青海省民和回族土族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）青0222刑初120号
公诉机关民和回族土族自治县人民检察院。
被告人冶某，男，1974年7月10日出生于青海省民和回族土族自治县，大专文化程度，回族。因涉嫌犯诈骗罪于2016年3月30日被浙江省桐乡市公安局民警在桐乡市濮院镇抓获并羁押于桐乡市看守所，同年4月14日被民和县公安局依法刑事拘留，5月17日被民和县公安局依法执行逮捕。现羁押于民和县看守所。
辩护人马淼，青海爱明律师事务所律师。
民和回族土族自治县人民检察院以民检公诉刑诉[2016]125号起诉书，于2016年11月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2016年11月29日公开开庭审理了本案。民和回族土族自治县人民检察院检察员吉维蓉出庭支持公诉，被告人冶某及其辩护人马淼均到庭参加诉讼。现已审理终结。
民和回族土族自治县人民检察院指控，被告人冶某以其在马场垣信用合作联社担任信贷员的身份结识了马场垣乡磨湾子村村民刘某某、马场垣乡马聚垣村村民马某某、川口镇山城村村民李某某，后以其承包马聚垣村中心学校教学楼为由，并以高额利息为诱惑，先后骗取被害人刘某某现金12万元、马某某现金8万元、李某某现金10万元。后被告人冶某以利息名义返还被害人刘某某现金4400元、马某某现金1800元、李某某现金5000元。被告人冶某将以上款项主要用于赌博违法活动。2013年9月，为逃避债务，被告人冶某自动离职并离开民和县，直至被抓获前，再未联系被害人。并就指控的上述事实当庭出示宣读了受案登记表、立案决定书，借条及复印件，被害人刘某某、马某某、李某某的陈述，证人李某甲、钱某某、李某乙、冶某甲、马某乙的证言，被告人冶某的工资证明，户籍证明及违法犯罪记录查询，抓获经过及被告人的供述等证据材料。
公诉机关认为，被告人冶某以非法占有为目的，骗取他人财物，价值达288800元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。提请法院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，依法判处。建议对被告人冶某在有期徒刑五年至六年内处刑。
被告人冶某对起诉书指控的犯罪事实不持异议，承认属实，并当庭自愿认罪，请求法庭对其从轻处罚。
其辩护人对起诉书指控被告人冶某犯诈骗罪的事实及罪名不持异议，认为被告人冶某如实供述自己的罪行，有坦白情节；且其行为主观恶性较小，被告人当庭自愿认罪，又系初犯，无犯罪前科；综上建议法庭对被告人冶某从轻处罚。
经审理查明：
一、2012年被告人冶某在民和县农村信用合作联社马场垣信用社担任信贷员，后以其身份结识了刘某某，并取得刘某某的信任，继而以承包马场垣乡马聚垣村中心学校修建工程为由，以高额利息为诱惑，于2012年11月16日、2012年12月15日，先后分两次骗取被害人刘某某现金共计12万元。后冶某以利息名义分两次返还刘某某现金共计4400元。
二、2013年被告人冶某在民和县农村信用合作联社马场垣信用社担任信贷员，后以其身份结识了马某某，并取得马某某的信任，继而以承包马场垣乡马聚垣村中心学校修建工程为由，以高额利息为诱惑，于2013年3月23日骗取被害人马某某的现金2万元；2013年4月25日又骗取马某某的现金6万元；共骗取马某某现金8万元。后以利息为名义返还被害人马某某现金1800元。
三、2013年4月25日，民和县川口镇山城村村民李某某通过朋友马某乙结识了被告人冶某，冶某以其承包马聚垣村中心学校教学楼为由，并以高额利息为诱惑，骗取被害人李某某的现金10万元，后以利息名义返还李某某现金5000元。
另查明，被告人冶某将以上诈骗款额主要用于赌博违法活动。2013年9月，为了逃避债务，被告人自动离职并离开民和县，再未联系被害人。
证明上述事实的证据有：
受案登记表及立案决定书，证实了案件的来源及受案情况。
被害人刘某某的陈述，证实2012年11月份，他的12万元的现金被冶某给骗了，当时冶某以要修建马聚垣村中心学校教学楼为由，向他借钱。2012年11月16日借了6万元，12月15日借了6万元，之后还了4400元。
被害人马某某的陈述，证实2013年下旬，他的8万元现金被冶某所骗。当时冶某说承包了一点工程，资金周转不开，向他求借，承诺每月给1800元的利息，后他于2013年3月23日借给冶某现金2万元，2013年4月25日借给了冶某6万元，还款期限均为为一年。借款后一个月冶某给了他一个月的利息1800元，之后就联系不上了。
