江苏省常熟市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）熟刑二初字第00419号
公诉机关江苏省常熟市人民检察院。
被告人陆建明，无业。被告人陆建明因涉嫌犯集资诈骗罪，于2013年11月4日被常熟市公安局刑事拘留（11月3日被羁押），同年12月10日经常熟市人民检察院批准逮捕，次日由该局执行逮捕。现羁押于常熟市看守所。
常熟市人民检察院以常检诉刑诉（2014）1177号起诉书指控被告人陆建明犯集资诈骗罪、诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。常熟市人民检察院指派代理检察员刘郴出庭支持公诉，被告人陆建明到庭参加诉讼。现已审理终结。
常熟市人民检察院指控：1、集资诈骗。被告人陆建明于2009年至2013年5月间，虚构从事煤炭生意和经营茶室等事实，以高息为诱饵，向社会公众非法集资，共计人民币295万元。集资款除归还部分利息及本金外，大部分用于个人挥霍，至案发时，尚有人民币156.68万元不能归还。2、诈骗。被告人陆建明于2013年5月，虚构从事煤炭生意需要资金周转，诈骗被害人李某甲、陈某、张某丁共计人民币6.3万元，后逃匿。被告人陆建明到案后如实供述了犯罪事实。公诉机关当庭变更认为，被告人陆建明在集资诈骗犯罪事实中至案发未归还的数额为人民币158.08万元。
为证实上述指控的事实，公诉机关提交了相关的证据材料。公诉机关据此认为，被告人陆建明以非法占有为目的，采用诈骗的方法非法集资，侵犯了国家正常的金融管理秩序和公民财产的所有权，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定；被告人陆建明以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十六条的规定，应当以集资诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任。被告人陆建明在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人陆建明到案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。
被告人陆建明对公诉机关起诉指控的犯罪事实未提出异议。
经审理查明，2009年至2013年5月期间，被告人陆建明以虚构从事煤炭生意和经营茶室需要资金周转等事实，以高息为诱饵，向社会公众非法集资，共计人民币293.9万元。集资款除归还部分本金及利息以外，大部分用于个人挥霍，至案发尚有人民币164.38万元未能归还。具体分述如下：
1、2009年至2012年7月期间，被告人陆建明以虚构从事煤炭生意需要资金为由，以高息为诱饵，向被害人杨某非法集资人民币39万元，至案发时已全部归还。
2、2009年至2012年4月期间，被告人陆建明以虚构从事煤炭生意需要资金为由，以高息为诱饵，向被害人吴某乙非法集资人民币18万元，至案发时已全部归还。
3、2011年11月份，被告人陆建明以虚构从事煤炭生意需要资金为由，以高息为诱饵，向被害人韩某非法集资人民币15万元，至案发时尚有人民币2.35万元未能归还。
4、2012年1月至10月期间，被告人陆建明以虚构从事煤炭生意需要资金为由，以高息为诱饵，向被害人顾某甲、顾某乙、顾某丙非法集资共计人民币65万元，至案发时尚有人民币41.55万元未能归还。
5、2012年9月份，被告人陆建明以虚构从事煤炭生意需要资金为由，以由被害人陆某乙以自有房产抵押向张某戊借款人民币60万元的方式，向被害人陆某乙非法集资人民币60万元，至案发时未能归还。
6、2012年至2013年4月期间，被告人陆建明以虚构从事煤炭生意需要资金为由，以高息为诱饵，向被害人邹某非法集资人民币37.2万元，至案发时尚有人民币11.7万元未能归还。
7、2013年1月份，被告人陆建明以虚构从事煤炭生意需要资金为由，以高息为诱饵，向被害人张某戊非法集资人民币5万元，至案发时已全部归还。
