陕西省府谷县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）府刑初字第00314号
公诉机关府谷县人民检察院。
被告人贺某某，男。2014年5月7日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被府谷县公安局刑事拘留，同年5月30日经府谷县人民检察院批准执行逮捕。现羁押于府谷县看守所。
被告人王某，男。2014年5月7日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被府谷县公安局刑事拘留，同年5月30日经府谷县人民检察院批准执行逮捕。现羁押于府谷县看守所。
府谷县人民检察院以府检诉刑诉（2014）243号起诉书指控被告人贺某某、王某犯信用卡诈骗罪，于2014年8月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。府谷县人民检察院指派代理检察员曹艳、徐海雄出庭支持公诉，被告人贺某某、王某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
府谷县人民检察院指控，2014年4月10日，罗某某在内蒙古自治区准格尔旗沙圪堵镇盛世东海假日酒店住宿期间，将一张卡号为628288xxxxxxxxxx的中国工商银行信用卡（公务卡）遗失。后被告人贺某某在酒店院内拾得该卡，并发现卡套上写着550304的数字。4月17日，被告人贺某某、王某商议后决定去陕西省府谷县购买手机消费卡内的钱财。后二被告人坐车来到府谷县河滨路万家通手机卖场，在该手机卖场购买了四部苹果手机和三部三星手机，共用拾得的银行卡刷卡消费人民币45136元。2014年5月6日，二被告人到公安机关投案。被告人王某将犯罪所得退回公安机关，被告人贺某某向被害人罗某某退赔人民币45136元并取得被害人的谅解。据此，公诉机关认为被告人贺某某、王某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第196条之规定，构成信用卡诈骗罪。因二被告人有自首情节，被害人造成的经济损失全部退赔，故建议对被告人贺某某判处二年以上三年以下有期徒刑，并处罚金；对被告人王某建议判处一年九个月以上二年九个月以下有期徒刑，并处罚金。
被告人贺某某、王某对上述指控的犯罪事实均无异议。
经审理查明，2014年4月10日，被害人罗某某在内蒙古自治区准格尔旗沙圪堵镇盛世东海假日酒店住宿期间，将一张卡号为628288xxxxxxxxxx的中国工商银行信用卡（公务卡）遗失（卡套上写着密码550304）。后被告人贺某某在酒店院内拾得该卡。4月17日，被告人贺某某与被告人王某在一起喝酒时，提到他拾得一张写有密码的银行卡。二被告人商议如果卡内有钱，就去陕西省府谷县购买手机，消费卡内的钱财。后二被告人租用朋友尚某某的蒙KLXXXX**车来到府谷县河滨路万家通手机卖场，被告人贺某某让王某用密码试试卡内可消费数额，得知可消费5万元后，贺某某让王某去购买几部苹果手机和三星手机。被告人王某就在该手机卖场购买了四部苹果手机和三部三星手机，共用拾得的银行卡刷卡消费人民币45136元。之后被告人王某拿走一部三星手机，被告人贺某某将手机交给妻子孔某保管，孔某在使用其中一部手机过程中被公安机关发现。2014年5月6日，被告人贺某某、王某先后到内蒙古准格尔旗公安局刑警大队投案。被告人王某将犯罪所得退回公安机关，被告人贺某某向被害人罗某某退赔人民币45136元并取得被害人的谅解。
上述犯罪事实有检察机关提交，并经法庭庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人罗某某陈述，2014年4月10日，他和同事去府谷县古城镇下乡，走时将在工商银行办理的公务卡带在身上准备使用。当晚入住到内蒙古准格尔旗沙圪堵镇盛世东海假日酒店。次日，当他返回榆林后，发现公务卡不见了，他回忆了一下，可能是在盛世东海假日酒店餐厅吃饭时将卡遗失了。2014年4月17日，他去工商银行查询卡内余额时，发现有人用该卡在府谷县境内的一手机卖场刷卡消费了45136元购买了好几部手机。他就赶到府谷县公安局报了案。遗失的公务卡是中国工商银行卡，卡号是628288xxxxxxxxxx，因为他记性不好，就将该卡的密码550304写在了卡套上。
2、证人李某某证明，她是府谷县万家通手机卖场的工作人员。2014年4月17日下午，上班期间，进来两个男子看了一会卖场的手机后，两人商量了一会，就从门上出去了，过了一会后，其中一名男子进来挑了七部手机。其中四部白色苹果5S手机，两部深色翻盖三星W2013手机，一部深色翻盖三星W999手机。她计算了一下共计是45136元，那男子说他没带现金，就在店内的POS机上刷了卡，并在小票上签了“李东”的字样。当时那男子刷的是工商银行的公务卡，卡号是628288xxxxxxxxxx。她们店内的银联POS机编号是8986108604xxxxx。
3、证人杨某某证明内容与李某某证明内容一致。并证明当天她们手机卖场就只做过那单营业额为45000多元的生意。
