福建省晋江市人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0582刑初467号公诉机关晋江市人民检察院。被告人刘云莆，男，1994年9月3日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，无业，家住南安市。因涉嫌犯诈骗罪于2016年6月15日被抓获，同月22日被刑事拘留，7月30日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。晋江市人民检察院以晋检诉刑诉[2017]421号起诉书指控被告人刘云莆犯诈骗罪，于2017年元月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员黄延延出庭支持公诉。被告人刘云莆到庭参加诉讼。案经泉州市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。晋江市人民检察院指控：1.2015年12月初，被告人刘云莆在福建省莆田市城厢区福建省莆发共赢投资有限公司，以帮忙办理华夏银行贷款需要支付保证金为由，骗走被害人宋某等人9万元。2．2016年3月3日至6日间，被告人刘云莆通过微信向被害人陈某1谎称可以帮忙办理“苏某购任性付”的信用贷款，但需要缴纳手续费，后被害人陈某1在福建省惠安县崇武镇其家中，通过微信转账5000元给被告人刘云莆，被告人刘云莆将该款项占有己有。期间，3月5日，被告人刘云莆还谎称欲出售平板电脑，骗走被害人陈某13200元。3．2016年3月11日，被告人刘云莆通过微信向纪某谎称可以帮忙办理“苏某购任性付”的信用贷款，但需要缴纳手续费，后纪某在晋江市新塘街道将被害人郭某1等7人支付的3500元通过微信转账给被告人刘云莆，被告人刘云莆将该款项占有己有。4．2016年3月11日，被告人刘云莆通过微信向被害人林某1谎称可以帮忙办理“苏某购任性付”的信用贷款，但需要缴纳手续费，后被害人林某1在福建省莆田市通过微信转账1000元给被告人刘云莆，被告人刘云莆将该款项占有己有。5．2016年4月份，被告人刘云莆通过微信向被害人林某2谎称可以帮忙办理“苏某购任性付”的信用贷款，但需要缴纳手续费，后被害人林某2在晋江市永和镇巴厝村，通过微信转账3500元给被告人刘云莆，被告人刘云莆将该款项占有己有。6．2016年4月6日，被告人刘云莆通过微信向被害人林某3谎称可以帮忙办理“苏某购任性付”的信用贷款，但需要缴纳手续费，后被害人林某3在泉州市打锡街旧人民医院旁55号住处，通过微信转账1177元给被告人刘云莆，被告人刘云莆将该款项占有己有。7．2016年4月13日，被告人刘云莆通过电话向被害人周某谎称可以帮忙办理“苏某购任性付”的信用贷款，但需要缴纳手续费，后被害人周某在福建省南安市英都镇大新村家中，通过微信转账5500元给被告人刘云莆，被告人刘云莆将该款项占有己有。8．2016年5月份，被告人刘云莆通过电话向被害人郭某2谎称可以帮忙办理“苏某购任性付”的信用贷款，但需要缴纳手续费，后被害人郭某2在莆田市城厢区通过微信转账1.2万元给被告人刘云莆，被告人刘云莆将该款项占有己有。9．2016年5月份，被告人刘云莆通过微信向被害人胡某谎称可以帮忙办理“苏某购任性付”的信用贷款，但需要缴纳手续费，被害人胡某在泉州市区农校旁，通过微信转账2000元给被告人刘云莆，被告人刘云莆将该款项占有己有。晋江市人民检察院提供书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和电子数据等证据。据此，认为被告人刘云莆的行为构成诈骗罪，属数额巨大；提请适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以惩处。被告人刘云莆辩称第一起其有收到款，但不是诈骗。经审理查明，1.2015年12月份，被告人刘云莆在莆田市城厢区福建省莆发共赢投资有限公司，以帮忙办理华夏银行贷款需要支付保证金为由，骗走被害人宋某、张某、涂某、黄某1、林某4、汤某、陈某2、施某、陈某3各1万元，共计9万元。2．2016年3月3日至6日间，被告人刘云莆通过微信向被害人陈某1谎称可以帮忙办理“苏某购任性付”的信用贷款，需要缴纳手续费，骗走被害人陈某15000元。其间，被告人刘云莆还谎称欲出售平板电脑，骗走被害人陈某13200元。3．2016年3月11日，被告人刘云莆通过微信向纪某谎称可以帮忙办理“苏某购任性付”的信用贷款，需要缴纳手续费，骗走被害人郭某1、陈某4、傅某、凌某1、王某、郭某3、陈某5各500元，共计3500元。4．2016年3月11日，被告人刘云莆通过微信向被害人林某1谎称可以帮忙办理“苏某购任性付”的信用贷款，需要缴纳手续费，骗走被害人林某11000元。5．2016年4月份，被告人刘云莆通过微信向被害人林某2谎称可以帮忙办理“苏某购任性付”的信用贷款，需要缴纳手续费，骗走被害人林某23500元。6．