天津市滨海新区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）津0116刑初114号
公诉机关天津市滨海新区人民检察院。
被告人李秀军，男，1952年5月27日出生于天津市滨海新区，汉族，小学文化，无业，住天津市滨海新区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年8月22日被天津市滨海新区公安局塘沽分局刑事拘留，同年9月27日被逮捕，现羁押于天津市滨海新区第一看守所。
天津市滨海新区人民检察院以津滨检塘公诉刑诉〔2016〕698号起诉书指控被告人李秀军犯诈骗罪，于2016年11月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市滨海新区人民检察院指派代理检察员王娟娟出庭支持公诉，被告人李秀军、被害人赵某1、证人蔡某1均到庭参加诉讼，现已审理终结。
天津市滨海新区人民检察院指控，2010年5月1日、5月10日，被告人李秀军以搞绿化工程需要资金为由，先后两次向赵某2分别借款人民币195万元、65万元，并将其名下天津开发区泰祥路2号6号楼2门9××号房产证抵押给赵某2。2011年1月，被告人李秀军在未告知赵某2情况下，将抵押给赵某2的房产证挂失后补办了新证，并将新房产证抵押给张某2，向张某2借款人民币200万元。2011年12月6日，被告人李秀军又以搞绿化工程为由，向赵某2借款人民币62万元。2012年5月，被告人李秀军因无力还款逃匿。2012年6月，张某2通过法院判决获得天津开发区泰祥路2号6号楼2门9××号房屋的所有权。
为支持其指控，公诉机关随案移送以下主要证据：1.案件来源及抓获经过、借条、判决、裁定、借款协议、房屋产权证、户籍证明等书证；2.被害人赵某2陈述；3.证人张某2、蔡某2、王某2证言；4.被告人李秀军的供述与辩解。依据上述事实和证据，公诉机关指控认为，被告人李秀军以非法占有为目的，骗取他人数额特别巨大之财物的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，同时认定，被告人李秀军有自首情节，并对被告人李秀军提出量刑建议，提请本院依法判处。
被告人李秀军庭审中提出的主要辩解是，第一次借赵某1195万元中，其实际得款150万元，有45万元是约定的利息，第二次借赵某165万元中，其实际得款50万元，有15万元是约定的利息，第三次借赵某162万元，其未得到此款，被蔡某1使用了。
经审理查明，
2010年4月，被告人李秀军通过蔡某1介绍以承包绿化工程需要资金周转为由向赵某1借款，同年5月1日，被害人赵某1将现金人民币195万元交与李秀军，被告人李秀军将其名下坐落于天津市滨海新区开发区泰祥路2号6号楼2门9××号房屋产权证作为抵押物交给赵某1。
2010年5月10日，被告人李秀军又以承包绿化工程为由再次向赵某1借款现金人民币65万元，并同样以上述房产证作为抵押。
2011年1月，被告人李秀军在未告知被害人赵国金的情况下擅自到房管部门谎称其抵押给赵国金的天津市滨海新区开发区泰祥路2号6号楼2门9××号房屋产权证遗失，在办理了挂失手续后补办了新的房产证，2011年2月，被告人李秀军以上述新办理的房屋产权证为抵押，向张某1借款200万元。
2011年12月6日，被告人李秀军第三次以搞绿化工程为由向赵某1借款人民币62万元。
2012年5月，被告人李秀军因无力归还欠款而逃匿。
2012年6月，张某1以民间借贷纠纷为由，向天津市滨海新区人民法院提起诉讼，后经法院判决及执行，张学明依法取得天津市滨海新区开发区泰祥路2号6号楼2门9××号房屋所有权。被害人赵某1被骗款项322万元人民币，未予归还。
2016年8月22日，被告人李秀军到公安机关投案，本案即案发。
上述事实，有经公诉机关当庭宣读、出示并经法庭质证、认证的下列证据证实：
