河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2014）金刑初字第240号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人郭静，男，1985年11月15日出生，汉族，初中文化程度，系河南XXX投资担保有限公司实际控制人。因本案于2012年5月25日被郑州市公安局指定居所监视居住，同年6月10日被逮捕，2013年3月22日被刑事拘留，同年4月28日被逮捕。现羁押于郑州市第三看守所。辩护人魏晔、董磊，河南佐达胜律师事务所律师。被告人王瑜剑，男，1961年11月27日出生，汉族，大专文化程度，系河南XXX投资担保有限公司执行董事长。因本案于2012年9月11日被郑州市公安局指定居所监视居住，同年12月21日被取保候审。辩护人魏家勇、陈有波，河南公为律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检刑诉（2014）115号起诉书指控被告人郭静、吴某某、王瑜剑犯非法吸收公众存款罪，于2014年2月11日向本院提起公诉。在审理过程中，被告人吴某某于2014年3月2日死亡，本院于2014年4月29日裁定对被告人吴某某终止审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员马红出庭支持公诉，被告人郭静及其辩护人魏晔、被告人王瑜剑及其辩护人魏家勇到庭参加了诉讼。本院经依法延长审理期限，现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：被告人郭静于2009年5月11日在郑州市工商局注册成立河南XX**担保有限公司（以下简称XX公司），XX公司成立后采取广告宣传、散发宣传页、发送手机短信等方式，以投资理财高息回报的名义向社会不特定人员非法吸收存款，并�吸收的存款借给河南省XXX有限公司等，收取担保费和高额利息，从中获利。2010年4月，河南省XXXX有限公司法人姚某某（另案处理）因无力偿还XX公司的借款，在樊某某的协助下以320万元的价格（实际支付260万元）收购XX公司。经审计，从兆业公司成立至2010年5月，郭静任法人期间的兆业公司共非法吸收公众存款8086万元。2010年9月16日，郭静与晋某一起注册成立河南XXX投资担保有限公司（以下简称XXX公司），晋某任公司法定代表人，股东为晋某、刘某某和周某（均未实际出资）。郭静全面负责XXX公司的运营和管理，为XXX公司的实际控制人。2010年8月12日至2012年2月1日期间，郭静指使XXX公司常务总经理吴某某、执行董事长王瑜剑等人，采取在报纸上刊登广告、用大屏幕滚动播放等宣传方式，以投资理财支付高息的名义面向社会不特定人员非法吸收公众存款，并将吸�的存款借给新乡市富达房地产开发有限公司（以下简称新乡富达）、固始县富达置业有限公司、淮阳强海建材有限公司及王某、杜某某、霍某某等公司和个人，并收取担保费和高额利息，从中获利。截止目前，XXX公司吸收存款金额达4.2069亿，涉及客户1098余人，目前已兑付本息合计3.558351亿，未兑付本金达6485.49万元，项目尚占资金7126.55万元（其中新乡富达欠款3467.55万元）。至2013年7月10日实际登记未兑付金额2593.2878万元，涉及投资客户183人。2010年10月至2011年4月，吴某某担任XXX公司副总经理，主管公司行政工作，2011年4月至2011年8月，吴某某任XXX公司常务总经理，负责公司行政、风控及业务工作，2011年8月、9月，吴某某受郭静委托主持公司日常工作，2010年10月至2011年9月，吴某某担任公司领导职务期间，XXX公司非法吸收公众存款343，130，800.00元。2010年10月至2011年4月，王瑜剑任XXX公司业务副总经理，2011年4月至2011年8月任执行董事长，2011年8月至2011年12月负责管理XXX公司编外部，2010年10月至2011年8月，王瑜剑担任公司领导职务期间，XXX公司非法吸收公众存款260，500，800.00元。吴某某及被告人王瑜剑于2012年9月11日到专案组接收调查。针对上述指控，公诉机关提供了相应证据，认为被告人郭静、王瑜剑违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，提请以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且认为被告人郭静、王瑜剑行为系自首，王瑜剑系从犯。