广东省中山市第一人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）中一法刑二初字第61号
公诉机关中山市第一市区人民检察院。
被告人杨军，男，1980年3月13日出生于湖南省ＸＸ瑶族自治县，瑶族，初中文化，农民，户籍所在地ＸＸ瑶族自治县（以上均为自报）。因本案于2014年6月26日被羁押，次日被刑事拘留，同年8月1日被逮捕。现押于中山市看守所。
辩护人饶燕文，广东邦杰律师事务所律师。
中山市第一市区人民检察院以中检一区刑诉〔2014〕2564号起诉书指控被告人杨军犯诈骗罪，于2014年12月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。中山市第一市区人民检察院指派代理检察员郑文诗出庭支持公诉，被告人杨军及其辩护人饶燕文到庭参加诉讼。现已审理终结。
中山市第一市区人民检察院指控：2014年5、6月间，被告人杨军在互联网上虚构可代办购房贷款的信息及其联系电话，徐某3、“马某1”通过上述信息与被告人杨军联系并向其介绍欲办理购房贷款的被害人徐某1、李某1。接着，被告人杨军谎称自己是珠海永利担保公司（经查，该公司无工商登记）的员工，可代办银行贷款用于购房，分别与徐某1、李某1签订二手房购房合同、合作协议，并以李某1资料不齐全为由向某争利收取人民币1800元。同年6月25日，被告人杨军谎称银行贷款已经办妥，在中山市坦洲镇十四村网髻路兴隆住宿208房内向徐某1收取现金人民币5万元，并写下收条，后趁被害人不注意逃离现场。上述事实，公诉机关向法庭提交了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、勘验、检查、辨认笔录等证据证实，并据此认为被告人杨军诈骗他人财物数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人杨军辩称其没有收取被害人徐某1五万元。
被告人杨军的辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控被告人犯诈骗罪无异议。2.指控被告人骗得被害人徐某1五万元的证据不足，杨军出具的收条是在被害人的逼迫下签名的。3.被告人杨军属诈骗未遂。4.被告人杨军认罪态度好，是初犯、偶犯。
经审理查明：2014年5月开始，被告人杨军在并无能力办理银行贷款的情况下，在互联网上发布其虚构可代办购房贷款的信息，并留下其联系电话。期间，被告人杨军向通过上述信息提供的联系方式与其联系上的徐某3、“马某1”虚构其是珠海永利担保公司（经查，该公司无工商登记）的员工，谎称可以代办银行贷款用于购房并介绍其编造的一系列贷款流程。之后，徐某3、“马某1”向被告人杨军介绍欲办理购房贷款的徐某1、李某1等人，被告人杨军通过上述虚假的介绍，骗得对方的信任，与对方签订二手房购房合同、合作协议，期间以办理相关资料为由向某争利收取人民币1800元。同年6月25日，被告人杨军在根本没有办理银行贷款的情况下，谎称银行贷款已经办妥，在中山市坦洲镇十四村网髻路兴隆住宿208房内向徐某1收取办理费用现金人民币5万元，并写下收条，后趁被害人不注意逃离现场。次日下午，公安机关接到报警后在中山市坦洲镇十四村绿扬居路段将被告人杨军抓获归案。
上述犯罪事实，有以下证据证实：
