浙江省义乌市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）金义刑初字第18号
公诉机关义乌市人民检察院。
被告人吴治超，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2014年2月20日被义乌市公安局刑事拘留，同年3月25日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人吴彩虹、王晓琴，浙江稠州律师事务所律师。
被告人乔东来，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2014年2月15日被义乌市公安局刑事拘留，同年3月25日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人陈飞、张晓芳，浙江金奥（义乌）律师事务所律师。
被告人施荣照，农民。因犯非法侵入他人住宅罪于2011年7月14日被本院判处拘役五个月。因殴打他人于2011年12月29日被义乌市公安局行政拘留十四日。因殴打他人于2012年10月18日被义乌市公安局行政拘留十四日。因犯寻衅滋事罪于2013年3月28日被本院判处有期徒刑七个月，于2013年5月31日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2014年2月15日被义乌市公安局刑事拘留，同年3月25日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人华旭斌，义乌市法律援助中心指派的浙江思聪律师事务所律师。
被告人李某甲，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2014年2月15日被义乌市公安局刑事拘留，2014年3月12日变更为取保候审，2015年3月12日被继续取保候审。现在家。
辩护人周启顺，义乌市法律援助中心指派的北京浩东（义乌）律师事务所律师。
被告人储某，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2014年2月15日被义乌市公安局刑事拘留，2014年3月12日变更为取保候审，2015年3月12日被继续取保候审。现在家。
辩护人朱国扬，义乌市法律援助中心指派的浙江泽大（义乌）律师事务所律师。
义乌市人民检察院以义检刑诉（2014）第3678号起诉书指控被告人吴治超、施荣照、李某甲、储某犯诈骗罪以及被告人乔东来犯诈骗罪与非法拘禁罪，于2014年12月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员傅忆文、孟红艳、雷小强出庭支持公诉，被告人吴治超、乔东来、施荣照、李某甲、储某及辩护人吴彩虹、陈飞、华旭斌、周启顺、朱国扬到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
一、诈骗罪部分
2012年10月，毛亮（另案处理）在义乌市江东中路416号开设鸿泉寄售行（以下均简称鸿泉），经营实物寄售。2013年8月份以来，毛亮与毛俊丹、吴青、刘挺、陈刚（均另案处理）等人经合谋，由鸿泉牵头，与焕达、茂丰、百瑞茗茶三家寄售行共同出资放高利贷。焕达、茂丰、百瑞茗茶负责出资，毛亮负责带人借款、安排哪家典当行出账、决定实际出账金额、催帐等。毛亮以每月人民币8000元的工资雇佣薛阳在鸿泉上班，负责调查借款人情况并填写调查表等材料上报给毛亮。毛亮纠集了被告人吴治超及杨有生、楼佳宾、叶志军、马剑青、周国同、陈文星（均另案处理）等出账人物色社会上年满18周岁的义乌籍青年，以借款不用还等名义，隐瞒借贷风险，诱骗各被害人至鸿泉借取高利贷，签下借款或担保合同。被告人吴治超及杨有生、楼佳宾、叶志军、马剑青、周国同、陈文星等出账人又纠集黄牛帮助诱骗被害人。
2013年10月份以来，被告人吴治超、乔东来、施荣照、李某甲、储某等人以借款不用还等名义，隐瞒借贷风险，诱骗各被害人至鸿泉、金贯寄售行、圳当寄售行等处借取高利贷，被告人吴治超、乔东来、施荣照、李某甲、储某从中赚取中介费等，用于个人消费、归还欠款等。其中被告人吴治超参与诈骗13起，诈骗数额共计人民币65万元；被告人乔东来参与诈骗6起，诈骗数额共计人民币11.96万元；被告人施荣照参与诈骗10起，诈骗数额共计人民币22.785万元；被告人李某甲、储某参与诈骗1起，诈骗数额计人民币8000元。具体如下：
1、2013年10月8日，被告人乔东来伙同龚某等人用上述方法诱骗被害人方某至义乌市茂丰寄售行借款，由被害人方某借款，龚某担保，签订借五万写十万的借贷合同，被害人方某实际借得人民币3万元，被告人乔东来、方某及龚某等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人方某最终拿到人民币1.5万元。
