浙江省诸暨市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）绍诸刑初字第760号
公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。
被告人郭某甲，农民，住诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年12月3日被诸暨市公安局刑事拘留，同年12月10日变更为取保候审。经本院决定，于2014年8月8日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。
辩护人汤立挺，浙江振邦律师事务所律师。
浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2014）1478号起诉书指控被告人郭某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年7月10日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派代理检察员边津槿出庭支持公诉。被告人郭某甲及辩护人汤立挺到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省诸暨市人民检察院指控：被告人郭某甲及周可燕�诸暨市圣菲娅进出口有限公司、诸暨市圣菲娅针织有限公司的全部股东，其中被告人郭某甲系诸暨市圣菲娅针织有限公司的法定代表人，同时占诸暨市圣菲娅进出口有限公司30%的股份并担任监事。自2006年开始，因公司运行及资金周转困难，被告人郭某甲及周可燕以1分至7分不等的高额利息为诱饵，并承诺到期还本付息的方式，向郭某戊、郭某丙、赵某乙等社会公众吸收存款，共计2257.65余万元。
为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相应证据，认为被告人郭某甲身为诸暨市圣菲娅针织有限公司、诸暨市圣菲娅进出口有限公司的相关主管人员，为公司经营非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院对被告人郭某甲依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定处罚。
被告人郭某甲对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。
辩护人汤立挺的辩护意见：1、被告人郭某甲的犯罪金额应以其实际出具的借条来认定，金额应当为760万元左右。其妻子周可燕事先签好，郭某甲后来补签的借条金额不应当认定；
2、被告人郭某甲及妻子的借款并非用于其个人挥霍，而是用于公司经营，主观恶性不深；
3、被告人郭某甲因文化程度低，法律意识淡薄，大部分借款是周可燕所借，对借款金额和对象不是很清楚，其当时不知道触犯了法律；
4、被告人郭某甲有投案自首的情节。郭某甲没有将借款金额讲清楚是因为其不知道周可燕借了多少钱，其出具的借条也是其事后补签的，印象不深。郭某甲对公安机关出示的借条都是认可的，庭审中对每节借款也予以承认。
5、郭某甲如实供述，有悔罪表现。
综上，请求法庭对被告人郭某甲从轻处罚。
经审理查明：被告人郭某甲及周可燕系诸暨市圣菲娅进出口有限公司、诸暨市圣菲娅针织有限公司的全部股东，其中被告人郭某甲系诸暨市圣菲娅针织有限公司的法定代表人，同时占诸暨市圣菲娅进出口有限公司30%的股份并担任监事。自2006年开始，因公司运行及资金周转困难，被告人郭某甲及周可燕以1分至7分不等的高额利息为诱饵，并承诺到期还本付息的方式，向郭某戊、郭某丙、赵某乙等社会公众吸收存款，共计2249.65万元。
1、2006年1月3日至2009年7月26日期间，被告人郭某甲与周可燕以公司购买材料为由多次向被害人徐某甲借款共计125.6万元，支付部分利息。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人徐某甲的陈述，借条1组，被告人郭某甲的供述和辩解，同案犯周可燕的供述等证据所证实。
2、2007年至2013年期间，被告人郭某甲伙同周可燕多次�被害人孙某借款共计142.75万元，支付部分利息。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人孙某的陈述，同案犯周可燕的供述，被告人郭某甲的供述等证据所证实。同案犯周可燕在侦查和起诉阶段均供述其已支付利息人民币72万元左右，但未提供相应证据，且与被害人孙某陈述已收利息人民币20万元不一致，故本院不认定具体支付利息的数额。
3、2008年年初至2009年1月23日期间，被告人郭某甲以企业资金周转为由分2次向被害人郭某乙借款共计7.3万元。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人郭某乙的陈述，被告人郭某甲的供述，借条1份等证据所证实。被害人郭某乙在笔录中讲到2008年被告人郭某甲向其借款7万元，约定利息一分，后因被告人郭某甲无力还款，遂约定再续借，将利息算入本金中，被害人郭某乙又给了郭某甲三四千元。从有利于被告人出发，认定郭某乙后又借给郭某甲三千元。
