广东省珠海市香洲区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）珠香法刑初字第2343号
公诉机关珠海市香洲区人民检察院。
被告人朱起辉朱某，男，1969年8月11日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：广西壮族自治区钦州市钦南区。因本案于2015年4月13日被羁押，同年5月14日被逮捕。
珠海市香洲区人民检察院以珠香检公诉刑诉（2015）2231号起诉书指控被告人朱起辉朱某犯集资诈骗罪，于2015年9月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。珠海市香洲区人民检察院指派检察员李玥明出庭支持公诉，被告人朱起辉朱某到庭参加诉讼。现已审理终结。
珠海市香洲区人民检察院指控，2013年7月起，被告人朱起辉朱某与康某、李春燕李某（均另案起诉）经密谋后，在珠海市香洲区南厦商业步行街51号设立了广州鑫达银业商贸有限公司珠海分公司，由康某担任该公司实际负责人，被告人朱起辉朱某和李春燕李某担任该公司业务员。在未取得银监部门颁发的金融许可证和明知客户集资款不会用于生产经营活动的情况下，被告人朱起辉朱某以上述公司投资纯银产品可获得年息21%-25%的高额回报为名，向社会公众宣传游说，并通过签订《产品购销合同》、《借款合同》的方式，向社会公众非法集资，先后骗取了珠海市香洲区王某人民币16万元、韩某人民币11万元、屠某人民币15万元、周某2人民币10.5万元、郭某人民币1万元、刘爱群刘某人民币2万元、郭宏平郭某人民币3万元、郭菊英郭某2人民币3万元、张某人民币3万元、符某1人民币9.5万元、赵某人民币3万元、胡某人民币6万元、薛某人民币6万元、符某2人民币15万元、苏某人民币20万元。2014年3月18日，被告人朱起辉朱某逃匿。2015年4月13日，被告人朱起辉朱某被抓获。公诉人在法庭上出示了指证被告人朱起辉朱某的行为构成犯罪的证据，指控被告人朱起辉朱某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，且诈骗数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人朱起辉朱某对公诉机关指控其以起诉书所述的方式，以广州鑫达银业商贸有限公司珠海分公司的名义收取了十五名被害人人民币124万元的事实没有异议，但辩称这些资金并不是其经手收取，其只是作为业务员让客户缴纳预付款。这些预付款是通过公司财务直接交到广州鑫达银业商贸有限公司提供账户，其只是根据工作业绩收取提成，至于公司高层将这些款项用于什么地方其不知情。
经审理查明，2013年7月起，被告人朱起辉朱某与康某、李春燕李某（均另案起诉）经密谋后，在珠海市香洲区南厦商业步行街51号设立了广州鑫达银业商贸有限公司珠海分公司，由康某担任该公司实际负责人，被告人朱起辉朱某和李春燕李某担任该公司业务员。在未取得银监部门颁发的金融许可证的情况下，被告人朱起辉朱某以上述公司投资纯银产品可获得年息21%-25%的高额回报为名，向社会公众宣传游说，并通过签订《产品购销合同》、《借款合同》的方式，向社会公众非法集资，收取了王某的预付款人民币16万元、韩某的预付款人民币11万元、屠某的预付款人民币15万元、周某2的预付款人民币10.5万元、郭某的预付款人民币1万元、刘爱群刘某的预付款人民币2万元、郭宏平郭某的预付款人民币3万元、郭菊英郭某2的预付款人民币3万元、张某的预付款人民币3万元、符某1的预付款人民币9.5万元、赵某的预付款人民币3万元、胡某预付款人民币6万元、薛某预付款人民币6万元、符某2的预付款人民币15万元、苏某的预付款人民币20万元。上述款项由广州鑫达银业商贸有限公司派到珠海分公司的财物黄某收取，并由黄某将这些收取的款项汇至广州公司指定的账户，然后由珠海分公司出具收据给缴纳预付款的客户。广州鑫达银业商贸有限公司收到款项后，根据业务员的工作业绩，向被告人朱起辉朱某支付10%的业务提成。2014年3月18日，广州鑫达银业商贸有限公司被警方查获后，被告人朱起辉朱某逃匿。2015年4月13日，被告人朱起辉朱某被抓获。
上述事实，被告人朱起辉朱某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人曾某、周某1、李某、何某、黄某、康某的证言及辨认笔录，被害人王某、韩某、郭某、张某、符某1、赵某、胡某、薛某、符某2、屠某、周某2、边某、刘某1、刘某2、苏某的陈述及辨认笔录，抓获经过，情况说明，搜查证，搜查笔录，提请法院判决清单，商铺租赁合同，上网人员追逃登记表，常住人口基本信息，专用收据，产品购销合同，借款合同，汇款申请书，业务结算申请书，工商银行交易凭证，广东省广州市人民检察院起诉书，广东省广州市人民检察院追加起诉书，何某转正工资确认协议书，情况说明，广东省佛山市禅城区人民法院刑事判决书等证据证实，足以认定。
关于被告人朱起辉朱某辩解的评述：
