浙江省金华市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）浙07刑终520号
原公诉机关金华市婺城区人民检察院。
上诉人（原审被告人）吴斌，原系金华银行工作人员。因本案于2015年5月27日被金华市公安局婺城分局刑事拘留，同年6月19日被依法逮捕。现押于金华市看守所。
金华市婺城区人民法院审理金华市婺城区人民检察院指控原审被告人吴斌犯诈骗罪一案，于2016年4月5日作出（2016）浙0702刑初273号刑事判决。原审被告人吴斌不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省金华市人民检察院指派代理检察员厉静出庭履行职务，原审被告人吴斌到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定，被告人吴斌原系金华银行工作人员。2011年左右，被告人吴斌开始玩赌博机，输钱金额从千元上升至数万元，在输掉个人存款后，吴斌开始向他人借款用于赌博，但所借款项悉数输掉。为了归还借款，被告人吴斌转向高利贷借款，至2012年年底，吴斌欠下了数百万元的债务。2012年7月左右，被告人吴斌通过网络认识熊某并很快发展为情人关系，熊某在金华的住宿、旅游、日常消费等均由吴斌提供。从2012年始，面对出借人的紧逼催讨，被告人吴斌又无法归还欠款，遂利用银行工作人员的身份，以银行转贷、购买理财产品、完成妻子所在银行的基金任务等理由向陈某等人骗取借款，骗取后将款项用于归还欠款本息，但是吴斌拆东墙补西墙的归还方式导致欠款金额越来越大，至案发时欠款金额扩大至1000多万元。在2012年7月至2015年5月期间，被告人吴斌在资金状况日益恶化的情况下，给熊某购买了奥迪轿车1辆、科鲁兹轿车1辆、卡迪亚手表等并提供所有生活费用合计人民币100余万元。具体犯罪事实如下：
1.2012年至2015年期间，被告人吴斌利用银行工作人员身份，多次以帮助张某购买基金为由，从张某处骗取人民币10万余元。
2.2013年至2015年期间，被告人吴斌多次以帮助妻子完成购买基金任务为由向傅某甲骗取人民币50万元。
3.2013年上半年开始，被告人吴斌以银行转贷的资金短期周转为由多次向金华银行客户浙江名创光电科技有限公司借款，后归还本息。2015年2月，被告人吴斌以做商业票据等为由向浙江名创光电科技有限公司再次借款人民币400万元，名义上的借款人为金华市博航物质有限公司，吴斌作为保证人，但吴斌是实际上的借款人和资金使用人，浙江名创光电科技有限公司要求吴斌提供1名保证人才肯借款，吴斌遂找到原金华银行江北支行行长助理盛伟锋，向盛伟锋隐瞒资金实际用途，使盛伟锋相信借款属低风险且对银行业务有利后签字同意为吴斌担保。盛伟锋签字担保后，被告人吴斌顺利获得400万元的借款，用于归还其他借款的本息。后因被告人吴斌无法归还欠款，盛伟锋作为保证人被提起民事诉讼。
4.2014年上半年，被告人吴斌多次向傅某乙借钱，后归还本息。2015年4月24日，被告人吴斌以做商业汇票等为由向傅某乙借款人民币500万元。因借款数额巨大，傅某乙要求提供1名保证人。被告人吴斌遂找到盛伟锋，向盛伟锋隐瞒资金实际用途，欺骗盛伟锋借款系用于银行客户转贷，使盛伟锋相信借款属低风险且对银行业务有利后签字同意为吴斌担保。盛伟锋签字担保后，被告人吴斌顺利获得500万元的借款,期间吴斌支付58万元利息。后因被告人吴斌无法归还欠款，盛伟锋作为保证人已向傅某乙赔偿60万元，目前盛伟锋已被提起民事诉讼。
5.2014年9月，被告人吴斌以帮妻子完成银行理财产品为由向朱某借钱，傅某丙通过朱某多次借给吴斌款项，后吴斌归还本息。2014年11月，被告人吴斌以转贷为由再次向朱某借钱，因之前吴斌能及时归还本息，傅某丙通过朱某2次借给吴斌共计人民币300万元。经多次催讨，被告人吴斌归还给傅某丙100万元，后朱某支付给傅某丙140万元,尚有60万元未归还给傅某丙。
6.2012年3月至2015年期间，被告人吴斌以帮忙购买理财产品、资金转贷生意为由向邵某借款，合计骗得本金115万元，吴斌支付利息35万元左右，至案发时未归还金额为80万元。
