浙江省桐庐县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）杭桐刑初字第238号
公诉机关浙江省桐庐县人民检察院。
被告人章某。2007年6月5日因犯盗窃罪被桐庐县人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币4000元；2010年5月31日因犯盗窃罪被桐庐县�民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币5000元，2013年2月6日刑满释放。因本案于2013年11月18日被桐庐县公安局刑事拘留，经本院批准，于同年12月25日被依法逮捕。
辩护人朱一潇。
浙江省桐庐县人民检察院以桐检公诉刑诉（2014）1165号起诉书指控被告人章某犯诈骗罪，于2014年5月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年6月20日公开开庭审理了本案，并当庭宣告判决。桐庐县人民检察院指派代理检察员王兵出庭支持公诉，被告人章某及其辩护人朱一潇到庭参加诉讼。
浙江省桐庐县人民检察院指控：2013年11月3日，被告人章某通过联系“余杰”（身份不明）拿到一张中国光大银行信用卡（卡号：35×××02，账户名：胡梅，透支额度为人民币20000元）。11月4日下午，被告人章某伙同他人（身份不明）让申屠晓敏将该卡拿到桐庐县城南街道白云�路1464号二楼桐庐融汇通信息咨询有限公司内，以还透支款保持信用额度为由，诱骗被害人童卿向卡内还款共计人民币20430元，同时向童卿支付手续费人民币800余元，并将该卡留在童卿处。随后，被告人章某等人在桐庐城南街道海宏大酒店宾馆房间内，通过网上支付的方式，从卡内消费人民币15000元。同日，该卡被申请挂失并补办新卡。11月6日和7日，被告人章某等人通过网上支付的方式，从卡内消费人民币4928.8元。
针对上述指控，公诉人当庭出示、宣读了被害人陈述，证人证言，被告人供述，人身检查笔录、辨认笔录，视听资料、电子数据，书证等证据。据此认定，被告人章某的行为已构成诈骗罪，应依法惩处。
被告人章某对公诉机关的指控无异议。
辩护人提出被告人章某认罪态度较好，主观恶性小，被害人童卿存在过失，综上请求对被告人章某从轻处罚。
经审理查明：2013年11月3日，被告人章某通过联系“余杰”（身份不明）拿到一张中国光大银行信用卡（卡号：35×××02，账户名：胡梅，透支额度为人民币20000元）。11月4日下午，被告人章某伙同他人（身份不明）让申屠晓敏将该卡拿到桐庐县城南街道白云源路1464号二楼桐庐融汇通信息咨询有限公司内，以还透支款保持信用额度为由，诱骗被害人童卿向卡内还款共计人民币20430元，同时向童卿支付手续费人民币800余元，并将该卡留在童卿处。随后，被告人章某等人在桐庐城南街道海宏大酒店宾馆房间内，通过网上支付的方式，从卡内消费人民币15000元。同日，该卡被申请挂失并补办新卡。11月6日和7日，被告人章某等人通过网上支付的方式，从卡内消费人民币4928.8元。
认定上述事实有公诉人出举的下列证据证明：
1、被害人童卿的陈述，证明其在桐庐�南街道白云源路1464号二楼经营一家桐庐融汇通信息咨询有限公司，一楼是捷克汽车租赁公司。2013年11月4日下午，公司业务员许斌带来了一名桐庐本地青年男子，该名男子给了童卿一张中国光大银行信用卡（红色，信用卡账号：35×××02，账户名：mshumei），同时把信用卡密码也告诉了童卿，并留下手机号码1832918****。他给童卿200元，后童卿就把自己的2万元汇到对方给的那张光大银行信用卡的账号里。后来童卿打了这个男的电话1832918****，结果这个号码已经关机了。将信用卡拿到一楼捷克汽车租赁公司的终端pos机刷钱，发现卡里的钱被转了，童卿就知道被骗走了。证人许斌的证言佐证被害人童卿被骗的经过。
