广东省云浮市中级人民法院
民 事 判 决 书
（2016）粤53民终433号
上诉人（原审原告）：郁南县农村信用合作联社。住所地：云浮市郁南县。
法定代表人：徐博文。
委托代理人：朱靖，广东恒晟律师事务所律师。
委托代理人：卓影，广东恒晟律师事务所实习律师。
被上诉人（原审被告）：云浮市汇龙石材有限公司。住所地：云浮市。
法定代表人：朱秀娟。
被上诉人（原审被告）：云浮市汇龙广告装饰有限公司。住所地：云浮市。
法定代表人：蓝松梅。
被上诉人（原审被告）：朱秀娟，女，汉族，1967年8月4日出生，住云浮市。
被上诉人（原审被告）：陈伟明，男，汉族，1965年11月29日出生，住云浮市。
被上诉人（原审被告）：蓝松梅，女，汉族，1984年2月4日出生，住云浮市。
上诉人郁南县农村信用合作联社（以下简称“郁南农信联社”）因与被上诉人云浮市汇龙石材有限公司、云浮市汇龙广告装饰有限公司、朱秀娟、陈伟明、蓝松梅金融借款合同纠纷一案，不服郁南县人民法院作出的（2015）云郁法民初字第994号民事判决，向本院提起上诉。本院受理后，依法组成合议庭，对本案进行了审理。本案现已审理终结。
原审法院审理查明：2014年3月24日，郁南农信联社（贷款人）与云浮市汇龙石材有限公司（借款人）签订编号为10020149901567483号《流动资金借款合同》。合同约定：云浮市汇龙石材有限公司向郁南农信联社借款13000000元用于购买石材，借款期限自2014年3月24日至2016年3月24日。上述期间仅指贷款发放时间，不包括贷款到期时间。在此期间和最高借款本金余额内，借款人可循环使用借款额度，不再逐笔签订借款合同。贷款利率在合同期限内为浮动利率，合同签订时的基准利率为6.15%，贷款利率上浮59%，据此确定年利率为9.7785%，按年度调整贷款利率，按月结息，结息日固定为每月的第20日。借款人未按合同约定日期还款的罚息利率在本合同确定的贷款利率水平上加收50%，对不能按时支付的利息，计收复利。另借款人应于合同或借款凭证或附件《分期还款计划书》所载的分期还款计划还款。借款人未按期还款或依据合同发生的借款人应付贷款人之任何款项或贷款人依本合同约定提前收回贷款的，贷款人有权从借款人在贷款人系统开立的账户中直接扣收。借款人违约的，贷款人有权停止发放贷款，宣布贷款提前到期，要求借款人提前偿还合同项下所有到期及未到期债务的本金、利息、费用。
2014年3月24日，郁南农信联社（债权人）分别与云浮市汇龙广告装饰有限公司（保证人）、朱秀娟（保证人）、陈伟明（保证人）、蓝松梅（保证人）签订合同编号为10120140324000014、10120149901569580、10120149901568951、10120149901569727号《保证合同》。合同约定，保证人为确保债权人与债务人云浮市汇龙石材有限公司签订的10020149901567483号《流动资金借款合同》的履行，保证人自愿为债务人借款主合同项下的债务向债权人提供不可撤销的连带责任保证担保。保证期间为本合同生效之日起至主合同项下的债权债务之诉讼或仲裁时效届满之日止。保证范围为主合同项下债务人应承担的全部债务，包括但不限于全部本金，利息（包括正常利息、逾期利息、复利和罚息等）、违约金、损害赔偿金和债权人为实现债权及担保权而发生的一切费用（包括但不限于诉讼费、律师费、财产保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费等）。保证方式为不可撤销的连带责任保证担保。有两个或两个以上保证人的，保证人之间承担连带责任，债权人可以要求任何一个保证人承担全部保证责任，保证人都负有担保全部债权实现的义务。
