黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黑0103刑初103号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院。
被告人吴胜杰，化名李刚，男，1984年7月17日出生于黑龙江省牡丹江市，住哈尔滨市道里区，户籍地黑龙江省牡丹江市。因涉嫌犯诈骗罪于2015年5月8日被刑事拘留，同年5月21日被执行逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市南岗区看守所。
辩护人王洪涛，黑龙江林大人文律师事务所律师。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉（2016）47号起诉书指控被告人吴胜杰犯诈骗罪，于2016年1月13日向本院提起公诉。本院于2016年1月13日立案，依法组成合议庭，于2016年2月1日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指派检察员张煜红出庭支持公诉，被告人吴胜杰及其辩护人王洪涛到庭参加诉讼。现已审理终结。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指控：1、2015年4月初，韩某某通过微信平台联系上被告人吴胜杰，欲办理贷款。4月13日，吴胜杰化名“李刚”，谎称能够办理贷款，要求韩某某办理银行卡及U盾等以便办理贷款手续，同时以需要银行流水为由，让韩某某联系被害人夏某某办理银行流水。夏某某按要求将10万元存入韩某某银行卡内，吴胜杰通过事先作关联处理的银行卡将10万元迅速转走。赃款被其用于购买理财及个人挥霍。
2、2015年4月初，被害人崔某某为办理贷款联系上被告人吴胜杰。吴胜杰谎称为其办理贷款，以需要电子账户为名，要求崔某某办理银行卡及U盾，并要求崔某某办理银行流水。崔某某办妥后，将银行卡、U盾及银行卡密码均告知吴胜杰。4月6日，崔某某为获取银行流水，往其账户内存入5万元，吴胜杰迅速将该款转出。
综上，被告人吴胜杰共实施诈骗行为二起，金额共计15万元。经侦查，吴胜杰于2015年5月7日被公安机关在哈尔滨市抓获。
针对上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述及辩解等相关证据。公诉机关认为，被告人吴胜杰的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请依法惩处。
被告人吴胜杰对公诉机关指控的犯罪事实无异议，表示悔罪。辩护人的辩护意见是，被告人系初次犯罪，当庭认罪、悔罪，考虑被告人积极返赃，愿意缴纳罚金，请求对其从轻处罚。
经审理查明：1、2015年4月初，被害人崔某某为办理贷款联系上被告人吴胜杰。吴胜杰谎称为其办理贷款，以需要电子账户为名，要求崔某某办理银行卡及U盾，并要求崔某某办理银行认证单。崔某某办妥后，将银行卡、U盾及银行卡密码均告知吴胜杰。4月6日，崔某某为获取银行认证，往其账户内存入5万元，吴胜杰将该款转出挥霍。
2、2015年4月初，韩某某通过微信平台联系上被告人吴胜杰，欲办理贷款。4月13日，吴胜杰化名“李刚”，谎称能够办理贷款，要求韩某某办理银行卡及U盾等以便办理贷款手续，同时以需要银行认证为由，让韩某某联系被害人夏某某办理银行认证单。夏某某按要求将10万元存入韩某某银行卡内，吴胜杰通过事先作关联处理的银行卡将10万元转走。
综上，被告人吴胜杰实施诈骗二起，数额15万元。经侦查，吴胜杰于2015年5月7日被公安机关在哈尔滨市抓获。现赃款已返还被害人夏某某和崔某某。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
