福建省永安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）永刑初字第298号
公诉机关永安市人民检察院。
被告人杨兴伟，男，1985年6月8日出生，汉族，大专文化，个体户，家住福建省永安市。因涉嫌诈骗犯罪，于2015年2月6日被刑事拘留，同年3月11日被逮捕。现羁押于永安市看守所。
辩护人吴大亮，福建众强律师事务所律师。
永安市人民检察院以永检公刑诉（2015）299号起诉书指控被告人杨兴伟犯诈骗罪，于2015年8月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永安市人民检察院指派检察员汪振恩、石谷泉出庭支持公诉，被告人杨兴伟及辩护人吴大亮到庭参加诉讼。现已审理终结。
永安市人民检察院指控：2013年10月、2014年春节期间、2014年1至5月间，被告人杨兴伟谎称其前岳父侯某要去装修宁化农村信用社两个网点和安装银行自动存款机的项目等，要与被害人卢某合作投资，以网点要押金或以缴纳投资款等为由，骗取被害人卢某人民币60.15万元；谎称其已签订代理广州广电运通金融有限公司在三明地区的代理业务，邀请被害人郑某合作投资，并虚构了自助设备采购合同取得被害人郑某的信任，以合作安装三明市各县市的银行自动存取款机需交纳投资款的名义，骗取被害人郑某人民币236.35万元；谎称其投资农村信用社装修项目及基建项目，要与被害人苏某合作投资，以投资永安农村信用社桃姐分社、文龙分社、西营分社装修项目需要交纳投资款和清流农村信用社灵地分社大楼基建项目需交纳工程押金的名义，骗取被害人苏某人民币157.5万元。
综上，被告人杨兴伟合计诈骗人民币454万元，并将所骗款项主要用于赌博。
对于上述指控，公诉机关提供了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据予以证实。公诉机关认为：被告人杨兴伟的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究被告人的刑事责任。
被告人杨兴伟对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。
辩护人吴大亮的辩护意见：被告人杨兴伟的犯罪主观恶性程度较轻；具有投案自首情节；在诈骗过程的后期，还能够偿还被害人的部分钱款；无犯罪前科，认罪态度好，悔罪程度深，为此，请求对被告人杨兴伟予以减轻处罚。
经审理查明：
1、2013年10月，被告人杨兴伟谎称其前岳父侯某要装修宁化农村信用社二个网点，邀请被害人卢某合作投资，被害人卢某同意某被告人杨兴伟以每个网点需要押金人民币10万元为由要求被害人卢某打款，被害人卢某于2013年10月向被告人杨兴伟指定的二个账户分别打款人民币9.4万元和人民币某
2、2014年1月至2014年5月间，被告人杨兴伟虚构自助设备采购合同，谎称有安装银行自动存取款机的项目，邀请被害人卢某投资合作，被害人卢某同意某被告人杨兴伟以需交纳投资款为由。从被害人卢某处骗取人民币40.75万元。
3、2014年春节期间，被告人杨兴伟谎称其已签订代理广州广电运通金融有限公司在三明地区的代理业务，邀请被害人郑某合作投资，并虚构了自助设备采购合同骗得被害人郑某的信任，被害人郑某同意某2014年2月至2014年5月期间，被告人杨兴伟以合作安装三明市各县市银行自动存取款机需交纳投资款为由，从被害人郑某处计骗取人民币236.35万元。
4、2014年1月至2014年5月间，被告人杨兴伟谎称其投资农村信用社装修项目及基建项目，邀请被害人苏某合作投资，被害人苏某同意某被告人杨兴伟以投资永安市农村信用联社桃姐分社、文龙分社、西营分社装修项目需要交纳投资款和清流县农村信用联社灵地分社大楼基建项目需交纳工程押金为由，从被害人苏某处计骗取人民币157.5万元。
综上，被告人杨兴伟合计诈骗人民币454万元，并将所骗款项主要用于赌博。
案发后，被告人杨兴伟分二次共计偿还被害人苏某人民币20000元。
2015年2月6日，被告人杨兴伟主动到永安市公安局投案。
上述事实，有公诉机关提供的以下证据相证实：
1、户籍证明、违法犯罪经历查询，证实：被告人杨兴伟的姓名、年龄、家庭住址等自然身份情况；系完全刑事责任能力人，无违法犯罪记录。
