广东省德庆县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤1226刑初55号
公诉机关广东省德庆县人民检察院。
被告人王某某，男，1981年6月1日出生，吉林省蛟河市人，汉族，中专文化，居民，户籍地：吉林省蛟河市，现住址：广东省广州市番禺区。2015年3月16日因犯信用卡诈骗罪被广州市天河区人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。2015年11月12日因涉嫌非法吸收公众存款被德庆县公安局刑事拘留，同年12月16日被依法逮捕。
辩护人邓伟刚、林锦永，广东创致律师事务所律师。
被告人陈某某，男，1965年6月20日出生，广东省德庆县人，汉族，初中文化，居民，户籍地：广东省德庆县。2015年12月14日因涉嫌非法吸收公众存款被德庆县公安局依法传唤，同年12月15日被刑事拘留，同年12月22日被依法逮捕。
德庆县人民检察院以德检刑诉[2016]54号起诉书指控被告人王某某、陈某某犯非法吸收公众存款罪于2016年5月25日向本院提起公诉。本院于2016年11月10日、11月17日依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。德庆县人民检察院指派代理检察员覃文治出庭支持公诉，被告人陈某某、王某某及被告人王某某的辩护人邓伟刚、林锦永到庭参加诉讼。本案经补充侦查一次，德庆县人民检察院建议延期审理一次，现已审理终结。
德庆县人民检察院指控：
一、2015年4月份，被告人王某某经陈某甲（女，另案处理）发展成为嘉斯迪（香港）投资集团有限公司（以下简称“嘉斯迪公司”）的会员，投资20多万元到香港家家富理财（JJF）项目。2015年4月至11月份，被告人王某某以投资香港家家富“JJF”能获得高额返利为由，吸引被告人陈某某、陈某、黄某1、宋某（均另案处理）等人成为“家家富理财”会员，购买积分，非法吸收公众存款219.19万元，从中非法获利。
二、2015年4月份，被告人陈某某经宋某发展成为嘉斯迪公司的会员，投资约15万元到香港家家富理财（JJF）项目。2015年4月至11月份，被告人陈某某以投资香港家家富“JJF”能获得高额返利为由，吸引孔某、董某、梁某1、李某1、黄某2、李某2、何某、梁某2等人成为“家家富理财”会员，购买积分，非法吸收公众存款83.832万元，从中非法获利。
经核实，“嘉斯迪公司”未获得经营证券业务许可证、不具备吸收公众存款的资格。
公诉机关向本院提供了相关证据，认为被告人王某某、陈某某的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪，其中被告人王某某吸收公众存款数额巨大。鉴于二被告人归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。诉请本院依法作出判决。
被告人王某某、陈某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但二被告人对公诉机关指控的罪名均提出异议，二被告人辩解称自己不构成非法吸收公众存款罪，称自己也是家家富理财项目的投资者和受害者，且陈某、黄某1、孔某等人是自愿投资的，嘉斯迪公司未获得经营证券业务许可证，应由公司承担相应的责任，而不是由投资者承担。
被告人王某某的辩护人提出如下辩护意见：公诉机关指控被告人王某某犯非法吸收公众存款罪的证据不足。1、被告人王某某不是本案的行为人，起诉书指控非法吸收的公众存款也不是由被告人王某某控制使用，被告人王某某也是受骗者之一；2、被告人王某某没有非法吸收公众存款的主观故意，亦不知该种行为构成犯罪。
经审理查明：
一、2015年4月份，被告人王某某经陈某甲（女，另案处理）发展成为嘉斯迪公司的会员，投资20多万元到香港家家富理财项目（简称JJF）。之后被告人王某某向黄某1、陈某（均已被判刑）等人宣某、介绍家家富理财项目，声称购买价值3100元的套装后可每日（除节假日和周六、周日）获取26个电子积分，其中1积分等于1元人民币，最多可累计返还5200个电子积分。2015年4月至11月份，陈某、黄某1、宋某（男，另案处理）、被告人陈某某等人通过转账给被告人王某某用于购买家家富理财项目和积分交易，共计人民币210.26万元。后被告人王某某通过转账的形式将上述款项交给陈某甲。
