广西壮族自治区昭平县人民法院
刑事判决书
（2016）桂1121刑初22号
公诉机关广西壮族自治区昭平县人民检察院。
被告人林春雨，男，1965年2月3日出生于广西壮族自治区昭平县，汉族，中专文化，原昭平农村商业银行樟木林支行副行长，住昭平县。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2015年8月12日被昭平县公安局刑事拘留，同年8月26日被逮捕。
辩护人邱耀询，广西汇豪律师事务所律师。
广西壮族自治区昭平县人民检察院以昭检刑诉（2016）21号起诉书指控被告人林春雨犯集资诈骗罪，于2016年2月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广西壮族自治区昭平县人民检察院指派代理检察员陆鹏出庭支持公诉，被告人林春雨及其辩护人邱耀询到庭参加了诉讼。在审理期间，昭平县人民检察院分别于2016年5月5日、9月2日建议本院延期审理，本院分别于同日决定延期审理，并分别于2016年6月3日、9月30日恢复法庭审理。现已审理终结。
广西壮族自治区昭平县人民检察院指控，2012年至2015年间，被告人林春雨以经营石厂、砂场等资金周转为由，以高息为诱饵，先后向贝某3、叶某1、叶某4、潘某、叶某5、叶某10、叶某7、叶某12、叶某8、叶某2、杨某、邱某、贝某4、叶某9、莫某、李某、叶某11、叶某3、贝某1、贝某2、叶某6、徐某等人骗取借款共计人民币666.5万元，用以支付前期借款的高额利息。2015年7月30日，被告人林春雨因无法偿付到期借款和利息，关闭手机并与妻子吴某共同潜逃至江苏省南通市。2015年8月11日，被告人林春雨主动到公安机关投案。
为证实指控的犯罪事实，公诉人当庭讯问了被告人，宣读、出示了相关证据，据此认为被告人林春雨以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人林春雨对公诉机关的指控没有异议，但提出以下辩解意见：1、借贝某3的40万元中，有2万元是利息，实际只借了38万元；2、只向杨某借了7万元；3、请求对其从轻处罚。
辩护人提出被告人林春雨主动到公安机关投案，如实供述其罪行，是自首，依法可以减轻处罚的辩护意见。
经审理查明，2012年至2015年间，被告人林春雨以虚构资金周转等理由，以支付高额利息为诱饵，先后向叶某2、叶某1、叶某3、叶某4、贝某1、叶某5、叶某6、贝某2、叶某7、叶某8、杨某、叶某9、李某、贝某3、叶某10、贝某4、邱某、潘某、叶某11等人集资，共计人民币625.5万元，所得款项用于偿还到期债务的本金及高额利息等。至案发，尚有489.04万元无法归还各被害人。2015年7月30日，被告人林春雨因无法偿还到期借款和利息，关闭手机，并与妻子吴某共同潜逃至江苏省南通市。2015年8月11日，被告人林春雨主动到公安机关投案。具体事实如下：
1、2012年11月19日、2015年6月30日，被告人林春雨先后2次向叶某2借款共计18万元，约定月息3%。扣除已支付的利息6.54万元，截至案发，尚有11.46万元无法归还。
2、2013年10月12日、2015年6月29日，被告人林春雨先后2次向叶某1借款共计31万元。扣除已支付的利息4.02万元，至案发，尚有26.98万元无法归还。
3、2014年7月14日、2015年7月8日、2015年7月10日，被告人林春雨先后3次向叶某3借款共计21万元。截至案发，未支付任何本息。
4、2014年9月15日、2014年10月30日、2015年3月20日、2015年4月21日，被告人林春雨先后4次向叶某4借款共计179万元，约定月息3%10%。扣除已支付的本息约100万元，截至案发，尚有约79万元无法归还。
5、2014年11月10日、2015年2月22日、2015年2月25日、2015年2月27日、2015年3月6日、2015年3月10日、2015年4月1日、2015年4月28日、2015年5月1日、2015年5月13日，被告人林春雨先后11次向贝某1借款共计91万元，约定每8万元，月息1万元。扣除已支付的利息24万元，截至案发，尚有67万元无法归还。
6、2015年3月18日、2015年7月23日，被告人林春雨先后2次向叶某5借款共计22万元。截至案发，未支付任何本息。
7、2015年4月29日、2015年6月26日、2015年7月20日，被告人林春雨先后3次向叶某6借款共计62万元。截至案发，未支付任何本息。
