山东省潍坊市寒亭区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0703刑初46号
公诉机关潍坊市寒亭区人民检察院。
被告人李玉峰，女，1958年6月26日生，汉族，高中文化，户籍地为潍坊市高新区，被捕前住址为潍坊市高新区钢城街道银通社区13号楼中单元11楼西户。2016年8月8日因涉嫌诈骗罪被潍坊市公安局寒亭分局刑事拘留，2016年9月14日被逮捕。
辩护人孙长春、陈强，山东潍州律师事务所律师。
潍坊市寒亭区人民检察院以潍寒检公刑诉【2017】10号起诉书指控被告人李玉峰犯诈骗罪，于2017年2月9日向本院提起公诉。本院审查受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。潍坊市寒亭区人民检察院指派检察员韩伟、李丰丽出庭支持公诉，被告人李玉峰及其辩护人孙长春到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
潍坊市寒亭区人民检察院指控：
2015年4月份以来,被告人李玉峰以能为他人办理社保为由，诈骗牟芹、冯连梅等人收取的徐某、赵某等10人的社保款1028400元，诈骗钱款均被李玉峰偿还高利贷或消费。
1、2015年4月23日，中间人牟芹收取被害人徐某、赵某办理社保的款项，扣除其介绍费用后，通过中国工商银行将其中的223400元打款给李玉峰。
2、2015年5月13日，中间人牟芹收取被害人王某办理社保的款项，扣除其介绍费用后，通过中国工商银行将其中的112000元打款给李玉峰。
3、2015年7月14日，中间人牟芹收取被害人张某办理社保的款项，扣除其介绍费用后，通过中国工商银行将其中的112000元打款给李玉峰。
4、2015年7月27日，中间人牟芹收取被害人姚某、孙某1办理社保的款项，扣除其介绍费用后，通过中国工商银行将其中的240000元（姚某112000元，孙某1128000元）打款给李玉峰。
5、2015年8月14日，中间人牟芹收取被害人李某办理社保的款项，扣除其介绍费用后，通过中国工商银行将其中的112000元打款给李玉峰。
6、2015年7月28日，中间人牟芹收取被害人阳某、李某办理社保的款项，扣除其介绍费用后，通过中国农业银行将其中的112000元打款给李玉峰。
7、2016年1月15日，中间人冯连梅收取被害人方某办理社保的款项，扣除其介绍费用后，通过邮政储蓄银行将其中的112000元打款给李玉峰。
8、2016年5月4日，被害人周某将办理社保款项的5000元，通过中国农业银行打款给李玉峰。
公诉机关认为，被告人李玉峰以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人李玉峰辩称，其始终想把收取的钱款用于办理社保，只是因为社保政策变化无法办理，后来挪用了一部分钱款，又被骗一部分钱款，其承认自己做错了。
辩护人认为，一、对公诉机关指控被告人李玉峰犯诈骗罪有异议。1、被告人李玉峰此前就为他人办理社保，根据被告人李玉峰的供述、受害人牟芹的陈述以及姜大伟的陈述，李玉峰与牟芹相识，且牟芹知道李玉峰为他人办理社保，在本案所涉及的客户前，另有6个客户也是牟芹找李玉峰通过姜大伟办理的社保，这6个客户中张金霞的社保已经办理成功。2、本案所涉及的客户，是因为潍坊政策调整及社保换系统，到案发前导致社保没有办成。3、本案所涉客户的款项在李玉峰手中，这些款项，其中38万元被他人骗取，李玉峰已就被骗款项向潍坊市公安局坊子分局报案。再者，在办理本案以前6个客户的社保时，李玉峰已将款项给了姜大伟，孙庆善要求返还款项，李玉峰从本案中指控的款项中给付牟芹12.8万元返还了孙庆善。被告人李玉峰于2015年9月份给姜大伟的款项也是本案所涉客户款中的一部分。4、李玉峰于2015年9月份给姜大伟转账23.5万元（李玉峰中国工商银行明细清单），可以看出至2015年9月份被告人李玉峰仍联系姜大伟并且相信姜大伟能办理社保，而本案所涉收取牟芹的社保款均发生在2015年9月份前。同时，2015年9月份被告人李玉峰又退回牟芹10万元（李玉峰中国工商银行明细清单，即返还孙庆善12.8万元中的10万元）。说明李玉峰不是为了占有客户款项。5、从牟芹的笔录中可以看出是牟芹与李玉峰于2016年5月份向奎文公安局报案，因此，到2016年5月份时牟芹、李玉峰才知道被姜大伟所骗。