江苏省无锡市滨湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0211刑初485号
公诉机关无锡市滨湖区人民检察院。
被告人赵某某，男，1992年4月20日出生于广西壮族自治区大新县，壮族，初中文化，农民，户籍地广西壮�自治区大新县。2016年3月12日因本案被抓获审查，次日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。
指定辩护人邓洁，江苏屹杰律师事务所律师。
无锡市滨湖区人民检察院于2016年11月14日以锡滨检诉刑诉（2016）471号起诉书指控被告人赵某某犯信用卡诈骗罪向本院提起公诉。本院于2016年11月15日立案受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，后于2016年12月5日转为普通程序，于2017年2月15日公开开庭审理了本案。无锡市滨湖区人民检察院指派代理检察员朱丛兰出庭支持公诉，被告人赵某某及其指定辩护人邓洁到庭参加诉讼。现已审理终结。
无锡市滨湖区人民检察院指控：被告人赵某某于2016年3月10日至12日间，持伪造的龙某1、王某1等人的银行卡，至本市滨湖区梁清路1号宁波银行、工商银行梁青支行、崇安区中山路375号老庙黄金银楼等地，从龙某1、王某1、姚某等人银行卡账户内取现、转账或刷卡消费共计人民币430431元。
被告人赵某某归案后，如实供述了上述犯罪事实。
公诉机关认为，被告人赵某某以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人赵某某归案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。
被告人赵某某当庭认罪，但辩称：本案系其与他人共同犯罪，其系从犯，且其已退出分得的赃款人民币50000元。
被告�赵某某的辩护人提出的辩护意见和理由是：1、被告人赵某某归案后如实供述了自己的罪行，可以从轻处罚；2、被告人赵某某并没有非法占有全部违法所得的故意，在共同犯罪中他人处于控制和支配的地位，被告人赵某某仅仅是受支配从事取现和消费的行为，分得的赃款较少；3、被告人赵某某自愿认罪，悔罪态度较好，可以酌情从轻处罚；4、公安机关从被告人赵某某处查获了部分赃物，扣押了被告人赵某某分得的违法所得，客观上可以弥补部分损失，可以酌情从轻处罚；综上，请求对被告人赵某某从轻处罚。
经审理查明：2016年3月10日至12日间，被告人赵某某与他人合谋后，在本市滨湖区梁清路1号宁波银行、工商银行梁青支行、梁溪区中山路375号老庙黄金银楼等地，持伪造的龙某1、王某1等人的银行卡，通过ATM机取现、转账或刷卡消费的方式，使用上述伪造的银行卡，共计骗取人民币430431元。后被告人赵某某共计分得人民币50000元左右。具体事实分述如下：
1、2016年3月10日8时34分至9时9分期间，被告人赵某某在本市滨湖区梁清路1号宁波银行，通过ATM机取现、转账的方式，先后使用伪造的龙某1尾号为0100的工商银行借记卡骗得人民币4400元；使用伪造的王某1尾号为5563的广发银行借记卡骗得人民币20000元；使用伪造的康某尾号为2728的工商银行借记卡骗得人民币23000元；使用伪造的潘某2尾号为1815的工商银行借记卡骗得人民币4400元；使用伪造的文某尾号为6812的建设银行借记卡骗得人民币3900元；使用伪造的王某2尾号为1048的建设银行借记卡骗得人民币25800元；使用伪造的唐某尾号为4465的招商银行借记卡骗得人民币4800元；使用伪造的邓某1尾号为8319的农业银行借记卡骗得人民币10500元；�用伪造的邓某2尾号为3078的浦发银行借记卡骗得人民币18400元。
2、2016年3月10日9时33分至9时51分期间，被告人赵某某在本市滨湖区梁某路工商银行梁青支行，通过ATM机取现的方式，先后使用伪造的胡某2尾号为6744的建设银行借记卡骗得人民币12200元；使用伪造的杜某2尾号为5316的工商银行借记卡骗得人民币8500元；使用伪造的肖某尾号为2607的建设银行借记卡骗得人民币19600元；使用伪造的刘某1尾号为5640的建设银行借记卡骗得人民币20000元；使用伪造的龚某尾号为8314的农业银行借记卡骗得人民币3800元；使用伪造的袁某尾号为5015的光大银行借记卡骗得人民币15000元；使用伪造的刘某3尾号为0229的长沙银行借记卡骗得人民币4700元。
3、2016年3月11日9时48分许，被告人赵某某在本市滨湖区梁清路1号宁波银行，通过ATM机取现的方�，使用伪造的谢某尾号为7427的招商银行借记卡骗得人民币4100元。
4、2016年3月11日10时24分许，被告人赵某某在本市滨湖区梁某路工商银行梁青支行，通过ATM取现的方式，先后使用伪造的莫某尾号为8695的建设银行借记卡骗得人民币3300元；使用伪造的阳某2尾号为3718的农业银行借记卡骗得人民币3700元；使用伪造的李某2尾号为4850的建设银行借记卡骗得人民币11700元；使用伪造的沈某尾号为7084的建设银行借记卡骗得人民币5300元。
