河北省石家庄市桥西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0104刑初3号
公诉机关石家庄市桥西区人民检察院。
被告人蔡某某，男，1981年11月21日出生，汉族，中专文化，无业。户籍地河北省石家庄市桥西区，捕前住户籍地。2016年4月14日因涉嫌犯盗窃罪被石家庄市公安局桥西分局刑事拘留，同年4月28日因涉嫌犯信用卡诈骗罪，经石家庄市桥西区人民检察院批准，次日由石家庄市公安局桥西分局执行逮捕。现羁押于石家庄市第一看守所。
石家庄市桥西区人民检察院以石西检公刑诉（2016）453号起诉书指控被告人蔡某某犯盗窃罪，于2017年1月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。石家庄市桥西区人民检察院依法指派检察员郑鹏、张润梅出庭支持公诉，被告人蔡某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人蔡某某于2014年4月23日至5月8日期间，在被害人武某不知情的情况下，利用自己的手机登录武某的河北银行手机银行账户并输入先前记住的密码，从武某的河北银行卡（卡号为62×××85）向自己的农业银行卡（卡号为62×××60）内先后转款人民币58万元。其中同年5月6日蔡某某向武某河北银行卡转回人民币3万元，同年5月8日武某发现银行卡被人秘密转账后及时挂失，并找到蔡某某让其转回款项，蔡某某在承认未经武某同意而转款的情况下，从自己的农业银行卡内退回人民币8万元到武某的河北银行卡（同年5月8日退回人民币5万元，同年5月13日退回人民币3万元）。被告人蔡某某从武某河北银行卡盗窃人民币47万元。
公诉人当庭出示了被告人蔡某某的供述，被害人武某的陈述，证人蔡某的证言，悔过书，河北银行挂失证明，农业银行卡账目流水，河北银行卡对账单，河北银行卡开户材料，申请短信通知材料，手机银行登录说明，借条，民事判决书，到案经过，户籍证明等证据予以证实。据此公诉机关认为，被告人蔡某某以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，构成盗窃罪，故提请本院依法判处。
被告人蔡某某对公诉机关指控的犯罪事实及数额没有异议，但对指控其犯盗窃罪有异议，辩称，其行为在转款后告知并取得武某的同意，武某也没有报警，故应属于借贷行为。
经审理查明，被告人蔡某某和被害人武某系朋友关系，蔡某某多次找武某借款用于放贷并支付武某利息。
2014年4月23日至5月8日期间，被告人蔡某某在被害人武某不知情的情况下，利用自己的手机登录武某的河北银行手机银行账户并输入先前记住的密码，从武某的河北银行卡（卡号为62×××85）向自己的农业银行卡（卡号为62×××60）内先后转款共计人民币58万元。期间同年5月6日蔡某某向武某河北银行卡转回人民币3万元。
同年5月8日武某发现银行卡被人秘密转账后及时挂失，并找到蔡某某让其转回款项，蔡某某在承认其未经武某同意转款，并承诺及时还款。5月8日蔡某某从自己的农业银行卡内退回蔡某某银行卡人民币5万元，5月13日退回人民币3万元。剩余款项被告人蔡某某一直未予退回，蔡某某从武某河北银行卡盗窃人民币共计47万元。
2014年9月12日，武某到公安机关报警。2016年4月12日，蔡某某在北京被抓获。同年4月14日，蔡某某被刑事拘留。
上述事实，有如下证据予以证实：
1、被害人武某的陈述
