山东省莱西市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0285刑初307号
公诉机关山东省莱西市人民检察院。
被告人陈林，男，1979年9月8日出生于山东省龙口市，汉族，初中文化，中共党员，捕前住莱西市。2015年9月16日因涉嫌贷款诈骗罪被莱西市公安局刑事拘留，同年10月21日经莱西市人民检察院批准逮捕，次日由莱西市公安局执行逮捕。
辩护人周晓晴，山东昌阳律师事务所律师。
被告人侯悦岑，男，1980年10月2日出生于山东省莱西市，汉族，初中文化，无业，现住莱西市。2016年1月21日到莱西市公安局投案，同年1月23日被莱西市公安局取保候审。
辩护人李日环、袁丽萍，山东旗云律师事务所律师。
被告人于德洋，男，1978年3月10日出生于山东省莱西市，汉族，中专文化，无业，户籍所在地：山东省莱西市，捕前住莱西市。2011年6月25日因涉嫌伪造国家机关印章罪被莱西市公安局刑事拘留，同年7月2日被取保候审；2015年10月11日因涉嫌贷款诈骗罪被莱西市公安局刑事拘留，同年10月21日经莱西市人民检察院批准逮捕，次日由莱西市公安局执行逮捕。
辩护人曲仕峰，山东昌阳律师事务所律师。
莱西市人民检察院以西检刑诉[2016]298号起诉书指控被告人陈林、侯悦岑、于德洋犯骗取贷款罪，被告人于德洋犯伪造国家机关印章罪，于2016年5月25日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。经公诉机关建议，本院决定延期审理一次。莱西市人民检察院指派检察员李健出庭支持公诉，被告人陈林及其辩护人周晓晴、被告人侯悦岑及其辩护人李日环、被告人于德洋及其辩护人曲仕峰均到庭参加诉讼。现已审理终结。
莱西市人民检察院指控：
一、骗取贷款
2011年7月-2012年9月间，被告人陈林、侯悦岑、于德洋明知“青岛某有限公司”没有土地使用权证、无法实施抵押贷款的情形，伪造“青岛某有限公司”的土地使用权证（西国用2011第G0xxx号）、土地他项权利证明书（西他项2011第xxx号、西他项2012第xxx号）等国家机关证件，以此作为抵押土地的权属证明，先后两次从青岛莱西元泰村镇银行股份有限公司抵押贷款，骗取贷款本金人民币300万元。
二、伪造国家机关印章
1、2011年6月24日21时许，被告人于德洋驾车携带“莱西市房产管理局”、“莱西市房产管理局发证专用章”、“莱西市民政局婚姻登记专用章”等三枚公章，被莱西市公安局查获。经鉴定，三枚印章印文与莱西市公安局治安科印鉴卡相应印文不是同一印章盖印形成。
2、2015年10月10日莱西市公安局依法对被告人于德洋位于莱西市水集街道办事处济南路某户的住宅予以搜查，依法搜查出“莱西市民政局婚姻登记专用章（2）”、“平度市民政局婚姻登记专用章（4）”、“莱西市房屋所有权登记发证办公室”、“莱西市房产交易管理所”、“莱西市欧美房地产开发有限公司合同专用章（1）”等五枚公章。于德洋供述系伪造的印章。
公诉机关为指控上述事实，向法庭提供了发、破案记录；检查、辨认笔录、鉴定意见、相关书证、证人证言、被告人供述和辩解、户籍证明等。公诉机关认为，被告人陈林、侯悦岑、于德洋以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，提请本院以骗取贷款罪追究三被告人刑事责任；被告人于德洋妨害国家机关对印章的管理活动，伪造国家机关印章，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条之规定，提请本院以伪造国家机关印章罪追究其刑事责任。
被告人陈林对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，未作辩解，自愿认罪。
其辩护人提出如下辩护意见：对公诉机关指控的罪名无异议，但无证据证明陈林给银行造成重大损失，不应划分主从犯，陈林与侯悦岑系合作关系。陈林系坦白，李某对贷款无异议，担保有效，银行可以正常实现担保权，被害方有过错，陈林系初犯、偶犯，悔罪态度好，建议判处缓刑。
被告人侯悦岑对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，未辩解，自愿认罪。
