河南省安阳市北关区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）北刑初字第25号
公诉机关安阳市北关区人民检察院。
被告人郑志刚，男，1977年5月13日出生。
辩护人李敏，河南正义彰律师事务所律师。
被告人李月玲，女，1972年5月24日出生。
辩护人王春强，河南殷商律师事务所律师。
被告人亢玉臣，男，1973年5月24日出生。
辩护人田凤娇、葛君凤，河南大然律师事务所律师。
被告人周素金，女，1987年4月23日出生。
被告人谷建民，男，1971年8月9日出生。
辩护人程庆伟，河南九明律师事务所律师。
安阳市北关区人民检察院以安北检刑诉（2012）234号起诉书指控被告人郑志刚、李月玲、亢玉臣、周素金、谷建民犯非法吸收公众存款罪，于2013年1月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派代理检察员付红燕出庭支持公诉。被告人郑志刚及其辩护人李敏、被告人李月玲及其辩护人王春强、被告人亢玉臣及其辩护人田凤娇、葛君凤、被告人周素金、被告人谷建民及其辩护人程庆伟到庭参加了诉讼。因公诉机关补充侦查两次，本案延期审理两次。现已审理终结。
安阳市北关区人民检察院指控，2005年河南福达房地产开发有限公司（以下简称福达公司）在安阳市北关区永安东街3巷10号楼注册成立，于2010年11月22日以股权转让的形式变更股东，法定代表人为被告人郑志刚。2010年11月至2011年10月期间，被告人郑志刚与作为公司副总经理的被告人李月玲商议后，组织被告人亢玉臣、周素金、谷建民等人违反国家金融管理法律规定，以福达公司购买和开发安阳市东区文昌大道以北、光明路以东三块土地的名义，采取月利率3%，期限半年，向存款人先期支付3个月利息以及前期5%～10%，后期16%～18%不等存款返点的形式，通过口口相传的方式进行宣传，面向社会不特定公众吸收公众存款。郑志刚、李月玲将吸收来的存款用于购买上述安阳市东区三块土地累计支付人民币9135万元（以下资金货币种类均为人民币），用于收购濮阳市中辰建设工程有限公司共支付1330万元，用于支付北京安杰霖房地产开发有限公司1000万元，用于投资其他公司共计1418.19万元，其余用于公司日常消费等。经审计，2010年11月至2011年10月期间，郑志刚、李月玲以福达公司名义吸收公众存款人数为2318人，票面金额为42517.5万元，实收金额为35693.64万元。截止核准登记结束，已参加核准登记的集资群众1909人，票面金额20755万元，实存金额17119.52万元，尚未归还的金额为16785.58万元。在此期间，周素金作为公司会计，为郑志刚、李月玲面向社会吸收公众存款提供帮助，负责接待集资群众，开票办手续等。其中，周素金介绍15人向福达公司存款，票面金额139万元，实收金额118.98万元。
2011年3月20日至2011年10月期间，被告人郑志刚、李月玲以福达公司名义吸收公众存款票面金额为20667万元，实收金额17079.43万元。在此期间，被告人亢玉臣作为公司财务经理，为郑志刚、李月玲面向社会吸收公众存款提供帮助，负责接待集资群众，向群众介绍公司情况，办理存款手续及转账事宜等。被告人谷建民在为福达公司非法吸收公众存款过程中介绍20人向福达公司存款，涉及票面金额207万元，实收金额175.35万元，从中获利5.3万元。案发后，已退赃款13万元。
案发后，已冻结福达公司土地及濮阳市中辰建设工程有限公司资产，冻结郑志刚银行存款11.1460万元，收缴中间人30.4万元，扣押中辰公司资金1.2827万元，扣押投资其他公司的票据共计1361.19万元。案发后，郑志刚、李月玲、亢玉臣、周素金、谷建民均主动到公安机关投案。
公诉机关提供了被告人供述、证人证言、审计报告、评估报告等证据，认为被告人郑志刚、李月玲、亢玉臣、周素金、谷建民非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，郑志刚、李月玲在共同犯罪中起主要作用，系主犯。亢玉臣、周素金、谷建民在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚，郑志刚、李月玲、亢玉臣、周素金均主动到公安机关投案，并能如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。
被告人郑志刚对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。其辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名亦无异议，提出的辩护意见是：1、所吸收的资金全部用于购买土地和濮阳中辰公司，有明确的用途，没有挥霍，兑付率达90%；2、郑志刚系自首、系立功、系初犯、无前科，且认罪态度较好，请求法院对其从轻处罚。
