辽宁省朝阳市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）朝刑一初字第00041号
公诉机关辽宁省朝阳市人民检察院。
被告人胡振宇，男，1979年1月22日出生于辽宁省沈阳市，汉族，大学本科文化，无业，捕前住沈阳市。2012年8月30日因犯诈骗罪被辽宁省辽阳县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金9万元。2014年11月14日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年12月19日被逮捕。现押于朝阳市看守所。
辩护人ＸＸ利、袁中悦，辽宁元利律师事务所律师。
辽宁省朝阳市人民检察院以朝检公刑诉（2015）23号起诉书指控被告人胡振宇犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。朝阳市人民检察院指派检察员张玉山出庭支持公诉，被害人冯某某，被告人胡振宇及辩护人ＸＸ利到庭参加诉讼。现已审理终结。
辽宁省朝阳市人民检察院指控，2012年9月至2014年4月期间，被告人胡振宇冒用他人身份谎称帮助冯某某办理贷款，编造能贷款上亿元的虚假信息，取得冯某某的信任，冯某某以贷款办下来后购买刘某某的“三义”铁矿，并将其选厂给张某某经营为由，在二人处和自己的朋友王某某处大量借款，并将借款在办理贷款过程需送好处费、加紧费、解套款等名义从朝阳市、本溪市等地汇进被告人胡振宇的建行卡和农行卡和于淑慧的卡内，上述款项共计1185万余元人民币，被被告人胡振宇非法占有。2014年11月14日，被告人胡振宇在沈阳市于洪区柳条湖街1号房内被公安机关抓获。公诉机关认为，被告人胡振宇构成诈骗罪，应依法惩处，并向本院提供了相关证据材料。
被告人胡振宇对公诉机关指控的罪名没有异议，辩解其诈骗数额为355万元左右，不是诈骗的主谋。其辩护人认为，本案朝阳法院没有管辖权，对冯某某之外的被害人身份有异议，系共同犯罪，指控犯罪数额证据不充分。
经审理查明，2012年9月至2014年4月期间，被告人胡振宇冒用他人身份谎称帮助冯某某办理贷款，编造能贷款上亿元的虚假信息，取得冯某某的信任。以办理贷款过程需送好处费、加紧费、解套款等名义骗取冯某某及冯某某从刘某某、张某某、王某某处借款合计人民币10439984.50元。案发后，被告人胡振宇拒不退还上述款项。2014年11月14日，被告人胡振宇在沈阳市于洪区柳条湖街被公安机关抓获。到案后，被告人胡振宇供述了上述主要犯罪事实。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人冯某某陈述：2011年6月份的时候，我在丹东市宽甸县和别人合伙经营丹东市宽甸县牛毛坞镇荣易矿业有限公司，我当时持有这家公司12﹪的股份，主要负责公司招商引资。当时有一个叫胡振宇的，自称是沈阳市天隆投资有限公司的副总，他先后来公司考察过两次，并提出想对荣易矿业有限公司投资。2012年年初的时候，胡振宇给我打电话说他公司有两个亿投资资金，他想把这两个亿投资给我个人，让我自己单独干，利息3分。我当时合计铁矿价格还可以，还了3分利后还能挣钱，我就同意了。通过胡振宇我又认识了天隆公司法人总经理张明海。2012年2月份，我和天隆公司签署了一份投资意向书，是在沈阳工会大厦的一个房间里我和胡振宇签的，当时在场还有胡振宇的一个同学叫陈辉，胡振宇说他在沈阳招商银行上班。后来我找本溪市公安局朋友帮我查了一下，发现这个陈辉真名叫陈超。过了两三天左右，胡振宇说办理投资得先交4万元保证金，我就将4万元现金交给了胡振宇，他给我打了一个收条。过了大概一个月左右，我接到一个电话（1556609****），是一个男的打的，他说：“张明海给你的钱利息这么高你也用？我同学康宝华在远大集团，他那有4个亿的资金可以投资给你，只收银行的存款利息和每年100万的利润。”我问他是谁，他说他是沈阳市人民银行副行长“闫某”。我说能不能当面谈谈，他说他在省政府开会，让我去省政府旁边的兰庭酒店开个房间等他，我开完房之后“闫某”也没有来。