重庆市大足区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）渝0111刑初8号
公诉机关重庆市大足区人民检察院。
被告人蓝永福，男,1966年6月10日出生,户籍所在地重庆市大足区，现住重庆市大足区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月19日被重庆市大足区公安局刑事拘留，同年10月20日被执行逮捕，现押于重庆市大足区看守所。
辩护人龙云霞，重庆德循律师事务所律师。
重庆市大足区人民检察院以渝足检刑诉[2018]5号起诉书指控被告人蓝永福犯非法吸收公众存款罪一案，于2018年1月3日向本院提起公诉。本院受理后，因公安机关需要补充侦查，公诉机关建议该案延期，并于2018年4月24日又以渝足检刑诉[2018]205号起诉书对该案补充起诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市大足区人民检察院指派检察官罗洪亮等二人出庭支持公诉，被告人蓝永福及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人蓝永福在2009年1月1日至2016年1月20日期间，以经营企业、购买房产、借款冲贷等为由，以每月1.5-8%的利息向自己的亲戚、朋友、同事和亲朋介绍及慕名前来的人员吸收资金，共向王某3、黄某1、伍某某、叶某某等90余人社会不特定公众吸收6000余万人民币，退还本金金额960余万人民币，返息2000余万人民币。2017年9月18日，蓝永福在云南省被公安机关抓获，到案后如实供述了自己的罪行。
针对指控事实，公诉机关当庭举示了证人证言，相关书证，被告人蓝永福的供述与辩解等证据材料。公诉机关认为，被告人蓝永福违反国家金融管理制度，向社会不特定对象非法吸收存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。蓝永福到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚。建议对其判处有期徒刑三年至四年，并处罚金。
被告人蓝永福对指控的事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人的辩护人对指控的罪名无异议，对指控的部分金额有异议，认为蓝永福向其亲友王某3、蒋某2、唐某3、杨某4、王某4、吴某某、唐某1、王某的借款不应计算为犯罪金额。
经审理查明，2009年1月1日至2016年1月20日期间，被告人蓝永福以经营企业、购买房产、借款冲贷等为由，以月息1.5%-8%，每月返息，到期返本的方式，通过相互介绍向社会不特定公众吸收存款，先后向王某3、黄某1、伍某某、叶某某、陈某3、陈某7、陈某5等共计九十人吸收存款6049.70万元。蓝永福将吸收存款除一部分支付前期借款人的利息外，因自身经营不善，导致资金链断裂，蓝永福无力支付利息，遂潜逃外地躲藏。至案发时止，蓝永福支付给各借款人本息共计3023.01万元。其具体犯罪事实如下：
1、2015年2月15日，被告人蓝永福向其工厂员工配偶陈某1吸收资金10万元。
2、2015年4月1日，被告人蓝永福向其工厂员工李某1吸收资金10万元。
3、2012年10月11日，被告人蓝永福通过李某1介绍，向李某7吸收资金10万元，支付了利息12万元。
4、2013年6月2日，被告人蓝永福通过唐某1介绍，向付某某吸收资金10万元，支付了利息5.7万元。
5、2014年12月24日，被告人蓝永福向王某吸收资金50万元，支付了利息5万元。
6、2014年2月26日，被告人蓝永福通过吴某某介绍，向郭某某吸收资金5万元，返还本金1万元，支付了利息1万元。
7、2013年4月19日，被告人蓝永福通过唐某1介绍，向何某1吸收资金20万元，支付了利息10.2万元。
8、2014年10月19日，被告人蓝永福通过刘某5介绍，向胡某某吸收资金20万元，支付了利息5万元。
9、2014年6月15日，被告人蓝永福通过吴某某介绍，向黄某1吸收资金20万元，支付了利息0.4万元。
10、2013年10月1日，被告人蓝永福通过马某某介绍，向黄某2吸收资金6万元，支付了利息1.44万元。
11、2015年2月17日，被告人蓝永福向蒋某1吸收资金20万元，支付了利息0.8万元。
