湖北省秭归县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）鄂秭归刑初字第00132号
公诉机关秭归县人民检察院。
被告人胡某甲。2014年5月9日因涉嫌信用卡诈骗罪被秭归县公安局刑事拘留，同年6月11日经秭归县人民检察院批准逮捕，次日由秭归县公安局执行。现羁押于秭归县看守所。
辩护人梅劲松，湖北楚天剑律师事务所律师。
秭归县人民检察院以秭检公诉刑诉（2014）115号起诉书指控被告人胡某甲犯信用卡诈骗罪，于2014年9月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭适用普通程序公开开庭审理了本案。秭归县人民检察院指派检察员卢玉梅出庭支持公诉，被告人胡某甲及其辩护人梅劲松到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，并提交本院审判委�会讨论决定，现已审理终结。
秭归县人民检察院指控，2011年被告人胡某甲与“虎子”（在逃）从福建购买一套复制他人信用卡的设备，之后与胡某乙、张某某（二人已判刑）预谋，利用该设备在POS机上复制他人信用卡信息实施诈骗。张某某利用与秭归县茅坪镇环球商城鞋城老板胡某丙的亲戚关系，以准备承接鞋城为借口，四人先后两次窜至环球商城实施作案。由被告人胡某甲和张某某在收银台借收银之机，被告人胡某甲在收银台安装微型摄像头，以摄取被害人信用卡的密码，利用拿在手中的读卡器乘空刷卡，套取被害人陈某某、向某某、邓某某信用卡的信息，后由被告人胡某甲复制信用卡3张并取钱，套取现金79670元，具体犯罪事实如下：
1.2011年12月6日16时许，被告人胡某甲与胡某乙、张某某、“虎子”四人经预谋，窜至秭归县茅坪镇环球商城�某丙的鞋城，胡某乙和“虎子”在宾馆等候，由被告人胡某甲和张某某携带作案工具，借在鞋店收银之机，由被告人胡某甲刷取被害人陈某某农业银行卡信息并复制卡，所复制银行卡由被告人胡某甲和“虎子”持有使用，2013年3月17日20时许，在仙桃市一ATM机取现2万元。
2.2011年12月15日15时许，被告人胡某甲与胡某乙、张某某、“虎子”四人经预谋，窜至秭归县茅坪镇环球商城胡某丙的鞋城，胡某乙和“虎子”在宾馆等候，由被告人胡某甲和张某某携带作案工具，借在鞋店收银之机，由被告人胡某甲刷取被害人邓某某建设银行信用卡信息并复制卡，所复制信用卡由被告人胡某甲和“虎子”持有使用，2012年1月9日23时许，在洪湖市邮政储蓄银行一ATM机取现4000元。
3.2011年12月16日15时许，被告人胡某甲与胡某乙、张某某、“虎子”四人窜至秭归县茅坪镇环球商城胡某丙的鞋城，胡某乙和“虎子”在宾馆等候，由被告人胡某甲和张某某携带作案工具，借在鞋店收银之机，由被告人胡某甲刷取被害人向某某建设银行信用卡信息并复制卡，所复制信用卡由被告人胡某甲和“虎子”持有使用，2012年1月6日至10日，先后在荆州、武汉、荆门等ATM机五次取现共10000元，同月11日在武汉刷卡消费两笔45670元，合计55670元。
2013年4月12日，公安机关将被告人胡某甲上网追逃，2014年5月9日，被告人胡某甲被抓获归案。
公诉机关认为，被告人胡某甲的行为已构成信用卡诈骗罪，请求法院依法判处，并随案移送了相关证据。
被告人胡某甲辩称，其行为已构成犯罪，但不清楚构成何种罪名。起诉书指控的部分事实不属实：1、在收银台安装摄像头的是张某某，并非被告人胡某甲；2、复制的信用卡由“虎子”一人持有，被告人胡某甲并未持有信用卡；3、被告人胡某甲并未用复制的信用卡取钱，只是听“虎子”说取了4000元。另外，被告人胡某甲在侦查机关供述取了2万元钱，是因为被告人胡某甲听说同案人胡某乙、张某某分别补偿了被害人1万元，才编造了取款近2万元的事实。
