河南省台前县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0927刑初310号
公诉机关台前县人民检察院。
被告人张恒诚，曾用名张道升，男，1964年10月19日出生，汉族，专科文化，无业，户籍所在地河南省信阳市平桥区，住信阳市。2017年6月30日因涉嫌诈骗罪被台前县公安局刑事拘留（在逃），同年7月20日被抓获，经台前县人民检察院批准，于2017年9月1日被台前县公安局执行逮捕。
辩护人刘雪红，河南法正律师事务所律师。
被告人王富胜，男，1972年7月18日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河南省信阳市浉河区，住信阳市浉河区。2017年8月11日被抓获并刑事拘留，经台前县人民检察院批准，于2017年9月1日被台前县公安局执行逮捕。
辩护人李家军，河南竞远律师事务所律师
台前县人民检察院以台检公诉刑诉（2017）180号起诉书指控被告人张恒诚、王富胜犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。台前县人民检察院指派检察员张会娟出庭支持公诉，被告人张恒诚、王富胜及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2016年2-3月份，被告人张恒诚、王富胜伙同他人以非法占有为目的，采用房产证抵押的方式，骗取王某2、王某3现金410万元，后分赃。为证实上述犯罪事实，公诉机关提供了书证；证人证言；被害人陈述；被告人供述与辩解；辨认笔录等证据。认为被告人张恒诚、王富胜的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。二被告人属共同犯罪。请依法判处。
被告人张恒诚对起诉书指控的犯罪事实及罪名辩称其不构成诈骗；其辩护人辩称本案系民事纠纷，被告人不构成诈骗。
被告人王富胜对起诉书指控的犯罪事实及罪名辩称其不构成诈骗；其辩护人辩称指控被告人构成诈骗罪事实不清、证据不足。
经审理查明，2006年至2009年时任信阳市规划局监察支队副队长的被告人张恒诚（原名张道升）等人在信阳市五星办事处红星村11组联建住宅楼，该楼房建好后，根据约定参与联建的28名信阳市规划局监察支队职工（每人已缴纳联建楼款8万元）每人分得一套住宅楼房。2011年张恒诚私自制造假土地证、规划许可证、建筑许可证等证明，在信阳市房产管理中心将该栋楼已出售的107套房产证办到自己原名张道升和妻子邓有芬名下。2016年初，因被告人张恒诚经商资金困难，在明知该房产证系虚假，且大部分楼房已出售的情况下仍拿出该联建楼中的十二户房产证与王富胜、毛志成（在逃）等人密谋后，向被害人王某2借款410万元。2016年2月25日，王某2将410万元款打到张恒诚名下后，张恒诚使用190万元，王富胜使用140万元，毛志成使用80万元。张恒诚当天打给王某2两个月的利息，王富胜打给王某2一个月的利息后不再和被害人见面，截止案发，410万元本金及利息尚未归还。
上述事实，有下列证据予以证实：
书证
1、信阳市平桥派出所、东双河派出所分别关于张恒诚（曾用名张道升）、王富胜户籍证明及无违法犯罪记录证明：证明张恒诚、王富胜作案时已达到追究刑事责任年龄，无前科。
2、红星村11组规划局监察支队联建楼建房情况说明：证明张道升可能将所有房产均已抵押贷款。
3、井某等联建户与河南华盛建筑工程有限公司项目部建筑工程施工合同。
4、甲方张道升、井某等35人与乙方饶某、马勇等15人协议书一份：甲方分房为反迁户门面房三间，住宅房3套；门面房二楼为监察支队办公室；住宅房共计33套；车库共计15间；乙方分房为门面房8间；住宅房共计31套；车库共计18间。
5、张恒诚2017年5月3日承诺书一份：证明张恒诚承认房产证该由其办理。
6、信阳市公安局老城派出所金牛山社区警务中队于2017年7月20日16时许将上网逃犯在信阳市浉河区金牛山“众亿名门”1号楼二楼办公室将张恒诚现场抓获证明；台前县公安局刑侦大队在浉河区公安局刑侦大队配合下于2017年8月11日下午在信阳市浉河区浅水湾小区家中将王富胜抓获证明：证明张恒诚、王富胜系被抓获归案。