（1）武某第一次陈述（2014年9月12日14时43分至17时57分）：我来报案，我的河北银行卡里面的钱被蔡某某盗刷了50多万元。我们一栋楼里面的蔡某某是我们厂长的亲戚，自从2013年2月份开始我们接触，当时蔡某某有时干些刷银行卡放贷的事情，在2013年7月份的时候蔡某某找我说他用我些钱，用完后给百分之三的利息，我当时找的我朋友苏某某问他有没有钱可以出借，同时还能得百分之三的利息，苏某某同意了，我就把苏某某的5万元现金借给了蔡某某，他给我写了张借条，到当年10月30日还清。后来蔡某某每个月直接给苏某某打2千元利息，到了当年8月15日的时候蔡某某找我说再用些钱，到时利息一样，我当时也没钱，我就问孙某某看他有没有钱出借，还可以得利息，孙某某同意了，然后他把5万元钱转到我的银行卡里面，我又转账借给蔡某某5万元，他又给我写了张借条到当年11月15日还清，后来还过多长时间孙某某直接找蔡某某把5万元钱要回来了。到了2014年2月份的时候，蔡某某又找我借5万元钱，用完后给我些利息，我就取了5万元现金给了蔡某某，蔡某某给我写了张5万元钱的借条。过了两天蔡某某又找我说他要刷信用卡借10万元钱，他说过半年时间就能还给我，我就用银行的U盾在蔡某某家给他转了10万元钱。蔡某某给我写了张总计15万元钱的借条。到了4月初的时候，蔡某某又找我借钱，说他有个客户急着用钱，看我能不能借给他，给我3分的利息。我就开始给他借钱，于4月9日借给蔡某某95000元，4月17日借50000元，4月19日借40000元，到4月22日借57500元，到了4月23日总共借给蔡某某27万元。
蔡某某说那15万长期使用，27万短期用，我就又借给他了。到了4月下旬的时候，蔡某某到我单位找我要借5万元钱，我没有借给他。后来过了十几天的时间，我发现我河北银行卡里面的钱被转走了，我就于5月8、9号的时候赶紧把账号封了，我打了银行流水，看是蔡某某于2014年4月23日开始到5月6日分多次转了我53万钱，我就找蔡某某问钱的事情，蔡某某承认转了我的钱，说尽快还给我，后来过了些日子我就联系不上蔡某某了。在2014年6月20日的时候蔡某某的父亲蔡某还了我15万元钱，7月中旬的时候蔡某还了我4万元钱，8月份的时候蔡某还了我两次共8万，共计27万。我不知道蔡某某是用什么手段转的我的钱，我没有把银行卡号和密码告诉过蔡某某，银行卡一直是由我自己保管。蔡某某转了我的50多万钱后他说他尽快还给我，我同意了。
（2）武某第二次陈述（2014年10月30日16时6分至10分）：我先前给蔡某某转款是通过我银行的U盾给蔡某某转的款，我当时河北银行卡开通了手机银行，绑定的是我的手机号，我给蔡某某转款时用过手机银行，是蔡某某转款时自己用他自己的手机操作的。在2014年4月22日上午的时候，当时我正在上班时蔡某某找到我说还要借5万钱，当时因为我值班走不开，他说他着急用钱，因为我走不开，蔡某某说用手机转也行。我说我的手机转不了，他说用他的手机转，然后他就打开他的手机把我的银行卡号输入，我按提示输入了银行卡密码，及我手机上的验证码，然后我看着他转了3万钱，再转2万的时候不知道什么原因转不成了，我说下班后再转，等我下班后蔡某某带我到他家里面，在他家的电脑上用我的U盾又给他转了27500元钱。23日的时候他又找我借钱，我当时没有借给他。转完钱后我收到手机转账信息了。蔡某某用他的手机转过我的钱时我银行卡的手机验证码是我给他的，23日蔡某某转我钱的时候手机没有收到提示信息了。自从4月23日开始到5月13日蔡某某转我银行卡期间我手机不好使，银行的短信提示信息看的不是很清楚，这期间蔡某某转了我多少钱，一开始我不清楚，后来我查了一共转了我50万元钱。当时蔡某某没说过借我多少钱，我看到被转账后我就到河北银行查了，银行人员说还有人正在转我的钱，我就赶紧到银行封了我的账号。当时查看我银行卡里面还剩大概7、8万元钱。我查看了转账记录是蔡某某转的我的钱，当时我就到蔡某某家找到他问什么转我那么多钱，蔡某某说是他一个客户急用钱，我说你没有经过我允许为什么转我那么多钱，他说这一、两天的时间就会给我，所以当时我就没有报警。我在银行口头挂失后修改的银行卡密码。后面在5月8日开始蔡某某先后给我银行卡内转了8万元钱。蔡某某给我说是他用钱给客户刷卡套现用，借用完我的钱后再给我3%的利息。
