吉林省靖宇县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0622刑初52号
公诉机关靖宇县人民检察院。
被告人宋某，男，1975年1月23日出生于吉林省靖宇县，汉族，初中文化，无业，捕前住吉林省靖宇县靖宇镇。因涉嫌诈骗罪，于2016年2月4日被靖宇县公安局刑事拘留，同年2月7日被靖宇县公安局取保候审，2017年2月3日被靖宇县人民检察院取保候审，同年7月4日被靖宇县人民法院决定逮捕，现羁押于白山市看守所。
辩护人任成杰，吉林审航律师事务所律师。
靖宇县人民检察院以靖检公诉刑诉[2017]45号起诉书，指控被告人宋某犯诈骗罪，于2017年7月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于同年10月18日公开开庭审理了本案。吉林省靖宇县人民检察院指派检察员武志越、历飞宏出庭支持公诉。被告人宋某及其辩护人任成杰到庭参加诉讼。在审理期间，公诉机关认为本案需要补充侦查证据，于2017年9月8日、2018年1月5日两次建议本院延期审理。2018年5月4日，本案恢复审理，现已审理终结。
靖宇县人民检察院指控：2014年1月27日，被告人宋某以假的孙某、孙某1向其借100000元钱的借条抵押给李某，骗取李某人民币100000元用于高息放贷，李某实际支付96000元。
2014年4月2日，被告人宋某以假的吴某向其借款50000元的借条抵押给李某，骗取李某人民币50000元用于高息放贷，李某实际支付48000元。
2014年9月2日，被告人宋某以纪某假的汽配街6号楼门市作抵押，骗取李某人民币200000元用于高息放贷，李某实际支付190000元。
被告人宋某共骗取被害人李某人民币334000元，李某报案前宋某归还10000元，李某报案后宋某通过公安机关归还李某50000元。
公诉机关认为，被告人宋某以虚假借条及购房合同，骗取被害人李某334000元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人宋某及其辩护人任成杰对公诉机关指控的部分犯罪事实有异议。被告人宋某辩称：1、对公诉机关指控被其以孙某、孙某1借条诈骗李某96000元的犯罪事实有异议。其向李某借款10万元时提供给李某的孙某1、孙某签字的收据系真实的，由孙某1、孙某亲自签写，且其二人知道系宋某要向他人借钱作为担保使用。宋某称其以真实的借条做为抵押，其本人也向李某出具了借据，且按月支付给李某利息，系民间借贷；2、对公诉机关指控其以虚假的吴某的借条向李某骗取48000元的犯罪事实无异议，对该犯罪事实自愿认罪；3、对公诉机关指控其以纪某假的汽配街6号楼门市作抵押，骗取李某人民币19万元的事实有异议。对于纪某向李某借款20万元，其系作为纪某和李某双方借款的中间人和担保人，系纪某向李某借款，也是由纪某与李某签订的购房合同，宋某对于合同系假冒，纪某无权处分该门市的情况并不知情。辩护人任成杰认为，对于起诉书指控的宋某以孙某1的借条、以假的购房合同分别骗取李某96000元、19万元的事实有异议，认为宋某系以转贷的形式进行盈利，目的是赚取两份借款利息的差价，并不是基于非法占有的目的，后无法偿还李某借款系因资金链断裂并非恶意骗取。同时，孙某1的证言可以证实，孙某1在明知宋某要向他人借款需要担保的情况下，自愿为宋某出具了10万元的借条，该借条是真实的，并非宋某伪造；以汽配小区门市作为抵押借款一事，宋某系纪某与李某借款合同的中间人，宋某对合同系伪造并不知情，不能认定是诈骗。辩护人对宋某以吴某借条骗取李某48000元的事实无异议，但认为宋某在案发后将赃款全部返还了李某，且取得了被害人的谅解，庭审中认罪悔罪，无前科劣迹，请求法庭对其从轻处罚。
