云南省昆明市盘龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）云0103刑初394号
公诉机关昆明市盘龙区人民检察院。
被告人杨晓丽，女，1986年10月29日出生，汉族，初中文化，原系云南银博投资有限公司职员，户籍所在地云南省楚雄彝族自治州大姚县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月27日被昆明市公安局盘龙分局刑事拘留，同年9月2日被逮捕。现羁押于昆明市看守所。
委托辩护人李伦，云南华恒律师事务所律师。
被告人字梅，女，1988年1月10日出生，汉族，大专文化，原系云南银博投资有限公司职员，户籍所在地云南省红河哈尼族彝族自治州弥勒县。因涉犯嫌非法吸收公众存款罪，于2015年8月6日被昆明市公安局盘龙分局刑事拘留，同年9月2日被逮捕。现羁押于昆明市看守所。
委托辩护人吕常国，北京盈科（昆明）律师事务所律师。
被告人朱方琴，女，1979年6月3日出生，汉族，初中文化，原系云南银博投资有限公司职员，户籍所在地四川省资中县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月7日被昆明市公安局盘龙分局刑事拘留，同年9月2日被逮捕。现羁押于昆明市看守所。
委托辩护人杨卫华、吕中海，云南弘同律师事务所律师。
鉴定人何锋、张落雁，云南汇通司法鉴定所会计师。
昆明市盘龙区人民检察院以盘检刑一刑诉〔2016〕249号起诉书指控被告人杨晓丽、字梅、朱方琴犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月18日向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序，依法组成合议庭，于2016年7月25日公开开庭审理了本案。昆明市盘龙区人民检察院指派检察员杨某1出庭支持公诉，被告人杨晓丽及其委托辩护人李伦，被告人字梅及其委托辩护人吕常国，被告人朱方琴及其委托辩护人杨卫华、吕中海，鉴定人何锋、张落雁到庭参加诉讼。审理期间，因补充侦查，公诉机关于2016年8月12日建议将本案延期审理，2016年9月12日补充侦查完毕，恢复审理。本案现已审理终结。
公诉机关指控:2014年9月至案发时止，被告人杨晓丽、字梅、朱方琴在明知云南银博投资有限公司（下称银博公司）不具有金融许可证的情况下，以银博公司名义向社会不特定人群吸收资金。经鉴定，报案人员投资本金共计人民币11,956,000元，其中被告人杨晓丽涉及投资金额2860000元，被告人字梅涉及投资金额1060000元，被告人朱方琴涉及投资金额4870000元。
针对上述指控事实，公诉机关当庭宣读并出示了以下证据：户籍证明，到案经过，云南银博公司的工商注册登记，杨某2银行账户资料等相关书证，证人杨某2、代某,4、尚某、吴某等人的证言，被害人王某2的报案及陈述材料，司法会计检验报告书以及被告人杨晓丽、字梅、朱方琴的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人杨晓丽、字梅、朱方琴扰乱金融秩序，变相吸收公众存款，且数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法予以惩处。
庭审中，被告人杨晓丽、字梅、朱方琴对公诉机关的指控罪名及证据无异议，当庭表示认罪。三人均提出起诉书指控的犯罪数额与公安机关告知的鉴定结论金额不一致。
鉴定人何某、张某出庭就鉴定意见书作出如下说明：1、三名被告人的涉案金额是根据45名报案人员提供的材料以及公安机关提供的银博公司相关材料进行的统计和鉴定。其中投资合同，收款收据以及会计凭证均能相互对应；2、统计的数额中没有扣除首期利息和续存的资金。
被告人杨晓丽的辩护人为其作罪轻辩护，提出以下辩护意见：1、杨晓丽客观上实施了非法吸收公众存款的行为，但其主观上并不明知公司从事的是违法犯罪行为，更无扰乱金融秩序的目的，主管恶性和社会危害性都较小；2、被告人杨晓丽构成自首；3、被告人的实际涉案金额远低于公诉机关的公诉金额。综上，辩护人请求法庭从轻、减轻处罚。
被告人字梅的辩护人为其作罪轻辩护，提出以下辩护意见：1、被告人字梅具有自首情节；2、字梅只是出纳人员，并不是会计负责人；3、关于起诉书指控的金额，被告人字梅是受公司委托进行的代签，且代签的合同均是之前的投资人续签的。综上，辩护人请求法庭从轻、减轻处罚。
被告人朱方琴的辩护人为其作罪轻辩护，提出以下辩护意见：1、朱方琴具有自首情节；2、被告人朱方琴在公司的地位较低，对公司的运作、管理、资金的去向均不知晓；3、被告人朱方琴属在本案中属从犯，其行为社会危害性并非特别恶劣；4、指控的数额中，有10万元系朱方琴本人投资，还有部分款项属投资人续投，上述金额应予扣除；5、朱方琴积极配合案件的调查审理，具有悔罪变现。综上，辩护人请求法庭从轻、减轻处罚。
根据审理查明的案件事实，结合控辩双方的意见，对本案的争议焦点本院综合评述如下：
一、关于自首认定问题
被告人杨晓丽、字梅、朱方琴主动投案，并如实供述自己的犯罪行为，属自首，依法可从轻、减轻处罚。辩护人所提的被告人杨晓丽、字梅、朱方琴具有自首情节的辩护意见，符合本案事实，本院予以采纳。
二、关于三名被告人在本案中的作用及从犯认定问题
