河南省驻马店市驿城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1702刑初705号
公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。
被告人宋延琦，女，1955年8月20日出生，汉族，初中文化，中共党员，河南省正阳县教体局教研室退休职工，案发前系河南浙鑫投资集团有限公司驻马店分公司负责人，住驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年9月23日被驻马店市公安局西园分局取保候审，2017年5月18日被驻马店市驿城区人民检察院取保候审，同年8月21日被本院取保候审。
辩护人刘亚苏，河南明信律师事务所律师。
指定辩护人李杰，河南驿城律师事务所律师。
河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检刑诉［2017］260号起诉书指控被告人宋延琦犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月21日向本院提起公诉。审理期间，公诉机关于2017年10月27日以驻驿检刑追诉［2017］4号追加起诉书向本院追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省驻马店市驿城区人民检察院指派检察员王熙出庭支持公诉，被告人宋延琦及其辩护人刘亚苏、李杰、集资群众代表张某某及其委托代理人盛学凯到庭参加诉讼。期间，因鉴定宋延琦病情中止审理一次，因公诉机关补充侦查，本案延期审理二次。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年至2015年，被告人宋延琦担任河南浙鑫投资集团有限公司驻马店分公司（以下简称“驻马店浙鑫公司”）负责人,租用驻马店市驿城区解放大道三维大厦701室为办公地点并于2014年3月份设立正阳县办事处,向驻马店市驿城区、正阳县不特定群众宣传河南浙鑫投资集团有限公司（以下简称“河南浙鑫公司”）实力雄厚，以承诺支付高额利息为诱饵，以河南浙鑫投资担保有限公司（以下简称“浙鑫担保公司”）和河南浙鑫公司的名义与不特定群众签订借款合同,非法吸收公众存款。2015年初，河南浙鑫公司资金链断裂，无法支付群众本金、利息。经鉴定，截止2017年3月30日共有130名集资群众报案，涉案金额27026400元，已还本金710708元，已得利息1076169元，已付净利息9730元，以实物抵账5072383元，申报损失19881400元。
针对指控，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、鉴定意见等证据，认为被告人宋延琦的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。
被告人宋延琦当庭辩解，其根据河南浙鑫公司安排于2013年任驻马店浙鑫公司负责人，所吸收存款转给总公司，本案系单位犯罪。
辩护人提出，本案系单位犯罪，被告人宋延琦对驻马店浙鑫公司并无实际控制管理作用，建议对宋延琦免予刑事处罚。
经审理查明，河南浙鑫公司有子公司浙鑫担保公司、分公司驻马店浙鑫公司。2013年3月19日，驻马店浙鑫公司设立，由被告人宋延琦担任负责人,并租用驻马店市驿城区解放大道三维大厦701室为办公地点。2014年3月份，驻马店浙鑫公司正阳县办事处成立，杨某1（已判刑）系正阳办事处负责人。
驻马店浙鑫公司成立后，以向驻马店市区、河南省正阳县不特定群众宣传河南浙鑫公司实力雄厚、承诺支付月息1.6%至1.8%的利息为诱饵，以用款公司为借款方，以河南浙鑫公司或浙鑫担保公司为担保方，以与不特定存款群众签订借款合同的方式,在驻马店市驿城区、河南省正阳县进行非法吸收公众存款活动，所吸收的款项由河南浙鑫公司、浙鑫担保公司再以高息借给用款单位。河南浙鑫公司按照驻马店浙鑫公司的吸储数额，给予驻马店浙鑫公司千分之一或者千分之二的提成。2015年初，河南浙鑫公司资金链断裂，无法支付群众到期本金、利息。案发后，郑州市管城区政府成立监管小组，入住河南浙鑫公司，监管河南浙鑫公司向外追讨债务以偿还群众资金。
经鉴定，截止2017年3月30日共有130名驻马店市区、正阳县的集资群众报案，涉案金额27026400元，已还本金710708元，已得利息1076169元，已付净利息9730元，以实物抵账5072383元，申报损失19881400元。
另查明，案发后，正阳县公安局冻结杨某1中国建设银行正阳支行账户存款2692元；查封杨某1位于驻马店市天中山大道与团结路交叉口天中都市花园2号楼东1单元602号房产一套；查封河南浙鑫公司位于郑州市管城回族区郑汴路39号16号楼4层S401号房产一套（该房产设定有抵押权）。
