黑龙江省哈尔滨市道里区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）里刑初字第324号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市道里区人民检察院。
被告人杨某甲，男，汉族，1978年4月4日出生于黑龙江省方正县，初中文化，系哈尔滨市南岗区诗兰百丽美容护肤中心足底师，住黑龙江省方正县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年7月12日被刑事拘留，同年8月14日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第一看守所。
辩护人陆亚楠，黑龙江法昕律师事务所律师。
被告人王某甲，女，汉族，1980年1月9日出生于安徽省利辛县，初中文化，系哈尔滨市道里区诗兰百丽美容院美体师，住安徽省利辛县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年7月18日被刑事拘留，同年8月14日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第二看守所。
辩护人孙鸿志，黑龙江红旗律师事务所律师。
被告人丛洋洋，女，汉族，1992年5月2日出生，初中文化，系哈尔滨市道里区诗兰百丽美容院美容助理，住黑龙江省拜泉县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年7月15日被刑事拘留，同年8月14日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第二看守所。
辩护人王立群，黑龙江孟繁旭律师事务所律师。
被告人伊某某，女，满族，1989年8月7日出生于黑龙江省五常县，小学文化，系哈尔滨市道里区诗兰百丽美容院美容师，住黑龙江省五常市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年8月5日被取保候审。
黑龙江省哈尔滨市道里区人民检察院以哈里检刑诉（2014）17号起诉书指控被告人杨某甲、王某甲、丛洋洋、伊某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年1月22日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于同年3月24日公开开庭审理了本案。哈尔滨市道里区人民检察院指派代理检察员赵亚娇出庭支持公诉，被告人杨某甲、王某甲、丛洋洋、伊某某及辩护人陆亚楠、孙鸿志、王立群到庭参加诉讼。现己审理终结。
公诉机关指控：1、2011年2月至12月，被告人杨某甲在哈尔滨市道里区诗兰百丽美容院、哈尔滨市道里区万成诗兰百丽美容院、哈尔滨市南岗区诗兰百丽美容护肤中心担任足底师期间，为提升销售业绩，获得提成收入，按照上级主管代某甲、赵某甲、张某甲（均另案处理）的授意，以免费美容，返本付息为诱饵，向前来消费的顾客被害人刘某乙、周某某等多人推销、办理多种名目的返本付息储蓄卡，非法吸收公众存款。截止到2011年12月，杨某甲参与非法吸收公众存款共计人民币496680元。
2、2010年1月至2012年初，被告人王某甲在哈尔滨市道里区诗兰百丽美容护肤中心、哈尔滨市道里区诗兰百丽美容院担任美体师期间，为提升销售业绩，获得提成收入，按照上级主管代某甲、王某丙（均另案处理）的授意，以免费美容，返本付息为诱饵，向前来消费的顾客被害人张某乙、赵某乙等多人推销、办理多种名目的返本付息储蓄卡，非法吸收公众存款。截止到2012年初，王某甲参与非法吸收公众存款共计人民币891774元。
3、2010年7月至2011年11月下旬，被告人丛洋洋在哈尔滨市道里区诗兰百丽美容护肤中心、哈尔滨市道里区诗兰百丽美容院、哈尔滨市道里区万成诗兰百丽美容院担任美容师、美容助理期间，为提升销售业绩，获得提成收入，按照上级主管代某甲、赵某甲（均另案处理）的授意，以免费美容，返本付息为诱饵，向前来消费的顾客被害人韩某某、石某某等多人推销、办理多种名目的返本付息储蓄卡，非法吸收公众存款。截止到2011年11月25日，丛洋洋参与非法吸收公众存款共计人民币1076924元。
4、2010年6月至2012年4月，被告人伊某某在哈尔滨市道里区诗兰百丽美容院担任美容师期间，为提升销售业绩，获得提成收入，按照上级主管代某甲、王某丙、侯某甲（均另案处理）的授意，以免费美容，返本付息为诱饵，向前来消费的顾客被害人王某乙、温某某等多人推销、办理多种名目的返本付息储蓄卡，非法吸收公众存款。截止到2012年4月，伊某某参与非法吸收公众存款共计人民币717332元。
经侦查，公安机关分别于2013年7月12日、15日、17日将被告人杨某甲、丛洋洋、王某甲抓获；被告人伊某某于同年8月5日到公安机关投案。
针对上述指控，公诉机关提供了案件来源、到案经过、营业执照、销售凭证、银行转款凭证、司法会计鉴定意见、被害人王某乙、温某某等人的陈述、证人兰某某的证言、被告人杨某甲、王某甲、丛洋洋、伊某某的供述和辩解等相关证据。
