山西省高平市人民法院
) ” > 刑 事 判 决 书
（2018）晋0581刑初153号
公诉机关高平市人民检察院。
被告人张军，男，1973年12月16日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地山西省太原市。因涉嫌合同诈骗罪，于2017年11月17日被太原市公安局小店分局北营派出所抓获并临时羁押于太原市第二看守所，2017年11月22日被高平市公安局刑事拘留，同年12月5日经高平市检察院批准逮捕，高平市公安局于同日依法对其执行逮捕。现羁押于高平市看守所。
高平市人民检察院以高市检刑刑诉（2018）134号起诉书指控被告人张军犯合同诈骗罪，于2018年3月28日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，高平市人民检察院指派检察员张前进出庭支持公诉，被告人张军到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
高平市人民检察院起诉指控：被告人张军为了筹集赌资、偿还债务，便产生了以虚假手续骗取高某和信典当有限责任公司（下简称“鑫和信典当公司”）资金的想法。2012年5月22日，张军向鑫和信典当公司出具其伪造的张某某欠其本人和史贵芳的借条，张某某与其本人、史贵芳签订的晋城白云社区黄花街附属楼3、4、5、6号商铺的转让协议书、购房收据，并谎称张某某欠其与其妻史贵芳每人300万元，因无力还钱，将白云社区的商铺抵押给了其本人和史贵芳，在骗取鑫和信典当公司的信任后，以伪造的白云社区附属楼3号商铺作抵押，冒用史贵芳的名义与鑫和信典当公司签订了《抵押典当合同》和《典当借款合同》，骗取鑫和信典当公司100万元。同时被告人张军以个人名义用伪造的白云社区的4、5、6号商铺手续做抵押与鑫和信典当公司李某签订了《抵押合同》和《借款合同》，骗取鑫和信典当公司150万元借款。同日，被告人张军又以资金不足，使用补办的×××路虎轿车（登记在史贵芳名下）的机动车登记证书作抵押，与鑫和信典当公司签订了《抵押典当合同》、《典当借款合同》，骗取鑫和信典当公司60万元。被告人张军共骗取鑫和信典当公司310万元，其将所骗款项用于偿还赌债。2012年5月22日至2012年11月17日，被告人张军支付了利息55.8万元。
经鉴定，被告人张军抵押在鑫和信典当公司白云社区附属楼3、4、5、6号商铺购房收据的上印章系伪造；其提供的张某某的借条、转让协议系伪造；其抵押借款的路虎轿车被张军卖掉。
公诉机关提交了相关证据予以支持上述指控，认为被告人张军的行为构成合同诈骗罪，应当依法追究其刑事责任，现提起公诉，请依法判处。
被告人张军辩称其是将路虎车将抵押给了鑫和信典当公司，后归还了该笔欠款才将路虎车开回；对于公诉机关指控的其他事实无异议，请求法庭从轻处罚。
经审理查明：
被告人张军为了偿还赌债，经他人介绍得知高某和信典当有限责任公司（下简称鑫和信典当公司）办理借款业务，便产生以虚假手续骗取鑫和信典当公司资金的想法。张军事先在晋城市凤城宾馆附近的地摊上私刻了晋城市金建房地产开发公司的公章和财务章，伪造了张某某欠其本人和史贵芳的借（收）条，张某某与其本人及史贵芳签订的白云社区黄花街业务楼附属楼3、4、5、6号商铺转让协议书及晋城市金建房地产开发公司的购房收据，并补办了史贵芳名下×××路虎轿车的机动车登记证书。
2012年5月22日，被告人持伪造的虚假手续到鑫和信典当公司，被告人张军向鑫和信典当公司出示了其伪造的借条、商铺转让协议书等手续，谎称其与史贵芳系夫妻关系，张某某借过其与其妻史贵芳每人300万元，张某某因无力还款，将晋城市白云社区附属楼3号商铺抵给了史贵芳，将晋城市白云社区附属楼4、5、6号商铺抵给了张军，在骗取鑫和信典当公司工作人员的信任后，被告人张军以伪造的晋城市白云社区附属楼3号商铺手续作抵押，冒用史贵芳的名义与高某和信典当公司签订了《抵押典当合同》和《典当借款合同》，骗取鑫和信典当公司100万元。被告人张军以其本人名义用伪造的晋城市白云社区附属楼4、5、6号商铺手续作抵押与鑫和信典当公司李某签订《抵押合同》和《借款合同》，骗取该公司150万元。被告人张军又以资金不足为由，使用补办的×××路虎轿车的机动车登记证书作抵押，与鑫和信典当公司签订了机动车《抵押典当合同》、《典当借款合同》，骗取鑫和信典当公司60万元。被告人张军共骗取鑫和信典当公司310万元，2012年5月22日至11月17日张军共支付鑫和信典当公司利息55.8万元。被告人张军实际骗取鑫和信典当公司254.2万元，用于偿还个人赌债。