1、被害人徐某1的陈述及辨认笔录证实，2014年5月，其丈夫徐某4称珠海的房子有升值空间，并认识一个男子可以在珠海低息贷款购买楼房。5月24日左右，其和徐某4来到珠海，当时自称帮忙贷款的杨姓男子（经辨认为被告人杨军）带领二人去珠海一个小区看房子，当时有几个客人也一起跟杨军看了房子，其看好了一套180万元的房子，后来杨军和其及几名看房的客人一起吃饭，期间杨军称他的公司先帮其付首期款，剩余的在银行贷款，他公司要收回贷款额的十个点，其同意。6月3日，杨军让其在一份合作协议书及二手房购房合同上签名，其看到与之前的约定内容一致，就签了名，各持一份。6月15日，其接到杨军称贷款到了让其来办手续的电话后就和徐某4赶到珠海，并在中山市坦洲镇十四村兴隆住宿住下。6月23日，杨军称24号跟银行签合同后钱就会转到其账户上。6月24日，杨军开车载其和徐万录的朋友孙立仓到珠海市政府附近的建设银行，当时杨军称孙某的贷款可能也到了，当时孙某的朋友马某1也在。但当天等到银行下班，杨军也没能办到贷款手续。杨军就把其等带回坦洲十四村，称他老板安排好了，银行工作人员晚上8点就转款到其账户，并与孙某一起住在兴隆住宿208房。至次日凌晨零时许，杨军叫其到上述208房，当时孙某及几名男子在，杨军称其贷款早上就会到，让其交50000元手续费，其当场给了他50000元，并让他写收据，他说不会写，其于是写了一张内容为“今收到徐某1办理费用伍万元整，特此证明2014.6.25”的收条，杨军就在该收据上签了名。之后其又写了一张“原杨军收到徐某1办理费用五万元，待25日收以住房装修款则原件失效”内容的纸条交给杨军。当日早上，其到208房找杨军未果，打他电话也不通，知道被骗了。6月26日早上9时许，孙某打电话称找到杨军了，其就让徐某4过去。过了约一个小时，孙某又打电话让其过去，其到达时，看到杨军、孙某、徐某4及一些围观的群众在那里，其十分气愤，就上前打了杨军一巴掌，但他不承认收到其50000元，旁边一名自称妹夫的男子在看到其拿出的收据时，杨军就承认了，说还钱就是了。但其不再相信他，就打电话报警了。
2．被害人李某1的证言及辨认笔录证实，2014年6月1日，其朋友马喜超称认识一名杨姓朋友可以办理在珠海市购房的银行贷款，且朋友孙某正在找该男子办理。次日，其和马某2就到珠海市，并找到了该姓杨的男子（经辨认为被告人杨军）及孙某，商谈后，杨军让其提供了户口本、身份证、银行卡、居住证及复印件、照片等资料，并称要1800元办理银行流水账的费用。6月3日，其将上述资料交给了杨军。6月4日，其向孙某借了1800元给了杨军。6月14日，杨军叫孙某通知一名姓徐的女子称贷款已经批下来、6月16日一起去取款。6月15日该姓徐的女子过来并住在其和孙某居住的坦洲镇十四村的一家宾馆。之后，徐姓女子每天打电话给杨军，但杨军以各种理由推脱没去办理。6月19日、20日、24日，孙某、马某2、徐姓女子和杨军都去银行取贷款，但均没有取回来。6月24日，杨军说明天肯定会拿到贷款并想离开，但孙某他们怕找不到他就让杨军在宾馆里休息，但次日醒来时发现杨军不在了，电话也关机。当日，徐姓女子对其说过在上述宾馆208房将50000元交给了杨军。6月26日10时，其等在十四村一家宾馆门口发现杨军，就让杨军给回资料及路费，杨军就说带其等回公司取，后在珠海市一大路边看到两名分别自称是杨军妹夫、弟弟的男子，听了其等的诉说后，杨军的妹夫就让他将资料返还，杨军称资料给老板了，杨军的妹夫就说报警将老板找出来，杨军马上在他小车后备箱里拿出了合同，但没有复印件，杨军称在家里但不让其等跟他回家拿，其等怀疑被骗，遂报警。
3.公安机关的抓获经过证实，2014年6月26日，公安机关接报后在中山市坦洲镇十四村绿扬居路段将被告人杨军抓获。
4.现场照片证实现场位于中山市坦洲镇十四村网髻路兴隆住宿208房。
5.徐某1提交的有“杨军”签名的五万元的收条一张。
