吉林省白城市洮北区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0802刑初521号
公诉机关白城市洮北区人民检察院。
被告人王艳坤，男，1981年6月23日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地：黑龙江省齐齐哈尔市泰来县。因涉嫌犯诈骗罪，2017年6月6日被白城市公安局洮北分局刑事拘留，2017年7月11日被执行逮捕。现羁押于白城市看守所。
被告人李丹，女，1991年3月16日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地：黑龙江省泰来县。因涉嫌犯诈骗罪，2017年6月6日被白城市公安局洮北分局刑事拘留，2017年7月11日被执行逮捕。2018年2月8日由本院决定取保候审。
被告人王彦伟，男，1979年1月5日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地：黑龙江省齐齐哈尔市泰来县。因涉嫌犯诈骗罪，2017年6月6日被白城市公安局洮北分局刑事拘留，2017年6月14日被取保候审。2017年12月20日由本院决定取保候审。
白城市洮北区人民检察院以白洮检刑检刑诉（2017）553号起诉书指控被告人王艳坤、李丹、王彦伟犯诈骗罪，于2017年12月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。白城市洮北区人民检察院指派检察员苑鹏出庭支持公诉，被告人王艳坤、李丹、王彦伟到庭参加诉讼。现已审理终结。
白城市洮北区人民检察院指控：2016年至2017年间，被告人王艳坤、李丹、王彦伟有分有合以垫还信用卡为由，后将被垫还的信用卡挂失的手段，骗取人民币35000元。
白城市洮北区人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等。
白城市洮北区人民检察院认为，被告人王艳坤、李丹、王彦伟以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，其中王艳坤诈骗3.5万元、李丹诈骗2万元、王彦伟诈骗1.5万元，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，王彦伟投案自首，应当分别依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条之规定追究其刑事责任，建议判处王艳坤、李丹、王彦伟二年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人王艳坤对公诉机关指控的犯罪事实基本供认，辩称与李丹在白城弘扬出租车行诈骗好像是5000元，不是1万元。
被告人李丹对公诉机关指控的犯罪事实基本供认，辩称与王艳坤在白城弘扬出租车行诈骗应该是5000元。
被告人王彦伟对公诉机关指控的犯罪事实无异议。
经审理查明：2016年10月至2017年5月间，被告人王艳坤、李丹、王彦伟有分有合，采用先垫还信用卡再挂失的手段实施诈骗，其中王艳坤参与三起，诈骗金额共3.1万余元；李丹参与二起，诈骗金额共1.6万余元；王彦伟参与一起，诈骗金额1.5万元。案发后，赃款全部退赔。
上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明：
㈠物证
涉案银行卡四张在卷。
㈡书证
1、公安机关出具情况说明，证实被告人王彦伟于2017年6月5日到公安机关投案自首。
2、被告人李丹在光大银行办卡资料及交易明细等，证实李丹于2016年9月25日申领尾号为2420的信用卡，该信用卡2016年10月17日存入8000元后挂失。
3、被告人李丹名下交通银行尾号为1907信用卡交易详单，证实2016年10月17日存入2000元后挂失，2016年11月10日先后存入4000元与6000元后挂失。2016年11月11日，系统显示扣弘扬汽车租赁行3760元。
4、扣返清单，扣押王艳坤名下邮政银行信用卡尾号为5344的一张信用卡；扣押杨某1现金15000元，后全部返还被害人乔某。
5、常住人口数据查询详细信息：证实王艳坤、李丹、王彦伟的身份情况。
㈢辨认笔录
公安机关组织的辨认中，刘某辨认出4号王艳坤是对其实施诈骗的人。
