湖北省安陆市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鄂安陆刑初字第00208号
公诉机关湖北省安陆市人民检察院。
被告人彭少普（绰号“笑普”），无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年6月27日被安陆市公安局刑事拘留，同年8月3日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪经安陆市人民检察院批准逮捕，次日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。
辩护人李娟，湖北浩法律师事务所律师。
被告人唐杰，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年6月27日被安陆市公安局刑事拘留，同年8月3日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪经安陆市人民检察院批准逮捕，次日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。
被告人周某甲，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年6月27日被安陆市公安局刑事拘留，同年8月3日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪经安陆市人民检察院批准逮捕，次日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。
安陆市人民检察院以安检公诉刑诉（2015）202号起诉书指控被告人彭少普、唐杰、周某甲犯妨害信用卡管理罪，于2015年9月29日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2015年11月12日公开开庭审理了本案。安陆市人民检察院指派检察员刘培建出庭支持公诉，被告人彭少普及其辩护人李娟、被告人唐杰、周某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
安陆市人民检察院指控：2015年3月至2015年6月，被告人彭少普、唐杰、周某甲先后到陕西汉中、湖北襄阳、十堰、荆门、安陆等地，持购买的他人身份证，在违背身份证本人意愿的情况下在各地农业银行、邮政储蓄银行、建设银行、工商银行办理银行卡（部分银行卡还开通了网银功能），后通过互联网将所办理的银行卡卖出，从中获利。按照分工，被告人唐杰、周某甲负责持他人身份证办理银行卡，被告人彭少普负责将银行卡卖出。其中，被告人彭少普、唐杰参与作案25起，被告人周某甲参与作案1起。
安陆市人民检察院认为，被告人彭少普、唐杰使用虚假的身份证明骗领信用卡，且数量巨大；被告人周某甲使用虚假的身份证明骗领信用卡，三被告人的行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人彭少普在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条的规定，系主犯。被告人唐杰、周某甲在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条的规定，系从犯，应当从轻处罚。
为支持其指控，公诉机关提供了相应的证据。
被告人彭少普对公诉机关的指控事实无异议，但辩称自己非主犯。
被告人彭少普的辩护人辩称，被告人彭少普同唐杰非共同犯罪，被告人彭少普非本案的主犯，其到案后如实供述其犯罪事实，应对其从轻处罚。
被告人唐杰、周某甲对公诉机关的指控无异议，未向本院提交相关辩解意见。
经审理查明，2015年初，被告人彭少普、唐杰协商通过购买他人身份证、到银行骗领信用卡然后出售用以牟利。2015年3月至2015年6月，二被告人先后到陕西汉中、湖北襄阳、十堰、荆门、安陆等地，持购买的他人身份证，在违背身份证本人意愿的情况下在各地农业银行、邮政储蓄银行、建设银行、工商银行办理银行卡（部分银行卡还开通了网银功能），后通过互联网将所办理的银行卡卖出，从中获利。被告人周某甲受被告人彭少普要约参与作案。按照分工，被告人唐杰、周某甲负责持他人身份证办理银行卡，被告人彭少普负责将银行卡卖出。其中，被告人彭少普、唐杰参与作案25起，被告人周某甲参与作案1起。具体犯罪事实分述如下：
1、2015年3月27日，被告人彭少普、唐杰到十堰市城西区，被告人唐杰持刘峰的身份证到工商银行十堰城西支行办理一张帐号为62×××46的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
2、2015年4月26日，被告人彭少普、唐杰到襄阳市襄州区，被告人唐杰持魏某的身份证到工商银行襄阳襄州支行办理一张帐号为62×××74的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
3、2015年4月26日，被告人彭少普、唐杰到襄阳市汽车经济技术开发区，被告人唐杰持刘峰的身份证到建设银行襄阳市汽车经济技术开发区支行办理一张帐号为62×××56的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
4、2015年4月27日，被告人彭少普、唐杰到襄阳市城区，被告人唐杰持魏某的身份证到农业银行襄阳分行营业部办理一张帐号为62×××73的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
5、2015年4月27日，被告人彭少普、唐杰到襄阳市城区，被告人唐杰持刘峰的身份证到农业银行襄阳经济开发区支行办理了一张帐号为62×××70的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
6、2015年4月27日，被告人彭少普、唐杰到十堰市城区，被告人唐杰持魏某的身份证到农业银行十堰柳林支行办理一张帐号为62×××72的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
7、2015年4月28日，被告人彭少普、唐杰到十堰市城西区，被告人唐杰持唐彬的身份证到工商银行十堰城西支行办理一张帐号为62×××07的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
8、2015年4月29日，被告人彭少普、唐杰到十堰市城西区，被告人唐杰持唐彬的身份证到工商银行十堰城西支行办理一张帐号为62×××05的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
9、2015年4月29日，被告人彭少普、唐杰到十堰市张湾区，被告人唐杰持刘峰的身份证到建设银行十堰张湾支行办理一张帐号为62×××57的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
10、2015年5月3日，被告人彭少普、唐杰到十堰市城区，被告人唐杰持刘峰的身份证到农业银行十堰朝阳路支行办理一张帐号为62×××77的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
11、2015年5月3日，被告人彭少普、唐杰到十堰市柳林，被告人唐杰持魏某的身份证到工商银行十堰柳林支行办理一张帐号为62×××66的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
12、2015年5月7日，被告人彭少普、唐杰到陕西省汉中市城区，被告人唐杰持陈某的身份证到农业银行汉中城固支行西友分理处办理一张帐号为62×××72的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
13、2015年5月9日，被告人彭少普、唐杰到陕西省汉中市城区，被告人唐杰持陈某的身份证到农业银行汉中城固支行西环三路分理处办理了一张帐号62×××77的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
14、2015年5月10日，被告人彭少普、唐杰到陕西省汉中市城区。被告人唐杰持刘峰的身份证到农业银行汉中城固西环一路分理处办理了一张帐号为62×××71的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
