浙江省温州市洞头区人民法院刑 事 判 决 书（2018）浙0305刑初26号公诉机关浙江省温州市洞头区人民检察院。被告人蔡海伦，女，1969年12月24日出生于浙江省温州市，汉族，小学文化程度，个体，住浙江省温州市鹿城区。因本案于2016年11月29日被刑事拘留，2017年1月4日被逮捕，2017年3月2日被取保候审。辩护人汪泽琳，浙江联英律师事务所律师。温州市洞头区人民检察院以洞检公诉刑诉（2018）22号起诉书指控被告人蔡海伦犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月12日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理本案。温州市洞头区人民检察院指派检察员张辉星出庭支持公诉，被告人蔡海伦及其辩护人汪泽琳到庭参加诉讼。现已审理终结。温州市洞头区人民检察院指控：2011年至2016年，被告人蔡海伦未经有关部门批准，以高息回报为诱饵，通过组织经济互助会或参与他人组织经济互助会的方式非法吸收公众存款共计42280007元（以人民币计，下同）。其间，被告人蔡海伦组织了15个经济互助会，吸收社会不特定对象参与其组织的经济互助会，非法吸收公众存款36597015元；被告人蔡海伦参与被害人张某1等人组织的41个经济互助会，以经济互助会为平台，吸收不特定对象存款5682992元。公诉机关当庭提供并出示了相应的证据证明指控的事实，并认为被告人蔡海伦未经有关部门批准，以民间“经济互助会”方式，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人蔡海伦到案后如实供述自己的犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人蔡海伦对指控无异议。其辩护人提出：被告人蔡海伦案发后如实供述其罪行，积极退赃并取得被害人的谅解，认罪态度较好，又系初犯、偶犯，要求对其从宽处罚并适用缓刑。经审理查明：2011年至2016年，被告人蔡海伦未经有关部门批准，以高息回报为诱饵，通过组织经济互助会或参与他人组织经济互助会的方式非法吸收公众存款共计4000余万元。其间，被告人蔡海伦组织了15个经济互助会，吸收社会不特定对象参与其组织的经济互助会，非法吸收公众存款36597015元；被告人蔡海伦参与被害人张某1等人组织的41个经济互助会，以经济互助会为平台，吸收不特定对象存款5682992元。具体分述如下：（一）蔡海伦组织的15个经济互助会1.2011年10月8日，被告人蔡海伦组织了一个300元的经济互助会，包括会主共126会，已经运行78会，未得会会脚累计支付8415元，本会中蔡海伦非法吸收公众存款共计336600元。2.2012年2月23日，被告人蔡海伦组织了一个300元3组的经济互助会，包括会主共121会，已经运行69会，未得会会脚累计支付21945元，本会中蔡海伦非法吸收公众存款共计1053360元。3.2012年11月10日，被告人蔡海伦组织了一个1000元3组的经济互助会，包括会主共73会，已经运行52会，未得会会脚累计支付58785元，本会中蔡海伦非法吸收公众存款共计999345元。4.2013年4月11日，被告人蔡海伦组织了一个10000元2组的经济互助会，包括会主共40会，已经运行20会，未得会会脚累计支付220000元，本会中蔡海伦非法吸收公众存款共计4180000元。5.2013年6月16日，被告人蔡海伦组织了一个1000元3组的经济互助会，包括会主共91会，已经运行37会，未得会会脚累计支付42475元，本会中蔡海伦非法吸收公众存款共计2123750元。6.2013年11月2日，被告人蔡海伦组织了一个10000元2组的经济互助会，包括会主共55会，已经运行14会，未得会会脚累计支付101200元，本会中蔡海伦非法吸收公众存款共计3845600元。7.2013年11月8日，被告人蔡海伦组织了一个10000元2组的经济互助会，包括会主共55会，已经运行14会，未得会会脚累计支付100660元，本会中蔡海伦非法吸收公众存款共计3623760元。8.2014年4月7日，被告人蔡海伦组织了一个30000元的经济互助会，包括会主共58会，已经运行9会，未得会会脚累计支付99850元，本会中蔡海伦非法吸收公众存款共计4193700元。9.2014年4月16日，被告人蔡海伦组织了一个30000元的经济互助会，包括会主共58会，已经运行9会，未得会会脚累计支付97450元，本会中蔡海伦非法吸收公众存款共计4482700元。