公诉机关认为，被告人杨某甲、王某甲、丛洋洋、伊某某借用合法经营的形式吸收资金，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人伊某某系自首，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其处罚。被告人杨某甲、王某甲、丛洋洋如实供述自己罪行，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚。
被告人杨某甲、王某甲、丛洋洋、伊某某对公诉机关的指控均无异议。
被告人杨某甲辩护人的辩护意见，杨某甲系从犯，对其应当从轻处罚。
被告人王某甲辩护人的辩护意见，王某甲参与非法吸收公众存款的金额为763794元，非公诉机关指控的891774元。
被告人丛洋洋辩护人的辩护意见，本案系单位犯罪。
经审理查明：1、2011年2月至12月，被告人杨某甲在哈尔滨市道里区诗兰百丽美容院、哈尔滨市道里区万成诗兰百丽美容院、哈尔滨市南岗区诗兰百丽美容护肤中心担任足底师期间，为提升销售业绩，获得提成收入，按照上级主管代某甲、赵某甲、张某丙（均另案处理）的授意，以免费美容，返本付息为诱饵，向前来消费的顾客被害人刘某乙、周某某等多人推销、办理多种名目的返本付息储蓄卡，非法吸收公众存款。截止到2011年12月，杨某甲参与非法吸收公众存款共计496680元。
2、2010年1月至2012年初，被告人王某甲在哈尔滨市道里区诗兰百丽美容护肤中心、哈尔滨市道里区诗兰百丽美容院担任美体师期间，为提升销售业绩，获得提成收入，按照上级主管代某甲、王某丙（均另案处理）的授意，以免费美容，返本付息为诱饵，向前来消费的顾客被害人张某乙、赵某乙等多人推销、办理多种名目的返本付息储蓄卡，非法吸收公众存款。截止到2012年初，王某甲参与非法吸收公众存款共计891774元。
3、2010年7月至2011年11月下旬，被告人丛洋洋在哈尔滨市道里区诗兰百丽美容护肤中心、哈尔滨市道里区诗兰百丽美容院、哈尔滨市道里区万成诗兰百丽美容院担任美容师、美容助理期间，为提升销售业绩，获得提成收入，按照上级主管代某甲、赵某甲（均另案处理）的授意，以免费美容，返本付息为诱饵，向前来消费的顾客被害人韩某某、石某某等多人推销、办理多种名目的返本付息储蓄卡，非法吸收公众存款。截止到2011年11月25日，丛洋洋参与非法吸收公众存款共计1076924元。
4、2010年6月至2012年4月，被告人伊某某在哈尔滨市道里区诗兰百丽美容院担任美容师期间，为提升销售业绩，获得提成收入，按照上级主管代某甲、王某丙、侯某甲（均另案处理）的授意，以免费美容，返本付息为诱饵，向前来消费的顾客被害人王某乙、温某某等多人推销、办理多种名目的返本付息储蓄卡，非法吸收公众存款。截止到2012年4月，伊某某参与非法吸收公众存款共计717332元。
经侦查，公安机关分别于2013年7月12日、15日、17日将被告人杨某甲、丛洋洋、王某甲抓获；被告人伊某某于同年8月5日到公安机关投案。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
1、案件来源及到案经过证实，公安机关分别于2013年7月12日、15日、17日将被告人杨某甲、丛洋洋、王某甲抓获；被告人伊某某于同年8月5日到公安机关投案。
2、个体工商户设立登记审核表、营业执照等，证实哈尔滨市诗兰百丽美容院设立登记情况。
3、被害人杨某乙、刘某甲、曲某某、杨某丙、周某某、杨某丁、石某某、孙某甲、韩某某、王某乙、潘某某、关某某等人的陈述及销售凭证、银行转账记录、合同书等证实，杨某乙、杨某丙、石某某等被害人2010年初至2012年年中在哈尔滨市诗兰百丽美容机构投资情况。其中石某某、孙某甲、韩某某等人经丛洋洋介绍投资1076924元办理了高息储值卡，杨某丙、周某某、杨某丁等人经王某甲介绍投资891774元办理了高息储值卡，杨某乙、刘某甲、曲某某等人经杨某甲介绍投资496680元办理了高息储值卡，王某乙、潘某某、关某某等人经伊某某介绍投资717332元办理了高息储值卡。
4、司法会计鉴定意见证实，丛洋洋在哈尔滨诗兰百丽工作期间经手收取款项金额为1076924元，王某甲在哈尔滨诗兰百丽工作期间经手收取款项金额为891774元，杨某甲在哈尔滨诗兰百丽工作期间经手收取款项金额为496680元，伊某某在哈尔滨诗兰百丽工作期间经手收取款项金额为717332元。
5、被告人杨某甲的供述证实，2011年2、3月份，其在哈尔滨市道里区人才市场看到诗兰百丽美容院招聘，就去那上了班，原来在大安店上班，然后到了万象店，后来又在南岗秋林点干了一两个月，之后就辞职不干了。其在美容院担任足底师，在大安店的时候经理是代某甲，店长是赵某甲，助理是孙某乙、卞某某、王某丁；到万象店的时候店长是张某丙，助理是丛洋洋、代某乙；到秋林店的时候刘某丙是店长，助理是代倩茹。其到诗兰百丽后接受过办卡方面的培训，代某甲、王某丙、陈某某、刘某丙、代倩茹都培训过其，如果卖不出卡，助理就会给我们开会，就骂我们，说卖不出去扣我们工资什么的，反正就是让我们拼命卖卡。培训的内容包括如何取得顾客的信任，然后介绍卡的名称、金额、返还年限、返还利息等等，都是口头培训。我们美容师和足底师先对顾客服务，然后就跟顾客说我们公司现在推出什么什么卡，交多少钱，不仅能享受什么服务，到期后还能返还多少钱，多么多么合适，就是劝说顾客办卡，如果说不明白助理或店长就进来再宣传，总之就是让顾客多办卡，我们宣传后能够得到提成，按照规定我们足底师宣传成功后可以得到办卡金额10%的提成，其做这件事前期没有意识到这是犯罪行为，后期认为干这件事太损了，不能干了就辞职了。其在诗兰百丽期间记得向衣某某、杨某乙等人宣传办卡，至于卖了多少钱记不住了，其从到这个公司上班办理现金返还卡一共拿到手的有1.2万元，还有8、9千元没有给其开。
