安徽省黄山市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）皖10刑终67号
原公诉机关安徽省歙县人民检察院。
上诉人（原审被告人）杨梅英，女，1990年5月23日出生于安徽省歙县，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地歙县，经常居住地歙县。2017年1月12日因涉嫌犯诈骗罪被歙县公安局刑事拘留，同年2月16日经歙县人民检察院批准，次日由歙县公安局执行逮捕。现羁押于黄山市看守所。
辩护人程景春，安徽道同律师事务所律师。
辩护人洪徽，安徽道同律师事务所律师。
安徽省歙县人民法院审理安徽省歙县人民检察院指控原审被告人杨梅英犯诈骗罪一案，于2017年6月23日作出（2016）皖1021刑初86号刑事判决。宣判后，原审被告人杨梅英不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人（原审被告人）杨梅英、听取辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。
安徽省歙县人民法院判决认定：被告人杨梅英分别在广发银行、华夏银行、平安银行、农业银行等办理了信用卡。2015年下半年，被告人杨梅英开始沉迷网络赌博，负债后遂通过透支信用卡等以维持赌博所需资金。因信用卡已无法继续透支用于赌博，2016年12月至2017年1月间，被告人杨梅英隐瞒已无力偿还多张信用卡透支的事实及使用资金的真实意图，以暂时需他人帮忙转款再从信用卡套现后即归还为名，先后骗取被害人钱某、汪某甲、戴某、余某、洪某通过微信、支付宝、手机银行转款共计156531元，得款后即投注到网络赌场。案发前经各被害人多次催讨，除已偿还汪某甲2000元、余某1666元外，尚有152865元未追回。具体事实如下：
一、2016年12月至2017年1月，被告人杨梅英到歙县富堨镇钱某经营的婴之缘母婴生活馆，先通过几次正常的资金拆借取得其信任，之后便以套用信用卡资金而需要临时帮忙转账的名义，欺骗钱某通过支付宝、微信、手机银行等方式多次向其转款81500元，得款后即用于网络赌博，至案发时仍无力偿还。
二、2017年1月9日上午，被告人杨梅英到歙县富堨镇汪某甲夫妇经营的庆丰电动车行，以需暂时帮忙转款再从信用卡套现后即归还为名，欺骗汪某甲通过支付宝、微信等方式向其转款17000元用于网络赌博。经汪某甲追讨后偿还2000元后，余款15000元至案发时仍无力偿还。
三、2017年1月9日中午，被告人杨梅英到歙县徽城镇小北街35-17号戴某经营的皇后女装店，以需暂时帮忙转款再从信用卡套现即归还为名，欺骗戴某通过支付宝、微信等方式多次向其转款26000元用于网络赌博，后以输错银行卡密码需等待、激活银行卡需继续转账为由欲再行诈骗被拒绝，至案发时仍无力偿还。
四、2017年1月11日中午，被告人杨梅英到歙县徽城镇徽州花苑装饰材料市场5幢104号余某经营的海港酒楼，以上述同样的方式欺骗余某多次向其转账共计22331元，得款后即用于网络赌博。后欲再行诈骗被拒绝，经余某追讨偿还1666元后，余款20665元至案发时仍无力偿还。
五、2017年1月11日下午，被告人杨梅英到歙县徽城镇徽州花苑29幢102室洪某经营的花花世界绿植盆栽店，以上述同样的方式欺骗洪某多次向其转款共计9700元，得款后即用于网络赌博，至案发时仍无力偿还。
2017年1月12日，被告人杨梅英主动在余某等人的陪同下到公安机关投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。案件侦查期间，被告人杨梅英的丈夫许某代其向各被害人退赔了共计21600元，取得了各被害人的谅解。
上述事实，有经原审庭审举证、质证的被告人杨梅英的户籍证明、到案经过、还款协议、谅解书、手机聊天记录、转账记录截屏、银行流水记录等书证，辨认笔录，被害人钱某、汪某甲、戴某、余某、洪某的陈述，证人黄某、鲍某、汪某乙、许某等的证言及被告人杨梅英的供述等证据证实。
根据以上事实和证据，歙县人民法院认为：被告人杨梅英以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应受刑罚处罚。被告人杨梅英多次为实施赌博违法活动而实施诈骗，酌情从重处罚；被告人杨梅英犯罪以后自动投案，到案后如实供述了自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚；被告人杨梅英退出部分赃款，取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。根据被告人杨梅英犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十七条第一款、第四十七条、第五十二条、第六十四条之规定，判决：一、被告人杨梅英犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元；二、责令被告人杨梅英继续退赔各被害人经济损失共计131265元（钱某处70700元，汪某甲处12000元，戴某处22500元，余某处17665元，洪某处8400元）。
