安徽省宿松县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖0826刑初86号
公诉机关安徽省宿松县人民检察院。
被告人朱某，女，1962年9月15日出生于安徽省宿松县，汉族，初中文化，无业，住安徽省宿松县。2016年9月14日因涉嫌犯集资诈骗罪被宿松县公安局刑事拘留，同年10月21日被安徽省宿松县人民检察院批准逮捕，同日由宿松县公安局执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。
辩护人石学军，安徽皖松律师事务所律师。
安徽省宿松县人民检察院以宿检刑诉[2017]87号起诉书指控被告人朱某犯集资诈骗罪，于2017年4月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年5月24日公开开庭审理了本案。安徽省宿松县人民检察院指派检察员汪其虎、金先兵出庭支持公诉，被告人朱某及其辩护人石学军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
安徽省宿松县人民检察院指控：被告人朱某前期经营酒店、做生意等亏损。为归还到期债务，朱某隐瞒其无力偿还债务的事实，虚构资金用途，以高额利息为诱饵，自2014年至2016年，举新债还旧债本息，向被害人袁某1等26人募集资金504.67万元，所募集的资金用作偿还到期本息和个人开支，至案发共支付被害人100余万元，致被害人直接损失397.01万元。具体为：
1、2014年至2015年，被告人朱某经宗某1介绍，虚构资金用途，以高额利息为诱饵，多次向被害人袁某1募集资金共89万元，至案发共支付袁某13.34万元，至其直接损失85.66万元。
2、2014年5月至2016年3月，被告人朱某经贺某介绍，虚构资金用途，以高额利息为诱饵，多次向被害人祝某1募集资金57万元，至案发共支付祝某118.51万元，致其直接损失38.49万元。
3、2014年5月至2015年5月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，两次向被害人都某募集资金共25万元。至案发共支付都某8.6万元，至其直接损失16.4万元。
4、2014年12月至2015年9月，被告人朱某经宗某1介绍，虚构资金用途，以高额利息为诱饵，多次向被害人袁某2募集资金共29万元，至案发共支付袁某22.1万元，至其直接损失26.9万元。
5、2015年上半年至2016年4月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，向被害人宗某1募集资金共20万元，致其直接损失20万元。
6、被告人朱某经袁某1介绍认识袁某3，2015年1月至2015年8月，朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，多次共向袁某3募集资金共60万元，至案发共支付袁某324.54万元，至其直接损失35.46万元。
7、2015年2月至2016年3月，被告人朱某经袁某1介绍，虚构资金用途，以高额利息为诱饵，多次向被害人董某募集资金共25万元，致其直接损失25万元。
8、2015年4月，被告人朱某经被害人汪某1担保，虚构资金用途，以高额利息为诱饵，向石木枝募集资金10万元，至案发共支付石木枝0.49万元，后汪某1代朱某还款10万元给石木枝，致汪某1直接损失10万元。
9、2015年4月至2015年9月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，多次向被害人张某2募集资金共20万元，至案发共支付张某213万元，至其直接损失7万元。
10、2015年5月至2016年4月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，多次向被害人石某1募集资金共25万元，至案发共支付石某114万元，至其直接损失11万元。
11、2015年6月至2016年1月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，向被害人周某募集资金13万元。至案发共支付周某2.55万元，致其直接损失10.45万元。
12、2015年10月至2016年，被告人朱某经袁某1等人介绍，虚构资金用途，以高额利息为诱饵，多次向袁某4募集资金共7.52万元，至案发共支付袁某40.48万元。致其直接损失7.04万元。
13、2015年12月至2016年2月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，向被害人李某1募集资金24万元，至案发共支付李某1约11万元，致其直接损失13万余元。
14、2016年1月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，向被害人徐某募集资金1万元，至案发共支付徐某0.12万元，致其损失0.88万元。
15、2016年1月至5月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，两次向被害人张某1共募集资金3万元，至案发共支付张某10.24万元，致其直接损失2.76万元。
16、2016年2月前后，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，多次向被害人刘某1募集资金26万元，至案发共支付刘某18.3万元。致其直接损失17.7万元。
17、2016年2月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，向被害人石某2募集资金9万元。至案发共支付石某20.45万元，致其直接损失8.55万元。
18、2016年2月，被告人朱某经高某1介绍和担保，虚构资金用途，以高额利息为诱饵，向被害人安某1募集资金2万元，致其直接损失2万元。
19、2016年2月，被告人朱某经高某1介绍和担保，虚构资金用途，以高额利息为诱饵，向被害人郭某募集资金2万元，致其直接损失2万元。