6、被告人王某甲的供述证实，2010年1月，其是老乡代某甲介绍到诗兰百丽美容院上的班，其原来在哈尔滨市道里区十三道街店干了几个月，之后就搬到大安店了，其一直是美体师，有人做美体的项目店长就让我们去做，直接归店长管。其刚来的时候代某甲是经理，店长是赵某甲，助理是王某丙，后来代某甲当了部长，王某丙当了经理，侯某甲和孙某乙当助理后提的店长。其在诗兰百丽美容院上班之后接受过给顾客办理返息卡的培训，是代某甲、王某丙她俩培训的，培训的内容包括卡的名称、金额、返款利息，年限等等，都是口头培训，其就是按照培训的内容区向顾客宣传办卡，之后我们按照办卡金额业绩的1%-10%提成。当时领导说每月就几张卡回馈客户，其当时没有意识到这是违法行为，我们对顾客宣传这些返本付息卡没有纸质文件，都是口头说的，我们宣传返息卡不是针对固定的人群，只要是老客户都可以办理，其在诗兰百丽工作期间向多少人宣传过办理返本付息卡记不清。
7、被告人丛洋洋的供述证实，其是2010年7月份到诗兰百丽上班，到2011年11月25日其就不干了。其在诗兰百丽上班期间给顾客办理过返本付息卡，期间代某甲、王某丙、赵某甲都培训过我们，就是每月开会的时候代某甲、王某丙、赵某甲说有什么活动，也就是办理什么卡，包括卡的名称、卡的面值、返还多少钱、期限等等。其的上级说这是一种销售模式，我们对顾客都是口头宣传，在我们这里只要是顾客都可以办理返本付息卡，其为多名顾客办理了多种返本付息储蓄卡。
8、被告人伊某某的供述证实，其通过朋友介绍2010年5月份到2012年4月份在诗兰百丽美容院上班，在大安店担任美容师，上班期间给顾客办理过返本付息卡，是我们公司的领导让其这么做的，哈尔滨地区主管我们的领导是代某甲，各店还有经理和店长，其所在的大安店经理是王某丙，店长是侯某乙，代某甲，王某丙、侯某乙都培训过我们，培训的内容包括办卡的名称、金额、利息、年限等等。其就按照上级领导的培训内容说给顾客，他们同意办就办，不同意就算了，这种返还现金的模式其以为是公司的经营模式，我们和顾客口头宣传，没有文件，只要是顾客都可以办理，其在诗兰百丽工作期间向多少人宣传过办理返本付息卡记不清了。
本院认为，被告人杨某甲、王某甲、丛洋洋违反国家有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中被告人丛洋洋吸收公众存款数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，应予惩处。被告人伊某某脱逃，可以对其中止审理。被告人杨某甲、王某甲、丛洋洋如实供述犯罪，均可以从轻处罚。被告人王某甲辩护人关于王某甲参与非法吸收公众存款的金额为763794元，非公诉机关指控的891774元的辩护意见，经查，公诉机关指控的数额有被告人王某甲的供述、被害人周某某、杨某丁等人的陈述及司法会计鉴定意见等证据证实，足以认定，故该辩护意见无事实依据，本院不予采纳。辩护人关于本案系单位犯罪、被告人杨某甲系从犯的辩护意见，无事实和法律规定，本院不予采纳。根据本案的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第一款第（二）项、第二款之规定，判决如下：
一、被告人丛洋洋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月15日起至2016年7月14日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳本院。）
二、被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币5万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月18日起至2015年7月17日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳本院。）
三、被告人杨某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币2万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月12日起至2014年11月11日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳本院。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 简 成
人民陪审员 王民花
人民陪审员 李惠萍
二〇一四年十月三十一日
书 记 员 吕凌飞