山西省太原市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋01刑终72号
原公诉机关太原市迎泽区人民检察院。
上诉人（原审被告人）康庆锋，男，1979年10月24日出生于河北省张北县（1981年10月24日出生：太原市小店区学府街25号）汉族，本科文化，山西润天下装饰工程有限公司法定代表人，户籍地河北省张家口市张北县，捕前住太原市小店区长治路139号大唐花园12号楼2单元1501号。因涉嫌犯合同诈骗罪于2015年8月6日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，2015年8月20日被逮捕。现羁押于太原市第二看守所。
辩护人苗国宾、费小丽，山西中诚律师事务所律师。
太原市迎泽区人民法院审理太原市迎泽区人民检察院指控原审被告人康庆峰犯诈骗罪一案，于2016年12月27日作出（2016）晋0106刑初242号刑事判决。原审被告人康庆峰不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷并讯问了上诉人，听取了辩护人意见，认为原判事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审查明，2015年8月5日10时许，在本市迎泽大街与新建路交叉口中国光大银行营业厅内，被告人康庆锋与被害人王某签订《二手房屋买卖合同》，合同约定被告人康庆锋将自己名下位于太原市小店区长治路139号大唐花园12号楼2单元1501号的房产以128万元的价格出售给被害人王某，王某代康庆锋偿还其用该房产在光大银行的抵押贷款人民币101万元后，康庆锋将房屋交付王某，并为其办理房屋过户手续。合同签订后，被害人王某就在银行柜台将随身携带的现金人民币101万元存入康庆锋的光大银行阳光助业卡（还贷卡）内，并随即与康庆锋分别通过电话告知该银行客户经理为康庆锋办理该笔抵押贷款提前还贷及解除该笔贷款项下房屋设置的抵押他项权手续。在等待银行办理该手续期间，在被害人王某不知情的情况下，被告人康庆锋偷偷通过手机短信告知客户经理中止办理还贷手续，并按照其事先预谋的方式，通过手机短信，让他人以网银转帐的方式将该卡内的人民币100万元转到名为侯峰的个人账户，用于偿还其欠侯峰的债务。之后其告知被害人款被转走，被害人得知后随即通过银行大厅ATM机查询，并将被告人康庆锋卡中剩余的1万元取出后报警，在110民警到达现场后，被告人康庆锋将从侯峰处追回的40万元存入被害人卡内，后与被害人一同到太原市迎泽分局经侦队报案，案发后，追回赃款人民币60万元。
原审法院认定上述事实的证据有：
1、被告人康庆锋的供述：从2012年至2014年期间，我陆续向付鹏借款101万元，其中的66万元每月按3%计利息。由于我不能按时偿还35万元借款的本金和利息，2014年12月15日，付鹏将侯某1引荐给我接手了35万元借款的本金及利息催收的事儿。从2014年12月15日至2015年1月31日期间，我一共归还侯某1本金及利息约60万元左右，还清了上述35万元的欠款。2015年1月31日，侯某1又接手了我欠付鹏66万元欠款的催收工作，我当时承诺2015年2月17日还清这笔欠款，但是2015年2月17日我只还了侯某120万元，由于没还清，侯某1让我写了一张65万元的欠条，我当时承诺过了春节分两次还清，但我都没有按时还款。2015年春节至今我一共分四笔还了他12.4万元。由于我屡次兑现不了还款，2015年8月1日侯某1让我给他写了一张350万元的欠条及还款计划，还款计划约定2015年8月8日之前还款90万元，2015年10月31日之前还款110万元，2015年12月31日之前还款150万元。2015年7月25日我就想了一个骗人的办法告诉侯某1，即由于我之前欠我同学王某286000元，王某就催我还钱，并和我协商将房子抵债给他，我一直没同意，由于侯某1这段时间催债催的紧，不断的威胁，为了兑现还侯某12015年8月8日的90万元欠款，加上我没钱还款，我实在想不出好的办法，我就想到用着套房子骗取王某的100万元，用于给侯某1还款。