广东省佛山市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）佛中法刑二终字第62号
原公诉机关广东省佛山市禅城区人民检察院。
上诉人（原审被告人）何志冲，男，1962年6月1日出生于广东省佛山市，住广东省佛山市禅城区。因本案于2013年10月21日被羁押，次日被刑事拘留，2013年11月27日被逮捕。现押于佛山市禅城区看守所。
上诉人（原审被告人）陈丽华，女，1973年1月22日出生于广东省佛山市，住广东省佛山市禅城区。因本案于2013年10月21日被羁押，次日被刑事拘留，2013年11月27日被逮捕。现押于佛山市禅城区看守所。
广东省佛山市禅城区人民法院审理广东省佛山市禅城区人民检察院指控原审被告人何志冲、陈丽华犯诈骗罪一案，于2014年12月2日作出（2014）佛城法刑初字第552号刑事判决。原审被告人何志冲、陈丽华不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人，认为本案事实清楚，决定以不开庭的方式审理。现已审理终结。
原审判决认定，被告人何志冲、陈丽华共同经营佛山市大艺文化雕塑艺术制作有限公司（以下简称大艺公司）。2012年期间，被告人何志冲、陈丽华欠下巨额债务无力偿还，经二人商议后，决定由何志冲提供其名下两处房产的房地产权证复印件、陈丽华提供其名下两辆小汽车的机动车登记证书，由陈丽华使用上述证书复印件伪造多本房地产权证、机动车登记证书，并将伪造的房地产权证、机动车登记证书交给被害人保管作为“抵押”，另由何志冲伪造工程合同谎称其经营的公司承做大额工程项目，骗取被害人信任，让被害人以借款的形式投资其公司，并在取得款项后一段时间内按照与被害人约定的高额利率按月支付高额利息，降低、麻痹被害人的警惕性，共计骗得被害人杨某、赵某某、陈某某人民币2733682元。所得赃款二被告人均用于偿还债务及个人消费、赌博等。具体事实如下：
1、2012年3月至10月期间，被告人何志冲、陈丽华伪造了一本粤房地权证佛字第××号房地产权证和一本粤E×××××的机动车登记证书交给被害人杨某保管作为“抵押”，同时向杨某提供了四份伪造的工程合同，谎称二人经营的大艺公司分别与惠阳市佛光寺管理委员等机构有铸造铜像的工程合同，骗取杨某的信任，让杨某以借款的名义投资其公司项目，先后多次骗得杨某出借款项共计人民币2338182元，后何志冲、陈丽华以利息回报的形式陆续归还给杨某人民币242500元，造成杨某损失共计人民币2095682元。
2、2012年4月至5月期间，被告人何志冲、陈丽华伪造了一本粤房地权证佛字第××号房地产权证、一本粤房地证字第C3××22号房地产权证和一本粤E×××××的机动车登记证书交给被害人赵某某保管作为“抵押”，骗得赵某某出借款项共计人民币47万元，后何志冲、陈丽华以利息回报的形式陆续归还给赵某某人民币287000元，造成赵某某损失共计人民币183000元。
3、2012年7月14日，被告人何志冲、陈丽华伪造了一本粤房地权证佛字第××号房地产权证和一本粤E×××××的机动车登记证书交给被害人陈某某保管作为“抵押”，骗得陈某某出借人民币475000元，后何志冲、陈丽华以利息回报的形式归还给陈某某人民币2万元，造成陈某某损失人民币455000元。
2013年10月21日，民警在佛山市禅城区江湾二路26号铂金公寓B座603房抓获被告人何志冲、陈丽华。
2014年2月8日，被告人陈丽华、何志冲退回赃款人民币47616元给被害人杨某。
上述事实，有下列证据证实：
（一）第一宗事实的相关证据
1、被害人杨某的报案陈述及辨认笔录。主要内容：①2012年3月8日，我在南海皇廷地产认识了何志冲和陈丽华，他们租用我的房产经营大艺公司。他们说公司要资金，找我借钱，并拿了一份同济广场2层6××号铺的商铺房产证（产权人何志冲）交给我作抵押，向我借22万元。我们还拿着房产证到佛山珠江公证处办理全权委托公证，将该房产证交给我保管。后我通过网银转账209000元到陈丽华的农行卡上（月息5%、已扣除了11000元作为利息），并签订了借款合同。②2012年4月16日，他们找我继续投资他们的公司，并许以高额月息作为报酬。陈丽华拿出她本人的奥迪汽车（粤E×××××）交给我作为抵押，由何志冲向我借款50万元，陈丽华作为担保人。