吉林省通化市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉05刑初11号
公诉机关吉林省通化市人民检察院
被告人王艳伟，出生于吉林省梅河口市。住梅河口市。因涉嫌诈骗，于2016年2月3日被刑事拘留，同年3月10日被逮捕。现羁押于吉林省梅河口市看守所。
辩护人周晓伟，吉林易金律师事务所律师。
吉林省通化市人民检察院以通检刑检刑诉（2016）48号起诉书指控被告人王艳伟犯诈骗罪一案，于2017年1月5日向本院提起公诉，2017年3月17日，又作出通检刑检刑诉（2017）2号变更起诉决定书。本院受理后，依法组成合议庭于2017年5月11日公开开庭对本案进行了审理。通化市人民检察院指派检察员黄珊出庭支持公诉，被告人王艳伟及其辩护人周晓伟到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人王艳伟于2014年9月至2016年1月期间，在吉林省梅河口市，虚构其为他人在银行倒贷赚取利息的事实，骗取被害人刘某甲、王某甲、蔡某甲人民币共计2020.2万元，上述款项被其用于偿还个人债务。具体分述如下：
1、王艳伟于2015年6月至12月间，在梅河口市，虚构其为他人在银行倒贷赚取利息的事实，多次骗取被害人刘某甲人民币共计699万元，上述款项被王艳伟用于偿还个人债务。
2、王艳伟于2016年1月5日，在梅河口市，虚构在银行倒贷需要用钱的事实，骗取被害人王某甲人民币100万元，上述款项被王艳伟用于偿还个人债务。
3、王艳伟于2014年9月至2015年11月间，在梅河口市，虚构为他人在银行倒贷赚取利息的事实，多次骗取被害人蔡某甲人民币共计1221.2万元，上述款项被王艳伟用于偿还个人债务。
公诉机关当庭出示了书证、证人证言、鉴定意见、物证照片、被告人供述与辩解等证据，并认为被告人王艳伟构成诈骗罪，且数额特别巨大，要求依法处罚。
被告人王艳伟对公诉机关指控的尚未归还的借款数额基本无异议，但认为向被害人借款时并没有言明具体的用途，并非以倒贷赚取利息的名义骗取借款，并且是在案发前仍然在积极偿还债务，虽然目前没有资产偿还被害人，但其有工程可以经营，将来有能力继续偿还债务。
辩护人辩护意见，主要包括如下几点：
1、指控王艳伟虚构倒贷事实实施诈骗的证据不足，出借人仅是出于对王艳伟的信任和为获取高利提供借款，系民间借贷关系，不符合诈骗罪的犯罪构成要件。再者，王艳伟除向本案被害人借款外，还向案外人马某某、于某某、张某甲等人借用过大量资金，亦能证明王艳伟的行为性质属于民间借贷。
2、对指控的犯罪数额有异议，王艳伟实际用于工程项目的资金数额为740万元及刘某甲擅自处分的王艳伟的施工设备、工具、材料100万元以及交予蔡某甲的价值30万元的手表、书画应抵顶相应借款的数额应予扣除。
3、王艳伟与本案被害人之间发生50余笔借款，金额达六千余万元，双方资金往来过程中有借有还，且已经偿还近四千余万元，案发案某某前王艳伟仍表示继续偿还，并应出借人要求出具欠据，也没有潜逃、隐匿财产、肆意挥霍等行为，不具有非法占有的目的。
经本院审理查明，被告人王艳伟于2014年9月至2016年1月期间，在吉林省梅河口市，骗取被害人刘某甲、王某甲、蔡某甲巨额资金，共计人民币1480.2万元。具体事实分述如下：
1、王艳伟于2015年6月至12月间，在梅河口市，以工程用款和帮他人倒贷赚取利息的名义，隐瞒其身负巨额债务的真实资产状况和真实借款用途，以高利为诱饵，多次骗取被害人刘某甲巨额资金，除部分用于偿还刘某甲和实际工程用款90万元外，共计骗取刘某甲人民币539万元用于偿还个人债务。
2、王艳伟于2016年1月5日，在梅河口市，隐瞒其身负巨额债务的真实资产状况和真实借款用途，骗取被害人王某甲人民币100万元用于偿还个人债务。
3、王艳伟于2014年9月至2015年11月间，在梅河口市，以工程用款和帮他人倒贷赚取利息的名义，隐瞒其身负巨额债务的真实资产状况和真实借款用途，以高利为诱饵，多次骗取被害人蔡某甲巨额资金，除部分用于偿还蔡某甲和实际工程用款350万元外，共计骗取蔡某甲人民币841.2万元用于偿还个人债务。