20、2016年2月至5月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，多次向被害人石某3募集资金共6万元，至案发共支付石某30.24万元，致其直接损失5.76万元。
21、2016年3月至7月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，多次向被害人张某4募集资金10万元，至案发共支付张某40.85万元，致其直接损失9.15万元。
22、2016年4月至6月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，向被害人毋某募集资金5万元。至案发共支付毋某0.62万元。致其直接损失4.38万元。
23、2016年2月至7月，被告人朱某经贺某介绍，虚构资金用途，以高额利息为诱饵，向被害人祝某2募集资金4万元，致其直接损失4万元。
24、2016年5月，被告人朱某虚构资金用途，骗取被害人吴某、夏某夫妇的信任，让许某1担保，由吴某、夏某夫妇到安徽钱来钱往金融信息咨询有限公司借款20万元给其使用，并许诺本息由其本人承担。本息到期后朱某无力偿还，吴某、夏某代为支付利息1.28万元，致二人直接损失21.28万元。
25、2016年5月，被告人朱某与被害人许某1发展成同居关系，其骗取许某1的信任，虚构资金用途，两次让许某1借款共12.15万元给其使用，并许诺本息由其本人承担，本息到期后朱某失联，致许某1直接损失12.15万元。
对上述指控的事实，公诉机关当庭出示并宣读了相关证据，据此认为，被告人朱某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，依法应以集资诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。
被告人朱某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是：被告人朱某主动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻或减轻处罚。综上，建议法庭对被告人朱某从轻或减轻处罚。
经审理查明：被告人朱某前期经营酒店、做生意等亏损。为归还到期债务，朱某隐瞒其无力偿还债务的事实，虚构资金用途，以高额利息为诱饵，自2014年至2016年，举新债还旧债本息，向被害人袁某1等26人募集资金489.67万元，所募集的资金用作偿还到期本息和个人开支，至案发共支付被害人108.4万元，致被害人直接损失381.27万元。具体为：
1、2014年至2015年，被告人朱某经宗某1介绍，虚构资金用途，以高额利息为诱饵，多次向被害人袁某1募集资金共89万元，至案发共支付袁某13.34万元，至其直接损失85.66万元。
2、2014年5月至2016年3月，被告人朱某经贺某介绍，虚构资金用途，以高额利息为诱饵，多次向被害人祝某1募集资金57万元，期间获利18.51万元,还本金15万元，致其直接损失23.49万元。
3、2014年5月至2015年5月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，两次向被害人都某募集资金共25万元。至案发共支付都某8.6万元，至其直接损失16.4万元。
4、2014年12月至2015年9月，被告人朱某经宗某1介绍，虚构资金用途，以高额利息为诱饵，多次向被害人袁某2募集资金共29万元，至案发共支付袁某22.9万元，至其直接损失26.1万元。
5、2015年上半年至2016年4月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，向被害人宗某1募集资金共20万元，致其直接损失20万元。
6、被告人朱某经袁某1介绍认识袁某3，2015年1月至2015年8月，朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，多次共向袁某3募集资金共60万元，至案发共支付袁某324.54万元，至其直接损失35.46万元。
7、2015年2月至2016年3月，被告人朱某经袁某1介绍，虚构资金用途，以高额利息为诱饵，多次向被害人董某募集资金共25万元，致其直接损失25万元。
8、2015年4月，被告人朱某经被害人汪某1担保，虚构资金用途，以高额利息为诱饵，向石木枝募集资金10万元，至案发共支付石木枝0.49万元，后汪某1代朱某还款10万元给石木枝，致汪某1直接损失10万元。
9、2015年4月至2015年9月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，多次向被害人张某2募集资金共20万元，至案发共支付张某213万元，至其直接损失7万元。
10、2015年5月至2016年4月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，多次向被害人石某1募集资金共25万元，至案发共支付石某114万元，至其直接损失11万元。
11、2015年6月至2016年1月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，向被害人周某募集资金13万元。至案发共支付周某2.55万元，致其直接损失10.45万元。
12、2015年10月至2016年，被告人朱某经袁某1等人介绍，虚构资金用途，以高额利息为诱饵，多次向袁某4募集资金共7.52万元，至案发共支付袁某40.42万元。致其直接损失7.1万元。
13、2015年12月至2016年2月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，向被害人李某1募集资金24万元，至案发共支付李某1约11万元，致其直接损失13万余元。
14、2016年1月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，向被害人徐某募集资金1万元，至案发共支付徐某0.12万元，致其损失0.88万元。
15、2016年1月至5月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，两次向被害人张某1共募集资金3万元，至案发共支付张某10.24万元，致其直接损失2.76万元。