我有了这个想法后，次日我就找到王某，告诉他我要将我名下位于太原市小店区长治路139号大唐花园12号楼2单元1501号的房子卖给他，由于这套房子我于2014年6月24日以抵押的形式向光大银行贷款100万元，贷款期限为三年，目前我无权处置这套房子，我就和王某协商让他先还清这100万元的银行贷款后，将房子过户给他。当天我就按照王某的要求，领光大银行的客户经理范某和他见面约谈还贷事宜。王某同意后，我和王某约定到迎泽大街新建路口的光大银行办理买房及还贷款的事。其实我到光大银行就没想还款，就是为了让王某相信我把钱转给我，我用来还侯某1的债。2015年8月5日上午10点多，王某到我公司接上我到了光大银行太原分行，到了银行，王某拿出事先拟好的《二手房买卖合同》，《二手房买卖合同》是王某起草的，大概内容是我将太原市小店区长治路139号大唐花园12号楼2单元1501号（房屋所有权证证号为：S201403859）的房子以128万元的价格卖给王某，由于此房已抵押贷款，合同约定王某支付100万元银行贷款及1万元利息，扣除我之前向王某借的286000元，我还欠王某16000元。合同约定王某支付完光大银行的贷款后15天内将房屋交付王某使用，详细内容以合同为准。《二手房买卖合同》中约定由王某还100万的银行贷款是因为房子已经抵押了，如果想买卖，只能将贷款还清解除抵押，才能买卖程序。我俩签字捺印后，王某按照合同约定将随身携带的101万元现金给了我，我在柜台将101万元存入我的光大银行卡（尾号1557）。尾号为1557的光大银行卡就是办理贷款的还贷卡，只有存在这张卡里才能偿还银行贷款。钱存入我的卡里，我通知客户经理办理还贷手续，划款时间另行通知。告诉客户经理划款时间另行通知是因为银行规定，这是借款人的权利，如果不通知，银行不能自行划款。我告诉王某客户经理正在办理还贷手续，需要等一会儿，才能将钱还入银行，这时我就拿号码为153XXXX****的手机通过手机银行将钱转入侯某1的光大银行卡里。接着我就告诉王某，钱被转走了，我将钱转给侯某1用于还债的事儿之前没有告知王某，因为我要告诉他，他就不会将钱转给我，我就还不了侯某1的债，达不到我预想的目的。王某查询后，就报了警，我就联系侯某1，侯某1退还了40万元。之后王某就将我扭送到了公安机关了。
我是从2015年7月25日至8月5日期间多次告诉过侯某1骗王某100万元的事情，并和他多次分析并讨论过细节。2015年7月25日晚上侯某1约我到北大街云顶国际酒店以东路南的一个洗浴的宾馆的8楼811房间谈还钱的事情（详细情况记不太清楚了）。由于这段时间侯某1逼得太急，而我近期无经济来源，正好这段时间王某一直催我还钱及用房子抵债的事情，我就想利用我名下位于大唐花园房产转让给王某的这件事情骗取其100万，于是当时我就这个想法告诉了侯某1。告诉他如果骗到这100万就可以还他的债了。侯某1跟我说这倒是个好主意，怕就怕这个事情做不成，他当时提出几个可能的情况。第一，王某凭什么将钱给我，我告诉侯某1如果想让王某顺利的把钱给我，必须让侯某1把我的身份证、大唐花园的房产证及家门钥匙给我，我告诉他想要把这件事做成，就得把这几个必须的条件满足才能做成，我就在8月1日记8月3日分两次拿到身份证及房产证。第二，钱到手后怎么转钱，我告诉侯某1通过网银转就行，侯某1说如果王某派人跟着你怎么办，我告诉他我用手机银行悄悄的转就行，为了证实手机银行能大额的转账，我还当着侯某1的面给光大银行的客服打电话落实，侯某1还提出如果王某把我的收走怎么办，我告诉他我可以新办一个手机号，再拿个手机，侯某1还提出如果连这个手机也收了，我就告诉侯某1，我会告诉王某这个事情不办了。第三，钱转走后，王某发现了怎么办，我们当时分析了三种可能性，第一就是王某报警，我告诉侯某1如果王某报警，我就没办法了，他告诉我，如果王某报警他愿意出四十万并找关系救我，他告诉我转款当天他会带市局重案组的人到现场，如果发现派出所的人过去，他会让重案组的人以其他案件的名义将我带走。第二就是王某找黑社会处理这个事情，侯某1告诉我他就是混黑社会的，在太原黑社会里没有他摆不平的事儿。最后一种就是我最希望出现的，就是王某妥协，给我时间筹钱还款。我于8月1日左右，在大南门海印二楼的移动营业厅用康庆锋的名义办理了一张新的手机卡，由于我只是使用过这张卡转骗王某的100万元，所以号码记不清了。我是用新办理的手机卡给侯某1转的款。之前的笔录说是用153XXXX****的手机号转的是由于我记不住新号码，加上我也不想让事情太复杂。