西安市临潼区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）陕0115刑初363号
公诉机关西安市临潼区人民检察院。
被告人李峰，男，1974年12月8日出生于山东省邹平县，汉族，高中文化程度，住西安市临潼区秦陵北路**号，居民。2016年2月5日因本案被抓获，2016年2月6日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年3月15日被依法逮捕。现羁押于西安市临潼区看守所。
辩护人马超，陕西骊剑律师事务所律师。
辩护人陈青，陕西骊剑律师事务所实习律师。
西安市临潼区人民检察院以临检公诉刑诉〔2016〕312号起诉书指控被告人李峰犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。西安市临潼区人民检察院指派检察员王军权出庭支持公诉；被告人李峰及其辩护人马超、陈青均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
西安市临潼区人民检察院指控：1、2013年9月份左右，被告人李峰在帮穆亚婷在西安市临潼区信用联社营业部办理无息贷款，期间，采用虚构事实的方式，编造贷款需要打点等理由，先后多次欺骗穆亚婷，骗走其现金共计91万元。
2、2013年年底，被告人李峰虚构自己能在西安市临潼区信用联社营业部贷款100万元的事实，欺骗段银子给其好处费10万元。期间，又利用穆亚婷找来穆亚宁、伍建文、金秀珍的房产证作抵押，以段银子、段滔滔、段冰、安向军、曹小梅的名义，在西安市临潼区信用联社营业部贷款40万元，后编造将这40万元倒成100万元贷款的理由，将40万元从段银子处骗走。作案后，李峰将8万元还给穆亚婷，其余款项已挥霍。
3、2015年7月份，被告人李峰虚构自己可以在银行给曹永远办理600万元贷款的事实，编造办理贷款需要支付10%的手续费等理由，先后多次骗走曹永远人民币共计78.26万元。作案后，所得赃款部分用于偿还债务，部分挥霍。
为了证实指控的犯罪，公诉人当庭宣读了被害人陈述；被告人供述；证人证言；并出示了相关银行凭证、贷款手续、借条、户籍证明等证据。据此认为，被告人李峰以非法占有为目的，采取虚构事实方式，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定的诈骗罪，依法应予惩处。
被告人李峰辩称，我借穆亚婷的116万元，其中有16万元的利息。且给其已还70余万元，116万元中，包含第二宗的32万元。
辩护人认为，被告人李峰所借穆亚婷的116万元，其中有16万元的利息。且被告人李峰已还70余万元，116万元中，包含第二宗的32万元。
经审理查明，1、2013年9月份左右，被告人李峰在帮穆亚婷在西安市临潼区信用联社营业部办理无息贷款，期间，采用虚构事实的方式，编造贷款需要打点等理由，先后多次欺骗穆亚婷，骗走其现金共计91万元。
2、2013年年底，被告人李峰虚构自己能在西安市临潼区信用联社营业部贷款100万元的事实，欺骗段银子给其好处费10万元。期间，又利用穆亚婷找来穆亚宁、伍建文、金秀珍的房产证作抵押，以段银子、段滔滔、段冰、安向军、曹小梅的名义，在西安市临潼区信用联社营业部贷款40万元，后编造将这40万元倒成100万元贷款的理由，将40万元从段银子处骗走。作案后，李峰将8万元还给穆亚婷，其余款项已挥霍。
3、2015年7月份，被告人李峰虚构自己可以在银行给曹永远办理600万元贷款的事实，编造办理贷款需要支付10%的手续费等理由，先后多次骗走曹永远人民币共计78.26万元。作案后，所得赃款部分用于偿还债务，部分挥霍。2016年3月9日，被告人李峰之妻李嫚向曹永远还款20000元。
认定书上述事实的证据有：
1、受案登记表、案件线索来源及抓获经过证，被害人穆亚婷在临潼区电信局大门外开了一家服装店,为了资金周转,贷款时认识了李峰。2013年9月前后,穆亚婷有需要贷款,李峰知道后主动提出给穆亚婷帮忙贷款100万元,需要房产证作抵押，过了几天李峰称信合领导买房，资金不够，先让穆亚婷借66万给领导，后李峰又以亲戚买房、包工程等借口向穆亚婷借款二次，共计50万元。穆亚婷将三张房产证给李峰办理贷款后，因贷款时间拖得过长，期间穆亚婷几次向李峰讨要房产证李峰以人在外地等理由没有归还，至2016年2月3日穆亚婷发现李峰用其交给贷款的三张房产证在信合贷款50万元，共计100万余元，穆亚婷发现被骗。