㈣证人证言
1、证人杨某2证实：2017年5月19日8时50分左右，我在手机上玩微信附近的人，有一名男子加我好友，我通过了验证加他为好友，这名男子问我能不能用信用卡垫还，我问菠萝蜜老板娘，她说能，该男子就让我把电话发过来。我在微信上把我的手机号码发过去，过了十分钟左右这名男子将卡送到了菠萝蜜宾馆。后来他怎么和老板娘谈的我不清楚，我听见老板娘说：“把你的名字和电话号留下。”他就把名字和电话号写在一张纸条上留在吧台，我告诉该男子说，整完了我就给你打电话，然后他就走了。
2、证人杨某1证实：我是王彦伟的前妻，我来退还当时王彦伟给我的19000元钱，我听说他涉嫌诈骗。2017年6月1日后王彦伟还我的19000元钱中，有15000元钱是诈骗来的，我就主动来送还，让公安机关依法处置。
3、证人胡某证言：2016年11月10日14时，刘某和他朋友来我的汽车行和我说：“嫂子，借我1万元钱，一半天就还你。”随后给我一张交通银行卡，我用手机分两次转账（一次4000元，一次6000元）到刘某提供给我的银行卡，存完之后刘某和他朋友就走了。不一会儿刘某回来对我说：“嫂子，现在就能还你1万元，卡里有。”我说那你取出来还我吧，他朋友说这张卡取不出来这么多，刘某说用你家的pos机刷出来吧，刘某的朋友说卡放这儿，明天来取，并将账号密码告诉了我。于是我先刷出来3700元，后来再刷就刷不出来了，显示此卡已挂失。我给刘某的朋友打电话没接，他的电话是158XX****XX，我就告诉刘某了。我刷出来的3700元被银行扣了，因为不是持卡人本人消费。2018年4月27日，被银行扣的3760元已经返还至我的建行卡中，卡号是×××。
㈤被害人陈述
1、被害人马也陈述：我来报案，我被骗了，他说他叫李丹。2016年8、9月份时，这个叫李丹的人来我家（镇赉）店里找我，我的店叫融泰信息咨询服务中心。李丹跟我说：“我有两张信用卡，你帮我还一下，我先把卡放你这儿，密码我写在纸上了，为由急事要出去，下午回来取卡，你过一会儿把卡里的钱支出来就行。”我说行，过了十多分钟，我就到镇赉新地税对面的工行拿着他的信用卡去支钱。我将两张信用卡插到自动取款机取钱的时候，取款机提示：您的芯片和银行卡号不符。李丹的信用卡里的钱支不出来了，现在他的信用卡还在我手里。之后我经常给李丹打电话，一直打不通，也找不到这个人。李丹的信用卡一张是交通银行，卡号×××；一张是光大银行，卡号×××；户名是李丹，联系电话是158XX****XX。我往交通银行里存了8000元，往光大银行里存了2000元。
2、被害人刘某陈述：我来报案。2016年11月10日14时左右，在白城市经济开发区三二一医院西侧弘扬租车公司，我被一名三十多岁的男子诈骗了。我不知道他叫什么名字，和我是网友关系，网名叫“别碰我的心那里疼”，网号没显示。他加我微信，我俩电话联系说希望找我帮忙垫还信用卡10000元，我说你等着我问问，我问“五哥”张捍东（白城市弘扬租车行老板），他说行，让我去找他媳妇。我就给骗我的人打电话说可以垫还，你来火车站西停车场咱俩见面。当天14时左右，我们在火车站停车场门口见面，一起去弘扬租车行找张捍东的妻子，我跟她说：“嫂子，我朋友有一张卡，你给垫还10000元。信用卡放你这，等垫还之后再刷出来。”然后我和那人就走了。我嫂子给对方垫还之后，使用pos机往出刷现金的时候，刷出3700元就刷不出来了，对方将信用卡挂失了。我嫂子打电话问我：“你朋友呢，他这张卡刷不出来钱了。”我给那男的打电话，他就不接了。我收取了对方300元手续费，但他只给我200元，剩下100元等取卡时再给。对方提供的是交通银行李丹的卡，账号×××，对方手机号158XXXX****。我的微信名是A东山再起，账号×××，我的微信个性签名：信用卡，网贷，来找！
我一共被骗9800元，当时有3700元被刷出来，但是因为对方挂失了，这刷出来的3700元被系统自动退回了。
3、被害人乔某陈述：我来报案。2017年5月19日13时左右，我在正大财富1号楼3单元606室被一名三十多岁的男子诈骗了。2017年5月19日11时左右，在我家菠萝蜜宾馆居住的一位常客杨某2找我，说有人想垫还信用卡行吗？我联系的刘红珍，刘红珍说能还，2万需要400元钱手续费。之后杨某2联系这名男子问他行不行？这名男子同意了，11时30分左右他把卡送到宾馆说：“我叫王彦伟，卡里有5000元钱，需要还款2万元。”他把卡留下让我尽快帮他还款。大约半个小时后，我就拿着他的卡到正大财富找刘红珍，刘红珍从卡内取出5000元现金，我拿8000元，刘红珍拿了7000元，然后刘红珍通过手机银行向这名男子的信用卡先后转了两笔款项（9000元和1400元），然后又用支付宝向男子的信用卡转账9600元，这里面包括从这名男子卡里取出来的5000元钱，转完账之后这名男子就联系不上了。我和刘红珍再查询信用卡时发现卡已经挂失了，我俩一共被骗15000元。这名男子的信用卡卡号是×××，联系电话是158XX****XX。