过了几天，“闫某”给我打电话，他说那天散会很晚了，他去的时候我已经走了。我和他在电话里就谈起远大集团4个亿投资的事。他说这4个亿涉嫌违规，被中纪委扣了，还给我一个电话，说是“肖刚”部长的电话（1552420****），他是证监会的主席，具体情况让我和他谈。我就给“肖刚”打电话，“肖刚”在电话里说这笔钱确实被中纪委扣了，现在需要交纳180万的违规罚款。我说我没钱，他说可以先让天隆公司张明海给我垫上，等到4个亿投资到了之后再把钱还给张明海，我同意了。过了大概一周，“闫某”给我打电话向我要7万元钱，他说他孩子上学需要7万元钱，我答应了，他给我一个建行卡6227000731320123436，户名胡振宇。我问他为什么卡是胡振宇名，他说：“我不能用我的卡，你不和胡振宇熟吗，我用他的卡，他的卡现在我这。”之后，我向这个卡上汇了7万元钱。过了大概一周，我接到一个电话，他说他是“肖刚”的秘书姓顾，他电话里说肖部长帮我忙前忙后的，让我给他拿点活动经费，他让把钱打给省行的“闫某”，再让“闫某”把钱转给他。他先后向我要了3次共计34万元左右，我都打到了胡振宇的那个卡上了。过了一段时间，我给胡振宇打电话问他2个亿投资什么时间下来，他说天隆公司提供的2个亿资金涉嫌违规放大，让我交纳手续费，然后给我一个电话，说是辽宁省工商银行副行长“王洪斌”，具体情况让我问他。我就给他打了电话，“王洪斌”在电话里说：“天隆公司的钱是违规放大款，你要是想用这笔钱必须把利息钱补交上。”让我把钱打到“闫某”那。先后两次共计30多万的利息钱我都打到“闫某”给我的胡振宇的账户上。之后，“肖刚”又给我打电话说，现在中纪委将这4个亿的违规款转交到国务院了，国务院东北组组长“方中华”负责这个事，肖刚又把“方中华”电话给了我，让我和他联系。在和“方中华”通话过程中，“方中华”说这笔钱现在他负责，要想用这笔钱就得交纳相应的费用。之后我向“方中华”交纳拨款费、加急费等费用共计80多万，这些钱都打到了“闫某”给我的胡振宇账户上。以后“肖刚”和“闫某’就频繁地给我打电话，向我要办理违规款的加急费、罚款等钱，我把钱一笔笔的都打给”闫某”给我的胡振宇账户上。2013年5月份，远大集团的“康宝华”给我打电话，他说他想贷款30个亿，但申请不下来，听说我和“肖刚”关系好，让我帮着办。之后，我就和“肖刚”打电话说这个事情，我提出我也要贷款6个亿。“肖刚”说贷款必须有企业，而且还得有公司为我担保。之后，我朋友刘某某就把他的三义铁选厂过户给我，让我申请贷款，“闫某”找到”康宝华”让他为我担保。“康宝华”提出要30万元好处费，我又把这30万元打到”闫某”给我的胡振宇账户上。2013年6月份左右，“闫某”又给我打电话说国家给沈阳机床集团拨款3个亿，他可以帮我把这3个亿截流，借给我，还给了我沈阳机床集团“丁总”的电话，我给“丁总”打了电话，“丁总”说截流3个亿可以，但必须给他拿30万元好处费，让我把钱打给“闫某”。然后我就把30万元打到“闫某”给我的胡振宇账户上。我觉得投资的事挺靠谱。2012年11月25日，我就来朝阳考察铁矿，认识了胡某某，通过胡某某我又认识了张某某和刘忠田。张某某知道我要收购铁矿，让我把干选部分给他干，我说可以。因为当时我已经没钱了，“肖刚”和“闫某”还不断向我要费用，我只能向张某某和刘某某借钱。在办理投资和贷款过程中，自称是国家证监会主席“肖刚”向我先后要了190万元左右，包括他儿子结婚我随礼5万、他父亲去世我随礼5万、办理违规款罚款等理由要了180多万。自称沈阳人民银行副行长“闫某”先后向我要了共计700多万，包括他孩子上学我给她7万，违规款、利息、滞纳金、加急费、赶工费、人情费等理由向我要了700多万。自称国务院东北组组长“方中华”向我先后索要80多万。自称远大集团董事长“康宝华”向我要了30万元好处费。自称远大集团财务总监“杜瑞”、“李会计”向我要跑腿费共计25万元。自称沈阳机床集团“丁总”向我索要30万元好处费。2014年2月份左右，自称沈阳人民银行信贷处处长“刘炳策”给我打电话，说“闫某”因挪用公款被中纪委带走了，办理贷款的事他负责。