15、2015年5月10日，被告人彭少普、唐杰到陕西省汉中市城固县，被告人唐杰持魏某的身份证到建设银行汉中城固县陕飞支行办理一张帐号为62×××25的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
16、2015年5月10日，被告人彭少普、唐杰到陕西省汉中市城固县，被告人唐杰持刘峰的身份证到工商银行汉中城固县陕飞支行办理一张帐号为62×××66的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
17、2016年5月16日，被告人彭少普、唐杰到陕西省汉中市城区，被告人唐杰持魏某的身份证到农业银行汉中天台路支行办理了一张帐号为62×××70的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
18、2015年5月20日，被告人彭少普、唐杰到陕西省汉中市城区，被告人唐杰持刘峰的身份证到农业银行汉中汉台区支行火车站分理处办理了一张帐号为62×××71的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
19、2015年5月24日，被告人彭少普、唐杰到十堰市城区，被告人唐杰持曾弦的身份证到邮政储蓄银行十堰花果支行办理一张帐号为62×××10的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
20、2015年5月24日，被告人彭少普、唐杰到十堰市城区，被告人唐杰持曾弦的身份证到农业银行十堰花果支行办理一张帐号为62×××73的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
21、2015年6月13日，被告人彭少普、唐杰到陕西省渭南市临渭区，被告人唐杰持侯征的身份证到建设银行渭南临渭区支行办理一张帐号为62×××50的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
22、2015年6月16日，被告人彭少普、唐杰到沙洋县城区，被告人唐杰持刘文平的身份证到农业银行荆门沙洋支行中心分理处办理一张帐号为62×××79的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
23、2015年6月16日，被告人彭少普、唐杰到沙洋县城区，被告人唐杰持魏某的身份证到建设银行檀溪支行办理一张帐号为62×××10的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
24、2015年6月19日，被告人彭少普、唐杰到四川省简阳市红建路，被告人唐杰持刘峰的身份证到建设银行简阳红建路支行办理一张帐号为62×××00的银行卡，被告人彭少普将银行卡卖出。
25、2015年6月27日，被告人彭少普、唐杰、周某甲到安陆市城区农业银行安陆分行府城分理处，被告人周某甲持被告人唐杰给的段梓洋的身份证办理了帐号分别为62×××71、62×××72的二张银行卡（并开通网银功能）后离开。被告人唐杰持廖某的身份证办理一张帐号为62×××72的银行卡，银行工作人员随后发现被告人唐杰与廖某身份证上的相貌不符遂报警，公安民警赶到后将被告人唐杰抓获。
以上事实有经法庭举证、质证的下列证据证明：
1、魏某等人身份证办理银行卡资料等书证；2、证人周某乙、魏某、陈某、廖某、欧某、范某的证言；3、被告人彭少普、唐杰、周某甲的供述和辩解。
本院认为，被告人彭少普、唐杰使用虚假的身份证明骗领信用卡，且数量巨大；被告人周某甲使用虚假的身份证明骗领信用卡，三被告人的行为均已触犯刑律，构成妨害信用卡管理罪，公诉几天指控事实清楚，证据确实充分，指控成立。被告人彭少普及其辩护人辩称，被告人彭少普、唐杰非共同犯罪，被告人彭少普非本案的主犯，本院认为，二被告人有协商骗领信用卡用以牟利的共同犯罪故意，有被告人彭少普、唐杰骗领信用卡，被告人彭少普负责出售的犯罪行为，被告人彭少普邀约他人参与犯罪，且出售其他两名被告骗领的信用卡，在共同犯罪中起主要作用，系本案的主犯，被告人唐杰在共同犯罪中所起作用相对较轻，系从犯，被告人彭少普及其辩护人相关辩护意见应不予采纳。被告人周某甲在第25起犯罪中帮助被告人彭少普、唐杰骗领信用卡，在共同犯罪中起次要作用，是本案的从犯。被告人唐杰持廖某的身份证骗领信用卡未遂，依法对该起犯罪从轻处罚。三被告人到案后如实供述其犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。综上，经合议庭评议，对被告人彭少普根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第六十七条第三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条；对被告人唐杰根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十三条、二十五条、第二十七条、第六十七条第三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条；对被告人周某甲根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十三条、二十五条、第二十七条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人彭少普犯妨碍信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金15000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月27日起至2020年6月26日止，罚金于本判决生效之日起一个月内缴清）。
二、被告人唐杰犯妨碍信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月27日起至2018年12月26日止，罚金于本判决生效之日起一个月内缴清）。
三、被告人周某甲犯妨碍信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金3000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月27日起至2016年4月26日止，罚金于本判决生效之日起一个月内缴清）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内向本院或直接向孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 杨耀龙
审 判 员 毛翠娥
人民陪审员 杨 霞
二〇一五年十二月三日
书 记 员 韩小红
附：相关法律条文
一、《中华人民共和国刑法》
第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。
对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
二、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条：明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数额较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数额较大”
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一款规定的“数量巨大”：
明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
非法持有他人信用卡50张以上的；
使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供的伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证台湾居民来往大陆通行证、护照等身份申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡的”。