（2）武某第三次陈述（2014年11月26日9时22分至9时38分）：蔡某某一共支取了我53万元，后来我发现后找他时，他还给了我8万,还差45万元。我当时找蔡某某说他支取我53万元时没有让他写借条，是因为当时他给了我8万元。因为他说马上就还给我，所以我就没有让他写。蔡某某的父亲蔡某说我和蔡某某之间有一张50万的借条，没有这回事。
（2）武某第四次陈述（2016年4月27日10时57分至11时56分）：我在报案时给公安机关我的银行卡自2014年3月21日至2014年6月21日的流水。我于2014年4月9日分三次转账借给蔡某某95000元，于4月17日转账借给蔡某某50000元，于4月19日转账借给蔡某某40000元，于4月22日转账二次借给蔡某某57500元，合计借给蔡某某242500元。
蔡某某于2014年4月23日偷转帐三次，一次27500元，一次12500元，一次10000元；4月24日偷转帐二次，一次30000元，一次20000元；4月25日偷转帐二次，一次40000元，一次10000元；4月26日偷转帐一次，转账40000元，4月28日偷转帐一次，转款50000元；4月29日偷转款一次，转款50000元；4月30日偷转款二次，一次30000元，一次20000元；5月1日偷转款一次，转款50000元；5月2日偷转款二次，一次50元，一次50000元；5月3日偷转款一次，转款50000元；5月4日偷转款一次，转款50000元；5月6日偷转款二次，一次20000元，一次30000元；5月7日偷转款一次，转款20000元；蔡某某转款合计610050元。
在我发现蔡某某偷转后我就于5月7日把账号封了，我发现是蔡某某偷转我的钱，我就于2014年5月7日找蔡某某问他为什么要偷转我的钱，我让他把钱给我转回来，但蔡某某说借用一段时间，但是我不同意，我就让他把钱给我转回来，蔡某某就于5月8日给我退款二次，一次20000元，一次30000元，他又于5月13日给我退款一次，退款30000元，总共退款80000元。蔡某某退还给我80000元后还剩下530050元。
事情出了以后，我拿着蔡某某给我写的几张欠条找蔡某某的父亲蔡某说这事，蔡某在2014年6月20日还给我15万元，后来不久还给我一次是3万元，一次是1万元，一次是大概3千元，蔡某给我钱，我就把蔡某某给我写的欠条给了蔡某，我手里当时还有蔡某某给我写的欠条，后来我到法院起诉了蔡某某，判决他偿还我现金177000元。
（2）武某第五次陈述（2016年10月12日15是35分至16时27分）：我被蔡某某转款的银行卡是一张河北银行办理的两年期的循环贷款卡，当时按月还款，没有支出的话就不产生利息。但是因为我爱人患病住院检查，需要用钱，我就于2014年5月8日去省四院门口的一家河北银行取钱，发现我的银行卡余额只有2万元了，我就赶紧给河北银行打了报警电话，当时接电话的人给我查了查，说是一个叫蔡某某的还在转我的钱，我就让那人把我的银行卡封了，这时我才知道是蔡某某在偷着转我的钱，随后我就给蔡某某打电话，但是他一直也不接我的电话，后来我就直接到他家里面找他了。