6.珠海市工商行政管理局的回函证实无“珠海永利担保公司”的企业登记信息。
7.孙某提交的白色塑料袋包装的资料一袋：内有徐某1、孙某、李某1等人的二手房购房合同、合作协议、个人资料等。
8.证人徐某4的证言及辨认笔录证实，2014年5月其通过马超认识称可以帮其在珠海市贷款购房的杨军，杨军还称他们的投资公司可以帮其先行垫付购房的首付和房贷。其于是其和妻子徐某1就跟杨军在珠海看了一个楼盘，之后和杨军签订了一份购房合同。2014年6月15日，其接到杨军称贷款已办妥的电话后和徐某1来到珠海和杨军洽谈购房的事情。6月24日晚上，杨军叫其到十四村兴隆住宿208房洽谈，杨军要其交50000元手续费就能办好贷款，6月25日凌晨零时许，徐某1将50000元交给了杨军。当日早上，杨军电话一直关机，其等于是到处找他。次日10时许，其和徐某1抓住杨军后报案。其对杨军作了辨认。
9.证人孙某的证言及辨认笔录证实，2014年5月中旬，其通过朋友马某1认识了自称可以先帮支付购房首付并帮忙办理贷款的杨军，当时他说购房全部手续下来，他收取25000元手续费，后他收取了其户口本、身份证、结婚证、等个人资料。2014年6月，杨军以办事方便为由让到坦洲镇来，其于是在坦洲十四村兴隆住宿208房住下。6月24日，其和杨军、徐某1到珠海市建设银行办理贷款，后杨军称帮忙办理的人不在没有办成。6月25日晚上11时许，其和李某1、马某1、徐某4、徐某1还有一个山东人在上述208房商谈。期间徐某1和杨军聊完后将50000元人民币交给杨军，这时其上了洗手间，出来时，那些人已离开了。次日早上6时许，其发现杨军不见了。6月26日10时许，其和马某1、李某1和那个山东人去吃饭时碰到杨军，就拉住他让他给回其等人的个人资料，杨军称已交给老板，其等就让徐某4开车让杨军带去拿回资料。后来杨军带其等到文华酒店找到一名男子，该男子称要等杨军的妹夫过来，杨军的妹夫过来问他是否有骗人钱时，杨军就说会马上还钱并想离开，但其等坚持要他返还资料，他才在他的车尾箱处一个白色塑料袋里拿出了其、徐某1、李某1及很多其他人的资料，其等觉得他诈骗嫌疑很大，于是报警。李某1曾向其借1800元交给杨军。其还听一名福建人称被杨军骗了一万多元。其对杨军作了辨认。
10.证人徐某3的证言及辨认笔录证实，2014年5月份，其在网上看到一段关于零首付购房、垫付30%首期内容的广告，于是通过上面的联系电话134××××4139联系到杨军，他自称是珠海永利担保公司的员工，称可以找人垫付购房首期、办理银行贷款，贷款下来再还钱给他，他再从中收10%的手续费。其于是将该信息告诉周某、陈某及李某2，他们觉得可行，就委托其跟杨军联系，事成后给其相应的报酬。5月23日，其跟杨军见面商谈，杨军让其将三人的资料收集好交给他。至6月，杨军收到三人资料后称周某要交12320元、陈某要交4300元、李某2要交1800元。之后上述三人就将上述款项全部交给其，其以支付宝方式转给杨军3630元，余款其扣下1300元酬劳全部以现金形式交给了杨军。在和杨军交往过程中，其认识了也要杨军帮贷款的孙某、徐某4夫妇。2014年6月24日晚上11时许，其来到孙立仓、徐万录夫妇等人开房住宿的十四村兴隆住宿的208房，杨军称徐某4夫妇的贷款已经批下来，要求他们交50000元的手续费，后徐某4的老婆就将现金50000交给杨军，并写了一张收条让杨军在上面签了名，又让杨军在该房住下，明天一起去银行取放款，杨军也答应了。但次日早上大家醒来就发现杨军不见了，就知道被骗，于是到处找他。在还没找到的情况下，其先行回了珠海。
