山西省繁峙县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）晋0924刑初79号
公诉机关繁峙县人民检察院。
被告人郝义功，曾用名郝勇，男，1959年2月14日出生，汉族，高中文化，山西省忻州市繁峙县人，2018年1月16日因涉嫌犯诈骗罪被繁峙县公安局刑事拘留；2018年2月7日被繁峙县公安局执行逮捕。现羁押于繁峙县看守所。
繁峙县人民检察院以繁检刑刑诉（2018）70号起诉书指控被告人郝义功犯诈骗罪，于2018年6月21日向本院提起公诉，本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，繁峙县人民检察院指派检察员赵振华出庭支持公诉，被告人郝义功到庭参加诉讼。现已审理终结。
繁峙县人民检察院指控。
2014年5月24日，被告人郝义功以项目开发需要资金周转为由，以其在西义村房屋的土地使用证作抵押从郝某1手中借款30万元，月息1分8厘。截止2015年8月份，被告人郝义功未给受害人还款打息，且下落不明，无法联系。后经查抵押给郝某1的集体土地使用证，是被告人郝义功从太原办理的假证。
2015年12月的一天，被告人郝义功通过原某向受害人李某借款15万元，并将一本房屋所有权证交给李某作抵押。之后，被告人郝义功按照借贷合同向李某支付了2万元的利息后，便再不支付利息。李某就向被告人郝义功讨要本金，但被告人郝义功一直推诿不归，之后被告人郝义功下落不明，无法联系。经查被告人郝义功抵押给李某的房产证系伪造。
2016年6月份，被告人郝义功以介绍绛县军用飞机场改民用飞机场工程，谎称对方需要预付押金，骗取了受害人姚某20万元，被告人郝义功将骗取的20万元供自己挥霍。事后，受害人姚某因迟迟不能开工，要求被告人郝义功退还预付款，后被告人郝义功不知所踪，去向不明。
2017年1月份，被告人郝义功称其有关系，可以办理低保，姚某随后找到被告人郝义功为其一个朋友办理低保，并给了被告人郝义功1万元，被告人郝义功收钱后，未为其朋友办理低保。
2016年10月份，被告人郝义功称其有关系可以办理农户和非农户低保。郝某2随后找到被告人郝义功，让被告人郝义功给他的六位亲戚办理低保并向其支付前期费用1.95万元。被告人郝义功收钱后，未为其办理低保。
2011年3月至2013年3月，被告人郝义功以五台县开矿、朋友周转、大同办酒厂的名义，向郝某3借款23万元，月息3分，所借款项至今未还。
2014年4月，被告人郝义功假借搞工程的名义，向郝某4借款10万元，月息2分，所借款项至今未还。
2015年2月，被告人郝义功以朋友周转和大同办酒厂为名，分两次向郝某5借款9万元，其中以2分利息借款6万元，以3分利息借款3万元，所借款项至今未还。
2009年1月至2月，被告人郝义功以给工人发工资为名，分两次向高某借款15万元，月息2分，所借款项至今未还。
2013年1月，被告人郝义功以给某老板筹贷款为名，分两次向郝某6借款6万元，月息3分，所借款项至今未还。
2010年5月，被告人郝义功以月息2分向张某借款I0万元，所借款项至今未还。
2006年7月，被告人郝义功以买记者站副站长为名，以月息2.5分向杨某借款4万元，于2008年12月以3分利息再次向杨某借款7万元，所借款项至今未还。
2016年2月至5月，被告人郝义功以矿山周转和搞工程、开酒店为名，以月息4分，分三次向高某1借款20万元，所借款项至今未还。
2013年9月，被告人郝义功假借大同办酒厂和太原开发房地产为名，向刘某借款20万元，承诺月息2分，所借款项至今未还。
2015年10月，被告人郝义功以搞开发为名，向师某借款3万元，月息2分，所借款项至今未还。
2015年5月，被告人郝义功以承揽滨河公园绿化工程为名，以月息3分，向郝某2借款15万元。
2011年5月，被告人郝义功假借以太钢顶股和盖记者站为名，向高某2借款6万元，月息3分，2014年8月向高某2借款5万元，月息2.5分，所借款项至今未还。
2014年9月和2015年3月，被告人郝义功以大同开酒厂和资金周转为名，以月息2分，分两次向孙某借款13万元，所借款项至今未还。
2014年11月和2015年2月，被告人郝义功以开发房地产和盖门面楼为名，以月息2分，分两次向罗某借款10万元。2015年11月份，被告人郝义功偿还罗某本金5万元，其余借款未予偿还。