蔡某某在转我的钱之前没有给我打过电话，因为这之前他已经借过我很多钱了，我不可能再借给他钱了。蔡某某没有给我打过一张30万的欠条，如果打了我就拿着欠条直接到法院起诉他还钱了。我在2014年4月23日至5月7日之间没有从银行打过银行卡流水。我银行卡里流水显示我于2014年5月4日和5月7日办理了两笔业务，是我办理的，我应该是在ATM机上办理的，具体干什么用了我也记不清楚了。当时我的手机不好使，再加上我自己用银行卡存支都正常，所以也没有在意短信的事。
2、证人蔡某证言
（1）蔡某第一次证言（2014年9月13日9时20分至9时54分）：蔡某某是我的儿子，我知道蔡某某欠武某的钱，大概还欠武某50多万元。我以前还了武某有30多万了。蔡某某欠武某的钱都是我做的担保人。今年6月几号的时候我做担保人给我蔡某某给武某写的欠条上签过字，当时总共欠账85万元。蔡某某现在在哪儿我不知道。我在做85万元担保的时候其中有一份50万元借条做了担保。欠条在武某那里。武某找我要过钱，我从今年6月份开始到8月份，先后几次给他大概30万元。我没有武某写的收条，还清借条的就把借条撤了，就没有收据。
（2）蔡某第二次证言（2016年7月7日9时5分至9时31分）：我还过武某几次钱，时间大概是2014年6月份到9月份期间，具体时间我记不清了。我还了武某大概有20多万的样子，我把钱还给武某，武某就把蔡某某写给他的借条给我，假如我还的少，不够一张欠条的时候，武某就先给我写张收据，等够一张欠条就都消了。我有还武某73000元武某给我写的收据，后来我把这些收据给桥西区法院了，当时还有7万元的借条没有还。我还的是蔡某某给武某写的有借条的钱。我是于2014年6月份的一天在我家时，我在蔡某某向武某打的50万元借条上签的字。但武某起诉蔡某某的时候没有这50万的借条，我就不知道怎么回事了，我也记不清了，武某一共起诉了20万元。
3、被告人蔡某某的供述和辩解
（1）被告人蔡某某第一次供述和辩解（2016年4月13日1时1分至2时40分）：我和武某是朋友，一个村的。从2014年1月开始，我因为坐金融生意向武某借款。前后大约50万元左右。后来我陆续还了武某10万元左右。通过网银互相之间的转账。后来不好还了，我就来北京做个体运输了。
（2）被告人蔡某某第二次供述和辩解（2016年4月14日9时8分至11时3分）：大概是2014年4月下旬的一天，我在我家中用手机转账方式，把武某银行卡上的50多万元偷着转走用于还我的欠款了。自从2013年3、4月份开始，我通过社会上的一些朋友接触到银行卡套现的事，后来因为朋友需要帮忙找我，我就帮朋友套现，同时自己挣些小钱，到后来用钱越来越多。也就从2013年夏天的时候开始从同村的武某处开始借钱套现，用完他的钱后再给他些利息。到2014年3、4月份的时候，我把我家的房子让武某帮忙找人抵押河北银行货款了，后来我知道武某家的房子也抵押货款了，我俩一起在河北银行开的卡并办理了手机银行，因为武某不懂怎么办手机银行业务，我就帮他弄了，当时记住了他的手机银行密码，后来具体哪天我记不清了，因为当时我急需要用钱，我又到武某上班的门卫室找武某借钱，武某同意借给我钱，但当时时间晚了不能去银行办理，后来我就让他用手机银行给我转钱，但是武某不会用，我就用我的手机转，武某把验证码告诉我后我就用我的手机转了2万元钱。过了一、二天，我又找武某借钱，我记得当时是拿武某的U盾到我家的电脑上转的，具体转了多少钱我记不清了。后来我又找武某借钱，但当时武某爱人住院见不着面。因为当时我的河北银行卡还有点钱，我想把这些钱转到我的农业银行卡上，但是在手机操作过中提示错误，我觉得是不是办过武某的银行卡转账才出现的问题，然后我就把武某的密码输入到手机里面试一下，结果对了。我就从当天开始把武某银行卡里面的钱往我的农业银行卡里面转。第一次转了5万元，第二、三次我记得带零头，这两次能凑个整数。再后来我连续几天把武某卡里面的钱转到了我的农业银行卡里面。后来武某发现我转他的钱了，就到我家里面找我，让我把他的钱转回来，我就给他转了几次大概几万元钱。后来因为我欠钱太多了精神压力大，再加上当时身体也不好，我就离家到福建去找工作想办法还人家钱，在福建呆了些日子也没有找到工作，就于2014年7月份的时候到北京找工作，一直在北京打工至今。
