河北省高邑县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0127刑初38号
公诉机关高邑县人民检察院。
被告人李进才，男，1955年2月12日出生，汉族，群众，小学文化，河北省石家庄市高邑县万城乡城照村人。2015年8月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被高邑县公安局刑事拘留，2015年8月28日被执行逮捕。
被告人刘群枝，女，1958年2月5日出生，汉族，群众，初中文化，河北省石家庄市高邑县连移庄村人。2015年8月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被高邑县公安局刑事拘留，2015年8月28日被逮捕。
被告人王士超，男，1987年2月13日出生，汉族，群众，初中文化，河北省石家庄市高邑县大营乡东大营村人，捕前住本村东南区。2015年8月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被高邑县公安局刑事拘留，2015年8月28日被逮捕。
被告人耿兵辉，男，1973年11月10日出生，汉族，群众，初中文化，河北省石家庄市高邑县中韩乡东韩庄村人。2015年8月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被高邑县公安局刑事拘留，2015年8月28日被逮捕。
辩护人柴璞，河北恒利律师事务所律师
被告人李立霞，女，1968年8月28日出生，汉族，群众，初中文化，河北省石家庄市高邑县万城乡牛家庄村人。2015年8月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被高邑县公安局刑事拘留，2015年8月28日被逮捕。
高邑县人民检察院以高检公诉刑诉（2016）31号起诉书指控被告人李进才、刘群枝、王士超、耿兵辉、李立霞犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月26日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。高邑县人民检察院指派检察员牛成文、薄兴伟出庭支持公诉，五被告人及耿兵辉的辩护人柴璞到庭参加了诉讼。现已审理终结。
高邑县人民检察院指控：被告人李进才于2014年春天向赵某（另案处理）上交21120元“上岗费”成为高邑县三地农民专业合作社社长，后以高额回报为诱饵，向社会不特定人员非法吸收公众资金6436500元，造成直接经济损失4532224.22元。
被告人刘群枝于2014年下半年通过向雷运华（另案处理）上交21120元“上岗费”担任隆尧三地农民专业合作社社长，后以高额回报为诱饵，向社会不特定人员非法吸收公众资金2572400元，造成直接经济损失1837407.82元。
被告人王士超2014年2月通过张某1（另案处理）担任高邑三地合作社社长，后以高额回报为诱饵，向社会不特定人员非法吸收公众资金2302440元，造成直接经济损失2077060元。
被告人耿兵辉于2013年3、4月至2014年11月间，其利用张某2（另案处理）的高邑县三地农民专业合作社社长名义，后以高额回报为诱饵，向社会不特定人员非法吸收公众资金1506960元，造成直接经济损失1182925元。
被告人李立霞向胡勇（在逃）上交21120元社长“上岗费”成为高邑县三地农民专业合作社社长，后以高额回报为诱饵，向社会不特定人员非法吸收公众资金1285300元，造成直接经济损失1082423.07元。
针对上述指控，公诉机关向本院移送了指控五被告人犯罪的被告人口供、证人证言及相关的书证材料，认为其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究五被告人的刑事责任，提请本院依法判处。
被告人李进才、刘群枝、耿兵辉对公诉机关指控的事实及罪名无异议，并当庭表示认罪。
被告人王士超辩称，起诉书指控我所造成的直接经济损失有点多，我认为没那么多。
被告人李立霞辩称，我认为起诉书指控我所吸收的资金额与实际不符，我所造成的损失也没那么多。
经审理查明，隆尧县三地合作社和高邑县三地合作社分别由巩群海、谷素杰于2007年10月19日、2010年5月5日注册成立，三地合作社成立后，以逐级发展社长为其业务骨干，以订货的名义非法吸收公众资金，并将所吸收的款项转往隆尧、柏乡县三地农民专业合作社。经查，隆尧县、高邑县三地合作社非法吸收公众存款无金融部门许可。
