沈阳市沈北新区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）辽0113刑初40号
公诉机关沈阳市沈北新区人民检察院。
被告人姚某某，男，1965年2月10日出生，汉族，初中文化，系锦州市双双香辣园食品有限公司董事长。捕前住辽宁省沈阳市大东区。因本案于2016年3月30日被沈阳市公安局和平区分局刑事拘留。于2016年5月5日经沈阳市沈北新区人民检察院批准逮捕，于2016年5月6日由沈阳市公安局沈北新区分局执行逮捕。现羁押于沈阳市沈北新区看守所。
辩护人宋竹萍，系北京康达律师事务所沈阳分所律师。
沈阳市沈北新区人民检察院以沈北新区检公诉刑诉（2017）49号起诉书指控被告人姚某某犯骗取贷款罪，于2017年1月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。沈阳市沈北新区人民检察院检察员ＸＸＸ、李森出庭支持公诉，被告人姚某某及其辩护人宋竹萍到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2012年11月16日至2013年2月17日期间，被告人姚某某虚构了其经营的锦州市双双香辣园食品有限公司（2014年更名为辽宁嘻道食品有限公司）与锦州市伊发禽业有限公司存在货物购销合同的事实，在沈阳恒信担保公司提供担保的情况下，先后与光大银行沈阳分行、华夏银行四次签订了流动资金贷款合同，金额共计一亿二千万。被告人姚某某在取得贷款后未按照合同要求将资金用于购买原材料，而是另作他用。贷款到期后，被告人姚某某无法偿还贷款金额达5000万元，后由沈阳恒信担保公司代为偿还上述欠款。2016年3月29日，被告人姚某某被公安机关抓获。
针对上述指控，公诉机关提供了常住人口信息表、案件来源及抓捕经过等书证；证人傅某、姜某某等人的证言；辽宁永捷资产评估事务所资产评估报告书、辽宁中资房地产土地评估有限公司房地产抵押评估报告；被告人姚某某的供述等证据材料。
公诉机关认为，被告人姚某某以欺骗手段取得银行贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。
被告人姚某某辩称，贷款是事实，但不认同是骗取贷款。
辩护人辩称，本案被告姚某某不构成骗取贷款罪，其行为不符合骗取贷款罪的主客观要件。一、被告人姚某某没有骗取行为。二、是否按照贷款用途使用贷款，不是骗取贷款罪的构成要件。三、没有给银行造成损失。四、没有证据证明购销合同是虚假的，是为了贷款签订合同，相关证人孙某甲、曹某某、田某、杨某、曲某某、傅某的证人证言，因没有询问人记录人，在没有补证或者做出合理解释之前不能作为定案的证据。五、公诉机关关于贷款数额的指控不准确，总金额一亿三千万，现在全部偿还。
经审理查明：
2012年11月16日，被告人姚某某使用锦州市双双香辣园食品有限公司与锦州市伊发禽业有限公司签订虚假的《购销合同》，并由沈阳恒信担保有限公司提供连带责任保证，在光大银行沈阳分行申请流动资金借款3000万元，贷款用途为购买原材料。该笔贷款按照双方约定受托支付的方式放款后，被告人姚某某未按照合同约定的购买原材料的用途使用，用于偿还个人借款。该笔贷款到期后偿还。
2012年12月25日，被告人姚某某使用锦州市双双香辣园食品有限公司与锦州市伊发禽业有限公司签订虚假的《购销合同》，并由沈阳恒信担保有限公司提供连带责任保证，在光大银行沈北支行申请流动资金借款1000万元，贷款用途为购买原材料。该笔贷款按照双方约定受托支付的方式放款后，被告人姚某某未按照合同约定的购买材料的用途使用，用于偿还个人借款。该笔贷款到期后偿还。
2013年12月5日，被告人姚某某使用锦州市双双香辣园食品有限公司与锦州市伊发禽业有限公司签订虚假的《购销合同》，由沈阳恒信担保有限公司提供连带责任保证，在光大银行沈北支行申请流动资金借款4000万元，贷款用途为购买原材料。该笔贷款按照双方约定受托支付的方式放款后，被告人姚某某未按照合同约定的采购用途使用，用于偿还个人借款。该笔贷款到期后偿还。
