福建省明溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）明刑初字第121号
公诉机关明溪县人民检察院。
被告人林怡尚，男，1973年10月19日出生，汉族，大学专科，经商，住福建省明溪县（户籍地福建省厦门市湖里区）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月15日被刑事拘留，同年6月8日被逮捕。现羁押于明溪县看守所。
辩护人卿福生，福建业发律师事务所律师。
辩护人何俐亲，福建业发律师事务所律师。
明溪县人民检察院以明检公刑诉[2015]84号起诉书指控被告人林怡尚犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。明溪县人民检察院指派检察员ＸＸ、余冰玲出庭支持公诉。被告人林怡尚及其辩护人卿福生、何俐亲到庭参加诉讼。现已审理终结。
明溪县人民检察院指控：被告人林怡尚分别于2009年、2011年成立三明某2信融资担保有限公司、福建省三明某3望食品有限公司，由于经营不善，为了维持企业正常运转，被告人林怡尚以公司需要资金周转为名，承诺给予被害人月利率1.5%至2.5%的高额利息，从2010年至2015年期间通过自行宣传、他人介绍、口口相传等宣传方式，向社会公众公开融资。共向被害人黄某1、曾某、邱某等59人非法吸收存款人民币4540.62万元，直至2015年4月被告人林怡尚因资金链断裂案发，致使2584.7万元无法偿还被害人。被告人林怡尚非法吸收的存款主要用于企业生产经营、支付利息、购买房产、小车等。公诉人当庭宣读和出示了被害人黄某1、曾某、邱某等59人的陈述、证人林某1、刘某1、官小恋、罗某等的证言、借条、银行明细资料、证明等书证、厦门良诚会计师事务所有限公司报告书以及被告人林怡尚的供述等证据，认为被告人林怡尚的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。故提请本院依法判处。
被告人林怡尚及其辩护人提出：被告人林怡尚对起诉书指控其向59人贷款4540.62万元的事实无异议，但被告人并未向社会公开宣传吸收资金信息，也不是全部向社会公众吸收资金，本案涉案款项有一部分系其向亲友借款，属于合法的民间借贷关系，该款项不能认定为非法吸收公众存款，应予扣除，其中被告人向邱某借贷的160万元已被厦门市湖里区人民法院判决确定为合法借贷关系，应予扣除；被告人具有自首的法定从轻处罚情节，且已偿还出借人部分借款本息，悔罪态度较好，请求依法从轻处理。
经审理查明：2010年至2015年期间，被告人林怡尚以经营三明某2信融资担保有限公司、福建省三明某3望食品有限公司需要资金为由，向集资参与人承诺给予月利率1.5%至2.5%的利息回报，通过自行宣传、他人介绍等方式，以自己的名义共向59名集资参与人吸收存款人民币4380.62万元，其中汤某30万元、戴少瑜15万元、潘楚成120.23万元、罗庆明40万元、温耿晖20万元、张友清25万元、张忠明10万元、邱志恒20万元、邹章林20万元、张福姬45万元、戴桂秀20万元、汤吉明50万元、李辉30万元、夏剑冰15万元、余木清50万元、李小珍10万元、曾某700万元、吕丽珠70万元、邱某60万元、王水生200万元、廖善华30万元、黄益军35万元、罗保生26.34万元、罗光平20万元、康连聪17.6万元、邱位平100万元、黄某1350万元、郭应章50万元、张景锋70万元、罗兴珠120万元、张纪明100万元、陈建兵27万元、黄淑芳10万元、林婷娟20万元、黄益国100万元、陈金声20万元、林跃明200万元、冯向东50万元、林跃宗200万元、张森发30万元、洪心祥70万元、洪清池100万元、黄建中24.46万元、余富财30万元、王远升150万元、严某20万元、林某420万元、方某15.64万元、吴某40万元、林轶雄110万元、陈某25万元、王某35万元、李某270万元、叶某70万元、刘某229万元、黄某285万元、伍某10万元、郑某20万元、林某3330.35万元。被告人林怡尚吸收的上述存款主要用于企业生产经营、支付利息、购买房产、小车等。从借款之日起至案发前，被告人林怡尚共向集资参与人返还存款本金及支付利息共计1945.42万元。
2015年5月14日，被告人林怡尚自动到明溪县公安局投案，如实供述了犯罪事实。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认：
1.证人证言
（1）汤某、曾某等59名集资参与人的证言，证实：2010年至2015年期间，被告人林怡尚以经营三明某2信融资担保有限公司、福建省三明某3望食品有限公司需资金为名，向集资参与人承诺给予月利率1.5%至2.5%的利息回报，通过自行宣传、他人介绍等方式，分别向59名集资参与人吸收30万元、700万元等不同金额的存款，共吸收存款人民币4380.62万元，以及被告人林怡尚向集资参与人返还存款本金和支付利息回报的具体数额，返还本金和支付利息回报共计1945.42万元的事实。
（2）证人林某1、刘某1、官小恋的证言，证实被告人林怡尚在经营三明某2信融资担保有限公司、福建省三明某3望食品有限公司期间，向他人吸收存款，并通过官小恋、刘某1等向存款人支付利息的有关事实，以及被告人林怡尚及其经营的公司资金流动情况。
（3）证人朱某、李某1、林某2的证言，证实被告人林怡尚使用他人银行卡周转其吸收的存款、支付利息回报的事实。
2.书证
（1）借条、银行交易凭单，证实被告人林怡尚于2010年至2015年期间向59名集资参与人吸收存款共计4380.62万元的事实。
