广东省广州市增城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）穗增法刑初字第679号
公诉机关广东省广州市增城区人民检察院。
被告人黄某，绰号：光头男，农民，户籍地址广西壮族自治区宜州市。因犯盗窃罪于2005年2月4日被东莞市人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币1000元；因犯盗窃罪于2008年10月17日被北京市宣武区人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金人民币10000元，2013年1月30日刑满释放。因本案于2014年9月27日被羁押，同日被刑事拘留，同年10月27日被逮捕，现被押于广东省广州市增城区看守所。
被告人韦某，农民，户籍地址广西壮族自治区河池市宜州市。因本案于2014年9月27日被羁押，同日被刑事拘留，同年10月27日被逮捕，现被押于广东省广州市增城区看守所。
被告人廖某甲，绰号：老廖，农民，户籍地址湖南省郴州市嘉禾县。因本案于2014年9月27日被羁押，同日被刑事拘留，同年10月27日被逮捕，现被押于广东省广州市增城区看守所。
辩护人罗少卿，广东合众之律师事务所律师。
广东省广州市增城区人民检察院以穗增检公刑诉（2015）512号起诉书指控被告人黄某、韦某、廖某甲犯信用卡诈骗罪，于2015年6月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市增城区人民检察院检察员龚冠丞出庭支持公诉，被告人黄某、韦某，被告人廖某甲及其辩护人罗少卿到庭参加诉讼。本案在审理过程中，依法办理了延期审理手续。现已审理终结。
广东省广州市增城区人民检察院指控：
（一）2014年8月8日19时许，被告人黄某伙同韦某、廖某甲伺机作案，由廖某甲驾驶一辆小汽车到增城市新塘镇大敦村久裕商贸城邮政储蓄银行柜员机室内，由被告人黄某拍打被害人张某芳肩膀分散其注意力，被告人韦某趁机掉包被害人银行卡及提取卡内现金人民币7900元后乘坐被告人廖某甲驾驶的小汽车逃离现场并在车上共同分赃。
（二）2014年8月14日18时许，被告人黄某伙同韦某、廖某甲伺机作案，由廖某甲驾驶一辆小汽车再次到增城市新塘镇大敦村久裕商贸城邮政储蓄银行柜员机室内，由被告人黄某向被害人代某甲搭讪分散其注意力，被告人韦某趁机掉包被害人银行卡及提取卡内现金人民币17000元时被被害人发现后挣脱被害人乘坐被告人廖某甲驾驶的小汽车逃离现场并在车上共同分赃。同年9月27日13时上述3名被告人在东莞市石碣镇政文路中国邮政储蓄银行东莞市石碣支行门口被公安机关抓获归案。
庭审中，公诉机关向法庭出示了被告人供述，被害人陈述，证人证言及其他书证、照片等相关证据材料，据此指控被告人黄某、韦某、廖某甲的行为均已构成信用卡诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款之规定，判处刑罚。
被告人黄某对起诉书指控的犯罪事实无异议，承认控罪。
被告人韦某对起诉书指控的犯罪事实无异议，承认控罪。
被告人廖某甲否认控罪，辩解其只是提供租车，没有参与诈骗。其辩护人提出：被告人主观上没有诈骗的故意，客观上没有诈骗的行为，故被告人不构成犯罪。
经审理查明：
（一）2014年8月8日19时许，被告人黄某、韦某伺机作案，被告人廖某甲明知上述二名被告人去作案仍驾驶小汽车载该两被告人去到增城市新塘镇大敦村久裕商贸城邮政储蓄银行柜员机室内，由被告人黄某拍打被害人张某肩膀分散其注意力，被告人韦某趁机掉包被害人的银行卡并提取卡内现金人民币7900元，后乘坐被告人廖某甲驾驶的小汽车逃离现场并在车上共同分赃。
上述事实，有下列由公诉机关当庭出示，经控、辩双方质证，本院予以确认的证据证实：
1、受案登记表。证实：案发后，被害人报案陈述被诈骗的事实。
2、现场勘验检查笔录、现场照片。证实案发现场的概况。
3、现场录像视频。
4、银行帐户交易明细。证实：涉案被害人张某的银行卡在2014年8月8日取款7900元。
5、通话记录。证实：被告人黄某持有的157××××33＊＊与被告人廖某甲持有的134××××88＊＊有多次通话记录。
6、被害人张某的陈述：案发当时，我在银行取款时被二名男子掉包我的银行卡，提取了我的7900元。
7、证人蒙某的证言：2014年9月25日，老廖（经照片辨认，即被告人廖某甲）载我和阿某甲（经照片辨认，即被告人韦某）、阿某乙（经照片辨认，即被告人黄某）三人去东莞诈骗，骗得4600元。我经手给了700元老廖，其中400元是车费，300元是奖励。因为我们作案所得5%－8%会给老廖当奖金，当作封口费。其余钱我们三人平分了。