二、2015年4月份，被告人陈某某经宋某发展成为嘉斯迪公司的会员，2015年4月至11月份，被告人陈某某向董某、梁某1等人宣某、介绍家家富理财项目，声称购买价值3100元的套装后可每日（除节假日和周六、周日）获取26个电子积分，其中1积分等于1元人民币，上述积分可兑现或者置换商品。2015年4月至11月份，董某、梁某1等人共向被告人陈某某支付人民币71.92万元用于购买家家富理财项目和积分交易。后被告人陈某某通过转账的形式将上述款项连同自己投资的15万元人民币交给被告人王某某和宋某。之后，被告人陈某某将一部分积分兑换成现金返还给被害人。
经查，根据广东证监局、广东银监局的复函，“嘉斯迪公司”未被核准在中国境内公开发行股票、债券等证券，不具备吸收公众存款资质。
另查明，2015年3月16日，被告人王某某因犯信用卡诈骗罪被广州市天河区人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金二万元。期间被广州市公安局天河区分局刑事拘留32日（从2014年6月18日羁押到同年7月19日）。
被告人王某某、陈某某的上述犯罪事实，有经法庭质证、认证的下列证据证实：
1、德庆县公安局经济犯罪侦查大队出具的受案登记表、立案决定书。证明：2015年11月20日，德庆县公安局对被告人王某某等人涉嫌非法吸收公众存款立案侦查的情况。
2、户籍资料、前科材料。证明：被告人王某某、陈某某的基本身份；2015年3月16日，被告人王某某曾因犯信用卡诈骗罪被广州市天河区人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金二万元；被告人陈某某无违法犯罪前科记录。
3、抓获经过。证明：被告人王某某、陈某某被公安机关抓获的经过。
4、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、随案移送清单。证明：2015年11月12日、12月14日，公安机关分别对被告人王某某、陈某某的人身依法进行搜查，搜出银行卡、嘉斯迪相关宣某资料若干张、笔记本若干等物品，并依法对上述物品进行扣押（详见扣押清单）。
5、协助查询财产通知书、民生银行、农业银行银行卡流水资料等被告人王某某、陈某某的银行账号流水等财产情况。证明：被害人黄某1、陈某、宋某及被告人陈某某向被告人王某某转账共人民币210.26万元用于购买家家富理财项目及积分；被告人陈某某收到各被害人购买家家富理财项目的资金后连同自己投资的款项共人民币98.02万元转账给宋某、被告人王某某。
6、电子物证检查工作记录、远程勘验工作记录及光盘2张。证明：公安机关对依法扣押的被告人王某某的1台手机和涉案互联网网站进行技术鉴定检查、对手机中与案件相关的短信及微信聊天记录、涉案的“嘉斯迪公司”网站进行远程勘验并对相关证据予以固定的情况。
7、广东银监局、广东证监局出具的复函。证明：“嘉斯迪公司”未被核准在中国境内公开发行股票、债券等证券，不具备吸收公众存款资质。
8、被害人黄某1、陈某、孔某、董某、梁某1、李某1、黄某2、李某2、何某、梁某2的证言证实：被告人王某某向被害人黄某1、陈某宣某、介绍家家富理财项目，后被害人黄某1、陈某通过转账的形式向被告人王某某购买家家富理财项目；被告人陈某某向被害人董某、梁某1等人宣某、介绍家家富理财项目，后被害人孔某、董某、梁某1、李某1、黄某2、李某2、何某、梁某2等人通过支付现金的方式向被告人陈某某购买家家富理财项目。
9、被告人王某某的供述。主要内容：2015年4月份左右，我经陈某甲、“李总”介绍投资了20多万元到家家富理财项目，简称JJF，该项目是香港嘉斯迪公司推出的，每购买价值3100元的套装后可每日（除节假日和周六、周日）获取26个电子积分，其中1积分等于1元人民币，最多可累计返还5200个电子积分，该积分可提现。之后我介绍了黄某1投资家家富理财项目，后来黄某1、陈某、宋某和陈某某都转账给我购买家家富理财项目和积分，都是转到我民生银行和农业银行的账户，具体金额以我这两个银行账号收到他们的转账金额为准，其中宋某转账给我的钱中有一笔50000元不是他购买家家富理财项目的钱，是他归还我的借款。我将自己和黄某1等人的投资款都通过转账的形式交给了陈某甲。我将所得的利润都再次投入到了家家富理财项目中，具体有多少不记得了。之后我没有提现过，黄某1、宋某、陈某某、陈某也没有通过我提现。
