广东省阳西县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤1721刑初328号
公诉机关阳西县人民检察院。
被告人吴江海，男，1979年5月18日出生于江西省上饶市余干县，汉族，小学文化，务工，户籍地江西省上饶市余干县，现住江西省上饶市余干县。因本案于2016年8月1日被抓获，同年8月2日被刑事拘留，同年8月10日被逮捕。
辩护人李志华，广东木铎律师事务所律师。
辩护人赵明，广东木铎律师事务所律师。
阳西县人民检察院以西检诉刑诉（2016）307号起诉书指控被告人吴江海犯信用卡诈骗罪，于2016年10月17日向本院提起公诉。本院立案后，依法适用简易程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。阳西县人民检察院指派检察员何荣强出庭支持公诉，被告人吴江海及其辩护人李志华、赵明到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2016年6月初一天，被告人吴江海在江西省南昌市南岗中路一小学门口处以4500元的价格向一男子购买一张封面为黑色印有VIP等字样的伪造银行卡（该伪卡磁条信息为广东省阳西县的被害人林某的信用卡，卡号：51×××42）。2016年6月7日21时至22时，被告人吴江海驾驶粤Ｂ×××××的白色凯美瑞小车到江西省南昌市紫阳大道多家银行的柜员机，使用购买的伪卡操作查询及转帐业务，但无法操作成功。当晚，被告人吴江海联系其朋友张亮华张某某（另案处理）使用POS机帮其伪卡进行刷卡套现，张亮华张某某表示同意。2016年6月8日7时许，被告人吴江海驾驶粤Ｂ×××××的白色凯美瑞小车搭载张亮华张某某从余干县城出发，当天9时许去到南昌市麻丘镇一路边，张亮华张某某操作其携带的移动POS机（商户名称：苏州市吴中区闽赣苏家具批发，法人代表：张亮华张某某）使用吴江海提供的伪造信用卡进行刷卡消费，消费金额为49986元。随后，被告人吴江海去到麻丘商贸附近一间农业银行，在该银行柜员机内使用该伪卡进行取款操作，盗取卡内现金人民币2000元。当天10时左右，被告人吴江海驾驶粤Ｂ×××××的白色凯美瑞小车搭载张亮华张某某窜到余干县城迎宾大道工商银行分行，试图将通过POS机刷卡消费的49986元取出来，但因该行现金不足，张亮华张某某在柜台无法取现成功。随后，吴江海又搭载张亮华张某某窜到余干县城东山大街工商银行分行，张亮华张某某在该工商银行柜面取款45000元后将该笔款项交给吴江海，并告知其余下的4986元作为其套现的手续费用，吴江海表示同意。对上述指控事实，公诉机关向法庭提供了相应的证据予以证实，认为被告人吴江海的行为已构成信用卡诈骗罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定处罚。
被告人吴江海对公诉机关指控的犯罪事实、证据均无异议。
被告人吴江海的辩护人辩称：1、被告人的行为虽然造成了被害人经济损失51986元；但扣减被告人购买该伪造的信用卡所支付的4500元，以及另一案犯张亮华张某某收取了的“好处费”4986元后，被告人本次犯罪所得实际为42500元；故其犯罪所得并不“巨大”。恳请法庭在量刑时，适当考虑犯罪所得不大这一情节，对其从轻处罚。2、被告人自幼父母双亡，患有小儿麻痹后遗症，其处理及工作能力能力不如一般人，还患有肺结核，且家中幼女年仅三岁，妻子无固定工作，被告人吴江海家庭和其个人身体情况不适合长期羁押，恳请法庭酌情对其从轻或减轻处罚。3、被告人用以犯罪的卡并不是自己伪造而是从他人手里购买的，其主观恶意及社会危害相对较轻，其犯罪原因是文化程度偏低，平时又不注意自我提高，以致法律意识相对淡薄，且归案后经公安机关说服教育后能如实供述，恳请法庭本着教育为主，刑罚为辅，宽严相济的原则，对被告人酌情从轻或减轻处罚。
经审理查明，2016年6月初一天，被告人吴江海认识一个售卖伪造信用卡的男子，后在江西省南昌市南岗中路一小学门口处以4500元的价格向该男子购买了一张封面为黑色且印有VIP等字样的伪造银行卡（该卡磁条信息为广东省阳西县的被害人林某的信用卡，卡号：51×××42）。2016年6月7日21时至22时，被告人吴江海驾驶粤Ｂ×××××的白色凯美瑞小车窜到江西省南昌市紫阳大道多家银行的柜员机，使用购买的伪造银行卡操作查询及转帐业务，但均无法操作成功。当晚，被告人吴江海联系其朋友张亮华张某某（另案处理）使用POS机帮其伪造银行卡进行刷卡套现，张亮华张某某表示同意。