天津市滨海新区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）津0116刑初19号
公诉机关天津市滨海新区人民检察院。
被告人王俊佩，男，1988年8月16日出生于河北省邢台市，汉族，中专文化，天津艾瑞驰商贸有限公司法定代表人，户籍地河北省邢台市威县，住天津市滨海新区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年11月15日被天津市滨海新区公安局汉沽分局刑事拘留，同年11月27日被逮捕。现羁押于天津市滨海新区第二看守所。
辩护人马富杰，天津利嘉律师事务所律师。
天津市滨海新区人民检察院以津滨检汉公诉刑诉〔2018〕54号起诉书指控被告人王俊佩犯诈骗罪，于2018年2月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市滨海新区人民检察院指派代理检察员范某出庭支持公诉，被告人王俊佩及其辩护人马富杰到庭参加诉讼。经本院依法通知，被害单位宜兴市邦畅贸易有限公司代表张某到庭参加诉讼。现已审理终结。
天津市滨海新区人民检察院指控，被告人王俊佩为偿还个人债务，在天津市滨海新区商租赁办公地点，在个人独资的天津艾某商贸有限公司名下伪造账户信息，虚构自己有能力承办电子银行承兑汇票的经济能力，欲诈骗他人电子银行承兑汇票。2017年10月20日，被告人王俊佩以承诺给付现金人民币178万元贴现200万元电子银行承兑汇票为借口，通过展示其伪造的公司网银账户信息，骗取李某1及宜兴市邦畅贸易有限公司票据经理张某的信任，后宜兴市邦畅贸易有限公司将面值200万元的电子银行承兑汇票通过网银系统背书给天津艾某商贸有限公司。2017年10月23日，被告人王俊佩通过姜宝真将该电子银行承兑汇票低价背书贴现，后将其中80万元偿还个人债务，将799900元给付宜兴市邦畅贸易有限公司。被告人王俊佩骗取宜兴市邦畅贸易有限公司人民币980100元。2017年11月15日被告人王俊佩向公安机关投案自首。
为支持其指控，公诉机关当庭宣读和出示了证人证言、相关书证、扣押笔录、电子数据、被告人供述与辩解等证据。据此，公诉机关认为，被告人王俊佩以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，同时认定被告人王俊佩具有自首情节，并提出相应量刑建议，提请本院依法判处。
被告人王俊佩对公诉机关指控的事实及罪名无异议，自愿认罪。
被告人王俊佩的辩护人的辩护意见为：被告人王俊佩构成自首、坦白、初犯、主观恶性小、认罪态度较好，建议对被告人王俊佩减轻处罚。
经审理查明，被告人王俊佩于2014年注册成立天津艾某商贸有限公司，该公司自成立之日起无任何实际经营项目。2017年9月，被告人王俊佩因对外拖欠大额债务，遂产生利用该公司骗取他人电子银行承兑汇票的想法。此后，被告人王俊佩通过他人伪造虚假的对公网银账户信息，包括虚假的公司账户1600余万元余额及银行流水，并在天津市滨海新区商租赁临时办公地点。做好上述准备之后，被告人王俊佩遂对外宣称其可以贴现电子银行承兑汇票。2017年10月20日，被告人王俊佩以承诺给付现金人民币178万元贴现200万元电子银行承兑汇票为借口，通过展示其伪造的公司网银账户信息，骗取李某1及宜兴市邦畅贸易有限公司票据经理张某的信任，后宜兴市邦畅贸易有限公司将面值200万元的电子银行承兑汇票通过网银系统背书给天津艾某商贸有限公司。2017年10月23日，被告人王俊佩通过他人将该电子银行承兑汇票低价背书贴现，将其中799900元给付给宜兴市邦畅贸易有限公司，剩余款项用于偿还个人债务。被告人王俊佩实际骗取宜兴市邦畅贸易有限公司人民币980100元。
另查，2017年11月15日被告人王俊佩向公安机关投案自首。
上述事实，有经公诉机关当庭宣读、出示并经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.被害单位代表张某的陈述证实：其公司江苏省宜兴市邦畅贸易有限公司以175万元的价格从宝塔盛华商贸集团有限公司背书了一张200万元的电子银行承兑汇票，票号是130810000514120171019119220490。2017年10月19日下午，其接到了朋友潘某的电话，问其公司手上有没有承兑汇票,说天津艾某商贸有限公司需要200万元的承兑汇票背书，还说朋友李某1就在天津艾某商贸有限公司，看到这家公司的账面上有一千六百多万的现金。李某1把现场的视频传给其后，其感到心里有底了。2017年10月20日10时26分，其把200万的电子承兑汇票转到了天津艾某商贸有限公司名下，双方定好的背书贴现利息是11％，也就是天津艾某商贸有限公司支付其公司178万元的现金，但是该公司法定代表人王俊佩一直拖着不支付资金。2017年10月24日下午，王俊佩支付了799900元钱。直到2017年11月14日，其找到王俊佩商谈时，王俊佩向警方投案自首。
