成都市锦江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）川0104刑初122号
公诉机关成都市锦江区人民检察院。
被告人王泽俊，男，1971年9月2日出生于四川省资阳市，小学文化，四川康福星健康咨询有限公司法定代表人。2016年3月8日因涉嫌合同诈骗犯罪被成都市公安局锦江区分局刑事拘留，2016年4月14日因涉嫌集资诈骗罪执行逮捕。现羁押于成都市看守所。
辩护人黎刚，四川和骏律师事务所律师。
公诉机关成都市锦江区人民检察院以成锦检公诉刑诉[2017]79号起诉书指控被告人王泽俊犯集资诈骗罪，于2017年2月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员周婧、谌洪斌出庭支持公诉，被告人王泽俊及其辩护人黎刚到庭参加诉讼。现已审理终结。
成都市锦江区人民检察院指控，2014年1月至2015年8月期间，被告人王泽俊{四川康福星健康咨询有限公司（以下简称康福星公司）法定代表人}以非法占有为目的，通过向不特定群众宣传，以该公司扩大规模以及上市需要资金为由，吸引群众投资，先后与投资人张1某、刘某等73人在成都市锦江区三圣乡红砂村联合3组353号等地点签订了借款转原始股协议、借款合作协议、股权认购协议，共计向群众融资1007.6295万元，被告人王泽俊将融资款中的500余万元用于偿还个人之前欠下的债务，很少部分用于项目公司经营。
2016年3月8日，被告人王泽俊在成都市双流国际机场被挡获归案。
公诉机关为证明上述事实，提供了书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人王泽俊以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关提请本院依法追究被告人的刑事责任。
被告人王泽俊对公诉机关的指控提出其借款时用于康福星超市经营和成都市康步汽车销售服务有限公司（以下简称康步公司），没有诈骗的故意，请求从轻处罚。其辩护人提出被告人王泽俊没有非法占有的故意，应认定为非法吸收公众存款罪和其集资金额中用他人房产抵押部分不是投资人的受损金额，不应认定为被告人的犯罪金额的意见。
经审理查明，被告人王泽俊系康福星公司法定代表人，2014年1月至2015年8月期间，被告人王泽俊因为需要资金，使用夸大公司经营规模，虚构增发股份、借款可转为公司上市后原始股等方法，以借款、股权认购或者名义借款，实际让群众使用自己房屋为康福星公司向银行贷款做抵押担保及保证等手段，许以到期还本付息，通过口口相传吸引不特定群众投资，在成都市锦江区三圣乡红砂村联合3组353号等地点签订了相关协议，经鉴定认为，被告人王泽俊先后向74位群众共计融资980.0868万元。
另查明，被告人王泽俊吸收资金前后，投入康福星超市至多100万元；康步公司的工商登记中被告人王泽俊登记出资211.36万元，2013年至2016年5月康步公司申报增值税收入124759.22元，缴纳企业所得税359.35元。
2016年3月8日，被告人王泽俊在成都市双流国际机场被挡获归案。
公安机关轮候查封被告人王泽俊与何1共有的房屋两套。
上述事实，公诉机关当庭出示了下列证据予以证实：
（一）书证：
1.公安机关出具的受案登记表、到案经过，证实案件来源及被告人王泽俊的归案情况。
2.被告人王泽俊的户籍信息，证实其身份情况。
3.康福星公司营业执照，证实该公司工商登记情况。
4.查封决定书，协助查封通知书，证实公安机关对部分房屋查封的情况。
5.上海股权托管交易中心股份有限公司关于康福星公司相关情况的说明，证实康福星公司该中心中小企业股权报价系统（Q版）挂牌企业。
6.涉案账户信息及交易流水，证实账户情况，其中2014年11月11日，稠州银行800万贷款发放至康福星账户。2014年11月12日，康福星账户电汇800万元至宾某的个人账户。宾某账户2014年11月12日收入800万元，当天分二次以700万元、100万元转出。
7.房产信息，证实被告人王泽俊房产情况。
8.成都龙泉稠州村镇银行股份有限公司流动资金借款合同、抵押合同，证实2014年11月11日，稠州村镇银行借款800万元给康福星公司，用途为购买医疗器械。担保人为刘1、刘2、曾某、罗某、谭某、徐某、张1、赵某。王泽俊、何1以其房产进行抵押。
9.房地产抵押评估报告，证实抵押房产评估价值。
10.龙泉驿稠州村镇银行股份有限公司保证合同，证实王泽俊、何1、刘1、刘2、林俊、曾某、罗某、张1、谭某、徐某、李2、廖某、赵某为康福星公司在稠州银行的800万借款提供连带保证责任。
11.投资人报案登记表、借款协议，证实投资人投资情况。
（二）证人证言：
1.证人宾某的证言，证实宾某2013年4月1日到成都祥鸿投资有限公司上班，提供了一ＸＸ安银行的银行卡给公司。该卡2014年11月11日转入800万元，又分别转出700万元和100万元，具体原因宾某不清楚，可能公司老总杨某清楚。宾某只知道王泽俊在公司借过钱。
2.证人张2、刘3、李1等的证言，证实各证人向康福星公司投资的具体过程、方式等情况。
（三）被告人供述和辩解：
被告人王泽俊的供述证实2012年10月11日，王泽俊成立了康福星公司，法定代表人是王泽俊。公司成立后主要是从事健康类产品的经营和健康方面的咨询，这期间，陆续招收了很多会员。2014年上半年的时候，因为公司需要购买大巴车，买车需要现金，所以想到找会员借钱，于是王泽俊就按2%的月利息开始向会员借钱，借钱的时候和会员签订了会员俱乐部借款合作协议，后来王泽俊觉得公司可以上市，就又和投资人签订了借款转股权的协议，在这期间王泽俊按照合同的要求陆续支付了部分利息。2014年底的时候，因为当时急需要用钱，王泽俊用自己的2套房子加上几个群众的房子一起以抵押的方式从稠州银行借了800万，这些钱投入王泽俊的康福星会员连锁超市的建设和运营中去了。2015年七八月份，因为确实没有钱了，就再也没有给群众打过钱了。
