福建省长汀县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0821刑初29号
公诉机关长汀县人民检察院
被告人陈某某，男，1970年11月12日出生于福建省长汀县，汉族，户籍所在地及住址为福建省长汀县。因涉嫌诈骗于2014年6月26日被长汀县公安局刑事拘留，同年8月1日由长汀县公安局决定并执行取保候审，2015年7月30日经长汀县人民检察院决定并由长汀县公安局执行取保候审。
辩护人戴求忠，福建先丰律师事务所律师。
被告人陈某某被控诈骗一案，长汀县人民检察院于2016年1月13日以汀检公刑诉（2016）5号起诉书向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，于2016年3月8日、5月3日二次公开开庭审理。长汀县人民检察院指派代理检察员吴子桢出庭支持公诉，被告人陈某某及其辩护人戴求忠到庭参加诉讼。期间，本院根据公诉机关的建议，于2016年4月13日延期审理，同年4月29日恢复审理。现已审理终结。
公诉机关指控，2008年至2009年间，被告人陈某某先后以房屋装修、购车为由向范某某、谢某、王某某、郑某某等人借款人民币共计125万元，并将所借钱款用于赌博、个人挥霍及支付利息，造成借款无法偿还。2010年5月20日及7月3日，被告人陈某某在明知自己已无还款能力且已被债权人起诉至法院要求归还借款的情况下，仍虚构做生意要借钱周转的事由，以房屋抵押为借口取得被害人俞某某及黎某某的信任，分别向被害人俞某某及黎某某借款人民币20万元和35万元，并将骗得的钱款用于个人赌博挥霍及支付他人的借款利息。2010年11月底，被告人陈某某因无法偿还所借钱款而出逃。
2014年6月26日，被告人陈某某在长汀县火车站站口被厦门铁路公安处长汀车站派出所民警抓获归案，如实供述了自己的罪行。
公诉机关提供了以下证据：1、长汀县公安局出具的《接受刑事案件登记表》、立案决定书、借条、借款合同、借款协议、刑事控告状、房屋买卖合同书、身份证复印件、长汀县人民法院《执行裁定书》、接受证据清单、户籍证明、《违法犯罪嫌疑人有无违法犯罪经历证明表》、抓获经过、破案经过等书证；2、证人范某某、谢某、郑某某、王某某、黄某某丙等人的证言；3、被害人俞某某、黎某某的陈述；4、被告人陈某某的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人陈某某以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方式骗取被害人现金人民币55万元，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人陈某某对起诉书指控的罪名无异议。另辩称向被害人黎某某借款时预扣除三个月利息63000元并后续支付105000元的利息，向被害人俞某某借款时预扣除利息24000元。
辩护人对起诉书指控的罪名无异议，另提出如下辩护意见：1、被告人陈某某支付的利息应从指控的犯罪数额中扣减；2、区别于典型诈骗犯罪，被告人陈某某的犯罪主观恶性相对较小；3、被告人陈某某到时案后如实供述了自己的罪行，自愿认罪，且已退回被害人其全部诈骗所得，取得了被害人的谅解。综上，建议对被告人陈某某从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：2008年至2009年间，被告人陈某某先后以房屋装修、购车为由向范某某、谢某、王某某、郑某某等人借款人民币共计125万元，并将所借钱款用于赌博、个人挥霍及支付利息，造成借款无法偿还。2010年5月20日及7月3日，被告人陈某某在明知自己已无还款能力且已被债权人起诉至法院要求归还借款的情况下，仍虚构做生意要借钱周转的事由，以房屋抵押为借口取得被害人俞某某及黎某某的信任，以月利率6%分别向被害人俞某某及黎某某借款人民币20万元和35万元，分别预扣除了利息24000元和63000元，另被告人陈某某向被害人黎某某支付利息105000元。并将骗得的钱款用于个人赌博挥霍及支付他人的借款利息。2010年11月底，被告人陈某某因无法偿还所借钱款而出逃。
2014年6月26日，被告人陈某某在长汀县火车站站口被厦门铁路公安处长汀车站派出所民警抓获归案，如实供述了自己的罪行。
案件审理过程中，被告人陈某某向被害人退出骗取的全部赃款，取得了被害人的谅解。
上述事实，有以下经举证质证并查证属实的证据证实：
1、长汀县公安局出具的《接受刑事案件登记表》、《立案决定书》、《破案经过》，证明案件的来源及立案、侦破经过。
2、证人证言