12、2014年11月期间，被告人蓝永福向蒋某2吸收资金共计200万元，支付了利息116.52万元。
13、2014年11月期间，被告人蓝永福通过蒋某2介绍，向王某1吸收资金共计100万元，支付了利息10.5万元。
14、2013年5月至12月期间，被告人蓝永福通过马某某、唐某2介绍，向黎某某吸收资金共计105万元，支付了利息93.9965万元。
15、2014年3月22日，被告人蓝永福通过马某某、唐某2介绍，向夏某1吸收资金10万元，支付了利息3万元。
16、2014年3月至2015年3月，被告人蓝永福通过唐某3介绍，向李某2吸收资金共计78万元，支付了利息37.45万元。
17、2015年3月23日，被告人蓝永福通过李某1介绍，向李某3吸收资金19.2万元，返还了本金3万元。
18、2015年3月23日，被告人蓝永福通过马某某介绍，向何某2吸收资金115万元，支付了利息154.32万元。
19、2012年10月22日，被告人蓝永福通过吴某某介绍，向李某4吸收资金3万元，支付了利息1.62万元。
20、2013年3月24日，被告人蓝永福通过吴某某介绍，向吕某某吸收资金3万元，支付了利息1.32万元。
21、2012年10月至2013年12月期间，被告人蓝永福通过吴某某、李某4介绍，向罗某1吸收资金共计20万元，支付了利息8万元。
22、2015年2月15日，被告人蓝永福通过张某5介绍，向刘某1吸收资金30万元，支付了利息1.65万元。
23、2014年12月20日，被告人蓝永福通过吴某某介绍，向梁某某吸收资金10万元，返还了本金2.6万元，支付了利息0.2万元。
24、2014年10月8日，被告人蓝永福通过冠群驰骋投资管理（北京）有限公司，向刘某2吸收资金280万元，返还了本金69.6万元，支付了利息14万元。
25、2014年6月至10月期间，被告人蓝永福通过王某3介绍，向刘某3吸收资金60万元，返还了本金20万元，支付了利息16.8万元。
26、2014年3月22日，被告人蓝永福通过马某某、杨某7介绍，向刘某4吸收资金15万元，支付了利息4.05万元。
27、2012年5月22日，被告人蓝永福通过唐某2介绍，向彭某某吸收资金10万元，支付了利息10.95万元。
28、2014年3月11日，被告人蓝永福通过王某3介绍，向邱某某吸收资金150万元，支付了利息82万元。
29、2014年11月6日，被告人蓝永福通过蒋某3、李某1介绍，向任某某吸收资金95万元，支付了利息20万元。
30、2012年9月2日，被告人蓝永福通过马某某介绍，向宋某1吸收资金6万元，支付了利息5.4万元。
31、2014年12月25日，被告人蓝永福向唐某1吸收资金16万元，支付了利息1.92万元。
32、2014年5月至12月期间，被告人蓝永福向唐某2吸收资金共计70万元，支付了利息32万元。
33、2014年11月至12月期间，被告人蓝永福向唐某3吸收资金共计230万元，支付了利息199.92万元。
34、2013年11月至2014年5月期间，被告人蓝永福通过王某3介绍，向唐某4吸收资金共计50万元，支付了利息18.6万元。
35、2014年9月至2015年6月期间，被告人蓝永福通过沈某某介绍，向王某2吸收资金100万元，支付了利息10万元。
36、2009年11月至2014年11月期间，被告人蓝永福向王某3吸收资金共计280万元，返还了本金110万元，支付了利息125.05万元。
37、2013年12月22日，被告人蓝永福向吴某某吸收资金14万元。
38、2014年11月至2015年2月期间，被告人蓝永福向伍某某吸收资金共计25万元，返还了本金4.8万元，支付了利息3.7万元。
39、2014年11月26日，被告人蓝永福通过罗某2介绍，向夏某某吸收资金60万元，支付了利息5.4万元。
40、2012年12月至2014年10月期间，被告人蓝永福通过唐某2介绍，向肖某吸收资金共计15万元，支付了利息4.65万元。
41、2011年5月至7月期间，被告人蓝永福通过马某某介绍，向肖某2吸收资金共计10万元，支付了利息12万元。
42、2013年3月2日，被告人蓝永福通过唐某2介绍，向赵某1吸收资金10万元，支付了利息6万元。
43、2015年1月29日，被告人蓝永福通过黄某4介绍，向谢某1吸收资金20万元。
44、2013年8月至2015年4月期间，被告人蓝永福向其朋友谢某2吸收资金共计58万元，返还了本金10万元，支付了利息16万元。
