福建省平潭县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）岚刑初字第45号
公诉机关福建省平潭县人民检察院。
被告人黄某甲，女，汉族，1950年10月16日出生于福建省平潭县，文盲，农民，住平潭县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于1998年12月29日经平潭县人民检察院批准逮捕，2011年9月25日被告人黄某甲向公安机关投案，同日被平潭县公安局取保候审。2013年2月20日本院决定继续取保候审。
辩护人林宇，福建远东大成律师事务所律师。
辩护人魏文禄，福建求实律师事务所律师�
平潭县人民检察院以岚检公刑诉[2013]19号起诉书指控被告人黄某甲犯非法吸收公众存款罪，于2013年1月22日向我院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平潭县人民检察院指派检察员郑惠安出庭支持公诉，被告人黄某甲及其辩护人林宇、魏文禄到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，1996年至1998年，被告人黄某甲伙同黄某乙（已判刑）在平潭县南海乡南中、南楼等村庄以2%至3%不等的月利率先后向黄某丙等79名群众非法募集资金共计人民币240.9万元。1998年11月20日案发时，黄某甲及黄某乙无法归还群众的上述款目。2011年9月25日，黄某甲向平潭县公安局南中边防派出所投案。
公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了被害人陈述、证人证言、借条及到案经过等书证，以及被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人黄某甲违反国家规定，伙同�某乙非法向社会公众吸收资金人民币共计240.9万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，系共同犯罪。提请法院依法惩处。
被告人黄某甲辩解称，起诉书指控的不是事实，她有带黄某乙到亲戚家，但不知道黄某乙借钱的事。她不识字，是黄某乙将她的名字写在借条上，她没有按过手印。
辩护人林宇的辩护意见，起诉指控黄某甲非法吸收公众存款的人数、金额与去向的事实不清、证据不足，关键证据借条不具有证据效力，无法排除合理怀疑，同案犯黄某乙生效判决书亦不能成为定案依据，现有证据不足以认定其构成犯罪，应依法宣告无罪。若法庭有不同观点，建议考虑黄某甲系从犯、自首、无人身危险性等情节对其适用缓刑。辩护人魏文禄亦持相同的辩护意见，并向法庭提交《公安督查专报》复印件1份、疾病证明书、南海乡及南中村出具的报告等证据。
经审理查明，1997年至1998年7月，被告人黄某甲伙同同案犯黄某乙（已判刑）在平潭县南海乡南中、南楼等村庄，以2%至2.5%不等的月利率，先后向当地村民黄某丙等45名群众非法募集资金共计136.8万元（币种人民币，下同）。黄某乙将所得资金高利放贷给他人用于经营活动。1998年11月20日案发时，黄某甲及黄某乙无法归还群众的上述款目。
2011年9月25日，被告人黄某甲向平潭县公安局南中边防派出所投案。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人刘某甲的陈述，证实1998年农历5月至7月,他借给黄某乙、黄某甲共17.8万元，约定月利息2.5分，共有7张借据。他把钱交给黄某甲，黄某乙写借条，每张借条都有黄某乙与黄某甲的名字�指印。后他需用钱到黄某甲家讨钱，黄某甲带他到黄某乙家中，但本金、利息均未能讨还。
2、被害人黄某丁的陈述，证实1998年农历5月26日，黄某甲以2分利息向他借1万元，次日，黄某乙和黄某甲写了1张借条给他。同年农历7月8日，他又拿1万元到黄某甲家借给黄某甲,次日黄某甲交给他1张欠条。
3、被害人陈某甲的陈述，证实1998年农历6月27日上午，黄某乙、黄某甲到他家借钱，后他拿1万元到黄某甲家里，黄某乙也在场，由黄某甲点钱，黄某乙写欠条，约定月利息2.5分，半年结算一次。后他只拿回一次利息1500元。
4、被害人卓某甲的陈述，证实1998年农历6月12日，黄某乙与黄某甲到他家借3万元。当时由黄某甲收钱，黄某乙写欠条。
5、被害人詹某甲的陈述，证实1998年农历2月13日上午9时许，黄某甲到他家借走2万元，其妻詹某乙与黄某甲商量月利息2分，半年结算一次利息。
6、被害人卓某乙的陈述，证实1998年农历6月9日，黄某甲到他家以月息2.5分向他借钱，他到女儿家拿2万元借给黄某甲，有给1张借条，称利钱半年算一次。后他未拿回钱。
7、被害人黄某戊的陈述，证实1998年农历5月3日，黄某甲向他借1万元未讲用途，黄某甲叫黄某乙写借据，借条写着她们二人的名字，月息为2.5分，半年结算一次。
