吉林省通化市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）通中刑初字第12号
公诉机关吉林省通化市人民检察院。
被告人安淑芬，女，1953年11月2日出生，汉族，住吉林省梅河口市。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2012年4月5日被刑事拘留，同年5月9日被执行逮捕。现羁押于吉林省辽源市看守所。
被告人赵起超，男，1979年4月15日出生，汉族，大学文化，住吉林省长春市。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2012年4月29日被刑事拘留，因检察机关认为事实不清，不批准逮捕，于同年5月10日被取保候审；因涉嫌犯集资诈骗罪于2012年5月22日被刑事拘留，同年6月27日被逮捕。现羁押于吉林省梅河口市看守所。
辩护人孙同国，吉林同信法大律师事务所律师。
吉林省通化市人民检察院以吉通检刑诉字（2013）第33号起诉书指控被告人赵春生、赵起超、安淑芬犯集资诈骗罪，于2013年8月4日向本院提起公诉，本院于2014年3月31日作出（2013）通中刑初字第65号刑事判决。宣判后被告人赵春生、安淑芬、赵起超不服提出上诉。吉林省高级人民法院于2014年12月18日作出（2014）吉刑一终字第112号刑事裁定，认为本案事实不清、证据不足，将本案发回本院重新审判。期间，上诉人赵春生因肝癌死亡，吉林省高级人民法院于2014年12月14日裁定对上诉人赵春生终止审理。本院重新审查后，于2015年2月1日建议公诉机关补充侦查，公诉机关补査后于2015年4月25日再次移送起诉。本院审查后认为符合立案条件，并依法组成合议庭，于2015年5月8日公开开庭对本案进行了审理。通化市人民检察院指派代理检察员张丹出庭支持公诉，被告人安淑芬、被告人赵起超及其辩护人孙同国均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2007年至2012年3月梅河口市环宇体育用品商店法人赵起超伙同其父亲赵春生、母亲安淑芬，以高息为诱饵，以扩大经营和以代理猫人内衣为由，向被害人高某某、张某某等14人筹集资金652万元，用于扩大经营和供赵起超个人花销。2012年春节后，被害人高某某、张某某等多次向其索要资金，赵春生、安淑芬以种种理由推托，至2012年3月20日，赵起超、赵春生、安淑芬以关手机、关店，隐匿资金等方式逃匿。于2012年4月将被告人抓获。
公诉机关指控上述犯罪事实所提供的证据有被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证、物证视听资料等证据。
公诉机关认为，被告人安淑芬、赵起超的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定构成集资诈骗罪。提请法院依法判处。
被告人安淑芬辩称：没有诈骗的意思，所借的钱用于扩大经营了；后期手机关机是在外联系项目。
被告人赵起超辩称：没有骗的想法，借周某和付某的钱是帮助父母借的，并且周某的钱已经全还了。
辩护人孙同国认为：1、赵起超仅仅向付某、周某借款并未向其他人借款。2、本案既不是集资诈骗，也不是诈骗，是一起民间借贷关系。综上，赵起超的行为不构成犯罪。
经审理查明：2007年至2012年3月间被告人赵春生（已终止审理）、安淑芬伙同其子梅河口市环宇体育用品商店的经营者被告人赵起超，以高息为诱饵，以扩大经营和以代理“猫人内衣”为由，向被害人高某某、张某某等12人借款635万元（其中被告人赵春生借款635万元、安淑芬借款602万元、被告人赵起超借款33万元），用于扩大经营和生活花销。2012年春节后高某某、张某某等债权人向赵春生等人索要借款，因无力偿还债务，2012年3月20日赵春生、安淑芬、赵起超关闭手机、关闭商店后外逃。后被害人纷纷到公安机关报案。2012年4月5日被告人赵春生、安淑芬被抓获。同年4月29日被告人赵起超被抓获，因梅河口市人民检察院认为本案事实不清，不批准逮捕，公安机关于同年5月10日将赵起超取保候审。经补充侦查后公安机关于同年5月22日再次将赵起超刑事拘留，经梅河口市人民检察院批准于同年6月27日将赵起超逮捕。具体犯罪事实分述如下：
