安徽省无为县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）无刑初字第00264号
公诉机关安徽省无为县人民检察院。
被告人邢献忠，男，1966年8月18日出生于安徽省无为县，汉族，无为县人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年5月28日被无为县公安局取保候审，2013年5月28日被无为县人民检察院取保候审，2014年6月4日被本院决定取保候审，2015年9月17日经本院决定逮捕，当日被无为县公安局执行逮捕，现羁押于无为县看守所。
辩护人胡明，安徽点津律师事务所律师。
安徽省无为县人民检察院以无检刑诉（2014）217号起诉书指控被告人邢献忠犯非法吸收公众存款罪，于2014年6月4日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2014年7月31日公开开庭进行了审理。无为县人民检察院指派检察员季毓桃出庭支持公诉，被告人邢献忠及其辩护人胡明到庭参加诉讼。本案在审理过程中，无为县人民检察院于2014年9月1日向本院提出延期审理，2014年9月30日无为县人民检察院建议恢复审理，2014年12月30日无为县人民检察院再次建议延期审理，2015年1月28日无为县人民检察院建议恢复审理，本院于2015年2月2日决定恢复审理，现已审理终结。
无为县人民检察院指控，被告人邢献忠自1998年经营无为县通江加油站，并于2007年和2010年分别成立了无为县通江商贸有限公司和无为县方舟置业有限公司。自2010年以来，被告人邢献忠以开发通江花园等项目为名，长期向民间集资，截止2012年4月，被告人邢献忠以通江加油站名义出具制式收条等方式先后向社会上不特定人员变相吸收资金共计人民币（以下款项均为人民币）38095.2416万元，并将吸收的资金用于转放高利贷及支付他人利息等用途。具体犯罪事实为：
1998年至2012年元月，非法吸收范某及其向亲友筹集的资金共计969万元；1998年至2012年元月，非法吸收姚某甲资金4071.1916万元；2004年至2012年元月，非法吸收侯某某及其向王甲、马某甲等五人筹集的资金共计816万元；从2008年起，非法吸收任某甲资金126万元；2009年至2012年，非法吸收艾某及其向季某某等人筹集资金共计4816.8万元；2010年元月至2011年底，非法吸收姚某乙夫妇、黄甲和万某四人及其向亲友筹集的资金共计1138万元；2011年元月至2011年年底，非法吸收吴某甲、吴某乙共计260万元；2011年11月份，非法收吸吴某丙资金4107万元；2011年2月份，非法吸收束某某资金290万元；2011年3月至4月，非法吸收金某甲、邢某某资金共计1750万元；2011年3月至2012年2月，非法吸收孙某某夫妇资金50万元；2011年5月至6月，非法吸收伍某某资金150万元；2011年6月至12月，非法吸收赵甲、赵某乙资金4112.5万元；2011年6月至2012年元月，非法吸收王乙资金700万元；2011年6月至8月，非法吸收王某丙资金1456.26万元；2011年9月，非法吸收刘某甲资金100万元；2011年9月至10月，非法吸收童某某资金600万元；2011年9月至2012年2月，非法吸收钱某甲资金2480万元；2011年9月至2012年4月，非法吸收谢某某及其向亲友筹集的资金共计1100万元；2011年9月至2012年元月，非法吸收钱某乙及其向亲友筹集的资金共计4233万元；2011年9月至2012年元月，非法吸收黄某乙资金40万元；2011年9月，非法吸收袁某某资金200万元；2011年10月至2012年4月，非法吸收张某及其向程某某等人筹集的资金共计1103万元；2011年10月至11月，非法吸收徐某及其向魏某某等人筹集的资金共计60万元；2011年11月4日至10日，非法吸收金某乙及其向亲友筹集的资金共计800万元；2011年10月至2012年元月，通过任某乙向任某丙非法吸收资金244.5万元；2011年10月至2012年2月，非法吸收马某乙夫妇资金720万元；2011年11月至2012年4月，非法吸收吴某丁资金130万元；2011年12月，非法吸收钱某丙资金300万元；2011年12月1日，非法吸收段某某资金100万元；2012年1月13日，非法吸收汪某某资金50万元；2012年2月，非法吸收何某某资金30万元；2012年2月，非法吸收陈某甲资金55万元；2012年2月至4月，非法吸收黄丙资金146万元；2012年3月16日，非法吸收方某某资金500万元；2012年3月28日，非法吸收金某丙资金291万元。
