陕西省城固县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）陕0722刑初37号
公诉机关城固县人民检察院。
被告人王某某，男，汉族，初中文化。因涉嫌诈骗罪，于2015年5月28日被城固县公安局决定刑事拘留并网上追逃，2015年6月2日被南京铁路公安处常州站派出所抓获，同年6月6日被押解回城固县公安局执行刑事拘留，经城固县检察院批准，于2015年7月9日被依法逮捕。现羁押于城固县看守所。
城固县人民检察院以城检公诉刑诉字（2016）第24号起诉书指控被告人王某某犯诈骗罪，于2016年2月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。城固县人民检察院指派助理检察员梁超出庭支持公诉，被告人王某某及被害人周某某、穆某某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
城固县人民检察院指控：
1、2013年5月份，被告人王某某伪造了一份广西某某建设集团有限公司湖北分公司收到王某某、钟某某60万元保证金的收据。2013年8月7日，王某某为了偿还他人借款利息，在明知劳务合同无法履行的情况下，通过钟某某、张某某以工程需要资金为由，利用该伪造的保证金收据作抵押，以4分月息向周某某借款8万元，扣除第一个月利息2800元，剩余77200元被王某某用于偿还他人借款及利息。案发后，赃款未追回。
2、2013年8月30日，被告人王某某为向王某夫妻还款，同王某一起到西安XX汽车租赁有限责任公司城固分公司，用王某的驾驶证租赁了陕A2＊＊**号小汽车用来向他人抵押借款。此后，被告人王某某将该车抵押该被害人穆某某，骗取穆某某的信任，借得该穆5万元人民币，当场扣除第一月利息4000元后，王某某将剩余的46000元现金用于偿还债务及赌博。2013年11月21日陕A2＊＊**号小汽车被租赁公司追回。案发后，赃款未追回。
为指证指控的犯罪事实，公诉机关在庭审中出示了物证照片、书证、证人证言、鉴定意见、被害人陈述、被告人的供述等证据。据此指控被告人王某某的行为构成诈骗罪，提请本院依法追究其刑事责任，并建议判处被告人王某某四年以上六年以下有期徒刑。
庭审中，被告人王某某对起诉书指控的主要犯罪事实不持异议，当庭认罪，未提出具体的辩解意见。
经审理查明：
一、2013年5月份，被告人王某某伪造了一份广西某某建设集团有限公司湖北分公司收到王某某、钟某某60万元保证金的收据。2013年8月7日，王某某为了偿还他人借款利息，在明知劳务合同无法履行的情况下，通过钟某某、张某某以工程需要资金为由，利用该伪造的保证金收据作抵押，以4分月息向周某某借款8万元，扣除第一个月利息2800元，剩余77200元被王某某用于偿还他人借款及利息。案发后，赃款未追回。
上述事实，有下列证据证明：
1、书证
（1）收条证实，2013年5月20日广西某某建设集团有限公司湖北分公司收到王某某、钟某某交的工程保证金60万元。
（2）借条证实，2013年8月7日，王某某、钟某某借周某某8万元，月息4分，期限10个月，以工程押金条抵押。
2、证人证言
（1）证人云某某的证言证明，2013年夏天，钟某某找他当保人向周某某借钱，他没有答应。（同年）8月7日，钟某某租车拉他到张某某家去，到了张某某家，见王某某、周某某在，然后就吃饭，接着他问什么事，钟某某说：他和王某某在湖北承包了一个工程，现急需用钱启动，只要一启动，马上就有进账。然后王某某从身上拿出一个60万元的工程保证金收据，让周某某看，自己看收据后说，收据也有可能是假的，钟某某和王某某说不会的，都盖了公章的，让他们放心，还说把收据原件押在周某某那里。他给钟某某说，两边都是熟人到时万一还不了怎么办，提出让钟某某用江湾村的房子作抵押，钟某某同意了。后来钟某某和周某某约定了4分的利息。说好后，钟某某就打借条，以担保金收条及钟某某房屋作抵押向周某某借款8万元。钟某某让他当保人，他就同意了。