4、证人尚某某证明，他从事跑出租的工作。2014年4月17日上午，王某和贺某某要租车去府谷县，他开着橘黄色蒙KLXXXX**车拉着王某和贺某某到了府谷县县城，贺某某提出去一家商场，他因为对府谷县不熟悉，沿路走到县政府对面的三星手机卖场时，贺某某让他停车，他停下后和王某、贺某某去手机卖场转了一圈后，回来坐在车上等他们。大约半小时后，王某提着一个手机袋子和贺某某过来，两人上车后，他问买了几个手机，王某说买了7个手机。当天他开车原路返回沙圪堵镇。
5、证人孔某证明，她和贺某某是夫妻关系。2014年4月20日左右的一天，贺某某拿回家两部还未拆包装的白色苹果5S手机，一部自己使用，一部给她使用。当天下午，贺某某又拿回两部没有拆过包装的白色苹果5S手机和一部黑色三星W999手机交给她保管。当时手机是装在一个白色塑料袋里，塑料袋上印着“三星、苹果专卖店”和“河滨路万家通县政府斜对面，电话0912-881****”的字样。5月3日，她用她弟弟孔甲的身份证办理了一张联通手机卡，装在了其中一部苹果手机里使用。当天她准备回清涧县老家，贺某某让她把两部苹果手机和那部三星W999手机拿回老家，还说如果她姐姐想买手机就卖给她，后她姐姐孔乙将其中的三星W999手机拿去使用。破案后，公安机关向她扣押三部手机。
6、证人孔乙证明，她共兄弟姐妹4人，二妹孔丙在清涧县居住，三妹孔某和妹夫贺某某在沙圪堵镇居住，还有弟弟孔甲。她和妹妹孔某闲聊时说起想买个手机，妹夫贺某某询问她想买苹果5S还是三星999，她说想买三星999。2014年5月3日，孔某回到榆林后，给了她一个三星999翻盖手机，当时包装也没有拆开。
7、证人孔甲证明，孔某是他三姐。2014年5月曾用他的身份证办理了一张手机卡，号码是1854777****。
8、证人孔丙证明，2014年5月份，妹妹孔某和她手机通过话，孔某当时拿的手机号码是1854777****。
9、中国工商银行股份有限公司府谷县支行信用卡交易查询信息证明，户名为罗某某，卡号为628288xxxxxxxxxx的银行卡于2014年4月17日在个体户王买银联通智能手机卖场刷卡消费人民币45136元。
10、府谷县河滨路万家通手机卖场出具的个体户王买银POS机交易单、专卖店日报表、销售单、保修单证明，2014年4月17日，发卡行为工商银行，卡号为628288﹡﹡﹡﹡﹡﹡9654的银行卡刷卡消费人民币45136元，购买了四部白色苹果5S手机，两部三星W2013手机，一部三星W999手机。
11、机动车查询信息、府谷县过往车辆信息查询表证明尚某某驾驶自己的橘黄色蒙KLXXXX**车，于2014年4月17日14时39分和15时45分经过府谷县高石崖乡政府路段。
12、府谷县公安局情况说明、领条证明，被告人贺某某在投案时主动将准备给被害人退赔的人民币45136元交给办案民警，民警将该款退还给被害人罗某某。
13、被害人罗某某递交的谅解书证明，他本人遗失公务卡也有一定的责任，其考虑到被告人贺某某主动退赃情节，诚恳认错，建议对其免予刑事处罚。
14、户籍证明信证明，被告人贺某某、王某在犯罪时已满18周岁。
15、准格尔旗公安局刑警大队出具的证明、府谷县公安局出具的犯罪嫌疑人归案情况证明，2014年5月6日，府谷县公安局在侦破此案过程中，发现贺某某有重大作案嫌疑，民警通过给其妻子孔某做思想工作，在孔某劝说下，当日下午，贺某某和王某先后到内蒙古准格尔旗公安局刑警大队投案。
16、被告人贺某某、王某的供述与上述证据相印证。
本院认为，被告人贺某某、王某冒用他人信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处，公诉机关指控二被告人犯信用卡诈骗罪的事实成立。在共同犯罪过程中，被告人贺某某为个人利益指使王某实施犯罪，事后分得大部分财物，在共同犯罪中属主犯。被告人王某受贺某某指使实施犯罪，在共同犯罪中所起作用相对较小，属从犯。二被告人在实施犯罪后，自动投案，并如实供述自己的罪行，属有自首情节。二被告人积极赔偿被害人的经济损失，且被害人罗某某也表示谅解被告人的犯罪行为。二被告人犯罪的主观恶性小、其犯罪情节较轻，有悔罪表现。结合上述情节，可对二被告人依法从轻处罚并适用缓刑。公诉机关对被告人贺某某的量刑建议符合其犯罪情节，予以采纳；对被告人王某的量刑建议较重，不予采纳。据此，对被告人贺某某，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款；对被告人王某，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款之规定，判决如下：
一、被告人贺某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金从判决生效次日起一个月内缴纳。）
二、被告人王某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金从判决生效次日起一个月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 赵永贤
审 判 员 王 娜
人民陪审员 淡晨阳
二〇一四年九月二十四日
书 记 员 樊新超