被告人郭静对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人辩护称：被告人郭静的行为系自首，其对2011年7月26日以后XXX公司的吸储行为不应负主要责任，请求从轻处罚。�告人王瑜剑对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人辩护称：被告人王瑜剑的行为系自首，且系从犯，请求从轻处罚。经审理查明：一、被告人郭静于2009年5月11日在郑州市工商局注册成立河南XX投资担保有限公司（以下简称XX公司），XX公司成立后采取广告宣传、散发宣传页、发送手机短信等方式，以投资理财高息回报的名义向社会不特定人员非法吸收存款，并将吸收的存款借给河南省XXXX有限公司等，收取担保费和高额利息，从中获利。2010年4月，河南省XXXX有限公司法人姚某某（另案处理）因无力偿还XX公司的借款，在樊某某的协助下以320万元的价格（实际支付260万元）收购XX公司。经审计，从XX公司成立至2010年5月，郭静任法人期间的兆业公司共非法吸收公众存款8086.02万元。上述事实，有经庭审举证、质证，下列证据予以证实：1.证人任某、辛某（兆业公司业务员）的证言证实：2009年12月，其二人应聘到XX公司，郭静安排其到业务部当业务员。郭静任XX公司法定代表人期间，兆业公司主要是以高息向公众吸收投资，再将资金贷给用款单位，从中赚取担保费和息差，资金主要用于新乡、驻马店、新密、XXXX四个项目。XX公司对外经营模式是通过做广告、业务员去散发名片、广告宣传页的方式，以月息两分三左右的利率找客户到公司投资理财。客户同意投资后，公司与客户签订合同，主要是联合投资协议书、担保函、还款计划书、收据等，然后客户把投资款以现金或转账的形式打到郭静的个人账户上，也有在公司POS机上刷卡的。其可以从吸收客户投资所产生的担保费中提取10%。2.集资户周某证实：2009年，其在郑州市花园路360国贸收到XX公司的宣传做理财的小广告，经郭静介绍，其通过签�担保函、借据、还款计划书等投资了约三十五万元，期限三个月，利率是月息一分七左右，后结清了本金和利息。3.集资户李某证实：2009年，其在报纸上看到XX公司的广告，于是投资二十万左右，期限约半年，后感觉该公司不可靠，收回本金利息之后就不做了。4.胡某某、韩某某等集资户证实，XX公司或通过他人介绍，或由公司人员发生短信，或通过散发公司宣传彩页，以理财的名义吸收客户，诱使其以利率月息一分七左右与XX公司签署理财协议以及担保函、借据、还款计划书等，其将各自款项投入XX公司。5.证人李某甲、刘某甲等人的证言证实：2009年5月，郭静借用李某甲、王某甲、贾某、孙某某的身份证和学历文凭注册成立了XX公司，2010年5月份，XX公司的股权转让给孙某甲、樊某甲和刘某甲。另有公司股权转让协议证明。6.证人姚某某、樊某某的证言证实：2004年，姚某某成立河南省XXXX有限公司，任法人代表，先后开发了幸福时光和世纪豪阁两个楼盘，因借有XX公司的钱无法归还，2010年5月与郭静协商后，在樊某某协助下，以260万元购买了XX公司。另有支付转让费收条、结清证明在卷为证。7.河南省郑州市中级人民法院（2013）郑刑二初字第1号刑事判决书及河南省高级人民法院（2013）豫法刑四终字第139号刑事裁定书证实：兆业公司于2009年5月11日成立时法定代表人为郭静，以及股东变更、姚某某收购兆业公司及其从事吸储业务的事实。8.河南省工业和信息化厅出具的证明证实兆业公司未取得融资性担保机构经营许可证。9.借款合同、还款计划书等资料证实：郭静成立XX公司进行非法吸收公众存款的事实。10.经鉴定，XX公司在郭静任法定代表人期间（2009年5月11日至2010年5月8�）共非法吸收公众存款80860200元。有河南世纪联合会计师事务所出具的司法案件鉴定意见书在卷证明。11.被告人郭静供述：2009年5月，其注册兆业公司，担任法定代表人，李某甲、王某甲、贾某、孙某某等股东都是名义上的，不参与公司管理和分红。XX公司成立后，通过报纸登广告宣传、客户经理主动寻找客户等方式，以月息2分左右的利率吸收社会上的闲散资金，再以月息3分左右的利率将资金放贷给用款单位，从中赚取利息差和担保费，用款单位主要有河南新乡置业发展有限公司、驻马店新家园房地产开发有限公司、新密兆吉房地产有限公司、河南XX**有限公司等。