证据一、案件来源和抓捕经过：2015年4月13日14时许，在哈尔滨市南岗区某街交口处招商银行，夏某某被吴胜杰以帮忙做银行流水为名被诈骗10万元。2015年4月15日15时许，夏某某报案。2015年5月7日被哈尔滨市公安局南岗分局清滨路派出所在道里区将吴胜杰抓获。
证据二、被害人夏某某的陈述：她之前在五八同城上登广告可以帮人做银行流水，今天（2015年4月13日）上午九点多，有个自称姓李的男的给她打电话问她是不是能帮人做银行流水，她说可以，李问她怎么收费，她说现存现取是10万元100元，李说今天做。中午12点30分，她和杨某某给孩子买电脑的时候有个男的（韩某某）给她打电话，说是上午打电话和她联系要做银行流水的，之后她和杨某某开车到某手机连锁附近与韩某某见面。她让韩某某和他俩到手机连锁挑手机，这时之前的姓李的又给她打电话说“姐，我哥们说你没带他到银行办，怎么买手机去了”。她说她自己买两部手机，买完就带韩某某去。姓李的说好了，其让韩某某别着急。她挂了电话，韩某某电话就响了，她听到姓李的给韩某某打电话。她买了两部手机交完款，她让杨某某在这等着拿电话，她自己到旁边的工商银行取了10万元。她们三个人就开车到的某街的招商银行对面停车，她告诉杨某某拿韩某某的卡去存钱，先存100元试试能不能取出来，然后再把10万存进去。她和韩某某在车里等着。杨某某就到招商银行存钱，她坐在车的正驾驶，韩某某坐在她的后边。杨某某进银行大概20分钟，韩某某突然从后面把手机递给她说姐钱转走了，并要开车门下车，她没让韩下车。她给杨某某打电话问钱转哪去了，杨某某说钱没了，刚存进去就被转走了。然后她就和韩某某进了招商银行。她问银行的工作人员怎么回事，工作人员说钱被转出，他们正在查，之后她就报警了。
证据三、被害人崔某某的陈述：2015年4月初，她是通过朋友知道一个自称姓李的男子（吴胜杰）能办理贷款。2015年4月3日下午，吴胜杰发信息让她去西大直街某街交叉口的招商银行办理手续并见面，吴胜杰让她先去办银行卡和U盾，她办完出来把卡和U盾及密码都交给吴胜杰，吴胜杰说去办理电子账户，让她把身份证复印一下，然后她就去复印了。再见面吴胜杰把银行卡交给她，把她身份证复印件拿走了，吴胜杰让她回家准备钱，说把钱存到银行卡里才能有流水，才能贷款。4月6日下午，她在大庆开发区附近招商银行存卡里5万元，也就一分钟，她手机收到短信提示，提示钱已转入其它银行，她也不知道转哪去了，她再给吴胜杰打电话，吴胜杰就关机了。她能辨认出吴胜杰。
证据四、证人杨某某的证言：2015年4月13日中午12点多，他和夏某某在大世界买电脑，有个人（韩某某）给夏某某打电话，然后夏某某和他说有人要用10万块钱做银行流水。然后他俩就开车到南岗区某手机连锁附近接韩某某，因为夏某某要买几部手机，他和夏某某、韩某某就到某手机连锁先挑手机，挑完手机夏某某就到旁边的工商银行取了10万元。他们就开车到招商银行对面，夏某某和他说把这10万元存到韩某某的卡里然后取出来，并嘱咐他先取100元试试能不能取出来，然后再存10万元。之后夏某某和韩某某就在车上等着，他拿着韩某某的银行卡和身份证到招商银行里面存钱。进了银行他先在自动取款机往韩某某的卡里存了100元，然后到柜台再取100元，他问银行的工作人员能否立刻取，工作人员说能，并说一天取款的限额是20万元。之后他就把这10万元存到韩某某的卡里了。当他再次输入密码要把钱取出来的时候，银行的工作人员说钱被转走了。之间间隔大约40秒，他在和银行工作人员理论的时候，夏某某给他打电话问他怎么还没办完，他说钱被人转走了，他告诉夏某某别让韩某某走。随后夏某某就和韩某某进来了，他们就报警了。整个存钱的过程中韩某某一直在拿电话发信息，也打过几次电话。好像是姓李的人打的，说什么他不清楚。
