重庆市丰都县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）丰法刑初字第00280号
公诉机关丰都县人民检察院。
被告人李龙超，男，1988年8月16日出生于湖北省仙桃市，汉族，初中文化，无业。2014年4月29日因犯诈骗罪被安徽省五河县人民法院判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五万元，2014年12月30日刑满释放。2015年4月16日被抓获，次日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被丰都县公安局刑事拘留，同年5月22日由丰都县公安局执行逮捕。现羁押于丰都县看守所。
被告人毕执，男，1991年2月23日出生于湖北省仙桃市，汉族，初中文化，无业。2012年因犯盗窃罪被湖北省仙桃市人民法院判处有期徒刑三年，2014年4月20日刑满释放。2015年4月16日被抓获，次日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被丰都县公安局刑事拘留，同年5月22日由丰都县公安局执行逮捕。现羁押于丰都县看守所。
被告人杜力，男，1984年2月10日出生于湖北省汉川市，汉族，初中文化，无业。2011年因犯故意杀人罪被湖北省汉川市人民法院判处有期徒刑四年六个月，2015年2月12日刑满释放。2015年4月16日被抓获，次日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被丰都县公安局刑事拘留，同年5月22日由丰都县公安局执行逮捕。现羁押于丰都县看守所。
被告人吴某某，男，1991年11月15日出生于湖北省仙桃市，汉族，初中文化，无业。2015年4月16日被抓获，次日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被丰都县公安局刑事拘留，同年5月22日由丰都县公安局执行逮捕。现羁押于丰都县看守所。
辩护人向涛，重庆东龙律师事务所律师。
丰都县人民检察院以丰检刑诉（2015）257号起诉书指控被告人李龙超、毕执、杜力、吴某某犯妨害信用卡管理罪，于2015年9月29日向本院提起公诉。本院于次日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。丰都县人民检察院指派代理检察员刘纯出庭支持公诉，被告人李龙超、毕执、杜力、吴某某及其辩护人向涛均到庭参加诉讼。现已审理终结。
丰都县人民检察院指控，2015年4月15日至16日，被告人李龙超邀约被告人毕执、杜力及吴某某到丰都县社坛镇、保合镇等多个乡镇，冒用他人身份信息骗领信用卡。具体犯罪事实如下：
被告人李龙超冒用王某某（身份证号42108319920116××××）、沈某某（身份证号42900419840127××××）、程某某（身份证号42112219900923××××）的身份证，骗领银行卡11张。
被告人毕执冒用陈某（身份证号43020419870604××××）、段某（身份证号42010619890316××××）的身份证，骗领银行卡7张。
被告人杜力冒用张某（身份证号42900419871113××××）、谢某某（身份证号42900419910315××××）、詹某某（身份证号36042819900208××××）的身份证，骗领银行卡8张。
被告人李龙超冒用毛某某（身份证号42032119900413××××）、成某甲（身份证号43250119901024××××）的身份证，骗领银行卡8张。
被告人毕执、杜力、吴某某到案后如实供述了自己的犯罪事实。
针对指控，公诉机关当庭举示了相应的证据，以证实被告人李龙超、毕执、杜力、吴某某的行为构成妨害信用卡管理罪，提请本院依法判处。
被告人李龙超的辩解意见是：1、其未邀约毕执、杜力、吴某某到银行办理银行卡，其将身份证给三名被告人的目的是为了方便他们购买火车票；2、其办理的银行卡是储蓄卡而非信用卡，没有透支功能，且其为他人代办银行卡是经过银行工作人员同意，故不构成妨害信用卡管理罪；3、其办理银行卡的数量并非起诉书指控的11张。
被告人毕执对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
