福建省厦门市同安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）同刑初字第274号
公诉机关厦门市同安区人民检察院。
被告人邓某，男，1985年6月3日出生于福建省漳平市，汉族，初中文化，无业。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2013年10月19日被厦门市公安局同安分局刑事拘留，同年11月23日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。
辩护人彭丽娜，福建兴世通律师事务所律师。
被告人王聪富，男，1985年6月10日出生于福建省漳平市，汉族，初中文化，无业。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2013年10月19日被厦门市公安局同安分局刑事拘留，同年11月23日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。
辩护人刘演习、赵奔伟，福建衡兴明业律师事务所律师。
厦门市同安区人民检察院以厦同检刑诉（2014）170号起诉书指控被告人邓某、王聪富犯诈骗罪，于2014年4月28日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序于2014年5月9日、7月3日公开开庭审理了本案。厦门市同安区人民检察院指派代理检察员谢序荣出庭支持公诉。被告人邓某、王聪富、辩护人彭丽娜、刘演习到庭参加诉讼。在审理期间，公诉机关因需要补充侦查于2014年7月24日建议延期审理至同年8月21日恢复审理；辩护人于同年11月20日申请延期审理一个月。现已审理终结。
起诉指控，2013年10月以来，被告人邓某以所取钱款的3%为报酬帮助外号为“阿龙”的男子（另案处理）领取诈骗款。后邓某又以每天人民币（币种下同）200元至500元不等的报酬雇请被告人王聪富一同取款，二人在明知所取款项系他人诈骗钱款的情况下，仍持“阿龙”提供的246张银行卡到晋江市、厦门市等地的银行网点进行取款，领取被害人赵某甲、张某甲等人被诈骗款共计1326829.45元。2013年10月19日，邓某、王聪富在厦门市同安区被民警抓获。民警当场向邓某扣押银行卡153张、作案用手机1部、挎包1个；向王聪富扣押银行卡44张、现金38700元、手机1部、挎包1个；另在邓某、王聪富住宿的同安区大同街道欣佳怡宾馆427号房间内扣押银行卡50张、现金106200元、旅行包1个。
为支持指控，公诉人当庭讯问了被告人邓某、王聪富，宣读、出示的相关被害人陈述；证人证言；物证、书证；现场照片；视听资料及被告人邓某、王聪富的供述笔录等证据。公诉机关认为，邓某、王聪富伙同他人诈骗公私财物数额特别巨大，二人的行为均已构成诈骗罪，系共同犯罪。其中王聪富在共同犯罪中起次要作用，系从犯。提请本院依法判处。
被告人邓某、王聪富对起诉指控的事实和罪名均无异议。
被告人邓某的辩护人提出：1.公诉机关指控邓某诈骗数额为1326829.45元证据不足，应以公诉机关提供的所有被害人指认的被骗总金额减去存疑金额后的170799.78元为本案诈骗数额；2.邓某没有实施诈骗行为，仅是持诈骗分子使用的银行卡，并在银行卡进账后按指令取款，在共同犯罪中起辅助作用，应当认定为从犯；3.邓某系初犯，认罪悔罪态度好。请求对邓某从轻、减轻处罚。
被告人王聪富的辩护人提出：1.王聪富与邓某共同为“阿龙”等人领取诈骗款项，实施共同的帮助行为，相对“阿龙”等人而言，都系起帮助作用的从犯，而王聪富在共同的帮助行为中又相对次要；2.二名被告人的供述可以印证王聪富帮助领取的款项仅为二三十万元，王聪富作为从犯只应对该部分诈骗款承担相应的责任。请求对王聪富减轻处罚。
经审理查明，2013年10月初，被告人邓某接受一个外号为“阿龙”的男子（另案处理）的雇请，同意帮助“阿龙”等人领取诈骗款，并以3%的提成获取报酬。后邓某又以每日200元至500元不等的报酬雇请被告人王聪富一同帮助领取诈骗款。二人从2013年10月7日起，明知上线诈骗人员在实施诈骗，仍持“阿龙”事先提供专门用于接收诈骗款的246张银行卡，到晋江市、厦门市等银行网点帮助上线诈骗人员领取转入银行卡中的诈骗款共计1220229.45元。其中包括被害人刘某、朱某甲等23人的被骗款共计212657.78元（详见本判决书附一）。
