萍乡市安源区人民法院刑 事 判 决 书（2015）安刑初字第280号公诉机关萍乡市安源区人民检察院。被告人张某，女，1978年1月25日出生于福建省福州市。因涉嫌犯非�经营罪，于2014年12月19日由萍乡市公安局取保候审。2015年7月21日本院决定继续对其取保候审。现在家。萍乡市安源区人民检察院以安检公诉二刑诉[2015]161号起诉书指控被告人张某犯非法经营罪，于2015年7月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。萍乡市安源区人民检察院指派检察员刘龙出庭支持公诉，被告人张某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2011年1月初，温某某、史某某、陈某某（均已判刑）商量到外地注册商户申请销售点终端机具（POS机），尔后利用POS机进行刷卡套现牟取利益，并商议决定，由温某某和史某某负责到外地注册商户并以商户名义申请POS机，陈某某负责在福建省福州市刷卡套现、出租POS机收取租金、管理账目等。2011年3月至7月间，温某某、史某某冒用林某某、张甲名义，分�在本市注册成立萍乡市安源区喜盈门建材批发经营部和芦溪县芦溪镇站前二路百姓家居建材批发部，并以上述商户名义向本市中国邮政储蓄银行、中国建设银行、中国银行等银行申请了五台P**机，由陈某某租赁福建省福州市金尊名都1920室作为信用卡刷卡套现的场所，以虚构交易的方式为信用卡持卡人刷卡套现，并从中收取手续费，或在明知被告人张某和李某某、林某某、蔡某某（以上三人均已判刑）等人租用POS机用于信用卡非法套现的情况下，仍将上述POS机租给张某等人用于信用卡非法套现活动，并收取一定租金。至案发，温某某、史某某、陈某某利用上述POS机为他人非法套现或将POS机出租给张某等人为他人非法套现。其中，张某从温某某等人处租用以芦溪县芦溪镇站前二路百姓家居建材批发部名义向中国建设银行申请的POS机一台，自2011年6月13日至同年7月18日间�使用该台P**机为他人非法套现7368887元。2011年7月18日，侦查人员在本市城区海天阁酒楼将温某某、史某某抓获，并当场查获POS机3台、POS机解码器一套、各类银行卡21张、U盾10个、身份证3张等物品。次日，侦查人员对史某某入住的****连锁宾馆416房间进行搜查，当场查获各类银行卡20张、U盾8个、移动硬盘1个、手机3台、手机卡11张、身份证1张、驾驶证1本等物品。2014年12月19日，被告人张某主动到萍乡市公安局投案。为支持其指控的事实，公诉机关提供了物证、书证、证人证言、被告人供述与辩解、电子数据等证据，认为被告人张某违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易方式向信用卡持有人直接支付现金，情节特别严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，应当以非法经营罪追究其刑事责任�庭审中，公诉人提出被告人张某主动向公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，依法可以认定为自首。提请本院依法判处。针对公诉机关的指控，被告人张某没有提出异议，并当庭自愿认罪。经审理查明，2011年1月份，温某某、史某某、陈某某三人共同商定利用销售点终端机具（POS机）套现进行牟利，并决定由温某某和史某某负责到外地注册商户并以商户名义申请POS机，再从网上购买解码器，非法将该POS机带至福建省福州市，由陈某某在福州负责刷卡套现、出租POS机收取租金、管理账目等。2011年3月至7月间，温某某、史某某冒用林某某、张甲的名义，分别在本市注册成立萍乡市安源区喜盈门建材批发经营部和芦溪县芦溪镇站前二路百姓家居建材批发部，并以上述商户的名义向本市中国邮政储蓄银行、中国建设银行、中国银行等银行申请了五台P**机，由陈某某租赁福建省福州市金尊名都1920室作为信用卡套现的场所，以虚构交易的方式为信用卡持卡人刷卡套现，并从中收取手续费，或在明知被告人张某及李某某、林梦友、蔡某某等人租用POS机用于信用卡非法套现的情况下，仍将上述POS机出租给张某等人用于信用卡非法套现活动，并收取一定租金。其中，张某从温某某等人处租用以芦溪县芦溪镇站前二路百姓家居建材批发部名义向中国建设银行申请的POS机一台，自2011年6月13日至同年7月18日间，使用该台P**机为他人非法套现7368887元。2011年7月18日，侦查人员在本市城区海天阁酒楼将温某某、史某某抓获，并当场查获POS机3台、POS机解码器一套、各类银行卡21张、U盾10个、身份证3张等物品。次日，侦查人员对史某某入住的****连锁宾馆416房间进行搜查，当场查获各类银行卡20张、U盾8个、移�硬盘1个、手机3台、手机卡11张、身份证1张、驾驶证1本等物品。2014年12月19日，被告人张某主动到萍乡市公安局投案。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：1、同案人温某某供述及辨认张某笔录、照片，证实2011年年初，他与史某某、陈某某一起商量到外地注册商户申请销售点终端机具（POS机），尔后利用POS机进行刷卡套现牟取利益，并商议决定，由他和史某某负责到外地注册商户并以商户名义申请POS机，陈某某则负责在福建省福州市刷卡套现、出租POS机收取租金、管理账目等。