8、2013年2月至5月期间，被告人陆建明以虚构从事煤炭生意和茶室装潢需要资金为由，以高息为诱饵，向被害人崔某非法集资人民币15万元，至案发时尚有人民币13万元未能归还。
9、2013年2月份，被告人陆建明以虚构从事煤炭生意需要资金为由，以高息为诱饵，向被害人李某乙非法集资人民币18.4万元，至案发时尚有人民币15.2万元未能归还。
10、2013年3月份，被告人陆建明以虚构从事煤炭生意需要资金为由，以高息为诱饵，向被害人蔡某非法集资人民币15万元，至案发时尚有人民币14.28万元未能归还。
11、2013年3月份，被告人陆建明以虚构从事煤炭生意需要资金为由，向被害人李某甲非法集资人民币2.8万元，至案发时未能归还。
12、2013年5月份，被告人陆建明以虚构从事煤炭生意需要资金为由，向被害人陈某非法集资人民币2万元，至案发时未能归还。
13、2013年5月份，被告人陆建明以虚构从事煤炭生意需要资金为由，向被害人张某丁非法集资人民币1.5万元，至案发时未能归还。
2013年11月3日，西安铁路公安处宝鸡车站公安派出所民警根据线索在陕西省宝鸡市火车站进站口将网上追逃人员陆建明抓获。到案后，被告人陆建明如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，由以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认。
1、被害人杨某的陈述笔录、借条，证明2009年下半年的时候，其通过吴某乙认识了陆建明，陆建明当时告诉其有哥哥在山西可以拿到价格低廉的优质煤炭，拿到常熟来销售的话可以赚钱，但他手头没有充足资金，让其拿出6万元资金放在他那边投资，每月支付给其利息3000元。后其和吴某乙就每人投资了3万元，当时陆建明写的借条单独写的其名字，后陆建明也是按月支付其利息3000元，其和吴某乙平分的。借款到期后，其和吴某乙觉得煤炭投资收益非常好，在陆建明的要求下，又各自投资了3万元，借条也是写的其一个人名字。其和吴某乙私下约定，这两次合资款当做每人单独6万元的投资款，拿利息也比较方便，事后陆建明也按约付了利息，到期后，其找陆建明支付本金，陆建明就还了其6万元。2011年5月份的时候，陆建明跟其讲，夏季山西那边煤炭比较便宜，他想再进点货，但资金有限，问其借30万元，月息5%，其没有那么多资金，就借给了他20万元，当时其直接汇给陆建明18万元，2万元直接从本金中扣除，约定借期10个月，陆建明给其写了一张20万元的借条。7月份，陆建明又以相同的理由问其借款，其通过银行转账的方式借给了陆建明15万元，陆建明写了一张16万元的借条，借期也是10个月，月息也是5%。这两笔借款，陆建明都是如期现金支付其利息。2012年6月份，其让陆建明归还本金，陆建明也一直没有归还。陆建明一共付了其32万元的利息，再加上还了其本金6万元，其基本没有什么损失。并提供了相应的借条。
2、被害人吴某乙的陈述笔录、借条，证明其和陆建明是2004年的时候通过朋友介绍认识的。2009年下半年，陆建明在和其等人一起吃饭的时候讲到他的哥哥在山西可以拿到优质低价的煤炭，就是没有资金启动这个生意，问其等人是否愿意出钱投资一起做煤炭生意，投入6万元，就可以赚取8000元的利润，利润达到了13%，其就被高利润诱惑了。2009年6月份，其和杨某每人投资了3万元，共6万元，2010年2月，其单独投资了6万元，3、4月份，其和杨某又共同投资了6万元，2012年2月25日投资了6万元，4月5日投资了6万元。从2009年7月份开始，其如期每月拿到了利息，2012年年初的时候，陆建明讲自己生意越做越大，需要启动更多的资金，由于之前如期拿到了利息，所以其在2012年2月、4月又投资了2次。2013年2月份开始，陆建明以各种理由推脱支付利息，最后人也联系不上。其和杨某一起投资的借条都在杨某处，2010年2月那次投资的6万元的借条其弄丢了，只有2012年2、4月份两次借条。