陕西省镇安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）陕1025刑初9号
公诉机关镇安县人民检察院。
被告单位西安玖鼎房地产开发有限公司（以下简称玖鼎房地产公司），住所地，西安市未央区凤城一路6号利君大厦V时代1幢2单元15层21508号。
诉讼代表人田博文，西安玖鼎房地产开发有限公司股东。
辩护人张虎强，陕西学进律师事务所律师。
被告人舒祥荣，女，1952年9月6日出生于陕西省镇安县，汉族，高中文化，居民。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年3月3日被刑事拘留，同年4月3日被逮捕。现羁押于柞水县看守所。
被告人乔玫,女，1969年3月21日出生于陕西省西安市，汉族，高中文化，系玖鼎房地产公司法定代表人。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年3月13日被镇安县公安局取保候审，2016年1月5日被本院取保候审。同年12月20日被本院决定逮捕，现羁押于柞水县看守所。
辩护人辛平，陕西高得律师事务所律师。
镇安县人民检察院以镇检刑诉(2015)102号起诉书指控被告人舒祥荣、乔玫犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月5日向本院提起公诉。2016年12月6日镇安县人民检察院以镇检刑变诉（2016）1号起诉书变更起诉，指控被告单位玖鼎房地产公司为单位犯罪，被告人舒祥荣属直接责任人、被告人乔玫为主管人员，犯非法吸收公众存款罪。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，镇安县人民检察院代理检察员徐斌出庭支持公诉，被告单位玖鼎房地产公司的诉讼代表人田博文、辩护人张虎强、被告人舒祥荣、乔玫及辩护人辛平到庭参加了诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控，陕西玖鼎投资有限公司成立于2008年12月30日，其法定代表人为乔玫安，但实际投资人、经营管理人为被告人乔玫，两人为兄妹关系，该投资公司系乔玫借用乔玫安身份证在工商行政管理部门注册登记。2014年9月左右，乔玫、被告人舒祥荣在西安闲聊时乔玫谈起其玖鼎房地产公司在定边县的”彩悦城项目”资金短缺，舒祥荣提出双方合作在镇安县寻找投资，乔玫同意。2014年11月份左右，经舒祥荣帮助，乔玫在镇安县龙腾国际大厦租用2202室，成立陕西玖鼎投资有限公司镇安办事处（未注册登记），乔玫口头委托舒祥荣为办事处负责人，舒祥荣在镇安招聘业务经理、业务员，乔玫另向舒祥荣提供了企业法人营业执照复制件、股权投资协议书、公章等物品。办事处在未经有关部门批准的情况下，以玖鼎房地产公司在定边县的”彩悦城项目”为由对外宣传投资理财，以每月支付定额利息（1万元月息：三个月为1分2、六个月为1分5、十二个月为2分）到期可续存或退出在镇安县吸收投资户资金、与投资户签订股权投资协议，截止2015年3月2日，为玖鼎房地产公司非法吸收资金累计129.8万元，其中投资户签订股权投资协议30份共计115.8万元。该笔资金乔玫通过投资户银行存款获得62.58万元，乔玫向李某新、张某维支付”彩悦城项目”前期运营费用共计27万元，替舒祥荣归还信用卡欠款16万元，其余19.58万元用于玖鼎房地产公司开支;剩余67.22万元舒祥荣给两个投资户退了10万元，给乔玫现金11.4万元，余下用于陕西玖鼎投资有限公司镇安办事处运营费用及其他开支。
上述事实，公诉机关提供了相应证据，据此认为被告单位玖鼎房地产公司触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，被告人舒祥荣属直接责任人、被告人乔玫为主管人员，二被告人亦构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告单位玖鼎房地产公司诉讼代表人及辩护人对公诉机关指控的犯罪事实均不持异议，辩护人认为，被告单位对被告人舒祥荣2015年1月3日以后在镇安又吸收大部分资金，未向单位上交，对舒祥荣的行为已无法管理，对此应不负责任。
被告人舒祥荣、乔玫对公诉机关指控均不持异议。
