辽宁省彰武县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）辽0922刑初137号
公诉机关辽宁省彰武县人民检察院。
被告人张海涛，男。因故意伤害罪于2007年10月31日被葫芦岛市龙港区人民法院判处管制六个月。因涉嫌犯诈骗罪于2015年10月17日被彰武县公安局刑事拘留，同年11月23日被依法逮捕，现羁押于彰武县看守所。
彰武县人民检察院以彰检公刑诉〔2016〕120号起诉书指控被告人张海涛犯诈骗、合同诈骗罪，于2016年7月21日向本院提起公诉，本院于当日受理后，依法组成合议庭，于2016年11月24日、2017年3月21日二次公开开庭审理了本案。彰武县人民检察院指派代理检察员田添出庭支持公诉，被告人张海涛到庭参加诉讼。审理过程中，公诉机关建议延期审理二次，本院决定延期审理二次。本案现已审理终结。
彰武县人民检察院指控，自2014年12月份至2015年10月份，被告人张海涛伙同他人或自己先后六次窜至凌源市、葫芦岛市绥中县、内蒙古兴安盟及开鲁县、彰武县等地先后骗取李甲某8500元人民币、骗取杨甲20200元人民币、骗取谢敬40000元人民币、骗取赵建伟20900元人民币、骗取杨甲42000元人民币、骗取朱甲24050元人民币。2013年至2014年期间，被告人张海涛伙同安某（另案处理）以小额贷款付高额利息为名，在刘烨、李某二人不知情的情况下，非法在网上制作二人的假房照作抵押，用假房照和假公证书以签订合同的形式先后骗取杨甲某310000元、杨乙某30000元人民币，合计340000元。综上，张海涛共骗取495650元人民币。针对指控的上述事实，公诉机关提供了被害人陈述、证人证言、同案犯供述、书证、被告人供述与辩解等证据证实。公诉机关认为张海涛的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪、合同诈骗罪追究其刑事责任，建议对张海涛处有期徒刑八年至十年。
被告人张海涛对公诉机关指控的骗取李甲某、杨甲、谢敬、赵建伟、杨建、朱甲的事实及罪名无异议，但对指控骗取杨甲某、杨乙某340000元有异议，辩解其没有参与。
经审理查明，2014年12月14日，被告人张海涛伙同李乙、李丙（均另案处理）窜至凌源市联系帮忙垫还信用卡的李甲某，李丙让李甲某帮其垫还8500元人民币后，张海涛三人将该信用卡挂失，骗取李甲某8500元；同年12月16日三人又窜至凌源市北街特家特门业店内，要求被害人杨甲帮助其垫还信用卡，张海涛还将信用卡交由杨甲保管，17日10时许，杨甲通过网上银行向张海涛留下的信用卡里转账20200元；随后张海涛将该信用卡挂失，骗取杨甲20200元人民币。2015年9月21日张海涛窜至葫芦岛市绥中县天正电脑店，要求被害人谢甲帮助其垫还信用卡欠款，张海涛将信用卡交由谢甲保管，次日10时许，谢甲通过网上银行向张海涛留下的信用卡里转账40000元人民币，随后张海涛将该信用卡挂失，骗取谢甲40000元；2015年10月3日，张海涛伙同李乙窜至内蒙古兴安盟五一路中国移动大厅，以垫还信用卡欠款为由，张海涛将信用卡交由被害人赵建伟保管，让其帮助垫还欠款，同日下午，赵建伟通过手机银行软件向张海涛留下的信用卡里转账20900元人民币，随后张海涛将该信用卡挂失，骗取赵建伟20900元；2015年10月13日，张海涛伙同李乙窜至内蒙古开鲁县，以垫还信用卡为由，张海涛让出租车司机将信用卡交由通辽市的被害人杨甲保管，让其帮助垫还欠款，同日中午，杨甲通过手机银行软件向张海涛留下的信用卡里转账42000元人民币，随后张海涛将该信用卡挂失，骗取杨甲42000元；2015年10月14日，张海涛伙同李乙窜至彰武县火车站南侧品尚家具欧普照明灯具店内，以订购灯具骗取朱甲的信任，要求朱甲帮助其垫还信用卡欠款，张海涛将信用卡交由朱甲保管，次日，朱甲通过手机银行二次向张海涛信用卡内转账35000元人民币，其中第一次转账11000元人民币，随即朱甲取出10950元，第二次转账24000元人民币时，张海涛将该信用卡挂失，骗取朱甲24000元。2013年至2014年期间，被告人张海涛伙同前妻安某（另案处理）以小额贷款付高额利息为名，在刘烨、李某二人不知情的情况下，非法在网上制作二人的假房照作抵押，用假房照和假公证书签订合同的形式先后骗取杨甲某310000元、杨乙某30000元人民币，合计340000元。综上，张海涛诈骗数额为495650元。张海涛于2015年10月16日被公安机关抓获。
