福建省平和县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0628刑初387号
公诉机关福建省平和县人民检察院。
被告人周永春，男，1986年2月21日出生，汉族，小学文化，无固定职业，住平和县。曾因犯盗窃罪于2008年7月8日被判处拘役五个月，并处罚金人民币2000元；又因犯贩卖毒品罪于2010年10月22日被判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币2000元，2011年1月10日刑满释放。现因涉嫌贩卖毒品于2016年5月11日被刑事拘留，同月24日被逮捕。
被告人周永春被控信用卡诈骗、贩卖毒品一案，平和县人民检察院于2016年10月21日以平检公刑诉[2016]365号起诉书向本院提起公诉。本院于2016年10月21日立案，依法组成合议庭，于2016年11月8日、2017年1月19日公开开庭进行了审理。平和县人民检察院指派检察员张理智出庭支持公诉，被告人周永春到庭参加了诉讼。现已审理终结。
平和县人民检察院指控，一、信用卡诈骗
2016年4月至5月间，被告人周永春受托帮助被害人周某2办理申请贷款，周某2将一张中国农业银行卡、一ＸＸ安银行信用卡等物品交付给周永春用于虚假消费以提高信用额度等相关事宜。期间，周永春未经周某2同意，多次擅自使用银行卡转账、透支消费共计人民币（币种，下同）5436.51元，用于个人挥霍。
二、贩卖毒品
2016年5月5日17时许，被告人周永春在平和县霞寨镇龙潭山庄三楼“ＸＸ安工作室”，将甲基苯丙胺（俗称冰毒）0.3克贩卖给吸毒人员周某1，得款100元。2016年5月6日，周永春因吸毒被查获，主动供述了上述犯罪事实。
公诉机关指控认为，被告人周永春冒用他人信用卡，数额较大；明知是毒品而故意贩卖给他人，其行为已构成信用卡诈骗罪、贩卖毒品罪，应数罪并罚追究其刑事责任。曾因犯贩卖毒品罪被判过刑，又犯贩卖毒品罪，是毒品再犯。并提供到案经过、尿液检测报告、刑事判决书、强制隔离戒毒决定书等劣迹材料、支付宝交易明细、户籍证明等书证，证人周某1等2人的证言，被害人周某2的陈述，被告人周永春的供述和辩解，现场勘查、辨认等笔录等为证据证实。提请法院适用《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第三百四十七条第一款的规定给予惩处。
被告人周永春对公诉机关的指控均没有异议。
经审理查明:
一、关于信用卡诈骗事实
2016年4月27日，被害人周某2经人介绍到平和县霞寨镇群英村龙潭山庄找被告人周永春办理贷款业务。周永春利用周某2应其要求提供的身份证、两张银行卡（户名为周某2，卡号分别为62×××75的中国农业银行卡、62×××50的平安银行信用卡）、号码为180××××3071的手机开通支付宝、淘宝账户，在未取得周某2同意的情况下，通过在周永春自己经营的淘宝店虚假交易及支付宝转账等方式，于2016年4月27日至5月6日间从周某2上述两张银行卡中盗刷5438.28元。周永春将上述钱款提现后用于个人挥霍。
上述事实，有下列证据予以证实：
1.现场勘查笔录、示意图及照片，证实案发现场位于平和县霞寨镇群英村龙潭山庄三楼ＸＸ安工作室，及案发现场的基本情况。
2.银行交易明细，证实上述涉案两张银行卡的交易明细，具体如下：户名为：周某2，卡号为62×××75的中国农业银行卡，于2016年4月28日至5月6日间，共消费3721元。户名为：周某2，卡号为62×××50的平安银行卡于2016年4月29日至5月6日间，共消费3467.35元，还款1750.16元，实际消费数额为1717.19元。
3.淘宝购物、支付宝交易明细,证实2016年4月27日至5月6日期间，周某2、周永春的淘宝、支付宝交易情况。
4.芝麻信用分相关材料，证实通过芝麻信用可以申请贷款。
5.被害人周某2陈述，证实2016年4月27日中午，其到平和县霞寨镇群英村龙潭山庄找周永春申请办理贷款，后经周永春要求，其将号码为180××××3071的手机、身份证、户名为周某2的两张银行卡（卡号为62×××75的中国农业银行，卡号为62×××50的平安银行卡）交给周永春，但并没有告知周永春银行卡的取款密码。后因自己需要使用手机，周永春于2016年5月4日将手机寄还，但是手机卡没有还，过后即联系不上周永春。其于2016年5月1日分两次将3300元存入其农业银行卡中用于农银人寿保险的扣费，2016年5月9日，其到农业银行查询被告知没有扣款成功，卡中的3721元已于5月8日前被盗刷走。后致电平安银行客服，发现该卡也被盗刷1717.33元。其怀疑周永春系用其手机注册支付宝，并绑定上述两张银行卡，后通过支付宝将自己的钱分次取走。