被告人李月玲对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。其辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名亦无异议，提出的辩护意见是：1、在宣判前能够100%兑付群众集资款；2、土地评估价格过低；3、李月玲也是受害者；4、李月玲系自首。建议法院对李月玲判处缓刑。
被告人亢玉臣对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。其辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名亦无异议，提出的辩护意见是：1、亢玉臣未经过公司任命，故不能认定其是财务经理；2、亢玉臣在公司工作时间较短，且只领工资，本人没有集资，也没有介绍别人集资；3、系从犯、系自首，无前科，有悔罪表现，建议法院对其适用缓刑。
被告人周素金对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。
被告人谷建民对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。其辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名亦无异议，提出的辩护意见是：谷建民系自首、系从犯，主观恶性较小，认罪态度较好，且有悔罪表现，且积极退赃，建议法院对其适用缓刑。
经审理查明，2005年河南福达房地产开发有限公司（以下简称福达公司）在安阳市北关区永安东街3巷10号楼注册成立，于2010年11月22日以股权转让的形式变更股东，法定代表人为被告人郑志刚。2010年11月至2011年10月期间，郑志刚与作为公司副总经理的被告人李月玲商议后，组织被告人亢玉臣、周素金、谷建民等人违反国家金融管理法律规定，以福达公司购买和开发安阳市东区文昌大道以北、光明路以东三块土地的名义，采取月利率3%，期限半年，向存款人先期支付3个月利息以及前期5%～10%，后期16%～18%不等存款返点的形式，通过口口相传的方式进行宣传，面向社会不特定公众吸收公众存款。郑志刚、李月玲将吸收来的存款用于购买上述安阳市东区三块土地累计支付人民币9135万元（以下资金货币种类均为人民币），用于收购濮阳市中辰建设工程有限公司共支付1330万元，用于支付北京安杰霖房地产开发有限公司1000万元，用于投资其他公司共计1418.19万元，其余用于公司日常消费等。经审计，2010年11月至2011年10月期间，郑志刚、李月玲以福达公司名义吸收公众存款人数为2318人，票面金额为42517.5万元，实收金额为35693.64万元。截止核准登记结束，已参加核准登记的集资群众1909人，票面金额20755万元，实存金额17119.52万元，尚未归还的金额为16785.58万元。在此期间，被告人周素金作为公司会计，为郑志刚、李月玲面向社会吸收公众存款提供帮助，负责接待集资群众，开票办手续等。其中，周素金介绍15人向福达公司存款，票面金额139万元，实收金额118.98万元。
2011年3月20日至2011年10月期间，被告人郑志刚、李月玲以福达公司名义吸收公众存款票面金额为20667万元，实收金额17079.43万元。在此期间，被告人亢玉臣作为公司财务经理，为郑志刚、李月玲面向社会吸收公众存款提供帮助，负责接待集资群众，向群众介绍公司情况，办理存款手续及转账事宜等。被告人谷建民在为福达公司非法吸收公众存款过程中介绍20人向福达公司存款，涉及票面金额207万元，实收金额175.35万元，案发后，已退赃款13万元。
案发后，已冻结福达公司土地及濮阳市中辰建设工程有限公司资产，冻结被告人郑志刚银行存款11.1460万元，扣押被告人李月玲一辆大众尚酷牌轿车，扣押中辰公司资金1.2827万元，案发后，郑志刚、李月玲、亢玉臣、周素金、谷建民均到公安机关主动投案。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人郑志刚的供述，证明其于2010年10月份以23万元人民币从王保手中购买了福达公司，其为福达公司法人，负责管理公司的日常事物，总经理为李月玲，主要负责吸收存款和买地事宜，周素金是会计，亢玉臣是财务经理。2010年11月至2011年10月期间，其与李月玲在未经相关部门批准的情况下，以福达公司开发房地产名义，采取月利率3%，期限半年，向存款人先期支付3个月利息以及前期5%～10%，后期16%～18%不等存款返点的形式，通过口口相传的方式进行宣传，面向社会不特定公众吸收存款。所吸收的存款用于购买东区三块地及濮阳中辰公司、支付群众利息和公司日常开支等。并证明其于2011年12月29日主动到公安机关投案的事实。