2013年10月19日，被告人邓某、王聪富在厦门市同安区被民警抓获，二人随身携带的银行卡197张（含王聪富本人的银行卡1张）、手机2部、挎包2个、现金38700元被民警缴获。随后，民警从邓某、王聪富住宿的同安区大同街道欣佳怡宾馆427号房间内另查获银行卡50张、现金106200元、旅行包1个。归案后，被告人邓某、王聪富如实供述了自己的罪行。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
1.被害人刘某的陈述。2013年10月7日上午，她对象贾术国接到一个0105***9的电话，自称是国家财政部的杨主任，问贾是否购买了一部大众朗逸轿车，并核对了贾的身份信息，称该车有5000多元补贴，可通过银行卡打过来。当日下午，她拿着自己的6222＊＊＊6241（＊号替代部分数字或字母。下同）工商银行卡到自助取款机上，拨通了对方的电话，在对方的提示下进行操作，结果发现卡内少了49900余元。
2.被害人朱某甲的陈述。2013年10月9日，他接到号码为1***6的女子打来的电话。那个女子问他是不是豫k＊080车主，说可以返还他汽车购置税2000多元，并给了他一个验证码和一个座机号01****××××5，叫他打电话去联系还钱。当天下午，他打电话过去联系，对方让他提供银行卡账号到附近的自助取款机操作取款。他按照对方电话中说的进行操作后，发现自己6227＊＊＊7331号建行卡中的896元被转到一个户名为李小群的账户内。
3.被害人赵某甲的陈述。2013年10月10日下午，她接到一个陌生男子的电话，说是汽车公司的，问她是不是赵某甲，是不是购买了一部冀r＊972的新车，说可以给她买的这部新车发放补贴1700多元，然后要她拿银行卡到附近的自助取款机按照对方所说的步骤操作取款。她见对方对自己的情况了解得很清楚就相信了对方。操作完成后，她才发现受骗，自己的6013＊＊＊1131中行卡中已有1821元转到了对方6216＊＊＊0540银行卡上。
4.被害人冯某的陈述。2013年10月11日下午，她丈夫接到一个购车补贴的电话，后按对方提示操作，结果发现自己银行卡里的987元转到对方李小群的账户上。
5.被害人张某乙的陈述。2013年10月11日，他接到一个女的打来的188165××××0电话，问他是不是购买了一辆雪铁龙轿车，说她是东风雪铁龙的售后服务人员，叫他打电话给01****××××4了解购车退税情况。他就按该女的给的号码打电话询问，接电话的也是一名女子。该女子说他有5400元补贴，然后将电话交给一个自称是杨主任的人。杨主任就叫他到附近的银行自动柜员机按其教的步骤操作领款。当日中午12时30分、35分许，他持自己的6216＊＊＊1889中行卡按照对方电话中所教的方法进行操作，结果发现自己分别有15978元、899元转入对方的1060＊＊0309账户。
6.被害人赵某乙的陈述。2013年10月11日下午，他接到一个女的打来的电话，那女的对他购车情况非常了解，还说他可领取3000元购车补贴，他就信了。后他按照这个女的给的电话号码联系领款。对方接电话的是一名男的，说必须转账支付车补。他就按照对方的要求到银行atm机上操作，后发现自己6227＊＊＊1846建行卡中的1738元转到了李小群的6217＊＊＊4488卡上。
7.被害人张某丙的陈述。2013年10月11日下午5点多钟，他接到一个自称是上海大众汽车公司工作人员打来的电话，说他购买的大众牌轿车可以领取3000元补贴，然后给他一个电话号码让他自己去联系。随后他就拨打对方给的电话号码，接电话的是一名男的，说其北京市财政局的，快下班了，要他拿银行卡到银行办理，必须当天办理。他就拿自己的6227＊＊＊1182号建行卡到自助取款机上按对方的要求操作。对方称他这张卡先要激活，叫他先将该卡中的钱转入其提供的姜冠男的6227＊＊＊1182账号中，其操作一下再将钱打回来。他就将这张卡中的6398元转到了姜冠男的上述账号中。但对方仍称钱转不过来，要他再去找别的钱多的卡进行操作。然后他就回家拿了一张工行卡再跟对方联系，并按对方的要求又将11000元转到了对方提供的一个农行账号。后对方电话打不通，他才发现被骗。