4、2008年2月6日，被告人郭某甲伙同周可燕以月息1分向被害人郭某丙借款1万元，已付利息0.36万元，造成实际损失0.64万元。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人郭某丙的陈述，借条1份，被告人郭某甲的供述等证据所证实。
5、2009年12月1日、2011年3月11日，被告人郭某甲伙同周可燕以公司资金周转为由以月息1.5分分2次向被害人寿某甲借款共计10万元，已付利息2.7万元，造成实际损失7.3万元。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人寿某甲的陈述，借条2份，同案犯周可燕的供述，被告人郭某甲的供述等证据所证实。
6、2010年的一天，周可燕向被害人郭某丁借款2万元，已付利息0.48万元，造成实际损失1.52万元。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人郭某丁的陈述，借条1份，同案犯周可燕的供述等证据所证实。
7、2011年3月11日、9月20日，被告人郭某甲伙同周可燕以资金周转为由，以月息1.5分、2分分别向被害人王某甲借款5万元、4万元，共计9万元，已付利息0.9万元。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人王某甲的陈述，借条1组，同案犯周可燕的供述，被告人郭某甲的供述等证据所证实。
8、2011年4月21日、5月1日，被告人郭某甲伙同周可燕以公司资金周转为由以月息1.5分向被害人郭某戊分别借款5万元、12.5万元，共计借款17.5万元，后支付部分利息，未付本金。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人郭某戊的陈述，借条2份，同案犯周可燕的供述，被告人郭某甲的供述等证据所证实。
9、2011年5月11日，周可燕以公司发工资为由以月息1.25分向被害人陆某甲借款3万元，已付利息0.4万元，未付本金。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人陆某甲的陈述，借条1份，同案犯周可燕的供述等证据所证实。
10、2011年5月15日至12月9日，被告人周可燕以月息2分分多次向被害人赵某甲借款共计40万元，已支付利息8万元，未付本金。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人赵某甲的陈述，借条4份，中国银行存款回单1份，中国农业银行取款业务回单1份，同案犯周可燕的供述等证据所证�。
11、2011年8月6日开始至2012年10月22日期间，周可燕多次向被害人许某及通过许某约定月利息从1分到3分不等，已付利息6万元，未付本金。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人许某的陈述，同案犯周可燕的供述，借条1组等证据所证实。
12、2011年8月29日至2012年10月2日期间，周可燕分5次向被害人寿某乙共计借款615万元，约定月息5分到7分，已付利息171.11万元，归还本金155万元。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人寿某乙的陈述，同案犯周可燕的供述，三份借款协议所证实。被害人寿某乙陈述：2011年8月29日借款数额为150万元，2012年7月16日的借条借款数额为90万元，2012年10月15日的借条借款数额为50万元，2012年9月17日借款200万元，2012年10月2日，周可�向其借款125万元，共计借款615万元，已归还本金共155万元，支付利息共171.11万元。本案同案犯周可燕供述支付寿某乙利息100多万元，未付本金，尚欠借款总数为485万元，按照有利于被告人的原则，本院以被害人寿某乙陈述的数额认定。
13、2011年11月30日，被告人郭某甲伙同周可燕以公司资金周转为由以月息1.5分向被害人张某借款7万元，已付利息1万元，未付本金。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人张某的陈述，借条1份，同案犯周可燕的供述，被告人郭某甲的供述等证据所证实。
14、2011年12月20日，周可燕以公司资金周转为由以月息1.5分向被害人王某乙借款20万元，未付利息和本金。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人王某丙的陈述，借条2份，同案犯周可燕的供述所证实。同案犯周可燕供述其已支付利息人民币3.6万元，但未提供相应证据，且与被害人王某乙陈述未付利息不一致，故对检察院提出支付部分利息的指控不予认定。
15、2012年的一天，被告人郭某甲伙同周可燕以月息2分向被害人陈某借款50万元，已付利息6万元，未付本金。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人陈某的陈述，借条1份，同案犯周可燕的供述，被告人郭某甲的供述等证据所证实。
