河南省灵宝市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1282刑初180号
公诉机关灵宝市人民检察院。
被告人张便鱼，女，1963年1月27日出生，汉族，小学毕业，河南鑫发控股集团有限公司灵宝分公司业务员，住灵宝市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月26日被灵宝市公安局取保候审，2017年4月7日被灵宝市人民检察院取保候审，同年5月10日被本院取保候审。
被告人郭莲花，女，1962年11月5日出生，汉族，高中毕业，河南鑫发控股集团有限公司灵宝分公司业务员，住灵宝市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月26日被灵宝市公安局取保候审，2017年4月7日被灵宝市人民检察院取保候审，同年5月10日被本院取保候审。
被告人苏青梅，女，1973年5月11日出生，汉族，初中毕业，河南鑫发控股集团有限公司灵宝分公司业务员，户籍地灵宝市，现住灵宝市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月26日被灵宝市公安局取保候审，2017年4月7日被灵宝市人民检察院取保候审，同年5月10日被本院取保候审。
被告人孙少峰，男，1952年1月29日出生，汉族，中专毕业，河南鑫发控股集团有限公司灵宝分公司业务员，户籍地三门峡市湖滨区，现住灵宝市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月26日被灵宝市公安局取保候审，2017年4月7日被灵宝市人民检察院取保候审，同年5月10日被本院取保候审。
灵宝市人民检察院以三灵检公诉刑诉[2017]81号起诉书指控被告人张便鱼、郭莲花、苏青梅、孙少峰犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。灵宝市人民检察院指派检察员李彦彬出庭支持公诉，被告人张便鱼、郭莲花、苏青梅、孙少峰到庭参加诉讼。现已审理终结。
灵宝市人民检察院指控，2009年2月份，王新红（另案处理）在河南省郑州市注册成立河南鑫发投资担保有限公司，王新红任公司董事长、法定代表人，从事吸收客户存款对外放贷的非法金融业务。2012年8月28日，王新红在河南省郑州市注册成立河南鑫发控股集团有限公司，继续从事吸收客户存款对外放贷的非法金融业务，2013年5月25日,王新红在灵宝市金城大道金城花园门面房成立河南鑫发控股集团有限公司灵宝分公司（以下简称灵宝分公司）,并任命曹广轩（另案处理）为灵宝分公司负责人，延续开展非法吸收公众存款业务。2014年8月20日，灵宝分公司在灵宝市工商局注册成立。期间，曹广轩招聘被告人张便鱼、郭莲花、苏青梅、孙少峰等人为业务员，对外宣传投资灵宝分公司，到期可归还本金并获取高额利息回报，诱使他人进行投资。灵宝分公司吸收的资金全部打入河南鑫发控股集团有限公司，河南鑫发控股集团有限公司按照灵宝分公司的报表向灵宝分公司发放集资户存款利息及人员工资等开销，河南鑫发控股集团有限公司将非法吸收的资金以更高利息对外放贷，从中赚取非法利润。2015年5月，灵宝分公司因资金链断裂而案发。经鉴定，河南鑫发控股集团有限公司灵宝分公司2013年5月至2014年11月，非法吸收公众存款40户,共计540万元，已兑付存款金额14.5万元，已支付利息52.45万元，未兑付存款金额473.05万元。被告人张便鱼累计非法吸收存款（不含本人）7户，金额74万元，尚未退还（不含本人）7户，金额71.78万元，领取提成9080元；被告人郭莲花累计非法吸收存款（不含本人）5户，金额33万元，尚未退还（不含本人）5户，金额32.01万元，领取提成4680元；被告人苏青梅累计非法吸收存款（不含本人）2户，金额27万元，尚未退还（不含本人）2户，金额27万元，领取提成1440元；被告人孙少峰累计非法吸收存款（不含本人）4户，金额23万元，尚未退还（不含本人）4户，金额22.31万元，领取提成3720元。另查明：被告人张便鱼吸收的存款中有自己以张瑞芳、张喜盈名义存入20万元；被告人郭莲花吸收的存款中有自己以其丈夫名义存入10万元。被告人张便鱼退缴非法所得480元；被告人郭莲花退缴非法所得3680元；被告人苏青梅退缴非法所得1440元；被告人孙少峰退缴非法所得3720元,上述款项已上缴灵宝市打击和处置非法集资工作领导小组。认定上述事实的主要证据如下：被告人张便鱼、郭莲花、苏青梅、孙少峰的供述和辩解；被害人陈述；证人证言；鉴定意见；书证户籍证明、抓获证明、担保函、借款合同、收据、还款计划、破案报告等。公诉机关认为，被告人张便鱼、郭莲花、苏青梅、孙少峰违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请求依法判处。
被告人张便鱼、郭莲花、苏青梅、孙少峰对指控事实及罪名不持异议。