2015年8月1日晚上在北大街海霸王我问侯某1拿我的身份证的时候，见面后我们有提起骗王某的事情，继续上次的话题分析这件事情，2015年8月3日晚上在北大街海霸王，我问侯某1拿房产证的时候，他和我说如果出现王某报警的情况，他会找市局九处的关系以其他案件的名义把我先带走，然后把我放了。由于我和侯某1说过王某是和中国移动做生意，侯某1还和我说如果王某报案，他还会通过移动的关系给王某施压让他不要报案，但是我将这个办法否定了，原因就是我和他说不能影响王某正常的生意。在此期间，我和侯某1每天都会用短信沟通研究这件事情的实施方法，一直到在2015年8月5日早晨7点半至9点，侯某1还多次给我发短信及彩信（光大银行及周边环境照片），问我到银行没有，我告诉他王某还没取上钱，他告诉我已经到了，并领来三车警察，如果王某报警，他会让警察以其他案件的名义把我带走。我将骗到的100万元转给侯某1后，没有告知侯某1，我和侯某1联系是在王某报警后，我给他打电话告诉他王某报警了，让他先把钱打回来，还他钱的事情再想办法吧，侯某1说只能转一半，另一半已经给了她妈了，侯某1还问我如果将一半的钱转给我能不能将事情解决，当天12时许，侯某1将40万元转给了我。警察来了之后我又给侯某1打电话让他转钱，侯某1跟我说另一半已经给了他妈了，拒绝转剩余的钱。和侯某1讨论骗王某的事儿是因为侯某1为了让我还钱，经常持刀对我进行恐吓及威胁，甚至还多次提出，让我骗别人的钱用来还他的债，正好此时王某向我提出购买我名下房屋的事情，所以我就有了骗取王某100万用来还侯某1债务的想法，加上侯某1时常跟我谈到他的社会关系，在这件事情上，我认为他能给我帮助，所以我为了能够将骗取王某的事情办成，就和侯某1进行了多次讨论。我和侯某1联系大部分是用153XXXX****的号，偶尔也用136XXXX****的号，侯某1都是用的两个尾号为5678的号。我和侯某1讨论这件事情时，每次就我俩在场，没别人在场，
当时和侯某1预谋犯罪的时候，准备通过网银转骗王某的100万，由于最近我公司附近修路，我怕网线出问题，就和侯某1说让他将我的笔记本电脑还给我，侯某1说扣我的那台笔记本开不了机了，让我用他的笔记本，并于2015年8月1日晚21时许让我到他居住的国师街附近的小区门口取的。前期和侯某1商量实施犯罪还需要一部手机，用于笔记本电脑上网接受银行转账的验证码通知，于2015年8月2日上午在侯某1的安排下到大南门海印通讯城找二栋拿了一部华为P8手机，二栋告诉我侯某1已告诉他不用我付账，侯某1已经付了帐。现在手机和笔记本在位于长治路111号B座1101-3我办公室内存放，如果找不到可以问我妹妹康珂欣。骗王某的100万是我安排我的朋友赵海清在我的办公室通过笔记本用网银转走的。2015年8月4日晚，我把赵海清叫到我的办公室告诉他明天上午会有100多万元进入我的光大银行尾号1557的卡上，到时这台华为P8手机会收到信息，一收到入账短信通知，我让他以最快的速度通过笔记本电脑使用网银将100万元转入侯某1光大银行账户剩下的钱不要动，转完之后短信告知我，关了电脑离开就行。当晚我还教赵某转账。赵某不清楚这100万元的来源，他当时也问过我为什么要给侯某1转钱，我告诉他最近侯某1逼得比较紧，而且我的债主也比较多，我怕钱进来被其他人转走。光大银行尾号为1557的银行卡2015年8月2日前绑定的是153XXXX****的手机号，2015年8月2日上午我在侯某1的安排下拿上手机，办了账号后，我就到南内环和新建路十字路口西南角的光大银行将尾号为1557的银行卡和手机号绑定，由于新号没用过现在记不清了。2015年8月4日晚，我把赵某叫到我办公室，一步一步教他怎样网银转账，当时还实际操作了几笔金额1元左右网银转款，侯某1当时也给我回短信告知我已收到钱。我告知赵某2015年8月5日早7点到办公室，他准时到达，赵某到了之后我又教他试了几笔，侯某1当时也短信告知我他已到光大银行，并以安排好前几天我们商量的一切事务。大约到了9点半王某到我公司楼下接我一起到了光大银行太原分行。笔记本和手机的特征，笔记本是一部银灰色笔记本电脑，大约十四英寸，品牌记不清了，手机是华为P8，是一台新机子，颜色记不清了。由于我之前给侯某1打款都是转到他的交通银行卡内，当时商量骗王某时，侯某1提出我的光大银行卡给交行卡转款能否实时到账，是否限额。