达拉特旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内0621刑初220号
公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市达拉特旗人民检察院。
被告人尚金飞，男，汉族，1967年7月11日出生，户籍地鄂尔多斯市，现住鄂尔多斯市，系个体。2016年6月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪被达拉特旗公安局取保候审，2017年6月15日被达拉特旗人民检察院监视居住。
辩护人林涛，内蒙古振耀律师事务所律师。
被告人张玉梅，女，汉族，1970年4月3日出生，户籍地鄂尔多斯市，现住鄂尔多斯市，系个体。2016年6月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪被达拉特旗公安局取保候审，2017年6月15日被达拉特旗人民检察院监视居住。
辩护人齐晓勇，内蒙古振耀律师事务所律师。
达拉特旗人民检察院以达检公诉刑诉（2017）228号起诉书指控被告人尚金飞、张玉梅犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月28日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。达拉特旗人民检察院依法指派检察员王恒娟、王宏出庭支持公诉。被告人尚金飞及其辩护人林涛、被告人张玉梅及其辩护人齐晓勇到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2008年至2012年期间，被告人尚金飞、张玉梅在达拉特旗，违反国家金融管理法律规定，以建加油站、贩卖柴油为由，承诺给付月利率2%的高额利息作为回报，通过亲友间口口相传等方式，向社会不特定对象周某某、张某某等26人非法吸收公众存款共计4，6,450,919元，支付利息739,362元，退还本金4,418,788元，造成经济损失1,292,769元。2016年6月16日，被告人尚金飞、张玉梅经公安机关传唤到案，归案后如实供述自己的犯罪事实。
公诉机关认为，被告人尚金飞、张玉梅违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会不特定对象吸收资金，并承诺给付高额利息作为回报，数额巨大。被告人尚金飞、张玉梅的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。本案属于共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款规定的处罚情节。
被告人尚金飞辩称，对公诉机关指控的事实和罪名无异议。
辩护人提出如下辩护意见，1、对公诉机关指控的罪名无意见；2、部分集资参与人与二被告人是亲属关系，该部分属民间借贷，应从非吸数额中核减；3、被告人尚金飞属自首，依法可从轻或减轻处罚。
被告人张玉梅对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。
辩护人提出如下辩护意见，1、对公诉机关指控的罪名无意见；2、部分集资参与人与二被告人是亲属关系，该部分属民间借贷，应从非吸数额中核减；3、被告人张玉梅属自首，依法可从轻或减轻处罚。
经审理查明，一、被告人尚金飞、张玉梅非法吸收存款和还款的事实
2008年至2012年期间，被告人尚金飞、张玉梅违反国家金融管理法律规定，以建加油站、贩卖柴油为由，承诺给付月利率2%的高额利息作为回报，通过亲友间口口相传等方式，向社会不特定对象周某某、张某某等26人非法吸收公众存款共计6,450,919元，支付利息739,362元，退还本金4,418,788元，造成经济损失1，382，018元，吸收的资金均被被告人尚金飞使用。非法吸收社会公众存款的具体犯罪事实如下：
1、2011年至2012年期间，被告人尚金飞、张玉梅从周某某处非法吸收存款97,984元，约定月利率为2%，案发前，退还本金51,068，支付利息8,916元，造成损失38,000元；
2、2012年，被告人尚金飞、张玉梅从王某某处非法吸收存款30,000元，约定月利率为2%，案发前，支付利息600元，造成损失29,400元；
3、2009年至2012年期间，被告人尚金飞、张玉梅从冯某某处非法吸收存款64,570元，约定月利率为2%，案发前，支付利息2,400元，造成损失62,170元；
4、2008年至2012年期间，被告人尚金飞、张玉梅从贾某某处非法吸收公众存款315,600元，约定月利率为2%，案发前，退还本金177,000，支付利息34,620元，造成损失
103,980元；
5、2010年至2012年期间，被告人尚金飞、张玉梅从张某甲非法吸收存款24,360元，约定月利率为2%，案发前，退还本金10,600元，支付利息636元，造成损失13,124元；
6、2009年至2011年期间，被告人尚金飞、张玉梅从张某乙处非法吸收存款656,000元，约定月利率为2%，案发前，退还本金386,000元，支付利息112,560元，造成损
失157,440元；
7、2010年至2012年期间，被告人尚金飞、张玉梅从张某丙处非法吸收存款11,900元，约定月利率为2%，案发