陆建明2009年付了其6个月利息，每月支付其利息4000元，其和杨某每人2000元，2010年开始，陆建明讲山西那边的煤炭涨价了，就每月付3000元利息，一直付到2012年12月，到2013年2月，其拿到利息15.9万元。陆建明开始支付利息都是给其现金，2012年期间有2次，由于其没有银行卡，所以陆建明把其的利息3万元，分两次直接打到顾某乙的银行卡上，然后由顾某乙转交给其。2013年2月份，陆建明被其催得没办法，通过银行转账退还了其2.4万元本金，打在其侄女徐萌亚的银行卡上。其朋友顾某乙知道其这么一个投资渠道，就提出让其帮忙介绍，后2012年1月份左右，其将陆建明介绍给了顾某乙，至于顾某乙投资多少其不清楚。并提供了相应的借条。
3、被害人韩某的陈述笔录、房屋租赁合同、借条，证明2011年8月份，其通过亲戚夏某甲认识了陆建明，知道他是做煤炭生意的。过了两个月，陆建明打电话问其借30万元，由于其跟陆建明也不熟悉，就通过夏某甲作担保，11月3日晚上其借了20万元现金给陆建明。2012年下半年，夏某甲和陆建明、苏喜兵将合伙开在兴福的茶室以3万元的价格转给了其，其和房东重新签订了租赁合同。在此期间，陆建明对其说，他为了面子，对外称茶室他也有份的，让其帮忙保密。陆建明问其借款，其还问了夏某甲，夏某甲说陆建明做煤炭生意蛮大的，应该没有问题。陆建明问其借的20万元，其中的5万元陆建明说被夏某甲拿走了，事后夏某甲也承认了。2013年3月份左右夏某甲还给了其5万元。并提供了相应的借条、房屋租赁合同。
4、被害人顾某甲的陈述笔录，证明其是通过吴某乙认识陆建明的，知道吴某乙借钱给陆建明利息蛮好的。2012年1月份，其跟妹妹顾某乙商量，也借点钱给陆建明试试。后来其通过吴某乙联系了陆建明在吴某乙家中见面。陆建明说需要资金20万元，写了张借条，分别向其和顾某乙借款10万元，口头约定月息5%。后其通过银行转账给了陆建明10万元，从3月份开始每月收到利息5000元，共收了十个月的利息50000元，利息都是陆建明给了顾某乙后转交给其的。2013年5月底开始，陆建明就联系不上了。
5、被害人顾某乙的陈述笔录、账户明细对账单、交易回单、记账凭证，证明2012年其通过吴某乙介绍认识了陆建明，吴某乙讲陆建明在做煤炭生意，她前几年放在陆建明处的钱都是按期拿年息60%，其听了有点心动，就主动提出放点钱在陆建明那儿投资。2012年年初，其和姐姐顾某甲到吴某乙家和陆建明碰面，陆建明讲自己的煤炭生意做得非常好，而且没有不良嗜好，今后生意会更好，让其放心把钱投在他那边，还许诺给其月息5%。后其和顾某甲于1月29日每人凑了10万元共计20万元汇到了陆建明的银行卡上，陆建明写了张借条。过了几个月，陆建明主动联系其，让其如果有闲钱的话可以投资在他那边，利息高且没有风险。其就于2012年5月8日通过银行转账汇了陆建明5万元。陆建明在3月份开始支付其利息。其一共收到利息8.45万元，顾某甲收到利息5万元，2012年5月开始，其帮陆建明转交了其弟弟顾某丙利息10万元。并提供了相应的凭证。
6、被害人顾某丙的陈述笔录、借条、转账支票，证明2012年1月份的时候，其通过吴某乙介绍认识了陆建明，知道他是做煤炭生意的，在兴福还开了一家茶室。2月初，其到陆建明茶室喝茶，陆建明以煤生意需要周转资金为由问其借款20万元，年息50%，其看利息蛮大，就同意了。2月8日，陆建明写了一张20万元的借条给其，第二天其通过银行转账的方式给了陆建明20万元，陆建明每月通过其姐姐顾某乙转交了其利息共计8万元。10月13日，陆建明又以资金周转不够为由问其借款20万元，利息照旧，当天给其写了张借条，其把20万元转到了陆建明银行卡上，12月初，陆建明付了其利息2万元。2013年2月份，其发现陆建明利息也不付了，就让他还钱，陆建明一直讲资金紧张，到5月17日给了其一张假的转账支票，后来人就无法联系了。并提供了相应的借条及转账支票。
