浙江省温岭市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）台温刑初字第1148号
公诉机关温岭市人民检察院。
被告人叶某（化名陈玲平），农民。因本案于2014年5月26日被温岭市公安局刑事拘留，同年6月20日被依法逮捕。现羁押于温岭市看守所。
辩护人颜志康，浙江天复律师事务所律师。
温岭市人民检察院以温检公诉刑诉（2014）1899号起诉书指控被告人叶某犯诈骗罪，于2014年7月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温岭市人民检察院指派代理检察员应韬出庭支持公诉，被告人叶某及其辩护人颜志康到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2010年12月底至2014年3月期间，被告人叶某在没有任何偿还能力的情况下，伪造“陈玲平”的身份并假装以接工程资金周转或借款投资及帮助朋友借款投资为由，分别诈骗了被害人谢某甲的24万元人民币、被害人林某的12.04万人民币、被害人谢某乙的8万元人民币及被害人王某乙的5万人民币，期间，被告人叶某为取得被害人信任，出具署名“陈玲平”的借条约定利息，并支付给各被害人利息某1.4万元。以上诈骗所得均被被告人叶某用于挥霍或者赌博。为证实上述指控，公诉机关提供了相关证据予以佐证。公诉机关认为，被告人叶某的行为已构成诈骗罪，诉请本院，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以惩处。
被告人叶某辩解，他与谢某甲系情人关系，出于信任谢某甲将钱借给他，还帮忙介绍林某、谢某乙、王某乙等亲友借钱给他。他借到钱后也一直在付利息，有几笔钱还归还过本金，钱都是用于他和谢某甲日常家用，而且每次借款都打过借条，表明他是想还的，不然也就不会打借条了，所以根本不存在诈骗一事，应属一般的民间借贷。
被告人叶某的辩护人提出被告人的行为不构成诈骗罪，且起诉指控叶某的诈骗数额有异议。叶某借到钱后，用于支付利息、他和谢某甲日常家用、小孩读书、炒股等，用于赌博输掉的部分才可以作为诈骗的数额。另外，叶某使用假名字与假的住址对借钱所起作用是很小的，被害人借钱给叶某完全是出于信任或者是对谢某甲的信任，有几笔借款借的时候未出具借条，借条还是事后补的，可见叶某是想还钱的，因此叶某主观上是没有诈骗的故意。在量刑方面，叶某被抓获是谢某甲儿子当面打电话报警后，民警来将其带走的，可以认定为自首，希望能对叶某从轻处罚。
经审理查明：
2010年8月，被告人叶某在打工过程中认识了被害人谢某甲，两人成为朋友。叶某谎称自己名叫“陈玲平”，是温岭市城东街道横山头村人，并带谢某甲到其租住的横山头村178号的出租房玩，以获取谢某甲信任。2010年12月底，叶某开始以自己接建筑工程、帮助朋友借款等为由向谢某甲借款，至2014年1月共向谢某甲借款人民币24万元。2013年1月，经谢某甲介绍，叶某向其母亲林某先后三次共借得人民币12.04万元。2013年6月，经谢某甲介绍，叶某向其妹妹谢某乙先后三次共借得人民币8万元。2014年3月，经谢某乙介绍，叶某向王某乙借得人民币5万元。因怕事情暴露，叶某伪造了林大荣、李春福、王福妹、陈春友等名义的借款凭证，并以“陈玲平”名义在借条上作担保人签字，另有部分借款直接出具以“陈玲平”署名的借款凭证。以上借款均约定了利息为每月一分，但叶某仅支付给谢某甲利息共计人民币10000元，支付给谢某乙利息共计人民币4000元，由谢某甲转交给林某利息人民币2000元。余款被被告人叶某用于挥霍或赌博。
