山西省晋中市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）晋07刑终232号
原公诉机关山西省晋中市榆次区人民检察院。
上诉人（原审被告人）赵辰辰，男，1988年3月4日出生于山西省晋中市榆次区，汉族，高中文化，2015年11月19日因涉嫌犯诈骗罪被晋中市公安局城区分局刑事拘留，2015年12月23日被执行逮捕。现羁押于晋中市看守所。
辩护人刘某某，系山西某律师事务所律师。
山西省晋中市榆次区人民法院审理榆次区人民检察院指控原审被告人赵辰辰犯诈骗罪一案，于2017年6月20日作出（2016）晋0702刑初181号刑事判决。被告人赵辰辰不服，提出上诉。本院依法组成合议庭审理本案，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案不属于应当开庭审理的案件，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定，2015年4月18日至2015年5月21日被告人赵辰辰以办理贷款需要活动费用为由，向被害人焦某1收取278800元；2015年4月10日至2015年11月19日被告人赵辰辰以办理贷款需要活动费用为由，向被害人曹某收取149600元；2015年6月26日至2015年8月30日被告人赵辰辰以办理贷款需要活动费用为由，先后三次向被害人张某收取136200元；2015年6月26日至2015年7月26日被告人赵辰辰以办理贷款需要活动费用为由，向被害人何某收取80920元；2015年6月被告人赵辰辰以办理贷款需要活动费用为由收取被害人杨某120000元。赵辰辰没有能力，也未曾给被害人办得贷款。
原判另查明，被告人赵辰辰母亲周某与被害人何某、张某经核实，双方确认被告人赵辰辰共计从何某、张某手中得到款项人民币182200元，被害人何某向赵辰辰借款30000元，双方确认此借款为182200元的利息，共计212200元。双方的款项已结清。被害人何某、张某对被告人赵辰辰给予谅解。
上述事实，有原公诉机关提供并经当庭举证、质证、核实的下列证据予以证明：
1、被告人赵辰辰向杨某借款120000元整的借条一份、杨某提供的办贷款人员名单一份、被告人赵辰辰向曹某借款149600元的借条一份、被告人赵辰辰向张某借款50000元的借条一份、被告人赵辰辰收到何某人民币23000元的收条一份、被告人赵辰辰承诺于2015年6月23日前还清借焦某1人民币278800元的还款计划书一份，身份证原件名单一份。
2、被告人赵辰辰与何某于2015年6月26日签订的协议书一份，证明被告人赵辰辰收到何某的139200元用于办理贷款，款项打入赵某1的工商银行卡。如未能办理，如数退还款项。
3、何某向赵某1工商银行卡打款凭证共计8张，证明被害人何某通过赵某1的银行卡给被告人赵辰辰打的款。
4、广发银行股份有限公司北京分行出具的证明一份，证明罗强非该行员工，从未在该行职工名册中出现过。
5、户名为赵某1的中国工商银行牡丹灵通卡账户历史明细清单共计22页，证明被告人赵辰辰使用赵某1牡丹灵通卡账户的清单。
6、被告人赵辰辰乘坐航班、火车信息共8页，入住酒店信息共3页，证明被告人赵辰辰消费的过程。
7、被害人何某、张某出具的谅解书，证明被告人赵辰辰已将钱款如数退还，二人对被告人赵辰辰表示谅解，请求对被告人赵辰辰免除刑事处罚。
8、被害人曹某出具的情况说明，证明该与赵辰辰所签的协议书、借款、借据等均属自愿，该听别人说赵辰辰因为诈骗被公安机关传唤，该也认为赵辰辰未还该钱也骗了该，所以报了案，请公安局能依法办理。