当日，我在他们公司用网银转账50万元到陈丽华的农行账户，并签了借款合同。③2012年5月中旬某天，何志冲和陈丽华又找我借款，说和惠阳市佛光寺管理委员会签了一份价值380万元的合同，让我投资，借给他们50万元，月息5%。我要求他们将该合同复印件交给我作为抵押，同时签了借款合同。我通过网银转账477500元到陈丽华的农行账户（扣除第一个月月息22500元）。④2012年7月初的某天，何志冲和陈丽华又找我借款50万元，说有一单和揭阳市榕城区受德慈善会价值110万元的铸铜像工程已经签约，何志冲拿了工程合同给我看，并复印了一份交给我作为抵押，以他们公司的名义向我借款，我转账了48万元给陈丽华（扣除第一个月月息2万元），何志冲作为担保人签了借款合同和收据。⑤2012年8月份，何志冲、陈丽华说公司与广西南宁昶富建设投资公司签了合同，建大型寺庙，有较大回报，让我投资，并复印了合同给我。我以借款的方式投资，按5％的利息，签了借款合同，于当月6日和11日借给他们共55万元（6日交现金20万元给陈丽华，11日通过网银将33万元转给陈丽华）。⑥2012年10月份某天，他们两人又说和湛江市赤坎区旅游经济开发公司做雕像工程，价值150万元，要我继续投资，向我借款50万元，由陈丽华借款，何志冲作担保。当时我将现金14万多元交给何志冲和陈丽华，通过网银转账了337000多元到陈丽华的农行账号，签了借款合同和收据（银行流水：10月12日转入337432元给陈丽华）。2013年5、6月份，何志冲和陈丽华还了几个月的月息就没还款，我发现他们交给我的房产证、机动车登记证都是假的，复印给我的工程合同上的公司也不存在。陈丽华通知银行退回给我她购买车位的钱，退还了赃款47616元给我，我出具了收据给陈丽华。何志冲、陈丽华还通过其他一些工程合同，另外还借了我二、三百万元。他们还了我几个月的月息，是全部借款的利息，每月约十多万，总共约八九十万。在何志冲、陈丽华向我的借款中，他们分别以何志冲的假房产证抵押、陈丽华的假汽车登记证抵押、四份假的工程合同一共诈骗我的金额为2338182元，涉及该金额的利息，他们总共仅归还了242500元，除此之外银行账户里的金额与诈骗的金额无关，因我与陈丽华除了本案涉及的金额外，还有其他民事上的借款利息，这些与本案无关。我按照他们诈骗我时说好的利息率来计算，有些只归还了5个月、有些还没有归还过，得出这个数额。他们都是通过陈丽华的两个农业银行账号（62×××12和62×××13）归还本案涉及款项的利息给我。被害人杨某辨认出被告人何志冲、陈丽华，并对伪造的房地产权证、机动车登记证书进行了辨认、确认。
2、证人邱某某的证言。主要内容：2012年4月，何志冲说他经营公司要一些流动资金，找我帮忙找人借钱。我知道杨某想投资做生意，就介绍杨某给何志冲、陈丽华认识。2012年4月的某天，何志冲、陈丽华约我和杨某到他们的雕塑公司，何志冲拿了一本他自己的房产证（同济广场2层6××号铺，产权人何志冲），根据杨某的要求，我们四人到佛山市珠江公证处做公证。何志冲是借款人，陈丽华是担保人，通过何志冲那本房产证，杨某同意借款22万元给何志冲，如果不能偿还，杨某可以处理那处房产。当时何志冲签了名，并把房产证交给了杨某。公证完毕后，我们回到何志冲的公司，杨某用网银转账约20万元，扣除了两个月约10％的利息，并签了借款合同。
3、证人释某某的证言。主要内容：我是惠州市惠阳区沙田镇佛光寺的住持，我于2007年任住持至今。我不认识大艺公司的陈丽华、何志冲，我们也没有和大艺公司签订铸铜像的雕塑工程合同。
4、证人张某某的证言。主要内容：我是广东省揭阳市榕城区受德慈善会的会长。受德慈善会在2002年与佛山市大艺美艺铸造厂合作过，当时接待我们的负责人叫何志冲。受德慈善会在2012年没有和大艺公司签订过佛像、观音像等雕塑工程合同。