16、2012年1月1日，被告人郭某甲伙同周可燕以月息1.5分向朋友郭某己借款10万元，未付利息和本金。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人郭某己的陈述，同案犯周可燕的供述，借条1份，被告人郭某甲的供述等证据所证实。
17、2012年1月14日�1月31日，被告人郭某甲伙同周可燕以公司资金周转为由以月息2分向被害人寿某丙分别借款10万元、20万元，共计30万元，未付利息和本金。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人徐某乙陈述，同案犯周可燕的供述，借条2份，被告人郭某甲的供述等证据所证实。
18、2012年1月18日，原料供应商杨某有一笔300万元的银行贷款打入郭某甲的公司账户，后周可燕取得杨某的同意将其中100万元约定月息2.5分作为借款；同年12月19日，周可燕以月息2.5分又向杨某借款25万元。以上总计借款125万元，未付利息和本金。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人杨某的陈述，借条2份，中国民生银行个人借款凭证，浙江省农村信用社客户回单、绍兴银行存款凭条，同案犯周可燕的供述等证据所证实。
19、2012年1月21日、2月1日，被告人郭某甲伙同周可燕以公司资金周转为由以月息1.3分向被害人王某丁分别借款6万元、2万元，共计8万元，未付本金和利息。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人王某丁的陈述，借条2份，同案犯周可燕的供述，被告人郭某甲的供述等证据所证实。
20、2012年2月5日至4月22日期间，周可燕以以公司资金周转为由分5次向被害人郭某庚借款共计80万元，已付利息5万元，未付本金。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人郭某庚的陈述，借条5份，同案犯周可燕的供述等证据所证实。
21、2012年4月18日至11月4日期间，被告人郭某甲伙同周可燕以公司资金周转为由以月息2分分8次向被害人寿某丁借款共计32万元，�支利息和本金。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人寿某丁的陈述，借条1组，被告人郭某甲的供述等证据所证实。
22、2012年1月20日、5月3日、12月21日，被告人郭某甲伙同周可燕以月息2.5分分3次向被害人金某借款共计170万元，已付利息20万元，已付本金45万元。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人金某的陈述，借条1组，中国农业银行浙江省分行转帐凭条，同案犯周可燕的供述，被告人郭某甲的供述等证据所证实。
23、2012年7月17日、20日，周可燕以公司资金周转为由以月息6分向被害人钟某分别借款80万元、50万元，共计130万元，支付部分利息，未付本金。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被�人钟某的陈述，借款协议2份，同案犯周可燕的供述等证据所证实。
24、2012年8月7日，被告人郭某甲伙同周可燕以公司莫斯科接货需要资金为由向被害人赵某乙借款30万元，未付利息和本金。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人赵某乙的陈述，借条1份，同案犯周可燕的供述，被告人郭某甲的供述等证据所证实。
25、2012年8月15日，周可燕以公司资金周转为由以月息3分向被害人楼某借款50万元，未支付利息。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人王某乙的陈述，借条一份，收据一份，同案犯周可燕的供述等证据所证实。其中同案犯周可燕供述：其2012年4月份开始向楼某借款100万，月息7分，后改为5分，已付利息33万元，已付本金77万元，钱是打到王某丙�户里面的。其供述向楼某借款的数额与被害人王某丙的陈述、借条以及收据不一致，而被害人王某丙的陈述与借条以及收据所写数额能够相互印证，本院予以采信，认定同案犯周可燕向楼某借款数额为50万元。
26、2012年9月9日、9月11日，周可燕以公司支付工资为由分2次向被害人陆某乙借款共计40万元，已付利息2.4万元，未付本金。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人陆某乙的陈述，借条1份等证据所证实。被害人陆某乙陈述：其拿了4个月利息，一共是2万4千元。已付利息应认定为2.4万元，公诉机关指控数额有误，本院予以纠正。被告人郭某甲在庭审中提出其不认识陆某乙，而是否与被害人认识并不影响借款事实的认定，本院对本节事实予以认定。