8.被害人朱某乙的陈述。2013年10月11日上午，他接到一个女的打来的电话，说他2013年6月17日分期付款购买的一辆别克牌轿车可以返税30%，要他提供银行账号接收返税款。他当时很高兴，就将自己工行卡号6222＊＊＊3118告诉了对方。对方说他的卡号及手续不对，要他往其提供的6222＊＊＊4902卡号打2000元变更费。他就将身上的1800元现金及卡中的79元余额共1879元转到了对方提供的卡号中。对方称这笔钱连同返税款会一起给他转过来。之后，他感觉不对劲，再联系对方也不接电话，才知道受骗了。
9.被害人朱某丙的陈述。2013年10月12日上午，她父亲接到一个女的打来的电话，说她家的购车补贴下来了，要她提供一个银行卡号。她就跟父亲持卡一起到工商银行再打电话联系对方。对方要她把银行卡插入atm机输入密码、点对外转账，然后给她一个6222＊＊＊4902的银行卡号，让她往该卡号转账。她就按对方要求将卡上的钱转了过去。之后她查询到卡上的8089元被转走了。
10.被害人张某丁的陈述。2013年10月12日下午，他接到一个女的打来的电话，号码是158××××6216。那女的先核对了他的个人信息和购车信息，说他买的车可以办理退税业务，要他打010516××××8电话联系。他拨通该电话后，接电话的是一个男的，说要把退税款2056元打到他银行卡里，并问他有什么银行卡，要他到atm机上操作先将钱转入国家的一个账号里，才会把税钱一起返还给他。他就持自己的6227＊＊＊3019号建行卡及他妻子周某的6227＊＊＊0993号建行卡，在atm机上按照对方的要求先后将13456元、7656元转入对方提供的户名为李遵义、姜冠男的账号里。转完后，对方还要他继续用其他的卡转账，他觉得不对就报警了。
11.被害人赵某丙的陈述。2013年10月12日下午，他接到一个号码为1***01的男子的电话，对方说他买车的补贴到了，让他拿银行卡转账过来，并让他打0105***6这个电话号码。他照该号码打电话后，另一个男的接了电话。后在该男子的欺骗下，他在atm机上操作将自己6227＊＊＊7312卡中3278元转到了户名为谢辉龙的卡上。
12.被害人周某的陈述。2013年10月13日上午，他接到一个知道他姓名、电话、地址及购买汽车的车型、发动机号的陌生男子的电话，说要给他汇3000元汽车补贴，他就相信了。后被骗向对方提供的6222＊＊＊2991卡号汇了1456元才反应过来。
13.被害人陆某的陈述。2013年10月14日下午，一个女的用1***5这个号码打他电话，说他买车补贴到期了，再不领就算自动放弃，让他与01051664187这个号码联系。他按照这个号码与一个男子联系上后，接电话的男子要他就近去atm机上办理领取补贴手续。后在该男子电话指导下，他将自己卡上的4429元转到了梁洪添6216＊＊＊1826账号上。转账后他就感觉被骗了，再打电话质问对方时，对方就把电话挂断了。
14.被害人张某甲的陈述。2013年10月中旬的一天，一个男子打来电话，说他购买的长安越野车按规定可以补贴2464元。他听后很高兴，就问如何获得这些钱。后在该男子的欺骗下，他在巍山县建设银行atm机上将自己建行卡中的4399元转账到了对方指定的一个账号中，才发现被骗。
15.被害人杨某的陈述。2013年10月15日，他接到一个陌生女子的电话，说要给他退购车补贴，一会儿有工作人员会和他联系。过了一会儿，一个陌生男子打来电话，让他找一个atm机按照其说的进行操作才能退款。后对方电话一直没有挂，他就找了一个银行将自己建行卡插入atm机按照对方的提示进行操作，操作结束后对方的电话就挂了。经他查询及手机收到的短信，显示他6227＊＊＊7760号建行卡中的2678元已转到一个叫李小群的账号中。
16.被害人张某戊的陈述。2013年10月15日下午，一个手机号为1***1的人打他电话，问了他的姓名及购车情况，称有3000元汽车补贴给他打了过来，若要了解详细情况可打010516××××3电话。他就按照对方所给的电话号码打电话询问情况。对方说有这么回事，并准确说出了他什么时间买了什么车，他就相信了对方。后他按照对方的电话提示到银行提款机取款，但试了几次都没成功，对方就叫他把卡中的钱先转到对方提供的一个叫姜冠男的卡上。当时他也蒙了，就将自己6227＊＊＊9719号建行卡中的3400元全部打到了姜冠男的卡上。等他发现被骗后就打不通对方的电话了。
