山东省成武县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁1723刑初227号
公诉机关成武县人民检察院。
被告人赵中亮，务农。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年4月25日被抓获，4月26日被成武县公安局刑事拘留，同年6月1日经成武县人民检察院批准，次日由成武县公安局逮捕。现羁押于成武县看守所。
被告人张某，务农。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年4月25日被抓获，4月26日被成武县公安局刑事拘留，同年6月1日经成武县人民检察院批准，次日由成武县公安局逮捕。现羁押于成武县看守所。
辩护人王雷，山东盛雅律师事务所律师。
成武县人民检察院以成检公诉刑诉【2016】220号起诉书指控被告人赵中亮、张某犯信用卡诈骗罪，于2016年9月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年10月19日公开开庭审理了本案。成武县人民检察院指派检察员李秋香出庭支持公诉，被告人赵中亮、张某及其辩护人王雷到庭参加了诉讼。现已审理终结。
成武县人民检察院指控：
2016年1月份，被告人赵中亮与张某商议使用POS机读取他人银行卡信息，复制他人银行卡后窃取他人财物。后被告人赵中亮从他人处购买了POS机、复制银行卡的设备。2016年3月初，被告人赵中亮、张某将该POS机通过王某放在菏泽市牡丹区步行街丝绸服装门市内使用。2016年3月下旬，被告人赵中亮使用该POS机窃取李某建设银行卡52×××37、席某信用社银行卡62×××58的信用卡信息并通过他人伪造信用卡两张。同年4月1日至4月3日，被告人赵中亮持复制的李某的信用卡在河南省商丘市中国农业银行桃园支行，利用ATM机取现和转账共计人民币（下同）140452元。同年4月16日至17日，被告人赵中亮持复制的席某的信用卡至河南省商丘市中国农业银行桃园支行和单县农村商业银行，利用ATM机取现和转账共计60159元。
针对上述指控，公诉机关提供了相应证据，认为被告人赵中亮、张某冒用他人信用卡，诈骗他人财物，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。其二人共同故意犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定，请依法判处。
被告人赵中亮对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。
被告人张某及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。辩护人认为，被告人张某属从犯，认罪态度较好，并主动挽回被害人的损失，主观恶性不深，且系初犯、偶犯，建议对其减轻处罚。
经审理查明：
2016年1月份，被告人赵中亮从网上了解到使用POS机获取他人银行卡信息，能套取他人钱财，后与被告人张某商议使用POS机读取他人银行卡信息，窃取他人财物。张某亦同意。后赵中亮从他人处购买了POS机和复制银行卡等设备。2016年3月初，赵中亮、张某将该POS机通过王某放在菏泽市牡丹区步行街丝绸服装门市内使用。3月下旬，赵中亮使用该POS机窃取李某尾号为2837的建设银行卡、席某尾号为0958的信用社银行卡的信息并通过他人复制信用卡两张。同年4月1日至3日，赵中亮持复制李某的信用卡在河南省商丘市中国农业银行桃园支行，利用ATM机取现和转账共计人民币（下同）140000元（另支付手续费452元）。4月16日至17日，赵中亮持复制的席某的信用卡至河南省商丘市中国农业银行桃园支行和单县农村商业银行，利用ATM机取现和转账共计60000元（另支付手续费159元）。以上款项全部由被告人赵中亮使用。
另查明，被害人李某尾号为2837的银行卡开户行为中国建设银行股份有限公司成武支行东城分理处，曾于2016年3月20日在菏泽丝绸城刷卡消费；被害人席某尾号为0958的银行卡曾于2016年3月5日在菏泽丝绸城刷卡消费。
2016年4月25日，被告人张某、赵中亮被抓获。当日侦查人员从赵中亮身上搜查出储蓄卡（包括结算卡）四张、苹果6金色手机一部等物品；从张某身上搜查出储蓄卡两张、黑色刷卡器一台、银色苹果5手机一部、金色ECETD手机一部，人民币492元等物品；在赵中亮住处搜查出POS机两台、就诊卡14张、银行卡九张、人民币15000元、手提电脑一台等物品。以上物品均被依法扣押。后公安机关将扣押的15492元支付给赵中亮之父赵保军。同年5月9日，赵保军代二被告人退还全部赃款，后发还被害人李某、席某。
