甘肃省金昌市金川区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）甘0302刑初294号
公诉机关金昌市金川区人民检察院。
被告人姚某，男，生于1988年11月9日，汉族，甘肃省永昌县人，高中文化，住永昌县。2016年6月16日因涉嫌集资诈骗罪、合同诈骗罪被金昌市公安局刑事拘留，2016年7月22日被逮捕。现羁押于金昌市金川区看守所。
辩护人李祥敏，甘肃维正律师事务所律师。
金昌市金川区人民检察院以金区检公诉刑诉[2016]286号起诉书指控被告人姚某犯集资诈骗罪、合同诈骗罪，于2016年11月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了此案。金川区人民检察院指派检察员潘存喜出庭支持公诉，被告人姚某及其辩护人李祥敏到庭参加了诉讼。期间，经金昌市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。现已审理终结。
公诉机关指控：被告人姚某以承诺支付高额利息为诱饵，以开办二手交易市场为名，利用签订投资协议方式，非法收取柴某某、刘某某、王某某、宋某、赵某、王某甲、尚某某、高某、王某乙、陈某某、崔某某、王某丙、何某某等十三人投资款本金合计4341000元，退还本金598000元，剩余各被害人本金3743000元，期间累计支付利息780830元，扣除支付的利息还欠2962170元不能归还。并以签订购车合同的方式，诈骗他人财物价值人民币294700元。姚某将所得钱财用以支付投资人月息、维持自己日常高档消费、购买轿车等形式挥霍。
上述事实，公诉机关提交了证人证言、被害人的报案材料及陈述、被告人姚某的供述、融资协议书、银行卡对账单价格鉴定意见书、审计报告等证据予以证实。
公诉机关认为，被告人姚某使用诈骗方法非法集资，集资后不用于生产经营活动，肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还，骗取他人财物数额特别巨大；其以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，在签订履行合同的过程中，骗取他人财物数额巨大，应当以集资诈骗罪、合同诈骗罪追究其刑事责任。
被告人姚某及其辩护人对起诉书指控的事实及罪名均无异议。
经审理查明：（一）集资诈骗的犯罪事实
1、2013年8月31日，被告人姚某以生意资金短缺为由，以承诺支付本金3.5%的月息为诱饵，与受害人赵某商议并签订融资协议书，收取赵某投资资金42万元；2014年4月18日，姚某再次承诺支付本金3.5%的月息，与赵某签订融资协议书，收取赵某投资资金20万元。2013年8月至2015年3月，被告人姚某累计向赵某支付月利息318450元。双万签订的融资协议到期后，在赵某多次催要下，姚某向赵某归还本金2万元，其他以开办二手车城、申请浦发银行大额贷款的为由推脱不还并失去联系。案发后离开金昌下落不明。
上述事实，被告人姚某在开庭审理过程中无异议，且有赵某的报案材料及陈述、融资协议书、收据、银行交易明细、银行卡交易明细及被告人姚某的供述等证据证实，足以认定。
2、2013年1月21日，被告人姚某虚构在兰州开办二手车城的事实，以承诺支付本金1.2%的月息为诱饵，与受害人尚某某商议并签订融资协议书，收取尚某某投资资金40万元；2014年3月23日，被告人姚某再次承诺支付本金的3%的月息，与尚某某签订融资协议书，收取尚某某投资资金20万元。2013年10月至2015年2月，被告人姚某累计向尚某某支付月利息72000元。双方签订的融资协议到期后，经尚某某多次催要，姚某归还尚某某本金10万元，其他资金以开办二手车城、申请浦发银行大额贷款为由推脱不还并失去联系。案发后离开金昌下落不明。
上述事实，被告人姚某在开庭审理过程中无异议，且有尚某某的报案材料及陈述、融资协议书、收据、银行交易明细、银行卡交易明细及被告人姚某的供述等证据证实，足以认定。