上述事实，有经过当庭举证、质证的下列证据予以认定：
（一）、下列关于王艳伟在向三名被害人借某某及案发案某某的时间点（2014年9月、2015年6月、2016年1月、2016年2月）时的个人资产状况、身负巨额债务以及借款后的资金去向等证据，证实其已在已无偿还借款的能力情况下仍然大肆举债，具有非法占有的目的。
（1）梅河口市不动产登记中心查询信息结果告知单、北京市住房和城乡建设委员会查询结果告知单，证实截至2016年2月23日，王艳伟及其家人在北京市房屋交易权属信息查询系统无房屋交易权属信息；2016年6月29日至今王艳伟、黄桂馨（王艳伟妻子）二人在梅河口市无房产登记及变更登记；
（2）梅河口市公安局车管所查证王艳伟、黄桂馨二人名下在该所辖区内无车辆；
（3）东北证券梅河口营业部查证信息证实王艳伟、黄桂馨无开户信息；
（4）中国农业银行查证信息证实王艳伟账户余额均不超过100元，黄桂馨无银行信息；
（5）吉林银行查证信息证实王艳伟账户余额均不超过5万元，黄桂馨账户余额为102元；
（6）中国邮政储蓄查证信息证实黄桂馨的账户或无银行交易记录或账户余额不超过4000余元；
（7）梅河口市民生村镇银行查证信息证实黄桂馨的账户余额不超过2000余元，王艳伟的两个账户中的一个账户于2013年10月16日在梅河口市民生村镇银行贷款500万元，2014年10月15日结清；于2014年10月16日在该行贷款480万元，于2015年10月19日结清；于2015年10月19日在该行贷款470万元，王艳伟未偿还，由担保人梅河口市嘉信牧业担保有限公司代为偿还。另一账户的余额不超过100元；
（8）中国工商银行查证信息证实黄桂馨的账户余额不超过400元；
（9）梅河口市农村信用合作联社查证信息证实黄桂馨的各账户余额不超过100余元。
（10）梅河口市公安局扣押物品、文件清单，证实依法扣押王艳伟工行卡两张、苹果6手机一部、身份证以及迈腾车（××××××）一辆。
（11）协议书一份，证实王艳伟将其凌志轿车（吉EP77**）和迈腾轿车（××××××）顶给梅河口市宏宇新型建材有限公司用于冲顶保温板、空心砖款人民币90万元整。
（12）谢某某证言、抵顶合同两份、梅河口市人民法院裁定书两份、王艳伟位于丽景花园的房屋和车库的商品房购销合同、以及王艳伟2015年12月23日签署的欠谢某某人民币100万元的借条，证实王艳伟因欠谢某某100万元，2015年12月26日与谢某某达成抵顶协议，用其丽景花园1号楼7-6-2的房屋和13号车库抵顶欠款，共抵顶45万元，梅河口市人民法院裁定将上述房产查封，目前二人民间借贷纠纷一案因王艳伟涉嫌刑事犯罪，梅河口市人民法院裁定中止诉讼。
（13）王艳伟的出入境记录、乘坐飞机和入住酒店的记录，证实王艳伟的消费信息。
（14）王艳伟承建的工程的协议书、情况说明以及相关财务票据，包括：
①吉林新达建筑工程有限责任公司出具的情况说明及付款票据，证实2012年6月30日-2013年6月20日王艳伟承建梅河口市水郡华庭二期工程中承包土建工程，建设单位梅河口市鸿泰房地产开发公司直接将工程款拨付给王艳伟，该工程款已结清。
②东丰县京西北房地产开发有限公司2016年2月25日出具的付款说明，证实该公司付给宏宇建工集团工程款6533万元。
③东丰县京西北房地产开发有限公司与梅河口市宏宇建工集团有限公司签订的文成银河湾二期工程协议书及票据，证实该工程价款为7651.648679万元以及宏宇集团收到京西北房地产开发公司拨付的文成银河湾工程款共计5465.3938万元。
④梅河口市人民法院出具的情况说明、吉林省建设工程中标通知书以及建设工程施工合同，证实梅河口市人民法院审判法庭于2011年6月开始施工，承包人为梅河口市宏宇建工集团有限公司，施工工程款由梅河口市人民法院支付给宏宇建工集团有限公司，工程款已全部结清。