证据五、证人韩某某的证言：4月9日他在信息平台上看到叫孙某甲（某典当行的业务员）在朋友圈发布帮别人做贷款的信息，而且不用前期费用，之后他就与其联系。对方说贷款下来之后需要给好处费，具体多少需要看贷款数额。之后对方就让他等通知到哈尔滨来签订贷款协议。2015年4月12日下午，孙某甲通知他让他在4月13日8点前到典当行办理贷款，4月13日8点他到了典当行见到孙某甲，孙某甲让他坐王某某车来哈尔滨签订贷款协议。十点多到了西大直街的某洗浴门前，王某某让他到对面的招商银行办理一张带有U盾的银行卡，他就到银行开了一张银行卡和U盾，办完之后他就回到车上这时候来一个人，王某某说他叫李刚（吴胜杰），说办贷款是吴胜杰给办，之后他就和吴胜杰谈贷款的事，吴胜杰问他是否办理完银行卡和U盾，他把U盾给交给吴胜杰，王某某要了他的银行卡密码，当时还有几个人也是来办理贷款的，他看那些人都把U盾和银行卡密码给他们了，他也就告诉王某某密码了，吴胜杰也在场知道他的密码，之后吴胜杰就自己带着U盾去招商行了，没多一会就回来了。之后吴胜杰给他一个电话号码，说该人叫夏某某，让他联系夏某某办理银行流水，吴胜杰先和对方联系，之后告诉他让12时30分给夏某某打电话，这时已经快12点了。吴胜杰他们告诉他办理完银行流水之后就可以回家等消息，之后吴胜杰就自己走了，王某某就开车走了。12时20分许吴胜杰给他打电话让他联系夏某某，他就给夏某某打电话，夏某某知道他是要做银行流水的，让他在附近等一会来接他，他就找了个附近的网吧上网玩游戏，上网的时候夏某某给他打电话让他去和兴路找她，他到那之后联系夏某某，夏某某说要到手机店买手机，他就到手机连锁那找的她，他陪夏某某买了手机之后又跟着夏某某到旁边的工商行取的钱，这时候吴胜杰给他打电话说是10万元的流水，要他留下存款小票。当时和夏某某一起的还有杨某某，取完钱后夏某某就开车，把车停到清水湾洗浴旁边，夏某某把钱交给杨某某，他也把卡和身份证还有银行卡密码也给杨某某，夏某某让杨某某去办理，他要跟着去，夏某某没让他跟去，他就在车上等着了。他在车上等的时候他手机接到了两条跨行转账的信息，两条信息都是分别转走5万元的信息，他就告诉夏某某钱已经被转走了，夏某某就给杨某某打电话问为什么转账了，杨某某也不知道为什么被转走，随后他就和夏某某一起下车去银行去看看怎么回事，到了银行之后他们发现银行卡内的钱都被转走，他就给吴胜杰打电话问怎么回事，吴胜杰说也不知道，还说马上到银行来，之后就挂电话了，他继续给吴胜杰打电话，吴胜杰说正在来的路上，就把电话挂了，之后再给吴胜杰打电话已经关机了，夏某某就报警了，他们就一起上银行二楼等警察，同时让银行查询当时的转账信息，他给孙某甲打电话问怎么回事，存到银行的钱被转走了，孙某甲也不知道怎么回事。孙某甲说王某某和吴胜杰也是他在网上认识的。
证据六、证人孙某甲的证言：韩某某通过微信和他联系办贷款认识的，他就联系孙某乙之后孙某乙告诉他需要准备什么东西，什么时间到哈尔滨办理，他就把需要准备的东西和他们去哈尔滨办贷款的时间告诉了韩某某。2015年4月13日早上他和韩某某约好在双城某典当行门前见面，见面后就把韩介绍给王某某，王开车拉着韩去哈尔滨，之后他就回家了，具体之后发生什么就不知道了。4月13日下午韩某某给他打电话问他情况才知道被骗了。他没见过办贷款的人，他就是通过微信知道的然后帮着联系的。
证据七、证人孙某乙的证言：他是通过孙某甲认识韩某某，并一同到哈尔滨办贷款。2015年4月10日他在朋友圈里看见王某某转发的一个信息，内容是可以不用抵押，只提供户口身份证就办理贷款。他想贷点款就和王某某联系，约周一到哈尔滨办贷款，周一早上王某某开车拉他们五个人到哈尔滨。到了以后来了一个男的朝他们要了户口和身份证。他没带户口，他就给点钱行不行，这个人说不行，必须要户口原件。然后他就没办上，中午就跟车回双城了。他们一起去哈尔滨的是王某某、韩某某、他、王某甲、另外一个不认识。王某某自己办不了贷款，是他们到哈尔滨以后朝他们要身份证和户口的那个人能办。这个人30左右岁，身高1米70多，当时穿着灰色运动服，带个鸭舌帽，背个深色兜子。