以上可以说明，被告人李玉峰目的不是为了骗钱，而是为了赚取中介费。牟芹找李玉峰办理社保，也是为了赚取手续费等好处。被告人李玉峰不是故意诈骗他们的钱财。李玉峰不能将款项退回，应属经济纠纷。6、被告人李玉峰没有为客户办成社保，款项保管在李玉峰手中，且客观上李玉峰不能将客户款项返还，如果李玉峰的行为构成犯罪，李玉峰的行为更符合侵占罪的犯罪构成。二、如认定李玉峰构成犯罪，其具有以下从轻、减轻处罚情节。1、李玉峰到案后如实供述所犯罪行，依法可从轻或减轻处罚。2、李玉峰系初犯。3、李玉峰不懂法，且其主观上是为了赚取好处费，主观恶性低。4、李玉峰认罪态度好，具有悔罪表现。
经审理查明，2015年4月至2016年5月,被告人李玉峰以能为他人办理社保为由，或通过中间人牟芹、冯连梅或直接骗取10名被害人钱款共计1028400元；诈骗钱款被李玉峰用于偿还债务、消费、投资，另有部分钱款因网上交友被他人诈骗。具体犯罪事实如下：
1、2015年4月23日，被告人李玉峰收取中间人牟芹转账而来的被害人徐某、赵某办理社保的款项223400元。
2、2015年5月13日，被告人李玉峰收取中间人牟芹转账而来的被害人王某办理社保的款项112000元。
3、2015年7月14日，被告人李玉峰收取中间人牟芹转账而来的被害人张某办理社保的款项112000元。
4、2015年7月27日，被告人李玉峰收取中间人牟芹转账而来的被害人姚某、孙某1办理社保的款项240000元（姚某112000元，孙某1128000元）。
5、2015年8月14日，被告人李玉峰收取中间人牟芹转账而来的被害人李某办理社保的款项112000元。
6、2015年7月28日，被告人李玉峰收取中间人牟芹转账而来的被害人阳某办理社保的款项112000元。
7、2016年1月15日，被告人李玉峰收取中间人冯连梅转账而来的被害人方某办理社保的款项112000元。
8、2016年5月4日，被告人李玉峰收取被害人周某转账而来的办社保定金款5000元。
另查明，2016年8月8日，被告人李玉峰被抓获归案，其到案后如实供述了主要犯罪事实。
上述事实有下列证据予以证实：
被害人陈述
（1）张某的陈述。2015年9月份的一天，具体时间我记不清了，孙某3到我门头上玩，在聊天的过程中谈起了办社保的事，孙某3说她自己花钱办了个社保，每月能领2000多元。我就想让孙某3给我也办个社保，孙某3当时说先帮我问问。过了大约2、3天，孙某3到我门头上跟我说：办社保需要花126000元钱，阳历年前后就能办下来，我就跟孙某3来到了寒亭区民主街老区委西边的工商银行，我取出了126000元钱的现金给了孙某3。她只说找人给我办，没跟我说是谁。后来我的社保一直没消息，我找孙某3问，孙某3就一直推脱说正在办着，2016年5、6月份的时候，我生病要住院，我又去找孙某3，孙某3跟我说：你先住院，别等社保了，即使办下来，也要三个月以后才能用。大约1个月之前，我找孙某3，孙某3说她找的那个办社保的人很忙，过段时间再说。我交上钱到现在已经1年多了，还没有办下来。
（2）王某的陈述。我一直想给自己办个社保，去年我听村里人说李小英能给人办社保，我就去找了李小英，李小英说她能给办，只要拿124000元钱就能办，半年内就能办下来。2015年4月份的一天，我去李小英家给了李小英124000元钱的现金。李小英只说找人办，具体找谁她没说。我把钱给李小英后，李小英一直以各种理由拖着，直到现在也没办成。
（3）李某的陈述。2016年7月份左右的一天，我就给李小英打了电话，找她办个养老保险。李小英让我交136000元办一个包括医疗的养老保险。2016年8月份我从向阳路与北宫街的潍坊银行给李小英汇了136000元钱，当时李小英承诺1个月就能办下来，但是李小英一直拖着，拖了大约1年，2016年7、8月份左右的一天，李小英把钱又退还给了我。
（4）孙某1的陈述。证实去年7、8月份，牟芹到我门头汗蒸，牟芹跟我说她认识一个叫李玉峰的，可以给我办个社保，只要交上钱就可以办，她已经办成5、6个人了，我就想找牟芹帮我办个社保，牟芹问我要了142000元钱。直到现在，我的社保也没办下来。我通过寒亭区民主街与友谊路西的工商银行给牟芹汇了142000元钱。牟芹当时承诺说2015年10月份就能从网上查到，我过生日之前就能办下来，我生日是2016年10月9日。后来我的社保一直没办下来，我就一直找牟芹要钱，牟芹就把李玉峰的电话给我了，牟芹说她把钱给了李玉峰，她自己留了3000元钱的提成。我就又开始跟李玉峰追这个钱，李玉峰一直推脱说正在办，后来就以各种理由拖着。直到现在也没办下来。她刚开始说正在办着，后来说已经办好了，后来说办社保的人出了车祸，一死一伤。最后李玉峰又不说办好了，只说一直催着。