辩护人梅劲松的辩护意见是，一、公诉机关指控被告人胡某甲犯信用卡诈骗罪的事实不清，证据不足。理由如下：1、被告人是否用复制的信用卡从ATM机上取钱的事实不清；2、被告人利用复制的信用卡取钱仅有被告人胡某甲的供述证明，而被告人胡某甲的几次供述内容并不一致；3、被害人信用卡被刷与被告人复制信用卡的行为并不存在必然联系，不排除被害人在其他银行网点泄露信用卡信息的情况；4、复制信用卡的设备尚未查获，该设备放在何处，由谁持有的事实也不清楚。二、本案的同案人�某乙、张某某以窃取信用卡信息罪被判刑，作为共同犯罪，被告人胡某甲也应按该罪定罪量刑。被告人胡某甲在共同犯罪中系从犯。三、被告人胡某甲有悔罪表现，其未投案自首是因为妻子刚刚生产需要照料。综上，请求法院对被告人胡某甲判处二年六个月以下有期徒刑，并适用缓刑。
经审理查明，2011年被告人胡某甲与“虎子”从福建购买了一套复制他人信用卡信息的设备，被告人胡某甲将此事告诉了同案人胡某乙。同年11月，同案人胡某乙、张某某在一起玩时，胡某乙称被告人胡某甲搞了一套设备，可以复制他人的信用卡，把他人信用卡里的钱取出来，说要找有POS机的店子才行，并问张某某有没有这样的店子，张某某想到其姐夫胡某丙在秭归县开鞋店，便说可以到秭归去。同年12月初，被告人胡某甲及同案人胡某乙、张某某、“虎子”开车到秭归县茅�镇环球商城胡某丙经营的鞋店，被告人胡某甲和同案人张某某以帮忙收银为由支开鞋店的管理员，安装信用卡复制设备及微型摄像头，窃取他人的信用卡信息。晚上，被告人胡某甲和“虎子”在宾馆利用获取的信用卡信息复制信用卡。2011年12月中旬，被告人胡某甲及同案人胡某乙、张某某、“虎子”再次窜至秭归县茅坪镇环球商城胡某丙经营的鞋店，连续多天采用同样的手段窃取他人的信用卡信息，并由胡某甲回宾馆后利用窃取的信用卡信息复制信用卡。
同时查明，被害人邓某某、向某某分别于2011年12月15日、16日在环球商城胡某丙经营的鞋店刷卡消费过，被害人陈某某也曾在环球商城刷卡消费。2012年1月6日至10日，被害人向某某的信用卡被人在荆州、荆门、武汉三地五次取现1万元，同月11日，又被人在武汉市硚口区贤汉建材经营部两次刷卡消费45670元。2012年1月9日和10日，被害人邓某某的信用卡被人两次取现4000元。2013年3月17日晚上8点多，被害人陈某某的储蓄卡被人在仙桃市分十次取现2万元，根据警方提供的证据，该取款人疑似一蒙面女性。
另外查明，1、2014年1月20日，同案人胡某乙、张某某犯窃取信用卡信息罪被本院均判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金3万元。2、被告人胡某甲被抓获归案后，如实供述了在秭归县茅坪镇环球商城胡某丙经营的鞋店窃取他人信用卡信息的主要犯罪事实。
上述事实，除被告人胡某甲当庭供述外，另有下列证据在卷佐证：
1.书证：接受刑事案件登记表、立案决定书、抓获经过及案件侦破说明，证明本案发、立、破情况及被告人胡某甲的归案情况；扣押物品清单、发还物品清单，证明侦查机关扣押同案人张某某笔记本电脑一台及发还的情况。被告人、同案人、被害人及证人的户籍信息，证明被告人胡某甲具有完全刑事责任能力以及其他涉案人员的身份信息。在逃人员登记信息表，证明被告人胡某甲被侦查机关上网追逃。三被害人银行卡消费凭证、帐户余额及交易明细，证明被害人邓某某于2011年12月15日在秭归县环球商城刷卡消费，2012年1月9日和10日被人在荆州邮政储蓄银行（洪湖市）ATM机分两次取现4000元；被害人向某某于2011年12月16日在秭归县环球商城刷卡消费，2012年1月6日23时许被人在荆州邮政储蓄银行（洪湖市）ATM机取现2000元，次日凌晨0时许又被取现2000元，同月8日被人在荆门ATM机取现2000元，同月9日被人在武汉ATM机取现2000元，同月10日被人在荆州邮政储蓄银行（洪湖市）ATM机取现2000元；同月11日被人在武汉市硚口区贤汉建材经营部两次刷卡消费45670元；被害人陈某某的银行卡被人在中国农业银行仙�市中南分理处ATM机上分十次取现2万元。被害人陈某某出具的收据及谅解书，证明同案人张某某、胡某乙各补偿被害人陈某某经济损失1万元，被害人陈某某对二人予以谅解，请求对二人从轻处罚。
2.同案人胡某乙对被告人胡某甲及同案人张某某进行辨认的辨认笔录及照片，证明同案人胡某乙辨认被告人胡某甲及同案人张某某的情况。