于2016年2月5日下午报警人和朋友在临潼区金典酒店将李峰找到，并扭送派出所，经审查，李峰供述其向穆亚婷等人借来的钱，用于跑工程，吃喝玩乐挥霍完了，且不认识信合领导、没有贷款能力，李峰对其以帮穆亚婷贷款为由诈骗100万余元人民币的犯罪事实供认不讳。
2、被告人李峰供述证，2013年年初的一天，我在信合给卖衣服的穆亚婷帮忙办理了二笔无息贷款，贷款16万元，别人就认为我在信合有关系。到了2013年3、4月份，穆亚婷让我帮她贷100万元,我答应了，并让她准备了三本房产证办理相关手续。她给了我三本房产证，有她姐、她姐夫和她朋友的。给我之后，因为我在信合就没有什么熟人关系，而且她的情况也办不了100万元的贷款，事情就一直放着没办。我当时告诉他这种情况办不成100万元贷款，只能贷40万元，她当时答应了，让我想办法贷款。
因为我和穆亚婷2010年就认识了，我有事就从她那里拿钱，前后从穆亚婷那里能拿10万元，当时也就还了。我们比较熟悉，我也想从他那里继续拿钱用呢，就给他帮忙贷款，当时心里没有拿他钱的想法。
到了2013年5月份前后的一天，我当时急着用钱，找到穆亚婷向她借15万元，故意说亲戚买房，用两周，当时在他店里拿了15万元的现金，并给她打了15万元的欠条。到了5月底，我说自己有个工程用钱，她借给我了35万元，还是在她店里拿的现金，我给她打了欠条，这些钱我零散的给他还了部分，但还多钱我记不清了。
到了2013年年底的时候，朋友介绍我认识了一个叫段银子的人，段银子是201公交车主，她找到我想多贷点钱，我说能贷100万元，她就答应给我10万元的好处费让我给办理100万元的无息贷款。我让她找五个自然人办手续，她找了4个人连她共5个人，我拿穆亚婷给的三本房产证正常办了贷款手续贷了40万元，段银子问我为什么是40万元，而不是100万元时，我就骗她说没有活动相关领导，只放了40万元的贷款。我让她把40万元贷款给我，说我当时急用钱呢。我去活动相关领导，之后直接给她100万元，他相信了，就给了我40万元的现金，我把这40万元的现金也用了。
我也知道贷不出100万元，但因为我当时急着用钱，段银子答应给我10万元的好处费，我想着用这10万元呢。40万元贷出来以后，我也想用，但穆亚婷提供的一个房产证主家要8万元，我当时害怕就给了穆亚婷8万元，等于40万元的无息贷款我只拿了32万元。这些钱拿到手后，因为我以前做生意赔了，人都问我要钱，我拿到手后，自己花了一部分，大部分给人还账了，时间长了给谁还多少，我记不清了。因为我以前拿人钱都是有利息的，这样越借利息越多了。
在40万元刚贷出来时间不长，我因为欠钱太多，人要的紧，我又找到穆亚婷，告诉她贷款那边需要打点，疏通领导，向他要18万元，并告诉她随后这些钱会和100万元贷款一起给她，等于我又从穆亚婷处拿了18万元现金，到了2015年6月份，穆亚婷说欠条二年了，让我给她换条子，我将这18万元连同房产证贷的32万元，包括穆亚婷钱的利息共计66万元，也打了借条。我从穆亚婷那里先拿了50万元，从银行贷款40万元，拿到手等于32万元，后来又拿穆亚婷18万元，段银子处拿了10万元，我共拿她二人现金110万元，我给穆亚婷打了一张116万元的欠条，里面有16万元的利息。
我将拿到的110万元给人还账，加利息，自己花用完了。之后，穆亚婷和段银子一直向我要贷款，我都拖着，后来她要的紧，我就给穆亚婷还了25万元（其中我姐替我还了15万元，我还了10万元）。我给穆亚婷、段银子说找信用社的领导贷款是骗她们的，我不认识信用社的领导，也没有找谁办理，贷款都是正常办手续呢。因为我以前贷过无息贷款，知道信合有个8万元2年无息贷款的相关政策和流程，其余我不知道。我答应她们贷款就是想用这些钱呢。
2015年6月份，曹行军给我介绍他亲戚曹永远说想贷些钱，当时我们在曹永远家里见面，曹永远作粮食生意，周转资金大，想贷600万元，我当时将他叫到旁边，告诉他可以贷600万元，但需要10%的资料费，包括贷款申请材料、评估、担保公司、社保局和相关银行领导的打点费用。曹永远同意后，过几天，我们又见面，我骗他可以贷1000万，时间为4年,让他赶紧准备10%的费用,并告诉他,不给费用肯定办不成。随后，曹永远就于2015年7月17日给我转款18.26万元,7月29日给我转款10万元,7月30日给我转款10万元,8月3日给我转款10万元,8月13日给我转款10万元,8月26日给我转款20万元,共给我中国建设银行转款78.26万元。我将钱拿到手后,给好多人还账了,我花了一部分,其余的用完了。