9、西南街派出所出具的情况说明、赵辰辰生母周某出具的情况说明及该与何某、张某签订的收条，证明经三方确认赵辰辰共计从何某、张某处得到款项182200元，受害人何某向赵辰辰借款的30000元确认为借款182200元的利息。双方的款项已结清，何某、张某对被告人赵辰辰的行为给予谅解。
10、被告人赵辰辰常住人口基本信息，与本院查明的身份情况一致。
11、被害人何某的报案书及在侦查机关的陈述，证明2015年5月左右该和张某通过焦某1在太原的润东酒店1920号房间认识了一位叫赵辰辰的男士，他说能给该们办50万到100万的大额贷款，只要出示本人身份证原件和复印件就可以，当时他还说润东酒店是他的，该们要想在太原办公，可以给该们空出几间房来，当时该们就相信了。该们回来大概在2015年6月中旬，该和张某在榆次主动联系了赵辰辰说问他办贷款的事，于是该们定在了2015年6月21日左右在北京国宾馆10号楼见面，哪个房间该忘了，收4800元的办手续费用，如果办成之后收取下款金额的8个点，如果办不成如数退还，并且在此期间的费用都由赵辰辰来承担，该们就回榆次了。回了榆次之后，赵辰辰给该打电话又约好在2015年6月26日去北京国宾馆交钱和送资料。到了26日张某说他有事去不了，委托该给他代办一下，于是该和该老婆就去了北京国宾馆找他，当时该一共带了34个人的资料，其中有张某的18个人该的16个人。当时18个人的钱一共86400元，付了该11人的钱是52800元，当时该有5个人的钱不够了，就没给他交，当时他还说先给你垫付了，等该有钱了在给他，然后该就和该老婆回榆次了。
在2015年7月2日该在榆次家中接到赵辰辰给该打的电话，问该要那5个人的手续费，该说暂时钱不多，先给你打5000元吧，他说可以，剩下的他垫上。挂了电话后，该就在榆次家中通过手机转帐给了赵辰辰5000元。到了2015年7月7日赵辰辰又给该打电话，说贷款差不多都办好了，就剩最后一项评估了，但是得每人收取1100元的评估费。挂了电话后，该在榆次区顺驰小区家中通过手机给他打了该16个人的费用，共17600元。打了钱后该们联系说这就没问题了，等的下款吧。
到了2015年7月15日左右，该连续几天给赵辰辰打电话问他贷款的事，他总是推迟该说一两天就好。又到了2015年7月26日，该在榆次，他主动联系该说银行又每人收取345元费用，也没说是什么费用，挂了电话，该就在榆次老城对面面馆，通过手机又给他打了16个人的费用，共5520元。然后赵辰辰给该打电话说7月29日钱就下来了，让该7月29日之前到北京找他。然后该去了北京他又推托该，到了2015年8月9日他主动联系该，让该去国宾馆找他，去了他和该说银行要家访，派的3个人，他和银行都联系好了，但是你们得给这3个人每人10000元的好处费，当时该没有这么多钱，他就说让该给打个借条，他给该垫上这30000元，还说办成之后借条生效，办不成无效。从那之后他就找各种理由推托该，直到现在。在2015年11月17日该给他打电话催他退款，他却说“我高兴了给你退，不高兴了不给你退你能把我咋”。完了该就来报案了。
12、被害人张某的报案书及在侦查机关的陈述，证明2015年6月该通过焦某1认识了赵辰辰，听说赵辰辰可以办贷款，所以焦某1将该介绍给赵辰辰，赵辰辰就给该介绍了贷款的相关信息，说是在北京广发银行个人贷款可以贷50万—100万之间，利息6厘多，好处是8个点，前期每个人要交4800元，当时该的朋友亲戚一共18人要办贷款，然后该们将事情谈好后，该就将该朋友和亲戚的身份证复印件给了赵辰辰，到了2015年6月26日，赵辰辰叫该去北京，并让该带上客户的身份证复印件，当时该没有去，该朋友何某去北京跟他见的面，当时该和何某商量好去了后，赵辰辰给何某打了欠条，该在颐景家中给何某手机银行转帐86400元，何某在北京替该代付，过了一会儿该给赵辰辰打电话，赵辰辰说钱已经收到，等我电话吧，一个月就定下来了。然后该就等了一个月左右，到了2015年7月7日，赵辰辰就又和该说评估费每人1100元，该又给赵辰辰制定的银行卡（62×××24工商银行）打了19800元后，赵辰辰和该说等着拿钱吧。
