山东省威海市环翠区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）威环刑初字第213号
公诉机关威海市环翠区人民检察院。
被告人孙登保，男，1979年11月8日出生于安徽省蚌埠市，身份证号码：3403111979********，汉族，初中文化，户籍所在地安徽省蚌埠市淮上区梅桥乡天宇行政村斜门***号，现住山东省威海火炬高技术产业开发区抚顺路**号，个体。因涉嫌犯票据诈骗罪于2013年12月30日被威海市公安局环翠分局刑事拘留，2014年1月29日被依法逮捕。现羁押于威海市看守所。
辩护人刘英华，山东方向明律师事务所律师。
威海市环翠区人民检察院以威环翠检公诉刑诉（2014）177号起诉书指控被告人孙登保犯票据诈骗罪，于2014年4月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。威海市环翠区人民检察院指派检察员邵冰雪出庭支持公诉。被告人孙登保及其辩护人刘英华均到庭参加诉讼。现已审理终结。
威海市环翠区人民检察院指控，1、2013年9月4日，被告人孙登保同张某某、张某某签订售楼协议，约定以人民币520万元的价格购买张某某、张某某位于威海火炬高技术产业开发区XX路98号11A、11B的房产，由被告人孙登保以该房产到银行贷款人民币400万元，贷款批下后张某某、张某某将该房产过户到孙登保名下，贷款直接发放到张某某、张某某账号，后被告人孙登保谎称以该房产在山东农商银行的贷款人民币380万元已批下，欺骗张某某于2013年10月30日将房产过户至孙登保名下，并于次日找到威海市XX投资咨询有限公司刘某处抵押借款人民币200万元，全部用于归还个人债务，给张某某造成经济损失人民币254万元。
2、2013年11月27日，被告人孙登保向威海市环翠区XX电动车经销处出具空头现金支票，金额为人民币14720元，骗取电动摩托车4辆用于归还个人欠款。
公诉机关认为被告人孙登保的行为构成合同诈骗罪、票据诈骗罪，并提供被告人供述、被害人陈述、书证等证据，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条、第二百二十四条、第六十九条之规定判处。
被告人孙登保辩称不构成合同诈骗罪，认为没有非法占有的故意，且房产已再次过户至张某某名下，并与其签订还款协议，还款期限尚未到。对公诉机关指控其犯票据诈骗罪的事实及罪名均无异议。其辩护人认为，公诉机关指控被告人孙登保犯合同诈骗罪罪名不成立，理由是：（1）被告人孙登保的行为不属于《刑法》第224条规定的五种情形之一；（2）被告人孙登保主观上没有非法占有的目的，本案也没有合同诈骗的客体，孙登保从张某某处购买的房产又过户至张某某名下，张某某没有损失房产，其在刘某处垫付的200万元已转为孙登保对张某某的债务，双方亦签订了还款协议；（3）被告人孙登保与张某某之间属于民商行为，在双方共同协商的解决方案过程中没有隐瞒、欺骗的行为。对公诉机关指控被告人孙登保犯票据诈骗罪没有异议，但案发后，被告人孙登保已向被害人支付了所有款项，取得了被害人的谅解。综上，请求法庭对被告人孙登保从轻或者减轻处罚。
经审理查明：
（一）合同诈骗事实
2013年9月4日，被告人孙登保同张某某、张某某签订售楼协议，约定以人民币520万元的价格购买张某某、张某某位于威海火炬高技术产业开发区XX路98号11A、11B的房产，后被告人孙登保谎称以该房产在山东农商银行的贷款人民币380万元已批下，欺骗张某某于2013年10月30日将房产过户至孙登保名下，并于次日找到威海市XX投资咨询有限公司刘某处抵押借款人民币200万元，借款期限至2013年12月20日，被告人孙登保取得200万元后全部用于归还个人债务。张某某得知此事后，于2013年12月19日与孙登保再次签订房屋过房协议，约定孙登保将火炬高技术产业开发区XX路98号11A、11B的房产过户给张某某。在刘某处借款到期后，孙登保与张某某、刘某签订了债权转让协议，由张某某替孙登保还刘某借款人民币200万元，孙登保写下欠张某某254万元的欠条并与张某某签订借款协议，约定还款期限为24个月，起止时间为2013年12月20日至2015年12月20日，2013年12月24日张某某再次取得位于威海火炬高技术产业开发区XX路98号-11A、11B的房产所有权。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据予以证实：