我并没有给曹永远贷款，因为我开始欠人的钱，都有利息，我平时也花，越欠越多，我没有办法给别人还钱，就骗曹永远说可以贷款，想骗些钱。这些钱都还账了，具体还给谁了，还了多少，我记不清了。大部分钱是我从银行卡上给人转账了，具体给谁我说不清楚了。我在银行不能无息贷款，还给多人说可以贷款，是因为我拿别人的钱，都有利息，我欠的钱越来越多，没办法还了，骗后面的人给前面的人还账呢。
我骗的这三个人，我就给穆亚婷还了80万元左右。等于我就欠穆亚婷20万元左右，我给她还钱有个笔记本记着帐，该笔记本后面有3页记着关于我给穆亚婷还钱的时间、钱数，共14笔，共计76.52万元，我盖着指印，签着名字,给另外两个人还没还钱。
我以前做生意赔了，人都问我要钱呢。我拿到手后，自己花了一部分，大部分给人还账了，具体给谁还账我记不清了。我给穆亚婷能还70万左右，具体我有个日记本上面记着帐，我上次公安机关提审时，我给上面盖了指印，到了2015年我又给穆亚婷还了25万元（其中我姐替我还了15万元，我还了10万元），事情经过就是这样的。
因为开始欠人的钱，都有利息呢。我平时花呢，越欠越多，我实在是没有办法给人还钱，就骗曹永远说可以贷款，当时还让曹永远办了银行卡，曹永远自己拿着，签了三份合同，我是骗曹永远呢。合同是在信用社小额贷款中心拿的合同复印件，当时让曹永远签完字后，我拿走后就扔了。让曹永远签合同的目的就是骗曹永远，让他相信我可以贷款呢。我当时记着用钱给人还账呢。我给谁还账我记不清了，大部分是我从我银行卡给别人转账了，具体给谁我说不清了。
3、被害人陈述
被害人穆亚婷陈述证，我在临潼区电信局大门外开了一家恒源祥专卖店，为了资金周转，曾经办过一笔小额资金贷款。在这次贷款过程中，通过朋友认识了李峰，当时李峰帮忙让该笔贷款下来时间能快几天。通过这件事，我们就互相熟悉了。到了2013年9月份前后，我又想贷一笔资金，李峰知道我的想法后，就提出他可以给我帮忙贷100万元，是政府通过信合办的无息贷款，需要用房产证作抵押，我问需要几个证，李峰说多多益善。过了几天，李峰说帮忙贷款的信合领导要给孩子买房，资金不够，让我先借66万元给领导，过后还给我。我心想要找人帮忙就答应了，准备了66万元现金放到我的店里。那天上午10点左右，李峰到我店里将钱拿走，并以他的名义给我打了一张借条（66万元）。到了十二月份，李峰又给我说他亲戚要买房，让我借给他15万元，一个月后还我，我就同意了，我又将15万元现金给了李峰，李峰也没有打条子。到了2014年元月份，李峰又给我说他包工程需要资金周转，还需要35万元，我当时心想做生意人都有着急的是，就同意了，我又准备了35万元现金给了李峰，这两次共计50万元都是在我店里给他的，李峰也给我将前一次15万元的借款和这次35万元的借款含在一起打了一个50万元的条子。接着，李峰让我准备房产证给我贷款100万元，我就将我姐穆亚宁，我姐夫伍建文，还有金秀珍三人的房产证给了李峰让其帮忙贷款。李峰将三证拿走后要去信合审查。过了几天，李峰说要完善手续，就可以贷款。后我姐、我姐夫、金秀珍三人都去过信合联社签过字，因为房产证不是我的名字，所以我没有去，这些情况都是我姐告诉我的，完善手续我也没有去过。随后李峰便让我们等候结果。我在等的过程中催过李峰几次，李峰说没下来让我等着。在这过程中，李峰还让我在信合办了一张卡，说钱下来直接将钱打到我卡上，我也知道本次贷款额度大，时间长一些，就相信了。这个过程一直从2014年元月份持续到2015年6月份，贷款仍旧没有下来，我便有些着急，就告诉李峰说贷款下不来我就不办了，让他将三个房产证还给我，李峰说证在西安，要取出来得等到8月底，过程也很麻烦，我又相信了。
8月底，我又让他取证，李峰说他在湖北十堰，要去重庆市，我还在重庆找过他一次，但李峰不见面，打电话就关机。因为李峰借了我的钱一直没有给我还，我还以为他没还钱不好意思见我。到了9月份，我找李峰要他还我钱,李峰通过转账给我还了10万元钱,后我给李峰说我现在不贷款了，将我给领导的钱赶快还我，钱都是我借朋友的，将房产证也尽快还给我。李峰答复我说他一直在外面给我寻钱，我说年前无论如何要还钱，李峰说他就在外边寻钱给我还，让我等。