3.视听资料：侦查人员在仙桃市、洪湖市调取的视频资料及视频截图，证明在洪湖市邮政储蓄银行ATM机上取款的是一名蒙面男子；2013年3月17日20时35分到38分在中国农业银行仙桃中南分理处ATM机上取款的是一名蒙面女子。
4.证人证言：证人付某某（陈某某丈夫）的证言，证明陈某某对其讲陈某某的银行卡在加油站、国贸、亚贸、环球商城的POS机上使用过，其在银行ATM机上也使用过；
证人颜某某的证言�证明其在环球商城的鞋店负责收银，2011年11月中旬，鞋店管理员雷某某让准备接鞋店的人收银，当时其看见两个二三十岁的男青年已在收银台上，过了三四天，那两个男青年还在那。在此之前的一二十天，那两个男青年也来过一次，当时雷某某也让那两个男青年收银了；
证人王某某的证言，证明胡某丙2010年在环球商城经营鞋店，由其外侄雷某某负责管理，鞋店内安装了农行的一台P**机，2012年1月份鞋店关门停业；
证人雷某某的证言，证明其于2011年四五月份到秭归县环球商城为胡某丙管理鞋店，当年12月中旬，张某某（胡某丙妻弟）和他的一个朋友来到鞋店，说准备接店子，张某某和他的另外一个朋友在店内帮着收银三四天，他们当时还带了一台笔记本电脑到店子，张某某说另外的人在宾馆里玩；2012年其与张某某、李某某开车到监利县去时，张某某在车上讲他在用电脑搞别人的银行卡；
证人胡某丙的证言，证明2010年8月其与他人在秭归县环球商城经营一家鞋店，2012年12月份（笔录如此，估计是证人胡某丙记忆错误）几个合伙人发现没有赚到钱便准备清仓甩卖后，把店面转让，其便打电话让张某某过来帮忙甩货，过了几天，听雷某某说张某某来到秭归，后来其从武汉到秭归，张某某在鞋店帮忙，张某某的朋友负责刷POS机收钱，三天后，其与张某某及张某某的三个朋友在秭归一起吃饭后就分开了；
证人吴某某的证言，证明其与胡某乙同居，侦查人员在其住处将胡某乙抓获，但不清楚胡某乙的违法犯罪活动；
证人程某某、欧阳某某的证言，证明2012年1月4日左右，胡某丁通过欧阳某某借得武汉市硚口区贤汉建材经营部POS机，程某某又从胡某丁手中借得该POS机，2012年1月11日中午，三�青年人到程某某办公室要求刷卡套现，其中一个自称何某某的人系程某某的一个老客户龚某某介绍来的，由于自称何某某的人所持银行卡上的户名系戴某某，何某某便当着程某某的面给戴某某打了电话，得知戴某某的身份证号码和银行卡密码，程某某在网上查询了身份证号码与戴某某的名字是一致的，便用POS机刷了3万元，接着又刷了15670元，这两笔款分两次转到何某某提供的户名为何某某的银行卡上；
证人范某某的证言，证明何某某系福建航运学校的湖北省仙桃籍学生，2012年1月10日至12日何某某在校参加期末考试。
5.被害人陈述：被害人向某某的陈述，证明其所持银行卡于2011年12月16日在秭归县环球商城消费两次，同月25日在秭归县北山超市、亚贸商场各消费一次，此外，还在阳光国贸等地消费过几次，2012年1月6日至10日，其银行卡分五次被盗�1万元，每天盗取一笔2000元，同月11日被消费两笔，一笔是15670元，一笔是3万元，共盗取55670元；
被害人邓某某的陈述，证明其于2011年8月31日首次使用银行卡，只在商场购物刷卡消费，从未在ATM机上取过现金，2011年12月15日在秭归县环球商城买过一双皮鞋，鞋店老板系外地人，收银员也是外地人，2012年1月9日23时39分，手机短信提示其银行卡被取现2000元，次日凌晨零时4分，手机短信又提示被取现2000元，当日上午到秭归建行营业部查询了取款记录并挂失了该银行卡，1月11日，再次到建行营业部查询帐单记录，发现被盗取的4000元的取款记点为荆州邮储ATM取款；
被害人陈某某的陈述，证明2013年其所有的银行卡在秭归雅斯、桔颂加油站、宜昌CBD、秭归县环球商城的POS机上刷卡消费过，2013年3月17日8点多，其收到手机短信，显示其银行卡被人分十次取款2�元，并扣掉了200元手续费，其赶紧回家拿银行卡在ATM机上办理了挂失手续。
