山东省淄博市博山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0304刑初32号
公诉机关淄博市博山区人民检察院。
被告单位山东博大集团有限公司（以下简称博大集团），企业法人，住所地为博山经济开发区，法定代表人周京文周某丁。
诉讼代表人黄爱国黄某，系博大集团副总经理。
辩护人高伟，山东联亨律师事务所律师。
被告人王某，捕前系博大集团总经理。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2015年11月18日被淄博市公安局博山分局刑事拘留，同年12月2日经淄博市博山区人民检察院批准被逮捕。现羁押于淄博市看守所。
辩护人丛强，山东盛诚律师事务所律师。
淄博市博山区人民检察院以淄博山检公刑诉（2016）22号起诉书指控被告单位博大集团、被告人王某犯骗取贷款罪，于2016年1月12日向本院提起公诉，本院于2016年1月12日立案。本案最初适用简易程序，于2016年2月24日依法转为普通程序并组成合议庭，于2016年3月24日公开开庭审理了本案。淄博市博山区人民检察院指派检察员李莉出庭支持公诉，被告单位博大集团诉讼代表人黄爱国黄某及辩护人高伟、被告人王某及其辩护人丛强到庭参加诉讼。现已审理终结。
淄博市博山区人民检察院指控：
1、被告单位博大集团经实际负责人王某决定，虚构购货合同，于2013年12月12日以公司购买换向阀为由，向淄博市博山区农村信用合作联社（以下简称博山农信社）申请贷款330万元。2013年12月20日博山农信社发放330万元贷款，后被告人王某改变贷款用途，未购进换向阀，并将其中180万元用于归还淄博市博山区德信小额贷款有限公司贷款。2014年12月12日该笔贷款逾期。
2、被告单位博大集团经实际负责人王某决定，虚构购货合同，于2014年2月25日以公司购买耐火砖为由，从博山农信社申请贷款900万元，2014年3月5日博山农信社发放900万元贷款，后被告人王某改变贷款用途，未购进耐火砖，而是将该900万元用于归还曾某借款。2015年2月27日该笔贷款逾期。
公诉机关为上述指控提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，依法予以惩处。
被告单位博大集团的诉讼代表人、被告人王某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。
被告单位博大集团的辩护人提出如下辩护意见：（1）被告单位已经归还起诉书第一项指控的贷款本金；（2）被告单位用其土地及房屋为起诉书第二项指控的贷款设定抵押，且抵押物的价值高于贷款金额。
被告人王某的辩护人提出如下辩护意见：（1）被告人王某系初犯，此前无违法犯罪记录；（2）被告人王某归案后人认罪态度好，有悔罪表现。
经审理查明，被告单位博大集团、被告人王某的犯罪事实与公诉机关指控的事实一致。本院对公诉机关指控被告单位博大集团、被告人王某犯骗取贷款罪的事实予以确认。
另查明，案发后，针对起诉书指控第一项，被告单位于2015年12月11日归还贷款10万元，于2016年3月15日归还贷款3199999.51元；起诉书指控第二项，被告单位用其坐落于博山区域城镇南域城村地号为04004031008、图号为042.50-485.75的土地及地上房屋为该笔贷款设定了抵押，经淄博方大房地产评估有限公司评估，上述抵押物价值1117.63万元。
认定上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证、认证的以下证据予以证实：
1、书证
（1）淄博市公安局博山分局出具的受案登记表、发破案说明、抓获材料证实：本案的发破案经过及被告人王某的到案经过。
（2）博山农信社出具的申请书、贷款借据、工业品买卖合同、流动资金借款合同、资产负债表、现金流量表等证实：2013年12月12日，博大集团向博山农信社申请330万元贷款用于向淄博丰亚机械有限公司购买换向阀，并由淄博市博山区华翔耐火材料有限公司、山东博大环保节能热工研究所有限公司担保。2014年2月25日，博大集团向博山农信社申请贷款900万元用于向淄博中科达耐火材料有限公司购买耐火砖，并以该集团的土地及地上房屋设定抵押。
（3）博山农信社域城信用社出具的博大集团活期存款账户明细证实：博大集团账号为90×××32的活期存款账户于2013年12月20日收到博山区农信社发放的贷款330万元；账号为900×××30103311142050001812的活期存款账户于2014年3月5日收入900万元，同日该900万元被汇入淄博中科达耐火材料有限公司37×××001636441050147014的账户。
（4）淄博丰亚机械制造有限公司银行交易明细证实：该公司37×××3020603018010011905的账户于2013年12月20日收到博大集团330万元，该账户又于当日向博大集团账户转账6万元，分两次转到李某账户4.9万元和4.8万元，于12月23日转到李某账户314.3万元。
（5）中国农业银行股份有限公司淄博博山支行及万杰分理处出具的李某的农业银行卡交易明细清单、被告人王某的交易明细清单证实：王某的账户分别于2013年12月20日、12月23日收到李某的农业银行卡号为62×××70的账户转入的4.9万元和319.1万元；王某账户于12月23日转支100万元和80万元。
（6）淄博市博山区德信小额贷款有限公司出具的银行付款凭证证实：博大集团于2013年6月向该公司贷款180万元，于2013年12月23日还款180万元。
（7）淄博中科达耐火材料有限公司银行卡交易明细证实：2014年3月5日，博大集团向该公司37×××7001636441050147014账户转账900万元，该公司账户于3月6日向曾某转款900万元。
（8）曾某卡号为62×××92的银行账户交易明细证实：曾某于2014年3月6日收到淄博中科达耐火材料有限公司转账900万元。
（9）博大集团的营业执照、组织机构代码证、税务登记证证实：博大集团系有限责任公司（自然人投资或控股），组织机构代码证××，法定代表人周京文周某丁。
（10）博山农信社出具的欠息明细证实：截止2015年12月11日，博大集团两笔贷款欠款金额为3199999.51元和900万元。
