襄阳市樊城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鄂樊城刑一初字第00388号
公诉机关襄阳市樊城区人民检察院。
被告人江炎炎，男，1974年10月24日出生，汉族，住襄阳市。
襄阳市樊城区人民检察院以樊城检公诉刑诉（2015）359号起诉书指控被告人江炎炎犯诈骗罪，于2015年11月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。襄阳市樊城区人民检察院指派检察员徐迎黎出庭支持公诉，被告人江炎炎到庭参加诉讼。现已审理终结。
襄阳市樊城区人民检察院指控，2013年11月中旬，被告人江炎炎谎称自己可以办理工商银行大额信用卡，并以大额信用卡需要手续费为由，骗取赵某某人民币142000元。经被害人赵某某多次催款，被告人江炎炎通过银行转账的方式退还赵部分现金。截止案发时，被告人江炎炎拒不归还尚欠被害人的人民币69000元。被告人江炎炎的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。公诉机关向本院提交了受案登记表，户籍证明，信息表，情况说明，收条，银行交易明细，证人刘某甲、李某甲、刘某乙、甲某某、钱某某、杨某某、刘某丙、齐某某等人证言，被害人赵某某陈述等证据证实。
被告人江炎炎辩称，起诉书指控不属实，其不认识刘某甲，是赵某某主动找其办理大额信用卡，不是其谎称。该款是向赵某某借的，其出具了借条，系借款，不是诈骗。
经审理查明，2013年11月中旬，被害人赵某某经朋友介绍得知被告人江炎炎可以办理大额信用卡，遂请江炎炎为赵的客户办理大额信用卡。江谎称亲戚系工商银行行长，可以办理工商银行大额信用卡，但需要交纳手续费，骗取赵某某人民币172000元。后因江炎炎无法办理，经赵某某催促于2014年1月21日归还赵人民币30000元，并于当日给赵某某出具收条：收到赵某某现金人民币142000元，承诺2014年正月底之前办好大额信用卡，否则退款。后被告人江炎炎未能在约定期限内办好大额信用卡，经被害人赵某某多次催款，江炎炎退还部分现金。截止案发时，被告人江炎炎尚欠被害人人民币69000元至今未归还。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、受案登记表，证实2014年1月17日，被害人赵某某报案称，自2013年11月中旬至今，其陆续交给江炎炎人民币170000余元现金办理大额信用卡。
2、抓获经过，证实民警2014年7月8日抓获江炎炎。
3、收条，证实2014年1月21日，江炎炎收到赵某某现金142000元，正月底之前下卡，如不下卡退钱。
4、人员基本信息，证实被告人江炎炎基本情况。
5、本院判决书、罪犯档案资料，证实2004年3月16日，江炎炎因犯故意伤害罪被本院判处有期徒刑五年，并赔偿被害人经济损失，2008年4月21日刑满释放。
6、公安机关情况说明，证实江炎炎交代其收取赵某某的钱，其将部分钱交给通过贾某某认识的周某某了。经中原派出所调查，贾某某与周某某不熟悉，未介绍二人认识。贾明确表示江炎炎未找其帮忙办理信用卡，更不存在收取费用。后该所了解到，周因欠款过多，债权人将其公司设备拉走，公司于2013年8月关停，周长期在外躲债。因周涉嫌合同诈骗，襄州区公安局已上网追逃，江炎炎所说情况无法查证。
该所调查江炎炎诈骗案时，根据赵某某提供的名单，先后联系了杨某某、齐某某、李某乙、刘某丙、汪某某等人配合调查，其他当事人因无法联系或在外地等原因未接受调查，未取得部分涉案人员相关资料。
该所找到工行中原路支行李某甲副行长调查，李称江炎炎系其姑舅表亲，来往较少，且从未接到江为他人办理信用卡相关请求。
该所办理江炎炎诈骗案时，江称和赵某某协商将办信用卡款转用于放贷，且其有他人借条，放在梳妆台里，该所联系江父江国礼，帮忙寻找上述证据，但江国礼一直未能提供相关证据。
7、大额信用卡办卡协议，证实2013年11月19日至2014年1月8日，办卡押金6000元，1份；2013年11月25日至2014年1月15日，办卡押金5000元，1份；2013年11月27日至2014年1月18日，办卡押金5000元，费用总计20000元，2份；办卡押金15000元，费用总计50000元，1份；办卡押金15000元，费用总计40000元，1份；2013年12月4日至2014年1月24日，办卡押金5000元，费用总计20000元，5份；办卡押金15000元，费用总计50000元，1份；办卡押金15000元，费用总计40000元，1份；2013年12月6日至2014年1月26日，办押金5000元，费用总计20000元，1份；办卡押金8000元，费用总计30000元，2份；2013年12月17日至2014年1月30日，办卡押金5000元，费用总计20000元，2份；2013年12月10日至2014年1月29日，办卡押金5000元，费用总计20000元，1份。
8、银行卡明细。
9、证人刘某甲证言，证实其2014年元月调到中原路工行的，不认识江炎炎、赵某某等人，也未给他人办理过信用卡。
10、证人贾某某证言，证实其和江炎炎都是张湾街上的人，江欠其人民币30000元，几年了一直未还，江好骗人，其平常不和江一起玩。其对周某某不了解，听说周开的XX重工机械加工厂，已倒闭了，欠其朋友钱某某几十万元钱，2013年其朋友到处找他找不到，周的欠款很多。江炎炎没有正式工作，好在外打牌赌博，有钱了就联系不上他，没钱了他就到处打电话。江和周的认识交往情况，其不清楚，江跟其说过他能办大额信用卡，其不信，也从来没见他给谁办过信用卡。