3、2013年12月26日，被告人姚某以承诺支付本金3%的月息为诱饵，与受害人王某某商议并签订融资协议书，收取王某某投资资金5万元。2013年12月至2014年8月，被告人姚某累计向王某某支付月利息27000元。双方签订的融资协议到期后，经王某某多次催要本息，被告人姚某以开办二手车城、申请浦发银行大额贷款为由推脱不还并失去联系。案发后离开金昌下落不明。
上述事实，被告人姚某在开庭审理过程中无异议，且有王某某的报案材料及陈述、融资协议书、收据、银行交易明细及被告人姚某的供述等证据证实，足以认定。
4、2014年3月，被告人姚某以承诺支付本金3%的月息为诱饵，与受害人刘某某商定，将刘某某所有的一辆白色大众帕萨特轿车作价168000元作为投资资金又收取刘某某资金32000元，和刘某某签了一份本金20万元的融资协议；2014年5、6月，被告人姚某再次以承诺支付本金3%的月息为诱饵，收取刘某某投资资金5万元和15万元；2014年9月，被告人姚某以在兰州开办二手车城，将刘某某吸收为二手车城股东的名义，收取刘某某资金10万元。2014年3月至2014年8月，被告人姚某累计向刘某某支付月利息72000.66元。双方约定的融资协议到期后，经刘某某多次催要，被告人姚某以开办二手车城、申请浦发银行大额贷款为由推脱不还并失去联系。案发后离开金昌下落不明。
上述事实，被告人姚某在开庭审理过程中无异议，且有刘某某的报案材料及陈述、证人姚自福证言、微信截图、收据、银行交易明细及被告人姚某的供述等证据证实，足以认定。
5、2014年6月5日，被告人姚某以承诺支付本金3%的月息为诱饵，与受害人陈某某商议并签订融资协议书，收取陈某某投资资金10万元；2014年11月，被告人姚某又以同样方式收取陈某某投资资金21000元。2013年6月至2015年3月，被告人姚某累计向陈某某支付月利息16800元。双方签订的融资协议到期后，经陈某某多次催要，被告人姚某以开办二手车城、申请浦发银行大额贷款为由推脱不还并失去联系。案发后离开金昌下落不明。
上述事实，被告人姚某在开庭审理过程中无异议，且有陈某某的报案材料及陈述、融资协议书、收据、银行交易明细、打款凭证及被告人姚某的供述等证据证实，足以认定。
6、2014年6月30日，被告人姚某以承诺支付本金4%的月息为诱饵，与受害人高某商定并签订融资协议书收取高某投资资金5万元。2014年6月至2015年3月，被告人姚某累计向高某支付月利息2000元。双方签订的融资协议到期后，经高某多次催要本息，被告人姚某以开办二手车城、申请浦发银行大额贷款为由推脱不还并失去联系。案发后离开金昌下落不明。
上述事实，被告人姚某在开庭审理过程中无异议，且有高某的报案材料及陈述、融资协议书、收据、银行卡交易记录及被告人姚某的供述等证据证实，足以认定。
7、2014年4月12日，被告人姚某以承诺支付本金2.5%的月息为诱饵，与受害人王某乙商议并签订融资协议书，收取王某乙投资资金30万元；2014年7月11日，被告人姚某以同样方式收取王某乙资金25万元。2014年6月至2015年3月，被告人姚某累计向王某乙支付月利息117500元。双方签订的融资协议到期后，经王某乙再三催要，姚某以开办二手车城、申请浦发银行大额贷款为由推脱不还并失去联系。案发后离开金昌下落不明。
上述事实，被告人姚某在开庭审理过程中无异议，且有王某乙的报案材料及陈述、融资协议书、收据、银行交易明细、账户信息及被告人姚某的供述等证据证实，足以认定。
8、2014年10月，被告人姚某以承诺支付本金3%的月息为诱饵，与受害人宋某商议以出具借条、收据的方式收取宋某投资资金15万元。2014年10月至2015年3月，被告人姚某累计向宋某支付月利息18000元。经宋某多次催要本息，被告人姚某以开办二手车城、申请浦发银行大额贷款为由推脱不还并失去联系。案发后离开金昌下落不明。
上述事实，被告人姚某在开庭审理过程中无异议，且有宋某的报案材料及陈述、融资协议书、收据、银行交易明细、账户信息及被告人姚某的供述等证据证实，足以认定。