被告人杜力的辩解意见是其冒用他人身份信息办理银行卡的张数为7张，而非起诉书指控的8张。
被告人吴某某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
辩护人向涛的辩解意见是被告人吴某某系从犯，无犯罪前科，所办理的银行卡没有流入社会使用，且没有透支功能，建议对其从轻处罚并判处缓刑。
经审理查明，2015年4月15日至16日，被告人李龙超将多张他人的身份证给被告人毕执、杜力及吴某某，让三被告人为其办理银行卡。后，四被告人到丰都县湛普镇、社坛镇、保合镇等多个乡镇冒用他人身份信息骗领银行卡。具体事实如下：
被告人李龙超冒用王某某（身份证号42108319920116××××）、沈某某（身份证号42900419840127××××）、程某某（身份证号42112219900923××××）的身份证，骗领银行卡11张。
被告人毕执冒用陈某（身份证号43020419870604××××）、段某（身份证号42010619890316××××）等人的身份证，骗领银行卡8张。
被告人杜力冒用张某（身份证号42900419871113××××）、谢某某（身份证号42900419910315××××）等人的身份证，骗领银行卡7张。
被告人吴某某冒用毛某某（身份证号42032119900413××××）、成某甲（身份证号43250119901024××××）的身份证，骗领银行卡8张。
被告人毕执、杜力、吴某某到案后如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实，足以认定：
1、受案登记表、抓获经过，证实本案系匿名群众于2015年4月16日举报称，丰都县青龙乡场上有四、五个外地人到银行骗领银行卡。丰都县公安局于同日立案侦查，并于当日18时许在青龙乡场上一无名小旅馆内将四名被告人抓获。
2、扣押物品清单，证实2015年4月16日，在见证人的见证下，民警从被告人毕执的黑色背包内查获34张银行卡、48张单据、4张身份证，并予以扣押。另，对四被告人的手机予以扣押。
3、开户信息，证实四被告人冒用他人身份信息在湛普、社坛等乡镇银行申领银行卡，并填写了相关开户资料、签字。
4、户籍资料，证实被告人李龙超出生于1988年8月16日，被告人毕执出生于1991年2月23日，被告人杜力出生于1984年2月10日，被告人吴某某出生于1991年11月15日。四被告人犯罪时均已达完全刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。
5、前科材料，证实2014年4月29日，被告人李龙超因犯诈骗罪被安徽省五河县人民法院判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五万元，2014年12月30日刑满释放。
被告人毕执因犯盗窃罪被湖北省仙桃市人民法院判处有期徒刑三年，2014年4月20日刑满释放。
被告人杜力因犯故意杀人罪被湖北省汉川市人民法院判处有期徒刑四年六个月，2015年2月12日刑满释放。
6、银行证明，经邮政银行丰都县支行、中国农业银行丰都县支行、重庆农村商业银行丰都支行证实，四被告人冒用他人身份信息在上述银行办理的34张储蓄卡、借记卡，均具有消费支付、转账结算、存取现金等功能。
7、（1）重庆市公安局物证鉴定中心渝公鉴（文）（2015）132号鉴定书，证实经鉴定，20150132-01号检材六张申请书上共六个“陈某”复写签名均是毕执所复写而成；
20150132-02号检材五张申请书上共五个“沈某某”，20150132-03号检材四张申请书上共四个“王某某”，20150132-06号检材两张申请书上共两个“程某某”均是李龙超所复写形成的；
20150132-04号检材七张申请书上共七个“毛某某”，20150132-07号检材申请书上的一个“成某甲”均是吴某某所复写形成的；
20150132-05号检材四张申请书上共四个“张某”，20150132-08号检材两张申请书上共两个“谢某某”均是杜力所复写形成的。
（2）重庆市公安局物证鉴定中心渝公鉴（文）（2015）143-1号鉴定书及说明，证实20150143-01号检材两张申请书上共两个“谢某某”，20150143-03号检材两张申请书上共两个“詹某某”，均不是李龙超、吴某某所复写形成，不确定是否为毕执或杜力所复写形成；