10.2014年6月25日，被告人蔡海伦组织了一个2000元5组的经济互助会，包括会主共111会，已经运行13会，未得会会脚累计支付40475元，本会中蔡海伦非法吸收公众存款共计3561800元。11.2014年7月3日，被告人蔡海伦组织了一个50000元的经济互助会，包括会主共51会，已经运行6会，未得会会脚累计支付114700元，本会中蔡海伦非法吸收公众存款共计4932100元。12.2014年7月10日，被告人蔡海伦组织了一个500元10组的经济互助会，包括会主共111会，已经运行12会，未得会会脚累计支付21550元，本会中蔡海伦非法吸收公众存款共计1939500元。13.2016年3月3日，被告人蔡海伦组织了一个5000元的经济互助会，包括会主共39会，已经运行9会，未得会会脚累计支付13500元，本会中蔡海伦非法吸收公众存款共计351000元。14.2016年3月5日，被告人蔡海伦组织了一个5000元的经济互助会，包括会主共36会，已经运行9会，未得会会脚累计支付13500元，本会中蔡海伦非法吸收公众存款共计324000元。15.2016年3月13日，被告人蔡海伦组织了一个10000元的经济互助会，包括会主共31会，已经运行9会，未得会会脚累计支付34200元，本会中蔡海伦非法吸收公众存款共计649800元。（二）蔡海伦参与他人组织的41个经济互助会1.2014年7月18日，被告人蔡海伦参与被害人张某1组织的300元3组的经济互助会，包括会主共101会，蔡海伦参与5会已得2会，非法吸收公众存款共计69540元。2.2014年9月10日，被告人蔡海伦参与被害人张某2组织的30000元的经济互助会，包括会主共36会，蔡海伦参与2会已得1会，非法吸收公众存款共计424800元。3.2013年4月15日，被告人蔡海伦参与被害人陈某1组织的300元2组的经济互助会，包括会主共101会，蔡海伦参与7会已得4会，非法吸收公众存款共计122350元。4.2013年6月20日，被告人蔡海伦参与被害人陈某2组织的300元2组的经济互助会，包括会主共85会，蔡海伦参与5会已得5会，非法吸收公众存款共计117070元。5.2013年10月10日，被告人蔡海伦参与被害人徐某1组织的1000元3组的经济互助会，包括会主共66会，蔡海伦参与2会已得2会，非法吸收公众存款共计190500元。6.2014年3月15日，被告人蔡海伦参与被害人徐某1组织的3000元2组的经济互助会，包括会主共62会，蔡海伦参与3会已得2会，非法吸收公众存款共计380200元。7.2013年11月1日，被告人蔡海伦参与被害人徐某2组织的1000元3组的经济互助会，包括会主共61会，蔡海伦参与3会已得3会，非法吸收公众存款共计267750元。8.2014年9月5日，被告人蔡海伦参与被害人叶某1组织的1000元2组的经济互助会，包括会主共86会，蔡海伦参与5会已得1会，非法吸收公众存款共计67200元。9.2014年6月1日，被告人蔡海伦参与被害人许某1组织的300元2组的经济互助会，包括会主共81会，蔡海伦参与5会已得4会，非法吸收公众存款共计93890元。10.2013年8月12日，被告人蔡海伦参与被害人杨某1组织的300元2组的经济互助会，包括会主共91会，蔡海伦参与5会已得5会，非法吸收公众存款共计141620元。11.2013年10月10日，被告人蔡海伦参与被害人杨某2组织的300元的经济互助会，包括会主共85会，蔡海伦参与5会已得5会，非法吸收公众存款共计121090元。12.2014年9月10日，被告人蔡海伦参与被害人杨某2组织的1000元的经济互助会，包括会主共62会，蔡海伦参与5会已得3会，非法吸收公众存款共计154360元。13.2014年3月1日，被告人蔡海伦参与被害人郑某1组织的300元2组的经济互助会，包括会主共101会，蔡海伦参与7会已得2会，非法吸收公众存款共计56700元。14.2013年5月10日，被告人蔡海伦参与被害人郑某1组织的300元的经济互助会，包括会主共101会，蔡海伦参与7会已得6会，非法吸收公众存款共计93680元。15.2012年9月20日，被告人蔡海伦参与被害人吴某1组织的200元的经济互助会，包括会主共106会，蔡海伦参与6会已得6会，非法吸收公众存款共计77765元。16.2013年12月5日，被告人蔡海伦参与被害人吴某2组织的300元2组的经济互助会，包括会主共81会，蔡海伦参与8会已得6会，非法吸收公众存款共计142680元。17.2014年5月16日，被告人蔡海伦参与被害人蔡某1组织的300元的经济互助会，包括会主共111会，蔡海伦参与5会已得2会，非法吸收公众存款共计33706元。