（5）阳某的陈述。2015年7月份一天，徐言洪到我家里玩，在聊天的过程中徐言洪说他认识一个叫冯连梅的能办养老保险，只要交上钱就能办，让我也办上个，我就给徐言洪汇了120000元钱，但是保险到现在也没办下来。2015年7月27日，我从邮政储蓄银行给徐言洪汇了130000元钱，汇到了一个农业账户上，账户名叫李静静，是徐言洪儿媳妇，把钱汇给徐言洪后没几天，徐言洪又还给了我10000元钱现金，说是用不了那么多钱，再后来就没消息了。徐言洪说他把钱给了一个叫冯连梅的，别的情况我就不清楚了。
（6）方某的陈述。2016年1月14日我给王学武汇了钱，在昌邑市南逄邮政储蓄银行汇的钱。王学武说能给我办社保，交上钱后，3个月能从网上查到，最晚半年能办好，我给王学武钱后，到现在也没办下来。我把钱给王学武后，我就整天催他赶紧给我办，后来一直办不下来，我就问王学武他把钱给了谁，王学武就一直骗我，他一开始说奎文社保局当局长的人姓薛，后来说奎文社保局办这事的人是姜大伟，我查了查没这俩人，上周王学武又说给了李玉峰，他说李玉峰是男的。
（7）周某的陈述。2016年5月份左右，具体日期我忘了，我就给李玉峰打了个电话，我问李玉峰能办社保不，李玉峰说她能办，而且她以前给人办的都很好，办出来的跟正常社保的人一样，退休后每月发720元钱。刚开始李玉峰问我要10000元钱的定金，通过讨价还价，我交了5000元钱的定金，我是通过农业银行给她汇的定金，汇款日期是2016年5月4日。我打过定金去后2个月，我就一直催他，她说让我到社保柜台上交钱，总共10多万，我同意到柜台上交钱，但她说要给我先垫上，办完后让我再把钱给他，我听到这话我就有点不相信她了。再后来她就各种理由拖着，直到现在。她说办社保的那个女的回娘家了，然后出车祸了，还有生病住院了，很多理由。她一直说找的社保局一个女的办，别的她没说。
证人证言
（1）牟芹的证言。我朋友李玉峰跟我说她能通过关系给人办社保，只要交纳一定的费用就能办下社保，我就通过关系给她拉了很多客户，李玉峰收到钱后就没消息了，我感觉被李玉峰骗了。李玉峰以前也干保险，后来退休后帮人介绍工程，现在没什么正式工作。2013年我通过朋友介绍认识的她。李玉峰从2014年8月份开始（找我拉客户的），大部分在百货公司宿舍我家里。办社保指的是本来没有在单位工作，没有享受社保的资格，通过李玉峰找的关系，缴纳一定的费用，就可以享受社保。就是我帮李玉峰拉客户办社保，我赚点中介费，李玉峰也是赚点中介费。我给李玉峰拉了八个客户，赵某给了我118000元，我给了李玉峰112000元；张某给了我118000元，我给了李玉峰112000元；姚某给了我118000元，我给了李玉峰112000元；徐某给了我118000元，我给了李玉峰112000元，王某给了我118000元，我给了李玉峰112000元，李某给了我118000元，我给了李玉峰112000元，阳某给了我118000元，我给了李玉峰112000元，最后我退还了5000元钱；孙某1给了142000元，我给李玉峰128000元。差价是我赚的中介费。我通过汇款给李玉峰。2015年4月23日工行汇了224000元，是徐某、赵某的钱；2015年5月13日工行汇了112000元，是王某的钱；2015年7月14日工行汇了112000元，是张某的钱；2015年7月27日工行汇了24000元，是姚某、孙某1的钱；2015年8月14日工行汇了112000元，是李某的钱；2015年7月28日农行汇了112000元，是阳春红的钱。总共给李玉峰汇了912000元钱。之前还有6个客户也是李玉峰给办的，当时那6个客户我知道李玉峰是找的奎文社保局的姜大伟给办的，今年5月份姜大伟被奎文公安抓去了，当时我和李玉峰去报的警，报警时李玉峰说是6个客户找的姜大伟。后来这8个客户李玉峰没有告诉我找的谁，只说换了个人。2015年4月份左右，李玉峰找到我，问我还能找到客户不，我跟李玉峰说：可别找姜大伟了啊，姜大伟这是多长时间了还没办下来。