（2）证人张某某的证言证明，2013年8月7日上午，钟某某先到她家，让她给周某某打电话商量借钱的事。她给周某某打电话，周说有事不得来，当天下午三四点钟，她又打电话将周某某叫到她家。钟某某说他们8月10日要到武汉，工程开工需要钱，并说王某某一会就到。王某某到后，就给周某某介绍工程的事情。周某某问王某某要合同，王某某说她这里有一份，她说就是的。之后，王某某拿出一份武汉工程保证金收据给周某某看，她也看了一下，问王某某这是真的吗，王某某说是真的，假的要犯法，周某某看后没有说啥。天快黑时，钟某某找的云某某来了，王某某又把工程保证金收条给云某某看，云某某说收条也有可能造假，不敢担保。钟某某说可以用自己江湾房产作抵押。云某某说有房产抵押就担保。周某某给王某某现金4万元，因为她欠周某某4万元，就说好由她给王某某4万元。之后，钟某某就写了8万元的借条，王某某和钟某某在借款人上签字，云某某是担保人。王某某将工程保证金收条给周某某作为抵押。他们把借款手续变更完后，周某某、王某某、云某某都走了，钟某某还在她家，她就取出准备给周某某还的4万元和钟某某算账。她扣除了2013年5月17日王某某和钟某某到她家借款2万元及利息2000元后，将剩余1.8万元给了钟某某。
（3）证人钟某某的证言证明，2013年8月7日，张某某向王某某要借款，王某某无法偿还。张某某就介绍周某某和王某某认识。张某某说帮他们在周某某那里借8万元，但要用这钱归还她四万元借款，他和王某某都同意了。然后，张某某帮忙联系周某某，前几次都是张某某联系的。大约7月底，张某某说联系好了，让他们过去。他们和周某某聊了一会，周某某说如果云某某担保，可以考虑借钱给他们。当天，他就去找云某某说担保的事。8月7日，他将云某某带到张某某家后，云某某到其它房间没有露面，他和张某某就把周某某叫过来说借钱的事，过了会，王某某也过来一起谈。他们给周某某说，武汉工程马上就要开工了，让借一些钱给他们用于工程运转。张某某说把工程合同和保证金收据拿出来让周某某看一下，因为工程劳务合同之前已经押给了张某某，王某某就把六十万元保证金收据给周某某看，看完后，张某某说你们找担保人担保，不如把保证金收据押给周某某。他们同意后，周某某说光押保证金收据不行，还要找担保人。他就让云某某过来，他给周某某说，借8万元，每月5分的息，周某某说4分，但必须按时还。他给周某某打借条，写明用工程保证金收据作抵押向周某某借款8万元，月息4分。周某某和张某某又让他用江湾房屋作抵押，他也同意了。然后，他和王某某在借款人上签了字，云某某签了保证人名字。周某某说只有4万元存单，次日去取，还有4万元之前借给了张某某，现在张某某要给还，这4万元由张某某直接给他们就行了，他们都同意了。次日，他从周某某处拿了36800元，第一月利息扣了2800元，400元吃饭了。这36800元他用于偿还王某某借钱的利息了。张某某应给的4万元，因为王某某欠张某某的钱，就用这4万元顶了王某某的债务。他不知道工程保证金收据的真假。
3、被害人周某某的陈述证实，2013年7月张某某给他说了钟某某借款的事，说了几次他没答应。7月底，张某某又说这事，钟某某也在，他就让钟某某找担保人，钟说云某某，他同意了。8月7日下午，钟某某和张某某让他去张某某家，在张某某家他要看合同，王某某说原件在张某某那里，张某某说是的，他就没让把合同拿出来看。然后王某某拿出一张60万元保证金收条让他看，让他不要担心，并说将收据原件押在他这里，让他保管好。钟某某说能不能借20万元，他说只有8万元。接着云某某来了，他把事情简单说了一下，钟某某说5分息，他说4分息，但要按时还。钟某某主动给他打借条，钟某某和王某某在上面签了字，让云某某签字时，云某某问钟某某保证金收据是假的怎么办，钟某某说绝对不会，接着云某某和张某某让钟某某用江湾房子作抵押，钟某某同意了。后云某某就签了字。他给钟某某说，张某某要还他4万元，钱直接给钟某某就行，另外4万元次日给。8月8日他从信用社取出4万元给了钟某某，钟某某给他2800元作为第一月利息，钟某某扣了400元好处费，钟某某又和张某某算了一下账，给了张某某一些钱。