11.证人张某的证言及辨认笔录证实，2014年3月，其在网上认识一名叫徐某5的男子，他称可以办理无息贷款。5月，其朋友李某2的丈夫称想借钱做生意。6月7日，徐某5在Q群发出办理无息贷款的广告，其打电话向他了解，徐某5介绍了相关流程和收费，并说以买房子的名义办理贷款，他先垫付30%的购房款，然后通过关系在银行将房子抵押，贷出房子价值40%装修款，然后将购房款补上，再在剩下的钱中收取65%的好处费，李某2夫妇听到其介绍后表示同意。其与徐某5联系后于6月9日与李某2来到珠海市，并称办理银行流水及居住证要1800元，李某2当即将1800元交给了徐某5。6月19日，徐某5一人到酒店房间与李某2签订了合同，并称公司业务员杨军在楼下等。6月24日，徐亦松称杨军和客户吵起来了让其到坦洲镇十四村兴隆住宿208房，当时房内还有跟杨军、徐某5办理业务的四个人。期间，其和徐某5离开。至晚上10时许，其二人又回到该208房，当时白天那几人还在。后来，其见到一名妇女来跟杨军谈了一会后离开，约半小时后回来将钱（当时她说是50000元）交给了杨军，并写了一张字条。杨军收钱后想离开，但该妇女让他在房间睡一晚上等贷款收到后再离开，当晚其也在208房睡觉，次日早上醒来时，发现徐某5及另外三名男子都在睡觉，杨军不见了。6月26日8时许，其接到一名自称马某1的男子的电话称在兴隆住宿附近找到杨军，其赶到时，看到马某1和另外四名男子在向杨军要回钱和资料，杨军称在公司，后杨军就带其等到珠海市文化酒店找到一名自称是杨军妹夫的弟弟的男子，该男子又叫来了杨军的妹夫，杨军妹夫让他将资料拿出来，后杨军就在他小车的后备箱内拿出了很多资料，其发现李某2的资料也在。之后，其等又跟杨军去十四村兴隆住宿附近一栋楼拿另外一些资料，其等担心他跑了，其就用自己130××××9111的手机打电话报警了。其对被告人杨军作了辨认。
12.证人罗某的证言及辨认笔录证实，孙某于2014年6月14日登记入住其经营的兴隆住宿208房，与他同住的有一名很胖的男子和一个20岁左右的男子。6月23日、24日其中的一天晚上凌晨1时许，其看到与孙某同住的那名胖男子在走廊与一名男子（经辨认为被告人杨军）争执，并说“我们都过来这么久了，事情还没解决”，其走过去时，二人的争执就停止了。6月24日晚上，其没有看到该房有人争执打斗。6月25日，孙某退房时该房没有财物毁坏及损失。
13.证人代某1的证言证实，当时其嫂子的哥哥杨军打电话让其到翠华新村旁边将他抢回来，其赶过去时，看到杨军与四五名男子在一起，对方说杨军欠他们五万元及户口资料要杨军还给他们，其就让他们好好谈，不要打人，期间又有一男一女过来，见了杨军就打了他一巴掌，说杨军害得他们好苦。后来，其哥哥代某2赶过来并和杨军到车上谈，杨军下车后称资料在车的后备箱里，他们翻找后称资料不够，其中一名男子打了杨军一拳被其制止。对方要求杨军赔五万元及食宿费共12万元，杨军没钱赔，他们就将杨军连车带走了，代某2跟了过去，其没有跟过去。
14.证人代某2的证言证实，当时其妻子的哥哥杨军打了几次电话让其到翠华新村旁边，后来其赶到时，其弟弟代某1也在现场，当时对方说杨军拿了他们的钱和资料办贷款但事情没有办成，其中一名女子说杨军拿了她五万元，杨军就说没有拿他们的钱，旁边的人就打了他一下被其制止，而那名女子就拿出一张有杨军签名的欠条，杨军说是对方不让他走逼他写的。其问对方想怎么解决，对方说食宿也要赔偿，有人说要10万，有人说要20万，其就说对方敲诈，对方就说要将杨军带到山东去，其说要报警，对方说随便后就将杨军连车一块带走，其就跟着去，到了坦洲镇十四村一小商店门口处，其怕对方真的将杨军带走，遂报警。