李玉峰说：这次不是姜大伟了，我又另找了人，这次2个月就能从网上查到，4个月就能办下来，你去拉客户时可千万别说4个月能办下来，你说半年就行。我听李玉峰既然这么说，我就相信她了，我就又陆续的给李玉峰拉了8个客户。到了2015年8月份，李玉峰还找我给她拉客户，我不敢给她拉了，因为她承诺的4个月时间到了，一个也没有办成，李玉峰说：你怕什么，我找的这个人办的很靠谱。我又问李玉峰：要是办不下来怎么办。李玉峰说：你放心就行，这几个人我负责。我又问李玉峰：你不是说2个月从网上就能查到、4个月就能办下来吗。李玉峰说：我都从内网上看来，在社保局内网上都有了。我让李玉峰带我去看看，李玉峰不让我去。从那以后，我没敢再给李玉峰拉客户，我就一直催着李玉峰快给交钱的客户去办。但是直到现在李玉峰也没给办成，而且李玉峰从今年5月份开始就见不到人了。所以我来报警了。
（2）冯连梅的证言。我听朋友说牟芹能给人办社保，我先通过牟芹给李玉峰拉了1个客户，然后我单独跟李玉峰联系，给李玉峰拉了2个客户。我从2015年7月份开始给李玉峰拉客户的。2014年春天的时候，我听朋友说牟芹能给人办社保，我就找到了牟芹，牟芹说她可以帮人办社保，只要交纳一定的费用，就能办下社保。2015年7月份，我想给人办社保赚点钱，我就找到了徐言洪，我知道他以前给人办过社保，我就想问他要点客户赚点钱，徐言洪就把一个叫杨永红的客户介绍给我了。2015年7月28日，我问杨永红要了120000元办社保的费用，我给了牟芹118000元，我自己赚了2000元的提成。当时牟芹承诺的是交上钱后2个月能从网上查到，6个月就能办下来，2015年10月份我就找到牟芹问她怎么还没办下来，牟芹说她是找李玉峰给办的，就让我自己跟李玉峰联系。我跟李玉峰联系上后，李玉峰说她很快就能办下来，她问我那还有没有客户，有的话一起给她，她一起给办下来。2016年1月15日，我又给李玉峰拉了一个叫方某的客户，方某是一个叫王学武给我介绍来的，方某给了我125000元钱，我让王学武拿了6000元的提成，我自己留下了7000元的提成，我给李玉峰112000元钱。2016年3月份周春科的女儿找到我要给周春科办社保，我跟周春科的女儿说我给办的两个人到现在没给办下来，我给了周春科女儿李玉峰的电话，让周春科女儿自己跟李玉峰联系，最后周春科的女儿给了李玉峰5000元的定金。2015年7月28日杨永红把钱给了徐言洪，徐言洪通过农业银行给我转账120000元钱，我又通过农业银行转账给牟芹118000元，牟芹给李玉峰多少钱我不清楚了。方某通过邮政储蓄银行给王学武打了125000元钱，王学武自己留下了6000元钱的提成，通过邮政储蓄银行打给我119000元钱，我自己留下了7000元钱提成，打给李玉峰112000元钱。周春科他闺女找的我，我让她自己跟李玉峰联系的，周春科闺女给李玉峰打了5000元钱的定金。本来李玉峰要给我2500元钱提成的，但是李玉峰跟我说她没钱了，就只给我打了1800元钱。周春科的那1800元钱李玉峰是通过农业银行汇给我的。李玉峰收到钱后到现在也办办下社保。李玉峰承诺2到3个月能从网上查到，后来我找李玉峰，李玉峰说她从社保局内网能查到，再往后李玉峰就各种理由拖着。
（3）李小英的证言。我听牟芹说李玉峰被抓了，我跟公安机关反映下我给孙某2拉了5个客户，孙某2又把5个客户的钱给了牟芹，牟芹最后给的李玉峰。我从2015年3月份开始拉客户办社保。我总共拉了5个客户。王某，她对象好像叫赵树理，她给了我124000元钱的现金，我给了孙某2123000元钱，我留了1000元钱的提成，孙某2给了牟芹多少钱我不清楚。姚某，她给了我124000元钱的现金，我给了孙某2123000元钱，我留了1000元钱的提成，孙某2给了牟芹多少钱我不清楚。赵桂芹，她给了我124000元钱的现金，我给了孙某2123000元钱，我留了1000元钱的提成，孙某2给了牟芹多少钱我不清楚。徐某，她给了我124000元钱的现金，我给了孙某2123000元钱，我留了1000元钱的提成，孙某2给了牟芹多少钱我不清楚。李某，她给了我123000元钱的现金，我给了孙某2123000元钱，孙某2给了牟芹多少钱我不清楚。这几个客户都是给的我现金，我都是通过工商银行转账给孙某2的。我总共赚了4000元钱的提成，李某是我亲戚，我没跟她要提成。