2、被告人李月玲的供述，证明被告人郑志刚是福达公司的法定代表人，负责公司的全面工作，其是福达公司的副总经理，负责跑地块的手续，有时也参与对外吸收资金的情况，亢玉臣是财务主任兼会计，周素金负责公司吸收资金后给客户开票、计算返点。2010年11月至2011年10月期间，其与郑志刚商量后，在未经相关部门批准的情况下，以福达公司开发房地产名义，采取月利率3%，期限半年，向存款人先期支付3个月利息以及前期5%～10%，后期16%～18%不等存款返点的形式，通过口口相传的方式进行宣传，面向社会不特定公众吸收存款。所吸收的存款用于购买东区三块地及濮阳中辰公司、支付群众利息和公司日常开支等。并证明其于2012年6月14日主动到公安机关投案的事实。
3、被告人亢玉臣的供述，证明2011年3月下旬，其到福达公司上班，福达公司的法定代表人是郑志刚，副总经理是李月玲，郑志刚负责管理公司的日常事务（比如公司集资户要见法人，郑志刚就去和对方见面谈），李月玲主要负责吸收存款和资金的支出（比如购买东区土地等），李月玲才是公司的幕后老板，周素金负责接待客户、开票和与客户沟通，其担任公司的会计，负责接待客户，向客户介绍公司的情况及收钱、记帐，按照李月玲的安排到银行转帐等。并证明其于2011年12月29日主动到公安机关投案的事实。
4、被告人周素金的供述，证明其是2011年3、4月份开始到福达公司上班的，福达房地产公司的法人是郑志刚，总经理是李月玲。郑志刚负责管理公司的日常事物，但不经常去公司，李月玲负责吸收存款和买地，李某某、郑某某在公司打杂，其和靳丹在公司负责开票，武帅在公司开车，亢玉臣在公司是会计，其除负责开票外也接待客户，向客户介绍公司的情况，其介绍了自己家的几个亲戚到福达公司存钱。并证明其于2012年4月7日主动到公安机关投案的事实。
5、被告人谷建民的供述，证明其自己往福达公司存了18万元，感觉福达公司有地有保证，而且按月给兑付利息，返点又高挺不错的，有几个朋友问其福达公司怎么样，其就说不错有地有保证而且利息返点又高，其的这几个朋友就先后到福达公司存了钱，有5、6个朋友是通过其去福达存的钱，其从中获利1、2万元。并证明其于2012年4月13日主动到公安机关投案的事实。
6、证人李某某的证言，证明其和郑志刚是老乡，关系很近。2010年10月份，郑志刚说要买个公司需要用其的身份证，并让其当空股东，并许诺公司成立后让其去公司上班，每月工资1200元。其就同意了。其在公司只负责开车，公司有会计周素金、负责管账的亢玉臣、还有打扫卫生的郑某某，法人郑志刚，和负责集资的李月玲。
7、证人郑某某的证言，证明其于2011年4月至9月在福达公司上班，其主要负责打扫卫生和其他一些杂务活，其丈夫亢玉臣负责公司的收钱和记账，周素金负责接待客户，并负责给客户开票，还有一个叫强子的负责在公司跑腿。
8、证人谷某某的证言，证明其是安阳市瑞和置业有限公司的员工，其所在公司经理李运涛叫其去帮郑志刚的忙，主要是去濮阳购买两块地的事，郑志刚以1330万元购买了濮阳中辰公司及名下两块土地，并以其中一块土地抵押借款300万，并证明郑志刚在濮阳吸收职工存款126万元的事实。
9、证人娄某某的证言，证明被告人郑志刚以1480万元收购了濮阳的中辰公司，已支付1330万元，还欠150万元没有支付，另外还证明郑志刚以中辰公司的名义向职工集资126万元的事实。
10、证人黄某某的证言，证明其是北京安杰霖房地产公司的法人，2011年初，其公司与福达公司共同合作购买了安阳市光明路东与文昌大道北有9.768公顷的土地，由于合作意见产生分歧，福达公司支付其公司1000万元的前期费用，其公司退出，由福达公司自己开发，其公司与福达公司的合作到此结束。
11、证人张某某、杨某、崔某某、王某某、蔡某某、申某某、闫某某、杨某某的证言，证明其八人均是向福达公司集资的人员，当时福达公司向其承诺月息3分，另还有返点，但到期本息都未能兑付的事实。
12、证人曹红亮、代金香、代小香、范巧英、高源、高振有、贾保国、李富仲、李永红、吕成霞、任素青、王贵宾、阎媛媛、翟新五、张雪芹的证言，证明其15人均是通过周素金的介绍后，向福达公司集资的事实。
13、证人闫某、郭某甲、杨某、杨某某、裴某某、闫某、王某甲、汪某某、王某乙、韩某某、柴某某、申某某、李某某、秦某、周某某、韩某甲、赵某某、张某某、张某、郭某甲的证言，证明其20人均是通过谷建民的介绍、带领向福达公司集资的事实。