1、付某被骗事实：2011年10月至12月间被告人赵起超找到同学付某以代理猫人内衣需要周转资金为名，先后两次从付某手中骗取人民币50万元，后归还付某人民币10万元。付某于2012年3月21日发现赵起超的商店关门，手机关机后察觉被骗，遂上公安机关报案。后赵起超于取保候审期间还给付某人民币7万元，尚欠本金33万元至今未还。
2、蔡某云被骗事实：2011年8月至9月间安淑芬、赵春生以做猫人内衣资金不足为名分三次向其借款42万元。2012年3月20日蔡某云发现赵春生等人手机关机，家中无人，商店关门，后到长春找赵起超，发现赵起超也手机关机下落不明，才发现被骗向公安机关报案。
3、张某某被骗的事实：2010年1月至2011年6月间赵春生、安淑芬以在长春投资寰宇公司扩大规模需要资金和投资猫人内衣需要资金为名先后15次向张某某借款160万元。2012年3月张某某发现赵春生、安淑芬手机关机、商店关门才发现被骗，遂向公安机关报案。
4、高某某被骗的事实：2010年至2012年1月20日间赵春生、安淑芬以在长春扩大公司规模需要资金和投资猫人内衣需要资金为名先后7次向高某某借款250万元。2012年3月高某某发现赵春生、安淑芬手机关机、商店关门才发现被骗，遂向公安机关报案。
5、蔡某林被骗的事实：2011年5月27日赵春生、安淑芬以在长春扩大公司规模需要资金和投资猫人内衣需要资金为名向蔡某林借款10万元。2012年3月蔡某林发现赵春生、安淑芬手机关机、商店关门才发现被骗，遂向公安机关报案。
6、高某被骗的事实：2011年12月9日赵春生、安淑芬以赵起超投资猫人内衣需要资金为名向高某借款20万元。2012年3月高某发现赵春生、安淑芬手机关机、商店关门才发现被骗，遂向公安机关报案。
7、鲁某某被骗的事实：2009年12月赵春生、安淑芬以在长春扩大公司规模需要资金为名向鲁某某借款32万元，双方约定年利二分，一年一给，后赵春生陆续支付给鲁某某利息六万四千元。2012年3月鲁某某发现赵春生、安淑芬手机关机、商店关门才发现被骗，遂委托女儿王雷向公安机关报案。
8、袁某某、何某某被骗的事实：2012年1月赵春生、安淑芬以赵起超投资猫人内衣需要资金为名向袁某某借款10万元，向袁某某婆婆何某某借款5万元，双方约定2分利息，随要随给。2012年3月袁某某发现赵春生、安淑芬手机关机、商店关门才发现被骗，遂代表婆婆何某某向公安机关报案。
9、张某琴被骗的事实：2010年11月8日赵春生、安淑芬找到张某琴，以扩大经营需要资金为由让张某琴向赵、安经营的生意投资，双方约定投资后按比例分成利润，张某琴遂交给赵春生、安淑芬20万元。2012年3月张某琴发现赵春生、安淑芬手机关机、商店关门才发现被骗，遂向公安机关报案。
10、于某某、蔡某芹（二人系夫妻）被骗的事实：2011年6月16日赵春生、安淑芬以在长春扩大公司规模需要资金和投资猫人内衣需要资金为名向于某某、蔡某芹借款20万元，双方约定2分利息，随要随给。2012年3月于某某发现赵春生、安淑芬手机关机、商店关门才发现被骗，遂向公安机关报案。
11、蔡某兰、袁某喜（二人系夫妻）被骗的事实：2012年1月赵春生、安淑芬先后2次以投资猫人内衣需要资金为名向蔡某兰、袁某喜借款23万元，双方约定2分利息，随要随给。2012年3月蔡某兰发现赵春生、安淑芬手机关机、商店关门才发现被骗，遂向公安机关报案。
12、赵某某被骗的事实：2009年3月赵春生、安淑芬已商店进货为名向赵某某借款10万元，双方约定月利2分，随要随给。2012年3月应结算利息时，赵某某发现赵春生、安淑芬手机关机、商店关门才发现被骗，遂向公安机关报案。
