河南省郏县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0425刑初133号
公诉机关河南省郏县人民检察院。
被告人门永锋，男，1972年10月22日，汉族，农民。2015年9月24日因犯贷款诈骗罪被本院判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币20万元。因涉嫌信用卡诈骗犯罪，于2016年2月29日被郏县公安局刑事拘留，同年3月9日经郏县人民检察院批准，次日由郏县公安局执行逮捕。
郏县人民检察院以郏检公诉刑诉（2016）117号起诉书指控被告人门永锋犯信用卡诈骗罪，于2016年7月25日向本院提起公诉，后于2016年8月12日以郏检公诉刑追诉（2016）1号追加起诉决定书追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郏县人民检察院指派检察员周佳佳出庭支持公诉，被告人门永锋到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2010年8月，被告人门永锋用自己持有的崔某停、朱某、张某三人的身份证复印件，在郏县蓝天图文快印指使该快印的工作人员对崔某停、朱某、张某三人的身份证复印件进行修改、伪造，并伪造该三人的单位任职文件。门永锋以伪造的崔某停、朱某、张某三人的身份证复印件、任职文件在中国农业银行郏县支行骗领户名分别为崔某停、朱某、刘某三人的信用卡三张。后门永锋通过该三张信用卡利用POS机套取现金等方式透支本金共计298052.34元。截至2015年12月31日，尚欠本金298052.34元，利息90255.37元。
2011年3月至2012年2月，被告人门永锋用吴某、谷某、赵委、周红利、任某、谢某甲、王某甲、谢某乙等人的身份证复印件，在郏县蓝天图文快印指使该快印的工作人员对吴某、谷某、赵委、周红利、任某、谢某甲、王某甲、谢某乙等人的身份证复印件进行修改、并伪造了上述八人的单位任职文件。门永锋以伪造的该八人身份证复印件、任职文件在中国农业银行郏县支行骗领吴某、谷某等八人的信用卡八张。后门永锋通过以上八张信用卡利用POS机套取现金方式透支本金共计999022.11元。截至2015年12月31日，尚欠本金999022.11元，利息149465.06元。
2011年10月，被告人门永锋用其所持有的自己双重户口王某甲的身份证，在平顶山一复印店指使该店工作人员对王某甲的身份证复印件进行修改、伪造，并伪造了单位经济收入证明。门永锋以伪造的王某甲的身份证复印件、单位收入证明在中国工商银行平顶山支行骗领户名为王某甲的信用卡一张。后门永锋通过该张信用卡多次透支消费，截至2016年8月9日尚欠本金29858.26元，利息11282.38元。
另查明，被告人门永锋因涉嫌贷款诈骗，于2014年9月24日被郏县公安局刑事拘留，同年10月24日被执行逮捕，本院于2015年9月24日作出（2015）郏刑初字第115号刑事判决书，以贷款诈骗罪判处门永锋有期徒刑十一年，并处罚金人民币20万元。被告人门永锋在贷款诈骗被采取强制措施期间，如实供述司法机关尚未掌握的本人信用卡诈骗的犯罪事实。
上述事实，被告人门永锋在开庭审理过程中亦无异议，并有证人王腾飞、王某乙、郭某、李某、南少培、冯某、蔡某、窦某等人的证言，段某情况说明及身份证复印件、户籍证明，中共郏县委员会办公室证明及印模，永安财产保险股份有限公司平顶山中心支公司证明及印模，安邦财产保险股份有限公司平顶山中心支公司证明及印模，中国平安财保险股份有限公司平顶山中心支公司证明及印模，中共郏县委员会组织部证明及印模，吴某、周红利、段某、王某甲、谷某、谢某甲、赵委、谢某乙、任某、刘某、朱某、崔某停欠款证明，门永锋前科证明、刑事判决书，准予解回罪犯的函，吴某、赵委、谢某丙、谷某、谢某乙、王某甲、周红利、段某、任某、刘某、朱某、崔某停信用卡申请档案，谢某甲等7人催收单据，赵委、谢某甲、谷某、王某甲、任某、周红利、吴某信用卡交易明细，谢某丁人口信息及情况说明、谷某任职文件情况说明，中国工商银行股份有限公司平顶山分行出具的门永锋身份信息及王某甲身份信息、报案材料、河南融亿投资担保有限公司营业执照及公司章程、催收记录、信用卡交易记录、王某甲经济收入及相关情况证明书、信用卡申请档案。上述证据均经当庭宣读、出示、质证，能相互印证，反映了本案的客观事实，本院予以确认。
本院认为，被告人门永锋以非法占有为目的，使用虚假的身份证明骗领信用卡并恶意透支，数额特别巨大，侵犯了国家的金融管理制度和公私财产所有权，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人门永锋在贷款诈骗罪判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现还有信用卡诈骗罪没有判决，应当对新发现的罪行作出判决，与原判决依照数罪并罚之规定合并执行。公诉机关关于应以信用卡诈骗罪追究被告人门永锋刑事责任，同时认为应对门永锋数罪并罚的意见正确，本院予以支持。被告人门永锋因贷款诈骗被采取强制措施期间，如实供述司法机关尚未掌握的本人信用卡诈骗的事实，是自首，可以对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，第六十七条第一款、第二款，第五十二条，第五十三条，第六十九条，第七十条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人门永锋犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币25万元。与本院（2015）郏刑初字第115号刑事判决数罪并罚，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币45万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年9月24日起至2034年9月23日止。罚金人民币45万元限本判决生效后三个月内缴纳，期满不缴纳，强制缴纳。）
二、责令被告人门永锋退赔中国农业银行郏县支行本金人民币1297074.45元及利息，退赔中国工商银行平顶山支行本金人民币29858.26元及利息。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 蔡文利
审 判 员 程绘锦
人民陪审员 赵坤迎
二〇一六年九月五日
书 记 员 王乐乐
附页
《中华人民共和国刑法》条文：
第一百九十六条第一款第（一）项有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
第六十七条第一款、第二款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》之规定
第五条第一款使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。