之后“刘炳策”又向我索要人情费、配额资金、向前调整放款时间等费用共计300万左右。又过了几天，自称沈阳人民银行计划科科长“杨焕生”给我打电话，说“刘炳策”因为“闫某”的事也被中纪委带走了，“闫某”办理贷款时签字已经无效了，现在需要沈阳人民银行副行长“武殿军”签字才能办理。之后，自称“武殿军”的人又向我索要好处费40万、“杨焕生”向我索要好处费6万。这些钱一共1470多万，都打到户名胡振宇卡6227000731320123436、6210810730008610694上了。这些钱有汇款凭证，但是不全。这些钱有我自己174万，在张某某那借526万，在刘某某那借了548.3万，我在本溪的一些朋友那借了300多万，其中本溪王某某那儿借了80多万，都是王某某直接打给胡振宇的，那些汇款凭条都在王某某手里。在丹东宽甸我朋友那借了30万，在我承德一个朋友那借38.4万。我自己的钱给胡振宇汇了7-80万左右，有一部分汇款凭条找不到了，能找到的大概有30多万吧。在我要求下，2011年年末、2012年初我分别在沈阳、北京单独见了“闫某”、“肖刚”一次，后来我感觉被骗了，我上网查看了闫某、肖刚的照片，发现这两个人是假的。
2、证人张某某证言证实：2012年4月份的时候，我朋友胡某某和我说他有一个朋友叫冯某某，冯某某的朋友张明海在沈阳有一个天隆投资担保有限公司，这个公司因为偷漏税被国家冻结了两个亿的资产，张明海说如果冯某某可以把这两个亿资产解冻，他就把这两个亿资产借给冯某某使用，现在冯某某正在运作这个事。胡某某说这里有商机，问我有意参与吗，我当时同意了。2012年10月末，冯某某来到朝阳，在胡某某陪同下到我单位看我，冯某某说他想在北票收购一个铁矿，我问他能不能在收购铁矿后把开采矿石的业务全部承包给我，冯某某说可以。我当时提出能不能在他拿到两个亿借款之后，先预付我两个月的矿石钱作为周转资金，冯某某当时也同意了。过了大概4-5天，胡某某和冯某某找我，冯某某想向我借15000元，作差旅费，当时我就把钱借给他了。过了大概3-4天，胡某某和冯某某又来到我单位，冯某某说正在运作两个亿的冻结资金，需要向中纪委缴纳解套款，他还想借3万元，当天下午我就把3万元钱给了胡某某。期间我不想再借钱给冯某某了，冯某某就给我写了一份承诺书，说办成后给我拿一个亿当周转资金，我信以为真，又继续借钱给他。直到2013年10月份，冯某某以各种理由先后向我借款共计526万元。冯某某给我打了一张总欠条，还有我给他打款的存款凭证。2014年年初的时候，冯某某给我写了一个1000万的欠条，其中包括欠我的526万外加利息及我平时给他的花销钱，我给冯某某打款户名为胡振宇，卡号6227000731320123436，还有一张银行卡卡号我记不住了，户名也是胡振宇。冯某某说这个卡在沈阳人民银行副行长“闫某”的手里，把钱打到他那方便缴纳各种费用。“国务院办公厅通知”、“人民银行借款合同”都是一个自称叫“方中华”的人通过邮箱给我发过来的，自称叫“康宝华”的人，还用快递给我发过来一个2亿的汇款单据。
3、证人刘某某证言证实：我报案，我把钱借给冯某某，冯某某被一个叫胡振宇的骗了。从2013年10月8日到2014年5月27日这段时间，我一共借给冯某某有汇款记录的515.18万元，还有10多万没有银行汇款记录。这些钱都汇给胡振宇了，有的是我把钱借给冯某某，冯某某汇给胡振宇，有的是我直接汇给胡振宇。冯某某每次给胡振宇汇款都带着一个叫胡某某的人，因为冯某某视力不好，每次都是胡某某帮他填汇款单。后来我问胡某某，胡某某说这些钱都打给胡振宇了。当时冯某某花2000万买了我在北票的三义铁选厂，但是他没有钱给我。他说他需要我的矿做主体去贷款，等贷款下来就把钱给我。他说他贷款6个亿马上就下来了。后来这6个亿贷款迟迟没下来，他说办贷款需要钱，他没有钱，就向我借钱。我也急着这个贷款快点办下来，就不断的借钱给他。每次都是给某领导汇款，都是国务院和省里银行的领导，有肖刚、闫某，还有各种主任，太多了我记不住了。基本是2-3天就和我借一次钱。这些钱都是在朝阳市区内的银行打到胡振宇的6227000731320123436、6210810730008610694银行卡上了。有一笔5万元打在于淑慧卡上了，冯某某说省工商银行资金管理处主任让把这钱打到他秘书的卡上，这个持卡人叫于淑慧。