6.被告人及同案人的供述与辩解：被告人胡某甲的供述，证明2011年被告人胡某甲和“虎子”到福建石狮购买了一套复制信用卡的设备。之后胡某甲将此事告诉了胡某乙，胡某乙又告诉了张某某，张某某说可以找POS机试试，这样，被告人胡某甲、胡某乙、张某某、“虎子”在一起商量找POS机复制他人信用卡搞钱后平分。过了几天，被告人胡某甲、胡某乙、“虎子”乘坐张某某驾驶的小车到秭归县城的一家鞋店，由被告人胡某甲和张某某在店内收银，二人就在放POS机的收银台上安装复制信用卡的设备，复制别人信用卡的信息，晚上回宾馆再复制成信用卡，此后，四人又到该鞋店复制过别人的信用卡，两次复制成功的信用卡有二三张，复制的信用卡由“虎子”持有，后来“虎子”说取了4000元钱（胡某甲在2014年5月13日的笔录中供述胡某甲、胡某乙、“虎子”雇一辆面包车到荆州市洪湖方向两次取钱1万多元，其中胡某甲分得4000元，但其在此后的讯问及庭审过程中对该事实予以否认），胡某甲、胡某乙和张某某都没有分钱。
同案人胡某乙的供述，证明2011年10月，被告人胡某甲称其和“虎子”在网上买了一套可以复制他人信用卡的设备，可以套取他人的信用卡信息，复制信用卡成功后可以取他人的钱，但不知道这个设备是不是真的，最好找个有POS机的地方试一下，估计过了一个月，胡某乙与张某某在一起玩时，便将被告人胡某甲讲的情况向张某某说了，并问张某某能不能找个地方试一下，张某某当时说找到POS机后和胡某乙联系，又过了半个月左右，张某某打电话说他姐夫在秭归有个店子，店子里有POS机，可以到秭归看一下。之后，被告人胡某甲、胡某乙、张某某、“虎子”四个人在一起商量，张某某问搞到钱了怎么分，四人决定搞到钱后平分。之后，张某某又给胡某乙打电话说到秭归去，这样四人便由张某某开车来到秭归，被告人胡某甲和“虎子”各提一个黑色的布提包，被告人胡某甲的提包内有两根电源线、一大一小两个黑色长方体的东西，大的长约30公分，宽七八公分，厚约六七公分，上面有一条卡槽，小的长约10公分，宽五六公分，厚约四五公分，上面也有一条卡槽，“虎子”提包内是一台笔记本电脑。到秭归的当天晚上，张某某带三人到鞋店去看了一下，第二天上午10时前，被告人胡某甲和张某某到鞋店去了，中午12时许，胡某乙到鞋店看见张某某坐在鞋店的收银台上，被告人胡某甲站在旁边，装设备的包放在收银台上，下午五六点钟，被告人胡某甲、张某某回到宾馆说没有人刷卡，没搞成�第三天上午，胡某甲和张某某又到鞋店去，下午五六点钟回到宾馆，胡某甲和张某某窃取了一张信用卡信息，胡某甲将设备拿出来，还拿出1张白色的卡复制信用卡，之后，胡某甲说这张卡复制成功了。第四天早上，张某某和胡某甲又去鞋店，下午4时许回到宾馆，说当天又刷了一张卡，因笔记本电脑黑屏而未成功，之后四人返回仙桃，过了几天，胡某甲对胡某乙说，“虎子”说卡复制成功了，“虎子”试了一下，卡能用，是一张可透支的信用卡，胡某乙把这一消息告诉了张某某。又过了10来天，张某某给胡某乙打电话说，他姐夫的鞋店要转让了，说还到秭归去一次，看能不能再复制几张信用卡。然后，四人又带着同样的设备开车来到秭归，到秭归找到宾馆住下后，张某某、胡某甲带着设备到鞋店去了，晚上6点多钟回到宾馆休息，说没有成功，第二天9时许，张某某和胡某甲又到鞋店去，晚上6点多回来，没有说卡的事，估计是没有成功，第三天张某某和胡某甲又到鞋店去，晚上，胡某甲和“虎子”说复制成功一张卡，另一张卡密码有误。第四天早上四人离开秭归，张某某去接他妻子，胡某乙、胡某甲和“虎子”坐客车回仙桃。过了几天，胡某甲和“虎子”说复制成功了一张卡，也是可以透支的信用卡，胡某乙把这个情况告诉了张某某，然后四个人在一起时商量说现在不要取卡上的钱，隔一段时间再取安全些，取的时候如果卡上的钱不多就不取，等卡上的钱多了再取。又过了一段时间，胡某甲说从卡上取了4000元，胡某乙考虑到胡某甲和“虎子”买设备花钱了，就说这个钱他不要，胡某乙又打电话给张某某，张某某也说不要钱了。
