河南省内乡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1325刑初12号
公诉机关内乡县人民检察院。
被告人张举飞，男，1975年6月24日出生，汉族，初中，户籍所在地河南省南阳市内乡县，住内乡县。因涉嫌挪用资金罪，经内乡县公安局决定，于2016年9月6日被内乡县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有挪用资金罪，经内乡县人民检察院批准，于2016年10月13日被内乡县公安局逮捕。
内乡县人民检察院以内检刑诉[2016]402号起诉书指控被告人张举飞犯挪用资金罪，于2017年1月05日向本�提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。内乡县人民检察院指派检察员王保才、王奇出庭支持公诉，被告人张举飞到庭参加诉讼。现已审理终结。
内乡县人民检察院指控：
2012年4月至2013年7月份期间，被告人张举飞利用担任内乡县桃溪镇信用社客户经理的职务之便，冒用詹某、王某、陶海娟等人的名义在桃溪信用社贷款74万元，用于营利活动。对此，公诉机关向本院提交相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人张举飞的行为已经构成挪用资金罪，请求予以惩处。
被告人张举飞对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。
经审理查明：2012年4月至2013年7月份期间，被告人张举飞利用担任内乡县桃溪镇信用社客户经理的职务之便，冒用詹某、王某、陶海娟、刘某、彭建各、杨某等人的名字在桃溪镇信用社贷款74万元用于开设养殖场、赌博和个人消费，现无力归还。
上述事实，被告人当庭供认不讳，并有经当庭质证的如下证据予以证实：
1.书证：
（1）户籍证明。
证实：张举飞，男，1975年6月24日生，住内乡县岞岖乡水沟村张沟7号。
（2）抓获经过相关证据。
证实：张举飞系2016年9月5日在郑州市金水区鑫苑金融广场报案宿舍被郑州市丰产路分局治安大队民警抓获。
（3）张举飞工作履历。
证实：内乡县农村信用合作联社出具的一份工作履历证实张举飞2011年6月至2014年3月在桃溪信用社任客户经理。
（4）两份情况说明。
证实：桃溪信用社马永福和尹占平证实借款人为詹某的贷款实则为张举飞冒用詹某名字所贷。
（5）证明。
证实：内乡县岞岖镇彭营村委会出具的一份证明证实彭建各已于2012年农历11月4日死亡。
（6）彭建各贷款合同。
（7）詹某贷款合同。
（8）刘某贷款合同。
（9）杨某贷款合同。
（10）陶海娟贷款合同。
（11）王某贷款合同。
2.证人证言：
（1）证人杨某证言。
2012年11月份，张举飞打电话，让我去桃溪信用社。我就到桃溪信用社张举飞的办公室。张举飞要用我的身份证件办理13万元贷款。张举飞让我在借款合同、借款借据、申请书、个人信贷申请书、承诺书、借款自主支付申请书、客户提款申请书上面签了我的名字。我把各个手续都签好了，张举飞去给信用社主任李红伟汇报后。李红伟就把我喊到他办公室，李红伟对我说：我知道这笔贷款不是你用的，是张举飞用的，你愿意让张举飞用你名字贷款13万。我说：我在你们信用社都贷有款，你看看还能用我名字贷款吗，合不合规矩。李红伟就把信用社的其他客户经理都喊到他办公室，让客户经理陈某来办理这笔业务。陈某说这笔业务手续不合法，办不了。我看着张举飞用我的身份资料是办不成这笔13万元的贷款，我也走了。后来张举飞就没再找我办理贷款了。主要是想着都做废了，没想其他的。谁知道张举飞还能拿这些做废的东西，在桃溪信用社把13万贷出来。
我不认识周某，我认识时某，她是张举飞的妻子。
（2）证人时某证言。
我没有在内乡县农村信用联社桃溪信用社贷过款，也没给别人贷款做过担保。杨某和王某就没有找过我让我担保贷款。
（3）证人陶某证言。
我没有在内乡县农村信用联社桃溪信用社给别人贷款做过担保。关于陶海娟的借款，我就没给别人做过贷款担保，肯定不是我签的。我看了你出示的该贷款的原始资料，上面陶某三个字不是我签的。我就没给他陶海娟贷款做过担保，关于刘某借款的资料。我都没给别人贷款做过担保，我看了，该资料上的陶某三个字，根本就不是我签的。我也没听说我舅刘某贷过款，刘某也没有找我，给他贷款做担保。
（4）证人刘某证言。
