山东省肥城市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）肥刑初字第229号
公诉机关山东省肥城市人民检察院。
被告人孔某甲，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年1月26日被刑事拘留，同年2月15日被逮捕。现羁押于泰安市看守所。
山东省肥城市人民检察院以肥检公刑诉（2015）186号起诉书指控被告人孔某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。山东省肥城市人民检察院指派检察员赵莉、张晖出庭支持公诉，被告人孔某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
山东省肥城市人民检察院指控，自2009年至2011年期间，被告人孔某甲伙同王启涛（已判决）违反国家金融管理法规，在未经主管部门批准的情况下，以支付高额利息等为诱饵，面向社会公众非法吸收资金393.99万元，其中孔某甲参与非法吸收资金299.59万元。
对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读了被告人孔某甲供述和辩解，证人张某等26人证言，借据等证据以支持其控诉。公诉机关认为，被告人孔某甲之行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请依法判处。
被告人孔某甲供认上述指控。
经审理查明，肥城发成投资理财咨询有限公司（以下简称发成理财公司）成立于2009年2月20日，王启涛担任法定代表人，王启涛和其妻子孔某甲共同经营，2011年3月22日因未参加年审而被吊销营业执照。自2009年公司成立至2011年期间，王启涛（已判决）伙同孔某甲违反国家金融管理法规，在未经主管部门批准的情况下，以支付高额利息等为诱饵，面向社会公众非法吸收资金393.99万元，已支付利息、本金230010元，给存款人造成损失3709890元。其中孔某甲直接参与非法吸收资金275.59万元。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、书证：（1）肥城市公安局经济犯罪侦查大队受案登记表、发破案经过、汶上县公安局城关第二派出所出具的抓获经过、在逃人员登记信息表、汶上县拘留所解除拘留证明书，证实张某于2014年6月25日报案称：2010年12月7日被孔某甲、王启涛诈骗现金5万元。公安机关于2014年6月25日受理，同年7月17日立案侦查，2014年9月24日上网追逃孔某甲。2015年1月19日晚在汶上县如家宾馆孔某甲因涉嫌吸毒被查获，后发现孔某甲系上网逃犯。孔某甲因吸毒被汶上县公安局决定拘留13日（自2015年1月20日至2015年2月2日止），2015年1月26日汶上县公安局将孔某甲移交给肥城市公安局经济犯罪侦查大队，当日孔某甲被刑事拘留。
（2）孔某甲、王启涛银行交易明细，证实孔某甲、王启涛银行账户交易情况。
（3）王启涛、孔某甲房产查询情况，证实二人于2010年6月30日将泰西大街龙山东区A区的房产（房屋所有权证号S021850）以165000元的成交价格转让给王某辛；2011年1月7日将肥城市文化路南军民路东清华苑小区房产（房屋所有权证号S083066）以29万元价格转让给孔凡强；以44万元成交价格将肥城市凤山大街�文化路北景苑小区房产（房屋所有权证号S075729）转让给王某壬。
（4）借据一宗，证实他人向孔某甲借款情况。
（5）肥城市公安局扣押清单，证实肥城市公安局经济犯罪侦查大队于2015年1月26日从孔某甲处扣押轿车一辆及车辆行驶证（车牌号鲁A×××××，所有人为王启涛），扣押手机两部。
（6）肥城市发成投资理财咨询有限公司吊销情况，证实肥城市发成投资理财咨询有限公司成立日期2009年2月20日，法定代表人王启涛，2011年3月22日因未参加年审吊销。
（7）山东省肥城市人民法院（2015）肥刑初字第71号刑事判决书，证实王启涛判刑情况。
（8）被告人孔某甲常住人口基本信息，证实孔某甲个人基本情况。
2、证人证言：（1）证人张某证言附借据，证实2010年底王启涛以投资经营钢球厂、养猪场年底需要资金周转为由向其借款5万元，借据上写的是他妻子吴风兰�名字。借款到期后王启涛未按约定时间归还借款，后来就找不到王启涛了。
（2）证人杨某甲证言附借据，证实他经王启涛、孔某甲多次游说，在相信王启涛的实力后，杨某甲分两次借给王启涛、孔某甲14万元，本金是13万元，借款人是王启涛，“孔凤莲”是担保人。借款还没到期，就找不到王启涛和孔某甲了。