17.被害人李某的陈述。2013年具体时间不记得的一天上午，她接到一个1***4的电话，说可以返还给她3000元买车补贴，让她拿着银行卡去atm机上操作。当天下午，她在atm机上按照对方说的进行操作，完了发现自己6227＊＊＊5634号银行卡上的1879元被转到了户名为李宁的6227＊＊＊9000号银行卡中。
18.被害人张某己的陈述。2013年10月份的一天，一个自称上海大众轿车销售总部的人打电话给她，说她购买的轿车可以领取2800元补贴，问她是否领取，并说出了她的基本情况及车辆信息。她就信了。后按照对方的提示，她到附近银行atm机上将自己的工商银行卡插入atm机上操作，结果发现自己银行卡金额显示输出了2879元。她就打电话问对方为啥是输出。对方说系统出错了，让她重新将卡插入atm机，再次按对方的操作方法将6345元打进去了。此时，她的银行卡信息发过来显示余额不足，就意识到被骗了。她的6222＊＊＊1967号银行卡二次共被骗走9224元。
19.被害人朱某丁的陈述。2013年10月17日，他接到一个陌生电话，说他购车有低排量节能环保补贴，让他再联系另外一个电话号码。他就打电话过去，对方自称是国家补贴中心的工作人员，核实完他身份后，说他可以得到购车款4%的节能补贴，让他到银行柜员机按照对方的提示进行操作，最后他的6222＊＊＊9162号工商银行卡中的2998元被转走了。
20.被害人张某庚的陈述。2013年10月14日，他接到一名自称是上海大众汽车公司的女子电话，说他的汽车节能补贴3000元到了，然后告诉他一个节能补贴号及一个电话号码叫他打电话咨询。2013年10月17日，他按那女子提供的电话号码打过去，接电话的是一名自称国家财政厅的男子。在核实他相关信息后，这男子告诉他确有3000元汽车节能补贴，然后要他到附近银行atm机上将自己银行卡中的钱清空后才能将补贴打到他银行卡里。他当时没有意识到这是转账，就到atm机上按照该男子的指示先后三次将自己6228＊＊＊5960号农业银行卡中的6307元、6222＊＊＊8314号工商银行卡中15678元、1234元转到了对方的账号里。他只记得第二、三次转账的对方账号是6222＊＊＊2544，户名为庞世林。
21.被害人赵某丁的陈述。2013年10月15日，一个男的打电话给她，说她刚买的别克车多交了3%的附加费，要退给她。她因当日没时间就于同年10月18日到湟中县的工商银行，按那个人要求把她6222＊＊＊9106号工行卡中的1456元转到了那个人提供的一个银行卡上，后发现被骗。
22.被害人钟某的陈述。2013年10月18日9时许，他接到一个1***4的陌生电话，核对了他姓名及购车情况，说有2000多元的补贴要以银行转账的方式转给他，并给了他另一个电话号码01****××××6，要他打电话问问。他就按照对方给的号码打了电话，接电话的另一名男子准确说出了他姓名和买车过程的信息。他相信对方后就把自己的银行卡号报给了对方，并按照对方的提示将银行卡放到提款机里面进行操作，完了之后发现自己卡中的49978元没有了。对方的银行账号是6222＊＊＊7689。
23.被害人张某辛的陈述。2013年10月19日12时许，他接到一个自称是北京现代汽车销售服务中心的陌生男子的电话，说有3000多元的补贴要退到他的银行卡中。他就按照对方电话提示到银行自助取款机操作，完了之后发现自己6222＊2035号银行卡内的1019元没有了。
24.缴获的246张银行卡、2部手机、2个挎包等物证。证实被告人邓某、王聪富所持用于帮助他人取款的银行卡、手机等作案工具情况。其中246张银行卡分属中国银行、中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行、中国邮政储蓄银行、光大银行、等19家金融机构，户名有姜**、李**、李**、延**、庞**、李**、谢**等120多人。缴获邓某、王聪富使用的手机各一部，号码分别为1***1、151××××1511。
