福建省龙岩市永定区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0803刑初372号
公诉机关龙岩市永定区人民检察院。
被告人赖荣桢，男，1951年7月27日生，汉族，初中文化，农民，户籍地龙岩市永定区，住龙岩市永定区。因本案于2015年8月12日被龙岩市公安局永定分局取保候审，2016年12月27日被逮捕。现羁押于龙岩市第二看守所。
被告人赖某甲，男，1983年10月24日生，汉族，初中文化，农民，户籍地龙岩市永定区，住龙岩市永定区。因本案于2016年7月28日被龙岩市公安局永定分局取保候审，2016年12月27日被逮�。现羁押于龙岩市第二看守所。
辩护人谢松华，福建路远律师事务所律师。
龙岩市永定区人民检察院以永检公诉刑诉〔2016〕333号起诉书指控被告人赖荣桢、赖某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法与人民陪审员共同组成合议庭公开开庭审理，并适用最高人民法院、司法部《人民陪审员制度改革试点工作实施办法》，人民陪审员对案件事实认定问题独立发表意见并表决。龙岩市永定区人民检察院指派检察员卢顺和出庭支持公诉，被告人赖荣桢、被告人赖某甲及其辩护人谢松华到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2010年至2013年，被告人赖荣桢未经有关部门批准，在龙岩市永定区虎岗镇虎岗中街62号家中非法组织12个民间标会，吸收社会不特定公众加入标会，收取会费和利息，并经营标会。其中：标会一吸收会员21人，吸收金额589420元；标会二吸收会员共21人，吸收金额535800元；标会三吸收会员25人，吸收金额671000元；标会四吸收会员28人，吸收金额498000元；标会五吸收会员23人，吸收金额327000元；标会六吸收会员22人，吸收金额754000元；标会七吸收会员24人吸收金额364800元；标会八吸收会员23人，吸收金额271800元；标会九吸收会员21人，吸收金额694000元；标会十吸收会员20人，吸收金额282000元；标会十一吸收会员20人，吸收金额210000元；标会十二吸收会员20人，吸收金额390000元。
综上，被告人赖荣桢作为十二个标会会头，共计吸收会员269人，扣除各标会相同会员后共计148人，吸收资金总额5587820元。被告人赖荣桢在经营标会期间：收取的会费部分用于自己投资并失败；部分借给会员无法归还标会资金或部分会员无法按时交纳会费；最�致使标会无法运转而烂会，造成部分会费无法追回，共计造成经济损失70余万元。在被告人赖荣桢组织该十二个标会期间，其儿子被告人赖某甲长期在标会中帮助收取会费和记账，共参与收取会费和记账236期，登记会员1169人次，收取会费共计913600元。被告人赖荣桢于2015年8月12日到永定公安分局经侦大队投案并如实供述犯罪事实；被告人赖某甲于2016年7月28日到永定公安分局经侦大队投案并如实供述犯罪事实。
公诉机关提供的证据如下：1.龙岩市公安局永定分局扣押的被告人赖荣桢组织标会记账本、龙岩市公安局永定分局制作的《赖荣桢组织标会每期情况统计表》、《赖某甲参与标会收费登记表》、《赖荣桢拖欠会员会费清单》，被告人赖荣桢自书材料，赖某乙、林玉溪等人的控告信，龙岩市公安局永定分局出具的被告人赖荣桢、赖某甲的户籍证明、到案�过等书证；2.证人赖某乙、林某甲等43人的证言；3.被告人赖荣桢、赖某甲的供述和辩解，以证明被告人的上述犯罪事实。
公诉机关认为，被告人赖荣桢非法吸收公众存款5587820元，吸收公众存款对象148人，给存款人造成经济损失70万元，扰乱金融秩序，数额巨大并有其他严重情节；被告人赖某甲长期为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，共参与收取会费和记账236期，登记会员1169人次，收取资金共计913600元，二被告人的行为均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人赖荣桢辩称，其不构成非法吸收公众存款罪，组织的互助会未向社会公开宣传，且会员均是亲戚、朋友。互助会烂会的原因是一些中标会员未及时交还会费。互助会是帮众会员筹钱，其不应当对吸收的所有会费5587820元承担责任。互助会烂会后已偿还会员会费400386元，还欠会员会费306333元。
