湖南省永州市冷水滩区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘1103刑初464号
公诉机关永州市冷水滩区人民检察院。
被告人邓媛，女，1980年7月14日出生，汉族，湖南省永州市冷水滩区人，高中文化，无业，住冷水滩区；因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年6月17日被永州市公安局冷水滩分局刑事拘留，同年7月21日经永州市冷水滩区人民检察院批准逮捕，次日被永州市公安局冷水滩分局执行逮捕；现羁押于永州市看守所。
永州市冷水滩区人民检察院以永冷检刑诉［2017］501号起诉书指控被告人邓媛犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月1日向本院提起公诉。本院受理后，于2017年11月28日依法组成由审判员唐丽华担任审判长，人民陪审员于根生、杨某参加的合议庭，在本院第一审判庭公开开庭进行了审理。代理书记员朱亚南担任庭审记录。永州市冷水滩区人民检察院指派检察员谭某出庭支持公诉，被告人邓媛到庭参加诉讼。2018年1月31日永州市冷水滩区人民检察院以本案需要补充侦查为由向本院提出申请延期审理，本院决定同意该申请。2018年2月28日，永州市冷水滩区人民检察院申请恢复审理。2018年5月27日永州市冷水滩区人民检察院以本案需要补充侦查为由向本院提出申请延期审理，本院决定同意该申请。2018年6月26日，永州市冷水滩区人民检察院申请恢复审理。本案现已审理终结。
永州市冷水滩区人民检察院指控，2014年1月份以来，被告人邓媛、高某（已死亡）夫妻以借款投资做工程、房地产开发为由，以高息为诱饵，向30名不特定社会公众吸收存款，非法吸收公众村款743.4万元。至案发，尚有532.742万元未归还。2017年6月15日，被告人邓媛被抓获归案。该院认为，被告人邓媛的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。公诉机关向法庭提交了被害人的陈述、证人证言、相关书证、辨认笔录、被告人的供述与辩解等证据予以证实，提请法庭依法判处。
被告人邓媛辩称，起诉书指控不属实,有些借款没有转账记录。
经审理查明，2014年1月份年以来，被告人邓媛、高某（已死亡）夫妻以借款投资做工程、房地产开发为由，以高息为诱饵，向黄某等29人不特定社会人员吸收存款，非法吸收公众存款725.4万元。至案发，尚有514.715万元未归还。其中黄某40万元，已还利息15万元，尚欠25万元。胡某8万元，已还利息1.4万元，尚欠6.6万元。雷某150万元，已还利息15万元，尚欠35万元。雷某263.4万元，已还利息10万元，尚欠53.4万元。蒋某118万元，已还利息6.7万元，尚欠11.3万元。陈某115万元，已还利息2.75万元，尚欠12.25万元。莫某122万元，已还利息5.3万元，尚欠16.7万元。王某15万元，已还利息1.1万元，尚欠3.9万元；邓某115万元，已还利息4.95万元，尚欠10.05万元；邓某250万元，已还利息1.8万元，尚欠48.2万元；唐某113万元，已还利息3万元，本金2万元，尚欠8万元；侯某120万元，已还利息2.575万元，本金2万元，尚欠15.425万元；曾某15万元，已还利息3万元，尚欠12万元；陈某215万元，已还利息2.25万元，本金0.3万元，尚欠12.45万元；蒋某210万元，已还利息0.75万元，尚欠9.25万元；唐某222万元，已还利息4万元，尚欠18万元；刘某25万元，已还利息7万元，尚欠18万元；潘某123万元，已还利息3.45万元，尚欠19.55万元；蒋某319万元，已还利息4万元，尚欠15万元；郑某6万元，已还利息0.75万元，尚欠5.25万元；何某3万元，已还利息0.09元，尚欠2.91万元；唐某33万元，已还0.72万元，尚欠2.28万元；周某140万元，已还利息20万元，尚欠20万元；唐某45万元，已还1.2万元，尚欠3.8万元；冯某10万元；汪某10万元，已还利息1.6万元，本金5万元，尚欠3.4万元；潘某240万元，已还利息8万，尚欠32万元；马某130万，已还利息20万元，本金55万元，尚欠55万元；王某230万元。借款到期后，黄某等人多次向被告人邓媛催收无果，并且被告人邓媛手机也停机。2016年8月12日，被害人向永州市公安局冷水滩分局菱角山派出所报案。当天，永州市公安局冷水滩分局立案。2017年6月15日，被告人邓媛在河北省廊坊市经济开发区被抓获归案。
上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
一、书证
1、借条复印件及转账凭证，证实被害人黄某、胡某、雷某1、雷某2、蒋某1、陈某1、莫某1、王某1、邓某1、邓某2、唐某1、侯某1、曾某、陈某2、蒋某2、唐某2、刘某、潘某1、蒋某3、郑某、何某、唐某3、周某1、唐某4、冯某、汪某、潘某2、马某、王某2等29人借款时间、金额、月利率；