上述事实，有当庭举证质证并经认证的下列证据予以证实：
1、物证POS机三台、刷卡器一台、手机三部、银行卡一宗，经二被告人辨认系作案工具。
2、书证
（1）户籍证明，证明被告人赵中亮出生于1984年6月7日，被告人张某出生于1983年10月4日。
（2）现场检测报告书，证明被告人赵中亮、张某不吸毒。
（3）前科证明，证明被告人赵中亮、张某未有违法犯罪记录。
（4）pos签购单两张，证明李某于2016年3月20日在菏泽丝绸城使用尾号为2837的银行卡刷卡消费1000元，席某于2016年3月5日在菏泽丝绸城使用尾号为0958的银行卡刷卡消费1000元。
（5）开户单据，证明李某尾号为2837的建行卡开户行为中国建设银行股份有限公司成武支行东城分理处。
（6）李某尾号2837的银行卡交易明细、于全中交易明细，证明2016年4月1日至4月2日，李某卡内的140000元被取现、转出，支付手续费452元，并通过于全中尾号为4184的农村信用社账号转出。
（7）席某尾号为0958的银行卡交易明细，证明2016年4月16日至4月17日，席某账户内60000元被取现、转出，支付手续费159元。
（8）情况说明，公安机关将扣押的15492元支付给赵中亮之父赵保军，2016年5月9日，赵保军代二被告人退还全部赃款，后发还被害人李某、席某。
（9）扣押清单、发还清单、领条，证明2016年5月9日被告人赵中亮、张某的亲属代为退还全部诈骗赃款，并退还被害人李某、席某。
（10）搜查笔录及扣押物品清单，证明侦查人员从赵中亮身上搜查出山东农村信用社福农储蓄卡（尾号0170）一张，中国农业银行储蓄卡（尾号8872）一张，韩志强居民身份证一张，山东农村信用社泰山如意储蓄卡（尾号2606）一张，中国建设银行结算通卡（尾号5547）一张，苹果6金色手机一部；从张某身上搜查出中国农业银行储蓄卡（尾号1075）一张，中国邮政储蓄银行卡（尾号6086）一张，张某居民身份证一张，黑色刷卡器一台、银色苹果5手机一部，金色ECETD手机一部，人民币492元；在赵中亮住处搜查出POS机两台、就诊卡14张、中国农业银行卡四张、中国银行卡一张、中国工商银行卡一张、浙江省农村信用社联合社卡一张、河南省农村信用社银行卡两张、身份证一张、临沂市人民医院就诊卡一张，人民币15000元，手提电脑一台、黑色口罩一个，羽绒服上衣一件，读卡器一个，U盘一个。以上物品均被依法扣押。
（11）接受证据材料清单，证明2016年4月14日，王某向成武县公安局提交无线POS终端机一部。
（12）破案经过，证明2016年4月2日被害人李某报案至成武县公安局城区派出所，同年4月5日立案侦查，4月25日将被告人张某、赵中亮抓获。
(13)视频截图，证明被告人赵中亮取款视频。
3、证人证言
（1）王某证言，证明张东是其网友，网友有叫其华丽的。2016年3月份，张东和他朋友给其联系后，以银行贷款方便为由，让其将POS机放到其上班的丝绸店内使用。同年4月初的时候，张东的朋友给POS机换过一次电池。4月12日，张东的朋友在其家楼下用POS机刷过一次卡。
（2）赵某证言，证明2016年3月初，王丽（即王某）将POS放在丝绸店内刷流水，共刷了一万元左右。不知道王丽从哪里弄的POS机。期间，王丽将POS机拿走过两次。
4、被害人陈述
（1）李某陈述，证明2016年3月20日，其在菏泽步行街丝绸城买衣服时使用尾号为2837中国建设银行理财金卡刷卡消费1000元。2016年4月1日至2日，该卡被他人转账、支取共计14万余元。
（2）席某陈述，证明其农商银行尾号为0958的银行卡于2016年4月16日晚上被ATM转账2万元，紧接着被ATM取款3000元13次，2000元1次，共计转出6万元。
5、被告人供述和辩解