为支持上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人刑献忠并出示了书证：报案材料、归案情况说明、私营企业基本信息查询单、借条、记帐用笔记本；被害人钱某丙、吴某丙、范某、伍某某、徐某、孙某某、吴某甲、吴某乙、艾某、金某乙、侯某某等人的陈述；被告人邢献忠的供述和辩解。无为县人民检察院认为，被告人邢献忠违反金融管理法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人邢献忠对起诉书指控的罪名没有异议，并自愿认罪，但对指控的事实提出以下异议：1、往来明细帐目中借款数额属实，但在案件处理时已归还了部分借款；2、黄某丁、付某欠自己2.9亿元；3、借款实为他人担保，自己付息；4、不认识起诉书中所列的被害人陈某甲，也没有这笔借款。辩护人认为，被告人邢献忠犯罪数额只有5666万元，大多是利转本，同时被告人邢献忠在报案前接受询问时如实供述，具有自首情节，建议对其从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：自2010年以来，被告人邢献忠以开发通江花园房地产项目等名义对外集资并出具通江加油站制式借条吸收社会上不特定人员存款共计37524.2516万元，具体事实如下：
1、1998年至2012年元月，被告人邢献忠以月息0.5分至3.5分的利息，多次吸收范某及其向亲友筹集的资金共计969万元。
上述事实有经庭审举证、质证并经法庭认证的以下证据证实：
被告人邢献忠的供述，自1998年以来多次向范某借钱，并出具了借条，月息3.5分，结算后转为990万元，另对起诉书指控此节的借款数额无异议等事实。（2）被害人范某的陈述，自1998年邢献忠建通江加油站就借钱给他，共计988万元，其中利息有几十万元。（3）借条13张，证实被告人邢献忠借款共计988万元。（4）股份合作协议，证实被告人邢献忠与范某就其中600万元借款以通江加油站配套设施折抵债务的事实。
2、自1998年至2012年元月，被告人邢献忠向姚某甲吸收资金，至2012年元月尚有4071.1916万元资金未还。2012年4月28日被告人邢献忠将其中的3000万元债务转让给倪某某、焦某二人。
上述事实有经庭审举证、质证并经法庭认证的以下证据证实：
被害人姚某甲的陈述，证实自2006年起与被告人邢献忠有经济往来，2012年1月7日经结算，邢献忠欠其本息计5180万元，转给倪某某夫妇3000万元，实欠本息2180万元，后期还了200万元，实欠本息1980万元的事实。（2）借条，证实2012年1月7日被告人邢献忠出具借条借到姚某甲人民币5180万元的事实。（3）往来明细帐、汇款凭证及被告人邢献忠的情况说明，证实双方借贷的结算情况，其中欠款中有1000万是因邢欠外债，姚某甲为其担保后形成的事实。（4）被告人邢献忠的供述，对本起借款及数额不持异议。
3、2004年至2012年元月，被告人邢献忠以月息2.5分至2.8分的利息，非法吸收侯某某本人及其向王甲、马某甲等五人筹集的资金共计816万元，期间被告人邢献忠还本息339万元，另用鸿日花园一套房产及加油款折抵了部分本息。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
被告人邢献忠的供述，证实多年来借侯某某本息有800多万元，借条有二、三十张，期间息转本有80多万元，自己用加油款100多万元和通江花园、鸿日家园两套房子98万元，共计支付给侯某某198万元。（2）被害人侯某某的陈述，证实自己从1996年开始在邢献忠处存款，有17张据，共计816万元。2012年1月14日、2012年1月21日邢献忠用二套房产归还本金；另2011年10月20日邢献忠归还了20万元，2011年11月30日归还3万元，并用加油款还款。（3）借条17张，证实被告人邢献忠共计向侯某某借款816万元。（4）证人王甲的证言及借条，证实2010年2月10日自己借给侯某某80万元，月息2.5分，已付息48万元，后期因不付息才知道钱借给邢献忠的事实。（5）证人马某甲的证言及借条，证实2011年8月15日借给侯某某100万元，知道钱借给邢献忠后，用邢献忠在红日的一套房子折抵本金45万元。
4、2009年至2012年，被告人邢献忠先后以月息2分至3分多次向艾某及其向季某某等人吸收资金共计4816.8万元，后被告人邢献忠通过还本付息、债权转让、房产抵押及股权转让等方式归还了本金。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证明：