7、被害人陆某乙的陈述笔录、交易凭条、收条、借条，证明2012年3月份，其通过婚姻介绍所认识了陆建明，6月底双方确定了关系，陆建明想借钱做大生意，其也同意了。8月份，陆建明对其讲外面应收款较多，资金压力比较大，通过朋友介绍又接了几个大单位的煤炭采购合同，提出让其用自己的房子抵押去贷款。后其就和陆建明一起用房子抵押的方式问张某戊借了60万元，借期半年，月息3%，利息由陆建明负担，陆建明也给其写了张借条。2013年5月中旬的时候，陆建明又问其借了2万元。借款到期后，其为了防止房子被执行掉，把借张某戊处的60万元还掉了，还付了2.6万元的利息。并提供了相应的借条及其还掉60万元的相应凭证。
8、被害人张某戊的陈述笔录、借条、借据、房产证、委托书、抵押贷款合同、承诺书，证明其在2010年的时候通过朋友石某认识了陆建明，2012年陆建明来向其借钱，其对他说需要固定资产抵押，后陆建明就说用女朋友陆某乙在报慈的房产证放在其那儿，其提出要做他项权证，后陆建明带陆某乙一起到其那儿签了一份抵押贷款合同，其答应借钱给陆某乙60万元，陆某乙让其把钱打到陆建明银行卡上，其还让陆某乙写了份转账委托书，9月1日、3日、5日其分五笔汇到了陆建明银行卡上60万元。当时该笔借款约定月息6%，由陆建明负责支付给其，2012年9月底，陆建明通过银行转账付了其3.6万元利息。2013年年初，陆建明讲做煤炭生意，外面应收款较多，问其借5万元周转一下，其就让他写了份借条，借期一个月，利息4.5%，后陆建明分别于2013年2月5日、3月1日转账给了其1万元、2万元，还以现金的方式付了其2万元，这些钱算陆建明支付借款60万元的利息。其借给陆建明的5万元，陆建明仅付了其5000元利息。2013年6月份，陆某乙通过转账的方式将60万元还给了其，并付了其2.6万元的利息。
9、被害人邹某的陈述笔录、借款合同，证明其与陆建明系朋友。2012年期间，陆建明因做煤炭生意需要资金周转为由问其借过三次钱，每次金额都是10万元，后都陆续还掉了，其把借条也还给了陆建明。第一次是在2012年上半年，陆建明问其借了10万元，约定月息5%，首期利息是直接从本金中扣除的，后来该笔钱一两个月就还了，其拿到两次利息共计1万元；第二次是在8月份，陆建明问其借款10万元，约定月息7%，后其通过银行转账的方式汇了93000元，首期利息直接扣除的。过了一个多月，陆建明通过银行转账还了其10万元；第三次是在年末的时候，陆建明问其借款10万元，月息7%，其也是扣除首期利息后通过银行转账的方式汇了93000元，这笔钱的还款是陆建明于2013年2月支付了其一张面额为10万元的承兑汇票，贴现的费用5000元也是陆建明承担的。2013年2月初，陆建明对其讲要装修兴福的茶室，煤炭生意在外面有大笔应收款，手头资金比较紧张，问其借款10万元，约定期限2个月，月息8%，其就扣除首期利息8000元后通过银行转账汇了92000元，后3月份，陆建明通过转账形式付了其利息5000元。4月中旬的时候，其问陆建明讨要借款，陆建明讲资金都在煤炭生意上，让其宽限一段时间，并提出再借10万元，利息照付。其就让他找个担保人，陆建明就找了夏某甲作担保，其就扣除首期利息8000元后通过银行转账汇了92000元。后来陆建明就无法联系了。并提供了相应的借款合同。
10、被害人崔某的陈述笔录、借条，证明其和陆建明系同学，2013年2月份，陆建明以兴福那边承包的茶室装修需要资金为由向其借款20万元，并许诺支付其10%的利息，借期为2个月。其知道陆建明做煤炭生意，且利息也蛮高，就同意借给他10万元，陆建明给其写了张借条。5月份，其让陆建明归还借款并支付利息，陆建明称卖煤炭的钱还没有收回，茶室还在装修，让其再借他10万元，利息他照付。其看利息蛮高，就又筹集了5万元借给了陆建明，陆建明写了份借条给其，借期半年，后来陆建明就无法联系了。陆建明一共支付过其2次利息，共计2万元。并提供了相应的借条。
11、被害人李某乙的陈述笔录、借据，证明2013年2月初，其通过丈母娘徐某某认识了陆建明，知道陆建明是做煤炭生意的，其丈母娘对其讲，陆建明最近资金有点紧张，让其帮忙借点钱。2013年2月7日，其特意到陆建明家去看了下，并在其海虞镇王市的住处写了一张借条，月息8%，陆建明的妻子尤某作担保。后其回家后，通过网银向陆建明的农行账户转账了18.4万元，直接扣除了一个月利息1.6万元。3月份的利息陆建明直接给了其现金1.6万元，4月份陆建明通过转账给了其1万元，现金给了其6000元。6月份开始就联系不到陆建明了。并提供了相应的借据。