8、被害人黄某己的陈述，证实1998年农历2月19日，黄某乙、黄某甲到她家借1万元，月利息2.5分,她把钱交给黄某甲，次日黄某甲拿借条给她，未说明借款用途。借款期限六个月，同年8月19日到期后，她十多次讨款均未果。
9、被害人黄某庚的陈述，证实1998年农历7月15日，黄某乙、黄某甲到他家借0.5万元，他把钱交给黄某甲，黄某乙写借条，口头约定月利息2.5分，借款期限为六个月。他未问借钱用途。同年9月份，他曾两次讨款均未果�
10、被害人黄某丙的陈述，证实1997年8月至1998年8月,她经手借给黄某乙、黄某甲共17笔钱款有17张借条，总金额23.6万元，其中有她和丈夫的12.6万元，其余是她儿子、女儿，以及外甥、外甥女的钱，还有寺庙的钱约11万元。双方约定月利息2分，黄某甲收钱后交给黄某乙，由黄某乙写借条。黄某乙称款是借给“大公司”即黄某辛。有时她向黄某乙讨，有时向黄某甲讨，均未讨到钱。
11、被害人黄某壬的陈述，证实他被黄某乙、黄某甲借走共9万元，约定月利息2.5分。他把钱交给黄某甲，黄某乙写借条，她们称款放贷给大公司，后分文未还。
12、被害人陈某乙的陈述，证实黄某甲、黄某乙向她借2万元，她把钱交给黄某甲，黄某乙写借条，约定月利为2.5分。她们称别人公司需用钱。
13、被害人黄某癸的陈述，证实黄某乙、黄某甲到他家借走0.6万元，约定月利2.5分,他把钱交给黄某甲，黄某乙写借条。她们称转借放贷给做生意的人。
14、被害人黄某子的陈述，证实黄某乙和黄某甲到他家以月利2.5分借走3万元，黄某乙写借条，未讲借款用途。她们向村里的人借钱一直很讲信用，她们借钱再放利给别人是长期以来的事。
15、被害人翁某某的陈述，证实黄某乙和黄某甲到她家以月利2.5分借走1万元钱，她把钱交给黄某甲，黄某乙写借条。她们未讲借款用途，称转借放贷给生意人。
16、被害人卓某丙的陈述，证实1997年他被黄某乙、黄某甲以月利2分借走1万元，他把钱交给黄某甲，黄某乙写借条，她们未讲借款用途，后本息均未还。
17、被害人黄某丑的陈述,证实1998年农历1至7月，经他手借给黄某乙与黄某甲的钱包括其子和儿媳、女儿的钱，共10张借据总计19.7万元，双方约定月息2.5分。每张借据都有黄某乙、黄某甲的名字和手指印。
18、被害�何某某的陈述，证实1998年农历6月13日，黄某乙和黄某甲到她家向她丈夫借2万元。同年农历6月16日，黄某乙和黄某甲又到她家里向借1万元，借条上借款时间写成6月13日，约定2分利息，借款期限6个月。她多次向黄某乙、黄某甲讨款，均未还款，她们称钱转借给人做生意。
19、被害人黄某寅的陈述，证实1997年11月开始，由他经手借给黄某乙和黄某甲的钱有3.8万元，约定2分利息，借条只有1张。黄某乙和黄某甲称转借放贷给大公司。
20、被害人黄某卯的陈述，证实1998年农历正月，黄某乙、黄某甲到她家向她丈夫借3万元，约定利息2.5分，借款期限6个月，到期时已付利息4500元。后她们另外写1张3万元借条，借款时间改为1998年7月6日。黄某乙称替大公司借款，从中赚半分利息。
21、被害人林某甲的陈述，证实她丈夫系黄某丁。1997年或1998年，黄某乙和黄某甲向他们夫妇4次�借18万元，都有写借条。她们称替别人经营铁壳船借款。
22、被害人林某乙的陈述,证实她丈夫系黄某辰。1997年至1998年，黄某乙和黄某甲向他们夫妇3次共借9万元，未讲借钱用途，借条写她丈夫黄某辰的名字。
23、被害人黄某巳的陈述，证实黄某乙、黄某甲以2.5分利息向他借2万元，称借款用途是放高利贷。
24、被害人许某某的陈述,证实黄某乙、黄某甲以2.5分利息向他借6万元，称借款用途是放贷给别人。
25、被害人黄某午的陈述，证实黄某乙和黄某甲到他家以2.5分月利向他借1万元,未说明借钱用途，后本息未还。
26、被害人龚某甲的陈述，证实黄某乙、黄某甲以月利息2.5分向他借3万元，听闻系投资黄某辛在福州经营的大公司。
27、被害人陈某丙的陈述，证实黄某乙、黄某甲以月利息2.5分向她借1万元,听闻系放贷给黄某辛的公司。后本息未还。
28、被害人黄某未的陈述，证实1998年5、6月份，黄某乙、黄某甲以月利息2.5分向他借3万元，半年结算一次,该款放贷给大公司。后本息未还。
29、被害人黄某申的陈述，证实黄某乙向他借1.45万元，黄某乙、黄某甲二人向其子借1万元，约定2.5分利息。后本息未还。
30、被害人黄某酉的陈述，证实1998年5月,黄某乙、黄某甲向他借3万元钱，约定月利息2.5分。黄某乙用于放高利贷。
31、被害人黄某戌的陈述，证实1997年11月,黄某甲、黄某乙向他借1万元，约定月利息2分，有写1张借条，未说明借钱用途。后本息未还。
32、被害人黄某亥的陈述，证实1997年黄某乙、黄某甲向她借3万元。1998年9月，她们又向她借1.3万元，利息均为2.5分，黄某乙写借条，未讲借钱用途。