4、证人王某某证言证实：2012年2月至2013年1月期间，冯某某说胡振宇帮他办贷款，我把钱借给冯某某，冯某某被胡振宇骗了。我一共借给冯某某971584.50元，这些钱都汇到胡振宇的农行卡6228480040642752717、建行卡6227000731320123436上了。
5、证人胡某某证言证实：2012年5-6月份，冯某某到北票联系我，想在北票这边买矿，让我帮他考察矿山。大约2012年10月份，冯某某又来朝阳，我打电话告诉了张某某，吃饭时冯某某就答应等买下矿山后让张某某在矿上干“干选”的活。大约2012年11月份，冯某某又来朝阳，他说他认识胡振宇，是沈阳天隆投资有限公司的副总，胡振宇已经答应帮助他从沈阳天隆投资有限公司贷款2个亿，冯某某还说“闫某”是省人民银行行长，“闫某”已经帮忙联系沈阳远大集团老总“康宝华”，答应从远大集团贷款4个亿，只按银行利息，但办这些贷款涉及违规、交罚款和加急费，冯某某急需用钱，他就直接联系张某某，向张某某借了12000元，是张某某把钱打到冯某某的银行卡上的，后来冯某某多次以办贷款违规需交罚款向张某某借钱，有时一次就借20万元，每次都是把钱打到胡振宇的银行卡上，冯某某说“闫某”拿着这张银行卡呢。因为冯某某眼睛不好使，填银行汇款单填不了，他就一直喊着我陪着他去汇款，我帮着填银行汇款单。冯某某向张某某借钱的事，我多数情况下都知情，除了往银行卡上直接打钱之外，如果去张某某那取钱都是我陪着冯某某去的。冯某某对我承诺，让我帮着他跑腿借钱，等他把矿山买下来后，让我干矿上的电控活。冯某某从张某某手里陆续借了有好几十笔钱，总额能有500多万元，最后这笔是在2013年11月末，借的是40万元。刘某某在北票前井子有铁矿。2013年10月2日，冯某某从刘某某手里借的第一笔钱是10000元，刘某某打到冯某某银行卡上的，后来冯某某一共从刘某某手里借过多少次钱我也不知道了，那些“银行工作人员”让冯某某汇钱，有加急费和违规罚款，具体汇钱的事是刘某某往胡振宇的银行卡打钱。说“闫某”拿着这张银行卡呢，把钱打到这张银行卡后“闫某”再帮着转账。往银行卡上打钱，据我所知一共使用过两张银行卡，都是中国建设银行卡，户名都是胡振宇。冯某某向我借过15.5万元，其中有11万是我和冯某某直接汇到胡振宇卡上，有汇款凭证，剩下4.5万是冯某某平时的花销。
6、证人姜某证言证实：2012年冯某某通过别人找我，想办理本溪的什么矿拆借，我把这个矿的资料给说是拆借公司的胡振宇看过，胡振宇说过去看看，考察评估一下。过了几天，我问胡振宇那个矿怎么样，他说：“我过去看了，那个矿已经停产了，根本办不了拆借。”之后这个事就黄了，胡振宇也没再和我提过。我没参与胡振宇诈骗，也不认识陈正良、闫证铭、刘明娜。
7、证人于某某证言证实：我男朋友胡振宇有我的工商银行银行卡一张或两张我记不住了，那些卡的号码我都记不住了，但是这些卡的开户名都是我。都是胡振宇让我用我的身份证帮他办的银行卡，这些银行卡留的短信提醒电话号都是胡振宇1504120****，当时办完就都给胡振宇了。今年（2014年）年初的时候胡振宇给我打电话说：“如果有人给你打电话核实的话，你就说你是范某某的秘书。”当时他跟我说姓范的名字了，现在我记不清了。今年4-5月份的时候我接过一个电话，电话那头问我是不是“范某某”的秘书，我说是，当时我害怕就把电话挂了。然后我把这情况电话告诉了胡振宇。
8、证人许某某证言证实：胡振宇经常在我彩票站打彩票，额度还比较大，有时给现金，有时用银行卡转账，他总共在我彩票站花了有40多万元。
9、证人钱某某证言证实：从2011年8月份到2013年10月份，我朋友胡振宇给了我大约7-8万元钱。我陪他去了3趟徐州、1趟本溪，他给了我大约7-8千元，用银行卡转的账。2013年10月份，我把网银的KEY宝给了胡振宇让他帮我玩大转盘赌博游戏，他用我的卡赢了7万元钱，胡振宇花5万元钱给我买了一台二手黑色海马福美来车，车牌号辽AT2B**。
