河南省荥阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）荥刑初字第82号
公诉机关河南省荥阳市人民检察院。
被告人陈慧磊，男，1977年2月20日出生，汉族。因涉嫌犯骗取贷款罪于2012年7月21日被荥阳市公安局刑事拘留，2012年8月28日被逮捕。现羁押于荥阳市看守所。
荥阳市人民检察院以荥检刑诉（2013）380号起诉书指控被告人陈慧磊犯骗取贷款、诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。荥阳市人民检察院指派检察员张丹出庭支持公诉，被告人陈慧磊到庭参加了诉讼。现已审理终结。
荥阳市人民检察院指控：
（一）、骗取贷款罪
1、2009年10月份至2010年11月份，被告人陈慧磊伙同刘某（另案处理），以刘某名义向峡窝信用社提供虚假贷款申请，编造引进资金、项目等虚假理由，骗取该信用社信任后，从该信用社骗取贷款20万元，贷款逾期后经信用社多次催要仍未还款，给峡窝信用社造成20万元的损失。
2、2010年10月份，被告人陈慧磊伙同张某某（另案处理），以张某某的名义通过向峡窝信用社提供虚假贷款申请，编造引进资金、项目等虚假理由，骗取该信用社信任后，从该信用社骗取贷款30万元，贷款逾期后经信用社多次催要仍未还款，给峡窝信用社造成30万元的损失。
3、2010年12月份，被告人陈慧磊假借陈某甲的名义，通过向峡窝信用社提供虚假贷款申请，编造引进资金、项目等虚假理由，骗取该信用社信任后，从该信用社骗取贷款9万元，贷款逾期后经信用社多次催要仍未还款，给峡窝信用社造成9万元的损失。
4、2010年12月份，被告人陈慧磊假借马某某的名义，通过向峡窝信用社提供虚假贷款申请，编造引进资金、项目等虚假理由，骗取该信用社信任后，从该信用社骗取贷款20万元，贷款逾期后经信用社多次催要仍未还款，给峡窝信用社造成20万元的损失。
5、2010年10月份，被告人陈慧磊伙同苏某某（另案处理），以苏某某的名义通过向峡窝信用社提供虚假贷款申请，编造引进资金、项目等虚假理由，骗取该信用社信任后，从该信用社骗取贷款30万元，贷款逾期后经信用社多次催要仍未还款，给峡窝信用社造成30万元的损失。
6、2011年1月份，被告人陈慧磊伙同曹某，以曹某的名义通过向峡窝信用社提供虚假贷款申请，编造引进资金、项目等虚假理由，骗取该信用社信任后，从该信用社骗取贷款30万元，贷款逾期后经信用社多次催要仍未还款，给峡窝信用社造成30万元的损失。
7、2011年4月份，被告人陈慧磊伙同王某某，以王某某的名义通过向峡窝信用社提供虚假贷款申请，编造引进资金、项目等虚假理由，骗取该信用社信任后，从该信用社骗取贷款20万元，贷款逾期后经信用社多次催要仍未按时还款，待峡窝信用社向荥阳市公安局报案后，由陈某乙提供资金还上该笔20万元贷款中的10万元贷款，给峡窝信用社造成10万元的损失。
（二）、诈骗罪
2011年6月份，被告人陈慧磊伙同刘某（另案处理），该二人在明知自身无履行还款能力的情况下，仍以虚假借款用途的形式与郑州某投资担保有限公司签订借款合同一份，骗取该担保公司现金30万元。被告人陈慧磊从中谋取赃款15万元，刘某从中谋取赃款12万元（3万元利息除外）。借款合同到期后，经该担保公司多次向其催要借款，该二人均联系不上。至此给该担保公司造成30万元的损失。
针对上述指控，公诉机关提交了被告人供述、证人证言及相关证据等证据，指控被告人陈慧磊之行为已构成骗取贷款罪、诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人陈慧磊对指控的犯罪事实不持异议。
经审理查明：
（一）、骗取贷款罪
1、2009年10月份至2010年11月份，被告人陈慧磊以刘某名义向峡窝信用社提供虚假贷款申请，编造引进资金、项目等虚假理由，从该信用社骗取贷款20万元，贷款逾期后经信用社多次催要仍未还款，给峡窝信用社造成20万元的损失。2013年1月17日，刘某将该20万元贷款归还峡窝信用社。
2、2010年10月份，被告人陈慧磊以张某某的名义通过向峡窝信用社提供虚假贷款申请，编造引进资金、项目等虚假理由，从该信用社骗取贷款30万元，贷款逾期后经信用社多次催要仍未还款，给峡窝信用社造成30万元的损失。