2.证人李某1的证言证实：起初其朋友高峰说天津那边有资金购买承兑汇票，让其过去看看，验一下资金，其到天津之后在王俊佩公司验的他公司网银资金没有问题，就联系了潘某，潘某介绍了张某，张某代表宜兴市邦畅贸易有限公司贴现承兑汇票，这样相当于其帮助宜兴市邦畅贸易有限公司验资。
2017年10月19日上午10点钟左右，其到了位于汉沽钻石人生洗浴旁的底商的艾某商贸有限公司找到了这个公司的法人王俊佩贴现承兑汇票。王俊佩在他公司里的电脑上打开了他们公司在中国农业银行账户网银，账户上显示1600多万元，其看后相信他公司的实力，就开始和他谈生意，最后定下了以11％的贴息转让宜兴邦畅贸易有限公司授权给其价值500万的承兑汇票。当时谈的这500万的承兑汇票分成3次进行交易，依次是200万、200万、100万，并且每次都要等上一笔交易完全完成了才能进行下一笔交易。其在第二天也就是10月20日上午10点多钟在网上进行的背票，背票之后这张价值200万元的承兑汇票就成功转到汉沽艾某商贸有限公司的名下了。本来按照约定对方应该是背完票后的5分钟之内汇款178万元，但是对方迟迟没有汇款，在其催促下，2017年10月24日下午3点半左右对方才往宜兴市邦畅贸易有限公司的账户上汇款799900元，之后就由宜兴市商贸有限公司的经理张某负责跟王俊佩联系催促他将剩余款项汇给公司，王俊佩现在还欠宜兴市邦畅贸易有限公司980100元。
3.证人潘某的证言证实：2017年10月19日，李某1打电话问其是否有电子承兑汇票，想找其做银行电子承兑汇票的业务。李某1说资金靠谱，而且李某1给其发了一段天津艾某商贸有限公司法人王俊佩的身份证和该公司网上银行资金有1600万元的视频，当时其就相信了，并且联系张某，张某说知道李某1这个人，觉得他有信誉，可以找他办电子承兑汇票的业务。2017年10月20日，李某1联系背票，张某把200万元的电子承兑汇票给天津艾某商贸有限公司背书过去了。对方签收之后，一直以各种借口不肯给张某打钱，直到现在，张某也没有收到对方的钱款。
4.证人王某1的证言证实：其在天津诚勤贸易有限公司上班，主要业务是给别人办理小额低息贷款，王俊佩从其公司借过不到200万元，还以个人名义向金某借过100万元，2017年10月底王俊佩通过向其银行转账的方式还了55万元。
5.证人许某的证言证实：之前其通过业务往来认识了一个叫王某4的人，2017年10月20日，王某4通过微信联系其说有一张200万元的出票人是宝塔盛华商贸集团有限公司，票号为130810000514120171019119220490的电子银行承兑汇票，问其要不要，其说要。双方谈的价钱是背书贴现利息为17％，也就是其公司支付166万元钱。2017年10月23日，王某4和另外一个人带着天津艾某商贸有限公司的网银到其公司交易，其把这张票背书到了泰州尚牧科技有限公司名下，对方要求其将6万元打到姜宝真账号为62×××71的中国农业银行账户，把剩余的160万元打到账号为02×××03的天津艾某商贸有限公司的中国农业银行账户内。之后其公司又把这个电子银行承兑汇票背书给了上海齐希商贸有限公司。
6.证人李某2的证言证实：其是兖州煤业股份有限公司会计服务中心的员工，涉案的电子承兑汇票因冲抵货款背书至兖州煤业鄂尔多斯能化公司，现由能化公司的母公司兖州煤业股份公司持有。
7.证人李某3的证言证实：其是宝塔盛华商贸集团有限公司员工，2017年10月19日其公司作为出票人出了一张票据金额200万元，票号为130810000514120171019119220490的电子银行承兑汇票，到期日是2018年10月19日。这张票出票当天就背书给了宜兴市邦畅贸易有限公司了。
8.证人王某2的证言证实：2017年9月20日，其把汉沽东风北路粮库底商二楼的一间屋转租给王俊佩了，合同约定从2017年9月20日到2017年11月20日结束，月租金15000元，一共是3万元。王俊佩在门脸上挂个牌子，牌子上写着艾某商贸有限公司。
9.证人程某的证言证实：其和王俊佩是朋友关系，4、5天前找王俊佩借了他的津Ｈ×××××黑色马自达轿车使用，后备箱里的笔记本电脑和蓝色的文件袋都是王俊佩的，文件袋里好像有一些王俊佩经营的艾某公司的执照、文件、印章、银行结算卡，还有一部类似手机的支付密码器，不知道是干什么用的。
