安徽省芜湖市鸠江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鸠刑一初字第00046号
公诉机关芜湖市鸠江区人民检察院。
被告人孙晓敏，男，1970年3月2日出生于安徽省巢湖市，汉族，高中文化，户籍所在地安徽省巢湖市居巢区，住芜湖市鸠江区。1990年6月19日，因犯盗窃罪被巢湖市人民法院判处有期徒刑3年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年5月6日被芜湖市公安局刑事拘留，同年6月11日经芜湖市人民检察院批准逮捕，由芜湖市公安局执行逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。辩护人王宏，安徽祥峰律师事务所律师。
芜湖市鸠江区人民检察院以鸠检刑诉[2014]320号起诉书指控被告人孙晓敏犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭,于2015年1月30日公开开庭进行了审理。芜湖市鸠江区人民检察院指派检察员程晓虹出庭支持公诉，被告人孙晓敏及其辩护人王宏到庭参加诉讼。现已审理终结。
芜湖市鸠江区人民检察院指控：2009年至2012年期间，被告人孙晓敏以承建芜湖一中新校区等工程需要资金周转的名义，以3%至6%不等的高额月息，向不特定的社会公众非法吸收公众存款达1517.9万元人民币，用于个人还款和支付高额利息，至案发时仍有1122.815万余元的资金无法归还。
公诉机关指控上述事实的证据有书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等。
公诉机关认为，被告人孙晓敏违反国家金融法律的规定，未经有关部门允许，扰乱金融秩序，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，判处被告人孙晓敏四年以上六年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人孙晓敏对公诉机关指控的罪名无异议，对部分犯罪事实有异议，其辩解：我不认识陈某1、陈某2、胡某，他们的借款数额是事实，但我都是找晋某1借的款，我没有直接借过他们的钱；晋某2的借款是50万元；陶某的借款是143万元；我借晋某1500多万元，我和晋某1的借款全部是以汇款凭证为准，2010年8月9日、8月17日、8月18日3次共计向晋某1借款173.89万元是收取晋某1的工程保证金。
被告人孙晓敏的辩护人对被告人孙晓敏涉嫌犯非法吸收公众存款罪的基本事实和定性无异议，认为：一、特定时间段出示的借款协议应当在之后支付款项，2010年8月17日15万、8月23日200万、9月16日15万，晋某1合计230万的借款，虽有借款协议及借条，但无银行转账凭证，应不予认可；陈某1、陈某2、胡某不是实际借款人；陶某的4笔借款中有2笔借款100万已经法院认定为民间借贷，不能认定为本案的数额，另2笔55万已归还34万，造成陶某实际损失21万；晋某2出借的20万没实际支付；对于非法吸收公众存款数额应当以实际收到的款项来认定。二、被告人如实认罪、有悔罪表现，归案后通过镜湖经侦大队归还了晋某1的部分款项；被害人司某表示对被告人予以谅解；被告人主要借款原因是用于工程运转，其前科劣迹是在90年，且患有椎间盘突出等疾病。综上，建议法庭对被告人孙晓敏判处缓刑或监外执行。
经审理查明：2009年至2012年期间，被告人孙晓敏以承建芜湖一中新校区等工程需要资金周转的名义，以3%至6%不等的高额月息，向不特定的社会公众非法吸收公众存款达1513.1万元，用于个人还款和支付高额利息，至案发时仍有1131.015万余元的资金无法归还。具体事实如下：
1、2009年11月23日至2010年4月8日，被告人孙晓敏分4次以3%的高额月息，向司某借款298万元，被告人孙晓敏以3%的高额月息陆续归还司某130万元，造成司某实际损失168万元。
2、2010年6月23日至2010年9月26日被告人孙晓敏以5%的高额月息，分12次向晋某1借款760万元，扣除被告人孙晓敏首次支付的利息，晋某1实际支付被告人孙晓敏710万元，被告人孙晓敏陆续归还晋某1197.085万元，造成晋某1实际损失512.915万元。
3、2010年6月9日至2010年10月11日，被告人孙晓敏以5%的高额月息，分4次向陶某借款160万元，扣除首次支付的利息，被告人孙晓敏实际收到陶某的借款148.8万元。被告人孙晓敏以后陆续归还陶某34万元，造成陶某实际损失114.8万元。
