福建省安溪县人民法院刑 事 判 决 书(2016)闽0524刑初166号公诉机关福建省安溪县人民检察院。被告人陈建成，男，1955年9月4日出生，汉族，高中文化，无业，住安溪县。因本案于2015年7月25日被刑事拘留，同年8月27日被逮捕，现羁押在安溪县看守所。辩护人刘宗伟、王桂华，福建天衡联合（泉州）律师事务所律师。福建省安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2016）155号起诉书指控被告人陈建成犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月17日向本院提起公诉，本院审查受理后，依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。福建省安溪县人民检察院指派检察员傅新艺出庭支持公诉，被告人陈建成及辩护人刘宗伟、王桂华均到庭参加诉讼。现已审理终结。福建省安溪县人民检察院指控，被告人陈建成于2007年至2015年1月期间，以可以支付月利率1.5%至3.5%不等的利息为由，向社会不特定的集资参与人吴某3、吴某1、吴某2、谢某、苏某等人，非法吸收资金人民币23,318,000元(见附表)。另查明，被告人陈建成并将所吸收的资金进行放贷等。案发前，被告人陈建成已归还给集资参与人本金或利息共计8,078,260元(见附表)。上述事实，被告人陈建成在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证的以下证据：受案登记表、查询银行账户交易清单、证人吴某3、吴某1、吴某2、郑某、陈某1、陈某2、陈某3、陈某4、陈某5、陈某6等人的证言、借条复印件、房屋登记信息证明、在逃人员登记信息表、文件检验鉴定意见书及通知书、抓获经过、工作说明、户籍证明、被告人陈建成的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈建成违反国家金融管理法律规定，未经国家金融管理部门批准，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。公诉机关指控被告人陈建成犯非法吸收公众存款罪的罪名和犯罪事实成立，适用法律正确。被告人陈建成归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚;其在案发前已归还部分数额给集资参与人，酌情从轻处罚。辩护人刘宗伟、王桂华关于被告人陈建成如实供述自己的罪行，建议从轻处罚的辩护意见，予以采纳。为维护国家金融管理制度，惩治非法吸收公众存款，根据被告人陈建成的犯罪事实、情节和认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人陈建成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年7月25日起至2020年5月24日止。）二、继续追缴被告人陈建成的违法所得款15,246,740元，归还给相应的集资参与人。集资参与人本金尚未归还的，被告人陈建成所支付的利息等回报予以折抵本金,集资参与人收回超过本金的回报，予以没收上缴国库(见附表)。上述罚金及违法所得款均应在判决生效后十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周水金人民陪审员  林祥生人民陪审员  吴瑜敏二〇一六年三月二十二日书 记 员  陈瑜芳速 录 员  王兰英附表单位:万元序号集资参与人集资本金收回本金、利息折抵数额折抵后应归还数额超过回报应追缴数额1吴忠勇101.48.62吴忠孝103.26.83吴忠合153.911.14吴国成240551855吴剑波、翁柳花6066王连金9543.251.87吴印树107.22.88吴玉平306.7523.259翁国刺91.627.38归还法定继承人10吴继辉2061411吴定淮3011.418.612吴水源207.212.813吴美丽2811.66716.33314李桂燕2011915翁经伟101.58.516翁金莲108.851.1517翁翠花4011.11928.88118翁来50.964.0419吴美玉55154020吴和顺3022819苏自己356.528.520吴清益106421王华山2522322王福兴303.626.423吴荣来1010024吴万(万子)55.700.725王永建207.3512.6526王廷锋204.615.427郑向阳65.9950.00528王专署1631329罗章容81.66.430王石伟6522.12542.87531吴全益24101432吴彩云10720**33温志彬104.25.834郑自力425188.16236.8435谢素环231.821.236谢宝全220.8121.1937苏美丽34.84.83038郑珠华154.87510.12539苏添进12040.279.840康美端46.525.53520.96541王高堤82.565.4442黄澄法12043.176.943李木辉65135244谢秀楼105.524.4845吴争勇6533.01531.98546黄美娥37.52017.547叶江祝384.6233.3848许银矫40.243.7649谢成民10545.37559.62550郑建明7956.1222.8847王呈祥91.247.7648王凤矫60.725.2849吴进水103.66.450吴月星50.94.1合计2331.8807.8261524.6740.7本案适用《中华人民共和国刑法》条文如下：第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的;（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。