当时签订合同的时候抵押了三套房子，都是王泽俊的房子，都是真实的房子，只不过对群众不能叫抵押，只能叫提供一个保障他们权益的承诺，证明王泽俊还是有经济实力的。后来龙舟路那套就是和群众那几套一起从银行借了800万出来。还有一套中粮的房子本来也是王泽俊的，后来因为要还钱，过户给债主了。银行借的800万，王泽俊除了还钱给债主，投入超市，支付群众的利息，还借了一些钱给朋友，目前还有390万左右的外债，这些债务人都找不到了。
（四）鉴定意见：
四川兴精诚司法鉴定所川兴精诚司鉴[2017]会鉴字第0102号司法鉴定意见书，证实涉案资金鉴定情况。
被告人王泽俊及其辩护人对公诉机关提供证据的真实性、合法性、关联性没有提出异议也未向本院提供证据。
本院在审理期间核实了如下证据：
1.证人谢某的证言，证实2013年12月初，王泽俊以其龙舟路的房屋为抵押，向谢某借款500万元，2014年年底王泽俊归还了500万元。
2.证人杨某的证言，证实杨某是成都祥鸿投资有限公司总经理和业务总监。王泽俊2014年找杨某公司借了600万元去还别人的钱。当时王泽俊在银行贷了800万元，杨某和王泽俊约好银行放款后就把钱打到杨某公司员工卡里，之后王泽俊急需用钱，就先打了100万给王泽俊，剩下700万扣除600万借款本金，利息和费用约四五十万，剩余部分也打给了王泽俊。
3.证人何2的证言，证实何2是康福星公司的财务出纳，主要做康福星公司的旅游支出和收入款，另外还有超市的支出和营业款，何2做出纳的时候公司账上就有钱，但是钱不多。
4.证人岳某的证言，证实岳某是康福星公司副总，后期主要负责公司的旅游部。因为康福星公司需要资金周转，王泽俊说向老年人集资容易，就向老年人签订借款协议借款，康福星公司旅游部门没有投入，所以基本上一直盈利，2013年7月到2014年8月每月大约净利润3万元左右。康福星超市是亏损，康步公司听说装修就花了100多万。
5.证人陈某的证言，证实陈某是康福星公司办公室主任。当时康福星公司运转资金不够，王泽俊就说向会员借钱，约定月息两分。
6.证人张3的证言，证实张3负责康福星公司下属超市的管理。开办超市王泽俊总共投入了九十到一百万，这些钱全部亏损了。听说康步公司方面亏了三四百万。
7.成都市成华区国家税务局情况说明，证实康步公司为小规模纳税人，2013年至2016年5月申报增值税收入124759.22元，缴纳企业所得税359.35元。
8.康福星公司增值税纳税记录，证实该公司2013年12月1日至2015年9月30日增值税应税收入合计16702.91元。
9.被告人王泽俊和何1银行账户信息，证实其银行交易情况。
10.存量房买卖合同，证实被告人王泽俊将其共有的位于龙泉驿区房屋出售的情况。
11.康步公司，康福星公司及其分公司工商档案，证实其工商登记及年检情况。
控辩双方均未对本院核实的证据提出异议。
经审查，本院认为公诉机关提供的证据以及本院核实的证据符合证据的真实性、合法性、关联性，证据能互相印证，本院结合证据印证情况予以确认。
本院认为，被告人王泽俊违反国家金融管理法规，使用诈骗方法，非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人王泽俊犯集资诈骗罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。
被告人王泽俊及其辩护人提出被告人王泽俊没有非法占有的故意的意见，本院认为公诉机关提供的证据证实（1）被告人王泽俊投入超市经营至多100万元；（2）康步公司虽注册资金211.36万元但康步公司申报增值税收入仅十余万元，缴纳所得税仅数百元；（3）被告人王泽俊吸收资金后的银行交易记录显示其资金大多流向个人账户，可见被告人王泽俊用于生产经营活动与筹集资金上千万元的规模明显不成比例，且集资款未能返还，被告人王泽俊有非法占有的故意，本院对其辩解意见不予采纳。
被告人王泽俊的辩护人提出为被告人王泽俊担保贷款部分的资金不应认定为犯罪金额的意见，本院认为被告人王泽俊以借款为名义，使用众多群众房产为其贷款进行抵押，变相通过群众吸收资金，该部分金额应认定为被告人王泽俊的犯罪金额，本院对辩护人的此辩护意见不予采纳。
综上，为了保护国家金融管理制度不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条（条文全文附后）之规定，判决如下:
一、被告人王泽俊犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月8日起至2026年9月7日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、未追回的赃款继续给予追缴，发还投资人，不足部分责令被告人王泽俊退赔各投资人（已退还部分不再退赔）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 李春雨
人民陪审员 胡云海
人民陪审员 张秀英
二〇一七年十二月二十六日
书 记 员 曾 彬
速 录 员 赵诗依
附：本判决所适用法律条文全文
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
《中华人民共和国刑法》第五十二条
判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《中华人民共和国刑法》第五十三条
罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
《中华人民共和国刑法》第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。