9、2014年10月，被告人姚某以投资开办二手车市场为名，承诺支付本金3%的月息为诱饵，与受害人柴某某、段某某夫妇商议并于2014年10月17日、10月26日、12月26日、2015年2月11日签订了四份金额分别为12万元、15万元、8万元、35万元的融资协议书，收取柴某某、段某某投资资金70万元。被告人姚某收到柴某某、段某某投资资金以后，只向柴某某、段某某支付了一个月的利息15580元。经柴某某、段某某多次追要本息，被告人姚某以开办二手车城、申请浦发银行大额贷款为由推脱不还并失去联系。案发后离开金昌下落不明。
上述事实，被告人姚某在开庭审理过程中无异议，且有柴某某的报案材料及陈述、证人段某某的证言、投资协议书、收据、银行交易明细、手机截图及被告人姚某的供述等证据证实，足以认定。
10、2014年7月，被告人姚某以承诺支付本金4%的月息为诱饵，与受害人王某甲商定并签订融资协议书，收取王某甲投资资金20万元。2014年7月至2015年3月，被告人姚某累计向王某甲支付月利息16500元。双方签订的融资协议到期后，经王某甲多次催要，被告人姚某偿还王某甲本金10万元，剩余资金以开办二手车城、申请浦发银行大额贷款为由推脱不还并失去联系。案发后离开金昌下落不明。
上述事实，被告人姚某在开庭审理过程中无异议，且有王某甲的报案材料及陈述、借条、银行卡交易明细及被告人姚某的供述等证据证实，足以认定。
11、2014年4月25日，被告人姚某以承诺支付本金3%的月息为诱饵，与受害人何某某商定并签订融资协议书，收取何某某投资资金40万元。2014年4月至2015年3月，被告人姚某累计向何某某支付月利息81000元。双方签订的融资协议到期后，经何某某多次催要，被告人姚某偿还何某某本金20万元，剩余资金以开办二手车城、申请浦发银行大额贷款为由推脱不还并失去联系。案发后离开金昌下落不明。
上述事实，被告人姚某在开庭审理过程中无异议，且有何某某的报案材料及陈述、融资协议书、收据、银行交易明细及被告人姚某的供述等证据证实，足以认定。
12、2014年3月，被告人姚某以承诺支付本金3%的月息为诱饵，与受害人王某丙商定并收取王某丙资金50000元，并签订了一份本金5万元，期限为3个月的融资协议；2014年6月21日，被告人姚某以承诺支付本金3%的月息为诱饵，与王某丙商定并收取王某丙追加投资资金100000元，连同之前投资的50000元，和王某丙签订了一份本金15万元的融资合同；2014年12月，被告人姚某又以在兰州开办二手车城，将王某丙吸收为二手车城股东的名义签订合作协议书，收取王某丙资金5万元。2014年3月至2014年7月，被告人姚某累计向王某丙支付月利息9000元。双方约定的融资协议到期后，经王某丙多次催要，被告人姚某以开办二手车城、申请浦发银行大额贷款为由推脱不还并失去联系。案发后离开金昌下落不明。
上述事实，被告人姚某在开庭审理过程中无异议，且有王某丙的报案材料及陈述、融资协议书、收据、银行交易明细、合作协议及被告人姚某的供述等证据证实，足以认定。
13、2013年6月13日，被告人姚某以承诺支付本金3%的月息为诱饵，与受害人崔某某商议签订投资协议并收取崔某某投资资金15万元，后于2013年7月23日以承诺支付本金3%的月息为诱饵，再次与崔某某签订投资协议并收取其投资资金5万元，自2013年7月至2013年10月，被告人姚某向崔某某支付月利息共计15000元。经崔某某多次追要本息，偿还崔某某本金178000元，剩余资金以开办二手车城、申请浦发银行大额贷款为由推脱不还并失去联系。案发后离开金昌下落不明。
上述事实，被告人姚某在开庭审理过程中无异议，且有崔某某的报案材料及陈述、融资协议书、收据、银行交易明细及被告人姚某的供述等证据证实，足以认定。
（二）合同诈骗的犯罪事实
2015年1月，被告人姚某获知张掖市民桑某有一辆丰田越野车要出售的信息后，和桑某商定以285000元的价格购买该车，并于2015年1月25日签订了二手车买卖合同，承诺于2015年1月27日前将车款付清。被告人姚某将该车辆开走后，仅向桑某支付车款15000元后便再未支付购车款项，也拒不退回车辆。2015年3月1日，被告人姚某利用和桑某签订的二手车买卖合同，谎称该车是自己所购买，将该车抵押给卜某某借款20万元。经桑某、卜某某多次向被告人姚某催要被骗财物，被告人姚某均以开办二手车城、申请浦发银行大额贷款为由，拒不偿还后失去联系，案发后离开金昌下落不明。经鉴定，日本进口丰田FJ酷路泽越野车的价值为294700元。