另查明，被告人张海涛于2007年10月31日因犯故意伤害罪被葫芦岛市龙岗区人民法院判处管制六个月。
上述事实，有公诉机关提供的经庭审举证、质证，并经本院认证的以下证据证实：
1、被害人李甲某陈述，证实于2014年12月16日下午4时许，一名男子给她打电话，让她帮助垫付信用卡，她给垫付了10000元钱，垫付后，她想把钱刷出来，在POS机上显示信用卡遗失，发现钱被骗了。
2、被害人朱甲陈述，证实其在彰武县彰武镇金桂园市场经营欧普灯具。2015年10月14日下午16时45分，一名男子来到他经营的灯具店内，说买灯具，后来要求他替还信用卡，并把信用卡放在他这里，并告知该信用卡密码。他于次日11时35分用自己的工商银行卡给对方广发银行信用卡转过去11000元，然后将这笔钱又转出10950元，之后，又用自己法人工商银行卡给广发银行转过去24000元，转完后，无法提现发现被骗的事实。
3、被害人杨甲陈述，证实其在通辽市科尔沁区经营“福生汽车租赁行”，于2015年10月13日上午9时许，一名男子电话联系他，让他帮助还到期信用卡，他同意后，一名男子将信用卡给他并告知密码，他通过其妻子王某乙的账号给这名男子留下的广发银行卡转去42000元，后来这名男子手机关机，他发现被骗。
4、被害人杨甲陈述，证实其是凌源市北街特家特门业工作人员，2014年12月15日15时许，其工作的店里来了一名男子，说看见其在报纸上打的广告（POS机垫还业务）才来的。让其帮助垫还信用卡，第一次其给垫还15000元，那名男子给其200元好处费；次日那名男子又要求其垫还信用卡，并给了其妻子500元好处费，并留下信用卡，同年12月17日其通过中国银行给这个账号汇了20200元，汇完钱后回到店里刷POS机，发现密码显示不对，发现被骗了的事实。
5、被害人谢甲陈述，证实其于2015年9月22日12时许，在她家经营的清华园B区天正电脑店，一名男子让她帮助偿还信用卡，并把信用卡给她，同时还告知信用卡密码是112233.于次日她用丈夫周正的网上银行给这名男子的广发银行信用卡转去40000元钱。而后，信用卡的密码被更改，被骗40000元人民币。
6、被害人赵甲某陈述，证实2015年10月3日他给一名男子垫付广发银行卡,先垫付了600元刷出来100元，而后又垫付了20400元，该信用卡密码被更改，自己被骗20900元人民币。
7、被害人杨甲某陈述，证实她被安某给骗了，她通过张海涛认识了安某，安某是开小额贷款公司的，第一次借给安某10000元，给了600元利息，本金放在安某哪儿周转，后来又陆续借了340000元，当时安某用刘某的房照抵押借给100000元，后来又用李某的房照抵押，并有购房协议，又借给安某200000元，她姐姐杨乙某通过她借给安某30000元，她和杨乙某被骗340000元的事实。
8、被害人杨乙某陈述，证实2013年11月至同年12月期间，她通过她妹妹杨甲某借给安某30000元钱。杨甲某说有房照作抵押。她被骗30000元的事实。
9、证人谢乙某证言，证实他是谢甲的父亲，2015年9月21日中午，一名男子来到他女儿的天正电脑店，说借钱还信用卡，具体怎么说的没听太清楚。
10、证人崔某甲证言，证实他与张海涛是朋友关系。他于2014年11月份办理一ＸＸ安银行的信用卡，然后就借给张海涛了。有一次平安银行给他发一个验证码，张海涛让把验证码告诉他，他就告诉张海涛了。后来知道他手机银行信用卡的电话号码被张海涛修改了。
11、证人周某甲证言，证实其有一张广发银行卡，于2015年10月给一名叫周某的男子拿去提现去了。其办理的广发银行卡尾号为“4630”捆绑的手机号是1834253****。他把广发银行卡给周某后，没有补办过该银行卡的事实。
