河南省焦作市解放区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）解刑初字第212号
公诉机关焦作市解放区人民检察院。
被告人刘某某，男，1970年11月23日出生，汉族，无业。因涉嫌非法吸收公共存款，于2014年11月26日被焦作市公安局解放分局刑事拘留。因涉嫌集资诈骗犯罪，于2014年12月30日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，2014年12月31日由焦作市公安局解放分局执行逮捕。现羁押于焦作市看守所。
焦作市解放区人民检察院以焦解检公诉刑诉（2015）212号起诉书指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪、伪造公司印章罪，于2015年10月13日向本院提起公诉。本院经审查后于同日立案，按照普通程序审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，焦作市解放区人民检察院指派检察员刘西姣、代理检察员李寅出庭支持公诉，被告人刘某某到庭参加诉讼。案件审理期间，公诉机关依法建议延期审理二次。本案经合议庭评议后，现已审理终结。
焦作市解放区人民检察院指控：
一、非法吸收公众存款罪
被告人刘某某未经金融监督管理部门批准，假借某某有限公司的名义与客户签订配资借款合同，采用承诺支付五分、六分利息等手段非法吸收申某、王某甲等5人人民币57.92万元。2014年5月至11月刘某某将非法吸收款项用于炒作期货亏损24.4万余元，偿还期货亏损欠款19万余元，现所有款项无法追回。
二、伪造公司印章罪
被告人刘某某委托他人私刻某某有限公司印章，假借某某有限公司的名义与客户签订配资借款合同。经鉴定，上述印章系伪造。
公诉机关为证实以上指控的犯罪事实，向本院移送了户籍证明、发破案经过等书证；证人申某等人证言；被告人刘某某供述和辩解；印章印文鉴定书等证据。
公诉机关认为，被告人刘某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人刘某某伪造公司印章，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条第二款，应当以伪造公司印章罪追究刑事责任。被告人刘某某犯数罪，应当数罪并罚，提请本院依法判处。
被告人刘某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪没有意见，对指控其犯伪造公司印章罪有意见，认为印章可能是申某或者王某甲刻的，不是自己刻的。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款罪
被告人刘某某未经金融监督管理部门批准，假借河南某某服务有限公司的名义与客户签订配资借款合同，采用承诺支付五分、六分利息等手段非法吸收申某、王某甲、么某、金某甲、张某甲人民币57.92万元。2014年5月至11月刘某某将非法吸收款项用于炒作期货、偿还期货亏损欠款，现所有款项无法追回。
以上犯罪事实，有以下证据予以证实：
1、被告人刘某某的当庭供述证实：某某期货公司在2010-2011年度委托其做现货业务，没有委托其吸钱。其以河南某某服务有限公司的名义向投资人宣传做期货需要配资，并与投资人签订合同，担保方是河南某某服务有限公司。其吸收申某、王某甲、么某、金某甲、张某甲5人共计人民币57.92万元，其中金某甲投了7万元，签了一份10万元的合同。其在网上聊天认识文某，用文某的账户炒期货，不管赔挣文某都得利息，二人之间是合作炒期货关系。
2、证人申某的证言证实：刘某某讲他是做期货配资，是证监会批准的；投资都签合同，由河南某某服务有限公司担保，投资没有风险，肯定能挣钱。2014年5月底，其先投资了一份10万元的合同。2014年6月7日，刘某某带其和王某甲去了一趟郑州，在经三路广记国贸大楼五楼的一个大房间里，其看到这个公司办公地方挺大，还有某某商品交易所的宣传册。回来后其才又进行了投资，其一共投资15.2万元，合同金额为18万元。
3、证人王某甲的证言证实：其去恒基大厦时路过510室，刘某某给其一张名片，刘某某讲他是某某服务有限公司的员工，专做期货配资，是证监会批准的，炒期货肯定能挣钱；投资都签合同，由河南某某服务有限公司担保。2014年5月底，其投资了一份5万元的合同，2014年6月7日刘某某带其和申某到郑州河南某某服务有限公司看了看。从2014年5月27日起，其分七次共投资26.25万元，合同金额为30万元。