我偷着转武某的钱被他发现后，我记得我曾经在车里面给武某打过一张借条，连本金和利息加在一起给武某打的借条，数额肯定在30万以上。武某的钱都转到了我一张农业银行卡里面了，我把这些钱都用于还信用卡和别人的帐了。河北银行卡卡号我记不清了，开户名好像是我爸的名字。农业银行卡卡号我只得尾数是8560，开户名是我。这两张卡我都扔了。我自2014年7月份至今和武某没有联系过，我想在外面挣了钱回来还他。我知道我自己是盗窃行为。
（3）被告人蔡某某其他供述及悔过书与上述供述内容一致。
3、书证材料
（1）河北银行新华路支行出具的证明证实，武某于2014年5月8日下午16时29分46秒通过该行电话银行对账号62×××85的借记卡办理了口头挂失手续，办理挂失时该账户的时点余额为人民币20001.56元。
（2）武某河北银行卡的对账单显示，武某的河北银行卡（卡号62×××85）中的款于2014年4月23日至5月8日被多次转款至蔡某某农业银行账户（卡号62×××60）共计人民币58万元，并于5月6日转回3万元，5月8日转回5万元，5月13日转回3万。
（3）蔡某某农业银行卡的账目流水，农业银行的转入账户与武某河北银行转出账户证实转款时间、金额能相互对应。
（4）武某河北银行卡开户的材料、申请短信通知的材料、蔡某某河北银行卡开户材料，证实二人银行开户情况。
（5）蔡某某打的借条、石家庄市桥西区人民法院民事判决书证实，三份借条的款项已通过法院民事判决予以解决。
（2）蔡某某户籍证明，证实其出生于1981年11月21日，案发时已经达到完全刑事责任年龄。
（7）公安机关出具的抓获经过证实，蔡某某在北京被公安机关抓获归案。
以上证据经当庭质证，合法、真实、有效，本院予以确认。
本院认为，被告人蔡某某未经被害人武某许可，通过自己的手机登录武某银行账户转款，秘密窃取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成盗窃罪，公诉机关指控的罪名成立。
蔡某某辩称，其在转款后告知并取得武某的同意，应属于借贷行为的辩护意见，本院认为，被告人蔡某某未经款项所有人武某同意私自秘密转款，在转款后，没有及时将款项归还武某，其行为构成盗窃罪，武某何时报案并不影响蔡某某盗窃罪的构成，蔡某某辩称属借贷行为的意见不能成立，本院不予采纳。
被告人蔡某某尚未退还的犯罪所得赃款人民币47万元，依法应予追缴，返还被害人武某。
本院根据被告人犯罪行为、性质、后果、认罪态度等情节，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人蔡某某犯盗窃罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期自判决执行之日起开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2016年4月14日起，至2026年7月13日止）（罚金限本判决生效之日起十日内缴清）
二、依法追缴或责令被告人蔡某某退赔尚未退还的违法所得人民币四十七万元，返还被害人武义。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 赵 静
人民陪审员 李君莉
人民陪审员 刘 丹
二〇一七年一月二十四日
代书 记员 戎晓芸