8、被告人黄某的供述：案发当时，我与阿某甲（经照片辨认，即被告人韦某）在银行掉包被害人的银行卡，取走了卡里的7900元。是老廖（经照片辨认，即被告人廖某甲）载我们去案发现场的，作案后也是坐他的车逃离现场的。他是知道我们去诈骗的。因为我们之前就已经和“老廖”讲好的了，如果白天我们出去作案就给400元车费，晚上出去作案的时间较短就给200元的车费，且如果作案成功，就会拿出一点钱奖励他，通常是作案所得的5%-10%左右。因为他只是载我们去，但不愿下车作案，他的风险比我们小很多，所以老廖分得少，我和阿某甲分得多。给他车费的同时给他额外几百元的奖金，一方面是想他好好配合我们作案，另一方面是不想他出卖我们，怕他去公安局举报我们。而且我们每一次出去都没有说要去哪里，都是他载我们到周边地区的邮政储蓄银行去物色对象。每次作案一般都要兜好几间银行，走走停停。而且作案得到钱，我们也是在老廖的车上分钱，分的时候就支付老廖的车费和奖金给他，所以他是知道我们去作案的。这一次作案我们分了6、7百元给老廖，其中200元是车费，其余的是奖金，剩余的我和阿某甲平分了。另外，2014年9月25日，我与阿某甲、四眼（即蒙某）去东莞诈骗，也是由老廖载我们去的。我电话号码是157××××33＊＊。
9、被告人韦某的供述：案发当时，我与光头（经照片辨认，即被告人黄某）在银行掉包被害人的银行卡，取走了卡里的7900元。是老廖（经照片辨认，即被告人廖某甲）载我们去案发现场的，作案后也是坐他的车逃离现场的。老廖是知道我们去诈骗的，但他不知道我们诈骗的方式。因为我和“光头”、“四哥”（即蒙某）等人平时都用广西、贵州方言来交流的，我们的方言，“老廖”能听懂三、四成，有时候我们讲的话他听明白了就会和我们应合几句，故“老廖”应该知道我们是去做违法的事的，但具体如何做我们就没有告诉他。而且每次作案成功后我们都在车上分钱，除了给他车费，还另外给多点钱当作奖金，防止他去外面说我们做违法的事。因为他没有下车和我们一起诈骗，只是负责开车接送我们到作案地点以及接我们逃离现场，负的责任小，只能在车费的基础上分些奖金。这一次也是在车上分钱，给了老廖600元，其中车费400元、奖金200元，剩余我与光头平分了。另外，2014年9月25日，我与光头、四哥（即蒙某）去东莞诈骗，也是由老廖载我们去的。
10、被告人廖某甲的供述：2014年8月初，光头（经照片辨认，即被告人黄某）和年青男子（经照片辨认，即被告人韦某）叫我载他们去增城，于是我就按他们说的载他们到了大墩村的邮局。这次他们给了我200元车费。还有就是在2014年9月25日，我载他们和眼镜（即蒙某）到东莞谢岗镇的银行，他们这次给了我250元车费。我不知道他们下车后去做什么，我只负责开车，没有参与诈骗。但我觉得他们去的地方有点古怪，都是去银行附近走走停停，所以我也怀疑他们是做坏事的，但做什么事我就不知道了。我电话号码是134××××88＊＊。
（二）2014年8月14日18时许，被告人黄某、韦某伺机作案，被告人廖某甲明知上述二名被告人去作案仍驾驶小汽车载该两被告人再次去到增城市新塘镇大敦村久裕商贸城邮政储蓄银行柜员机室内，由被告人黄某向被害人代某乙搭讪分散其注意力，被告人韦某趁机掉包被害人银行卡，并提取卡内现金人民币17000元，因被被害人发现，有2000元未来得及拿走，之后就乘坐被告人廖某甲驾驶的小汽车逃离现场并在车上共同分赃。同年9月27日13时，上述3名被告人在东莞市石碣镇政文路中国邮政储蓄银行东莞市石碣支行门口被公安机关抓获归案。
上述事实，有下列由公诉机关当庭出示，经控、辩双方质证，本院予以确认的证据证实：
1、受案登记表。证实：案发后，被害人报案陈述被诈骗的事实。
2、现场勘验检查笔录、现场照片。证实案发现场的概况。
3、现场录像视频。
4、银行帐户交易明细。证实：涉案被害人代某乙的银行卡在2014年8月14日取款17000元。
5、被害人代某乙的陈述：案发当时，我在银行取款时被二名男子掉包我的银行卡，提取了我的17000元，因被我及时发现，他们有2000元未来得及拿走，故他们实际取走了我的15000元。
6、被告人黄某、韦某的供述：案发当时，我与韦某在银行掉包被害人的银行卡，提取了卡里的17000元，但因被被害人发现，有2000元未来得及拿走，故我们实际取走了15000元。这一次也是老廖载我们去案发现场，作案后坐他的车逃离现场的，我们分了6、7百元给他。
7、被告人廖某甲的供述：这次跟第一次隔了一个多星期，我又载他们到大敦邮局，到达后在我等他们时，光头跑回来上车，叫我快走，于是我就开车走了。这一次他们也是给了200元车费我。