证据八、证人王某某的证言：韩某某是孙某乙介绍他认识的，孙某乙跟他说该人要办贷款。2015年4月9日他开车在哈市宣化街办事的时接到电话，对方说他叫李刚（吴胜杰），是贷款公司的（具体什么贷款公司不知道）他问怎么办贷款对方说是能在蒙古银行和招商银行的贷款都可以办，只要提供户口和身份证就可以，还说办成了有提成，他说行，对方还说还要银行的流水，回双城之后他就和身边的几个朋友说能办贷款的事情。4月10日孙某乙跟他联系说有人要办贷款，然后他们约好的时间，他就问李刚什么时候能办，李刚说你来就行，但是要先办招商行卡和U盾，还要有银行流水。他们就约定4月13日到哈尔滨办理，4月13日的时候孙某乙给他打电话说办贷款，他就借了个别克商务车，约定在某典当行门口集合，之后他就给李刚打电话，李刚说正好要去和兴某街办事就到那见面。他开车到某典当行门口时就接上孙某乙还有其他三个人（其中有韩某某），开车到西大直街招商行对面的时候，没多一会李刚来了，李刚跟要办贷款这几个人说需要办卡和U盾，之后他们就去办了，办完后李刚把他们的身份证、户口本复印件、U盾、银行卡及卡密码拿走了，说要拿到银行增电子表格，之后李刚就去银行了，没多一会就回来了，说银行电脑不好使，后又往学府路方向走了，他也不知道他们干什么去了，过了七八分钟回来了，李刚把U盾什么的都还给那些人了，还嘱咐他们把密码改了，然后让他们准备相关的复印件，那三个人印完之后就给李刚了，之后有两个人的李刚说办不了，就把韩某某的留下了，然后他和孙某乙带着其中的一个王某甲开车回双城了，之后发生什么就不知道了，直到下午韩某某给他打电话才知道被骗了。他和李刚不认识，是李刚主动给他打电话，说是办理贷款的。除了这个李刚之外没有人和他联系过，始终都是这个人给他打电话的。号好像是内蒙古的。
证据九、证人赵某某的证言：吴胜杰是她爱人，她今年（2015）2月5日交房租拿了七千元，再就是今年5月份买养老保险吴胜杰给她拿了一万元钱。剩下的就是平时日常花销的钱都不多了。她俩都挣钱，自己管自己的钱，她每个月挣六千多元，吴胜杰每个月挣三千多元。这张工商银行卡，卡号×××是她的名开的卡，卡上有两笔理财，一笔十万元的理财，一笔五万元的理财。十万元的理财，是吴胜杰2015年3月份办的，六月份到期；五月份的理财是她在2015年4月20几号办的，期限是三个月，七月份到期。这张卡在2015年4月14日发生了一笔十万元的交易，买了一笔十万元的理财，她不知道是否是骗的钱买的。
证据十、辨认笔录：2015年5月7日证人韩某某、王某某分别对多张混杂照片辨认，均辨认出被告人吴胜杰。2015年6月23日被害人崔某某对多张混杂照片辨认，辨认出被告人吴胜杰。
证据十一、扣押物品、文件清单及照片：2015年5月8日在被告人吴胜杰包内搜出并扣押的，当天所穿的运动服一套及运动帽一顶（ANTA）、手机一部（蓝色直板）、三星手机一部（黑色直板）、纸条一张（写有浦发银行，杨照祥）、浦发银行卡三张（卡号为×××，用于转款10万元，持卡人杨照祥）、中国农业银行卡二张、招商银行卡三张、哈尔滨银行卡一张、中国建设银行卡三张、黑龙江省农村信用社银行卡一张，广发银行卡一张、交通银行卡一张、兴业银行卡一张、中国工商银行卡一张。
证据十二、韩某某招商银行办卡信息资料及银行交易明细、转账回单及韩某某网银被关联浦发银行卡记录（2P79-83）：韩某某于2015年4月13日办理招商银行卡，卡号为×××。韩某某招商银行卡中有柜台存现10万元记录。杨照祥浦发银行卡从韩某某户名转入10万元记录。
证据十三、夏某某取款记录：夏某某于2015年4月13日取款10万元。
证据十四、吴胜杰衣服兜内的纸条：吴胜杰诈骗使用的银行卡号码及开户行、用户名。
证据十五、公安机关出具的情况说明：经公安网查询，在哈尔滨市20-5岁年龄段男性人口没查询到谢某通人口登记信息。有刘某径（甘肃省武威市凉州区）、杨某祥（河南省沈丘县）
证据十六、银行账目明细：赵某某尾号7846的银行卡4月13日分五次共计存款10万余元。4月15日买理财产品10万元。