经晋城市公安司法鉴定中心鉴定，张军抵押在鑫和信典当公司由晋城市金建房地产开发公司开具的晋城市白云社区附属楼3、4、5、6号商铺的购房收据上的印章与晋城市金建房地产开发公司的印章不是同一枚印章所盖，系伪造；张军提供给鑫和信典当公司的收条、借条及转让协议上张某某的签名不是张某某本人所写；在与鑫和信典当公司签订的抵押典当借款相关手续中的“张军”、“史贵芳”中的签字系张军一人书写。
2012年9月28日，张军将其抵押借款的路虎轿车转卖。
认定上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、高平市公安局的受案登记表及立案决定书。
2、抓获经过及临时羁押证明证实张军于2017年11月17日被太原市公安局小店分局北营派出所抓获，并临时羁押于太原市第二看守所。
3、高某和信典当有限责任公司的报案材料载明：2012年5月22日，张军拿着其妻史贵芳与张某某的一份房屋转让协议书及史贵芳的揽胜极光牌机动车登记证书和身份证，来我公司办理典当业务，谎称张某某借过其与其妻史贵芳每人300万元现金至今未还，将晋城市白云社区附属楼3号商铺转让给其妻，4、5、6号楼商铺转让给其，以史贵芳的名义与我公司签订了两份典当合同，一份抵押典当100万元，一份机动车抵押典当60万元，骗取我公司160万元，以其自己的名义与我公司签订了一份抵押典当合同，借款150万元。合同到期之后，我公司及李某多次督促其归还借款，该总是与续当为由拖延，至2012年11月份该携款逃跑，后经侧面了解，该提供的房屋转让协议等手续是虚假材料。
附：高某和信典当有限责任公司营业执照、典当许可证、开户许可证、特种行业许可证。
4、鑫和信典当公司与史贵芳100万元的借款合同、当票及续当凭证、抵押典当合同、房地产抵押贷款申请审批表、鑫和信典当公司关于该笔借款的记账凭证及办理典当借款手续时张军提交的材料（张某某欠史贵芳300万元的借条、晋城市金建房地产开发有限公司的收据、张某某与史贵芳的房屋转让协议，张某某与史贵芳关于白云社区附属楼3号楼转让的收条、张某某与史贵芳的身份证复印件）
5、鑫和信典当公司与史贵芳60万元的典当借款合同、机动车质押典当合同书、机动车质押典当贷款申请审批表、当票、续当凭证、机动车补领登记证书及登记信息、鑫和信典当公司关于该笔借款的记账凭证，其中最后一次续当凭证时间为2012年11月29日。
6、鑫和信典当公司李某与张军的150万元的抵押合同、借款合同、鑫和信典当公司关于该笔借款的记账凭证及办理借款时张军提交的相关手续（张某某、张军关于白云社区4、5、6号楼的房屋转让协议及收条、晋城市金建房地产开发有限公司出具的收据，张某某的身份证复印件、借据）
7、晋城市金建房地产开发有限公司提供的关于黄花街C区商业综合楼及附属商铺购买时的发票、收据、汇款单、商品房买卖合同证实黄花街C区商业综合楼附楼3、4、5号商铺的购买者是成海洋，6号商铺的购买者是朱艺慧。
8、房屋租赁合同及解除合同证实张某某于2009年将黄花街业务楼附属楼3、4、5、6号楼商铺租赁给张军，后于2014年3月28日解除合同。
9、晋城市金建房地产开发有限公司出具的情况说明载明没有为张某某开具编号为9188798、9188800的房屋收款收据，该收据系伪造。
10、史贵芳×××账户的交易记录载明2012年5月22日该账户分三笔收入1230000元、241000元、1629000元，共计310万元，其中303万元于2012年转入张军账户。
11、张军银行交易记录证实其于2012年5月23日收到史贵芳账户转来的303万元。
12、张军的出入境信息载明张军于2012年1月至10月期间多次到澳门。