6.证人何某的证言，证实2016年4月底，周永春曾通过微信发给其周某2的身份证和两张保险单的照片，让其提交到公司申请贷款。后来周某2因不符合贷款标准没有通过审核，其打电话告知周某2和周永春，但周永春没接电话。
7.被告人周永春的供述，供认2016年4月27日，周某2通过介绍到龙潭山庄找其办理贷款业务。其告知周某2为提高贷款额度，要提供周某2本人的保单。后其利用周某2提供的身份证、手机尾号为3071的手机、银行卡帮周某2开通淘宝、支付宝账号，并将支付宝绑定周某2的中国农业银行卡及中国平安银行信用卡，密码只有其一人知道。办好相关业务后其要求周某2将其本人身份证、上述二张银行卡及手机留给其，以便刷流水单及芝麻信用分。周某2曾打电话告知其她于2016年5月1日存入3300元到农业银行卡用于保险扣费。后其未经周某2同意通过在自己经营的网店虚假交易及支付宝转账等方式，在2016年4月27日至5月6日期间从周某2上述两张银行卡中刷走五千多元，其中农业银行卡刷3721元，平安银行卡刷1700多元。其将盗刷的钱取现后用于个人挥霍。
二、关于贩卖毒品事实
2016年5月5日17时许，被告人周永春在位于平和县霞寨镇龙潭山庄三楼的“ＸＸ安工作室”，将约0.3克的甲基苯丙胺（俗称冰毒）出售给周某1，得款100元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1.现场勘查、辨认笔录、示意图及照片，证实，案发现场位于平和县霞寨镇群英村龙潭山庄ＸＸ安工作室，及案发现场的基本情况。
2.现场检测报告书、尿液检测结果照片等材料，证实经甲基安非他明检测试剂对周永春、周某1二人的尿液进行检测，呈阳性。
3.证人周某1证言及辨认笔录，证实2016年5月5日17时许，其以100元的价格在龙潭山庄三楼办公室向周永春购买约0.3克冰毒。并辨认出周永春。
4.被告人周永春的供述及辨认笔录，供认2016年5月5日傍晚其在龙潭山庄出售约0.3克的冰毒给周某1，得款100元。并辨认出周某1。
另查明，2016年5月6日，周永春因吸毒被查获，主动供述其贩卖毒品的犯罪事实。2016年5月11日，周永春因涉嫌贩卖毒品被公安机关刑事拘留，同月24日被逮捕，并羁押于平和县看守所。周永春曾因吸毒分别于2011年2月25日、3月10日被平和县公安局处以行政拘留十五日、强制隔离戒毒二年；2013年3月10日，周永春因吸毒被漳州市公安局芗城分局处以行政拘留十五日、强制隔离戒毒二年。2008年7月8日，周永春因犯盗窃罪被江西省赣州市章贡区人民法院判处拘役五个月，并处罚金人民币2000元；2010年10月22日，周永春因犯贩卖毒品罪被漳州市芗城区人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币2000元，2011年1月10日刑满释放。
上述事实，还有下列综合证据予以证实：
1.户籍证明，证实周永的基本身份信息。
2.到案经过、情况说明，证实2016年5月6日，周永春因吸毒被查获，主动供述其贩卖毒品的犯罪事实。2016年5月11日，周永春因涉嫌贩卖毒品被公安机关刑事拘留，同月24日被逮捕，并羁押于平和县看守所。公安机关接周某2报警后，周永春对盗刷周某2银行卡的事实供认不讳。
3.刑事判决书、行政处罚决定书及强制隔离戒毒决定书，证实周永春曾因吸毒分别于2011年2月25日、3月10日被平和县公安局处以行政拘留十五日、强制隔离戒毒二年；2013年3月10日，周永春因吸毒被漳州市公安局芗城分局处以行政拘留十五日、强制隔离戒毒二年。2008年7月8日，周永春因犯盗窃罪被江西省赣州市章贡区人民法院判处拘役五个月，并处罚金人民币2000元；2010年10月22日，周永春因犯贩卖毒品罪被漳州市芗城区人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币2000元，2011年1月10日刑满释放。
上述证据均经庭审举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，且能互相印证，本院予以确认。
