江苏省睢宁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）睢刑初字第99号
公诉机关江苏省睢宁县人民检察院。
被告人梁云，个体经营户。被告人梁云因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年7月5日被刑事拘留，同年8月8日被逮捕。现羁押于徐州市看守所。
辩护人花纯新，江苏彭城律师事务所律师。
睢宁县人民检察院以睢检诉刑诉（2015）28号起诉书指控被告人梁云犯非法吸收公众存款罪，于2015年2月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。在审理过程中，睢宁县人民检察院建议本院延期审理，本院依法予以准许。睢宁县人民检察院指派检察员孙传亮出庭支持公诉，被告人梁云及其辩护人花纯新到庭参加诉讼，现已审理终结。
睢宁县人民检察院指控：
2010年5月至2014年6月间，被告人梁云在睢宁县城“威尼斯”商城、“翠佛堂”泰州金鹰专柜及“灵云翠轩”宿迁金鹰专柜经营黄金首饰生意期间，以进货、还贷等理由，并许以高于同期银行利息为诱饵，多次向其亲友借款，并授意他们再向他人借款给自己使用，先后多次吸收陈某人民币30万元、孙福昌人民币98万元、ＸＸ人民币133万元、唐子旭人民币50万元、赵明人民币90万元、戈永红人民币37万元、鲍书军人民币70万元、张莉人民币10万元、高倩人民币28万元、张丽敏人民币118万元、王宇鹏人民币14万元、郭莉人民币7万元、赵培荣人民币150万元、胡晓燕人民币99万元、袁曼玲人民币25万元、刘艳梅人民币53万元、张丽丽人民币50万元、吴保东人民币35万元、龚雪人民币20万元、沙克修人民币25万元、杨少峰人民币35万元、邱红人民币5万元、王玫人民币5万元、魏冰人民币160万元、仝玲人民币36万元、施小谦人民币30万元、袁鹏人民币30万元、王录平人民币2万元、杨云人民币265万元、张艳春人民币32万元、石凯元人民币15万元、姜玉民人民币9万元、王强人民币110万元、刘贞堂人民币10万元、朱二权人民币20万元、晁岱卫人民币30万元、朱邦贤人民币160万元、郝强人民币60万元，共向38余名社会不特定人员吸收存款计2156万元。
被告人梁云将上述资金主要用于金店经营及支付利息等使用，后因黄金价格下跌及个人经营不善等原因而亏损，致其所借资金无法返还被害人。至案发前，被告人梁云已向被害人支付本息计824万余元，造成损失计1339万元。
2014年7月5日，被告人梁云主动到睢宁县公安局高作派出所投案，后如实供述了上述犯罪事实。
为支持对上述事实的指控，公诉机关向本院提供了被告人梁云的供述、证人秦某、陈某等人的证言及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人梁云非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人梁云具有自首情节，可以对其从轻处罚。请法院对其依法判处。
被告人梁云对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均不持异议。
辩护人的辩护意见为：1.对公诉机关指控被告人梁云犯非法吸收公众存款罪的罪名不持异议，但认为非法吸收公众存款罪中要求行为人向社会公众即社会不特定对象吸收资金，因此本案中被告人梁云向其特定的亲友吸收的资金部分属于民间借贷的性质，应当从其非法吸收公众存款罪的犯罪数额中予以扣除。2.被告人梁云具有自首情节，建议法庭对其从轻处罚。
经审理查明：
2010年5月至2014年6月间，被告人梁云在睢宁县城“威尼斯”商城、“翠佛堂”泰州金鹰专柜及“灵云翠轩”宿迁金鹰专柜经营黄金首饰生意期间，以进货、还贷等理由，并许以高于同期银行利息为诱饵，多次向其亲友借款，并授意他们再向他人借款给自己使用，先后多次吸收陈某人民币30万元、孙福昌人民币98万元、ＸＸ人民币133万元、唐子旭人民币50万元、赵明人民币90万元、戈永红（戈兴明、戈春红）人民币37万元、鲍书军人民币70万元、张莉人民币9.8万元、高倩人民币28万元、张丽敏（韩志国、吴兰英）人民币114.9万元、王宇鹏人民币14万元、郭莉人民币7万元、赵培荣人民币150万元、胡晓燕（姜永昌、张丽华、姜秋、胡居胜）人民币99万元、袁曼玲（吴允信、刘兹珍）人民币24.85万元、刘艳梅（陈士安）人民币51.71万元、张丽丽（朱娟）人民币50万元、吴保东人民币33.25万元、龚雪（房春玲）人民币20万元、沙克修人民币25万元、杨少峰人民币35万元、邱红人民币4.85万元、王玫人民币5万元、魏冰人民币160万元、仝玲人民币36万元、施小谦人民币30万元、袁鹏人民币30万元、王录平人民币2万元、杨云人民币249.91万元、张艳春人民币32万元、石凯元人民币14万元、姜玉民人民币9万元、王强（殷振）人民币110万元、刘贞堂人民币10万元、朱二权人民币20万元、晁岱卫人民币30万元、朱邦贤人民币160万元、郝强人民币60万元，共向38余名社会不特定人员吸收存款计2133.27万元。