㈥被告人供述
1、被告人王艳坤供述：2017年5月的一天，具体时间记不清了，我的一个叔辈表哥王艳伟找到我，说他的信用卡被透支出来的钱快到还款日期了，里面欠银行2万多元人民币（具体的钱数我记不清了），咋样能想办法把钱还上。我就和他说之前在扎赉特旗，李丹的信用卡也是还不上了，我就搜索附近人，找到可以帮助垫还的好友，垫还之后，等收到银行发来的短信，证明钱已经被还上了，就给银行客服打电话，把这张被垫还的卡挂失，也不用还给垫付人钱，银行的钱也都还上了。王艳伟听了之后，也想像我说的这么弄。说完这事后的第二三天，我俩打电话约好，他来我居住的泰来县和平镇英山村家中接我一起走，先到白城市，如果白城市不行的话再找别的地方。早上6点多，我表哥开一台面包车接我后，我俩就往白城市方向开。大约8、9点左右，我俩到的白城市，先吃早餐，吃完后王艳伟开车拉着我，我就在车内用我的手机微信（微信号：139XXXX****当时叫“不后悔遇见你”）搜索附近人，主要就寻找有垫还字样的附近人，当时搜索到了二三个可以垫还的附近人，我就加了两个好友，加完之后，第一个可以垫还的人跟我通电话，让我中午去，我就开始聊第二个可以垫还的人，我与对方微信聊天，问其是否可以垫还，对方称可以，我问怎么收取手续费，对方称1万元收取200元的手续费，对方问我要垫还多少钱，我说要垫还2万元。我问对方分几次往出刷钱，对方称分好几台P**机往外面刷，我一听这样可以，不容易封卡，就同意了，并要了对方的电话号，我用158XXXX****的电话号和对方电话联系，我问对方的地址，对方就把地址告诉我了，当时我找不到白城的道路，我就打车把电话给司机，让司机帮我找，找到之后，发现是一家宾馆，我就进去了，看到一名男子在宾馆屋内站着，一名女子在宾馆的吧台内，我就和那男子说你千万不能一笔全刷出来，那名男子说放心吧，说完我就把银行卡和姓名、密码给对方了，那名女子说中午就给你还上。这女子还问我卡内是否有钱，我说卡里有5000元钱，这名女子和我说得先往出刷点，看是否能刷出来，我说行，这卡里有钱，然后我就走了。正好我来时的出租车在门口等我，就把我送回我表哥等我的地点。回到车上后，我对我表哥说：“等着吧，卡送去了。”我俩就到一个浴池洗澡，出来大约是12时左右，我俩准备要去吃饭，刚到饭店的时候，我表哥的手机收到了一条银行发来的短信，要垫还的卡内有5000元钱被刷出了，我就给这个男子打电话问怎么回事，男子说是刚才的女子去办的，他把女子的电话给我了，我就给这个女子打电话问，对方称：“没事，一会就存上了。”我和我表哥没有吃饭，就回到车上等着，等了半个小时，实在饿了，就跑到一个面馆吃了点饭，刚吃完饭，王艳伟的手机就收到银行发来的存入钱短信，当时发了三四次钱，一共加起来是2万元钱（算之前卡内的5000元）。第一次存进钱的时候，我就告诉我表哥王艳伟让他挂失，我表哥说再等等，等第二笔钱进来的时候，我又说让他挂失，我表哥就给银行的客服打电话开始挂失，等挂失结束之后，又进来一笔存款，我俩算了算加上卡内原有的5000元钱正好是20000元，我俩就回泰来了。我和表哥往家走的时候，李丹给我发微信，问我干什么去了，我说去白城了。她又问我和谁去的，我说和我表哥。李丹问我来干什么来了，我一开始没告诉他，后来我告诉她来白城整信用卡（骗别人给我垫还信用卡），李丹问我整了多少钱，我说15000元钱，李丹说不想让我整了，我说已经整完了，往回走了。这次的银行卡是我表哥王彦伟的，我没要钱，就是帮他还钱。
我还和李丹一起用垫还信用卡的方式骗过钱。2016年的时候，具体时间记不清了，我身上没有钱了，就和李丹一起来白城想整点钱花。我用139XXXX****这个微信号搜索微信附近人，搜索之后，发现有垫还字样的附近人就加对方好友，加完之后就问对方怎么收取手续费，对方问我垫还多少钱，我说5000元，对方称要收取200元的手续费，我就和对方电话联系的（158XXXX****），联系之后我就到白城市火车站附近，对方出来接的我，见面之后我就把卡给对方了，并把名字和密码、手续费给对方了，对方称等着就行了，等垫还完之后电话联系，再把卡给我。然后我就和李丹等银行的短信通知，银行的短信通知来之后，证明钱已经存入卡内了，就让李丹给银行的客服打电话把卡挂失，挂失成功之后，我就和李丹回泰来了，对方的电话都被我拉黑了。这次骗的5000元让我和李丹花了。