（3）证人李某证言附借据，证实听同事说王启涛干投资理财，利息高，其以自己的名字分三次存到王启涛处共12.8万元，领取利息2560元，以儿子李伟的名字存款18.2万元，领取利息3600元，以内弟陈东的名字存款5万元，领取利息1000元。其中李伟存款中有两张借据错写成了刘伟的名字。借据中借款人为王启涛的借据八张，计28.2万元；借款人为“孔凤莲”、王启涛的借据两张，计78000元。
（4）证人付某亲笔证词附借据，证实听别人说王启涛吸收存款，其分两次�到王启涛处共8万元，未领取本息。借据中借款人为“孔凤莲”、王启涛，用途“借付东梅”。
（5）证人陈某亲笔证词附借据，证实其经姐夫李某介绍，在王启涛处分多次存款共计11.5万元，已领取利息5000元。借据中借款人为王启涛的借据一张，计25000元；借款人为“孔凤莲”、王启涛的借据三张，计90000元。
（6）证人乔某证言附借据，证实其姨妈汪爱英听说王启涛处能高息存款后，分多次存到王启涛、孔某甲处共72.5万元，其中本金72万元，利息5000元。借据中均借款人均有“孔凤莲”。
（7）证人辛某证言附借据，证实他和王启涛认识，知道王启涛有一家理财公司可高息存款，2010年分多次存到王启涛处20万元，后来领取利息2万元。存钱时，王启涛和“孔凤莲”都在公司里，“孔凤莲”给写的借据，借款人是王启涛、“孔凤莲”。借据中借款人均为“孔凤莲”、王启涛。
（8）证人孔某乙证言附借据，证实因王启涛、“孔风莲”的公司存款利息高，其于2010年10月1日上午存到王启涛处15万元，年息1角，借期一个月，“孔风莲”出具的借据。同年11月1日要回本金5万元，剩余的10万元“孔风莲”又出具了借据，后来到期后到王启涛的理财公司，发现理财公司的门被砸烂，王启涛、“孔风莲”找不到人。其记不清领过多少利息了。借据借款人为“孔凤莲”、王启涛。
（9）证人王某甲证言附借据，证实他和王启涛以前是同事，后来知道王启涛和“孔风莲”的理财公司存款利息高，他分多次以自己和妻子展爱香的名字存到王启涛、“孔风莲”处现金20万元，“孔风莲”出具的借据，后来领回6.3万元。借据中借款人为“孔凤莲”、王启涛。
（10）证人王某乙证言附借据，证实经王启涛介绍，知道王启涛处存款利息高，他分多次放到王启涛处共计本金33万元，已领取利息6000元。开始是王启涛写的借据，后来孔某甲写借据的时候会一块写上王启涛的名字，王启涛在现场。借据中借款人为“孔凤莲”、王启涛。
（11）证人袁某证言，证实知道孔某甲和王启涛的理财公司存款利息高，其分多次存到孔某甲、王启涛处共计20万元，借据都是孔某甲出具的，已陆续领取利息8300元。借据中借款人为“孔凤莲”、王启涛。
（12）证人王某丙证言附借据，证实王启涛找到他向其借款，并许诺给予高息，其从2008年或2009年开始从王启涛处放钱，开始是三万两万的，陆续从王启涛处放了35.2万元。2011年1月，王启涛重新给其出具了借据。其记得大体领走利息4万元。借据中借款人均为王启涛。
（13）证人孔某丙证言附借据，证实听王某丙说在王启涛那里放钱利息高，其放到王启涛处共计7万元，其中本金6万元。
（14）证�王某丁均证言附借据，证实听亲戚说在王启涛、孔某甲那里放钱利息高，随要随给，和存银行是一样的，他分多次放到王启涛处共计24.1万元，其中本金21万元。借据中借款人均为王启涛、“孔凤莲”。
（15）证人王某戊证言附借据，证实听别人说在王启涛的公司放钱利息比银行高，他分多次放到王启涛处本金加利息共计29万元，其中本金25万元。借据中借款人均为王启涛、“孔凤莲”。
（16）证人高某甲证言附借据，证实2010年10月29日其存到王启涛的理财公司1万元，借款到2010年12月29日到期，王启涛的妻子“孔凤莲”出具的借据，王启涛也在场。王启涛支付500元利息，后来找不到王启涛。借据中借款人为王启涛、“孔凤莲”。
（17）证人高某乙证言附借据，证实他和王启涛是同学，关系挺好，后来王启涛说自己的理财公司利息高，他就放到王启涛、“孔凤莲”处共7万元，当场扣下利息2100元，“孔凤莲”出具的借据。借据中借款人为“孔凤莲”、王启涛
（18）证人杨某乙证言附借据，证实因孔某甲租房而认识孔某甲，王启涛、孔某甲说从他们的公司放钱利息高，他就放到孔某甲、王启涛处本金共计17万元，领取利息1万元左右。借据中借款人均有“孔凤莲”。
（19）证人王某己证言附借据，证实听王某辛介绍王启涛在干理财，存钱的利息比银行利息高，2009年12月14日给了王启涛20万元，王启涛出具的借据。王启涛、“孔凤莲”按月支付利息，他记忆中共领取三个月利息，领取利息共1.2万元。借据中借款人为王启涛。