2010年5月，其将XX公司以320万元的价格（实际支付260万）卖给河南XX**有限公司法定代表人姚某某，并按姚某某的要求，将股权转给孙某甲、樊某甲和刘某甲。其任兆业公司法定代表人期间，吸收存�约6000万元左右，涉及100余人。二、2010年9月16日，郭静与晋某一起注册成立河南XXX投资担保有限公司（以下简称XXX公司），晋某任公司法定代表人，股东为晋某、刘某某和周某（均未实际出资）。郭静全面负责XXX公司的运营和管理，为XXX公司的实际控制人。2010年8月12日至2012年2月1日期间，郭静指使XXX公司常务总经理吴某某、执行董事长王瑜剑等人，采取在报纸上刊登广告、用大屏幕滚动播放等宣传方式，以投资理财支付高息的名义面向社会不特定人员非法吸收公众存款，并将吸收的存款借给新乡市富达房地产开发有限公司（以下简称新乡富达）等公司和个人，并收取担保费和高额利息，从中获利。截止案发，XXX公司吸收存款金额达4.2069亿，未兑付本金达6485.49万元。至2013年7月10日实际登记未兑付金额2593.2878万元，涉及投资客户183人。2010年10月至2011年4月，王瑜剑任XXX公司业务副总经理，2011年4月至2011年8月任执行董事长，2011年8月至2011年12月负责管理XXX公司编外部，2010年10月至2011年8月，王瑜剑担任公司领导职务期间，XXX公司非法吸收公众存款260，500，0800.00元。案发后，公安机关冻结、扣押、查封了有关资产、股权、房产、土地等财物。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1.晋某证实：2010年7月，郭静与其联系称兆业投资担保有限公司已经卖了，想通过融资担保业务挣点钱，让其当股东和法定代表人再注册一个担保公司，其同意，其又联系刘某某、周某当挂名股东，同年9月，XXX投资担保有限公司成立，郭静、刘某某、周某和其都没有实际出资。XXX公司成立后，郭静任公司的董事长，负责公司的全面工作，是实际控制人，王瑜剑、吴某某加入公司后，王瑜剑�董事长，吴某某任总经理，其任行政总经理。2011年4、5月份，郭静带着吴某某及新股东（即孙某某、刘某乙、李某乙）和其在郑州市工商局办理了增资和法人变更手续，法定代表人变更为王某乙。其还证实，XXX公司成立后主要是向社会上不特定的人群拉存款，拉来存款后将这些资金借给用款单位，公司向用款单位收取费用，赚取息差或者担保费。公司设立有业务部门，客户经理专门负责从社会上拉存款，郭静在开会时会向业务部门下达任务，开始拉存款之前，给客户经理一个最高利率，客户经理根据这个最高利率去找客户，与客户谈好金额、利率、还款等问题后，到公司客服部签订联合理财合同，手续办完后，客户向公司支付存款。公司还在出租车后挡风玻璃做广告，宣传广告的主要内容和目的就是以理财的名义吸引大家来公司存钱。其本人曾分好几次往�司放过钱，也介绍过两个客户往公司存钱。公司吸收存款后，将资金借给用款单位，新乡富达公司曾向XXX公司借过钱，后由于借给用款单位的钱要不回来，造成大量集资客户的钱不能归还。证人刘某某、周某的证言与晋某证言一致。2.王某乙、孙某某、祁某某、刘某乙、李某乙等均证实，2011年4、5月份的一天，郭静、晋某、王某乙等人到郑州市工商局办理了增资和法人变更手续，法定代表人变更为王某乙。3.证人陆某某、周某丙（XXX公司业务部经理）、宋某丙（XXX公司业务员、业务部经理、公司副总）的证言证实，郭静是XXX公司的董事长、实际负责人，负责公司的全面工作；王瑜剑是2010年10月份到公司的，任执行董事长，2011年夏天，王瑜剑不干执行董事长，去了编外部；吴某某是2011年11月来公司，任行政总经理和风控部总经理，吴某某负责工作较全�。其还证实，XXX公司主要业务就是通过支付利息的形式面向社会拉存款，再将这些存款转借给用款企业，公司从中赚取利息和担保费，业务的开展是公司先去找用款单位，然后找一个主出借人代表公司与用款单位签订合同，XXX公司作为担保方签字盖章，在和用款单位签订好借款合同后，公司安排客户经理面向社会不特定人群拉存款，资金到位后公司再将这些资金放借给用款企业，收取担保费用。公司还通过在报纸（河南商报）、出租车后挡风玻璃和楼梯LED屏幕上做广告寻找客户。