结合被告人杨晓丽、字梅、朱方琴的供述及多名证人的证言证实，自2015年1月以后，杨晓丽作为公司的副总经理，负责管理公司，字梅担任公司的财务负责人，业务部由朱方琴负责。三名被告人对公司前期的发展及后期的日常运营发挥了相应作用。因云南银博投资有限公司原总经理杨某2已另案处理，被告人杨晓丽、字梅、朱方琴在本案中的作用大小，公诉机关在指控时已作区别，本院在量刑时会根据三人的实际作用、情节，给予罪责刑相适应的处罚，不应另行再区分主从犯关系。
三、关于三名被告人主观上是否明知的问题
我国法律规定，吸收公众存款必须获得行业准入，取得相关许可证，云南银博投资有限公司不是金融机构，被告人杨晓丽、字梅、朱方琴仍然以该公司名义向社会不特定公众吸收资金承诺还本付息。并且，三名被告人在获悉公司原总经理杨某2被公安机关抓获后，仍继续以该公司名义向社会公众吸收存款，其行为扰乱了国家金融秩序，造成巨额财产损失无法追回，其对自己的行为所造成的危害后果理应明知。故辩护人提出的被告人主观上并不明知该公司所从事的行为是犯罪的辩护意见，本院不予采纳。
四、关于本案三名被告人涉案金额的认定问题
云南汇通司法鉴定所出具的鉴定报告证实，报案人员投资本金共计人民币7,323,000元，其中被告人杨晓丽涉及投资金额人民币970,000元，被告人字梅涉及投资金额人民币300,000元，被告人朱方琴涉及投资金额人民币3,160,000元。本案中各被告人的犯罪数额，应以司法鉴定报告为准。此外，在案证据证实，被告人朱方琴涉及的投资金额中，确有10万元系其本人投资，该笔资金应从犯罪数额中扣除。关于辩护人提出的被告人朱方琴犯罪数额中有10万元系其本人投资，应予扣除的辩护意见，本院予以采纳。
五、关于本案中集资参与人先行领取的利息及续投资金是否应计入犯罪数额的问题
根据审理非法集资案件的相关司法解释，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，应以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。故本院认为，公诉机关将集资参与人先行领取的利息及续投的本金一并计入犯罪数额符合法律规定。对辩护人提出的该笔资金应予扣除的辩护观点，本院不予支持。
经审理查明:2014年9月至案发时止，被告人杨晓丽、字梅、朱方琴在明知云南银博投资有限公司不具有金融许可证的情况下，以银博公司名义向社会不特定人群吸收资金。经鉴定，报案人员投资本金共计人民币7,323,000元，其中被告人杨晓丽涉及投资金额人民币970,000元，被告人字梅涉及投资金额人民币300,000元，被告人朱方琴涉及投资金额人民币3,060,000元。
上述事实，有公诉机关当庭出示并经庭审质证的户籍证明，到案经过，云南银博公司的工商注册登记，杨某2银行账户资料等相关书证，证人杨某2、代某,4、尚某、吴某等人的证言，被害人王某2的报案及陈述材料，司法会计检验报告书以及被告人杨晓丽、字梅、朱方琴的供述与辩解等证据予以证实，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人杨晓丽、字梅、朱方琴非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。综前所述，本院为保护公民财产所有权不受侵犯，维护正常的市场金融管理秩序，打击危害社会主义市场经济秩序的犯罪行为，并根据被告人被告人杨晓丽、字梅、朱方琴犯罪的事实、情节、社会危害后果及三人归案后的表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下：
一、被告人杨晓丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币100000元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月27起至2017年7月26日止。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）
二、被告人字梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零四个月，并处罚金人民币40000元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月6起至2016年12月5日止。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）
三、被告人朱方琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零四个月，并处罚金人民币60000元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月7起至2016年12月6日止。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）
四、继续追缴集资款发还集资参与人。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起，十日内通过本院或直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 杨律
人民陪审员 江林
人民陪审员 李庆
二〇一六年十一月二十四日
书 记 员 尤畅