被告人乔玫辩称，其单位在吸收资金后期，对被告人舒祥荣已失去控制，舒祥荣吸收的资金未向单位上交。且其单位所收的资金已大部分退赔被害人，请求从轻处罚。
被告人乔玫的辩护人辩护认为，玖鼎房地产公司及被告人乔玫承担责任的数额应为62.58万元，被告人乔玫能积极退赔被害人30余万元，建议对被告人乔玫从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，玖鼎房地产公司于2008年7月23日成立，法定代表人为乔玫，经营范围为房地产开发、代理销售。陕西玖鼎投资有限公司成立于2008年12月30日，其法定代表人为乔玫安，但实际投资人、经营管理人为被告人乔玫，两人为兄妹关系，该投资公司系乔玫借用乔玫安身份证在工商行政管理部门注册登记。2014年9月左右，被告人舒祥荣、乔玫在西安闲聊时乔玫谈起玖鼎房地产公司在定边县的”彩悦城项目”资金短缺，舒祥荣提出双方合作在镇安县寻找投资，乔玫同意。2014年10月份，经舒祥荣帮助乔玫在镇安县龙腾国际大厦租用2202室，成立陕西玖鼎投资有限公司镇安办事处（未注册登记），并向舒祥荣提供了企业法人营业执照复制件、股权投资协议书、公章等物品。乔玫口头委托舒祥荣为办事处负责人，舒祥荣在镇安招聘业务经理、业务员，办事处在未经有关部门批准的情况下，以玖鼎房地产公司在定边县的”彩悦城项目”为由对外宣传投资理财，以每月支付定额利息（1万元月息：三个月为1分2、六个月为1分5、十二个月为2分）到期可续存或退出的形式，在镇安县吸收投资户资金、与投资户签订股权投资协议，截止2015年3月2日，为玖鼎房地产公司非法吸收资金累计129.8万元，其中投资户签订股权投资协议30份共计115.8万元。该笔资金乔玫通过投资户银行存款获得62.58万元。乔玫向李某新、张某维支付”彩悦城项目”前期运营费用共计27万元，替舒祥荣归还信用卡欠款16万元，其余19.58万元用于玖鼎房地产公司开支，剩余67.22万元舒祥荣给两个投资户退了10万元，其余资金去向不明。另查，2015年3月11日，被告人乔玫经电话传唤至镇安县公安局，如实交待了犯罪事实。案发后，被告人乔玫向被害人退赔66万元。
上述事实，经庭审举证、质证有以下证据证实：
1、书证。
(1)受案登记表一份，证明案件来源；
(2)传唤证两份，证明两被告人系被传唤到案；
(3)股权协议书29份，证明陈义荣、万某芳、郑某莲、姜某秀等20人在陕西玖鼎投资有限公司镇安办事处进行投资，并签订了股权投资协议，投资金额115.8万元；
（4）陕西玖鼎投资有限公司、西安玖鼎房地产开发有限公司企业法人营业执照复制件、企业档案资料，证明两公司的法人资质及经营范围；
（5）收据存根复制件两组，证明陕西玖鼎投资有限公司镇安办事处从2014年11月至2015年2月26日共收到现金129.8万元；
（6）账户交易明细14张，证明被告人乔玫的农行账户从2014年11月1日至2015年3月3日交易情况，该账户共收到现金62.58万元，现金余额为13.66元；
（7）租赁合同复印件一份，证明被告人乔玫于2014年4月18日，租赁李某军、杨锦玲位于定边县献忠路与西环路交汇处东北角的11层楼房一栋；
（8）户籍证明，证明二被告人的刑事责任年龄；
（9）玖鼎公司业务员提出表复制件一份、工资表复制件三页、月份利息支付清单复制件一组，证明业务员工资、提成及支付利息情况。
2、证人证言。
（1）洪某霞证言，证明其于2014年11月7日在陕西玖鼎投资有限公司镇安办事处上班期间（任业务经理兼业务员），舒祥荣是负责人，齐某是前台接待兼会计，段某花、张某娟、郑某莲、韩某、陈某芬是其招的业务员。其联系万某芳分两次投资了8万元，姜某秀分三次共投资了4万元，孟某涛投资了1万元，后万某芳、孟某涛的钱已退还，姜某秀的乔玫给退了2万元的事实。
（2）齐某证言，证明其于2014年11月份经齐娟介绍在陕西玖鼎投资有限公司镇安办事处上班，刚开始做前台接待，同年12月份开始负责财务工作，舒祥荣是负责人，洪某霞是业务经理，张某菲是会计，陕西玖鼎投资有限公司镇安办事处主要业务是投资理财，给定边县一个儿童主题公园项目吸收资金。公司刚开始开展业务时客户利息是三个月一分三、半年一分七、一年二分，后来又调整为三个月一分二、半年一分五、一年一分七。其收的钱给乔玫账号6228482956177868362转了66万元，其余现金由舒祥荣管理。陕西玖鼎投资有限公司镇安办事处给工商局提供28份协议书，共112.8万元钱，两本账册中的0503599、0503600两张票据共三万元，0410541至0410554共14张票据共计50.8万元是其记的。另外，其经手造的十二张表（客户利息、工资、提成支出表）共计180975元的事实。