2、2013年10月份的一天，被告人乔东来伙同他人用上述方法诱骗被害人叶某通过被告人吴治超至义乌市百瑞茗茶寄售行借款，被告人吴治超明知被害人叶某系被骗仍予以出账。由被害人叶某借款、朱某担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人叶某实际借得人民币3万元，被告人吴治超、施荣照、乔东来等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人叶某最终拿到人民币1.7万元。
3、2013年10月17日，被告人吴治超伙同他人用上述方法诱骗被害人朱某至义乌市茂丰寄售行借款，被告人乔东来明知被害人朱某系被骗仍帮忙找来担保人龚某。由被害人朱某借款，金某、龚某担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人朱某实际借得人民币3万元，被告人吴治超、乔东来等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人朱某最终拿到人民币6000元。
4、2013年10月下旬的一天，被告人吴治超伙同他人用上述方法诱骗被害人朱某至义乌市茂丰寄售行借款，由金某等人担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人朱某实际借得人民币3万元，被告人吴治超与鸿泉将借款进行分赃，被害人朱某最终拿到人民币8000元。
5、2013年11月份的一天，被告人吴治超伙同他人用上述方法诱骗被害人朱某至义乌市焕达寄售行借款，由孟忠义担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人朱某实际借得人民币3万元，被告人吴治超与鸿泉将借款进行分赃，被害人朱某最终拿到人民币8000元。
6、2013年10月28日，被告人乔东来伙同他人用上述方法诱骗被害人楼某甲至义乌市圳当寄售行借款，由方某担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人楼某甲实际借得人民币3.8万元，被告人乔东来等人将借款进行分赃，被害人楼某甲最终拿到人民币2.3万元。
7、2013年11月份的一天，黄某甲、施俊飞等人用上述方法诱骗被害人黄某乙通过被告人乔东来至义乌市逃往乌托邦咖啡屋借款，被告人乔东来明知被害人黄某乙系被骗仍介绍至罗健军处出账。由被害人黄某乙借款，施俊飞、毛某担保，签订借三万写六万的借款合同，被害人黄某乙实际借得人民币1.3万元，被告人乔东来与施俊飞、黄某甲等人将借款进行分赃，被害人黄某乙最终拿到人民币400元。
8、2013年11月初的一天，被告人施荣照用上述方法诱骗被害人王某通过被告人吴治超至鸿泉借款，被告人吴治超明知被害人王某系被骗仍予以出账。由被害人王某借款，签订借五万写十万的借款合同，被害人王某实际借得人民币3万元，被告人吴治超、施荣照等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人王某最终拿到人民币3000元，被告人施荣照以人民币3650元的价格给王某买三星手机一只。
9、2013年11月8日左右的一天，被告人施荣照伙同他人用上述方法诱骗被害人刘某通过被告人吴治超至鸿泉借款，被告人吴治超明知被害人刘某系被骗仍予以出账。由被害人刘某借款，方舟担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人刘某实际借得人民币3万元，被告人吴治超、施荣照等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人刘某最终拿到人民币7500元。
10、2013年11月17日左右的一天，被告人施荣照用上述方法诱骗被害人刘某通过被告人吴治超至鸿泉借款，被告人吴治超明知被害人刘某系被骗仍予以出账。由被害人刘某借款，方某担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人刘某实际借得人民币3万元，被告人吴治超、施荣照等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人刘某最终拿到人民币3000元。
11、2013年11月18日左右的一天，被告人施荣照用上述方法诱骗被害人刘某至义乌市金贯寄售行借款，由吴某丁担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人刘某实际借得人民币3万元，被告人施荣照等人将借款进行分赃，被害人刘某最终拿到人民币6000元。