2、自助设备采购合同、ATM机各银行装机情况、永安市信用合作联社存款凭证、流水帐单，证实：被害人卢某于2013年10月23日汇入被告人杨兴伟指定的陈某乙、蔡某帐户人民币9.4万元、10万元，在储蓄存款凭证上，被告人杨兴伟签字确认并注明：杨兴伟与卢某合作宁化县农村信用合作联社网点，一起承包完成装修项目，本金20万元是卢某支付等。卢某流水帐单记录2013年10月23日起至2014年5月4日，与杨兴伟为宁化县农村信用合作联社、永安市农村信用合作联社槐南分社、三明建设银行、将乐建设银行、泰宁建设银行、尤溪县农村信用合作联社、永安市农村信用合作联社青水分社、清流县农村信用合作联社等装修ATM机共支付现金人民币40.75万元。
3、自助设备采购合同及附件、ATM机销售明细一览表、日支出明细、上海农商银行客户回单、银行存款明细帐、永安市农村信用合作联社存款明细帐、中国农业银行股份有限公司永安市支行金穗借记卡明细对帐单、郑某打款给杨兴伟的汇总记录等，证实：2014年2月至2014年5月间，被害人郑某打款给被告人杨兴伟的时间、金额等。2015年5月14日，被告人杨兴伟在郑某的“郑某打款给杨兴伟的汇总”单上签字确认“本人杨兴伟认可骗取郑某约数额为236.35万元”。
4、两人合伙协议范本、兴业银行股份有限公司福州仓山万达支行交易明细，证实：被害人苏某于2014年3月13日至5月间，通过银行转款人民币157.5万元至被告人杨兴伟银行帐户。
5、永安市农村信用合作联社存款明细帐、中国农业银行借记卡资料查询、信用卡交易明细，证实：户名为陈某乙的中国农业银行卡于2014年3月14日转入人民币4万元；户名为陈娇的中国农业银行卡于2014年3月17日转入人民币24.5万元；户名为杨兴伟的永安市农村信用合作联社卡于2014年2月14日至2014年4月30日，共计转入人民币185.95万元；户名为陈某乙的永安市农村信用合作联社卡于2013年10月23日转入人民币9.4万元；户名为蔡某的永安市农村合作联社于2013年10月23日转入人民币10万元；户名为卢某的永安市农村信用合作联社于2014年4月23日从郑某帐户转入人民币31.5万元等事实。
6、宁化县农村信用合作联社回函及2013年10月网点装修押金明细，证实：宁化县农村信用合作联社2013年10月网点装修招标押金明细表中，未发现有与本案相关联的人员名单。
7、清流县农村信用合作联社“关于清流县农村信用联社安装ATM的情况说明”，证实：清流县农村信用合作联社经调取2014年4-6月安装ATM机情况，该社在以上时间未安装新的ATM机。
8、永安市农村信用合作联社“关于永安槐南、青水信用社安装ATM机的情况说明”，证实：永安市农村信用合作联社经调取槐南、青水信用社2014年元月、2014年3月安装ATM机的情况，该社在以上时间并未安装新的ATM机。
9、永安市建设工程项目中标通知书，证实：建设单位永安市农村信用合作联社文龙分社装修工程、永安市农村信用联社南门分社装修工程、永安市农村信用联社西营分社装修工程、清流县农村信用合作联社灵地信用社装修改造工程项目经公开招标后，中标公司分别为福建和顺发建筑装饰工程有限公司、福建威宏建设工程有限公司、福建新海洋建设工程有限公司、三明中达实业有限公司的事实。
10、到案经过，证实：2015年2月6日15时许，永安市公安局民警接被告人杨兴伟之母吴某电话，称其被上网列逃的儿子杨兴伟要投案，现在家等候。永安市公安局民警随后到永安市燕北梅苑路61号，将被告人杨兴伟带至永安市公安局执法办案中心接受讯问。
11、被害人卢某的报案及陈某丙证实：2013年10月的一天，杨兴伟找到其，说他岳父侯某最近没有时间做银行的装修业务，所以有些银行的业务叫其跟他一起做。其因为知道侯某是专门做装修银行网点、店铺等业务，所以就相信了杨兴伟的话，加上当时没有侯某的电话无法找侯某核实情况。杨兴伟当时说要先做二个宁化县农村信用社网点的装修业务，每个网点需要10万元的押金，银行方面的利润可以，问其要不要一起做？其就想有利润且瓷砖也可以销售一点，就同意了。其找朋友借了20万元，直接扣了6000元利息，按照杨兴伟提供的农村信用社账户，向户名为陈某乙的622×××653账号打款9.4万元；向户名为蔡某的622×××287账号打款10万元作为押金。后杨兴伟在复印的打款凭证上写了说明及他的身份证号码。这二个宁化县农村信用社网点的装修业务到现在也没有做，押金也没有拿回来。