我们当时就给光大银行客服打电话核实，光大银行客服答复同行间可以伍佰万元以内实时到账，侯某1就和我说到时给我提供光大银行卡号。并于2015年8月4日晚上20时许将卡号通过短信发给我，我和赵某就试了几笔。我和侯某1时通过手机号为153XXXX****、136XXXX****的号码和侯某1两个尾号为5678的手机号联系的。我的两个手机号在一部三星2013手机装着。2015年8月5日王某报警后我怕留下证据，和侯某1联系的内容就删除了。出事后我就将手机交给我的妹妹康珂欣保管了。侯某1帮我是为了要这100万，我之前不认识侯某1，前面我说过了我之前和付鹏借过101万元，侯某1把我欠付鹏的债务接手了。我一共向付鹏借了101万元，约定月利息为3%，本金一共还了约100万元左右。其中利息我是转到付鹏名下了，本金都是打入侯某1指定的卡内了。60万元打入侯某1名下交行卡，20万元转入侯某1指定的户名为李萍的光大银行卡，剩余的12万转入侯某1交行卡，2万元现金交给侯某1。截止2015年8月1日我一共还了侯某134万元现金、价值4万元的红酒、价值七千元左右的IBM笔记本电脑，他还扣了我的房产证（大唐花园）及房门钥匙、我的身份证、公司的公章等。除此之外还逼我写了350万的欠条，打了350万元的欠条是因为还款不是按约定日期还的，每失约一次，他就采用恐吓及威胁的方式追加欠款金额，侯某1拿刀在我办公室威胁我，并以我家人的人身安全威胁我，部分威胁短信我也保存，可以找我妹妹提取。侯某1扣我房产证等物品的原因是他为了逼我还款，准备出售我的房子，由于该房产有贷款，不能出售，所以他一直扣着房产证，直到我们商量用房产证骗王某，他才同意先提供给我让我使用。侯某1当时提出，如果能将这100万元骗到手，他就会返给我10万元。侯某1知道赵某负责转账的情况，我告诉过他，侯某1还说转账成功后，他要联系赵某，给赵某几千元躲一躲。赵某没有和我们商量过这件事情，他也不知道骗王某这件事情。
2、被害人王某的陈述：我和康庆锋是2013年山西财经大学MBA的同学。2014年年底康庆锋先后向我借款28.6万元，给我打有欠条，至今年6月份，我向康庆锋索要欠款时，康庆锋提出将他名下位于长治路139号12幢二单元15层1号的住房转让给我，我通过网络查询同类房屋现在价值130万左右，由于该房在太原市光大银行还办理的100万的抵押贷款，康庆锋提出让我替他偿还该贷款以折抵购房款，所以我就同意了。7月29日左右，康庆锋带着光大银行负责贷款的客户经理范某来我公司再次详谈房屋转让和还款事宜，当时康庆锋和范某表示只要我将100万贷款还了，银行就可以对该房解除抵押然后办理房屋过户手续。之后我们约定8月4日办理房屋购买手续，所以我于8月4日上午到了康庆锋家中和他确定了以128万元的价格购买长治路139号12幢二单元15层1号的住房，其中27万元用他对我的欠款折抵，另我再支付康庆锋101万元。我和康庆锋草拟了二手房买卖合同后，由于房产证不在康庆锋手上所以没有签署，另外我知道康庆锋有很多外债，就提出今天提现金到银行还款并签署二手房购买合同。后来我还给银行的范某经理打了电话询问办理偿还贷款需要多长时间，他说提前还款需要领导审批，大约一小时左右。今天上午10点半左右我和康庆锋到了迎泽大街和新建路交叉口西北角的光大银行，我们先在银行签署了二手房买卖合同，二手房买卖合同的主要内容是：经买卖双方协商一致，卖方康庆锋愿意将坐落在太原市小店区长治路139号12幢二单元15层1室，建筑面积公176.13平方米（详见房屋所有权证第S201403859号）房产，以128万元整出售给买方王某。本合同签订后3日内，买方向卖方就本房屋抵押光大银行太原分行支付其100万元的贷款，以及贷款产生的2015年6-7月的利息为人民币1万元，总计为人民币101万元，前期买方借给卖方无利息现金款28.6万元，该房屋过户到买方名下后3日内，买方向卖方支付剩余款项，是一次性从以上的借款中扣除人民币27万元，在买方支付完毕卖方光大银行太原分行银行贷款15天内或在2015年8月20日前，卖方须搬出房屋，将房屋交给买方使用。其他内容以提供合同复印件为准。该房屋抵押情况为2014年6月抵押贷款，2015年6月到期后，2015年6月25日再次抵押给中国光大银行股份有限公司太原分行，贷款为100万元整。