福建省连江县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0122刑初53号
公诉机关：连江县人民检察院。
被告人：程某甲，女，1964年2月13日出生，汉族，小学文化，无固定职业，户籍地福建省连江县。2015年4月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被连江县公安局刑事拘留，同年5月22日被逮捕，现羁押于福州市第二看守所。
辩护人：汤国彬，福建亚太天正律师事务所律师。
连江县人民检察院以连检公刑诉（2016）53号起诉书指控被告人程某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。连江县人民检察院指派检察员周虹出庭支持公诉，被告人程某甲与辩护人汤国彬均到庭参加诉讼。诉讼中，因补充证据，本案予以延期审理一次、现已审理终结。
连江县人民检察院指控：2010年1月至2015年1月期间，被告人程某甲在连江县某甲镇地区非法组织会额为人民币1000-30000元不等的民间标会47道，共计1797名额，吸收公众存款达人民币105313730元。上述会道均在运行中途倒闭，严重扰乱连江金融秩序。上述犯罪事实有相应的证据予以证实。公诉机关认为被告人程某甲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请依法判处。
被告人程某甲辩解，起诉书指控其组织47道民间会道不是事实，其计组织18道民间会道，但记不清楚吸收具体多少金额的会款，会道倒闭后其有还部分会款，请求从轻处罚。
辩护人辩护意见，对指控被告人程某甲构成非法吸收公众存款罪没有异议。但被告人程某甲所组织会道倒闭的原因是因为部分会员标走会款后不继续缴纳会款造成的。事后程某甲积极清偿会员损失，其主观恶性不大。恳请法院对其酌情从轻处罚。
经审理查明，2010年1月至2015年1月期间，被告人程某甲在连江县某地区非法组织会额为人民币1000-30000元不等的民间标会47道，共计1797名额，吸收公众存款达人民币105313730元。上述会道均在运行中途倒闭，严重扰乱连江金融秩序。案发后被告人程某甲已归还部分会员会款计人民币2467820元。
上述事实，公诉机关提供证据如下：
证人邱某甲证言，证实其以吴某甲的名义参加程某甲组织的9道会道。其中第1道（中天勤会计师事务所专项审计报告中第11道会道，以下简称审计报告）会额人民币1000元，共计50名，从2010年10月6日起至2012年7月6日止，其参会3名，未标到会款，其计交付会款人民币98520元，该会道于2012年1月6日后倒会；第2道（审计报告中第13道会道）会额人民币1000元，共计50名，2010年11月30日起至2013年8月30日止，其参会1名，未标到会款，其计交付会款人民币33670元，该会道于2013年5月15日后倒会。
证人蔡某证言，证实其共参加程某甲组织的21道会道。其中第3道（即审计报告中第11道）会额人民币1000元，共计50名，2010年10月6日起至2012年7月6日止，其参会2名，均未标到会款，其计加会款人民币34860元，该会道于2012年1月6日倒会。
证人苏某证言，证实其参加程某甲组织的11道会道，其中第4道（即审计报告中第13道）会额人民币1000元，共计50名，2010年11月30日起至2013年8月30日止，其参会1名，未标到会款，其交加会款人民币15090元，该会道于2012年12月30日倒会。
证人陈某甲证言，证实其参加程某甲组织的2道会道。其中第1道（即审计报告中第13道）会额人民币1000元，共计50名。2010年11月30日起至2013年8月30日止，其参会1名，未标到会款，其交加会款人民币14300元，该会道于2012年12月15日倒会。
证人吴某甲、吴某乙、吴某丙证言，分别证实其参加程某甲组织的16道、10道、8道会道。其中吴某甲第4道、吴某乙第5道、吴某丙第3道（均是审计报告中第24道会道），会额人民币1000元，共计50名，2011年7月20日起至2014年4月20日止。其中吴某甲、吴某乙、吴某丙分别参会1名、2名、2名，吴某甲、吴某丙均未标到会款，三人分别交加会款人民币24830元、49660元、49660元，该会道于2013年5月20日倒会。