（4）孙某2的证言。2015年4月底到2015年7月份，我以前的泰康人寿的同事牟芹知道她有朋友可以办社保的事情。我就介绍了6个人给了牟芹，由牟芹通过她的那个朋友办理社保。我一共给了牟芹有6个人的钱，其中有5个人是李小英收到客户的钱给我的，还有1个客户是我自己收。我一共收了741000元，落下自己的中介费33000元，剩下的708000元全部给了牟芹。从交钱后一直到2015年底，客户的社保一直没有办理下来，我就找牟芹要求退钱。牟芹带着我找到了李玉峰，牟芹告诉我这就是收钱办社保的人。当时我让李玉峰给我写欠条，她跟我说一定能办下来之类的话糊弄我。她给我写的欠条用了“李敏”的假名。我们交钱办社保没结果，钱也被李玉峰骗去了。我一共给了牟芹有6个人的钱，其中有5个客户是李小英收到的客户的钱给我的，还有1个客户是我自己收。李小英给我的那5个人有：赵某、姚某、徐某、王某、李某，这些人是按照每人123000元收的。我自己收的客户是张某，收了126000元。张某的126000元我是收的现金。李小英给我介绍那5个人的钱是通过银行卡转账给我的，每人转账123000元。收到钱后，我把钱落下了自己中间的33000元中介费，之后以每人118000元的费用以银行卡转账的方式转给了牟芹。我记得是通过自己的工商银行卡把钱转给牟芹的。2015年12月份时候，我觉得社保办理不下来了，我就让牟芹带着我去找收钱的人，后来知道这个人叫李玉峰。在我要钱比较急的时候，李玉峰到我家里，给我写了欠条。欠条上的名字，她写了李敏。在后来李玉峰因诈骗被公安机关抓了，我才知道自己被骗了，李敏是李玉峰用的假名字。后来，我一直追着李玉峰催她办社保，或退钱，她一直没办，也不给退钱。欠条是在2015年12月份时候，我催着牟芹还钱。牟芹把李玉峰带到我家里。李玉峰给我写了欠条。欠条的内容是：“年前一定办下社保来，办不下来。连本金带利息一起还。李敏”落款的名字是李敏。李玉峰一分钱都没有退。我找牟芹要钱的时候，牟芹给我了36000元，是牟芹自己出的钱。我又自己借钱，退了部分客户的钱。我退给李小英55000元，退给张某70000元。我退的钱除了牟芹给我的36000元和我的中介费33000元，其他的钱都是我自己垫付的。
（5）徐言洪的证言。2015年7月份的一天,冯连梅打电话问我有没有人想办社保，介绍给她，她那可以给人办社保，我正好知道我一个朋友杨永红想办社保，我就把杨永红介绍给她了，冯连梅让我要122000元钱，其中给我2000元钱的提成，我没要提成，我直接让杨永红拿了120000元钱，然后我直接转账给了冯连梅，具体从哪个银行转的我忘了。后来冯连梅告诉我她把钱给了寒亭一个叫牟芹的，再往后我就不清楚了。
（6）王学武的证言。2015年7月份一天，冯连梅到我家里玩，说起了办社保的事，她知道我花钱买了个社保，她说她认识一个能拿办社保的人，让我给她拉点人办社保赚点钱，我就同意了。当时冯连梅跟我说是奎文社保局一个叫姜大伟的副局长办。后来我在医院做透析，我就把能办社保的事跟我临床的方某说了。冯连梅就说她能找人办社保，交上钱就能办，三个月能从网上查到，六个月就能办好。她刚开始告诉我是找奎文社保局一个叫姜大伟的人办。我跟方某说我认识奎文社保局的副局长，能帮人办社保。我说了假话，我不认识社保局副局长。为了让方某相信我，让她找我办社保。2016年1月14日，方某就把125000元钱通过邮政储蓄银行汇到了我的账户上，然后接着我给冯连梅汇了119000元钱。我赚了6000元钱的提成。汇完钱第二天，我问冯连梅钱交上没，冯连梅说她把钱汇给了一个叫李玉峰的男的，再往后方某的社保就一直没办下来。
（7）马太昌的证言。我一直想给我妻子徐某办个社保，去年过年时我听说李小英能拿给人办社保，我妻子就去找了李小英，李小英说她认识一个人能给办，只要拿128000元钱就能办，半年内就能办下来。2015年5月29日我就从潍坊银行给李小英汇了128000元钱。李小英只说把钱给了别人，具体给谁她没说。我把钱给李小英后，李小英一直以各种理由拖着，后来我一直催她还钱，2016年9月份，李小英还了我10000元钱。