5、借款合同6份，收据6份。证实：①被告人何志冲作为借款人，被告人陈丽华作为担保人，于2012年3月12日与被害人杨某签订借款合同，向杨某借款22万元，约定月息为5％，并提供位于佛山市禅城区同济路66号二层6××号的房产作为抵押，何志冲出具收据确认收到上述款项；②被告人何志冲作为借款人，被告人陈丽华作为担保人，于2012年4月16日与被害人杨某签订借款合同，向杨某借款50万元，并提供位于车牌号码为粤E×××××的奥迪牌小汽车作为抵押，何志冲出具收据确认收到上述款项；③被告人陈丽华作为借款人，被告人何志冲作为担保人，于2012年5月28日与被害人杨某签订借款合同，向杨某借款50万元，陈丽华出具收据确认收到上述款项；④大艺公司作为借款人，被告人何志冲、陈丽华作为担保人，于2012年7月3日与被害人杨某签订借款合同，向杨某借款50万元，陈丽华、何志冲出具收据确认收到上述款项；⑤被告人陈丽华作为借款人，被告人何志冲作为担保人，于2012年8月11日与被害人杨某签订借款合同，向杨某借款35万元，约定月息4.5％，陈丽华出具收据确认收到上述款项；⑥被告人陈丽华作为借款人，被告人何志冲作为担保人，于2012年10月12日与被害人杨某签订借款合同，向杨某借款50万元，陈丽华出具收据确认收到上述款项。被告人陈丽华、何志冲对上述借款合同、收据进行了辨认、确认。
6、被害人杨某提供的合同协议书复印件一份、合同复印件三份。证实被告人何志冲、陈丽华向被害人杨某提供了大艺公司与惠阳市佛光寺管理委员会签订的铸铜像合同（合同签订时间2012年5月17日）、大艺公司与揭阳市榕城区受德慈善会签订的铸铜像合同（合同签订时间2012年7月9日）、大艺公司与广西南宁市昶富建设投资有限公司签订的铸铜像合同（合同签订时间2012年7月26日）、大艺公司与湛江市赤坎区旅游经济开发有限公司签订的铸像合同（合同签订时间2012年8月24日）。被告人何志冲确认上述合同协议书复印件一份、合同复印件三份均是其和被告人陈丽华一起伪造用来向被害人杨某借款。被告人陈丽华确认上述合同协议书复印件、合同三份均是由何志冲制作。
7、中国农业银行金穗借记卡明细对账单（开户名：杨某，卡号：62×××19），中国农业银行账户开户资料及交易流水明细清单（开户名陈丽华，卡号：62×××12）。证实：①杨某账户于2012年3月12日通过网银转账209000元到陈丽华账户；②杨某账户于2012年4月16日通过网银转账50万元到陈丽华账户；③杨某账户于2012年5月28日通过网银转账477500元到陈丽华账户；④杨某账户于2012年7月3日通过网银转账48万元到陈丽华账户；⑤杨某账户于2012年8月11日通过网银转账334250元到陈丽华账户；⑥杨某账户于2012年10月12日通过网银转账337432元到陈丽华账户。另证实杨某账户与陈丽华账户除上述六笔款项交易外，另有多笔由杨某账户汇入陈丽华账户的大额款项交易。
8、接受证据材料清单，物证照片。证实被害人杨某向公安机关提交了粤房地权证佛字第××号房地产权证（佛山市禅城区同济路66号二层6××号，产权人何志冲）一本及机动车登记证书（奥迪牌小汽车，车牌号码为粤E×××××，所有人陈丽华）一本。被告人陈丽华确认上述物证均是伪造的证件，是其和何志冲交给被害人作为抵押凭证，其中何志冲名下的假证由何志冲亲手交出。
9、公证书复印件。证实被告人何志冲与被害人杨某于2012年3月8日在佛山市珠江公证处进行委托公证：何志冲确认委托杨某作为其名下位于佛山市禅城区同济路66号二层6××号的商业服务用房（粤房地权证佛字第××号）的合法代理人，代理权限包括租赁、抵押、出售等。被告人何志冲、陈丽华对上述公证书复印件进行辨认、确认。
10、企业法人营业执照。证实大艺公司的法定代表人为被告人陈丽华。
11、杨某被诈骗金额表。证实被害人杨某被诈骗的金额共计2338182元、每笔款项约定的利息率及被告人何志冲、陈丽华以利息方式退还的数额共计为人民币242500元。被害人杨某、被告人陈丽华均对该表的数额进行书面确认。
12、湛江市公安局赤坎分局出具的说明。证实经该局向工商部门查询，在湛江市范围内未找到名为湛江市旅游开发经济发展公司的登记注册资料。
13、《关于鉴定同济路66号二层6××号房产证真伪的复函》。证实经佛山市禅城区国土城建和水务局核查，涉案物证号码为粤房地权证佛字第××号的广东省房地产权证非该局颁发。
14、《关于对粤E×××××、粤E×××××小型汽车登记证书的说明》。证实经佛山市公安局交通警察支队车辆管理所核查，涉案物证粤E×××××小型汽车登记证书非该所为该台车核发的登记证书。
15、收据。证实被害人杨某于2014年2月8日收到陈丽华退赃款47616元。