7、信阳市看守所于2017年7月20日至24日临时羁押张恒诚证明。
8、毛志成未在家中，去向不明证明。
9、王某22016年10月13日状告张道升、邓有芬民事起诉状。
10、台前县人民法院2016年12月13日关于王某2、张道升民事调解书。
11、台前县人民法院2017年1月5日执行王某2借款合同纠纷案执行通知书及送达信息。
12、台前县人民法院2017年1月12日执行张道升信阳市浉河区五星村11组12套房产执行裁定书及送达回证。
13、张道升2016年2月24日至8月24日借款410万元借条一份。
14、民间抵押借贷合同：证明张道升办理房产证所提供的土地证、竣工验收备案证书、建设工程规划许可证正本及副本、建筑工程施工许可证、专用票据两张（盖信阳市建设委员会建设工程专用章）等均为虚假。
15、河南省信阳市浉河区人民法院责令交出财务通知书：证明2017年4月18日浉河区法院责令恒诚置业交出财务档案。
16、信阳恒诚置业有限公司开户信息及账户余额：证明截至2015年12月14日，该公司账户余额3247.02元。公司资金严重不足。
17、信阳市鑫旺贸易有限责任公司企业基本注册信息查询表：证明王富胜为法定代表人，该公司于2012年8月31日呈吊销状态。
18、陈新武、付传武、涂海波等人缴纳房款收据：证明被抵押的部分房屋系现住户从他人手中购买。
19、张恒诚建设银行账号43×××01、中原银行账号62×××75交易明细：证明王某2向张恒诚转款410万元情况及资金流向。
20、毛志成、王富胜收条一份：证明毛志成收到张恒诚现金80万元，王富胜收到张恒诚现金140万元。
21、张恒诚转给梁艳的业务委托书：证明张恒诚收到410万元分配情况。
22、辨认笔录：证明张恒诚能辨认出王富胜、毛志成、闻传送、姓李的男子就是帮其贷款的人；王某2、李某1能够对王富胜辨认。
二、证人证言
1、证人李某1的证言：2016年2月份，我老板王某3让我跟王某2去信阳做一笔业务，是刘某介绍的。在信阳高铁站，刘某夫妻和其表弟刘卫开车接我们，到刘某亲戚的公司并介绍说这个亲戚是刘卫的表叔，叫闻传送。闻传送联系了一个外号叫王老六的客户（大名我不知道），他们就给我们谈贷款业务并拿出多套房子的房产证，我一看房产证是张道升和邓有芬的名字，就问王老六，王老六说房子实际持有人是他，现落户在他亲戚张道升和邓有芬的名下。闻传送和刘某夫妻、刘卫也出面证实房子是王老六的，只是房产证在他的亲戚名下。我们说好贷款数额是四百一十万，用十二套房子来作抵押，我们协商期间都是由王老六做主，他和闻传送还有其他几个人在另一个房间商讨，其他几个人没有出面。我要求看房去，他们拖着直到天黑后才让去看房子，我们到了虹桥小区我和王某2分开看房，王某2跟刘卫、刘某夫妻看的小区门口右边一排，我跟闻传送、王老六的手下看的门口斜对面那栋楼房，我看的房子都是毛坯房，有的房子里面堆着沙子。
第二天，闻传送安排我们去公证处作公证，到公证处后我们才第一次见到张道升和邓有芬夫妻，张道升、邓有芬和闻传送、王某2公证了委托书，委托闻传送全权代理张道升、邓有芬夫妻名下的十二套房产的出售，并且约定出售的房款指定收款人是王某2。后来我们去了房管局，张道升、邓有芬和王某2用那十二套房子作抵押签了民间抵押贷款合同，并作了房产他项，房管局扣押了十二套房产证并出具了一个房屋他项权证。我们回来以后王某2在台前分三次（两次二百万、一次十万）打给张道升四百一十万元钱。
因为我们贷款合同是和张道升、邓有芬签的，所以钱打给了张道升，具体他们谁用的我不清楚。是王老六、闻传送、刘某和刘卫，四个人给我们谈的。
王老六贷这个钱是因为他们说王老六是做开发商的，他资金周转困难，用来周转的，最多用半年，当时说的利息是3分，时间是2016年2月24日到8月24日。
张道升没有还过本金，利息只给了两次，第二次没还够。
2、证人刘某的证言：证明其介绍闻传送和王某3谈贷款的事，后王某3的儿子王某2到信阳和张道升、王老六用房子做抵押签订贷款合同。