（8）姜大伟的证言。我是奎文社保局人力资源管理科服务中心科长，2015年5月份我辞职了。2014年7、8月份我通过一个叫王香玲的认识的李玉峰。2014年7、8月份李玉峰找我办的社保，具体日期我记不清了，李玉峰找我办了7个人的社保，有彭桂华、孙庆善、李福英、付爱英、张金霞、孙英、徐汉义。李玉峰没有找我办过其他人的社保。这几个人张金霞的办成了，孙庆善和徐瀚义不办了，就把钱退给他们了。徐汉义的钱是我退的，孙庆善的钱李玉峰没给我，孙庆善的钱是李玉峰退的。其他人都没有办成…当时她把材料给我后，我就已经找人、托关系给李玉峰办了，后来李玉峰一直不给我那几个人的钱，我就觉得李玉峰这个人不地道，我就不想再跟她犯事了。李玉峰提交的那些人，我已经给她办了，我自己垫的钱请客、送礼，我当时就想把这几个人的钱要来。就这样一直拖到了2015年的4月份，我从奎文社保局辞职不干了，我就找到李玉峰，我跟她说我已经辞职了，我让她赶紧把彭桂华、李福英、付爱英、张金霞、孙英的钱给我，那几个人我已经请客送礼了，而且张金霞的已经办成了，李玉峰就一直说：等等吧，钱还没有到位。李玉峰一直说钱在中间人手里，当时我很生气，差点跟李玉峰动手。（当时那些人的钱真在中间人手里吗？）根本没有，因为2015年5、6月份的时候，李玉峰的一个中间人叫牟芹的找过我，李玉峰托我办社保的那几个人都是牟芹介绍给李玉峰的，牟芹说她在2014年就把那几个人的钱给了李玉峰，李玉峰骗牟芹说钱已经都给了我，牟芹一直以为钱在我手里，从那以后我才知道李玉峰一直在骗我。李玉峰一直拖到了2015年8、9月份才开始陆陆续续的把钱给我，总共给了我大约30万左右。分几次转账给的我。具体哪个银行我忘了，你们可以看我的银行记录。这些钱是彭桂华、李福英、付爱英、张金霞、孙英办社保的钱，李玉峰没有提到过她那还有人需要办社保。（李玉峰给你钱后为什么还没有办成？）李玉峰给钱给的太晚了，李玉峰给我钱的时候，正好是国家政策调整的时候，还没等到政策调整完的时候我就被奎文公安局拘留了。我是2015年11月份被奎文公安局拘留的。
（9）王倩倩的证言。我通过张玉珍认识的李玉峰。我与李玉峰没有直接的经济往来，大约2年前，李玉峰曾经跟张玉珍借过几笔钱，总共19万元钱，都是三分钱的利息，当时张玉珍以我的名义借给的李玉峰，当时李玉峰每月还5700元钱的利息，李玉峰还钱时有时往我的农行卡上打钱，有时往张玉珍的银行卡上打钱，我的农行卡一直在张玉珍手里。我跟李玉峰不熟，以我的名义借给李玉峰的话，李玉峰不好意思不给利息。…这19万元李玉峰只还利息，本金一点都没还，李玉峰最近3个月没有还利息，之前李玉峰一直按时还利息。这些钱实际上是张玉珍借给李玉峰的，跟我没关系，利息最后都给了张玉珍。李玉峰借这些钱自称去干工程，但是我没见过。
（10）张玉珍的证言。我是2010年左右认识的李玉峰。（你与李玉峰是否有经济往来？）有，李玉峰经常问我借钱，她前后借了我大约四五十万元钱。我记得她是2010年或者2011年开始问我借钱的。借钱具体干什么我没见，李玉峰有次说是给她女儿做生意用，我还听说她跟坊子穆村一个叫杜济明的谈对象。大部分时间李玉峰都是以自己做生意的名义问我借钱。李玉峰很早就开始跟我借钱，我借给她后她很快就还了，我借给她钱都是不要利息的，2014年10月20日，李玉峰以干工程为名向我借了19万元钱，当时我想赚点利息，我自己不好意思问李玉峰要利息，我就以我朋友王倩倩的名义借给了李玉峰19万元钱，每月收李玉峰三分钱的利息，李玉峰每月还我5700元的利息，李玉峰从2014年11月开始每月给我打利息，一直给利息给到了2015年年底，但这19万的本金她一直没有还我。我还以我个人的名义借给了很多钱，具体什么时间借给她的我忘了，我以自己名义借给她的钱都是不要利息的，李玉峰还了一部分钱，还剩下113700元钱没有还，2016年我找到李玉峰，让她重新给我写了4张欠条，就是把以前她没还我的钱统一写了欠条。李玉峰大部分钱是通过汇款给我的，小部分给我的现金，具体情况我忘了，李玉峰还给我钱，我就把还清的欠条作废了。我用我对象韩建书的农业银行卡、邮政储蓄银行卡以及王倩倩的农业银行卡跟李玉峰汇款。
（11）王香玲的证言。我现在干拉保险的工作。李玉峰是通过我认识的姜大伟。2010年左右，我一直找李玉峰帮我的客户买工龄，李玉峰帮我办了大约5、6个客户，都办成了。2011年左右，姜大伟找到我让我帮他介绍几个客户办社保，我就同意了，2013年开始我给姜大伟拉客户办社保，2014年在我跟李玉峰闲聊的时候，李玉峰知道了我在给人办社保，李玉峰就把孙庆善这个客户给了我，让我找姜大伟办，姜大伟就认识了李玉峰。我跟李玉峰帮姜大伟就拉了一个客户孙庆善，从那以后姜大伟就直接找李玉峰了。李玉峰给姜大伟拉了多少客户我不清楚，我只知道孙庆善的没办成退了钱，从那以后李玉峰没有再通过我找姜大伟。