上述事实有公诉机关当庭出示的下列证据予以证实：
一、被害人陈述
（1）被害人蔡某云的陈述，能够证实以扩大生产经营和投资猫人内衣代理为由，赵春生、安淑芬、赵起超于2009年8月3日至2011年9月30日间，共向蔡某云借款42万元，共支付利息16万元；第一次借款时有赵起超的个人名章，换条后，借条只有赵春生、安淑芬和环宇体育用品商店的名章；2012年3月20日后，赵春生声称去进货，无法联系上赵家的人的事实。
（2）被害人蔡桂芝的陈述，能够证实2009年8月3日，赵春生、安淑芬、赵起超到蔡某云的店里借款20万元，用于扩大经营。赵春生、安淑芬签字，赵起超盖的梅河口市环宇体育用品商店的公章及个人名章，月利息2分；2010年自己拿出10万元通过蔡某云借给赵起超，月利息2.2分利的事实。
（3）被害人付某的陈述，能够证实其与赵起超是同学，关系非常好。赵起超以作猫人内衣吉林省代理为由，于2011年10月25日和2011年12月30日两次向付某借款共计人民币50万元，承诺3分利息。赵起超为证实自己具有还款能力，曾带领其及其父去赵启超在长春的住房签署借款合同。后赵起超和赵起超的父母的电话都关机的事实及2012年4、5月份赵起超三次还款17万的事实。
（4）被害人张某某的陈述，能够证实2010年1月份至2011年9月份，赵春生、安淑芬、赵起超以扩大经营和猫人代理等理由向张宏仁借款160万元，利息26.16万元。赵起超参与两次，2007年四、五月份一次，2008年三月份一次，两次都是安淑芬打电话借款，赵起超参与，赵春生、安淑芬签字的事实。
（5）被害人张某黎（与张宏仁是夫妻）的陈述，能够证实其与安淑芬是多年不错的同事。赵春生、安淑芬、赵起超、王丹妮于2008年春天向其夫妻二人借款160万元的事实及钱是赵起超用，借款人是赵春生和安淑芬签字，他们借钱是给儿子做生意用的事实。
（6）被害人高某某的陈述，能够证实其与安淑芬是同事。2010年至2012年1月20日间，赵春生、安淑芬以扩大经营、做猫人内衣代理为由，向其借款250万元，月利1.5万元，利息33万元打入本金。赵起超参与借款50万一次，因为赵春生、赵起超说在长春有房子，在梅河口有商店，相信有偿还能力。从第一次借款到现在没有得到一份利息，利息滚到本金里去了33万元。到2012年3月17日，其发现赵春生安淑芬的商店已经关门了，手机关机不通，后其报案的事实。
（7）被害人蔡某林的陈述，能够证实蔡某林为求高利，借给赵春生和安淑芬20万元。赵春生等还款10万元，收取利息10万元。还有10万元，赵春生、安淑芬以猫人代理项目缺钱为由，未予偿还的事实。
（8）被害人高某的陈述，能够证实2011年12月9日，赵春生、安淑芬以猫人代理项目为由，向高某借款20万元，承诺有车库，房子，货物等担保，并将已经抵给龙建军的车库钥匙给高某，以此欺骗高某。赵春生、安淑芬借其钱后电话都关机，商店已经出租他人的事实。
（9）被害人夏运海的陈述（高某之夫），能够证实2011年12月9日，赵春生、安淑芬以还贷款和给儿子开猫人内衣代理为由，向其夫妻二人借款20万元，利息2分，还不上用车库代顶的事实。
（10）被害人袁某某的陈述，能够证实2012年1月3日和1月15日，赵春生、安淑芬、赵起超以猫人内衣代理为由，用商店和儿子在长春的别墅为担保，向其借款15万元，到期未能还款并关店、手机关机的事实及其到长春市房产局查发现赵春生的儿子赵起超的别墅已经过户给别人了的事实。
（11）被害人张某琴的陈述，能够证实2008年11月8日，2009年11月8日，分两次在梅河口市百货大楼耐克店通过安良将20万元钱交给安淑芬，给其打了一张欠条。安淑芬说在春天商业街有两个商店，长春，白城有两个店，每天收入二万，有几个别墅，要扩大经营，缺少资金，要跟其合作经营，让其投资，利润分成。后其去找安良要钱，发现安淑芬商店已经关门，家里也没有人的事实。