10、证人孙某某证言证实：2013年我通过胡振宇在沈阳投资房产，就给了胡振宇71万元钱，后来就找不到胡振宇了。直到2013年11月份，我找到胡振宇的母亲，才找到胡振宇。那时胡振宇说他现在没有钱，一个星期后再给我，之后陆陆续续给我打钱，一直到2014年4月份他共还我75万元，其中有4万元利息，这些钱都是胡振宇转到我的建行卡上。我把这些钱转到我媳妇李洁洁的银行卡上，在徐州开元四季小区买房子了。证人李某某证言与证人孙某某证实基本一致。
11、证人房某证言证实：我丈夫胡振宇平时喜欢打彩票，他从来不和我提工作的事。2014年夏天他用我名字在柳条湖街开了一个彩票站，花了40万左右。陈政良、陈辉、闫证铭这几个人我不认识，也没听说过。姜某具体干什么的我不清楚。
12、证人闫某证言证实：我现在人民银行沈阳分行担任副行长。我与胡振宇、冯某某不认识，未帮助上述两人办理过贷款的相关事宜。
13、证人张某某的存款凭条证实2013年1月2日-2014年5月8日张某某向胡振宇汇款合计395.7万元。
14、证人刘某某的存款凭条、汇款统计表证实2013年10月8日-2014年5月27日刘某某向胡振宇汇款合计515.18万元。
15、证人王某某的存款凭条、汇款统计表证实2012年2月20日-2013年1月18日王某某向胡振宇汇款合计971584.50元。
16、被害人冯某某提供的汇款凭证合计金额30.96万元证实冯某某向胡振宇汇款情况。
17、于某某牡丹灵通卡6212263301010216637汇款明细清单证实该卡于2014年3月26日收到汇款人民币5万元。
18、证人张某某提供的冯某某1000万元借条及承诺书证实冯某某曾向张某某借款的事实。
19、证人张某某提供的“沈阳市天隆投资有限公司违规款处理返款决定”、“国务院办公厅国发2014105号通知”、“远大企业集团向冯某某提供4亿流动资金证明”、“中国人民银行借款合同”证明被告人胡振宇为完成诈骗曾用伪造证明文件骗取张某某等人的信任。
20、被告人胡振宇建行信用卡6227000731320123436、621081730008610694、农行卡6228480040642752717存取款记录证实被告人胡振宇接收被害人汇款、诈骗既遂情况。
21、朝阳方正司法鉴定所朝方正会审（司鉴）（2015）513号《关于胡振宇三张银行卡（农行：6228480040642752717、建行：6210810730008610694、622700073133201123436）交易明细中进款及出款情况的司法鉴定意见载明：（1）审核结果，农行卡号2717于2011年3月13日至2014年11月16日：银行进款金额合计8924913.98元，其中现金存入873960元，转账转入8050811.79元，结存利息142.19元。银行出款金额合计8924817.57元，其中现金支取2270210元，转账支付1785684元，手续费支出6210.64元，房款定金支出1920元，消费支出4815948.93元，装备尾款支出19762元，短信费支出82元，crin支出25000元。建行卡号0694于2013年10月23日至2014年6月21日：银行进款金额合计5632087.76元，其中现金存入4698950元，转账存入933055元，结存利息40.76元。自定义存入18元，消费退货款24元。银行出款金额合计5632085.40元，其中现金支取80010元，ATM取款700200元，网络取款483200元，转账支付1246722元，手续费支出705元，消费支出2953526.40元，自定义支出167722元。建行卡号3436于2012年2月14日至2013年12月28日：银行进款金额合计7178800.25元，其中现金存入5561372.63元，转账转入659400元，结存利息75.45元。自定义汇兑947129元，交换存入2055元，错账调整入8768.17元。银行出款金额合计7178800.25元，其中现金支取70000元，ATM取款789400元，他行ATM取款62900元，网络取款1394398元，转账支出1755205.50元，手续费支出2321.96元，消费支出3073713.44元，账户管理费36.83元，自定义支出30824.52元。（2）鉴定意见，通过审核，鉴定意见为：胡振宇三张银行卡进款合计总额21735801.99元，出款合计总额21735703.22元，结余合计98.77元。