12、2013年12月6日左右的一天，被告人施荣照用上述方法诱骗被害人刘某通过被告人吴治超至义乌市焕达寄售行借款，被告人吴治超明知被害人刘某系被骗仍予以出账。由被害人刘某借款，施俊飞担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人刘某实际借得人民币3万元，被告人吴治超、施荣照等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人刘某最终拿到人民币3000元。
13、2013年11月的一天，被告人施荣照伙同他人用上述方法诱骗被害人吴某丙通过被告人吴治超至义乌市焕达寄售行借款，被告人吴治超明知被害人吴某丙系被骗仍予以出账。由被害人吴某丙借款，孟忠义担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人吴某丙实际借得人民币3万元，被告人吴治超、施荣照及刘某、王某等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人吴某丙最终拿到人民币1.5万元。
14、2013年12月22日左右的一天，被告人施荣照伙同他人用上述方法诱骗被害人吴某丙通过被告人吴治超至义乌市茂丰寄售行借款，被告人吴治超明知被害人吴某丙系被骗仍予以出账。由被害人吴某丙借款，何俊强担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人吴某丙实际借得人民币3万元，被告人吴治超、施荣照等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人吴某丙最终拿到人民币1500元。
15、2013年12月12日，被告人乔东来伙同楼佳宾、陶某、罗健军（均另案处理）等人用上述方法诱骗被害人何某、黄某丙至逃往乌托邦咖啡屋借款，由被害人何某、黄某丙互借互保，签订借十万写二十万的借款合同，被害人何某、黄某丙实际借得人民币4万元，被告人乔东来与楼佳宾、陶某、罗健军等人将借款进行分赃，被害人何某、黄某丙最终未拿到钱。
16、2013年10月份的一天，被告人吴治超、施荣照伙同他人用上述方法诱骗被害人程某至鸿泉借款，由胡杰担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人程某实际借得人民币3万元，被告人吴治超、施荣照等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人程某最终拿到人民币1500元。
17、2014年1月7日左右，被告人吴治超伙同他人用上述方法诱骗被害人程某至义乌市焕达寄售行借款，由吴某丁担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人程某实际借得人民币3万元，被告人吴治超及方某等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人程某最终未拿到钱。
18、2013年12月12日，被告人施荣照用上述方法诱骗被害人吴某丁通过被告人吴治超至义乌市茂丰寄售行进行借款，被告人吴治超明知被害人吴某丁系被骗仍予以出账。由被害人吴某丁借款，贾金涛担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人吴某丁实际借得人民币3万元，被告人吴治超、施荣照等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人吴某丁最终拿到人民币6000元。
19、2014年2月中旬的一天，被告人施荣照、李某甲用上述方法诱骗被害人楼某乙至乔东来处借款，被告人储某明知被害人楼某乙系被骗仍参与接送。由被害人楼某乙借款、被告人李某甲担保，签订借二万写五万的借款合同。乔东来扣除利息后实际借给被害人楼某乙人民币1.4万元，被告人施荣照、李某甲、储某将借款进行分赃，被害人李某甲最终拿到人民币6000元。案发后，被告人李某甲、储某将所得赃款各人民币2000元退还被害人楼某乙，被害人楼某乙对被告人李某甲、储某表示谅解。另从陈某处扣押赃款人民币1500元。
二、非法拘禁罪部分
2013年12月10日左右，被告人乔东来及陶某、施俊飞等人为追讨债务，将被害人黄某乙拘禁在义乌市富兰特酒店，非法限制被害人黄某乙的人身自由。2013年12月17日左右，被害人黄某乙趁机逃离宾馆。
指控认为，被告人吴治超、施荣照、李某甲、储某的行为均已构成诈骗罪。被告人乔东来的行为已构成诈骗罪、非法拘禁罪。应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条第一、三款之规定予以惩处。
