辽宁省本溪市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）本刑二终字第00132号
原公诉机关本溪市明山区人民检察院。
上诉人（原审被告人）赵明辉，男，1978年4月27日出生，蒙古族，捕前住本溪市明山区。2014年1月28日因犯贷款诈骗罪，被判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2014年5月29日被本溪市公安局明山分局逮捕。现羁押于本溪市看守所。
本溪市明山区人民法院审理本溪市明山区人民检察院指控原审被告人赵明辉犯贷款诈骗罪一案，于2015年5月12日作出（2015）明刑初字第00031号刑事判决。原审被告人赵明辉不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷并审查证据，讯问上诉人，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。
原判认定：被告人赵明辉于2007年5月至2010年4月期间，以非法占有为目的，冒用他人名义，使用虚假的证明文件，先后十二次诈骗本溪市市区农村信用合作联社富佳信用社（以下简称富佳信用社）贷款，具体犯罪事实如下：
一、被告人赵明辉于2007年5月11日，冒用郑某甲的名义，以虚假的证明文件向富佳信用社申请汽车贷款，骗取贷款人民币（以下币种相同）124000元。截至2014年7月23日，被告人赵明辉尚欠贷款本金65444.52元，利息36477元。
二、被告人赵明辉于2007年6月19日，冒用尹某某的名义，以虚假的证明文件向富佳信用社申请汽车贷款，骗取贷款105000元。截至2014年7月23日，被告人赵明辉尚欠贷款本金52499.94元，利息28899元。
三、被告人赵明辉于2007年8月13日，冒用史某某的名义，以虚假的证明文件向富佳信用社申请汽车贷款，骗取贷款11万元。截至2014年7月23日，被告人赵明辉尚欠贷款本金67222.16元，利息37566.68元。
四、被告人赵明辉于2007年12月11日，冒用孙某甲的名义，以虚假的证明文件向富佳信用社申请汽车贷款，骗取贷款118000元。截至2014年7月23日，被告人赵明辉尚欠贷款本金73846.08元，利息48166.97元。
五、被告人赵明辉于2007年12月20日，冒用岑某甲的名义，以虚假的证明文件向富佳信用社申请汽车贷款，骗取贷款145000元。截至2014年7月23日，被告人赵明辉尚欠贷款本金81407.21元，利息53729.07元。
六、被告人赵明辉于2008年2月1日，冒用李某甲的名义，以虚假的证明文件向富佳信用社申请汽车贷款，骗取贷款163000元。截至2014年7月23日，被告人赵明辉尚欠贷款本金95957.88元，利息63448.22元。
七、被告人赵明辉于2008年2月15日，冒用李某乙的名义，以虚假的证明文件向富佳信用社申请汽车贷款，骗取贷款127000元。截至2014年7月23日，被告人赵明辉尚欠贷款本金78638.51元，利息52478.92元。
八、被告人赵明辉于2009年5月26日，冒用孙某乙的名义，以虚假的证明文件向富佳信用社申请贷款，骗取贷款7万元。截至2014年7月23日，被告人赵明辉尚欠贷款本金7万元，利息49241.57元。
九、被告人赵明辉于2009年9月28日，冒用孙某丙的名义，以虚假的证明文件向富佳信用社申请汽车贷款，骗取贷款23万元。截至2014年7月23日，被告人赵明辉尚欠贷款本金229995.40元，利息133422.35元。
十、被告人赵明辉于2010年3月16日，冒用李某丙的名义，以虚假的证明文件向富佳信用社申请汽车贷款，骗取贷款275000元。截至2014年7月23日，被告人赵明辉尚欠贷款本金275000元，利息143473.59元。
十一、被告人赵明辉于2010年3月26日，冒用魏某甲的名义，以虚假的证明文件向富佳信用社申请汽车贷款，骗取贷款198000元。截至2014年7月23日，被告人赵明辉尚欠贷款本金196107.05元，利息100794.36元。
十二、被告人赵明辉于2010年4月23日，冒用魏某乙的名义，以虚假的证明文件向富佳信用社申请汽车贷款，骗取贷款21万元。截至2014年7月23日，被告人赵明辉尚欠贷款本金206268.20元，利息103950.84元。
综上，被告人赵明辉贷款诈骗十二起，截至2014年7月23日，其尚欠富佳信用社贷款本金共计1492386.95元。
被告人赵明辉被查获归案。