2014年2月18日，杨兴伟说他岳父有安装三明建设银行4台A**机的业务，叫其一起做，其和他分别作大小各一台，投资56.6万元，这次其的本金和利润都收回来了。2014年2月21日，杨兴伟说他岳父有安装将乐县建设银行的2台A**机业务，叫其和他各做1台，投资28.3万元，这次其的本金和利润都收回来了。2014年3月4日，杨兴伟说他岳父有安装泰宁县建设银行4台A**机的业务，叫其和他分别作大小各1台，投资56.6万元，这次其的本金和利润都收回来了。2014年3月25日，杨兴伟说他岳父有安装尤溪县农村信用社4台A**机的业务，叫其和他分别作大小各1台，投资56.6万元，这次其的本金和利润都收回来。2014年3月27日，杨兴伟说他岳父有安装永安市青水农村信用社的2台A**机的业务，叫其和他各做一台，投资28.3万元，这次其的本金和利润都收回来。2014年5月4日，杨兴伟说他岳父有安装清流县农村信用社6台A**机的业务，叫其和他各做三台，投资91.2万元，这次其的本金和利润都没有着落了，其就一直问杨兴伟，他说他岳父侯某出车祸，要等出院签字后才可以拿到钱，后其通过其他人找到侯某的电话一问，才知道侯某根本没有做ATM机的安装业务，而且侯某的女儿在2013年1月就已经和杨兴伟离婚了，侯某根本没有拿业务给杨兴伟做，其急了就一直催促杨兴伟结算，他就一直推托，后来不仅很难找到他人，电话也经常联系不上。2014年5月4日之前的业务中，其的钱结算下来，还有29.75万元在杨兴伟那边，其拿银行卡给杨兴伟刷了2万元，还拿了9万元的现金给他，这样其现金在杨兴伟那边是40.75万元，加上宁化县农村信用社的押金19.4万元，其共被杨兴伟骗去60.15万元。
其在2014年初开始和杨兴伟做ATM机的安装业务时，就问他有没有合同？杨兴伟说合同在侯某那边，一直没有给其看，后来其催的紧了，杨兴伟就在4月份拿了一份“自助设备采购合同”给其看，其当时发现乙方的印章是方形的觉得可疑，但杨兴伟说这个没有关系。其还向杨兴伟问过他岳父的电话号码，他就报了个假的电话给其，其打过去说请侯总早点结算什么的，对方也瞎答应。后其找侯总赔偿损失，侯总说他根本不知道这是怎么回事，所以他就陪其来报案了。另外，其之前有要求杨兴伟带其去看一下安装ATM机的现场，他都以各种理由搪塞，事后他还拿一些“××银行ATM机到货签收单”给其看，让其觉得确实是银行方面已经安装了ATM机，但是都没有盖章，其也怀疑这些签收单是假的。
12、被害人郑某的报案及陈某丙证实：2014年春节期间，其回永安跟杨兴伟一起吃饭时，他说他在代理广州广电运通金融有限公司在三明地区的销售，叫其跟他合作，杨兴伟还跟其详细说了安装取款机1台需要资金11.5万元，每台安装后赚1.5万元，安装存取款机1台需要资金17.3万元，每台赚1.7万元，资金二星期回笼，半年内卖出二十五台取款机，厂家退还50万元的押金，到了年底，厂家给3个点的返点。2月14日，杨兴伟打电话给其，说他要安装三明地区的ATM取款机，手上没有那么多现金，叫其一起做一起赚点钱，其觉得可以做，就通过其在上海的农商银行账户62×××98打了11.5万元给杨兴伟的农村信用社6221840103080613401帐户。2月19日，杨兴伟又说要安装3台，叫其一起做，其说现在没钱就做半台，其又打款5万元给他的农村信用社账户。到了3月初，杨兴伟说前面安装的钱回来了，要不要打款给其，其说就先放他那里，如果下面有做，就继续做。3月10日，杨兴伟说要做3台，问其做几台？其说做1台。3月11日，杨兴伟说又有2台，其说做1台，他说前面其做了1台11.5万元，赚了1.5万元，后又半台5万元，赚了7000元，这样就再打一笔5万元就可以了，于是其又打款5万元给他。3月13日，杨兴伟通过微信发了一份自助设备采购合同给其，合同上甲方是写其岳父侯某的名字，他说他拿下了南平地区的代理，需要押金50万元，问其要不要一起做？其觉得前面的生意做得可以，就同意并打款25万元给他的农村信用社账户作为合作押金。3月14日，杨兴伟叫其先借他4万元，其就打款到农业银行的户名为陈某乙的的账户4万元。3月17日，杨兴伟说又要做4台，两大两小，叫其做一半，需要28.8万元，叫其分别打款到农业银行户名为陈娇的帐号，其分三次共打了24.5万元，加上借他的4万元，其共给他28.5万元。3月24日，杨兴伟叫其做1台小的半台大的，叫其打款到他的农村信用社账户20.15万元。3月29日，杨兴伟叫其做2台小的，其就从自已的上海农业银行卡打款2万元到他的账户，还差他的18万元。其回来永安后与跟杨兴伟结算了一下，其投资到他的取款机安装项目总计98.95万元，加上利润有101.75万元，4月3日，杨兴伟说又要做取款机安装，其说做2台，其通过自己的农业银行账户62×××71打款20.15万元给他的农村信用社账户。