（12）被害人于某某的陈述（张某琴丈夫），能够证实2011年6月份，赵春生、安淑芬以扩大买卖，缺少资金，投资猫人内衣代理为由向其及其妻蔡桂琴借款20万元，给2分利。到期不还钱，关闭商店，关机。其与梅河口市人民法院的工作人员在长春市房产局查询发现赵春生的儿子赵起超的房子已经过户给别人了的事实及赵春生、安淑芬还向蔡某兰、袁丽丽、蔡某林、付某等人借钱的事实。
（13）被害人蔡某兰的陈述，能够证实2012年1月3日、1月30日，赵春生以猫人代理为由，向其两次借款23万元，赵春生、安淑芬签的字和盖体育用品印章，到期不还款，关店，关机，找不到赵春生、安淑芬的事实及赵春生、安淑芬还向袁丽丽、蔡某林、何某某、付某等人借钱的事实。
（14）被害人赵某某的陈述，能够证明2009年3月17日，赵春生、安淑芬因为进货缺钱，通过安淑芬的弟弟安良向其借款10万元，约定每月利息2分。接连付了2年利息，到2012年3月17日应该结算利息，2012年3月20日以后，赵春生、安淑芬二人将商店关闭，手机关机找不到他俩的事实。
二证人证言
（1）证人付某祥（付某之父）证言，能证实其与付某是父子关系，付某与赵起超是同学关系。2011年11月、12月间赵起超两次向付某借款50万元。其曾与付某一起去长春赵起超的家补签借款合同。听到赵起超说起投资猫人内衣项目和钢材生意的事实。
（2）证人李某霞（付某母亲）证言，能证实其与付某系母子关系，其子的同学赵起超向付某借钱两次50万元，3分利息。听付某说赵起超在长春做猫人内衣的代理商的事实。
（3）证人周某某证言，能证实周某某知道安淑芬一家，以扩大经营，改项等理由向高某某借款的事，赵起超参与借款的事实。
（4）证人王某证言（鲁某某委托女儿王雷报案），能证实2010年元旦，赵春生、安淑芬以扩大买卖为由，向其母鲁某某借款32万元，支付一年利息6.4万元，后关店，关机，找不到人的事实。
（5）证人安某（安淑芬的弟弟）证言，能证实赵春生、安淑芬以需要周转资金向赵某某借款10元的事实及2012年3月20日后赵、安两人关店、手机关机联系不上的事实。
（6）证人童某（猫人代理品牌公司负责人）证言，能证实赵春生、安淑芬不是吉林省的猫人代理商的事实。
（7）证人王某琳证言（环宇体育用品商店店长），能证实其在梅河口市环宇体育用品商店当店长，法人代表是赵起超，商店经营状况不好，2012年3月19日关店的事实，并证实赵春生、安淑芬关店前，事先有人来看房屋的事实。
（8）证人宋某某证言及收条和房屋出租协议，能证实2012年2月11日，赵春生、安淑芬将梅河口市百货大楼一楼的店面转租给宋某某，日期从2012年2月13日至2012年4月15日，共收租金2.3万元的事实。
（9）证人孙某某证言，能证实2007年冬天，其与赵春生、赵起超签订房屋租赁合同，每年房租50万元，上打租，2012年房屋租赁费是2011年11月13日或14日给的24万元。都是给赵起超打电话要租赁费，赵春生付给其房屋租赁费的事实。
（10）证人权某证言，能证实2012年3月10日，与赵春生商谈房屋转租事宜，将梅河口市中联店转租给权健的事实。
（11）证人郑某亚证言，能证实2011年7-8月间，安淑芬与郑伟亚说过赵起超要在长春开公司，做猫人内衣的品牌代理。知道赵春生在梅河口水岸有一套房子，赵起超有一辆宝马车，安淑芬说在长春购买了一套别墅的事实。
（12）证人左某证言，能证实2011年夏天，其公司与猫人公司洽谈吉林总代理，是其和猫人公司洽谈的，没有谈成。当时讨论由黄某、苏某某、赵起超、左某四人入股。
（13）证人刘某花证言（周某的嫂子），能证实2007年至2008年，周某借钱给赵起超进货，赵起超欠周某63万元，2012年3月16日，赵起超还给周某20万元，同时承诺还不上以水岸人家房屋、车抵顶。2012年3月19日后无法找到赵起超家人的事实。
（14）证人李某艳（被告人赵起超之岳母）证言，能证实赵起超、王某某在长春有三套房子。赵起超将金域中央A8-804号房卖78万元，偿还左某30万元，赵起超留38万，剩下的10万元在其手里的事实及其与赵春生家没有任何借贷关系的事实。
