浙江省嵊州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0683刑初412号
公诉机关嵊州市人民检察院。
被告人潘林其，农民。因涉嫌犯合同诈骗罪于2016年1月26日被刑事拘留，同年2月19日被逮捕。现羁押于嵊州市看守所。
辩护人任江峰，浙江大丰律师事务所律师。
辩护人金满江，浙江三惟律师事务所律师。
被告人潘浙东，农民。因涉嫌犯合同诈骗罪于2016年1月16日被刑事拘留，同年2月19日被逮捕。现羁押于嵊州市看守所。
辩护人王幼祥，浙江三惟律师事务所律师。
嵊州市人民检察院以嵊检公诉刑诉[2016]413号起诉书指控被告人潘林其、潘浙东犯合同诈骗罪，于2016年6月2日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。嵊州市人民检察院指派代理检察员邢鑫帅出庭支持公诉，被告人潘林其及其辩护人任江峰、金满江，被告人潘浙东及其辩护人王幼祥到庭参加诉讼。现已审理终结。
嵊州市人民检察院指控，2015年7月初，被告人潘林其因欠债较多，为偿还债务，经与被告人潘浙东商量，商定由被告人潘浙东出面向他人购房，支付首付款后将过户所得的房屋产权证等抵押给银行，并将获得的抵押贷款交给被告人潘林其用于偿还债务等，骗取其余房款。而后，被告人潘林其、潘浙东在无实际支付能力的情况下，和张某甲联系，谎称购买张某甲在房产中介公司挂牌出售的位于嵊州市恒业家园8号楼601室的房产（房产实际所有人为张某戊、王能军）。同年7月12日，被告人潘浙东与张某戊、王能军签订购房合同，以人民币137万元购买上述房产，双方在合同中约定，房款支付方式为现金及企业抵押贷款，分三次支付：第一笔房款人民币30万元付清后，被告人潘浙东取得上述房产的房产证；第二笔房款人民币5万元付清后，被告人潘浙东取得上述房产的土地使用权证；第三笔房款人民币102万元以抵押贷款放款日为准。被告人潘林其、潘浙东在借款支付人民币30万元后，取得上述房产的房产证和土地使用权证。2015年8月28日，被告人潘林其、潘浙东于将上述房产抵押于嵊州国银小额贷款股份有限公司，并取得贷款人民币70万元，该笔贷款按照事先约定由被告人潘林其使用；得知其他银行抵押贷款额度高，在被告人潘林其借款归还嵊州国银小额贷款股份有限公司70万元人民币房屋抵押贷款后，两被告人又将上述房产作抵押，于2015年9月21日从绍兴银行嵊州支行签订流动资金贷款借款合同，取得贷款人民币110万元，该笔贷款由被告人潘林其用于偿还个人债务等。
2015年7月至2016年1月期间，张某甲多次催问被告人潘林其、潘浙东房产抵押情况，两名被告人均隐瞒房产已被抵押、且已取得抵押款的事实。
经鉴定，嵊州市恒业家园8号楼601室房产价值人民币137万元。
为证明上述指控的事实，公诉机关在开庭审理过程中，当庭宣读、出示并提交了相应的证据。
公诉机关认为，被告人潘林其、潘浙东以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，没有实际履行能力，以先履行部分合同的方法，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人潘浙东在犯罪中起次要作用，系从犯。故对被告人潘林其、潘浙东应依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十七条之规定处罚。
被告人潘林其对起诉书指控的事实提出异议，并作无罪辩解；辩护人任江峰、金满江以被告人潘林其缺乏非法占有为目的等为由，提出被告人潘林其不构成合同诈骗罪，属于一般的合同纠纷案，应对被告人潘林其宣告无罪。被告人潘浙东对起诉书指控的事实、定性均无异议；辩护人王幼祥以被告人潘浙东系从犯，当庭自愿认罪等为由，提出对被告人潘浙东减轻处罚。