4月6日，杨兴伟说又要做，其做一大一小2台，通过自己的农村信用社账户62×××49打款15万元给他的农村信用社账户，还差他13.8万元。4月13日，杨兴伟打电话说他又签下了海峡银行存取款机的安装业务，但是结算是月结，马上就要做4台，问其要不要做，其就说做一台小的半台大的并通过自己的农村信用社账户打款20.15万元给他的农村信用社账户。4月14日，杨兴伟又要安装取款机，叫其安装3台大的1台小的，其通过信用社打款28万元给他的信用社账户，又通过农业银行打款2万元给他。4月15日，杨兴伟说要安装建设银行的取款机，其说做1台大的并通过信用社打款10万元给他的信用社账户。4月16日，杨兴伟说还有安装取款机，其通过信用社打款9万元给他的信用社账户。这时，其和杨兴伟有结算了一下，杨兴伟在其的记录本上注明：郑某，共计203.25，实收，不带利润。后经计算，实际数额应该是201.45万元，当时其和杨兴伟可能是计算错误了。4月22日，杨兴伟说要做5台大的4台小的共9台，需要132.5万元，4月23日其通过农业银行账户打款到他的农村信用社账户10万元。杨兴伟又说差厂家的货款31.5万元，不然厂家不发货，叫其马上打款给厂家，他报给其的厂家账户名为卢某，账号62×××69，其就通过农村信用社账户打款31.5万元给卢某。直到后来出事，其才知道卢某也是被杨兴伟骗了钱的人。4月25日，杨兴伟说要安装海峡银行的取款机，需要28.8万元，就用其前面的回款支付，这次其没有付款。4月30日，杨兴伟说要安装6台大的2台小的，需要126.8万元，扣除他前面的部分回款后，其通过农村信用社打款5万元和2万元二笔。现在计算了一下，其共打款249.95万元给杨兴伟，期间杨兴伟陆续给其6.6万元，扣除后其共被杨兴伟骗去243.35万元。2014年6月初，杨兴伟因为赌博被人打了在市立医院住院，在其逼问下，杨兴伟承认之前安装ATM机的事情是假的，说他把其的钱拿去赌博了，他赌博共输了600多万元，说他每个月还其一点。没办法其就叫他写了一张借条，当时我们两个人在医院计算了一下，他说大约拿了其230多万元，其说折中一下写个235万元，他同意了，就写了他欠其235万元的借条，时间他往前写为2014年3月10日。其的这些钱有部分是自己的，大部分是找亲戚借的，都是要付利息的，现在其已经把自己的房子、车子卖了还债，还欠了很多钱，他搞的其倾家荡产了。当时杨兴伟有叫他的堂哥杨某甲帮我们做账，出事后其有问杨某甲要账本，他说账本不知道去哪里了，他有通过QQ发了账单给其，写着ATM销售明细一览表，其打印出来了。杨兴伟在2014年3月12日，有通过QQ发了两份合同给其，都是自助设备采购合同，一份的甲方是侯某，一份的甲方是永安市农村信用合作联社，乙方都是广州广电运通金额电子股份有限公司，他说是合同初稿，叫其看一下，如果同意，叫其打款，由他去签订合同，其看了就相信他了。
2014年春节期间，杨兴伟邀其和他一起做安装ATM机的业务时，其知道杨兴伟有帮忙侯某做银行方面的业务，具体做什么不清楚，其以为他有搞到业务做，就有点相信他。回上海后不久，杨兴伟通过QQ发了一份自助设备采购合同，甲方是三明市建设银行，乙方是侯某，杨兴伟跟其解释说是以侯某的名义签的，因为需要在福州有房子、户口的才可以签合同，现在仔细看看，这份合同的甲、乙方开头就是错误的，自己真的太粗心了。其也不是很懂的这些，就没有仔细看，后打电话问侯某，侯某说杨兴伟也有拿了材料给他看，但有没有做ATM机的业务不很清楚，如果确实有做还是可以做的，但告诉其杨兴伟以前会赌博，如果合作钱要看好。当时侯某比较忙，我们在电话上说了三、五分钟就挂了，后其回到永安时，其岳父侯某也很忙经常没在永安，偶尔在一起吃个饭，杨兴伟也在，其不便当面询问，加上杨兴伟跟其是连襟关系，根本没有想到他会骗其，所以也没有好好的跟其岳父侯某交流过这个事情，否则就不会被杨兴伟骗了。杨兴伟给其的一份自助设备采购合同，甲方是永安市农村信用合作联社，乙方是广州广电运通金融有限公司，这份合同是其回永安跟他一起合作后发给其看的，他说之前是做三明建设银行的，那边的业务差不多做好了，他又去签了永安市农村信用合作联社安装ATM机的业务，其当时已经非常相信了，根本没有看内容，更没有关注其他了。