45、2014年3月至2014年7月期间，被告人蓝永福向其同学熊某1吸收资金共计53.5万元，返还了本金15万元，支付了利息20.75万元。
46、2015年3月至4月期间，被告人蓝永福向徐某某吸收资金共计63万元，支付了利息2.6万元。
47、2012年9月至2014年3月期间，被告人蓝永福通过吴某某介绍，向严某1吸收资金共计13万元，支付了利息3.68万元。
48、2013年5月2日，被告人蓝永福通过吴某某介绍，向严某2吸收资金4万元，支付了利息1.6万元。
49、2013年8月至2014年12月期间，被告人蓝永福通过欧某某介绍，向杨某1吸收资金共计110万元，支付了利息26.65万元。
50、2015年5月20日，被告人蓝永福通过李某1介绍，向杨某2吸收资金3万元。
51、2012年9月22日，被告人蓝永福通过马某某介绍，向杨某3吸收资金5万元，支付了利息4.2万元。
52、2013年2月至2014年11月期间，被告人蓝永福向杨某4吸收资金共计91万元，返还了本金50万元，支付了利息31.35万元。
53、2013年7月20日，被告人蓝永福通过杨某6、马某某介绍，向杨某5吸收资金12万元，支付了利息4.32万元。
54、2012年8月至2014年5月期间，被告人蓝永福通过马某某介绍，向杨某6吸收资金24万元，返还了本金4万元，支付了利息3.39万元。
55、2011年至2014年3月期间，被告人蓝永福通过马某某介绍，向杨某7吸收资金23万元，支付了利息13.83万元。
56、2014年11月6日，被告人蓝永福通过徐某2介绍，向杨某8吸收资金80万元。
57、2014年4月2015年3月期间，被告人蓝永福通过李某1介绍，向杨某9吸收资金共计85万元，返还了本金20万元，支付了利息77.3万元。
58、2015年1月6日，被告人蓝永福通过吴某某介绍，向叶某某吸收资金10万元，支付了利息0.2万元。
59、2012年12月22日，被告人蓝永福通过唐某2介绍，向易某吸收资金5万元，支付了利息3.75万元。
60、2013年8月至2015年7月期间，被告人蓝永福向张某1吸收资金47.8万元，返还了本金1.9万元，支付了利息42.1万元。
61、2014年12月16日，被告人蓝永福向张某2吸收资金42万元，支付了利息3万元。
62、2014年6月14日，被告人蓝永福通过吴某某介绍，向张某3吸收资金5万元，支付了利息0.4万元。
63、2015年2月28日，被告人蓝永福向其朋友赵某2吸收资金53万元，支付了利息0.6万元。
64、2014年3月至7月期间，被告人蓝永福通过夏某2介绍，向陈某2吸收资金共计859万元，返还了本金644.97万元，支付了利息100万元。
65、2012年9月至2014年6月期间，被告人蓝永福通过马某某介绍，向郑某某吸收资金共计20万元，支付了利息9.63万元。
66、2015年2月至2016年2月期间，被告人蓝永福向其朋友蒋某3吸收资金共计242.4万元，支付了利息18.6万元。
67、2014年1月至2月期间，被告人蓝永福向其朋友李某5吸收资金共计462万元，支付了利息266万元。
68、2015年3月16日，被告人蓝永福通过唐某2介绍，向宋某某吸收资金90万元，支付了利息60.7万元。
69、2011年6月至2012年3月期间，被告人蓝永福通过唐某2介绍，向唐某7吸收资金10万元，支付了利息11.82万元。
70、2013年11月24日，被告人蓝永福通过唐某2介绍，向周某某吸收资金10万元，返还了本金5万元，支付了利息3.9万元。
71、2012年12月至2014年7月期间，被告人蓝永福通过马某某介绍，向黎某某吸收资金共计85万元，支付了利息34.95万元。
72、2014年12月13日，被告人蓝永福通过蒋某3介绍，向贺某某吸收资金10万元，支付了利息0.4万元。
73、2014年11月7日，被告人蓝永福通过沈某某介绍，向蒋某4吸收资金50万元。
74、2015年5月至9月期间，被告人蓝永福向王某4吸收资金共计10万元，支付了利息0.48万元。
75、2015年5月4日，被告人蓝永福向王某5吸收资金10万元，支付了利息0.6万元。
76、2014年8月20日，被告人蓝永福通过蒋某5介绍，向张某4吸收资金95万元，支付了利息33万元。
77、2013年5月22日，被告人蓝永福通过唐某2介绍，向唐某6吸收资金5万元，支付了利息5.52万元。
