安徽省宿州市埇桥区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）埇刑初字第00764号
公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。
被告人陈某，男。因涉嫌犯诈骗罪于2015年4月14日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年4月24日被执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。
辩护人王茂军，安徽君光律师事务所律师。
辩护人刘红专，安徽三联律师事务所律师。
宿州市埇桥区人民检察院于2015年8月20日以宿埇检刑诉（2015）661号起诉书指控被告人陈某犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员唐浩出庭支持公诉，被告人陈某及其辩护人王茂军、刘红专到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
宿州市埇桥区人民检察院指控：2013年6月，被害人李某乙找被告人陈某帮忙从银行贷款，同年6月10日，被告人陈某与被害人李某乙等人以“宿州市埇桥区德保烟酒经销部”的名义伪造一份购销合同，又以被害人李某乙及其弟的房产作抵押，帮助李某乙在中国银行宿州分行办理了95万元的个人经营贷款。同年9月3日该笔贷款下发后，被告人陈某向李某乙谎称需要向银行工作人员打点，骗取李某乙现金15万元占为己有。
案发后，被告人陈某的家人向公安机关退款人民币15万元。
针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人供述、证人证言及相关书证等证据予以证明，认为被告人陈某的的行为已构成诈骗罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，对被告人陈某在有期徒刑三年以上量刑。
被告人陈某对公诉机关的指控无异议。其辩护人的辩护意见是：被告人陈某在协助李某乙办理银行贷款中，双方事前口头约定给予适当的好处费，公诉机关指控被告人陈某占有该15万元的行为构成诈骗罪事实不清、证据不足。
经审理查明：2013年6月，被害人李某乙通过王某找被告人陈某帮忙从银行贷款，被告人陈某答应帮忙并向被害人李某乙称需要活动经费向银行工作人员打点。同年6月10日，被告人陈某与被害人李某乙等人伪造一份买方为宿州市开发区超杰商贸行，卖方为宿州市埇桥区德保经销部钱某的购销合同，以李某乙及其弟李某甲的房产作抵押，帮助李某乙以李某甲的名义在中国银行宿州分行办理了95万元的个人经营贷款。2013年9月3日，95万元贷款下发后，被告人陈某即从95万元贷款中扣下55万元，其中40万元作为被害人李某乙还被告人陈某的借款，15万元是被告人陈某谎称的活动费用。2013年12月4日，被害人李某乙到宿州市公安局经济技术开发区分局控告陈某等人诈骗。2015年4月10日18时28分，被告人陈某被合肥边防检查站工作人员抓获。
2015年5月7日，被告人陈某的家人将15万元退至宿州市公安局埇桥区分局。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
一、书证
（一）购销合同，证明2013年6月10日，被告人陈某与被害人李某乙等人伪造卖方钱某即宿州市埇桥区德保烟酒经销部与买方李某甲（宿州开发区超杰商贸行）签订总价为150万元商品购销合同。
（二）授权委托书，证明于某、李某乙夫妻委托王某对夫妻共同拥有的宿州皖北图书大市场A6#楼0109室办理该房地产的抵押登记、签订抵押合同等相关事宜。
（三）公证书、中国银行宿州分行个人经营贷款额度最高额抵押合同，证明2013年7月23日中国银行宿州分行与李某甲、宋某、于某、李某乙签订个人经营贷款额度最高额抵押合同并经过公证处公证等情况。
（四）新线存款历史交易明细清单及取款凭证，证明2013年9月3日中国银行宿州分行将95万元转入户名为钱某账户并被取出。
（五）宿州市公安局埇桥分局刑警大队打黑中队出具情况说明，证明2015年4月21日被告人陈某的姐姐陈清将款15万元退至该队。
二、被害人李某乙陈述，称她在北关两淮小区开了一家名烟名酒商店，她以前找工商银行办理贷款，一直拖总是办不下来，2013年6月份，王某给她讲陈某办理贷款比较快，说帮她问问陈某，后来陈某帮她办贷款。中间陈某带她去找过中国银行袁部长，拿了一张在那里贷款需要的清单，签了一份德保烟酒店的购销合同，她当时先让她弟弟签的，用她在蓝石的商铺、她弟弟北关两淮的住房做抵押贷款95万元。同年9月份，钱某说钱已到账户上，她到陈某家，陈某和王某已经把95万元分了。她从陈某那借40万元，扣了一部分利息，她分两次给陈某打了二张20万元计40万元的欠条，陈某说办贷款，要给银行袁部长好处费15万元。
三、证人证言
（一）证人钱某证言，证明他通过王某认识李某乙，他在一份购销合同上签名，95万的贷款打到他卡里，他给李某乙打电话说钱下来了，他和陈某、王某把款全部取出后到陈某家里，陈某把李某乙少他的钱扣掉，剩下的王某拿着，这笔贷款是李某乙夫妻俩委托王某办理的，李某乙办理委托书的时候他在场。
（二）证人王某证言，证明他从2010年在上海办理透支卡时认识李某乙，后他经常到李某乙开的烟酒店玩，并陆续借款给李某乙使用。李某乙找到他想从银行贷款，因他知道陈某和银行比较熟悉，所以就找陈某帮忙，陈某找银行的问了，说可以办理经营性贷款。李某乙用其在蓝石春天的门面房以及其弟弟在北关两淮新城的住房抵押在中国银行办理了95万经营性贷款。去年9月份贷款下来打到钱某的账户上，他和陈某、钱某一起当天就把钱都取出来了，在陈某家，陈某当场扣掉了一部分，在李某乙的车上，他和李某乙算账，李某乙给了他四十万。