上述事实，被告人姚某在开庭审理过程中无异议，且有桑某的报案材料及陈述、证人卜某某的证言、二手车买卖合同、车辆价格鉴定意见书、聊天记录、微信截图、车辆证明、协议书、收条、借条、银行交易明细、领条及被告人姚某的供述等证据证实，足以认定。
认定本案事实的其它证据还有：甘肃镍华会计事务所专项审计报告书、证人余某某、马某某、许某某等人的证言、扣押决定书、工商登记信息、相关函件、兰州浦发银行客户对账单、商铺租赁合同、证明、购车协议、借款协议、买卖协议、行驶证、登记证、情况说明、抓获经过、归案说明、人口信息表，上述证据相互印证，足以证实案件事实，本院予以确认。
综上，被告人姚某以承诺支付高额利息为诱饵，以开办二手车交易市场为名，利用签订投资协议的方式，非法收取柴某某等十三人投资款本金合计4341000元，期间累计退还本金598000元，支付利息780830元，尚欠各被害人本金3743000元，利息冲抵本金后尚欠2962170元不能归还；以签订购车合同的方式，诈骗他人财物价值279700元。被告人姚某将所得钱财用以支付投资人月息、维持自己日常高档消费、购买轿车等形式挥霍。
本院认为，金川区人民检察院指控被告人姚某犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，应予支持。唯指控被告人姚某以签订购车合同的方式，诈骗他人财物数额有误，应当将已付车款15000元扣除后认定为279700元。被告人姚某使用诈骗方法非法集资，骗得集资款后并未用于生产经营活动而是肆意挥霍，致使集资款不能返还后逃匿，主观上有非法占有的目的，客观上实施了以虚构事实、隐瞒真相骗取集资款的行为，骗取他人财物数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪；被告人姚某又以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，在签订履行合同的过程中，骗取他人财物数额巨大，其行为构成合同诈骗罪，应依法数罪并罚。鉴于被告人姚某在归案后能如实供述犯罪事实，认罪态度较好，可酌情对其从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百二十四条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十九条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体适用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人姚某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金50000元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金70000元。
（刑期从判决生效之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年6月16日起至2029年6月15日止。罚金限判决生效后一月内缴纳。）
二、非法所得2962170元，依法追缴，其中涉案的白色大众帕萨特轿车一辆依法返还被害人刘某某，返还后168000元车款从追缴数额中扣除。
三、随案移送的银行卡5张，依法没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省金昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙正华
人民陪审员 魏兆英
人民陪审员 张志华
二〇一七年三月十六日
书 记 员 赵永宏