山东省菏泽市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）鲁17刑终77号
原公诉机关山东省郓城县人民检察院。
上诉人（原审被告人）苑丽，女，1979年7月10日出生于山东省郓城县，汉族，中共党员，大学文化，原郓城县公安局国保大队民警，住郓城县。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年12月17日被刑事拘留，2016年1月22日被逮捕。
辩护人王文兵、曹介林，山东高信律师事务所律师。
山东省郓城县人民法院审理山东省郓城县人民检察院指控原审被告人苑丽犯诈骗罪一案，于二Ｏ一六年十二月二十六日作出（2016）鲁1725刑初237号刑事判决。宣判后，原审被告人苑丽不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问当事人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：2010年5月开始，被告人苑丽以月息2到5分不等的高息借钱炒作期货，当年炒作期货盈利130381.53元，在2011年1月至2011年12月被告人苑丽炒作期货连续亏损10个月，到年底累计亏损1672430.79元；2012年被告人苑丽炒作期货又连续亏损10个月到年底又累计亏损1803855.51元；2013年又累计亏损1002775.24元。三年累计亏损4479061.54元，加上被告人苑丽为炒作期货借款所支出的高息款项，被告人苑丽已出现高额亏损，仅靠其每月不到4000元的工资收入，在已经无能力偿还前期大量债务情况下，被告人苑丽向债权人虚构事实和隐瞒炒期货赔钱的真相，致使债权人误认为被告人苑丽有能力偿还借款。在已欠他人接近千万元的情况下，自2014年1月起至2014年8月先后多次骗取被害人李某2、王某1、张某2、张某3、郝某2、李某3等23人共计人民币11707600元。2014年1月至2014年12月底，被告人苑丽用借来的钱继续炒作期货又累计亏损2777108.01元。在众债权人上门要债的情况下被告人苑丽仍编造各种虚假理由迟延还款，且不计后果继续炒作期货，2015年又累计亏损1194946.75元，直至账户还剩4304.81元，才停止购买期货活动。至此，被告人苑丽炒作期货总计累计亏损8320734.77元。被告人苑丽自2010年7月至2015年1月用银行卡消费586138.02元，明显超出其工资收入，2015年2月份，被告人苑丽按百分之二比例偿还各债务人部分欠款，案发后尚有10935320元未还，给受害人造成重大经济损失。
上述事实，有经原庭审举证、质证的下列证据予以证实：
一、物证，被告人苑丽购买的玉手镯一只附照片。
二、书证，(一）郓城县公安局出具的户籍证明，证明被告人苑丽作案时已达法定刑事责任年龄，具备完全行为责任能力。
（二）郓城县公安局出具的抓获经过、破案经过，证明被告人苑丽被受害群众举报，藏匿在郓城县千禧园小区，经侦大队多名干警现场抓获的情况以及案件的侦破情况。
（三）借条1、被害人郝某2提供借条1张，证明被告人苑丽于2014年4月4日向郝某2借款70万元。
2、被害人王某2提供借条1张、银行客户凭条、交易明细，证明被告人苑丽于2014年4月24日向王某2借款5万元，月息2分。
3、被害人王某3提供借条1张，证明被告人苑丽于2014年5月9日向王某3借款6万元，月息2分，借期一年。
4、被害人宋某提供借条2张，证明被告人苑丽于2014年6月16日和6月25日向宋某借款20万元、10万元，月息2分，借期半年。
5、被害人刘某1提供借条、客户回单、银行卡交易明细，证明2013年9月至2014年5月1日被告人苑丽向被害人刘某1借款82万元，其中2014年5月1日借刘某360万元，2013年10月16日借刘某415万元，2013年10月5日借张某65万元。后按照百分之二的比例归还刘某313484元，并将支付的利息，145800元折抵本金，尚欠刘某3660716元的事实。