（15）公安机关出具的王艳伟向刘某甲、王某甲、蔡某甲借款的使用情况说明，证实王艳伟向上述三人借款的钱款去向，王艳伟向上述三人借款后，将绝大多数钱款打入刘某乙、于某某、常某某、刘某丙、田某某、马某某、谢某某、李某某、张某甲、王某乙等人银行账户，并没有用于银行倒贷，除打给东丰县京西北公司的钱款共计440万，均用于偿还个人欠款及高额利息的借款用途。
（16）刘艳娟账户交易记录、2015年4月15日王艳伟建行尾号6999通过POS机转账164.8万元的去向明细、王艳伟工商银行账户于2014年10月8日提取现金100万元和10月22日提取现金502084.13元的凭证，证实王艳伟向三名被害人借款后的钱款去向。
（17）证人常某某证言，证实王艳伟自2010年左右开始频繁向常某某借钱，2015年之前王艳伟借款理由是工程用款，2015年以后是以去银行倒贷和梅河口市体育馆工程用款为由借钱。2013年年初-2014年末二人一同在东丰京西北房地产开发公司承揽工程，形式上是共同挂靠梅河口宏宇建工集团，实际是每人承建一栋高层，独立核算，材料和人工都分开。2014年9月末，王艳伟欠常某某1000万左右，2015年6月末，王艳伟欠常某某笔数太多记不清，2017年2月王艳伟还欠常某某850万元，一分未还。2015年7月至2016年1月王艳伟向常某某的账户多次转款均是还给常某某的个人借款和利息。
（18）证人马某某证言，证实2015年9月至12月王艳伟向马某某银行账户的转款均为王艳伟还给马某某的个人借款及利息。
（19）证人于某某证言，证实2014年10月至2015年6月，王艳伟给于某某银行账户转款均为王艳伟还给于某某的个人借款，2017年2月王艳伟欠于某某公司470万元本金及25.396万元利息，该470万元是王艳伟于2015年10月在民生村镇银行的贷款，因该贷款到期王艳伟未还，于某某的公司作为担保公司替王艳伟偿还的本金和利息。贷款时王艳伟向于某某公司提供的反担保抵押物是位于江南明珠小区的两处门市房价值300万元，经于某某核实王艳伟购买该两处门市房尚未付款，二人没有工程合作关系。
（20）证人张某甲证言，证实王艳伟自2014年开始向张某甲借钱，2014年12月至2015年3月王艳伟给张某甲银行账户转款均为王艳伟偿还的个人欠款，2014年9月，王艳伟欠张某甲300万元左右，2015年6月，王艳伟欠张某甲300万元左右，二人没有工程合作关系。
（21）证人田某某证言，证实王艳伟自2014年5月开始向田某某借钱，2014年12月至2015年12月王艳伟给田某某银行账户转款均为王艳伟偿还的个人欠款和利息，2014年9月，王艳伟欠田某某款，但具体数额记不清；2015年6月，王艳伟欠田某某100余万元，二人没有工程合作关系，现在已经还清了。
（22）证人刘某丙证言，证实王艳伟自2013年年末至2014年年初开始向刘某丙借钱，2015年4月至2015年10月王艳伟给刘某丙及其亲属银行账户转款均为王艳伟偿还的个人欠款和利息，2014年9月，王艳伟欠刘某丙300万元左右，2015年6月，王艳伟欠刘某丙1000万元以上，二人没有工程合作关系。
（23）证人谢某某证言，证实2015年9月至11月，王艳伟给谢某某银行账户转款均为王艳伟偿还的个人欠款；2014年9月，王艳伟欠谢某某款，笔数太多了记不清；2015年6月，王艳伟欠谢某某50万元左右，二人没有工程合作关系。
（24）证人王某乙证言，证实王艳伟自2013年上半年开始以干工程为由频繁向王某乙借钱，月利息2分至3分，2015年10月17日王艳伟给王某乙银行账户转款100万元是还的欠款本金，二人没有工程合作关系。王艳伟曾向田某某、王某乙及其小额贷款公司借过钱，已还清。
（25）证人金某某证言，证实王艳伟以梅河口市体育馆工程用款为由向金某某频繁借款，2015年8月至2015年11月王艳伟给金某某银行账户转款均为偿还其个人欠款；2014年9月王艳伟欠金某某多少钱记不清了，2015年6月王艳伟欠金某某款，具体数额记不清了，二人没有工程合作关系。