2015年10月，被告人郝义功以开发房地产为名，以月息2分，向高某3借款20万元，所借款项至今未还。
2016年2月，被告人郝义功以其岳母去世为名，向左某借款4.6万元。所借款项至今未还。
2016年6月8日，被告人郝义功以自己居住的××县抵押给郝某7为由，从郝某7处借款10万元，后归还郝某71.5万元，至今还欠郝某78.5万元。经查，郝义功位于××县已抵押银行贷款。
公诉机关就以上指控事实，当庭出示书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述及辩解等证据。公诉机关认为，被告人郝义功以非法占有为目的，多次诈骗他人钱财，其行为已构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定依法判处。
被告人郝义功辩称，其支付过部分借款人的利息。
经审理查明，被告人郝义功于2006年7月至2017年1月，通过向被害人借款，定期支付部分利息的手段，取得被害人信任，先后以做工程、办酒厂、开矿等各种名义骗取他人钱财。被告人郝义功共作案21起，骗取人民币合计267.45万元。具体事实如下：
1、2006年7月，被告人郝义功以买记者站副站长为名，以月息2.5分向杨某借款4万元，于2008年12月以月息3分再次向杨某借款7万元。
2、2009年1月至2月，被告人郝义功以给工人发工资为名，分两次向高某借款15万元，月息2分。
3、2010年5月，被告人郝义功以有项目需要资金为由向张某借款10万元，月息2分。
4、2011年3月至2013年3月，被告人郝义功以五台县开矿、朋友周转、大同办酒厂的名义，向郝某3借款23万元，月息3分。
5、2011年5月，被告人郝义功假借以太钢顶股和盖记者站为名，向高某2借款6万元，月息3分，2014年8月向高某2以月息2.5分借款5万元。
6、2013年1月，被告人郝义功以给某老板筹贷款为名，分两次向郝某6借款6万元，月息3分。
7、2013年9月，被告人郝义功假借大同办酒厂和太原开发房地产为名，向刘某、张某夫妇借款20万元，承诺月息2分。
8、2014年4月，被告人郝义功假借搞工程的名义，向郝某4借款10万元，月息2分。
9、2014年5月24日，被告人郝义功以项目开发需要资金周转为由，以其在西义村房屋的土地使用证作抵押从郝某1手中借款30万元，月息1分8厘。截止2015年8月份，被告人郝义功未给受害人还款打息，且下落不明，无法联系。所借本金至今未还。经查，涉案的集体土地使用证，是被告人郝义功从太原办理的假证。
10、2014年9月和2015年3月，被告人郝义功以大同开酒厂和资金周转为名，以月息2分，分两次向孙某借款13万元。
11、2014年11月和2015年2月，被告人郝义功以开发房地产和盖门面楼为名，以月息2分，分两次向罗某借款10万元，2015年11月份，被告人郝义功偿还罗某本金5万元，其余借款未予偿还。
12、2015年2月，被告人郝义功以朋友周转和大同办酒厂为名，分两次向郝某5借款9万元（以月息2分借款6万元，以月息3分借款3万元）。
13、2015年5月，被告人郝义功以承揽滨河公园绿化工程为名，以月息3分，向郝某2借款15万元。
14、2015年10月，被告人郝义功以搞开发为名，以月息2分，向师某借款3万元。
15、2015年10月，被告人郝义功以开发房地产为名，以月息2分，向高某3借款20万元。
16、2015年12月的一天，被告人郝义功通过原某向被害人李某借款15万元，并将一本房产证交给李某作抵押。之后，被告人郝义功按照借贷合同向李某支付了2万元的利息。李某欲向被告人郝义功要回本金，被告人郝义功一直推诿不给，之后被告人郝义功下落不明，无法联系。所借本金至今未还。经查，涉案房产证系伪造。
17、2016年2月至5月，被告人郝义功以矿山周转和搞工程、开酒店为名，以月息4分，分三次向高某1借款20万元。
18、2016年6月8日，被告人郝义功以自己居住的××县抵押给郝某7为由，从郝某7处借款10万元，后归还郝某71.5万元，至今还欠郝某78.5万元。经查，郝义功位于××县已抵押银行贷款。
19、2016年7月12日，被告人郝义功谎称绛县有工程，对方需要预付押金为由，骗取被害人姚某20万元，供自己挥霍。