经审理查明，2015年7月初，被告人潘林其因欠债较多，为偿还其个人债务与被告人潘浙东合谋，由被告人潘浙东出面向他人购买房屋，并以支付首付房款后用过户的房屋抵押给银行，将取得的抵押贷款交给被告人潘林其用于偿还债务等方法，骗取其余房款。而后，被告人潘林其、潘浙东在没有实际履行能力的情况下，仍与张某甲联系，谎称购买张某甲在房产中介公司挂牌出售的位于嵊州市恒业家园8号楼601室的房屋（该房屋所有人系张某戊、王能军）。同年7月12日，被告人潘浙东以人民币137万元的价格与张某戊、王能军签订了购房合同，合同约定，房款支付方式为现金及企业抵押贷款，分三次支付：第一笔房款30万元付清后，将房产证过户给被告人潘浙东；第二笔房款5万元付清后，将土地使用权证过户给被告人潘浙东；第三笔房款102万元以抵押贷款放款日为准。合同签订后，被告人潘林其、潘浙东在借款支付人民币30万元，并经出卖方同意后，将该房屋的房产证和土地使用权证过户给了被告人潘浙东。2015年8月28日，被告人潘林其、潘浙东用该房屋抵押于嵊州国银小额贷款股份有限公司，并取得贷款人民币70万元，由被告人潘林其使用；因得知其他银行抵押贷款额度高，被告人潘林其在借款归还嵊州国银小额贷款股份有限公司70万元房屋抵押贷款后，于2015年9月21日，与被告人潘浙东又将该房屋抵押给绍兴银行嵊州支行，并签订了流动资金贷款借款合同，取得贷款人民币110万元，由被告人潘林其用于偿还个人债务等。
2015年7月至2016年1月期间，张某甲多次催问被告人潘林其、潘浙东房屋抵押情况，两名被告人均隐瞒房屋已被抵押、且已取得抵押款的事实。
经嵊州市价格认证中心认定，嵊州市恒业家园8号楼601室房屋价值人民币137万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人张某戊的陈述，证实其在嵊州市恒业家园8幢一单元601室有一套顶层房屋，面积为158.28平方米+阁楼97.84平方米。于2015年7月，其委托弟弟张某甲将这套房屋挂在中介出售，挂牌价150万元。事后，潘浙东、潘林其与张某甲联系要买这套房屋，经双方协商以137万元的价格成交，其他一切费用均由买方支付。于2015年7月27日其收到首付款30万元后，其就与张某甲、潘浙东、潘林其和中介公司的人一起到嵊州市办证中心办理了房产证过户手续；次日，其又与上述人员去嵊州市办证中心办理了土地证过户手续，并将房产证及土地证均过户给潘浙东。事后，其得知房屋被潘浙东、潘林其拿去抵押，抵押款已经被他们用掉了。
2、证人张某甲的证言，证实于2015年7月份，其受姐姐张某戊的委托将位于嵊州市恒业家园8号楼601室的顶层套房，挂在嵊州市官河横路的加必和房产中介出售，挂牌价150万元。过了一星期左右，有个叫潘浙东的男子通过中介与其联系要购买这套房屋。之后，其就和潘浙东、潘林其及房产中介人员一起到嵊州市恒业家园8号楼601室看房。在看房时，其感觉买主潘浙东对房屋的结构、装饰好像蛮不在乎，潘浙东与潘林其在这房屋内逛了一圈后，就说要购买这套房屋。于2015年7月12日，其与加必和中介的工作人员、潘浙东、潘林其等五人，在潘林其的嵊州市莱斯维服装服饰有限公司的办公室商谈购房的相关事项。双方在讨价还价时，作为房屋购买者的潘浙东不怎么说话，相关事情均由潘林其与其商谈的，并签订房地产买卖契约，潘浙东当场付其定金5000元。这套房屋其以137万元的价格出售给潘浙东，另因房屋买卖产生的其他费用都由潘浙东承担，包括中介费、过户费等。付款方式为现金加企业抵押贷款，第一次房款30万元于2015年7月22日前付（含已付定金5000元），并过户；第二次房款于土地证过户付5万元；第三次房款102万元以抵押放款日为准。同月27日，潘浙东支付295000元钱后，其与姐张某戊、潘浙东、潘林其、中介人员一起到嵊州市办证中心办理了房产证的过户手续；次日，潘浙东、潘林其向他们要求先把土地证也过户给潘浙东，还说之前约定的5万元钱让潘浙东欠一下。经他们同意后，于当日，其与上述人员一起到嵊州市办证中心将土地证过户给潘浙东，同时约定潘浙东于2015年8月18日前将第二次购房款5万元付清。