2016年6月8日7时左右，被告人吴江海驾驶粤Ｂ×××××的白色凯美瑞小车搭载张亮华张某某从余干县城出发，于当天9时左右窜到南昌市麻丘镇一路边，张亮华张某某操作其携带的移动POS机（商户名称：苏州市吴中区闽赣苏家具批发，法人代表：张亮华张某某）使用吴江海提供伪造银行卡进行刷卡消费，消费金额为49986元，随后，被告人吴江海窜到麻丘商贸附近一间农业银行，在该银行柜员机内使用该伪造银行卡进行取款操作，盗取卡内现金人民币2000元。当天10时左右，被告人吴江海驾驶粤Ｂ×××××的白色凯美瑞小车搭载张亮华张某某窜到余干县城迎宾大道工商银行分行，试图将通过POS机刷卡消费的49986元取出来，但因该行现金不足，张亮华张某某在柜台无法取现成功，随后，吴江海又搭载张亮华张某某窜到余干县城东山大街工商银行分行，张亮华张某某在该工商银行柜面取款45000元后将该笔款项交给吴江海，并告知被告人吴江海余下的4986元作为其套现的手续费用，吴江海表示同意。
上述事实，被告人吴江海在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表、立案决定书、户籍证明、抓获经过、情况说明、指认照片、接受证据材料清单、信用卡照片复印件、银行流水、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、涉案人员随身财物代管清单、现场勘验笔录、图片、情况说明、鉴定意见、通话记录、银行流水、工商资料、证人李某的证言、被害人林某的陈述等证据证实，足以认定。
对于辩护人辩称被告人吴江海的犯罪数额为本次犯罪所得的42500元，犯罪所得不大，其犯罪数额并不属于“巨大”的意见，经查，被告人吴江海及同案人张亮华张某某共同实施用POS机使用伪造银行卡进行刷卡套现49986元，属于共同犯罪，同时，被告人吴江海还在银行柜员机内使用该伪造银行卡盗取卡内现金人民币2000元，共51986元，根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗的具体定罪量刑标准，数额在5万元以上不满50万元的为“数额巨大”，被告人吴江海诈骗他人财物51986元，属于数额巨大，辩护人的辩护意见无理无据，本院不予采纳。
对于辩护人辩称被告人自幼父母双亡，患有小儿麻痹后遗症，其处理及工作能力能力不如一般人，还患有肺结核，且家中幼女年仅三岁，妻子无固定工作，被告人吴江海家庭和其个人身体情况不适合长期羁押，请求对被告人吴江海从轻或减轻处罚的意见，经查，对犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》的有关规定判处，《中华人民共和国刑法》没有规定被告人的身体情况和家庭情况作为对被告人从轻或减轻处罚的量刑情节，故辩护人请求对被告人吴江海从轻或减轻处罚的意见没有法律依据，本院不予采纳。
对于辩护人辩称被告人吴江海用以犯罪的卡并不是自己伪造而是从他人手里购买的，主观恶意及社会危害相对较轻，是单纯的财产犯罪，依法可以酌情从轻处罚的意见，经查，被告人吴江海以非法占有为目的，向他人购买伪造的信用卡，使用伪造的信用卡进行诈骗活动，其行为不仅严重扰乱了社会主义金融秩序和社会治安稳定，损害了被害人的利益，而且使我国社会主义市场经济的发展遭到严重的阻碍。故辩护人的辩护意见亦无理无据，本院不予采纳。
本院认为，被告人吴江海无视国法，使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪，应予刑罚。被告人吴江海在庭审过程中能自愿认罪，认罪态度较好，依法可以从轻处罚；被告人吴江海的辩护人辩称被告人归案后，经公安机关说服教育后能如实供述，依法可以酌情从轻处罚的意见有理，应予采纳。公诉机关指控被告人吴江海的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。根据被告人吴江海的犯罪事实、性质、情节以及其悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第五十二条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人吴江海犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月1日起至2021年7月31日止。罚金限在本判决生效后一个月内向本院付清。）
二、追缴犯罪所得人民币51986元，退还被害人林安。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内通过本院或直接向阳江市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴汝青
人民陪审员 陈健玲
人民陪审员 江祖珍
二〇一六年十一月二日
异
书 记 员 林利智