16、有关杨某被诈骗金额的情况说明。证实经佛山市公安局禅城分局刑侦大队侦查后出具情况说明：被告人陈丽华通过卡号为62×××12及卡号为62×××13的中国农业银行账户、卡号为62×××18及卡号为62×××70的中国工商银行账户与被害人杨某进行借还款，除本案指控的陈丽华与被告人何志冲以假房产证、假汽车证和假工程合同诈骗杨某的金额外，侦查员还在该四个账号上发现陈丽华向杨某借款，涉及金额约达人民币六百万元，暂无证据证实为诈骗的金额。
（二）第二宗事实的相关证据
1、被害人赵某某的报案陈述及辨认笔录。主要内容：2012年3月底，我经朋友介绍认识了何志冲和陈丽华，他们经营一间雕塑公司，因要扩大业务需要资金，所以向我借钱。我到他们公司视察过，何志冲还拿了一些合同给我看，工程都做得很大，陈丽华又带我去她家别墅看，我觉得借款给他们有保障。①2012年4月6日，何志冲拿着两本他自己的房产证（佛山市禅城区同济广场2层6××号铺，佛山市禅城区南浦新村26号C座803房），陈丽华拿着她的机动车登记证（奥迪牌小轿车，车牌号码为粤E×××××），在南浦新村26号C座楼下，他们两人亲手将这三本证交给我作抵押，然后签了借款协议和收据，向我借了25万元，大艺公司作为担保人。我就到银行用我的建行账号和我妻子的账号共转账235000元（扣去第一个月利息15000元）到陈丽华的建行账户。②2012年5月8日，何志冲和陈丽华说公司资金运作不够，继续向我借25万元，因我手里有他们的房产证作抵押，所以就再借了25万元给他们。当时在禅城区金苑轩饭店签了借款合同，我通过网银转账了235000元（扣去第一个月利息15000元）到陈丽华的农行账号。我发现他们的房产证是假的。陈丽华和何志冲通过陈丽华的两个农业银行账号（62×××12和62×××13）归还我利息共计287000元。被害人赵某某辨认出被告人何志冲、陈丽华，并对伪造的机动车登记证书、房地产权证进行了辨认、确认。
2、借款协议2份，收据2份。证实：①被告人陈丽华、何志冲于2012年4月6日与被害人赵某某签订借款协议，向赵某某借款25万元，约定每月利息15000元，每月6日前支付利息，并提供何志冲名下坐落于佛山市禅城区南浦新村26号C座803房及同济路66号二层6××号商铺、陈丽华名下的奥迪牌小汽车（车牌号码为粤E×××××）及丰田牌小汽车（车牌号码为粤E×××××）作为还款抵押担保，陈丽华出具收据确认收到上述借款。②被告人陈丽华、何志冲于2012年5月8日与被害人赵某某签订借款协议，向赵某某借款25万元，约定每月利息15000元，每月8日前支付利息，并提供上述同样的二处房产、二辆车辆作为还款抵押担保，陈丽华出具收据确认收到上述借款。被告人陈丽华确认上述借款协议二份、收据二份均是其和何志冲以假房产证、假汽车登记证向赵某某借款的协议、收据。被告人何志冲确认上述借款协议2份、收据2份是向赵某某借款的协议和借据。
3、中国农业银行交易回单及流水查询明细清单。证实户名为余惠琼的中国农业银行账户（账号：44×××92）于2012年4月6日向户名为陈丽华的中国农业银行账户（卡号：62×××12）转账45000元；户名为赵某某的中国农业银行账户（卡号：62×××14）于2012年5月8日向上述户名为陈丽华的中国农业银行账户转账235000元。
4、中国建设银行客户交易明细查询清单。证实户名为赵某某的中国建设银行账户（卡号：62×××88）于2012年4月6日转账支取19万元；同日户名为陈丽华的中国建设银行账户（卡号：62×××51）收到上述赵某某账户转来的款项19万元。
5、中国农业银行客户交易明细清单。证实户名为陈丽华的两个中国农业银行账户（账号：62×××12；账号62×××13）于2012年5月7日至2013年4月19日期间将共计287000元汇入户名为赵某某的中国农业银行账户（账号：62×××14）。
6、接受证据材料清单，物证照片。证实被害人赵某某向公安机关提交了粤房地权证佛字第××号房地产权证（佛山市禅城区同济路66号二层6××号，产权人何志冲）一本、粤房地证字第C3××22号房地产权证（佛山市禅城区南浦新村26号C座803房，产权人何志冲）一本及机动车登记证书（奥迪牌小汽车，车牌号码为粤E×××××，所有人陈丽华）一本。被告人何志冲确认上述物证系陈丽华造假用于向被害人借款。被告人陈丽华确认上述物证系其和何志冲交予赵某某作为抵押凭证。