22、辽宁省辽阳县人民法院（2012）辽县刑初字第174号刑事判决证实2012年8月30日被告人胡振宇因犯诈骗罪被辽阳县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币9万元。
23、银行监控录像证实被告人胡振宇取款情况。
24、公安机关出具的《案件来源》、《抓捕经过》证实本案的具体来源及被告人被抓获到案情况。
25、《户籍证明》证实被告人及被害人主体身份情况。
26、被告人胡振宇供述：2011年年初，我在平安易贷公司做无抵押贷款。有一个干中介的，40-50岁女的，叫姜某领着冯某某找到我，冯某某说他在丹东宽甸县牛毛坞镇有一个矿，这个矿能不能贷款2000万。冯某某带着我、姜某一起看的这个矿，回来后我和平安易贷公司说了这个事，我们公司没有同意。之后我带冯某某来到天隆投资公司找到经理张明海，当时张明海和冯某某他俩在屋里谈的，我在外面没有参与。因我和天隆投资公司没有关系，他俩谈完后，我和冯某某要了不是4万就是5万元钱，我当时和冯某某说的是保证金，我帮冯某某跑前跑后联系业务，这5万就算我收他的中介费，当时还有陈超在场。后来陈辉和姜某负责骗冯某某，我负责安抚冯某某。姜某她50左右岁，家在沈阳大东区和睦路黎明文化宫附近，陈辉，我给他银行卡打过钱，他银行卡名叫陈政良，是1985年生人，家住沈阳大东区小什字街台北A＋A对面小区。陈辉假装以帮冯某某办抵押贷款需要打点关系，花钱找人为名，骗的冯某某，在骗冯某某过程中，陈辉使用多个手机号，冒充好几个身份，他冒充过银行的员工，冒充审核贷款的工作人员、贷款评估，还冒充银行的领导刘炳策，陈辉编造了很多办理贷款过程中遇到的困难，让冯某某打钱，留的银行卡是我的。留我银行卡是陈辉和姜某到我家找的我，说冯某某比较信任我，如果直接把钱打给陈辉，冯某某不干，我把我的银行卡交给了姜某。姜某和冯某某一直是单线联系，具体姜某怎么骗的冯某某我不清楚。那段时间我不知道姜某和陈辉一共骗了冯某某多少钱，因为姜某拿着我的银行卡。后来我把交给姜某的那张银行卡注销了，注销时卡里就剩几十块钱的零钱了，又重新办了一张建行卡。因为我把卡注销了，冯某某先找的我说钱打不进卡了，我对冯某某说：“钱都打到我的卡上今后出了事我说不明白，你跟陈辉、姜某他们商量换张新卡。”等两三天后，姜某和陈辉到我家找我，问我：“你为啥把银行卡注销了，当初不是说好，等冯某某贷款办下来，好处费分给你20﹪。”我说：“钱都打我卡上，你们怎么商量的我都不知道，等一旦出了事，我跟着背黑锅，钱我都没见着。”姜某说：“冯某某比较信任你，如果不用你的卡，贷款的事办不成，我们好处费也就没有了，以后冯某某打来的钱你从中抽取5﹪到10﹪的好处费。”当时我就同意了。接着我问姜某：“你准备帮冯某某贷多少款？”她说：“2个亿。”然后我就问姜某：“贷款能做下来吗？”她和陈辉都说：“能。”姜某还对我说“以后冯某某打电话问你贷款的事，你就帮着拖一下，到时候我会打电话告诉你怎么跟他说。”我答应她了。之后，这个新办的银行卡就一直在我手里，每次冯某某打来钱之后，我就从中扣除我的好处费，然后将剩余的钱我都给了姜某和陈辉。2013年1-2月份的时候，陈辉带我认识了一个叫“闫某”的人，陈辉说他是省人民银行的常务副行长。后来又一次我给他钱打到卡上，提款机上显示持卡人是“＊证铭”，我才知道他不叫闫某，应该叫闫证铭。后来有一次他签名时，签的也是闫证铭。2013年5月1日左右，闫证铭给我介绍了一个姓肖的男的，我一直叫他“老肖”。2013年7月份左右陈辉又介绍我认识了一个叫刘晓光的男的，这些人都和冯某某有联系，而且在扮演其他角色骗冯某某。闫证铭给我介绍的“老肖”冒充的肖刚，一嘴京腔。刘晓光冒充的是方中华，他曾不止一次在我面前以方中华的身份给冯某某打电话。2014年2月份，有一次姜某带一个老头和我见面，那个老头也给冯某某打电话，还说自己是康宝华，这个老头叫什么我不知道。