6、被害人李某4提供借条1张、储蓄存单，证明被告人苑丽于2013年9月18日、11月份共借其25万元，2014年5月借其15万元，2015年2月18日还欠312620元。
7、被害人张某4提供借条1张，证明2014年6月借36万元，2014年1月借20万元，被告人苑丽尚欠被害人张某4527632元。
8、被害人沈某提供借条15张，证明被告人苑丽向被害人沈某出具的15张借条，共计706.96万元，其中2014年以后借款565.96万元。
9、被害人邓某提供借条2张，证明被告人苑丽向被害人邓某共计借40万元，其中2014年2月借24万元。
10、祝某、白某提供的借条共计3张、银行卡转账记录，证明被告人苑丽于2014年9月17日、10月18日、10月5日向祝某借款15万元、5万元、50万元。三张借条金额共计：70万元，其中50万元系白某所有（已还）。
11、被害人李某3提供借条5张、业务凭证、存款凭条，证明被告人苑丽向被害人李某3出具的5张借条，共计43万元。
12、被害人李某3（药材公司）提供借条2张，证明2014年8月9日至同年10月25日被告人苑丽向被害人李某3借23万元，出具的2张借条，共计23万元。
13、被害人亓某提供借条2张，证明2014年2月21日被告人苑丽向被害人亓某出具的1张借条，共计5万元。
14、被害人李某5提供借条1张及自述材料，证明2014年1月30日被告人苑丽向被害人李某5借款1万元。
15、被害人董某提供借条3张，证明被告人2014年5月29日苑丽向被害人董某借款共计15万元。
16、被害人侯某提供借条5张，证明2014年6月6日被告人苑丽向被害人侯某借款10万元的事实。
17、被害人樊某提供借条1张、银行卡交易明细，证明2014年7月5日被告人苑丽向被害人樊某借款20万元的事实。
18、被害人刘某2提供借条1张及情况说明，证明2014年6月10日被告人苑丽向被害人刘某2借款18.8万元，尚欠18.4万元的事实。
19、被害人陈某提供借条1张，证明2014年4月2日被告人苑丽向被害人陈某借款15万元的事实。
20、被害人张某3提供借条6张、转账凭条，证明2014年2月6日被告人苑丽向被害人张某3借款58万元的事实。
21、被害人张某2提供借条2张、转账凭条、交易明细，证明借其190万元及2014年4月8日被告人苑丽向被害人张某2借款50万元的事实。
22、被害人张某5提供借条1张，证明被告人2013年12月以前苑丽向被害人张某5借款63万元的事实。
23、被害人邵某1提供借条1张，证明2014年5月5日被告人苑丽向邵某1借款10万元的事实。
24、被害人吴某提供借条4张，证明2014年1月14日被告人苑丽向吴某借款40万元的事实，（实际33万元，尚欠32.3万元）。
25、被害人徐某提供借条1张，证明2013年12月前被告人苑丽向徐某借款20万元、尚欠166000元，去利息实际欠本金10万元的事实。
26、被害人李某2提供借条1张，证明被告人苑丽2014年8月借70万元，尚欠49.5万元。
27、被害人王某1提供借条1张，证明被告人苑丽2014年6月借50万元。尚欠23万元。
（四）郓城县公安局出具的受案登记表和立案决定书，证明郓城县公安局对本案的受理以及以涉嫌非法吸收公众存款对被告人苑丽立案侦查的经过。
（五）郓城县公安局出具的扣押物品清单一份，证明郓城县公安局扣押被告人苑丽白色三星手机一部（未移交）。
（六）协助查询财产通知书、调取证据通知书、中国农业银行、农村商业银行、中国邮政储蓄银行、中国建设银行开户信息、资金往来明细以及账户余额，证明被告人苑丽及其丈夫阎某、父亲苑某在中国农业银行、农村商业银行、中国邮政储蓄银行开户信息、资金往来明细以及账户余额情况，农业银行余额为0元、农村商业银行余额分别为0.04元、11.67元、邮政储蓄银行余额分别为8136.12元、741.01元、77.22元、中国建设银行苑某余额是0元、阎某余额是30.23元、3133.90元、苑丽余额是0元。