（三）证人李某甲证言，证明李某乙是他姐，他和宋某是夫妻关系，95万元贷款合同上面李某甲签名都是他在中国银行签的，购销合同上面的字是李某乙让他签的，是李某乙一手操办的这事，他就是签个名字，这笔95万元贷款为什么打进钱某的账户他不知道，这笔贷款下来后他和他姐李某乙都没拿到钱，他听他姐说这笔贷款被陈某等人分了。
（四）证人于某证言，证明李某甲想和李某乙合伙做烟酒生意，在中行办理这笔95万元的贷款，是陈某帮着办理的，办理贷款的具体情况他不清楚，办理贷款中的于某的签名是他签的，李某乙没给他说过好处费的事。
（五）证人宋某证言，证明她丈夫叫李某甲，个人经营贷款额度用款合同书上面等宋某的签名是她签的，是办理贷款用的，这笔95万元的贷款下来以后他们还了两个月的利息。
（六）证人谢某证言，证明德保烟酒经销部是她家的，她不认识李某乙、李某甲，她因办信用卡一直把店里的印章放陈某那里，这份合同上面的物品详单上的商品他们店里没有。
（七）证人袁某证言，证明他在中国银行宿州分行工作，因陈某到他那办过贷款业务认识陈某，2013年陈某曾经给一个叫李某乙的办过贷款，陈某带着李某乙到他办公室说李某乙想办理贷款，需要哪些材料和手续，他根据李某乙的情况告诉李某乙需要准备哪些材料，后银行根据借贷人提出的申请，借贷人提供的抵押物价值，借贷人的资金需求情况，通过调查最终确定发放95万元的贷款，银行主要调查的是借贷人的身份和抵押物以及经营情况，对购销合同一般不做调查，在办理这笔贷款期间，陈某和李某乙没给他好处，贷款下来之后，陈某给他两条中华烟。
四、被告人陈某供述，称李某乙曾经因为生意上急需用钱找他借过钱。他2013年帮李某乙办过贷款，并在后来从李某乙贷款里拿走了15万元作为他帮李某乙办理贷款的好处费。在办贷款前，他给李某乙讲过，如果给李某乙办理贷款需要大概5万到15万的好处费，实际上他没花什么钱，他是想在给李某乙办理贷款的过程中，从中赚取李某乙点钱。李某乙的贷款下来后，他和王某、钱某把李某乙办下来的贷款共计95万元取了，取了这笔贷款后，在他家，他从这笔款中拿了55万元，其中就有他给李某乙说的15万元好处费。他没有给银行工作人员好处费，15万元全被他自己用了。
五、本案其他相关证据：
（一）案发及抓获经过及宿州市公安局埇桥分局刑事警察大队打黑中队给宿州市埇桥区人民检察院出具的情况说明，证明2013年12月4日，被害人李某乙到宿州市公安局经济技术开发区分局控告王某敲诈勒索，陈某、王某诈骗。2014年9月11日宿州市公安局开发区分局将该案移交到宿州市公安局埇桥分局办理。2015年4月8日宿州市公安局埇桥分局对被告人陈某立案侦查，2015年4月9日对被告人陈某批准刑事拘留，并上网追逃，2015年4月10日18时28分，合肥边防检查站在执行曼谷至合肥航班入境检查时，发现刑事拘留在逃人员陈某，即将陈某抓获归案。
（二）户籍信息，证明被告人陈某的身份事项。
（三）社区影响评估意见书，证明被告人陈某在其居住地无重大不良影响，在其辖区具有社区矫正实施条件。
本院认为：被告人陈某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取被害人李某乙15万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人陈某辩护人提出被告人陈某在协助李某乙办理银行贷款中，双方事前口头约定给予适当的好处费，指控被告人陈某的行为构成诈骗罪事实不清、证据不足的辩护意见，经查，被告人陈某供述、被害人李某乙陈述以及证人袁某的证言，均能够证实被告人陈某向被害人李某乙谎称了办理贷款需要向相关人员花钱而实际上并没有花费的事实，被害人李某乙并没有表示要给被告人陈某办理贷款的好处费，被告人陈某非法占有他人财物的主观目的明确，客观上使用虚构事实的方法骗取被害人数额巨大的财物，其行为符合诈骗罪的犯罪特征，故对被告人陈某辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。被告人陈某归案后，如实供述其罪行，依法可对其从轻处罚；案发后，被告人陈某亲属积极退出赃款，可酌情对其从轻处罚。鉴于被告人陈某认罪、悔罪，宿州市埇桥区司法局出具的《社区影响评估意见书》认为对被告人陈某适用缓刑对其所其居住的社区无重大不良影响，符合缓刑条件，可以对被告人陈某适用缓刑。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十一条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，罚金人民币四万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。
二、责令被告人陈某退赔被害人李超勤人民币十五万元。（该款已退，暂存本院）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 赵 磊
审 判 员 刘小强
人民陪审员 李 侠
二〇一五年十一月五日
书 记 员 赵 军
附：本案适用法律
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第二款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第二款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。