江苏省沭阳县人民法院刑 事 判 决 书（2015）沭刑初字第1265号公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。被告人张林，个体工商户。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月17日被刑事拘留，同年7月24日被逮捕，现羁押于沭阳县看守所。辩护人毛广松，江苏华脉律师事务所律师。江苏省沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉[2015]1079号起诉书指控被告人张林犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公�开庭审理了本案。沭阳县人民检察院指派检察员徐杰出庭支持公诉，被告人张林及其辩护人毛广松律师均到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省沭阳县人民检察院指控：一、非法吸收公众存款2011年至2015年间，被告人张林违反国家金融管理规定，以支付高额借款利息为诱，出具借条，向被害人周某甲、姜某、周某乙等社会不特定对象30余人非法吸收资金共计1400余万元。现分述如下：1.2015年4月21日，被告人张林以高额利息为诱，向被害人周某甲借款人民币10万元。2.2015年4月16日，被告人张林以高额利息为诱，向被害人姜某借款人民币10万元。3.2015年4月12日，被告人张林以高额利息�诱，向被害人周某乙借款人民币10万元。4.2015年4月11日，被告人张林以高额利息为诱，向被害人郑某乙借款人民币47.5万元。5.2015年1月24日和2015年1月29日，被告人张林以高额利息为诱，两次向被害人张某乙借款共计人民币19万元。6.2014年11月26日，被告人张林以高额利息为诱，向被害人张某甲借款人民币20万元。7.2011年至2015年间，被告人张林以高额利息为诱，多次向被害人孙某借款共计人民币100万元。8.2014年7月至2015年3月期间，被告人张林以高额利息为诱，多次向被害人章某借款共计人民币66万元。9.2014年3月26日，被告人张林以高额利息为诱，向被害人李某甲借款人民币17万元。10.2014年3月26日，被告人张林以高额利息为诱，向被害人刘某甲借款人民币12万元。11.2014年至2015年期间，被告人张林以高额利息为诱，多次向被害人张某乙借款共计人民币30万元。12.2014年至2015年期间，被告人张林以高额利息为诱，多次向被害人袁某借款人民币63.9万元。13.2009年以来，被告人张林以高额利息为诱，多次向被害人刘某乙借款共计人民币323万元。14.2014年至2015年期间，被告人张林以高额利息为诱，多次向被害人郑某丙借款人民币118万元。15.2013年至2014年期间，被告人张林以高额利息为诱，向被害人郑某甲借款共计人民币63万元。16.2015年4月4日，被告人张林以高额利息为诱，向被害人李某乙借款人民币2.91万元。17.2012年9月至2013年11月期间，被告人张林以高额利息为诱，多次向被害人金某借款共计人民币20万元。18.2014年8月10日和2014年9月18日，被告人张林以高额利息为诱，两次向被害人仲某借款共计人民币16万元。19.2015年4月12日和2015年4月30日，被告人张林以高额利息为诱，两次向被害人耿某借款人民币22万元。20.2013年7月6日和2013年8月23日，被告人张林以高额利息为诱，两次向被害人李某丙借款共计人民币15万元。21.2015年3月15日，被告人张林以高额利息为诱，向被害人鲍某借款人民币10万元。22.2013年7月4日和2013年11月18日�被告人张林以高额利息为诱，两次向被害人陈某甲借款人民币20万元。23.2014年9月5日和2014年11月18日，被告人张林以高额利息为诱，两次向被害人钱某甲借款共计人民币44.1万元。24.2014年3月至11月期间，被告人张林以高额利息为诱，多次向被害人程某借款共计人民币7万元。25.2014年11月12日，被告人张林以高额利息为诱，向被害人刘某丙借款人民币15万元。26.2012年至2014年期间，被告人张林以高额利息为诱，多次向被害人廉某借款共计人民币40万元。27.2011年至2013年期间，被告人张林以高额利息为诱，多次向被害人陈某乙借款共计人民币22万元。28.2014年至2015年期间，被告人张林以高�利息为诱，多次向被害人张某丙借款共计人民币70万元。29.2009年，被告人张林以高额利息为诱，两次向被害人秦某借款人民币70万元。30.2014年7月20日，被告人张林以高额利息为诱，向被害人徐某借款人民币19万元。31.2014年4月9日，被告人张林以高额利息为诱，向被害人毛某借款人民币19万元。32.2014年2月7日，被告人张林以高额利息为诱，向被害人阮某借款人民币10万元。