1、被告人孙登保的供述：2013年8月我通过朋友认识张某某、张某某兄弟，他们要出让名下位于威海市火炬高技术产业开发区XX路高发服装商厦楼上的3楼和4楼，我们于2013年9月4日签了一份售楼协议，主要内容就是我用总价520万元购买3、4楼，先交纳10万元保证金，之后我到银行贷款400万元，贷款到他们账上后，他们扣下300万元和50％的过户费把余款给我，余下的房款分三年付清。在没签合同前我找到威海市农商银行的曲行长，说了楼的情况，他说贷款400万元没问题，我当时的想法是扣除给张某某的300万元我还有100万左右的流动资金使用，所以我就和他们签了合同，但是在房产过户前，房子评估了600万元，银行只能贷一半，这样对我就没有意义。我就和张某某说能贷到380万元，让他把房产先过户到我名下，好到银行办贷款手续，我的想法是先找个担保公司抵押贷一些款，周转一下，之后找到银行可以贷大额的钱，我再找贷款公司给我垫一下资给房子解除抵押，我再到银行贷款，2013年10月30日我们到房管局办的过户手续，第二天我就到XX担保公司抵押贷了200万元，钱是直接打到我建设银行账户上，这些钱我都还账了，过了半个月左右，张某某问我，我就把这件事告诉他了。我和张某某提出的方案是先找一家银行申请贷款，银行一般会按照价值的60％-70％贷款，余下的价值再找担保公司借款，将来贷的款都给他，这样我在2013年12月份在威海市商业银行申请到了360万元的贷款，就等垫资200万元还XX的钱解封房产了，但是张某某反悔了，自己弄了200万元还了XX的钱，让我把房子过户到他名下，并让我给他打了254万元的借条和还款协议。
2、被害人张某某的陈述：2013年我想卖威海火炬高技术产业开发区XX路98号11A、11B的房产，中介介绍了孙登保，我们协商后于2013年9月4日签订了一份《售楼协议书》，约定价值520元，先交10万元定金，当天孙登保只给了1万元定金，我把房产证、土地证复印件给他了，他用于在威海市农商银行鲸园支行贷款使用，之后孙登保一直承诺贷款快批下来了，等贷款到位就付房款，10月份的一天，孙登保说贷款下来了，我去银行打听，确实有孙登保申请贷款这么个事，而且评估公司也评估了，孙登保要求我把房产证和土地证过户给他，他再通知银行直接将贷款380万元打入我的账户，我就同意了，过户手续办完后，孙登保却不在银行贷款了，反而拿着房产证到XX投资公司刘某处去借款200万元，并将这处房产抵押给了XX投资公司，我知道后就拉着孙登保和刘某商量，刘某说只要把200万元还上，他就可以把房子解封，我就商量孙登保还是要拿房子到银行贷款，我通过朋友找了招商银行，但商业银行的熟人说孙登保偷偷在海滨路的商业银行贷款，我就质问孙登保，他承认了，并和我一起到商业银行，落实可以贷款360万元，我明确说贷款必须打到我名下，但是孙登保说贷款下来后要还小贷公司200万元，剩余的160万元可以给我，我想只给我160万元没有什么意义，并且在刘某处的借款马上要到期了，借款合同上说到期不还，刘某有权将房产过户，时间马上要到了，银行贷款又没批下，并且房管局的熟人说刘某已经在2013年12月20日左右带着孙登保和他老婆到房管局办公证手续了，我就马上和刘某商量我凑200万元还上，把房子过户给我，刘某同意了，2013年12月24日我跟孙登保又办理了过户，将房子重新过户到我手中，过户费及各项损失费用是57万元（22万元的过户费、付给刘某1.6万元的利息和其他损失），我跟孙登保要钱，孙登保一共给我3万元，我的损失是254万元，孙登保给我写了254万元的借条和分期付款的借款协议，但是一直拖延，而且想逃跑，我只能来报案。
3、证人证言：
（1）证人田某某（威海市农商银行鲸园支行负责人）的证言，证实2013年10月份，孙登保通过别人介绍到他们支行申请400万元的贷款，他们的工作人员到实地看了一下，和评估公司沟通后明确和孙登保说了不能贷款就再没联系过。
（2）证人连某（威海市商业银行滨海支行工作人员）的证言，证实2013年11月初，孙登保到他们银行申请贷款，并出具了房产证、评估报告，后孙登保又找了车某某当保证人，他们审核认为最多可以贷款350万元，这笔贷款已经报到市行，但是至今没有批下来，孙登保告诉银行这个房子是刚买的，如果房子已经抵押，银行是不会给他申请贷款。
（3）证人车某某的证言，证实2013年11月10日左右，他为孙登保在威海市商业银行滨海支行贷款350万元提供了担保。