7、《关于鉴定同济路66号二层6××号及南浦新村26号C座803房房产证真伪的复函》。证实经佛山市禅城区国土城建和水务局核查，涉案物证号码为粤房地权证佛字第××号房地产权证及号码为粤房地证字第C3××22号房地产权证均非该局颁发。
8、《关于对粤E×××××小型汽车登记证书的说明》。证实经佛山市公安局交通警察支队车辆管理所核查，涉案物证粤E×××××小型汽车登记证书不是由该所为该台车核发的登记证书。
（三）第三宗事实的相关证据
1、被害人陈某某的报案陈述及辨认笔录。主要内容：2012年5月份，我经杨某介绍认识了何志冲和陈丽华。他们以公司要资金流通为由找我借钱。①2012年7月14日，我到他们经营的大艺公司，他们拿出一份房产证（同济广场2号6××号铺的商铺产权证，产权人是何志冲）和一份机动车登记证（丰田皇冠小汽车的登记证书，所有人是陈丽华）交给我，说以房产证和汽车登记证作为抵押，问我借55万元，并写了借据，约定三个月内归还62万元给我。我知道杨某也借了钱给他们，所以让杨某帮忙从她的卡内转账475000元到陈丽华的农行账户（扣除22000多元的利息），同时我拿了75000元现金交给陈丽华，一共借给他们55万元。到了2012年10月15日还款期，他们以没收到工程款为由拒绝还钱。至今他们共还了我约2万元。②2013年7月22日，他们两人以办理信用卡为由向我借4万元来填数，说以后可向银行贷款。我想他们贷款成功就可以还我钱了，所以我就再借给他们4万元（其中17000多元是通过银行转账到陈丽华的农行账户，其余2万多元是给现金陈丽华），签了借据。到了8月份，他们不接电话，公司也搬走了，家里也找不到人。后杨某告诉我他们提供抵押的房产证和汽车登记证是假的。他们借钱的用途是有项目工程经营，且有高息返还。被害人陈某某辨认出被告人何志冲、陈丽华，并对伪造的机动车登记证书、房地产权证进行了辨认、确认。
2、借据2份。证实被告人陈丽华、何志冲出具借据，确认于2012年7月14日向被害人陈某某借款625000元，于2013年7月22日向陈某某借款4万元。被告人陈丽华确认上述借据二份是其和何志冲向陈某某借款的借据。
3、证人杨某（系第一宗事实的被害人）的证言。主要内容：我有个朋友陈某某也借了50多万元给何志冲和陈丽华，而且是通过我的账号转账到陈丽华账号的。
4、中国农业银行账户开户资料及交易流水明细清单（开户名陈丽华，卡号：62×××12）。证实杨某账户于2012年7月14日通过网银转账475000元到陈丽华账户。
5、接受证据材料清单，物证照片。证实被害人陈某某向公安机关提交了粤房地权证佛字第××号房地产权证（佛山市禅城区同济路66号二层6××号，产权人何志冲）一本及机动车登记证书（丰田牌小汽车，车牌号码为粤E×××××，所有人陈丽华）一本。被告人陈丽华确认上述物证均是伪造，是其和何志冲交给被害人作为抵押用，何志冲名下的假房地产权证由何志冲亲手交出。
6、《关于鉴定同济路66号二层6××号房产证真伪的复函》。证实经佛山市禅城区国土城建和水务局核查，涉案物证号码为粤房地权证佛字第××号房地产权证非该局颁发。
7、《关于对粤E×××××、粤E×××××小型汽车登记证书的说明》。证实经佛山市公安局交通警察支队车辆管理所核查，涉案物证粤E×××××小型汽车登记证书非该所为该车核发的登记证书。
（四）其它综合证据
1、中国农业银行账户开户资料及交易流水明细清单（开户名陈丽华，卡号：62×××12）。证实陈丽华账户收到三被害人汇入的每笔款项后，均在短期内将款项分多笔汇入他人账号或提现。
2、出入境记录查询结果。证实被告人陈丽华于2011年3月7日至2013年10月12日期间多次出入香港、澳门。
3、抓获经过。证实民警于2013年10月21日在佛山市禅城区江湾二路26号铂金公寓B座603房抓获被告人何志冲、陈丽华。
4、户籍资料。证实被告人何志冲、陈丽华的身份情况。