5、2016年3月11日15时03分许，被告人赵某某在本市梁溪区中山路396号中国黄金店，使用伪造的胡某3尾号为1186的交通银行信用卡通过POS机刷卡消费人民币46439元，用于购买金器。
6、2016年3月11日15时46分许，被告人赵某某在本市梁溪区沃某超市香港金六福珠宝店，使用伪造的刘�5尾号为6072的招商银行信用卡通过POS机刷卡消费人民币47175元，用于购买金器；当日16时18分许，被告人赵某某在上述相同地点，又使用伪造的舒某尾号为6479的招商银行信用卡通过POS机刷卡消费人民币19000元，用于购买金器。
7、2016年3月11日19时06分许，被告人赵某某在本市梁溪区中山路375号老庙黄金银楼，先后使用伪造的姚某尾号为9834的光大银行信用卡通过POS机刷卡消费人民币14500元，又使用伪造的朱某1尾号为8523的招商银行信用卡通过POS机刷卡消费人民币19228元，用于购买金器。
8、2016年3月12日9时18分许，被告人赵某某在本市滨湖区梁某路江苏银行梁青支行，通过ATM机取现的方式，使用伪造的朱某2尾号为1006的建设银行借记卡骗得人民币2800元。
9、2016年3月12日10时52分许，被告人赵某某在本市梁溪区中山路918号中国黄金店，使用伪造的龙某2尾号为7109的湖南省农村信用社祥福信用卡通过POS机刷卡消费人民币25004元，用于购买金器。
10、2016年3月12日11时45分许，被告人赵某某在本市梁溪区保利广场隆基珠宝店，使用伪造的胡某4尾号为8387的广发银行信用卡通过POS机刷卡消费人民币14500元，用于购买金器。
11、2016年3月12日12时48分许，被告人赵某某在本市梁溪区崇安寺步行街金世缘珠宝店，使用伪造的刘某4尾号为2311的广发银行信用卡通过POS机刷卡消费人民币14685元，用于购买金器。
案发后，公安机关从被告人赵某某处查获赃款人民币50000元、银行卡11张、黄金手镯8只、黄金项链1条、及上述首饰的发票3张等物。
被告人赵某某归案后如实供述了上述事实。
上述事实，被告人赵某某在开庭审理中无异议，并有被害人龙某1、王某1、康某、潘某2、文某、王某2、唐某、邓某1、邓某2、胡某2、杜某2、肖某、刘某1、龚某、袁某、刘某3、谢某、莫某、阳某2、李某2、沈某、胡某3、刘某5、舒某、姚某、朱某1、朱某2、龙某2、胡某4、刘某4的陈述，证人叶某的证言，公安机关制作、调取的刑事案件侦破经过、银行ATM机监控录像、金世缘珠宝店监控录像、手机截图、扣押笔录、照片、扣押清单、银行卡交易记录、银行卡交易短信通知、ATM机后台操作记录、POS签购单、刷卡记录、辨认笔录等证据证实，足以认定。
本院认为：被告人赵某某与他人结伙，以非法占有为目的，使用伪造的信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。无锡市滨湖区人民检察院指控被告人赵某某犯信用卡诈骗罪的�实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人赵某某归案后如实供述了自己的罪行，依法予以从轻处罚。
对于被告人赵某某提出的辩解意见及其辩护人提出的辩护意见和理由，本院综合评判如下：1、被告人赵某某辩称其系从同案犯处获取了伪造的他人信用卡，其仅从事取款、转账、消费的犯罪行为，并未伪造他人信用卡，且仅分得赃款的10%，虽然本案中被告人赵某某所称的同案犯未能归案，但公诉机关亦未能提供证据对被告人赵某某的辩解予以反驳，故本院根据有利于被告人的原则，对被告人赵某某的辩解意见予以采纳，认定被告人赵某某系与他人结伙实施共同犯罪；2、被告人赵某某直接实施了使用伪造的信用卡骗取钱财的犯罪行为，其行为在共同犯罪中是关键且不可或缺的，应当认定其在共同犯罪中起了主要作用，而非次要或辅助作用，故对于被告人赵某某提出的其系从犯的辩解意见，本院认为与事实和法律不符，不予采纳；3、至于被告人赵某某的辩护人提出的其分得的赃款较少的辩护意见，本院认为并不能改变其在共同犯罪中的地位与作用，仅在量刑时就此情节酌情予以考虑；4、对于被告人赵某某及其辩护人提出的其他辩解和辩护意见，经查，与事实和法律相符，本院均予以采纳。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
被告人赵某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月12日起至2023年3月11日止），并处罚金人民币十万元（罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 严子浩
人民陪审员 赵月珠
人民陪审员 张建英
二○二○一七年三月三日
书 记 员 金 晶
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》：
第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘�，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡�使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。