33.2015年8月23日和2014年10月23日，被告人张林以高额利息为诱，两次向被害人夏某借款人民币共计64万元。34.2015年8月23日和2014年10月23日，被告人张林以高额利息为诱，多次向被害人茆某乙借款人民币共计27.5万元。35.2010年10月至2014年期间，被告人张林以高额利息为诱，多次向被害人吴某借款人民币共计61.8万元。二、买卖国家机关证件、印章及伪造公司印章2014年底至2015年上半年间，被告人张林通过电话联系办假证人员，购买了伪造的房屋所有权证、国有土地使用证各2本，伪造的“沭阳县人民政府土地登记专用章”、“沭阳县国土资源局土地登记专用章”、“沭阳县住房和城乡建设局”、“沭阳县房地产管理处”印章各一枚，伪造的“江苏镇淮建设集团第十六建筑有限公司”、“江苏镇淮集团第十六建筑有限公司财务专用章”、“江苏汇丰远土木工程有限公司”印章各一枚。后被告人张林在与沭阳县协和医院结算工程款过程中使用了伪造的“江苏汇丰远土木工程有限公司”印章。公诉机关根据被告人张林、同案关系人甘某乙的供述和辩解、集资参与人周某甲、姜某、周某乙等人陈述、证人纪某、付某、魏某等人证言、借条等相关书证等证明的事实，指控被告人张林非法吸收公众存款，数额巨大、扰乱金融秩序，买卖伪造的国家机关证件、印章，伪造公司的印章，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百八十条第一款、第二款的规定，应当以非法吸收公众存款罪、买卖国家机关证件、印章罪、伪造公司印章罪追究其刑事责任。被告人张林犯有数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六�九条第一款的规定，应当数罪并罚。被告人张林犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人张林对起诉书指控的主要犯罪事实及罪名均无异议。但辩称，耿某的借款已归还6万元；徐某的借款已还清；毛某的借款已归还5至6万元，并抵押了一辆车子给他。被告人张林的辩护人提出，1.被告人张林系自首，可以从轻或减轻处罚；2.被告人张林已经以支付利息的方式或由担保人代为偿还的方式支付部分利息，以上还款情节可以酌情从轻处罚；3.刘某乙、张某丙系被告人张林的亲友，他们与被告人之间的借款不应纳入非法吸收公众存款犯罪数额中；4.被告人的部分财产正在法院诉讼保全中，将来可以归还集资参与人，可以酌情从轻处罚。5.被告人张林未以伪造的证件、印章从事违法犯罪活动，没有造成其他不良后果，建议从轻处罚。经审理查明：一、非法吸收公众存款2011年至2015年间，被告人张林违反国家金融管理规定，以支付高额借款利息为诱，出具借条，向被害人周某甲、姜某、周某乙等社会不特定对象17人非法吸收资金共计630余万元。现分述如下：1.2015年4月21日，被告人张林通过付某介绍，以高额利息为诱，向周某甲借款人民币10万元。后被告人张林以支付利息方式给付周某甲人民币5000元。2.2015年4月16日，被告人张林通过付某介绍，以高额利息为诱，向姜某借款人民币10万元。后被告人张林以支付利息方式给付姜某人民�10000元。3.2015年4月12日，被告人张林通过付某介绍，以高额利息为诱，向周某乙借款人民币10万元。后被告人张林以支付利息方式给付周某乙人民币10000元。4.2015年4月11日，被告人张林通过付某介绍，以高额利息为诱，向郑某乙借款人民币47.5万元。5.2015年1月24日和2015年1月29日，被告人张林通过魏某介绍，以高额利息为诱，两次向张某乙款共计人民币19万元。6.2014年11月26日，被告人张林经刘某丙介绍，以高额利息为诱，向张某甲借款人民币20万元。后被告人张林以支付利息方式给付张某甲人民币5万元。余款已由王某乙代为清偿。7.2014年3月26日，被告人张林经宋某乙介绍，以高额利息为诱，向李某甲借款人民币17�元。8.2009年以来，被告人张林以高额利息为诱，由刘某乙向其亲友借款共计人民币159万元给被告人张林使用。9.2014年至2015年期间，被告人张林经庄某乙介绍，以高额利息为诱，多次向郑某丙借款人民币118万元。后被告人张林以支付利息形式给付郑某丙人民币14万元。10.2015年4月12日和2015年4月30日，被告人张林经徐某乙介绍，以高额利息为诱，两次向耿某借款人民币22万元。11.2013年7月6日和2013年8月23日，被告人张林经鲍某介绍，以高额利息为诱，两次向李某丙借款共计人民币15万元。后被告人张林以利息形式给付李某丙人民币45000元。12.2014年3月至11月期间，被告人张林经纪某介绍，以高额利息为诱，多次向程某�款共计人民币7万元。后被告人张林以利息形式给付程某人民币12000元。13.2014年至2015年期间，被告人张林以高额利息为诱，由张某丙向其亲友借款共计人民币70万元给被告人张林使用。后被告人张林以支付利息形式给付张某丙11万元。