其不知道杨兴伟和苏某的合作情况，苏某大约在2014年3月从福州到永安来，杨兴伟叫其一起陪一下，当时我们陪着苏某到永安信用社桃姐网点的装修现场看看，鄢某也在现在，后杨兴伟叫我们一起在桃姐酒店吃饭，饭后其和鄢某走了，不清楚杨兴伟和苏某谈了什么。到了6月，杨兴伟被打住在市立医院，其把事情告诉了杨某甲，杨某甲就告诉了苏某，苏某赶到永安，在市立医院病房，杨兴伟给其和苏某各写了一张借条，这时我们才知道都被他骗了。
13、被害人苏某的报案及陈某丙证实：2013年9月，杨兴伟跟其说，他跟他岳父侯某一起搞信用社网点的装修业务，叫其一起投资，其知道侯某是做这方面业务的，其对杨兴伟说如果要投资叫他岳父出来跟其谈，杨兴伟就没有下文了。9月底时，杨兴伟找其借了7、8万元钱，说是搞网点装修资金不够，这些钱后来还给其了。2014年2月，杨兴伟再次跟其说他现在还是跟侯某、鄢某一起搞农村信用社网点的装修和基建项目，邀请其投资入股一起做。2014年3月其下来永安，在杨兴伟家和侯某正在做的工地现场谈了几次，当时其也见到过侯某，但没有具体问他杨兴伟在他承建的这些项目有否投资的事情，鄢某也说杨兴伟在这些装修基建的项目里有股份，这样其才相信了杨兴伟是有跟侯某、鄢某一起做项目。期间鄢某和杨兴伟还陪其看了他们正在装修的工地现场。于是在2014年3月30日，其在永安跟杨兴伟签订了两人合伙协议，内容就是其和杨兴伟共同经营永安市农村信用社桃姐分社、永安市农村信用社文龙分社、永安市农村信用社西营分社、清流县信用社灵地分社的大楼基建及装修项目，其出资157.50万元，占30%的股份；杨兴伟出资142.5万元，占70%，共出资300万元，因为是杨兴伟关系搞来的业务，而且现场也是他去管理，所以他的股份多一点。之前在2014年3月初我们在谈这个项目时，其就于3月13日先打款8万元到杨兴伟的农村信用社账户，作为前期的投资款，其当时是想先投资一点看看，然后其上来永安查看了工地等，确定杨兴伟他们有在做项目，到3月30日我们签订合同后，其就打了30万元到杨兴伟的农村信用社账户。期间其也有来永安，杨兴伟有带其看过工地，其也没有具体查看。到了4月8、9日，杨兴伟说新的工地陆续都在做了，叫其打款，其就于4月9、10、11日，又打款30万元给杨兴伟的农村信用社账户，还通过其表哥程永春在古田的农村信用社账户打款22万元，这笔钱也是杨兴伟说需要用的投资款。2014年4月22、23日，杨兴伟说现在要做清流县信用社灵地分社的大楼基建，需要押金100多万元，叫其先打50万元给他用，其还是通过他的农村信用社账户打了10笔每笔5万元，计50万元给他。到了5月中旬，杨兴伟又说开始做永安西营分社的装修，需要资金，其就再打款17.5万元。6月初，听说杨兴伟因为赌博事情被人打了，其下来在永安市立医院找到杨兴伟，他承认之前他所说的投资项目都是骗其的，他根本没有做这些项目，骗其的钱也被他赌博了，其只好叫他写一个借条给其，我们一起算了一下其共打款给他157.5万元，其就到医院楼下打印了一张借条，然后叫杨兴伟签字，当时郑某也在，他也是这样叫杨兴伟签字的。其共被他骗去157.5万元，其中杨兴伟说灵地分社的大楼基建的50万元是他向其借的，其也问过了，灵地分社的项目他没有股份，自然就不存在押金的事情，所以其认为这50万元还是他诈骗其的。
14、证人侯某的证言，证实：其这三年来经人介绍，从事银行方面的网点装修业务，但是从来没有做ATM机的安装业务。2014年7月初，卢某找到其，问其跟他一起搞ATM机安装的结算事情，其莫名其妙，经详谈才知道其前女婿杨兴伟冒用其名义，跟卢某做银行的ATM机安装业务。这个事情其根本不知道，而且，其女儿因为发现杨兴伟不实在会赌博，跟我们商量后已跟杨兴伟离婚了，其也就没有跟杨兴伟联系了，更谈不上叫他来一起做业务。这次的事情是卢某一直找其结算，其就叫他来报案。另外还有一个自称福州的老板前几天打电话给其，也是说杨兴伟跟他做什么生意，现在杨兴伟欠他钱，人又跑掉了，也是找其算账，其也是叫他去报案，跟其没有关系。卢某找其结算时，有复印了一份“自助设备采购合同”给其，说是杨兴伟给他的，合同上是其跟广州的一家公司签订的合同，其当时就声明其根本没有签订过这样的合同，而且其可以判断这个合同是假的：首先是甲方其的签字笔迹不是这样，且其是姓“侯”而不是合同上签的“候”，其不可能会把自己的姓都签错了吧？其次，乙方的印章是方形的，一般公司的印章都是圆形的；且合同书上乙方的落款是广州广电运通金融电子股份有限公司，而印章上把“运通”刻成“通运”，以上简单的几点就说明这个合同是假的。