（26）证人刘某乙证言，证实王艳伟自2014年年末或2015年年初，以在东丰县京西北房地产开发有限公司承包土建工程为由，开始向刘某乙借钱，三分利息，2015年4月至12月王艳伟给刘某乙及其亲属转款均为王艳伟偿还的个人欠款和利息，2015年6月王艳伟欠刘某乙200余万元，至2017年2月还欠刘某乙200万左右，二人没有工程合作关系。
（27）证人李某某证言，证实2014年9月以后王艳伟通过银行转账给李某某的钱均是其偿还的个人欠款。
（28）证人王某丙证言，证实王艳伟是该公司在东丰县东丰镇开发的文成银河湾小区施工方梅河口市宏宇建筑公司的联系人，文成银河湾小区一期工程款已基本结清。
（29）证人张某乙证言，证实2011年-2012年的梅河口市人民法院刑事审判楼是梅河口市宏宇建工集团有限公司承建的，具体是王艳伟承包的，因为王艳伟本人没有施工资质，所以挂靠宏宇建工集团。法院审判楼的工程款是法院把钱拨给宏宇建工集团，宏宇建工集团再把钱打到张某乙的银行卡中。该银行卡一直在王艳伟手中，具体多少钱，王艳伟怎么使用的张某乙不清楚，因为张某乙只是给王艳伟打工的。
（30）证人张某丙证言，证实梅河口市人民法院审判庭项目工程的项目经理是王艳伟，宏宇建工集团于2016年2月15日和4月29日将该项目的工程款打入张某丙的个人账户共计85万余元，均用于清偿王艳伟负责施工的该项目和文成银河湾项目欠的材料款和人工费。上述两个项目没有未到账工程款了。
（31）证人王某丁证言以及法院拨给宏宇建工集团工程款后的去向明细，证实梅河口市人民法院审判法庭项目是由宏宇建工集团承建的，不知道项目经理是谁，但是工程款打给张某乙、王艳伟和张某丙。该工程一共拨给宏宇建工集团1242.4810万元，扣税之后全部拨给张某乙、王艳伟和张某丙。文成银河湾项目也是宏宇建工集团承建的，实际给宏宇集团拨款200万左右，剩下的工程款直接拨给项目经理。拨给宏宇集团的200万分别转给王艳伟、张某丁、黄桂馨和马乃芝。
（32）证人张某丁证言及与王艳伟的微信聊天截图，证实2014年-2016年1月张某丁分三次借给王艳伟共计85万元。王艳伟将其位于梅河口市丽景花园的住宅给张某丁，张某丁不追究王艳伟的刑事责任，也不报案。苏州的玛喜达饭店是王艳伟投资的，其中8万元张某丁投资，该饭店亏损140余万元。
（33）犯罪嫌疑人王艳伟供述与辩解，证实其向被害人借款时已身负巨额外债，借款后部分投入工程，大部分用于偿还此前个人债务，以及其经营的工程、饭店和个人资产情况。
其经营的工程包括：1、2005年6、7月份在梅河口市丽景家园承包土建工程，挂靠梅河口市宏宇公司，承建该工程之前就有外债200万，该工程没有盈利；2、2011年6、7月份承包梅河口市水郡华庭11号楼的土建工程，盈利100万左右，都投入到东丰银河湾项目中；3、2011年下半年承包文成银河湾的土建工程，挂靠梅河口市宏宇公司，一期工程京西北公司付给王艳伟6000多万工程款，二期王艳伟投入了1000多万元后工程停了，该工程一期未获利，二期王艳伟亏损了1000多万元；4、2015年5月份承包了梅河口市体育馆的土建工程，工程款已结清，以民俗村270万元的房子顶工程款，房子抵顶给马某某和刘某甲。上述工程款已全部结清。
经营的饭店情况：在苏州和吉林各经营一家“玛喜达”饭店，苏州的亏损100万左右，吉林的投资了50万元。
个人资产情况：王艳伟名下的丽景家园的一套住宅和车库抵顶给谢某某了，一台宝马轿车抵顶给常某某了，一台凌志轿车和一台迈腾轿车抵顶给保温板厂了。2015年6、7月份外欠的债务能有个千八百万元，没有仔细统计过。
（34）两份梅河口市公安局核实资产价值项目评估报告，证实扣押的王艳伟的迈腾轿车价值16.25032万元；王艳伟位于梅河口市丽景家园的住宅评估价值为31.9676万元，车库的评估价值为13.2244万元。
（二）王艳伟骗取借款数额的证据
骗取刘某甲539万元部分
（1）梅河口市公安局经侦大队出具的王艳伟诈骗刘某甲的犯罪数额侦查情况及王艳伟与刘某甲之间资金往来明细表，证实从刘某甲与王艳伟及相关人员之间的资金往来的证据计算出王艳伟骗取刘某甲钱款至案发案某某前仍未偿还的数额为699万元。