12、证人赵某甲证言，证实他通过同学周某甲介绍找的周某，周某认识本溪的一名叫“小安子”的人，通过“小安子”办理信用卡提现，他把自己的信用卡及捆绑的手机卡信息都给“小安子”了的事实。
13、证人周某证言，证实其通过本溪姓胡的朋友认识一个在本溪商场里开店的“小安子”，是办理信用卡的。然后互相加了微信。“小安子”说信用卡能提现，广发银行的能提到5％到10％，让他找信用卡，他找到凤城的高某甲，高某甲找了5张信用卡，他找了4张信用卡，“小安子”来到凤城拿走了周某甲、赵某甲、尹某、卢某甲、胡某甲、还有一张是卢某甲的妻子的，第二次用客车带去的张甲、张某甲、张某乙、唐某乙的信用卡。同年10月20日通辽来4名男子和赵某甲来到他家，说经他手给“小安子”的信用卡把他们给骗了的事实。
14、证人朱某乙证言，证实他是一名出租车司机，2015年10月中旬的一天，他在开鲁宾馆门口拉客时，一名30多岁的男子递给他一个信封，信封内有一张银行卡。上面有电话，告诉他送给通辽的一个人，并且给他20元钱。
15、证人王某丙证言，证实他经营了一家“天保汽车租赁有限公司”，地址：沈阳市和平区北五马路7号8门。他的公司有一辆车牌号为辽CGJ2**号的迈腾轿车，于2015年5月28日租给辽宁省绥中县宽甸镇李乙了，电话是：188098553999。
16、证人张某丙证言，证实他补办的尾号为4940的广发银行信用卡，于2015年9月10日交给本溪市银座购物商场内一开店的30多岁的男子，后来就联系不上了的事实。
17、证人李乙证言，证实他和张海涛系朋友关系。2015年10月中旬他驾驶从沈阳的王某丙的公司租来的一辆老款迈腾轿车（车牌号为：辽CGJ2**，拉着张海涛来到彰武县，张海涛在彰武县火车站附近找的一个人替还信用卡的事实。
18、辨认笔录证实，被害人朱甲、赵建伟辨认张海涛就是让他垫付信用卡的人；被害人谢乙某辨认张海涛就是诈骗谢甲的人；被告人张海涛指认在彰武县实施诈骗的现场。
19、搜查笔录、扣押物品、文件清单、扣押清单、发还清单、纸片电话号码及密码，李乙、张海涛信用卡诈骗流程说明，证实李乙驾车载张海涛前往目的地，然后搜集当地广告、海报，寻找作案目标，张海涛前去作垫还业务，将信用卡交给被害人并告知密码，银行卡绑定的手机号接收到钱入账的短信提示，张海涛修改密码，然后将钱取出，海报证明被害人的信息。
20、调取证据清单、周某与“小安子”微信聊天记录证实二人通过微信联系信用卡提现的事实。
21、李乙手机无界支付软件账号流程、李乙手机无界支付软件中，日结算、提现绑定的银行卡及开户人姓名、使用无界支付软件的交易记录、诈骗通过手机软件转账的交易记录，证实其诈骗事实。
22、转账汇款查询、广发银行卡及密码、办卡人身份信息，证实被害人谢甲给被告人转账的事实。
23、汽车租赁合同证实李乙在王某丙的“天保汽车租赁有限公司”租赁一辆老款迈腾车牌号为：辽CGJ2**轿车的事实。
24、协助查询财产通知书，证实广发银行卡号为6225561391120018捆绑手机号码为1830984****、广发银行号为6225561647684940捆绑手机号码为1504149****及交易情况。
25、信用卡账户信息，证实张某丙、周某甲、马明广发银行卡入账信息，证实被害人转账的事实；记账管理证实，借记卡历史交易清单、证实交易情况。
26、假购房协议，假公证书，证实张海涛、安某用来诈骗杨乙某、杨甲某的事实。
27、同案犯安某供述，证实其和张海涛原系夫妻关系。张海涛和她说借不着钱，让她用假房照作抵押借钱，张海涛在网上办理假房照；她就利用张海涛办理的假房照向杨甲某骗取310000元，骗取杨乙某30000元。其中290000元被张海涛使用的事实。
28、同案犯李乙陈述，证实其和李丙是表兄弟，与张海涛系朋友关系。其有一辆帕萨特轿车，车牌号为辽CGJ2**。其有一张中国银行的信用卡，和自己的1880985****手机号捆绑的，2014年的时候把手机卡和中国银行信用卡都给了李丙了。张海涛也于2013年的时候也用过该中国银行信用卡。