（15）证人王某某（被告人赵起超之妻）证言，能证实其公婆赵春生、安淑芬与其母亲李艳没有经济往来，互相不欠钱的事实及证实赵起超欠周某的钱，听其婆婆安淑芬讲给一套房子（在梅河口水岸房子）同时给了一部分钱的事实。
（16）证人李某博（赵起超亲属）证言，能证实金域中央A8-804号房，不是其家的房子，是其父李某岐让以其的名义买并有贷款的事实。
（17）证人李某岐（系王某某舅父）证言，能证实2010年买的长春市金域中央A8栋804房子是赵起超的，名字是其子李某博的。长春市中海水岸B21栋508室的房子是赵起超和王某某的婚房。因赵起超欠人钱，这个房子被法院财产保全了，后把欠款还上后房子被解封，解封后，其姐李某艳怕房子再被查封，把房产过户到名下，之后其姐李某艳将此房卖给姓关的。并证实赵起超不欠其钱的事实。
（18）证人李某伟（系王某某舅父）证言，能证实2011年上半年其外甥姑爷赵起超通过其从杨晓军处借款40万元，赵起超将名为其兄李某岐的长春市中海水岸B21栋508房子顶账给杨某某，价格75万元，杨某某返给赵起超35万元，杨某某将房子卖给关某某的事实。
（19）证人魏某（原沈阳天宇体育用品公司职员）证言，能证实2011年梅河耐克体育用品商店有个叫王某琳的电话联系进货50多万元，收货人叫赵春生的事实。
（20）证人安某某（系被告人安淑芬之侄）证言，能证实2005年在白城建店至2008年以前盈利，2008年开始不赚钱了，2010年春天撤店，撤店时返还租金15万元。其和周某为法人的商店都是赵起超家的商店。2009年第二个店投资40万元。并证实知道赵起超于2009年在长春红旗街买了一个房子，中海水岸有房子，2010年买了一个大房子，中海水岸的房子是赵起超家出的钱，2009年买一辆宝马车的事实。
（21）证人安某清（安淑芬之弟、安某利之父）证言，能证实其姐安淑芬2011年买的梅河口市水岸人家的房子，写其名字的事实。
（22）证人王某琳（梅河店进货员）证言，能证实通过赵起超介绍认识的魏某，与魏某联系进货，店里的进货主要是赵起超负责。商店由赵起超负责，赵春生、安淑芬负责看店、缴税等事物。
（23）证人刘某芬（梅河口市站前路大家庭超市店员）证言，能证实2010年至2011年交替的冬天，赵起超、赵春生、安淑芬、王某某一起到高某某位于梅河口市站前路的大家庭超市，以做猫人品牌为由，向高某某借款的事实。
（24）证人郭某敏证言，能证实2008年末开始，安淑芬向其借款63万元。2012年1月20日还款5万元，2012年2月6日车库顶14万元，2月16日，赵起超以长春市红旗街房子顶40.76万元及现在还欠7万元本金和2万余元利息的事实。
（25）证人王某娟证言，能证实2010年春天，在张某某家见过赵起超，赵起超、安淑芬、赵春生和王某某一起去的张某某家，张某某的儿媳妇杨某颖说好像是借钱的事。
（26）证人杨某生证言，能证实长春市南关区亚泰大街中海金域中央A6-1-401号房子是王某某2006年购买的。
三、书证
（1）袁某某出具的证明（王桂英的儿媳），能证实其婆婆王某英经其手借给赵春生5万元，欠条写其名，借款到期，赵春生以钱已经投资猫人项目为由，拒不还钱，并证实看见猫人计划的事实。
（2）张某博、祝某某出具的证明，能证实赵春生、安淑芬以赵起超在长春做猫人代理为由，向高某借款20万元，如还不上用水岸人家车库和货顶账，当时其二人均在场的事实。
（3）2012年6月3日侦查机关与证人左某通话记录，能证实赵起超和李某艳分别欠其20万元和30万元，于今年5月份都还了。再没有其他借贷的事实。
（4）2012年4月12日侦查机关与证人吴某某（系猫人内衣总公司经理）的电话笔录，能证实2012年4月12日，猫人内衣吉林省没有签省级代理。猫人内衣省级代理要求免加盟费，省级代理交保证金5万元，要求在规定时间内开10家专卖店。公司不允许向专卖店收费的事实。
（5）2012年4月12日侦查机关与证人王某成的电话记录，能证实春节前，赵春生、安淑芬在安徽研究合作种植竹柳一事。后安淑芬给其打电话说是出了点事，不能合作了。至今未签订合同的事实。
