文书内容浙江省义乌市人民法院刑 事 判 决 书（2016）浙0782刑初1507号公诉机关义乌市人民检察院。被告人周某尉，于浙江省义乌市，居民。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年10月27日被义乌市公安局刑事拘留，同年12月3日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。辩护人朱国勇、王秀文，浙江勇往律师事务所律师。义乌市人民检察院以义检刑诉[2016]1513号起诉书指控被告人周某尉犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派代理检察员范国潮出庭支持公诉，被告人周某尉及辩护人朱国勇、王秀文到庭参加诉讼。现已审理终结。义乌市人民检察院指控，2011年以来，被告人周某尉以资金周转、购买新车、建造房子等为由，以月息1分至1毛2分不等的高利为诱饵，向周某棋等55人吸收存款人民币2050.35万元（币种下同），现已支付利息523.345万元，归还本金391万元。被告人周某尉于2015年10月27日主动至义乌市公安局投案。具体如下：1、2012年9月以来，被告人周某尉共向周某棋借款20万元，约定月利息1.5分，现已支付利息8.29万元，归还本金10万元。2、2014年以来，被告人周某尉向唐某借款10.68万元，约定月利息1.5分，现利息未支付，本金未归还。3、2015年1月，被告人周某尉向黄某借款5.5万元，约定月利息1.5分，现利息未支付，本金未归还。4、2013年4月，被告人周某尉向曹某借款13万元，约定月利息1.5分，现已支付利息4.68万元，本金未归还。5、2014年3月以来，被告人周某尉向朱某共借款30万元，现已支付利息5.1万元，本金未归还。6、2013年6月21日，被告人周某尉向龚某借款30万元，约定月利息1.5分，现已支付利息12.15万元，本金未归还。7、2014年1月以来，被告人周某尉向吴某借款19万元，约定月利息1.5分，现已支付利息5.78万元，归还本金4万元。8、2012年11月，被告人周某尉向王某铭借款12.5万元，约定月利息1.5分，现已支付利息4.5万元，本金未归还。9、2014年10月，被告人周某尉向丁某借款12万元，约定月利息1.5分，现利息未支付，本金未归还。10、2015年7月，被告人周某尉向蒋某借款20万元，约定月利息6分，现已支付利息3.6万元，本金未归还。11、2013年6月20日，被告人周某尉向刘某法借款110万元，约定月利息1.5分，现已支付利息25万元，归还本金30万元。12、2013年7月25日，被告人周某尉向吴某借款70万元，约定月利息3分，现已支付利息25.2万元，本金未归还。13、2009年9月，被告人周某尉向周某汉借款80万元，约定月利息1-1.25分不等，现已支付利息69.6万元，本金未归还。14、2014年11月以来，被告人周某尉向傅某庆借款5.97万元，约定月利息1.5分，现利息未支付，本金未归还。15、2012年7月，被告人周某尉向余某菊借款86万元，约定月利息1.5分，现已支付利息20余万元，归还本金65万元。16、2009年9月，被告人周某尉向周某云借款10万元，约定月利息1.5分，现已支付利息7.8万元，本金未归还。17、2014年5月，被告人周某尉向陈某平借款16万元，约定月利息1.5分，现已支付利息0.88万元，本金未归还。18、2012年2月，被告人周某尉向王某龙借款20万元，约定月利息1.5分，现已支付利息8.25万元，归还本金10万元。19、2014年11月，被告人周某尉向和某仙借款11万元，约定月利息1.5分，利息未支付，本金未归还。20、2013年1月，被告人周某尉向斯某娇借款10万元，约定月利息1.5分，现已支付利息1.8万元，本金未归还。21、2013年1月以来，被告人周某尉向斯某娇借款9.1万元，约定月利息1.5分，现已支付利息1.8万元，本金未归还。22、2014年3月，被告人周某尉向龚某英借款20万元，约定月利息1.5分，支付利息3.9万元，本金未归还。23、2014年11月，被告人周某尉向龚某英借款15万元，约定月利息1.5分，支付利息1.125万元，本金未归还。24、2015年9月，被告人周某尉向季某军借款20万元，约定月利息12%，现已支付利息1.6万元，本金未归还。25、2014年11月，被告人周某尉向王某红借款5万元，约定月利息1.5分，利息未支付，本金未归还。26、2007年以来，被告人周某尉向周某烈借款共计20万元（含历年利息），约定月利息1分至1.5分不等，现利息未支付，本金未归还。27、2009年12月以来，被告人周某尉向周某英共借款31万元，约定月利息1分，现已支付利息18.74万元，归还本金7万元。