福建省连江县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0122刑初160号
公诉机关：连江县人民检察院。
被告人：郑丽清，女，1977年6月11日出生，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地福建省连江县。2014年12月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被连江县公安局刑事拘留，2015年1月16日转为取保候审，2016年1月12日由连江县人民检察院决定取保候审。经本院决定，2016年6月14日由连江县公安局执行逮捕。
连江县人民检察院以连检公刑诉（2016）159号起诉书指控被告人郑丽清犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。连江县人民检察院指派代理检察员黄燕出庭支持公诉，被告人郑丽清到庭参加诉讼。诉讼中，因补充证据，本案予以延期审理二次。现已审理终结。
连江县人民检察院指控：2013年11月至2014年7月期间，被告人郑丽清在连江县凤城镇地区非法组织王某、李某、陈某1等人参加的会额为人民币1000元、2000元不等的民间标会日日会会道七道，共吸收会员存款人民币10178000元。上述七道民间标会均运行中途时倒闭，严重扰乱了连江县的金融秩序。
以上事实，公诉机关提供相应的证据予以证实，认为被告人郑丽清的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请依法判处。
被告人郑丽清对指控事实和罪名无异议，提出其已与陈某1、王某、李某等未标会人员达成还款协议，并取得谅解，请求从轻处罚。
经审理查明：2013年11月至2014年7月期间，被告人郑丽清在连江县凤城镇地区非法组织王某、李某、陈某1等人参加的会额为人民币1000元、2000元不等的民间标会日日会会道七道，共吸收会员存款人民币10178000元。上述七道民间标会均运行中途时倒闭，严重扰乱了连江县的金融秩序。
上述事实，公诉机关提供证据如下：
1、证人陈某2、高某、程某、林某、吴某的证言，证实在2013年11月至2014年7月期间均有参加郑丽清组织的民间标会。
2、证人陈某1证言，证实其共参加郑丽清组织的民间标会共计5道26名，共计交加会款693600元。在其报案前，郑丽清有还25万元，还欠其45万元，后郑丽清及其家人有还12万元，至今还欠其加会款33万元。其要求郑丽清偿还会款人民币33万元，并表示不能谅解郑丽清。
3、证人王某证言，证实其共参加郑丽清组织的民间标会计7道40名，共计交加会款1686400元。在其报案前，郑丽清有还70万元的会款，还欠其97万元，后又还了5万元，至今还欠其加会款92万元，其要求郑丽清偿还会款人民币92万元，并表示不能谅解郑丽清。
4、证人李某证言，证实其共参加郑丽清组织的民间标会7道33名，共计交加会款1375200元，在其报案前，郑丽清有还90多万元，还欠其45万元，后郑丽清及其家人有还8万元，至今还欠其加会款37万元。其要求郑丽清偿还会款人民币37万元，并表示不能谅解郑丽清。
5、账户历史数据查询单，证实被告人郑丽清的有关银行帐户的资金往来情况。
6、调解协议书、谅解书、欠条，证实被告人郑丽清在2015年1月与陈某1、王某、李某等未标会人员达成协议，并取得谅解。
7、会单，证实被告人郑丽清组织的会道有关时间、金额等情况。
8、关于郑丽清会道标会数额汇总表及标会数额明细表，证实郑丽清经核对确认其所组织的七道会道共吸收会员存款10178000元。
9、福州中天勤会计师事务所专项审核报告，证实郑丽清共吸收会员存款人民币10178000元。
10、办案说明，证实公安机关就本案有关问题所作的说明。
11、户籍证明、到案经过，证实被告人郑丽清的基本身份情况与到案过程。
12、被告人郑丽清在侦查阶段的供述，供认了上述非法吸收公众存款的犯罪事实。
以上证据，经庭审质证，内容客观真实，能够形成证据锁链，本院予以确认。
本院认为，被告人郑丽清非法组织民间标会七道，吸收公众存款达人民币10178000元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人郑丽清到案后能如实供述自己的罪行，可予以从轻处罚。关于被告人郑丽清提出其已与陈某1、王某、李某等未标会人员达成协议，并取得谅解，请求从轻处罚的辩解，经查，证人陈某1、王某、李某三人均证实被告人郑丽清至今尚未还清加会款，并均要求被告人郑丽清继续返还会款，王某、李某明确表示对郑丽清不予谅解。故上述辩解与查明的事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项的规定，判决如下：
一、被告人郑丽清犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月14日起至2019年11月4日止，罚金款于本判决生效之日起十日内缴清）。
二、继续追缴被告人郑丽清的违法所得，返还未标会会员会款。其中返还王玉莺人民币920000元，陈愉人民币330000元，李勇贞人民币370000元。
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应交上诉状正副本各一份。
审 判 长 周鸣杰
人民陪审员 周 蓉
人民陪审员 蓝祖杰
二〇一六年十二月二十八日
书 记 员 陈咏隽
附本案所适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果的发生的，可以减轻处罚。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。