福建省长乐市人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0182刑初229号公诉机关长乐市人民检察院。被告人柯金国，男，1963年1月12日出生于福建省长乐市，汉族，文盲，无固定职业，住长乐市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年12月24日在四川省西昌市被公安民警抓获，次日寄押于四川省西昌市看守所，同月31日被长乐市公安局刑事拘留，2017年1月25日经长乐市人民检察院批准逮捕，同日由长乐市公安局执行逮捕。现羁押于长乐市看守所。辩护人郑为良，福建中美律师事务所律师。辩护人孙月梅，福建中美律师事务所律师。长乐市人民检察院以长检公诉刑诉[2017]188号起诉书指控被告人柯金国犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月20日向本院提起公诉并建议适用简易程序，本院于同日受理。审理中，本院发现本案不宜适用简易程序，遂依法适用普通程序，于同年5月17日公开开庭审理了本案。长乐市人民检察院指派检察员陈平出庭支持公诉，被告人柯金国及其辩护人郑为良到庭参加诉讼。现已审理终结。长乐市人民检察院指控:被告人柯金国和柯某15（已死亡）分别于2011年4月10日组织一班会值为人民币1000元、会员135名的民间“互助会”，2013年3月15日组织一班会值为人民币1000元、会员130名的民间“互助会”，2014年4月5日组织一班会值为人民币1000元、会员120名的民间“互助会”，直至2014年11月上述3班会倒会，共非法吸收公众存款数额达人民币17463310元，造成损失数额达人民币6672770元。其中，被告人柯金国参与动员部分会员参会，并于每月标会期间协助柯某15在自己家中（长乐市某街道某村前厅33号）组织标会，标会后协助柯某15经手收取参会会员的会首款和加会款并交给柯某15。2016年12月24日，被告人柯金国在四川省西昌市某栋2单元6号被公安民警抓获。针对指控的事实，公诉机关提供了证人柯某14、柯某1、陈某1、江某1、江某2等28人的证言，辨认笔录及照片，福州闽航会计师事务所注册会计师执行商定程序的报告，银行明细单，标加会一览表，会约，会单，转账凭证，死亡通知书和死亡证明书，寄押登记表，归案情况说明，户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人柯金国向不特定人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款额达人民币17463310元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人柯金国在共同犯罪中，起辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，是从犯，应当减轻处罚。提请本院依法惩处，并建议对被告人柯金国在有期徒刑二至三年幅度内处刑，并处罚金。被告人柯金国对指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人的辩护意见是：一、柯金国在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当减轻处罚；二、柯金国无前科劣迹，认罪态度好，本案会款缺口主要用于柯某15治病，酌情可予从轻处罚。综上，请求对被告人柯金国减轻处罚，并在有期徒刑二年以下处刑。经审理查明：被告人柯金国与其妻柯某15（已死亡）分别于2011年4月10日组织一班会值为人民币1000元、会员135名的民间“互助会”，2013年3月15日组织一班会值为人民币1000元、会员130名的民间“互助会”，2014年4月5日组织一班会值为人民币1000元、会员120名的民间“互助会”。被告人柯金国参与动员部分会员参会，并于每月标会期间协助柯某15在长乐市某街道某村前厅33号家中组织标会，标会后协助柯某15经手收取部分参会会员的会首款和加会款并交给柯某15。2014年11月，该三班民间“互助会”均倒会，共非法吸收公众存款数额人民币17463310元，造成损失数额达人民币6672770元。2016年12月24日，被告人柯金国在四川省西昌市某栋2单元6号被公安民警抓获，次日寄押于四川省西昌市看守所。上述事实，有经质证确认的证人柯某14的证言，被害人柯某1、李某、柯某2、柯某3、陈某2、陈某3、陈某4、柯某4、杨某、王某、柯某5、柯某6、吴某、张某、柯某7、柯某8、柯某9、柯某10、林某1、柯某11、柯某12、蔡某、柯某13、林某2、陈某1、江某1、江某2的陈述，辨认笔录及照片，福州闽航会计师事务所注册会计师执行商定程序的报告，会约，会单，标加会一览表，银行明细单，转账凭证，死亡通知书和死亡医学证明书，归案情况说明，抓获经过，临时寄押登记表，户籍证明等证据证实。被告人柯金国亦供认，足以认定。本院认为，被告人柯金国违反国家有关规定，利用民间“互助会”形式非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，金额计人民币17463310元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。长乐市人民检察院指控的罪名成立，应依法追究柯金国的刑事责任。柯金国协助动员部分会员参会、收取部分会员加会款，在非法吸收公众存款犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法予以减轻处罚；柯金国归案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。辩护人作出与此相关的辩护意见成立，予以采纳。综合考虑柯金国的犯罪事实、性质、社会危害程度及以上量刑情节，决定对柯金国予以减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人柯金国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人柯金国因本案被实际羁押的时间六天予以折抵刑期，即自2016年12月31日起至2018年12月24日止。罚金应于本判决生效之日起一个月内缴纳）二、追缴被告人柯金国非法吸收公众存款的犯罪所得，返还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 陈 晞人民陪审员 陈 耀人民陪审员 李丽媄二〇一七年六月二十八日法官 助理 陈 珠书 记 员 高爱芳主要法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，经存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，经存款人造成经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，经存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，经存款人造成经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。