到了2016年1月29日，李峰妻子、其父、其姐三人给我还了15万元。李峰的电话从2016年1月26日也打不通了。我姐夫这时给我说他要卖房子，要房产证，我这时才有些着急，给李峰打电话不通，发短信不回。到了2016年2月3日，我丈夫和我姐到房管所查房产证的状态，才发现我姐、我姐夫证各贷了两笔8万元，金秀珍的证贷了一笔8万元，共计40万元，该笔贷款给谁我不清楚。我这时已经意识到被骗了。我也去他家找他，他家人说他们也联系不上。到了昨天下午，我丈夫在本区金典酒店见到李峰，问他钱和房产证的事，李峰给我说寻钱，当时说给我先还30万元，钱一直没有送来，他家人也不管，我和我丈夫才将李峰扭送到你们派出所来。
我做生意急需要资金周转，李峰最初给我贷款时帮过忙，我看这人还有些本事，就相信他了。这100万元李峰说市政府通过信合办的无息贷款，我觉得很划算，因而他提出帮我贷款，我就同意了。
李峰说用别人的房产证可以将钱贷到我名下，他和信合的人很熟悉，完善贷款手续是为了更方便地放贷给我。加上李峰又借我66万元让领导用了，故我就放心了，也没有参加到完善贷款手续的事情中来。
李峰所说的领导我没有见过。我问过李峰，他说你最好不要见，只要给咱们将贷款放下来就行了。我也认为领导我见也不是很合适，因此我就没有见过领导。李峰连领导姓什么，都没有说过。故领导是谁我什么都不清楚。领导通过李峰借我的钱，也没有给我，我要钱时李峰说领导要还钱，先还30万元，反正结果是一分钱都没有还给我。当时李峰给我跑贷款呢，他借钱，说过段时间就给我了，我就借给他了。
这些钱都是李峰平时借我的钱，当时也没有条子，过几天他就给我了，我也没记帐，这些钱不在他骗我的116万元里面，目前他就欠我91万元。他拿我116万元现金，银行贷款32万元也不在116万元内。借条只所以显示李峰借你114.2万元，是因为当时我还给李峰还款2万元，我俩说好，他给我116万元就行了，当时也没有不打欠条，这116万元中，没有利息。
李峰从2013年11月份到12月份，大约一个月时间，我共给李峰116万元。其中66万元是在我店里给李峰的现金，当时说贷款的领导买房用一段时间就给我，15万元说他的一个亲戚买房用一周，35万元是他说搞工程用钱。这样多次向我要钱，我前后给了李峰116万元，他姐替他还了15万元，他还了10万元，还欠我91万元没有还。
我后来才知道也他用房产证贷款40万元，银行催款时，我在房管所查房产证，知道他用三个房产证带了40万元，他一直没有告诉我用房产证贷款了，我看不对就报案了。我知道李峰40万元贷款下来以后，用金秀珍房产证贷款8万元，人家要房产证，向李峰要了8万元，我当时就这钱还给人家了，等于李峰拿了32万元。他贷款40万的事没有告诉过我，我根本不知道。李峰说2013年至2014年前后，他给我还了70万元，就没有这事，他一直没有给我还钱。
被害人段银子陈述证，2013年4月份，我和我弟段冰准备合伙买一辆公交线路车，但我们的资金比较紧张。这时，我就想起我认识的一个叫李曼的朋友，我以前听她说她丈夫李峰可以帮人从银行里贷出钱，于是我就和段冰在李曼的带领下，见到了李峰。我们说明意思后，李峰表示他可以帮我们从信合贷出100万，但要让我们找5户人，先从信合每户贷出8万元的两年无息贷款，总共是40万，把这40万给他，他再帮忙倒成100万的贷款，但这需要疏通关系，需要10万元的办事费，随后，我就和段冰每人拿出5万元给了他，让他帮忙办事。
随后我找到我弟弟段滔滔，段冰找他朋友安向军、他姨曹小梅给我们帮忙，我们这边5户就找齐了。我们和李峰联系后，到临潼区东三叉的信合，办理了贷款手续，在去办理贷款手续时，李峰叫了他找的三户人，这三户人都是夫妻两人一起来的，拿着他们的房产证，用房产证给我们作抵押。这样我们每户才能贷出8万元，办理完贷款手续后，我们就走了。过了有几个月，李峰给我说贷款下来了，让我们去办卡取钱，我就叫上了段滔滔，段冰叫上安向军、曹小梅到信合办了一张银行卡，卡办出不久，8万元的贷款就打到了卡上，我们就各自从卡里取出了8万元，这些钱我和段冰一起给了李峰，总共给李峰40万元。他也没打条子，钱给后李峰让我们等着，等他把事情联系好后就给我们通知，随后我们就一直等李峰给我们贷出100万来，但联系了好多次，他都说银行这个业务还没有开始，让我们再等等。就这样我们一直在等，也时不时给他打个电话，他都推脱，直到2015年年底，快要过春节了，突然信合的人给我打电话，说我们8万元的贷款马上就要到期了，让我们准备还款。我一下子就急了，就又给李峰打电话，问他怎么办？他说让我不用管，他会找人给信合说，让把我们的贷款期限往后推，他还说100万元贷款的事情马上就可以办出来，让我再等等。到了昨天，我听说李峰让公安局抓了，我才意识到我们可能被骗了。
