浙江省义乌市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）金义刑初字第2069号
公诉机关义乌市人民检察院。
被告人周某甲。曾因殴打他人于2005年1月26日被义乌市公安局行政拘留十四日。因涉嫌犯诈骗罪于2014年5月22日被义乌市公安局刑事拘留，同年6月5日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
义乌市人民检察院以义检刑诉（2014）第2699号起诉书指控被告人周某甲犯诈骗罪，于2014年9月1日向本院提起公诉。本院依法合议庭，于2014年9月9日、11月26日公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派代理检察员吴露萍、何桥出庭支持公诉，被告人周某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
义乌市人民检察院指控，2013年5月1日许，被告人周某甲在义乌市江东街道青口“上海溢洋车行”向被害人应某某、骆某乙谎称该车行是其本人经营，以此骗取被害人应某某、骆某乙的信任，后被告人周某甲谎称因资金周转需要一笔钱用于车行的经营，遂向应某某贷款人民币4万元，向骆某乙借款人民币2万元，取得款项后，被告人周某甲即将钱用于赌博挥霍。
指控认为，被告人周某甲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，应依法予以惩处。
被告人周某甲辩解，其向骆某乙借款只有人民币1.7万元，已归还应某某1.5万元，其中利民帮其归还0.5万元，其归还1万元。
经审理查明：
2013年5月1日许，被告人周某甲在义乌市江东街道青口“上海溢洋车行”向被害人应某某、骆某乙谎称该车行是其本人经营，以此骗取被害人应某某、骆某乙的信任。后被告人周某甲谎称因资金周转需要一笔钱用于车行的经营，于2013年6月4日向被害人应某某借款人民币4万元、于同年6月15日向被害人骆某乙借款人民币2万元，取得款项后，被告人周某甲即将钱用于赌博挥霍。
上述事实有下列经当庭举证、质证的证据证明：
被害人骆某乙的陈述，证明2013年6月中旬的一天，被告人周某甲以青口开了一家电瓶车店，需付货款为由，由毛某担保，向其借款5万元，扣除利息1万元后，给了被告人周某甲4万元现金，被告人周某甲归还该笔借款后没几天，大概在6月中旬，被告人周某甲又向其借款2万元，汇款0.3万元，现金1.7万元，被告人周某甲出具了3万元的欠条，至2014年5月27日未归还的事实。
被害人应某某的陈述，证明2013年5月底的一天，经骆某乙介绍，被告人周某甲以青口开了一家电瓶车店，需付货款为由，由毛某担保，向其借款5万元，扣除利息1万元后，给了被告人周某甲4万元现金，被告人周某甲出具了10万元的欠条，至2014年5月27日未归还的事实。
证人毛某的证言，证明2013年5月份的一天，被告人周某甲称在青口开了一家电瓶车店，进货需借款，由其担保，被告人周某甲向他人借了5万元，出具了10万元欠条，扣除利息后，被告人周某甲拿到4万元现金的事实。
证人周某乙的证言，证明：①其与被告人周某甲同属塔下洲村村民。义乌市江东街道青口“上海溢洋车行”系其与丈夫郑明正经营，该车行于2014年4月份停业。其经营的店内没有聘请被告人周某甲管理。②2008年间，被告人周某甲向其借款170万元人民币，因无力归还，将塔下洲村54平方米的地基抵其借款，后于2013年8月28日被告人周某甲再次将塔下洲村36平方米的地基以130万元的价格售其，现被告人周某甲尚欠其34.15万元的事实。
证人周某丙的证言，证明其系被告人周某甲的弟弟。被告人周某甲没有将存款放在其身上。其在建设银行的银行卡是被告人周某甲为防止债主要钱而以其名义开办的事实。
证人黄某的证言，证明被告人周某甲于2013年5月份的一天向其借款5万元人民币，扣除一个月的利息0.75万元后，其付给被告人周某甲4.25万元，因被告人周某甲未按时归还，其与骆某乙、应某某、刘某、骆某甲等人将债务人即被告人周某甲非法拘禁的事实。
证人刘某的证言，证明2013年6月份的一天，因被告人周某甲欠黄某的借款，其与骆某乙、应某某、刘某、黄某、骆某甲、李某将债务人即被告人周某甲限制在宾馆的事实。
