江西省定南县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0728刑初11号
公诉机关江西省定南县人民检察院。
被告人钟小华，男，1985年3月22日出生于江西省定南县，汉族，初中文化程度，经商，家住定南县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2016年3月24日被刑事拘留，同年4月29日被逮捕。现羁押于定南县看守所。
江西省定南县人民检察院以定检公诉刑诉［2017］10号起诉书指控被告人钟小华犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。定南县人民检察院检察员张芬出庭支持公诉，被告人钟小华到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
经审理查明：
2014年1月至2015年4月，被告人钟小华虚构投资“生猪生意”、“下乡酒店”、“养猪场”、“养羊场”、“稀土生意”需要大量周转资金的事实，并许诺支付高额利息，先后向赖某1、赖某3、李某2等人借款共计人民币977.5万元。在借款使用过程中，采用“拆东墙补西墙”的方法维持资金链的延续，采用“借新钱还旧债”的方式不断扩大借款金额和借贷链。被告人钟小华并未将所借来的资金用于投资，而是将其中的247.74万元用于赌博、购买轿车及偿还旧债、支付高息，致使资金链断裂，最终无力偿还债权人的本息。具体事实如下：
1、2014年1月至2015年4月期间，被告人钟小华向黄某1借款7.5万元，分别于2014年1月20日、2015年2月8日、2015年4月3日出具向黄某1借款2万元、3.5万元、2万元的借条。至案发时，钟小华未偿还本金，支付给黄某1利息0.885万元。
2、2014年6月至2015年2月期间，被告人钟小华向廖某1借款12万元，分别于2014年6月14日、12月5日、2015年2月17日出具向廖某1借款2万元、7万元、3万元的借条。至案发时，钟小华未偿还本金，支付给廖某1利息1.5万元。
3、2014年8月份左右至2014年11月份，被告人钟小华向廖某2借款5万元，并于2014年11月16日出具向廖某2借款5万元的借条。2015年3月，钟小华偿还了2万元本金，但借条未更换。至案发时，钟小华仍欠本金3万元。
4、2014年2月16日，被告人钟小华向赖某1、赖某3、李某2三人共借款21万元，约定月利息6300元，借条写在赖某1名下，刘金秀为钟小华的该笔借款提供了其持有的一份《建设用地批准书》作抵押。2014年11月，钟小华偿还了该21万元本金，支付利息6.3万元。
2014年12月至2015年3月期间，被告人钟小华向赖某1借款140万元，分别于2015年3月18日、3月22日、3月26日出具向赖某1借款36万、38万、21万元的借条；并2015年3月26日、28日出具借条时，将赖某1另借予其的45万元误写成李某1的名字。至案发时，钟小华未偿还本金，支付给赖某1本人及其经手借款人利息共计29.55万元。
5、2014年9月至2015年3月期间，被告人钟小华通过赖某1向何某1借款52万元，分别于2015年3月27日、3月29日出具向何某1借款30万元、22万元的借条。至案发时，钟小华未偿还本金，支付给何某1利息6万元。
6、2014年农历11月份（阳历12月）的一天，被告人钟小华通过赖某1向练某借款2万元，并于2015年3月27日出具向练某借款2万元的借条。至案发时，钟小华未偿还本金，支付给练某利息0.24万元。
7、2014年年底至2015年元宵节（阳历3月5日）前，被告人钟小华通过赖某1向何某2借款14万元，并于2015年3月29日出具向何某2借款14万元的借条。至案发时，钟小华未偿还本金，支付给何某2利息1.1万元。
8、2015年1月，被告人钟小华通过赖某1向黄某2借款12万元，并于2015年3月29日出具向黄某2借款12万元的借条。至案发时，钟小华未偿还本金，支付给黄某2利息1.44万元。
9、2015年1月，被告人钟小华通过赖某1向李某1借款14万元，并于2015年3月27日补具向李某1借款14万元的借条。至案发时，钟小华未偿还本金，支付给李某1利息1.12万元。
10、2015年2月至3月，被告人钟小华通过赖某1向黎某1借款39万元，分别于2015年3月17日、3月20日出具向黎某1借款14万元、25万元的借条。至案发时，钟小华未偿还本金，赖某1代为领取利息1.12万元。
11、2015年3月期间，被告人钟小华通过赖某1向黎某2借款42万元，分别于2015年3月24日、3月29日出具向黎某2借款30万元、20万元的借条。至案发时，钟小华未偿还本金，所支付的利息未能查明。
12、2015年3月，被告人钟小华通过赖某1向赖某2借款11.5万，利转本1.5万元，并于2015年3月28日出具向赖某2借款13万元的借条。至案发时，钟小华未偿还本金，赖某2所得利息已转本金写入借条。
13、2014年12月至2015年3月期间，被告人钟小华先后向赖某3借款359万元，并于2015年1月至2015年4月期间，共向赖某3出具借条19张，其中钟霖委托赖某3借给钟小华的180万元和张雨尘委托赖某3借给钟小华80万元的借条均写在赖某3名下。至案发时，钟小华未偿还本金，支付给赖某3利息14.32万元。
14、2015年元宵节（阳历3月5日）前后几天被告人钟小华向廖某3借款36.5万元，分别于2015年4月4日、4月6日、4月7日出具向廖某3借款10万元、19.5万元、7万元的借条。至案发时，钟小华未偿还本金，支付给廖某3利息6.5万元。
