黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黑0202刑初269号
公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民检察院。
被告人郭永亮，男，出生于黑龙江省齐齐哈尔市，汉族，大专文化，无职业，因涉嫌犯诈骗罪于2015年11月26日被刑事拘留，同年12月7日被逮捕，现羁押于齐齐哈尔市看守所。
辩护人马玉珍，黑龙江普仁律师事务所律师。
齐齐哈尔市龙沙区人民检察院以齐龙检公诉刑诉〔2016〕223号起诉书指控被告人郭永亮犯诈骗罪，于2016年9月20日向本院提起公诉。本院于同日立案，立案受理后，依法组成合议庭，于2016年11月4日公开开庭审理了本案，齐齐哈尔市龙沙区人民检察院指派检察员王斌出庭支持公诉，被告人郭永亮及辩护人马玉珍到庭参加诉讼。现已审理终结。
齐齐哈尔市龙沙区人民检察院指控：2015年5月21日、5月27日被告人郭永亮以虚构借款用于放贷的手段在齐市龙沙区中国工商银行卜奎支行两次骗取被害人张某某人民币72万元，用于归还自己的债务，案发前，已偿还人民币1万元。经侦查，2015年11月26日被告人郭永亮与被害人张某某一起到公安机关报案。
公诉机关以书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据证实上述指控事实，认为被告人郭永亮以非法占有为目的，骗取他人财产，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人郭永亮有期徒刑十年至十三年，并处罚金。
被告人郭永亮对起诉书指控的诈骗犯罪没有异议，其辩护人认为被告人郭永亮的行为不构成诈骗，其与张某某之间应该是民间借贷，郭永亮的行为表示其不具有非法占有的目的，其是借后债用于还前债，郭永亮自始至终都愿意偿还此笔借款，其客观上也没有实施隐瞒事实、虚构事实的行为，郭永亮借款就是为了倒贷，后期偿还了自己的借款是因为事情发生了变化，不能说是郭永亮隐瞒事实。第三本案借款是有担保人的，综上，辩护人认为对被告人郭永亮应该判处其无罪。但是如果法院判决其有罪，应认定被告人郭永亮系自首到案，如实供述案件事实，其家属愿意积极筹措款项返赃，请求法院对其减轻处罚。
经审理查明：2015年5月21日被告人郭永亮通过刘某某的担保向张某某借款人民币64万元，张某某在齐市龙沙区中国工商银行卜奎支行通过银行转账给郭永亮，同年5月27日郭永亮再次向张某某借款8万元，张某某以手机银行转账方式给付，合计人民币72万元，郭永亮系以给朋友倒贷名义向张某某借款，后郭永亮将该款用于归还自己的债务。案发前，已归还人民币1万元。2015年11月26日郭永亮与张某某一同到公安机关报案。
上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
（一）书证
1.户籍证明，证实被告人郭永亮自然情况。
2.抓获、破案经过，证实被告人郭永亮系投案自首。
3.借据，证实2015年7月7日被告人郭永亮给张某某出具借据一份，内容为借款80万元，利息12万元，借期三个月，2015年10月15日前归还。
4.担保书，证实2015年11月6日刘某某为郭永亮向张某某借款80万元承担担保责任，如果郭永亮到2016年5月1日未还款则由刘某某偿还。
5.银行账目明细，证实张某某于2015年5月21日借给郭永亮64万元，5月27日借给郭永亮8万元。
6.龙沙公安分局刑侦大队情况说明，证实2015年5月21日郭永亮以高额利息回报方式虚构借款用于放贷的事实诈骗张某某64万元，5月27日又以同样方式诈骗张某某8万元，并将72万元用于归还自己之前所欠的债务，2015年8月郭永亮偿还了1万元，因此郭永亮诈骗数额为71万元。
7.吴某某身份证、借据、收条，证实2012年7月15日吴某某向郭永亮借款80万元。
8.情况说明，孙某某拒绝到公安机关接受询问、郭永亮供述向其他人借款1000多万元无法找到借款人无法核实、吴某某未在女子监狱服刑。
9.借据，证实2015年5月15日郭永亮向刘某某借款10万元。
（二）证人证言
1.证人刘某某证言证实，我和郭永亮是朋友，张某某是我的客户，郭永亮想找张某某借款，但是不熟悉，郭永亮就找到我，让我给张某某打电话，借钱时是5月份，郭永亮跑了后11月份张某某让我给他打了一张担保书，郭永亮对张某某说借款是垫资用，7天后还，利息多少我不清楚，但是我知道7月份张某某给郭永亮打的借条上利息是5分，郭永亮对我说这钱用于收粮了，把粮食卖了就能还上，我不清楚郭永亮是否做过倒贷业务，郭永亮还欠姜洋100多万元，郭永亮借钱一般都是10天3分利息。张某某借给郭永亮钱没给我好处，郭永亮还欠我10万元呢，他当时说倒贷用，至今也没还给我，当时张某某找我说郭永亮跑了，让我给补个担保书，我说只能对本金承担担保，利息我不管，就给他的担保书签字了。