（2）王艳伟建行账户2015年1月1日-2016年1月11日的银行交易记录，证实王艳伟该账户与刘某甲、白某某之间资金往来的事实及王艳伟往东丰京西北公司打款90万元用于工程建设的事实。
（3）刘某甲建行账户2015年1月1日至2016年1月30日的交易记录，证实刘某甲该账户与王艳伟账户资金往来的事实。
（4）王艳伟农村信用合作社账户2015年7月-2016年2月交易记录，证实王艳伟该账户与刘某甲、白某某账户资金往来的事实。
（5）刘某甲农村信用合作社账户2015年7月-2016年2月交易记录，证实刘某甲该账户与王艳伟账户资金往来的事实。
（6）刘某甲提供的王艳伟于2016年1月15日签署的欠刘某甲1311万元，还款日为2016年3月30日的借条，证实王艳伟尚欠刘某甲相应款项的事实。
（7）债权转让协议，证实因王艳伟于2015年12月24日从马某某处借款260万元，王艳伟自愿将在与陈某某合作的应收工程利润款全部转让给马某某用于抵顶欠款本息。
（8）证人白某某证言，证实在新体育馆工地办公室，王艳伟跟刘某甲说用1200万元用于倒贷，说利息很高。2015年6月-12月，白某某用刘某甲建行卡给王艳伟转钱，还用自己建行尾号777的银行账户给王艳伟尾号6999和尾号9999的银行卡打款1090万元，还用刘某甲农村信用社尾号9999的银行卡给王艳伟打过款。2015年9月末曾给王艳伟拿了100万元现金，交给王艳伟的司机刘某丁。几天之后还通过刘某甲尾号9999的卡给王艳伟打款26万元。
（9）证人陈某某证言，证实与王艳伟合作建设梅河口市体育馆项目，王艳伟在此项目中获利8套楼房以及40万现金，8套楼房均转给马某某用于抵顶王艳伟欠马某某的270万元欠款。王艳伟的设备和用具顶给刘某甲，刘某甲将设备卖给陈某某，卖得30万元。在体育馆项目中王艳伟不接触工程款。
（10）证人马某某证言，证实王艳伟欠其260万元，将民俗村270万元的房子顶给马某某，即刘某甲没有拿到该270万元的房子。
（11）证人刘某戊证言及陈某某顶房明细，证实王艳伟与陈某某一同合作建设的梅河口市合盛村体育馆项目的工程款用民俗村和原香墅的房屋抵顶，其中民俗村18号楼的8套楼房转给马某某用于顶账，总价值263万余元。
（12）证人刘某丁证言，证实2015年6月-12月刘某丁给王艳伟当司机，2015年12月末，王艳伟曾让刘某丁用刘某丁的工商银行的卡给刘某甲尾号9999的账户转款200万元，2015年秋天，刘某丁曾从白某某手中接过100万元现金后存入王艳伟农村信用社尾号9999的银行卡中，另外刘某丁在农村信用合作社开的一张尾号32222的银行卡2015年9月10日-10月20日期间的业务都是王艳伟的业务，具体情况不清楚。
（13）证人张某丙、王某戊证言，证实王艳伟让张某丙于2016年1月26日用其建行的银行卡给刘某甲尾号9999的建行卡转账50万元；王艳伟让王某戊于2016年1月28日用其建行的银行卡给刘某甲尾号9999的建行卡转账50万元。
（14）证人孙某某证言，证实刘某甲曾让孙某某于2015年12月7日用孙某某工行的银行卡给王艳伟尾号6999的银行卡转款100万元，该款刘某甲已归还。
（15）证人王某己、张某乙的证言及建筑材料清单，证实王艳伟抵顶给刘某甲的设备、工具及材料的价值及协议经过。
（16）被害人刘某甲陈述，证实自2015年6-7月份开始，王艳伟以帮别人倒贷赚取高额利息为由，骗取刘某甲本金共计1200万元。2016年1月中旬，王艳伟在北京3**医院给刘某甲打了一张1311万元的欠条，其中本金1200万元，利息111万元。期间王艳伟通过银行转账支付过刘某甲利息共计40余万元，2015年6月-10月通过现金方式支付刘某甲利息共计50万元。2016年1月王艳伟通过张某丙和王某戊的银行卡还给刘某甲100万元，该100万元是本金。