（1）被告人邢献忠的供述，自2008年起陆续向艾某借款，后自己用商贸公司、一套商品房，9个门面房等用以还款。（2）被害人艾某的陈述，证实2009年借给邢献忠800万元，2010年借给邢献忠1200万元，2011年至2012年借给邢献忠1800万元，邢献忠已结清了全部借款，共得利息有500万元。（3）证人季某某的陈述，证实通过艾某借款给邢献忠，从2008年至2011年四年期间有100多次，累计金额3000多万元，其中得利息300万元，到2012年4月20日，结算时邢献忠欠自己借款1500万元，转给黄某丁1000万元，邢献忠用8个门面房抵了400万元，还欠100万元。（4）证人陈某乙的证言，证实2010年5月份自己借给艾某291万元承兑汇票。（5）借款合同及借款凭证，证实2012年2月12日被告人邢献忠借艾某人民币1000万元。（6）银行汇单、往来帐明细表等，证实从2008年1月7日至2012年4月27日，艾某共汇给被告人邢献忠资金4816.80万元。
5、2010年元月至2011年底，被告人邢献忠非法吸收姚某乙夫妇、黄甲和万某四人及其向亲友筹集的资金共计1138万元，至今未还本金。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的以下证据证实：
被告人邢献忠的供述，证实自2010年3月向姚某乙借款每月结息。共打了七张借条，分别出具给黄甲、万某、汤某某三人，另出具一张欠条23万元给黄甲，后黄甲又借给其50万元。共欠他们1367万元。（2）被害人姚某乙的陈述，证实2011年12月2日起四次组织借款给邢献忠，共计1138万元。（3）被害人黄甲的陈述，证实借款给邢献忠共计389万元。（4）被害人汤某某的陈述，证实借给邢献忠共计498万元。（5）被害人万某陈述，证实借给邢献忠300万元。（6）借款协议，证实2011年12月2日被告人邢献忠与姚某乙签订借款协议，双方约定借款1138万元，分四次供款。（7）借条，分别证实2011年12月3日被告人邢献忠出具借条借到姚某乙180万元，2011年11月18日至2012年元月22日被告人邢献忠借到黄甲389万元（七张）。2011年12月3日被告人邢献忠借到汤某某498万元。2011年12月3日被告人邢献忠借到万某300万元。（8）证人姚某丙、姚某丁、姚某戊分别证实曾借款给姚某乙，证人高某某、黄某戊证实曾借款给黄甲。
6、2011年元月至2011年底，被告人邢献忠非法吸收吴某甲、吴某乙资金共计260万元，期间付息12万元，本金至今未付。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
被告人邢献忠的供述。证实2009年6月至2010年10月共向吴某甲借款260万元，支付部分利息。（2）被害人吴某乙陈述，证实2011年2月份共借给邢献忠197万元。（3）被害人吴某甲的陈述，证实其借给邢献忠63万元。（4）借条四张，证实被告人邢献忠向吴某乙、吴某甲借款共计260万元的事实。
7、2011年11月份，被告人邢献忠以月息2分向吴某丙吸收资金共计4107万元，期间归还本金3052万元。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
被告人邢献忠的供述，证实向吴某丙借款。（2）被害人吴某丙的陈述，证实自2011年5、6月份，陆续借钱给邢献忠，前后共计4107万元，已还3052万元，尚欠本金1055万元。（3）银行汇款凭证及汇款统计表，证实吴某丙汇款给邢献忠4107万元。（4）借款协议，证实2011年9月20日吴某丙、童某某与被告人邢献忠签订一份金额为1300万元的借款合同，期限4个月，月息2分。
8、2011年2月，被告人邢献忠以月息4.5分非法吸收束某某资金290万元，期间支付利息4万元。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
被害人束某某的陈述，证实2011年11月分三次借给被告人邢献忠资金290万元，月息4.5分，已支付了4万元利息。（2）借条三张，证实邢献忠三次向束某某借款290万元。（3）现金往来帐，证实邢献忠三次收到束某某290万元。（4）被告人邢献忠供述，证实上述借款事实。
9、2011年3月至4月，被告人邢献忠以月息2分的利息非法吸收金某甲、邢某某二人资金共计1750万元，期间归还本金250万，尚有1500万元未归还。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
被害人邢某某的陈述，证实其2012年元月分三次借给邢献忠资金610万元，同时介绍金某甲借款给邢献忠，两人共计借给邢献忠资金1750元。（2）被害人金某甲的陈述，证实2011年3月和邢某某共组织了800万元给邢献忠，2011年4月自己借950万元给邢献忠，计1750万元，期间邢献忠归还了250万元，尚欠1500万元。（3）借款、抵押合同，证实2012年4月21日被告人邢献忠与金某甲签订一份借款1500万元并以通江加油站为抵押的借款及合同。（4）借条，证实被告人邢献忠出具三张借条金额为人民币610万元给邢某某的事实。（5）被告人邢献忠的供述，证实上述借款事实。