本院认为，被告人周永春冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，案值人民币5438.19元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；明知是毒品而故意贩卖给他人，其行为又已构成贩卖毒品罪，应数罪并罚。关于贩卖毒品罪部分，周永春因吸毒被查获，主动供述其贩卖毒品的犯罪事实，是自首，可以从轻处罚；其因犯贩卖毒品罪被判过刑，又犯贩卖毒品罪，是毒品再犯，应从重处罚。关于信用卡诈骗罪部分，周永春到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。周永春有其他前科，酌情从重处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第三百四十七条第一、四款、第三百五十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一、三款、第六十九条第一、三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条和《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第二条的规定，判决如下：
一、被告人周永春犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元；犯贩卖毒品罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二千元，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万二千元，限本判决生效后一个月内缴纳（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月6日起至2017年11月5日止)。
二、责令被告人周永春退赔被害人周素文人民币五千四百三十八元一角九分。
三、继续追缴被告人周永春违法所得人民币一百元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赖贤平
代理审判员 马淑惠
人民陪审员 林春香
二〇一七年一月十九日
书 记 员 龚雅君
相关法律规定：
1.《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
(二)使用作废的信用卡的；
(三)冒用他人信用卡的；
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”
第三百四十七条走私、贩卖、运输、制造毒品，无论数量多少，都应当追究刑事责任，予以刑事处罚。
走私、贩卖、运输、制造毒品，有下列情形之一的，处十五年有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处没收财产：
(一)走私、贩卖、运输、制造鸦片一千克以上、海洛因或者甲基苯丙胺五十克以上或者其他毒品数量大的；
(二)走私、贩卖、运输、制造毒品集团的首要分子；
(三)武装掩护走私、贩卖、运输、制造毒品的；
(四)以暴力抗拒检查、拘留、逮捕，情节严重的；
(五)参与有组织的国际贩毒活动的。
走私、贩卖、运输、制造鸦片二百克以上不满一千克、海洛因或者甲基苯丙胺十克以上不满五十克或者其他毒品数量较大的，处七年以上有期徒刑，并处罚金。
走私、贩卖、运输、制造鸦片不满二百克、海洛因或者甲基苯丙胺不满十克或者其他少量毒品的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯第二款、第三款、第四款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。
利用、教唆未成年人走私、贩卖、运输、制造毒品，或者向未成年人出售毒品的，从重处罚。
对多次走私、贩卖、运输、制造毒品，未经处理的，毒品数量累计计算。
第三百五十六条因走私、贩卖、运输、制造、非法持有毒品罪被判过刑，又犯本节规定之罪的，从重处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。
3.《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》
第二条根据刑法第六十七条第二款的规定，被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和已宣判的罪犯，如实供述司法机关尚未掌握的罪行，与司法机关已掌握的或者判决确定的罪行属不同种罪行的，以自首论。