福建省泉州市鲤城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）鲤刑初字第702号
公诉机关泉州市鲤城区人民检察院。
被告人侯某某，男，1971年2月4日出生于福建省南安市，汉族，小学文化，务工，家住福建省南安市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年12月22日被抓获羁押，次日被刑事拘留，同年12月28日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
辩护人吴福林，福建志立律师事务所律师。
泉州市鲤城区人民检察院以泉鲤检刑诉（2013）226号起诉书指控被告人侯某某犯信用卡诈骗罪，于2013年4月19日向本院提起公诉，本院于2013年7月22日作出（2013）鲤刑初字第260号刑事判决。被告人侯某某对判决不服提出上诉，泉州市中级人民法院于2013年10月14日作出（2013）泉刑终字第763号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院于2013年10月23日立案，另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。泉州市鲤城区人民检察院指派检察员吴友海出庭支持公诉，被告人侯某某及其辩护人吴福林到庭参加诉讼。现已审理终结。
泉州市鲤城区人民检察院指控，被告人侯某某于2012年10月14日晚8时许，在泉州大桥旁新华都超市门口以“可以帮忙提升信用卡信用额度”为由，骗取被害人黄某某一张光大银行信用卡，并于同月18日骗取被害人黄某某该卡的办卡信息、密码等。后以还钱为由，将该信用卡交由陈某甲刷卡套现。2012年10月23日下午17时许，陈某甲持该卡在泉州经济技术开发区快购便利店内分两次共套现人民币22800元，在扣除被告人侯某某之前欠其的人民币5000元及支付套现手续费人民币228元后，将剩下的人民币17572元及信用卡交还给被告人侯某某。
2012年12月22日晚，被告人侯某某在泉州市丰泽区宽大网吧被公安人员抓获。
公诉机关为佐证其指控的上述事实，向本院提交相关证据，并认为被告人侯某某的行为已构成信用卡诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，对被告人侯某某定罪惩处。
被告人侯某某辩称其不构成犯罪，其没有实施起诉书所指控的犯罪事实。其与本案没有任何关系，其不认识本案的黄某某、陈某乙、陈某甲、伍某某等人，没有使用昵称为“一棵树”的QQ号码，没有到过泉州大桥头的新华都和泉州经济技术开发区等地。
其辩护人的辩护意见是，公诉机关所提供的证据无法证实被告人侯某某构成犯罪。本案没有证据证明黄某某将信用卡交给了侯某某，也没有证据证明侯某某将信用卡交给了陈某甲；本案黄某某的信用卡被陈某甲直接套现，陈某甲前后证言不一致，有作假证的嫌疑，陈某甲所使用的2个QQ号码与昵称为“一棵树”的QQ号码曾在同一上网卡上登录，无法排除陈某甲的嫌疑；故本案应认定被告人侯某某无罪。
经审理查明，2012年10月14日20时许，被告人侯某某在位于泉州大桥旁的新华都超市门口，以帮被害人黄某某提升信用卡额度为由，骗取被害人黄某某所有的1张光大银行信用卡。后该卡由陈某甲于2012年10月23日17时许在泉州经济技术开发区快购便利店内分2次共套现人民币22800元。