（1）赵中亮供述，证明2016年1月份，其在网上进入POS机消费的QQ群，了解到购买POS机能套出钱，并得到一个购买POS机的电话号码。2016年3月份，其使用该电话号码以6500元的价格购买了POS机、充电器、刷卡头。后其问张某有没有熟人用P0S机,张某联系了在菏泽上班的一个朋友。然后张某在单县工商银行办理了一张银行卡，和POS机绑定一块。过了几天，其和张某开车去了张某朋友的家，将PUS机交给了张某的朋友，并给张某的朋友一万元钱，让他使用该P0S机刷卡，钱从一万元钱里面扣。后来又给了张某的朋友一万元钱。又过了四五天，其和张某又去了他朋友家，其以给POS机换电池为由将POS机拿到附近一家网吧，将P0S机通过数据线连接到电脑，将P0S机内的信息通过一个软件发给了一名外地口音的男子，后其将POS机又给了张某朋友。过了几天，其收了一个顺丰快递，里面有两张花色的卡还有两张农村信用社的卡，卡上面写着密码。第二天下午五点左右，其在商丘转盘附近的农业银行内的ATM取款机上取的钱。其中一张卡是分两天取的，共计14万元。又过了半个月，其用另一张卡在商丘取了4万元，后在单县取了2万元。取款的具体时间记不清了，以银行交易明细为准。其在复制的两张银行卡内共取出19万余元，全部由其使用。
（2）张某供述，证明赵中亮与其是同村的朋友，2016年春节刚过，赵中亮与其协商，拿POS机让别人刷卡，复制卡的信息，套取他人的钱。其亦同意。过了几天，赵中亮拿着POS机问其有无熟人使用POS机。其就给一个朋友华丽姐打电话，欲把POS机放到华丽姐处。过了几天，赵中亮让其在建设银行办理了一张银行卡，后其将办的建行银行卡及密码给了赵中亮。当天其和赵中亮到济南给POS机上户。过了几天，其和赵中亮去了菏泽找华丽姐，华丽姐同意把POS机放在她上班的丝绸门市内，当天给了华丽姐一万元钱用于刷流水。后来其和赵中亮又给了华丽姐一万元钱。过了几天华丽姐说POS机坏了。其和赵中亮去了菏泽，在华丽姐的住处，赵中亮把POS机拿出去换电池，其实其知道去读取POS机信息，后来又把POS机给了华丽姐。最后一次去华丽姐家拿POS机时，就被侦查人员抓获了。其不知道骗了多少钱，也未分到钱。
6、王某辨认笔录，证明王某分别在12张不同男子照片中辨认出，张某就是将POS机交给其放在丝绸城的张东；赵中亮就是与张某一起将POS机交给其放在丝绸城的人。
本院认为，被告人赵中亮、张某以非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用，根据2009年10月12日最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款之规定，属冒用他人信用卡骗取他人财物，其行为均已构成信用卡诈骗罪，且依照该条第一款之规定属数额巨大，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。二被告人归案后均能如实供述自己的罪行，属坦白，依法予以从轻处罚，其二人通过亲属退赔被害人全部损失、张某积极缴纳罚金，均可酌情从轻处罚。本案属共同故意犯罪，赵中亮起主要作用，是主犯；张某起辅助作用，是从犯，对于从犯，应当减轻处罚。辩护人认为被告人张某属从犯，认罪态度较好，并主动挽回被害人的损失，主观恶性不深，且系初犯、偶犯，建议对其减轻处罚的辩护意见，予以采纳。供犯罪所用的本人财物，应予没收。根据本案犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，对被告人张某可适应缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款，第二十六条第一款、第二十七条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第六十七条第三款、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人赵中亮犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币5万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月25日起至2021年4月24日止，罚金限判决书生效后五日内缴纳。）
二、被告人张某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币2万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金已缴纳。）
三、作案工具POS机三台、刷卡器一台、手机三部、银行卡一宗，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 文
人民陪审员 陈雪凤
人民陪审员 ＸＸ峰
二〇一六年十一月四日
书 记 员 梁 超