4、鉴定意见证实，印章鉴定意见：押金收条上的印章与广西某某建设集团有限公司湖北分公司印章样本为不同印模盖印形成。
5、被告人王某某的供述，2013年5月我和黎XX商量伪造一份广西某某建设集团有限公司湖北分公司60万元工程保证金收据，并和黎XX商量好保证金及收据内容，给黎XX提供了我和钟某某的身份证号。2013年5月20日黎XX通过平信将伪造的收据邮寄给我。同年7月我知道（湖北工程）受骗了，但因为我在外边借的账太多，没办法偿还，只能拆东墙补西墙，借钱支付利息。所以2013年8月7日我通过张某某认识周某某。我和钟某某给周某某说我们在湖北承包了一个工程，马上开工需要资金，然后就把伪造的60万元工程保证金收据原件抵押给了周某某，周某某说还需要个人担保，钟某某就找了云某某担保。我就给周某某打了8万元借条，钟某某也签了借款人名字，云某某签了保证人名字，月息4分。周某某给了4万元是钟某某去取的，这钱给人还了借款利息。因为张某某欠周某某4万元，我欠张某某超过4万元，所以剩余的4万元就是走了个账（周某某让张某某直接给我钱，不用给他还了，我欠张某某的钱，张某某即从那将钱扣走）。
以上证据，均经当庭举证、质证，其来源合法，内容真实客观，且能相互印证，本院予以采信。
二、2013年8月30日，被告人王某某为向王某夫妻还款，同王某一起到西安XX汽车租赁有限责任公司城固分公司，用王某的驾驶证租赁了陕A2＊＊**号小汽车用来向他人抵押借款。此后，被告人王某某将该车抵押该被害人穆某某，骗取穆某某的信任，借得该穆5万元人民币，当场扣除第一月利息4000元后，王某某将剩余的46000元现金用于偿还债务及赌博。2013年11月21日陕A2＊＊**号小汽车被租赁公司追回。案发后，赃款未追回。
上述事实，有下列证据证明：
1、物证照片证实，被告人王某某租赁的陕A2＊＊**车外观照片的事实。
2、书证
（1）借贷协议证实，2013年8月30日，王某某以陕A2＊＊**号小汽车担保向穆某某借现金5万元。
（2）收条证实，2013年11月21日，任XX收回陕A2＊＊**小车行驶证、车辆保险证、车钥匙。
（3）行驶证复印件证实，陕A2＊＊**小型轿车所有人杨XX。
（4）西安XX汽车租赁有限责任公司城固店情况说明证实，陕A2＊＊**小车车主杨XX，该车于2013年8月下旬被王某某内弟王某租赁。王某支付一个月租金后拖欠租金且联系不上王某。2013年10月底，将其定为事故车辆，曾在城固县彤辉发现该车，但用车人不是王某并称车是王某某交给的。公司给用车人打条证明车辆被公司收回。租车资料因时间久已被销毁。
3、证人证言
（1）证人任XX的证言证实，2013年8月30日下午，王某某带着一个人到她们租赁公司，王某某是老顾客认识，王某某说给介绍了个顾客，让优惠一点，她们就给算180元一天。然后这个人就给了王某的证件，她复印留存后和这个人签订了租车合同，此人交了3000元押金，租了车牌号为陕A2＊＊**小车。开始还能按时付租金，一个月后就不交钱了。没办法她向西安总公司报告，通过GPS寻找车辆，找到该车后，她们用备用钥匙将车开到三里桥派出所。后来她们联系上该车使用人穆某某，穆说车是王某某抵押给的，向他借了5万元，王某某没有还钱不能把车开走。她给穆某某作了解释，穆将车钥匙、行驶证、保险证交给了公司，她给穆打了收条。