16、2016年2月前后，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，多次向被害人刘某1募集资金26万元，至案发共支付刘某18.3万元。致其直接损失17.7万元。
17、2016年2月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，向被害人石某2募集资金9万元。至案发共支付石某20.45万元，致其直接损失8.55万元。
18、2016年2月，被告人朱某经高某1介绍和担保，虚构资金用途，以高额利息为诱饵，向被害人安某1募集资金2万元，致其直接损失2万元。
19、2016年2月，被告人朱某经高某1介绍和担保，虚构资金用途，以高额利息为诱饵，向被害人郭某募集资金2万元，致其直接损失2万元。
20、2016年2月至5月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，多次向被害人石某3募集资金共6万元，至案发共支付石某30.24万元，致其直接损失5.76万元。
21、2016年3月至7月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，多次向被害人张某4募集资金10万元，至案发共支付张某40.85万元，致其直接损失9.15万元。
22、2016年4月至6月，被告人朱某虚构资金用途，以高额利息为诱饵，向被害人毋某募集资金5万元。至案发共支付毋某0.62万元。致其直接损失4.38万元。
23、2016年2月至7月，被告人朱某经贺某介绍，虚构资金用途，以高额利息为诱饵，向被害人祝某2募集资金4万元，致其直接损失4万元。
24、2016年5月，被告人朱某虚构资金用途，骗取被害人吴某、夏某夫妇的信任，让许某1担保，由吴某、夏某夫妇到安徽钱来钱往金融信息咨询有限公司借款20万元给其使用，并许诺本息由其本人承担。本息到期后朱某无力偿还，吴某、夏某代为支付利息1.28万元，致二人直接损失21.28万元。
25、2016年5月，被告人朱某与被害人许某1发展成同居关系，其骗取许某1的信任，虚构资金用途，两次让许某1借款共12.15万元给其使用，并许诺本息由其本人承担，本息到期后朱某失联，致许某1直接损失12.15万元。
另查明，2016年9月14日，被告人朱某到宿松县公安局投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，被告人朱某在开庭审理过程中亦无异议，且有案件受理登记表，被害人袁某1、祝某1、都某、袁某2、宗某1、袁某3、董某、汪某1、张某2、石某1、周某、袁某4、李某1、徐某、张某1、刘某1、石某2、安某1、郭某、石某3、张某3、毋某、祝某2、吴某、夏某、许某1的陈述，证人朱某1、汪某2、贺某、冯某、刘某2、刘某3、李某2、王某、释愿成、殷某、朱某2、许某2、孙某、李某3、程某、高某1的证言，被告人朱某的供述与辩解，被告人朱某集资数额一览表，宿松县公安局出具被告人朱某的户籍证明、到案经过，无前科证明，被告人朱某在银行的交易明细及账户余额情况，接受证据材料清单（借条、银行转账凭证及交易明细清单），宿松县公安局情况说明，视频资料等证据经庭审示证、质证，证据来源、形式合法，内容客观、真实，能证明本案的事实，本院予以确认。
被本院认为：被告人朱某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，骗取资金381.37万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控被告人朱某犯罪的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，本院予以采纳。被告人朱某犯罪后主动投案，如实供述自己的犯罪事实,是自首，可依法从轻或减轻处罚。被告人朱某集资诈骗数额特别巨大，没有退赔被害人的经济损失，给被害人造成重大损失，不符合减轻处罚的情节，被告人朱某的辩护人提出对其减轻处罚的辩护意见，本院不予采纳。鉴于被告人朱某在开庭审理过程中自愿认罪，有悔罪表现，可以酌情从轻处罚。综上，根据被告人朱某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会危害程度及认罪态度等，决定对被告人朱某予以处罚。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人朱某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人朱某的刑期自2016年9月14日起至2027年9月13日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、继续追缴被告人朱某犯罪所得381.27万元，发还被害人袁某185.66万元、祝某123.49万元、都某16.4万元、袁某226.1万元、宗某120万元、袁某335.46万元、董某25万元、汪某110万元、张某27万元、石某111万元、周某10.45万元、袁某47.1万元、李某113万元、徐某0.88万元、张某12.76万元、刘某117.7万元、石某28.55万元、安某12万元、郭某2万元、石某35.76万元、张某39.15万元、毋某4.38万元、祝某24万元、吴某、夏某21.28万元、许某112.15万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 高效吉
审 判 员 张海平
人民陪审员 高用九
二〇一七年十二月二十八日
书 记 员 王松梅
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳，酌情减少或者免除。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚;本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。
犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。