被害人赵某1的陈述证明：其通过表弟蔡某1介绍认识李秀军，2010年4月，蔡某1说李秀军有个工程要招投标想向其借款200万元，5月1日，其凑了195万元现金，在河头信用社附近自己的黑色沃尔沃吉普车里将钱交给李秀军，当时，李秀军说他不会写字，让蔡某1写的借条，李秀军签的名字，约定的借款期限是一年，并且李秀军将他名下坐落在开发区泰祥路2号6号楼2门901的房产证抵押给其。2010年5月6日左右，蔡某1又说李秀军要借款，其和李秀军、蔡某1在饭店见面，李秀军提出要借65万元，并说是跟上次借的款凑个整数，5月10日，其和蔡某1将65万元钱交给李秀军，还是蔡某1写的借条，李秀军签的名，期限是一年。到了2011年5月份，李秀军两次借款的期限都到了，其就打电话催他还钱，并且也让蔡某1打电话催他，每次李秀军的解释是，他的工程款没有结下来，等工程款接下来后就还其借款。2011年12月份左右，蔡某1给其打电话说，李秀军还需要资金，当时，其不太想借给他，因为，上两次的借款都没还，但李秀军说他的房子价值400万元左右，如果这次再借的钱不还，就把房子给其，觉得比较合适，就答应借钱给他，2011年12月6日，其和蔡某1、李秀军三人在李秀军的公司，其将62万元现金交与李秀军，还是蔡某1写的借条，李秀军签的名，这次借期是6个月。到2012年5月份，借款到期后，其又多次催李秀军还钱，他一开始说在外地，到后来把手机关机了，其就联系不上李秀军了，2012年7月份，其去房管局查询，发现李秀军已经将这处房产补办了新的房证，并且这处房子抵押给了银行和一个叫张某1的人，房子已经被法院查封了，于是，其就到胡某派出所报案了。
被害人赵某1的辨认笔录证实：2012年8月1日，在见证人见证下，赵某1对侦查人员提供的12张不同男性正面免冠照片依法辨认后，指认出6号照片上的男子即是骗取其钱款的人，该6号照片上的男子即是被告人李秀军。
证人蔡某1的证言证明：其系赵某1的表弟，其和李秀军是朋友，李秀军经营绿化生意，其给李秀军供料，其介绍赵某1和李秀军认识。2010年4月份，李秀军说他有个工程需要200万元的投标保证金，让其找赵某1借钱，并说他有个开发区房子可以作抵押，于是，其给赵某1打电话说了此事，赵某1说见面谈，后来，其和赵某1、李秀军三人在饭店里谈了借款的事，李秀军说他这次借200万元，用于工程招标投标保证金使用，并用他名下的开发区泰祥路2号6号楼2门901房产做抵押，当时赵某1同意了，过了两三天，其和赵某1在河头信用社附近赵某1的沃尔沃吉普车里，赵某1把凑的195万元现金交给李秀军，李秀军说他不会写字，让其帮忙写借条，其写好后，李秀军在借款人处签的名字，借期是一年。2010年5月份，李秀军说工程投标还是需要资金，房子都抵押给赵某1了，让其继续找赵某1借钱，其和赵某1、李秀军三人在饭店谈的，当时李秀军说借80万元，越多越好，赵某1说他回去凑，5月10日，赵某1凑了65万元，其和赵某1一起把钱送到李秀军在开发区的公司，其写的借条，李秀军在借款人处签的名字，借期是一年。到2011年5月份，李秀军借的195万元和65万元都到期了，赵某1给李秀军打电话要钱，李秀军说他的账还没有结下来，暂时给不了，赵某1就让其帮忙要钱，其去过李秀军的公司找他要钱，李秀军说账没结下来，让再等等，等到了2011年12月份，李秀军说他的资金还是倒不过来，反正房产证也在赵某1那抵押着，让其再找赵某1借点钱，于是，其和赵某1、李秀军三人在一起谈的，当时，李秀军说借个80万或100万，用于工程投标和发工资使用，赵某1不太乐意借给李秀军钱，因为前面借的两笔钱都还没还，但李秀军说他的房子值三、四百万，而且以后会给赵某1介绍工程，赵某1最后才答应借给李秀军钱，2011年12月6日，赵某1给其打电话说凑了62万元，其和赵某1一起到了李秀军的公司，把钱交给他，李秀军清点的钱数，还是其写的借条，李秀军在借款人处签的名字，这次借期是6个月。到2012年5月份，借期到了之后，赵某1给其打电话说，联系不上李秀军了，并且说他去房管局查询了，李秀军抵押给他的房产证已经有补办了新证，而且房子有抵押，有查封，后来赵某1就报警了。同时证实，赵某1几次借给李秀军的钱，都没有约定过利息。其有一辆津Ｌ×××××途锐牌汽车，是2010年7月份花了53万元左右从天津空港买的，买车的钱是李秀军出的，因为李秀军欠其四百万左右的款项，所以，他出钱给其买了这辆车，买这辆车的钱与李秀军借赵某1的钱之间没有关系。
证人王某1的证言证明：其系赵某1之妻，蔡某1是赵某1的表弟，其知道李秀军是胡某的人，做绿化生意。因丈夫赵某1平时工地需要用现金结账，所以，家中会存放大量现金。其知道丈夫赵某1借给李秀军195万元的事，家中用钱时赵某1会给其打电话，赵某1分几次共借给李秀军三百多万元钱。