13、×××号揽胜极光车辆登记信息、注册、转移、注销登记信息、转让发票、查验记录表等手续证实该车辆原登记车主为史贵芳，2012年9月28日转让给潘华军。
14、鑫和信典当公司现金收入凭证10份载明鑫和信典当公司于2012年5月22日至2012年11月17日收入张军、史贵芳55.8万元。
15、张军的个人基本信息。
（二）证人证言
1、祁某某（鑫和信典当公司会计）询问笔录、出具的情况说明证实：2012年5月22日，刘某某带着张军来到我们公司，说是想从我公司借点钱，张军提供了两份房屋转让协议，说是张某某欠其本人及其妻子史贵芳每人300万元无力归还，将白云社区附属楼3号商铺转让在史贵芳名下，白云社区的4、5、6号商铺转让在张军名义，无房产证，还提供了借款的证据，张军用3号商铺作抵押，和我们公司签订了100万元的几款合同，用4、5、6号商铺作抵押，和我们公司签订了150万元的借款合同。当时张军说还想借点钱，后来商量张军把其妻子名下的一辆揽胜极光牌小轿车的机动车登记证书抵押给我们，并签订借款合同，再借给他60万元，这样3个合同下来就是310万元，他们把合同及相关手续办好以后，鑫和信典当公司账户上给张军打了123万元，老板缑继贤的银行卡上打了162.9万元，现金给了张军24.1万元，当时约定的是每个月3%的利息，每个月是9.3万元，张军付过6个月的利息，一共付过55.8万元。
2、李某询问笔录证实：2012年5月22日，张军和刘某某两个人来到公司，说是贷出310万，用白云社区附属楼3号楼作抵押，以公司的名义借给张军100万元，以4、5、6号附属楼做抵押，以我的名义借给张军150万元，以张军妻子史贵芳名下的路虎车机动车登记证书作抵押，借公司60万元。因为是公司的余额不足了，就以我的名义借给了张军150万。
3、张某某询问笔录证实：白云社区商住楼3、4、5、6号商铺是我租给张军的，是房东委托我管理的，我没有向张军借过钱，借条、房屋转让协议上的字都不是我写的，委托我管理商铺的房东也没有通过我和张军借过钱。
4、刘某某询问笔录证实：我和张军一起去的鑫和信典当公司，我把他引荐给公司经理孙某某，我记得张军说其融鑫源公司办公用的房子，房东张某某借过其钱，有意把房子顶给张军，张军想把这几间房子相关手续抵押借款，张军带着这些房产手续来高平鑫和信典当公司，张军把手续交给孙某某审查，审查后借出了310万元。
5、孙某某询问笔录证实：2012年年初，刘某某带领张军到高某和信典当公司，要办理典当抵押借款，开始他是以实物抵押，借走三五十万元，用一段时间后，每次都能按时还款，而且借过多次，信誉度还不错。后来张军提出用晋城市白云社区附属楼商铺作抵押，借款300万，张军说是晋城市白云社区附属楼是以张某某的名字买的，实际上是张某某老板出的钱，张某某的老板以张某某的名字借走了700多万，一直还不上，就把白云社区的4间商铺抵押给张军，张军拿出一套手续，我还亲自去白云社区看过两次，还不放心，让张军去开发商开个证明，没几天张军就拿来收据了。我看到这些手续后，就同意借给张军，然后典当行就把钱借给张军了，当时分两笔，以公司的名义借给张军100万，以公司员工李某的名义借给张军150万元，当时张军还把一辆路虎车的手续抵押到高某和信典当公司，借款60万元。总共借了310万元，史贵芳是张军的妻子，合同上史贵芳的名字是张军签的。
6、田某某询问笔录证实：晋城融鑫源公司是张军办理的，我不参与公司的管理工作。张军在鑫和信典当公司借款我不知道，后来张军跑了以后，缑老板找到我，我才知道，该借款是张军个人借的，和公司无关。
7、路某某、吴某乙出具的情况说明载明张军在鑫和信典当公司以白云社区附属楼3号商铺做抵押贷款100万元，以史贵芳名下路虎车机动车登记证书抵押借款60万元，以公司员工李某名义借给张军150万元，后归还过6个月利息。
8、张某询问笔录证实：2012年5、6月份的时候，在晋城市融鑫源担保公司上班，老板是张军，2102年底的时候公司倒闭了。张军在鑫和信典当公司抵押借过钱，当时公司有个叫刘某某的，把利息还给鑫和信典当公司后，让我拿付利息的收据，我拿回收据后给了公司入账处理。2012年10月30日史贵芳140100051808续当凭证（60万）上的签名是我写的，是在请示刘某某后，代替史贵芳签的。张军有一辆×××的揽胜极光车，不知道是谁的，张军和史贵芳经常开。