房产证、土地证过户给潘浙东后，其一直在过问潘浙东的房屋抵押贷款有否贷下来。于2016年1月11日，其与潘浙东、潘林其等人在潘林其的办公室，其问潘浙东房屋贷款的事情，潘浙东和潘林其说因个人诚信问题，银行还没有把抵押贷款办下来，但已在嵊州市石璜镇农村合作银行说好办理房屋抵押贷款之事，在2016年1月22日就可以把房屋抵押贷款办下来了，并把剩下的房屋款给其。于当日，其就联系嵊州市石璜镇农村合作银行查询潘浙东的房屋抵押款情况，该行工作人员说潘浙东没有申请房屋抵押贷款，按照潘浙东的个人信用信息贷款是办不下来的。2016年1月12日，其到嵊州市房管委查询后，发现潘浙东已经用这套房屋抵押给绍兴银行了。事后，其打电话询问潘浙东，但潘浙东一直否认用这套房屋去银行抵押贷款之事。直至2016年1月14日，其和房产中介找到潘浙东后，潘浙东才承认用过户给他的房产证与土地证，先在一家小额贷款公司将房屋抵押，后又用这套房屋抵押给绍兴银行，并从绍兴银行贷款110万元，这笔钱已被潘浙东还债还掉了。
3、证人赵某的证言，证实于2015年9月份的一天，潘林其以房屋要转贷到绍兴银行为由，并以潘林其公司的名义，向其和金某借去好几十万元钱，具体数额记不清了。据潘林其说这套房屋所有人是他，但房产证上的户主为潘浙东，其说潘浙东也要过来。潘林其将潘浙东叫过来之后，其就让潘林其写了一张借条，借款人是潘林其，并让潘林其盖了他公司的公章，潘浙东作为担保人签字按手印。潘林其出具借条后，其扣除利息后将钱转到潘林其的银行账户上。当天，潘林其拿回这套房屋的房产证后，又将该房屋抵押给绍兴银行并获得贷款，从而归还了其与金某的借款。另外，于2015年7月，潘林其以公司转贷为由，向其和金某借款20万元，款已归还。
4、证人金某的证言，证实于2015年7月，潘林其以转贷为由，向其和赵某借款二三十万元，款已归还；2015年9月份的一天，潘林其以房屋要转贷到绍兴银行为由，并拿着房产证复印件，向其和赵某借去好几十万元钱，具体数额记不清了。据潘林其说这套房屋所有人是他，但房产证上的户主为潘浙东，这次借款的借条是潘林其出具的，担保人是潘浙东。这笔借款是赵某用其的银行卡转出去的，但具体转到潘林其的银行卡上，还是转到潘浙东的银行卡上，其记不清了，借款现已归还。
5、证人嵊州国银小额贷款股份有限公司客户经理竹勤来的证言，证实于2015年8月初，潘林其以公司资金周转困难为由，拿着潘浙东位于嵊州市恒业家园8幢一单元601室的房产证和土地证申请房屋抵押贷款，并经潘浙东本人同意抵押后，潘林其从其公司贷款70万元。2015年9月，潘林其归还贷款，公司将房产证和土地证归还给潘浙东。
6、证人嵊州市诺安暖通设备有限公司老板王某的证言，证实潘浙东是其公司负责安装空调的包工头。2015年9月份的一天，潘浙东对其说他在嵊州市恒业家园买来一套房屋，有笔贷款要放下来了，但银行要求把这笔贷款转到别人的银行卡里，要借其的农行卡用一下。当时其还问潘浙东为什么要用其的卡，潘浙东回答只是把银行的贷款转到其的银行卡后，马上就会把这笔钱转出的，其就同意把卡号为62×××16的银行卡借给潘浙东。过了几天，潘浙东就从其处拿走了这张银行卡，根据农行卡的短信提示，有笔110万元钱进入其卡内，具体从哪家银行转入其不清楚，根据短信提示这笔110万元钱是分3次转出去的，具体转给谁其不清楚的。另外，潘浙东为了去银行办理房屋抵押贷款，证明他是嵊州市诺安暖通设备有限公司的员工，还借用过公司的公章。
7、证人梁某的证言，证实于2015年6至7月份，其和中介的“沈师傅”，介绍“张老师”将嵊州市恒业家园的房屋出售给潘林其、潘浙东，双方于同年7月12日签订了房屋买卖合同。合同约定潘林其、潘浙东支付首付，尾款在将房屋办理抵押贷款后，用抵押贷款支付。后潘林其、潘浙东隐瞒已办理房屋抵押的事实，至今未归还购房尾款。
8、证人张某乙的证言，证实于2015年7月，潘林其称张某丙要购房，向其借款60万元。其于7月20日将60万元转到张某丙银行卡后，其得知这60万元钱是潘林其叫张某丙借的，张某丙将60万元借款都给了潘林其。后张某丙归还其54万元。