后康庆锋给了我他的身份证、房屋所有权证和一张光大银行阳光助业卡（户名：康庆锋、卡号：×××），然后我就拿着这ＸＸ光助业卡到银行柜台办理存款，期间我还问康庆锋钱存进去会不会被转走，这张卡有无网银？康庆锋都回答我没有。大约十一点左右我将101万元存入康庆锋名下的光大银行卡，之后我和康庆锋分别和光大银行的客户经理范某电话联系告知钱已存入卡内，让其赶紧办理还款手续，范某说他马上找领导审批办理，让我们在银行等消息。大约过了十几分钟，康庆锋突然对我说要活下去，我感到很惊讶就赶紧问他是怎么回事，他说钱已经被人转走了。我就立即拿卡到ATM机上查，发现刚存入卡内的101万元已经被转走100万元，还剩1万元，我就取了出来。接着我就问康庆锋到底是怎么回事，他说还欠的别人钱，逼着他还实在没有办法，只能是以卖房给我为理由让我先存100万还给别人。之后我就向公安机关报了警。我报警后，康庆锋害怕了，就和转走钱的人联系，我听到他让一个叫侯哥的人给我退钱，大约二十分钟左右，康庆锋光大银行卡转回来40万元，然后他又到光大银行柜台上将这40万元转到我的建行卡内。钱应该是通过网银转走的，具体怎么转的我不知道。我存入光大银行卡内的101万元没有还银行贷款，我一存进去就被转走了，之后光大银行的范某还给康庆锋打电话询问卡里没钱的事情，转钱的情况康庆锋没有在我存款时或之前告诉过我。我也不知道康庆锋是怎么知道钱被转走的，只是突然告诉我钱被转走了。我不知道钱被谁转走了，我只听到他让一个叫侯哥的人给我往回转钱。我和康庆锋在光大银行存款时，我同事曹永红、郭沁临都在现场。
3、证人侯某1的证言：我是2014年8月份左右通过朋友付鹏认识的康庆锋，由于康庆锋向我朋友付鹏借了106万，这106万中有我一部分钱，付鹏就让我直接向康庆锋催这笔款，由此认识的康庆锋。2014年8月份付鹏将2014年6月份康庆锋欠他的106万元欠款转给我，之后康庆锋还过55万元，最后加上利息一共欠我66万元。到了2015年3月份左右由于康庆锋还不上钱款就给我写了一个80万元的欠条，这其中包括了29万元的利息。我清楚2015年8月5日康庆锋骗取王某100万元的情况，从2015年7月底至8月5日康庆锋通过电话、短信以及当面不止一次和我说过这件事情，他从2014年的8月份一直拖到2015年的7月份虽然还了一部分但是一直也没有还清。由于我一直催要，大约在2015年的7月31日晚上，由于还款期限已到，康庆锋将他公司的文件材料给我送到了北大街水世界门口，让我去结他的工程款，我就当面问康庆锋，除了这工程款，剩下的怎么办，他就告诉我他要将他名下位于太原市长治路大唐花园的房子卖给他的朋友王某，由于之前康庆锋跟我说过，这套房子在光大银行有100万的贷款，我就问他有贷款怎么过户，他跟我说他要挪用王某还光大银行的100万元贷款给我还债，我当时就提出疑义，认为王某不会那么简单就把钱给他，之后我们见面、通过电话及短信不止一次谈论过这件事情，我记得大约在8月3日左右，康庆锋提出让我通过网银转账，我告诉他我不会使用网银，没有答应他。到2015年8月5日期间我先后将之前康庆锋押给我的房产证、身份证及我名下光大银行的银行卡号都给了康庆锋。我记得2015年7月31日左右，康庆锋当面提过两次这件事情之后，只要我一给他打电话或发短信和他要钱，他就给我谈这件事儿，由于我认为他这件事办不成，我就多次提出疑义，他也一一解答并提出解决办法，具体次数我记不清了。我记得房产证、身份证是在2015年7月31日之后给的康庆锋，具体时间记不清了，我名下光大银行卡号我记得是在8月3日左右，通过短信发给康庆锋的。给康庆锋的这张卡我是2015年2月份左右用我的名字开的，不经常使用，卡号记不清了。康庆锋说只有拿上这些东西才能进行房屋买卖，才能取得王某的信任，这样才能让王某将钱存入他名下的光大银行卡，至于告他银行卡号是因为他要还我钱了。2015年8月5日早晨，我和康庆锋通过电话联系后，康庆锋告诉我今天王某要在光大银行给他打款，我于8点左右就到了光大银行太原市分行，到了之后，我害怕康庆锋骗我，我还拍了一张光大银行的照片发给康庆锋，发照片就是告诉康庆锋我已经到光大银行了，让他不要骗我。拍完照片我就到旁边的中信银行附近吃早饭，大约到了9点左右，银行门开了，我又到了光大银行，看见康庆锋还没来，我就又到了中信银行等着，大约到了9点半左右，我又到光大银行，看见康庆锋已经在光大银行的柜台上写东西，我就拍了张照片发给他，发照片就是告诉他我就在附近，之后我就往桃园路方向走了。