广东省惠东县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）惠东法刑二初字第213号
公诉机关惠东县人民检察院。
被告人钟某健，男，1974年2月23日出生。因涉嫌非法经营罪于2014年9月11日被抓获，次日被惠东县公安局刑事拘留，同年9月25日经惠东县人民检察院批准，由惠东县公安局执行逮捕。
惠东县人民检察院以惠东检诉刑诉〔2014〕756号起诉书指控被告人钟某健犯非法经营罪，于2014年11月26日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。惠东县人民检察院指派检察员王小德出庭支持公诉。被告人钟某健到庭参加了诉讼，现已审理终结。
惠东县人民检察院指控：2012年7月开始，被告人钟某健在其经营的位于惠东县大岭镇平沙路“笑甜甜孕婴店”内，利用以该店名义向平安银行、建设银行申请的2台P**机，以虚构交易的方式为银行信用卡持卡人刷卡套取现金，从中收取交易金额0.8%-1.5%不等的手续费。至案发时止，钟某健通过上述方式为他人非法套取现金共计人民币4133163.5，从中共收取手续费52116元。
惠东县人民检察院向法庭递交了相关证据，认为被告人钟某健违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)，以虚构交易的方式向信用卡持有人直接支付现金，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法经营罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。鉴于被告人钟某健并非专门申请POS机进行套现，且归案后能如实供述自己罪行，认罪态度较好，建议判处其有期徒刑二年至四年，并处罚金。
被告人钟某健对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，表示认罪，请求从轻处罚。
经审理查明：被告人钟某健于2008年8月间开始经营位于惠东县大岭镇平沙路“笑甜甜孕婴店”，经营范围是母婴用品及日用百货商品等。2012年7月开始，钟某健利用以该店名义向平安银行、建设银行申请的2台P**机，以虚构交易的方式为银行信用卡持卡人刷卡套取现金，从中收取交易金额0.8%-1.5%不等的手续费。至案发时止，钟某健通过上述方式为他人非法套取现金共计人民币4133163.5元，从中共收取手续费52116元。
以上犯罪事实，有公诉机关向法庭提供的经质证认证的下列证据予以证实：
1、接受案件登记表及立案决定书，证实案件的来源及公安机关合法启动了本案的侦查程序。
2、抓获经过，证实2014年月11日，抓获被告人钟某健经过。
3、缴获“笑甜甜孕婴店”的双面均有记录数字的惠东县笑甜甜孕婴童生活馆信笺纸81张套取现金记录单据，证实该记录单据记录的部份内容为钟某健在该店经营期间，使用销售点终端机具(POS机)虚构交易的方式向信用卡持有人直接支付现金共计人民币4133163.5元，从中共收取手续费52116元。
4、中国银行股份有限公司广东省分行惠东分行出具（江某炬）的卡号62590*****2310交易记录，证实该卡于2012年7月至2013年9月在惠东县大岭镇笑甜甜孕婴//CHN,POS消费19次共935156元。
5、证人江某炬证言，证实江某炬2012年间在“笑甜甜孕婴店”利用号码为：62590*****2310中国银行卡刷卡套取现金19次。
6、证人张某岐证言，证实张某岐在“笑甜甜孕婴店”刷卡套取现金5至6次，每次套取现金2000多元。
7、证人黄某铃、杨某琴（均系笑甜甜孕婴店员工）证言，证实笑甜甜孕婴店的老板和工商登记负责人是钟某健，在其工作期间，钟在每天开店前带4至5万现金到店里，POS机刷卡套取现金按钟交代收取1%至1.5%的手续费，每天最低套现金几千至一万，最高4至5万元。
8、扣押物品清单，证实扣押钟某健的双面均有记录数字的惠东县笑甜甜孕婴童生活馆信笺纸81张，银行POS刷卡小票11张，转帐电话机2台，杉德POS机2台，银行POS机2台，点钞机1台，小票打印机1台，热能打印机1名。
9、被告人钟某健的供述，证实钟某健2008年8月间开始经营位于惠东县大岭镇平沙路“笑甜甜孕婴店”，经营范围是母婴用品及日用百货商品等。2012年7月开始，钟某健以该店名义向平安银行、建设银行申请的2台P**机，在经营期间，以虚构交易的方式为银行信用卡持卡人刷卡套取现金，从中收取交易金额0.8%-1.5%不等的手续费。至案发时止，钟通过上述方式为他人非法套取现金人民币约3、4百万元，从中共收取手续费4万多元。
10、户籍证明，证实被告人钟某健的出生时间、性别、住址等身份情况。
本院认为，被告人钟某健在经营“笑甜甜孕婴店”期间，违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)，以虚构交易的方式向信用卡持有人直接支付现金，情节严重，其行为己构成非法经营罪。公诉机关指控被告人钟某健犯非法经营罪事实清楚，证据确实、充分，予以支持。被告人钟某健归案后如实供述自己罪行，当庭认罪，并退清所得赃款，缴纳了部份罚金，可从轻处罚。宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可宣告缓刑。公诉机关建议判处被告人有期徒刑二年至四年，并处罚金。予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，第六十七条第三款，第七十二条，第七十三条，第五十二条，第五十三条及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第五条之规定，判决如下：
一、被告人钟某健犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万五千元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金从判决发生法律效力的第二日起一个月内缴清。）
二、退出赃款五万二千一百一十六元，予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省惠州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赖文基
审 判 员 李丽丽
人民陪审员 朱火南
二〇一四年十二月十二日
书 记 员 刘 昊
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
?第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
实施上述犯罪，同时构成刑法规定的其他犯罪，依照处罚较重的规定定罪处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。?
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》
第五条刑法规定第五十三条规定的“判决指定的期限”应当在判决书中予以确定；“判决指定的期限”应为从判决发生法律效力第二日起最长不超过三个月。
第1页，共8页