10、2011年3月至2012年2月，被告人邢献忠以月息2分非法吸收孙某某、金某丁夫妇资金50万元，期间被告人邢献忠付本息30.8万元。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
被害人孙某某、金某丁的陈述，证实2011年9月至2012年2月共借款50万元给被告人邢献忠，尚欠25万元未还。（2）证人刘乙的证言，证实2011年4、5月份，借30万元给金某丁，2011年12月份归还。（3）被告人邢献忠的供述，证实其于2010年底分5次向孙某某借款50万元，利息3分，已付部分本息。（4）借条，证实2012年2月16日被告人邢献忠出具借条借孙某某资金25万元。（5）汇款业务回单，证实2011年12月8日被告人邢献忠汇款30万元给孙某某。
11、2011年5月至6月，被告人邢献忠以月息3.8分非法吸收伍某某资金150万元，期间被告人邢献忠共支付本息124.76万元。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
被害人伍某某的陈述，证实2011年5月9日、2011年6月13日二次借给邢献忠人民币150万元，已归还本金100万元，尚欠50万元，借款利率为月息3.8分。（2）被告人邢献忠的供述，证实2011年5月9日向伍某某借款，已归还124万多元，欠本金50万元。（3）往来明细帐，证实2011年10月9日至2012年2月11日被告人邢献忠归还伍某某124.76万元。（4）借条，证实2012年7月15日被告人邢献忠出具借条50万元给伍某某。
12、2011年6月至12月，被告人邢献忠以月息5.2分非法吸收赵甲、赵某乙4112.5万元，通过转让债权、支付利息和抵押支付部分本息，尚欠1900万元本息未还。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
（1）被告人邢献忠的供述，2011年6月15日到2011年12月共借赵甲4112.5万元，已归还本金3295.4333万元，月利息5.2分。（2）借条，证实2011年12月1日被告人出具借条借赵某乙500万元。（3）汇款凭证，证实2011年12月2日赵甲汇款人民币215万元给被告人邢献忠的事实。
13、2011年6月至2012年元月，被告人邢献忠以月息1分至4分的利率非法吸收王乙资金700万元，期间归还本金24万元，尚有本息共计700万元未还。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
被害人王乙的陈述，证实自2010年下半年开始借款给邢献忠，到2012年元月6日结算后共借给被告人邢献忠700万元，每月结息按1分至1.5分不等，2011年11月底按4分息结算。共结息100多万元，2012年1月6日邢献忠归还本金24万。（2）借条，证实2012年元月6日被告人邢献忠出具借条给王乙，借款金额为700万元。（3）往来帐及银行汇票、收条等，证实被告人邢献花忠借王乙共计700万元及还本付息等情况。（4）被告人邢献忠的供述，证实内容印证上述借款事实。
14、2011年6月至8月，被告人邢献忠以月利率4.5分非法吸收王某丙资金1456.26万元，期间归还本金850万元。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
证人高俊的证言，证实其是王某丙妹夫，被告人邢献忠尚欠王某丙本金865万元，利息110万元。（2）借条，证实2012年元月14日被告人邢献忠出具借条借王某丙人民币775万元。（1）汇款凭证二份，证实2011年6月4日、8月3日王某丙共汇款443万元给被告人邢献忠。（3）被告人邢献忠的供述，证实2011年6月至8月，向王某丙借款1550万，月息4.5分，欠还本金850万元，尚欠本金700元，出具给王某丙是国融担保公司负责人高俊要求的。
15、2011年9月份，被告人邢献忠以月息3分非法吸收刘某甲资金100万元，期间已支付本息43.6万元，尚有78万本金未归还。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
被害人刘某甲的陈述，证实2011年9月由自己经手将其亲属和自己的资金共计100万元借给邢献忠，月息3分，期间邢献忠还本金23万元，付息21.6万元的事实。（2）借条证实被告人邢献忠出具78万元借条的事实。（3）被告人邢献忠的供述，证实上述借款的事实。
16、2011年9月至10月，被告人邢献忠以月利率4分非法吸收童某某资金600万元，支付利息14万元。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