（6）委托书，能证实刘某兰（被害人周某母亲）委托其儿媳妇刘某花处理其子周某与赵起超、赵春生、安淑芬债务纠纷案的事实。
（7）梅河口市公安局于2012年5月20日出具的梅公刑立字（2012）577号关于协助查封产权证工作函，能证实梅河口市公安局依法查明赵春生、安淑芬将其于2011年6月21日按揭贷款所购买的梅河口市水岸人家小区F座2单元802室面积109.47平方米的房屋登记为安某清，向梅河口市房产局申请查封期限二年的事实。
（8）长春市车辆管理所于2012年5月25日出具的发动机号为A2261306的宝马轿车车辆登记，能证实该车的初次登记时间为2009年6月23日，所有人为王某某，被梅河口市公安局查封一年的事实。
（9）梅河口市公安局于2012年5月23日出具的梅公刑立字（2012）577号关于协助查封产权证工作函，能证明赵起超于2010年7月9日在长春市南关区亚泰大街中海金域中央小区按揭贷款所购买的A8栋2单元804室，房屋面积175平方米，登记名为李博，贷款期限为30年。梅河口市公安局向长春市房产档案馆申请将该房屋查封，期限为二年的事实。
（10）梅河口市人民法院民事裁定书于2012年3月23日作出（2012）梅民初字第572号民事裁定书，能证实因借贷纠纷，王艳丽起诉赵春生、安淑芬，于2012年3月23日，二人的社保工资已经被冻结，冻至20.3万元。该裁定证实赵春生、安淑芬于2012年3月23日已经没有偿还欠款的能力的事实。
（11）梅河口市人民法院于2012年3月27日作出（2012）梅民初字第598号民事裁定书，能证实周某因与赵春生、安淑芬、赵起超、王某某的借贷纠纷，申请查封梅河口市水岸人家F座二单元802室，面积109.47平方米的住宅楼，登记人为安某清，所有人为赵春生、安淑芬的事实。
（12）申请书，能证实王某某于2012年2月29日向梅河口市人民法院曙光法庭提出查封异议，要求解除长春市净月区临河街中海水岸B21栋508室（长房权字第2060145986）房屋被查封的事实。
（13）梅河口市人民法院于2012年3月7日作出（2012）梅民初字第314-2号民事裁定书，能证实梅河口市人民法院于2012年3月7日因周某申请解除查封，解除了赵起超、王丹妮于2004年贷款所买的长春市净月区临河街中海水岸B21栋508室101.81平方米住宅房屋查封的事实。该房屋2009年贷款结清，后于2012年4月6日以75万元卖给了关玉峰的事实。
（14）被害人高某某出具的书证，能证实3月1日，被告人赵春生、安淑芬同意将水岸三期F座2单元802室给高某某的事实。
（15）长春市房产档案馆出具的长房权字第20601510**号房权证，能证实2012年3月16日，净月潭旅游经济开发区临河街7477号中海水岸春城B21号楼的房屋所有人为李焕岐的事实。
（16）长春市房产档案馆出具的长房权字第20601524**号房屋所有权证存根，能证实长春市净月区临河街中海水岸B21号楼508室，所有权人为关某某，发证日期为2012年4月6日的事实。
（17）梅河口市人民法院于2012年3月26日作出（2012）梅民初字第113号民事判决书，能证实梅河口市物业管理处与赵春生的合同纠纷，判决赵春生应给付梅河口市物业管理处4600余元。该判决能证实赵春生欠钱的事实。
（18）长春市房产档案馆出具的长房权他字第2042167号房屋他项权证存根，能证实2009年5月份，赵起超按揭贷款购买了长春市南关区长春大街与亚泰大街交汇中海金域中央A6幢801号房，贷款时间为10年，截止2019年5月，发证时间为2011年11月23日的事实。
（19）吉林省房屋所有权登记费专用票据，能证实长春南关区长春大街与亚太大街交汇中海金域中央A6幢801号房，系赵起超于2009年3月16日按揭贷款所购买贷款期限为10年，2012年3月16日以6万元明显低于市场价的价格转让给李某艳，李某艳于同年5月15日以78万元卖给田某某的事实。