（4）证人刘某（威海市XX投资咨询有限公司负责人）的证言，证实2013年10月31日，孙登保以XX路98号11A和11B的房产在我处抵押借贷200万，期限一个月，如果到期不还钱，我可以把房产过户到我名下。我分3笔打了168万元到孙登保银行账户，因为孙登保从原房主手中过户房产时花了32万元过户费是从XX家政垫的资，所以32万元我们是直接打给了XX家政，孙登保把10万元作为利息和费用汇给我的老板冯某某。大约过了十天左右，一个叫张某某的说房子是他的，说他们正在办理银行贷款，等贷款批下后给我们打条，还200万元，我们把抵押解冻，我们考察后同意了，并把借款期限延长20天，到2013年12月20日到期，之后不几天张某某说不管了，这样到了12月20日当天，我就拿着手续到房管局办理过户手续，就在这个档口，张某某给我打电话说要商量一下，我们回公司谈好了，当天先付100万元，23日又给了100万元，这样在12月23日，我当着张某某的面将房证交给了孙登保。
（5）证人宫某某（被告人孙登保之妻）的证言，证实被告人孙登保个人的财物情况及某某家居用品经销处的经营状况。某某家居用品经销处有多少利润不清楚，孙登保出事后公司就不干了，经销处现在没有什么东西了，工业新区有一套80多平米的房子是我的婚前财产，2013年3月在文登界石镇买了80多平米的住宅，贷款具体多少不清楚，每个月还不到700元的贷款，其他没有了，公司的人说有10多万元的酒押给小贷公司了，具体不知道，公司现在有30-40万的债务，现最多有5万元可以对张某某作出补偿。
（6）证人徐某（威海XX路广告有限公司）的证言，2013年10月29日孙登保说从别人手中买房子，要有30多万元的过户费，向我借钱垫资，我知道他向XX家政也借钱了，但是孙登保说没凑够，这样我从朋友那里凑了10.5万元现金在10月30日房产大厅交给他，31日他从刘某那里借出钱来就直接汇给我了，另外还给我2800元的广告费。
（7）证人李某（孙登保的朋友，无业）的证言，2013年10月初，孙登保从我手中进了一批威海卫老坛烧锅，加上借了我10万元钱，一共欠我40多万元，到了10月31日孙登保还给我25万元，他还欠我15万元左右，12月份，他又从我这里进了1000多箱酒，价值50多万元，这些钱他都没给我。
（8）证人魏某某（威海XX小额贷款公司职工）的证言，2013年8、9月份，孙登保从我那里进了3000箱龙大花生油，金额是36.6万元，这笔钱他一直没给，我就一直催他，另外10月份，经我介绍他从张村联发家具进了一批29万元的红木家具，当时他开了一张29万元转账支票，但是兑现时孙登保账上没有钱，9月份，他还通过我借孙德志10万元，这些钱一共是75.6万元，我们一直催他还钱，当时他一直拖。2013年10月份，他和我说买了高区3、4楼的房产，想到银行贷款400万元，让我到银行托关系，我通过商业银行找到了农商银行，对方说只能贷款300万元，孙登保说300万元没有意义，这样事情就放下了，由于他欠我钱，我一直拖贺某某盯着他，2013年10月31日我听贺某某说孙登保借到钱了，让我赶快找他要，我就到XX公司门口等孙登保，我们直接在建设银行通过网银转账75.6万元。
（9）证人陈某某（孙登保的朋友，无业）的证言，2013年7、8月份，孙登保开始从我处借钱40、50万左右，2013年10月31日他还我15万元，现在还欠我28万元左右，2013年12月份，孙登保和我说在商业银行申请了360万元贷款，让我先垫付200万元给刘某把房子解除抵押，等银行贷款下来之后付给我200万元垫资费，给张某某100万元，孙登保留60万元当流动资金，我们把这件事和张某某说了，但是没有谈拢。
（10）证人王某某（威海XX家政服务有限公司职工）的证言，2013年10月底，孙登保说买了威海火炬高技术产业开发区XX路3、4楼的房子，首付款已经付了，要我们给他垫一下过户的钱，房证过户后马上贷款，用贷款还我们的垫资，2013年10月30日我们给他垫了31万元过户费，第二天他在一家贷款公司贷出了钱，贷款公司直接把31万元和1万元的手续费打到我们老板银行账户上了。
4、书证
（1）常住人口基本信息证明，证实被告人孙登保出生日期为1979年11月8日。
（2）抓获经过，证实被告人孙登保无自首情节。
（3）售楼协议书复印件一份，证实了2013年9月4日孙登保以威海某某贸易有限公司代表的身份同张某某、张某某签订了房产买卖协议。
（4）孙登保、刘某、张某某签订的协议书复印件一份，证实因孙登保购张某某房款未付清，在孙登保还清刘某借款人民币200万元时，刘某将房证交由张某某来领取，孙登保同意将房证叫张某某来领取。
（5）刘某、孙登保、张某某签订的债权转让协议复印件一份，证实2013年12月20日，张某某、刘某、孙登保签订协议，张某某承担孙登保借刘某的200万元债务。
（6）孙登保、宫某某给张某某写的借条复印件一份，证实2013年12月20日，孙登保、宫某某借张某某人民币254万元整。
（7）张某某和孙登保、宫某某签订的借款协议复印件一份，证实2013年12月20日，经协商张某某同意借给孙登保、宫某某人民币254万元整，借款期限为24个月。并约定了还款方式和还款日期，孙登保、宫某某提供了房产抵押。