原审法院认为，被告人赵明辉无视国家法律，以非法占有为目的，使用虚假的证明文件，诈骗银行贷款，数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪，应依法处罚。被告人赵明辉在判决宣告以后刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，与前罪数罪并罚。被告人赵明辉贷款诈骗赃款，应依法予以追缴。据此，视本案具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第六十九条、第七十条、第六十四条之规定，认定被告人赵明辉犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元（未缴纳），与前罪数罪并罚，决定执行有期徒刑十九年，并处罚金人民币八十万元（未缴纳）；被告人赵明辉贷款诈骗赃款人民币1492386.95元，依法予以追缴返还富佳信用社。
上诉人赵明辉的上诉理由：除了岑某甲、孙某乙、孙某甲、尹某某的贷款是其办理并占有使用外，其余八人的贷款与其无关。
本院经审理查明：原审判决认定上诉人赵明辉的上述贷款诈骗犯罪事实，有证人岑某甲、任某某、孙某甲、李某甲、岑某乙、郑某甲、郑某乙、李某乙、尹某某、史某某、李某丙、魏某甲、魏某乙的证言，证实上述证人没有在富佳信用社办理购车贷款，借款合同上的签字不是本人所签；证人孙某乙、岑某丙证言，证实孙某乙没有用房屋作抵押在富佳信用社办理过贷款，借款合同上的签字不是孙某乙、岑某丙夫妇所签，用于抵押的产权证上的房屋面积和地址均与实际不符；侦查机关关于对借款人孙某丙工作的情况说明证实孙某丙从未在富佳信用社办理过购车贷款，也没给他人担保过；证人邱某某的证言，证实其没有为李某乙购车贷款提供担保；证人陈某某、姜某某的证言，证实受赵明辉的委托从李某乙的存折内取出10万元交给了赵明辉；证人孟某某、董某某、刘某某、安某某、付某某、郭某某、李某丁的证言及富佳信用社的情况说明，证实2007年至2010年，赵明辉任富佳信用社信贷员，负责汽车消费贷款以及赵明辉办理有关贷款、开户的具体情况；证人宋某某的证言，证实赵明辉是富佳信用社的信贷员，与其所在的北方汽贸开展过贷款购车的合作，有几笔贷款是赵明辉以他人名义办理的，所购车辆由其使用，贷款也由其偿还；公安机关的手印鉴定书，证实孙某丙、李某丙、魏某甲、魏某乙等人贷款材料中的手印与赵明辉的指纹一致；书证北方汽贸出具的还款明细、收条和凭证，证实赵明辉的还款情况以及从北方汽贸取走以李某丙名义办理的购车贷款275000元；书证郑某甲、尹某某、史某某、孙某乙、孙某甲、岑某甲、李某甲、李某丙、李某乙、魏某甲、魏某乙、孙某丙12人的贷款档案及富佳信用社的情况说明，证实赵明辉冒用上述人员名义在富佳信用社的贷款情况及尚未归还的本息情况；书证车辆档案，证实赵明辉冒用岑某甲、李某甲、尹某某、郑某甲等人名义贷款购买车辆的相关情况；上诉人赵明辉在侦查机关供述了其用岑某甲、孙某甲、李某甲、郑某甲、尹某某等人名义贷款购买车辆、后将车辆转卖以及孙某丙、尹某某、魏某甲、魏某乙等人贷款档案上的指纹是其所捺印的事实；书证刑事判决书、刑事裁定书，证实了上诉人赵明辉因犯贷款诈骗罪和诈骗罪被判处刑罚的情况。
上述证据，均经原审庭审举证、质证，在本院审理期间未发生变化，本院依法予以确认。上诉人赵明辉在本院审理过程中未提出新的证据。本院审理查明的事实与原判认定的事实一致。
本院认为，上诉人赵明辉无视国家法律，以非法占有为目的，冒用他人名义，使用虚假的证明文件，诈骗金融机构贷款，数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪，应依法惩处。上诉人赵明辉在判决宣告以后刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，与前罪实行数罪并罚。关于上诉人赵明辉所提“除了岑某甲、孙某乙、孙某甲、尹某某的贷款是其办理并占有使用外，其余八人的贷款与其无关”的上诉理由，经查，证人孟某某、董某某、刘某某、安某某、宋某某等的证言明确证实上诉人赵明辉在富佳信用社负责汽车消费贷款，本案所涉及的贷款均系上诉人赵明辉经办，证人郑某甲、史某某、李某丙、魏某甲、魏某乙、李某甲、李某乙等的证言亦明确证实以上人员没有在富佳信用社办理过购车贷款，手印鉴定书证实孙某丙、李某丙、魏某甲、魏某乙等人贷款材料中的手印与上诉人赵明辉的指纹一致，上述证据充分印证上诉人赵明辉冒用郑某甲等八人名义诈骗金融机构贷款的犯罪事实，因此，该上诉理由没有事实和法律依据，本院不予采纳。综上，原判认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 熊铁宁
审 判 员 迟克春
代理审判员 张 平
二〇一五年七月十七日
书 记 员 王基旭
附：本案所适用法律规定
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；