9、证人张某丙的证言，证实于2015年7月，潘林其让其向张某乙借钱，借来的钱再借给潘林其用于购买房屋。潘林其称将所购房屋抵押后，将钱款归还。后张某乙借给其60万元，其将该60万元给潘林其。借款到期后，其向潘林其催款，潘林其给其55万元，其将该55万元归还给张某丙，其尚欠张某丙5万元未归还。
10、证人张某丁的证言，证实其为潘林其前妻，潘林其没有和其说过买房屋的事情。离婚后，潘林其称潘浙东要借钱，让其到小额贷款公司帮潘浙东作担保。其有3张农行卡、8张信用卡在潘林其处。案发后，其发现潘林其房产抵押的钱在其银行卡里，8张信用卡被潘林其透支了20多万元未归还。潘林其被抓后，其发现潘林其以其名字在银行贷款100多万、潘林其个人借款300多万，嵊州市莱斯维服装服饰有限公司已关闭，公司因拖欠员工工资被上告至劳动局。
11、证人黄某的证言，证实于2015年5月25日，潘林其向其借款20万元。同年8月中旬，潘林其找其称潘浙东在恒业家园有套房屋，房屋在银行抵押后的贷款可以归还其的借款，但需要其做银行贷款的担保人。其做了担保后，潘林其未将20万元归还给其。此外，潘林其还欠其75万元未归还。
12、证人俞某的证言，证实其为嵊州市莱斯维服装有限公司业务经理，公司自2010年成立，公司老板系张某丁（系潘林其之前妻）。公司于2014年始业务量剧减一直亏损。2015年11月至2016年1月，公司拖欠工资40万元。2013年至2014年，其为潘林其17万元借款作担保，2015年11月，其借给潘林其35万元。2015年7月份，其听潘林其说和同村一个人一起买房屋，房屋买来后将房屋拿到银行贷款，贷款用于归还公司欠款及个人债务。但据其了解，潘林其未将贷款的钱用于归还公司材料款及公司的日常开销。
13、证人绍兴银行三界支行网点客户经理江某的证言，证实于2015年9月份的一天，潘浙东称将嵊州市三江街道恒业家园8幢一单元601室的房产抵押到三界支行，抵押贷款用于购买中央空调等材料。后潘浙东和他的一个朋友再次到三界支行谈房屋抵押的事情。其和潘浙东到该处房产及空调仓库实地考察后，对房产进行评估，价值为173万元，绍兴银行决定放贷110万元，潘浙东提供王某的银行账号及空调公司的销售合同。绍兴银行于2015年10月份将110万元打到王某的银行卡里。
14、证人钱某的证言，证实其在绍兴银行三界支行工作。于2015年8月份的一天，潘林其打其电话称潘浙东有套房屋要到绍兴银行三界支行抵押贷款，贷款用于购买空调设备，其让潘浙东自己来银行。过了几天，潘浙东到三界支行其办公室，称将刚购买的房屋办理抵押贷款，贷款用于购买空调设备，其让银行业务经理江某接待潘浙东。后其和江某在审核资料后，就对潘浙东授信房贷。
15、房地产买卖契约，证实甲方张某戊、王能军；乙方潘浙东；甲方收到乙方预付的购房定金人民币5000元，甲方将坐落于嵊州市恒业家园8号楼601室以137万元的价格出售给乙方，乙方于2015年7月22日前分3次付清给甲方，付款方式：现金+企业抵押贷款；第一次房款30万元于2015年7月22日前付，并过户（包含定金）；第二次房款于土地证过户付5万元；第三次房款102万元以抵押贷款放款日为准。双方同意于全款付清后10日内由甲方将上述房地产交付给乙方。签约时间：2015年7月12日。
16、欠款凭证、承诺书及欠条，证实潘浙东于2015年7月28日出具欠款凭证。经双方商定，第一次购房款30万元潘浙东（乙方）已于2015年7月27日付给张某戊、王能军（甲方），甲方已于当日将土地证过户给乙方；甲方已于2015年7月28日将土地证过户给乙方，乙方于2015年8月18日前将第二次购房款5万元付给甲方；现潘浙东（乙方）还欠张某戊、王能军（甲方）购房款107万元。
17、聊天记录、银行卡复印件，证实张某丙向张某乙借的60万元，实际上由潘林其使用。
18、嵊州国银小额贷款股份有限公司个人借款额度使用资料，证实嵊州市恒业家园8幢一单元601室房屋市场价值为173万元，潘浙东以该处房产证、土地证为抵押。2015年8月28日，嵊州国银小额贷款股份有限公司借款70万元，借款担保人潘林其、张某丁、黄某。