大约半小时后，我收到银行100万元转账短信。收到后我就在桃园路上随便找了个银行提了大约19800元，我一看钱真的是到帐了，我就打车到了柴村桥东的二手车市场买了一辆二手奥迪A６。大约过了一个多小时，康庆锋给我打电话给我转的100万元是骗朋友的钱，说王某报警了，警察也来了，让我把钱转回去，我告诉他我已经答应将钱还给别人了，我只能给你转50万，电话里康庆锋同意，我就开车到三墙路上的光大银行通过柜台给康庆锋转了40万。然后我发信息告他钱已转，剩下的10万下午给他转。剩余的钱我就提现还债了，自己大约消费了五、六万元。康庆锋是通过什么方式给我转的100万我不清楚。因为之前我和康庆锋要钱时，他答应还我五十万，他是还不了的情况下才骗的王某，所以我只答应还给他50万。当时只打了40万，约定下午再给他打10万，到了下午得知康庆锋被抓后，我想将这10万元给康庆锋他妈，但是最后没给。剩余的60万元我消费了约五、六万元，买车花了132000元，剩余的钱都还债了。都还给谁记不清楚了。我购买的车是2007年的黑色奥迪A6轿车，买下该车后的第二个星期用我父亲侯某2的身份证办理的过户手续，车牌号为×××。该车是我的，一直是我在使用，只是用我父亲的名义办理的车辆手续。我买车的钱是康庆锋给我转的100万元中的钱买的。在买该车时，是刷的康庆锋给我转账的那张光大银行卡。公安找到我说60万元属于赃款我不能使用，我才知道我不应该使用这笔钱，现在我陆续凑了60万元愿意主动如数退还这笔钱。另外我用赃款买二手奥迪车的132000元，我也愿意个人承担，这辆二手奥迪车就算是我购买的。
4、证人范某的证言（银行工作人员）我在光大银行个人信贷业务部担任客户经理，负责办理个人贷款业务。康庆锋是我的客户，我给他办理过一笔贷款业务。2014年6月24日，康庆锋本人在我行申请办理了一笔100万元的个人抵押贷款，我是这笔贷款的经办人，康庆锋是以他名下位于太原市小店区长治路139号12幢二单元15层1号的房子（房产权证明编号晋房权证并字第XX**号）作的抵押，该笔贷款的期限为一年（自2014年6月24日至2015年6月24日），授信期限为三年，我行于当日发放了这笔贷款。授信期限是指如果要用上述房产继续贷款，三年内可以不用重新评估。康庆锋在我行的贷款已还，但是2015年6月25日，康庆锋继续用房子抵押续贷了100万元。2015年6月25日，康庆锋续贷后，第一期利息是2015年7月20日支付，但是他迟迟支付不了，我就找他催利息，他一直推脱。后来康庆锋告诉我他找了个买家，准备把房子卖了，还这笔贷款，他还领我见过买家王某。康庆锋和我约定2015年7月31日办理提前还款手续，可是到了7月31日没电话通知我。2015年8月4日，康庆锋给我打来电话，告诉我钱准备好了明天提前还款，提前还款的流程是客户提前联系各自的客户经理约定提前贷款后，客户将贷款的本金及利息存入当时办理贷款时发放的贷款卡内，通知客户经理办理贷款，客户经理填提前贷款单，经领导审批后到太原分行划款就可以了。8月5日上午，王某给我打电话，告诉我他拿了100万元现金到了光大银行太原分行存款，钱存进去后，电话通知我办手续，就在我办手续中途，康庆锋短信通知我，贷款不还了，我就打电话问康庆锋为什么，他说不还了，王某拿过电话说钱被转走了，还问我是否参与这件事儿，我听的一头雾水，不知道怎么回事儿，电话挂了之后我就忙自己的事儿了。
5、证人赵某的证言：2015年8月4日18时许，康庆锋告诉我明天会有一笔钱进来，这笔钱是给我们工人发工资的，得需要用网银转帐，让我帮忙转一下，我告诉他不会使用网银，他说没事不会教我使用。之后康庆锋就拿出一部香槟色的华为手机，他说明天会有一笔钱进来，到时这个手机会收到短信，如果短信过来，你就通过笔记本电脑将这笔钱转走。接下来他就用他办公室的笔记本电脑教我怎样网银转帐，他告诉我钱要转到他笔记本电脑网银界面转入帐户一栏中的第一个帐户，之后他就以1元的转帐数额让我实际操作了好几次，我学会以后他就让我回家了并告诉我明天上午8点到公司。2015年8月5日上午8点左右，我就到了康庆锋的公司，他又让我用笔记本试了几笔一元数额的网银转帐，之后康庆锋告诉我一会儿100万到帐了，就将钱转入之前试的那个帐户，转完之后我就能回家了，完了就会给我们工人发工资。之后他就离开公司了。大约到了10点左右，康庆锋给我留的手机就收到了100万元到帐的短信，我按照他教我的，将钱转入网银界面保存的帐户中的第一个帐户。转完后我用我的手机给康庆锋打了个电话告诉他钱转了，之后我就关电脑、锁门回家了。本来康庆锋给我留的手机也要放在他公司，但是我怕弄丢了，我就拿回家了。我不知道转入康庆锋帐户100万元的来源。我不知道康庆锋让我将100万元转入谁的帐户，他教我选定他笔记本电脑网银界面保存的帐户中的第一个帐号将钱转走就行，没告诉我是谁。帐号记不清了，康庆锋教我用网银以一元数额转帐时，我没看见他联系收款方。