4、证人么某的证言证实：其通过同事申某认识刘某某，刘某某讲他是做期货配资，是证监会批准的，投资零风险，肯定能挣钱，投资都签合同，由河南某某服务有限公司担保。2014年6月12日其投资了2.82万元，刘某某给一个3万元的合同，直接扣除了第一个月的利息，月利息六分。
5、证人张某甲的证言证实：刘某某讲他是做期货配资，是证监会批准的，投资都签合同，由河南某某服务有限公司担保，投资零风险，肯定能挣钱。其一共投资了6.65万元，签合同时直接扣除第一个月利息，月利息五分，合同显示投资金额是7万元。
6、证人金某甲的证言证实：2014年6月30日，其和老婆等人在恒基大厦510房间，将10万元现金交给刘某某，刘某某给其一个10万元的合同，月利息是六分，一共给其0.6万元利息。后来其有事用钱，向刘某某要钱时，刘某某将合同收走。
7、证人王某乙的证言证实：2014年6月底的一天，其和丈夫金某甲、舅舅韩某、舅妈申某在恒基大厦510房间，向刘某某投资的事实。
8、证人申某的证言、证人韩某的证言均证实：2014年6月初的一天，金某甲向刘某某投资的事实。
9、证人杨某的证言证实：其在某某服务有限公司负责公司的渠道部，刘某某和别人所签协议上的某某服务有限公司印章是假的。
10、证人文某的证言、文某和刘某某签订的《期货资金合作协议》、借据、银行账户明细清单等证实文某和刘某某之间的期货合作关系。
11、证人毛某的证言证实：其在焦作车站街建材市场对面经营兴盛建材经销部，2014年天热的一天白天，文某领一名40来岁的陌生男子来店内，用验钞机验了5万元钱。
12、证人尹某的证言、欠条证实：2013年底刘某某说他是申银万国的代理，让尹某多开几个户给他完任务，尹某就分别用秦某某、周某某、尹某和一个客户的身份证在申银万国期货公司开了四个账户。双方约定使用配资的方式，尹某向每个账户打入10万元本金，刘某某给每个账户1万元现金作为保证金，尹某把账号和密码给刘某某让他炒作，赢利额尹某汇给刘某某，亏损额由刘某某补齐，尹某只按月息8厘得利息。之后尹某分别向秦某某、周某某、尹某名下的账户投入资金，由刘某某炒作。刚开始，刘某某是挣钱的，结果越亏越多到最后共亏损28万元。
13、证人郭某甲的证言证实：从2013年到2014年间，刘某某用其提供的账户炒作期货。由其向相关账户内存入资金，刘某某按天或月付给其相应的管理费，其每个交易日实时监控刘某某的操作。刘某某使用其账户炒期货亏损约20万元。
14、证人樊某的证言证实：刘某某2011年向其借钱，后来陆续还给其利息，刘某某于2012年8月份还给其0.5万元利息之后就再没有向其还钱。
15、证人王某丙的证言证实刘某某炒期货，向其借款的情况。
16、证人张某乙的证言证实：刘某某向其借款的情况以及从2014年春天以后，刘某某没有再向其还款。
17、证人金某乙的证言以及借条证实：其借给刘某某钱让他炒期货，后来赔了其就一直找刘某某要钱，2014年5月份之后刘某某没有给过其一分钱。
18、证人郭某乙的证言证实：2014年5月左右刘某某用其期货账户炒期货，赔了1万多元，之后其找刘某某要钱，刘某某在6、7月份才还钱。
19、证人卢某的证言以及欠条、借条证实：其借给刘某某钱炒期货，2014年5月份以后，刘某某没有还过钱。
20、证人皇甫某的证言以及欠条、借条证实：其借给刘某某钱炒期货，2014年1月份以后，刘某某没有还过钱。
21、证人张某丙的证言、借条、还款计划、民事判决书、裁定书等证实张某丙与刘某某之间的借款情况。
22、证人章某的证言以及借条证实：其借给刘某某钱炒期货，2014年5、6月份，刘某某一共还了0.5万元。
23、证人张某丁的证言、民事判决书等证实：刘某某欠其借款，2014年6月刘某某向其还款0.5万元。
24、证人林某的证言证实其和刘某某到光大银行办理信用卡的情况。
25、配资借款合同、借据、收据、银行对账单等证实：被告人刘某某与投资人签订配资借款合同，刘某某为借款人、投资人为出借人，河南某某服务有限公司为保证人。并证实被告人刘某某非法吸收资金的事实。
26、期货查询明细、银行查询明细、审核报告等证实：2014年5月至2014年11月周某某、郭某甲、秦某某、文某、尹某、刘某某等人的期货账户交易情况、银行账户资金往来情况，刘某某炒作期货亏损情况以及偿还期货亏损欠款情况。