2、证人申屠晓敏的证言，证明2013年10月27日左右，因其需要借钱，经周军强其到桐庐县海宏大酒店516房间找章某。11月4日早上，章某在516房间里说他有�张信用卡，让申屠晓敏到白云源路上的捷克汽车租赁公司里面还一下里面的欠款，还说已经和那边联系好了。后来，申屠晓敏和周军强一起坐出租车到了捷克汽车租赁公司店门口。到了后，申屠晓敏就打电话给那个胖子，之后胖子就带领二人到了公司里介绍给他们公司的老总。后来申屠晓敏就跟那个老总到了二楼，把两张信用卡给了老总。一张农行信用卡透支4000元因还款日期超过了没有还成；一张广发银行信用卡透支6000元还掉了，还掉之后申屠晓敏给了老总600元手续费（包括400多元的透支利息），然后就离开了。
到了下午1点半左右，章某又给了申屠晓敏一张透支额度为2万元的光大银行信用卡（账户名：mshumei），给了申屠晓敏400元之后让申屠晓敏去还款，于是申屠晓敏又到了捷克汽车租赁公司，老总说这张卡里有利息欠着，一共加手续费还款要800多元，申屠晓�于是打电话给章某说钱不够，章某让其在公司门口等。过了大概10多分钟，章某坐着一辆黑色轿车过来了，就把钱给申屠晓敏，还让申屠晓敏把这张光大银行信用卡放在老总那边好了。后来申屠晓敏就又回到二楼去把光大银行信用卡透支额还了，把卡留在了老总那里自己走掉了。申屠晓敏回到了海宏酒店的房间里，下午五点多章某回来了，之后又出去了.晚上7点多，章某回来了，一起去吃饭，听章某说他在网上买了银子，后来刷出来1万多元之类的话。章某说“胡梅”这个人是一个外地人，这个女的是他小兄弟的老婆，申屠晓敏没有看见过这个人。
3、证人胡梅的证言及辨认笔录，证明2010年左右，当时的工作单位大润发超市给胡梅办理了一张光大银行信用卡，开通之后，用了有两三年的时间，平时胡梅两夫妻使用。2012年，胡梅自己注册了一个支付宝账号151××××2555（密码是919115zhoujiajun，注册时账户信息里联系电话是胡梅的手机号码151××××2555），支付宝账号和光大银行信用卡是绑定在一起的，胡梅一直使用的。到了2013年10月20日左右，放在电动车后备箱里的光大银行信用卡遗失了。掉卡的第二天胡梅就用自己的手机打光大银行的客服热线95595要求挂失这张信用卡，但没有要求注销的。过了半个多月，挂失补好的卡就寄到了桐庐县金溪村周家三组家里。这张卡补好后就胡梅一个人使用。后来在2013年11月11日用这张补回来的卡消费2次：一次充20元花费；还有一次在淘宝网上买了233.6元的衣服。胡梅信用卡密码挂失之前和挂失之后都没有更改过（密码是919115）；也没有更改过新信用卡的消费短信提醒号码（还是151××××2555）。这张信用卡绑定的支付宝账号和密码胡梅及丈夫周浩知道的，周浩也只是偶尔用一下。周军强是其丈夫周浩同学。
4、证人周军强的证言，证明周军强就让申屠晓敏一起住到其开在海宏宾馆516房间里，章某经常到周军强房间窜门，然后就认识了申屠晓敏。在2013年11月4日那天，周军强在房间里和章某聊天时，章某说起过在11月4日他和别人一起到桐庐县捷克汽车租赁公司里面去还信用卡。其实两人心里清楚，章某是利用捷克汽车租赁公司老板还进去的钱，到网上赌博网站上面刷卡买银子和点卡，然后再从网上把银子卖出去，把现金套现出来，这些事情章某其实都懂的。这张信用卡谁拿来的不清楚。2013年11月份左右的一天下午，当时周军强去海宏酒店章某住的房间里，看到章某的房间里有两名陌生男子，章某坐在电脑面前操作什么东西（没有看清楚什么内容），申屠晓敏就坐在床边看着章某操作电脑，当时周军强看到这么多人在房间里就出来了。网上刷卡套现这种操作章某是懂的。
5、证人吴莲芳（海宏大酒店前台住宿登记服务员）的证言及辨认笔录，证明2013年10月中旬章某和周军强分别住在海宏大酒店的8516和8525房间，2013年11月5日二人就从8516和8525房间搬出来了，两人一起住到了8615房间里。当月12日，章某又在六楼开了另外一个房间8612房间，周军强还是住在8615房间里。2013年11月4日，章某住8516房间，周军强住8525房间。
6、证人杨春科（中国光大银行杭州分行信用卡中心职员）的证言，证明每个人在光大银行的信用卡账号只有唯一一个，账号是和每个人的身份证号码挂钩的，是不会随着卡号更改而改变的。信用卡账号相当于每一位客户用其本人的身份证在光大银行信用卡中心办理的一个账户。补办的新卡上面的卡号就会改变，但是该客户的人民币账户还是不变的。这张光大信用卡如果挂失了，就不可以使用了。如果杭州地区客户挂失补办新卡并且加急的话，只需要1至2天就可以把新卡办出来。胡梅人民币账户2013年11月4日存入12000元人民币，意思就是这笔交易存入12000元现金的意思。有一笔交易说明为“退货支付宝网购”、金额显示为存入5000元的意思就是之前该卡通过支付宝网上支付消费的5000元没有交易成功，随后就将该笔5000元退款重新存入到了这张信用卡中。