王艳伟与刘某甲签过一份体育馆施工设备的抵顶协议，王艳伟父亲自己认为价值134万元的施工工具、材料等欲抵顶王艳伟借款，刘某甲无奈予以接收并以30万元价格转让他人了，其他的一些设备被王艳伟父亲王某己拿走了。王艳伟承诺给刘某甲体育馆施工过程中价值70万元的房屋，但该房屋抵顶给马某某了，刘某甲没有拿到。2015年12月29日王艳伟的司机刘某丁给刘某甲的建行卡打款200万元是王艳伟以前向刘某甲借的钱的还款，与欠条中的1200万元无关。刘某甲通过银行转账和现金方式借给王艳伟钱，其中银行转账方式是刘某甲通过其建行账户和农村合作信用社尾号9999账户、白某某建行尾号777账户给王艳伟建行账户和农村信用社尾号9999账户汇钱，还有白某某给刘某丁打过款，具体金额要看银行流水账目，以及通过孙某某的银行账户给王艳伟汇款100万元，2016年1月王艳伟通过张某丙和王某戊的账户还给刘某甲的100万元就是用于还给孙某某。现金方式是2015年9月末，刘某甲通过白某某借给王艳伟100万元现金，后王艳伟通过银行转账还了该100万元。刘某甲事后了解，王艳伟从刘某甲处借的钱没有用于银行倒贷。邹义没有通过刘某甲给王艳伟拨付工程款200万元，因为益通房地产公司只对陈某某支付工程款，不会支付给王艳伟。
（17）犯罪嫌疑人王艳伟供述与辩解（刘某甲部分），证实2015年6月开始王艳伟以干工程需要工程款和为别人在银行倒贷赚取利息为由多次向刘某甲借款，2016年1月中旬二人对账，王艳伟还欠刘某甲1311万元本金（后改称本金就600万元左右），并给刘某甲打了一张借款条，金额是1311万元。上述借款中部分用于工程，其余都用来还王艳伟个人的欠款，根本没用于银行倒贷。借款是刘某甲及白某某通过银行转账打到王艳伟建行尾号6999银行卡和农村信用社尾号9999的卡中，还有100万现金。2015年12月29日王艳伟还用刘某丁的银行卡给刘某甲打款200万元。2016年1月王艳伟还给刘某甲100万元，被公安机关抓获之前，还和刘某甲签订了抵顶协议，把其体育馆的工程设备、材料等抵顶给刘某甲，扣除折旧至少应抵顶100万元。王艳伟没有资产能够抵顶其债务。王艳伟还分三次给过刘某甲现金共计58万元。王艳伟在体育馆项目利润中的70万元房子抵顶给刘某甲。邹义拨付给王艳伟的200万元工程款也被刘某甲冲抵欠款了。
（18）梅河口市公安局经侦大队审计报告，证实对王艳伟涉案三张建设银行卡进行审计，其中2014年12月2日-2016年7月7日期间王艳伟尾号6999的建行卡与白某某、刘某甲的银行卡交易汇总表及明细表体现刘某甲与白某某向王艳伟打款共计3547.5万元，王艳伟向上述二人打款共计2411.5万元，即在王艳伟尾号6999的建设银行卡交易记录中体现王艳伟欠刘某甲共计1136万元。
骗取王某甲100万元部分
（19）吴某某给王艳伟转账100万的银行转账凭条，证实2016年1月5日王某甲让吴某某给王艳伟转款100万元的事实。
（20）王艳伟给王某甲出具的短信借条照片，证实王艳伟骗取王某甲100万元的事实。
（21）王艳伟建行账户银行交易流水，证实王艳伟该账户于2016年1月5日收到吴某某给其转账100万元的事实。
（22）证人吴某某证言，证实2016年1月5日，王某甲安排吴某某用其建行账户给王艳伟建行账户转账100万，有银行转款凭证。听王某甲说王艳伟用于银行倒贷，没有利息，该款王艳伟一直未归还。
（23）被害人王某甲陈述，证实2016年1月5日，王艳伟以倒贷用钱为由骗其100万元，没有承诺利息，王艳伟一直为还，王艳伟以短信方式给王某甲写了一条借据。钱是王某甲让吴某某给王艳伟转账过去的。如果知道王艳伟借钱是用于还个人借款肯定不会把钱借给他。
（24）犯罪嫌疑人王艳伟供述与辩解（王某甲部分）证实2016年1月5日王艳伟以资金紧张倒钱为由向王某甲借款100万，该钱款被王艳伟打给李扬60万、李某某30万和常某某10万，用于偿还其个人借款。该100万元均为本金，是王某甲公司的会计吴某某通过建行转账给王艳伟建行6999账户。王艳伟以手机形式给王某甲打了借据。
骗取蔡某甲841.2万元部分
