湖南省怀化市鹤城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）怀鹤刑初字第354号
公诉机关湖南省怀化市鹤城区人民检察院。
被告人张某，工商业经营者。因涉嫌犯赌博罪于2013年8月12日被怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，同年9月18日被逮捕，2014年9月16日被本院以赌博罪、伪造国家机关证件罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元。现押于怀化市看守所。
湖南省怀化市鹤城区人民检察院以怀鹤检刑诉（2015）356号起诉书指控被告人张某犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2015年10月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。怀化市鹤城区人民检察院指派检察员丁波出庭支持公诉，被告人张某到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖南省怀化市鹤城区人民检察院指控：
一、集资诈骗罪
2012年7月至2013年7月期间，被告人张某在怀化市鹤城区以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵先后向被害人张某甲、贺某乙、刘某乙等人非法集资共计人民币35171920元，并将上述款项用于赌博及伙同他人开设赌场大肆挥霍和进行非法活动。至2013年下半年案发时，共偿还本金及已付利息金额共计人民币9323932元，尚欠25847988元无力归还。
二、非法吸收公众存款罪
2009年9月至2012年7月期间，被告人张某未经国家金融管理部门批准，在未取得《金融许可证》无合法资质的情况下，违反国家金融管理规定，在怀化市鹤城区通过本人、亲朋好友、中介人以及集资参与人“口口相传”的宣传方式传播吸收资金信息，并以高额利息为诱饵，以签订借款合同和借条等形式大肆向不特定社会公众27人非法吸收资金共计人民币9748160元，至案发时已退还本金及利息共计8072851元，尚欠集资本金1675309元未归还。
该院以被告人张某的行为构成集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，其中集资诈骗数额特别巨大，非法吸收公众存款数额巨大，且系在判决宣告后，刑罚执行完毕前发现有漏罪，而请求本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第六十九条、第七十条之规定处罚，并向本院提供了相关证据。
被告人张某对公诉机关指控其非法吸收公众存款的事实供认属实。但辩解其未实施公诉机关指控的集资诈骗行为，其行为不构成集资诈骗罪。并辩称其系自动投案，应认定其具有自首情节。
经审理查明：2010年初至2013年7月期间，被告人张某在怀化市鹤城区以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，通过本人、亲朋好友、中介人以及集资参与人“口口相传”的宣传方式传播吸收资金信息，以签订借款合同、出具借据的形式向不特定社会公众58人非法集资共计人民币44920080元。其中，2009年9月至2012年6月期间向贺佰权、阎某、沈某等25人非法集资共计人民币9748160元，至案发时该款已偿付本金及利息共计8072851元，尚欠集资款本金1675309元未归还。2012年7月至2013年7月期间，被告人张某向被害人张某甲、贺某乙、刘某乙等人大肆非法集资共计人民币35171920元，并将上述款项用于赌博等违法犯罪活动，至案发时，该款偿付本金及利息共计人民币9323932元，尚欠25847988元无力归还。
另查明，被告人张某于2013年8月1日向公安机关自动投案。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、怀化市泰信司法鉴定所司法鉴定意见，经鉴定，自2009年9月起至2013年7月止，被告人张某共向58个集资参与人集资共计人民币44920080元，其中，2009年9月至2012年6月共向25个集资参与人集资共计人民币9748160元，已偿付本金及利息共计8072851元，尚欠集资本金1675309元未归还。2012年7月至2013年7月期间，被告人张某向49个集资参与人集资共计人民币35171920元，已偿付本金及利息共计人民币9323932元，尚欠25847988元未归还。