28、2013年4月以来，被告人周某尉向方某清共借款180万元，约定月利息2分，现已支付利息40万元，归还本金130万元。29、2011年以来，被告人周某尉向毛某玲借款共计38万元，约定月利息1.5分，现已支付利息15万元，归还本金13万元。30、2015年7月25日以来，被告人周某尉向鲍某青共借款20万元，约定月利息1.5分，现利息未支付，本金未归还。31、2013年11月以来，被告人周某尉向周某贵共借款50万元，约定月利息1.5分，现已支付利息10万元，归还本金10万元。32、2013年7月以来，被告人周某尉向周某义共借款100万元，约定月利息1.5分，现已支付利息10.6万元，本金未归还。33、2004年以来，被告人周某尉向朱某萍共借款66万元，约定月利息1.5分，现已支付利息20万元，本金未归还。34、2012年5月以来，被告人周某尉向周洪某共借款19万元，约定月利息1.5分，利息未支付，归还本金5万元。35、2012年2月以来，被告人周某尉向周某罗共借款20万元，约定月利息1.5分，现已支付利息10万元，归还本金6万元。36、2015年2月以来，被告人周某尉向傅某英共借款40万元，约定月利息2-3分，现已支付利息3.6万元，本金未归还。37、2014年1月25日，被告人周某尉向周某庆借款15万元，约定月利息1.5分，现已支付利息4.2万元，本金未归还。38、2013年1月以来，被告人周某尉向陈某仙借款共计40万元，约定月利息1分至1.5分，现已归还本金10万元，支付利息10万元。39、2013年7月以来，被告人周某尉向周某琴共借款20万元，约定月利息1.5分，现已支付利息1.8万元，本金未归还。40、2009年7月以来，被告人周某尉共向某公司借款140.6万元，约定月利息0.9分，现已支付利息50万元，归还本金10万元。41、2014年9月，被告人周某尉向王某满借款40万元，约定月利息4.5分，现已支付利息6.2万元，归还本金20万元。42、2013年3月，被告人周某尉向王某芳借款10万元，约定月利息1.5分，现已支付利息3.6万元，本金未归还。43、2010年3月，被告人周某尉向周某根借款5万元，约定月利息1.5分，现已支付利息4.5万元，本金未归还。44、2012年6月以来，被告人周某尉向周某共借款15万元，约定月利息1分，利息未支付，本金未归还。45、2015年4月，被告人周某尉向龚明海借款60万元，约定月利息3分，现已支付利息5.4万元，本金未归还。46、2014年5月以来，被告人周某尉向何某献借款50万元，约定月利息1.5分，现已支付利息5.4万元，本金未归还。47、2015年3月以来，被告人周某尉向周某吉借款100万元，约定月利息6分，现已支付利息11万元，归还本金50万元。48、2011年12月，被告人周某尉向赵某庆借款10万元，约定月利息1.5分，现已支付利息5.4万元，本金未归还。49、2011年11月，被告人周某尉向傅某香借款20万元，约定月利息1.5分，现已支付利息4.8万元，归还本金10万元。50、2015年6月，被告人周某尉向宋某辉借款40万元，约定月利息4至5分，现已支付利息3.75万元，本金未归还。51、2012年10月，被告人周某尉向陈某华借款60万元，约定月利息1.67分，现已支付利息34.5万元，本金未归还。52、2013年以来，被告人周某尉向陈金某共借款30万元，约定月利息1.5分，现已支付利息7万元，本金未归还。53、2015年5月以来，被告人周某尉向石某山共借款90万元，约定月利息1.5分，利息未支付，现已归还本金19.3万元。54、2015年1月，被告人周某尉向周某庆借款10万元，约定月利息1.5分，利息未支付，现已归还本金1万元。55、2015年2月，被告人周某尉向王某英借款50万元，约定月利息2分，现已支付利息7.5万元，本金未归还。指控认为，被告人周某尉的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。被告人周某尉提出指控第6起事实其有归还本金2万元；第7起事实其已支付利息8.58万元、后又支付利息1万元，有归还本金6万元；第9起事实借款数额包含1.8万元利息；第11起事实其已归还本金50万元、支付利息38万元；第15起其已支付利息38万元；第20起事实其向张某垚借款10万元；第26起事实借款数额包含利息9万元，第28起已支付利息50余万元；第29起其支付利息20万元；第33起其向朱某萍多次借款，已支付利息50余万元，最终核定还欠66万元本金并出具借条；第36起其已归还傅某英20万元，已支付利息9.4万元；第53起其未向石长山借款，系其以石某山名义贷款80万元后向石长山出具借条。