到了2015年8月10日8时许，赵辰辰给该打电话说约该要见面，他和该约好在108醋厂门口见面，过去后他坐着一辆黄色中巴车，叫该上了车，然后让该看在他身边放着的行李袋，袋子里面全是钱，一共有5、6个袋子，并且告诉该说这个是别人贷下的款，回来给别人送了，闲聊了会，他就问该要30000元，说是银行要派人下来家访，一共下来3个人，每个人给10000元的好处费，以后就再也不会再掏钱，后天等着拿钱就行了。该同意了但是没有带着现金，他告诉该说还是把钱打到卡上（62×××24工商银行）就行了，该说回家给你打，他就给该打了个50000元的条子（上次的19800元没有打条子，这次打在一起了），然后该就走了。当天晚上20时许，该回到家中，将30000元打到了卡上。
2015年8月12日该就给赵辰辰打电话问他贷款的事，赵辰辰和该说少一个领导签字，再等两天吧，让该等他电话。该就又等着，2015年8月20日该一直没有等到他电话，就又给他打，他告诉该要阅兵了，长安街封路了，银行停止办理贷款业务了，让该等过了阅兵，贷款肯定就下来了，还让该准备好证件及银行卡，过了阅兵要给该打贷下来的款。
2015年9月7日，该又给赵辰辰打电话，问贷款的事，他告诉该说银行领导家里有人去世了，领导不在，再等几天。2015年9月17日，该又给他打电话，他又告诉该说马上8月15了忙着送礼了，过了8月15肯定能下来。过了8月15后该又给他打电话，他说让该等电话。2015年9月25日该给他打电话问贷款的情况，他说马上国庆了，过了国庆。2015年10月10日，该给他打电话，贷款到底能不能下来，下不来该就不办了，他说肯定能下来，你等着拿钱就行了，并且还让一个自称自己是广发银行行长的人和该通话说10月20日肯定能下来，到时候等着拿钱就行。2015年10月25日，该给他打电话说：“该不办了，你给我退钱吧”。他说好的，11月1日把钱退给该。到了11月1日给他打电话，他还是推着不给，说是11月3日再给，11月3日给他打电话，他又推到11月10日，直到今天他都推着，该感觉自己被骗了，于是该就报警。
13、被害人焦某1的报案书及在侦查机关的陈述，证明2015年4月18日通过杨春江给该介绍认识了赵辰辰，说赵辰辰能给贷款150万元，赵辰辰就给该打电话，当时该在榆次蕴华锦苑，该接起电话后，赵辰辰跟该说得交点前期费用一个人8000元，当时该就把亲戚朋友一共5个人的钱凑齐一共40000元，然后赵辰辰让杨春江带该去了太原润东酒店，该和杨春江去了润东酒店1920房间后，该就和赵辰辰商量贷款的相关事情，赵辰辰就跟该说先给点前期费用，因为当时该没有带钱，当时该老婆在榆次蕴华锦苑家中，该就让该老婆给赵辰辰指定的帐号打了40000元，赵辰辰就又跟该说让该回了家在找人，这两天还能办，然后该回了家就又找了亲戚朋友26人，说一个人前期费用3600元，该一共凑齐了26人费用118000元。当时该在榆次了，接到赵辰辰电话，问该凑齐了多少钱了，该告诉他凑的118000元，然后就去了太原的润东酒店1920房间找赵辰辰，到了太原，见到赵辰辰以后，该就还是让该老婆往赵辰辰指定的帐户转了118000元。过了两天赵辰辰给该打电话，当时该在榆次蕴华锦苑家中，说要注册公司做房产证，才能办了。然后该就一直拖着他，并跟他说没钱了，一直到5月18日，当时该和该老婆在榆次，赵辰辰就给该打电话，说再不打钱，前面打的钱就不算了。