被告人赖某甲辩称，其不构成非法吸收公众存款罪，其父亲赖荣桢没空的时候，其有帮忙记账。会员都是自愿参加，未公开宣传。
被告人赖某甲的辩护人对公诉机关指控被告人赖某甲在标会中帮助被告人赖荣桢记账和收取会费，共参与收取会费和记账236期，登记会员1169人次，收取会费共计91360元的事实无异议，同时认为：1.被告人赖某甲没有参与标会的宣传、组织、承诺回报。造成会员经济损失的主要原因是部分会员拖欠会费。案发后，被告人赖荣桢、赖某甲积极归还会员部分会费。2.被告人赖某甲主动投案，并如实供述其参与标会的行为。被告人赖某甲的行为，情节显著轻微、危害不大，不构成犯罪。
经审理查明：
2010年至2013年，被告人赖荣桢未经有关部门批准，以“互助会”的名义，通过“口口相传”�方式，在龙岩市永定区虎岗镇虎岗中街62号家中非法组织12盘民间标会，被告人赖荣桢作为“会首”取得其他会员缴纳的首期会金，不需支付“会息”，次期起由会员以暗标“会息”的方式转会，标息最高者得入会金，从被告人赖荣桢处取得会金和会员缴纳的“会息”。被告人赖荣桢通过12盘标会，非法吸收148名社会不特定人员的存款共计5587820元。在标会运作期间，因部分参会会员标走会金后停付会金、“会息”，被告人赖荣桢无法继续向中标会员足额支付会款，导致12盘标会无法维系，造成林某甲等20余名会员经济损失709782元。在被告人赖荣桢组织12盘标会期间，其儿子被告人赖某甲帮忙记账和收取会款，共参与记账236期，登记会员1169人次，收取会费共计913600元。具体如下：
1.农历2010年12月12日起会，该会有会员21人，共26会（赖荣桢本人3会），每会会金1000元，扣除赖荣桢本人支付的会费，被告人赖荣桢实际吸收金额589420元；被告人赖某甲参与登记22期，登记会员88人次，收取会费101000元。
2.农历2011年2月16日起会，该会有会员21人，共34会（赖荣桢本人3会），每会会金600元，扣除赖荣桢本人支付的会费，被告人赖荣桢实际吸收金额535800元；被告人赖某甲参与登记31期，登记会员138人次，收取会费89400元。
3.农历2011年3月27日起会，该会有会员25人，共30会（赖荣桢本人3会），每会会金1000元，扣除赖荣桢本人支付的会费，被告人赖荣桢实际吸收金额671000元；被告人赖某甲参与登记23期，登记会员90人次，收取会费104000元。
4.农历2011年5月26日起会，该会有会员28人，共38会（赖荣桢本人4会），每会会金600元，扣除赖荣桢本人支付的会费，被告人赖荣桢实际吸收金额498000元；被告人赖某甲参与登记27期，登记会员163人次，收取会费84600元。
5.农历2011年8月8日起会，该会有会员23人，共34会（赖荣桢本人4会），每会会金600元，扣除赖荣桢本人支付的会费，被告人赖荣桢实际吸收金额327000元；被告人赖某甲参与登记18期，登记会员107人次，收取会费60000元。
6.农历2011年10月5日起会，该会有会员21人，共26会（赖荣桢本人3会），每会会金2000元，扣除赖荣桢本人支付的会费，被告人赖荣桢实际吸收金额754000元；被告人赖某甲参与登记15期，登记会员49人次，收取会费70000元。
7.农历2011年10月21日起会，该会有会员24人，共34会（赖荣桢本人4会），每会会金600元，扣除赖荣桢本人支付的会费，被告人赖荣桢实际吸收金额364800元；被告人赖某甲参与登记19期，登记会员135人次，收取会费82800元。
8.农历2011年11月14日起会，该会有会员23人，�34会（赖荣桢本人6会），每会会金600元，扣除赖荣桢本人支付的会费，被告人赖荣桢实际吸收金额271800元；被告人赖某甲参与登记18期，登记会员107人次，收取会费59400元。
9.农历2011年12月25日起会，该会有会员21人，共26会（赖荣桢本人4会），每会会金2000元，扣除赖荣桢本人支付的会费，被告人赖荣桢实际吸收金额694000元；被告人赖某甲参与登记15期，登记会员58人次，收取会费78000元。
10.农历2012年1月28日起会，该会有会员20人，共36会（赖荣桢本人5会），每会会金600元，扣除赖荣桢本人支付的会费，被告人赖荣桢实际吸收金额282000元；被告人赖某甲参与登记13期，登记会员91人次，收取会费66200元。
11.农历2012年2月17日起会，该会有会员21人，共31会（赖荣桢本人4会），每会会金600元，扣除赖荣桢本人支付的会费，被告人赖荣桢实际吸收金额390000元；被告人赖某甲参与登记17期，登记会员71人次，收取会费72000元。