在开始拉存款之前，公司给客户经理一个最高利率，客户经理根据这个最高利率去找客户，公司给客户的利率一般是月息2分左右，与客户谈好金额、利率、还款等问题后，到公司客服部签订联合理财合同，合同包括理财合同、还款计划书、承诺函及收据等，手续办完后，客户向公司�付存款。4.李某丙（XXX公司会计）、郭某乙（XXX公司行政人员）、王某丁（XXX公司出纳）的证言证实：XXX公司主要是吸收群众的投资款，再借给用款单位，从中收取担保费。公司中郭静是实际控制人，王瑜剑是副总，吴某某是总经理，公司平常是吴某某管理。公司在大厦楼体上装有LED大屏幕来做公司的宣传，客户经理主动去找投资客户，也通过亲戚朋友介绍来客户，通过多种方式来面向社会寻找客户。客户经理在和客户谈好融资条件后，会给客户签订借款合同，签订合同后，客户经理会带领客户到银行去转账或者直接在公司的POS机上刷卡，这些资金大多数是转入公司的指定账户上，公司前期指定客户把资金直接打到李某丙的招商银行账户，2011年8月份之后资金主要打到郭某乙的民生银行账户上，王某丁的银行卡也接受过部分理财客户的资金，财物人员再根据郭静的安排将资金转入用款方账户，也有少数客户直接把资金打到用款方账户上。其中用款单位中新乡富达房地产开发有限公司借的钱最多，其他公司和个人也从XXX公司借钱。后侯某某以张兴民的名义收购了XXX公司，收购费用是3000万元，公司内部没什么变化，工商登记也没有变更，公司人员还是服从郭静的安排。5.侯某某（新乡市富达房地产开发有限公司法定代表人）证实：2010年，新乡市富达房地产开发有限公司因资金困难先后向XXX公司借款，2011年7月26日，其以新乡市金田商贸有限公司的名义收购XXX公司，收购价格是3000万元，但在工商手续并未成功办理，收购以后，新乡市金田商贸有限公司任命郭静为XXX公司总经理，公司仍由郭静全权负责，专门给新乡富达公司融资。薛建飞的证言、新乡富达公司出纳赵楠的证言与证人侯某某的证言印证一致。6.张某乙（淮阳县XX建材有限公司法定代表人）、霍某某、王某、杜某某等人证实，其曾向XXX公司借款的事实。7.集资户王某丁、秦某丁、陈某、郑某某、王某戊、王某己、谢某某等证明：自2010年年底起，XXX公司通过互联网、发宣传单、报纸、楼体广告、口口相传等方式进行宣传，招揽客户，XXX公司与客户签订联合融资担保协议、出具保证函、还款计划书的形式吸收公众资金，月息2分左右，并向客户承诺还本付息。截至案发，XXX公司尚欠客户部分资金未能归还。8.经鉴定，XXX公司共非法吸收存款420690000元，已兑付本金355835100元，已兑付利息31230305元，未兑付本金64854900元；王瑜剑任公司业务副总、执行董事长期间，XXX公司吸收公众存款260500800元。截止2013年7月10日实际登记未兑付金额2593.2878万元，涉及投资客户183人。XXX公司共放项目资金380062000元，项目已归还308796500元，项目尚占用资金71265500元。未还清的资金中有新乡富达借款34675500元等。有河南中财德普会计师事务所出具的司法鉴定意见书在卷证明。9.XXX公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证证实：XXX公司于2010年9月16日成立，晋某任该公司法定代表人的事实。10.银行账户交易明细证实：被告人郭静、王瑜剑向不特定人群非法吸收资金的事实。11.查封、冻结财产的情况有公安机关出具的协助冻结、查封手续在卷予以佐证。12.加盖XXX公司印章的收据、协议、保证函、还款计划等客户资料证实：公司通过与客户签订联合理财协议书形式向客户承诺还本付息，以月息2分左右向社会公众吸收资金的事实。13.吴某某陈述证实：2010年10月27日至2011年12月8日期间，其在XXX公司任职，先后担任副总经理、常务总经理。郭静是XXX公司实际控制人，王瑜剑担任过副总、执行董事长，后负责编外部，XXX公司的主要业务是向社会不特定人群拉存款，将资金借给用款单位用，公司收取担保费用，XXX公司主要是客户经理在社会上找客户，公司也做宣传，在河南商报、东方今报上登过广告，还在出租车后挡风玻璃和楼梯LED屏幕上做过广告，一些客户看到广告后，会主动上门来做投资。14.被告人郭静供述：2010年9月，其与晋某一起注册了XXX公司，由晋某担任法定代表人，晋某找了两个人做股东，其是实际控制人，吴某某任公司总经理，王瑜剑任副总。公司两次通过中介增加注册资本，第一次增资后注册资本为5200万元，第二次欲增资至1.09亿，但未成功。