20、2016年10月份，被告人郝义功称其有关系可以办理农户和非农户低保。郝某2随后找到被告入郝义功，让其为他的六位亲戚办理低保并向其支付前期费用1.95万元。被告人郝义功收钱后，未为其办理低保，涉案财物供自己消费。
21、2017年1月份，被告人郝义功称其有关系，可以办理低保，姚某随后找到被告人郝义功为其一个朋友办理低保，并给了被告人郝义功1万元，被告人郝义功收钱后，未为其朋友办理低保，涉案财物供自己消费。
上述事实有公诉机关提供并经当庭举证、质证的下列证件予以证实：
一、书证
1、房屋抵押合同，载明2015年12月28日，被告人郝义功将坐落在××县南的一套房产向李某作为抵押，并将房产证交于李某，郝义功向李某借款15万元人民币。
2、接受证据材料清单及房屋所有权证，证明李某提交房屋所有权证一本，特征为房权证繁峙县字第XX**号，编号00067184，填发日期为2009年3月20日。
3、繁峙县房地产管理局于2017年7月24日出具的证明，证实繁峙县公安局前来查询并提供的《房权证繁峙县字第JXX**号》的房屋所有权证与本局登记系统中郝义功房屋所有权证印刷编号不符；屋所有权证号不符；房屋所有权证所用印章不符；房屋所有权证所附房图未加盖公章；房屋所有权证登记时间不符。
4、繁峙县房地产管理局于2017年3月28日出具的繁峙县房产产权查询证明，证实郝义功名下，有房产一处，位于××县南，房产证号JXX**，面积493.7平方米，已在山西繁峙农村合作银行大营支行贷款抵押。
5、山西繁峙农村商业银行股份有限公司出具的情况说明，载明借款人郝义功于2015年5月27日在我行办理抵押贷款，将集体土地使用证（繁集用2008第01051653号）、房屋所有权证（繁房权证繁峙县字第XX**号）抵押于我行至今，2017年7月22日借款人转换为宫正花。
6、繁峙县公安局交警大队车辆管理所出具的关于郝义功、宫某车辆信息查询说明，证实通过”公安云搜索”、”公安交通管理综合应用平台”未查询到郝义功、宫某名下车辆登记信息。
7、借款收据、凭证、银行业务凭证在案佐证。
8、犯罪嫌疑人身份信息核查表、常住人口基本信息，证实被告人郝义功的身份情况。
二、被害人陈述
1、被害人郝某1证实，2014年4月8日，郝义功说他有项目需要周转三、四个月，问我借30万元，约定月息1.8分，当时郝义功还给我抵押了他房屋的土地证。直至2015年8月份为止，郝义功都给我结算利息，利息合计74200元左右，本金没有归还。再往后，郝义功的电话也打不通了，人也找不到了。
2、被害人李某证实，2015年冬天，郝义功夫妇向我借款15万元，用房子作抵押。我和郝义功不认识，是原某介绍的，我让她签字的意思就是让她做个担保。一次性给三个季度的利息，他给了我2万元，之后就再没给过我。因为时间长了，郝义功不给我本息，我就起了疑心，就去住建局去看了下当时郝义功给我的那本房产证，结果被告知是假的，我才发现被骗了。
3、被害人姚某证实，2016年7月12日，郝义功说绛县有工程，要给领导送礼，他有关系能把工程承包下来，让我施工，我就通过工商银行给他转了20万，收款人是他妻子宫某。后来工程没开工，他说钱退还给我了，直到2016年年底就联系不上他了，家里也没有人在，消失了，钱也没有给我。
2017年1月前，郝义功说能办理低保，我就给了他1万的现金让他办理，后来也没有办成，钱也没有给我。
4、被害人郝某2证实，2016年10月，郝义功说可以找人办理低保，其把六位亲戚一共1.95万元给了郝义功委托他办理，后来低保也没办，钱也没有退还。
5、被害人郝某3证实，2011年3月21日，郝义功夫妇声称在五台山开铁矿急需10万元钱，我帮他挪了10万元。2011年7月9日，郝义功又以同样的借口又借走3万元。2012年2月22日，郝义功夫妻声称朋友急需用钱，借走5万元。2013年3月21日，郝义功夫妇说在大同办酒厂，用于经济周转，第四次借走5万元，四次共骗走23万元，郝义功当时承诺每月3分的利息，记不清支付过多少利息了。
6、被害人郝某4证实，2014年年初，郝义功跟我说他有个有权的朋友搞了点工程，需要10万元，每月2分利息，比银行利息高，好多人都因此受益了。我于2014年4月4日借给郝义功现金10万元，月息2分。事后，他陆续给了我18700元，说是他朋友给打的利息。再往后就给不了钱，郝义功跟我说他那个有权的朋友破产了，付不起了。再往后就找不见他了，去家里敲不开门，打电话不接，不知所踪。