2012年12月22日晚，被告人侯某某在泉州市丰泽区宽大网吧被公安人员抓获。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人黄某某的陈述，证实2012年10月初，其因买房需要，想提高1张光大银行信用卡的透支额度。其得知朋友徐某某是在做信用卡业务的，便与徐某某联系，徐某某表示可介绍一个泉州姓侯的朋友帮其提高信用卡额度，后就给其姓侯的QQ号（号码为1208508448，昵称“一棵树”），其就通过QQ跟对方联系，并在QQ上商定对方帮其把额度由原来的4万元提升到10万元，其给对方6000元的手续费。2012年10月12日，徐某某将对方的电话号码给其，后其跟对方商定于2012年10月14日在泉州新车站斜对面的新华都见面。当天晚上20时许，其与其朋友陈某乙一起来到上述地点，与对方见面，并交代了对方一些事情后，其就把信用卡给了对方，对方称在15个工作日之内就可以帮其办理完毕。2012年10月18日，对方打电话给其，让其提供其信用卡的信息，包括办理信用卡信息和消费密码。其说因为是第一次合作，需要对方提供相关的收据和身份证复印件。于是对方就通过QQ传给其一张收据和一张对方本人的身份证复印件（复印件显示对方姓名侯某某，福建南安人，身份证号码），在收到该信息后，其就把其信用卡的办理信息、消费密码、查询密码告诉了对方。大约过了三天，其手机收到信息显示其信用卡额度提高了6000元，其就打电话给对方，询问为何只提升6000元，对方表示先提升6000元，后会提升至10万。2012年10月23日，对方打电话给其，说他需要先消费完其该张信用卡的剩余额度。其询问原因，对方告知其，只有这样才可以表明信用卡的额度不够，才可以提升额度，对方还表示消费完后一天内就会把钱还上，其就相信了。当天17时许，其手机就收到两条短信，显示其信用卡被人分2笔刷卡消费22800元。2012年10月24日16时许，其打电话给对方，想询问是否已将消费的钱还上，但拨打对方电话，第一次没人接，第二次就关机了。后其通过信用卡中心查询，得知其信用卡是在泉州经济技术开发区诺林商城美华食杂店被消费的。其事后得知，对方提供给其的身份证号码是假的。其还表示，其可以辨认出该姓侯的男子。
QQ聊天记录、收据、身份证复印证，证实由被害人黄某某提供给公安机关的，其与昵称为“一棵树”的QQ聊天记录，对方传给其的收据、身份证复印件等。
2、证人陈某乙的证言，证实其与黄某某系同事关系。2012年10月14日19时许，其陪同黄某某去泉州大桥旁新华都门口等一个要帮黄某某提升信用卡额度的人。当晚20时20分许，对方到了新华都门口，其看到黄某某将自己的1张光大银行信用卡拿给对方，对方还告知黄某某15个工作日可以办好。后双方就离开了，其还跟着黄某某在超市逛了一会儿。大概是2012年10月24日晚上，黄某某遇到其后就跟其说他信用卡内的钱被取走了。次日下午，其就陪同黄某某去泉秀派出所报案。2012年11月25日，其开车载黄某某去对方提供的身份证上的地址南安市找对方，经询问当地的村民，村民表示有这个人，但不知道这个人在何处。经向当地警察求助，也没找到这个人。后其就跟黄某某再次去泉秀派出所报案。泉秀派出所的人让其去泉州开发区公安分局报案，其就同黄某某一起到泉州市公安局经济技术开发区分局报案了。其还表示，其可以辨认出该男子。
3、证人陈某甲的证言，证实黄某某的光大银行信用卡是姓侯的交给其让其去套现的。其跟姓侯的是在网上认识的。2012年4月份的时侯，其在网上看到有人发小广告，说是能帮助提升信用卡额度，但需要收取一定的手续费。其当时刚好有一张额度为8000元的信用卡，其就跟对方QQ联系，对方自称姓侯，其与对方谈好手续费是其信用卡提升额度的15%。之后其跟对方约在泉州丰泽广场见面，见面后其将卡给对方，对方问其要了信用卡的密码。后其的信用卡被姓侯的刷了10000元，时间在2012年3、4月份，详细日期不记得。其等了十几天，其信用卡没能提额，其就要求对方将卡还给其，后其跟对方约在丰泽广场见面，见面后对方将卡还给其，给其1700元，称其他的5000元过后再给其。后对方就没有再联系其，其打对方电话也已经关机。2012年10月份的一天，其上网时看到对方的QQ还在其好友内，其就给对方留言让对方打电话给其，过了几天，对方用一个新号码打电话给其，并说会给其钱，但要其等几天。过几天后，其跟对方联系，对方就说他那边有一张信用卡，让其拿去套现，然后还钱给其。