（20）长春市房产档案馆出具的长房权字第20601510**号房屋所有权证存根，能证实2012年3月16日，长春南关区长春大街与亚泰大街交汇中海金域中央A6幢801号房的房屋所有人为李某的事实。
（21）长春市房产档案馆出具的房产抵押登记申请书，能证实抵押人李某艳于2012年4月5日向中国民生银行股份有限公司长春分行申请抵押登记贷款60万元的事实。
（22）长春市房产档案馆出具的长房权他字第2045166号房屋他项权证存根，能证实李某艳将长春南关区长春大街与亚太大街交汇中海金域中央A6幢801号房抵押给中国民生银行股份有限公司长春分行。抵押期限一年，从2012年4月5日至2013年4月5日，权利价值60万元的事实。
（23）长春市房产档案馆出具的长房权字第20601547**号房屋所有权证存根，能证实2012年5月15日，长春南关区长春大街与亚太大街交汇中海金域中央A6幢801号房的所有人为田某某。李某艳将中海金域中央A6幢801号房卖给田某某的事实。
（24）2012年5月11日田淑云出具的委托手续，能证实田某某委托李某静办理房证事宜的事实。
（25）商品房按揭抵押登记申请书，能证实2010年7月9日，抵押人（购房人）李博商品房抵押贷款购买长春南关区，亚泰大街以东，长春大街以南，中海金域中央A8栋804号房，贷款金额90.9万元整的事实。
（26）身份证复印件，能证实李某艳、王某智、田某某的自然身份情况的事实。
（27）中海物业管理有限公司长春分公司金域中央管理处于2012年5月25日出具的证明，能证实中海金域中央A8-804的业主姓名李某博、A6-801业主姓名赵起超的事实。
（28）李某艳、王某智的户口复印件，能证实李某艳与王某智是夫妻的事实。
（29）身份证复印件，能证实黄某某、李某岐、关某某的自然身份情况的事实。
（30）销售不动产统一发票、房屋产权登记、网上银行电子回单、收条、中国工商银行个人还款凭证、个人综合贷款还款计划、收条房屋交易合同书，能证实长春市朝阳区红旗街万达广场第5幢2单元1609号房，李某艳（实为赵起超）于2010年5月18日按揭贷款所购买，于2012年4月10日转让给龙某某，价款72万元，每月还款本金及利息，3894.80元的事实。
（31）车库买卖协议、收据，能证实2012年2月7日，安淑芬将梅河口市水岸人家三期车库楼40号2711面积22.85平方米车库，出售给龙某某，龙某某一次性支付14万，收款10.1226万元。
（32）个体工商户验照登记表（2006、2007年度），能证实2006-2007年，梅河口市环宇体育用品商店的经营者是赵起超的事实。
（33）借款合同：能证实被告人赵春生、安淑芬、赵起超于2007年至2012年1月30日，共向14人借款，金额为635万元的事实。
（34）房屋出租协议，能证实2012年3月15日，赵春生将百货大楼店租给杨某某2个月，租金1.8万元，关闭商店的事实。
（35）办案说明及供求世界报纸，能证实安淑芬将水岸人家的房屋于2012年3月25日在第14期供求世界报纸上进行销售的事实。
（36）吉林银行梅河口市支行个人业务对账单，能证实付某于2011年1月25日支取现金人民币40万元的事实。
（37）个体户机读档案登记资料三份，能证实赵春生、赵起超、安淑芬一家人在梅河口市开三家商店的情况。法人分别为赵起超、周某和安海利，因赵起超家要向邮政储蓄贷款，三家店的法人不能是一家人，三家店的实际经营者是赵起超家的事实。
四、被告人供述与辩解
（1）安淑芬的供述与辩解，能够证明其向自己的亲友及同事借钱数百万元，用于扩大商店的经营，在白城建了2个店，在梅河口市建了3个店，2010年下半年经营亏损，在无法偿还欠款和利息的情况下，开始拆东墙补西墙的借款的事实及其为了借到钱向借款人描述儿子有一台车，两套房子，有几家店，还在长春做猫人内衣代理的事实。到2012年其将店面出租给权健为关店做准备，将店面提前租赁给权健，后其手机关机是因为去谈竹柳项目及怕借款人找其要钱、准备包地挣钱的事实。