证据十七、情况说明：从吴胜杰处扣押的银行用户名有杨某祥、宋某标、唐某刚、吴胜杰、赵某某、王某宝、黄某雄等人共计18张银行卡。
证据十八、杨某祥银行交易明细：该卡于2015年4月13日转入10万元，同日以互联汇出方式转出10万元。转入收款人为刘某径（开户行为哈尔滨银行）、王某宝（开户行为农业银行）。
证据十九、开卡申请书、银行业务回单及历史交易明细：崔某某于2015年4月3日开通招商银行卡。2015年4月6日由其新开银行卡存款给宋某标收款人5万元。同日从宋某标的账户内分两笔转出5万。均为互联网汇出、银行卡历史交易明细清单钱转入王某宝、刘某径账户。
证据二十、光碟一张：2015年4月3日银行监控录像，显示吴胜杰带领被害人崔某某在招商银行和兴支行办理银行卡，及吴胜杰在室内计算机处操作捆绑浦发卡。
证据二十一、收条二张：被害人夏某某（10万元）、崔某某（5万元）分别收到被告人吴胜杰亲属返还的被骗款共计人民币15万元。
证据二十二、被告人吴胜杰的户籍证明、现实表现：吴胜杰身源，无前科劣迹。
证据二十三、被告人吴胜杰的供述和辩解：他在道里发理财传单时认识的谢某通，谢某通说其是做贷款的，是谢某通联系的韩某某，之后把韩某某的手机号给他，谢某通教他和客户说不需要抵押只要身份证就可以办贷款，取得客户信任让客户开银行卡然后把客户的银行卡或网银还有密码拿到手，关联上谢某通给他的银行卡，把客户的钱提走，谢某通能在后台操作，具体怎么操作他不知道。谢某通经常更换手机，能找到他，他找不到谢某通，谢某通南方口音，三十多岁，偏瘦。2015年4月12日下午谢某通给他打电话说明天有几个人来办贷款，然后给他一个电话号（王某某）。他4月13日9点给王某某打电话约在西大直街的招商银行对面见面。王某某告诉他有三个人要办贷款，他就让他们到对面的招商银行开一张银行卡。20分钟后这三个人开完卡回来，把身份证复印件和U盾交给他，他以做申请的名义去招商银行的网上银行把韩某某的银行卡关联上谢某通给他的银行卡。把韩某某银行卡的手机号码改成谢某通给他的手机号，然后把韩某某的招行卡关联上谢某通给他的浦发银行卡，再把韩某某的招商银行卡的手机号码改回来。他关联后把卡还给韩某某，并让他们回去等电话。中午时谢某通给他打电话问他是否关联好了，他说关联好了，谢某通说行完事后联系他。下午四五点钟谢某通给他打电话说在道里抚顺街安发桥下见面，谢某通说一共10万元扣除500元手续费给了他45000元，谢还让他把尾号3706的手机卡扔了。所得钱在网上玩百家乐输了。大约一周左右，谢某通又约他在安发桥下见面，把一张浦发银行卡和一张170的手机卡给他，他给了谢某通1000元。在此之前还骗过一女的（崔某某）5万元，方法一样，也是转到谢某通给的银行卡，谢某通就给他200元。家里的银行卡10万元理财产品是他买的，因谢某通给他的49500元他没全输，剩下38000元和其余的钱是他妻子的工资和补课费用、平时积攒的钱。他身上的卡都是谢某通给他的，持卡人王小宝、刘克径、杨照祥等人他都不认识。
本院认为，被告人吴胜杰以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，应予惩处。考虑被告人吴胜杰系初次犯罪，当庭认罪、悔罪，赃款已全部返还被害人，没有给被害人造成损失，可酌情对其从轻处罚。辩护人的辩护意见符合事实，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款、第五十二条之规定，判决如下：
被告人吴胜杰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币8万元（缓刑考验期限自判决确定之日计算，罚金已缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 文莉荣
人民陪审员 刘 蕾
人民陪审员 卢 伟
二〇一六年三月三十日
书 记 员 郭丽梅