内蒙古自治区高级人民法院
民 事 判 决 书
（2014）内民一终字第87号
上诉人（原审被告）中融诚投资担保有限公司（现变更为中融诚融资担保有限公司），住所地北京市朝阳区。
法定代表人陈美凤，该公司董事长。
委托代理人郭磊，北京市君泰律师事务所律师。
被上诉人（原审原告）严强，男，现住内蒙古自治区包头市。
委托代理人田会坤，内蒙古万生律师事务所律师。
被上诉人（原审被告）内蒙古烨隆矿业有限公司，住所地内蒙古自治区巴彦淖尔市。
法定代表人穆祁顺，该公司总经理。
委托代理人穆永胜，该公司员工。
被上诉人（原审被告）中融诚投资担保有限公司包头分公司，住所地内蒙古自治区包头市。
负责人刘宗轩，该分公司经理。
上诉人中融诚融资担保有限公司（以下简称中融诚公司）因与被上诉人严强、内蒙古烨隆矿业有限公司（以下简称烨隆矿业）、中融诚投资担保有限公司包头分公司（以下简称中融诚包头分公司）民间借贷纠纷一案，不服内蒙古自治区包头市中级人民法院（2013）包民五初字第54号民事判决，向本院提起上诉。本院于2014年4月2日受理后，依法组成合议庭，于同年5月20日公开开庭进行了审理。上诉人中融诚公司的委托代理人郭磊，被上诉人严强的委托代理人田会坤，被上诉人烨隆矿业的委托代理人穆永胜，被上诉人中融诚投资担保有限公司包头分公司的负责人刘宗轩到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原审法院经审理查明，2009年2月18日，中融诚公司在包头市设立中融诚包头分公司，负责人为刘宗轩，并全权委托分公司在包头地区办理为中小企业提供贷款、融资租赁及其他经济合同的担保业务，授权期限从授权之日起至2019年2月18日止。上述授权由北京市方圆公证处进行公证并出具了公证书。2010年11月26日，严强作为甲方、烨隆矿业作为乙方、中融诚包头分公司作为丙方签订借款合同，约定烨隆矿业向严强借款300万元，借款期限为四个月，月利率为2%，逾期还款的违约金为借款总金额的20%，由中融诚包头分公司为该笔借款提供连带责任保证，所借款项打入穆祁德银行卡。同日，由王跃英向穆祁德银行卡转入300万元，烨隆矿业为严强出具一张借款24万元的借据，借据上烨隆矿业、中融诚包头分公司加盖公章并由股东和负责人签名。2012年5月25日，烨隆矿业为严强出具了另一份108万元的借据，烨隆矿业加盖了公章并由法定代表人穆祁顺签名。严强认可烨隆矿业支付过部分利息，2012年5月25日108万元是烨隆矿业按照双方口头约定的月利率4%计算到签订之日所欠的利息。另查明，经北京市工商行政管理局2012年7月16日核准，中融诚投资担保有限公司的名称变更为中融诚融资担保有限公司，公司的法定代表人由代亚平变更为陈美凤。严强于2013年1月诉到法院，请求：一、烨隆矿业偿还借款本息合计492万元，从2013年1月6日起按银行同期贷款利率的四倍支付利息至款付清止，支付违约金60万元，合计552万元；二、中融诚包头分公司与中融诚公司承担连带清偿责任；三、烨隆矿业、中融诚包头分公司、中融诚公司承担全部诉讼费。
原审法院认为，债务应当清偿，烨隆矿业向严强借款300万元的事实，有双方签订的借款合同证实，该合同已实际履行，双方借贷关系明确，予以确认。烨隆矿业应当按照约定或者法律规定履行还本付息的义务。2010年11月26日24万元与2012年5月25日108万元两张借据均为双方当事人按照月利率4%约定所欠利息。烨隆矿业从2010年11月26日借款后已经支付过严强利息108万元，截止2012年5月25日尚欠利息108万元。因双方口头约定利率高于国家法律规定对民间借贷利率保护的最高上限，故对严强此两笔“借款”的诉讼请求依法不予支持，只按照中国人民银行同期贷款利率的四倍支持其关于利息的主张。严强关于违约金的诉讼请求超过了其损失，对此不予支持。中融诚包头分公司在授权范围内为该笔借款提供了连带责任保证，该保证合同亦为有效的担保合同。因中融诚包头分公司系中融诚公司设立的分公司，依照《中华人民共和国公司法》第十四条第一款的规定，其民事责任应当由中融诚公司承担。且中融诚投资担保有限公司的股权、名称变更发生在本案借款之后，中融诚公司以其对借款不知情为由拒绝承担责任的抗辩理由不能成立，其提供了受案登记表拟证明本案涉嫌刑事犯罪，但未提供正式立案的相关材料，对其抗辩理由不予采纳。综上，依照《中华人民共和国民法通则》第八十四条、第一百零六条第一款、第一百零八条，《中华人民共和国合同法》第一百九十六条，《中华人民共和国公司法》第十四条第一款，《中华人民共和国担保法》第十八条第一款，《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百四十四条之规定，原审法院判决：一、烨隆矿业于判决生效之日起十五日内偿还严强借款300万元；二、烨隆矿业于判决生效之日起十五日内支付严强2010年11月26日起至本判决确定的给付之日止的利息，利率按照中国人民银行同期贷款利率的四倍计算，已经支付的108万元从利息总额中核减，超出部分折抵本金；三、中融诚公司对上述债务承担连带保证责任；四、驳回严强的其他诉讼请求。一审案件受理费50440元，由严强负担13159元；烨隆矿业负担37281元，中融诚公司承担连带责任。