被告人吴治超对指控的事实和罪名均无异议，但认为诈骗数额应为实际出借金额减去被害人所拿金额。
辩护人吴彩虹提出，被告人吴治超不构成诈骗罪，理由在于被告人吴治超虚构的借款不用还等事实不足以影响被害人做出错误判断进而被骗；本案被害人成为实际获益者有违诈骗罪常识。如果被告人吴治超构成诈骗罪，本案被害人也构成诈骗犯罪共犯；且指控的65万元诈骗金额中包含了被害人实际拿到的钱，如此认定诈骗数额不合理也不公平；此外，被告人吴治超系初犯，有自首情节，在共同犯罪中系从犯，又系犯罪未遂，应当从轻或减轻处罚，建议适用缓刑。
被告人乔东来对指控无异议。
辩护人陈飞提出，首先，被告人乔东来不构成诈骗罪，理由在于被害人均明知借款要还常识，均系自愿借款，并非被被告人乔东来诱骗借款；被告人乔东来的行为与被害人借款之间没有必然因果关系；被告人乔东来也没有诈骗故意。其次，对指控被告人乔东来构成非法拘禁罪无异议，但认为被告人乔东来在非法拘禁犯罪中所起作用较小，犯罪情节较轻，属于索债型非法拘禁，被害人自身存在过错；被告人乔东来系初犯，归案后能如实供述罪行；请求对被告人乔东来从轻处罚并适用缓刑。
被告人施荣照对指控罪名无异议，但辩称其未参与第2起诈骗犯罪；其在指控的第11起犯罪中已归还金贯寄售行2万元；故对指控的诈骗数额有异议。
辩护人华旭斌提出，首先，被害人自愿借款金额不应认定为诈骗金额。其次，诈骗数额应扣除利息及被告人施荣照没有分到好处费的部分。再次，被告人施荣照认罪态度好，如实供述罪行。请求对被告人施荣照从轻处罚。
被告人李某甲对指控无异议。
辩护人周启顺提出，被告人李某甲系初犯、偶犯，认罪态度好，请求对被告人从轻处罚。
被告人储某对指控无异议。
辩护人朱国扬提出，被告人储某系初犯、偶犯，从犯，已退还赃款并已取得被害人谅解，请求对被告人免除刑事处罚。
经审理查明：
一、诈骗罪部分
2012年10月，毛亮（另案处理）在义乌市江东中路416号开设鸿泉寄售行（以下均简称鸿泉），经营实物寄售。2013年8月份以来，鸿泉牵头与焕达、茂丰、百瑞茗茶等三家寄售行共同放高利贷。毛亮负责带人借款、安排寄售行出账、决定实际出账金额、催帐等。毛亮雇佣薛阳（另案处理）在鸿泉上班，负责调查借款人情况并填写调查表等材料上报给毛亮，并纠集了被告人吴治超和杨有生、楼佳宾、叶志军、马剑青、周国同、陈文星、龚伟伟（均另案处理）等作为出账人，再由上述出账人召集介绍人（即“黄牛”）帮助物色社会上年满18周岁的义乌籍青年，以借款不用还或拉人来借款可以抵债等名义，隐瞒借贷风险，诱骗各被害人至鸿泉借取高利贷，签下借款或担保合同。被告人吴治超及杨有生、楼佳宾、叶志军、马剑青、周国同、陈文星、龚伟伟等出账人又纠集“黄牛”帮助诱骗被害人。毛亮设置每笔借款为人民币5万元，但借款或担保合同上载明借款人民币为10万元，交付借款时收取首月利息1.2万元，此外，毛亮还要从每笔借款中以保证金为名收取人民币6000-8000元不等。毛亮扣除相关费用后，出账人和“黄牛”又以介绍费、好处费等名义瓜分剩余钱款，被害人所剩无几。而债务到期后，毛亮又持借款或担保合同向被害人及其家属以多种方式进行催讨。
2013年10月份以来，被告人吴治超、乔东来、施荣照、李某甲、储某等人以借款不用还等名义，隐瞒借贷风险，诱骗各被害人至鸿泉、金贯寄售行、圳当寄售行等处借取高利贷，被告人吴治超、乔东来、施荣照、李某甲、储某从中赚取中介费等，用于个人消费、归还欠款等。其中被告人吴治超参与诈骗13起，诈骗数额共计人民币30.685万元；被告人乔东来参与诈骗6起，诈骗数额共计人民币11.96万元；被告人施荣照参与诈骗10起，诈骗数额共计人民币22.785万元；被告人李某甲、储某参与诈骗1起，诈骗数额计人民币8000元。具体事实如下：
1、2013年10月8日，被告人乔东来伙同龚某等人用上述方法诱骗被害人方某至义乌市茂丰寄售行借款，由被害人方某借款，龚某担保，签订借五万写十万的借贷合同，被害人方某实际借得人民币3万元，被告人乔东来、方某及龚某等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人方某最终拿到人民币1.5万元。（诈骗数额：3万-1.5万=1.5万）
2、2013年10月份的一天，被告人乔东来伙同他人用上述方法诱骗被害人叶某通过被告人吴治超至义乌市百瑞茗茶寄售行借款，被告人吴治超明知被害人叶某系被骗仍予以出账。由被害人叶某借款、朱某担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人叶某实际借得人民币3万元，被告人吴治超、乔东来等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人叶某最终拿到人民币1.7万元。（诈骗数额：3万-1.7万=1.3万）