19、房产证、土地证复印件、房地产估价报告、作价协议、房地产抵押清单、绍兴银行最高额抵押合同、流动资金贷款借款合同、购销合同，证实嵊州市恒业家园8幢一单元601室房屋市场价值为173万元，潘浙东以该处房产协议作价173万元，与绍兴银行嵊州支行签订最高额抵押合同。潘浙东于2015年9月21日申请贷款110万元，贷款用途为购买原材料。
20、银行账单，证实（1）张某丙向张某乙借款60万元；张某丙的62×××77中国农业银行卡于2015年7月21日至27日转入60万元，期间该账户转给张某丁62×××73中国农业银行账户50.9485万元。
（2）张某甲的62×××75中国农业银行账户于2015年7月27日存入11万元，同日张某丁转给张某甲18.5万元，共计29.5万元。
（3）潘浙东获得70万元贷款后，贷款全部转入张某丁账户：潘浙东的62×××71中国农业银行账户于2015年8月28日汇入贷款70万元；同日，其中45万元转到张某丁的62×××73中国农业银行账户，25万元转到张某丁的62×××79中农业银行账户。
（4）王某的62×××16中国农业银行账户于2015年9月21日转存110万元；该账户于同日分别汇给张某丁的账户39万元、金某的账户71万元。
（5）张某丁的62×××72中国农业银行账户于2016年1月21日余额34.3元，张某丁的62×××79的账户于2016年1月15日余额17.47元，张某丁的62×××73账户于2016年1月13日，余额89.47元；潘浙东的62×××71账户于2016年1月14日，余额44.18元；张某丁尾号为4148的光大银行信用卡2016年3月5日还款额为18016.34元；潘林其中国民生银行信用卡经多次催款未偿还。
21、嵊州市莱斯维服装服饰有限公司工资发放表，本院作出的（2014）绍嵊甘商初字第209号民事调解书、（2014）绍嵊黄商初字第115号民事判决书，民事调解书证实潘林其返还嵊州市沛欣羽绒服装有限公司借款本金5000元，款于2014年10月30日前付清；民事判决书证实潘林其与史叶良对叶明、史玉萍所欠钱仁锋人民币65万元承担连带清偿责任。
22、离婚登记审查处理表，证实潘林其与张某丁于2015年7月13日准予离婚。
23、嵊州市价格认证中于2016年3月16日出具的嵊价认字（2016）1-65号协助项目价格认定结论书，证实嵊州市恒业家园8幢一单元601室房产及设施价值人民币137万元。
24、户籍证明，证实被告人潘林其于1977年7月30日出生；证实被告人潘浙东于1977年5月13日出生等基本信息。
25、归案说明，证实被告人潘浙东于2016年1月15日在嵊州市三江街道仙都路1号其租房内，被公安机关抓获归案；被告人潘林其于2016年1月26日在诸暨市悦榕茶庄内，被公安机关抓获归案。
26、被告人潘林其的供述与辩解，证实于2014年始其开办的嵊州市莱斯维服装服饰公司，因公司形势不好及其帮别人担保，借款人外逃，需要其承担连带责任等，所以公司濒临倒闭难以维持正常运转。到现在为止，其欠银行贷款是189万元，还有房屋按揭贷款89万元（已还贷2年），另外还有个人债务180万元。由于公司形势不好，其也没有能力去偿还这些债务，甚至借了高利去维持公司的运转。从2014年至今其总共有40-50万元的高利，利息有5分、8分及1角不等，至2015年其就无力偿还高利贷利息。其就想到支付首付的方式购买房屋，与出售人商量好以房屋向银行抵押贷款，用抵押贷款用于归还其他债务的方式骗取尾款。2015年5月份，潘浙东跟其说起他小孩读书需要学区房以及他自己需要结婚，想买套房屋，同年7月，其就与潘浙东商量好以该方式骗取房屋贷款。在和张某甲商量好以137万元购买嵊州市恒业家园房屋后，其通过张某丙从张某乙处借来60万元支付首付30万元，在取得房产证和土地证之后，其将该房屋在嵊州市小额贷款公司抵押获得贷款70万元，并向张某甲隐瞒了这节事实，将8万元给潘浙东，其余款项用于归还张某乙等人的债务、用于公司经营及个人日常消费。在得知该房屋可以从绍兴银行贷款110万元后，其从“老金”处借来70万元归还了嵊州市小额贷款公司抵押款，又用该房屋向绍兴银行抵押并获得贷款110万元。在获得贷款110万元后，其再次向张某甲隐瞒了这节事实，将款项用于归还“老金”、张某乙借款、归还信用卡透支、支付公司员工工资及日常消费。至案发止，其所欠张某甲的购房款107万元尚未支付。