随后，他与史某某来到江西等地，在江西省萍乡市芦溪县以张甲的名义注册了芦溪县芦溪镇站前二路百姓家居建材批发部，以林某某名义在萍乡市安源区注册了萍乡市安源区喜盈门建材批发经营部，并以上述商户的名义分别�中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行开立账户、申请POS机、开通网银等活动，并成功申请了5台P**机，他与史某某或亲自带回、或通过邮寄带回福州的陈某某，由陈某某用于为他人套现收取手续费，或以每月收取租金的形式将POS机出租给李某某、林某某、蔡某某、张某等人进行非法套现。通过照片辨认，温某某辨认出张某就是租用他们以芦溪县芦溪镇站前二路百姓家居建材批发部的名义在建设银行萍乡市分红申请的POS机刷卡套现的人。2、同案人史某某的供述，证实他于2011年4月份去萍乡市芦溪县以张甲的名义申请注册了百姓家居建材批发部的营业执照、税务登记手续，并与温某某一起以该商户的名义在中国银行领取了POS机。他并不清楚如何刷卡套现。3、同案人陈某某的供述，证实2011年1月份，他与温某某、史某某在一起时，�某某提出，三人商量决定由温某某、史某某到外地注册商户申请销售点终端机具（POS机），他留在福州利用POS机为他人刷卡套现或出租POS机牟取利益。之后，温某某、史某某就到外地注册商户并申请POS机，温、史在萍乡市分别注册了百姓家居和喜盈门商户并在银行申请了五台P**机。他在福州利用上述申请到的POS机为他人套现或出租POS机给李某某、蔡某某、林某某、张某等人以收取租金。4、证人张某林证言，证实2011年3月份，他接待了两名自称福建的男子租赁现代商贸城的商铺，4月21日时，上次来的其中一名男子带了一个女人以张甲的名义租赁了现代商贸城19栋一层13、14号商铺，但其后就仅挂了一块“百姓家居建材批发部”的招牌，一直没有营业。5、证人苏某证言及对温某某、史某某辨认笔录、照片，证实史某某和“罗章峰”（即温某某）携带以张甲名义的相关资料三次到建行萍乡分行楚萍路支行办理芦溪县芦溪镇站前二路“百姓家居建材批发部”商户的一般结算账户、申请POS机结算、现金管理系统使用等业务，上述业务开通后不久，后该行的反洗钱自动系统提示该商户的账户交易可疑。证人苏某通过相片辨认出温某某、史某某就是来办理相关POS机等银行业务的人。6、书证百姓家居建材批发部工商户登记手续、税务登记手续、房屋租赁合同、百姓家居建材批发部在中国建设银行萍乡市分行开立单位银行结算账户手续、申办POS机及网上银行开通的手续、在中国银行萍乡市芦溪支行开办基本存款账户手续及申办POS机手续、网上银行申请手续等书证，证实温某某、史某某以张甲的名义开设了芦溪县芦溪镇站前二路“百姓家居建材批发部”商户，并先后在中国银行、中国建设银行开立基本结算账户并�请了POS机业务，开通了网银。7、物证照片、搜查笔录、扣押物品、文件清单、发还物品、文件清单等证据，证实公安机关在抓获温某某、史某某、陈某某等被告人时在其车上、住处等地方查获的作案工具，有银行卡、身份证、POS机设备及解码器、POS机结算签购单、成立商户相关手续等物证书证。8、江西省萍乡市中级人民法院（2012）萍刑二终字第111号刑事裁定书，证实温某某、史某某、陈某某等人违反国家规定，使用POS机，以虚构交易方式向信用卡持有人直接支付现金的事实。9、归案经过说明，证实2014年12月19日，张某在其家人陪同下，主动到萍乡市公安局经济犯罪侦查支队投案。10、户籍证明，证实被告人张某出生于1978年1月25日，案发时已达到完全刑事责任年龄。11、被告人张某相应供述。福州市仓山区司法局出具的调查评估意见书认为被告人张某一贯表现较好，具备社区矫正条件。本院认为，被告人张某违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金获取非法利益，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控罪名成立。被告人张某非法套现金额7368887元，属情节特别严重，依法应处五年以上有期徒刑。被告人张某主动向公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以减轻处罚。公诉机关关于被告人张某系自首的意见予以支持。鉴于被告人张某主动投案自首，有悔罪表现，其所在司法局出具的社会调查报告也认为其一贯表现较好，适用非监禁刑不致再危害社会，可对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第六十七条第一款、第七十二条第一、�款、第七十三条第二、三款、第五十三条和《最高人民法院、最高人民检察院》第七条第一、二款之规定，判决如下：被告人张某犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二十万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向萍乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李德建人民陪审员  姚 斌人民陪审员  朱郭萍二〇一五年十月八日书 记 员  黄 轲