辩护人朱国勇对指控事实及罪名无异议。辩护人王秀文对指控事实及罪名无异议，提出被告人周某尉系自首、初犯，请求从轻处罚。经审理查明，2011年以来，被告人周某尉以资金周转、购买新车、建造房子等为由，以月息1分至1毛2分不等的高利为诱饵，向周某棋等54人吸收存款1949.55万元，现已支付利息513.495万元，归还本金421万元。具体如下：1、2012年9月以来，被告人周某尉共向周某棋借款20万元，约定月利息1.5分，现已支付利息8.29万元，归还本金10万元。2、2014年以来，被告人周某尉向唐某借款10.68万元，约定月利息1.5分，现利息未支付，本金未归还。3、2015年1月，被告人周某尉向黄某借款5.5万元，约定月利息1.5分，现利息未支付，本金未归还。4、2013年4月，被告人周某尉向曹某借款13万元，约定月利息1.5分，现已支付利息4.68万元，本金未归还。5、2014年3月以来，被告人周某尉向朱某共借款30万元，约定月利息1.5分，现已支付利息5.1万元，本金未归还。6、2013年6月21日，被告人周某尉向龚某借款30万元，约定月利息1.5分，现已支付利息12.15万元，本金未归还。7、2014年1月以来，被告人周某尉向吴某借款19万元，约定月利息1.5分，现已支付利息8.58万元，归还本金4万元。8、2012年11月，被告人周某尉向王某铭借款12.5万元，约定月利息1.5分，现已支付利息4.5万元，本金未归还。9、2014年10月，被告人周某尉向丁某借款10.2万元，约定月利息1.5分，现利息未支付，本金未归还。10、2015年7月，被告人周某尉向蒋某借款20万元，约定月利息6分，现已支付利息3.6万元，本金未归还。11、2013年6月20日，被告人周某尉向刘某法借款110万元，约定月利息1.5分，现已支付利息33.45万元，归还本金40万元。12、2013年7月25日，被告人周某尉向吴某借款70万元，约定月利息3分，现已支付利息25.2万元，本金未归还。13、2009年9月，被告人周某尉向周某汉借款80万元，约定月利息1-1.25分不等，现已支付利息69.6万元，本金未归还。14、2014年11月以来，被告人周某尉向傅某庆借款5.97万元，约定月利息1.5分，现利息未支付，本金未归还。15、自2012年7月开始，被告人周某尉向余某菊借款86万元，约定月利息1.5分，现已支付利息20余万元，归还本金65万元。16、2009年9月，被告人周某尉向周某云借款10万元，约定月利息1.5分，现已支付利息7.8万元，本金未归还。17、2014年5月，被告人周某尉向陈某平借款16万元，约定月利息1.5分，现已支付利息0.88万元，本金未归还。18、2012年2月，被告人周某尉向王某龙借款20万元，约定月利息1.5分，现已支付利息8.25万元，归还本金10万元。19、2014年11月，被告人周某尉向和某仙借款11万元，约定月利息1.5分，利息未支付，本金未归还。20、2015年8月25日，被告人周某尉向张某垚借款10万元，约定月利息3分，利息未支付，本金未归还。21、2013年1月，被告人周某尉向斯某娇借款9.1万元，约定月利息1.5分，现已支付利息1.8万元，本金未归还。22、2014年3月，被告人周某尉向龚某英借款20万元，约定月利息1.5分，支付利息3.9万元，本金未归还。23、2014年11月，被告人周某尉向龚某英借款15万元，约定月利息1.5分，支付利息1.125万元，本金未归还。24、2015年9月，被告人周某尉向季某军借款20万元，约定月利息12%，现已支付利息1.6万元，本金未归还。25、2014年11月，被告人周某尉向王某红借款5万元，约定月利息1.5分，利息未支付，本金未归还。26、2007年以来，被告人周某尉向周某烈借款共计20万元（含历年利息9万元），约定月利息1分至1.5分不等，现利息未支付，本金未归还。27、2009年12月以来，被告人周某尉向周某英共借款31万元，约定月利息1分，现已支付利息18.74万元，归还本金7万元。28、2013年4月以来，被告人周某尉向方某清共借款180万元，约定月利息2分，现已支付利息40万元，归还本金130万元。29、2011年以来，被告人周某尉向毛某玲借款共计38万元，约定月利息1.5分，现已支付利息15万元，归还本金13万元。30、2015年7月25日以来，被告人周某尉向鲍某青共借款20万元，约定月利息1.5分，现利息未支付，本金未归还。31、2013年11月以来，被告人周某尉向周某贵共借款50万元，约定月利息1.5分，现已支付利息10万元，归还本金10万元。32、2013年7月以来，被告人周某尉向周某义共借款100万元，约定月利息1.5分，现已支付利息10.6万元，本金未归还。