2.证人宋某某、咸某某证言证实，我们是夫妻关系，郭永亮是郭某某的弟弟，郭永亮欠我家1600多万的债务，有审计报告可以证实，2013年6月开始借钱给郭永亮到2015年6月结束，2015年5月21日郭永亮汇款给我们20万元是还给我们的利息，郭永亮每十天给我们打一次钱就是还利息。我们没从郭永亮借钱。
（三）被害人陈述
被害人张某某陈述，2015年5月下旬我朋友刘某某找到我说郭永亮要用钱就七天，由于我和刘某某认识多年，当天下午我在工商银行卜奎支行银行转账给郭永亮60万元，郭永亮给我打了60万元的欠条，过两天郭永亮又向我借了2万元，我给的现金，七天后郭永亮说没钱再缓两天，并再次借钱，我用手机银行转账给郭永亮8万元，过了不到一周，郭永亮找我说朋友要还信用卡，向我借10万元，我在工行卜奎支行门前交给他现金10万元，直到7月7日郭永亮约我到安运假日酒店，说他借的这80万元都借给他三哥了，他三哥是收粮的，钱款没收回，让我等到10月份，之后重新给我打了借据，之后我催要他就拖我，直到11月5日我就联系不上郭永亮了，我觉得我被骗了。利息郭永亮也没和我说的太清楚，就是最后给我打借据时说一共利息是12万元，给我打了92万元的借据。当时借钱时郭永亮没有抵押，但是刘某某给他做的口头担保，所以11月6日刘某某给我打了一张担保书。郭永亮借钱时和我说给别人倒贷，给我利息，然后给别人更高的利息，他赚取差价，我们两个都赚钱，郭永亮说7天2.5分利息，我们原来没接触过，不知道郭永亮是否做过倒贷的业务，郭永亮在外面还欠别人钱，欠姜海洋450万元，欠朱红印150万元，欠李薇55万元，欠齐军560万元，还有欠魏宏伟不知道多少钱，他说借钱倒贷用，今天凌晨郭永亮给我打电话，说要来找我，早上1点多到我这来，我看太晚了就留他住了一宿，吃过早饭后我把他扭送到公安机关。
（四）被告人供述
被告人郭永亮供述，我向张某某借款72万元，借钱时我说一个朋友（孙某某介绍的）贷款到期还不上，我借给那个朋友钱从中赚取一些好处费，刘某某做的担保，后来那个人说不用钱了，我也没还给张某某，把钱还我的外债了，我向张某某借钱时有7、80万的债务没还，我名下有一套房照，在银行有十万元贷款没还，我通过给别人利息方式让别人借给我钱，我现在有能力还钱，我可以向亲戚朋友借钱还给他，我是跟张某某到公安机关投案的。
（五）鉴定意见
哈尔滨裕隆司法鉴定所司法会计鉴定意见，证实自2013年6月28日至2015年6月3日宋某某、咸某某收到郭永亮、郭某某、刘某某等人转款金额66289900.00元，宋某某、咸某某支付给郭永亮、郭某某、刘某某等人金额为97215150.00元与郭永亮、刘某某尚欠宋某某咸某某银行交易流水差额为16488750.00元。郭某某、刘某某尚欠宋某某咸某某银行交易流水差额为14436500.00元。
上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院均予确认。
本院认为：被告人郭永亮采取虚构事实的方法，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人郭永亮辩护人辩称郭永亮不属于诈骗犯罪的观点，无证据予以证实，本院不予采信。郭永亮诈骗数额特别巨大，依法应处十年以上有期徒刑，并处罚金。被告人郭永亮系自首，其到案后能如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，可以减轻处罚。辩护人的其他辩护意见，本院予以采信。虽然公诉机关的量刑建议符合相关法律规定，但考虑到被告人系自首到案，故本院在公诉机关量刑建议的基础上对被告人郭永亮减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人郭永亮犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月26日起至2022年11月25日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）
二、对被告人郭永亮违法犯罪所得予以追缴，不足部分责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 梁凤凤
审 判 员 侯 伟
人民陪审员 王守泉
二〇一六年十一月八日
书 记 员 王 鑫
本判决中引用的法律条文的内容
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。