（1）被害人童某某的陈述，证实2011年9月21日至2011年10月4日，共汇款600万元借给邢献忠，邢献忠已付息14万元。（2）汇款凭证，证实童某某共七次汇给邢献忠600万元。（3）借条8份，证实被告人邢献忠出具借条借童某某598万元。（4）被告人邢献忠的供述，证实2011年6月向童某某借款550万元，月息4分。
17、2011年9月至2012年2月，被告人邢献忠以月利率4分至8分非法吸收钱某甲资金2480万元，2012年5月4日，将借款本息共计3000万元转让给倪某某、焦某。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
（1）被害人钱某甲的陈述，证实自2011年9月23日起多次借款给邢献忠共计2480万元，月利率4分至8分，2012年5月4日将邢献忠将本息3000万元转给倪某某。（2）借条、往来明细帐，汇款凭证、项目合作协议等，证实被告人邢献忠向钱某甲借款2480万元及借款时间、结息、转帐等事实。（3）被告人邢献忠的供述，证实上述借款事实。
18、2011年9月至2012年4月，被告人邢献忠以月利率7分非法吸收谢某某及其向亲友筹集的资金，共计1100万元，期间归还本金315万，2012年5月将其本息2020万元转让给黄某丁。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
被害人谢某某的陈述，证实其于2011年至2012年4月，共借款1100万元给被告人邢献忠，其中部分款项是自己向亲友筹集的，邢献忠归还315万元，后转给黄某丁本息2020万元。（2）借条、往来明细帐、汇款凭证等，证实邢献忠借款数额1100万元及还款转帐等事实。（3）被告人邢献忠的供述，证实其上述借款转帐等事实。
19、2011年9月到2012年元月，被告人邢献忠以月利率4分至9分向钱某乙及其向亲友筹集的资金共计3803万元，期间支付本息996万元。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
被害人钱某乙的陈述，证实其于2011年9月至2012年元月共借给邢献忠3803万元，月利率4.5分，邢献忠共支付本息996万元。（2）借条12张，金额为4645万元。（3）往来明细帐，证实邢献忠借款的数额等情况。（4）被告人邢献忠的供述与上述事实相印证。
20、2011年9月至2012年元月，被告人邢献忠以月利率1.5分至2分非法吸收黄某乙资金50万元，支付本息13.2万元。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
被害人黄某乙的陈述，证实2011年9月至2012年元月借款50万元给邢献忠，邢献忠归还本金10万元，利息3.2万，利息为月息1.5至2分。（2）借条3份，金额为50万元。（3）被告人邢献忠的供述，印证上述借款事实。
21、2011年9月，被告人邢献忠以月利率3分非法吸收袁某某资金200万元。期间付本息20万元。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
借条二张及银行汇款凭证，证实2011年9月29日由被告人邢献忠出具借条二份，月息3分，借款金额为200万元。（2）被害人袁某某的陈述，证实被告人邢献忠已付本息20万元。（3）被告人邢献忠的供述，对上述借款不持异议。
22、2011年10月至2012年4月，被告人邢献忠以月利率1分非法吸收张某及其向程某某等人筹集的资金共计803万元，期间被告人邢献忠归还本金20万元，另通过股权折抵等方式归还部分本息。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
被害人张某的陈述，证实从2011年10月开始借款给邢献忠，共计本金803万元。（2）借条13张，金额共计803万元。（3）股权转让协议，证实经股权转让从借款中扣除300万元。
23、2011年10月至11月，被告人邢献忠以月利率3分非法吸收徐某及其向魏某某、陈先法等人筹集的资金60万元，期间支付本息5.8万元。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
被害人徐某的陈述，证实2011年10月至11月分四次借款给邢献忠60万元，月息3分，邢献忠已归还本金4万元，付息1.8万元。（2）借条二张计借款金额60万元，月息3分。（3）证人陈先法、徐志银证言，均证实案发期间借款给徐某的事实。
24、2011年11月4至10日，被告人邢献忠以月利率4分非法吸收金某乙及其向亲友筹集的资金共计800万元，期间被告人邢献忠已归还本金20万元。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
