浙江省瑞安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2012）温瑞刑初字第1866号
公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。
被告单位瑞安市国元投资管理有限公司。
诉讼代表人洪爱娟。
被告人叶朝阳。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2011年12月19日被刑事拘留，2012年1月21日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。
辩护人赵劼。
被告人杨某。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年5月7日被取保候审。
辩护人余心海。
被告人林某甲。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年5月9日被取保候审。
辩护人曹启练。
被告人周某。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年5月11日被取保候审。
瑞安市人民检察院以瑞检刑诉（2012）1325号起诉书指控被告人叶朝阳、杨某、林某甲、周某犯非法吸收公众存款罪，于2012年9月24日向本院提起公诉，同年12月7日建议本院延期审理，同年12月24日提请本院恢复审理，2013年3月20日再次建议本院延期审理，2013年4月1日提请本院恢复审理，并以瑞检刑追诉（2012）1325-1号追加起诉书指控被告单位瑞安市国元投资管理有限公司犯非法吸收公众存款罪，于2013年4月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员翁元浩出庭支持公诉。被告单位诉讼代表人洪爱娟、被告人叶朝阳、杨某、林某甲、周某和辩护人赵劼、余心海、曹启练到庭参加诉讼。经浙江省高级人民法院批准，延长审限一个月。现已审理终结。
瑞安市人民检察院指控，2010年5月份始，被告单位瑞安市国元投资管理有限公司（以下简称国元公司）的股东即被告人叶朝阳、杨某、林某甲、周某经商量决定，以国元公司或被告人叶朝阳的名义向社会上不特定人员以资产委托管理等方式吸收存款，从事股票交易。期间，被告人杨某于2011年4月份退出股份，但仍然担任国元公司的法定代表人从事原有工作。2010年5月至2011年12月间，被告人叶朝阳、杨某、林某甲、周某分别以国元公司的名义与郑某甲等30多人签署资产委托管理协议书，约定客户提供资金及证券账户委托国元公司经营，客户收取月利率1.5%至4%不等的固定利息，不享受投资收益；或以直接借款的形式非法吸收他人资金共计6795万元，现已归还本金4219万余元及利息，其中以被告人叶朝阳的名义向王某丙、张某丁分别借款80万元、100万元用于国元公司，已偿还张某丁13万元。对于上述指控事实，公诉机关提供了相应证据，认定被告单位瑞安市国元投资管理有限公司和被告人叶朝阳、杨某、林某甲、周某的行为已构成非法吸收公众存款罪，被告人叶朝阳、杨某、林某甲、周某均有自首情节，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款之规定予以惩处。
被告单位诉讼代表人洪爱娟和被告人叶朝阳、杨某、林某甲、周某对公诉机关的指控均无异议。
辩护人赵劼的辩护意见是：1、郑某戊系被告人叶朝阳的亲戚，吕某、林某丙、戴某、郑某丁、张某丁、李玉翠等人系被告人周某的亲戚，他们被吸收的资金均应在本案犯罪金额中予以剔除，另外已付利息也应予以剔除；2、被告人叶朝阳有自首情节，本案不存在各被告人挥霍的情况，未造成严重的后果，建议对被告人叶朝阳减轻处罚并适用缓刑。
辩护人余心海的辩护意见是：1、吕某认为其名下有40万元是被告人周某的，应在本案犯罪金额中予以剔除，另外已付利息也应予以剔除；2、被告人杨某担任被告单位的法定代表人仅是因为被告人叶朝阳系教师，不能担任法定代表人的原因，被告人杨某应系从犯，只能对其实际参与的数额负责，又有自首情节，建议对被告人杨某免于刑事处罚。
辩护人曹启练的辩护意见是：1、本案部分非法吸存对象系被告人的亲戚，不是社会上不特定人员，应在犯罪金额中予以剔除，另外已付利息也应予以剔除；2、被告人林某甲有自首情节，在共同犯罪中的作用较小，应系从犯，家庭经济困难，平时表现好，建议对其免于刑事处罚。
经审理查明，2010年5月份始，被告单位瑞安市国元投资管理有限公司的股东即被告人叶朝阳、杨某、林某甲、周某（投资比例分别占67%、20%、3%、10%）经商量决定，以国元公司的名义向社会上不特定人员以资产委托管理等方式吸收存款，从事股票交易。被告人叶朝阳任公司董事长，负责公司的全面工作，并负责公司资金的收支；被告人杨某任公司法定代表人、总经理，同顾客签订投资协议合同以及向社会上吸收资金等；被告人林某甲任公司副总经理，负责日常经营技术管理，为公司做帐以及向社会上吸收资金、签订投资协议合同等；被告人周某任公司人事总监，负责日常行政人事工作，发放利息以及向社会上吸收资金、签订投资协议合同等。期间，被告人杨某于2011年4月份退出股份，但仍然担任国元公司的法定代表人从事原有的工作。2010年5月至2011年12月间，被告人叶朝阳、杨某、林某甲、周某分别以国元公司的名义与郑某甲等30多人签署资产委托管理协议书，约定客户提供资金及证券账户委托国元公司经营，客户收取月利率1.5%至4%不等的固定利息，不享受投资收益，或以直接借款的形式，共非法吸收他人资金计6715万元，现已归还本金42199515元及利息6985547元。另外，被告人叶朝阳还以个人名义向王某丙借款80万元。具体分述如下：