12、被害人蔡某的陈述笔录、借条，证明其在常熟市海虞镇花庄开饭店，2011年3月份开始，其饭店的煤都是陆建明送过来的。2013年2、3月份的时候，陆建明到其饭店称煤炭生意缺点资金，问其借点钱周转一下，其就借了他10万元，约定利息每月3600元，当时没有写借条。到了4月份，陆建明又问其借款，其就又借给了他5万元，陆建明给其写了张15万元的借条，每月利息3600元，借期一年。4月份的时候，陆建明付了其利息2520元，其余均没有支付，后来人就联系不上了。并提供了相应的借条。
13、被害人李某甲的陈述笔录、借条，证明其丈夫平江与陆建明妻子尤某系同事，2013年3月8日，陆建明打电话给其丈夫，以生意资金紧缺需要周转为由借钱，开口借3万元，其丈夫说没有那么多钱，就取了钱借给了他2.8万元，当时也没有约定利息，陆建明写了张借条，讲过几天就还，后来人也联系不上了。并提供了相应的借条。
14、被害人陈某的陈述笔录、借条，证明其和陆建明是同村人，2013年5月7日，陆建明称要进煤，资金有些紧缺，问其借款6万元，其也没有那么多，就去银行取了2万元借给了他，陆建明写了一张借条给其。双方也没有约定利息，讲好2、3个月就还。后来其打电话给陆建明，电话也一直处于关机状态。并提供了相应的借条。
15、被害人张某丁的陈述笔录、借条，证明其和陆建明系朋友，2013年5月7日，陆建明称煤炭生意上资金很紧，问其借款2万元，其讲一共有2万元存在银行，存的是定期。陆建明就让其去取出来，2个月后还其，利息照算。后其去银行取了1.5万元借给了陆建明，陆建明给其写了张借条，其和陆建明关系比较好，其对他说也不要利息的，后来陆建明也无法联系了。并提供了相应的借条。
16、证人张某甲宇的证言笔录、短信截图、记账凭证、彩票，证明其在常熟市海虞镇人民路开设了一个中国体育彩票竞彩点，陆建明经常要到其彩票点购买彩票。开始陆建明也要陆续电话委托其买彩票，让其垫付钞票，但基本没有拖欠，其对他也比较信任。2013年3、4月份期间，其陆续帮陆建明垫资购买了6千多元的彩票后，问他催讨，陆建明在4月13日通过转账的方式汇到其丈夫陈宏账户4000元，后来其又陆续垫资了部分，陆建明也还了部分，到6月15日短短两个月不到的时间内，陆建明一共让其垫资购买了将近4万元的彩票，都是通过电话委托。陆建明还短信回复其，让其相信他是因为没有拿到外面的煤炭应收款，过了段时间就还钱，后其发现陆建明电话也无法联系，外面欠了很多人的钱。根据其记账凭证，扣除中奖金额，其帮陆建明垫付了32981元。并向公安机关提供了短信记录、购买彩票记账凭证及购买的相应彩票。
17、证人夏某甲的证言笔录，证明其与陆建明系多年的朋友，2011年开始陆建明在外面做煤炭生意，做的比较好，但是资金周转比较紧，曾多次向其借钱。2011年11月，陆建明向韩某借款20万，韩某提出让他找人担保，陆建明就让其出面做担保人，三方签订了协议，由于其当时手头也急用钱，就跟陆建明私下商量，从里面借了5万元，利息由其承担。2013年年初，韩某知道了，让其归还，其就通过转账的形式归还了韩某5万元。2013年4月，陆建明向邹某短期借款10万元，也让其做担保人，其想毕竟和陆建明也多年朋友，就同意了。6月份其得知陆建明跑了，才知道受骗了。其和陆建明、苏喜兵在2011年的时候向一个王某乙的房东在兴福签订了3年期的租房协议，共同经营茶室，到年底生意不好，就散伙了。
18、证人季某的证言笔录，证明其系常熟市新江饭店老板，其从2010年5、6月份开始通过石某牵线让陆建明向其饭店送煤，基本每个月2次，每次在500斤左右，后到2011年5、6月份，其发现陆建明有短斤缺两情况就不问其要煤了，陆建明一共送到其饭店6吨左右煤，货款都是及时结清的，没有欠款的。
19、证人隆某的证言笔录，证明2009年至2010年的时候，陆建明帮其饭店送给煤炭，都是用电瓶三轮车送过来的，大概每年做了2、3万元的生意，后来陆建明送过来的煤质量不好，其就不让他送了。