27、被告人潘浙东的供述和辩解，证实于2015年7月初的一天下午，潘林其打电话叫其到他的公司办公室去商量买房屋之事。当天傍晚，其到潘林其的嵊州市莱斯维服饰有限公司的办公室，潘林其说你去买套房屋来，其说钱都没有买不起，潘林其说他资金周转出现问题，购买房屋的首付款他会帮其出的，房产证和土地证做在其的名下，其拿到房产证和土地证后把房屋去银行办理抵押贷款，抵押款不给卖房屋的人，要给潘林其用来资金周转的。其就问潘林其为什么不把你之前买来的房屋去抵押，潘林其说那套房屋的按揭还没有付清不能抵押。其就问潘林其为什么不把房屋做在你自己的名下，潘林其说他银行的个人信用不好，抵押贷款办不下来。潘林其还说其现在是单身，拿房屋去办理抵押贷款只要其一个人签字好了，这样也方便点。潘林其还说他会去找学区房的，由其出面去购买，去银行办理抵押贷款的手续他会办好的。潘林其说事情弄好后，其可以把儿子的户口也迁到那学区房里。另外在其结婚时，潘林其会给其几万元钱办喜酒，这钱等其有钱了再还给他好了。其想买房屋的事情潘林其全部会弄好的，其名下也有套房屋了，小孩子也可以到嵊州市区读书了，其结婚的时候还有些钱可以用，其就同意了。过了几天，潘林其打电话给其说在嵊州市恒业家园有套房屋，让其出面一起去看下房屋，其就和潘林其、房产中介一起到了嵊州市恒业家园8幢一单元601室房屋，当时卖房屋的张老师已经在那里，其和潘林其进入那套房屋看了一下后，其就离开了。2015年7月12日，潘林其打电话给其说他决定买嵊州市恒业家园8幢一单元601室的房屋，并说购房的具体事项他已经和房屋中介及张老师说过了，让其一起去和张老师谈下价格。当天其和潘林其、张老师及两名房屋中介工作人员一起在潘林其公司办公室里，经过讨价还价，张老师要价137万元，并且买房产生的所有费用都要其付。在商谈买房时，潘林其也是一直参与的，到最后潘林其就让其137万元买那套房屋，房屋买卖产生的费用也由其承担。在签订房屋买卖协议时，都是潘林其出面在和房屋中介及张老师谈的，在付款方式方面，也是潘林其提出然后让姓沈的房屋中介写的，其看了合同内容后就签了字，并当场付了定金5000元。付款方式是现金加企业抵押贷款。合同约定第一次房款30万元于2015年7月22日前付清后，张老师把房屋过户给其；第二次房款50000元付清后，土地证过户给其；第三次房款102万元是以抵押贷款发放日为准。但事实上，潘林其对其说过不把抵押贷款办下来的事情告诉张老师，张老师问起来就说一直没有去办理房屋抵押贷款，这样抵押贷款办下来后，就把那笔钱给潘林其作周转用。签订房屋购买协议后，潘林其就对其说他在找银行办理嵊州市恒业家园8幢一单元601室的房屋抵押贷款。2015年7月27日，其和潘林其、张老师一起到嵊州市经济开发区莲塘村附近的农业银行，潘林其给其一张银行卡，其用那张银行卡给张老师银行卡里汇钱。其看到那张卡户主是张某丁，之后其给张老师银行卡转账了18.5万元，另外11万元是现金拿出来后存到张老师的银行卡里。算上之前付的5000元定金正好是30万元的首付款。付完30万元后的当天，其和潘林其、张老师和那套房屋实际所有人张某戊、王能军一起到嵊州市办证中心房管委的窗口办理房屋所有权过户手续。其拿到房产证的第二天，潘林其让其打电话联系张老师，说先把土地证过户给其，第二次付的5万元房款让其先欠下。经张老师同意，就把土地证先过户到其的名下。2015年8月底，潘林其用这套房屋抵押在嵊州市医院路小额贷款股份有限公司，用这套房屋抵押获得贷款70万元，其作为抵押人签了名字，保证人为潘林其、张某丁和在嵊州市电视台上班的黄某。