10.证人王某3的证言证实：其是王俊佩的父亲，王俊佩没有具体工作，名下没有存款，也没有房和车，现在家里也没有太多存款。
11.证人李某1提供的电子银行承兑汇票截图及背书转账记录截图证实：涉案电子银行承兑汇票，出票人宝塔盛华商贸集团有限公司，收款人北京宝塔国际经济技术合作有限公司，票号130810000514120171019119220490，承兑人宝塔石化集团财务有限公司。出票日期：2017年10月19日，到期日2018年10月19日。该汇票2017年10月20日背书转让，被背书人天津艾某商贸有限公司。
12.天津艾某商贸有限公司账户信息、交易明细、姜宝真农行借记卡账户信息及交易明细、王某1农行借记卡账户信息及交易明细证实：
账号02×××03，户名天津艾某商贸有限公司，开户日期2017年9月20日，账户余额30元。2017年10月23日，该账户分别转入16万元、144万元，对方均为泰州市尚牧科技有限公司；2017年10月24日，分5笔，每笔5万元，共向姜宝真转账25万元；2017年10月24日，分12笔，共向王某1转账55万元；2017年10月24日，分7笔，去除手续费，共向宜兴市邦畅贸易有限公司转账799900元。
姜宝真的农行卡账户2017年10月23日收到泰州市尚牧科技有限公司6万元，2017年10月24日收到天津艾某商贸有限公司分五笔汇入的共计25万元。
王某1的农行卡账户2017年10月24日分12笔从天津艾某商贸有限公司处共计收到55万元，次日现支53万元。
13.许某提供的电子银行承兑汇票背书转让记录复印件、打款凭证复印件等证实：宝塔盛华商贸集团有限公司出票的金额为200万元的电子银行承兑汇票2017年10月19日背书给宜兴市邦畅贸易有限公司，10月20日背书给天津艾某商贸有限公司，10月23日背书给泰州市尚牧科技有限公司，同日背书给上海齐希贸易有限公司。2017年10月23日，泰州市尚牧科技有限公司向姜宝真的中国农业银行账户转账6万元；分两次向天津艾某商贸有限公司的中国农业银行账户转账144万元和16万元。
14.宝塔盛华商贸集团有限公司提供的承兑汇票证明证实：该公司于2017年10月19日开具一张票面金额为2000000(贰佰万元),票号为130810000514120171019119220490,承兑人为宝塔石化集团财务有限公司,到期日为2018年10月19日的电子银行承兑汇票。
15.电子银行承兑汇票背书信息复印件证实：该电子银行承兑汇票系宜兴市邦畅贸易有限公司背书给天津艾某商贸有限公司的票据，2017年10月23日由榆林易顺煤炭运销有限公司背书给兖州煤业鄂尔多斯能化有限公司运销分公司,2017年10月31日背书给兖州煤业股份有限公司，现已背书至兖州煤业股份有限公司。
16.天津艾某商贸有限公司营业执照等证实：天津艾某商贸有限公司法定代表人是王俊佩，注册资金3000万元，地址是天津市滨海新区中心北里1-2-503，营业起止时间2014.8.29-2034.8.29，经营范围包括服装鞋帽、日用百货、五金交电、劳务服务、汽车销售等，单位执行董事、经理均为王俊佩。
17.上海票据交易所出具的复函证实：票号130810000514120171019119220490的票据的背书情况。
18.民生银行、中信银行、建设银行等多家银行出具的王俊佩账户交易记录证实：被告人王俊佩的银行账户自2017年9月以来没有大笔资金往来发生。
19.借款协议复印件证实：2016年10月15日，王俊佩和金某签订借款协议，金额壹佰万元，时间从2016年10月15日至2017年5月1日。
20.王某2提供的房屋租赁合同证实：王俊佩从王某2处租赁位于东风北路粮库底商二楼的房屋101平米作为写字办公之用，租期2个月，从2017年9月20日至同年11月20日，每月租金人民币15000元。
21.宝塔盛华商贸集团有限公司营业执照复印件证实：宝塔盛华商贸集团有限公司的经营资质。
22.公安机关出具的案件来源、到案经过、天津市公安局110接警记录单、移交证明证实：被告人王俊佩系主动到公安机关投案自首。
23.公安机关出具的常住人口登记表证实：被告人王俊佩的基本身份情况。
24.宜兴市邦畅贸易有限公司出具的委托书、营业执照、身份证复印件等证实：宜兴市邦畅贸易有限公司委托张杰全权处理宜兴市邦畅贸易有限公司关于天津艾某商贸有限公司所有事宜，一切责任由该公司承担。