证人李某的证言，证明2013年6月底的一天，其与骆某乙、应某某、刘某、黄某、骆某甲将债务人即被告人周某甲限制在宾馆的事实。
证人骆某甲的证言，证明2013年6月份的一天，其将1.4万元人民币借给被告人周某甲，被告人周某甲出具了1.4万元欠条。后其向借款介绍人骆某乙催讨借款，因被告人周某甲失去联系，骆某乙给了其0.5万元人民币。6月底，因被告人周某甲欠其和骆某乙、应某某等人的借款，其与骆某乙、应某某、刘某、黄某、李某将被告人周某甲限制在宾馆的事实。
证人龚某的证言，证明被告人周某甲于2013年6月底、7月初由欢欢担保和以丰田锐志轿车抵押的形式向其借款3万元人民币，几天后归还的事实。
证人陈某的证言，证明2013年9月11日15时许，其与被告人周某甲在义乌市建设银行办理业务，其从银行出来后不见被告人周某甲，其丰田锐志轿车也被被告人周某甲开走，其打被告人周某甲的电话后，接电话的人称被告人周某甲与他在一起，被告人周某甲欠他钱，其怀疑汽车和被告人周某甲被债主带走，其害怕汽车被被告人周某甲抵债，即向公安机关报警的事实。
接受证据材料清单、借款合同、借条（复印件），证明：①被告人周某甲于2013年6月4日向被害人应某某出具借款人民币10万元借条的事实。②被告人周某甲于2013年6月15日向被害人骆某乙出具借款人民币3万元借条的事实。
接受证据材料清单、抵押协议书及借条、收条（复印件），证明被告人周某甲于2008年、2009年二次将农村“旧村改造”安置地基抵押给周某乙借款的事实。
接受证据材料清单、银行交易查询单，证明周某丙于2013年6月16日在中国建设银行的帐户上收到过2900元的事实。
调取证据清单、银行交易明细，证明经公安机关查询，至2014年5月6日，被告人周某甲在中国农业银行存款只有4.87元人民币；至2014年6月6日，被告人周某甲在中国建设银行存款只有9.35元人民币的事实。
情况说明，证明：①经公安机关补充侦查，目前无法找到被害人应某某核查被告人周某甲是否有归还借款1.5万元及被告人周某甲举报的立功线索无法查证。②义乌市江东街道青口“上海溢洋车行”经营者系周某乙、郑明正，该车行于2014年4月份停业。③公安机关对被告人周某甲的银行存款情况进行查询，证明被告人周某甲在银行没有存款和被告人周某甲在周某丙处没有存款的事实。
刑事判决书，证明被告人周某甲因无力归还被害人应某某借款，被被害人应某某非法拘禁后，被害人应某某因犯非法拘禁罪于2014年1月21日被本院判处有期徒刑八个月的事实。
行政处罚决定书，证明被告人周某甲曾因殴打他人于2005年1月26日被义乌市公安局行政拘留十四日的事实。
被告人周某甲的供述，其在义乌市江东街道青口“上海溢洋车行”帮姐夫郑明正管理店面，因其想向应某某、骆某乙借款，就谎称“上海溢洋车行”是其所开，后其由毛某担保向应某某借款人民币5万元，扣除1万元的利息，其拿到4万元现金，出具了10万元的欠条。其拿到钱后到东阳赌博输光了。10余天后，其向骆某乙借款2万元，出具了3万元的欠条，后归还了2.7万元。10余天后，其向骆某乙借款1.7万元。过了几天，其又向骆某乙借款0.3万元，因其不在义乌市，骆某乙通过银行将借款汇至其弟周某丙的建设银行卡上，后其在金华、东阳一带赌博输光，至6月22日被应某某、骆某乙等人拘禁的事实。
到案经过，证明抓获被告人周某甲的情况。
身份证明，证明有关当事人的身份属实。
本院认为，被告人周某甲以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控成立，应予支持。被告人周某甲如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人周某甲有劣迹，可酌情从重处罚。被告人周某甲辩解已归还部分诈骗财物，依据不足，不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人周某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月22日起至2016年1月21日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 丁樟仁
人民陪审员 朱堂辉
人民陪审员 金程程
二〇一四年十二月一日
代书 记员 傅薪璇