5、被告人何志冲的供述。主要内容：我和陈丽华认识有10多年了，现是同居情侣关系。2010年，我和陈丽华经营大艺公司，我们以高利息向别人借款，再贷款给别人，赚取高利息。2011年春节初，向我们贷款的老板钱没还就跑路了，放出去的钱约有三、四百万元追不回来，借款给我们的老板又催得紧，我们逼于无奈，就想方设法去填好这些债务。我们没钱，唯有继续找其它人借钱。我有两处房产，分别是同济广场商铺（佛山市禅城区同济广场二楼62铺）和南浦新村的住宅（佛山市禅城区南浦新村26号C座803房），该两处房产已经因民事诉讼被查封了。我们向别人借款，要固定资产抵押，陈丽华就和我商量找我拿房产证的复印件，又拿了她那两部车的登记证复印件，说去伪造一些假证交给别人抵押，不过证件的内容是真的，我同意她这样做。我们还虚构了多个和外地公司做工程的合同，好让他们相信我们有资金有能力偿还，以便顺利借到钱。我亲手伪造了与揭阳市榕城区受德慈善会、广西南宁昶富建设投资公司及湛江市旅游开发经济发展公司的工程合同，上面的公章是假的。新借来的大部分钱立即还了旧的债主，利息高我们也不理会了，硬着头皮借，后来借的以后再算。借来的钱有一部分供我们两人使用了。陈丽华很喜欢买东西，我们去了几次香港，买了几十万的东西，我也去澳门赌钱，共使用了约10多万。款项都是用银行卡来转账的，一般都是用陈丽华本人的身份证开通的银行卡来入账、转账的，有其名下的中国农业银行卡和中国工商银行卡。
第一宗事实相关供述：我们以假合同、假证共向杨某借了200多万元，从她那借来的钱大部分还了另一些老板的借款，部分我们两人使用了。至2013年7月份，我们没有能力偿还，就搬离了原来住的地方。2013年3月，我和陈丽华认识了杨某（我们公司租用她的商铺），陈丽华让她投资我们公司，按5%月息作为公司利润给她。第一次是陈丽华伪造了一本我的商铺房产权证交给杨某作为抵押，我们三人还有邱某某拿着假的房产证去作了公证。杨某当时借给我们22万元，先扣除10%，通过网银转账198000元到陈丽华账户，该款项我们用来还给其他人了。第二次具体时间我忘记了，陈丽华事先做了假的奥迪牌小汽车的机动车登记证（粤E×××××，产权人陈丽华），我们把假证书抵押给杨某，向杨某借了50万元。第三次是2012年5月某天，我伪造了与惠阳市佛光寺管理委员会的假工程合同，以4.5％的月息向杨某借了50万元，杨某直接打款477500元到陈丽华账户上。第四次2012年7月份，我伪造了一份与揭阳市榕城区受德慈善会的假工程合同，以投资的形式向杨某借款50万元，4％的月息，杨某打款48万元到陈丽华的账户上。第五次，2012年8月份，我伪造了与广西昶富公司的假合同给杨某看，杨某觉得值得投资，当时杨某实际借给我们33万多元，然后加上十几万的利息，就当做50万元。第六次，2012年10月份中，我伪造了湛江市旅游开发经济发展公司的工程合同，以投资的形式向杨某借了50万元，因当时还欠了十多万的利息，杨某实际借给我们33万多元，加上利息就有50万元的欠款。2012年10月左右，我们还带着她和她的一个朋友去广西南宁的一个寺庙工地看，骗她说是我们和南宁公司合作的项目。四份假合同上的公章是广州良策担保公司的张超文提供给我的，用完就还给他们了。
第二宗事实相关供述：2012年4月某天，陈丽华拿着我的两本假房产证和一本陈丽华的奥迪牌汽车的假机动车登记证，在南浦新村楼下我驾驶的车上交给赵某某作为抵押。第一次向赵某某借了25万元（扣除利息打给我们22万多元）。过了一个月左右，又向赵某某借了25万元。我们去年总共还给他利息约有30万元，到2013年2月没钱还了。
6、被告人陈丽华的供述、辩解。主要内容：我和何志冲是男女朋友关系，我们合伙开了大艺公司。我们听说向人借钱之后再转借给人赚钱快，便以公司运作需要资金为由，许以高息向别人借钱，再把借来的钱转借给他人，从中赚取利息百分之三的差额。2011年5月，借我们钱的人很多都跑了，资金链断了，有400多万元收不回来，我们根本没有偿还能力。于是我们两人商量好后，由何志冲伪造和外地公司的工程合同，由我去制作了假的房产证（复印件是何志冲提供给我的，分别是佛山市禅城区同济路66号二层6××号商铺和佛山市禅城区南浦新村26号C座803房房屋，产权人均是何志冲）和车辆登记证，用来作为抵押，以便获得信任、顺利向新的人继续借款。我伪造了四本假的何志冲名下的商铺的房地产权证、我名下的两辆机动车（车牌号码为粤E×××××的奥迪牌小汽车，车牌号码为粤E×××××的丰田牌小汽车）的登记证各四本。