证人林某甲、林某乙、邱某乙、杨某、陈某乙、梁某甲、曾某、郑某甲、郑某乙、郑某丙、谢某、邵某、王某、魏某、许某、梁某乙、刘某、翁某、林某丙等人证言及连江县公安局经济犯罪侦查大队制作的程某甲会道已取证会员交纳及偿还会款情况一览表（系根据以上证人证言制作），证实他们参与被告人程某甲组织的会道与支付会款及程某甲归还会款的情况。
7.证人邱某乙证言，证实其参加程某甲组织的1道会道，会额人民币1000元，从2010年8月20日起至2013年5月20日止，共计50名，其参会2名，其计交付会款人民币55000元，未标到会款，2012年1月20日倒会。同年10月6日程某甲归还其全部会款，其在程某甲出具的收条上签名认可。此外，程某甲也归还其姐姐邱某丙会款人民币88000元，邱某丙也在收条上签字，其不知道邱某丙参加会道的具体情况。
8.中天勤会计师事务所专项审核报告与会单、标会数额汇总表及标会数额明细表，证实被告人程某甲共组织47道民间会道，计吸收会员会款人民币105313730元，其中程某甲实长会款人民币9236160元。
9.连江县公安局经济犯罪侦查大队的办案说明，证实（1）根据程某甲与辩护人在庭审中提供程某甲归还一些会员会款的材料，经多方查找与通知，只有会员邱某乙配合调查取证，其他会员至今尚未配合调查取证。（2）由于本案存在客观情况，导致无法对未标会会员具体个人所缴纳会款及程某甲事后已归还的会款进行审计。
10.被告人程某甲在侦查阶段的供述：其在连江县某地区组织44道民间标会会道，并对该44道会道的会单辨认签字认可（对中天勤会计师事务所审核报告中的第11、13、24道会道不予认可）。
11.户籍证明与抓获证明，证实被告人程某甲的身份情况与到案过程。
以上证据，经庭审质证，客观真实，能互相印证，本院予以确认。
根据上述事实、证据，现对控辩双方争议的问题作如下评判：
1.关于被告人程某甲提出其只有组织18道民间会道，在庭审中只对其中9道会道的会单认可的问题。
公诉机关指控被告人程某甲组织47道会道。经查其中44道会道（即除审计报表第11、13、24道以外），均有证人证言、会单、中天勤会计师事务所的专项审核报告、标会数额汇总表及标会数额明细表证实，且经过与被告人程某甲逐一核实，程某甲在侦查阶段经核对后认可，并在会单上签字，故足以认定。
对于审计报告中第11道会道有证人邱某甲、蔡某证言，第13道会道有证人邱某甲、苏某、陈某甲证言，第24道会道有证人吴某甲、吴某乙、吴某丙等人证言，均证实程某甲参与组织该会道的情况。与以上3道会道的会单，中天勤会计师事务所的专项审核报告，标会数额汇总表及标会数额明细表等证据，能够相互印证，证实被告人程某甲组织此3道会道吸收会员会款的事实。
故被告人程某甲组织47道会道的事实，证据确实、充分，应予以确认。
关于辩护人提供收条并提出被告人程某甲案发后已归还部分会员会款的问题。经查，由于辩护人未提供该部分会员的具体情况，公安机关经多方查找与通知该部分会员证人调查取证，但只有会员邱某乙配合调查，证实程某甲归还其与邱某丙的会款情况，其他会员证人尚未配合调查取证。故本院只能对辩护人提供的邱某乙、邱某丙签名的2张收条予以采信。
本院认为：被告人程某甲非法组织民间会道47道，吸收会员会款计人民币105313730元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。案发后被告人程某甲已归还部分会款，可以酌情从轻处罚。对辩护人提出的相关从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
被告人程某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币150000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日抵刑期一日，即自2015年4月16日起至2023年4月15日止，罚金款于本判决生效之日起十日内缴清。）
责令被告人程某甲返还未标会会员已缴纳的会款。
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应交上诉状正副本各一份。
审 判 长 陈升阳
人民陪审员 熊 伟
人民陪审员 陈 文
二〇一六年六月八日
书 记 员 陈咏隽
附：本案所适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。