（七）被害人联名指控信和报案材料，证明部分被害人在郓城县公安局报案控告被告人苑丽诈骗罪的情况。
（八）郓城县人民法院民事调解书、借条、调解笔录、调解协议书，证明被告人苑丽向张某1借款20万元经法院调解解决的事实。
（九）莱商银行账户查询信息，证明被告人苑丽在莱商银行的账户无交易。
（十）被告人苑丽消费记录查询结果，证明被告人苑丽自2010年7月至2015年1月用银行卡消费586138.02元。
（十一）郓城县农村商业银行贷款资料一宗，证明2014年11月15日，被告人苑丽以其丈夫阎某的名义在郓城县农商行申请贷款60万元的事实。
（十二）调取证据通知书、证据清单、开户申请表、期货公司交易结算单，证明2010年3月25日至2014年6月30日，苑丽投资期货的情况。
1、中衍期货有限公司投资结算单，证明被告人苑丽配资投资中衍期货有限公司，211年10月到2015年11月，亏损2767541.11元。
2、安徽徽商期货有限公司投资结算单，证明被告人苑丽2010年1月至2010年12月31日投资安徽徽商期货有限公司209万余元，返还216万余元，盈利69050.47元。
3、五矿经易期货有限公司投资结算单，证明被告人苑丽2010年11月至2016年3月投资五矿期货有限公司盈11802.69元。
4、鲁证期货有限公司投资结算单，证明被告人2011年2月至2013年2月28日苑丽投资鲁证期货有限公司2238.6万余元，返还1888.58万余元，损失3498208.35元。
5、大地期货有限公司投资查询结果，证明不存在要查询客户信息。
6、铜冠期货有限公司投资结算单，证明被告人苑丽配资投资铜冠期货有限公司，2013年5月至2015年5月亏损2135838.47元。
（十三）被告人苑丽银行卡交易对手情况，证明被告人苑丽工商银行交易对手查询情况。
（十四）被告人苑丽邮政储蓄银行开户信息及账户余额情况，证明被告人苑丽邮政储蓄银行账户余额分别为711.67元、74.29元、53.10元、0.00元。
（十五）姚某建设银行账户加以明细查询结果，证明被告人苑丽与姚某的资金往来情况，以及与姚某配资投资期货的情况。
（十六）被告人苑丽工商银行、建设银行、农业银行、农村商业银行等银行卡交易对手查询结果，证明被告人苑丽银行卡交易对手的详细情况及查询结果。
三、证人证言
1、阎某（被告人丈夫）证言，证明被告人苑丽使用阎某的工行、建行银行卡，二人在北京、天津等地没有购买房子；同时证明被告人苑丽购买车辆、手镯等消费情况；苑丽借钱炒股的事实，同时证明被告人苑丽告诉阎某没有欠钱，也没有骗他人钱。
2刁某证言，证明被告人苑丽的宝马车抵账给白某20万元的事实。
3、王敏5、郝某1证言，证明被告人苑丽没有使用过二人的银行卡办理业务；同时证人郝某1证明被告人苑丽以做移动公司工程向郝某2借款70万元的事实。
5、杨某证言，证明2014年8月，苑丽曾以做电信工程为由，向其借款10万元并归还的事实。
6、苑某（被告之父）证言，证明苑丽曾使用其工行卡号转账；没有和苑丽合伙做过生意，苑丽也没有投资过我的工程，我曾通过张某3帮助苑丽偿还一部分欠款的事实。
7、于某、卢某、李某1证言，证明2014年10月苑丽在证人于某经营的小额贷款公司贷款30万元，证人卢某、李某1等人为其提供担保的事实。
10、祝某、白某证言，证明2014年，苑丽以参与工程招投标、偿还银行贷款为由，向祝某、白某借款70万元并使用虚假的土地使用证和房产证作抵押的事实。
12、张某1证言，证明2014年苑丽以做工程需要周转资金为由，向证人张某1借款20万元并经郓城县人民法院调解已经偿还债务的事实。
13、徐某2证言，证明徐某2经营建筑公司，2014年年初，其在龙泽湾做建筑工程，其没有和苑丽合伙招标，也没有生意上的往来。
14、王某3证言，证明被告人苑丽于2014年5月18日以河南有工地需要周转资金为由向其借款6万元。
四、被害人陈述