经审理查明，2014年4月2日，被告人宋某虚构“吴某”欲借款5万元的事实，以伪造的吴某签字的借条、吴某工资证明骗取李某人民币48000元，后该款被宋某个人花销。2016年2月4日，宋某被公安机关抓获归案。2017年1月12日，被告人宋某将全部赃款返还被害人李某。李某出具谅解书对宋某表示谅解，请求法庭对其从轻处罚。
上述事实有公诉机关出举并经庭审质证的下列证据证实：
受案登记表、案件来源、立案决定书，证明2015年7月20日靖宇镇居民李某报案称：2014年9月2日被宋某、纪某以靖宇镇汽配商业街汽配小区6号楼2号门市房做抵押，从李某处借得二十万人民币，经查宋某、纪某汽配商业街改造项目小区商品房预订购房合同是假的。公安机关立案侦查。
2、归案情况，证明2016年2月4日公安机关在靖宇镇南山农行家属楼将宋某抓获。
3、“孙某1”身份证、教师资格证复印件、“孙某”工作证复印件，证明孙某1的身份信息及职业及“孙某”的工作单位。该复印件系李某向公安机关提供，称系被告人宋某向其借钱时的担保。
4、签有“孙某、孙某1”姓名的借据，证明2014年1月27日，“孙某、孙某1”个人借用10万元三个月。该借条由李某向公安机关提供，称系被告人宋某向其借钱时的担保。
5、签有“宋某”姓名的借据，证明2014年1月27日，“宋某”个人借用10万元三个月。该借条由李某向公安机关提供，称系被告人宋某向其借钱时出具的。
6、靖宇县市政管理处出具的证明信，该证明信系李某向公安机关提供的证据，系宋某提供给李某作为借款担保的材料，该证明信内容为该“吴某系靖宇县市政管理处员工，近一年度该员工月均收入3400元，加盖公章时间为2014年4月2日，印章编号为220825000000**（后两位数字模糊不清难以辨识）”。
7、签有“吴某”姓名的借据复印件，证明2014年4月2日，“吴某”个人借用五万元。该复印件系李某向公安机关提供，称系被告人宋某向其借钱时的担保。
8、签有“宋某”姓名的借据，证明2014年4月2日，“宋某”个人借用5万元三个月。该借条由李某向公安机关提供，称系被告人宋某向其借钱时出具的。
9、靖宇县市政管理处出具的证明信，证明靖宇县市政管理处出具2014年市政管理处使用公章的印样。该印章编号为2206020000221。
10、汽配商业街改造项目小区商品房预订购房合同、收款收据，证明该合同系李某向公安机关提供，合同内容为2013年8月19日纪某与吉林省温馨房地产开发有限公司签订商品房预订购房协议。总价为七十五万元，并有盖有温馨房地产开发有限公司财务专用章的收款收据，金额为七十五万元。
11、签有“纪某”姓名的借款合同、借据、收据、“纪某”身份证复印件、房屋买卖协议书，证明以上证据系李某向公安机关提供，合同内容为2014年9月2日纪某向李某借款20万元，纪某以汽配街6号楼楼下门市作为抵押物，借款期限为2014年9月2日至2014年12月1日，抵押物估价40万元。纪某签了一张借款20万元的借条以及一张20万元的收条。纪某签了一份房屋买卖协议书，标的为汽配街6号楼门市，总金额为四十三万。甲方为纪某，乙方未签字，联系电话为1584398****，签订时间为2014年9月2日。
12、靖宇县温馨房地产开发有限公司2015年9月21日出具的证明信，证明吉林省温馨房地产开发有限公司开发建设的靖宇县汽配街小区6号楼楼下1号门市，原名纪某，于2013年8月1日更名庄某，2013年9月25日更名张某。6号楼楼下2号门市，原名董某，于2014年9月16日更名给郑某。
13、签有“宋某”姓名的借据，证明2014年9月2日，“宋某”个人借用20万元三个月。该借条由李某向公安机关提供，称系被告人宋某向其借钱时出具的。
14、还款计划、谅解书，证明宋某的家属宋某1为弥补李某的经济损失与李某于2016年2月5日签定还款计划，宋某1承诺在2016年6月1日前分四期赔偿李某41万元。自赔偿协议签订时，李某出具谅解书对宋某表示谅解，如宋某1未归还款项，李某可撤回谅解。