8、2015年5月2日，被告人林春雨先后2次向贝某2借款共计20万元。截至案发，未支付任何本息。
9、2015年5月12日，被告人林春雨向叶某7借款10万元。扣除已支付的利息1.7万元，至案发，尚有8.3万元无法归还。
10、2015年6月1日，被告人林春雨向叶某8借款3万元，约定月息3%。扣除已支付的利息0.2万元，至案发，尚有2.8万元无法归还。
11、2015年6月4日，被告人林春雨向杨某借款20万元。截至案发，未支付任何本息。
12、2015年6月4日，被告人林春雨向叶某9借款5万元。截至案发，未支付任何本息。
13、2015年6月10日，被告人林春雨向李某借款30万元。截至案发，未支付任何本息。
14、2015年6月11日，被告人林春雨向贝某3借款40万元。截至案发，未支付任何本息。
15、2015年6月13日、2015年6月18日，被告人林春雨先后2次向叶某10借款共计8万元。截至案发，未支付任何本息。
16、2015年6月19日，被告人林春雨向贝某4借款3万元，约定月息3%。截至案发，未支付任何本息。
17、2015年6月20日，被告人林春雨向邱某借款8.5万元。截至案发，未支付任何本息。
18、2015年7月3日，被告人林春雨向潘某借款50万元，约定月息5%。截至案发，未支付任何本息。
19、2015年7月15日，被告人林春雨向叶某11借款4万元。截至案发，未支付任何本息。
上述事实，被告人林春雨在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人叶某2、叶某1、叶某3、叶某4、贝某1、叶某5、叶某6、贝某2、叶某7、叶某8、杨某、叶某9、李某、贝某3、叶某10、贝某4、邱某、潘某、叶某11的陈述，证人吴某、黎某的证言，户籍证明，归案经过，借据，银行历史明细查询记录，银行转账凭证，短信截图，借款金额明细清单，房屋所有权证、国有土地使用证，房产档案资料信息查询单，广西昭平农村商业银行股份有限公司出具的证明，被告人林春雨的供述等证据证实，足以认定。
被告人林春雨辩解其出具给贝某3、杨某的借据与实际借款金额有出入。经查，被害人贝某3、杨某的陈述，证人叶某1的证言和书证借据能相互印证林春雨的借款金额，本院对被告人林春雨出具给贝某3、杨某的借据与实际借款数额有出入的意见不予采信。
本院认为，被告人林春雨以非法占有为目的，以高额利息为诱饵，使用诈骗方法向社会不特定对象非法集资，数额特别巨大，其行为确已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。集资诈骗数额应以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。起诉书指控被告人林春雨集资诈骗666.5万元，没有扣除偿还被害人的本息，因此，起诉书指控被告人林春雨集资诈骗666.5万元的数额不当，本院予以纠正。被告人林春雨非法集资489.04万元，属于数额特别巨大，依法应当判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。被告人林春雨主动到公安机关投案，并如实供述其罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。因被告人林春雨诈骗数额特别巨大，且无偿还能力，本院综合考虑全案情况及被告人林春雨的具体犯罪情节，决定对被告人林春雨从轻处罚。被告人请求从轻处罚的意见，本院予以采纳。辩护人提出被告人林春雨有自首情节的辩护意见，本院予以采纳。辩护人提出被告人林春雨可以减轻处罚的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：
一、被告人林春雨犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月12日起至2025年8月11日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳。）
二、继续追缴被告人林春雨的犯罪所得，返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贺州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 朱展智
代理审判员 黎 婧
代理审判员 肖开奎
二〇一六年十二月三十日
书记员李栋