（3）张某菲证言，证明其于2014年12月1日开始在陕西玖鼎投资有限公司镇安办事处上班，任会计，舒祥荣是负责人，洪某霞是业务经理，齐某是出纳，办事处的业务是以陕北定边县的一个幼儿园项目为名义在镇安组织存款。两本账册中的2014年12月8日至2015年1月12日是其记的，共计49万元，钱给乔玫了的事实。
（4）乔玫安（乔玫之兄，陕西玖鼎投资有限公司法人代表）证言，证明2008年乔玫借过其身份证办卖房营业执照的事实。
（5）李某军证言，证明2014年4月份，乔玫以西安玖鼎房地产开发公司名义与其签订房屋租赁合同，乔玫已支付了100万的租赁费，并安排王涛负责招商，李某新负责装修的事实。
（6）李某证言，证明陕西玖鼎投资有限公司的法人是乔玫安，西安玖鼎房地产开发公司的法人是乔玫，两人是兄妹关系，镇安办事处是在镇安县内为公司彩悦城项目寻找投资人和项目资金，彩悦城是位于榆林定边的一个儿童主题公园。镇安办事处的公章不知是谁提供的。其曾给乔玫汇过款，乔玫也给其汇过钱（给舒祥荣的）的事实。
（7）姚某云证言，证明乔玫是西安玖鼎房地产开发公司的法人代表，办公场所在桃园路高级别墅花园，公司在定边有一个儿童教育项目的事实。
（8）李某新证言，证明2014年3月份左右，乔玫带其去定边县看一个项目，要求帮忙装修，当时预算500万左右，因乔玫一直没打款，其也未装修，后其一亲戚王信垫资做了三层楼的排烟工程，乔玫支付了12万元钱的事实。
（9）张某维证言，证明乔玫以西安玖鼎房地产开发公司与其签订了一份有关榆林定边县彩悦城项目的招商代理合同，其安排同事王涛具体负责，乔玫共向其支付了15万元费用的事实。
3、被害人陈述。
（1）被害人韩某陈述，2014年12月22日其经洪某霞介绍在陕西玖鼎投资有限公司镇安办事处投资了10万元，其当天将钱转入乔玫账户，存期一年，与公司签订了一份协议，领了一个月的利息1700元，截至目前领了三次利息共计5100元。
（2）被害人张某娟陈述，2014年12月份，经洪某霞介绍其先后向该公司存了15万元，存一年，并签订了两份股权投资协议，先后领取了四个月利息12000元。
（3）被害人刘某英陈述，2015年1月份，齐某烨告诉其陕西玖鼎投资有限公司镇安办事处存款利息高，其便于同年2月份存了1万元，一年期限，并签订了股权投资协议，当时就领了170元利息。
（4）被害人陈某芬陈述，她于2014年12月份经洪某霞介绍，分两次向该公司存入6万元钱，洪某霞还告诉她该公司存款利息高，且利息是按月支付，并招聘她为公司业务员，她总共收到公司返还利息及业务员工资4000余元。
（5）被害人杨某霞陈述，郑某莲告诉她陕西玖鼎投资有限公司的总部在西安，镇安设有办事处，该公司在外地有幼儿园建设投资项目，把钱投入该公司很划算，且利息是按月支付，因此她于2015年1月与该公司签合同，投资3.3万元，存期半年，办事处共支付她两个月的利息980元。
（6）被害人孟某涛陈述，2014年他经洪某霞介绍将1万元投入该公司，期限一年，当时是严金萍办的手续，他共领了四次利息800元，同年3月26日，乔玫将1万元退还。
（7）被害人游某秀陈述，陈某春告诉她西安玖鼎公司经营情况很好，实力也很好，还款能力强，项目多，利息高且月月清息，存一年月息二分，她分两次将3万元存入该公司，并与公司签订了合同。
（8）被害人李某详陈述，洪某霞让她将钱存放到陕西玖鼎投资有限公司，利息按月给付且比别处的高，她于2014年11月应聘了该公司的业务员，并将1万元钱汇入乔玫的账户，当时签了股权投资协议，领了200元利息、200元工资及300元提成，2015年3月26日乔玫退还她1万元。
（9）被害人郑某莲陈述，2014年11月7日她在陕西玖鼎投资有限公司镇安办事处投资了7万元，汇入乔玫账户，三个月到期，利息2分，月月清息，到期后已退还；同年12月5日投了16万元，2015年1月投了5万元，均汇入乔玫账户，经业务经理洪某霞介绍她在办事处当业务员，舒祥荣是总经理，齐某是会计，她共招了陈某芳、罗霞、杨某霞三个业务，一共7.5万元，提成1650元。