2014年3月24日，郁南农信联社（质权人）与云浮市汇龙广告装饰有限公司（出质人）签订10120149901286875号《质押担保合同》，合同约定出质人自愿为云浮市汇龙石材有限公司履行主合同项下的债务向质权人提供质押担保。质押财产为出质人拥有的云安县农村信用合作联社股权8250000股（股金账号：5000000000421XXXX）。质权的存续期间自本合同签订之日起至主合同项下的债权债务之诉讼或仲裁时效届满之日止。质押担保的范围为主合同项下债务人应承担的全部债务，包括但不限于全部本金，利息（包括正常利息、逾期利息、复利和罚息等）、违约金、损害赔偿金和债权人为实现债权及担保权而发生的一切费用（包括但不限于诉讼费、律师费、财产保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费等）。质押的效力及于质押财产的主物、从物、主权利、从权利、附合物、加工物和孳息。以质押财产设置质押权依法或依质权人的要求应当办理出质登记或出质记载的，出质人应及时备妥办理质押登记所需的各种文件资料，并应当按照质权人的要求及在质权人规定的期限内亲自或委托质权人指定的人士到相应的登记部门依法办妥出质登记或出质记载。出质人应将出质登记或出质记载文件正本原件及其他权利证书交质权人持有。合同自出质人和质权人法定代表人或授权代表签章并加盖公章之日起生效。2014年3月24日，出质人将其所有的社员股金证原件交给郁南农信联社保管，但双方没有向有关登记部门办理质押登记手续。2014年3月4日，郁南农信联社向云安县农村信用合作联社发出《关于股金质押的征询函》。2014年3月11日，云安县农村信用合作联社复函同意云浮市汇龙广告装饰有限公司以其持有该县联社的8250000股股权为云浮市汇龙石材有限公司向郁南农信联社借款14500000元作质押担保。
2014年3月24日，郁南农信联社发放贷款13000000元给云浮市汇龙石材有限公司，借款期限自2014年3月24日至2015年3月24日，借款年利率为9.54%。2015年3月20日，云浮汇龙石材有限公司向郁南农信联社提前还款3400000元，2015年3月23日，云浮市汇龙石材有限公司向郁南农信联社提前还款9590000元。2015年3月20日，郁南农信联社发放贷款3400000元给云浮市汇龙石材有限公司，借款期限自2015年3月20日至2016年3月24日，还款方式为按月付息协议还款，借款年利率为9.1425%。2015年3月23日，郁南农信联社分别发放贷款3500000元、3500000元、2590000元给云浮市汇龙石材有限公司，借款期限均自2015年3月23日至2016年3月24日，还款方式为按月付息协议还款，借款年利率为9.1425%。借款后，云浮汇龙石材有限公司未按时归还借款利息。截止至2015年9月21日，云浮市汇龙石材有限公司尚欠郁南农信联社借款本金12990000元，利息504003.23元。因云浮市汇龙石材有限公司未能按约定期限付息，经郁南农信联社向云浮市汇龙石材有限公司催收无果，遂向原审法院提起诉讼，要求法院判令：1、云浮市汇龙石材有限公司立即偿还借款本金12990000元，利息504003.23元(利息计至2015年9月21日，其后利息按合同约定另计)。2、云浮市汇龙广告装饰有限公司、朱秀娟、陈伟明、蓝松梅为云浮市汇龙石材有限公司所欠郁南农信联社贷款本息（本息额计算至本息还清之日止）承担连带保证责任。3、云浮市汇龙石材有限公司拒不履行还款义务的，依法拍卖云浮市汇龙广告装饰有限公司的质押物，且郁南农信联社对拍卖所得价款享有优先受偿权。4、云浮市汇龙石材有限公司、云浮市汇龙广告装饰有限公司、朱秀娟、陈伟明、蓝松梅承担本案的诉讼费和质押物拍卖相关费用。