1、2011年4月至5月间，国元公司以资产委托管理的名义向郑某甲借款共计350万元，约定月利率为2.2%，已归还本金105万元和利息413600元。
2、2010年8月至2011年9月间，国元公司以资产委托管理的名义向吴某甲借款共计30万元，约定月利率分别为1.5%和1.7%，已归还本金10万元和利息9293元。
3、2010年10月至2011年9月，国元公司以资产委托管理的名义向王某甲借款共计300万元，约定月利率2.5%，已归还本金100万元和利息41万元。
4、2011年11月，国元公司以资金周转需要向王某乙借款100万元，约定月利率2.2%，已支付利息98000元，本金至今未还。
5、2011年7月6日，国元公司以资产委托管理的名义向林某乙借款650万元，约定月利率2%，已归还本金5090723元和利息20万元。
6、2011年7月26日，国元公司以资产委托管理的名义向曾某甲借款300万元，约定月利率2%，已归还本金256万元和利息19万元。
7、2010年12月至2011年11月，国元公司以资产委托管理的名义向吕某（包括记在吕某名下的其他人）借款共计180万元，约定月利率2%和2.2%，已归还本金60万元和利息219325元。
8、2010年6月至2011年11月，国元公司以资产委托管理的名义向林某丙借款共计568万元，约定月利率为1.5%和2.2%，已归还本金180万元和利息535750元。
9、2010年7月至2011年7月，国元公司以资产委托管理的名义向黄某借款共计150万元，约定月利率1.5%和2.2%，已归还本金50万元和利息207520元。
10、2011年2月，国元公司以资产委托管理的名义向张某甲借款30万元，约定月利率2%，本金至今未还。
11、2011年5月，国元公司以资产委托管理的名义向张某甲的妻子吴某乙借款30万元，约定月利率2%，本金至今未还，但国元公司已支付张某甲、吴某乙夫妇利息94000元。
12、2011年9月至11月，国元公司以资产委托管理的名义向张某乙借款共计210万元，约定月利率2.2%，已支付利息8万元，本金至今未还。
13、2010年7月至2011年7月，国元公司以资产委托管理的名义向赵某借款共计370万元，约定月利率2%或2.5%，已归还本金327万元和利息734258元。
14、2010年5月26日至8月6日，国元公司以资产委托管理的名义向项某借款共计150万元，约定月利率为1.5%和3%，已归还本金1013676元和利息586200元。
15、2010年9月至2011年11月，国元公司以资产委托管理名义向陈某甲借款共计427万元，约定月利率2%，已归还本金2375675元和利息562000元。
16、2010年5月至2011年5月，国元公司以资产委托管理的名义向林某丁借款共计50万元，约定月利率1.5%至2.2%不等，已归还本金30万元和利息136680元。
17、2010年11月8日至2011年6月24日，国元公司以资产委托管理的名义向戴某借款共计90万元，约定月利率1.5%和2%，已归还本金70万元和利息75482元。
18、2010年11月26日，国元公司以证券抵押借款的方式向叶某借款500万元，约定月利率2%，已归还本金4760310元和利息110万元。
19、2011年5月5日，国元公司以资产委托管理的名义向许某借款100万元，约定月利率2.2%，已归还本金70多万元和利息11万元。
20、2011年4月21日，国元公司以资产委托管理的名义向李某乙借款120万元，约定月利率2%，已归还本金949131元和利息144000元。
21、2011年6月至7月，国元公司以资产委托管理的名义向刘某及郑大明夫妇借款共计300万元，约定月利率2%，已归还本金240余万元和利息212000元。
22、2011年8月15日，国元公司以资产委托管理的名义向郑某乙借款10万元，约定月利率2%，已支付利息7000元，本金至今未还。
23、2011年3月，国元公司以资产委托管理的名义向曹某借款共计50万元，约定月利率2%，现本息已归还。
24、2010年8月3日，国元公司以资产委托管理的名义向郑某丙借款100万元，约定月利率2.5%，现本息已归还。
25、2011年2月至5月，国元公司以资产委托管理的名义向潘某借款共计15万元，约定月利率2%，现本息已归还。
26、2011年5月至7月，国元公司以资产委托管理的名义向陈某乙借款共计750万元，约定月利率2%，已归还本金670多万元和利息628333元。
27、2011年7月18日，国元公司以资产委托管理的名义向郑某丁借款20万元，约定月利率2.2%，已支付利息19506元，本金至今未还。
28、2010年7月14日，国元公司以资产委托管理的名义向张某丙借款20万元，约定月利率1.5%，现本息已归还。
29、2010年7月7日，国元公司以委托管理理财的方式向谢某借款200万元，约定月利率4%，现本息已归还。
30、2011年5月19日，国元公司以资产委托管理的名义向曾某乙借款35万元，约定月利率2.2%，现本息已归还。
31、2011年9月2日，国元公司以资产委托管理的名义向郑某戊借款50万元，约定月利率2%，已支付利息2万元，本金至今未还。案发后，郑某戊将被告单位一辆牌照为浙C×××××的高尔夫小轿车开走以抵债。