经审理查明，2009年2月份，王新红（另案处理）在河南省郑州市注册成立河南鑫发投资担保有限公司，王新红任公司董事长、法定代表人，从事吸收客户存款对外放贷的非法金融业务。2012年8月28日，王新红在河南省郑州市注册成立河南鑫发控股集团有限公司，继续从事吸收客户存款对外放贷的非法金融业务。2013年5月25日,王新红在灵宝市金城大道金城花园门面房成立河南鑫发控股集团有限公司灵宝分公司（以下简称灵宝分公司）,并任命曹广轩（另案处理）为灵宝分公司负责人，延续开展非法吸收公众存款业务。2014年8月20日，灵宝分公司在灵宝市工商局注册成立。期间，曹广轩招聘被告人张便鱼、郭莲花、苏青梅、孙少峰等人为业务员，对外宣传投资灵宝分公司，到期可归还本金并获取高额利息回报，诱使他人进行投资。灵宝分公司吸收的资金全部打入河南鑫发控股集团有限公司，河南鑫发控股集团有限公司按照灵宝分公司的报表向灵宝分公司发放集资户存款利息及人员工资等开销，河南鑫发控股集团有限公司将非法吸收的资金以更高利息对外放贷，从中赚取非法利润。2015年5月，灵宝分公司因资金链断裂而案发。经灵宝永林会计师事务所鉴定，河南鑫发控股集团有限公司灵宝分公司2013年5月至2014年11月，非法吸收公众存款40户540万元，已兑付存款金额14.5万元，已支付利息52.45万元，未兑付473.05万元。被告人张便鱼累计非法吸收存款（不含本人）5户，金额54万元，尚未退还（不含本人）5户，金额51.78万元，领取提成9080元；被告人郭莲花累计非法吸收存款（不含本人）4户，金额23万元，尚未退还（不含本人）4户，金额22.01万元，领取提成4680元；被告人苏青梅累计非法吸收存款（不含本人）2户，金额27万元，尚未退还（不含本人）2户，金额27万元，领取提成1440元；被告人孙少峰累计非法吸收存款（不含本人）4户，金额23万元，尚未退还（不含本人）4户，金额22.31万元，领取提成3720元。
案发后，被告人张便鱼退缴非法所得4080元；被告人郭莲花退缴非法所得3680元；被告人苏青梅退缴非法所得1440元；被告人孙少峰退缴非法所得3720元,上述款项已上缴灵宝市打击和处置非法集资工作领导小组。
2016年5月26日，被告人张便鱼、郭莲花、苏青梅、孙少峰经侦查机关电话通知，主动到灵宝市公安局经济犯罪侦查大队接受调查。被告人孙少峰得到集资户马茂森的谅解。
审理中，被告人张便鱼、郭莲花分别向本院退缴违法所得5000元、1000元。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
1、书证户籍证明、抓获证明，证实被告人张便鱼、郭莲花、苏青梅、孙少峰作案时已达到完全刑事责任年龄及到案情况；
2、集资参与人张世众、张爱芳、赵秀丽、马茂森等人的陈述，证人张某、田某的证言，司法鉴定意见书，书证分公司申请登记书、抓获证明、担保函、借款合同、收据、还款计划、破案报告等，证实被告人张便鱼、郭莲花、苏青梅、孙少峰非法吸收公众存款的事实；
3、被告人张便鱼、郭莲花、苏青梅、孙少峰及同案犯曹广轩、王新红的供述与上述证据相互印证。
以上证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人张便鱼、郭莲花、苏青梅、孙少峰违反国家金融管理法规，伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控被告人张便鱼、郭莲花、苏青梅、孙少峰犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人张便鱼、郭莲花、苏青梅、孙少峰为曹广轩等人非法集资提供帮助，从中获取提成等费用，系从犯，应当减轻处罚。被告人张便鱼、郭莲花、苏青梅、孙少峰在侦查机关电话通知后主动到案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人张便鱼、郭莲花、苏青梅、孙少峰退缴全部违法所得，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人张便鱼犯非法吸收公众存款罪，判处拘役五个月，缓刑九个月，并处罚金人民币2万元；
二、被告人郭莲花犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币2万元；
三、被告人苏青梅犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币2万元；
四、被告人孙少峰犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币2万元；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后一个月内缴纳。）
五、被告人张便鱼、郭莲花、苏青梅、孙少峰违法所得，由收缴机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门峡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 陈晓林
人民陪审员 师苏秦
人民陪审员 徐梦倩
二〇一七年六月十四日
书 记 员 光鑫钊