后其就到丰泽广场找姓侯的拿卡，卡背后签名黄某某，正面贴一张纸条，纸条上有密码，对方还告诉其卡是他兄弟的，再加上密码也在上面，其就相信对方了。对方告诉其将该卡套现23000元，后其就去泉州经济技术开发区其朋友小伍的店分两次套现6850元和15950元，共计22800元，扣掉其之前欠小伍的2000元及228元的手续费，小伍拿了20572元的现金给其，其从中拿了姓侯的欠其的3000元，跟姓侯的约在丰泽广场见面，将剩余的17572元及该卡一并还给姓侯的，后其就没有再跟姓侯的联系。其还证实，姓侯的告诉其是南安人。姓侯的大约30几岁，其没有姓侯的手机号码记录，QQ上也找不到姓侯的号码。
信用卡办卡信息、交易明细，证实陈某甲的民生信用卡的办卡情况，该卡在2012年3月22日消费10000元，陈某甲称该笔消费即其所称被姓侯诈骗的款项。
4、证人伍某某的证言，证实其是泉州经济技术开发区快购便利店的老板，2012年10月23日17时许，其朋友陈某甲拿了一张信用卡过来要利用其的POS机刷卡套现，然后还之前欠其的2000元左右的货款。陈某甲有告诉其该卡是他老婆的。后陈某甲在其店内的POS机上分两次套现6850元和15950元，扣掉手续费及陈某甲欠其的2000元，其还拿了20000余元的现金给陈某甲，后陈某甲就离开了。其店内的POS机登记商户名为美华食杂。
5、证人徐某某的证言，证实2012年10月份的一天，其和黄某某在QQ聊天时，得知黄某某的信用卡要提额，其告诉黄某某，其有一个QQ群，群里有一个好友（名为“一棵树”）发布可以帮助信用卡提额的信息，其将那名好友的QQ和联系电话发给黄某某，让黄某某与对方联系。过几天后，黄某某将卡交给对方，对方向黄某某要密码，黄某某问其密码能否给对方，其说要是不放心就把卡拿回。又过几天，黄某某告诉其，帮他提额的人把他卡里的钱刷走了，电话也关机了，联系不上。后其也试图与“一棵树”联系，但都联系不上。“一棵树”在QQ群里自称姓侯，其未见过真人，只在网上和电话里聊过，聊天的内容是咨询他如何帮忙信用卡提额的事宜，从电话里判断是一名男子，他自称是泉州人。其还证实其有交代黄某某要核对“一棵树”的身份信息，过后，黄某某告诉其是面对面将卡交给“一棵树”本人的，“一棵树”还将身份证复印件交给黄某某，黄某某说身份证复印件上的照片和他见过的“一棵树”本人是同一人。
6、证人张某甲、陈某乙的证言，证实其所使用的QQ号码里均有一个QQ号码为1208508448的好友，他的QQ上备注昵称为“一棵树”，男，32岁，福建泉州人。张某甲还证实，其是在2012年在网上搜索信用卡论坛，在论坛里看见有人发布帮人信用卡提额的信息，就是这个“一棵树”，其就加他为好友。后其有与“一棵树”在QQ上聊过，没有谈成，后来就没有联系了。
7、证人张某乙的证言，证实其是被告人侯某某的妻子，侯某某近几年没有固定工作，有时会打打零工，现在无业。侯某某平时比较喜欢上网，有时是在家里上网，有时是去网吧上网。侯某某没有经济来源，家里的生活费用及其儿子读书的费用均是其一人负责。侯某某平时的花销来源于房租。其知道侯某某只有一部手机，但不知道他有几个QQ号码。
8、证人林某某的证言，证实其是中国光大银行泉州分行营业部经理。其银行没有一个叫侯某某的工作人员。客户要提升信用卡额度只能通过客户本人过来银行申请或本人电话申请提升。如果是电话提升，需要持卡人本人拨打其银行的客服电话并输入持卡人账户或身份证号，然后按提示输入账号密码，经确认后还需回答持卡人当时办理信用卡所登记的相关问题，核对无误后才进行受理。一般情况下额度的提升不会超过之前信用卡额度的百分之五十。
9、辨认笔录、照片、光盘，证实被害人黄某某、证人陈某乙于2012年11月25日，证人陈某甲于2012年11月27日，根据公安机关提供的16张不同男性正面免冠照片，分别辨认出被告人侯某某；后被害人黄某某、证人陈某乙于2013年11月12日，证人陈某甲于2013年11月11日，根据公安机关提供的一段有7名不同男性的录像，分别辨认出被告人侯某某。2013年11月12日，公安机关提供一段包含证人陈某甲在内的7名不同男性的录像分别给被害人黄某某、证人陈某乙辨认，被害人黄某某、证人陈某乙辨认不出其中的人。