证人张某1的证言证明：其与李秀军认识好几年了，李秀军说他招标投标急需用钱找其借钱，于是其于2011年2月22日和3月18日，两次各借给李秀军100万元共计200万元，李秀军用他名下的天津开发区泰祥路2号6号楼2门901的房产证作抵押，借期是一年，双方签订了借款协议，2012年5月份，李秀军借款的期限到了以后，其就找他还款，但是怎么也联系不上他了，于是，其在2012年9月份就到开发区法院起诉了李秀军，后来经过法院的判决和执行拍卖，其获得了天津开发区泰祥路2号6号楼2门901的房屋所有权，并且办理过户手续，还替李秀军归还了这套房的70万元贷款。
赵某1提供的三张借条证实：①2010年5月1日，李秀军向赵某1借款人民币195万元，借期一年，自2010年5月1日至2011年5月1日，到期用现金一次性还清，同意用坐落于开发区泰祥路2号楼2门901室的房产作抵押；②2010年5月10日，李秀军向赵某1借款人民币65万元，借期一年，自2010年5月10日至2011年5月11日，到期用现金一次性还清；③2011年12月6日，李秀军向赵某1借款人民币62万元，借期6个月，自2011年12月6日至2012年5月6日，到期用现金一次性还清。
第114020905706号天津市房地产权证复印件、天津市房地产权属登记薄、天津经济技术开发区房地产相关权证遗失补办申请登记表、遗失声明证实：坐落于开发区泰祥路2号6号楼2门901室房屋的权利人是李秀军；2011年1月20日，李秀军在今晚报上登报声明第114020905706号天津市房地产权证遗失作废；李秀军补办的开发区泰祥路2号6号楼2门901室房地产权证证号为114031101037，权利人为李秀军。
借款协议、第114031101037号天津市房地产权证复印件、天津市滨海新区人民法院民事裁定书、民事判决书、执行裁定书、拍卖委托书、协助执行通知书、天津市不动产登记审批表、天津市房地产登记领证通知证实：2011年2月22日李秀军与张某1签订借款协议，向张某1借款200万元，期限从2011年2月22日至2011年5月22日，并用证号为114031101037天津市房地产权证上所登记的坐落于开发区泰祥路2号6号楼2门901室的房产作抵押；2012年6月27日张学明以民间借贷纠纷为由向天津市滨海新区人民法院提起诉讼，经法院判决、执行，委托拍卖、依法登记张某1取得该房屋所有权。
户名李秀军，账号62×××14中国农业银行卡交易明细清单证实：2010年2月1日至2011年12月31日，李秀军名下该账户没有150万元的转账记录。
被告人李秀军的供述证明：其与蔡某1认识多年，蔡某1给其绿化工程供料，赵某1是蔡某1的表哥，其通过蔡某1介绍认识赵某1。2010年，其经营的绿化工程资金出了问题，让蔡某1帮忙借点钱，蔡某1就找到了赵某1，2010年5月1日，蔡某1联系好赵某1，蔡某1跟其说赵某1要东西抵押才行，其就把自己名下的天津开发区泰祥路2号6号楼2门901的房产证给了蔡某1，当时，其需要资金150万元，约定月利息是2.5分，借款一年，共计利息45万，加上本金150万，一共是195万元，150万元钱汇过来以后，蔡某1拿出一张提前写好的借条，内容是借款195万元，用泰祥路这套房产作抵押，其在借条上签了名字，其跟蔡某1说了这套房产还有50-60万的贷款没还。2010年5月10日，其又让蔡某1给借65万元，其只拿到50万元，有15万元是利息，借条也是蔡某1提起写好的，让其签的名字，当时蔡某1跟其说65万元不是找赵某1借的，是找别人借的，以赵某1的名义跟其签的借条，实际借给其钱的人不方便露面，其也没再问蔡某1。2011年12月6日向赵某1借的62万元，借条也是蔡某1提前写好后，让其签的名字，但这笔款，其没有见到，也没有使用，当时是蔡某1说他外面有欠款，着急还别人钱，其就让他找赵某1借了这笔钱，先还蔡某1外面的欠款，并答应这笔钱由其来还给赵某1。至于这62万元钱，赵某1是以什么方式给的蔡某1，其就不知道了，其自己没有拿到这62万元。到2012年5月份左右，其找赵某1借的195万元和65万元都到期了，但是其没钱还，蔡某1催着还钱，其就跟蔡某1说能不能拖一下，没过几天，蔡某1拿来一份借款协议，蔡某1说他找别人借了195万元，加上三个月利息是200万左右，替其先把赵某1账平了，其就在借款人处签了名字，但后来蔡某1是否替其还给赵某1钱了其不知道。因为找赵某1借的钱一直没还上，其工程还需要钱，没办法，2011年1月份，其就到房管局把抵押给赵国金的房本给挂失了又办理了一个新房本，并于2011年2月左右，把新办的开发区泰祥路2号6号楼2门901的房本抵押给张某1，向他借了200万元。到了2012年4月底，其资金链彻底断了，2012年5月，其没法面对这些借给其钱的人，就把电话关机，电话号码换了，为了躲债就离开塘沽去杭州了，直到2015年6月回塘沽新北派出所投案。后来，张某1到法院起诉，法院把房子判给了张某1。其找赵某1借的钱都用在工程上了，也没钱归还他了。