20、证人夏某乙的证言笔录，证明其是经营蒸菜馆的，2011年年底的时候，经朋友介绍问陆建明买煤炭。陆建明一共向其店内送了大概2万多元的煤炭，到2013年5月份，其再联系陆建明送煤炭的时候，联系不到人了。其饭店正常是一个星期让陆建明送次煤炭，每个月都和他结算清楚的。
21、证人石某的证言笔录，证明其系常熟市耀丰进出口有限公司法定代表人，陆建明跟其妻子有点亲戚关系，其知道陆建明是从2008年开始做煤炭生意，主要供应给虞山镇、海虞镇一些面饭店和小服装厂，2012年期间陆建明还和两个朋友在兴福开了茶室，具体经营情况其不知道。2013年5月下旬，陆建明对其讲外面很多应收款收不回，资金比较紧张，外面债权人天天催讨借款，让其公司先给他开一张转账支票，等拿到应收款后把等额钞票打到其支票账户，其也跟他讲清楚，公司账户上没有钱的，让他把钱打到账户后再把支票给人家，陆建明也是答应的。后来没过几天就听说陆建明逃跑了。
22、证人陆某甲的证言笔录，证明其系陆建明哥哥，平常联系也不多。2009年下半年的时候，陆建明领了一个女的找到其，让其在借条上签字，其才知道陆建明借钱是要做煤炭生意。2010年的时候，陆建明和其联系讲在兴福开了一个茶室，其去喝过几次茶。其和陆建明有个亲哥哥小时候领到了山西，前几年陆建明讲去过那边，考察煤炭生意，至于他的煤场在哪里，煤炭卖给哪些人，其不清楚。2013年3月份，陆建明称资金紧张，问其借了3万元，也没写借条，没讲利息，后来陆建明就联系不上了。
23、证人尤某的证言笔录、离婚协议，证明其系陆建明妻子，后双方在2013年6月17日离婚了。其和陆建明于2005年认识的时候，陆建明基本不干活的，也没有什么经济来源，其和陆建明结婚后关系也不好，平常陆建明住在其家里，2009年陆建明开始做煤炭生意，开始把煤放在其哥哥家后面一块空地上，后来搬到了大虹桥那边，做了1、2年就不做了。2012年年初的时候，跟其他人合资开了一个茶室，后到2013年5月份就联系不上了，到6月12日陆建明主动联系其，称对不起其，要跟其离婚，后6月17日去办了离婚手续，之后就再也联系不上了。
24、证人朱某的证言笔录、营业执照副本、银行卡，证明其系苏州凯泽贸易有限公司的经营者，2011年下半年的时候，其因为经营需要，以干爹卞伟鑫的名义办了一张银行卡，其用该卡绑定在自己开设的海鲜宫舫饭店的POS机上。2012年5月9日陆建明卡内转入该卡金额1241元，是陆建明到其开设的饭店消费后的付款情况。
25、证人吴某甲的证言笔录、营业执照副本，证明其系海虞镇汇美建材经营部老板。2012年1月份，陆建明到其店内看建材，后2月1日通过银行转账的方式在其店内购买了4000元的材料。
26、证人张某乙的证言笔录，证明其系常熟市海虞镇雪佛兰4S店老板，2011年年底，陆建明到其店内购买了一辆赛欧牌轿车。过了一年以后，该车保险到期了，陆建明委托其帮忙买了下交强险，其就帮陆建明垫付了1100元，后过了几天，陆建明通过银行转账汇了其1100元。
27、证人高某的证言笔录、营业执照副本，证明其系常熟市工美珠宝首饰有限公司法定代表人，2012年2月17日转账到其银行卡的7000元，肯定是陆建明到其店内购买了珠宝，因为当时其的银行卡和店内的转账电话绑定在一起，其和陆建明之间也没有任何债权债务关系。
28、证人王某甲的证言笔录、营业执照、消费单，证明其在常熟市交家电苏常卖场有限公司担任会计。根据银行交易记录显示2012年9月8日陆建明银行卡在其店内消费6900元，是其店卖了家电的消费款。并提供了由陆建明签字的相关消费单。
29、证人马某的证言笔录、营业执照，证明其在常熟市彪马旧机动车经销有限公司上班，也就是常熟金蚂蚁二手车行。2012年9月10日从陆建明银行卡转账到其卡内的38000元，是陆建明带了一个叫陆某乙的女的过来买了一辆二手别克凯越汽车，当时是陆建明在其店内的农行POS机上转账的，车辆过户在陆某乙名下。过了大半年，他们又到其店内，将该辆车以30000元的价格卖给了其。
