河北省柏乡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）柏刑初字第147号
公诉机关河北省柏乡县人民检察院。
被告人王某某，男，1947年4月9日出生于柏乡县，汉族，初中文化，农民，住本村。2015年1月4日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局取保候审，2015年9月7日被柏乡县人民检察院取保候审，2015年12月1日被柏乡县人民法院取保候审。
河北省柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉[2015]139号起诉书指控被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。柏乡县人民检察院指派检察员路振华、贾秀峰出庭支持公诉，被告人王某某到庭参加诉讼。本案因案情复杂，报经邢台市中级人民法院批准后延长审限三个月。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年被告人王某某向赵某某（另案处理）交纳21120元成为三地农民专业合作社社长，在韩村家中设立网点，向社会不特定人员38人、非法吸收资金371550元，返还本金及红利115120元，造成直接经济损失256430元。王某某将本人本金800000元和非法吸收的公众存款上交给赵某某共计4359800元。
2015年1月3日被告人王某某主动到柏乡县公安局投案并如实供述自己的罪行。
公诉机关对其指控的上述事实，提供了：1、书证；2、证人证言；3、被告人的供述和辩解；4、视听资料电子数据。
公诉机关认为,被告人王某某非法吸收社会公众38人、非法吸收资金371550元，造成直接经济损失256430元。其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。犯罪后主动投案并如实供述自己的罪行，符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定情形，系自首。
被告人王某某对公诉机关指控其犯罪事实和犯罪罪名均未提出异议，当庭表示自愿认罪。
经审理查明，隆尧县三地农民专业合作社（以下简称三地合作社）于2007年10月19日在隆尧县工商行政管理局注册登记。其经营范围为,组织采购供应成员所需的生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流等咨询服务。该社在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，采用分级社长制，下级社长吸收资金交给上一级社长，逐级上交，收款以订购物资收取押金名义出具收据，承诺定期还本，高额付息，利息以货币或实物的形式发放，向社会不特定人员非法吸收资金。
2013年被告人王某某向赵某某（另案处理）交纳21120元成为三地合作社社长，在韩村家中设立网点，向社会不特定人员38人、非法吸收资金371550元，返还本金及红利115120元，造成直接经济损失256430元。
自2013年1月至2014年11月被告人王某某上交给赵某某共计4359800元，赵某某返还被告人王某某本金及红利4419286元，被告人王某某非法获利59486元。
2015年1月3日被告人王某某主动到柏乡县公安局投案并如实供述自己的罪行。
2015年2月9日被告人王某某以其女婿“李某某”的名字两次向柏乡县处置“三地农民专业合作社”涉嫌非法集资领导小组办公室账户退交297484.5元。
本案在审理过程中，被告人王某某退赔王志朝、武增民、王振元、王荣香、赵桂花、王建亮、张丙义、黄现岐、黄胜元、史玉海、王振花、张晓彦、孙保胜、张丙仁、郭素九、赵玉虎、焦小章、董小臭、黄胜春、武新宽20人经济损失66750元，上述人员对被告人王某某的行为表示谅解。
王保敏、李秀芬、武付海、武振国、王某某、张保珍、黄小训、武小刚、王胜民、王志敏、李东亮、王保胜、王凤岐、武庆昌、王成群、张京粉、张贵英、王爱其出具书面谅解书，对被告人王某某的行为表示谅解。
上述事实，有由公诉机关提供的下列证据证实：
1、被告人王某某的供述与辩解。证明2013年底，其见到了其同学的儿子赵某某，他说他是三地合作社的社长，问其是否愿意干三地，后来2013年10月20日其给赵某某交了21120元后成为社长，其就跟他开始干三地了。到2014年夏天其见乡派出所一直调查三地合作社，觉得三地合作社不好，2014年10月其就不干了。三地合作社的社员入股现金1万元，在十天之内就可以拿到3200元的红利，社里承诺一年内把本金返还给社员，但是实际上4个月左右就返还给社员了，面是社员押250元，四个月可以吃一袋50斤的白面，押100元可以吃一袋10斤的大米，押200元可以吃一袋10斤的小米，到四个月了也把钱退给社员。在其处入股现金的社员有十几户，押钱吃米、吃面的也得有二三十户，总共估计有四十多户社员，总共入了大概有三四十万元。
其交给上线赵某某共计3196410元，赵某某给其返还了3493894元，其获利297484元，其获利的297484元已经退还到柏乡县处置“三地农民专业合作社”涉嫌非法集资领导小组办公室。上交的3196410元除了其吸收社员的40多万元，剩下的都是其自己的，有其自己入的本金和返还其的利息共计270多万元。其是通过农村信用联社的卡转账给赵某某交钱的，赵某某往回返还钱的时候是转账到其女婿李某某的农行卡上。
