湖北省天门市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂9006刑初372号
公诉机关湖北省天门市人民检察院。
被告单位天门市恒泰米业有限公司。单位住所地天门市马湾镇陈黄村。
法定代表人张德安，该公司总经理。
被告人张德安，男，1955年10月16日出生于，汉族，初中文化，天门市恒泰米业有限公司法人代表，户籍所在地天门市，住天门市。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2017年3月2日被天门市公安局刑事拘留，同年3月31日被逮捕，现羁押于天门市看守所。
辩护人金晓葵，湖北鹰之歌律师事务所律师。
天门市人民检察院以天检公诉刑诉（2017）390号起诉书，指控被告人张德安犯骗取贷款罪，于2017年9月20日向本院提起公诉，本院审查后认为天门市恒泰米业有限公司涉嫌单位犯罪，于2017年11月2日以（2017）鄂9006刑初372-1号补充起诉建议函，建议天门市人民检察院对犯罪单位补充起诉。天门市人民检察院于2017年12月18日以天检公诉刑追诉（2018）1号追加起诉决定书向本院追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。天门市人民检察院指派检察员肖国祥出庭支持公诉，被告单位天门市恒泰米业有限公司的法定代表人张德安，被告人张德安及其辩护人金晓葵均到庭参加了诉讼，现已审理终结。
天门市人民检察院指控：2013年3月至6月，被告人张德安以其任天门市恒泰米业有限公司（以下简称恒泰米业）法人代表期间，与其女儿张某2、女婿张某3及恒泰米业有限公司员工张某1、肖某2等人签订的虚假粮食购销合同，先后以稻谷、房屋等作抵押和天门市兴天投资担保有限公司担保等手段，作案三起，骗取天门市农商银行、汇丰村镇银行贷款2590万元，逾期后仍有946万余元尚未还清。
天门市人民检察院认为，被告单位恒泰米业、被告人张德安的行为构成骗取贷款罪，建议本院依法追究对被告单位恒泰米业、被告人张德安的刑事责任。
公诉机关为支持其指控意见，向本院提交了相关证据材料。
被告人张德安提出了申请贷款是按照银行的要求补充的粮食购销合同，我们公司是先收购了各地的粮食，才找银行贷款，银行工作人员查看了粮食后要求我出具购销合同，购粮事实存在，没有合同，银行叫我做的假。
被告人张德安的辩护人提出了以下辩护意见，1、公诉机关认定的部分事实有误，包括认定经济损失946万余元，没有剔除利息，故无法确定具体损失；贷款过程中银行应当承担主要责任，被告人张德安所做假的购销合同是服从银行的贷款要求；购销合同不是法律规定和银行内部规定的必要贷款条件；不能认定被告人造成银行特别重大损失。2、银行及兴天公司的证人证言不应采信。3、被告人张德安应当在三年以下量刑。
经审理查明:被告人张德安系天门市恒泰米业有限公司的法人代表。被告人张德安在经营过程中，因恒泰米业存在资金缺口，即与其女儿张某2、女婿张某3及恒泰米业有限公司员工张某1、肖某2等人签订的虚假粮食购销合同，先后以稻谷、房屋等作抵押和武汉嘉锐投资担保有限公司提供担保等手段，于2013年3月至6月期间，先后三次向天门汇丰村镇银行、天门农商银行、农业银行天门支行贷款2590万元。具体如下：
1、2013年3月26日，被告人张德安使用与其女婿张某3签订的虚假粮食购销合同，并以其妻陈海霞所有的土地证号为（2010）第1077号、房产证号为天门市房权证竟陵字第××号的房产、库存的大米等做抵押，向天门汇丰村镇银行有限责任公司（以下简称汇丰银行）申请贷款，骗取贷款390万元。
2、2013年3月29日，被告人张德安使用其与女儿张某2、女婿张某3及恒泰米业有限公司员工张某1、肖某2等人签订的虚假粮食购销合同，并以恒泰米业2、3、4号仓库的价值1801万元的稻谷作质押，向天门农村商业银行股份有限公司（2014年名为农村信用合作联社，后更名为农村商业银行股份有限公司，以下均简称农商银行）申请贷款，并与农商银行、天门市棉花交易市场有限公司（以下简称棉花市场）签订《三方监管协议》，骗取贷款1200万元。
3、2013年6月26日，被告人张德安使用其与女儿张某2、女婿张某3及恒泰米业有限公司员工张某1、魏某、肖某2等人签订的虚假粮食购销合同，并以恒泰米业的土地、房产、及法人私人财产作抵押，由天门市兴天投资担保有限公司（以下简称兴天公司）提供担保，向农商银行申请贷款，骗取贷款1000万元。以上事实，有下列经庭审举证、质证并被本院采信的证据证实：