12.农历2012年4月6日起会，该会有会员20人，共33会（赖荣桢本人7会），每会会金600元，扣除赖荣桢本人支付的会费，被告人赖荣桢实际吸收金额210000元；被告人赖某甲参与登记18期，登记会员72人次，收取会费46200元。
被告人赖荣桢、赖某甲分别于2015年8月12日、2016年7月28日到龙岩市公安局永定分局经侦大队投案。
另查明，案发后被告人赖荣桢积极与部分会员进行清算、达成协议，并弥补会员唐某甲、赖某乙、赖某丁经济损失42790元。
认定上述事实的证据如下：
1.林某甲等12名会员出具的《控告信》，龙岩市公安局永定分局出具的《受案登记表》、《立案决定书》、《到案经过》，证实案件的来源及被告人赖荣桢、赖某甲的到案经过。
2.龙岩市公安局永定分局出具的《无违法犯罪记录情况说明》，证实被告人赖荣桢、赖某甲在本案前无违法犯罪记录。
3.龙岩市公安局永定分局扣押的被告人赖荣桢组织标会时的《记账本》12本、龙岩市公安局永定分局制作的《赖荣桢组织标会每期情况统计表》12张、《赖某甲参与标会与收会费登记表》12张，被告人赖荣桢提供的《组织标会统计表》12张、《组织标会会员名单》2张，证实被告人赖荣桢发起的12个民间标会的人员构成、会期、会金数额、已出会金、运作模式，以及被告人赖某甲在标会中帮忙收取会费和记账的情况如经审理查明所述。
4.原永定县农村信用合作联社出具的被告人赖荣桢、赖某甲个人账户明细，证实被告人赖荣桢、赖某甲有通过上述银行其个人账户向会员收取会费的事实。
5.龙岩市公安局永定分局制作的《赖荣桢组织标会情况统计表》、《犯罪嫌疑人赖荣桢、赖某甲欠控告人“标会”会款清单》2张，林某甲等会员提供的被告人赖荣桢及其与赖某甲出具的《欠条》15张，赖某丙等会员提供的《结算单》6张、《记账条》1张，被告人赖荣桢提供的《情况说明》1张、《收条》4张、《协议》1张，证实被告人赖荣桢造成林某甲等20余名会员经济损失709782元，案发后赖荣桢积极与部分会员进行清算、达成协议，并弥补会员唐某甲、赖某乙、赖某丁经济损失42790元。
6.证人赖某乙、赖某戊、唐某甲、林某甲、黄某甲、黄某乙、黄某丙、赖某己、赖某庚、赖某丙、沈某甲、唐某乙、林某乙、赖某丁、王某甲、赖某辛、赖某壬、赖某癸、赖某子、赖某丑、唐某丙、赖某寅、赖某卯、林某丙、林某丁、赖某辰、黄某丁、赖某巳、黄某戊、赖某午、王某乙、王某丙、简某甲、唐某丁、林某戊、赖某未、赖某申、赖某酉、赖某戌、赖某亥、郭某甲、林某己、沈某甲、赖某1、唐某戊的证言，证实①参会的大部分会员都是本虎岗人，参会的有被告人赖荣桢邀请的，也有经过大家介绍入会的。②被告人赖某甲是赖荣桢的儿子，在标会时有参与登记和收钱。③标会的运作模式，会员参与标会及标会烂会后与赖荣桢、赖某甲父子结算的情况。④部分参会人员标走会金后停付会金、“会息”。⑤赖荣桢弥补会员唐某甲、赖某乙、赖某丁经济损失42790元。
7、被告人赖荣桢的供述和辩解，证实①关于发起标会的动机。发起和组织标会，一是作为会头可免息使用首期会金，二是越做越大，出现一些会员标走会金后停付会款，会头垫付不了，只好多组织标会，拆东墙补西墙。②发起标会的过程及会员来源、结构。所组织的标会没有经相关部门批准。参会人�有亲戚、朋友，也有他们介绍加进来的，还有一些是听说其有组织标会，主动要求加入。③关于标会的规模、运作情况。发起和组织的12盘标会均有相应的记账本，每盘标会会员二十多人，每会会金600元、1000元或2000元不等。参会的人在记账本上第一期有签名，采用暗标“会息”的方式转会，标到钱由会头负责收钱然后付给中标的会员。没空的时候其儿子赖某甲帮忙记账、收会费。12盘标会共吸收金额5587820元，共有148人参加标会。④关于标会解散原因及造成会员的损失情况。在标会运作期间，一些会员标走会金后停付会款导致标会无法维系，造成众会员经济损失710000元左右。
8.被告人赖某甲的供述和辩解，证实①其父亲赖荣桢有组织标会，标会的地点在虎岗街上其家中一楼，其有帮忙收会员的会费和记账。②会员有些是相互介绍的，有些是听说其父亲组织标会，主动要求加入。③在赖荣桢组织的12个标会中，其参与记账和收取会费236期，登记会员1169人次，收取会费913600元。
9.被告人赖荣桢、赖某甲的户籍证明、取保候审决定书、逮捕证等，证实被告人赖荣桢、赖某甲的刑事责任年龄及被采取强制措施的情况。
上述证据，经庭审举证、质证，证据取证程序合法，证据内容客观真实，与本案存在关联性，能证明本案的案件事实，可以作为认定本案事实的依据采信。