20150143-02号检材两张申请书上共两个“段某”，20150143-05号检材上的一个“陈某”均是毕执所复写形成的；
20150143-04号检材上的一个“毛某某”是吴某某所复写形成的。
8、银行监控录像，证实四名被告人在湛普、社坛等乡镇银行填写表格办理银行卡的过程。其中，2015年4月15日，被告人毕执、杜力二人系同时在湛普镇邮政储蓄银行办理银行卡，办卡时存在互换柜台位置的情况。
9、证人毛某某、程某某、王某某、段某、沈某某、谢某某、陈某、张某证实，他们的身份证曾经遗失，自己不认识被告人吴某某、杜力、毕执、李龙超，也未委托四人替自己办理银行卡。
证人成某乙证实其儿子成某甲2015年1月份至今在浙江绍兴打工，2013年至2014年在深圳打工。他儿子成某甲的身份证丢过，没有去过丰都。经电话询问成某甲，其证实了不认识被告人吴某某等人，也没有委托任何人帮自己办理银行卡。
10、证人朱某某、黄某某、范某某证实，他们均是银行工作人员，借记卡、储蓄卡只具有存取现金、转账结算、消费功能，除此之外不具备其它功能。
冒用他人身份信息办理银行卡有损银行信誉，影响银行对银行卡的管理，如果把冒用他人身份信息办理的银行卡用于违法犯罪活动，会对社会造成严重的危害。
11、被告人李龙超供述，2015年4月15日下午他和杜力一起在湖北天门南站坐动车到达丰都，他是使用王某某的身份证购买的火车票，杜力使用谁的身份证购票他不知道。他和杜力到丰都之后，毕执、吴某某已经在丰都了，什么时候来的以及来做什么他不知道。
他和杜力以前就认识，他们到丰都来是找门面做生意的，因为丰都县城的门面有点贵，没有看成，他和杜力就到乡下去看门面。2015年1月16日，他和杜力一起坐车到双龙镇等乡镇看门面，毕执和吴某某也一起去的。
2015年4月16日中午，他们四人准备坐客车往青龙下面的一个县去，中途在双龙下车并在街上吃的饭。吃完饭后他在那个地方看了一个门面，并用公用电话和老板讲价。他到丰都来还使用王某某的身份证在乡镇邮政银行和农业银行共计办了四张银行卡。其他人有没有办银行卡他不知道，也没有给身份证让其他三人办银行卡。他除了使用王某某的身份证办理银行卡外，没有使用其他人的身份证办卡。
他认识王某某。2012年还是2013年的时候，他在湖北省武汉市江汉路化工厂上班，王某某也在那里上班，他们就认识了。是王某某让他在丰都办2、3张中国邮政银行的工资卡。他问银行工作人员可否代办银行卡，银行工作人员说可以他才办的。
12、被告人毕执供述，2015年4月中旬，李龙超打电话叫他去帮忙办工资卡，等办好了再说报酬。他当时就猜到这个所谓的工资卡会被李龙超拿去做违法犯罪的事情。
2015年4月10日左右，李龙超打电话叫他回仙桃准备出发，并说已经给他买好火车票了。他和李龙超汇合时，李龙超和吴某某在一起。当天晚上他们三人在仙桃城里开房住宿，李龙超叫他们到重庆的乡镇去办银行卡，并把陈某的身份证及用该身份证购买的火车票交给他，说吴某某和他一起去重庆。
2015年4月14日，他和吴某某一起坐动车到重庆，然后坐客车到了丰都，并在车站附近一家旅馆住下，后电话告知李龙超其和吴某某已到丰都。2014年4月15日下午，李龙超和杜力一起到丰都来了，他们见面吃过饭后就到车站去随便坐了一辆车到离县城不远的乡镇，那个乡镇只有一条过路的车道。下车以后，吴某某和李龙超先去那个乡镇的邮政银行办银行卡。办完回来的时候，李龙超给了他一张陌生人的身份证，他就用那张身份证和杜力一起也到邮政银行柜台去办银行卡。他把身份证和100元交给工作人员说办工资卡，工作人员就给一张表格让他签字，他签的是身份证上的名字。当时，杜力是在旁边柜台办银行卡。办完后他就把身份证和卡还给李龙超，李龙超就把他开卡时存进去的100元给他了。之后，他们四人就回丰都县城开房住宿。
第二天早上，他们四人又坐车经过一座江上的桥，行驶40分钟就在一个不大的乡镇下车了。下车以后还是李龙超和吴某某先去邮政银行办银行卡，办完出来以后才是他和杜力去办。这一次他使用的是陈某的身份证，办卡的过程和之前一样。接着他们就在大街上坐客车到了社坛镇，他对社坛镇印象较深是因为社坛的社和杜力的杜有点相似。到了社坛以后他就用陈某的身份证和杜力先后到农业银行、农村商业银行、邮政银行去办卡。他办好以后就在农业银行附近的大街上等其他三个人。