33、2004年以来，被告人周某尉向朱某萍共借款66万元，约定月利息1.5分，现已支付利息20万元，本金未归还。34、2012年5月以来，被告人周某尉向周某田共借款19万元，约定月利息1.5分，利息未支付，归还本金5万元。35、2012年2月以来，被告人周某尉向周某罗共借款20万元，约定月利息1.5分，现已支付利息10万元，归还本金6万元。36、2015年2月以来，被告人周某尉向傅某英共借款40万元，约定月利息2-3分，现已支付利息3.6万元，已归还本金20万元。37、2014年1月25日，被告人周某尉向周某庆借款15万元，约定月利息1.5分，现已支付利息4.2万元，本金未归还。38、2013年1月以来，被告人周某尉向陈某仙借款共计40万元，约定月利息1分至1.5分，现已归还本金10万元，支付利息10万元。39、2013年7月以来，被告人周某尉向周某琴共借款20万元，约定月利息1.5分，现已支付利息1.8万元，本金未归还。40、2009年7月以来，被告人周某尉共向某公司借款140.6万元，约定月利息0.9分，现已支付利息50万元，归还本金10万元。41、2014年9月，被告人周某尉向王某满借款40万元，约定月利息4.5分，现已支付利息6.2万元，归还本金20万元。42、2013年3月，被告人周某尉向王某芳、周某宝夫妇借款10万元，约定月利息1.5分，现已支付利息3.6万元，本金未归还。43、2010年3月，被告人周某尉向周某根借款5万元，约定月利息1.5分，现已支付利息4.5万元，本金未归还。44、2012年6月以来，被告人周某尉向周某共借款15万元，约定月利息1分，利息未支付，本金未归还。45、2015年4月，被告人周某尉向龚某海借款60万元，约定月利息3分，现已支付利息5.4万元，本金未归还。46、2014年5月以来，被告人周某尉向何某献借款50万元，约定月利息1.5分，现已支付利息5.4万元，本金未归还。47、2015年3月以来，被告人周某尉向周某吉借款100万元，约定月利息6分，现已支付利息11万元，归还本金50万元。48、2011年12月，被告人周某尉向赵某庆、周某建夫妇借款10万元，约定月利息1.5分，现已支付利息5.4万元，本金未归还。49、2011年11月，被告人周某尉向傅某香借款20万元，约定月利息1分，现已支付利息4.8万元，归还本金10万元。50、2015年6月，被告人周某尉向宋某辉借款40万元，约定月利息4至5分，现已支付利息3.75万元，本金未归还。51、2012年10月，被告人周某尉向陈某华借款60万元，约定月利息1.67分，现已支付利息34.5万元，本金未归还。52、2013年以来，被告人周某尉向陈某水共借款30万元，约定月利息1.5分，现已支付利息7万元，本金未归还。53、2015年1月，被告人周某尉向周某庆借款10万元，约定月利息1.5分，利息未支付，现已归还本金1万元。54、2015年2月，被告人周某尉向王某英借款50万元，约定月利息2分，现已支付利息7.5万元，本金未归还。2015年10月27日，被告人周某尉主动至义乌市公安局经济犯罪侦查大队投案。认定上述事实的证据有：证人周某棋、唐某、黄某、曹某、朱某、龚某、吴某、王某铭、丁某、蒋某等人的证言，情况说明，借条，协助查询通知书，银行交易明细，自首表现认定意见书，抓获经过，被告人周某尉的供述及户籍证明等。以上证据均经当庭质证，足以认定。关于指控第7、9、11、20、36起事实的借款、还款及利息支付问题，本院查明后予以纠正。指控第53起事实，现查明：因石长山出面贷款并将所贷款项交由被告人周某尉支配使用及被告人周某尉使用石长山及亲属的信用卡透支等事由，被告人周某尉据此出具90万元借条，被告人周某尉同石某山不存在借贷关系，本院不予认定。关于被告人周某尉提出的其余有关犯罪数额的意见，未提供相应证据，且与查明事实不符，本院不予采纳。本院认为，被告人周某尉变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，应予支持。被告人周某尉犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。