3、证人李某2的证言：证明张某1拿房产证找自己帮忙联系贷款，并称房子为张道升建设，里面住的是张道升的亲戚，钱没给够先让他们住着，房产证在张道升的名下。后其找到毛志成联系贷款，毛志成又找到王老六的事实。
4、证人张某1的证言：2016年元月份，临近春节，张道升给我说他等着发农民工资，想用房产证抵押贷点钱，急用三个月，我通过我工地一个做防水姓许的认识一个叫李某2的，他说李某2可以贷到款，后来李某2问我手里有几本房产证，张道升就给了我两本房产证，李某2就拿了这两本房产证到信阳几家贷款公司，因为马上过年了，都贷不到钱，李某2找到毛志成，毛志成又找到王富胜，毛志成问我还有房产证不？张道升又给我拿了几本，都给毛志成了，到了腊月二十八也没有搞到钱，毛志成和李某2又说过了春节正月初八就能贷到钱，让张道升再等几天，一直到了正月十五以后，李某2和毛志成通知放款的来了，我就和张道升赶到信阳市体彩广场附近一个姓闻的中介公司，我和张道升去了以后第一次见到王富胜和姓闻的，王富胜说张道升贷的钱是他的，说好的贷四百一十万，但是王富胜不同意给张道升这么多，他要扣下来一百四十万，毛志成要用八十万。我们算了算还剩一百九十万，姓闻的就说让张道升、王富胜和毛志成写个三方协议，共同分摊该贷款的费用和利息。张道升考虑到他工人要钱很急就答应了。他们在姓闻的中介公司签了三方协议。王富胜还说张道升用的钱到期后把一百九十万还给他就行，如果再用，利息便宜一半。最后张道升用他在虹桥小区的房产证作抵押。钱到账以后，按照三方协议，王富胜用了一百四十万，毛志成用了八十万，张道升用了一百九十万。利息是提前扣了两个月的，到第三个月还利息的时候，联系不上毛志成了，张道升就把他自己的利息先还上了，王富胜找不到毛志成，我问王富胜说钱不是你的嘛？这时候王富胜才说钱不是他的，是他通过关系找来的放贷公司，他只让张道升还他一百九十万的利息，其余的不用张道升管了。放款的人不同意，让张道升还410万的利息，后来张道升的公司经营出现问题，钱回不来，他也没有还这个贷款的本金和利息。张恒诚找我帮忙，他给我弄了个假身份证，名字和信息都是邓有芬的，照片是我的，他就说让我去签个字，其他不用管，我不知道他在哪里弄的。
5、证人井某的证言：2006年，我们监察支队分开，张道升任副支队长，其中有二十八个人愿意集资建房，每人交了八万元建房款，张道升负责拆迁和跑建房手续，饶某、马富国、马某负责建房。房建好后，我们拿到钥匙就陆续搬进新房。房产证每家办理每家人的，我们把钱交给施工的了，后来听说施工方让张道升统一办理房产证。这几年我们一直催张道升办理房产证，他一直说快了，不急什么的。
6、证人饶某、马某的证言：当时建房时说好的是由张道升负责办理一切手续证件，也包括房产证，2008年交房，后来我们也一直催促，张道升说正办着呢。2011年后，张道升也给我们说房产证正在办，还没办好，直到台前法院来封房我们才知道他把所有的房子都办在他和邓有芬名下了。房子被台前法院查封以后，张道升说还有部分没有抵押，他说这些每户给他三万八千元的过户费和二千元的手续费，他就给这些没有抵押的住户过户，我给这些住户做通工作，人家愿意出这个钱以后，找他过户，他又拿不出来房产证了，后来知道张道升把这些房产也抵押贷款了。
7、证人陈某1的证言：证实其缴纳8万元房款分得房子，今年才得知房产证上不是自己的名字。
8、证人卫某、曹某、陈某2、王某1、柴某、卢某的证言：均证明房子房产证未被办到自己名下，对房产证被办到张道升名下的事先前不知道。
9、证人李某3的证言：我和王富胜是夫妻关系。王富胜平时做什么我不知道，不知道他和张恒诚贷款的事。
10、证人张某2的证言：信阳市恒诚置业有限公司是我父亲张恒诚的公司。公司账户在2016年8月被浉河区法院查封了，公司现在没有经营。我不知道我父亲用房产抵押贷王某2款的事，被拘留后才知道的，贷款合同上的签名不是我母亲签的。
三、被害人陈述
