湖南省长沙市雨花区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）湘0111刑初480号
公诉机关长沙市雨花区人民检察院。
被告人黎华，女，1978年10月11日出生于湖南省宁乡县，汉族，大学文化，无业，住湖南省宁乡县。因本案于2017年8月5日被刑事拘留，同年9月12日被逮捕。现羁押于长沙市第四看守所。
辩护人陈果平，湖南泓锐（宁乡）律师事务所律师。
辩护人邓敏，湖南泓锐（宁乡）律师事务所律师。
长沙市雨花区人民检察院以长雨检刑检刑诉（2018）520号起诉书指控被告人黎华犯诈骗罪，于2018年5月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长沙市雨花区人民检察院指派检察员彭某出庭支持公诉，被告人黎华及其辩护人陈果平、邓敏均到庭参加诉讼。现已审理终结。
长沙市雨花区人民检察院指控，被告人黎华与被害人汤某系亲属关系。2017年2月至案发，被告人黎华虚构帮他人在宁乡农商银行青年支行办理银行“过桥”业务为由，向汤某借款，并承诺按照日息0.2%给汤某支付利息，保证按时归还本金利息。在获得汤某的信任后，黎华采用伪造借款合同、虚构与他人联系贷款业务的聊天记录、以后借款�偿还前款的方式对汤某实施诈骗，总计诈骗汤某现金共计人民币497.22万元。具体事实如下：
2017年2月20日、2月24日、2月28日、3月2日，被告人黎华以虚构的“过桥”业务先后向汤某借款560万元，汤某按黎华的要求，通过建设银行雨花区支行树木岭支行先后四次共汇款560万元至黎华提供的户名为李玲的账户（账户号62×××00）。在此期间，黎华采用以从汤某处后借的款项归还前款的方式归还汤某260万元，并支付利息2.78万元。
2017年3月6日，黎华继续虚构“过桥”业务，并采用虚构借款合同、虚构担保人的方式骗取汤某的信任，向汤某提出借款500万元，汤某随后通过转账的方式汇款200万元现金给黎华，并将之前尚未归还的300万元本金一并继续借给黎华。
2017年2月20日至3月9日，被告人黎华将上述骗取的497.22万元大部分用于“地下六合彩”赌博并�光，随后黎华更换手机号码并离开长沙，不再与被害人汤某联系。
为证明上述事实，公诉机关提交了户籍证明、抓获经过、微信聊天记录截图照片、银行交易流水等书证，证人黎某、张某1的证言，被害人汤某的陈述，被告人黎华的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人黎华以非法占有为目的，采取虚构事实的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人黎华对指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人陈果平的辩护意见是，对起诉书指控的事实和罪名没有异议，但被告人黎华有坦白的情节，有悔罪表现，要求家属和被害人达成谅解协议，虽然被害人对被告人不予谅解，但家属还是赔偿了被害人的部分损失，且被告人黎华举报犯罪线索，只是因为公安机关应当立案侦查而没有作为刑事案件立案，应当认定为立功。
经审理查明，被告人黎华与被害人汤某系亲属关系。2017年2月至案发，被告人黎华虚构帮他人在宁乡农商银行青年支行办理银行“过桥”业务为由，向汤某借款，并承诺按照日息0.2%给汤某支付利息，保证按时归还本金利息。在获得汤某的信任后，黎华采用伪造借款合同、虚构与他人联系贷款业务的聊天记录、以后借款项偿还前款的方式对汤某实施诈骗，总计诈骗汤某现金共计人民币494.22万元，用于“地下六合彩”赌博并输光。具体事实如下：
2017年2月20日、2月24日、2月28日、3月2日，被告人黎华以虚构的“过桥”业务为由先后向汤某借款560万元，汤某按黎华的要求，通过建设银行雨花区支行树木岭支行先后四次共汇款560万元至黎华提供的户名为李�的账户（账户号62×××00）。在此期间，黎华采用以从汤某处后借的款项归还前款的方式归还汤某260万元，并支付利息2.78万元。
2017年3月6日，被告人黎华继续虚构“过桥”业务，并采用虚构借款合同、虚构担保人的方式骗取汤某的信任，向汤某提出借款500万元，汤某随后通过转账的方式汇款200万元现金给黎华，并将之前尚未归还的300万元本金一并继续借给黎华。
2017年3月6日，被告人黎华通过银行转账向被害人汤某还款3万元。从2017年3月8日起，被告人黎华更换手机号码并离开长沙，不再与被害人汤某联系。被害人汤某于2017年4月17日向公安机关报案，公安机关立案后对被告人黎华实施网上追逃，经群众举报，被告人黎华于2017年8月5日被深圳市公安局南山派出所抓获。