被害人金某乙的陈述，证实2011年11月4日至10日分6次借给邢献忠800万元，月息4分，同时证实部分款项是向任家安、任家林等亲友筹集的，期间邢献忠还本金20万元。（2）借条4张，证实借款金额为800万元。（3）银行汇款凭证，证实金某乙通过银行汇款给被告人邢献忠799万元。（4）证人任某丁、任某戊的证言，证实案发期间共借给金某乙500万元的事实。（5）被告人邢献忠供述，对上述借款没有异议。
25、2011年10月至2012年元月，被告人邢献忠以月利率3分通过任某乙向任某丙非法吸收资金244.5万元。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
证人任某乙的证言，证实2011年10月份，自己共三次替自己的父亲任某丙借款给邢献忠244.5万元，月息3分。（2）借款合同，证实邢献忠与任某丙于2012年元月份签订一份借款额为260万元的借款合同。（3）被告人邢献忠的供述与上述事实相印证。
26、2011年10月至2012年2月，被告人邢献忠以月利率3.8分至5分多次非法吸收马某乙夫妇资金720万元，期间被告人邢献忠归还本金60万元，仍有本息680万元未还。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
被害人马某乙的陈述，证实2011年10月份开始一共借款给邢献忠720万元，邢献忠欠本金680万元。（2）汇款凭证及借条，证实马某乙汇款给被告人邢献忠及邢出具借条欠马某乙720万元的事实。（3）被告人邢献忠供述，证实上述借款事实。
27、2011年11月至2012年4月，被告人邢献忠以月利率3.5分至6分非法吸收吴某丁资金130万元，至今本息未还。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
（1）被害人吴某丁的陈述，证实2011年11月，分三次借给邢献忠130万元。（2）借条，证实被告人邢献忠出具借条借款130万元的事实。（3）被告人邢献忠供述，证实上述借款事实。
28、2011年12月，被告人邢献忠以月利率4分非法吸收钱某丙资金300万元，至今本息未还。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
（1）被害人钱某丙的陈述，证实2011年12月27日借给邢献忠300万元，月息4分。（2）借条、现金往来帐，证实被告人邢献忠出具借条，借钱某丙300万元的事实。（3）被告人邢献忠供述，证实上述借款事实。
29、2011年12月1日，被告人邢献忠以月利率3分非法吸收段某某资金100万元，至今本息未还。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
（1）被害人段某某的陈述，证实2011年12月1日借款100万元给邢献忠，月息3分。（2）借条，证实由邢献忠出具借条借段某某100万元。（3）汇款凭证，证实段某某汇款给邢献忠的事实。（4）被告人邢献忠供述，证实上述借款事实。
30、2012年1月13日，被告人邢献忠以月利率3分非法吸收汪某某资金50万元，至今本息未还。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
（1）被害人汪某某的陈述，证实2012年1月13日借款50万元给被告人邢献忠。（2）借条，证实由被告人邢献忠出具借汪某某50万元。（3）被告人邢献忠供述，证实上述借款事实。
31、2012年2月，被告人邢献忠以月利率3分非法吸收何某某资金30万元，至今本息未还。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
被害人何某某的陈述，证实2012年2月借款30万元给被告人邢献忠，月息3分。（2）借条，证实由邢献忠出具借据借何某某30万元。（3）被告人邢献忠供述，证实上述借款事实。
32、2012年2月，被告人邢献忠以月利率3分非法吸收陈某甲资金30万元，至今本息未还。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
被害人陈某甲的陈述，证实2012年2月借款给邢献忠30万元，利息为月息3分。（2）借条，证实2012年2月10日由被告人邢献忠出具借条，借到陈某甲人民币30万元的事实。
33、2012年2月至4月，被告人邢献忠以月利率1分非法吸收黄丙446万元，至今本息未还。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
被害人黄丙的陈述，证实先后共借给邢献忠446万元，月息1分的事实。（2）借条，证实由邢献忠出具借条给黄丙，金额为446万元。（3）被告人邢献忠的供述，证实上述借款事实。
34、2012年3月16日，被告人邢献忠以月利率2.4分非法吸收方某某资金500万元，期间被告人邢献忠以通江商贸公司的资产归还本息570万元。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