被害人段冰陈述证，2013年4月份，我和我姐段银子准备合伙买一辆公交线路车，但我们的资金比较紧张，我姐说她认识一个女的，两人关系比较好，这个女的丈夫叫李峰，李峰能从信合贷出钱来，随后我和我姐就见到了李峰，说明我们的意思后，李峰表示他可以帮我们从信合贷出100万，但要让我们找5户人，先从信合每户贷出8万元的两年无息贷款，总共是40万，把这40万给他，他再帮忙倒成100万的贷款，但这需要疏通关系，需要10万元的办事费，随后我和我姐就每人拿出5万元给他了，让他帮忙办事。
随后我找到朋友安向军、我姨曹小梅让帮忙贷款，他们同意了，我姐让她弟段滔滔帮忙，我们这边5户就找齐了，随后我们和李峰联系，到临潼东三叉的信合，办理了贷款手续，在去办理贷款手续时，李峰叫了他找的三户人，这三户人都是夫妻两人一起来的，拿着他们的房产证，用房产证给我们作抵押，这样我们每户才能贷出8万元，办理完贷款手续后，我们就走了。过了有几个月，李峰给我说贷款下来了，让我们去办卡取钱。我就又叫上安向军、曹小梅、我姐和她弟到信合办了一张银行卡，卡办出来不久，8万元的贷款就打到了卡上，我、曹小梅、安向军就从各自的卡里取出8万元给了我，我给了李峰，我姐和段滔滔的钱也给了李峰，总共给李峰了40万元。随后，我和我姐就一直等着李峰给我们贷出100万来，但联系了多次，李峰都说银行这个业务还没有开始，让我们等。一直到2015年年底，快要过春节了，突然信合的人给我打电话，说我们8万元的贷款马上就要到期了，让我们准备还款，我一下子急了，就又给李峰打电话，问他怎么办，他说让我不用管，他会找人给信合说，让把我们的贷款期限往后推，他还说100万元贷款的事情到年底就可以办出来，让我再等等。直到2月5日，其中一个用房产证给我们抵押贷款的人找到我，说李峰把他和我们骗了，我才意识到我们可能受骗了，所以今天来公安机关说明情况。
被害人曹小梅陈述证，2013年12月份前后，我外甥段冰给我说他想贷款，他妻姐段银子认识一个朋友，能联系无息贷款，但是一个人只能贷款8万元，所以就要用我的身份资料，我当时就答应了。我把我的身份资料（包括身份证、户口本等）给了段冰，中间办贷款需要我签名按印的时候，我就去给他帮忙办理，他自己能代办的，我都没有来。过了一两个月，段冰给我打电话说贷款下来了，我就说如果取钱不需要我去，我就不去了，如果需要我就来，他说取钱不用我来。后来我见了段冰问他贷款的事情，段冰说他和段银子共用5个人的身份资料贷了40万元，把所贷的四十万元取出来后，段银子的朋友说用这四十万还能再贷款一百万元，他们就又把这些贷款的钱给了那个人，让他再跑一百万的贷款。后来再发生什么事情我就不知道了，直到2016年2月5日段冰给我打电话说他可能被骗了，民警叫我们去了解情况。
段冰和段银子贷款是因为他们想合伙经营一辆301线路车，当时买车需要钱。他们用我的身份资料贷了8万元。当时取钱时，我没有来，具体情况我说不清楚，我后来听段冰说他把钱都给了段银子的那个朋友，让他给帮忙贷款壹佰万元。
被害人段滔滔陈述证，2013年11月份前后，我姐段银子要用我的身份资料给她自己办无息贷款，我当时就答应了。我就把我的身份证、户口本等给了我段银子，在办理贷款过程中需要我签名按印的时候，我就去给她帮忙办理，她自己能代办的，我都没有来。后来再发生什么事情我都不知道，我姐没有给我说过，我也没有问过她。直到今天早上，我姐给我打电话说她可能被骗了，我才来到派出所。
我用我的身份资料给段银子贷了8万元，因为段银子是我大姐，她有事我肯定帮忙，所以我就答应了。我二姐夫段冰找的他姨和他一个朋友及他，我姐找的我和她自己，五个人共贷了40万元，至于40万元去哪了，我不清楚。帮忙给段银子贷款的人我也不知道是谁。