2014年，其和合伙人是投标中了永安农村信用合作联社桃姐分社，文龙分社的装修业务，永安西营分社的装修工程是其它工程队做的，其没有做清流县农村信用合作联社灵地分社的基本项目和装修业务。其在做永安市农村信用合作联社桃姐分社装修业务中，有一部分的瓷砖是叫杨兴伟帮忙供货，文龙的装修杨兴伟就没有插手了，当时的现场管理是鄢某。其做的银行装修工程中，杨兴伟都没有股份，其只是有时看他没有事情做，他又说有卖瓷砖的朋友，所以才拿一小部分的瓷砖供货给他做。2014年初，郑某曾经问过其和杨兴伟合作搞银行的ATM机安装业务，当时其在福州，郑某在上海，他打电话说和杨兴伟准备做银行ATM机的安装业务，说是杨兴伟有什么关系搞来的业务，其当时还楞了一下，不过觉得他如果有关系做事情总是好的，所以其跟郑某说如果有业务做，是好事，但是杨兴伟有时会赌博，做业务的钱要看好。因为是电话上，其自己当时也忙着事情，所以我们也没有详细说就挂了。后来他们开始做业务，其也全省各处跑业务，很少跟他们联系，跟他们见面都很少，现在想想，可能当时杨兴伟有意避开其。一直到卢某打电话给其，其才知道大体的事情，其都吓了一跳。
15、证人杨某甲的证言，证实：2014年春节期间，听朋友卢某说其堂弟杨兴伟叫他一起做ATM的销售安装，是杨兴伟老丈人拿来的业务，杨兴伟自己做不动，叫老卢一起做，老卢说会赚点钱，其也没有在意。到了2014年4月，杨兴伟说叫他的同门郑某来合伙一起做ATM的销售安装，他们两人叫其帮他们记账，其就按照他们两个的回忆，用电子文档帮忙他们汇总和记录，但其没有经手他们的资金来往、业务方面的事情，他们报有什么资金，其就记录下然后通过QQ发给他们看。大约在2014年3月时，杨兴伟有叫其老婆陈娇的农业银行卡、信用社卡给他转账用，后来杨兴伟出事后其有找他要银行卡，他就还给其一张信用社的卡，农业银行卡说搞坏掉。事后其有问过杨兴伟，他说他没有做ATM的销售安装、网点装修的业务，他搞来的钱都赌博输了。
16、证人鄢某的证言，证实：2014年3月，其和侯某一起合作安装永安市农村信用合作联社桃姐网点装修的业务，这个项目主要是侯某在做，其有一点小股份并负责现场施工的管理，杨兴伟是供应瓷砖的。3月的一天下午，杨兴伟和郑某过来永安桃姐网点工地找其，杨兴伟跟其说，等下他的一个朋友苏某会从福州过来，如果苏某有问到ATM机的业务，让其说其和郑某在做这块的业务，后面我们还有很多项目可以合作，其说可以。大约17时许，苏某到永安后就来到我们桃姐网点的现场，聊了一会天后杨兴伟就安排大家在桃姐酒店吃晚饭，吃饭时，苏某问其知不知道杨兴伟最近在做什么业务？其就说杨兴伟跟郑某在做ATM机的业务，后苏某就没有问什么了，因为那段时间其确实听说杨兴伟和郑某是在做ATM的业务。饭后其就走了，杨兴伟和苏某谈什么不知道。杨兴伟在永安市农村信用合作联社桃姐网点的装修工程中没有股份，主要是侯某做的，其也只是一点小股份。其没有和杨兴伟一起合作网点装修的业务，网点装修的事情杨兴伟不懂的做，不过他有去莆田的一个网点装修投标但没有中标，当时投标的事情他还有来咨询过其。永安市农村信用作作联社文龙网点是其和侯某做的装修，西营网点是其他工程队做的，都跟杨兴伟没有关系。
17、证人陈某甲的证言，证实：其跟杨兴伟是从小玩在一起的，也是同学。卢某其是通过杨兴伟认识的但没有深交，知道他是做瓷砖生意的，后来听说卢某的钱被杨兴伟骗了。杨兴伟没有叫其用他岳父的名义回答卢某打电话来询问的事情，其不知道他们之间做什么生意。当时其开一家干果店，杨兴伟和其的一些同学经常会来店铺泡茶聊天，其的手机也会经常被杨兴伟拿去玩。2014年6月后杨兴伟就较少来店铺了，有一天卢某找到其，说其冒充杨兴伟岳父回复他的电话，其感到莫名其妙因为其根本没有做这个事情，就跟卢某说没有这事，他不相信，杨兴伟也没有交代其冒充他岳父的名义接听卢某的电话过，不知道是不是杨兴伟拿其电话接的卢某的电话。
18、证人吴某的证言，证实：其与杨兴伟系母子关系。杨兴伟是2014年7月出去外地的，期间也没有跟我们联系，当时我们已经知道他外面骗了人家的钱，公安机关也在找他。2015年2月5日，他从外地回家，当晚他跟其谈了很久，说已经做错事情了，跑也不是办法，想自己到公安机关把事情说清楚，该怎么处理就怎么处理，我们家里也是这个意思。2月6日下午14点多，杨兴伟叫其打电话给公安局办案的人，叫公安人员来家里把他带去处理。其因为没有公安的电话，就打给其公安的亲戚告诉他说杨兴伟想投案自首。后公安的的人就联系其，其就告诉公安其家的具体地址，然后公安的人就直接到家里把杨兴伟带走了。投案的事情肯定是要杨兴伟自己同意决定，其才会帮他联系的。