14.2014年7月20日，被告人张林经付某介绍，以高额利息为诱，向徐某借款人民币19万元。后被告人张林以支付利息形式给付徐某3万元。15.2014年4月9日，被告人张林通过付某介绍，以高额利息为诱，向毛某借款人民币19万元。后被告人张林以支付利息形式给付毛某2万元。16.2014年2月7日，被告人张林经徐某乙介绍，以高额利息为诱，向阮某借款人民币10万元。17.2015年8月23日和2014年10月23日，被告人张林经甘某乙介绍，以高额利息为诱，两次向夏某借款人民币共计64万元。2015年6月17日，被告人张林主动到公安机关投案，归案后如实供述了自己的犯罪事实。被告人张林现已取得集资参与人程某、毛某的谅解。上述事实，有公诉机关提供的，经过庭审质证、认证的，且均具有证据证明效力的以下证据予以证明：被告人张林供认其以筹集工程周转资金为由，以给付高额利息为诱，向多人非法吸收存款的时间、地点、人次、数额、利息以及向借款人出具相关的书证等事实。该供述得到了同案关系人甘某甲的供述、集资参与人周某甲、姜某、周某乙、郑某乙、张某甲、张某甲、李某甲、刘某乙、郑某丙、耿某、李某丙、程某、张某丙、徐某、毛某、阮某、夏某等人证�、证人付某、魏某的证言、借据等相关书证等证据予以证明，足以认定。二、买卖国家机关证件、印章及伪造公司印章2014年底至2015年上半年间，被告人张林通过电话联系办假证人员，向其购买了伪造的沭阳县文化新村2期5-6幢之间1-2层商铺的国有土地使用证、房屋所有权证各一本、沭阳县文化新村1期1幢206室的国有土地使用证、房屋所有权证各一本，伪造的“沭阳县人民政府土地登记专用章”、“沭阳县国土资源局土地登记专用章”、“沭阳县住房和城乡建设局”、“沭阳县房地产管理处”印章各一枚、伪造的“江苏镇淮建设集团第十六建筑有限公司”、“江苏镇淮集团第十六建筑有限公司财务专用章”、“江苏汇丰远土木工程有限公司”印章各一枚。后被告人张林在与沭阳县协和医院结算工程款过程中使用了伪造的“江苏汇丰远土木工程有限公司”印章进行结算。上述事实，被告人张林当庭均不表示异议，且有公诉机关提供的，经过庭审质证、认证的，且均具有证据证明效力的以下证据予以证明：被告人张林供认其通过他人，购买伪造的证件、印章的时间、地点、经过等事实。该供述得到了证人郑某甲的证言、被公安机关扣押的证件、印章、发票、文件检验鉴定书等证据予以印证，足以认定。沭阳县公安局出具的“发、破案经过”以及“到案经过”证明了本案的案发情况以及被告人张林归案情况。公安机关出具的“有/无前科劣迹证明”证明了被告人张林无前科劣迹。被告人张林的常住人口信息，证明了被告人张林的刑事责任年龄。被告人张林辩称，耿某的借款已归还6万元；徐某的借款已还清；毛某的借款已归还5至6万元，并抵押了一辆车子给他。经查，关于向耿某还款，被告人张林提供了一张2014年6月6日向耿某汇款60000元的转账凭证，该凭证时间早于其向耿某出具借据的日期2015年4月12日和2015年4月30日，仅凭该转账凭证不能认定该款系向耿某归还涉案款项。关于归还向徐某、毛某借款，徐某、毛某均否认还款，被告人张林未能提供充足证据证明其辩解。综上，故对被告人张林的上述辩解本院不予采信。被告人张林的辩护人提出，刘某乙、张某丙系被告人张林的亲友，他们与被告人之间的借款不应纳入非法吸收公众存款犯罪数额中。经查，1.同案关系人甘某甲的供述：刘某乙借给张林的这323万元，有的钱是他自己的还有的是其他亲戚等人钱，那些亲戚等人应该也都是刘某乙介绍的。集资参与人刘某乙的证言：我借给张林的323万元里有我164万元，其他都是我朋友亲戚的钱。张林对我说他做工程缺钱，叫我想办法从亲戚朋友那边借点钱给他，他说利息照算。我从我舅老爷、表姊妹等亲戚朋友邻居处借了159万元给他。上述证据能够证明被告人张林通过刘某乙向其他不特定社会公众借款159万元；2.集资参与人张某丙的证言：2014年3月份张林找到我说工地急用钱，问我能不能从朋友那边借点钱用用的，我就联系了胡某甲和金某甲，他们分别给了我20万元，我�这两笔20万元拿给张林，利息分别是3分和2分。2015年3月16日，张林找到我说还人家钱的，叫我从朋友那弄30万元给他，我从钱某甲那边借了30万元，后来我把钱拿给张林，张林写了一张借条给我，月利息4分。被告人张林供述：张某丙的两张借条都是自己写的，自己找到张某丙叫他介绍朋友借点钱给自己，他就从朋友那边拿钱给自己的。第一笔钱其中一个人可能姓胡，利息口头约定4分，第二笔钱是他向一个姓钱的朋友借的，利息口头约定5分。上述证据能够证明被告人张林通过张某丙，向不特定社会公众借款70万元的事实。综上，被告人张林通过刘某乙、张某丙向不特定社会公众借款，并以给付高额利息为诱，其行为符合非法吸收公众存款犯罪构成的公开性、公众性、利诱性特征。综上，对辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。