然后赵辰辰就给该和该老婆买了车票，该们就去了北京，和赵辰辰去了国宾馆16号楼，该就直接给赵辰辰转到了他指定的帐号70000元，然后该和该老婆就回去了。过了两天，该们在榆次的时候赵辰辰就又给该打电话说钱马上下来了，准备10个验钞机，5个POS机，开上汽车上去拉。并说要给广发银行的行长送礼要50800元，该就同意了，然后该就和该老婆去了北京国宾馆17号楼，给赵辰辰打了50800元，然后该们就又回家去了，并让该等通知就好了。后来赵辰辰又要跟该做生意，并给该看80万元和350万元的支票，慢慢的该就发现被骗了。后就报了警。
14、被害人曹某的报案书及在侦查机关的陈述，证明2015年4月10日，该听朋友赵某2说赵辰辰可以办100万贷款，因为赵辰辰和该都是东阳镇的，以前也认识，又通过该朋友赵某2和秦某介绍，就比较相信这件事，然后该就和赵某2、秦某去太原润东酒店1920号房间找赵辰辰给该办贷款。见了赵辰辰以后，他跟该说他是这个酒店的股东。该就问办贷款的事，赵辰辰说可以办理北京广发银行的贷款，但是前期需要3600元的包装费。15个工作日就可以办下来。赵辰辰还说如果你还有朋友办理可以介绍给他，不会亏待该。该联系了一下该的亲戚朋友大概30个人左右，这些人都见过赵辰辰一面，并且将身份证复印件也给了赵辰辰。前期每个人要先给包装费，黑户是6600元，白户是3600元。该的亲戚朋友大概30个人把钱给了该，从4月10日开始分五次去太原润东酒店1920号房间交给赵辰辰，一共给了149600元。因为认识当时就没有打条子。
过了十几天，该正在榆次家中，赵辰辰就又给该打电话说是要办理营业执照和房产证，还有需要一笔费用。先是要了营业执照的费用8000多，还有房产证的费用12000元。还有就是要请银行的领导吃饭，2015年5月27日，该通过工商银行将19600元存到了赵辰辰提供的帐户（62×××24工商银行）上。该给了钱以后，赵辰辰跟该说再过三五天就可以拿到钱了。但是没有，该就给赵辰辰打电话，赵辰辰对该说让该6月11日去北京钓鱼台拿钱。当时该去了以后，赵辰辰又让该签一份合同，让该为这些贷款的人担保。因为数额太大，该不敢签。该就说谁办的款谁签就行了。赵辰辰说必须要该签。因为这就吵起来了，闹翻了，该就不办贷款了。该就和赵辰辰商量让他给该退钱，他就先给该打了张149600元的欠条。还有39600元因为赵辰辰不承认，所以就没有打欠条。当时赵辰辰说是10月1日前给该这些钱。因为该觉得10月1日时间太长，该就一直打电话要，但是赵辰辰用各种理由推托。一直到现在还没有给。该就报了警。
15、证人赵某1在侦查机关的证言，证明2015年过年左右，具体时间该也记不得了，当时赵辰辰在该车上坐着，该在钱包里拿钱的时候，赵辰辰看见该的钱包里有几张银行卡，就问该这些卡有没有钱，该说没有，赵辰辰就说要借一张银行卡用，刚开始该不准备给他，但是赵辰辰说用一两天就给该了，该想反正卡里边也没有钱，用的时间也不长，就把工商银行的卡给了他，然后赵辰辰就又跟该要了一张农业银行的卡。大概过了一个星期左右，该和赵辰辰见面后，该就问他该的银行卡了，当时赵辰辰说卡找不见了，找见了再说吧。当时该也没有在意，后来就再也没有问这件事。