（2）赵起超的供述与辩解，能够证明其和父母开体育用品商店，为了扩大经营，其父母多次向他人借钱的事实及其先后向周某和付某借款用于商店的经营，后其先后偿还了周某40万元现金及将父母位于梅河口市水岸人家的房屋抵顶给周某偿还欠款及向付某借款50万元，在清偿部分欠款后仍欠款33万元未还的事实。
（3）同案被告人赵春生的供述与辩解，能够证明其先后和亲属朋友借款六百余万元用于体育用品商店的经营，后因市场原因，商店亏损，在债权人追要欠款的情况下，其和安淑芬将店面关闭，将房子出租给他人并关闭电话到外地商谈竹柳项目，后在内蒙被抓获的事实。
以上证据，经控辩双方质证、认证等法庭调查程序查证属实，依法确认为有效证据，作为定案依据。
关于被告人安淑芬提出其没有诈骗的犯罪故意，所借的钱用于扩大经营了，后期手机关机是在外联系项目的辩解，经查，被告人安淑芬与赵春生、赵起超向多名被害人借大量款项，在无力偿还欠款的情况下，仍继续向外借款。后于2012年3月20日将所有商店关闭，手机关机，致使被害人无法找到安淑芬等三人，安淑芬具有非法占有被害人款项的目的，故被告人安淑芬的辩解不成立，本院不予支持。
关于被告人赵起超及其辩护人所提出没有诈骗的主观故意，借的钱用于扩大经营的辩解，经查，被告人赵起超与其父母赵春生、安淑芬以扩大经营为由向被害人借款，在无力偿还的情况下，于2012年3月20日将所有商店关闭、手机关机，致使被害人无法查找到被告人赵起超等三人，这足以证明三名被告人在主观上具有将所借款项据占为己有的目的，客观上具有关店、关机的行为，故被告人赵起超的辩解及其辩护人的此项辩护意见不成立，本院不予支持和采纳。
本院认为，被告人安淑芬、赵起超在实施诈骗之前已欠下大量钱款，且许下高利，无力偿还，遂编造扩大经营、投资猫人代理、种植竹柳等虚假理由，骗取高某某等12人共计600余万元。在明知没有偿还能力的情况下仍大量借款，且于2012年3月20日后将店铺关停、关闭手机，使被害人无法找到，符合法律上规定的具有非法占有的目的，骗取他人财物，其行为均构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控二人犯集资诈骗罪的定性不具有公众性的犯罪特征，故本院不予支持。被告人安淑芬多次编造理由向被害人许以高息借款，在无力偿还借款的情况下关停店铺，关闭手机，致使被害人无法找到，在本案中占主导地位、起主要作用，系主犯；被告人赵起超在本案中起辅助作用，系从犯，依法应予从轻处罚。综上，根据被告人共同犯罪的次数、犯罪金额、危害后果及程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗罪、第二十五条共同犯罪、第二十七条从犯、第五十二条罚金之规定，判决如下：
一、被告人安淑芬犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币50万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年4月5日起至2026年4月4日止）
二、被告人赵起超犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币20万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年5月22日起至2020年5月9日止）
三、公安机关扣押被告人安淑芬、赵起超通过诈骗所得款项购买的长春金域中央小区A8栋804室（175.36平方米）、发动机号为A2261306的宝马轿车一辆、人民币5万元、耐克运动物品49箱予以返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈川鹏
代理审判员 王均红
人民陪审员 隋 静
二〇一五年九月十七日
书 记 员 赵东方