前支付利息3,120元，造成损失8,780元；
8、2009年至2012年期间，被告人尚金飞、张玉梅从李某某处非法吸收存款577,500元，约定月利率为2%，案发前，退还本金405,200元，支付利息46,712元，造成损失125,588元；
9、2009年至2014年期间，被告人尚金飞、张玉梅从张某丁处非法吸收公众存款380,400元，约定月利率为2%，案发前，退还本金340,000元，支付利息73,380元，未造成损失；
10、2009年至2012年期间，被告人尚金飞、张玉梅从张某某处非法吸收存款222,200元，约定月利率为2%，案发前，退还本金91,500元，支付利息38,400元，造成损失92,300元；
11、2009年至2012年期间，被告人尚金飞、张玉梅从张某1处非法吸收存款79,400元，约定月利率为2%，案发前，退还本金60,000元，支付利息13,200元，造成损失6,200元；
12、2009年至2011年期间，被告人尚金飞、张玉梅从贾某甲处非法吸收公众存款287,133元，约定月利率为2%，案发前，退还本金269,120，支付利息27,428元，未造成损失；
13、2010年至2012年期间，被告人尚金飞、张玉梅从王某乙非法吸收存款170,000元，约定月利率为2%，案发后，退还本金135,000，支付利息16,460元，造成损失18,540元；
14、2009年至2012年期间，被告人尚金飞、张玉梅从李某乙处非法吸收存款383,812元，约定月利率为2%，案发前，退还本金207,000元，支付利息28,680元，造成损失148,132元；
15、2009年至2011年期间，被告人尚金飞、张玉梅从张某2处非法吸收存款70,000元，约定月利率为2%，案发前，退还本金52,000元、支付利息4,400元，造成损失13,600元；
16、2010年至2012年期间，被告人尚金飞、张玉梅从张某3处非法吸收存款43,960元，约定月利率为2%，案发前，退还本金500元，支付利息4,500元，造成损失38,960元；
17、2011年至2012年期间，被告人尚金飞、张玉梅从牛某某处非法吸收存款120,000元，约定月利率为2%，案发前，退还本金4,000元，支付利息9,600元，造成损失106,400元；
18、2011年至2013年期间，被告人尚金飞、张玉梅从张某4处非法吸收存款553,000元，约定月利率为2%，案发前，退还本金523,000元，支付利息76,854元，未造成损失；
19、2008年至2012年期间，被告人尚金飞、张玉梅从张某5处非法吸收存款1,994,300元，约定月利率为2%，案发前退还本金1,599,800元，支付利息188,388元，造成损失206,112元；
20、2011年12月21日，被告人尚金飞、张玉梅从李某丙处非法吸收存款35,000元，约定月利率为2%，案发前，支付利息2,100元，造成损失32,900元；
21、2012年1月6日，被告人尚金飞、张玉梅从李某丁处非法吸收存款50,000元，约定月利率为2%，案发前，退还本金11,000元，支付利息2,400元，造成损失36,600元；
22、2011年至2012年期间，被告人尚金飞、张玉梅从张某6处非法吸收存款60,000元，约定月利率为2%，案发前，支付利息7,200元，造成损失52,800元；
23、2011年至2012年期间，被告人尚金飞、张玉梅从王某丙处非法吸收公众存款20,000元，约定月利率为2%，案发前，支付利息6,000元，造成损失14,000元；
24、2011年至2012年期间，被告人尚金飞、张玉梅从康某甲非法吸收存款20,000元，约定月利率为2%，未支付本金和利息，造成损失20,000元；
25、2011年8月21日，被告人尚金飞、张玉梅从赵某乙处非法吸收存款50,000元，约定月利率为2%，案发前，退还本金1,000元，支付利息6,000元，造成损失43,000元；
26、2009年至2011年期间，被告人尚金飞、张玉梅从刘某乙处非法吸收存款133,800元，约定月利率为2%，案发前，退还本金95,000元，支付利息24,808元，造成损失13,992元；
二、被告人尚金飞、张玉梅资产情况：
1、被告人尚金飞购买的位于达拉特旗某某小区车库，经达拉特旗价格认证中心认定价值103,347元；该房产因民间借贷被达拉特旗人民法院查封，达拉特旗公安局于2016年11月28日轮候查封；
2、被告人尚金飞购买的位于鄂尔多斯市东胜区某某小区房产一套，经达拉特旗价格认证中心认定价值540,608元；该房产尚有银行按揭贷款，达拉特旗公安局于2018年1月15日查封；
3、被告人尚金飞购买的位于鄂尔多斯市东胜区某某园区房产一套，经达拉特旗价格认证中心认定价值784,456元，该房产因杨某涉嫌非法吸收公众存款罪被东胜区公安局查封。
另查明，被告人尚金飞、张玉梅于2016年6月16日经电话传唤后主动到达拉特旗公安局接受讯问，归案后如实供述自己的犯罪事实。
上述事实有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：
1、受案登记表、立案决定书，证实案件的来源系集资参与人报案，达拉特旗公安局于2016年4月12日对被告人尚金飞、张玉梅以非法吸收公众存款罪立案侦查；