18.2014年3月10日，被告人蔡海伦参与被害人庄某1组织的300元的经济互助会，包括会主共95会，蔡海伦参与8会已得4会，非法吸收公众存款共计55980元。19.2014年8月15日，被告人蔡海伦参与被害人陈某3组织的3000元2组的经济互助会，包括会主共37会，蔡海伦参与3会已得1会，非法吸收公众存款共计101600元。20.2013年11月25日，被告人蔡海伦参与被害人郭某1组织的300元2组的经济互助会，包括会主共82会，蔡海伦参与5会已得4会，非法吸收公众存款共计105690元。21.2014年4月23日，被告人蔡海伦参与被害人郭某2组织的500元的经济互助会，包括会主共97会，蔡海伦参与8会已得2会，非法吸收公众存款共计81480元。22.2013年9月25日，被告人蔡海伦参与被害人李某1组织的300元2组的经济互助会，包括会主共81会，蔡海伦参与5会已得4会，非法吸收公众存款共计82382元。23.2013年11月25日，被告人蔡海伦参与被害人郭某3组织的300元2组的经济互助会，包括会主共101会，蔡海伦参与5会已得4会，非法吸收公众存款共计116060元。24.2014年6月20日，被告人蔡海伦参与被害人陈某4组织的1000元2组的经济互助会，包括会主共72会，蔡海伦参与5会已得3会，非法吸收公众存款共计217120元。25.2014年10月5日，被告人蔡海伦参与被害人陈某4组织的1000元3组的经济互助会，包括会主共66会，蔡海伦参与5会已得1会，非法吸收公众存款共计98400元。26.2014年10月1日，被告人蔡海伦参与被害人蔡某2组织的200元2组的经济互助会，包括会主共86会，蔡海伦参与5会已得1会，非法吸收公众存款共计18180元。27.2014年9月26日，被告人蔡海伦参与被害人蔡某3组织的200元2组的经济互助会，包括会主共81会，蔡海伦参与5会已得1会，非法吸收公众存款共计14780元。28.2013年9月20日，被告人蔡海伦参与被害人陈某5组织的300元的经济互助会，包括会主共126会，蔡海伦参与10会已得7会，非法吸收公众存款共计130458元。29.2013年10月5日，被告人蔡海伦参与被害人陈某5组织的500元的经济互助会，包括会主共67会，蔡海伦参与5会已得5会，非法吸收公众存款共计85475元。30.2014年1月2日，被告人蔡海伦参与被害人吴某3组织的300元2组的经济互助会，包括会主共96会，蔡海伦参与6会已得3会，非法吸收公众存款共计87300元。31.2012年9月11日，被告人蔡海伦参与被害人颜某1组织的300元2组的经济互助会，包括会主共101会，蔡海伦参与5会已得5会，非法吸收公众存款共计159770元。32.2013年9月25日，被告人蔡海伦参与被害人夏某组织的1000元的经济互助会，包括会主共82会，蔡海伦参与10会已得6会，非法吸收公众存款共计228660元。33.2014年1月1日，被告人蔡海伦参与被害人林某1组织的300元2组的经济互助会，包括会主共85会，蔡海伦参与5会已得3会，非法吸收公众存款共计72940元。34.2013年1月8日，被告人蔡海伦参与被害人颜某2组织的300元2组的经济互助会，包括会主共106会，蔡海伦参与5会已得5会，非法吸收公众存款共计154706元。35.2013年8月12日，被告人蔡海伦参与被害人颜某2组织的300元4组的经济互助会，包括会主共91会，蔡海伦参与5会已得3会，非法吸收公众存款共计122240元。36.2014年3月3日，被告人蔡海伦参与被害人吴某4组织的1000元2组的经济互助会，包括会主共61会，蔡海伦参与5会已得5会，非法吸收公众存款共计305840元。37.2014年3月20日，被告人蔡海伦参与被害人庄某2组织的500元2组的经济互助会，包括会主共77会，蔡海伦参与5会已得5会，非法吸收公众存款共计193820元。38.2014年9月1日，被告人蔡海伦参与被害人许某2组织的1000元3组的经济互助会，包括会主共76会，蔡海伦参与5会已得1会，非法吸收公众存款共计99600元。39.2014年9月3日，被告人蔡海伦参与被害人苏某组织的10000元2组的经济互助会，包括会主共58会，蔡海伦参与3会已得1会，非法吸收公众存款共计430400元。40.2014年4月6日，被告人蔡海伦参与被害人刘某组织的300元2组的经济互助会，包括会主共102会，蔡海伦参与5会已得2会，非法吸收公众存款共计56070元。41.2014年4月1日，被告人蔡海伦参与被害人郑某2真组织的300元3组的经济互助会，包括会主共83会，蔡海伦参与3会已得3会，非法吸收公众存款共计109140元。