被害人方某某的陈述，证实于2012年3月份，借款500万元给被告人邢献忠，期限为5个月，约定利息70万元。（2）借款合同、抵押合同、借条等，证实被告人邢献忠借款500万元已通过资产抵押还清。（3）被告人邢献忠供述，证实上述借款事实。
35、2012年3月28日，被告人邢献忠以月利率2.1分非法吸收金某丙资金291万元，至今本息未还。
上述事实有以下经庭审举证、质证并经法庭认证的证据证实：
被害人金某丙的陈述，证实2012年3月28日借款300万元给邢献忠，借款时约定利息为月息2.1分，借款时扣除了利息32700元。（2）借条，证实由邢献忠出具借款300万元的事实。（3）汇款凭证，证实2012年3月29日由金某丙汇款291万元给邢献忠的事实。（4）被告人邢献忠供述，证实上述借款事实。
控辩双方当庭还提出了以下证据：
被告人邢献忠的身份证明，证实其自然身份情况。
倪力群笔记本二本，证实被告人邢献忠吸收资金的收支情况。
谅解书，证实姚某乙等30人要求对被告人邢献忠从轻处罚并判处缓刑。
上述证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。
关于公诉机关指控被告人邢献忠非法吸收任某甲资金126万元的指控，经查此节指控仅有被告人供述，并无其他证据印证，故对此节指控本院不予支持；指控被告人邢献忠非法吸收钱某乙资金4233万元，经查，本节事实被告人邢献忠出具的借条金额为4233万元，钱某乙本人的证言证实其借款本金为3803万元，其中有部分利息转本金后出具借条，故应认定非法吸收钱某乙存款金额为3803万元；指控被告人邢献忠非法吸收张某资金1103万元，经查，张某证实借款本金为803万元，借条的金额亦为803万元，应认定非法吸收张某存款金额为803万元；指控被告人邢献忠非法吸收陈某甲55万元，经查，陈某甲证实自己借款30万元给被告人邢献忠，另25万元在吴某丁的借款中，同时借条的金额亦为30万元，故应认定非法吸收陈某甲存款金额为30万元；指控被告人邢献忠非法吸收黄丙146万元，经查，黄丙的证言证实其借款446万元给被告人邢献忠，同时被告人邢献忠出具的借条金额为446万，故应认定被告人邢献忠非法吸收黄丙存款金额为446万元。
关于被告人邢献忠辩解称：在后期处理时已归还了部分本息，黄某丁、付某欠其2.9亿元，故吸收存款数额应予扣除；辩护人提出被告人邢献忠借款金额仅有5000多万元，大部分属于利转本形成的，经查，本案在审理过程中，被告人邢献忠未能提供还款证据，还款亦不影响非法吸收存款数额的认定，故被告人邢献忠的辩解理由不能成立，本院不予采纳；其辩护人提出利转本形成借款金额，经查，被告人邢献忠吸收他人存款，均由其本人出具借条，审理中已查实的利转本已予扣除，其辩护人提出的利转本数额未提供证据证实，对此辩护意见，本院不予采纳。关于被告人邢献忠提出指控吸收陈某甲借款不实的辩解，经查，认定被告人邢献忠非法吸收陈某甲资金30万元，有陈某甲本人的陈述，被告人邢献忠出具借条等证据证实，足以认定，同时被告人邢献忠对此节的辩解亦无证据证实，故不予采纳。其辩护人提出被告人邢献忠构成自首的辩护意见，经查，被告人邢献忠涉嫌非法吸收公众存款一案，2012年5月8日，由被害人姚某乙等人报案，2012年5月9日被告人邢献忠在公安机关接受询问时，如实供述其欠姚某乙等人约2亿元的主要犯罪事实，同年5月23日公安机关立案查处，被告人邢献忠到案后亦如实供述其犯罪事实，可以认定为自首，故对此节辩护意见，本院予以采纳。
本院认为：被告人邢献忠以高息非法吸收社会上不特定人员的资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的主要事实和罪名成立，本院予以支持。被告人邢献忠犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法予以从轻处罚；鉴于被告人案发前已归还部分资金，可酌情予以从轻处罚。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人邢献忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月17日起至2019年9月16日止，罚金于本判决书生效后二十日内缴纳。）
二、被告人邢献忠违法所得予以追缴，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 曹树会
审判员 赵佳喜
审判员 陈宗文
二〇一五年九月十七日
书记员 郁 芳
附件：本案适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。