借款人每次都要求我们将各自的房产车辆证书亲手交给他们抵押，才会完全信任，所以我和何志冲都是将自己的假证亲手交给对方作为抵押的。借到的款项基本上都用来还之前欠下的借款和用来转借给他人赚取利息差额。借到的款项基本都转入我的农行账户（卡号：62×××12），少数转入我另一个尾数为3313的农行账户，我和何志冲归还借款除了上述农行账户外，还用两张中国工商银行卡（账号：62×××18，62×××70）。2013年3月至5月份，我和何志冲去澳门赌钱输了三四十万元，去香港消费了二十万元左右。我们向杨某、陈某某和赵某某均有借款。从我银行账号的流水来看，我实际以假合同和假资产证件借了杨某约230万多元，偿还了约24万元，借了陈某某约47万元，偿还了2万元，借了赵某某47万元，偿还了29万元。
第一宗事实相关供述：2012年3月份，我和何志冲一起找杨某借了20万元人民币，并由何志冲亲手将其名下同济广场商铺的假房产证交给了杨某，去佛山市珠江公证处进行公证，如果不能还钱此房产就归杨某处理，5％的月息，扣掉了10％，她只打款198000元到我账户里。第二次时间不记得了，我们将事先做好的假机动车登记证（粤E×××××）抵押给杨某，借了50万元，款项用来还利息、消费和供车、房了。第三次是2012年5月份某天，何志冲伪造了和惠阳市佛光寺管理委员会的假工程合同，以4.5％的月息向杨某借款50万元，杨某打款477500元到我账户上，我们把这笔钱还了追得紧的老板。第四次是2012年7月份左右，何志冲伪造了与揭阳市榕城区受德慈善会的假工程合同，以投资的形式向杨某借了50万元，4％的月息，杨某打款48万元到我账户上。第五次是2012年8月份，我和何志冲事先准备好一份与广西南宁昶富建设投资有限公司的假工程合同交给杨某看，并说这项工程利润很大，她就分两次借给我们55万元，一次20万，一次35万，当时她算了一下之前的利息，我们还有十几万利息没有还给她，所以当时她实际借给我们33万多元。第六次是2012年10月份中，何志冲伪造了和湛江市旅游开发经济发展公司的假工程合同，以投资形式向杨某借了50万元，当时也是因为欠了十多万元的利息，实际借了33万多元。我和何志冲带着她和她的一个朋友去广西南宁的一个寺庙工地看，骗她说这个工程就是我们公司和南宁的那家公司合作的项目，她就相信这是我们做的工程项目。杨某的借款我们在2012年10月份后就没有还了。
第二宗事实的相关供述：2012年4月份，我和何志冲认识了赵某某，我们以公司的流动资金不足为由，以5%的月息向他借款。当时何志冲和我商量好了，由我找人伪造两本他的假房产证，一本是同济广场商铺，一本是南浦新村住房，以及我自己的一辆奥迪车登记证（车牌粤E×××××），赵某某过来我们公司拿走那两本假的房产证（由何志冲亲手交出的），同时我将假的车辆登记证交给他作为抵押。我和何志冲都是借款人，大艺公司作为担保人，并写好欠条和借款合同。赵某某就在当日将25万元人民币转账到我的农行账户上，我们以每月5%的月息交给他利息。后来到5月份，我们还向赵某某借了25万元，也写了欠条和借款合同，不过就没有用假证抵押了。之后我们还了几个月的月息给赵某某，至2013年3月份就没还了。
第三宗事实的相关供述：2012年5月份，我们通过杨某认识了陈某某，陈某某知道我们是做工程的，也乐意借钱给我们，但要求有物业抵押。2012年7月份某天，何志冲和我商量好，伪造了何志冲同济广场商铺的房产证和我丰田皇冠汽车（车牌粤E×××××）机动车登记证。随后我们三人约好在公司，何志冲和我分别将假的证书交给陈某某作为抵押，向陈某某借款55万元，陈某某就通过杨某的账户转了47万元到我账户上，扣除了75000元作为后三个月的利息。后于2013年7月份以办理信用卡为由又向陈某某借款4万元。我们只还了陈某某2万元的利息，之后没有还了。
根据以上事实和证据，原审法院认为被告人何志冲、陈丽华以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，共计人民币2733682元，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人何志冲、陈丽华在案发后退赔了小部分被害人的损失，可按其退赔程度酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：一、被告人何志冲犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币26000元。二、被告人陈丽华犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币26000元。
