河北省黄骅市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）冀0983刑初168号
公诉机关河北省黄骅市人民检察院。
被告人马某一，男，1981年8月9日出生，回族，专科文化，个体，山东省潍坊市青州市人，住青州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年11月21日被黄骅市公安局刑事拘留。经黄骅市人民检察院批准，同年12月26日被黄骅市公安局执行逮捕。现押于黄骅市看守所。
黄骅市人民检察院以黄检公诉刑诉〔2018〕143号起诉书指控被告人马某一犯诈骗罪，于2018年6月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黄骅市人民检察院指派检察员韩某出庭支持公诉，被告人马某一到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
黄骅市人民检察院指控，耿某欲分期购买一辆危货挂靠在黄骅市王某2新的兴通物流公司跑运输，后王某2新在山东滨州市东远汽贸联系了一辆欧曼货车，并于2016年8月份联系到山东青州瑞华汽车销售公司的被告人马某一，马某一称能够从上海狮桥融资租赁公司潍坊办事处贷出款且还款的费用低。2016年8月3日，马某一以在上海狮桥融资租赁公司潍坊办事处办贷款需要首付为由让王某2新给其打款167240元。2016年8月底，马某一以帮助耿某办理分期贷款为由在上海狮桥融资租赁公司潍坊办事处贷出285684元，但其未将贷款转给王某2新用于买车。经查证，其办事处贷款不需要首付，也未和马某一要首付款，马某一将167240元的首付款和285684元贷款全部用于个人使用。
针对上述指控，公诉机关向法庭出示了相关证据，公诉
机关认为，被告人马某一之行为已构成诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人马某一对起诉指控的犯罪事实供认不讳。
经审理查明：耿某欲分期购买一辆危货挂靠在黄骅市王某2新的兴通物流公司跑运输，后王某2新在山东滨州东远汽贸公司为耿某联系了一辆欧曼GTL型大货车，首付是167240元，耿某就把首付款打给了王某2新。因为山东滨州东远汽贸做分期后期费用高，王某2新又联系到山东青州瑞华汽车销售公司的被告人马某一，马某一称其能够从上海狮桥融资租赁公司潍坊办事处贷出款且还款的费用低。2016年8月3日，马某一以在上海狮桥融资租赁公司潍坊办事处办贷款需要首付为由让王某2新给其打款167240元归其个人使用。2016年8月26日，上海狮桥融资租赁公司潍坊办事处将耿某贷款285684元通过其他账户转入马某一个人账户，但马某一未将贷款转给王某2新用于耿某买车而是全部用于个人使用。
认定上述事实的证据有：
1、马某一供述，2016年7月份左右，黄骅市兴通物流公司的王某2新给其打电话说有个邢台客户买车，挂靠在他们公司，在河北这边办贷款不好办，分期费用太高，让其在青州帮忙找家公司做贷款，其当时同意了，就联系了潍坊狮桥融资租赁公司的李某1。之后，其和李某1去邢台考察了一个叫耿某的人。考察完后，潍坊狮桥融资租赁公司同意给耿某贷款，其就给王某2新打了电话说潍坊融资租赁有限公司办贷款需要首付款167240元，让王某2新打到其青州瑞华汽车销售有限公司的账户上。2016年8月3日，王某2新将167240元打到了其公司账户，其将其中50000元用于还陈某2万元，刘某已3万元，打给黄骅市宏泰公司50000元给张某乙买罐车，剩余的67240元转到了自己潍坊银行卡上，钱用于干什么其想不起来了。2016年8月26日，耿某的贷款下来了，当时贷了285684元，这笔钱打到了其的个人账户，没有给王某2新用来买车，而是让其归还个人债务和信用卡了。
2、王某2新陈述，其在黄骅市羊三木乡羊四村经营了一家河北兴通物流有限公司，从事危货运输和车辆挂靠。2016年7月份，邢台微信朋友耿某想分期买辆危货挂靠在其公司干活拉运输，其就在山东滨州东远汽贸公司联系了一辆欧曼GTL型大货车，首付是167240元，当时定好价格后耿某就把钱打到了公司，因为山东滨州东远汽贸做分期后期费用高，其就和耿某说在别的地方给他做分期，等贷款出来再拿钱去山东滨州东远汽贸买车，耿某也同意了。2016年8月初，其通过朋友找到青州瑞华汽车销售有限公司法人代表马某一，因为青州瑞华公司可以分期贷出款来而且后期费用低，其就决定在马某一公司贷款再去滨州东远汽贸买车。2016年8月3日，马某一让其给他打首付款167240元，其就在电脑上将钱给马某一打过去了，马某一收到钱后承诺三四天就能把贷款办下来。之后，其就每隔二三天就给马某一打电话问贷款的事，马某一一直推脱说贷款没下来，这样其一直追到9月22日，上海狮桥公司潍坊办事处短信通知耿某还第一期贷款4993.73元，其再找马某一就联系不上了。经查询得知马某一2016年8月26日已经在上海狮桥公司潍坊分公司贷出款来了。