案发后，截止2017年12月12日被告人蔡海伦相关资产经区处置办处置后已分配清偿4467641.77元，另有333569元暂扣待分配；被告人蔡海伦经区处置办清算确认后的净债务为18412235.4元，净债权14807880元；被害李某2花等90余人于区处置办与被告人蔡海伦达成还款协议，并对被告人蔡海伦予以谅解。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人蔡海伦的供述、会单证明其于证明被告人蔡海伦在2011年至2016年期间组织“经济互助会”，包括每个“经济互助会”的起止时间，呈会名，会数，实际运行会数，尚未得会款会员累计应出的会款金额，在自己组织的会中作会员参与的会数及得会情况，同时也证明其在他人组织的“经济互助会”中参与会数，已得会款会数和得款金额。情况。2、被害蔡某1兰庄某1省陈某3阳郭某1月郭某2花李某1凤郭某3娟南某娟陈某5端邵某辉吴某3云陈某4月吕某1芳徐某2辉徐某1莲陈某2玉陈某1珠潘某长陈某6芳李某2花林某2密郭某4亥吴某2飘叶某2兰吕某2芳方某1花余某娓周某1玲赖某1霞陈某7珊甘某华方某2华周某2丹陈某8兰洪某能陈某9萍赖某2琴许某1菜郑某1密吴某1珍杨某2艳杨某1词颜某1棠庄某3鸥陈某9萍庄某2芬夏某娟张某3红林某1平颜某2曹吴某4菊叶某3香许某2云苏某琼郑某2爱真刘某娟陈某10端王某明、曾边边张某4华陈某7珊赵某爱黄某1娇林某3芳余某娓黄某2新方某3莲林某4迎倪某梅郑某1密林某5钗、叶海棠的陈述，证明上述被害人有参与被告人蔡海伦组织的“经济互助会”中的一个或多个，及在每个会中参与的会数，每个会实际运行的会数，与被告人的供述、会单能相互印证；同时也证明被告人蔡海伦参与他们组织的其他“经济互助会”并标得会款的会数和得会款金额的情况，其林某5钗庄某3鸥郑某2爱真蔡某1兰颜某2曹杨某2艳赵某爱郑某1密吕某1芳倪某梅李某2花赖某1霞赖某2琴林某4迎郭某3娟吕某2芳陈某6芳甘某华方某3莲潘某长陈某4月吴某3云洪某能张某4华还陈述了被告人蔡海伦案发后归还欠款的具体情况。3、被告人蔡海伦之蔡某5航的证言，证明其从2012年开始经济独立，被告人蔡海伦购买且登记于其名下的相关资产均已变卖或提交洞头区处置办处置。4、证蔡某4凤的证言公某书，证明洞头区北岙街道滨海花园A幢502室房产的购买及办理相关委托及赠与公证事项的情况。5、清算公告、债权债务确认书、自行清算单、收款收据、债权债务清算汇总、资产处置情况说明、清偿资金分配名单、温州市洞头区民间呈会规范管理暂行规定，证明上述每个“经济互助会”的会主姓名，呈会名，会的起止时间，运行会数，会员姓名及参与会数，未得会款会员累计应出会款的金额，被告人蔡海伦在他人为会主的会中得会款的金额等，还证明被告人蔡海伦经清算确认的净债务为18412235.4元，净债权14807880元，相关资产经区处置办处置后已分配清偿4467641.77元，另有333569元暂扣待分配。6、搜查笔录，证明公安机关对被告人蔡海伦的住处进行搜查的情况。7、不动产登记查询记录、机动车信息查询结果单，证明被告人蔡海伦购置不动产及车辆的具体情况。8、银行交易明细，证明被告人蔡海伦的银行账户的转账交易的具体情况。9、谅解书、还款计划，证明案发后被告人蔡海伦与被害人达成还款计划及取得谅解的情况。10、归案说明，证明被告人蔡海伦系经公安机关电话通知后主动到案的情况。11、身份证明，证明被告人蔡海伦的基本身份情况。本院认为，被告人蔡海伦未经有关部门批准，以民间“经济互助会”方式，向社会不特定对象吸收公众存款共计人民币4000余万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人蔡海伦案发后如实供述其罪行，并积极配合处置财产，且取得被害人的谅解，予以从轻处罚，可适用缓刑。辩护人提出的要求对被告人蔡海伦从宽处罚的相应辩护意见，予以采纳。被告人蔡海伦在缓刑考验期间应遵守有关规定，并接受社区矫正，服从社区管理机构管理。为严肃社会主义法制，维护社会主义市场经济秩序，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人蔡海伦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币50000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。二、责令被告人蔡海伦退赔全部违法所得，返还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  叶政茂人民陪审员  苏丽芬人民陪审员  叶元辉二〇一八年四月十三日代书 记员  倪琼霜??