距离上次大约过了几个月，具体时间记不清了，我和李丹合计再骗点钱花，就一起来到镇赉县，我用139XXXX****这个微信号搜索微信附近人，发现有垫还字样的附近人就加对方好友，加完之后就问对方怎么收取手续费的，对方问我垫还多少钱，我说两张卡一共垫还10000元钱，对方称要收取200元钱的手续费，我（158XXXX****）就和对方电话联系，他问我在什么位置，然后有个人来我在的地方取的银行卡，取卡的时候我把卡的名字和密码、手续费给对方了，对方称等垫还完之后电话联系，再把卡给我。我和李丹等银行的短信通知，银行的短信通知来之后，证明钱已经存入卡内了，就让李丹给银行的客服打电话把卡挂失，挂失成功之后，我和李丹就回泰来了，对方的电话被我拉黑了。这次的卡一张是光大银行的，是8000元额度；另一张好像是交通银行的，是2000元额度，两张卡都是李丹办的。这次骗出的1万元我和李丹花了。
2、被告人李丹供述：2017年6月5日16时左右我在泰来县经典宾馆因涉嫌诈骗被白城市公安局洮北分局抓获。王艳坤是我同伙，他是我男朋友。我俩通过微信找人帮助垫还信用卡，然后给对方好处费，对方答应把信用卡内的钱垫还后，王艳坤就把信用卡送到对方那，并告诉对方一会回来取信用卡，因为信用卡都是用我身份证办理的，绑定的也是我的手机号，当对方把钱垫付上后，我的手机就会收到银行的还款信息，我看钱已经还上，就给银行客服打电话，联系银行把垫还所使用的信用卡进行挂失，挂失几天再将信用卡补回来，有时候就把信用卡里的钱套现。
上海交通银行信用卡是2016年6月我在齐齐哈尔市上海交通银行办理的，这张信用卡的额度是2000元；中国光大银行信用卡是2016年10月我在哈尔滨市光大银行办理的，这张信用卡的额度是8000元；上海浦发银行信用卡是2016年7月份的时候我在支付宝上办理的，这张信用卡的额度是2000元，上述这三张银行卡的用户名是我本人，账号我都记不清了，这三张信用卡绑定的手机号都是151XXXX****。
2016年11月份的一天，我和王艳坤去镇赉溜达，当时交通银行信用卡和光大银行信用卡都通知还款，两张信用卡加一起大概是8000多元。我俩手里也没那多钱，王艳坤跟我说：“咱俩还像第一次那样通过附近人找可以帮助垫还的人，然后找个理由把卡扔那，回来咱再挂失。”我默认了，王艳坤就通过微信附近人寻找可以办理信用卡垫还的人，找到之后添加对方好友，然后通过电话的方式联系找对方，我在宾馆等他，一个小时以后，王艳坤回到了宾馆，我就收到银行的短信提醒，证明欠款已经还上了，王艳坤就让我赶紧给银行打电话挂失，以免对方把卡里的钱刷出去，我就给银行打电话将这两张银行卡挂失，我和王艳坤害怕垫还信用卡的人找到我俩，就直接回泰来了，一周之后把这两张信用卡补回来，两张银行卡各套出一半的钱，套出的现金都被我俩挥霍了。
2016年12月份的一天（具体时间我记不清了），光大银行信用卡通知还款5000多元，我俩当时没有偿还能力，王艳坤提出去白城诈骗，我当时同意了，我俩直接坐车来到白城，王艳坤还是通过微信附近人的方式寻找可以垫还信用卡钱的人，找到以后像之前的方式联系对方，还是由王艳坤去送信用卡，再找个借口离开，回到宾馆找我，当银行短信提醒欠款已还后，我就将信用卡进行挂失，然后我俩就逃离白城市回泰来县，通过套现的方式把钱取出来挥霍。
2017年5月份我和王艳坤通过微信聊天，王艳坤告诉我说之前放在他那的两张信用卡弄丢了，等到2017年5月19、20日（具体是哪天记不清了），我通过微信问王艳坤他在什么地方，他说：“在白城办点事。”我问他：“什么事啊？”他说：“没什么事。”我怕他出事就一直问他，他说：“整信用卡垫还的事。”我说：“那两张信用卡都丢了，你还怎么弄钱啊？”他说：“帮他哥办。”我就没多问。2017年5月23日王艳坤到扎赉特旗找我，我问他到白城到底干什么去了？他说：“我哥王艳伟的信用卡之前被别人把钱花了，现在没钱还，我帮他找人垫还，然后让他把卡挂失了。”我问他：“你帮你哥整信用卡，有多少钱到手啊？”王艳坤说：“骗了15000元，这钱都给我哥了。”