3、耿某证言证实，2016年7月份，其想在黄骅市兴通物流有限公司买车并挂靠到该公司干活，其就把买车的首付款打给了黄骅兴通物流有限公司的老板王某2新，买车和挂靠的事都由王某2新为其办理。后来王某2新告诉其在山东滨州买车头办分期，其当时也同意了。2016年8月份，王某2新给其打电话说过两天山东办贷款的过去考察一下。过了一两天，山东一个叫马某一的给其打电话说他是给其办分期的，需要到其家考察，让其准备相关的手续。第二天，马某一和狮桥融资有限公司潍坊办事处的李某1来其家考察。其当时和狮桥融资租赁公司签订了合同，其当时问李某1什么时候能办下贷款来，李某1说快的话几天，最晚一个月。2016年9月22日，狮桥融资租赁公司给其手机发来短信让其还款4993.73元，9月26日又发来短信让其还款10122.43元。其当时就联系王某2新，王某2新联系马某一就联系不上了。经客服查询得知2016年8月26日其的贷款就放下来了，其再联系李某1，李某1说贷款已经打给马某一了。其在狮桥融资租赁公司潍坊办事处的贷款扣除手续费应该是28万多，具体数其记不好了。
4、李某2国证言证实，2016年8月份，马某一作为中间人帮耿某联系了其公司，做一个重型卡车融资租赁业务。因为公司放款的话必须将钱打到公司备案的汽车经销商账户，而马某一经营的青州瑞华汽车销售有限公司并不在公司备案，所以马某一提出来将钱打至潍坊亿通汽车销售有限公司（该公司在其公司备案），然后潍坊亿通汽车销售有限公司再将钱打至马某一的账户。2016年8月22日在一切手续都办好之后，公司正式放款，将钱打至潍坊亿通汽车销售有限公司账户。2016年8月26日，潍坊亿通汽车销售有限公司经理汪某通过个人账户将钱打至马某一个人账户，耿某也将购买汽车的首付款打给河北兴通物流有限公司，河北兴通物流有限公司本来应该把钱直接打给滨州东远汽车销售有限公司，不知什么原因也打到了马某一的个人账户。因为8月份放款之后，正常情况下9月份开始耿某就应该按时还款，但是经过联系发现耿某还没有提到车，也没有还款。联系潍坊亿通汽车销售有限公司、滨州东远汽车销售有限公司、河北兴通物流有限公司及耿某后发现，所有的钱都到了马某一那，但是之前说的打款、提车、还款的事都没有实现。
5、汪某证言证实，2016年8月中旬，狮桥融资租赁有限公司潍坊办事处的李某1给其打电话说青州瑞华汽车销售有限公司的马某一想在他们公司给马某一的客户耿某做贷款，耿某是河北邢台的，办事处无法直接放款给他，想把款放到其公司，耿某的贷款手续马某一已经提供了。因为李某1认识马某一是通过其认识的，其就同意了。2016年8月20日李某1拿着贷款合同来其公司，让其在马某一贷款的合同上盖上公司的章，就能给马某一放款了，其就盖了章。2016年8月26日，狮桥总公司就把马某一的贷款285684元转给了其，其就把这钱转给了马某一，以后的事情其就不清楚了。
6、李某1证言证实，其在狮桥融资租赁公司潍坊办事处工作。2016年8月中旬，马某一开始在其公司为耿某办贷款。2016年8月26日，公司给马某一的客户耿某放的贷款290720元，通过亿通汽车销售公司的汪某打给马某一285684元。公司给马某一放款后，客户耿某一直没有上牌照，前期其给马某一打电话，马某一说检测线问题无法上牌照，在客户需要还款的时候，耿某给其打电话说没有提到车，其再给马某一打电话他说贷款他用到别的地方自己挪用了，马某一说过一段时间给客户耿某，结果一直也没给。
另有证人陈某、王某1的证言、融资租赁合同、协议书、银行转账记录、户籍信息等证据在案佐证，并与以上证据相互印证。
上述证据，经庭审质证，本院予以确认。
本院认为，被告人马某一以非法占有为目的，用隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。案发后，被告人马某一认罪态度较好，酌情对其从轻处罚。依法责令被告人马某一退赔王某2新经济损失167240元，退赔狮桥融资租赁（中国）有限公司经济损失285684元。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人马某一犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年11月21日起至2025年11月20日止）
罚金限判决生效后十日内缴清。
二、责令被告人马某一退赔王海新经济损失167240元，退赔狮桥融资租赁（中国）有限公司经济损失285684元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 夏丽萍
审 判 员 胡建英
人民陪审员 贾飞燕
二〇一八年八月九日
书 记 员 李 昊