被害人安向军陈述证，2013年6、7月份的一天，我的朋友段冰找到我，让我帮他在信合贷点钱。因为平常我们关系比较好，也有经济来往，我就同意了。不久后一天，段冰给我打电话让我到临潼区东三叉那家信合，当时和我们一起去的还有段涛（段冰的妻弟），段冰的一个姨还有另外一个我不认识的女的。到信合楼底下后，段冰让我们和这个不认识的女的去办手续，我们到信合业务大厅小额贷款的窗口，我们填写了相关的表格，复印了我们几个的身份证。那个女的拿了一本房产证是用她的房产证给我们几个作为抵押，我们三个人才可以贷出钱，各种手续办完后，我们就走了。临走时，信合的人给那个拿房产证的女的说，让她再到临潼房管所去登记备案，给房管所说明这个房屋已经抵押贷款了。我们走后大约过了一个月，段冰给我打电话说贷款已经下来了，让我到信合去办卡，随后我就去了，我们五人（我、段冰、段涛、段冰的姨）到信合后，各自用自己的身份证办了一张信合的卡，卡办好后，我们把卡都给了段冰，之后我们就走了。过了没几天，段冰给我打电话说钱到卡上了，是8万元，当时办手续的事情就这么结束了。到了前一段时间，段冰给我打电话，问信合给我打电话了没有，我说没有，他说信合给他打电话了，说贷款还没有还，催着还款，过了这么长时间，贷款还没有还上，我就认为是被骗了。
段冰刚开始找我说是给他贷款，他说他找到一个人，有关系，让我们帮他把钱贷出来后，那个人能把贷出的钱再找到。他找的人好像叫李峰，这个人我在信合门前的一辆车里见过一次，之后再没有见过。段冰贷款借钱是因为他经营了一辆公交线路车，借了别人一些钱，他说要贷点钱给人家还钱。
被害人曹永远陈述证，我是2016年6月底通过我曹行军认识的李峰。最初，我是问曹行军能不能贷到8万元的无息贷款，曹行军说他给我找人。到了去年6月底，曹行军给我说他找到了人能帮忙贷款，并说他要和那个人到我家看看，来确定贷款数额，我同意了。后来，曹行军就与李峰一块来到我家商量贷款的事，我是做收粮食生意的，资金周转大，我将我的情况向李峰说了后，李峰说我的情况可以贷600万元，并将我拉到一旁说贷这些钱需要10%的资料费，这些钱包含贷款中材料和评估、担保公司、社保局和相关银行领导的打点费用，我同意了。李峰就提出要拿10%的钱，我当时没有现金，就没有给他，他就和曹行军走了。
大约又过了十来天，李峰打电话约我见面，在零口街道我请他吃饭，说到这事，李峰讲他将我的情况已向相关部门做了汇报，并说我的情况可以贷到1000万元无息贷款，时间为4年。在吃饭过程中，我还打电话让曹行军来，一块吃饭聊聊，并再次提到了10%的费用，让我赶紧准备该费用。不给10%的费用肯定办不成。我听后也就相信了他，随后，我为了贷到这笔钱，就在2015年7月30日给李峰转了10万元，7月17日转了18.26万元，7月29日转了10万元，8月3日转了10万元，8月13日转了10万元，8月26日转了20万元，共计78.26万元，给了李峰。李峰给我讲现在让我等着，他开始操作这件事，并告诉我在十月中下旬贷款可以下来。我知道贷款有个过程。到了十月中下旬，李峰告诉我说今年这个事难办，让我等着。我之后问过李峰几次，李峰以各种借口朝后推。
快到十二月底前后，我在区人民路见到李峰，李峰说我贷款要到2016年1月11日，再打电话说到15日后。我一看贷款迟迟不下来，就对李峰说办不成将钱退回来不办了，李峰说领导将钱拿了，办不成连本带利都退给我。李峰一直给我讲贷款的事情能办成，李峰还给我说让我到西安信合银行办张卡，贷款下来后钱就打到这张卡上，并说先下来500万，后边的钱可能是分期的，同时还签了三份合同，合同的内容和我跟他约定的贷款主要事实一致，但没有给我留，说领导签字后给我一份合同，我看到这情况，便相信了。李峰说过几天我就可以收到款，到了李峰说的时间，钱还没有下来，我又给李峰打电话，见到李峰后，我说我基金会的钱要还，贷不下来把钱还给我，李峰说不行先给我20万，我说能行。第二天，我给李峰打电话他就关机了。到了2016年2月2日我给李峰发短信说还钱，否则我就报案了。李峰说他电话坏了（用170那个号回的），并说第二天见面给我拿20万元。后来，我又给李峰170号码打电话催他还钱，李峰说他正在给我寻钱，知道最后我通过别人才知道李峰被公安机关抓了，才来报案。
我是通过银行卡转给李峰钱的，我有两个卡号分别为6228450216004******、62284502160317******，李峰账号为62149942200******，先后分6笔共计78.26万元，这些钱转账有回单为证。我把这些钱打到他卡上，并没有让他给我打收条。我没有见过李峰所说的领导，我有提出过见领导的事，李峰说不方便没有让我见。
4、证人证言