11、证人钱某某证言，证实2010年其在招商引资过程中，认识周某某，觉得他的XX有限公司不错，由此认识。2013年7、8月份，周的企业欠钱，别人把他厂里设备拉走了，企业倒闭，后周某某就跑了，公安机关因周某某涉嫌诈骗正在抓他。其没见过也没听说过周给他人办理大额信用卡。
12、证人刘某乙证言，证实其和赵某某是XX投资公司的同事，其和江炎炎是在陌陌上认识的。2013年10月，赵某某询问其是否认识办大额信用卡的人，其就将江炎炎介绍给赵认识。其和江不熟，也没见过江的公司，也没见江给谁办过大额信用卡，只是听他自己说姐夫哥是工行的行长，故其告诉赵和江做生意要注意。
13、证人齐某某证言，证实2013年12月底，其急着用钱，同学赵某某说认识的江某可以办理大额信用卡，其交给赵5000元定金，承诺一个月内办好，但赵后来说被骗了，江把钱骗走了，卡也没办好。
14、证人杨某某证言，证实2013年11月份，其急等钱用，看赵某某在微信上发布消息说可以办理大额信用卡，其提供办证资料和25000元钱让赵帮忙办理。赵是通过江炎炎办理的，江称姐夫哥是工行行长。后赵说被骗了，其和赵某某一起找江，江分多次还给其25000元钱。
15、证人刘某丙证言，证实2013年年底，其在微信上看到赵某某可以办理大额信用卡，就联系赵，给她20000元钱办理大额信用卡。但卡一直没办好，有个男子曾联系其说是银行的，过几天可以办好，但一直没结果。后赵退其14000元，余款欠着。
16、证人李某乙证言，证实其得知赵某某可以办理大额信用卡，其生意周转需要钱，就和赵联系，交给赵45000元钱办理三张大额信用卡，并提供相关资料。后赵某某没办成，主动退其20000元钱，赵还让一个男子给其打电话解释此事，但其只认赵某某。
17、被害人赵某某陈述，证实2013年11月中旬，刘某乙给其客户杨某某办理贷款未果，刘给其介绍江炎炎，称江能办理大额信用卡。杨某某委托其找江炎炎办理，江称工行行长刘某甲和他是老表关系，可以办理工行大额信用卡，但要交押金和证件资料，30至50天办好。有22个朋友找其帮忙办理，其陆续将172000元现金交给江炎炎。其和江签了大额信用卡办卡协议书，后其见江炎炎没办成，找江要求退款，2014年1月21日，江退其30000元，出具收条，承诺2014年2月底之前下卡，否则退钱。其拿到收条以为江会退款的，直至2014年3月，江并未如期办卡或退款，且不和其见面，经其索要，江通过工行、建行等银行分多次还款31000元，给其和丈夫胡某某账户存款还账，江自己也退款给杨某某，尚欠69000元。其感觉被骗后，找到中原路工行刘某甲行长，刘行长说他根本不认识江炎炎，也没有帮忙办理过大额信用卡。其现在已找不到江炎炎，故报警。
18、辨认笔录，证实被害人赵某某指认12号江炎炎就是骗其钱的人。
19、被告人江炎炎供述，证实2012年3月，其赌博输了很多钱，就想骗点钱。其通过刘某乙认识了在本市现代城一家投资公司上班的赵某某，称工行刘某甲行长是其亲戚，可以办理大额信用卡，但需按标准收取一定费用，后赵某某给其172000元，和其签了份协议。其谈朋友花费40000余元，还赌债40000余元，退还赵80000元左右。其未办理过大额信用卡，不知道具体手续。其大致告诉赵某某，需要准备身份证、房产证、土地证、户口本、结婚证等，需要等30至50天。其通过朋友贾某某认识周某某，周可以办理，其找周办卡花费50000元，此事贾某某知道。周某某收钱后即失踪，贾某某说帮其办理。其中有几人办卡的资料是齐全的，但最后还是没办成。其退赵某某30000元现金，后陆续在建行、工行，通过向赵等人账户存款等方式退还赵某某夫妻、杨某某等人部分欠款，余款69000元未还。其表姐李某甲是工行副行长，表姐夫付某某也是工行的，其曾问过他们大额信用卡是否好办，他们说不好办，其就没找过他们了。
本院认为，被告人江炎炎以非法占有为目的，虚构事实骗取公民财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人江炎炎辩称，其不认识刘某甲，是赵某某主动找其办理大额信用卡，不是其谎称。该款是向赵某某借的，其出具了借条，系借款，不是诈骗。经查，被告人江炎炎在公安机关供述证实：被害人经人介绍找被告人了解办理大额信用卡时，被告人明知自己没有能力为他人办理大额信用卡，却谎称亲戚是银行行长，出具收条向被害人收取手续费承诺限期办好大额信用卡，否则退款。经被害人多次催要，被告人仍欠人民币69000元未予归还的事实。与被害人赵某某陈述、情况说明，收条，银行交易明细，证人刘某甲、李某甲、刘某乙、贾某某、钱某某、杨某某、刘某丙、齐某某等人证言相互印证，事实清楚、证据确凿。被告人主观上具有非法占有的目的，客观上实施了骗取被害人钱财的行为，其行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪而非民间借款，被告人该辩解意见，与事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人江炎炎犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年7月8日起至2018年1月7日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）；
二、被告人江炎炎退赔被害人人民币69000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 李建平
审判员 张 挺
审判员 崔 静
二〇一五年十二月二十一日
书记员 刘 静