7、被害人郝某5证实，2015年2月初，郝义功上门声称朋友开门市用钱，问我借了6万元，月息2分。2015年2月初，郝义功又上门声称自己在大同投资酒厂，问我又借了3万元，月息3分。两次一共拿走我本金9万元，本金没有给我，利息也没有给我。
8、被害人高某证实，2009年元月16日、2月5日，郝义功以土地局承揽工程未结算为名分别向我借款10万元、5万元，月息2分，共支付过12万元左右利息，2014年6月份就未正常支付利息。2016年以来郝义功不接电话，不开门，不见人，意识到结算工程款只是骗钱投下的饵料。
9、被害人郝某6证实，郝义功说”老板”投资资金困难，急需要资金，还说以其”记者”身份，任何人也不敢赖账。我信以为真，分别于2013年1月4日、20日，各借3万元，共借给郝义功6万元，月息3分，第一年给了2000利息，第二年给了4000利息，共给了6000利息，没还过本金。2016年大量要账的人发现郝义功所讲的都是谎言，其借款理由都是捏造虚构的。
10、被害人张某证实，2010年5月1日，郝义功和他妻子宫红梅去我家，和我说：姑父我有点项目需10万元，我就给郝义功拿了10万元。2010年至2013年底共付利息88000元，从2014年1月后就未付过利息，我经常去催都没给过本金和利息，郝义功常说太钢投资了50万的股份，钱没有结算回来，大同代理了彦波酒，钱全投资在那了暂时没钱。本金和利息一直拖到现在，2017年正月听村里人说郝义功欠人钱跑了。
11、被害人杨某证实，2006年7月2日，郝义功来我家借钱，说是买太原记者站副站长，我和郝义功关系挺好，我就借给他4万元，月息2.5分。2008年12月2日再次借给他7万元，按季度结算，2014年年底后就没给过，我也多次上门催他，也一直没给本金和利息。
12、被害人高某1证实，2016年2月10日，郝义功称自己矿山周转困难，向我借款5万元。2016年2月24日又称在峨口矿有工程，资金周转困难，再次借款5万元。2016年5月18日，以建酒厂为名，第三次借款10万元，郝义功共借款20万元，月息4分。下半年上门向郝义功讨债的人居多且时有聚集，我才意识到上当受骗，经多方打听根本没有所谓的矿山入股、峨口工程、酒厂项目，种种谎言都为骗钱服务。郝义功没有支付过我利息。
13、被害人刘某证实，2013年9月，郝义功假借大同办酒厂和太原开发房地产为名，问其和妻子张林鲜借款20万元，承诺月息2分，给过多少利息记不清楚了。
14、被害人师某证实，2015年10月19日，郝义功找到我说他要在自己的房子后面搞开发，资金不够，问我借3万元，月息2分，我觉得3万也不多，就把钱借给了他，并且打了借款条，他妻子也签了字。中间支付过三个月利息，再后就没给过了，我问他要，他总是找各种理由推脱，后来也不接电话，后来就联系不上了。
15、被害人郝某2证实，2015年5月22日，郝义功找我说承揽滨河公园树苗绿化工程，因给领导送礼向我借款15万元，月息3分。并说办不成时领导会退钱，风险很低。钱拿走后也不见他承揽工程，我向他要钱时，郝义功就玩起了失联，打电话不接，去他家找他也不开门，最后彻底失去了联系。
16、被害人高某2证实，2011年5月27日、2014年8月5日，郝义功两次分别骗走我6万元（月息3分）、5万元（月息2.5分），共计11万元。2015年之后我开始要钱，郝义功口头承诺不给，说项目可大了，上亿的工程，太钢顶股和盖记者站、开发房地产等，你那几个钱算啥，你别着急。
17、被害人孙某证实，郝义功在街上碰见我跟我说借钱的事，当时我没有同意，在2014年9月10日他又给我打电话说他在大同的酒厂自己转不开向我借10万，2分的利息，我就借给他了。2015年3月12日，郝义功又给我打电话说小额贷款给别人借3万，我把钱拿过去，他给我打了欠条，前后一共13万元，前后收到过1万左右的利息，没还过本金。
18、被害人罗某证实，2014年11月2日，郝义功来我家说想开发自己住的房子后面的地，问我拿了2万，月息2分。过了三个月，郝义功又说要开发自己房子前面的地方，要盖成门面房，又拿走我8万，前后一共借走10万元，后来还了5万，现在还欠我5万。2015年11月以后连利息都不支付了。后来别人在他家房子后面盖起了平房，我们才知道受骗了，去找他他就躲着不见，后来就联系不上了，听说已经跑了。