2、证明三份，证实邓媛、高某没有在春江壹号项目和书香名邸项目投资；
3、抓获经过，证实被告人邓媛是被抓获归案的；
4、户籍资料，证实被告人邓媛年满18周岁，具备刑事责任能力。
二、证人证言
1、证人熊某的证言，证实他是春江壹号项目的负责人，不认识邓媛、高某夫妻，邓媛，高某夫妻也没有参与春江壹号项目投资；
2、证人周某2的证言，证实他是书香名邸的开发商，股东只有他一个。他也不认识邓媛。
三、被害人陈述
黄某、胡某、雷某1、雷某2、蒋某1、陈某1、莫某1、王某1、邓某1、邓某2、唐某1、侯某1、曾某、陈某2、蒋某2、唐某2、刘某、潘某1、蒋某3、郑某、何某、唐某3、周某1、唐某4、冯某、汪某、潘某2、马某等28名被害人的陈述，证实了他们被吸收资金的时间、金额、利率及已收回本息的数额。
四、辩认笔录
辩认笔录证实，唐某2、唐九元辩认出邓媛就是吸收他们存款的人。
五、被告人的供述与辩解
1、被告人邓媛于2017年6月30日的供述，证实她通过她老公认识了黄某，分别于2015年1月和5月两次向黄某共借了40万元，她在借条上都签了字，以做工程借的。2015年3月10日向胡某借了5万元，9月30日又借了3万元，当时是她老公借的，后换成她的借条。2015年2月16日她向雷某1分四次共借了50万元，雷某1跟她老公一个单位的。当时借时说是搞工程的。以做工程的名义向雷某2共借了60.34万元，蒋某118万元，莫某120万，以滨江1号的房子作抵押，借款人的名字改成了莫某2，王某1借了5万元，邓某115万，邓某250万元，还欠唐某111万元，共借了侯某120万元。2015年通过唐九元认识曾某，2015年1月13日借曾某5万元，2015年1月15日借了1万元。借钱的人不知道她老公有病，后来才知道的；
2、被告人邓媛在2017年7月12日的供述，证实2015年12月借了陈某215万，以房产证做抵押的。2015年6月份左右，以工程投资的名义向蒋某2借了10万元。2015年4月份，她到唐某2家里说要借钱搞房地产开发，还带唐某2到工地看了，当天唐某2借了12万元给她，同年5月份，又向唐某2借了10万元。2014年12月份，她以工程的名义向她老公的老乡刘某借了20万元。2015年12月又向刘某借了5万元。2015年12月至2016年1月期间，她分三次向潘某1共借款23万元。2015年2月份她向楼下的蒋某3借了10万元，2015年4月11日借了3万元，2015年6月16日借了19万元。她不记得具体跟马某借了多少钱，以借条为准。马某逼她还钱时将滨江1号的房子和车子抵了。2014年向潘某2借了10万元，已经还了，是通过银行转账的。但是借条没收回来。2015年7月借了汪某10万元，这笔钱也还了，但是借条没收回来。2014年3月底，她借了同学周某140万元，还了一部分。2015年3月以投资工程的名义借了何某3万。2015年4月以投资工程的名义向郑某借了6万元，还了一部分钱，后来没钱还时，郑某从她家里拿走一些金器。后面有些借款人不是记得很清楚了，以她写的借条和转账记录为准。这些钱以做工程之类的投资项目借的，其实她并没有在外面做过从事房地产、工程之类的项目。借的钱都是转账到她的建行账户，但是这张卡的短信提示是绑定她老公的手机号码。借款借条上约定了利息，没有约定的都是按2分至3分付的利息。
本院认为，被告人邓媛违反国家金融管理规定，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人邓媛犯非法吸收公众存款罪罪名成立。被告人邓媛提出公诉机关指控借款金额不对，应当以借条和转账记录为准的辩护意见。经查，根据被害人的陈述、借条以及被告人邓媛在公安机关的供述，莫某1本金应为22万元，其中含莫某220万元，其余被害人借款金额本金、已付利息、偿还本金与公诉机关指控的一致。故被告人邓媛该辩护意见不能成立，本院不予支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人邓媛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月15日起至2021年6月14日止。罚金限判决书生效之日起一个月内缴纳）；
二、继续追缴被告人邓媛的违法所得发还被害人黄某25万元，胡某6.6万元，雷某135万元，雷某253.4万元，蒋某111.3万元，陈某112.25万元，莫某116.7万元，王某13.9万元，邓某110.05万元，邓某248.2万元，唐某18万元，侯某115.425万元，曾某12万元，陈某212.45万元，蒋某29.25万元，唐某218万元，刘某18万元，潘某119.55万元，蒋某315万元，郑某5.25万元，何某2.91万元，唐某32.28万元，周某120万元，唐某43.8万元，冯某10万元，汪某3.4万元，潘某232万元，马某55万元，王某230万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 唐丽华
人民陪审员 于根生
人民陪审员 杨丽萍
二〇一八年七月二十三日
代理书记员 朱亚南