（1）范某某证言：2008年大约10月份的一天，陈某某说要装修房子向我借去25万元，3分的利息。2009年七八月份的时候，陈某某说要买车向我借去15万元，3分的利息。我把25万元的欠条还他，陈某某重写了一张40万元的欠条，口头上约定他用他A山庄19栋1层104的商品房抵押给我，当面把这套房屋的商品房买卖合同复印件一份和这套房屋的商品房质量保证书和使用说明书原件各一份给我。
2010年6月份我到法院起诉陈某某，要求他还40万元，2010年8月法院作出缺席判决，判陈某某还钱；11月份法院查封了陈某某的A山庄19栋1层104这套商品房。12月7日我和陈某某在长汀法院的执行局签订了一份以房屋抵债的协议书，将陈某某在A山庄19栋1层104的商品房抵给我。其中：抵掉我借陈某某的40万元及利息共45万元，30万元的银行按揭款我来交，长汀法院于2010年12月22日作出了执行裁定。另外我还再给了陈某某25万元的现金。
（2）谢某证言：2009年12月23日，我和陈某某签了一份001号的的借款合同还写了一张收到我40万元的收条，借给陈某某40万元，借期从2009年12月23日到2011年6月23日，一年半的期限。
因为我和陈某某不是非常熟悉的人，我借了那么多钱给他，也不是很放心，同时也签订了一份房地产买卖合同，就要求陈某某给我的承诺，要是到期他还不清本息的话就把房子抵给我。
我和陈某某之间的欠款都已经私下协商处理好了。
（3）郑某某证言，证明2009年左右，被告人陈某某向郑某某借款15万元
（4）王某某证言，证明2008年左右，被告人陈某某向王某某借款30万元。
（5）黄某某丙证言：我知道我丈夫陈某某向谢某、黎某某两人借了钱；但不知道向俞某某借钱的事。A山庄19栋104房用于抵押借款没有与我商量。我们家的具体债权债务我不清楚，由于有很多人来我家逼债，2010年12月底，我丈夫就叫我一起到外面去躲。
3、被害人陈述
（1）俞某某陈述：2010年5月19日，朋友介绍陈某某向我借钱。5月20日，陈某某当着他老婆面跟我说他做生意周转要借钱，跟我借20万元，利息2分，期限是二三个月，可以把这套房子抵押给我。我就同意借钱给他了，当场签订了一份借款协议书，我就去银行把钱转到农业银行陈某某老婆名下的账户上，具体的账号我不记得了。然后陈某某就交给我一份他和房地产公司签订的商品房买卖合同的原件和购买房屋的发票原件。8月份我去找他要利息的时候，他说没有钱了，等卖房子在给我钱，9月份开始，我打电话给他，他就不接了，后来就没有再见过他。
（2）黎某某陈述：2009年7月份，陈某某挂电话跟我说到他家，他说他可以用房子作为抵押，签订房屋买卖合同，向我借钱。到陈某某家后，他夫妻两提供了房子的手续给我看。几天后我又到他家，说好借35万给陈某某，还款日期是在2009年12月2日左右，如果到时候陈某某还不起这35万，那么他可以用他的房子作抵押。然后，陈某某就在我带去的借款收据还是借条（我记不太清楚了）、房屋买卖合同上签了字，然后她的妻子黄某某丙也在借据还是借条、房屋买卖合同上签了字及按了指印。11月、12月份时，我叫陈某某还款，可是他说他还不起了，然后他两夫妻就逃走了，电话也联系不上。12月底，了解到陈某某的房子抵押给了范某某，他还把房子抵押给了谢某。
4、被告人陈某某的供述和辩解：2009年12月，我因赌输掉很多钱，于是我就向谢某借钱，他说利息很高，按月息是7分的计算；而且要用房子做抵押，我第二次挂电话给他找他借钱后，他就带了一个律师到我家，和我谈了借钱的事，我们写了一张40万元的借条，并和我签订了《房屋买卖合同书》，借条与《房屋买卖合同书》上我妻子黄某某丙都签了名字。我付利息付到了2010年10月份。
2010年5月份，我听人说俞某某有钱借给人，我就挂电话给俞某某问他借钱，他说要东西抵押，我又以A山庄19幢104楼房屋为抵押，我就向俞某某借了20万元，月息是6分的；并签订了一份20万元以A山庄19幢104楼房屋为抵押的《借款协议》，利息我也付到了2010年9月份。
2010年7月份，通过人介绍说可以向开担保公司的黎某某借钱，黎某某提出要借钱要用房子做抵押，月息按6分算。于是，我又以A山庄19幢104楼房屋产权就和黎某某签订了一份《房屋买卖合同书》，并写了一张35万元《借条》给他，《借条》与《房屋买卖合同书》上我和妻子黄某某丙都签了名字。
借来的钱一部分是赌博输掉了，还有一部分是付借款的利息了。我总共借了95万元，付利息用了636000元，在赌博方面输了314000元。
我除了向谢某、俞某某、黎某某三人借了共95万元外，还向范某某借了40万元、郑某某借了15万元、王某某借了30万元。这些人所有的债务合计为180万元。
2010年我及我的家庭都没有一个人有正当的职业、收入，所以就没有实际收入。