被告人李进才于2014年春天向赵某（另案处理）上交21120元“上岗费”成为高邑县三地合作社社长，后以高额回报为诱饵，向社会不特定人员非法吸收公众资金6436500元，至案发仍有4532224.22元资金未退还。
被告人刘群枝于2014年下半年通过向雷运华（另案处理）上交21120元“上岗费”担任隆尧三地合作社社长，后以高额回报为诱饵，向社会不特定人员非法吸收公众资金2572400元，至案发有1837407.82元未退还。
被告人王士超于2014年2月通过张某1（另案处理）担任的社长，后以同样的方式，非法吸收公众资金2302440元，至案发有2077060元未退还。
被告人耿兵辉于2013年3、4月至2014年11月间，其利用张某2（另案处理）的隆尧三地合作社社长之名，以相同的方法吸收公众资金1506960元，至案发有1182925元未退还
被告人李立霞向胡勇（在逃）上交“上岗费”成为社长后，以相同的方法吸收公众资金1285300元，至案发有1082423.07元未退还。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实。
集资参与人张永胜、侯晓翠的证言证实两人通过被告人李进才向三地合作社存钱挣取32%高息的事实。
集资参与人李素菊、卢胜珍、程利芳的证言均证实其通过被告人刘群枝向三地合作社存钱挣取32%高息的事实。
集资参与人王荣海、刘丽荣、王久平证言均证实其通过被告人王士超向三地合作社存钱挣取32%高息的事实。
书证集资参与人贾立中、赵国动、梅兰金等人的申报资料证实耿兵辉为三地合作社非法吸储的事实。
集资参与人李春英、暴占花、李月果、郭俊菊证言均证实其通过被告人李立霞向三地合作社存钱挣取32%高息的事实。
书证侦查人员调取隆尧、高邑三地合作社工商资料、税务登记证、组织机构代码证，证实了两社开业申请注册情况。
7、证人赵某的证言证：高邑县三地合作社是我丈夫谷素杰在2010年5月份注册的，高邑县三地合作社跟柏乡三地合作社是合作关系，巩群海在隆尧注册了隆尧县三地合作社，后在柏乡县开办了一个分社，刘荣芬在柏乡分社负责，高邑县三地合作社和柏乡的三地合作社一样，都是隆尧县三地社的分社，开会、发货、返钱等都是隆尧社说了算。高邑县三地合作社有工商营业执照、税务登记证、组织机构代码证，没有金融部门颁发的金融许可证，没有实体经营。
高邑县三地合作社接受群众订货、交钱，社里负责收钱的工作人员把钱交给谷素杰，再由谷素杰把钱交给柏乡的刘荣芬。另外，高邑还有好多合作社的社长，社长收取群众的钱后到高邑县三地合作社交钱订货，返钱时也到高邑县三地合作社领取，社长也可以不通过我们的经营点交钱订货，可以直接到柏乡或隆尧社交钱订货，把钱交给柏乡或隆尧的三地合作社。社长来经营点订货时把钱交给谁领取的时候还要找谁，收据上都有收款人姓名，找别人无法返钱。往三地合作社入10000元，十天左右后能得到3200元，四个月后再返还本金。是三地合作社的社员就可以在高邑三地合作社订货，拿着社员证可以在社长处交钱订货，拿别人的社员证也可以交钱订货。
三地合作社没有具体的经营项目，合作社从注册至今只是从老百姓不断的存款中获得资金来源。三地合作社承诺只要是存钱入社的社员，可以免费使用化肥、面粉、食用油等物品或给予高额的分红回报，这也相当于我们一个好的宣传，扩大影响力，让老百姓得到实惠，老百姓才会源源不断的来我们这儿存钱入社。
三地合作社所返的利息多少、怎么变化是依据什么我不知道，隆尧三地合作社怎么通知，我们就怎么执行。谁给谷素杰开票，谁负责通知，谷素杰给谁开票，他负责传达给下面。
8、证人单某的证言证：2012年7、8月份我开始到谷素杰经营的高邑县三地合作社担任社长，在各村有很多社长以订货的名义吸收群众资金，然后把吸收的资金交到谷素杰的高邑县三地合作社，我负责接收部分社长的资金，然后给他们开票。同时也有一些社员到我家找我要订货，我也给社员开票，我再把接收的资金交给谷素杰，谷素杰给我开票。
我在谷素杰的办公点办公，各村的部分社长收取社员资金后向我交钱订货，牛家庄村的牛占群、南关村的梁爱勇、蒲底村的张广聚、城照村李进才、牛家庄李立霞、谷兴庄胡勇、徐家庄村刘晓玲的父亲、西北营张书坤、王家庄张书姊、西北营村董香蕊、北渎梁占缺（现在直接往柏乡交钱）、元氏的智如委、赞皇的王振杰、焦元杰、河北村梁志梅，他们都往我这里交过钱。高邑县三地合作社有工商营业执照，我不知道是否有金融部门出具的金融许可证。