25.天津市滨海新区公安局汉沽分局出具的扣押决定书、扣押清单、扣押笔录及扣押物品照片证实：2017年11月15日，民警对程某驾驶的王俊佩车内笔记本电脑、支付密码器、营业执照、电子承兑汇票合同等物品予以扣押。
26.光盘制作说明、天津艾某商贸有限公司虚假网银账户网页信息视频光盘、电子银行承兑汇票背书双方信息视频截录光盘证实：李某1向民警提交了电子银行承兑汇票票面特征、账户信息等，民警将李某1提交的证据制作成光盘。其中李某1用手机截录的天津艾某商贸有限公司虚假网银账户网页信息视频光盘时长约10秒，可见艾某公司账户余额1668万元；电子银行承兑汇票背书双方信息视频截录光盘时长约8秒，显示宜兴市邦畅公司通过电子商业汇票系统于2017年10月20日将汇票背书转让给艾某公司。
27.被告人王俊佩的供述证实：其于2014年注册了一个叫天津艾某的商贸有限公司，这个公司其实就是一个皮包公司，并没有实际经营什么项目。因为之前一直参与赌博和替朋友担保借钱，欠下很多债务。2017年9月份的时候，因为其之前了解过可以通过电子承兑汇票贴票赚钱，就想把钱贴过来之后，一半用于偿还债务，另一半还给贴票方，这样就不算是诈骗，算是经济纠纷。当时其为了骗取对方的信任，先是在9月中旬在网上找人做了一个农业银行企业银行的假网页，上面显示其公司有1600多万的流动资金，还有大量流水。其又到商，租这个底商的目的就是为了实施诈骗，算是其一个办公地点。之后其联系姜宝真，并且对外称其能贴现，姜宝真介绍了王会计，王会计看完其办公地点之后就回去联系票。大概10月20日前后，王会计带着一个姓李的人到其办公地点谈贴现的事，其给对方看了之前做好的假网页，上面显示公司余额1600多万，对方看到这个以后就相信了，双方谈好贴票费率是11个点。转过天中午10点多的时候，宜兴邦畅商贸有限公司把200万的电子承兑汇票转到了其名下的艾某商贸有限公司农行账户里面。票到手之后，其就联系姜宝真把票以160万卖给了江苏泰州市尚牧科技有限公司，转过天之后其通过网银还给姜宝真25万，还给王某155万，之后把剩下的80万转给了贴票方，扣去100元手续费，是799900元，这样其还欠贴票方98万。之后对方一直找其要钱，其没有偿还能力，就主动到公安局自首了。
以上证据来源合法，内容客观、真实，证据间彼此关联相互印证，形成完整的证明体系，本院对上述证据及证明的事实予以确认。
本院认为，被告人王俊佩以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物98万余元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王俊佩犯诈骗罪的事实及罪名成立，本院予以支持。被告人王俊佩犯罪后自动投案，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人王俊佩的辩护人认为王俊佩系自首、认罪态度好的辩护意见，本院予以采纳。
根据被告人王俊佩犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度及其主观恶性等因素，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王俊佩犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年11月15日起至2028年11月14日止。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。）
二、责令被告人王俊佩继续向被害单位宜兴市邦畅贸易有限公司退赔其违法所得人民币980100元。
三、扣押在案的作案工具银色宏基（acer）笔记本电脑一台、印章六枚、银行结算卡一张、支付密码器一个，依法予以没收。
如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 贺 鑫
人民陪审员 赵丽茹
人民陪审员 孙宝凤
二〇一八年三月十五日
书 记 员 刘 旭
书 记 员 张馨瑶
附：法律释明：
法律法规
1.《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
2.第六十七条第一款：
犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
3.第六十四条：
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。