经核算票据其共计上交给赵某某金额3909800元，返利金额1327486元，返还本金2947800元。另外还有没开票的总计上交给赵某某450000元，赵某某给其返利144000元。赵某某于2014年11月份把其给他上交的社长押金退还给其。
经其核算38份政府登记材料，其共计吸收社员集资本金371550元，返利金额115120元，尚欠金额256430元。政府登记里面的王保敏是其弟弟，其已于2015年1月将尚欠王保敏的10000元本金返还给了王保敏。李秀芬和其是邻居，其已于2015年1月将尚欠李秀芬的34000元本金返还给了李秀芬。政府登记有张京粉、王胜民、赵贵英、武小刚、王凤岐、王成群、王志敏七个人登记材料上的本金数都存在少交钱多开票的情况，也就是说他们向其交钱时都是交的其所开收据数额的68%。
其退交到柏乡县处置“三地农民专业合作社”涉嫌非法集资领导小组办公室的款数是小组办公室计算的，应该是以银行流水计算出来的。退款是以其女婿李某某的名字两次退还了297484.5元，想把多退的钱返还社员的损失。
2、证人赵某某的讯问笔录复印件、收款收据31张及电脑打印纸6张。证明其为王某某开具的31张收款收据，共计3909800元，其给王某某返还红利1327486元，其给王某某返还本金2947800元；6张电脑打印纸的内容有王某某给其交钱后其做的登记，其共计收到王某某交的450000元，给王某某返还红利144000元，未返还本金。王某某通过银行转账、现金和票换票三种方式给其交钱。王某某的女婿李某某替王某某交过钱。
3、证人王某某等38人的证言、自述材料、收款收据及社员证。证明被告人王某某吸收其存款共计371550元，返还本金及利息115120元，造成损失256430元。
4、2015年2月9日现金缴款单、证明被告人王某某以其女婿“李某某”的名字向柏乡县处置“三地农民专业合作社”涉嫌非法集资领导小组办公室账户退交297484.5元。
5、隆尧县三地农民专业合作社营业执照、组织机构代码证、税务登记证各一份，证明隆尧县三地农民专业合作社的经营范围。
6、柏乡县公安局侦办经过、到案经过。证明在侦查过程中发现王某某涉嫌非法吸收公众存款。2015年1月3日犯罪嫌疑人王某某到该局投案，经讯问，王某某对犯罪事实供认不讳。
柏乡县公安局内步派出所户籍证明。证明王某某出生于1947年4月9日。
被告人王某某提交证据：
1、证人王志朝、武增民、王振元、赵桂花、王建亮、张丙义、黄现岐、黄胜元、史玉海、王振花、张晓彦、王保敏、孙保胜、张丙仁、武付海、郭素九、赵玉虎、焦小章、董小臭、黄胜春20人的身份证明及谅解书。证明在审理过程中被告人王某某偿还20人经济损失66750元，上述人员对被告人王某某的行为表示谅解。
2、证人武振国、王某某、张保珍、黄小训、武小刚、王胜民、王志敏、李东亮、王保胜、王凤岐、武庆昌、王成群、张京粉、张贵英、王爱其、王保敏、李秀芬、武付海的身份证明及谅解书。证明上述人员对被告人王某某的行为表示谅解。
3、证人黄某某的身份证明及书面证明。证明其本人未在被告人王某某处入资三地合作社。
柏乡县人民法院询问核实王志朝、武增民、王振元、李秀芬、赵桂花、王更申、张丙义、黄现岐、王建菊、武小兰、王振花、王保敏、孙保胜、张丙仁、武付海、郭素九、赵玉虎、焦小章、董小臭、黄胜春、武新宽、王荣香的笔录。证明在审理过程中被告人王某某偿还20人经济损失66750元情况属实，上述人员对被告人王某某的行为表示谅解。
柏乡县司法局（2016）柏矫字第40号调查评估意见书。评估意见为建议对被告人王某某适用非监禁刑。
上述公诉机关及被告人提供的证据材料，经庭审质证、查实，本院予以确认。
本院认为，被告人王某某违反金融法规，在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，非法变相吸收不特定人员资金，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人王某某当庭自愿认罪，有悔罪表现，犯罪后到柏乡县公安局主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可以对其从轻或减轻处罚。其主动退赔被害人损失并退缴赃款及非法获利，且取得全部被害人谅解,并已主动缴纳罚金，故可以酌情对其从轻处罚。其未返还的违法所得18.968万元应予以追缴退赔；其非法获利5.9486万元应予依法没收。根据被告人王某某的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，适用缓刑不至于再危害社会，故对其依法适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款的规定，判决如下：
一、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳)。
二、对被告人王某某的违法所得18.968万元予以追缴或者责令退赔，返还被害人（详见附表）。
三、对被告人王某某的非法获利5.9486万元予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书后次日起十日之内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 王韵珍
审 判 员 李统礼
人民陪审员 崔 婧
二〇一六年五月二十日
书 记 员 吴 丹