杭州市西湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）杭西刑初字第470号
公诉机关杭州市西湖区人民检察院。
被告人李瑞杰，无业。因犯行贿罪于2013年10月被杭州市余杭区人民法院判处有期徒刑五年，目前在服刑中。因本案于2013年7月8日被立案侦查，2014年1月15日被解回看守所。现押于杭州市西湖区看守所。
辩护人金建中，浙江沁地律师事务所律师。
杭州市西湖区人民检察院以西检公诉刑诉（2014）1408号起诉书指控被告人李瑞杰犯骗取票据承兑罪，于2014年7月7日向本院提起公诉。本依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市西湖区人民检察院指派检察员裘少波、代理检察员郑蕾出庭支持公诉，被告人李瑞杰及其辩护人金建中均到庭参加诉讼。现已审理终结。
杭州市西湖区人民检察院指控，2012年3月6日，被告人李瑞杰为了获取高额利益，以杭州集嘉节能环保科技有限公司（以下简称集嘉公司）的名义，通过提供虚假的资料、虚构贸易背景、提供虚假增值税发票，通过杭州联合银行兰里支行（以下简称兰里支行）的客户经理毛某甲（另案处理）介绍，向他人借得200万元用于向银行缴纳保证金，从该行骗得600万承兑汇票，通过他人贴现后，将其中380万借给杭州金陵电子有限公司，另200万用于归还保证金的借款，逾期未还。被告人李瑞杰的行为已构成骗取票据承兑罪。对此指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、辨认笔录及被告人供述和辩解等证据。
被告人李瑞杰及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名均基本无异议。
经审理查明，2012年3月，被告人李瑞杰为了获取资金出借给傅某赚取高额利息，以集嘉公司的名义，采用向银行提供虚假的财务资料、伪造合同、虚构贸易背景、提供虚假增值税发票等方式向兰里支行提出汇票承兑申请，兰里支行的客户经理毛某甲明知集嘉公司无实际经营业务，无能力提供汇票承兑保证金，未对被告人李瑞杰提供的上述申请汇票承兑的资料做尽职调查的情况下，评定集嘉公司经营正常，由杭州宝盈实业有限公司（以下简称宝盈公司）和杭州鼎合光电科技有限公司（以下简称鼎合光电公司）提供担保，给予授信人民币400万元。2012年3月6日，兰里支行根据毛某甲的调查报告，同意对集嘉公司的人民币600万元汇票进行承兑。被告人李瑞杰通过毛某甲介绍，向他人借得人民币200万元用于向银行缴纳保证金，从该行骗得人民币600万元承兑汇票，通过他人贴现后，将其中的人民币380万元以每月5%的利率借给傅某的杭州金陵电子有限公司使用，另人民币200万元用于归还保证金的借款，2012年9月6日，承兑汇票到期后，因被告人李瑞杰无资金归还，兰里支行将人民币200万元保证金用于归还欠款，随后向本院起诉集嘉公司及宝盈公司、鼎合光电公司等。2013年5月30日，兰里支行根据担保合同约定，直接从宝盈公司在杭州联合银行宝善支行的账户内扣划了本金及利息合计人民币4493179.71元。
上述事实有公诉机关当庭出示并经庭审质证的下列证据证实：1、证人毛某甲的证言，证实其在明知被告人李瑞杰要借用平台公司集嘉公司申请承兑汇票，明知贸易背景虚假，没有核实财务报表的真实性，没有进行贷前贷后调查，没有要求担保人面签，没有核实增值税发票的真伪等情况之下，帮被告人李瑞杰向朋友借款200万作为保证金，违规发放600万承兑汇票，造成银行400万无法收回。2、证人戴某的证言，证实集嘉公司是被告人李瑞杰实际控制的，2012年3月，被告人李瑞杰用集嘉公司的名义申请了600万承兑汇票，提供的是虚假的资产负债表、损益表、工矿销售合同、增值税发票等材料，相关文书的签名银行没有要求面签。后李瑞杰让其贴现575万左右，归还借来的保证金200余元，分2笔打给金陵公司作为借给傅某的钱共380万，傅某至今未还。3、证人卢某的证言，证实2012年3月，宝盈公司的实际控制人其儿子金荣钧要求其和其丈夫金杨德用名下的宝盈公司给傅某的朋友即被告人李瑞杰的集嘉公司在杭州联合银行的600万承兑汇票作担保，其签了字，最后宝盈公司代偿了集嘉公司未还的这部分款项4493179.17元。4、证人沈某的证言，证实被告人李瑞杰借其身份证注册了集嘉公司，其对公司一切情况不清楚，没有参与过任何经营活动。5、证人洪某的证言，证实其审核过集嘉公司向兰里支行申请最高额融资400万的授信额度，客户经理是毛某甲，尽职调查由毛某甲负责，其对600万承兑汇票的事不清楚，其事后才知道集嘉公司的实际控制人是被告人李瑞杰。