我就没在桃溪信用社贷过款。我就没给别人贷款担保过。关于刘某贷款的相关资料，我看了。都不是我签的。去年信用社来人调查，问我在桃溪信用社贷过款没有，我说我没有，信用社的工作人员，让我在他们写的调查材料上签了我的名字。我没有在桃溪信用社的贷款合同上签我的名字。上面的这些身份证、户口本、结婚证复印件是我们的，可不是我们给桃溪信用社提供的。关于陶海娟借款资料，我看了，这上面刘某这三个字不是我签的。关�这两笔贷款我不知道是怎么回事，我就没贷过款，也没给别人贷款担保过。
（5）证人周某证言
2011年12月份，我通过桃溪信用社张举飞办理，贷款4万元；现已还本付息2万元，还欠桃溪信用社2万元；其他我就没在信用社贷过款了。我在内乡县信用联社就没有给别人贷款做过担保；也没在其他银行给别人贷款做过担保。张举飞就没有给我说过，让我给别人贷款做担保。关于陶海娟的借款资料，我看了，该个人借款合同上周某的签名不是我本人签的。我看了农村个人信贷业务申请书、担保承若书、贷后跟踪检查表、保证合同、展期还款申请书、借款展期协议书上面的周某两个字的签名，和指印都不是我签的，也不是我的指印。资料上是我和我妻子石淑静的结婚证复印件。可我们就不认识陶海娟，我们就没给她贷款做过担保。关于王某的借款资料，我�认识王某，也没人给我说让我给王某贷款12万元做担保。借款合同上的周某签名不是我本人签的，指印也不是我按的。
（6）证人徐某证言
关于王某的贷款资料，这个上面的身份证、户口本复印件是我们自己的，但是不知道是咋跑到这个上面了。我们的身份证、户口本从来没有借出去过。不是我的签字，我都不会写自己的名字。
（7）证人袁某证言
我没有在内乡县任何一个信用社贷过款，就没有跟内乡县信用社发生过任何信贷业务。我丈夫彭建各于2012年农历11月初四（阳历2012年12月16日）已经去世，他是肝癌去世的，去世前在内乡县人民医院住院，当时都神志不清了，据我所知彭建各没有在内乡县信用社贷过款。关于彭建各的借款资料，我看了，不是彭建各的签字，彭建各生前字写的很好，平时过年还写对联卖对子，这个上面的字体都不是彭建各的签字。这个上面的身份证、户口本复印件是我们自己的，但是我们不知道这些身份证、户口本复印件咋跑到这个上面了，我们的身份证、户口本从来没借给谁用过。
（8）证人王某证言
我没有在内乡县信用联社贷过款。王某的贷款资料我看了。这个上面的签字不是我的。这个上面的身份证、户口本、结婚证复印件是我们的。还有这个借款合同上面的关于对王某借款12万元的调查报告说我长年从事加工理石生意，年收入6万元，我就没从事大理石生意，我和我丈夫詹某一直在外面打工。
（9）证人李某证言
前几次信用社的人都找过我们，我都给他们说了。我们没在信用社贷过款。贷款都是张举飞自己贷的款。他骗走我们的身份证，户口本还有我儿媳们的结婚证，说是去复印下，也没给我们说做啥。
�10）证人詹某证言
我没有在内乡县农村信用联社贷过款。詹某的借款资料，我看了。我就没在内乡县农村信用联社桃溪用信用社贷过款，肯定不是我签的。2012年6月25日，张举飞说要借我们的身份证、户口本、结婚证用一下，张举飞就把这些东西拿出去复印了。回来后对我们讲，我把你们的身份证等资料复印，贷款用了。我妻子王某就让张举飞给我们打个条据，说明这笔贷款不是我们贷的，以后有啥事也不能找我们的事。当时张举飞的四爹张景瑞也在场。张举飞就当着我们全家，还有他四爹张景瑞给我们打了一个条据。该条据上面写：今借用詹某、王某身份证、户口薄，借款张举飞负责还款。张举飞，2012、6、25。
（11）证人胡某证言
关于刘某的借款资料，我看了，我就没在桃溪信用社给别人做过贷款担保，肯定不是我签的。我看了，�贷款合同上的签名不是我签的。我就不认识刘某，和另外一个担保人陶某是谁，我咋能给他们做担保。我就给胡明亭贷款四万元，担保过一次。我就没给其他人贷款做过担保。我听胡明亭说：第一次贷款还了以后，当时模仿我签名，公章是张举飞用蜡纸沓印的，是张举飞自己做的假手续，有贷款一笔，这笔款还没还我不清楚，后来诈曲信用社工作人员找到我，我就把这情况给他们讲了。
（12）证人陈某证言
我认识杨某，是因为在2010年2月，他通过桃溪镇东北川村信贷员介绍贷款两万元，开始认识。这笔两万元贷款到期都还了。还有一次，桃溪信用社主任李红伟给我说了，我没给他办。当时这笔贷款13万也不是他用的，是我社张举飞用的，贷款金额13万元，我没给他办，因为杨某这个人我了解，杨某没这个实力。所以我不接这笔贷款手续。