2015年9月25日，郁南农信联社向原审法院提出诉前财产保全申请，同日，原审法院作出（2015）云郁法立保字第52号民事裁定书，裁定：一、冻结被申请人云浮市汇龙广告装饰有限公司在云安县农村信用合作联社的股金（股金账号5000000000421XXXX，股金额8250000股），冻结价值额满12794003.23元止。冻结期限为一年,自2015年9月28日至2016年9月27日止。二、在12794003.23元价值范围内查封申请人郁南县农村信用合作联社所有的位于郁南县都城镇江滨东路新旧堤交接口的办公大楼[房地产权证号:粤房地证字19592**号]。查封期限为三年,自2015年9月28日至2018年9月27日止。2015年12月23日，郁南农信联社提出解除查封申请。2015年12月24日，原审法院作出（2015）云郁法立保字第52-1号民事裁定书，裁定：一、解除被申请人云浮市汇龙广告装饰有限公司在云安县农村信用合作联社的股金（股金账号5000000000421XXXX，股金额8250000股）的查封。二、解除担保人郁南县农村信用合作联社所有的位于郁南县都城镇江滨东路新旧堤交接口的办公大楼[房地产权证号:粤房地证字19592**号]的查封。2016年1月7日，郁南农信联社向原审法院提出财产保全申请。2016年1月8日，原审法院作出（2015）云郁法民初字第994-1号民事裁定书，裁定：一、冻结云浮市汇龙广告装饰有限公司在云安县农村信用合作联社的股金（股金账号5000000000421XXXX，股金额8250000股），冻结价值额满12990000元止。冻结期限为一年,自2016年1月7日至2017年1月6日止。二、在12990000元价值范围内查封郁南县农村信用合作联社所有的位于郁南县都城镇江滨东路2号的办公大楼[房地产权证号:粤房地证字195XX**号]。查封期限为三年,自2016年1月7日至2019年1月6日止。
原审法院认为，本案属金融借款合同纠纷。郁南农信联社与云浮市汇龙石材有限公司签订的《流动资金借款合同》及与云浮市汇龙广告装饰有限公司、朱秀娟、陈伟明、蓝松梅签订《保证合同》是双方真实意思表示，内容没有违反法律、行政法规强制性规定，合法有效。合同签订后，郁南农信联社依约向云浮市汇龙石材有限公司发放借款，履行了借款合同约定发放借款的义务。借款人云浮市汇龙石材有限公司未履行按月付息约定的合同义务，显属违约。郁南农信联社依据《流动资金借款合同》的约定，宣布贷款提前到期，并要求债务人立即归还未到期全部借款本息及相关费用。可见，上述合同是附解除条件的合同，即当债务人未按约定履行按月付息，债权人可以立即解除合同，并要求债务人归还未到期全部借款本息及相关费用。因此，对郁南农信联社要求云浮市汇龙石材有限公司立即清偿借款本金12990000元并按合同约定支付借款利息的诉讼主张，予以支持。云浮市汇龙广告装饰有限公司、朱秀娟、陈伟明、蓝松梅作为云浮市汇龙石材有限公司的借款保证人，应对云浮市汇龙石材有限公司的借款承担连带清偿责任。云浮市汇龙广告装饰有限公司、朱秀娟、陈伟明、蓝松梅承担保证责任后，有权向云浮市汇龙石材有限公司追偿。
关于云浮市汇龙广告装饰有限公司提供以其持有云安县农村信用合作联社的8250000股股权为质押物，郁南农信联社是否有优先受偿权的问题。郁南农信联社与云浮市汇龙广告装饰有限公司签订的《质押担保合同》是双方真实意思表示，内容没有违反法律、行政法规强制性规定，《质押担保合同》成立且有效。《中华人民共和国物权法》第二百二十六条规定：“以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。”根据上述规定，虽然双方的质押合同成立且有效，但因未到有关部门办理登记手续，郁南农信联社未取得质权，因此，请求拍卖质押物且就拍卖所得价款优先受偿的理据不成立，不予支持。郁南农信联社与云浮市汇龙广告装饰有限公司之间形成的质押合同成立且有效，根据该合同的约定，云浮市汇龙广告装饰有限公司应当履行其出质的义务，而根据上述规定，云浮市汇龙广告装饰有限公司必须到有关部门办理登记手续才能使郁南农信联社实现质权，即只有到有关部门办理手续后，云浮市汇龙广告装饰有限公司才履行其出质的义务，现因云浮市汇龙广告装饰有限公司未到有关部门办理登记，已构成违约，根据《中华人民共和国合同法》第一百零七条的规定，云浮市汇龙广告装饰有限公司应承担违约责任，故云浮市汇龙广告装饰有限公司应在其提供的股权价值范围内承担赔偿责任。