27、并有某某鑫龙会员卡、河南某某服务有限公司业务授权书等证据在卷佐证。
以上证据，均经当庭出示质证，查证属实，足以认定。
二、伪造公司印章罪
被告人刘某某伪造河南某某服务有限公司印章，假借河南某某服务有限公司的名义与客户签订配资借款合同。经鉴定，上述印章系伪造。
以上犯罪事实，有以下证据予以证实：
1、被告人刘某某2014年11月26日的供述证实：刘某某先在大街上找到一个刻假章的电话，联系好后花100元刻了河南某某服务有限公司的假章，然后又到复印店印制了配资借款合同和借据。其是假冒河南某某服务有限公司的名义借钱。
2、证人申某证言证实：刘某某给其合同时，合同上的公章已经盖好，这个公章不是其提供给刘某某的，更不是其制作的。
3、证人王某甲的证言证实：合同是刘某某给的，前几次合同是刘某某拿出来已经盖好章的合同，签最后一次合同时，其见刘某某从办公室抽屉里拿出公章在合同上加盖。其问刘某某公章为什么在刘某某抽屉里，刘某某解释说公司的章是临时放在他那儿。
4、证人幺文英、金某甲、张某甲的证言均证实：配资借款合同是刘某某给的。
5、证人杨某证言证实：杨某系某某服务有限公司员工，刘某某曾经是公司的合作伙伴，公司与刘某某签订的是居间合作合同，一年一签，但从2012年以后没有再签过合同，刘某某和别人签的协议上的某某服务有限公司的印章是假的。
6、焦作市公安局刑事科学技术研究所出具的印章印文鉴定书，以及配资借款合同、借据、劳动合同书等证实：经鉴定，刘某某与王某甲签订的配资借款合同以及刘某某出具的借据上河南某某服务有限公司的印章为仿造。
7、印章缴销证明证实：河南某某服务有限公司于2012年8月24日已经更换印章。并有河南某某服务有限公司的机构代码证等证据在卷佐证。
以上证据，均经当庭出示质证，查证属实，足以认定。
本案综合证据：
1、户籍信息证实：被告人刘某某作案时系成年人。
2、焦作市公安局解放分局出具的证明证实：被告人刘某某无前科。
3、抓获证明证实：被告人刘某某系被公安机关抓获归案。
4、发破案经过证实：申某报案称，2014年5月底刘某某以某某有限公司炒期货的名义，采取伪造印章等手段非法吸收公众存款60余万元。公安机关于2014年7月29日立案侦查，于2014年11月26日将刘某某抓获，该案告破。
以上证据，均经当庭出示质证，查证属实，足以认定。
本院认为，被告人刘某某扰乱金融秩序，非法吸收公众存款57.92万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人刘某某伪造河南某某服务有限公司印章，其行为已构成伪造公司印章罪，公诉机关指控其犯罪罪名成立。被告人刘某某犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人刘某某第一次供述即2014年11月26日供述，其找刻假章的刻了一个河南某某服务有限公司的假章。证人申某、证人王某甲、证人幺文英等人的证言均证实配资借款合同以及借据是被告人刘某某交给投资人的。以上证据相互印证证实配资借款合同以及借据上河南某某服务有限公司的印章系被告人刘某某伪造。故被告人刘某某辩解印章不是自己伪造的意见，与查明事实不符，该意见本院不予采纳。被告人刘某某当庭如实供述其非法吸收公众存款的犯罪事实，依法可以从轻处罚。综合全案情节对被告人刘某某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百八十第二款、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币30000元。被告人刘某某犯伪造公司印章罪，判处拘役四个月。合并执行有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币30000元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月26日起至2016年6月25日止；罚金于判决生效后30日内缴纳）
二、涉案赃款继续予以追缴退还投资人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于河南省焦作市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 党 莉
审 判 员 郑连生
人民陪审员 吕 森
二〇一六年六月六日
书 记 员 吴 恒