（13）证人张某证言
在2012年的8月份，张举飞在他老家老宅子地方，盖有6间房子，他养牛的地方距离我家有有300米远，后来张举飞让我去帮忙，他家当时养有10个羊，20头牛，牛是他去买的小牛娃，买时每斤18元，一个牛娃有400斤左右，一个牛娃价值7000元左右，牛娃价值12万左右，有三头母牛，每个母牛有700斤，三头母牛价值4万元，10个羊价值1万元左右，最后牛掉价，每斤卖11元，张举飞把10个羊页卖了。张举飞养牛有两年时间，具体是赚是赔我也不知道。
3.被告人张举飞供述。
(1)陶海娟个人贷款合同，2012年4月18日，借款人陶海娟，借款金额10万元，担保人刘某、周某、陶某。
2012年4月份的时候，我当时任职桃溪信用社的客户经理，我找到信用社的主任李红伟，我说想做生意用点钱，在咱社里贷点款，李红伟同意后。我在我妻子时某的包中看见陶海娟的身份证、户口簿复印件，我就拿着陶海娟的身份证明到办公室自己制作了陶海娟的贷款手续，其中有贷款申请、个人借款合同、贷款承诺书，又找到刘某、周某、陶某的身份证、户口簿复印件作为担保人，后向信用社申请贷款10万元，到4月中旬的时候，这笔贷款批下来了，我还拿着陶海娟的身份证明，又在取款票据上签了陶海娟的姓名把这笔贷款领了，到2013年4月份，这笔贷款到期后，我去找领导说现在没钱还款，我先自己换套手续，领导同意后，我又自己制作了一套手续。我使用陶海娟的身份证明贷款，她本人不知道知道。刘某、周某、陶某为我贷款担保，我都没有给他们说过。他们不知道这件事，周某的身份证明是以前他在我这办理过贷款，我又一次复印后用来做担保的，在担保合同上签的字不是他本人签的，是我自己签的字，刘某�陶某都是我妻子时某的亲戚，他两的身份证明在时某处保存着，我看到后就拿来做担保了，他们两个对这件事也不知情，在担保合同上的签字也是我自己签的。这笔10万元的贷款是办养牛场用的。
(2刘某的个人借款合同，2012年5月15日，借款人为刘某，借款金额9万元，担保人为陶某、胡某。
2012年5月份，我找到桃溪信用社主任李红伟说还想用笔钱，想在咱社里贷点款，李红伟同意后，我就在时某包里找到刘某和刘某妻子的身份证、户口簿、结婚证复印件，然后在桃溪信用社自己填写了刘某的贷款申请书，又自己签订了贷款合同，然后用事先准备的陶某及胡登详的身份证明做为担保，又用陶某和胡登详的身份信息签订了担保合同，向桃溪信用社申请了9万元的贷款，到5月15日这笔贷款批下来后，我在取款票据上签的刘某的名字然后把这笔贷款领取了�我使用刘某的身份信息贷款9万元，他不知道。他的身份证、户口簿、结婚证及他妻子王国云的身份证都是之前他们存放在我家中，让时某给他们办事用的，我没经过他们同意就向信用社申请贷款，在借款合同中的签字都是我本人签的，贷款批下来后，也是我自己去领取的，当时是转账还是现金领取的我记不清楚了。我使用陶某、胡登详的身份信息作为这笔贷款的担保，他俩都不知道这件事，他俩在担保合同上名字也是我签的，胡登详的工资证明是别人在我这贷款用剩下的，上边盖有内乡县乍岖乡中心学校的公章，然后我把胡登详的情况填写在这张工资证明上，这张工资证明也是伪造的。这笔9万元的贷款也是用来建设牛场用的，但是我在申请书上写的是加工石材。这笔9万元的贷款于2013年5月15日到期后，我自己又向信用社申请了展期到2014年5月15日，这笔贷款现在已�逾期有两年了。
(2詹某的个人借款合同，2012年9月29日，借款人詹某，借款金额15万元，担保人詹小飞和张举飞。
2012年6月份的时候，我到詹某家中给詹某说用下你和你妻子王某的身份证、户口簿、结婚证，詹某同意后我拿到街上将詹某夫妻双方的身份证、户口簿及结婚证复印后，告诉詹某和王某说用这些证件来贷款，詹某和王某不同意我用他两的身份信息来贷款，我就给他们说我贷款用一段时间后就偿还，并且还给他们打了一张借用身份证、户口簿、结婚证的条。2012年9月29日，我用詹某的身份信息自己填写了一份詹某借款15万元的个人借款合同，又用詹小飞和我自己的身份证作为担保，向社里申请贷款，贷款批下来后，我私自有在提款单上签了詹某的姓名把钱取出来。我在申请这笔贷款的时候，詹某不同意我用他身份信息贷款，我到2012年9月份�请贷款时也没有征求詹某同意，在贷款合同上的签字也是我私自签的，取款时的提款单上的詹某的名字也是我私自签的。我没有征求过詹小飞的同意，詹小飞之前把他自己的身份证和他妻子王芹的身份证复印件及户口簿提供给我，让我帮他办理贷款业务，我没有给他办理，就把他两的身份证、户口簿的复印件用到这笔贷款用来担保。这笔贷款在我从信用社离职后就已经逾期了，到现在已经逾期有三年了。这笔贷款当时是我去领取的，也是用来买牛了。