2017年11月29日，被告人黎华亲属与被害人汤某协商，由其亲属代黎华退还被骗款20万元，当场支付10万元，余款在2018年1月20日前付清。被害人汤某表示同意，并出具谅解书，请求人民法院对被告人黎华减轻处罚。但因被告人黎华亲属未能按时支付第二笔款项10万元，被害人汤某于2018年6月4日撤回了谅解书。
另查明，宁乡市公安局坝塘派出所于2018年1月10日接到来自长沙市第四看守所转来的被告人黎华的举报材料，称宁乡市玉潭镇步行街农业银行后有一个“化妆”的店子内经常有卖淫嫖宿的违法活动。坝塘派出所进行查处，先后发现3对卖淫嫖娼人员，均进行了行政处罚。
上述事实，被告人黎华在开庭审理过程中亦无异议，且有以下经开庭举证、质证并确认的证据证明，足以认定：
1、被告人黎华的供述，证明其虚构事实，诈骗被害人汤某500万元（未扣除其已支付的利息）的事实。
2、被害人汤某的陈述，证明其被被告人黎华诈骗500万元（未扣除其已收到的利息）的事实。
3、证人黎某的证言，黎某是被告人黎华之兄，他证实汤某之妻易某与被告人黎华是表姐妹关系，黎华在2017年3月8日之前拿了汤某500万元没有归还。
4、证人张某1的证言，证明黎华是他的嫂子，她以“过桥”为名骗了汤某500万元，一部分用于买码赌博了。
5、报案材料，证明被害人汤某于2017年4月17日向公安机关报案。
6、被告人黎华伪造的《借款协议》2份、微信聊天截图，证明被告人黎华虚构事实诈骗被害人汤某的情况。
7、中国建设银行个人活期账户交易明细，证明被害人汤某按被告人黎华的指示向李某转款的情况。
8、说明，证明经公安机关查询，没有一个叫张某2的行长夫人。
9、户籍证明及现实表现材料，证明被告人黎华系完全刑事责任能力年龄人，案发前未发现违法犯罪前科。
10、抓获经过，证明公安机关立案后对被告人黎华实施网上追逃，经群众举报，被告人黎华于2017年8月5日被深圳市公安局南山派出所抓获。
11、谅解书、收条、询问笔录，证明2017年11月29日，被告人黎华亲属与被害人汤某协商，由其亲属代黎华退还被骗款20万元，当场支付10万元，余款在2018年1月20日前付清。被害人汤某表示同意，并出具谅解书，请求人民法院对被告人黎华减轻处罚。但因被告人黎华亲属未能按时支付第二笔款项10万元，被害人汤某于2018年6月4日撤回了谅解书。
11、情况说明、公安行政处罚决定书，证明宁乡市公安局坝塘派出所于2018年1月10日接到来自长沙市第四看守所转来的被告人黎华的举报材料，称宁乡市玉潭镇步行街农业银行后有一个“化妆”的店子内经常有卖淫嫖宿的违法活动。坝塘派出所进行查处，先后发现3对卖淫嫖娼人员，均进行了行政处罚。
本院认为，被告人黎华以非法占有为目的，采取虚构事实的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人黎华能够如实供述自己的犯罪事实，具有悔罪表现，可以从轻处罚。其辩护人关于被告人有坦白情节和悔罪表现的辩护意见，本院予以采纳；关于被告人构成立功的辩护意见，经查，被告人黎华虽然提供违法线索，帮助公安机关查处卖淫嫖娼行为，但该案件系行政处罚案件，依法不构成立功；本案诉讼过程中，被告人亲属退赔被害人的损失十万元，可以在责令被告人赔偿被害人经济损失的数额中扣减。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，�五十五条第一款，第五十六条第一款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人黎华犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十万元（限于本判决生效后十日内缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期从2017年8月5日起至2028年8月4日止）。
二、责令被告人黎华退赔被害人汤某经济损失款人民币484.22万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 申遇友
人民陪审员 李淑琴
人民陪审员 王 娟
二〇一八年八月二日
书 记 员 舒 艳
附：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十五条第一款剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
第五十六条第一款对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。