7、接受证据清单、扣押清单及照片，证明被害人童卿向民警提供的作案工具光大银行信用卡一张（卡号35×××02）。2013年11月28日，民警依法从胡梅处扣押了光大银行信用卡一张（红色，卡号35×××36）。（挂失后补办的新卡）
8、中国光大银行卡账户信息，证明2013年11月4日15时49分，用卡号为35×××02的中国光大银行卡在桐庐城南街道捷克汽车租赁服务部的终端pos机刷卡消费9600元，但显示资金不足。
9、中国光大银行杭州分行信用卡中心出具的情况说明、信用卡申请表、人民币账户交易明细，证明2012年5月11日，胡梅向光大银行办理了一张信用卡，卡号：00×××02，透支额度2万元，开户日期是2012年5月20日。
2013年11月4日其人民币账户上分别存入人民币12000元、8430元。
2013年11月4日网上支付（支付宝）分别为人民币6000元、2000元、3000元、5000元、3000元、10000元，后又退货（支付宝网购）存入该账户5000元。即支付宝网上交易支付成功15000元，另有5000元支付宝网购没有交易成功。
2013年11月4日，客户致电客服电话申请卡片挂失，重新补办。光大银行收取了50元挂失手续费和20元加急补办信用卡费用。
胡梅人民币账户上显示2013年11月6日、7日支付宝网上支付购买虚拟游戏币消费共计人民币4928.8元。
2013年11月4�15时49分，用卡号为35×××02的中国光大银行卡在桐庐城南街道捷克汽车租赁服务部的终端pos机刷卡消费9600元，但显示资金不足。
10、公安查询信息及通话记录，证明章某（手机号码：1832918****）与胡梅（手机号码：151××××2555、189××××1232）之间的通话记录显示：2013年11月4日，5日，两人之间有多次通话。
11、交易信息刻录光盘一张，证明胡梅支付宝账号为151××××2555的交易记录。上面显示2013年11月6日、7日购买虚拟游戏币消费的事实。（该账号与信用卡绑定）
12、抓获经过，证明2013年11月17日23时许，民警接到报案人童卿电话称已将骗其2万元的章某抓获，后民警赶至城南街道捷克汽车租赁公司将章某口头传唤至城南派出所接受调查处理。
13、户籍证明、刑事判决书、罪犯档案资料复印件，证明犯罪嫌疑人�某的身份及前科情况，系累犯。
14、被告人章某对上述诈骗事实当庭供认。
上述证据经庭审质证无疑，证据间能相互印证，本院予以确认。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人章某以非法占有为目的，结伙采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人章某在有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法予以从重处罚。被告人章某能当庭自愿认罪，酌情予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款、第五十二条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人章某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵�期一日。即自2013年11月18日起至2014年11月17日。罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳）。
二、责令被告人章某将违法所得退赔给被害人童卿。
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 刚
人民陪审员 夏凤乔
人民陪审员 濮伟军
二〇一四年六月二十日
书 记 员 陈亚平