25.提取笔录、扣押物品清单。证实公安机关于2013年10月19日向被告人邓某、王聪富提取、扣押上述银行卡、手机、挎包及现金人民币共144900元的情况。
26.银行卡明细清单。证实公安机关经向相关银行查询上述缴获的银行卡的转账、取款等交易明细情况，查实在2014年10月7日至2014年10月19日期间，上述银行卡累计被取款或转账1326829.45元。其中有八笔共计106600元转账款系从上述缴获的部分银行卡中转账到上述缴获的其他银行卡中被重复计算的支取款。即被告人邓某、王聪富帮助“阿龙”等人领取转入上述246张银行卡的诈骗款实际是1220229.45元。在案的银行卡明细清单，还能印证朱某甲等23名被害人所述的相关被骗款从被害人相关银行卡中转账到被告人邓某、王聪富所持的上述被缴银行卡中的具体时间、金额等情况。
27.监控录像视听资料及截图。证实经被告人邓某、王聪富辨认，该二人持上述被缴部分银行卡在晋江市、厦门市等银行网点取款及转账情况。
28.到案经过、现场照片。证实被告人邓某、王聪富于2013年10月19日16时30分许被巡逻民警抓获。民警当场从二名被告人身上缴获银行卡197张及随身携带的38700元现金等情况。
29.户籍证明。证实被告人邓某、王聪富的自然身份情况。
30.情况说明。证实被告人邓某供述的“阿龙”的真实身份及抓捕工作，公安机关尚在进一步进行中。公安机关对部分缴获的银行卡交易明细请求协查的材料尚未收到。
31.被告人邓某的供述与辩解。供称2013年10月份国庆节后，一个自称“阿龙”的男子问他要不要负责取款，说给他3%的抽成，还说安溪有很多人在负责取款。他平时听说安溪县很多人在做诈骗，就想到可能是要他取诈骗得来的款，便问“阿龙”他们是如何实施诈骗的。“阿龙”叫他不要管他们如何诈骗，只管负责取钱就好了。他答应下来后，以每天300元到500元的工资雇请老乡王聪富一起取款。期间“阿龙”叫一名男子拿了200多张银行卡给他，还有一部专门用来接听诈骗分子电话的诺基亚手机。银行卡背面写有户名和密码，当诈骗分子打电话给他，他就拿出银行卡号报给对方，待对方再次联系他说进款后，他和王聪富就持这些银行卡去银行取款，取出后再用无卡存款的方式汇给诈骗分子。他和王聪富从国庆节后取款到被抓获时，每天取款几万元到十几万元不等。他和王聪富还议论过这些诈骗分子不知是怎么骗的，能骗到这么多钱。被抓的前一天晚上，他和王聪富开房住在同安欣佳怡宾馆，第二天带银行卡出来取钱时被公安机关查获，取到的钱也被缴获。
32.被告人王聪富的供述与辩解。供称2013年10月初，他在老家遇到邓某，聊天时他对邓某说如有合适工作介绍给他。几天后，邓某说其在帮人领钱，叫他如果没什么事做可以跟他一起做，每天也能赚个三四百元。大约十月八九日左右，他就跟邓某帮人领钱。邓某的上家给了邓某一大堆银行卡和一个专用手机，这些卡应该是上家用于诈骗的。上家由邓某单线联系，用于联系的那部诺基亚手机后被公安机关缴获了。如果这些卡里有进账，上家就会通过那个专用手机打电话给他们二人，他们就要及时去银行柜员机里面将钱取出来。然后每天下午六七点钟，上家就会发个银行卡号给他们，让他们把当天取到的钱存入上家指定的那个银行卡内。他还问过邓某是否清楚上家是如何实施诈骗的。邓某要他只管领钱，其他不要问。他没有细数过他们有多少张卡。这些卡除了被抓获时带在身上的，还有一小部分放在他们住宿的同安欣佳怡宾馆内。他跟邓某干的这十几天，这些卡都随身携带或放在他们住宿的宾馆内，其他人拿不到。这些卡的背面都写有密码。他们刚开始在晋江那边取款，后来转到厦门岛内，每天取款几万至十几万不等。被抓那天早上在同安各柜员机取到的款先放回了他们住的宾馆房间，下午又出来取了大约三四万元放在身上时被查获。邓某根据每天取款数量多少给他200元至500元不等的报酬。
关于控辩双方的争议，本院综合评判如下：