2014年5月26日，被害人谢某甲、王某乙等经了解发现被告人叶某真实身份，遂来到叶某租住于温岭市太平街道南门街36-5号处，报警将叶某抓获。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：①被告人叶某的供述与辩解，叶某在侦查阶段多次供认，2010年8月时，他在玉环县沙门镇打工时，认识了谢某甲，并发展成情人关系。到2010年年底工程结束后，他工资用完了，开支大，就提出向谢某甲借钱三万元，约定利息每月一分，利息是每个月都在支付的。钱拿到手很快就用完了，他接着又以接生意或者朋友资金周转为由向谢某甲借款，共借了二十四万元。他怕说钱都是自己借的谢某甲不借，他就谎称朋友借钱，每次借到钱后，他都伪造了朋友向他借钱的借条，并签上他的假名字“陈玲平”，借来的钱一部分用于日常生活消费，还有的用于赌博，支付利息，所以很快就用完了。为了有钱付利息，他又谎称要去接工程，向谢某甲借钱，谢某甲就从母亲林某处拿了八万元借给他，约定利息每月一分，借一年。一年到了，林某找他要钱，他提出利息是九千六百元，如果不急着用钱，就再借给他一万零四百元，算他共借到十万元。后来他还向林某借过一个三万元。说好利息是一分二每月，但他到现在本金和利息都没有付过。2013年6月，他知道谢某乙得了会有五万元，他就以接工程为由，把钱借到手，利息约定是一分的。后来他又分二次向谢某乙借到二万元和一万元。王某乙是谢某乙帮他介绍的，他先向王某乙借了三万元，一个星期左右他就还给了王某乙，过了几天他又向王某乙借了五万元，王某乙借给了他。他在与谢某甲交往时用的是“陈玲平”的名字，并说自己是横山头人，为的是和谢某甲发展情人关系，其实他是没有接到工地的，也没有能力还钱的。②被害人谢某甲的陈述，证明2010年下半年，她在玉环县沙门的一个工地打工时认识一个叫陈玲平的人，后来成了朋友，陈玲平说自己是温岭市横山头村人，因接工地或朋友借款等原因提出向她借钱，她先后借了二十四万元给陈玲平，陈玲平都有借条出具给她，上面签有陈玲平的名字或者陈玲平担保。陈玲平在2011年、2012年年底分别给过她五千元的利息，共一万元。她母亲、她妹妹、王某乙都有借钱给陈玲平，2013年下半年陈玲平拿了二千元给她，说是给她母亲的利息，后来就没有再给了。2014年5月，她和亲友多次向陈玲平催讨，想要陈玲平还钱，但陈玲平总是找各种理由推脱，她经过了解才知道陈玲平真实名字叫叶某。③被害人谢某乙的陈述，证明她是谢某甲的妹妹，2013年6月，谢某甲跟她说陈玲平是个老实人，做工地生意的，投资工地需要钱，要她帮忙一下，她就从朋友处借了五万元给陈玲平，陈玲平写了张借条给她。利息每月付五百元，付了八个月，共四千元。后来陈玲平又向她借了二万元和一万元用于资金周转，并写了借条，签字是陈玲平。但此后陈玲平一直不还钱，她通过朋友了解才知道陈玲平真名叫叶某。他还介绍王某乙借给陈玲平五万元。④被害人王某乙的陈述，证明2014年正月，谢某乙说有一个朋友叫陈玲平是做工地的，要借款调头，他出于对谢某乙的信任，就借了三万元给陈玲平。过了一个星期谢某乙对他说陈玲平将钱拿回来了，问他是否可以再借五万，他看这个人还款这么快，就答应了，他又取了二万给谢某乙，转借给陈玲平。但十几天后他向陈玲平催讨时，陈玲平一直说在外地，他就让谢某乙帮他叫陈玲平打个借条，陈玲平一直不还钱，他就托朋友打听，发现陈玲平身份是假的，其实是叫叶某，家里没有什么财产，也没有工作，他发现被诈骗后就找到叶某并报了案。他的借款本金和利息，陈玲平一分都没有付过。⑤被害人林某的陈述，证明她是谢某甲母亲，2013年1月29日，谢某甲对她说有个朋友叫陈玲平，让她借钱给对方，好赚点利息。她说如果人稳的话，可以。后来她让谢某甲取了八万元借给了陈玲平，还款的时间一年到了后，她和谢某甲向陈玲平要钱，陈玲平说利息一共九千六百元，如果要可以还给她，如果她现在不用，就再借他，利息一年后再还，于是她又拿了一万零四百元凑成整数借给陈玲平，陈玲平写了一张十万元的借条给她。