吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县人民法院刑 事 判 决 书（2014）前刑初字第313号公诉机关吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县人民检察院。被告人孙德富，男，1972年2月23日出生，汉族，初中文化，无职业，住吉林省前郭县前郭镇民主街。因涉嫌骗取贷款，于2014年8月17日被吉林铁路公安处民警抓获，于2014年8月19日被前郭县公安局刑事拘留；因涉嫌骗取贷款罪，经前郭县人民检察院批准，于2014年9月3日由前郭县公安局执行逮捕。现羁押于前郭县看守所。前郭县人民检察院以前检刑诉[2014]0263号起诉书指控被告人孙德富犯骗取贷款罪，于2014年11月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。前郭县人民检察院指派代理检察员李丰东出庭支持公诉，被告人孙德富到庭参加诉讼，本案现已审理终结。前郭县人民检察院指控：2009年4月16日，被告人孙德富找到前郭县农村信用合作联社浩特芒哈信用社主任司华东（已判刑)，请求司华东帮助办理贷款，司华东表示同意。之后，被告人孙德富虚构贷款用途，以包长福名义，向前郭县农村信用合作联社乌兰傲都信用社申请贷款10万元，通过司华东联系，前郭县农村信用合作联社乌兰傲都信用社主任朱昊，信贷员王洪达违反贷款规定，给被告人孙德富贷款10万元。2009年5月24日，被告人孙德富找到前郭县农村信用合作联社浩特芒哈信用社主任司华东，请求司华东帮助办理贷款，司华东表示同意。之后，被告人孙德富虚构贷款用途，以斯琴名义，向前郭县农村信用合作联社浩特芒哈信用社申请贷款20万元，前郭县农村信用合作联社浩特芒哈信用社主任司华东，信贷员刘广义（已判刑）违反贷款规定，给被告人孙德富贷款20万元。截止案发，被告入孙德富未偿还30万元贷款，给前郭县农村信用合作联社造成损失本金30万元。2014年8月17日，被告人孙德富被公安机关抓获。公诉机关认为，被告人孙德富以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造重造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。被告人孙德富对公诉机关指控的犯罪事实无异议，认罪。经审理查明：2009年4月16日，被告人孙德富找到前郭县农村信用合作联社浩特芒哈信用社主任司华东（已判刑)，请求司华东帮助办理贷款，司华东表示同意。之后，被告人孙德富虚构贷款用途，以包长福名义，向前郭县农村信用合作联社乌兰傲都信用社申请贷款10万元，通过司华东联系，前郭县农村信用合作联社乌兰傲都信用社主任朱昊，信贷员王洪达违反贷款规定，给被告人孙德富贷款10万元。2009年5月24日，被告人孙德富找到前郭县农村信用合作联社浩特芒哈信用社主任司华东，请求司华东帮助办理贷款，司华东表示同意。之后，被告人孙德富虚构贷款用途，以斯琴名义，向前郭县农村信用合作联社浩特芒哈信用社申请贷款20万元，前郭县农村信用合作联社浩特芒哈信用社主任司华东，信贷员刘广义（已判刑）违反贷款规定，给被告人孙德富贷款20万元。截止案发，被告入孙德富未偿还30万元贷款，给前郭县农村信用合作联社造成损失本金30万元。2014年8月17日，被告人孙德富被公安机关抓获。上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：1、被告人孙德富供述：我在查干花镇养车收粮，我和司华东是同学，司华东给我打电话向我说借一个身份证，说要贷款用，高忠义当时被我雇佣，跟我车给我打工，我当时想用他的身份证，但是他说他的户口是内蒙的，用不了，然后我就问他媳妇斯琴户口是不是当地的，他说是，我就说那把你媳妇的身份证给我用贷款吧，后来他就把他媳妇的身份证借给我了，我开车，拉着他们夫妇还有我妻子我女儿一起到浩特芒哈信用社，我先进的信用社，大约二十分钟，然后让斯琴进屋，在贷款手续上签的字，签完字后就回查干花了，在查干花吃的饭。斯琴贷款的担保人是敖志刚和刘红艳夫妇，是我借他们的身份证，司华东说用来担保，敖志刚夫妇他们没有去签字，我用完后就把身份证还给他们了。斯琴签字的贷款是司华东用了，包长福在鸟兰傲都信用社的10万元贷款是我用了。包长福的身份证是是通过查干花小学教师包青龙借的。贷款时，包青龙和包长福去了，包长福签的字，我是担保人，包长福的贷款是司华东办的，他当时是鸟兰傲都信用社主任，信贷员是王洪达，王洪达发放的，实际是转贷，转贷之前是我的名主贷，也是10万元贷款。2、证人司华东证言：2009年5月24日斯琴在浩特芒哈信用社的20万元贷款是我在浩特芒哈信用社当主任时审批发放的，刘广义经办的。2009年4月16日主贷人包长福以养牛名义在乌兰傲都信用社的10万元贷款，我不清楚、当时我已经调出乌兰傲都信用社，我不知道是怎么回事。3、证人刘广义证言：2009年5月24日斯琴在浩特芒哈信用社20万元贷款手续是司华东在浩特芒哈信用社让我做的，具体钱给谁用了我不知道，钱是使用刘忠库的柜员卡放的，刘忠库不知道，是司华东让我这样做的，贷款具体是放钱还是转贷我记不清了，因为司华东办的太多了。包长福在乌兰傲都信用社贷款10万元时我已经调走了，我不清楚。