15.被告人杨军的供述供认：2014年5月，其想以代办信用卡的方式骗钱，并在网上加入一个QQ群把信息发出去，并留下自己的联系电话。后来房地产中介的小许（经辨认为徐某3）、马某1就和其联系，其于是谎称自己是珠海永利担保公司的员工，可以帮他们办理银行购房贷款。后来说好他们组织客源过来，他们负责带人去看房子，其负责帮办银行贷款。没多久，他们二人各自介绍了三个客户过来，那些客户也介绍些亲戚朋友联系其。期间其以收取办理资料的费用收取他们费用，也让他们签一些合作协议及二手房购房合同并收取他们的相关资料，但其根本没去办理贷款业务。6月24日，那些客户等急了就让其到他们住处给一个说法，期间将其扣下来，其中一个叫徐某1的客户让其在一张五万元的收据上签名，其看他们人多无法脱身就在收条上签了自己的名字，之后他们还不让其走，其于次日早上趁他们睡着了偷偷走了。其只收了徐某3向客户收的6400元（后翻供称没收到任何钱）。6月26日，李某1在十四村QQ公寓附近的一个出租房看到其后将徐某4等人叫了过来，他们让其退钱退资料，由于其根本没有收过他们的钱，其就带他们到珠海的文化酒店，叫其妹夫及他的弟弟帮忙解决，他们也让其退钱，但其没有收过钱，根本没钱退，妹夫就让其先将资料拿出来再报警，但对方拿到资料后，徐某1让其还收条上的钱，另外几人让其赔偿在这边的住宿费、误工费，并称要将其带回山东去，并押着其回十四村，其见状就打电话让其妈妈报警。
以上证据经庭审质证，本院予以确认。
本院认为，被告人杨军无视国家法律，在互联网上发布虚假信息的虚构事实、隐瞒真相的方式诈骗他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，应依法酌情从严惩处。公诉机关指控被告人杨军的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。对被告人及辩护人所提辩解、辩护意见，经查，被告人杨军骗得被害人徐某1人民币50000元的事实，有被害人徐某1证实其交付了50000元给被告人杨军并让杨军出具收条的陈述证实，有证人徐某4、徐某3、孙某证实看到徐某1将50000元将给杨军后杨军在收条上签名的证言印证，有徐某1提交的杨军签名的五万元收条佐证，足以认定。被告人杨军骗得被害人李某1人民币1800元的事实，有被害人李某1证实被告人杨军办理银行流水账为由向其收取1800元后其向孙某借款并交付给杨军的陈述证实，有证人孙某证实李某1向其借款1800交给杨军的证言印证，足以认定。被告人杨军及辩护人就此所提意见与查明事实不符，不予采纳。因此辩护人辩称被告人杨军属犯罪未遂的意见无事实和法律依据，不予采纳。被告人杨军实施诈骗长达两个月、被害人多人，不能认定是初犯、偶犯，且无如实供述犯罪事实，不能认定为认罪态度好。对辩护人就此所提意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款第一项之规定，判决如下：
一、被告人杨军犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月26日起至2016年6月25日止。罚金于本判决发生法律效力之日起三十日内向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、责令被告人杨军将诈骗犯罪所得人民币50000元退赔被害人徐淑娜，人民币1800元退赔被害人李争利。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴泽标
人民陪审员 陈海泉
人民陪审员 张泳妍
二〇一五年三月十六日
书 记 员 李保法
曾荣芳