书证
银行账户交易明细、汇款凭证、账户历史明细清单、收到条等。证实牟芹通过中国工商银行于2015年4月23日向李玉峰转账223400元，2015年5月13日转账112000元，2015年7月14日转账112000元，2015年7月27日转账240000元，2015年8月14日转账112000元，通过中国农业银行于2015年7月28日转账112000元给李玉峰，周某通过中国农业银行于2016年5月4日转账5000元给李玉峰，李玉峰账户收到以上以及冯连梅112000元款项。李玉峰给牟芹出具相应收到条，并给冯连梅出具收到112000元的收到条。
借条。证实被告人李玉峰曾分别向王倩倩、张亭汉、张玉珍借款303700元（李玉峰辩称已偿还王倩倩部分借款）。
短信、微信聊天记录。证实被告人李玉峰编造办社保的人发生车祸等谎言推脱欺骗被害人孙某1的事实（李玉峰辩称未编造谎言，只是安慰）。
办案说明。证实姜大伟已被公安机关抓获，另案处理；被害人孙某2与孙某3，阳某与杨永红，李玉峰与李玉凤系同一人；被害人赵某、姚某拒绝向公安机关报案；李玉峰无违法犯罪前科
人口信息。证实被告人李玉峰的身份情况。
抓获经过。证实被告人李玉峰系被抓获归案。
视听资料
光盘。证实公安机关对被告人李玉峰讯问时进行了同步录音录
像，讯问程序合法。
被告人供述
我通过牟芹收了14个客户的钱用来办社保，我把其中6个人
的钱给了奎文社保一个叫姜大伟的人，剩下8个客户的钱在我手里花了。2014年7、8月份的一天，具体时间我记不清了，我以前干保险的同事王香玲找到我问我还办社保不，我说我已经不办了，王香玲告诉我她那还有关系还能办社保，让我帮她拉几个客户赚点钱，王香玲找的关系叫姜大伟。过了没几天，牟芹找到我问我还能办社保不，我就把王香玲能办社保的事告诉她了，从那以后，牟芹就开始给我拉客户了，我和牟芹从中赚取手续费。从2014年7、8月份开始到2015年7、8月份，牟芹一共给我拉了14个客户，我把其中6个客户的钱给了姜大伟，我从中每人赚5000元的提成，总共赚了30000元钱。后来姜大伟因为诈骗被抓了，我就没再给姜大伟打钱。姜大伟骗的这6个客户的钱的事我已经报案给奎文公安局了。我总共给姜大伟打了57万元钱，有彭桂华、孙庆善、李福英、付爱英、张金霞、孙英，这几个客户的情况我都跟奎文公安局讲了。剩下的八个客户的钱都在我手里花了。八个客户具体多少钱我记不清楚了，大约90多万。（侦查员将牟芹给李玉峰的打款记录出示给李玉峰）2015年4月23日工行汇了223400元钱，是徐某、赵某的钱；2015年5月13日工行汇了112000元钱，是王某的钱；2015年7月14日工行汇了112000元钱，是张某的钱；2015年7月27日工行汇了240000元钱，是姚某、孙某1的钱；2015年8月14日工行汇了112000元钱，是李某的钱；2015年7月28日农行汇了112000元钱，是阳春红的钱，总共是911400元钱，这些人是通过牟芹收的。2016年1月15日邮政储蓄银行汇了112000元钱，是方某的钱；2016年5月4日农行汇了5000元钱，是周春科的钱，这5000元钱冯连梅要去了2500元钱，我实际收了2500元钱。就想用这些钱来再赚点钱。这911400元钱，2016年上半年还高利贷60000元钱；2015年7、8月份，我跟济南的赵学梅做电梯生意，被赵学梅坑了240000多元钱；2015年8月份，我在QQ上谈对象，被QQ上一个自称高波的骗子骗了380000元钱；2016年3月份，被刘志山坑了我75000元。剩下的钱被我平常吃喝做生意花销花了。…我以前干过办社保的业务，以前干社保最长3个月就能办下来。姜大伟跟我说最多半年就能办下社保。我从2015年2月份开始就怀疑姜大伟办不了社保了，那时候已经半年多没办下社保了。后来那8个客户的911400元钱我都是以办社保的名义收的，实际上这911400元钱我为了赚钱投资花了，还被人骗了些钱。（这些钱你怎么跟客户交待的？）我骗他们说社保正在办着，一直能拖就拖。
我从牟芹那收了8个客户的钱，还从冯连梅那收了2个客户的钱。我以办社保的名义总共收了大约100多万元钱，这些钱都是用我的银行账户收的，用我的一个邮政储蓄银行账户、一个工商银行账户、一个农业银行账户，收的这100多万社保钱都是我花出去的。这三个账户都没有钱了。