公诉机关还指控，被告人张林以高息为诱，向孙某、章某、刘某甲、张某乙、袁某、刘某乙、郑某甲、李某乙、金某、仲某、鲍某、陈某甲、钱某甲、刘某丙、廉某、陈某乙、秦某、茆某甲、吴某借款，其行为属非法吸收公众存款。经查，上述人员的证言、被告人张林的供述一致证明，被告人张林与他们在借款前均认识，属于亲友关系，被告人张林基于上述特定关系直接向其借款。对于被告人张林而言，上述人员不属社会不特定对象，该借款行为也并非通过口口相传等方式传播来实现，故上述借款行为不符合非法吸收公众存款的公开性、公众性特征，不符合非法吸收公众存款犯罪构成，公诉机关的上述指控不当，应予纠正。本院认为，被告人张林非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，买卖伪造的国家机关证件、印章，伪造公司的印�，其行为已构成非法吸收公众存款罪、买卖国家机关证件、印章罪、伪造公司印章罪。公诉机关指控被告人张林犯非法吸收公众存款罪主要事实清楚，买卖国家机关证件、印章罪、伪造公司印章罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，予以支持。被告人张林犯有数罪，依法予以数罪并罚。被告人张林犯罪后能自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚。被告人张林已归还部分集资参与人的借款，且尚有部分资产能够清偿部分涉案借款，并获得部分集资参与人的谅解，依法酌情予以从轻处罚。对控、辩双方提出的与上述观点相一致的意见，本院均予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百八十条第一款、第二款、第十二条第一款、第六十九条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人张林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元；犯买卖国家机关证件、印章罪，判处有期徒刑一年二个月；犯伪造公司印章罪，判处拘役五个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一五年六月十七日起至二〇一九年八月十六日止。所处罚金在判决生效后一个月内缴纳完毕。）二、责令被告人张林继续退赔集资参与人周某甲、姜某甲、周某甲、郑某甲、张某甲、张某甲、�某甲、刘某甲、郑某甲、耿某甲、李某甲、程某甲、张某甲、徐某甲、毛某甲、阮某甲、夏某甲的经济损失。三、依法没收被告人张林买卖的沭阳县文化新村2期5-6幢之间1-2层商铺的国有土地使用证、房屋所有权证各一本、沭阳县文化新村1期1幢206室的国有土地使用证、房屋所有权证各一本，伪造的“沭阳县人民政府土地登记专用章”、“沭阳县国土资源局土地登记专用章”、“沭阳县住房和城乡建设局”、“沭阳县房地产管理处”印章各一枚、伪造的“江苏镇淮建设集团第十六建筑有限公司”、“江苏镇淮集团第十六建筑有限公司财务专用章”、“江苏汇丰远土木工程有限公司”印章各一枚。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李长超人民陪审员  李苏明人民陪审员  陈兴德二〇一六年九月二十七日书 记 员  蒋 希书 记 员  梁卫丽附本案相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相�收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二百八十条【伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪】【盗窃、抢夺、毁灭国家机关公文、证件、印章罪】伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。【伪造公司、企业、事业单位、人民团体印�罪】伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。【伪造、变造、买卖身份证件罪】伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第六十九条【数罪并罚的一般原则】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第十二条【刑法溯及力】中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。本法施行以前，依照当时的法律已经作出的生效判决，继续有效。第六十七�第一款【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相�收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500�元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。