他们聚齐以后就上了一辆黑色面包车，并在一个不知名的乡镇下车。下车以后他们到一家小卖部旁边的邮政银行去办卡，他和吴某某先去。在开卡的时候他问业务员能否开两张，一张工资卡，一张给家里人用，那个业务员就同意了，于是他又用陈某的身份证办了两张银行卡。吴某某出来以后，李龙超和杜力才进去。他们开好卡以后又坐黑色面包车走了。
大约走了一个小时的车程到了一个不是很好的乡镇。他们在那个乡镇吃了饭，他和李龙超就先去邮政银行办卡。李龙超又给了一张陌生人的身份证给他办卡。他们几个在开好卡后就离开了那个地方，到了被民警抓获那个乡镇去了。民警在他的背包里面搜查到了他们在丰都所开的全部银行卡以及用来开卡的几张身份证。他也不知道这些银行卡和身份证是谁在什么时间放在他背包里面的。
他在丰都办理了8张银行卡，其中有6张是使用陈某的身份证办的，还有两张是分别使用的两个不同的人的身份证办的。用来办卡的身份证是李龙超给他的，他本来不想来办卡的，但父母都有病，他想赚点钱。李龙超给他们多少报酬没有说好标准，是等把银行卡开回去了再说。他们到丰都来办理银行卡的日常开支大部分是李龙超在支付。
他不记得办银行卡的时候是否与杜力相互代签名字，2015年4月15日他们到丰都县城长江边玩的时候，没有看见吴某某捡到什么东西。
13、被告人杜力供述，2015年4月15日早上，他给李龙超打电话，让李龙超给他买张火车票并找一张身份证，要和李龙超一起到丰都找毕执。这样，他跟李龙超就一起坐火车到了丰都，到站的时候已经是下午2点多钟了。他和李龙超与毕执以及另外一个男的碰面后，一起在丰都城玩了一会，在玩的时候李龙超就拿了张某和谢某某的身份证给他，他就收着了。
他们在丰都城里吃了晚饭并开房住宿。2015年4月16日早上9点多，他们就到汽车站去随便坐了一辆到社坛的客车，到了以后李龙超让他用那两张身份证帮他朋友办几张工资卡，他就答应了。随后他在社坛看到有银行就用身份证去办银行卡，他用张某的身份证分别在中国农业银行、重庆农村商业银行、中国邮政储蓄银行一共办了三张银行卡，至于其他人在社坛办了几张他不知道。他们在社坛吃的中午饭，饭后就坐车到了另外一个地方，他们四个人就分别到那个地方的银行去办卡。
反正这次他们从丰都城里出发到双龙，他一共用张某的身份证办了四张银行卡，用谢某某的身份证办了三张中国邮政储蓄银行的银行卡。他办了最后一张银行卡以后就把这七张银行卡和开卡的单子都给了李龙超。他坐客车到青龙的路上，悄悄就把张某和谢某某这两张身份证从车上丢出去了，因为怕用别人的身份证办这么多卡会惹上麻烦。
他到丰都来是想找毕执一起玩，来之前李龙超没有告诉他过来是帮其办银行卡。李龙超没有说给他好处，他帮李龙超办银行卡是为了多交一些朋友。
他和毕执一起冒用他人身份信息办银行卡的时候没有互相签名。2015年4月15日，他们在丰都长江边玩的时候，吴某某有没有捡到东西他不清楚，没太注意。
14、被告人吴某某供述，2015年4月15日下午，他和毕执、李龙超、杜力一起在丰都汽车站坐客车到了湛普镇。到了以后，他将成某甲的身份证和100元钱给银行工作人员办工资卡，还签了成某甲的名字。李龙超和他一起也在这家银行办了1张银行卡。之后，毕执和杜力也去办银行卡。他们四人办完银行卡后就坐车回丰都县城并登记住宿，他不知道李龙超、毕执、杜力为什么要办银行卡。
2015年4月16日早上，他们四人坐客车经过长江大桥，沿双龙镇方向坐了约30分钟就到了一个场镇，下车后他和毕执或者是李龙超就一起到镇上的邮政银行去办银行卡。他用毛某某的身份证办了银行卡，签的毛某某的名字，他们办完后，另外两个人又去办银行卡的。
之后，他们又坐车往双龙镇方向走，并到了一个大的乡镇。他还是用毛某某的身份证先后在农村商业银行、邮政银行、农业银行办理了三张银行卡。同时另外三个人也到这些银行去办卡的，但用的谁的身份证他不清楚。
然后他们四个人又坐车到了一个叫保什么的乡镇，他还是用毛某某的身份证到邮政银行去办卡，他问银行工作人员一张身份证可否办两张卡，工作人员说可以，他就办了两张，并签了字。另外三个人都去办了银行卡的，毕执也办了两张。
然后他们四个人又坐客车到了双龙镇，在双龙镇吃过饭就又去银行办银行卡。他是一个人去的，他走到邮政银行后看见李龙超正在办卡，另外三个人都是办了的，但是他们用的谁的身份证他不清楚。在这个地方办完后他们又坐车到了青龙乡，在青龙乡的旅馆被警察抓获了。他办的卡放在毕执包里。