证人曹行军证言证，2015年6月份，我二爸曹永远对我说想贷些款收粮食。我就贷款一事问了李峰，因为他的孩子经常和我孩子一起去我家补课，我们就相当熟悉。按我二爸说问的是贷8万元的那种，我问李峰，他说这一种是指公务员身份的可以贷款8万元，可是我二爸是农民，在家里收粮食不符合条件。李峰问我二爸曹永远是干啥的?我说是农民，在家里做粮食生意。他让我第二天带他一块去找我二爸那儿看一看。第二天，我就和李峰一块到我二爸家里，李峰看了我二爸收粮食的地方和营业执照，并拍了照片。他对我和我二爸曹永远说，这做生意也可以通过人社局贷款五、六百万，他与市人社局领导熟悉,说好话可以贷款一千万元,只是要收10%的资料费,这是给领导和银行的,要人家做资料。他说这笔贷款期限是四年无利息,当时我二爸提出能不能事后给这10%的资料费,李峰说不行,要提前给人家。于是李峰和我二爸互相留了联系方式，我们就回来了。此后，我二爸就开始陆续通过农行给李峰的账上转了不到80万元的钱（原本是给80万元，但是从基金会贷的款基金会扣除一万多元的利息），让李峰尽快把贷款的事办下来，我也经常催李峰，李峰对我讲：“咱叔的事没问题，只是能迟一些。”李峰说这些贷款一年批两批，一批5月份，一批10月份。到了10月份，我催李峰他还是说没问题，并说领导已经收了钱，事情肯定没问题，后来我二爸也多次催问李峰，李峰一直说没问题。到了12月份，我二爸见事情办成无望，就让李峰把钱退回来，贷款的事情不办了，但是李峰总是推脱，一直拖到现在。当时，我二爸找他催着退款的时候，他还让我二爸办了一张西安中信银行的银行卡，并拿出几份合同，让我二爸签名按印，事后他把那几份合同全部收了起来。
证人惠宁证言证，我和李峰有经济来往，李峰现在还欠我10万元，2015年10月份前后他说工程用钱急用，我给他借了10万元，当时说好春节前还我，但是现在一直没有还，我也联系不上他。
他以前还借我一些钱，应该是2015年年初，他借我10万元左右，我当时多次给他打电话，到了2015年8月份他给我还了7万元，当时他给我汇到我的账户上，后来陆陆续续还了多次，还完了，最后一次是给我卡上汇了1万元，但是到10月份，他又借我了10万元，没有还。
证人李琳证言证，李峰是我姐夫，2014年1月8日向我借钱说有什么工程，具体我也没有详细问，我当时给他汇了5万元。过几天，他还要我给他现金5万元，一共给了他10万元，一直到2015年元月份左右，他才给我还了10万元。2015年7、8月份，我当时想卖我的一辆东风越野车，李峰帮忙卖的，具体卖了多少钱我不知道，卖车的钱他一直和我老公杨武军说的。我没详细问，当时给我卡上汇了2.5万元，到2015年12月底，李峰向我借了1.5万元，当时他说搞工程签合同用，我就给他了，到现在还没有给，我们之间的经济交往就这些。
我家的那辆悦达起亚越野车是我们2013年元月份前后买的，一直是我开着，李峰有时候借我的开，车是我自己买的，和李峰没有任何关系。
证人王朋会证言证，2013年5、6月份，李峰当时说有个工程需要3万元，我当时给他的现金，到了10月11日，我又给他转款25万元整，后来他借我几次钱，共借了64万元.后来我经常催他还钱，直到2015年他给我转款还了53万元，2015年3月份转款还了30万元，后来又陆陆续续还了7万元，现在还欠我11万元。
证人李嫚证言证，李峰是我丈夫，他告诉我平时在外面干些工程，具体干啥我说不清楚，我平时就在家看娃。我不知道李峰拿了别人多少钱，干啥事我也不知道。李峰做生意有没有账本我不太清楚，但是我看见他在家里柜子上放了一个黑色笔记本，我给你们带来了，上面我看有些账目。
5、银行交易凭证单据证，2014年1月8日，李琳汇给被告人李峰5万元,证明了李琳与被告人李峰之间经济来往情况；2013年10月11日，王朋会汇给被告人李峰25万元，2015年1月21日被告人李峰给王朋会汇款30万元证明了二人之间的经济往来情况；
2015年7月17日、29日、30日、8月3日、13日、26日给李峰（账号62149942200******）六次分别转账18.26万元、10万元、10万元、10万元、10万元、20万元，共计78.26万元。
6、扣押清单证，公安机关于2016年2月29日从李嫚处扣押黑色笔记本一本（内记载李峰账目），见证人李波。
李峰辩解此笔记本内记载向穆亚婷还款情况，已经在公安机关讯问时已经标明：2013年6月18日给穆亚婷6万元，4月10日给穆亚婷15万元，8月21日6.9万元，8月23日2万元，9月25日2万元，11月23日3万元，2014年1月8日3.5万元，6月24日5万元，10月20日10万元，11月4日10万元，10月15日10万元，2016年3月1日3万元，共计76.4万元。但对此事实被害人穆亚婷辩解：此笔钱与被骗的91万元没有任何关系，系李峰平时向其借钱归还的情况。