从2015年1月份就没有再给姜大伟拉客户，2015年1月份以后我以办社保的名义收的那些钱，刚开始我是想先把钱收上来赚点手续费，等能办了再去办，所以在2015年初收了2、3个人的钱，2015年6月份的时候，因为在网上谈了个对象，我被骗了30多万元钱，后来又因为高利贷需要还，我就先把收的钱还了高利贷，再后来我就一直以办社保的名义收钱还贷。到现在本金还剩下135000元的本金没还。我通过张玉珍借的王倩倩的高利贷。我办社保都不是合法的，那些客户都是没有资格享受社保的人，通过给社保局内部人员钱来办的。之前我说谎了，我收来的钱谈对象被骗了38万，剩下的都还了高利贷以及日常开销花了。
（你有没有找其他人办理社保？）2015年8月份前后，我联系的一个叫王兆凤的办社保。我们之前是在太平洋保险公司的同事，我听她说还能办社保，就想通过她再找关系办。王兆凤当时跟我说没法办社保了，让我以后等等再说。在2015年4月至2015年8月份，我没有找其他人办理办社保。2015年4月至7、8月份之间，我收的8个人的钱谈男朋友、还高利贷及高利贷利息花费了。（2015年4月到8月份这段时间你没有办法联系人能够办理社保，为何还要收钱声称能办理社保）我寻思着弄着这些钱花了，我再有拉拢其他的客户给我钱，再以后找到能办社保的人的话，拆东墙补西墙，我就能顺起来，我没有想到自己走到这一步。2015年5月份直到2016年1月份之间，我给姜大伟汇款都是在2015年4月份之前我找姜大伟办理社保的尾款，我打给姜大伟的都是2015年4月份之前那6个人的钱，不包含其他人的钱。
(近几年你有何收入？)说实话我从2013年到现在没有任何收入，做生意都赔了，没有赚过钱。
以上证据经开庭审理时质证，本院予以确认。
本院认为，被告人李玉峰之前虽通过姜大伟为他人办理过社保，但其在侦查阶段供述称其自2015年1、2月份起就未再找姜大伟办理社保，姜大伟也证实李玉峰通过其办理社保的人员中不包含本案十名被害人。本案中李玉峰收取第一笔被害人钱款的时间为2015年4月23日，在此期间直至案发，除其在侦查阶段供述称曾于2015年8月份前后找过王兆凤，而王兆凤答复称无法办理社保继续等待外，其未再就办理社保一事联系他人或者采取其他措施；而其所谓办理成功的张金霞的社保系之前其通过姜大伟办理，与本案没有关联；其当庭辩称曾找张玉珍办理社保，但张玉珍证言仅证实二人之间存在借贷关系，未提及二人一起帮他人办理社保以及有其他经济往来的情形；李玉峰提出的该项辩解意见本院不予采纳；李玉峰虽曾于2015年9月份转账钱款给姜大伟，但其在侦查阶段的供述能与姜大伟的证言相互印证，证实此系之前为他人办理社保应通过姜大伟交纳的社保款，与本案没有关联。
虽然李玉峰有为他人办理社保的前例，但本案中在收取被害人钱款前后其未就办理社保一事积极采取措施，反而一再以办理社保的名义通过中间人或直接向被害人收取钱款，又将收取的钱款用于偿还个人债务、消费、投资等，另有部分钱款自称网上交友被他人诈骗，目前无法追回；在被害人及中间人追问下，其又编造办社保的人发生车祸等理由进行推脱，使用假名“李敏”出具所谓欠条，不归还被害人钱款；且李玉峰自身无偿付能力；以上足以证实李玉峰无意归还，也无力归还被害人钱款的事实。被告人李玉峰主观上具有非法占有他钱款的故意，客观上实施了虚构帮他人办理社保的事实，骗取他人财物的行为，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人李玉峰到案后如实供述主要犯罪事实，依法可从轻处罚；辩护人提出的相关辩护意见本院予以采纳。
依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人李玉峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币200000元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年8月8日至2027年2月7日）。
二、追缴被告人李玉峰违法所得人民币1028400元，并发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 韩宁宁
人民陪审员 李增珊
人民陪审员 夏俊民
二〇一七年三月二十二日
书 记 员 孙成林