3、2013年10月17日，被告人吴治超伙同他人用上述方法诱骗被害人朱某至义乌市茂丰寄售行进行借款，被告人乔东来明知被害人朱某系被骗仍帮忙找来担保人龚某。由被害人朱某借款，金某、龚某担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人朱某实际借得人民币3万元，被告人吴治超、乔东来等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人朱某最终拿到人民币6000元。（诈骗数额：3万-0.6万=2.4万）
4、2013年10月下旬的一天，被告人吴治超伙同他人用上述方法诱骗被害人朱某至义乌市茂丰寄售行借款，由金某等人担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人朱某实际借得人民币3万元，被告人吴治超与鸿泉将借款进行分赃，被害人朱某最终拿到人民币8000元。（诈骗数额：3万-0.8万=2.2万）
5、2013年11月份的一天，被告人吴治超伙同他人用上述方法诱骗被害人朱某至义乌市焕达寄售行借款，由孟忠义担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人朱某实际借得人民币3万元，被告人吴治超与鸿泉将借款进行分赃，被害人朱某最终拿到人民币8000元。（诈骗数额：3万-0.8万=2.2万）
6、2013年10月28日，被告人乔东来伙同他人用上述方法诱骗被害人楼某甲至义乌市圳当寄售行借款，由方某担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人楼某甲实际借得人民币3.8万元，被告人乔东来等人将借款进行分赃，被害人楼某甲最终拿到人民币2.3万元。（诈骗数额：3.8万-2.3万=1.5万）
7、2013年11月份的一天，黄某甲、施俊飞等人用上述方法诱骗被害人黄某乙通过被告人乔东来至义乌市逃往乌托邦咖啡屋借款，被告人乔东来明知被害人黄某乙系被骗仍介绍至罗健军处出账。由被害人黄某乙借款，施俊飞、毛某担保，签订借三万写六万的借款合同，被害人黄某乙实际借得人民币1.3万元，被告人乔东来与施俊飞、黄某甲等人将借款进行分赃，被害人黄某乙最终拿到人民币400元。（诈骗数额：1.3万-0.04万=1.26万）
8、2013年11月初的一天，被告人施荣照用上述方法诱骗被害人王某通过被告人吴治超至鸿泉借款，被告人吴治超明知被害人王某系被骗仍予以出账。由被害人王某借款，签订借五万写十万的借款合同，被害人王某实际借得人民币3万元，被告人吴治超、施荣照等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人王某最终拿到人民币3000元，并从被告人施荣照处拿到价值人民币3650元的三星手机一只。（诈骗数额：3万-0.3万-0.365万=2.335万）
9、2013年11月8日左右的一天，被告人施荣照伙同他人用上述方法诱骗被害人刘某通过被告人吴治超至鸿泉借款，被告人吴治超明知被害人刘某系被骗仍予以出账。由被害人刘某借款，方舟担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人刘某实际借得人民币3万元，被告人吴治超、施荣照等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人刘某最终拿到人民币7500元。（诈骗数额：3万-0.75万=2.25万）
10、2013年11月17日左右的一天，被告人施荣照用上述方法诱骗被害人刘某通过被告人吴治超至鸿泉借款，被告人吴治超明知被害人刘某系被骗仍予以出账。由被害人刘某借款，方某担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人刘某实际借得人民币3万元，被告人吴治超、施荣照等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人刘某最终拿到人民币3000元。（诈骗数额：3万-0.3万=2.7万）
11、2013年11月18日左右的一天，被告人施荣照用上述方法诱骗被害人刘某至义乌市金贯寄售行借款，由吴某丁担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人刘某实际借得人民币3万元，被告人施荣照等人将借款进行分赃，被害人刘某最终拿到人民币6000元。后因金贯寄售行催讨，被告人施荣照退还金贯寄售行2万元。（诈骗数额：3万-0.6万=2.4万）