（20）证人王某庚均证言附借据，证实经王启涛介绍到王启涛的公司存钱，2010年3月份存了2万元现金，“孔凤莲”出具的借据；隔了两个月又存了2万元现金，王启涛出具的借据，共计存款4万元。其领了四五次利�，大约4000元现金。后来王启涛和“孔凤莲”就跑了。到2011年5月3日有人找到王启涛后，他让王启涛给其出具了一份4万元的借据，从此以后就没再见到过王启涛、“孔凤莲”。
（21）证人杨某丙证言附借据，证实经王启涛介绍知道王启涛的理财公司可以高息放钱，其放到王启涛处4.5万元，领取四个月利息3200元。借据中借款人为王启涛。
（22）证人于某证言，证实2009年他和王启涛共同出资成立了肥城市发成投资理财咨询有限公司，法定代表人是王启涛，公司成立后一两个月，他就撤出了，公司开始的时候，他们借钱后再高息借给别人。据他所知，王启涛、孔某甲没有经营过实体公司、业务，只是开了这家理财公司。
（23）证人王某辛证言附房地产转让合同，证实他在王启涛处存款7万元，2010年6月份在存款到期后知道王启涛要卖房子，他就以22万元价格购买了王启涛贵和苑西区A区9号楼4单元502室的房子，并办理了房屋过户手续，扣除借款，实际给王启涛、“孔凤莲”15万元现金。
（24）证人汪某证言，证实2013年其朋友王文建说因王启涛欠钱，让他帮忙把王启涛在景苑小区南门两间门头房卖掉。经其联系王某壬以60万元的价格将门头房买下，并办理了过户手续。60万元房款他给了孔某甲，至于孔某甲有没有给王文建其不清楚。
（25）证人王某壬证言，证实2013年3月份通过汪某以60万元的价格购买了王启涛在景苑小区南门东边的房子，并办理了过户手续。
3、非同案共犯王启涛供述，证实其于2009年注册成立肥城发成投资理财咨询有限公司，他是法定代表人，公司就他和妻子孔某甲两个人，公司主要是吸收社会资金然后再高息外借，公司经营范围里没有吸收存款，也未经中国人民银行批准，公司对外宣传是通过到公司放钱的人对外�口相传。公司从成立就开始吸收资金，共吸收了三四百万元，目前尚有一百万元左右未归还，公司里没有账目，只是给当时的放钱人出具单据。公司吸收的钱又高息放贷给别人，大体有520多万没有收回。2011年年底因为还不上别人的钱，他就离开了肥城，后来就没有和妻子孔某甲联系了。另证实孔某甲的名字在换身份证之前是“孔凤莲”，后来换身份证时成了孔某甲。
4、被告人供述：被告人孔某甲供述，证实2009年左右她和丈夫王启涛经营肥城发成投资理财咨询有限公司，法定代表人是王启涛，公司成立后通过高额的利息吸收存款，然后再高息贷出。通过口口相传的方式，一共有十几个人到公司放钱，大体金额有二百万到三百万之间。公司就他和王启涛两个人，没有具体分工，有人到公司放钱时，她就负责开具收据。钱到手后，她和王启涛一般立即放贷给别人。她�是经手给放钱的人续的借据，她签名一般是续借据时签名，其他王启涛在那里的时候是王启涛签名。到了2011年她和王启涛因为公司经营不下去，他们俩就离开肥城了。她和王启涛吸收的钱，转手又高息借出去了。借给郝鑫鑫、孙建、鲍国敏、付庆生、王书峰、王培全等人了，公司的账本也记不清楚放到了哪里，现在手里只有一些别人向她借钱的单据复印件。另证实单据大部分是王启涛写的，王启涛写的时候可能写成了“孔凤莲”，她的名字以前是不是写过“孔凤莲”记不清了，她都认可这些单据。
本院认为，被告人孔某甲伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人孔某甲参与非法吸收资金数额应为275.59万元。公诉机关指控绝大部分事实及罪名成立，应予支持。被告人孔某甲归案后虽不构成自首，但能如实�述自己的罪行，依法可从轻处罚。综合考虑其犯罪情节、社会危害性，同时结合同案犯量刑情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人孔某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月26日起至2018年1月25日止。）
（罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人孔某甲与罪犯王启涛共同退赔违法所得人民币3709890元。
三、扣押的轿车、手机依法处置。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 叶淑盈
人民陪审员 范传梓
人民陪审员 尹宜军
二〇一五年八月四日
书 记 员 王 玲