被害人李某某的陈述，证实2013年4月25日，他的10万元现金被冶某所骗。当时冶某说修建马场垣乡马聚垣村中心学校教学楼，建成后给他一点好处费，口头协议每月10万元给5000元好处费，之后冶某给了他一个月的好处费5000元。
证人李某甲、钱某某的证言，证实被告人冶某从未承包过民和县马场垣乡马聚垣村中心学校的基建工程。
证人李某乙的证言，证实被告人冶某原系民和信用联社职工。2008年7月至2013年5月在民和县信用联社马场垣信用社工作，2013年9月自动离职。
证人马某乙的证言，证实2012年，被告人冶某以修建马场垣乡马聚垣村中心学校教学楼为由从他手中借款3万元，后每月偿还利息1800元，至2013年4月共偿还了36000元，之后就无法联系。冶某还通过他从李某某手中借款10万元，承诺每1万元每月支付利息500元。
证人冶某甲的证言，证实被告人冶某在外有许多债务，他作为父亲替冶某偿还了马忠明35000元，其中15000元是冶某在外开饭馆每月寄回来的。
借条复印件，证实被告人冶某实施诈骗行为时均向被害人刘某某、李某某、马某某出具了借条。
民和回族土族自治县农村信用合作联社关于冶某2011年至2013年工资的证明，证实被告人冶某2012年10月至2012年12月，每月实发工资为2149.24元；2013年2月至2013年3月，每月实发工资为2245.15元；2013年4月至2013年5月每月实发工资为1000元；2013年9月以后，工资为0元。
抓获经过及羁押证明，证实2016年3月30日10时许，濮院派出所民警在桐乡市濮院镇大其里123幢底楼的兰州拉面店里将冶某抓获并临时羁押于桐乡市看守所。
户籍证明及违法犯罪记录查询情况说明，证实了被告人冶某的身份情况及其在全国范围内无违法犯罪记录。
被告人冶某供述：“我1998年起在民和县农村信用合作联社工作，2003年染上了赌博的恶习，由于经常输没有钱赌，就开始借高利贷进行赌博。2012年11月、12月，我先后两次从刘某某手中借款12万元，承诺每月每1万元给付利息600元，一直支付利息至2013年5月；2013年3月我以需要资金周转为由向马某某借款8万元，同年4月向李某某借款10万元，承诺每月每1万元给付利息500元，记得向李某某卡里汇过15000元，具体多少记不清了。当时借这些钱一部分用于赌博翻本，一部分用于偿还先前借他人的借款。当时我没有还款能力，到2013年5月因为债台高筑，债主们逼着要钱，所以我就辞职离开了民和。”
以上证据，取证程序合法，证据真实可信，应予确认。
本院认为，被告人冶某目无国法，以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物价值达288800元，数额巨大，且大肆挥霍，根本无意归还，也无力归还，其行为侵犯了公民财产的所有权，已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人冶某犯有诈骗罪的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人冶某多次诈骗，且为赌博而实施诈骗，可以酌情从重处罚；其归案后尚能如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪，依法可从轻处罚。被告人冶某的犯罪行为给各被害人造成的经济损失，依法责令退赔。辩护人的辩护意见成立，应予支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人冶某犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金40000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月30日起至2023年3月29日止。）
二、责令被告人冶某退赔被害人刘某某经济损失115600元；马某某经济损失78200元；李某某经济损失95000元。
罚金及退赔损失款限判决生效后一月内履行完毕。罚金上缴国库，退赔损失款发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向青海省海东市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 冶玉明
审 判 员 冶 红
代理审判员 冶晓玲
二〇一七年一月二十日
书 记 员 马晓花