辩护人王秀文提出被告人周某尉系自首、初犯，请求从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周某尉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月27日起至2018年12月26日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、追缴被告人周某尉违法所得人民币1015.055万元返还各被害人（详见清单）；追缴不足部分，由被告人周某尉退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 琪人民陪审员  吴廷生人民陪审员  王建年二〇一六年九月十九日代书 记员  何亮亮追缴、退赔清单（单位：万元）周某棋              1.71              陈某平              15.12              吴某              44.8              方某清              10                  唐某忠              10.68              王某龙              1.75              周某汉              10.4              毛某玲              10                  黄某华              5.5              和某仙              11              傅某庆              5.97              鲍某青              20                  曹某宝              8.32              张某垚              10              余某菊              1              周某贵              30                  朱某              24.9              斯某娇              7.3              周某云              2.2              周某义              89.4                  龚某云              17.85              龚某英              16.1              王某满              13.8              朱某萍              46                  吴某花              6.42              龚某英              13.875              王某芳、周某宝              6.4              周某田              14                  王某铭              8              季某军              18.4              周某根              0.5              周某罗              4                  丁某明              10.2              王某红              5              周某              15              傅某英              16.4                  蒋某辉              16.4              周某烈              11              龚某海              54.6              周某庆              10.8                  刘某法              36.55              周某英              5.26              何某献              44.6              陈某仙              20                  傅某香              5.2              宋某辉              36.25              周某吉              39              周某琴              18.2                  陈某华              25.5              周某庆              9              赵某庆、周某建              4.6              某公司              80.6                  陈某水              23              王某英              42.5