综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第一百零七条、第一百九十六条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国物权法》第一百七十六条、第一百七十九条、第一百八十七条、第二百零三条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条的规定，作出缺席判决：一、云浮市汇龙石材有限公司在判决发生法律效力之日起十日内归还借款本金129900000元及利息（利息计至2015年9月21日为504003.23元，其后利息按郁南县农村信用合作联社与云浮市汇龙石材有限公司签订的《流动资金借款合同》约定利率计至判决确定还款日止）给郁南县农村信用合作联社。二、云浮市汇龙广告装饰有限公司、朱秀娟、陈伟明、蓝松梅对上述第一项判决承担连带清偿责任。三、云浮市汇龙广告装饰有限公司对判决第一项确定的义务在其提供的其在云安县农村信用合作联社的8250000股投资股的价值范围内承担赔偿责任。四、驳回郁南县农村信用合作联社的其他诉讼请求。如果未按判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费98564.02元，财产保全费10000元，合共108564.02元，由云浮市汇龙石材有限公司负担。该款郁南农信联社已预付，云浮市汇龙石材有限公司在偿还上述借款时一并返还给郁南农信联社，不另作收退。
宣判后，上诉人郁南农信联社不服，向本院提起上诉，请求法院判令：1、撤销原审判决第三项判项，改判为上诉人对云浮市汇龙广告装饰有限公司在云安县农村信用合作联社的8250000股投资股的价值范围内拍卖所得价款享有优先受偿权。2、撤销原审法院第四项判决。
事实与理由：原审法院适用《中华人民共和国物权法》第二百二十六条规定不予支持上诉人起诉的第三项诉请，适用法律错误。上诉人与云浮市汇龙广告装饰有限公司签订的《质押担保合同》是双方真实意思表示，内容没有违反法律、行政法规强制性规定，《质押担保合同》成立且有效。根据《中华人民共和国担保法司法解释》第一百零三条规定：“以股份有限公司有股份出质的，适用《中华人民共和国公司法》有关股份转让的规定；以上市公司的股份出质的，质押合同自股份出质向证券登记机构办理出质登记之日起生效；以非上市公司的股份出质的，质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效。”上诉人与云浮市汇龙广告装饰有限公司签订《质押担保合同》后，就该装饰公司拥有的质押标的物云安县农村信用合作联社股金质押登记事宜向云安县农村信用合作联社发函征询，经云安县农村信用合作联社的理事会讨论研究同意质押登记，并将质押登记事项记载于股东名册。而云安县农村信用合作联社并非上市公司性质，有关法律法规对信用社股金的质押事项没有明确规定，所以适用上述司法解释的规定，质押合同生效并发生质权效力。因此，上诉人认为原审法院应当判决认定上诉人对质押物拍卖所得价款享有优先受偿权。
上诉人郁南农信联社在二审期间提交以下证据：
云浮市工商行政管理局云安分局出具的《关于郁南县农村信用合作社征询股金质押登记有关问题的复函》，拟证明所有农信社都属于股份合作制企业且有关的社员是没有进行股东登记，没有股权的说法，对于社员的股金不可能在工商部门办理股权质押登记。
被上诉人云浮市汇龙石材有限公司、云浮市汇龙广告装饰有限公司、朱秀娟、蓝松梅、陈伟明在二审期间均没有提出答辩意见，也没有提供新的证据。
本院查明的事实与原审查明的一致，予以确认。