9、证人张某1的证言证：我2008年下半年成为社长，2011年8月份开始办理业务的，刚开始我办理的业务都交给赵某，由赵某交给柏乡三地合作社，2012年1月份后，我都是直接把钱交到隆尧三地合作社的“雷运华”手中。
我发展过社长，有大夫庄的刘瑞生；马留村的靳凤民；小留村的申立杰等都是通过我担任社长的，他们把21120元交给我，然后我交给隆尧“雷运华”下面的会计贾群格了。我发展的这些社长办理业务后都会把钱交给我，然后我再交给贾群格。雷运华、贾群格都是隆尧人。
10、证人张某2的证言证：我是2008年的时候担任社长的。2013年春天，我见高邑县三地合作社运作了两年不少了挺正常的，我就想着也试试，后来我就到蔬菜大市场那的三地合作社入了5万元，合作社给我出具了一张收据，收据上写着100元一袋面粉，5万元500袋，每袋20斤，我后来得到这些面粉后就托人把面粉卖掉了，卖了1.25万元，后来四个月后合作社把5万元返还给了我。2014年春天时有人开始找我想担任社长，我名下发展的社长有周发恩、敏华、张永辉、李玉峰、任英彩、马银花等。
11、书证涉案群众的登记资料反映了五被告人非法吸收群众存款涉案群众报案登记情况。
12、书证高邑县公安局委托河北中君汇信源会计师事务所有限公司出具的报告书证实了五被告人所涉案吸收资金数、至案发未退资金数。
书证中国银行业监督管理委员会河北监管局高邑办事处出具的证明证实其未向高邑县三地种植专业合作社颁发《金融许可证》，该社不具有金融融资业务。
14、被告人李进才的供述：2014年春天，我向赵某交了21120元的社长上岗费成为社长，我担任社长后就在高邑县城照村的家中，面向三地社员吸收存款，我为社员开票，我吸收的存款交给了赵某、单某，赵某、单某给我开票。我担任三地合作社社长期间共计吸收多少公众存款记不清了，大概有四、五百万吧。三地合作社向我发过宣传资料，不知道放哪了。
群众知道我这里有代办站，来我这里交钱，我收钱后跟群众开票，再将钱交到赵某或者单某处，赵某或者单某给我开票。到期后我连本带息到赵某或者单某处支取返给群众，我再领取服务费。我领取的服务费记不清了，都又入到三地合作社了。
15、被告人刘群枝的供述：2014年10月我最先是帮赵县一个叫米文彩的忙，她给我票，有人往我这里交钱后，我就开票，然后我将钱通过农业银行汇给米文彩。2014年10月份左右，听说社长费要涨价到5万，我交给雷云华21120元成为社长。我开出的票，开票人写的是我的名字。到期的钱，米文彩转账给我，我将钱连本带息给群众。我可以从中收取100-400元不等的劳务费。米文彩说好给500元劳务费的，但是我将其中一部分劳务费分给存款人了。我记不清共吸收了多少资金，票据上显示的500万左右。实际本金没有那么多。我没有发展过下线社长，没有其他社长往我处交钱，我的提成费记不清有多少。我本家近亲属的钱大概有一百三十万左右。包括我个人的，儿子张义、儿媳刘微的，孩子大伯张胜岐的，孩子姑姑张胜金的，我哥哥刘军现的，我姐姐刘兰枝的，我女儿张坤雪的，他们每人具体有多少记不清了，应该都开着票。
16、被告人耿兵辉的供述：我没有花钱购买三地合作社社长，我是以西蒲底我姑父张某2的名义经营三地合作社的。张某2很早就花两万多元从隆尧三地合作社购买了社长，但他一直没有经营，2013年3、4月份，我以张某2购买的三地合作社社长名义在东韩庄我的家里开始经营三地合作社，我不会使用电脑，所有的转账业务都是张某2帮我办理的。我家的三地合作社一直经营到2014年11月份，经过我手吸收的存款有一百万左右。2013年春天的时候我通过我姑父张某2接触到了三地合作社，张某2向我介绍说很多人干三地合作社社长都挣钱了，我就也想着担任社长挣钱，后来我就在家里挂了个“三地粮油店”的牌子，就这样陆续有群众共开始到我家办理三地业务了。我不知道三地合作社吸收资金是违法的。三地合作社是否有金融许可证没有见过。我领取了有一万多元的手续费，但是这些钱没有拿到手，都直接又存到三地合作社了。
17、被告人王士超的供述：2014年2月份，我跟着我舅舅、高邑县小留村张某1开始干三地合作社社长的工作，吸收资金，开票，吸收到的钱交到张某1处，张某1给我开票。从2014年2月开始，我共吸收约300万左右。
我舅舅张某1（高邑县小留村人）是三地合作社的社长，
我在家里没工作，他说没有工作就干三地合作社社长的工作吧。张某1没有让我交社长上岗费，就让我在他那里拿（有时买）三地合作社的收据，我本人在三地合作社存款有三四万，我父亲王俊现存了十几万，其他直系亲属没有通过我往三地合作社存钱。