1、被害人郝某2陈述，2014年4月，苑丽以郓城移动3G改4G工程为由，向其借款70万元，至今本息尚未归还。
2、被害人王某2陈述，2014年4月，苑丽以承揽工程为由，向其借款5万元，月息2分，至今本息尚未归还。2015年2月25日，被告人苑丽偿还被害人王某21000元，尚欠49000元。
3、被害人王某3陈述，证明苑丽于2014年5月9日以在河南安阳有工地需要周转资金为由向王某3借款6万元，月息2分，借期一年。2015年2月18日，被告人苑丽偿还被害人王某31200元，尚欠58800元。
4、被害人宋某陈述，证明苑丽于2014年6月16日和6月25日向宋某借款20万元、10万元，其中20万元是2013年份的借款又从新打的借条，月息2分，借期半年。2015年2月18日，被告人苑丽偿还被害人宋某6000元，加上支付的利息共计5万元，尚欠25万元。
5、被害人李某4陈述，证明苑丽以办理银行验资和承包电信工程为由，于2013年2月18日和同年11月份向其借款25万元，2014年5月份向其借款15万元，后按照百分之二的比例归还6380元，并将支付的利息81000元折抵本金，尚欠312620元。同时证明其与刘某1、樊某等人曾对苑丽进行录音的事实。
6、被害人刘某1陈述，证明2015年2月18日苑丽以在北京炒房子、承包电缆工程为由，借被害人刘某182万元，其中2014年5月1日借其60万元，后按照百分之二的比例归还13484元，并将支付的利息，145800元折抵本金，尚欠660716元；向刘某4借款15万元；向张某6借款5万元，尚欠40180元。
7、被害人李某3（医院）陈述，证明2013年4月，苑丽以其父亲做工程需要资金为由，向被害人李某3借款10万元，2014年4月27日向被害人出具借条。同时证明苑丽共向被害人借款43万元，支付利息2.4万元，按照百分之二的比例偿还8600元，尚欠39.74万元。
8、被害人李某3陈述，证明2014年7月和10月苑丽以承包建筑工程需要资金为由，借李某323万元，2015年2月18日，苑丽按比例偿还被害人4600元，尚欠22.54万元。
9、被害人亓某陈述，证明苑丽以有工程需要资金为由，借亓某5万元，年息2分的事实。2015年2月18日苑丽偿还亓某1000元，尚欠49000元。
10、被害人李某5陈述，证明2012年2月苑丽向李某5借款6万元，至2014年2月，本息合计9万元，后苑丽又借款1万元，其向李某5出具10万元借条。2015年2月18日苑丽按照比例偿还被害人2000元，尚欠6.8万元本金。
11、被害人董某陈述，证明2014年5至8月份苑丽以有工程需要周转资金为由，借董某15万元，年息2分的事实。2015年春节后苑丽偿还董某4000元，尚欠14.6万元。
12、被害人侯某陈述，证明苑丽以有工程需要周转资金为由，向侯某借款18万元，其中2014年三次借款10万元。2015年春节后，苑丽偿还侯某一条金项链和一根金条，共价值15000元，尚欠16.5万元。
13、被害人樊某陈述，证明2014年7月5日苑丽以其父亲承包移动公司电缆工程为由，借樊某20万元，利息3分，2014年7月5日苑丽偿还6000元利息算作本金，2015年2月18日按照百分之二的比例归还3880元，尚欠190120元。同时证明其与李某4、刘某1等人曾对苑丽进行录音的事实。
14、被害人刘某2陈述，证明2014年6月苑丽向刘某2借款20万元（包括其姐姐刘某510万元），其中1.2万元是利息，2015年春节后，苑丽偿还刘某24000元，尚欠本金18.4万元。
15、被害人陈某陈述，证明人苑丽向陈某借款25万元，其中2014年4月借其15万元，月息3分，支付利息39000元，按照比例偿还4500元，尚欠206500元。
16、被害人张某3陈述，证明2014年10月，苑丽以郓城三馆一场工程承包两栋楼、五道街学校承包工程急需用钱为由，向张某3借款30万元，用款两个月，至今本息尚未归还，加上前期借款共58万元，支付利息4.8万元，按照比例偿还1.16元，尚欠52.04万元。