16、被害人杨某的报案书及在侦查机关的陈述，证明2015年4月初，该跟曹某相跟着去太原润东大酒店见了一次赵辰辰，回来后该知道赵辰辰是东阳的，该就找到赵辰辰的母亲问了一下贷款的事情，他母亲说让该问赵辰辰。然后该就去太原润东大酒店找到赵辰辰，问他贷款的事情，赵辰辰说可以贷款，只需要拿上身份证还有3600元的前期办理费用。随后该就回到榆次，问该的朋友有没有要办理贷款的，还有些人是找到该询问的。最后一共有34个人需要办理。该就带着这些人去太原润东大酒店找到赵辰辰，该就在另一个房间等着他们办理。该一共带来了34个人，当时一共给了赵辰辰120000元。办完以后该们就都回了榆次。后来该一直给赵辰辰打电话，问赵辰辰贷款什么时候就办理下来了，赵辰辰总是说钱马上就下来了。中间该还亲自去找赵辰辰几次，赵辰辰跟该说钱马上就下来了，不过还需要交1180元，交21个人的钱，一共给了赵辰辰24780元。到了2015年6月11日的时候，该在北京钓鱼台国宾馆找到赵辰辰，跟他说贷款该们不办了，让他把钱退回来。赵辰辰对该说现在没有钱，等有了钱再给该。但是到现在都没有给。该就报了警。
17、被害人王某的报案书及在侦查机关的陈述，证明2015年4月初，曹某告诉该说，赵辰辰可以帮忙办理贷款，贷款额度是100万到160万，该和曹某就相跟着去太原润东大酒店见了一次赵辰辰，问他贷款的事情，赵辰辰说可以帮助贷北京广发银行的款，只需要拿上身份证还有3600元的前期办理费用就可以帮白户办理，如果是黑户的话，前期得交6600元，当时该就3600元给自己办理，该就走了。回来后该就和周围朋友说这贷款的事，他们想办黑户，一共有10个人，但是当时他们没有钱让该先帮忙垫上，该就筹了66000元。过了5天左右，该和曹某相跟着来到太原润东大酒店1902室，把66000元与10个人的身份证给了赵辰辰，该就回来了。
2015年5月中旬，赵辰辰给该打电话说有好消息告诉该，让该去北京钓鱼台国宾馆找他说有好消息告诉该，该问他什么事，他说上去就知道了，该和曹某就坐上车上去找他。见到他后，他告诉该说钱马上就下来了，还需要每人再交1200元，该身上当时只装着2400元，他就说给该垫上剩下的，该就把2400元全给了他。直到后来，该听说赵辰辰是骗人的，该就一直给他打电话要钱，他一直推托不给该。就报了警。
18、证人李某在侦查机关的证言，证明2014年7月在全盛园饭店吃饭的时候碰见赵辰辰，随后他就留了该电话，大概过了两三个月，赵辰辰就给该打通了电话，说要约该吃饭，后来该们就在全盛园饭店一起吃了个饭。2015年9月赵辰辰给该打电话说让该帮他还信用卡里的钱，该说可以，之后该就帮他还了3000元现金，2015年11月份赵辰辰就把该当初帮他还信用卡的钱还给了该。
19、被告人赵辰辰在侦查机关的供述，证明该以贷款的名义骗取焦某14次，1、2015年4月18日，该在太原润东酒店时，收到焦某1用手机转账给该指定工行账户赵某1（62×××24）上面，共40000元。2、2015年4月21日，该在太原润东酒店时，收到焦某1手机转账给该转到了该指定工行账号赵某1（62×××24）上面，共118000元。3、2015年5月18日，该在北京国宾馆时，焦某1给该转到了该指定工行账号赵某1（62×××24）上面，共70000元。4、2015年5月21日，焦某1在北京国宾馆给该转到了该指定工行账号赵某1（62×××24）上面，共50800元。骗取张某3次，第1次2015年6月26日，该在北京国宾馆时，以交前期费用为由，每个人4800元，共18个人，共86400元，张兴旺托何某在北京国宾馆给该打款139200元，卡号为赵某1（62×××24），这其中还有何某给该的52800元。第2次2015年7月7日，该以评估费为由，每人1100元，让张某给该打了19800元，卡号为赵某1（62×××24）。第3次，2015年8月10日，该给张某打电话约在108醋厂门前，以银行要派人需要打点为由，让张某给该转帐30000元，卡号为赵某1（62×××24），同时该又给张某打了50000元收条，共骗了136200元。骗取何某3次，第1次2015年6月26日，该在北京国宾馆时，以交前期费用为由，每个人4800元，何某在北京国宾馆给该打了139200元，卡号为赵某1（62×××24），这其中有该骗了张某86400元。