18、被告人李立霞的供述：我以前在高邑县谷兴庄村的胡勇处购买比市场价便宜的米、面。胡勇让我到邢台市参加三地合作社组织的会议，会上开会的人讲了相关国家政策，后来胡勇就让我做社长，2014年7月份，我就往胡勇处交了21120元上岗成为社长。开始时，我往牛家庄村家中放了一些米、面、油、肥料。群众慢慢都知道我是三地合作社的社长，后来，就有人往我这里交钱，我收到钱之后，就给交钱的人开票。收到的钱就交给胡勇了，胡勇给我开票。交100元，免费吃一袋20斤的面粉，四个月左右返还100元本金；交10000元，十几天之后返还3200元，四个月后返还本金10000元。三地合作社的利息制定依据是什么不知道。
我吸收资金是有三地合作社社员证的人的钱才能吸收。必须是农业户口的人才能办理社员证。没有社员证，拿他人的社员证可以在我那里交钱，认证不认人，只要持有三地合作社的社员证就可以交钱，往我那里交钱的人，都是自愿往我那里交钱的，我也跟他们讲过风险的事。没有强迫任何人往我那里交钱。我共吸收了大概一百万左右。
19、书证涉案五被告人、集资参与人及证人的户籍证明信证实了上述涉案人员的基本户籍信息。
本院认为，被告人李进才、刘群枝、王士超、耿兵辉、李立霞违反国家金融管理法律规定，以三地农民专业合作社的名义，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，五被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。其中五被告人涉案吸收数额分别为6436500元、2572400元、2302440元、1506960元、1285300元。公诉机关指控五被告人犯罪的事实清楚，证据充分，罪名成立。鉴于五被告人在犯罪过程中均起从属作用，应认定为从犯，量刑时应从轻或减轻处罚。
关于被告人王士超、李立霞辩称公诉机关指控其所涉吸收数额和造成损失数额不准确的辩解，因二被告人不能提供相关证据予以证实，故本院对其辩解不予采纳。
鉴于五被告人在开庭审理时能当庭认罪，量刑时亦可酌情从轻处罚。根据五被告人的犯罪事实、犯罪的性质，情节和对社会的危害程度，对五被告人依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第六十一条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一、二款之规定，判决如下：
一、被告人李进才犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2015年8月18日起至2016年11月17日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）
二、被告人刘群枝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2015年8月2日起至2016年9月1日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）
三、被告人王士超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2015年8月4日起至2016年9月3日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）
四、被告人耿兵辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2015年8月2日起至2016年8月1日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）
五、被告人李立霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2015年8月12日起至2016年8月11日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）
六、五被告人所涉案的违法所得继续予以追缴，追回后交侦查机关所指定的账户上。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 宋占杰
人民陪审员 贾增昌
人民陪审员 任亚超
二〇一六年六月二十六日
书 记 员 武钰莹