14、安阳市方正会计师事务所司法鉴定意见书，证明被告人郑志刚、李月玲以福达公司名义吸收公众存款人数为2318人，票面金额为42517.5万元，实收金额为35693.64万元，截止核准登记结束，参加核准登记的集资群众1909人，票面金额20755万元，实存金额17119.52万元，尚未归还的金额为16785.58万元。亢玉臣自2011年3月20日至2011年10月参与协助郑志刚、李月玲吸收公众存款，吸收公众存款票面金额为20667万元，实收金额17079.43万元。周素金自2010年11月至2011年10月全程参与协助郑志刚、李月玲吸收公众存款，并介绍15人到福达公司存款，存款票面金额139万元，实际收到118.98万元。谷建民自2010年11月至2011年10月介绍20人到福达公司存款，存款票面金额207万元，兑付本金2万元，实际收到175.3500万元。
15、安阳新兴资产评估事务所有限责任公司司法鉴定意见书，证明福达公司和中辰司资产评估值为120339114.39元。
16.安阳市北关区价格认证中心安北价认字（2013）109号价格鉴定结论书，证明大众尚酷牌轿车鉴定价格为20.64万元。
17、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室复函，证明其分局未受理过福达公司、郑志刚、李月玲、亢玉臣、周素金、谷建民以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
18.安阳市公安局北辰分局福达专案组的情况说明，证明被告人郑志刚、李月玲、亢玉臣、周素金、谷建民主动到专案组投案的事实。
另外，卷内还有证人张某甲、李某甲等证人证言、书证辨认笔录、扣押物品清单、借款合同、汇款凭证、福达公司企业法人营业执照、暂定资质证书、税务登记证、组织机构代码证、福达公司非法吸收公众存款案件核准登记公告、被告人郑志刚、李月玲、亢玉臣、周素金、谷建民常住人口基本信息等证据予以佐证，足以认定。
本院认为，被告人郑志刚、李月玲、亢玉臣、周素金、谷建民非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控郑志刚、李月玲、亢玉臣、周素金、谷建民犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。郑志刚、李月玲、亢玉臣、周素金在共同犯罪中起主要作用，系主犯。郑志刚、李月玲、亢玉臣、周素金、谷建民主动到公安机关投案并如述供述自己的罪行，系自首，本院予以从轻处罚。关于郑志刚的辩护人提出郑志刚系立功的辩护意见，经查不属实，本院不予采纳。关于郑志刚、李月玲的辩护人均提出本案的兑付率将能达到90%一100%，由于本案还没有给群众实际兑付，故该辩护意见不成立，本院不予采纳。关于谷建民的辩护人认提出谷建民系从犯的辩护意见，经查，与事实、法律不符，本院不予采纳。辩护人的其他辩护意见，经查属实，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款的规定，判决如下：
一、被告人郑志刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币500000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2011年12月29日起至2020年12月28日止；罚金限于本判决生效后三十日内缴纳）。
二、被告人李月玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币500000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月19日起至2022年12月18日止；罚金限于本判决生效后三十日内缴纳）。
三、被告人亢玉臣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币200000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2011年12月29日起至2018年12月28日止；罚金限于本判决生效后三十日内缴纳）。
四、被告人周素金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币200000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年4月7日起至2018年4月6日止；罚金限于本判决生效后三十日内缴纳）。
五、被告人谷建民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月19日起至2016年11月19日止；罚金限于本判决生效后三十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 邢炎萍
代理审判员 李 静
代理审判员 周钊华
二〇一三年十二月十九日
书 记 员 张 洋