福建省晋江市人民法院刑 事 判 决 书（2014）晋刑初字第60号公诉机关晋江市人民检察院。被告人庄某某，男，1975年4月29日出生于晋江市，汉族，初中文化，无业人员。曾因犯信用卡诈骗罪于2012年12月11日被福建省泉州市丰泽区人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（判决生效前实际被羁押一个月又五日）。现因涉嫌犯诈骗罪于2013年7月10日被刑事拘留，同年8月8日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。晋江市人民检察院以晋检刑诉（2013）3632号起诉书指控被告人庄某某犯诈骗罪，于2013年12月18日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴雅芳、丁沙沙出庭支持公诉，被告人庄某某到庭参加诉讼。在审理过程中，经福建省泉州市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。现已审理终结。晋江市人民检察院指控，2012年1月17日至2013年2月21日间，被告人庄某某明知自己没有偿还能力，先后购买伪造的“晋房权证青阳字第**”、“晋房房权证青阳字第**、“晋房权房权证罗山字第**本房屋所有权证，提供给不知情的被害人柯某、庄某乙作为抵押物，陆续借款用于新贷还旧债、赌博挥霍。期间，被告人庄某某于2012年1月17日骗走人民币四万元（币种下同），2月14日骗走十万元，3月5日骗走八万元，3月24日骗走十万元，4月11日骗走八万元，6月6日骗走五万元，7月19日骗走十万元，2013年1月10日骗走十万元，1月15日骗走十六万元，2月8日骗走五万元，2月20日骗走十万元，2月21日骗走二十万元，共计骗得一百一十六万元。期间，被告人庄某某共支付被害人柯某、庄某乙利息共计十万元。晋江市人民检察院提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、辨认笔录等证据以支持其指控，并认为被告人庄某某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人庄某某在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚；被告人庄某某归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。据此，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十九条、第七十七条、第六十七条第三款之规定予以惩处。被告人庄某某辩称，除了2012年6月6日、2013年1月10日以伪造的房屋所有权证抵押借款共计十五万元系诈骗款以外，其余款项属民间借贷，且2013年1月15日的借条所写的十六万元及2013年2月20日的借条所写的十万元均没有实际借款而是利息款。经审理查明，2012年1月17日至2013年2月26日间，被告人庄某某在没有还款能力的情况下，先后购买伪造的“晋房权证房权证青阳字第**晋房权证罗房权证罗山字第**房权证青阳房权证青阳字第**所有权证，提供给不知情的被害人柯某、庄某乙作为抵押，并以借款为名共骗走一百一十六万元用于个人挥霍、归还欠款、非经营性活动等，其中，2012年1月17日骗走四万元，2月14日骗走十万元，3月5日骗走八万元，3月24日骗走十万元，4月11日骗走八万元，6月6日骗走五万元，7月19日骗走十万元，2013年1月10日骗走十万元，1月15日骗走十六万元，2月8日骗走五万元，2月20日骗走十万元，2月26日骗走二十万元。期间，被告人庄某某共支付被害人柯某、庄某乙利息约十万元。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：1.被害人庄某乙、柯某的陈述，证明2012年1月17日至2013年2月26日间，庄某某以需要资金周转、支付房产费用等理由先后十二次向其二人借款共计一百一十六万元并以三本房屋所有权证作为抵押，其中2013年1月15日借条体现的十六万元是庄某某分三次所借，但当时庄某某都没有写借条，后来才写在一起，2013年2月20日借条体现的十万元，部分是转账，部分是支付现金，该两张借条的借款都有足额支付；庄某某只支付了利息十万元左右，本金全部没有归还，后来，其二人联系不到庄某某，遂将三本房屋所有权证拿到晋江市住建局询问，住建局的工作人员查询后告知其二人该三本房屋所有权证是伪造的并将该三本房屋所有权证进行收缴。2.证人庄某甲的证言，证明一名三十多岁的女子到庄某某家中找庄某某并称庄某某向她及她母亲柯某借了很多钱，后其问庄某某是否欠了别人的钱，庄某某告诉其，他欠了柯某一些钱未还。3.借条、还款计划、抵押凭证，证明被告人庄某某向被害人柯某、庄某乙借款共计一百一十六万元并提供房屋所有权证作为抵押的事实。