7、银行卡明细记录证，李峰尾号为8333的建行卡2015年2月至今的明细记录共计15页，该份书证由两名侦查员提供，与原件核对无异，证明2015年7月17日、29日、30日、8月3日、13日、26日曹永远向李峰尾号为83333的建行卡账户分别转账六次182600、100000、100000、100000、100000、200000，共计782600元。此事实与被害人曹永远的陈述、被告人李峰供述相一致。
李峰尾号为5845的工商银行卡账户明细清单共计13页，该份书证由两名侦查员依法调取，与原件核对无异，证明李峰尾号为5845的工商银行卡账户余额149329.47元。
8、段银子、段冰、安向军、曹小梅、段滔滔的信合贷款手续证，李峰以欺骗手段让穆亚婷找其姐穆亚宁、其姐夫任建文、朋友金秀珍的房产证抵押，以段银子、段冰、安向军、曹小梅、段滔滔五人的名义每人向信合贷款个8万元，共计40万元的事实。
9、借收条复印件证，被告人李峰于2015年6月20日借现金64.2万元；2015年6月20日借现金50万元整，共计114.2万元。李峰的姐（李娟）替李峰还借款现金15万元整，还欠35万元。
10、户籍证明及其他书证证，李峰出生于1974年12月8日；经华清派出所核查，该李在辖区无违法犯罪记录。
公诉机关当庭出示的以上证据能够互相印证，被告人李峰及其辩护人在开庭审理过程中虽对公诉机关的举证表示异议，但未提出不同证据证明其主张，故对其异议不予采信。惟辩护人庭审后向法庭提交了被告人李峰书写的情况说明，因涉及本案相关事实，即移送公诉机关核查，后经重新开庭质证，被告人李峰提交的情况说明，查无实据，故对该证据不予采信。上述证据均经庭审查证属实，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人李峰以非法占有为目的，采取虚构事实之手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定的诈骗罪；西安市临潼区人民检察院指控被告人所犯罪名成立，依法应予刑罚处罚。被告人李峰诈骗数额特别巨大依法应在十年以上处刑，但鉴于被告人李峰能如实供述自己罪行，依法可予从轻处罚。惟对被告人李峰及其辩护人认为穆亚婷的116万元中有16万元的利息；自己使用的32万元贷款包含在116万之中；116万元中已归还穆亚婷七、八十万元之辩解及辩护意见。经查，卷中所载被害人穆亚婷陈述证，李峰所借的116万元，没有利息；116万元中没有包含32万元的贷款；116万元中除李峰归还的10万及李峰之姐李娟归还的15万元外，李峰再无归还行为。且被告人李峰辩称出具借据系在还款七、八十万元之后，既然已还七、八十万元，被告人李峰出具借据时仍未将还款从借款中减去，显然有悖常理，故对被告人李峰辩解及其辩护人辩护意见，依法不予采纳。为了确保公民财产权利不受侵犯，打击刑事犯罪活动，维护社会治安秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人李峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年；罚金10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月5日起至2028年2月4日止。）（罚金限判决生效后一月内缴纳。）
二、赃款1943600元，依法予以追缴；追缴的149000元，按比例退被害人。笔记本随案备查。
如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向西安市中级人民法院提出上诉。书面上诉时，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 鲁 进
人民陪审员 任云峰
人民陪审员 高转民
二〇一六年九月四日
书 记 员 吕 莎
冯强
判后寄语
被告人李峰：
你以非法占有为目的，采取虚构事实之手段，骗取他人财物，数额特别巨大，故你的行为已构成《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定的诈骗罪，你诈骗数额特别巨大依法应在十年以上处刑，但法庭基于你能如实供述自己罪行，依法可予从轻处罚。法庭希望你积极投牢，加强改造，争取早日回归社会，做对社会、家庭有用之人。