2011年4、5月份，公司办理了法人和股东变更手续，法定代表人变更为王某乙。2011年7月26日，新乡市富达房地产开发有限公司董事长侯某某以新乡市金田商�有限公司的名义以3000万元的价格将XXX公司收购，但未进行工商变更登记。2011年8月8日，XXX公司获得工信部和省工信厅发的融资性担保机构经营许可证。XXX公司成立后主要从事融资和放贷业务，就是以月息2分左右的利率吸收社会不特定人群的投资款到公司，再把吸收的钱借给用款单位，公司从中赚取利息差价和担保费。公司通过在报纸上登广告等方式在社会上进行宣传，承诺给集资户一定的利息，吸引客户来公司存钱，同时，公司还招聘了几十个客户经理来拉客户向公司存钱，客户经理按公司要求与客户谈好投资期限和利息等条件后，公司与客户签订合同，包括联合理财协议、还款计划书、投资收益说明书、担保函等，客户按要求将资金存入公司，主要是在公司POS机上刷卡，也有转账和现金。2010年9月至2011年10月底，公司一共吸收存款4.2亿元，涉及客户1000�人，公司吸收存款后将资金出借给用款单位或个人。15.被告人王瑜剑供述：郭静是XXX公司的实际控制人，2010年10月，其到XXX公司上班，担任业务总经理，2011年4月份，其任执行董事长，2011年8月份，其负责管理编外部，XXX公司的主要业务是向社会不特定人群拉存款，然后将资金借给用款单位用，公司收取担保费用，公司通过做广告、业务经理寻找客户，其负责过对用款单位进行风险调查、召开会议讨论分析、项目手续审批。本案综合证据：1.到案经过证实被告人郭静、王瑜剑均系公安机关决定对二被告人采取强制措施后，将其通知到案的事实。2.户籍证明证实被告人郭静、王瑜剑的身份情况。本院认为：被告人郭静、王瑜剑违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉�关指控被告人郭静、王瑜剑犯非法吸收公众存款罪成立。关于被告人郭静的辩护人提出郭静不应对2011年7月26日以后XXX公司的吸储行为负主要责任的辩护意见，经查，2011年7月26日以后，被告人郭静仍全面负责XXX公司，对外吸收公众存款，应对该段时间的吸收存款行为负责，故该辩护意见理由不能成立，不予采纳。关于公诉机关及被告人王瑜剑的辩护人认为被告人王瑜剑系从犯的意见，经查，证人证言及被告人的供述均证实被告人王瑜剑担任XXX公司执行董事长等重要领导职务，积极参与向社会不特定公众吸收存款行为，起主要作用，系主犯。故该辩护意见不予采纳。但在共同犯罪中，二被告人所起的作用有所不同，本院在量刑时予以考虑。关于公诉机关及二被告人的辩护人认为二被告人行为系自首的意见，经查，被告人郭静、王瑜剑均系公安机�决定对二被告人采取强制措施后，将其通知到案，不符合自首中“主动到案”的构成要件，故该辩护意见不予采纳。案发后，冻结了部分赃款，对二被告人可酌情从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，……数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”被告人郭静、王瑜剑的行为应在上述量刑幅度内判处刑罚。根据被告人郭静、王瑜剑的犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郭静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。其中指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日，即自2012年5月25日起至2016年6月1日止。罚金于判决生效之日起二十日内缴纳）。二、被告人王瑜剑犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。其中指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日，即自2012年9月11日起至年月日止。罚金于判决生效之日起二十日内缴纳）。三、赃款赃物依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南�郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  付钦斌审 判 员  贺倩倩代理审判员  孔德娴二〇一五年四月三日书 记 员  秦李丹