（2）银行交易明细单，证实被告人林怡尚与集资参与人集资款及利息的资金往来情况。
（3）中国银行业监督委员会三明监督分局明溪办事处的证明，证实银监部门未核准被告人林怡尚吸收公众存款经营资质的事实。
（4）三明某2信融资担保有限公司、福建省三明某3望食品有限公司营业执照、企业登记基本情况表，证实被告人林怡尚为三明某2信融资担保有限公司、福建省三明某3望食品有限公司法定代表人的事实。
（5）福建省厦门市湖里区人民法院民事判决书、借据、执行通知书，证实被告人林怡尚于2014年4月18日向邱某借贷160万元，已被法院确定为合法的民间借贷关系的事实。
（6）被告人林怡尚到案经过、情况说明、户籍证明，证实被告人林怡尚具备刑事责任年龄及自动投案事实。
3.鉴定意见
厦门良诚会计师事务所有限公司报告书，证实被告人林怡尚向集资参与人吸收的存款数额、偿还本金和支付利息的具体数额。
4.被告人供述
被告人林怡尚供述，证实2010年至2015年期间，被告人林怡尚以经营三明某2信融资担保有限公司、福建省三明某3望食品有限公司需资金为名，向集资参与人承诺给予月利率1.5%至2.5%的利息回报，通过自行宣传、他人介绍等方式，共向59名集资参与人吸收存款人民币4380.62万元及已偿还相应本金和利息的事实。
关于被告人林怡尚及其辩护人提出，被告人并未向社会公开宣传吸收资金信息，也未向社会不特定对象吸收资金，本案涉案款项有一部分系其向亲友借款，属于合法的民间借贷关系，该款项不能认定为非法吸收公众存款。经查，被告人林怡尚所吸收资金的59名集资参与人中，与被告人林怡尚并无亲属关系，属通过日常生活、经济往来、朋友间介绍等方式相识的朋友关系，集资参与人是在了解被告人确有经营企业，可给予高额利息回报的信息后，才将资金集资给被告人林怡尚；被告人林怡尚不仅向集资参与人吸收资金并承诺给予高额利息回报，同时还向部分集资参与人提出可以介绍其他人员参与集资，致使社会公众知晓其吸收资金并承诺高额利息回报的信息；同时根据本案集资参与人人数众多、资金贷款期限较长、集资回报率高等客观事实判断，被告人林怡尚吸收存款并不属于在特定亲友之间偶然发生的借贷关系，而是通过被告人林怡尚个人、朋友等周围人群介绍、宣传等方式，向社会公众吸收资金。故被告人林怡尚及其辩护人提出的该项辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。但被告人及其辩护人提出，被告人向邱某借贷的160万元已被福建省厦门市湖里区人民法院判决确定为合法的民间借贷关系，不应当认定为非法吸收公众存款的意见，具有事实和法律依据，本院予以采纳。
本院认为，被告人林怡尚违反国家金融管理法律规定,扰乱金融秩序，非法向社会公众吸收资金4380.62万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人林怡尚能够自动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，可从轻处罚；被告人林怡尚在案发前返还了部分存款本金和利息，认罪、悔罪态度较好，酌情从轻处罚。辩护人提出对被告人从轻处罚的意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人林怡尚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。罚金于本判决发生法律效力后二十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月15日起至2019年11月14日止）。
二、责令被告人林怡尚于本判决发生法律效力后六十日内退赔集资参与人集资款2435.2万元，其中汤景铨24万元、戴少瑜11万元、潘楚成100.23万元、罗庆明20.8万元、温耿晖11.36万元、张友清19万元、张忠明10万元、邹章林11.36万元、张福姬25.2万元、戴桂秀13.16万元、汤吉明43.25万元、李辉16.8万元、夏剑冰10.72万元、余木清39.4万元、李小珍8.8万元曾某根200万元、吕丽珠54.6万元邱某华37.2万元、王水生84万元、廖善华22万元、黄益军18.9万元、罗保生16.14万元、罗光平11万元、康连聪11.6万元、邱位平40万元黄某1和160万元、郭应章48万元、张景锋53.2万元、罗兴珠81.6万元、张纪明65.3万元、陈建兵12万元、黄淑芳5.2万元、林婷娟10.4万元、黄益国9.6万元、陈金声10.5万元、林跃明139.2万元、冯向东23.8万元、林跃宗105.54万元、张森发8.4万元、洪心祥67.6万元、洪清池88万元、黄建中16.22万元、余富财18.66万元、严丽清16万元、林秀娥14.6万元、方仁英11.32万元、吴锦财28.8万元、林轶雄50万元、陈金亮13.9万元、王俐玲15.35万元、李赵记42万元、叶秀荣64.54万元、刘明洪23.1万元、黄秀清57.2万元、伍凤英7.3万元、郑颖华15.6万元、林金姬291.75万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡 敬 春
审 判 员 黄 太 有
人民陪审员 叶 玉 珍
二〇一六年六月一日
书 记 员 王滢滢（代）
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款
具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；