10、提取笔录、扣押物品清单、照片，证实公安侦查人员于2012年11月25日在泉州经济技术开发区诺林商城向证人伍某某提取并扣押涉案信用卡套现的POS机小票，于2012年12月22日从被告人侯某某处扣押三星GT-S5360手机1部。
11、光大银行客户信息、消费信息照片、POS刷卡单，证实光大银行信用卡开户名为黄某某，该卡于2012年10月23日17时许被分两次共套现人民币22800元。
12、报警回执，证实被害人黄某某曾于2012年10月25日14时许，向泉秀派出所报案称自己被诈骗。
13、身份证遗失证明、身份证受理信息，证实被告人侯某某的身份证曾遗失，有挂失，后于2011年10月26日补领。
14、抓获经过、常住人口信息、工作说明，证实本案的案发经过、被告人的归案过程、年龄等基本情况。被害人黄某某交付信用卡时附近的监控录像因保存时间有限，无记录。被害人黄某某提供的收据上的签名“侯某某”三个字，因条件限制不足以做笔迹鉴定。经公安机关对侯某某家中平时使用的电脑、随身使用的手机进行查询，未发现有使用昵称“一棵树”的使用记录及与陈某甲等人的联系记录。陈某甲家中平时使用的电脑，因故障问题拿去维修，整台电脑重新格式化，故无法找到相关的聊天信息。无法查询陈某甲所使用的手机号码的通话记录。“一棵树”所使用的号码已于2013年4月26日重新入网，之前的用户、通话记录无法查询。陈某甲所使用的2个QQ号码与“一棵树”所使用的QQ号码曾经在同一个上网卡上登录，但无法对该上网卡所登记的机主进行查证。
上述证据之间相互关联、取证程序合法，证据内容能够证实本院查明的事实部分，本院予以确认。
对于控辩双方争议的焦点，即被告人侯某某是否构成信用卡诈骗罪，本院综合评判如下：
根据被害人黄某某的陈述，可证实被告人侯某某以提升信用卡额度为由，于2012年10月14日晚在泉州大桥头的新华都门口骗取其所有的光大银行信用卡，该陈述与证人陈某乙的证言能相互印证，并有被害人黄某某、证人陈某乙在公安机关辨认出被告人侯某某的辨认笔录予以佐证，上述证据可以认定公诉机关指控的被告人侯某某骗取被害人黄某某的1张信用卡的事实；但是，公诉机关指控被告人侯某某将骗取的被害人黄某某的信用卡交由陈某甲套现的该部分事实，仅有证人陈某甲的证言，无其他证据可印证，系孤证；并且证人陈某甲证言提及的信用卡套现后将大部分钱款交给姓侯的等细节，未能得到电话通话清单等其他证据的印证；公安机关从侯某某所使用的电脑、手机中均未能提取使用昵称为“一棵树”的QQ使用记录；又公安机关所出具的工作说明证实，“一棵树”所使用的号码已于2013年4月26日重新入网，之前的用户、通话记录无法查询；陈某甲所使用的2个QQ号码与“一棵树”所使用的QQ号码曾在同一上网卡上进行登录；因此，现有证据尚未能形成一个完整、严密的证据锁链，无法得出骗取黄某某信用卡并交由陈某甲套现即为侯某某所为的唯一结论，公诉机关指控被告人侯某某骗取黄某某的信用卡后，以还钱为由，将信用卡交由陈某甲刷卡套现的该部分事实的证据不够充分，不予认定。被告人侯某某的辩解及其辩护人的辩护意见成立，予以采纳。
本院认为，公诉机关指控被告人侯某某骗取黄某某的信用卡后，以还钱为由，将信用卡交由陈某甲刷卡套现的证据不足，指控的犯罪不能成立。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（三）项的规定，判决如下：
被告人侯某某无罪。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 蔡海燕
审 判 员 王文鑫
人民陪审员 甘小梅
二〇一四年一月七日
书 记 员 黄细芬
速 录 员 张 婕
附：《中华人民共和国刑事诉讼法》
第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。