78、2014年7月22日，被告人蓝永福通过唐某8介绍，向陈某3吸收资金12万元，支付了利息5.4万元。
79、2014年9月22日，被告人蓝永福通过唐某8介绍，向陈某4吸收资金4万元，支付了利息1.755万元。
80、2013年2月至2014年12月期间，被告人蓝永福通过唐某2介绍，向谷某某吸收资金共计58.8万元，支付了利息21.1万元。
81、2015年3月至2015年6月期间，被告人蓝永福通过马某某介绍，向黄某3吸收资金126万元，支付了利息86.73万元。
82、2015年2月4日，被告人蓝永福通过刘某6介绍，向陈某5吸收资金30万元。
83、2013年12月31日，被告人蓝永福向朱某某吸收资金15万元，支付了利息6.89万元。
84、2012年10月至2014年3月期间，被告人蓝永福通过唐某2介绍，向王某6吸收资金共计30万元，支付了利息16.05万元。
85、2014年2月至2015年3月期间，被告人蓝永福通过唐某9介绍，向熊某2吸收资金共计540万元，支付了利息48.501万元。
86、2014年10月22日，被告人蓝永福通过唐某2介绍，向唐某5吸收资金20万元，支付了利息7.856万元。
87、2014年12月22日，被告人蓝永福通过唐某2介绍，向胡某2吸收资金6万元。
88、2013年11月至2015年1月期间，被告人蓝永福向陈某6吸收资金共计50万元，支付了利息10万元。
89、2012年10月至2013年10月期间，被告人蓝永福通过马某某介绍，向李某6吸收资金共计21万元，支付了利息11.82万元。
90、2014年5月20日，被告人蓝永福通过唐某2介绍，向陈某7吸收资金10万元，支付了利息1.16万元。
另查明，公安机关对该案立案侦查后，于2017年6月先后查封了被告人蓝永福在龙水模具城的住房和商业用房共计二十八套、在双桥经济技术开发区的面积约2000平方米的一宗土地和一套房屋。被告人蓝永福于2017年9月18日被抓获，当日被羁押。
上述事实，被告人蓝永福在庭审中亦无异议，且有接受刑事案件登记表，立案决定书，查封决定书，协助查询财产通知书，协助查封财产通知书，协助查封调取通知书，抓获经过，搜查笔录，扣押笔录，扣押清单，各借款人的借条，户籍信息，银行交易明细，司法鉴定报告书以及补充报告书，证人唐某2、唐某6、王某3、蒋某2、唐某3、杨某4、王某4、吴某某、唐某1、王某等人的证言，被告人蓝永福的供述与辩解等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人蓝永福非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关起诉指控被告人蓝永福的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人蓝永福向社会吸收的资金属于违法所得，以吸收资金向集资参与人支付的利息应当依法予以追缴，集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报折抵本金。被告人蓝永福到案后如实供述自己的罪行，可从轻处罚。对于被告人蓝永福的辩护人提出蓝永福向其亲友王某7、蒋某2、唐某3、杨某4、王某4、吴某某、唐某1、王某的借款不应计算为犯罪金额的辩护意见，经查，被告人蓝永福至2009年起就以经营企业、购买房产、借款冲贷等为由，通过相互介绍，以口口相传的方式向社会公开宣传，向社会公众吸收存款。其向亲朋好友的借款均是在向社会公开宣传之后，应计入蓝永福的犯罪金额，故本院对其辩护人的前述辩护意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：
一、被告人蓝永福犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年9月18日起至2021年3月17日止。罚金限本判决书生效后十日内缴纳。）
责令被告人蓝永福在本判决生效后三十日内退赔各借款人的损失。（详见退赔清单）
对李某7、何某2、彭某某、肖某2、杨某9、唐某6、唐某7的违法所得予以追缴并用于退赔。（详见追缴清单）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡孝松
人民陪审员 陈中万
人民陪审员 杨华伦
二〇一八年八月十四日
法官 助理 蒋爱廷
书 记 员 谭书斌