1.关于被告人邓某、王聪富参与诈骗数额的认定问题。经查，被告人邓某、王聪富有关“阿龙”等上线诈骗人员交给他们200多张银行卡用于取款的供述；公安机关从二人身上及其住处缴获的246张银行卡物证；23名被害人被骗款项汇入邓某、王聪富所持上述银行卡的银行查询明细及邓某、王聪富持卡到银行网点取款的监控录像视频等证据，足以证实缴获在案的246张银行卡是邓某、王聪富专门用来为“阿龙”等上线诈骗人员领取诈骗款的工具。因此，这些银行卡在邓某、王聪富持有期间共被支取的1220229.45元，应当认定为邓某、王聪富二人共同参与诈骗的数额。公诉机关指控的1326829.45元中含有重复计算的106600元应当予以扣除。同时，鉴于本案上线诈骗人员系针对不特定多数的被害人实施诈骗，尚有某被害人没有报案，被告人邓某的辩护人提出应以公诉机关提供的所有被害人指认的被骗款总额来认定邓某的犯罪数额的辩护意见，理由不足，不予采纳；鉴于被告人王聪富虽受邓某雇请，但二人都明知是在共同帮助上线诈骗人员取款，且二人系一起取款无法区分各自取款的数额，王聪富的辩护人提出王聪富仅应对所领取的二三十万元诈骗款承担罪责，缺乏事实和法律依据，不予采纳。
2.关于被告人邓某、王聪富在共同犯罪中的地位、作用，及是否应当认定邓某为从犯的问题。经查，结合被告人邓某、王聪富的供述、缴获的邓某的手机物证及相关被害人有关诈骗人员使用的电话号码的陈述等证据，可以印证邓某所述其受“阿龙”雇佣专门为诈骗分子领取诈骗款的供述属实。鉴于邓某以及受邓某雇佣的王聪富均未直接对被害人实施诈骗，邓某、王聪富之所以能够共同持卡领取到1220229.45元诈骗款，主要是因为上线诈骗人员成功欺骗被害人将被骗款转至该二人所持的银行卡账户。因此，邓某、王聪富的行为性质取决于上线诈骗人员的行为性质，邓某、王聪富是与“阿龙”等上线诈骗人员构成共同犯罪，而不是单纯的该二人为共同犯罪。基于此，邓某、王聪富在本案共同犯罪中的地位较低，均起次要作用，都应当认定为从犯。其中，王聪富的作用相对邓某更小。辩护人提出的相关辩护意见，予以采纳。
本院认为，被告人邓某、王聪富以非法占有为目的，伙同他人诈骗他人财物1220229.45元，数额特别巨大，二名被告人的行为均构成诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人邓某、王聪富参与的共同犯罪是通过拨打电话发布虚假信息对不特定多数人实施的诈骗，可以酌情从重处罚；二人在共同犯罪中均起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚；归案后均如实供述自己的罪行，庭审时自愿认罪，可以从轻处罚；王聪富的犯罪作用相对邓某小，可以酌情从轻处罚。根据本案事实、犯罪性质、量刑情节，本院决定对被告人邓某、王聪富予以不同程度的减轻处罚。辩护人请求对二名被告人减轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人邓建辉犯诈骗罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月19日起至2023年4月18日止；罚金应于本判决生效第二日起三十日内缴纳。）
二、被告人王聪富犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月19日起至2019年10月18日止；罚金应于本判决生效第二日起三十日内缴纳。）
三、暂扣于厦门市公安局同安分局的赃款人民币144900元按比例分别发还刘**等23名被害人；责令被告人邓建辉、王聪富共同继续退赔刘**等23名被害人损失余额人民币共计67757.78元（详见本判决书附一）。
四、继续向被告人邓建辉、王聪富追缴查无具体被害人的赃款人民币1075329.45元予以没收，上缴国库。
五、暂扣于厦门市公安局同安分局的作案工具246张银行卡（详见扣押清单）及随案移送的作案工具手机二部（串号分别为3***0、3***0、挎包二个（黑色、棕色各一个）、旅行包一个（黑色），予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李昌明
人民陪审员 邵国金
人民陪审员 陈宝钗
二〇一四年十二月一日
书 记 员 王 靓
本判决所适用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人，被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。