（10）被害人段某花陈述，2014年9月份，她经洪某霞介绍在陕西玖鼎投资有限公司上班，舒祥荣是负责人，齐某是负责签署协议的，洪某霞是负责找人做业务的，她于2014年11月份在公司存了10万元，领了四个月利息共8000元。
（11）被害人陈某芳陈述，2014年12月经郑某莲介绍在办事处存了2万元，存期三个月，合同是郑某莲代签的，当月就给了240元利息，2015年3月11日乔玫退还了2万元。
（12）被害人齐某烨陈述，2014年12月份经洪某霞介绍，她到陕西玖鼎投资有限公司镇安办事处办公地点看了该公司关于幼儿园投资项目的宣传图片和资料、营业执照等，同月17日，洪某霞代她在办事处存了1万元，存期一年，2015年1月，她又存了3万元，存期三个月，共领了530元的利息，且签了股权投资协议。
（13）被害人陈某春陈述，舒祥荣是陕西玖鼎投资有限公司镇安办事处的负责人，舒祥荣告诉她存期可自己选，息月月清，她分四次在办事处投了11万元，另外她还介绍陈义荣存了6万元、游某秀存了3万元，2015年3月11日，乔玫给其退了20万元，她共签了7份股权投资协议。
（14）被害人万某芳陈述，2015年1月12日经洪某霞介绍在陕西玖鼎投资有限公司分两次投了8万元，共结了1300元利息，同年3月18日左右，洪某霞给她退了8万元，她将两份合同退给洪某霞。
（15）被害人姜某秀陈述，她侄女洪某霞在陕西玖鼎投资有限公司上班，开业时洪某霞介绍把钱存到公司三个月利息一分五、六个月一分七、一年两分，后面利息下调了，她分三次将4万元存到该公司，共领了1500元利息，每次都签了股权投资协议，收到一张收款收据。
（16）被害人鹿某艳陈述，听郑某莲说陕西玖鼎投资有限公司镇安办事处搞一个幼儿园项目，可放钱，1万元三个月月息一分二，六个月一分五、一年一分七，她于2015年1月在该公司存了2.5万元，六个月，共领了750元利息。
4、被告人供述与辩解。
（1）被告人舒祥荣供述，2014年9月，乔玫因定边”彩悦城项目”资金短缺，在西安与舒祥荣商议在镇安成立公司办事处以寻找资金，舒祥荣为镇安办事处的负责人。同年10月，经舒祥荣联系乔玫租用镇安县龙腾国际2202室准备设立办事处，11月份办事处正式成立名为陕西玖鼎投资有限公司镇安办事处，办事处的业务是找人投资，公司定期给投资人支付利息。办事处工作人员有出纳张某菲、会计齐某、业务主管洪某霞和段某花，业务主管又招聘了七、八个业务员。公司在镇安发放的宣传彩页、使用的广告牌、公章等物品都是乔玫从西安拿过来的。办事处共签了30多份合同，吸收了一百一十多万元钱，这笔钱舒祥荣给乔玫农行卡转入六十万元左右，乔玫拿现金11.4万元，办事处运营费有（客户利息、员工工资、业务提成、客户奖品、购物卡）花去二十五六万，余下的钱用作其他开支，乔玫取得的钱给舒祥荣还了十余万元信用卡借款。
（2）被告人乔玫供述，2014年4月18日乔玫在榆林定边县租用李某军11层楼房开发”彩悦城项目”，其中一、二层楼对外出租，三、四、五层楼经营儿童早教和娱乐设施、六至十一层楼对外招租酒店。同年9、10月左右，乔玫闲聊时告诉舒祥荣定边县”彩悦城项目”资金紧缺，舒祥荣说在镇安认识一些人可以帮忙拉到一些投资。二人起初打算在镇安成立一个陕西玖鼎投资有限公司的分公司，但因工商局告知当月所有公司都无法开办分公司，乔玫在西安刻了一枚陕西玖鼎投资有限公司镇安办事处的公章，并口头委托舒祥荣负责办事处事务。同年10月份乔玫租用了镇安龙腾国际大厦2202室作为办公地点，并向舒祥荣提供了陕西玖鼎投资有限公司、西安玖鼎房地产开发有限公司的营业执照复印件，办事处舒祥荣为总负责人，齐某是会计，洪某霞是业务经理，其他一些业务员自己不清楚。镇安办事处主要以定边县儿童主题乐园为基础对外宣传，和投资人签订”玖鼎投资”股权协议，从社会上吸收资金，开业当月给投资人月息二分利息，第二个月之后就决定将利息下调为一分七，投资收益都是按月支付的。”玖鼎投资”股权协议书是乔玫提供的，协议书上的公章都是乔玫提前盖好的，乔玫总共给了舒祥荣35份协议书。从镇安办事处成立以来乔玫一共收到62.58万元，都是存在卡号为6228482956177868362的乔玫农行账户。乔玫收到的钱其中12万元支付给装修公司的李某新用于”彩悦城项目”部分楼层的装修，15万元支付给王涛用于招商，5万元用于运营费用，16万元给舒祥荣还信用卡，其余10余万元用于维持西安公司正常运营。2015年1月3日后，乔玫农行账户未收到存款。