上诉人（原审被告人）杨梅英上诉称：1.其没有非法占有的目的，没有欺骗被害人；2.其具有自首、初犯及得到被害人谅解等量刑情节，原判量刑过重。辩护人提出了与上诉理由相近的辩护意见，另提出：1.各被害人是明知有风险而为之，且事后杨梅英出具了借条，未造成被害人损失；2.杨梅英在长期沉溺赌博、心理奔溃的状态下作出的有罪供述不能作为定案依据。
二审审理查明的事实和证据与原审一致。
针对上诉理由及辩护意见，本院评判如下：
1.关于上诉人（原审被告人）杨梅英及其辩护人提出，杨梅英没有非法占有的目的，没有欺骗被害人的上诉理由及辩护意见。经查，杨梅英供述其自2015年下半年沉溺于网络赌博后，先后输掉了60多万元积蓄，其父母、丈夫也先后为其还了许多赌债，其多张信用卡透支无法偿还，“网络信贷也有好多”，其一共输掉150多万元，于是杨梅英就“想办法骗钱来赌博”；杨梅英还供述，2016年12月初其就职于歙县一家服装店，月薪3000多元，案发前十多天“为了还别人的钱没有心思上班了”，因赌博其向他人包括亲戚一共借了“45万元左右”。证人许某的证言证实，其2016年6月与杨梅英结婚后，一共为杨梅英还了20多万元赌债，婚后杨梅英“在家里亲戚那里借不到什么钱了，大家都知道她借钱是用于赌博”，杨梅英父母现在“很伤心，也不管她了，她家里为她还了有20多万，还有约10万块钱的债务”。另查，杨梅英以暂时帮忙转款再从信用卡套现立马归还并支付手续费为名，取得各被害人信任后，又虚构因转款金额不足无法立即套现的事实，诱骗被害人继续借款，从而致被害人遭受更大损失；杨梅英在实施上述行为时，向各被害人隐瞒了其因赌博负债累累、没有偿还能力、信用状况不良、借款实际用于赌博等事实真相，且得手后杨梅英将款项直接或部分归还信用卡后又全部用于网络赌博，导致各被害人共计152865元的钱款无法追回。综上，杨梅英以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物的事实清楚，证据确实、充分，故此节上诉理由及辩护意见不能成立，本院不予采纳。
2.关于上诉人（原审被告人）杨梅英的辩护人提出，各被害人是明知有风险而为之，且事后杨梅英出具了借条，未造成被害人损失的辩护意见。经查，各被害人是在杨梅英隐瞒真实偿还能力、信用状况、借款实际用途等风险因素的情形下，向后者转账借款的。关于辩护人提出，杨梅英事后迫于各被害人的追讨压力出具借条的情节，一则没有相关证据收集在案；其次，即便出具了借条，也仅为诈骗犯罪既遂后的补救措施；再者，仅以借条认定本案被害人有无经济损失，于法无据。故此节上诉理由及辩护意见不能成立，本院不予采纳。
3.关于上诉人（原审被告人）杨梅英的辩护人提出，杨梅英在长期沉溺赌博、心理奔溃的状态下作出的有罪供述不能作为定案依据的辩护意见。经查，没有证据证实杨梅英归案前后的刑事责任能力受限，也无证据证实杨梅英的有罪供述系侦查机关非法获取，且该有罪供述得到了各被害人陈述、多位证人证言及转账记录等证据的相互印证，可以作为定案证据。故此节辩护意见不能成立，本院不予采纳。
4.关于上诉人（原审被告人）杨梅英及其辩护人提出，杨梅英具有自首、初犯及得到被害人谅解等量刑情节，原判量刑过重的上诉理由及辩护意见。经查，原判在量刑时已综合采纳了上述量刑情节，其结合杨梅英犯罪的性质、退赃等情节及对社会的危害程度，所做出的有期徒刑四年、并处罚金人民币五万元的量刑并无不当。故此节上诉理由及辩护意见不能成立，本院不予采纳。
本院认为：上诉人（原审被告人）杨梅英以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。杨梅英为进行违法活动而实施诈骗，可酌情从重处罚；杨梅英犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚；案发后杨梅英退出部分赃款，取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。综上，原判认定的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 臧世凯
审判员 严 明
审判员 沈梦平
二〇一七年八月二十三日
书记员 詹彦婷
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
(一)原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判;
(二)原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判;
(三)原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判;也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。