12、2013年12月6日左右的一天，被告人施荣照用上述方法诱骗被害人刘某通过被告人吴治超至义乌市焕达寄售行借款，被告人吴治超明知被害人刘某系被骗仍予以出账。由被害人刘某借款，施俊飞担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人刘某实际借得人民币3万元，被告人吴治超、施荣照等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人刘某最终拿到人民币3000元。（诈骗数额：3万-0.3万=2.7万）
13、2013年11月的一天，被告人施荣照伙同他人用上述方法诱骗被害人吴某丙通过被告人吴治超至义乌市焕达寄售行借款，被告人吴治超明知被害人吴某丙系被骗仍予以出账。由被害人吴某丙借款，孟忠义担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人吴某丙实际借得人民币3万元，被告人吴治超、施荣照及刘某、王某等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人吴某丙最终拿到人民币1.5万元。（诈骗数额：3万-1.5万=1.5万）
14、2013年12月22日左右的一天，被告人施荣照伙同他人用上述方法诱骗被害人吴某丙通过被告人吴治超至义乌市茂丰寄售行借款，被告人吴治超明知被害人吴某丙系被骗仍予以出账。由被害人吴某丙借款，何俊强担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人吴某丙实际借得人民币3万元，被告人吴治超、施荣照等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人吴某丙最终拿到人民币1500元。（诈骗数额：3万-0.15万=2.85万）
15、2013年12月12日，被告人乔东来伙同楼佳宾、陶某、罗健军（均另案处理）等人用上述方法诱骗被害人何某、黄某丙至逃往乌托邦咖啡屋借款，由被害人何某、黄某丙互借互保，签订借十万写二十万的借款合同，被害人何某、黄某丙实际借得人民币4万元，被告人乔东来与楼佳宾、陶某、罗健军等人将借款进行分赃，被害人何某、黄某丙最终未拿到钱。（诈骗数额：4万）
16、2013年10月份的一天，被告人吴治超、施荣照伙同他人用上述方法诱骗被害人程某至鸿泉借款，由胡杰担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人程某实际借得人民币3万元，被告人吴治超、施荣照等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人程某最终拿到人民币1500元。（诈骗数额：3万-0.15万=2.85万）
17、2014年1月7日左右，被告人吴治超伙同他人用上述方法诱骗被害人程某至义乌市焕达寄售行借款，由吴某丁担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人程某实际借得人民币3万元，被告人吴治超及方某等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人程某最终未拿到钱。（诈骗数额：3万）
18、2013年12月12日，被告人施荣照用上述方法诱骗被害人吴某丁通过被告人吴治超至义乌市茂丰寄售行进行借款，被告人吴治超明知被害人吴某丁系被骗仍予以出账。由被害人吴某丁借款，贾金涛担保，签订借五万写十万的借款合同，被害人吴某丁实际借得人民币3万元，被告人吴治超、施荣照等人与鸿泉将借款进行分赃，被害人吴某丁最终拿到人民币6000元。（诈骗数额：3万-0.6万=2.4万）
19、2014年2月中旬的一天，被告人施荣照、李某甲用上述方法诱骗被害人楼某乙至乔东来处借款，被告人储某明知被害人楼某乙系被骗仍参与接送。由被害人楼某乙借款、被告人李某甲担保，签订借二万写五万的借款合同。乔东来扣除利息后实际借给被害人楼某乙人民币1.4万元，被告人施荣照、李某甲、储某将借款进行分赃，被害人李某甲最终拿到人民币6000元。案发后，被告人李某甲、储某将所得赃款各人民币2000元退还被害人楼某乙，被害人楼某乙对被告人李某甲、储某表示谅解。另从陈某处扣押赃款人民币1500元（该赃款系陈某从其男友即被告人李某甲处取得）。（诈骗数额：1.4万-0.6万=0.8万）
2014年2月19日，被告人吴治超在其父亲陪同下前往义乌市稠城派出所投案自首。
二、非法拘禁罪部分
2013年12月10日左右，被告人乔东来及陶某、施俊飞等人为追讨债务，将被害人黄某乙拘禁在义乌市富兰特酒店，非法限制被害人黄某乙的人身自由。2013年12月17日左右，被害人黄某乙趁机逃离宾馆。
认定上述事实的证据有：被害人方某、叶某、朱某、楼某甲、黄某乙、吴某丙、王某、刘某、何某、黄某丙、程某、吴某丁、楼某乙等人的陈述，证人金某、毛某、陶某、黄某甲、李某乙、龚某、陈某、吴某乙等人的证言，前科判决书，刑满释放证明书，调查报告，借条，民事裁定书，借款说明书，收条，扣押清单，情况说明，人口信息，到案经过，被告人吴治超、乔东来、施荣照、李某甲、储某的供述及身份材料等。上述证据均经当庭质证，各证据能相互印证，足以认定。