1、被害人王某2的陈述：2016年2月份，我爸爸王某3给我和公司的员工李某1说：刘某在信阳有个亲戚给介绍了个业务，用房产抵押贷四百一十万，让我和李某1去看看。到信阳后，刘某和他的表弟刘卫接的我们，到了一个中介贷款公司，老板叫闻传送，他们介绍闻传送是刘卫的表叔，闻传送拿抵押贷款房子房产证让我们看，我们要去看房子，他们拖到晚上带我们去的虹桥小区，我和李某1分开看的房子，当时是晚上我想进去看看，他们说房子都租出去了，不能打扰人家，让我们看看门牌号就行了。第二天，闻传送、刘某和刘卫带我们去的公证处，把售房委托公证的，我们在公证处才第一次见到张道升和邓有芬等人，我们又去的房管局办理的房屋他项权证，回来以后我分三次给他打了四百一十万元钱。这些钱参与人有刘某夫妻，刘卫，闻传送，还有一个外号王老六的王总。王老六、闻传送、刘某、刘卫都说是王老六的房子，王老六用钱，我们看房产证是张道升和邓有芬的名字就问他怎么回事，王老六说张道升是他亲戚，是王老六的房子办他亲戚名下了。到底是谁贷的我的钱具体我也不清楚，抵押贷款合同上写的是张道升、邓有芬贷款。贷给张道升的这410万，当时王老六、闻传送、刘某、刘卫都说是王老六需要资金周转，签完合同以后我把钱打给张道升了，具体他们谁用的我不清楚。他们抵押给我十二套房子。张道升和邓有芬没有给我们谈贷款的事，是闻传送、刘某、刘卫和王老六给我们谈的，张道升和邓有芬只是在签合同、公证和房管局的时候去了。我贷给张道升这410万元钱贷款期限是半年，张道升从贷款以后本金没有还过，利息给了一次，第二次没给够。
2、被害人王某3的陈述：去年2月份，台前县夹河乡张书安村的刘某给我联系说，他有个亲戚姓闻的四表叔在信阳开房屋中介，有人急用四百多万块钱用房产抵押贷款。我就让我儿子王某2和李某1去看看。王某2和李某1去信阳后，我给刘某打电话，他说他和姓闻的表叔都给我通话了，他们说都考察好了，房子和人都没事，我就相信他们了，我就让王某2和李某1给他们办理了手续。房产证的持有人张道升、邓有芬夫妻以信阳市浉河区五星街道办事处红星村十一组的十二套房子作抵押贷我儿子王某2的四百一十万元钱。
两个多月该还钱的时候，我给张道升打电话要钱，他说没事，他过两天凑好钱还给我，他一直没给我，我就给刘某打电话要钱，刘某就去信阳，他给我说他和他姓闻的四叔一块去的，他还给我要了伍仟块钱的费用，但是钱一直没有要过来。时间长了一直没有给我，2016年10月13日，我就让王某2去台前县人民法院起诉张道升了，2016年12月13日，张道升让他的律师刘雪红过来协商调解的，并且在台前县人民法院达成民事调解书，当时调解的是张道升、邓有芬分期还款，但是他们一次也没有还。2017年1月3日，我又让王某2去台前县人民法院执行局申请强制执行，后来台前县人民法院执行局的人去信阳执行张道升和邓有芬的房产的时候发现他们用来抵押的十二套房子都早以卖给别人。王某2把这410万元钱打给张道升名下了。王某2在信阳给张道升签合同以后，他在台前分三次打给张道升410万元（两次200万、一次10万）。
四、被告人供述
1、被告人张恒诚的供述：2006年，我们监察支队28人每人集资8万在信阳市浉河区红星村买地建房，我负责买地、办手续和办理房产证，马某、马富国和饶某负责建房。一共建了64套房，监察支队28人每人一套，我分了一套别墅和八套房子，两户拆迁户分了三间门市房和两套房，剩下的房子让饶某他们卖了，因为他们投资了。2011年，我把联建分到的楼房、车库、门面房这些房子的房产证都办到我和妻子邓有芬的名下了，办房产证的手续我是通过一个姓董的人办的，他是中介性质办证的，他要什么手续，我就给他提供什么手续，不记得给他多少钱了。因为我们这是小产权房，房产证必须办到一个负责人身上，然后谁的房子谁再过户，之后过户一户费用需三、四万，住户都不愿意掏，让我一下子掏二百多万，我没那么多，所以都没有过户。让我掏钱过户是因为当初我们有个协议由我负责办手续，他们就认为办房产证的费用都应该我出，马某、马富国和饶某也不出这个钱。