6、证人侯某2的证言：前段时间我儿子侯某1买了这辆奥迪A6轿车，他把我的身份证要走了，说是要办理这辆车的手续，把户上在了我的名下。这辆车是我二儿子侯某1出钱买的，不是我出的钱。这辆车平时是侯某1在使用。我不知道侯某1买这辆车的钱是哪来的
7、笔记本电脑照片：证明当时用于转帐的电脑。
8、公安部公物证鉴字[2015]5344号物证检验报告：证明对被告人康庆锋与侯某1之间的短信进行提取，但无法查证。
9、被告人的户籍证明：证明被告人有刑事行为能力。
10、违法犯罪嫌疑人基本情况调查表：证明被告人无前科。
11、《二手房买卖合同》、《同意交易声明》、《委托书》：证明双方约定的合同内容。
12、涉案银行卡复印件。
13、借条、收据：证明被告人向被害人借款28.6万元，系案发的起因。
14、存款回单复印件：证明被害人于2015年8月5日11时02分向被告人康庆锋的帐户内存入101万元。
15、康庆锋于2015年8月5日书写的收据复印件：今收到王某代还光大银行贷款人民币101万元整，卡号：×××.
16、光大银行电汇凭证（回单）电汇凭证：证明被告人康庆锋于2015年8月5日12时54分向被害人账户转款40万元。
17、晋XX**号房产证复印件：房屋所有人康庆锋，房屋坐落长治路139号12幢二单元15层1号，房屋状况：建筑面积176.13平米，套内建筑面积149.6平米，登记时间：2014年3月19日。附记：中国光大银行股份有限公司太原分行抵押第12幢176.13平米100万元整（2014年6月6日至2017年6月6日）。
18、个人贷款合同：证明被告人康庆锋于2014年6月24日向银行贷款100万元。
19、侯某1提供的借条：证明康钧（康庆锋）于2015年3月5日向侯某1借款80万元。
20、协助查询财产通知书（回执）：证明康庆锋与侯某1之间的打款经过。
21、扣押清单、扣押决定书：证明从被告人康庆锋的员工赵海清处扣押作案工具：三星手机（黑色翻盖）一部、计算机（戴尔、银灰色）一台、华为手机（香槟色、型号ＧＲＡ－ＣＬ00）一台。从侯某1处扣押奥迪轿车（晋Ａ535**）一辆、5万元的晋商银行现金缴款单一张、463410元的中国建设银行汇款回单一张、86590元的中国光大银行电汇凭证（回单）一张。
22、发还清单：奥迪轿车（晋Ａ535**）一辆发还给侯某1；5万元的晋商银行现金缴款单一张、463410元的中国建设银行汇款回单一张、86590元的中国光大银行电汇凭证（回单）一张发还给被害人。
23、扣押款票据：证明侯某1分别将5万元、55万元交至太原市市公安局迎泽分局。
24、太原市公安局迎泽分局于2015年8月6日出具的到案经过：2015年8月5日18时许受害人王某扭送康庆锋至我局报案称：康庆锋与其签订二手房屋买卖合同骗取其100万元人民币。我局于当日受理该案，经过审查于2015年8月6日立案侦查该案。2015年8月6日14时，我大队依法传唤犯罪嫌疑人康庆锋接受讯问。
25、太原市房产抵押权设立登记申请书一份：证明2014年6月13日被告人位于长治路139号12幢二单元15层1号房屋已办理他项权。
26、接处警登记表一份：证明当时报警后公安人员以经济纠纷处理此事。
27、太原市公安局迎泽分局经侦大队于2016年10月18日出具的情况说明：我局已通过公安部物证鉴定中心提取了犯罪嫌疑人康庆锋与侯某1通话、发送短信手机的信息，未提取到相关证据，提取内容（光盘）已随案移送。目前只有犯罪嫌疑人康庆锋一人的口供材料指证侯某1涉嫌共同犯罪，相关犯罪证据还在搜集中。