关于被告人施荣照辩称其未参与第2起诈骗犯罪，经查，现有证据均不能证明被告人施荣照参与了该起犯罪，故本院对其辩解予以采纳。
本院认为，被告人吴治超、乔东来、施荣照、李某甲、储某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相方法骗取他人财物，其中被告人吴治超、乔东来、施荣照诈骗数额巨大，被告人李某甲、储某诈骗数额较大，其行为均已构成诈骗罪。被告人乔东来非法限制他人人身自由，其行为已构成非法拘禁罪。公诉机关指控成立，应予支持。被告人乔东来一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人施荣照因前罪被判处有期徒刑，刑满释放后五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人吴治超犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人乔东来、施荣照、李某甲、储某归案后均如实供述自己罪行，依法均可以从轻处罚。被告人施荣照已退还金贯典当行2万元，被告人李某甲、储某各已退还被害人2000元，均可酌情从轻处罚。本案被告人吴治超、乔东来等人以借款不用还或拉人借款可以抵债等名义，隐瞒借贷风险，诱骗被害人至鸿泉等寄售行借取高利贷，后以收取高额利息、保证金、介绍费、好处费等名义瓜分被害人的借款，诈骗被害人钱财，符合诈骗罪的构成要件，依法构成诈骗罪；关于诈骗数额，本院认为应以寄售行实际支付的借款数额减去被害人实际拿到的数额认定，且应认定为犯罪既遂。辩护人吴彩虹、陈飞分别提出被告人吴治超、乔东来不构成诈骗罪的辩护意见，与查明的事实及法律不符，不予采纳。在共同犯罪中，被告人吴治超、施荣照、乔东来、李某甲所起作用相当，不宜区分主从犯。故辩护人吴彩虹提出被告人吴治超系从犯的辩护意见，不予采纳。各辩护人关于各被告人如实供述罪行，认罪态度好，请求对各被告人从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条第一、三款、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第六十五条第一款、第六十九条、第七十二条第一、三款、第七十三条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴治超犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月20日起至2017年8月19日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人乔东来犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月；决定执行有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月15日起至2017年5月14日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
三、被告人施荣照犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零二个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月15日起至2018年4月14日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
四、被告人李某甲犯诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑七个月，并处罚金人民币五千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
五、被告人储某犯诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币四千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
六、扣押在案的赃款人民币1500元，由扣押单位义乌市公安局返还被害人。继续追缴被告人吴治超、乔东来、施荣照、李某甲、储某的违法所得返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄 欢
人民陪审员 朱堂辉
人民陪审员 金程程
二〇一五年十一月九日
书 记 员 王来来