4、证人斯琴证言：2009年5月24日，斯琴在前郭县浩特芒哈信用社20万元贷款凭证及保证担保借款合同、借款申请书的签名是我签的。这20万元贷款是孙德富贷出来的，我丈夫丈高忠义偷把我的身份证借给孙德富使用的，我开始不同意，后来因为我丈夫给孙德富打工，孙德富还有车有房的，我也没有说别的，后来到浩特芒哈信用社，孙德富说他同学在信用社，把一切手续做好了，我在信用社屋里签字的。孙德富贷多少钱我不知道。这笔贷款孙德富使用了。干啥用了我不知道。5、证人高忠义证言：我在查干花跟孙德富货车拉树栽子给他打工了，五六年前的一天，孙德富和我说老高，我想用你的身份证贷款，我说我的身份证不好使，我是内蒙户口，贷不了款，孙德富说你媳妇是哪里的，我说是这的，孙德富说你回去看看把你媳妇身份证给我使使，我回家一说，我妻子斯琴不同意，我给孙德富打工，孙德富还有车有楼啥的，我相信孙德富，偷着把斯琴的身份证给孙德富了，过了两三天，孙德富说贷款没有本人签字不行，孙德富说他有个同学在信用社设，用你家的身份证贷款没事，敖罗锅子（指敖志刚）死人的身份证和手戳我都用了，跟你没啥关系，这不是我同学在这呢！我就和我媳妇斯琴说身份证都给孙德富用了，你就去信用社一趟吧，这样孙德富用车拉我们夫妇知他的妻子孩子到了浩特芒哈信用社，孙德富和信用社的人把手续做好之后，斯琴到信用社屋里签字的。孙德富贷多少钱我不知道，孙德富也没有和我说贷款数额。6、证人刘红艳证言：从2009年5月24日，斯琴在前郭县浩特芒哈信用社的20万元贷款凭证及保证借款合同书手续看，这些贷款上面的贷款担保人，这不是我的签名，我没有给斯琴贷款做过担保人。孙德富是我丈夫敖志刚的表姐夫，我和我丈夫的身份证在前四、五年时候借给过孙德富使用过，他说要贷款，让我们做贷款担保，他拿走了我们的身份证，过了四五天就给我拿回来了，我也不知道孙德富在哪里贷款，贷多少钱我都不知道。孙德富说是他自己贷款，要贷款2万元。7、证人敖志刚证言：我没有给斯琴贷款做过担保人，孙德富是我的表姐夫，我和我妻子刘红艳的身份证在前四、五年时候，借给孙德富使用过，他说要贷款。让我们做贷款担保人，他拿走了我们的身份证，过了四、五天就给我拿回来，我也不知道孙德富在哪里贷款，贷多少钱我都不知道。8、证人包长福证言：2009年4月16日，包长福在鸟兰傲都信用社的10万元贷款，这笔贷款不是我的，签字也不是我写的。我记不清具体时间了，可能是七八年，前郭县查干花镇中学老师包青龙找我拉我到乌兰傲都信用社，说用我的身份证给他贷款五万元，当时我也不知道贷款多少，我到后，就在乌兰傲都信用社信贷员那屋的一个办公桌上面，让我在两三个票据上面，签了我的名，当时有个姓孙的（孙德富）也开个收粮车去了，签完名我和包青龙就走了。我不知道以我名贷款10万元是怎么回事，我不认识孙德富，包青龙认识孙德富，孙德富没有找过我贷款。9、证人包青龙证言：我在几年前具体我忘记了，我想贷款，我就找孙德富，听他说乌兰傲都信用社主任司华东是他同学，用个农户身份证就可以贷款，因为我的诚信不好，我就把我叔兄弟包长福的身份证给了孙德富贷款了，后来孙德富给我拿了5万元钱，说是贷款，我和包长福都到乌兰傲都信用社，包长福在空白手续上面签名了，总之，用包长福的身份证贷款了。我的贷款还一些还剩3万元了。后来孙德富是否再次使用包长福的身份证贷款我就不清楚了。10、证人王洪达证言：2009年4月16日，包长福在前郭县鸟兰傲都信用社的10万元贷款是司华东审批的，我发放的，包长福的10万元贷款后来通过朱昊转贷的。包长福的10万元贷款是包长福贷的，孙德富使用的，孙德富还是担保人。11、证人刘忠库证言：2009年5月24日，斯琴在浩特芒哈信用社的20万元贷款不是我发放的。这上面写着调查人是我，我根本不知道这些贷款人是谁，这是当时的主任司华东对这三笔贷款作了认责，具体谁办的怎么办的我不清楚，他们用了我的柜员卡，我不知情。12、证人常平证言：2009年4月16目，包长福在乌兰傲都信用社贷款10万元，我没有做担保人，没有在贷款担保上签字或者盖章，没有花这10万元贷款钱。当时没把身份证借给他人。13、借款人斯琴、包长福的贷款手续。14、抓捕经过：孙德富于2014年8月17日被吉林铁路公安处民警抓获，于2014年8月19日被前郭县公安局刑事拘留15、被告人孙德富年龄证实及现实表现：成年人，无前科劣迹。本院认为，被告人孙德富以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成骗取贷款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。被告人孙德富认罪、悔罪，又无前科劣迹，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人孙德富犯骗取贷款罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币20000元。二、责令被告人孙德富对所骗取30万元贷款予以退赔。（被告人的刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人孙德富的刑期自2014年8月17日起至2014年12月16日止。罚金自判决发生法律效力第二日起一个月内交纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长 李  中审 判 员 初 宏 伟代理审判员 韩 丹 丹二〇一四年十二月三日书 记 员 孙严求实