(2杨清林的个人借款合同，2012年11月23日，借款人杨清林，借款金额13万元，担保人周某、时某。
2012年10月份，我找到桃溪镇东川村的杨清林，说用他户头去信用社贷款15万元，杨清林说自己的户头上有笔2万元的贷款，我说我把你这2万元的贷款还上，你让我用你户头贷款，杨清林表示同意后把他自己和他妻子宋香莲的身份证、户口簿及结婚证复印件给我，我让他在借款合同上签了自己的名字，我又用周某和我妻子时某的身份信息用做担保，我将贷款的手续完善好后向信用社递交了杨清林13万元的个人贷款申请，这笔款于2012年11月23日审批下来后，我也没有给杨清林说明，就通过检测会计杨武督将这笔款发放给我了，提款单上的签字我现在想不起来是谁签的。我在使用杨清林户名贷款时给他说过需要贷款，并且把他之前在信用社欠的2万元贷款还上。后来在这笔贷款审批成功后，我也没有再给他说过。他也没有向我催要过这笔贷款。周某的身份证复印件和户口簿复印件是他之前通过我贷款时留下的，我也没有经过他同意，在担保合同上签字也是我私自签的，时某是前妻，他也不知道这笔贷款的情况，他的签字也是我私自签的。这笔贷款在申请时我填写的是用做养�，实际上我是自己用于赌博，是我和杨清林一块去淅川玩“推五子”输了。
(2彭建各个人借款合同，2013年1月14日，借款人彭建各，借款金额15万元，担保人张举飞。
2013年年底，我因赌博欠了郑克亚的钱，我就想着从信用社贷点款用来还账，就找到信用社主任李红伟说现在养牛，资金周转不开，想贷点款用来投资养牛，李红伟同意后，我找到已经去世的彭建各的身份证和户口本，及彭建各妻子袁某的身份证和结婚证做为户头，并且我自己在借款合同上签的字，并写了一份贷款申请，另外我用自己的身份信息做为担保，向信用社申请了一笔15万元的贷款，我在向李红伟递交贷款材料时，李红伟说我已经做为担保人了，不能再当客户经理了，就安排程虎旺做为这笔贷款的客户经理。这笔贷款审批下来后，也是我自己去签的字，当时检测会计杨武督也在旁边，他就给我发放了贷款。彭建各是我二舅，他是2012年11月份去世的。我使用彭建各的身份信息贷款时，没有向他妻子袁某说明过，这些贷款合同都是我自己办理的。当时因为我在外赌博也欠了郑克亚一部分钱，他追要的紧，另外我当时在养牛也需要资金周转，我就使用了已经去世彭建各的户头贷款。
(2王某个人借款合同，2013年7月30日，借款人王某，借款金额12万元，担保人时某、徐某、周某。
王某这笔贷款是和詹小飞的贷款一样，我事先把他们夫妻两个的身份证明复印后，告诉他们要用来贷款，他们不同意使用他们的户头贷款，我自己把王某的名字签好后完善的贷款手续，这笔贷款于2013年7月底批下来，我也没有经过王某同意，就在提款单上签了王某的名字，就把钱领走了。这笔贷款一部分用于赌博了，另外一部分用去养牛。这笔贷款有我前妻时某、我舅妈徐某和周某三个人，我使用他们三人的身份信息做担保他们三人就不知道，徐某的身份证明是以前别人用他的身份证来申请贷款，我没有给他办理，就拿着他的身份证信息用作这次担保了。
上述证据客观真实，来源途径合法，能够形成完整的证据体系，证明被告人的犯罪事实，并经当庭质证被告人无异议，本院予以确认。
本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为：被告人张举飞利用担任信用社客户经理的职务之便，冒用他人名义进行贷款，用于营利活动，数额较大不退还，其行为构成挪用资金罪，内乡县人民检察院指控成立，本院予以支持。鉴于被告人认罪态度较好，依法可酌情从轻处罚。本院为打击犯罪，依法保护国家公共财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规�，判决如下：
一、被告人张举飞犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月6日起至2019年9月5日止。）
二、责令被告人张举飞于判决生效三十日内退缴挪用的资金740000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 张 珂
审判员 李锡锋
陪审员 程国敏
二〇一七年五月五日
书记员 张丁双