宣判后，原审被告人何志冲不服，提出上诉称，以同济广场6××号铺假证向杨某借款，其预先不知情；更不知道陈丽华以自己的假粤E×××××机动车登记证作抵押贷款；并没有故意以四份虚假的工程合同复印件诈骗杨某的借款，双方是无抵押信用贷款。根本没有提供假证给赵某某抵押借款，造假证是陈丽华的个人行为。没有提供假证向陈某某借款。请求重新审理、彻查本案。
原审被告人陈丽华提出上诉称，其是按何志冲提供的房产证复印件制作假证给杨某作抵押，但假证是何志冲提供给杨某的。没有做假合同骗杨某，向杨某的借款纯属民间借贷，不存在诈骗。原审判决量刑太重，请求从轻判决。
经审理查明，原审判决认定上诉人何志冲、陈丽华犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。
关于上诉人何志冲上诉称以同济广场6××号铺假证向杨某借款，其预先不知情的意见，经查，在借款合同中双方约定以何志冲真实的同济广场6××号铺抵押向杨某借款，但实际上办理公证并提供给杨某作抵押的是由杨丽华制作的假证，故何志冲上诉称其对以假证抵押借款预先不知情，理由不充分，本院不予支持。
关于上诉人何志冲上诉称不知道陈丽华以假粤E×××××机动车登记证作抵押贷款的意见，经查，在借款合同中双方明确约定以陈丽华自有的德国奥迪汽车粤E×××××作借款的抵押，但陈丽华已将该车向银行办理了按揭，不可能再向杨某提供真实的汽车登记证，故提供了由陈丽华私制的假登记证给杨某作借款抵押，因此何志冲上诉称其不知道陈丽华以假登记证作抵押借款的意见，理由不充分，本院不予支持。
关于上诉人何志冲上诉称没有故意以四份虚假的工程合同复印件诈骗杨某的借款，双方是无抵押信用贷款的意见，上诉人陈丽华上诉提出其没有做假合同骗杨某，向杨某的借款纯属民间借贷，不存在诈骗的意见，经查，为取得杨某的贷款，由何志冲虚构了客观上不存在的四份工程合同，其日期分别与四笔借款相对应，该四份虚假工程已被提交给杨某以骗取其的信任，取得了杨某提供的四笔贷款，由此可见，何志冲、陈丽华对杨某该四笔贷款的取得，客观上存在提供假证的行为，表明主观上已有骗取杨某财物的故意，因此，何志冲上诉称其没有诈骗故意，双方是无抵押信用贷款的意见，陈丽华称其向杨某的借款纯属民间借贷，不存在诈骗的意见，理据不足，本院均不予支持。
关于上诉人何志冲上诉称其根本没有提供假证给赵某某抵押借款，造假证是陈丽华的个人行为，经查，在与赵某某订立的两份借款协议中，均约定提供何志冲所有的两处房产、陈丽华的两辆汽车作抵押，但实际上何志冲、陈丽华根本无法提供真实的房产和汽车的证件材料给赵某某作抵押，客观上也是提供了虚假的证件材料，因此何志冲上诉称其没有提供假证，与事实不符，本院不予支持。
关于上诉人何志冲上诉称没有提供假证向陈某某借款的意见，经查，侦查期间，陈某某向侦查机关提供了其持有的借据，以及在合同订立期间取得的、由陈丽华交付给他的假房产证和汽车登记证，陈丽华供述称其分别制作了四套假的房产证和汽车登记证，其中一套提供给了陈某某作借款抵押，上述证据能相互印证，证实何志冲和陈丽华在向陈某某借款时已提供了虚假的房产证和汽车登记证，因此上诉人何志冲该上诉意见，与事实不符，本院不予支持。
本院认为，上诉人何志冲、陈丽华以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，其行为均已构成诈骗罪。经过阅卷，提审两上诉人，本院认为原审判决认定事实清楚，证据确实充分，因此对上诉人何志冲请求重新审理、彻查本案的上诉意见，本院不予支持。原审判决在量刑时，已充分考虑各情节，上诉人陈丽华认为原审判决太重，请求从轻判决，理由不充分，本院不予采纳。原审判决认定事实清楚，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 黄烈生
审 判 员 吴文波
代理审判员 彭世宇
二〇一五年一月二十九日
书 记 员 梁伟桃