原审法院认为，被告人康庆锋以非法占有为目的，以签订合同为诱饵，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人钱款100万元，数额巨大，侵犯了他人的财产权，其行为已构成诈骗罪。案发后，被告人主动追回骗取被害人的40万元并退还被害人，可对其酌情从轻处罚。被害人对被告人的行为予以谅解，亦可对其酌情从轻处罚。被告人系自首，可减轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十四条、第六十一条，最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决：一、被告人康庆锋犯诈骗罪，判决有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币十万元；二、扣押在案的作案工具：三星手机（黑色翻盖）一部、戴尔计算机（银灰色）一台、ＧＲＡ－ＣＬ00华为手机（香槟色）一部，由扣押机关予以没收，上缴国库。
上诉人康庆峰的上诉意见及其辩护人的辩护意见：1、其没有非法占有的主观故意，只是想挪用王某支付给其的购房款；2、侦查机关立案前已归还40万元，诈骗数额应认定为60万元；3、原审量刑过重。
经本院审理查明的事实和证据与原审相同，予以确认。
本院认为，上诉人康庆锋以非法占有为目的，以房屋买卖为诱饵，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人钱款60万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。上诉人系自首，可减轻处罚。被害人对上诉人的行为予以谅解，可对其酌情从轻处罚。考虑到赃款已全部追回并发还被害人，被害人的损失得到弥补，亦可对其酌情从轻处罚。
关于上诉人康庆峰及其辩护人提出”其没有非法占有的主观故意，只是想挪用王某支付给其的购房款”的上诉及辩护意见，经查，证人侯某1的证言及康庆峰本人的供述均能证实，康庆峰与王某协商买卖房产之前已经预谋骗取王某的购房款，其与王某签订房屋买卖合同的目的是为了骗取王某的购房款用于归还其个人借款。故该上诉意见与查明的事实不符，本院不予采纳。
关于上诉人康庆峰及其辩护人提出”其在侦查机关立案前已归还40万元，诈骗数额应认定为60万元”的上诉及辩护意见，上诉人康庆峰在2015年8月5日上午实施诈骗行为后，被害人王某当场拨打110报警，之后康庆峰追回40万元，出警民警告知属经济纠纷，需向经侦大队报案。2015年8月5日18时被害人王某与康庆峰一同至迎泽分局经侦大队报案，经侦大队于2015年8月6日立案，并于2015年8月6日14时依法传唤康庆峰接受讯问。以上事实有被害人陈述、被害人出具的谅解书、康庆峰供述以及接处警登记表、到案经过证实，足以认定。上诉人康庆峰追回40万元的行为发生在侦查机关立案前，应从诈骗数额中予以核减。故该上诉意见本院予以采纳。
关于上诉人康庆峰提出”原审量刑过重”的上诉意见，经查，上诉人康庆峰主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可减轻处罚；被害人对上诉人的行为表示谅解，可酌情从轻处罚。原审法院对于上述情节在判决中已经予以认定，并在量刑时予以考虑，本院不再重复评价。因本院二审查明的犯罪数额与原审认定的犯罪数额不一致，故在量刑时应予考虑。
原判认定上诉人康庆峰犯诈骗罪的定罪准确，审判程序合法。但犯罪数额认定有误，影响量刑，应予纠正。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（三）项之规定，拟判决如下：
一、维持太原市迎泽区人民法院（2016）晋0106刑初242号刑事判决书第一项定罪部分，即”被告人康庆峰犯诈骗罪”和第二项，即”扣押在案的作案工具：三星手机（黑色翻盖）一部、戴尔计算机（银灰色）一台、ＧＲＡ－ＣＬ00华为手机（香槟色）一部，由扣押机关予以没收，上缴国库”。
二、撤销太原市迎泽区人民法院（2016）晋0106刑初242号刑事判决书第一项量刑部分，即”判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币十万元”。
三、上诉人康庆峰犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。
本判决为终审判决。
审判长 原俊婧
审判员 李瑞明
审判员 张国华
二〇一七年四月十九日
书记员 赵晓琼