4、2010年6月23日，被告人孙晓敏以5%的高额月息，向陈某1借款140万元，扣除首次支付的利息，被告人孙晓敏实际收到陈某1的借款136万元。被告人孙晓敏以后未支付利息，造成陈某1实际损失136万元。
5、2010年7月8日，被告人孙晓敏以5%的高额月息，向陈某2借款20万元，扣除首次支付的利息，被告人孙晓敏实际收到陈某2的借款18万元。被告人孙晓敏以后未支付利息，造成陈某2实际损失18万元。
6、2010年7月8日，被告人孙晓敏以5%的高额月息，向胡某借款20万元，扣除首次支付的利息，被告人孙晓敏实际收到胡某的借款18万元。被告人孙晓敏以后未支付利息，造成胡某实际损失18万元。
7、2010年10月18日，被告人孙晓敏以5%的高额月息，向晋某2借款70万元，扣除首次支付的利息，被告人孙晓敏实际收到晋某2的借款67.5万元。被告人孙晓敏以5%的高额月息，陆续归还晋某28万元，造成晋某2实际损失59.5万元。
8、2011年1月，被告人孙晓敏以4%的高额月息，向朱某借款60万元，扣除2个月的利息48000元，被告人孙晓敏实际收到朱某55.2万元。被告人孙晓敏以4%的高额月息，陆续归还朱某13万元，造成朱某实际损失42.2万元。
9、2011年4月18日，被告人孙晓敏以6%的高额月息，向尹某借款70万元，扣除首次回复利息，被告人孙晓敏实际收到尹某借款61.6万元。被告人孙晓敏以后未支付利息，造成尹某实际损失61.6万元。
2014年5月1日，被告人孙晓敏在山东济南国际机场被济南市公安局市中区分局二七新村派出所民警抓获，于当日羁押于济南市看守所。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：
1、常住人口基本信息、刑事判决书，证实被告人的身份事项、前科劣迹等事实。
2、抓获经过，证实被告人系公安机关抓获归案。
3、接受刑事案件登记表、证人孙某1、孙某2的证言、被害人晋某1、陶某、陈某1、陈某2、胡某、司某、晋某2、朱某、尹某的陈述、借款协议、借款合同、借条、民事判决书、银行汇款凭证、宿州市建安公司情况说明、工程结算审核汇总表以及财务往来明细，证实被告人非法吸收公众存款的客观情况。
4、被告人的供述与上述证据相印证。
上述证据来源合法，证据内容能相互印证，符合证据的合法性、客观性、关联性，本院对其证明效力予以确认。
本院认为：被告人孙晓敏非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大且有其他严重情节，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。经查，被告人孙晓敏在承建芜湖市一中新校区和奎湖工程时，与晋某1没有任何工程上的合作项目，故被告人孙晓敏辩解2010年8月9日、8月17日、8月18日共计向晋某1借款173.89万元是收取晋某1工程保证金与事实不符，不予采信。2010年6月9日至9月21日，孙晓敏向晋某1出具借款协议及借条共12张，金额达810万，而晋某1在同年的6月9日至9月26日通过银行向孙晓敏共汇款13次金额达710.09万，故其辩护人提出的230万应从公诉机关指控的710万中扣除与事实不符，不予采纳。被告人孙晓敏在向晋某2出具的2011年8月11日、2012年2月11日2张分别为10万的借条上均签字“该借款已收到”，且有当天的借款合同第二条约定借款为现金的证据佐证，故被告人孙晓敏未收到该20万的辩解与事实不符，本院不予采信。被告人孙晓敏实施的犯罪行为均符合非法吸收公众存款罪的主、客观要件，故辩护人提出向陶某借款中的100万属一般性的民间借贷关系的行为、不构成非法吸收公众存款罪的意见不予采纳。被告人孙晓敏归案后能如实供述自己罪行，依法可从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人孙晓敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金80000元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月1日起至2018年10月31日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 吴牧原
审判员 周洁淳
审判员 张立新
二〇一五年二月二日
书记员 徐众群
附《中华人民共和国刑法》相关条款：
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。