本院另查明：上诉人郁南农信联社于2015年10月20日向原审法院起诉，要求法院判令：1、云浮市汇龙石材有限公司立即偿还借款本金：12990000元，利息504003.23元(利息计至2014年4月21日，期后利息按合同约定另计)。2、云浮市汇龙广告装饰有限公司、朱秀娟、陈伟明、蓝松梅为云浮市汇龙石材有限公司所欠郁南农信联社贷款本息（本息额计算至本息还清之日止）承担连带保证责任。3、云浮市汇龙石材有限公司拒不履行还款义务的，请求判令依法拍卖云浮市汇龙广告装饰有限公司的质押物，且郁南农信联社就拍卖所得价款享有优先受偿权。4、云浮市汇龙石材有限公司、云浮市汇龙广告装饰有限公司、朱秀娟、陈伟明、蓝松梅承担本案的诉讼费和质押物拍卖相关费用。
原审法院根据查明的事实认定被上诉人云浮市汇龙石材有限公司向上诉人偿还本案债务，云浮市汇龙广告装饰有限公司、朱秀娟、陈伟明、蓝松梅承担连带清偿责任，并作出原审判决第一、第二项，双方当事人在一审宣判后均没有提起上诉。
本院认为，本案是金融借款合同纠纷。原审法院根据查明的事实认定被上诉人云浮市汇龙石材有限公司向上诉人偿还本案债务，云浮市汇龙广告装饰有限公司、朱秀娟、陈伟明、蓝松梅承担连带清偿责任，并作出原审判决第一、第二项，双方当事人在一审宣判后均没有提起上诉，视为服判，本院予以维持。本案的争议焦点为上诉人对云浮市汇龙广告装饰有限公司在云安县农村信用合作联社的8250000股投资股是否享有优先受偿权。
本案中，云浮市汇龙广告装饰有限公司与上诉人签订《质押担保合同》，约定云浮市汇龙广告装饰有限公司以其持有云安县农村信用合作联社的8250000股股权作为质押物，为涉案债务提供质押担保，该质押担保合同是双方的真实意思表示，内容没有违反法律、行政法规的强制性规定，合同有效。虽然《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第一百零三条规定了以非上市公司的股份出质的，质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效，但《中华人民共和国物权法》第二百二十六条规定：“以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。基金份额、股权出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让基金份额、股权所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存。”，即物权法进一步规定了以股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立，而涉案出质的8250000股股权属于该条“以其他股权出质的”范畴，且根据新法优于旧法原则，以8250000股股权出质的质权只有在工商行政管理部门办理出质登记时才设立。上诉人认为根据上述担保法司法解释的规定其已取得质权的理由不成立。虽然上述质押担保合同有效，但双方当事人在签订质押合同后并没有到有关登记部门办理质押登记手续，即上诉人并未取得质权，故上诉人主张其对云浮市汇龙广告装饰有限公司在云安信用合作联社的8250000股股权享有优先受偿权，缺乏依据，本院不予支持。虽然上诉人在二审中提供了云浮市工商行政管理局云安分局出具的《关于郁南县农村信用合作社征询股金质押登记有关问题的复函》，但该复函并不能否定上述物权法规范的以股权出质的需要办理出质登记之规定，对上诉人提供的该证据，本院不予采纳。原审法院认定云浮市汇龙广告装饰有限公司未履行出质义务而构成违约，认定该公司在其提供的股权价值范围内承担赔偿责任并作出原审判决第三项正确，本院予以维持。
综上，原审法院认定事实清楚，适用法律及实体处理部分正确，本院依法予以维持，上诉人郁南县农村信用合作联社的上诉请求，缺乏理据，本院依法予以驳回。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第（二）项的规定，判决如下：
驳回上诉，维持原判。
本案二审案件受理费98564.02元，由上诉人郁南县农村信用合作联社负担。
本判决为终审判决。
审 判 长 邓建勇
审 判 员 罗晓红
代理审判员 陈洁涛
二〇一六年九月八日
书 记 员 冯家玲