吴某某在庭审中陈述的其所用于办卡的身份证的来源与公诉机关指控的一致。
本院认为，被告人李龙超、毕执、杜力、吴某某使用虚假的身份证明骗领信用卡，其中，被告人李龙超骗领信用卡达到数量巨大，四人的行为均已构成妨害信用卡管理罪，均应当追究刑事责任。公诉机关指控的基本事实和罪名成立，本院予以支持；但指控被告人毕执及杜力具体办理银行卡的数量有误，本院予以纠正。在四被告人共同犯罪中，被告人李龙超起主要作用，系主犯；被告人毕执、杜力、吴某某起次要作用，系从犯，本院依法对毕执、杜力、吴某某从轻处罚。被告人李龙超、毕执、杜力原因犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，本院依法对三被告人从重处罚。被告人毕执、杜力、吴某某到案后能如实供述自己的罪行，依法均对其从轻处罚。
被告人李龙超提出其未邀约其余三名被告人到银行办理银行卡，其将身份证给其余三名被告人是为了方便他们购买火车票的辩解意见。经查，系被告人李龙超将数张他人的身份证交给其余三名被告人，三被告人基于朋友之情或利益驱动，使用虚假的身份证明为李龙超骗领银行卡，有其余三被告人一致的供述予以证实；且被告人李龙超辩解其给三被告人数张身份证是为了购买火车票，亦不符合客观事实和生活逻辑。故对此辩解意见，本院不予采信。
其提出办理的银行卡是储蓄卡而非信用卡，没有透支功能，其为他人代办银行卡也经过银行工作人员同意，故不构成妨害信用卡管理罪的辩解意见。经查，根据立法解释，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。本案被告人所办借记卡、储蓄卡具有消费支付、存取现金等部分功能，系刑法意义上的“信用卡”。另，是否经银行工作人员同意并非本罪的犯罪构成要件，被告人未经他人同意、违背他人意愿使用他人身份证申领银行卡的行为符合本罪的构成要件，应当以妨害信用卡管理罪论处。故对此辩解意见，本院不予采纳。
其提出办理银行卡的数量没有11张的辩解意见，经查，被告人李龙超办理银行卡填写申请书的签名，经笔迹鉴定，五张申请书上的一共五个“沈某某”，四张申请书上的一共四个“王某某”，两张申请书上的一共两个“程某某”均是李龙超所复写形成，且有银行监控视频从旁佐证，故对此辩解意见，本院不予采信。
被告人杜力提出其冒用他人身份信息办理银行卡的张数为7张，而非起诉书指控的8张的辩解意见。经查，与本案审理查明的事实相符，本院予以采信。
被告人吴某某的辩护人向涛提出被告人吴某某系从犯，无犯罪前科，所办银行卡未流入社会使用，且没有透支功能，建议对其从轻处罚并判处缓刑的辩护意见。经查，符合本案事实和法律规定，本院予以采信。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李龙超犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年4月16日起至2018年10月15日止。罚金在本判决发生法律效力后三十日内予以缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、被告人毕执犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年4月16日起至2016年10月15日止。罚金在本判决发生法律效力后三十日内予以缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）
三、被告人杜力犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年4月16日起至2016年10月15日止。罚金在本判决发生法律效力后三十日内予以缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）
四、被告人吴某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
五、对扣押在案的四被告人冒用他人身份信息所办银行卡34张予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 王世敏
人民陪审员 胡萧萍
人民陪审员 李爱玲
二〇一五年十二月十六日
书 记 员 秦伟杰