33、被害人卓某丁的陈述，证实1998年，黄某乙、黄某甲向她借2万元，1张0.5万元的借条写她名字，1张1.5万元的借条写她丈夫的名字，利息均为2.5分。黄某乙、黄某甲将该款转借别人。她妹夫同时也被黄某乙、黄某甲二人借走1万元。
34、被害人刘某乙的陈述，证实1998年初,黄某乙、黄某甲向他借1.3万元，约定月利息2.5分，黄某乙写借条，未讲借钱用途。后本息未还。
35、被害人黄某娇的陈述，证实1997年或1998年，黄某乙、黄某甲二人向她借1.2万元，未讲借钱用途。（利息）有的是2分，有的是2.5分。
36、被害人龚某乙的陈述，证实黄某乙和黄某甲向其兄福武借1.5万元，借款时他们都在场。后本息未还。
37、借条复印件，证实借条记载黄某乙、黄某甲向被害人刘某甲、刘某乙等45人借款共计136.8万元。
38、到案经过，证实2011年9月25日，被告人黄某甲到平潭县公安局刑事侦查大队投案。
39、福建省平潭县人民法院（2000）岚刑初字第36号刑事判决书，证实同案人黄某乙自1996年至1998年，单独或伙同黄某甲在南海乡南中、南楼等村庄，以“他人需要资金”等为由，以每百元2至3分不等的月利率向群众募集资金共计1266.97万元的事实，以及因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑十年的情况。
40、户籍证明，证实黄某甲的自然身份情况。
41、同案人黄某乙供述，她在1993年始向南中村人以2%至2.5%的利息收进钱款，再以3%的利息放贷。至案发，她欠款总计900多万元，其中有二三百万元与黄某甲合股借的，因黄某甲不识字，故借条和名字由她写的，黄某甲盖手印。她和黄某甲合作有三年多，二人平分所赚取的利差。当有人要放高利贷便去找黄某甲，黄某甲找她一起去借钱或让他们到她家里。合作期间，黄某甲获利10万左右。黄某甲也单独从事高利贷活动。
42、被告人黄某甲在侦查阶段供述，1993年9月开始，她和黄某乙在南中村从事民间借贷活动，以利息3分向群众收进�以3.5分利息放高利贷。她也单独放高利贷。1998年正月，黄某乙多次找她商量在当地低息收款，同年正月至农历闰五月期间，她先后向当地亲属和村民以2.5分利息共收款370万左右交给黄某乙，由黄某乙以3分利息转借给他人。同年农历闰五月后，陆续有人到她家里追款，但黄某乙无款还。她们向群众借款均有借条，黄某乙转借他人未办手续。借条上署名有黄某乙和她的名字，因为她不识字，黄某乙替她署名，她和黄某乙都在借条上按指印。
关于公诉机关指控被告人黄某甲向黄某丙、黄某丁、黄某壬等79名群众非法募集资金共计人民币240.9万元，经查，根据在案共有43位被害人陈述和77位借款人的借条复印件，有被害人陈述但无借条复印件印证的有7名，有借条复印件但无被害人陈述证实的有32名，被害人陈述和借条复印件能相互印证的借款人即被害人有45名，借款金额共�136.8万元，故公诉机关相关指控依据不足，不予采信。
关于被告人黄某甲辩称起诉书指控不是事实及辩护人提出起诉指控的事实不清、证据不足，关键证据无法排除合理怀疑，被告人无罪的辩护意见，经查，被告人黄某甲伙同黄某乙非法吸收公众存款136.8万元再转借放高利贷的事实有36位被害人报案陈述证实，书证借条上均有二人签名和手印予以佐证，且同案人黄某乙的多次稳定供述和黄某甲合作多年从事民间借贷活动及如何分配所赚利差的事实，被告人黄某甲在侦查阶段亦曾供认其单独或和黄某乙合伙在南中村从事的民间借贷活动，以上证据足以形成证据锁链，故被告人及辩护人的辩解和辩护意见与查明的事实不符，不予采信。
本院认为，被告人黄某甲伙同黄某乙非法吸收公众存款共计人民币136.8万元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，但公诉机关指控的犯罪数额有误，予以纠正。被告人黄某甲参与黄某乙非法吸收公众存款共同犯罪中，所起的地位和作用较小，系从犯，依法予以减轻处罚。辩护人据此提出的辩护意见予以采纳，其余辩护意见不能成立，不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人黄某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
二、继续追缴被告人黄某甲非法所得。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉�，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 林我坚
代理审判员 林 敏
人民陪审员 李 雄
二〇一四年三月十八日
书 记 员 林海泽
附：本案适用的相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。