2013年10月11日，陈玲平又通过谢某甲向她借了三万元，说是去包工地。借款利息都是每月一分，陈玲平借走十三万元后，一直没有还，利息也没有给过。⑥证人王某甲、颜某的证言，证明他们是温岭市滨海镇泰星村村长及村民，叶某是他们村的人，很早就离婚了，儿子在读大学，家里的房子在台风中倒掉了，至今没有房屋。没有工作，也没有什么经济来源，在村里的话，常常去赌博。只知道叶某有个绰号是“大头”，没有其他名字。⑦借款凭证，证明谢某甲等被害人提供了由叶某署名“陈玲平”的借条，其中还有借款人为林大荣、李春福、王福妹、陈春友，担保人为“陈玲平”的借条四张，王夏明、李夏友、李春福向“陈玲平”借款的借条三张。⑧银行回执、银行卡，证明叶某银行卡资金往来情况。⑨抓获经过，证明叶某因群众报警而被民警传唤。⑩人口信息查询，证明叶某身份情况。上述证据，来源合法，内容真实，能相互印证，本院予以确认。
关于被告人叶某辩解他所有的借款均应是一般民间借贷而不是诈骗。经审理查明，被告人叶某编造虚假身份信息，使用假姓名，取得被害人信任，在明显没有任何偿还能力的条件下，向各被害人借款的事实，这有被告人叶某在侦查阶段多份连续稳定的供述、被害人谢某甲、谢某乙、林某、王某乙的陈述证实，并有证人王某甲的证言、借款凭证等证据相佐证，被告人供述与被害人陈述就借款地点、原因等细节方面亦能相互印证。被告人辩解早在1996年就改用“陈玲平”的名字，但泰星村村长及村民却从未听说过；被告人虽然出具了借条，却用的是“陈玲平”的假名字，部分借条连借款人都是虚构的；被告人部分借款用于与谢某甲共同生活消费，但被害人并不知道所用的钱是被告人诈骗所得，而且被告人主动承担生活开销也是为了能更容易取得被害人信任，方便继续的借款。被告人辩解一直有支付利息，但被害人均予以否认，仅陈述被告人支付了一万六千元的利息，现被告人无法提供证据证明一直按时支付借款利息。综上，被告人在收入甚微，但开支很大，无力偿还的条件下，编造借款理由，虚构身份信息，向被害人借款，最后无法偿还，完全符合诈骗罪的构成要件，因此被告人的辩解与查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳。
关于辩护人提出本案诈骗数额有误，且被告人主观上无非法占有故意，案发后有自首情节的辩护意见。经查，本案数额认定已扣除支付的利息，被告人用于支付与谢某甲共同生活的费用、儿子的生活费等属于诈骗后财产的处置，与是否构成诈骗罪无关。被告人明知无偿还能力，编造借款理由，虚构身份信息，向被害人借款，应认定主观上有非法占有的故意，这一主观故意被告人在侦查阶段也是供认不讳，虽然被告人事后补打借条，但使用的是“陈玲平”的名字。另，被告人到案是因被被害人找到并报警，虽然被告人明知他人报警，在现场等候，但当时现场有谢某甲姐妹、王某乙等人，被告人属于已经被控制，缺少投案的主动性。即使认定被告人主动投案，但被告人当庭否认诈骗的事实，也不应认定为自首。因此辩护人提出的辩护意见，与查明的事实和相关法律规定不符，不院不予采纳。
本院认为，被告人叶某以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：
被告人叶某犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月26日起至2022年11月25日止；罚金款限在本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 应荣辉
人民陪审员 金丽华
人民陪审员 金琴琴
二〇一五年一月二十二日
代书 记员 张佳仪