2016年4月6日，被告人刘云莆通过微信向被害人林某3谎称可以帮忙办理“苏某购任性付”的信用贷款，需要缴纳手续费，骗走被害人林某31177元。7．2016年4月13日，被告人刘云莆通过电话向被害人周某谎称可以帮忙办理“苏某购任性付”的信用贷款，需要缴纳手续费，骗走被害人周某5500元。8．2016年5月份，被告人刘云莆通过电话向被害人郭某2谎称可以帮忙办理“苏某购任性付”的信用贷款，骗走被害人郭某21.2万元。9．2016年5月份，被告人刘云莆通过微信向被害人胡某谎称可以帮忙办理“苏某购任性付”的信用贷款，需要缴纳手续费，骗走被害人胡某2000元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1．银行账户交易明细查询、银行支付业务回单、收据，证明被害人宋某将4万元汇到被告人刘云莆指定银行账户。2．华夏银行泉州分行证明，证明其银行未委托或授权非本行工作人员办理贷款业务，未收到宋某、张某等人的贷款申请。3．破案报告，证明本案的侦破和被告人归案的过程。4．证人曾某证言，证实被害人宋某等人听其介绍到被告人刘云莆经营的莆发共赢投资公司办理贷款；后来，被告人刘云莆不接电话，公司也倒闭了。5．证人纪某证言，证实微信好友（liuyunpu0726）谎称可代办信用卡，需要缴纳500元手续费；被害人郭某1、陈某4、傅某、凌某1、王某、郭某3、陈某5各转500元给其，其转帐给对方；被害人林某1也被骗1000元。6．被害人宋某陈述，证明宋重任说，曾某务工的公司为华夏银行做第三方贷款；其和涂某、黄某1、宋重任找到莆发共赢投资公司，公司老板即被告人刘云莆说：能办最高50万元的贷款，每人要交1万元的保证金，办理不成的话，12月31日退款；其和涂某、黄某1转3万元到被告人刘云莆指定的银行账户；后来，其带张某、汤某、施某、陈某3找到被告人刘云莆办理贷款；被告人刘云莆说：12月30日到华夏银行签字提款；12月30日，其一行人到华夏银行才被告知没受理该业务；其一行人共被骗9万元；12月31日，莆发共赢投资公司人去楼空。7．被害人张某陈述，证明其听宋某说，莆发共赢投资公司能办最高50万元的贷款，每人要交1万元的保证金；其和宋某、涂某、黄某1、林某4、汤某、陈某2、施某、陈某3每人均交1万元保证金，申请贷款；12月30日，华夏银行称没受理该业务；其一行人才知被骗。8．被害人陈某1、林某1、林某2、林某3、周某、郭某2、胡某陈述，证明微信好友（liuyunpu0726）以帮忙办理贷款为由等方式骗走其几人财物等事实。9．被告人刘云莆供述，供认其收到被害人宋某等人9万元；其以办理贷款为由，骗取第2-9起被害人财物等事实。10．微信聊天记录、微信支付记录，证明被告人刘云莆实施第2-5、7-9起诈骗的事实。被告人刘云莆辩称没有诈骗被害人宋某等九人。经查，书证华夏银行证明未委托、授权非本行工作人员办理贷款，也未收到宋某等人的贷款申请，说明被告人刘云莆没有为被害人办理贷款；证人曾某和被害人宋某、张某证明被告人刘云莆承诺办理贷款收钱后，失去联系，且经营的公司也倒闭；综上，上述证据可相互印证，足以证实被告人刘云莆诈骗被害人宋某等九人的事实，故该辩解与事实不符，本院不予采信。本院认为，被告人刘云莆以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，骗取他人数额巨大的财物，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人刘云莆多次行骗，主观恶性较深，予以酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘云莆犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月15日起至2020年12月14日止。罚金应于判决生效之日起十日内向本院缴纳。）二、责令被告人刘云莆继续退赔被害人宋立新人民币1万元、被害人张建桑人民币1万元、被害人涂荣华人民币1万元、被害人黄世木人民币1万元、被害人林建军人民币1万元、被害人汤滨人民币1万元、被害人陈超霞人民币1万元、被害人施天涯人民币1万元、被害人陈志叶人民币1万元、被害人陈建奎8200元、被害人郭志明人民币500元、被害人陈雷冰人民币500元、被害人傅祥捷人民币500元、被害人凌奋智人民币500元、被害人王伟人民币500元、被害人郭世娟人民币500元、被害人陈正新人民币500元、被害人林仙花人民币1000元、被害人林永清人民币3500元、被害人林熠茗人民币1177元、被害人周海军人民币5500元、被害人郭春娇1.2万元、被害人胡玉枝人民币2000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  施经营审 判 员  苏荣喻人民陪审员  丁明红二〇一七年六月一日书 记 员  陈晓颖附件：本案所适用的法律法规、司法解释《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。