15、李某出具的收条，证明李某于2017年1月12日收到靖宇县公安局刑警大队返还宋某骗取人民币五万元整。
16、常住人口数据查询详细信息，证明被告人宋某已达到刑事责任年龄。
17、靖宇县公安局出具的办案说明，证明被告人宋某无前科劣迹。
18、证人孙某的证言，证明孙某曾于2014年9月份从李某处借了4万元钱，给李某打了借条，提供了身份证和工作证，这笔钱还没还给李某。孙某认识孙某1，但没有一起写过借据，2014年1月27日也没有从李某处借过十万元钱，宋某没有找孙某给做过担保，孙某也没有为宋某写过10万元人民币的借据。
19、证人孙某1的陈述，证明宋某曾跟孙某1说，让孙某1给出一张十万元钱的欠条，让孙某1替其担保，宋某去别人那借钱。于是，孙某1与孙某一起在万家乐楼下稻草人商店给宋某写了一张十万元人民币借条。孙某1的身份证和教师资格证是孙某1提供给宋某的，是在孙某1给宋某做担保时，多复印了几份留在宋某车里。孙某1之前不认识李某，是后期李某拿着借据向其要钱，其才知道这件事。孙某1为此事找宋某，宋某说他还李某钱。
20、证人吴某的证言，证明吴某不认识李某，没从李某处借过钱。公安机关出示的借据和单位证明，不是吴某提供的。
21、证人纪某的证言，证明宋某拿了一份汽配商业街改造项目小区商品房预订购房合同找到纪某，称其想在李某那里借钱，宋某让纪某在合同上签字，纪某发现合同是假的问宋某，宋某称纪某在田某那干活，即使李某打听也不会怀疑合同是假的。于是纪某在购房合同上签了字。而后宋某和李某又到纪某家要求出借条和收据。纪某签了借条和收据之后，纪某称其没有收到钱，钱是宋某借的。
22、被害人李某的陈述，证明李某在第一次报案时称系纪某以假的购房合同骗取其借款20万元。在第二次陈述中，李某称，其和宋某是朋友，宋某是做小额贷款的，宋某知道李某有钱后，跟李某商量从李某那里拿钱借给别人，宋某支付给李某三分钱的利息，宋某放出去贷款收五、六分的利息，这样可以从中间赚取差价。李某表示同意。不久，宋某说孙某要用10万元钱，孙某以其工资做担保，宋某拿了孙某签字10万元的借条和孙某的工作证，自己也给李某打了10万元借条，李某扣除利息4000元，给了宋某96000元；宋某说吴某要借5万元，给了李某吴某签字的5万元的借条以及吴某的工作证明，李某扣除利息给了宋某48000元；纪某用汽配商业街改造项目小区商品房的预定购房合同（汽配小区6号楼）在李某借款20万元人民，是李某与纪某签的购房合同，纪某以借款名义给李某写了一份20万元的借据，宋某以担保人的名义给李某打了一个20万的借据。李某认为当时是纪某想借钱，宋某赚利息差价，后李某扣了1万元利息钱，给了宋某19万。以上三次借款到期后，宋某都不能偿还，李某便找到孙某1、孙某、吴某和纪某，上述人员说钱不是其使用的，是宋某自己用了。其找到宋某，宋某对于借款的事也承认表示钱他会偿还，但一直未能还上。宋某向李某借的钱，在李某报案之前还了一万元，报案之后通过公安给了李某五万元，其余未还。同时李某表示宋某在自己那借的钱，一共给了3、4万元钱利息，到2014年8月份再没有给其利息。
23、被告人宋某的供述与辩解，证明其向李某借款10万元时提供给李某的孙某1、孙某签字的收据系真实的，由孙某1、孙某亲自签写，且其二人知道系宋某要向他人借钱作为担保使用。宋某系以真实的借条做为抵押，其本人也向李某出具了借据，且按月支付给李某利息，系民间借贷；其虚构了吴某要借款5万元的事实，以虚假的吴某的借条和工资证明骗取了李某48000元用于个人花销；对于纪某向李某借款20万元，宋某系作为纪某和李某双方借款的中间人和担保人，是纪某向李某借款，也是由纪某与李某签订的购房合同，宋某对于合同系虚假、纪某无权处分该门市的情况并不知情。