案件来源、抓获经过证明：2012年7月31日15时30分许，赵国金到天津市滨海新区公安局塘沽分局胡家园派出所报案称，李秀军于2010年5月1日、5月10日、2011年12月6日先后三次用坐落于开发区泰祥路2号6号楼2门901室的房产证作抵押向其借款322万元，后李秀军到期不还款，也联系不上本人，并且经核实该房产已抵押给银行。公安机关于2012年8月1日将该案立案，2015年6月19日，李秀军投案，因行为尚未构成犯罪，被撤销刑拘，继续补充侦查，后发现新证据，2016年8月22日李秀军接电话通知后到公安机关投案。
12.常住人口信息证明：被告人李秀军的出生日期、出生地等基本身份情况，表明其已达到完全刑事责任年龄。
上述证据，均经法庭举证、质证、认证，证据来源合法，内容客观、真实，且彼此关联，相互印证，形成完整的证明体系，对上述证据及其所证明的事实予以确认。
针对被告人李秀军提出的辩解意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：
关于被告人所提第一次借赵某1195万元中，其实际得款150万元，有45万元是约定的利息，第二次借赵某165万元中，其实际得款50万元，有15万元是约定的利息，第三次借赵某162万元，其未得到此款，被蔡某1使用了的辩解意见。
经查，在案证据证实，被告人李秀军以承包绿化工程需要资金等理由为借口，于2010年5月1日、5月10日及2011年12月6日三次向赵某1借款322万元的事实，有被害人赵某1陈述、证人蔡某1证言、李秀军出具的书证借条等证据证实，且被害人陈述及证人证言均证实所借给李秀军的款项为本金没有利息，均是现金支付没有银行转账，书证借条上亦未有利息的记载，李秀军名下的银行卡，在其向赵某1借款的时间段内也没其所述的150万元转账的记载，因此，李秀军所提借195万元和65万元中有利息的辩解无证据证实；另一方面，其采取同样的手段，向张某1借款200万元之事实，在张某1所进行的诉讼中，亦未有关于利息的事实和证据，此节间接佐证，李秀军借款没有约定利息的交易习惯，因此，李秀军所提借款中有利息的辩解，与事实不符，不予采纳。关于其所提向赵某1借款62万元被蔡某1使用的辩解，被害人赵某1、证人蔡某1均未予证实，其亦未提出能证实此事实的证据，故对此项辩解，不予采纳。
本院认为，被告人李秀军以非法占有为目的，采取用同一房产重复抵押的手段，隐瞒真相，骗取公民财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李秀军犯诈骗罪的事实及罪名成立，本院予以支持。
被告人李秀军投案后，对其主要犯罪事实，能如实供述，应认定为自首，可从轻处罚。
综上，本院对被告人李秀军的犯罪事实、性质、情节、危害后果以及认罪态度等进行综合评判，予以量刑。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李秀军犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月22日起至2027年8月21日止。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。）
责令被告人李秀军继续向被害人赵国金退赔违法所得人民币三百二十二万元。
如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李云洁
人民陪审员 张彦海
人民陪审员 郭志伟
二〇一七年一月十八日
书 记 员 刘 旭
附：法律释明：
《中华人民共和国刑法》
1.第二百六十六条：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
2.第六十七条第一款：
犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
3.第六十四条：
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。