19、被害人高某3证实，2015年10月，我在街上碰到郝义功，他声称要开发他房子背后的房屋，问我借钱，我说也没有多的就是拆迁给了20万，他说盖起房爱要钱爱要房都可以，最后我和我老婆于2015年10月31日决定借给他20万元，月息2分，郝义功支付过3个月的利息，共12000元。之后不知啥原因，我老婆经常去他家要利息，开始他是一直拖，后来躲着不见人了，手机不通，人也不知道去哪了。
20、被害人郝某7证实，2016年6月8日，在郝义功家里借的钱并打了条据。当时就是我夫妻俩以及郝义功夫妻俩在场。我给的郝义功10万元现金。郝义功当时说一个副局长急用钱。要给峨口矿山上打40万元，问我借10万，并抵押了西义村南小二楼，说是如果还不了我的10万元，就把西义村村南小二楼给我。后来还了我1.5万元，还欠我8.5万元。
三、证人证言
1、证人左某证实，2016年1月份的时候，郝义功说他外母去世了需要用钱，我就转给他3万元，现金拿了6000元，在这期间，郝义功又给我打电话问我转走1万，那时候也没打条。
2、证人原某证实，2015年经她中间介绍，郝义功向李某借款15万元。
四、被告人郝义功的供述与辩解，证实被告人郝义功利用假证件、虚构开发房地产、办酒厂等手段向上述被害人借款，以支付部分高额利息取得被害人的信任，拆了东墙垒西墙，直至案发。被告人郝义功对其上述犯罪事实供认不讳。
上述证据相互印证，足以认定。
本院认为，被告人郝义功以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人郝义功在庭审中自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人郝义功在已欠下巨额外债，又无稳定收入来源的情况下，隐瞒其无力偿债的财务状况，并以高额利息为诱饵，使被害人误认为有可靠的投资项目，具有偿还能力。被告人郝义功在骗得资金后，除极少部分归还被害人外，其余全部用于偿债及其他开销，未对所借资金进行妥善保存或合理投资，导致无法归还，故其欺骗性借款应认定为诈骗。被告人郝义功关于其支付过部分借款人利息的辩解，不影响对其定罪，量刑时予以考虑。公诉机关指控被告人郝义功因其岳母去世需要用钱，向左某借款4.6万元这一起诈骗事实，因本案现有证据不足以证实被告人郝义功在本起借款中采取了欺骗、隐瞒真相的手段，不能认定被告人郝义功具有诈骗的故意，故公诉机关关于该起指控证据不足，本院不予支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人郝义功犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币50万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人郝义功的刑期自2018年1月16日起至2032年1月15日止；罚金在判决生效后一个月内缴纳。）
二、责令被告人郝义功退赔被害人郝某1人民币30万元，退赔被害人李某人民币15万元，退赔被害人姚某人民币21万元，退赔被害人郝某2人民币16.95万元，退赔郝某3人民币23万元，退赔郝某4人民币10万元，退赔郝某5人民币9万元，退赔高五五人民币15万元，退赔郝某6人民币6万元，退赔张某人民币10万元，退赔杨某人民币11万元，退赔高某1人民币20万元，退赔刘某人民币20万元，退赔师福兴人民币3万元，退赔高某2人民币11万元，退赔孙某人民币13万元，退赔罗某人民币5万元，退赔高某3人民币20万元，退赔郝某7人民币8.5万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向山西省忻州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 温 静
审 判 员 韩亮平
人民陪审员 赵晋芳
二〇一八年七月二十四日
书 记 员 张永利
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。