29、同案李丙陈述，证实其和李乙系表兄弟，2013年通过李乙认识张海涛。2014年快过年的时候，李乙给其打电话说李乙回沈阳玩，并说带其出去溜达挣点钱，其问怎么挣钱，李乙说找欠钱的信用卡让人帮着垫还，给帮垫钱的人手续费，然后再通过限额和修改密码等手段让垫还的人刷不出垫还的钱，其当时想挣点钱把信用卡的钱给还上，就同意了。于2014年12月的一天，李乙驾驶帕萨特轿车和张海涛他们一起来到凌源，在超市里要些信息报，看到一条信用卡垫付广告，然后他去手机店办理一张手机卡，之后张海涛联系广告上的人，约定在客运站附近见面，见面后其给她好处费400元，让给垫付10000元，垫付完后那名女子把卡还给他了，过几个小时，其给那名女子打电话，还有一张卡需要垫付，其把卡送到那名女子的门市部，那名女子给该卡存进8500元，那名女子给他打电话说卡有问题，后来其就离开凌源了。在骗上述那名女子之前，张海涛海在凌源骗了一名男子20000元左右，张海涛让李乙通过中国银行信用卡客服把密码修改的事实。
30、被告人张海涛供述，其和李乙在诈骗过程中分工是，李乙负责开车，提供客户的信用卡和密码、负责出面办理垫还业务，然后李乙负责将信用卡冻结、挂失、补卡、提现，诈骗成功的赃款五五分成。李乙有一台帕萨特牌轿车，车牌号为辽CGJ2**号，其乘坐李乙驾驶的轿车到彰武县火车站附近的品尚家具欧普照明灯具店、内蒙古兴安盟的移动公司附近、在内蒙古开鲁县利用垫付信用卡诈骗；其伙同李乙、李丙在凌源市以垫付信用卡诈骗一名男子和一名女子；其自己在葫芦岛绥中县诈骗的事实；2013年初，他和安某商量，从他姨妈杨甲某借钱，以小额贷款的名义，给利息。陆陆续续借了约400000元，还了一部分，还有340000元没还他用了其中的大部分。借钱时安某说想做两本房照，用假房照作抵押。骗取杨甲某的两本房照是他在QQ群找到的，告诉安某的，后来安某怎么办理的他就不知道了。后来有340000元没还上，安某让他签借款合同，怕杨甲某告她，这个合同制约杨甲某的。
本院认为，被告人张海涛以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，伙同他人骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及诈骗罪的罪名成立，应予支持。张海涛有犯罪前科，予以从重处罚；张海涛多次诈骗，予以从重处发。对公诉机关指控被告人张海涛伙同安某骗取杨甲某、杨乙某的行为构成合同诈骗罪，因张海涛伙同安某虚构事实、隐瞒真相以假房照做抵押骗取杨甲某、杨乙某钱财，双方虽签订了借款合同，但其行为符合诈骗罪的犯罪构成，故应以诈骗罪惩处。对张海涛辩解没有伙同安某诈骗杨甲某、杨乙某因公诉机关提供了安某的供述、张海涛与安某的借款协议、葫芦岛市龙港区人民法院（2016）辽1403刑初25号刑事判决书，已形成完整的证明体系，足以证明其伙同安某实施了诈骗杨甲某、杨乙某的行为，故对张海涛上述辩解，不予采纳。案发后，张海涛如实供述自己的犯罪事实，予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条一款、第六十七条三款、第五十二条、第五十三条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条一款之规定，判决如下：
被告人张海涛犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金200000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年十月十六日起至二○二五年十月十五日止。）
上述罚金于本判决生效后十日内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省阜新市中级人民法院提出上诉，书面上诉的需提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 邵忠海
审 判 员 韩 林
人民陪审员 张树申
二〇一七年五月十九日
书 记 员 王 博