5、《借条》、《借款合同》、《借款协议》、《刑事控告状》、《房屋买卖合同书》及附件身份证复印件、长汀县人民法院《执行裁定书》，证明：
（1）被告人陈某某在欠范某某40万元的情形下，分别与谢某、俞某某、黎某某于2009年12月23日、2010年5月20日、2010年7月3日以其长汀县A山庄19幢1童单元104号房抵押借款40万元、35万元、20万元。其中与谢某的借款期限为2009年12月23日至2011年6月23日；与俞某某未约定借款期限，与黎某某的借款期限为2010年7月3日至2010年12月2日。
（2）2010年12月22日，经法院裁定，被告人陈某某及其妻子所有的长汀县A山庄19幢1童单元104号房作价70万元交付债权人范某某，用于抵偿范某某债权40万元并由范某某代陈某某归还该房产银行按揭贷款30万元。
6、长汀县公安局现具体的《接受证据清单》及接收的证据《借款合同》，证明被告人陈某某和谢某清算，被告人陈某某已还清谢某的欠款。
7、被害人俞某某、黎某某出具的《谅解书》（被告人提交）、长汀县公安局制作的《询问笔录》，证明被告人陈某某向被害人俞某某借款时预支付利息24000元，向被害人黎某某借款时预支付利息63000元并后续支付利息105000元。
8、长汀县公安局出具的《违法犯罪嫌疑人有无违法犯罪经历证明表》、《抓获经过》等书证，证明被告人陈某某2010年7月23日参与赌博违法行为，于2014年6月26日被民警抓获归案。
公诉机关还提供了被告人的户籍证明、拘留证、取保候审决定书，以证明被告人的刑事责任年龄及被采取强制提施的情况。
案件审理的过程中，被告人陈某某自动预缴罚金人民币85000元。本节事实有中国建设银行《现金交款单》在案证实。
本院认为，被告人陈某某相对于其家庭收入欠下巨额债务的情况下，仍然在短期内多头许诺以其项下房产抵押借款用于生意周转，借款数额远超房产价值，且将所借款项实际用于赌博及支付借款利息，致向被害人俞某某、黎某某借用的35.8万元无法归还，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立，应予支持。关于被告人陈某某及辩护人提出借款支付的利息应于犯罪数额中扣除的辩解及辩护意见。经查，被告人陈某某在向被害人俞某某借款时预支付利息24000元，向被害人黎某某借款时预支付利息63000元及随后支付了105000元的利息，总计192000元，被告人陈某某并未实际占有也无法认定被告人具有非法占有该192000元的主观故意，应予公诉机关指控的犯罪数额中扣除。被告人陈某某提出的该辩解及辩护人提出的该辩护意见成立，本院予以采纳。
被告人陈某某犯诈骗罪，数额巨大，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人陈某某归案后如实供述了自己的罪行，依法可以从轻处罚；案发后退回所骗取的全部赃款，取得了被害人的谅解，并自动预缴罚金人民币85000元，可酌情从轻处罚。据此，被告人陈某某确有悔罪表现，可对其从轻处罚并适用缓刑。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十七条第三款、第四十五条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
被告人陈某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年；并处罚金人民币十万元，罚金限于判决生效后三十日内缴纳（已预缴八万五千元）。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向龙岩市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄田火
代理审判员 曾昭辉
人民陪审员 陈火生
二〇一六年五月三十一日
代书 记员 程千远
附注：本案所引用的主要法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第四十五条：有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
七十二条：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条：拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭受不能抗拒的灾祸等原因缴纳确有因难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。