2014年12月2日，被告人姚某某使用辽宁嘻道食品有限公司（原锦州市双双香辣园食品有限公司）与锦州市伊发禽业有限公司签订虚假的《购销合同》，并由沈阳恒信担保有限公司提供连带责任保证，在光大银行沈阳分行申请流动资金借款1000万元，贷款用途为购买原材料。该笔贷款按照双方约定受托支付的方式放款后，被告人姚某某未按照合同约定的采购用途使用，用于偿还个人借款。该笔贷款于2015年6月1日到期后，企业未能还款，由担保人沈阳恒信担保有限公司全额代偿本金及利息。
2014年1月9日，被告人姚某某使用辽宁嘻道食品有限公司（原锦州市双双香辣园食品有限公司）与锦州市伊发禽业有限公司签订虚假的《购销合同》，并由沈阳恒信担保有限公司提供连带责任保证，在华夏银行沈阳和平支行申请流动资金借款4000万元。该笔贷款按照双方约定受托支付的方式放款后，被告人姚某某未按照合同约定的采购用途使用，用于偿还个人借款。该笔贷款于2015年2月17日到期后，企业未能还款，由担保人沈阳恒信担保有限公司全额代偿本金及利息。
上述事实，有公诉机关提供的并经庭审举证、质证的证据证实：常住人口信息表、案件来源及抓捕经过等书证；证人赵某某、左某、王某某、孙某乙等人的证言；光大银行贷款合同档案、华夏银行贷款档案；锦州市伊发禽业有限公司账目明细、锦州市双双香辣园食品有限公司账目明细；被告人姚某某的供述等证据材料。其中对于被告人姚某某及其辩护人没有异议的，本院予以确认，在卷为凭，对于被告人姚某某及其辩护人有异议的证据，本院认定如下：
1、光大银行贷款合同档案（贷款合同、借款借据、贷款受托支付通知书、购销合同）及华夏银行贷款档案（购销合同、恒信担保公司章程、质押合同、委托贷款委托合同、最高额保证合同、个人最高额保证合同、最高额融资合同、流动资金借款合同），证实被告人姚某某以虚假的购销合同，先后四次在光大银行共计借款9000万元，已偿还8000万元，恒信担保有限公司代偿还款1000万元；证实被告人姚某某在华夏银行先后两次贷款共计8000万元，第一次贷款4000万元已经偿还，第二次贷款4000万元由恒信担保公司代为偿还。被告人的辩护人辩称对上诉证据真实性没有异议，对上述证据证明被告人虚假借款有异议，（1）被告人都是第一年度借款，第二年度还款，不能算总额。（2）担保公司出具放款函，银行才给放款，不取决于是否提供购销合同，购销合同只是一个放款途径。（3）没有证据证明购销合同系假合同，至于是否履行是市场风险问题，不能证明被告人有虚假行为。
对于该份证据：（1）被告人姚某某先后四次在光大银行贷款总计9000万元，每次贷款都有各自独立的贷款合同和手续，亦使用了四份独立的购销合同，应按四次贷款计算总金额。（2）虽然银行在接到担保公司的放款函后放款，但向购销合同相对方放款系受托支付的必然要求及方式，目的在于加强对贷款资金使用用途的监管，目的在于维护金融管理秩序。故要求借款人提供真实的购销合同，系贷款发放的一个必须环节，缺少这一环节导致贷款不得发放，而不仅仅是放款途径。（3）被告人姚某某在四次贷款过程中使用了四份与锦州市伊发禽业有限公司签订的《购销合同》，该四份合同金额共计17857万元，该四份合同基本未实际履行，在前一份合同未履行完毕的情况下，又签订后续大额购销合同，不符合交易惯例及常理，同时被告人姚某某对于签订四份未履行购销合同也无法给出合理的解释，故该四份合同应认定为虚假的购销合同。
2、锦州市伊发禽业有限公司账户明细、双双香辣园食品有限公司账目明细，姚某某、赵某甲个人账户明细，证实2012年11月19日，锦州市伊发禽业有限公司账户转入来自锦州双双香辣园食品有限公司银行贷款3000万元，并于当日和次日又从该公司账户分别汇入锦州双双香辣园食品有限公司账户人民币2000万元和1000万元；2013年12月6日，收到来自双双香辣园公司贷款人民币4000万元，并于当日将其中3000万元电子汇出给抚顺沃帮商贸有限公司、500万元汇入双双香辣园公司账户、500万元汇给沈阳舜合达商贸有限公司；2014年12月3日，分两笔收到辽宁嘻道食品有限公司存入的1000万元，并于当日将其中的500万元转给锦州万鼎丰食品有限公司，剩余500万元转给沈阳伟鸿达商贸有限公司；2014年1月17日，收到华夏银行双双香辣园公司贷款4000万元，并于当日将该笔款项电子汇出给抚顺沃邦商贸有限公司；2014年2月18日，收到双双香辣园公司转账4000万元，并于当日将该笔款项电子汇出给抚顺沃邦商贸有限公司。