敖汉旗人民法院
p t ” > 刑 事 判 决 书
（2017）内0430刑初381号
公诉机关内蒙古自治区敖汉旗人民检察院。
被告人贺兴，男，1992年7月4日出生于内蒙古自治区赤峰市，身份号码×××，汉族，大专文化，农民，2009年6月3日因犯抢劫罪被本院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一千元。因涉嫌非法经营罪、合同诈骗罪、诈骗罪，于2016年10月25日被敖汉旗公安局刑事拘留，同年11月29日经敖汉旗人民检察院批准，同日被敖汉旗公安局执行逮捕。现被告人羁押于敖汉旗看守所。
敖汉旗人民检察院以敖检公诉刑诉（2017）363号起诉书指控被告人贺兴犯诈骗罪、非法经营罪、合同诈骗、信用卡诈骗罪，于2017年8月29日向本院提起公诉。本院适用普通程序依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。敖汉旗人民检察院指派检察员贾彬、崔学强出庭支持公诉，被告人贺兴到庭参加诉讼。现已审理终结。
敖汉旗人民检察院指控，1、2016年7月至8月，被告人贺兴从袁某经营的敖汉旗新惠安胜汽车租赁行租赁一台车牌号为×××的大众帕萨特轿车、一台车牌号为×××号本田雅阁轿车和一台车牌号为蒙DX8**丰田汉兰达越野车。被告人贺兴分别于2016年10月24日将租来的帕萨特轿车与鞠某签订《汽车买卖协议》以4万元的价格卖给鞠某；于2016年10月8日将租来的汉兰达越野车与代某签订《车辆转让协议》以3.6万元的价格卖给代某；于2016年9月27日将本田雅阁轿车质押给王某1，王某1将此车以10万元抵顶债务，鞠某、代某购买的帕萨特轿车和汉兰达越野车被租赁公司自力取回。贺兴骗得款项用于个人消费。
2、2015年10月至2016年10月间，被告人贺兴以非法占有为目的，以替他人还信用卡为由，以高息为诱饵，骗取杨某1人民币6万元，骗取李某1人民币27万元，骗取尹红梅人民币68万元，骗取王某1人民币23万元，骗取周某人民币65万元，骗取徐国力人民币77万元，骗取张某人民币14.2万元，骗取李某2人民币20万元，骗取诺某人民币28万元，骗取李某3人民币15万元，骗取刘某1人民币8万元，骗取李某4人民币149万元，共骗取以上被害人总计人民币500.2万元，被告人贺兴骗得款项用于个人挥霍。
3、2016年9月至10月被告人贺兴以谎称帮他人提升信用额度为由，骗取冯某1、刘某2和鲍某所持有的信用卡和密码后，从上述三被害人所持有的信用卡中分别取现30993元、22700元和49900元后用于个人消费。
4、2015年7月至2016年9月被告人贺兴采取没有实际经营康体健身会所、赤峰陆丰汽车装饰用品和赤峰大鹏服装商行申请POS机终端并进行虚构交易的手段，帮助信用卡持卡人套取现金来帮其还信用卡，从中赚取手续费，利用POS机虚构交易的数额人民币14235105.32元。
公诉机关向本院提交了相关的证据材料，认为被告人贺兴的行为应以合同诈骗、诈骗罪、信用卡诈骗罪、非法经营罪追究其刑事责任。
被告人贺兴对公诉机关指控其犯罪事实无异议。表示自愿认罪。
经审理查明，1、2015年10月至2016年10月间，被告人贺兴以非法占有为目的，以替他人还信用卡为由，以高息为诱饵，骗取杨某1人民币6万元，骗取李某1人民币27万元，骗取尹红梅人民币68万元，骗取王某1人民币23万元，骗取周某人民币65万元，骗取徐国力人民币77万元，骗取张某人民币14.2万元，骗取李某2人民币20万元，骗取诺某人民币28万元，骗取李某3人民币15万元，骗取刘某1人民币8万元，骗取李某4人民币149万元，共骗取以上被害人总计人民币500.2万元，被告人贺兴骗得款项用于个人挥霍。
2、2015年7月至2016年9月被告人贺兴采取没有实际经营康体健身会所、赤峰陆丰汽车装饰用品和赤峰大鹏服装商行申请POS机终端并进行虚构交易的手段，帮助信用卡持卡人套取现金来帮其还信用卡，从中赚取手续费，利用POS机虚构交易的数额人民币1423.510532万元。
3、2016年9月至10月被告人贺兴以谎称帮他人提升信用额度为由，骗取冯某1、刘某2和鲍某所持有的信用卡和密码后，从冯某1的信用卡中取出现金3.0993万元，从刘某2的信用卡中取出现金2.27万元，从鲍某的信用卡中取出现金4.99万元，总计10.3593万元。后用于个人消费。
4、2016年7月至8月，被告人贺兴从袁某经营的敖汉旗新惠安胜汽车租赁行租赁一台车牌号为×××的大众帕萨特轿车、一台车牌号为×××号本田雅阁轿车和一台车牌号为蒙DX8**丰田汉兰达越野车。被告人贺兴分别于2016年10月24日将租来的帕萨特轿车与鞠某签订《汽车买卖协议》以4万元的价格卖给鞠某；于2016年10月8日将租来的汉兰达越野车与代某签订《车辆转让协议》以3.6万元的价格卖给代某；于2016年9月27日将本田雅阁轿车质押给王某1。鞠某、代某购买的帕萨特轿车和汉兰达越野车被租赁公司自力取回。贺兴骗得款项用于个人消费。
上述事实，被告人贺兴在开庭审理过程中无异议，且有受案件登记表，受案回执，立案决定书，立案告知书，到案经过，借据及转让债权复印件、天津市天鼎物证司法鉴定所物证鉴定意见书、贺兴持有吴迪90万元债权及债权转让给尹某的凭据，借据，转让债权，中国农业银行交易明细清单，信用卡交易明细，行驶证复印件，POS机开户信息及交易明细，办案说明，接受证据清单，租房合同，证人常某、孙某、冯某2、韩某、祝某、王某2、杨某2、杨某3、阮某、丁某、刘某3等人的证言，被害人杨某1、王某1、尹某、刘某1、许某、李某2、周某、张某、李某4、袁某、李某3、冯某1、李某1、诺某、鲍某、鞠某、代某、刘某2等人的陈述，被告人贺兴的供述及户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人贺兴以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人贺兴未经国家有关主管部门批准，违反国家规定，使用销售点终端机具，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，扰乱市场秩序，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪；被告人贺兴以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪；被告人贺兴冒用他人信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名均成立，本院予以采纳。被告人贺兴在判决宣告以前，一人犯数罪，应数罪并罚。被告人贺兴能够如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。非法经营犯罪中，由于侦查机关未提供被告人贺兴违法所得的确切金额，故无法追缴。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十五条第一款第（三）项，第二百二十四条第一款第（五）项，第一百九十六条第一款第（三）项，第六十九条第一款、第三款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人贺兴犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币二十万元；被告人贺兴犯非法经营罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元；被告人贺兴犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元；被告人贺兴犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；决定执行有期徒刑二十年。并处罚金人民币三十八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押期间取保候审的刑期终止日顺延。即自2016年10月25日起至2036年10月24日止；罚金于判决生效后立即缴纳）。
二、责令被告人贺兴退赔诈骗所得人民币500.2万元、合同诈骗所得人民币7.6万元、×××号本田雅阁轿车一台、信用卡诈骗所得赃款人民币10.3593万元，发还给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长李建
人民陪审员谷文杰
人民陪审员赵剑
二○一八年四月二十八日
书记员张曙光