32、2010年8月17日，国元公司以委托管理理财的方式由万某提供资金200万元，约定月利率4%，现本息已归还。
33、2011年3月至11月，国元公司以资产委托管理的名义向李玉翠借款共计160万元，约定月利率2%或2.2%，已支付利息192600元，本金至今未还。
34、2011年11月22日，国元公司以资金周转需要向张某丁借款100万元用于国元公司，约定月利率2%，已归还本金13万元。
35、2011年12月6日，被告人叶朝阳向王某丙借款80万元，约定月利率1.5%，至今未还。
案发后，被告单位国元公司已停止经营，电脑、办公桌等固定资产已处理完毕。被告人叶朝阳、杨某、林某甲、周某先后到公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，四被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有证人李某甲、袁某、邵某、郑某甲、吴某甲、王某甲、王某乙、林某乙、曾某甲、吕某、林某丙、黄某、张某甲、吴某乙、张某乙、赵某、项某、陈某甲、林某丁、戴某、叶某、许某、李某乙、刘某、郑某乙、曹某、谢某、郑某丙、潘某、陈某乙、郑某丁、张某丙、王某丙、曾某乙、张某丁、郑某戊、万某、陈某丙的证言、农行某、证券对帐单、借条、进帐单、股份合作协议书、公司基本情况、税务登记证、公司利息帐、帐户交易明细、中行新线借记卡交易明细、资产委托管理协议书、归案说明、户籍证明等证据证实，足以认定。其中被告人叶朝阳向王某丙借款80万元，被告人杨某、林某甲、周某均表示不知情，证人王某丙也证明是被告人叶朝阳需要资金周转而向他借钱，银行账户交易明细也无法证明该笔借款的用途，故该笔借款用于国元公司的证据不足，本院不予认定。证人吕某称其名下180万元中有40万元是被告人周某的，而被告人周某称该资金是其父亲的，现有证据无法证明该资金系被告人周某的，故辩护人余心海认为该40万元应从犯罪数额中予以剔除的辩护意见，本院不予采纳。辩护人赵劼、曹启练认为被告人亲戚所借的资金应从犯罪数额中予以剔除的辩护意见，与法律规定不符，本院亦不予采纳。
本院认为，被告单位瑞安市国元投资管理有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人叶朝阳系该公司直接负责的主管人员和直接责任人员，被告人杨某、林某甲、周某系该公司的其他直接责任人员，被告单位瑞安市国元投资管理有限公司以及被告人叶朝阳、杨某、林某甲、周某的行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。四被告人均有自首情节，均可依法从轻或减轻处罚；其中被告人杨某、林某甲、周某在本案中的作用相对较小，有悔罪表现，同时符合社区矫正条件，均可依法适用缓刑。辩护人赵劼、余心海、曹启练相关从轻处罚的辩护意见，予以采纳。但辩护人余心海、曹启练认为被告人杨某、林某甲系从犯的辩护意见，与事实、法律不符，本院不予采纳。为严明国法，惩罚犯罪，保护公民的财产权利不受侵犯，维护金融秩序，根据被告单位及四被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告单位瑞安市国元投资管理有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币300000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
二、被告人叶朝阳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币300000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2011年12月19日起至2015年12月18日止。）
三、被告人杨某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币50000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
四、被告人林某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
五、被告人周某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
（上述被告人的缓刑考验期限，均从判决确定之日起计算。）
六、责令被告单位瑞安市国元投资管理有限公司退赔人民币18749382元，返还各被害人（具体名单、金额附后）。款限本判决生效之日起十日内支付。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 戴卫国
人民陪审员 黄秀华
人民陪审员 叶玲玲
二〇一三年六月八日
书 记 员 蔡 蕾
附件：
郑胜凯2036400元、吴国华190707元、王碧观159万元、王圣伟902000元、林克虎1209277元、曾晓微25万元、吕芳980675元、林爱兰3344250元、黄瑞荣792480元、张增满、吴小玲夫妇506000元、张忠南202万元、ＸＸ萍1332325元、林金发63320元、戴汝义124518元、许鸿斌19万元、李岳焕106869元、刘小春、郑大明夫妇388000元、郑剑霞93000元、陈辉171667元、郑大盛180494元、李玉翠1407400元、张木水87万元。