19、证人蔡某的证言，证实：杨兴伟2013年10月以前向其借了3.5万元，2013年10月23日，杨兴伟说他叫人转了10万元给其，其中3.5万元是还其的钱，4.985万元是转给一个叫陈凯的人，另外转了1.5万元给他堂嫂陈娇。
20、证人杨某乙的证言，证实：杨兴伟是其弟弟，杨兴伟有叫其帮他转账，说他的朋友有钱转给他，叫其帮忙转一下或取现给他，因为其的6227001872540066721建设银行卡有办网银，用起来比较方便。其知道的有陈某乙、邱健华有通过这张银行卡转钱给杨兴伟。具体时间其记不清楚，其自己也有使用这张卡，大部分在2014年上半年转账的比较多。
21、证人陈某乙的证言，证实：杨兴伟通过其代理用于网络赌博的资金约213万元。杨兴伟用于网络赌博的钱怎么来的开始其不知道，后来他跑路了，才知道是骗来的钱。
22、被告人杨兴伟的供述：其是利用安装银行自动存取款机和装修银行网点名义诈骗卢某、郑某、苏某的钱。因为其当时去赌博，输了很多的钱，没办法运转了，就想到骗钱。其选择卢某、郑某、苏某等人来诈骗是因为其前岳父侯某是做银行网点装修的，其有帮忙过，安装银行自动存取款机和装修银行网点的程序和过程其了解一点，卢某、郑某、苏某他们也知道其和侯某的关系，其借岳父侯某的名义自然他们也会相信。其骗卢某的第一笔钱是在2013年10月，当时其已经跟陈某乙赌时时彩比较大了，手头没有钱，就想着骗点钱来赌，就跟卢某说宁化县农村信用合作联社有两个网点装修，其已经把业务拿下来了，想跟他一起做、卢某同意，其就说要装修押金，两个网点每个网点需要10万元，骗他打款19、4万元，分别打到陈某乙的农村信用社的账户9.4万元；是蔡某的账户10万元。2014年1月底，其以安装三明各地银行ATM机的的名义，陆续骗他的钱，因为卢某比较精明，每次投资一个地点的ATM机，就要结算一次，其都有按照大台的利润1.7万元，小台的利润1.5万元和本金结算给他，这样做的目的就是为了稳住卢某，期间实在没钱了，还骗郑某说是给厂家打款，叫郑某直接打款给卢某的账户。2014年5月最后一笔业务安装清流县农村信用合作联社的ATM机时，实在没钱结算给卢某就一直拖延着，后来卢某一直追着其要钱，没办法其就断绝跟他的联系跑掉了，最后骗他的钱合计是60.15万元。其提供给卢某、郑某的销售ATM机的合同是其叫苏某通过QQ邮箱发给其的，其再改动并加盖其私刻的印章，并冒充侯某签字后，拿给卢某和郑某的，这样他们才更会相信。其没有带卢某去安装ATM机现场看过，因为其说的这些安装ATM业务都是假的。其提供给卢某的ATM机安装验收合格单实际上是苏某发给其的自助设备采购合同中的一页内容，其叫卢某合作ATM机的安装，每一个地点做完后，其就拿一张复印的ATM机安装验收合格单，其随便填写一下交给卢某，目的就是要他相信我们已经做好一个地点的业务了，同时其也会把本金和利润打给他，他就不会追究下去了。
2014年4月，卢某一直催宁化县农村信用合作联社网点装修的事情，要其找其岳父侯某问清楚，其没办法，就事先叫其朋友陈某甲冒充其岳父，说如果卢某打电话过来，就叫陈某甲说没有那么快就可以了，其也把卢某的电话给了陈某甲，陈某甲就按照其的交待跟卢某说没那么快，其这样做的目的还是为了稳住卢某。其和郑某原来是连襟关系，其和老婆离婚也没跟郑某说，2014年春节期间郑某从上海回来过年时，其私下骗他说其拿下了广州广电运通金融有限公司的ATM机在三明地区的代理，叫他一起做，肯定有利润，他因为我们是连襟关系，也知道之前其是跟我们岳父侯某做事，所以就相信了同意一起做。春节后他回到上海，其就打电话给他说开始做业务了，也是按照安装大台的ATM机利润1.7万元，小台的利润1.5万元跟他说，然后郑某就开始给其打款，这样其就一直以安装各地的名义骗他，郑某也有问其结算的事情，其就说还要做业务、押金等名义拖延，直到2014年5月左右，其骗了郑某大约230多万元。其有叫堂哥帮忙做帐，这个帐是其和郑某报帐，杨某甲帮忙记录，账面都是虚假的，没有实际入账，杨某甲也不会管那么多。其有在郑某记帐本上写到：共收到郑某203.25万元投资款，这笔钱没有计算利润里面，是实际收到他的钱，这个钱其没有异议，是其亲手写的。2014年6月初，其因为赌博被人打了在市立医院住院，郑某来看其，他知道其是拿他投资安装ATM机的钱去赌博了，找其要钱，其说没钱说会每个月还一点，他就叫其写一个借条作凭据，我们在医院算了一下他共投资约230多万元，其和郑某商量了一下，就写个235万元的借条，按按照郑某要求，写的时间提前至2014年3月10日。根据郑某的统计计算，其诈骗郑某的数额合计243.35万元，从2014年2月14日至4月30日之前打款给其的数目，其没有异议，其只认为最后一笔7万元，记得是其先通过什么银行卡转给郑某，然后郑某转回其信用合作社户头上，所以其认为这7万元不算是其诈骗郑某的钱，其认可诈骗郑某的数额是236.35万元。