全案事实，还有下列由公诉机关当庭出示，经控、辩双方质证，本院予以确认的证据证实：
1、抓获经过。证实案发后，被告人黄某、韦某、廖某甲被抓获归案。
2、被告人黄某、韦某、廖某甲的户籍资料。证实被告人的身份情况。
3、扣押清单。证实：从被告人黄某处扣押了现金人民币26000元、弹簧刀一把、银行卡二张；从被告人韦某处扣押了现金人民币6960元、弹簧刀一把、银行卡二张；从被告人廖某甲处扣押了现金人民币1700元、粤S×××××小汽车一辆。
4、管制刀具认定书。证实：从被告人韦某处扣押的刀具属于国家规定的管制刀具。
5、痕迹检验报告。证实：涉案粤S×××××小汽车的车架号码和发动机号码均没有改动过。
6、车辆登记信息。证实：粤S×××××机动车所有人是李某翠。
7、刑事判决书、释放证明书。证实：被告人黄某因犯盗窃罪于2005年2月4日被东莞市人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币1000元；因犯盗窃罪于2008年10月17日被北京市宣武区人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金人民币10000元，2013年1月30日刑满释放。
综上所述，被告人黄某、韦某、廖某甲共参与信用卡诈骗2次，诈骗财物数额共计人民币24900元。
本院认为，被告人黄某、韦某、廖某甲无视国家法律，共同冒用他人信用卡，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控三名被告人犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。关于被告人廖某甲提出其只是提供租车，没有参与诈骗的意见，以及辩护人提出被告人没有诈骗的故意，也没有诈骗的行为的意见，经查，被告人黄某、韦某的供述均指证廖某甲明知其二人去诈骗仍驾车接送并收取车费之外的额外费用；证人蒙某的证言也证实了廖某甲有收取额外的费用。综上，被告人廖某甲明知他人诈骗仍驾车接送提供帮助，是共犯，已构成信用卡诈骗罪。被告人廖某甲及其辩护人的意见据理不足，本院不予采纳。被告人黄某曾因犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人廖某甲在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人黄某、韦某归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关提请处理的粤S×××××号小汽车一辆，无证据证实属被告人所有，故不作处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条，《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条、第五条之规定，判决如下：
一、被告人黄某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月27日起至2017年2月26日止；罚金在本判决发生法律效力之日起三个月内向本院缴纳，上缴国库）
二、被告人韦某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月27日起至2016年9月26日止；罚金在本判决发生法律效力之日起三个月内向本院缴纳，上缴国库）
三、被告人廖某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月27日起至2015年12月26日止；罚金在本判决发生法律效力之日起三个月内向本院缴纳，上缴国库）
四、缴获的作案工具弹簧刀二把、中国邮政储蓄银行卡一张，予以没收、销毁（由广州市公安局增城区分局执行）。
五、继续追缴被告人黄某、韦某、廖某甲诈骗的违法所得人民币22900元，追缴后发还被害人张文芳人民币7900元、发还被害人代友谊人民币15000元。追缴不足以清偿前述被害人损失的，责令被告人黄某、韦某、廖某甲向前述被害人退赔，退赔数额以前述追缴数额为限。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曾永强
人民陪审员 廖金晖
人民陪审员 刘容清
二０一五年十二月十日
书 记 员 罗蕾蕾
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。