（25）梅河口市公安局经侦大队出具的王艳伟诈骗蔡某甲的犯罪数额侦查情况说明，证实根据二人之间的资金往来银行账目计算出王艳伟诈骗蔡某甲的犯罪数额为1221.2万元。
（26）蔡某甲提供的王艳伟欠其1150万元的借条，日期是2016年1月22日，蔡某甲提供的王艳伟欠其1120万元的借款收据，日期是2016年1月29日，证实王艳伟欠蔡某甲1120万元的事实。
（27）蔡某甲提供的其与王艳伟之间的微信聊天记录截图，证实王艳伟欠蔡某甲1150万元的事实。
（28）王艳伟建行账户2014年-2016年银行交易记录，证实王艳伟该账户与蔡某甲、蔡某乙、徐磊、顾丽娜之间资金往来的事实及向东丰县京西北公司打款350万元用于工程建设的事实。
（29）王艳伟农村信用合作社账户2015年7月-2016年2月交易记录，证实王艳伟2015年8月3日给蔡某甲打款40万，徐磊2015年8月26日给王艳伟打款100万，蔡某乙分别于2015年9月1日给王艳伟打款60万，于2015年10月10日给王艳伟打款100万，于2015年11月9日给王艳伟打款110万元。该账户显示王艳伟欠蔡某甲330万元。
（30）王艳伟工行账户2012年4月-2016年1月交易记录，证实蔡某甲2014年9月29日-2014年10月20日给王艳伟打款共计900万元的事实。
（31）蔡某甲浦发银行账户交易记录，证实2014年8月-2016年1月期间，蔡某甲给王艳伟打款9次共计1282万元。
（32）手表和山水画的照片，证实王艳伟将价值30万元的手表和山水画用以抵押或抵顶借款。
（33）证人蔡某乙证言，证实蔡某甲让徐磊用蔡某乙的交通银行卡账户给王艳伟打过款，听蔡某甲说王艳伟要用蔡某甲的钱在银行倒贷赚利息，好像是一千多万。
（34）徐磊证言，证实蔡某甲让徐磊用其交通银行账户和工行账户，以及蔡某乙交通银行账户给王艳伟建行6999的账户和农村信用合作社9999的账户打款大概1000万元，听蔡某甲说王艳伟能联系倒贷的买卖，给2分利息。
（35）被害人蔡某甲陈述，证实2014年9月-2015年11月，王艳伟以银行倒贷并给予高额利息为由（两份笔录，第一份说是干工程和倒贷，第二份只说倒贷）向其借款，并于2016年1月22日给蔡某甲出具了欠款1150万元的借条，因当时借条没写名字，蔡某甲于1月29日又让王艳伟重新出具借条，内容与之前的一致。借款均以银行转账的方式，蔡某甲用其浦发银行和建行的卡，还通过徐磊、蔡某乙、顾丽娜的银行卡给王艳伟建行6999和农村信用合作社的银行卡打款。2015年末蔡某甲和王艳伟当面对账，王艳伟欠其1150万元，后来王艳伟还了30万，因此欠款金额是1120万元。还有王艳伟声称用价值30万元的手表和山水画用以抵押或抵顶借款。蔡某甲认为如果知道王艳伟借钱是还他人借款，不可能借钱给他，如果王艳伟不说是银行倒贷赚取利息，也不会借钱给王艳伟。
（36）梅河口市公安局经侦大队审计报告，证实王艳伟建行账号2014年-2016年与蔡某甲、蔡某乙、顾丽娜、徐磊的资金往来显示，王艳伟该账户欠蔡某甲15.2万元。王艳伟建行账号2014年11月16日至2014年11月18日给蔡某甲打款224万元。
（37）犯罪嫌疑人王艳伟供述与辩解（蔡坤蔡某甲部分），证实自2014年9月起，王艳伟以工程用款和银行倒贷为由向蔡坤蔡某甲借款，2016年1月29日王艳伟给蔡坤蔡某甲打了张借款收据，借据上显示欠款1120万元，其中本金不超过900万元，余下的是利息。王艳伟将借款全部用于偿还其欠别人的本金和利息。蔡坤蔡某甲通过银行转账的方式给其打款，转账到王艳伟工行尾号1476账号、建行6999账号和信用社9999的账号。王艳伟给蔡坤蔡某甲支付过利息，打到蔡坤蔡某甲本人的银行卡，还有蔡某乙、徐磊的银行卡中。
（三）其他综合证据
（1）法律文书（包括提请批准逮捕书、受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、延长拘留期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、逮捕案件继续侦查取证意见书）证明本案办案过程合法。