还查明，案发后，被告人宋延琦主动向公安机关投案并如实供述自己的主要犯罪事实。
上述事实，有下列经举证、质证的证据证实：
1.被告人宋延琦供述：2009年，浙鑫担保公司成立,法定代表人是李某2。2013年后，河南浙鑫公司成立。这两个公司实际控制人是卢某某。2013年3月份后，她任驻马店浙鑫公司负责人。驻马店浙鑫公司无实体经济，成立目的是为吸收资金，未设财务人员，也无其他股东，只有宋某某、杨某1、胡某某三人。
她向群众宣传河南浙鑫公司的优势，使群众愿意向河南浙鑫公司存钱。河南浙鑫公司提前寻找用款公司后与用款公司达成借款协议，并制作好空白借款合同，借款人为向河南浙鑫公司借款的公司，同时加盖用款公司的印章。她与客户签订河南浙鑫公司提供的借款合同，出借人为客户本人，借款人为不同的公司，担保人为浙鑫担保公司。期限一般为三个月到六个月，三个月月息是一分六，六个月月息一分八，每月二十五日支付利息，到期返还本金。除借款合同外，还给客户一份内容为如借款人不能履约，则由担保人进行偿还的担保函。还有一份借款人与出借人签订的借据，一份借款人与出借人签订的收据，一份借款人与出借人签订的还款计划。存款客户将钱打到她的银行账户后由她将所吸收资金打到河南浙鑫公司指定银行账户，河南浙鑫公司按三个月月息一分五至一分六、六个月月息一分八两种计算方式，按月将利息打入驻马店浙鑫公司提供的银行账户。
河南浙鑫公司每月给驻马店浙鑫公司拨付约5000元办公费用，给她每月工资2000元并给予她千分之一或者千分之二的提成。因驻马店浙鑫公司在正阳县发展客户较多，为业务便利宋某某、杨某1到正阳县成立办事处并负责正阳县客户。
浙鑫担保公司和河南浙鑫公司是同一老板，钱由河南浙鑫公司统一运作。两个公司以低息吸收资金，以高息放出资金，从中赚取利息差。从2015年1月份后，河南浙鑫公司不能正常兑付集资群众本金和利息。
2.证人证言
（1）李某1（河南浙鑫公司监察部部长）、康某某（河南浙鑫公司客服部负责人）证言，证明河南浙鑫公司通过低息吸储、高息向外放贷，从中赚取利差。2013年初，宋延琦为驻马店浙鑫公司负责人，负责驻马店市的吸储业务，河南浙鑫公司根据吸收资金数额给她一定比例提成。2014年下半年，河南浙鑫公司资金链出现问题后彻底断裂，宋延琦也被召回总公司向用款企业要债。
（2）杨某1、宋某某证言，证明驻马店浙鑫公司负责人是宋延琦。2014年8月份，驻马店浙鑫公司在正阳县设立办事处，办事处人员有杨某1、宋某某、刘某1、孔某某、杨某2。宋延琦从河南浙鑫公司领取空白借款合同，正阳县办事处业务员按照河南浙鑫公司合同上标明的项目给投资客户介绍，有三个月、六个月两种投资期限，投资三个月月息一分六、投资六个月月息一分八。业务员让客户将资金打入宋延琦银行账户，打款后由业务员与投资客户签订一份借款合同、一份担保函、一份借据、一份收据和一份还款计划书。借款合同上出借人是存款客户，借款人是打印好的公司名称，保证人是浙鑫担保公司，法定代表人李某2，约定有借款期限、金额、借款利率。宋延琦收到客户投资资金后当日打到河南浙鑫公司。每月二十五日宋延琦按合同金额、利率将利息打到客户提供的银行卡上。
（3）集资群众证言
①刘某2证言，证明浙鑫担保公司的李某2与卢某某是夫妻关系。2010年，河南浙鑫公司在驻马店设立分公司，分公司负责人是李某2的表姐宋延琦。宋延琦以河南浙鑫公司做担保，以存期三个月、六个月月息不等的方式向公众吸收存款，到期后上交合同可领回本金，如续存更换新合同。
②张某某证言，证明驻马店浙鑫公司正阳办事处业务员针对不特定群众推介、吸收资金。驻马店浙鑫公司正阳办事处的杨某1向她介绍称浙鑫公司有批文，存款比银行利息高，有三个月和六个月两种期限的投资方式，利率不同。公司给客户提供账户，客户将款打到指定账户后凭打款凭证找业务员签订借款合同。驻马店浙鑫公司正阳办事处到2015年1月份不能正常付息。
③田某某、李某3、赵某某、高某某等人证言，证明所述向驻马店浙鑫公司及该公司正阳办事处存款的经过除存款时间、数额外，其他主要内容一致。
3.银行账户交易明细，证明驻马店市区及正阳县集资群众将钱款打入被告人宋延琦银行账户内，宋延琦向河南浙鑫公司打款及向杨某1等业务员、黄某某等集资群众转账的情况。
4.鉴定意见，证明经鉴定，截止2017年3月30日，驻马店市区共有18名集资群众报案，申报投资本金5990000元，收回利息285740元，收回本金191168元，以实物抵账5072383元，申报损失440709元；截止2017年1月10日，正阳县办事处共有112名集资群众报案，申报投资本金21036400元，已还本金519540元，已付利息1076169元，已付净利息9730元，申报损失19440691元。
5.书证
（1）集资群众报案材料，证明借据、担保函、还款计划书载明，借到群众钱款的数额、月息、期限等，加盖用款单位公司印章及浙鑫担保公司印章、浙鑫担保公司法定代表人李某2个人印章，或加盖河南浙鑫公司印章及法人代表李晶个人印章，称如借款人到期不能偿还，由担保公司代为偿还。