7.2015年2月，被告人吴斌在得知陈某拿到了拆迁款后多次以银行业务为由向陈某借款。4月份，被告人吴斌再次以银行客户转贷需大量资金为由，并以高额利息为诱饵向陈某借款。4月9日，陈某根据被告人吴斌的要求将人民币50万元转账至吴斌控制的账户内，吴斌出具了借条。次日，被告人吴斌以转账形式支付陈某利息5000元。借款到期后，陈某多次向被告人吴斌催讨欠款，吴斌又支付12000元利息，至案发时未归还本金48.3万元。
8.2015年5月8日，被告人吴斌以帮助妻子完成购买基金任务为由向王某骗取人民币5万元。
2015年5月19日左右，被告人吴斌为躲避追债关闭通讯方式逃至贵州凯里。2015年5月26日18时40分许，民警在停靠于江西上饶车站六站台的K539次列车上将被告人吴斌被抓获归案。案发后，公安机关查封了登记名为被告人吴斌的八一南路影都南1幢2-302室的房产（产权证号003914**）、登记名为梅某、欧京京的环球春江花园P1幢3-102室的房产（产权证号002773**）、熊某名下的浙G×××××奥迪汽车1辆及浙G×××××雪佛兰汽车1辆，另在熊某处扣押到人民币2万元。
原判认为，被告人吴斌以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十九条、第六十四条之规定，原审判决：一、被告人吴斌犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利二年，并处没收财产人民币五十万元。二、责令被告人吴斌于判决生效后一个月内退赔各被害人损失。其中，退赔张某人民币10万元、傅某甲人民币50万元、浙江名创光电科技有限公司人民币400万元、傅某乙人民币382万元、朱某人民币140万元、傅某丙人民币60万元、邵某人民币80万元、陈某人民币48.3万元、王某人民币5万元。
原审被告人吴斌上诉称，其行为应构成非法吸收共众存款罪，原判认定诈骗罪错误;其与浙江名创光电科技有限公司及与傅健刚间的借款属普通民间借贷，不应认定为犯罪，请求二审予以改判。
浙江省金华市人民检察院出庭检察员认为，原判认定的事实清楚，证据确实充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。建议驳回上诉，维持原判。
经审理查明，原判认定原审被告人吴斌诈骗犯罪的事实，有被害人张某、傅某甲、傅某乙、朱某、傅某丙、邵某、陈某、王某、浙江名创光电科技有限公司负责人傅德军、盛伟锋等人的陈述，证人熊某、梅某、吴某的证言，接受证据材料清单，借条复印件，身份证复印件，银行转账凭证、银行交易记录，调取证据通知书，调取证据清单，协助查封通知书，查封决定书，扣押决定书及扣押清单，协助查询财产通知书，房产信息查询结果单，民政厅结婚登记人员信息，民事诉讼材料，归案经过，身份信息，原审被告人吴斌的供述等。上述证据均经庭审举证、质证，取证程序合法，所证明的内容客观真实，本院予以确认。
本院认为，原审被告人吴斌以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。经查，原审被告人吴斌隐瞒赌博欠下巨额债务的真实情况，虚构用于银行转贷、帮助购买理财产品等事实，从张某、傅某甲、浙江名创光电科技有限公司、傅某乙、朱某、傅某丙、邵某、陈某、王某等处骗得款项后用于挥霍等，在无力归还的情况下，断绝与被害人之间的联络并逃匿，其行为依法应以诈骗罪论处。原审被告人吴斌所提应认定为非法吸收公众存款罪及与浙江名创光电科技有限公司、傅健刚间的借款属普通民间借贷关系的上诉理由，与查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳。原判认定事实清楚，适用法律正确，审判程序合法，量刑适当。检察员的出庭意见本院予以支持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 卢 亮
审 判 员 曹益军
审 判 员 李 晔
二〇一六年六月二十七日
代书记员 吴燕华