陈辉冒充的是刘炳策。这些人一直以各种理由骗着冯某某的钱，直到2014年4-5月份时，冯某某才停止给我卡里汇款。冯某某先后打到我卡上大概有700多万元。这些钱我给了陈辉100多万，给了闫证铭200多万，给了姜某300多万。我给姜某的都是现金。2013年9月份我给闫证铭打了一笔4万的款，剩下的都是现金给他的。我给陈辉的钱有的是通过易宝支付平台，有的是现金。我从中大概得了90万左右。因我原来欠孙某某75万元，我还了一个叫孙某某的75万元，买了一台二手的IX35汽车15.6万元，剩下的都花了。于某某和我是朋友关系，她把银行卡放在我这的。在骗冯某某过程中，我冒充过范耀胜。当时冯某某总也催贷款的事，我就冒充范耀胜和冯某某要一笔钱。在这过程中，一个朝阳电话号给我打一个电话问我是不是范耀胜，我说是。第二天，我以范耀胜的名义给冯某某打了电话，我以非常生气的语气把前一天朝阳人给我打电话质问我的这个事告诉了他，没等他说话我就把电话挂了。之后，闫证铭以闫某的身份又给冯某某打了电话，向冯某某要了45万元。过了几天，冯某某分几笔把45万元打到了我的卡上，我就把钱取了出来。我让于某某冒充过范耀胜秘书，还用过于某某银行卡，当时闫证铭向冯某某要了5万元加急费，因当时我银行卡没在我手上，我就告诉闫证铭跟冯某某说于某某是范耀胜秘书，让冯某某把钱打到于某某的卡上.本溪的王某某给我尾号2717的农行卡打过钱，都是通过冯某某把这些钱打过来的，哪些是王某某的我不知道。我这张尾号2717农行卡用来和张明海做过皮草生意，挣多少钱我记不清了。
综上，被告人胡振宇骗取被害人冯某某人民币10439984.50元。
本院认为，被告人胡振宇以非法占有为目的，冒用他人身份编造能贷款上亿元的虚假信息，取得被害人冯某某的信任后，以办理贷款需送好处费、加紧费、解套款等名义骗取冯某某人民币10439984.50元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人胡振宇犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。但公诉机关指控被告人胡振宇犯罪数额有误，本院予以纠正。被告人胡振宇辩解其诈骗数额为355万元左右，不是诈骗的主谋，其辩护人所提对冯某某之外的被害人身份有异议，系共同犯罪，指控犯罪数额证据不充分的辩护意见，均与本院审理查明的事实不符，不予采纳。其辩护人所提本案朝阳法院没有管辖权的辩护意见，经查，本案被害人冯某某大部分汇款行为地即财产遭受损失地系辽宁省朝阳市，属于犯罪地，故本院依法对该案享有管辖权，辩护人此节辩护意见本院不予采纳。被告人胡振宇曾因犯诈骗罪于2012年8月30日被辽阳县判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币9万元，其在缓刑考验期限内犯新罪，应依法撤销缓刑，与新罪并罚。被告人胡振宇虽能如实供述主要犯罪事实，但其诈骗所得10439984.50元拒不归还，后果特别严重，故不予从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第七十七条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人胡振宇犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；撤销辽宁省辽阳县人民法院（2012）辽县刑初字第174号刑事判决中被告人胡振宇犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币9万元的缓刑部分，将前后两罪的刑罚并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
二、继续追缴被告人胡振宇违法所得人民币10439984.50元，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李家栋
审 判 员 王跃天
代理审判员 张立冬
二〇一五年十一月十九日
书 记 员 杜立博
于啸