3、2010年12月份，被告人陈慧磊假借陈某甲的名义，通过向峡窝信用社提供虚假贷款申请，编造引进资金、项目等虚假理由，从该信用社骗取贷款9万元，贷款逾期后经信用社多次催要仍未还款，给峡窝信用社造成9万元的损失。
4、2010年12月份，被告人陈慧磊以马某某的名义向峡窝信用社提供虚假贷款申请，编造引进资金、项目等虚假理由，从该信用社骗取贷款20万元，贷款逾期后经信用社多次催要仍未还款，给峡窝信用社造成20万元的损失。
5、2010年10月份，被告人陈慧磊以苏某某的名义通过向峡窝信用社提供虚假贷款申请，编造引进资金、项目等虚假理由，从该信用社骗取贷款30万元，贷款逾期后经信用社多次催要仍未还款，给峡窝信用社造成30万元的损失。
6、2011年1月份，被告人陈慧磊以曹某的名义通过向峡窝信用社提供虚假贷款申请，编造引进资金、项目等虚假理由，从该信用社骗取贷款30万元，贷款逾期后经信用社多次催要仍未还款，给峡窝信用社造成30万元的损失。
7、2011年4月份，被告人陈慧磊伙同王某某，以王某某的名义通过向峡窝信用社提供虚假贷款申请，编造引进资金、项目等虚假理由，从该信用社骗取贷款20万元，贷款逾期后经信用社多次催要仍未按时还款，待峡窝信用社向荥阳市公安局报案后，由陈某乙提供资金还上该笔20万元贷款中的10万元贷款，给峡窝信用社造成10万元的损失。
上述事实，被告人陈慧磊在开庭审理过程中亦无异议，且有证人刘某、张某某、陈某甲、马某某、苏某某、曹某、王某某、帖某某、王某、徐某某、张某某等人的证言，借款合同，职务任免文件，到案经过等相关证据在卷证实，经庭审质证，事实清楚，证据确实充分且能相互印证，足以认定。
（二）、合同诈骗罪
2011年6月份，被告人陈慧磊伙同刘某（另案处理）经共同预谋后，该二人向郑州某投资担保有限公司虚构借款用途，以刘某作为借款人，被告人陈慧磊作为反担保人，在郑州某投资担保有限公司签订了一份为期三个月的借款30万元的合同，扣除利息、担保金等费用后，被告人陈慧磊和刘某实际取得借款270300元。取得借款后，二人分掉。借款合同到期后，经该担保公司多次向二人催要借款，二人均联系不上。至此给该担保公司造成巨大损失。
上述事实，被告人陈慧磊在开庭审理过程中亦无异议，且有同案犯刘某的供述，被害单位代表马某甲的陈述，证人薛某某的证言，借款合同，到案经过及户籍证明等相关证据在卷证实，经庭审质证，事实清楚，证据确实充分且能相互印证，足以认定。
本院认为，被告人陈慧磊编造虚假的贷款理由、用途，多次利用他人的名义从金融机构贷款后归自己使用，给金融机构造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。被告人陈慧磊伙同他人以非法占有为目的，在签订履行合同过程中骗取对方当事人财物，且在取得款项后逃匿，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪，且被告人陈慧磊二人实际取得借款金额为270300元，因此其合同诈骗数额应认定为270300元。荥阳市人民检察院指控被告人陈慧磊的犯罪事实与部分罪名成立，予以支持。关于被告人陈慧磊构成诈骗罪的指控，经查，被告人陈慧磊的行为更符合合同诈骗罪的构成要件，故罪名应变更为合同诈骗罪。
被告人陈慧磊一人犯数罪，应数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二百二十四条、第二十五条第一款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈慧磊犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万五千元；被告人陈慧磊犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万五千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑七年零六个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年7月21日起至2020年1月20日止；罚金限于判决生效后三十日内缴纳）。
二、被告人的非法所得予以追缴后返还被害人。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 焦焕利
审 判 员 赵 睿
人民陪审员 陈文鑫
二〇一四年四月三日
书 记 员 吴铭青