4.房屋所有权证、假证收缴询问单、关于房屋所有权证真伪情况说明的函，证明被告人庄某某向被害人柯某、庄某乙提供的三本房屋所有权证均系伪造的证件。5.刑事判决书、执行通知书及回执，证明被告人庄某某曾因犯信用卡诈骗罪于2012年12月11日被福建省泉州市丰泽区人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（判决生效前实际被羁押一个月又五日）。6.户籍证明材料，证明被告人庄某某的身份情况。7.工作说明，证明本案侦查工作的相关情况。8.抓获及破案经过报告，证明被告人庄某某的归案经过及本案的侦破情况。9.被告人庄某某在侦查阶段供述，其自2012年1月起利用伪造的房屋所有权证向柯某借款近百万元，其中，2012年1月，其身上没钱，就向柯某借了四万元，过了不到一个月，其又没钱用了，就想到再次向柯某借款，其开口向柯某借款十万元，柯某说借的钱比较多，要拿物品来抵押，其说其只有房屋所有权证，柯某当时同意拿房屋所有权证作为抵押，其就提供了一份伪造的房屋所有权证给柯某作为抵押并借款十万元，之后，其又陆续向柯某借款八万元、十万元、八万元、五万元，后其又欲向柯某借款五万元，柯某说其抵押一本房屋所有权证借了那么多钱，借的钱已经差不多超出房屋的市场价值了，要求其再拿其他店面的房屋所有权证抵押，故其又再提供了一份伪造的房屋所有权证给柯某作为抵押并借款五万元，后来，其又陆续借款十万元、十万元，并继续提供了一份伪造的房屋所有权证给柯某作为抵押，后其和柯某结算尚欠十六万元的利息，其就写了一张借款十六万元的借条，不久，其又向柯某借款五万元，过了一个礼拜左右，其与柯某结算尚欠利息十万元并写了一张借款十万元的借条给柯某，此后，其又向柯某开口借款二十万元，实际借得十八万元；大部分的借款是柯某拿钱给其，有时柯某也会让她女儿庄某乙拿钱借给其，其借款的目的主要是为了赌博，大部分钱款都是赌博输光了，也有少部分钱款是用来支付向别人借款的利息。10.辨认笔录、说明及照片，证明被害人柯某、庄某乙指认被告人庄某某。以上证据均经庭审举证、质证，证据来源合法，且可相互印证，能够证实查明的上述事实，本院均予以确认。关于被告人庄某某提出的除了2012年6月6日、2013年1月10日以伪造的房屋所有权证抵押借款共计十五万元系诈骗款以外，其余款项属民间借贷的辩解。经查，根据在案证据可以证实，被告人庄某某在没有还款能力的情况下，于2012年1月17日至2013年2月26日间利用伪造的三本房屋所有权证作为抵押，从而取得被害人柯某、庄某乙的信任并借得一百一十六万元，后将款项用于个人挥霍、归还欠款、非经营性活动等，致使绝大部分款项无法返还，综观被告人庄某某的上述行为，足以认定其主观上具有非法占有所借款项的目的，故被告人庄某某的该项辩解，不予采纳。关于被告人庄某某提出的2013年1月15日的借条所写的十六万元及2013年2月20日的借条所写的十万元均没有实际借款而是利息款的辩解。经查，涉案借条、还款计划、抵押凭证及被害人柯某、庄某乙的陈述可以互相印证，足以证实被告人庄某某向被害人柯某、庄某乙借款共计一百一十六万元（其中包括上述两张借条所载明的借款二十六万元）的事实，故被告人庄某某的该项辩解，不予采纳。本院认为，被告人庄某某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，但被告人庄某某在案发前共支付利息十万元，在计算其诈骗数额时应将该款项予以扣除也即应以其实际骗取的金额一百零六万元进行认定。被告人庄某某归案后如实供述自己的主要罪行，依法予以从轻处罚。被告人庄某某在缓刑考验期限内犯新罪，依法应当撤销缓刑，数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十七条第一款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、撤销福建省泉州市丰泽区人民法院（2012）丰刑初字第737号刑事判决中对被告人庄某某宣告缓刑一年的部分。二、被告人庄某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币八万元；与原犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月10日起至2024年6月4日止。罚金已缴纳人民币二万元，其余罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。）三、责令被告人庄某某退赔被害人柯秀美、庄银芳的经济损失人民币一百零六万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴晓燕审 判 员  苏荣喻人民陪审员  陈国兴二〇一四年六月三日书 记 员  陈晓颖附件：本案所适用法律法规、司法解释《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。