本院认为，被告人赖荣桢未经有关部门依法批准，违反国家金融管理法律规定，通过“口口相传”等途经，发起并利用民间标会组织，非法吸收社会公众存款5587820元，吸收公众存款对象148人，给存款人造成经济损失709782元，数额巨大；被告人赖某甲为赖荣桢非法吸收公众存款提供帮助，共参与收取会费和记账236期，登记会员1169人次，收取会费共计913600元，被告人赖荣桢、赖某甲的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控二被告人的罪名成立，应予确认。关于被告人赖荣桢提出会员均是亲戚、朋友，及被告人赖某甲提出会员都是自愿参加，未向社会公开宣传，不构成非法吸收公众存款罪的辩解。经查，参会人员既有被告人赖荣桢邀请入会的，也有经会员介绍入会的，还有知道赖荣桢有组织标会，主动要求加入的，应当认定被告人赖荣桢“明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任”，二被告人的辩解与事实和法律不符，不予采纳。被告人赖荣桢提出，互助会是帮众会员筹钱，其不应当对吸收的所有会费5587820元承担责任的辩解。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算”的规定，被告人赖荣桢作为涉案民间标会的组织者，依法应当就其所组织的12盘标会吸收的资金金额计算犯罪数额。被告人赖荣桢的辩解，于法无据，不予采纳。被告人赖荣桢辩称标会烂会后已偿还会员会费400386元，还欠会员会费306333元，与本院查明的事实不符，根据证人唐某戊、赖某丁、赖某1的证言及被告人赖荣桢提供的收条，可以证实被告人赖荣桢弥补部分会员经济损失42790元。被告人赖某甲的辩护人提出被告人赖某甲的行为，情节显著轻微、危害不大，不构成犯罪的辩护意见，理由不充分，不予采纳。被告人赖某甲在非法吸收公众存款的共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人赖荣桢、赖某甲主动向公安机关投案，如实供述主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人赖荣桢能够积极与部分会员进行清算、达成协议，并弥补部分会员经济损失，对被告人赖荣桢、赖某甲酌情从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第六十二条、第六十三条第一款、第六十七条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、（三）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人赖荣桢犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币八万元（此款应于本判决生效之日起三十日内缴纳），上缴国库。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月27日起至2020年2月26日止）
二�被告人赖某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万元（此款应于本判决生效之日起三十日内缴纳），上缴国库。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月27日起至2017年11月26日止）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向龙岩市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈俊飞
人民陪审员 范江水
人民陪审员 吴宝丽
二〇一六年十二月三十日
代理书记员 游隆祥
附：主要法律法规
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年�下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十三条第一款犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体�推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。