（8）孙登保和张某某签订的房屋过户协议复印件一份，证实2013年12月19日，孙登保同意将威海火炬高技术产业开发区XX路98号-11B土地号码XX、房证号XX，XX路98号-11A土地号码XX、房证号XX过户给张某某，同时包括一楼大厅和仓库，过户时间2013年12月18号-2013年12月20号。此房原系张某某房产，因孙登保违约行为造成再次过户，如果孙登保再次违约将承担张某某起诉法院产生的起诉程序费、担保费、资产保全费等一切费用。
（9）房产信息一份，证实了2013年10月29日孙登保取得威海火炬高技术产业开发区XX路98号-11B、XX路98号-11A的房产所有权。
（10）房权证复印件两张，证明2013年12月24日张某某取得位于威海火炬高技术产业开发区XX路98号-11A、11B的房产所有权。
（11）威海市商业银行的借款资料一份、房产评估报告书一份，证实孙登保曾向威海市商业银行申请贷款350万元，并用威海高区XX路98号-11B、XX路98号-11A房产做抵押，车某某做担保人，并附有房产评估报告书。
（12）孙登保提供的中国建设银行账户交易明细一份，证实其在中国建设银行账户于2013年10月31日收到刘某168万元，同日付给冯某某10万元、付给徐某10.5万、付给贺某某75.6万元、付给刘某24万元、付给孙某某8.7万元、付给孙某某17万元、付给晋某4420元、付给宫某某1.6万元、邓某某2万元、付给陈某某15万元、孙登保自己取款4000元、付给王某700元的事实。
（二）票据诈骗事实
2013年11月27日，被告人孙登保向威海市环翠区XX电动车经销处出具空头现金支票，金额为人民币14720元，骗取电动摩托车4辆用于归还个人欠款。
上述事实，被告人孙登保在开庭审理过程中无异议，并有被告人孙登保的供述、被害人郐某某的陈述、中国建设银行现金支票复印件、谅解书等证据证实，足以认定。
另查明，案发后，被告人孙登保已偿还郐某某人民币14700元，取得了郐某某的谅解。
本院认为，被告人孙登保以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪；被告人孙登保签发空头支票，骗取财物，进行金融票据诈骗活动，数额较大，其行为已构成票据诈骗罪。威海市环翠区人民检察院指控被告人孙登保犯合同诈骗罪、票据诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，本院均予以支持。被告人孙登保及其辩护人辩解不构成合同诈骗罪，经查证，被告人孙登保在与张某某签订售楼协议书时，没有实际履行能力，且在合同履行过程中，欺骗张某某编造银行贷款已下，将房产过户至自己名下后到XX投资公司抵押借款200万元，所得款项并未支付给张某某而是全部用于归还个人的债务，体现了被告人非法占有他人房产的主观故意，被告人将房产过户至自己名下，使被害人丧失了对财物的控制，被告人孙登保合同诈骗的行为已完成，且被告人孙登保无能力归还借款人民币200万元，张某某在面临房产过户至他人名下的情况下，用自己的钱替孙登保偿还借款200万元将房产再次过户回来，被告人孙登保在此情况下予以配合，属于事后补救行为，不影响对本案的定罪，被告人孙登保及其辩护人关于不构成合同诈骗罪的辩解，本院不予采纳。被告人孙登保一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人孙登保认罪态度较好，且在第二起犯罪事实案发后积极赔偿被害人的经济损失，取得了被害人的谅解，可酌情对其从轻处罚。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第一百九十四条第一款第（四）项、第五十二条、第五十三条、第六十九条之规定，判决如下：
被告人孙登保犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元；犯票据诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元。决定执行有期徒刑十一年三个月，并处罚金人民币十二万元（刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月30日起至2025年3月29日止。罚金于本判决发生法律效力之日立即向本院缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省威海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 赵 燕
人民陪审员 王宗文
人民陪审员 徐承刚
二〇一四年九月十五日
书 记 员 王 迪