27、2012年9月16日至10月1日期间，周可燕以月息3分分3次向被�人赵某丙借款共计172万元，已付利息8万元，未付本金。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人赵某丙的陈述，借条2份，借款协议1份、银行客户回单1份，同案犯周可燕的供述等证据所证实。其中周可燕供述：其从2012年7月开始，总计借本金175万元，利息3分，总计付了利息15万元，其中3万元利息是借款时直接扣除。被害人赵某丙陈述：2012年9月16日周可燕通过其亲娘杨某向其借款100万元，其通过银行汇给她97万元，另外3万元算利息扣掉了。浙江省农村信用社客户回单亦证实被害人赵某丙向被告人周可燕第一笔汇款为97万元。非法吸收公众存款数额应以实收资本计算，公诉机关当庭将借款本金数额变更为172万，本院予以确认。被告人郭某甲在庭审中提出其不认识赵某丙，而是否与被害人认识并不影响借款事实的认定，本院对本节事实予以认定。
28、2012年11月28日，周可燕以企业资金周转为由以月息2.5分向被害人吕某借款15万元，已付利息1.14万元，未付本金。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人吕某的陈述，民间借款协议1份，同案犯周可燕的供述等证据所证实。被告人郭某甲在庭审中提出其不认识吕某，而是否与被害人认识并不影响借款事实的认定，本院对本节事实予以认定。
29、2012年12月9日，被告人郭某甲伙同周可燕以公司莫斯科接货需要资金为由以月息3分向被害人朱某借款100万元，已付利息8万元，未付本金。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人朱某的陈述，借条1份，同案犯周可燕的供述，被告人郭某甲的供述等证据所证实。
被告人郭某甲于2013年12月3日主动向公安机关投案，但未如实供述主要犯罪事实。
该事实有侦查机关依法收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的归案经过、被告人郭某甲的供述等证据所证实。
案发后，诸暨市公安局冻结了被告人郭某甲在诸暨农商银行以及诸暨市农业银行的存款账户、诸暨市圣菲娅针织有限公司，同案犯周可燕在诸暨市农业银行的存款账户。诸暨市人民法院查封被告人郭某甲位于诸暨市牌头镇大庄村住宅两处。该事实有协助查询财产通知书、诸暨市国土资源局地籍档案查询单等证据予以证实。
另有公司基本情况2份、增值税申报表、资产负债表、利润表、户籍信息、诸暨市人民法院刑事判决书等证据在案佐证。
关于本案自首的认定。犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。本案中被告人郭某甲系自动投案，但其投案后在2013年12�3日公安机关的第一次讯问中供述了其向郭某戊、郭某丙借款的事实和周可燕向徐某甲、孙某借款的事实，第二次讯问中供述了其伙同周可燕向赵某乙借款的事实，第三次讯问中供述了其伙同周可燕向寿某丙、金某借款的事实。被告人郭某甲在庭审中供述起诉书指控的29笔借款中，郭某戊、郭某丙、郭某乙的借款其记得，其他的都是周可燕借好，事后其在借条上补签名字，这与检察机关收集的证据一致，且本案被告人郭某甲自动投案之前周可燕非法吸收公众存款一案已诉至本院，被告人供述检察机关起诉周可燕的借款在周可燕关到看守所后其才知道，由此可以推定周可燕出面所借的多笔借款其应当知情。综合被告人郭某甲与同案犯周可燕的供述、被害人的陈述及相关借条等证据，本院认定被告人郭某甲单独借款一笔，其伙同周可燕借款共十五笔，而被告人郭某甲在�一次讯问中仅供述了其中四笔借款，并未如实交代其主要犯罪事实，故不应当认定自首。被告人郭某甲的辩护人提出被告人郭某甲是因为不知道同案犯周可燕借了多少钱而在第一次讯问中没有供述全部犯罪事实的辩护意见与本院查明事实不符，本院不予采纳。
关于本案犯罪数额的认定。本案系单位犯罪，被告人郭某甲是犯罪单位的相关主管人员，被依法追究刑事责任，其犯罪数额同单位犯罪的数额一致。同案犯周可燕的借款全部用于公司运营，该部分借款应当认定为单位犯罪的一部分。辩护人提出被告人郭某甲的犯罪数额应以其出具的借条的金额来认定的辩护意见与法律规定不符，本院不予采纳。
本院认为，诸暨市圣菲娅针织有限公司、诸暨市圣菲娅进出口有限公司违反国家金融管理法律规定，向公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人郭某甲作�公司的主管人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。辩护人提出被告人郭某甲有投案自首情节的辩护意见本院不予采纳，其他意见酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人郭某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一三年十二月三日起至二O一八年一月三十日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；
二、继续追缴赃款返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 �郦武亮
人民陪审员 徐 黎 明
人民陪审员 朱 赛 飞
二〇一四年九月三十日
书 记 员 赵 霞
《中华人民共和国刑法》相关法律条文：
第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。