1、涉案的预付款由广州公司派到珠海分公司的财务黄某直接收取，然后直接汇到广州公司指定的账户。
关于涉案的款项的收取，被告人朱起辉朱某在侦查阶段一直供述其只是作为业务员游说客户向公司缴纳购买银制品的预付款以获得高额回报，但预付款不是由其本人收取，这些款项是由广州公司派到珠海分公司的财物黄某收取并汇往广州公司。被告人朱起辉朱某的供述有证人曾某（广州公司董事长）、黄某（珠海分公司财务）、康某（珠海分公司实际负责人）、何某（珠海分公司法定代表人）的证言也印证了被告人朱起辉朱某关于公司收取去付款情况的供述。被害人王某、韩某、郭某、张某、符某1、赵某、胡某、薛某、符某2、屠某、周某2、边某、刘某1、刘某2、苏某的陈述也证实其所缴纳的预付款不是由被告人朱起辉朱某收取，而是直接汇入曹丁友的账户或者交给公司财物黄某，然后由珠海分公司出具收据。上述证据足以证实被告人朱起辉朱某关于其没有经手公司财物的辩解。
2、被告人朱起辉朱某没有将收取的十五名被害人的预付款非法据为己有，其在公司的所得是其业务提成。
证人黄某、康某、何某、曾某的证言证实，被告人朱起辉朱某作为公司的业务员，其的收入来源就是其业绩提成。被告人朱起辉朱某的工资是其营销所得预付款的10%，其在公司没有固定工资。而且其提成要等到预付款打到广州公司的账户后，由广州公司根据各个分公司和业务员的业绩统一分配，而不是由被告人朱起辉朱某从中直接扣除。
3、被告人朱起辉朱某对广州公司如何处理非法收取的预付款并不知情。
被告人朱起辉朱某虽然与康某、李春燕李某一起去到广州联系成立珠海分公司的事宜，但根据被告人朱起辉朱某的供述，证人康某、曾某、何某、黄某的证言可以知道珠海分公司是由康某具体负责，与广州公司的联系是由康某负责，被告人朱起辉朱某只是作为珠海分公司的业务员负责具体与客户联系，而不参与广州公司与珠海分公司的管理工作，更不必说公司资金的运作情况了。
4、被告人朱起辉朱某没有非法占有客户资金的目的。
被告人朱起辉朱某在珠海分公司的收入是来源于客户缴纳的预付款，但这些款项不是被告人朱起辉朱某直接负责收取，其只是按照公司的规定收取提成。虽然被告人朱起辉朱某知道在珠海分公司的经营过程中，公司没有向客户支付过白银，也没有销售过白银，但被告人朱起辉朱某作为一家依照法律规定成立的公司（经查，广州鑫达银业商贸有限公司及其珠海分公司都是依法在工商管理部门登记的公司）的员工，其即便知道这一情况，其也可以将之理解为公司的一种经营方式。如果根据此要求公司员工能够认识到公司或者公司高层具有将预付款非法占有的目的，超出并过分提高了法律对社会一般人认知能力的要求。因此要求被告人朱起辉朱某对其并不明知的广州公司及公司相关管理层将预付款据为己有的行为承担责任，明显超出了被告人朱起辉朱某的认识范围，被告人朱起辉朱某不需要对公司及其相应管理层非法占有客户预付款的行为承担责任，其行为不构成集资诈骗罪。
5、被告人朱起辉朱某的行为构成非法吸收公众存款罪。
非法吸收公众存款罪是指，违反国家有关规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。该罪的具体表现为明知自己或者单位不具有吸收公众存款的资质，而故意实施了吸收公众存款或者变相吸收公众存款的行为。本案中，被告人朱起辉朱某明知其所在的广州鑫达银业商贸有限公司不具有吸收公众存款的资质（具备这一资质的单位主要是银行或者其他金融机构），而以投资纯银产品可获得年息21%-25%的高额回报为名，向社会公众宣传游说，并通过签订《产品购销合同》、《借款合同》的方式，向社会公众非法集资，收取了十五名被害人的预付款共计人民币124万元，其行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成要件。
本院认为，被告人朱起辉朱某伙同他人，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人朱起辉朱某的行为构成犯罪的事实清楚，证据确实、充分。公诉机关指控被告人朱起辉朱某犯集资诈骗罪适用法律不当，本院予以纠正。被告人朱起辉朱某归案后如实供述其所犯罪行，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人朱起辉朱某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月13日起至2018年4月12日止。罚金从判决发生法律效力第二日起二个月内缴纳）。
二、继续追缴赃款，发还被害人。
三、扣押在案的白银饰品一批，由扣押机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省珠海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 李 玉 峰
审判员 赖丰华人民陪审员袁宜辉
二〇一五年十二月十六日
书记员 范 雪 婷
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。