30、证人张某甲的证言笔录、营业执照，证明其系常熟市虞山镇吉吉电子产品经营部老板，2012年9月2日陆建明卡在其店内消费5000元，是购买了一台苹果牌4S手机。
31、证人张某丙的证言笔录、营业执照、消费单，证明其在常熟市欧尚超市担任会计。2012年9月18日，陆建明在其超市内消费1600元，根据当时签字的交易凭证，是购买了家电，具体什么东西无法查明。
32、证人姚某的证言笔录、银行卡复印件，证明陆建明以前一直到其店内买菜，2012年3月28日陆建明通过银行转账给其的5950元，是陆建明女儿结婚的时候，他在其店里购买的菜款。
33、证人王某乙的证言笔录、房屋租赁合同，证明其将常熟市兴福寺路街33号的辅房及场地于2012年1月份租给了陆建明开茶室，租期三年，约定第一年租金7.5万元，其辅房装修的时候简单装修过了，陆建明没有再装修，就是买了些桌椅等设施。陆建明在签合同的时候付了其4万元，后来在2012年下半年付了其3.5万元，其中2万元转账给其的。其知道夏某甲也是茶室的合伙人。一年租期到期后，其问陆建明要第二年的租金，陆建明说要重新装修，后来茶室由韩某经营，韩某跟其签订了租赁合同，租金也是由韩某支付的。韩某接手茶室后，陆建明在茶室干了一段时间，后来就看不到他了。并提供了相应的租赁合同。
34、证人孛某某的证言笔录，证明其丈人宋某和陆建明系兄弟，其丈人是从小被抱养到山西长治的，后来去常熟认亲后才和陆建明联系的。2009年上半年的时候，陆建明到山西长治，其丈人跟其讲陆建明想在长治这边采购点煤去常熟卖，让其帮帮忙。后来经其联系，陆建明拉了约70多吨煤到常熟，运输是由陆建明自己负责的。后来陆建明也没有跟其联系过买煤的事情。
35、证人宋某的证言笔录，证明其和陆建明是亲兄弟，其从小被抱养到山西。2009年上半年，陆建明到山西长治来看其，并让其牵线拿点煤到常熟销售。其就让女婿帮忙联系，后其听女婿讲陆建明在长治拉了几车煤回去。
36、资金流向表、账户明细对账单、卡卡转账交易回单、取款凭条、记账凭证等转账凭证，证明相关资金的流向及往来情况。
37、在逃人员登记撤销表，证明被告人陆建明被网上追逃情况。
38、归案情况说明、发破案经过、受案登记表，证明案发经过及被告人陆建明的归案情况。
39、人员详细信息，证明被告人陆建明的出生年月等身份情况。
40、被告人陆建明对上述犯罪事实亦作了相应的供述。
对公诉机关认为被告人陆建明骗取被害人李某甲、陈某、张某丁钱款共计人民币6.3万元构成诈骗罪的指控，经查，根据被告人的供述，结合相关被害人的陈述，可以看出该几笔借款均发生在被告人陆建明向他人集资诈骗期间，且骗取被害人钱款的事由也是相同的，宜一并认定为集资诈骗金额。对公诉机关指控被告人陆建明非法集资数额共计295万元，经查，根据被害人的陈述及被告人陆建明的供述，可以证实被告人陆建明向被害人杨某、邹某、李某乙非法集资的数额均包括了首期利息在内，上述被害人向陆建明实际交付的款项均扣除了相应的首期利息共计人民币7.4万元，该款项不应计入集资诈骗的数额。综上，对公诉机关的上述指控予以变更。
本院认为，被告人陆建明以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应依法予以惩处。被告人陆建明如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。公诉机关起诉指控被告人陆建明犯集资诈骗罪的罪名正确，应予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陆建明犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月3日起至2025年11月2日止。罚金于本判决生效后立即缴纳。）
二、责令被告人陆建明退出尚未退还的赃款，发还相关被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 曹瑞秋
人民陪审员 李 涓
人民陪审员 金林恺
二〇一四年十一月五日
书 记 员 张传龙