15、2014年12月至2015年4月期间，被告人钟小华向李某2借款29万元，并出具了借条，其中包含李某2本人出借的25万元、李某6委托李某2出借的3万元、李桂兰委托李某2出借的1万元。至案发时，钟小华未偿还本金，支付给李某2利息0.18万元。
16、2014年9月至2015年3月期间，被告人钟小华通过李某2向李某3借款6万元，分别于2014年9月26日、2015年3月3日出具向李某3借款4万、2万元的借条。至案发时，钟小华未偿还本金，支付给李某3利息0.84万元。
17、2014年10月至11月期间，被告人钟小华通过李某2向钟某1借款3.5万元，并分别于2014年10月7日、11月10日出具向钟某1借款2万元、1.5万元的借条。至案发时，钟小华未偿还本金，支付给钟某1利息0.48万元。
18、2014年11月24日，被告人钟小华通过李某2向李某4借款2万元，并出具了借条。至案发时，钟小华未偿还本金，支付给李某4利息0.24万元。
19、2015年2月至2015年4月期间，被告人钟小华通过李某2向钟某2借款57万元，分别于2015年2月29日、3月6日、3月11日、3月15日、4月1日出具向钟某2借款8万元、7万元、13万元、24万元、5万元的借条。至案发时，钟小华未偿还本金，也未支付利息。
20、2015年3月，被告人钟小华通过李某2向钟某3借款7万元，并出具了借条。至案发时，钟小华未偿还本金，也未支付利息。
21、2015年3月，被告人钟小华通过李某2、钟某2向李某5、郑某夫妇借款共计6万元，并分别于2015年3月11日出具向郑某借款3万元、于2015年3月20日出具向李某5借款3万元的借条。至案发时，钟小华未偿还本金，所支付的利息未能查明。
22、2015年3月18日，被告人钟小华通过李某2向黄某3借款1.5万元，并出具了借条。至案发时，钟小华未偿还本金，也未支付利息。
23、2015年4月3日，被告人钟小华向李某6借款7万元，并出具了借条。至案发时，钟小华未偿还本金，也未支付利息。
24、2015年1月，被告人钟小华向袁某1借款48万元。2015年3月，钟小华先后向袁某1出具7张借条，借款50万元，其中本金48万元。2015年2月至3月期间，袁某1先向向何某3、袁某2夫妇借款2万元、向黄某4借款5万元、向李某7借款23万元后转借给钟小华，钟小华分别出具了借条。至案发时，钟小华未偿还该78万元本金，所支付的利息未能查明。
25、2015年3月，被告人钟小华向黎某3借款13万元，并于2015年3月19日出具了借条。至案发时，钟小华未偿还本金，支付给黎某3利息0.87万元。
经赣州东升司法会计所鉴定，被告人钟小华共借款977.5万元，归还本金23万元，支付利息71.57万元，用于赌博的金额为79.3万元，用于购买小汽车的金额为73.87万元。
被告人钟小华将上述借款所得用于偿还旧债、支付高额利息、赌博及购买小汽车已达247.74万元，相当部分借款不能说明去向。
2015年4月，被告人钟小华因无法偿还本金和支付高额利息，遂逃离定南隐匿并变换了电话号码，不与被借款人联系。2016年3月23日，被告人钟小华在广东省广州市白云区人和镇一出租屋内被抓获归案。归案后，被告人供述了主要犯罪事实。
上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人归案情况说明，扣押物品照片，被害人黄某1、廖某1、廖某2、赖某1、何某1、练某、何某2、黄某2、李某1、黎某1、黎某2、赖某2、廖某3、李某2、李某3、钟某1、李某4、钟某2、钟某3、李某5、郑某、黄某3、李某6、袁某1、何某3、黄某4、李某7的陈述，赣州东升司法会计所鉴定意见书、银行流水记录，证人黄某5、钟某4、刘某、徐某、张某的证言、借条，在逃人员撤销表，被告人的当庭供述和身份信息等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人钟小华以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人归案后，能够如实供述自己的犯罪事实，可认定为坦白，依法可对其从轻处罚。被告人当庭自愿认罪，可酌情对其从轻处罚。被告人用非法集资的资金进行违法赌博，肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还，并导致被害人黎某3喝农药自杀未遂的严重后果，应酌情对其从重处罚。关于被告人辩解其支付给黄某1的利息不止0.885万元，赖某1知道其借款用于赌博，支付的利息更多，其辩解支付利息多少，不影响对被告人定罪量刑，对此辩解不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人钟小华犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月24日起至2029年3月23日止。），并处罚金十万元（罚金限在本判决书生效后一个月内缴清）。
二、继续追缴被告人诈骗资金退还被害人。
三、扣押的作案银行卡11张（中国邮政储蓄银行：6221504280005621797、6221504280003131021、6210984280001082384；中国银行：6013826502000544498；中国农业银行：6228483478382924178、6228483471312915416、6228483471185416211、6228483471526083217、6228483478382841679、6228453470018135614；江西农村信用社：6226822014000018160），予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 廖华政
审 判 员 陈文清
人民陪审员 吴花明
二〇一七年三月二十九日
代理书记员 张观石