2015年底我的资金链断了，公司急需要用钱，公司人员和建设人员逼我要钱，这时一姓李业务员找到我帮我贷款，我就把这些房产证给他看了，我给他说房产证虽然是我的名字，但是房子大部分都卖出去了，还没有过户。姓李的业务员把这些房产证拿过去给王富胜、毛志成和姓闻的他们看的时候把情况都给他们说了，他们就想着他们用钱，所以他们就弄的手续，包括找王某2贷款都是姓闻的通过一个叫刘卫的找的。他们和王大鹏谈好用十二套房子抵押贷款410万元钱利息是月息三分，谈好以后我去签的字做的公证。后来王大鹏分三次打给我两次，每次200万，一次10万。钱打到我建行卡上以后，我就转到我中原银行卡上了。我用了190万，王富胜用了140万，毛志成分了80万。王富胜、毛志成打的有条子。当初谈好他们也用这个钱，所以他们才操作办的这个抵押贷款。我转账给他们的，王富胜是140万，去掉一个月的利息还有中介费等费用，我转账给他120多万；姓李的和毛志成一共是80万，去掉费用转账给他六七十万。姓闻的得到了24万元钱的好处费也是中介费。后来由于我资金紧张只付了王某2两个月的利息，王富胜好像付过一个月的利息，毛志成没有付过利息，就找不到他了，现在这些钱都没有还。
在我和王某2的贷款合同上有我老婆邓有芬的签名，这个签名是我让张某1代我老婆邓有芬签的。
2、被告人王富胜的供述：2015年腊月快过年的时候，我的朋友曹蓺给我打电话说他的朋友贷款，然后毛志成找的我，毛志成拿了十多本房产证抵押贷款。过年后正月十五左右，我通过一个姓孙的朋友认识了一个姓闻的，姓闻的是做信息平台公司介绍贷款业务的，我就问他有房产证能不能贷款，他说让我拿房产证看看，我就给他说了，就这样姓闻的找到放款的人，后来毛志成喊的张道升、张某1和姓闻的带放款的人去看的房子，第二天，我们去做的公证，当时我没有上楼，我不知道公证的什么，后来去行政大厅办的他项权证。放款的人回去以后给张道升打的款，张道升收到款以后，我、毛志成和张道升签的借款协议，内容大概是我用140万，毛志成用80万，利息我们各自付各自的，半年以后我和毛志成把钱还给张道升。然后张道升把钱打到我账户上，扣了几个月的利息和管理费用，张道升打给我120多万。我拿钱以后支付我酒店的房租费了，后来因为我资金跟不上也没有还这笔钱，剩下也还别人账了。
上述证据。经庭审质证，证据间能够相互印证、吻合，足以认定。
本院认为，被告人张恒诚、王富胜以非法占有为目的，骗取被害人王某2、王某3巨额贷款，其行为已构成诈骗罪。二被告人系共同犯罪。公诉机关对被告人的指控事实清楚、证据充分，指控罪名成立。关于被告人张恒诚、王富胜及其辩护人认为不构成诈骗罪，经查，被告人张恒诚的置业有限公司于2015年12月14日该公司账户余额有3247.02元，公司资金严重不足，而王富胜作为信阳市鑫旺贸易有限责任公司的法定代表人，该公司于2012年8月31日已是吊销状态，而二被告人伙同他人在明知用于抵押贷款的房产证系虚假，且大部分楼房已卖出，明知没有归还能力的情况下，大量骗取他人资金，其行为符合诈骗罪的构成要件，故二被告人及其辩护人的意见不成立，本院不予采纳。根据被告人的犯罪事实、情节、性质及对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张恒诚犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。（限判决生效后十日内缴纳）
二、被告人王富胜犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。（限判决生效后十日内缴纳）
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人张恒诚的刑期自2017年7月20日起至2029年7月19日止；被告人王富胜的刑期自2017年8月11日起至2029年8月10日止。）
三、责令被告人张恒诚、王富胜于本判决书生效之日起十五日内退赔给被害人王大朋、王志乐人民币410万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向濮阳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 张西敏
审判员 叶体义
审判员 刘继红
二〇一八年一月三十日
书记员 孟真真