5、勘验、检查、搜查等笔录，证明办案机关对陕西玖鼎投资有限公司镇安办事处进行搜查，搜查出账本、笔记本、文件袋、文件夹、信用卡、黑色单肩包等予以扣押。
上述证据来源合法，证据真实、可信，且证据之间相互印证，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告单位玖鼎房地产公司违反国家金融管理法规，明知其公司没有对外吸收公众存款的资质，却以陕西玖鼎投资有限公司为担保人，聘用被告人舒祥荣组织集资团队进行集资宣传，向不特定公众进行投资宣传，通过与投资户签订股权投资合同的方式向社会公众吸收资金，为玖鼎房地产公司大量吸收资金达129.8万元，严重扰乱了正常的金融管理秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。被告人舒祥荣在为玖鼎房地产公司非法吸收公众存款中，积极招聘业务人员，对外宣传，并为玖鼎房地产公司大量吸收资金，系单位犯罪的直接责任人；被告人乔玫作为公司的法定代表人，在未经许可的情况下成立办事处，并为办事处提供印章、营业执照及股权投资协议书等，让投资户”放心”将钱款存入，系单位犯罪直接负责的主管人员，二被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，依法均应处罚。公诉机关指控被告单位玖鼎房地产公司及被告人舒祥荣、乔玫非法吸收公众存款的犯罪事实清楚，证据确实、充分，被告单位、被告人及辩护人均不持异议，本院予以确认。被告人乔玫的辩护人认为玖鼎房地产公司及被告人乔玫个人承担责任的数额应为62.58万元，经查，非法吸收公众存款的数额以行为人所吸收的资金全额计算，被告人舒祥荣吸收的大部分资金未向单位上交，系被告单位内部管理问题，且被告人乔玫为被告单位的法人和主管人员，本案犯罪数额应为二被告人所吸收的资金全额并承担责任。故辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人舒祥荣吸收的大部分资金未向单位上交，且不能合理说明资金的去向，造成被害人一定的经济损失，引发社会不和谐稳定，依法应从重处罚。但被告人舒祥荣到案后能如实供述犯罪事实，庭审中认罪态度较好，属坦白，案发后退赔了被害人一定的经济损失，可从轻处罚；被告人乔玫在公安机关电话传唤后，主动到案，并如实供述了犯罪事实，属自首，且案发后，退赔了被害人的经济损失34万元，在法院审理期间又向法院缴纳退赔款32万元，并承诺在缓刑考验期限内退赔被害人全部经济损失，确有悔罪表现。根据被告人乔玫的犯罪情节及悔罪表现，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响。故辩护人建议从轻处罚并适用缓刑的理由和意见成立，本院予以采纳；本院为了维护金融管理制度与秩序，惩罚犯罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条一、三款、第七十二条一、三款、第七十三条二、三款之规定，判决如下：
一、被告单位西安玖鼎房地产开发有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金300000元；
（罚金300000元，限本判决生效后三个月内缴纳）。
二、被告人舒祥荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金20000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年3月3日起至2017年3月2日止。罚金限本判决生效后三个月内缴纳）。
三、被告人乔玫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑，缓刑考验期限二年。并处罚金20000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，至满二年之日止。罚金已缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省商洛市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 杨正健
审 判 员 韦 霞
人民陪审员 张和平
二〇一六年十二月二十三日
书 记 员 陈庭乐