（2）到案经过，证明2016年2月3日，梅河口市公安局民警在梅河口市福民街原香墅会馆门前，将涉嫌诈骗的王艳伟传唤至梅河口市公安局接受询问。
（3）王艳伟的常住人口数据查询信息表，证明王艳伟的户籍信息。
关于被告人王艳伟辩解理由及其辩护人的辩护意见：
1、关于指控王艳伟虚构倒贷事实实施诈骗的证据不足，出借人仅是出于对王艳伟的信任和为获取高利提供借款，系民间借贷关系，及王艳伟不具有非法占有目的，不符合诈骗罪的犯罪构成要件，及王艳伟除向本案被害人借款外，还向案外人马某某、于某某、张某甲等人借用过大量资金，亦能证明王艳伟的行为性质属于民间借贷的意见。经查，根据在案被害人陈述及证人证实，认定王艳伟在向被害人借款时均虚构倒贷的事实的证据不足，但王艳伟隐瞒了当时其已身负巨额外债尚未偿还，和其将所借款项大部分用于偿还旧债的资金用途，致使被害人违背自己的真实意思将巨额资金出借，并造成巨大经济损失，符合诈骗罪“隐瞒真相”的事实构成要件。故，被告人及其辩护人的此项辩解理由及辩护意见形式上虽然成立，但并不影响对行为性质的认定。
关于王艳伟不具有非法占有目的的辩解理由及辩护意见，王艳伟以隐瞒真相的方式，明知没有归还能力而大量骗取资金，符合关于诈骗罪中关于非法占有目的这一犯罪构成要件事实的认定标准，故王艳伟及其辩护人的此项辩解及辩护意见本院不予支持。
关于辩护人对于指控王艳伟的上述事实均应与未指控的其他借贷事实做出相同的定性，即均系一般民事借贷纠纷的辩护意见，本院认为关于一行为是否构成犯罪以及如何定性，应依据全案证据，在查明事实的情况下分析该行为的特征是否符合某罪的犯罪构成，而不能不加分析地推断类似的行为具有相同的性质，辩护人的上述辩护意见缺乏法律依据，本院不予采纳。
2、关于犯罪数额的认定，经查，王艳伟从本案被害人所借款项中实际用于工程项目的资金数额为440万元，加上其他资金投入的300万元共计740万元。辩护人认为上述款项均应从指控数额中予以扣除，本院认为，鉴于王艳伟以工程用款的借款理由无法排除，其从本案被害人处所借资金中实际用于工程所用的440万元部分，不能认定王艳伟存在诈骗的故意，应从指控数额中予以扣除，辩护人的此部分辩护意见本院予以采纳；关于王艳伟的另外投入的300万元资金，没有证据证明与本案存有关联性，辩护人的此部分理由没有事实依据，不予支持。关于被害人刘某甲自行定价处分的王艳伟的施工设备、工具、材料以及王艳伟交予蔡坤蔡某甲的手表、书画应抵顶相应借款的数额，根据在案被害人的陈述、被告人的辩解等证据，本着存疑时有利于被告人的原则，分别认定为100万元（指控数额已扣除30万元）和30万元，并从指控数额中予以扣除。被告人及其辩护人的此项辩护意见，本院予以采纳。
本院认为，被告人王艳伟在已身负巨额债务不能清偿的情况下，向被害人隐瞒其真实经济状况及借款实际用途，从被害人处骗取巨额钱款，用于偿还个人债务，给被害人造成巨大经济损失，其行为已构成诈骗罪，且数额特别巨大，应依法予以处罚。公诉机关指控的罪名成立，依法予以支持。为保护公私财产权不受侵犯，根据被告人王艳伟犯诈骗罪的事实、性质、情节和社会危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人王艳伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月3日起至2031年2月2日止。）。
（罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、责令被告人王艳伟退赔被害人刘某甲人民币五百三十九万元，退赔被害人王某甲人民币一百万元，退赔被害人蔡坤蔡某甲人民币八百四十一万二千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 崔新江
审判员 王志刚
审判员 陈川鹏
二〇一七年六月二十六日
书记员 孙祚龙