上诉人中融诚公司不服原审判决，向本院提出上诉，请求：撤销一审判决中上诉人承担本案债务的连带保证责任，驳回严强的诉讼请求；一二审诉讼费由被上诉人承担。主要理由：（一）本案并非真实的民事纠纷，系刘宗轩、穆祁顺等人数次以非法占有为目的，诈骗公私财物的犯罪行为，中融诚已多次被其团伙诈骗，并已经向公安机关报案。中融诚公司原法定代表人代亚平早在2009年2月18日就伙同刘宗轩在包头设立分公司并取得营业执照，为其诈骗铺平道路。2010年11月12日，代亚平隐瞒这一事实与陈美凤在合肥工商局办理股东变更手续。此后、代亚平、刘宗轩、穆祁顺等人以非法占有为目的，数次诈骗中融诚公司财物，公安机关已经介入调查。（二）中融诚公司不认可该笔债务存在，不应成为该笔债务的责任主体，2010年11月8日陈美凤通过收购股权的方式成为股东，并于2010年11月12日变更为公司法定代表人。2013年1月15日，接到内蒙古自治区土默特右旗人民法院关于11笔借款3000万元本金及利息承担连带保证责任一案的传票后，中融诚公司才知道包头分公司的事情。包头分公司营业执照登记的经营范围为：为公司联系业务，并无贷款担保业务范围。中融诚公司没有对该笔业务担保的意思表示，是犯罪行为的受害方。且该案借据与借款合同在同一天签署，借据中有另一个借款人翟俊江的签名，银行交易回单显示的转出账户名为王跃英，转入账户名为穆祁德，均与该借款合同无关。严强不能证明翟俊江、王跃英、穆祁德与该笔借款及其本人是什么关系。（三）该案并不排除严强与烨隆矿业、中融诚包头分公司串通，合谋诈骗中融诚公司的可能。包头分公司在2010年后就未再年检，严强既没有审查公司资质，也没有与总公司联系，发放借款高达552万元，且本案中分公司只承担责任不收取费用，有可疑之处。（四）根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”的规定，本案涉嫌刑事犯罪，建议裁定驳回起诉，依法移送。
被上诉人严强答辩称，烨隆矿业向严强借款，中融诚包头分公司为借款提供担保，严强已经充分尽到审核义务。原审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。
被上诉人中融诚包头分公司答辩称，包头分公司是在总公司授权范围内从事业务的，借贷事实客观存在，担保合同真实。
被上诉人烨隆矿业未做答辩。
本院查明的事实与原审判决认定的事实一致，依法予以确认。
本院认为，根据当事人的上诉请求和答辩意见，本案争议的焦点为：（一）中融诚公司应否对本案借款本息偿还承担连带保证责任。（二）本案应否移送公安或检察机关。
（一）关于中融诚公司应否对本案借款本息偿还承担连带保证责任的问题。烨隆矿业与严强之间借款的事实，有双方签订的借款合同、借据及银行交易回单证实，且烨隆矿业、严强、中融诚包头分公司均认可借款合同已实际履行，借贷关系明确，应予确认。烨隆矿业应当按照约定履行还本付息的义务。关于借款数额及利息给付情况，严强、烨隆矿业、中融诚包头分公司均认可本金300万元，已经支付利息108万元，2010年11月26日、2012年5月25日烨隆矿业出具的24万元与108万元两张借据均为按照月利率4%结算的利息。原审判决关于借款本金、利息认定并无不妥，应予维持。中融诚包头分公司在中融诚公司授权范围内为该笔借款提供了连带责任保证，中融诚公司虽认为该合同涉嫌诈骗应为无效合同，但并未提供有效证据证明其主张。依据《中华人民共和国担保法》第十条第二款的规定：企业法人的分支机构有法人书面授权的，可以在授权范围内提供保证。因中融诚包头分公司系中融诚公司设立的分公司，依照《中华人民共和国公司法》第十四条第一款的规定，其民事责任应当由中融诚公司承担，因此，中融诚公司已其对借款不知情为由拒绝承担保证责任的上诉请求不能成立，本院不予支持。
（二）关于本案应否移送公安或检察机关的问题。中融诚公司提供了受案登记表拟证明本案涉嫌刑事犯罪，但未提供公安机关正式立案的相关材料，不能证明本案涉嫌刑事犯罪，不符合移送条件，对其上诉主张不予支持。
综上，原审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。上诉人中融诚公司的上诉请求缺乏事实和法律依据，本院不予支持，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第（一）项之规定，判决如下：
驳回上诉，维持原判。
二审案件受理费46160元，由中融诚融资担保有限公司负担。
本判决为终审判决。
审 判 长 张国婷
代理审判员 裴 彪
代理审判员 王喜荣
二〇一四年十月二十二日
书 记 员 付欣欣