（11）贷款还款通知单、谅解书证实：博大集团于2015年12月11日归还贷款10万元，并与博山区农村信用社达成分期还款意向，博山农信社对被告单位及被告人王某的行为表示谅解，并请求对其从轻或减轻处罚。
（12）贷款还款通知单证实：博大集团于2016年3月15日归还贷款3199999.51元。
（13）淄博方大房地产评估有限公司房地产评估报告证实：受侦查机关委托，经评估，博大集团为900万元贷款设定抵押的土地及房地产评估价值为1117.63万元。
（14）淄博市公安局博山分局出具的前科查询记录证实：被告人王某此前无违法犯罪记录。
（15）淄博市公安局城里派出所出具的被告人王某的户籍证明证实：被告人王某犯罪时系成年人。
2、证人证言
（1）证人贺某的证言证实：博大集团曾分两次向博山农信社贷款330万元和900万元逾期未归还的事实。
（2）证人孙某的证言证实：2013年12月12日，博大集团以向淄博丰亚机械制造有限公司购买原材料为由向博山农信社贷款330万元，其负责调查办理，经核实后，博山农信社于2013年12月20日向博大集团发放贷款330万元。
（3）证人李某的证言证实：博大集团由总经理王某全面负责公司的工作，其受王某安排，代为办理博大集团向博山农信社贷款330万元及900万元的具体事宜，但博大集团向博山农信社提供的工业品买卖合同是不真实的，其中330万元贷款放出后并未按合同要求购买换向阀，而是转到王某的账户上。
（4）证人梁某甲的证言证实：被告人王某作为博大集团总经理负责公司的日常管理。2013年12月，博大集团从博山农信社贷款330万元，其按照被告人王某的安排将其中的180万元转到了淄博市博山区德信小额贷款有限公司的账户上；2014年3月，博大集团从博山农信社贷款900万元，其按照王某的安排，通过淄博中科达耐火材料有限公司将该900万元偿还曾某借款的事实。
（5）证人周某甲的证言证实：博大集团为顺利从银行贷款，虚构了与淄博丰亚机械有限公司签订买卖合同的事实。
（6）证人周某乙的证言证实：其弟弟周某甲实际负责淄博丰亚机械制造有限公司的生产经营，博大集团与该公司签订的工业品买卖合同上的“周某乙”签名不是其本人所签写。
（7）证人周某丙的证言证实：其所在的淄博市博山区德信小额贷款有限公司于2013年6月14日向被告单位博大集团发放贷款180万元，贷款期限是6个月。2013年12月23日，王某账号为62×××11的农业银行账户分两笔向其公司37×××001636441050154591建设银行的账户转款180万元。
（8）证人梁某乙的证言证实：其所在的淄博中科达耐火材料有限公司与博大集团无业务往来，博大集团于2014年3月向博山农信社申请贷款900万元时，曾利用其公司账户进行倒账。2014年3月5日，博山农信社将900万元转到其公司账户上，次日，其公司财务人员按照博大集团的要求将900万元分两笔转到62×××92的账户。
（9）证人曾某的证言证实：2014年初，其曾借给博大集团一笔钱，具体数额其记不清楚了，到期后博大集团将钱归还了的事实。
3、被告人供述和辩解
被告人王某的供述材料证实：其作为被告单位博大集团的实际负责人，虚构虚假的贷款理由及购货合同先后两次骗取银行贷款330万元和900万元的事实。
本案犯罪事实清楚，证据确实、充分，供证一致，足以认定。
本院认为，被告单位山东博大集团有限公司虚构贷款理由，提供虚假购销合同，骗取银行贷款，情节特别严重，其行为已构成骗取贷款罪。被告人王某作为直接负责的主管人员，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。公诉机关指控被告单位山东博大集团有限公司、被告人王某犯骗取贷款罪成立。被告单位山东博大集团有限公司在案发后主动归还起诉书指控第一项的贷款本金，且用其土地及房屋为起诉书指控第二项的贷款设定了抵押，抵押物价值高于其所欠贷款金额，被告单位及被告人王某的行为取得了淄博市博山区农村信用合作联社的谅解，依法对被告单位山东博大集团有限公司及被告人王某从轻处罚。被告人王某归案后能够如实供述犯罪事实，认罪态度较好，确有悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会，可酌情对其从轻处罚并适用缓刑。对被告单位的辩护人及被告人王某的辩护人所提的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。
为了严肃国法，打击犯罪，保障国家正常的金融管理秩序，结合被告单位及被告人的犯罪事实、性质、情节、社会危害后果及归案后的认罪、悔罪态度，对被告单位山东博大集团有限公司适用《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，第三十条，第三十一条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条之规定；对被告人王某适用《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，第三十条，第三十一条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下：
一、被告单位山东博大集团有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币30万元。（罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人王某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币10万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
三、继续追缴或责令被告单位山东博大集团有限公司及被告人王某退赔被害单位淄博市博山区农村信用合作联社贷款900万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 罗晓庆
代理审判员 刁永超
人民陪审员 王 波
二〇一六年三月二十四日
书 记 员 张 宁