17、被害人张某2陈述，证明2012年12月至2014年4月，苑丽以其父亲承包工程、五道街开发房地产急需用钱为由，向张某2共借款240万元本金，其中2014年4月借款50万元，用款两个月，月息2分，共结息54000元，按照比例偿还50920元，尚欠2295080元。
18、被害人张某5陈述，证明2011年9月至2013年11月，苑丽以其父亲承包电信工程、购买房产、在上海经营钢球厂为由，向张某5多次借款283万元，尚有63万元未还，同时苑丽承认炒期货的事实。后经了解，该承包电信工程、购买房产、在上海经营钢球厂为苑丽虚构。
19、被害人邵某2陈述，证明2014年2、3月，苑丽以其父亲承包电信工程需要钱为由，向邵某2借款10万元，借期1年月息2分，10万元至今未还。后经了解，上述借款理由为苑丽虚构。
20、被害人吴某陈述，证明2011年至2014年，苑丽以其父亲承包电信工程需要钱、开公司需要注册资金等为由，向吴某借款40万元（其中包括7万元利息），后经了解，上述借款理由为苑丽虚构。按照比例偿还7000元，尚欠32.3万元。
21、被害人徐某陈述，证明2013年，苑丽以其父亲承包电信工程需要钱、在北京等地投资房地产等为由，向徐某借款20万元，偿还部分欠款后尚欠166000元。其中包括66000元的利息，尚欠本金10万元。后经了解，上述借款理由为苑丽虚构。
22、被害人李某2陈述，证明2012年至2014年苑丽以其承包建筑工程需要钱、偿还一行贷款等为由，向李某2借款110万元，尚欠49.5万元。后经了解，上述借款理由为苑丽虚构。
23、被害人张某4陈述，证明2014年苑丽以在北京购买房产、承包电信工程等为由，向张某4借款56万元，尚欠527632元，上述借款理由为苑丽虚构。
24、被害人邓某陈述，证明2010年至2014年，苑丽以购买股票、在北京购买房产、干电信工程等为由，向邓某借款40万元，（其中包括5万元利息），一辆雪弗兰汽车折抵15000元，尚欠本金33.5万元。后经了解，上述借款理由为苑丽虚构。
25、被害人沈某陈述，证明2010年以来，苑丽以在曹县开发学校、在北京购买房产、干电信工程等为由，向沈某借款10269600元。其中711.96万元借条在其手里（实际交欠条为706.96万元），余315万元在他人手里，支付利息150万元，偿还5000元，用一套价值5万元的家具抵债，尚欠871.46万元。后经了解，上述借款理由为苑丽虚构。同时证明沈某为苑丽在郓城县华灵小额贷款公司担保30万元贷款的事实。
26、被害人王某4证言，证明2013年6月苑丽以做工程需要周转资金为由，向王某4借款50万元并用凯迪拉克汽车抵债，凯迪拉克汽车价值26、7万元的事实。
五、专项审核报告，菏诚会审字（2016）第02号，证明被告人苑丽2010年5月至2016年3月苑丽在五家期货公司期货交易情况汇总如下：转入资金127711837.02元，转出资金119386797.44元，净转入资金8325039.58元投入净额8325039.58元，期货交易净亏8320734.77元（其中期货交易亏6992195.00元，手续费1328539.77元）期末剩余资金4304.81元，及每月期货交易明细。
六、视听资料
被害人刘某1、李某4、樊某与被告人苑丽的对话录音光盘一份及录音资料整理文字，证明被告人苑丽向三人借款的理由和不能还款的情况。
七、被告人苑丽供述和辩解
被告人苑丽供述，我向张某3、李某5、刘某1等人借钱共一千余万元，借钱时有的说做期货，有的说投资三馆一场工程建楼房。实际是钱都用在期货投资、还款和支付利息，有月息2分、5分的，年息30%的。我以三馆一场工程建楼房理由借过张某330万元，2014年4月4日我以我爸爸在郓城移动公司有工程借郝某2现金70万元，后来还她20万元，还欠50万元。