2014年2月时，其在帮侯某做事但没入股，有一次其和苏某聊天，说起其在跟其岳父做事，问他要不要一起做，他说可以，过了几天，他来永安找其，当时其正好在帮侯某做永安桃姐农村信用社网点的装修，就带他到现场看，因为鄢某也是帮侯某做这个项目，其叫鄢某帮其证实其在这些装修项目中是有股份的，苏某来永安后，其请苏某、鄢某等人吃饭，鄢某就帮其证实其有入股装修网点的事情，实际上其没明确叫鄢某帮其证实，其的意思是其和鄢某以后会有合作项目，有人投资进来，以后做事就有资金了。苏某看了以后，基本和其谈好合作的事情。3月中旬，其跟苏某说桃姐网点需要资金投入，他就打了8万元，后来其陆续以装修文龙网点、西营网点的名义，叫苏某打钱。苏某共打款给其157.5万元，其认可这笔钱是其骗他的钱。2014年6月，其被人打了，苏某才知道钱被其骗了，在市立医院病房，叫其写了一张借条，当时郑某也叫其写借条。2014的8月的一天，其在泉州被苏某抓到，苏某写了两人合伙协议范本叫其签字，时间签到2014年3月份。永安市农村信用合作联社桃姐网点、文龙网点、西营网点装修项目其都没有投资，桃姐网点是侯某做的其没有股份，文龙、西营网点装修，其有去投标但没有中标，清流县灵地大楼基建项目，跟侯某和其都没有关系，其是拿来做借口的，是其欺骗了苏某，其叫苏某投资进来的钱，有一部分转给卢某，这是为了稳住卢某；一部分其拿去网络赌博掉。在诈骗卢某过程中，前期有跟卢某结算本金和利润，是为了后面还可以骗他的钱，其肯定要把前一次的本金利润结算给他，硬着头皮也要把钱给他，也是为不暴露，所以只好把前期的钱都算给他。2014年3月，其听说清流县农村信用合作联社灵地分社的工程也要投标什么的，到了4月时，其手上没钱了，就想找苏某再骗点钱用，又没有其它名义，其就利用清流县农村信用合作联社灵地工程装修的名义找苏某借钱，说一个星期后会还他的钱，目的还是骗他的钱，苏某也比较信任其，就打了50万元给其，其也没写借条给他。骗来的这50万元，大部分还是被其用于网络赌博了，所以这笔50万元其也认可是诈骗苏某的，后面苏某叫其写借条，其也有把这50万合计上去。其有通过其的农村信用合作联社帐户转款233.66万元给陈某乙农村信用合作联社帐户用于赌博，通过陈娇农业银行卡转款16.9万元给陈某乙帐户用于赌博，通过杨某乙帐户转钱79.01万元给陈某乙帐户用于赌博。其诈骗来的钱财大部分用在时时彩赌博上，是通过陈某乙的代理，到非法网站上赌博的，输了大约200、300万，有100余万元用在平时的赌博上，这些钱基本都输光了。
上述证据均经庭审举证、质证，具有合法性、真实性和关联性，可以作为定案依据，本院予以确认。
本案事实清楚，证据充分，足以认定。
本院认为，被告人杨兴伟以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物共计人民币454万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人杨兴伟犯罪以后主动投案，如实供述自己的犯罪事实，属自首；案发后，退还部分赃款；庭审中当庭自愿认罪，认罪态度较好，有一定的悔罪表现。可从轻处罚。辩护人的上述辩护意见理由成立，予以采纳；其余辩护意见理由不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨兴伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币100000元（罚金应于本判决发生法律效力之次日起一个月内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年2月6日起至2027年2月5日止）。
二、继续追缴赃款人民币452万元，发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 珊
审 判 员 树苏建
人民陪审员 许孝云
二〇一五年十一月九日
书 记 员 刘 云