2、强制文书，证实被告人尚金飞、张玉梅于2016年6月16日被达拉特旗公安局取保候审，2017年6月15日被达拉特旗人民检察院监视居住；
3、周某某、王某某、冯某某等集资参与人的报案材料、借条、债权债务确认表及陈述等，证实被告人尚金飞、张玉梅向上述人员非法吸收公众存款的时间、数额、约定利率、退本结息情况；
4、被告人尚金飞的供述，证实了其与被告人张玉梅吸收公众存款的原因、用途以及非法吸收公众存款的人员、数额和财产状况；
5、被告人张玉梅的供述，证实了其与被告人尚金飞吸收公众存款的原因、用途以及非法吸收公众存款的人员、数额和财产状况；
6、证人杨某的证言、借条，证实其向尚金飞借款，给尚金飞抵顶过东胜某某园区房产，现尚欠21万元，现该房屋被另案查封；
7、证人田某的证言，证实其向尚金飞借款，现尚欠39万元；
8、借款明细单，证明被告人尚金飞、张玉梅向26名集资参与人吸收存款的数额以及还本付利情况；
9、认购协议、收据，证实被告人张玉梅与鄂尔多斯市某某房地产开发有限责任公司于2010年4月2日签订关于东胜某某园区房产认购协议，购买了位于东胜区某某园区房产一套，面积168.23平方米；
10、达拉特旗公安局调取证据通知书、调取证据清单、鄂尔多斯市某某房地产开发有限责任公司出具的协助查询财产通知书、协助查封财产通知书、禁止办理、变更、转让网签手续告知书，证实被告人尚金飞购买的位于东胜区某某园区房产的查封情况；
11、商品房买卖合同，证实被告人尚金飞于2011年5月13日购买了东胜区某某小区房产，面积113.24平方米；
12、达拉特旗公安局协助查询财产通知书回执、协助查封通知书回执，证实被告人尚金飞位于鄂尔多斯市东胜区某某小区房产、达拉特旗某某小区车库已被公安机关查封；
13、达拉特旗公安局调取的中国工商银行达拉特支行、达拉特旗农村信用合作联社、中国银行达拉特支行、中国农业银行达拉特支行、中国建设银行达拉特支行账户查询结果，证实二被告人在上述银行无存款；
14、达拉特旗公安局价格认定结论书书，证实本案涉案房产的价值；
15、归案说明，证实二被告人于2016年6月16日经电话传唤后主动到达拉特旗公安局接受讯问；
16、被告人尚金飞、张玉梅的常住人口基本信息，证明被告人尚金飞、张玉梅达到完全刑事责任年龄；
17、被告人尚金飞、张玉梅的违法犯罪记录查询结果，证明被告人尚金飞、张玉梅无违法犯罪记录；
18、视听资料，证实取证合法有效。
上述证据来源合法，具备证据的客观性和关联性，其证明效力本院予以确认。
本院认为，被告人尚金飞、张玉梅违反国家金融管理法规，未经相关部门批准，以高额利息回报为诱饵，以口口相传的方式向社会不特定人员非法融资，构成非法吸收公众存款罪。达拉特旗人民检察院指控的罪名成立。对被告人尚金飞、张玉梅支付各集资参与人的利息，予以折抵本金。本案是二人以上共同故意犯罪，属共同犯罪，被告人张玉梅在共同犯罪中起帮助作用，系从犯，依法予以减轻处罚。被告人尚金飞、张玉梅经公安机关电话传唤后主动归案，后如实供述自己的罪行，属自首，予以从轻处罚。被告人尚金飞、张玉梅给集资参与人返还部分集资款，故对二被告人酌情予以从轻处罚。被告人张玉梅犯罪情节较轻，且认罪、悔罪，可依法适用缓刑。辩护人提出的被告人有自首情节应从轻、减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。对被告人尚金飞、张玉梅违法所得的一切财物均应予追缴，并发还给集资参与人。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第四十五条、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条、第七十二条一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一款之规定，判决如下：
一、被告人尚金飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金三万元。罚金在判决生效之日起十日内缴清。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）
二、被告人张玉梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金二万元。罚金在判决生效之日起十日内缴清。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）
三、追缴被告人尚金飞、张玉梅因实施非法吸收公众存款行为而获取的违法所得，并与公安机关依法查扣的违法所得一并依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 张俊飞
审 判 员 李 敏
人民陪审员 赵瑞英
二〇一八年六月四日
书 记 员 杨 益
相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免于处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第七十二条一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的”非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。