其辩护人提出如下辩护意见：涉案房产合法登记，抵押真实有效，法院执行终结后才能确定是否给银行造成重大损失；银行严重违规，对本案有重大过错，被告人系自首，从犯，建议判处缓刑。
被告人于德洋对对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，未辩解，自愿认罪。
其辩护人提出如下辩护意见：于德洋系初犯、主观恶性小，没有造成严重损失，系从犯，自愿交纳罚金，建议判处缓刑。
经审理查明：
一、被告人陈林、侯悦岑、于德洋骗取贷款的事实
2011年6月23日，时任青岛某有限公司法定代表人的李某与被告人陈林签订企业转让协议，约定陈林以青岛某有限公司的名义从银行贷款再支付给李某对价款。同年6月28日，陈林出具承诺书“以出让方青岛某有限公司、青岛某有限公司的名义贷款支付李某企业转让金400万元，该款由陈林负责偿还银行贷款利息，与李某无关”。在明知青岛某有限公司没有土地使用权证，无法实施抵押贷款的情况下，为取得银行贷款，被告人陈林经被告人侯悦岑介绍，通过被告人于德洋办理假的土地证，用伪造的“青岛某有限公司”土地使用权证（西国用2011第G0xxx号）、土地他项权利证明书（西他项2011第xxx号、西他项2012第xxx号）等权证作为抵押权属证明，于2011年7月25日，以青岛某有限公司的名义向青岛莱西元泰村镇银行股份有限公司申请贷款金额人民币300万元，称目的用于购买原料，贷款期限自2011年7月25日至2012年7月24日，并由青岛某有限公司和侯悦岑作为担保人，2011年7月30日该笔贷款完成并划拨至青岛某有限公司在青岛莱西元泰银行开立的账户，该笔贷款并未用于购买企业生产的原料，而是支付给李某100多万元、支付给被告人于德洋部分钱款，剩余钱款均由陈林支配消费。贷款到期后，通过过桥资金偿还银行该笔贷款。2012年9月26日，青岛日环聚合材料有限公司（法定代表人为被告人陈林）用前述方式向青岛莱西元泰村镇银行股份有限公司申请贷款人民币300万元，期限自2012年9月26日至2013年9月25日，该笔贷款被用于归还过桥资金。2015年3月16日，被告人陈林归还贷款人民币20万元，尚欠280万元。
二、被告人于德洋伪造国家机关印章的事实
1、2011年6月24日21时许，被告人于德洋驾车携带“莱西市房产管理局”、“莱西市房产管理局发证专用章”、“莱西市民政局婚姻登记专用章”等三枚公章，被莱西市公安局查获。经鉴定，三枚印章印文与莱西市公安局治安科印鉴卡相应印文不是同一印章盖印形成。
2、2015年10月10日莱西市公安局依法对被告人于德洋位于莱西市水集街道济南路某户的住宅进行搜查，搜查出“莱西市民政局婚姻登记专用章（2）”、“平度市民政局婚姻登记专用章（4）”、“莱西市房屋所有权登记发证办公室”、“莱西市房产交易管理所”、“莱西市欧美房地产开发有限公司合同专用章（1）”等五枚公章。于德洋供述系伪造的印章。
另查明，青岛莱西元泰村镇银行股份有限公司与青岛某有限公司（法定代表人为陈林）、青岛某有限公司（法定代表人为侯悦岑）、被告人陈林之间的金融借款合同纠纷一案经本院调解，本院于2014年4月3日作出（2014）西商初字第188号民事调解书，内容为青岛某有限公司、青岛某有限公司、被告陈林于2014年6月3日前付清青岛莱西元泰村镇银行股份有限公司借款本金300万元，并按借款合同约定支付本金300万元的利息和罚息。因到期后债务未履行，青岛莱西元泰村镇银行股份有限公司申请执行，我院在执行过程中因案外人李某向本院提出执行异议，发现土地证号为西国用（2011）第G0246号的抵押土地及西他项2012第2**号抵押权证均系伪造，本院于2015年2月13日向莱西市公安局移交立案侦查。
还查明，被告人陈林被抓获归案后，如实供述上述相关事实，其亲属经其同意，在案件审理期间预缴罚金人民一万元。被告人于德洋被抓获归案后，如实供述上述相关事实，其亲属经其同意，在案件审理期间预缴罚金人民币一万元。被告人侯悦岑主动投案，如实供述公诉机关指控的上述事实；案件审理期间主动预缴罚金人民币四万元；被告人侯悦岑经判前社会调查，适于社区矫正。