10、被告人陈某某的供述。主要内容：2015年3月底，宋某等人来到德庆向我介绍家家富理财项目，他说该项目是香港嘉斯迪公司推出的，每购买价值3100元的套装后可每日（除节假日和周六、周日）获取26个电子积分，其中1积分等于1元人民币，最多可累计返还5200个电子积分，该积分可提现。我觉得有钱可赚，就先后分几次转账给宋某和王某某购买家家富理财项目，共投资了15万多元。另外，孔某、梁某1等人听了宋某的介绍后也投资该项目，他们将钱交给我由我转账给宋某和王某某进行购买。我通过农行转账给王某某和宋某的钱就是自己和孔某、梁某1等人投资家家富理财项目的款项。
本院认为，被告人王某某、陈某某变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，其中，被告人王某某非法吸收公众存款数额巨大。鉴于被告人王某某、陈某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；且二名被告人归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；另外，被告人陈某某在案发前已归还被害人部分款项，依法可以酌情从轻处罚。被告人王某某曾因犯信用卡诈骗罪被广州市天河区人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金二万元，在缓刑考验期限内被告人王某某又犯新罪，依法应当撤销缓刑，对新犯的非法吸收公众存款罪作出判决后实行数罪并罚。公诉机关指控被告人王某某、陈某某的犯罪事实清楚，证据确实、充分，非法吸收公众存款罪名成立，本院予以支持。关于被告人王某某、陈某某提出的自己的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩解意见以及被告人王某某的辩护人提出的公诉机关指控被告人王某某构成非法吸收公众存款罪证据不足的辩护意见，经查，被告人王某某、陈某某在未经中国人民银行或者国务院批准的情况下，向社会公开宣某，承诺在一定期限内以理财方式按购买投资的金额定期获取收益向不特定对象吸收资金，有被害人陈述、银行账户流水，广东银监局、广东证监局出具的复函以及被告人王某某、陈某某的供述为证，证据之间可以相互印证，二被告人的行为完全符合非法吸收公众存款罪的构成要件，因此，二被告人提出的辩解意见以及被告人王某某的辩护人提出的辩护意见理据不足，本院不予采纳。根据被告人王某某、陈某某的犯罪事实、性质、情节和其对社会的危害程度以及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第二十五条、第二十七条、第六十九条、第七十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下：
一、撤销广州市天河区人民法院（2015）穗天法刑初字第80号刑事判决书中对被告人王某某宣告缓刑的执行部分，执行原判刑罚有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。
二、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币八万元。数罪并罚，总和刑期三年十个月，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月12日起至2019年4月9日止；罚金应在本判决生效之日起五日内缴纳。）
三、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年12月14日起至2017年1月13日止；罚金应在本判决生效之日起五日内缴纳。）
四、随案移送的在被告人王某某处依法扣押的写有“嘉斯迪消费增值平台与非专业对比分析”等10张A4纸张、记事本1本、OPPO手机1台；在被告人陈某某处依法扣押的笔记本4本、iPad平板电脑1台、华为手机1台，予以没收，存档备查。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省肇庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张庆飞
代理审判员 张 婷
人民陪审员 梁燕芬
二〇一六年十二月二十二日
书 记 员 梁 潇
附：相关法律条文及司法解释
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十七条第一款被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。