被告人梁云将上述资金主要用于金店经营及支付利息等使用，后因黄金价格下跌及个人经营不善等原因而亏损，致其所借资金无法返还被害人。至案发前，被告人梁云已向存款人支付本息计664.91万元，造成存款人本金损失计1468.36万元，其中已归还孙福昌人民币7.38万元、ＸＸ人民币41.97万元、唐子旭人民币4.75万元、赵明人民币60.6万元、戈永红人民币3万元、鲍书军人民币10万元、高倩人民币6.72万元、张丽敏人民币8.95万元、王宇鹏人民币0.28万元、郭莉人民币2.52万元、赵培荣人民币30万元、胡晓燕人民币31.795万元、袁曼玲人民币13.35万元、刘艳梅人民币27.99万元、张丽丽人民币22.8万元、吴保东人民币13.25万元、龚雪人民币6万元、沙克修人民币4万元、邱红人民币2.1万元、王玫人民币1.11万元、魏冰人民币90.6万元、施小谦人民币30万元、袁鹏人民币1.8万元、杨云人民币74.445万元、张艳春人民币1.2万元、石凯元人民币6万元、姜玉民人民币2.6万元、王强人民币40万元、刘贞堂人民币2万元、晁岱卫人民币9.2万元、朱邦贤人民币83.5万元、郝强人民币25万元。
2014年7月5日，被告人梁云主动到睢宁县公安局高作派出所投案，后如实供述了上述犯罪事实。
睢宁县公安局经济犯罪侦查大队于2014年9月15日扣押被告人梁云所有的玉器及精品挂绳等359件，于2014年11月17日扣押被告人梁云所有的“灵云翡翠”等338件。
上述事实，被告人梁云在开庭审理过程中亦无异议，且有证人秦某、陈某、孙福昌等人的证言，企业资料查询表、特许加盟合同书、借款协议、借据等书证，银行账户查询明细、扣押清单等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人梁云非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控成立，适用法律正确，本院予以采纳。关于公诉机关指控的被告人梁云非法吸收公众存款2156万元，根据现有证据证实有22万余元系借款时即先行扣息，故不应计入犯罪数额，被告人梁云实际非法吸收公众存款的数额为2133.27万元。关于被告人梁云已归还存款人的本金、利息的数额，在仅有被告人梁云的供述和存款人的证言，无其他书证印证的情况下，本院根据供证一致和有利于被告人的原则，认定被告人梁云于案发前已向存款人支付本息的数额为664.91万元，给相关存款人造成损失计1468.36万元。
被告人梁云于案发后主动投案，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，可对其从轻处罚。故辩护人关于被告人梁云具有自首情节，建议法庭对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。关于辩护人提出的被告人梁云向其特定的亲友吸收的资金部分，应当从其非法吸收公众存款罪的犯罪数额中予以扣除的辩护意见，经查，被告人梁云的供述与证人陈某、孙福昌等人的证言以及借据等相关书证能够相互印证，足以证实被告人梁云以高息为诱饵所吸收的资金，不仅是向其亲友借款，而且大部分是其授意其亲友再向他人借款而形成，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》之规定，在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的，应当认定为向社会公众吸收资金，故被告人梁云向其亲友以及通过其亲友向社会其他人员吸收的资金，均属于向社会公众吸收资金的范畴，被告人梁云从其亲友处吸收的资金部分，不应从非法吸收公众存款的数额中扣除，辩护人的该项辩护意见，本院不予采纳。对被告人梁云的非法所得，责令予以退赔，返还存款人。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条，第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人梁云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人梁云的刑期自2014年7月5日起至2020年1月4日止；罚金于判决生效后三十日内缴清）。
二、对被告人梁云的非法所得1468.36万元，责令予以退赔，返还存款人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 王 震
审 判 员 ＸＸＸ
人民陪审员 楮敬柏
二〇一五年十一月五日
书 记 员 李林跃
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第一款【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。