（2）证人王某的证言证实，2013年8月29日，他妻子付XX拿了4万元，准备去汉中XX典当行将自己的车取回来，叫上了王某某，王某某让他把钱借给去玩百家乐，说手气好可赢不少钱。他和妻子同意了。结果王某某输了3.6万元。第二天，付XX问王某某要钱，王某某说去找钱。下午王某某叫他们到昊风格茶楼，说和他去租一辆车抵押了，还他们的钱。王某某说他自己的证件已经租了一辆车去抵押借钱了，让把证件借给他，王某某还说只有把车租赁来抵押出去，才能给他们还钱，他就同意了。他们在西安XX汽车租赁公司城固分公司租赁了一辆帝豪汽车，车号陕A2＊＊**，用他的驾驶证登记的。车租好后，王某某说现在去把车抵押了，给他们还钱。他怕王某某骗他们，就让妻子把王某某跟上。晚上8点多，她妻子打电话叫他到昊风格酒店。他到后，王某某已经开始玩百家乐赌博了。付XX说王某某把车抵押了，拿了3万元。王某某一直赌博到凌晨2点钟，将3万元都输了，对他们说明天给他们找钱，然后就走了。汽车抵押出去也就没有钱取回来还给租赁公司。
（3）证人付XX的证言证实的事实与王某证言相同，同时证实，王某某将车抵押给穆某某，王某某说借了3万元，穆某某扣了2个月利息。
3、被害人穆某某的陈述证实，2013年8月27或28号，王某某打电话说急用钱，想借5万元，用一辆车抵押，月息1角。同年8月30日王某某打电话问准备好了没有，他说好了。当晚8、9点钟，王某某和付XX到彤辉见他，付XX没有下车。他见车证件不是王某某的名字，就问怎么回事，王某某说车是自己买的，还没有过户。然后王某某就给打了5万元借条，用陕A2＊＊**作抵押。因此前王某某借他的2万元，还欠1万元没还，他就从这5万元中扣了1万元，剩下4万元他又扣了一个月利息4千元，余下的3.6万元给了王某某。之后王某某将一万多元装身上，将2万元给了付XX。后来王某某抵押在他处的陕A2＊＊**汽车，被租赁公司收回了。
4、被告人王某某对该起犯罪事实供认不讳。
以上证据，均经当庭举证、质证，其来源合法，内容真实客观，且能相互印证，本院予以采信。
另查明：王某某，男，XXXX年X月X日出生，居民身份证号码61XXXXXXXXXXX，汉族，初中文化，无业居民，无固定住所，户籍所在地陕西省汉中市城固县XX路XX小区X栋X楼。因涉嫌诈骗罪，于2015年5月28日被城固县公安局决定刑事拘留并网上追逃，2015年6月2日被南京铁路公安处常州站派出所抓获，寄押于常州市看守所，同年6月6日被押解回城固县公安局执行刑事拘留，经城固县检察院批准，于2015年7月9日被依法逮捕。现羁押于城固县看守所。
再查明：王某某在城固县没有房产和银行存款。
上述事实，有下列证据证明：
1、被告人户籍证明证实，被告人王某某的身份信息，其具有完全刑事责任能力。
2、归案说明、寄押凭证证实，被告人王某某于2015年6月2日在常州火车站被公安机关抓获，同日被羁押于常州市看守所。
3、证明及银行卡明细证实，被告人王某某在城固县没有房产和银行存款；王XX在银行没有大额存款。
综上，被告人王某某二次共诈骗他人现金共计123200元，均被王某某用于偿还债务和赌博。
本院认为，被告人王某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒事实真相的方法，骗取他人现金，共计123200元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王某某的犯罪事实成立。被告人王某某归案后，能如实供述犯罪事实，构成坦白，当庭认罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币6000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月2日起至2018年12月1日止。罚金限判决书生效后一个月内交清。）
二、责令被告人王某某退赔周某某人民币77200元；退赔穆某某人民币46000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省汉中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 王建明
人民陪审员 杨敬一
人民陪审员 唐永清
二〇一六年三月二日
书 记 员 贾红娟