我借张某3、沈某、卢某、吴某、董某、王某2、李某5、侯某、王某3、亓某、徐某、张某4、邓某、张某5、陈某、于某2、刘某1、李某4、樊某、张某2、县人民的李某3、药材公司的李某3、祝某、白某、王某1、郝某2、宋某、李某2等人的钱一直未还清。侯某、王某3、亓某是主动借钱给我。刘某1、李某4、樊某、陈某、彭某、王某2、于某2是通过他人介绍将钱放我这里的。张某3、张某2、郝某2、张某5、李某2等人是我主动找的他们借的钱，其余的我记不清了。我在2010年初至2011年初做了安徽徽商的期货，2011年初至2013年1月份做鲁证期货，2013年初至2014年7月份我与姚某配资又做了北京的中衍期货、大地期货。做期货生意是赔钱的。2010年至2015年我消费58.8万余元，其中花了3-4万元买了一个手镯，装修房子花了十几万元。有一部分在借钱时给他们说了谎话，因为在2014年后期催我还款的人太多，我只能用拆西墙补东墙的办法走一步算一步了。
当庭供述向他人借钱时没有虚构事实，他们知道我炒期货有的直接把钱存我这，有的通过他人介绍存我这的，我没有向张某3、郝某2虚构三馆一场工程建楼房和有一个电信工程理由，也没有虚构事实骗其他人的钱。我用姚某中衍期货6227000014850041272账号和铜冠金源期货6217001010000299224账号，并用姚某配资做了期货交易，是赔钱的。
原审法院认为，被告人苑丽以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱款人民币1093.532万元未归还，其行为构成诈骗罪。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，认定被告人苑丽犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币十万元；责令被告人苑丽退赔被害人经济损失。
宣判后，原审被告人苑丽不服，以本案符合公安人员办理刑事案件回避规定，办理本案的公安机关侦查人员应当回避，不符合程序规定和上诉人没有虚构事实、隐瞒真相，不具有非法占有的目的不构成诈骗罪，原判认定借款数额不实等为由向本院提出上诉。
其辩护人提出相同的辩护意见。
经二审审理查明的事实和证据与一审相同。
本院认为，上诉人苑丽以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，且数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。关于上诉人及其辩护人提出的本案符合公安人员办理刑事案件回避规定，办理本案的公安机关人员应当回避，不符合程序规定的上诉理由和辩护意见。经查，办理本案的郓城公安局办案人员不具有法律规定应当回避的情形，郓城县公安局侦办此案符合法律规定，上诉人和辩护人该项上诉理由和辩护意见不能成立。关于上诉人及其辩护人提出的上诉人苑丽没有虚构事实、隐瞒真相，不具有非法占有的目的，不构成诈骗罪的上诉理由和辩护意见。经查，上诉人苑丽在投资期货经营活动中，出现严重亏损，并且已欠下巨额债务，在明知自己无能力偿还债务的情况下，隐瞒其因投资期货亏损严重和负有巨额债务的事实，仍以投资期货和工程需要款为由向他人借款，用于风险投资和归还以前的债务，其具有非法占有的故意，其行为符合诈骗罪的构成要件，上诉人及其辩护人的该项上诉理由不能成立。关于上诉人及其辩护人提出的原判认定借款数额不实的上诉理由和辩护意见，经查，原判认定的诈骗数额，均是上诉人于2014年之后向被害人所骗取的资金，上诉人向被害人支付的利息和本金均已从上诉人诈骗数额中予以扣除，上诉人归还的数额有上诉人供述和被害人的陈述，且有上诉人给被害人借条等证据予以证实。原判认定上诉人诈骗数额事实清楚，证据充分，上诉人及其辩护人的该项上诉理由和辩护意见不能成立。原判认定事实、适用法律正确，量刑适当，依法应予维持，上诉人的上诉理由不能成立。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 李昌安
审判员 于 博
审判员 王力争
二〇一七年四月十二日
书记员 于 悦