以上证据经当庭质证，被告人宋某及其辩护人对纪某的证言有异议，宋某称合同系纪某提供，借款是纪某借的，其对合同的真伪并不知情。辩护人认为纪某与宋某有利益上的利害关系，对其证言的真实性有异议。对其他证据无异议。
本院对控辩双方就刑事部分事实和证据提出异议的问题，经审查后认为：一、关于公诉机关指控被告人宋某以孙某、孙某1借条诈骗李某96000元的犯罪事实。经查，证人孙某1证实，该借条系其本人与孙某一同向宋某出具，且孙某1书写该借条时，知道宋某打算使用该借条向他人借钱，系让孙某1替其担保。宋某向李某借款时，不仅将孙某1书写的借条给了李某，且亲自向李某出具了10万元的借据，且被害人李某证实宋某曾给其利息，并在案发前还过1万元。据此，现有证据不能证实宋某系基于非法占有的目的，以欺诈的手段骗取他人财物，且存在宋某系向李某借款的可能。因此，公诉机关的该项指控事实不清，证据不足，本院不予支持；二、关于公诉机关指控被告人宋某以纪某假的汽配街6号楼门市作抵押，骗取李某人民币19万元的犯罪事实。经查，靖宇镇汽配商业街汽配小区6号楼2号门市房购房合同确系假合同，该合同在签订时，该门市的所有权已经转移，纪某不具房屋所有权。但本案中，系纪某在明知不具有房屋所有权，合同系无效合同的情况下，与李某签订的购房合同，也系纪某给李某出具了借条和收到条，该事实有证人纪某的证言、被害人李某的陈述以及合同、借据、收条等证据证实，被告人宋某在同日向李某出具了20万元的借据，但宋某辩解其系作为纪某和李某双方借款的中间人，对于合同系假冒，纪某无权处分该门市的情况并不知情，虽然纪某证明系宋某提供的假合同，但除纪某证言外无其他证据证明。综上，本案现有证据不足以证实系宋某以虚假合同诈骗李某钱款，存在宋某为纪某和李某的借款作为担保人的可能。因此，公诉机关的该项指控事实不清，证据不足，本院不予支持；三、关于公诉机关指控被告人宋某以虚假的吴某借条诈骗李某人民币48000元的犯罪事实。经查，吴某没有在宋某处借款5万元，也没有向宋某出具过借据和工作证明，对于该5万元的借条并不知情，且宋某对以虚假的吴某的借条向李某借款48000元的事实供认不讳，因此，本案中，宋某系以非法占有的目的，以虚假手段使李某出于对吴某借据的信任认为其债权得到保障，基于错误的认识将48000元交予宋某，现有证据之间可以形成完整的证据链条，因此公诉机关对被告人宋某诈骗李某48000元的指控成立，本院予以确认。
本院认为，被告人宋某以非法占有为目的，虚构事实骗取公民财物，数额较大，其行为已构成诈骗犯罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人宋某犯诈骗罪的事实与罪名成立，本院予以确认。案发后，被告人将赃款全部返还被害人，取得被害人的谅解，庭审中认罪悔罪，可依法从轻处罚。辩护人任成杰的该辩护意见成立，本院予以支持。对被告人宋某不关押不致危害社会，对其宣告非监禁刑对所在社区无重大影响。为保护公民的合法财产不受侵犯，根据被告人犯罪的事实、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、五十三条以及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下：
被告人宋某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币5000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省白山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 姜允国
审 判 员 李志慧
人民陪审员 高志玲
二〇一八年五月四日
书 记 员 卢 婧