同案人张某某的供述，证明2011年底，胡某乙说被告人胡某甲搞了一套设备，可以复制别人�银行卡，把钱取出来，有机会可以试一下，但必须要找有POS机的店子才行，张某某想到其姐夫胡某丙在秭归开鞋店，便说可以到秭归去。过了半个月左右，胡某丙打电话说秭归的鞋店要转让，意思是想把鞋店转让给张某某，张某某说可以到秭归去看一下，这样，张某某就约胡某乙到秭归去看店子，胡某乙又约了胡某甲和他的另外一个朋友，四人一起开车从仙桃到秭归，在车上，被告人胡某甲、胡某乙及另外一个人谈到复制别人银行卡的事，张某某因为要开车，没有听清详细谈话内容。当天晚上7点多到秭归后，四人在胡某丙经营的鞋店转了几分钟就离开了，第三天上午9点多钟，胡某乙对张某某说把复制别人银行卡的设备带到店子去试一下，看能不能复制，张某某当时就同意了，并问收银台有人收银怎么办，胡某乙说把收银的人支开就行了。张某某等四人来到鞋店，�某某把收银员支开，胡某甲拿出一个纽扣一样的摄像头装在POS机旁边并调试，一个长方体的卡槽就像POS机卡槽一样的东西放在口袋里，调试好后大约20分钟，胡某乙和他的一位朋友离开店子，张某某因为要收银不能离开，到了中午吃饭时间，胡某甲把设备收了回到宾馆，胡某甲发现摄像头没有摄像，准备把摄像头与笔记本电脑连着用，又发现笔记本电脑死机，胡某甲说设备搞不成，当天下午就回仙桃了。大约过了两个星期，胡某丙说秭归的鞋店马上要转，张某某说到秭归鞋店拖几个柜子用，胡某丙同意了。之后，胡某乙给张某某打电话，张某某说马上到秭归去，胡某乙说上次复制卡没有搞成，这次再去搞一下，这样，胡某乙、胡某甲及他的另外一个朋友又乘坐张某某的车到秭归。当晚在秭归一个宾馆住下，第二天胡某乙要张某某把鞋店管理员雷某某支开，张某某便骗雷某某说想接店子，在这里收银几天看一下销量，雷某某便回仙桃了，收银员也放假了。张某某和胡某甲在鞋店收银三四天，胡某甲把纽扣一样的摄像头装在POS机旁边，摄像头和电脑连着，卡槽拿在手里，顾客在刷卡消费时，乘顾客不注意将卡在卡槽刷一下就行了，回宾馆后胡某甲把摄像头和卡槽上的信息弄到电脑上保存，最后搞成功的卡估计有六七张，期间，胡某乙和他的一个朋友在宾馆等候。之后，四人离开秭归。过了约一个月，张某某打电话问胡某乙复制卡的事，胡某乙说复制了几张都是信用卡，只能透支一二千元钱，还说胡某乙、胡某甲及他的那个朋友租一辆面的车到别的地方取了2000元，取钱时戴了帽子，围了围巾，伪装了的，张某某说当时只说复制卡，没说取钱，要胡某乙不要再搞了。
上述证据经庭审质证及本院审查，可以采信。
本院认为，公诉机关指控被告人胡某甲的行为构成信用卡诈骗罪，但三被害人信用卡里的钱是否为被告人胡某甲及同案人胡某乙、张某某、“虎子”通过伪造的信用卡取走这一关键事实不清，因此，公诉机关指控被告人胡某甲犯信用卡诈骗罪的证据不足。本案三被害人银行卡里的钱是否为被告人胡某甲及同案人胡某乙、张某某、“虎子”取走虽未查实，但被告人胡某甲与同案人胡某乙、张某某、“虎子”两次到秭归县城窃取他人的信用卡信息的基本事实可以认定。根据现有证据，可以对被告人胡某甲按窃取信用卡信息罪定罪处罚。在共同犯罪过程中，被告人胡某甲参与购买窃取信用卡信息的设备，并直接实施窃取他人信用卡信息，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。考虑被告人胡某甲的犯罪情节和悔罪表现，没有再犯罪的危险，适用缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，可以对其适用缓刑。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
被告人胡某甲犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑二年八个月，缓刑三年，并处罚金30000元（罚金限本判决生效后十日内缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省宜昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 邹宏发
人民陪审员 王光玉
人民陪审员 陈世明
二〇一四年十一月十二日
书 记 员 陈 芳