6、证人傅某的证言，证实2012年3月被告人李瑞杰借给其400万，扣除20万利息后，打给其的杭州金陵电子有限公司380万用于公司周转，后期资金链断了，就没有归还本息。该款项的来源其并不清楚。7、证人陈某的证言，证实毛某甲找其以朋友需要保证金为由借款掉头，2012年3月6日其将借款150万打给集嘉公司，次日集嘉公司打回1519500元作为本息。8、证人毛某乙的证言，证实毛某甲找其以朋友需要保证金为由借款掉头，2012年3月6日其借50万现存到集嘉公司，次日集嘉公司打回504000元作为本息。2012年5月底毛某甲说该朋友又要借50万，其借出50万后至今未还，后知道二次都是被告人李瑞杰借的。9、证人贺某的证言，证实被告人李瑞杰让其做集嘉、恒义德公司的虚假财务报表，将亏损做成盈利，提供给银行申请贷款。银行没有人找其查看过财务账册。2012年3月，戴某将杭州联合银行开具的由集嘉公司开给恒义德公司的两张各300万承兑汇票交给其登记，该600万承兑汇票上的名字及授权委托书上代理人的名字都不是其本人签的。10、证人张某的证言，证实2012年3月6日，该行向集嘉公司发放600万承兑汇票，是客户经理毛某甲经办，毛某甲未告知其这是被告人李瑞杰利用平台公司申请的贷款，该笔业务有瑕疵，保证函上部分签名非本人签。客户经理按规定必须核实企业财务经营状况、购销合同真伪、增值税发票真伪，做贷前贷后调查等，严禁企业实际控制人利用平台公司申请承兑汇票。11、企业法人营业执照、金融许可证，证实杭州联合农村商业银行股份有限公司以及兰里支行的工商登记情况及取得金融许可证的情况。12、本金利息回收说明、收贷收息凭证、银行承兑汇票清单，证实杭州集嘉节能环保科技有限公司于2012年3月6日向该行申请承兑2张银行承兑汇票合计600万，保证金200万。2012年9月6日到期后集嘉公司无法补足敞口，自动转入借钱，扣除保证金利息后，两笔借款本金为1983133.32元、1982603.4元。2013年5月30日，该行从保证人杭州宝盈实业有限公司账户扣收2笔借款本息，分别为本金1983133.32元，利息263756.74元；本金1982603.4元，利息263686.25元。至此集嘉公司银行承兑汇票垫付款本息全部收回。收贷收息凭证对集嘉公司名下的上述还款情况予以印证。13、集嘉公司的工商登记材料，证实集嘉公司的工商登记情况。14、杭州联合银行兰里支行提供的贷款承兑汇票资料、银行承兑汇票清单、保证金业务通知书及进账单，证实兰里支行为被告人李瑞杰提供票据承兑的情况。15、兰里支行提供的对集嘉公司信用调查相关资料、公司类信贷资产风险分类认定文本，证实兰里支行对集嘉公司尽职调查要求集嘉公司提供的公司经营状况等材料的事实。16、刑事判决书，证实被告人李瑞杰因犯行贿罪，于2013年10月24日被杭州市余杭区人民法院判处有期徒刑五年，目前正在服刑中的情况。17、公安机关出具的关于抓获被告人李瑞杰的经过情况说明。18、户籍证明，证实被告人李瑞杰的身份情况。19、被告人李瑞杰的供述与辩解，与上述证据证明的事实基本一致。上述证据，本院予以确认。
本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人李瑞杰以欺骗手段取得银行票据承兑，有其他严重情节，其行为已构成骗取票据承兑罪。公诉机关的指控成立。被告人李瑞杰在前罪判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，还有其他罪没有判决，将前罪与本罪予以数罪并罚。被告人李瑞杰自愿认罪，酌情予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十九条、第七十条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下：
一、被告人李瑞杰犯骗取票据承兑罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二十万元，与前罪有期徒刑五年实行并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算，执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年9月10日起至2020年9月9日止。罚金限判决生效以后十日内缴纳）；
二、被告人李瑞杰的违法所得人民币四百万元继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 伍正龙
人民陪审员 郑志俊
人民陪审员 王 辉
二〇一四年八月七日
书 记 员 郭利利