证据1、被告人张德安的户籍信息资料、恒泰米业股东证明。证明内容为被告人张德安的主体身份，系恒泰米业唯一股东的事实。
证据2、恒泰米业的贷款申请书及与汇丰银行签订的《以流动资金贷款为目的的非承诺性人民币循环贷款》书，《浮动抵押协议》，《房地产抵押协议》，被告人张德安出具的《单个个人保证》及《同意抵押申明》，汇丰银行放贷记录，湖北省天门市人民法院（2014）鄂天门民二初字第00122号民事判决书各一份，证明内容为被告人张德安以恒泰米业名义向汇丰银行申请贷款，获取贷款390万元，尚欠本金3790683.61元的事实。
证据3、恒泰米业与农商银行签订的《流动资金借款合同》、《质押合同》，《借款凭证》，《三方监管协议》，《质押物移交协议》，质押物清单，被告人张德安出具的连带责任保证承诺书，农商银行出具的还款情况证明，湖北省汉江中级人民法院（2014）鄂汉江中民二初字第00045号、（2015）鄂汉江中民二初字第00002号民事判决书各一份，证明内容为被告人张德安以恒泰米业名义向农商银行申请贷款，获取贷款1200万元，尚欠本金860万元的事实。
证据4、恒泰米业与农商银行签订的《流动资金借款合同》，农商银行与兴天公司签订的《保证合同》，恒泰米业出具的借款借据，恒泰米业与兴天公司签订的《反担保抵押合同》，被告人张德安及陈某出具的承诺书各一份，证明内容为被告人张德安以恒泰米业名义向农商银行申请贷款，获取贷款1000万元，已由兴天公司偿还，被告人张德安尚欠兴天公司本息7354411元，利息损失404307.07元的事实。
证据5、被告人张德安与张某2、张某3、张某1、魏某、肖某2等人签订的虚构的粮食购销合同，证明内容为被告人张德安使用伪造的粮食购销合同向汇丰银行、农商银行申请贷款的事实。
证据6、证人张某3、张某2、张某1、魏某等人的证言，证明其在被告人张德安授意下签订虚假粮食购销合同的事实。
证据7、办案机关出具的受案登记表、立案决定书、发破案经过、抓获经过，证明内容为办案机关受理、立案以及被告人张德安归案经过的事实。
证据8、被告人张德安的供述与辩解。证明内容为被告人张德安使用伪造的粮食购销合同向汇丰银行、农商银行申请贷款的事实。
本院认为，被告单位天门市恒泰米业有限公司以虚构事实，隐瞒真相的欺骗手段，多次骗取了银行贷款和其他金融机构的保函，给银行和其他金融机构造成重大损失，被告人张德安作为天门市恒泰米业有限公司法人代表，直接实施了虚构事实，隐瞒真相的欺骗手段，多次骗取贷款，负有直接责任，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立，应当依法追究其刑事责任。被告人张德安归案后能如实供述其犯罪事实，依法可以从轻处罚。关于辩护人提出的无法确定具体损失和被告人张德安应当在三年以下处刑的辩护意见，符合法律规定，本院予以采纳；关于辩护人提出的银行及兴天公司的证人证言不应采信的辩护意见，因辩护人不能举证证明该证据违法、证明的内容不真实，且该证据经当庭举证质证，证据来源合法，符合刑事诉讼证据规则，能相互印证，故对辩护人提出的此节辩护意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条第一款，第三十条，第三十一条的规定，判决如下：
一、被告单位天门市恒泰米业有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币十万元（罚金自本判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人张德安犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月2日起至2019年9月1日止；罚金自本判决生效后一个月内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省汉江中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李 军
人民陪审员 肖以智
人民陪审员 宋伏毅
二〇一八年二月十二日
书 记 员 任浩博
书 记 员 翟 玲