之后，小额贷款公司把70万元贷款打到其农业银行卡里（卡号末尾是1771）。潘林其和其一起到莲塘村旁的农业银行，潘林其分三笔（20万、25万、25万）把钱转出，但转给了谁其是不清楚的，潘林其说贷款70万元的事不要对张老师说。在嵊州市中小企业贷款股份有限公司获得贷款70万元后，潘林其给其5000多元去付过利息。2015年9月，潘林其说将那套房屋抵押到绍兴银行，要把房产证和土地证从嵊州市中小企业贷款股份有限公司去转贷赎回来，关于转贷之事都是由潘林其联系的，其只是出面签字的，其和潘林其从中小企业贷款股份有限公司把房屋二证拿回来后，又到绍兴银行获得房屋抵押贷款110万元，绍兴银行让其提供公司老总的银行卡，把贷款转到老总的银行卡里，其就联系公司老总王某，让他借张农行卡给其转一下贷款，王某就借给其一张农行卡，绍兴银行把110万元转到王某农行卡后，潘林其马上带其一起到农行，把71万元转账还给帮他们转贷的人，剩余的39万元也被潘林其转走了，但具体转到谁的账户里其就不清楚了。
本院认为，被告人潘林其为偿还其个人债务，与被告人潘浙东合谋，且以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，没有实际履行能力，以先履行部分合同的方法，骗取对方当事人财物价值人民币107万元，其行为均已构成合同诈骗罪，系共同犯罪。对合同诈骗数额在100万元以上的，属数额特别巨大，应处十年以上有期徒刑，并处罚金，可以附加剥夺政治权利。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。被告人潘林其在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人潘林其及辩护人任江峰、金满江提出不构成合同诈骗罪的相关意见，与事实和法律不符，本院不予采纳。被告人潘浙东在共同犯罪中起次要作用，是从犯；且能当庭自愿认罪，应予减轻处罚；被告人潘浙东及辩护人王幼祥就此提出的相关意见，本院予以采纳。为维护社会主义市场经济秩序，保障公私财物不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十六条第一款、第五十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人潘林其犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元，剥夺政治权利二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一六年一月二十六日起至二〇二七年一月二十五日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人潘浙东犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一六年一月十六日起至二〇二一年七月十五日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。
三、责令被告人潘林其、潘浙东退赔给被害人张凤钗、王能军人民币一百零七万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 费 彰 乐
人民陪审员 傅明炯人民陪审员吴小江
二〇一六年七月十一日
书 记 员 郭 浩 英
附：《中华人民共和国刑法》相关条文：
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十六条第一款对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
第五十五条第一款剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。