2015年7月2日何某给该转了5000元，共骗了何某57800元。第2次2015年7月7日，该以要评估费为由，每人1100元，共16个人，向何某要了17600元，还是那个卡号赵某1。第3次2015年7月26日，该又以银行要收取每人345元费用为由，让何某给该打了5520元，还是赵某1这个卡号。这3次共骗了何某80920元。该还是以需要前期费用、需要办理评估审核、请银行领导吃饭送礼等理由，向曹某骗取149600元。骗取杨某2次，也是以前期费用等骗了144780元。第1次骗了120000元，第2次24780元。
原审认为，被告人赵辰辰以非法占有为目的，虚构事实，骗取被害人财物共计人民币765520元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。鉴于被告人赵辰辰在案发后，其亲属已将何某、张某款项已退赔，并取得被害人何某、张某的谅解，依法酌情对其予以从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：1、被告人赵辰辰犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元。2、责令被告人赵辰辰退赔被害人焦某1人民币二十七万八千八百元，退赔被害人曹某十四万九千六百元，退赔被害人杨某十二万元。
上诉人赵辰辰的上诉理由和其辩护人的辩护意见均是：原审判决部分事实不清。涉案人员焦某1、曹某与上诉人系雇佣关系，此二人雇佣上诉人办理贷款事宜；涉案人员杨某与上诉人系借贷关系，双方有借据为证。原审无视被告人及其辩护人出示的雇佣协议、借据、还款计划书等证据，错误认定赵辰辰诈骗焦某1、曹某、杨某钱财，导致对上诉人量刑畸重。
经审理，本院查明的事实和确认的证据与原审一致，且证据均经原审庭审举证、质证，证据来源合法，内容客观真实。
关于上诉人赵辰辰和其辩护人所提的“原审判决部分事实不清。涉案人员焦某1、曹某与上诉人系雇佣关系，此二人雇佣上诉人办理贷款事宜；涉案人员杨某与上诉人系借贷关系，双方有借据为证。原审无视被告人及其辩护人出示的雇佣协议、借据、还款计划书等证据，错误认定赵辰辰诈骗焦某1、曹某、杨某钱财，导致对上诉人量刑畸重”上诉理由和辩护意见，经查：上诉人赵辰辰在侦查期间的数次供述稳定，其供述以能办到贷款为名，骗取了被害人焦某1278800元、曹某149600元、张某136200元、何某80920元、杨某120000元。被害人焦某1、曹某、张某、何某、杨某证实的被骗过程、被骗金额与上诉人赵辰辰在侦查期间的供述吻合。上诉人赵辰辰的辩护人原审庭审虽出示了赵辰辰与焦某1、曹某的雇佣协议、焦某1的承诺书等证据，但这些证据与赵辰辰给焦某1、曹某出具的借条、还款计划书相矛盾，且借条、还款计划书出具日期在雇佣协议之后，焦某1也对在被骗过程中为何给赵辰辰出具雇佣协议进行了合情解释，故不能认定赵辰辰与焦某1、曹某系雇佣关系。被害人杨某也说明赵辰辰给其打借条是赵辰辰当时没有钱退给其而打的借条,其与赵辰辰之间实际不存在借贷关系。据此，本院对上诉人赵辰辰和其辩护人的上述意见不予采纳。
本院认为，上诉人赵辰辰以非法占有为目的，虚构事实，骗取被害人财物共计人民币765520元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。原审认定事实清楚，证据充分，判决适当。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 李志坚
审判员 李晓光
审判员 刘 红
二〇一七年八月二十一日
书记员 张瑜婷