被告人姚某某的辩护人认为对于转账的事实没有异议，对于本案涉嫌骗取贷款有异议，公诉机关没有指明这钱是什么用途，被告人向法庭陈述全用于公司的日常经营，该份证据只能证明嘻道公司没有按照约定的使用用途使用贷款，与本案指控骗取贷款的虚假行为没有关联，是民事的违约，不构成必然的刑事犯罪。
对于该份证据：该份证据载明的转账事实可证实涉案合同均未得到履行，购销合同均为虚假合同，贷款均未按合同约定用途进行使用。
3、证人赵某某、左某、付某、赵某乙、王某某等人证言，证实被告人姚某某与上诉证人借款偿还银行贷款，在银行贷款打入伊发公司后，由伊发公司转入姚某某指定账户用于偿还被告人姚某某借款。被告人姚某某的辩护人辩称上述证人证言说明了嘻道公司为了偿还银行贷款积极努力，用下一次贷款偿还公司的借款也是公司的正常经营行为，至于贷款没有用于贷款合同约定的贷款用途，只能说明嘻道公司有违约行为，不能证明嘻道公司有骗取行为。
对于该份证据：上述证据证实贷款发放后，并未履行购销合同，而是用于偿还被告人姚某某个人借款。
本院认为，被告人姚某某多次使用虚假的购销合同取得银行贷款，虽然贷款到期后其未能偿还的部分全由担保人沈阳恒信担保有限公司代偿，没有给银行造成损失，但其在贷款过程中使用虚假购销合同，同时未按合同约定用途使用贷款的行为使得贷款资金脱离了银行的正常监管，增加了贷款不能按时偿还的风险，破坏了金融管理秩序，侵犯了本罪所保护的法益，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。关于辩护人主张是否按照贷款用途使用贷款，不是骗取贷款罪的构成要件的辩护意见，经查，银行为了维护金融管理秩序、降低贷款不能偿还的风险，使用用途是银行发放贷款审批的一个重点，合法合规的使用用途是贷款发放的前提条件，被告人使用虚假的购销合同，虚构了贷款使用用途，符合骗取贷款罪的构成要件，故对辩护人的辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人主张没有给银行造成损失，不构成骗取贷款罪的辩护意见，被告人姚某某使用虚假购销合同骗取贷款的行为虽然未给银行造成损失，但其骗取贷款的金额达到一亿三千万且多次采取虚假购销合同的方式取得银行贷款，符合本罪情节严重的构成要件，故对辩护人的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人姚某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二十万元。（罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月30日起至2018年3月29日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份、副本一份。
审 判 长 马靖浩
代理审判员 王媛媛
人民陪审员 陈宏颖
二〇一七年九月十八日
书 记 员 朱 静
本判决所依据的法律
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一
以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条
判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条
罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时缴纳。
由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。