2、证人谌某、成俊朋、韩某、贺某甲、蒋某、李某甲、刘某甲、鲁某、罗某、冉某、沈某、王某、魏某、谢某甲、谢某乙、严某、阎某、袁某、曾某甲、张某甲、赵某、周某甲、周某乙、易青的证言及相关借据、借款协议，证明2010年初至2012年6月期间，被告人张某以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，通过本人、亲朋好友、中介人以及集资参与人“口口相传”的宣传方式传播吸收资金信息，以签订借款合同、出具借据的形式先后向上述证人等集资参与人集资共计人民币9748160元，已偿付本金及利息共计8072851元，尚欠集资款本金1675309元未归还的事实。
3、证人彭某甲、杨某甲、曾某乙、杨某乙等人的证言以及本院（2014）怀鹤刑初字第163号刑事判决书、湖南省怀化市中级人民法院（2014）怀中刑一终字第141号刑事裁定书，证明2012年7月至2013年5月期间，被告人张某大肆参与赌博，每场输赢几十万元甚至上百万元，最终输赢高达千万元，被本院以赌博罪判处有期徒刑的事实。
4、被害人蔡某、谌某、成俊朋、高某、韩某、贺某甲、贺某乙、胡某、黄某、蒋某、李某甲、李某乙、李某丙、来某、李某丁、廖某、刘某丙、刘某丁、罗某、彭某乙、冉某、唐某、田某、王某、夏某、谢某乙、熊某、杨某丙、杨某丁、杨某戊、袁某、曾某丙、曾某丁、张某乙、张某丙、刘某乙、张某甲、赵某、周某丙、周某甲、周某乙等人的陈述及相关借据、借款协议，证明2012年7月至2013年7月期间，被告人张某以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，以签订借款合同、出具借据的形式先后向上述被害人集资共计人民币35171920，已偿付本金及利息共计人民币9323932元，尚欠25847988元未归还的事实。
5、被告人张某的供述，证明其注册成立怀化市恒城保温防水安装工程有限公司后即开始民间借贷用于该公司资金周转。2011年，其开始高息大额向民间借贷，但其找不到更好的经营途径偿还借款，只好不断高息借款拆东墙补西墙，加之2012年后其迷上赌博，输掉大额资金，导致数千万欠款无力偿还，遂于2013年8月向公安机关投案的事实。
6、个人账户明细查询资料，证明被告人张某在各银行网点的个人账户在案发期间与彭某甲、杨某甲、曾某乙、杨某乙等赌博人员及广大集资参与人有大量资金往来的事实。
7、公安机关情况说明，证明被告人张某系自动投案的事实。
8、户籍证明，证明被告人张某出生年月日等身份基本情况。
本院认为：被告人张某非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人张某非法吸收公众存款罪及集资诈骗罪罪名均成立。关于被告人张某提出其行为不构成集资诈骗罪的辩解，经查，2012年7月至2013年5月期间，被告人张某以资金周转为由大肆骗取集资款用于赌博，每场输赢几十万元甚至上百万元，最终输赢高达千万元，致使大量集资款无力偿还，其非法占有他人财产的目的明显，其行为符合最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条（十一）项、第四条第一款、第二款（四）项的规定，应当以集资诈骗罪定罪处罚。故该辩解与法律规定相悖，本院不予采信。被告人张某自动投案，如实供述自己罪行，依法认定为自首。被告人张某当庭提出应认定其具有自首情节的辩护意见符合法律规定，本院予以采纳。被告人张某犯有数罪，且系在判决宣告后，刑罚执行完毕以前发现有漏罪，应当实行数罪并罚。被告人张某系严重破坏社会秩序的犯罪分子，依法可以剥夺政治权利。
综上所述，本案事实清楚，证据确实充分。本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十条之规定，判决如下：
一、被告人张某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币五十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元；与前罪判决的有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元并罚，决定执行有期徒刑十八年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币一百万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年8月12日起至2031年8月11日止。罚金限判决生效后30日内缴纳。）
二、责令被告人张某退赔集资诈骗犯罪所得全部款项；对被告人张某非法吸收的公众存款依法予以追缴。
（集资诈骗的期间认定为2012年7月至2013年7月，具体被害人名单及诈骗金额以怀化市泰信司法鉴定所（2014）会鉴字第020号司法鉴定意见书所认定为准）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 张风帆
人民陪审员 郑延辉
人民陪审员 王志双
二〇一六年一月七日
代理书记员 向 丹
附适用法律条款：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。