证据确实、充分，本院予以确认。
辩护人庭审提供集资群众刘某4、张某5、李某2、刘某3、张某2、王秋林等10人出具的证明，证明王海顺在被公安机关收监后，王海顺的家属已将王海顺欠他们的余款全部还清。经质证，本院予以确认。另提供二张照片及水泥册四份、经销水泥二联单据，以证明王海顺于2012年经销豫北水泥有限公司的厦磊水泥。经质证，辩护人提供的水泥册和拉水泥的二联单据显示时间是2012年元月至2012年3月，不能证明王海顺在2010年至2011年期间经销过水泥。
本院认为，被告人王海顺未经金融主管部门批准，面向社会不特定人员进行宣传，承诺高额利息，非法吸收公众存款1178000元，属数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人王海顺的辩护人关于被告人王海顺在被人举报后，公安机关对其询问时主动交代自己的案情，应认定为自首的意见，经查，有公安机关出具的到案证明显示王海顺到案的情况，其行为不符合主动投案的主客观要件，不予认定自首；辩护人关于公诉机关指控集资群众34人与实际不符的意见，经查，公诉机关指控的集资群众34人次中并未包括马某、段风同和段某；辩护人关于刘某1、梁某不应认定为受害人的意见，经查，被告人王海顺在其提供的笔记本上记录有刘某1和梁某存款的时间和存款金额情况，对上述两笔存款认定为非法吸收的存款。辩护人关于案发后被告人能积极主动赔偿集资群众，取得集资群众谅解的意见成立，对其酌情予以从轻处罚。综合被告人王海顺的犯罪事实、情节、社会危害程度及安阳县司法局调查评估意见等，经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第七十二条之规定，判决如下：
一、被告人王海顺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）
二、本案赃款继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王改玲
审 判 员 燕文光
人民陪审员 牛建国
二〇一六年八月三日
书 记 员 赵亚菲