3、被告人王彦伟供述：2017年5月23日前几天（具体时间我不记得了），王艳坤给我打电话（我记得他电话尾号是666），说这两天他有时间，让我和他开车去白城还信用卡方式骗钱。当天我找我姐夫王长红借了一辆五菱面包车（车牌号我不记得了），第二天早上6点多我开车拉着王艳坤去白城，在路上我问王艳坤具体怎么办，他说找个垫还信用卡的人，等他把钱还上就挂失卡。我问他能行吗，他说行。大约8点左右我们到的白城，我俩不熟悉白城的地形，就在道边的一个早餐部吃的早餐，吃完早餐后我和王艳坤就把车停在早餐部附近的道边，在车里坐着，王艳坤拿出他的手机用微信搜附近的人，加了一个好像是干信用卡垫还这方面的好友聊起来，聊着聊着他们就打电话了（对方手机号我不知道），王艳坤是在车外打的，我听见他问能不能垫还信用卡，说能就送卡，还和对方说还款后不能立刻就刷出去，要等一会再刷。打完电话后王艳坤就和我说联系完了，他去送卡，对方下午给还款，还1万到2万元，告诉我等卡还款后就挂失。大约10点左右王艳坤拿着6228110070255344这张信用卡打车去送卡，去哪里送卡我不知道，过了不一会儿王艳坤就回来了，我俩先去洗澡，大约12点左右找饭店吃饭时，我手机来短信显示信用卡最后剩下的5000元额度被pos机刷走了，王艳坤就打电话问对方怎么回事，对方说没事，等会儿就还款。下午1点半左右，我陆续接到短信，对方开始还款，大约还了15000元的时候，我就给银行打电话挂失信用卡了，挂失完王艳坤就把对方的手机号拉黑了，我俩就开车回泰来了。我们一共骗了15000元钱，王艳坤没要好处费。我把钱还给我前妻19500元，因为我欠她19000元。
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讯问光盘三张在卷。
经审查控辩双方就有关犯罪事实和证据提出的控辩意见后认为：
关于被害人刘某一起，经查，胡某垫还的1万元钱中，在李丹挂失后其中3760元即被银行系统自动扣置，审理期间此款已退还胡某，并未被被告人占有，此节有证人胡某及书证在卷证实，故该笔款项应在被告人王艳坤、李丹的犯罪金额中扣除。综上，公诉机关指控罪名成立，但认定数额有误，应予纠正。
被告人王彦伟案发后投案自首；被告人王艳坤、李丹在案发后如实供述犯罪事实，有坦白情节；被告人已共同退赔被害人的全部损失，视为有悔罪表现；综上情节，本院量刑时一并予以了综合考虑。
本院认为，被告人王艳坤、李丹、王彦伟以非法占有为目的，隐瞒真相骗取他人财物，其中王艳坤诈骗3.1万元，李丹诈骗1.6万元，王彦伟诈骗1.5万元；属数额较大，其行为均已构成诈骗罪，依法应予惩处。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条一款、第六十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条之规定，判决如下：
一、被告人王艳坤犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2.5万元。
（罚金于判决生效后五日内缴纳3000元，余款2.2万元于判决生效后一个月内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月6日起至2018年12月5日止。）
二、被告人李丹犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币2万元。
三、被告人王彦伟犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币1万元。
（上列二被告人罚金于判决生效后五日内缴纳。缓刑考验期限自判决确定之日起计算。）
四、责令被告人王艳坤、李丹共同退赔被害人马也人民币1万元和刘某人民币6040元（上述款项李丹自愿退赔11040元，王艳坤自愿退赔5000元）。
五、责令被告人王艳坤、王彦伟共同退赔被害人乔某经济损失1.5万元（上述款项王彦伟在公安机关已全部退赔）。
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向吉林省白城市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李 博
人民陪审员 陈 书 琴
人民陪审员 张 媛
二〇一八年六月二十九日
书 记 员 牟啸（兼）