（三）鉴定意见
1、（晋）市公鉴（文检）字[2017]13号鉴定文书证实张军抵押在鑫和信典当公司由晋城市金建房地产开发公司开具的晋城市白云社区附属楼3、4、5、6号商铺的购房收据上的印章及财务专用章与晋城市金建房地产开发公司的印章不是同一枚印章所盖，系伪造。
2、（晋）市公鉴（文检）字[2017]18号鉴定文书证实张某某身份证复印件、房屋转让协议书、借条收条上的“张某某”不是张某某本人书写。
3、（晋市）公鉴（文检）字[2018]5号鉴定文书载明抵押典当借款材料上的“张军”、“史贵芳”签名字与高平市公安局提供的张军书写笔迹样本是同一人所写。
（四）被告人张军的供述与辩解
2012年5月份之前，在高某和信典当有限责任公司以汽车做抵押，借过两次款，都还清了，2012年5月22日，我又在这个公司分三笔借过310万元，第一笔100万元以晋城市白云社区附属楼3号商铺做抵押，第二笔150万元以晋城市白云社区附属楼4、5、6号楼做抵押，白云社区的商铺是我租来的，当时租房的时候我和张某某要过这几套商铺的交款收据，我就仿照收据上的印章在小地摊上刻了两枚印章，自己伪造了商铺交款收据，又冒充张某某的名义给我和史贵芳每人打了一个借条和两个收条，冒充张某某签了字，把这一系列手续抵押在鑫和信典当行，借款250万元。第三笔以我朋友史贵芳的路虎车做抵押借的款，250万元借款至今未还，以史贵芳的路虎汽车做抵押的60万元款已经归还了，路虎车已经给我了，我现在已经将路虎车卖了。我支付过几个月的利息，支付利息的时候是我安排我融鑫源担保公司的员工给我代办的，我把钱给他们，他们来给我交利息。到鑫和信典当公司办理续当手续也是我安排的，但是安排谁我就不知道了。
我诈骗的250万元用于还张全贵的赌债了，我之前到澳门赌博借了张全贵的钱款。
本院认为：被告人张军以非法占有为目的，在签订合同过程中，伪造手续，以虚假的产权证明做担保，骗取他人财物254.2万元，数额特别巨大，其行为构成合同诈骗罪，应当依法追究其刑事责任。高平市人民检察院指控被告人张军的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。对于被告人张军辩称其系将机动车抵押给鑫和信典当公司，归还欠款后才将车辆开走并转让，本院认为在案的证人证言均证实张军系将机动车登记证书抵押给鑫和信典当公司，另查明该机动车抵押借款的60万元于2012年11月29日进行了续当，张军仍于2012年11月份向鑫和信典当公司支付了该60万元借款的利息，而张军于2012年9月28日已将车辆转卖；其次，鑫和信典当行的记账记录可证实张军共支付过55.8万元的利息，未有偿还该笔借款的还款记录。综上对于张军上述辩解意见不予采信。被告人张军能如实供述大部分犯罪事实，可酌情对其从轻处罚。综上，根据被告人张军犯罪的事实、情节，认罪、悔罪态度及对社会的危害程度等，依法作出判决。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款，第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张军犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金十万元。
（刑期自判决执行之日起开始计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月17日起至2030年11月16日止；罚金款在判决生效后一个月内缴纳）
二、责令被告人张军退赔被害人高某和信典当有限责任公司经济损失254.2万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审判长王建广
审判员刘耀光
审判员王树青
人民陪审员常文武
人民陪审员刘建荣
人民陪审员张路
人民陪审员侯燕
二〇一八年六月七日
法官助理连璐
书记员范建丽