上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：案件来源及查获经过、相关书证、辨认笔录、证人证言、被告人供述和辩解、户籍证明等。
本院认为，被告人陈林、侯悦岑、于德洋虚构事实，以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为构成骗取贷款罪。被告人于德洋妨害国家机关对印章的管理活动，伪造国家机关印章，其行为构成伪造国家机关印章罪。公诉机关指控的事实和罪名均成立，本院予以支持。关于被告人陈林、侯悦岑辩护人提出的银行有过错的辩护意见，经查，被害人银行在实施贷款过程中，按照规章流程进行操作，进行了形式审查，现没有证据证明其工作人员有违规行为，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人陈林、侯悦岑辩护人提出被告人的行为未给银行造成重大损失的辩护意见，经查，尚欠银行人民币280万元的贷款本金未能偿还，用以抵押的土地无法行使抵押权，给银行造成了重大损失，故该辩护意见本院不予采纳。关于被告人陈林之辩护人提出的本案不应划分主从犯的辩护意见，经查，被告人陈林、侯悦岑、于德洋实施骗取贷款罪的共同犯罪过程中，被告人陈林安排、指使被告人侯悦岑、于德洋实施犯罪行为，其主要作用，系主犯；被告人于德洋具体操作伪造土地权证，在实施骗取贷款罪的过程中起了关键作用，亦系主犯；被告人侯悦岑向被告人陈林提供线索，在陈林安排下联系于德洋，配合于德洋办理虚假土地证，在共同犯罪过程中起辅助作用，系从犯，故对该辩护意见本院不予采纳。被告人陈林到案后如实供述其犯罪事实，系坦白，可从轻处罚；预缴部分罚金，可酌情从轻处罚。被告人侯悦岑主动到案，如实供述其犯罪事实，系自首，系从犯，均可从轻处罚；预缴罚金，可酌情从轻处罚。被告人于德洋预缴部分罚金，可酌情从轻处罚。被告人于德洋一人犯数罪，应数罪并罚。根据被告人侯悦岑的犯罪情节、悔罪表现及判前社会调查结论，可对其宣告缓刑。被告人陈林、于德洋的辩护人关于对陈林、于德洋适用缓刑的意见缺乏法律依据，本院不予采纳。据此，根据三被告人的犯罪性质、情节、后果及罪后表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二百八十条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第三款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条、第六十九条、第七十二条、第七十三条、第七十五条、第七十六条之规定，判决如下：
一、被告人陈林犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个个月，并处罚金人民币八万元（已缴纳一万元）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月16日起至2017年3月15日止。尚未缴纳的罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人侯悦岑犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币四万元（已缴纳）。责令被告人侯悦岑在缓刑考验期限内接受社区矫正。
（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。）
三、被告人于德洋犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币八万元（已缴纳一万元）；犯伪造国家机关印章罪，判处有期徒刑一年；决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币八万元（已缴纳一万元）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月11日起至2018年1月3日止。尚未缴纳的罚金于判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 白文莉
审 判 员 解英明
人民陪审员 孙ＸＸ
二〇一六年十二月七日
书 记 员 吴昕玫