（2）任职决定、营业执照、企业注册信息及相关注册材料，证明浙鑫担保公司于2009年成立，主营投资担保业务，法定代表人李某2；河南浙鑫公司于2013年2月1日决定任命宋延琦为驻马店浙鑫公司负责人；登记显示驻马店浙鑫公司于2013年3月19日成立，经营范围为公司相关业务提供服务，负责人为宋延琦。
（3）河南银监局及驻马店银监局出具的情况说明，证明①浙鑫担保公司不属河南银监局监管对象，河南银监局未向该公司颁发过金融机构许可证。②驻马店银监分局未批准或初审驻马店浙鑫公司设立银行业金融机构的行政许可事项。
（4）河南浙鑫公司向集资群众兑付涉案款项以及同集资群众签订偿还方案，证明河南浙鑫公司向集资群众兑付存款本金以及签订协议冲抵存款、提供房产抵偿存款等情况。
（5）关于成立河南浙鑫公司工作组的通知，证明郑州市管城回族区信用担保行业规范整顿工作领导小组于2015年4月20日针对河南浙鑫公司成立工作组情况。
（6）公安机关出具的情况说明，证明侦查人员多次到郑州市与郑州警方及郑州市打非处置办联系，对方均不配合，郑州警方目前未对河南浙鑫公司立案侦查。
（7）查封手续，证明案发后，正阳县公安局冻结杨某1在中国建设银行正阳支行账户存款2692元；查封杨某1位于驻马店市天中山大道与团结路交叉口天中都市花园2号楼东1单元602号房产一套；查封河南浙鑫公司位于郑州市管城回族区郑汴路39号16号楼4层S401号房产一套（该房产设定有抵押权）。
（8）共犯判决书、裁定书，证明共犯杨某1因本案已被判刑，相关犯罪事实已经生效判决书确认的情况。
6.抓获经过，证明2016年9月23日，被告人宋延琦主动到公安机关投案。
7.户籍证明，证明被告人宋延琦具有完全刑事责任年龄。
上述证据，对能够相互印证的部分，本院予以采信。
关于辩护人提供的投资人兑付统计表及证明，用以证明案发后河南浙鑫公司全力追要债权，投资客户的损失已由追回的财物抵偿，大部分损失已兑付完毕，针对该组证据公诉机关出具有驻马店市公安局西园分局出具的情况说明及集资群众询问笔录、相关书证，证明部分集资群众对返还财产数额不认可，部分群众因不能收房对以房抵债协议不认可，其余群众无法联系，本院认为，辩护人所提交证据不能与在案证据相互印证且无法查证所抵偿财物的具体价值，故对该证据不予采信。
本院认为，驻马店浙鑫公司系河南浙鑫公司合法注册成立的分公司，注册成立后违反国家金融管理法规，在未经国家银监部门批准的情况下，在驻马店市驿城区及河南省正阳县以高息向社会公众吸收存款，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，被告人宋延琦系河南浙鑫公司委派到驻马店浙鑫公司的负责人，应对驻马店浙鑫公司所吸收存款数额承担责任，其行为亦已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。关于公诉机关对宋延琦系自然人犯罪的指控，本院认为，河南浙鑫公司通过合法工商登记成立驻马店浙鑫公司，驻马店浙鑫公司向社会公众所吸收资金亦主要交付河南浙鑫公司用于经营活动，宋延琦为河南浙鑫公司的利益以河南浙鑫公司名义向社会公众非法吸收存款的行为系职务行为，本案符合单位犯罪的构成要件，依法应认定为单位犯罪。因公诉机关未对涉案公司提起公诉，故本院对涉案公司不予处理。宋延琦及其辩护人关于本案系单位犯罪的辩解、辩护意见与本院查明事实一致，予以采纳。
被告人宋延琦在所参与的非法吸收公众存款共同犯罪过程中，积极参与并起组织、领导作用，系主犯，依法应按其所参与的全部犯罪处罚。宋延琦主动到案并如实供述其主要犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。辩护人提出的宋延琦名义上为驻马店浙鑫公司负责人，但并无实际控制管理作用的意见与本院查明事实不符，不予采纳。关于辩护人建议对宋延琦免予刑事处罚的意见，本院认为，本案涉案数额巨大、涉及集资群众众多，且造成集资群众巨大损失，不属刑法规定的犯罪情节轻微、不需判处刑罚的情形，故对该辩护意见不予采纳。
根据被告人宋延琦的犯罪事实、性质、情节和对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一、二款、第三十一条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人宋延琦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日)。
二、对本案经济损失19881400元依法继续追缴，发还集资群众。
三、对扣押在案的财物依法予以追缴并发还集资群众；不足部分，继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡艳梅
审 判 员 殷长河
人民陪审员 崔雪琴
二〇一八年七月三十日
书 记 员 张 智